Sunteți pe pagina 1din 428

Romnia n Uniunea European. Calitatea integrrii. Cretere. Competen.

Ocupare
Volumul 2

Cuprins
Romnia n Uniunea European: dezideratul calitii integrrii sub condiia proactivitii Horaiu Dragomirescu / 9 Creterea economic a Romniei n perioada 1990-2006 i semestrul I 2007 Virgil Voineagu, Daniela tefnescu / 16 Determinarea componentelor bid-ask spread-ului pentru aciunile cotate la BVB Bogdan Negrea, Lucian u / 27 O analiz asupra procesului de convergen n rile din Europa central i de est Daniela Livia Trac / 34 Evoluii ale convergenei ctre condiiile de accedere la Uniunea Monetar European ale unor ri recent integrate n Uniunea European Radu Stroe / 39 Impactul aderrii la Uniunea European asupra pieei de capital din Romnia Drago Mnjin, Andrei Stnculescu / 44 Aplicarea modelului binomial n cazul evalurii unor instrumente financiare derivate Dan Armeanu, Carmen Obreja / 53 Piaa Forex o alternativ la piaa bursier Oana David / 59 Probleme etice n marketing n contextual integrrii Romniei n structurile economico-sociale ale Uniunii Europene Mirela Stoian, Anca Elena Rdulescu / 64 Abordri comparative privind fiscalitatea n statele membre ale Uniunii Europene Iulian Braoveanu, Laura Obreja Braoveanu, Cristian Pun / 67 Determinanii creterii economice i competitivitatea Romniei, o analiz empiric Dan Ctne, Alina Ctne, Ctlina Radu / 76

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Liberalizarea comercial i restructurarea sistemului de companii din Romnia Ilie Gavril, Tatiana Gavril / 85 Conservarea resurselor naturale i gestionarea deeurilor arie prioritar n politica de mediu a Uniunii Europene Camelia Raiu-Suciu, Valentina Elena Triu / 94 Calcularea costurilor pentru finanarea firmelor moderne Aurelian Virgil Blu / 102 Legislaia ca factor de susinere a IMM Liviu-Ctlin Moraru / 108 Impactul factorului uman asupra strategiei organizaionale n sectorul bancar romnesc n contextul integrrii n UE Anca Bogdan / 114 Efectele politicii monetare asupra economiei reale Anca Maria Gherman / 125 Marketing i turism durabil Silvia Muhcin / 129 Comerul i mediul oportuniti i riscuri Florina Bran / 137 Transformarea efectelor ecologice n semnale de pia prin contientizare Ioan Ildiko, Geani Grdinaru / 142 Structura de capital i performana variabile corelate sau independente? Studiu empiric pentru companiile romneti listate pe piaa de capital Ingrid Mihaela Dragot, Andreea Semenescu, Dan Traian Pele, Carmen Lipar / 148 Romnia i armonizarea fiscal n UE. Cazul impozitelor indirecte Anton Comnescu / 158 Dezvoltarea nvmntului superior din Romnia Ion Plumb, Andreea Zamfir / 164 Platform decizional. Interferena public-privat Ioana Teodora Dinu / 171 Investiia n oameni pe piaa actual a muncii din Romnia Mirela Ionela Aceleanu / 179

Cuprins

Politici de ocupare pentru o populaie mbtrnit a Romniei Alina tefania Creu, Roberta Calinici / 184 Tendine europene n configurarea culturii antreprenoriale din Romnia Mircea Alexandru Dinu / 191 Analiza regional a inegalitii veniturilor. Cazul Romniei Delia u, Rzvan Brbulescu / 198 Rolul i impactul economic al veniturilor repatriate de ctre imigrani Carmen Nstase, Carmen Boghean, Florin Boghean / 204 Prognoza demografic a ariilor metropolitane, instrument de analiz a calitii integrrii Romniei n UE Grigore Ioan Piroc, Daniela Virjan, George Laureniu erban-Oprescu / 211 Calitatea integrrii, competena i convergena Romniei n societatea bazat pe cunoatere. intele Lisabona i obiectivele comune europene n domeniul educaiei Marta-Christina Suciu / 220 Politica fiscal contemporan sub incidena noii paradigme a tiinelor economice, pluralismul teoretico-metodologic Ni Dobrot, Cornel Ionescu / 232 Responsabilitate i coeziune social criteriu de apreciere al integrrii economice i sociale Mariana Ioviu / 242 Consideraii conceptuale privind factorul uman Constantin Roca, Doina Roca / 250 Contribuia elementelor structurale la formarea i creterea PIB n Romnia Ion Enea-Smarandache, Andreea-Maria Ciobanu / 257 Considerente privind relaia dintre schimburile economice internaionale i dezvoltarea economic Ion Bucur / 268 Cercetarea tiinific i progresul economic Elena Ciucur, Dumitru Ciucur / 275

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Costuri economice i sociale ale deficitelor de competene din Romnia Alecxandrina Deaconu, Cornelia Lefter / 286 ntreprinderea din Uniunea European Paul Tnase Ghi / 295 Ultima revoluie n transporturi Ilie Rotariu / 305 Unele aspecte teoretice privind utilizarea seriilor dinamice n analizele economice Constantin Anghelache, Constantin Mitru / 311 Luarea deciziilor i sferele de influen n uniunea euroepan Andrei Hrebenciuc / 315 O comparaie ntre calibrare i abordarea bayesian aplicat pe modelul ciclurilor reale Petre Caraiani / 323 Efecte ale crizei energetice asupra produciei i a consumului de biocombustibil n UE Anca Dachin / 331 Piaa produselor agricole: impactul caracteristicilor produselor agricole asupra comerului Vinceniu Vere, Maria Mortan / 338 Costuri interne ale firmei Monica Dudian, Aurelia tefnescu, Rodica Gherghina, Ioana Duca / 347 Unele aspecte privind analiza seriilor cronologice de momente Georgeta Vintil, Mdlina Dumbrav / 351 Levierul financiar la interfena dintre clasic i modern: studiu de caz asupra ntreprinderilor cotate la BVB, seciunea echipamente Cristina Maria Triandafil, Petre Brezeanu, Ctlin Huidumac / 356 Metodologia de cercetare a percepiei asupra economiei subterane din Romnia n contextul integrrii europene Cristina Covaci (Voicu) / 363 Calitatea informaiei contabile furnizate de raportrile financiare factor al creterii economice i competitivitii entitilor Maria Manolescu, Aureliana Geta Roman / 370 Dimensiunile internaionale ale managementului resurselor umane Cristian Marina, Aurel Manolescu / 376

Cuprins

Contribuii privind un model teritorial pentru dezvoltarea economiei bazate pe cunoatere (cadru metodologic) Mihail Dumitrescu, Lavinia oan / 385 O analiz a realocrii ntre investiiile strine directe (ISD) i investiiile de portofoliu (IP) dup integrarea european Gabriela Prelipcean, Elena Hlaciuc, Mircea Bocoianu, Mariana Lupan / 392 Statistica remitenelor n Republica Moldova Eugeniu Aftene, Ion Prachi / 401 Utilizarea depozitelor de date n adoptarea deciziilor legate de politica de vnzri Mihai Punic, Eugeniu urlea, Florinel Sgrdea, Aurelia tefnescu, Marian Liviu Matac, Alexandru Manole / 408 Teorie i metod n mbuntirea finanrii instituiilor de nvmnt superior Mihai Punic, Eugeniu urlea, Florinel Sgrdea, Aurelia tefnescu, Marian Liviu Matac, Alexandru Manole / 418

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

ROMNIA N UNIUNEA EUROPEAN: DEZIDERATUL CALITII INTEGRRII SUB CONDIIA PROACTIVITII


Horaiu DRAGOMIRESCU Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti

Rezumat. Integrarea Romniei n Uniunea European este un proces complex i de durat, care determin ateptri i presupune contribuii din partea tuturor componentelor societii romneti; integrarea genereaz oportuniti, dar i condiionri, avantaje poteniale, dar i costuri inevitabile. Dat fiind importana sa decisiv, calitatea acestui proces se cere luat n considerare n mod explicit, dintr-o perspectiv pragmatic, prin formularea i operaionalizarea de rspunsuri pertinente la ntrebarea Cum ne integrm ? Articolul de fa pornete de la observaia c, n prezent, dup un an de la aderare, n abordarea problematicii integrrii europene a Romniei se regsesc, nc, efecte ineriale ale logicii dominante a conformitii cu criteriile de aderare, specific statutului de ar candidat. Pentru dezvoltarea postaderare se prezint, ca alternativ, logica dominant a proactivitii, fiind relevate principalele categorii de competene prin a cror activare se poate asigura calitatea integrrii i anume: competena de concepie strategic, competena de negociere i de decizie ntr-un cadru multilateral, competena de comunicare intercultural, precum i competena de aciune colaborativ bazat pe proiecte. Cuvinte-cheie: Uniunea European; integrare; logic dominant; conformitate; proactivitate; competene. Coduri JEL: F15, O5 Introducere Problematica integrrii n Uniunea European se situeaz, n Romnia anilor 2000, pe primul loc ntre prioritile agendei publice. Datorit anvergurii, complexitii i exigenelor sale deosebite, integrarea european a rii noastre presupune angajare de durat i aciune coerent din partea factorilor implicai n reuita ei: instituiile publice, organizaiile din mediul de afaceri, universitile, institutele de cercetare, societatea civil, comunitile locale. n Romnia, integrarea european a reprezentat, nc de la nceputul perioadei de tranziie iniiate n decembrie 1989, o aspiraie fireasc, decurgnd din afinitatea fa de standardele avansate de dezvoltare economic i de bunstare, precum i fa de valorile civilizaiei occidentale. n Europa postbelic, aceste standarde i valori au fost statuate i promovate n cadrul instituionalizat al Comunitii Economice Europene, nfiinat n baza tratatului semnat la Roma, la 25 martie 1957, de reprezentanii Belgiei, Franei, Germaniei, Italiei, Luxemburgului i Olandei i ajuns, dup 6 valuri reuite de extindere, la configuraia actual a Uniunii Europene cu 27 de ri membre.

10

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare Aspecte de ritm i calitate n procesul de extindere a Uniunii Europene

Extinderea Uniunii Europene reprezint o evoluie necesar i benefic pentru succesul proiectului european, n virtutea cruia, treptat, conturul hrii politice a Europei unite s-a apropiat din ce n ce mai mult de cel al hrii sale geografice (Wyplosz, 2006). Raiunile extinderii sunt de ordin economic, dar i politic (Long, 1997); acest proces amplific spaiul pieei unice i potenialul de dezvoltare a economiei europene, faciliteaz libera circulaie a bunurilor, capitalurilor, persoanelor i ideilor ntre rile membre, pune n valoare diversitatea lor cultural i ofer, totodat, garanii sporite pentru pace i securitate pe continent. Experiena etapelor parcurse pe calea extinderii Uniunii Europene, precum i perspectivele continurii sale prin aderarea unor state din Balcanii de vest (Rehn, 2006) pun n eviden importana corelaiei dintre dou aspecte eseniale pentru nelegerea i gestionarea acestui proces: ritmul i calitatea extinderii (Verheugen, 2000). Ritmul extinderii apare condiionat de capacitatea de absorbie, de ctre Uniunea European, ntr-o perioad istoric relativ scurt, a unui numr semnificativ de noi ri membre (Emerson, Aydin et al., 2006), simultan cu efectuarea de reforme economice i instituionale, inclusiv prin semnarea, la 13 decembrie 2007, a Tratatului de la Lisabona (Oficiul pentru Publicaii Oficiale al Comunitilor Europene, 2007). Calitatea extinderii a fost i este asigurat prin monitorizarea, de ctre organismele comunitare, a progreselor i a problemelor nregistrate pe parcurs de ctre rile candidate, reflectate n rapoartele anuale de ar publicate de Comisia European; criteriile a cror ndeplinire condiioneaz aderarea, respectiv cele economice, cele politice i cele de adoptare a acquis-ului comunitar, stabilite la Copenhaga n 1993, i-au dovedit validitatea, ele urmnd a fi aplicate i n viitor (Barnes, Randerson, 2006). Retrospectiv asupra pregtirii Romniei pentru aderarea la Uniunea European n logica dominant a conformitii n privina aderrii Romniei la Uniunea European, dup obinerea, la jumtatea deceniului trecut, din partea organismelor comunitare, a unui rspuns afirmativ la ntrebarea Dac ?, procesul de pregtire a evoluat sub semnul ntrebrii Cnd ?. Pe axa timpului, evoluia Romniei pe traiectoria devenirii sale europene a fost jalonat de momente de referin cum sunt intrarea n vigoare a Acordului de Asociere la Uniunea European (februarie 1995), prezentarea cererii oficiale de aderare la Uniunea European (iunie 1995), nceperea negocierilor de aderare cu Comisia European (februarie 2000), ncheierea acestor negocieri (decembrie 2004), semnarea tratatului de aderare (aprilie 2005) i aderarea propriu-zis (1 ianuarie 2007). Opiunea romneasc pentru integrarea n Uniunea European ca expresie superioar a interesului naional a ntrunit, de la nceput, consensul forelor politice i susinerea marii majoriti a cetenilor; de asemenea, a fost recunoscut consensual necesitatea unui referenial programatic pentru pregtirea aderrii la Uniunea European, fapt reflectat iniial n Declaraia de la Snagov, semnat la 21 iunie 1995, i apoi concretizat n Strategia de dezvoltare economic a Romniei pe termen mediu, aprobat de guvern la 16 martie 2000 i naintat Comisiei Europene. Prin parcurgerea, n anii 2000-2005, a etapelor din calendarul aderrii s-au creat condiiile-cadru necesare asumrii, de ctre Romnia, a statutului de ar membr a Uniunii Europene.

10

Economie teoretic i aplicat. Supliment

11

Aprnd, la momentul nceperii negocierilor cu Comisia European, n ipostaza de obiective de viitor, aderarea i integrarea s-au regsit, n planul unei percepii publice insuficient maturizate, drept expresii ale unuia i aceluiai deziderat. n fond, ns, ntre ele exist o difereniere net, att sub aspectul conceptual, ct i sub cel operaional. Procesul de integrare s-a declanat nc din perioada cnd Romnia era nc ar candidat la aderare, lund forma unei tendine de europenizare, n sensul analizat de Pollack (2005); ca argumente n acest sens pot fi citate insulele de integrare reprezentate de parteneriatele dintre entiti romneti i cele omoloage din Uniunea European, proiectele comune derulate n cadrul Programelor-cadru IV, V i VI de cercetare-dezvoltare, al programelor PHARE, TEMPUS, Socrates sau e-Europe+, prin care s-a acordat asisten financiar pentru participarea unor organizaii eligibile din rile candidate. n acest mod s-a ajuns la familiarizarea organizaiilor romneti cu regulile funcionrii n cadrul comunitar, la constituirea de consorii cu parteneri europeni, dar i la importante efecte de nvare, mai ales n materie de bune practici, din experiena cooperrii n proiecte comune. Acum, dup aderare, este de ateptat ca aceste insule de integrare s se multiplice, s se consolideze i - aa cum sugereaz metafora lui Miles (2003) s fac jonciunea n arhipelaguri i continente. Procesul de integrare va continua, probabil, nc cel puin 15 ani i antreneaz societatea romneasc n ansamblu, cu diversele ei entiti din domeniile economic, social, tehnologic, educaional sau cultural, angajate n dialogul european structurat. Fenomenologia specific stadiului de preaderare i, respectiv, celui postaderare pot fi mai bine nelese prin recurgerea la conceptul de logic dominant, propus de Bettis i Prahalad (1995); acest concept este definit drept modalitatea n care factorii de autoritate din organizaii i prin extensie din macrosistemele socioeconomice i reprezint, sub form de modele mentale i hri cognitive, funcionarea acestor sisteme i n care adopt deciziile majore privind alocarea resurselor. Avnd n vedere c asimilarea acquis-ului comunitar s-a situat n sfera de competen a autoritilor abilitate ale statului, apare explicabil faptul c procesul de pregtire a Romniei pentru a deveni ar membr a Uniunii Europene a avut drept logic dominant asigurarea conformitii cu criteriile de aderare, n sensul propus de Steunenberg i Dimitrova (2007). Pe o asemenea logic s-au bazat procesele de armonizare legislativ i de constituire de sisteme de coordonare a politicilor publice ntre statele membre, fiind create, astfel, condiii care, dei sunt strict necesare, nu sunt, nicidecum, suficiente pentru reuita integrrii (Schimmelfennig, Sedelmeier, 2004). Starea de compatibilitate este doar un mediu favorizant, dar nu i un factor determinant pentru competitivitate. Rezult c a asimila reglementri comunitare nu conduce automat la obinerea de performane comparabile cu ale partenerilor europeni i nici nu poate compensa deficitele n materie de viziune i de iniiative proprii; tot astfel, politicile publice, orict de atent ar fi concepute i coordonate, nu pot suplini microfundamentele unei creteri economice sustenabile. Calitatea integrrii europene a Romniei i logica dominant a proactivitii Problemele de fond ale integrrii europene privesc adaptarea ntreprinderilor romneti la presiunea concurenial a pieei unice, realizarea progresiv a convergenei economice pe ansamblul rilor membre ale Uniunii, avansul n direcia societii cunoaterii i a implementrii modelului social european. Pe latura calitativ, care, n perioada post-aderare, devine esenial, gestionarea procesului de integrare european presupune formularea i transpunerea n aciune, de ctre societatea romneasc, a unor rspunsuri valide la ntrebarea Cum ne integrm? (Angelescu, Dinu i Dragomirescu, 2006).

11

12

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Avantajele poteniale ale integrrii pot deveni efective numai n funcie de abilitatea fiecrei ntreprinderi sau instituii romneti de a fructifica, pe baza unor strategii proprii i a adoptrii celor mai bune practici europene, att valenele cadrului legislativ armonizat, ct i oportunitile oferite de piaa unic i de programele comunitare de cooperare i de asisten postaderare. Insuficienta pregtire pentru o asemenea funcionare ar genera efecte constrngtoare i costuri ridicate ale integrrii, caz n care atuurile Romniei ar ajunge s se rezume la aspecte cum sunt costul redus al muncii calificate, facilitile acordate investiiilor strine i condiiile atractive pentru industriile aflate n curs de delocalizare. Pe plan naional, la un an de la aderarea la Uniunea European, n preocuprile actuale privind integrarea se regsete, nc, logica dominant a conformrii, dei aceasta este improprie pentru dezvoltarea postaderare. Ca referenial alternativ pentru viziunile i aciunile dedicate integrrii europene se profileaz logica dominant a proactivitii, care are avantajul de a evidenia calitatea integrrii drept o variabil-cheie a modelului romnesc de dezvoltare; adoptarea unei perspective pragmatice n problema calitii integrrii este considerat, la ora actual, att necesar, ct i posibil (Dinu, 2006). ntr-o abordare pragmatic a calitii integrrii, acest proces apare susceptibil de o evaluare de tip cost-beneficii, bazat pe analiza rezultatelor concrete obinute, i nu doar pe verificarea gradului de ndeplinire a unor criterii formale. Dezvoltarea postaderare nu mai poate fi pilotat prin monitorizare, ci prin conceperea i aplicarea de strategii i programe, ntr-o viziune decurgnd din prioritile proprii, concertate cu cele stabilite pe plan comunitar. Logica dominant a proactivitii face apel, din partea entitilor care o promoveaz, la un set de competene eseniale, i anume: competena de concepie strategic, competena de negociere i de decizie n cadru multilateral, competena de comunicare intercultural i, respectiv, competena de aciune colaborativ bazat pe proiecte. Competena de concepie strategic, neleas n accepiuni cum sunt cele propuse de Liedtka (1998) sau Sparrow i Hodgkinson (2006), se refer, n general, la capacitatea unei entiti active de a-i elabora propria viziune cu privire la devenirea sa viitoare, de a o transpune n obiective i programe prevzute cu resurse adecvate i de a aciona consecvent n acord cu opiunile astfel asumate. A nu aciona pe baza unei strategii reprezint o vulnerabilitate major, accentuat i nicidecum justificat de turbulena crescnd a mediului de afaceri; de aceea, pentru ntreprinderile romneti, eventualele manifestri de scepticism strategic, ntreinute de limitri ale unor abiliti conceptuale, dar i de alternativa mai comod a improvizaiei, prezint, probabil, riscul cel mai ridicat de eec n confruntarea concurenial" (Dragomirescu, 2003). n condiiile n care, n perioada postaderare, demersul strategic ar continua s fie considerat mai curnd un exerciiu prospectiv dect un act de angajare bazat pe o viziune pentru viitor, riscul siturii pe poziii de scepticism strategic se menine semnificativ. Atunci cnd nsi viziunea rmne insuficient conturat, deoarece, de exemplu, numai aa s-ar putea realiza un consens minimal ntr-un spectru divizat al opiunilor, ea ajunge s se transpun n obiective exprimate n termeni prea generali n raport cu necesitile orientrii n aciune. O asemenea abordare este de natur s conduc la scderea ncrederii n strategie ca tip de demers; poate aprea, astfel, nclinaia de a se recurge, ca substitut, la juxtapunerea unor secvene tactice, aparent mai uor de gestionat. Totui, eventualele reuite tactice, adeseori datorate conjuncturii, sunt, inevitabil, pariale i temporare, i, deci, nu sunt susceptibile a se capitaliza n avantaje durabile.

12

Economie teoretic i aplicat. Supliment

13

Competena de negociere i de participare la decizie ntr-un cadru multilateral asigur asumarea, din poziia de ar membr, a unui rol activ n elaborarea politicilor Uniunii Europene, prin raportare att la interesul propriu, ct i la obiectivele comune, ceea ce ridic i problema unui nou mod de exercitare a suveranitii naionale. Competena reprezentanilor naionali n diversele organisme de lucru sau de decizie europene se reflect n calitatea evalurilor i a hotrrilor adoptate i, ntr-un sens mai larg, n funcionalitatea structurilor comunitare, din partea crora se ateapt o cretere a flexibilitii i operativitii, dar i o mai bun gestionare a resurselor Uniunii. Competena de comunicare intercultural este important pentru desfurarea susinut i cu bune rezultate a dialogului structurat ntre diversele entiti ale societii romneti i cele omoloage din celelalte ri membre ale Uniunii Europene. Competena de aciune colaborativ bazat pe proiecte devine esenial n condiiile n care proiectele selecionate prin competiie sunt cele care asigur accesul la finanare european i reprezint cadrul de cooperare ntre organizaiile romneti i partenerii din alte state membre ale Uniunii Europene. Este cunoscut faptul c organizaiile cu structuri ierarhice rigide ntmpin dificulti, adeseori majore, n a desfura activiti pe baz de proiecte. Chiar dac se adopt configuraii de tip matriceal, special concepute pentru acest scop, performana activitilor respective este grevat de inevitabila tensiune intern, determinat de dualitatea puterii, care se exercit pe verticala autoritii administrative i, separat, pe orizontala responsabilitii profesionale a conductorilor echipelor de proiect. n cazul Romniei, tradiia ierarhic, specific societii industriale, dar exacerbat de sistemul economiei de comand, i-a manifestat efectele ineriale i n perioada de tranziie la economia de pia i de pregtire a aderriii la Uniunea European; au fost, astfel, limitate att capacitatea de promovare de noi proiecte, ct i cea de realizare a proiectelor finanate i de absorbie a fondurilor europene alocate. Pot fi avansate, n raport cu acest fenomen, dou explicaii de principiu: pe de-o parte, apare tipic pentru o organizaie ierarhic s tind a-i autoperpetua existena, n timp ce un proiect se deruleaz ntr-un regim de numrtoare invers, avnd un termen precis de finalizare, de la care i nceteaz existena; pe de alt parte, activitile desfurate pe baz de proiecte presupun asigurarea de resurse dedicate acestora din urm, n timp ce activitile curente din organizaiile ierarhice au, de regul, acces condiionat la portofolii comune de resurse, administrate centralizat. Gradul insuficient de absorbie a fondurilor comunitare se raporteaz ntr-un mod aparent paradoxal la necesitile considerabile de finanare nregistrate de organizaiile romneti n efortul de pregtire pentru aderarea la Uniunea European; n esen, ns, explicaia acestui fapt rezid n capacitatea lor insuficient de a promova proiecte viabile n cadrul programelor comunitare. Se poate vorbi despre formarea unui veritabil cerc vicios al autolimitrii accesului la fondurile alocate prin bugetele multianuale ale Comisiei Europene, ceea ce mrete costurile interne i influeneaz nefavorabil ritmul i calitatea integrrii. Adaptarea organizaiilor ierarhice la sistemul de funcionare pe baz de proiecte s-a realizat relativ lent, cu obstacole i distorsiuni, dnd natere la practici empirice, adoptate ad-hoc n medii nepregtite s gestioneze proiectele n mod profesionist. n tabelul alturat, caracteristicile acestor practici empirice sunt comparate cu cele corespunztoare unei gestionri profesioniste a proiectelor.

13

14

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare Tabelul 1 Seturi de practici aplicabile n desfurarea activitilor pe baz de proiecte
Criterii de comparaie Practici de factur empiric Iniierea de noi proiecte i cheltuirea integral a fondurilor alocate acestora sunt considerate scopuri n sine

Prioritile n demersul de promovare de proiecte

Regimul de acces la resurse pentru proiecte Exercitarea responsabilitilor n conducerea proiectelor Evaluarea i managementul riscului afectnd realizarea proiectelor Capitalizarea experienei rezultate din derularea proiectelor.

Acces negociat sau concurenial al diferitelor proiecte dintr-o organizaie la un portofoliu comun de resurse Accent pe individualizarea i controlul, de ctre directorul de proiect, a ndeplinirii sarcinilor stabilite pentru fiecare participant n parte Aprecierea optimist, prin minimalizare, a riscurilor de eec ca fiind reduse este considerat un punct forte al unei propuneri de proiect supus seleciei Acumulri individuale de cunoatere personalizat, de tip preponderent implicit.

Practici specifice unei gestionri profesioniste - promovarea de proiecte cu obiective fundamentate i fezabile; - derularea proiectelor, pe ntregul lor parcurs; - n termenii contractuali stabilii i obinerea rezultatelor prevzute Resurse dedicate pentru fiecare proiect Co-directorate, grupuri executive de coordonare; accent pe facilitarea cooperrii ntre participanii la proiecte i pe integrarea contribuiilor acestora Calitatea unei propuneri de proiect presupune evaluarea realist a riscurilor de eec, dublat de prevederi pertinente privind soluiile de gestionare a riscurilor Memoria proiectului: - cunoatere implicit comun a membrilor echipelor de proiect; - fond de cunoatere organizaional explicit.

Sursa: adaptat dup Filip i Dragomirescu (2006)

Potrivit Strategiei de la Lisabona revizuite, promovarea societii cunoaterii constituie, pentru Uniunea European, o prioritate de prim rang (Commission of the European Communities, 2005). Ideea c prin reducerea decalajelor de cunoatere se asigur i diminuarea decalajelor de dezvoltare se confirm, n prezent, cu argumente nu numai conceptuale, ci i faptice. n acest cadru, se poate vorbi i despre o vocaie romneasc pentru societatea cunoaterii (Dragomirescu, Filip, 2008), iar adoptarea logicii dominante a proactivitii se traduce prin cerina intensificrii participrii cu proiecte romneti la programele comunitare de cercetare, dezvoltare i inovare. Preocuparea pentru elaborarea de cunotine noi se cere, ns, atent corelat cu cea de mrire a capacitilor de absorbie intern a rezultatelor propriei creativiti i de meninere a contactului cu avangarda tiinei i tehnologiei mondiale. Concluzii Abordarea procesului de integrare european a Romniei de pe poziiile logicii dominante a proactivitii reprezint o condiie primordial pentru asigurarea calitii acestui proces, ca variabil ce se cuvine evideniat n mod explicit, dintr-o perspectiv pragmatic, n strategia naional de dezvoltare post-aderare. Proactivitatea presupune iniiative fundamentate n acord cu interesul naional, participarea susinut la proiecte comune, alturi de partenerii europeni, cultivarea dialogului structurat cu acetia i o contribuie de substan la demersul de proiectare i coordonare a politicilor comunitare. Reuita procesului de integrare european a Romniei implic mobilizarea competenelor proprii, att individuale, ct i organizaionale, ca micro-fundamente ale dezvoltrii economiei naionale i ale realizrii convergenei economice i coeziunii sociale la scara Uniunii Europene extinse. Bibliografie Angelescu, C., Dinu, M., Dragomirescu, H. (coord.) (2006). Romnia i Uniunea European: calitatea integrrii, Editura Economic, Bucureti

14

Economie teoretic i aplicat. Supliment

15

Barnes, I., Randerson, C. EU enlargement and the effectiveness of conditionality: keeping to the deal ?, Managerial Law, 48(4), 2006, pp. 351-365 Bettis, R.A., Prahalad, C.K. The dominant logic: retrospective and extension, Strategic Management Journal, 16(1), (1995), pp 5-14 Commission of the European Communities (2005). Working together for growth and jobs A new start for the Lisbon Strategy, Communication to the spring European Council, COM (2005) 24, Brussels http://ec.europa.eu/growthandjobs/pdf/COM2005_024_en.pdf Dinu, M., Ieirea din alternativ, Economie teoretic i aplicat, 10(505), (2006), pp. 95-100 Dragomirescu, H., Competenele miz strategic a competitivitii n noua economie. n: C. Angelescu (coord.), Educaia economic. Actualitate i perspective, Editura Economic, Bucureti, (2003) pp. 199-205 Dragomirescu, H., Filip, F.G. The Knowledge Society: Operationalizing the Concept at the Public Perception Level in Romania, Revue Roumanine de Sciences Economiques, (2008) n curs de apariie Emerson, M., Aydin, S., De Clerck-Sachsse, J., Noutcheva, G. (2006). Just what is this absorption capacity of the European Union?, Policy Brief, no.113, (2006), Centre for European Policy Studies, Brussels Filip, F.G., Dragomirescu, H. (2006). Problema societii cunoaterii n Romnia. Reflecii n context european. n: I.Gh.Roca (editor), Societatea cunoaterii, Editura Economic, Bucureti, pp. 17-30 Liedtka, J.M. (1998). Linking strategic thinking with strategic planning, Strategy & Leadership, 26(4), 1998 pp. 30 Long, D. The Why and How of EU enlargement, Working Paper no.16, (1997) Institute of International Relations, University of British Columbia, Vancouver Miles, I. (2003). Rethinking Organisation in the Information Society. In: Beckmann, G., Krings, B.J., and Rader, M. (eds.), Across the Divide: Work, Organisation and Social Exclusion in the European Information Society, Berlin, Edition Sigma, pp. 65-89 Oficiul pentru Publicaii Oficiale al Comunitilor Europene (2007). Tratatul de la Lisabona de modificare a Tratatului privind Uniunea European i a Tratatului de instituire a Comunitii Europene, (semnat la Lisabona, 13 decembrie 2007), Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, vol.50, C 306, 17 decembrie 2007 http://europa.eu/lisbon_treaty/full_text/index_ro.htm Pollack, M.A. Theorizing the European Union: International organization, domestic polity, or experiment in new governance?, Annual Review of Political Science, vol.8, (2005), pp. 357-398 Rehn, O. EU enlargement and the Western Balkans, speech 06/85, Law School of Ljubljana University, Ljubljana, 10 February 2006 http://www.libertysecurity.org/article825.html Schimmelfennig, F., and Sedelmeier, U. Governance by conditionality: EU rule transfer to the candidate countries of Central and Eastern Europe, Journal of European Public Policy, 11(4), (2004) pp. 669687 Sparrow, P.R., Hodgkinson, G.P. What is strategic competence, and does it matter? Exposition of the concept and a research agenda, Working Paper 0616, 2006, Cornell University, Center for Advanced Human Resource Studies, Ithaca, NY http://www.ilr.cornell.edu/depts/cahrs/downloads/PDFs/WorkingPapers/WP06-16.pdf Steunenberg, B., Dimitrova, A. Compliance in the EU enlargement process: The limits of conditionality, European Integration Online Papers, 11(6), 2007. http://eiop.or.at/eiop/index.php/eiop/article/view/2007_005a/53 Verheugen, G. Enlargement of the European Union: What now ?, Global View Online, June, 2000 http://www.afa.at/globalview/062000/verheugen.html Wyplosz, Ch. (2006). Deep Economic Integration: Is Europe a Blueprint ? Asian Economic Policy Review, 1(2), 2006, pp. 259-279 http://www.wyplosz.eu/fichier/EU_Tokyo.pdf

15

16

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

CRETEREA ECONOMIC A ROMNIEI N PERIOADA 1990-2006 I SEMESTRUL I 2007

Vergil VOINEAGU Profesor universitar doctor Daniela TEFNESCU Confereniar universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
1. Consideraii generale asupra evoluiei creterii economice n ierarhizarea realizat de World Economic Forum 2006-2007 i bazat pe indicele de competitivitate global (Global Competitiveness Index1), Romnia se situa, n anul 2006, pe locul 68 din 117 ri, i respectiv pe locul 67 n anul 2005, la seciunea de dezvoltare, caracterizat de ...procese de producie mai eficiente i produse de calitate superioar ce au ca principale surse de competitivitate nvmntul superior i formarea profesional (categoria 5), pieele eficiente (categoria 6), precum i capacitatea de a exploata tehnologia existent (categoria 7).... Este un fapt unanim recunoscut c n ultimii ani, Romnia a nregistrat constant cretere economic ceea ce a fost de natur a induce stabilitate macroeconomic, esenial pentru dezvoltarea economic durabil, obiectiv central al demersului de integrare n structurile la UE, pe de o parte, i, pe de alt parte, din necesitatea stringent pentru soluionarea problemei ajungerii din urm (catching up) a statelor membre sub aspectul nivelului de dezvoltare economic. Pn n momentul obinerii acestor rezultate nu trebuie omis faptul c n etapa reformelor iniiale (1990 1992) produsul intern brut al Romniei (a crei cretere se identific, n mod convenional, la sintagma cretere economic) a nregistrat reduceri substaniale, datorit diminurii puternice a produciei, investiiilor i exporturilor, concomitent cu creterea rapid a importurilor; de ex. comparativ cu anul 1989, produsul intern brut a sczut cu 5,6% n anul 1990, cu 12,9% n anul 1991 i cu 8,8% n anul 1992. Accentuarea dezechilibrelor structurale macroeconomice i sectoriale, nsoite de creterea rapid a inflaiei, a deficitului bugetar i a balanei de pli, precum i de instabilitatea cursului de schimb au constituit principalii factori ce au afectat economia, viaa social i calitatea mediului nconjurtor. n cea de-a doua etap a tranziiei la economia de pia (1993-1996) s-a nregistrat o cretere a produsului intern brut. Pe ntreaga perioad, variaia anual a produsului intern brut situndu-se ntre 1,5% n anul 1993 fa de 1992 i 7,1 n anul 1995 fa de 1994. La obinerea acestor rezultate au contribuit pozitiv toate ramurile, cu excepia anului 1996, cnd, n cteva domenii, s-au nregistrat involuii ale produsului intern brut (-4,2% n

Indicele competitivitii 2006-2007 calculat World Economic Forum (Global Competitiveness Index) evideniaz factorii-cheie pentru stimularea productivitii i competitivitii, grupai n nou categorii: 1) instituii; 2) infrastructur; 3) climat macroeconomic; 4) snatate i educaie primar; 5) nvamnt superior i instruire; 6) eficiena pieei; 7) nivel tehnologic; 8) nivelul de mediului de afaceri; 9) inovare.

16

Economie teoretic i aplicat. Supliment

17

agricultur n 1996 fa de 1995; -7,1% n administraia public; -12,2% energie electric i termic; -9,8% industrie extractiv; -14,2% n servicii financiar bancare). n anul 1996 ca efect al demarrii unui nou set de reforme structurale trendul pozitiv al creterii economice ncepute n anul 1993 a fost ntrerupt, fenomen reflectat prin declinul nregistrat de produsul intern brut cu 6,1% n anul 1997, comparativ cu anul 1996; cu 4,8% n 1998; cu 1,2% n anul 1999. Primele efecte pozitive ale acestor reforme au nceput s apar nc de la sfritul anului 2000, cnd produsul intern brut a nceput din nou s creasc (pe total cu 2,1% fa de anul anterior), dei producia agricol a acestui an a fost puternic afectat de secet (-18,1% fa de 1999). ntre anii 2001 i 2006, evoluiile produsului intern brut au marcat o accentuare a cursului pozitiv al creterii economice, ceea ce corespunde unui ritm mediu anual de cretere economic pe ntreaga perioad de aproape 6%. Anul 2006 are semnificaii deosebite din cel puin urmtoarele puncte de vedere: a marcat sfritul perioadei de pregtire a rii noastre pentru aderarea la UE i nceperea procesului de armonizare a structurilor socio-economice naionale cu cele ale rilor dezvoltate i, n special, cu cele ale UE; creterea economic a continuat s fie puternic susinut de servicii. Sectoarele investiii, n special sectorul construciilor, dar i industria, care, dei cu evoluii fluctuante, au avut o contribuie constant pozitiv la creterea PIB. Inflaia sa situat sub inta stabilit de Banca Naional a Romniei; a continuat s creasc ncrederea n moneda naional. Majorarea cu 7,7% a produsului intern brut, din anul 2006, s-a nscris n procesul general de cretere economic nceput nc din anul 2000 i prin ultimele rezultate nregistrate Romnia s-a situat cu 4,8 puncte procentuale peste media UE-25 (2,9%). Evoluia produsului intern brut, n perioada 1990- 2006. Procente 1989=100.
1989=100 120.0 110.0 105.1 100.0 90.0 82.2 80.0 70.0 79.1 75.0 76.1 84.8 94.4 93.1 88.1 82.8 78.8 77.9 79.6 84.1 88.4 100.9

113.2

Aceste rezultate ale anului 2006 au fost apropiate de cele ale Lituaniei (7,5%), dar s-au situat mult peste ritmul nregistrat de Suedia (4,4%), Ungaria i Spania (cu cte 3,9% creterea PIB fiecare dintre aceste state), Belgia (3,1%), etc. Cu toate aceste rezultate, fa de celelalte state europene, Romnia nregistreaz un nivel al PIB pe locuitor (la paritatea puterii de cumprare) de aproximativ 30% din cel al statelor membre UE 25. Trebuie ns menionat c procesul de cretere economic a fost, n principal, susinut de consum i investiii. n perioada 2001-2006 ritmul mediu anual al creterii economice a fost de circa 6% i s-a datorat construciilor (8,2 %), industriei (5,4 %) i serviciilor (5,8 %).

19 90 19 91 19 92 19 93 19 94 19 95 19 96 19 97 19 98 19 99 20 00 20 01 20 02 20 03 20 04 20 05 20 06

17

18

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

2. Creterea PIB n anul 2006 Produsul intern brut aferent anului 2006 a fost de 342,4 miliarde de lei, 97153,6 milioane de euro1, pe locuitor revenind 8800 euro la PCS2. La majorarea cu 7,7% a produsului intern brut, din anul 2006 fa de anul 2005, contribuia dominant a revenit serviciilor cu aproape 50% din totalul creterii; industria a contribuit cu 1,7 puncte procentuale, iar construciile cu 0,9 puncte procentuale. PIB pe locuitor, calculat la paritatea puterii de cumprare standard, n perioada 1990-2006
UM Romnia dolari Media spaiului dolari euro***) Raportul dintre Romnia Spaiul euro % e Estimri. 1990 3643 18390 1995 6595 20153 2000 5750 23600 2001 5500 25400 2002 6100 25800 2003 6300 26300 2004 7300 27600 2005 8100 28700 2006 8800 29330 e

19,8

32,7

24,4

21,7

23,6

24,0

26,4

28,2

30,0

Calculat pe baza Paritii Puterii de Cumprare standard - n PCS ( UE-25=100 ). PIB pe locuitor, calculat la paritatea puterii de cumprare standard, n perioada 1990-2006
10000 9000 8000 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0 1990 1995 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 R nia om R aportul dintre R nia - Spaiul euro om 5.0 0.0 3643 19.8 6595 5750
dolar i PCS

35.0 32.7 26.4 28.2 24.4 23.6 21.7 5500 6100 15.0 10.0 24.0 7300 6300 8100 8800 25.0 20.0 30.0 30.0

Din punctul de vedere al formrii PIB trebuie artat c transformrile structurale din economie au fost nsoite de reducerea aportului industriei i agriculturii n formarea produsului intern brut, concomitent cu creterea contribuiei construciilor, transporturilor, comunicaiilor i serviciilor.

1 La cursul mediu al BNR. 2 Paritatea Puterii de Cumprare Standard reprezint valuta convenional ce exclude diferenele de preuri naionale i care este folosit n UE pentru exprimarea PIB pe locuitor.

18

Economie teoretic i aplicat. Supliment

19

Structura produsului intern brut, pe activiti, n perioada 1990-2006 Procente


Produsul intern brut din care: Valoarea adugat brut: - agricultur - industrie - construcii - servicii 1990 100,0 91,9 21,8 40,5 5,4 26,5 1995 100,0 92,3 19,8 32,9 6,6 36,0 2000 100,0 88,5 11,1 27,3 4,9 46,3 2001 100,0 89,3 13,3 27,7 5,3 44,5 2002 100,0 89,5 11,4 28,1 5,8 45,3 2003 100,0 88,8 11,6 25,0 5,8 46,4 2004 100,0 89,2 12,6 24,7 5,9 46,0 2005 100,0 88,3 8,5 24,1 6,3 49,4 2006 100,0 88,6 8,1 23,9 7,0 49,6

n acest context, pondera produciei industriale n PIB s-a redus de la 40,5% n anul 1990 la 23,9% n anul 2006, iar cea a agriculturii de la 21,8% la 8,1%, paralel cu creterile din servicii (de la 26,5% n 1990 la 49,6% n 2005) i construcii (de la 5,4% n 1990 la 7,0% n 2005) confirmnd schimbrile structurale demarate n anul 1990. Evoluia structurii principalelor componente ale produsului intern brut, pe activiti, n perioada 1990-2006
100.0 26.5 80.0 60.0 5.4 6.6 40.0 20.0 21.8 0.0 1990 1995 2000 2001 2002 2003 19.8 11.1 13.3 11.4 40.5 32.9 4.9 27.3 27.7 28.1 5.3 5.8 5.8 25.0 11.6 5.9 6.3 24.7 12.6 2005 24.1 8.5 2006 7.0 23.9 8.1 46.3 44.5 45.3 46.4 46.0 49.4 49.6 36.0

2004

Valoarea adugat brut din agricultur Valoarea adugat brut din construcii

Valoarea adugat brut din industrie Valoarea adugat brut din servicii

Un alt fenomen pozitiv al ultimei perioade, i care este de natur a confirma nscrierea economiei pe coordonatele durabilitii dezvoltrii, este acela de relativ stabilizare a ponderii industriei i agriculturii n produsul intern brut total; astfel, n cazul industriei ponderea acesteia n PIB a ajuns de la 27,3-27,7% n anii 2000-2001 la 24,1% din total n anul 2005 i respectiv la 23,9% n anul 2006, iar n cazul agriculturii tendina este de stabilizare n jurul valorii de 8 - 8,5% din PIB. 3. Trenduri sectoriale Din punctul de vedere a realizrii pe principalele componente a produsului intern brut i respectiv a valorii adugate brute tranziia spre economia de pia s-a materializat prin evoluii sinuoase - de cele mai multe ori s-au nregistrat scderi, care au nceput s fie recuperate doar din momentul declanrii accelerrii creterii economice, respectiv din anul 2000.

19

20

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare Indicii produsului intern brut i ai valorii adugate brute, n perioada 1990-2006. Modificri fa de anul precedent. Procente
1990 1995 7,1 5,6 4,6 6,7 8,2 2000 2,1 5,9 -18,1 6,3 5,5 2001 5,7 4,4 28,0 11,1 3,6 2002 5,1 5,1 -6,7 7,6 7,1 2003 5,2 4,4 5,2 7,0 5,5 2004 8,5 6,4 18,6 9,1 6,8 2005 4,1 2,3 -18,7 9,8 9,4 2006 7,7 6,9 3,3 19,4 7,3

*) Inclusiv silvicultur, pescuit i piscicultur.

Produsul intern brut din care: - Industrie - Agricultur*) - Construcii - Servicii

-5,6 -16,7 37,3 1,1 2,1

Ca efect al sporirii volumului de activitate, precum i al reducerii consumurilor materiale, pe fondul restructurrii i modernizrii economiei, al redresrii economice valoarea adugat brut pe sectoare a nregistrat variaii semnificative; la sectorul servicii sa majorat de la 26,5% n anul 1990 la 49,6% n anul 2006, iar la construcii de la 5,4% la 7,0% etc. Indicii produsului intern brut i ai valorii adugate brute, n perioada 1990-2006. Modificri fa de anul precedent. Procente
40.0 37.3 28.0 20.0 7.1 4.6 0.0 1990 -5.6 -20.0 -18.1 P rodusul intern brut VAB din construcii VAB din industrie VAB din servicii VAB din agricultur -18.7 1995 2.1 2000 2001 18.6 8.5 5.7 5.1 2002 -6.7 5.2 5.2 2003 2004 4.1 2005 7.7 3.3 2006

n ultima perioad, inclusiv n prima jumtate a anului 2007, industria i sectoarele de servicii s-au nscris pe o traiectorie pozitiv generat de competitivitate i performan, ca efect al implementrii n ritm rapid a tehnologiei informatice moderne, inclusiv prin apariia unor noi tipuri de servicii. Comerul cu amnuntul a crescut n 2006, fa de 2005, cu 24%, iar serviciile de pia, prestate, n principal, de populaie cu 13,6%. Creterea comerului cu amnuntul a fost determinat de evoluia comerului cu produse alimentare, 27,7%, dar i de comerul cu produse nealimentare, care a depit i el, 20%. Merit remarcat evoluia comerului prin magazinele virtuale, cu aproape 57%, ceea ce conduce ntr-un viitor probabil nu foarte ndeprtat, la ncadrarea acestui tip de comer n trendul european. Concomitent, se remarc sporirea continu a ponderii n PIB a sectorului de construcii n condiiile alocrii unor importante fonduri pentru dezvoltare a infrastructurii. Analiza sectorial a formrii i dinamicii produsului intern brut dintr-o alt perspectiv evideniaz rolul decisiv al sectorului privat.

20

Economie teoretic i aplicat. Supliment

21

4. Rolul sectorului privat n formarea produsului intern brut Demararea procesului de reform economic a condus la schimbarea radical a structurilor de proprietate. Schimbrile structurale din economie se regsesc i n evoluia contribuiei sectorului privat la formarea produsului intern brut, respectiv a valorii adugate brute. Trebuie menionat c n cei 17 ani de tranziie chiar concepia de formare a sectorului privat a nregistrat evoluii diferite. Astfel, n primii ani reforma funciar a fost nsoit de privatizarea, n general, a societilor comerciale mici i mijlocii, tocmai pentru a se asigura premisele creterii i dezvoltrii sectorului privat pe principiul top down. Ponderea sectorului privat n produsului intern brut i n valoarea adugat, n perioada 1990-2006 procente
1990 1995 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 Ponderea PIB 16,4 45,3 65,6 68,0 69,4 67,7 71,5 69,9 69,8 din care: - Industrie 3,7 29,9 68,4 76,0 80,6 84,2 80,4 82,4 82,7 - Agricultur*) 69,8 89,0 98,6 97,8 98,3 98,0 97,7 97,1 99,6 - Construcii 3,7 57,8 91,7 94,7 102,7*) 110,3*) 118,6*) 99,8 100,0 - Servicii 2,6 58,1 71,6 68,4 67,6 62,3 70,1 71,8 70,5 *) Inclusiv silvicultur, vntoare, pescuit i piscicultur. **) n anul 2002 ntreprinderile din sectorul public au avut o valoare adugat brut negativ ca urmare a pierderilor nregistrate.

n ultimii 6 ani, n condiiile preponderenei proprietii private, s-a schimbat concepia, urmrindu-se transformarea privatizrii ntr-un factor dinamic al creterii economice, care s asigure recapitalizarea i modernizarea, dar i prin promovarea unui management performant al marilor societi comerciale. Ponderea sectorului privat n produsului intern brut i n valoarea adugat, n perioada 1990-2006.
100.0 68.0 65.6 50.0 45.3 25.0 16.4 0.0 1990 1995 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 69.4 67.7 71.5 69.9 69.8

75.0

P onderea VAB privat din industrie P onderea VAB privat din construcii P onderea P din sector privat in total IB

P onderea VAB privat din agricultur P onderea VAB privat din servicii

Totodat, cadrul legislativ i instituional a fost actualizat n acord cu noile cerine ale dezvoltrii economico-sociale, iar procesul de privatizare a fost transferat unei autoriti guvernamentale (Autoritatea pentru Privatizare i Administrare a Participaiilor Statului APAPS) ce are ca scop nu numai privatizarea, ci i reconstrucia industrial, gestionarea participaiilor statului, precum i urmrirea aciunilor post-privatizare asumate de noii proprietari. Sintetic n ultimii ani ponderea deinut de sectorul privat n produsul intern brut care n anul 2006 a fost de aproape 70% fa de 16,4% n anul 1990. Pe principalele ramuri formarea PIB din sectorul privat, din anul 2006, a fost realizat n proporie de aproape

21

22

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

100% n construcii i agricultur, urmate de industrie i servicii cu un aport de 82,7% din PIB i respectiv cu 70,5%. Un alt efect marcant al creterii aportului sectorului privat n economie, l reprezint nivelul record al investiiilor. n susinerea acestor afirmaii sunt semnalele pozitive referitoare la creditarea de ctre bnci a sectorului privat, care a ajuns n anul 2006 la 56%, cu meniunea c n continuare volumul creditelor atrase de acesta este nc relativ sczut (27% din PIB). 5. Utilizarea produsului intern brut Destinaiile n plan naional ale produsului intern brut sunt reprezentate de consumul final al gospodriilor populaiei, al administraiei publice i private, precum i de formarea brut de capital. Toate aceste elemente ale cererii interne au fost influenate, n diferite proporii, de creterea economic general, respectiv de mrimea PIB. Destinaiile produsului intern brut, 1990-2006. Modificare procentual fa de anul anterior. procente
1990 Consumul final din care: Consumul final al gospodriilor populaiei Consumul final colectiv al administraiei publice Formarea brut de capital din care: - formarea brut de capital fix 8,9 8,0 +14,1 -1,1 -35,5 1995 10,8 13,0 +1,0 -4,2 6,9 2000 1,5 -0,8 11,9 19,8 5,5 2001 6,3 6,9 2,8 17,8 10,1 2002 4,9 5,3 3,2 0,4 8,2 2003 8,3 8,5 7,7 8,7 8,6 2004 10,2 14,5 -4,9 19,4 11,1 2005 9,5 9,7 9,0 2,5 12,6 2006 11,5 14,1 2,5 17,6 16,1

ncepnd din anul 2003 consumul final se afl ntr-o continu revigorare, fenomenul fiind datorat slbirii presiunii inflaioniste i creterii cererii de consum a populaiei, innd cont de faptul c aceasta a mai fost influenat i de restrngerea sever a autoconsumului pe fondul rezultatelor volatile nregistrate n agricultur ca efect al condiiilor climatice nefavorabile cu excepia anului 2004. Achiziiile de bunuri i servicii prin reeaua comercial au fost stimulate de creterea ctigurilor salariale, mai ales ncepnd din 2005 ca efect al introducerii cotei unice de impozitare, a majorrii salariului minim brut pe economie, al indexrilor acordate n sectorul public, dar i al creterii accesibilitii surselor de finanare bancare. n anul 2006, fa de 1990, structura cererii interne, pe elemente, a nregistrat urmtoarele tendine: (i) ponderea consumului final n PIB s-a majorat cu 8,7 puncte procentuale ajungnd la 87,9% din PIB; ponderea consumului final al gospodriilor populaiei a crescut cu 3,7 puncte procentuale, iar ponderea consumului final colectiv al administraiei s-a redus cu 4,7 puncte procentuale; (ii) reformele structurale au avut efect n ceea ce privete formarea brut de capital, respectiv formarea brut de capital fix n oferta total (PIB); astfel, pe fondul reducerii ponderii stocurilor din economie ponderea formrii brute de capital fix a crescut (de la 19,8% din PIB n 1990 la 24,6% n 2006). Volumul investiiilor realizate, n economia naional, a nregistrat evoluii sinuoase: ntre anii 1990-1992 s-au redus cu mai mult de jumtate fa de anul 1989, ntre anii 1993-1996 acestea au crescut (cu 3,1-26,4% pe an), apoi s-au redus astfel c la finele anului 2000, comparativ cu anul 1996, s-a nregistrat o scdere de 11,7%, pentru ca din 2000 acestea s creasc cu 3,5-9,7% pe an.

22

Economie teoretic i aplicat. Supliment Dinamica investiiilor, n perioada 1990-2006. 1990=100

23 procente

1991 Total (1990=100) 74,2

1995 111,4

2000 101,5

2001 109,6

2002 120,2

2003 133,7

2004 147,1

2005 163,0

Structura investiiilor pe principalele activiti din economia naional, n anul 2005

Servicii, 42.6

Industrie, 46.3

Construcii, 5.6

Agricultur, 5.5

Ca efect a evoluiilor pozitive din ultimii ani volumul investiiilor aproape s-a dublat n 2006, comparativ cu anul 2000, dup ce n anii 1991-1994 acestea nregistreaz scderi drastice. Semnificativ este faptul c aceste creteri au fost rezultatul sporirii n cea mai mare msur a investiiilor sectorului privat, ceea ce demonstreaz sporirea resurselor acestui sector, pe fondul creterii economice i al relansrii puternice a procesului de creditare i de diversificare a instrumentelor de creditare, precum i al mbuntirii mediului de afaceri, prin consolidarea stabilitii macroeconomice i simplificarea procedurilor birocratice. n anul 2006, fa de anul 2005, rata medie de cretere a investiiilor totale a fost de 16,1%, din care: cu 18,7% la lucrrile de construcii noi; cu 12,4% la utilaje, inclusiv mijloace de transport; cu 55,8% la alte cheltuieli. Pe activiti ale economiei naionale cele mai mari investiii s-au realizat n industrie (40,0% din total), comer i servicii (24,0%) i n construcii (15,0%). Sugestiv pentru intensificarea procesului investiional, dar i pentru creterea volumului investiiilor strine (ISD) n dezvoltarea i modernizarea economiei naionale este i faptul c importul de echipamente s-a majorat considerabil, n condiiile meninerii n limite finanabile a deficitului contului curent al balanei de pli, ndeosebi ca urmare a creterii concomitente, n ritm susinut, a volumului exporturilor de bunuri i servicii. Investiiile strine directe, n perioada 1991-2006 Milioane euro*)
Investiii Strine Directe Stocul de ISD 1991 618 618 1995 884 3430 2000 1147 6966 2001 1294 8656 2002 1212 8516 2003 1946 10072 2004 5183 15040 2005 5213 21885 2006 9082 30967

*) ECU pn la 31 decembrie 1998.

ntr-unul dintre cele mai recente studii efectuate South East Europe Attractiveness Survey, compania de consultan Ernst & Young, consider Romnia drept cea mai atractiv destinaie pentru investiii din Europa de SudEst, n condiiile unei mbuntirii substaniale a percepiei investitorilor strini asupra acestei pri a btrnului continent.

23

24

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Acelai studiu amintit releva faptul ca exista premisele necesare pentru o mbuntire a poziiei tarii noastre ca destinaie pentru investiii n urmtorii trei ani. mbuntirea mediului de afaceri, efectele introducerii cotei unice de impozitare i atitudinea pozitiv a partenerilor strini fa de Romnia au condus la atragerea unui volum de investiii strine directe in valoare de 9,1 miliarde de euro in anul 2006. Valoarea record din 2006 de peste 9 miliarde de euro, n cretere cu 74,2% comparativ cu aceeai perioad anul precedent (5213 milioane de euro), include suma de 2,2 miliarde de euro, reprezentnd preluarea de ctre Erste Bank a 36,8% din aciunile Bncii Comerciale Romne. Cea mai important component a investiiilor strine directe atrase de Romnia a fost participaii la capital (4098 milioane de euro reprezentnd 45,1% din volumul total de ISD), urmata de alte capitaluri, adic mprumuturi acordate de compania mama structurilor afiliate din Romnia (3029 milioane de euro reprezentnd 33,3% din volumul total de ISD), i componenta profit reinvestit (1956 milioane euro reprezentnd 21,5% din volumul total de ISD). Astfel, anul 2006 reprezint recordul absolut in ceea ce privete investiiile strine directe atrase de Romnia. Prin evoluia nregistrat de investiiile strine directe n Romnia n anul 2006 se confirm i previziunile organizaiilor internaionale, care arat c prin aderarea la Uniunea European Romnia este o destinaie din ce n ce mai atractiv pentru investitorii strini, deoarece adoptarea Acquis-ului Comunitar i preul redus al forei de munc superior calificate sunt argumente solide. Evoluia cererii externe - exprimate de indicatorul export net (diferena dintre exportul i importul de bunuri i servicii) - a influenat n mod pozitiv produsul intern brut (PIB) doar n anii 1997 i 1999, cnd a contribuit la diminuarea contraciei acestuia, compensnd parial, mai fragil n 1997 i mai substanial n 1999, scderea consistent a cererii interne. Contribuia exportului net la creterea real a produsului intern brut, n perioada 1990-2006 procente
Produs intern brut din care: a) cererea intern b) exportul net din care: - export (+) - import (- ) 1990 -5,6 6,0 -11,6 -8,2 3,4 1995 7,1 7,3 -0,2 4,2 4,4 2000 2,1 4,5 -2,4 6,5 8,9 2001 5,7 8,9 -3,1 4,0 7,1 2002 5,1 4,2 0,9 5,8 4,9 2003 5,2 8,8 -3,6 3,0 6,6 2004 8,5 13,0 -4,5 4,8 9,3 2005 4,1 8,7 -4,6 2,9 7,5 2006 7,7 14,1 -6,4 3,5 9,9

Ca efect al unui ritm superior nregistrat de importuri comparativ cu exporturile cererea extern a influenat negativ creterea real a PIB. Evoluiile nregistrate de exportul net au temperat creterea economic general determinnd o influen negativ (-6,4% puncte procentuale) asupra creterii PIB. n anul 2006 deficitul comercial FOB/CIF, a fost de 14,9 miliarde de euro (preuri FOB/CIF) n cretere cu 44,5% fa de anul anterior. Este de menionat c aproape 50% din deficitul comercial a provenit din dezechilibrul balanei energetice (21,2% din deficitul total a fost generat de ieiul brut, 19,6% de combustibilii minerali i 9,2% de gazele naturale), deoarece Romnia este exportator net de produse petroliere i de energie electric (1859 milioane de euro i respectiv 132,7 milioane de euro) i este importator net pentru gaze naturale, iei brut i ali combustibilii minerali (7447,3 milioane de euro). O alt particularitate a comerului exterior romnesc este aceea c peste 60% se deruleaz cu statele membre ale UE.

24

Economie teoretic i aplicat. Supliment

25

6. Evoluia preurilor Procesul dezinflaionist a nsoit creterea economic n anul 2006 rata anual a inflaiei cobornd n luna decembrie la 4,9% (cu 3,7 puncte procentuale sub nivelul atins n 2005). Elemente de susinere a acestor evoluii au oferit: politica monetar prudent, materializat prin aprecierea nominal a monedei naionale n raport cu euro (cu 8,0%, decembrie/decembrie) i prin msurile de natur administrativ i prudenial adoptate n vederea diminurii creterii creditului n valut. Conduita fiscal restrictiv adoptat n cea mai mare parte a anului, dar i dezvoltarea unui mediu puternic concurenial n sectorul de retail, cu efect i asupra competiiei din sectorul productiv (stimulat suplimentar de presiunea importurilor). Scderea inflaiei sub 10% ncepnd cu anul 2004 a contribuit la crearea condiiilor favorabile adoptrii, n luna august 2005, a unei noi strategii de politic monetar - intirea direct a inflaiei. O astfel de strategie creeaz premisele unui mediu economic mai stabil, predictibilitatea ratei inflaiei avnd un rol important n acest sens. Anul 2006 a marcat consolidarea dezinflaiei, variaia anual a preurilor de consum cobornd n luna decembrie la 4,9% comparativ cu aceiai lun din 2005; prin acest nivel inflaia s-a ncadrat sub inta de inflaie stabilit de Banca Naional a Romniei. La variaia anual a preurilor au contribuit mrfurile nealimentare (cu +3,6 puncte procentuale), urmate de servicii (+0,9 puncte procentuale) i de mrfurile alimentare (+0,4 puncte procentuale). Rata medie anual a inflaiei, n perioada 1990-2006
310.0 280.0 250.0 220.0 190.0 160.0 %

270.2

134.5
130.0

122.5 115.3

132.3
100.0 1990 Total 1995

145.7

111.9

109.0 106.6
2005 2006

2000

2001

2002

2003

2004

Mrf uri alimentare

Mrf uri nealimentare

Servicii

Un impact nefavorabil asupra nivelului general al preurilor l-au avut i au continuat s l aib parcurgerea unor noi etape de ajustare a preurilor administrate (n special gaze naturale i energie electric) i de armonizare a accizelor cu nivelurile din Uniunea European, precum i creterea semnificativ a preurilor aferente produselor alimentare cu preuri volatile - generat de deficitul de ofert generat de seceta din anul agricol 2005. 7. Evoluia creterii economice n semestrul I 2007 Produsul intern brut estimat pentru semestrul I 2007 a fost de 155244,9 milioane lei preuri curente, n cretere - n termeni reali cu 5,8 procente comparativ cu semestrul I 2006. Din punct de vedere al formrii produsului intern brut, se remarc aportul pozitiv, la creterea pe ansamblu al PIB, al activitilor din servicii i construcii, cele dou ramuri deinnd mpreun o pondere de 58,2% n PIB. Valoarea adugat brut din sectorul serviciilor a nregistrat o cretere de 6,3%, iar volumul de activitate din sectorul construciilor s-a situat cu 31,6% peste nivelul semestrului I din anul 2006. Valoarea adugat brut din industrie a marcat o cretere de 5,9%, iar agricultura, silvicultura i piscicultura i-a sczut volumul de activitate cu 6,1%.

25

26

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare Contribuia principalelor ramuri de activitate la creterea PIB n semestrul I 2007 fa de semestrul I 2006 -%Impozite nete pe produs Net taxes on product -0.5 Servicii Services Construcii Construction Industrie Industry
1.7 1.6 -0.2 5.8 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0 6.0 7.0 3.2

Agricultur, silvicultur, piscicultur Agriculture, forestry, fishery Produs intern brut -1.0 Gross domestic product
0.0

Evoluia produsului intern brut din punct de vedere al utilizrii evideniaz o cretere semnificativ a cererii interne (+12,8%) i, n mod special, a consumului final individual al gospodriilor populaiei (+11,0%) i a formrii brute de capital fix (+18,6%), net superioare creterii PIB. Consumul final individual al gospodriilor populaiei, n semestrul I 2007, a fost influenat, n sens pozitiv, de creterea volumului de mrfuri vndute prin comerul cu amnuntul (+17,0%) i a volumului serviciilor de pia prestate populaiei (+0,4%). Evoluia formrii brute de capital fix (+18,6%) n semestrul I 2007 a fost determinat de majorarea volumului investiiilor, component principal a acestui agregat. Astfel, investiiile n construcii noi au crescut cu 31,1%, iar cele n utilaje (inclusiv mijloace de transport) au nregistrat o cretere de 2,9% fa de semestrul I 2006. Creterea volumului importurilor de bunuri i servicii (+22,2%) a devansat-o pe cea a exporturilor de bunuri i servicii (+7,5%), ceea ce a condus la majorarea deficitului Balanei comerciale i de pli ale Romniei. Astfel, n semestrul I 2007 deficitul balanei de pli a fost, n termeni reali, cu 74,4% mai mare fa de semestrul I 2006. Sustenabilitatea macroeconomic prin prisma produsului intern brut vizeaz nu numai nivelul i dinamica acestuia ca formare i utilizare dar i comportamentul factorilor principali de influen: ocuparea forei de munc i productivitatea acesteia; comportamentul preurilor; comportamentul sistemului financiar bancar, stabilitatea echilibrelor macroeconomice.

26

Economie teoretic i aplicat. Supliment

27

DETERMINAREA COMPONENTELOR BID-ASK SPREAD-ULUI PENTRU ACIUNILE COTATE LA BVB


Bogdan NEGREA Profesor universitar doctor Lucian U Lector universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Bid-ask spread-ul reprezint o component important a costurilor de tranzacionare cu care se confrunt investitorii de pe piaa activelor financiare. Acest studiu urmrete identificarea componentelor spread-ului, utiliznd modelul realizat de Stoll (1989). De asemenea, se testeaz i impactul pe care anumite caracteristici ale aciunilor, cum ar fi volumul zilnic de tranzacii i preul mediu al tranzaciilor, l au asupra spread-ului. Pentru aceasta au fost utilizate date pentru aciunile cotate la BVB la categoria I pe perioada 27.11.2006- 19.12.2006. Cuvinte-cheie: bid-ask spread, inventory costs, adverse selection costs, order costs Clasificarea REL: 10B, 11B 1. Introducere Pieele financiare permit confruntarea ofertei i cererii de capitaluri. Cererea de capitaluri provine de la ntreprinderi, ce trebuie s-i finaneze investiiile, de la stat i de la particulari atunci cnd consumul lor le depete veniturile. Pentru ca pieele de capital s-i ndeplineasc ntr-un mod eficient rolul lor de finanator al investiiilor i consumului, este necesar ca tranzaciile ntre cei ce ofer i cei ce cer capitaluri s fie simplu de realizat, puin costisitoare i s se efectueze la un pre just. Pentru aceasta, este de dorit ca informaia necesar derulrii tranzaciilor s fie disponibil, iar costurile de tranzacie s fie relativ mici, ceea ce este sinonim cu o pia operaional eficace. Numeroase studii empirice (Roll, 1984: pp. 1127-1139, Glosten, 1987: pp. 12931307, Stoll, 1989: pp. 115-134, George, Kaul i Nimalendran, 1993: pp. 109-122, Roomans, 1993, Hasbrouck, 1991: pp. 179-207 i 1993: pp. 191-212, De Frutos i Manzano, 2002: pp. 959-984, Huang i Stoll, 2001: pp. 503-522 i Noe, 2002: pp. 289-318) au cutat n ultimii ani s estimeze costurile de intermediere. Majoritatea lor iau n considerare cazul pieelor guvernate prin pre i msoar costul suportat de ctre formatorul de pia, adic abaterea medie ntre preul tranzaciei i preul de echilibru. A priori, necesitatea estimrii costurilor de tranzacie poate prea paradoxal. Oare nu poate fi calculat direct spread-ul afiat definit ca abaterea medie ntre cel mai bun pre oferit i cel mai bun pre cerut? Nu toi agenii prezeni pe pia suport aceleai costuri. Spread-ul afiat reprezint costurile efective suportate de ctre agenii neinformai, el fiind observabil dac am dispune de o baz de date ce conine cele mai bune preuri cerute i oferite. Numai spread-ul realizat sau efectiv este

27

28

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

singurul care are un sens economic pentru formatorul de pia, deoarece msoar sperana matematic a ctigului ateptat de ctre acesta din cumprarea unui activ urmat de revnzarea lui. Studiile empirice arat c spread-ul realizat este inferior spread-ului afiat, iar diferena dintre ele este cu att mai mare, cu ct costurile legate de prezena agenilor informai, costurile de incitare (costuri legate de gestiunea unei poziii) i frecvena ordinelor executate n interiorul spread-ului sunt mai ridicate. Spread-ul afiat nu ofer dect o informaie despre valoarea maxim a costurilor de tranzacie. Numai spread-ul realizat este o msur pertinent a costurilor de tranzacie. Spre deosebire de spread-ul afiat, spread-ul realizat nu este observabil i trebuie estimat. Estimarea costurilor de tranzacie este important pentru numeroase motive. Unul dintre aceste motive este acela c prin studii empirice se permite detectarea factorilor determinani ai volatilitii preului i a prii din volatilitate care poate fi atribuit informaiei publice, respectiv informaiei private. Mai mult, se poate determina modul optim de organizare a pieei care permite minimizarea volatilitii. De asemenea, rezultatele studiilor empirice au implicaii practice asupra strategiei de plasare a ordinelor i, n mod particular, asupra momentului optim n cursul edinei bursei la care agenii ar trebui s plaseze ordinele lor pentru a minimiza costurile de tranzacie. 2. Modelul lui Stoll Relaia dintre spread-ul afiat (S) i spread-ul realizat este specificat de Stoll plecnd de la estimarea spread-ului folosind autocovariana ce depinde de doi parametrii: - probabilitatea de a se reveni la acelai pre i - parametru care ne arat mrimea ineriei de meninere a preului constant (ineria de meninere a preului constant (exprimat ca sum) este dat de relaia S , cu probabilitatea (1 ) ) (Stoll, 1989: pp. 115-134). Scopul este determinarea componentelor spread-ului, i anume: costurile legate de prezena agenilor informai, costurile de incitare i costurile legate de ordinele de vnzarecumprare, precum i ponderea pe care acestea o dein n structura spread-ului afiat. Modelul se bazeaz pe urmtoarele ipoteze: piaa este eficient din punct de vedere al informaiilor, n sensul c modificarea ateptat a preului unei aciuni este independent de informaiile prezente i trecute; spread-ul este constant n perioada analizat; toate tranzaciile sunt realizate la cel mai nalt pre oferit sau la cel mai sczut pre cerut, dintre preurile disponibile pe pia. Modificarea total a preului pe o pia eficient poate fi descompus n trei componente: modificarea ateptat a preului n lipsa spread-ului bid-ask, modificarea preului datorit spread-ului i modificarea preului datorat noilor informaii: (1) V t = a + Pt + et

unde: V t = modificarea total a preului; a = modificarea ateptat a preului n lipsa spread-ului; Pt = modificarea preului datorat spread-ului; et = modificarea preului datorat informaiilor noi; E(et) = 0. Pe o pia eficient modificrile preului datorate informaiilor noi nu sunt corelate, rentabilitile nedepinznd de valori nregistrate n momente anterioare. Aceasta implic: cov(V t , V t +1) = cov(P t , P t +1) (2)

28

Economie teoretic i aplicat. Supliment

29

Modificarea preului n condiiile unui spread constant, plecnd de la cotaia de cumprare este dat de soluia sistemului de ecuaii: (A t Bt 1) = (1 ) S , cu probabilitatea (3) (B t Bt 1) = S , cu probabilitatea (1 ) unde A i B reprezint cotaiile de vnzare i de cumprare la momentele t i t-1 Modificarea preului n condiiile unui spread constant, plecnd de la cotaia de vnzare este dat de soluia sistemului de ecuaii: (B t A t 1) = (1 ) S , cu probabilitatea (4) (A t A t 1) = S , cu probabilitatea (1 ) Astfel, Stoll demonstreaz c spread-ul realizat se determin ca diferen ntre modificarea ateptat a preului dup ce un dealer cumpr i modificarea ateptat a preului dup ce un dealer vinde, adic spreadul realizat = 2 ( - )S (5) Pentru determinarea componentelor spread-ului, Stoll propune determinarea covarianelor calculate pe baza modificrilor preurilor de tranzacionare i pe baza modificrilor cotaiilor de cumprare sau de vnzare:
2 2 cov T cov(P t , P t +1) = S2 (1 2) (1 2 )

(6) (7)

cov Q cov(Q t , Q t +1) = S

2 2 (1 2)

unde: covT reprezint covariana calculat pe baza modificrilor preurilor de tranzacionare; covQ reprezint covariana calculat pe baza modificrilor cotaiilor de cumprare sau de vnzare, Q = A (cotaia de vnzare) sau B (cotaia de cumprare).
3. Prezentarea bazei de date

n vederea realizrii studiului nostru am plecat de la o baz de date ce cuprinde informaii despre aciunile cotate la BVB (aciunile care intr n componena BET, precum i aciunile societilor bancare i financiare cotate la categoria I a BVB) Am ales aceste aciuni deoarece reprezint aciunile cele mai tranzacionate. Informaiile ce se regsesc n baza de date provin de la 15 societi i se refer la perioada 27.11.2006 - 19.12.2006. Indicatorii, pentru fiecare aciune cotat, ce de regsesc n baza de date sunt prezentai n tabelul 1. Tabelul 1 Indicatori pentru fiecare aciune
Indicator Cotaia de cumprare la nchiderea zilei de tranzacionare (Bc) Cotaia de vnzare la nchiderea zilei de tranzacionare (Ac) Preul de nchidere zilnic (Dc) Preul de tranzacionare din cursul zilei (intraday price) Numrul de tranzacii zilnice Media preurilor zilnice de tranzacionare Volumul zilnic de tranzacionare (lei) Serial covariana pentru cotaiile de cumprare la nchiderea zilei (covBj) Serial covariana pentru cotaiile de vnzare la nchiderea zilei (covAj) Explicaie Reprezint ultima cotaie de cumprare din fiecare zi Reprezint ultima cotaie de vnzare din fiecare zi Reprezint ultimul pre de tranzacionare al fiecrei zile de tranzacionare Reprezint preul de tranzacionare din cursul zilei Numrul zilnic de aciuni tranzacionate pentru fiecare aciune Media aritmetic a preurilor de tranzacionare din cursul unei zile Numrul de tranzacii x media preurilor zilnice de tranzacionare S-a determinat pe baza randamentelor cotaiilor de cumprare, la nchiderea zilei de tranzacionare, zilnice S-a determinat pe baza randamentelor cotaiilor de vnzare, la nchiderea zilei de tranzacionare, zilnice

29

30

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


Serial covariana pentru media ultimelor trei preuri de vnzare zilnice (covij) Serial covariana pentru preurile de nchidere zilnice (covCj) Spread-ul cumprare vnzare zilnic (SDj) S-a determinat pe baza randamentelor mediilor ultimelor trei preuri de tranzacionare zilnice S-a determinat pe baza randamentelor preurilor de nchidere zilnice

Ac Bc SDj = 1 (Ac + Bc) 2

Media spread-ului cumprare-vnzare (Sj) Media volumului zilnic de tranzacioare (lei) pentru perioada luat n calcul ($VOLj) Media preului de tranzacionare al aciunii n perioada analizat (Pricej)

Media spread-urilor de vnzare cumprare zilnice pentru perioada analizat Media aritmetic simpl a volumului zilnic de tranzacionare, pentru perioada analizat Media aritmetic simpl a mediei preurilor zilnice de tranzacionare, pentru perioada analizat

Plecnd de la indicatorii calculai pentru fiecare aciune cotat am determinat urmtorii indicatori pentru ansamblul aciunilor cotate: Tabelul 2 Indicatori agregai la nivelul tuturor aciunilor
Indicator Serial covariana pentru cotaiile de cumprare la nchiderea zilei (covB) Serial covariana pentru cotaiile de vnzare la nchiderea zilei (covA) Serial covariana pentru media ultimelor trei preuri de vnzare zilnice (covI) Serial covariana pentru preurile de nchidere zilnice (covCj) Media spread-ului cumprare-vnzare (S) Media volumului zilnic de tranzacioare (lei) pentru perioada luat n calcul ($VOL) Explicaie S-a determinat ca medie aritmetic simpl a covBj

S-a determinat ca medie aritmetic simpl a covAj

S-a determinat ca medie aritmetic simpl a covij

S-a determinat ca medie aritmetic simpl a covCj S-a determinat ca medie aritmetic simpl a Sj Variabila dependent covI k0 0,1987 (2.30) k1 -0,1294 (-3,70) R2 ajustat 0,49 0,17 0,03 0,08

Media preului de tranzacionare ale aciunilor n perioada analizat (Price)

covC -0,0645 (0,55) -0,0923 (-1,94) covB -0,067 (-0,65) 0,030 (0,74) covA -0,0742 (-0,63) -0,0713 (-1,59) S-a determinat ca medie aritmetic simpl a $VOLj S-a determinat ca medie aritmetic simpl a Pricej

30

Economie teoretic i aplicat. Supliment

31

4. Rezultate empirice 4.1. Determinarea lui i Pentru determinarea componentelor spread-ului au fost estimate urmtoarele

ecuaii:
cov T = a 0 + a1S 2 + u,
cov Q = b 0 + b1S2 + v,

(8) (9) (10)

unde, u i v reprezint erori, iar a1 i b1 se pot determina astfel :


a1 = 2 (1 2) 2 (1 2 ), b1 = 2 (1 2)

(11) Ecuaia (8) utilizeaz covariana estimat pe baza preurilor de tranzacie, calculate pe baza preului de nchidere, cov C sau pe baza mediei ultimelor trei preuri de tranzacionare din cursul zilei, cov I . Ecuaia (9) folosete covariana estimat pe baza cotaiilor cotaiile de cumprare, covB, sau cotaiile de vnzare, covA. n ambele ecuaii, variabil independent este reprezentat de ptratul spred-ului cotat ( S = (Ask Bid) /(Ask + Bid) / 2 ). Rezultatele regresiei pentru perioada analizat sunt prezentate n tabelul 3.
Tabelul 3 Analiza covarianei n funcie de spread
Variabila dependent covI covC covB covA k0 0,1987 (2.30) -0,0645 (0,55) -0,067 (-0,65) -0,0742 (-0,63) k1 -0,1294 (-3,70) -0,0923 (-1,94) 0,030 (0,74) -0,0713 (-1,59) R2 ajustat 0,49 0,17 0,03 0,08

Valoarea estimat pentru a1 (-0,11) este dat de primele dou ecuaii. Toate valorile pentru aceast variabil sunt negative i semnificative statistic. Rezultatele implic faptul c o parte important din variaia covarianei dintre firme este explicat de S2 (n special n cazul covarianei calculat pe baza mediei ultimelor trei preuri de tranzacionare din cursul unei zile. Aceste rezultate sunt n concordan cu teoria lui Roll, care a demonstrat c spredul poate fi dedus pe baza covarianei randamentelor. Estimarea coeficientului b1 este dat de ultimele dou regresii. Valoarea acestuia nregistreaz semne diferite n cele dou regresii, coeficienii nefiind semnificativi statistic, iar variaia din covQ explicat prin S2 fiind redus. Valoarea medie pentru coeficientul b1, calculat pe baza celor dou estimri este de -0,02.
4.2. Componentele spread-ului efectiv Rezultatele regresiilor au condus la obinerea urmtoarelor valori pentru parametrii estimati (valori medii rezultate din cele dou seturi de regresii): a1= -0,110 i b1= -0,020. Aceste valori au fost utilizate pentru determinarea lui i : = 0,575 i = 0,364 .

Astfel, spread-ul estimat pe baza acestor valori va fi 2(0,575 0,364)S = 0,422S Spread-ul efectiv se descompune n trei componente: costurile legate de prezena agenilor informai (adverse information cost), costurile de incitare (holding cost) i costurile implicate de ordinele de vnzare cumprare (order cost). Se consider c spread-ul estimat reprezint profitul ateptat pentru o tranzacie i conine doar holding cost i order cost i c acest profit este zero atunci

31

32

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

cnd spread-ul efectiv este determinat de selecia advers. Acest fapt arat c putem determina componenta seleciei adverse (adverse information cost) prin diferena dintre spread-ul efectiv i cel estimat: S 2( )S S 2(0,575 0,364)S = S 0,442S = 0,578S . Dup cum s-a specificat mai sus, spread-ul estimat conine att componenta holding cost, ct i componenta order cost. Stoll a artat c se poate determina spread-ul estimat n absena order cost i c acesta va fi : 2( 0,5)S . Astfel, componenta spread-ului aferent holding cost va fi : 2(0,575 0,5)S = 0,15S . Componenta spread-ului aferent order cost se determin prin diferen, obinndu-se valoarea de 0,422S 0,15S = 0,272S . Valorile celor trei componente sunt prezentate n tabelul 4. Tabelul 4 Componentele spread-ului efectiv
Component Adverse information costs Holding Costs Order Costs TOTAL Valoare 0,578S 0,15S 0,272S S

4.3. Impactul caracteristicile aciunilor Ultima parte a lucrrii analizeaz importana pe care anumite caracteristici ale activelor financiare tranzacionate (volumul tranzaciilor ($VOL) i preul mediu al tranzaciilor (Price)) o au n explicarea diferenelor spread-urilor dintre firme. Pentru aceasta s-au rulat urmtoarele regresii: cov T = a 0 + 1S 2 + 2S 2 X (12)
cov Q = b 0 + 1S 2 + 2S 2 X,

(13) (14) (15)

cu
a 1 = 1 + 2 X b1 = 1 + 2 X,

unde X ia, pe rnd, valori aferente volumului tranzaciilor i preului mediu. n ceea ce privete regresiile ce utilizeaz covariana calculat pe baza cotaiilor bid i ask, coeficienii sunt nesemnificativi statistic, iar valoarea coeficientului de determinare R2 arat c aceste dou caracteristici nu explic variaia spread-ului. Estimarea ecuaiilor avnd ca variabil dependent cov I i cov C sunt vor fi

prezentate datorit importanei crescute pe care au avut-o n determinarea parametrilor i . Se poate observa c nu putem vorbi de o influen semnificativ a caracteristicilor aciunilor n determinarea parametrului a1. Tabelul 5 Rezultatele estimrii regresiilor
Variabla dependent covI X Preul mediu Volum covC Preul mediu Volum a0 0,169 (1,77) 0,144 (0,89) -0,097 (-0,74) -0,280 (-1,30)
1 2

R2 ajustat 0,47 0,45 0,13 0,2

-0,128 (-3,59) -0,122 (-3,07) -0,090 (-1,86) -0,066 (-1,28)

0,006 (0,77) 0,0003 (0,38) 0,006 (0,64) 0,001 (1,19)

32

Economie teoretic i aplicat. Supliment

33

5. Concluzii Din analiza efectuat se desprinde concluzia c n cadrul spread-ului efectiv o pondere nsemnat o au costurile legate de prezena agenilor informai (57,8%). Se valideaz astfel studiul lui Stoll, chiar dac n cazul lui ponderea este mai mic, doar de 43%. Un aspect deloc de neglijat este faptul c n cazul testrilor realizate de Stoll order cost deine o pondere de 47% (cea mai mare dintre cele trei componente) spre deosebire de testarea noastr unde ponderea este doar de 27,2% (a doua component ca mrime). O explicaie poate s apar tocmai din modul de organizare a pieelor pe care s-au fcut testrile. De asemenea, preul mediu i volumul tranzaciilor nu are o influen semnificativ asupra spreadului. Bibliografie

De Frutos A., C. Manzano, Risk Aversion, Transparency and Market Performance, Journal of Finance, nr. 57(2), 2002 George T., Kaul G, M. Nimalendran, Estimation of the bid-ask spread and its components: a new approach, Review of Financial Studies, nr. 4, 1993. Glosten L., Components of the bid-ask spread and the statistical properties of transaction prices, Journal of Finance, nr. 42, 1987 Hasbrouck J., Measuring the information content of stock trades, Journal of Finance, nr. 46, 1991 Hasbrouck J., Assessing the quality of a security market: a new approach to transactioncost measurement, Review of Financial Studies, nr. 6, 1993 Huang R., H. Stoll, Tick Size, Bid Ask Spreads and Market Structure, Journal of Financial and Quantitative Analysis, nr. 36(4), 2001 Noe Th., Investor Activism and Financial Market Structure, Review of Financial Studies, nr. 15(1), 2002. Roll R., A simple implicit measure of the bid-ask spread in an efficient market, Journal of Finance, nr. 39, 1984 Roomans, Asymmetric information in securities markets: an empirical investigation of serial covariance models of spread, working paper, University of Pennsylvania, 1993 Stoll H., Inferring the components of the bid-ask spread: theory and empirical tests, Journal of Finance, nr. 44, 1989

33

34

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

O ANALIZ ASUPRA PROCESULUI DE CONVERGEN N RILE DIN EUROPA CENTRAL I DE EST

Daniela Livia TRAC Asistent universitar drd. Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Fiecare ar devenit stat membru al Uniunii Europene(UE) trebuie si construiasc o strategie economic de dezvoltare prin care s urmreasc valorificarea la maximum a oportunitilor ce decurg din acest statut. n ceea ce privete domeniul economic, direciile prioritare trebuie s priveasc: convergena, competitivitatea i politicile referitoare la demografie, ocupare i piaa muncii. n aceast lucrare am analizat procesul de convergen economic n cadrul statelor din Europa Central i de Est (ECE), nainte de aderarea la UE. Comparnd experiena acestor state cu cea a statelor de coeziune reiese clar c statele din ECE au nregistrat rezultate mult mai bune n ceea ce privete procesul de convergen pn la momentul aderrii acestora la UE. Cuvinte-cheie: convergen; integrare economic; investiii strine directe; decalaj economic. Clasificarea REL: 20F, 20B; 20E; 20Z.

Analiza procesului de convergen are n vedere dou componente principale: - convergena real (catching-up process) cu restul Uniunii Europene, proces ce vizeaz convergena veniturilor; - convergena nominal, proces ce vizeaz convergena preurilor. Ct privesc criteriile convergenei nominale, ndeplinirea acestora a fost stipulat n Tratatul de la Maasticht i au n vedere: datoria public, deficitul bugetar, rata dobnzii, rata inflaiei i cursul de schimb. Spre deosebire de convergena nominal, ndeplinirea criteriilor de convergen real nu este stipulat n nici un tratat internaional. ndeplinirea lor ns este foarte important deoarece creeaz premisele ca ara respectiv s beneficieze din plin de avantajele unei singure monede. Studiul de fa are n vedere statele care au devenit membre ale UE la 1mai 2004 (Slovenia, Slovacia, Letonia, Lituania, Cehia, Ungaria, Polonia i Estonia), precum i cele care au aderat la 1 ianuarie 2007 (Romnia i Bulgaria). Criteriile de convergen real care urmeaz a fi analizate vizeaz: ponderea nivelului PIB/locuitor n media UE i rata medie anual de cretere economic pentru a stabili perioada necesar fiecrui stat de a atinge 100% media UE-27, ponderea exporturilor de bunuri i servicii n PIB, precum i ponderea formrii brute de capital n PIB i a stocului de intrri al investiiilor strine directe. Perioada analizat este cuprins ntre anii 1997 i 2008. Majoritatea studiilor recente arat c ajungerea din urm a statelor bogate sau aa numita convergen beta este foarte rar; mai des ntlnit este convergena sigma sau convergena n cadrul unor clustere sau grupe de ri.

34

Economie teoretic i aplicat. Supliment

35

Ponderea PIB-ului/locuitor n media UE-27 Viteza de convergen (reducerea la PPC (UE-27=100) decalajului fa de media UE-27 n %)* 1997 2000 2004 2008 1997-2004 2004-2008 Bulgaria 26.6(e) 27.9 33.6 40.2(p) 7.0 6.6 Cehia 73.3(e) 68.7 76.1 83.7(p) 2.8 7.6 Estonia 41.2(e) 44.8 57 74.5(p) 15.8 17.5 Lituania 38.3(e) 39.4 51.1 64.6(p) 12.8 13.5 Letonia 34.7(e) 36.9 45.5 63.7 10.8 18.2 Polonia 47.0(e) 48.5 50.8 56.9(p) 3.8 6.1 Romnia : 26 33.6 40.5(p) 7.61 6.9 Slovenia 76.0(e) 78.9 85 93.2(p) 9.0 8.2 Slovacia 52.0(e) 50.5 56.7 69.5(p) 4.7 12.8 Ungaria 51.7(e) 56.3 63.9 65.5(p) 12.2 1.6 1 (e) (p) * date prelucrate; intervalul analizat este cuprins ntre anii 2000-2004; estimri; previziuni. Sursa: Eurostat ara

Statele din Europa Central i de Est sunt interesate de convergena beta sau, altfel spus, de ajungerea din urm a celor mai bogate ri din UE. Acest proces, pentru a fi finalizat cu succes, necesit n primul rnd, rate nalte de economisire i de investiii, mbuntirea standardelor educaionale i a forei de munc, mbuntirea competitivitii. Perioada analizat 1997-2006, n vederea ilustrrii vitezei de convergen a acestor state, este mprit la rndul su, n dou subperioade, aa cum reiese i din tabelul de mai jos: Tabelul 1 Convergena statelor din ECE fa de nivelul UE-27

Aa cum reiese i din tabelul de mai sus, e limpede c integrarea are un impact pozitiv asupra procesului de convergen real. Statele care au nregistrat cele mai bune performane n ceea ce privete reducerea decalajului fa de media UE-27, n perioada de dinaintea aderrii, au fost rile baltice Estonia, Letonia i Lituania. Urmtorul grup de ri este format din Ungaria i Slovenia, ri care au reuit s-i reduc decalajul cu 12.2 procente fa de media UE-27 i, respectiv cu 9.0 procente. Dac comparm condiiile iniiale ale statelor din ECE cu cele ale statelor de coeziune, putem sesiza urmtoarele asemnri, aa cum reiese i din figura de mai jos: la momentul aderrii Spaniei la UE, adic n anul 1985, aceasta nregistra un nivel al PIB-ului ca pondere n media UE-12 de 73 procente; acest nivel a fost nregistrat de Slovenia n 2004, ca pondere n media UE-15; Irlanda i Grecia, la momentul aderrii lor pot fi comparate cu Cehia i Ungaria; Portugalia, la momentul aderrii nregistra valori ale PIB-ului ca pondere n media UE-12 cu puin deasupra Slovaciei, rilor baltice i Poloniei.

Sursa: Eurostat i WIIW; U. Varblane, P. Vahter, 2005 p.20 Figura 1: Procesul de convergen real n cadrul rilor ECE n perioada 1995-2005 i n cadrul statelor de coeziune dup aderarea la UE1
1

Partea de jos a fiecrei coloane reprezint nivelul PIB-ului la momentul aderrii la UE, iar partea de sus arat viteza de convergen n perioada 1995-2005.

35

36

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Spre deosebire de datele din tabelul 1, datele din figura 1 sunt exprimate ca pondere din media UE-15 n ceea ce privesc statele din ECE i ca pondere din media UE-12, n cazul statelor de coeziune, iar intervalul analizat este cuprins ntre 1995-2005. Pentru a nelege evoluiile prezentate n tabelul i figura de mai sus este necesar s analizm i alte variabile macroeconomice nainte de aderarea la UE cum ar fi viteza de convergen, ponderea exporturilor n PIB, ponderea formrii brute de capital n PIB, precum i stocul intrrilor de investiii strine directe n PIB: Tabelul 2 Situaia macroeconomic a statelor din ECE i a statelor de coeziune nainte de aderarea la UE
Viteza de Ponderea FBCF ca Stocul de intrri convergen nainte exporturilor n PIB pondere n de ISD ca de aderarea la UE (%) PIB (%) pondere n PIB (%) (%) Bulgaria 7.0 40 20.5 241 Cehia 2.8 62 25.8 47.7 Estonia 15.8 53 31.4 81.6 Lituania 12.8 41 22.3 25.9 Letonia 10.8 30 27.5 30.4 Polonia 3.8 32 18.1 30.7 Romnia 7.6 30 21.8 211 Slovacia 9.0 49 24.1 34.2 Slovenia 4.7 65 25.4 21.3 Ungaria 12.2 55 22.4 55.7 Irlanda -21 361 16.51 1551 Spania -61 191 21.11 51 Portugalia -41 321 22.31 191 Grecia 01 191 18.71 201 Sursa: 1U.Varblane, P. Vahter, calcule bazate pe date furnizate de Eurostat, precum i World Investment Report 2003.; date prelucrate de autor pe baza datelor furnizate de Eurostat. ara

n tabelul de mai sus sunt analizai civa indicatori pentru a putea compara situaia iniial a economiilor din ECE nainte de aderare cu cea a rilor de coeziune. n a doua coloan sunt cuprinse date referitoare la convergena economic a statelor din ECE n perioada 1997-2004, iar datele referitoare la statele de coeziune au n vedere perioada de dinaintea aderrii lor (Irlanda: 1961-1973, Grecia: 1973-1985; Spania: 1973-1985; Portugalia: 1973-1985). Aa cum putem observa i din tabel, statele din ECE au fost mult mai pregtite pentru aderarea la UE, iar procesul de convergen a fost mult mai dinamic, convergena venitului situndu-se ntre 2.8 procente din media UE-27 i 15.8 procente. Ct privete gradul de deschidere al economiilor analizate, acesta variaz ntre 19 i 36 procente n rndul rilor de coeziune la momentul aderrii lor la UE. Prin comparaie, gradul de deschidere al statelor din ECE la nivelul anului 2004, variaz ntre 30 procente n Letonia i Romnia, i 65 de procente n Slovenia. n ceea ce privete ponderea formrii brute de capital fix (FBCF) n produsul intern brut, nu sunt diferene semnificative n ceea ce privete ambele grupe de ri. Diferenele semnificative pot fi foarte uor sesizabile n ceea ce privete atractivitatea statelor analizate fa de investiiile strine directe. Cu excepia Irlandei, toate celelalte state de coeziune au nregistrat la momentul aderrii un nivel foarte redus, comparativ cu statele din ECE. Pentru a stabili perioada necesar acestor state de a atinge nivelul de 100% din media UE-27 voi utiliza urmtoarea ecuaie: c0(gc)n=cT(gUE)n unde,

36

Economie teoretic i aplicat. Supliment

37

- c0 reprezint nivelul iniial al PIB-ului/locuitor, ca pondere n media UE-27, respectiv UE-15; - cT reprezint nivelul int (n cazul acesta 100% din media UE-15, media UE-27); - gc, gUE reprezint indicii ratelor de cretere prognozate pentru rile analizate, i respectiv pentru UE-15, UE-27; - n este numrul de ani necesari atingerii nivelului int. Din ecuaia de mai sus rezult c: n=[ln(cT)-ln(c0)]/[ln(gc)-ln(gUE)] Pentru a calcula numrul de ani necesari statelor din ECE pentru a atinge media UE-27, precum i media UE-15, presupunem o rat medie anual de cretere n UE-27 de 2.2%, iar n UE-15 de 2%. Viteza de convergen a acestor state pentru a atinge 100% media UE-27, precum i media UE-15 este calculat n tabelul de mai jos: Tabelul 3 Numrul de ani necesari pentru a atinge media UE-27 i media UE-15
Ponderea PIBPonderea PIBRata medie Ani necesari Ani necesari ului/locuitor n ului/locuitor n anual de atingerii atingerii nivelului media UE-27 la media UE-15 la cretere nivelului de de 100% din PPC(UEPPC(UE100% din media UE-15 27=100) n 15=100) n media UE-27 1997 1998 Bulgaria 26.6(e) 23 4.6 58 59 Cehia 73.3(e) 61 2.7 62 71 Estonia 41.2(e) 36 8.7 14 16 Lituania 38.3(e) 34 7.65 18 20 Letonia 34.7(e) 30 8.5 18 19 Polonia 47.0(e) 41 4.16 40 42 Romnia 261 221 6.51 33 35 Slovenia 76.0(e) 66 3.93 16 22 Slovacia 52.0(e) 45 4.18 34 38 Ungaria 51.7(e) 45 4.34 31 35 1 pentru Romnia nivelul este cel din 2000, iar rata medie de cretere pentru perioada 2000-2006. Sursa: Eurostat, date prelucrate de autor. ara

n tabelul de mai sus, rata medie anual de cretere pentru toate rile, cu excepia rii noastre, a fost calculat pentru intervalul 1997-2006, folosind date furnizate de Eurostat. Din tabel se observ c Romnia, dac continu s nregistreze o medie anual de cretere de 6.5%, aa cum a nregistrat n perioada 2000-2006, are nevoie de 33 de ani ca s ating 100% nivelul mediu al UE-27, i de 35 de ani ca s ating nivelul UE-15. Totodat se mai poate constata c Cehia i Bulgaria sunt statele care nregistreaz cele mai slabe performane n ceea ce privete viteza de convergen. Din ntreaga analiz, rezult c statele din ECE au fost mult mai pregtite de aderare dect rile de coeziune, att prin prisma gradului de deschidere spre exterior, prin prisma gradului de atractivitate fa de investiiile strine directe, ct mai ales prin prisma dinamicii procesului de convergen. De asemenea, din tabelul de mai sus rezult c intervalul de timp n care statele din ECE vor atinge media UE-15 este cuprins ntre 16 ani i 71 de ani. Pentru ca aceste ri s nregistreze aceleai performane pe care le-au nregistrat nainte de aderarea la UE i dup aderare este necesar ca fiecare din acestea s-i construiasc o strategie economic de dezvoltare prin care s urmreasc valorificarea la maximum a oportunitilor ce decurg din acest statut, iar n ceea ce privete domeniul

37

38

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

economic, direciile prioritare s fie: convergena, competitivitatea i politicile referitoare la demografie, ocupare i piaa muncii.
Bibliografie D.Dianu, Is catching-up possible in Europe, TIGER Working Papers Series, Warsaw, May 2002; U. Varblane, P. Vahter, An analysis of the economic convergence process in the transition countries, University of Tartu, Faculty of Economics and Business Administration, 2005; G. Kolodko, Globalization and catching-up in Transition Economies, University of Rochester Press; M. Pradeep, M. Selowsky, Transition: The first ten years, World Bank, 2001. T. Rajasalu, Convergence in the European Union and Some Guidelines for Institutional Reforms in Estonia, in Factors of Convergence: a Collection for the Analysis of Estonian Socio-Economic and Institutional Evolution, 2001; WIIW. Handbook of Statistics. Countries of transition 2003, WIIW, Vienna, 2003.

38

Economie teoretic i aplicat. Supliment

39

EVOLUII ALE CONVERGENEI CTRE CONDIIILE DE ACCEDERE LA UNIUNEA MONETAR EUROPEAN ALE UNOR RI RECENT INTEGRATE N UNIUNEA EUROPEAN
Radu STROE Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat: Studiul i propune o analiz multicriterial a convergenei spre criteriile Maastrich a performanelor economice ale unor ri din estul i sud-estul Europei, recent integrate n Uniunea European. Este evident o convergen fluctuant pe trend difereniat pe ri, datorat altor prioriti economico-sociale specifice fiecruia din statele analizate. Clasificare REL : 8E, 8M, 16E, 18B, 18F.

ncepnd cu anul 2004, un grup de ri central i sud-est europene au realizat nivele de dezvoltare economico-social care le-au asigurat intrarea n Uniunea European. Urmtorul lor obiectiv n interiorul acestei comuniti a fost declarat de mai multe ori, de ctre fiecare ar, c este trecerea pn n 2010 - 2013 la moneda EURO. n acest studiu am inclus 10 ri i am avut n vedere trei dintre indicatorii Maastrich n evoluia lor pe perioada 2005 2008, cu date statistice pentru 2005 i cu predicii guvernamentale pentru 2008(Tabelul 1). Tabelul 1
ara Bulgaria Cehia Estonia Letonia Lituania Polonia Romnia Slovacia Slovenia Ungaria 2005 ri 6,6 2,2 3,6 7,0 3,0 0,7 8,6 3,7 2,4 3,3 sb 2,3 -2,6 2,3 -0,2 -0,5 -2,9 -0,8 -3,6 -1,5 -6,1 dp 69,0 36,6 86,0 99,4 49,0 43,7 29,6 56,9 66,2 73,2 ri 3,8 3,4 5,6 6,4 4,0 2,6 4,2 2,2 2,5 3,7 sb 1,7 -3,1 2,2 0,3 -0,7 3,5 -2,9 -2,5 -1,6 -5,4 2008 dp 74,7 41,8 110,2 123,6 70,1 44,1 24,1 46,9 54,6 76,9

Not: ri = rata inflaiei(%, an la an) sb = rata n PIB a soldului bugetului(%) dp = rata n PIB a datoriei publice(%)

39

40

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Studiul are ca obiect analiza multicriterial a evoluiei respectivelor state n direcia menionat, ierarhizarea lor n acest sens i aprecierea msurii convergenei spre trecerea lor la moneda EURO. Dintre cele 10 ri, Slovenia este singura care a trecut deja la moneda EURO. Am luat-o n studiu fiind congruent cu celelalte nou ri sub raportul tipului de economie de la care a pornit, dar i ca etalon al rilor menionate pentru evoluia ulterioar accederii la moneda Euro. Analiza am realizat-o prin metoda poligonului, generat pentru fiecare ar i an de cei trei indicatori luai n studiu. Valorile statistice sau prognozate ale fiecrui indicator au fost normate pe intervalul [0, 1] astfel nct valoarea cea mai nefavorabil a indicatorului s fie exprimat prin zero, iar cea mai favorabil prin unu. Intervalele [minim, maxim] pentru fiecare indicator i formula de normare sunt date n tabelul 2, unde x reprezint valoarea care trebuie normat. Tabelul 2
Indicator Rata inflaiei Rata n PIB a soldului bugetului Rata n PIB a datoriei publice Valoare minim m 0% -10% 10% Valoare maxim M 10% 4% 150% Formul de normare (M x) / (M - m) (x m) / (M - m) (M x) / (M - m)

Msura convergenei fiecrui stat ctre obiectivul EURO am exprimat-o prin gradul de acoperire a suprafeei triunghiului de arie maxim, de ctre suprafaa triunghiului generat de nivelul normat al indicatorilor luai n studiu. Aceast msur, ca i contribuia nivelului fiecruia din aceti trei indicatori la realizarea ei, sunt date n tabelul 3. Tabelul 3
2005 ara Msura convergenei 0,4547 0,6168 0,5441 0,2474 0,6364 0,4932 0,3368 0,4377 0,5544 0,3068 Contribuia factorilor(%) ri Bulgaria Cehia Estonia Letonia Lituania Polonia Romnia Slovacia Slovenia Ungaria 18,7 36,6 32,5 19,7 38,9 52,1 4,3 36,9 43,7 47,2 sb 40,1 25,1 46,9 54,9 27,1 25,4 41,2 24,1 28,5 15,0 dp 41,2 38,3 20,6 25,4 34,0 22,5 54,5 39,0 27,8 37,8 0,5634 0,5292 0,3286 0,2043 0,4851 0,7540 0,3922 0,6004 0,5932 0,3064 Msura convergenei 2008 Contribuia factorilor(%) ri 30,7 34,7 27,1 27,9 32,5 38,1 39,9 39,2 33,1 44,6 sb 43,9 23,5 58,4 61,2 36,9 19,8 18,7 24,2 28,7 19,4 dp 25,4 41,8 14,5 10,9 30,6 42,1 41,4 36,6 38,2 36,0

Creterea msurii convergenei se realizeaz n cinci ri (Bulgaria, Polonia, Romnia, Slovacia i Slovenia). Deoarece datele pentru anul 2008 sunt predicii guvernamentale, aceast cretere reprezint doar un trend pe care i-l propun guvernele respective i nu o certitudine, fiind sub imperiul stabilitii politice dar i al factorilor naturali. Faptul c Slovenia se afl n acest grup atest o continuare a evoluiei sale pe linia pe care s-a angajat cnd i-a propus trecerea la moneda EURO. Ungaria prezint o situaie

40

Economie teoretic i aplicat. Supliment

41

staionar pe intervalul studiat. Celelalte patru ri (Cehia, Estonia, Letonia i Lituania) realizeaz o diminuare a msurii convergenei. Este de remarcat rolul ratei inflaiei ca factor al variaiei msurii convergenei: se regsete cu o contribuie nsemnat att n cazul creterii, ct i n cazul diminurii acesteia. De asemenea, se remarc o tendin de radicalizare a statelor n ce privete gruparea lor n raport cu media anului 2005 a msurii convergenei (0,4628) (Tabelul 4), respectiv a anului 2008 (0,4756) (Tabelul 5). Tabelul 4
ri aflate sub medie (cu cel puin 30%) Romnia Ungaria Letonia ri aflate n jurul mediei (7%) Polonia Bulgaria Slovacia ri aflate peste medie (cu cel puin 18%) Lituania Cehia Slovenia Estonia

Tabelul 5
ri aflate sub medie ( cu cel puin 17%) Romnia Estonia Ungaria Letonia ri aflate n jurul mediei Lituania ri aflate peste medie (cu cel puin 10%) Polonia Slovacia Slovenia Bulgaria Cehia

Pe o tendin de cretere a msurii convergenei cu circa 3%, se constat o diminuare a decalajului fa de medie att pentru grupul rilor aflate sub medie, ct i pentru grupul rilor aflate peste medie, precum i quasiabsena rilor aflate n jurul mediei. Astfel, decalajul dintre ara din grupul sub medie i cu nivelul cel mai ridicat din acest grup(Romnia, att pentru anul 2005, ct i pentru anul 2008), pe de o parte, i ara din grupul peste medie i cu nivelul cel mai sczut din acest grup (Estonia, pentru anul 2005, i Cehia, pentru anul 2008), pe de alt parte, s-a redus de la 48% din medie n 2005 la 27% din medie n 2008. n acelai timp, raportul max/min al msurii convergenei s-a accentuat de la 2,6:1 n anul 2005 (Lituania versus Letonia) la 3,7:1 n anul 2008 (Polonia versus Letonia). De asemenea, s-au produs modificri multiple n ce privete structura fiecrui grup. Estonia a migrat din grupul peste medie n anul 2005 n grupul sub medie n anul 2008; Bulgaria, Polonia i Slovacia au migrat din grupul n jurul mediei n anul 2005 n grupul peste medie n anul 2008; Lituania a migrat din grupul peste medie n anul 2005 n grupul n jurul mediei n anul 2008; Cehia a trecut din topul grupului peste medie n anul 2005 pe ultimul loc din acest grup n anul 2008.

41

42

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Tabelul 6 Variaia msurii convergenei n intervalul 2005 2008 i aportul modificrii nivelului celor trei indicatori la aceast variaie sunt redate n tabelul 6.
Variaia msurii convergenei n 2008 fa de 2005 Uniti fizice Bulgaria Cehia Estonia Letonia Lituania Polonia Romnia Slovacia Slovenia Ungaria + 0,1087 - 0,0876 - 0,2155 - 0,0431 - 0,1513 + 0,2608 + 0,0554 + 0,1627 + 0,0388 - 0,0004 Aportul modificrii nivelului factorilor la variaia msurii convergenei n 2008 fa de 2005 ri Uniti fizice + 0,1053 - 0,0425 - 0,0875 + 0,0084 - 0,0543 - 0,0169 + 0,1422 + 0,0747 + 0,0029 - 0,0079 Uniti fizice + 0,0091 - 0,0304 - 0,0634 - 0,0109 - 0,0250 + 0,1323 - 0,0654 + 0,0395 + 0,0014 + 0,0134 sb Uniti fizice - 0,0057 - 0,0147 - 0,0646 - 0,0406 - 0,0720 + 0,1454 - 0,0214 + 0,0485 + 0,0345 - 0,0059 dp

ara

% + 23,9 - 10,3 - 39,6 - 17,1 - 23,8 + 48,9 +16,4 + 37,2 + 7,0 - 0,1

% + 96,9 - 48,5 - 40,6 + 19,5 - 35,9 - 6,5 + 256,7 + 45,9 + 7,5 - 1975,0

% + 8,4 - 34,7 - 29,4 - 25,3 - 16,5 + 50,7 - 118,1 + 24,3 + 3,6 + 3350,0

% - 5,3 - 16,8 - 30,0 - 94,2 - 47,6 + 55,8 - 38,6 + 29,8 + 88,9 - 1475,0

Pentru cinci ri variaia msurii convergenei este pozitiv cu rate ntre 7% i 49%, astfel:

Slovenia i Romnia cu rate relativ mari de 7% - 16%; Bulgaria, Slovacia i Polonia cu rate mari de peste 24%;

Pentru patru ri variaia msurii convergenei este negativ cu rate ntre -10% i - 40%, astfel: Cehia i Letonia cu rate relativ mari -10%; - 16%; Lituania i Estonia cu rate mari sub -24%. Ungaria prezint staionaritate. Dintre cele nou ri la care variaia msurii convergenei este semnificativ, se confirm impactul major al ratei inflaiei la ase ri pentru care aportul acestui factor este de minim 40% din respectiva variaie. Tot pentru cte ase ri menionm aportul semnificativ al soldului bugetului n limita a 25% din variaie, dar, mai ales, aportul masiv al datoriei publice, n general de minim 30%. Din analiza congruenei sensului variaiei msurii convergenei cu sensul aportului factorilor se poate aprecia consecvena politicii de convergen a unei tari. Astfel, Slovacia i Slovenia sunt consecvente pe sensul de accentuare a convergenei: creterea msurii acesteia se realizeaz prin aportul favorabil al tuturor celor trei factori. Putem vorbi de o consecven pe sensul opus, de recul al convergenei, pentru Cehia, Estonia i Lituania: diminuarea msurii convergenei prin aportul nefavorabil al tuturor celor trei factori. De asemenea, putem vorbi de o inconsecven a politicii de convergen pentru Letonia, Polonia i Romnia pentru care aportul factorilor este contradictoriu. Concluzii: a) grupul celor zece ri se situeaz n medie, n intervalul 2005 2008, la

42

Economie teoretic i aplicat. Supliment

43

b) c) d) e)

jumtatea distanei fa de situaia ideal, adic ndeplinirea complet a celor trei condiii Maastrich analizate; n intervalul analizat se nregistreaz pe medie o cretere a msurii convergenei de numai 3%; variaia strii lor este favorabil pentru cinci dintre ele, nefavorabil pentru patru dintre ele i staionar pentru una dintre ele; exist diferenieri relativ mari ale msurii convergenei n interiorul grupului; menionm raportul max/min; de asemenea, faptul c unele dintre ri depesc 60% din msura maxim a convergenei, n timp ce altele nu ating nici 30%; pentru trei dintre cele zece ri factorii de convergen nu au aport omogen (unii influeneaz favorabil, alii nefavorabil), ceea ce denot o insuficient determinare pentru realizarea obiectivului EURO; exist o distorsiune ntre prioritatea obiectivului strategic declarat de a adopta moneda EURO i prioritile economice, sociale i financiare operative ale intervalului analizat; patru dintre ri nregistreaz o variaie nefavorabil a convergenei ctre condiiile Maastrich, una nregistreaz o stare staionar, iar alte trei un aport contradictoriu al factorilor de convergen.

Bibliografie: Stroe, Radu - Risk and economic growth, Analele Universitii Dunrea de Jos, vol. 16, Galai, 2006 Vcrel, Iulian - Finane publice, EDP, Bucureti, 2004 (coordonator) * * * - Buletin statistic trimestrial, Institutul Naional de Statistic, vol.1 4/2006, vol. 1 2/2007 * * * - Emergin Europe Monitor, vol.14, London, 2007 * * * - Raport trimestrial, Banca Naional a Romniei, vol.1 4/2006, vol. 1 2/2007

43

44

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

IMPACTUL ADERRII LA UNIUNEA EUROPEAN ASUPRA PIEEI DE CAPITAL DIN ROMNIA


Drago MNJIN Doctorand Andrei STNCULESCU Asistent universitar drd. Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Aderarea la Uniunea European a avut un impact semnificativ asupra pieei de capital din Romnia. n aceast lucrare sunt prezentate aspecte ale pieei de capital influenate de evenimentul menionat, cum ar fi un cadru legislativ armonizat cu legislaia UE i o arhitectur a pieei de capital restructurat. Pentru a surprinde efectul aderrii asupra pieei de capital din Romnia se efectueaz o analiz a indicatorilor specifici ai pieelor de capital (cum ar fi capitalizare bursier, volumul tranzaciilor, indici de pia etc.) calculai n perioadele pre i post aderare. Se realizeaz i o analiz comparativ cu indicatorii pieelor de capital din noile state membre UE aflate n aceiai regiune, indicatori calculai n perioadele de timp corespunztoare. De asemenea, lucrarea se concentreaz i asupra unor fenomene amplificate de aderarea la UE, cum ar fi corelaia evoluiei preurilor de pe piaa de capital romneasc cu aceea a preurilor de pe pieele de capital ale statelor din Europa Central i de Est, noi membre UE, precum i corelaia cu pieele de capital dezvoltate din Europa i Statele Unite, piee care determin evoluiile cotaiilor de pe pieele de capital menionate anterior. n acest scop se determin i se analizeaz coeficieni de corelare ai indicilor bursieri din Romnia cu indicii burselor externe. Clasificare REL: 11B

Funcionarea pieei romneti de capital a fost reluat, dup o pauz din 1948 (determinat de naionalizarea proprietii private de ctre regimul comunist, care a ntrerupt existena din 1882 a primei burse din Romnia), odat cu crearea cadrului legal pentru tranzacionarea aciunilor, n 1994. Aceasta a permis nfiinarea Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare, organizarea i funcionarea Bursei de Valori de la Bucureti, emisiunea i tranzacionarea valorilor mobiliare, i reglementarea activitilor de brokeraj ale intermediarilor i consultanilor de investiii. Tranzacionarea efectiv a nceput la BVB n 20 noiembrie 1995. La momentul redeschiderii, la BVB erau listate ase companii, iar la captul ultimei edine de tranzacionare a anului 2006, n 19 decembrie, numrul companiilor admise la tranzacionare a fost de 58 (1). n septembrie 1996, a fost oficial deschis piaa RASDAQ, tranzacionarea pe aceast pia ncepnd o lun mai trziu. Piaa RASDAQ, care a fost modelat dup sistemul de tranzacionare NASDAQ din Statele Unite, a fost creat pentru a permite tranzacionarea aciunilor a aproximativ 6.000 de companii care, urmare a Programului de Privatizare n Mas, au fost parial privatizate ctre populaie. De la nfiinarea pieei s-au fcut eforturi constante de filtrare a emitenilor tranzacionai pe piaa RASDAQ, la finele anului 2006 ajungndu-se la un numr de 2.419 societi listate (2). n iulie 1997, Bursa

44

Economie teoretic i aplicat. Supliment

45

Monetar Financiar i de Mrfuri Sibiu (BMFMS) a devenit prima burs de instrumente derivate din Romnia, n prezent n cadrul acesteia fiind tranzacionate contracte futures i options pe aciunile cele mai lichide cotate la BVB, i pe valute. Respectarea angajamentelor asumate n negocierile de aderare a Romniei la Uniunea European, lansate oficial n data de 15.02.2000, i mai ales necesitatea consolidrii pieei de capital, pentru a rspunde ct mai eficient provocrilor unei economii din ce n ce mai integrat cu cele ale Uniunii Europene, au impus alinierea reglementrilor pieei de capital la reglementrile europene, i restructurarea cadrului instituional al acesteia. Numeroasele schimbri prin care a trecut legislaia pieei de capital romneti au culminat cu adoptarea legii consolidate a pieei de capital, aprobat n iunie 2004 i intrat n vigoare dou luni mai trziu. Legislaia cu privire la piaa de capital, modificat n 2004, a transpus prevederile actelor normative comunitare din domeniu i a luat n considerare o serie de alte documente, precum concluziile Raportului Bncii Mondiale privind piaa de capital a Romniei, i cele ale Organizaiei pentru Cooperare i Dezvoltare Economic (OCDE), referitoare la principiile conducerii corporative. Legea nr. 297/2004 privind piaa de capital i reglementrile secundare emise (sau care vor fi emise) n aplicarea acesteia urmresc aplicarea unor msuri concertate privind creterea transparenei pieei, informarea corect i complet a investitorilor, supravegherea i controlul pieelor reglementate, n vederea prevenirii posibilelor efectele negative i a identificrii riscurilor (3). Armonizarea legislaiei pieei de capital cu aceea a UE a continuat n 2005, finalizarea i implementarea legislaiei secundare n aplicarea Legii nr. 297/2004 constituind un obiectiv major al CNVM pentru acest an (4). S-a procedat la reanalizarea reglementrilor, urmrindu-se n continuare armonizarea cu principalele directive emise recent de Uniunea European, cu inciden asupra pieei de capital: a) Directiva nr. 2004/25/EC privind ofertele publice de preluare; b) Directiva nr. 2004/39/EC privind pieele de instrumente financiare (MIFID); c) Directiva nr. 2004/72/EC privind practicile de pia acceptate, definiia informaiilor privilegiate, ntocmirea listei persoanelor care dein informaii privilegiate, notificarea tranzaciilor realizate de administratori, precum i a tranzaciilor suspecte; d) Directiva nr. 2004/109/EC privind armonizarea cerinelor de transparen, privind informaiile referitoare la emitenii ale cror valori mobiliare sunt admise la tranzacionare pe o pia reglementat. n 2006, CNVM a nregistrat un progres considerabil n ceea ce privete alinierea reglementrilor naionale la acquis-ul comunitar din domeniul pieei de capital, adoptat de Comisia European. Romnia este primul stat care a adoptat integral legislaia european privind pieele de instrumente financiare (5). Notificarea acestui fapt s-a putut realiza dup aprobarea Regulamentului nr. 32/2006 privind serviciile de investiii financiare i a Regulamentului nr. 31/2006, care completeaz reglementrile CNVM, n vederea implementrii unor prevederi ale Directivelor Europene. Efortul de reglementare al CNVM, n direcia armonizrii cu normele i mecanismele UE, a fost nsoit de un efort similar al organismelor care se autoreglementeaz (6). n acest sens, BVB a adoptat n 2006 noul Cod Bursier, ce nsumeaz toate reglementrile referitoare la derularea tranzaciilor pe piaa bursier. Acesta conine prevederi care vizeaz (7): a) o nou structur pentru piaa reglementat administrat de ctre BVB; b) criterii mult mai precise de evaluare a condiiilor de lichiditate pe care trebuie s le ndeplineasc titlurile admise la tranzacionare; c) reducerea duratei opririi de la tranzacionare a unui emitent ca urmare a anunurilor sau evenimentelor interne ale companiei; d) creterea flexibilitii n adoptarea deciziilor de suspendare a limitei maxime de variaie a preului (+/- 15 %);

45

46

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

e) reglementarea unor tehnici de tranzacionare mai elaborate, cum ar fi cumprrile n marj i vnzrile n lips. Schimbrile n planul reglementrilor pieei de capital au fost completate i de modificri ale arhitecturii pieei de capital. Astfel, n 2005, BVB s-a transformat din entitate de drept public n societate comercial pe aciuni, i a fuzionat cu Bursa Electronic Rasdaq S.A. n consecin, n prima parte a anului 2006, odat cu autorizarea BVB ca operator de pia de ctre CNVM, a ncetat n mod oficial s mai existe situaia atipic (mai ales pentru o pia care avea o capitalizare mai mic de 20 miliarde de euro) a pieei de capital din Romnia, care mai bine de 10 ani a funcionat n paralel cu dou piee i sisteme distincte, n cadrul crora se puteau realiza tranzacii cu aciunile companiilor romneti. Din anul 2005 a fost nfiinat Fondul de Compensare a Investitorilor, care a atins n anul 2006 plafonul minim de compensare stabilit n cadrul negocierilor de aderare, 2.000 euro. Plafonul de compensare va fi majorat gradual pn la data de 1 ianuarie 2012, la suma de 20.000 euro, prevzut de Directiva 97/9/CEE privind schemele de compensare pentru investitori. Prin nfiinarea n 2006 a Depozitarului Central SA s-a asigurat consolidarea sistemului de compensare-decontare. Unificarea pieelor de aciuni i crearea Depozitarului Central i a Fondului de Compensare a Investitorilor au condus la crearea unei infrastructuri compacte i moderne, care reprezint un punct forte al pieei de capital din Romnia (8). n ciuda realizrilor menionate i a contextului macroeconomic favorabil din ultimii ani, gradul de adncime financiar al pieei de capital este n continuare sczut. Cu toate acestea se nregistreaz un trend ascendent (a se vedea Tabelul 1 (9)).
Tabel 1 Structura sistemului financiar pondere n PIB (%) Instituii de intermediere 2002 2003 financiar Instituii de credit (1) 31,0 30,8 Societi de asigurri (2) 1,5 1,8 Fonduri de investiii (3) 0,1 0,1 Societi de investiii financiare (4) 1,4 1,4 Societi de leasing (5) 1,5 1,8 Alte instituii implicate n activitatea 0,4 0,4 de finanare de natura creditului (6) Total 35,9 36,3 Alte societi financiare BVB (7) 6,1 6,2 RASDAQ (BER) (7) 4,0 4,0 Sursa: BNR, CNVM, CSA, ALB, INS (datele pentru 2006 sunt provizorii) 2004 36,6 1,9 0,2 1,3 3,0 0,6 43,6 13,9 3,2 2005 44,6 2,2 0,2 1,8 3,6 0,9 53,3 19,5 2,9 2006 50,6 2,5 0,3 2,3 3,4 1,3 60,4 21,5 3,1

1) Active nete ale instituiilor de credit, inclusiv CREDITCOOP; 2) Valoarea activelor totale; 3) Activele fondurilor de investiii; 4) Active nete ale Societilor de Investiii Financiare (SIF); 5) Active nete finanate; 6) Total active aferente societilor care desfoar activiti de acordare de credite de consum, de emitere de garanii i asumare de angajamente, de microcreditare, precum i ale celor care desfoar activiti multiple de creditare; 7) Capitalizare bursier.

Comparaia ntre piaa de capital din Romnia i pieele similare din Polonia, Cehia i Ungaria confirm existena unui grad de adncime financiar sczut, fa de pieele similare din regiune (Tabel 2). Din punctul de vedere al capitalizrii bursiere, n perioada 2003 octombrie 2007, cea mai puternic burs din Europa Central i de Est este cea din Polonia (242,71 miliarde euro capitalizare bursier, la finele lunii octombrie 2007, i 62,07% din PIB, la sfritul anului trecut), aceasta beneficiind de creteri spectaculoase n 2006 i n 2007 (+50,78 %, n 2006 i respectiv +46,23 %, n 2007). Evoluia spectaculoas a Bursei din Varovia se datoreaz n principal creterii ncrederii i interesului pentru

46

Economie teoretic i aplicat. Supliment

47

aceast pia, care i are originea naintea integrrii, influenat, alturi de ali factori (printre care: creterea credibilitii economiei Poloniei n ansamblu; profiturile mari ateptate n raport cu alte ri, care n trecut urmau s fie incluse n UE; nscrierea n trendurile i tendinele pieelor internaionale cu mult timp nainte de aderare), de expectativa integrrii i realizarea acesteia (10).
Polonia Tabel 2 - Indicatorii pieelor de capital din Europa Central i de Est n perioada 2003 oct. 2007 2003 2004 2005 2006 10. 2007 Capitalizare bursier (mld. euro) 35,56 71,51 110,08 165,98 242,71 Variaie capitalizare (%) 101,13 53,94 50,78 46,23 Capitalizare bursier/PIB (%) 18,62 35,05 45,30 62,07 n/a Valoare tranzacii (mld. euro) 8,46 14,53 24,75 43,66 55,12 Variaie valoare tranzacii (%) 71,80 70,39 76,37 26,25 Valoare tranzacii/Capitalizare (%) 23,78 20,32 22,49 26,30 22,71 Randament WIG (%) Capitalizare bursier (mld. euro) Variaie capitalizare (%) Capitalizare bursier/PIB (%) Valoare tranzacii (mld. euro) Variaie valoare tranzacii (%) Valoare tranzacii/Capitalizare (%) Randament indice BUX (%) Capitalizare bursier (mld. euro) Variaie capitalizare (%) Capitalizare bursier/PIB (%) Valoare tranzacii (mld. euro) Variaie valoare tranzacii (%) Valoare tranzacii/Capitalizare (%) Randament indice PX (%) 44,92 13,23 17,88 7,05 53,31 20,38 19,89 24,86 8,07 40,57 43,06 27,94 20,86 57,67 25,75 10,42 47,70 49,94 57,20 32,10 61,39 36,89 15,04 86,38 46,85 56,58 33,66 27,59 32,26 31,35 19,42 86,45 70,40 41,00 45,88 42,94 46,82 34,96 132,46 76,19 42,73 41,6 31,69 14,86 35,53 24,63 26,79 77,71 51,10 57,90 26,20 51,42 29,95 -14,33 51,72 7,87 25,22 33,53 5,82 n/a 27,63 12,20 82,39 10,22 67,83 17,15 n/a 31,38 4,78 46,26 20,10

Ungaria

Cehia

Grup Polonia, Ungaria, Cehia

Variaie capitalizare (%) 81,25 47,47 39,23 34,63 Capitalizare bursier/PIB (%) 19.91 33,46 42,79 54,47 n/a Variaie valoare tranzacii (%) 69,58 97,92 24,13 16,18 Valoare tranzacii/Capitalizare (%) 34,33 32,12 43,11 38,44 33,17 Randament mediu ponderat al indicilor (%) 39,66 40,23 37,03 35,14 22,75 Romnia Capitalizare bursier (mld. euro) 4,89 10,62 17,48 24,85 35,38 Variaie capitalizare (%) 117,27 64,51 42,19 42,36 Capitalizare bursier/PIB (%) 9,23 17,42 22,13 25,65 n/a Valoare tranzacii (mld. euro) 0,34 0,76 2,42 3,18 3,64 Variaie valoare tranzacii (%) 119,85 218,88 31,45 14,43 Valoare tranzacii/Capitalizare (%) 7,05 7,13 13,83 12,78 10,27 Randament BET (%) 30,90 100,96 50,90 22,23 23,60 Bulgaria Capitalizare bursier (mld. euro) 1,39 2,05 4,32 7,83 14,02 Variaie capitalizare (%) 47,00 110,74 81,52 78,94 Capitalizare bursier/PIB (%) 7,74 10,24 20,55 32,24 n/a Valoare tranzacii (mld. euro) 0,13 0,44 1,02 1,42 3,30 Variaie valoare tranzacii (%) 227,42 133,15 38,65 132,43 Valoare tranzacii/Capitalizare (%) 9,63 21,45 23,73 18,13 23,55 Randament indice SOFIX (%) 148,16 38,00 32,38 48,28 58,03 Sursele datelor folosite sunt: www.gpw.com.pl; www.bse.hu; www.pse.cz; www.bvb.ro; www.bse-sofia.bg; http://epp.eurostat.ec.europa.eu; CNVM, 2007: pp. 86, calcule proprii. Note: - la calculul indicatorilor Capitalizare bursier/PIB, PIB-urile (n preuri curente) pentru anii 2003-2005 sunt extrase din Eurostat Yearbook 2006-2007, iar PIB-ul din 2006 este preluat din BVB, 2007: pp. 43; - valoarea tranzaciilor se refer numai la aciuni; - capitalizarea bursier include i companiile strine; - capitalizarea bursier din ultima coloan, pentru Bulgaria, este aferent datei de 16.11.2007.

Romnia se afla la finele anului 2006 pe locul al patrulea din punctul de vedere al capitalizrii bursiere, plasndu-se n urma Cehiei i Ungariei, cu o capitalizare de 24,85

47

48

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

miliarde euro, reprezentnd 25,65 % din PIB. Totui, la sfritul lunii octombrie 2007, piaa de capital romneasc a reuit s depeasc capitalizarea pieei din Ungaria, pe fondul unei creteri foarte bune (+42,36%, care a fost determinat, ca i n 2006, de evoluia ascendent a cotaiilor majoritii titlurilor tranzacionate i de majorrile de capital operate de unele companii, prin ncorporarea rezervelor sau subscriere de numerar; la aceast cretere nu i-au adus aportul, din pcate, pn n luna octombrie, noi listri) i al unei ncetiniri a majorrii capitalizrii n Ungaria (cretere de doar +5,82%). Aceast evoluie a fost facilitat de evoluia mai alert a preurilor de pe piaa romneasc n cursul anului 2007, indicele BET crescnd cu 23,60%, fa de indicele BUX, care a crescut cu 10,22%. Acelai loc patru l ocup piaa romneasc ntre pieele de capital analizate i din punctul de vedere al valorii tranzaciilor, care s-au meninut la un nivel cu mult sub cel al celorlalte piee (n 2006, valoarea tranzaciilor din Romnia a fost de 3,18 miliarde euro, n timp ce Polonia a avut tranzacii de 43,66 miliarde euro, Cehia de 29,95 miliarde Euro i Ungaria de 24,63 miliarde euro). Analiza comparativ a valorilor indicatorilor relativi, Capitalizare bursier/PIB i Valoare tranzacii/Capitalizare bursier (lichiditate), aferente celor cinci piee de capital urmrite, relev o performan sczut a pieei de capital din Romnia. Aceasta (n perioada 2006 octombrie 2007) s-a situat pe ultimul loc din acest punct de vedere, dup ce, n perioada 2003 2005, a ocupat penultimul loc. Mai mult, decalajele fa de pieele de capital ale Poloniei, Cehiei i Ungariei sunt semnificative. Astfel, n 2006, piaa de capital din Romnia s-a situat la nivelul de 47% din indicatorul Capitalizare bursier/PIB al grupului de ri Polonia, Ungaria i Cehia, iar n privina indicatorului Valoare tranzacii/Capitalizare bursier la un nivel i mai redus, respectiv 33%. Totui, potenialul de cretere al pieei romneti de capital este foarte ridicat, deoarece se ateapt listarea unor companii mari n primii ani de dup integrare (11). De altfel, dup cum se poate observa i n graficele 1 i 2 de mai jos, se constat ritmuri de cretere, ale capitalizrii bursiere i valorii tranzaciilor, mai rapide pe piaa de capital romneasc fa de grupul de ri menionat, aproape n toat perioada analizat (cu excepia perioadei ianuarie octombrie 2007, n care creterea valorii tranzaciilor a fost mai mic pe piaa de capital din Romnia, +14,43%, fa de grupul de ri considerat, +16,18%). Aceste evoluii au fost favorabile reducerii decalajelor, din pcate ntr-un ritm lent. n acelai timp, trebuie menionat influena negativ pe care o are creterea nesatisfctoare a valorii tranzaciilor (+31,45%, n 2006 i +14,43%, ntre ianuarie octombrie 2007), fa de creterea capitalizrii bursiere (+42,19%, n 2006 i +42,36%, ntre ianuarie octombrie 2007), asupra lichiditii pieei de capital din Romnia. Se remarc evoluia favorabil nregistrat pe piaa de capital romneasc, la nivelul randamentului indicelui BET, care a depit, n trei (2004, 2005 i ianuarie octombrie 2007) din cei ase ani analizai, randamentul mediu ponderat al indicelui grupului de piee ale Poloniei, Cehiei i Ungariei.
Grafic 1 - Variatia capitalizarii 150.00% 100.00% 50.00% 0.00%
Grup Romania

Grafic 2 - Variatia valorii tranzactiilor 250.00% Variatie valoare tranzactii 200.00% 150.00% 100.00% 50.00% 0.00%
Grup Romania

Variatie capitalizare

2004

2005 An

2006

2007

2004

2005 An

2006

2007

n graficele 1 i 2 de mai sus se mai observ evoluii asemntoare ale variaiilor capitalizrilor bursiere (caracterizate prin scderi continue) i ale variaiilor valorilor

48

Economie teoretic i aplicat. Supliment

49

tranzaciilor (caracterizate de un vrf n 2005, urmat de scderi continue), nregistrate la nivelul pieei de capital din Romnia i la cel al grupului de piee de capital ale Poloniei, Cehiei i Ungariei. Aceste evoluii pot fi interpretate ca indicii ale existenei unei corelri. Corelaia pieelor statelor din Europa Central (care au aderat la UE n 2004) este de mult timp n atenia participanilor de pe pieele de capital, un indiciu n acest sens fiind includerea n statisticile publicate de Bursa de Valori de la Budapesta, a coeficienilor de corelaie dintre principalii indici ai pieelor menionate, inclusiv indicele CESI (12). n Tabelul 3 este prezentat valoarea acestor coeficieni, n perioada 2003 2006 (13). Se observ corelaiile pozitive semnificative ntre modificarea zilnic a indicilor CESI, WIG, BUX i PX 50, n special corelaia puternic existent ntre indicele CESI i indicii BUX i WIG (n 2005, coeficienii de corelaie corespunztori au valoarea 0,84) i corelaia medie dintre indicele CESI i PX50 (0,72, n 2005), dar i corelaia medie a bursei din Budapesta cu bursele din Varovia (0,66, n 2005) i Praga (0,50, n 2005), precum i cea dintre bursele din Varovia i Praga (0,41, n 2005). La nivelul pieei de capital din Romnia, a fost observat (14) evoluia corelat att cu pieele de capital din Europa Central, intrate n UE n 2004 (Polonia, Ungaria, Cehia), ct i cu pieele de capital dezvoltate din Statele Unite i Europa de Vest. Analiza BNR identific, referitor la pieele emergente est-europene, o atitudine similar a investitorilor fa de aceast regiune, pe baza existenei unei relaii liniare ntre lichiditatea pieelor i nivelul coreciilor din perioada aprilie-iunie 2006 (BNR, 2007: pp. 43-44). Explicaia sugerat const n: 1) existena unor ocuri iniiale generate de ieiri ale investitorilor strini, proporionale cu dimensiunile pieelor sau cu participarea acestora, urmate de reacii locale, amplificate de nivelurile de lichiditate existente; 2) manifestarea fenomenului de contagiune pur, cauzat de atitudinea de urmrire a pieelor nvecinate i amplificat, ca i reaciile locale menionate anterior, de efectul de levier prezent pe fiecare dintre piee. Coreciile menionate au fost determinate, conform raportului BNR, de ncasarea profiturilor i reaezarea portofoliilor, cauzat de reorientarea spre alte piee a investitorilor internaionali, pe fondul unei corecii la nivel global, generat de un context internaional nefavorabil.

49

Tabel 3

Corelaia randamentului zilnic al indicilor din Europa Central, n perioada 2003-2006


BUX (Budapesta) 2003 BUX PX50 SAX SBI WIG CESI 1.00 n/a n/a n/a 0.54 n/a 2004 1.00 0.26 -0.44 -0.41 0.55 0.64 2005 1.00 0.50 0.05 0.28 0.66 0.84 2006 2003 1.00 0.50 1.00 0.05 0.28 0.66 n/a n/a n/a n/a n/a 1.00 0.06 0.20 0.44 0.81 1.00 0.06 0.06 0.41 0.72 1.00 0.06 0.06 0.41 n/a 1.00 n/a n/a n/a 1.00 0.03 0.05 0.15 1.00 0.04 0.40 0.21 1.00 0.04 0.40 n/a PX50 (Praga) 2004 2005 2006 2003 SAX (Bratislava) 2004 2005 2006 2003 SBI (Liubliana) 2004 2005 2006 WIG (Varsovia) 2003 2004 2005

1.00 n/a n/a

1.00 0.36 0.41

1.00 0.03 0.17

1.00 0.03 n/a 1.00 n/a 1.00 0.74 1.00 0.84

Sursa datelor: Statistici anuale publicate de Bursa de Valori din Budapesta.

Economie teoretic i aplicat. Supliment

51

Este evideniat astfel un mecanism prin care evoluiile economice de pe pieele dezvoltate, reflectate iniial pe pieele de capital dezvoltate, influeneaz evoluia pieelor de capital emergente i rolul investitorilor strini, care au strategii similare pentru pieele dintro anumit regiune, n derularea acestui mecanism. n ciuda prezenei mai reduse a nerezidenilor la BVB (n cadrul creia lichiditatea este generat n proporie de 70% de investitori locali), impactul deciziilor acestora a crescut semnificativ. Raportul BNR scoate n eviden faptul c, ntre randamentele lunare ale indicelui BET i ponderea cumprrilor nete ale nerezidenilor n total tranzacii, exist o corelaie care se menine la valori pozitive relativ ridicate; acest fapt a sugerat autorilor raportului ideea c efectul cumprrilor nete din partea nerezidenilor genereaz creteri de preuri. Rezidenii au un rol de urmritori ai pieei i marcheaz profituri, cu dezavantajul pierderii poziiei pe pia (15). Analiza coeficienilor de corelaie dintre indicii BVB (BET, BET-C i BET-FI) i indicii pieelor din Europa i Statele Unite, n perioada 2003 octombrie 2007 (a se vedea Tabelul 4) evideniaz creterea continu a corelrii evoluiilor acestor indici, n anul curent coeficienii de corelaie nregistrnd niveluri maxime, n urma unor creteri importante; acest fapt sugereaz c aderarea la UE a avut o influen semnificativ asupra evoluiilor cursurilor aciunilor listate pe piaa de capital din Romnia. Dup cum s-a menionat i anterior, o posibil explicaie pentru acest fenomen ar putea fi legat de ptrunderea, dup aderarea efectiv, pe piaa de capital din Romnia, a unor investitori strini (inclusiv a unora care erau restricionai s plaseze fondurile n state membre UE sau state cu un anumit nivel de risc), care au strategii comune fa de anumite regiuni.
Tabel 4 - Coeficienii de corelaie dintre randamentele zilnice ale indicilor pieelor de capital BUX PX WIG SOFIX DJIA S&P500 FTSE100 DAX CAC40 0.03 0.15 n/a 0.09 0.09 0.07 0.07 0.04 0.04 0.11 0.13 -0.03 0.07 0.07 0.10 0.07 0.09 0.09 0.32 0.35 0.27 0.40 0.40 0.42 0.31 0.31 0.30 0.02 0.14 n/a 0.08 0.08 0.06 0.07 0.04 0.02 0.11 0.12 -0.05 0.07 0.07 0.09 0.07 0.09 0.08 0.34 0.37 0.27 0.47 0.47 0.49 0.34 0.34 0.32 0.06 0.08 n/a 0.14 0.14 0.12 0.02 0.02 0.00 ATX 0.02 0.14 0.35 0.02 0.12 0.40 0.06

BET

BET-C

2005 2006 2007 2005 2006 2007 2005

BETFI

2006 0.21 0.19 0.03 0.17 0.17 0.18 0.14 0.17 0.14 0.18 2007 0.47 0.42 0.37 0.43 0.43 0.47 0.39 0.40 0.42 0.44 Sursele datelor: www.bse.hu; www.pse.cz; www.bvb.ro; www.bse-sofia.bg; http://finance.yahoo.com/indices i calcule proprii. Not: - pentru calculul coeficienilor de corelaie au fost folosite valorile de nchidere zilnice ale indicilor; - pentru calculul coeficienilor de corelaie cu indicii americani DJIA i S&P 500, valorile indicilor BVB din ziua t au fost translatate n ziua t+1, deoarece s-a considerat c evoluia indicilor din SUA din ziua t se regsete n evoluia indicilor BVB din ziua t+1; - coeficienii de corelaie cu indicele WIG din 2006 au fost calculai pentru august - decembrie 2007.

Se observ faptul c aderarea la UE a avut consecine att asupra corelrii cu pieele de capital europene, ct i asupra corelrii cu piaa de capital din SUA, coeficienii de corelare crescnd la niveluri medii n 2007, fa de niveluri nesemnificative n 2005. n 2007 se poate constata o corelaie pozitiv medie a indicilor BVB cu majoritatea indicilor europeni, att cu cei din Europa Central i de Est (coeficientul de corelaie al BET-C, n 2007, cu BUX este 0,34, cu PX este 0,37, cu WIG este 0,27 iar cu ATX este 0,40), ct i cu cei ai unor piee de capital din Europa de Vest (coeficientul de corelaie al BET-C cu FTSE 100 este 0,34, cu DAX este 0,34 i cu CAC 40 este 0,32), dar i o corelaie slab cu evoluiile pieei de capital din Bulgaria (coeficienii de corelaie ai indicilor BVB cu indicele SOFIX, n 2007, au valori cuprinse n intervalul 0,09 0,15). De asemenea, n 2007 se constat o corelaie pozitiv medie i ntre evoluia indicilor BVB i cea a indicilor din Statele Unite (coeficientul de corelaie al BET-C cu DJIA este de 0,47, iar cu S&P 500 este de 0,49). La nivelul indicelui BET-FI se nregistreaz o corelaie mai puternic cu pieele europene (excepie fcnd piaa de capital bulgar), dar i cu cea din Statele Unite (16). n concluzie, aderarea la Uniunea European a avut efecte directe pozitive asupra legislaiei pieei de capital, armonizat cu cea european, i asupra arhitecturii acestei piee.

51

52

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Indicatorii pieei de capital se menin la niveluri reduse fa de cei ai pieelor similare din Europa Central i de Est, aderate n 2004 la Uniunea European (Polonia, Ungaria i Cehia). Totui se observ ritmuri de cretere superioare ale capitalizrii i valorii tranzaciilor, care favorizeaz reducerea decalajelor fa de pieele menionate, pe fondul sporirii atractivitii economiei romneti, ca urmare a derulrii procesului de integrare n UE. Aderarea efectiv a fost nsoit de creterea semnificativ a gradului de corelare a pieei de capital din Romnia cu pieele de capital europene, i din Statele Unite ale Americii, datorit creterii participrii i importanei investitorilor strini n cadrul acesteia.
Note 1) Conform BVB, 2007: pp. 18; 2) Conform CNVM, 2007: pp. 79; 3) Conform CNVM, 2005: pp. 13; 4) Obiectivul este menionat n CNVM, 2006: pp. 11; 5) Conform CNVM, 2007: pp. 17; 6) Acest statut a fost acordat BVB i BMFMS, de ctre CNVM; 7) Conform BVB, 2007: pp. 16 17; 8) Conform analizei SWOT din CNVM, 2007: pp. 70; 9) Tabelul este preluat din BNR, 2007: pp. 13; 10) Conform opiniei membrului Consiliului de Administraie al Bursei din Varovia, respectiv Lidia Adamska, prezentat n Srbu, 2006: pp. 63; 11) Conform BVB, 2007: pp. 43; 12) Indicele CESI este indicele burselor de valori din Europa Central: Cehia, Ungaria, Slovacia, Polonia, Austria i Slovenia; 13) Existena unor coeficieni de corelaie identici n anii 2005 i 2006 poate ridica semne de ntrebare asupra corectitudinii datelor din 2006, publicate de Bursa de Valori din Budapesta. 14) Corelaia evoluiilor cu pieele externe menionate a fost observat inclusiv n rndurile participanilor pe piaa de capital i ale presei de specialitate, dup cum reiese din BVB, 2007: pp. 48; Paol, 2006: pp. 30 -31; Paol, 2007; Popescu-Buzeu, 2007; Chirileasa, 2006; 15) Dac n 2005 doar investitorii rezideni persoane fizice au fost vnztori nei, n 2006 att investitorii rezideni persoane fizice, ct i investitorii rezideni persoane juridice au dezinvestit n faa nerezidenilor, conform BNR, 2007: pp. 45; 16) Indicele BET-FI surprinde evoluia societilor de investiii financiare, societi care au n structura acionariatului mai muli investitori nerezideni, dar i investitori rezideni speculativi; acestea constituie premise favorabile pentru o corelare puternic a evoluiilor preurilor acestora cu evoluiile de pe pieele externe.

Bibliografie Bursa de Valori Bucureti (BVB), Raport anual 2006. (2007); Banca Naional a Romniei, Raport asupra stabilitii financiare. (2007); Chirileasa, A., Bursa ncepe s se mite dup celelalte piee europene, dar brokerii se plng c statul le pune bee n roate., Ziarul financiar, 26.05.2006, articol publicat la http://www.zf.ro/articol_84871; Comisia Naional a Valorilor Mobiliare (CNVM), Raport de activitate 2004. (2005); Comisia Naional a Valorilor Mobiliare (CNVM), Raport de activitate 2005. (2006); Comisia Naional a Valorilor Mobiliare (CNVM), Raport de activitate 2006. (2007); Paol, R., Aderarea la Uniunea European i pieele de capital., Revista I&P, nr. 10, (2006): pp. 30 -31; Paol, R., Ce piee urmrim?, Plus Capital, nr. 450, (2007); Popescu-Buzeu, R., Despre corelarea pieelor, Business Standard, 06.09.2007, articol publicat la http://www.standard.ro/articol_11654; Srbu, N., Unde ne-ar putea aduce valul integrrii?, Revista I&P, nr. 9, Octombrie 2006: pp. 63.

52

Economie teoretic i aplicat. Supliment

53

APLICAREA MODELULUI BINOMIAL N CAZUL EVALURII UNOR INSTRUMENTE FINANCIARE DERIVATE


Dan ARMEANU Confereniar universitar doctor Carmen OBREJA Lector universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucuresti
Rezumat. Scopul acestui articol este de a realiza o analiz a celor mai tranzacionate opiuni de pe Bursa Monetar Financiar i de Mrfuri utiliznd Modelul Binomial. Sunt calculai i interpretai principalii indicatori de senzitivitate i se demonstreaz c pe termen lung soluiile acestui model converg la soluia oferit de Modelul Black Merton Scholes. Introducerea contractelor futures i a opiunilor a determinat transformarea bursei de mrfuri ntr-un centru naional i regional n care participanii la piaa bursier au posibilitatea de a-i acoperi riscurile sau de a specula modificarea preurilor folosind titluri financiare derivate. Cuvinte-cheie: derivative, opiuni, contracte futures, arbitraj, volatilitate. Clasificare REL: 11B Piete Financiare

Derivatele ocup un rol foarte important n finanele moderne fiind folosite la scar mondial de ctre companii, n general pentru a se proteja fa de diferite riscuri financiare aferente domeniului n care activeaz, dar i de diverse societi i investitori individuali care-i doresc un ctig rapid i de cele mai multe ori nsemnat din speculaiile avnd ca suport aceste instrumente. Vom porni de la ipoteza conform creia pe pia nu exist oportuniti de arbitraj. Considerm S0 ca fiind cursul aciunii support la momentul zero, considerat a fi momentul iniial. ncepnd cu acest moment de timp, cursul aciunii fie va crete cu un factor de cretere, notat cu u (up), fie va scdea cu un factor de descretere, notat cu d (down), inversul factorului de cretere (d=1/u). innd cont de faptul c mediul bursier este unul incert, considerm c preul aciunii suport va crete pn la urmtorul moment cu probabilitatea p sau va scdea cu probabilitatea 1-p. Pentru exemplificare, vom considera o schem cu 3 momente de timp, intervalele fiind egale i msurate n ani. S0xu3
S0xuxd S0 S0 x u S0 x d S0 x d2 S0 x d3 S0 x u

S0 x d

53

54
t t0

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


t t1 t2 t t3

Acest t l vom calcula mprind durata pn la scaden a opiunii la numrul de pai pe care i considerm. Distribuia va arta astfel:
S u S t1 : 0 p S0 d 1 p

, avnd media (valoarea ateptat):

E(St1) = p x S0 x u + ( 1 - p ) x S0 x d Factorul de fructificare, u, calculat n timp continuu ine cont de risc, mai precis de volatilitatea cursului aciunii suport (). Astfel : , iar u = e t Aceast volatilitate a cursului aciunii suport este exprimat de regul n procente, pe an. Legtura acesteia cu volatilitile zilnice (de fapt abaterile cursului aciunii fa de medie) rezult din relaia : 2an = 2zi x 252 (numrul de zile bursiere n care se fac tranzacii de-a lungul anului calendaristic). Deoarece: zi = an x 1 / 252 , rezult c putem generaliza formula volatilitii estimate pe un interval de timp t, n funcie de volatilitatea zilnic, ca fiind: t = an x
t u = e t

Considerm o investiie plecnd de la suma iniial S0 fr risc, de exemplu constituirea unui depozit bancar. Atunci S0 fructificat va fi S0 x erxt , unde erxt = factor de fructificare fr risc (growth factor per step). Deoarece am presupus c nu exist oportuniti de arbitraj pe pia, rezult c : p x S0 x u + S0 x d - p x S0 x d = S0 x erxt
p= e rt d ud

= probabilitatea neutral la risc ( investitorii sunt neutri la risc)

Aa cum rezult din schema constituit ca exemplu pornind de la momentul t0, se pot calcula cursuri viitoare ale aciunii support. Pentru a evalua opiunea avnd la baz acest suport, vom porni de la tn catre t0, folosind factorul de actualizare e-rt (discount factor per step). Vom determina pas cu pas valoarea opiunii la momentul 0, pe care o vom nota c0. Legtura dintre cele 2 preuri este foarte simpl. Astfel, n exemplul de mai sus, am considerat 3 momente . La t3 cursul aciunii suport este S3. S presupunem c este vorba despre o opiune de cumprare de tip CALL, de tip European. La scaden, dac ST este mai mare dect preul de exercitare (E), investitorul va ctiga diferena (ST E). Dac ST este mai mic dect preul de exercitare (E), acesta nu ii va exercita opiunea. Aadar, CT = max (0; ST E ). n cazul nostru, dac S3 > E, opiunea va expira n bani i se va exercita. Pornind de la aceast diferen, se va calcula de la un moment la altul preul opiunii. Vom rescrie schema din exemplul de mai sus pentru preul opiunii:

54

Economie teoretic i aplicat. Supliment

55

C0 x u3 C0 x u2 C0 x u
C0

C0 x u C0 x u x d C0 x d C0 x d2 C0 x d3

C0 x u

Unde C0x u si C0x d sunt valorile opiunii dup primul moment de timp, dac valoarea aciunii a crescut, respectiv a sczut. Considerm un portofoliu format din h uniti din activul suport, poziie long i o obligaiune poziie short. Acest portofoliu se va comporta ca i opiunea iniial. P=hxsB Astfel, dup t = t1 t0, portofoliul va fi :
u x h x s (1+r) x B P0 iar valoarea lui C0 u x C0 = Cu

d x h x s (1+r) x B

d x C0 = Cd

Din egalarea ramurilor rezult: Cu = u x h x s (1+r) x B (1) Cd = d x h x s (1+r) x B (2) Dar Cu = max (U x S0 E; 0), iar Cd = max (d x S0 E; 0) Scznd ecuaiile (1) si (2) rezult:
h= Cu Cd (U d) S

i nlocuind, rezult:

B=

d C u U Cd 1 1+ r nd (1 + r d) C u + ( U (1 + r )) C d 1 1+ r ud

P0 =

Suma coeficienilor lui Cu si Cd din acest raport este 1, iar acetia sunt > 0 (d < 1 + r <u) Rezult c:
P0 = (1 + r ) d ud

= probabilitatea = p

Astfel: q = 1 p Deoarece nu exist posibilitatea de arbitraj pe pia P0 = C0, de unde rezult c:


C0 = 1 (p C u + (1 p) C d ) 1+ r

C0 = e - rxt x [ pxCu + (1 p) x Cd ] (folosind dobnda continu) Dac trecem la urmtorul moment de timp, t2, schema se prezint:

55

56

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

C x u2 Cx u Cx u x d C0 Cx d

C x d2 C0 = e - rxt x [ p x C u2 + (1 p) x Cud ] Cd = e - rxt x [ p x Cud + (1 p) x Cd2 ] Atunci: C0 = (e rxt)2 x [ p2 x Cu2 + 2 x p x (1 p) x Cd2 ] , sau : C0 = (e rxt)2 x [ C20 x p2 x C x u2 + C21 x 2 x p x (1 p) x Cud + C22 x (1-p)2 x C x u2 ] Generaliznd, rezult c: C0 = (e rxt)n x ( Cnk x pn-k x (1 p)k x Cun-k x dk ), unde Cun-k x dk reprezint valoarea opiunii la momentul final n, dac a crescut de (n-k) ori i a sczut de k ori. Sau:
n-k k

k =0

C0 = (e rxt)n x Cnk xpn-k x(1 p)k max (un-kxdkxS0-E,0)


k =0

Valoarea opiunii va fi zero (opiunea va fi out of the money ) cnd : u xd xS0 E u-kxdk E/S0xun kxln(d/u) ln (E/S0xun) k ln (E/S0xun) / ln(d/u) numr. Vom nota n continuare L = [ k ] +1, unde [ ] reprezint partea ntreag a unui Astfel :
L

C0 = (e rxt)n x Cnk xpn-k x (1 p)kx(un-kxdkxS0-E)


k =0
rxt n-k

C0 = S0 x Cnk x (pxu / e
k =0 L

) x[(1-p)xd / e

rxt k

] - (e rxt)n xEx Cnkxpn-kx(1 p)k


k =0 L

Notm = pxu / erxt > 0; >1; pxu / erxt + (1-p)xd / erxt = 1 => = probabilitate C0 = S0 x Cnk x n-k x (1 ) k - (e rxt)n xEx Cnk xpn-k x (1 p)k C0 = S0xB(n, L, ) - (e rxt)n xExB(n, L, p) B(n, L, ) = schema binomial caracterizat prin n extrageri, din care L sunt favorabile, probabilitatea fiind B(n, L, p) = schema binomial caracterizat prin n extrageri, din care L sunt favorabile, probabilitatea fiind p Atunci cnd n crete foarte mult, distribuia binomial tinde la distribuia normal, adic modelul Black-Merton-Scholes. Astfel B(n, L, ) tinde ctre N(d1) i B(n, L, p) tinde ctre N(d2). n cadrul studiului de caz, voi estima volatilitatea pe baza datelor istorice. Pentru aceasta, preul aciunilor trebuie s fie urmrit la intervale de timp fixe (de exemplu zilnic, sptmnal, lunar). Vom defini: n + 1 = numrul de observaii Si = preul aciunii la sfritul intervalului i; i = 0,n
k =0 k =0

56

Economie teoretic i aplicat. Supliment

57

Notm :
ui = ln si s i 1

, i=1,n
s=
n n 1 1 u2 ( ui )2 n 1 i=1 i n (n 1) i=1

s = estimarea deviaiei standard a lui ui


Volatilitatea pe an este:

an = s numarul de zile in care se fac tranzactii int r un an

Eroarea standard este :

an 2 numarul de observatii

n general se aleg ntre 90 i 180 de zile pentru observaii, considerndu-se c alegnd un interval de timp mai ndelungat ar putea s nu fie relevant n previzionarea unei volatiliti viitoare. Este bine s se ia n calcul attea observaii egale cu numrul de zile pentru care se va aplica volatilitatea. n cazul n care activul suport pltete dividend ui = ln (Si+D) / Si-1, D = valoarea dividendului, pentru celelalte observaii ui rmne egal cu ln Si / Si-1. n general pentru aciuni volatilitatea anual este cuprins ntre 15% si 60%. Am realizat o analiz pentru una din cele mai tranzacionate derivative de la Sibiu i anume DESIF2.
Evaluarea opiunii put DESIF2 cu scadenta martie 2008 In dreptul fiecrui nod sunt calculate 2 valori : Valoarea de deasupra = Preul aciunii suport Valoarea de jos = Preul Opiunii Valorile notate cu rou reprezint rezultatul, la scadenta, in cazul tranzacionrii opiunii. Curs de exerciiu = 3,08 Pre de exerciiu = 3,4 Factor de actualizare (fara risc) = 0,9903 Intervalul de timp dintre noduri, dt = 0,1500 ani, 54,75 zile Factor de fructificare fr risc, a = 1,0098 5.58179 Probabilitatea de cretere, p = 0,4957 0 Factorul de cretere, u = 1,1603 4.81081 Factorul de scdere, d = 0,8619 0 4.14631 4.14631 0.09282 0 3.5736 3.5736 0.27108 0.18588 3.08 3.08 3.08 0.50179 0.4516 0.37224 2.65457 2.65457 0.73836 0.72161 2.28791 2.28791 1.03462 1.0791 1.97189 1.36245 1.69953 1.66749

6.47634 0

4.81081 0

3.5736 0

2.65457 0.74543

1.97189 1.42811

1.46478 1.93522 Timp (ani) 0.0000 0.1500 0.3000 0.4500 0.6000 0.7500

57

58

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Aplicarea modelului binomoial n cazul evalurii unor instrumente financiare derivate Am evaluat aceste derivative att prin modelul boinomial, ct i prin modelul BalckMerton-Scholes, artnd, prin intermediul graficelor cum soluiile din modelul binomial converg n timp ctre soluia modelului Black-Merton-Scholes.
Convergenta solutiilor din Modelul Binomial la solutia oferita de Modelul Black-Merton-Scholes (put DESIF2)

Modelul Binomial Modelul Black-MertonScholes


Valoarea optiunii

0,50 0,40 0,30 0,20 0,10 0,00


Modelul Binomial

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

36

37

38

39

40

41

42

43

44

45

46

47

48

49

50

0,1888 0,1582 0,1499 0,1693 0,1443 0,165 0,1576 0,1579 0,1622 0,1507 0,1629 0,1523 0,1617 0,1569 0,1595 0,1595 0,1568 0,1606 0,1539 0,1609 0,1541 0,1605 0,1565 0,1597 0,1581 0,1586 0,1592 0,1573 0,1597 0,1559 0,1599 0,1548 0,1599 0,1563 0,1596 0,1574 0,1591 0,1582 0,1586 0,1588 0,1579 0,1592 0,1571 0,1594 0,1563 0,1594 0,1561 0,1594 0,157

0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 0,1583 Modelul Black-Merton-Scholes

Numar de pasi

n ceea ce privete rata de dobnd fr risc, am considerat rata dobnzii oferit de Ministerul Finanelor Publice, n cadrul unei emisiuni de obligaiuni de stat, din aprilie 2007, de 6,5%. Pentru aceste derivative am ales din scadenele oferite de bursa sibiana pe cele mai ndeprtate, astfel nct calculele s aib o relevan ct mai mare. Volatilitatea pentru aceste instrumente financiare am calculat-o pe baz istoric, innd cont de ultimele 180 observaii. n calculul volatilitii am inut cont i de acordrile de dividende realizate n cursul acestui an de societatea SIF2 n valoare de 0,063. Bibliografie Anghelache G Piata de capital. Caracteristici. Evoluii. Tranzacii, Editura Economic, Bucureti, 2004 Bodie Z, Kane A, Marcus A Essential of investments 5th Edition, McGraw-Hill, 2003 Briys E, Mai N M, Bellalah M, de Varenne F Options, futures and exotic derivatives, John Wiley & Sons, 1998 Hull J Options, futures and other derivatives, 6th Edition, Prentice Hall, 2006 Jorion P Financial risk manager, 2nd Edition, John Wiley & Sons, 2003 Kolb R Understanding options, John Wiley & Sons, 1995 Reuters Introducere n studiul produselor financiare derivate, Editura Economic, Bucureti, 2001 Rubinstein M Rubinstein on derivatives, Risk Books, 1999 Wilmott P Derivative. Inginerie financiar. Teorie i practic, Editura Economic, Bucureti, 2002 Stancu I, Finane. Teoria pieelor financiare. Finanele ntreprinderii. Analiza i gestiunea financiar, Editura Economic, Bucureti, 2002 *** Bank for International Settlements, Statistics. Derivatives (www.bis.org) *** Bursa de Valori Bucureti, Rapoarte de pia (www.bvb.ro) *** Bursa Monetar Financiar i de Mrfuri Sibiu (www.bmfms.ro) *** International Swaps and Derivatives Associacion, Surveys and Markets Statistics (www.isda.org)

58

Economie teoretic i aplicat. Supliment

59

PIAA FOREX - O ALTERNATIV LA PIAA BURSIER


Oana DAVID Lector universitar doctor Universitatea Politehnica din Bucureti
Rezumat: Piaa Forex este diferit de oricare alt pia ce se bazeaz pe tranzacionarea de aciuni, certificate, obligaiuni etc., fiind de cteva zeci de ori mai mare dect toate aceste piee la un loc. Pe aceast pia ctigurile i riscurile pot fi extrem de mari. n Romnia, aceasta se afl n perioada de pionierat, investiia trebuind fcut cu precauie i nainte de realizarea ei ar fi necesar o cunoatere ct mai bun a acestui tip de pia. Lucrarea i dorete s arate de ce este util existena pe piaa romneasc a pieei Forex, ce produse se pot tranzaciona i ce investitori au acces la aceast pia n Romnia, precum i ncercarea unei analize de pia. Clasificare REL: 11B

Piaa schimburilor valutare (Foreing Exchange), denumit i piaa Forex, este cea mai mare pia financiar din lume, cu o cifr de afaceri zilnic medie de aproximativ 1,2 trilioane USD. Aceast pia nu poate fi definit ntr-un sens fizic, ea reprezentnd o operaiune ntre o reea global de bnci, corporaii i indivizi care fac schimb de valute. Forex este o pia care opereaz 24 de ore, trecnd prin toate fusele orare ale marilor capitale financiare. Piaa Forex nu are o structur centralizat, diveri dealeri unind cumprtorii i vnztorii, acetia acionnd independent unii fa de alii, de aceea exist o puternic concuren ntre dealeri motivnd mbuntirea constant a serviciilor. Piaa valutelor nseamn tranzacionarea simultan prin cumprarea unei valute i vnzarea alteia, acestea aflndu-se ntr-o continu schimbare a paritii i ntotdeauna se tranzacioneaz n perechi, de exemplu euro/dolar sau dolar/yen. Tranzaciile FX nu sunt centralizate la o burs, la fel ca la piaa de bunuri sau mrfuri la termen, piaa fiind considerat over the counter (OTC), adic la vedere, sau o pia Interbank, pentru c tranzaciile sunt efectuate ntre dou pri prin telefon sau reea electronic. Investitorii pot rspunde unei fluctuaii valutare cauzat de evenimente economice, sociale, politice n momentul cnd acestea se ntmpl (zi sau noapte) spre deosebire de orice alt pia financiar. Piaa FX este numit piaa valutar interbancar datorit faptului c n trecut a fost dominat de bnci, incluznd bncile centrale, comerciale i de investiii. Cu toate acestea, procentajul participanilor crete rapid, i acum include i corporaii mari multinaionale, manageri financiari globali, dealeri autorizai, brokeri financiari internaionali, traderi de titluri (aciuni i obligaiuni) i speculatori privai. Cele mai tranzacionate valute sunt acelea ale rilor cu guverne stabile, cu bnci centrale recunoscute i inflaie sczut. n prezent, peste 85% din tranzaciile zilnice includ valutele principale: dolarul american (USD), yenul japonez (JPY), euro (EUR), lira sterlin (GBP), francul elveian (CHF), dolarul canadian (CAD), dolarul australian (AUD). Faptul c pe Forex se tranzacioneaz un numr mic de valute permite o mai mare putere de concentrare din partea operatorului i, automat, un risc mai mic din acest punct de vedere, n

59

60

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

timp ce pe piaa bursier se tranzacioneaz mii de aciuni diferite, ceea ce ngreuneaz opiunea pentru una dintre ele. Tranzaciile FOREX necesit un depozit minim de 250 USD, clienii putnd s execute tranzacii cu o marj de pn la 200 la 1 ca efect de levier, ceea ce nseamn c investitorii pot executa tranzacii de 10.000 USD cu o marj necesar iniial de aproximativ 60 USD. n tranzacionarea aciunilor la burs se cere, n general, depozitarea ntregi sume necesare cumprrii acestora. Pe piaa Forex doar un mic procent din valoarea efectiv trebuie depozitat anterior deschiderii unei poziii, care se numete marj. Aceasta nu este o plat efectiv, ci mai mult o asigurare de acoperire a eventualelor pierderi. O marj de 1% semnific cumprarea unui contract de 100.000 USD cu numai 1.000 USD, deci clientul trebuie s aib cel puin 1.000 USD n contul su pentru a efectua aceast operaiune. Acest avantaj mrete considerabil riscul de operare pe Forex. n limbajul comercial, o poziie lung (long position) este una n care un comerciant cumpr o valut la un pre cu scopul de a o revinde mai apoi la un pre mai ridicat, investitorul beneficiind de o pia n cretere. O poziie scurt (short position) nseamn c un comerciant vinde o valut, anticipnd deprecierea acesteia, investitorul beneficiind de o pia n descretere. Cu toate acestea, e de reinut c fiecare poziie FX necesit un investitor care s aib o poziie lung i altul care s aib o poziie scurt. Condiiile de pia dicteaz activitatea de tranzacionare n orice zi. Ca o referin, investitorul de la mic spre mediu poate tranzaciona pn la de 10 ori pe zi. Aproximativ 80% din toate tranzaciile Forex dureaz 7 zile sau mai puin, n timp ce mai mult de 40% dureaz mai puin de 2 zile. Ca regul general, o poziie este inut deschis pn cnd apare unul din urmtoarele evenimente: 1. realizarea punctelor suficiente de profit, n urma unei poziii; 2. se declaneaz ordinul stop loss specific. O caracteristic important la tranzaciile Forex este trading on margin, ceea ce semnific faptul c se pot tranzaciona valori mai mari dect exist n contul deschis de o persoan. Aceasta se reflect n valoarea de coresponden (paritatea) n funcie de care se pot realiza tranzacii fa de ci bani sunt n cont. O valoare des ntlnit n SUA este de 1:50, existnd ns i valori de tranzacionare de 1:100, 1:200 i chiar mai mult (pn la 1:500). De exemplu, dac exist n contul de tranzacii Forex 200 USD, iar firma sau aplicaia de tranzacionare Forex la care s-a apelat ofer o rat de tranzacionare de 1:50, teoretic se pot vinde sau cumpra pe piaa Forex n jur la 10.000 USD, urmnd s se ctige sau pierde sumele date din fluctuaia acestei sume. Aplicaia nu permite accesul la cei 10.000 USD, adic aceti bani nu pot fi retrai sau accesai, ei reprezint un fel de tranzacie virtual realizat de participant i garantat de cei 200 USD din contul participantului la tranzacie. Orice tranzacie Forex implic dou valute: una care se vinde i cealalt care se cumpr. De regul, nu este obligatoriu s se tranzacioneze valut din cont, adic dac n cont exist 200 USD, se poate deschide o tranzacie/poziie ce s presupun cumprarea de lire sterline cu euro (atta timp ct pierderile la aceast tranzacie pot fi suportate de suma de 200 USD existent n cont). Ca urmare, ctigurile i pierderile se materializeaz foarte rapid n funcie de evoluia cursului celor dou valute alese, datorit posibilitii de tranzacionare de sume mai mari de ct cele din cont. Odat plasat o tranzacie pentru o sum mult mai mare dintr-o anumit valut, aceasta va aduce pierderi i ctiguri n funcie de evoluia cursului valutar dintre cele dou valute. Piaa bursier are restricii exprese n ceea ce privete vnzarea short, care pe Forex sunt inexistente, ceea ce nseamn profit att la creterea preului, ct i la scderea acestuia.

60

Economie teoretic i aplicat. Supliment

61

Dac se cumpr ieftin o valut din pereche pentru a vinde scump, mai apoi se poate vinde scump a doua valut pentru a cumpra ieftin. Piaa bursier este uor influenabil la cumprarea masiv de aciuni de ctre anumii participani la aceast pia. Pe Forex aceste manevre sunt mai puin eficiente datorit volumului de tranzacionare zilnic, lichiditii fr precedent i anonimitii majoritii participanilor. De multe ori aciunile unei companii sunt influenate de declaraiile anumitor analiti care recomand diverse strategii. Pe piaa Forex analitii nu au nici o putere de influen datorit globalizrii acestei piee, ei limitndu-se doar la a analiza datele. La bursa de aciuni se tranzacioneaz aciunile unor companii, iar pe Forex monedele unor naiuni, n relaie direct cu cererea i oferta. Din acest punct de vedere este mai uor de analizat ansamblul factorilor macroeconomici ce caracterizeaz o economie. Analiza fundamental este un punct cheie pentru tranzacionarea valutelor, starea de sntate a economiei unei naiuni determinnd perioadele de apreciere sau nu a monedei naionale. Pentru Forex sunt reprezentative rapoartele privind principalele puteri economice de pe cele trei continente. n general, dolarul american reacioneaz cel mai pronunat la datele macroeconomice. Lunar se public statistici privind rata omajului pe luna precedent, variaii n venitul pe or, iar un procent ridicat n Unemployment Report determin, de obicei, o depreciere a monedei rii respective. O rat ridicat a dobnzilor interbancare dintr-o anumit ar face mai atractive depozitele n aceast moned, n timp ce o scdere a acestor dobnzi determin reorientarea investitorilor spre alte oportuniti. Inflaia n cretere este principala cauz a aumentrii ratei dobnzilor. Ali indicatori importani se refer la ncrederea consumatorului, vnzrile de locuine, consumul casnic, ncrederea sau nencrederea n mediul de afaceri, variaiile n preul unor produse principale etc. Toate aceste rapoarte trebuie privite n ansamblu, de multe ori intervenind situaii cnd piaa decide s ignore anumite date. Preul petrolului este un alt factor decisiv n evoluia ratelor de schimb. Alturi de aceti factori macroeconomici piaa reacioneaz i la evenimente de ordin social i politic. De exemplu, incertitudinile din viaa politic a unei naiuni nu ajut deloc moneda naional, ncetinind, n general, reformele economice. Analiza tehnic este complementar analizei fundamentale. Avnd n vedere c evoluia ratelor de schimb se reprezint prin grafice, metode de probabiliti matematice, prin aceast analiz se ncearc s se anticipeze viitoarele micri pe baza celor deja aprute. Analiza tehnic nu poate i nu va da niciodat soluii exacte, ci scenarii posibile. Fr ndoial, n cadrul unei analize trebuie luai n considerare indicatori ce acoper diferite aspecte ale pieei. De asemenea, un operator, nainte de aplicarea indicatorilor, decide dac lucreaz pe o baz zilnic (o poziie se deschide i se lichideaz n aceeai zi) sau pe termen mai ndelungat, ntruct probabilitile pe termen scurt pot s nu coincid cu cele pe termen mai ndelungat. Produsele tranzacionate pe aceast pia sunt: tranzacii pe piaa valutar internaional Forex; investiii pe bursa internaional de mrfuri (petrol i aur); investiii bursiere; conturi garantate; oportuniti de asigurare (hedging). Piaa a avansat att de mult nct a ajuns la un punct n care termenul interbank reprezint orice persoan care este pregtit s cumpere sau s vnd valut. Ar putea fi doi indivizi sau orice om care ar vrea s schimbe euro n dolari. Oricum, se observ c majoritatea brokerilor i a bncilor folosesc sisteme centralizate care asigur corectitudinea cotaiei. Principala caracteristic a conturilor garantate o reprezint asigurarea capitalului indiferent de riscurile pieei bursiere pe care se tranzacioneaz. Profitabilitatea anual obinut cu conturile garantate total se ncadreaz ntre 42,3% i 54,2%, iar cea obinut cu conturile garantate individuale a fost ntre min.30,8% i max.84,9%. Fondurile plasate

61

62

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

ntr-un cont garantat sunt tranzacionate pe piaa Forex sau pe Bursa de Valori ale Statelor Unite ale Americi. Printre instituiile financiare internaionale care acioneaz pe FOREX se numr i MG Financial Group, care se situeaz pe poziii de lider pe lista companiilor-broker Forex. MG Financial Group a fost fondat n 1992, n prezent fiind una dintre cele mai vechi i renumite firme n domeniu. Pionier al serviciilor de operare online din 1997, MG i-a perfecionat constant platformele de operare, n prezent oferind cotaii i grafice n timp real. Instituia cu care MG Financial Group opereaz n vederea depozitrii fondurilor clienilor si este JP Morgan Chase Manhattan Bank, banc situat pe locul doi ca marime n Statele Unite ale Americii. Pe internet sunt multe companii ce ofer acces la piaa Forex, multe dintre acestea avnd i seciuni de testare gratuit sau la costuri reduse a aplicaiilor de tranzacionare Forex. Astfel, se poate deschide un cont de test i se pot exersa abilitile de tranzacionare pe aceast pia. De asemenea, se gsesc i multe website-uri de analiz a cursurilor valutare, a tendinelor acestora cu articole din domeniul politico-bancar i analize i previziuni legate de tendine ale cursului valutar. Cu toate acestea, tranzaciile pe piaa Forex sunt foarte riscante. Pe piaa romaneasc, AsesoriaForex coopereaz cu MG Financial Group, oferind servicii de consultan n vederea deschiderii unui cont real de operare pe piaa Forex i servicii de Introducing Broker pentru persoanele care, avnd experiena necesar, doresc s-i manevreze investiia personal sau printr-un operator din echipa AsesoriaForex sau din afar. AsesoriaForex se adreseaz tuturor persoanelor interesate de tranzacionarea pe piaa valutar internaional Forex, care n prezent opereaz conturi reale sau demonstrative, si care nu au timpul sau experiena necesar pentru a face o atent analiz de pia. Ea ofer acestora, prin serviciile sale, posibilitatea de a specula de pe urma fluctuaiilor de pia n scopul obinerii de profituri. Semnalele puse la dispoziie de aceasta iau n considerare elemente tehnice i fundamentale n msur s cauzeze aprecierea sau deprecierea cotaiei unei perechi valutare, dar cu o riguroas strategie de controlare a riscului. Raportul risc/randament este n proporie de 1:2. Semnalele se pun la dispoziie celor interesai prin email sau instant messenger i corespund n principal sesiunilor Europa i SUA. Semnalele sunt pentru perechile: EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF i, mai rar, USD/JPY. AsesoriaForex nu face promisiuni irealiste cu privire la numrul de puncte generate lunar, deoarece o astfel de promisiune nu concord cu specificul strategiei sale de pia, ceea ce ar nsemna expunerea la un risc nelimitat. Obiectivele sale centrale sunt realizarea unui profit constant i minimizarea pierderilor. Unele luni sunt mai bune ca altele i, ca atare, sumele ctigate sau pierdute variaz. Se recomand ca testarea oricrui serviciu de semnale FX s se fac prin intermediul unui cont demonstrativ, pentru a se putea vedea, n primul rnd, dac se potrivete stilului personal de operare al fiecruia. Performana anterioar nu este o garanie pentru rezultatele viitoare. Majoritatea firmelor de servicii Forex din Romnia intermediaz relaia investitorului cu brokerul din afar, cele mai multe avnd rolul de introducing brokers, adic iniierea i consilierea n vederea demarrii investiiei. La rndul su, brokerul strin are o relaie cu cel puin o banc depozitar, cea la care clientul trimite banii, cu o banc de compensare/decontare (clearance), cea prin care i execut tranzaciile pe Forex, de exemplu. WBS Holding Ltd este singura firm de servicii Forex prezent n Romnia care ofer platforma de tranzacionare proprie i, implicit, deschiderea direct a unui cont pe aceasta. Oricum ar fi, investitorul trebuie s i transfere banii n afara rii, n acest caz, Banca Della Swizzera Italiana. De aici, n funcie de piaa pe care se intr, banii pleac ctre

62

Economie teoretic i aplicat. Supliment

63

Lloyds (Londra), n cazul contractelor de diferen i Forex, sau ctre Citygroup (New York), n cazul celorlalte produse derivate. Piaa Forex a fost inaccesibil micului investitor datorit fondurilor necesare intrrii pe pia. Dezvoltarea internetului a permis deschiderea platformelor de operare online i automat reducerea costurilor de tranzacionare. Ulterior s-au micorat plafoanele de acces, n prezent fiind posibil deschiderea unui cont real cu numai cteva sute de dolari. Ceea ce s-a meninut n tot acest timp, de la apariie i pn azi, este riscul pe care-l prezint tranzaciile efectuate pe ea.
Bibliografie

Ito T., Lions R.K., Melvin M.T., Is there private information in the FX market? The Tokyo experiment, Journal of Finance, vol.53, nr.3, 1998; Moldovan L., Piaa valutar extern (forex) Motoarele economiei americane i reduc turaia, Capital, 28.04.2005; Orjanu Rodica, Piaa FOREX, alternativ la bursele externe, Sptmna financiar, nr.105/2007; http://forexromania.asesoriaforex.com; www.forex-romania.ro; www.bursaforex.ro; www.ozforex.com; www.mgforex.com.

63

64

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

PROBLEME ETICE N MARKETING N CONTEXTUL INTEGRRII ROMNIEI N STRUCTURILE ECONOMICO-SOCIALE ALE UNIUNII EUROPENE
Mirela STOIAN Confereniar universitar doctor Anca Elena RADULESCU Doctorand Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. O problem etic poate fi definit drept o situaie sau oportunitate identificabil ce reclam, din partea individului sau organizaiei, alegerea ntre anumite aciuni care trebuie s fie evaluate ca fiind corecte sau greite, etice sau neetice. Problemele etice referitoare la produs apar, n general, atunci cnd marketerii nu reuesc s identifice riscul asociat produsului, respectiv informaiilor referitoare la funciile, valoarea sau utilizarea produsului. Cele mai frecvente probleme etice generate de pre sunt cele referitoare la fixarea preurilor sau cele referitoare la imposibilitatea evalurii preului global. Natura emoional i subiectiv a preului creeaz multe situaii n care nenelegerile dintre vnztori i cumprtori genereaz probleme etice. Problemele etice n distribuie implic relaiile ntre productori i intermediari. Promovarea poate cauza probleme etice n diverse moduri, printre care enumerm publicitatea neltoare sau alte instrumente promoionale care manipuleaz i decepioneaz. Cuvinte cheie: etica marketingului, produs, pre, distribuie, promovare

Utilizarea necorespunztoare a instrumentelor mixului de marketing conduce la practici neetice, cum ar fi: crearea de produse pentru false nevoi; necorelri n raportul calitate/pre, care genereaz apariia pe pia a unor mrfuri cu preuri fr acoperire; pierderea identitii de origine a mrfii, urmare a lanului complex de intermediari folosii n canalul de distribuie; informaii false i / sau fr acoperire difuzate n media, publicitate mincinoas, invocarea neadecvat a unor stimuli cu conotaie tabu pentru un public ce aparine unei anumite etnii, religii, regiuni etc. Sintetic, etica n marketing: reunete problematica normelor ce se cer ndeplinite i a valorilor ce se cer realizate n cadrul prestaiilor tuturor partenerilor actelor de pia, pentru ca acestea s se desfoare ntr-un cadru moral; are n vedere i preteniile (cerinele) grupurilor sociale vizate de fluxurile ofertei de bunuri, servicii i idei, pe termen scurt, mediu i lung; s-a cristalizat n perioada postbelic, pe fondul dezbaterilor referitoare la responsabilitatea social a ntreprinderii (1) n raporturile sale cu furnizorii i clienii; este ncorporat n domeniul mai larg al eticii afacerilor. (Danciu, 2001, pp. 507-517).

64

Economie teoretic i aplicat. Supliment

65

Cteva exemple referitoare la problemele etice relaionate cu produsul, preul, distribuia i promovarea sunt prezentate n tabelul 1. Tabelul 1 Probleme etice tipice ale mixului de marketing
Elementele mixului de marketing Produsul Preul Distribuia Promovarea Probleme etice tipice Defectele produsului sunt ascunse, fapt care poate afecta consumatorul. Sunt indicate anumite preuri promoionale sczute, dar n realitate ele nu sunt utilizate. Internetul faciliteaz distribuia de produse contrafcute. Publicitate neltoare.

Fiecare pia are un sistem propriu de valori, sistem care trebuie respectat. Din punct de vedere moral, apar dou probleme, i anume: efectul diferenelor culturale asupra acceptabilitii practicilor de marketing; problemele etice propriu zise pe care le genereaz activitatea de marketing. n ceea ce privete cultura, apar mai multe dileme (semne de ntrebare): exist standarde culturale diferite, dar acceptabile (ex: sistemul de promovare a angajailor depinde de: merite, experien, statut social etc.) practicile de marketing nu sunt acceptate din punct de vedere etic n ara mam, dar sunt acceptate i percepute ca morale pe piaa int (ex: atitudinea fa de alcool, droguri, standarde referitoare la inuta vestimentar etc.) nu exist conflict moral, dar circumstanele diferite au ca efect puncte de vedere alternative asupra a ceea ce este sau nu acceptabil n practic (ex: standarde referitoare la sigurana n minerit, la poluare etc.) Cele mai importante probleme etice pe care le genereaz activitatea de marketing pot fi ncadrate n urmtoarele categorii: influena distructiv asupra imaginii organizaiilor a unor aciuni ilegale sau a oricror decepii pe care acestea le provoac publicului/clienilor. Exemplu: Johnson and Johnson a retras de pe pia medicamentul TYLENOL (dup 7 decese) (pierderi de 100 milioane dolari SUA); PERRIER a retras toate sticlele de ap, de pe toate pieele (au fost depistate urme de benzen ntr-o sticl de ap, n Canada, n anul 1990) (pierderi de 140 milioane dolari); practicile privind produsul. Exemplu: tutunul. Firmele vnd n afara granielor produse ajunse la maturitate (chiar n declin n ara de origine); practicile de contrafacere a produselorx(2). Pierderile anuale datorate contrafacerilor sunt de miliarde de dolari. Cele mai importante strategii de prevenire i combatere a contrafacerilor sunt: activiti de lobby la nivel politic i administrativ (legislaie, sanciuni, codul Organizaiei Mondiale a Comerului); combaterea contrafacerii (programe de informare pentru identificarea falsurilor, sisteme de etichetare speciale, recompensarea celor care denun falsurile); dezvoltarea produsului astfel nct s fie cu un pas naintea falsificatorilor (strategie scump, uneori ineficient); chiar colaborarea cu falsificatorii (atunci cnd costurile acestora sunt mai mici); promovarea produselor bazat pe diferene etice i filosofice; practicile de marketing ale unor organizaii care pot provoca pagube altor organizaii: preluarea unor firme concurente; bariere la intrarea pe pia; concuren neloial;

x Produsele falsificate nu trebuie confundate cu pieele gri, care vehiculeaz produse originale prin canale de distribuie neautorizate.

65

66

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

practicile de marketing neltoare: ambalaje de mari dimensiuni (exagerarea coninutului): promovare (exagerarea performanelor); preuri (preuri de catalog fictive, oferirea de gratuiti la cumprarea anumitor produse); poluarea cultural: mesaje care stimuleaz dorinele de navuire rapid, putere, acces rapid pe scara social; marketingul gri: importul i vnzarea de produse bazate pe diferenele de pre datorate cursului de schimb, taxelor locale, costurilor de pia diferite; dumpingul. (Dibb Sally, Simkin Lyndon, Pride William, Ferrell O.C., 2005, pag. 795-798). Factorii care influeneaz adoptarea deciziilor etice n marketing sunt: factori individuali (atunci cnd oamenii trebuie s rezolve conflicte etice, deciziile lor se bazeaz pe propriile valori, fie ele corecte sau greite); relaiile organizaionale (alegerile etice n marketing se realizeaz mpreun, de cele mai multe ori, la nivelul grupurilor sau n cadrul unor discuii cu diferii colaboratori); oportunitatea (un set de condiii favorabile care impune limite sau genereaz noi opiuni).

Factori individuali

Deciziile etice

Relaiile organizaionale

Oportunitatea

Figura 1 Factorii care influeneaz adoptarea deciziilor etice

Reglementarea practicilor de marketing n scopul evitrii conflictelor etice presupune: politici guvernamentale (legislaie: antitrust; pentru protecia consumatorilor, pentru protecia intelectual, pentru combaterea corupiei); coduri etice pentru piee (aceleai norme i standarde pentru toate pieele); coduri etice adoptate de organizaii (pentru angajai, de exemplu). Note (1) Exist ns i specialiti (Milton Friedman) care consider c ntreprinderile nu au alt responsabilitate dect aceea de a ctiga bani. Dac ncearc i alte responsabiliti, fac mai mult ru dect bine: nu exist dect o singur responsabilitate social n afaceri i aceea este creterea profitului. (2) Produsele falsificate nu trebuie confundate cu pieele gri, care vehiculeaz produse originale prin canale de distribuie neautorizate.
Bibliografie Crciun Dan, Morar Vasile, Macoviciuc Vasile, 2005 Etica afacerilor, Editura Paideia, Bucureti Danciu Victor, 2001, Marketing internaional, Editura Economic, Bucureti Dibb Sally, Simkin Lyndon, Pride William, Ferrell O.C., 2005, Marketing. Concepts and Strategies, Houghton Mifflin Company, Boston, U.S.A. Kotler Philip, Roberto Ned, Lee Nancy, 2002, Social Marketing. Improving the Quality Life. Second edition, SAGE Publication, California, USA

66

Economie teoretic i aplicat. Supliment

67

ABORDRI COMPARATIVE PRIVIND FISCALITATEA N STATELE MEMBRE ALE UNIUNII EUROPENE


Iulian BRAOVEANU Lector universitar Laura OBREJA BRAOVEANU Lector universitar Cristian PUN Lector universitar Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat: Rolul i dimensiunea implicrii statului n economie reprezint cel mai important subiect de dezbatere pentru toate colile de gndire economic. n implicarea sa n economie, statul utilizeaz ca un instrument important politica fiscal. Dup aderarea la Uniunea European, Romnia se afl n faa unei noi provocri: integrarea european. Politica fiscal trebuie astfel utilizat nct s sprijine convergena nominal i real, dar n acelai timp s fie suficient de flexibil astfel nct s economia rii noastre s poat trece mai uor peste ocurile integrrii. Am prezentat n acest articol cele mai importante trsturi ale sistemelor fiscale ale statelor membre ale Uniunii Europene legate de cele mai importante venituri fiscale: impozitul pe profit, impozitul pe veniturile persoanelor fizice, contribuiile sociale obligatorii, taxa pe valoarea adugat, accizele armonizate. Analiza a fost realizat pentru perioada 1995-2007. Cuvinte-cheie: impozitare, impozitare direct, impozitare indirect, contribuii sociale obligatorii, impozitul pe profit, impozitul pe veniturile persoanelor fizice, taxa pe valoarea adugat, accizele armonizate. Clasificarea REL: 20I, 8K. Introducere La 1 ianuarie 2007 ara noastr a aderat la Uniunea European. Politica fiscal este o component esenial a integrrii europene. n cazul impozitrii indirecte Romnia trebuie s respecte cerinele directivelor comunitare, n vederea integrrii n piaa unic european. n cazul impozitrii directe nu exist ns modaliti de aezare a acestora impuse de ctre Uniunea European. Am prezentat n acest articol modalitile de aezare a celor mai importante instrumente fiscale n statele membre ale UE, pe baza datelor actualizate din 2007. Am analizat impozitul pe profit, impozitul pe veniturile persoanelor fizice, taxa pe valoarea adugat, accizele armonizate i contribuiile sociale obligatorii. 1. Impozitul pe profit Tendina general la nivelul statelor UE n perioada 1995-2007, pentru impozitul pe profit, a fost de reducere semnificativ a cotelor de impozitare. Mediul de afaceri privat este impulsionat prin aceste reduceri n aproape toate statele membre UE 27. Chiar i Finlanda, care n perioada analizat a nregistrat o cretere de 1 punct procentual (pp) a cotei de impozitare, n ultimii trei ani a redus cota de impozit cu 3 puncte procentuale. Singura ar

67

68

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

membr UE care nu a modificat deloc cota de impozit este Suedia (cota este 28%). Modelul suedez este ntlnit i n Norvegia n aceast perioad (cota 28% este, de asemenea, constant). Cea mai mare cot de impunere exist n cazul Germaniei i Italiei, att n anul 1995 ct i n 2007. Tendina a fost ns de scdere semnificativ. n Germania impozitarea profiturilor s-a redus de la 56,8% n 1995 la 38,7% n 2007, iar n Italia de la 52,2% la 37,3%. Cea mai mare reducere, de 30 de puncte procentuale, s-a nregistrat ns n Bulgaria, de la 40% la 10%. Irlanda a nregistrat o reducere a cotei de la 40% la 12,5%, deci de 27,5 puncte procentuale, iar Romnia o reducere de la 38% la 16%, deci de 22 puncte procentuale. ara noastr este deci n primele trei din UE 27 la acest capitol al modificrilor cotei n intervalul 1995-2007. i prin nivelul cotei actuale de impozitare a profitului ara noastr se afl printre cele mai atractive dintre rile UE 27.
30,0027,5022,0021,0021,0018,1017,0015,0015,0015,0013,1011,3011,0010,009,509,006,206,004,003,002,502,202,001,10BG IE RO SK PL DE CZ CY IT EL PT LU LT LV NL AT BE DK EE UK ES FR SI HU SE MT FI

0,00 0,00 1,00

Surs: prelucrri proprii. Figura 1. Modificrile cotei de impozitare a profitului n perioada 1995-2007, n statele UE

Pe baza valorilor din 2007, ierarhia cresctoare a cotei de impunere ajustat este urmtoarea:

Sursa : Comisia european Figura 2. Cotele ajustate de impunere a profiturilor n 2007, n statele membre UE

Observm c ara noastr are una dintre cele mai mici cote de impunere la momentul actual. Bulgaria i Cipru nregistreaz cea mai mic cot, de 10%. Urmeaz

68

Economie teoretic i aplicat. Supliment

69

Irlanda cu o cot de 12,5% i Letonia cu de 15%, redus deci cu 10 pp fa de cota unic de impozitare a persoanelor fizice, apoi ara noastr cu 16%. Dintre rile membre UE ce aplic o cot unic de impozitare remarcm faptul c Slovacia i Estonia aplic aceeai cot i n cazul persoanelor juridice, i n cazul celor fizice, n timp ce Lituania i Letonia au cote mai mici cu 9 respectiv 10 pp pentru impozitarea profitului, n raport cu impozitarea persoanelor fizice. Valori apropiate de media statelor UE (24,5% pentru UE 27, respectiv 25,5% pentru UE 25) au Slovenia, Republica Ceh, Grecia, Austria, Olanda, Finlanda i Portugalia. Danemarca, Suedia i Norvegia practic aceeai cot de impozitare a profitului, de 28%, valoare apropiat de media grupului de state EUR 13 (28,5%). Luxemburg practic o cot de 29,6% iar Marea Britanie de 30%, n timp ce Spania, Belgia, Frana i Malta au cote cuprinse ntre 32,5 i 35%. Aa cum am amintit deja, cea mai mare impozitare a profiturilor se nregistreaz n Germania i Italia. Media aritmetic a acestor cote, pentru statele UE 27 i UE 25, are o evoluie similar n perioada 1995-2007, reducndu-se de la 35% la 25%. Dac n 1995 media UE 27 depea cu 0,3 pp media UE 25, n 2007 media UE 25 depete media UE 27 cu 1 pp. Media grupului de state EUR 13 este, n mod constant, cu aproximativ 3 pp mai mare dect celelalte dou valori medii. 2. Impozitul pe veniturile persoanelor fizice n statele membre UE 27 exist dou modaliti de aezare a impozitului pe veniturile persoanelor fizice: n cote progresive i n cot proporional (cota unic). Cotele prezentate pentru statele membre sunt de regul valabile pentru impunerea veniturilor din salarii, pentru alte venituri ale persoanelor fizice (cum ar fi, spre exemplu, veniturile din dobnzi sau investiii n titluri de valoare, veniturile din jocuri de noroc, veniturile din moteniri, donaii, transferuri de proprieti imobiliare) existnd cote de impozitare particularizate. Aa cum era de ateptat, innd cont de ncasrile fiscale foarte ridicate realizate de ctre acest stat din impozitarea veniturilor persoanelor fizice, Danemarca are cea mai mare cot de impunere a veniturilor persoanelor fizice,. Suedia o urmeaz, iar Finlanda are o a patra cot maxim de impozitare. Norvegia este departe de celelalte ri nordice, n cazul acestui impozit, aflndu-se la peste 10 pp distan. Cu o cot maxim de cel puin 50% se mai afl, pe lng rile nordice menionate anterior, Belgia, Austria, Slovenia i Olanda.

Sursa datelor: Comisia European. Figura 3. Cota maxim de impozitare a veniturilor persoanelor fizice n 2006:

Pe ansamblul rilor UE 27, observm c marea lor majoritate au cote maxime de impozitare de peste 38,95%, doar 7 state avnd o impozitare a veniturilor persoanelor fizice mai

69

70

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

mic sau egal cu 30%. ara noastr a trecut de la grupa medie a UE (cota maxim 40%), la extrema minim, Romnia avnd cota cea mai mic dintre toate statele membre UE. Voi prezenta n continuare modalitile de impozitare a veniturile persoanelor fizice (cod impozit ESA 95: d51a) n statele UE 27, pe baza datelor Comisiei Europene. Cota unic de impozitare are la baz ideile de simplitate, transparen i eficien n colectare. Cota unic a fost introdus pentru prima oar n Estonia i Lituania, n 1994, n mrime de 26% i respectiv 33%. A urmat Letonia n 1995 cu cota de 25%, Rusia i Serbia n 2001, cu 13 respectiv 14%. n 2004 au aplicat aceast cot Ucraina (13%) i Slovacia (19%), iar n 2005 Romnia (16%) i Georgia (12%). Observm c Romnia este ultima venit pe aceast linie de impozitare. Dintre rile prezentate mai sus, cea mai mic dintre aceste cote este aplicat n Georgia. n Slovacia, cota de impozitare unic este n continuare 19%, n Letonia este n continuare 25%, n Estonia aceasta a sczut la 22% n 2007, urmnd ca ncepnd cu 2009 s fie 20%, n Lituania a sczut la 27% n 2006, urmnd ca n 2008 s devin 24%. Valoarea ncasrilor din acest impozit n 2005 variaz ntre 2,76% i 5,77% din PIB, aceste state caracterizndu-se printr-o fiscalitate redus sau medie n ceea ce privete acest impozit. Dintre rile europene ce aplic cote progresive se remarc rile nordice ce au cea mai ridicat fiscalitate a acestui impozit. n Danemarca, impozitarea ridicat a veniturilor persoanelor fizice contribuie i la finanarea sistemului public de pensii. n Finlanda, n 2007 exist 5 cote de impozitare, cea minim fiind 9% iar cea maxim de 50%. Cota maxim se aplic pentru un venit de peste 86400 de euro. Cota medie este de 24%. Venitul de pn la 12400 de euro este scutit de impozitare.Ca medie pentru rile nordice, ncasrile din acest impozit sunt de aproximativ 15% din PIB i 33,33% din totalul veniturilor fiscale. Tendina acestui impozit n perioada 2001 2005 a fost totui de reducere continu pentru statele nordice. Alte state care practic o impozitare ridicat a veniturilor persoanelor fizice sunt Belgia, Marea Britanie, Italia i Frana. O fiscalitate medie ntlnim n Austria, Luxemburg, Spania, Olanda, Ungaria, Malta, Slovenia i Portugalia. O fiscalitate redus a acestui impozit au Grecia, Republica Ceh, Polonia, Bulgaria, Cipru. Romnia este ns ara cu cea mai mic fiscalitate a impozitului pe venitul persoanelor fizice, att n ceea ce privete nivelul cotei de impozitare, ct i n ceea ce privete ponderea n PIB a ncasrilor din acest impozit (2,4% n 2005 i 2,9% n 2006).
3. Taxa pe valoarea adugat (TVA) Sistemul european privind TVA s-a instituit i se modific pe baza Directivelor UE. S-a procedat la uniformizarea bazei de impozitare i a cotelor de impozitare ncepnd cu anul 1977. Unele state membre au negociat pentru a obine exceptare de la plata TVA sau cote difereniate de impozitare pentru unele regiuni sau teritorii. Cota standard de impozitare este stabilit la un nivel minim de 15%, statele membre putnd mri aceast cot la maxim 25%. Pot exista i cote reduse de impozitare sau cote foarte reduse (sub 5%), pentru anumite produse de strict necesitate. Exist i cota zero, ca excepie (spre exemplu n Marea Britanie), dar aceasta va dispare, intenia fiind de a stabili o valoare minim a cotei de impozitare reduse la 5%. Cote foarte reduse exist n Irlanda (4,8%), Grecia (4,5%), Spania (4%), Italia (4%), Luxemburg (3%), Polonia (3%) i Frana (2,1%). O alt particularitate ntlnit n rndul statelor UE o reprezint cota parking, care este o cot special de TVA practicat pentru anumite bunuri, n cinci state membre. Valoarea acesteia este 12% (Belgia, Austria, Luxemburg i Portugalia) i respectiv 13,5% (Irlanda) n acest moment.

70

Economie teoretic i aplicat. Supliment

71

Utilizarea cotelor difereniate de TVA se realizeaz n funcie de importana pentru existena uman a anumitor categorii de bunuri i servicii. Bunurile de lux trebuie s aib o cot maxim, bunurile de strict necesitate sau pentru copii i pensionari ar trebui s aib o cot minim (redus sau foarte redus). Sunt incluse n ultima categorie alimentele de baz, medicamentele, hainele i rechizitele pentru copii. Acest raionament nu este ns respectat de ctre toate statele membre, decizia fiind la latitudinea autoritilor locale. Romnia nu respect acest principiu, pentru c nu aplic cota de 9% pentru aceste categorii de bunuri. Tabelul 1 Cotele TVA n vigoare la 1 mai 2007 n statele membre ale UE
State Membre Simbol Cota foarte redus Belgia BE Bulgaria BG Republica Ceh CZ Danemarca DK Germania DE Estonia EE Grecia EL 4,5 Spania ES 4 Frana FR 2,1 Irlanda IE 4,8 Italia IT 4 Cipru CY Letonia LV Lituania LT Luxemburg LU 3 Ungaria HU Malta MT Olanda NL Austria AT Polonia PL 3 Portugalia PT Romnia RO Slovenia SI Slovacia SK Finlanda FI Suedia SE Marea Britanie UK Surs date: Serviciile Comisiei Cota redus 6 7 5 7 5 9 7 5,5 13,5 10 5/8 5 5/9 6 5 5 6 10 7 5 / 12 9 8,5 10 8 / 17 6 / 12 5 Cota standard 21 20 19 25 19 18 19 16 19,6 21 20 15 18 18 15 20 18 19 20 22 21 19 20 19 22 25 17,5 Cota parking 12 13,5 12 12 12 -

Cota maxim de impunere (25%) se regsete n Danemarca i Suedia. Urmeaz cu o cot de 22% a treia ar nordic membr a UE, Finlanda, mpreun cu Polonia. Romnia este n grupul statelor de mijloc, cu o cot de 19%, pe poziia 14-19 din aceast ierarhie, deci n jumtatea inferioar. Cea mai relaxat fiscalitate n ceea ce privete TVA se regsete n Spania (unde cota standard este de 16%), n Cipru i n Luxemburg, ri care practic cota minim de 15%, impus aa cum am precizat anterior prin directivele Comisiei. Danemarca este singurul stat membru al UE care nu are cot redus. Cota redus minim de impunere (5%), valoare impus prin directivele comisiei, se regsete n Republica Ceh, Estonia, Cipru, Letonia, Lituania, Ungaria, Malta, Portugalia i Marea Britanie. Romnia este n grupul statelor cu o cot redus ridicat, de 9%, aflndu-se pe poziiile 21-22 la egalitate cu Grecia, deci n jumtatea superioar a ierarhiei. Romnia este depit la aceast cot doar de ctre Italia, Austria i Slovacia (cu cote de 10%) i respectiv

71

72

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Irlanda, care are cea mai ridicat cot redus, 13,5%. De notat egalitatea la care s-a ajuns ntre cota redus i cea parking n Irlanda (practic n acest moment pot fi unificate).
4. Accizele armonizate n domeniul accizelor, armonizarea prevede produsele pentru care se realizeaz aceasta, nivelul minim impus de accizare pentru anumite produse, regimul general, depozitarea, circulaia i controlul produselor supuse accizrii. De regul, plata accizelor se realizeaz n statul n care sunt consumate produsele accizabile. Voi prezenta n continuare mrimile ctorva accize armonizate, pentru ara noastr i statele UE 27, pentru a realiza poziionarea Romniei fa de celelalte state.

Surs date: Serviciile Comisiei Figura 4. Accizele pentru alcoolul etilic pur, n statele membre UE, valabile la 1 iulie 2007

Acciza minim cerut de UE este de 550 de euro/ hectolitru (hl) de alcool pur. Romnia are o acciz de 750 de euro/ hl. de alcool pur, prevzut a rmne constant pn n 2010. Deci impozitarea n Romnia nu se afl la nivelul minim cerut, depind cu 200 de euro/ hl. de alcool pur acest nivel (o cretere de aproximativ 50% fa de minimul cerut) Ies n eviden, cu valori foarte ridicate fa de celelalte state i fa de minimul impus, Suedia cu 5374 de euro/ hl. de alcool pur, Irlanda cu 3925 de euro/ hl. de alcool pur, Marea Britanie cu 2885 de euro/ hl. de alcool pur i Finlanda cu 2825 de euro/ hl. de alcool pur. Cele mai reduse valori ale acestei accize se nregistreaz n Bulgaria 562 de euro/ hl. de alcool pur i n Cipru 607 de euro/ hl. de alcool pur. Acciza minim cerut de UE pentru produsele intermediare alcoolice este de 45 de euro/ hl. de produs. Romnia are o acciz de 51,08 de euro/ hl. de produs, prevzut a rmne constant pn n 2010. Deci impozitarea n Romnia nu se afl la nivelul minim cerut, depind cu 6,08 euro/ hl. de produs acest nivel (o cretere de aproximativ 13% fa de minimul cerut). Ies n eviden, cu valori foarte ridicate fa de celelalte state i fa de minimul impus, Suedia cu 484,05 de euro/ hl. de produs, Finlanda cu 424 de euro/ hl. de produs, Irlanda cu 396,12 de euro/ hl. de produs i Marea Britanie cu 350,06 de euro/ hl. de produs. Cele mai reduse valori ale acestei accize se nregistreaz n Grecia 45 de euro/ hl. de produs pur i n Cipru 45,6 de euro/ hl. de produs. La bere i la vinuri nu exist accize minime impuse. La vinuri se remarc Irlanda i Anglia cu niveluri extrem de mari fa de estul rilor membre UE.

72

Economie teoretic i aplicat. Supliment

73

Surs date: Serviciile Comisiei Figura 5. Accizele la benzina fr plumb, n statele membre UE, n vigoare la 1 iulie 2007

Accizele sunt exprimate n euro la 1000 litri de produs. Acciza minim cerut este de 359 de euro la 1000 litri. Pentru Romnia, aceast acciz este de 327,29 de euro la 1000 litri, urmnd s creasc n 2009 la 335,72 iar n 2010 la 348,04 de euro la 1000 litri. n acest caz ara noastr aplic deci o acciz mai mic dect minimul cerut. Cele mai mari accize se nregistreaz n Marea Britanie, de 760 de euro la 1000 litri, n Olanda, de 678,79 de euro la 1000 litri i n Germania, de 670 de euro la1000 litri. Cele mai reduse valori ale acestei accize se nregistreaz n Lituania, de 287,01 de euro la 1000 litri i n Estonia, de 287,54 de euro la 1000 litri. Acciza minim la motorin, cerut de UE, este de 302 de euro la 1000 litri. Pentru Romnia aceast acciz este de 259,91 de euro la 1000 litri, urmnd s creasc pn la 293,22 de euro la 1000 litri n 2010. n acest caz ara noastr aplic deci o acciz mai mic dect minimul cerut. Cele mai mari accize se nregistreaz n Marea Britanie, de 806,1 de euro la 1000 litri i n Germania, de 485,7 de euro la 1000 litri. Cele mai reduse valori ale acestei accize se nregistreaz n Lituania, 245,22 de euro la 1000 litri i n Estonia, 245,42 de euro la 1000 litri. Valorile accizelor din ara noastr care sunt n 2007 sub minimul cerut de ctre Uniunea European, sunt explicate prin calendarul de armonizare a acestor valori, pentru rile membre UE de dup 2004. Pentru a nu realiza o cretere a inflaiei i a nu reduce puterea de cumprare a contribuabililor printr-o terapie de oc, aceste accize sunt majorate gradual, conform unui calendar stabilit mpreun cu Comisia. Pentru accizele la igarete am prezentat n figura 6 ponderea accizei n cadrul preului final de vnzare cu amnuntul. Partea de jos a fiecrei ponderi este reprezentat de acciza specific, iar cea de sus de acciza procentual (ad-valorem). Cel mai mare procent din preul de vnzare cu amnuntul este nregistrat n Spania, Frana, Ungaria i Portugalia. ara noastr se afl printre rile cu o pondere redus, dei diferenierile sunt mici, toate statele aflndu-se ntre 52 i 62%. Romnia se afl printre rile cu o pondere ridicat a accizei specifice din preul de vnzare final (aproximativ 40%). rile cu ponderea cea mai mic n preul final a acestei accize specifice sunt Grecia i Italia (aproximativ 3%).

73

74

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Surs date: Serviciile Comisiei Figura 6. Accizele la igarete, n statele membre UE, n vigoare la 1 iulie 2007

Din aceste prezentri putem concluziona c ara noastr se afl pe un trend ascendent privind mrimea accizelor, dar se afl n general n jumtatea inferioar a statelor UE n ceea ce privete mrimea acestor accize armonizate. Este un lucru normal, dac ne gndim la puterea de cumprare redus a contribuabililor romni. De altfel, accizele sunt un cost al integrrii ce va trebui suportat. Terapia gradual este cea utilizat n creterile acestor accize. 5. Contribuiile sociale obligatorii Pentru aceast categorie fiscal, integrarea european nu prevede armonizarea, sau anumite valori minime. Exist astfel o multitudine de modaliti concrete de aezare a contribuiilor n rile UE 27. Sunt prezentate n continuare, cu titlu exemplificativ, cteva dintre contribuiile sociale obligatorii ale statelor membre UE. n Belgia, contribuiile sociale obligatorii sunt datorate n urmtoarele cote: 35% de ctre angajatori, iar 13% de ctre angajai. Cota total este de 48%. n Republica Ceh, contribuiile sociale obligatorii sunt datorate n urmtoarele cote: 35% de ctre angajatori, iar 12,5% de ctre angajai. Cota total este de 47,5%. Aceste contribuii acoper i sntatea i omajul. n Austria, contribuiile sociale obligatorii sunt datorate n urmtoarele cote: 21 % de ctre angajatori, iar 17,0 % de ctre angajai. Cota total este de 38%. n Letonia, contribuiile sociale obligatorii sunt datorate n urmtoarele cote: 24,09 % de ctre angajatori, iar 9,0 % de ctre angajai. Cota total a fost redus n 2001 de la 35 la 33,09 %. n Lituania, contribuiile sociale obligatorii sunt datorate n urmtoarele cote: 31 % de ctre angajatori, iar 3,0 % de ctre angajai. Cota total este de 34%. n Estonia, contribuiile sociale obligatorii sunt datorate n urmtoarele cote: 33 % de ctre angajatori (13% pentru sntate iar 20% pentru pensii: 16% pentru sistemul principal, 4% pentru sistemul secundar de pensii); iar 2,0 % de ctre angajai, pentru pilonul secundar de pensii. Cota total este de 37%. omajul a fost introdus n 2002: 1% angajatorii i 0,5% angajaii. Din 2006 aceste contribuii au devenit 0,6% pentru angajatori i 0,3% pentru angajai. n Bulgaria, cota total a acestor contribuii fost redus de la 35,7% n 2000 la 29,5% n 2006. Proporia suportat angajator: angajat este 65:35. n 2010 aceast proporie va deveni 50:50. n Cipru, contribuiile sociale obligatorii sunt datorate n urmtoarele cote: 10 % de ctre angajatori, iar 4,0 % de ctre angajai. Cota total este de 14%. n Slovacia, contribuiile sociale obligatorii sunt datorate n urmtoarele cote: - pentru pensii angajatorul datoreaz 14% iar angajatul 14%; cota total este 28%; din aceste ncasri 9% merg ctre pilonul secundar de pensii; pentru asigurrile sociale de sntate angajatorul datoreaz 10% iar angajatul 4%; att angajatorul ct i angajatul pltesc 4,4% pentru persoane cu handicap; pentru omaj se pltete 1% att de ctre angajator, ct i de ctre angajat. doar angajatorul pltete 0,8 % pentru asigurri de accidente, 4,75 % pentru fondul de rezerv i 0.25 % pentru fondul de garantare.

74

Economie teoretic i aplicat. Supliment

75

Slovacia are sistemul cel mai complex, alturi de ara noastr. Cotele din ara noastr au sczut semnificativ, dar sunt nc printre cele mai ridicate printre statele membre UE. Concluzii n urma analizelor realizate am constatat c, dei armonizarea fiscalitii nu este obligatorie dect n cazul impozitelor indirecte, ara noastr se ncadreaz n tendina general a statelor membre UE de reducere a cotelor de impozitare a profitului i a veniturilor persoanelor fizice. Romnia a adoptat modelul cotei unice de impozitare practicat de ctre rile baltice, foste sovietice, i de ctre Slovacia. Cota unic din ara noastr este cea mai mic dintre cotele statelor membre n cazul impunerii veniturilor persoanelor fizice, i printre cele mai mici patru cote n cazul impozitrii profitului. Romnia este ara cu cea mai mic fiscalitate a impozitului pe venitul persoanelor fizice, att n ceea ce privete nivelul cotei de impozitare, ct i n ceea ce privete ponderea n PIB a ncasrilor din acest impozit. Diferenele dintre valorile maxime i cele minime nregistrate n statele membre UE sunt foarte mari: 28,7 pp n cazul impozitrii profiturilor i 43 pp n cazul impozitrii veniturilor persoanelor fizice. Aceasta arat un grad ridicat de diversitate a impunerii directe n UE, cu toate c exist tendina general de reducere a acestora. rile dezvoltate ale UE i permit s menin niveluri ridicate ale impunerii directe, prin comparaie cu celelalte state membre. Cota unic i n general cotele mai reduse de impozitare, n cadrul pieei unice a UE, sunt modaliti de a atrage investii mai mari, de a face mediul de afaceri mai atractiv. n cazul cotelor de contribuii sociale obligatorii, Romnia are un sistem destul de complicat, iar ara noastr are nc un nivel dintre cele mai ridicate, n cadrul statelor membre UE, dei aceste cote se afl ntr-o tendin de reducere ncepnd cu anul 2004. Romnia are cote de TVA mai ridicate dect media statelor UE, iar cota redus de TVA este printre cele mai mari trei cote reduse din UE. Aceast situaie poate trage un semnal de alarm dac ne gndim la puterea redus de cumprare a contribuabililor romni i la faptul c aceast cot nu se aplic pentru produse alimentare de strict necesitate sau la toate medicamentele. n cazul accizelor, Romnia are valori mai mici dect media, de regul, dar valorile accizelor pentru Romnia sunt n cretere n perioada viitoare, datorit calendarului de armonizare a acestora cu valorile minime cerute de reglementrile europene. Din analizele realizate am putut observa o foarte mare asemnare ntre sistemul fiscal din ara noastr i cel din Slovacia: ambele state practic o cot unic de impozitare a veniturilor persoanelor fizice i juridice, cu un plus de 3 pp pentru Slovacia; la momentul introducerii cotei unice n ara noastr, a existat varianta ca aceasta s fie 19%, ulterior fiind ns introdus legislativ mrimea de 16% pentru aceast cot unic; cota standard de TVA este 19% n ambele state, iar cota redus este 10% n Slovacia i respectiv 9% n ara noastr; - cotele de contribuii sociale obligatorii din Romnia sunt, alturi de cele din Slovacia, cele mai complexe i cele mai ridicate n comparaie cu celelalte statele membre; din nou exist un plus de aproximativ 3 pp pentru cotele din Slovacia fa de cele din Romnia; - dac urmrim mrimea accizelor armonizate prezentate anterior, observm din nou mrimi comparabile, cu mici plusuri pentru Slovacia. Pe ansamblu, Slovacia are un grad de fiscalitate general cu 1,1 pp mai mare dect Romnia n 2006. n 2006, Romnia nregistra cel mai mic grad de fiscalitate dintre statele membre UE, iar Slovacia avea o a doua valoare dup minim, mpreun cu Lituania.
Bibliografie: Iulian Braoveanu, Repere ale politicii fiscale a Romniei n perioada de tranziie i n economia de pia, tez de doctorat, tez de doctorat, Bucureti, 2007. Documentele oficiale ale Comisiei europene privind impozitarea, 2007. Codul fiscal al Romniei.

75

76

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

DETERMINANII CRETERII ECONOMICE I COMPETITIVITATEA ROMNIEI, O ANALIZ EMPIRIC


Dan CTNE Doctorand Academia de Studii Economice, Bucureti Alina CTNE Asistent universitar drd. Universitatea Media Ctlina RADU Asistent universitar drd. Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Ratele de cretere economic pe termen lung variaz foarte mult ntre ri i au un impact deosebit asupra nivelului de trai al populaiilor acestora. Folosind cadrul general de analiz a determinanilor creterii economice introdus de Barro (1991, 1995, 2003), am demonstrat c ritmul de cretere este influenat pozitiv de un nivel iniial mai ridicat al speranei de via la natere, de gradul de colarizare n nvmntul secundar i n nvmntul teriar, de nivelul economisirii, investiiile strine directe, deschiderea economiei, formarea brut de capital, dezvoltarea sectorului financiar-bancar, capitalizarea bursier, creditul intern oferit de sectorul bancar, rata dobnzii reale, agregatul monetar M2, de indicele ratei reale de schimb. Un rol negativ asupra ritmului de cretere economic l au consumul guvernamental, omajul, instabilitatea macroeconomic, inflaia, deficitul bugetar, soldul contului curent, ritmul de cretere a populaiei i rata fertilitii. n acest cadru, evoluia i perspectivele determinanilor creterii economice n Romnia, sunt n general pozitive. ns, din punct de vedere a competitivitii, Romnia trebuie s fac progrese, mai ales pentru a face fa noilor provocri din Uniunea European, aa cum se arat i n Raportul Competitivitii Globale 2007-2008. Clasificare REL: 8E Scurt rezumat al literaturii despre determinanii creterii economice Despre determinanii creterii economice s-au scris numeroase lucrri n ultimii 20 de ani. Studiul acestora a nregistrat succese remarcabile n explicarea ratelor diferite de cretere economic care sunt obinute de diferite ri. Barro (1991)(1), iniiatorul acestei vaste literaturi, folosete n regresiile sale, drept variabile principale explicative nivelul iniial al PIB-ului real pe locuitor, gradul de colarizare, instabilitatea politic, deviaia fa de paritatea puterii de cumprare, rata fertilitii i sperana de via la natere. Pe un panel din peste 100 de ri, Barro (1997) demonstreaz c se verific ipoteza de convergena condiional. Astfel, cu ct este mai mic

76

Economie teoretic i aplicat. Supliment

77

nivelul iniial al PIB-ului pe cap de locuitor fa de nivelul de echilibru, sau pe termen lung, cu att este mai mare rata de cretere economic. Economiile care au mai puin capital pe cap de locuitor (fa de nivelul pe termen lung al acestuia) au tendina de avea rentabiliti i rate de cretere mai mari. Convergena este condiional pentru c depinde de ceilali determinani ai creterii economice. Aceasta nseamn c pentru anumite niveluri ale gradului de colarizare, ale strii de sntate i celorlalte variabile care reflect caracteristicile naionale, politicile i instituiile, ritmul de cretere economic sporete cnd nivelul iniial al PIB-ului pe cap de locuitor este redus n raport cu nivelul su pe termen lung. Totodat, pentru un anumit nivel al PIB-ului pe cap de locuitor, ritmul de cretere economic este sporit de un nivel iniial mai ridicat de colarizare, de o speran de via la natere mai ridicat, de un nivel mai redus al ratei de fertilitate, de un consum guvernamental mai mic, de o mai bun respectare a legilor, de o rat a inflaiei mai mic i de mbuntiri la nivelul comerului. Evidenele empirice analizate n literatura de specialitate indic faptul c ritmul de cretere economic este corelat pozitiv cu: nivelul iniial al numrului mediu de ani de educaie n nvmntul mediu i universitar Barro (1991, 1996, 1998, 1999, 2001, 2003), Levine i Renelt (1992), Benhabib i Spiegel (1994), Doppelhofer, Miller i Sala-i-Martin (2000) TFP (total factor productivity) - Sarel (1998), Crafts (1999), Easterly i Levine (2001), Iwata, Khan i Murao (2002) progresul tehnologic i difuzia tehnologic - Romer (1986, 1987 i 1990), Lucas (1988), Rebelo (1991), Grossman i Helpman (1991), Gordon (2002) investiiile n cercetare i dezvoltare - Grossman i Helpman (1991), Aghion i Hewitt (1992), Coe i Helpman (1993), Barro i Sala-i-Martin (1995) mbuntirea stocului de capital - Romer (1986), Lucas (1988), Rebelo (1991) munca i productivitatea capitalului - Bergoeing, Kehoe, Kehoe i Soto (2002) rata de economisire - Levine i Renelt (1992), Howitt i Aghion (1998), Bernanke i Gurkaynak (2001), Aghion, Comin i Howitt (2006) nivelul iniial al speranei de via la natere - Barro (1996, 2003), Doppelhofer, Miller i Sala-i-Martin (2000) rata investiiilor - Barro (1989, 2003), DeLong i Summers (1991), Mankiw, Romer i Weil (1992), Levine i Renelt (1992), Mankiw, Phelps i Romer (1995), Hugo (1999), Bernanke i Gurkaynak (2001) cadrul instituional - Knack i Keefer (1994), Dhonte, Bhattacharya i Yousef (2000) stabilitatea macroeconomic - Fischer (1993), Easterly i Levine (1997) respectarea mai bun a legilor - Barro (1996, 2003) investiiile n infrastructur - Barro (1989), Canning i Fay (1993), Easterly i Levine (1997) respectarea drepturilor de proprietate - Barro (1989) dezvoltarea sistemului financiar bancar - King i Levine (1993), Levine i Zervos (1996), Rajan i Zingales (1998), Demirg-Kunt i Maksimovic (1999), Beck, Levine i Loayza (1999) investiiile strine directe - Borensztein, De Gregorio i Lee (1995). Totodat, literatura de specialitate evideniaz existena unei corelaii negative ntre creterea economic i urmtorii determinani: nivelul iniial al PIB-ului pe cap de locuitor - Barro (1991, 1996, 2003) Mankiw, Romer i Weil (1992), Levine i Renelt (1992), Doppelhofer, Miller i Sala-i-Martin (2000)

77

78

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

nivelul de taxare - Barro (1989) consumul guvernamental - Barro (1991, 1996, 2003) distorsiunile pieei - Barro (1989, 1991, 2003), Fischer (1993), Easterly i Levine (1997) instabilitatea politic - Barro (1989, 1991), Mankiw, Phelps i Romer (1995) inflaia ridicat i fluctuaiile inflaiei - De Gregorio (1992, 1993), Barro (1995, 1996, 2003), Esterly i Bruno (1995), Sarel (1996), Easterly i Levine (1997) rata fertilitii - Barro (1996, 2003) deficitul bugetar - Fischer (1993), Easterly i Rebelo (1993), Mankiw i Ball (1995).

Cadrul general pentru analiza determinanilor creterii economice Cadrul general pentru determinanii creterii economice, implementat de Barro (1996)(3) i folosit de mai muli autori, urmeaz extensia modelului neoclasic de cretere economic, care pune n relaie creterea economic cu dou tipuri de variabile: variabilele iniiale i variabilele de control, care caracterizeaz mediul. Drept variabile iniiale se folosesc stocul de capital fizic evideniat sub forma logaritmului PIB-ului real pe locuitor (la paritatea puterii de cumprare PPP sau la preuri curente 1995, n USD), i stocul de capital uman, ca nivel de educaie, exprimat prin gradul de colarizare n nvmntul mediu i universitar (%), i ca stare de sntate, prin logaritmul speranei de via la natere (n ani). Drept variabile control ce caracterizeaz politicile guvernamentale i deciziile agenilor economici, se folosesc cheltuielile guvernamentale (% n PIB), formarea brut de capital (% n PIB), rata fertilitii (total nateri pe femeie), rata de cretere a populaiei (%), rata inflaiei (preuri de consum, %), deficitul bugetar (inclusiv granturile % n PIB), capitalizarea bursier a companiilor listate (% n PIB), nivelul creditului intern din sectorul bancar (% n PIB), nivelul economisirii brute interne (% n PIB), omajul (% n totalul forei de munc), soldul contului curent (% n PIB), investiiile strine directe nete (% n PIB), gradul de deschidere a unei economii (ca sum a exporturilor i importurilor de bunuri i servicii ca % n PIB), rata real a dobnzii (%), agregatul monetar M2 (% n PIB) i rata real de schimb valutar (index, 1995=100). Disponibilitatea datelor pentru stocul de capital fizic i uman este nesigur, mai ales pentru rile n curs de dezvoltare, iar modul n care este msurat un indicator poate s difere de la o ar la alta. n aceste condiii considerm, la fel ca i Barro (1995, 1997), c pentru anumite valori ale educaiei i sntii, un nivel iniial mai ridicat al PIB-ului real pe locuitor reflect un stoc mai ridicat al capitalului fizic pe persoan (sau un nivel mai ridicat al resurselor naturale). Pentru o ar, putem scrie rata de cretere real a PIB-ului pe cap de locuitor n

perioada t, drept funcia: [1] Dy = F y ; h ;... ,(4) unde, y* i h* reprezint condiiile iniiale, respectiv y* este nivelul iniial al PIB-ului real pe locuitor i h*, nivelul iniial al capitalului uman (exprimat prin gradul de colarizare, speran de via etc.). Termenul reprezint o serie de variabile de control care caracterizeaz mediul, respectiv nivelul economisirii, cheltuielile guvernamentale, investiiile, rata fertilitii, inflaia, deficitul bugetar, etc. n implementarea practic se folosete nivelul iniial al PIB-ului pe locuitor din ecuaia creterii de mai sus, sub forma log(y*). Coeficientul negativ al acestei variabile reprezint rata de convergen. Pentru h* se folosete nivelul iniial al gradului de colarizare n nvmntul mediu sau universitar i logaritmul speranei de via la natere pentru h*, ca nivel iniial.

78

Economie teoretic i aplicat. Supliment Datele i metodologia

79

Datele pe care le-am folosit sunt din World Development Indicators 2002 i World Development Indicators 2007, World Bank i cuprind 23 de indicatori raportai de Banca Mondial pe 167 de ri n perioada 1961-2005. Ca s explorm dimensiunea temporal a datelor i s surprindem relaia pe termen lung dintre determinani i cretere economic vom folosi date panel cu observaii att anuale, ct i pe perioade de 5 ani, 10 ani, 20 ani i 40 de ani. Pentru variabilele de control acestea se calculeaz ca medii aritmetice ale indicatorilor pe perioade de 5 ani, 10 ani, 20 ani i 40 de ani, ntre anii 1961 - 2000. La observaiile pentru variabilele care reprezint condiiile iniiale vom folosi datele de la nceputul fiecrei perioade. Creterea este reprezentat de creterea anual a PIB-ului real pe locuitor ca medie aritmetic n cadrul perioadei pentru datele existente. n regresii vom folosi numrul maxim de ri i perioade pe care ni-l permit informaiile disponibile. Regresia de baz va fi: [2] = + X + Y + , unde variabila dependent este creterea real a PIB-ului pe locuitor, X este matricea variabilelor care exprim condiiile iniiale i Y este matricea variabilelor de control. Regresiile, pe baza datelor panel, care includ serii de timp pe mai multe ri, le vom estima ca ecuaii de forma : [3] y it = it + x it i + it , unde i =1, 2,,N este ara i t=1,2,,T este perioada. Vom folosi ca metode de estimare Pooled Least Squares i Feasible GLS (general list square, adic metoda celor mai mici ptrate generalizat). Datorit varianei variabile a reziduurilor ntre ri vom folosi un feasible GLS care permite prezena heteroskedasticitii. Pentru a permite variaia varianei n timp, n cadrul aceleiai ri, vom folosi covariana White Heteroskedasticity, care estimeaz covariane robuste la condiiile generale de heteroskedasticitate. Heteroskedasticitatea o testm prin testele de constan a varianei pe reziduurile din regresia Pool OLS: Bartlett, Levene i Brown-Forsythe. Printre cei care au folosit metode econometrice de analiz a datelor panel se numr Easterly (2000), Kraay i Monokroussos (2000) care au folosit Pooled OLS, i Fischer (1993), Barro (2003) care a folosit threestage least squares, Levine i Schmukler (2003), iar Claessens, Klingebiel i Schmukler (2003) au folosit FGLS. Ca s folosim ct mai multe date disponibile, pentru c lipsesc anumite observaii la unele ri, vom lucra cu date nebalansate n Eviews 4.1.
Rezultate Folosind cadrul general descris mai sus, n peste 30 de regresii (exemplu: regresia din tabelul 1) am obinut urmtoarele: nivelul iniial al logaritmului PIB-ului real pe locuitor intr semnificativ n toate tipurile de regresii pe toate modalitile de prelucrare a datelor (anual, pe perioade de 5 ani, de 10, de 20 i de 40 de ani) i este corelat negativ cu creterea economic, ceea ce confirm convergena condiional prezis de modelele Solow Swan de cretere economic. Convergena pentru rile analizate variaz n funcie de ceilali determinani cu care intr n regresie ntre -0,9 i -1,8 pentru PIB-ul la paritatea putere de cumprare, aa cum se poate i observa i n tabelele 1 i 2, de mai jos. nivelul iniial al srii de sntate exprimat prin logaritmul speranei de via la natere este semnificativ n toate regresiile i este corelat pozitiv cu ritmul de cretere economic, fiind un determinant robust;
'

79

80

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare nivelul iniial al educaiei exprimat n special prin gradul de colarizare n nvmntul mediu i universitar are un coeficient pozitiv i semnificat n regresii; economisirile sunt un determinant important al creterii i intr n regresii semnificativ cu un coeficient pozitiv, dar valoarea sa depinde de celelalte variabile folosite; consumul guvernamental este corelat negativ cu ratele de cretere economic avnd un coeficient semnificativ, mai puin n regresiile pe observaii calculate pe cte 20 i 40 de ani; inflaia este semnificativ i robust, fiind corelat negativ cu creterea. Coeficientul acesteia are o valoare redus, ceea ce nseamn c impactul acesteia este important doar la nivele ridicate. ntr-o regresie pe cretere cu observaii medii pe 40 de ani aceasta are cel mai mare R2 de 0,185501 i un coeficient negativ (-0,005113) ceea ce nseamn c este un determinant foarte important atunci cnd se manifest pe perioade lungi de timp. deficitul bugetar are un puternic impact negativ asupra economiei, cu un coeficient mare, aa cum se poate observa i n tabelele de mai jos; deschiderea economiei, exprimat prin suma exporturilor i importurilor n PIB intr semnificativ n multe regresii, n general cu un coeficient pozitiv; fertilitatea i creterea populaiei au un impact negativ asupra creterii economice pentru c, aa cum susinea Barro (1996), resursele sunt dirijate mai mult spre creterea natalitii i crearea de capital pentru noii angajai dect pentru creterea produciei i capitalului pe salariat; dezvoltarea sistemului financiar i bancar are un rol foarte important n alocarea eficient a resurselor n economie i este corelat pozitiv cu ratele de cretere economic prin agregatul monetar M2, prin creditul intern oferit de sectorul bancar i mai ales prin capitalizarea bursier n PIB a companiilor listate; formarea brut de capital e corelat pozitiv cu creterea economic avnd un coeficient de 0,127; investiiile strine directe sunt corelate pozitiv cu creterea deoarece investitorii aleg acele economii cu medii de afaceri prietenoase i ncurajeaz transferurile de tehnologii; rata omajului este semnificativ corelat negativ cu rata de cretere economic n multe regresii; rata real a dobnzii este corelat pozitiv cu creterea, avnd un coeficient de 0,030353; soldul contului curent apare n general cu coeficieni pozitivi n relaia cu creterea; rata real efectiv de schimb este corelat pozitiv n unele regresii, dar cu un coeficient foarte aproape de 0.

80

Economie teoretic i aplicat. Supliment Regresie pe determinanii creterii economice

81 Tabelul 1

Dependent Variable: GDPCGR? Method: GLS (Cross Section Weights) Sample: 4 8 Included observations: 5 Number of cross-sections used: 123 Total panel (unbalanced) observations: 436 One-step weighting matrix White Heteroskedasticity-Consistent Standard Errors & Covariance Cross sections without valid observations dropped Variable Coefficient Std. Error C -24.14189 2.111966 LNGDPP? -1.638838 0.075816 LNLIFEE? 9.390445 0.592673 SCHOSE? 0.011244 0.002323 SCHOTE? 0.007651 0.002736 SAVI? 0.02858 0.006241 G? -0.044743 0.007113 INFL? -0.002056 0.000682 BD? -0.108565 0.011716 (EXPO?+IMP?) 0.00685 0.000819 POPGR? -0.240941 0.040206 Weighted Statistics R-squared 0.793964 Mean dependent var Adjusted R-squared 0.789117 S.D. dependent var S.E. of regression 2.824832 Sum squared resid F-statistic 163.7751 Durbin-Watson stat Prob(F-statistic) 0 Unweighted Statistics R-squared 0.205704 Mean dependent var Adjusted R-squared 0.187014 S.D. dependent var S.E. of regression 2.94307 Sum squared resid Durbin-Watson stat 1.591038

t-Statistic -11.431 -21.61599 15.84421 4.841229 2.79695 4.579593 -6.290493 -3.013986 -9.266129 8.363528 -5.992599

Prob. 0 0 0 0 0.0054 0 0 0.0027 0 0 0 2.816884 6.151364 3391.362 1.908414

1.527857 3.264068 3681.207

Tabelul 2
Dependent Variable: GDPCGR? Method: GLS (Cross Section Weights) Sample: 4 8 Included observations: 5 Number of cross-sections used: 94 Total panel (unbalanced) observations: 302 One-step weighting matrix White Heteroskedasticity-Consistent Standard Errors & Covariance Cross sections without valid observations dropped Variable Coefficient Std. Error C -20.47142 2.268677 LNGDPP? -0.924206 0.095567 LNLIFEE? 7.360633 0.684115 SCHOSE? 0.009036 0.002087 G? -0.054177 0.007347 INFL? -0.001929 0.000455 BD? -0.103043 0.011448 (EXPO?+IMP?) 0.005681 0.000659 UNEM? -0.051539 0.010257

Regresie pe determinanii creterii economice

t-Statistic -9.023504 -9.670808 10.75934 4.329817 -7.373924 -4.2355 -9.001083 8.618753 -5.024746

Prob. 0 0 0 0 0 0 0 0 0

81

82
Weighted Statistics R-squared Adjusted R-squared S.E. of regression F-statistic Prob(F-statistic) Unweighted Statistics R-squared Adjusted R-squared S.E. of regression Durbin-Watson stat

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


0.83167 0.827073 2.905989 180.953 0 0.16552 0.142736 2.999941 1.634752 Mean dependent var S.D. dependent var Sum squared resid Durbin-Watson stat 4.345779 6.988164 2474.318 2.035221

Mean dependent var S.D. dependent var Sum squared resid

1.858468 3.240077 2636.897

Acestea sunt rezultate ale estimrilor n Eviews 4.1. Notaii: GDPCGR? este rata de cretere a PIB-ului pe cap de locuitor (ca medie aritmetic pe perioade de cte 5 ani), C este termenul liber (common intercept), LNGDPP? este logaritmul nivelului iniial al PIB-ului real la paritatea puterii de cumprare PPP pe cap de locuitor (prima valoare la nceputul fiecrei perioade), LNLIFEE? este logaritmul speranei de via la natere (prima valoare pentru nceputul fiecrei perioade de cte 5 ani sau valoarea cu un an n urm dac lipsete observaia pentru primul an), SCHOSE? este gradul de colarizare n nvmntul secundar (calculat n acelai mod ca LNLIFEE?), SCHOTE? este gradul de colarizare n nvmntul teriar (calculat n acelai mod ca LNLIFEE?), SAVI? este rata de economisire intern brut (calculat ca medie aritmetic a perioadei de 5 ani, la fel ca i celelalte variabile de mediu), G? este consumul guvernamental, INFL? este rata inflaiei, BD? este deficitul bugetar, (EXPO?+IMP?) este gradul de deschidere a economiei, POPGR? este ritmul de cretere al populaiei i UNEM? este rata omajului. Perioadele sunt: 1961-1965, 19661970, 1971-1975, 1976-1980, 1981-1985, 1986-1990, 1991-1995 i 1996-2000. Respingem ipoteza de egalitate a varianei ntre seriile de reziduuri folosind testele Bartlett (df: 122, value: 251.0727, probability: 0.0000), Levene (df: (122, 313), value: 5.233575, probability: 0.0000) i Brown-Forsythe (df: (122, 313), value: 2.663619, probability: 0.0000) pentru regresia din tabelul 1. Respingem de asemenea ipoteza pentru regresia din tabelul prin testele: Bartlett (df: 93, value: 212.0552, probability: 0.0000), Levene (df: (93, 208), value: 8.984600, probability: 0.0000), and Brown-Forsythe (df: (93, 208), value: 4.716500, probability: 0.0000). Cele mai potrivite perioade pentru analiza determinanilor creterii economice prin regresii sunt cele de 5 ani. Pentru regresiile pe perioade de un an i de 10 ani reziduurile sunt autocorelate n general pozitiv cu statistica Durbin-Watson sub valorile acceptate, de 1,8.
Concluzii Ratele de cretere economic pe termen lung variaz foarte mult ntre ri i au un impact deosebit asupra nivelului de trai al populaiilor acestora. Astfel, dei ritmul mediu de evoluie a ratelor de cretere economic real a PIB pe locuitor pentru economiile lumii a fost de 2,0% ntre 1961-2005, ceea ce corespunde unei creteri de 2,4 ori a PIB-ului pe locuitor, unele ri i-au crescut PIB-ul pe locuitor de mai mult de 10 ori, cu rate de peste 5,5%, iar altele i-au redus PIB-ul aproape la jumtate, cu rate medii anuale mai mici de -1,5%. Acest lucru a dus la apariia unor discrepane de peste 20 ori n standardul de via al rezidenilor din diferite ri ca Botswana, una din rile cu cele mai ridicate rate de cretere economic ntre 1961-2005, i Niger, una din rile cu cele mai slabe performane n aceeai perioad. n apariia acestor diferene un rol important l au determinaii creterii economice. Evidenele empirice confirm convergena condiional, punnd n relaie creterea cu dou tipuri de variabile: variabilele iniiale i variabilele de control sau de mediu. Folosind cadrul general de analiz a determinailor creterii economice dezvoltat de Barro (1991, 1995,

82

Economie teoretic i aplicat. Supliment

83

2003), pe datele panel de la mai mult de 150 de ri, calculate ca observaii anuale i pe perioade de 5 ani, 10 ani, 20 de ani i de 40 de ani, ntre 1961-2000, am obinut c ritmul de cretere este influenat pozitiv de un nivel iniial mai ridicat al capitalului uman, evideniat prin sperana de via la natere, i nivelul de educaie, evideniat prin gradul de colarizare n nvmntul secundar i n nvmntul teriar, de nivelul economisirii, al investiiilor strine directe, deschiderea economiei, formarea brut de capital, dezvoltarea sectorului financiar-bancar, capitalizarea bursier, creditul intern oferit de sectorul bancar, rata dobnzii reale, agregatul monetar M2, de indicele ratei reale de schimb. De asemenea, creterea este corelat negativ cu un nivel mai ridicat al capitalului fizic, evideniat prin nivelul PIB-ului pe cap de locuitor i consumul guvernamental, instabilitatea macroeconomic, inflaia, deficitul bugetar, ritmul de cretere a populaiei i rata fertilitii, omajul i deficitul contului curent. Cercetarea confirm relaiile dintre cretere i determinanii acesteia din literatura de specialitate i pe observaiile anuale i pe cele calculate pe perioade de 10, 20 i 40 de ani. n regresiile analizate rezultatele cele mai semnificative din punct de vedere econometric au fost nregistrate pe datele panel structurate n perioade de cte 5 ani, care atenueaz influenele fluctuaiilor pe termen scurt ns surprind evoluia dinamic a determinanilor creterii economice. n acest cadru, evoluia i perspectivele determinanilor creterii economice n Romnia, sunt n general pozitive. ns, din punct de vedere a competitivitii, Romnia trebuie s fac progrese, mai ales pentru a face fa noilor provocri din Uniunea European, aa cum se arat i n Raportul Competitivitii Globale 2007-2008. Note (1) Barro R., Economic Growth in a Cross Section of Countries, Quarterly Journal of Economics 106, 2, 407-443, 1991 (2) Barro R., Determinants of Economic Growth: A Cross-Country Empirical Study, Cambridge MA, MIT Press, 1997 (3) Barro R., Determinants of Economic Growth: A Cross-Country Empirical Study," NBER Working Paper no. 5698, 1996 (4) Barro R., Determinants of Economic Growth: A Cross-Country Empirical Study," NBER Working Paper no. 5698, 1996 (5) Media aritmetic a datelor disponibile
Bibliografie Acemoglu D., "Introduction to Modern Economic Growth", Cambridge, MA: Massachusetts Institute of Technology, 2007 Aghion P. i Durlauf S., "Handbook of Economic Growth", North-Holland, 2005 Aghion P., Comin D. i Howitt P., When Does Domestic Saving Matter for Economic Growth, National Bureau of Economic Research Working Papers 12275, 2006 Barro R. J. i Sala-i-Martin X., "Economic Growth", New York: McGraw-Hill, 1995 Barro R. J., "A Cross-Country Study of Growth, Saving, and Government", National Bureau of Economic Research Working Paper nr. 2855, 1989 Barro R. J., "Determinants of Economic Growth: A Cross-Country Empirical Study", Cambridge MA, MIT Press, 1997 Barro R. J., Economic Growth in a Cross Section of Countries, Quarterly Journal of Economics 106, 2, 407-443, 1991 Easterly W. i Levine R., Africas Growth Tragedy: Policies and Ethnic Divisions, Quarterly Journal of Economics November, 1997

83

84

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Easterly W. i Rebelo S., "Fiscal Policy and Economic Growth: an Empirical Investigation", Journal of Monetary Economics 32, December, 417-458, 1993 Fischer S., "The Role of Macroeconomic Factors in Growth", Journal of Monetary Economics, XXXII, 485-511, 1993 Grossman G. i Helpman E., "Endogenous Innovation in the Theory of Growth", The Journal of Economic Perspectives, Vol. 8, nr. 1, 1994 Jones C. I., "Sources of U.S. Economic Growth in a World of Ideas", American Economic Review, Vol. 92 (1), 2002 Krugman P., "The Myth of Asias Miracle", Foreign Affairs, Vol. 4 November-December, 1994 Levine R. i Renelt D., "A Sensitivity Analysis of Cross-Country Growth Regressions", American Economic Review, 82, 942-963, 1992 Levine R. i Zervos S., "Stock Markets, Banks, and Economic Growth", American Economic Review, 88, 537-58, 1998 Lucas R. E., "On the Mechanics of Economic Development", Journal of Monetary Economis 22, 3-42, 1988 Mankiw G., Phelps E. i Romer P., Growth of Nations, National Bureau of Economic Research, Brooking Papers on Economic Activity, No. 1, 1995 Mankiw N. G., Romer D. i Weil D., "A Contribution to the Empirics of Economic Growth", Quarterly Journal of Economics 107, 401-437, 1992 Porter M., "The Competitive Advantage of Nations", New York: Free Press, 1990 Porter M. E., Schwab K. i Sala-i-Martin X., "The Global Competitiveness Report 20072008", Palgrave Macmillan, 2007 Rebelo S., "Long-Run Policy Analysis and Long-Run Growth", The Journal od Political Economy, Vol. 99, nr. 3, 1991 Romer P. M., "Economic Growth", The Concise Encyclopedia of Economics, David R. Henderson, ed. Liberty Fund, 2007 Romer P. M., "Increasing Returns and Long-Run Growth", Journal of Political Economy, Vol. 94, No. 5, 1986 Sala-i-Martin X., Doppelhofer G. i Miller R. I., "Determinants of Long-Term Growth: A Bayesian Averaging of Classical Estimates (BACE) Approach", American Economic Review, American Economic Association, vol. 94(4), 2004 Sarel M., Growth in East Asia. What We Can and What We Cannot Infer, International Monetary Fund Working Paper 95/98, 1998 Solow R. M., "A Contribution to the Theory of Economic Growth", Quarterly Journal of Economics 70, 65-94, 1956 Young A. A., "Increasing Returns and Economic Progress", Economic Journal, Vol. 38, 527-42, 1928 Young A., "The Tyranny of Numbers: Confronting the Statistical Realities of the East Asian Growth Experience", The Quarterly Journal of Economics, Vol. 110, No. 3, 1995 ***, "European Economy. Enlargement Papers", European Commission, Directorate General Economic and Financial Affairs, 2002 ***, "Report on Macroeconomic and Financial Sector Stability Developments in Candidate Countries", European Commission, Directorate General Economic and Financial Affairs, 2002 ***, "Manual de evaluare a competitivitii regionale", Grupul de Economie Aplicata http://www.gea.org.ro/documente/ro/proiecte/manual_2007.pdf, 2007

84

LIBERALIZAREA COMERCIAL I RESTRUCTURAREA SISTEMULUI DE COMPANII DIN ROMNIA

Ilie GAVRIL Profesor universitar doctor Tatiana GAVRIL Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti

Rezumat. Liberalizarea comercial extern este o caracteristic a evoluiei economiei mondiale i a economiilor naionale n ultima jumtate de secol fiind unul din factorii creterii economice i ai accenturii interdependenelor internaionale, contribuind la afirmarea noii faze de globalizare economic. Cuvinte-cheie: Uniune Vamala, Creare de trafic, Deturnare de trafic, Renta economica pentru importatori, Convergenta i difereniere a veniturilor.

1. Deplina deschidere spre exterior opiune strategic a Romniei Romnia s-a nscris pe acest trend, liberalizarea fiind o opiune de politic economic. Relevant este Strategia naional de dezvoltare economic pe termen mediu care opteaz pentru plasarea economiei romneti pe traiectul unei depline deschideri ctre exterior. Printre msurile adoptate n acest sens n ultimii ani menionm1: eliminarea monopolului de stat n domeniul comerului exterior (1990); eliminarea licenelor de import-export ncepnd cu 1993; aplicarea protocoalelor ncheiate sub egida Rundei Uruguay, a acordurilor interguvernamentale de liber schimb i a unor angajamente asumate fa de FMI i Banca Mondial pentru reducerea n 1997 a nivelului general al taxelor vamale medii neponderate de import la produsele agricole i alimentare de la 121,7% la 31,8% i a taxelor vamale de export la anumite materii prime (lemn, fier vechi etc.); realizarea obligaiilor asumate prin Acordul de Asociere a Romniei cu UE privind reducerea treptat a taxelor vamale (asincron n timp n favoarea Romniei) pentru a crea pn n 2002 Uniunea vamal cu UE ca o premis pentru a realiza ntr-un timp raional, dup 2007, integrarea deplin a economiei n structurile i mecanismele funcionale ale UE. n urma unui proces de reducere treptat a taxelor vamale, s-a realizat la 1 ianuarie 2002 suprimarea complet a taxelor vamale n relaiile reciproce realizndu-se o zon de liber schimb cu UE. Nivelul acestora, la 1 ianuarie 2001, se prezint n tabelul 1.

86

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare Tabelul 1 Tariful vamal, media simpl a taxelor vamale
Toate produsele Produse agricole Produse piscicole Produse industriale Romnia 2001 19,4% 33,2% 21,4% 15,6% UE 2001 6,3% 16,2% 12,4% 3,6%

O concluzie preliminar se impune; liberalizarea comercial cu UE s-a produs naintea aderrii i s-a definitivat odat cu aderarea cnd s-a produs: preluarea tarifului UE fa de teri, care difereniat pe categorii de mrfuri este, n medie de peste 3 ori inferior celui practicat de ara noastr; aplicarea preferinelor vamale fa de rile asociate la UE i care au acorduri speciale cu UE (la care, automat, i Romnia devine parte); pierderea de ctre Romnia a preferinelor vamale ca membru n grupul rilor n curs de dezvoltare, devenind din beneficiar, donator de preferine comerciale fa de rile incluse de UNCTAD n acest grup. Toate acestea au diminuat substanial taxele vamale ncasate de bugetul public, iar de la 1 ianuarie 2007, taxele vamale percepute de la teri dup Tariful vamal comun al UE (TARIC) devin venit al bugetului comunitar (dup reinerea unei cote de 25% pentru acoperirea cheltuielilor de colectare). Aderarea Romniei la UE la 1 ianuarie 2007 a nsemnat n plan comercial constituirea unei depline uniuni vamale (UV) ntre Romnia i UE i efectuarea ctorva pai spre realizarea unei Uniuni Economice. Liberalizarea schimburilor comerciale nu a fost pregtit printr-o restructurare exante a economiei reale. Efectele sunt evidente, printre altele, n evoluia soldului balanei comerciale i a deficitului de cont curent, precum i n transformarea a numeroase firme romneti n ageni comerciali pentru mrfurile unor firme strine cunoscute i recunoscute. 2. Cadrul teoretic standard Teoria microeconomic standard argumenteaz c liberalizarea comercial extern i constituirea unei Uniuni Vamale (UV) genereaz avantaje globale i ctiguri nete de bunstare la nivelul fiecrei ri (respectiv grupri economice) pentru exportatori, importatori i consumatori. n plus, prin liberalizarea comercial preul intern la bunurile autohtone i de import, care fac parte din aceeai pia relevant, se formeaz, n principal pe baza condiiilor din Uniune. Ctigul de bunstare provine, n primul rnd, din eliminarea, respectiv reducerea, taxelor vamale la mrfurile provenite din UV i importate de la teri, aceasta genernd ieftinirea mrfurilor de import, iar apoi din noua baz de formare a preurilor interne. Inevitabil este crearea, respectiv deturnarea de fluxuri comerciale, aa cum se ilustreaz n caseta 1 i figura 1.

86

Economie teoretic i aplicat. Supliment Caseta 1 Creare/deturnare de trafic (comer)

87

Crearea de trafic (comer) nseamn amplificarea unui flux comercial sau naterea altuia inexistent anterior ca urmare a reducerii (eliminrii) tarifelor vamale i/sau restriciilor cantitative; o parte mai mare din nevoi sunt satisfcute pe baza produselor provenite de la membrii UV, mai ieftine, cu un raport mai bun calitate-pre, iar o parte din oferta naional i de la teri este nlocuit cu cea a firmelor rezidente n Uniunea Vamal. Deturnarea de trafic (de comer) nseamn introducerea unor discriminri pentru teri n favoarea partenerilor din UV. Se pierd taxe vamale, dar se obine ctig de bunstare prin mrfurile provenite de la partenerei din Uniunea Vamal. n graficul nr. 1 este simulat confruntarea cererii cu oferta pe piaa relevant a bunului x simulnd trei niveluri de pre: P0 preul intern ntr-o situaie de autarhie absolut; P1 preul intern n condiiile cnd mrfurile strine sunt supuse la taxe vamale, mrimea acestora fiind P1 P1' pentru mrfurile provenite din UV, iar P1 M pentru cele provenite de la teri.
Px C Ox Px

A PO P1 C D B E 1 2

Tv

P1'
M

Q2

Q1

Q0

C1

C2

Figura 1

O I1 I2

Figura 1A Figura 1B Prin deschiderea spre exterior, ntr-o prim etap, tranzaciile interne se realizeaz la preul P1, la care productorii interni pot produce n condiii de competitivitate-pre cantitatea Q1 (inferioar situaiei de autarhie), iar cererea se extinde la C1. Apare un decalaj ntre cererea i oferta interne (Q1 C1) care se asigur din import (I1, respectiv punctul nr. 1 de pe diagrama din graficul 1B): bunstarea consumatorilor crete de la PoPxA la P1BPx, respectiv cu aria P1BAP0. Concomitent se reduce bunstarea productorilor exclui de pe pia (se pierd locuri de munc, se reduc producia i profiturile etc.) de la Po AM la P1 CM, cu echivalentul ariei P1 PoAC. Pe ansamblu, ctigul de bunstare al consumatorilor este superior pierderii de bunstare a productorilor, sporul de bunstare general fiind egal cu aria CAB.

87

88

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Prin eliminarea taxelor vamale (Tv) la mrfurile provenite din UV acestea devin mai competitive, prelund o cot suplimentar din piaa intern, preurile reale (din care am eliminat rata inflaiei) devenind P1' = P1 Tv. Ca rezultat: a) cererea intern crete la C2; b) oferta din interior se reduce i devine Q2; c) cererea pentru bunurile de import se extinde care devine I2 (punctul 2 de pe diagrama din graficul 1B. Efectul agregat ar fi: 1) creterea bunstrii consumatorilor care grafic este ilustrat prin aria

P1' P1BE ; 2) pierdere de bunstare pentru productori (pierdere de producie, locuri de munc deci salarii , de profituri etc.) echivalentul ariei P1' P1CD ; 3) pierderea de ncasri (taxe vamale) la bugetul public egale cu (I2 P1) (I2 P1' ). Realizarea UV i aderarea la UE genereaz, pe lng situaiile prezentate schematic i fenomenul pe care teoria comerului exterior o sintetizeaz prin creare respectiv deturnare de trafic, numit i ambiguitatea Viner2. Liberalizarea schimburilor comerciale cu UE i asimilarea tarifului unic fa de teri (inferior celui practicat anterior de Romnia) la care se adaug eliminarea situaiilor de comer preferenial cu unele state (vezi zona de comer liber cu Republica Moldova .a.) a fcut ca mrirea importurilor din UE (corect numite dup ianuarie 2007 achiziii intracomunitare), reprezentnd creare de trafic, s fie nsoit de: a) eliminarea unor productori autohtoni din activitatea economic care, neavnd competitivitate, ies de pe pia cu echivalentul Q1-Q2; b) restrngerea (de regul relativ) a importurilor provenite de la teri care devin discriminai n raport cu partenerii comunitari (deturnare de trafic); c) efectele dezechilibrate asupra balanei comerciale. Dar procesul de liberalizare trebuie privit i sub latura invers, a liberalizrii (nu absolute i depline) a produselor din Romnia spre PUI a UE: n msura n care acestea sunt competitive bunstarea general a productorilor (ntreprinztori i salariai) exportatori spre UE crete i, implicit, anumite categorii de venituri bugetare. Teoria StoplerSamuelson argumenteaz c liberalizarea comercial extern va genera creterea veniturilor rezultate din folosirea factorilor de producie abundeni i ieftini i reducerea chiar i relativ a veniturilor rezultate din folosirea factorilor deficitari. Se consider c, pe ansamblul posesorilor de factori, are loc compensarea perdanilor prin avantajele obinute de ctre beneficiari, obinndu-se chiar un ctig net de bunstare distribuit mai inegalitar dect anterior. Preurile factorilor de producie abundeni cresc relativ, iar cele ale factorilor rari scad, ceea ce poate determina o tendin spre convergena preurilor (veniturilor) factorilor de producie la nivel global. Presupoziiile pe care se ntemeiaz teorema menionat (perfecta mobilitate a factorilor la nivel global, deplina libertate a formrii preurilor factorilor de producie, inexistena preferinelor naionale i adaptarea lor rapid la starea cererii i ofertei etc.) ar conduce doar la o tendin de reducere a diferenelor de remunerare ale factorilor de producie, inclusiv la o convergen a evoluiei lor la nivelul UE, i nu la egalizarea acestora.

88

Economie teoretic i aplicat. Supliment 3. Confruntarea empiric

89

Pornind de la cadrul teoretic al liberalizrii comerciale oferit de microeconomie, confruntarea empiric relev: 1. Preurile reale (corectate cu rata medie a inflaiei) pe pieele relevante, n care bunurile provenite din UV au o pondere n cretere au sporit. Analiza relev c aceste preuri nu s-au redus nici n anul 2007 cnd n primele opt luni moneda naional s-a apreciat considerabil fa de moneda Euro, acesta fiind un factor suplimentar, pe lng eliminarea taxelor vamale. Rezult c, echivalentul taxelor vamale eliminate (sau reduse la mrfurile provenite de la teri) s-a transformat n rente economice pentru importatorii i distribuitorii unor asemenea bunuri. Importul i distribuirea mrfurilor provenite din UE i de la teri este, n Romnia, una dintre cele mai profitabile activiti economice, fiind deturnate ctigurile i avantajele economice globale de bunstare intern, care, n mod normal, ar trebui s ajung la consumatori i alte categorii de firme. Aceast realitate este rezultatul funcionrii pieelor, dar i consecina unor decizii de politic economic, dintre care, de menionat este liberalizare prematur a contului de capital, a pieei valutare i introducerea cotei unice de fiscalizare a veniturilor directe. 2. Liberalizarea economic accentueaz mobilitatea internaional, n special, a bunurilor marfare materiale i servicii i a capitalului. Ca rezultat, companii din ri diferite au acces la tehnologii relativ similare, iar avantajele competitive, specializarea i comerul intraramur depind decisiv de dotarea cu for de munc (calificat superior, mediu, submediu) i de calitatea metodelor managerial-organizaionale3. Baza competiiei comerciale i a specializrii internaionale se modific4 de la superioritatea tehnologiei i abundena factorilor la disponibilul relativ de for de munc calificat sau slab calificat. n rile OCDE, industria prelucrtoare i nu numai a fost reorganizat i s-a focalizat spre operaiuni, funcii, bunuri intermediare i finite care necesit for de munc nalt calificat, creativ, receptiv la schimbri, capabil s genereze i s asimileze rapid inovaia. ntre aceste ri se constat tendina de convergen a salariilor lucrtorilor cu niveluri superioare i medii de calificare; cererea de for de munc calificat a crescut, iar perspectiva ocuprii unui loc de munc de ctre lucrtorii slab calificai s-a redus. Fac excepie activitile pentru care producia este strict localizat geografic alturi de consum (construciile, serviciile personale) sau se bazeaz pe un factor de producie perfect imobil (pmntul) i cruia i se confer valoare economic ridicat ca expresie a utilitii sale marginale. Ca rezultat, decalajele (relative, dar mai ales absolute), ntre veniturile lucrtorilor calificai i ale celor avnd calificare redus, tind s creasc i nu spre convergen. Noile ri industrializate inclusiv cele care au tranzitat de la economia de comand cu planificare centralizat obligatorie tind s dezvolte o structur economic bazat pe funcii (primare i de sprijin) inclusiv ocupaii ale forei de munc specializate spre bunuri de gam redus sau medie, inclusiv intermediare, crora prin condiiile pieei li se recunoate puina valoare adugat. Modicitatea valorii adugate decurgnd din natura specializrii care le este rezervat prin strategiile companiilor transnaionale i orientarea investiiilor strine directe, devine cauza decisiv care mpiedic asigurarea unor locuri de munc care s atrag for de munc nalt calificat, creativ, capabil s genereze cunotine tehnologice i inovaie. Rezultatul firesc este existena salariilor reduse. n consecin aciunile pentru mrirea salariilor pentru a realiza convergena cu cele din rile dezvoltate indiferent de motivaiile care se aduc: de ordin social, umanitar sau populisto-politic revigoreaz inflaia i deficitul de cont curent, mresc incertitudinea creterii economice i conduc la pierderea competitivitii bunurilor produse. Roadele liberalizrii economice sunt benefice pentru o economie, doar n msura n care ea este nsoit de o politic industrial (inclusiv de cercetare i de nvmnt) activ,

89

90

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

de influenare a iniiativei private naionale i strine n restructurarea real, de fond i durabil din perspectiva celor dou mari tranziii pe care le va realiza economia Romniei: de integrare n sistemul UE i asimilarea bazelor Noii Economii.
4. Restructurarea sistemului de companii

Liberalizarea comercial creeaz un mediu concurenial mai favorabil, intensific concurena, n special prin creterea i diversificarea agenilor economici i reducerea/eliminarea unor bariere economice care frnau mobilitatea geografic a mrfurilor i factorilor de producie. Teoria economic consacrat demonstreaz evoluii specifice, neliniare ale sistemului de companii, posibile i pentru Romnia. Punctul de plecare (5) este echilibrul E0 (Figura 2) caracterizat prin preul (P0), volumul de vnzri (PoCo), mrimea medie a firmelor (q0) i numrul firmelor (n0) care ctig suficient pentru acoperirea costurilor trecute i integral a celor fixe. Numrul redus de firme n fiecare pia ofer posibilitatea
r unei marje ridicate ( p o ), ca diferen ntre pre i costul marginal care poate fi aproximat profitului pur. Curba competitivitii (CO) indic evoluia marjei, respectiv scumpirea pe care numrul redus de firme pot s-o impun cumprtorilor cnd piaa este protejat, iar principiile concurenei corecte nu funcioneaz.

Pre
P0 E0

Pre

Curba cererii C0

P0

P1

E1

P1

C1

P01

Costul mediu
1 P0

Costul marginal 0 q0 q1 Vnzri pe firm Profit Pr0 0 P0C0 V1C1

C1 0
Vnzri totale

Curba pragului de rentabilitate (PR) iniial Curba pragului de E0 rentabilitate (PR1) dup liberalizare

Pr1

E1 A
n0 n1 n01 Curba competitivitii (CO) Numr de firme

1 Pr0

Figura 2. Liberalizarea comercial extern i sistemul de companii

90

Economie teoretic i aplicat. Supliment

91

Liberalizarea comercial restructureaz sistemul de companii n dou secvene: prima are loc dup liberalizare cnd numrul firmelor competitoare ( n 'o ) crete, pieele se fragmenteaz iar concurena puternic reduce posibilitile de a realiza marje ' ridicate, genernd dezinflaie astfel c profiturile suplimentare i preurile devin pro , respectiv p 'o , mai ales pe pieele relevante unde ponderea mrfurilor importate este semnificativ. n UE-15, eliminarea taxelor vamale reciproce, amplificarea concurenei i fragmentarea pieelor au fcut ca diferenele dintre pre i cost, s se reduc n medie cu patru puncte procentuale (5) excepie sectoarele puternic oligopolizate de tipul industriei auto, unde au crescut. A doua secven se contureaz cu trei-apte ani dup liberalizarea comercial. Se remarc, pe lng concurena mai ridicat i o tendin general de creteri a costurilor fixe i a investiiilor pentru ncadrarea n normele de mediu, tehnice, sanitare, de prezentare, inclusiv respectarea unui numr ridicat de standarde de procesare i de produs. n fiecare industrie i pia relevant se amplific fuziunile i achiziiile, tendina de concentrare economic i creterea dimensiunii medii a firmelor (q1 n graficul nr. 2) care realizeaz investiiile cerute - i care pot recupera costurile fixe trecute obin avantaje de scar i rmn n pia, iar cele care nu reuesc sunt eliminate. n raport cu dimensiunile pieei rmn relativ mai puini competitori (n1 n grafic), pieele se defragmenteaz, se amplific fenomenele de oligopolizare. ntre firme relativ mai puine i de dimensiuni mai mari, concurena se duce nu prin pre ci prin alte forme i mijloace (nnoirea i diversificarea rapid a ofertei, publicitate, cheltuieli pentru a realiza procente ridicate de cumprtori captivi etc.). Ele pot genera reluarea trendului ascendent al preului (p1), posibilitatea de a depi costul marginal, creterea profitului respectiv a marjei (pr1) i concentrarea pieelor. Modelul teoretic de mai sus are o deosebit semnificaie teoretico-metodologic dar i practic, chiar dac delimitarea celor dou secvene ale restructurrii pieelor i companiilor nu pot fi delimitate riguros. n rile UE-15 dup instituirea Pieei interioare unice (PUI) fuziunile i achiziiile au nregistrat cote deosebite, numrul lor fiind, n perioada 1990-2001 de circa 10.000 pe an, cu o valoare anual care a crescut de la 100 miliarde euro la 2.400 miliarde. Ele s-au produs mai ales n interiorul fiecrui stat membru, ntre capitaluri autohtone (n proporie de 55%) pentru a consolida poziiile capitalului privat autohton n competiia pe PUI. Achiziiile i fuziunile ntre firme autohtone i strine au reprezentat circa 45% din care jumtate intracomunitare i jumtate cu parteneri extracomunitari (5). Fuziunile i achiziiile au fost mai intense n rile cu piee naionale mai mici i n special n industria prelucrtoare, iar dup 1993, procesul s-a amplificat i n servicii. Este, de remarcat, c n interiorul rilor UE, fuziunile i achiziiile s-au produs mai ales la nivelurile de baz, ntre firme de dimensiuni mici i mijlocii, astfel c gradul de concentrare (ponderea celor mai mari 4 firme) s-a redus. n schimb, fuziunile i achiziiile intracomunitare s-au realizat de regul la vrf, ntre firme mari, astfel c ponderea celor mai mari patru firme, n ansamblul UE, a crescut pe cele mai multe piee relevante. Fenomenul descris mai sus s-a declanat i n Romnia: n perioada 2001-2005 numrul firmelor a crescut cu 39,1%, mai ales prin contribuia sectorului IMM (ntreprinderi mici i mijlocii) care a crescut cu 39,4%. Se constat tendina de fragmentare a pieelor i intensificare a investiiilor (6), dar performanele celui mai dinamic sector (IMM) se diminueaz relativ: productivitatea muncii calculat n funcie de VAB i de cifra de afaceri, dei crete, devine inferioar celei din ntreprinderile mari (6) care marcheaz i un proces

91

92

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

de fuziuni i achiziii intrasectoriale (numrul lor scade cu 3,2%) paralel cu creterea dimensiunilor i a cotei de pia. Restructurare a sistemului de companii se realizeaz sub incidena efectelor pieei, dar i prin politicile industriale active menite a anticipa i influena mecanismele pieei. O asemenea apreciere se impune dac efectele PUI sunt privite att global (ca tendin la nivelul ntregului sistem comunitar format de 15 + 10 + 2) i potenial, dar i nuanat la nivelul diferitelor state i grupuri de ri cu niveluri i structuri apropiate. Analiza standard i evalurile oficiale atest c efectele integrrii economice sunt net favorabile. Obinerea economiilor de scar i de diversificare, creterea competitivitii, alocarea mai bun a resurselor n funcie de avantajul competitiv, tendina de egalizare, n sus, a remunerrii factorilor de producie i realizarea convergenei venitului real pe locuitor sunt cteva din tendinele constatate statistic, la nivelul UE, ca medie global. Analizele mai nuanate au pus n eviden i laturi mai puin triumfaliste: alturi de birocratizarea i complicarea procesului decizional, efectul de aglomerare (7) devine preocupant mai ales n cercurile intelectuale. Se consider c beneficiile poteniale ale integrrii pot fi reduse sau anulate de ceea ce se numete efectul de aglomerare n centrele de putere deja existente. Astfel, fluxurile de investiii strine directe devin preponderente n relaiile reciproce dintre rile dezvoltate (8) sau se orienteaz mai ales spre GER (gruprile economie regionale) deja existente n cele mai dezvoltate zone i integrate n sistemele produciei internaionale integrate (SPII) ale marilor companii (9); cele mai importante decizii strategice sunt concentrate n centrele de putere din rile avansate, iar n cadrul fiecreia, n zonele cele mai dezvoltate din punctul de vedere economico-financiar i informaionale. Funciile relevante din lanul valoric, avnd capacitate s creeze valoare adugat ridicat se concentreaz tot n aceste zone. Prin liberalizarea comercial multe firme din rile mai puin dezvoltate sunt marginalizate. La nivelul UE-15 i n fiecare ar n centrul dezvoltat sunt concentrate veniturile ridicate, activitile i ocupaiile cele mai bine remunerate i se menin mari decalaje centruperiferie (naional i comunitar) dei ele tind s se reduc relativ (5, 262-263). Pentru a preveni sau a atenua efectul de aglomerare este necesar ca i n Romnia, pn la integrarea deplin s se ntreprind msuri pentru a realiza convergena organizaional cercetare, sector economic, administraie public pentru: 1) identificarea domeniilor (funciilor) de avantaj competitiv i sprijinirea firmelor din Romnia pentru integrarea eficient n sistemul valoric al marilor companii transnaionale (10). 2) adoptarea msurilor pentru a consolida capitalul privat autohton, stimularea fuziunilor i achiziiilor pentru a coagula firme romneti globale, competitive pe PUI. Acesta a fost neglijat n perioada de formare, speranele fiind concentrate mai ales spre capitalul i investiiile strine (inclusiv n marile privatizri cu investitori strategici, care adeseori nu au fost nici privatizri autentice, iar unii investitori erau doar speculani strategici). Consolidarea capitalului privat autohton trebuie efectuat nu din perspectiva confruntrii cu cel strin idee total contraproductiv n etapa globalizrii ci a unui adevrat parteneriat, evitnd situaiile de dependen care s-au conturat. Pentru aceasta trebuie stimulat procesul de concentrare a capitalului privat autohton, realizarea de fuziuni i parteneriate strategice durabile care s amplifice rolul firmelor mijlocii din sectorul IMM. Dac ansa creri a dou-trei companii multi(trans)naionale cu capital privat, majoritar romnesc, a fost ratat, ea se menine ca un obiectiv strategic al anilor viitori. Toate firmele transnaionale sunt n primul rnd naionale, au o baz naional de formare, de provenien a capitalului i a managementului strategic. n orice ar avansat, economia

92

Economie teoretic i aplicat. Supliment

93

3)

graviteaz n jurul ctorva transnaionale naionale prin structura capitalului privat consolidat, iar Romnia este una din puinele ri europene care nu figureaz ca locaie pentru nici o companie transnaional. Globalizarea economic, dar i integrarea european se realizeaz eficient prin rolul i locul ce-l dein i cele cteva companii multinaionale care au locaie n respectiva ar, i prin intermediul crora prosper i se afirm sectorul modern al IMM. accelerarea modernizrii infrastructurii i formrii profesionale n corelaie cu noile domenii de avantaj competitiv ale firmelor romneti i exigenele tranziiei spre Noua Economie.

Note

(1) Dei Romnia a aderat la UE ea va realiza n timp integrarea n structurile acesteia. Integrarea economic internaional este un proces complex, care se realizeaz treptat, prin parcurgerea mai multor etape (faze, forme): cea mai simpl este zona de comer liber ntre rile membre urmat de realizarea uniunii vamale i crearea unei piee comune a mai multor state. rile membre ale UE (cei 15) au parcurs aceste forme i se afl n faza de edificare a Uniunii economice i monetare (pe care cele mai multe, au parcurs-o). Confruntnd caracteristicile fiecrei etape cu starea relaiilor Romniei cu UE, considerm c n prezent ne aflm n etapa tranzitorie dintre UV i Piaa Comun. (2) Numit i ambiguitatea Viner. Vezi Jacob Viner, The Customs Union Issue, Carmegie Endowment for international peace, New York, el fiind primul care a cristalizat n plan teoretic i prin raionament practic acest fenomen. Pentru detalii, Vezi Mayes D. (1978) The Effect of Economic Integration on Trade, Journal of Common Market Studies, XVII, sept. 1-25; Richard Baldwin, Charles Wyplosz (2006), Economia integrrii europene, Editura Economic, Bucureti; Jacques Pelkmans (2003), Integrare european. Metode i analiz economic, cap. 5-6, Institutul Romn, Bucureti.
Bibliografie Din ampla literatur de specialitate recomandm n mod special: Aurel Iancu Liberalizare, integrare i sistemul industrial, Editura Expert, 2002; Daniel Dianu, Radu Vrnceanu, Romnia i UE, Polirom, Iai, 2002; Postolache Tudorel, Strategia naional de pregtire a aderrii Romniei la Uniunea European, Snagov, iunie 1995, Ni Dobrot .a., Liberalizarea schimburilor economice externe, Editura Economic, 2003. Wood A., North-South Trade, Employment and Inequality: Changing Fortunes in a SkillDriven World, Oxford U.P., 1994 D. Help .a., Transformri globale, Editura Polirom, Iai, 2004, pp. 221-222 Adaptare dup Richard Baldwin, Charles Wyplosz (2006), Lucr. cit., p. 181; 262 Anuarul statistic al Romniei 2006, p. 576; Ilie Gavril, Tatiana Gavril, Raionalitatea economic i social-uman a IMM-urilor, Tribuna Economic nr.38/2007 Ni Dobrot, Lucr. cit., pp. 44-41; Barbara Dluhoch, On the fate of newcomers in the European Union: Lessons from the Spanish Experience, Banca de Espana, Documento de Trabajo, 1996 World Investment Report, 1994, 2001, 2002, Transnational Corporations and Integrated International Production (http://www.unctad.org/wir) Ilie Gavril (coord.), Mediul concurenial i politica Uniunii Europene n domeniul concurenei, Editura Economic, 2006, pp. 71-92 Ilie Gavril, Tatiana Gavril, Evoluia IMM-urilor romneti n context european, Tribuna economic, nr. 39/2007, pp. 66-69

93

94

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

CONSERVAREA RESURSELOR NATURALE I GESTIONAREA DEEURILOR ARIE PRIORITAR N POLITICA DE MEDIU A UNIUNII EUROPENE
Camelia RAIU-SUCIU Profesor universitar doctor Valentina Elena TRIU Doctorand Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Preocuparea pentru mediu a dobndit un caracter distinct n condiiile diminurii accentuate a resurselor naturale i a deteriorrii rapide a calitii apei, aerului i solului. n ultimele trei decenii politica de mediu a UE s-a dezvoltat de la un grup de msuri preponderent tehnice, ce aveau n vedere limitarea polurii, la o serie de msuri axate pe identificarea cauzelor i instituirea responsabilitii financiare pentru daunele cauzate mediului. La baza politicii de mediu a UE se afl Programele de Aciune pentru Mediu. n cadrul celui de al -6-lea Program de Aciune pentru Mediu conceput pentru perioada 2002-2012, au fost identificate 4 arii prioritare ce definesc direciile de aciune ale politicii de mediu: studierea schimbrilor climatice, protecia naturii i biodiversitii, sntatea n raport cu mediul, conservarea resurselor naturale i gestionarea deeurilor. Lucrarea i propune s trateze o serie de aspecte referitoare la aria prioritar conservarea resurselor naturale i gestionarea deeurilori anume: utilizarea durabil a resurselor naturale, prevenirea generrii de deeuri i a impactului negativ al acesteia, disocierea dintre creterea economic i degradarea mediului, indicatorii propui de UE pentru msurarea disocierii. n finalul lucrrii se prezint stadiul actual de abordare al acestei arii prioritare n Romnia. Cuvinte-cheie : politica de mediu, utilizarea durabil a resurselor naturale, sistem de gestionare a deeurilor, conservarea resurselor naturale. Clasificare: REL 15C, 15D, 15G

Protecia mediului constituie, n contextul diminurii resurselor naturale i a deteriorrii rapide a calitii apei, aerului i solului, una din preocuprile majore ale Uniunii Europene. Politica de mediu a UE s-a dezvoltat de la un grup de msuri preponderent tehnice, ce aveau n vedere limitarea polurii, la o serie de msuri axate pe identificarea cauzelor i instituirea responsabilitii financiare pentru daunele cauzate mediului. n ultimele trei decenii Uniunea European a construit un cadru legislativ complex pentru protecia mediului. n prezent aspectele de protecie a mediului sunt considerate obligatorii n cadrul celorlalte politici comunitare. Politica de mediu nu acioneaz independent ci reflect interesul societii civile n aceast direcie.

94

Economie teoretic i aplicat. Supliment

95

La baza politicii de mediu a Uniunii Europene se afl Programele de Aciune pentru Mediu. Cel de-al aselea Program de Aciune pentru Mediu (PAM 6) ,adoptat n 2002, instituie cadrul comunitar al politicii de mediu pentru perioada cuprins ntre iulie 2002 i iulie 2012. n cadrul programului se au n vedere patru arii prioritare ale politicii de mediu : 1. schimbrile climatice 2. protecia naturii i biodiversitii 3. sntatea n raport cu mediul 4. conservarea resurselor naturale i gestionarea deeurilor Pentru fiecare dintre aceste arii, PAM 6 stabilete obiective i aciuni prioritare specifice ce vizeaz : protecia i reabilitarea ecosistemelor naturale conservarea biodiversitii n Uniunea European mbuntirea calitii vieii i, implicit, reducerea impactului negativ al polurii asupra sntii umane utilizarea resurselor de energie regenerabile n contextul dezvoltrii durabile atingerea unui nivel de calitate a aerului care s nu aib impact negativ asupra celorlali factori de mediu i asupra sntii umane prevenirea generrii de deeuri i creterea cantitii de deeuri reciclate reducerea cantitii de deeuri ce urmeaz a fi depozitate i a cantitii de deeuri periculoase disocierea dintre creterea economic i degradarea mediului Dup adoptarea celui de-al aselea Program de Aciune pentru Mediu, s-au dezvoltat treptat apte strategii tematice, ce corespund unor aspecte importante ale proteciei mediului, precum: 1. protecia solului 2. protecia i conservarea mediului marin 3. utilizarea pesticidelor n contextul dezvoltrii durabile 4. poluarea aerului 5. mediul urban 6. reciclarea deeurilor 7. gestionarea i utilizarea resurselor n perspectiva dezvoltrii durabile Strategia tematic privind utilizarea durabil a resurselor naturale, adoptat n 2005, are n vedere un orizont de timp de 25 de ani pentru realizarea disocierii dintre creterea economic i impactul asupra mediului. Disocierea dintre creterea economic i impactul asupra mediului poate fi: absolut atunci cnd se nregistreaz cretere economic i impactul asupra mediului se menine constant sau scade n termeni absolui relativ n situaia n care se nregistreaz cretere economic, iar impactul asupra mediului crete ntr-o msura mai mic Cele dou tipuri de disociere sunt prezentate n figura 1:

95

96

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


Disociere relativ Cretere economic Disociere absolut

2,0 1,5 1,0 0,5

Creterea impactului total asupra mediului

Scderea impactului total asupra mediului

0
2005

2010

2015

2020

2025

2030

Figura 1- Tipuri de disociere

Ruperea legturii dintre creterea economic i impactul asupra mediului are n vedere dou procese, ilustrate n figura 2, i anume: disocierea utilizrii resurselor de creterea economic acest lucru implic reducerea unitii de resurs consumat pe unitatea de produs disocierea utilizrii resurselor de impactul asupra mediului se urmrete reducerea impactului asupra mediului pe unitatea de resurs consumat Pentru a cuantifica progresele nregistrate n cazul disocierii, UE a propus dezvoltarea pn n 2008 a unui set de indicatori i anume: productivitatea resursei acest indicator msoar valoarea adugat pe unitatea de resurs consumat; reflect disocierea dintre utilizarea resurselor i creterea economic(/ kg) impactul specific resursei cuantific impactul asupra mediului pe unitatea de resurs consumat; reflect disocierea utilizrii resurselor de impactul asupra mediului(impact / kg) eco-eficiena se calculeaz ca raport ntre primii doi indicatori i msoar disocierea dintre creterea economic i impactul asupra mediului(/ impact )
Disocierea dintre utilizarea resurselor i creterea economic

Creterea economic

Productivitatea resursei(/

Eco-eficiena (/ impact )
Utilizarea resurselor

Disocierea utilizrii resurselor de impactul asupra mediului


2005

Impactul asupra mediului

Impactul specific resursei (impact / kg)

2030

Figura 2. Ruperea legturii dintre creterea economic i impactul asupra mediului

96

Economie teoretic i aplicat. Supliment

97

Principalele modaliti prin care se poate realiza disocierea creterii economice de impactul asupra mediului sunt: mbuntirea eficienei resurselor prin utilizarea resurselor regenerabile la o rat care s nu depeasc capacitatea lor de regenerare, limitarea volumului de deeuri i sporirea eficienei utilizrii resurselor naturale prin aplicarea conceptului de ciclu de via i promovarea reciclrii, mbuntirea performanei sociale i de mediu a produselor i proceselor tehnologice, reducerea consumului de resurse neregenerabile i a impactului ecologic al utilizrii materiilor prime, promovarea inovaiilor ecoeficiente, luarea n considerare a fluxurilor cheie dintre mediu , economie i societate acestea sunt prezentate succint n figura 3
Presiunea exercitat de ctre modelele de consum asupra resurselor de mediu Responsabilitatea fa de mediu a cetenilor Mediu
Pericolele pentru sntatea i securitatea uman provocate de degradarea mediului Investiiile n protecia mediului Presiunea exercitat de activitile productive l

SOCIETATE

Oportunitile de angajare i nivelul de trai ; distribuia veniturilor ; presiunea asupra sistemelor sociale i culturale

Costurile economice ale proteciei mediului

ECONOMIE

Cantitatea i calitatea forei de munc

Analiza fluxurilor dintre societate i mediu evideniaz urmtoarele aspecte: educaia de mediu a populaiei, indiferent de ar i vrst, contribuie la conservarea i protejarea mediului nconjurtor. Prin urmare este necesar ca fiecare fiin uman s fie format n spiritul economisirii resurselor materiale i de energie, s preuiasc valorile create de generaiile precedente, s le conserve mpotriva oricror forme distructive (Vian,1998: pg.26) transmiterea de informaii corecte ctre consumatori i productori privind utilizarea durabil a resurselor poate contribui la reducerea presiunii exercitat de modelele de consum asupra resurselor de mediu Parlamentul European a solicitat intensificarea eforturilor n acest sens, n condiiile n care prosperitatea economic va fi posibil n viitor doar ntr-un sistem de pia n care toate formele de capital, inclusiv capitalul natural sunt preuite la justa valoare. Suntem n situaia n care capitalul natural nu mai poate fi privit ca o motenire de la naintai ci reprezint un mprumut de la urmai. Analiza relaiei mediu economie: Degradarea mediului poate fi neleas ca un exemplu de eec al pieei i are costuri economice foarte mari. La conceperea unei politici este, prin urmare, esenial s se identifice i s se abordeze costurile inaciunii. De exemplu, poluarea aerului are ca rezultat pierderi ale productivitii i cheltuieli medicale care cost economia UE 14 miliarde de euro n fiecare an.(COM 225, 2007: pg.6)

97

98

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Politicile de mediu bine concepute pot s contribuie, de asemenea, i la alte obiective precum: creterea competitivitii, stimularea creterii economice i crearea de noi locuri de munc Spre exemplu, politica de mediu a UE a contribuit la dezvoltarea sectorului tehnologiilor ecologice. Cifra de afaceri anual a industriilor ecologice europene este de 227 miliarde de euro, ceea ce reprezint aproximativ 2,2% din PIB-ul UE. Sectorul cuprinde 3,4 milioane de locuri de munc cu norm ntreag sau 1,7% din numrul total al locurilor de munc din UE (Comisia European, DG Mediu, 2006: pg.10) n contextul disocierii dintre creterea economic i degradarea mediului, gestionarea deeurilor prezint la nivelul Uniunii Europene o importan deosebit. Dei prin politica n domeniul deeurilor a UE n ultimii 30 de ani s-au obinut rezultate pozitive, analiza stadiului actual al gestionrii deeurilor la nivelul UE relev urmtoarele aspecte( Rezoluia Parlamentului European, 2007: pg.2-3): volumele de deeuri, att cele periculoase, ct i cele nepericuloase, continu s creasc; potenialul pentru prevenirea i reciclarea deeurilor nu este utilizat pe deplin; transporturile ilegale (transfrontaliere) de deeuri sunt n continuare n cretere; gestionarea deeurilor genereaz emisii n aer, ap i sol; anumite fluxuri importante de deeuri nu sunt legiferate; legislaia n domeniul deeurilor este, n multe cazuri, aplicat n mod deficitar; statele membre au abordri diferite de rezolvare a problemelor deeurilor formularea actual a legislaiei comunitare privind deeurile d natere unor probleme de interpretare n majoritatea statelor membre, eliminarea, n special n rampele de gunoi, este nc forma cea mai comun de tratare a deeurilor nu exist standarde comunitare minime adecvate care s se aplice multor faciliti de recuperare i reciclare, fapt ce conduce la niveluri diferite de protecie a mediului n statele membre, dumping ecologic i denaturri ale concurenei, Rezoluia Parlamentului European n ceea ce privete strategia tematic referitoare la prevenirea i reciclarea deeurilor subliniaz (Rezoluia Parlamentului European, 2007: pg.6): importana elaborrii de standarde minime comune pentru recuperare i reciclare la nivelul UE i menioneaz faptul c se va crea un spaiu de aciune echitabil numai cnd utilizarea instrumentelor economice este armonizat pe teritoriul UE necesitatea unei cooperri mai bune n UE pentru gestionarea problemelor deeurilor transfrontaliere importana separrii deeurilor la surs, precum i a obiectivelor n materie de reciclare i a responsabilitii productorului n vederea creterii ratei de reciclare a anumitor fluxuri de deeuri faptul c punerea deplin n aplicare a legislaiei UE existente privind deeurile i aplicarea n aceleai condiii n toate statele membre sunt prioriti cheie importana cheie a ierarhiei deeurilor, care stabilete prioritile de aciune n ordine descresctoare: prevenire; reutilizare; reciclarea materialelor; alte operaiuni de recuperare, de exemplu recuperarea de energie; eliminare, ca regul general a gestionrii deeurilor pentru atingerea obiectivului de reducere a generrii de deeuri, precum i a impactului negativ asupra sntii i mediului care rezult din generarea i gestionarea deeurilor.

98

Economie teoretic i aplicat. Supliment

99

De asemenea, n Rezoluia Parlamentului European se propune urmtorul calendar pentru depozitele de deeuri: din 2010, interzicerea depozitelor de deeuri care nu au fost pretratate, cu compui fermentabili; din 2015, interzicerea depozitelor de deeuri pentru hrtie, carton, sticl, materiale textile, lemn, materiale din plastic, metale, cauciuc, plut, ceramic, beton, crmid i igl; din 2020, interzicerea depozitelor de deeuri pentru toate deeurile reciclabile; din 2025, interzicerea depozitelor de deeuri pentru toate deeurile reziduale, cu excepia cazurilor n care acest lucru este imposibil sau periculos (de exemplu, cenua de filtrare); Comparativ cu celelalte state europene, Romnia este o ar de dimensiuni medii, cu o suprafa de 238.391 km2 (a treisprezecea ar din Europa), o populaie total de aproximativ 21,7 milioane locuitori (Anuarul statistic, 2004) i un capital natural impresionant. Cu toate acestea n Romnia consumul de resurse i cantitatea de deeuri generate sunt mari, ele se situeaz peste capacitatea de regenerare natural a mediului nconjurtor. Aciuni ca exploatarea i prelucrarea resurselor naturale neregenerabile cu tehnologii ineficiente, regimul permisiv al aplicrii standardelor de mediu, nivelul redus al investiiilor n infrastructura de mediu i neincluderea n costuri a externalitilor de mediu au condus la degradarea progresiv a mediului i la apariia dezechilibrelor. Uniunea European a acordat Romniei n domeniul gestionrii deeurilor perioade de tranziie n cazul: ambalajelor i deeurilor din ambalaje (Directiva nr. 94/62/EC), modificat de directiva 2004/12/CE) depozitrii deeurilor (Directiva nr.99/31/EC) Romnia s-a angajat s sisteze depozitarea n137 de depozite din zona urban reprezentnd cca. 427 ha pn la 16 iulie 2009 i n cele 101 de depozite de deeuri municipale rmase reprezentnd cca. 301 ha, ntre 16 iulie 2009 i 16 iulie 2017. Pe lng depozitele de deeuri municipale din zona urban, n Romnia s-au identificat 2686 spaii de depozitare n zona rural cu o suprafa de cel mult 1 ha. nchiderea i ecologizarea acestora se va realiza pn la 16.07.2009, odat cu extinderea serviciilor de colectare a deeurilor i la nivel rural, realizarea sistemului de transport, transfer i deschiderea depozitelor zonale (POSM, 2007: pg.26-27) incinerrii deeurilor (Directiva Consiliului nr. 2000/76/EC) Pn la 31.12.2008 se are n vedere nchiderea etapizat a 110 instalaii existente de ardere a deeurilor periculoase rezultate din activiti medicale. Pentru gestiunea deeurilor periculoase, n condiiile socio-economice ale Romaniei este necesar construirea unei capaciti de incinerare pn la 31.12.2008, de cca 63.000 tone/an, care va include: o cantitate de deeuri industriale periculoase incinerabile de cca 60.000 t/an care n prezent se depoziteaz sau se stocheaz precum i o cantitate de cca 3.000 t/an deeuri periculoase rezultate din activiti medicale, care ar putea fi incinerate mpreun cu deeurile industriale periculoase. deeurilor de echipamente electrice i electronice (Directiva Parlamentului European i a Consiliului 2002/96/CE, modificat de Directiva 2003/108/CE) Obiectivul de colectare a 4 kg de deeuri de echipamente electrice i electronice/locuitor/ an este necesar s fie atins pn la 31.12.2008. importului, exportului i tranzitului de deeuri (Regulamentul 259/) 3/CE) Solicitarea acestor perioade de tranziie s-a datorat deficienelor nregistrate i anume: infrastructura precar pentru colectarea, transportul i eliminarea deeurilor; slaba contientizare a populaiei i a agenilor economici privind gestionarea adecvat a

99

100

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

deeurilor; capacitatea limitat a beneficiarilor finali/autoritilor locale de a elabora propuneri de proiect viabile; existena unui numr mare de situri poluate, cauzate de activiti economice intensive i depozitarea n spaii necorespunztoare a deeurilor. Strategia Naional de Gestionare a Deeurilor i Planul Naional de Gestionare a Deeurilor n vigoare atest faptul c n Romnia exist cadrul necesar pentru dezvoltarea i implementarea unui sistem de gestionare a deeurilor eficient din punct de vedere economic i ecologic. Din aprilie 2007, Romnia dispune de un nou instrument n domeniul deeurilor, respectiv Planurile Regionale de Gestiune a Deeurilor. Aceste planuri au un rol cheie n dezvoltarea unei gestiuni adecvate a deeurilor, promoveaz cooperarea dintre autoritile regionale i cele locale, ceteni i mediul de afaceri. De asemenea constituie un punct de plecare pentru stabilirea cerinelor financiare pentru operarea schemelor de colectare, tratare, reciclare i eliminare a deeurilor. Deoarece necesitile de investiii directe n sectorul de mediu, n vederea respectrii legislaiei UE, sunt extrem de mari, autoritile romne au optat pentru crearea unui program operaional specific axat pe infrastructura de mediu, dar care abordeaz i alte aspecte legate de mediu. La 12 iulie 2007, Comisia European a aprobat Programul Operaional Sectorial de Mediu pentru Romnia pentru perioada 2007-2013 cofinanat de Fondul European de Dezvoltare Regional (FEDR) i Fondul de Coeziune (FC). Bugetul total al programului este de aproximativ 5,6 miliarde de euro iar asistena comunitar este n valoare de 4,5 miliarde de euro. (MEMO, 2007: pg.1) Printre domeniile prioritare de investiii se afl dezvoltarea unui sistem integrat de gestiune a deeurilor municipale i a unui sistem de colectare selectiv, promovarea reciclrii deeurilor i dezvoltarea de faciliti de tratare a acestora. Obiectivul global al programului l reprezint mbuntirea nivelului de trai i a mediului. Att conservarea resurselor naturale ct i gestionarea deeurilor sunt probleme de mediu care i au rdcinile n modul n care Romnia i utilizeaz teritoriul, precum i n structura sa economic i modul de via al cetenilor ei. O contientizare sporit privind efectele asupra mediului i sntii va avea un impact pozitiv asupra alegerilor pe care le facem zilnic : ce s cumprm, unde s locuim i s muncim, unde s cltorim, va ncuraja creterea eficienei ecologice precum i echitatea care garanteaz calitatea vieii. Examinarea conservrii resurselor naturale i gestionarea deeurilor,nu face abstracie de faptul c ne aflm n secolul XXI, n economia bazat pe cunotine,condiionat de obinerea unor performane economice, cu ajutorul sistemelor expert. Alturi de o multitudine de caracteristici ale economiei bazate pe cunotine, generarea, exploatarea i perfecionarea tehnologiilor n domeniul conservrii resurselor naturale i gestionrii deeurilor devin activiti foarte rspndite i importante, condiionante pentru supravieuire i performan.

Bibliografie: Ciupagea C. (coord.), Manoleli D, Ni V., Papatulic M., Stnculescu M., (2006)Direcii strategice ale dezvoltrii durabile n Romnia, Institutul European din Romnia Vian S., Creu S., Alpopi C., (1998)- Mediul nconjurtor.Poluare i protecie, Editura Economic, Bucureti http://ec.europa.eu/environment/newprg/index.htm- The Sixth Environment Action Programme of the European Community 2002-2012

100

Economie teoretic i aplicat. Supliment

101

http://ec.europa.eu/environment/natres/pdf/ia_com_en.pdf Impact Assessment of the Thematic Strategy on the sustainable use of natural resources, COM (2005) 670, Brussels http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/site/ro/com/2007/com2007_0225ro01.pdfExaminarea intermediar a celui de-al aselea program comunitar de aciune pentru mediu COM(2007) 225, Bruxelles, 30.4.2007 http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=CELEX:52007DC0225:RO:NOT Comisia European, DG Mediu, Industria ecologic, dimensiunea acesteia, ocuparea forei de munc, perspective i bariere n calea creterii n Uniunea European extins, septembrie 2006, raport final. http://www.adrnordest.ro/getdoc.php?id=1017- Programul Operaional Sectorial de Mediu 2007-2013 http://europa.eu/rapid/pressReleasesAction.do?reference=MEMO/07/303&format=HTML &aged=1&language=RO&guiLanguage=en MEMO / 07 / 303 Bruxelles 25 iulie 2007 Romnia POSM http://www.europarl.europa.eu/sides/getDoc.do?pubRef=-//EP//NONSGML+TA+P6-TA2007-0030+0+DOC+PDF+V0//RO- Rezoluia Parlamentului European privind o strategie tematic privind reciclarea deeurilor http://www.infoeuropa.ro/jsp/page.jsp?cid=194&lid=1&id=202- Protecia mediului nconjurtor (capitolul nr.22) http://ec.europa.eu/environment/waste/ http://www.anpm.ro/index.php?_init=global.static&file=legislatie_deseuri- Legislaie deeuri http://reports.eea.europa.eu/brochure_2007_4/en/Landfill_brochure.pdf

101

102

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

CALCULAREA COSTURILOR PENTRU FINANAREA FIRMELOR MODERNE


Aurelian Virgil BLU Lector universitar doctor Universitatea Spiru Haret
Rezumat. Problemele de finanare ale unei firme sunt analizate din punct de vedere al costurilor. Sunt prezentate principalele probleme legate de costurile finanrii prin aportul patronatului, asociere la capitalul social clasic sau cu investitor tcut, asocierea n participaie, piaa de capital, leasing. Sunt incluse costurile fiscale, cu salariile, cu elaborarea proiectului de finanare. Nu sunt omise costurile pentru garaniile creditelor. Managerii trebuie s ia decizii privind finanarea numai n concordan cu costurile acesteia. Introducere

Nevoia de resurse financiare pentru orice tip de firm, adic n principal de bani, pare att de evident nct poate nici nu ar trebui afirmat. Impactul resurselor financiare asupra activitii umane este cunoscut de foarte mult timp. n vremurile mai vechi unul din proiectele majore pentru care trebuia obinut finanarea era rzboiul. nelepciunea generalilor i a oamenilor de stat a generat o replic memorabil a unui politic i militar n acelai timp: un general are nevoie ca s ctige rzboiul de 3 ( trei) lucruri: bani, bani, bani. Pentru proiectul general uman de a obine fericirea se spune c banii nu aduc fericirea dar lipsa lor sigur te face nefericit. n epoca modern s-au nmulit sursele de finanare. Se pune tot mai acut problema costurilor n actul de constituire a resurselor financiare. Acestea apar n toate fazele decizionale i de derulare a proiectelor de finanare: la stabilirea necesitii de finanare, la evaluarea activitii anterioare de ctre finanator, la proiectarea activitilor finanate, la atingerea parametrilor necesari pentru ca firma s fie capabil s ramburseze creditul.
Semnificaia problemei costurilor finanrii la ntreprinderea modern

La nivel de firm resursele financiare reprezint unul din elementele cheie care permit sau ajut derularea activitii, dezvoltarea ei. Tot resursele financiare sunt explicaia pentru reducerea sau ncetarea total a activitii unei firme. n rile cu nivel de trai mai redus cum este cazul Romniei problema resurselor financiare este mai presant deoarece nivelul economiilor personale nu permite alocarea pentru afaceri. Se spune c investeti ntr-o firm sau ntr-o afacere att ct poi s pierzi. Teoretic nici o afacere nu are asigurat succesul pe termen nelimitat. Din acest motiv se recomand s fie aduse n firm acele resurse financiare de care o persoan sau o gospodrie se poate dispensa, fr s afecteze nevoile de baz. Exist numeroase cazuri de ntreprinztori care au pus gaj asupra bunurilor proprii pentru a face rost de bani pentru deschiderea unei afaceri. Acetia au riscat. Unii au ctigat iar alii au pierdut. Cum nu exist reet general a succesului nu poate fi recomandat aceast soluie.

102

Economie teoretic i aplicat. Supliment

103

Pentru orice ntreprinztor se pun urmtoarele probleme: de unde poate face rost de bani pentru activitatea firmei ct l vor costa sumele de bani primate de unde le va napoia ct va ctiga n urma utilizrii resurselor financiare primate ce riscuri i asum care sunt avantajele i dezavantajele fiecrei resurse financiare n parte ce condiii trebuie s ndeplineasc pentru a face rost de bani din fiecare surs n parte.
Sursele poteniale de finanate i costurile lor

La ntrebarea de unde se poate face rost de bani pentru activitatea firmei identificm sursele poteniale de finanare. Prima surs potenial de finanare este aportul propriu al ntreprinztorilor (acionari, asociai). O firm reprezint n principal o form de investire a banilor care prisosesc i pe care dorim s-i nmulim. Scopul principal al deschideri unei firme va fi n multe cazuri valorificarea surplusului de bani peste nevoile de baz. n msura n care investirea lor n alte proiecte nu ne mulumete este normal s ncepem o afacere proprie sau n asociere. Orice alt persoan care ne mprumut sau ne d bani gratis ne va ntreba ci bani am pus n afacere din buzunarul propriu. Va exista n permanen a legtur ntre cantitatea de bani pe care am pus-o din buzunarul propriu i cea pe care putem s o obinem de la alii. Principalul avantaj al folosirii banilor proprii este acela c vom obine personal ntreg ctigul din afacere. n toate celelalte variante n care facem rost de bani pentru firm vom mpri ctigul din afacere cu cei care ne-au dat bani. Din punct de vedere al costurilor trebuie reinut c aportul propriu al patronatului reprezint cea mai scump surs de finanare. A doua surs potenial de finanare o reprezint asocierea cu deintori de bani. Aa cum pentru ntreprinztor firma este o form de investire, la fel se poate ntmpla i pentru alte persoane (rezideni sau nerezideni). ntr-o asociere unul poate s dein o contribuie mai mare n ce privete ideea afacerii iar altul s o priveasc numai ca pe o form de nmulire a banilor economisii. Cel care se asociaz ntr-o afacere i pune bani va dori s participe la controlul firmei. ntreprinztorul nu va mai avea controlul i managementul deplin al afacerii. Partenerul finanator va trebui s fie consultat n toate deciziile importante. n plus va lua o parte din ctigul afacerii. n cazul adoptrii acestei soluii de finanare se ncheie acte juridice care stabilesc detaliile derulrii afacerii. Se poate alege una din urmtoarele variante: participare ca acionar/asociat la capitalul social al firmei, situaie n care finanatorul are drepturi i obligaii similare unui patron (poate ctiga sau pierde nelimitat din afacere); n acest caz costul finanrii este la fel de mare ca cel al patronatului; participare ca acionar/asociat la capitalul social al firmei, numai cu dreptul de control, fr implicare n numirea administratorilor i a managementului; se numesc acionari/asociai tcui; costurile sunt similare ale patronatului; diferena const n libertatea de micare a ntreprinztorilor fondatori; contract de asociere n participaiune, situaie n care finanatorul asociat primete o cot fix sau variabil din ctigul afacerii dar nu se implic n actele de administrare ale firmei dect dac nu i primete cota din ctig. Acest tip de contract presupune pe lng costurile de finanare propriu-zise i costuri fiscale privind decontrile ntre pri n cadrul asocierii. Probleme fiscale cum ar fi regimul impozitului pe profit i al TVA au impact esenial la asocierea n participaiune. Pentru oricare din aceste variante de asociere apar urmtoarele costuri: de redactare acte (comisioane avocai), de semnare la notariat, de urmrire a respectrii nelegerilor respective.

103

104

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Creditul bancar este o alt modalitate important de finanare. Bncile sunt instituii de regul private controlate de o autoritate public. Ele pun a dispoziie resurse financiare celor care au proiecte cu posibilitate de profit. Pentru a obine un credit de la banc trebuie ndeplinite mai multe condiii: s existe un proiect viabil pentru o afacere rentabil costurile totale mai mici dect veniturile totale, costurile operaionale mai mici dect veniturile operaionale, toate actualizate; ntreprinztorul s pun la dispoziie pentru proiectul respective o parte din resursele necesare costuri de atragere a resurselor respective; proiectul s nu presupun nclcri ale legislaiei n vigoare costuri de protecia mediului, pentru securitatea n munc, etc.; s existe garanii suficiente pentru suma mprumutat de la banc-costuri de constituire a garaniilor. Proiectul este viabil atunci cnd conine suficiente elemente (detalii) care s conving n ceea ce privete finalizarea sa cu success, adic cu profit. n momentul n care vorbim despre profit ne gndim la venituri i la costurile care le sunt ataate. Este obligatoriu s fie precizate resursele necesare, starea iniial de la care se pornete, punctual final la care ajunge, coninutul exact al proiectului (ce se dorete s se realizeze), echipa de conducere. Membrii echipei de conducere trebuie s dein suficient experien n activiti sau procese specifice proiectului. O echip managerial cu experien nseamn costuri mai mari cu pachetul salarial. Proiectul nu trebuie s conin exagerri asupra rezultatelor sau minimizarea (reducerea exagerat) a costurilor i riscurilor. Numai un proiect realist va putea fi finanat. Nimeni nu finaneaz prin credit valoarea integral a unei afaceri sau a unui proiect. Din acest motiv ntreprinztorul trebuie s demonstreze c dispune de o parte din resursele necesare derulrii proiectului pentru care solicit credit bancar. Este posibil ca resursele respective s aparin firmei sau oricrui asociat . n general contribuia proprie la resursele necesare trebuie s fie de cel puin 20-30%. Ca excepie, la proiectele pentru care rentabilitatea ridicat este de notorietate public se accept contribuie de 10%. Bncile crediteaz numai proiecte care respect legislaia. Din acest motiv se fac verificri i testri dac proiectul pentru care se cere finanare se ncadreaz n normele comerciale (de exemplu firma are obiectul de activitate aferent proiectului), de mediu, protecia drepturilor de autor, altele similare. Trebuie s existe toate autorizaiile pe care legea le cere pentru derularea proiectului care se cere a fi finanat prin credit bancar. Pentru creditul solicitat banca cere garanii. Acestea au rolul de a permite bncii recuperarea creditului i a dobnzilor n cazul n care beneficiarul nu mai are posibiliti de plat. Garaniilor pot fi clasificate dup mai multe criterii. Din punct de vedere al caracterului lor exist a) garanii reale-formate din elemente materiale cum ar fi o cas, un utilaj, un autoturism b) garanii personale bazate pe onorabilitatea persoanei care le acord. Costurile pentru constituirea diferitelor garanii variaz foarte mult. De exemplu costurile ataate unei ipoteci sunt pn la 2% din valoarea sa. Acestea se compun din: - semnare contract la notariat; - nregistrare contract la serviciul de cadastru i publicitate imobiliar; - evaluare imobil; - ridicare ipotec n momentul rambursrii creditului bancar; Din punct de vedere al siguranei exist a) garanii imobiliare formate din terenuri i cldiri

104

Economie teoretic i aplicat. Supliment

105

b) garanii formate din bunuri mobile (echipamente, utilaje, mijloace de transport, stocuri, etc.). Garaniile imobiliare sunt supuse unui sistem de nregistrare la un organism public (cadastrul i evidena imobiliar) asigurnd astfel certitudinea c nu pot fi nstrinate (vndute, donate, schimbate) fr acordul bncii creditoare. Garaniile trebuie s acopere creditul i dobnda pe durata creditului n proporie de 120-140% (garaniile acordate sunt mai mari dect valoarea creditului i a dobnzilor). n valoarea garaniei se ia o parte din valoarea bunurilor care sunt constituite drept garanie. Procentul care este acceptat de banc este n funcie de natura bunului. n general se accept urmtoarele procente din valoarea bunurilor pentru preluare n garanie: a) imobile (teren, cldire, apartament) n jur de 80%; b) echipamente n jur de 65%; c) stocuri, creane n jur de 50%. Procentele respective difer n funcie de politica fiecrei bnci i de vechimea relaiilor banc-client. Pentru includerea stocurilor n garanie firma trebuie s suporte costurile de asigurare a bunurilor. Parametrii pe care trebuie s i avem n vedere la contractarea unui credit bancar sunt: - rata dobnzii, inclusiv comisioanele - nivelul garaniilor solicitate genereaz la rndul lor costuri adiionale; - perioada total de rambursare are impact n ceea ce privete ealonarea costurilor de finanare; - perioada de graie pentru credit i eventual dobnd privete ealonarea costurilor de finanare; - condiiile colaterale cerute - flexibilitatea (posibilitatea de rambursare anticipat, de utilizare parial a creditului, de restituire proporional a garaniilor n cazul rambursrii pariale) - consultana acordat Elementele care definesc un proiect i de care trebuie s se in cont la elaborarea calculaiei de cost sunt: prestatorul (executantul), finanatorul, beneficiarul final i intermediar, cel care face recepia (recepionerul proiectului), intrrile, ieirile, procesul de transformare sau de creare valoare adugat, resursele consumate i cele blocate n cadrul proiectului, durata de derulare, timpul util (operativ sau productiv) n cadrul duratei totale de derulare, restriciile economice, tehnologice, sociale sau administrative, implicaiile colaterale asupra mediului economic, social sau ecologic. Din combinarea diverselor variante posibile la fiecare element caracteristic al unui proiect rezult o multitudine de tipuri de proiecte. n cazul n care nu dispun de garanii dar au un plan foarte bun exist posibilitatea ca firmele s obin garanii de la instituii financiare specializate pentru aceast activitate. n Romnia exist 3 instituii de acest tip, toate cu capital de stat. Probabil c dezvoltarea sectorului financiar va aduce i instituii private de garantare a creditelor. Cele 3 instituii din Romnia care acord garanii la credite sunt: Fondul Romn de Garantare a Creditelor Fondul de Garantare a Creditelor Rurale Banca de Export-Import a Romniei (EximBank). Este bine de tiut c pentru garania emis, instituiile financiare la care s-a fcut referire mai sus solicit un comision de aproximativ 3% din valoarea garaniei. n felul acesta creditul devine mai scump dar poate fi obinut. Nici un fond de garanie nu acoper tot creditul necesar. Beneficiarul creditului trebuie s dein capacitatea de a acoperi cel puin 20-30% din valoarea garaniilor solicitate de banc. n momentul n care se face analiza comparativ a dobnzilor datorate trebuie s fie avute n vedere urmtoarele elemente:

105

106

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

posibilitatea de a primi de la bugetul de stat o parte din dobnda pltit este cazul dobnzilor la credite n lei n anumite condiii stabilite prin lege i prin norme ale Bncii de Export-Import a Romniei, instituia care acord aceste avantaje; evoluia cursului de schimb al monedei naionale n cazul creditelor luate n monede diferite; plata lunar, trimestrial sau eventual semestrial a dobnzilor genereaz costuri reale diferite; Leasingul este o alt modalitate important de obinere a resurselor financiare, de fapt de economisire a lor. Leasingul este o form de mprumut i are dou variante: - leasingul financiar n care proprietarul se angajeaz s cedeze bunul chiriaului n schimbul plii de ctre acesta a unei sume de bani numit valoare rezidual; - leasingul operaional n care chiriaul pltete ratele de leasing (chirie) dup care poate cumpra sau nu bunul respectiv. Observm c leasingul poate fi utilizat pentru achiziia de bunuri materiale (cldiri, echipamente, mijloace de transport) necesare unei firme sau unui proiect anume al unei firme pentru care ntreprinztorul sau firma nu are resurse financiare. Astfel banii de care dispune pot fi folosii n proporie mai mare pentru restul cheltuielilor necesare activitii sau proiectului dorit. Spre deosebire de credit leasingul este de obicei mai scump (dobnda de leasing este mai mare dect dobnda la credit). ntreprinztorii trebuie s tie c majoritatea bncilor au ca parteneri asociai firme de lesing. Din acest motiv pentru a reduce ntr-o anumit msur costurile de finanare se vor adresa n primul rnd firmelor de leasing partenere ale bncilor la care au cont deschis. Decizia de achiziie a unui bun n leasing va fi luat la fel ca i la creditul bancar n urma confruntrii a 3-4 oferte diferite i a analizrii prin comparaie a parametrilor. La un contract de leasing vor fi avui n vedere urmtorii parametrii: dobnda i comisioanele care pentru utilizator trebuie s fie ct mai mici; avansul care pentru utilizator trebuie s fie ct mai mic (preferabil fr avans sau ntre 10-20%) pentru a nu bloca de la nceput bani n achiziia bunului respectiv; dac avansul este mare se va calcula costul atragerii de resurse adiionale pentru completare necesar la proiectul lansat; durata care pentru utilizator trebuie s fie ct mai mare (pentru a avea rate lunare ct mai mici); Atragerea de resurse financiare de pe piaa de capital reprezint o modalitate important pentru firmele care au proiecte valoroase i cu rentabilitate mare. Pentru acces pe piaa de capital este nevoie ca firma s fi ajuns deja la o dimensiune i s fie cunoscut n toat ara, eventual i n strintate. Atingerea unui anumit nivel presupune investiii i un cost de amortizare a investiiilor n dezvoltare. ntocmirea dosarului pentru acces pe piaa de capital presupune un cost fix semnificativ, dar cu posibilitatea de compensare prin costul variabil al finanrii ulterioare. Avantajele utilizrii resurselor financiare de pe piaa de capital sunt: costul curent (echivalentul dobnzii bancare) mai redus dect la majoritatea celorlalte forme neimplicarea finanatorilor n deciziile curente ale firmei prestigiul i posibilitatea de a obine alte finanri cu nite costuri mai mici Dezavantajele utilizrii resurselor financiare de pe piaa de capital sunt: costuri fixe de obinere relativ mari care pot s nu fie recuperate dac nu se strng suficieni bani riscul de a nu cunoate din timp suma atras pentru finanare durata mai mare de timp pentru a obine finanarea

106

Economie teoretic i aplicat. Supliment

107

obligaia de a pstra i respecta reguli clare i precise privind gestiunea firmei costuri suplimentare cu serviciile de contabilitate i de audit publicarea situaiilor financiare ale firmei oricine, inclusiv concurenii vor cunoate datele financiare posibilitatea de a avea acces la aceast form numai dup atingerea unui prag de dezvoltare. Pentru atragerea oricrei resurse financiare se ntocmete un dosar care trebuie s conin cel puin urmtoarele documente: cerere tip a finanatorului (cazul bncilor i al firmelor de leasing) sau cerere simpl prezentarea scurt a firmei i a proiectului sau proiectelor care urmeaz s fie finanate actele legale ale firmei previziunea modului n care se va desfura afacerea concretizat n buget de venituri i cheltuieli, respectiv flux de ncasri i pli analiza situaiei financiare a firmei la momentul la care se face cererea de finanare oferte ale furnizorilor pentru bunuri care urmeaz s fie achiziionate (n special la finanarea prin leasing). n cazul n care se cere un dosar complex (de exemplu la accesul pe piaa de capital) firmele trebuie s utilizeze specialiti externi, ceea ce suplimenteaz costurile fixe de atragere a fondurilor. Una dintre destinaiile necesarului de bani poate fi cofinanarea proiectelor susinute cu fonduri de la Uniunea European. ntreprinztorii care au proiecte aprobate pentru a primi fonduri de la Uniunea European vor avea anse mai mari s obin bani pentru a acoperi cota de cofinanare a proiectelor. Se pune ntrebarea de unde va napoia firma banii mprumutai. Rambursarea se face din rezultatele viitoare al afacerii finanate. Dac profitul este mai mic dect costul finanrii (dobnda n cazul creditului bancar sau a leasingului) atunci ntreprinztorul pierde, iar afacerea va fi nerentabil pentru el. n acest context se poate spune c firma va ctiga n urma utilizrii resurselor financiare primite diferena dintre profitul net i costul total al finanrii (dobnda total, inclusiv comisioanele). ntre formele de garantare a creditelor este i garania n numele statului pentru anumite categorii de credite. Eximbank garanteaz, n numele i contul statului, creditele acordate IMM pentru investiii i/sau pentru activitatea curent prin acordarea de garanii. Conform normelor legale acordarea garaniei se realizeaz pe baza evalurii riscurilor generate de operaiune, astfel nct comisioanele pltite de ordonator (entitatea finanat) s asigure autofinanarea schemei; Costul garaniei, chiar obinut n numele statului, trebuie astfel inclus n total costuri de finanare. n loc de ncheiere Costurile reprezint un element decisiv pe tot parcursul procesului de finanare. Neluarea lor n calcul produce pagube mari sau chiar falimentul unei afaceri.

107

108

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

LEGISLAIA CA FACTOR DE SUSINERE A IMM


Liviu-Ctlin MORARU Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Oficialii Uniunii Europene au constat c n Europa spiritul antreprenorial este la un nivel sczut. Dorind s creasc competitivitatea Uniunii prin sporirea numrului de ntreprinztori (acest obiectiv regsindu-se i n Strategia de la Lisabona), autoritile au propus o serie de politici economice menite s ncurajeze libera iniiativ. Cum era i firesc, majoritatea msurilor economice propuse vizeaz ntreprinderile mici i mijlocii (IMM) deoarece acestea reprezint 99% din totalul ntreprinderilor europene. Lucrarea dorete s surprind n ce msur autoritile romneti au adoptat msuri legislative care s respecte politicile Uniunii Europene din domeniu.

Calsificarea REL: 18F, 7H, 20Z


1. Definiia i rolul IMM n societate Cea mai general clasificare a agenilor economici i grupeaz pe acetia n dou mari categorii: consumatori i productori. Cei din urm sunt prezeni n economie organizai n ntreprinderi cu diferite forme juridice. ntreprinderea reprezint o organizaie al crei obiect de activitate const n producia bunurilor destinate pieei avnd drept scop obinerea de profit. ntreprinderile ndeplinesc mai multe roluri ntr-o economie: sunt principalele productori de bunuri cu care sunt satisfcute nevoile umane; susin puterea de cumprare a indivizilor (i, n ultim, instan bunstarea acestora) prin crearea de locuri de munc; sunt principalul motor al economiei, de eficiena lor depinznd starea i performanele economiei; contribuie substanial la dezvoltarea societii prin promovarea inovrii i a progresului tehnologic. Legislaia romneasc definete ntreprinderile mici i mijlocii n funcie de numrul de angajai i de cifra de afaceri (sau rezultatul anual al bilanului contabil). Primul criteriu a rmas nemodificat nc de la promulgarea Legea privind privind stimularea nfiinrii i dezvoltrii ntreprinderilor mici i mijlocii (Legea 396/2004), ns criteriul dup care ntreprinderile erau grupate dup cifra de afaceri (sau rezultatul anual al bilanului contabil) a cunoscut numeroase modificri. Iniial Legea 396/2004 definise ntreprinderile mici i mijlocii ca fiind acele ntreprinderi care ndeplinesc cumulativ urmtoarele condiii: a) au un numr mediu anual de salariai mai mic de 250; b) realizeaz o cifr de afaceri anual echivalent cu pn la 8 milioane de euro sau au un rezultat anual al bilanului contabil care nu depete echivalentul n lei a 5 milioane euro. Treptat evoluia preurilor, a productivitii precum i aderarea la Uniunea European au fcut ca pragurile financiare iniiale s fie actualizate, ajungndu-se n prezenti la aceleai valori ca i n Uniunea European. Astfel, ntreprinderile mici i mijlocii sunt clasificate, n

108

Economie teoretic i aplicat. Supliment

109

funcie de numrul mediu anual de salariai i de performanele financiare, n urmtoarele categorii: a) microntreprinderile: au pn la 9 salariai i o cifr de afaceri net sau dein active totale de pn la 2 milioane euro, echivalent n lei; b) ntreprinderi mici: au ntre 10 i 49 de salariai i o cifr de afaceri net sau dein active totale de pn la 10 milioane euro, echivalent n lei; c) ntreprinderi mijlocii: au ntre 50 i 249 de salariai i o cifr de afaceri net sau dein active totale de pn la 50 milioane euro, echivalent n lei.
2. Contextul general al IMM n Uniunea European

nc din martie 2000, liderii europeni ai celor 15 state membre ale Uniuni Europene din acea vreme ntrunii la Lisabona au elaborat o Strategie cu ajutorul creia doreau ca n 2010 Uniunea European s devin cea mai dinamic i competitiv economie bazat pe cunoatere din lume, capabil de o dezvoltare economic durabil cu locuri de munc mai multe i mai bune. ns oficialii Uniunii Europene au observat c cetenii lor sunt nclinai s munceasc mai degrab ca salariai dect ca antreprenori. Ori pentru a-i atinge obiectivele, n special cel referitor la crearea mai multor locuri de munc, este nevoie mai degrab de ntreprinztori dect de angajai. Ca urmare, au fost elaborate o serie de msuri i politici specifice cu scopul de a stimula spiritul de ntreprinztor al europenilor. Deoarece 99% din ntreprinderile europene sunt reprezentate de ntreprinderi mici i mijlocii, politicile Uniunii de stimulare a economiei se adreseaz, dup cum era i normal, acestora. n anul 2005, Comisia European a adoptat o serie de Politici moderne pentru IMM viznd creterea economic i angajaii. Aceste politici sunt grupate n cinci mari arii de aciune: promovarea educaiei i abilitilor antreprenoriale; mbuntirea accesului la piee pentru IMM; reducerea birocraiei; mbuntirea potenialului de cretere a IMM; ntrirea dialogului i a consultrii dintre IMM i diferite pri cu interese n acest sector. Accentul cade n special pe reducerea birocraiei, deoarece sondajele de pia (EC, 2007) indic faptul c mai mult de 10% din ntreprinderile cu o singur persoan (fr angajai) ar angaja personal dac birocraia s-ar reduce. Deoarece aceste ntreprinderi reprezint mai mult de 50% din totalul afacerilor europene, potenialele angajri s-ar transforma n aproximativ 1,5 milioane de locuri de munc. Mai mult, dac s-ar putea reduce cu 25% costurile legate de birocraie ale ntreprinderilor acestea ar putea economisi astfel circa 150 miliarde euro (aproximativ 1,5% din PIB Europei).
3. IMM n Romnia

i n Romnia, IMM dein o pondere ridicat n totalul firmelor, aceasta fiind de 99,7% n anul 2005, conform datelor din Anuarul Statistic al Romnieiii. Strategia guvernamental pentru susinerea dezvoltrii ntreprinderilor mici i mijlocii relev o trstur important a IMM din Romnia: majoritatea (50,2%iii) desfoar activiti n sectorul comerului, n timp ce media Uniunii se situeaz undeva n jurul a 20%. Dac la momentul realizrii studiului hipermarketurile abia i fcuser simit prezena pe piaa romneasc, ritmul de cretere a acestora din ultimii ani (2005-2007) amenin serios IMM din acest sector i nu este exclus ca proximele date legate de acest sector s ne

109

110

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

dezvluie o scdere dramatic a ponderii IMM din sfera comerului. De altfel, datele din 2005 confirm acest lucru, ponderea IMM din comer ajungnd la 41,5%. Din Strategia guvernamental a reieit c n 2001 majoritatea IMM din Romnia, la fel ca i n rile membre, erau micro-ntreprinderi i reprezentau aproximativ 91,2% din numrul total de IMM. Aceast pondere a crescut uor, n 2005, cnd din 925.692 de IMM, 867.921 erau microntreprinderi, ceea ce reprezint aproximativ 94%. Pentru a stimula iniiativa privat i Guvernul Romniei a luat o serie de msuri concretizate n Legea 346/2004 Legea privind stimularea nfiinrii i dezvoltrii ntreprinderilor mici i mijlocii. n continuare se va realiza o analiz a acestei legi pentru a surprinde punctele tari i eventualele scpri ale legii, punnd accent pe eventualele efecte ale Legii asupra performanelor economice ale IMM. Dup primul capitol referitor la dispoziiile generale, capitolul al doilea dorete crearea unui cadru favorabil nfiinrii i dezvoltrii IMM. Se vizeaz n principal simplificarea procedurilor administrative i prevenirea creterii nejustificate a costurilor legate de conformarea acestora fa de reglementrile n vigoare. Dac n ceea ce privete simplificarea procedurilor administrative nfiinarea Biroului Unic a redus birocraia, prin restrngerea numrului de acte ce trebuiau depuse, a locurilor de depunere a actelor i chiar din timpul de eliberarea a actelor, costurile bneti necesare nfiinrii unei firme nu s-au diminuat. Din contr, taxele ce trebuie pltite la constituirea unei firme au crescut, deoarece acestea sunt indexate cu rata inflaiei. Reglementrile cu privire la accesul la servicii publice i la active aparinnd regiilor autonome, societilor/companiilor naionale i societilor comerciale cu capital majoritar de stat le-au fost delegate autoritilor locale, devenind astfel greu de urmrit cum aplic? neleg ele s respecte aceste prevederi i cum se armonizeaz la nivel naional prevederile locale. n seciunea a treia, privind accesul prioritar la achiziiile publice de produse, lucrri i servicii se consemneaz primele msuri concrete de reducere a costurilor pentru IMM acestea beneficiind de reduceri cu 50% pentru criteriile legate de cifra de afaceri, garania pentru participare i garania de bun execuie cerute n achiziiile publice de produse, lucrri i servicii. Se reduc astfel costurile imobilizrii sumelor de bani, IMM neputnd concura cu firmele mari n ceea ce privete imobilizarea unor sume mari necesare garaniilor legate de execuia diverselor lucrri. IMM mai beneficiaz i de diverse servicii de informare, asisten i consultan n mare parte gratuite, economisind n acest mod numeroase resurse financiare i, n special, umane. n seciunea privind stimularea activitii de cercetare-dezvoltare i inovare se precizeaz c Agenia Naional pentru ntreprinderi Mici i Mijlocii i Cooperaie poate propune transferul tehnologic cu titlu gratuit ctre ntreprinderile mici i mijlocii, bineneles cu respectarea legii. Aceast prevedere s-ar putea dovedi a fi o arm cu dou tiuuri deoarece IMM nu ar mai sunt stimulate s-i dezvolte propriile departamente de cercetaredezvoltare i s depind de rezultatele firmelor puternice, care investesc n acest domeniu. i pentru a continua cu lipsa de coeren n ceea ce privete dezvoltarea firmelor prin intermediul cunoaterii, seciunea dedicat formrii profesionale este tratat extrem de succint i nu prevede msuri concrete, prin care indivizii s beneficieze de o educaie antreprenorial, n special, care s le permit dobndirea de cunotiine i abiliti specifice. Autoritile prevd apoi i o serie de programe de dezvoltare a ntreprinderilor mici i mijlocii. Acestea se concretizeaz, preponderent, n ajutoare financiare nerambursabile ce vizeaz completarea capitalului necesar iniierii afacerii precum i realizarea investiiilor n sectorul productiv i servicii. Pe lng, alte msuri de sprijinire a IMM acest capitol prevede i sursa de finanare a acestor programe: prin legea bugetului de stat se aloc fonduri n

110

Economie teoretic i aplicat. Supliment

111

valoare de 0,2% din PIB pentru finanarea programelor de dezvoltare i a msurilor de sprijinire a nfiinrii de noi ntreprinderi i de susinere a dezvoltrii ntreprinderilor mici i mijlocii, la nivel naional i local, prevzute n Strategia Guvernamental pentru susinerea dezvoltrii IMM, pentru perioada 2004-2008. Un capitol este dedicat Fondului naional de garantare a creditelor pentru ntreprinderile mici i mijlocii (FNGCIMM). Acesta se constituie ca o societate pe aciuni printre atribuiile sale numrndu-se: contribuie la finanarea nfiinrii i dezvoltrii firmelor venind n completarea finanrilor i garanteaz creditele acordate de bncile comerciale n limita a maxim 75%. ns dac intenia guvernanilor era s ajute IMM, la punerea n practic a acestei ideii birocraia si-a pus amprenta asupra acestei legi astfel c pentru a putea beneficia de prevederile acestei legi ntreprinztorii trebuie s depun dou dosare stufoase (un dosarul financiar i un dosarul juridic). n plus i banca la care respectivul IMM a solicitat creditul trebuie s transmit un dosar (numit documentaie de garantare) la fel de stufos i care conine unele documente identice cu cele din primele 2 dosare (de exemplu, documentele din care reiese c se ncadreaz n categoria IMM, respectiv, Anexele 1 i 2 la OG NR.27/2006). Solicitanii mai trebuie s trimit o declaraie pe propria rspundere prin care oblig s asigure pe toat durata creditului accesul reprezentantului FNGCIMM SA la documentaie, la bunurile achiziionate din credit i la evidenele contabile. i ca i cum acestea nu ar fi descurajat suficient ntreprinztorii, la condiiile de eligibilitate se prevede nici mai mult, nici mai puin dect c solicitantul trebuie s semneze n favoarea Fondului un bilet la ordin n alb la sum i scaden, fr protest, avalizat de administratorii/asociai/acionari cu domiciliul /sediul social n Romnia. Se poate justifica aceasta condiie de eligibilitate ca fiind o msura de prevedere suplimentar n cazul unui faliment sau incapaciti de plat, ns nu-i mai puin adevrat c atitudinea autoritilor ar trebuie sa fie cu totul alta dac doresc ntr-adevr s ncurazeje libera iniiativ. Ca exemplu, Leon Willink, director regional al Fortisiv declara recent n legtur cu faptul c n Olanda, valoarea creditului imobiliar este mai mare dect valoare imobilului:Este un risc pe care banca i-l asum..., dar tim c putem avea ncredere n clienii notri de aici. O atitudine care poate va inspira i Consiliul de Administraie al Fondului. De altfel i volumul garaniilor acordate de Fond sunt mai degrab modeste: n 2004 au acordat 27 mil. lei, n 2005: 127 mil. lei, iar n 2006: 412 mil. lei, valoarea acestor garanii fiind mai degrab modest (n 2004, aproape neglijabil), ns ritmul de cretere creeaz premisele unei posibile relansri a sprijinului acordat IMM.
Concluzii

ntre ianuarie 1990 i decembrie 2002 au fost nfiinate 995 542 de firme, iar pn n septembrie 2007 au mai fost nfiinate nc 669 982 de firme. Pe de alt parte ntre ianuarie 1990 i decembrie 2002 au fost radiatev 181 151 de firme, reprezentnd 18,2% din numrul total de firme nfiinate n acea perioad. n perioada 2003-2007, au fost radiate 321 783 ceea ce raportat la numrul de firme nfiinate n acea perioad reprezint cam 48%, iar raportat la numrul total de firme reprezint 30,2%. Se poate spune c legea pentru nfiinarea i dezvoltarea IMM funcioneaz doar pe jumtate, deoarece indivizii sunt ncurajai s-i nfiineze firme, ns acestea nu sunt stimulate s-i desfoare activitatea. Printre posibilele cauze ale acestei evoluii se numr: nivelul nc ridicat al costurilor birocratice, mentalitatea autoritilor care trateaz micii ntreprinztori ca pe nite posibili infractori, precum i unele msuri economice cu efecte perverse, contrare scopurilor iniiale.

111

112

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Ca recomandri se pot meniona sporirea ncrederii n antreprenorii romni, precum i elaborarea unor programe coerente, care s vizeze n principal factorul uman, deoarece acesta este principalul factor de progres socio-economic. Tabelul 1 Evoluia firmelor nou nfiinate
Anul 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007* Total Nr. firme nfiinate 57291 61265 84780 123582 144284 157375 135211 109530 1665524

* septembrie 2007
Tabelul 2 Evoluia numrului de IMM
An 2002 2003 2004 2005 An 2002 2003 2004 2005 Total firme 810.084 850.951 901.414 928.255 Firme active 315.105 349.061 394.519 433.030 0-9 angajai 754.248 793.375 841.913 867.921 0-9 angajai 274.674 305.024 348.881 383.892 10-49 angajai 41.059 42.891 44.290 44.066 10-49 angajai 30.418 33.581 34.823 38.175 50-249 angajai 12.322 12.272 12.776 13.705 50-249 angajai 8.067 8.459 8.840 9.068 >250 angajai 2.455 2.413 2.435 2.563 >250 angajai 1.946 1.997 1.974 1.856 Total IMM 807.629 848.538 898.979 925.692 Total IMM 313.159 347.064 392.544 431.135

Note

1. La data 03-Feb-2006 Capitol I, art. 4, alin. (1) modificat de art. I, punctul 3. din Ordonana 27/2006 2. Dintr-un total de 901414 de firme, 898 979 sunt IMM i doar 2435 firme mari. 3. Datele sunt preluate din Strategia guvernamental pentru susinerea dezvoltrii ntreprinderilor mici i mijlocii n perioada 2004-2008, la nivelul anului 2001. 4. Fortis este o banc belgiano-olandez, cu sediul att la Bruxelles, ct i la Utrecht, i unul dintre cele mai mari grupuri financiare europene, ce ofer servicii bancare, de asigurri, investiii, consultan financiar i brokeraj. Cu peste 56,800 de angajai i un profit de peste 4,4 miliarde , Fortis este listat pe Euronext. Euronext este o burs paneuropean cu sediul la Paris i subsidiare n Olanda, Belgia, Frana, Portugalia i Anglia. Bursa a fuzionat n 2006 cu New York Stock Exchange, formnd cel mai mare grup bursier, NYSE Euronext, cu o capitalizare total a companiilor listate depind 20,6miliarde $. 5. Radierea reprezint operaia de tergere a unei firme din registrul comerului, marcnd momentul pierderii personalitii juridice ca urmare a dizolvrii i lichidrii acesteia.

112

Economie teoretic i aplicat. Supliment

113

Bibliografie

*** - Strategia guvernamental pentru susinerea dezvoltrii ntreprinderilor mici i mijlocii n perioada 2004-2008, http://www.animmc.ro/imm/strategia; *** - Legea 346/2004 - privind stimularea nfiinrii i dezvoltrii ntreprinderilor mici i mijlocii, Monitorul Oficial nr. 681 din 29 iulie 2004 Comisia Naional de Prognoz - Prognoza pe termen mediu 2007-2013 varianta final de toamn, http://www.cnp.ro/ro/prognoze Drguin, Mariana - Managementul ntreprinderilor comerciale mici i mijlocii, Editura ASE, Bucureti, 1999 Dan, Raluca Cum i iau olandezii case n rate, Evenimentul Zilei Nr. 4996, 19 Noiembrie 2007 European Commission DG Enterprise and Industry Putting SMEs First a guide to SME policy, 2007, http://ec.europa.eu/enterprise/sme/policy_en.htm Institutul Naional de Statistic Anuarul Statistic al Romniei 2006 Oficiul Naional al Registrului Comerului - Sinteza statistic a datelor din Registrul Central al Comerului la 30 septembrie 2007, http://www.onrc.ro Pagina web a Fondului naional de garantare a creditelor pentru ntreprinderile mici i mijlocii: http://www.fngcimm.ro/index.php

113

114

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

IMPACTUL FACTORULUI UMAN ASUPRA STRATEGIEI ORGANIZAIONALE N SECTORUL BANCAR ROMNESC N CONTEXTUL INTEGRRII N UNIUNEA EUROPEAN
Anca BOGDAN Lector universitar doctorand Academia de Studii Economice din Bucureti
Rezumat: Procesul privatizrii sectorului bancar romnesc, accentuat n perioada preaderrii la Uniunea European, a atins apogeul n anul 2006, odat cu vnzarea celei mai mari bnci comerciale, moment n care sectorul bancar romnesc este dominat n proporie de 94,5% de instituii cu capital majoritar strin. Integrarea structurilor bancare n cadrul grupurilor financiare internaionale reprezint o provocare, fiind dublat de necesitatea conservrii cotelor de pia actuale, n condiiile creterii concurenei pe piaa romneasc prin intrarea unor noi juctori i prin liberalizarea treptat a pieelor monetar i financiar. Sondajul realizat de Banca Naional a Romniei n anul 2003 privind evoluia sistemului bancar pe termen mediu i lung identific drept cele mai importante avantaje competitive ale unei bnci conducerea i personalul calificat. Pornind de la contextul integrrii Romniei n structurile europene i al internaionalizrii pieei serviciilor bancare, vom analiza impactul asupra instituiilor bancare din Romnia i perspectivele evoluiilor strategice n acest sector din perspectiva factorului uman. n acest sens, vom urmri mai multe axe de evoluie a resurselor umane: integrarea n structuri multinaionale i multiculturale, adaptarea la noi condiii concureniale, ptrunderea pe piee/sectoare noi. Clasificare: REL 14C, 17B Cuvinte-cheie: capital uman, competene, competitivitate, sector bancar, strategie Specificul activitii din sectorul bancar din perspectiva managementului resurselor umane Prin comparaie cu alte domenii de activitate, sectorul bancar se distinge prin structurile organizatorice proprii, prin denumirile posturilor, prin normele i reglementrile interne i prin vizibilitatea n pia. Fcnd o paralel cu societile comerciale, se poate spune c bncile fac comer cu bani i cu ncredere: bancherii ctig (cumpr) ncrederea deponenilor c vor restitui depozitele; la rndul lor, clienii trebuie s conving banca de restituirea banilor mprumutai (vndui) sub form de credit. Toate aceste operaiuni se desfoar ntr-un cadru strict reglementat, beneficiind de confidenialitate. n practic, administrarea i micarea permanent a unor sume importante de bani, fragmentate n tranzacii mari sau mici, n valute diferite i pe continente diferite, se face cu ajutorul unui personal foarte numeros, i rspndit geografic ntr-o reea vast de sucursale. Astfel, acurateea i viteza de operare sunt eseniale n domeniul bancar iar un alt atribut esenial pentru muncitorul bancar este rigoarea.

114

Economie teoretic i aplicat. Supliment

115

Specificul mrfurilor i comerului practicat de instituiilor bancare i pune amprenta asupra aspectului i comunicrii instituiilor i reprezentanilor acestora: pe de o parte, ei trebuie s explice c pot inspira ncredere, seriozitate i c vor restitui depunerile, pe de alt parte, reprezentanii instituiilor financiar-bancare trebuie s inspire respect i autoritate i s se asigure c banii dai sub form de credit vor fi rambursai. Imaginea, reputaia i prestigiul sunt extrem de importante pentru sistemul bancar. Din motivele prezentate anterior, banca presupune o disciplin strict i chiar un aspect foarte rigid cteodat. Bncile sunt organizaii n care responsabilitile sunt scrise i foarte bine definite. Structurile ierarhice sunt foarte clare, liniile de comand i de subordonare sunt foarte importante. n majoritatea cazurilor, posturile din bnci i alte instituii financiare implic un grad ridicat de stres, datorit responsabilitilor aferente: fiecare persoan rspunde prin semntur de sume sau de valori (inclusiv reputaie). Dac n anii '90, bncile se orientau prioritar spre clienii corporate banking, cu predilecie spre companii cu cifra de afaceri important, dup anul 2000 se constat reorientarea spre clientela retail banking, format din persoane fizice sau companii de mic anvergur. n prezent, se poate afirma c sistemul bancar se afl la finalul perioadei de cretere exponenial. Bncile puternice, beneficiind de active importante i de reele extinse au ncercat s se poziioneze ct mai bine pe pia prin consolidarea cotei de pia pe fiecare segment de clientel i prin adaptarea la cerinele pieei. n consecin, conceptul de banc universal este n momentul de fa cel mai rspndit din punct de vedere strategic. Cu toate acestea, n ultima perioad se remarc o tendin de concentrare a sectorului: primele cinci bnci totalizeaz 59,9% cot de pia i 70% din profitul sectorial n 2004vi. Consolidarea poziiilor liderilor a determinat o alt tendin n acest sector: segmentarea, astfel aprnd primele bnci specializate sau bnci de mai mic anvergur orientate spre anumite categorii de clieni. Creterea agresivitii din pia, scderea ratelor dobnzilor i a marjelor practicate de marii juctori au determinat orientarea accentuat spre segmentul retail banking. Aceast repoziionare determin schimbri n organizarea intern a bncilor (ca pondere a personalului aflat n contact direct cu publicul), a structurii reelei, a gamei de produse i servicii oferite i n comunicarea organizaional. Astfel, se remarc modernizarea i deschiderea punctelor de lucru spre public, o cretere a numrului consilierilor financiari i ameliorarea calitii serviciilor (flexibilitate, rapiditate i simplificare a procedurilor de creditare, dezvoltarea de servicii de tip mobile banking, e-banking sau servicii telefonice de asisten). n ceea ce privete vizibilitatea n pia a instituiilor financiar-bancare i percepia acestora de ctre publicul larg, principalul criteriu n alegerea instituiei este ncrederea. Un sondajvii realizat n primul trimestru al anului 2005 relev c urmtoarele criterii de evaluare sunt utilizate cu prioritate de clienii bncilor: mediul ambiant plcut n interiorul sucursalelor, oferirea de informaii corecte i complete asupra produselor financiare i a costului acestora, competena personalului bncii, rapiditatea cu care se desfoar operaiunile, gradul de simplificare a procedurilor bancare, utilizarea tehnologiei moderne n realizarea operaiunilor specifice, orarul bncii stabilit n avantajul clientului, ratele dobnzii pentru depozite/credite, comisioanele reduse. Dintre criteriile de apreciere a serviciilor financiar-bancare se remarc o serie de competene specifice domeniului resurselor umane i organizrii, prioritare n evaluarea serviciilor de ctre clientel. Rezultatele sondajului realizat printre clienii de pe segmentul de retail sunt confirmate de datele sondajului realizat printre actorii din sector de ctre Banca Naional a Romniei (BNR). Sondajul realizat de BNRviii n anul 2003 privind evoluia sistemului bancar relev c 65% dintre juctorii din pia (reprezentani ai bncilor i ai firmelor de consultan financiar) consider riscul de management ca fiind important, alturi de riscul de

115

116

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

concentrare sectorial i cel de suprapopulare a sectorului. Astfel, managementul bncii devine, alturi de acionariat, un factor esenial pentru succesul instituiei financiar-bancare. Acelai sondaj relev c cele mai importante avantaje competitive ale unei bnci sunt, att n prezent, ct i pe termen mediu, conducerea i personalul calificat. Aceti doi factori au fost identificai ca fiind determinani de 89% dintre respondeni. n condiiile n care competitorii din aceeai categorie au capaciti tehnice sensibil egale i pot oferi, n principiu, aceleai produse i servicii, diferenierea se face la nivelul resurselor umane. Importana acordat acestei funciuni se reflect n special n dezvoltarea i multiplicarea programelor de formare i perfecionare profesional n cadrul instituiilor financiar-bancare. Carierele n acest sector ncep de regul n departamentul vnzri, la front office sau n departamentul de credite. Criteriile de avansare se stabilesc n funcie de performanele obinute, de rezultate i de abilitile dobndite de respectivul angajat. Principalele caliti urmrite sunt responsabilitatea, implicarea, organizarea, orientarea spre client, capacitate de analiz i de sintez, precum i dorina de a obine performan. Dat fiind c marii juctori nglobeaz structuri mai vechi, formarea profesional a devenit o prioritate pentru structurile specializate din cadrul departamentelor de resurse umane. n cazul poziiilor de debutant, se urmrete formarea/consolidarea unei pregtiri bancare de baz i dezvoltarea abilitilor comunicaionale n vederea ameliorrii performanelor n relaia cu publicul. n cazul poziiilor manageriale, formarea vizeaz de regul dezvoltarea competenelor manageriale i se realizeaz att prin formare intern ct i prin finanarea unor cursuri sau programe de profil n ar sau n strintate (programe de masterat/MBA). Ritmul de extindere al reelelor bancare i a dezvoltrii resurselor umane este extensiv, principalii juctori de pe pia totaliznd aproximativ 50.000 de angajai. Dezvoltarea profesional se realizeaz prin intermediul unor programe de dezvoltare vertical (ierarhic) i orizontal. Dezvoltarea profesional pe orizontal se realizeaz de regul prin intermediul cursurilor i programelor de pregtire, a materialelor i brourilor cu caracter informaional la care au acces prin intermediul intranetului instituiei sau a publicaiilor interne. Un instrument util n formarea profesional i motivarea angajailor sunt cursurile de formare n strintate, asigurate n special de ctre instituiile cu participare strin. Un alt factor de motivare este managementul carierelor bancare, asigurndu-se promovarea n cadrul serviciilor centrale. De asemenea, bncile i celelalte instituii financiare promoveaz o politic de ncurajare a recrutrii interne, utilizat ca factor de motivare a angajailor. Prezentul studiu este structurat n dou pri: prezentarea evoluiei sectorului bancar i identificarea factorilor de influen asupra managementului resurselor umane i analiza principalelor coordonate ale politicilor de resurse umane din cadrul instituiilor bancare. Analiza factorilor de influen asupra activitii bancare se va concentra n special asupra segmentului de retail banking, factor de dezvoltare strategic a instituiilor bancare.
Tendine majore n evoluia sistemului bancar din Romnia n ultimii ani, mediul de afaceri din Romnia a cunoscut o evoluie favorabil, propice dezvoltrii diferitelor sectoare de activitate, inclusiv a celui bancar. Principalii factori macroeconomici de influen a evoluiei sistemului financiar bancar sunt: evoluia indicatorilor macroeconomici (n special creterea economic, evoluia ratei inflaiei, evoluia ratei omajului i deficitul bugetar), evoluia ratelor dobnzilor, evoluia demografic, politica fiscal, comportamentul de economisire al populaiei, concurena din domeniul financiar-bancar.

116

Economie teoretic i aplicat. Supliment

117

Evoluia principalilor indicatori macroeconomici este prezentat n tabelul de mai jos. Tabelul 1 Indicatori macro-economici 2001 - 2006
An 2001 2002 2003 2004 2005 2006 Indicatori Cretere economic PIB 4,5% 5% 5,3% 5,5% 5,1% 5,2% Inflaie 29% 22% 15% 9% 7% 4% Rata omajului 9,9% 9,2% 8,9% 8,6% 8,4% 7,9% Deficit bugetar 4% 3,5% 3% 3% 3% 3% Sursa: Guvernul Romniei Planul economic de preaderare, 2003, conform prognozelor Institutului Naional de Statistic

Evoluia dobnzilor. Ratele dobnzilor au fost n scdere ncepnd cu anul 2001, cu o tendin mai accentuat n 2004 - 2005. Tendina de scdere a dobnzilor, att a celor active ct i a celor pasive, se va menine i chiar se va accentua n urmtorii ani, cu condiia atingerii intei de inflaie prognozate. Evoluia demografic. Conform estimrilor Institutului Naional de Statistic, gradul global de ocupare a populaiei s-a meninut relativ constant pe toat durata perioadei analizate (42,9% n anul 2006), nregistrndu-se o uoar tendin de cretere a procentului populaiei ocupate (de aproximativ 0,5% pe an). n mod tradiional, segmentarea clienilor bancari persoane fizice se realizeaz pe patru categorii de vrst, dup cum urmeaz: - de la 14 la 20 de ani - de la 21 la 35 de ani - de la 36 la 55 de ani - peste 56 de ani n figura de mai jos este reprezentat evoluia demografic a grupelor int de clieni bancari pentru perioada 2000 2005.
Potentialul grupelor tinta (mii persoane) 5.470 5.788 5.283 5.606 5.823 5.493 5.738 5.835 5.718 7.000 6.000 5.000 2.374 2.361 2.346 2.348 2.385 2.326 2004 peste 56 ani 2005 4.000 3.000 2.000 1.000 0 2000 2001 14 - 20 ani 2002 21 - 35 ani 2003 36 - 55 ani 5.474 6.262 6.507 5.585 6.145 6.205 5.803 5.870 5.959

Sursa: Buletine statistice Institutul Naional de Statistic Figura 1. Evoluia demografic pe segmentele int pentru instituiile bancare n intervalul 2000 2005

Potenialul segmentelor de clieni tineri (grupele de vrst 14 20 ani, respectiv 21 35 ani) are o tendin descresctoare, determinat de scderea populaiei (n ultimele dou decenii, numrul de nateri a cunoscut o regresie semnificativ, tendina descresctoare fiind accentuat de dobndirea dreptului la libera circulaie a persoanelor).

117

118

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Msuri fiscale. Msurile fiscale privind veniturile persoanelor fizice au o influen important asupra comportamentului de economisire al acestora. Modificarea Codului Fiscal n anul 2004 a condus la o modificare semnificativ a cotelor de impozitare a veniturilor globale ale populaiei, conducnd la creterea veniturilor nete ale populaiei i la modificarea comportamentului de consum i de economisire. n consecin, n ultimii ani s-a nregistrat o cerere ridicat de produse i servicii specifice pe piaa bancar. Necesitatea asigurrii unui nivel de trai adecvat la btrnee forme de pensii alternative - va avea un puternic impact asupra domeniului financiar-bancar i va duce la o cerere ridicat de produse specifice pentru asigurarea unei pensii suplimentare private de ctre majoritatea persoanelor active. n privina impozitelor pentru ntreprinderile mici i mijlocii, Guvernul Romniei are n vedere iniierea de aciuni de diminuare a costurilor unui loc de munc n scopul eliminrii muncii ilegale precum i msuri de stimulare a dezvoltrii I.M.M.-urilor. Necesarul ridicat de produse i servicii specifice pentru aceast pia va intensifica concurena pe piaa bancar. Economiile populaiei au sczut n termeni reali n perioada 1999 2001, populaia orientndu-se mai ales spre economii n valut. Aceast tendin se va menine pe termen scurt; pe termen mediu n condiiile unei inflaii sczute i a obinerii de dobnzi reale, va avea loc o uoar reorientare spre economii n lei. Dei la finalul anului 2005 dobnzile pasive au fost real negative, comportamentul de economisire a populaiei nu a fost alterat, cunoscnd chiar o uoar progresie fa de anul precedent (3%, conform estimrilor BNR). Concurena ntre bnci se va intensifica n urmtorii ani n toate domeniile i pe toate segmentele de clieni. Bncile vor ncerca s atrag clienii cu potenial financiar mediu i ridicat printr-o ofert ct mai diversificat de produse financiare (produse bancare, de asigurare, credite de consum oferite de reele comerciale, oferte ale societilor de leasing etc.). Bncile vor concura i cu ofertani din afara sistemului bancar. De asemenea, dezvoltarea pieei asigurrilor, a serviciilor i produselor financiare conexe (leasing, factoring etc.) precum i a pieei de capital vor constitui un factor concurenial pentru instituiile financiar-bancare tradiionale. Evoluii i tendine n sectorul financiar-bancar Analiza sectorului bancar romnesc din perspectiva activelor bancare relev c numrul juctorilor de pe pia este prea mare: primele 20 de bnci dein 95% dintre activele sistemului bancar romnesc. n consecin, se remarc o serie de achiziii i fuziuni menite s consolideze poziiile juctorilor de pe aceast pia. n anul 2005, a continuat procesul de consolidare a ponderii activelor bncilor cu capital majoritar privat. Astfel, dup privatizarea BCR, ponderea bncilor cu capital majoritar privat a atins o pondere de 94,5%. Conform estimrilor BNR, dup ncheierea procesului de privatizare a ultimei mari bnci prevzute n programul de preaderare, CEC, ponderea bncilor cu capital majoritar strin va reprezenta aproximativ 95%. n ultimele 18 luni ale perioadei analizate, activitatea bancar a cunoscut o evoluie favorabil, n special pe segmentul de creditare. Aceast evoluie favorabil a fost nregistrat att pe segmentul corporate banking, ct i pe segmentul de retail banking, aflat ntr-o faz de expansiune rapid. Expansiunea sectorului de retail are loc pe fondul unei cereri puternice din partea populaiei, n pofida introducerii unor norme prudeniale mai severe privind gradul de ndatorare al persoanelor fizice. Aceast tendin este ncurajat de fenomenul de ieftinire a creditelor prin reducerea gradual a ratelor medii ale dobnzilor, att pentru produsele libelate n moned naional, ct i pentru cele n valut. Cea mai important categorie de

118

Economie teoretic i aplicat. Supliment

119

credite pe segmentul de retail a fost n 2005 componenta de consum, reprezentnd aproximativ 75% din portofoliul de retail al bncilor. Segmentul corporate cunoate de asemenea o progresie important, de aproximativ 30% pe trimestru pe segmentul de creditare. Motorul acestei evoluii l reprezint creditele pe termen lung. Dat fiind necesarul mare de investiii necesar economiei n procesul de convergen pentru a face fa mediului concurenial european, se prefigureaz o evoluie de durat n sensul asumrii unor riscuri legate de prelungirea perioadelor de rambursare. Evoluia ascendent a pieei i nsprirea concurenei pe piaa bancar a determinat o erodare a profiturilor bncilor i a indicatorilor de eficien. n condiiile n care volumul global al activelor a crescut cu peste 40%, iar cel al capitalurilor proprii a depit 30%, rentabilitatea activelor agregate se cifreaz la 2% n anul 2005 iar cea a capitalurilor proprii la 16,7%, conform estimrilor BNR. n aceste condiii, pe fondul reducerii ecartului dintre dobnzile active i cele pasive practicate de bnci, marjele de profit vor continua s se erodeze i n perioada urmtoare. Astfel, pentru conservarea profiturilor, bncile vor fi nevoite s extind gama actual de produse i servicii. De asemenea, tendina actual pe pieele financiare restructurarea veniturilor prin orientarea prioritar spre serviciile financiar-bancare generatoare de comisioane, fa de orientarea actual spre venituri obinute din dobnzi. O modalitate alternativ pentru conservarea profiturilor va fi o mai bun gestiune a cheltuielilor. Astfel, se poate pune problema externalizrii unor activiti nelegate direct de activitatea bancar sau restructurarea cheltuielilor de personal prin introducerea unor criterii de performan n evaluarea i remunerarea angajailor.
Factori de influen n evoluia segmentului de retail Din studiile de pia realizate pe piaa bancar i din experiena internaional se pot releva mai multe tendine n dezvoltarea segmentului de retail banking n Romnia, dup cum urmeaz: a. Tehnologia bancar va fi un factor strategic n lupta pentru segmente de pia: evoluia tehnologic va influena performanele bncilor. Capacitatea tehnic i informaional de prelucrare a datelor i a proceselor bancare va duce la reducerea costurilor i timpilor de prelucrare i va deveni un factor strategic decisiv n lupta pentru segmente de pia i pentru clieni. Bncile care nu vor recunoate din timp aceast tendin i vor asuma un risc strategic major. b. Descoperirea clienilor de ctre bnci: pentru crearea unei oferte de servicii i produse ct mai adecvat, bncile trebuie s cunoasc necesitile clienilor, trebuie s comunice cu acetia prin sisteme de comunicaii performante i pe baza unor bnci de date bine segmentate. Abordarea clienilor nu se va mai face n mod nedifereniat. Fiecare banc i va aborda segmentele de clieni n funcie de profitabilitatea lor. c. Diversificarea reelei de distribuie: expansiunea puternic a internetului i a telefoniei mobile va duce la diversificarea cilor de distribuie pentru produsele financiare. Clienii vor alege calea de distribuie personal adecvat n funcie de necesitile financiare curente: pe de-o parte consultana personal specializat la agenia bancar pentru produsele complexe (credite, planuri de economisire, planuri de pensii, asigurri de via), pe de alt parte, accesul rapid la informaii bancare prin telefon, internet etc. (informaii despre sold, pli, produse standard etc.) Multi-channel-banking devine o ofert standard. Totui, cile de distribuie alternative nu vor nlocui ageniile tradiionale. d. Paleta de produse diversificat (produse individualizateproduse standard): Cerinele clienilor fa de produsele financiare se vor individualiza, iar cerinele fa de calitatea serviciilor financiare vor crete. Banca de retail va trebui s ofere att produse bancare standard adecvate ct i produse i servicii conexe (asigurri, accesul la burs,

119

120

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

fonduri de investiii etc.). Pentru clienii fr potenial financiar, bncile trebuie s ofere produse simple i ieftine din punct de vedere al derulrii proceselor i al costurilor reelei de distribuie. Pe de alt parte, banca trebuie s ofere soluii individuale pentru probleme financiare complexe. e. Contactul direct cu clientul i consilierea individual devin factorii de succes hotrtori ai bncilor. Instituiile financiare cu un personal bine calificat, performant i activ vor avea cele mai bune rezultate pe pia. Costurile de personal se vor majora, n special costurile pentru calificarea i adaptarea permanent a cunotinelor acestuia. Pe de alt parte, calificarea permanent devine sarcina individual a angajailor pentru a-i stabiliza i asigura locul de munc. f. Simplificare: procesele de prelucrare vor fi standardizate, simple, fr verigi intermediare inutile, duc la transparen i la eliminarea birocraiei din banc. Ele permit adaptarea rapid la cerinele pieei i reducerea substanial a costurilor. Cu ct structura este mai simpl, cu att ea devine mai ieftin i mai adaptabil. g. Organizare: ierarhii suple, descentralizarea deciziilor, valorificarea potenialului angajailor sunt tendine puternice n strategia de resurse umane a bncilor. Delegarea i asumarea rspunderii la fiecare nivel de decizie devine hotrtoare pentru rapiditatea cu care bncile trebuie s acioneze pe pia pentru a i-o menine. Salarizarea n funcie de performana financiar asigur succesul pe termen lung pe pia.
Rolul resurselor umane n formularea i implementarea strategiei organizaionale Influena funciunii de resurse umane asupra implementrii strategiei este perceput diferit de la o organizaie la alta. Procese precum evaluarea performanelor, recrutare, formare profesional sau recompensare permit implementarea strategiei la nivel managerial. Modelul clasic al funciei plaseaz resursele umane n sfera implementrii strategiei, ns, n noul context concurenial, acestea devin unul din pilonii strategiei. Aceste procese sunt strategice n contextul liberalizrii circulaiei persoanelor i capitalurilor pe piaa european, asigurnd atragerea, dezvoltarea i pstrarea resurselor umane n organizaii. n cazul instituiilor bancare, resursele umane joac un rol cheie n adaptabilitatea organizaiilor la evoluiile pieei, n special n ceea ce privete capacitatea de formare a competenelor (Greer, 2001; Deij, Bdescu, 2004). n acest sens, bncile romneti investesc sume importante n activitile de dezvoltare profesional, att prin Institutul Bancar Romn pentru formarea competenelor bancare de baz ct i prin centrele de formare proprii pentru formarea competenelor specifice (70-80% din bugetul anual de formare profesional). Dezvoltarea capacitilor de formare proprii devine astfel o surs de avantaj competitiv pentru bnci, permind adaptarea rapid la schimbrile pieei i la nevoile clienilor. n condiiile competitivitii ridicate, att pe pia intern, ct i pe piaa european, personalul bancar calificat joac de asemenea un rol important n monitorizarea tendinelor pieei. Departamentul de resurse umane poate ndeplini funcii n domeniul inteligenei competitive: cunoate micrile de personal din instituiile concurente, nivelul i tendina salariilor din sector, eventual date privind nivelurile ierarhice, organizarea intern i eventual marile orientri strategice ale rivalilor. n cazul integrrii instituiilor bancare romneti n grupuri financiare multinaionale presupune modernizarea managementului resurselor umane, strns legat de domeniul tehnico-organizatoric. Acesta este un domeniu de susinere a activitii bancare, avnd funcia de furnizor de servicii de suport pentru domeniile pia i clieni, astfel nct acetia s poat pune n practic obiectivele strategice ale bncii n mod eficient (etape n procesele de prelucrare productoare de plus-valoare real, drumuri de decizii scurte, structuri ierarhice suple etc.) i cu risc limitat (principiul controlului sistemic, principiul verificrilor succesive etc.).

120

Economie teoretic i aplicat. Supliment

121

Astfel, dezvoltarea strategic a instituiilor bancare se realizeaz pe patru paliere, aflate n corelaie strns, dup cum urmeaz: organizare structural/reea, organizare a proceselor bancare, tehnic i informatic, resurse umane. Organizarea structural (organizarea reelei, organizarea centralei) orientat spre produs este formula cel mai des ntlnit n bncile romneti naintea privatizrilor i restructurrilor. Acest tip de organizare se regsete n tradiia tiinei organizrii bancare din anii 70 i poate determina grave probleme de desfacere n momentul n care piaa devine o pia a ofertanilor iar clientul i poate alege liber produsele i serviciile i le poate compara. ntr-o asemenea pia, gestionarea relaiei cu clienii devine un element concurenial hotrtor. Organizarea structurilor bancare orientate spre produs fragmenteaz relaia cu clientul, nu permite o abordare suficient de cuprinztoare a necesitilor financiare ale acestuia i o vnzare eficient (cross selling). Pentru realizarea unui avantaj competitiv pe termen mediu, bncile au reorientat structura organizatoric (central, uniti regionale/judeene, agenii) spre segmentele de clieni. Aceast concepie a structurii organizatorice are urmtoarele avantaje organizatorice i concureniale: modificrile i schimbrile pieei percepute imediat, structur flexibil pentru a integra imediat cerine noi ale pieei (produse, servicii), structur organizatoric rezistent n timp datorit flexibilitii ei. Orientarea spre client presupune, n afar de elaborarea unor proceduri interne bine stabilite, analiza structurii reelei din punct de vedere a eficientizrii proceselor i reducerii costurilor (n special a celor generate de activitile de back office). Costurile administrative i de personal excesive n sectorul back-office pot fi diminuate prin centralizarea acestor activiti n centre locale sau regionale de prelucrare a documentelor cu caracter administrativ. De regul, n cazul bncilor privatizate sau aflate n curs de privatizare (n special CEC), implantarea teritorial nu a fost fundamentat de potenialul de pia sau de specificul zonei geografice. Soluia economic pentru a valoriza potenialul pieei este diferenierea reelei n funcie de potenialul de pia i de segmentele de clieni i transformarea ageniilor n centre de vnzare activ/centre de profit pentru produsele financiar-bancare. Reorganizarea proceselor bancare (Business Process Reingeneering): standardizarea proceselor bancare este o condiie pentru o eficien mai mare n prelucrare, pentru asigurarea unei caliti similare n toat reeaua unei instituii financiar-bancare, pentru normarea muncii i pentru stabilirea numrului de personal necesar. Domeniul informatic este un domeniu de risc major n sectorul financiar bancar. n contextul dezvoltrii tranzaciilor electronice i a necesitii asigurrii unor servicii financiar-bancare standardizate i de calitate n ntreaga reea, dezvoltarea domeniului tehnic i informatic prin implementarea de sisteme integrate specializate este vital pentru consolidarea reelei. Progresul tehnic va trebui susinut de programe adecvate de formare a personalului pentru utilizarea performant a aplicaiilor informatice. Domeniul resurse umane: calitatea i performana resurselor umane sunt hotrtoare pentru transpunerea n practic a strategiilor de dezvoltare i pentru succesul instituiilor financiar-bancare pe termen lung. Abordarea domeniului resurse umane are loc pe urmtoarele segmente: - asigurarea unui personal de conducere adecvat din punct de vedere strategic (middle management), - asigurarea calitii personalului de vnzare n reea, - asigurarea necesarului de specialiti n reea i n central, - creterea productivitii muncii. Asigurarea unui personal de conducere adecvat din punct de vedere strategic (middle management): calitatea personalului de conducere este hotrtoare pentru transpunerea n practic a planului strategic. n bncile autohtone s-au putut constata pn relativ

121

122

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

recent deficiene n elaborarea i/sau comunicarea unei strategii de personal clare, stil de conducere deseori autoritar, orientat spre decizii ad-hoc, un mod birocratic de soluionare a problemelor curente, tendina de a evita preluarea de rspundere individual i de a depersonaliza i anonimiza rspunderea prin luarea de decizii n colectiv (comitete, comisii etc.), precum i controale frecvente i excesive. Acest stil managerial a dezvoltat, cu mici excepii, un middle management temtor, nencreztor n ansele procesului de schimbare organizaional i necalificat din punct de vedere managerial datorit lipsei aproape totale a unor cursuri de pregtire n management. Un stil de conducere adecvat cerinelor unui management bancar modern este o condiie esenial pentru realizarea cu succes a strategiilor propuse. El trebuie s includ munca n echip, orientarea conducerii spre realizarea obiectivelor propuse i spre performan (management by objectives), un management al proiectelor performant i delegarea i descentralizarea competenelor i a responsabilitilor (Radu, 2005). Existena unui sistem de selecionare i evaluare transparent, sistematic i standardizat, orientat spre performane profesionale pentru personalul de conducere elimin posibilitatea angajrii de personal de conducere necorespunztor i asigur organizaiei un personal de conducere performant pe termen lung. Personalul din vnzare din reea are misiunea de a gestiona activ potenialul de pia i clienii ageniei n sensul obinerii unui profit ct mai mare pentru organizaie. Abordarea activ a pieei, exploatarea rezervelor de cross-selling, normarea vnzrii i monitorizarea permanent a planului de vnzare sunt factori cheie de succes n managementul reelei teritoriale de agenii. Pentru asigurarea unui personal performant n reea este necesar s fie ndeplinite cteva criterii minimale: evaluarea personalului n funcie de abilitile de vnzare i de cele comunicaionale, programe speciale de formare n domeniul vnzrii pentru personalul din reea, atragerea de personal bancar din exterior cu experien n vnzare, monitorizarea activitii de vnzare prin sisteme de pilotaj a activitii de desfacere. Domeniile bancare noi necesit un personal calificat din punct de vedere bancar. O parte din cunotinele de specialitate pot fi dobndite prin programe speciale de pregtire n sistemul formrii de formatori interni, n cazurile n care exist resurse interne cu experien n domeniu. n caz contrar, aceste programe se pot realiza n cadrul unor parteneriate cu furnizori de specialitate din strintate, cu experien vast n domeniul retail banking, asigurndu-se astfel o infuzie de know-how de ultim or n sistemul de formare profesional local. Productivitatea muncii, determinat ca venituri realizate pe angajat este nc sczut, conform indicatorilor agregai determinai de BNR. Chiar dac mediul economic din Romnia nu este nc total compatibil cu cel al Uniunii Europene, este prioritar ameliorarea acestui indicator pentru a face fa concurenei pe termen lung. O redimensionare a personalului n domeniile administrative este imperios necesar, astfel nct raportul dintre personalul administrativ (inclusiv back-office, contabilitate etc.) i cel din front-office s nu depeasc relaia 30/70.
Axe strategice de dezvoltare a managementului resurselor umane n sectorul bancar n ceea ce privete coninutul procesului de implementare a managementului strategic al resurselor umane, vom lua n calcul cinci domenii fundamentale de aciune (Dumont, 2002; Klarsfeld i Oiry, 2003; Peretti, 2005): recrutarea i fidelizarea personalului, integrarea resurselor umane n strategia organizaional, ameliorarea calitii serviciilor ctre clieni, implementarea unui sistem de perfecionare permanent n cadrul organizaiei, adaptarea rapid la evoluia strategic a organizaiei.

122

Economie teoretic i aplicat. Supliment

123

Toate aceste obiective se regsesc, n ponderi variabile, n toate organizaiile i n toate rile. Prioritatea acordat unui a sau altuia dintre ele este cea care determin specificul organizaional i/sau naional. Recrutarea i fidelizarea resurselor umane reprezint o prioritate pentru instituiile bancare romneti, confruntate cu dificulti de a gsi personal calificat adaptat cerinelor specifice ale organizaiei (Dumont, 2002). Aceast particularitate determin organizaiile s promoveze politici de formare a competenelor pe plan intern i de fidelizare a resurselor formate. Piaa muncii este caracterizat prin penuria de for de munc avnd calificare corespunztoare. Un factor care agraveaz aceast tendin este mobilitatea profesional n cretere, favorizat de disponibilitatea locurilor de munc i de creterea puterii de negociere a specialitilor. Integrarea resurselor umane n strategia organizaional presupune stimularea adaptabilitii tuturor angajailor la condiiile dinamice care caracterizeaz mediul organizaiei i introducerea dinamicii n evoluia competenelor individuale. Aceast tendin se manifest cu intensiti diferite n toate statele, fiind determinat de creterea concurenei interne i externe, generalizarea utilizrii tehnologiilor informaiei i comunicrii, globalizrii schimburilor comerciale etc. n acest context, organizaiile sunt obligate s integreze resursele umane n strategie, ca factor de difereniere fa de concuren. Ameliorarea calitii serviciilor ctre clieni este una dintre modalitile de adaptare a organizaiilor contemporane la mediul concurenial. Din punct de vedere al resurselor umane, implementarea unor sisteme de management al calitii i orientarea spre clieni se traduc prin: introducerea sau adaptarea sistemului de evaluare a performanelor i implementarea de proiecte de formare adecvate pentru ameliorarea calitii relaiilor cu clienii (Beardwell, Holden, Claydon, 2004). Implementarea unui sistem de perfecionare permanent n cadrul organizaiei reprezint un rspuns viabil la cerinele de calitate impuse de pia. Un numr mare de organizaii aleg implementarea unui sistem de management al calitii (conform standardelor ISO), care implic ansamblul resurselor umane. n versiunea din anul 2001 a standardului ISO 9001, exist un capitol dedicat managementului resurselor. n cadrul acestei seciuni, resursele umane sunt preponderente, cu accent pe competene i formarea profesional. Acest demers de asigurare a calitii prin perfecionare permanent, conduce spre mutaii n organizarea activitilor, evolund nspre aa numitele organizaii inteligente. Organizaiile inteligente se difereniaz de cele clasice pe dou paliere (Kurokawa, 2005): n planul organizrii, prin atingerea obiectivelor de calitate total: parteneri satisfcui - clieni, acionari, angajai etc. n planul persoanelor, prin interconectarea cunotinelor i competenelor individuale i prin cooperarea ntre persoane. Acest tip de abordare este specific n special organizaiilor germane i austriece i are drept consecine creterea eficacitii organizaionale, dimensionarea i utilizarea adecvat a resurselor i implicarea tuturor angajailor i a celorlali parteneri n procesul de perfecionare permanent. Adaptarea rapid la evoluia strategic a organizaiei este necesar n contextul unor schimbri radicale, cnd este necesar schimbarea rapid a mentalitilor, modelelor tradiionale i practicilor curente. n aceast situaie, se impune gsirea instrumentelor pentru mobilizarea colectiv i individual n vederea realizrii schimbrii. Acest dinamism se traduce prin necesitatea de adaptare permanent la pia, implicnd adesea dezvoltri ale proiectului iniial, fuziuni sau restructurri, exemplu ntlnit frecvent pe piaa spaniol (Dumont, 2002, p. 56).

123

124

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Bibliografie Beardwell I., Holden L., Claydon T. (2004), Human Resource Management. A Contemporary Approach, 4th ed., Prentice Hall, Harlow UK Costin A.E., Malvache J.L., Popa M. (2002), Analiza pieei muncii i identificarea necesarului de formare, CNFPA, Bucureti Deij A., Bdescu M. (2004), Review of Progress in Vocational Education and Training Reform in Romania, European Training Foundation, Torino Dumont, A. coord. (2002), Objectif comptences. Des pratiques europennes innovantes, Tome 1, MEDEF, Paris Greer C.R. (2001), Strategic Human Resource Management, 2nd ed., Prentice Hall, New Jersey Klarsfeld, A., Oiry, E. (2003), Grer les comptences, Editions Vuibert AGRH, Paris, p. 33 53 Kurokawa T. (2005), Preparing Human Resources for International Standards n Science & Technology Trends Quaterly Review, No 17, October, p. 34-47 Lynch R. (2002), Strategie corporativ, Central European University, Editura Arc, Chiinu Peretti J.M. (2005), Gestion des ressources humaines, 12e d., Editions Vuibert, Paris Porter M. (2001), Avantajul concurenial, Editura Teora, Bucureti Radu R. (2005), Impactul privatizrilor asupra serviciilor bancare, n Piaa Financiar, Nr. 11, Noiembrie, p. 44 *** (2003) Rezultatele sondajului privind evoluia sistemului bancar din Romnia, Banca Naional a Romniei, Bucureti *** Buletin statistic, 2002 2005, Institutul Naional de Statistic

124

Economie teoretic i aplicat. Supliment

125

EFECTELE POLITICII MONETARE ASUPRA ECONOMIEI REALE


Anca Maria GHERMAN Preparator universitar doctorand Academia de Studii Economice, Bucuresti
Rezumat: Deciziile de politic monetar sunt transmise n economie n diferite moduri, toate influennd n final evoluia preurilor i a produciei. ntrebarea Dac i, n caz afirmativ, cum afecteaz politic monetar economia real? este o ntrebare peren. Dificultatea n a rspunde la aceast ntrebare const n direcia cauzal: politica monetar i diverse variabile financiare afecteaz dar totodat sunt afectate de modificrile economiei reale. Politica monetar conduce la efecte puternice, rapide si generalizate asupra unor variabile precum preurile i producia. Efectele politicii monetare asupra produciei apar cu un anumit decalaj temporar i au implicaii pe termen relativ scurt. Dup o perioad ndelungat preurile restabilesc echilibrul pe pia, prin readucerea produciei la nivelul iniial. Aceste abordri presupun existena unei neutraliti a banilor pe termen lung, dar nu i a unei neutraliti a acestora pe termen scurt. Cuvinte-cheie: economie reala, mecanisme de transmisie, dezechilibre macroeconomice, PIB, neutalitate a banilor;

Mecanismele de transmisie reprezint o combinaie a tuturor canalelor economice prin care, n timp, politica monetar are efecte asupra economiei. Politica monetar este un instrument predilect de aciune al factorilor de decizie n ultimii ani, n special n statele dezvoltate, odat cu obieciile formulate i limitrile n folosirea politicii financiare. Politica financiar este evitat n special datorit inconvenienelor legate de: perioada lung de timp necesar pentru a realiza o schimbare a acesteia (de obicei un exerciiu bugetar); caracterul focalizat, sectorial al acestui tip de politic, ce o face vulnerabil criticilor din partea adepilor comerului liber; Dei politica monetar este un element important i util ntr-o economie funcional, de multe ori are i consecine neateptate sau nedorite. Pentru rile n tranziie politica monetar este esenial n reglarea dezechilibrelor cronice prezentate de aceste economii, n special stpnirea derapajelor inflaioniste i a deficitului contului curent al balanei de plti, un rol important jucndu-l politica monetar n reluarea creterii economice. n condiiile acestor dezechilibre cronice, ce nu au fost i probabil nici nu vor fi echilibrate de jocul pieei, intervenia instituiilor statului este oportun i necesar prin msuri active i corelate att ntre ele dar i vis a vis de realitatea economic. Politica monetar conduce la efecte puternice, rapide si generalizate asupra unor variabile precum preurile i producia, acestea fiind de fapt i obiectivele principale ale acestui tip de aciuni. Muli economiti sunt de acord cu aprecierea conform creia efectele politicii monetare asupra produciei apar dup o perioad de timp i sunt efecte pe termen

125

126

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

relativ scurt, aceasta revenind pe termen lung la nivelul natural. Deci pe termen scurt modificrile n cantitatea de moned din economie conduc la modificri ale produciei i doar dup o perioad ndelungat preurile restabilesc echilibrul pe pia, prin readucerea produciei la nivelul iniial. Aceste abordri presupun existena unei neutraliti a banilor pe termen lung, dar nu i a unei neutraliti a acestora pe termen scurt.

Macroeconomia a generat ntotdeauna controverse intense. Dezbaterile contradictorii au contribuit la crearea impresiei c macroeconomia este revendicat de diferite tabere de economiti care nu mprtesc nici un principiu comun. Sistematizrile relativ recente ale domeniului infirm aceast impresie. n prezent, se consider c principiile fundamentale asupra crora controversele sunt minime pot constitui un nucleu al macroeconomiei cu relevan nu numai teoretic, ci i practic. Primul principiu al nucleului macroeconomiei se refer la faptul c produsul intern brut real fluctueaz n jurul unui trend cresctor n majoritatea economiilor. Trendul ascendent este determinat cu precdere de latura de ofert a economiei (factorii de producie i productivitatea utilizrii acestora). Fluctuaiile produsului intern brut real n jurul trendului su rezult, n principal, ca urmare a modificrilor pe latura de cerere a economiei. Al doilea principiu neag existena unui compromis pe termen lung dintre inflaie i omaj. Consecina principiului este c accelerarea expansiunii monetare se regsete pe termen lung doar n creterea inflaiei, fr nici un efect n sensul reducerii ratei omajului. Implicaia principiului n ceea ce privete politica monetar susine c banca central trebuie s-i asume i s urmreasc n mod consecvent atingerea unui obiectiv privind rata inflaiei pe termen lung. Al treilea principiu din nucleul macroeconomiei accept compromisul pe termen scurt dintre inflaie i omaj. Explicaiile compromisului insist fie asupra unor rigiditi nominale pe termen scurt, fie asupra informaiei imperfecte privind preurile.

126

Economie teoretic i aplicat. Supliment

127

Al patrulea principiu recunoate c anticipaiile reprezint un factor al impactului politicilor macroeconomice. Anticipaiile rspund la modificarea politicilor macroeconomice i influeneaz efectele acestora. Principiul evideniaz importana credibilitii. Dac politica monetar este credibil, atunci costul pe termen scurt al dezinflaiei este mai redus. Al cincilea principiu recomand ncadrarea politicilor macroeconomice ntr-un proces sistematic bazat mai degrab pe reguli dect pe discreionism. n condiii de incertitudine, regulile, indiferent de forma lor, tind s reprezinte repere utile ale politicilor macroeconomice. Cele cinci principii dau un rspuns tranant la ntrebarea: Ar trebui ca obiectivele de politica monetars sa include variabile economice reale (produsul intern brut real sau ocuparea) sau s se limiteze la variabilele economice nominale (n primul rnd, nivelul general al preurilor)? Argumentele invocate n sprijinul variabilelor economice reale pot fi sistematizate n dou categorii: .Prima categorie include argumentele politice care arat c banca central ntr-o societate democratic ar trebui s-i asume responsabiliti n ceea ce privete variabilele economice reale. A doua categorie de argumente exprim rezerve asupra dihotomiei pe termen lung dintre variabilele economice reale i cele nominale. Puterea acestor argumente este ns umbrit de principiile acceptate ale macroeconomiei, conform crora cauza inflaiei pe termen lung este de sorginte monetar. Principiile au contribuit la consolidarea opiniei c banca central trebuie s asigure o dinamic economic nominal care s fie stabil, credibil, predictibil i neinflaionist. n aceast abordare, variabilele economice reale i gsesc locul n cadrul politicii monetare sub forma indicatorilor cu rol informativ.

O modificare a politicii monetare i eventualul efect al acesteia asupra produciei este evaluat ntr-un model structural prin descrierea sistemului economic i a legturilor dintre diferite variabile la nivel micro si macro economic, a ecuaiilor aferente acestora i apoi prin evaluarea ntregului lan cauzal. Un model cu form simplificat va analiza doar dac o variaie a politicii monetare este nsoit de o variaie a produciei i dac este doar o ntmplare sau este o legtur sistematic, observabil n decursul unei perioade timp determinate.

127

128

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

n dezbaterea economic actual regsim ambele puncte de vedere: exist un consens cvasi-general cu privire la neutralitatea banilor pe termen lung iar pe termen scurt sunt unele teorii ce susin caracterul greu variabil al preurilor i deci i non-neutralitatea banilor, iar alte teorii susin neutralitatea banilor i pe termen scurt.
Bibliografie:

Begg, D. Capital inflows, monetary policy and the exchange rate regime Cozmnc, B. O. Mecanisme de transmisie a politicii monetare, 2002 Dardac, N.; Vascu, T. Moneda Credit, editura ASE 2002. Dianu, D.; Vrnceanu, R. Romania knocks at the EU door. How to better its monetary and exchange rate mechanisms?, studiu Edwards, S. Exchange rate systems in emerging economies Fackler, J.; Filer, L.; Kim, Y. Exchange Rate Targeting and Economic Stabilisation; An Empirical Exploration, october 2003; Friedman, B. M. Does monetary policy affect real economic activity? : Why do we still ask this question? august 1995 Isrescu, M.; Croitoru, L.; Trhoac, C. Politica monetar, inflaia i sectorul real, studiu Mishkin, F. S. Symposium on the Monetary Transmission Mechanism, The Journal of Economic Perspectives, Vol. 9, No.4 Mishkin, F. S. The channels of monetary transmission: lessons for monetary policy, februarie 1996 Romer, C. D.; Romer, D. H.; Goldfeld, S. M.; Friedman, B. M. New Evidence on the Monetary Transmission Mechanism, Brookings Papers on Economic Activity, Vol 1990, No.1

128

Economie teoretic i aplicat. Supliment

129

MARKETING I TURISM DURABIL


Silvia MUHCIN Confereniar universitar doctor Universitatea Ovidius, Constana
Rezumat. Marketingul turistic are, printre altele, rolul de a facilita procesul de concepere i dezvoltare a acelor produse turistice specifice care s corespund cel mai bine nevoilor diferitelor categorii de turiti. Aceste produse sunt create plecnd de la utilizarea anumitor resurse naturale i umane specifice, considerate drept atracii turistice. n spiritul dezvoltrii durabile, specialitii de marketing trebuie s conceap politici armonioase de produs turistic, astfel nct s se poat satisface att nevoile turitilor actuali ct i nevoile generaiilor viitoare de turiti, utilizndu-se n mod echilibrat elementele mediului natural. Cuvinte-cheie: marketing, turism, durabil Clasificare REL: 14 G

Conform principiilor dezvoltrii durabile, progresul uman pe ntreaga planet i pe timp ndelungat este susinut pe baza reconcilierii dintre economie i mediul nconjurtor. Specialitii n tiine economice i sociale consider c dezvoltarea durabil mbin n mod sintetic creterea economic susinut, pstrarea i ameliorarea sntii mediului, justiia social i asigurarea ambianei democratice n viaa social (Catedra de Economie si Politici Economice, 2000, pp. 474). Din perspectiva lumii afacerilor, dezvoltarea durabil nseamn adaptarea strategiilor i activitilor practice care rspund nevoilor ntreprinderilor i intereselor actuale ale acestora protejnd, susinnd i intensificnd n mod permanent capitalul natural i uman n conformitate cu nevoile viitoare(IISD, 1994). Dezvoltarea durabil presupune interdependene ntre obiectivele economice, sociale i de mediu i nelege c viabilitatea pe termen lung depinde de integrarea acestor trei obiective ntr-o decizie comun. Mai mult dect s considere atingerea obiectivelor sociale i de mediu n termeni de costuri, dezvoltarea durabil identific oportuniti pentru profit prin ndeplinirea obiectivelor de mai sus.
1. Turism i dezvoltare durabil n rndul activitilor economice cu un impact deosebit asupra mediului se numr i turismul, utilizator intens al resurselor naturale n procesul de creare a produselor turistice i de realizare a unei oferte turistice complexe. Prin specificul lor, activitile turistice determin anumite forme de impact pozitiv sau negativ asupra mediului extern, i anume (Nistoreanu, etal, 2003, pp.34-39): impact politic (determinat de poziia guvernelor referitoare la politic turismului) i asupra mediului natural (folosirea optim a resurselor naturale);

129

130

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

impact social (manifestat prin influena pe care o are turismul asupra modului de via tradiional al locuitorilor din arealul destinaiilor turistice, asupra structurii sociale i vieii profesionale a acestor locuitori); impact economic (materializat prin dezvoltarea local i regional a localitilor mai puin favorizate sub aspectul resurselor economice, impactul economic total fiind concretizat n volumul determinat de cheltuielile turistice); impact cultural (referitor la relaia dintre turiti i localnici, la modul n care este influenat viaa spiritual a localnicilor); impact turistic (referitor la modul n care activitile turistice nsele determin modificri ale mediului i resurselor turistice). Analiza efectelor pe care le au activitile turistice asupra vieii oamenilor i asupra mediului a condus la necesitatea formulrii, aplicrii i nsuirii conceptului de turism durabil. Industria turistic a acceptat conceptul de dezvoltare durabil i a adoptat noiunea de turism durabil, considernd faptul c turismul durabil dezvolt ideea de a satisface nevoile turitilor actuali i a industriei turistice i, n acelai timp, a protejrii mediului i a oportunitilor pentru viitor. Turismul durabil este considerat drept promotorul managementului tuturor resurselor astfel nct s satisfac nevoile economice, sociale i estetice, prin asigurarea unei integriti culturale, a proceselor biologice eseniale, a diversitii biologice i a sistemelor de meninere a vieii (WTO, 1988). Aplicarea principiilor dezvoltrii durabile n turism presupune activiti, operaii, instituii i proiecte turistice specifice (Nistoreanu, etal. 2003, pp. 16). Dezvoltarea conceptului de turism durabil i experiena rilor care au aplicat deja acest concept au permis enunarea unor principii de dezvoltare durabil a turismului, dup cum urmeaz: mediul are o valoare intrinsec, deosebit de mare pentru turism i de el trebuie s se bucure i generaiile viitoare; turismul trebuie vzut ca o activitate pozitiv de care s beneficieze mediul ambient, comunitile locale i vizitatorii; relaia dintre mediu i turism poate fi dezvoltat astfel nct mediul s susin activitatea turistic pe termen lung; dezvoltarea turismului, la rndul su, nu trebuie s duc la degradarea mediului; dezvoltarea activitii de turism trebuie s respecte caracteristicile locului n care se desfoar (caracteristici ecologice, sociale, economice, culturale); scopul dezvoltrii turismului trebuie s fie ntotdeauna echilibrarea nevoilor turitilor cu cele ale destinaiilor turistice i gazdelor acestora; industria turistic, guvernele, autoritile responsabile cu protecia mediului i organismele internaionale trebuie s respecte aceste principii i s conlucreze pentru a le pune n practic (Stnciulescu, etal, 2000, pp. 5). Plecnd de la principiile mai sus enunate se poate spune c nsuirea conceptului de turism durabil este absolut necesar pentru ca turismul s reprezinte o ans pentru economie, fr a deveni un risc pentru societate.
2. Marketing i turism durabil

Sector al activitii economice, turismul constituie o mixtur complex i voluntar ntre diferite categorii de prestatori de servicii turistice i operatorii de turism care acioneaz ca i intermediari ntre public i produsele turistice. Produsele turistice sunt realizate plecnd de la anumite resurse specifice, att de mediu natural (muni, mri, ruri, pduri etc.), ct i ca rezultat al activitii i vieii umane (aezri umane, cldiri, castele, muzee etc.), considerate drept atracii turistice.

130

Economie teoretic i aplicat. Supliment

131

Plecnd de la acest aspect, se poate spune c simplificat vorbind marketingul turistic nseamn, de fapt, vnzarea produselor turistice potrivite, la pre corespunztor, astfel nct s satisfaci nevoile publicului-int vizat, utiliznd cele mai potrivite metode. Complexitatea fenomenului turistic i aspectele particulare ale activitii organizaiilor turistice (prestatori de servicii turistice, tur-operatori, agenii de turism revnztoare) implic o abordare de marketing ntr-o anumit viziune. Datorit modalitii specifice de creare a produselor turistice pe baza interaciunii dintre elementele materiale componente (resurse naturale i atracii turistice care constituie rezultatul aciunii omului) i prestaiile de servicii turistice, activitile turistice constituie pri componente ale unui ansamblu omogen. Strategiile de marketing aplicate de ctre fiecare participant trebuie coordonate cu politica turistic de ansamblu, astfel nct s devin suport al dezvoltrii durabile. Firmele care acioneaz n sfera turismului utilizeaz n activitatea lor anumite elemente componente ale patrimoniului natural i uman al unei societi sau comuniti, considerate drept atracii turistice, n scopul satisfacerii nevoilor turitilor i n scopul obinerii de profit. Marketingul poate i trebuie pus n slujba activitii de transpunere n practic a principiilor turismului durabil. Prin intermediul activitilor de marketing, organizaiile economice turistice au posibilitatea de a influena comportamentul turitilor i de a asocia cererea pentru tipuri diferite de turism i produse turistice. Obiectivele pe care i le propun pot fi atinse genernd mai multe informaii despre produsele turistice durabile i canaliznd aceste informaii spre segmentele-cheie de turiti, oferindu-le acele produse i servicii care maximizeaz beneficiile i minimizeaz impactul negativ asupra comunitilor locale i mediului n care acioneaz.
2.1. Rolul marketingului n turism

Exist mai multe motive pentru care marketingul constituie un domeniu funcional important n ceea ce privete atingerea principiilor turismului durabil, n special n cazul produselor turistice sub forma destinaiilor. Astfel, necesitatea aplicrii marketingului n turism este relevat de urmtoarele aspecte: strategiile de marketing pot permite coordonarea i direcionarea aciunilor firmelor de turism i a intereselor comunitilor din cadrul destinaiilor turistice n aceei direcie, ntr-un cadru comun de aciune; prin intermediul managementului activitii de marketing sunt deinute i oferite cele mai eficiente instrumente n scopul nelegerii i influenrii comportamentului de cumprare i consum al turitilor i, n acelai timp, cele mai potrivite tehnici de schiare, creare i distribuire a acelor produse a cror calitate permite ncadrarea destinaiei turistice ca mediu local durabil; prin intermediul managementului activitii de marketing trebuie s se vizeze, s se implice i s se colaboreze cu reprezentanii comunitilor locale i exponenii intereselor acestor comuniti astfel nct, printr-un efort comun, s se ating obiectivele turismului durabil (Middleton and Hawkins, 1998, pp. 10). Ca i n celelalte domenii de activitate, orientarea de marketing n turism att la nivel de firm ct i la nivel de sector sau economie, vizeaz anumite aspecte specifice, cum ar fi: analiza performanelor firmei n raport cu mediul extern; elaborarea unei noi politici de mediu, cu obiective realiste i program concret de aciune; obinerea informaiilor referitoare la modificri ale reglementrilor de natur juridic care pot influena activitatea turistic;

131

132

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

investiia n educarea i formarea propriilor angajai ai firmelor de turism, n spiritul utilizrii tehnologiilor nepoluante i grijii fa de mediul natural; dezvoltarea unor relaii de colaborare cu furnizorii i clienii astfel nct printr-o grij comun, s contribuie la creterea sntii mediului; crearea cadrului de cooperare ntre autoritile turistice locale, zonale i centrale n scopul elaborrii unei politici unitare i a unui plan comun de msuri; derularea propriei activiti a firmelor de turism n condiiile prezervrii naturii, patrimoniului cultural local, cantitii i calitii resurselor naturale; colaborarea cu diferite organisme de profil i implicarea n programele de protecie a mediului; educarea turitilor n spiritul grijii fa de mediu i, mai mult dect att, ndeprtarea acelor turiti care distrug mediul sau, atunci cnd este cazul, reducerea numrului lor prin diferite msuri (mai ales prin preuri) etc.

2.2. Nivelurile de aplicare a marketingului turistic

Datorit specificului aparte al produsului turistic, al crui coninut este determinat att de structura sa material ct i de o serie ntreag de prestaii adiacente, activitile turistice constituie pri unitare ale unui ntreg care trebuie s rmn omogen. Realizarea produsului turistic implic eforturi ale mai multor categorii de ageni economici: prestatori individuali de servicii turistice de baz (hotelieri, transportatori, furnizori de servicii de catering etc.); tur-operatori, agenii de turism detailiste; alte categorii de prestatori de servicii turistice suplimentare sau auxiliare. Pe de o parte, fiecare agent economic urmrete propriile sale obiective de marketing, anumite obiective legate de obinerea profitului estimat, precum i dorina de a satisface nevoile consumatorilor de produse i servicii turistice. Pe de alt parte, eforturile tuturor agenilor implicai n activitatea turistic trebuie conjugate astfel nct rezultatele economice s fie maxime pe ansamblul lanului de prestaii. Pe de o parte, fiecare dintre aceste elemente componente descrie o pia proprie i, n acelai timp, reprezint rspunsul individual la o cerere specific, pe de alt parte, produsul global, rezultat al interaciunii acestora, rspunde unei cereri turistice de ansamblu. Deci, abordarea activitii turistice, ntr-o viziune de micromarketing, permite nu numai optimizarea activitii fiecrui agent economic, dar i o just conjugare a eforturilor tuturor factorilor implicai n activitatea de prestaii, de fabricare i de comercializare a produselor turistice. Dar activitatea turistic se desfoar n cadrul unor comuniti care triesc n cadrul spaiului ce definete destinaia turistice. Reprezentanii acestor comuniti iau decizii care, prin efectele lor, stimuleaz sau mpiedic dezvoltarea turismului, n funcie de interesele membrilor acestor comuniti, n ceea ce privete aspectele referitoare la viaa economic i social sau la integritatea mediului nconjurtor. Totodat, activitatea turistic este influenat prin intermediul efectelor induse prin deciziile luate la nivelurile superioare, decizii care, prin importana lor strategic i prin instrumentele tactice prin intermediul crora sunt concretizate, pot afecta strategia firmei turistice (modul de acordare a vizelor, politica de investiii, msurile privind conservarea i protejarea mediului natural etc.).

132

Economie teoretic i aplicat. Supliment

133

Din acest motiv, abordarea activitii turistice ntr-o viziune de macromarketing permite o mai bun corelare cu celelalte sectoare economice iar prin intermediul unor msuri adecvate, politica n domeniul turismului poate constitui un suport al dezvoltrii durabile. Prin specificul su aparte, activitatea turistic se bazeaz, n primul rnd, pe valorificarea potenialului natural i cultural al unei ri i are efecte poteniale, n timp i spaiu, asupra ntregului mediu nconjurtor. Fundamentarea politicilor de marketing turistic trebuie realizat astfel nct s se asigure, pe de o parte, profitul firmei i satisfacerea intereselor turitilor iar pe de alta, dezvoltarea durabil la nivelul comunitii i zonei considerat destinaie turistic, prin conservarea pe termen lung a cantitii i calitii resurselor naturale. Prin intermediul marketingului turistic se pot configura metodele i instrumentele care pot fi utilizate n scopul maximizrii profitului firmei de turism i creterii gradului de satisfacere a turitilor, precum i mijloacele de fundamentare i armonizare a politicilor firmelor implicate n prestaia turistic, cu politica economic de ansamblu a unei ri, n condiiile conservrii i consolidrii patrimoniului turistic.
2.3. Organizaii cu responsabiliti privind marketingul turismului durabil

n practic, la niveluri diferite, exist mai multe categorii de organizaii, att economice ct i non-profit, care pot avea atribuii i responsabiliti specifice n marketingul turismului durabil (mai ales n cazul n care produsul turistic oferit este o destinaie), i anume: a. la nivel central, organisme naionale (spre exemplu, n Romnia, Autoritatea Naional pentru Turism, din cadrul Ministerului Transporturilor, Construciilor i Turismului), a cror responsabilitate vizeaz promovarea fiecrei ri sau a anumitor zone geografice majore de pe teritoriul acelor ri ca i produse turistice durabile (spre exemplu, att promovarea Romniei ca i destinaie turistic ct i a unor zone specifice cum ar fi Delta Dunrii, Maramureul istoric, Bucovina etc.). La acest nivel, atribuiile de marketing se pot referi la urmtoarele tipuri de activiti: efectuarea cercetrilor de marketing referitoare la determinarea segmentelor de turiti, la cunoaterea nevoilor acestora, demersuri referitoare la definirea imaginii destinaiilor respective, la elaborarea unei mrci specifice etc., precum i difuzarea rezultatelor acestor cercetri ctre instituiile partenere sau colaboratoare; colaborarea cu partenerii i agenii economici privai din domeniul sectorului de turism, sprijinirea eforturilor acestora ndreptate n direcia atingerii obiectivelor turismului durabil; coordonarea eforturilor de furnizare a acelor elemente ale produsului turistic care nu intr n atribuiile prestatorilor de servicii turistice sau ale operatorilor turistici (informarea turitilor i promovarea destinaiilor durabile); coordonarea i sprijinirea investiiilor n domeniul turismului durabil, oferirea suportului de marketing pentru produsele noi sau pentru produsele deja existente care contribuie la atingerea obiectivelor turismului durabil; creearea facilitilor de marketing i iniierea unor campanii de colaborare mai ales cu ntreprinztorii mici i mijlocii din domeniul turismului, care nu au fora necesar unor demersuri de marketing la nivel naional sau internaional; consultan i suport n organizarea i conducerea activitii, pe baza informaiilor deinute (Middleton, Clark, 2001, pp. 335). b. la nivel zonal i local, organisme de sine stttoare, fie cu caracter privat (asociaii ale agenilor economici din turism), fie cu caracter public (filiale sau reprezentane ale

133

134

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

c.

autoritilor centrale, entiti care funcioneaz n cadrul sau pe lng alte instituii (spre exemplu, Centrul de informare turistic INFO Litoral, Constana). Aceste organisme au un rol absolut necesar n definirea destinaiilor promovate ca i destinaii turistice durabile mai ales prin alegerea mesajelor i simbolurilor servesc la identificarea i poziionarea sau conturarea unei imagini de marc a acestor destinaii n mintea vizitatorilor i diferenierea lor fa de toate celelalte (Middleton, Clark, 2001, pp. 336). la nivelul firmelor care acioneaz n sfera turismului (prestatori de servicii turistice, tur-operatori, agenii de turism detailiste). n mod tradiional, abordarea de marketing a firmelor din turism, ca i a oricror alte firme, pleac de la dou funcii tradiionale ale marketingului, i anume satisfacerea nevoilor consumatorilor de servicii i produse turistice i maximizarea profitului. Noua orientare de marketing n direcia turismului durabil accentueaz nevoia de echilibru dintre obiectivele privind profitul companiei, creterea satisfaciei consumatorilor i obiectivele privind bunstarea general a societii. Firmele a cror orientare i activitate de marketing nu vizeaz obiectivele turismului durabil, pot avea un impact negativ asupra mediului att la nivel local ct i la nivel global. Acest impact negativ se poate manifesta: asupra produselor i serviciilor oferite (prin componenta de mediu a produselor); asupra nivelului de accesibilitate a destinaiilor i a imaginii comunicate; asupra valorii percepute de ctre consumator (calculul tradiional al preurilor nu reflect costurile de protecie a mediului), o valoare ridicat indicnd o calitate ridicat a mediului natural, social i cultural (Firth, 2004, pp. 14). n vederea atingerii obiectivelor turismului durabil, este necesar ca toate organismele implicate n sfera turismului s colaboreze, astfel nct eforturile cumulate s faciliteze transpunerea n practic a principiilor dezvoltrii durabile. Aceast colaborare trebuie s aib n vedere: armonizarea intereselor tuturor participanilor din lanul de prestaii de servicii turistice; includerea, n cadrul produselor turistice, de ctre tur-operatori, a acelor servicii turistice n procesul prestrii crora se respect principiile dezvoltrii durabile; aceast msur are un efect de stimulare a activitii acelor prestatori de servicii care aplic aceste principii (grija fa de mediu, utilizarea raional a resurselor, reciclarea deeurilor etc.); promovarea, de ctre autoritile naionale de turism, a acelor destinaii n care se aplic principiile dezvoltrii durabile; formularea unor strategii comune de aciune, cu participarea prestatorilor de servicii turistice, tur-operatorilor, ageniilor de turism detailiste, comunitilor locale i zonale, sub coordonarea autoritilor naionale de turism, n concordan cu obiectivele economice i sociale generale, astfel nct s se ating obiectivele dezvoltrii durabile la nivelul ntregii societi.
2.4. Impactul marketingului asupra turismului durabil

Prin specificul i coninutul lor, activitile de marketing i instrumentele utilizate pentru concretizarea lor pot influena modul de atingere a obiectivelor turismului durabil sub mai multe forme: - prin adugarea componentei personal, alturi de cele patru elemente tradiionale ale mixului de marketing, aa cum s-a propus adesea n literatura de specialitate (Gronroos, 1990, pp. 247; Berry, Parasuraman, 1991, pp.171),

134

Economie teoretic i aplicat. Supliment

135

managerii de marketing urmresc creterea numrului de turiti, la nivel de firm sau destinaie turistic i ncurajarea creterii consumului acestora, ceea ce conduce la o utilizare excesiv a resurselor; - deoarece produsele turistice sunt create plecnd mai ales de la nevoile i dorinele consumatorilor i de la competenele-cheie ale afacerii i mai puin de la obiectivele i dorinele comunitii locale, n numeroase cazuri aceast aciune determin distrugerea acelor resurse care atrag cel mai mult turitii; - promovarea i comercializarea excesiv a produselor non-durabile care alctuiesc ofertele firmelor de turism pot avea ca rezultat degradarea mediului natural i cultural al destinaiei turistice i, n mod inevitabil, afecteaz dezvoltarea economic durabil a acesteia, - turitii care i petrec vacana la o anumit destinaie caracterizat printr-un ecosistem fragil i care este oferit drept produs turistic de lux, pot solicita mai mult confort, ceea ce implic ofert suplimentar i un consum suplimentar de resurse neregenerabile; - utilizarea unor tactici de reducere a preurilor de ctre agenii economici din turism n scopul creterii cererii turitilor pentru produsele oferite, fr a ine cont de capacitatea locului sau destinaiei, are ca rezultat resentimentul localnicilor care devin oponeni ai supraaglomerrii; - activitatea promoional se desfoar mai mult n scopul de a comunica un anumit tip de imagine ctre segmentele relevante din piaa int i de a maximiza numrul vizitatorilor, dect n scopul de a portretiza cu acuratee imaginea destinaiei. Portretizarea accentuat a activitilor non-durabile prin publicitate poate conduce la un comportament nedorit din partea turitilor, odat ajuni la destinaie; - segmentarea de marketing se realizeaz n mod curent plecnd de la venituri, acordndu-se o foarte mic consideraie tipurilor de turiti care au cel mai mic impact asupra mediului i comunitii locale de la destinaia turistic; o asemenea practic genereaz ctiguri financiare pe termen scurt ns, pe termen lung implic creteri ale cheltuielilor privind conservarea mediului; - lipsa de cooperare cu comunitile locale n vederea compatibilizrii intereselor acestora cu interesele turitilor i obiectivele agenilor economici din turism, practic ce contravine principiilor dezvoltrii durabile (Firth, 2004, pp. 14-15). Aplicarea principiilor dezvoltrii durabile n activitatea de marketing turistic reprezint att paii necesari n realizarea unui turism sntos ct i o modalitate de educa turitii n spiritul grijii fa de ntreaga lume nconjurtoare.

Bibliografie

Baker M. J., 1995, Marketing. Theory and Practice, MacMillan Press Ltd., London. Balaure, V. (coord.), 2005, Marketing turistic, Ed. Uranus, Bucureti. Berry, L.L., Parasuraman, A., 1991, Marketing Services. Competing through Quality, The Free Press, New York. Bran, F., Simon, T., Nistoreanu, P., 2000, Ecoturism, Ed. Economic, Bucureti. Catedra de Economie si Politici Economice, A.S.E. Bucureti, 2000, Economie, Ed. a V-a, Bucureti. Firth, T., 2004, Marketing for Sustainable Tourism, University of Sydney, on Web Page: www.besteducationnetwork.org.

135

136

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Gronroos Ch., 1990, Service Management and Marketing, Lexington Books, Massachusetts, Toronto. Kotler Ph., Armstrong G., Saunders J., Wong V., 1998, Principiile marketingului, Ed. Teora, Bucureti. Luger, K., (2001), Sustainability and Quality Tourism: Setting the Agenda for Another Marketing Perspective, University of Salzberg. Middleton, VTC, Clarke, J., (2001), Marketing in Travel and Tourism, Third Edition, Butterworth-Heinemann, Oxford. Middleton, VTC, Hawkins, R., (1998), Sustainable Tourism: A Marketing Perspective, Butterworth-Heinemann, Oxford Muhcin, S., 2002, Marketing n turism, Ed. Muntenia&Leda, Constana. Nistoreanu, P. (coord.), 2003, Ecoturism i turism rural, Ed. a II-a, Bucureti. Stnciulescu, G. (coord.), 2000, Managementul turismului durabil n rile riverane Mrii Negre, Ed. All Beck, Bucureti. World Travel Directory, WTO Publication, 1988. WTO-Tourism: 2020 vision: influences, directorial flows and key trends, Executive summary, Madrid, 1997. WTO, WTTC, 1995, The Earth Council Agenda 21 for the Travel and Tourism Industry Towards Environmentally Sustainable Development. ***www.iisd.org.

136

Economie teoretic i aplicat. Supliment

137

COMERUL I MEDIUL OPORTUNITI I RISCURI


Florina BRAN Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Comerul i mediul sunt de o importan crucial pentru a asigura bunstarea uman. Pe de alt parte, politicile privind cele dou domenii au fost formulate independent una de cealalt. Relaia dintre comer i mediu a fost analizat n numeroase studii solicitate de organisme guvernamentale i organizaii internaionale, precum i n lucrri tiinifice de referin. Lucrarea noastr i propune prezentarea argumentelor pe care s-au construit principalele ipoteze privind efectele comerciale ale reglementrilor de mediu i efectele ecologice ale msurilor menite s contribuie la liberalizarea comerului i discuii asupra compatibilitii dintre politicile comerciale i politicele de mediu, plecnd de la teoriile i dovezile empirice prezentate n diverse lucrri n vederea propunerii unor ipoteze de lucru. Cuvinte-cheie: reglementri de mediu, curba de mediu Kuznets, liberalizarea comerului, politici de mediu Clasificarea REL: 10E Introducere. Potenialul manifestrii unor conflicte ntre protecia mediului i comerul internaional este ridicat. Ultimele dou decenii au fost martore ale proliferrii reglementrilor de mediu i a acordurilor internaionale de mediu, precum i a expansiunii comerului i investiiilor internaionale. Cele dou domenii, protecia mediului i comerul internaional s-au dezvoltat independent. Numeroase reglementri privind comerul internaional au fost adoptate nainte ca mediul s fie privit ca o problem de interes global. Pe de alt parte, reglementrile de mediu i acordurile internaionale au prevederi care intr n conflict cu regulile comerciale curente. Relaia dintre comer i mediu a fost analizat n numeroase lucrri de specialitate, solicitate fie de organisme guvernamentale, fie de organizaii internaionale. n timp, pe baza datelor empirice i a cunoaterii existente n domeniu, au fost formulate o serie de teorii privind consecinele comerului n plan ecologic i, respectiv, consecinele proteciei mediului n plan comercial. n lucrarea de fa urmrim s aducem o serie de clarificri privind compatibilitatea dintre politicile comerciale i politicile de protecie a mediului. n acest sens, identificm aceste teorii i s analizm premisele care au stat la baza formulrii lor. n continuare, vom purta o discuie privind interaciunile dintre comer i mediu i consecinele acesteia n termeni de bunstare. Efectele comerciale ale reglementrilor de mediu. Reglementrile de mediu influeneaz competitivitatea pe pieele internaionale. Aceast influen se manifest pe mai multe planuri, pe care specialitii de la Institutul Internaional pentru Dezvoltare Durabil le grupeaz n trei categorii:

137

138

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Grija fa de mediu se traduce n reglementri care restricioneaz importurile pe baza unor criterii ecologice; Cumprtorii solicit ca furnizorii sau exportatorii de produse s fie certificai cu sisteme de management integrat pe criterii ecologice (certificate ISO 14000, EMAS) sau produsele s poarte mrci ecologice; Firmele i pot ecologiza activitatea prin eforturi proprii crendu-i piee ni de export sau pentru a-i proteja cotele de pia. Reglementrile guvernamentale privind protecia mediului se mpart n dou categorii: 1. standarde privind procesul de producie (standarde PMP procese i metode de producie) i 2. standarde care privesc caracteristici fizice ale produsului propriu-zis (standarde de produs). n ceea ce privete efectele comerciale ale standardelor PMP, cele mai cunoscute critici sunt: - Standardele PMP pe lng scopurile ecologice servesc i interesul de a proteja economia intern. De exemplu, o ar care se bazeaz puternic pe utilizarea energiei nucleare va impune o tax pentru produsele care sunt fabricate folosind energie din termocentralele care folosesc crbunele drept combustibil. - Condiiile de mediu din rile care implementeaz anumite standarde PMP sunt diferite de condiiile din rile exportatoare. De exemplu, ntr-o ar sunt prioritare problemele legate de calitatea aerului, n timp ce n ara unde se produce pentru export aceast problem nu este la fel de grav. Astfel, standardele PMP orientate spre protecia aerului nu sunt att de necesare n ara exportatoare i se constituie ntr-o cerin inutil. Pe baza acestor observaii, GATT (General Agreement on Tariffs and Trade) interzice folosirea standardelor PMP. Prin urmare, companiile nu sunt afectate de diferenele dintre reglementrile de mediu naionale. Cu toate acestea, pe termen mediu i lung este posibil s intervin schimbri, ntruct organizaiile neguvernamentale de protecie a mediului, de protecie social i de protecie a animalelor i-au intensificat eforturile pentru a permite discriminarea bazat pe standarde PMP. Conformarea cu standardele de produs poate fi considerat ca o problem de conformare cu cerinele specifice ale unui client. Totui, exist o serie de aspecte care au generat numeroase discuii. ntre acestea amintim faptul c proliferarea reglementrilor naionale creeaz dificulti de conformare furnizorilor externi i favorizarea produselor interne. Un capitol aparte n acest domeniu l reprezint standardele sanitare i fitosanitare (SFS) aplicate pentru a proteja sntatea consumatorilor i contaminarea produselor agricole. Ca urmare a diminurii barierelor tarifare se consider c aceste standarde reprezint noua fa a protecionismului. Principala acuzaie este c dei standardele SFS sunt justificate pentru c vizeaz protecia sntii sunt de multe ori imprecise. Rezultatul final al aplicrii acestor standarde este pierderea segmentului de pia pentru un furnizor indiferent de intenie protecionist sau nu. Standardele de mediu voluntare sunt permise de regulile Organizaiei Mondiale a Comerului (OMC). Utilizarea lor acoper n prezent un procent relativ mic din piaa oricrui bun. Totui, se contureaz din ce n ce mai clar intenia de a condiiona achiziiile guvernamentale cu respectarea unor astfel de standarde. De exemplu, Marea Britanie integreaz criterii ecologice n politica de achiziii. Achiziiile guvernamentale reprezint ntre 10 i 15% din PIB-ul unei ri, astfel c membrii OMC sunt preocupai de semnarea unor acorduri care s respecte principiile GATT nediscriminare ntre furnizorii strini i tratament egal pentru furnizorii strini i interni. Pn n prezent rezultatul acestor eforturi s-a materializat n semnarea Acordului asupra Achiziiilor Guvernamentale. Dar, spre

138

Economie teoretic i aplicat. Supliment

139

deosebire de alte acorduri ale OMC, acesta este plurilateral i nu multilateral, astfel c semnarea lui nu condiioneaz calitatea de membru a unei ri n organizaie. Standardele de mediu voluntare reprezint, n acelai timp, i oportuniti economice. Astfel, firmele i pot crea prin utilizarea acestor standarde nie de pia verzi sau i pot menine cotele de pia. De exemplu, promovarea politicii verzi n achiziiile guvernamentale poate stimula firmele n adoptarea standardelor voluntare. n acest sens, o cerin important este recunoaterea standardelor la nivel internaional. Efectele ecologice ale liberalizrii comerului. Evaluarea efectelor ecologice ale liberalizrii comerului a fost investigat n numeroase studii pe baza datelor empirice i a unor modele teoretice de echilibru. Susintorii comerului liber pun sub semnul ntrebrii efectele ecologice negative ale intensificrii comerului. Premisele pe care se bazeaz aceast poziie sunt faptul c intensificarea comerului determin efecte de scar, respectiv cretere economic, iar creterea economic i calitatea mediului se relaioneaz conform curbei de mediu Kuznets. Aceste studii arat faptul c indicatorii calitii mediului tind s se deterioreze odat cu creterea veniturilor pe cap de locuitor pn la un anumit nivel al acestuia, dar apoi intervine o plafonare, dup care relaia se inverseaz indicatorii calitii mediului se amelioreaz pe msur ce nivelul veniturilor pe cap de locuitor crete (fig.1).

Figura 1, Curba de mediu Kuznets

Principalele critici fa de aceast poziie sunt: Este posibil ca economiile s rmn blocate la un anumit nivel fr s reueasc s ating punctul de la care poluarea ncepe s se diminueze; Curba de mediu Kuznets nu evideniaz situaia integritii ecosistemelor, dar nici pierderile ireversibile care pot s apar pe termen scurt, cum ar fi, de exemplu, dispariia unor specii; Efectele cumulative ale schimbrilor ecologice, potenial generatoare de criz, nu i gsesc reprezentarea n aceast ipotez; Curba de mediu Kuznets se verific numai n cazul anumitor poluani dioxid de sulf, oxizi de azot. Emisiile de gaze de ser i consumul de energie nu au ajuns s nregistreze o tendin descresctoare nici n cele mai bogate ri; Pragul de inversare a curbei se atinge la valori destul ridicate situate ntre 5 000 i 8 000 dolari SUA/locuitor, astfel c pn la atingerea acestui nivel se pot nregistra pierderi de mediu ireversibile;

139

140 -

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Ca urmare a schimbrilor structurale din economie, este posibil ca poluarea s agraveze mai lent n timp, dar s nu se diminueze n termeni absolui, chiar dac nivelul veniturilor crete. O alt ipotez asupra efectelor ecologice ale comerului este c odat ce o ar ncepe s se industrializeze, liberalizarea comerului contribuie la o structur a economiei care s fie mai puin poluatoare dect n rile cu economii relativ nchise. Exist o serie de dovezi empirice care susin aceast ipotez. Astfel, un studiu realizat de Birdsall i Wheeler (1992) pentru a testa ipoteza c un comer mai liber ncurajeaz dezvoltarea paradisurilor de poluare arat faptul c n economiile mai deschise din America Latin, n intervalul 1970-1980, tehnologiile au devenit mai curate i c, n acelai timp, intensitatea polurii a crescut mai rapid la nivelul Americii Latine dup ce rile OECD au implementat reglementri de mediu mai restrictive. Folosind abordarea avantajelor comparative o serie de autori au examinat dac anumite ri au devenit mai specializate n fabricarea bunurilor cu impact ecologic ridicat. Rezultatele arat c rile industrializate deineau 73% din exporturile de produse cu impact ecologic ridicat i proporia s-a meninut n 1990. Pe de alt parte, au intervenit schimbri structurale majore n comerul bunurilor procesate. Astfel, proporia deinut de rile industrializate n exportul acestora a sczut de la 91 la 81% n aceeai perioad. Discuii. Relaia dintre comer i mediu este intens dezbtut i exist numeroase ipoteze, mai mult sau mai puin testate. Comerul i protecia mediului sunt procese considerate dezirabile pentru societate. Cu alte cuvinte, guvernele urmresc intensificarea ambelor procese. Aa cum rezult din cele prezentate mai sus, exist temeri c relaia dintre cele dou procese este una contradictorie, conflictual. Adic, intensificarea comerului duce la agravarea problemelor de mediu, iar protecia mediului mpiedic comerul liber. Prin urmare, se poate presupune c dac ambele procese sunt susinute, efectele lor se anuleaz astfel c creterea bunstrii sociale obiectivul final al unor astfel de politici nu poate fi atins. n acest moment, este important de precizat c n dezbaterile conceptuale din acest domeniu se face referire la comerul internaional. Prin urmare, combinaiile dintre politicile guvernamentale pentru susinerea comerului liber i a proteciei mediului vor duce la rezultate care nu se vor materializa n ara n care au fost formulate. Decurge de aici faptul c ntr-o ar n care sunt susinute cele dou procese se poate nregistra o cretere a bunstrii, ntruct consecinele ecologice ale comerului sau efectele comerciale ale reglementrilor de mediu nu se manifest n aceeai ar. ntrebrile care ateapt un rspuns sunt ce efecte vor nregistra rile cu care exist relaii comerciale, cum se vor distribui efectele la nivelul acestora, trebuie s existe i ri care s le considerm dezavantajate sau efectul la nivel global va fi benefic din ambele puncte de vedere. O alt problem care merit atenie este n ce msur politicile comerciale i de mediu sunt compatibile la nivelul unei ri. Adic deschiderea fa de comerul internaional i reglementrile de mediu stricte vor conduce la efecte de scar i la un mediu mai curat n ara respectiv sau pe o anumit dimensiune comerul i protecia mediului i vor anula efectele n termeni de bunstare. De exemplu, se vor nregistra efectele benefice ale comerului, dar mediul va fi mai poluat, respectiv nu vor exista beneficiile comerului, dar mediul va rmne mai puin poluat. Dovezile empirice prezentate mai sus, indic faptul c n rile n curs de dezvoltare deschiderea fa de comerul internaional a dus i la o ameliorare a condiiilor de mediu, n timp ce n economiile nchise aflate n cretere poluarea a luat proporii. Dei aceste dovezi par s confirme un efect global favorabil, considerm c este necesar s se analizeze mai multe astfel de cazuri pentru a putea generaliza. n plus, ar fi util s se verifice aceast relaie i n situaia ipotetic a unui nivel de dezvoltare uniform sau comparabil al rilor implicate.

140

Economie teoretic i aplicat. Supliment

141

Concluzii. Relaia dintre comer i protecia mediului este o relaie care a suscitat numeroase controverse. Una din posibilele cauze o reprezint dimensiunea internaional a celor dou procese, ntruct n acest context se poate manifesta o anulare a efectelor benefice pe care societatea le ateapt creterea economic i un mediu de via mai curat. Intensificarea preocuprilor pentru protecia mediului se materializeaz sub dou forme: apariia i creterea exigenei reglementrilor guvernamentale i elaborarea i utilizarea din ce n ce mai larg a msurilor voluntare de mediu. n primul caz, efectele asupra comerului pot fi catalogate drept nefavorabile, ntruct numeroase studii au dovedit intenia protecionist a unor reglementri. n plus, GATT nu permite folosirea standardelor PMP, pe care le consider bariere pentru comerul liber. Pe de alt parte, n cazul msurilor voluntare de mediu, dei acestea sunt nc relativ puin folosite, se apreciaz c ele se pot transforma ntr-un avantaj competitiv i pot contribuie la dezvoltarea unor piee verzi. Efectele ecologice ale liberalizrii comerului sunt apreciate plecnd de la ipoteza c acesta contribuie la creterea economic. Cu toate acestea, relaia dintre creterea economic i calitatea mediului rmne controversat, ntruct cea mai important ipotez curba de mediu Kuznets are n continuare numeroase critici, bazate att pe aprecieri privind relaiile conceptuale, ct i pe dovezi empirice. Pe de alt parte, exist studii care confirm faptul c rile care se industrializeaz i au o deschidere mare fa de comerul internaional nregistreaz i o cretere a performanelor ecologice. n acestea condiii, devine relevant o discuie asupra compatibilitii dintre politicile comerciale i politicile de mediu. Pentru a clarifica acest aspect sunt necesare studii care s investigheze cum se vor distribui efectele politicilor naionale din cele dou domenii asupra economiilor din rile aflate n relaii comerciale, dac trebuie s existe i ri care s le considerm dezavantajate sau efectul la nivel global va fi benefic din ambele puncte de vedere. Bibliografie

Bran, Florina, Prgaru, I., Ioan, Ildiko, Politicile comercial i de mediu ale Romniei, Editura ASE, Bucureti, 2004 Bran, Florina, Riscurile ecologice ale mondializrii economice, n volumul Evaluarea i gestionarea riscurilor ecologice, Editura ASE, Bucureti, 2007 Figueroa, E.B., Environmental impacts of globalization through trade liberalization in agriculture: Analyzing the empirical evidence from Latin America, Conference at Harvard University, 1999 Rojanschi, V., Bran, Florina, Grigore, F., Diaconu, Simona, Elemente de economia i managementul mediului, Editura Economic 2004

141

142

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

TRANSFORMAREA EFECTELOR ECOLOGICE N SEMNALE DE PIA PRIN CONTIENTIZARE


Ioan ILDIKO Lector universitar doctor Geani GRDINARU Lector universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Apariia i agravarea problemelor ecologice au numeroase cauze. Rezultatele cercetrilor indic faptul c una din cauze este aceea c problemele de mediu nu sunt sesizate de pia. Pentru a fi depite problemele legate de eecul pieelor s-au elaborat politici de mediu care urmresc s creeze mecanisme de corectare. n ultimii ani, o importan din ce n ce mai mare se acord i instrumentelor bazate pe informare, comunicare i educare. Lucrarea noastr urmrete s aduc o serie de clarificri privind posibilitatea ca prin contientizarea problemelor de mediu s rezulte un comportament diferit fa de cel economic raional. n acest sens, sunt dezbtute iniial aspecte privind contientizarea problemelor de mediu coninut, cerine, potenial i limite. n continuare, prezentm studii de caz relevante i o succint analiz a activismului ecologic n Romnia. Constatrile noastre indic faptul c n msura n care efectele ecologice se manifest sub forma unor accidente, potenialul lor de a influena comportamentul economic ca urmare a contientizrii este mai mare. Cuvinte-cheie: politic de mediu, contientizare, ONG-uri de mediu, campanii de informare Clasificarea REL: 15C Introducere. Ultimele decenii au fost martore att ale agravrii problemelor de mediu, ct i ale creterii nivelului de contientizare a acestora. n consecin, a avut loc o diversificare puternic a modalitilor de aciune pentru prevenirea degradrii mediului i combaterea efectelor ecologice adverse. De asemenea, pe msur ce a avansat dezvoltarea social, abordarea problemelor comune, aa cum este i problema proteciei mediului, a trecut de la iniiativa central, a autoritii guvernamentale, reprezentative conform principiilor democratice, la iniiativa societii civile, a crei reprezentativitate este una voluntar, bazat pe implicare i contientizare. Autoritatea guvernamental se implic n protecia mediului prin formularea unei politici speciale pentru acest domeniu i proiectarea i elaborarea de instrumente de implementare innd cont de criterii cum sunt eficiena i eficacitatea. Societatea civil se implic n protecia mediului printr-o varietate de forme, ns cea mai cunoscut este aciunea concertat a organizaiilor neguvernamentale. Instrumentele folosite sunt diferite. Astfel, autoritatea guvernamental are posibilitatea s impun societii noi reguli sau standarde, n msura n care se justific folosirea lor n raport cu un obiectiv comun. Organizaiile neguvernamentale pleac de la convingerea

142

Economie teoretic i aplicat. Supliment

143

obiectiv a unui grup relativ restrns, iar eventualele reguli trebuie asumate numai de cei care consider c modul de aciune i scopurile urmrite sunt comune cu cele declarate de ONG. Complexitatea problemelor de mediu, teoriile contradictorii pe care s-au bazat politicile naionale, confruntarea internaional n elaborarea politicilor pentru diferite probleme, contradicia dintre interesele economice i interesele de conservare sunt tot attea stimulente pentru a continua cercetarea fundamental i exploratorie n vederea crerii de noi instrumente i perfecionrii celor existente pentru elaborarea i implementarea politicilor de mediu. Limitele instrumentelor tradiionale sunt din ce n ce mai discutate n literatura de specialitate, dar i n documente guvernamentale. Prin urmare, atenia specialitilor s-a orientat spre alternativele posibile, respectiv grupa instrumentelor bazate pe informare, comunicare, educare. n aceast lucrare, ne propunem s relevm cteva aspecte privind potenialul i limitele contientizrii n transformarea efectelor ecologice n semnale de pia. Contientizarea problemelor de mediu este un subiect amplu dezbtut n ultimii ani. n general, se apreciaz c are un potenial important pentru creterea eficacitii msurilor de protecia mediului. Teoria economic explic determinismul comportamentului pe baza raionamentului economic (Homo oeconomicus). Studiile sociologice relev complexitatea determinrii comportamentului. n acest context, am considerat oportun s clarificm rolul contientizrii. Etapele pe care le-am parcurs sunt detaliere dificultilor ntlnite n implementarea politicii de mediu, precizarea componentelor contientizrii i prezentarea unor situaii n care cunoaterea problemelor de mediu, voluntar sau impus, a condus la decizii diferite ale unor ageni economici. De asemenea, am considerat relevant s aducem cteva repere i din spaiul romnesc. Prin urmare, s-a realizat o succint prezentare a activismului ecologic din Romnia. Implementarea politicii de mediu experiene i ateptri. Degradarea mediului a aprut odat ce ritmul dezvoltrii economice i populaia uman au crescut. Cauzele acestui proces sunt complexe. Rezultatele cercetrilor n domeniu au artat ns c activitile omului au o contribuie la producerea acestor fenomene. Studii mai aprofundate de economia mediului dezvolt acest argument i evideniaz faptul c piaa nu are capacitatea s regleze procesele economice astfel nct s fie evitate efectele ecologice negative. Aceast incapacitate este apoi pus pe seama caracteristicii de bun comun a mediului, dar i pe seama faptului c piaa nu primete semnale atunci cnd efectele ecologice sunt negative. Politica de mediu urmrete s intervin pentru a corecta eecul pieelor. Autoritatea guvernamental intervine prin impunerea unor restricii - limite de emisii, reguli de comportament etc. - respectiv comenzi, aplicarea unor taxe suplimentarea sau crearea de piee specifice i prin educarea i informarea populaiei. n fond, se urmrete schimbarea comportamentului, astfel nct acesta s reflecte n acelai timp raionamentul economic i ecologic. Pn nu de mult a dominat folosirea instrumentelor de tip comand control. Aceast abordare presupune c ageniile guvernamentale dezvolt o serie de reguli i standarde. n baza lor, se adopt sau, dimpotriv, sunt interzise tehnologiile n funcie de impactul lor ecologic; se stabilesc cantitile de poluani care pot fi eliberate n mediu, respectiv cantitile de materiale care pot fi extrase din resurse comune cum sunt resursele piscicole sau pdurea. Prin intermediul standardelor i reglementrilor ageniile guvernamentale ncearc s controleze comportamentul firmelor private, a altor agenii guvernamentale i al cetenilor. Este cel mai vechi mod de a interveni pentru a depi tragedia bunurilor comune. Pe lng tradiie, alte argumente care susin folosirea acestor instrumente sunt (Rojasnchi, Bran, 2002): Se stabilesc de la nceput drepturile democratice ale tuturor cetenilor o n raport cu probleme grave generate de:

143

144

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

producia, utilizarea, transportul, depozitarea de substane sau produse periculoase; de emisiile de poluani n mediu o privind comportamentul i calitatea mediului pot fi aplicate atunci cnd mecanismele pieei i posibilitile unei comunicri convingtoare sunt absente sau sortite eecului. n ultimii cincisprezece ani au fost utilizate instrumentele de implementare bazate pe pia. Adoptarea acestor instrumente s-a datorat evoluiilor n plan teoretic, dar i eficacitii sczute a msurilor de tip comand-control. ntre cele mai importante limite ale sistemului de tip comand-control menionm (Bran, Ioan, 2002): este necesar mult timp pentru a produce o structur solid i integrat a legislaiei; poate da impresia greit c, odat rezolvat cum trebuie pe hrtie, angajarea reglementrii se va face n mod automat nu poate acoperi toate situaiile din practic ntr-un mod egal i flexibil. n abordrile care au la baz mecanismele de pia, n loc s se detalieze ceea ce se poate sau trebuie s se fac, guvernul impune o constrngere sau o tax asupra polurii sau resursei i las decizia celor al cror comportament trebuie s fie modificat. Taxa sau restricia au rolul de a transforma n semnal de pia efectele ecologice. Cele mai cunoscute strategii de acest tip sunt taxele pe carbon i permisele de poluare negociabile, al cror mecanism de aciune este prezentat n fig.1.
Preul polurii Preul polurii Oferta de permise de poluare Cererea pentru drepturi de poluare P Taxa pigouviana

Cererea pentru drepturi de poluare

Cantitatea polurii

Cantitatea polurii

Figura 1. Mecanismul de aciune al permiselor de poluare i al taxelor verzi (dup Bran, 2005)

Instrumentele care folosesc mecanismul de pia au urmtoarele dezavantaje (Bran, Ioan, 2002): - uneori nu este disponibil, din cauza: naturii problemei sau dificultii de aplicare a acestuia, datorit, de exemplu, prevederilor acordurilor comerciale i politice internaionale; - nu poate oferi siguran (de exemplu, nu poate asigura faptul c producia i folosirea produselor, substanelor sau activitilor periculoase va nceta); - nu conduce n mod inerent la internalizarea valorilor de mediu. A treia categorie de instrumente, numite i instrumente social-comunicative, urmresc schimbarea comportamentului prin referire la sisteme valorice normative, dar i prin ameliorarea comunicrii ntre actorii implicai. Mecanismul acestor instrumente ncearc s induc schimbarea comportamental prin implicare care solicit participare, dar permite, de asemenea, existena unei anumite auto-reglementri i liberti sociale. Acest fapt se realizeaz prin acorduri voluntare, neoficiale, conform dreptului privat. nelegerile pot trata orice subiect, atta vreme ct acesta nu este interzis de lege.

144

Economie teoretic i aplicat. Supliment

145

n literatura de specialitate sunt amintite ca fiind noi instrumente de implementare a politicii de mediu. n msura n care adoptm un cadru de reflecie mai larg, vom observa c acest tip de interaciune social a aprut i a modelat comportamentele individuale nainte de apariia pieelor. Contientizarea clarificri conceptuale. Contientizare presupune a aciona avnd cunotine asupra activitii propriu-zise, ct i asupra consecinelor acesteia. Conform Dicionarului explicativ al limbii romne contient nseamn a c o persoan/organizaie i d seama de posibilitile sale, de rolul care i revine n societate. Contientizarea ecologic are cinci dimensiuni (Nemcsicsne, 2003): cunoatere, valori, atitudine, dorin de aciune (iniiativ) i comportament (aciune). Cunoaterea problemelor de mediu este considerat o premis obligatorie pentru contientizare, dar nu i suficient. Exist deja numeroase msuri guvernamentale care reglementeaz accesul la informaiile de mediu. Amintim aici Convenia de la Aarhus, din iunie 1998, privind accesul la informaie, participarea publicului la luarea deciziei i accesul la justiie n probleme de mediu. Construirea valorilor ecologice ale societii constituie subiectul ecologiei profunde, ramur de tiin care i propune s exploreze care este cea mai bun societate pentru asigurarea funcionrii normale a ecosistemelor. Schimbrile propuse de ecologia profund nu sunt ns uor de realizat. Etica se confrunt cu o situaie revoluionar. Numai specia uman are capacitatea de evaluare moral. Pe de alt parte, aceast specie acioneaz numai n interesul colectiv propriu, folosindu-se de celelalte forme de via. Omul poate fi singurul evaluator al lucrurilor, dar nu trebuie s rmn singura msur a acestora (Bleahu, 2001). n etica ecologic, credina n natur are o strns legtur cu credina n ndeplinirea unor ndatoriri. Felul n care lumea naturii exist informeaz asupra felului n care trebuie s fie. Valorile exist n msura n care se manifest faptele, dar i ca proprieti ale sistemului. Aceast convingere i contiina pe care o implic pot conduce la cea mai bun form adaptiv a lui Homo sapiens sapiens pe Pmnt (Ioan, 2006). Contientizarea se transform n semnal de pia atunci cnd prin comportamentul su un agent economic nu mai acioneaz raional din punct de vedere economic. De exemplu, cumpr un produs cu un pre mai mare dac tie c acesta are un impact de mediu mai mic, chiar dac utilitatea bunului este aceeai. De asemenea, considerm c prin contientizare se transmit semnale de pia atunci cnd ca urmare a unor aciuni ntreprinse de organizaiile neguvernamentale companiile adopt decizii de a investi n protecia mediului sau de a evita aciuni avnd consecine ecologice negative. Practic, contientizarea intervine astfel nct piaa s recunoasc consecinele ecologice. Promovarea acestei direcii de aciune pleac de la premisa c piaa transmite informaiile cel mai rapid, precis i corect. Rolul ONG-urilor. n lume exist numeroase organizaii neguvernamentale care ntreprind aciuni mai mult sau mai puin ample, mai mult sau mai puin agresive. Astfel, sunt binecunoscute interveniile organizaiei GreenPeace, care a determinat numeroase companii s-i schimbe comportamentul innd cont i de alte criterii dect cele economice. Dintre realizrile recente n acest sens menionm: Compania McDonalds renun la folosirea puilor furajai cu soia cultivat n Amazonia. Plecnd de la constatarea c extinderea culturilor de soia n Amazonia s-a transformat n principalul pericol la adresa pdurilor, s-a lansat raportul Eating up the Amazon (Mncnd Amazonul). Acest raport detalia rolul McDonalds i a altor companii n defriarea pdurii. McDonalds i ali retail-eri din domeniul alimentar au conlucrat cu GreenPeace i au elaborat un plan de zero defriare, prin care sunt soluionate i alte probleme sociale din zon. Totui, alte companii de acelai tip nu au adoptat un comportament similar;

145

146

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Compania Hewlett Packard iniiaz un plan de diminuare a folosirii compuilor chimici cu toxicitate ridicat. Remarcm faptul c modul de prezentare a informaiei este menit s construiasc imaginea favorabil/nefavorabil pentru companiile din industria respectiv; Instituirea regimului de protecie pentru pdurile din vestul Canadei ca urmare a unei lupte ndelungate, ntr-o campanie care a durat peste zece ani, s-a obinut un acord ntre autoritile guvernamentale, autoritile locale, companiile de exploatare i ali actori implicai prin care se interzice exploatarea i se asigur conservarea habitatului. Aceste exemple dovedesc faptul c ntr-adevr prin aciunile lor, organizaiile neguvernamentale impun decizii care contribuie la realizarea unor scopuri de mediu i care nu au la baz criteriul economic. n plus, atunci cnd apar situaii extreme accidente industriale, hazarde naturale organizaiile exploateaz potenialul lor n transmiterea unor informaii. Astfel, companiile implicate sunt forate s cheltuiasc pentru reconstrucie ecologic i pentru msuri de prevenire. Creterea dimensiunii organizaiilor, att ca numr de membri, ct i ca mrime a fondurilor pe care le gestioneaz reprezint pentru companii un argument suficient de puternic pentru a introduce n procesul decizional i acest criteriu prerea ONG-urilor de mediu fa de o anumit decizie. Totui, nu este clar n ce msur se poate face o distincie ntre companiile care in cont de posibila intervenie a ONG-urilor i cele care nu in cont. Atunci cnd consecinele ecologice ale aciunilor sunt mai puin evidente, rolul ONG-urilor devine mai important. O alt observaie, considerm util, este legat de momentul n care intervin ONGurile. n general, intervenia ONG-urilor poate fi interpretat ca fiind reactiv. Puterea de convingere se bazeaz n mare parte pe consecine ecologice manifeste, concrete, care sunt prezentate astfel nct consumatorul sau compania poate s identifice lanul cauzal i locul pe care l ocup aici. Activismul ecologic n Romnia. Conform datelor de pe pagina web a Ministerului Mediului i Dezvoltrii Durabile, n Romnia funcioneaz circa 165 organizaii active n domeniul mediului i gospodririi apelor. Activitile acestor organizaii se concentreaz n sfera informrii publicului, fie direct prin campanii de informare, fie prin aciuni de implicare a colectivitii n campanii de plantare, colectare, reconstrucie, ecologizare etc.; elaborrii de studii privind eficacitatea reglementrilor n diferite domenii; promovarea i organizarea ecoturismului; asistarea instituiilor europene n implementarea politicii de mediu; cunoaterea unor spaii deosebite sub raport ecologic peteri, zone izolate; cercetarea fenomenului socio-economic n contextul dezvoltrii durabile. O parte din organizaii s-au orientat spre consultana ecologic, menit s ajute reprezentanii mediului de afaceri s rezolve mai uor problema conformrii. De asemenea, exist organizaii care promoveaz aa-zisele afaceri ecologice (eco-business), asigurnd un sprijin n msura n care organizaia se decide s adopte un criteriu ecologic (de exemplu, certificarea n sistemul ISO 14000). ONG-urile de mediu au intervenit activ i n probleme importante ale agendei ecologice investiia Roia Montan, construirea Canalului Bstroe etc. Trebuie ns fcut aici o precizare important o parte din aciunile civice care au relevat consecinele ecologice ale acestor proiecte, dar i ale altora au fost gestionate de ONG-uri internaionale cum sunt GreenPeace sau World Wildelife Found. Concluzii. Realizarea obiectivelor de protecie a mediului este o provocare important pentru societate. Complexitatea problemelor impune o abordare pe msur. Astfel, este recunoscut faptul c implementarea politicii de mediu trebuie realizat folosindu-se o combinaie de instrumente. Aceast combinaie trebuie conceput astfel nct

146

Economie teoretic i aplicat. Supliment

147

n raport cu situaiile particulare s se valorifice potenialul fiecrei categorii de instrumente. Cu alte cuvinte nu este necesar s se discute care sunt cele mai potrivite instrumente. Dezbaterea trebuie s urmreasc care sunt posibilitile de a optimiza combinaia de instrumente de implementare. n ultima perioad s-au dezvoltat puternic instrumentele social-comunicative. Totui, sunt numeroase controverse legate de eficacitatea i mai ales eficiena lor. n plus, aceleai organizaii neguvernamentale care urmresc s transforme efectele ecologice n semnale de pia, sunt destul de reticente n ceea ce privete extinderea folosirii msurilor voluntare pe considerentul c proliferarea acestora poate conduce la slbirea puterii reglementrilor i implicit o rentoarcere la situaia n care protecia mediului depindea mai mult de pia dect de intervenia guvernamental. Aciunile ONG-urilor au condus n numeroase cazuri la realizri. Astfel, companiile i, n general, comunitatea a adoptat decizii conforme cu criteriile ecologice sau a iniiat dezbateri n care s se identifice modalitile de armonizare a celor dou criterii. Practic, rezult faptul c ONG-ul prin aciunea de contientizare faciliteaz transformarea efectelor ecologice n semnale de pia. n viitor, rolul ONG-urile se va menine important ntruct transformarea economiei n sensul respectrii restriciilor de mediu este un proces de durat. Prin interveniile lor ONG-urile de mediu pot contribui i la accelerarea acestui proces. n aceste condiii, este important s se formeze un cadru metodologic pentru dimensionarea i evaluarea rolului pe care contientizarea l poate avea n transformarea efectelor ecologice n semnale de pia. Succesul parial al campaniilor contra fumatului sau pentru colectarea selectiv a deeurilor dovedete ct de complex este determinismul comportamentului uman. Pe de alt parte, reglementrile i instrumentele bazate pe mecanismul de pia i-au dovedit, de asemenea, limitele. Astfel, este necesar s se investeasc mai mult efort pentru cunoaterea rolului contientizrii i valorificarea potenialului acestuia.

Bibliografie Bleahu, M., Privete napoi cu mnie Privete nainte cu spaim, Editura Economic, Bucureti, 2001 Bran, Florina, Ioan, Ildiko, Ecosfer i politici ecologice, Editura ASE, Bucureti, 2002 Ioan, Ildiko, Promovarea valorilor impuse de protecia mediului n educaia tinerilor, n volumul tiine ale educaiei educaie universitar, Editura Universitii Naionale de Aprare Carol I, Bucureti, 2006, pp.61-64 Rojasnchi, V., Bran , Florina, Politici i strategii de mediu, Editura Economic, Bucureti, 2002

147

148

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

STRUCTURA DE CAPITAL I PERFORMANA VARIABILE CORELATE SAU INDEPENDENTE? STUDIU EMPIRIC PENTRU COMPANIILE ROMNETI LISTATE PE PIAA DE CAPITAL
Ingrid Mihaela DRAGOT Confereniar universitar doctor Andreea SEMENESCU Lector universitar doctor Dan Traian PELE Lector universitar doctor Carmen LIPAR Lector universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Studiul se integreaz n categoria principalelor teme de analiz din domeniul guvernanei corporative. Identificarea structurii optime de finanare a ntreprinderii precum i identificarea factorilor determinani ai structurii financiare ntre care i performana economic a acesteia constituie teme importante din problematica guvernanei corporative. Gradul de ndatorare al companiilor listate la BVB i RASDAQ, calculat ca pondere n activul economic al ntreprinderii este analizat n dinamic pentru perioada 2005-2006, pe baza unor statistici descriptive, evideniind o omogenizare la nivelul companiilor de pe RASDAQ, respectiv o politic relativ constant de ndatorare la cele listate la BVB. n plus, acest indicator a fost analizat i n corelaie cu diveri ali indicatori financiar contabili i bursieri, inclusiv cu cei de performan, pentru a identifica posibile ci de anticipare a comportamentului viitor de ndatorare al ntreprinderilor romneti listate pe piaa de capital. Cuvinte-cheie: guvernan corporativ, structur de finanare, performan, pia de

capital
Clasificare REL: 11E 1. Studii empirice la nivel internaional privind structura de finanare i performana ntreprinderii Studiul propus se integreaz n categoria principalelor teme de analiz din domeniul guvernanei corporative. Decizia de finanare la nivel microeconomic a reprezentat obiect de studiu pentru numeroi teoreticieni si practicieni, ncercnd formularea unor rspunsuri pertinente la dou ntrebri fundamentale: 1. Influeneaz/este influenat structura financiar performanele i valoarea ntreprinderii? 2. Care sunt factorii care influeneaz alegerea unei structuri de finanare (datorii/capital propriu)?

148

Economie teoretic i aplicat. Supliment

149

Dac concluziile acestor studii ar demonstra c structura financiar este relevant i pot fi identificai factorii de influen, atunci efectele pozitive n funcionarea ntreprinderilor nu ar ntrzia s apar. Din pcate, n literatura de specialitate i n studiile empirice realizate pn acum nu s-au formulat nc rspunsuri certe, dei cele doua probleme s-au aflat n atenia cercettorilor economiti n ultimele decenii. Identificarea instrumentelor prin care performana unei ntreprinderi poate fi optimizat, inclusiv prin intermediul deciziei de alegere a combinaiei surse proprii - capitaluri mprumutate, precum i identificarea factorilor determinani ai structurii financiare constituie doua dintre temele importante din problematica guvernanei corporative i un demers util pentru oricare dintre investitorii ce acioneaz pe o anumita pia de capital, indiferent de gradul su de dezvoltare. La baza studiilor empirice privind structura de finanare au stat principalele teorii financiare care au marcat ultimele decenii, ncepnd cu modelul lui Modigliani i Miller (1958); (1963) i Miller (1977) i continund cu teorii precum cea a arbitrajului static (trade-off theory, engl.), teoria ierarhizrii surselor de finanare, teoria de agent (agency theory, engl.), sau teoria semnalului (signalling theory, engl.). Studiile privind factorii determinani ai ndatorrii s-au concentrat pe urmtoarele direcii de studiu: corelaia cu factorii exogeni, precum profitabilitatea, lipsa oportunitilor de cretere, valoarea de lichidare a firmei etc. (Chang (1987); Stulz (1990); Harris i Raviv (1990); corelaia cu factorii endogeni, precum valoarea ntreprinderii, probabilitatea de faliment etc. (Harris si Raviv (1990), Stulz (1990)); impactul anunurilor privind emisiunea de aciuni (Harris si Raviv (1990); Stulz (1990); Hirshleifer i Thakor (1989)). Studiul empiric de referin apelat de mai muli autori care au analizat gradul de ndatorare i factorii determinani ai nivelului acestuia este cel al lui Rajan i Zingales (1995). Dei majoritatea studiilor realizate nainte de cel al lui Rajan si Zingales (1995) au identificat drept cauza a nivelului diferit al ndatorrii sistemul financiar orientat spre bnci, respectiv spre piaa de capital, totui cei doi autori apreciaz ca aceasta este numai una dintre explicaii, i nu cea mai important dintre ele. Se consider c sistemul fiscal, legile falimentului, stadiul dezvoltrii pieei obligaiunilor sau structura acionariatului i piaa controlului ar fi cele mai importante cauze ce explic aceste diferene. De la acest articol, sau realizat diverse studii privind factorii determinani ai structurii de finanare, n special pe cazul economiilor dezvoltate, dar, n ultimii ani i pentru economiile n curs de dezvoltare / n tranziie, precum Akhtara i Oliver (2006); Kale i Shahrur (2007); Baker i Wurgler (2002); Devic i Krstic (2001); Drobetz i Fix (2003); Hsiao-Tien, Bohdan i Tenpao (2003); Bancel i Mittoo (2004); Munyo (2004); Bevan i Danbolt (2000); Fattouh, Harris i Scaramozzino (2004); Booth, Aivazian, DemirgucKunt i Maksimovic, (2001) etc. Drept variabile de influen au fost identificate, de exemplu, prima de lichiditate i eficiena informaional (Chun Chang si Xiaoyun Yu(2003), ponderea activelor corporale n total activ (Titman i Wessels (1988); Rajan i Zingales (1995); Fama i French (2000); Jensen i Mecking (1976), Myers (1977)), nivelul cifrei de afaceri (Warner (1977); Ang, Chua i McConnell (1982); Titman i Wessels (1988)), ramura din care face parte compania (Harris and Raviv (1991)), volatilitatea cash flow-urilor (Myers (1977)), ponderea cheltuielilor cu amortizarea n total activ (Shenoy i Koch (1999)) etc.. Literatura de specialitate privind structura capitalului analizat din perspectiva asimetriei de informaii s-a dezvoltat pe dou direcii principale: teoria semnalului i teoria ierarhizrii surselor de finanare. Conform teoriei semnalului, ndatorarea este vzut ca un mijloc de a semnaliza performanele ntreprinderii i de a da ncredere investitorilor c au realizat cea mai buna alegere. Primele aplicaii ale teoriei semnalului n domeniul financiar aparin lui Leland i Pyle (1977), Ross (1977) i Bhattacharya (1979), texte financiare pe care le putem considera clasice in domeniu. Cea de-a doua viziune asupra politicii de finanare a ntreprinderii, denumita teoria ierarhizrii surselor de finanare (pecking order

149

150

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

theory, engl.) (Myers i Majluf (1984) susine c ntreprinderile se vor mprumuta, evitnd emisiunea de aciuni, atunci cnd sursele proprii devin insuficiente pentru finanarea oportunitilor de investiii rentabile. Asimetria de informaii de pe pia poate crea dificulti creditorilor n distingerea ntre companiile performante i cele ne-performante, dar care ncearc s dezinformeze piaa i de aici pot aprea restricii n acordarea de credite, majorri de rate ale dobnzii etc. (Myers si Majluf (1984), Tur i Hoskisson (1990)).
2. Baza de date Prezentul studiu are n vedere analiza companiilor non-financiare listate pe piaa de capital din Romnia att la Bursa de valori Bucureti (BVB) ct i pe RASDAQ pentru perioada 2005-2006. Principalele variabile supuse analizei sunt gradul de ndatorare financiar (nelegnd aici datorii cu scadene mai mari de 1 an) i performana companiei. Pentru construirea eantionului de ntreprinderi, n primul rnd, am eliminat din eantionul de companii bncile i societile de servicii de investiii financiare datorit reglementrilor specifice sub incidena crora se desfoar activitatea acestora, ndatorarea acestora fiind puternic influenat de o serie de factori exogeni. n concordan cu metodologia studiului de referin realizat de Rajan i Zingales (1995)1 au fost excluse toate companiile ce fac parte din categoria bnci i servicii financiare, conform clasificaiei din rapoartele lunare ale BVB i ne-am concentrat atenia exclusiv asupra organizaiilor considerate non - financiare. n al doilea rnd, eantionul a fost constituit din acele companii pentru care am dispus de informaii suficiente pentru realizarea riguroas a studiului propus. Informaiile financiar contabile necesare au fost obinute de pe site-ul Bursei de Valori Bucureti, respectiv www.bvb.ro. Eantionul de date de pe BVB a coninut un numr de 23 ntreprinderi n anul 2005 i 31 de ntreprinderi n anul 2006. Eantionul de pe RASDAQ s-a constituit dintr-un numr de 90 de ntreprinderi din 5 sectoare economice, respectiv: industria extractiv, industria prelucrtoare industria metalurgic, industria prelucrtoare fabricarea articolelor de mbrcminte, hoteluri i restaurante, construcii. 3. Fundamentarea variabilelor utilizate n model Surprinztor totui, n literatura de specialitate nu exist o definire unic pentru a exprima ndatorarea unei companii. Alegerea depinde, n principal, de scopurile urmrite de cercettor. n studiul citat al lui Rajan i Zingales (1995) au fost utilizate cinci definiii alternative pentru ndatorare. ntruct se apreciaz c aceast abordare este cea mai clar din literatura financiar din domeniu, mai multe studii au adoptat-o, n ntregime sau parial: Booth, L., Aivazian, V., Demirguc Kunt, A. i Maksimovic, V. (2001); Drobetz i Fix (2003); Munyo, I (2004); Devic, A. i Krstic, B. (2001) etc., fie c au fost studii realizate pentru economii dezvoltate, fie pentru economii ale unor state n curs de dezvoltare (Polonia, Ungaria, Uruguay etc.). 1. n acest studiu am optat pentru calcularea gradului de ndatorare financiar pe baza indicatorului bilanier Datorii cu scaden mai mare de 1 an, considerate a fi purttoare de dobnzi, raportat la valoarea activului economic. n definirea tuturor indicatorilor exprimai procentual s-a utilizat ca indicator de baz ACTIVUL ECONOMIC. Activ economic = Capital propriu + Datorii financiare (1)
1 Rajan, R., Zingales, L., 1995, What Do We Know about Capital Structure? Some Evidence from International Data, Journal of Finance, vol.50, no.5, 1421 1460.

150

Economie teoretic i aplicat. Supliment

151

Motivul pentru care s-a optat pentru acest indicator n locul activului total este acela c, cel puin teoretic, necesarul de fond de rulment (NFR) ia valori diferite de la un sector la altul i acest fapt poate influena nivelul indicatorilor calculai pe baza acestuia.
gdatfin = datorii _ financiare activ _ economic

(2)

2. Imobilizri corporale, ca pondere n activ economic. ntr-un mediu incert, cu asimetrie informaional, structura activelor unei companii are un impact direct asupra structurii capitalului n condiiile n care cele care dein mai multe active imobilizate au o probabilitate mai mare s primeasc finanare prin credit bancar sau s se finaneze prin emisiune de obligaiuni. Dac bncile nu dispun de suficiente informaii privind companiile care solicit credite, celor cu mai multe active intangibile nu le vor acorda credite (deloc sau mai puine). Ca atare, o corelaie pozitiv ntre activele imobilizate i ndatorare semnific existena unei asimetrii informaionale. imobilizari _ corporale (3) imocorp / AE =
activ _ economic

3. Cifra de afaceri (CA). n general, accesul ntreprinderilor la sursele mprumutate este corelat cu dimensiunea acestora. Avem n vedere prin aceast denumire generic dimensiunea valoric (n valori contabile) a acestora i nu neaprat pe cea fizic. n condiiile unei piee asimetrice informaional, cu ct se cunoate mai mult despre activitatea unei ntreprinderi, cu att va fi mai uor s obin un mprumut. n plus, investitorii apreciaz c o ntreprindere mare dispune de o baz mult mai solid pe care s dezvolte proiectele de investiii pe care dorete s le iniieze i poate menine mult mai bine sub control riscul de fluctuare ciclic a activitii desfurate. n acest context, riscul de faliment este considerat mult mai redus pentru firmele mari, n raport cu cele mici (Ang, Chua i McConnel (1982), Titman i Wessels (1988)). 4. Performana ntreprinderii. Exist mai multe puncte de vedere n teoria financiar cu privire la tipul de corelaie ntre profitabilitatea unei companii i gradul su de ndatorare. Astfel, conform teoriei ierarhizrii surselor de finanare se estimeaz o valoare negativ a coeficientului de corelaie ntre cei doi indicatori. Pe de alt parte, autori precum Ross [1977] sau Leland i Pyle (1977) susin c structura de finanare a companiei reprezint un mijloc de semnalizare a performanelor i perspectivelor unei companii i de aceea se ateapt o valoare pozitiv a coeficientului de corelaie ntre cele dou variabile. Conform modelelor fundamentate pe teoria de agent (a se vedea studiile lui Jensen i Meckling (1976), Jensen (1986)) o ndatorare mai mare ajut la controlul costurilor de mandat asociate monitorizrii aciunilor managerului privind modul n care utilizeaz numerarul n exces pe care l genereaz mai ales o firm fr oportuniti de cretere consistente. Instrumentele de cuantificare a performanelor unei ntreprinderi sunt destul de diverse, dar pentru derularea studiului nostru econometric am selectat 3 indicatori, respectiv 2 indicatori calculai pe baza datelor financiar-contabile i 1 indicator calculat pe baza datelor bursiere: rezultat_net (4) rata _ rentabilitatii _ financiarevalori _ contabile = RRfin =
capitaluri_proprii

rezultat _ de _ exp loatare rata _ rentabilitatii _ economice = R Re c = activ _ economic


rata _ rentabilitatii _ financiare = 1 PER = rezultat _ net capitalizare _ bursiera

(5) (6)

151

152

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

4. Metodologia de studiu Primul studiu analizeaz indicatorul gradul de ndatorare financiar, att pentru BVB, ct i pentru RASDAQ n dinamic, pentru anii 2005 i 2006, utiliznd statisticile descriptive pentru indicatori precum: media, mediana, valori minime, valori maxime, dispersia, coeficientul de variaie etc. Al doilea studiu realizat a avut n vedere posibila influen pe care o pot exercita imobilizrile corporale (ca pondere n activ economic) asupra mrimii gradului de ndatorare financiar, nelegnd aceste imobilizri ca fiind o garanie pentru accesul la o ndatorare mai mare. Separat pentru BVB i RASDAQ s-a realizat legtura dintre aceste dou variabile pe baza unui model de regresie anual de forma:
gdatfin t = 0 + 1 imo _ corp t + t AE t

(7)

Al treilea studiu vizeaz, de asemenea, analiza gradului de ndatorare financiar, ns de aceast dat n ncercarea de a surprinde o dependen ntre gradul de ndatorare la anul n n raport cu gradul de ndatorare la anul n-1 cu i respectiv fr, cifra de afaceri de la anul n. Modelul de regresie aplicat este de forma: (8) gdatfin t = 0 + 1 gdatfin t 1 + t
gdatfin t = 0 + 1 gdatfin t 1 + 2 CA t + t

(9)

Al patrulea studiu analizeaz posibila interdependen ntre gradul de ndatorare financiar i performana ntreprinderii. Modelul de regresie are n vedere, pe de o parte, interdependena ntre gradul de ndatorare financiar la anul n i performana ntreprinderii la anul n, iar pe de alt parte interdependena ntre gradul de ndatorare financiar la anul n i performana ntreprinderii la anul n-1. pentru companiile listate la BVB: (10) gdatfin t = 0 + 1 RRfin t 1 + t

i gdatfin t = 0 + 1 RRfin t + t

(11) (12) (13) (14)

pentru companiile listate la BVB i, respectiv RASDAQ:


gdatfin t = 0 + 1 1 + t PER t

pentru companiile listate la RASDAQ: gdatfin t = 0 + 1 R Re c t 1 + t

i gdatfin t = 0 + 1 R Re c t + t .
5. Rezultate obinute

Rezultatele aferente primului studiu sunt prezentate n Tabelul urmtor:

152

Economie teoretic i aplicat. Supliment Statistici descriptive privind gradul de ndatorare pentru ntreprinderile listate la RASDAQ
Indicatori Mean Standard Error Median Mode Standard Deviation Sample Variance Kurtosis Skewness Range Minimum Maximum Sum Count Coef_Variation DATFIN/AE-2006 0,140025828 0,034800468 0,004269777 0 0,331975306 0,110207604 41,78320629 5,734536117 2,73057273 0 2,73057273 12,74235039 91 2,370814794 Indicatori Mean Standard Error Median Mode Standard Deviation Sample Variance Kurtosis Skewness Range Minimum Maximum Sum Count DATFIN/AE-2005

153
Tabel 1

0,61238 0,456824 0,017665 0 4,357819 18,99059 86,49638 9,200808 43,48993 -2,26602 41,22391 55,72653 91 7,116207

Indicatorii din tabelul 1 evideniaz, n primul rnd, o modificare semnificativ a nivelului gradului mediu de ndatorare, n sensul reducerii de la 61,3238% n anul 2005 la 14% n anul 2006. Aceast evoluie este nsoit de o reducere a variabilitii gradului de ndatorare, evideniat de o reducere de la 436% la 33,2%. Aceasta concluzie este susinut i de intervalul de variaie al indicatorului valori minime i respectiv maxime precum i de valorile coeficienilor de variaie (calculai ca raport ntre abaterea medie ptratic i medie) n scdere de la 7,11 la 2,37. Pentru ntreprinderile listate la BVB, statisticile descriptive sunt prezentate n tabelul 2, evideniind o situaie relativ diferit fa de cele listate pe RASDAQ. Tabelul 2 Statistici descriptive privind gradul de ndatorare pentru ntreprinderile listate la BVB
Indicatori Mean Standard Error Median Mode Standard Deviation Sample Variance Kurtosis Skewness Range Minimum Maximum Sum Count Coef. Variation DATFIN/AE2006 0,053285 0,024288 0,003747 0 0,11392 0,012978 6,975852 2,723046 0,435452 0 0,435452 1,172262 22 2,137951 Indicatori Mean Standard Error Median Mode Standard Deviation Sample Variance Kurtosis Skewness Range Minimum Maximum Sum Count Coef. Variation DATFIN/AE-2005 0,059389 0,023955 0,013657 0 0,112358 0,012624 6,614493 2,685668 0,415703 0 0,415703 1,306568 22 1,89189

Se remarc o relativ constan a nivelului gradului mediu de ndatorare financiar n anii 2005 i 2006, de cca. 5% anual, nsoit de o abatere medie ptratic de asemenea constant, de 11% anual i cu intervale apropiate de variaie ntre valorile minime i cele maxime, respectiv ntre 0% i cca. 40%. Omogenitatea datelor din cei doi ani este susinut i de valorile relativ apropiate ale coeficienilor de variaie, situai n jurul valorii 2.

153

154

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Cel de-al doilea studiu analizeaz corelaia ntre gradul de ndatorare al ntreprinderii i ponderea imobilizrilor corporale ale acestora n activul economic. Studiul a fost conceput separat pentru firmele listate la Bursa de Valori Bucureti i cele listate pe piaa RASDAQ. Pe piaa bursier, concluziile pentru anul 2005 relev o corelaie pozitiv ntre gradul de ndatorare i ponderea imobilizrilor corporale n totalul activului economic, chiar dac aceasta nu este capabil s explice dect n mic parte nivelul gradului de ndatorare (6,9%). Aceste rezultate pot fi explicate prin faptul c acordarea creditelor ia n considerare numai n subsidiar posibilitatea firmelor de a aduce garanii, principalul criteriu fiind capacitatea acestora de a genera n viitor fluxurile de numerar necesare plilor ctre creditori. Forma numeric a modelului de regresie este:
gdatfin t = 0,0969 imo _ corpt AEt + t

Testul t-statistic relev semnificaia coeficientului cu o probabilitate de 99% (t-stat = 4,02), n timp ce indicatorul Durbin-Watson de 2,34 demonstreaz c gradul de ndatorare depinde i de ali factori. Pe piaa RASDAQ, aplicarea modelului pentru anul 2005 demonstreaz o dependen mult mai accentuat a gradului de ndatorare de ponderea imobilizrilor corporale n activul economic al ntreprinderii (84%), fapt ce poate fi asociat cu o capacitate mai redus a atrage alte resurse mprumutate dect creditele bancare (creditele bancare sunt principalele surse de finanare care solicit garanii). Forma numeric a modelului devine: imo _ corp t gdatfin t = 0,399 + t .
AE t

Testul t i statistica Durbin-Watson cu valori de 21.80 i respectiv 1.88 demonstreaz validitatea modelului. Pentru anul 2006, influena ponderii imobilizrilor corporale n activul economic se reduce semnificativ (20%), testul t (4.75) i statistica Durbin-Watson (1,74) continund, totui, s susin validitatea modelului. Reducerea coeficientului de corelaie poate fi explicat prin relaxarea reglementrilor bancare privind creditarea agenilor economici n perioada considerat. Forma numeric a modelului pentru anul 2006 este urmtoarea:
gdatfin t = 0,0906x imo _ corp t AE t + t

Cel de-al treilea studiu are n vedere determinarea dependenei dintre gradul de ndatorare prezent i cel din anul anterior i surprinde pe de o parte coerena politicii de finanare n cadrul ntreprinderilor romneti, iar pe de alta creterea accesibilitii la credite al acestora n perioada considerat. Studiul efectuat pe eantionul de firme listate la Bursa de Valori Bucureti relev n perioada 2004-2005 o dependen puternic a gradului de ndatorare de nivelul nregistrat n anul anterior care explic 25,9% din variaia indicatorului explicat. gdatfin t = 0.0395 + 0.3211 gdatfin t 1 + t . Valorile testului t (3,395) i statisticii Durbin-Watson (2,21) confirm validitatea modelului. Rezultatele susin o politic de finanare coerent la nivelul ntreprinderilor, dar, prin coeficientul pozitiv al factorului explicat i o cretere a accesibilitii la resursele de creditare. Lund n calcul i nivelul cifrei de afaceri ca instrument de cuantificare a mrimii ntreprinderii, forma numeric a modelului devine: gdatfin t = 0.3117 gdatfin t 1 + 0.0395 CA t + t .

154

Economie teoretic i aplicat. Supliment

155

Testul t-statistic a demonstrat semnificaia coeficienilor pentru o probabilitate de 5%, iar statistica Durbin-Watson de 2,21 susine validitatea modelului. Rezultatele arat c influena corelat a celor dou variabile asupra gradului de ndatorare este de 25,9%, ceea ce demonstreaz c mrimea ntreprinderii are relativ puin importan n determinarea gradului de ndatorare. Pe piaa RASDAQ, gradul de ndatorare nu este influenat n mod semnificativ nici de mrimea firmei i nici de gradul de ndatorare nregistrat n trecut, ceea ce demonstreaz o relativ incoeren a politicilor de finanare a ntreprinderii prin ndatorare. Cel de-al patrulea studiu surprinde dependena gradului de ndatorare de performanele ntreprinderii. Pentru eantionul de ntreprinderi listate la Bursa de Valori Bucureti, rezultatele au fost urmtoarele: Rentabilitatea financiar nregistrat n anul anterior nu are o influen semnificativ asupra gradului de ndatorare prezent (t statistic este aproximativ 0). Rentabilitatea financiar curent este un factor determinant al gradului de ndatorare care explic 21.34% din variaia acestuia. Forma matematic a modelului este urmtoarea: gdatfin t = 1.39 + 12.75 RRfin t + t . Modelul este sustenabil la un grad de semnificaie de 2% aa cum o arat rezultatele testelor statistice t i F, iar valoarea statisticii Durbin-Warson, de 2,06, confirm validitatea modelului. Rezultatele demonstreaz c n activitatea de creditare se pune accent pe previziunea rezultatelor viitoare, mai degrab dect pe situaia financiar trecut a companiilor. Gradul de ndatorare nu este influenat semnificativ de performanele de pia ale companiilor date de indicatorul 1/PER, ceea ce demonstreaz c ntreprinderile nu apeleaz la pia pentru a se finana dect dac apelul la creditare le este limitat. Rezultatul este n concordan cu teoria ierarhizrii surselor de finanare. Pentru eantionul de emiteni de pe piaa RASDAQ, performana financiar este msurat prin rata de rentabilitate economic, iar cea de pia prin raportul 1/PER. Concluziile sunt urmtoarele: Gradul de ndatorare nu este determinat de performanele financiare din anul anterior, ceea ce demonstreaz pentru anul 2006 c n procesul de creditare previziunile financiare reprezint un criteriu de creditare mai important dect datele istorice. Referitor la influena rentabilitii economice dintr-un an asupra gradului de ndatorare din acelai an, rezultatele sunt diferite pe fiecare din cei doi ani analizai, astfel: a) pentru anul 2005, rentabilitatea economic are un efect negativ foarte puternic asupra gradului de ndatorare i explic 97,67% din variaia acestuia, modelul fiind semnificativ cu o probabilitate de 99%, n timp ce statistica Durbin-Watson nregistreaz o valoare de 1,99.
gdatfin t = 0,209 0,549 R Re c t + t

Aceste rezultate par s confirme ipoteza c n anul 2005 s-a apelat la ndatorare numai pentru acoperirea necesarului de resurse financiare fa de cele proprii ale ntreprinderii, conform teoriei ierarhizrii surselor de finanare. b) pentru anul 2006, rentabilitatea economic a avut un impact pozitiv asupra gradului de ndatorare, dar influena sa a fost mult mai slab dect n anul anterior (14,74%).

155

156

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Modelul este semnificativ cu o probabilitate de 98%, iar statistica Durbin-Watson de 1.92 indic validitatea modelului. gdatfin t = 0,207 + 1,025 R Re c t + t . Explicaia pentru aceste rezultate ar putea fi aceea a unei relaxri a condiiilor de creditare coroborat cu o mai mare deschidere a ntreprinderilor spre apelul la creditare. nici pe piaa RASDAQ nu se observ o influen semnificativ a performanei de pia a ntreprinderii asupra gradului de ndatorare, venind s confirme nc o dat aplicabilitatea teoriei ierarhizrii surselor de finanare (Dragot i Semenescu (2007)).
6. Concluzii

Studiul a evideniat att puncte comune ct i diferene ntre ntreprinderile listate la BVB i cele listate pe RASDAQ, din perspectiva gradului de ndatorare i al corelaiei acestuia cu diverse variabile precum: imobilizri corporale, cifra de afaceri sau performana ntreprinderii. S-a demonstrat o legtur direct i relativ puternic ntre gradul de ndatorare i imobilizrile corporale, cu tendina de reducere a acestei corelri n anul 2006. Studiul efectuat pe eantionul de firme listate la Bursa de Valori Bucureti relev o dependen puternic a gradului de ndatorare de nivelul nregistrat n anul anterior, fapt care nu se verific i pentru ntreprinderile listate pe RASDAQ. n final, evideniem o dependen a gradului de ndatorare de performanele financiare n valori contabile din perioada curent, indicatorii de performan n valori de pia fiind nerelevani pentru nivelul de ndatorare. Acest studiu a fost realizat n cadrul proiectului nr. 86 / 2007, AT, finanat de ctre CNCSIS.

Bibliografie Akhtara, S., Oliver, B. ,2006, The Determinants of Capital Structure for Japanese Multinational and Domestic Corporations, Working paper Ang, J. S., Chua, J. H., McConnell J.,1982, The Administrative Costs of Corporate Bancruptcy: A Note, Journal of Finance, 219-226. Bancel, F., Mittoo, U. R., 2004, Cross-Country Determinants of Capital Structure Choice: A Survey of European Firms, Financial Management, vol. 33, no. 4. Baker, M., Wurgler, J., 2002, Market timing and capital structure, Journal of Finance, vol. 57, 1-32. Bevan, A., Danbolt, J., 2000, Capital Structure and its Determinants in the United Kingdom. A Decompositional Analysis, Working paper. Booth, L., Aivazian, V., Demirguc Kunt, A., Maksimovic, V., 2001, Capital Structures in Developing Countries, Journal of Finance, vol.LVI, no.1. Chun Chang, Xiaoyun Yu, 2003, Informational Efficiency and Liquidity Premium as the Determinants of Capital Structure, Working paper Demirg-Kunt, A., Maksimovic, V., 1998, Law, Finance, and Firm Growth, Journal of Finance, 53, 2107-2137. Devic, A., Krstic, B., 2001, Comparatible Analysis of the Capital Structure Determinants in Polish and Hungarian Enterprises, Facta Universitatis, series Economics and Organisation, vol.I, no.9.

156

Economie teoretic i aplicat. Supliment

157

Dragot, M., Semenescu, A., 2007, An industry analysis of capital structure determinants. Empirical results for Romanian listed companies, Conferina internaional Economy, Society, Civilization. Drobetz, W., Fix, R., 2003, What are the Determinants of the Capital Structure? Some Evidence for Switzerland, Working Paper no.4/03. Fattouh, B., Scaramozzino, P., Harris, L., 2004, Capital Structure in South Koreea: A Quantile Regression Approach, The Review of Financial Studies, no. 5, 437-470. Harris, M., Raviv, A., 1991, The Theory of Capital Structure, Journal of Finance, no.1. Hsiao-Tien, P., Bohdan, P., Tenpao, L., 2003, The Determinants of Capital Structure Choice Using Linear Models: High Technology vs. Traditional Corporations, Journal of the Academy of Business and Economics. Jensen, M., Meckling, W., 1976, Theory of the Firm: Managerial Behavior, Agency Costs and Ownership Structure, Journal of Financial Economics, no. 3. Jones, D., Klinedinst, M., Rock, C., 1998, Productive Efficiency During Transition: Evidence from Bulgarian Panel Data, Journal of Comparative Economics, 26 (3), 446464. Kale, J., Shahrur, H., 2007, Corporate Capital Structure and the Characteristics of Suppliers and Customers, Journal of Financial Economics, vol. 83, 321-365. Koch, P.D., Shenoy, C., 1999, The Information Content of Dividend and Capital Structure Policies, Financial Management, vol. 28, no. 4. Leland H., Pyle, D., 1977, Information Asymmetrics, Financial Structure and Financial Intermediation, Journal of Finance, no.32. Leland, H., 1998, Agency Costs, Risk Management, and Capital Structure, Journal of Finance, vol. 53. Miller, M.H., 1977, Debt and taxes, Journal of Finance, no.2. Modigliani, F., Miller, M.H., 1958, The Cost of the Capital, Corporation Finance, and the Theory of Investment, The American Economic Review. Modigliani, F.; Miller, M.H., 1963, Corporate Income Taxes and the Cost of the Capital, American Economic Review. Munyo, I., 2004, The Determinants of Capital Structure: Evidence from an Economy without Stock Market, Working paper. Myers, S., Majluf, N., 1984, Corporate Financing and Investment Decisions when Firms Have Information that Investors Do Not Have, Journal of Financial Economics, no. 13. Myers, S.C., 1977, Determinants of corporate borrowing, Journal of Financial Economics. Rajan, R., Zingales, L., 1995, What Do We Know about Capital Structure? Some Evidence from International Data, Journal of Finance, vol.50, no.5. Ross, S., 1977, The Determination of Financial Structure: The Incentive Signaling Approach; Bell Journal of Economics and Management Science, no. 8. Stulz, R., 1999, Globalization of equity markets and the cost of capital, NYSE Conference on Global Equity Markets. Titman, S., Wessels, R., 1988, The determinants of capital structure choice, Journal of Finance, nr.42. Turk, T., Hoskisson , R., 1990, Corporate Restructuring: Governance and Control Limits of the Internal Capital Market, Academy of Management Review, vol. 15, no. 3, 459-477.

157

158

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

ROMNIA I ARMONIZAREA FISCAL N UE - Cazul impozitelor indirecte Anton COMNESCU Doctorand Universite Libre, Bruxeles Banca Naional a Romniei
Rezumat. n ceea ce privete armonizarea impozitelor indirecte se poate constata o anume tendin regional n Europa Central i de Est, unde autoritile fiscale s-au angajat n procese ample de reform, induse parial de nevoia de convergen cu spaiul comunitar i pe de alt parte de evoluiile sistemice din cadrul economiilor naionale. n acest sens, n toate rile central si est europene care au aderat la UE, a fost reformat i/sau amendat legislaia din domeniul TVA i al accizelor. n multe dintre aceste cazuri, presiunea n direcia reformelor a venit din mediul de afaceri, puternic interesat de simplificarea i modernizarea sistemelor de TVA i accize, n condiiile n care a existat o anume rezistena la reform din partea autoritilor fiscale. Chiar in condiiile intensificrii procesului de reform legislativ i instituional impus de aderarea la UE, autoritile fiscale prezint o anume inerie n lipsa de adaptare la spiritul legislativ comunitar, existnd de exemplu un grad semnificativ de ignoran cu privire la deciziile Curii Europene de Justiie1. Cuvinte-cheie: Armonizare fiscala, Impozite indirecte, Jurisprudenta, Politica fiscala. Clasificare REL: 8K, 13E, 20J I. Evoluii la nivel comunitar n materie de TVA i accize n domeniul impozitelor indirecte, unde legislaia secundar este foarte cuprinztoare, apelul la CEJ pentru salvgardarea principiilor pieei unice ar trebui sa fie foarte frecvent. Cu privire la probleme decurgnd din aplicarea TVA, Curtea s-a pronunat n nu mai puin de 450 de cazuri pn n anul 2006. O situaie similar se ntlnete i n cazul accizelor, care alturi de TVA, sunt parte din procesul de aa-numit integrare pozitiv2 dat fiind c sunt reglementate prin Directive UE i regulamente care simplific n bun msur aplicarea lor la nivel naional. Hotrri ale CEJ n materie de TVA, n perioada 1976 2007
400 350 300 250 200 150 100 50 0 1 88 291 Hotrri ncepnd din 1976 Decizii preliminare Proceduri de infringement 379 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 0 44 38 Hotrri n perioada Ian. 06 - Feb. 07 Decizii preliminare Proceduri de infringement

Sursa : Curtea European de Justiie

1 2

Shifting the balance - the evolution of indirect taxes - PriceWaterhouseCoopers, 2007 Pentru o abordare teoretic a dihotomiei integrare pozitiv integrare negativ vezi Fritz W. Scharpf: Balancing Positive and Negative Integration: The Regulatory Options for Europe.

158

Economie teoretic i aplicat. Supliment

159

Iat cteva din cazurile-born din jurisprudena CEJ n materie de impozite indirecte: Tolsma (1994), Olanda: Stabilirea exigibilitii TVA pe baza legturii directe dintre furnizarea de bunuri i servicii i suma primit n contrapartid. Recaudadores (1991), Spania: Stabilirea exigibilitii TVA n cazul persoanelor activnd independent n exerciiul unei funcii publice. Charles (2005), Olanda: Deductibilitatea TVA n cazul unor active de capital folosite n scopuri mixte. Optigen (2006), Marea Britanie: Frauda de tip carusel. Evangelischer (2000), Austria: Distincia ntre aplicarea accizelor asupra buturilor alcoolice i celor ne-alcoolice. Braathens (1999), Suedia: Armonizarea sistemului accizelor asupra uleiurilor minerale prin prescrierea unei excepii n cazul uleiurilor minerale furnizate ca i combustibil pentru navigaie aerian, alta dect zborurile de agrement. De Danske Bilimportorer (2003), Danemarca: Aplicarea unor cote de impozitare a autovehiculelor la nivelul stabilit de autoriti fr ns a se crea discriminri. Nunes Tadeu (1995), Grecia: Stabilirea unei taxei de nmatriculare a autovehiculelor cu condiia de a nu exista discriminri prevzute de Art. 90 TCE. Acest caz a constituit baza unei hotrri recente (20 septembrie 2007) a CEJ avnd ca obiect o aciune n constatarea nendeplinirii obligaiilor n temeiul articolului 226 CE, reclamant fiind Comisia European i prt Republica Elen. Impozitele indirecte ca % din PIB
Media 2000 15.1 11.3 12.4 12.3 12.6 16.1 12.6 16.3 12.8 2001 14.6 11.0 12.1 11.8 12.2 15.3 12.5 11.4 16.1 11.5 2002 14.6 10.8 12.5 11.2 12.4 14.9 13.2 11.7 16.4 12.0 2003 16.1 11.1 12.4 12.1 11.7 15.6 13.2 12.5 16.6 11.4 2004 18.0 12.0 12.5 11.9 11.3 16.3 13.1 11.8 16.4 12.5 2005 19.0 11.9 13.5 12.9 11.5 15.8 13.9 13.0 16.4 13.0 13.8 14.4 Poziia n EU27 1 26 16 22 27 8 13 21 5 20 19952005 16.2 11.5 13.0 12.9 12.5 16.1 13.4 12.1 16.3 13.0 13.8 13.9 Diferena 1995 fa de 2005 -0.3 -0.4 -1.2 -0.9 -2.0 -0.3 0.5 -2.1 0.4 0.5

BG CZ EE LV LT HU PL RO SI SK EU-27 Media ponderat 14.0 13.7 13.7 13.7 13.7 Media aritmetic 14.0 13.6 13.6 13.8 14.1 Sursa: Taxation Trends in the EU, 2007 - EUROSTAT

Impozitele indirecte ca % din Total impozite


Poziia n EU-27 1 24 8 Media 19952005 48.2 32.9 39.2 Diferena 1995 fa de 2005 -1.0 7.1

BG CZ EE

2000 45.4 33.5 39.6

2001 45.6 32.3 40.2

2002 46.9 31.1 40.3

2003 47.7 31.0 39.4

2004 51.0 32.5 39.8

2005 52.8 32.9 43.7

159

160
LV LT HU PL RO SI SK 41.8 41.8 41.8 37.1 42.2 38.9

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


41.3 42.6 39.5 37.2 41.0 41.4 36.5 39.8 43.8 38.8 38.5 41.4 41.8 37.6 42.5 41.7 40.6 39.4 45.3 41.9 36.8 41.8 39.8 42.1 40.1 43.3 41.4 41.9 43.9 40.0 41.0 40.6 46.3 40.5 44.3 35.0 39.1 7 13 10 11 3 12 5 42.4 42.4 41.0 38.5 43.4 41.5 38.9 34.4 37.8 1.4 -3.5 -1.8 2.4 1.1 6.3 1.2 1.8

EU-27: - Media ponderat 34.4 34.3 34.8 34.8 35.0 - Media aritmetic 37.6 37.4 37.7 38.2 38.7 Sursa: Taxation Trends in the EU, 2007 - EUROSTAT

In ceea ce privete impozitarea indirect n Romnia, trebuie menionat ca ara noastr se afla actualmente pe locul al treilea n UE, dup Bulgaria i Cipru, din punctul de vedere al procentului impozitelor indirecte n totalul veniturilor fiscale. Impozitele indirecte asigur 46,3% din aceste venituri, n timp ce media la nivelul UE era de 39,1% n 2005. n concordan cu acest nivel, procentul TVA n totalul veniturilor a fost al doilea la nivel european, respectiv 29%1. De asemenea este de remarcat procentul ridicat pe care impozitele indirecte l reprezint raportat la produsul intern brut:
Romnia - Structura veniturilor din impozite indirecte ca % din PIB
2000 Impozite indirecte TVA Accize i taxe pe consum Alte taxe pe produs (inclusiv tarife vamale) Alte taxe pe producie Sursa: Taxation Trends in the EU, 2007 - EUROSTAT 2001 11,4 6,3 2,3 2,3 0,5 2002 11,7 7,1 2,4 1,6 0,7 2003 12,5 7,2 3,5 1,2 0,6 2004 11,8 6,7 3,6 1,0 0,5 2005 13,0 8,1 3,3 1,0 0,5

Aceast situaie nu este ns de natur s ngrijoreze, dat fiind faptul ca la nivelul UE i cu precdere n rndul noilor state membre se constat o tendin pregnant de balansare dinspre taxele directe ctre cele indirecte, cu efecte n sensul sporirii ponderii acestora n totalul veniturilor bugetare. Fenomenul nu este att rezultatul direct al unor demersuri de politic fiscal ct efectul unor factori economici ce reflect consolidarea unor mecanisme de pia precum i ratele superioare de cretere economic la nivel regional.
II. Rolul autoritilor competente n procesul de armonizare fiscal

Att autoritile fiscale din Romnia, ct i instanele confruntate cu cazuistica fiscal vor trebui s in cont de jurisprudena Curii Europene de Justiie, a crei respectare este obligatorie pentru toate statele membre, obligaie prevzut i n Tratatul de Aderare a Romniei. Deciziile CEJ sunt parte integrant din legislaia UE i, mai mult dect att, reprezint singura surs pentru interpretarea textelor juridice comunitare. Curtea European de Justiie, devenit operaional ncepnd din 1953, a dat natere de-a lungul celor peste 50 de ani de existen unui numr impresionant de decizii care stau la baza interpretrii i aplicrii legislaiei europene. Aceast nou realitate cu care se magistraii romni sunt deja

Taxation trends in the EU European Commission, 2007

160

Economie teoretic i aplicat. Supliment

161

obligai s se confrunte creeaz un ntreg sistem de referin la care trebuie raportate i demersurile de armonizare n materia impozitrii indirecte. De asemenea, CEJ se poate pronuna asupra aplicabilitii sau conformitii actelor normative naionale cu legislaia UE. n mod evident, CEJ nu poate decide asupra abrogrii unei norme adoptate de un stat membru i nici mcar nu poate sugera abrogarea acesteia, decizia aparinnd n ultim instan autoritilor naionale. Cu toate acestea, odat ce CEJ declar un act normativ ca nefiind conform cu legislaia european sau cu principiile i libertile fundamentale prevzute prin Tratat, orice act de aplicare a actului normativ respectiv poate atrage fie plngeri din partea persoanelor afectate, fie aciuni directe din partea Comisiei Europene mpotriva statului romn.1 O asemenea situaie a aprut prin introducerea de ctre statul romn, ncepnd cu 1 ianuarie 2007 a taxei de prim nmatriculare (Studiu de caz).2 n mod evident, dincolo de acest caz de notorietate, va fi nevoie de un proces sistematic i de durat pentru luarea n considerare cu responsabilitate a jurisprudenei CEJ de ctre instanele din Romnia. Mai mult dect att, un proces de o mult mai mare anvergur va fi necesar pentru adaptarea comportamentului autoritilor fiscale la ansamblul surselor de drept comunitar. n prezent se constat o puternic inerie din partea autoritilor fiscale romne care ignor, uneori n mod deliberat jurisprudena CEJ, bazndu-se pe slaba eficien a instanelor n ceea ce privete racordarea la cazuistica european. Clivajul semnificativ care se menine ntre cadrul juridic comunitar i jurisprudena CEJ pe de o parte i politica n materie fiscal a autoritilor romne pe de alt parte fost ntr-o bun msur redus prin programele de cooperare administrativ i asisten tehnic derulate n perioada de pre-aderare dar i dup 1 ianuarie 2007, care au avut ca obiectiv modernizarea administraiei fiscale i racordarea ei la sistemul instituional i practicile comunitare. La nivelul Ministerului Finanelor s-au derulat i la data redactrii studiului nc se afl n derulare numeroase programe cadru i proiecte de nfrire instituional, majoritatea coordonate prin programe PHARE i avnd ca obiective printre altele : - ncheierea procesului de armonizare a legislaiei fiscale i consolidrii administraiei fiscale (buget alocat 1,2 milioane Euro); - Consolidarea capacitii de prezentare a prevederilor financiare consolidate i a rapoartelor consolidate referitoare la implementarea bugetului (buget alocat 0,7 milioane Euro); - Reevaluarea cadrului TVA (buget alocat 0,6 milioane Euro); - Control fiscal (buget alocat 1,2 milioane Euro); - Dezvoltarea i implementarea unei soluii integrate pentru sistemul informatic, parte a Strategiei de informatizare a Ministerului Finanelor Publice (buget alocat 10 milioane euro); - Sprijin pentru Planul Strategic elaborat de Ministerul Finanelor Publice (buget alocat 15,5 milioane Euro) etc. Aceste programe i proiecte precum i multe altele au avut un rol important, reflectat att de sumele alocate ct i de obiectivele propuse, n restructurarea i reorganizarea finanelor publice. Cu toate acestea, n multe cazuri rezultatele scontate au ntrziat s apar, ceea ce creeaz necesitatea continurii eforturilor n direcia reformei administraiei fiscale. Programele menionate au contribuit ntr-o foarte redus msur la eficientizarea relaiilor dintre administraia fiscal i contribuabili, comunicarea i

Conform Art. 226 TUE. Taxa speciala pentru autoturisme si autovehicule, introdus prin Legea nr.343/2006 si modificat prin O.U.G. nr.110/2006.
2

161

162

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

transparena rmnnd la niveluri care nc las mult de dorit. Cteva dintre lacunele aprute n desfurarea proiectelor de cooperare administrativ i asisten tehnic ar fi: - lipsa unor evaluri realiste privind disfuncionalitile instituionale concrete de la care s se porneasc n gsirea cilor de implementare a reformei; - lipsa unor prghii de motivare i co-interesare sistematic a factorilor de decizie din administraia romneasc vizat de programele n cauz (de multe ori funcionarii romni percepeau activitile comune ca o corvoad adugat responsabilitilor lor specifice); - gradul ridicat de formalism n evaluarea rezultatelor proiectelor; - sistemul deficitar de comunicare cu categoriile de contribuabili, beneficiarii indireci ai reformei administrative; - transparena redus i slaba diseminare a informaiei privind desfurarea proiectelor care au rmas n cvasi-totalitatea lor necunoscute publicului i celorlalte instituii interesate de reforma administraiei fiscale (dei aproape fiecare proiect avea printre altele ca obiectiv diseminarea informaiilor privind procesul de armonizare fiscal i reform administrativ). Aceste elemente sunt demne de reinut att la nivelul eforturile de reform instituional ndreptate ctre armonizarea cu normele i principiile comunitare ct i n ceea ce privete eforturile pe termen lung ale administraiei fiscale din Romnia n vederea creterii transparenei i eficienei instituionale coroborat cu obiectivul uurrii poverii fiscale pentru contribuabilul romn.
Studiu de caz Taxa de prim nmatriculare

Taxa de prim nmatriculare, considerat de ctre guvernul romn o tax de mediu, presupune ca la nmatricularea unui autoturism sau autovehicul s fie pltit o sum calculat n funcie de tipul i anul de fabricaie al autovehiculului, capacitatea cilindric i norma de poluare. Aceast tax i mai ales cuantumul su exagerat au generat critici vehemente la nivel naional pentru ca apoi s fac obiectul sesizrii Comisiei Europene care a sugerat n mai multe rnduri executivului romn eliminarea sau modificarea taxei. Comisia consider ca taxa de prim nmatriculare contravine Art. 90 din Tratat1, precum i jurisprudenei CEJ, problemele invocate fiind legate de taxarea discriminatorie ntre autovehiculele la mana a doua vndute de ctre cetenii romni fa de cei din alte state membre UE precum i faptul c nivelul taxei depete valoarea rezidual sau de pia a mainii n cazul celor foarte vechi2. n martie 2007 a fost demarat prima faz a procedurii de infringement care a implicat discuii i negocieri cu autoritile romne, dup care n 28 noiembrie 2007 a fost declanat faza a doua a procedurii prin care au fost acordate statului romn dou luni pentru conformarea cu observaiile Comisiei, n caz contrar urmnd s fie sesizat CEJ. Mai mult dect att, comisarul european pentru fiscalitate, Laszlo Kovacs, a apreciat c guvernului de la Bucureti i va reveni nu numai obligaia de a modifica legislaia astfel nct aceasta s fie armonizat cu cea european, dar i aceea de returnare a sumelor percepute n mod injust prin taxa de prim nmatriculare. Comisarul european a dat exemplul Ungariei care a fost condamnat de CEJ n urma unei situaii asemntoare,
1

Acesta interzice oricrui stat membru s aplice n mod direct sau indirect o impozitare excesiv asupra produselor provenite din alt stat membru sau orice mod de impozitare ce ar constitui o form de protecie indirect a altor produse. Art. 90 TCE interzice deci orice discriminare fiscal ce ar acorda un avantaj comparativ produselor unui stat membru. 2 Nivelul taxei pornete de la 68 de euro, pentru autovehiculele noi, foarte mici, cu o capacitate cilindric de 600 cmc, dotate cu catalizator tip EURO 4 i ajunge pn la 8.586 euro pentru autoturismele mai vechi de ase ani, fr catalizator i cu o capacitate cilindric de peste 3.000 cmc.

162

Economie teoretic i aplicat. Supliment

163

preciznd c n condiiile n care guvernul romn ar adopta o Ordonan de Urgen pentru modificarea taxei, astfel nct normele n materie s fie armonizate cu legislaia european, procedurile de sancionare demarate mpotriva Romniei vor fi abandonate, dar acest lucru nu va absolvi autoritile de returnarea total sau parial a taxelor deja percepute. ns o problem tehnic ce se desprinde la nivel procedural n cazul unei decizii a CEJ este c aceast decizie nu va deveni direct aplicabil n subiecilor de drept romni. Doar deciziile instanelor din Romnia sunt ndrituite ca, pe baza jurisprudenei europene, s se pronune asupra cazurilor concrete.
Bibliografie

Copenhagen Economics - Study on reduced VAT applied to goods and services in the Member States of the European Union. Final report, June 2007. Cattoir, Philippe - A history of the tax package - The principles and issues underlying the community approach. European Commission, Brussels, 2006 Dianu, D; Doltu, D; Pslaru, D Transpunerea n Romnia a normelor Uniunii Europene n domeniul impozitrii indirecte. IER, 2002. European Commission Proposal for a Council Decision authorising Romania to apply a reduced rate of VAT to certain labour-intensive services referred to in Article 28(6) of Directive 77/388/ECC. Brussels, 2007. European Commission Proposal for a Council Directive amending VAT Directive 2006/112/EC of 28 Novemeber 2006 on the common szstem of value added tax. Brussels, 2007. EUROPOLITICS, Friday 29 June 2007, No. 3337, 35th year. Hamaekers, Hubert Taxation Trends in Europe. International Bureau of Fiscal Documentation, 2003. Kovacs, Laszlo - VAT reduced rates on the labour intensive services. Speech at the conference organised by the European Hotel, Restaurant, Coffee Association, Budapest, 19/01/2007. Martinez-Monga, C.; Maza Lasierra, L.A. & Igal, J.Y. Asset Booms and Tax Receipts: The case of Spain, 1995-2006. Working paper (draft), DG ECFIN, July 2007. PriceWaterhouseCoopers Global VAT developments. Issue 2, February 2007. PriceWaterhouseCoopers - Shifting the balance - the evolution of indirect taxes, 2007. PriceWaterhouseCoopers - The World Bank Paying Taxes 2008. The Global Picture. 2007. Taxation and Customs Union DG, EC Taxation trends in the EU, 2007 Wallace, H.; Wallace, W. & Pollack, M. A. Policy-Making in the European Union. Fifth Edition, Oxford University Press, 2005. www.eu2007.de Germany, Presidency of the European Union. www.eu2007.pt Portugal, Presidency of the European Union.

163

DEZVOLTAREA NVMNTULUI SUPERIOR DIN ROMNIA


Ion PLUMB Profesor universitar doctor Andreea ZAMFIR Lector universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Politicile educaionale pun un accent din ce n ce mai mare pe inovaie i schimbare organizaional n cadrul instituiilor de nvmnt, care sunt considerate absolut necesare pentru a alinia mai eficient educaia i formarea continu la cerinele societii bazate pe cunotine. n prezent, nvmntul universitar european se confrunt cu schimbri profunde n societatea i economia bazate pe cunotine educaia universitar trebuie s joace un rol important n ridicarea nivelului de cunotine, aptitudini i competene. De aceea, n lucrare se prezint evoluia nvmntului superior din Romnia urmare a Procesului Bologna i de asemenea, o analiz comparativ a structurii nvmntului superior european. n finalul lucrrii sunt formulate unele concluzii i recomandri pentru dezvoltarea ulterioar a nvmntului superior din Romnia, astfel nct s fie valorificate noile oportuniti educaionale. Cuvinte-cheie: management educaional, nvmnt superior, Procesul Bologna, educaie economic, societate bazat pe cunotine. Clasificare REL: 4B, 4D. Introducere Dezvoltarea societii bazate pe cunotine conduce la o cretere a solicitrilor pentru competene cheie n sfera personal, public i profesional. Modul n care indivizii acceseaz informaiile i serviciile se afl ntr-o continu schimbare, iar structurile societale se modific de asemenea. Coeziunea social i dezvoltarea unor medii democratice sunt probleme actuale, a cror rezolvare presupune informare, preocupare i implicare a indivizilor. Tocmai de aceea, cunotinele, aptitudinile i atitudinile fiecrui individ suport schimbri profunde. Tendina de globalizare economic afecteaz piaa muncii prin schimbrile rapide i frecvente care se produc, prin introducerea de noi tehnologii i prin noi abordri n organizarea companiilor. Angajaii trebuie s i adapteze aptitudinile la cerinele postului, precum i s acumuleze competene generice care s i ajute s se adapteze la schimbare. Cunotinele, aptitudinile i atitudinea forei de munc sunt factori majori ai inovrii, productivitii i competitivitii i contribuie la motivare, la obinerea satisfaciei n munc a salariailor, precum i la creterea calitii muncii. (Comisia European, 2005). nvmntul universitar european se confrunt n prezent cu schimbri extensive, ntruct obiectivul fundamental al Procesului de la Bologna, nvmntul universitar european, ar trebui n ntregime implementat pn n anul 2010. Educaia i trainingul de nalt calitate reprezint cele mai bune modaliti prin care se ofer fiecrui cetean mijloace de integrare i de participare activ n viaa social i profesional. De aceea este necesar s se nlture barierele socio-economice care ar putea limita accesul la nvmntul universitar (Eurydice (b), 2007).

Economie teoretic i aplicat. Supliment

165

Procesul Bologna este rezultatul unei serii de ntlniri a minitrilor responsabili de nvmntul superior, ntlniri n cadrul crora au fost adoptate decizii pentru punerea bazelor nvmntului Superior European pn n anul 2010. ncepnd din 1998, ase ntlniri ministeriale au fost dedicate schirii Procesului de la Bologna, ntlniri ce au avut loc n diverse orae Europene, precum Paris (la Sorbona), Bologna, Praga, Berlin, Bergen i Londra (Eurydice (a), 2007). Pn n mai 2007, Procesul Bologna s-a extins la 46 de state semnatare. ntlnirea de la Londra din 17-18 mai 2007 s-a axat pe dezvoltrile recente ale Procesului de la Bologna n diferitele ri semnatare. Schimbrile din nvmntul universitar european au atras atenia tuturor rilor, conducnd la necesitatea elaborrii unei strategii externe. Dezvoltrile din ultimii doi ani au reprezentat un important pas nainte pentru punerea bazelor Sistemului de nvmnt Superior European (EHEA). Avnd n vedere vasta cultur european, toate statele contribuie la dezvoltarea EHEA pe baza autonomiei instituionale, libertii academice, egalitii de anse i principiilor democratice care vor facilita mobilitatea, vor crete gradul de ocupare i vor ntri atractivitatea i competitivitatea europene. ntr-o lume aflat ntr-o continu schimbare va exista o necesitate permanent de adaptare a sistemelor de nvmnt superior pentru ca EHEA s rmn competitiv i s rspund eficient provocrilor globalizrii. Pe termen scurt, implementarea reformelor Bologna reprezint de asemenea o cerin important. Procesul Bologna reprezint mai mult dect simple politici convergente stabilite de autoritile publice. Instituiile de nvmnt superior, personalul i studenii au avut o contribuie impresionant la implementarea reformelor i vor continua s defineasc Sistemul Educaional Superior. Evoluia nvmntului superior din Romnia Reforma structurii nvmntului superior din Romnia desfurat n prezent vizeaz creterea mobilitii studenilor, creterea anselor lor pe piaa muncii, reducerea numrului de specializri universitare i creterea participrii la programele de masterat i doctorale. Romnia a fcut pai importani ctre Spaiul European al nvmntului Superior prin reorganizarea ntregului spectru de programe universitare. Astfel, s-a adoptat o nou structur a nvmntului superior prin Legea 288/2004 privind organizarea studiilor universitare, care ofer cadrul legislativ al introducerii celor trei cicluri: studii de licen, de master i doctorale, conform obiectivelor Procesului Bologna. Legea a intrat n vigoare n anul universitar 2005-2006, iar prima generaie de liceniai va fi n anul 2008. nvmntul superior din Romnia este oferit att de instituii de stat, ct i de instituii particulare. Toate instituiile de nvmnt superior se afl n subordinea Ministerului Educaiei i Cercetrii. Sub autoritatea ministerului sunt plasate agenii care joac un rol foarte important n domenii precum finanarea i cercetarea tiinific sau parteneriatul cu mediul social i economic: Consiliul Naional de Finanare a nvmntului Superior, Consiliul Naional al Cercetrii tiinifice din nvmntul Superior, Agenia Naional pentru Calificrile din nvmntul Superior i Parteneriat cu Mediul Economic i Social (ACPART). n ceea ce privete structura instituional, n prezent, n Romnia exist: - 56 de instituii de nvmnt superior de stat acreditate (49 de instituii de nvmnt superior de stat civile state i 7 universiti militare); - 29 de instituii de nvmnt superior particular acreditate; - 28 de instituii de nvmnt superior particular acreditate autorizate s funcioneze provizoriu; - 6 coli postuniversitare. Academiile sunt instituii de nvmnt superior care i pregtesc absolvenii pentru un anumit domeniu (economie, muzic etc.), iar Universitile Politehnice pregtesc

165

166

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

studenii pentru domeniile de studiu tehnice. Toate prevederile legislaiei se aplic n aceeai msur instituiilor de stat i celor particulare. Exist o echip naional de promotori ai Procesului Bologna, structurat pe trei domenii de competen: ECTS, asigurarea calitii i sistemul cu trei cicluri. Membrii echipei au participat la seminarii i conferine europene, la ateliere de lucru regionale, au redactat materiale informative despre progresele Procesului Bologna i au organizat vizite de studiu pentru a sprijini cu sfaturi universitile mai puin avansate n privina implementrii obiectivelor Procesului Bologna. Organizaiile studeneti sunt profund implicate n obiectivele Procesului Bologna i n succesul reformei n Romnia. Ele sunt partenere ale Ministerului Educaiei i Cercetrii, particip la edina lunar cu reprezentanii Ministerului i discut problemele principale legate de sistemul de sprijinire a studenilor din Romnia i de restructurarea sistemului diplomelor, pentru crete potenialul de angajare n cmpul muncii a studenilor. Pentru evaluarea stadiului actual de implementare a procesului Bologna se utilizeaz n practica european un sistem de indicatori repartizai n funcie de urmtoarele criterii: a. Sistemul de acordare a diplomelor, incluznd urmtorii indicatori: 1. Stadiul de implementare a primului i al celui de-al doilea ciclu de studii; 2. Accesul la ciclul urmtor de studii; 3. Implementarea sistemului naional de calificri; b. Asigurarea calitii: 4. Implementarea naional a Standardelor i Direciilor pentru asigurarea calitii n cadrul spaiului european al nvmntului superior; 5. Stadiul dezvoltrii sistemului extern de asigurare a calitii; 6. Nivelul de participare a studenilor n procesul de asigurare a calitii; 7. Nivelul de participare internaional n procesul de asigurare a calitii; c. Recunoaterea diplomelor i a duratei studiilor: 8. Stadiul implementrii suplimentului de diplom; 9. Implementarea naional a principiilor Conveniei de Recunoatere de la Lisabona; 10. Stadiul implementrii ECTS; d. Formarea permanent: 11. Recunoaterea nvmntului anterior; e. Diplome n colaborare: 12. Recunoaterea diplomelor obinute n colaborare. n cazul Romniei, evaluarea stadiului actual al implementrii procesului Bologna ne conduce la urmtoarele rezultate pentru indicatorii menionai: 1. n anul universitar 2006/2007 ntre 60%-89% din totalul studenilor sunt nmatriculai ntr-un sistem de studii pe dou cicluri, n concordan cu principiile de la Bologna; 2. Toate specializrile primului ciclu ofer acces la mai multe programe din ciclul al doilea i toate programele din ciclul al doilea ofer acces ctre programe din ciclul al treilea, cel puin la nivelul unei treimi, fr a exista probleme majore de trecere de la un ciclu la altul; 3. O propunere pentru un sistem naional de calificri n concordan cu sistemul de calificri de la nivelul Spaiului European al nvmntului Superior a fost discutat cu toate prile relevante de la nivel naional i un program de implementare a fost stabilit;

166

Economie teoretic i aplicat. Supliment 4.

167

Procesul implementrii unui sistem naional de asigurare a calitii n concordan cu standardele i direciile de asigurare a calitii la nivelul spaiului european al nvmntului superior a fost demarat; 5. Un sistem de asigurare a calitii este n funciune la nivel naional i se aplic tuturor instituiilor de nvmnt superior. Acest sistem acoper trei elemente: realizrile interne, revizuirea extern i publicarea rezultatelor; 6. Participarea studenilor n cadrul a trei din urmtoarele patru nivele: n managementul organizaiilor naionale pentru asigurarea calitii; n auditarea extern a instituiilor de nvmnt superior i/sau a programelor: fie n echipe de experi, ca observatori, fie ca participani n cadrul procesului de decizie; n consultrile din cadrul evalurilor externe; n evalurile interne; 7. Participarea internaional are loc la dou dintre cele patru nivele: n guvernarea organismelor naionale pentru asigurarea calitii; n evaluarea extern a ageniilor pentru asigurarea calitii; n calitate de membri observatori n cadrul echipelor de evaluare extern a instituiilor de nvmnt superior i/sau a programelor; participare n cadrul ENQA sau n cadrul oricror altor reele internaionale; 8. Fiecare student care va absolv n anul 2007, primete un supliment de diplom ntr-o limb de circulaie european, n mod automat i gratuit; 9. Convenia a fost ratificat, legislaia n vigoare se aliniaz cadrului legal al Conveniei de la Lisabona. Suplimentele de diplom au fost legiferate i aplicate n practic, astfel nct sunt respectate cinci principii: aplicanii au dreptul la o evaluare corect; va exista o recunoatere dac nu vor putea fi dovedite diferene substaniale; n cazul unor decizii negative autoritatea de recunoatere competent va trebui s demonstreze existena unei/unor diferene substaniale; fiecare stat trebuie s se asigure c sunt oferite informaii referitoare la instituiile sale de nvmnt i la programele pe care acestea le ofer; au fost puse bazele ENIC; 10. n 2007 creditele ECTS sunt utilizate n cadrul tuturor programelor din primul i al doilea ciclu de studii, existnd posibilitatea creditelor transferabile i acumulrii acestora; 11. Exist proceduri naionale sau politici pentru recunoaterea educaiei anterioare, dar acestea sunt folosite pentru un singur scop din cele menionate mai sus; 12. Legislaia permite i ncurajeaz stabilirea de programe n colaborare. Mai multe instituii de nvmnt superior deja au creat programe n colaborare i acord diplome recunoscute la nivel naional n colaborare cu alte instituii de nvmnt superior din alte state. Pentru fiecare indicator se acord scoruri de la 5 (cel mai bine) la 1 (cel mai slab), iar fiecrui scor i se asociaz o culoare dup cum urmeaz: verde nchis (5), verde deschis (4), galben (3), portocaliu (2) i rou (1). n figura 1 sunt reprezentate scorurile obinute de Romnia pentru implementarea procesului Bologna. Se remarc faptul c principalele progrese ale Romniei dup anul 2005 includ (Rauhvargers et al., 2007: pp. 73): implementarea legislaiei pentru definirea structurii programelor din ciclul al treilea de studii; crearea condiiilor necesare pentru dezvoltarea unui sistem post-doctoral; extinderea utilizrii sistemului ECTS i a foilor matricole;

167

168

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare dezvoltarea unui cadru de asigurare a calitii prin nfiinarea Ageniei Romne pentru Asigurarea Calitii n nvmntul Superior (ARACIS), care a aplicat pentru a deveni membru ENQA; un nou cadru metodologic pentru evaluarea extern a asigurrii calitii; nfiinarea unei agenii naionale pentru calificri la nivelul nvmntului superior, cu scopul de a dezvolta i implementa un cadru de calificri naionale.
5 4 3 2 1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Indicatori

Sursa: Adaptare dup Rauhvargers et al., 2007: pp. 73 Figura 1. Scorurile Romniei pentru Procesul Bologna

Progresele Romniei comparativ cu alte ri n tabelul 1 se prezint numrul de ri pe fiecare scor obinut pentru indicatorii 112 i se evideniaz poziia Romniei pentru fiecare indicator. Tabelul 1 Numrul de ri din fiecare categorie pentru fiecare indicator
Verde (5) Verde deschis (4) 23 11 37 5 7 6 17 26 18 23 17 16 11 14 25 7 31 5 27 9 17 11 32 16 Sursa: Adaptare dup Rauhvargers et al., 2007: pp. 80. Indicator

Scoruri

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12.

Galben (3) 10 2 11 4 5 11 16 14 1 6 9 0

Portocaliu (2) 4 1 23 1 2 4 3 1 3 6 9 0

Rou (1) 0 3 1 0 0 0 4 1 8 0 2 0

Pe baza datelor din tabelul 1 se poate calcula o medie ponderat a scorurilor obinute de cele 48 de ri incluse n Procesul Bologna. n tabelul 2 i figura 2 se prezint comparativ scorurile Romniei i media scorurilor rilor care au aderat la Procesul Bologna.

168

Economie teoretic i aplicat. Supliment Scoruri medii i scoruri pentru Romnia


Indicator 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12.
5,0 4,0

169 Tabelul 2

Media ponderat a scorurilor 4,1 4,5 2,9 4,2 4,2 4 3,5 4,1 4 4,2 3,7 4,7

Scoruri pentru Romnia 4 5 4 4 4 4 3 5 5 5 4 5

3,0 2,0

Scor mediu Scor pentru Romania

1,0 0,0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Figura 2. Scoruri medii i scoruri pentru Romnia

Principalele probleme pe care trebuie s le rezolve nvmntul superior romnesc sunt urmtoarele (Rauhvargers et al., 2007: pp. 73; MEC, 2007: pp.22):

crearea Cadrului Naional al Calificrilor, pe baza rezultatelor educaiei i descrise din punct de vedere al cunotinelor, competenelor i abilitilor; separarea instituiilor de nvmnt superior: de educaie, de cercetare i de educaie i cercetare; trecerea de la paradigmele de educaie bazate pe predare la cele bazate pe nvare; evaluarea tuturor instituiilor de nvmnt superior i a tuturor programelor de studii; creterea fondurilor bugetare pentru nvmntului superior, alocate pe baza sporirii calitii; transferabilitatea burselor; formarea formatorilor; creterea mobilitii studenilor i profesorilor prin introducerea de granturi; crearea Strategiei Viabile de Dezvoltare a Educaiei.

169

170 Concluzii

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Procesul Bologna trebuie perceput ca un proces care ofer o direcie esenial pentru dezvoltare social, dar cultura organizaional a universitilor ncetinete implementarea acestui proces. n programele analitice nc predomin cunotinele teoretice i nu nvarea practic i de aceea este nevoie de o abordare orientat spre nvare. Educaia universitar trebuie s aib o contribuie important la ntrirea coeziunii sociale, reducerea inegalitilor i creterea nivelului de cunotine, aptitudini i competene la scara ntregii societi. Ca urmare, politicile aplicate ar trebui s inteasc spre maximizarea potenialului de dezvoltare personal a indivizilor i a contribuiei lor la societatea bazat pe cunotine, democratic i sustenabil. Corpul studenesc trebuie s reflecte diversitatea populaiei, iar studenii s i poat finaliza studiile fr a se face discriminri privind statutul lor economic i social. Prin urmare, eforturile pentru oferirea unor servicii de calitate studenilor, pentru crearea unor ci mai flexibile de nvare, pentru atragerea de studeni pe baza egalitii de anse trebuie s continue. Concentrarea eforturilor pentru implementarea unui cadru de calificri naionale pn n anul 2010, asigurarea legturii dintre cadrul naional de calificri i alte direcii de aciune (asigurarea calitii, credite transferabile i sistemul de asigurri, formarea permanent, modalitile flexibile de nvare i dimensiunea social), promovarea progresului la nivelul tuturor liniilor de aciune, crearea de legturi formale ntre Procesul Bologna i reeaua ENIC/NARIC pentru dezvoltarea planurilor naionale de aciune n vederea recunoaterii etc. sunt numai cteva dintre recomandrile care vor conduce la dezvoltarea i perfecionarea sistemului de nvmnt superior european. Bibliografie Commission of the European Communities, Proposal for a Recommendation of the European Parliament and of the Council on Key Competences for Lifelong Learning, COM(2005)548 final, Brussels, 10.11.2005 Corbett, A., Universities and the Europe of Knowledge. Ideas, Institutions and Policy Entrepreneurship in European Union Higher Education Policy, 1955-2005, Houndmills: Palgrave Macmillan, 2005. Eurydice (a), Focus on the Structure of Higher Education in Europe 2006/07. National Trends in the Bologna Process, Eurydice European Unit, Brussels, 2007 Eurydice (b), Key Data on Higher Education in Europe, 2007 Edition, Office for Official Publications of the European Communities, Luxembourg, 2007 Rauhvargers, A. et al., Bologna Process Stocktaking Report 2007, Report from a working group appointed by the Bologna Follow-up Group to the Ministerial Conference in London, May 2007, Department for Education and Skills, London, 2007 ***,Bologna Process The Official Web Site 2007-2009, http://www.ond.vlaanderen.be/hogeronderwijs/bologna/ ***, London Communique, http://www.ond.vlaanderen.be/hogeronderwijs/bologna/documents/MDC/LondonCommuniqu-18May2007.pdf ***,http://www.ond.vlaanderen.be/hogeronderwijs/bologna/links/National-reports2007/National_Report_Romania2007.pdf ***, Romnia. Raportul Naional Londra 2007, Ministerul Educaiei i Cercetrii, 2007, http://www.edu.ro/index.php/resurse/7942 ***, Procesul Bologna. Web-site-ul oficial 2007-2009, http://www.ond.vlaanderen.be/hogeronderwijs/bologna/links/Romania.htm

170

Economie teoretic i aplicat. Supliment

171

PLATFORM DECIZIONAL. INTERFERENA PUBLIC-PRIVAT


Ioana Teodora DINU Doctorand coala Naional de Studii Politice i Administrative, Bucureti
Rezumat. Aceast comunicare propune un model adaptat de filtrare decizional prin focalizarea unor mecanisme de analiz asupra cadrului definit. Domeniul ales este unul de departe lipsit de saturaie, sectorul public cunoscnd de-abia n ultimii ani o orientare ctre cretere prin inovaie. Pregtirea mea m mpinge ctre adaptarea mecanismelor specifice economiei private pe structura economiei publice n vederea evidenierii gap-urilor administrative. Gsesc necesar stabilirea unei viziuni clare, a unei misiuni bine definite ntotdeauna bine fructificat de ctre sectorul public -, ns accentuarea analizelor input-output este cea care asigur o abordare pe termen lung. Se desprinde astfel nevoia de a crea un sistem simplu, flexibil i eficient de alocare a resurselor publice, de eficientizare a deciziei publice, n spe folosirea metodelor/tehnicilor care caut s evalueze teoriile economice, s explice principiile economice prin dezvoltarea i aplicarea metodelor cantitative i statistice, dar i a modelelor care permit prelucrarea informaiilor incerte i care nu omit complexitatea instituional din domeniu. Cuvinte-cheie: decizia public; management; inovaie; resurse publice; eficien. 1. Introducere ncercarea de a plia un mecanism specific economiei private pe structura economiei publice nu este deloc nou. Premisele acestei ncercri au fost dintotdeauna clare. La fel ca ntr-o corporaie privat, i sistemul public lucreaz tot cu oameni, obiective, termene-limit i strategii, ceea ce induce ideea unei uurine a aplicrii instrumentelor private. Strategia de afaceri a fost de multe ori numit o art a dezechilibrelor, fcndu-se referire la resursele bogate folosite cu scopul realizrii unor obiective restrnse. Prin urmare, strategia unei instituii publice poate fi denumit arta imperfeciunii, ea viznd folosirea resurselor limitate pentru ndeplinirea foarte multor obiective. Diferena dintre cele dou segmente, public privat, nu este legat neaprat de cantitatea de bani disponibil, ci de faptul c o corporaie privat i poate limita obiectivele n funcie de resursele existente, spre deosebire de o instituie public, care trebuie s fie dedicat unor obiective ce sunt, de cele mai multe ori, orientate spre mplinire social, nu financiar. Mai mult dect att, dac atunci cnd vorbim de pia, vorbim de un mecanism de alocare, este lesne de neles c nu este i cazul guvernului, care trebuie nu numai s aleag o alocare corect ce trebuie s aduc bunstare public, dar s fie i o alocare eficient. Resursele economice pe care sectorul public le are la dispoziie trebuie administrate cu mare grij i responsabilitate, guvernul avnd sarcina nobil de a estima nevoia public pentru bunurile sau serviciile de a cror distribuie sau ofert se ocup.

171

172

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

2. Portretizarea Deciziei Publice Consider c este foarte important ca analiza mea s urmeze fazele unui zoom in, fiind absolut necesar o privire de ansamblu asupra mediului ce creeaz condiiile sau care restricioneaz folosirea mecanismelor aplicate. Aceast analiza macro trebuie s i ataeze industriei publice un anume tip de organizare i manifestare, care i se potrivete cel mai bine i care determin procesul decizional adecvat, ce conduce ctre subdeciziile din cadrul analizei micro. Lund n considerare tendina de focalizare asupra rezultatelor i eficienei industriei publice, apare ca fireasc importarea unui model de analiz uzitat de corporaiile care intenioneaz s intre pe o pia nou i care caut s acopere riscurile unei astfel de aventuri, printr-o cunoatere profund a mediului de afaceri i, ca urmare, a tipului de decizie ce trebuie luat. Aceste corporaii alctuiesc un profil al industriei, care le ajut la definirea strategiei i a procesului decizional, cel mai adesea fiind folosit modelul celor Cinci Fore (vezi anexa 1) al lui Michael E. Porter(1). Aplicat pentru cazul dorit, acesta surprinde exact factorii ce influeneaz mediul economic i relaiile dintre acetia. n ultimii ani, literatura de specialitate a evideniat rolul important al cercetrii-dezvoltrii (R&D) pentru creterea economic. Ceea ce nainte era doar un cost, apare acum ca o investiie ce creeaz valoare, fiind evident necesitatea inovaiei. Tot mai mult, sectorul public i cntrete resursele disponibile, se ndeprteaz de judecata arbitrar i de argumentarea ex cathedra, avnd n vedere arma secret a creterii. A trecut vremea prezentrii de fait accompli sau a faimoaselor sacred cows, acele proiecte impuse ale administraiilor publice, fr profitabilitate social demonstrat. Ameninarea alternativelor poate fi considerat destul de redus, nu prin prisma unei gndiri monopoliste, ci prin aprecierea realist a situaiei impuse de bunurile publice. O corporaie privat trateaz un sistem decizional bazat pe responsabilitate social (CSR Corporate Social Responsibility) drept o ultim treapt a evoluiei, o int a dezvoltrii. Pentru ea, profitul financiar este pe primul loc, iar cel social poate aprea doar n urma unei creteri reale susinute. Bunurile ce fac obiectul su de activitate sunt divizibile, ceea ce nseamn c, odat consumat un anume bun, nimeni nu l mai poate exploata, iar cantitatea disponibil pentru alii este mai mic. Alternativele n acest caz sunt multiple. Ameninarea nlocuitorilor este absolut vital, iar aceast lupt intens pentru partea de profit nu face dect s intensifice rivalitatea. Eu iau n calcul ns bunuri ce nu sunt divizibile. Exemplul clasic este cel al aprrii. Cantitatea de aprare disponibil cetenilor nu este divizibil, adic securitatea resimit de mine nu conduce la diminuarea cantitii disponibile pentru ceilali ceteni. Problema ce apare este aceea c, din cauza faptului c se poate consuma fr a fi afectat cantitatea rmas disponibil, apare o stimulare de a nu plti ceea ce i este oferit puterea ceteanului. Punctul de referin devine astfel bunvoina consumatorului de a plti, conform principiului suveranitii consumatorului. Mecanismele de pia nu ar oferi niciodat un proiect social. Piaa funcioneaz bineneles n funcie de cerere i ofert, iar cei ce ncearc s acopere cererea urmresc maximizarea profitului. O astfel de pia, normal de altfel, bazat pe concuren, nu ar fi niciodat capabil s ofere o soluie de tip Pareto, adic s rspund la cererea unora, fr s i afecteze pe alii fie ea o mbuntire Pareto, i.e. s ofere o schimbare care s avantajeze mcar o persoan, fr a dezavantaja pe nimeni, fie o soluie de optim Pareto, atunci cnd sistemul ajunge ntr-un stadiu n care este imposibil s mai avantajeze pe cineva, fr a dezavantaja pe altcineva. Chiar i aa, exist ns o putere a ofertantului, ce st n faptul c bunul este tot unul economic, fie el i public, ceea ce nseamn c este att rar, ct i dorit (scarce and desirable), iar aceste trsturi ale sale i asigur puterea de atracie a plii n schimbul utilizrii sau consumului. De luat n seam este comportamentul ofertantului pus n faa

172

Economie teoretic i aplicat. Supliment

173

lurii unei decizii. Se pot distinge trei categorii de comportament pentru decizia public: comportamentul optimizator, comportamentul satisfctor i comportamentul justificator (Munda et al., 1993, p. 43). Dei majoritatea tehnicilor decizionale se concentreaz pe prima categorie, mai puine pe a doua, n practic ele sunt adesea folosite ca un mijloc de justificare a deciziilor publice, chiar dac deciziile n sine nu sunt conforme cu principiile optimizrii sau satisfacerii. Barierele de intrare ascund, de fapt, sistemul decizional sau, mai exact, centralizarea sau descentralizarea sistemelor de luare a deciziei. Un sistem decizional descentralizat se bazeaz foarte mult pe cooperare. Dac aceast cooperare nu este stimulat, sistemul decizional poate avea de suferit. Cu toate acestea, sistemul decizional descentralizat rmne avantajos, datorit faptului c nu depinde de existena unui nucleu central de decizie, care ar avea sarcina de a colecta i analiza datele. Acest tip de operaiuni sunt ntotdeauna ngreunate de lipsa unei tehnologii adecvate, care s permit o alocare eficient a resurselor existente. Un sistem decizional descentralizat ar prea soluia ideal, ns guvernul s-ar putea afla n imposibilitate decizional atunci cnd subsistemele eueaz s coopereze. Revine permanent problema msurrii puterii ceteanului, a voinei lui, n urma creia alocarea bunului public trebuie s fie Pareto-eficient benefic cel puin pentru o persoan, fr a i duna niciunei alteia. n urma aciunii acestor fore, apare rivalitatea problemelor ce trebuie rezolvate, problema ierarhizrii lor i, mai important, problema alegerii corecte n ceea ce privete alocarea resurselor n direcia beneficiului social. Simplistic vorbind, este vorba de parcurgerea drumului ntre starea actual i starea dorit (Fiala, 1997). Acesta este momentul n care cei n sarcina crora sunt ncredinate resursele publice managerii publici care le administreaz trebuie s dea dovad de responsabilitate i corectitudine n evaluarea nivelului real al cererii publice pentru bunurile i serviciile oferite. Aceast rivalitate d natere multor confuzii, motivele innd de parametri cruciali precum competena decidentului, complexitatea constrngerilor sau criteriile de evaluare considerate. Mecanismele de care se folosesc analitii pentru a clarifica astfel de situaii devenite necesare n urma inovaiei despre care vorbeam la nceput i fr de care nu putem vorbi de o cretere real sunt multiple, condiia de baz fiind ca ele s fie construite n mod logic i s reflecte corect realitatea ce este modelat. Locul lor n ciclul decizional are o importan deosebit, fiind de fapt momentul cheie al depirii, sau nu, unui bottleneck (vezi anexa 3). 3. Concluzie Decizia de alocare a resurselor publice este un proces complex care presupune eforturi considerabile pe dou direcii: prima, cea a evalurii strii actuale din punct de vedere al constrngerilor bugetare, cadrului legal ius cogens, mecanismelor de evaluare, perioadei de timp, pregtirii profesionale, situaiilor critice, instrumentelor decizionale i al comunicrii, iar a doua, cea a observrii diferenelor ce trebuie reduse pentru eficientizarea alocrii resurselor. Acest cadru simulat care permite evaluarea poziiei alocrii resurselor publice, definit de mine n funcie de mai multe variabile folosind o diagram polar (vezi anexa 2) , este cel ce declaneaz modelarea prezentat. Mecanismele prezentate succint (vezi anexa 4) n cadrul ciclului decizional vor face obiectul unei comunicri viitoare, ele trebuind fundamentate pe date clare, corect colectate, care s aduc un plus de realism aplicrii ulterioare, ns menionarea lor este necesar pentru clarificarea direciei ctre care se ndreapt cernerea deciziei publice. Ca parte a mecanismului decizional, analizele menionate iau forma unor modele de autorizaie sau ale unor planuri de confirmare (public). Modul de prezentare a concluziilor i a recomandrilor este la fel de important precum analiza n sine. Este nevoie de o trecere n revist care s satisfac nevoia de informare a factorilor de decizie. Probele aduse nu numai c trebuie s fie suficiente, dar trebuie s i indice traseul raionamentului. Pentru cei

173

174

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

ce iau decizii, analizele trebuie s curg, putndu-se identifica cu uurin evoluia raionamentului Challenge Action Result. Evoluia tehnicilor decizionale este una incredibil i deloc de ignorat. n final, ca o recunoatere a acestei evoluii care ne ofer astzi posibiliti nemrginite de inovaie, nu trebuie s uitm blocstartul acestor tehnici, prima tehnic decizional nregistrat (Pqrton, 1846, p. 547), aceea folosit de Benjamin Franklin care, confruntat cu luarea unei decizii, a scris argumente ce susineau propunerea pe o fa a unei hrtii i argumente n defavoarea propunerii pe cealalt fa. Apoi, prin comparaie, a eliminat toate argumentele, pro i contra, care aveau cam aceeai importan. Cele rmase erau acelea care fceau diferena i determinau ... decizia. Not (1) Michael Eugene Porter este profesor la Harvard Business School. Modelul celor 5 fore a fost dezvoltat de acesta n 1979, folosind iniial concepte din economia organizaiei industriale. Cele 5 fore nominalizate de Porter determin intensitatea competiional i atractivitatea pieei. Orice modificare din interiorul acestor fore oblig la o reevaluarea a poziiei i a strategiei curente. Modelul celor 5 fore a devenit de-a lungul timpului un instrument puternic pentru disecarea mediului de afaceri, ajutnd corporaia s i clarifice punctele tari att pentru situaia actual, ct i n urma strategiei previzionate. Modelul ajut la evitarea unei decizii greite. Forele luate n considerare de Porter sunt: puterea furnizorului; puterea cumprtorului; rivalitatea rezultat din competiie; ameninarea nlocuitorilor; ameninarea noilor intrai pe pia. Acest instrumentat dezvoltat de Michael Porter a fost publicat pentru prima oar n articolul Cum modeleaz strategia forele competitive (How competitive forces shape strategy), aprut n Harvard Business Review, nr. 57, martie-aprilie 1979, pp. 86 93. Modelul clasic analizeaz atractivitatea i profitabilitatea probabil a unei industrii. De-a lungul anilor, a devenit unul dintre cele mai importante unelte de definire a strategiei. Modelul ofer o real uurin n adaptarea lui la diferite situaii, crend posibilitatea stabilirii raportului de fore dintr-un anumit mediu. Bibliografie Public Sector Efficiency Evidence for New Member States and Emerging, Alfonso, A., Schuknecht, L., Tanzi, V., Working Paper Series no. 581, jan. 2006, ECB Emergent solutions for the information and knowledge economy, Proceedings Vol.1, 10th SIGEF Congress, Leon, October 9-11, 2003, edited by Enrique Lopez Gonzalez, Cristina Mendana Cuervo, Universidad de Leon Bower, J. L., Effective Public Management, Harvard Business Review, martie-aprilie 1977, nr. 77201 Dorigo, M., Maniezzo, V. Colorni, A. (1996) The Ant System. Optimization by a Colony of Cooperating Agents,. IEEE Trans. On System, Man and Cybernetics Part B, vol. 26 Dorigo, M., Maniezzo, V. Colorni, A. (1997) Ant Colony System: A Cooperative Learning Approach to the Traveling Salesman Problem, IEEE Trans. On Evolutionary Computation, vol. 1

174

Economie teoretic i aplicat. Supliment

175

Fiala, P. Models of Cooperative Decision Making Multiple Criteria Decision Making Proceedings of the Twelfth International Conference, Haegen (Germany), Gunter Fandel, Tomas Gal (Eds.) In collaboration with Thomas Hanne Lecture Notes in Economics and Mathematical Systems 448, Springer, 1997 Goldberg, D. (1989), Genetic Algorithms in Search, Optimisation and Machine Learning, Addison Wesley, Boston. Holland, J.H. (1975), Adaptation in Natural and Artificial Systems, University of Michigan Press Hughes, O.E. (2003) Public Management & Administration An Introduction, ediia a 3a, PALGRAVE Macmillan Lasserre, P. (2003)- Global Strategic Management, PALGRAVE Macmillan Louviere, J.J., Analyzing Decision Making. Metric Conjoint Analysis, Series: Quantitative Applications in the Social sciences, SAGE University Paper, 1988 Matei, Ani, (2003) Economie public Analiza economic a deciziilor publice, Ed. Economica Matei, Lucica (2006), Management public, ediia a doua, Editura Economic Mintzberg, H., Managing Government, Governing Management, Harvard Business Review, mai-iunie 1996, retiprire 96306 Munda, G., Nijkamp, P. i Rietveld, P. (1993) Information Precision and Multicriteria Evaluation Methods, n Williams, A., Giardina, E. (1993), Efficiency in the Public Sector The Theory and Practice of Cost-Benefit Analysis, Editura Edward Elgar, Anglia, Marea Britanie, University Press, Cambridge Nicolescu, O., Verboncu, I., (1999) Management, ediia a III-a revizuit, Editura Economic, Bucureti Parton, J. (1846): Life and Times of Benjamin Franklin, vol.I. Mason Brothers, New York, p.547, in Decision Making: Some Experiences, Myths and Observations Stanley Zionts, Multiple Criteria Decision Making Proceedings of the Twelfth International Conference, Haegen (Germany), Gunter Fandel, Tomas Gal (Eds.) In collaboration with Thomas Hanne, Lecture Notes in Economics and Mathematical Systems 448, Springer, 1997 Pelkmans, J., (2003) Integrare european, Metode i Analiz Economic, Institutul European din Romnia, ediia a 2-a Pollitt, C., Bouckaert, G., (2004) Reforma managementului public Analiz comparat, Editura Epigraf, Chiinu Simon, H.A., (2004) Comportamentul administrativ: studiu asupra proceselor de luare a deciziilor n structurile administrative, Editura tiina, Chiinu Williams, A., Giardina, E. (1993) Efficiency in the Public Sector The Theory and Practice of Cost-Benefit Analysis, Editura Edward Elgar, Anglia, Marea Britanie, University Press, Cambridge Witztum, A., (2004) Economics, Oxford University Press, Sicodinet.unileon.es Zadeh, L.A., Fuzzy Sets, n Information and Control, 8, 1965, pp. 338-53

175

176

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


Anexa 1 - Modelul adaptat al celor cinci fore
Puterea ceteanului Puterea ofertantului

Ameninarea alternativelor

Bariere de intrare

Rivalitate

Anexa 2- Diagram polar


Conceptul schi al alocrii resurselor publice: Reprezentare polar
Constrngeri bugetare Mecanisme de evaluare Cadru legal

Comunicare

Perioada de timp

Instrumente decizionale Situaii critice

Pregtirea profesional

176

Economie teoretic i aplicat. Supliment

177
Anexa 3 - Elemente de sprijin n ciclul

Scenariul deciziei cadrul, realitile, intele

Rezultatele anticipate

Obiective critice Obiective strategice Probleme majore

Situaia iniial punctul de plecare, datele cunoscute

Sprijin pe termenscurt modaliti existente de mbuntire a situaiei iniiale pentru a face fezabile obiectivele

Sisteme fuzzy (SF) I. Sisteme expert (SE) II. Algoritmuri genetice (AG) III. Algoritmuri de optimizare folosind modelul coloniilor de furnici (OCF) IV.

Anexa 4

I. Sisteme fuzzy (SF) Zadeh scria n 1965 (5): cnd crete complexitatea unui sistem, scade abilitatea noastr de face o afirmaie precis i semnificativ a comportamentului su, pn cnd este atins un prag sub care precizia i nsemntatea (relevana) devin caracteristici incompatibile (principiul incompatibilitii). Modelele tradiionale matematice ntmpin probleme atunci cnd sunt folosite pentru analizarea situaiilor incerte i complexe. Aceste modele tradiionale se bazeaz pe certitudinea informaiei, ns realitatea ofer tot mai multe situaii caracterizate de schimbare continu, iar decizia public este de departe o situaie nscris n aceast categorie. Instrumentele decizionale clasice i pierd fora atunci cnd informaia pe care trebuie s o prelucreze este subiectiv i vag. Acest fapt a condus la sugerarea aplicrii teoriei mulimilor fuzzy, n mediul sinuos al deciziei publice. II. Sisteme expert (SE) se folosesc de asemenea n cazul problemelor complexe, pentru care nu exist algoritmuri prestabilite sau acestea nu se pot aplica. SE sunt produse ale inteligenei artificiale, care imit comportamentul unui expert n soluionarea unei probleme. Aceste sisteme urmresc simularea raionamentelor umane, astfel nct: - Utilizeaz norme i structuri care conin cunotine i experiene ale specialitilor; - Deduc n mod logic concluziile; - Au capacitate de interpretare a datelor ambigue; - Permit manipularea cunotinelor influenate de valori probabilistice. III. Algoritmuri genetice (AG) sunt metode bazate pe procese genetice ale organismelor vii ce sunt folosite n soluionarea problemelor de optimizare i examinare. Acestea au fost dezvoltate n primul rnd de Holland (1975), iar mai trziu i de Goldberg (1989) (7). AG fac referire la comportamentul natural, conform cruia indivizii sunt ntr-o permanent competiie cu semenii lor, astfel nct cei care reuesc s supravieuiasc au anse mai mari s genereze un numr mare de descendeni, n timp ce indivizii mai puin nzestrai determin un numr mai mic de descendeni.

177

178

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

IV. Algoritmuri de optimizare folosind modelul coloniilor de furnici (OCF) reproduc comportamentul furnicilor. Iniiatorii acestor studii sunt Dorigo, Maniezzo i Colorni (1996, 1997). Se refer la modelarea, n form aproximat, a unui fenomen existent n natur i implic un comportament inteligent, ce ofer soluii bune pentru probleme definite de multe variabile. n esen, caracteristica ce permite exploatarea acestor colonii n sensul rezolvrii unui proces decizional complex este forma lor de a gsi cel mai scurt drum ntre furnicar i mncare, mai ales c furnicile sunt oarbe. n drumul lor, furnicile eman o substan (feromon) pe care o pot mirosi aceasta fiind modalitatea lor de ntoarcere i care le permite de asemenea i altor furnici s gseasc mncarea. Atunci cnd o furnic ntmpin un obstacol, ea decide ocolirea acestuia ntr-un mod probabilistic. n timp, furnicile aleg un singur drum, acela pe care a fost lsat cea mai mare cantitate de feromoni. Drumul respectiv este i cel mai scurt, concentraia mare de feromon dovedind faptul c furnicile au avut timp s parcurg drumul de mai multe ori. Drumul mai lung nu poate pstra o cantitate mare de feromoni, ntruct acetia se evapor. Continuitatea aciunii coloniei permite urmrirea feromonilor care indic mereu un drum tot mai scurt.

178

Economie teoretic i aplicat. Supliment

179

INVESTIIA N OAMENI PE PIAA ACTUAL A MUNCII DIN ROMNIA


Mirela Ionela ACELEANU Lector universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat: tiina economic arat c o cretere sustenabil nu poate fi realizat doar prin investiii i asigurarea stabilitii mediului macroeconomic, dac acestea nu sunt dublate de progresul tehnic i investiia in oameni, care amplific valoarea capitalului i a forei de munc. De aceea schimbarea de la exploatarea resurselor la exploatarea cunoaterii reprezint piatra de ncercare a saltului de la competitivitatea bazat pe cost la cea bazat pe valoare. Progresul economic i social sunt condiionate de calitatea resurselor de munc i de eficiena productiv i alocativ a folosirii acestora. Studiile arat ca fora de munc din Romnia are lacune n calificare, de aceea sistemul educaional trebuie reorientat n concordan cu cererile de pe pia muncii. Pe de alt parte, dimensiunea ocuprii i incluziunii sociale a summit-ului Lisabona este destinat definirii unui cadru cuprinztor pentru a obine asigurarea c Europa va dispune de o for de munc calificat, bine pregtit i competitiv, care va fi apt s se adapteze la schimbare. Astfel, Romnia trebuie s urmeze tendina actual european i s in cont de faptul c performanele economiei i capacitatea de a face fa presiunilor concureniale internaionale sunt direct condiionate de calitatea factorului uman i de modificarea structural a forei de munc. Clasificarea REL: 4D, 8G, 12I, 20A

La nivelul Uniunii Europene, dimensiunea ocuprii i incluziunii sociale a summitului Lisabona este destinat definirii unui cadru cuprinztor pentru a obine asigurarea c Europa va dispune de o for de munc calificat, bine pregtit i competitiv, care va fi apt s se adapteze la schimbare. O int major este crearea premiselor pentru economia Europei de a face fa problemelor care ar putea aprea odat cu mbtrnirea populaiei Europei, cu impactul acesteia asupra bugetelor i n special a sistemului de pensii. Mesajul central al evalurii este acela c o populaie mbtrnit va nsemna rate mai mari de dependen, dac ocuparea forei de munc nu este stimulat. elurile specifice sunt de realizare a unei rate de participare de 70% pentru populaia cuprins ntre 15 i 64 de ani, 60% pentru femei i 50% pentru lucrtorii n vrst, pn n anul 2010. n acelai timp, Agenda Lisabona face legtura ntre formarea unei fore de munc calificate, bine pregtite i flexibile i pregtirea continu i ncurajarea populaiei s se nscrie la programe de educaie superioar, instruirea angajailor de ctre companii. n paralel, un obiectiv important al Agendei este de a moderniza sistemele europene de protecie social, dintre care unele tind s devin nedurabile pe termen lung i s creeze presiuni asupra finanelor publice. Sistemele de pensii n particular trebuie reformate pentru

179

180

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

a evita deficitele care determin scurgerea unor resurse importante de la alte prioriti cum ar fi investiiile n capitalul uman. Investiia n oameni include investiia n cunotine, competene i abiliti. O important component a investiiilor n oameni se consider a fi investiia n educaie. Educaia i instruirea sunt cruciale n cadrul proceselor dedicate constituirii unei Europe a cunoaterii i a unei societi bazate pe cunoatere. O serie de studii ale OECD au confirmat importana investiiei n educaie ca un factor determinant al creterii i dezvoltrii economice. OECD a semnalat c 4 din 5 persoane care lucreaz n prezent i care vor lucra n urmtorii 10 ani, vor avea competene nvechite. Tocmai de aceea se impune o mbuntire continu a competenelor. n timp ce angajatorii vd acest lucru ca pe un cost, exist companii care nu investesc n a mbunti competena forei de munc ce nu va rezista n viitor. Exist o strns legtur ntre importana nvrii pe parcursul vieii i dezvoltarea economic. Investiia n capitalul uman, este ceea ce economitii numesc investiia n educaie, deoarece, n trecut, muli economiti considerau c doar investiia n uzine i maini participa la creterea economic. Se recunoate din ce n ce mai mult valoarea educaiei, care nu mai este considerat a fi un cost, ci o investiie pe termen lung. Investiia n educaie va genera venituri pentru economie, pentru firme i pentru lucrtorii individuali. Economitii subliniaz c dezvoltarea economic viitoare se bazeaz pe cunoatere i inovaie. Acestea depind de competenele oamenilor obinute prin sistemul educaional, de la nivelul precolar, pn la cel postuniversitar, dar i de competenele obinute pe parcursul vieii active. Pentru angajai, pregtirea continu pe parcursul vieii este folositoare pentru c le mbuntete competenele, le aduce satisfacii, iar, n timp le aduce i venituri mai mari. Pentru firme, calea de a face fa schimbrilor viitoare este de a avea angajaii cu cele mai bune competene i cel mai bine motivai. Angajaii cu competene mai bune vor produce mai mult output, vor utiliza computerele i mainile mai eficient i aceast eficien va duce la reducerea costului unitar, mrind productivitatea i competitivitatea. Pe de alt parte, investiia n pregtirea continu la locul de munc, va spori flexibilitatea forei de munc i astfel, noi produse i procese vor fi utilizate mai bine. De asemenea, managerii mai bine instruii, vor lua decizii mai bune, mrind eficiena. Astfel, o mai bun pregtire a angajailor i a managerilor, le va permite sa lucreze mai eficient n echipe, avnd la baz un dialog mai bun. Acei angajatori care se tem de schimbri nu pot ajunge prea departe n economia bazat pe cunoatere, n care lucrtorii sunt mult mai bine educai, solicit o mai bun satisfacere a ocuprii i dispreuiesc managementul autoritar. Exist mai multe rapoarte care accentueaz importana educaiei i a pregtirii continue. Dou astfel de rapoarte de la nivelul UE concluzioneaz c adaptarea forei de munc la schimbri este una dintre cheile dezvoltrii economiei Uniunii Europene i de aceea nvarea pe parcursul vieii trebuie s fie o prioritate major. Aceste studii arat c nvarea pe parcursul vieii permite adaptarea la noile tehnologii, creterea participrii pe piaa muncii i reducerea omajului. Romnia nu exceleaz n ncurajarea dezvoltrii unei fore de munc educate. Conform unui studiu recent, ea are cel mai mare procent al abandonului colar timpuriu n regiune, cu 23% din populaia ntre 18 i 24 de ani abandonnd toate formele de educaie i cel mai mic procent de pregtire continu. Doar 1% din populaia ntre 25 i 64 de ani a participat la sesiuni de instruire n perioada celor patru sptmni anterioare efecturii sondajului. Cheltuielile n domeniul educaiei sunt unele dintre cele mai reduse din rile Europei Centrale i de Est. omajul pe termen lung n rndul absolvenilor indic o neconcordan ntre abilitile oferite de sistemul educaional i cererea de pe piaa muncii.

180

Economie teoretic i aplicat. Supliment

181

Sistemul educaional este ntr-o perioad de reform, ceea ce a determinat anumite schimbri semnificative, n special la nivelul nvmntului obligatoriu. De exemplu, fa de rile Uniunii Europene, Romnia se afl pe ultimele locuri n ceea ce privete persoanele cu educaie superioar la 100 de locuitori (11,1% fa de 22,8% EU 25) i ponderea celor care particip la educaie pe toat durata vieii la 100 de locuitori (1,6% fa de 11% - EU 25). Tabelul 1 Populaia cu educaie superioar la 100 locuitori (25-64 ani) (%)
1998 EU25 Finlanda Belgia Danemarca Norvegia Germania Frana Spania Italia Polonia Slovenia Romnia Bulgaria Ungaria Turcia SUA Japonia -28,9 25,3 25,4 28,5 -20,1 20,1 8,8 10,7 14,4 8,7 -13,1 7,5 34,9 30,6 2000 20,0 32,3 27,1 26,2 31,6 23,8 21,6 22,7 9,7 11,4 15,9 9,3 18,2 14,1 8,3 36,5 33,6 2001 20,1 32,3 27,6 28,4 34,0 23,5 22,6 23,7 9,8 11,8 14,4 9,8 21,3 14 8,4 37,3 34,1 2002 20,4 32,4 28,1 29,6 33,9 22,3 23,5 24,5 10,2 12,5 15,2 9,8 21,2 14,2 9,1 38,1 36,6 2003 21,3 33,2 29,0 31,9 31,3 24,0 23,2 25,2 10,7 14,1 17,8 9,6 21,3 15,4 9,7 38,4 37,4 2004 21,9 34,2 30,4 32,9 32,3 24,5 23,9 26,4 11,6 15,6 19,0 10,6 21,7 16,7 ---2006 22,8 34,6 31 33,5 32,6 24,6 24,9 28,2 12,2 16,8 20,2 11,1 21,6 17,1 9,7 38,4 37,4

Sursa: European Innovation Scoreboard 2006 Database, European Trend Chart on Innovation, European Commission, 2006, http://trendchart.cordis.lu

Populaia cu educaie superioar la 100 de locuitori cuprinde persoanele cu vrsta ntre 25 i 64 de ani, care au absolvit una din formele de nvmnt superior. Cu toate c numrul absolvenilor de studii superioare a crescut n ultimii ani n Romnia, ponderea populaiei cu studii superioare n totalul acesteia este destul de redusa fa de celelalte ri analizate. n Romnia dinamica omajului afecteaz participarea ntregii piee a muncii. Dei n Romnia omajul a evoluat inevitabil ca o consecin a restructurrii ntreprinderilor i contraciei produciei, n ultimii ani pare s se fi stabilizat n jurul valorii de 7-8%. Aceasta este sub media UE. Acest nivel ale omajului relativ sczut, poate fi parial atribuit restructurrii limitate care a avut loc n sectorul ntreprinderilor. n acelai timp, reducerea ocuprii nu a corespuns unei creteri proporionale a omajului, deoarece omajul pe termen lung descurajeaz oamenii n a-i cuta activ de lucru, i i exclude din fora de munc sau i ndreapt ctre agricultura de subzisten. Sectorul economic informal mare, estimat la aproximativ 20% din PIB, poate explica cifrele sczute privind ocuparea formal i paradoxul omajului sczut. Economia gri pare s furnizeze un numr mare de locuri de munc prost pltite pentru persoane (cei mai muli necalificai) care nu pot gsi de lucru n mod formal. Pe de alt parte, numrul important de lucrtori care au gsit locuri de munc n strintate scade dramatic cifra real a omajului. Pn acum, numai o parte din cei care lucreaz n strintate sunt nregistrai oficial ca lucrtori, muli dintre ei sunt nc considerai omeri n statisticile oficiale interne.

181

182

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

n ciuda nivelului de omaj mai mare dect media naional, se poate spune structura economiei este favorabil muncitorilor calificai (cu pregtire medie sau cu specializare tehnic), n condiiile n care acetia dein o pondere foarte mare i n uoar cretere att n populatia activ ct i n cea ocupat. Pe de alt parte, n 2002 doar 80% din persoanele active cu studii superioare au ocupat o poziie corespunztoare nivelului de educaie. Romnia a nceput deja un program de reform necesar pentru promovarea unei participri crescute la piaa muncii. Creterea economic robust, ateptat n urmtorii ani, ar trebui s uureze crearea de noi locuri de munc iar tendina de descretere a ratei participrii ar trebui s se schimbe. Dar, n plus fa de promovarea creterii ca un mijloc de majorare a ocuprii forei de munc, Romnia are nevoie de politici concepute pentru categoriile cele mai vulnerabile de angajai. Femeile i angajaii mai n vrst, n general, sunt defavorizai datorit imposibilitii de a gsi locuri de munc. Promovarea legislaiei nediscriminatorii, fr a contribui la punerea n aplicare, aa cum se ntmpl n prezent n Romnia, nu ajut. Calitatea i aptitudinile forei de munc ar trebui mbuntite prin ncurajarea persoanelor de a se nscrie n programe educaionale i cele de formare continu. Instituiile de nvmnt ar trebui s iniieze studii de identificare a situaiilor de compatibilitate i incompatibilitate i s reorienteze profilurile, studiile, programa pentru a crea o for de munc educat, cu calificarea adecvat. omerii ar trebui stimulai s urmeze programe de instruire pentru a-i mbunti sau chiar pentru a-i modifica aptitudinile. Aceasta necesit o cretere a bugetului dedicat programelor destinate forei de munc active pentru a atinge standarde UE. Procentul actual este prea mic, n special avnd n vedere faptul c studiile au relevat c programele de instruire i reinstruire, consultana i asistena pentru micile afaceri i programele de realocare i ocupare a forei de munc cresc ansele participanilor de a gsi locuri de munc, reducndu-se probabilitatea de a obine beneficii aferente omajului. n acelai timp, firmele ar trebui ncurajate prin stimulente fiscale pentru a investi n personal, prin mbuntirea i actualizarea abilitilor cu ajutorul programelor de instruire la locul de munc i a formrii continue. Educaia reprezint un proces continuu, care nu se oprete dup vrsta colii. Pregtirea permanent constituie acum o condiie cheie a racordrii la evoluiile globale, care au loc cu o vitez incredibil. n Romnia, rata de participare la educaia permanent a populaiei n vrst de 2564 de ani la 100 de este redus, fiind de doar 1,6% fa de 11% n EU 25. Tabelul 2 Populaia care particip la educaie pe toat durata vieii (25-64 ani) la 100 locuitori (%)
1998 EU25 Finlanda Belgia Danemarca Norvegia Germania Frana Spania Italia Polonia Slovenia Romnia Bulgaria Ungaria -16,1 4,4 19,8 -5,3 2,7 4,2 4,8 --1,0 -3,3 2000 7,9 19,6 6,8 20,8 13,3 5,2 2,8 5,0 5,5 --0,9 -3,1 2001 7,9 19,3 7,3 17,8 14,2 5,2 2,7 4,8 5,1 4,8 7,6 1,1 1,4 3,0 2002 8,0 18,9 6,5 18,4 13,3 5,8 2,7 4,9 4,6 4,3 9,1 1,1 1,3 3,2 2003 9,3 25,3 8,5 25,7 19,4 6,0 7,4 5,8 4,7 5,0 15,1 1,3 1,4 6,0 2004 9,9 24,6 9,5 27,6 19,1 7,4 7,8 5,1 6,8 5,5 17,9 1,6 1,3 4,6 2005 10,8 24,8 10 27,6 19,4 ... 7,6 12,1 6,2 5 17,8 1,6 1,1 4,2 2006 11 24,8 10 27,6 19,4 8,2 7,6 12,1 6,2 5 17,8 1,6 1,1 4,2

Sursa: European Innovation Scoreboard 2006 Database, European Trend Chart on Innovation, European Commission, 2006, http://trendchart.cordis.lu

182

Economie teoretic i aplicat. Supliment

183

Educaia este important nu doar doar pentru asigurarea forei de munc din cercetare, dar i pe latura antreprenoriatului. Comportamentul inovativ al ntreprinztorilor poate fi dezvoltat prin educaie n domeniul afacerilor, n domenii precum managementul, marketingul. Apetitul celor care inoveaz de a porni afacerile corelate, este puternic influenat de abilitatea acestora de a gndi strategic i de aciona ntr-o manier profesionist. Astfel, Romnia trebuie s urmeze tendina actual european i s in cont de faptul c performanele economiei i capacitatea de a face fa presiunilor concureniale internaionale sunt direct condiionate de calitatea factorului uman i de modificarea structural a forei de munc.

Bibliografie: Marta Christina Suciu, Investiia n educaie, Editura Economic, Bucureti, 2000 Michael Mlady, Regional unemployment in the European Union, Bulgaria and Romania in 2005, General and Regional Statistics 1/2006, htpp://epp.eurostat.ec.europa.eu *** European Innovation Scoreboard 2006 Database, European Trend Chart on Innovation, European Commission, 2006, http://trendchart.cordis.lu *** Grupul de Economie Aplicat & Centrul Romn de Politici Economice, Romnia i Agenda Lisabona, www.gea.org.ro *** OECD Statistics, www.oecd.org

183

184

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

POLITICI DE OCUPARE PENTRU O POPULAIE MBTRNIT A ROMNIEI


Alina tefania CREU Asistent universitar doctorand Roberta CALINICI Preparator universitar doctorand Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. n ultimii ani problema unei populaii din ce n ce mai mbtrnite n rndul populaiei ocupate a devenit un subiect de ngrijorare att pentru guvernani ct i pentru actorii de pe piaa muncii, implicai la nivel European, mai ales dup ce n anul 2000 a fost adoptat Directiva European conform creia toate persoanele au dreptul la munc, indiferent de ras, sex i mai ales vrst. n calitate de nou stat membru al Uniunii Europene, Romnia trebuie s alinieze legislaia proprie la cea european, precum i aplicarea msurilor i practicilor privind problema mbtrnirii populaiei ocupate. 33% din locuitorii Romniei aveau peste 50 de ani n anul 2006 spre deosebire de 35% n cazul Uniunii Europene. Rata ocuprii n rndul populaiei cu o generaiei mai n vrst (50-64) era de 47.5%, adic era sub media european (EU-25: 51.9 %). Problema unei fore de munc din ce n ce mai btrne n Romnia, a fost luat n calcul nc de la nceputul reformelor economice (cnd la nceputul anilor 1990 au avut loc restructurri masive n industria minier i metalurgic), timp n care rata omajului era foarte mare, iar omerii de peste 45 de ani au devenit gradual omeri pe termen lung, ne mai fiind n stare s se reintegreze n rndul populaiei ocupate. Mai mult dect att, angajatorii, n aceeai perioad, preferau s angajeze persoane mai tinere n detrimentul celor mai n vrst, datorit faptului c proaspeii absolveni ndeplineau mai repede criteriile de angajare (de exemplu aveau abilitatea de a lucra cu noile tehnologii, puteau s lucreze mai multe ore i n condiii de stres, etc.), fa de persoanele mai n vrst care se adapteaz mai greu acestor condiii. Aceast tendin mai poate fi observat i astzi. Astfel, multe persoane aleg s se retrag din cmpul muncii mult mai devreme. Din aceste motive Guvernul Romniei a luat iniiativa de a crea trei Planuri Naionale de Aciune pentru Ocupare Forei de Munc: PNAO 2002-2003, PNAO 2004-2005 and PNAO 2006-2007. Clasificare REL: 12I

Rolul actorilor publici n ncurajarea unei populaii mbtrnite active n Romnia Nicio organizaie din Romnia nu are ca obiectiv principal ncurajarea populaiei mbtrnite pentru a rmne activ. Actorii publici sunt implicai n promovarea ocuprii, sntii n munc, deci n orice cmp social, ncercnd s reduc i pe ct posibil s diminueze orice fel de discriminare.

184

Economie teoretic i aplicat. Supliment

185

Cu toate acestea ei abia au inclus n strategiile lor programe sau activiti i cteva msuri privind fora de munc mbtrnit. n consecin putem da aici exemplul guvernului care stipuleaz n Politica de Protecie Social, c una din msurile active n acest domeniu va fi promovarea unor programe sociale n parteneriat public privat, pentru a diminua omajul pe termen lung n rndul populaiei tinere i a celei peste 45 de ani, precum i a persoanelor care se confrunt cu dificulti de integrare. Planul Naional de Ocuparea din 2006-2007 include cteva msuri importante privind fora de munc mbtrnit, sau btrn, cum ar fi: stimularea patronilor n vederea angajrii persoanelor de 40 de ani i peste, conform legii 76/2002 (art. 85); proiectarea unor scheme care s acioneze pe termen lung i s inteasc fora de munc mbtrnit, i n acelai timp, pe lng subveniile acordate patronilor care angajeaz persoane de peste 45 de ani, au existat i alte msuri care au fost luate, cum ar fi informarea i consilierea persoanelor n cauz, pentru a crete ansa acestora de a se angaja; au fost create noi legi n ideea de a se obine un mediu n care adulii s aib parte de training-uri, astfel nct s poat obine certificate de autorizare n diferite domenii, precum i noi competene profesionale; mbuntirea noului Cod al Muncii, prin introducerea (includerea) unor msuri care prevd training-ul angajailor. Pentru a duce la bun sfrit sarcina de a diminua omajul n rndul populaiei de peste 45 de ani Ministerul muncii i proteciei sociale i-a asumat o serie de responsabiliti cum ar fi: aspecte strategice: asigur implementarea Programului de guvernare de ctre Guvern n domeniile: ocupare, protecie i solidaritate social, precum i politicile familiale; aspecte reglementative: cadrul legal i instituional necesar pentru ndeplinirea unor obiective strategice, adoptarea aquis-ului comunitar i transpunerea lui n legislaia romneasc; funcii manageriale privind operaionalizarea programului de politici sociale; reprezentarea intern i extern a Romniei n domeniul social, cooperarea cu instituii similare din Uniunea European i ntreaga lume; asigurarea i monitorizarea unei implementri unitare n conformitate cu legea, i urmrirea activitii instituiilor care se afl n subordonana MLSSF. Ministerul mai monitorizeaz i achitarea drilor ctre stat de ctre angajatori, att pentru Casa Naional de Pensii ct i ctre Agenia Naional a Forei de Munc i ctre alte instituii care asigur drepturile sociale. Politica Comun privind Fora de Munc i Strategia de Dezvoltare a Resurselor Umane incluse n Planul Naional de Dezvoltare 2004-2006 a avut ca idee principal n Pilonul 3 (Dezvoltarea Resurselor-Umane): lupta activ mpotriva excluderii Sociale. Principalele obiective ale Ageniei Naionale a Ocuprii ANO sunt: instituionalizarea dialogului social n cmpul professional i educaional; implementarea strategiilor de training professional; implementarea msurilor de protecie social pentru omeri; Pentru a ndeplini aceste msuri ANO are urmtoarele funcii: organizarea serviciilor de organizare; s organizeze i finaneze, conform legii, servicii de training pentru persoanele fr loc de munc; s mediteze dialogul dintre sindicate i patronate, n scopul de a echilibra piaa muncii; s managerieze fondul de asigurare mpotriva omajului;

185

186

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

s iniieze propuneri legale i sa le nainteze Ministerului muncii i proteciei sociale; s implementeze programele finanate de Fondul Social European. Amndou ministerele au alctuit Politica i strategia Romniei n domeniul sntii i siguranei sociale pentru perioada 2004- 2007. Casa Naional de Pensii i alte Asigurri Sociale (CNPAS) a fost creat n anul 2000 i ncepnd cu ianuarie 2005, potrivit legii 346/2002 modificat printr-o Decizie Guvernamental de Urgen numrul 124/2004 i legea 57/2005, i-a mrit cmpul de activitate pentru a acoperi i accidentele de munc i bolile profesionale. n Romnia se ntlnete o situaie particular, care n Uniunea European este rar ntlnit, mai exact faptul c Fondul Naional pentru Accidente i Boli Profesionale a fost creat sub autoritatea Fondului Naional de Pensii. Mai mult dect att, Institutul Naional de Evaluare i Recuperare Medical a Capacitilor, a fost de asemenea creat sub incidena Fondului Naional de Pensii. Acest fapt, nu d dreptul Institutului i Fondului Naional s i exercite autonomia n ceea ce privete promovarea sntii i siguranei la locul de munc. Iniiativele publice privind mbtrnirea activ. Problema discriminrii i msuri anti-discriminatorii. Cel mai important regulament ce vizeaz lupta mpotriva discriminrii o constituie legea 27/ 2004 privind Ordonana nr. 77/2003 pentru modificarea i completarea Ordonanei Guvernului nr. 137/2000 pentru prevenirea i sancionarea tuturor formelor de discriminare. n Ordonana de Guvern 137/2000 definirea conceptului de discriminare este incomplet. Tocmai din acest motiv s-a aprobat Ordonana de Guvern nr. 77/2003 care ofer o definiie ct mai exact a noiunii de discriminare, avnd n vedere i discriminarea pe baz de vrst. n art. nr. 2 din Ordonana de Guvern nr. 77, din data de 28 August 2003 se stipuleaz ca Potrivit prezentei ordonane, prin discriminare se nelege orice deosebire, excludere, restricie sau preferin, pe baz de ras, naionalitate, etnie, limb, religie, categorie social, convingeri, gen, orientare sexual, vrst, dizabilitate, boal cronic necontagioas, infectarea HIV ori apartenena la o categorie defavorizat care are ca scop sau efect restrngerea ori nlturarea recunoaterii, folosinei sau exercitrii, n condiii de egalitate, a drepturilor omului i a libertilor fundamentale ori a drepturilor recunoscute de lege, n domeniul politic, economic, social i cultural sau n orice alte domenii ale vieii publice. A fost elaborat Planul Naional pentru lupta mpotriva Discriminrii 2002-2006 i n capitolul IX numit Dispoziii Generale se precizeaz despre implementarea strategiilor n diferite sectoare, ca de exemplu: strategia privind prevenirea i lupta mpotriva discriminrii bazat pe vrsta (persoanele tinere, persoanele n vrst). Politica Social/ Sistemul de pensii n anul 2005, Ordinul elaborat de Ministrul Muncii, Solidaritii Sociale i Familiei a aprobat Legea 19/2000 privind sistemul public de pensii i alte drepturi de asigurri sociale incluznd modificrile i anexele fcute ulterior. Avnd n vedere Legea nr. 19/2000 privind sistemul public de pensii i alte drepturi de asigurare social (seciunea 1), pensiile pentru limita de vrst se acord dup cum urmeaz (art. 41) : 1) Pensia pentru limita de vrst se acord asigurailor care ndeplinesc, cumulativ, la data pensionrii, condiiile privind vrsta standard de pensionare i stagiul minim de cotizare realizat n sistemul public.

186

Economie teoretic i aplicat. Supliment

187

2) Vrsta standard de pensionare este de 60 de ani pentru femei i 65 de ani pentru brbai. Atingerea vrstei standard de pensionare se va realiza n urmtorii 13 ani, prin creterea vrstelor de pensionare, pornindu-se de la 57 de ani pentru femei i de la 62 de ani pentru brbai(vezi Anexa.) 3) Stagiul minim de cotizare att pentru femei, ct i pentru brbai este de 15 ani. Creterea stagiului minim de cotizare de la 10 ani la 15 ani se va realiza n termen de 13 ani de la data intrrii n vigoare a prezentei legi. 4) Stagiul complet de cotizare este de 30 de ani pentru femei i de 35 de ani pentru brbai. Atingerea stagiului complet de cotizare se va realiza n termen de 13 ani de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, prin creterea acestuia, pornindu-se de la 25 de ani pentru femei i de la 30 de ani pentru brbai, n ceea ce privesc pensiile anticipate, n art. 49 (legea 19/2000) se stipuleaz c: 1) Asiguraii care au depit stagiul complet de cotizare cu cel puin 10 ani pot solicita pensia anticipat cu cel mult 5 ani naintea vrstelor standard de pensionare. 2) Cuantumul pensiei anticipate se stabilete n aceleai condiii cu cel al pensiei pentru limita de vrst. Art. 50 al aceleiai legi privind pensiile anticipate pariale stipuleaz c : 1) Asiguraii care au realizat stagiile complete de cotizare, precum i cei care au depit stagiul complet de cotizare cu pn la 10 ani pot solicita pensie anticipat parial cu reducerea vrstelor standard de pensionare cu cel mult 5 ani. 2) Cuantumul pensiei anticipate pariale se stabilete din cuantumul pensiei pentru limit de vrst, prin diminuarea acestuia n raport cu stagiul de cotizare realizat i cu numrul de luni cu care s-a redus vrsta standard de pensionare. Se tie c tranziia demografic rapid (datorit creterii nivelului de trai) i scderea natalitii a condus la creterea numrului mare a persoanelor n vrst din cadrul ntregii populaii. Din aceast perspectiv,o reform complex privind sistemul social romn a luat natere cu scopul de a implementa procedurile potrivite, necesare asigurrii unui standard de via decent i a unei sigurane pentru cei btrni, precum i asigurarea serviciilor de asisten medical corespunztoare. Sistemul public de pensii (i alte drepturi de asigurare social) a reprezentat din totdeauna i nc rmne una dintre cele mai importante probleme pentru guvernanii romni. Ultimele tendine au dovedit necesitatea asigurrii unei reforme rapide privind sistemul asigurrilor sociale i urmtorul pas const n realizarea acestui obiectiv ntr-un cadru legislativ i instituional ce vizeaz o reform sistemic care va conduce la realizarea unui sistem complex de pensii bazat pe mai multe elemente. Din momentul n care Legea 19/2000 (privind sistemul public de pensii i alte drepturi de asigurri sociale) a intrat n vigoare, Guvernul Romniei a iniiat procedurile pentru implementarea reformei mai sus menionat. Sistemul public de pensii reprezint prima component a unui sistem de pensii multipiloni, bazat pe principiul redistribuirii. Este considerat a fi un regulament modern, n conformitate cu normele europene. Noua legislaie (privind sistemul de pensii private i alte drepturi sociale)prevede, ca o prioritate meninerea bugetului asigurrilor sociale de stat prin sporirea veniturilor i reducerea cheltuielilor. Creterea venitului se va realiza prin: realizarea unui grad ridicat de cotizare a contribuiilor de asigurri sociale; creterea stagiului minim de cotizare; creterea vrstei standard de pensionare; Procedura de reducere a cheltuielilor la modul general, necesar pentru meninerea unui buget stabil se va putea realiza prin: reducerea numrului de omeri; scderea ajutorului de omaj suportat de Fondul de omaj;

187

188

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

creterea vrstei standard de pensionare; Reforma sistemului de pensii a avut n vedere, nainte de toate, adoptarea i implementarea unor proceduri a cror obiectiv const n acoperirea inflaiei avnd o influen deosebit asupra pensiilor, precum i eliminarea tuturor dezechilibrelor i/sau nedreptilor ntre nivelurile de pensii acordate, conform legislaiei anterioare. Principiul de baz a sistemului de pensii multipiloni const n stabilirea unei diversiti de resurse financiare n cadrul sistemului de pensii, avnd n vedere att sectorul public, ct i sectorul privat. n afara drepturilor menionate mai sus, bazate pe principiul repartiiei i solidaritii sociale ntre participanii la sectorul public, diverse scheme bazate pe capitalizare (cunoscute ca fiind contribuii la fondurile de pensii , administrate privat) vor fi i ele valorificate. Avantajele unui sistem de pensii multipiloni Un sistem de pensii multipiloni: - creeaz oportunitatea realizrii unui nivel mare de pensii fa de sistemul unic bazat pe principiul redistribuirii; - acord posibilitatea asigurrii unei stabiliti financiare pe termen lung a sistemului de pensii si a unui tratament egal fa de toi contribuitorii; - conduce la constituirea unui important capital pe piaa intern, avnd o influent pozitiv n creterea economiei de pia, i ca o consecin a acestui fapt, se poate observa o mbuntire a calitii vieii populaiei. Ultima strategie realizat n domeniul asistenei sociale a avut n vedere actualizarea permanent a drepturilor pentru cei care constituie grupurile defavorizate a populaiei, precum i mbuntirea i implementarea noilor programe, capabile s asigure o protecie social n adevratul sens al cuvntului pentru grupurile expuse unui grad mare de risc, n special pentru cei n vrst. Conform Programului Guvernamental, obiectivele centrale n domeniul asistenei sociale pentru cei n vrst la nivel naional se refer la : dezvoltarea capacitaii sistemului de asisten social de a furniza servicii sociale pentru categoriile de oameni defavorizate; ncurajarea eforturilor ce vizeaz reorganizarea i reabilitarea azilelor de btrni; asigurarea unui cadru instituional cu scopul de a dezvolta i diversifica serviciile sociale corespunztoare pentru unele categorii defavorizate ale populaiei; organizarea de servicii comunitare necesare pentru rezolvarea problemelor identificate la nivel local. Concluzii Politica guvernamental privind dezvoltarea resurselor umane are n vedere, ca prioriti, procedurile /msurile care susin tinerii, att omerii tineri ct i proaspeii absolveni de facultate, precum i msurile necesare dezvoltrii abilitilor antreprenoriale a tinerilor: vezi Planul Operaional pentru Antreprenoriat i Planul Naional de Dezvoltare. n Romnia exist cteva msuri ce vizeaz fora de munc de vrsta a doua, i acestea sunt numai pentru a stimula antreprenorii cu vrsta de 45 de ani i subveniile guvernamentale acordate angajatorilor care ncadreaz n munc omerii cu vrst de peste 45 de ani.(legea 76/2002). n general companiile i organizaiile utilizeaz aceeai politic de angajare ca i guvernul. Puine sunt companiile care ncadreaz omerii sau muncitorii de vrsta a doua n munc, iar dac acest lucru se ntmpl, e din cauza subveniilor acordate de ctre guvern i nu datorit faptului c se consider c angajarea oamenilor cu experien ar constituie un lucru folositor.

188

Economie teoretic i aplicat. Supliment

189

Dei legislaia interzice discriminarea mpotriva vrstei, nc se caut tinerii pentru ca salariile pentru cei tineri sunt mai mici, nc se prefer angajaii fr experien n locul celor mai vrst i specializai n domeniu. Mai mult, directorii companiilor consider c angajailor cu experien le este mult mai greu s se adapteze schimbrilor, n special n fa noilor tehnologii. Este adevrat, de asemenea, ca o parte din generaia celor de vrst de 45 de ani i peste aceast vrst au o anumit mentalitate motenit din perioada comunist, care i influeneaz i i determin s adopte o atitudine reticent n faa schimbrilor. Politicile colective de restructurare au un impact considerabil asupra forei de munc de vrsta a doua. Un numr mare de persoane talentate, cu mult experien n domeniul lor de activitate i care au avut un serviciu stabil s-au gsit n situaia de a fi omeri, fiind incapabili s-i ntrein familiile i avnd acel sentiment de dezutilitate. Pentru aceti oameni, o soluie a fost aceea de a iei la pensie mai repede dect ar fi fost normal, n cazul n care acest lucru era posibil(considerat ca o alternativ a omajului). Totodat rencadrarea n munc a persoanelor btrne i n vrst nu este uoar, dac nu exist norme pentru aceasta. Mai mult, trainingurile i programele de profesionalizare sunt mai mult adresate persoanelor tinere, sau n cel mai bun caz pentru toate categoriile de vrst, fr a avea nici o tendin/un mesaj/o trimitere specific pentru fora de munc de vrsta a doua. Procedurile legale i exerciiile privind protecia muncii i securitatea n general nu cuprind msuri specifice adresate nc forei de munc de vrsta a doua. Cu toate acestea, la nivel de companie, au existat la un moment dat cteva iniiative ce vizau pregtirea angajailor incluznd i pe cei btrni, angajaii cu experien fiind pe statutul de traineri pentru cei tineri. Ergonomia i modelul de job constituie noiuni ce nu au fost utilizate destul de mult pn acum, dei cteva companii au avut iniiative n ceea ce privete implementarea acestor proceduri A devenit o obinuin apelarea la o companie specializat n dezvoltarea resurselor umane pentru a angaja i evalua noii angajai, dect implementarea msurilor constituite, pentru mbuntirea eficienei forei de munc. Este necesar iniierea i dezvoltarea centrelor de consultan i consiliere pentru persoanele cu vrsta de peste 45 de ani , fie pentru o reciclare, necesar pentru alegerea unui nou serviciu, rmnnd pe piaa muncii pentru o perioada ndelungat (avnd n vedere c limita vrstei de pensionare a crescut) sau pentru c acetia s se obinuiasc cu noul statut de pensionar.
ANEXA Vrsta

standard de pensionare i stagiul minim, respectiv complet de cotizare pentru femei i brbai n perioada Aprilie 2001- Martie 2015
Perioada Vrsta asiguratei la ieirea la pensie (ani) 57 58 59 60 62 63 64 65 Femei Stagiul complet de cotizare (ani) 25 26 28 30 Brbai 20 31 33 35 Stagiul minim de cotizare (ani) 10 11 13 15 10 11 13 15

april 2001-march 2002 december 2006-march 2007 december 2010-march 2011 December 2014-march 2015 april 2001-march 2002 december 2006-march 2007 december 2010-march 2011 December 2014-march 2015 Sursa: www.cnpas.org

189

190 Bibliografie

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

National Employment Plans (Planuri Nationale de Actiune pentru Ocuparea Fortei de Munca - PNAO) Ministry of Labor, Social Solidarity and Family (Ministery of Labor, Social Solidarity and Family) National Agency for Employment The Ministry of Health (MS) The National House of Pensions and Other Social Insurance Rights (CNPAS) General Divisions for Social Assistance (GDSA) Trade Union organizations Employers associations (Government Decision 503, Law 356) Labor and Prosperity FOUNDATION BRAILA, Law 21/1924 The National Institute for Medical Evaluation and Recovery of Work Capacity Law 109/1997 amended by the Law 58/2003, Legea nr. 492/2001 for creating the Economic and Social Council (Consiliul Economic i Social, CES) The National Commission on Gender Equality CONES Law 501/2004 (OJ 1092/24.11.2004) for approving the Government Ordinance 84/2004 for modifying and completing the Law 202/2002 on gender equality.

190

Economie teoretic i aplicat. Supliment

191

TENDINE EUROPENE N CONFIGURAREA CULTURII ANTREPRENORIALE DIN ROMNIA


Mircea Alexandru DINU Doctorand Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Eseul de fa se dorete o prezentare a potenialului de dezvoltare al antreprenoriatului n Romnia. Cadrul referenial este multi-nivel, cu multiple interdependene, pornind de la situaia economiei locale (naionale), continund cu cadrul european i convergena spre piaa unic i ncheind cu influenele fenomenelor de globalizare la nivelul pieei mondiale. Studiul antreprenoriatului ca fenomen cunoate un interes crescut odat cu ridicarea economiilor din Asia (n special China i India) i cu perceputa concuren dintre marile piee ale Americii i Europei. n cazul economiilor emergente ale Chinei i subcontinentului indian, formarea culturii antreprenoriale reprezint pasul logic i necesar al dezvoltrii, cu perspectiva crerii unui model nou de economie pornind de la zero. n cazul economiilor dezvoltate ale Europei i Americii accentul cade pe diferenele dintre acestea, cu America de Nord ca exponent al unei culturi antreprenoriale mature ca baz a succesului su i cu Europa ca alternativ n formare. Rolul Romniei este ca parte a crerii acestei alternative europene la visul american. Proiectul de integrare european intete asigurarea pcii i bunstrii vechiului continent, iar una din cile menionate de Consiliul Europei este aceea a ncurajrii antreprenoriatului, dorindu-se crearea unui mediu similar celui de pe cealalt parte a Atlanticului. Evident c acest proces va trebui s se supun culorilor locale din Europa, cu diferene marcante ntre culturile existente pe cele dou maluri ale oceanului. n plus, piee sociale ntre estul post-comunist i vestul post-capitalist. n mod discutabil, Romnia se poate afla ntr-o poziie avantajoas n crearea unei economii i culturi antreprenoriale dinamice, fiind la captul unei tranziii ncheiate spre economia de pia i la nceputul tranziiei spre piaa unic european. Cuvinte-cheie: antreprenoriat, capital de risc, IMM, cultur, educaie. Introducere Viziunea asupra importanei culturii antreprenoriale ca parte a progresului economic nu a fost mprtit dintotdeauna de principalele economii ale lumii. Dimpotriv, propensiunea spre antreprenoriat a fost considerat mai mult ca o ciudenie cultural a Americii. Cauzele bunstrii americane sunt multiple, datorndu-se dimensiunii sale teritoriale, a resurselor deinute i nu n ultimul rnd poziiei strategice politico-economice ctigate n urma celui de-al doilea rzboi mondial. Statele dezvoltate ale lumii au atins un nivel similar de bunstare, dei nicio economie naional nu a reuit s se apropie ca dimensiune de gigantul american. ns odat cu crearea Uniunii Europene i a pieei unice europene, au fost ntrunite premisele crerii unui spaiu economic comparabil cu cel de peste ocean. Dei diferite ca mod de apariie i ca sistem politic Uniunea Europeana este o uniune n primul rnd economic, ce converge spre cel mult o confederaie politic, iar Statele Unite sunt o federaie i o uria pia nu puini sunt cei care s-au lsat prad tentaiei de a compara cele doua economii i sisteme, cu Europa ca o contrapondere sau chiar o nou versiune a Americii. Unul din contrastele evideniate de aceste comparaii este

191

192

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

acela al antreprenoriatului i culturii antreprenoriale. Este deja de notorietate faptul c dintre primele 500 de companii din America, majoritatea nu existau acum 50 ani, pe cnd cea mai mare parte a primelor 500 de companii din Europa activau deja acum jumtate de secol, unele avnd chiar rdcini mult mai vechi. Antreprenoriatul prezint prin urmare un potenial uria de cretere ce nu este nc accesat n lumea veche. Voi ncerca mai jos s pun n lumin cteva elemente definitorii ale formrii antreprenoriatului european i romnesc. 2. Ce este antreprenoriatul i de ce este nevoie de el? Dintre multiplele definiii ale antreprenorului, cred c cea mai simpl i ilustrativ este aceea a antreprenorului ca fiind dispus s i asume riscuri, cel care este deschiztor de drumuri. i dei unele descrieri ale antreprenorului exclud expunerea la risc,(1) majoritatea cad de acord asupra faptului c acesta este un inovator. Importana antreprenorului n economie este dat de rolul acestuia de arbitru, el fiind cel care asumndu-i incertitudinile pieei i deregleaz echilibrul static, ducnd-o spre un nou echilibru, superior. Acest lucru se vede foarte clar n SUA, unde fenomenul antreprenorial este cu adevrat prolific. n locuri ca Silicon Valley crearea de firme start-up (n domeniul tehnologic i fondate n general de ctre tineri) este aproape o tradiie local. Acest lucru se reflect n quantumurile anuale: 3.200 de IMM-uri americane au venituri de peste 100 milioane euro spre deosebire de numai 2.000 n Europa(2). Alt exemplu elocvent se poate ntlni n Asia, n cele dou colonii ncorporate de China n 1997 i 1999: Hong Kong i, respectiv, Macao. Politica de laissez-faire iniiat de tutela britanic n Hong Kong (ce va fi meninut de China pn n 2047) a dus la crearea a cel puin 300.000 de IMM-uri, ce activeaz ntr-o multitudine de domenii. Acestea au creat peste 170.000 de contracte de asociere n participaiune (joint venture) numai n China, iar acestea angajeaz o for de munc n jur de 10.000.000 de oameni(3). n contrast, politica intervenionist aplicat n Macao ncepnd cu 1981 a rezultat n crearea de productori la scar mic i nivel tehnologic sczut (flori artificiale, ceramic, mbrcminte etc.). n Europa, n perioada de refacere de dup cel de-al doilea rzboi mondial, ntreprinderile mari erau considerate ca singurele care pot comasa resursele necesare pentru dezvoltare. i ntr-adevr, acestea ofereau salarii mai mari i aveau acces uor la resurse de capital. Accesul la capital a fost facilitat prin modelul german, unde bncile au acceptat convertirea la scar larg a datoriilor industriei n pri de capital social pentru a salva economia de efectul de domino al incapacitii de plat. S-a ajuns astfel la o relaie strns ntre companii i organizaiile financiare, unde acestea din urm au devenit acionari importani i membri n consiliile de administrare. IMM-urile erau vzute ca forme ineficiente de organizare, ele oferind salarii mai mici i posibiliti reduse de dezvoltare, cuvntul de ordine la acea vreme fiind economia la scar larg. Astfel, statele europene urmreau susinerea i protejarea marilor companii n domenii strategice ca transporturi, energie, comunicaii i altele prin crearea de monopoluri sau oligopoluri. Acestea deveneau motoare ale economiei, sau campioni naionali, angajnd mult for de munc i genernd prosperitate i securitate n ansamblul societii. Lucrurile au nceput s se schimbe ns ncepnd cu anii 70, odat cu fenomenul de globalizare i cu creterea n importan a economiei bazate pe cunotine(4). Aceasta s-a tradus prin investiiile crescute n marketing i inovare ca rezultat al competiiei tot mai acerbe. IMM-urile beneficiau acum de spaiul vital de dezvoltare de care aveau nevoie (serviciile devenind domeniul predilect al ntreprinderilor mici i mijlocii).

192

Economie teoretic i aplicat. Supliment

193

Conform datelor oferite de Comisia European, n 2003 n Uniunea Europeana erau nregistrate 19,3 milioane de IMM-uri (inclusiv Zona Economic European EEA i Elveia) care angajau 140 milioane de oameni (Tabelul 1). ns, dei numrul de IMM-uri este similar n America i Europa (Tabelul 2), studiile efectuate de Comisia European indic numai o treime din IMM-uri ca urmrind creterea economic i 40% care urmresc doar consolidarea i rmnerea pe pia. Iat cum comparaia menionat mai sus ntre vrsta primelor 500 de companii din Europa i America ctiga mult n relevan. Tabelul 1 IMM-urile i ntreprinderile mari n Europa celor 19, 2003
IMM Numr ntreprinderi Angajai Angajai pe companie Cifra de afaceri (C.A.) pe companie Procentul exporturilor n C.A. Valoare adugat pe angajat Procentul costurilor salariale n valoare adugat Sursa: Comisia European. (1 000) (1 000) Milioane % 1 000 % 19 270 97 420 5 0.9 12 55 56 Mari 40 42 300 1 052 319.0 23 120 47 Total 19 310 139 710 7 1.6 17 75 52

Tabelul 2 Comparaie IMM-uri n Europa-19, SUA, Japonia


Angajai pe firm IMM (1 000) Micro Mici Mijlocii Mari Sursa: Comisia European. Europa-19 (2003) 197 19270 17820 1260 180 40 SUA (2000) 6 21164 19988 1009 167 59 Japonia (2001) 8 4690 N/A N/A N/A 13

3. Elemente de influen n dezvoltarea antreprenoriatului O teorie indic ciuma bubonic a secolului 14 ca determinant a condiiilor necesare ridicrii unei clase de mijloc incipiente, ca urmare a dispariiei unei treimi din nobilimea european. Acest lucru ar fi lsat loc aproprierii de ctre supravieuitori a unor pri din domeniile vechilor proprietari. De asemenea, mna redus de lucru a determinat competiia moierilor pentru atragerea lucrtorilor, ceea ce a dus la mbuntirea condiiilor de lucru ale acestora. O teorie mai puin morbid leag apariia antreprenoriatului de nceputurile erei industriale. Dezvoltarea tehnologiei a permis diversificarea capitalului de baz-pmntul, cu alte mijloace de producie. Cererea crescut de for de munc i interdependenele economice au stimulat n mod accelerat dezvoltarea mediului urban, care, la rndul lui, a stimulat educaia i cercetarea, care, la rndul lor, au creat premisele progresului societii n ansamblu. Eseistul american Paul Graham descrie dezvoltarea antreprenoriatului n felul urmtor: pentru a-i putea pstra roadele muncii n faa cotropitorilor, agricultorii din vechime au descoperit c este mult mai uor s o fac n colectivitate, retrgndu-se n spatele zidurilor oraelor-cetate. O populaie concentrat pe o arie foarte restrns a facilitat diviziunea rapid a muncii, ducnd la specializarea artizanilor i la crearea de produse din ce n ce mai bune. Aceti artizani au reuit n timp s strng averi din ce n ce mai mari, putndu-se compara sau chiar depind averile proprietarilor de pmnt odat cu explozia comerului din perioada renascentist. Urcarea pe scara social a comercianilor de la orae a oferit un exemplu i o alternativ viabil restului populaiei ce nc tria n servitute pe

193

194

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

domeniile marilor proprietari de pmnt. Avansnd n epoca modern, Graham observ ca iniiativ antreprenorial apare numai atunci cnd statul garanteaz proprietatea i duce o politic de intervenie minim n economie. Utopia comunismului demonstreaz acest lucru foarte bine: nimeni nu este dispus s lucreze dezinteresat spre binele ntregului ceea ce a dus la dispariia treptat a inovaiei n economiile planificate i la o fatal lips de competitivitate pe plan internaional. Fcnd o paralel cu universul colar, Graham spune c societatea avanseaz numai atunci cnd tocilarilor (the geeks) nu li se vor mai fura sanviurile de ctre golani (the bullies). Cu alte cuvinte, numai cnd omul poate dispune pe deplin de roadele muncii sale va avea motivaia necesar pentru a crea. 4. Antreprenoriatul n Uniunea European i Romnia La Lisabona, n 2000, Consiliul European a stabilit o agend pentru stimularea IMM-urilor n Uniune i ncurajarea spiritului antreprenorial. Aceasta cuprinde 10 capitole importante: 1. educaia i studiul practic pentru antreprenoriat; 2. micorarea costurilor de nfiinare a unei companii; 3. o legislaie mbuntit; 4. disponibilitatea minii de lucru talentate; 5. faciliti crescute pentru accesul la internet; 6. randamentizarea avantajelor oferite de piaa comun; 7. mediul financiar; 8. mbuntirea capacitilor tehnologice ale IMM-urilor; 9. susinere pentru micile afaceri i oferirea de modele e-business de succes; 10. iniiativa crescut la nivelul reprezentanilor UE i la nivel naional. Totui, dei este acum vzut ca un lucru necesar, crearea unei mentaliti antreprenoriale n Europa este dificil din mai multe puncte de vedere. n primul rnd, btrnul continent are o tradiie de protecie social. n special n rile nordice, exist o cultur a egalitii sociale i a anselor egale de a urca treptele societii. Studii statistice au artat c copiii unei familii suedeze au anse mai mari s ctige mai mult dect prinii lor (dei nu cu mult mai mult) dect au copiii unei familii din Statele Unite(5). Transpus la scara ntregii Uniuni Europene, mai puin de 10% din salariai fac pasul spre crearea propriei afaceri, dei ceva mai puin de jumtate din totalul respondenilor au declarat c sunt n favoarea ideii de a fi propriul ef(6). Mai mult chiar, acelai studiu relev c mai puin de 4% din europeni devin antreprenori sau i exprim intenia de a urma aceast cale n viitorul apropiat comparat cu un numr de trei ori mai mare n Statele Unite. La aceasta se adaug i faptul c dei doar o treime din IMM-urile europene declar c urmresc creterea, doar o mic parte reuesc s ating acest obiectiv. Iat i restul motivelor datorit crora Europa nc nu i folosete pe deplin potenialul antreprenorial: 1. Mobilitatea pe piaa muncii: datorit multitudinii de limbi, culturi i reguli din interiorul pieei comune a Uniunii Europene, este mult mai dificil deplasarea minii de lucru fr a se adapta la condiiile locale (un exemplu extrem este Belgia, unde este greu s te angajezi dac nu cunoti ambele limbi oficiale ale unei ri cu o foarte mic ntindere). Adaptarea la culoarea local presupune dificulti i pentru companiile care vor s se extind n interiorul Uniunii, sub forma costurilor. 2. Concurena de pe piaa nvmntului superior: Europa, n ciuda mrimii sale, nu reuete s atrag cei mai ambiioi studeni n universitile sale. Pe lng universiti se dezvolt centrele de cercetare ce pot da natere la o multitudine de inovaii cu mare potenial economic. Acest lucru l face America cu mult succes.

194

Economie teoretic i aplicat. Supliment

195

3. Legislaia care ofer o mult prea mare protecie salariatului n detrimentul angajatorului (Belgia i Frana sunt exemple concludente). Reducerea certitudinii rmnerii ntr-un post mai mult sau mai puin bine pltit va oferi multora impulsul necesar de a cuta ceva mai bun. 4. Atitudinea protectiv-paternalist promovat n instituiile de nvmnt inoculeaz proaspeilor absolveni reflexul de a aparine permanent unei organizaii care s i protejeze. Puini sunt aceia care i doresc pornirea propriei afaceri dup absolvire, cutnd n schimb s se angajeze ntr-o multinaional. 5. Barierele de intrare: dureaz mult mai mult n Europa s iniiezi o afacere i sunt mult mai multe condiii de ndeplinit (ca de exemplu capitalul social necesar). La aceasta se adaug birocraia excesiv odat ce te afli pe pia. 6. Lipsa capitalului de risc (venture capital): dup cum am menionat mai sus, exist o tendin major printre micii ntreprinztori europeni de a nu plnui s i dezvolte afacerea sau cel mult de a face eforturi de consolidare a acesteia. Doar o mic parte urmresc creterea economic. Acest mediu nu este deloc propice pentru atragerea i propagarea capitalului de risc, care urmrete valorificarea mult superioar a produselor sau modelelor noi de afaceri. Dei investiiile de acest gen presupun riscuri mari, ctigurile sunt pe msur. Mai concret, capitalul de risc lucreaz cu acei oameni care doresc s se mbogeasc repede. n genere, se poate argumenta c un antreprenor care atrage capital de risc urmrete s ctige n civa ani ceea ce ar putea ctiga n 40 lucrnd ca salariat, optnd pentru concentrarea stresului i orelor de munc ntr-un interval de timp mult restrns. Romnia, membr a Uniunii Europene ncepnd cu 1 ianuarie 2007, se ncadreaz n tendinele europene prin procesul de integrare i convergena ctre piaa comun. Cu toate acestea, ca o economie care ncearc s prind din urm valul rilor dezvoltate i s nu admitem s ias din srcie necesitatea crerii de noi afaceri este mult mai stringent. Este o situaie des ntlnit n rile n curs de dezvoltare unde muli oameni devin antreprenori din nevoie(7). Lipsa unei legislaii clare duce ns la apariia multor firme ce acioneaz ntr-o zon gri a economiei i formeaz cultura antreprenoriatului gri. Exist multe exemple n ara noastr de firme aparent prospere, dar care nu nregistreaz profit, de contracte ctigate de firme ale unor proprietari cu diverse afilieri politice sau de corupie la nivelul administraiei sau juridicului. Dei antreprenoriatul gri este probabil inevitabil ntr-o economie de pia nc nematurizat, pe termen mediu i lung acest fenomen duce la inhibarea concurenei sntoase i la diminuarea capacitii firmelor romneti de a fi competitive pe plan extern. Romnia are exemple de antreprenoriat de succes la nivel internaional n special n domeniul tehnologiei informaiei. Aici specialitii romni au putut lua un start de pe poziii ct de ct egale cu restul lumii. Baza capacitii de producie a reprezentat-o aproape exclusiv capitalul uman i cunotinele pe care acesta le deine. n mare parte, mai ales n perioada 1990-2000 de cretere accelerat a sectorului, s-a pus accent pe tehnologia open-source, lucru ce a facilitat accesul gratuit la uneltele necesare creaiei tuturor celor care erau interesai. Pe ansamblu ns, principalul obstacol n calea competitivitii pe plan extern este lipsa de know-how. Acesta este lucrul de care se plnge cel mai des un potenial investitor strin atunci cnd vine n contact cu managerii romni. Nu exist experiena mediului de afaceri (muli nu tiu cum s structureze un contract) i nu de puine ori bancherii occidentali amintesc de hand-holding (a ine de mn) atunci cnd au investiii n derulare n estul Europei ei referindu-se la suportul logistic sporit (sau total) pe care sunt nevoii s-l ofere

195

196

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

partenerilor. Dac la nivelul firmelor mari acest cost de timp i implicit bani se poate justifica, la nivelul unei IMM poate nsemna diferena dintre un contract avantajos sau nu. Soluia pentru remedierea acestei lipse de experien ar putea fi dat de investitorii dispui s rite, cei care investesc capital de risc (venture capital). Fondurile private de investiii ce activeaz n Romnia nsumeaz o putere investiional de aproximativ 300 milioane, ceea ce este foarte puin(8). Adugat situaiei europene pe ansamblu, faptul ce ngreuneaz i mai mult ptrunderea acestui gen de servicii financiare este dat i de imaturitatea pieei de capital: valorificarea poziiilor deinute n companiile romneti se face n general prin tranzacii private i mai rar pe piaa public de aciuni. Dar pentru a putea face investiia iniial, este nevoie de o companie care dorete s se dezvolte conform unui plan ambiios, iar acest gen de companii sunt extrem de puine. Romnilor le trebuie n primul rnd curajul de a iniia i apoi de a inova. Note (1) (2) n The Theory of Economic Development Schumpeter susine ca bancherul este acela care i asum riscul investiiei antreprenoriale. n prezentarea A vision for SME participation in European technology platforms: the SME pact for large RTD projects susinut de Kevin Korti cu aportul Federaiei Europene pentru IMM-urile din Domeniul Tehnologiei Avansate la Vienna ETP Conference (2006). Pe larg n lucrarea lui Leo-Paul Dana, Asian Models of Entrepreneurship. From the Indian Union and the Kingdom of Nepal to the Japanese Archipelago; World Scientific, 2007. Pe larg n studiul lui David B. Audretsch, Knowledge, Globalization, and Regions: An Economist's Perspective, 2002. Pe larg n seria Focus Meritocracy in America a revistei The Economist, 29 Decembrie 2004 i articolul The rights and wrongs of the American model din aceeai revist, 15 Iunie 2006. Mai mult n studiul Eurobarometer, publicat de Comisia European n 2003. Studiul se apleac n general asupra economiilor emergente din Asia, unde din cauza srciei i lipsei de oportuniti de angajare oamenii sunt nevoii s iniieze o activitate economic pe cont propriu pentru a-i asigura existena The necessity of innovation, Global Entrepreneurship Monitor, 2006. Estimaie bazat pe studiul Foreign Direct Investment in Romania publicat de Larive Romnia.

(3) (4) (5) (6) (7)

(8)

196

Economie teoretic i aplicat. Supliment

197

Bibliografie Lefter, V., Resursele umane i managementul competitiv al organizaiei; Economie teoretic i aplicat nr. 1 / 2006 Vaduva, S., (2004), Antreprenoriatul; Editura Economic Lefter, V., (1999) Managementul Resurselor Umane; Editura Economic Nicolescu, O., (2001) Managementul ntreprinderilor mici i mijlocii; Editura Economic Lefter, V., & Manolescu, A., (2007) Managementul Resurselor Umane; Editura Economic Handy, Ch., (2007) Elefantul i puricele; Codecs Handy, Ch., (2007) Epoca raiunii; Codecs Handy, Ch., Pelerina goal; Codecs 2007 Robinson A., Schroeder, D., (2006) Ideile nu costa; Curtea Veche The Economist, The search for talent; 7-13 October 2006 Johnson D., Turner, C., (2006) European Business, 2nd edition; Routledge Dana, L.-P., (2007) Asian Models of Entrepreneurship. From the Indian Union and the Kingdom of Nepal to the Japanese Archipelago; World Scientific Friedman, Th., (1999) The lexus and the olive tree; HarperCollins Friedman, Th., (2006) The World Is Flat: A Brief History of the Twenty-First Century; HarperCollins Furham, A., (2005) The people business; Palgrave Macmillan Maier, Corinne, (2005) Bonjour Laziness; Orion Stiglitz, J. (2002) Globalization and its discontents; Penguin Books Connor, J., Sears, L., (2005) Why work is weird; Marshall Cavendish Benko, Cathleen, Weisberg, Anne, (2007) Mass career customization; Harvard Business School Press

197

198

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

ANALIZA REGIONAL A INEGALITII VENITURILOR. CAZUL ROMNIEI


Delia U Asistent universitar doctorand Rzvan BRBULESCU Asistent universitar doctorand Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Inegalitatea poate fi privit att ca o problem economic, ct i ca o problem social i politic, fiind analizat pe baza structurii distribuiei veniturilor, a efectelor sale asupra creterii economice, a stabilitii sociale etc. Aceast lucrare abordeaz problematica inegalitii veniturilor la nivelul celor opt regiuni de dezvoltare economic din Romnia, n perioada 2000-2005, ncercnd s depisteze existena unui proces de convergen real n cadrul acestora. Cuvinte-cheie: inegalitatea veniturilor, convergen real, analiz regional Clasificarea REL: 17E, 10B I. Creterea economic i inegalitile regionale Motivul pentru care creterii economice i se acord o importan deosebit n cadrul literaturii de specialitate este faptul c aceasta creeaz premizele realizrii unor obiective majore, precum ieirea din srcie a rilor slab dezvoltate sau ridicarea standardului de via n rile dezvoltate. Pentru obinerea efectelor pozitive ale creterii economice aceasta trebuie s fie nsoit de creterea productivitii, investiii n capital uman, investiii n tehnologie, corelarea politicilor macroeconomice. Orice cretere economic presupune i anumite costuri generate de necesitatea ajustrilor rapide, mai ales costuri sociale suportate de cei care nu au posibilitatea s se adapteze n timp util la noile cerine ale economiei. Creterea economic nu trebuie privit ca o simpl cretere a unor indicatori macroeconomici fr s inem cont de externalitile pe termen lung. Astfel, trebuie s se ia n considerare i efectele pe care creterea venitului le genereaz, corelate cu mecanismele de generare a acestei creterii. Inegalitatea poate fi privit att ca o problem economic, ct i ca o problem social i politic. Aspectele ce se desprind din natura economic a inegalitii par a fi mai importante i determinante. Inegalitatea se poate observa din analiza structurii distribuiei veniturilor, a efectelor sale asupra creterii economice, a stabilitii sociale etc. O sintez a studiilor care analizeaz legtura dintre cretere economic i inegalitatea veniturilor relev existena a trei canale de transmisie a efectelor interaciunii dintre cele dou variabile: Abordarea clasic (Kaldor, 1957: pp. 591-624 i Bourguignon, 1981: pp 1469-75) arat c nclinaia spre economisire a rilor bogate este mai mare dect cea a rilor srace, conducnd la concluzia c un grad mai ridicat al nivelului iniial al inegalitii va genera economii agregate mai mari, acumulare de capital i cretere economic;

198

Economie teoretic i aplicat. Supliment

199

Abordarea modern (Persson i Tabellini, 1991; Alesina i Rodrik, 1994: pp 46590) consider c inegalitatea are un impact negativ asupra creterii, enunnd urmtoarele canale: inegalitatea ncurajeaz dezvoltarea activitilor de rent seking ce reduc securitatea drepturilor de proprietate; societile inegale sunt mult mai vulnerabile la dificultile care apar n cazul aciunilor colective reflectate, n special n instabilitate politic, nclinaia spre politici redistributive populiste sau o mai mare volatilitate a politicilor - toate acestea micornd ritmul de cretere; alegtorul median din cadrul unei ri ce nregistreaz un grad mai ridicat de inegalitate este relativ mai srac i suport taxe mai ridicate; dac inegalitatea veniturilor coexist cu imperfeciunile pieei de credit, persoanele mai srace sunt incapabile s investeasc n capitalul fizic i uman, avnd consecine adverse pentru creterea pe termen lung; modelul unificat asigur o reconciliere intertemporal a celor dou abordri precedente. El consider c abordarea clasic este valabil la niveluri sczute ale venitului, dar nu n stadii ridicate ale dezvoltrii economice. n faza iniial a dezvoltrii, inegalitatea va ncuraja creterea, deoarece capitalul tehnic este rar, iar acumularea acestuia necesit economii. Astfel, inegalitatea veniturilor va genera economii ridicate i cretere. n fazele ulterioare ale dezvoltrii economice, capitalul uman devine principalul motor al creterii, iar inegalitile vor avea un impact negativ asupra acumulrii acestuia (Galor, 2000: pp. 706-12). Existena inegalitilor poate fi reflectat prin testarea existenei unui proces de convergen real att la nivelul rilor membre ale Uniunii Europene, dar i la nivel regional. Cu alte cuvinte, poate o ar din Europa Central i de Est s parcurg un proces de convergen real n raport cu nivelul mediu al veniturilor din Uniunea European, n condiiile existenei unui proces de divergen ntre diferite regiuni ale acesteia? Ipoteza convergenei reale a fost iniial formulat ca o relaie invers proporional ntre rata de cretere a productivitii i nivelul iniial al acesteia. Dar, cum disparitile dintre diferite regiuni au fost explicate prin diferenele de productivitate, ipoteza convergenei reale poate fi definit ca o relaie invers ntre creterea PIB-ului real i nivelul su iniial. Aceasta este convergena necondiionat, care susine c rile srace, care au acces la tehnologie, pot s ajung din urm rile bogate, datorit unor ritmuri de cretere ridicate. Problema convergenei sau a divergenei a fost analizat n cadrul modelului neoclasic de cretere economic (Solow, 1956: pp. 65-94) care susine c producia pe lucrtor din diferite ri sau regiuni converge atunci cnd rile (regiunile) au dein acelai nivel tehnologic, sistem de preferine i sistem legal i instituional. Astfel diferena dintre venitul de la nivel naional sau regional desipare n timp. Modelele de cretere endogen (Romer, 1990:pp 71-102) susin c nivelul venitului este influenat n principal de factori specifici fiecrei ri (regiuni) i c n aceste condiii rile (regiunile) vor converge spre propriul nivel al venitului la starea staionar. Testarea empiric a acestor ipoteze a condus la definirea cantitativ a dou tipuri de convergen real: - convergena de tip - care arat c pe termen lung, n contextul ipotezei convergenei absolute , economiile srace tind s creasc mai repede dect cele mai bogate, iar n contextul ipotezei convergenei condiionate, acelai fenomen n funcie de anumii factor determinai; - convergena de tip - care arat o variaie descresctoare a nivelului venitului pe locuitor ntr-un grup de ri. Aceast lucrare se va axa pe testarea ipotezelor convergenei necondiionate la nivelul regiunilor de dezvoltare din Romnia.

199

200

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare II. Testarea diminurii inegalitilor regionale din Romnia

Pentru evidenierea inegalitilor la nivel regional i identificarea existenei unui proces de diminuare a acestora s-a realizat o analiz regional pe cazul Romniei pentru anii 2000-2004 (perioad n care Romnia a nregistrat cretere economic), pe baza datelor furnizate de Eurostat. Din cele opt regiuni de dezvoltare, cea care nregistreaz cel mai mare PIB este regiunea Bucureti-Ilfov. Aceasta va fi utilizat, n continuare, ca termen de comparaie pentru calcularea ponderilor, ct i ca nivel int pentru evidenierea procesului de convergen a celorlalte regiuni. Tabelul 1 Ponderea PIB-ului pe locuitor fa de regiunea de dezvoltare Bucureti-Ilfov
Regiune/An 2000 2001 2002 N-V 0,45 0,46 0,46 Centru 0,52 0,52 0,52 N-E 0,34 0,35 0,35 S-E 0,43 0,42 0,42 S-Muntenia 0,40 0,39 0,39 S-V Oltenia 0,41 0,42 0,39 V 0,50 0,53 0,52 Sursa: Calculele proprii bazate pe datele furnizate de Eurostat 2003 0,50 0,54 0,37 0,44 0,41 0,43 0,57 2004 0,51 0,54 0,36 0,47 0,44 0,44 0,59

Din tabelul 1. se pot observa diferenele de venit dintre celelalte regiuni i regiunea Bucureti-Ilfov, diferene ce se menin pe toat perioada analizat. De asemenea, diferene exist i ntre celorlalte regiuni, dar nivelul disparitilor este mult mai mic. Cea mai mic pondere o deine regiunea Nord-Est, iar cea mai ridicat regiunile Centru i V. Pentru a se evidenia procesul de convergen pe baza ponderilor se realizeaz o analiz n funcie de modificarea acestora de-a lungul perioadei analizate. Tabelul 2 Procesul de convergen pe baza modificrii ponderilor
Regiune/An 2001-2000 2002-2001 2003-2002 N-V 0,008 0,006 0,034 Centru 0,001 0,005 0,021 N-E 0,015 0,000 0,014 S-E -0,008 -0,003 0,018 S-Muntenia -0,007 -0,004 0,024 S-V Oltenia 0,011 -0,032 0,044 V 0,027 -0,003 0,047 Sursa: Calculele proprii bazate pe datele furnizate de Eurostat 2004-2003 0,012 -0,004 -0,012 0,036 0,028 0,008 0,022 2004-2000 0,060 0,024 0,018 0,042 0,040 0,031 0,093

Rezultatele relev un grad foarte redus al procesului de convergen, n unele cazuri diferena dintre regiuni nregistrnd creteri (regiune Nord-Est n perioada 2004-2003, regiunea Sud-Est n perioada 2002-2000, regiunea Sud-Vest Oltenia n majoritatea anilor, regiunea Centru n perioada 2004-2003). Pentru a capta efectul final, s-a realizat i o comparaie 2004-2000. Astfel cea mai semnificativ recuperare a decalajului fa de regiune Bucureti-Ilfov o nregistreaz regiune Vest, urmat de regiunea Nord-Vest. Cea mai mic recuperare se nregistreaz n cazul regiunii Nord-Est. Pornind de la aceste analiz s-a realizat testarea ipotezelor de convergen real: convergena de tip i convergena de tip .

200

Economie teoretic i aplicat. Supliment

201

Testarea convergenei s-a realizat din dou perspective. Prima se refer la relaia negativ existent ntre nivelul iniial al PIB-ului i ritmurile de cretere, iar cea de-a dou se refer la relaia negativ dintre decalajul de PIB recuperat de cele apte regiuni fa de regiunea Bucureti-Ilfov. Conform modelelor de cretere economic, pentru a determina viteza cu care o ar se ndreapt spre starea staionar, trebuie s plecam de la urmtoarea ecuaie: g y (ln y * ln y t ) , unde gy este ritmul de cretere, iar arat ce parte din distana pn la starea staionar este acoperit n perioada analizat . Pentru a calcula trebuie estimat ecuaia:
y 1 ln T = 0 + 1 ln y 0 T y0

, iar

1 ln(1 + 1T) T

unde variabila explicat este rata medie de cretere a PIB/locuitor n perioada T-0, iar variabila explicativ este nivelul PIB/locuitor n perioada 0. Dac parametru 1 este negativ, procesul de convergen exist.
8 7 6 5 4 3 2 1 0 7 7,1 7,2 7,3 7,4 7,5 7,6
nivel iniial al PIB-ului pe locuitor (valoare logaritmat)

ritm mediu de cretere al PIB-ului pe locuitor (2000-2004)

y = 2,5999x - 13,923 R 2 = 0,164

Figura 1. Testarea ipotezei de convergen necondiionat de tip (n varianta ritmurilor de cretere)

Dup cum se poate observa nu putem vorbi de un proces de convergen de tip , relaia dintre ritmul de cretere i nivelul iniial al PIB-ului pe locuitor la nivel regional este una pozitiv. Aceleai concluzii se desprind i n cazul testrii ipotezei convergenei de tip pe baza vitezei de recuperare a decalajelor. Pentru aceasta s-a pornit de la ecuaia:
(ln y T ln y 0 ) = 0 + 1 ln y 0

unde y T reprezint ponderea PIB-ului pe locuitor fa de cea mai bine clasat regiune la momentul final, iar y 0 reprezint ponderea iniial a PIB-ului pe locuitor fa de cea mai bine clasat regiune. Rezultatele obinute n urma estimrii acestei ecuaii sunt prezentate n figura 2

201

202
decalajul recuperat de regiuni n perioada 2000-2004

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

0,1 0,08 0,06 0,04 0,02 0 0,3 0,35 0,4 0,45 0,5 0,55
nivelul initial al PIB-ului pe locuitor (pondere din regiunea Bucureti-Ilfov)

y = 0,2053x - 0,0449 R 2 = 0,2456

n partea final a studiului este testat ipoteza convergenei de tip , pentru a determina dac regiunile au reuit n aceast perioad s reduc diferenele dintre ele. Pentru aceasta se analizeaz dispersia venitului prin estimarea trendului abaterii standard a PIB-ului pe locuitor. Dei regiunile mai puin dezvoltate ar trebui s creasc mai repede, dispersia venitului dintre acestea trebuie s se reduc n mod sistematic.

Figura 2. Testarea ipotezei de convergen necondiionat de tip (n varianta decalajului recuperat)

abaterea standard a PIB-ului pe locuitor (valoare logaritmat)

0,17 0,165 0,16 0,155 0,15 0,145 0,14 1999

y = 0,0059x - 11,603 R 2 = 0,9528

2000

2001

2002
Ani

2003

2004

2005

Figura 3. Testarea ipotezei de convergen de tip

Nici acest tip de convergen nu este realizat n cazul regiunilor de dezvoltare din Romnia n perioada 2000-2004, fapt relevat de existena unui trend cresctor, diferenele dintre veniturile regiunilor tinznd s se mreasc.

202

Economie teoretic i aplicat. Supliment

203

Bibliografie Alesina, A., and D. Rodrik, 1994, Distributive Politics and Economic Growth, Quarterly Journal of Economics, Vol. 109, pp 46590. Bourguignon, F., 1981, Pareto Superiority of Unegalitarian Equilibrium in Stiglitzs Model of Wealth Distribution with Convex Saving Function, Econometrica, Vol. 49, pp.146975 Galor, O., 2000, Income Distribution and the Process of Development, European Economic Review, Vol. 44, pp. 70612. Kaldor, N., 1957, A Model of Economic Growth, Economic Journal, Vol. 67, pp.591-624. Persson, T. i Tabellini,G., 1991 Is Inequality Harmful for Growth? Theory and Evidence, National Bureau of Economic Research Working Paper, nr. 3599 Romer, Paul M., 1990, Endogenous Technological Change, Journal of Political Economy, October 1990, 98 (5), pp. 71102. Solow, R., 1956,A Contribution to the Theory of Economic Growth, Quarterly Journal of Economics 70, pp. 65-94 *** www.ec.europa.ec/eurostat

203

204

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

ROLUL I IMPACTUL ECONOMIC AL VENITURILOR REPATRIATE DE CTRE IMIGRANI


Carmen NSTASE Confereniar universitar doctor Carmen BOGHEAN Lector universitar drd. Florin BOGHEAN Lector universitar drd. Universitatea tefan cel Mare, Suceava
Rezumat. Imigraia internaional pe scar larg este unul din simptomele progresului lent al dezvoltrii i a expectanelor sczute referitoare la angajare i la un nivel de trai mai ridicat n ara de origine. Totui, pentru multe ri n dezvoltare, banii expediai acas de imigranii care lucreaz n strintate devin o surs important de schimb valutar. Aceti bani reprezint venituri private i o modalitate de a mbunti condiiile de trai ale multor gospodrii srace din rile destinatare. Dei obiectivul capital de politic economic trebuie s fie remedierea cauzelor ce stau la baza imigraiei prin output i cretere a productivitii, i prin crearea de locuri de munc n rile de batin, expedierile de bani ctre cas sunt ntr-o oarecare msur o contribuie potenial la necesitile de finanare extern a rilor de origine ale imigranilor. O provocare pentru strategii de politici economice este cum s utilizeze acest potenial n cadrul unei strategii mai largi de dezvoltare i s canalizeze expedierile de venituri ctre cas, pe ct posibil, spre utilizri productive. rile dezvoltate pot sprijini eforturi de maximizare a impactului de dezvoltare al expedierilor de bani de ctre imigrani prin reducerea costurilor la transferurile de expediere i prin eficientizarea canalelor de transfer. rile de origine i rile adoptive pot de asemenea colabora pentru a crea stimulente ca imigranii talentai s se ntoarc acas dup civa ani de munc n strintate, pentru a consolida baza de resurse umane locale utilizndu-i experiena i abilitile dobndite n strintate. ntradevr, gestionarea mobilitii internaionale a forei de munc, n special ntre rile dezvoltate i rile n dezvoltare mai avansate, pe de o parte, i rile sau economiile mai srace cu mase mari de for de munc n exces, pe de cealalt, ar putea constitui un element-cheie al parteneriatului global pentru dezvoltare. Cuvinte-cheie: relaia religie-economie, economia bazat pe cunotine, organizaii religioase, parteneri sociali Clasificare REL: 10G Din pricina raportrilor incomplete, datorate faptului c o proporie nsemnat din veniturile repatriate de imigrani circul prin canale informale, se crede c nivelul lor real este mult mai mare dect cel nregistrat n statisticile balanelor de pli. Pragurile minime din nregistrrile oficiale semnific i faptul c multe ri nu nregistreaz toate influxurile

204

Economie teoretic i aplicat. Supliment

205

de venituri repatriate. ntr-adevr, se estimeaz c veniturile repatriate nenregistrate se ridic la cel puin 50% din totalul fluxurilor nregistrate (Banca Mondial 2006: pp.88-89). Veniturile nregistrate repatriate de ctre imigrani avnd ca destinaie ri n dezvoltare au crescut considerabil de la nceputul anilor '90. Ele s-au cvadruplat ntre 1990 i 2004, devenind o surs din ce n ce mai important de valut strin pentru aceste ri (fig. 1). n anul 1990, nivelul acestor venituri a reprezentat cam jumtate din influxurile APD (ajutor public pentru dezvoltare), apropiindu-se de nivelul influxurilor ISD (investiii strine directe). n consecin, ele au crescut mai lent dei mai constant dect ISD, dar mai rapid dect APD, i ncepnd cu 1996 au depit APD cu o marj cresctoare. Per total, influxurile de venituri repatriate n rile n dezvoltare au fost mai stabile dect ctigurile obinute de aceste ri din exporturi, din influxuri de ISD, alte influxuri de capital privat i APD. Spre deosebire de fluxurile de capital privat, acestea nu fluctueaz odat cu tendinele pieelor de capital, nici nu scad atunci cnd performanele economiilor naionale ale rilor recipiente intr n regres. De fapt, veniturile repatriate au continuat s creasc la nceputul noului mileniu, cnd ISD au artat o volatilitate considerabil ca urmare a perspectivelor slabe ale economiei globale (fig. 1). ntr-adevr, repatrierile de venituri se comport adesea conform unui tipar contraciclic, deoarece persoanele care repatriaz venituri tind s-i intensifice transferurile n vremuri de criz economic sau dezastre naturale n rile lor de origine. Totui, ntr-o oarecare msur, veniturile repatriate ale imigranilor sunt i un fenomen care se produce din motive de diversificare a portofoliului, caz n care tind s aib un comportament prociclic. China i Insulele Filipine ne ofer dou exemple referitoare la modul n care repatrierile de venituri pot reaciona la schimbri dramatice survenite n activitatea economic i n climatul investiional din rile recipiente, n mod similar cu fluxurile de capital. Influxurile de venituri repatriate ctre China n ultimii ani au fost parial motivate de speculaii referitoare la rata de schimb a monedei naionale i s-au comportat prociclic datorit creterii economice rapide din ara respectiv. n mod similar, fluxurile de astfel de venituri ctre Filipine au crescut susinut odat cu mbuntirea climatului investiional la nceputul anilor '90, dar au devenit mai volatile dup criza financiar de la sfritul anilor '90. Comparaii inter-ri ne arat de asemenea c repatrierile de venituri sunt afectate de climatul investiional din rile recipiente (OCED, 2003: pp.33-35), dar per ansamblu s-a descoperit c fluxurile de venituri repatriate sunt mai puin volatile i prociclice dect influxurile de valute strine provenite din alte surse (FMI, 2005: pp.12). O alt particularitate a veniturilor repatriate de ctre imigrani este faptul c acestea reprezint n mod tipic o form de venit casnic adiional n rile recipiente, asupra folosirii cruia guvernul exercit un control redus. Acest fapt face dificil integrarea uzului acestor venituri ntr-o strategie de finanare a dezvoltrii. Pe de alt parte, aceste venituri sunt mai puin costisitoare pentru ara recipient dect influxurile de valut strin din alte surse, deoarece ele nu genereaz pasive vis--vis de ara de origine, cum ar fi pli ale dobnzilor n cazul instrumentelor de creditare, condiionalitatea n cazul subveniilor oficiale sau repatrierile de profit n cazul ISD. n contrast cu expedierile de bani ale imigranilor, fluxurile de ISD sunt urmarea unei evaluri globale a oportunitilor de profit. Dac sunt bine gestionate, ISD, n special n sectorul industriilor manufacturiere, pot ajuta economiile n dezvoltare beneficiare s profite de oportunitile oferite de globalizare. Din punctul de vedere al rilor n dezvoltare cu o pia autohton mic sau cu exces de for de munc, ISD le ofer o posibilitate de a face parte din reelele internaionale de producie. Ca urmare, drept recunoatere a acestui potenial, multe ri au liberalizat intrarea partenerilor afiliai ai companiilor transnaionale i au accelerat eforturile de a atrage ISD prin oferirea de stimulente fiscale, financiare i materiale. Dar mai multe ISD nu au automat drept rezultat venituri interne mai mari,

205

206

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

capaciti de producie extinse sau o cretere economic mai rapid. Impactul lor depinde n mare parte de gradul n care investiia particip n mod real la capacitatea de producie existent i contribuie la creterea productivitii, ca i de sectoarele n care este fcut investiia. Expansiunea rapid a fluxurilor nregistrate de venituri repatriate ncepnd cu anii '90 s-a datorat unui numr de trei factori. Mai nti, migraia din rile n curs de dezvoltare a nceput s se datoreze din ce n ce mai mult unei confluene de condiii, cum ar fi deficitul de for de munc n anumite domenii ntr-un numr de economii avansate i dinamice (Naiunile Unite, 2006: pp.65-66), diferenele nivelelor de salarizare i discrepanele demografice ntre rile surs i cele de destinaie, la care se adaug i costurile mai reduse ale migraiei, inclusiv transportul. n al doilea rnd, cota de muncitori calificai i de imigrani absolveni de studii superioare a crescut semnificativ n ultimele trei decenii. Puterea financiar crescut rezultat a contribuit i la creterea sumelor repatriate de ctre acetia (Burgess i Haksar, 2005: pp.33-34). Al treilea factor este unul pur statistic: n ultimii ani, att rile recipiente ct i cele expeditoare i-au mbuntit semnificativ sistemul de eviden i nregistrare a repatrierilor de venituri, i s-a nregistrat i o trecere de la canalele de transfer informale la cele formale, ca rspuns la costurile mai mici ale tranzaciilor i la inovaiilor tehnologice. Este probabil ca i cota veniturilor repatriate nenregistrate s se fi redus ca rezultat al controalelor mai stricte de dup 11 septembrie 2001. n plus, un numr de ri n dezvoltare i-au schimbat politicile de control al cursului valutar, ceea ce a redus supraprofitul de pe piaa neagr a schimburilor valutare. Aadar, dei s-ar putea ca valoarea real a veniturilor repatriate s fie nc masiv subestimat, creterea lor real de la an la an n decursul ultimilor ani este probabil mai redus dect sugereaz cifrele nregistrate oficial.

Investiii strine directe directe

Venituri repatriate de imigrani

Ajutor public pentru dezvoltare

Fluxuri de capital privat

Sursa: UNCTAD, 2006 Figura 1

206

Economie teoretic i aplicat. Supliment

207

Dei veniturile repatriate de imigrani variaz considerabil de la o ar la alta, ele sunt rspndite mai uniform n rndul rilor n dezvoltare dect fluxurile de ISD. Totui, influxul de venituri repatriate a crescut mult mai rapid n rile n dezvoltare latino-americane, caraibiene i asiatice dect n rile similare din Africa. ntre 1990 i 2004, aceste fluxuri sau multiplicat cu un factor de 12,4 n Asia de Est i Pacific, cu 7 n America Latin i zona Caraibelor i cu 5,6 n Asia de Sud, dar numai cu 4 n Africa sub-saharian, unde veniturile repatriate nregistrate sunt mult mai puin semnificative (Banca Mondial, 2006: pp.121123). Proximitatea geografic sau cultural fa de ri cu venituri mult mai mari pe cap de locuitor este unul dintre factorii care influeneaz migraia din rile n dezvoltare i de aici repatrierile de venituri ctre aceste ri. Aceast proximitate explic, de exemplu, nivelul ridicat al influxurilor de venituri repatriate, n termeni absolui, pentru Mexic i, n relaie cu PIB, pentru Lesotho, Iordania sau Yemen. n termeni absolui, cele mai mari ri recipiente de venituri repatriate sunt cele dou ri n dezvoltare cele mai populate, China i India. Totui, judecnd dup contribuia acestor venituri la PIB, veniturile repatriate au o deosebit importan n cazul rilor mai mici (fig. 2). n 2004, aceste venituri s-au ridicat la mai mult de 15 procente din PIB n cazul a 5 ri n curs de dezvoltare i la 10 procente sau mai mult n cazul a zece ri. n cazuri excepionale veniturile repatriate reprezint peste o cincime din PIB. Pentru o serie de ri mici, veniturile repatriate de imigrani au depit influxurile de ISD cu o marj nsemnat. Dar acest lucru este valabil i pentru India, unde aceste venituri au ajuns la 20,5 miliarde de dolari n 2005 aproape de dou ori ct influxurile totale de investiii de portofoliu i de ISD combinate, care au reprezentat 11,9 miliarde de dolari (EIU, 2005: pp. 78-79).

Iordania Jamaica Salvador Honduras Filipine Guyana Nepal Nicaragua Rep. Dominican Yemen Guatemala Maroc Sri Lanka Sudan Bangladesh Ecuador Tunisia Pakistan Cambodgia

2004 2000 1995

Sursa: UNCTAD, 2006 Figura 2. Cele mai importante ri n dezvoltare primitoare de venituri repatriate, 1995, 2000 i 2004 (n procente din PIB)

207

208

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Repatrierile de venituri au multe faete i pot avea efecte variate la nivel microeconomic i macroeconomic. Exist un consens larg referitor la impactul pozitiv direct pe care aceste venituri l au n reducerea srciei, deoarece aceste fluxuri ajung n mod frecvent direct la recipienii sraci i le permite s-i satisfac necesiti de baz, cum ar fi alimentele i mbrcmintea, i s achiziioneze alte bunuri de larg consum. Efectele veniturilor repatriate de imigrani asupra creterii economice sunt mai puin edificatoare. Ele depind de o varietate de factori, inclusiv modelul de utilizare al veniturilor repatriate de ctre recipienii casnici, mrimea n timp a fluxurilor de venituri repatriate de imigrani i motivaia repatrierii acestor venituri, ca i eficiena intermedierii financiare locale i condiiile monetare naionale. Contribuia acestor venituri la creterea i dezvoltarea economiei recipiente ar fi mai nsemnat odat cu mrimea proporiei influxurilor de venituri repatriate care pot fi canalizate spre investiiile n capitalul fizic i uman, fie direct de ctre indivizi care primesc asemenea venituri, fie indirect prin intermediere financiar n ara recipient. Dovezile referitoare la utilizarea real a veniturilor repatriate de imigrani la nivel micro sunt anecdotice, dar se estimeaz c un procent de 80 pn la 85% din aceste venituri se utilizeaz pentru a acoperi necesiti zilnice de baz ale recipienilor casnici (de Vasconcelos, 2005: pp.33-34). Veniturile repatriate reprezint o form important de asigurare social mpotriva ocurilor n cazul familiilor cu venituri reduse, i ele ajut la facilitarea consumului. Acolo unde aceste familii ntmpin dificulti la mprumuturile pentru achiziionarea de terenuri sau de construcii de locuit, veniturile repatriate de imigrani pot juca un rol important n uurarea constrngerilor la creditele private i, ntr-o oarecare msur, constituie un substitut n deficitele sistemului financiar intern (Giuliano i Ruiz-Arranz, 2005: pp.27-29). Dei n general veniturile repatriate sporesc venitul familiei i consumul, cteodat ele sunt folosite i pentru investiiile n capaciti sau n investiii pentru sporirea productivitii n agricultur sau pentru nceperea sau extinderea activitilor antreprenoriale la scar redus n industrii manufacturiere sau servicii. Unele studii indic faptul c aceste venituri au facilitat capitalizarea afacerilor deinute de ctre imigrani (Buch, Kuckulenz i Le Manche, 2002: pp. 115). Contribuia lor la formarea de capital este posibil s creasc odat cu nivelul veniturilor pe cap de locuitor n ara recipient: odat ce nevoile de baz au fost satisfcute, o cot tot mai nsemnat din veniturile repatriate este utilizat pentru investiii n capitalul fizic i cel uman. Se nregistreaz de asemenea exemple de eforturi conjugate din partea imigranilor de a acorda subsidii pentru investiii n proiectele de infrastructur local, cum ar fi colile, n rile lor de origine. Este binecunoscut faptul c, dei emigraia poate uura povara omajului i genera venituri repatriabile, ea supune ara respectiv la costuri prin pierderea de muncitori calificai i talente, fcnd mai dificil dezvoltarea activitilor manufacturiere locale. Pe de alt parte, dincolo de veniturile pe care le repatriaz, emigranii pot aduce beneficii rii de batin atunci cnd se ntorc posesori ai unor capaciti profesionale suplimentare i, cteodat, cu spirit antreprenorial. Paralel cu impactul microeconomic asupra veniturilor i bunstrii familiilor recipiente, veniturile repatriate pot avea efecte macroeconomice semnificative asupra economiilor recipiente. Deoarece aceste venituri reprezint o surs major de valut strin, ele pot ajuta la uurarea constrngerilor balanelor de pli ale rilor n curs de dezvoltare, astfel nct un deficit comercial s nu aib drept rezultat o i mai mare ndatorare. Prin asigurarea de valut strin suplimentar pentru achiziionarea de input-uri importate pentru producia intern, aceste fonduri constituie o surs de finanare a dezvoltrii. Totui, acest efect depinde de modul n care recipienii casnici utilizeaz veniturile provenite din repatrierile imigranilor. n msura n care aceste venituri sunt cheltuite direct pe bunuri de consum importate, efectul pozitiv asupra balanei de pli va fi compensat.

208

Economie teoretic i aplicat. Supliment

209

S-a afirmat c efectele pozitive poteniale ale veniturilor repatriate de imigrani pot fi reduse de ctre impactul lor asupra ratei de schimb (Amuedo-Dorantes i Pozo, 2004: pp.35). Totui, pentru a avea un asemenea efect, cota veniturilor repatriate prezent n tranzaciile valutare din ara recipient ar trebui s fie extrem de mare: n plus, valoarea acestor venituri repatriate ar trebui s creasc dramatic ntr-o perioad scurt de timp, i s nu fie dublat de o cretere similar a importurilor. Este probabil ca aceste condiii s fie ndeplinite doar n cazuri excepionale. n general, dup cum am observat anterior, veniturile repatriate de ctre imigrani sunt cea mai stabil form de fluxuri financiare ctre rile n dezvoltare, modificndu-se adeseori n mod contrar ciclului i fiind acompaniate frecvent de modificri ale importurilor. Exist chiar i dovezi c, n ri care primesc att fluxuri de capital privat apreciabile ct i sume mari repatriate de imigrani, acestea din urm pot ajuta la reducerea probabilitii de reversare a contului curent i de crize economice (Bugamelli i Paterno, 2005: pp.78-80). Un efect indirect al unui influx stabil i susinut de venituri repatriate de ctre imigrani asupra rilor recipiente pare a fi reprezentat de un acces mai bun pe pieele internaionale de capital. Estimrile de influxuri crescute de venituri repatriate tind s conduc la o bonitate mbuntit i la rate mai mari ale obligaiunilor rii respective. Pe de o parte, acest fapt deschide sau ntrete posibilitatea de a aciona prin prghii asupra impactului influxurilor de venituri repatriate asupra dezvoltrii, prin mprumuturi externe adiionale pentru finanarea importurilor care sunt eseniale pentru diversificare, crearea de capaciti de producie suplimentare i progres tehnologic. Pe de cealalt parte, acest efect poate de asemenea conduce la mprumuturi externe n scopuri non-productive, contribuind astfel la acumularea de datorii care vor trebui onorate din veniturile naionale obinute n viitor. Tendinele demografice mondiale actuale i decalajul crescnd al nivelului de trai ntre majoritatea rilor n dezvoltare i rile dezvoltate indic o intensificare a migraiei forei de munc din rile n dezvoltare ctre cele dezvoltate pentru mai muli ani de acum nainte. Dintr-o perspectiv pe termen lung asupra dezvoltrii, repatrierile de venituri ar trebui s fie considerate o surs temporar de valut strin suplimentar care poate ajuta la rezolvarea problemelor care au cauzat iniial fenomenul de emigraie. Adic aceste venituri pot impulsiona creterea i dezvoltarea economic intern i pot genera locuri de munc n sectoare din ce n ce mai productive la nivel intern. rile n dezvoltare, n special acelea pentru care veniturile repatriate constituie o surs major de venituri n valut strin, ar trebui deci s inteasc spre integrarea migraiei i a veniturilor repatriate de emigrani ntr-o strategie de dezvoltare mai ampl. O asemenea strategie ar putea include asigurarea de stimulente pentru emigrani sau pentru recipienii veniturilor expediate de ei, pentru a canaliza n cea mai mare msur posibil aceste transferuri ctre ntrebuinri productive. Din aceast perspectiv, asemenea repatrieri de venituri ar putea avea un efect similar celui al investiiilor diasporei, care pot juca un rol important n procesul de dezvoltare. Aceasta se datoreaz faptului c diaspora este de obicei mai bine informat asupra condiiilor locale dect ali poteniali investitori strini. Potenialul reprezentat de veniturile repatriate de emigrani a devenit din ce n ce mai distinct recunoscut n dezbaterea internaional asupra politicilor de dezvoltare. Pentru a crete sumele repatriate de fiecare emigrant, s-a pus accentul pe importana reducerii costurilor de transfer a sumelor repatriate i pe eficientizarea canalelor de transfer, de exemplu printr-o platform electronic comun care s faciliteze transferul veniturilor trimise n patrie. Mai mult, impactul veniturilor repatriate ar putea fi intensificat de eforturile de a ntri sistemul financiar intern al rilor n dezvoltare. O alt abordare referitoare la problematica dezvoltrii n relaie cu emigraia ar implica asigurarea de stimulente n rile de origine pentru a ncuraja rentoarcerea emigranilor talentai dup un numr de ani petrecui la munc n strintate. Acetia ar putea aduce acas aptitudini valoroase acumulate n rile de destinaie, transformnd astfel

209

210

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

exodul de creiere n ctig de inteligen. Avnd o mobilitate a forei de munc transfrontaliere administrat internaional ca element al parteneriatului global pentru dezvoltare, s-ar putea urmri n paralel o serie de alte obiective: o cretere a fluxurilor de venituri repatriate ctre rile n dezvoltare, satisfacerea necesarului de for de munc la nivelul anumitor segmente de pe piaa internaional a muncii i asigurarea repatrierii productive a emigranilor, ca posibiliti dintre cele mai evidente. S-au formulat i propuneri pentru a multilateraliza regulile imigraiei ca bun public global (Rodrik, 2001: pp.33-34). Coordonarea ntre rile surs i rile de destinaie, pe baza acordurilor bilaterale i a programelor referitoare la fora de munc strin temporar, ar putea face parte din administrarea politicilor de migraie. S-a sugerat crearea unei scheme temporare de mobilitate a forei de munc ca un instrument de impulsionare a dezvoltrii i creterii economice n ara de origine. n cadrul unei asemenea scheme, emigranii i-ar prsi rile de origine pentru o perioad ntre 2 i 5 ani, n timp ce att ara de origine ct i ara gazd le-ar asigura stimulente pentru rentoarcere i pentru nlocuirea lor de un alt contingent de emigrani. Se ateapt ca cei ce se ntorc s aduc n patrie un oarecare capital financiar, ca i diverse aptitudini i competene profesionale care ar putea fi ntrebuinate n sprijinul dezvoltrii economice i sociale a rii lor de batin. n mod evident, o asemenea schem poate funciona doar dac este susinut i de un numr de alte particulariti instituionale la nivel internaional, ca i la nivel naional att n ara de origine ct i n ara gazd. Un pas n direcia unei mai mari mobiliti internaionale a forei de munc este aa-numita propunere Mode 4 de asigurare a serviciilor, care se afl n dezbaterea rundei curente de negocieri GATS (acord general asupra comerului serviciilor) din cadrul OMC. Acest document recunoate c o micare temporar reglementat a persoanelor calificate ar putea crea beneficii i bunstare att pentru ara de origine ct i pentru ara gazd, prin transformarea exodului de creiere n circulaie managerizat a inteligenei n beneficiul dezvoltrii. Bibliografie: Amuedo-Dorantes, C.; Pozo, S.; Workers remittances and the real exchange rate: a paradox of gifts. World Development, Washington DC, 2004 Burgess, R.; Haksar, V.; Migration and foreign remittances in the Philippines. IMF Working Paper, Washington, 2005 Buch, C.; Kuckulenz, A., Le Manche, M.; Worker Remittances and Capital Flows, Institute for World Economics, Working Paper no.1130, Germany, 2002 Bugamelli, M.; Paterno, F.; Do workers remittances reduce the probability of current account reversals? World Bank Policy Research Working Paper no. 3766. Washington, DC. November, 2005 Giuliano, P.; Ruiz-Arranz, M.; Remittances, financial development and growth IMF Working Paper, Washington, DC, December, 2005 Rodrik D, Comments at the Conference on Immigration Policy and the Welfare State, New York, 2001 EIU Country Report: India. Economist Intelligence Unit, September 2005. IMF and World Bank, Assessment of Costs, Implementation Issues, and Financing Options, Wasington DC, September, 2005 OECD, Trends in International Migration 2003, Organisation for Economic Cooperation and Development, Paris, 2003 UNCTAD Trade and Development Aspects of Professional Services and Regulatory Frameworks Geneva, 2004 UNCTAD, Trade and Development Report, Unite Nations, New York and Geneva, 2006. World Bank, Global Economic Prospects: The Economic Implications of Remittances and Migration, Washington DC, 2006

210

Economie teoretic i aplicat. Supliment

211

PROGNOZA DEMOGRAFIC A ARIILOR METROPOLITANE, INSTRUMENT DE ANALIZ A CALITII INTEGRRII ROMNIEI N UNIUNEA EUROPEAN
Grigore Ioan PIROC Asistent universitar doctor Daniela VIRJAN Lector universitar doctor George Laureniu ERBAN-OPRESCU Asistent universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti,
Rezumat. Beneficiile, oportunitile i provocrile ce deriv din calitatea Romniei de membru al Uniunii Europene reprezint, n mod cert, subiectul cel mai intens dezbtut n comunitatea tiinific a economitilor romni. Atenia acestora este ndreptat ctre analiza impactului pe care aderarea l-a produs att la nivel social ct i economic i ctre modul n care acest impact se reflect asupra mediului de afaceri romnesc i, n cele din urm, asupra bunstrii indivizilor. O asemenea analiz, pentru a fi valoroas, trebuie s se fundamenteze pe modele i instrumente capabile s surprind cu acuratee esena fenomenelor economice i evoluia acestora pe parcursul unei perioade de referin. De aceea, lucrarea de fa i propune s creeze un model riguros i complex capabil s ofere un puternic fundament analizelor economice ce vizeaz evaluarea impactului aderrii Romniei la Uniunea European. Acest model are rolul de a reflecta modul n care structura i dimensiunea populaiei sunt afectate de evenimentul integrrii. Considerm c avantajele economice i sociale produse de un eveniment se reflect n sistemul dinamic i complex al populaiei i, prin urmare, un model de prognoz a evoluiei demografice n contextul integrrii este mai mult dect necesar. n aceast lucrare, atenia autorilor se va concentra asupra ariilor metropolitane pentru a crea un model de prognoz a evoluiei demografice a acestor zone innd seama de noua condiie a Romniei de membru al Uniunii Europene. Lucrarea va demonstra c modele demografice deja existente sunt incapabile de a descrie condiiile actuale i va propune un nou model de prognoz a evoluiei demografice n ariile metropolitane, model adaptat la condiiile economice i sociale actuale. Cuvinte-cheie: populaie, prognoz, model demografic, arie metropolitan, Uniunea European. Clasificarea REL: 9B I. INTRODUCERE: Aspecte teoretice ale modelrii demografice Populaia este definit ca un sistem dinamic i complex. Intrrile i ieirile din sistem sunt condiionate de numeroi factori. n cazul populaiei specifice ariilor metropolitane, o importan deosebit o are componenta economic a acestor factori. Ariile

211

212

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

metropolitane se caracterizeaz printr-un nivel ridicat de dezvoltare economic, sau cel puin mai ridicat dect media pe ar. Aici se concentreaz parcurile industriale, cea mai mare parte a investiiilor strine, pregtirea capitalului uman, producia industrial i dezvoltarea sectorului teriar beneficiind n plus i de facilitile oferite de infrastructur i de caracterul de nod de transport i comunicaii pe care l are o arie metropolitan. Dat fiind importana economic i social a ariilor metropolitane n ntregul avuiei naionale, procente importante din populaia unui stat ncearc, implicit, s i coreleze existena cu potenialul de bunstare i ctig superior pe care l poate implica apropierea de o arie metropolitan. Se poate spune aadar c dezvoltarea i creterea economic ar trebui analizate n conformitate cu evoluia demografic. Studiul de fa i propune s construiasc un model care s ajute la extrapolarea i nelegerea modificrilor numrului populaiei din cadrul ariilor metropolitane, sub impactul fenomenelor economice i sociale. II. METODOLOGIE: Demografie i modelare n analiza populaiei ariilor metropolitane este folosit un model derivat din ecuaia logistic a sistemelor dinamice discrete. De obicei analizele demografice folosesc modelul de prognoz al lui Thomas Malthus. Figur marcant a liberalismului clasic, economistul englez a descoperit o relaie invers ntre creterea populaiei i mijloacele de existen ale acesteia. Mai precis, a expus o teorie demo-economic n care demonstra c populaia crete n progresie geometric, n timp ce resursele se dezvolt ntr-o progresie aritmetic. Mai departe, cele mai multe modele au rmas de inspiraie malthusian, adic i modelul populaiei stabile, i modelul populaiei semi-stabile. n special acest model din urm a fost evitat deoarece se adreseaz rilor cu economii slab dezvoltate i cu populaii n tranziie demografic, cu segmentul feminin foarte bine reprezentat i caracterizat printr-o fertilitate ridicat. Aceste caracteristici nu sunt ns specifice Romniei. De asemenea, populaia ariilor metropolitane, ca de altfel din orice zon a Romniei, nu a suferit nici un moment modificri de natur exponenial n ultimii zece ani, motiv pentru care aceste dou modele demografice derivate din cel malthusian au fost evitate. Mai exista i posibilitatea folosirii unui model stohastic, dar acesta presupune apariia unor efecte diferite la ipoteze identice, ceea ce, din nou nu este specific populaiei Romniei n ultimii zece ani. Un proces stohastic ofer posibilitatea de a analiza sistemele n evoluia lor, exact dup cum se ntmpl n cazul unei funcii matematice. Problema ridicat de model const din faptul c starea sa de la un moment dat nu mai poate fi determinat cu precizie comparativ cu cea clasic. Din aceast cauz se apeleaz la ajutorul calculului probabilistic (Cenu, 1999: pp 150). Mai mult dect att, un proces stohastic depinde de dou variabile. ns n modelul ales de urmrire a evoluiei populaiei ariilor metropolitane ar fi fost prea puini indicatori pentru a corela numrul populaiei la avantajele economice i sociale ale integrrii Romniei n Uniunea European. Mai exist un alt motiv pentru care modelele stohastice bazate pe lanurile Markov au fost evitate. Sistemul evolueaz n timp discret, iar evoluia sa viitoare depinde numai de starea prezent, nu i de strile anterioare. Sistemul se numete fr memorie. Modelul demografic ns are indicatori care depind de strile anterioare, ca de pild volumul investiiilor pentru dezvoltarea pieei muncii.

212

Economie teoretic i aplicat. Supliment III. REZULTATE:Evoluia demografic i integrarea n UE

213

Primele modele demografice au fost bazate pe genetica populaiei. Fluctuaiile i micarea populaiei erau considerat relativ stabile, cel mai cunoscut astfel model idealizat fiind Wright-Fisher (McVean, 2003: pp 1-2). n acest model mrimea populaiei este constant. La o populaie constant cercettorii au descoperit c genele pot fi motenite de urmai dup o anumit probabilitate. O alt lucrare semnificativ n domeniul este modelul lui G.A. Watterson al homozigoilor (Watterson, 1985: pp. 2), sau modelul Rogers-Harpending. Studiul acestui model ns nu poate aduce nici o contribuie nelegerii implicaiilor economice i sociale ale unui fenomen precum integrarea unui stat n cadrul unei uniuni. Un model trebuie construit n funcie de scopul urmrit. Atunci cnd este vorba de un model demografic este practice imposibil s fie incluse toate variabilele care influeneaz structura acestuia. Studiul de fa i propune surprinderea componentelor cu cea mai mare semnificaie pentru a analiza avantajele economice i sociale obinute de Romnia dup aderarea la Uniunea European. Cele mai simple modele demografice conin: populaia din perioada de baz, perioada de timp pe care este urmrit evenimentul i populaia din perioada curent ponderat cu rata de cretere a acesteia (McVean, 2003: pp 6). Modelul are meritul de a atrage atenia asupra diferenei ntre distribuiile populaiilor constante i populaiile n cretere. De la o relaie direct dintre nivelul de salarizare i numrul de emigrani atrai de salariile atractive din zonele economice dezvoltate ale ariilor metropolitane, s-a fundamentat mai apoi modelul care ine cont i de celelalte componente ponderate cu factori de influen direct i indirect ( Sora, Hristache, Mihescu, 1999: 323). = f(Yt) Yt+1 = Yt (1-t) Xt = Yt (1-t), > 0 unde: Yt+1 = Xt, > 0, Yt = nivelul de salarizare n ariile metropolitane; acesta crete pn la un punct, dup care ncepe s scad deoarece oferta de munc se apropie sau chiar excede cererea de locuri de munc; Xt = numrul de emigrani ctre aria metropolitan IV. DISCUIE: Structura modelului demografic al ariilor metropolitane n fundamentarea modelului de previziune a populaiei ariilor metropolitane s-au folosit urmtoarele componente: populaia total a ariei metropolitane i migraia intern sau extern care modific populaia n perioada de baz. innd ns cont de componenta economic a modelului, acesta devine dependent de urmtoarele componente care alctuiesc populaia total i migraia populaiei: Sporul populaiei, proporional cu: - PIB ( direct ) - Nivelul preurilor ( invers ); Populaia ocupat Migraia populaiei, proporionale cu: - Procentul din PIB destinat dezvoltrii pieei muncii (direct) - Nivelul remunerrii (direct) - Costul cutrii unui loc de munc (invers) - Nivelul impozitrii (invers); Nivelul omajului, proporional cu: - Indemnizaia de omaj (direct)

213

214

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

- Investiiile (invers); Populaia n vrst de pn la 15 ani Populaia n vrst de peste 64 ani Sporul populaiei Este indicatorul care surprinde modificrile pozitive sau negative cu privire la numrul populaiei pe o anumit perioad de timp. Valoarea sa se obine prin diferena absolut dintre numrul de nscui vii i numrul persoanelor decedate, adic dintre natalitate i mortalitate. Alturi de aceti doi indicatori, n analiza sporului populaiei mai intr i fertilitatea, nupialitatea i divorialitatea populaiei, acetia influennd numrul de nateri. Dei nu este reprezentativ pentru acest model de prognoz a populaiei ariilor metropolitane, se poate calcula intensitatea acestor fenomene. Natalitatea (numr de nscui vii la 1000 de locuitori): n g = N vii 1000
P

unde: ng = rata general a natalitii, Nvii= numrul nscuilor vii, P = efectivul mediu al populaiei. n marea majoritatea a cazurilor n care este folosit acest indicator, intensitatea natalitii este calculat pe o perioad standard de un an. n scopul comparabilitii pot fi folosite i perioade mai scurte n analiz, lun, trimestru sau semestru, pentru care calculele se fac dup urmtoarele formule:
n l = 12 Nl P 1000
n tr = 4 N tr P 1000
ns = 2 Ns P 1000

Cu ajutorul natalitii se pot interpreta informaiile referitoare la caracterizarea intensitii natalitii pe mediile urban-rural sau n profil teritorial. Se mai pot face studii asupra natalitii n cadrul unor subcolectiviti de populaie grupate dup diferite caracteristici sociale, politice sau economice. De asemenea poate fi analizat sezonalitatea natalitii. Rata natalitii este de obicei folosit sub forma unei rate generalizate. Numai c n calcule trebuie s fie ncadrat numai un anumit contingent de fertilitate din cadrul populaiei, i anume cel reprezentat de brbaii cu vrste ntre 18-54 de ani i femeile cu vrste ntre 1549 de ani. n practic ns, s-a constatat o influen relativ mic a contingentului fertil masculin, drept pentru care formulele folosite n analiza fertilitii se concentreaz exclusiv asupra contingentului fertil feminin. Exist o legtur ntre numrul de nscui vii i dimensiunea contingentului fertil feminin. Aceast legtur este surprins n rata general de fertilitate: = N vii 100
Fg
49 x =15

Fx

unde: Fg = rata general de fertilitate, Fx = efectivul populaiei de vrsta x. Fenomenul de nupialitate reprezint numrul cstoriilor sau a persoanelor care se cstoresc ntr-o anumit perioad de timp. Rata general de nupialitate se calculeaz dup formula: = C 1000
c P

unde:c = rata general de nupialitate, C = numrul persoanelor care se cstoresc ntr-o anumit perioad de timp, P = populaia medie. Ca i n cazul analizei fertilitii populaiei, exist i n acest caz un anume eantion al populaiei care poate fi luat n considerare, denumit contingent nupiabil. Dei limita de vrst variaz foarte mult de la ar la ar, neexistnd practic o limit superioar n acest sens, n ara noastr contingentul nupiabil cuprinde populaia feminin n limitele de vrst 16-39 de ani i populaia masculin n limitele de vrst 18-44 de ani. Desigur c n analiz intereseaz numrul persoanelor care pot ncheia efectiv o cstorie, i nu numrul celor

214

Economie teoretic i aplicat. Supliment

215

susceptibile n acest sens. Mai este folosit n analiz i limita celor 60 de ani, adic populaia cu vrsta mai mic de 60 de ani, respectiv populaia mai n vrst de 60 de ani. De multe ori n analiza nupialitii se ine cont dac n componena ratei generale a nupialitii intr persoanele celibatare sau persoanele care se recstoresc. Nupialitatea populaiei este analizat complementar cu divorialitatea populaiei. Fenomenul de divorialitate reprezint numrul divorurilor sau a persoanelor care divoreaz ntr-o anumit perioad de timp. Acest indicator se calculeaz dup formula:
d = D P 1000

unde: d = rata general de divorialitate, D = numrul persoanelor care divoreaz ntr-o anumit perioad de timp, P = populaia medie. Ca i la ceilali indicatori unde s-au folosit contingente specifice, trebuie inut cont c nu toat populaia particip la fenomenul de divorialitate. De aceea, numrul divorurilor trebuie corelat cu numrul cstoriilor, altfel nu poate fi considerat ca fiind reprezentativ. Aceast corelaie ntre cei doi indicatori poate fi urmrit dup formula urmtoare:
d = D Pc 1000

unde: d = rata general de divorialitate, C = numrul persoanelor care divoreaz ntr-o anumit perioad de timp, Pc = efectivul mediu al populaiei cstorite. Pentru c divorurile afecteaz aportul nupialitii n analiza natalitii i, implicit asupra sporului populaiei, n practic se face adesea apel la rata nupialitii nete, ca diferen ntre rata general de nupialitate i rata general de divorialitate:
Cneta = c d = C D P 1000

unde:c = rata general de nupialitate, d = rata general de divorialitate, C = numrul persoanelor care divoreaz ntr-o anumit perioad de timp, D = numrul persoanelor care divoreaz ntr-o anumit perioad de timp, P = populaia medie. Toi aceti indicatori sunt complementari natalitii populaiei. Pentru sporul populaiei ns trebuie analizat i mortalitatea populaiei, precum i a principalilor indicatori care intr n componena sa. Mortalitatea reprezint totalitatea deceselor survenite ntr-o anumit perioad de timp. Cea mai general imagine a acestui fenomen este redat prin intermediul ratei generale a mortalitii: mg = M 1000
P

unde: mg = rata general a mortalitii, M = numrul persoanelor care au decedat ntr-o anumit perioad de timp, P = populaia medie. Ca i natalitatea, i mortalitatea se calculeaz pentru o perioad standard de un an, dar sunt folosite n analiz i perioade de timp mai mici, adic lun, trimestru, semestru. Mortalitatea se calculeaz pe sexe sau n funcie de vrst, pe cauze de deces sau dup profilul teritorial. Atunci cnd este analizat mortalitatea populaiei, se uziteaz formulele de calcul ale mortalitii infantile i a mortinatalitii. Primul indicator desemneaz numrul copiilor mori pn la vrsta de un an, iar al doilea desemneaz numrul de nscui mori. n analiza modelului de prognoz a populaiei ariilor metropolitane se folosete sporul populaiei, dar ponderat cu o serie de indicatori, cu care sporul populaiei este direct sau invers proporional. S-a considerat c cel mai reprezentativ indicator direct proporional cu sporul populaiei este nivelul PIB-ului. Pentru perioada curent t s-a luat n calcul indicele de cretere a PIB-ului din perioada anterioar, adic un indice de forma t-1/t-2. Indicatorul invers proporional cu sporul populaiei este indicele preurilor, calculat ca raport ntre nivelul preurilor din perioada curent i nivelul preurilor din perioada anterioar:

215

216
Sporul pop
t

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


I = Y t PIBt 1 / t 2 IP t / t 1

unde: Y t = Numrul de locuitori, PIB = Produsul intern brut, P = Nivelul preurilor. Micarea migratorie a populaiei Acest fenomen demografic influeneaz evoluia populaiei ntr-o mai mic msur dect natalitatea sau mortalitatea, dar este de asemenea foarte important, dat fiind componenta economic a modelului de prognoz al populaiei din ariile metropolitane. Prin micare migratorie se nelege deplasarea populaiei dintr-o zon n alta pe parcursul unei perioade. Ariile metropolitane sunt cu att mai mult vizate cu ct sunt, de regul, cele mai dezvoltate zone din punct de vedere economic, pe de o parte oferind locuri de munc, iar pe de alt parte caracterizndu-se prin remuneraii superioare provinciei. n Romnia ariile metropolitane Bucureti i Constana sunt cele mai mari i concentreaz segmente importante din industrie, dar ofer pe de alt parte o diversificare mare a serviciilor. Sunt dou arii metropolitane care sunt reprezentate de cele mai mari orae din ara noastr. Micarea migratorie ns presupune mai mult dect simpla deplasare n scopul cutrii unui loc de munc. Prin micare migratorie se nelege deplasarea populaiei dintr-o localitate n alta, sau dintr-o ar n alta, dar numai cu schimbarea statutului rezidenial, adic a domiciliului stabil. Trebuie fcut aadar distinaia ntre micarea migratorie i indicatorii precum micarea migratorie flotant i micarea pendulatorie a populaiei. Analiza migraiei populaiei se poate face dup urmtoarele formule:
Mb=I + E

Sm = I E

unde: I = numrul persoanelor imigrante ntr-o localitate, E = numrul persoanelor emigrante ntr-o localitate, Mb = migraia brut n cifre absolute, Sm = migraia net n cifre absolute, sau sporul migratoriu. Pentru c totui oraele difer unele de altele dup efectivele populaiei, i cu att mai mult ariile metropolitane fa de restul oraelor, analiza migraiei populaiei trebuie s cuprind i numrul mediu al populaiei, determinndu-se astfel rata migraiei brute i rata migraiei nete:
(I + E) rb = P 1000

(IE) rm = P 1000

n practic se mai folosesc i rata de imigrare, respectiv rata de emigrare:


ri = I P 100
re = E P 100

Diferena dintre ele reprezint rata migraiei nete.


(IE) ri r e = P = rm

n sfrit, sporul general al populaiei se formeaz ca sum a sporului natural i a sporului migratoriu: sau: Sg = S + Sm Sg = (N M )+ (I E )
n

Populaia ocupat Reprezint totalitatea persoanelor care sunt ncadrate legal n cmpul muncii. Nu conteaz practic daca este vorba de o profesie sau de ocupaie, ci de caracterul legal al muncii care se presteaz. Populaia ocupat depinde de asemenea de nivelul de dezvoltare economic, dup cum i acesta depinde de populaia ocupat. ns de aceast data PIB-ul nu mai are o influen direct ca n cazul sporului populaiei. n modelul prognozei populaiei

216

Economie teoretic i aplicat. Supliment

217

ariilor metropolitane s-a luat n considerare faptul c populaia ocupat, respectiv populaia care a migrat ctre o arie metropolitan, depind de procentul din PIB aferent dezvoltrii pieei muncii. La fel cum pentru influena PIB-ului asupra sporului populaiei s-a luat n considerare un indice stabilit pentru perioadele de timp t-1 i t-2, t fiind perioada curent, i n cazul stabilirii influenei directe a procentului din PIB aferent dezvoltrii pieei muncii se va folosi aceeai perioad de timp. De asemenea, s-a mai luat n calcul un indice al salariilor, dar calculat la perioada actual fa de cea anterioar. Salariile atractive sunt de fapt cele care i mobilizeaz pe oameni i i determin s accepte pn la un moment dat costul cutrii. Acesta din urm este un indicator care influeneaz invers proporional nivelul pn la care pot ajunge populaia ocupat i cea care este dispus s migreze pentru a se ncadra n aceast categorie. n sfrit, intensitatea dorinei locuitorilor ariei metropolitane de a munci, respectiv de a plti costul cutrii, sunt invers proporionale cu nivelul obligaiilor fiscale ale angajailor. Cu ct sunt mai mari impozitele, cu att mai mici vor fi nivelurile populaiei ocupate, dar i a populaiei care migreaz ctre ariile metropolitane. Forma sub care se prezint n model populaia ocupat i migraia este urmtoarea:
Pop .Ocupat Pop .Migr . (W t + M t )
t

I PIBd .p.L t 1 / t 2 ISal t / t 1 I Im p t / t 1 I C t / t 1

unde: W t = Populaia ocupat, M t = Populaia care a migrat ctre zonele metropolitane, PIBd.p.L = Ponderea din produsul intern brut destinat dezvoltrii pieei muncii, Sal = Nivelul salariilor, C = Nivelul cheltuielilor fcute pentru gsirea unui loc de munc, Imp = Nivelul obligaiilor fiscale.
omajul Acest fenomen social negativ se manifest prin incapacitatea populaiei active disponibile de a avea un loc de munc retribuit. n aceeai categorie intr i persoanele care i-au pierdut locul de munc sau manifest pentru prima dat intenia de a munci, avnd vrsta de peste 15 ani. Este de fapt un dezechilibru pe piaa muncii manifestat printr-un dezechilibru ntre cerere i ofert pe piaa muncii. omerii nregistrai sunt acele persoane care declar la un moment dat erau nscrise la ageniile de ocupare i formare profesional, indiferent dac primeau sa nu ajutor de omaj, alocaie de sprijin sau alte forme de protecie social. Ca expresie absolut omajul reprezint numrul persoanelor din populaia civil care nu sunt ocupate n cmpul muncii. Ca expresie relativ se folosete rata omajului:
Rs = Ns Po 100

sau:

Rs =

Ns Pa

100

unde: Rs = rata omajului, Ns = numrul mediu al omerilor, Pa = populaia activ, Po = populaia ocupat. Problematica omajului ca fenomen economico-social este deosebit de complex. Pentru simplificarea acestui model s-a considerat c cea mai puternic influen direct este dat de nivelul indemnizaiei de omaj. Cu ct aceasta este mai mare, cu att va fi mai mic incitaia omerilor de a-i gsi un nou loc de munc. Comportamentul lor, paradoxal, este ct se poate de raional din punct de vedere economic. Daca indemnizaia de omaj este foarte mare, atunci pentru a obine un venit marginal cu puin mai mare fa de ct ctigau fr a munci, ar depune un efort de cteva ori mai mare. Influena direct cea mai mare este atribuit nivelului investiiilor, care vor duce la un moment dat la crearea unor noi locuri de

217

218

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

munc. Acest indice va fi ns calculat exact ca i PIB sau nivelul din PIB destinat dezvoltrii pieei muncii.
omajt = St IIndemt / t 1 IInvestt 1 / t 2

unde: S t = Numrul de omeri, Indem = Nivelul indemnizaiei de omaj, Inv = Nivelul investiiilor. Populaia n vrst de pn la 15 ani i populaia n vrst de peste 64 ani Aceste segmente ale populaiei ariilor metropolitane nu sunt ponderate cu indici care s marcheze o influen direct sau invers a diferiilor factori deoarece se consider c sunt n afara ariei de ncadrare n munc n condiii remunerative. Este notat n model cu Zt . Forma final a modelului de prognoz a populaiei din ariile metropolitane are urmtoarea form final:
P
t

= Y

I PIB IP
t

t 1 / t 2 t / t 1

+
t 1 / t 2

(W S

+ M

I PIBd . p . L IC
t / t 1

t / t 1

I Sal t / t 1 + I Im p t / t 1

I Indem I Invest

+ Z

t 1 / t 2

V. CONCLUZII: Prognoza n baza unui model este orientativ. Orict de riguros ar fi modelul realizat, trebuie s inem ntotdeauna cont de variabilele reziduale. Modelul demografic de prognoz a populaiei ariilor metropolitane poate fi verificat pe baza informaiilor publice, cea mai cunoscut surs fiind anuarul statistic publicat n fiecare an. Romnia a devenit de un an membru al Uniunii Europene, iar beneficiile sunt evidente: cretere economic, investiii susinute i o burs nfloritoare, ctiguri mai mari i ncredere n mediul liber concurenial. Datorit faptului c ariile metropolitane concentreaz cea mai mare bogie material i cele mai importante resurse de capital tehnic i uman, o modificare surprins asupra indicatorilor finali poate furniza informaii preioase despre ceea cer poate urma la nivel naional. Prognoza populaiei poate furniza apoi informaii despre situaia economic. Cu ct interpretarea indicatorilor are mai mult acuratee, i cauzele evoluiei demografice sunt mai clare, cu att mai bun va fi apoi i analiza economic. Exist o complementaritate ntre factorii economici i demografici din structura modelului. Modelul de prognoz al populaiei ariilor metropolitane se bazeaz pe ipotezele economice de la un moment dat sau din momente anterioare strii unei economii. n acest fel, importana teoretic a modelului este furnizarea prognozei cu privire la numrul populaiei i nelegerea realitilor economice care au dus la aceasta, prin interpretarea componentelor economice ale modelului. VI. MULUMIRI: Dorim s mulumim Institutului Naional de Cercetare tiinific n domeniul Muncii i Proteciei Sociale, pentru sprijinul acordat n realizarea acestui material.

218

Economie teoretic i aplicat. Supliment

219

Bibliografie

Basset Patrick, Balloux Francois, Perrin Nicolas (1999) Testing demographic models of effective population size, University of Lausanne Cenu Gheorghe (1999) Teoria probabilitilor, Editura Academiei de Studii Economice, Bucureti Hiraldo Fernando, Negro Juan J., Donazar Jose A., Gaona Pilar (1996) A demographic model for a population of the endangered lesser kestrel in southern Spain, Spanish Coucil of Research, Sevilla McVean Gil (2003) Demographic models, Department of Statistics, University of Oxford Rogers Alan R., Harpending Henry (1992) Population growth makes waves in the distribution of pairwise genetic differences, University of Utah, Pennsylvania State University, Mol.Bio.Evol. no.9, University of Chicago Publishing Solis Patricio, Pullum Starling G., Frisbie W. Parker (2000) Demographic models of birth outcomes and infant mortality: an alternative measurement approach, Demography vol. 37, no. 4, Population of Association of America Sora V., Hristache I., Mihescu C. (1996) Demografie i statistic social, Editura Economic, Bucureti Watterson G.A. (1985) The homozygosity test after a change in population size, Department of Mathematics, Monash University, Clayton, Victoria Wardle Glenda M. (1998) A graph theory approach to demographic loop analysis, University of Chicago, Ecology no. 79

219

CALITATEA INTEGRRII, COMPETENA I CONVERGENA ROMNIEI N SOCIETATEA BAZAT PE CUNOATERE. INTELE LISABONA I OBIECTIVELE COMUNE EUROPENE N DOMENIUL EDUCAIEI

Marta-Christina SUCIU Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti


Rezumat. Lucrarea evideniaz rolul important al educaiei i investiiei n educaie pentru managementul competent al proceselor care confer calitate integrrii, ca factori eseniali ai convergenei i competitivitii Romniei. Lucrarea se concentreaz asupra celor cinci obiective europene comune stabilite de ctre Comisia European pentru anul 2010 n domeniul educaiei i nvrii de-a lungul ntregii viei, ca parte integrant a strategiei de la Lisabona. Cuvinte-cheie: economia i societatea bazate pe cunoatere, intele Lisabona, nvarea derulat de-a lungul ntregii viei Clasificarea REL: 4 B; 4 C; 4 D. 1. Introducere Strategia de la Lisabona are ca obiectiv major transformarea Uniunii Europene ntro economie bazat pe cunoatere ct mai dinamic, care s fie capabil s asigure creterea i dezvoltarea sustenabil precum i un numr mai mare de locuri de munc de calitate ct mai bun. n domeniul educaiei i instruirii statele membre au czut de acord s implementeze Strategia de la Lisabona convenind asupra unor obiective comune n aceste domenii. Progresul atins se va monitoriza pe baza unui set de cinci sisteme i indicatori de benchmarking dedicate mbuntirii sistemelor europene de educaie i instruire; acestea au fost introduse pentru prima dat n anul 2002. De atunci, n fiecare an Comisia European de specialitate monitorizeaz progresul atins de ctre statele membre pentru fiecare indicator inclus n acest sistem de benchmarking. Ultimul raport, publicat n anul 2007, a relevant c, n timp ce n anumite domenii s-au nregistrat unele evoluii pozitive, n ansamblu se nregistreaz mai degrab o ncetinire a progresului (Slow pace of reform in education and training threatens Europes competitiveness in the long term, 2 October 2007). Educaia i instruirea sunt cruciale pentru profundele schimbri economice i sociale specifice societii i economiei bazate pe cunoatere. Flexibilitatea i securitatea necesare pentru a asigura premise favorabile unor locuri de munc mai numeroase i de mai bun calitate depind de asigurarea posibilitii ca fiecare cetean s dobndeasc i s i actualizeze permanent competenele i capabilitile de-a lungul ntregii viei. Jn Figel, Comisionarul European pentru Educaie, Cultur i Tineret, afirm c Educaia i instruirea de nalt nivel calitativ este vital dac dorim ca Europa s se dezvolte ca o societate a cunoaterii care s intre efectiv n competiia din economia global mondial. n mod regretabil, Raportul din anul 2007 arat c statele membre au nevoie s i amplifice eforturile pentru ca sistemul educaional European s fie capabil s fac fa exigenelor i

Economie teoretic i aplicat. Supliment

221

provocrilor secolului 21. Acest mesaj adresat decidenilor politici din statele membre este deosebit de clar: este nevoie mai mult dect oricnd ca investiiile n capitalul uman s fie ct mai eficiente. (Slow pace of reform in education and training threatens Europes competitiveness in the long term, 2 October 2007, p. 21). Educaia i instruirea sunt cruciale pentru profundele schimbri economice i sociale specifice societii i economiei bazate pe cunoatere. Flexibilitatea i securitatea necesare pentru a asigura premise favorabile unor locuri de munc mai numeroase i de mai bun calitate depind de asigurarea posibilitii ca fiecare cetean s dobndeasc i s i actualizeze permanent competenele i capabilitile de-a lungul ntregii viei. Jn Figel, Comisionarul European pentru Educaie, Cultur i Tineret, afirm c Educaia i instruirea de nalt nivel calitativ este vital dac dorim ca Europa s se dezvolte ca o societate a cunoaterii care s intre efectiv n competiia din economia global mondial. n mod regretabil, Raportul din anul 2007 arat c statele membre au nevoie s i amplifice eforturile pentru ca sistemul educaional European s fie capabil s fac fa exigenelor i provocrilor secolului 21. Acest mesaj adresat decidenilor politici din statele membre este deosebit de clar: este nevoie mai mult dect oricnd ca investiiile n capitalul uman s fie ct mai eficiente." (Slow pace of reform in education and training threatens Europes competitiveness in the long term, 2 October 2007, p. 21). 2. Obiectivele Lisabona din domeniul educaiei i instruirii proiectate la orizontul anului 2010 Raportul din anul 2007 evideniaz progresele nregistrate ncepnd cu anul 2000 n raport cu indicatorii cheie centrai pe cele cinci metode de benchmarking agreate de ctre statele membre ale UE. n 2007, n ceea ce privete atingerea obiectivelor de benchmarking pentru 2010, se ridic nc o serie de provocri n faa sistemelor educaionale din Europa, cu excepia obiectivului legat de creterea numrului de absolveni din domeniile matematicii, tiinei i tehnologiei. Dac nu se vor depune eforturi susinute majore pentru atingerea obiectivelor de benchmarking legate de abandonul colar timpuriu, de mbuntirea ratei de colarizare din nvmntul secundar superior i a competenelor celor cu nivele joase de performan se consider c aceste obiective pot rmne doar simple deziderate ambiioase pentru majoritatea rilor europene la nivelul anului 2010. 2.1. Abandonul colar timpuriu. Benchmarkingul European pentru 2010: reducerea ratei de abandon colar la un nivel de 10% Unul din ase tineri cu vrste cuprinse ntre 18 i 24 ani continu s prseasc sistemele educaionale europene reuind s finalizeze doar nivelul secundar educaional; ei nceteaz s mai participe la orice form de educaie i instruire. Numrul mare de persoane care prsesc de timpuriu coala constituie un obstacol n calea dezvoltrii economiei bazate pe cunoatere i a unui nivel mai nalt de coheziune social (figura 1).

221

222

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Sursa: Eurostat (EU-Labour Force Survey)

Figura 1. Abandonul colar timpuriu. Ponderea populaie n vrst de 18-24 ani cu un nivel secondar de educaie care nu mai sunt cuprini n instruire, 2000-2006 n ultimii ani s-a nregistrat o continu mbuntire n reducerea ponderii celor care abandoneaz de timpuriu coala, iar progresele care vor trebui nregistrate vor trebui s fie mai rapide pentru a putea atinge inta de benchmarking din 2010. Cu toate acestea menionm c unele dintre noile state membre au atins deja o pondere de mai puin de 10%. 2.2. Performane modeste nregistrate la citire. inta de benchmarking european la nivelul 2010: reducerea cu 20% a numrului tinerilor n vrst de 15 ani care au performane modeste la citire Necesitatea mbuntirii dobndirii i exersrii competenelor de baz a fost recunoscut de ctre Consiliul European de la Lisabona din anul 2000. Dobndirea unor competene de baz constituie o prim etap pentru participarea la societatea bazat pe cunoatere. Cu toate acestea, la vrsta de 15 ani circa 1 milion din cei 5 milioane de elevi din UE au slabe performane la citire. n timp ce ponderea a sczut n unele state membre (n mod notabil n Letonia i Polonia), n raport cu ultimele date disponibile, ncepnd din anul 2000 nu s-a nregistrat nici un progres la nivelul mediu european (2003: 19.8%). ri precum Finlanda, Irlanda i Olanda au atins cele mai bune performane cu un procent de performan de numai 10% sau chiar mai puin n anul 2003 (figura 2).

Sursa: baza de date OECD PISA 2003 Figura 2. Benchmarkingul UE pentru 2010: cu 20% mai puini tineri de 15 ani care s aib performane sczute la citire

222

Economie teoretic i aplicat. Supliment

223

n anul 2000 ponderea tinerilor n vrst de 15 ani cu performane sczute la citire n UE a fost de 21.3% (conform datelor disponibile doar pentru 18 dintre statele membre). n conformitate cu obiectivul de benchmarking aceast pondere va trebui s scad cu o cincime pn n anul 2010 (i s ating ca atare o pondere de 17.0%) - figura 3.

Sursa: baza de date Eurostat 2006 Figura 3. Competene de baz Procentul elevilor cu performane la citire de unu sau cu un nivel mai sczut (n raport cu scara de performan la citire PISA), 2000-2006

n timp ce ponderea s-a diminuat n unele state membre (n mod notabil n Germania, Polonia i Letonia), n majoritatea statelor membre aceast pondere a crescut i performana la nivelul UE s-a deteriorat (2006: 24.1%). 2.3. Gradul de cuprindere n nvmntul secundar superior. inta UE de benchmarking pentru 2010: atingerea unui procent de 85% pentru persoanele care au terminat de completat nivelul secundar superior de educaie Participarea integral a tuturor cetenilor la societatea bazat pe cunoatere reclam ca fiecare individ s finalizeze de completat cel puin nivelul educaional secundar superior. La nivel European ponderea tinerilor cu vrste cuprinse ntre 20 i 24 ani care au terminat de completat nivelul secundar superior de educaie s-a mbuntit doar ntr-o foarte mic msur fa de anul 2000 (figura 4).

Sursa: Eurostat Figura 4. Msura n care tinerii au terminat de completat nivelul educaional secundar superior Procentul populaiei n vrst de 20-24 ani care a completat cel puin ciclul secundar superior educaional, 2000-2006

223

224

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Pn n prezent s-a nregistrat doar un progres modest legat de aceast int de benchmarking care prevede atingerea unui procent de 85% pn n anul 2010. Cu toate acestea unele ri cu ponderi relative mici, n special Portugalia i Malta au nregistrat un progres considerabil n ultimii ani. Trebuie semnalat i c multe dintre statele nou intrate n UE nregistreaz deja valori mai mari dect inta european de benchmarking stabilit pentru 2010 (este cazul a patru state nou intrate: Republica Ceh, Polonia, Slovenia i Slovacia). n plus Norvegia i Croaia au atins deja o pondere de 90% i peste. 2.4. Absolvenii de matematic, tiin i tehnologie. inta UE de benchmarking pentru anul 2010: o cretere cu 15% a ponderii absolvenilor de matematic, tiin i tehnologie Pentru a putea competiiona cu succes n economia global bazat pe cunoatere este necesar i esenial s existe o ofert adecvat de personal tiinific cu un nalt nivel de calificare. Numrul absolvenilor de nvmnt superior din domeniile matematicii, tiinei i tehnologiei (MST) este un indicator foarte important n societatea bazat pe cunoatere (figura 5).

Sursa: Eurostat (UOE) Figura 5. Creterea numrului de absolveni de nvmnt superior din domeniile matematic, tiin i tehnologie, %, Rata medie anual de cretere 2000-2005, in %

Numrul absolvenilor de MST din rile membre ale UE - 27 a crescut ncepnd cu anul 2000 cu peste 170,000 sau mai mult ajungnd la o pondere de 25%. Ca tare UE a atins deja inta de benchmarking de cretere a numrului de absolveni MST cu 15% pn n anul 2010. Progrese mai modeste s-au nregistrat n ceea ce privete cel de-al doilea obiectiv al reducerii dezechiribrelor n ceea ce privete distribuia pe sexe. Ponderea femeilor absolvente ale MST a crescut de la 30.8% n 2000 la 31.2% n 2005. n timp ce Slovacia, Portugalia i Polonia au nregistrat cele mai nalte rate anuale de cretere a numrului de absolveni MST (peste 12%), Bulgaria, Estonia, Grecia i Romnia au atins cele mai bune performane n ceea ce privete distribuia pe sexe. 2.5. Participarea adulilor la nvarea derulat de-a lungul ntregii viei (LLL). inta UE de benchmarking pentru anul 2010: creterea procentului de participare la LLL la o valoare de 12.5% din totalul populaiei adulte nvarea derulat de-a lungul ntregii viei (Lifelong learning -LLL) este fundamental nu numai pentru asigurarea competitivitii i prosperitii economice a rilor membre ale UE, ci i pentru a asigurarea premise favorabile pentru incluziunea social,

224

Economie teoretic i aplicat. Supliment

225

ocupare, cetenie activ i pentru mplinirea personal a oamenilor. Indivizii vor trebui s fie capabili s i actualizeze i s i completeze cunotinele, competenele i calificrile de-a lungul ntregii viei. Procentul de participare al populaiei n vrst de munc la educaie i instruire se ridica la circa 9.6 % n anul 2006. rile nordice, Regatul Unit al Marii Britanii i Olanda au cele mai nalte rate de participare la LLL. Sunt ns necesare eforturi suplimentare pentru multe dintre rile membre ale UE pentru a atinge inta de 12.5% pentru rata de participare n anul 2010 (figura 6).

Sursa: Eurostat (LFS) Figura 6. Participarea la educaia derulat de-a lungul ntregii viei Procentul populaiei cuprinse n grupa de vrst 25-64 ani care particip la educaie i instruire n cele patru sptmni care preced studiul, 2000-2006

Cel mai nalt nivel al procentului populaiei n vrst de munc cu studii superioare care particip la educaie i instruire (n cele patru sptmni care preced studiul) a fost atins n rile nordice i n ri precum Regatul Unit al Marii Britanii, Slovenia i Olanda (figura 7).

Sursa: Eurostat (LFS) Figura 7. Nivelul educaional al populaiei adulte Populaia adult (25- 64 ani) cu un nivel superior de educaie

n anul 2006 circa 23% din populaia n vrst de munc din UE a obinut un nivel superior de educaie, ceea ce reprezint o cretere cu peste 3 puncte procentuale comparativ cu anul 2000. Finlanda, Danemarca i Estonia au nregistrat cea mai mare pondere a populaiei cu un nivel teriar de educaie, n timp ce unele state membre au nc ponderi mai mici de 15%. Cu toate acestea, n cadrul unora dintre rile membre ale UE gradul de cuprindere n nvmntul superior a crescut considerabil n ultimii ani. *** Pe baza datelor din ultimul raport din 2007 cu privire la cele cinci inte de benchmarking din educaie se pot desprinde pn n acest moment urmtoarele concluzii:

225

226

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Exist nc un numr mare de tineri care abandoneaz de timpuriu coala: n 2006, circa ase milioane de tineri cu vrste cuprinse ntre 18-24 ani au prsit prematur sistemul de educaie din UE. Acest numr va trebui s scad cu dou milioane dac se dorete atingerea intei de benchmarking care are n vedere un procent de pn la 10% pentru abandonul colar timpuriu. Cele mai bune performane se regsesc n ri precum Republica Ceh (5.5%), Polonia (5.6%) i Slovacia (6.4%). Sunt necesari tot mai muli absolveni ai nvmntului secundar superior: Pentru a tinge inta UE de benchmarking de 85% procent al celor care vor termina de completat nvmntul secundar superior pn n 2010, va fi necesar un numr suplimentar de 2 milioane de tineri cu vrste cuprinse ntre 20-24 ani care s termine nvmntul secundar superior. Din acest punct de vedere cele mai bune performane sunt la nivelul rilor din UE n ri precum: Republica Ceh (91.8%), Polonia (91.7%) i Slovacia (91.5%). rile din UE au reuit s ating cu suces intele legate de absolvenii de matematic, tiin i tehnologie(MST): dac tendina actual se continu atunci, la nivelul UE, n anul 2010, peste 1 milion de studeni vor absolvi n domeniile matematic, tiin i tehnologie (MST), ceea ce este semnificativ comparativ cu nivelul din anul 2005 de 860 000 absolveni pe an. Aceste valori deja depesc inta de benchmarking. Cele mai bune performane n ceea ce privete numrul de absolveni de MST care revin la 1000 tineri cu vrste cuprinse ntre 20-29 ani sunt nregistrate n ri precum: Irlanda (24.5), Frana (22.5) i Lituania (18.9). Participarea adulilor la activitile de LLL este insuficient: pentru a putea atinge n 2010 inta de 12,5% rat de participare la LLL va fi necesar ca un numr suplimentar de 8 milioane aduli s participe la LLL n cele patru sptmni premergtoare perioadei de nregistrare. Cele mai bune performane n rndul rilor UE au fost nregistrate n: Suedia (32.1% n 2005), Danemarca (29.2% n 2006) i n Regatul Unit al Marii Britanii (26.6% n 2006). mbuntiri ale performanelor la citire pentru cei de 15 ani: circa unul din cinci tineri de 15 ani se confrunt cu dificulti la citire. Pentru atingerea intei de benchmarking va fi necesar n continuare ca circa 200 000 elevi s i mbunteasc standardele de performan la citire. Cele mai bune performane sunt nregistrate pn acum n: Finlanda (5.7%), Irlanda (11%) i Olanda (11.5%). n afara celor cinci metode de benchmarking prezentate exist dou alte obiective concrete pe care Consiliul European a decis s le ating pn n 2010: creterea investiiilor n capitalul uman pe cap de locuitor i obiectivul Barcelona care vizeaz ca 90% dintre copii cuprini n grupa de vrst care ncepe cu 3 ani i care se ncheie o dat cu nceputul perioadei de colarizare obligatorie, vor trebui s fie nscrii n cadrul unor instituii precolare care s le poarte de grij n timpul zilei. Ulterior Consiliul a decis ca progresul nregistrat n sistemele europene de educaie s poat s fie monitorizat cu referire la nivelul atins de ctre ntreaga populaie. Participarea n cadrul instituiilor pre-colare de ngrijire pe timpul zilei n cadrul intei mai generale de cretere a participrii la educaia precolar i la ngrijirea pe timpul zilei n instituii de specialitate s-au acumulat unele experiene n virtutea crora aceast participare are un impact pozitiv asupra performanei n timpul educaiei obligatorii, inclusive asupra abandonului colar timpuriu, n particular pentru copii care provin din familii dezavantajate din punct de vedere socio-economic. n anul 2005, circa 86% dintre copii n vrst de 4 ani au fost cuprini n educaie. ntre 2000 i 2005, rata de cuprindere a copiilor de 4 ani a crescut cu circa 3 puncte procentuale. n 2005 n Frana, Belgia, Italia i Spania aproape toi copii de 4 ani (peste 99%) participau la educaie.

226

Economie teoretic i aplicat. Supliment

227

Sporirea investiiei n educaie i instruire Investiia n capitalul uman prin intermediul educaiei i instruirii este foarte important pentru ntrirea poziiei statelor europene n economia bazat pe cunoatere n care sporete coheziunea social. ntre 2000 i 2003, cheltuielile publice n educaie exprimate i ca procent din PIB au crescut n mod considerabil n rile membre ale UE. Cu toate acestea, n anul 2004, tendina ascendent a staionat i s-a nregistrat un uor declin comparativ cu anul anterior, dar ca rezultat al creterii PIB-ului n termeni absolui cheltuielile publice n educaie au continuat s creasc. Ratele investiiilor private n educaie sunt relativ modeste n majoritatea statelor membre comparativ cu rile care au cele mai bune performane pe plan mondial, n mod special n nvmntul superior. Se pot sesiza unele diferene semnificative n ceea ce privete investiiile n educaie (figura 8).

Sursa: Eurostat (UOE) Figura 8. Investiiile n resursele umane Cheltuilile publice totale pentru educaie ca procent din PIB, 2000-2004

Ali indicatori indic c viteza de generare a reformelor n educaie ar trebui accelerat. De exemplu, n majoritatea colilor din UE elevii nu sunt pregtii pentru nvarea timpurie a unei limbi strine, aa dup cum s-a recomandat la Consiliul European de la Barcelona din 2002. n medie doar 1.4 i 1.5 limbi strine per elev sunt predate n UE i acesta se produce n general la nivelele inferior i secundar superior de educaie. Mai mult, problemele legate de finanarea i eficiena sistemului educaional rmn nc o preocupare major. n mod repetat mai multe studii au relevat c educaia precolar constituie terenul cel mai eficient de valorizare a investiiilor n capitalul uman. n ceea ce privete nvmntul superior, cu toate c investiia public n educaie i instruire ca procent din PIB a crescut o dat cu adoptarea strategiei de la Lisabona (de la 4.7% la 5.1% din PIB), progresul a fost stagnant n ultimii ani i se consider c rile din UE vor trebui s i dubleze investiiile care revin pentru fiecare student din nvmntul superior (se estimeaz o cretere de circa 10 000 pe an) astfel nct s se apropie de nivelul atins deja n SUA. Acestea constau n special n investiii private.

227

228

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

3. Monitorizarea progresului realizat n direcia atingerii intelor i obiectivelor Lisabona n educaie i instruire. Cazul Romniei Consiliul European din mai 2007 a formulat unele concluzii referitoare la monitorizarea progresului realizat pentru atingerea obiectivelor Lisabona n educaie i a permis identificarea unui cadru coherent de indicatori i metode de benchmarking. ncepnd cu anul 2004, Comisia public anual rapoartele intitulate Progress reports prin care se monitorizeaz mbuntirile nregistrate n sistemele europene de educaie i instruire. Raportul Comisiei intitulat Progress Report 2007 a aplicat pentru prima dat un cadru coherent care include 16 indicatori cheie i cinci metode de benchmarking ; se apeleaz la datele disponibile pentru a analiza progresul nregistrat ncepnd cu anul 2000. n pregtirea raportului Directoratul-General pentru Educaie i Cultur a cooperat ndeaproape cu Eurostat, CRELL din cadrul Joint Research Centre, Ispra, i Eurydice European Unit. Cazul Romniei. Provocri i oportuniti pentru LLL n Romnia n Romnia s-au nregistrat unele progrese n ceea ce privete atingerea intelor Lisabona n educaie ncepnd cu anul 2000 (fapt sesizabil i n figurile 1-8 prezentate anterior care includ i date despre Romnia). Aceste progrese s-au intensificat in ultimii ani i vor trebui luate n considerare (alturi de mbuntirea actualei situaii a sistemului educaional n urma implementrii celor dou reforme majore educaionale n Romnia) pentru a studia dezvoltarea LLL i a educaiei adulilor. Planul Naional de Aciune pentru Ocupare (NAPE-National Action Plan for Employment) ofer un set specific de politici menite s sprijine LLL. NAPE pune accent pe msurile pe termen scurt i mediu menite s asigure creterea ocuprii, prin sprijinirea LLL i prin creterea eficienei i eficacitii pieei muncii. Obiectivul urmrit are n vedere adaptarea mai rapid la profundele schimbri economice prin care s se faciliteze accesul la piaa muncii, evitnd discriminarea i excluziunea social. Cu toate acestea n prezent n Romnia politicile existente se adreseaz n special problemelor i nevoilor curente. Romnia nu a finalizat dezvoltarea unei strategii naionale integratoare dedicate LLL. Dar oricum interesul decidenilor i al experilor pentru dezvoltarea unei strategii naionale coerente n domeniul LLL a crescut. Este ns necesar ca n urmtorii ani i n urmtoarele decenii s se dezvolte un concept naional extins legat de LLL i de existena unei viziuni integratoare de dezvoltare a resurselor umane. n consecin, principiile LLL au fost incluse ca prioriti n domeniile educaiei, instruirii continue i a documentelor de politic a ocupaei. Planul Naional de Dezvoltare 2007-2013 (NDP- National Development Plan) i Programul Sectorial Operaional pentru Dezvoltarea Resurselor Umane (SOPDHR- Sectorial Operational Programme for the Development of Human Resourses) sunt cele mai importante documente politice legate de atingerea intelor de benchmarking stabilite prin Agenda Lisabona pentru educaie, instruire i ocupare. Unele obiective legate de Strategia Lisabona se regsesc n mod explicit formulate n documentele strategice sectoriale, cum ar fi: Strategia Naional de Ocupare 2004-2010 (MLSSF, 2004), Strategia pe termen scurt i mediu pentru nvarea continu 2005- 2010 (MLSSF, NAE, MER, NCAT with support from the Sectorial Committees, 2005), Ghidul Strategic al Ministrului Educaiei pentru 2006-2008. Cele mai importante provocri pentru LLL din Romnia sunt:

228

Economie teoretic i aplicat. Supliment

229

ratele mici de participare la LLL n rndul tinerilor i adulilor analizele ntreprinse n ultimii ani n corelaie cu participarea tinerilor i adulilor la educaie n Romnia arat c ara noastr se afl pe ultimele poziii n Europa pentru indicatori de tipul: participarea celor din grupa de vrst 25-64 ani la educaie; rata abandonului colar timpuriu; ponderea persoanelor de 15 ani care au cea mai joas performan la competenele de baz; neglijarea nvrii care se desfoar n afara cadrului instituional (non-formal i informal)de nvare-aa cum arat datele oferite de ctre Consiliul Naional pentru Formarea Profesional a Adulilor, la sfritul anului 2007, Romnia a nregistrat unele progrese att n ceea ce privete numrul centrelor dedicate exersrii performanelor adulilor ct i numrul persoanelor care au primit certificate care s le ateste aceste competene. Oricum, competenele obinute ntr-un context informal i non-formal au n continuare o relevan redus n contextul educaiei formale oferit de sistemul de educaie i instruire; metodele tradiionale de instruire centrate predilect pe predare i mai puin pe nvare sunt nc dominante n sistemul educaional romnesc date relevante au fost evideniate n acest sens prin studiul Bncii Mondiale din 2006, Studiul longitudinal de monitorizare i evaluare a Proiectului pentru nvmntul Rural, bazat pe un studiu sistemic al exemplului unei coli reprezentative din zona rural. n raport cu acest studiu profesorii au probat doar ntr-o mic msur abilitatea de a utiliza metode interactive de predare i nvare; existena unor diferene semnificative ntre oportunitile i resursele educaionale din zonele rurale i cele urbane raportul Starea nvmntului din Romnia - 2006 subliniaz existena unor importante diferene ntre rezidenii din diverse arealuri teritorial pentru majoritatea indicatorilor de evaluare din sistemul educaional; diferenele nregistrate n stocul educaional, datorate accesului limitat la educaie al acelor categorii de populaie care sunt excluse din punct de vedere social (persoane foarte srace, persoanele cu nevoi speciale, populaia de etnie Roma etc.); acces limitat la informaiile digitale potrivit unui raport al Asociaiei pentru ITC, creterea consumului de ITC n Romnia se ateapt s continue s creasc n toate domeniile n urmtorii ani. Un raport anual global (WITSA/Global Insight) plaseaz Romnia ntre primele 10 state n ceea ce privete dinamica creterii; previziunile legate de reducerea numrului populaiei din Romnia (cu 11% pn n 2030, n raport cu prognozele UE) i consecinele scontate asupra dezvoltrii i utilizrii competenelor-n acord cu un studiu recent elaborate sub egida Oficiului European de Statistic (Eurostat), populaia Romniei va deveni n mod constant tot mai mbtrnit la nivelul anului 2050. Numrul persoanelor de peste 65 de ani va reprezenta circa 30% din totalul populaiei din acelai an, comparativ cu un nivel actual de 15%. Totalul populaiei Romniei va scdea treptat pn la un nivel estimat de 17.1 milioane n 2050. baza acestor provocri s-a configurat un set de prioriti care au n vedere n asigurarea accesului la educaie i la LLL; extinderea nvrii astfel nct s acopere toate ariile i domeniile vieii cotidiene; dezvoltarea competenelor n corelaie cu economia i societatea bazate pe cunoatere; dezvoltarea capacitii instituionale pentru LLL.

Pe principal:

229

230

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare 4. Remarci finale. Pregtiri pentru perioada post-2010

Urmtoarele domenii vor necesita eforturi concertate ale rilor membre ale UE: mbuntirea nivelurilor de calificare. Persoanele cu un nivel redus de calificare sunt ntr-o mai mare msur supuse riscului economic i social al excluziunii. Perspectiva continurii pe linia de pn acum (marcat de nivele nalte ale abandonului colar, de rate sczute de participare la LLL pentru lucrtorii n vrst cu un nivel sczut de calificare i cu performane reduse obinute n special n rndul emigranilor) provoac reale ngrijorri n majoritatea rilor membre UE. n perspectiv viitoarele piee ale muncii specifice economiei bazate pe cunoatere vor amplifica cererea de personal cu un nivel nalt de calificare i competen. Competenele modeste vor deveni o provocare semnificativ; strategiile dedicate LLL. Majoritatea rilor au nregistrat progrese n ceea ce privete definirea unor astfel de strategii. Progresul devine evident n cea ce privete sistemul educaional precolar, n asigurarea unui cadru unitar de calificare i n validarea sistemelor de nvare non-formal i informal. Cu toate acestea, parteneriatele inovative de nvare i finanarea susinut a nvmntului superior de calitate, precum i sistemele educaionale eficiente i echitabile sunt nc eludate n multe ri din UE. O atenie special va trebui acordat pilotrii i consilierii profesionale. Crearea condiiilor propice pentru ca reformele s fie implementate n mod efectiv constituie o alt important provocare pentru toate rile membre ale UE; triunghiul cunoaterii (educaie, cercetare i inovare). Triunghiul cunoaterii joac un rol cheie pentru stimularea creterii i ocuprii. Devine astfel important s se accelereze reformele, s se promoveze excelena n nvmntul superior i n gestionarea competent a parteneriatului dintre universiti i mediul de afaceri menit s asigure premise favorabile pentru ca toate sectoarele educaionale i de instruire s poat contribui la promovarea creativitii i inovrii. Educaia constituie o component fundamental a triunghiului cunoaterii. Existena unor centre de excelen care s se concentreze asupra activitilor didactice, de cercetare i de transfer al cunoaterii devine vital. Vor trebui depuse eforturi suplimentare pentru a dezvolta parteneriatele dintre universiti i mediul de afaceri. Cercetarea i inovarea reclam un nivel superior de calificare i competen al populaiei. Excelena i competenele cheie, n special cele corelate cu capabilitile antreprenoriale, precum i cu stimularea creativitii i a capabilitilor de tipul a nva s nvei vor trebui s fie dezvoltate n toate sistemele i pentru toate nivelele de educaie i instruire. Programul Education and Training 2010 ofer un sprijin concret rilor membre ale UE pentru reformele din domeniul educaiei i instruirii. S-a nregistrat un progres semnificativ comparativ cu momentul s-a lansat acest program n anul 2002. Cu toate acestea trebuie subliniat faptul c, pentru ca reformele din educaie i instruire s dea roadele scontate, este nevoie de timp. Majoritatea provocrilor persist i n acelai timp apar noi provocri. Eforturile de pn acum vor trebui continuate i vor trebui s se materializeze n rezultate efective. Refleciile legate de actualizarea cadrului strategic de cooperare european n domeniile educaiei i instruirii vor trebui s beneficieze de mai mult atenie. Datorit rolului crucial pe care l dein n cadrul Strategiei Lisabona pentru ocupare i cretere sistemele de educaie i instruire vor trebui asociate tot mai mult cu dezvoltrile ulterioare ale procesului Lisabona care vor surveni dup anul 2010.

230

Economie teoretic i aplicat. Supliment

231

Pentru a asigura premise favorabile convergenei Romniei n contextual promovrii economiei i societii bazate pe cunoatere la nivel European competena i calitatea sistemelor de educaie i instruire vor avea un rol semnificativ n viitor. Bibliografie Ancheta Forei de Munc n Gospodrii (Household Labour Force Statistical Survey), NIS, AMIGO 2006; Baltac, V. Romania un sector IT dinamic (Romania A dynamic IT sector), Asociaia Roman pentru ITC, 2005 Dezvoltri recente n domeniul educaiei i ocuprii n perspectiva intelor europene. Cazul Romniei (Recent Developments in Education and Employment in relation to the European Benchmarks. Romania), Institutul de tiine ale Educaiei, 2006; "Delivering lifelong learning for knowledge, creativity and innovation", Joint Progress Report of the Council and the Commission on the implementation of the 'Education & Training 2010' work programme, Brussels, 2007 Drepturile persoanelor cu dizabiliti intelectuale: accesul la educaie si angajare in munca n Romnia (Rights of People with Intellectual Disabilities: Access to Education and Employment in Romania, Open Society Institute, 2005 Landmarks for a national lifelong learning strategy, 2nd variant, The National Council for Continuous Education and Training, Bucharest, 2007 Malia, L. Romnia bate cu timiditate la porile Internetului (Romania is shyly knocking at the Internet door), in Social Information Science Magazine, year II, no. 4, 2005: 29-42 Mrginean, I. (coord.) Condiii sociale ale excluziunii copilului (Social Conditions for Child Exclusion), Romanian Academy, National Institute of Economic Research, Institute for Research into the Quality of Life, 2004 National Report on the implementation of the Education and Training 2010 Work Programme in Romania, Bucharest, 2007 Progress towards the Lisbon Objectives in education and training, 2007 Indicators and Benchmarks, (SEC(2007)1284), October 2007 Reasons for an Integrated Lifelong Learning Strategy in Romania, Institute of Education Sciences, 2006, Lanmarks for an Integrated Lifelong Learning Strategy, Institute of Education Sciences, Bucharest, 2006 Sectorial Operational Programme for the Development of Human Resources (Ministry of Labour, Social Solidarity and Family, 2006). Slow Pace of Reform in Education and Training Threatens Europes Competitiveness in The Long Term, IP/07/1431, Brussels, 3 October 2007 Starea nvmntului din Romnia - 2006 (The Situation of Education in Romania 2006), Ministry of Education and Research, Bucharest, 2006 Studiul longitudinal de monitorizare i evaluare a Proiectului pentru nvmntul Rural (Longitudinal Monitoring and Evaluation Study of the Rural Education Project), World Bank, 2006 Towards Common Principles of Flexicurity: more and better jobs trough flexibility and security." COM (2007)

231

232

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

POLITICA FISCAL CONTEMPORAN SUB INCIDENA NOII PARADADIGME A TIINELOR ECONOMICE, PLURALISMUL TEORETICO-METODOLOGIC
Ni DOBROT Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti Cornel IONESCU Confereniar universitar doctor Universitatea Spiru Haret, Bucureti
Rezumat. De-a lungul secolelor, problemele economice, ca i problema fiscalitii, a cheltuielilor bugetare i a deficitului bugetar au fost tratate diferit, n maniere individualiste de colile i curentele de gndire economic. n ultimele decenii, aceste probleme au devenit att de complexe i de dinamice, nct nici unul din curentele existente nu le mai poate aborda singur. ntr-o abordare limitativ sub raport spaial i temporal, analiza politicii fiscale i, cu precdere, analiza deficitului bugetului de stat se poate reduce la cercetarea interdependenelor benefice i/sau malefice dintre politica fiscal a Romniei i dinamica economiei naionale a acesteia. Pentru a efectua aceast operaiune n prezent este necesar delimitarea riguroas a conceptelor specifice i, n acelai timp, precizarea opticii i a instrumentelor adecvate (etapei istorice) de evideniere a interdependenelor dintre procesele reflectate, interdependene privind att sensurile de evoluie, ct i pe cele care exprim laturile calitative ale respectivelor procese. Toate aceste interdependene multiple dintre cretere, dezvoltare, i modernizare a economiei, pe de o parte i politica fiscal, respectiv deficitul bugetar, pe de alta, le vom aborda i analiza n spiritul pluralismului teoretic, altfel spus, al unei teorii tiinifice. Trim ntr-o perioad n care specialitii n macroeconomie emit noi ipoteze legate de mecanismele ce guverneaz economia remarc E. Phelps i caut s formuleze o nou paradigm. Pluralismul reprezint soluia metodologic cea mai bun., manifestrile periodice ale acestuia fiind oricum inevitabile.i Anticipnd, precizm c, n cazul politicii fiscale, abordarea pluralist se refer la o anumit mbinare a principiilor i regulilor ce stau la baza teoriei cererii agregate ca i la baza ofertei agregate. n prezent, sunt ns ntr-o ofensiv evident susintorii teoriei ofertei, care i definesc concepia prin cerina de reducere a impozitelor orientat ctre ofert. Mai concret, concepia respectiv este conturat prin trei exigene: (a) Reformele fiscale ar trebui s contribuie la creterea stimulentelor prin reducerea impozitelor pe ultima unitate monetar de venit, respectiv prin reducerea impozitelor marginale. (b) Sistemul fiscal de impozitare ar trebui s fie n mai mic msur progresiv, ceea ce nseamn reducerea sarcinilor fiscale impuse persoanelor cu venituri mari. Este vorba aici de aplicarea teoriei curbei Laffer, conform creia impozitele mari i progresive pot duce la scderea veniturilor fiscale ale statului.

232

Economie teoretic i aplicat. Supliment

233

(c) Sistemul n cauz trebuie conceput n aa fel nct s stimuleze productivitatea i oferta, iar nu s manipuleze cererea agregat. Rezult din cele de mai sus c pluralismul presupune un nou raport ntre teoria ofertei i teoria cererii agregate n fundamentarea politicii fiscale i nu abandonarea teoriei cererii de sorginte keynesian i neokeynesian. Cuvinte-cheie: decizie macroeconomic; caracterul interveniei statului n economie; deficitul bugetar; pluralismul teoretico-metodologic. Clasificare REL: 8I; 8K; 13F.

1. Principii teoretico metodologice pluraliste de abordare i apreciere a problemelor macroeconomice actuale Unul dintre principiile metodologice ce a fost valorificat n analiza i aprecierea relaiei dinamice dintre dezvoltarea economic a unei ri i politica fiscal a acesteia poate fi formulat astfel: ample interdependene specifice de la scop la mijloc i invers, la dezvoltare economic la politicile macroeconomice, n cazul de fa, la politica fiscal. Realitatea istoric recent atest c funcia scop a oricrei strategii i politici macroeconomice const n creterea i dezvoltarea economic, politica fiscal fiind, alturi de celelalte politici macroeconomice sectoriale, o prghie, un mijloc de susinere a funciei scop. Aceasta nseamn c orice analiz a domeniului presupune compararea dinamicii economiei unei ri, oricare ar fi aceasta (dezvoltare/regres, dezvoltare extensiv/dezvoltare intensiv, boom/recesiune economic) cu coordonatele politicii fiscale promovate n acelai interval de timp sau n intervale succesive. Odat stabilite caracteristicile generale ale dinamicii economice a rii se pune problema evidenierii cauzelor care au dus la unul sau altul din genurile de evoluie a economiei, printre cauze avndu-i locul su i politica fiscal. Consideraiile de mai sus cu privire la dinamica macroeconomic ca funcie scop i la politica fiscal ca mijloc de atingere a scopului nu nseamn nicidecum o relaie unilateral ntre cele dou procese. Dimpotriv, interdependenele sunt acelea care se manifest ntre dinamica i starea economic a unei ri i politica sa fiscal. Un mod interesant, original de reflectare a relaiei dintre sistemul economic al unui popor i regimul su fiscal a fundamentat Mihai Eminescu n publicistica sa. n unul din articolele sale editoriale de la ziarul Timpul, el exprim o concepie cu semnificaie universal cu privire la raportul dintre economie, tipul de stat i fiscalitate. Nici un guvern, nici un partid remarca Eminescu nu-i poate alege dup bunul su plac politica bugetarfiscal. Starea economic a unei ri existent la un moment dat i impune statului, puterii publice, guvernului, un anumit regim financiar-bugetar. Dar, ceea ce poate face guvernul, ceea ce pot face guvernanii, este de a ncerca i a aciona n aa fel nct msurile cu caracter fiscal s fie ndreptate nainte de toate spre schimbarea sistemului economic i a strii sociale a poporului (Mihai Eminescu: Statul. Funciile i misiunea sa)ii. Este evident faptul c Eminescu privea politica fiscal cu rolul su dublu: de reflectare a strii economiei rii i ca factor activ, transformator al sistemului economic. Interdependenele dintre tipurile de comunitate uman, genurile de stat i sistemele economice, pe de o parte i politicile fiscal-bugetare, pe de alt parte, au fost caracterizate sintetic de sociologul i economistul Joseph Schumpeter. spiritual unui popor, nivelul cultural, structura social, faptele politice, toate acestea i multe altele postula J. Schumpeter se pot regsi n istoria sa fiscal. Cel care tie s asculte acest mesaj va nelege mult mai bine frmntrile istoriei omenirii (Schumpeter Joseph: Istoria analizei economice)iii.

233

234

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Din citatul de mai sus, se poate constata c dintotdeauna politica fiscal promovat de diferitele tipuri de state a reflectat nu doar starea economic a comunitilor umane, ci i starea de spirit a poporului, structura sa social. Un alt principiu cu larg deschidere istoric, de mare importan n contextul temei de fa, se refer la unitatea dintre istoria politicilor fiscale i tipurile de putere politic. Acestea din urm, la rndul lor, ca reflectri ale diferitelor genuri de comuniti umane i de stri economice ale acestora. Avnd n vedere c procesele interdependente preluate spre analiz n referatul de fa au avut timpi istorici diferii, c tiina economic a aprut mult mai trziu dect statul i politica sa fiscal, s-a recurs la unele periodizri i subperiodizri n care interdependenele artate s-au manifestat cu sensuri i intensiti diferite. Mai mult, unele din aceste interdependene au fost reflectate mai ales printr-o cunoatere empiric, printr-o intuiie de moment a liderilor politici (statali), n timp ce ultimele trei secole acestea sunt reflectate prin cunoatere tiinific din ce n ce mai profund i gestionate cu relativ succes de factorii de decizie macroeconomic. ntr-o manier diacronic general, au fost surprinse cile i mecanismele de asigurare a veniturilor statului, pornind de la funciile acestuia, funcii asumate de guvernani. n paralel, au aprut idei i teorii ce au reflectat aceste probleme n perioada care poate fi numit preistoria tiinei economice, deci i preistoria fundamentrii tiinifice a politicii fiscale. ntruct investigarea noastr poart amprenta tiinei economice, tiin aprut n a doua jumtate a secolului al XVIII-lea, am marcat i am caracterizat saltul la gndirea economic n epoca modern, epoc caracterizat prin apariia, dezvoltarea i consolidarea sistemului economic capitalist. n conceperea i realizarea analizei interdependenelor dintre politica fiscal actual a Romniei i funcia obiectiv a dezvoltrii ei economice, s-a valorificat principiul metodologic ce face trimitere la raportul dintre teoria general a fiscalitii, teoria standard a problematicii respective i multitudinea aspectelor concrete ale manifestrilor i ale aplicrii n practic a acesteia. n acest scop, am valorificat concepia economistului american de origine romn Nicolae Georgescu Roegen. Afirmaia c principiile fundamentale ale economiei sunt universal valabile preciza Roegen poate fi adevrat numai n ceea ce privete forma lor. Coninutul acestora este determinat de cadrul instituional. n lipsa acestui coninut instituional, principiile nu sunt altceva dect generaliti goale. (Nicolae Georgescu Roegen: Legea entropiei i procesul economic)iv. De altfel, i n alte domenii problemele specifice sunt judecate pe baza raportului dintre esena i forma lor. Fiecare artist trebuie s-i reprezinte muzica prin esena rdcinilor sale concluzioneaz un mare specialist. Altfel, artistul este un balon gol, pe care dac l strpungi cu ceva rsufl imediat. Dac nu-i reprezini rdcinile nu ai identitate. n spiritul acestui principiu metodologic a fost conceput partea referitoare la Romnia, la interdependenele actuale dintre politica sa fiscal i dinamica social-economic (cretere economic, cretere economic sustenabil, dezvoltare economic, dezvoltare economic extensiv i/sau intensiv, dezvoltare general-uman etc.). aceasta, n sensul c sa inut seama de conceptele, principiile, teoriile i modelele standard fundamentate i lefuite n mediul economic de pia capitalist i e statul de drept (aa numitele cutii goale ale lui N.G. Roegen), pe care am cutat s le umplem cu coninutul socialinstituional extrem de variat i de contradictoriu existent n Romnia. Acest principiu prezint un interes aparte pentru nelegerea coninutului reformei fiscale n Romnia. Analiza locului i rolului fiscalitii n societatea modern (ca sistem fiscal i ca politic social) presupune, fr ndoial, abordarea eficienei acestei aciuni sociale specifice).

234

Economie teoretic i aplicat. Supliment

235

n literatura de specialitate se fac referiri i aprecieri asupra eficienei social-economic a sistemului fiscal, a aparatului administraiei financiar-bugetare. Adesea, eficiena acestui sistem este apreciat prin prisma colectrii integrale i la timp a impozitelor i taxelor stabilite prin lege. n condiiile unei tendine puternice spre evaziune fiscal, un asemenea obiectiv merit toat atenia autoritilor statale. Se urmrete ca obiectivul artat s se ating cu costuri ct mai reduse, exprimate n numrul relativ al persoanelor angajate n sector i n cheltuielile cu personalul i cu infrastructura adecvat. O asemenea manier de judecare a eficienei sistemului fiscal este una strict administrativ, pe termen scurt. Aceast optic trebuie s fie completat cu analiza eficienei politicii fiscale prin prisma dinamicii economico-sociale a unei ri pe termen mediu i lung. O asemenea abordare este cu mult mai complex, eficiena fiscalitii fiind mult mai greu de msurat. Aceasta nu nseamn c nu poate fi apreciat existena sau nonexistena ei, precum i sensurile evoluiei acesteia. Iat termenii n care este, de fapt, pus problema eficienei fiscalitii pe termen lung. Puterea de a impune, indispensabil pentru existena oricrui guvern civilizat se precizeaz ntr-un document american se exercit n baza presupunerii unui echivalent restituit contribuabilului n ceea ce privete protecia persoanei i a proprietii sale. Este vorba de protecia valorii unei astfel de proprieti, respectiv meninerea i crearea unor avantaje publice de care s profite contribuabilul. De aceea, dac puterea care face impozitarea nu poate presta aceste servicii, dac nu poate fi binefctoare pentru persoana/proprietatea impus, impunerea ca atare ia aspectul unei extorcri. (O sintez a Curii Supreme a SUA privind impozitele, vezi Marian Gdiu: Politica fiscal i influena ei asupra echilibrului macroeconomic)v. Unii economiti exprim impunerea care se transform n extorcare, prin sintagma de captur a statului. n capitolele i paragrafele consacrate rolului i funciilor statului, eficienei politicii fiscale se vor face consideraiile de rigoare cu privire la serviciile pe care le ofer puterea public contribuabililor, oricare ar fi acetia. n plan teoretico-metodologic, am acordat o atenie aparte deficitului bugetar, ca una din problemele macroeconomice mult controversate. Cea mai general delimitare conceptual a deficitului bugetar la nivelul unei ri este urmtoarea: soldul negativ al bugetului de stat, n sensul programrii i executrii unor cheltuieli bugetare mai mari dect veniturile de acelai fel ntr-un anume orizont de timp, de regul, un an. (Dicionar de economie)vi. O astfel de delimitare a deficitului bugetului de stat exprim cu precdere latura tehnico-financiar a conceptului i a procesului exprimat de noiune. Or, n lumea contemporan, problema deficitului bugetar se pune n termeni noi, aspect ce face obiectul principal al referatului de fa. 2. Problematica actual a deficitului bugetar ntr-o abordare teoretic pluralist Aa cum s-a remarcat mai sus, complexitatea nemaintlnit a problemelor sociale, economice, ecologice, militare n lumea actual face imposibil clarificarea chiar i a uneia dintre ele pe baza i n spiritul unui singur curent de gndire economic. Dup cum se tie, relaiile multiple de interdependen dintre funciile statului, politica sa fiscal i starea economic a rii au nceput s fie analizate i apreciate pe baze tiinifice o dat cu apariia capitalismului, a comunitilor naional-statale i o dat cu constituirea tiinei economice ca tiin social autonomizat. Statul modern a luat natere o dat cu sfritul unei ordini naturale ncheiate feudalismul, n care fatalitatea srciei ncepea s dispar, rigiditatea strilor (statutelor) social-economice se sfrma n toate colurile Europei, fcnd loc economiei moderne

235

236

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

capitalismul. Bogia i srcia devin categorii ale percepiei pozitive susceptibile de a fi orientate i modificate (Cornel Ionescu: Revirimentul statului)vii. n lucrarea sa, devenit clasic Avuia Naiunilor (1776), economistul scoian Adam Smith a recunoscut explicit i a descris cu claritate rolul esenial al statului modern i anume alocarea resurselor. Funcia acestuia de redistribuire a veniturilor din economie i societate a schimbat radical caracterul interveniei statului n economie. n evoluia i dezvoltarea sa, tiina economic a acordat o atenie deosebit problemelor referitoare la redistribuirea venitului naional. Curentele de gndire economic, colile economice care s-au manifestat n decursul ultimelor dou, trei secole au analizat i reflectat n maniere diferite relaiile de interdependen dintre rolul i funciile statului, pe de o parte, i politica impozitrii, pe de alt parte. Reflectrile respective s-au aflat n legtur fireasc cu starea i evoluia economic n rile avansate economic, dar i cu ideologiile ce au predominat n epoc. n secolele al XVIII-lea i al XIX-lea, cu mici excepii, a predominat capitalismul liberei concurene, care a fost analizat i apreciat prin ceea ce s-a numit mai trziu tiina microeconomic. n secolul al XX-lea s-a constituit tiina microeconomic. Prin lucrarea sa Teoria general a folosirii minii de lucru, a dobnzii i a banului, publicat n 1936, John Maynard Keynes a introdus, n mod deliberat, statul n circuitul economic, acordndu-i o responsabilitate semnificativ n rezolvarea crizelor economice ca forme periodice ale eecului pieelor. Mai precis, s-a considerat c acesta poate juca rolul de reglator al economiilor rilor, politica fiscal avnd un rol notabil n acest sens. Dar, curentele de gndire economic aprute n perioade istorice diferite, reflectri ale unor stri social-economice specifice i exprimnd interese politico-ideologice relativ bine conturate, nu au fost doar succesive ci i concomitente. O asemenea situaie este ct se poate de evident n prezent. Pe fondul complexitii crescnde a realitilor sociale, economice, politice s-a modificat i raportul dintre curentele de gndire economic. Aceasta, n sensul c problemele social-economice complexe cu care se confrunt o mare parte a lumii actuale, aflat ntr-un proces evident de globalizare, nu mai pot fi analizate corespunztor doar pe bazele teoretico-metodologice aprute n limitele unui singur curent economic, oricare ar fi acesta. Este necesar o schimbare de paradigm, n sensul adoptrii pluralismului teoretic, al abordrii eterodoxe a uneia sau alteia dintre problemele artate. n ceea ce ne privete, am cutat s valorificm acest principiu metodologic pentru a analiza deficitul bugetar i interdependenele acestuia cu toate celelalte probleme macroeconomice actuale. n mod concret, ne-am propus s valorificm ideile i teoriile valoroase att de nuan neoliberal, ct i pe cele neokeynesiste pentru a da rspunsuri relativ utile la problemele pe care le creeaz deficitele bugetare i datoria public pentru marea majoritate a economiilor rilor. 3. Delimitri conceptuale privind deficitul bugetului de stat Orice gen de entitate instituional-funcional presupune folosirea unor resurse pentru a-i exercita funciile, oricare ar fi acestea. Fiecare familie, fiecare unitate administrativ-teritorial, fiecare comunitate naional-statal i mai recent, fiecare uniune de state naionale are (au) nevoie de resurse speciale, resurse formate i dimensionate pe ci adecvate pe care le folosesc n scopul susinerii procesului de exercitare a funciilor socialeconomice asumate. Aa cum rezult chiar din titlul acestui studiu, ne vom ocupa n continuare de veniturile i cheltuielile comunitilor naional-statale. Mai mult, analiza noastr se va limita la statele contemporane-moderne i democrate.

236

Economie teoretic i aplicat. Supliment

237

Veniturile i cheltuielile comunitii naional-statale se structureaz i se compar ntre ele n maniere diferite, n funcie de tipul de stat, de nivelul dezvoltrii economice a rii, ca i de opiunile factorilor politici de guvernare. n Regatul Unit, de pild, exist trei concepii privitoare la guvern, respectiv la veniturile i cheltuielile guvernamentale i anume: guvernul central; sectorul guvernului global, mai precis sectorul guvernat global; sectorul public (spre deosebire de cel privat). Bugetul central al statului (Guvernul Central) se refer la veniturile i cheltuielile aflate la dispoziia, respectiv n rspunderea organelor puterii publice centrale. Sectorul guvernului global (Bugetul Global) surprinde n plus veniturile i cheltuielile agregate ale autoritilor administraiei publice locale, precum i pe cele instituiilor i industriilor aflate n proprietate public. n cadrul sectorului public se precizeaz de ctre specialiti cea mai ampl component o constituie bugetul aflat la dispoziia guvernului central. Cu toate acestea, n teoria macroeconomic, corelaiile socio-economice se urmresc prin prisma bugetului global, a aa numitei guvernri globale.viii n ceea ce privete discuiile referitoare la politicile economico-sociale din Regatul Unit i la deficitul bugetar, acestea se raporteaz la veniturile i cheltuielile sectorului public. Aceast raportare are sens deoarece deficitul din sectorul public influeneaz suma pe care guvernul dorete s o ia cu mprumut de pe pieele financiare. n Romnia se ntlnesc urmtoarele concepte (instrumente) pentru a surprinde veniturile i cheltuielile comunitii naional-statale: bugetul de stat, bugetele locale, buget public, buget general consolidat. Bugetul de stat sau bugetul administraiei centrale de stat reprezint principalul instrument financiar care cuprinde veniturile mobilizate la dispoziia statului i repartizarea acestora pe categorii de cheltuieli, n limitele unui an bugetar-fiscal. Bugetul de stat se prezint sub forma unei balane economice, a unui document-plan, elaborat i administrat de ctre guvern i autorizat prin votul Parlamentului.ix Bugetele locale reprezint instrumente financiare ale unitilor administrativ-teritoriale care au personalitate juridic: comune, orae, municipii, sectoare ale Municipiului Bucureti. Bugetul public este un document-program anual al statului, care reflect toate veniturile i cheltuielile publice ale rii. n structura sa se cuprind: bugetul de stat, bugetele locale, bugetul asigurrilor sociale de stat etc. Acest buget oglindete (surprinde) ansamblul resurselor financiare publice i al eforturilor corespunztoare la acest nivel. Bugetul general consolidat este instrumentul de politic fiscal-bugetar prin care sunt corelate nu doar veniturile bugetului de stat ci i legturile acestora, ndeosebi legturile deficitului bugetului de stat cu toate celelalte probleme i procese macroeconomice (creterea economic, ocuparea resurselor de munc, inflaia, datoria public etc.). n ara noastr, bugetul de stat (cu veniturile i cheltuielile aferente) deine ns cea mai mare pondere n veniturile i cheltuielile publice. Fr a intra n detaliile problemei, amintim doar c veniturile bugetului de stat se constituie din impozitele directe, impozite pe venituri (profit, salarii, dobnzi), din impozitele indirecte, impozite pe cifra de afaceri (taxa pe valoarea adugat), impozite pe consum (accize), din taxele nefiscale etc. n ceea ce privete cheltuielile susinute din bugetul de stat, acestea sunt urmtoarele, prezentate ntr-o suit aleatoare: educaie, cultur, tiin, sntate, protecie social, ordine public, aprare naional, infrastructur public, protecia mediului natural etc. Aa cum s-a precizat mai sus, bugetul de stat reprezint partea principal a bugetului public. De aceea, cea mai mare semnificaie social i economic are compararea veniturilor i cheltuielilor bugetului de stat. Operaiunea respectiv pune n eviden, ntr-un

237

238

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

orizont de timp, de regul un an, una din urmtoarele trei ipostaze: echilibru bugetar, excedent bugetar, deficit bugetar. Cea mai general delimitare conceptual a deficitului bugetar la nivelul unei ri, a deficitului bugetului de stat, este urmtoarea: soldul negativ al bugetului de stat, n sensul programrii i executrii (efecturii) unor cheltuieli bugetare mai mari dect veniturile de acelai fel ncasate (colectate) ntr-un anume orizont de timp, de regul un an .x O astfel de delimitare (definire) a deficitului bugetar exprim cu precdere latura tehnico-financiar a conceptului i a proceselor ce stau la baza acestui concept. n plus, aceast viziune asupra deficitului bugetar se poate extinde la analiza tuturor tipurilor de societate i de economie. De fapt, unii autori au susinut c privit n acest mod, deficitul bugetar nu este o problem macroeconomic actual, ci una administrativ politic. Pentru a deveni o asemenea problem, acest deficit trebuie corelat cu toate celelalte probleme macroeconomice, corelare ce trebuie fcut att pe baza teoriei ofertei agregate ct i pe baza teoriei cererii agregate. 4. Deficitul bugetar al SUA: un studiu de caz util Pentru o analiz relativ ampl a locului i rolului deficitului bugetar n ansamblul proceselor macroeconomice pe termen lung am recurs la cazul Statelor Unite ale Americii. Se poate spune c n SUA exist o statistic oficial a indicatorilor macroeconomici, inclusiv a indicatorului deficit bugetar nc din anul de natere a tiinei macroeconomice, act marcat de apariia lucrrii clasice Teoria general a folosirii minii de lucru, a dobnzii i a banilor (1936), lucrare elaborat de economistul englez John M. Keynes. n perioada 1936-2006, din cei peste 70 de ani fiscali, majoritatea absolut a acestora s-a ncheiat cu deficite (58), doar 12 ani fiscali cunoscnd excedente. Anii fiscali ncheiai cu excedente au fost urmtorii, n paranteze fiind marcate mrimile absolut ale excedentelor exprimate n dolari SUA cureni: 1947 (4 milioane); 1948 (11,7 milioane); 1949 (600 milioane); 1951 (6,1 milioane); 1956 (3,9 milioane); 1957 (3,4 milioane); 1960 (0,3 milioane); 1969 (3,2 milioane); 1998 (70 milioane); 1999 (124 milioane); 2000 (237 milioane); 2001 (127 milioane). Dup cum se poate constata, cei 12 ani fiscali s-au nscris cu precdere n anii 1940 (1947, 1948, 1949) i la cumpna dintre secole i milenii (1998, 1999, 2000, 2001). Din anul 1961 pn n anul 1997 inclusiv, deci de-a lungul a patru decenii, cu o singur excepie (1969), toi anii fiscali s-au ncheiat cu deficite. Muli specialiti n domeniu fac legtura ntre starea bugetului (excedentar, deficitar, echilibrat) i fazele ciclului economic pe termen mediu, ale ciclului afacerilor. Aceasta ar nsemna c anii 40 i anii 90 ncheiai cu excedent ar fi corespuns unor faze de boom economic, iar anii fiscali 60, 70, 80 i 90 ar corespunde unei faze prelungite de recesiune economic. Evident, lucrurile au stat i stau altfel, neputndu-se merge pe explicarea strilor bugetului general al SUA prin fluctuaiile ciclice macroeconomice, prin boom-uri i recesiuni economice n limitele unui ciclu economic mediu. n ceea ce privete dimensiunile i dinamica deficitului bugetului federal al SUA, acestea trebuie apreciate n termeni nominali ca i n termeni reali. n anul 1936, acest deficit a fost de 4.304 milioane de dolari. Mai important de reinut este faptul c peste 50% din cheltuielile bugetului federal au fost susinute prin deficitul bugetar, respectiv prin veniturile provenite din diversele ci de finanare a deficitului. n anul 1945, deficitul a atins suma de 47.553 milioane dolari, n 1968 25.161 milioane dolari, n 1978 59.168 milioane dolari, n 1986 221.140 milioane dolari. n anul 2004, deficitul bugetului federal al SUA a atins cifra record de 412.553 milioane dolari. Fr s simplificm corelaiile macroeconomice, nu putem s nu observm o anumit legtur ntre mrimea deficitului bugetar i cheltuielile federale n scopuri militare.

238

Economie teoretic i aplicat. Supliment

239

n anul 2004, de pild, cheltuielile militare au nsumat 405 miliarde USD, iar deficitul bugetar a fost de 412,5 miliarde. Pentru compensaie, urmtoarele 6 puteri militare (Rusia, China, Frana, Japonia, Regatul Unit, Germania), mpreun luate, au alocat pentru armat mai puin de 300 de miliarde USD. Pentru a aprecia mrimea deficitului bugetar american, vom compara aceast mrime cu mrimea i dinamica PIB-ului SUA i cu mrimea cheltuielilor federale. n acest scop, am ntocmit tabelul de mai jos, folosindu-ne de datele oficiale ale rii. Deficitul bugetar al SUA raportat la PIB i la cheltuielile federale. - n milioane USD
ANII 1960 1970 1980 1990 2000 2004 2004/1960 PIB 526 1.028 2.789 5.803 9.817 11.734 2.220 % CHELTUIELI FEDERALE Abs. % PIB 92,2 17,5 195,6 19,1 590,9 21,2 1.251,7 21,5 1.778,4 18,2 2.292,3 19,5 2.485 % DEFICIT BUGETAR % PIB % Ch. Fed. 3,3 - 0,6 3,6 2,8 - 0,27 1,4 73,8 - 2,31 12,4 220,5 - 3,92 17,6 + 236,9 + 13,2 + 13,2 412,5 18 18 12.340 % Abs.

Sursa: The World Almanac and Book of Facts, 2006, World Almanac Books, N.Y., 2006, pp. 91-93; World development Indicators 2004, the World Bank, 2004, p. 16.

Mai nti, facem precizarea c anul fiscal 2000 face excepie, fa de ceilali ani fiscali, acesta fiind unul dintre anii n care bugetul federal al SUA s-a ncheiat cu excedent. n ceea ce privete dinamicele mrimilor absolute ale celor trei indicatori macroeconomici (PIB-ul, cheltuielile federale i deficitul bugetului federal), acestea au fost diferite ca intensitate. n anul fiscal 2004 fa de anul 1960, PIB-ul american a crescut cu 2.220 %, n fiecare decad, de regul acesta dublndu-se. Fa de o asemenea cretere a PIBului, cheltuielile bugetului federal au crescut ntr-o msur i mai mare, adic cu 2.485 %. Aceasta pe seama sporirii ponderii cheltuielilor bugetare n PIB de la 17,5% n anul 1960 la 19,5% n 2004. Dup cum se poate observa, ponderea acestor cheltuieli n PIB nu a avut o evoluie liniar. n anul 1990, aceast pondere a fost de 21,5%. La o prim evaluare se poate spune c tendina de cretere absolut i relativ a cheltuielilor bugetare federale semnific creterea rolului statului n economie i n societate. Totui, problema are nevoie i de alte explicaii. O mare importan au avut, n acest sens, angajamentele militare ale SUA, inclusiv pentru lupta mpotriva terorismului. De pild, n anul 2005 fa de anul 1998, cheltuielile militare ale SUA au crescut de la 220 miliarde USD la peste 400 miliarde USD. n alte ri cu mari cheltuieli militare creterile au fost temperate, dup cum urmeaz: n Rusia, aceste cheltuieli au crescut, n intervalul artat, de la 53,9 la 65 miliarde USD; n Frana de la 36,7 la 55,9 miliarde USD.

239

240

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare 5. Efecte generale (cumulate) ale deficitului bugetului de stat (pozitive/echilibrate; negative/dezechilibrate)

Adesea, n trecut, ca i astzi, n ri cu democraie avansat, ca i n ri cu guvernri dictatoriale, deficitul bugetar a fost i mai este considerat un eec fiscal neprevzut sau un efect negativ indus de politici fiscale insuficient fundamentate i de o administrare defectuoas (poate i frauduloas) a resurselor puterii publice. Specialitii n macroeconomie sunt unanimi n a aprecia c problemele macroeconomice, ncepnd cu creterea macroeconomic, continund cu recuperarea eficient a resurselor de munc, cu echilibrele monetar, bugetar i extern etc., formeaz un sistem n cadrul cruia se pot forma fie suite de cercuri virtuoase, fie suite de cercuri vicioase, ceea ce denot prin fora faptelor c guvernanii au euat n tentativa lor de a da un sens pozitiv mersului economiei rii. n acest spirit, deficitul bugetar postuleaz unii autori const n soldul negativ al bugetului de stat, n sensul programrii i executrii unor cheltuieli bugetare mai mari dect veniturile de acelai fel ntr-un an economico-fiscal. Programarea i executarea unui buget de stat cu deficit poate avea, pe termen mediu i/sau lung fie ndatorarea rii (statului), creterea datoriei publice, fie suplimentarea resurselor economice. Prima situaie a fost apreciat de B. Friedman, ntr-un mod destul de dur. Trim bine subliniaz autorul american sporindu-ne datoria i lichidndu-ne activele fizice i/sau financiare. America ia parte la o petrecere, lsnd calculul notei de plat pentru viitor. Cheltuielile federale viitoare vor nsemna un nivel de trai mai sczut pentru cetenii americani, o influen i o importan mai mic a firmelor americane n afacerile mondialexi. n cel de-al doilea caz deficitul bugetar reprezint o resurs economic suplimentar care trebuie administrat cu eficien maxim, aceasta trebuind s fie mai mare dect eficiena folosirii veniturilor fiscale. Pentru a deveni resurs economic sunt necesare anumite condiii, care se leag ntre ele, aa cum s-a spus, n cercuri virtuoase. Deficitul bugetar precizeaz V. Vosganian reprezint o form de implicare a statului n reglarea echilibrului macroeconomic. Dac finanarea deficitului se face pe ci neinflaioniste i este corelat benefic cu alte obiective macroeconomice, deficitul bugetului de stat poate fi o investiie public.xii Aa cum s-a artat mai sus, bugetul de stat este un act, un instrument politic prin care se hotrte rspunderea guvernului n plan economic, prin care se trece de la imaginea clar a combinaiilor fezabile de distribuire a veniturilor n societate, imagine conturat de tiina economic pozitiv, la decizii bazate pe consideraii etice, la ceea ce ar trebui s fie, conform tiinei economice normative. Aceast preocupare relativ recent a tiinei economice a fost generat i stimulat de concluziile la care cercettorii n domeniu au ajuns: att o intervenie prea mare a guvernului n economie, ct i o inegalitate prea mare a veniturilor ar putea fi duntoare creterii economice, afectnd mai ales calitatea factorilor de cretere i dezvoltare.xiii Cele trei sarcini de baz ale guvernului ntr-un sistem de economie de pia mixt au fost i sunt urmtoarele: de a asigura reguli stabile care s protejeze proprietatea privat; de a asigura concurena efectiv i schimbul liber de bunuri i servicii; de a asigura cadrul legal pentru faliment i reorganizare industrial. n ultimul timp, noi i complexe probleme au aprut i se constituie n sfidri ale guvernelor din rile cu economie de pia: de a promova stabilitatea macroeconomic, inclusiv ocuparea deplin a forei de munc;

240

Economie teoretic i aplicat. Supliment

241

de a asigura o distribuie echitabil a venitului i bunstrii de a promova o alocare eficient a resurselor productive unor utilizri alternative. Aceste noi obiective i sfidri ce stau n faa guvernelor, reuita abordrii i rezolvrii lor vor fi dezbtute, n continuare, prin prisma deficitului bugetului de stat. Mai nti, o precizare de ordin principial-metodologic. Bugetul de stat fiind, n primul rnd, un act politic al puterii publice, deficitul bugetar trebuie s beneficieze de o explicaie credibil. Ca urmare, credibilitatea obiectivelor finanate prin deficitul bugetar este hotrtoare. Mrimea acestui deficit raportat la constrngerile finanrii se apreciaz i se negociaz politic n funcie de obiectivele, de acele inte ale dezvoltrii susinute prin deficitul bugetar, prin resursele ce acoper acest deficit.xiv n mod concret, trei sunt abordrile prin care poate formula o apreciere cu privire la funcia prioritar a deficitului bugetar. n primul rnd, se analizeaz raportul dintre mrimea investiiilor i cea a consumului n ansamblul resurselor folosite pentru finanarea deficitului bugetar, ceea ce ne duce la un mix teoretico-doctrinar: teoria ofertei agregate i teoria cererii agregate. n al doilea rnd, se impune o analiz structuralist i marginalist a investiiilor fcute, convenite i credibile, n sensul departajrii mrimii investiiilor n obiective economice creatoare de valoare nou i investiii n infrastructur social-cultural, inclusiv n construcii de locuine. n al treilea rnd, este util s se analizeze dac resursele folosite pentru finanarea deficitului bugetar sunt orientate spre cheltuielile civile sau militare. Note Edmund S. Phelps: Seven Schools of Macroeconomic Thought, in Samuelson-Nordhaus, Economie Politic, ed. Teora, Bucureti, 2000, p. 713. ii Mihai Eminescu: Statul. Funciile i misiunea sa, Editura Saeculum, 1994, p. 228 iii Schumpeter Joseph: Istoria analizei economice, n Lipsey-Chrystal, Principiile Economiei, Editura Economic, Bucureti, 2002, p. 657 1V Nicolae Georgescu Roegen: Legea entropiei i procesul economic, Editura Politic, Bucureti, 1979, p. 520 V Marian Gdiu: Politica fiscal i influena ei asupra echilibrului macroeconomic, Editura Independena Economic, Piteti, 2004, p. 56 VI Dicionar de economie Catedra de Economie i Politici economice, Editura Economic, Bucureti, 1999, p. 155 VII Cornel Ionescu: Revirimentul statului, Editura Economic, Bucureti, 2001, p. 21 VIII R. Lipsey A. Chrystal: Economia pozitiv, Editura Economic, , 1999, p. 898. IX Dicionar de Economie, Ediia a doua, Editura Economic, Bucureti, 2001, p. 67. X Dicionar de Economie al Catedrei de Economie i Politici Economice din ASE., Ediia a doua, Editura Economic, Bucureti, 1999, p. 155. XI Benjamin M. Friedman, Day of Rekoming, 1988, N.Y., p.86. XII Varujan Vosganian: Mesajul economic al dreptei romneti, Editura Nemira, Bucureti, 2006 XIII R. Lypsey A. Chrystal: Economia pozitiv, Editura Economic, Bucureti, 1999. XIV R. Lypsey A. Chrystal: Economia pozitiv, Editura Economic, Bucureti, 1999.
i

241

242

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

RESPONSABILITATE I COEZIUNE SOCIAL CRITERIU DE APRECIERE AL INTEGRRII ECONOMICE I SOCIALE


Mariana IOVIU Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Concept de actualitate,care mbin criteriile de apreciere ale dinamicii i progresului societii, responsabilitatea social corporatist(C.S.R) constituie una dintre temele favorite n aprecierea calitii procesului de integrare economic i social la nivel european. C.S.R vzut ca o dimensiune i sarcin a U.E, combin atitudinea sindicatelor cu cea a patronatelor n cutarea posibilelor mecanisme de influenare a avantajului competitiv la nivel european. Cetenii U.E cer, insistent, rspunsuri la principalele provocri ale momentului, legate de problemele:comunicare, poziia de consumator pe piaa european,evoluia i diversificarea nevoilor,problematica mediului,securitatea energetic, globalizarea economic. Reintr n centrul ateniei decidenilor,asocierea obiectivelor de bine social cu binele economic. Aceast abordare demonstreaz o mutaie semnificativ la nivelul orientrilor politicilor economice i sociale n cadrul U.E. Concepte-cheie: firm responsabil social (antreprenoriat responsabil), linia tripl de rentabilitate, flexisecuritatea forei de munc. Bilanul celor ase ani de implementare a Strategiei Lisabona a evideniat eforturile uriae depuse de rile comunitare i de celelalte ri pretendente la aderare,eforturi concretizate n reuite dar, a semnalat i o sumedenie de nempliniri i restane n ce privete obiectivele propuse. Ideea de egalitate a anselor pentru toi este vorba despre toi cetenii Europei, fr vreo discriminare reprezint un principiu i se ridic la rang de valoare european consacrat. ansele egale pentru toi reprezint un deziderat i una dintre componentele de substan ale democraiei de pretutindeni, alturi de libertate i respectarea drepturilor fundamentale ale omului. n ce privete problematica european, ea se menine pe aceleai coordonate, cu aceleai aspecte plasate ns, ntr-un context nou: concurena accentuat de presiunile din exteriorul spaiului comunitar (1), mbtrnirea alarmant a populaiei, problema energiei legat de sursele de provenien, preuri i securitatea producerii, distribuirii i utilizrii sale, ecosistemul aflat n pericol ecologic etc. 1.-Responsabilitatea social-parte integrant a competitivitii Conceptul de responsabilitate social corporatist(CSR) este mai puin cunoscut n rile noi membre ale UE; el este adus de ctre corporaiile multinaionale, prin intermediul filialelor, la nivel naional.

242

Economie teoretic i aplicat. Supliment

243

Introducerea unui asemenea concept se aeaz pe linia impus de preedenia n exerciiu a Uniunii Europene (Germania) i respect modelul susinut de aceast ar economia social de pia. Cu ocazia summitu-lui, Angela Merkel s-a exprimat cu fermitate pentru crearea unui sistem european adaptat la fiina uman nu doar la lumea afacerilor (2). Termenul a cptat noi conotaii de cnd, cu mare insisten, afacerile sociale , fora de munc i oportunitile egale au reprezentat la nivel european, cele trei fore care i-au manifestat preocuparea i interesul pentru obiectivul fundamental: crearea de noi locuri de munc n scopul modernizrii economiilor. Motivaia introducerii CSR n comportamentul firmelor, se gsete de fapt n atitudinea acestora fa de problematica lucrtorului angajat. Este tiut faptul c afacerile care nu in cont sau neglijeaz omul i problemele sale sociale, cu att mai mult de pe poziia lucrtorului angajat,nu corespund criteriilor etice. Existena pieei i analiza dimensiunilor sale eco-sociale evideniaz inechitatea i nevoia de justiie social provocate de mecanismul concurenial. Pe de alt parte, un comportament care dovedete neglijarea rspunderii i a responsabilitii sociale ale angajatorului fa de salariai conduce la o stare conflictual, tensiuni neprielnice pentru climatul de desfurare al activitii,n final la o reducere a profitului. Cel de-al doilea motiv pentru luarea n seam a CSR de ctre companii, este dorina de succes n afaceri,de afiare a unui exemplu de referin n lumea afacerilor privind modul de apropiere a angajatorului de angajat,pregtit oricnd s rspund la problemele legate de locul i condiiile de munc, nivelul revendicrilor salariale, asigurri sociale etc. Conceptul CSR, dei susinut nc din 2001,atunci cnd a fost inclus n Cartea Verde ca parte a Agendei Lisabona, nu a suscitat atenie suficient pentru a fi introdus strict, n politicile sociale ale UE. Ce-i drept, Comisia UE a publicat o Comunicare n 2002 i 2003 referitor la Responsabilitatea social corporatist: o contribuie a companiei la dezvoltarea durabil dar, la att s-au limitat,pentru nceput, msurile de implementare a conceptului n atitudinea comportamental a firmei, la nivel european. Interesul pentru aprofundarea responsabilitii sociale (RS) a continuat cresctor pn n 2006 cnd opiniile divergente ale companiilor i ONG-urilor, pe piaa european, au culminat cu un conflict la nivel instituional care a spart asociaiile i Aliana pentru CRS, aprute pe parcurs. Cinci ani de dezbateri i consultri s-au scurs pn la acceptarea includerii conceptului (cu rezervele pe care le vom analiza pe parcurs), ca parte integrant a mecanismului de funcionare a companiilor . Companiile urmresc s acioneze responsabil de pe dou planuri: a) din interior, prin realizarea unui pachet de investiii n pregtirea, educaia continu a angajailor i b) din exterior, prin acceptarea de angajri ale persoanelor cu dizabiliti sau utilizarea cu responsabilitate a acelor resurse care nu perturb echilibrul ecologic al mediului. Analiza balanei costuri-avantaje privind adoptarea acestor pachete de msuri evideniaz cu siguran, creterea costurilor referitoare la modificri de ordin tehnic i organizaional (ocazionate de angajarea lucrtorilor cu dizabiliti) sau datorate derulrii unor programe de educaie permanent a salariailor, cerute de restructurrile produse n activitii. n acest caz, costurile vor fi,cu certitudine, mai mari n raport cu potenialul economic al angajatorului (de exemplu,IMM-urile), dar CSR nu trebuie abordat innd seama doar de criteriile de dimensiune ale agentului economic. Aceasta, ar exclude de la CSR, firmele mici, cu capacitate redus, insuficient, de acoperire a costurilor ocazionate de aplicarea criteriilor de responsabilitate social. Costurile adoptrii comportamentului responsabil social, este recuperat din recunoaterea i etichetarea etic a activitii firmei, n lumea afacerilor. n contextul relansrii Strategiei Lisabona,conceptul de RS este atribuit competitivitii, ca parte integrant. Competitivitatea fiind o caracteristic de ordin calitativ, rezult c CSR exprim o trstur i o calitate a stilului de conducere i organizare a activitii care contribuie, prin efectele sale pozitive la dezvoltarea individului i progresul societii diminund, n acelai

243

244

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

timp,impactul asupra mediului. n acest caz, responsabilitatea social poate fi apreciat ca o valoare adugat pentru firm i societate. Dei conotaia termenului are o marcant ncrctur social, RS nu se reduce doar la acele aspecte legate de individ n calitatea sa de salariat i cetean. Ea se refer la grupe mari de probleme cu implicaii economice i sociale: aspecte protective pentru mediul nconjurtor, deoarece RS se constituie ca parte integrat a dezvoltrii durabile, aspecte legate de activitatea comercial i mai cu seam, protecia consumatorului, aspecte legate de realizarea unei strnse interaciuni i a unui dialog eficient cu toi actorii eco-sociali (angajat, angajator, guvern,organizaii interne-internaionale,etc.). 2.-Antreprenoriatul responsabil i linia tripl de rentabilitate Aprecierea gradului de responsabilitate al firmei se face prin percepia contientizrii efectelor pozitive ale RS asupra mediului de afaceri. Schimbul de experien ntre practicile firmelor contribuie la mbuntirea cadrului de aplicabilitate al responsabilitii sociale. Integrarea RS n politicile comunitare contribuie esenial i semnificativ la strategia european pentru creterea economic i crearea de locuri de munc. n conjunctura, de aplicare i apreciere,parial confuz a RS la nivel european, i fac loc o serie de abordri care ncearc s demonstreze, totui, existena interesului i a preocuprilor referitoare la implementarea conceptului n comportamentul afacerilor. Aspectul social a fost mult vreme ignorat, piaa european concentrndu-se aproape, n exclusivitate pe problematica economic care s-i asigure un loc competiional n lume. Reintrarea n for a subiectului social, n preocuprile UE, ca urmare a valului de aderri a unor state din estul Europei ceea ce a amorsat ntructva conflictul socio-economic, a declanat o reorientare a logicii relaiei economic-social. n prezent, se afirm, fr rezerv c, binomul devine social-economic. Performanele i competitivitatea economic se obin doar prin manifestarea RS a angajatorului. Investiiile etice constituie, n acest caz, motivaia companiilor pentru realizarea i obinerea unei linii triple de rentabilitate care exprim asocierea criteriilor de obinere a rentabilitii economice cu cele sociale i de mediu (3). nc nu sunt puse la punct, instituional, activitile de raportare i control a modului de aplicare a RS la nivel european. Raportrile sociale i de mediu, referitoare la mecanismele i instrumentele utilizate de companii n vederea implementrii criteriilor de RS sunt incomplete i parial ndeplinite de unele ri care recunosc autenticitatea eforturilor de implementare RS. Excepie fac: Danemarca care a introdus nc din 1995 legea privind prezentarea de ctre companii a conturilor verzi i Frana care, de curnd n 2002, a aplicat o legislaie referitoare la obligativitatea evalurilor sociale i de mediu pentru firmele participante la burs. Este interesant de menionat, n aceast situaie, poziia UE care se manifest cu pruden i puin implicat, precizndu-i poziia doar n ce privete flexibilitatea procesului de raportare. Etichetarea social a produselor, constituie o alt dimensiune de abordare a RS, de data aceasta, fa de consumatorul european. Atitudinea permisiv a consumatorului de a accepta, necondiionat, ptrunderea n spaiul su vital a tot ce este considerat progres, i are preul su. n prezent, cultura consumatorului european se fundamenteaz cu fermitate pe principii noi privind ecologia, calitatea consumului energetic precum i securitatea alimentar. Decizia consumatorului, ca urmare a informrii corecte i complete, constituie elementul comportamental decisiv n actuala pia european. Atitudinea permisiv a consumatorului de a accepta, necondiionat, ptrunderea n spaiul su vital a tot ce este considerat progres, i are preul su. n prezent, cultura

244

Economie teoretic i aplicat. Supliment

245

consumatorului european se fundamenteaz cu fermitate pe principii noi privind ecologia, calitatea consumului energetic precum i securitatea alimentar. Decizia consumatorului, ca urmare a informrii corecte i complete, constituie elementul comportamental decisiv n actuala pia european. Privite prin antitez,trecerea de la dezvoltarea extensiv la cea intensiv, schimb paradigma de utilizare a resurselor meninnd totui acelai scop:creterea-dezvoltarea economic. Cu toate acestea, tabloul politic-economic-social mondial este animat de noi tendine care schimb radical mersul i interpretarea faptelor economice. Bioetica i raportarea individului la diferitele efecte ale introducerii i generalizrii progresului tehnic i tehnologic n viaa curent, oblig la reconsiderri drastice ale dimensiunilor i programului de consum ale individului luat separat dar, cu implicaii fundamentale, la nivelul colectivitilor. n prezent,opinia dup care, rezultatele tiinifice constituie un ctig i au un efect benefic asupra individului i societii este pus din ce n ce mai serios sub semnul ntrebrii, ca urmare a reflectrii i percepiilor la nivelul organismului viu. Concepia despre moralitatea progresului transform atitudinea consumatorului privind selecia bunurilor i serviciilor, multe dintre ele, purttoare a unor efecte nocive, pe termen lung. Prin aplicarea eco-etichetelor i impunerea principiilor bioeticii sunt deranjate ns, sensibil, politicile economice i sociale. Perturbarea sistemului de interese care adesea urmresc profitul de pia, altul dect cel social, care se rsfrnge, n final,asupra consumatorului. Ca un exemplu pozitiv, etichetarea social benevol, practicat n Belgia se nscrie pe coordonatele desfurrii unui comer cinstit i etic manifestnd respectarea unora dintre principiile RS. Abordarea locului de munc cu RS la nivel european necesit un cadru de promovare a comportamentului responsabil social. Aceast promovare are n vedere mai multe aspecte legate de: a) mbuntirea mediului de lucru,cu efecte stimulative asupra creterii profitului prin practici de recrutare a forei de munc,educaia continu,lipsa practicilor discriminatorii i preocuparea pentru continuarea carierei; b) asigurarea strii de sntate i siguran social (de multe ori,companiile cedeaz din activiti agenilor antreprenoriali care nu respect totdeauna standardele de sntate i siguran impuse de companii; c) restructurarea responsabil care urmrete implementarea acelor msuri de uurare a efectelor suportate de lucrtori ca urmare a deciziilor de restructurare, economic, tehnic, organizaional. Implicarea actorilor sociali n formularea de msuri i gsirea de soluii referitoare la implementarea RS. Cultura unei companii se fundamenteaz pe o baze obligatorii i voluntare de adoptare a responsabilitilor economice i sociale. Companiile au o rspundere economic fa de acionari i o rspundere etic i social fa de angajai. Adversitatea i opoziia companiilor vine tocmai dinspre caracterul de obligativitate a impunerii i asumare a msurilor de RS. O iniiativ se aplic,se dezvolt i se reflect prin politica i atitudinea fa de obiectivele i motivaia acesteia. n acest sens, Comisia European a lansat n martie 2006, o provocare de anvergur printr-un plan de transformare al Europei ntr-un pol de excelen n CSR. Pe baza acceptrii i simpatizrii caracterului de voluntariat Comisia European a constituit, mpreun cu ntreprinderile, Aliana European n CSR care unific firme responsabile social, pe baz de voluntariat. 3. Un dialog social eficient asigur flexisecuritatea forei de munc Fr a exagera, se poate afirma c asistm la o criz de moment a pieei muncii europene. De altfel, se vorbete tot mai insistent de supraponderabilitatea european n ce privete valul de extinderi. n aceast direcie, euroscepticii i formuleaz opinia

245

246

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

bazndu-se pe efectele negative i lipsa de eficien a lrgirii spaiului U.E asupra condiiilor de munc i via a restului populaiei. Problematica pieei muncii nu se rezum doar la tratarea din punct de vedere cantitativ, a cererii i ofertei de for de munc. Abordarea laturii calitative a pieei muncii necesit analiza interpretativ a nivelului de calificare, a potenialului creativ, a productivitii i a altor caliti de care trebuie s dea dovad n prezent purttorul forei de munc. Confruntarea lucrtorilor formai diferit profesional n Est i Vest scoate la iveal caliti dar i carene, mentaliti i atitudini comportamentale opuse dac nu contradictorii. Capacitatea de reorientare ctre alte locuri de munc, flexibilizarea forei de munc dependent de prioritile i strategiile dezvoltrii durabile preocup n egal msur piaa muncii la nivel naional ct i la nivel comunitar. Apreciat ca evenimentul social al anului 2007, Summitul social tripartit (4) a ocazionat anunarea de ctre preedintele Comisiei Europene, J.M. Barroso, a introducerii unei msuri concrete (pentru iunie 2007) referitoare la un document privind flexisecuritatea forei de munc. Conceptul nou, cu egal acoperire n plan economic i social, se adreseaz i este formulat n interesul lucrtorilor care sunt disponibilizai. Aceast msur de protecie socioeconomic urmrete asigurarea unui minim de securitate social pe tot parcursul migraiei forei de munc. Dup cum se observ, conceptul dorete s rspund provocrilor pieei muncii n ce privete flexibilizarea forei de munc, subliniind obligaiile i responsabilitile pe care le au angajatorii sau instituiile pieei muncii, privind garantarea unui loc de munc. Referitor la politica de angajare a forei de munc,Consiliul European recomand statelor membre s fac eforturi de schimbare a mentalitii privind ciclul de via al muncii. Aceasta presupune educarea individului pentru a accepta tranziia de la un loc de munc la altul sau de la o poziie la alta chiar n cadrul aceleiai companii, dar i formularea de msuri prin politici naionale de ajutorare a celor slab pltii sau slab calificai, marginalizai ai pieei muncii, pentru a-i gsi un loc de munc decent n conformitate cu necesarul de existen. Din toate aceste prevederi i recomandri reiese evidena nevoii de flexibilizare a forei de munc. Poate c cel mai pertinent aspect al noii configuraii a pieei forei de munc este capacitatea acesteia de a face fa provocrilor declanate de cercetare i dezvoltare. Piaa muncii, manifest o geometrie variabil,care n prezent, pentru a rspunde provocrilor i obiectivelor creterii economice i dezvoltrii durabile, trebuie s dovedeasc mobilitate. Piaa muncii nu poate fi flexibil dac fora de munc nu dovedete flexibilitate iar aceasta st sub influena individului, a modului n care sunt percepute, nelese i acceptate noile cerine ale evoluiei societii. Aflat n preocuprile Comisiei pentru Ocuparea forei de munc, Afaceri Sociale i Oportuniti Egale, flexisecuritatea combin dou aspecte diferite, referitoare la doi actori economici: angajatorul, interesat n flexibilizarea forei de munc i angajatul, pentru care este indispensabil securitatea nu doar a locului de munc dar i a carierei n situaii de restructurare economic. Abordarea celor doi termeni,flexibilitate i securitate,se poate face n trei moduri diferite: prin contrapunere, ceea ce scoate n eviden incompatibilitatea acestora din punct de vedere al intereselor celor dou pri,prin paralelism, fapt ce relev eforturile de conjugare a intereselor angajatorului-angajat i prin conectarea sinergic care definete nsi eficiena flexisecuritii privit prin interesele ambelor pri (5) Modificrile frecvente ce au loc n societate, uneori neateptate din punct de vedere al impactului social (fluxul-refluxul de for de munc la nivel european) solicit pregtirea individului i protejarea sa, n egal msur, ca urmare a impactului negativ a acestor mutaii asupra locului de munc, privind cerinele impuse de noua fie a postului, de concurena intersalarial,etc.

246

Economie teoretic i aplicat. Supliment

247

Abordarea responsabilitii sociale presupune, n prealabil, regndirea i reorientarea mai multor componente: structura sistemului educaional, structura sistemelor de pregtire la locul de munc, conceperea unei legislaii flexibile, dar solid argumentat i susinut n ce privete RS, modernizarea sistemelor de securitate social care s-i dovedeasc eficiena n situaia celor ce suport ocuri ale pieei (disponibilizri n urma restructurrilor, omaj de lung durat, imposibilitatea integrrii la un nou loc de munc datorit calificrii necorespunztoare etc.) Flexisecuritatea are ca scop prevenirea i reducerea fragmentrii pieei muncii cnd sistemul devine flexibil prin mpingerea oamenilor din interior sau n situaii disperate, nesigure i dificile n care rmn pentru restul vieii lor (Comisarul European Vladimir pidla, interviu septembrie, 2007). ntrebarea este dac flexisecuritatea se poate asigura prin intermediul dialogrilor eficiente ntre actorii sociali,implicai n rezolvarea strilor conflictuale companii-salariai. Sunt date ca exemple pozitive, Danemarca, Austria i Germania ri n care pe modelul economiei sociale de pia se realizeaz conlucrarea corporatist. Sprijinirea aciunilor menite s contribuie la flexisecuritate se va face la nivel de societate cunoscut fiind faptul c modelele socio-economice se fac simite n special n rile cu tradiie i mai puin, datorit conjuncturii politice, n rile din estul Europei, nou integrate n UE. Potrivit multiplelor i repetatelor sondaje de opinie, n prezent, se constat la nivelul U.E un deficit real de comunicare cu i ntre cetenii europeni. Acest fenomen se manifest nu doar n raportul oamenilor cu instituiile administraiei europene dar i n relaiile interumane i n mediul de afaceri. Consacrat ca o metod de comunicare inedit ntre U.E i cetenii Europei, acest tip de comunicare Consultrile ceteneti europene constituie un mijloc de relaionare ntre instituiile U.E i cetenii din toate rile comunitare. Prin acest eveniment se intenioneaz crearea unui dialog pan-european ntre cetenii i autoritile europene i naionale. Programul de consultri a avut loc, concomitent, n Marea Britanie, Malta, Suedia, Italia i Romnia, iar rezultatele au fost expuse ntr-un raport la Bruxelles, n luna mai, a.c. Multe dintre aspectele problematice ale U.E se bazeaz pe evaluarea sondajelor de opinie la nivelul populaiilor U.E. Lsnd la o parte caracterul aproximativ al interpretrilor precum i poziia (politic de cele mai multe ori) a factorului interesat n comandarea acestor sondaje, rmne, totui, de apreciat intenia i efortul de cunoatere a punctelor de vedere a cetenilor europeni referitor la unele dintre marile probleme cu care se confrunt U.E; prin aceste decizii se evideniaz eforturile instituiilor europene de a conferi un oarecare cadru democratic deciziilor care urmeaz a fi discutate i adoptate. Dei se recunoate, oficial i incontestabil, importana comunicrii, multilingvismul a generat multiple comentarii, nu att referitor la importana cunoaterii mai multor limbi strine cu scopul creterii eficienei comunicrii economice i sociale, ct mai cu seam, n legtur cu necesitatea nfiinrii unui asemenea departament specializat, n cadrul U.E. Cheia interacionrii oamenilor la nivel european este o comunicare mai descentralizat pentru a rectiga ncrederea populaiei europene. 4. Integrarea responsabilitii sociale n politicile comunitare. Dezbaterile europene legate de aceast abordare se concentreaz pe controversa dintre poziia ONG-urilor, susintoare a pachetelor de msuri obligatorii privind RS, companiile adepte ale msurilor voluntare i implicarea societii civile (6). Pe acest fundal, Comisia European i manifest o oarecare rezerv prin poziia sa fa de obligativitatea implicrii criteriilor de RS la nivelul companiilor. Aceast atitudine a contribuit la spargerea cadrului instituional proaspt constituit i destul de fragil reprezentat n susinerea RS.

247

248

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Existena celor dou puncte de vedere, opuse: asumarea msurilor obligatorii de RS i voluntariatul companiilor n aceast direcie, a generat nc din 2006 un conflict de interese care se estimeaz a se ntinde pe o lung durat de timp. Pe aceeai linie, se exprim i poziia Parlamentului Europei de recunoatere a CSR ca integrare voluntar a considerentelor sociale i de mediu n operaiunile de afaceri, dincolo de cerinele i deasupra obligaiilor contractuale (aprilie 2007). Un alt punct de vedere n aceast disput este al Comisarului Gunter Verhogen. Potrivit opiniei sale, politica de implementare a RS este fundamentat pe o abordare multiactorial i pe promovarea msurilor voluntare. n prezent, pe scena Europei ocupat prioritar de actorii sociali ai momentului, tendina manifestat este de includere de garanii privind drepturile umane n principiile corporative. Aceast tendin este rezultatul, n egal msur, a protestelor sociale mpotriva multinaionalelor dar i a eforturilor companiilor de aprare a reputaiei corporative privind grija fa de salariai. Ca o not critic, dei semneaz toate actele de protejare a drepturilor omului la nivel internaional,UE nu beneficiaz la nivelul propriului su spaiu geopolitic, de politici clare privind aprarea drepturilor omului, la nivelul tuturor sectoarelor de activitate. Pentru prima dat, de la nceputul acestui lung drum de implementare a principiilor CSR, n vara acestui an, UE i-a manifestat preocuparea de a revizui problematica legat de CSR. Logica implementrii acestor msuri se bazeaz pe noi fapte: ocul Shell (2003-2004) care a impus o mai mare rspundere a companiilor fa de acionari, nclzirea global alarmant care necesit raportri cu caracter social i ecologic, globalizarea care reduce din prerogativele statului n ce privete sigurana social i trecerea rspunderilor multiple la nivelul companiilor. n acest din urm caz, politicile publice vor cuta mijloace i subsidii publice necesare n stimularea comportamentului responsabil. Noua abordare a CSR, depete cadrul exclusivist i restrns impus de orientrile companiilor, implicnd contientizarea acionarilor, investitorilor, consumatorilor i a publicului larg. Abordarea de voluntariat a CSR ascunde abuzurile companiilor la nivelul problematicii ecologice i sociale. Din pcate, aceast orientare este simpatizat i de UE iar dezbaterile pe marginea CSR risc s se deruleze n absena celor mai interesai actori sociali, punctul de vedere al companiilor fiind definitoriu. La dezbaterea privind declaraia de la Berlin care a fost semnat la 25 martie cu ocazia celor 50 de ani de la semnarea Tratatului de la Roma, HansGert Pttering a formulat o serie de consideraii referitoare la marile probleme cu care se confrunt, n prezent U.E, pe care le sintetizm n urmtoarele puncte: abordarea social responsabil a problemelor la nivel european poate conduce la succes economic, n faa provocrilor secolului 21, Europa are nevoie de un nou start, total regndit n raport cu obiectivele prezentului, aplicarea i generalizarea unui model social european ,confirm faptul c, competiia economic poate fi reconciliat cu responsabilitatea social i de mediu, ceea ce nseamn c profitul economic se poate asimila cu cel socio-uman, hotrrea liderilor de a construi o Europ mai bun i mai puternic, n beneficiul cetenilor. Dac Comisia European nu susine cu mai mult fermitate implementarea principiilor CSR este posibil ca iniiativele din partea ONU privind reeaua Global Compact i Iniiativa Global de Raportare s preia tacheta n procedurile de aplicare a CSR. n actualul context de dezvoltare calitativ a spaiului european, CSR trebuie s-i dovedeasc viabilitatea i s se manifeste ca element fundamental al modelului social european. Practicile legate de responsabilitatea social se constituie ca aport la dezvoltarea durabil iar acordarea de oportuniti egale tuturor membrilor societii devine o strategie pe termen lung a dezvoltrii durabile.

248

Economie teoretic i aplicat. Supliment

249

Note 1. Realitatea economic prezent este marcat de globalizarea care genereaz noi raporturi de fore economice pe plan mondial: rile Europei nu au ns puterea economic de a face fa n mod individual, concurenei cu marii actori ca S.U.A, Japonia, China i India, state care, actualmente, se gsesc n plin avnt economic. 2. Buletin U.E, Euractiv-29 martie 2007 3. Sunt reduse ca numr materialele informative referitor la investiiile etice (RSI) n spaiul UE, ceea ce denot lipsa de preocupare pentru aceast categorie de investiii. Ele se manifest cu insisten de 5% n Marea Britanie. ncepnd cu anul 2003, atitudinea s-a schimbat simitor i la nivel UE,prin alocarea unui mai mare interes pentru produsele de tip RSI. 30% dintre manageri consider RSI de mare succes pe termen scurt iar 86%, apreciaz rentabilitatea pe termen lung. 4. Summitul social tripartit european, 8 martie 2007, a reunit cei trei actori principalipatronate, sindicate, guvern - (acesta din urm fiind nlocuit de administraia european) la dezbaterea procesului decizional privind marile i ambiioasele obiective ale U.E. 5. Puncte de vedere ale lui Vladimir pidla, Comisarul European pentru Ocuparea Forei de Munc, Afaceri Sociale i Oportuniti Egale, privind responsabilitatea social corporatist (CSR) i flexisecuritatea la nivel european. Interviu publicat n 26 sept.2007EurActiv. 6. Dosar: Reguli pentru CSR-motiv de controvers n UE. Eu-Ro Jurnal, CCIB 17 aprilie 2007. Bibliografie Christopher Booker, Uniunea European sau Marea amgire. Richard North, Istoria secret a construciei europene Editura ANTET 2006 Elizabeth Pond Renaterea Europei, Editura PANDORA-M,2003 Ren Girault(coordonator) Identitate i contiin european n secolul al XX-lea. Editura Curtea veche,Bucureti 2004. Samuel P. Huntington Ciocnirea civilizaiilor i refacerea ordinii mondiale Ed. ANTET, Bucureti 2002,

249

250

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

CONSIDERAII CONCEPTUALE PRIVIND FACTORUL UMAN


Constantin ROCA Profesor universitar doctor Doina ROCA Confereniar universitar doctor Universitatea din Craiova
Rezumat. Dezvoltarea economic i social este nsoit de o multitudine de teorii i concepii care, argumentnd rolul, importana i locul diferiilor factori, guverneaz i susin, totodat, procesele de schimbare din toate domeniile de activitate. Astfel, asupra factorului uman din ntreprindere au fost emise concepii care, reflectnd moduri de organizare i funcionare a ansamblurilor umane n contextul organizrii social-economice, au stat la baza combinrii factorilor de producie clasici precum i a celor neoclasici. n argumentarea dezvoltrilor sale, orice teorie folosete concepte i termeni ce exprim forma logic fundamental care reflect nsuirile eseniale, necesare i generale ale unei clase de obiecte, ct i principiile generale de baz, elementare din domeniul teoriei respective. n mod asemntor, n teoriile asupra factorului uman din ntreprindere se folosesc o serie de termeni i sintagme, printre care fora de munc, resurse umane, capital uman, fiecare dintre acestea reflectnd un anumit coninut i avnd o anumit semnificaie dat unuia i aceluiai factor de producie, n diferite stadii de evoluie a ntreprinderii. Lucrarea pe care o prezentm deschide o discuie asupra sintagmelor for de munc", respectiv resurs uman", argumentnd justificarea unei schimbri corespunztoare actualelor condiii n care funcioneaz organizaiile mileniului trei, renunnd la prima sintagm n favoarea celei de-a doua. Cuvinte-cheie: factor uman, for de munc, resurse umane Clasificare REL: 12C 1. Argument Dezvoltarea economic i social este nsoit de o multitudine de concepii care guverneaz i susin, totodat, procesele de schimbare continu din toate domeniile de activitate. Ca i societatea omeneasc n ansamblul ei, activitile economice sunt supuse unor procese de schimbare mai mult sau mai puin accelerate, bazate pe o serie de teorii care argumenteaz rolul, importana i locul ocupat de diferii factori ai dezvoltrii. Astfel, asupra factorului uman din ntreprindere au fost emise concepii care, reflectnd moduri de organizare i funcionare a ansamblurilor umane n contextul organizrilor social economice, au stat la baza diferitelor modalitii de combinare a factorilor de producie clasici (natura, munca i capitalul) precum i a celor neoclasici (tehnologia, informaia, capacitatea managerial .a.). Orice teorie, n argumentarea dezvoltrilor sale folosete concepte i termeni ce exprim forma logic fundamental care reflect att nsuirile eseniale, necesare i

250

Economie teoretic i aplicat. Supliment

251

generale ale unei clase de obiecte, ct i principii generale de baz, elementare din domeniul teoriei respective. n mod asemntor, n teoriile asupra factorului uman din ntreprindere se folosesc o serie de termeni i sintagme, printre care fora de munc, resursele umane, capitalul uman, fiecare dintre acestea reflectnd un anumit coninut i avnd o anumit semnificaie dat unuia i aceluiai factor de producie, n diferite stadii de evoluie a ntreprinderii. 2. Factorul uman n concepia tradiional a ntreprinderii 2.1. Originea conceptului for de munc Organizarea industrial de la sfritul secolului al XlX-lea i nceputul secolului XX, cunoscut sub denumirea de organizare taylorist, s-a bazat pe studierea proceselor de munc de la acea vreme, procese care aveau un caracter predominant manual. Ca urmare, studiile de organizare au avut ca preocupare fundamental raionalizarea mnuirilor i micrilor executanilor n derularea diferitelor procese de munc. ntr-un asemenea context, n acea perioad au aprut i conceptele de for de munc, adic fora fizic a omului pentru a pune n micare maini i dispozitive de lucru, sau mna de lucru, adic instrumentul uman cu ajutorul cruia materia era transformat n produse potrivit tehnologiei i metodelor de munc prestabilite. Concepia tradiional de organizare a ntreprinderii consider c salariatul trebuie s desfoare o activitate n condiiile proiectate, normate i standardizate de ctre patron sau de ctre organismele specializate ale ntreprinderii. Dezvoltarea fiecrui salariat are loc pn la nivelul maxim de productivitate pe care acesta o poate atinge n condiii de intensitate a muncii echivalent cu cea realizat de ctre executantul excelent. Singurul lucru care l intereseaz pe patron este capacitatea salariailor de a pune n oper, de a transforma materia conform regulilor stabilite prin decizii ale conductorilor. De aceea, salariatul este considerat un factor de producie maleabil, n funcie de ceea ce gndete patronul i de ordinele date de el, neputnd s fie motivat dect prin mijloace financiare hotrte de patron. La vremea respectiv, teoreticienii colii clasice au definit conceptul de for de munc, ca fiind totalitatea aptitudinilor fizice pe care omul le utilizeaz n procesul de obinere a produselor. Ulterior, pe msura introducerii n producie a proceselor de munc mecanizate complex i automatizate, acestei definiii i s-au adus completri corespunztoare, devenind mult mai elaborat. n felul acesta, s-a acceptat c fora de munc reprezint totalitatea aptitudinilor fizice i intelectuale care exist n organismul, n personalitatea vie a omului, precum i experiena sa de producie, pe care el le pune n funciune atunci cnd produce valori de ntrebuinare de un anumit fel. Elementele noi care au fost introduse n definirea conceptului for de munc''' sunt urmtoarele: alturi de aptitudinile fizice solicitate n procesele de munc manual apar i aptitudinile intelectuale, a cror solicitare este tot mai frecvent n procesele de munc automatizate; personalitatea vie a omului este sintagma care reflect influena teoretic a colii relaiilor umane aprut n deceniile 3-6 ale secolului XX. n concepia acestui curent teoretic, omul-instrument" specific colii clasice devine factor uman" cruia i se respect personalitatea, este informat i ascultat de ctre conducere i devine prta la realizarea obiectivelor ntreprinderii; experiena de producie a omului, este un alt element introdus n noua formulare a definiiei, care subliniaz faptul c aceasta devine un factor cu influen substanial n obinerea unui nivel ct mai ridicat al productivitii atunci cnd produce valori de ntrebuinare de un anumit fel.

251

252

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

2.2. Implicaii ale definiiei dat conceptului "for de munc" Pn aici, discuia purtat n planul teoretic corespunde curentelor tiinifice ale vremii, care sintetizau o practic economic ce corespundea unui anumit stadiu de dezvoltare a produciei sociale. Ceea ce trebuie subliniat este faptul c n acea perioad regimurile totalitare de sorginte marxist au exploatat n folosul lor unele elemente din definiia dat forei de munc, pe care scondu-le din context, a fcut ca interpretrile n termeni de consecine s sublinieze rolul proletariatului, al clasei muncitoare, n organizarea i conducerea societii, s justifice i din acest punct de vedere o anumit latur a luptei de clas. n felul acesta, uznd de interpretarea dat vocabulei produce, ce anume?: valori de ntrebuinare vzute numai ca valori materiale, a aprut mprirea muncii n: - munc productiv, desfurat de cine?: de creatorii bunurilor materiale, de personalul productiv, adic de muncitori, clasa muncitoare, clasa conductoare a societii i n: - munc neproductiv desfurat de personalul neproductiv. Asociat, de regul, cu acei oameni care desfurau munc de birou, munc intelectual, acest personal neproductiv era dezavuat; era categoria de oameni de care regimul se folosea i fa de care clasa muncitoare nu manifesta ncredere i, ca atare, era mereu suspectat, inut sub observaie. Fa de aceast categorie se ducea o politic de ngrdire, mai ales atunci cnd, prin origine social, nu provenea din rndurile clasei muncitoare. Programele de perfecionare a forei de munc antrenau n mod special personalul productiv" i urmreau n mod direct s dezvolte capacitatea acestuia de a munci mai bine, mai mult, s execute mai multe operaii n aceeai unitate de timp, s produc mai multe valori de ntrebuinare, n special de natur material. Cu toate c era folosit ntotdeauna la singular for de munc , conceptul desemna ansamblul, masa tuturor celor antrenai n procesul muncii sociale. Ca atare, era promovat munca colectiv, munca n grup, cu condiionri materiale asupra rezultatelor (acordul global), dar i cu posibilitatea supravegherii atent a celor suspeci fa de interesele regimului. Ceea ce nu rspundea intereselor regimurilor totalitare - personalitatea vie a omului care transforma omul-instrument n factor uman - a fost trecut sub tcere. Individul, cu personalitate, nevoi, comportament i cu opinii specifice, adic tocmai elementele definitorii ale factorului uman, nu intrau n preocuprile conductorilor. O atare preocupare era confundat cu aciuni de ncurajare a individualismului, ca atitudine a celui care era ostil fa de interesele colective, interesele obteti. 3. Resursele umane i managementul acestora concepte moderne asupra factorului uman Teoria ca i practica organizaional din ultimele decenii utilizeaz tot mai frecvent conceptul de resurse umane cu sintagma derivat managementul resurselor umane, fiind nlocuite uneori sintagmele for de munc, respectiv conducerea personalului. Unii autori, fr s aprofundeze coninutul, consider c n prezent exist tendina ca expresia resurse umane s fie adoptat ca alternativ a termenului de personal, fie numai pentru o simpl schimbare, un fel de capriciu, fie pentru a lsa n urm o anumit imagine legat de epocile anterioare marcate de totalitarism. Situndu-ne n opoziie cu acetia, ncercm s aducem unele clarificri prin a sublinia valenele noului concept.

252

Economie teoretic i aplicat. Supliment

253

Pornind de la coninutul noiunii de resurs, care semnific o rezerv de mijloace susceptibile de a fi valorificate la un moment dat, resursele umane ar putea fi definite ca rezerv de munc de care dispune societatea i care poate fi utilizat n diferite ramuri i domenii de activitate la momentul apariiei unei nevoi sociale. n felul acesta la nivelul societii (macroeconomic), resursele umane sunt alctuite din: - populaia ocupat; - populaia neocupat (omerii) i - populaia n vrst de peste 18 ani i care se afl n curs de pregtire colar. La nivelul organizaiei (microeconomic), n coninutul resurselor umane regsim: - personalul angajat; - resursele umane pentru nevoi ulterioare ale organizaiei, aflate, de regul, ntr-un proces de pregtire profesional; - personalul propriu care poate fi disponibilizat ntr-un viitor mai mult sau mai puin ndeprtat. La nivel de organizaie, conceptul de resurse umane, cu toate c este folosit la plural, el se refer la indivizii care le compun, la trsturile de personalitate, caracteriale i profesionale distincte i irepetabile ale acestora. Resursele umane se caracterizeaz printr-o serie de trsturi specifice (aa cum se subliniaz n literatura de specialitate1) care le confer statutul de resurs strategic a oricrei organizaii. Printre aceste particulariti, subliniem faptul c resursele umane: - reprezint una din cele mai importante investiii cu rezultate tot mai evidente n timp; - sunt unice n ceea ce privete potenialul lor de cretere i dezvoltare, precum i capacitatea lor de a-i cunoate i nvinge propriile limite, pentru a face fa noilor provocri i exigene; - constituie un potenial uman deosebit care trebuie cunoscut, neles, evaluat, cultivat, motivat i antrenat n vederea implicrii ct mai depline la realizarea obiectivelor organizaiei; - sunt puternic marcate de factorul timp necesar proceselor de nvare i dobndire a experienei, de schimbare a mentalitilor, obiceiurilor, comportamentelor etc., care reclam perioade mai lungi sau mai scurte; - sunt rare, valoroase, dificil de asigurat i de nlocuit; - oamenii sunt autonomi i liberi, capabili s reacioneze n mod imprevizibil; oamenii dispun de o anumit inerie la schimbare, compensat de o mare adaptabilitate la diverse situaii, cu o mare variabilitate de la un individ la altul. Concepia modern aprut i dezvoltat n a doua jumtate a secolului al XX-lea promoveaz ideea c managementul resurselor umane presupune mbuntirea continu a activitii tuturor angajailor ntreprinderii n scopul realizrii misiunii i obiectivelor acesteia. Exercitarea unui asemenea tip de management necesit ca fiecare manager s constituie un model de atitudine comportamental, ceea ce presupune existena unui sistem de evaluare a performanelor, a unui sistem de stimulare a angajailor i de recompensare a rezultatelor.
1

Russu Corneliu, Gheorghe Ileana - Managementul resurselor umane, Editura Tribuna Economic, Bucureti, 2004, pp.13-15 Rducan Radu, Dalot Marius Dan - Introducere n managementul resurselor umane, Editura Mirton, Timioara, 1999, pp. 7-11 Constantin Roca, Doina Roca - Resurse umane: Management. Strategii. Politici. Editura Universitaria, Craiova, 2005, pp. 20-27

253

254

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Aciunile managerilor iau n considerare fiecare salariat ca o individualitate distinct, cu caracteristici specifice. De aceea, conceptul managementului resurselor umane vizeaz cooperarea permanent a tuturor angajailor pentru a mbunti calitatea produselor/serviciilor oferite de ntreprindere, calitatea funcionrii acesteia i a obiectivelor sale n scopul asigurrii viabilitii i profitabilitii pe termen lung, n acord cu cerinele i exigenele pieei. 4. Sinteza celor dou concepii O comparaie a elementelor ce caracterizeaz cele dou concepii asupra factorului uman din ntreprindere teoria tradiional i managementul resurselor umane pune n eviden importante diferene de coninut care atrag atenia specialitilor n primul rnd , asupra modului n care folosesc sintagmele for de munc i respectiv resurse umane i, nu n ultimul rnd, modul n care este neles i apreciat omul n cadrul organizaiei. n sintez, aceast comparaie este prezentat n tabelul urmtor:
Elemente caracteristice ale concepiilor privind factorul uman Elemente de caracterizare 1. Noiuni folosite 2. Categorii discriminatorii Coninutul caracteristicilor potrivit: teoriei tradiionale a ntreprinderii concepiei managementului resurselor umane for de munc resurse umane mn de lucru categorii privilegiate: nu exist categorii discriminatorii - munc productiv - munc fizic - creatori de bunuri materiale, personal productiv categorii dezavuate: - munc neproductiv - munc intelectual - personal neproductiv n mod global, ca mas de oameni ca individualiti, cu personalitate, capabili s munceasc nevoi, comportamente i viziuni ca simpl cheltuial, ca element de specifice costuri care trebuie reduse i capital de investiii pentru recuperate ct mai rapid dezvoltarea ulterioar a organizaiei. n consecin, resursele umane sunt primele resurse strategice ale organizaiei. n funcie de munca depus n funcie de rezultatele obinute (performane) nesemnificativ esenial formal absent iniiativa salariailor este, de regul, considerat ca o afectare a autoritii efilor ierarhici, un afront adus acestei autoriti susinut i promovat prin: - sistemul de remunerare (salarii, prime, participare la beneficii etc.) - promovare .a.

3. Modul de abordare a personalului

4. Principiul fundamental de salarizare 5. Evaluarea performanelor 6. Stimularea iniiativei salariailor

5. n loc de concluzii n prezent, n multe ntreprinderi romneti, n media, dar chiar i la nivelul mediilor universitare i al organismelor puterii din societate (parlament, guvern), continu s se manifeste concepia tradiional de considerare a personalului ca for de munc, fie numai i pentru faptul c aceast sintagm se folosete n mod frecvent n exprimrile orale,

254

Economie teoretic i aplicat. Supliment

255

n cursurile universitare, n actele normative ce reglementeaz organizarea i desfurarea diferitelor activiti din societate (legi, hotrri de guvern, ordine ministeriale etc). n mod asemntor, nc nu a disprut nici folosirea noiunilor de: - Ca exemplu, am p munc fizic, cu caracter productiv, cu concluzia indus de a fi singura munc util n societate i - munc de esen intelectual, cu insinuarea sensului peiorativ c ar fi neproductiv, care nu creeaz bunuri materiale i, ntr-o anumit msur inutil, sau mai puin util din punct de vedere social. Putea aminti modul n care sunt apreciai, prin salarizare, intelectualii din nvmnt, cercetare tiinific, sntate i alte sectoare de activitate. Este clar c, din punct de vedere tiinific, conceptul de for de munc este un concept depit, care nu mai corespunde nici actualei etape de dezvoltare a organizaiilor i nici organizrii democratice a statului de drept. Mai trebuie neles acest lucru i de ctre cei care rspund de destinele rii, i nu numai. Societatea viitorului care va fi societatea informaional, societatea cunoaterii, presupune ca fiecare organizaie de succes s devin o adevrat organizaie care nva (learning organization). Stadiul actual de dezvoltare a organizaiilor, ct mai ales exigenele viitorului, cer ca fiecare angajat s-i actualizeze n permanen cunotinele profesionale n pas cu schimbrile profunde care se petrec n toate domeniile de activitate, sub impactul progreselor tot mai spectaculoase pe care le nregistreaz tiina i tehnologia mileniului trei. n acelai timp, debarasarea de tarele trecutului totalitarist impune schimbarea radical a mentalitilor, a modului de gndire, ceea ce n mediul academic n primul rnd , nseamn nu numai cosmetizarea unor termeni sau noiuni, ci regndirea i redefinirea unor concepte, fundamentarea acestora pe noile realiti economice i sociale. Este adevrat c schimbarea mentalitilor necesit un timp mai ndelungat, a crui durat se extinde cu att mai mult cu ct schimbarea nu este nsoit de un proces de nvare sistematic, organizat i desfurat n mod profesionist. Considerm c depirea actualei situaii economice din Romnia depinde, ntre altele i poate chiar n primul rnd, i de schimbarea modului de abordare a factorului uman din ntreprinderi, segment esenial al schimbrii mentalitilor care ne cramponeaz prea mult de trecut. De aceea, apreciem c formarea unor specialiti n domeniul resurselor umane, i nu numai, la nivelul exigenelor europene i internaionale, trebuie s fie ncredinat cu prioritate, dac nu n exclusivitate, instituiilor universitate, tocmai pentru a se evita improvizaiile la care recurg diferite asociaii, fundaii, societi comerciale sau chiar organisme guvernamentale care, asumndu-i sarcini de pregtire continu a personalului nu dispun de abilitile i competenele necesare desfurrii unor activiti didactice de rigoarea tiinific att de important n formarea i/sau schimbarea mentalitilor. Ajuni aici, nu putem s nu ne amintim despre profeiile lui Silviu Brucan care, cu 16 ani n urm, ne ddea un orizont de 20 de ani pentru a schimba mentalitile din societatea romneasc. i fr s accentum pesimismul situaiei, ncheiem cu dou ntrebri retorice din care s tragem concluzia ce se impune: ce s-a fcut n acest timp, i ct ne-a mai rmas pn la scadena brucanian?

255

256

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Bibliografie Goss David, "Principles of Human Resource Management", Routledge Series, U.K., 1993 Roca Constantin, Roca Doina, "Resurse umane. Management. Strategii. Politici", Editura Universitaria, Craiova, 2005 Roca Constantin, coord., "Managementul resurselor umane", Editura Universitaria, Craiova, 2004 Roca Doina, "Consideraii privind managementul resurselor umane n instituiile universitare", Tez de doctorat, Timioara, 1998 Russu Corneliu, Gheorghe Ileana, "Managementul resurselor umane", Editura Tribuna Economic, Bucureti, 2004, Goss David, "Principles of Human Resource Management", Routledge Series, U.K., 1993 Roca Constantin, Roca Doina, "Human Resources. Management. Strategies. Politics", Editura Universitaria, Craiova, 2005 Roca Constantin, coord., "Human resources management", Editura Universitaria, Craiova, 2004 Roca Doina, "Considerations regarding the human resources management of universities", Ph.D. Thesis, Timioara, 1998 Russu Corneliu, Gheorghe Ileana, "Human resource management", Editura Tribuna Economic, Bucureti, 2004

256

Economie teoretic i aplicat. Supliment

257

CONTRIBUIA ELEMENTELOR STRUCTURALE LA FORMAREA I CRETEREA PIB N ROMNIA


Ion ENEA-SMARANDACHE, Profesor universitar doctor Andreea-Maria CIOBANU Asistent universitar drd. Universitatea din Craiova
Rezumat: Integrarea Romniei n Uniunea European necesit o cretere economic sustenabil i continu astfel nct, prin mobilizarea potenialului intern de capital i for de munc, s fie reduse decalajele economice i sociale comparativ cu media i celelalte ri membre. n acest context, lucrarea de fa i propune ca, pe baza analizei retrospective, s identifice i s explice fluctuaiile PIB i s evalueze, utiliznd modelul cerere-ofert agregat, contribuia fiecrui element structural la formarea i creterea PIB. n final, lucrarea propune o serie de direcii de aciune pentru continuarea dezvoltrii susinute a rii noastre i reducerea decalajelor fa de media UE. Cuvinte-cheie: PIB nominal, PIB real, cerere agregat, ofert agregat, factori de cretere Clasificare REL: 8D, 8E, 8L, 8M 1. Cererea agregat i contribuia elementelor sale la creterea PIB Integrarea rii noastre n UE necesit o cretere economic continu i sustenabil astfel nct, prin mobilizarea potenialului intern de capital i de for de munc, s fie reduse decalajele economice i sociale comparativ cu media celorlalte ri membre. Cum elementele cheie n analiza creterii economice, a produciei, a inflaiei i a rolului politicilor economice sunt cererea i oferta agregate ne propunem utilizarea modelului cerere ofert agregat pentru a explica i previziona oscilaiile PIB de-a lungul trendului i fluctuaiile preurilor. Cererea agregat la nivelul economiei naionale este dat de cantitatea de bunuri i servicii solicitate de gospodrii, firme, puterea public i restul lumii i este identic cu cheltuielile totale efectuate de utilizatorii interni i externi pentru achiziionarea bunurilor i serviciilor finale produse n economie. Cererea agregat va depinde doar de cantitatea de bunuri i servicii ce formeaz PIB real i de nivelul preurilor acestora. Rezult c urmrind evoluia PIB calculat prin metoda cheltuielilor vom putea determina contribuia cererii agregate la creterea economic. Pentru aceasta trebuie fcut distincie ntre PIB nominal i PIB real. PIB nominal reprezint valoarea total a bunurilor i serviciilor finale produse de entitile economice din interiorul unei ri, ntr-o anumit perioad, exprimat n preurile perioadei curente, respectiv al perioadei n care s-a produs. PIB real reprezint aceeai valoare exprimat ns n preurile unui anumit an de baz (de referin).

257

258

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

PIB real va msura modificrile produciei fizice din economie ntre dou perioade diferite prin evaluarea produciei din cele dou perioade n aceleai preuri. Pentru trecerea de la PIB nominal la PIB real este necesar utilizarea unui indicator care s reflecte evoluia preurilor tuturor bunurilor din economie. Datorit inexistenei unui asemenea indicator n practic se utilizeaz: a) indicele preurilor bunurilor de consum (IPC); b) deflatorul PIB (DFl); c) indicele preurilor produciei industriale (IPPI). ntre indicele preurilor bunurilor de consum (IPC) i deflatorul PIB (DFl) exist urmtoarele deosebiri fundamentale: deflatorul include un grup de bunuri i servicii mult mai mare dect cel utilizat pentru calculul IPC; IPC msoar evoluia preurilor unui co fixat de bunuri i servicii, care este acelai n fiecare an, ceea ce nu se ntmpl n cazul deflatorului; IPC include i preurile produselor importate n timp ce deflatorul include doar preurile bunurilor i serviciilor produse n interiorul rii. Date fiind aceste considerente deflatorul PIB se exprim statistic prin intermediul indicelui general al preurilor (IGP). n afara acestor indici n calculele macroeconomice se mai utilizeaz indicele de volum al PIB i indicele armonizat al preurilor de consum. Pentru evidenierea contribuiei cererii agregate la creterea PIB n Romnia este necesar urmrirea evoluiei elementelor componente (prezentat n tabelul 1). Tabelul 1 Evoluia PIB i a elementelor componente - milioane lei preuri comparabile SC 95 (1998) Indicatori 2000 PIB total din care: 55746 59652 Cererea intern, din care: Consum final total 49144 Formarea brut de 10194 capital Variaia stocurilor 314 -3906 Cererea extern net din care: Export 18874 Import 22780 Sursa: Institutul Naional de Statistic 2001 84995 92031 73588 16733 1710 -7036 29605 36641 2002 122748 130778 104318 26104 356 -8030 45712 53742 2003 159389 173495 137795 35046 654 -14106 58175 72281 2004 214270 237969 186443 46982 4544 -23699 78118 101817 2005 256694 290222 230127 60645 -550 -33528 95376 129264 2006 310084 358417 281518 77212 -313 -48333 104950 153283

Analiza datelor tabelului nr. 1 pune n eviden urmtoarele: Produsul intern brut a cunoscut o permanent cretere n perioada 2000-2006 cretere evideniat i n graficul 1.

258

Economie teoretic i aplicat. Supliment

259

% 110 105,7 105 102,1 100 95 90 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 105,1 105,2 104,1 108,5 107,7

Graficul 1 Variaia creterii PIB (anul precedent = 100)

n termeni reali PIB a nregistrat n perioada 2000-2006 o cretere cu 42,16% ceea ce nseamn un ritm mediu anual de circa 5,2%. Semnificativ este faptul c Romnia a nregistrat n anul 2006 (comparativ cu 2005) cel mai mare ritm de cretere al PIB dintre statele UE, aa cum se poate observa i din graficul 2.

9 8 7 6 5 4 3 2 1 0

7,7

7,5

4,4 2,9 3,1 3,1 3,2 2,7 2,7 1,9 2,9

3,9

4,4

3,9

Creterile din ultimii apte ani au asigurat reducerea gradual a decalajelor fa de rile UE i permit continuarea i adncirea reformelor pentru ndeplinirea obiectivelor generale ale Strategiei Lisabona: mai mult cretere economic i mai mult ocupare. Cererea intern a reprezentat (n ntreaga perioad 2000-2006) principalul factor de cretere al PIB, nregistrnd un ritm mediu anual de cretere de 8,2% superior ritmului de cretere al PIB (5,2%).

R om n ia U E 25 Au st ria Be D an lgia em ar Fi ca nl a R eg nd a at ul U ni G t er m an ia Ita l Li ia tu an i O a la nd a Sp an ia Su ed U ia ng ar ia


Graficul 2. Creterea PIB n UE n anul 2006

259

260 fost:

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare n opinia noastr principalii factori care au contribuit la creterea cererii interne au stimularea sectorului privat al economiei a crui pondere n crearea PIB a crescut de la 65,6% n 2000 la 69,8% n 2006 (graficul 3); absorbia fondurilor comunitare; stimularea creditului de consum prin msuri de politic monetar; reducerea impozitelor pe venitul personal i profitul ntreprinderilor prin introducerea cotei unice de 16% ncepnd cu 1 ianuarie 2005; investiiile strine care au stimulat formarea brut a capitalului.

72 71 70 69 68 67 66 65 64 63 62

71,4 69,4 68 65,7 67,7 69,9 69,8

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

Graficul 3 Contribuia sectorului privat la crearea PIB

n perioada analizat, principalul factor de cretere economic a rmas consumul individual al gospodriilor, care a crescut cu un ritm mediu anual de 7,2%, contribuia sa la creterea real a PIB oscilnd ntre 40,7% i 73,5% (tabelul 2). Tabelul 2 Contribuia componentelor cererii la dinamica PIB - modificare procentual fa de anul anterior Elemente componente PIB real Consumul final Consumul individual efectiv al gospodriilor Consumul colectiv efectiv al administraiei publice Formarea brut de capital fix Variaia stocurilor Export net (export import) Contribuii la creterea real a PIB: Cererea intern Consumul individual efectiv al gospodriilor Consumul colectiv efectiv al administraiei publice Formarea brut de capital fix Modificarea stocurilor Cererea extern net (export net) 2000 2,1 1,4 0,2 20,4 5,5 1,0 -5,6 5,9 2,4 0,7 2,9 -0,1 -3,8 2001 5,7 6,1 6,8 -1,9 10,2 -0,5 -7,8 9,8 7,2 -0,3 3,0 -0,1 -4,1 2002 5,1 3,0 4,8 6,1 8,2 0,7 -5,8 9,3 4,5 1,5 3,1 0,2 -4,2 2003 5,2 8,3 8,3 8,5 8,6 1,2 -7,6 8,8 6,4 0,6 1,8 0,1 -3,7 2004 8,4 11,9 12,9 4,6 10,6 -0,3 -8,2 13,0 9,7 0,5 2,3 0,5 -4,6 2005 4,1 8,5 9,0 4,9 13,0 -0,2 -9,6 8,7 7,1 1,0 2,8 -2,2 -4,5 2006 7,7 8,8 9,4 4,00 12,6 +0,5 -4,9 14,1 9,9 0,2 3,7 0,3 -6,4

n acelai timp consumul final total a crescut ntr-un ritm mediu anual de 6,8%, iar consumul final guvernamental cu 6,5%.

260

Economie teoretic i aplicat. Supliment

261

Un factor extrem de important, cu contribuii semnificative mai ales n viitor, la creterea PIB l-a constituit mbuntirea raportului dintre consum i investiii n cadrul cererii interne. Astfel formarea brut de capital a crescut ntr-un ritm mediu anual de 9,8% n perioada analizat, ceea ce, n condiiile date i innd cont de realitile europene i mondiale, va constitui motorul creterii economice durabile i sustenabile a Romniei n viitorii ani. Creterea accentuat a investiiilor n perioada 2000-2006 a condus i la sporirea contribuiei acestora la creterea cererii interne i a PIB real. Reducerea impozitrii directe asupra muncii i capitalului a stimulat economisirea i investiiile, proces reflectat cu deosebire n creterea a investiiilor din sectorul privat i a investiiilor strine, aa cum reiese i din datele tabelului 3. Tabelul 3 Evoluia investiiilor strine directe
Indicatori Rata de investire (% din PIB) Investiii (mil. euro) Sursa: INS 2000 18,9 1147 2001 20,7 1294 2002 21,3 1212 2003 21,4 1946 2004 21,6 5183 2005 23,1 5208 2006 23,6 7500

Exportul net a avut o contribuie negativ la creterea PIB, ca urmare a importurilor crescute de bunuri i servicii cauzate, n primul rnd, de dependena ridicat a economiei romneti de importurile energetice i de materii prime i, n al doilea rnd, de importurile de bunuri de capital (graficul nr. 4). Investiiile realizate n economie i-au spus cuvntul i au condus la o cretere a competitivitii produselor romneti, fapt ce a fost reflectat n schimbarea structurii exportului de produse industriale n sensul c exportul de resurse i produse cu valoare adugat ncorporat mic (de joas tehnologie) s-a redus, crescnd corespunztor exportul de produse cu valoare adugat mare ncorporat (produse de medie i nalt tehnologie). Deoarece Romnia se bazeaz, n mare parte, pe tehnologie importat sunt necesare eforturi susinute pentru crearea acesteia i pe plan local. Drept urmare este de ateptat ca i n continuare exportul net s aib o contribuie negativ la creterea PIB, ns pe un trend descendent. Creterea mai rapid a importurilor, comparativ cu exporturile a condus la majorarea deficitului comercial, fapt reflectat n creterea deficitului de cont curent (tabelul 4).

300 250 200 150 100 50 0 2001 2000=100 import media UE27 export media UE27 import Romnia export Romnia 2002 2003 2004 2005
119,4 110 102,7 99,5 132,2 125,9 104,3 98,7 134,3 105,8 103,7 184,8 153,1 153,9 116,1 111,4 169,1 124 116,2 212,5

253,6

184,6 131,4 122,7

2006

Graficul 4 Evoluia exporturilor i importurilor n Romnia i UE27, ntre 2001-2006

261

262

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare Tabelul 4 Balana comercial a Romniei n perioada 2000-2006 - milioane euro -

Indicatori Exporturi de bunuri i servicii (FOB) Creteri fa de anul precedent % Importuri de bunuri i servicii (CIF) Creteri fa de anul precedent % Importuri de bunuri i servicii (FOB) Creteri fa de anul precedent Soldul balanei comerciale (FOB FOB) Procent din PIB% Soldul balanei comerciale (FOB CIF) Procent din PIB% Sursa: date INS i calcule proprii

2000 11273 41,3 14245 43,4 13140 43,7 -1867 -4,6 -2962 -7,4

2001 12722 12,9 17383 22,1 16045 22,1 -3323 -7,4 -4661 -10,4

2002 14675 15,4 18881 8,6 17427 8,6 -2752 -5,7 -4206 -8,7

2003 15614 6,4 21201 12,3 19569 12,3 -3955 -7,5 -5587 -10,6

2004 18935 21,3 26281 24,0 24258 24,0 -5323 -8,8 -7346 -12,1

2005 22255 17,5 32569 23,9 30061 23,9 -7806 -9,8 -10314 -13,0

2006 26100 17,3 39370 20,9 36340 20,9 -10240 -10,8 -13270 -14,0

ntre factorii care au influenat importurile Romniei, care n perioada analizat, au crescut cu un ritm mediu anual de 14,22% (fa de 2,96% media UE27) menionm: evoluia nefavorabil a preului petrolului (creterea cu mai mult de 100% n ultimi 4 ani); cum cererea de produse energetice este inelastic n orice ar (Edcp < 0,5 chiar) valoarea importurilor energetice a crescut n Romnia cu peste 50%; creterea investiiilor strine directe care n primii ani genereaz masive importuri de capital din rile de origine ale investitorilor; absorbia fondurilor structurale i de preaderare ceea ce a nsemnat, n majoritatea cazurilor, importuri de echipamente pentru investiii n infrastructur i de capital fix sau de retehnologizare (proiecte finanate n cooperare internaional la care partenerii financiari au fost furnizorii preferai); creterea preurilor interne mai rapid comparativ cu cele mondiale, pe fondul majorrii preului forei de munc datorit aprecierii puternice a monedei naionale (leul) care a fost moneda cu cea mai mare apreciere nominal pe piaa internaional; Dintre factorii care au influenat exporturile romneti, care au sporit cu 9,15% anual (fa de 3,98% media UE27) sunt demn de menionat: creterea volumului investiiilor strine care prin transferul de know-how i prin interesele investitorilor strini care au dezvoltat afaceri n Romnia conduce la sporirea exporturilor mai ales n ramurile industriei prelucrtoare unde s-au concentrat majoritatea investiiilor; aprecierea puternic a leului (din ultimii ani, mai ales), care a condus la diminuarea cu 20-25% a competivitii de pre fapt ce a produs scderea exporturilor mai ales n ramurile n care elasticitatea cerere-pre este mare (cererea mondial sensibil la pre); creterile salariale care au depit creterile de productivitate n multe ramuri. Acest lucru a condus la scderea competivitii de pre ca urmare a creterii costurilor la productorii interni; evoluia nefavorabil a cererii pe piaa mondial. Concluzionnd, putem afirma c n perioada analizat principalul factor al creterii economice din Romnia a rmas consumul individual al gospodriilor (principala component a cererii interne). Aceasta i-a redus, ns, contribuia la creterea real a PIB paralel cu sporirea contribuiei formrii brute de capital fix. Semnificativ i totodat

262

Economie teoretic i aplicat. Supliment

263

mbucurtor este i faptul c economia romneasc a rspuns corespunztor unor situaii deosebite cauzate de secet, valuri succesive de inundaii etc. Semnificativ este faptul c n timp ce creterile formrii brute de capital fix au fost din ce n ce mai mari sporirea consumului individual al gospodriilor s-a situat pe un trend descendent fapt ilustrat de evoluia structurii PIB pe elemente de cheltuieli (tabelul 5). Tabelul 5 Evoluia structurii PIB pe elemente de cheltuieli n perioada 2000-2006 %
Indicatori 2000 PIB total 100 107,0 Cererea intern din care: Consum final total 88,16 Formarea brut de capital 18,22 Variaia stocurilor 0,56 -7,00 Cererea extern net din care: Exporturi 33,86 Importuri -40,86 Sursa: calculat pe baza datelor din tabelul 1 2001 100 108,28 86,58 19,69 2,01 -8,28 34,83 -43,11 2002 100 106,54 84,99 21,27 0,28 -6,54 37,24 -43,78 2003 100 108,85 86,45 21,99 0,41 -8,85 36,50 -45,35 2004 100 111,06 87,01 21,93 2,12 -11,06 36,46 -47,24 2005 100 113,33 89,65 23,63 -0,22 -13,33 37,30 -50,36 2006 100 115,50 90,76 24,90 -0,08 -15,59 33,85 -49,43

Datele tabelului nr. 5 scot n eviden i faptul c rata de investire intern a crescut n perioada analizat de la 18,28% la 24,9%. n aceeai perioad rata de economisire intern a crescut de la 11,84% n 2000 pn la 15,01% n 2002 dup care a nregistrat scderi continue pn la 9,21% n 2006 (graficul 5).

30 25 20 15 10 5 0 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 13,42 11,84 18,28 19,69 23,62 21,27 21,98 21,92 24,9

15,01

13,54

12,98 10,35 9,21

rata de economisire

rata de investire

Graficul 5 Evoluia ratei de investire i economisire intern n Romnia

2. Oferta agregat i contribuia elementelor sale la creterea PIB Pentru studiul contribuiei ofertei agregate la creterea PIB vom utiliza datele referitoare la PIB, date prezentate n tabelul 6.

263

264

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare Tabelul 6 Evoluia PIB pe categorii de resurse n perioada 2000-2006 - milioane RON preuri curente -

Indicatori 2001 2001 2002 PIB 80377,3 116768,7 151475,1 Valoarea adugat 71132,5 104283,7 135619,2 brut Impozite pe produs 8806,3 12185,8 15769,5 Drepturi asupra 905,2 903,8 936,1 importurilor Subvenii pe produs -466,7 -604,6 -849,7 Sursa: Anuarul statistic al Romniei, INS, 2006

2003 197564,8 175401,8 22072,0 1329,7 -1238,7

2004 246468,8 219975,9 26278,2 1632,5 -1417,8

2005 288047,8 254388,8 33715,5 2033,4 -2089,9

2006 342418 303285 39191 2722 -2779

Datele tabelului nr. 6 evideniaz faptul c principala component a PIB o reprezint valoarea adugat brut, care a nregistrat un ritm mediu anual de cretere cu 5% (inferior, ns, ritmului de cretere al PIB real). Cele mai nsemnate creteri au fost consemnate n 2000 (+5,9% fa de 1999), 2004 (+6,5% fa de 2003) i 2006 (+6,4% fa de 2005). Tabelul 7 Evoluia PIB pe ramuri de activitate n perioada 2000-2006 - modificri procentuale fa de anul precedent Indicatori PIB Industrie Agricultur Construcii Servicii Sursa: INS 2000 2,1 5,9 -18,1 6,3 5,5 2001 5,7 4,4 28,0 11,1 3,6 2002 5,1 5,1 -6,6 7,6 7,1 2003 5,2 4,4 5,2 7,0 5,5 2004 8,4 6,5 18,9 9,1 6,8 2005 4,1 2,5 -13,9 9,9 8,1 2006 7,7 6,4 1,5 13,0 6,5

Tabelul 8 Structura PIB pe ramuri de activitate n perioada 2000-2006


Indicatori Industrie Agricultur,silvicultur, pomicultur, exploatare forestier Construcii Total servicii Total economie Impozite nete pe produs PIB Sursa: INS 2000 27,3 11,1 4,9 41,4 84,7 15,3 100 2001 27,7 13,4 5,3 40,3 87,1 12,9 100 2002 28,1 11,4 5,8 40,5 85,8 14,2 100 2003 25,0 11,6 5,8 46,4 88,80 11,20 100 2004 25,2 12,8 6,0 45,2 89,10 10,9 100 2005 24,4 8,9 6,5 48,3 88,1 11,9 100 2006 24,0 8,0 6,9 49,1 88,0 12,0 100

Urmrind evoluia PIB pe ramuri de activitate (tabelul 7) constatm c accelerarea ritmului su de cretere (+5,2% pe an pentru perioada 2000-2006) a fost nsoit de unele rezultate pozitive n planul adaptrii ofertei la exigenele cererii. Se remarc faptul c n nici un an creterea VAB din industrie nu a depit creterea PIB, n ciuda ritmului mediu anual de cretere de 4,2% mai mare dect cel nregistrat n agricultur, care a fost de 2,2%. n ultimii ani ai perioadei (2005 i 2006) am asistat la accentuarea trendului ascendent al valorii adugate brute din industrie, ritmul su de cretere fiind susinut de toate cele trei subsectoare: extractiv, prelucrtor i energetic. Cele mai reprezentative evoluii s-au nregistrat n:

264

Economie teoretic i aplicat. Supliment

265

industria alimentar ramur care a beneficiat n ultimii ani de aportul tot mai consistent al investitorilor strini atrai de potenialul pieei dar i de finanrile importante acordate prin diferite programe (SAPARD); metalurgie ca urmare a creterii cereri interne a operatorilor industriali i din construcii; maini i aparate electrice; mijloace de transport rutier. Ultimele dou ramuri i-au sporit ritmul de cretere mai ales datorit livrrilor la export. Valoarea adugat brut din agricultur a cunoscut creteri i scderi funcie de condiiile meteoclimaterice mai ales pe seama produciei vegetale care n 2006 a cunoscut o cretere semnificativ fa de 2005, cretere care nu a compensat dect n parte ritmul negativ al componentei zootehnice. Cea mai susinut cretere a fost nregistrat de sectorul de construcii care a nregistrat un ritm mediu anual de 9,1%. Contribuie major a sectorului a fost reprezentat de construciile inginereti i cldirile rezideniale aceasta i ca urmare a creterii ritmului investiiilor n economie (formri brute de capital fix). Serviciile, att ca dinamic ct i ca pondere au nregistrat o evoluie ascendent, ritmul mediu anual de cretere al acestui sector (6,1%) fiind cel mai mare. Progresele nregistrate n toate sectoarele de activitate au condus la mutaii semnificative n structura PIB (tabelul 8). Cu toate aceste deficiente semnalate industria pe ansamblul perioadei 2000-2006, a avut contribuii nsemnate la creterea PIB real (tabelul 7 i graficul 6).

PIB real 10 8 6 4 2 0 -2 -4
Agricultur Industrie Construcii
0,1

8,4
1

7,7
0,9

5,7
0,1 0,4 0,3 2,1 2,6

5,1
0,7 2,5 0,3

5,2
3,1 0,5 0,5 2,5 0,4 1,2 0,6 2,2 0,6 0,6 -1,7 1,6 3,6

4,1

3,6

2,1

1,2 1,7 0,3

0,3 1,5 -2,4

2,8

2,1 -0,5

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

Servicii

Impozite

Graficul 6 Evoluia contribuiei principalelor componente la creterea PIB real n Romnia, n perioada 2000-2006

Analiznd contribuia ramurilor la creterea PIB real (graficul 6) constatm c cea mai semnificativ cretere s-a nregistrat n sectorul serviciilor care a avut cea mai mare

265

266

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

contribuie la creterea PIB real (3,1% n 2004 i 3,6% n 2005 i 2006 din creterea real a PIB s-a datorat acestui sector). n principal creterea din sectorul serviciilor a avut loc pe seama activitilor din comerul cu amnuntul, transporturi, telecomunicaii, tranzacii imobiliare i servicii pentru ntreprinderi care au nregistrat ritmuri anuale ale volumului cifrei de afaceri superioare mediei sectorului. 3. Reducerea decalajelor fa de UE Evoluiile pozitive nregistrate de economia romneasc n perioada analizat au condus la atenuarea decalajelor PIB pe locuitor fa de media UE27 (tabelul 9. i graficul 7). Tabelul 9. Evoluia PIB pe locuitor la puterea de cumprare standard
ara UE (27 ri) Zona Euro Austria Belgia Bulgaria Danemarca Finlanda Germania Italia Lituania Olanda Regatul-Unit Spania Suedia Ungaria Romnia Statele-Unite Japonia Sursa: Eurostat *) - previziuni 2000 100.0 115.6 133.7 126.4 27.9 132.2 117.8 119.0 117.4 39.4 134.8 117.4 97.8 125.4 56.3 26.0 159.5 117.4 2001 100.0 113.8 127.6 124.0 29.4 128.4 116.2 117.1 118.3 41.6 134.3 118.1 98.5 120.0 59.1 27.6 155.4 114.7 2002 100.0 112.9 127.9 125.6 31.1 129.0 115.7 115.7 112.4 44.2 134.0 118.9 100.9 119.2 61.7 29.4 151.8 112.3 2003 100.0 112.1 129.0 123.5 32.6 124.7 113.5 117.1 111.2 49.2 129.9 120.0 101.4 120.5 63.6 31.5 152.4 112.4 2004 100.0 111.1 128.8 124.5 33.6 124.5 115.9 116.1 107.6 51.1 130.3 121.8 100.9 120.4 63.9 33.6 153.5 113.2 2005 100.0 111.0 128.6 124.4 35.2 126.3 114.5 114.6 105.4 53.8 131.9 119.6 102.5 119.1 64.8 34.4 155.3 114.2 2006 100.0 110.2 128.7 123.3 37.1 126.6 116.3 113.6 103.7 57.7 132.1 119.1 102.4 120.3 65.3 37.6 154.5 113.7 2007* 100.0 109.9 129.3 123.4 38.7 126.6 117.3 114.2 103.3 60.9 133.0 119.4 103.1 121.8 65.7 39.5 151.0 113.0 2008* 100.0 109.4 128.7 122.6 40.3 125.5 117.3 114.1 102.2 63.1 132.8 118.7 103.2 122.3 65.8 41.1 149.7 112.5

100 80 60 40

26 20
0

27,6

29,4

31,5

33,6

34,4

37,6

39,5

41,1

20

20

20

20

20

20

20

07 * 20

UE (27 ri)

Graficul 7. Evoluia PIB pe locuitor la puterea de cumprare standard n Romnia comparativ cu UE27

266

20

Romnia

08 *

05

01

00

02

03

04

06

Economie teoretic i aplicat. Supliment

267

Datele tabelului nr. 9 scot n eviden urmtoarele: n perioada analizat 2000-2006, PIB pe locuitor la PCS, dei s-a diminuat fa de media UE27 ntr-o serie de state precum Belgia, Danemarca, Germania, Italia, Suedia continu s fie peste aceast medie. n alte state s-au nregistrat mici oscilaii (Austria, Olanda, Finlanda, Regatul Unit), n timp ce n rile aparinnd vechiului bloc comunist (Bulgaria, Letonia, Ungaria i Romnia) s-au nregistrat creteri semnificative, ele reuind s recupereze ntre 9% (Ungaria) i 18,3% (Lituania) din media UE27; ara noastr, dei a recuperat 11,6%, continu s se afle pe penultimul loc ntre rile UE cu un PIB pe locuitor la PCS care reprezenta n 2006 37,6% din medie. Creterea PIB pe locuitor n ara noastr s-a realizat att pe seama sporirii PIB total ct i pe seama reducerii populaiei; creterea PIB real din rile UE27 a nregistrat, n perioada 2000-2006 un ritm mediu anual de 1,68% comparativ cu 5,2% n ara noastr. Cele mai nalte ritmuri de cretere a PIB real s-au nregistrat n rile Baltice (Letonia 7,49%, Estonia 7,46% i Lituania 6,63%) urmate de Romnia (5,2%), Republica Ceh i Bulgaria (4,62%), Slovacia (4,43%) i Slovenia (4,29%), toate foste ri ale blocului comunist, cu un potenial de cretere deosebit; recuperarea decalajelor fa de media UE va fi totui dificil deoarece, n rile menionate, productivitatea muncii pe persoan ocupat se situeaz cu mult sub media UE27, fiind, n 2006, de 35,3% n Bulgaria 71,2% n Republica Ceh, 63,7% n Estonia, 52,9% n Letonia, 58,6% n Lituania, 38,3% n Romnia, 84,7% n Slovenia i 70,4% n Slovacia; integrarea Romniei n structurile UE a mrit ansele i oportunitile i a accentuat necesitatea ca beneficiind de avantajul de a fi membru cu drepturi depline s amplifice efortul propriu n scopul modernizrii economiei i reducerii decalajelor care nc o mai despart de celelalte ri membre. Bibliografie Anghelache C., Romnia 2005 La a cta schimbare, Editura Economic, Bucureti, 2005; Capanu I., Indicatorii macroeconomici. Coninutul i funciile lor, Editura Economic, Bucureti, 1998 Ciurlu C. (coord.), Enea-Smarandache I., Murria I., Ciurlu C.Fl., Ciobanu A.M., Previziune Economic, Editura Universitaria, Craiova, 2006 Enea-Smarandache I., Optimizri pentru creterea produciei, Editura Sitech, Craiova, 1996 Genereux J., Macroeconomie n economia deschis, Editura ALL Beck, Bucureti, 2000 ***, Ghidul indicatorilor economici, Editura Teora, Bucureti, 2001 ***, Raport asupra inflaiei, Banca Naional a Romniei, august 2007 ***, Sistem de analize previzionale pentru fundamentarea strategiilor i programelor macroeconomice, Studii i cercetri economice, nr. 5 / 1995

267

268

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

CONSIDERENTE PRIVIND RELAIA DINTRE SCHIMBURILE ECONOMICE INTERNAIONALE I DEZVOLTAREA ECONOMIC


Ion BUCUR Confereniar universitar doctor Universitatea Petrol-Gaze, Ploieti
Rezumat. Schimburile economice internaionale au o influen pozitiv asupra dezvoltrii economice. rile care particip activ la circuitul economic mondial au abiliti mai mari de a absorbi avansurile tehnologice generate n naiunile dezvoltate. Exporturile dezvoltate pe baza avantajului comparativ conduc la rate de cretere economic mai mari dect cele ce s-ar obine prin nefolosirea acestui factor important de cretere i dezvoltare economic. i importurile au un rol important n procesul dezvoltrii economice, oferind posibilitatea de a procura bunuri economice pe care rile nu le au sau pe care ar putea s le creeze cu un efort mare. Schimburile economice se dezvolt n strns legtur cu progresul economicosocial nregistrat de diferite ri fiind un factor esenial pentru dezvoltarea i modernizarea unei economii. Clasificarea REL: 3B Cuvinte-cheie: import, export, deficit comercial, politic economic, decalaje economice Influena comerului internaional asupra dezvoltrii economice a prilejuit exprimarea unor puncte de vedere diverse. Conform unor opinii, comerul este un mecanism prin care naiunile bogate exploateaz naiunile srace. Alte opinii susin c, dei comerul nu afecteaz negativ o naiune, impactul sau este prea mic pentru a putea genera un stimul suficient de puternic pentru dezvoltare. In aceasta situaie se propune orientarea economiilor spre interior i cutarea unor strategii interne de dezvoltare. Interesante sunt i opiniile conform crora deschiderea spre exterior este unica strategie de dezvoltare fezabil pe termen lung. Controversele privind efectele benefice ale comerului includ i opinii conform crora comerul liber este o cauz a subdezvoltrii datorit dependenei rilor n curs de dezvoltare de rile dezvoltate. n prezent, omenirea nregistreaz o tendin de liberalizare fr precedent. Dei diverse studii arat existena implicaiilor pozitive ale schimburilor internaionale asupra dezvoltrii economice, controversa continu. O cauz a prelungirii controversei poate fi faptul c literatura economic dedicat acestui subiect se confrunt cu probleme serioase privind datele. Obiectivele critice referitoare la efectele pozitive ale schimburilor internaionale pot fi grupate astfel: opinii conform crora doctrina avantajului comparativ este eronat, iar comerul internaional este un schimb inegal;

268

Economie teoretic i aplicat. Supliment

269

opinii care susin c exporturile arilor in curs de dezvoltare eueaz n susinerea dezvoltrii datorit unui efect multiplicator slab al comerului i datorit unei radiaii dinamice mici rezultate din comer; opinii conform crora prospectele de export ale rilor n curs de dezvoltare, n mod deosebit ale exportatorilor de produse primare, sunt srace i preurile acestor exporturi au sczut n comparaie cu preurile mrfurilor exportate de rile dezvoltate. In contradicie cu opiniile menionate, pe termen mediu si lung, chiar i n cazul arilor in curs de dezvoltare, majoritatea specialitilor consider c deschiderea economiilor la schimburile economice externe are efecte favorabile. Conform acestei viziuni, toate rile, indiferent de nivelul lor de dezvoltare, au de ctigat de pe urma participrii la schimburile economice internaionale. Ctigurile au la baza specializarea internaional a rilor i efectele induse n interiorul economiilor. Aceste ctiguri sunt de natur diferit n funcie de proveniena lor i specializare. Ele nu sunt legate de reciprocitatea concesiilor i genereaz efecte redistributive importante n fiecare ar. Ctigurile sunt de natur diferit n funcie de proveniena lor i specializare. Importurile au un rol important n nfptuirea creterii i dezvoltrii economice. Ele ndeplinesc funcii importante, cum sunt: permit obinerea de factori de producie i bunuri economice de consum pe care unele ri nu le au sau pe care ar putea s le creeze cu un efort mai mare; stimuleaz dezvoltarea i perfecionarea activitii de producie prin asimilarea noutilor tiinifico tehnice mondiale; stimuleaz concurena n activitatea de producie i de desfacere a bunurilor economice produse pe plan naional. Importurile apar ca o surs de ctig de oportunitate care asigur o folosire alternativ a resurselor. Schimbul este favorabil atunci cnd ctigurile de oportunitate legate de importuri sunt mai mari dect costul de oportunitate al exporturilor corespondente. Pentru ca importurile s aib un rol major n procesul de producie ele trebuie s permit introducerea de noi tehnologii care nu sunt disponibile sau care sunt dificil de obinut pe teritoriul naional. n aceste condiii, importurile favorizeaz creterea capacitilor de producie, creterea productivitii globale a factorilor de producie, dezvolt capacitatea tehnologic a rii importatoare prin difuziunea internaional a cunotinelor. Obinerea de efecte pozitive de pe urma importurilor este condiionat de capacitatea importatorilor de a integra i folosi eficient echipamentele importate. Pentru a reduce dependena de exterior, unele ri au adoptat politici de substituire a importurilor. Aceast politic este cunoscut ca fiind una din politicile de dezvoltare economic pe baza comerului exterior. Aplicarea unei astfel de politici necesit folosirea unor instrumente tarifare cum ar fi practicarea de taxe vamale ridicate asupra produselor finite i nule asupra importurilor, din motive de efecte de consum i de protecie. Politica de substituire a importurilor determin creterea produciei unor echipamente i bunuri de consum fr a diminua dependena de exterior. Producerea acestor bunuri poate fi mai costisitoare dect importul, ceea ce poate genera apariia unor dezechilibre economice, a unor tensiuni sociale. Strategia de substituire a importurilor nu poate asigura progresul economico-social. Exportul unei ari constituie un factor important de cretere economic. Principala menire a exportului este crearea de venit i sporirea nivelului de ocupare. rile sunt interesate s extind exporturile concentrnd investiiile n sectoarele n care ele dispun de un avantaj comparativ, ceea ce determin creterea productivitii factorilor de producie. Expansiunea puternic a exporturilor este corelat cu performana activitii economice i implic existena unor disponibiliti de resurse pentru a investi n capitalul

269

270

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

fizic i uman, n tehnologii avansate de producie. Sporirea exporturilor stimuleaz creterea economic, determinnd sporirea ratei formrii capitalului, mbuntirea formrii capitalului i externalitii. Acestea din urm pot s apar n economiile deschise ca urmare a expunerii la concurena internaional. Presiunile concurenei mondiale diminueaz, n multe cazuri, ineficacitatea exporturilor i au ca rezultat adoptarea tehnologiilor mai eficiente n sectorul mrfurilor comercializate pe plan extern favoriznd procesul inovaiei. n urma specializrii se obin avantajele specifice economiilor de scar. Schimburile economice internaionale stimuleaz dezvoltarea economic deoarece extind capacitile de consum ale rilor participante i faciliteaz obinerea de bunuri economice necesare acoperirii nevoilor productive i de consum ale oamenilor. Prin promovarea i recompensarea domeniilor economice n care rile deineau avantaje comparative, schimburile economice internaionale favorizeaz dezvoltarea economico-social a statelor lumii. Cantitile tranzacionate n cadrul schimburilor economice internaionale de ctre o ar n condiiile unui comer liber, sunt stabilite n funcie de nivelul preurilor internaionale i al costurilor de producie. Fiecare ar este interesat s comercializeze acel volum de bunuri economice care s-i asigure maximizarea bunstrii naionale. Prin urmare, nfptuirea dezvoltrii economice necesit o politic comercial orientat spre exterior. Competitivitatea unei ri este reflectat de capacitatea ei de a atinge anumite obiective interne (mbuntirea activitii, angajarea deplin) fr o degradare excesiv a balanei de pli. Balana comercial este cea mai important component a balanei de pli, care este o sintez statistic a relaiilor economice i financiare ale unei ri cu strintatea i care reliefeaz modificrile pe care aceste relaii le provoac pe piee valutare. n general, o balan de pli cronic pasiv reflect situaia precar a rii respective. Soldul pasiv poate fi lichidat, n principal, prin exportul de mrfuri, export de valute si mprumuturi (credite) din strintate. Aceste categorii de operaii au influene diverse asupra cursului de schimb. Rolul soldului balanei comerciale este primordial pe piaa valutar; dac soldul e cronic pasiv ca urmare a devansrii exporturilor de ctre importuri, situaie caracteristic rii noastre, are loc reducerea veniturilor n devize ale rii i, n consecin, micorarea posibilitilor de import i de achitare a datoriei externe. Dac soldul balanei comerciale e activ, veniturile n devize ale rii cresc. n Romnia, n perioada 1990-2000, balana comercial a avut un sold negativ cumulat de aproape 20 de miliarde de dolari SUA. Acest sold deficitar cumulat a crescut nelinititor n primii 5 ani ai secolului al XXI-lea cu nc 35 de miliarde de dolari SUA, iar numai n 2006 a fost de -14,9 miliarde de euro. n anul 2006 acest sold negativ al balanei comerciale a fost de peste 5 ori mai mare dect n anul 2000, iar gradul de acoperire a importului cu export a sczut de la 79,5% n anul 2000 la 63,4% n anul 2006.1 Aderarea Romniei la Uniunea European ncepnd cu 1 ianuarie 2007 a adus importante n politica comercial a rii noastre. Astfel, Romnia a eliminat ultimile restricii tarifare i netarifare din comerul reciproc cu statele membre ale Uniunii Europene. Ea face parte, n prezent, din piaa unic comunitar care reunete circa 500 de milioane de consumatori. Totodat, referitor la relaiile comerciale cu tere piee extracomunitare, Romnia a transferat la nivelul Uniunii Europene competenele naionale n elaborarea i aplicarea politicii comerciale externe, exercitnd mpreun cu celelalte 26 ri ale Uniunii competene n cadrul politicii comerciale comune a UE. ara noastr a armonizat toate regulile tarifare i netarifare referitoare la regimul importului n rile membre ale Uniunii Europene. Referitor la regimul exportului ns, nu au fost armonizate toate regulile. n aceast privin, un exemplu l constituie domeniul msurilor i instrumentelor de promovare i stimulare a exportului. n acest caz au fost armonizate reglementrile

270

Economie teoretic i aplicat. Supliment

271

referitoare la creditele de export, garantarea i asigurarea lor, precum i subvenionarea exportului pentru o serie de produse agricole. n competena guvernelor statelor membre ale Uniunii Europene au rmas alte msuri i instrumente de susinere a exportului. Guvernele au obligaia de a respecta reglementrile convenite n cadrul Organizaiei Mondiale a Comerului. Pentru ca ara noastr s extind schimburile economice internaionale cu consecine ct mai favorabile trebuie s-i mbunteasc competitivitatea sectorului productiv, ceea ce implic existena unor firme economice rentabile predispuse pentru investiii. Prin intermediul investiiilor se creeaz noi capaciti de producie, se extind cele existente, se nlocuiesc tehnologiile i utilajele vechi cu altele noi, mai productive, se pot exporta cantiti mai mari de bunuri economice. Realizarea obiectivului fundamental al strategiei postaderare pentru ara noastr, respectiv convergena cu statele membre ale Uniunii Europene, va permite obinerea unor beneficii mai mari de pe urma extinderii exporturilor. Stadiu actual de dezvoltare a Romniei din perspectiva strategiei postaderare poate fi reliefat cu ajutorul unor indicatori cum sunt produsul intern brut pe locuitor i exportul pe locuitor. Produsul Intern Brut pe locuitor nsumeaz rezultatul valorii adugate din toate sectoarele de activitate, inclusiv soldul relaiilor cu strintatea raportat la numrul populaiei. El este frecvent utilizat n comparaiile internaionale. n anul 2005, Romnia a realizat nivelul de cca 8200$ ai PIB (la PPC)/ loc ceea ce reprezint mai puin de o treime din media UE 25, respectiv 26.900$.2 Decalajele de dezvoltare relevate de acest indicator rmn nesemnificative, att n raport cu statele cele mai avansate ale UE (de 1/8 fa de Luxemburg, de 1/5 fa de Irlanda, de 1/4 fa de Austria, Danemarca i Olanda, de 1/3,5 fa de Frana i Germania etc.), ct i n raport cu unele state membre din Europa Central i de Est (1/2,5 fa de Slovenia i Cehia, 1/2 fa de Ungaria, 1/1,5 fa de Polonia i rile baltice). Reducerea decalajelor Romniei din acest punct de vedere, ca i a discrepanelor regionale, depinde n mod hotrtor, de accelerarea vitezei de cretere economic, nsoit de o echilibrare a factorilor de cretere, inclusiv n profit teritorial, n primul rnd prin majorarea contribuiei formrii brute de capital, susinut de economisiri interne i de transferurile UE. Prin realizarea unor ritmuri medii anuale de 6%-7% , sustenabile pe termen lung, calculele indic posibilitatea ca Romnia s egaleze media european a PIB/loc. ntr-un orizont de timp cuprins ntre dou i trei decenii (n ipoteza unei rate medii anuale a creterii economice pe ansamblu UE 25 care s nu depeasc 2%-3%). Exportul pe locuitor este un alt indicator esenial al nivelului de dezvoltare economic. El reflecta capacitatea de impunere a unei ri pe piaa mondial i reprezint o msur a gradului de competitivitate i performan a economiei. n ultimele decenii se manifest tendin de cretere a ponderii exporturilor n PIB (pe plan mondial, de la 10% n 1950 la 20% n 1980 i la peste 40 dup anul 2000 ). Aceast tendin reflect dependena dezvoltrii economice de majorarea participrii la schimburile internaionale de mrfuri. ntr-un clasament al rilor n funcie de exportul pe locuitor, pe primele locuri se situeaz state relativ mici. Singapore cu cca 45600 $/loc., Luxemburg cu cca 28200 $/loc., Belgia cu cca 26000 $/loc. Cel mai mare exportator mondial este Germania, cu un volum total al exporturilor de peste 1000 miliarde dolari, ocup locul 12 n clasament cu cca 12300 $/loc. al doilea exportator mondial, SUA, cu un volum total al exporturilor de cca 930 miliarde dolari, ocup poziia 31, cu cca 3100 $/loc. Romnia, cu un export pe locuitor de cca 1250 $/loc. se situeaz pe locul 42, imediat n urma Bulgariei.

271

272

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

n ultimele decenii, deii datele nu sunt strict comparabile, decalajele nregistrate de Romnia la acest indicator s-au mrit, ceea ce relev o vitez mai mic de integrare a rii noastre n economia mondial, n raport cu alte state. Astfel, dac n 1984, exportul pe locuitor al Romniei de cca 600 $/loc. era de cca 1,5 ori superior mediei mondiale de atunci, n anul 2005 el reprezenta cca 80% din media de cca 1600 $/loc. nregistrat n acest an. n raport cu media Uniunii Europene, decalajele relative s-au mrit n aceast perioad de la 1/6 la 1/7 n defavoarea rii noastre, n condiiile n care n 2005, media UE de cca 8500 $/loc. a fost tras n jos de aderarea unor state noi cu niveluri inferioare ale acestui indicator. Romnia nregistreaz decalaje notabile i n raport cu statele din Europa Central i de Est, de exemplu 1/6 fa de Cehia, 1/5 fa de Ungaria i Slovacia i 1/2 fa de Polonia. n cifre absolute, handicapul Romniei fa de rile UE s-au adncit mai semnificativ spre exemplu, de la 1100 $/loc. fa de Frana i respectiv 700 $/loc. fa de Italia, ct era n 1984, la peste 6000 $/loc. i respectiv 5000 $/loc. n anul 2005, n cazul acestor ri. Interpretarea datelor privind schimburile comerciale internaionale trebuie s aib n vedere expansiunea accelerat a comerului cu bunuri intermediare derulate n regim de perfecionare activ/pasiv (delocalizarea produciei n tere ri, nsoit de transferurile transfrontaliere ale acestor bunuri) dublele nregistrri care se produc n cazul unor astfel de operaii, ceea ce mrete artificial valoarea importurilor i a exporturilor. n cazul Romniei, ponderea acestor operaiuni este deosebit de ridicat, nregistrndu-se ns, o tendin de scdere n ultimii ani. Astfel, n anul 2005, exporturile dup perfecionare activ reprezint aproape jumtate din valoarea total a exporturilor. Ca atare, cifra real a ncasrilor din export pe locuitor este de 600 $/loc., respectiv, dac se adaug i veniturile din perfecionare activ, de cca 800 $/loc., ceea ce ar situa Romnia pe un loc i mai modest n ierarhia mondial. n cazul Romniei, n cadrul operaiunilor de perfecionare activ prevaleaz processingul de confecii i nclminte (n sistem lohn), precum i, mai recent, de componente auto. n multe ri, inclusiv dintre cele plasate pe primele locuri, n cadrul operaiunilor de perfecionare activ au pondere mai mare cele care au ca obiect produse electronice. Tabelul 1 Ponderea exporturilor de nalt tehnologie n unele ri
Tara Irlanda Olanda Regatul Unit Finlanda Ungaria Suedia Danemarca Germania Austria Romnia Ponderea exporturilor de nalt tehnologie 48 35 32 27 26 22 21 18 14 6

Pentru Romnia reducerea decalajelor privind exportul pe locuitor necesit accelerarea exporturilor. Aceasta presupune msuri pentru accelerarea creterii exporturilor, cum sunt: realizarea de investiii pentru modernizarea aparatului productiv; intensificarea atragerii de investiii strine directe;

272

Economie teoretic i aplicat. Supliment

273

aplicarea unei strategii adecvate de promovare a exporturilor romneti, susinut prin mijloace financiar-bancare adecvate, n concordan cu practicile internaionale uzuale. Conform prognozelor oficiale, n urmtorii 5 ani, exporturile Romniei ar urma s creasc ntr-un ritm mediu anual de cca 15%, care le-ar dubla volumul la orizontul anului 2010, inclusiv nivelul exportului pe locuitor. Exportul unei ri este influenat de factori interni i externi. Printre factorii specifici interni se afl: politicile comerciale i de promovare a exporturilor; dotarea cu resurse; configuraia stocurilor economice; dimensiunea pieei interne; politicile comerciale i de promovare a exporturilor. Dintre factorii externi de care depinde exportul unui stat, o importan deosebit prezint evoluia cursurilor valutare, conjunctura pieei mondiale, n special fluctuaiile de pre, situaiile politice conflictuale din unele zone ale lumii. Evoluia importului i exportului sunt influenate de elasticitatea acestora n funcie de pre. Ca regul, importurile de produse alimentare ale unei ri care nu dispune de astfel de produse sunt rigide, respectiv puin sensibile la modificarea preului (importul scade cu mai puin de un procent atunci cnd preul crete cu un procent). Alt produs cu elasticitatea rigid la import este petrolul. Creterea preului petrolului este un factor care dezechilibreaz balana comercial, deoarece nu se poate renuna la petrol chiar la un pre mai ridicat. Pentru ncurajarea exportului, n Romnia s-a elaborat o strategie Naional de export pentru perioada 2007-2009. n contextul unui sold cronic pasiv, n ara noastr s-a introdus, ncepnd cu anul 2002, un sistem de susinere i promovare a exportului, n care fondurile de la bugetul de stat alocate se aprob distinct n bugetele anuale ale unor ministere i agenii naionale (finane, comer, industrie, agricultur i IMM-uri). Totodat pentru mbuntirea cadrului instituional n domeniu, a fost creat Consiliul de Export, organism bazat pe un parteneriat public-privat. Instrumentele de susinere i promovare a exportului cu finanare de la bugetul de stat sunt administrate de Eximbank i de ministerele de resort. Pentru ncurajarea exporturilor, la nivelul ministerelor de resort s-au elaborat programe, precum: Programul de promovare a exportului administrat de Ministerul Economiei i Comerului (n prezent un nou minister) care cuprinde pli pariale sau totale a cheltuielilor bugetare privind: realizarea pe baze concureniale a buletinelor informative (sprijin 100%) sarcin ce revine Centrului Romn de promovare a comerului; realizarea de aciuni de publicitate i reclam (sprijin 100%) - sarcin ce revine, de asemenea, Centrului Romn de Promovare a Comerului; participarea la trguri i expoziii internaionale (sprijin 50%); organizarea de misiuni economice i aciuni de promovare a exportului n strintate (sprijin 50%); organizarea i funcionarea reprezentanelor comerciale romneti (sprijin 50%); elaborarea de studii de pia i pe produse (sprijin 50%); Programul de sprijin a IMM-urilor n dezvoltarea exportului administrat de ctre Agenia Naional de profil (n prezent un nou minister);

273

274

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Programul de cretere a competitivitii produselor industriale, administrat de Ministerul Economiei i Comerului (n prezent un nou minister); O importan deosebit pentru ncurajarea exportului au aciunile care vizeaz: mbuntirea calitii i prezentrii produselor i ambalajului acestora, concomitent cu solicitarea unor preuri mai atractive; stimularea dezvoltrii i perfecionrii activitii de producie prin asimilarea noutilor tiinifico-tehnice mondiale; stimularea producerii de noi produse competitive pe piaa extern; diversificarea i creterea competitivitii ofertei de export; diversificarea msurilor i activitilor de promovare n strintate a livrrilor de bunuri economice pe pieele externe, inclusiv prin folosirea mai accentuat a Internetului. O atenie deosebit trebuie acordat, aa cum fac i alte ri ale UE, ncurajrii exportului romnesc ctre Federaia Rus, China, India, Turcia, ctre state din Orientul Mijlociu, Asia de Sud-Est .a. Susinerea i promovarea exportului romnesc implic intensificarea cercetrii tiinifice privind msurile, instrumentele i cile de parcurs pentru realizarea acestor obiective importante. Bibliografie Encourage export n Economistul, No. 2361 (3387) 25 aprilie 2007 Stadiul actual al dezvoltrii economiei n Romnia din perspectivele post-aderrii, Economistul, No 2354 (3210), 17 aprilie 2007 Antonescu D., Dezvoltarea regional n Romnia concept, mecanisme, instituii, Oscar Print, Bucureti, 2003 Balassa B. Exports and Economic Growth, Journal of Development Economics, 5, 1978 Cotigaru, Beniamin, Purcrea Teodor Dezvoltarea durabil; principii i aciune Ed. Millenium, Bucureti, 2000 Domiquez L., Economic growth and import requirements, Journal of Development Studies, 6, 1970 Emery R. The relation of export and economic growth, Kyklos 20, No 2,1967 Feder G. On exports and Economic growth Journal of Development Economics, 12, 1983 Ghi P.T. Convergena. Ateptri i realiti observabile, n C. Angelescu (ed.) Convergene economice n Uniunea European, Ed. Economic, 2002A Grossman G. Inovation and growth in the global economy, Cambridge Mass. MIT Press, 1991 Kavaussi RM. International Trade and Economic Development Countries, Journal of Development Affairs, No.19, p379-392 Monica Ioana Pop Silaghi Controverse privind relaia dintre comerul internaional i creterea economic, Tnrul Economist, No 3, 2004 Tyler W. Growth and export expansion in Developing Countries Journal of Development Economics, 9, 1981

274

CERCETAREA TIINIFIC I PROGRESUL ECONOMIC


Elena CIUCUR Profesor universitar doctor Dumitru CIUCUR Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. n ultimele decenii s-au amplificat considerabil preocuprile pentru implicarea cercetrii tiinifice n viaa economic la toate nivelurile de agregare i n ansamblul structurilor organizaionale. Perimetrul cercetrii economice, de care dorim s ne ocupm, include multiple forme care merg de la cele academice proprii cercetrii fundamentale, trec la cele de dezvoltare i inovare, apoi aplicative, ajungnd n sfera unde se formeaz politica guvernamental. Aici se armonizeaz deciziile macroeconomice cu interesele economice mari ale rii pe un fundament tiinific elevat i deosebit de eficace. Acestea se reflect n progresul economic, adic n tendina evoluiei sistemului economic naional, avnd ca esen ameliorarea performanelor globale, concretizate n niveluri economice nalte i ntr-o calitate superioar a traiului populaiei. Cuvinte cheie: cercetare tiinific; progres economic; neofactori de producie; Clasificare REL: 5B 1. Coninutul cercetrii tiinifice economice Cercetarea tiinific se conecteaz n prezent la tensiunile schimbrii, fiind o expresie a perceperii raionale a evoluiei economiei de ctre cei care au harul de creativitate, de invenie i inovare i, totodat, au motivaia de a se implica n acest sens. Actorii cercetrii tiinifice gndesc la interesele lor, n corelaie cu agenda public motenit de la o revoluie care, ca toate celelalte din istorie, implic un ansamblu de transformri calitative profunde dintr-un sistem ntreg sau din componentele lui, innd o clip i lsnd n urm un veac. nelegerea coninutului i funciile cercetrii tiinifice presupune surprinderea principalelor trsturi eseniale ale tiinei economie, ca parte organic a tiinei n totalitatea i coerena sa, trsturi ce determin esena cercetrii tiinifice. Relevm n acest context c tiina reprezint o ramur esenial, deosebit de dinamic a sistemului economic din rile dezvoltate ale contemporaneitii. Datele urmtoare referitoare la ponderea cheltuielilor pentru cercetare-dezvoltare (CD) n PIB i cheltuielile CD pe locuitor sunt o dovad elocvent. Ponderea CD n PIB i cheltuielile CD pe locuitor n anul 2005
Nr. crt. 1 2 3 4 5 6 ara Australia Austria Belgia Canada R. Ceh Coreea % n PIB 1,62 2,20 2,31 1,94 1,26 2,64 Cheltuieli CD pe locuitor (USD) 464 672 683 592 218 509 Nr. crt. 15 16 17 18 19 20 ara Mexic Olanda Polonia Portugalia Romnia Spania % n PIB 0,39 1,80 0,56 0,94 0,37* 1,10 Cheltuieli CD pe locuitor (USD) 303 539 64 176 7** 270

276
Nr. crt. ara

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


% n PIB % n PIB 3,98 2,60 0,66 0,95 2,47 1,95 1,85 2,24 Cheltuieli CD pe locuitor (USD) 1.150 978 43 144 791 532 463 589

Cheltuieli CD Nr. ara pe locuitor crt. (USD) 7 Danemarca 2,53 760 21 Suedia 8 Elveia 2,57 1.150 22 SUA 9 Finlanda 3,49 995 23 Turcia 10 Frana 2,19 610 24 Ungaria 11 Germania 2,55 692 25 G. 7 12 Grecia 0,65 112 26 UE 15 13 Italia 1,16 305 27 UE 25 14 Japonia 3,15 833 28 Total OECD Sursa: LOCDE en chiffres, 2005 * n anul 2000; ** n Euro.

Rezult din tabel nsemntatea special pe care o acord rile dezvoltate cheltuielilor de cercetare tiinific i dezvoltare tehnologic, ceea ce se reflect n contribuia acestora la creterea economic. rile dezvoltate neleg i realizeaz importante investiii n cercetare, considerndu-le investiii profitabile pe termen lung i foarte lung. Situaia din ara noastr contrasteaz evident cu aceast tendin mondial. n cadrul sistemului tiinei, tiina economic evolueaz permanent n corelaie cu celelalte tiine i, ndeosebi, cu tiinele naturii. Revoluia n tiinele naturii, ncepnd cu fizica, readuce n atenia exegeilor conceptul de predicie perfect, ca obiect al tiinei economice. n acest sens, un curent eletist de gndire economic accept n fapt transformarea tiinei economice n tiin exact, ca orice alt tiin a naturii. Drept urmare, noiunile, teoriile i metodologia tiinei economice ar trebui profund restructurate. De exemplu, teoria echilibrului economic, avnd ca genez progresele n fizica mecanic a lui Newton, este pe cale s cedeze locul n prezent, pe baza revoluiei n fizica modern, teoriei dezechilibrului, a haosului. Apelul la teoria haosului pe care l invoc diveri economiti este o dovad elocvent. O alt trstur a tiinei economice o reprezint deplasarea spre interdisciplinaritate i multidisciplinaritate. Cauzele acesteia constau n: complexitatea obiectului de analizat; ptrunderea tiinei n toate compartimentele vieii economice; tehnicizarea i instrumentalizarea activitii de cunoatere tiinific; realizarea unei legturi tot mai strnse ntre tiina pur i tiina aplicat, ntre disciplinele teoretice fundamentale i cele experimental-aplicative; accentuarea dimensiunii istorice a tiinei; trecerea spre teorii cu un grad nalt de organizare structural, deschis la mediul natural i mediul creat de om etc. n acest context se impune sublinierea importanei semnificaiei sociale pe care o are fenomenul economic, care prin esena sa este social. De aceea, atunci cnd se adopt decizii de politic economic trebuie s se in seama de dimensiunea i impactul social pe care l are acestea, altfel, se genereaz mai devreme sau mai trziu, costuri greu de suportat, dezechilibre economice, sociale i ecologice dificil sau imposibil de gestionat. tiina economic are, nainte de toate, o determinare social puternic. Pe cale de consecin, trebuie s se acioneze n ntreaga societate pentru o economie raional, ntemeiat pe mecanismele pieei libere specifice pluralismului formelor de proprietate, pe concuren onest, corect, legal i permis, pe reguli clare i egale pentru toi, pentru o economie care s nu risipeasc resursele i s nu distrug mediul natural, o economie n care s se asigure anse egale pentru toi privind accesul la informaii, la cultur, la piee, la tehnologii, la credite etc. n acest fel, faptele i actele economice pot s satisfac nevoile fiecrui om, redndu-i demnitatea i permindu-i s se bucure integral de drepturile i libertile proprii esenei umane.

276

Economie teoretic i aplicat. Supliment

277

Odat cu apariia primelor elemente ale societii civile globale renate problema social, ca o contrapunere la forele care se afl n spatele procesului de globalizare. n asemenea mprejurri, tiina economic intr tot mai mult n contact direct cu tiinele naturii, cu tiinele juridice, cu tiinele tehnice .a. Ea trebuie s abordeze omul mai complex, adic n calitate de consumator, de resurs de munc, de decident, ceea ce deschide noi piste de investigare i i ofer instrumente mai rafinate de msurare, de perfecionare i de valorificare a analizei economice propriu-zise. De aici, deducem relaia intim a economiei cu democraia. Experiena sistemelor totalitariste din secolul trecut ne arat c numai n democraie sunt posibile dezvoltarea economic i afirmarea plenar a aspiraiilor umane, respectarea drepturilor i libertilor fundamentale ale omului. Din acest motiv, reducerea ceteanului doar la dimensiunea lui de consumator genereaz premisele unui nou tip de totalitarism, deosebit de periculos. n acest fel, tiina economic include n domeniul su de cercetare i rolul statului n prezent. Dar, este vorba de statul ca organizator al coeziunii sociale, statul reglator, statul arbitru i nu n primul rnd statul ca actor economic. O asemenea viziune asupra statului n actualitate reabiliteaz serviciul public i utilitatea sa social, n sensul c populaia cere servicii publice cuprinztoare i de calitate la standarde de performan internaionale, de sntate, de nvmnt i educaie, de protecie social. Sntatea, cultura, sigurana persoanei nu pot i nu trebuie transformate n mrfuri. O alt trstur a tiinei economice, implicit a cercetrii economice, o reprezint creterea aplicrii matematicii n cercetarea fenomenelor i proceselor economice. Matematica se dovedete a fi un instrument esenial i indispensabil pentru elaborarea de modele, pentru analiza i explicarea laturilor profunde ale fenomenelor i proceselor economice, pentru previzionarea acestora, pentru descoperirea elementelor de adevr relativ n economie. Folosirea matematicii n proporie crescnd n cercetarea economic deriv, dup aprecierea lui Alexander Rosenburg, renumit specialist, din faptul c tiina economic nu este o disciplin, ci o teorie particular, de tip extremal i, deci, prin natura sa, matematizabil.1 Totui, economia nu este domeniul supremaiei absolute a instrumentului matematic. n acest sens Anghel Rugin sublinia c n realitate, rdcinile problemelor zilelor noastre nu pot fi exprimate doar cantitativ.2 Prin extensie, trebuie neleas i aplicat corect relaia ntre tiina economic i matematic, ca i cu celelalte tiine, asigurndu-se unitatea necesar, implicit, pe calea comunicabilitii sistemelor naionale, conceptuale, prin eforturi creatoare provenind din ambele sensuri. O trstur evident a cercetrii tiinifice economice privete abordarea integrativ a fenomenelor economice. Aceasta nseamn trecerea de la modelul clasic, analitic, la cel sintetic-integrativ de gndire economic. Se constituie astfel discipline integrative cum sunt: cibernetica, teoria comunicaiei, teoria sistemelor, semiotica s.a., care favorizeaz transferul de metode, principii i concepte ntre ramurile tiinei. Se realizeaz astfel o micare a tiinei i cercetrii economice spre domeniul de competen al logicii, mbinndu-se cunoaterea comun, empiric, cu cea tiinific, sistematizat. Se construiesc diferite modele logice cu ajutorul unor generalizri ale aspectelor eseniale, comune unei mase de fenomene omogene. Astfel, tiina economic ndeplinete mai multe funcii sistemice ca: funcia metodologic prin care se efectueaz analize critice i evaluri metodice ale faptelor reale, trecndu-se dincolo de aparena lor imediat i manifest, pn n profunzime, la esena lor, care favorizeaz ordonarea i sistematizarea materialului empiric; funcia euristic, adic descoper noi fapte i legiti;
1 2

Mark, Blaug, Teoria economic n retrospectiv, Editura Didactic i Pedagogic, Bucureti, 1992. Anghel, Rugin, Principia Oeconomica, Editura Academiei Romne, Bucureti, 1993.

277

278

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

funcia explicativ, adic de nelegere a faptelor cunoscute; funcia prospectiv sau predictiv, care permite anticiparea relaiilor dintre fapte, stabilirea unor previziuni referitoare la modul de prefigurare a realitii economice n viitor. Relevm, de asemenea, faptul c ideile de cauzalitate, de probabilitate etc., i fac tot mai mult spaiu n tiina i cercetarea economic, folosindu-se, totodat, mai insistent metode logice formale ca: axiomatizarea, formalizarea, modelarea. Din punctul de vedere epistemologic, cea mai dificil problem ce se pune n faa cercetrii tiinifice economice este testabilitatea sau verificarea rezultatelor, adic extinderea experimentrii ca modalitate de verificare a ipotezelor admise. Spre deosebire de tiinele naturii i cele tehnice unde exist posibiliti relativ largi de testare, n tiina economic aceasta este mult mai limitat datorit specificitii fenomenului economic, ce implic direct omul cu sistemul lui de nevoi i interese, precum i datorit dinamicii obiectului de studiu, costului social ridicat al experimentului etc. Practic, economitii exclud posibilitatea experimentului delaborator, pe oameni i grupuri de oameni. Paul Samuelson, laureat al Premiului Nobel pentru economie relev c Noi nu putem realiza experienele controlate ale chimistului sau biologului. Ca astronomul i meteorologul, noi trebuie, n mare msur s ne mulumim s observm.1 De asemenea, n Enciclopedia britanic se consemneaz c Nu exist nici un laborator n care economitii s-i poat testa ipotezele lor. Economia este n mod esenial, o tiin moral.2 Subliniem c alte forme de experiment cum ar fi testele econometrice, anchetele i sondajele de opinie, simularea, scenariul, au un important rol n investigarea i evaluarea fenomenelor economice. n acest sens, Maurice Allais, alt cunoscut laureat al Premiului Nobel pentru economie relev c Literatura contemporan ne ofer numeroase exemple de aberaii care pot fi comise nc de cnd se neglijeaz principiul esenial c o teorie nu valoreaz dect n msura n care ea este de acord cu faptele observate i c singura surs de adevr este experiena. Supunerea datelor experimentrii este regula de aur care domin orice disciplin tiinific.3 Aadar, experimentul, n pofida criticilor sale, este un principal procedeu de verificare a ipotezelor i de fundamentare a concluziilor tiinifice. Progresul absolut i relativ se exemplific, pe de o parte, prin creterea fr precedent a posibilitilor de calcul electronic i atehnicilor de modelare a fenomenelor economice, iar pe de alt parte, prin diversificarea puternic pe care o cunoate experimentul. 2. Cercetarea tiinific economic. neofactor de producie nelegerea problemei cercetrii tiinifice economice ca neofactor de producie presupune raportarea la dou grupe de coordonate. Prima este cea a pregtirii, a profesionalismului, cu aspectele ei formativ educative privind personalul de cercetare; a doua categorie vizeaz coninutul procesului proprie-zis de cercetare tiinific, cu aspectele sale de cunoatere i creaie. Datorit mizei economice majore i derulrii ntr-o cronologie preponderent axiologic, realizarea intelor cercetrii tiinifice se situeaz la cele mai ridicate cote n atenia public, aciunile i responsabilitile implicate de cercetarea tiinific fiind, n primul rnd, de interes naional, pentru ntreaga populaie. Cercetarea tiinific apreciat ca neofactor de producie reprezint un ansamblu de elemente care confer proceselor de producie o orientare nou i de mare performan, imprimndu-le un caracter dinamic, n genere ascendent, inteligent i novator. Componentele cercetrii tiinifice sunt elemente specifice de intrare n procesul de
1 2

Paul, A. Samuelson, Economics, Mc. Graw-Hill, 14th edition, 1992. Dup Daniel, Hausman, Filozofia tiinei economice, Editura Humanitas, Bucureti, 1993. 3 Maurice, Allais, La thorie gnrale des surplus, vol. I, II, Dallaz, Paris, 1981.

278

Economie teoretic i aplicat. Supliment

279

producie, n activitile economice n ansamblu, reprezentnd condiii moderne necesare i suficiente pentru desfurarea acestor activiti din care rezult bunuri economice. Cercetarea tiinific se concretizeaz n resurse i disponibiliti noi aduse n stare activ prin aportul creatorilor i prin atragerea n circuitul economic ntr-un mod specific, prin alocarea i consumarea lor corespunztor unor destinaii prestabilite de ctre agenii economici productori moderni. n acest sens, cercetarea opereaz i vehiculeaz sistematic informaii tiinifice care se individualizeaz ca entiti existeniale cu un anumit grad de generalitate. Cercetarea tiinific ptrunde adnc att n ansamblul produciei ct i al circulaiei.1 Folosirea informaiei tiinifice ca obiect al economiei presupune relevarea unor trsturi specifice2 ale ei cum ar fi: incorporabilitatea, adic informaia ca elaborat intelectual, are o natur simbolic, imaterial, astfel c nu trebuie confundat cu suportul fizic pe care este nregistrat n scopul transmiterii sau utilizrii; durabilitatea, adic informaia are o existen peren i se consum fr a fi distrus, orict de intens ar fi folosit; uzura moral, adic evoluia cunoaterii determin perimarea coninutului informaiei existente, care devine depit pentru utilizare, cednd locul unuia nou; caracterul non-aditiv, adic pentru un deintor este nejustificat economic adugarea, la o informaie existent, a alteia aidoma n coninut i form. Asemenea caracteristici se coreleaz cu alte caracteristici ce in de esena uman a informaiei prin origine i destinaie final, precum i de rolul informaiei ca un substituent pentru alte resurse (materie, energie, munc), fiind capabil de propagare liber i codisponibil prin comunicare. Astfel, informaiile i exercit prezena i efectele n cercetarea tiinific pe ntregul parcurs al ciclului de via al factorului de producie. Cercetarea tiinific este generatoare de inteligen purttoare de bogie, contribuind la evadarea definitiv din utopie i din periferie. Ea este creatoare de idei noi, ridicnd performana i nelegerea la standardele internaionale cele mai nalte de eficien economic competitiv. Desigur, aceasta implic probitatea cercettorului tiinific, veridicitatea modelului explicativ i a exerciiului lui pentru sintez i soluii, fr s eludm faptul c ideile nu pot fi private de generozitatea cu care ele determin sentimente, impresii sau emoii. Noul factor de producie are un caracter dinamic fiind n relaie de mutualitate cu esena societii, n sensul c el este, concomitent, cauz i efect al evoluiei acesteia. Rolul cercetrii tiinifice se afl n prezent n faa unor noi provocri generate de stadiul societii. Unii specialiti apreciaz3 c a fost deja depit nivelul societii informaionale, caracterizat prin adoptarea calculatorului ca instrument al muncii, al comunicaiilor i al vieii cotidiene, trecndu-se la societatea cunoaterii, bazat, n principal, pe creativitate, pe inovare i valorificarea acesteia n folosul omenirii.

1 2

Vezi Economie, Ediia a aptea, Editura Economic, Bucureti, 2005, capitolul 9. Unii specialiti apreciaz tiina contemporan ca neofactor, ca fiind una din cele mai importante resurse de progres economic, o for productiv nemijlocit (v. Aurel Negucioiu Dezvoltarea mai rapid a tiinei, lege obiectiv a lumii contemporane, n revista Analiz i prospectiv economic, nr. 3/2006). Asimilm aceast opinie, considernd-o important i util, dar, dup opinia noastr tiina este implicat puternic i n sfera circulaiei, nu numai a produciei, astfel c ea este concomitent i satisfactor. De aceea, susin c tiina contemporan constituie un important neofactor de producie, implicat n producia modern (aceasta avnd un nou coninut i o nou expresie) i n toate componentele sferei circulaiei actuale. Cercetarea tinific a devenit un factor endogen al ntregii activiti economice, o nou i important resurs modern, cu o mare capacitate de randamentizare n ansamblul sistemului economic. 3 Ion, Gh. Roca, nvmntul superior. O abordare postindustrial, Economie teoretic i aplicat, Revista AGER, Nr.1, Bucureti, 2006.

279

280

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Romnia se afl ntr-o stare special putnd condensa etapele acestei micri fireti, trecnd direct din situaia unei ri srace i srcite la situaia unei ri cu populaia instruit, racordat decisiv la fluxurile culturii materiale sporite prin cercetare tiinific performant, permanent i finanat corespunztor, att n nvmntul universitar, ct i n unitile de cercetare tiinific instituionalizate. Pentru aceasta este neaprat necesar s se asume cercetarea tiinific i nvmntul ca o prioritate naional. Susinem ideea c trebuie s fie concepute i realizate acestea ntr-un sistem unitar, coerent de cercetare tiinific i nvmnt, nfptuit n proporii corespunztoare, n funcie de tipul, nivelul i utilitatea sistemului, de ctre stat, mediul economico-social i de ctre ceteanul nsui, fr a mai vorbi de segmente disparate sau delimitri pe diverse criterii restrictive. tiinific i nvmnt, nfptuit n proporii corespunztoare, n funcie de tipul, nivelul i utilitatea sistemului, de ctre stat, mediul economico-social i de ctre ceteanul nsui, fr a mai vorbi de segmente disparate sau delimitri pe diverse criterii restrictive. Acceptarea acestui sistem n sens cibernet trebuie s determine instituionarea i promovarea lui ca monopol patrimonial comunitar, la care s se participe cu o pregtire profesional-tiinific temeinic, n condiii precise i cu o finalitate economic i social-cultural corespunztoare. Acest sistem este un bun public, indiferent de forma de proprietate a instituiei care l promoveaz, stimulnd dezvoltarea societii i punerea n valoare a omului cu nevoile i interesele lui. Cercetarea tiinific propriu-zis1 este un proces complex de cunoatere tiinific ce include creaia tiinific i nvarea tiinific, sistematic prin coal, contribuind la progresul economico-social (Fig.1). CERCETAREA TIINIFIC PROPRIU-ZIS
Cunoaterea tiinific

Creaia tiinific

nvarea tiinific

Guvernamental

Universitar

Universitar

Cele dou componente ale cunoaterii tiinifice se suprapun pe zona nvmntului universitar. Subliniem c: 1. n nvmntul universitar se realizeaz o nvare profesionalizat aprofundat i, n cea mai mare proporie, actualizat n raport cu
1 Constantin, Popescu i colaboratorii, Metodologia cercetrii tiinifice economice, Editura ASE, Bucureti, 2006.

Academic

General

Liceal

Firm

Figura 1

280

Economie teoretic i aplicat. Supliment

281

noile cuceriri tiinifice; 2. n nvmntul universitar studenii nva s execute cercetare tiinific i realizeaz practic aceast activitate sub ndrumarea profesorilor. Introducem n coninutul cunoaterii tiinifice i nvarea tiinific innd seama de faptul c fiecare tem nou de cercetare n perioada activ a omului implic o cunoatere corect anterioar a tuturor fazelor sau etapelor interdependente ale cercetrii tiinifice. Nimeni nu poate crea nimic nainte de a nva perfect, riguros creaia tiinific a predecesorilor. Aceasta nu nseamn c negm diferenele specifice dintre nvare i creaie, ci subliniem nevoia de continuitate n cercetare prin evaluarea i valorificarea permanent a operelor anterioare. n acest fel relevm c a crea nseamn a inventa, a concepe ceva nou pe baza urmririi anumitor circuite informaionale i a descoperirii de conexiuni specifice, n timp ce a nva nseamn s-i nsueti tiina, s dobndeti i s nelegi ceea ce tiina deja a cucerit. Interdependena organic a acestor dou laturi este imperios necesar, dar trebuie avut n vedere c nu orice nvare se convertete automat n creaie tiinific i, totodat, poate aprea pericolul instalrii conservatorismului i al nvechirii cunotinelor n ambele laturi. De aceea, este util s se acioneze n permanen, n orice mprejurri pentru promovarea metodelor active, participative n procesul nvrii logice i pentru organizarea flexibil a creaiei tiinifice, prin vizibilizarea i eficientizarea fiecrei etape a cercetrii tiinifice. Cercetarea tiinific implic mai multe etape, fiecare etap avnd operaiuni, faze sau subetape specifice interdependente, adic fiecare are intrare din precedenta i n succesoarea, fr delimitare rigid ntre ele sau n succesiunea lor absolut. n acest context, subliniem semnificaia deosebit pe care o reprezint explicarea fenomenului economic, formularea i verificarea ipotezelor i concluziilor tiinifice. Acestea reflect, n genere, coninutul creator al ntregii cercetri tiinifice descoperit i sistematizat prin operaiuni metodologice cum sunt: observarea tiinific; elaborarea ipotezei i construirea modelului teoretic; fundamentarea concluziilor i soluiilor; precizarea metodelor, tehnicilor i instrumentelor de analiz i msurare economic; crearea de noi procedee de elaborare i de verificare a ipotezelor i modelelor etc. n aceast etap se realizeaz, n fond, operaiuni care contribuie n ponderea cea mai mare la cristalizarea cercetrii tiinifice ca neofactor de producie. Aici se ntmpl impactul fenomenului sau procesului economic asupra alegerii i folosirii celor mai diferite metode i tehnici de calcul i analiz, se elaboreaz i se verific ipotezele i construciile teoretice (modelele), se afirm i se verific proporia n care cercettorul tiinific dispune de totalitatea opiunilor i cunotinelor pe care le implic studiul unui anumit fenomen, se localizeaz n esen actul de creaie tiinific. De asemenea, n aceast etap se face cele mai mari eforturi pentru perfecionarea i modernizarea cercetrii tiinifice, ca i metodologiei acesteia, sporind capacitatea tiinei economice de a stimula eficiena activitii economice reale. Dar, tot aici se manifest i cele mai multe dintre erorile i neajunsurile care se reproeaz tiinei economice. Prezentarea sinoptic a acestei etape este semnificativ (Fig.2). Sublinierea importanei acestei etape nu trebuie s lase impresia de subestimare a celorlalte etape, ci fiecare etap are funciile ei i contribuie la atingerea acelui summum pe care l urmrim n explicarea, evaluarea i stimularea fenomenului sau procesului economic, n fluxul nentrerupt al rennoirii sale.

281

282

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


Locul explicrii fenomenului economic i al metodologiei cercetrii tiinifice economice
Teoria economic Practica economic (fapte empirice)

(1)

Problema economic (tema)

(2) bibliografic

Documentarea: direct(faptic, empiric)

(3) Explicarea fenomenului economic (cercetarea propriu-zis) (observarea tiinific, alegerea i utilizarea metodelor i tehnicilor de lucru, elaborarea i verificarea ipotezelor, modelelor i concluziilor etc.)

3.1. Formularea ipotezelor i a modelului teoretic

Metode i tehnici de analiz logic, de msurare matematic, studii de caz inter i multidisciplinare Incubarea

3.2. Observarea tiinific, abordarea sistemic, relaia cauzal

(Iluminarea)
Procedee de elaborare de ipoteze i modele

3.3. Verificarea ipotezelor, a modelului, a concluziilor i soluiilor tiinifice (4) (5)

Procedee de verificare a ipotezelor, modelelor (experimentare, simulare, scenariu etc.)

Redactarea i susinerea public a lucrrii Valorificarea lucrrii tiinifice Figura 2

282

Economie teoretic i aplicat. Supliment

283

Problemele economice rezult din confruntarea permanent a teoriei existente cu faptele empirice noi. Ele devin teme de cercetare i se propun spre a fi abordate i soluionate de cercettori fie individual, fie n echipe de cercetare. Procesul de soluionare a unei probleme economice se realizeaz pe baza a dou demersuri: unul creator-constructiv, n cadrul cruia se elaboreaz i formuleaz ipotezele; altul critic-valorizator, n cadrul cruia are loc verificarea permanent a ipotezelor (Fig.3). Geneza problemelor economice Fapte economice empirice

Teoria economic

Metodologia cercetrii economice

Probleme economice de cercetat

Figura 3

Problemele economice pot fi rezultatul rmnerii n urm a unui aspect sau altul al activitii economice sau pot fi formulate de cercettori pe baza dorinei de dezvoltare a tiinei economice. Cunoaterea insuficienei teoriei economice n raport cu faptele empirice, cu evoluia economiei reale, este momentul cel mai fertil al cercetrii tiinifice economice i, concomitent, cel mai dificil datorit complexitii i dinamismului vieii economice interne i internaionale. Documentarea pentru cercetarea tiinific are un coninut complex determinat de dou componente: informarea tiinific i documentarea tiinific propriu-zis. Informarea este procesul complex prin care o unitate specializat a reelei de documentare sistematizeaz literatura tiinific dup criterii bine stabilite i furnizeaz beneficiarului rezultatul prin modaliti adecvate. Documentarea propriu-zis este procesul prin care unitatea specializat pune la dispoziia solicitantului documente pe care el le dorete n urma primului proces, informarea. Explicarea fenomenului economic sau cercetarea propriu-zis este cea mai complex etap a metodologiei cercetrii tiinifice deoarece aici se realizeaz operaiunile adnci de observare, ipotezare, interpretare, concluzionare i verificare a concluziilor i propunerilor cercettorilor, prin metode, tehnici i procedee adecvate. Ea genereaz

283

284

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

incubarea sau iluminarea ce se concretizeaz ntr-o descoperire teoretic sau pragmatic de mare nsemntate pentru tiina economic i pentru perfecionarea economiei reale. Urmeaz redactarea i susinerea public a lucrrii tiinifice, precum i valorificarea lucrrii tiinifice, prin care n fond se valideaz valoarea social a cercetrii tiinifice respective. Legitimitatea cercetrii tiinifice ca neofactor de producie se reflect, aadar, prin capacitatea acesteia de a surprinde att funcia peren a cunotinelor tiinifice n deciziile i aciunile individuale, ct, mai ales, o nou realitate social-economic definit prin atribute majore cum sunt: preponderena actelor de concepie i a logicii activitilor ghidate de proiecte; sistematizarea practicilor caracteristice lucrului bazat pe cunoatere tiinific temeinic i extinderea pregtirii profesionale a specialitilor; proliferarea activitilor bazate pe cercetarea tiinific n detrimentul celor strict rutiniere; dezvoltarea unei industrii a cercetrii tiinifice i a unei piee specifice acesteia etc. n asemenea mprejurri se cristalizeaz i mai exact proprietatea intelectual n societatea modern, cu grupele principale de drepturi asociate ei: drepturi privind obiectul propriu-zis al proprietii intelectuale i drepturi morale ale cercettorilor i instituiilor de cercetare tiinific. Sub aspectul juridic, obiectul proprietii intelectuale este protejat prin modaliti speciale ca: dreptul de autor (copyright); brevetul de invenie; marc nregistrat etc. n contextul integrrii Romniei n Uniunea European sporete substanial importana cercetrii tiinifice economice, ca necesitate individual i comunitar n efortul de adaptare att la mediul economic naional, ct i la cel internaional. n prezent, mai mult ca oricnd, cercetezi ca s tii mai mult dect pn acum i s poi aborda benefic o nou treapt a activitilor economice. Cercetarea tiinific trebuie s ajute la satisfacerea mai bun a nevoilor prezente, s poi crea deoarece acest demers este mai bine pltit, s poi nainta printre ocupaii i funcii, s te simi mai liber n societate. Mai mult dect att. Cercetarea tiinific romneasc trebuie s se raporteze nu numai la exigenele integrrii continentale europene, ci i la exigenele mondiale de globalizare. Numai aa romnul are ansa s rmn romn, dar s ctige i s triasc oriunde n lume, acolo unde se simte mai mplinit, ceea ce schimb i sensul conceptului de naionalism, globalizat i el ntr-o lume a cunoaterii tiinifice profunde, a creativitii, a inovrii, o lume civilizat i modern sub toate aspectele - economic, social, moral, comportamental. Dimensiunea mondial a cercetrii tiinifice economice ne oblig s previzionm liberalizarea pieei cercetrii tiinifice la scar global, putnd s apar n Romnia antene ale instituiilor de cercetare din strintate. n acest fel, va fi i mai greu s facem fa concurenei chiar la noi acas i va fi i mai greu s exportm cercetarea tiinific cu rezultatele ei. Bibliografie Barrow, John D., Despre imposibilitate. Limitelor tiinei i tiina limitelor, Editura Tehnic, Bucureti, 1999; Berinde, Mihai, Procesul creaiei i misterul creativitii, n Inventic i Economie, nr.4/aprilie 1998, editat de revista Tribuna Economic, Bucureti; Burloiu, Petre, Managementul resurselor umane. Tratare global interdisciplinar, Editura Lumina Lex S.R.L., Bucureti, 1997; Dickinson, John P., Caractres distinctifs de la recherche scientifique, n volumul Science et chercheurs scientifiques dans la socit moderne, Paris, UNESCO, 1988; Hausman, Daniel, Filozofia tiinei economice, Editura Humanitas, Bucureti, 1994; Hirschman, Albert O., Pasiunile i interesele, Editura Humanitas, Bucureti, 2004;

284

Economie teoretic i aplicat. Supliment

285

Hollis, Martin, Introducere n filosofia tiinelor sociale, Editura Trei, Bucureti, 2001; Iancu, Aurel, tiina economic i interferenele ei, Editura Economic, Bucureti, 1993; Mihuleac, E., Bazele managementului, Editura Tempus, Bucureti, 1994; Moore, A., Creativitate, descoperire, invenie, Editura tiinific i Enciclopedic, Bucureti, 1975; Roca, Al., Creativitatea general i specific, Editura Academiei, Bucureti, 1981; Regen, Georgescu N., Legea entropiei i procesul economic, Bucureti, 1979; Rugin, Anghel, Principia Oeconomica, Editura Academiei Romne, Bucureti, 1993; Schatzman, Evry, tiine. Statutul tiinei n Encyclopedia Universalis, Corpus 20, editura Paris, 2002; Seneca, Scrieri filozofice alese, Editura Minerva, Bucureti, 1991; opa, L., Creativitatea, Editura tiinific i Enciclopedic, Bucureti, 1980; Vlsceanu, Lazr, Metodologia cercetrii sociologice, Editura tiinific i Enciclopedic, Bucureti, 1982; Zorlenan, T.; Burdu, E.; Cprrescu, G., Managementul organizaiei, Editura Economic, Bucureti, 1998.

285

286

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

COSTURI ECONOMICE I SOCIALE ALE DEFICITELOR DE COMPETENE DIN ROMNIA


Alecxandrina DEACONU Profesor universitar doctor Cornelia LEFTER Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Rezumat. Pregtit ndelung i desfurat n etape, procesul de extindere a Uniunii Europene genereaz incontestabile efecte pozitive pentru statele membre. Apar ns i fenomene negative. Scopul lucrrii de fa este acela de a analiza situaia forei de munc din Romnia i de a identifica sectoare de activitate favorizate sau altele, puternic ameninate de deficitele create ca urmare a libertii de micare a persoanelor n spaiul economicogeografic nou creat. Aflat n curs de derulare, cercetarea ntreprins pn n acest moment permite o interesant radiografie a strii actuale din domeniul sanitar, al nvmntului i al construciilor, domenii care se lovesc tot mai puternic de penuria de resurse umane i justific intenia noastr de a lrgi aria de investigare. n paralel, lucrarea abordeaz i domenii care au situaii favorizate, deoarece, prin natura activitii i prin eficiena pe care o nregistreaz atrag i pstreaz mai uor fora de munc: domeniul bancar. Pe baza concluziilor evideniate, vom putea, n faza urmtoare a cercetrii ntreprinse, s dezvoltm mecanisme care pot fi folosite, la nivel macro i microeconomic, n vederea diminurii costurilor economice i sociale ale deficitelor de competene nregistrate de numeroase domenii de afaceri din Romnia. Cuvinte-cheie: resurse umane, deficit for de munc, competene, costuri sociale. Clasificare REL: REL 14 C 1. Introducere Perioada pregtitoare aderrii Romniei la Uniunea European i prezentul agitat al integrrii reale justific o ntrebare fireasc: tim s gestionma procesul de integrare astfel nct s crem oportuniti pentru dezvoltare economic i pentru evoluii favorabile n celelalte domenii de interes naional? Rspunsul la aceast ntrebare presupune, n mod logic, o anticipare corect a problemelor poteniale ce pot aprea n diverse sectoare de activitate i o intervenie competent pentru soluionarea lor. Ne vom referi, n cele ce urmeaz la evoluii recente de pe piaa forei de munc din Romnia i la costurile generate de deficitele de competen din anumite sectoare de activitate. Vom reine n special problema omajului (impus sau asumat de romni) i pe cea a valului puternic de plecri la munc n strintate.

286

Economie teoretic i aplicat. Supliment

287

n legtur cu omajul, contatm, potrivit Institutului Naional de Statistic, c n trimestrul al doilea al anului 2007, populaia activ a Romniei era de 10,1 milioane de persoane, din care: - 9,443 milioane erau persoane active i, - 660 000 erau omeri BIM (definii conform criteriului Biroului Internaional al Muncii). Rata de activitate a populaiei cu vrst de munc (15-64 ani) a fost de 63,9% iar rata de ocupare a populaiei n vrst de munc a fost 59,6%. Cei mai muli romni n vrst de munc ocupai au fost absolvenii de nvmnt superior (85,8%). Pe msura scderii nivelului de educaie scade i gradul de ocupare. Astfel, dintre persoanele cu nivel mediu de educaie erau ocupate 65,1% i numai 41,2% dintre cele cu nivel sczut de educaie. Rata omajului BIM a fost, aadar, de 6,5 % (n scdere fa de perioadele anterioare). Cea mai ridicat rat s-a nregistrat n rndul absolvenilor de nvmnt mediu i sczut (7,2%), n timp ce rata nregistrat pentru omerii cu studii superioare a fost mult mai mic (2,8%). Rata omajului BIM de lung durat (perioad de omaj de un an i peste) a fost de 3,3%. Referitor la zone geografice, cele mai importante scderi ale ratei omajului s-au nregistrat n Vaslui, Harghita, Clrai i Timi. n ceea ce privete Bucuretiul, Agenia Municipal pentru Ocuparea Forei de Munc (AMOFM) evideniaz, la nivelulul anului 2007, luna aprilie, o rat de 2,21%, n scdere fa de perioadele anterioare. Din totalul populaiei active de 955 000 de persoane, Bucuretiul are 21 086 omeri. n legtur cu structura omajului nregistrat pe sexe, se constat un nivel mai sczut al ratei omajului n rndul femeilor dect n rndul brbailor. De asemenea, se constat c salariaii dein, n continuare, cea mai mare pondere (65,8%) n totalul populaiei ocupate. Distribuia pe grupe de ocupaii relev c agricultorii i lucrtorii calificai n agricultur, silvicultur i pescuit reprezint peste un sfert din totalul populaiei ocupate, urmai de meteugari i lucrtori calificai n meserii de tip artizanal (16,2%). Cel de al doile aspect pe care l-am urmrit a fost legat de circulaia intens a romnilor n cutarea unui loc de munc. Deschiderea pieei munci pentru romni, salutar din multe puncte de vedere, impune ns formularea i punerea n aplicare a unor politici adecvate care s favorizeze pstrarea n Romnia a forei de munc nalt calificat. Este vital pentru Romnia ca mobilitatea lucrtorilor pe pieele de munc internaionale s nu depeasc anumite limite, considerate limite de toleran. Vom evidenia, n cuprinsul lucrrii consecinelor deficitelor cantitative i calitative de for de munc n sectorul: construciilor, sanitar i bancar. 2. Deficitul de RU in domeniul construciilor n Europa, sectorul construciilor constituie unul dintre cele mai mari domeni de activitate, cu o cifr anual de 900 de miliarde de euro. Se pot numra, numai n statele membre ale Uniunii Europene, peste 12 milioane de angajai. n ceea ce privete domeniul construciilor din Romnia, este de reinut faptul c el asigur circa 10% din PIB i c traverseaz, n ultimii ani, o criz puternic de personal, unii observatori ai fenomenului apreciind ca deficitul de lucrtori este de 150.000 persoane. n prezent, n mod oficial, n sectorul construciilor lucreaz n jur de 500 000 muncitori. Neoficial, dac avem n vedere c acesta este domeniul cu cea mai numeroas for de munc la negru, cifra se apropie de 7-800.000 muncitori. Motivul deficitului? Plecarea masiv n strintate, n ri ca Italia, Spania, Germania, Israel. n prezent numai n Italia sunt peste 40.000 de romni integrai n domeniul construciilor.

287

288

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Pe lang lipsa de lucrtori, domeniul se confrunt cu o slab calificare. Din cei 394.000 muncitori care lucreaz legal n Romnia n domeniul construciilor, circa 7% nu sunt calificai, iar muli dintre cei calificai sunt btrni.Tinerii nu se mai orienteaz ctre acest domeniu pentru c nivelul salariului este sczut iar condiiile de munc de pe antierele autohtone las mult de dorit. Nimeni nu a cuantificat, deocamdat, mrimea pierderilor cauzate de lipsa sau fluctuaia personalului, dar experii consider c acestea sunt n cretere, iar viitorul nu pare s aduc soluii miraculoase. Confruntai cu aceast situaie, managerii au acionat deja n cteva direcii: supravegherea permanent a execuiei lucrrilor pentru a evita deprecierea calitii. apropierea nivelului de salarizare de ofertele existente n statele membre ale U.E. Se estimeaz de ctre experii din domeniu, c ntr-un interval scurt de timp, salariu mediu brut din construcii va ajunge la un nivel de 500 euro / lun. Pe zone, se constat c cel mai mare salariu mediu net se nregistreaz n Transilvania (aprox. 1 400 Ron /lun). La polul opus, Moldova este regiunea unde se practic cele mai mici salarii (aprox. 800 Ron / lun). n prezent, potrivit informaiilor furnizate de Asociaia Romn a Antreprenorilor din Construcii ARACO, muncitorii care lucreaz n construcii n rile Uniunii Europene, calificai i necalificai, beneficiaz de salarii nete de circa 190 euro n Estonia, 250 euro n Ungaria, 500 euro - n Croaia i 1 800 euro n Italia pregtirea i punerea n aplicare a variantei de angajare de lucrtori stini din Turcia, India, Pakistan, Republica Moldova sau China. Acetia pot acoperi deficitele i, n multe situaii, lucreaz cu salarii mai mici. orientarea mai ales a firmelor de construcii mici care nu au acces la proiecte mari i scumpe astfel nct s-i poat permit o anumit stabilizare a minii de lucru, ctre satele i comunele aflate n apropierea marilor orae n vederea recrutrii de for de munc. Calificarea acestora este ns ndoielnic, ceea ce conduce, n cele mai multe cazuri, la consecine costisitoare pentru antrepenori. iniierea de msuri care s previn riscul de accidente i de mbolnvire. Din rapoartele ntocmite de Inspecia Muncii reiese faptul c, n Romnia, cele mai multe accidente la nivel naional se produc n construcii. i asta pentru c, n acest domeniu, predomin nerespectarea reglementrilor legale referitoare la securitatea i sntatea n munc. Este de luat n seam i riscul de mbolnvire a salariailor. Boom-ul construciilor nu duce, n mod automat, la mbuntirea calitii materialelor de construcii. Unele dintre aceste produse sunt duntoare pentru muncitori i populaie. Menionm c o parte din profilele de PVC comercializate n Romnia conin azbest, material considerat cancerigen i interzis n statele vest- europene. De asemenea, utilizarea adezivilor de tipul spumelor poliuretanice, produce efecte grave. Anual n Romnia se vnd ntre 3,5 - 4 milioane tuburi de spum uretanic, ignornd faptul c, studii recente ntreprinse n SUA au artat c, n timpul utilizrii acestui produs, se degaj o cantitate destul de mare de vapori de diizocianat de difenil metan (MDI) care produce astmul, alergiile, edemul pulmonar sau chiar cancerul. Dificultile aprute i-au fcut pe specialitii din domeniul construciilor s reflecteze i s caute soluii pentru oprirea crizei forei de munc. Dintre acestea reinem: reducerea deficitului de competitivitate prin investiii n resurse tehnice i umane; accesarea fondurilor de coeziune pentru pregtirea personalului;

288

Economie teoretic i aplicat. Supliment

289

concertarea unor mecanisme asociative care s permit prezen n proiectele de construcii i negocierea unor preuri unitare corecte; negocierea unor soluii legislative cu statul prin care s se reduc munca la negru n construcii; promovarea unor programe intensive de formare profesional n construcii; monitorizarea fluxurilor de muncitori migrani n construcii, nspre i dinspre Romnia. constituirea de consorii (clauster-e) de firme de construcii. La aceste consorii i anun participarea mai multe societi care se unesc astfel pentru a avea acces la licitaiile unde se anun lucrri de valoare mare i foarte mare. 3. Deficitul de RU n domeniul sntii Sistemul sanitar din Romnia se afl, de foarte mult vreme, ntr-o stare de criz prelungit. Reforma nceput, nu a reuit s dea rezultate. Cele mai multe instituii sanitare se confrunt cu probleme serioase legate de volumul insuficient al resurselor financiare alocate, de competen managerial redus, toate acestea, n contextul n care, n mod firesc, exigenele asiguratului care i achit n mod contiincios la buget asigurarilor de sntate, cresc. La toate acestea se adaug deficite existente pe piaa muncii. n Romnia exist n jur de 50.000 de medici, dintre care 10.000 sunt rezideni. La acest numr putem adaug nc 15.000 de stomatologi. Ultimile date ale Institutului Naional de Statistic arat c dintre cei aproximativ 50.000 medici ci exist la nivel naional cei mai muli (cca. 11.000) funcioneaz n Bucureti i cei mai puini, (cca. 270 medici) funcioneaz n Ialomoa. Din totalul medicilor se apreciaz c doar 30.000 mai sunt activi, restul depunnd deja cereri pentru a munci n strintate. n ceea ce privete mediul rural, situaia este extrem de grav. n majoritatea comunelor se asigur numai servicii sanitare primare, pentru servicii de specialitate, locuitorii fiind nevoii s apeleze la uniti medicale din orae mai mult sau mai puin apropiate. Dac n 322 de comune (12% din total) prezena medicilor este satisfctoare n raport cu numrul de locuitori (aproximativ 1 medic la 600 de locuitori), n alte 148 de comune (6%) nu activeaz nici un medic, iar n 378 de comune (14%) exist 1 medic la peste 3.500 locuitori. Comparativ cu celelalte ri europene, Romnia are cel mai mic numr de medici raportat la numrul de locuitori. n fiecare an, aproximativ 20% dintre tinerii absolveni emigreaz n Statele Unite. O dat cu integrarea n Uniunea European, Romnia risc s piard i mai muli medici, deoarece Marea Britanie, Germania, Frana i Spania au nevoie de medici pentru zonele rurale. Confruntarea cu problemele cauzate de lipsurile sistemului, absena satisfaciei n munc, lipsa de motivare, i mai grav, existena premiselor unor conflicte angajator-angajat n anumite instituii, au determinat o parte nsemnat a personalului medical s aleag soluia muncii n strintate. Adevratul exod ctre locuri de munc mai bine pltite care s ofere ansa de a profesa demn, a determinat un dezechilibru n ceea ce privete resursele umane i mai ales, cadrele medicale cu experien, bine pregtite profesional. n mod paradoxal, unitile sanitare care pn mai ieri reclamau un surplus de personal mediu i auxiliar ncep s se confrunte cu situaia de a nu reui s asigure serviciile medicale i recurg la angajri de persoane, cu pregtire mai puin i experien mai redus pe perioad determinat sau nedeterminat. Conform unui studiu efectuat, n perioada aprilie-mai 2007, de ctre Catedra de Filosofie-Sociologie i Facultatea de Istorie i Filosofie a Universitii Dunrea de Jos n

289

290

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

colaborare cu Federaia Solidaritatea Sanitar din Romnia, s-a constatat o insuficien motivare a personalului. Astfel, este de reinut: tendina de a pleca la munc n strintate a personalului sanitar se menine la cote alarmante ( 64,89% sunt tentai de perspectiva unui salariu mai atractiv; 85% declar c au colegi plecai la munc n strintate); principalul motiv al plecrii l reprezint salariile mici. Dintre cei chestionai 36% apreciaz c un salariu situat ntre 500-800 Euro i-ar determina s rmn n Romnia. Peste 46% dintre intervievai ar rmne la o ofert salarial de peste 800 Euro. Se preconizeaz c pn n 2009 vom avea de-a face cu un mare val de emigrare i c majoritatea celor care vor rmne au prini n domeniu i pot pstra cabinetul acestora; exist o motivaie redus ca urmare a faptului c salariaii nu se simt apreciai corespunztor n activitatea pe care o desfoar; domin convingerea c drepturile pe care le au n calitate de salariat nu sunt respectate ( 53,85% ). Toate informaiile obinute pe baza diverselor studii susin ideea c, atta timp ct, cu pregtirea sa de specialitate, un medic din Romnia poate ctiga n rile membre ale Uniunii Europene salarii de peste 3000 Euro/lun, atunci devine o banalitate s prevedem c exodul medicilor se va amplifica i n rndul tinerilor. Pe lng munca n strintate, tinerii rezideni mai recurg la o variant: angajarea ca reprezentani medicali la companiile care comercializeaz medicamente. Motivul ? Un salariu lunar de circa 5-6 ori mai mare dect ar primi ca medic rezident ntr-un spital (cca. 900-1300 Euro). n afar de salariu, reprezentanii medicali primesc, de obicei, main, telefon, calculator i pot obine bonusuri sau prime. Sunt frecvente situaiile n care rezidenii protesteaz fa de condiiile n care pacienii lor sunt ngrijii: lipsa de medicamente, echipamente medicale din anii 50-60, lipsa informatizrii, sistemul birocratic ineficient, cldiri a cror stare de degradare le apropie de Evul Mediu. Toate aceste semne impun o reacie care s opreasc scurgerea de competene create cu eforturi substaniale (financiare) n Romnia. 4. Deficitul de RU n sistemul bancar Sistemul bancar din Romnia a avut o dinamic susinut i, n ciuda acestui lucru, este departe de obiectivele pe care le are de atins. Pentru a exemplifica aceast afirmaie, reinem numrul de noi uniti bancare create pe parcursul unui an: 1100 uniti bancare n 2006 i estimarea unui numr de 700 noi sucursale pentru 2007. Se apreciaz c Romnia se afla n 2006 pe locul 3 n topul celor mai mari creteri de personal din Europa, dupa Irlanda si Estonia. Consecina acestui fenomen? Apariia i amplificarea unei crize de personal calificat fr precedent care a dus la o adevarat vntoare de angajai i, n consecin, la o cretere important a costurilor asociate. n general, deficitul de specialiti din domeniul financiar-bancar se nregistreaz n cazul poziiilor middle i top management. Se constat de asemenea c, dac n domeniul administrativ, de entry-level, de resurse umane sau de IT este mai uor de acoperit poziiile libere, pentru poziiile foarte specializate i tehnice, cum ar fi cele din operaiuni, vnzri sau management de departamente, este foarte greu de gsit oameni specializai. La deficitul generat de cretere se adaug fluctuaia masiv de personal dar i orientarea multor specialiti spre freelancing (lucrtori pe cont propriu, care i ofer serviciile bncilor, fr a fi angajai) care acutizeaz i mai mult, lipsa de personal din domeniu.

290

Economie teoretic i aplicat. Supliment

291

Toate previziunile acrediteaz ideea c fenomenul acesta se va amplifica. Ne aflm nc sub media european ca numr de bnci pe cap de locuitor i, drept urmare, sistemul bancar va avea, aa cum estimeaz specialitii, pornind de la experiena altor state, un proces de expansiune agresiv. nc trei ani, aadar, vom asista la o concuren acerb ntre insistituiile de profil pe terenul recrutrii i, n consecin, la angajari care nu in sens de nivelul de pregtire al candidailor. Dup aceast perioad de expansiune, cnd piaa se va satura, cnd se va termina perioada aceasta agresiv de extindere, bncile vor ncepe s renune la angajaii cu salarii foarte mari, n favoarea unora, mai numeroi, cu lefuri mai mici. La nceputul acestui an, reeaua bancar din Romnia deinea un numar de 5 149 de sucursale i agenii, iar numrul angajailor din banci se ridica la 70.000. Orice comentariu legat de aceste cifre ar trebui s plece de la obiectivul vizat: pn n 2010, sistemul bancar ar trebui s ajung la 110.000-120.000 salariati. Toate aceste informaii trag un semnal de alarm: resursele umane se constituie ntrun limitator de vitez pentru nevoia de extindere a bncilor i ridic dou probleme: - limitarea eficienei i - creterea riscului operaional. Pentru a diminua efectele negative ale acestei situaii, managerii instituiilor bancare au folosit cu precdere prghiile oferite de politicile de salarizare, de parteneriatele cu instituiile de nvamnt superior, de utilizarea programelor de training, de programele de carier i de instrumentele de motivare. Rezultatele obinute sunt nc departe de a fi satisfctoare i aceasta pentru c, n majoritatea cazurilor, angajatorii nu rezolv problema prin metoda pe termen lung, ci prin metoda pe termen scurt, racolnd oameni de la concuren. Ori, aceast vnatoare va lsa locuri de munc libere, iar compania care a rmas fr lucrtori va ncepe, la rndul su s racoleze alii de la concuren, ceea ce creeaz fluctuaie i marete salariile dincolo de limita fireasc i suportabil a sectorului. Concluzii Preocupai de nelegerea i anticiparea consecinelor unor fenomene care au loc n economia romneasc i noi, i practicienii suntem extrem de interesai de cunoaterea unor manifestri actuale pe piaa forei de munc. tim c, spre deosebire de dezechilibrele din alte domenii de activitate, cele din aria resurselor umane cer mult timp, pricepere i coeren n aciunile ntreprinse. Totodat efectele produse de penuria de for de munc se difuzeaz larg i risc s afecteze societatea n ansamblul su. Iat de ce este necesar s cuantificm consecinele i, n faa evidenelor, s acionm, nu doar la nivel microeconomic, ci la scar sectorial sau chiar naional. Dac trecem rapid n revist costurile generate de situaia actual a forei de munc din diverse sectoare de activitate, trebuie s urmrim: costurile privind salariile i cheltuiele aferente, costurile de formare, costurile de noncalitate i nonperforman, costurile de recrutare i selecie, costuri generate de conflicte de munc, costurile legate de accidentele de munc, costurile produse de fluctuaie, ca s ne oprim doar la cteva dintre ele. Nu putem ns ignora nici costurile sociale sau culturale asociate. Aadar, avnd sub ochi aceste importante costuri economice i sociale, va trebui, dincolo de ceea ce se ntreprinde la nivel guvernamental, s iniiem aciuni de armonizare a practicilor manageriale pornind de la interese specifice, pe termen lung ale sectorului de afaceri. Aciunile izolate, pompieristice care privesc recrutarea i selecia, salarizarea, promovarea, fidelizarea, dezvoltarea propriilor salariai pot stimula comportamente nefavorabile performanei i conduc, cel mai adesea la deprecierea situaiei economice a companiilor care sunt confruntate cu o important penurie de for de munc calificat.

291

292

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Bibliografie Aubrey D. - Managementul performanei. Strategii de obinere a rezultatelor maxime de la angajai, Editura Polirom, Bucureti, 2007 Dadu Gh. U. Relatia de cauzabilitate ntre procesul migraiei i dezvoltarea la nivel global, Dezvoltarea Internaional, Banca Mondial, Bruxelles, 2004 Jason J. - Less is More - how great companies use productivity as a competitive tool in business, Editura Portofolio, Bucureti, 2002 Oprescu Gh. "Piaa muncii", Editura Expert, Bucureti 2001 Rduiu Vonica S. "Analiza comparativ a pieei muncii n Romnia, Uniunea European i rile candidate", Institutul de cercetare a calitii vieii, Academia Romn, Sesiune Comunicri tiinifice, Bucureti, februarie 2002. Vasile V. - Migraia forei de munc i dezvoltarea durabil a Romniei-Abordri teoreticometodologice. Sistem de indicatori i modele de analiz, Editura Expert, Bucureti, 2004 Anuarul statistic - Editura Institutul Naional de Statistic, Bucureti, 2004, 2005, 2006 http://www.roumanie.com/emploi-marche-travail-statistiques-UE

292

Economie teoretic i aplicat. Supliment

293

NTREPRINDEREA DIN UNIUNEA EUROPEAN


Paul Tnase GHI Profesor universitar doctor Academia de Studii Economice, Bucureti
Cuvinte-cheie: ntreprindere societate european, guvernanta intreprinderii, economie de scala productivitate Clasificarea REL: 20B tailia ntreprinderii,

Economiile rilor membre ale U.E. considerate fiecare separat sau n interaciunea dintre ele formeaz un sistem economic de natur capitalist denumit, adesea, din motive ideologice i/sau politice, economie de pia, iar n anumite situaii, economie de pia funcional. Verigile de baz ale acestor economii sunt unitile economice acele componente structurale ce realizeaz actele sau operaiile economice prin aciuni care se decid n mod autonom potrivit cu profilul fiecreia. Aceste uniti acoper prin profilurile lor toate nevoile i de aceea ele reconstituie pe eichierul activitilor economice (produciei) mozaicul sistemului de nevoi. Din aceast mulime de actori economici, obiectul studiului nostru l formeaz ntreprinderile sau ntreprinderea considerat n mod generic i denumit uneori, mai mult sau mai puin ntemeiat firm. ntreprinderile sunt uniti economice cu caracter lucrativ dar n ciuda acestei caracteristici comune ele constituie o reea foarte diversificat. Desigur, fiecare ntreprindere are identitatea sa care este dat de anumite particulariti i modul n care se poziioneaz n raport cu altele n cadrul economiei dup anumite criterii precum numrul salariailor, volumul produciei, vnzrilor, capitalului etc. Raportndu-ne la realitate este evident c oricare dintre criteriile respective poate avea dimensiuni diferite de la o ntreprindere la alta. De aceea, pentru a urmri mai bine situaia ntreprinderilor, att n ceea ce au ele comun ct n ceea ce au diferit, n cadrul fiecrui criteriu juridic s-au delimitat categorii, clase sau grupuri de ntreprinderi prin care se stabilete din punct de vedere statistic n ce categorie se situeaz fiecare. Ordonarea ntreprinderilor se face dup mrimea (dimensiunea) pe care o atinge fiecare n cadrul criteriilor juridice, recurgndu-se deci la definirea sau delimitarea lor statistic. Criteriile definirii juridice sunt relativ apropiate n mai toate rile, dar cele statistice se difereniaz mai mult, indiferent dac diferenele sunt justificate sau nu sub aspect tiinific i practic.Adepii meninerii diferenierilor au n vedere n mod deosebit existena i dinamica deosebirilor dintre ri mai ales n ceea ce privete nivelul dezvoltrii i necesitatea reflectrii specificului naional. Diferenierile mai ales atunci cnd sunt de grad nalt induc dificulti deosebite pentru analiza comparativ a rilor i zonelor lumii, diminueaz relevana efectelor pe care le are promovarea unor politici specifice, ngreuneaz semnificativ studiul pieelor i se pierd avantajele pe care le creeaz utilizarea unei modaliti unitare de msurare i analiz. innd seama de toate acestea devine foarte clar c studiul problematicii proprii ntreprinderii din economia european nu se poate face la grmad, ci n mod sistematic pe baza delimitrilor clare i tiinific fundamentale. n acest sens se impune s reinem mai nti c discutm despre ntreprindere doar n mod generic pentru c n realitate avem de-a face cu o lume a acestora. Apoi trebuie s cunoatem care este locul i rolul acestei lumi n economia european i nu numai pentru c

293

294

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

ea exist i acioneaz ntr-un pienjeni de relaii care constituie cea mai important component a economiei mondiale cu reverberaii mai ample sau mai restrnse asupra tuturor rilor i gruprilor integraioniste. Pornind de la necesiti teoretice i practice, n ultimul deceniu, multe ri i n special acelea care fac parte din diferite grupri integraioniste au adoptat modele unice de definire juridic i statistic a ntreprinderilor. n cadrul Uniunii Europene, pasul hotrtor n aceast direcie l-a constituit Recomandarea Comisiei 361/2003/EC (6 mai) care a intrat n vigoare la 1 ianuarie 2005 i nlocuiete alt recomandare mai veche. Modelul unic are patru criterii prin care se asigur definirea juridic a ntreprinderilor dar faptul c aplicarea acesteia rmne i la aprecierea fiecrei ri a permis Ungariei s adopte o definire juridic numai prin doi indicatori (efectivul de personal i cifra de afaceri), Olanda i Spania n-au adoptat definiri admise juridic comunitar, iar n definirea statistic difer nivelul limitelor de intervale, Romnia i Bulgaria devenite membre de UE la 1 ianuarie 2007 vin i ele cu particularitile lor. Modernizarea sau perfecionarea definirii juridico-statistice a ntreprinderilor rmne problem i pentru viitor ntruct trebuie s in pasul cu dinamica mediilor economice i politice naionale, regional internaionale i a celui global. n plus, aceast preocupare trebuie s raspund unor necesiti de lung durat: delimitarea ntreprinderilor mici i mijlocii s includ toate tipurile de asemenea ntreprinderi i ndeosebi a celor artizanale i familiale fr salariai sau cu munc salariat ntmpltoare i care ar trebui sprijinite pentru a continua activitatea i a se consolida; delimitarea micorntreprinderilor s permit o mai bun fundamentare a programelor prin care acestea sunt favorizate pstrnd ns diferenierea ntre diferitele categorii de IMM fr a le induce avantaje concureniale de pia care ar putea s pun n inferitoriate ntreprinderile mari i foarte mari; promovarea unor metodologii mai clare i mai simple de calcul pentru plafoanele limit ale indicatorilor specifici IMM pentru a nu deturna avantajele ce li se ofer acestora prin preluarea lor de ctre marile companii, pentru a le putea asigura tuturor un tratament egal dar potrivit situaiilor existene. Pe o asemenea baz se poate contura mai clar aportul ntreprinderii din UE la creterea economic i asigurarea locurilor de munc, la relaiile economice internaionale dar i la modul cum poate interaciona cu unitile financiar-bancare i de asigurri, cu activitile nemarfare din economia fiecrei ri crend condiii mai bune pentru integrarea activitilor de orice gen. 1. Universul ntreprinderii din economia european ntreprinderile din acest spaiu integraionist cu 27 de ri membre formeaz un univers ca un mozaic cu segmente de mrimi, culori, forme i alte caracteristici diferite, fiecare avnd rolul i nsemntatea sa n cadrul ntregului pe care-l formeaz mpreun. Acest univers cu toate particularitile sale este concentrat ntr-o definire foarte scurt dar destul de larg. Potrivit acesteia, ntreprinderea este o entitate economic autonom, cu scop comercial-lucrativ, autorizat s funcioneze n limitele frontierei rilor membre ale UE i/sau n spaiul economic european. n acest concept se includ persoane fizice autorizate corespunztor, asociaiile familiale, parteneriatele i asociaiile de profil, uniti economice mici, mijlocii, mari sau foarte mari, proprietate privat, public sau mixt, proprietate individual sau colectiv, naionale, strine sau multinaionale, entiti care dein participri la alte entiti n limita care le asigur autonomia.

294

Economie teoretic i aplicat. Supliment

295

n ansamblul lor ntreprinderile europene au un rol esenial n asigurarea produciei de bunuri i servicii pentru populaia i economia din aceast parte a lumii i nu numai, sunt cea mai important surs de abiliti antreprenoriale, de inovare i de locuri de munc. n UE 25 existau n 2005 circa 25 milioane de asemenea entiti care asigurau peste 130 milioane locuri de munc i 3/4 din cele 9653 miliarde euro ct a reprezentat valoarea adugat brut n anul respectiv. Potrivit clasificrii statistice revizuite a U.E., contribuia diferitelor activiti economice la VAB a anului 2005 (UE 25)1 se prezint dup cum urmeaz: activiti industriale (seciunile C-E)...20,6% activiti agricole, de vntoare, forestiere, pescuit (seciunile A-B).....1,9% activiti de construcii..21,7% activiti de distribuie, hotelrie, restaurante, cafenele, comer, tramsport (seciunile G-I)..21,7% activiti de sntate, educaie, alte servicii i menajere (seciunile L-P)..22,5% activiti financiar-bancare (seciunile J i K).. 27,4% innd seama de numrul mare al ntreprinderilor din cele 27 de ri i de faptul c acestea sunt extrem de diversificate; ne vom concentra asupra relevrii acestei caracteristici pornind de la criteriile juridico-statistice ale U.E. Definirea juridico-statistic a ntreprinderilor din Uniunea European
Tipul de ntreprindere Numrul personalului Cifra de afaceri anual (net) Euro Total active Euro Grad de autonomie

Micro 1 9 sau < 10 < 2 milioane < 2 milioane Mic 10 49 sau < 50 < 10 milioane < 10 milioane Mijlocie 50 249 sau < 250 < 50 milioane < 43 milioane FMM-IMM < 250 < 50 milioane < 43 milioane Mare i foarte mare 250 i peste 50 milioane i peste 43 milioane i peste

* * * * *

Nota: *) ntreprinderea care deine mai puin de 25% din capitalul social sau din drepturile de vot la alt unitate economic, iar alt unitate economic deine mai puin de 25% din capitalul social sau drepturile de vot la ntreprinderea respectiv. ntreprinderile din U.E. 25 au un rol important i n comerul mondial. n 2004 acestea contau cu o pondere de 19,2% n exporturile mondiale (exclusiv comerul intracomunitar) i 19,1% din importuri. Se plaseaz mult naintea ntreprinderilor din SUA ale cror exporturi n anul respectiv s-au ridicat la numai 12,6%, iar la importuri ceva mai mult. Practic ntreprinderile din UE au ajuns s exporte aproape ct toate unitile de acest gen din China, Japonia i Canada la un loc. n ceea ce privete importurile, ntreprinderile europene se situeaz mult sub nivelul celor realizate de firmele din SUA crora le reveneau 22,2% din importurile mondiale. Comparativ cu cele din China, Japonia i Canada, luate mpreun, ntreprinderile din UE au importat cu un procent mai puin. n anul 2005 exporturile UE-25 s-au ridicat la 994,6 miliarde euro, iar importurile au ajuns la 1078,9 miliarde euro; rata de acoperire a exporturilor fa de importuri a atins 92,2% i este incomparabil mai mare dect cea realizatr de ntreprinderile din SUA1.
1

Sursa citatt

295

296

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Din toate aceste puncte de vedere ntre ntreprinderile din rile membre ale UE exist numeroase deosebiri mai mult sau mai puin asmple, iar diferenele s-ar amplifica, foarte mult dac am recurge la un studiu comparativ pe categorii de ntreprinderi i activiti. n cadrul UE-25 exist ri n care ntreprinderile mari i foarte mari au un rol deosebit de important, n timp ce n alte ri, IMM se situeaz la un nivel ridicat. Dup statisticile UE, n toate domeniile business-ului cu excepia serviciilor financiare, cel puin 69% din fora de munc utilizat revine ntreprinderilor cu 1-49 salariai, iar pe ansamblu, IMM utilizeaz cel puin 80% din fora de munc. Modul n care ocuparea se distribuie pe activiti n rile membre ale UE-25 ine n mod deosebit de natura muncii. Exist activiti n care ntreprinderile sunt de mari dimensiuni pentru c natura muncilor reunite n cadrul acestora o impune i numai la un anumit grad de concentrare ele pot deveni rentabile. Dar exist i activiti care se pot realiza cu succes n cadrul unor ntreprinderi mici i mijlocii. Din prima categorie face parte mineritul ce se realizeaz prin ntreprinderi mari ce deineau n 2003 la nivelul UE-25 peste 63% din fora de munc utilizat pe ramur. Foarte aproape se aflau electricitatea, gazul i distribuia apei. Comunicaiile i transportul aerian concentreaz peste 88% din salariaii ramurilor respective n firme mari i mai ales foarte mari. Dimpotriv, activiti precum cele imobiliare, comerul cu maini, restaurantele i alte activiti comerciale concentreaz cea mai mare parte a forei de munc folosite n IMM. Distribuia VAB i a personalului ocupat n business-ul nefinanciar pe categorii de ntreprinderi n UE-25 Tipul de ntreprindere 1-9 lucrtori 10-49 lucrtori 50-249 lucrtori 250 lucrtori i peste Ponderea n VAB Ponderea n total personal 20,5% 29,9% 19,1% 20,8% 42,7% 32,8%

Sursa: Key figures on European business,European Communities,2006, p.42

Deosebiri importante n cadrul UE-25 exist i ntre modul n care diferitele categorii de ntreprinderi particip la crearea valorii adugate brute i personalul folosit aa cum se poate observa n datele prezentate mai sus. 2. Societas european, ntreprinderea comercial european n ara noastr, dar nu numai, n mod obinuit, ntreprinderea european reprezenta pn nu demult i nc mai continu s reprezint o unitate economic al crui sediu social se afl n Uniunea European i i se atribuia n mod spontan o apreciere superioar pe diferite scri valorice ca expresie a stadiului de dezvoltare atins de rile membre ale acestei grupri integraioniste. Vis-a-vis de aceast interpretare n ultimii 2-3 ani, a aprut necesitatea ca atunci cnd vorbim despre o ntreprindere european s ne delimitm mult mai restrns interpretarea, sensul pe care trebuie s-l avem n vedere ca urmare a apariiei societii comerciale europene, ntreprinderea cu un cadru legislativ supranaional european inexistent n trecut. Ca s ne exprimm mai plastic aceast firm este de naionalitate european. Legislaiile proprii fiecrei ri membre a U.E., mai mult sau mai puin specifice i difereniate ntre ele rmn n vigoare dar se aplic tuturor celorlalte ntreprinderi care nau parcurs procedura pentru a deveni europene. Am putea spune c lumea ntreprinderilor din UE exist i funcioneaz de-acum cu dou viteze una european (unic) i alta naional-european difereniat mai mult sau mai puin de la o ar la alta.

296

Economie teoretic i aplicat. Supliment

297

Remarcam mai nti supranaionalitatea acestei ntreprinderi, faptul c este constituit printr-o reglementare de nivel european care nu trebuie validat de rile n care s-a format i/sau acioneaz. Dincolo de acest aspect mai mult sau mai puin formal-juridic i politic, supranaionalitatea SE este de natur economic i deriv din interesul tuturor rilor membre ale UE ca firmele i popoarele lor s beneficieze de toate avantajele concureniale care pot s apar n procesul integrrii datorit acestui nou tip de firm i care altfel s-ar pierde. SE are ns i caracter multinaional. n mod frecvent, multinaionalitii i se atribuie trei sensuri diferite cu aceeai valoare cognitiv: a) capitalul firmei provine din ri diferite i participaiile se stabilesc prin procese concureniale specifice pieelor monetar-financiare, prin acorduri comerciale etc., iar dac exist limite legale impuse tranzacionarea participaiilor se realizeaz n limitele acestora; b) firma i deruleaz afacerile n mai multe ri (dar nu n mod obligatoriu n toate rile membre ale UE); c) nu trebuie s existe o concordan ntre rile de provenien a capitalului i rile n care i realizeaz activitatea aceast ntreprindere i nici o proporionalitate n ceea ce privete volumul afacerilor. Statutul societii comerciale europene aa cum s-a conturat este prevzut att n Regulamentul 2157/2001 ct i n Directiva 2001/86/CE. Important de precizat este c textul din Regulament privete direct rile membre ale UE care trebuie s-l aplice la nivel naional, iar cel din Directiv trebuie s fie transpus att de statele membre ale UE ct i de cele care fac parte din spaiul sau zona european i anume Norvegia, Islanda i Liechtenstein. innd seama de accepiunile care s-au dat supranaionalitii i multinaionalitii din reglementrile respective, ntreprinderile care opereaz n mai multe ri membre pot s constituie (nfiineze) o singur SE. De asemenea, ntreprinderi din diferite ri se pot uni i constitui o SE. Att una ct i celalalt vor funciona ns pe baza unui singur regulament. Reticenele diferitelor ri fa de aceast reglementare: poate induce blocaje din motive politice independente de proiect; teama c SE ar putea ocoli restricii i protecii existente n rile membre ale UE care au asemenea situaii; Germania are un fel de regim de cogestiune a ntreprinderii care prevede formarea consiliilor de supraveghere ale ntreprinderilor la partitate din reprezentani ai lor i ai salariailor. Aceasta este considerat o cale ideal de comunicare i concertare, dar poate fi i o surs de blocaje sau de nenelegeri pentru investitorii strini; teama de regimul fiscal al SE ntruct ntreprinderile au tendina de a prefera forme de organizare i funcionare n funcie de favorabilitatea acestui regim; constituirea unui regim fiscal la nivel european pentru SE a presupus compromisuri foarte mari pentru unele ri i n special pentru cele cu impozite mari i impozite mici. Specifiti ale S.E: funcioneaz concomitent pe baza reglementrilor comunitare i naionale; este foarte util marilor grupuri financiare i nefinanciare dar mai puin firmelor mici i mijlocii (FMM) implantate numai n dou state membre; este mai puin util pentru ntreprinderile care acioneaz numai ntr-o ar i cu att mai mult pentru cele foarte mici (de cartier sau de ora); regulile comunitare nu cuprind prevederi referitoare la fiscalitate, concuren, proprietatea intelectual sau insolvabilitate;

297

298

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


dispoziiile din dreptul naional i dreptul comunitar, precum i statuturile sunt aplicabile numai asupra acelor aspecte care nu sunt acoperite de directiva european asupra S.E.; i poate muta sediul social dintr-un stat n altul membru al U.E. fr a fi obligat s-i lichideze existena n statul din care pleac pentru a se nfiina n alt stat; cu excepia Franei, n celelalte state ale U.E., S.E. poate beneficia de prevederile legislaiei fiscale care-i d dreptul s compenseze pierderile cu profiturile filialelor din ri diferite; poate aprea prin transformarea unei societi anonime, dac aceasta probeaz carcaterul su european avnd cel puin o filial ntr-un alt stat de cel puin doi ani; orice proiect de constituire a unei asemenea societi trebuie realizat prin negocieri cu reprezentanii salariailor firmelor implicate pentru a pune la punct modul de organizare i implicare a salariailor n acest demers. Dac se realizeaz un acord, aplicarea acestuia devine obligatorie. Dac s-au purtat negocieri dar nu s-a ajuns la un acord se aplic aa-zise dispoziii de referin din anexa Directivei care prevd c, n toate cazurile, reprezentanii salariailor trebuie informai i consultai de ctre conducerea S.E. pe baz de rapoarte scrise cu privire la perspectivele firmei i produciei sale, situaia salariailor i evoluia probabil a ocuprii forei de munc, modificrile n organizarea i funcionarea societii, fuziunile, reducerile de activiti, nchiderea de filiale, licenieri colective etc.; n mod explicit sau implicit, n reglementrile juridice ale rilor membre, fiecare pe teritoriul su, pot fi incluse prevederi prin care statul, ofer oportuniti pentru completarea i/sau adaptarea unor aspecte privind S.E. (organizarea conducerii, controlul mai eficient asupra capitalului graie dreptului de preempiune i agrement; clauze de inalienabilitate i de excluziune etc.). n acest sens, Frana dar i alte ri sunt preocupate s se fac mai atractive i mai competitive n condiii de transparen i cu respectarea standardelor actuale de corpoate guvernance; unitile bancare i de asigurri sunt obligate sa-i pun la punct regulile de prudenialitate (n special rata) i regulile contabile specifice activitii lor. Precizri: S.E. este o firm de la o dimensiune minim n sus. Dimensiunea capitalului su este dat de minimul de capital pentru o firm prevzut n fiecare dintre rile unde firma are filiale; este o societate pe aciuni implicat n tranzacii financiare; nu acoper ntreaga economie european cu caracter comercial pentru c exist numeroase uniti economice mici i mijlocii i/sau familiale care nu s-au europenizat prin constituirea de filiale n alte state membre, care acioneaz n mediul naional, regional-naional sau local, i pot avea sau nu relaii de import-export cu firme din alte ri membre ale UE; proiectul S.E. este criticat mai ales sub aspectul absenei unui regim specific, termenelor prevzute excesiv de lungi i ncetinelii cu care acioneaz instituiile implicate n promovarea sa; pe ansamblu, proiectul este apreciat pozitiv, cau un progres politic ce ajut la dezvoltarea UE i rspunde ateptrilor firmelor i salariailor lor, ca un nceput de armonizare a reglementrilor n domeniu ntre ri i ntre ri i UE ca promotor al competiiei dintre rile membre ale UE pentru atragerea de SE;

298

Economie teoretic i aplicat. Supliment

299

dificultatea proiectului SE const n modul cum se dozeaz att libertatea ct i ncadrarea mai ales c s-a i propus elaborarea unui regim fiscal consolidat, criticat vehement de comisarul irlandez pe problem. n situaia actual SE s-ar putea concentra n Irlanda, Luxemburg, Belgia, Austria sau Elveia, datorit impozitelor mai mici si altor faciliti pe care aceste ri le acord capitalurilor strine.

3. Talia ntrperinderii. Caracteristici derivate Talia ntreprinderilor confer acestora caracteristici demne de luat n seam pentru c le difereniaz cel puin pentru anumite momente i perioade. Numeroase cercetri empirice i studii realizate n ntreprinderi din Uniunea Europeana confirm aceast constatare sub multiple aspecte. Potrivit acestora ntreprinderile mici remunereaz salariaii mai slab dect cele mari. Aceast corelaie este valabil pentru toate categoriile de ntreprinderi. ntreprinderile mari angajeaz pe cei mai bine calificai i au productivitate mai ridicat aa cum se poate observa i din datele prezentate de noi n paragraful anterior. Pentru ntreprinderile de talie mai mic productivitatea marginal a muncii, singura pertinen pentru stabilirea remuneraiei este adesea superioar firmelor mari, dar productivitatea global a factorilor este superioar la cele de talie mare fa de cele mici pentru c firmele mari sunt mai intens capitalizate dect cele mici. Productivitatea global a factorilor este ns mai mic la firmele mici care sunt mai slab capitalizate. Salariaii sunt mai bine protejai n marile firme datorit prezenei sindicatelor, dar sunt supui unor reguli (comportamente) impersonale, se pierd ntr-o mare organizaie. De aceea foarte muli sunt stresai. Promovarea n marile firme nu este ntotdeauna foarte strict legat de performana salariatului. Caracterul mai personal al legturii salariatului ofer avantaje mai mari pentru avansare dar nu trebuie exagerat c muli salariai nu suport o fuziune a vieii de familie cu cea profesional. Dei nu n mod egal, conducerile firmelor caut s evite sindicalizarea salariailor lor, dar asemenea strategii au amploare mai mare sau mai mic n funcie de reglementrile n vigoare. Preul pltit pentru un grad ridicat de sindicalizare nseamn salarii mai mari. Fenomenul este specific marilor ntreprinderi ntruct conducerile acestora sunt formate mai mult din profesioniti salariai i nu din proprietari, iar psihologic lor le este mai uor s accepte aceast situaie. Constatri explicite: salariile mari induc constrngeri i reineri: cu ct salariul este mai mare cu att sanciunea de liceniere pentru comportamente neadmise de firm este mai puternic resimit; talia ntreprinderii are impact asupra cheltuielilor de supraveghere; n ntreprinderile mici aceste sunt mai modeste; acolo unde salariile sunt mari, concurena candidailor la obinerea unui post este mare i calificarea lor este superioar; o mare ntreprindere n poziie de monopol pe o pia mare, ntr-o ar mare (i dezvoltat) risc s fie contrat de autoritile ce regleaz concurena, pe cnd o ntreprindere mic atunci cnd controleaz un segment de pia ngust nimeni sau aproape nimeni nu se va mobiliza contra sa; ntreprinderi de stat mari (gen regii naionale i regii locale) care dispun de un monopol de stat pot efectiv s impun preuri abuzive sau subvenii dac nu vor s mreasc preul;

299

300

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare


micile ntreprinderi au posibilitatea de a evalua direct calitile angajailor pentru c-i vd la lucru i sunt n contact direct cu ei. Cele mari trebuie s recurg la expertize i specialiti n evaluare ceea ce implic, costuri n plus, cunoaterea indirect i aleatorie. Pentru c-i evalueaz mai bine ntreprinderile mici le pltesc salarii mai mici; ele depisteaz performana real cu cheltuieli mai mici; ntreprinderile mici i orienteaz recrutarea forei de munc de pe pieele locale care sunt i ele mici. Pe aceste piee exist un salariu de echilibru pentru fiecare meserie, iar acest salariu este acceptat doar la limit. O ntreprindere mic poate angaja numrul de persoane pe care-l dorete pltind salariul cerut fr a perturba echilibrul (pentru c cererea sa este mic). O ntreprindere mare rstoarn acest echilibru (cerere mare) i ca urmare trebuie s accepte un salariu mai mare pentru a gsi numrul de salariai dorit i de calificare necesar. Dac ntreprinderea este mare n raport cu piaa vizat i trebuie s incite venirea de ofertani de munc din afar pentru a se instala n regiunea respectiv trebuie s-i asume i costurile materiale i psihologice suportate de salariai; ntreprinderile mai mici au o rat de cretere mai mare n special cnd sunt tinere dar i un risc de faliment ridicat fa de ntreprinderile mari; orice cretere genereaz un risc pentru ntreprindere ntruct induce o cretere permanent a capitalului pentru finanarea instalaiilor suplimentare i un fond de rulment mai mare. De aceea, firma are nevoie de acces la surse de finanare adecvate. Pentru c firmele mijlocii cresc mai mult, vor fi mai expuse riscului pe piaa financiar dect celelalte. ntreprinderile mari au acces pe aceast pia dar cele mici au nevoie de ajutor public; pentru c IMM pltesc salarii mai mici dect cele mari, ocuparea forei de munc n cadrul lor este mai puin stabil dect n ntreprinderile mari. n cadrul IMM i locurile de munc sunt mai puin stabile. Explicaii: comportamentul strategic al salariailor care pleac n cutarea unui loc de munc mai bine pltit, condiii de munc mai bune, locaie mai bun; aciunile repetate de angajare i eliberare din munc ale ntreprinderilor dup nevoile lor; cine pleac de la o ntreprindere mare gsete greu de lucru; vrsta medie a salariailor unei ntreprinderi crete odat cu talia sa; tinerii schimb mai des locul de munc dect mai vrstnicii; intervin obligaii familiale i posesia locuinei, acestea reducnd mobilitatea geografic i deci pe cea dintre ntreprinderi; exist un comportament al salariailor: primele locuri de munc sunt adesea n ntreprinderi mici pentru c cele mari pun condiii de diplome i experien profesional. Cei foarte bine colii caut de la nceput marea ntreprindere i nu pe cea mic. n plus, n ntreprinderea mare, locul de munc este mai stabil i ofer posibiliti superioare de a face carier; cei fr nvmnt superior mai rar ajung ntr-o ntreprindere mare dac nu au trecut prin una mic sau mai multe. Trecerea printr-o ntreprindere mic nu este ns o garanie pentru reuit; n marea ntreprindere nu se face neaprat avere ca salariat, ci carier; pentru avere este mai bun o firm proprie; ntreprinderile mici au absenteism slab, iar cele mari, mai ridicat. Absenteismul difer i dup felul muncii i sex. Muncitorii lipsesc mai mult dect cei din administraie i pentru anumite boli muncitorii sunt mai expui dect cei dintr-un birou. Cei de la birou mai ales n ntreprinderile mici pentru c sunt puini nu lipsesc dar i dintr-un alt motiv pentru c tot ei trebuie s fac lucrrile ce le revin cnd i reiau activitatea;

300

Economie teoretic i aplicat. Supliment

301

ntreprinderile mici inoveaz dar mai puin dect cele mari. Problema o constituie bugetul de cercetare-dezvoltare. ntreprinderile mari au acces mai uor pe piaa capitalurilor pentru a se finana imediat i pot atepta rezultatele mai mult timp. Rezultatele n cercetare sunt aleatorii, produsele noi se realizeaz greu i pot s nu fie de succes. Cnd lucreaz ntreprinderea mare vinde mai mult, cifra de afacere crete i aceasta faciliteaz fuziuni cu altele. ponderea cheltuielilor de cercetare n C.A. a ntreprinderilor mici este mai mare dect la cele mari. ntreprinderile mari urmresc alt indicator ponderea produciei de produse noi n CA. talia ntreprinderii influeneaz puternic exportul su, relaiile sale internaionale. Dac produsul are calitate, originalitate, caracteristici speciale, ntreprinderea mic poate exporta relativ uor. Cnd service-ul post vnzare este mai complicat este necesar ca mica ntreprindere s solicite ajutorul importatorului, iar pentru o reea de service cerinele sunt i mai mari ntruct acest gen de ntreprindere nu poate s susin efortul singur. Ponderea exporturilor la micile ntreprinderi este mai sczut sau nu au export. NTIC (noile tehnologii de informatic i comunicare) favorizeaz exporturile micilor ntreprinderi pentru c micoreaz mult costurile de comunicare dar efectele favorabile ntrzie s apar datorit altor cauze; n toate rile, IMM nu sunt favorabile constituirii de sindicate ale salariailor fie din motive de strategie patronal, fie din lips de convingere a salariailor; datorit salariilor mai mici dect n ntreprinderile mari, nmulirea ntreprinderilor mici i mijlociintr-o ar este asociat unei creteri a inegalitilor de venituri i avere; rile care abandoneaz atenia i sprijinul ce trebuie acordat IMM ajung mai devreme sau mai trziu s se confrunte cu un omaj important i durabil. Desigur, cercetrile empirice confirm c exist i alte diferene ntre ntreprinderi care evolueaz n strns legtur cu talia lor i prin care se pot pune n eviden avantajele i dezavantajele diferitelor categorii ale acestei mulimi de uniti economice din UE. 4. ntreprinderile din UE sunt la fel de productive ca cele din SUA sau alte ri dezvoltate? Informaii pariale i ntr-o anumit msur indirecte despre comparabilitatea productivitii celor dou categorii de ntreprinderi le regsim n primul paragraf al lucrrii. Este vorba de PIB, despre ponderea sectoarelor instituionale din UE n VAB paralel cu ponderea lor n totalul forei de munc ocupate etc. Am mai putea aduga cu o semnificaie asemntoare, raportul de mrime favorabil firmelor din rile europene n relaiiloe lor de export-import cu cele din SUA dar i la nivel mondial cu ntrperinderile de pretutindeni. n ceea ce privete comparabilitatea potenialului productiv ntre ri recurgnd la PIB pe locuitor, pe o persoan ocupat sau pe o or de munc se impun anumite precauiuni ntruct asemenea indicatori n care este implicat PIB nu exprim fidel nivelul de trai care are o structur mult mai bogat i mai complex. n plus, trebuie s mai avem n vedere c rezultatul calculelor poate fi puternic influenat, pozitiv sau negativ, de structura populaiei pe grupe de vrst, n special de numrul celor de la 1 la 25 de ani i a celor de la 45 de ani n sus. Probabilitatea ca numrul celor din prima grup s fie foarte ridicat, iar cei de peste 16 sau 17 ani pn n 25 de ani s nu lucreze dect n mic msur, este ridicat. Situaia ar putea fi asemntoare i pentru cei de peste 45 de ani. Un numr mare de neocupai n cele dou grupe ar diminua PIB pe locuitor i pe o persoan ocupat i invers.

301

302

Romnia n UE. Calitatea integrrii. Cretere. Competen. Ocupare

Problema raportului dintre productivitatea n UE i n SUA se pune pentru c productivitatea determin creterea PIB iar prin intermediul acestuia nivelul de trai i potenialul economiei dei aceste relaii nu sunt intotdeauna lineare i directe. SUA sunt, desigur, ara cea mai industrializat cu PIB pe locuitor cel mai mare (cu excepia Irlandei i Norvegiei care au anumite condiii speciale). Nivelul PIB pe locuitor n UE este mai mic dect n SUA. Dar situaia se schimb cumva dac avem n vedere PIB raportat la numrul de ore lucrate. n lucrarea Productivitate i cretere n Europa i Statele Unite (Editions La Dcouverte, 2007) Gilber Cette ne relev c opt din rile membre ale UE la productivitatea orar sunt cele mai apropiate de nivelul Statelor Unite: Frana, Germania, Marea Britanie, Austria, Belgia, Danemarca, Olanda, Irlanda i Norvegia. Media n zona UE 12 este de 82,7 fa de 100 ct este n SUA. Concluzia pe care autorul o formuleaz este foarte clar: din moment ce Frana se afl cu 6,7 puncte deasupra SUA, iar Germania alturi de alte ase ri au ntre 1,4 i 5,5 puncte pentru a ajunge din urm colosul american, frontiera tehnologic dintre ele are un grad ridicat de relativitate i poziia ntreprinderilor americane ca leader de necontestat se clatin evident. Ajungerea din urm a numrului unu mondial este posibil ntr-un termen relativ scurt n raport cu situaiile existente n deceniile trecute cnd aceast speran ar fi fost considerat o veritabil utopie. PIB pe locuitor, productivitatea i ocuparea forei de munc
Productivitatea orar structural n % din venitul SUA 87,7 77,3 100 96,6 80,7 72,7 86,5 82,7 75,1 PIB pe locuitor i productivitatea n 2005 Rata de ocupare i durata muncii n 2005

Ore munc pe an 1435 1737 1804 1535 1791 1775 1672 1609 1664

PIB per locuitor

PIB per oralucru

PIB per un ocupat

15-64 ani

15-24 ani

Germania 71,4 78,2 98,6 65,5 Canada 78,7 76,8 78,3 72,5 SUA 100,0 100,0 100,0 71,5 Frana 76,2 88,7 106,7 62,3 Italia 68,6 76,9 87,3 57,5 Japonia 74,6 71,5 74,3 69,3 Marea 78,4 79,2 88,9 72,6 Britanie Zona euro 12 71,5 78,1 90,6 63,6 U.E. 25 67,0 73,3 81,6 64,0 Sursa: dup Alternatives conomiques Nr.260/2007

42,6 57,8 53,9 26,0 25,5 40,9 58,1 36,8 36,8

65-64 ani

45,5 54,8 60,8 40,7 31,4 63,9 56,8 41,3 42,4

Datele reinute ne permit s constatm, totodat, c pentru rile europene luate n calcul exist un anumit contrast sau mai bine zis o discordan uor observabil ntre productivitatea orar nalt i PIB pe locuitor uor mai sczut care poate fi atribuit, n principal, fie unei rate de ocupare a forei de munc mai mici, fie duratei mai scurte a muncii, fie celor dou cauze luate mpreun. Teoretic i practic explicaia acestor cauze i poate avea raiunea n durata general mai mic a muncii, dar i ntr-o rat nalt a populaiei ocupate cu timp parial. O alt faet a acestei

302

Ponderea ocuprii pariale % 21,8 18,3 12,8 13,6 14,7 25,8 23,6 17,0 16,8

Rata ocuprii n %

Economie teoretic i aplicat. Supliment

303

explicaii o reprezint rata de ocupare sczut pentru populaia activ sau un omaj mai nalt. n aceast situaie devine deosebit de important cunoaterea cauzelor care acioneaz n direcia semnalat. Desigur, din punct de vedere logic i n funcie de realitile din rile europene respective, situaia, s-ar putea datora: tradiiei sau nclinaiei colective, preferinei sociale spre un program de munc diminuat; unor reglementri adoptate n acest sens pentru a mri numrul populaiei ocupate ntruct la un nivel dat de dezvoltare i cu o populaie apt de munc numeroas fa de potenialul economiei pot lucra mai muli numai dac fiecare lucreaz mai puin; fiscalitii ridicate care se aplic veniturilor din munc; excluderii din munc a celor slab productivi, etc. Dar realitatea este mai complex i studiat de aproape putem observa c rata persoanelor ocupate n economie are o mare importan n realizarea unui anumit nivel al productivitii. O durat mai mare a sptmnii de lucru nu nseamn neaprat i o cretere corespunztoare a produciei pentru c orice or de munc n plus este mai puin eficient dect cele anterioare. n cadrul acestui proces o mare influen exercit populaia tnr ncadrat n munc i a crei productivitate n UE nregistreaz un ecart vizibil fa de SUA. i gsesc repede loc de munc doar cei mai performani, iar o alt parte important dintre tineri sunt ncadrai cu dificultate sau li se refuz angajarea. Asemenea situaii diminueaz productivitatea Uniunii Europene i confirm reticenele exprimate mai sus n mod deosebit cu privire la calculul PIB pe locuitor ca expresie a productivitii. Gradul de ocupare al tinerilor din rile membre ale UE este, n general, sub nivelul celui din SUA, dar o diferen mai expresiv de cel puin 15 puncte este proprie Belgiei, Franei, Greciei, Italiei i Portugaliei. Fenomenul acesta este prezent i n rndul celor mai vrstnici. Sub acest aspect, decalajul de cel puin 15 puncte fa de situaia din SUA poate fi sesizat n Germania, Austria, Belgia, Spania, Frana, Grecia, Italia i Olanda1. Diminuarea productivitii la aceast categorie de vrst este explicat prin pierderile de capital uman datorit perioadelor de omaj mai lungi sau mai dese. Cei rmai n activitate i conserv capitalul uman sau chiar i-l mresc. Acelai analist la care ne-am mai referit susine c performanele relativ bune ale multor ri europene n raport cu SUA n ceea ce privete nivelul productivitii orare nu reflect deci avansul tehnologic al Europei, ci mai curnd o slab mobilizare a forei de munc1. n sprijinul acestei concluzii se aduc urmtoarele argumente: durata medie a muncii n UE este mai scurt; ocuparea se concentreaz n mod deosebit asupra persoanelor active cele mai productive; cei mai puini productivi n special tinerii i femeile rmn n mod fortuit sau opional n afara muncii. n plus, se mai concluizioneaz, dealtfel n mod ct se poate de logic, c n cazul n care n rile membre ale UE continentale ar crete durata muncii i ponderea celor ocupai, nivelul PIB va crete n mod inevitabil dar va avea loc diminuarea relativ a productivitii orare. Ct privete poziionarea ntreprinderilor din UE fa de cele din Canada i Japonia n ceea ce pr