PLAN DE AFACERI

____________________________________________ _____ Denumirea planului de afaceri (ideia inovaionl)

CHIINU 2012

Model Plan de afaceri

REZUMAT
REZUMAT...................................................................................................................................................2 REZUMAT: 3 1. Date despre companie 3 2. Analiza pieei 4 2.1 Descrierea pieei de desfacere a produsului/serviciului inovaional.........................................................4 2.2 Relaia cu alte programe / strategii / proiecte / alte documente relevante.................................................4 2.3 Concurena...............................................................................................................................................4 3. Produsul/serviciul 5 3.1 Descrierea produsului/serviciului inovaional ...........................................................................................5 3.2 Analiza SWOT..........................................................................................................................................5 4. Tehnologia de producere 6 5. Analiza riscurilor 6 5. Promovarea produsului/serviciului 7 5.1. Strategia de promovare............................................................................................................................7 6. Logistica 7 6.1 Localizarea ...............................................................................................................................................7 6.2 Furnizorii....................................................................................................................................................8 7. Managementul 8 7.1 Lista personalului ......................................................................................................................................8 7.2 Organigrama..............................................................................................................................................8 7.3 Salariile i beneficiile.................................................................................................................................9 8. Analiza costurilor de operare 9 8.1 Venituri anuale prognozate........................................................................................................................9 8.2. Investiiile necesare.................................................................................................................................9 8.3 Prognoza fluxului mijloacelor bneti.........................................................................................................9 8.4 Venituri/cheltuieli......................................................................................................................................10 8.5 Pragul de rentabilitate .............................................................................................................................11 8.6 Raportul de profit i pierderi*...................................................................................................................12

Model Plan de afaceri

REZUMAT:
Scurta descriere a afacerii Dvs., istoricul. Direcia strategic

Valorificarea resurselor umane, naturale i informaionale pentru dezvoltare durabil. Biomedicina, farmaceutica, meninerea i fortificarea sntii. Biotehnologii agricole, fertilitatea solului i securitatea alimentar. Nanotehnologii, inginerie industrial, produse i materiale noi. Eficientizarea complexului energetic i asigurarea securitii energetice, inclusiv prin folosirea resurselor renovabile.
Indicai necearul de finanare de care avei nevoie i sursele de la care se planific s

obinei investiii.

Enumerai n tabel de mai jos costurile de investiii care vor fi utilizate din sursele

financiare solicitate. Costuri de investiii . Cldiri 2. Echipamente 3. Maini 4. Alte bunuri de capital TOTAL: Surse proprii Surse bugetare

1. Date despre companie

Denumirea companiei Forma organizatoric Adresa juridic, telefon, fax, e-mail

Certificatul de nregistrare, licenele, autorizaiile. Denumirea

Numrul

Data

Model Plan de afaceri

Fondatorii companiei Numele, prenumele

Funcia n companie

Cota parte din capitalul statutar, % (mai mult de 10%)

2. Analiza pie ei
2.1 Descrierea pie ei de desfacere a produsului/serviciului inova ional
Identificai segmentului de pia i clienii Dvs. Care este necesitatea produsului /serviciu Dvs.? Enumerai produsele/serviciile similare i/sau identice existente la produsul /serviciul propus Care este tendina de cretere a pieii pe urmtorii 5 ani ? Care este cota de pia a solicitantului, actual?

pe pia ?

Cum este afectat piaa de ctre politica de stat? Aprecierea general a pieii i rolul solicitantului n evoluia pieii.

2.2 Relaia cu alte programe / strategii / proiecte / alte documente relevante Nr. crt. TIP(program/strategie/proiect/altele ) DENUMIRE MOD DE RELAIONARE

2.3 Concuren a
Identificai principalii concurni ? Care sunt avantajele produsului/serviciului Dvs fa de concureni?

Care este politica de pre ai concurenilor Dvs? Care este cota pe pia al concurenilor Dvs? Principalii concureni: Politica de pre: Cota de pia Descrierea avantajelor oferite de ctre concureni

Model Plan de afaceri

Care este modul de promovare a produselor/serviciilor concurenilor publicitatea, canale de Cum se dezvolt afacerea concurenilor. ( mrimea sau micorarea numrului cadrelor, a

distribuire, etc.

volumului de vnzri, a asortimentului, etc.)

3. Produsul/serviciul
3.1 Descrierea produsului/serviciului inova ional
Ce este de fapt produsul sau serviciul Dvs. Descriei elementul inovaional al produsului/serviciului Dvs. n ce const avantajele produsului/serviciului Dvs. i care este diferena dintre produsul Dvs.

fa de cel al concurenilor dvs.? Produsul Dvs. este testat/evaluat( dac da, care sunt rezultatele?)

3.2 Analiza SWOT MATRICEA SWOT STRENGHTS (Puncte Forte) Punctele forte ale organizaiei, deci capacitile, resursele i avantajele pe care ea le posed, competenele distinctive ale personalului managerial. n analiza SWOT punctele forte sunt definite att ca valori, ct i drept factori interni care creaz valorile. OPPORTUNITIES (Oportunitile) Oportunitile sau cile pe care pot fi avansate interesele organizaiei respective, valori pozitive i condiionri externe. Deci oportunitile sunt tendinele generale prezente n mediul extern, ori anse oferite de ntmplare n afara cmpului de influenare a lor prin management, dei ele pot influena pozitiv procesul dezvoltrii. *Not informativ WEAKNESSES (Puncte Slabe) Ceea ce nseamn punctele de slbiciune ale organizaiei, ariile sale de vulnerabilitate, zonele de resurse srace: sunt elemente ce pot impiedica atingerea obiectivelor manageriale ale organizaiei. Punctele de slbiciune se pot mpri n dou categorii: 1)factori interni care distrug valorile. 2)condiiile interne insuficient de bine focalizate. THREATS (Ameninrile) Adic ameninrile la adresa intereselor creterii organizaiei respective, aspecte negative ce apar din supraexploatarea resurselor sale, ori limitrile care se impun organizaiei din partea mediului extern aflat n schimbare, riscuri. Ameninrile reprezint factori negative i condiionri externe aflate dincolo de cmpul de aciune managerial; ele pot fi att riscuri tranzitorii ct i permanente. Factori de influien*

MEDIU INTERN Factori din cadrul ntreprinderilor

MEDIU EXTERN Factori externi, ce nu pot fi influenai de ntreprindere

Model Plan de afaceri

4. Tehnologia de producere
4.1. Tehnologia de producere
Descriei procesul tehnologic al produsului/serviciului Dvs. Care este elementul inovaional al procesului tehnologic (dac este)? Standardele de firm, certificatele de calitate, proiectul tehnologic? Impactul asupra mediului?

4.2 Strategia de dezvoltare a produsului/serviciului

Care vor fi strategiile de dezvoltare produs\serviciu Dvs.?

Strategia de dezvoltare: Controlul tehnic eficient al produsului/serviciului

Aciunile companiei: Standardele de calitate

5. Analiza riscurilor
Matricea riscurilor Descrierea riscului 1. 2. 3. 4. 5. Analiza riscurilor Categoria i denumirea riscului 1. 2. 3. Consecine Msuri de prevenire Probabilitatea (mic-1; mediu-2; mare-3) Impact (mic-1; mediu2; mare-3) Scor total:

Model Plan de afaceri

5. Promovarea produsului/serviciului
5.1. Strategia de promovare Strategia de pre (Formarea preului)

Strategia de distribuire Strategia de promovare i reclam Strategia de dezvoltare

(Canaille de distribuire)

(Metodile de promovare a produsului/serviciului Dvs)

Viziunea afecerii Dvs. Scopurile pe termin mediu i lung. Etapele de dezvoltare.

6. Logistica
6.1 Localizarea
Descriei localizarea produciei, vnzrilor, depozitarii

Indicatorii Locaie Suprafa Proprietate proprie sau arend Cheltuieli pentru reparaia necesar a suprafeelor arendate Cheltuieli pentru mobil i echipamente Logistica de aprovizionare

ncpere

Eficiena aprovizionrilor, dimensionarea stocurilor de materie prim i materiale la nivel optim

Model Plan de afaceri

6.2 Furnizorii
Identificai furnizorii Dvs

Credibilitatea furnizorilor Dvs Care este politica de livrare si creditare

Copyright BizTree. 2006. All rights reserved. Protected by the copyright laws of the United States and Canada and by international treaties. IT IS ILLEGAL AND STRICTLY PROHIBITED TO DISTRIBUTE, PUBLISH, OFFER FOR SALE, LICENSE OR SUBLICENSE, GIVE OR DISCLOSE TO ANY OTHER PARTY, THIS PRODUCT IN HARD COPY OR DIGITAL FORM. ALL OFFENDERS WILL AUTOMATICALLY BE SUED IN A COURT OF LAW.

Categorii de bunuri livrate / servii prestate

Furnizori

Volumul de achiziii pentru anul urmtor

Termeni / condiii

7. Managementul
7.1 Lista personalului Numele Funcia Responsabil n cadrul proiectului Implicare efectiv (durata,luni)

7.2 Organigrama Descrieti cum va fi organizata compania Dvs Care sunt relatiile ierarhice

Directorul

Vicedirector

Departamentul vnzri

Departamentul finane

Departamentul producere

Departamentul logistic 8

Model Plan de afaceri

7.3 Salariile i beneficiile Funcia Implicare efectiv n cadrul proiectului, luni Retribuirea muncii Salariu lunar,lei Salariu anual,lei

8. Analiza costurilor de operare

8.1 Venituri anuale prognozate Detaliai volumul vnzrilor anuale prognozate n urma implementrii proiectului. Vnzri prognozate anuale Import Export TOTAL 8.2. Investi iile necesare Precizai investiiile propuse n contextul procesului tehnologic descris anterior. Obiectul investi iei Furnizor Valoarea estimat Durata de amortizare (ani) Suma (lei) Ponderea n vnzrile totale

TOTAL:

8.3 Prognoza fluxului mijloacelor bneti. Indicatori Soldul mijloacelor bneti la nceputul perioadei ncasri bneti din vnzri ncasri sub form de credit bancar Alte ncasri Total ncasri
9

Primul an trimestrial

N+2

Ani N+3

N+4

N+5

total

Model Plan de afaceri

Plata pentru .. Pli furnizorilor Pli bneti salariailor Plata dobnzii bancare Pli bneti privind creditul Plata impozitului pe venit Alte pli Total pli Soldul mijloacelor bneti la sfritul perioadei

8.4 Venituri/cheltuieli Indicatori Profitul brut cumulativ Venit din vnzri Produsul/serviciul 1 Produsul/serviciul 2 Produsul/serviciul 3 Produsul/serviciul 4 Alte venituri Total Venit Cheltuieli directe de produc ie Materie prim Materiale auxiliare Combustibile i energie Servicii subcontractante Personalul de producere Altele Cheltuieli indirecte de produc ie Cheltuieli general i administrative Cheltuieli de transport Paza Cheltuieli de ntreinere a personalului administrativ Cheltuieli de regie Arenda Servicii de promovare Amortizarea/uzura Alte cheltuieli indirecte Total cheltuieli de ntreinere a personalului administrativ Cheltuieli de investi iei
10

N trimestria l

N+1

N+2

N+3

N+4

N+5

Model Plan de afaceri

Utilaj Echipament Alte Profit brut Impozitul pe venit Profitul net Rentabilitatea vnzrilor (profit brut/vnzri nete *100%) Rentabilitatea economica (profit brut/total active*100%) Termenul de rscumprare a investi iei 8.5 Pragul de rentabilitate Perioada de timp ianuarie februarie martie aprilie Mai iunie iulie august septembrie octombrie noiembrie decembrie Cheltuieli total pesimis mediu optimis t t Venit total pesimis mediu optimis t t Profitul brut pesimis mediu optimist t

Formula calculrii pragului de rentabilitate exprimat n valoare bneasc (lei MD): Pragul de rentabilitate = Venitul * Cheltuielile fixe totale / (Venitul Cheltuielile variabile) Formula calculrii pragului de rentabilitate exprimat n cantitatea produciei (buci): Pragul de rentabilitate = Cheltuielile fixe totale / (Preul unei uniti de produs Cheltuielile variabile pentru o unitate de produs)

Rentabilitatea investiiei pe baza ratelor de rentabilitate:

1. Rata rentabilitii comerciale a ntreprinderii RRC = (Profit operaional/Cifra de afaceri net)*100 2. Rata rentabilitii financiare a ntreprinderii
11

Model Plan de afaceri

RRF = (Profit net/Capitaluri proprii)*100 3. Rata rentabilitii economice a ntreprinderii ROA = (Profitul nainte de impozitare i dobnzi/Total active)*100
4. Rata solvabilitii generale RSC = Active totale/Datorii totale 5. Rentabilitatea cifrei de afaceri RCA = 100*(Profit net/Cifra de afaceri) 6. Rata lichiditii imediate RLI = Active curente/Datorii curente 7. Gradul de ndatorare G = Datorii total /Capitaluri proprii 8. Rentabilitate general RG = 100*(Profit net/Cheltuieli totale)

Durata de recuperare a investi iei:

D=Inv.total/Profitanual
8.6 Raportul de profit i pierderi* Indicatori Venituri din vnzri (611) Costul vnzrilor (711) Profitul brut (pierdere global) (rd.010-rd.020) Alte venituri operaionale (612) Cheltuieli comerciale (712) Cheltuieli generale i administrative (713) Alte cheltuieli operaionale (714) Rezultatul din activitatea operaional: profit (pierdere) (rd.030+rd.040-rd.050-rd.060-rd.070) Rezultatul din activitatea de investiii: profit (pierdere) (621721) Rezultatul din activitatea financiar: profit (pierdere) (622722) Rezultatul din activitatea economico-financiar: profit (pierdere) ( rd.080 rd.090 rd. 100) Rezultatul excepional: profit (pierdere) (623-723) Profitul (pierderea) perioadei de gestiune pn la impozitare (rd.110 rd.120) Cheltuieli (economii) privind impozitul pe venit (731) Profit net (pierdere) ( rd.130 rd.140) Cod rd. 010 020 030 040 050 060 070 080 090 100 n-3 n-2 n-1

110 120 130 140 150

*Nota: Conform datelor din raportul financiar prezentat departamentului de statistic.

12

Diagrama lui GANTT