LEGE privind reglementarea valutar nr.62-XVI din 21 martie 2008 Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.127-130/496 din 18.07.

2008 (varianta compilat cu includerea modificrilor i completrilor conform listei*) ***

CUPRINS Capitolul I DISPOZI II GENERALE Articolul 1. Obiectul legii Articolul 2. Legisla ia valutar Articolul 3. No iuni de baz Capitolul II OPERA IUNI VALUTARE Sec iunea 1 Dispozi ii generale Articolul 4. Dispozi ii generale referitoare la opera iunile valutare Sec iunea a 2-a Opera iuni valutare curente Articolul 5. Dispozi ii referitoare la opera iunile valutare curente Sec iunea a 3-a Opera iuni valutare de capital Articolul 6. Dispozi ii generale referitoare la opera iunile valutare de capital Articolul 7. Opera iuni aferente investi iilor directe Articolul 8. Opera iuni cu bunuri imobile Articolul 9. Opera iuni cu instrumente financiare Articolul 10. mprumuturi/credite comerciale Articolul 11. mprumuturi/credite financiare Articolul 12. Garan ii Articolul 13. Opera iuni n conturi curente i n conturi de depozit la institu ii financiare Articolul 14. Opera iuni aferente asigurrii de via Articolul 15. Opera iuni cu caracter personal Articolul 16. Alte opera iuni de capital Sec iunea a 4-a Pl i i transferuri Articolul 17. Pl i i transferuri n cadrul opera iunilor valutare curente i de capital Articolul 18. Pl i i transferuri ale nereziden ilor n/din Republica Moldova Articolul 19. Transferuri unilaterale ale reziden ilor i nereziden ilor pe teritoriul Republicii Moldova Articolul 20. Pl i i transferuri ntre reziden i i nereziden i pe teritoriul Republicii Moldova Articolul 21. Pl i i transferuri n valut strin ntre reziden i pe teritoriul Republicii Moldova Articolul 22. Creditarea n valut strin ntre reziden i Articolul 23. Pl i i transferuri n/din strintate ntre reziden i Articolul 24. Pl i i transferuri ntre nereziden i pe teritoriul Republicii Moldova Articolul 25. Alte prevederi aferente pl ilor i transferurilor Articolul 26. Utilizarea numerarului i a cecurilor de cltorie n valut strin

2
Articolul 27. Utilizarea cardurilor n cadrul opera iunilor valutare Capitolul III IMPORTUL I EXPORTUL VALORILOR VALUTARE Articolul 28. Dispozi ii generale privind importul i exportul valorilor valutare Articolul 29. Introducerea i scoaterea numerarului n moned na ional i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoane fizice Articolul 30. Introducerea i scoaterea numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoane juridice Articolul 31. Autoriza ii/permisiuni pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova Articolul 32. Introducerea i scoaterea valorilor mobiliare i a instrumentelor de plat Articolul 33. Declararea valorilor valutare care se introduc n/se scot din Republica Moldova Articolul 34. Alte dispozi ii privind importul i exportul valorilor valutare Capitolul IV PIA A VALUTAR Articolul 35. Dispozi ii generale privind pia a valutar Articolul 36. Participan ii autoriza i ai pie ei valutare Articolul 37. Opera iunile de schimb valutar ale reziden ilor i nereziden ilor n Republica Moldova Articolul 38. Opera iunile de schimb valutar ale reziden ilor n strintate Articolul 39. Cursul oficial al leului moldovenesc Articolul 40. Cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine Capitolul V ACTIVITATEA UNIT ILOR DE SCHIMB VALUTAR Sec iunea 1 Prevederi generale Articolul 41. Prevederi generale referitoare la unit ile de schimb valutar Sec iunea a 2-a Condi iile de activitate a unit ilor de schimb valutar Articolul 42. Prevederi generale privind condi iile de activitate a unit ilor de schimb valutar Articolul 43. Cursurile de cumprare i vnzare i comisioanele unit ilor de schimb valutar Articolul 44. Particularit ile activit ii caselor de schimb valutar Articolul 45. Particularit ile activit ii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice a bncilor licen iate Articolul 46. Particularit ile activit ii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice a hotelurilor Sec iunea a 3-a Licen ierea activit ii caselor de schimb valutar i a punctelor de schimb valutar ale hotelurilor Articolul 47. Documentele necesare pentru ob inerea licen ei Bncii Na ionale a Moldovei Articolul 48. Hotrrea privind eliberarea licen ei sau respingerea cererii de eliberare a licen ei Articolul 49. Eliberarea licen ei Articolul 50. Sfera de ac iune i termenul de valabilitate a licen ei Articolul 51. Modificarea datelor con inute n documentele anexate la cererea de eliberare a licen ei Articolul 52. Reperfectarea licen ei Articolul 53. Eliberarea duplicatului licen ei Articolul 54. Taxa pentru licen Capitolul VI AUTORIZAREA OPERA IUNILOR VALUTARE DE CTRE BANCA NA IONAL A MOLDOVEI Articolul 55. Autorizarea opera iunilor valutare Capitolul VII MSURI DE SALVGARDARE

3
Articolul 56. Msuri de salvgardare Capitolul VIII CONTROLUL VALUTAR Sec iunea 1 Dispozi ii generale Articolul 57. Dispozi ii generale privind controlul valutar Articolul 58. Organele i agen ii controlului valutar Articolul 59. mputernicirile organelor controlului valutar Articolul 60. Atribu iile agen ilor controlului valutar Articolul 61. Drepturile i obliga iile reziden ilor i nereziden ilor Sec iunea a 2-a Controlul asupra activit ii unit ilor de schimb valutar Articolul 62. Particularit ile controlului activit ii unit ilor de schimb valutar Articolul 63. Sanc iuni aplicate unit ilor de schimb valutar Articolul 64. Emiterea avertismentului Articolul 65. Suspendarea i reluarea activit ii casei de schimb valutar i a punctului de schimb valutar al hotelului Articolul 66. Retragerea licen ei eliberate casei de schimb valutar, hotelului Capitolul IX RAPORTAREA OPERA IUNILOR VALUTARE Articolul 67. Prezentarea rapoartelor privind opera iunile valutare Capitolul X RSPUNDEREA PENTRU NCLCAREA LEGISLA IEI VALUTARE Articolul 68. Rspunderea pentru nclcarea legisla iei valutare Capitolul XI DISPOZI II FINALE I TRANZITORII Articolul 69. Dispozi ii tranzitorii Articolul 70. Dispozi ii finale

Parlamentul adopt prezenta lege organic. Capitolul I DISPOZI II GENERALE Articolul 1. Obiectul legii Prezenta lege stabilete principiile generale de reglementare valutar n Republica Moldova, drepturile i obliga iile reziden ilor i nereziden ilor aferente domeniului valutar, precum i mputernicirile organelor controlului valutar i atribu iile agen ilor controlului valutar. Articolul 2. Legisla ia valutar (1) Legisla ia valutar a Republicii Moldova include prezenta lege, Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Na ional a Moldovei, alte acte legislative n partea ce reglementeaz raporturile aferente reglementrii valutare, actele normative elaborate n vederea executrii actelor legislative men ionate, inclusiv actele normative ale Bncii Na ionale a Moldovei, precum i tratatele interna ionale la care Republica Moldova este parte.

4 (2) Dac printr-un tratat interna ional la care Republica Moldova este parte snt stabilite alte dispozi ii dect cele prevzute de legisla ia valutar a Republicii Moldova, se aplic dispozi iile tratatului interna ional. Articolul 3. No iuni de baz n sensul prezentei legi se utilizeaz urmtoarele no iuni de baz: 1) reglementare valutar totalitatea normelor juridice referitoare la efectuarea i raportarea opera iunilor valutare, licen ierea i desfurarea activit ii unit ilor de schimb valutar, precum i cele referitoare la controlul valutar, instituite n scopul implementrii politicii valutare a statului i al asigurrii stabilit ii pie ei valutare interne; 2) opera iuni valutare: a) opera iunile legate de trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi (fr a ob ine n schimb alte active) asupra valutei strine, valorilor mobiliare i instrumentelor de plat exprimate n valut strin, precum i opera iunile n cadrul crora valuta strin i instrumentele de plat exprimate n valut strin se utilizeaz n calitate de mijloc de plat; b) opera iunile legate de trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi (fr a ob ine n schimb alte active) asupra monedei na ionale, valorilor mobiliare i instrumentelor de plat exprimate n moned na ional, precum i opera iunile n cadrul crora moneda na ional i instrumentele de plat exprimate n moned na ional se utilizeaz n calitate de mijloc de plat; c) importul i exportul n/din Republica Moldova al valorilor valutare; d) transferurile unilaterale efectuate de reziden i i nereziden i n/din Republica Moldova; e) transferurile unilaterale n valut strin efectuate de reziden i i nereziden i pe teritoriul Republicii Moldova, precum i transferurile unilaterale n moned na ional efectuate de nereziden i pe teritoriul Republicii Moldova. Opera iunile valutare includ, dup caz, ncheierea i derularea tranzac iilor i opera iunilor, precum i pl ile i transferurile care se primesc/se efectueaz n cadrul acestor tranzac ii i opera iuni. No iunea de opera iuni valutare nu include opera iunile indicate la lit.a), care se efectueaz ntre nereziden i n afara teritoriului Republicii Moldova; opera iunile indicate la lit.b), care se efectueaz ntre reziden i pe teritoriul Republicii Moldova, precum i ntre nereziden i n afara teritoriului Republicii Moldova; 3) transferuri unilaterale transferurile n valut strin i n moned na ional efectuate de reziden i i nereziden i care nu implic trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi asupra valutei strine i asupra monedei na ionale; 4) moneda na ional a Republicii Moldova (denumit n continuare moned na ional): a) numerarul n lei moldoveneti, i anume bancnotele i monedele metalice (inclusiv cele ce con in metale pre ioase) emise de ctre Banca Na ional a Moldovei, aflate n circula ie, retrase sau supuse retragerii din circula ie, dar acceptate la schimb de Banca Na ional a Moldovei; b) disponibilit ile aflate n conturile n lei moldoveneti deschise la bnci licen iate, precum i la bnci i alte institu ii financiare din strintate (care au drept de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i a desfura alte activit i financiare); 5) valut strin moneda na ional a unui stat strin sau moneda unei uniuni monetare de state strine, precum i unit ile bneti i cele de decontare interna ionale, reprezentat prin: a) numerar n valut strin, i anume bancnote i monede metalice (inclusiv cele ce con in metale pre ioase) emise de ctre organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni

5 monetare de state strine, aflate n circula ie, retrase sau supuse retragerii din circula ie, dar acceptate la schimb de organele autorizate; b) disponibilit i n moneda na ional a unui stat strin sau moneda unei uniuni monetare de state strine, precum i n unit i bneti i de decontare interna ionale, aflate n conturi deschise la bnci licen iate, precum i la bnci i alte institu ii financiare din strintate (care au drept de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i a desfura alte activit i financiare); 6) instrumente de plat carduri, cambii, cecuri i alte instrumente similare care reprezint crean e pecuniare fa de emiten ii acestora; 7) valori valutare numerar n valut strin i n moned na ional, valori mobiliare materializate i instrumente de plat exprimate n valut strin i n moned na ional; 8) banc licen iat banc care de ine licen a pentru activit i financiare, eliberat de Banca Na ional a Moldovei conform Legii institu iilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995; 9) reziden i: a) persoane fizice (cet eni ai Republicii Moldova, cet eni strini i apatrizi) care au domiciliul n Republica Moldova, atestat cu act de identitate corespunztor, inclusiv cele care se afl temporar peste hotare (denumite n continuare persoane fizice rezidente); b) persoane fizice care practic, conform legisla iei Republicii Moldova, anumite activit i, i anume: activitate de ntreprinztor n baza patentei de ntreprinztor i activitate profesional de avocat sau notar n baza licen ei respective (denumite n continuare persoane fizice rezidente care practic o anumit activitate); c) persoane juridice (de drept public i de drept privat) constituite conform legisla iei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova (denumite n continuare persoane juridice rezidente); d) reprezentan e cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subn eleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor men ionate care le reprezint i le apr interesele; e) ntreprinderi i organiza ii care nu au statut de persoan juridic, constituite conform legisla iei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova; f) filiale ale nereziden ilor specifica i la pct.10) lit.c) i d), constituite conform legisla iei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova, prin care se subn eleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor men ionate care exercit anumite atribu ii ale acestora; g) misiuni diplomatice, oficii consulare i alte reprezentan e oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; 10) nereziden i: a) persoane fizice care nu snt rezidente conform prevederii de la pct.9) lit.a), inclusiv cele care se afl temporar n Republica Moldova (denumite n continuare persoane fizice nerezidente); b) persoane fizice care activeaz ca ntreprinztori sau practic alte activit i n conformitate cu legisla ia statelor strine (denumite n continuare persoane fizice nerezidente care practic o anumit activitate); c) persoane juridice (de drept public i de drept privat) constituite n conformitate cu legisla ia statelor strine, cu sediul peste hotare (denumite n continuare persoane juridice nerezidente); d) ntreprinderi i organiza ii care nu au statut de persoan juridic, constituite n conformitate cu legisla ia statelor strine, cu sediul peste hotare;

6 e) reprezentan e nregistrate ale nereziden ilor specifica i la lit.c) i d), cu sediul n Republica Moldova, prin care se subn eleg orice subdiviziuni separate ale nereziden ilor men iona i care le reprezint i le apr interesele; f) filiale cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subn eleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor men ionate care exercit anumite atribu ii ale acestora; g) misiuni diplomatice, oficii consulare i alte reprezentan e oficiale ale statelor strine acreditate n Republica Moldova; h) organiza ii interna ionale, constituite conform tratatelor interna ionale, care beneficiaz de imunit i i privilegii diplomatice sau consulare; i) reprezentan e ale organiza iilor interna ionale acreditate n Republica Moldova; 11) curs valutar rata de schimb a valutei strine n raport cu moneda na ional sau cu o alt valut strin. Capitolul II OPERA IUNI VALUTARE Sec iunea 1. Dispozi ii generale Articolul 4. Dispozi ii generale referitoare la opera iunile valutare (1) Opera iunile valutare se divizeaz n opera iuni valutare care se efectueaz ntre reziden i i nereziden i, cele care se efectueaz ntre reziden i, cele care se efectueaz ntre nereziden i, precum i opera iuni valutare care se efectueaz n mod unilateral de ctre reziden i sau nereziden i. (2) Opera iunile valutare dintre reziden i i nereziden i se divizeaz n opera iuni valutare curente i opera iuni valutare de capital. (3) Opera iunile valutare snt supuse autorizrii din partea Bncii Na ionale a Moldovei dac aceasta este prevzut de prezenta lege. (4) Autorizarea opera iunii valutare este permiterea de ctre Banca Na ional a Moldovei a efecturii opera iunii valutare prin eliberarea autoriza iei corespunztoare. (5) Pl ile i transferurile n cadrul opera iunilor valutare pot fi primite/efectuate n moned na ional sau n valut strin, dac prezenta lege sau alte acte legislative nu prevd altfel. (6) Pl ile i transferurile n cadrul opera iunilor valutare pot fi primite/efectuate n numerar sau fr numerar, inclusiv cu utilizarea instrumentelor de plat, n corespundere cu cerin ele legisla iei valutare. (7) Dac prezenta lege prevede efectuarea opera iunilor valutare fr restric ii, aceasta semnific efectuarea lor fr restric ii din punctul de vedere al reglementrii valutare, prezumnd respectarea de ctre reziden i i nereziden i a prevederilor aferente opera iunilor valutare respective, stabilite de alte acte legislative. Cerin ele legisla iei valutare ce vizeaz modul de primire/efectuare a pl ilor i transferurilor n cadrul opera iunilor valutare (n numerar sau fr numerar, cu sau fr utilizarea instrumentelor de plat), moneda ce poate fi utilizat la primirea/efectuarea pl ilor i

7 transferurilor men ionate (moneda na ional sau valuta strin), cerin a de probare a pl ilor i transferurilor n cauz cu documente justificative nu reprezint restric ii. (8) Dac din prezenta lege, din actele normative ale Bncii Na ionale a Moldovei sau din esen a raporturilor juridice nu rezult altfel, normele juridice ce in de domeniul reglementrii valutare, stabilite pentru persoanele juridice rezidente i persoanele juridice nerezidente, se aplic, n mod corespunztor, i reziden ilor specifica i la art.3 pct.9) lit.b), d)g), i nereziden ilor specifica i la art.3 pct.10) lit.b), d)i). (9) Reziden ii au dreptul de a deschide conturi n valut strin la bnci licen iate. Modul de gestionare, n cadrul opera iunilor valutare, a conturilor n moned na ional i n valut strin deschise de reziden i la bnci licen iate se stabilete de ctre Banca Na ional a Moldovei. (10) Transmiterea ntre reziden i, pe teritoriul Republicii Moldova, a valorilor mobiliare exprimate n valut strin ca urmare a donrii, motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legisla ia Republicii Moldova se efectueaz fr restric ii. Transmiterea ntre nereziden i, pe teritoriul Republicii Moldova, a valorilor mobiliare exprimate n moned na ional i n valut strin ca urmare a donrii, motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legisla ie se efectueaz fr restric ii. (11) Comercializarea pe teritoriul Republicii Moldova a monedelor ce con in metale pre ioase, precum i alte tranzac ii sau opera iuni obiectul crora snt monedele ce con in metale pre ioase, se efectueaz n conformitate cu legisla ia ce reglementeaz domeniul metalelor pre ioase i articolelor din acestea. Sec iunea a 2-a. Opera iuni valutare curente Articolul 5. Dispozi ii referitoare la opera iunile valutare curente (1) Opera iunile valutare curente reprezint opera iuni valutare ntre reziden i i nereziden i care se efectueaz n alte scopuri dect transferul de capital. (2) Pl ile i transferurile n cadrul opera iunilor valutare curente cuprind, fr a se limita la acestea: a) pl i efectuate n cadrul comer ului interna ional cu mrfuri i servicii, inclusiv lucrri, precum i pl i i transferuri n cadrul facilit ilor bancare de creditare aferente comer ului interna ional (de exemplu, acreditive, credite overdraft, overnight, carduri de credit), cu termenele ini iale de rambursare ce nu depesc un an; b) pl i care reprezint dobnda la mprumuturi/credite i venitul net din alte investi ii; c) pl i n vederea rambursrii mprumuturilor/creditelor sau amortizrii investi iilor directe; d) transferul de mijloace bneti destinate cheltuielilor pentru ntre inerea familiei (denumit n continuare cheltuieli familiale); e) pl i i transferuri efectuate n cadrul altor opera iuni, care nu snt de natura opera iunilor valutare de capital, de exemplu: pl i legate de achitarea tratamentelor medicale, cheltuielilor de cltorie, cheltuielilor de studii; pl i legate de impozite i taxe, cu excep ia impozitelor i taxelor aferente motenirilor; amenzi; pl i legate de cheltuieli de judecat; pl i i transferuri n cadrul asisten ei tehnice; pl i aferente asigurrilor sociale, inclusiv pensii; plata cotiza iilor de membru al organiza iilor interna ionale, obteti, religioase sau al altor organiza ii necomerciale. Sec iunea a 3-a. Opera iuni valutare de capital

8 Articolul 6. Dispozi ii generale referitoare la opera iunile valutare de capital (1) Opera iunile valutare de capital reprezint opera iuni valutare ntre reziden i i nereziden i, precum i unele transferuri unilaterale n/din Republica Moldova, efectuate n scopul transferului de capital. (2) Opera iunile valutare de capital includ opera iunile valutare, altele dect cele men ionate la art.5 alin.(2), care decurg din: a) opera iuni aferente investi iilor directe; b) opera iuni cu bunuri imobile; c) opera iuni cu instrumente financiare; d) mprumuturi/credite comerciale; e) mprumuturi/credite financiare; f) garan ii; g) opera iuni n conturi curente i n conturi de depozit la institu ii financiare; h) opera iuni aferente asigurrii de via ; i) opera iuni cu caracter personal; j) importul i exportul valorilor valutare; k) alte opera iuni de capital. (3) Prevederile sec iunii a 3-a din prezentul capitol, cu excep ia alin.(9) din prezentul articol, nu se aplic opera iunilor valutare ce in de importul i exportul valorilor valutare, care snt reglementate de prevederile capitolului III. (4) Opera iunile valutare de capital care implic intrarea capitalului n Republica Moldova se efectueaz fr restric ii, dac legisla ia Republicii Moldova care reglementeaz domeniul opera iunilor valutare de capital respective nu prevede altfel. (5) Opera iunilor valutare de capital care implic intrarea capitalului n Republica Moldova, n cazul primirii de ctre reziden i de la nereziden i a mprumuturilor/creditelor i garan iilor specificate la alin.(6), li se aplic regimul de notificare, care are drept scop luarea la eviden de ctre Banca Na ional a Moldovei a obliga iilor care deriv din opera iunile men ionate ca rezultat al notificrii de ctre reziden i a acestor opera iuni. (6) Snt supuse notificrii mprumuturile/creditele i garan iile n cazul: 1) mprumuturilor/creditelor comerciale cu dobnd, cu excep ia primirii de ctre aderent (furnizorul rezident) a mprumutului/creditului de la factorul nerezident n cadrul opera iunii de factoring, n cazul asumrii de ctre factorul nerezident a riscului insolvabilit ii debitorului nerezident pentru crean ele preluate; 2) mprumuturilor/creditelor financiare, cu excep ia: a) creditelor interbancare cu termenul ini ial de rambursare mai mic de un an; b) mprumuturilor/creditelor primite de la nereziden i prin utilizarea cardurilor de credit emise de nereziden i la cererea reziden ilor; 3) garan iilor emise de ctre garantul nerezident la tranzac ia de baz ntre doi reziden i. Condi iile i modul de notificare a mprumuturilor/creditelor i garan iilor se stabilesc de Banca Na ional a Moldovei. (7) Opera iunile valutare de capital care implic ieirea capitalului din Republica Moldova se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, dac prezenta lege nu prevede altfel. Opera iunile men ionate se efectueaz cu respectarea legisla iei Republicii Moldova care reglementeaz domeniul opera iunilor valutare de capital respective.

9 (8) Regimul de notificare nu se aplic opera iunilor valutare de capital dac acestea cad sub inciden a Legii nr.419-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la datoria public, garan iile de stat i recreditarea de stat. Regimul de autorizare nu se aplic opera iunilor valutare de capital n care participant la opera iuni este Ministerul Finan elor sau Banca Na ional a Moldovei, deschiderii conturilor n strintate de ctre institu iile publice, precum i opera iunilor valutare de capital efectuate din contul mijloacelor bugetului public na ional. (9) Efectuarea unei opera iuni valutare de capital supuse autorizrii/notificrii care implic efectuarea altei opera iuni valutare de capital, de asemenea, dup caz, supuse autorizrii/notificrii, impune obligativitatea autorizrii/notificrii ambelor opera iuni. (10) n scopul aplicrii sec iunii a 3-a din prezentul capitol, unitate de drept reprezint orice ntreprindere sau organiza ie (cu sau fr statut de persoan juridic), filialele acestora, constituite conform legisla iei Republicii Moldova sau legisla iei unui alt stat, precum i orice persoan fizic care practic o anumit activitate conform legisla iei Republicii Moldova sau legisla iei unui alt stat. Articolul 7. Opera iuni aferente investi iilor directe (1) Opera iunile aferente investi iilor directe reprezint opera iuni ce in de efectuarea investi iilor n scopul stabilirii sau men inerii legturilor economice durabile ntre persoana care investete capitalul (investitor) i unitatea de drept n care se investete acest capital (denumite n continuare investi ii directe), precum i opera iunile ce in de lichidarea/vnzarea investi iilor directe. (2) n scopul aplicrii prezentului articol, legturile economice durabile reprezint rela ii stabilite ca urmare a de inerii ntr-o unitate de drept a unei participa iuni ce constituie 10% sau mai mult din capitalul social (sau echivalentul acestuia) ori din numrul de participa iuni cu drept de vot al unit ii de drept sau a unei participa iuni care s permit exercitarea de ctre investitor a unei influen e considerabile asupra administrrii sau activit ii unit ii de drept n care se investete capitalul. (3) Investi iile directe se efectueaz prin urmtoarele modalit i: a) constituirea unei unit i de drept apar innd integral investitorului care furnizeaz capitalul social (sau echivalentul acestuia); majorarea de ctre investitor a capitalului social (sau a echivalentului acestuia) al unit ii de drept care apar ine integral investitorului; cumprarea integral a unei unit i de drept existente; b) participarea ntr-o unitate de drept nou sau ntr-una existent n scopul stabilirii sau men inerii legturilor economice durabile; c) acordarea i primirea mprumuturilor/creditelor pe termen lung (pentru o perioad mai mare de 5 ani) n scopul stabilirii sau men inerii legturilor economice durabile; d) construirea de cldiri sau alte bunuri imobile, procurarea de terenuri, cldiri sau alte bunuri imobile necesare pentru desfurarea activit ii unit ii de drept care este obiect al investi iei directe; e) reinvestirea veniturilor ob inute din investi iile directe n scopul men inerii legturilor economice durabile. (4) Opera iunile aferente investi iilor directe se clasific n cele efectuate: a) de ctre nereziden i n Republica Moldova; b) de ctre reziden i n strintate. Articolul 8. Opera iuni cu bunuri imobile

10 (1) Opera iunile cu bunuri imobile reprezint opera iuni (altele dect cele specificate la art.7) care se efectueaz n vederea construirii de cldiri sau alte bunuri imobile, procurrii de terenuri, cldiri sau alte bunuri imobile n scop de ctig sau folosin personal, precum i opera iuni ce in de vnzarea acestor bunuri imobile. (2) Opera iunile cu bunuri imobile se clasific n cele efectuate: a) de ctre nereziden i n Republica Moldova; b) de ctre reziden i n strintate. Articolul 9. Opera iuni cu instrumente financiare (1) Opera iunile cu instrumente financiare reprezint: a) opera iuni cu instrumente financiare tranzac ionate n mod obinuit pe pia a de capital (altele dect cele incluse la art.7 alin.(3) lit.a) i b), precum i la lit.b) i c) din prezentul alineat), i anume cu ac iuni sau alte valori mobiliare de natur participativ, cu obliga iuni, alte titluri de credit i instrumente financiare derivate avnd scaden a ini ial, de regul, mai mare de un an; b) opera iuni cu instrumente financiare tranzac ionate n mod obinuit pe pia a monetar, i anume cu valori mobiliare de stat, certificate de depozit, instrumente financiare derivate, titluri de credit i alte instrumente specifice pie ei monetare avnd scaden a ini ial ce nu depete, de regul, un an; c) opera iuni cu unit i ale organismelor de plasament colectiv, i anume cu certificate de ac iuni, nscrieri n conturi sau alte forme de confirmare a participrii investitorului la fonduri de investi ii i alte organisme constituite n scopul realizrii de investi ii colective n instrumente financiare i n alte active. (2) n sensul prezentei legi: 1) admiterea instrumentelor financiare pe pia a de capital reprezint: a) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent; b) nscriere la cota unei burse (listing) sau nregistrare la o burs (non-listing); 2) admiterea instrumentelor financiare pe pia a monetar reprezint: a) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent; b) acces pe o pia monetar n conformitate cu proceduri specifice, dup caz; 3) instrumentele financiare derivate reprezint instrumente financiare al cror pre depinde de pre ul altor instrumente financiare, al mrfurilor, de cursul valutar sau de rata dobnzii; 4) instrumentele financiare locale reprezint instrumente financiare emise de ctre reziden i; 5) instrumentele financiare strine reprezint instrumente financiare emise de ctre nereziden i. (3) Opera iunile cu instrumente financiare tranzac ionate n mod obinuit pe pia a de capital includ: a) admiterea instrumentelor financiare locale pe o pia de capital strin; b) admiterea instrumentelor financiare strine pe pia a de capital a Republicii Moldova; c) cumprarea/vnzarea de ctre nereziden i a instrumentelor financiare locale, tranzac ionate la burs sau n afara bursei; d) cumprarea/vnzarea de ctre reziden i a instrumentelor financiare strine, tranzac ionate la burs sau n afara bursei. (4) Opera iunile cu instrumente financiare tranzac ionate n mod obinuit pe pia a monetar includ: a) admiterea instrumentelor financiare locale pe o pia monetar strin;

11 b) admiterea instrumentelor financiare strine pe pia a monetar a Republicii Moldova; c) cumprarea/vnzarea de ctre nereziden i a instrumentelor financiare locale; d) cumprarea/vnzarea de ctre reziden i a instrumentelor financiare strine. (5) Opera iunile cu unit i ale organismelor de plasament colectiv includ: a) admiterea unit ilor organismelor de plasament colectiv rezidente pe o pia de capital strin; b) admiterea unit ilor organismelor de plasament colectiv nerezidente pe pia a de capital a Republicii Moldova; c) cumprarea/vnzarea de ctre nereziden i a unit ilor organismelor de plasament colectiv rezidente, tranzac ionate la burs sau n afara bursei; d) cumprarea/vnzarea de ctre reziden i a unit ilor organismelor de plasament colectiv nerezidente, tranzac ionate la burs sau n afara bursei. (6) Cumprarea de ctre reziden i a instrumentelor financiare strine n cadrul admiterii acestora pe pia a de capital a Republicii Moldova prin vnzarea de ctre emitent se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, cu excep ia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (7) Cumprarea de ctre reziden i a instrumentelor financiare strine n afara bursei pe pia a de capital a Republicii Moldova, precum i la burs sau n afara bursei pe o pia de capital strin, se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, cu excep ia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (8) Prevederile alin.(6) i (7) se aplic i opera iunilor cu unit i ale organismelor de plasament colectiv. (9) Cumprarea de ctre reziden i a instrumentelor financiare strine n cadrul admiterii acestora pe pia a monetar a Republicii Moldova se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, cu excep ia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (10) Cumprarea de ctre reziden i a instrumentelor financiare strine pe pia a monetar a Republicii Moldova sau pe o pia monetar strin se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, cu excep ia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (11) Bncile licen iate pot efectua, fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, urmtoarele opera iuni cu instrumente financiare strine: a) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organiza iei pentru Cooperare i Dezvoltare Economic (OCDE); b) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al cror pre depinde de cursul valutar, de pre ul instrumentelor financiare a cror cumprare nu necesit autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, precum i de rata dobnzii; c) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a ac iunilor sau a altor valori mobiliare de natur participativ ce constituie mai pu in de 10% din capitalul social sau din numrul de ac iuni sau de alte valori mobiliare de natur participativ cu drept de vot al unit ii de drept ce se constituie/exist n strintate. (12) Societ ile de asigurri, fondurile de pensii, fondurile de investi ii pot efectua, fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, urmtoarele opera iuni cu instrumente financiare strine:

12 a) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organiza iei pentru Cooperare i Dezvoltare Economic (OCDE); b) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al cror pre depinde de pre ul instrumentelor financiare a cror cumprare nu necesit autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, precum i de rata dobnzii; c) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a ac iunilor sau a altor valori mobiliare de natur participativ ce constituie mai pu in de 10% din capitalul social sau din numrul de ac iuni sau de alte valori mobiliare de natur participativ cu drept de vot al unit ii de drept ce se constituie/exist n strintate. (13) Vnzarea de ctre reziden i a instrumentelor financiare strine se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei. (14) Cumprarea/vnzarea de ctre reziden i a instrumentelor financiare locale emise pe o pia de capital strin sau pe o pia monetar strin este asimilat cu cumprarea/vnzarea de ctre reziden i a instrumentelor financiare strine i se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei. Articolul 10. mprumuturi/credite comerciale (1) mprumuturile/creditele comerciale reprezint: a) mprumuturi/credite contractate n cadrul tranzac iilor de comer cu mrfuri i servicii la care particip un rezident (pl i n avans, pl i n rate pentru etape intermediare de execu ie sau pl i la solicitarea furnizorilor de mrfuri/servicii, precum i pl i la un anumit termen de la livrarea mrfurilor/prestarea serviciilor); b) finan area tranzac iilor men ionate la lit.a), la care particip un rezident, prin acordarea mprumuturilor/creditelor de ctre bnci i/sau organiza ii specializate n domeniul acordrii mprumuturilor/creditelor; c) opera iuni de factoring care au la baz tranzac iile men ionate la lit.a), la care particip un rezident. (2) mprumuturile/creditele comerciale pot fi: a) pe termen scurt (ce nu depete un an); b) pe termen mediu (mai mare de un an, dar care nu depete 5 ani); c) pe termen lung (mai mare de 5 ani). (3) mprumuturile/creditele comerciale se clasific n cele acordate: a) de ctre nereziden i n favoarea reziden ilor; b) de ctre reziden i n favoarea nereziden ilor. Articolul 11. mprumuturi/credite financiare (1) mprumuturile/creditele financiare includ mprumuturile/creditele (altele dect cele specificate la art.7, 10 i 15) pe baz contractual care reprezint finan ri rambursabile de orice natur, inclusiv finan area tranzac iilor de comer cu mrfuri i servicii la care nu particip nici un rezident, i orice modalitate prin care creditorul stinge sau preia o obliga ie a debitorului fa de un ter . n aceast categorie se includ i mprumuturile/creditele ipotecare, mprumuturile/creditele de consum, precum i leasingul financiar. (2) mprumuturile/creditele financiare pot fi: a) pe termen scurt (ce nu depete un an); b) pe termen mediu (mai mare de un an, dar care nu depete 5 ani);

13 c) pe termen lung (mai mare de 5 ani). (3) mprumuturile/creditele financiare se clasific n cele acordate: a) de ctre nereziden i n favoarea reziden ilor; b) de ctre reziden i n favoarea nereziden ilor. (4) Acordarea mprumuturilor/creditelor financiare de ctre reziden i n favoarea nereziden ilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, cu excep ia leasingului financiar, precum i a creditelor interbancare cu termenul ini ial de rambursare ce nu depete un an. Articolul 12. Garan ii (1) Garan iile reprezint modalit i i instrumente prin care se garanteaz, inclusiv de ctre ter i, ndeplinirea obliga iilor contractuale ale debitorului fa de creditor i includ: garan ia bancar, fidejusiunea, avalul, depozitul de garan ie, dreptul de gaj etc. (2) Garan iile se clasific n cele acordate: a) de ctre nereziden i n favoarea reziden ilor; b) de ctre reziden i n favoarea nereziden ilor. (3) Acordarea garan iilor de ctre reziden i n favoarea nereziden ilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei n cazul: a) acordrii garan iei de ctre rezident (altul dect banca licen iat) n favoarea nerezidentului la tranzac ia dintre nereziden i; b) acordrii garan iei de ctre rezident (altul dect banca licen iat) n favoarea nerezidentului sub form de depozit de garan ie. Articolul 13. Opera iuni n conturi curente i n conturi de depozit la institu ii financiare (1) Opera iunile n conturi curente i n conturi de depozit la institu ii financiare reprezint deschiderea conturilor curente i de depozit n valut strin sau n moned na ional la bnci i la alte institu ii financiare (care au dreptul de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i de a desfura alte activit i financiare) i derularea opera iunilor prin aceste conturi. (2) Conturile curente i conturile de depozit la bnci i alte institu ii financiare se clasific n cele deschise: a) de ctre nereziden i n Republica Moldova; b) de ctre reziden i n strintate. (3) Deschiderea conturilor curente i a conturilor de depozit de ctre nereziden i la bncile licen iate se efectueaz fr restric ii. Modul de deschidere, gestionare i nchidere a conturilor ce apar in nereziden ilor la bncile licen iate se stabilete de ctre Banca Na ional a Moldovei. (4) Deschiderea de ctre reziden i a conturilor curente i a conturilor de depozit n strintate se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, cu excep ia cazurilor prevzute la alin.(5). Eliberarea de ctre Banca Na ional a Moldovei a autoriza iilor respective se efectueaz n cazurile stabilite de aceasta.

14 (5) Fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei, reziden ii pot deschide conturi curente i conturi de depozit n strintate n cazul: a) deschiderii de ctre bncile licen iate a conturilor pe numele acestora, necesare pentru desfurarea activit ilor financiare; b) deschiderii de ctre reziden i a conturilor destinate efecturii n strintate a opera iunilor aferente investi iilor directe i a opera iunilor cu bunuri imobile, n cazul n care deschiderea acestor conturi de ctre investitori (pe numele lor) este obligatorie conform legisla iei statului strin n care se efectueaz opera iunile; c) deschiderii conturilor pe numele reprezentan elor persoanelor juridice rezidente n scopul asigurrii activit ii acestor reprezentan e; d) deschiderii conturilor de ctre persoanele fizice rezidente pentru perioada aflrii lor temporare n strintate. (6) Banca Na ional a Moldovei este n drept s stabileasc opera iunile ce pot fi efectuate n/din conturile deschise de ctre reziden i n strintate, limitele soldurilor i termenul de pstrare a mijloacelor n aceste conturi, alte condi ii ce in de gestionarea i nchiderea conturilor n cauz, precum i cerin a de nregistrare (la nchiderea conturilor) a soldurilor conturilor respective n conturile deschise la bnci licen iate. Articolul 14. Opera iuni aferente asigurrii de via (1) Opera iunile aferente asigurrii de via reprezint opera iuni legate de ncheierea contractelor de asigurare de via , precum i derularea acestora prin efectuarea transferurilor ce in de plata primelor de asigurare i a sumelor asigurate. (2) Opera iunile aferente asigurrii de via se clasific n cele care decurg din: a) contractele de asigurare de via ncheiate ntre nereziden i i societ ile de asigurare rezidente; b) contractele de asigurare de via ncheiate ntre reziden i i societ ile de asigurare nerezidente. Articolul 15. Opera iuni cu caracter personal (1) Opera iunile cu caracter personal reprezint opera iuni ntre persoanele fizice rezidente i nerezidente, precum i unele transferuri unilaterale ale persoanelor fizice n/din Republica Moldova, care includ: a) mprumuturi; b) dona ii sub diferite forme (cum ar fi: cadoul, darul, ajutorul gratuit); c) moteniri i legate; d) achitarea de ctre imigran i a datoriilor n ara n care acetia au avut stabilit anterior domiciliul sau reedin a; e) transferuri n strintate ale economiilor nereziden ilor n perioada de edere a acestora n Republica Moldova; f) transferuri n strintate efectuate de ctre persoanele fizice rezidente care se stabilesc cu domiciliul n strintate. (2) Opera iunile cu caracter personal specificate la alin.(1) lit.a) i b) se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei n cazul n care persoana fizic rezident acord persoanei fizice nerezidente: a) un mprumut n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor); b) o dona ie n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor). Articolul 16. Alte opera iuni de capital

15 (1) Alte opera iuni de capital includ: a) impozite i taxe aferente motenirilor; b) despgubiri rezultate din opera iunile valutare de capital; c) restituiri de sume n cazul anulrii ori rezilierii contractelor sau restituiri de sume nesolicitate spre plat, care decurg din opera iunile valutare de capital; d) transmiterea/cesionarea drepturilor asupra inven iilor, desenelor sau modelelor industriale, asupra mrcilor i asupra altor obiecte de proprietate intelectual n sfera tiin ei i inovrii; e) ctiguri din jocuri de noroc; f) transferuri de mijloace bneti necesare pentru prestarea de servicii (neincluse la art.13); g) alte opera iuni de capital (cum ar fi dona iile etc.) ce nu pot fi ncadrate n opera iunile valutare prevzute la art.715. (2) Opera iunile ce in de acordarea dona iilor de ctre reziden i n favoarea nereziden ilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei n cazul: a) unei dona ii acordate de ctre persoana fizic rezident n favoarea persoanei juridice nerezidente n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor); b) unei dona ii acordate de ctre persoana juridic rezident n favoarea persoanei fizice/juridice nerezidente n sum ce depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor). (3) Opera iunile specificate la alin.(1) lit.f), ce in de transferurile efectuate de ctre reziden i n favoarea nereziden ilor ale mijloacelor bneti necesare pentru prestarea de ctre nereziden i a serviciilor n vederea derulrii opera iunilor valutare supuse autorizrii conform prevederilor prezentei legi, se efectueaz n baza autoriza iilor eliberate de Banca Na ional a Moldovei pentru efectuarea opera iunilor valutare supuse autorizrii. Opera iunile specificate la alin.(1) lit.f), ce in de transferurile efectuate de ctre reziden i n favoarea nereziden ilor ale mijloacelor bneti necesare pentru prestarea de ctre nereziden i a serviciilor nainte de ncheierea tranzac iilor pentru realizarea crora snt destinate aceste mijloace bneti, se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei. Sec iunea a 4-a. Pl i i transferuri Articolul 17. Pl i i transferuri n cadrul opera iunilor valutare curente i de capital (1) Pl ile i transferurile n cadrul opera iunilor valutare curente se primesc/efectueaz de ctre reziden i i nereziden i fr restric ii. (2) Pl ile i transferurile n cadrul opera iunilor valutare de capital se primesc/efectueaz de ctre reziden i i nereziden i fr restric ii dac opera iunile valutare din care decurg aceste pl i i transferuri se efectueaz cu respectarea cerin elor prezentei legi. Articolul 18. Pl i i transferuri ale nereziden ilor n/din Republica Moldova Pl ile i transferurile ntre nereziden i n/din Republica Moldova, precum i transferurile unilaterale ale nereziden ilor n/din Republica Moldova se primesc/efectueaz fr restric ii. Mijloacele bneti ob inute de nereziden i n cadrul opera iunilor valutare, aflate n conturile acestora deschise la bnci licen iate, pot fi transferate n strintate fr restric ii. Articolul 19. Transferuri unilaterale ale reziden ilor i nereziden ilor pe teritoriul Republicii Moldova

16 (1) Pe teritoriul Republicii Moldova reziden ii pot primi/efectua transferuri unilaterale n valut strin fr restric ii. (2) Pe teritoriul Republicii Moldova nereziden ii pot primi/efectua transferuri unilaterale n valut strin i n moned na ional fr restric ii. Articolul 20. Pl i i transferuri ntre reziden i i nereziden i pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova pl ile i transferurile dintre reziden i i nereziden i se efectueaz n moned na ional, de asemenea, n valut strin, cu excep ia cazurilor prevzute la alin.(2). (2) Nu se permite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a pl ilor i transferurilor n valut strin ntre reziden i i nereziden i n cazul: a) comercializrii mrfurilor i/sau prestrii serviciilor n magazine, restaurante, hoteluri, sta ii de alimentare, alte unit i similare de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare a serviciilor care activeaz pe teritoriul Republicii Moldova, cu excep ia unit ilor care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic interna ional, precum i a magazinelor duty-free amplasate n aeroporturi interna ionale, la bordul aeronavelor antrenate n curse interna ionale sau la punctele interna ionale de trecere a frontierei de stat; b) prestrii de ctre persoanele juridice rezidente a serviciilor comunale i necomunale pentru fondul locativ i pentru alte ncperi; c) comercializrii documentelor de transport de ctre reprezentan ele ntreprinderilor de transport nerezidente; d) achitrii de ctre angajatorii reziden i n favoarea salaria ilor nereziden i a salariilor i a altor retribu ii ce in de activitatea de munc a acestora pe teritoriul Republicii Moldova; e) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea opera iunilor n valut strin ntre reziden i i nereziden i pe teritoriul Republicii Moldova. Articolul 21. Pl i i transferuri n valut strin ntre reziden i pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova pl ile i transferurile ntre reziden i se efectueaz n moned na ional. Cazurile n care pl ile i transferurile ntre reziden i pe teritoriul Republicii Moldova pot fi efectuate i n valut strin snt prevzute la alin.(2). (2) Se admite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a pl ilor i transferurilor n valut strin ntre reziden i n cazul: a) opera iunilor n care una din pr i este o banc licen iat pentru opera iunile n valut strin care se efectueaz n cadrul activit ilor financiare desfurate conform licen ei Bncii Na ionale a Moldovei, inclusiv pentru opera iunile ce in de acordarea creditelor n valut strin n favoarea reziden ilor n cazurile stabilite la art.22 alin.(2); a1) opera iunilor la care una dintre pr i este persoan juridic ce exercit activitate de asigurare, leasing, microfinan are, pentru opera iunile ce in de activitatea ei; b) opera iunilor ntre persoane juridice pentru efectuarea pl ilor i transferurilor n valut strin ntre comiten i/mandan i i comisionari/mandatari, n baza contractelor de comision/de mandat, n scopul efecturii decontrilor care decurg din opera iuni valutare la care particip un nerezident, precum i ntre comisionari/mandatari reziden i n cadrul efecturii decontrilor care decurg din opera iunile men ionate ncheiate n baza contractelor de comision/de mandat;

17 c) opera iunilor ntre persoane juridice pentru efectuarea, prin intermediul contului n valut strin al unei burse sau al unei organiza ii de clearing din Republica Moldova, a transferurilor n valut strin n cadrul decontrilor, inclusiv cu participarea brokerilor, realizate conform opera iunilor valutare la care particip un nerezident; d) opera iunilor ntre persoane fizice ce in de acordarea mprumuturilor n valut strin; e) pl ilor pentru excedentul de bagaj, achitate de ctre pasageri n aeroporturile interna ionale n favoarea reziden ilor care activeaz n domeniul avia iei civile; f) pl ilor pentru mrfurile comercializate/serviciile prestate, achitate de ctre pasageri n mijloace de transport aflate n trafic interna ional; g) opera iunilor de schimb valutar cu persoane fizice care se efectueaz de ctre unit ile de schimb valutar; h) achitrii cheltuielilor ce in de deplasare, efectuate de persoanele juridice n favoarea salaria ilor lor detaa i n strintate, prevzute de legisla ia Republicii Moldova; i) donrii valutei strine i a instrumentelor de plat exprimate n valut strin n scopuri filantropice i de sponsorizare, precum i n cazul donrii valorilor men ionate ntre persoane fizice, n conformitate cu legisla ia Republicii Moldova; j) motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legisla ia Republicii Moldova; k) cumprrii, vnzrii i schimbului ntre persoane fizice al valutei strine sub form de bancnote i monede metalice n scop numismatic; l) deciziilor instan elor judectoreti emise n cazurile n care, potrivit legisla iei Republicii Moldova, pl ile i transferurile pot fi primite/efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n valut strin; m) distribuirii n favoarea beneficiarilor a ajutorului umanitar primit de la nereziden i n valut strin; n) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova prevd, n mod expres, posibilitatea efecturii opera iunilor n valut strin. [Art.21 modificat prin Legea nr.116 din 17.06.2010, n vigoare din 20.07.2010] Articolul 22. Creditarea n valut strin ntre reziden i (1) Acordarea pe teritoriul Republicii Moldova a mprumuturilor/creditelor n valut strin de ctre reziden i n favoarea altor reziden i se permite bncilor licen iate i persoanelor fizice rezidente, conform prevederilor prezentului articol, precum i Ministerului Finan elor, conform prevederilor Legii nr.419-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la datoria public, garan iile de stat i recreditarea de stat. (2) Bncile licen iate au dreptul de a acorda credite n valut strin n favoarea reziden ilor n scopul efecturii pl ilor i transferurilor n favoarea nereziden ilor; rambursrii altor credite ob inute de la bncile licen iate n scopul efecturii pl ilor i transferurilor n favoarea nereziden ilor; n scopurile prevzute n acordurile de creditare ncheiate ntre Guvernul Republicii Moldova i nereziden i, ntre bncile licen iate i organiza iile financiare interna ionale; n favoarea persoanelor juridice rezidente care efectueaz export de mrfuri (inclusiv obiecte de leasing) i servicii contra mijloace bneti n valut strin; n favoarea persoanelor juridice care exercit activitate de asigurare, leasing, microfinan are, precum i n favoarea bncilor licen iate n scopul desfurrii activit ilor financiare ale acestora. Condi iile acordrii creditelor n valut strin de ctre bncile licen iate se stabilesc de Banca Na ional a Moldovei. (3) Persoana fizic rezident are dreptul de a acorda mprumuturi n valut strin unei alte persoane fizice rezidente. [Art.22 modificat prin Legea nr.116 din 17.06.2010, n vigoare din 20.07.2010]

18 Articolul 23. Pl i i transferuri n/din strintate ntre reziden i (1) Persoanele juridice rezidente pot efectua pl i i transferuri din Republica Moldova n strintate n favoarea altor reziden i numai n scopul: a) ntre inerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i altor reprezentan e oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; b) achitrii serviciilor prestate de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare i alte reprezentan e oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; c) achitrii, n favoarea reprezentan ilor oficiali ai Republicii Moldova, a cheltuielilor aferente ndeplinirii de ctre acetia a unor misiuni de serviciu n strintate; d) acordrii dona iilor n favoarea misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i a altor reprezentan e oficiale ale Republicii Moldova peste hotare conform legisla iei Republicii Moldova; e) acordrii unei dona ii n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor), conform legisla iei Republicii Moldova; f) ntre inerii reprezentan elor de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente; g) achitrii serviciilor prestate conform legisla iei de ctre reprezentan ele de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente; h) achitrii salariilor i a altor retribu ii salaria ilor persoanelor juridice rezidente care muncesc n strintate; i) achitrii cheltuielilor ce in de deplasarea salaria ilor persoanelor juridice rezidente detaa i n strintate, prevzute de legisla ia Republicii Moldova; k) efecturii pl ilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea persoanelor fizice rezidente beneficiare ale pl ilor i transferurilor n cauz, care se afl temporar n strintate. (2) Persoanele juridice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova ctre conturile lor deschise n strintate numai n cazul n care, conform prevederilor prezentei legi: a) aceste conturi pot fi deschise fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei; b) aceste conturi snt deschise n baza autoriza iilor eliberate de Banca Na ional a Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri. (3) Persoanele fizice rezidente pot efectua pl i i transferuri din Republica Moldova n strintate n favoarea altor reziden i numai n scopul: a) transferrii mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale n favoarea persoanelor fizice rezidente care se afl n strintate; b) acordrii unei dona ii n favoarea persoanei fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 1000 de euro (sau echivalentul lor), conform legisla iei Republicii Moldova; c) acordrii unei dona ii n favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentan e oficiale a Republicii Moldova peste hotare n sum ce nu depete 1000 de euro (sau echivalentul lor), conform legisla iei Republicii Moldova; d) efecturii pl ilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea persoanelor fizice rezidente beneficiare ale pl ilor i transferurilor n cauz, care se afl temporar n strintate. (4) Persoanele fizice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova n strintate pe numele lor numai n cazul: a) aflrii temporare n strintate; b) ob inerii vizei, n cazul n care de inerea n strintate a mijloacelor bneti de ctre persoana fizic reprezint o condi ie obligatorie a statului respectiv pentru ob inerea vizei;

19 c) dac, n condi iile prezentei legi, persoanele fizice respective au conturi deschise n strintate n baza autoriza iilor eliberate de Banca Na ional a Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri. (5) Banca Na ional a Moldovei este n drept s elibereze autoriza ii pentru efectuarea de ctre persoanele juridice i fizice rezidente a pl ilor i transferurilor din Republica Moldova n strintate n favoarea reziden ilor (n alte cazuri dect cele specificate la alin.(1), (3) i (4)) care au conturi deschise n strintate conform legisla iei Republicii Moldova sau care se afl n strintate. (6) Pl ile i transferurile n cadrul opera iunilor derulate n strintate ntre reziden ii afla i n strintate pot fi efectuate n moned na ional i n valut strin. (7) Reziden ii pot primi de la reziden i din strintate pl i i transferuri fr restric ii. Articolul 24. Pl i i transferuri ntre nereziden i pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova pl ile i transferurile ntre nereziden i se efectueaz n moned na ional, de asemenea, n valut strin fr restric ii, cu excep ia cazurilor prevzute la alin.(2). (2) Nu se permite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a pl ilor i transferurilor n valut strin ntre nereziden i n cazul: a) comercializrii documentelor de transport de ctre reprezentan ele ntreprinderilor de transport nerezidente; b) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea opera iunilor n valut strin ntre nereziden i pe teritoriul Republicii Moldova. Articolul 25. Alte prevederi aferente pl ilor i transferurilor (1) Regulile de primire/efectuare de ctre reziden i i nereziden i a pl ilor i transferurilor n cadrul opera iunilor valutare, inclusiv cerin a de prezentare a documentelor justificative la primirea/efectuarea acestor pl i i transferuri, precum i cazurile n care pl ile i transferurile pot fi primite/efectuate fr prezentarea documentelor justificative se stabilesc de Banca Na ional a Moldovei. (2) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot primi/efectua pl i i transferuri n cadrul opera iunilor valutare att prin conturile lor, ct i fr utilizarea acestor conturi. (3) Persoanele juridice rezidente i nerezidente snt obligate s primeasc/efectueze pl i i transferuri n cadrul opera iunilor valutare numai prin conturile lor, cu excep ia cazurilor n care efectuarea opera iunilor valutare este permis n numerar sau cu utilizarea instrumentelor de plat. (4) Cazurile n care opera iunile valutare pot fi efectuate de ctre reziden i i nereziden i n numerar sau cu utilizarea instrumentelor de plat, inclusiv cazurile de depunere n/eliberare din conturile acestora a numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin, snt indicate la art.26 i 27. (5) Mijloacele bneti ob inute n cadrul opera iunilor valutare de ctre persoanele juridice rezidente (altele dect bncile licen iate i casele de schimb valutar) i de ctre persoanele juridice nerezidente urmeaz a fi depuse i pstrate n conturile acestora.

20 (6) Limita numerarului n valut strin primit drept plat pe teritoriul Republicii Moldova pentru mrfurile vndute i/sau serviciile prestate care, la sfritul zilei lucrtoare, poate fi pstrat n casa persoanei juridice (alta dect banca licen iat i casa de schimb valutar), care are dreptul de a primi astfel de pl i n valut strin, se stabilete la valoarea de 2000 de euro (sau echivalentul lor). Prevederile n cauz nu se aplic unit ilor de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare a serviciilor care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic interna ional pn la sosirea acestor mijloace de transport la punctele de destina ie de pe teritoriul Republicii Moldova. (7) Pl ile i transferurile n cadrul opera iunilor valutare se primesc/efectueaz de ctre reziden i i nereziden i cu respectarea prevederilor legisla iei Republicii Moldova ce reglementeaz procedurile i modalit ile de primire/efectuare a pl ilor i transferurilor men ionate. (8) Banca Na ional a Moldovei este n drept s stabileasc condi iile i procedurile de primire/efectuare de ctre reziden i i nereziden i, n cadrul opera iunilor valutare, a pl ilor i transferurilor n numerar sau cu utilizarea instrumentelor de plat, inclusiv de depunere n/eliberare din conturile acestora a valorilor men ionate. (9) Pl ile/transferurile necomerciale socialmente importante, prevzute de prezenta lege, includ: a) transferurile pensiilor, pensiilor alimentare, indemniza iilor de stat, pl ilor i compensa iilor, inclusiv ale pl ilor de reparare a daunelor cauzate lucrtorilor de mutilri, boli profesionale sau alte vtmri ale snt ii legate de executarea de ctre acetia a obliga iilor de serviciu; b) sumele achitate n baza sentin elor, hotrrilor, ordonan elor i deciziilor instan elor judectoreti i ale organelor de urmrire penal; c) pl ile legate de decesul cet enilor (cheltuieli de transport i cheltuieli de nmormntare); d) pl ile de compensare a cheltuielilor de judecat, de urmrire penal, de arbitraj, notariale i ale altor organe de drept, precum i taxa de stat pentru dosarele examinate de aceste organe; e) transferul compensa iilor bneti destinate victimelor represiunilor politice, membrilor familiilor i succesorilor lor. Articolul 26. Utilizarea numerarului i a cecurilor de cltorie n valut strin (1) Persoanele juridice rezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie n valut strin (denumite n continuare numerar) n cazul: a) efecturii de ctre bncile licen iate a opera iunilor n valut strin n cadrul activit ilor financiare desfurate conform licen ei Bncii Na ionale a Moldovei i legisla iei n vigoare; b) efecturii de ctre unit ile de schimb valutar a opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice; c) primirii de la nereziden i a numerarului drept plat efectuat conform contractelor care prevd exportul de mrfuri (inclusiv al obiectelor de leasing) i servicii contra mijloace bneti; d) primirii de la nereziden i a numerarului ca urmare a returnrii mijloacelor bneti transferate n avans conform contractelor care prevd importul de mrfuri (inclusiv al obiectelor de leasing) i servicii contra mijloace bneti;

21 e) primirii de la persoanele fizice nerezidente a numerarului drept aport bnesc la capitalul social (sau echivalentul acestuia) al persoanelor juridice rezidente, precum i al restituirii mijloacelor bneti men ionate n cazurile prevzute de lege; f) achitrii n numerar a cheltuielilor ce in de deplasarea salaria ilor detaa i n strintate, prevzute de legisla ia Republicii Moldova, precum i n cazul restituirii de ctre salaria i a mijloacelor men ionate neutilizate; g) achitrii n numerar de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul avia iei civile a cheltuielilor legate de deservirea navelor pe aeroporturile strine n cazul efecturii unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu efi de stat sau de guvern la bord) sau al aterizrii din motive tehnice; h) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul avia iei civile a numerarului de la pasageri pentru excedentul de bagaj; i) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul avia iei civile a numerarului de la operatorii aerieni strini pentru serviciile prestate acestora n cazul efecturii unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu efi de stat sau de guvern la bord), a rutelor for elor armate aeriene strine sau al aterizrii din motive tehnice; j) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz pe mijloacele de transport aflate n trafic interna ional a numerarului de la pasageri pentru mrfurile comercializate/serviciile prestate acestora; k) ncasrii numerarului introdus n Republica Moldova ca urmare a nchiderii conturilor lor din strintate dac soldul contului respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia n Republica Moldova este ira ional din punctul de vedere al costurilor de transfer; l) primirii de la persoane fizice a numerarului sub form de dona ii n scopuri filantropice i de sponsorizare; m) primirii numerarului n cazul motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legisla ia Republicii Moldova; n) primirii de la persoane fizice a numerarului potrivit deciziilor instan elor judectoreti emise n cazurile n care, conform legisla iei Republicii Moldova, pl ile i transferurile pot fi primite/efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n valut strin; o) eliberrii numerarului persoanelor fizice beneficiare de ajutor umanitar sau de compensa ii pentru victimele represiunilor politice, membrii familiilor i succesorii lor dac mijloacele respective snt primite de la nereziden i n valut strin; p) primirii de la persoane fizice nerezidente a numerarului sub form de mprumuturi/credite; q) depunerii numerarului n conturile lor deschise la bnci licen iate, care a fost primit n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin; r) primirii numerarului din conturile lor deschise la bnci licen iate, care este destinat utilizrii n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin; s) depunerii n conturile lor deschise la bnci licen iate a numerarului neutilizat total sau par ial care a fost primit anterior din conturile persoanelor juridice respective conform prevederilor prezentului alineat; t) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice rezidente. (2) Persoanele juridice rezidente pot utiliza numerar n moned na ional n cadrul opera iunilor valutare n cazurile: a) indicate la alin.(1) lit.a) p); b) primirii numerarului n moned na ional de la persoane fizice nerezidente drept plat pentru mrfurile comercializate i/sau serviciile prestate pe teritoriul Republicii Moldova; c) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n moned na ional de ctre persoanele juridice rezidente.

22 (3) Persoanele juridice nerezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie n valut strin (denumite n continuare numerar) n cazul: a) efecturii de ctre bncile licen iate a opera iunilor n valut strin n cadrul activit ilor financiare desfurate conform licen ei Bncii Na ionale a Moldovei i legisla iei n vigoare; b) primirii numerarului de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentan e oficiale ale statelor strine, reprezentan ele organiza iilor interna ionale acreditate n Republica Moldova i organiza iile interna ionale n cadrul activit ii acestora pe teritoriul Republicii Moldova; c) eliberrii numerarului de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentan e oficiale ale statelor strine, reprezentan ele organiza iilor interna ionale acreditate n Republica Moldova i organiza iile interna ionale n favoarea persoanelor fizice n cadrul activit ii acestor institu ii pe teritoriul Republicii Moldova; d) eliberrii numerarului n favoarea salaria ilor detaa i n strintate de ctre reprezentan ele persoanelor juridice nerezidente (altele dect cele men ionate la lit.c)) pentru cheltuieli ce in de deplasare, prevzute de legisla ia Republicii Moldova, precum i n cazul restituirii de ctre salaria i a mijloacelor men ionate neutilizate; e) utilizrii numerarului de ctre persoanele juridice nerezidente care implementeaz proiecte de asisten tehnic/de finan are strin pentru Republica Moldova, n scopuri legate de implementarea proiectelor men ionate, numai n raport cu persoanele fizice; f) primirii de la persoanele fizice a numerarului sub form de dona ii n scopuri filantropice i de sponsorizare; g) primirii numerarului n cazul motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legisla ia Republicii Moldova; h) primirii de la persoane fizice a numerarului potrivit deciziilor instan elor judectoreti emise n cazurile n care, conform legisla iei Republicii Moldova, pl ile i transferurile pot fi primite/efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n valut strin; i) eliberrii numerarului persoanelor fizice beneficiare de ajutor umanitar sau de compensa ii pentru victimele represiunilor politice, membrii familiilor i succesorii lor; j) primirii numerarului ca urmare a nchiderii conturilor lor la bnci licen iate dac soldul contului respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia din Republica Moldova este ira ional din punctul de vedere al costurilor de transfer; k) utilizrii numerarului n raport cu persoanele juridice rezidente n cazurile prevzute la alin.(1); l) primirii numerarului de ctre persoanele juridice nerezidente care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic interna ional de la pasageri drept plat pentru mrfurile comercializate/serviciile prestate acestora; m) depunerii numerarului n conturile lor deschise la bnci licen iate, care a fost primit n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin; n) primirii numerarului din conturile lor deschise la bnci licen iate, care este destinat utilizrii n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin, cu excep ia primirii numerarului n scopul utilizrii n cazurile prevzute la alin.(1) lit.c)e) i i); o) depunerii n conturile lor deschise la bnci licen iate a numerarului neutilizat total sau par ial care a fost primit anterior din conturile persoanelor juridice respective conform prevederilor prezentului alineat; p) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice nerezidente. (4) Persoanele juridice nerezidente pot utiliza numerar n moned na ional n cadrul opera iunilor valutare n cazurile:

23 a) indicate la alin.(3) lit.a)o); b) primirii de ctre reprezentan ele ntreprinderilor de transport nerezidente a numerarului n moned na ional n urma comercializrii pe teritoriul Republicii Moldova a documentelor de transport; c) utilizrii numerarului de ctre reprezentan ele persoanelor juridice nerezidente (altele dect cele men ionate la lit.c) a alin.(3)) n scopul achitrii cheltuielilor curente legate de activit ile acestora pe teritoriul Republicii Moldova; d) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n moned na ional de ctre persoanele juridice nerezidente. (5) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n valut strin la efectuarea opera iunilor valutare cu persoane fizice n cazul n care, conform prevederilor prezentei legi i altor acte legislative, pl ile i transferurile n cadrul acestor opera iuni pot fi primite/efectuate n valut strin. (6) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n moned na ional la efectuarea opera iunilor valutare cu persoane fizice fr restric ii. (7) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie n valut strin la efectuarea opera iunilor valutare cu persoane juridice n cazul n care, conform alin.(1) i (3), este permis utilizarea de ctre persoanele fizice a numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin n raport cu persoanele juridice. (8) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n moned na ional la efectuarea opera iunilor valutare cu persoane juridice n cazul n care, conform alin.(2) i (4), este permis utilizarea numerarului n moned na ional de ctre persoanele fizice n raport cu persoanele juridice. (9) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot depune n/primi din conturile lor deschise la bnci licen iate numerar n valut strin/moned na ional i cecuri de cltorie n valut strin n cadrul opera iunilor valutare fr restric ii. (10) Utilizarea n strintate a numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin n cadrul opera iunilor valutare se efectueaz n conformitate cu prevederile legisla iei statului strin. Articolul 27. Utilizarea cardurilor n cadrul opera iunilor valutare (1) Retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut strin n strintate prin intermediul unui card emis de ctre o banc licen iat din contul unei persoane fizice rezidente se permit n sum ce nu depete 10 000 de euro/lun (sau echivalentul lor). (2) n cazul n care retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz prin intermediul mai multor carduri emise n baza unui cont al persoanei fizice rezidente, suma total a opera iunilor de retragere a numerarului n valut strin i de primire a cecurilor de cltorie n valut strin nu va depi limit indicat la alin.(1). (3) Pe teritoriul Republicii Moldova nu snt permise retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut strin prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile licen iate din conturile persoanelor juridice rezidente.

24 (4) Pe teritoriul Republicii Moldova nu se admit retragerea numerarului n valut strin i n moned na ional i primirea cecurilor de cltorie n valut strin prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile licen iate din conturile persoanelor juridice nerezidente, deschise la bnci licen iate, cu excep ia cazurilor n care prezenta lege permite primirea numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin din conturile persoanelor men ionate. (5) Valuta strin ob inut din comercializarea mrfurilor sau prestarea serviciilor pe teritoriul Republicii Moldova prin intermediul cardurilor n favoarea unui comerciant care activeaz n Republica Moldova urmeaz a fi cumprat de ctre banca licen iat, iar echivalentul n moned na ional trecut n contul comerciantului respectiv. Capitolul III IMPORTUL I EXPORTUL VALORILOR VALUTARE Articolul 28. Dispozi ii generale privind importul i exportul valorilor valutare (1) Importul i exportul valorilor valutare reprezint opera iunile ce in de introducerea, expedierea i scoaterea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional, a valorilor mobiliare materializate i a instrumentelor de plat exprimate n valut strin i n moned na ional. (2) Importul n/exportul din Republica Moldova al monedelor ce con in metale pre ioase se efectueaz de ctre reziden i i nereziden i n conformitate cu legisla ia care reglementeaz domeniul aferent metalelor pre ioase i articolelor din acestea. Articolul 29. Introducerea i scoaterea numerarului n moned na ional i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoane fizice (1) Persoanele fizice rezidente i nerezidente au dreptul: 1) la intrarea n Republica Moldova, de a introduce nelimitat numerar n moned na ional, precum i numerar i cecuri de cltorie n valut strin; 2) la ieirea din Republica Moldova, de a scoate numerar n moned na ional, precum i numerar i cecuri de cltorie n valut strin n sum total ce nu depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie, fr a prezenta organelor vamale documentele confirmative men ionate la pct.3); 3) la ieirea din Republica Moldova, de a scoate numerar n moned na ional, precum i numerar i cecuri de cltorie n valut strin n sum total de peste 10 000 de euro (sau echivalentul lor), ns care nu depete 50 000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie, cu condi ia prezentrii organelor vamale a documentelor confirmative pentru suma ce depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor), i anume a: a) actelor vamale ce confirm introducerea mijloacelor bneti n Republica Moldova; i/sau b) permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, eliberate de bncile licen iate, i/sau a autoriza iilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, eliberate de Banca Na ional a Moldovei. Sumele ce depesc 50 000 de euro (sau echivalentul lor) pot fi transferate din Republica Moldova conform prevederilor art.17, 18 i 23.

25 (2) La scoaterea din Republica Moldova, de ctre persoanele fizice rezidente i nerezidente, a mijloacelor n valut strin, alta dect euro sau dect valuta indicat n permisiunea/autoriza ia pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova i/sau n actul vamal ce confirm introducerea mijloacelor bneti n Republica Moldova, echivalentul sumelor n valutele respective se determin aplicnd cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Na ional a Moldovei, valabil la ziua trecerii frontierei de stat a Republicii Moldova. (3) Nu se admite introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned na ional, precum i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin n bagajul nenso it de ctre persoana fizic. Articolul 30. Introducerea i scoaterea numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoane juridice (1) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin se permite persoanelor juridice n urmtoarele cazuri: a) Bncii Na ionale a Moldovei n scopul exercitrii atribu iilor sale; b) bncilor licen iate i bncilor nerezidente n scopul desfurrii activit ilor financiare; c) persoanelor juridice rezidente n scopurile/cazurile prevzute la art.26 alin.(1) lit.f), g), j), k) i m), precum i n cazurile n care mijloacele bneti anterior introduse n/scoase din Republica Moldova nu au fost utilizate total sau par ial; d) persoanelor juridice nerezidente n scopurile/cazurile prevzute la art.26 alin.(1) lit.c), d), i) i alin.(3) lit.b)e), g), j) i l), precum i n cazurile n care mijloacele bneti anterior introduse n/scoase din Republica Moldova nu au fost utilizate total sau par ial. (2) Persoanele juridice rezidente au dreptul de a scoate din Republica Moldova numerar n moned na ional n scopul testrii dispozitivelor automate de procesare a monedelor i bancnotelor n moned na ional. Dup testare, dar nu mai trziu de 6 luni de la data scoaterii, numerarul scos se reintroduce n Republica Moldova. (3) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned na ional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice indicate la alin.(1) i (2) se efectueaz prin intermediul persoanelor fizice reprezentan i ai persoanelor juridice n cauz. (4) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin de ctre bncile licen iate se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei. (5) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin de ctre bncile nerezidente se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei. (6) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned na ional de ctre bncile licen iate i bncile nerezidente se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei. Scoaterea din/introducerea n Republica Moldova a numerarului n moned na ional de ctre bncile licen iate n scopul indicat la alin.(2) se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei. (7) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre bncile licen iate i bncile nerezidente se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Na ionale a Moldovei.

26 (8) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned na ional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice indicate la alin.(1) lit.c) i d) i alin.(2) se efectueaz cu respectarea de ctre persoana fizic reprezentant al persoanei juridice respective a prevederilor art.29. (9) n cazul scoaterii din Republica Moldova a numerarului n moned na ional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre o persoan fizic care este concomitent reprezentant al persoanei juridice indicate la alin.(1) lit.c) sau d) i alin.(2), cerin ele stabilite la art.29 se aplic pentru suma total a mijloacelor bneti respective care se scoate de ctre persoana fizic n cauz. (10) Banca Na ional a Moldovei, de comun acord cu Serviciul Vamal, este n drept s stabileasc: a) condi iile ce in de introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice indicate la alin.(1) i (2); b) documentele ce urmeaz a fi prezentate de ctre persoanele juridice indicate la alin.(1) i (2) organelor vamale ale Republicii Moldova la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin. Articolul 31. Autoriza ii/permisiuni pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova (1) Banca Na ional a Moldovei elibereaz autoriza ii pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova la solicitarea scris a persoanelor fizice n cazul n care scoaterea numerarului n moned na ional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz: a) de ctre persoana fizic rezident care se stabilete cu domiciliul n strintate i de ine mijloacele bneti respective cu drept de proprietate; b) de ctre persoana fizic nerezident care de ine mijloacele bneti respective cu drept de proprietate. (2) Eliberarea de ctre Banca Na ional a Moldovei a autoriza iilor men ionate la art.30 alin.(5) i (6) i la alin.(1) din prezentul articol se efectueaz conform prevederilor art.55. (3) Bncile licen iate elibereaz permisiuni pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova la solicitarea scris a persoanelor juridice, pe numele persoanelor fizice reprezentan i ai acestora, n cazul n care scoaterea numerarului n moned na ional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz: a) de ctre persoanele juridice rezidente n scopurile prevzute la art.26 alin.(1) lit.f) i g) i la art.30 alin.(2); b) de ctre persoanele juridice nerezidente n cazurile prevzute la art.26 alin.(3) lit.c) e) i j). (4) Banca Na ional a Moldovei stabilete modul de eliberare de ctre bncile licen iate a permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova. (5) La introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional de ctre persoanele juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.b), n baza autoriza iilor Bncii Na ionale a Moldovei, poate fi introdus n/scos din Republica Moldova numai numerarul n moneda indicat n autoriza iile respective.

27 (6) La scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele fizice i persoanele juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.c) i d), n baza autoriza iilor/permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova i/sau n baza actelor vamale ce confirm introducerea mijloacelor bneti n Republica Moldova, poate fi introdus n/scos din Republica Moldova echivalentul n alt moned dect cea indicat n documentele men ionate. Articolul 32. Introducerea i scoaterea valorilor mobiliare i a instrumentelor de plat Reziden ii i nereziden ii au dreptul: a) s introduc nelimitat n Republica Moldova valori mobiliare i instrumente de plat altele dect cecurile de cltorie n valut strin; b) s scoat nelimitat din Republica Moldova valori mobiliare i instrumente de plat altele dect cecurile de cltorie n valut strin. Articolul 33. Declararea valorilor valutare care se introduc n/se scot din Republica Moldova (1) Persoanele fizice rezidente i nerezidente snt obligate s declare n scris valorile valutare organelor vamale ale Republicii Moldova: a) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned na ional, precum i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin, dac suma total a acestora depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie; b) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a valorilor mobiliare i a instrumentelor de plat (altele dect cecurile de cltorie n valut strin i cardurile), dac suma total a acestora depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie. (2) Persoanele fizice rezidente i nerezidente au dreptul s declare n scris valorile valutare organelor vamale ale Republicii Moldova: a) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned na ional, precum i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin, dac suma total a acestora nu depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie; b) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a valorilor mobiliare i a instrumentelor de plat (altele dect cecurile de cltorie n valut strin i cardurile), dac suma total a acestora nu depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie. (3) Dac legisla ia vamal a Republicii Moldova nu prevede facilit i vamale pentru anumite categorii de persoane, prevederile alin.(1) i (2) se aplic n mod corespunztor i persoanelor fizice reprezentan i ai persoanelor juridice men ionate la art.30 alin.(1) lit.c) i d) i alin.(2). (4) n cazul introducerii n/scoaterii din Republica Moldova a numerarului n moned na ional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoana fizic care este concomitent reprezentant al persoanei juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.c) sau d) i alin.(2), prevederile alin.(1) i (2) din prezentul articol se aplic pentru suma total a mijloacelor bneti respective care se introduce/se scoate de ctre persoana fizic n cauz. (5) Persoanele juridice men ionate la art.30 alin.(1) lit.a) i b) snt obligate s declare n scris organelor vamale ale Republicii Moldova toate valorile valutare (cu excep ia cardurilor) care se introduc n/se scot din Republica Moldova.

28 (6) Modul de declarare a valorilor valutare organelor vamale ale Republicii Moldova se stabilete de legisla ia vamal a Republicii Moldova. Articolul 34. Alte dispozi ii privind importul i exportul valorilor valutare (1) Expedierea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional prin metoda trimiterilor potale interna ionale se permite persoanelor fizice, precum i persoanelor juridice specificate la art.30 alin.(1) lit.a) i b). (2) Expedierea n Republica Moldova n favoarea persoanelor fizice i expedierea din Republica Moldova de ctre persoanele fizice a numerarului n valut strin i n moned na ional prin metoda trimiterilor potale interna ionale se permit numai n scop numismatic, nu mai mult de un exemplar din fiecare nominal de bancnot i moned (pentru fiecare valut strin i pentru moneda na ional) i nu mai mult de un exemplar din fiecare denumire de moned comemorativ i jubiliar pentru o trimitere. (3) Expedierea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional de ctre persoanele juridice specificate la art.30 alin.(1) lit.a) i b) poate fi efectuat i prin alte metode dect cea men ionat la alin.(1) din prezentul articol (de exemplu, prin intermediul transportului aerian interna ional), n conformitate cu legisla ia Republicii Moldova. (4) Nu se admite expedierea n/din Republica Moldova a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre reziden i i nereziden i prin metoda trimiterilor potale interna ionale sau prin alte metode, cu excep ia cazurilor n care expedierea este realizat de ctre persoanele juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.a) i b). (5) Expedierea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice specificate la art.30 alin.(1) lit.a) i b) prin metoda trimiterilor potale interna ionale sau prin alte metode se efectueaz cu aplicarea prevederilor art.30 referitoare la persoanele men ionate. (6) Cazurile i condi iile de expediere n/din Republica Moldova de ctre reziden i i nereziden i a valorilor valutare (altele dect numerarul n valut strin i n moned na ional i cecurile de cltorie n valut strin) prin metoda trimiterilor potale interna ionale se stabilesc de ctre Guvern, de comun acord cu Banca Na ional a Moldovei i Comisia Na ional a Pie ei Financiare. (7) Expedierea n/din Republica Moldova a valorilor valutare prin metoda trimiterilor potale interna ionale se efectueaz de ctre reziden i i nereziden i n conformitate cu prevederile legisla iei Republicii Moldova care reglementeaz trimiterile potale interna ionale. (8) Dac legisla ia vamal a Republicii Moldova nu prevede facilit i vamale pentru anumite categorii de persoane, reziden ii i nereziden ii snt obliga i s declare n scris organelor vamale ale Republicii Moldova toate valorile valutare care se expediaz n/din Republica Moldova prin metoda trimiterilor potale interna ionale sau prin alte metode. (9) Modul de declarare organelor vamale ale Republicii Moldova a valorilor valutare care se expediaz n/din Republica Moldova prin metoda trimiterilor potale interna ionale sau prin alte metode se stabilete de legisla ia vamal a Republicii Moldova.

29 Capitolul IV PIA A VALUTAR Articolul 35. Dispozi ii generale privind pia a valutar (1) Pia a valutar reprezint pia a pe care persoanele juridice i fizice opera iuni de schimb valutar. efectueaz

(2) Opera iunile de schimb valutar snt opera iuni de cumprare i vnzare a valutei strine contra monedei na ionale sau contra altei valute strine, precum i, dup caz, opera iuni de cumprare i vnzare a cecurilor n valut strin. (3) Modul de efectuare a opera iunilor de schimb valutar n Republica Moldova se stabilete de Banca Na ional a Moldovei. Articolul 36. Participan ii autoriza i ai pie ei valutare (1) Pe teritoriul Republicii Moldova activitatea ce ine de efectuarea opera iunilor de schimb valutar cu reziden i i nereziden i este realizat numai de ctre Banca Na ional a Moldovei, bncile licen iate i unit ile de schimb valutar. (2) Banca Na ional a Moldovei efectueaz opera iuni de schimb valutar n Republica Moldova i n strintate n conformitate cu prevederile legisla iei Republicii Moldova. (3) Bncile licen iate efectueaz fr restric ii opera iuni de schimb valutar n Republica Moldova i n strintate n conformitate cu licen ele pentru activit i financiare, eliberate de Banca Na ional a Moldovei conform Legii institu iilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. (4) Unit ile de schimb valutar efectueaz fr restric ii opera iuni de schimb valutar n Republica Moldova cu persoane fizice rezidente i nerezidente n conformitate cu licen ele eliberate de Banca Na ional a Moldovei n condi iile prezentei legi. Articolul 37. Opera iunile de schimb valutar ale reziden ilor i nereziden ilor n Republica Moldova (1) Persoanele juridice rezidente (altele dect bncile licen iate) efectueaz opera iuni de schimb valutar cu bncile licen iate. n cazurile prevzute de legisla ia Republicii Moldova, persoanele juridice rezidente (altele dect bncile licen iate) pot efectua opera iuni de schimb valutar i cu Banca Na ional a Moldovei. (2) Persoanele fizice rezidente efectueaz opera iuni de schimb valutar cu bncile licen iate i unit ile de schimb valutar. (3) n Republica Moldova reziden ii (al ii dect bncile licen iate) i nereziden ii efectueaz opera iuni de cumprare i vnzare a valutei strine contra altei valute strine fr restric ii. (4) n Republica Moldova persoanele juridice nerezidente, precum i persoanele fizice rezidente i nerezidente efectueaz opera iuni de cumprare i vnzare a valutei strine contra monedei na ionale fr restric ii.

30 (5) n Republica Moldova persoanele juridice rezidente (altele dect bncile licen iate) efectueaz opera iuni de vnzare a valutei strine contra monedei na ionale fr restric ii. (6) n Republica Moldova persoanele juridice rezidente (altele dect bncile licen iate) efectueaz fr restric ii opera iuni de cumprare a valutei strine contra monedei na ionale pentru efectuarea opera iunilor valutare curente, a opera iunilor valutare de capital permise, precum i pentru efectuarea pl ilor/transferurilor n strintate n favoarea reziden ilor n cazurile n care legisla ia valutar permite efectuarea acestor opera iuni. (7) Banca Na ional a Moldovei este n drept s stabileasc cazurile n care persoanele juridice rezidente (altele dect bncile licen iate) au dreptul s efectueze n Republica Moldova opera iuni de cumprare a valutei strine contra monedei na ionale n scopul efecturii pl ilor/transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea altor reziden i, precum i n scopul gestionrii lichidit ii i riscurilor valutare aferente activit ii persoanelor juridice men ionate. (8) Banca Na ional a Moldovei este n drept s stabileasc pentru persoanele juridice rezidente (altele dect bncile licen iate), la efectuarea de ctre acestea a opera iunilor de cumprare a valutei strine contra monedei na ionale, cerin a de probare cu documente justificative a opera iunilor de cumprare a valutei strine, termenul maxim de pstrare a valutei strine procurate n conturile persoanelor men ionate i cerin a de vnzare a acesteia contra monedei na ionale n cazul neutilizrii n termenul stabilit. Articolul 38. Opera iunile de schimb valutar ale reziden ilor n strintate Efectuarea de ctre reziden i (al ii dect Banca Na ional a Moldovei) a opera iunilor de schimb valutar n strintate este supus autorizrii din partea Bncii Na ionale a Moldovei, cu excep ia cazurilor n care acestea snt efectuate de ctre: a) bncile licen iate; b) persoanele fizice rezidente aflate temporar n strintate; c) persoanele juridice rezidente (altele dect cele specificate la lit.a)) i persoanele fizice rezidente (altele dect cele specificate la lit.b)) care au conturi deschise n strintate conform prevederilor prezentei legi i efectueaz opera iuni de schimb valutar n corespundere cu regimul contului respectiv stabilit conform legisla iei Republicii Moldova. Articolul 39. Cursul oficial al leului moldovenesc (1) Cursul oficial al leului moldovenesc reprezint rata de schimb a monedei na ionale fa de valutele strine, care se stabilete de ctre Banca Na ional a Moldovei. (2) Metoda de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine, precum i lista valutelor strine fa de care se coteaz leul moldovenesc se stabilesc de ctre Banca Na ional a Moldovei. (3) Banca Na ional a Moldovei difuzeaz publicului larg i bncilor licen iate, prin diverse mijloace de informare, cursul oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine. (4) Cursul oficial al leului moldovenesc se utilizeaz n scopuri contabile i statistice. (5) Aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine la efectuarea opera iunilor valutare, inclusiv de ctre Banca Na ional a Moldovei, nu este obligatorie.

31 Articolul 40. Cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine (1) La efectuarea opera iunilor de schimb valutar cu clien ii, Banca Na ional a Moldovei i bncile licen iate i stabilesc individual cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine. (2) La efectuarea opera iunilor de schimb valutar cu persoane juridice i fizice, cu excep ia opera iunilor efectuate prin intermediul punctelor sale de schimb valutar, banca licen iat poate stabili cursuri de cumprare i vnzare a valutei strine contra monedei na ionale i contra altei valute strine unice pentru toate persoanele juridice/fizice sau individuale pentru fiecare persoan. (3) La efectuarea opera iunilor de schimb valutar cu persoane fizice, unit ile de schimb valutar stabilesc cursurile de vnzare i cumprare n conformitate cu prevederile art.43. Capitolul V ACTIVITATEA UNIT ILOR DE SCHIMB VALUTAR Sec iunea 1. Prevederi generale Articolul 41. Prevederi generale referitoare la unit ile de schimb valutar (1) Unit ile de schimb valutar efectueaz opera iuni de schimb valutar n numerar n moned na ional i n valut strin, precum i cu cecuri de cltorie n valut strin (denumite n continuare opera iuni de schimb valutar n numerar), cu persoane fizice. (2) Pe teritoriul Republicii Moldova au dreptul de a efectua opera iuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice urmtoarele categorii de reziden i, denumi i, n sensul prezentei legi, unit i de schimb valutar: a) banca licen iat care efectueaz opera iuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice prin intermediul punctelor sale de schimb valutar (denumite n continuare puncte de schimb valutar ale bncii licen iate); b) casa de schimb valutar persoan juridic rezident constituit conform legisla iei Republicii Moldova, avnd ca gen unic de activitate efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice; c) persoana juridic rezident ce presteaz servicii hoteliere (denumit n continuare hotel), care efectueaz opera iuni de cumprare a numerarului n valut strin/cecurilor de cltorie n valut strin de la persoane fizice prin intermediul propriului punct de schimb valutar (denumit n continuare punct de schimb valutar al hotelului). (3) Casa de schimb valutar poate deschide filiale pe teritoriul Republicii Moldova. (4) Activitatea unit ii de schimb valutar specificate la alin.(2) lit.a) se desfoar n baza licen ei pentru activit i financiare eliberate de Banca Na ional a Moldovei conform Legii institu iilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. (5) Bncile licen iate snt obligate s ntiin eze Banca Na ional a Moldovei despre deschiderea punctelor sale de schimb valutar i s prezinte programul de lucru al punctului respectiv. Modul i termenele de ntiin are se stabilesc de Banca Na ional a Moldovei. (6) Activitatea unit ilor de schimb valutar specificate la alin.(2) lit.b) i c) se desfoar n baza licen elor pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice eliberate de

32 Banca Na ional a Moldovei conform prevederilor prezentului capitol (denumite n continuare licen e/licen ele Bncii Na ionale a Moldovei). (7) Filiala casei de schimb valutar poate desfura activitatea de schimb valutar numai dup aprobarea din partea Bncii Na ionale a Moldovei, prin eliberarea de ctre aceasta, conform prevederilor prezentului capitol, a copiei autorizate de pe licen a eliberat casei de schimb valutar respective pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice (denumit n continuare copia autorizat de pe licen ). (8) Banca Na ional a Moldovei ine, conform procedurii stabilite de aceasta, registrul unit ilor de schimb valutar care este accesibil publicului. (9) Modul de efectuare a opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se stabilete de Banca Na ional a Moldovei. Sec iunea a 2-a. Condi iile de activitate a unit ilor de schimb valutar Articolul 42. Prevederi generale privind condi iile de activitate a unit ilor de schimb valutar (1) Pentru desfurarea activit ii de schimb valutar, casa de schimb valutar, filiala acesteia, punctul de schimb valutar al bncii licen iate sau punctul de schimb valutar al hotelului urmeaz s dispun de cel pu in: a) main de cas i control (pentru fiecare ghieu); b) ndrumarul valutelor strine; c) aparat pentru verificarea autenticit ii bancnotelor (pentru fiecare ghieu); d) formularele documentelor stabilite de Banca Na ional a Moldovei pentru efectuarea opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. (2) n ncperea unit ii de schimb valutar n care se efectueaz nemijlocit opera iuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice (denumit n continuare ncperea unit ii de schimb valutar) urmeaz a fi afiate la loc vizibil pentru persoanele fizice: a) copia de pe licen (n cazul filialei casei de schimb valutar a copiei autorizate de pe licen ) n baza creia se efectueaz activitatea de schimb valutar. Copia respectiv se autentific de ctre administratorul unit ii de schimb valutar sau persoana mputernicit de ctre acesta; b) programul de lucru al unit ii de schimb valutar; c) informa ia privind pl ile obligatorii percepute conform actelor legislative; d) alte documente/informa ii a cror afiare la loc vizibil pentru persoanele fizice n ncperea unit ii de schimb valutar este prevzut n prezentul capitol. (3) Opera iunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se efectueaz de ctre unitatea de schimb valutar cu aplicarea mainii de cas i control, n conformitate cu cerin ele legisla iei n domeniul aplicrii mainilor de cas i control. (4) Unitatea de schimb valutar este obligat s efectueze opera iuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice dac, n momentul adresrii acestora, n ncperea unit ii de schimb valutar exist moneda na ional/valutele strine solicitate. (5) La primirea valutei strine sau a monedei na ionale, casierul unit ii de schimb valutar este obligat s verifice autenticitatea i caracterul pltibil al valutei strine sau al monedei na ionale n numerar i al cecurilor de cltorie n valut strin prezentate.

33 (6) La efectuarea opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice, unit ile de schimb valutar nu vor admite restric ii privind nominalul bancnotelor n moned na ional i n valut strin i/sau privind anul de emitere a acestora dac acestea se afl n circula ie. Unit ile de schimb valutar nu snt n drept s refuze bancnotele considerate pltibile conform criteriilor stabilite de Banca Na ional a Moldovei. Aceste criterii urmeaz a fi afiate n ncperea unit ii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoanele fizice. (7) n cazul n care unitatea de schimb valutar inten ioneaz s-i suspende pe o perioad propria activitate i/sau activitatea filialei casei de schimb valutar, a punctului de schimb valutar al bncii licen iate sau a punctului de schimb valutar al hotelului, aceasta este obligat, pn la suspendarea activit ii, s informeze n scris Banca Na ional a Moldovei despre acest fapt. nainte de reluarea activit ii, unitatea de schimb valutar este obligat s informeze n scris Banca Na ional a Moldovei despre acest fapt, indicnd data relurii activit ii. (8) n cazul n care unitatea de schimb valutar a decis s-i nceteze definitiv propria activitate i/sau activitatea filialei casei de schimb valutar, a punctului de schimb valutar al bncii licen iate sau a punctului de schimb valutar al hotelului, aceasta este obligat s informeze n scris Banca Na ional a Moldovei despre acest fapt. Odat cu ncetarea activit ii casei de schimb valutar, a filialei casei de schimb valutar, a punctului de schimb valutar al hotelului, la Banca Na ional a Moldovei se depune licen a/copia autorizat de pe licen . Licen a/copia autorizat de pe licen se depune la Banca Na ional a Moldovei i n cazul n care a fost luat decizia privind anularea nregistrrii de stat a casei de schimb valutar sau a hotelului. Articolul 43. Cursurile de cumprare i vnzare i comisioanele unit ilor de schimb valutar (1) Pentru opera iunile de schimb valutar efectuate prin intermediul punctului su de schimb valutar, banca licen iat stabilete cursuri de cumprare i vnzare unice pentru toate persoanele fizice. (2) n cazul n care banca licen iat are mai multe puncte de schimb valutar, aceasta poate stabili cursuri de cumprare i vnzare diferite pentru fiecare punct de schimb valutar. (3) Casa de schimb valutar stabilete n mod independent cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine pentru efectuarea opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. (4) Hotelul ce de ine licen a Bncii Na ionale a Moldovei stabilete n mod independent cursurile de cumprare a valutelor strine pentru opera iunile de schimb valutar efectuate prin intermediul punctului su de schimb valutar. (5) Cursurile de cumprare i vnzare stabilite pentru opera iunile de schimb valutar care se efectueaz prin intermediul casei de schimb valutar sau al punctului de schimb valutar al hotelului trebuie s fie unice pentru toate persoanele fizice. (6) n cazul n care casa de schimb valutar are filiale, aceasta poate stabili cursuri de cumprare i vnzare diferite pentru fiecare filial. (7) Cursurile de cumprare i vnzare a valutei strine pentru opera iunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se stabilesc de ctre unit ile de schimb valutar drept rate de schimb ale monedei na ionale fa de valuta strin corespunztoare.

34 (8) La efectuarea opera iunilor de cumprare/vnzare a valutei strine contra altei valute strine cu persoane fizice, unit ile de schimb valutar aplic cursurile de cumprare i vnzare a valutelor respective fa de moneda na ional. (9) Unit ile de schimb valutar nu au dreptul s modifice n decursul programului lor de lucru cursurile de cumprare i vnzare stabilite pentru opera iunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. n cazul n care unit ile de schimb valutar efectueaz opera iunile n cauz 24 de ore zilnic, acestea snt n drept s-i stabileasc dou perioade egale de activitate. n acest caz, unit ile de schimb valutar pot stabili cursuri de cumprare i vnzare diferite pentru fiecare perioad, care nu pot fi modificate pe parcursul perioadei respective. (10) Unit ile de schimb valutar snt obligate s informeze Banca Na ional a Moldovei, n modul prevzut de aceasta, despre cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine stabilite pentru efectuarea opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. (11) Cursurile de cumprare i vnzare pentru opera iunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se stabilesc printr-o dispozi ie a administratorului unit ii de schimb valutar sau a persoanei mputernicite de acesta. Dispozi ia se afieaz n ncperea unit ii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoanele fizice. Cerin ele legate de perfectarea dispozi iei men ionate se stabilesc de ctre Banca Na ional a Moldovei. (12) Pentru efectuarea opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice unit ile de schimb valutar pot percepe comisioane. Mrimea comisioanelor se stabilete printr-o dispozi ie a administratorului unit ii de schimb valutar sau a persoanei mputernicite de acesta. Dispozi ia se afieaz n ncperea unit ii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoanele fizice. Cerin ele legate de perfectarea dispozi iei men ionate se stabilesc de ctre Banca Na ional a Moldovei. (13) n timpul programului de lucru, informa ia privind cursurile de cumprare i vnzare stabilite i cea privind comisioanele aplicate la efectuarea opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice urmeaz a fi afiate pe panoul de reclam pe care este indicat i denumirea unit ii de schimb valutar. (14) La afiarea pe panoul de reclam a informa iei privind cursurile de cumprare i vnzare stabilite de ctre unitatea de schimb valutar pentru efectuarea opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice urmeaz a fi respectate urmtoarele condi ii: a) consecutivitatea afirii valutelor strine: primul grup de valute strine (dolar SUA, euro), al doilea grup de valute strine (rubla ruseasc, leul romnesc, hrivna ucrainean), al treilea grup de valute strine (alte valute strine); b) afiarea cursurilor de cumprare i a cursurilor de vnzare n coloane separate: cursurile de cumprare n coloana din partea stng, iar cursurile de vnzare n coloana din partea dreapt. (15) Informa ia privind comisioanele se afieaz pe panoul de reclam, utiliznd acelai tip de caractere ca i la informa ia privind cursurile de cumprare i vnzare. Articolul 44. Particularit ile activit ii caselor de schimb valutar (1) Suma minim a aporturilor bneti n capitalul social al casei de schimb valutar care vor constitui mijloacele bneti circulante destinate efecturii opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se stabilete la valoarea de 500 000 lei.

35 (2) n cazul deschiderii filialelor, casa de schimb valutar este obligat s asigure de inerea mijloacelor bneti circulante formate din aporturile bneti n capitalul social la nivelul stabilit la alin.(1) pentru fiecare filial n parte. Mijloacele bneti circulante men ionate se utilizeaz pentru asigurarea filialei, n scopul desfurrii activit ii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. (3) Suma minim a mijloacelor bneti care urmeaz a fi asigurat de ctre casa de schimb valutar la nceputul i n timpul programului de lucru se stabilete la echivalentul a 400 000 lei. Aceeai sum urmeaz a fi asigurat i pentru fiecare filial a casei de schimb valutar. (4) Pe parcursul activit ii sale, casa de schimb valutar este obligat s-i men in mijloacele bneti circulante, formate din aporturile bneti n capitalul social, la nivelul stabilit n alin.(1), cu respectarea, n cazul existen ei filialelor, a prevederilor alin.(2). (5) n timpul programului su de lucru, casa de schimb valutar este obligat s pstreze mijloacele bneti circulante n ncperea casei de schimb valutar, a filialelor acesteia i/sau n conturile sale deschise la bnci licen iate, cu respectarea cerin elor alin.(3). Pstrarea n timpul programului de lucru a mijloacelor bneti respective n alte locuri (celule de tezaur bancare etc.) este interzis. (6) Dac, ca urmare a activit ii sale, casa de schimb valutar suport pierderi aferente fluctua iei cursului valutar, care duc la diminuarea mijloacelor circulante men ionate la alin.(4) sub nivelul stabilit, aceasta este obligat, n termen de 30 de zile calendaristice, s completeze aceste mijloace bneti pn la nivelul minim stabilit. (7) Pe adresa casei de schimb valutar nu pot fi deschise filiale ale acesteia. (8) Pe o adres casa de schimb valutar poate deschide o singur filial. (9) Pe adresa casei de schimb valutar sau a filialei acesteia opera iunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice pot fi efectuate prin unul sau mai multe ghiee. (10) ncperea n care casa de schimb valutar efectueaz nemijlocit opera iuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice urmeaz s se afle n cadrul unui edificiu. Cu astfel de ncperi urmeaz a fi asigurate toate filialele casei de schimb valutar. ncperile n cauz trebuie s corespund cerin elor minime stabilite de Banca Na ional a Moldovei i nu pot fi utilizate de ctre o alt cas de schimb valutar pentru desfurarea activit ii sale. Articolul 45. Particularit ile activit ii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice a bncilor licen iate (1) Pe o adres banca licen iat poate deschide un singur punct de schimb valutar cu unul sau mai multe ghiee. (2) Suma mijloacelor bneti ce urmeaz a fi asigurat de ctre banca licen iat la nceputul i n timpul programului de lucru pentru efectuarea opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice prin intermediul punctelor sale de schimb valutar va constitui echivalentul a cel pu in 100 000 de lei pentru fiecare punct de schimb valutar. n timpul programului de lucru al punctului de schimb valutar al bncii licen iate, mijloacele bneti destinate efecturii opera iunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice nu pot fi utilizate pentru efectuarea altor opera iuni.

36 (3) Banca licen iat este obligat s ntiin eze Banca Na ional a Moldovei despre toate modificrile de date con inute n documentele prin care Banca Na ional a Moldovei a fost ntiin at despre deschiderea punctului de schimb valutar al bncii. Informa ia se prezint la Banca Na ional a Moldovei n termen de 10 zile lucrtoare de la survenirea modificrilor. Articolul 46. Particularit ile activit ii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice a hotelurilor Punctul de schimb valutar al hotelului poate fi amplasat la recep ie sau ntr-o alt ncpere a hotelului prevzut pentru efectuarea opera iunilor de cas.

Sec iunea a 3-a. Licen ierea activit ii caselor de schimb valutar i a punctelor de schimb valutar ale hotelurilor Articolul 47. Documentele necesare pentru ob inerea licen ei Bncii Na ionale a Moldovei (1) Pentru ob inerea licen ei de ctre casa de schimb valutar, administratorul acesteia sau persoana mputernicit de acesta depune la Banca Na ional a Moldovei o cerere conform modelului stabilit de Banca Na ional a Moldovei, care con ine cel pu in: a) denumirea, forma juridic de organizare, sediul, IDNO al casei de schimb valutar; b) genul de activitate pentru care solicitantul de licen inten ioneaz s ob in licen a; c) declararea de ctre solicitantul de licen a responsabilit ii pentru respectarea condi iilor de desfurare a activit ii de schimb valutar, stabilite de prezenta lege, i pentru veridicitatea documentelor prezentate. (2) La cererea casei de schimb valutar privind eliberarea licen ei se anexeaz: a) certificatul de nregistrare de stat a casei de schimb valutar; b) actele de constituire a casei de schimb valutar; c) extrasul din Registrul de stat al unit ilor de drept ce confirm persoana mputernicit s administreze ntreprinderea sau un alt document care confirm mputernicirile persoanei de a semna (depune) cererea respectiv, n cazul n care cererea de eliberare a licen ei este semnat (depus) de ctre o alt persoan dect administratorul ntreprinderii; d) documentul care confirm existen a n contul casei de schimb valutar deschis la o banc licen iat a aporturilor bneti n capitalul social al acesteia avnd suma minim stabilit la art.44 alin.(1); e) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta privind disponibilitatea mijloacelor i materialelor specificate n art.42 alin.(1), necesare pentru desfurarea activit ii de schimb valutar, cu anexarea documentului/documentelor de nregistrare a mainii/mainilor de cas i control la organele fiscale; f) documentul care confirm dreptul de a folosi ncperea n scopul efecturii opera iunilor de schimb valutar; g) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta privind corespunderea ncperii men ionate la lit.f) din prezentul alineat cu cerin ele stabilite la art.44 alin.(10); h) documentul care confirm asigurarea cu paz a casei de schimb valutar; i) cazierele judiciare eliberate de ctre autoritatea abilitat a Republicii Moldova pe numele administratorului, adjunctului acestuia i contabilului-ef, care trebuie s nu con in men iuni referitoare la antecedente penale pentru infrac iuni comise din interes material, stabilite prin hotrri judectoreti definitive. Pentru nereziden i, se prezint documente similare eliberate de statul respectiv, ce confirm lipsa antecedentelor men ionate;

37 j) fiele personale ale administratorului, adjunctului acestuia i contabilului-ef, ntocmite conform cerin elor stabilite de Banca Na ional a Moldovei, la care se anexeaz actele de identitate ale persoanelor men ionate, precum i actul de studii economice al contabilului-ef; k) programul de lucru al casei de schimb valutar; l) informa ia privind numrul de ghiee ale casei de schimb valutar. (3) Pentru ob inerea copiei autorizate de pe licen de ctre casa de schimb valutar n vederea desfurrii activit ii de schimb valutar prin intermediul unei filiale, administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta depune la Banca Na ional a Moldovei o cerere conform modelului stabilit de Banca Na ional a Moldovei, care con ine cel pu in: a) denumirea, forma juridic de organizare, sediul, IDNO al casei de schimb valutar; b) denumirea i sediul filialei casei de schimb valutar; c) declararea de ctre casa de schimb valutar a responsabilit ii pentru respectarea condi iilor de desfurare a activit ii de schimb valutar n filial, stabilite de prezenta lege, i pentru veridicitatea documentelor prezentate. (4) La cererea casei de schimb valutar privind eliberarea copiei autorizate de pe licen se anexeaz: a) actele de constituire a casei de schimb valutar care con in datele despre filial; b) extrasul din Registrul de stat al unit ilor de drept ce confirm persoana mputernicit s administreze ntreprinderea sau un alt document care confirm mputernicirile persoanei de a semna (depune) cererea respectiv, n cazul n care cererea de eliberare a copiei autorizate de pe licen este semnat (depus) de ctre o alt persoan dect administratorul ntreprinderii; c) documentul care confirm existen a mijloacelor bneti indicate la art.44 alin.(2); d) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta privind disponibilitatea mijloacelor i materialelor specificate n art.42 alin.(1), necesare pentru desfurarea activit ii de schimb valutar la filiala casei de schimb valutar, cu anexarea documentului/documentelor de nregistrare a mainii/mainilor de cas i control la organele fiscale; e) documentul care confirm dreptul filialei de a folosi ncperea n scopul efecturii opera iunilor de schimb valutar; f) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta privind corespunderea ncperii men ionate la lit.e) din prezentul alineat cu cerin ele stabilite la art.44 alin.(10); g) documentul care confirm asigurarea cu paz a filialei; h) cazierele judiciare eliberate de ctre autoritatea abilitat a Republicii Moldova pe numele administratorului filialei i adjunctului acestuia, care trebuie s nu con in men iuni referitoare la antecedente penale pentru infrac iuni comise din interes material, stabilite prin hotrri judectoreti definitive. Pentru nereziden i, se prezint documente similare eliberate de statul respectiv, ce confirm lipsa antecedentelor men ionate; i) fiele personale ale administratorului filialei i adjunctului acestuia, ntocmite conform cerin elor stabilite de Banca Na ional a Moldovei, la care se anexeaz actele de identitate ale persoanelor men ionate; j) programul de lucru al filialei casei de schimb valutar; k) informa ia privind numrul de ghiee ale filialei casei de schimb valutar. (5) Pentru ob inerea licen ei de ctre un hotel, administratorul acestuia sau persoana mputernicit de acesta depune la Banca Na ional a Moldovei o cerere conform modelului stabilit de Banca Na ional a Moldovei, care con ine cel pu in: a) denumirea, forma juridic de organizare, sediul i IDNO al hotelului; b) genul de activitate pentru care solicitantul de licen inten ioneaz s ob in licen a;

38 c) declararea de ctre solicitantul de licen a responsabilit ii pentru respectarea condi iilor de desfurare a activit ii de schimb valutar a hotelului, stabilite de prezenta lege, i pentru veridicitatea documentelor prezentate. (6) La cererea hotelului privind eliberarea licen ei se anexeaz: a) certificatul de nregistrare de stat a hotelului; b) actele de constituire a hotelului; c) extrasul din Registrul de stat al unit ilor de drept ce confirm persoana mputernicit s administreze ntreprinderea sau un alt document care confirm mputernicirile persoanei de a semna (depune) cererea respectiv, n cazul n care cererea de eliberare a licen ei este semnat (depus) de ctre o alt persoan dect administratorul ntreprinderii; d) confirmarea semnat de administratorul hotelului sau persoana mputernicit de acesta privind disponibilitatea mijloacelor i materialelor specificate n art.42 alin.(1), necesare pentru desfurarea activit ii de schimb valutar, cu anexarea documentului de nregistrare a mainii de cas i control la organul fiscal; e) cazierele judiciare eliberate de ctre autoritatea abilitat a Republicii Moldova pe numele administratorului, adjunctului acestuia i al contabilului, responsabili pentru activitatea punctului de schimb valutar al hotelului, care trebuie s nu con in men iuni referitoare la antecedente penale pentru infrac iuni comise din interes material, stabilite prin hotrri judectoreti definitive. Pentru nereziden i, se prezint documente similare eliberate de statul respectiv, ce confirm lipsa antecedentelor men ionate; f) fiele personale ale administratorului, adjunctului acestuia i contabilului, responsabili pentru activitatea punctului de schimb valutar al hotelului, ntocmite conform cerin elor stabilite de Banca Na ional a Moldovei, la care se anexeaz actele de identitate ale persoanelor men ionate, precum i actul de studii economice al contabilului; g) programul de lucru al punctului de schimb valutar al hotelului. (7) Documentele indicate la alin.(1)(6) se depun la Banca Na ional a Moldovei n original sau n copii, prezentndu-se originalele pentru verificare, cu excep ia cazierelor judiciare care se depun n original. n urma verificrii de ctre Banca Na ional a Moldovei a copiilor i originalelor documentelor, originalele se restituie solicitantului de licen /copiei autorizate de pe licen . (8) Cererea de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen i documentele anexate la aceasta se nregistreaz ntr-un borderou a crui copie se expediaz (nmneaz) solicitantului de licen /copiei autorizate de pe licen , cu men iunea privind data nregistrrii cererii, autentificat prin semntura persoanei responsabile a Bncii Na ionale a Moldovei. (9) Cererea de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen nu se accept spre examinare n cazul n care: a) aceasta a fost semnat (depus) de o persoan care nu are atribu iile respective; b) nu au fost prezentate toate documentele prevzute de prezentul articol; c) documentele au fost perfectate cu nclcarea cerin elor prezentului articol. (10) Despre refuzul de a examina cererea de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen solicitantul de licen /copiei autorizate de pe licen este informat n scris n cel mult 3 zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii, fiind indicate temeiurile refuzului. (11) Dup nlturarea cauzelor ce au servit drept temei pentru refuzul examinrii cererii de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen , solicitantul de licen /copiei autorizate de pe licen poate depune o nou cerere, care se examineaz n modul stabilit.

39 Articolul 48. Hotrrea privind eliberarea licen ei sau respingerea cererii de eliberare a licen ei (1) Banca Na ional a Moldovei adopt hotrrea privind eliberarea licen ei/copiei autorizate de pe licen sau privind respingerea cererii de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen n termen de cel mult 15 zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii. (2) Pn la eliberarea licen ei/copiei autorizate de pe licen , Banca Na ional a Moldovei este n drept s verifice, nemijlocit la locul de amplasare a unit ii de schimb valutar/filialei casei de schimb valutar, corespunderea situa iei reale cu informa ia din documentele prezentate. (3) Drept temei pentru respingerea cererii de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen servete depistarea de ctre Banca Na ional a Moldovei a datelor neveridice n documentele prezentate de ctre solicitantul de licen /copiei autorizate de pe licen . De asemenea, drept temei pentru respingerea cererii de eliberare a licen ei servete nerespectarea prevederilor art.66 alin.(5). (4) Informa ia despre adoptarea hotrrii privind eliberarea licen ei/copiei autorizate de pe licen sau privind respingerea cererii de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen se comunic solicitantului cel trziu n ziua lucrtoare imediat urmtoare adoptrii hotrrii, indicndu-se temeiurile respingerii cererii. (5) n caz de respingere a cererii de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen , solicitantul poate depune o nou cerere de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen dup nlturarea cauzelor care au servit drept temei pentru respingerea cererii precedente. Articolul 49. Eliberarea licen ei (1) Licen a/copia autorizat de pe licen se perfecteaz n termen de 3 zile lucrtoare de la data primirii documentului care confirm achitarea taxei pentru eliberarea licen ei/copiei autorizate de pe licen , precum i, n cazul solicitrii copiei autorizate de pe licen pentru filiala casei de schimb valutar, a originalului licen ei casei de schimb valutar (care la eliberarea copiei autorizate de pe licen se restituie solicitantului). Men iunea despre data primirii documentelor respective se face n borderoul documentelor primite de la solicitantul de licen /copiei autorizate de pe licen . (2) Dac solicitantul, n termen de 30 de zile calendaristice de la data la care i s-a expediat (nmnat) ntiin area despre adoptarea hotrrii privind eliberarea licen ei/copiei autorizate de pe licen , nu a prezentat nemotivat documentele specificate la alin.(1) sau nu s-a prezentat pentru a primi licen a/copia autorizat de pe licen perfectat, Banca Na ional a Moldovei este n drept s anuleze hotrrea privind eliberarea licen ei/copiei autorizate de pe licen sau s adopte o hotrre privind declararea nevalabilit ii licen ei/copiei autorizate de pe licen . (3) n cazul n care casa de schimb valutar sau hotelul care de ine licen a Bncii Na ionale a Moldovei (denumit n continuare titular de licen ) inten ioneaz s desfoare activitate de schimb valutar n numerar cu persoane fizice dup expirarea termenului de valabilitate a licen ei, titularul de licen este n drept s solicite prelungirea termenului de valabilitate a acesteia cu 5 ani, achitnd taxa pentru eliberarea licen ei, stabilit de prezenta lege, pentru perioada ulterioar. n acest caz, pe licen a n cauz se va aplica men iunea privind prelungirea termenului de valabilitate, cu indicarea termenului nou. Aplicarea pe licen a men iunii privind prelungirea termenului de valabilitate poate fi realizat pn la expirarea termenului de valabilitate a licen ei. n acest caz, termenul nou de valabilitate a acesteia va curge

40 din urmtoarea zi calendaristic dup ziua n care a expirat termenul anterior de valabilitate a licen ei. n cazul prelungirii termenului de valabilitate a licen ei eliberate casei de schimb valutar care are filiale, copiile autorizate de pe licen se nlocuiesc cu copiile autorizate de pe licen a n care este indicat termenul nou de valabilitate, achitndu-se taxa pentru eliberarea copiei autorizate de pe licen , stabilit de prezenta lege, pentru perioada ulterioar. (4) Titularul de licen nu este n drept s transmit licen a/copia autorizat de pe licen altei persoane. Articolul 50. Sfera de ac iune i termenul de valabilitate a licen ei (1) Licen ele/copiile autorizate de pe acestea snt valabile pentru desfurarea activit ii de schimb valutar numai pe adresele indicate n acestea. (2) Licen a pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se elibereaz pe un termen de 5 ani. Articolul 51. Modificarea datelor con inute n documentele anexate la cererea de eliberare a licen ei (1) Titularul de licen este obligat s ntiin eze Banca Na ional a Moldovei despre toate modificrile datelor con inute n documentele anexate la cererea de eliberare a licen ei/copiei autorizate de pe licen . (2) ntiin area se prezint la Banca Na ional a Moldovei n termen de 10 zile lucrtoare de la survenirea modificrilor, mpreun cu documentele ce confirm modificrile n cauz. Documentele se prezint conform prevederilor art.47 alin.(7). (3) n cazul n care se schimb locul de amplasare a casei de schimb valutar, a filialei acesteia, a punctului de schimb valutar al hotelului, n urma prezentrii de ctre titularul de licen a ntiin rii i a documentelor respective, Banca Na ional a Moldovei este n drept s verifice, nemijlocit la locul de amplasare a unit ii de schimb valutar/filialei casei de schimb valutar, corespunderea situa iei reale cu informa ia din documentele prezentate. (4) Dac n cadrul casei de schimb valutar sau al filialei acesteia a fost deschis suplimentar cel pu in un ghieu, casa de schimb valutar urmeaz, suplimentar fa de informa ia privind modificarea numrului de ghiee, s prezinte documentele specificate la art.47 alin.(2) lit.e), alin.(4) lit.d), alin.(6) lit.d), precum i, n cazul n care ghieul suplimentar a fost deschis n alt ncpere dect cea n care se afl alte ghiee, documentele specificate la art.47 alin.(2) lit.f) h), alin.(4) lit.e)g). Articolul 52. Reperfectarea licen ei (1) Drept temeiuri pentru reperfectarea licen ei/copiei autorizate de pe licen servesc schimbarea denumirii titularului de licen i modificarea altor date ce se con in n licen /copia autorizat de pe licen . (2) La apari ia temeiurilor pentru reperfectarea licen ei/copiei autorizate de pe licen , titularul acesteia este obligat, n termen de 10 zile lucrtoare, s depun la Banca Na ional a Moldovei o cerere de reperfectare mpreun cu licen a/copia autorizat de pe licen care necesit reperfectarea i documentele ce confirm modificrile respective. Documentele se prezint conform prevederilor art.47 alin.(7).

41 (3) Banca Na ional a Moldovei, n decurs de 10 zile lucrtoare de la data depunerii cererii de reperfectare i a documentelor anexate la aceasta, adopt hotrrea privind reperfectarea licen ei/copiei autorizate de pe licen . Modul de eliberare a licen ei reperfectate/copiei autorizate de pe aceasta se stabilete de Banca Na ional a Moldovei. (4) Termenul de valabilitate a licen ei reperfectate nu poate depi termenul de valabilitate a licen ei precedente. (5) n perioada examinrii cererii privind reperfectarea licen ei/copiei autorizate de pe licen , titularul acesteia/filiala casei de schimb valutar i poate continua activitatea n baza unui certificat eliberat de Banca Na ional a Moldovei. (6) Licen a/copia autorizat de pe licen care nu a fost reperfectat n termenul stabilit nu este valabil. Articolul 53. Eliberarea duplicatului licen ei (1) Drept temei pentru eliberarea duplicatului licen ei/copiei autorizate de pe licen servete pierderea sau deteriorarea acesteia. (2) n caz de pierdere a licen ei/copiei autorizate de pe licen , titularul acesteia este obligat, n decurs de 15 zile lucrtoare, s depun la Banca Na ional a Moldovei o cerere de eliberare a duplicatului licen ei/copiei autorizate de pe licen . (3) n cazul n care licen a/copia autorizat de pe licen este deteriorat i nu poate fi folosit, titularul acesteia depune la Banca Na ional a Moldovei, mpreun cu licen a/copia autorizat de pe licen a deteriorat, o cerere de eliberare a duplicatului acesteia. (4) Banca Na ional a Moldovei elibereaz duplicatul licen ei/copiei autorizate de pe licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data depunerii cererii pentru eliberarea duplicatului respectiv. (5) Termenul de valabilitate a duplicatului licen ei nu poate depi termenul de valabilitate a licen ei pierdute sau deteriorate. (6) n caz de eliberare a duplicatului licen ei/copiei autorizate de pe licen , Banca Na ional a Moldovei adopt hotrrea privind declararea nevalabilit ii licen ei/copiei autorizate de pe licen pierdute sau deteriorate. (7) n perioada de examinare a cererii de eliberare a duplicatului licen ei/copiei autorizate de pe licen , titularul acesteia/filiala casei de schimb valutar i poate desfura activitatea n baza unui certificat eliberat de Banca Na ional a Moldovei. Articolul 54. Taxa pentru licen (1) Taxa pentru licen a pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice care se elibereaz unit ilor de schimb valutar specificate la art.47 alin.(1) i (5) este de 3250 lei. (2) Pentru solicitan ii de licen nregistra i cu cel mult un an nainte de data depunerii cererii pentru eliberarea licen ei, taxa pentru eliberarea licen ei constituie 50 la sut din taxa stabilit la alin.(1).

42 (3) Taxa pentru eliberarea copiei autorizate de pe licen , pentru reperfectarea licen ei/copiei autorizate de pe aceasta este de 325 de lei, iar cea pentru eliberarea duplicatului licen ei/copiei autorizate de pe aceasta de 585 de lei. (4) Sumele taxelor indicate la alin.(1)(3) se vars la bugetul de stat. [Art.54 modificat prin Legea nr.158 din 05.07.2012, n vigoare din 27.07.2012] Capitolul VI AUTORIZAREA OPERA IUNILOR VALUTARE DE CTRE BANCA NA IONAL A MOLDOVEI Articolul 55. Autorizarea opera iunilor valutare (1) n vederea ob inerii autoriza iei pentru efectuarea opera iunii valutare supuse autorizrii conform prevederilor prezentei legi (autoriza ie), solicitantul prezint la Banca Na ional a Moldovei o cerere la care anexeaz documente ce l identific i documente aferente opera iunii valutare pentru care solicit autorizarea din partea Bncii Na ionale a Moldovei. Autoriza ia urmeaz a fi ob inut pn la efectuarea opera iunii valutare respective. (2) Banca Na ional a Moldovei ia o decizie referitor la eliberarea autoriza iei sau referitor la refuzul autorizrii n termen de cel mult 15 zile lucrtoare de la data primirii cererii. (3) Banca Na ional a Moldovei este n drept s autorizeze opera iunea valutar sau s refuze autorizarea, innd cont de obiectivul fundamental al Bncii Na ionale a Moldovei stipulat n Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Na ional a Moldovei, de condi iile curente ale pie ei monetare, de credit i valutare, de situa ia balan ei de pl i a Republicii Moldova, de prevederile legisla iei Republicii Moldova. (4) Drept temeiuri pentru refuzul de a elibera autoriza ia servesc, de asemenea: a) neprezentarea setului integral de documente conform actelor normative ale Bncii Na ionale a Moldovei; b) necorespunderea documentelor prezentate cu cerin ele actelor normative ale Bncii Na ionale a Moldovei; c) aplicarea de ctre Banca Na ionala a Moldovei fa de solicitant banca licen iat a msurilor de remediere aferente opera iunii valutare pentru care se solicit eliberarea autoriza iei; d) prezentarea de documente ce con in informa ii neautentice sau contradictorii; e) nencadrarea solicitantului n condi iile de autorizare. (5) n cazul refuzului de eliberare a autoriza iei pentru efectuarea opera iunii valutare, Banca Na ional a Moldovei informeaz n scris solicitantul despre acest fapt, indicnd motivul refuzului. (6) Banca Na ional a Moldovei stabilete: a) lista documentelor care se anexeaz la cererea de eliberare a autoriza iei pentru efectuarea opera iunii valutare, precum i cerin e fa de cererea men ionat; b) modul de eliberare a autoriza iilor, cerin e privind informarea despre modificarea datelor din documentele anexate la cererea de eliberare a autoriza iei, prevederi referitoare la valabilitatea autoriza iei, precum i prevederi referitoare la aplicarea sanc iunilor prevzute de legisla ia Republicii Moldova; c) condi iile de autorizare i de efectuare a opera iunilor valutare supuse autorizrii.

43 (7) Banca Na ional a Moldovei este n drept s aplice sanc iuni fa de de intorii de autoriza ii n corespundere cu prevederile Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Na ional a Moldovei, ale Legii institu iilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, precum i ale actelor normative ale Bncii Na ionale a Moldovei elaborate n vederea executrii legilor men ionate. (8) Documentele anexate la cererea de eliberare a autoriza iei pentru efectuarea opera iunii valutare se depun la Banca Na ional a Moldovei n original sau n copii, cu prezentarea originalelor pentru verificare. (9) Banca Na ional a Moldovei ine eviden a autoriza iilor eliberate pentru efectuarea opera iunilor valutare. Capitolul VII MSURI DE SALVGARDARE Articolul 56. Msuri de salvgardare (1) n cazul n care circula ia capitalului n/din Republica Moldova cauzeaz sau poate cauza dificult i serioase n promovarea politicii monetare i/sau valutare, pot fi ntreprinse msuri de salvgardare. (2) Decizia privind aplicarea msurilor de salvgardare se ia de ctre Banca Na ional a Moldovei n consultare cu Guvernul, fiind informat imediat Parlamentul. (3) Msurile de salvgardare pot fi aplicate tuturor sau unor anumite categorii de reziden i i nereziden i, precum i tuturor sau unor anumite tipuri de opera iuni valutare n valut strin i/sau n moned na ional specificate la alin.(5). (4) Perioada de aplicare a msurilor de salvgardare nu poate depi 6 luni de la data introducerii acestora. (5) Msurile de salvgardare includ: a) interzicerea sau limitarea efecturii de ctre reziden i a investi iilor directe n strintate i/sau a opera iunilor cu bunuri imobile n strintate; b) interzicerea sau limitarea primirii/acordrii mprumuturilor/creditelor i garan iilor ntre reziden i i nereziden i, cu excep ia primirii/acordrii mprumuturilor/creditelor n cadrul opera iunilor valutare curente; c) interzicerea sau limitarea efecturii opera iunilor cu instrumente financiare ntre reziden i i nereziden i; d) interzicerea sau limitarea deschiderii de ctre reziden i a conturilor n valut strin la bnci licen iate, precum i a deschiderii conturilor n strintate; e) interzicerea sau limitarea deschiderii de ctre nereziden i a conturilor n bnci licen iate; f) interzicerea sau limitarea primirii de ctre reziden i i nereziden i a mijloacelor bneti n numerar i a cecurilor de cltorie din conturile lor deschise la bnci licen iate; g) limitarea introducerii, expedierii, scoaterii n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned na ional, a valorilor mobiliare materializate i a instrumentelor de plat; h) introducerea vnzrii obligatorii a valutei strine de ctre reziden i; i) interzicerea sau limitarea cumprrii/vnzrii valutei strine de ctre reziden i i/sau nereziden i pe pia a valutar a Republicii Moldova, cu excep ia cumprrii/vnzrii valutei

44 strine ce ine de opera iunile valutare curente i de opera iunile aferente investi iilor directe ale nereziden ilor n Republica Moldova; j) interzicerea sau limitarea pl ilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova; k) introducerea obliga iei de rezervare a valutei strine n conturi fr dobnd. (6) Pe perioada aplicrii msurilor de salvgardare, prevederile prezentei legi i ale altor acte legislative i normative ale Republicii Moldova se aplic n msura n care acestea nu contravin msurilor de salvgardare. (7) Condi iile i modul de aplicare a msurilor de salvgardare se stabilesc de ctre Banca Na ional a Moldovei. Capitolul VIII CONTROLUL VALUTAR Sec iunea 1. Dispozi ii generale Articolul 57. Dispozi ii generale privind controlul valutar (1) Opera iunile valutare ale reziden ilor i nereziden ilor snt supuse controlului valutar. (2) Controlul valutar reprezint totalitatea msurilor aplicate de ctre organele i agen ii controlului valutar n scopul asigurrii respectrii de ctre reziden i i nereziden i a prevederilor legisla iei valutare. (3) Obiectivele de baz ale controlului valutar snt: a) verificarea corespunderii opera iunilor valutare efectuate de ctre reziden i i nereziden i cu prevederile legisla iei valutare, precum i respectrii cerin elor autoriza iilor/permisiunilor eliberate conform legisla iei valutare; b) controlul asupra plenitudinii i corectitudinii inerii eviden ei i raportrii opera iunilor valutare; c) constatarea cazurilor de nclcare a legisla iei valutare i aplicarea sanc iunilor corespunztoare. (4) Ca rezultat al controlului valutar efectuat de ctre organele controlului valutar se ntocmete un act (raport) de control. Articolul 58. Organele i agen ii controlului valutar (1) Organele controlului valutar snt: a) Banca Na ional a Moldovei; b) organele vamale; c) organele fiscale; d) Comisia Na ional a Pie ei Financiare; e) Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor din cadrul Centrului Na ional Anticorup ie; f) Curtea de Conturi. (2) Agen ii controlului valutar snt: a) bncile licen iate;

45 b) casele de schimb valutar i hotelurile care de in licen e ale Bncii Na ionale a Moldovei; c) persoanele juridice rezidente care, n conformitate cu legisla ia Republicii Moldova, au dreptul de a presta servicii legate de schimbul mandatelor potale, prin intermediul crora reziden ii i nereziden ii primesc/efectueaz pl i i transferuri n cadrul opera iunilor valutare. (3) Banca Na ional a Moldovei efectueaz controlul asupra respectrii legisla iei valutare de ctre agen ii controlului valutar (inclusiv n cadrul controalelor pe teren), precum i asupra respectrii cerin elor autoriza iilor eliberate de ctre Banca Na ional a Moldovei conform prevederilor prezentei legi. (4) Organele controlului valutar specificate la alin.(1) lit.b)f) efectueaz controlul asupra respectrii legisla iei valutare n limita competen ei lor i n corespundere cu prevederile legisla iei Republicii Moldova. (5) Agen ii controlului valutar efectueaz controlul asupra pl ilor/transferurilor n cadrul opera iunilor valutare care se realizeaz de ctre reziden i i nereziden i prin intermediul acestora. (6) Organele controlului valutar conlucreaz ntre ele n vederea exercitrii mputernicirilor ce in de controlul valutar. [Art.58 modificat prin Legea nr.120 din 25.05.2012, n vigoare din 01.10.2012] Articolul 59. mputernicirile organelor controlului valutar Organele controlului valutar, n limita competen ei lor, au urmtoarele mputerniciri: a) efectueaz controale asupra respectrii prevederilor legisla iei valutare, precum i a cerin elor autoriza iilor/permisiunilor eliberate conform legisla iei valutare; b) solicit prezentarea documentelor i a informa iei referitoare la opera iunile valutare, conform cerin elor legisla iei valutare; c) efectueaz controlul asupra plenitudinii i corectitudinii inerii eviden ei i raportrii opera iunilor valutare; d) solicit lichidarea nclcrilor depistate; e) aplic fa de contravenien i sanc iunile prevzute de legisla ia Republicii Moldova; f) execut alte mputerniciri n conformitate cu legisla ia Republicii Moldova. Articolul 60. Atribu iile agen ilor controlului valutar (1) Agen ii controlului valutar, n limita competen ei lor, au urmtoarele atribu ii: a) asigur, la primirea/efectuarea pl ilor i transferurilor n cadrul opera iunilor valutare, respectarea de ctre reziden i i nereziden i a prevederilor legisla iei valutare, precum i a cerin elor autoriza iilor eliberate conform legisla iei valutare; b) n cazurile prevzute de legisla ia valutar, solicit de la reziden i i nereziden i prezentarea documentelor care justific primirea/efectuarea pl ilor i transferurilor n cadrul opera iunilor valutare; c) prezint, conform legisla iei Republicii Moldova, organelor controlului valutar documente, informa ii i explica ii referitoare la pl ile i transferurile primite/efectuate n cadrul opera iunilor valutare prin intermediul agen ilor controlului valutar; d) ndeplinesc alte atribu ii prevzute de legisla ia Republicii Moldova. (2) n scopul ndeplinirii atribu iilor lor, agen ii controlului valutar au dreptul de a solicita explica ii orale i/sau scrise de la reziden i i nereziden i referitoare la pl ile i transferurile primite/efectuate n cadrul opera iunilor valutare.

46 (3) Agen ii controlului valutar refuz executarea pl ilor i transferurilor n cadrul opera iunilor valutare ini iate de ctre reziden i sau nereziden i n cazul n care constat nerespectarea de ctre acetia a prevederilor legisla iei valutare, precum i a cerin elor autoriza iilor eliberate conform legisla iei valutare. Articolul 61. Drepturile i obliga iile reziden ilor i nereziden ilor (1) Reziden ii i nereziden ii au dreptul: a) s ia act de rezultatele controalelor efectuate de organele controlului valutar, expuse n actele (rapoartele) de control; b) s prezinte organelor controlului valutar obiec ii i explica ii referitoare la faptele expuse n actele (rapoartele) de control; c) s conteste, n corespundere cu legisla ia Republicii Moldova, ac iunile i deciziile organelor controlului valutar aferente controlului valutar efectuat; d) s realizeze alte drepturi n conformitate cu legisla ia Republicii Moldova. (2) Reziden ii i nereziden ii snt obliga i: a) n cazurile prevzute de legisla ia valutar, s prezinte agen ilor controlului valutar documente care justific primirea/efectuarea pl ilor i transferurilor n cadrul opera iunilor valutare; b) s asigure, n limitele stabilite de legisla ia Republicii Moldova, accesul organelor controlului valutar n ncperile lor, precum i la documentele i informa iile necesare efecturii de ctre acestea a controalelor pe teren; c) s prezinte organelor controlului valutar documente i informa ii referitoare la opera iunile valutare conform cerin elor legisla iei valutare; d) n cazurile prevzute de legisla ia Republicii Moldova, s in eviden a opera iunilor valutare i s perfecteze rapoarte privind opera iunile valutare efectuate, s asigure pstrarea documentelor i rapoartelor n termenele stabilite conform legisla iei; e) s ndeplineasc prescrip iile organelor controlului valutar referitoare la lichidarea nclcrilor comise; f) s ndeplineasc alte obliga ii prevzute de legisla ia Republicii Moldova. Sec iunea a 2-a. Controlul asupra activit ii unit ilor de schimb valutar Articolul 62. Particularit ile controlului activit ii unit ilor de schimb valutar (1) Controlul asupra respectrii de ctre unit ile de schimb valutar a prevederilor prezentei legi se efectueaz de ctre Banca Na ional a Moldovei n limita competen ei sale. (2) Controalele planificate asupra activit ii unit ilor de schimb valutar se efectueaz de ctre Banca Na ional a Moldovei cel mult o dat n cursul anului calendaristic, dup caz, cu cooptarea reprezentan ilor institu iilor cu func ii de reglementare i control, conform competen ei. (3) Controalele inopinate asupra activit ii unit ilor de schimb valutar se efectueaz de ctre Banca Na ional a Moldovei n urmtoarele cazuri: a) n scopul verificrii ndeplinirii de ctre unit ile de schimb valutar a cerin elor de lichidare n termen a nclcrilor depistate; b) n temeiul sesizrilor scrise, depuse conform prevederilor legisla iei cu privire la protec ia drepturilor consumatorilor;

47 c) n temeiul sesizrilor scrise din partea institu iilor cu func ii de reglementare i control privind nclcarea de ctre unit ile de schimb valutar a condi iilor de activitate prevzute de prezenta lege; d) n baza autosesizrii, n situa ii de instabilitate pe pia a valutar. (4) Controlul la unitatea de schimb valutar se efectueaz de ctre func ionarii Bncii Na ionale a Moldovei n temeiul unei decizii scrise a Bncii Na ionale a Moldovei, care se aduce la cunotin a unit ii de schimb valutar. Decizia n cauz con ine, n mod obligatoriu, denumirea unit ii de schimb valutar supus controlului, func ionarii desemna i s efectueze controlul i data efecturii controlului. (5) n baza rezultatelor controlului se ntocmete un act de control n 2 exemplare, care este semnat de func ionarii Bncii Na ionale a Moldovei care au efectuat controlul i de persoana mputernicit a unit ii de schimb valutar la care s-a efectuat controlul. Dac persoana n cauz refuz s semneze actul de control, func ionarii Bncii Na ionale a Moldovei consemneaz faptul refuzului n actul respectiv. Un exemplar al actului de control se nmneaz unit ii de schimb valutar, iar al doilea se pstreaz la Banca Na ional a Moldovei. (6) n cazul dezacordului cu rezultatele controlului efectuat, unitatea de schimb valutar, n curs de 5 zile lucrtoare de la data ntocmirii actului de control, poate prezenta n scris argumentarea dezacordului anexnd documentele de rigoare. Articolul 63. Sanc iuni aplicate unit ilor de schimb valutar (1) Banca Na ional a Moldovei aplic unit ilor de schimb valutar sanc iuni n corespundere cu prevederile prezentei legi, ale Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Na ional a Moldovei, ale Legii institu iilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, precum i ale actelor normative ale Bncii Na ionale a Moldovei elaborate n vederea executrii legilor men ionate. (2) n cazul nclcrii prevederilor prezentei legi, ale Legii institu iilor financiare nr.550XIII din 21 iulie 1995 i ale actelor normative ale Bncii Na ionale a Moldovei ce vizeaz activitatea punctelor de schimb valutar ale bncilor licen iate, Banca Na ional a Moldovei poate aplica bncilor licen iate msuri de remediere i sanc ionare n conformitate cu art.38 din Legea institu iilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. (3) n cazul nclcrii prevederilor prezentei legi i ale actelor normative ale Bncii Na ionale a Moldovei ce vizeaz activitatea caselor de schimb valutar i punctelor de schimb valutar ale hotelurilor, Banca Na ional a Moldovei poate aplica fa de titularii de licen e (case de schimb valutar i hoteluri) urmtoarele sanc iuni: a) emiterea unui avertisment scris; b) aplicarea amenzii conform art.75 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Na ional a Moldovei; c) suspendarea par ial sau total a activit ii; d) retragerea licen ei. Articolul 64. Emiterea avertismentului (1) Avertismentul se emite de ctre Banca Na ional a Moldovei n cazul comiterii de ctre titularul de licen a nclcrilor ce nu snt men ionate la art.65 i 66. (2) Avertismentul se emite n termen de 15 zile lucrtoare de la data ntocmirii actului de control i se aduce la cunotin a titularului de licen .

48 (3) Avertismentul con ine de regul cerin e de lichidare, n termenul stabilit, a nclcrilor depistate, recomandri privind modul de remediere a acestora, precum i avertizarea despre posibila suspendare a activit ii sau retragere a licen ei n cazul n care nclcrile depistate nu vor fi lichidate n termenul stabilit. (4) Titularul de licen este obligat s ntiin eze n scris Banca Na ional a Moldovei despre lichidarea circumstan elor care au dus la emiterea avertismentului. Articolul 65. Suspendarea i reluarea activit ii casei de schimb valutar i a punctului de schimb valutar al hotelului (1) Drept temeiuri pentru suspendarea par ial sau total a activit ii casei de schimb valutar i a punctului de schimb valutar al hotelului servesc: a) nendeplinirea de ctre titularul de licen , n termenul stabilit, a cerin elor privind lichidarea nclcrilor indicate n avertisment; b) desfurarea de ctre filiala casei de schimb valutar a activit ii fr copia autorizat de pe licen care urmeaz a fi ob inut conform prevederilor prezentei legi; c) nerespectarea de ctre titularul de licen a termenului de depunere a cererii de eliberare a duplicatului licen ei/copiei autorizate de pe licen pierdute sau deteriorate; d) nerespectarea de ctre casa de schimb valutar a cerin elor stabilite la art.42 alin. (4) i (6), art.43 alin.(9), (11)(15) i art.44 alin.(1)(6); e) nerespectarea de ctre hotelul care de ine licen a Bncii Na ionale a Moldovei a cerin elor stabilite la art.42 alin.(4) i (6) i art.43 alin.(9), (11)(15); f) opunerea fa de efectuarea controlului asupra activit ii titularului de licen i/sau eschivarea de la prezentarea informa iei i a documentelor solicitate n cadrul controlului. (2) Hotrrea privind suspendarea activit ii se adopt de ctre Banca Na ional a Moldovei n termen de 15 zile lucrtoare de la data stabilirii temeiurilor pentru aceasta i se aduce la cunotin a titularului de licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii, cu indicarea temeiurilor suspendrii activit ii. Termenul de suspendare a activit ii titularului de licen nu poate depi 2 luni. (3) Titularul de licen este obligat s ntiin eze n scris Banca Na ional a Moldovei despre lichidarea circumstan elor care au dus la suspendarea activit ii lui. (4) Hotrrea privind reluarea activit ii titularului de licen se adopt de Banca Na ional a Moldovei n termen de 5 zile lucrtoare de la primirea ntiin rii respective i dup verificarea, n caz de necesitate, a faptului lichidrii circumstan elor care au dus la suspendarea activit ii, dar nu mai devreme de expirarea termenului de suspendare a activit ii stabilit de Banca Na ional a Moldovei. Hotrrea adoptat se aduce la cunotin a titularului de licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii acesteia. (5) Termenul de valabilitate a licen ei nu se prelungete pe perioada de suspendare a activit ii. Articolul 66. Retragerea licen ei eliberate casei de schimb valutar, hotelului (1) Drept temeiuri pentru retragerea licen ei Bncii Na ionale a Moldovei eliberate casei de schimb valutar sau hotelului servesc: a) depistarea unor date neautentice n documentele prezentate Bncii Na ionale a Moldovei;

49 b) stabilirea faptului de transmitere a licen ei sau a copiei autorizate de pe aceasta altei persoane n scopul desfurrii genului de activitate stipulat n licen ; c) nenlturarea, n termenul stabilit, a circumstan elor care au dus la suspendarea activit ii titularului de licen ; d) stabilirea faptului continurii activit ii casei de schimb valutar/punctului de schimb valutar al hotelului a cror activitate a fost suspendat. (2) Banca Na ional a Moldovei adopt hotrrea privind retragerea licen ei n termen de cel mult 15 zile lucrtoare de la data stabilirii temeiurilor pentru aceasta i o aduce la cunotin a titularului de licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii hotrrii, indicnd temeiurile retragerii licen ei. (3) n cazul retragerii licen ei, taxa pentru licen nu se restituie. (4) Titularul de licen este obligat, n decurs de 10 zile lucrtoare de la data adoptrii hotrrii de retragere a licen ei, s depun la Banca Na ional a Moldovei licen a retras i, n cazul n care casa de schimb valutar are filiale, copiile autorizate de pe licen . (5) Titularul de licen cruia i s-a retras licen a poate s depun o nou cerere de eliberare a licen ei pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice dup expirarea a 2 luni de la data depunerii licen ei retrase la Banca Na ional a Moldovei. Capitolul IX RAPORTAREA OPERA IUNILOR VALUTARE Articolul 67. Prezentarea rapoartelor privind opera iunile valutare (1) n scopul exercitrii atribu iilor sale ce in de domeniul reglementrii valutare, inclusiv de controlul valutar, Banca Na ional a Moldovei este n drept s solicite prezentarea rapoartelor privind opera iunile valutare ale reziden ilor i nereziden ilor. (2) Rapoartele men ionate la alin.(1) pot fi solicitate de la: a) reziden ii i nereziden ii care efectueaz opera iuni valutare; i/sau b) agen ii controlului valutar. (3) Banca Na ional a Moldovei stabilete: a) opera iunile valutare care urmeaz a fi raportate; b) categoriile de reziden i i nereziden i ale cror opera iuni valutare urmeaz a fi raportate; c) cazurile n care raportarea opera iunilor valutare se efectueaz direct de ctre reziden i i nereziden i sau indirect, prin intermediul agen ilor controlului valutar; d) periodicitatea, termenele i modul de raportare a opera iunilor valutare. (4) Persoanele men ionate la alin.(2) snt obligate s prezinte la Banca Na ional a Moldovei rapoarte privind opera iunile valutare n conformitate cu prevederile actelor normative ale Bncii Na ionale a Moldovei. Capitolul X RSPUNDEREA PENTRU NCLCAREA LEGISLA IEI VALUTARE

50 Articolul 68. Rspunderea pentru nclcarea legisla iei valutare (1) Persoanele vinovate de nclcarea prevederilor legisla iei valutare poart rspundere conform legisla iei Republicii Moldova. (2) Tragerea la rspundere a persoanei juridice conform prevederilor legisla iei Republicii Moldova nu exonereaz persoanele cu func ii de rspundere din cadrul acesteia de rspunderea penal, administrativ sau alt form de rspundere prevzut de legisla ia Republicii Moldova, dac exist temeiuri corespunztoare. (3) Tragerea la rspundere juridic nu exonereaz persoana vinovat de obliga ia de a se conforma prevederilor legisla iei valutare. Capitolul XI DISPOZI II FINALE I TRANZITORII Articolul 69. Dispozi ii tranzitorii (1) Persoanele juridice rezidente care presteaz servicii hoteliere i casele de schimb valutar care au depus la Banca Na ional a Moldovei documentele n vederea ob inerii licen ei pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice, dar nu au ob inut licen e pn la data intrrii n vigoare a prezentei legi urmeaz s se conformeze cerin elor prezentei legi. (2) De la data intrrii in vigoare a prezentei legi, unit ile de schimb valutar existente vor desfura activitatea de schimb valutar n limitele stabilite de prezenta lege. (3) n termen de 30 de zile lucrtoare de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, persoanele juridice rezidente care presteaz servicii hoteliere i casele de schimb valutar care de in autoriza ii/licen e eliberate de Banca Na ional a Moldovei pn la intrarea n vigoare a prezentei legi n vederea efecturii activit ii de schimb valutar cu persoane fizice snt obligate s depun la Banca Na ional a Moldovei o cerere de reperfectare a autoriza iei/licen ei conform cerin elor stabilite de Banca Na ional a Moldovei, anexnd originalele autoriza iilor/licen elor n cauz, precum i documentele indicate la art.47 alin.(2) lit.j) i l) i alin.(6) lit.f). (4) Banca Na ional a Moldovei, n decurs de 30 de zile lucrtoare de la data depunerii cererii de reperfectare i a documentelor anexe indicate la alin.(3), va elibera licen a reperfectat. (5) Termenul de valabilitate a licen ei reperfectate conform prezentului articol nu poate depi termenul de valabilitate a licen ei precedente. Licen a eliberat conform prezentului articol, n baza autoriza iei care, la data intrrii n vigoare a prezentei legi, a avut termenul de valabilitate nelimitat, va avea termenul de valabilitate de 5 ani. (6) n perioada examinrii cererii de reperfectare a licen ei/autoriza iei indicate la alin.(3), titularul acesteia i poate continua activitatea de schimb valutar n baza unui certificat eliberat de Banca Na ional a Moldovei. (7) Licen ele/autoriza iile eliberate de Banca Na ional a Moldovei pn la intrarea n vigoare a prezentei legi care nu au fost reperfectate conform prezentului articol se consider nevalabile. (8) Pentru reperfectarea licen elor/autoriza iilor n conformitate cu prevederile prezentului articol nu se percepe tax.

51 Articolul 70. Dispozi ii finale (1) Prezenta lege intr n vigoare la expirarea termenului de 6 luni de la data publicrii. (2) Prezenta lege este compatibil cu prevederile articolului 59 din capi- tolul 4 Capitalurile i pl ile Titlul III Libera circula ie a persoanelor, serviciilor i capitalurilor partea a treia Politicile Comunit ii a Tratatului de instituire a Comunit ii Europene (versiunea consolidat, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (JO) C 321E, 29 decembrie 2006), precum i cu prevederile Anexei I la Directiva Consiliului din 24 iunie 1988 pentru punerea n aplicare a articolului 67 din tratat (88/361/CEE) (publicat n Jurnalul Oficial al Comunit ilor Europene (JOCE) L 178, 8 iulie 1988). (3) n termen de 6 luni de la data publicrii prezentei legi: 1) Guvernul: a) de comun acord cu Banca Na ional a Moldovei, va prezenta Parlamentului propuneri privind aducerea legisla iei n vigoare n corespundere cu prezenta lege; b) va aduce actele sale normative n corespundere cu prezenta lege. 2) Banca Na ional a Moldovei va aduce actele sale normative n corespundere cu prezenta lege. PREEDINTELE PARLAMENTULUI

MARIAN LUPU Chiinu, 21 martie 2008. Nr.62-XVI.

52 *Lista actelor legislative care au modificat sau completat Legea privind reglementarea valutar 1. Legea nr.116 din 17.06.2010, n vigoare din 20.07.2010; Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.124-125 din 20 iulie 2010, art.396. 2. Legea nr.158 din 05.07.2012, n vigoare din 27.07.2012; Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.155-159 din 27 iulie 2012, art.514. 3. Legea nr.120 din 25.05.2012, n vigoare din 01.10.2012; Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.103 din 29 mai 2012, art.353.