Capitolul I Aspecte generale

Seciunea 1. Titlul Legii nr. 85/2006 privind procedura insolvenei

Prin Legea nr. 85/2006, reglementrii principale n materia insolvenei i se atribuie denumirea corect, aceea de lege privind procedura insolvenei, n msur s redea mai bine specificitatea i ntinderea domeniului de reglementare. Fa de denumirea conferit, gradul n care se asigur reglementarea detaliat a domeniului prin dispoziiile existente n cuprinsul legii poate fi apreciat ca fiind deficitar. Titlul legii implic i tendina de ndreptare a reglementrii interne n domeniu ctre dreptul european n materie, care vizeaz ndeosebi insolvena (insolvency), spre deosebire de dreptul american i, n general, anglo-saxon, n care se vorbete despre faliment (bankruptcy). Chiar dac sub aspectul coninutului, diferitele reglementri corespunztoare acestor categorii se deosebesc prin aspecte nu numai de form ci i de substan, majoritatea cuprind, mai mult sau mai puin, att reorganizarea i lichidarea judiciar, ct i atragerea rspunderii membrilor organelor de conducere. Sub aspectul cuprinsului nu se poate vorbi de o lege integral nou din moment ce n Legea nr. 85/2006 se preiau structura i majoritatea dispoziiilor din Legea nr. 64/1995. Prin caracterul substanial i obiectivele atinse, modificrile i completrile intervenite n noua lege sunt, ns, n msur s situeze actul normativ n discuie printre primele demersuri legislative viznd mbuntirea real a reglementrii procedurii insolvenei, aa nct, relativ numeroasele erori de formulare a unor dispoziii din lege, cauzate de lipsurile procesului legislativ, nu pot nltura o astfel de apreciere. Dispoziiile actuale reflect n mod accentuat principiile specifice

Procedura insolvenei. Partea general

procedurii insolvenei, astfel cum sunt recunoscute inclusiv n plan internaional i adopt multe dintre soluiile necesare i confirmate n practica judiciar anterioar. De asemenea, conceperea noii legi a avut n vedere i o serie de cerine pentru cadrul legal privind reglementarea insolvenei, consacrate de instituii internaionale importante n sectorul globalizrii comerului, n sensul c reglementarea juridic a insolvenei trebuie s asigure: o bun integrare n dreptul comun, n special n dreptul procesual i dreptul comercial ca ramur specific a dreptului civil; modaliti i mijloace de maximizare a averii debitorului, inclusiv prin prevederea posibilitii reorganizrii judiciare, cu meninerea echilibrului ntre lichidarea i reorganizarea judiciar ca modaliti poteniale de derulare a procedurii; un tratament echitabil aplicabil creditorilor aflai pe poziii similare i egal fa de creditorii locali i strini; ponderarea tendinei creditorilor de a urmri n mod prematur dezmembrarea i vnzarea n mod individual a activelor debitorului; un cadru transparent i predictibil de derulare pe baza accesului liber la informaie a tuturor participanilor la procedur; recunoaterea drepturilor creditorilor i stabilirea n mod riguros a unei ordini de prioriti echitabile n ceea ce privete creanele.

Seciunea a 2-a. Sensul evoluiei istorice n domeniul insolvenei

Normele de drept au reglementat relaiile interumane nc din cele mai vechi timpuri. Mai nti, indiferent c relaiile reglementate se refereau la drepturi nepatrimoniale (personale) sau la bunuri materiale, dispoziia sancionatorie pentru regula nclcat viza strict persoana fptuitorului, nu i bunurile lui, n contextul unei relative continuiti a legii talionului, urmrind pedepsirea acestuia i mai puin sau deloc repararea prejudiciului patrimonial suferit de cel pgubit. Aceasta n contextul perioadei iniiale a formrii societii/statului, n care primordial a fost aspectul stabilizrii relaiilor interpersoanale, doar ulterior punndu-se problema acumulrii patrimoniale intrinseci i a protejrii acesteia.

Aspecte generale

Normele de protejare a celor fa de care alii s-au ndatorat, a creditorilor fa de debitori au fost o permanen istoric i au urmat n timp cursul evoluiei societii umane. Astfel, n dreptul roman, n epoca primordial a legis actiones, creditorul avea dreptul de a-l reine (n nchisoarea particular) pe debitor, de a-l vinde ca sclav i chiar dreptul de via sau de moarte asupra acestuia. Debitorul putea nltura exercitarea de ctre creditor a acestor drepturi n msura n care un ter accepta s plteasc creditorului datoria n locul lui. Ulterior, comportamentul social a devenit mai puin barbar, ideea oamenilor despre regimul obligaiilor n general, s-a schimbat, ndeosebi prin aportul dreptului pretorian, context n care s-a ajuns s se aprecieze c recuperarea unei creane se poate realiza i pe calea executrii bunurilor debitorului. n acest din urm sens, n perioada aplicrii procedurilor formulare, creditorii puteau obine trimiterea n posesia averii debitorului. Posesia era exercitat n interesul creditorilor de ctre un curator, debitorul nemaiputnd dispune de averea sa. Ulterior se fcea publicitatea necesar pentru ca toi creditorii s aib la cunotin c se vor vinde toate bunurile debitorului (n bloc) i s intervin pentru a li se face repartiia din preul obinut. Procedura descris constituia o adevrat procedur colectiv a creditorilor pentru recuperarea creanelor de la debitor. Cel care adjudeca bunurile debitorului era succesor cu titlu universal. Vnzarea bunurilor debitorului atrgea infamia asupra persoanei acestuia. Treptat infamia a fost nlturat, ncepnd mai nti cu debitorii cu funcii nalte n stat, n cazul acestora vnzarea nemaifcndu-se n bloc, astfel c nu le mai era atins personalitatea, ci separat, fiecare bun n parte. n perioada imperiului debitorii aveau chiar posibilitatea de a abandona n favoarea creditorilor universalitatea bunurilor lor, scpnd astfel de nchisoare i de infamie. Mai mult, n cazul n care debitorul avea cu ce s plteasc dar nu voia s o fac, pretorul trimitea executorii (fora public) s sechestreze numai unele dintre bunurile debitorului, n msura n care erau suficiente pentru plata debitului, bunurile respective fiind gajul creditorului. Dac debitorul nu fcea plata ntr-un timp

Procedura insolvenei. Partea general

stabilit, pretorul, prin executor, vindea bunurile respective, remind preul creditorului, iar dac nu erau cumprtori, preda bunurile creditorilor pentru o valoare stabilit. Instituiile juridice din dreptul roman la care s-a fcut referire, au fost preluate, cu adecvarea corespunztoare, n normele de drept pn n zilele noastre. Evul mediu a reprezentat n cea mai mare parte o involuie, inclusiv sub aspectul normelor de protejare a creditorilor. Totui, ncepnd cu locurile unde comerul a fost nfloritor, cum ar fi n cazul oraelor italiene Veneia, Genova, Florena, etc., s-au preluat, adaptat i dezvoltat din dreptul roman missio in possessionem i venditio bonorum, instituiile i principiile juridice conturate n aceast perioad astfel cum rezult din lucrrile acelor vremuri stnd n continuare la baza majoritii reglementrilor actuale. Astfel sunt: organizarea colectiv i egalitar a creditorilor mpotriva debitorului aflat n ncetare de pli; ridicarea (desesizarea) dreptului debitorului de administrare i dispoziie asupra averii sale; luarea n considerare a unei perioade suspecte anterioare deschiderii procedurii, cnd actele fcute de debitor sunt considerate n frauda creditorilor; distincia ntre apariia insolvenei din vina, imprudena debitorului sau din cauze neprevzute, frauduloase. n cazul debitorului fraudulos, la nceput rigoarea era aa de mare nct orice ncetare de pli, indiferent de cauze era considerat frauduloas. n mod firesc s-a ajuns ns s se fac distincie ntre debitorul de bun-credin fa de cel fraudulos, sub aspectul pedepselor, n cazul primului acceptndu-se i cesiunea de bunuri. Tot n aceast perioad, ca o consecin a recunoaterii existenei unor riscuri inerente activitii de comer, n msur s conduc la ncetarea plilor i n cazul comercianilor coreci, au aprut instituiile juridice privind concordatul (prin care se pot prelungi termenele de plat, reduce cuantumul creanelor prin hotrrea majoritii creditorilor, obligatorie i pentru cei minoritari, debitorul rmnnd la conducerea activitii, n beneficiul su i al creditorilor) i moratoriul (prin care se suspend orice urmrire a debitorului pentru o perioad determinat de timp). Procedura colectiv de executare se aplica, la fel ca n dreptul roman, fa de orice debitor, comerciant sau nu, iar de la o ar la alta

Aspecte generale

justiia era implicat mai mult sau mai puin n completarea aciunii creditorilor avnd ca scop lichidarea patrimoniului debitorului. Dreptul italian n materia insolvenei a influenat dreptul german dar mai ales dreptul francez, n contextul dezvoltrii rilor respective. n prima codificare european a dreptului comercial, n Frana, la 1673 era tratat i falimentul, preluat sumar din dreptul italian. Ulterior, n aceeai ar, Codul de comer din 1807 a completat reglementarea i a influenat major normele n domeniu din alte ri, n special acelea n care se regsete aa-zisul drept latin. n rigoarea lui excesiv acest cod a limitat procedura falimentului numai pentru comerciani. Pe de alt parte, reglementarea din alte ri, constituind grupul german a evoluat n sensul aplicrii procedurii colective a falimentului i n cazul necomercianilor. Apropiat dreptului german a evoluat i dreptul anglo-saxon, inclusiv sub aspectul aplicrii i pentru necomerciani. Iniierea i dezvoltarea economiei capitaliste, a pieei bazat pe cerere i ofert, cu capitalul drept promotor, a constituit un salt n materia comerului, ceea ce a impus i condus i la dezvoltarea dreptului falimentului. Treptat, chiar dac o perioad s-a mai meninut n diferite ri i nchisoarea datornicilor, procedura falimentului s-a axat pe recuperarea cu eficien i celeritate a creanelor creditorilor din averea debitorului, ajungndu-se s se urmreasc sancionarea persoanelor fizice ndeosebi sub aspect patrimonial iar sub aspect personal (sanciuni penale, etc.) de obicei doar n cazul n care au svrit anumite fapte ce constituie, de regul i infraciuni (falimentul fraudulos). ndeosebi dup crizele economice sau financiare, dar nu numai, s-a extins i nevoia de a ncerca mai nti redresarea comercianilor aflai n ncetare de pli n scopul recuperrii pe aceast cale a creanelor, fr a se ajunge la lichidare. n prezent majoritatea reglementrilor n materie existente n lume, grupate pe categoriile mari de drept, cuprind ntr-un mod mai mult sau mai puin asemntor, att norme de drept procedural, ct i norme de drept substanial referitoare la efectele insolvenei (falimentului), ceea ce exista nc din vremea romanilor i urmresc att redresarea debitorului ct i lichidarea averii acestuia, iar n paralel i posibilitatea suportrii pasivului debitorului persoan juridic de ctre persoane fizice din cadrul acestuia, drept sanciune pentru cauzarea strii de insolven, a

Procedura insolvenei. Partea general

pasivului prin anumite fapte. De asemenea, exist tendina generalizrii procedurii i n ceea ce privete necomercianii. n ceea ce privete Romnia, Codul comercial francez a fost preluat mai nti n Muntenia prin Codul comercial din 1840, apoi i n Moldova, prin codul comercial din 1864. Aceste coduri au fost nlocuite prin Codul de comer din 1887. Codul respectiv a preluat Codul de comer italian de la 1882, a fost modificat i readecvat n prima parte a secolului trecut, neaplicat n perioada comunist i repus n vigoare dup 1990 i reglementa falimentul doar pentru comerciani. Legea nr. 64/1995, privind procedura reorganizrii judiciare i a falimentului, a marcat trecerea la o reglementare modern n Romnia, structura acesteia fiind preluat i dezvoltat, cu unele completri i modificri i n Legea nr. 85/2006.

Seciunea a 3-a. Terminologie

Termenii falit, faliment provin din fallere, care n limba latin nsemna a grei, a nu reui, dar i a nela, n sensul c acela care ajungea n faliment i nela pe creditori (fallitor) dar se nela i pe el nsui (fallitus). n Italia apare termenul bancrut, implicnd mai ales conotaia de faliment fraudulos, de la banco rotta care nsemna ruperea de ctre creditori a bncii, a tejghelei negustorului ajuns n ncetare de pli, pe care acesta i desfura activitatea i n care i inea banii. n limba francez termenul a devenit banqueroutes iar n limba englez bankruptcy. n ceea ce privete proveniena unei alte denumiri specifice, aceea de judector sindic, aceasta a rezultat pornindu-se de la caracterul colectiv al procedurii falimentului, referitor la creditori, caracter care echivaleaz cu o efectuare n mod sindicalizat a demersurilor procedurale din partea acestora, avndu-se de a face, n consecin, cu un sindicat al falimentului, la administrarea cruia este chemat judectorul.

Aspecte generale

Seciunea a 4-a. Scopul procedurii insolvenei

n plan social-economic, n momentul n care un debitor i nceteaz plile, se impune realizarea unui interes general n sensul recuperrii sumelor nepltite i, n mod aferent, al pedepsirii celor vinovai i soluionrii situaiei create prin nlturarea blocajului privind plile, ceea ce reclam declanarea procedurii insolvenei mpotriva debitorului respectiv. n cadrul procedurii insolvenei, principalii participani au, n principiu, obiective distincte referitor la aspectul rezolvrii situaiei de ncetare a plilor, n funcie de modalitatea de rezolvare n msur s i avantajeze. Astfel, debitorul va urmri s se realizeze plata creanelor pe calea redresrii activitii sale prin reorganizarea judiciar, care i-ar permite continuarea existenei i activitii i pe mai departe. Pe creditori i intereseaz recuperarea creanelor lor ntr-un procent ct mai substanial i ntr-un termen ct mai scurt ceea ce se realizeaz, ndeosebi, pe calea lichidrii bunurilor debitorului, prin faliment, chiar dac aceasta nseamn eliminarea debitorului din mediul de afaceri. Ceea ce rmne comun n cazul ambelor obiective este plata creanelor, constituind sub aspect legal un drept pentru creditori i o obligaie pentru debitor. Acesta este i scopul esenial al procedurii insolvenei n orice ipotez. Legea nr. 85/2006 prevede n acest sens, potrivit dispoziiilor art. 2 instituirea unei proceduri colective pentru acoperirea pasivului debitorului aflat n insolven, adic pentru plata creanelor existente mpotriva debitorului. Sub aspect terminologic prin plat se nelege n acest context nu numai plata n sens obinuit, ci i orice alt modalitate de stingere a debitelor permis de legiuitor n cuprinsul legii insolvenei (compensaie, novaie, remitere de datorie, etc.). Acesta a fost i motivul pentru care legiuitorul a trecut, referitor la scopul procedurii insolvenei, de la plat la acoperirea pasivului debitorului. n legea nou legiuitorul a renunat s mai enumere alturi de scopul procedurii i modalitile procedurale, subprocedurile prin care se urmrete n concret acoperirea pasivului. n Legea nr. 64/1995 erau menionate, n cuprinsul art. 2, alturi de acelai scop al procedurii insolvenei i reorganizarea, respectiv, falimentul ca modaliti proce-

Procedura insolvenei. Partea general

durale de atingere a acestuia, omindu-se din enumerarea expres i posibilitatea acoperirii pasivului pe calea aciunii n atragerea rspunderii organelor de conducere ale debitorului, justificat cel mai probabil de faptul c aceast cale nu ine de procedura privind debitorul n sine. n absena enumerrii menionate i avnd n vedere c n cuprinsul legii n vigoare, Legea nr. 85/2006 sunt, n continuare, reglementate distinct i expres toate cele trei subproceduri la care s-a fcut referire anterior, rezult c att reorganizarea judiciar, respectiv, falimentul ct i aciunea privind rspunderea organelor de conducere trebuie avute n vedere deopotriv i n mod corespunztor, drept subproceduri colective, pri ale procedurii generale. Eliminarea, n Legea nr. 85/2006, a enumerrii menionate n ceea ce privete dispoziiile art. 2 din Legea nr. 64/1995, a intervenit i n scopul asigurrii n acest fel a unui echilibru corect ntre reorganizarea judiciar i faliment ca modaliti poteniale de derulare a procedurii. n formularea Legii nr. 64/1995 echilibrul nclina spre o preeminen a reorganizrii judiciare, ajungndu-se chiar la conturarea unui principiu n acest sens; aceasta deoarece nu se avea n vedere c n formularea textului de lege reorganizarea era menionat naintea falimentului doar pentru c aa era firesc sub aspect cronologic, ci se interpreta formularea respectiv ca expresie a inteniei legiuitorului de a se ncerca obligatoriu mai nti redresarea debitorului. Unul dintre scopurile derulrii procedurii, urmrit de legiuitor prin noua lege, se circumscrie faptului c, n perioada anterioar s-a manifestat o evident tendin de facilitare a intrrii pe pia a ct mai multor ageni comerciali. Proliferarea aprut n privina acestora nu a fost nsoit i de rezultatele economice dorite, n schimb numrul comercianilor ajuni n procedura falimentului a crescut enorm, atrgnd cheltuieli exorbitante, n timp ce numrul procedurilor de reorganizare a rmas minor. Se impunea, prin urmare, adoptarea unor dispoziii referitoare la procedura insolvenei care s faciliteze ieirea rapid din circuitul comercial a agenilor comerciali ajuni n faliment. Scopul respectiv putea fi atins i pe alte ci, dar procedura insolvenei prezint mai multe avantaje, printre care i acela c rezolv, totodat, i aspectele legate de legturile comerciantului cu tere persoane. De aceea este i de preferat s se aprecieze c legiuitorul a avut n vedere

Aspecte generale

pentru derularea procedurii n materie i ipoteza n care un singur creditor depune declaraie de crean, chiar dac de esena procedurii este caracterul colectiv, care implic mai muli creditori. Dispoziiile Legii nr. 85/2006 nu definesc n mod expres obiectul procedurii insolvenei. n doctrin s-a susinut c, alturat scopului, obiectul procedurii ar fi averea debitorului. Considerm c o astfel de apreciere este superficial i n msur s creeze confuzie referitor la domeniul de aplicare al legii, obiectul i scopul procedurii, urmrind s justifice, ntr-o analiz subsecvent, susinerea nevalabil n sensul c n cadrul procedurii ar trebui reinut prejudicierea debitorului iar nu a creditorilor, repararea prejudiciului debitorului iar nu recuperarea creanelor creditorilor. Obiectul procedurii insolvenei poate fi apreciat ca fiind, cel puin, debitorul dar aceasta numai n raport cu domeniul de aplicare al legii, iar pentru o definire de ansamblu trebuie raportat la toate procedurile la care se refer art. 6 din Legea nr. 85/2006.

Seciunea a 5-a. Noiuni i definiii

Dispoziiile art. 3 din Legea nr. 85/2006 conin definiiile avute n vedere de legiuitor pentru o serie de termeni i instituii juridice utilizate n cadrul reglementri procedurii insolvenei. Aceast modalitate explicativ este uzitat ndeosebi n contractele complexe, i chiar dac nu era chiar obligatorie ntr-o lege, totui prezint utilitate practic. Se definesc, astfel, n primul rnd insolvena, participanii la procedur, etapele acesteia, etc. Cele menionate n capitolul privind dispoziiile generale aduc un aport deosebit la interpretarea corect a celorlalte dispoziii din cuprinsul legii, n cazul n care formularea acestora din urm este insuficient n acest scop. n ceea ce ne privete, n contextul lucrrii privind procedura insolvenei, am considerat a fi mai practic analiza n mod separat a fiecreia dintre aceste noiuni i instituii n cadrul referirilor la seciunile din lege n care incidena lor este mai relevant, iar nu ntr-o seciune distinct.

10

Procedura insolvenei. Partea general

Seciunea a 6-a. Caracterele procedurii insolvenei

1. Caracterul unitar
n derularea ei, procedura insolvenei se prezint ca un conglomerat de activiti de natur jurisdicional, managerial, economic, etc. care fac corp comun ntr-o procedur de ansamblu unic. Caracterul unitar poate fi apreciat n raport cu mai multe aspecte. Astfel, una i aceeai procedur se deruleaz n acelai timp pentru toate creanele; actele i operaiunile procedurii se desfoar, totodat, att n instan ct i n afara acesteia; aspectul decizional se mbin cu cel privind punerea n practic a deciziei, judecata cu punere n executare.

2. Caracterul colectiv
Procedura insolvenei reunete toi creditorii debitorului, n realizarea intereselor i drepturilor acestora, spre deosebire de executarea silit de drept comun, unde fiecare creditor procedeaz n mod individual la urmrirea asupra bunurilor debitorului, concursul mai multor creditori asupra aceluiai bun nefiind o regul. n raport cu bunurile debitorului executarea silit de drept comun profit creditorului care obine realizarea acesteia cu prioritate, n timp ce n cazul procedurii insolvenei, la aceasta particip simultan toi creditorii, potrivit regulilor prevzute de lege. Desigur, participarea oricrui creditor la procedura insolvenei ine de principiul disponibilitii prii.

3. Caracterul concursual (concurenial)

Creditorii au interese contrare unii fa de alii i fiecare i va promova propriul interes n procedur, n sensul c fiecare va urmri realizarea cu preferin a propriei creane. Astfel, sub acest aspect n cadrul procedurii, creditorii se vor afla n concurs, deoarece ceea ce va reveni