Sunteți pe pagina 1din 18

Proiect Comuna, promotor al dezvoltrii spiritului antreprenorial n mediul rural, ID58447

PLAN DE AFACERI
pentru clinica privata MEDICOR

Git Gheorghe Comuna Cornu, judetul Prahova Telefon 0721 244.314 E-mail gitgheorghe@yahoo.com Programul Competene Antreprenoriale Cheia, 24 iunie 2011

Planul de afaceri 1. Firma Denumirea firmei S.C.MEDICOR SRL, cu sediul in Comuna Cornu, Judetul Prahova Scurt descriere a firmei, viziune, misiune, startegie

S.C.Medicor SRL, a fost infiintata in anul 2009 avand misiunea de a asigura, pe nisa de piata identificata, servicii medicale private de spitalizare, intr-o maternitate privata cu toate circuitele si dotarile necesare, cu conditii de cazare deosebite la standarde europene, precum si profesionalism din partea angajatilor. Forma de organizare Firma este societate cu raspundere limitata, avand capital privat 100% Numele complete ale administratorilor si asociatilor, cote de participare detinute

Conducerea operativa este asigurata de Dl. Git Gheorghe, asociat majoritar (55% din capitalul social) si administrator al societatii, al doilea asociat al firmei este d-na Popescu Ioana cu un procent de 45% din capitalul social Localizare, adresa sediului social principal, sucursale, filiale Sediul social al societatii este : Comuna Cornu, B-dul Carol, Nr.250, Judetul Prahova. Punctul de lucru unde se desfasoara activitatea clinicii, si spatiul in care se vor amplasa si echipamentele este situat in cladirea unde este amplasat si sediul social. Istoricul firmei. Asa cum s-a mentionat anterior, firma a fost infiintata in anul 2009, iar in anul 2010 a derulat si un proiect POR care a permis dotarea clinicii cu echipamente medicale specializate in valoare de 600.000 lei Dupa finalizarea proiectului si obtinerea autorizatiilor a inceput, in cursul lunii noiembrie si activitatea medicala propriuzisa. Serviciile medicale puse la dispozitia publicului in acest moment sunt:consultatii ginecologice, examene citologice, ecografii ginecologice, ecografii pentru diagnostic de sarcina, ecografii pentru supraveghere de sarcina, ecografii morfologice, videocolposcopie, electrocauterizari, biopsii de col, chiuretaje biopsice, montare dispozitive intrauterine, analize de laborator (PRACTIC TOATE SERVICIILE DE AMBULATORIU CONEXE ACTIVITATII SPITALICESTI SPECIFICE). Veniturile obtinute pana la finele anului (in circa o luna si jumatate) de 41.450 lei, nu sunt semnificative pentru potentialul clinicii. Este abia inceputul. Autorizatia pentru servicii de osteodensitometrie este in curs de realizare (cu proceduri mai greoaie). Urmeaza realizarea unor noi dotari si asigurarea apoi a celorlalte servicii ce completeaza activitatea specifica de clinica, cum sunt: nastere normala (cu cazare), operatie cezariana, interventii chirurgicale, laparoscopii, inseminari intrauterine, analize de laborator hormonale, ce vor aduce incasari semnificative. Asa cum rezulta din proiectiile financiare estimam incasari de circa 71.000 lei in medie pe luna, din primul an dupa finalizarea procesului investitional ce se vor achizitiona prin actualul proiect. Afacerea/ activitatea curenta

Serviciile oferite de firma sunt servicii medicale in specialitatea obstetrica ginecologie atat in regim ambulator (consultatii ginecologice, ecografii, colposcopii etc.), cat si cu internarea pacientelor (nasteri, interventii chirurgicale de specialitate, laparoscopii, histeroscopii etc.), si analize de laborator intro gama larga, care pot creste exponential atat ca numar cat si ca veridicitate ca urmare a dotarii cu aparatura de inalta tehnologie.

Sarcina si nasterea sunt momente sensibile in viata femeii, cu dezechilibre emotionale in care suportul echipei medicale este esential. Avem in vedere sa asiguram un confort psihic sporit (prin calitatea serviciilor echipei medicale), suportul emotional al partenerului de viata (sotul va putea asista la nastere). Vom asigurarea conditii hoteliere deosebite (rezerve cu maxim 2 paturi, copilul va fi in salon cu mama rooming in, sau chiar cu ambii parinti). Se foloseste si de asemenea se va folosi (prin noile dotari) aparatura si tehnica de ultima ora, laborator ultramodern pentru analizele necesare depistarii cat mai precoce a problemelor de sanatate. In aceeasi locatie se vor realiza atat activitatile medicale ambulatorii cat si a finalitatii actului medical, respectiv nasterea/operatia cezariana. In acest mod pacientele se vor bucura de atentie sporita si un standard superior al prestatiilor medicale. Dotarea clinicii cu aparatura tehnica de ultima ora (laparascop pentru interventii minim invazive si recuperare socio-familiala rapida, ecografie ultra performanta pentru asigurarea viitoarei mame ca va avea un copil normal si sanatos, monitoare individuale pentru mama si fat, laborator apt sa realizeze analize medicale la cel mai inalt nivel de acuratete) permite populatiei feminine din ,judetul Prahova si chiar din judetele limitrofe sa acceada mai usor la un act medical de calitate si la preturi accesibile. Prin noile dotari se vor putea asigura servicii de nastere, operatie cezariana, interventii chirurgicale mici si mari, laparoscopii, inseminari intrauterine, analize de laborator hormonale. Spatiile pentru serviciile medicale

Clinica este amplasata intr-o cladire cu patru nivele, proprietatea asociatilor. Demisolul in suprafata de 62,78 mp este alocat activitatilor de laborator. In acest spatiu s-au amplasat o parte din echipamentele procurate in cursul anului 2010: analizor de urini, microscoape, termostatul si sterilizatorul pentru laborator, frigiderele de depozitare reactivi, etc. Parterul in suprafata de 158.17 este destinat serviciilor de ambulator. Aici sunt amplasate majoritatea echipamentelor achizitionate pana in prezent: analizor automat de biochimie, analizor de hematologie, videocolposcop, osteodensitometru mp, ecograf, microscoape etc, precum si aparatura achizitionata din fonduri proprii: analizorul automat de coagulare, centrifugile, etc. Aici urmeaza a se amplasa si analizorul hormonal propus spre finantare in actualul proiect. Etajele 1 si 2, cu suprafete de 172.71 mp utili/nivel, respectiv etajul 3 in suprafata de 68,49 mp sunt destinate noilor servicii prevazute a se desfasura dupa realizarea dotarilor din acest proiect. Acestea sunt legate de serviciile de nastere (cu cazare) si interventii chirurgicale specifice si spatiilor conexe necesare (salon de terapie intensiva, salon de nou nascuti, camere de tratament, camere de garda. Resurse umane:

In acest moment numarul total de salariati e de 10 cu urmatoarea structura: ambulator obstetrica-ginecologie: 2 medici, 2 asistente laborator: 1 biochimist, 1 asistenta, laborator dexa: 1 medic, 1 asistenta personal de intretinere, curatenie si secretariat: 2 persoane Echipa de coordonare (salariati permanenti) este formata din managerul general (asociat majoritar Dl.Gheorghe Git), asistent manager si un medic specialist. La finalul primului proiect, in momentul in care s-au putut obtine autorizatii partiale pentru asigurarea serviciilor medicale precum: consultatii ginecologice, examene citologice, ecografii, videocolposcopii, analize de laborator etc, s-a procedat la angajarea de personal (de specialitate si administrativ). Prin noul proiect se vor crea cel putin doua noi locuri de munca legate de serviciile medicale noi ce se vor putea asigura cu dotarile propuse. Finalizarea celui de-al doilea proiect va duce si la o imbunatatire a structurii ocupationale a personalului data fiind nevoia de medici specialisti pentru asigurarea noilor servicii medicale. Echipa de management a proiectului este formata din 3 persoane, prezentate la pct.2.4. din cererea de finantare, care au responsabilitati precise asigurand desfasurarea tuturor activitatilor proiectului

.Obiectivele firmei Primul obiectiv al firmei este oferirea de servicii medicale de specialitate la cel mai inalt nivel, care sa permita obtinerea de venituri corespunzatoare pentru sustinerea costurilor ocazionate de desfasurarea activitatii, a returnarii creditului bancar si dobanzilor aferente si obtinerea unui profit

necesar dezvoltarilor viitoare. Pentru atingerea acestui obiectiv este imperios necesar a se asigura si dotarile propuse prin actualul proiect. Cele mai importante servicii legate de profilul clinicii (nasterea cu asigurarea cazarii si interventiile chirurgicale de specialitate) se pot asigura numai dupa finalizarea investitiei. Prin finalizarea acestui proiect firma va deveni lider pe piata zonala a serviciilor medicale private in specialitatea de obstetrica si ginecologie, avand amenajari si dotari la cel mai inalt standard. Al doilea obiectiv este cresterea cifrei de afaceri in urmatorii doi ani dupa finalizarea investitiei cu minim 10% anual pentru a asigura acoperirea costurilor, realizarea unui profit rezonabil si pentru a permite acumulari necesare inlocuirii aparaturii uzate fizic sau moral si dezvoltari viitoare. Al treielea obiectiv este crearea a cel putin 2 noi locuri de munca, de specialitate pentru forta de munca locala, importante si din punct de vedere social in conjunctura economica speciala a momentului. De asemenea se vor oferi posibilitati unor firme de pe piata locala sa presteze servicii pentru clinica (cattering, intretinere aparatura, contabilitate, electricitate, apa, salubritate, spalatorie etc.) Prin intreaga investitie va spori infrastructura de sanatate a judetului Prahova cu un obiectiv de mare necesitate.

2. Prezentarea serviciilor In urma finalizarii proiectului din anul 2010, firma ofera servicii medicale in specialitatea obstetrica si ginecologie atat in regim ambulator, cat si analize medicale, astfel: SERVICII AMBULATOR -consult ginecologic -examen citologic -ecografie ginecologica -ecografie diagnostic sarcina -ecografie supraveghere sarcina -ecografii morfologice 3D,4D -videocolposcopie -electrocauterizari -biopsii de col -chiuretaje biopsice -montare dispozitive intrauterine -osteodensitometrie ANALIZE MEDICALE, cum sunt: -analize biochimice -analize citologice -coagulare -coproparazitologice -imunologie -microbiologie -biochimie urinara -serologie. Prin dotarea propusa prin noul proiect se vor asigura noi servicii precum: SERVICII NASTERE (cu internare) -nastere normala (cu cazare) -operatie cezariana, cu activitatile conexe legate de ingrijirile nou-nascutilor si serviciile de anestezieterapie intensiva -servicii operatorii (cu internare): -interventii chirurgicale ginecologice mici (histeroscopii, conizatii, cerclaje cervicale, chiuretaje) -interventii chirurgicale ginecologice mari (anexectomii, miomectomii, histerectomii, operatii reparatorii) -laparascopii -inseminari intrauterine Pentru asigurarea acestor servicii sunt necesare dotari care sa permita interventiile specifice actului medical de specialitate, cum sunt: mese de consultatie ginecologica, mese de nastere, masa de operatie, lampa de operatie, cauter chirurgical, targi, aspiratoare chirurgicale, defibrilator, monitoare fetale, monitoare

pacienti, autoclav, pupinel. De asemenea sunt necesare dotari ale saloanelor pentru pacientele internate si noii nascuti, astfel: paturi de spital, patuturi nou nascuti, mobilier specific medical. Exista si posibilitatea extinderii activitatii prin diversificarea serviciilor operatorii printr-o colaborare cu medici de alte specialitati, care sa foloseasca dotarea din blocul operator si saloanele (in principal specialitati chirurgicale: urologie, chirurgie plastica, chirurgie generala), situatie neluata in calcul in analiza financiara, dar care poate reprezenta o potentiala sursa de venit suplimentar! ANALIZE DE LABORATOR hormonale implicate in calcularea si aprecierea riscurilor aparitiei malformatiilor genetice fetale. Pentru asigurarea acestor analize este necesara dotarea cu : analizor hormonal, centrifuga. Atat serviciile medicale cat si analizele medicale vor fi oferite la cel mai inalt nivel ca urmare a realizarii dotarii propuse prin proiect, a calitatii specialistilor ce vor lucra in clinica, si a confortului la nivel european oferit de spatiul clinicii. 3. Analiza pieei Scopul investitiei (prin ambele proiecte) este intrarea pe piata serviciilor medicale private de spitalizare cu conditii deosebite si standarde europene, prin dotare cu aparatura ultra moderna si angajati de inalt profesionalism. Clinica se adreseaza populatiei feminine din,judetul Prahova si judetele limitrofe. Tinand cont de faptul ca pe piramida trebuintelor sanatatea se afla pe a doua treapta de la baza, adresabilitatea la o astfel de clinica poate fi foarte mare: ginecologie pediatrica femeile in perioada de activitate sexuala (consult periodic pentru depistarea cancerului de col si a cancerului de san, toata gama patologiei ginecologice) femeile insarcinate (monitorizarea sarcinii si nasterea) cuplurile sterile femeile in menopauza. Populatia judetului Prahova este de peste 210.000 locuitori, populatia feminina avand ponderea mai mare decat cea masculina, 1055 femei la 1000 de barbati. Evolutia fenomenelor demografice din ultimii ani releva scaderea continua a natalitatii: -anul 2002 ; 3822 nasteri -anul 2003 : 3855 nasteri - anul 2004 : 3965 nasteri -anul 2005 : 4032 nasteri -anul 2006 : 3624 nasteri -anul 2007 : 3246 nasteri - anul 2008: 2332 nasteri - anul 2009: 2228 nasteri Serviciile medicale private din judetul Prahova sunt slab reprezentate la nivel de clinica cu potential in a furniza servicii medicale complete de obstretica-ginecologie. Serviciile medicale cuprinse in activitatea preconizata a clinicii pe care o vom deschide se desfasoara actualmente in urmatoarele locatii: 9 laboratoare, din care 1 cu dotari tehnice de top: SANMED (cuprins intr-un mare lant de laboratoare cu colaborare internationala), restul fiind dotate la un nivel inferior laboratorului clinicii. Ambulatoriul de specialitate obstretica-ginecologie organizat in cabinete private si in Ambulatoriul de Specialitate al Spitalului Judetean (de Stat): C.M.I.Dr. Popescu, C.M.I.Dr. Barna, C.M.I. Dr.Ionescu, C.M.I. Dr.Dragos, C.M.I. Dr. Costin. Nasterile/operatiile au loc in: Spitalul Judetean Prahova (marea majoritate) Spitalul Municipal Campina Conditiile existente in aceste spitale si calitatea serviciilor prestate au determinat in medie 500 de paciente pahovence sa nasca in spitale din alte zone (in special Bucuresti) Ambulatoriul este alcatuit din cele 5 cabinete private de Obstretica Ginecologie, numite mai sus. Preturile medii practicate la aceste cabinete sunt urmatoarele:

Consultatii: 4O RON Ecografie : 50 RON Chiuretaj uterin : 200 RON Montare DIU : 200 RON Examen citologic : 40 RON Desi aceste cabinete reprezinta concurenta la nivel de activitate ambulatorie, serviciile oferite de acestea sunt limitate de aparatura utilizata, ecografele existente in aceste cabinete fiind net inferioare ecografului achizitionat prin proictul anterior. Aceste cabinete nu asigura servicii complete: nu se practica colposcopia, ecografia 3D si 4D (doar un singur cabinet), ecografia Doppler (doar 2 cabinete), ecografia endovaginala (doar 3 cabinete). La nici un cabinet medical privat nu se pot efectua interventii care necesita spitalizare, din lipsa de cazare. Din cele 9 laboratoare existente judetul Prahova, doar 1 (SANMED), are posibilitatea efectuarii unor analize de complexitate crescuta (imunologie, hormoni, markeri tumorali) la nivel local, celelalte laboratoare avand relatii de colaborare cu lanturi de laboratoare mari pentru aceste analize, politica de colaborare practicata in acest moment si de catre laboratorul din incinta clinicii. Prin achizitionarea aparaturii de ultima generatie in domeniu, laboratorul din incinta clinicii va avea un flux crescut avand doua surse certe de pacienti: cei spitalizati si cei care se adreseaza cabinetelor incorporate in structura clinicii. Exista actualmente o serie de teste hormonale complexe pentru depistarea din faza intrauterina a malformatiilor fetale (programe screening), care necesita o prelucrare informatica speciala si care la nivel european sunt obligatorii in monitorizarea sarcinii. Clinica MEDICOR va avea posibilitatea implementarii acestor teste prin dezvoltarea unui sistem informatic propriu care sa cuprinda baze de date complete referitoare la fiecare pacient, la care sa fie conectate toate cabinetele de consultatie, sala de nastere, blocul operator si laboratorul din incinta clinicii. Aceste baze de date pot fi utlizate ulterior in dezvoltarea diferitelor proiecte de cercetare care pot fi demarate pe baza activitatii clinicii. Mentionam ca programul informatic necesar arhivarii si gestionarii datelor a fost achizitionat in proiectul anterior si este operational, in timp ce programul de calcul al riscului de aparitie a malformatiilor genetice va fi furnizat impreuna cu aparatul de dozare hormonala. Principalul competitor la nivel de servicii de spitalizare este Spitalul Judetean Prahova. Dotat cu 90 de paturi pentru obstretica-ginecologie, spitalul are un singur ecograf, cu resurse tehnologice net inferioare celui aflat in dotarea clinicii in urma proiectului anterior, fara functii necesare unui diagnostic corect, aflat in dotarea spitalului din 2008 (PROIECTUL Bancii Mondiale de REABILITARE A MATERNITATILOR). Din acest motiv supravegherea sarcinilor se face in special in cabinetele private. Serviciile furnizate sunt incomplete, nu exista aparatura de histeroscopie, aparatura de laparoscopie este comuna tuturor sectiilor chirurgicale si este rar utilizata de ginecologi (doar dr. muncean are competenta in acest domeniu in momentul de fata). La media de 10 parturiente care nasc zilnic exista DOAR 2 monitoare de supraveghere a cordului fetal, in toate serviciile moderne de obstretica fiind necesara o monitorizare continua a fiecarei gravide la sala de nastere (ar fi nevoie de cel putin 5 monitoare). Salile de nastere si blocul operator sunt suprasolicitate (cca 3500 nasteri pe an 10 nasteri pe zi, in 2 sali de nasteri si o sala de operatie), care creeaza dificultati de asigurare a fluxului si a intimitatii pacientelor. Conditiile de spitalizare si cazare sunt deficitare: la GINECOLOGIE: saloane cu 4 paturi cu mobilier invechit, cu 4 toalete si 4 dusuri pentru 40 de paturi, la obstetrica in urma derularii programului de reabilitare a maternitatilor si a sponsorizarilor private exista 2 saloane cu cate 2 paturi dotate cu un grup sanitar propriu, care pot fi solicitate de lauze contra unei taxe de 50 ron/zi. La acest moment singurele alternative ale pacientelor care doresc depasirea impedimentelor date de conditiile hoteliere si de limitele aparaturii, sunt spitalele de stat sau private din imprejurimi. Intrarea in Uniunea Europeana impune norme care vor duce la cresterea numarului de controale medicale de rutina pe an, incluzandu-se aici si controlul ginecologic. Emanciparea femeilor din Romania ca urmare a liberei circulatii in spatiul european cat si ca urmare a numeroaselor dezbateri in mass-media despre prevenirea cancerelor de san si de col uterin, despre depistarea malformatiilor fetale vor duce la cresterea numarului de paciente care isi vor face control periodic. Politica de preturi a firmei are in vedere practicarea de tarife care sa fie competitive cu cele practicate pe piata, in conditiile oferirii de servicii complete si net superioare concurentei. Clinica MEDICOR a luat in calcul si deservirea unei parti din populatia cu venituri mici urmand a solicita un contract de prestari servicii cu Casa Judeteana de Sanatate. Incheierea de contracte cu firme si institutii din zona in vederea oferirii de servicii medicale angajatilor acestora, posibilitatea de a incheia abonamente mai ales cu persoane de peste 40 de ani (reducerea timpului de asteptare) sunt cateva din posibilitatile de atragere si fidelizare a clientelei.

4. Strategia de marketing Prin implementarea investitiei, Clinica MEDICOR devine prima clinica medicala privata din judetul Prahova, cu posibilitati de spitalizare in conditii deosebite si standarde europene. Are posibilitati de cazare hoteliera pentru 12 paciente, in camere cu maximum 2 paturi, cu toalete si bai individuale. Avantajele oferite sunt in principal realizarea in aceeasi locatie a celor 2 componente a activitatii spitalicesti:diagnostic, supraveghere si tratament Prin proiectul desfasurat in anul 2010, s-au asigurat: Ecograf 4D laparascop osteodensitometru videocolposcop analizor automat de biochimie analizor imunologie microscop performant aparat narcoza histeroscop

Pe langa contributia proprie la realizarea proiectului s-au facut si alte eforturi investitionale proprii, asiguranduse dotari precum: Incubator inchis, Incubator de transport, Masa resuscitare, Analizor de coagulare, Analizor de hematologie, Analizor de urini, Lampa fototerapie, Centrifuga de masa, Microscop binocular. Prin acest al doilea proiect , in vederea cresterii functionalitatii si asigurarea desfasurarii activitatii complete in clinica, ne propunem sa achizitionam: Analizor hormonal, Autoclav (STERILIZARE UMEDA), Pupinel (STERILIZARE USCATA), Defibrilator, Aspirator chirurgical, Centifuga, Monitor pacienti, Monitor fetal, Aspirator nou-nascuti, Masa consultatie ginecologie (2 buc.) Masa de nastere (2 buc.) Masa de operatie Targa (2 buc.) Paturi de spital (12 buc.)

Patuturi nou nascuti (10 buc.) Serviciile oferite pacientelor depasesc calitativ nivelul celor existente pe piata. In acest sens firma poate deja sa ofere urmatoarele servicii: SERVICII AMBULATOR -consult ginecologic -examen citologic -ecografie ginecologica -ecografie diagnostic sarcina -ecografie supraveghere sarcina -ecografii morfologice 3D, 4D -videocolposcopie -ecografie generala -ecografie mamara -osteodensitometie dexa Analize de laborator (biochimice, citologice, coagulare, coproparazitologice, imunologice,mocrobiologice etc.) SERVICII SPITALIZARE URMEAZA A SE DESFASURA IN CONDITII OPTIME IN URMA ACHIZITIONARII CELORLALTE APARATE SI A MOBILIERULUI MEDICAL. -nastere normala (cu cazare) -operatie cezariana -interventii ginecologice mici (histeroscopii, conizatii, chiuretaje) -interventii ginecologice mari -laparoscopii -inseminari intrauterine Toate aceste servicii sunt destinate pacientelor care doresc un standard ridicat al prestatiilor medicale, precum si asigurarea confortului si intimitatii in cazul internarii petru nastere sau interventii chirurgicale. Segmentul de piata caruia se adreseaza este format din femei cu posibilitati financiare medii, dar si din o parte a populatiei cu venituri mici, in urma contractului incheiat cu Casa Judeteana de Sanatate (proiect in curs, au fost depuse actele). Ca atare, politica de preturi a societatii are in vedere preturi competitive si accesibile, tinand seama de inaltul nivel calitativ al serviciilor medicale asigurate. Daca la Spitalul privat ANA din Bucuresti o nastere naturala costa 4500 RON, la Clinica MEDICOR va costa 4000 RON. Iata cateva din tarifele care se vor practica (pentru serviciile noi, realizate in urma dotarii propuse prin acest proiect): -interventii chirurgicale mici 1000 RON -interventii chirurgicale mari 3200 RON -inseminari intrauterine 320 RON -analize de laborator hormonale 100 RON -nastere naturala -2300 RON -nastere naturala cu analgezie peridurala 3200 RON -operatie cezariana -3500 RON -laparascopii -3200 RON Aceste tarife sunt absolut comparabile cu cele practicate deja de cabinetele medicale private existente deja pe piata, fara ca acestea sa fie dotate cu aparatura de ultima ora. Strategia firmei este de a realiza un profit care sa permita mentinerea standardului ridicat si dezvoltarile viitoare, in conditiile in care clinica va deveni cunoscuta ca un centru medical european existent in judetul Prahova. Pentru a-si promova serviciile pe piata Clinica MEDICOR are deja un site pe internet, site in care sunt descrise serviciile oferite, aparatura folosita, personalul angajat, modul de contactare, programul de lucru. Se va pune accent pe calitatea aparaturii, dar si a personalului medical si a calitatii serviciilor oferite. Dupa implementarea investitiei propuse prin acest proiect va avea loc inaugurarea clinicii ca un eveniment in Judetul Prahova, prin invitarea notabilitatilor locale, a directorilor de firme si institutii, de licee, precum si a reprezentantilor mass-media. Mentionarea de catre mass-media a noii clinici aparute, va duce la promovarea acesteia, nu numai in judetul Prahova, dar si in judetele vecine. Alta cale de promovare a produselor clinicii este incheierea unui contract de prestari servicii cu Casa Judeteana de sanatate, astfel incat, pot sa apeleze la seviciile clinicii si paciente cu venituri mai mici. De asemenea incheierea de contracte cu firme si institutii din zona, pentru a oferi angajatilor acestora servicii medicale complexe, incepand de la controlul ginecologic de rutina pana la spitalizare, in cazul unor interventii chirurgicale.

Strategia de promovare a firmei are in vedere si generatia tanara. In acest scop, se va conveni cu directori de licee, ca angajati ai clinicii sa tina de cateva ori pe an, prelegeri de educatie sexuala privind inceperea vietii intime, protejarea pentru a evita sarcini nedorite sau boli grave. De asemenea elevii pot fi consiliati sa apeleze la doctor daca apar diverse probleme de sanatate, in cadrul serviciului de PLANNING FAMILIAL. In general costurile aferente promovarii clinicii si a produselor ei sunt reduse. De obicei, un act medical de calitate este apreciat de catre pacienti, care-l recomanda familiei, prietenilor, cunoscutilor. 5. Proiectii financiare In proiectarea veniturilor am avut in vedere numarul de interventii pe an din fiecare serviciu medical ce se poate asigura la actualul nivel de dotare, apoi cu dotarile propuse prin noul proiect si tarifele practicate (sau care urmeaza a fi practicate pe fiecare serviciu in parte). Gradul de incarcare (numarul de interventii anual) este minimal, fiind loc de crestere important pana la nivelul optim atat in ceea ce priveste echipamentele cat si personalul. Aceste informatii sunt: a) Servicii medicale asigurate cu dotarea actuala:

Tipul serviciului Consultatii ginecologice Examene citologice Ecografii ginecologice Ecografii pentru diagnostic de sarcina Ecografii pentru supraveghere sarcina Ecografii morfologice Electrocauterizari Biopsii de col Chiuretaje biopsice Videocolposcopie Montare dispozitive intrauterine Osteodensitometrie Analize de laborator

Intervenii /an 1600 400 1200 520 600 470 60 60 40 80 60 100 240

Tarif/interventie - lei 45 35 70 90 200 220 150 200 250 150 250 70 50

b) Servicii medicale ce se vor asigura ca rezultat al dotarilor asigurate prin actualul proiect: Nastere normala (cu cazare) Operatie cezariana Interventii ginecologice mici Interventii ginecologice mari Laparoscopii 50 20 40 20 10 2300 3500 1000 3200 3200

Inseminari intrauterine Analize de laborator hormonale

10 100

320 100

In proiectarea cheltuielilor am avut in vedere preturile de piata atat in situatiile prestarilor de servicii cat si a materialelor ce urmeaza a se procura pentru buna functionare a activitatii clinicii. Pentru capitolul salarii am avut in vedere un nivel minimal urmand ca o crestere importanta sa se produca o data cu atingerea nivelului optim de functionare al clinicii. Pentru aceste capitole de cheltuieli s-au luat in considerare si nivelele realizate in cele cateva luni de functionare a clinicii. Cheltuielile cu amortizarea au fost calculate avand in vedere duratele de functionare a mijloacelor fixe pentru fiecare mijloc fix in parte. Dobanda bancara a fost determinata conform planului de rambursare a creditului angajat in anul 2010. Pentru proiectia fluxului de numerar pe perioada implementarii proiectului s-au luat in considerare intrarile si iesirile de numerar pentru o perioada de cinci luni (desi durata estimata a proiectului este de trei luni) deoarece am dorit sa luam in calcul si incasarea sumei reprezentand finantarea nerambursabila. Temporar, pentru o perioada de trei luni asociatii vor asigura un imprumut (de 150.000 lei) firmei pentru a putea asigura platile, pana la incasarea sumelor de la AM POR. S-a avut in vedere si solicitarea unei prefinantari in procent de 35%, in conformitate cu regulile stabilite prin ghidul solicitantului. La proiectarea fluxului de numerar cu ajutor nerambursabil am avut in vedere un grad mediu de incasare a veniturilor de circa 95%, diferenta reprezentand creante ce se incaseaza la termene stabilite cu unii dintre clienti (cu situatii financiare deosebite). De asemenea la plati pentru materii prime si materiale am stabilit asigurarea unui stoc de rezerva de circa 10% fata de consumurile medii lunare. In cazul proiectiei fluxului de numerar fara ajutor neramburasabil, pentru calcularea valorii reziduale am ales metoda perpetuitatii, folosind formula : VR = FNn+1(k-g), unde VR valoarea reziduala, FNn+1 Fluxul de numerar din anul imediat urmator expirarii perioadei de analiza, k rata de actualizare, g rata de crestere medie anuala estimata pentru fluxul de numerar.

Programul Operational Regional - Axa prioritara 4, DMI 4.3


ANEXA 1.5 - PLAN DE AFACERI
Acest model are ca scop determinarea indicatorilor de performanta financiara a proiectului. Este recomandata utilizarea acestui model; modificarea formulelor de calcul atrage dupa sine excluderea aplicatiei de la finantare. Modelul contine urmatoarele foi de calcul: Date de intrare: si A-Venituri&Cheltuieli Aceasta foaie de calcul are doua parti: A- Proiectia veniturilor; B- Proiectia cheltuielilor B-ContProfit&Pierdere Fluxul de numerar: C-FN-Implem-An1'!A1 ==> pentru anul 1 DE IMPLEMENTARE a proiectului C-FN-Implem-An2'!A1 ==> pentru anul 2 DE IMPLEMENTARE a proiectului (daca este cazul) C-FN-Operare'!A1 ==> pentru perioada post implementare (perioada de OPERARE a investitiei) C-FN-FaraGrant'!A1 ==> pentru situatia "FARA GRANT"

Rezultate: Indicatori!A1

==>

prezinta INDICATORII rezultati din calculul automat

Datele se introduc numai in foile de calcul pentru Date de intrare; datele se introduc in LEI. A nu se modifica formulele de calcul, celulele in gri, acestea sunt calculate automat in urma introducerii datelor de intrare

A - PROIECIA VENITURILOR I CHELTUIELILOR


(lei) NR. CRT. CATEGORIA DE VENITURI/CHELTUEILI PRE IMPLEMENTARE AN 0 AN 1 TRIM I TRIM II TRIM III TRIM IV TRIM I TRIM II PERIOADA DE OPERARE SI NTREINERE A INVESTIIEI AN 2 TRIM III TRIM IV TOTAL AN 1 TOTAL AN 2 TOTAL AN 3

Anexa 2 A - Proiectia veniturilor


1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 Venituri din vanzari produse Venituri din prestari servicii Venituri din vanzari marfuri Venituri din subventii de exploatare aferente cifrei de afaceri nete Venituri din subventii pentru investitii Venituri din alte activitati Variatia stocurilor (+ pentru C; - pentru D) Venituri din productia realizata pentru scopuri proprii si capitalizata Alte venituri din exploatare Total venituri din exploatare Venituri din imobilizari financiare Venituri din diferente de curs valutar Venituri din dobanzi Venituri din sconturi obtinute Alte venituri financiare Total venituri financiare Venituri din subventii Total venituri extraordinare 41,450.00 148,500.00 212,000.00 233,200.00 254,500.00 217,000.00 240,000.00 240,000.00 241,000.00 848,200.00 29,464.00 70,914.00 5,617.00 20,801.00 703.00 27,121.00 98,035.00 500.00 149,000.00 800.00 212,800.00 1,200.00 234,400.00 1,200.00 255,700.00 1,500.00 218,500.00 1,500.00 241,500.00 1,500.00 241,500.00 1,500.00 242,500.00 3,700.00 851,900.00 5,700.00 5,700.00 857,600.00 938,000.00 6,000.00 944,000.00 4,800.00 4,800.00 948,800.00 6,000.00 1,086,000.00 1,080,000.00

1,200.00

1,500.00

1,500.00

1,500.00

1,400.00

1,400.00

1,000.00

1,000.00

4,000.00

1,200.00 150,200.00

1,500.00 214,300.00

1,500.00 235,900.00

1,500.00 257,200.00

1,400.00 219,900.00

1,400.00 242,900.00

1,000.00 242,500.00

1,000.00 243,500.00

4,000.00 1,090,000.00

TOTAL VENITURI Anexa 2 B - Proiectia cheltuielilor


1 2 3 4 6 7 8 9 10 11 12 13 14 Cheltuieli cu materiile prime si cu materialele consumabile Alte cheltuieli materiale (inclusiv cheltuieli cu prestatii externe) Alte cheltuieli din afara (cu energia si apa) Cheltuieli privind marfurile Total cheltuieli materiale Cheltuieli cu personalul angajat Cheltuieli cu asigurarile si protectia sociala Total cheltuieli cu personalul Cheltuieli cu amortizarile Alte cheltuieli de exploatare Total cheltuieli exploatare Cheltuieli din diferente de curs valutar Cheltuielile privind dobanzile Cheltuieli privind sconturile acordate Alte cheltuieli financiare Total cheltuieli financiare financiare Cheltuieli privind calamitatile si alte evenimente Total cheltuieli extraordinare

2,720.00

11,970.00

17,100.00

18,800.00

20,520.00

18,000.00

19,000.00

22,000.00

22,000.00

68,390.00 51,600.00 119,990.00 297,000.00 82,823.00 379,823.00 186,876.00 59,000.00 745,689.00 94,738.00 10,700.00 105,438.00 851,127.00

81,000.00 59,100.00 140,100.00 312,000.00 87,006.00 399,006.00 186,876.00 70,000.00 795,982.00 90,363.00 10,000.00 100,363.00 896,345.00

85,000.00

6,671.00 9,391.00 9,330.00 2,601.00 11,931.00 26,749.00 21,501.00 69,572.00 14,616.00 75,746.00 30,802.00 121,164.00

9,030.00 21,000.00 72,000.00 20,078.00 92,078.00 46,719.00 9,500.00 169,297.00 24,300.00 2,000.00 26,300.00

12,900.00 30,000.00 75,000.00 20,915.00 95,915.00 46,719.00 15,000.00 187,634.00 23,890.00 2,500.00 26,390.00

14,190.00 32,990.00 75,000.00 20,915.00 95,915.00 46,719.00 16,500.00 192,124.00 23,479.00 2,800.00 26,279.00

15,480.00 36,000.00 75,000.00 20,915.00 95,915.00 46,719.00 18,000.00 196,634.00 23,069.00 3,400.00 26,469.00

13,000.00 31,000.00 74,000.00 20,636.00 94,636.00 46,719.00 16,000.00 188,355.00 22,796.00 2,500.00 25,296.00

14,500.00 33,500.00 78,000.00 21,752.00 99,752.00 46,719.00 17,000.00 196,971.00 22,659.00 2,500.00 25,159.00

15,800.00 37,800.00 80,000.00 22,309.00 102,309.00 46,719.00 18,500.00 205,328.00 22,522.00 2,500.00 25,022.00

15,800.00 37,800.00 80,000.00 22,309.00 102,309.00 46,719.00 18,500.00 205,328.00 22,386.00 2,500.00 24,886.00

62,000.00 147,000.00 370,000.00 103,181.00 473,181.00 186,876.00 72,000.00 879,057.00 88,997.00 12,000.00 100,997.00

TOTAL CHELTUIELI Programul Operational Regional - Axa prioritara 4, DMI 4.3

190,736.00

195,597.00

214,024.00

218,403.00

223,103.00

213,651.00

222,130.00

230,350.00

230,214.00

980,054.00

PROIECIA CONTULUI DE PROFIT I PIERDERE


(lei) PRE IMPLEMENTARE AN 0 VENITURI DIN EXPLOATARE Cifra de afaceri 1 Variatia stocurilor (+ pentru C; - pentru D) 2 scopuri proprii si capitalizata Alte venituri din exploatare 4 Total venituri din exploatare CHELTUIELI DE EXPLOATARE Cheltuieli materiale total Cheltuieli cu personalul total Cheltuieli cu amortizarile Alte cheltuieli de exploatare Total cheltuieli de exploatare Rezultatul din exploatare TOTAL VENITURI FINANCIARE Total venituri financiare CHELTUIELI FINANCIARE DIN CARE 9 10 11 12 Cheltuieli din diferente de curs valutar Cheltuielile privind dobanzile Cheltuieli privind sconturile acordate Alte cheltuieli financiare Total cheltuieli financiare Rezultatul financiar REZULTATUL BRUT AL EXERCIIULUI FINANCIAR Impozit pe profit/cifra de afaceri REZULTATUL NET AL EXERCIIULUI FINANCIAR 14,616.00 75,746.00 30,802.00 121,164.00 (94,043.00) (92,701.00) 2,867.00 (95,568.00) 24,300.00 2,000.00 26,300.00 (25,100.00) (45,397.00) (45,397.00) 23,890.00 2,500.00 26,390.00 (24,890.00) 276.00 276.00 23,479.00 2,800.00 26,279.00 (24,779.00) 17,497.00 17,497.00 23,069.00 3,400.00 26,469.00 (24,969.00) 34,097.00 1,036.00 33,061.00 22,796.00 2,500.00 25,296.00 (23,896.00) 6,249.00 1,000.00 5,249.00 22,659.00 2,500.00 25,159.00 (23,759.00) 20,770.00 3,323.00 17,447.00 22,522.00 2,500.00 25,022.00 (24,022.00) 12,150.00 1,944.00 10,206.00 22,386.00 2,500.00 24,886.00 (23,886.00) 13,286.00 2,126.00 11,160.00 94,738.00 10,700.00 105,438.00 (99,738.00) 6,473.00 1,036.00 5,437.00 90,363.00 10,000.00 100,363.00 (95,563.00) 52,455.00 8,393.00 44,062.00 88,997.00 12,000.00 100,997.00 (96,997.00) 109,946.00 17,591.00 92,355.00 5 6 7 8 3 Venituri din productia realizata pentru AN 1 TRIM I 148,500.00 500.00 149,000.00 21,000.00 92,078.00 46,719.00 9,500.00 169,297.00 (20,297.00) 1,200.00 TRIM II 212,000.00 800.00 212,800.00 30,000.00 95,915.00 46,719.00 15,000.00 187,634.00 25,166.00 1,500.00 TRIM III 233,200.00 1,200.00 234,400.00 32,990.00 95,915.00 46,719.00 16,500.00 192,124.00 42,276.00 1,500.00 TRIM IV 254,500.00 1,200.00 255,700.00 36,000.00 95,915.00 46,719.00 18,000.00 196,634.00 59,066.00 1,500.00 TRIM I 217,000.00 1,500.00 218,500.00 31,000.00 94,636.00 46,719.00 16,000.00 188,355.00 30,145.00 1,400.00 TRIM II 240,000.00 1,500.00 241,500.00 33,500.00 99,752.00 46,719.00 17,000.00 196,971.00 44,529.00 1,400.00 PERIOADA DE OPERARE SI NTREINERE A INVESTIIEI AN 2 TRIM III 240,000.00 1,500.00 241,500.00 37,800.00 102,309.00 46,719.00 18,500.00 205,328.00 36,172.00 1,000.00 TRIM IV 241,000.00 1,500.00 242,500.00 37,800.00 102,309.00 46,719.00 18,500.00 205,328.00 37,172.00 1,000.00 TOTAL AN 1 TOTAL AN 2 TOTAL AN 3

Nr. Crt.

CATEGORIA

41,450.00 29,464.00 70,914.00 9,391.00 11,931.00 26,749.00 21,501.00 69,572.00 1,342.00 27,121.00

848,200.00 3,700.00 851,900.00 119,990.00 379,823.00 186,876.00 59,000.00 745,689.00 106,211.00 5,700.00

938,000.00 6,000.00 944,000.00 140,100.00 399,006.00 186,876.00 70,000.00 795,982.00 148,018.00 4,800.00

1,080,000.00 6,000.00 1,086,000.00 147,000.00 473,181.00 186,876.00 72,000.00 879,057.00 206,943.00 4,000.00

13

Programul Operational Regional - Axa prioritara 4, DMI 4.3

PROIECIA FLUXULUI DE NUMERAR CU AJUTOR NERAMBURSABIL (perioada de implementare a proiectului - anul 1)


(lei) LUNA 1 ACTIVITATEA DE INVESTITII SI FINANTARE 1 Aport la capitalul societatii (imprumuturi de la actionari/asociati) 2 3 3.1 3.2 4 5 6 7 Vanzari de active, incl TVA Credite pe termen lung, din care Imprumut pentru realizarea investitiei Alte Credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financiare Ajutor nerambursabil (inclusiv avans) Total intrari de lichiditati Achizitii de active fixe corporale, incl TVA (total buget fara cap. 1.1 constructii si instalatii si cap. 1.4 programe informatice ) Achizitii de active fixe necorporale, incl TVA* ( cap. 1.4 programe informatice din Cresterea investitiilor in curs (cap.1.1 constructii si instalatii esalonat cf. Grafic realizare) Total iesiri de lichididati prin investitii 8 8.1 8.2 9 9.1 9.2 Rambursari de Credite pe termen mediu si lung, din care: Rate la imprumut - cofinantare la proiect Rate la alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financ. Plati de dobanzi la Credite pe termen mediu si lung, din care: La imprumut - cofinantare la proiect La alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financiare Total iesiri de lichiditati prin finantare Flux de lichiditati din activitatea de investitii si finantare ACTIVITATEA DE EXPLOATARE 10 Incasari din activitatea de exploatare, incl TVA 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 Incasari din activitatea financiara pe termen scurt Credite pe termen scurt Total intrari de numerar Materii prime si materiale Alte materiale Energia si apa Marfuri Aferente personalului angajat Asigurari si protectie sociala Prestatii externe Impozite, taxe si varsaminte asimilate Alte plati aferente exploatarii Plati din activitatea de exploatare incl TVA Flux brut inainte de plati pentru impozit pe profit /cifra de afaceri si ajustare TVA Plati TVA Rambursari TVA Impozit pe profit/cifra de afaceri Plati/incasari pentru impozite si taxe Rambursari de credite pe termen scurt Plati de dobanzi la credite pe termen scurt 500.00 2,500.00 26,981.00 18,419.00 650.00 2,600.00 27,216.00 25,184.00 650.00 2,600.00 26,646.00 265,754.00 650.00 2,700.00 41,902.00 10,098.00 650.00 2,700.00 41,902.00 10,098.00 13,200.00 3,681.00 13,200.00 3,681.00 13,200.00 3,681.00 25,000.00 6,972.00 25,000.00 6,972.00 3,300.00 3,000.00 2,430.00 2,400.00 2,400.00 45,400.00 3,800.00 52,400.00 4,085.00 7,826.00 9,171.00 (18,747.00) 45,000.00 400.00 7,781.00 9,132.00 (94,024.00) 52,000.00 400.00 7,735.00 9,092.00 (318,182.00) 52,000.00 400.00 240,000.00 292,400.00 4,085.00 52,000.00 4,180.00 52,000.00 4,180.00 7,690.00 9,053.00 (9,053.00) 52,000.00 7,644.00 9,013.00 248,979.00 52,000.00 1,345.00 7,826.00 1,351.00 7,781.00 1,357.00 7,735.00 1,363.00 7,690.00 1,369.00 7,644.00 9,576.00 1,345.00 84,892.00 1,351.00 309,090.00 1,357.00 1,363.00 1,369.00 403,558.00 6,785.00 6,785.00 38,676.00 38,676.00 45,461.00 (191,027.00) 253,000.00 1,200.00 240,000.00 494,200.00 20,330.00 13,530.00 89,600.00 24,987.00 3,100.00 13,100.00 164,647.00 329,553.00 4,011.00 4,011.00 240,000.00 5,100.00 249,111.00 80,442.00 (110,585.00) 130,000.00 19,415.00 9,576.00 84,892.00 309,090.00 257,992.00 257,992.00 LUNA 2 LUNA 3 LUNA 4 LUNA 5 PERIOADA DE IMPLEMENTARE LUNA 6 LUNA 7 LUNA 8 LUNA 9 LUNA 10 LUNA 11 LUNA 12 TOTAL AN 1 257,992.00 257,992.00 403,558.00 -

22 23 24 25 26 27

320.00 320.00

345.00 345.00

346.00 346.00 1,700.00

1,500.00 1,500.00 1,700.00 3,200.00 6,898.00 (2,155.00) 5,693.00 3,538.00

1,500.00 1,500.00 240,000.00 1,700.00 243,200.00 (233,102.00) 15,877.00 3,538.00 19,415.00

Dividende (inclusiv impozitele aferente) Total plati exclusiv cele aferente exploatarii Flux de numerar din activitatea de exploatare FLUX DE LICHIDITATI (CASH FLOW) Flux de lichiditati net al perioadei Disponibil de numerar al lunii precedente Disponibil de numerar la sfarsitul perioadei 130,000.00

320.00 18,099.00 (648.00) 130,000.00 129,352.00

345.00 24,839.00 (69,185.00) 129,352.00 60,167.00

2,046.00 263,708.00 (54,474.00) 60,167.00 5,693.00

19,415.00 19,415.00

19,415.00 19,415.00

19,415.00 19,415.00

19,415.00 19,415.00

19,415.00 19,415.00

19,415.00 19,415.00

19,415.00 19,415.00

Programul Operational Regional - Axa prioritara 4, DMI 4.3

PROIECIA FLUXULUI DE NUMERAR CU AJUTOR NERAMBURSABIL (perioada de implementare a proiectului - anul 2)


Atentie! Aceasta foaie de calcul se va completa doar daca perioada de implementare depaseste 12 luni LUNA 1 ACTIVITATEA DE INVESTITII SI FINANTARE 1 2 3 3.1 3.2 4 5 6 7 Aport la capitalul societatii (imprumuturi de la actionari/asociati) Vanzari de active, incl TVA Credite pe termen lung, din care Imprumut pentru realizarea investitiei Alte Credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financiare Ajutor nerambursabil (inclusiv avans) Total intrari de lichiditati Achizitii de active fixe corporale, incl TVA (total buget fara cap. 1.1 constructii si instalatii si cap. 1.4 programe informatice ) Achizitii de active fixe necorporale, incl TVA* ( cap. 1.4 programe informatice din Buget) Cresterea investitiilor in curs (cap.1.1 constructii si instalatii esalonat cf. Grafic realizare) Total iesiri de lichididati prin investitii 8 8.1 8.2 9 9.1 9.2 Rambursari de Credite pe termen mediu si lung, din care: Rate la imprumut - cofinantare la proiect Rate la alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financ. Plati de dobanzi la Credite pe termen mediu si lung, din care: La imprumut - cofinantare la proiect La alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financiare Total iesiri de lichiditati prin finantare Flux de lichiditati din activitatea de investitii si finantare ACTIVITATEA DE EXPLOATARE 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 Incasari din activitatea de exploatare, incl TVA Incasari din activitatea financiara pe termen scurt Credite pe termen scurt Total intrari de numerar Materii prime si materiale Alte materiale Energia si apa Marfuri Aferente personalului angajat Asigurari si protectie sociala Prestatii externe Impozite, taxe si varsaminte asimilate Alte plati aferente exploatarii Plati din activitatea de exploatare incl TVA Flux brut inainte de plati pentru impozit pe profit /cifra de afaceri si ajustare TVA 22 23 24 25 26 27 Plati TVA Rambursari TVA Impozit pe profit/cifra de afaceri Plati/incasari pentru impozite si taxe Rambursari de credite pe termen scurt Plati de dobanzi la credite pe termen scurt Dividende (inclusiv impozitele aferente) Total plati exclusiv cele aferente exploatarii Flux de numerar din activitatea de exploatare FLUX DE LICHIDITATI (CASH FLOW) Flux de lichiditati net al perioadei Disponibil de numerar al lunii precedente Disponibil de numerar la sfarsitul perioadei 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 19,415.00 LUNA 2 LUNA 3 LUNA 4 LUNA 5 PERIOADA DE IMPLEMENTARE LUNA 6 LUNA 7 LUNA 8 LUNA 9 LUNA 10 LUNA 11 LUNA 12 TOTAL AN 2

Programul Operational Regional - Axa prioritara 4, DMI 4.3

PROIECTIA FLUXULUI DE NUMERAR CU AJUTOR NERAMBURSABIL (perioada de operare si intretinere a investitiei)


PERIOADA DE OPERARE SI INTRETINERE AN 1 AN 2 AN 3 ACTIVITATEA DE INVESTITII SI FINANTARE 1 2 3 3.1 3.2 4 5 6 7 Aport la capitalul societatii (imprumuturi de la actionari/asociati) Vanzari de active, incl TVA Credite pe termen lung, din care Imprumut pentru realizarea investitiei Alte Credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financiare Ajutor nerambursabil (inclusiv avans) Total intrari de lichiditati Achizitii de active fixe corporale, incl TVA (total buget fara cap. 1.1 constructii si instalatii si cap. 1.4 programe informatice ) Achizitii de active fixe necorporale, incl TVA* ( cap. 1.4 programe informatice din Buget) Cresterea investitiilor in curs (cap.1.1 constructii si instalatii esalonat cf. Grafic realizare) Total iesiri de lichididati prin investitii 8 8.1 8.2 9 9.1 9.2 Rambursari de Credite pe termen mediu si lung, din care: Rate la imprumut - cofinantare la proiect Rate la alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financ. 16,035.00 16,035.00 94,738.00 94,738.00 110,773.00 (110,773.00) 820,000.00 16,529.00 16,529.00 90,363.00 90,363.00 106,892.00 (106,892.00) 920,185.00 16,705.00 16,705.00 88,997.00 88,997.00 105,702.00 (105,702.00) 1,001,000.00 -

Plati de dobanzi la Credite pe termen mediu si lung, din care: La imprumut - cofinantare la proiect La alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financiare Total iesiri de lichiditati prin finantare Flux de lichiditati din activitatea de investitii si finantare ACTIVITATEA DE EXPLOATARE 10 Incasari din activitatea de exploatare, incl TVA 11 Incasari din activitatea financiara pe termen scurt 12 Credite pe termen scurt Total intrari de numerar 13 14 15 16 17 18 19 20 21 Materii prime si materiale Alte materiale Energia si apa Marfuri Aferente personalului angajat Asigurari si protectie sociala Prestatii externe Impozite, taxe si varsaminte asimilate Alte plati aferente exploatarii Plati din activitatea de exploatare inclusiv TVA Flux brut inainte de plati pentru impozit pe profit /cifra de afaceri si ajustare TVA 22 23 24 Plati TVA Rambursari TVA Impozit pe profit/cifra de afaceri Plati/incasari pentru impozite si taxe 25 Rambursari de credite pe termen scurt 26 Plati de dobanzi la credite pe termen scurt 27 Dividende (inclusiv impozitele aferente) Total plati exclusiv cele aferente exploatarii Flux de numerar din activitatea de exploatare FLUX DE LICHIDITATI (CASH FLOW) Flux de lichiditati net al perioadei Disponibil de numerar al perioadei precedente Programul Operational Regional - Axa prioritara 4, DMI 4.3 Disponibil de numerar la sfarsitul perioadei 19,415.00

820,000.00 75,229.00 51,600.00 297,000.00 82,823.00 35,400.00 4,130.00 19,470.00 565,652.00 254,348.00

920,185.00 89,100.00 59,100.00 312,000.00 87,006.00 42,000.00 4,800.00 23,200.00 617,206.00 302,979.00

1,001,000.00 93,500.00 62,000.00 370,000.00 103,181.00 43,200.00 4,900.00 23,900.00 700,681.00 300,319.00

1,036.00 1,036.00

8,393.00 8,393.00

17,591.00 17,591.00

1,036.00 253,312.00 142,539.00 19,415.00 161,954.00

40,000.00 48,393.00 254,586.00 147,694.00 161,954.00 309,648.00

90,000.00 107,591.00 192,728.00 87,026.00 309,648.00 396,674.00

PROIECTIA FLUXULUI DE NUMERAR FARA AJUTOR NERAMBURSABIL (perioada de implementare + perioada de operare)
Introduceti PERIOADA DE IMPLEMENTARE a proiectului (luni) >> 3 IMPLEMENTARE AN 1 AN 2 ACTIVITATEA DE INVESTITII 1 Achizitii de active fixe corporale, incl TVA 2 3 Achizitii de active fixe necorporale, incl TVA Cresterea investitiilor in curs Flux de lichiditati din activitatea de investitii 4 Valoarea Reziduala ACTIVITATEA FINANCIARA 5 6 Rate la alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financ. Plati de dobanzi la alte credite pe termen mediu si lung, leasinguri, alte datorii financiare Total iesiri de lichiditati financiare ACTIVITATEA DE EXPLOATARE 7 Incasari din activitatea de exploatare, incl TVA 8 Incasari din activitatea financiara pe termen scurt 9 Credite pe termen scurt Total intrari de numerar 10 11 12 13 14 15 16 17 18 Materii prime si materiale Alte materiale Energia si apa Marfuri Aferente personalului angajat Asigurari si protectie sociala Prestatii externe Impozite, taxe si varsaminte asimilate Alte plati aferente exploatarii Plati din activitatea de exploatare inclusiv TVA Flux brut inainte de plati pentru impozit pe profit /cifra de afaceri si ajustare TVA 19 20 21 22 23 24 Plati TVA Rambursari TVA Impozit pe profit/cifra de afaceri Plati/incasari pentru impozite si taxe Rambursari de credite pe termen scurt Plati de dobanzi la credite pe termen scurt Dividende (inclusiv impozitele aferente) Total plati exclusiv cele aferente exploatarii Flux de numerar din activitatea de exploatare FLUX DE LICHIDITATI (CASH FLOW) Flux de lichiditati net al perioadei (2 ani implementare) Flux de lichiditati net al perioadei (1 an implementare) Disponibil de numerar al lunii precedente Disponibil de numerar la sfarsitul perioadei 130,000 (368,577.00) (368,577.00) 130,000.00 (238,577.00) 142,539.00 (238,577.00) (238,577.00) 142,539.00 147,694.00 (238,577.00) (96,038.00) 147,694.00 114,557.00 (96,038.00) 51,656.00 51,656.00 166,213.00 114,557.00 6,785.00 38,676.00 45,461.00 253,000.00 1,200.00 240,000.00 494,200.00 20,330.00 13,530.00 89,600.00 24,987.00 3,100.00 13,100.00 164,647.00 329,553.00 4,011.00 4,011.00 240,000.00 5,100.00 249,111.00 80,442.00 16,035.00 94,738.00 110,773.00 820,000.00 820,000.00 75,229.00 51,600.00 297,000.00 82,823.00 35,400.00 4,130.00 19,470.00 565,652.00 254,348.00 1,036.00 1,036.00 1,036.00 253,312.00 16,529.00 90,363.00 106,892.00 920,185.00 920,185.00 89,100.00 59,100.00 312,000.00 87,006.00 42,000.00 4,800.00 23,200.00 617,206.00 302,979.00 8,393.00 8,393.00 40,000.00 48,393.00 254,586.00 403,558.00 403,558.00 OPERARE SI MENTENANTA AN 2 -

AN 1

AN 3 27,531.00 16,705.00 88,997.00 105,702.00

1,001,000.00 1,001,000.00 93,500.00 62,000.00 370,000.00 103,181.00 43,200.00 4,900.00 23,900.00 700,681.00 300,319.00 17,591.00 17,591.00 90,000.00 107,591.00 192,728.00

Programul Operational Regional - Axa prioritara 4, DMI 4.3

INDICATORI FINANCIARI
UM Nr. Crt. 1 2 3 4 5 6 SPECIFICATIE Valoare investitie = valoarea totala a proiectului cu TVA Durata de realizare investitie Rata interna de rentabilitate a investitiei (RIRF/C) Rata de actualizare financiara Valoare neta actualizata (VNAF/C) Disponibil de numerar la sfarsitul perioadei LEI luni % % LEI LEI 19,415.00 19,415.00 IMPLEMENTARE AN 1 AN 2 OPERARE SI INTRETINERE AN 1 403,558.0 3.0 5.01% 9.00% -22,969.9 161,954.00 AN 2 AN 3

309,648.00

396,674.00

Programul Operational Regional - Axa prioritara 4, DMI 4.3

S-ar putea să vă placă și