BANCA NAIONAL REGULAMENT Nr. 2 din 13.01.

1994 privind reglementarea valutar pe teritoriul Republicii Moldova (in redacia a doua cu includerea suplimentelor si modificrilor)* Publicat : 28.03.2003 n Monitorul Oficial Nr. 56-58 art Nr : 75

NOT: n tot textul Regulamentului cuvintele banca autorizat la cazul i numrul respectiv se nlocuiesc cu cuvintele banca liceniat la cazul i numrul respectiv prin HBN178 din 18.09.08, MO187-188/17.10.08 art.558 APROBAT prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei, proces-verbal nr.2 din 13 ianuarie 1994 REGULAMENTUL PRIVIND REGLEMENTAREA VALUTAR PE TERITORIUL REPUBLICII MOLDOVA (varianta copiat cu includerea modificrilor i completrilor conform listei*) Prezentul Regulament este elaborat n baza Legii cu privire la Banca Naional a Moldovei (nr.548-XIII din 21.07.1995) i a altor acte normative ale Republicii Moldova. Regulamentul stabilete regulile generale de efectuare a operaiunilor valutare, precum i drepturile i obligaiunile rezidenilor i nerezidenilor n domeniul efecturii operaiunilor valutare. CAPITOLUL I. DEFINIII n scopurile reglementrii valutare se utilizeaz urmtoarele definiii: 1.1. BANC LICENIAT - banc care deine licena pentru activiti financiare, eliberat de Banca Naional a Moldovei conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, cu modificrile i completrile ulterioare. 1.2. CASA DE SCHIMB VALUTAR - agent economic constituit n scopul de a efectua operaiuni de schimb valutar persoanelor fizice pe teritoriul Republicii Moldova i avnd n acest sens licena Bncii Naionale a Moldovei. 1.3. DEALER AUTORIZAT - banca liceniat sau casa de schimb valutar. 1.4. VALUTA - moneda naional a Republicii Moldova i valuta strin. 1.5. MONEDA NAIONAL a Republicii Moldova este leul moldovenesc (unicul mijloc legal de plat pe teritoriul Republicii Moldova) care este reprezentat prin: - bancnotele i monedele metalice emise de ctre Banca Naional a Moldovei, aflate n circulaie, scoase sau supuse scoaterii din circulaie, dar acceptate spre schimb de ctre Banca Naional a Moldovei; - disponibilitile n conturile n lei moldoveneti deschise la bncile din Republica Moldova i din strintate; - cecurile n lei moldoveneti, care snt eliberate i asigurate de soldul mijloacelor n conturile n lei moldoveneti deschise la bncile din Republica Moldova i din strintate. 1.6. VALUTA STRIN este reprezentat prin: - bancnotele i monedele metalice (altele dect leul moldovenesc) emise de ctre organele autorizate ale statelor strine, aflate n circulaie, scoase sau supuse scoaterii din circulaie, dar

acceptate spre schimb de ctre organele autorizate respective; - disponibilitile n conturi n unitile bneti ale statelor strine, precum i n unitile bneti i de decontare internaionale; - cecurile n valut strin care snt eliberate i asigurate de soldul mijloacelor n conturile n valut strin deschise la bncile din Republica Moldova i din strintate. Lista valutelor liber convertibile, utilizat n scopurile reglementrii valutare pe teritoriul Republicii Moldova, este artat n anexa nr. 1 la prezentul Regulament. 1.7. OPERAIUNILE VALUTARE reprezint: a) operaiunile n valut strin, inclusiv operaiunile de cumprare i vnzare a valutei strine; b) operaiunile n lei moldoveneti, cu excepia operaiunilor dintre rezideni care prevd efectuarea plilor i transferurilor pe teritoriul Republicii Moldova i a operaiunilor rezidenilor care prevd efectuarea transferurilor unilaterale pe teritoriul Republicii Moldova. Operaiunile indicate la lit. a) i b) din prezentul punct includ i introducerea n /scoaterea din Republica Moldova a bancnotelor, monedelor i cecurilor n moned naional, precum i a bancnotelor, monedelor i cecurilor de cltorie n valut strin.". 1.8. PLI/TRANSFERURI LA OPERAIUNI CURENTE INTERNAIONALE plile/transferurile (n lei moldoveneti i valut strin) ntre rezideni i nerezideni n alte scopuri dect transferul de capital, care cuprind, fr a se limita la acestea: 1.8.1. orice pli ce se efectueaz n legtura cu comerul extern i alte operaiuni curente, inclusiv prestarea de servicii i executarea lucrrilor, de asemenea faciliti bancare de creditare (prin acreditive, overdrafturi, overnighturi, carduri de credit) cu termene iniiale de rambursare mai mici de un an; 1.8.2. plile care reprezint dobnda la mprumuturi i venitul net de la alte investiii de capital; 1.8.3. plile n vederea achitrii mprumuturilor i amortizrii investiiilor directe ; 1.8.4. transferurile de mijloace destinate cheltuielilor pentru ntreinerea familiei (n continuare cheltuieli familiale). 1.9. REZIDENI: 1.9.1. Persoanele fizice (ceteni ai Republicii Moldova, ceteni strini i apatrizi), care au domiciliu permanent n Republica Moldova i care dein acte de identitate corespunztoare eliberate de ctre organele mputernicite ale Republicii Moldova, inclusiv persoanele fizice menionate care se afl temporar peste hotare. 1.9.2. Guvernul Republicii Moldova, precum i misiunile diplomatice, oficiile consulare i alte reprezentane oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare. 1.9.3. Persoanele juridice, precum i ntreprinderile i organizaiile care nu snt persoane juridice, constituite i nregistrate n conformitate cu legislaia n vigoare a Republicii Moldova, amplasate n Republica Moldova. 1.9.4. Reprezentanele amplasate peste hotare ale rezidenilor, indicai la punctul 1.9.3, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale rezidenilor menionai care apr i reprezint interesele acestora. 1.9.5. Filialele nerezidenilor, indicai la punctul 1.10.2, amplasate i nregistrate n Republica Moldova, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale nerezidenilor menionai care exercit unele din atribuiile acestora. 1.10. Nerezideni: 1.10.1. Persoanele fizice, care au domiciliu permanent peste hotare i care dein acte de identitate corespunztoare eliberate de ctre organele mputernicite ale statelor strine, inclusiv persoanele fizice menionate care se afl temporar n Republica Moldova. 1.10.2. Persoanele juridice, precum i ntreprinderile i organizaiile care nu snt persoane juridice, constituite i nregistrate n conformitate cu legislaia n vigoare a statelor strine, amplasate peste hotare. 1.10.3. Guvernele statelor strine, precum i misiunile diplomatice, oficiile consulare i alte reprezentane oficiale ale statelor strine acreditate n Republica Moldova.

1.10.4. Reprezentanele organizaiilor internaionale, acreditate n Republica Moldova. 1.10.5. Reprezentanele amplasate i nregistrate n Republica Moldova ale nerezidenilor, indicai la punctul 1.10.2, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale nerezidenilor menionai care apr i reprezint interesele acestora. 1.10.6. Filialele amplasate peste hotare ale rezidenilor, indicai la punctul 1.9.3, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale rezidenilor menionai care exercit unele din atribuiile acestora. 1.10.7. Organizaiile internaionale, constituite conform tratatelor internaionale, care beneficiaz de imuniti i privilegii diplomatice sau consulare (n continuare organizaii internaionale). 1.11. CURS VALUTAR - preul unei valute exprimat n alt valut care, n corespundere cu prevederile prezentului Regulament, este stabilit de ctre Banca Naional a Moldovei (curs oficial) sau de ctre dealerii autorizai (curs, curs de schimb, curs de cumprare i vnzare). 1.12. COTAREA VALUTELOR - stabilirea cursului monedei nationale fa de valutele strine. 1.13. PLAT /TRANSFER UNIC - plata /transferul de o singur dat care se efectueaz de ctre persoana fizic sau juridic prin intermediul unui ordin /formular de plat. CAPITOLUL II. INTRODUCEREA N /SCOATEREA DIN REPUBLICA MOLDOVA A BANCNOTELOR, MONEDELOR I CECURILOR 2.1. Introducerea n /scoaterea din Republica Moldova de ctre persoanele fizice rezidente i nerezidente a bancnotelor, monedelor i cecurilor n moned naional, precum i a bancnotelor, monedelor i cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz n conformitate cu prevederile Legii (nr.1569-XV din 20.12.2002) cu privire la modul de introducere i scoatere a bunurilor de pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoane fizice. 2.2. n baza art. 3/1, alin.(1), lit. c) din Legea menionat la punctul 2.1 din prezentul Regulament, Banca Naional a Moldovei stabilete urmtoarele documente n baza crora persoanele fizice pot scoate din Republica Moldova bancnote, monede i cecuri n moned naional, precum i bancnote, monede i cecuri de cltorie n valut strin: a) permisiuni de a scoate valut peste hotare eliberate de ctre bncile autorizate n cazurile indicate la punctele 4.4.7 i 5.5.5 din prezentul Regulament; b) permisiuni pentru scoaterea valutei peste hotare eliberate de ctre Banca Naional a Moldovei n cazurile i condiiile stipulate n Instruciunea privind transferarea /scoaterea din Republica Moldova a mijloacelor bneti de ctre unele categorii de persoane fizice (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.184 din 13.07.2006). 2.3. Bncile liceniate i bncile nerezidente pot efectua operaiuni de introducere n /scoatere din Republica Moldova a numerarului n moned naional i /sau n valut strin. Aceste operaiuni se efectueaz n conformitate cu prevederile Instruciunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului n /din Republica Moldova de ctre bnci (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificrile i completrile ulterioare). REPATRIEREA MIJLOACELOR BNETI I PSTRAREA VALUTEI STRINE N CASA PERSOANEI JURIDICE REZIDENTE 3.1. Rezidenii snt obligai s transfere (repatrieze) n Republica Moldova toate sumele (n valut strin i lei moldoveneti) obinute din operaiunile externe, cu excepia comisioanelor i altor cheltuieli bancare aferente (conform uzanelor bancare internaionale). Fac excepie de la obligaia menionat: a) bncile autorizate - pentru sumele obinute n cadrul activitii desfurate n baza licenei eliberate de Banca Naional a Moldovei; b) rezidenii persoane juridice - numai n cazurile prevzute de Instruciunea privind efectuarea transferului de capital sub form de investiii (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.186 din 29 iulie 2004, cu modificrile i completrile ulterioare precum i n cazurile n care autorizaia Bncii Naionale a Moldovei stipuleaz n mod expres

aceast excepie; c) rezidenii persoane fizice - pentru sumele obinute n strintate pe parcursul aflrii lor temporare n strintate i numai pentru aceast perioad; d) agenii economici rezideni - pentru cazurile prevzute de Legea cu privire la reglementarea repatrierii de mijloace bneti, mrfuri i servicii provenite din tranzaciile economice externe (nr.1466-XIII din 29.01.1998). Transferarea (repatrierea) mijloacelor bneti n Republica Moldova de ctre persoanele juridice rezidente se efectueaz n conturile lor deschise n bncile autorizate. 3.2. Agenii economici rezideni ai Republicii Moldova snt obligai s nregistreze n conturile lor la bncile autorizate mijloacele bneti (att n valut strin ct i n lei moldoveneti) provenite din export sau n urma altor tranzacii economice externe n termenele prevzute de Legea cu privire la reglementarea repatrierii mijloacelor bneti, mrfuri i servicii provenite din tranzaciile economice externe (nr.1466-XIII din 29.01.1998). 3.3. Hotelurile i alte organizaii, care au primit licene /autorizaii ale Bncii Naionale a Moldovei ce permit primirea de la persoane fizice a numerarului de valut strin, snt obligate s o vnd bncii autorizate, dac altceva nu este prevzut n autorizaia BNM. Organizaiile care, n conformitate cu legislaia n vigoare au dreptul de a confisca (retrage) valut strin, de asemenea o vnd bncii autorizate, dac altceva nu este stabilit expres n actele legislative ale Republicii Moldova sau de ctre Banca National a Moldovei. 3.4. n casa persoanei juridice rezidente numerarul de valut strin poate fi pstrat n cazul n care: a) numerarul de valut strin a fost eliberat din contul persoanei juridice rezidente conform punctului 4.4.5 din prezentul Regulament; b) numerarul de valut strin a fost obinut de la persoane fizice conform licenei /autorizaiei corespunztoare a Bncii Naionale a Moldovei ce permite primirea de la persoane fizice a numerarului de valut strin. Banca Naional a Moldovei poate stabili limita numerarului de valut strin care poate fi pstrat n casa persoanei juridice rezidente care deine licena /autorizaia menionat a Bncii Naionale a Moldovei. Sumele care depesc limita stabilit urmeaz a fi predate la banca liceniat pentru vnzare. CAPITOLUL IV. CONTURILE N VALUT STRIN ALE REZIDENILOR 4.1. Persoanele juridice i fizice rezidente au dreptul de a deschide conturi n valut strin la bncile autorizate. Deschiderea conturilor n bncile autorizate se efectueaz n corespundere cu prevederile actelor normative care reglementeaz deschiderea conturilor bancare. 4.2. Persoanele juridice i fizice rezidente au dreptul de a deschide conturi n strintate i de a efectua operaiuni n aceste conturi conform prevederilor capitolului IX "Transferul de capital", anexei nr.2 "Operaiunile ce in de transferul de capital care pot fi efectuate fr autorizarea de ctre Banca Naional a Moldovei" din prezentul Regulament i prevederilor altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei. 4.3. CONTURILE N VALUT STRIN ALE PERSOANELOR FIZICE REZIDENTE 4.3.1. Conturile n valut strin ale persoanelor fizice rezidente se alimenteaz cu: a) valut strin n numerar /cecuri de cltorie n valut strin; b) valuta strin aferent cecurilor emise de ctre nerezideni; c) valuta strin transferat de peste hotare pe numele titularului de cont; d) valuta strin transferat din alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; e) valuta strin obinut n urma convertirii mijloacelor bneti ale titularului de cont; f) sumele dobnzilor aferente acestor conturi; g) valuta strin transferat anterior din contul persoanei fizice rezidente i restituit n acest cont;

h) valuta strin transferarea creia n contul n valut strin al persoanei fizice rezidente este prevzut de ctre Banca Naional a Moldovei. 4.3.2. Din contul n valut strin al persoanei fizice rezidente pot fi efectuate urmtoarele operaiuni: a) eliberarea numerarului /cecurilor de cltorie n valut strin; b) transferarea valutei strine n alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; c) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele dect cecurile de cltorie) n valut strin etc.), a plilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, ale altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei; d) vnzarea valutei strine bncii autorizate contra alt valut strin /lei moldoveneti; e) restituirea valutei strine nregistrate eronat n cont; f) achitarea comisioanelor i dobnzilor n favoarea bncii autorizate." 4.4. CONTURILE N VALUT STRIN ALE PERSOANELOR JURIDICE REZIDENTE 4.4.1. Conturile n valut strin ale persoanelor juridice rezidente se alimenteaz cu: a) valuta strin transferat de peste hotare pe numele titularului de cont; b) valuta strin transferat din alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; c) valuta strin obinut n urma convertirii mijloacelor bneti ale titularului de cont; d) sumele dobnzilor aferente acestor conturi; e) valuta strin transferat anterior din contul persoanei juridice rezidente i restituit n acest cont; f) valuta strin obinut prin transfer de la rezideni /nerezideni n alte cazuri care nu contravin legislaiei n vigoare a Republicii Moldova. n conturile persoanelor juridice rezidente mijloacele bneti pot fi nregistrate numai prin virament, daca altceva nu este prevazut expres n actele legislative ale Republicii Moldova sau de ctre Banca National a Moldovei. 4.4.2. Din contul n valut strin al persoanei juridice rezidente pot fi efectuate urmtoarele operaiuni: a) transferarea valutei strine n alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; b) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele dect cecurile de cltorie) n valut strin etc.), a plilor /transferurilor n conformitate cu prevederile prezentului Regulament i altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei; c) vnzarea valutei strine bncii autorizate contra alt valut strin /lei moldoveneti; d) restituirea valutei strine nregistrate eronat n cont; e) achitarea comisioanelor i dobnzilor n favoarea bncii autorizate. Din conturile persoanelor juridice rezidente mijloacele bneti pot fi utilizate numai prin virament, daca altceva nu este prevazut expres n actele legislative ale Republicii Moldova sau de ctre Banca National a Moldovei. 4.4.3. n conturile persoanelor juridice rezidente valuta strin n numerar /cecurile de cltorie n valut strin pot fi depuse de ctre nerezideni sau persoanele lor mputernicite n cazul: a) achitrii conform contractelor care prevd exportul de mrfuri (inclusiv a obiectului de leasing), servicii contra mijloace bneti; b) returnrii mijloacelor bneti transferate n avans conform contractelor care prevd importul de mrfuri (inclusiv a obiectului de leasing), servicii contra mijloace bneti; c) depunerii mijloacelor bneti de ctre nerezideni n capitalul social al persoanelor juridice rezidente. Depunerea mijloacelor bneti indicate se efectueaz cu prezentarea la banca liceniat, dup caz, a contractelor menionate la lit.a) i b) din prezentul punct sau a documentelor de constituire perfectate conform prevederilor legislaiei, precum i a documentului ce confirm mputernicirea

dat de ctre nerezident. Documentul ce confirm mputernicirea dat nu se prezint la banca liceniat n cazul depunerii de ctre persoana fizic nerezident, n nume i din cont propriu, a mijloacelor bneti n contul persoanei juridice rezidente conform cazurilor menionate la prezentul punct. Documentele menionate se prezint la banca liceniat n original sau copii autentificate notarial i fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor n cauz se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de ctre persoana responsabil a bncii se pstreaz la banca liceniat. 4.4.4. n conturile persoanelor juridice rezidente, de asemenea, poate fi depus valut strin n numerar/cecuri de cltorie n valut strin ce reprezint: a) valut strin, depus n conturile caselor de schimb valutar, obinut de ctre acestea n urma efecturii operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice; b) sumele mijloacelor bneti neutilizate total sau parial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice conform punctului 4.4.5 din prezentul Regulament; c) soldul contului nchis n strintate care se repatriaz, cu respectarea cerinelor prevzute n Instruciunea cu privire la deschiderea conturilor n strintate (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.279 din 13.11.2003, cu modificrile i completrile ulterioare); d) valuta strin n numerar obinut n urma desfurrii activitilor financiare conform legislaiei n vigoare, depus de ctre bncile autorizate n conturile sale deschise la alte bnci autorizate. 4.4.5. Din conturile persoanelor juridice rezidente, numerarul de valut strin /cecurile de cltorie n valut strin pot fi eliberate: a) pentru cheltuieli de deplasare i alte cheltuieli ce in de deplasare n strintate prevzute de Regulamentul respectiv aprobat prin hotrrea Guvernului Republicii Moldova nr.836 din 24.06.2002, cu modificrile i completrile ulterioare; Bncile autorizate vor elibera persoanelor juridice rezidente valut strin n numerar /cecuri de cltorie n valut strin pentru cheltuielile menionate n sum maxim a echivalentului de 10000 euro/lun/persoan fizic detaat (care este reprezentant a persoanei juridice rezidente); b) din contul agentului economic care activeaz n domeniul aviaiei civile i deine autorizaia Bncii Naionale a Moldovei pentru primirea valutei strine n numerar din contul n valut strin pentru achitarea cheltuielilor legate de deservirea navelor sale pe aeroporturile strine n caz de efectuare a curselor neregulate (charter) sau aterizrii din motive tehnice - pentru efectuarea n strintate a achitrilor menionate; c) din contul casei de schimb valutar - n scopul efecturii operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice; d) din conturile bncilor autorizate deschise la alte bnci autorizate - pentru desfurarea activitilor financiare conform legislaiei n vigoare. 4.4.6. Eliberarea numerarului de valut strin /cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz de ctre banca liceniat la prezentarea de ctre persoana juridic rezident a urmtoarelor documente: a) n cazul indicat la punctul 4.4.5 lit. a) din prezentul Regulament - documentele confirmative (ordinul privind detaarea n strintate, informaia privind cheltuielile de deplasare cu atribuirea sumelor respective pentru fiecare persoan detaat) i lista persoanelor detaate pe numele crora se solicit eliberarea permisiunilor de a scoate valut peste hotare; b) n cazul indicat la punctul 4.4.5 lit. b) din prezentul Regulament - autorizaia Bncii Naionale a Moldovei, precum i lista persoanelor pe numele crora se solicit eliberarea permisiunilor de a scoate valut peste hotare. Documentele confirmative stipulate la lit. a) din acest punct se prezint i se pstreaz la banca liceniat n corespundere cu prevederile actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei. Lista persoanelor pe numele crora se solicit eliberarea permisiunilor de a scoate valut peste

hotare (autentificat prin semnturile autorizate ale titularului de cont i tampila acestuia) se prezint n original i se pstreaz la banca liceniat. Autorizaia Bncii Naionale a Moldovei menionat la lit.b) din acest punct se prezint la banca liceniat n original i fotocopie. Originalul autorizaiei se restituie persoanei respective, iar fotocopia acesteia autentificat de ctre persoana responsabil a bncii se pstreaz la banca liceniat. 4.4.7. La eliberarea numerarului n valut strin /cecurilor de cltorie n valut strin conform punctului 4.4.5 lit.a) i b) din prezentul Regulament, la solicitarea scris a persoanei juridice respective, banca liceniat elibereaz permisiuni de a scoate valut peste hotare pe numele persoanelor i pentru sumele atribuite conform listei prezentate de ctre persoana juridic. Permisiunile de a scoate valut peste hotare eliberate de ctre bncile autorizate, care nu au fost predate organelor vamale ale Republicii Moldova urmeaz a fi pstrate la persoanele juridice rezidente respective. CAPITOLUL V. CONTURILE NEREZIDENILOR 5.1. Persoanele fizice i juridice nerezidente au dreptul de a deschide la bncile autorizate conturi n lei moldoveneti i n valut strin. Deschiderea conturilor la bncile autorizate se efectueaz de ctre persoanele fizice i juridice nerezidente n corespundere cu actele normative care reglementeaz deschiderea conturilor bancare. Persoanele fizice i persoanele juridice (altele dect bncile) din Republica Belarus i Ucraina au dreptul s deschid conturi n lei moldoveneti la bncile autorizate numai dac dein permisiunea bncii centrale a statului corespunztor. Pentru perioada aflrii temporare n Republica Moldova, persoanele fizice ale statelor menionate pot deschide la bncile autorizate conturi n lei moldoveneti fr a deine permisiunea nominalizat. 5.2. CONTURILE N LEI MOLDOVENETI ALE PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE 5.2.1. Conturile n lei moldoveneti ale persoanelor fizice nerezidente se alimenteaz cu: a) numerar de lei moldoveneti; b) sume transferate din alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; c) sume provenite din vnzarea de ctre persoana fizic nerezident a valutei strine pe piaa valutar intern; d) sumele dobnzilor aferente acestor conturi; e) sume provenite din alte surse care nu contravin legislaiei n vigoare a Republicii Moldova. 5.2.2. Din contul n lei moldoveneti al persoanei fizice nerezidente pot fi efectuate urmtoarele operaiuni: a) eliberarea numerarului n lei moldoveneti; b) transferarea leilor moldoveneti n alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; c) efectuarea plilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei; d) vnzarea leilor moldoveneti bncii autorizate contra valut strin; e) restituirea leilor moldoveneti nregistrai eronat n cont; f) achitarea comisioanelor i dobnzilor n favoarea bncii autorizate. 5.3. CONTURILE N LEI MOLDOVENETI ALE PERSOANELOR JURIDICE NEREZIDENTE 5.3.1. Conturile n lei moldoveneti ale persoanelor juridice nerezidente se alimenteaz cu: a) lei moldoveneti transferai din alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; b) sumele provenite din vnzarea de ctre persoana juridic nerezident a valutei strine pe piaa valutar intern;

c) sumele dobnzilor aferente acestor conturi; d) lei moldoveneti provenii din alte surse care nu contravin legislaiei n vigoare a Republicii Moldova. n conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele bneti pot fi nregistrate numai prin virament, daca altceva nu este prevzut expres n actele legislative ale Republicii Moldova sau de ctre Banca National a Moldovei. 5.3.2. Din contul n lei moldoveneti al persoanei juridice nerezidente pot fi efectuate urmtoarele operaiuni: a) transferarea leilor moldoveneti n alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; b) efectuarea plilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei; c) vnzarea leilor moldoveneti bncii autorizate contra valut strin; d) restituirea leilor moldoveneti nregistrai eronat n cont; e) achitarea comisioanelor i dobnzilor n favoarea bncii autorizate. Din conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele bneti pot fi utilizate numai prin virament, daca altceva nu este prevzut expres n actele legislative ale Republicii Moldova sau de ctre Banca National a Moldovei. 5.3.3. n conturile n lei moldoveneti ale persoanelor juridice nerezidente pot fi depui lei moldoveneti n numerar ce reprezint: a) sumele mijloacelor bneti neutilizate total sau parial care au fost primite anterior conform punctului 5.3.5 din prezentul Regulament; b) mijloacele bneti, depuse n conturile sale de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine i reprezentanele organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova, precum i de ctre organizaiile internaionale, obinute n cadrul activitii curente ale acestora; c) mijloacele bneti, depuse n conturile sale de ctre reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente, obinute n urma comercializrii pe teritoriul Republicii Moldova a documentelor de transport; d) mijloacele bneti depuse de ctre bncile nerezidente n conturile sale n lei moldoveneti deschise la bncile autorizate, n conformitate cu prevederile Instruciunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului n /din Republica Moldova de ctre bnci (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificrile i completrile ulterioare). 5.3.4. La depunerea de ctre reprezentanele persoanelor juridice nerezidente a numerarului de lei moldoveneti n conturile lor la bncile autorizate conform punctului 5.3.3 lit. c) din prezentul Regulament, se prezint confirmarea privind proveniena mijloacelor bneti depuse. Confirmarea n cauz (autentificat prin semnturile autorizate ale titularului de cont i tampila acestuia) se prezint n original i se pstreaz la banca liceniat. 5.3.5. Din conturile n lei moldoveneti ale persoanelor juridice nerezidente poate fi eliberat numerar de lei moldoveneti n urmtoarele cazuri: a) din conturile bncilor nerezidente n conformitate cu prevederile Instruciunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului n /din Republica Moldova de ctre bnci (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificrile i completrile ulterioare); b) din conturile organizaiilor internaionale, misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentane oficiale ale statelor strine i reprezentanelor organizaiilor internaionale, precum i ale reprezentanelor altor persoane juridice nerezidente amplasate n Republica Moldova pentru: (i) cheltuieli ce in de remunerarea salariailor; (ii) cheltuieli ce in de deplasare; (iii) alte cheltuieli curente legate de activitile acestora pe teritoriul Republicii Moldova.

5.4. CONTURILE N VALUT STRIN ALE PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE 5.4.1. Conturile n valut strin ale persoanelor fizice nerezidente se alimenteaz cu: a) valut strin n numerar /cecuri de cltorie n valut strin; b) valuta strin aferent cecurilor emise de ctre nerezideni; c) valuta strin transferat de peste hotare pe numele titularului de cont; d) valuta strin transferat din alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; e) valuta strin obinut n urma convertirii mijloacelor bneti ale titularului de cont; f) sumele dobnzilor aferente acestor conturi; g) valuta strin transferat anterior din contul persoanei fizice nerezidente i restituit n acest cont; h) valuta strin obinut prin transfer de la rezideni /nerezideni n alte cazuri care nu contravin legislaiei n vigoare a Republicii Moldova. 5.4.2. Din contul n valut strin al persoanei fizice nerezidente pot fi efectuate urmtoarele operaiuni: a) eliberarea numerarului /cecurilor de cltorie n valut strin; b) transferarea valutei strine n alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; c) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele dect cecurile de cltorie) n valut strin etc.), a plilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, ale altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei; d) vnzarea valutei strine bncii autorizate contra alt valut strin /lei moldoveneti; e) restituirea valutei strine nregistrate eronat n cont; f) achitarea comisioanelor i dobnzilor n favoarea bncii autorizate. 5.5. CONTURILE N VALUT STRIN ALE PERSOANELOR JURIDICE NEREZIDENTE 5.5.1. Conturile n valut strin ale persoanelor juridice nerezidente se alimenteaz cu: a) valuta strin transferat de peste hotare pe numele titularului de cont; b) valuta strin transferat din alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; c) valuta strin obinut n urma convertirii mijloacelor bneti ale titularului de cont; d) sumele dobnzilor aferente acestor conturi; e) valuta strin transferat anterior din contul persoanei juridice nerezidente i restituit n acest cont; f) valuta strin obinut de la prestarea serviciilor consulare de ctre misiunile diplomatice i oficiile consulare strine, amplasate n Republica Moldova; g) valuta strin obinut prin transfer de la rezideni /nerezideni n alte cazuri care nu contravin legislaiei n vigoare a Republicii Moldova. n conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele bneti pot fi nregistrate numai prin virament, daca altceva nu este prevazut expres n actele legislative ale Republicii Moldova sau de ctre Banca National a Moldovei. 5.5.2. Din contul n valut strin al persoanei juridice nerezidente pot fi efectuate urmtoarele operaiuni: a) transferarea valutei strine n alt cont al aceluiai titular de cont deschis la aceeai sau la alt banc liceniat; b) efectuarea, prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele dect cecurile de cltorie) n valut strin etc.), a plilor /transferurilor conform prevederilor prezentului Regulament, ale altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei; c) vnzarea valutei strine bncii autorizate contra alt valut strin /lei moldoveneti; d) restituirea valutei strine nregistrate eronat n cont; e) achitarea comisioanelor i dobnzilor n favoarea bncii autorizate.

Din conturile persoanelor juridice nerezidente mijloacele bneti pot fi utilizate numai prin virament, daca altceva nu este prevazut expres n actele legislative ale Republicii Moldova sau de ctre Banca National a Moldovei. 5.5.3. n conturile n valut strin ale persoanelor juridice nerezidente poate fi depus valut strin n numerar /cecuri de cltorie n valut strin ce reprezint: a) valuta strin depus n conturile sale de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine i reprezentanele organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova, precum i de ctre organizaiile internaionale; b) sumele mijloacelor bneti neutilizate total sau parial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice nerezidente conform punctului 5.5.4 din prezentul Regulament; c) valuta strin n numerar depus de ctre bncile nerezidente n conturile sale n valut strin deschise la bncile autorizate, n conformitate cu prevederile Instruciunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului n/din Republica Moldova de ctre bnci (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificrile i completrile ulterioare). 5.5.4. Din conturile n valut strin ale persoanelor juridice nerezidente poate fi eliberat numerar de valut strin /cecuri de cltorie n valut strin n urmtoarele cazuri: a) din conturile bncilor nerezidente n conformitate cu prevederile Instruciunii cu privire la introducerea /scoaterea numerarului n /din Republica Moldova de ctre bnci (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.340 din 18.11.1998, cu modificrile i completrile ulterioare); b) din conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, ale altor reprezentane oficiale ale statelor strine i reprezentanelor organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova, precum i ale organizaiilor internaionale - pentru cheltuieli curente legate de activitile acestora; Utilizarea pe teritoriul Republicii Moldova a numerarului de valut strin /cecurilor de cltorie n valut strin eliberate din cont se efectueaz n conformitate cu prevederile legislaiei n vigoare. c) din conturile reprezentanelor altor persoane juridice nerezidente pentru: (i) cheltuieli ce in de deplasare n suma maxim a echivalentului de 10000 euro /lun /persoan fizic (care este reprezentant a persoanei juridice nerezidente); (ii) cheltuieli ce in de remunerarea salariailor nerezideni ai reprezentanelor persoanelor juridice nerezidente, care muncesc n Republica Moldova n baza contractelor (acordurilor) n conformitate cu legislaia n vigoare. 5.5.5. Dac mijloacele bneti eliberate conform punctului 5.5.4 lit.b) din prezentul Regulament snt supuse scoaterii din Republica Moldova, la eliberarea acestora, banca liceniat va emite, la solicitarea scris a reprezentanei/organizaiei respective, permisiuni de a scoate valut peste hotare. Permisiunea se elibereaz pe numele fiecrei persoane fizice indicate n lista prezentat, n care se specific sumele atribuite fiecrei persoane. La eliberarea mijloacelor bneti conform punctului 5.5.4 alin.(i), lit.c) din prezentul Regulament, banca liceniat va elibera, la solicitarea scris a reprezentanei respective, permisiuni de a scoate valut peste hotare. Permisiunea se elibereaz pe numele fiecrei persoane fizice indicate n lista prezentat, n care se specific sumele atribuite fiecrei persoane. Lista persoanelor pe numele crora se solicit eliberarea permisiunilor de a scoate valut peste hotare (autentificat prin semnturile autorizate ale titularului de cont i tampila acestuia) se prezint n original i se pstreaz la banca liceniat. Permisiunile de a scoate valut peste hotare eliberate de ctre bncile autorizate i care nu au fost predate organelor vamale ale Republicii Moldova urmeaz a fi pstrate la persoanele juridice nerezidente respective. CAPITOLUL VI. OPERAIUNI DE CUMPRARE I VNZARE A VALUTEI STRINE

6.1. PIAA VALUTAR 6.1.1. Banca Naional a Moldovei efectueaz operaiuni de cumprare i vnzare a valutei strine cu dealerii autorizai, cu bncile strine i cu Guvernul Republicii Moldova. Dealerii autorizai au dreptul s cumpere i s vnd valut strin att rezidenilor, ct i nerezidenilor, n conformitate cu licenele eliberate de ctre Banca Naional a Moldovei, precum i prevederile actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei. 6.1.2. Guvernul Republicii Moldova poate s cumpere i s vnd valut strin prin intermediul Bncii Naionale a Moldovei i a bncilor autorizate. 6.1.3. Banca Naional a Moldovei i bncile autorizate efectueaz operaiuni de cumprare i vnzare a valutei strine pe piaa interbancar a Republicii Moldova n conformitate cu clauzele Acordului privind piaa interbancar de operaiuni valutare n Republica Moldova. 6.1.4. Banca Naional a Moldovei stabilete cursul oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine (cursul oficial). Modalitile de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine, precum i lista valutelor strine cotate se stabilesc n actul normativ respectiv al Bncii Naionale a Moldovei. 6.1.5. Ca urmare a stabilirii cursului oficial al leului moldovenesc Banca Naional a Moldovei ntocmete Buletinul informativ privind cursul oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine care se difuzeaz bncilor autorizate i publicului larg prin intermediul diferitor mijloace de informare. 6.1.6. Cursul oficial stabilit de ctre Banca Naional a Moldovei se utilizeaz n calculule contabile i statistice, dac legislaia nu prevede altceva. Aplicarea cursului oficial la efectuarea operaiunilor de cumprare i vnzare a valutei strine nu este obligatorie. 6.1.7. La efectuarea de ctre Banca Naional a Moldovei a operaiunilor de cumprare i vnzare a valutei strine cu clienii si, cu excepia bncilor autorizate, se aplic cursurile de cumprare i vnzare stabilite conform regulilor interne ale Bncii Naionale a Moldovei. 6.1.8. Bncile autorizate stabilesc de sine stttor cursurile de cumprare i vnzare a valutei strine la tranzaciile cu persoanele juridice. n acelai timp, aceste cursuri pot fi stabilite att unice pentru toi clienii - persoane juridice, ct i individual pentru fiecare client - persoan juridic n dependen de suma tranzaciei sau alte criterii stabilite de banca liceniat. Aceast regul se aplica la cumprarea/vnzarea valutei strine att contra lei moldoveneti ct i contra alt valut strin. 6.1.9. Bncile autorizate i casele de schimb valutar pot efectua cu persoane fizice tranzacii de cumprare i vnzare a bancnotelor, monedelor i cecurilor de cltorie n valut strin la cursul de cumprare i vnzare, stabilit de sine stttor de ctre aceti dealeri autorizai conform prevederilor Regulamentului nr. 10018-20 privind organizarea i funcionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar i punctelor de schimb de pe lng hoteluri (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei din 06.05.1994, proces-verbal nr. 22, cu modificrile ulterioare). Bncile autorizate stabilesc de sine stttor cursurile de cumprare i vnzare a valutei strine la tranzaciile de cumprare i vnzare a valutei strine efectuate prin virament cu persoanele fizice. Aceste cursuri pot fi stabilite att unice pentru toi clienii-persoane fizice, ct i individual pentru fiecare client n dependen de suma tranzaciei sau alte criterii stabilite de banca liceniat. Aceast regul se aplica la cumprarea/vnzarea valutei strine att contra lei moldoveneti ct i contra alt valut strin. 6.2. OPERAIUNI DE CUMPRARE I VNZARE A VALUTEI STRINE ALE PERSOANELOR JURIDICE I FIZICE 6.2.1. Persoanele juridice rezidente (cu excepia bncilor autorizate) au dreptul s cumpere i s vnd valut strin contra lei moldoveneti sau alt valut strin numai prin intermediul bncilor autorizate.

Persoanele fizice rezidente au dreptul s cumpere i s vnd valuta strin contra lei moldoveneti sau alt valut strina prin intermediul bncilor autorizate i caselor de schimb valutar. Persoanele juridice nerezidente au dreptul s cumpere i s vnd n Republica Moldova valut strin contra lei moldoveneti sau alt valut strin numai prin intermediul bncilor autorizate. Persoanele fizice nerezidente au dreptul s cumpere i s vnd n Republica Moldova valut strin contra lei moldoveneti sau alt valut strina prin intermediul bncilor autorizate i caselor de schimb valutar. 6.2.2. Persoanele juridice rezidente (cu excepia bncilor autorizate) au dreptul de a procura valut strin contra lei moldoveneti numai n cazul n care valuta strin este necesar pentru: a) efectuarea plilor/transferurilor n favoarea nerezidenilor conform prevederilor prezentului Regulament; b) efectuarea plilor/transferurilor n strintate n favoarea rezidenilor - numai n cazurile n care aceste pli/transferuri pot fi efectuate conform legislaiei n vigoare; c) achitarea cheltuielilor de deplasare i a altor cheltuieli ce in de deplasare; d) rambursarea creditelor n valut strin primite de la bncile autorizate i efectuarea plilor ce in de achitarea dobnzilor i a altor sume aferente prevzute de contractele de credit; e) efectuarea de ctre casele de schimb valutar a operaiunilor de schimb valutar persoanelor fizice. 6.2.3. n cazul n care n conformitate cu actele legislative /documentele confirmative este prevzut efectuarea plii /transferului n lei moldoveneti, persoanele juridice rezidente nu au dreptul s cumpere valut strin contra lei moldoveneti pe piaa valutar. 6.2.4. Persoanele juridice rezidente (cu excepia bncilor autorizate) snt obligate s utilizeze valuta strin, procurat conform prevederilor punctului 6.2.2 al prezentului Regulament, n termen de 7 zile lucrtoare de la data nregistrrii valutei strine procurate n conturile acestora. n cazul n care valuta strin procurat nu a fost utilizat conform destinaiei n termenul stabilit, persoanele juridice snt obligate s o propun spre vnzare contra lei moldoveneti bncilor autorizate. Excepie de la prevederile menionate snt cazurile n care actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei prevd altceva. 6.2.5. Valuta strin /leii moldoveneti obinui de ctre rezideni i nerezideni n urma operaiunilor de vnzare a mijloacelor bneti din conturile sale se utilizeaz conform regulilor de efectuare a operaiunilor din conturile rezidenilor i respectiv ale nerezidenilor stipulate n prezentul Regulament, precum i n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei. CAPITOLUL VII. PLILE I TRANSFERURILE EFECTUATE DE CTRE REZIDENI I NEREZIDENI 7.1. Rezidenii nu au dreptul s transfere mijloace bneti din conturile lor n valut strin deschise la bncile autorizate n conturile n valut strin ale altor rezideni aflate la aceeai sau la alt banc liceniat, cu excepia: a) transferurilor efectuate de ctre bncile autorizate, precum i n favoarea bncilor autorizate; b) transferurilor n valut strin ntre participanii la comerul bursier n cadrul tranzaciilor externe ncheiate la Bursa Universal de Mrfuri a Moldovei, care se efectueaz n conformitate cu prevederile Instruciunii cu privire la efectuarea decontrilor valutare n urma tranzaciilor ncheiate la Bursa Universal de Mrfuri a Moldovei cu participarea nerezidenilor (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.195 din 05.08.2004, cu modificrile i completrile ulterioare); c) cazurilor prevzute la punctul 7.2 din prezentul Regulament. 7.2. Mijloacele bneti din conturile n valut strin ale persoanelor fizice rezidente deschise la bncile autorizate nu pot fi transferate n conturile n valut strin ale altor rezideni aflate la aceeai sau la alt banc liceniat, cu excepia cazurilor de transmitere a acestora prin motenire, n

baza hotrrii judectoreti corespunztoare, precum i n alte cazuri conform actelor legislative ale Republicii Moldova. Transferarea valutei strine se efectueaz n baza documentelor justificative, care se prezint n original i n fotocopii. Documentele menionate n original se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de ctre persoana responsabil a bncii se pstreaz la banca liceniat. 7.3. Rezidenii, cu excepia bncilor autorizate, nu au dreptul s transfere mijloace bneti din conturile lor deschise la bncile autorizate n conturile aflate n strintate ale altor rezideni, cu excepia cazurilor specificate la punctele 7.5 i 7.8 ale prezentului Regulament. 7.4. Prevederile punctelor 7.1-7.3 din prezentul Regulament se aplic i n cazurile cnd persoanele fizice rezidente efectueaz transferuri conform prevederilor punctelor menionate fr deschiderea conturilor, precum i n cazul n care mijloacele bneti aferente transferurilor se obin de ctre beneficiarii acestora fr deschiderea conturilor. 7.5. Persoanele juridice rezidente au dreptul de a efectua pli /transferuri n valut strin /lei moldoveneti n strintate n favoarea altor rezideni n cazul n care aceste pli /transferuri se efectueaz n scopul: a) ntreinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i altor reprezentane oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare, care snt finanate din contul mijloacelor bugetului public naional; b) achitrii n favoarea reprezentanilor oficiali ai Republicii Moldova a cheltuielilor aferente ndeplinirii de ctre acetia a unor misiuni de serviciu n strintate; c) efecturii, conform legislaiei n vigoare, a transferului mijloacelor bneti n calitate de donaie sub diverse forme: cadou, dar, ajutor gratuit etc. (n continuare - "donaie") n favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular i altei reprezentane oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare i finanate din contul mijloacelor bugetului public naional; d) efecturii, conform legislaiei n vigoare, a unui transfer unic sub form de donaie n favoarea persoanei fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 10000 euro (sau echivalentul lor); e) ntreinerii reprezentanelor amplasate peste hotare ale persoanelor juridice rezidente; f) achitrii salariilor i a altor retribuii salariailor persoanelor juridice rezidente care desfoar activitate de munc n strintate; g) achitrii cheltuielilor ce in de deplasare salariailor persoanelor juridice rezidente care se afl n strintate n interes de serviciu; h) n alte scopuri - n baza autorizaiei Bncii Naionale a Moldovei. 7.6. Rezidenii au dreptul s efectueze pli/transferuri n valut strin /lei moldoveneti n favoarea nerezidenilor n limitele operaiunilor curente internaionale, precum i n limitele operaiunilor ce in de transferul de capital (care pot fi efectuate cu sau fr autorizarea acestora de ctre Banca Naional a Moldovei n conformitate cu actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei), inclusiv: a) transferarea mijloacelor bneti ale nerezidenilor obinute n rezultatul lichidrii sau vnzrii investiiilor efectuate de ctre nerezideni n Republica Moldova; b) returnarea mijloacelor bneti primite drept avans de la nerezideni, n cazul n care operaiunea pentru derularea creia au fost primite mijloacele bneti respective, nu a avut loc sau a avut loc parial; c) efectuarea plilor /transferurilor fr autorizaii, dac asemenea prevedere este stipulat n mod expres n actele legislative ale Republicii Moldova. 7.7. Persoanele juridice rezidente pot efectua pli/transferuri n favoarea nerezidenilor i n strintate n favoarea rezidenilor la prezentarea la banca liceniat a documentelor confirmative, cu excepia cazurilor stabilite de actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei. Persoanele juridice rezidente pot efectua plile /transferurile menionate la punctul 7.5 din prezentul Regulament, n particular cele indicate la:

a) lit.a) - fr prezentarea la banca liceniat a documentelor confirmative; b) lit.b) - la prezentarea la banca liceniat a confirmrii statutului persoanei fizice drept reprezentant oficial al Republicii Moldova n strintate; c) lit.c)-g) - la prezentarea la banca liceniat a documentelor confirmative (de exemplu, devizul de cheltuieli pentru ntreinerea reprezentanei n strintate, ordinul privind detaarea n strintate, informaia privind cheltuielile de deplasare, contracte de donaii /solicitri de donaii /decizii de efectuare a donaiilor etc.). Documentele menionate la acest punct se prezint i se pstreaz la banca liceniat n conformitate cu prevederile actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei. 7.8. PLILE /TRANSFERURILE PERSOANELOR FIZICE REZIDENTE 7.8.1. Prevederile punctului 7.8 se aplic la efectuarea de ctre persoanele fizice rezidente, cu sau fr deschiderea conturilor bancare, a plilor /transferurilor n valut strin /lei moldoveneti n favoarea nerezidenilor i n strintate n favoarea rezidenilor. Persoanele fizice rezidente pot efectua plile /transferurile menionate la prezentarea la banca liceniat a documentelor confirmative (documente ce confirm: necesitatea efecturii plii /transferului, legtura de rudenie, faptul aflrii temporare n strintate etc.), cu excepia cazurilor specificate n mod expres n prezentul Regulament sau n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei. n cazul n care n conformitate cu actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei, pentru efectuarea plilor /transferurilor menionate este necesar deinerea notificaiilor /autorizaiilor corespunztoare, la banca liceniat urmeaz a fi prezentate documentele respective, precum i alte documente prevzute de actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei. Nu se admite efectuarea de ctre persoanele fizice rezidente, cu excepia persoanelor fizice titulari de patente de ntreprinztori, a plilor /transferurilor n cadrul activitii de antreprenoriat, precum i a plilor /transferurilor care dup natura lor urmeaz a fi efectuate de ctre persoanele juridice. 7.8.2. Persoana fizic rezident poate efectua urmtoarele pli /transferuri n favoarea nerezidenilor /n strintate n favoarea rezidenilor: a) Transfer n strintate destinat cheltuielilor familiale. Transferul unic n strintate destinat cheltuielilor familiale n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) n favoarea fiecrei persoane fizice (rezidente sau nerezidente) care este printe, copil, so /soie, frate /sor, bunic /bunic, nepot /nepoat se efectueaz fr prezentarea documentelor ce confirm legtura de rudenie. Transferul unic n strintate destinat cheltuielilor familiale n sum ce depete 1000 euro (sau echivalentul lor), dar nu depete 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectueaz la prezentarea la banca liceniat a documentelor ce confirm legtura de rudenie (certificat de natere, certificat de cstorie etc.). Transferul unic n strintate destinat cheltuielilor familiale n sum ce depete 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectueaz la prezentarea la banca liceniat a documentelor ce confirm legtura de rudenie, precum i a documentelor ce confirm necesitatea efecturii plii /transferului de ctre persoana fizic n favoarea creia se efectueaz transferul i conin date despre suma plii /transferului. b) Transfer n legtur cu stabilirea cu domiciliul permanent n strintate. Transferul n strintate de ctre persoana fizic rezident care se stabilete cu domiciliul permanent n strintate al mijloacelor bneti deinute de ctre aceasta cu drept de proprietate se efectueaz n conformitate cu prevederile Instruciunii privind transferarea /scoaterea din Republica Moldova a mijloacelor bneti de ctre unele categorii de persoane fizice (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.184 din 13.07.2006). c) Transfer n legtur cu aflarea temporar n strintate. Persoana fizic rezident poate efectua pe numele su n strintate transfer al mijloacelor bneti destinate cheltuielilor curente ale acesteia pentru perioada aflrii temporare n strintate.

Transferul unic menionat n sum de pn la 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectueaz la prezentarea la banca liceniat a documentelor ce confirm faptul aflrii temporare n strintate (de exemplu, confirmare de la o instituie strin de nvmnt, instituie medical sau de la locul de munc din strintate .a.). Transferul n sum ce depete 10000 euro (sau echivalentul lor) se efectueaz la prezentarea la banca liceniat a documentelor ce confirm faptul aflrii temporare n strintate i a documentelor ce confirm necesitatea efecturii plii /transferului de ctre persoana fizic i conin date despre suma plii /transferului. d) Transfer n scopul obinerii vizei de studii n strintate. Transferul n strintate pe numele persoanei fizice rezidente, n scopul obinerii de ctre aceasta a vizei de studii se efectueaz la prezentarea la banca liceniat a documentului care confirm admiterea persoanei fizice respective la instituia de nvmnt, precum i a documentului /informaiei ce confirm necesitatea existenei n strintate a mijloacelor bneti pe numele persoanei fizice respective pentru obinerea vizei de studii (de exemplu, scrisoarea instituiei de nvmnt despre admiterea la studii, documentul /informaia misiunii diplomatice a statului strin n care este specificat cerina depunerii mijloacelor bneti n contul deschis la o banc din strintate etc.). Transferul menionat se efectueaz n limita sumei indicate n documentul /informaia n care este specificat cerina depunerii mijloacelor bneti n contul deschis la o banc din strintate. e) Alte pli /transferuri n favoarea nerezidenilor. Persoana fizic rezident are dreptul de a efectua, cu respectarea prevederilor legislaiei n vigoare a Republicii Moldova, pli/transferuri n favoarea nerezidenilor la prezentarea la banca liceniat a documentelor ce confirm necesitatea efecturii acestor pli/transferuri i conin date despre suma plii/transferului. Suma plii/transferului nu poate depi suma indicat n documentul menionat. Documentul indicat urmeaz a fi emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care urmeaz s efectueze plata /transferul sau pe numele prinilor, copiilor, soilor, frailor, surorilor, bunicilor i nepoilor acesteia (persoane fizice rezidente i nerezidente). La efectuarea plii /transferului n baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care efectueaz plata /transferul, la banca liceniat urmeaz a fi prezentat i documentul ce confirm legtura de rudenie cu persoana pentru care se efectueaz plata/transferul. Dac altceva nu este prevzut n actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei, fr prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuat plata /transferul unic n favoarea unui nerezident n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor). f) Alte pli /transferuri n strintate n favoarea rezidenilor. Fr prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuat un transfer unic sub form de donaie n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor). Fr prezentarea documentelor confirmative poate fi efectuat, conform legislaiei n vigoare, un transfer unic sub form de donaie n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) n favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular i altei reprezentane oficiale ale Republicii Moldova amplasate peste hotare, finanate din contul mijloacelor bugetului public naional. Transferurile nominalizate ce depesc suma menionat, precum i plile /transferurile nespecificate la prezenta liter pot fi efectuate n strintate de ctre persoanele fizice rezidente n favoarea altor rezideni la prezentarea autorizaiilor Bncii Naionale a Moldovei la banca liceniat. 7.8.3. Plile/transferurile se efectueaz de ctre bncile autorizate la prezentarea de ctre persoana fizic a actului de identitate, n baza solicitrii n scris semnat de ctre aceasta, n care, printre alte date, se indic scopul plii/transferului, datele despre destinatarul plii/transferului (denumirea, numele, prenumele .a.) i c plata/transferul nu se efectueaz n cadrul activitii de antreprenoriat. Scopul plii/transferului se indic desfurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea crilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale etc.), iar n cazul

n care plata/transferul se efectueaz n baza unui contract, invoice sau alt document - se indic, de asemenea, numrul i data documentului respectiv. 7.8.4. Documentele ce confirm legtura de rudenie i actele de identitate se prezint n original i n fotocopii. n cazul n care documentele ce confirm legtura de rudenie snt emise de organele mputernicite ale altor ri i nu pot fi prezentate n original, se admite prezentarea acestor documente transmise prin reeaua de transmisiune facsimile (fax). n acest caz, pe fotocopia documentului primit prin fax, clientul efectueaz urmtoarea nscriere: "Declar pe propria rspundere c documentul primit prin fax corespunde originalului.". Documentele prezentate se restituie clientului, iar fotocopiile autentificate de ctre responsabilul bncii se pstreaz la banca liceniat. Dac altceva nu este prevzut n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei, alte documente confirmative se prezint n fotocopii, corespunderea crora cu originalul se autentific de ctre persoana fizic care efectueaz pli /transferuri n baza acestor documente. Autentificarea se face prin nscrierea pe fotocopia documentului confirmativ a textului "Declar pe propria rspundere c fotocopia este identic cu originalul", care se certific cu semntura persoanei fizice respective. Fotocopiile documentelor menionate se pstreaz la banca liceniat. La latitudinea persoanelor fizice, n loc de fotocopii, documentele confirmative menionate pot fi prezentate n original sau n copii autentificate notarial, care se pstreaz la banca liceniat. Certificatele /notificaiile /autorizaiile Bncii Naionale a Moldovei n baza crora se efectueaz plile/transferurile se prezint la banca liceniat n original. Dac altceva nu este prevzut n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei, prevederile prezentului alineat se aplic n cazul autorizaiilor Bncii Naionale a Moldovei n baza crora se efectueaz plile/transferurile. Autorizaiile menionate se pstreaz la banca liceniat. Dac suma mijloacelor bneti ce urmeaz a fi transferat este mai mic dect suma indicat n autorizaia Bncii Naionale a Moldovei, responsabilul bncii autorizate face meniuni pe versoul autorizaiei despre suma ce se transfer, data transferrii, denumirea bncii i autentific aceste nscrieri prin semntura sa i tampila bncii. Originalul se restituie clientului, iar fotocopia autorizaiei autentificate de ctre responsabilul bncii cu nscrierile menionate pe versoul acesteia se pstreaz la banca liceniat. 7.9. PLILE /TRANSFERURILE PERSOANELOR JURIDICE NEREZIDENTE 7.9.1. Plile /transferurile n valut strin /lei moldoveneti se efectueaz de ctre persoanele juridice nerezidente prin conturile sale deschise la bncile autorizate. 7.9.2. Persoanele juridice nerezidente au dreptul de a efectua pli /transferuri pe teritoriul Republicii Moldova, dac asemenea pli /transferuri nu contravin legislaiei n vigoare a Republicii Moldova. Plile /transferurile pe teritoriul Republicii Moldova se efectueaz de ctre persoanele juridice nerezidente la prezentarea la banca liceniat a documentelor confirmative, cu excepia cazurilor n care se efectueaz: a) pli /transferuri n lei moldoveneti; b) transferuri n valut strin pe numele aceluiai titular de cont; c) pli /transferuri n valut strin de ctre bncile nerezidente. 7.9.3. Persoanele juridice nerezidente au dreptul de a efectua pli /transferuri n strintate la prezentarea la banca liceniat a documentelor confirmative, cu excepia cazurilor n care se efectueaz: a) transferuri pe numele aceluiai titular de cont; b) pli /transferuri de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine i reprezentanele organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova, precum i de ctre organizaiile internaionale; c) pli /transferuri de ctre bncile nerezidente. 7.9.4. Documentele confirmative se prezint de ctre persoanele juridice nerezidente i se pstreaz la banca liceniat n conformitate cu prevederile actelor normative ale Bncii Naionale a

Moldovei. 7.10. PLILE /TRANSFERURILE PERSOANELOR FIZICE NEREZIDENTE 7.10.1. Prevederile punctului 7.10 se aplic la efectuarea de ctre persoanele fizice nerezidente, cu sau fr deschiderea conturilor bancare, a plilor /transferurilor n valut strin /lei moldoveneti. 7.10.2. Persoanele fizice nerezidente au dreptul de a efectua pli /transferuri pe teritoriul Republicii Moldova, dac asemenea pli /transferuri nu contravin legislaiei n vigoare a Republicii Moldova. Plile /transferurile pe teritoriul Republicii Moldova se efectueaz de ctre persoanele fizice nerezidente la prezentarea la banca liceniat a documentelor ce confirm necesitatea efecturii plilor /transferurilor, cu excepia cazurilor n care se efectueaz: a) pli /transferuri n lei moldoveneti; b) transferuri n valut strin pe numele aceluiai titular de cont. 7.10.3. Persoanele fizice nerezidente au dreptul de a efectua pli /transferuri n strintate la prezentarea la banca liceniat a documentelor ce confirm necesitatea efecturii acestor pli /transferuri, iar transferurile n strintate n favoarea persoanei fizice care este printe, copil, so /soie, frate /sor, bunic /bunic, nepot /nepoat se efectueaz la prezentarea la banca liceniat a documentelor ce confirm legtura de rudenie - cu excepiile prevzute n prezentul punct. Documentul ce confirm necesitatea efecturii plilor/transferurilor menionate urmeaz a fi emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care urmeaz s efectueze plata /transferul sau pe numele prinilor, copiilor, soilor, frailor, surorilor, bunicilor i nepoilor acesteia (persoane fizice rezidente i nerezidente). La efectuarea plii /transferului n baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice-titular de cont /persoanei fizice care efectueaz plata /transferul, la banca liceniat urmeaz a fi prezentat i documentul ce confirm legtura de rudenie cu persoana pentru care se efectueaz plata/transferul. Fr prezentarea documentelor menionate, persoana fizic nerezident poate efectua n strintate: a) transfer pe numele su; b) plat /transfer unic n favoarea unei persoane fizice sau juridice n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor). 7.10.4. Plile/transferurile se efectueaz de ctre bncile autorizate la prezentarea de ctre persoana fizic a actului de identitate, n baza solicitrii n scris semnat de ctre aceasta, n care, printre alte date, se indic scopul plii/transferului, datele despre destinatarul plii/transferului (denumirea, numele, prenumele .a.). Scopul plii/transferului se indic n mod desfurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea crilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale etc.), iar n cazul n care plata/transferul se efectueaz n baza unui contract, invoice sau alt document - se indic, de asemenea, numrul i data documentului respectiv. Documentele confirmative se prezint i se pstreaz la banca liceniat n conformitate cu prevederile punctului 7.8.4 din prezentul Regulament. 7.11. La efectuarea de ctre rezident sau nerezident a ctorva pli /transferuri unice nu se permite cumularea de ctre banca liceniat a sumelor acestor pli /transferuri. 7.12. Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot primi transferuri de peste hotare prin intermediul bncilor autorizate. Conform cererii persoanei fizice-beneficiar a transferului, la prezentarea de ctre aceasta a actului de identitate, suma transferului poate fi: a) eliberat n numerar /cecuri de cltorie n valut strin; b) nregistrat n contul persoanei fizice-beneficiar a transferului; c) transferat la aceeai sau la alt banc liceniat pe numele beneficiarului transferului pentru a fi nregistrat n contul acestuia; d) utilizat pentru efectuarea prin diverse forme (transfer bancar, cecuri (altele dect cecurile de cltorie) n valut strin etc.) a plilor /transferurilor prevzute pentru persoane fizice rezidente

/nerezidente de prezentul Regulament i alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei; e) vndut bncii autorizate contra lei moldoveneti /valut strin cu efectuarea operaiunilor prevzute de actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei, respectiv, pentru persoanele fizice rezidente i nerezidente; f) restituit expeditorului mijloacelor bneti - numai n cazul refuzului beneficiarului transferului de a primi mijloacele bneti corespunztoare. 7.13. Reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente au dreptul de a comercializa rezidenilor i nerezidenilor pe teritoriul Republicii Moldova documente de transport numai contra lei moldoveneti. CAPITOLUL VIII. PLILE/TRANSFERURILE, CARE SE EFECTUEAZ DE BNCILE AUTORIZATE 8.1. Bncile autorizate au dreptul s efectueze pli/transferuri de sume n valut strin numai n cazul, dac: a) aceste pli/transferuri snt permise de prevederile prezentului Regulament i altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei; b) destinatarii plilor/transferurilor snt bnci autorizate. 8.2. n cazurile n care prezentul Regulament stipuleaz plafoane cantitative n euro n limita crora pot fi efectuate pli/transferuri sau eliberri/retrageri n valut strin (alta dect euro), n scopul verificrii respectrii plafoanelor menionate, echivalentul n alt valut strin se determin prin aplicarea cursului oficial al Bncii Naionale a Moldovei valabil la ziua efecturii operaiunii respective. n cazul n care autorizaia /permisiunea Bncii Naionale a Moldovei prevede efectuarea operaiunii valutare ntr-o valut, iar operaiunea valutar se efectueaz n alt valut, echivalentul n aceast valut se determin prin aplicarea cursului oficial al Bncii Naionale a Moldovei valabil la ziua efecturii operaiunii respective. 8.3. Bncile au dreptul de a acorda credite n valut strin n conformitate cu prevederile actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei. CAPITOLUL IX. TRANSFERUL DE CAPITAL 9.1. TRANSFERUL DE CAPITAL reprezint totalitatea operaiunilor n valut strin i/sau n lei moldoveneti dintre rezideni i nerezideni, precum i unele operaiuni unilaterale ce in de transferarea /scoaterea mijloacelor bneti n /din Republica Moldova, care includ: 9.1.1. INVESTIII DIRECTE - efectuarea transferurilor de mijloace bneti de ctre investitor n scopul obinerii veniturilor i /sau a controlului asupra persoanei juridice n care se investete, pentru: a) nfiinarea unei persoane juridice /filiale fr personalitate juridic aparinnd integral investitorului care furnizeaz capitalul social (pentru persoanele care au capital social) sau echivalentul acestuia (pentru persoanele care nu au capital social); majorarea de ctre investitor a capitalului social (sau echivalentului acestuia) al persoanei juridice /filialei fr personalitate juridic existente, care aparine integral investitorului; achiziionarea integral a unei persoane juridice existente; b) participarea ntr-o persoan juridic ce se nfiineaz /existent prin depunerea /achiziionarea unor participaiuni ce constituie 10% sau mai mult din capitalul social al acesteia (pentru persoanele care au capital social) sau echivalentul acestuia (pentru persoanele care nu au capital social); c) construirea cldirilor sau a altor bunuri imobile, procurarea terenurilor, cldirilor sau a altor bunuri imobile, precum i dobndirea drepturilor de uz, uzufruct i servitute asupra acestora, necesare pentru desfurarea activitii n cadrul investiiei directe. 9.1.2. INVESTIII DE PORTOFOLIU, efectuarea transferurilor de mijloace bneti (altele dect cele indicate la punctul 9.1.1 din prezentul Regulament), n scopul obinerii veniturilor, pentru: a) participarea ntr-o persoan juridic ce se nfiineaz /existent prin depunerea /achiziionarea

unor participaiuni ce constituie mai puin de 10% din capitalul social al acesteia; b) achiziionarea instrumentelor financiare tranzacionate pe piaa de capital i piaa monetar (de exemplu, obligaiuni, hrtii de valoare de stat, certificate de depozit, instrumente financiare derivate .a.). 9.1.3. INVESTIII IMOBILIARE - efectuarea transferurilor de mijloace bneti (altele dect cele indicate la punctul 9.1.1 din prezentul Regulament) n vederea construirii cldirilor sau a altor bunuri imobile, procurrii terenurilor, cldirilor sau a altor bunuri imobile, precum i n vederea dobndirii drepturilor de uz, uzufruct i servitute asupra acestora, n scop de ctig sau folosin personal. 9.1.4. MPRUMUTURI /CREDITE AFERENTE COMERULUI INTERNAIONAL angajamente ntre rezideni i nerezideni care deriv din: a) mprumuturi /credite contractate n cadrul tranzaciilor de comer internaional cu mrfuri i servicii (pli n avans, pli n rate pentru etape intermediare de execuie sau pli la solicitarea furnizorilor de mrfuri /servicii, precum i plile la un anumit termen de la livrarea mrfurilor /prestarea serviciilor); b) finanarea tranzaciilor menionate la lit.a) la care particip un rezident, prin acordarea mprumuturilor /creditelor de ctre bnci i /sau instituii specializate n domeniul acordrii mprumuturilor /creditelor; c) operaiunile de factoring care au la baz tranzaciile menionate la lit.a) la care particip un rezident. 9.1.5. MPRUMUTURI /CREDITE FINANCIARE - angajamente ntre rezideni i nerezideni care deriv din finanri rambursabile pe baz contractual pe termene anumite (cu excepia operaiunilor indicate la punctul 9.1.4 lit. b) i c) din prezentul Regulament) i, de regul, cu plata unor dobnzi. n aceast categorie se includ i mprumuturile /creditele ipotecare, mprumuturile /creditele de consum, precum i leasingul financiar. 9.1.6. GARANIE, obligaiune condiional asumat de ctre o persoan fa de alt persoan (beneficiar) de a ndeplini obligaia celei de a treia persoane n cazul n care ultima nu-i va onora obligaia fa de beneficiar. 9.1.7. DESCHIDEREA CONTURILOR DE ORICE TIP I EFECTUAREA OPERAIUNILOR N CONTURI, deschiderea la bnci i la alte instituii (care au dreptul de a atrage depozite i de a desfura alte activiti financiare) a conturilor de orice tip n lei moldoveneti i n valut strin i derularea operaiunilor n aceste conturi. 9.1.8. TRANSFERURI DE CAPITAL ALE PERSOANELOR FIZICE CU CARACTER PERSONAL: a) mprumuturi de la o persoan fizic sau unei persoane fizice; b) cadouri, donaii, ajutor gratuit; c) moteniri obinute de ctre nerezideni de la rezideni sau de ctre rezideni de la nerezideni; d) scoaterea sau transferarea n strintate a mijloacelor bneti de ctre persoanele fizice rezidente care se stabilesc cu domiciliu permanent n strintate; e) introducerea sau transferarea n Republica Moldova a mijloacelor bneti de ctre persoanele fizice nerezidente care se stabilesc cu domiciliu permanent n Republica Moldova; f) plata unor datorii ale imigranilor n ara de origine. 9.1.9. ALTE OPERAIUNI CE IN DE TRANSFERUL DE CAPITAL. 9.2. Rezidenii snt obligai s notifice la Banca Naional a Moldovei operaiunile ce in de transferul de capital de la nerezideni prevzute n Instruciunea privind angajamentele externe (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.185 din 13.07.2006). 9.3. Rezidenii snt obligai s obin autorizaia Bncii Naionale a Moldovei pentru efectuarea operaiunilor ce in de transferul de capital n favoarea nerezidenilor, dac altceva nu este prevzut n actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei, inclusiv n prezentul Regulament. Autorizarea operaiunilor ce in de transferul de capital se efectueaz n modul stabilit de actele

normative ale Bncii Naionale a Moldovei. n cazul n care nu exist acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei privind modul de autorizare a unor operaiuni ce in de transferul de capital, autorizarea se efectueaz de ctre Banca Naional a Moldovei n mod individual. 9.4. Banca Naional a Moldovei poate prevedea n actele sale normative, inclusiv n prezentul Regulament: a) operaiunile ce in de transferul de capital care snt supuse notificrii la Banca Naional a Moldovei sau autorizrii de ctre Banca Naional a Moldovei, precum i operaiunile ce in de transferul de capital care pot fi efectuate fr notificarea Bncii Naionale a Moldovei sau fr autorizarea de ctre Banca Naional a Moldovei; b) suma operaiunii ce ine de transferul de capital efectuarea creia nu necesit notificarea Bncii Naionale a Moldovei sau autorizarea de ctre Banca Naional a Moldovei; c) obligaiunea rezidenilor de a prezenta rapoarte privind operaiunile ce in de transferul de capital. 9.5. Banca Naional a Moldovei decide referitor la eliberarea autorizaiei sau refuzul de a elibera autorizaia, innd cont de obiectivul fundamental al Bncii Naionale a Moldovei stipulat n Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei, de condiiile curente ale pieei monetare, de credit i valutare, de situaia balanei de pli a Republicii Moldova, de prevederile legislaiei n vigoare. 9.6. Operaiunile ce in de transferul de capital care pot fi efectuate fr autorizarea de ctre Banca Naional a Moldovei snt prevzute n Anexa nr.2 la prezentul Regulament. CAPITOLUL X. OPERAIUNILE CU CECURI I CARDURI 10.1. Eliberarea de ctre bncile autorizate a cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz n cazurile i conform condiiilor prevzute n prezentul Regulament i alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei. 10.2. Bncile autorizate pot emite cecuri n valut strin, altele dect cecurile de cltorie n valut strin, din: a) conturile n lei moldoveneti i n valut strin ale persoanelor fizice i juridice rezidente i nerezidente - cu respectarea prevederilor actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei referitoare la efectuarea plilor /transferurilor din conturile persoanelor respective; b) contul mijloacelor bneti n lei moldoveneti i n valut strin ale persoanelor fizice rezidente i nerezidente (fr deschiderea conturilor bancare) - cu respectarea prevederilor actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei referitoare la efectuarea plilor /transferurilor din conturile acestor persoane. 10.3. Cecurile (altele dect cecurile de cltorie) n valut strin, emise de ctre bncile autorizate, se utilizeaz n strintate n scopurile pentru care acestea au fost emise. 10.4. Bncile autorizate pot emite carduri din conturile n lei moldoveneti i n valut strin att ale persoanelor fizice i juridice rezidente ct i ale persoanelor fizice i juridice nerezidente. 10.5. Persoanele fizice rezidente au dreptul de a efectua pli n favoarea nerezidenilor prin intermediul cardurilor sale emise de ctre bncile autorizate numai n cadrul operaiunilor care pot fi efectuate fr autorizaia /notificarea Bncii Naionale a Moldovei. Nu se admite de ctre persoanele fizice rezidente, cu excepia persoanelor fizice titulari de patente de ntreprinztori, efectuarea prin intermediul cardurilor a plilor n cadrul activitii de antreprenoriat, precum i a plilor care dup natura lor urmeaz a fi efectuate de ctre persoanele juridice rezidente. 10.6. Cardurile emise de ctre bncile autorizate din conturile n lei moldoveneti i /sau din conturile n valut strin ale persoanelor fizice rezidente, pot fi utilizate n strintate n urmtoarele scopuri: a) pentru retragerea de numerar /cecuri de cltorie n valut strin - maximum 10000 euro /lun (sau echivalentul lor); b) pentru efectuarea plilor fr numerar la comerciani (magazine, hoteluri, staii de alimentare etc.). n cazul emiterii de ctre bncile autorizate a ctorva carduri n baza unuia din conturile menionate ale persoanei fizice rezidente, suma total a operaiunilor de retragere de numerar

/cecuri de cltorie n valut strin efectuate prin intermediul tuturor cardurilor emise n baza unuia \xa7i aceluia\xa7i cont nu poate dep\xa7i limit indicat la lit.a) din prezentul punct. 10.7. Persoanele juridice rezidente au dreptul de a efectua prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile autorizate urmtoarele pli: a) n scopul achitrii n strintate a cheltuielilor de deplasare i ale altor cheltuieli ce in de deplasare, prevzute de Regulamentul respectiv, aprobat prin hotrrea Guvernului Republicii Moldova nr.836 din 24.06.2002, cu modificrile i completrile ulterioare. Retragerea de numerar /cecuri de cltorie n valut strin n aceste scopuri se efectueaz cu respectarea limitei menionate la punctul 10.6 lit. a) din prezentul Regulament. n cazul emiterii a mai multor carduri pe numele unei persoane fizice din contul persoanei juridice rezidente suma total a numerarului /cecurilor de cltorie n valut strin eliberat de pe toate cardurile emise pe numele acestei persoane fizice nu poate depi maximum 10000 euro /lun (sau echivalentul lor); b) n cadrul operaiunilor curente internaionale ce in de achitarea importului de mrfuri /servicii, achitarea unor impozite, taxe, amenzi n favoarea nerezidenilor. Pentru efectuarea acestor pli nu se permite retragerea de numerar /cecuri de cltorie n valut strin prin intermediul cardurilor respective. Nu mai trziu de 60 zile calendaristice de la data efecturii plii prin intermediul cardului, persoana juridic rezident este obligat s prezinte la banca liceniat documentele confirmative (contracte, invoice-uri etc.). Documentele menionate se prezint i se pstreaz la banca liceniat n conformitate cu prevederile actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei. 10.8. Pe teritoriul Republicii Moldova nu este permis eliberarea numerarului de valut strin /cecurilor de cltorie n valut strin prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile autorizate din conturile n lei moldoveneti i din conturile n valut strin ale persoanelor juridice rezidente. 10.9. Nu se admite eliberarea pe teritoriul Republicii Moldova a numerarului de valut strin i de lei moldoveneti /cecurilor de cltorie n valut strin prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile autorizate din conturile n valut strin i n lei moldoveneti ale persoanelor juridice nerezidente, deschise la bncile autorizate, cu excepia cazurilor cnd snt respectate concomitent urmtoarele condiii: a) cardurile snt emise din conturile nerezidenilor indicai n punctele 1.10.3-1.10.5 i 1.10.7 din prezentul Regulament; b) numerarul /cecurile de cltorie respective se elibereaz n scopurile prevzute la punctul 5.3.5 lit. b) i punctul 5.5.4 lit. b) i c) din prezentul Regulament, cu respectarea cerinelor prevzute la punctul 5.5.5 din Regulament. 10.10. Valuta strin parvenit, n urma comercializrii mrfurilor sau prestrii serviciilor pe teritoriul Republicii Moldova prin intermediul cardurilor, n favoarea comerciantului care activeaz n Republica Moldova urmeaz a fi cumprat de ctre banca liceniat, iar echivalentul n lei moldoveneti se nscrie n contul curent al comerciantului respectiv. CAPITOLUL XI. OBLIGATIILE DEALERILOR AUTORIZAI 11.1. Dealerii autorizai n activitatea lor snt obligai s dea dovad de contiin i pruden, ca orice pli, transferuri sau operaiuni de schimb valutar s fie efectuate de rezideni i nerezideni n corespundere cu prevederile prezentului Regulament i ale actelor normative, emise n baza lui. 11.2. Cumprnd i vnznd valut strin de la rezideni i nerezideni, bncile autorizate snt obligate s nu depeasc limitele poziiei valutare deschise, stabilite de Banca Naional a Moldovei. 11.3. Toi dealerii autorizai snt obligai s prezinte Bncii Naionale a Moldovei rapoarte privind operaiunile valutaren condiiile, stabilite de Banca Naional a Moldovei. 11.4. Bncile autorizate snt obligate s efectueze, n limitele competenei sale, controlul asupra respectrii de ctre rezideni i nerezideni a prevederilor prezentului Regulament, precum i a altor documente normative, elaborate de Banca Naional a Moldovei.

11.5. Dealerii autorizai snt obligai n activitatea lor de asemenea s aplice prevederile legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, precum i a Recomandrilor referitor la elaborarea de ctre bncile din Republica Moldova a programelor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului.. 11.6. Dealerii autorizai snt obligai s-i informeze clienii despre normele stabilite de introducere/scoatere a valutei strine/leilor moldoveneti n/din Republica Moldova, precum i s-i atenioneze asupra posibilelor restricii la introducerea/scoaterea valutei strine/leilor moldoveneti n/din alte state, stabilite de legislaia acestor state. CAPITOLUL XII. INTRAREA N VIGOARE Prezentul Regulament intr n vigoare din 17 ianuarie 1994. Anexa nr.1 la Regulamentul privind reglementarea valutar pe teritoriul Republicii Moldova Lista valutelor liber convertibile utilizate n scopurile reglementrii valutare pe teritoriul Republicii Moldova 1. Euro 2. Lir sterlin 3. Franc elveian 4. Coroan danez 5. Coroan islandez 6. Coroan norvegian 7. Coroan suedez 8. Dolar SUA 9. Dolar canadian 10. Dolar australian 11. Dolar neozeelandez 12. Yen japonez 13. DST Anexa nr.2 la Regulamentul privind reglementarea valutar pe teritoriul Republicii Moldova Operaiunile ce in de transferul de capital care pot fi efectuate fr autorizarea de ctre Banca Naional a Moldovei Fr autorizarea de ctre Banca Naional a Moldovei pot fi efectuate urmtoarele operaiuni ce in de transferul de capital: a) efectuarea de ctre rezideni a operaiunilor ce in de transferul de capital din contul mijloacelor bugetului public naional; b) deschiderea de ctre rezideni a conturilor n strintate i efectuarea operaiunilor n aceste conturi - n cazurile prevzute de Instruciunea cu privire la deschiderea conturilor n strintate (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.279 din 13.11.2003, cu modificrile i completrile ulterioare); c) efectuarea de ctre rezideni a investiiilor directe, de portofoliu, imobiliare - n cazurile prevzute de Instruciunea privind efectuarea transferului de capital sub form de investiii (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.186 din 29.07.2004, cu modificrile i completrile ulterioare); d) acordarea de ctre rezideni a mprumuturilor /creditelor i garaniilor - n cazurile prevzute de Instruciunea privind angajamentele externe (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.185 din 13.07.2006); e) efectuarea de ctre persoana fizic rezident a unui transfer unic n strintate n favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente sub form de donaie fr prezentarea documentelor

confirmative n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor); f) transferarea n strintate a mijloacelor bneti care aparin cu drept de proprietate persoanelor fizice rezidente care se stabilesc cu domiciliul permanent n strintate; g) transferarea mijloacelor bneti obinute de ctre nerezideni sub form de motenire de la rezideni; h) efectuarea de ctre persoana juridic rezident, conform legislaiei n vigoare, a unui transfer unic n strintate n favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente sub form de donaie n sum ce nu depete 10000 euro (sau echivalentul lor); i) plata unor datorii ale imigranilor n ara de origine; j) n alte cazuri prevzute de actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei. *Lista actelor normative care au modificat sau completat Regulamentul privind reglementarea valutar pe teritoriul Republicii Moldova(la data de 30.01.2003) 1. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 6 din 27.01.94 - Suplimentul nr.1; 2. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 11 din 01.03.94 - Suplimentul nr.2; 3. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 22 din 06.05.94 - Suplimentul nr.3; 4. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 33 din 20.07.94 - Suplimentul nr.4; 5. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 35 din 02.08.94 - Suplimentul nr.5; 6. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 50 din 31.10.94 - Suplimentul nr.6; 7. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 3 din 01.02.95 8. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 18 din 19.06.95 - Suplimentul nr.7; 9. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 21 din 11.07.95 - Suplimentul nr.8; 10. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 25 din 08.09.95 - Suplimentul nr.9; 11. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 40 din 26.12.95; 12. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 23 din 17.05.96; 13. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 53 din 29.11.96) - Modificrile nr.41/10-01; 14. Hotrrea CA al BNM nr.11 din 08.07.97; 15. Hotrrea CA al BNM nr.142 din 22.05.98; 16. Hotrrea CA al BNM nr.296 din 27.10.98; 17. Hotrrea CA al BNM nr.303 din 30.10.98; 18. Hotrrea CA al BNM nr.200 din 26.07.99; 19. Hotrrea CA al BNM nr.403 din 23.12.99; 20. Hotrrea CA al BNM nr.415 din 30.12.99; 21. Hotrrea CA al BNM nr.340 din 14.11.00; 22. Hotrrea CA al BNM nr.40 din 15.02.01; 23. Hotrrea CA al BNM nr.309 din 22.11.01; 24. Hotrrea CA al BNM nr.125 din 06.06.02; 25. Hotrrea CA al BNM nr.15 din 30.01.03.