Sunteți pe pagina 1din 22

A. Date de identificare a agentului economic 1. Denumirea firmei: SC Teddy SRL 2.

Numrul i data nregistrrii la Registrul Comerului: J/15/145 din 15.03.2005 3. Cod fiscal / cod unic de nregistrare: 879658 4. Forma juridic de constituire: societate cu raspundere limitat 5. Adresa, telefon, fax: Pietroita, str. Principal, nr.1 Tel./fax. 0245-111111 6. Tipul activitii principale actuale i codul CAEN Faciliti de cazare pentru vacane i perioade de scurt durat, cod CAEN 5520 7. Tipul activitii noi Specificul activitii nu va fi altul, dar investiia va fi facut n scopul dezvoltrii afacerii prin amenajarea a patru dormitoare, o bucatrie i patru bi care se ncadreaz la cod CAEN 5520 Faciliti de cazare pentru vacane i perioade de scurt durat, 8. Natura capitalului: capital privat 9. Capitalul social la data solicitrii creditului: 320.000 lei; 10. Asociai, acionari principali, la data solicitrii creditului Asociai/Acionari Adres complet/nr Nr. Aciuni Pondere telefon Pri sociale % Loc. Pietroia,str. 200 pri 100% Principal nr. 124, jud. sociale Dambovia, 0245 111111

Persoane fizice Teodorescu Marinela

229

B. Conducerea i personalul firmei B.1. Conducerea Administrator Teodorescu Marinela, Studii: Liceul Economic din Trgoviste, 1982-1986 Experien: comer i turism Responsabiliti prezente: gestionar i casier B.2. Personalul Categoria de personal Total, din care: Muncitori total, din care: Direct productivi Indirect productivi C. Descrierea activitii curente C.1. Scurt istoric SC TEDDY SRL a fost nfiinat n anul 2005, pe 15 martie, n localitatea Pietroia, la iniiativa doamnei Teodorescu Marinela. Societatea are ca activitate principal agroturismul, serviciul oferit fiind acela de cazare i pensiune complet, firma dispunnd i de un ghid turistic. C.2. Prezentarea produselor/serviciilor pe categorii Serviciul oferit de SC Teddy SRL este cazare i pensiune complet, recreere i divertisment prin oferirea serviciului de ghid pentru vizitarea obiectivelor turistice locale. Spaiul destinat cazrii este de dou camere (dormitoare) i dou bi. Pensiunea are trei margarete. C.3. Piaa 3.1. Segmentele de pia crora se adreseaz firma sunt persoane fizice cu venituri mici i medii, n proporie ridicat. Clientela se mparte n: familii(50%), tineri (5%) i btrni (45%) Numr de persoane 2 1 1

230

3.2.Firma intenioneaz s i dezvolte afacerea prin mrirea capacitii de cazare prin amenajarea a nc patru dormitoare i patru bi i o buctrie. 3.3 n prezent, proprietarul are n propria gospodrie 4 vaci, 100 psri de curte, 12 porci, 2 cai, 1 ha teren arabil, fapt ce permite oferirea unui meniu din produse naturale n proporie de 60 %. 3.4. Principalii clieni actuali sunt persoane fizice care doresc servicii de cazare i pensiune complet /servicii complementare ghid turistic 3.5. Principalii concureni actuali sunt: - pensiunea Runculeul ce ofer cazare i pensiune complet i deine i o microferm - pensiunea Maria ce ofer cazare i pensiune complet - pensiunea La Gigi ce ofer cazare i pensiune complet Exist i concurenipersoane fizice care dein o locuin proprietate privat ce este folosit pentru nchirieri pe perioade scurte de timp. Acetia sunt n numr de trei n localitatea Runcu i ali cinci n Brebu. n Bezdead exist un singur concurent. Firmele concurente au n prezent dotri superioare i un potenial de cazare ridicat comparativ cu firma SC Teddy SRL i cu ceilali concureni privai individuali. Deosebirea semnificativ ntre firma SC Teddy i firmele concurente constau n faptul c aceasta din urm deine i o microferm, fapt ce i permite oferirea unui meniu complet i diversificat turitilor, din produse naturale 100%. Serviciile concurente, n momentul de fa, sunt de calitate superioar, comparativ cu SC Teddy SRL, cu excepia concurenilor individuali, care nu au dotrile corespunztoare unei cazri la un nivel superior: nclzire central i ap curent. Preurile / tarifele practicate de concuren sunt mai mari fa de cele ale firmei SC Teddy SRL cu pn la 20%. Firma SC Teddy SRL are sediul n localitatea Pietroia ce are un potenial turistic relativ ridicat. Pietroia este cunoscut prin muzeul stesc de art popular i etnografie cu un bogat patrimoniu folcloric tradiional. Muzeul stesc dateaz din secolul al XVIII-lea i a fost declarat monument naional de arhitectur. Din localitate se pleac spre munii Bucegi i Leaota, comuna beneficiind de un bogat potenial agro-turistic.

231

3.6 Principalii furnizori ai firmei SC Teddy sunt furnizorii de utiliti i bunuri de larg consum. C.4. Capacitatea tehnic actual 4.1. Descrierea sumar a procesului -Clientul anun sau nu vizita; -Primirea clientului; -Prezentarea spaiului de cazare ( a camerei ) i a casei; -Stabilirea condiiilor de cazare (durata, meniu, tarif) ; -Oferirea serviciilor ; -Plecarea clientului. 4.2. Regimul de lucru actual La aceast dat exist 2 persoane care se ocup de toate activitile ce presupune realizarea serviciului oferit: cazare (curenie, schimbat aternuturi, meniu) i servicii complementare (cu ghid). Perioada de timp lucrat pe an este de maxim 350 zile. Nu se lucreaz n schimburi, programul este realizat n funcie de solicitrile clientului. 4.3. Datele tehnice cu privire la principalele mijloace fixe care sunt utilizate nemijlocit la realizarea produselor/serviciilor clientului, aflate n proprietate Mijloace fixe existente la data solicitrii creditului Amortizare Durata cumulat (ani) 31/12/2007 50 10 15 10 6 7 10 5 8.12%

Explicaii 1 Cldire cu dou dormitoare.si 2 bai 2. Magazie opron 3. Mobilier hotelier 4. Inventar Gospodresc 5. Televizoare 6 Vaci Lapte 7. Cai de munc 8. Autoturisme Imobilizari Corporale

Sume brute
60.000 20.000 15.000 5.000 6.000 8.400 4.000 16.000

2.400 4.000 2.000 1.000 2.000 2.400 800 6.400

122.000

9.910

232

D. Descrierea proiectului de investiii pentru care se solicit creditul


D.1. Proiectul de investiie 1.1. Scopul acestui proiect este de dezvoltare a afacerii SC Teddy SRL 1.2. Prin acest proiect se urmrete: -achiziie de mobilier modern i materii prime n vederea dotrii i amenajrii a patru dormitoare: ui, ferestre, rigips, vat mineral, instalaie electric, parchet, vopsea lavabil, mobilier dormitor, calorifere, patru televizoare, corpuri de iluminat, jaluzele); -achiziie materiale necesare adaptrii i modernizrii bilor: rigips, vat mineral, u, fereastr, gresie, faian, instalaie sanitar i electric, mobilier baie, calorifere); -achiziie bunuri pentru dotarea buctriei: vesel, mobil. Achiziia necesar investiiei cuprinde urmtoarele bunuri: Bunuri Pre unitar Cantitate Valoare Televizor LCD Ui termopan Ferestre termopan Mobilier pentru cele 4 dormitoare destinate cazrii Mobilier pentru buctrie Corpuri de iluminat Vat mineral Rigips Instalaie electric Parchet Jaluzele 3.975.00 1.012.50 750.00 10.000.00 4.00 8.00 14.00 4.00 15.900.00 8.100.00 10.500.00 40.000.00

8.000.00

1.00

8.000.00

1.500.00 5.500.00 9.000.00 7.000.00 10.000.00 4.000.00

1.500.00 5.500.00 9.000.00 7.000.00 10.000.00 4.000.00

233

Vopsea lavabil Calorifere Gresie Faian Instalaie sanitar Mobilier baie Vesel Total

12.000.00 9.000.00 6.000.00 8.000.00 7.000.00 7.000.00 20.000.00

12.000.00 9.000.00 6.000.00 8.000.00 7.000.00 7.000.00 20.000.00 188.500.00

1.3. Stadiul de realizare a investiiei (pn la data solicitrii creditului pe categoriile de lucrri cu documente justificative) La data solicitrii creditului, nu au fost investiiei pentru care se dorete credit. efectuate lucrri care s fie aferente

1.4. Valoarea total a investiiei (n mii lei), cu i fr TVA Valoarea total a investiiei cu TVA : 188.500 lei ; Valoarea total a investiiei fr TVA : 152.680 lei. Costurile cu manopera pentru amenajarea interioarelor : 30.000 lei. 1.5. Necesarul de finanare va include costul investiiei, cu TVA Costul investiiei cu TVA : costul finanrii + alte cheltuieli aferente lucrarilor de construcii = 188.500.000 lei + 30.000 lei (manopera aferent) =218.500 lei 1.6. Graficul de realizare a proiectului de investiie, temporar i valoric, cu specificarea datei demarrii proiectului de investiie (lun i an) se prezint n tabelul de mai jos. Proiectul va demara la data de 15.08.2007 i are o durata de execuie de patru luni.

234

Graficul de realizare a proiectului de investiie


Activiti proiect Televizoare LCD Ui Ferestre Mobilier dormitoare Mobilier pentru buctrie Corpuri de iluminat Vat mineral Rigips Instalaie electric Parchet Jaluzele Vopsea lavabil Calorifere Gresie Faian Instalaie sanitar Mobilier baie Vesel Total Mod de finanare : -din credit BCR -din surse proprii -din alte surse Data nceperii achiziiei 01.12.2007 15.09.2007 15.09.2007 16.11.2007 20.11.2007 Luna 1 mii lei Luna 2 mii lei Luna 3 mii lei Luna 4 mii lei 15.900.00 8.100.00 10.500.00 40.000.00 8.000.00 Data punerii n funciune 02.12.2007 20.09.2007 22.09.2007 21.11.2007 22.11.2007

20.09.2007 16.09.2007 15.08.2007 20.08.2007 22.10.2007 05.12.2007 25.08.2007 20.09.2007 30.08.2007 30.08.2007 15.08.2007 15.09.2007 10.11.2007 188.500.00 42.000.00 6.000.00 8.000.00 12.000.00 9.000.00 7.000.00

1.500.00 5.500.00

20.09.2007 16.09.2007 20.08.2007 25.07.2007 10.000.00 4.000.00 30.10.2007 06.09.2007 30.09.2007

9.000.00

20.09.2007 15.09.2007 15.09.2007

7.000.00 7.000.00 20.000.00 48.600.00 30.000.00 67.900.00

30.08.2007 06.09.2007 11.09.2007

160225 28275 -

35.700.00 6.300.00

41.310.00 7.290.00

25.500.00 4.500.00

57.715.00 10.185.00

235

1.7. Graficul plilor ctre furnizorii de mijloace fixe (n cazul n care acetia acord termene de plat mai mari de 30 zile de la data facturrii) Nu este cazul ! D.2. Planul de finanare lei Elementul Costul Din care pe surse : de finanat finanrii D. BCR PROPRII ALTE
Televizoare Ui Ferestre Mobilier dormitoare Mobilier buctrie Corpuri de iluminat Vat mineral Rigips Instalaie electric Parchet Jaluzele Vopsea lavabil Calorifere Gresie Faian Instalaie Sanitar Mobilier baie Vesel Total 15.900.00 8.100.00 10.500.00 40.000.00 8.000.00 1.500.00 5.500.00 9.000.00 7.000.00 10.000.00 4.000.00 12.000.00 9.000.00 6.000.00 8.000.00 7.000.00 7.000.00 20.000.00 188.500.00 13.500 6.900 8.925 34.000 6.800 1.275 4.675 7.650 5.950 8.500 3.400 10.200 7.650 5.100 6.800 5.950 5.950 17.000 160.225 2.400 1.200 1.575 6.000 1.200 225 825 1.350 1.050 1.500 600 1.800 1.350 900 1.200 1.050 1.050 3.000 28.275

236

mprumutul se acord pe o perioad de 5 ani (60 luni), fr perioad de graie, dobnda este de 23%, iar rambursarea se face n rate egale lunare. Creditul de la BCR este n valoare de 160.225 lei. GRAFICUL DE RAMBURSARE al creditului de la BCR
An Luna 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Anuitate 5.741 5.639 5.588 5.537 5.485 5.434 5.383 5.332 5.281 5.230 5.178 5.127 5.076 5.025 4.974 4.922 4.871 4.820 4.769 4.718 4.667 4.615 4.564 4.513 4.462 4.411 4.359 4.308 4.257 4.206 4.155 4.104 4.052 Dobanda 3.071 2.969 2.917 2.866 2.815 2.764 2.713 2.662 2.610 2.559 2.508 2.457 2.406 2.354 2.303 2.252 2.201 2.150 2.099 2.047 1.996 1.945 1.894 1.843 1.791 1.740 1.689 1.638 1.587 1.535 1.484 1.433 1.382 Rambursare 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 Sold credit 157.555 154.884 152.214 149.543 146.873 144.203 141.532 138.862 136.191 133.521 130.850 128.180 125.510 122.839 120.169 117.498 114.828 112.158 109.487 106.817 104.146 101.476 98.805 96.135 93.465 90.794 88.124 85.453 82.783 80.113 77.442 74.772 72.101

N+1

N+2

237

N+3

N+4

10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL

4.001 3.950 3.899 3.848 3.796 3.745 3.694 3.643 3.592 3.541 3.489 3.438 3.387 3.336 3.285 3.233 3.182 3.131 3.080 3.029 2.978 2.926 2.875 2.824 2.773 2.722 2.670 250.870

1.331 1.280 1.228 1.177 1.126 1.075 1.024 972 921 870 819 768 717 665 614 563 512 461 409 358 307 256 205 154 102 51 0 90.645

2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 2.670 160.225

69.431 66.760 64.090 61.420 58.749 56.079 53.408 50.738 48.068 45.397 42.727 40.056 37.386 34.715 32.045 29.375 26.704 24.034 21.363 18.693 16.023 13.352 10.682 8.011 5.341 2.670 0 0

Graficul de rambursare anual a mprumutului de la BCR Explicaii Rambursare Dobanda Anuitate Total N
32.045 32.911 64.956 64.955

N+1
32.045 25.489 57.534 57.534

N+2
32.045 18.119 50.164 50.163

238

Explicaii Rambursare Dobanda Anuitate Total

N+3
32.045 10.748 42.793 42.793

N+4
32.045 3.378 35.423 35.423

Total pe 5 ani
160.225 90.645 250.870

D.3. Produsele / serviciile noi, aferente investiiei Proiectul de investiii nu are drept scop realizarea unor servicii noi, ci dezvoltarea celor existente, prin amenajarea a patru dormitoare, o buctrie i patru bi, pentru mrirea capacitii de cazare. D.4. Piaa 4.1. Descrierea segmentelor de pia -dup clasa social Serviciu Veniturile clienilor (lei) sub % 300-500 % 500 -700 % complet
300

un week end O sptmn

20 10

66,66 33,34

15 5 -

75 25 -

8 2 -

80 20 -

peste 700 10 6 4 20

% 50 30 20 100

peste o sptmn 30 100 TOTAL - dup categoria de vrst

20 100

10 100

Serviciu complet

Vrst (ani)
Sub 20 6 % 100 100 2125 2 2 4 % 50 50 100 2635 16 8 24 % 66,66 33,33 100 3645 5 4 4 13 % 38,46 30,77 30,77 100 4655 15 6 21 % 71,43 28,57 100 Peste 55 9 3 12 % 75 25 100

1 week end O sptmn Peste o sptmn 6 Total

239

- dup modul de organizare al serviciului de cazare Serviciu complet 1 week end o sptmn Peste o sptmn TOTAL Modul de organizare Tineri % Btrni
56,75 32,43 10,82 100 8 2 10 80 20 100 24 9 33

Familii cu % copii
21 12 4 37

%
72,72 27,27 100

4.2. Concurenii poteniali produse/servicii Nr. Crt. 1 2. 3.

interni

i/sau

externi,

pe

grupe

de

Denumirea concurentului Pensiunea Runculeul Pensiunea Maria Pensiunea La Gigi

Categorii de produse Cazare i pensiune complet Cazare i pensiune complet Cazare i pensiune complet

Exist i concureni persoane fizice, care dein o locuin proprietate privat care este folosit pentru nchirieri pe perioade scurte de timp. Acetia sunt n numr de trei, n Runcu, i ali cinci n Brebu. n Bezdead exist un concurent, iar n Pietroia exist patru concureni persoane fizice, proprietari de vile destinate cazrii pe perioade scurte de timp. Deosebirea de concuren se evideniaz prin urmtoarele : PUNCTE FORTE -Preuri avantajoase, la un nivel mai sczut cu pn la 10 % comparativ cu al concurenei, n condiiile unei dotri mai bune fa de concurenii individuali persoane fizice -Existena spaiilor verzi (teras); -Calitatea serviciilor este superioar datorit utilrii corespunztoare a vilei ;

240

-Acces la strada principal ; -Dotri corespunztoare nclzire central, ap curent ; -Palet mai larg de servicii (ghid) ; -Divertisment (sanie pe perioada iernii, trsur); -Zon cu potenial turistic ridicat. PUNCTE SLABE -Posibiliti de cazare limitat din cauza faptului c sunt folosite pentru nchiriere dou camere din patru (capacitate maxim de cazare) ; -Dotarea la momentul actual este necorespunztoare pentru o cazare la un nivel superior de calitate; -Distana de 30 km de oraul Sinaia reprezint att un punct slab (preferina cazrii n Sinaia, care reprezint deja o atracie turistic), ct i un punct forte (Sinaia este un centru turistic important i de aceea cazarea n acest ora este mai scump zonele limitrofe oraului sunt ideale pentru persoanele cu venituri mici i medii. Distana mic permite turitilor s viziteze Sinaia oricnd, dar i n anumite zile din sptmn (smbta, duminica), ghidul oferit de SC Teddy SRL organizeaz excursii cu plecare din Pietroia ora 11-i plecare din Sinaia ora 20. Msuri pentru mbuntirea poziiei pe pia Un prim obiectiv este creterea calitii serviciului oferit prin urmarea unei strategii de modificare a preului/tarifului n funcie de cerinele pe aceast pia i a strategiilor concurenilor. Se dorete maximizarea vnzrilor serviciului prin mrirea capacitii de cazare. Dac concurena va recurge la creterea sau scderea tarifelor serviciilor societatea Teddy trebuie s fie receptiv i s rspund oricror schimbri pe pia. Preurile actuale sunt mai mici cu pn la 20% fa de concuren, reprezentnd un tarif de 55lei /noapte iar preul unei unei mese pensiune complet este de 65 lei/zi. D.5 Strategia de marketing 5.1. Strategia de pre Preurile sunt mai mici cu pn la 20 % comparativ cu concurena, tariful de cazare ajungnd la un nivel de 55 lei pe noapte. Strategia de pre este de meninere a acestuia sub nivelul ofertei concurenilor locali. Nivelul preului este determinat de nivelul ofertei i al cererii.

241

5.2. Strategia de promovare pentru noile produse /servicii Se dorete nscrierea ntr-un program de turism, prin intermediul cruia firma s i fac publicitate. Paii pentru promovarea serviciului sunt : -realizarea unor pliante, afie, brouri, internet; -promovarea puternic a serviciului de o calitate superioar concurenei prin oferirea unui spaiu de cazare dotat i utilat corespunztor i a unui meniu zilnic format din produse naturale n proporie ct mai mare. D.6 Programul de vnzri Dup efectuarea investiiei vor fi destinate cazrii patru dormitoare dotate cu patru bi. Programul de vnzri este prezentat n dou variante : 60% din capacitatea maxim de cazare (varianta pesimist) i 80% din capacitatea maxim de cazare (variant optimist). VARIANTA 60% 6 camere folosite la capacitatea maxim 350 zile/an ..100% 6 camere folosite la capacitatea maxim x.60% x=350 * 60 /100 =210 zile/an 210 zile/an * 55 lei/zi * 6 camere = 69.300lei/an =5.775 lei/lun Total venituri lunare : 5.775 lei. VARIANTA 80% 6 camere folosite la capacitatea maxim 350 zile/an ..100% 6 camere folosite la capacitatea maxim x........80% X = 350 * 80 /100 =280 zile/an 280 zile/an * 55 lei/zi * 6 camere = 92.400 lei/an = 7.700 lei/lun Total venituri din cazare lunare: 7.700 lei D.7. Capacitatea tehnic aferent produsului 7.1. Amplasamentul i asigurarea cu utiliti pentru serviciile aferente proiectului de investiie

242

Societatea comercial Teddy SRL este situat n localitatea Pietroia, str. Principal, Nr 1, jud. Dmbovia. Firma are acces i este conectat la utiliti : gaz, curent electric, canalizare. 7.2. Descrierea sumar a procesului /fluxului tehnologic nou, a ansamblului activitpilor necesare realizrii produselor/serviciilor - Clientul anun sau nu vizita - Primirea clientului - Prezentarea camerei - Stabilirea condiiilor de cazare (durata cazrii, meniul, preul/tariful) - Oferirea serviciilor - Desprirea de client 7.3. Date tehnice cu privire la principalele mijloace fixe aferente proiectului de investiie (tip, marc, furnizor, caracteristici tehnico economice, capacitate maxim, stare fizic) Denumire produs Televizor dormitoare Cantitate 4 Caracteristici tehnice Diagonal 54 cm, 100 programe, memorare automat, teletext, garanie 2 ani 4 ui din lemn sau PVC, 4 ui executate din aluminiu cu geam termopan cu coeficient de transfer termic mai mic de 1.8 W / mpK Ferestre exterioare din lemn Mobilier executat din PAL pat, noptiere, ifonier Dulap buctrie, masa de lucru etc. Spoturi luminoase, veioze, becuri, aplice

Ui

Ferestre Mobilier pentru cele 4 dormitoare destinate cazrii Mobilier pentru buctrie Corpuri de iluminat

14 4

1 -

243

Parchet

80 mp

Jaluzele verticale Calorifere

12 buci 8

Gresie Faian Mobilier baie Vesel -

60 mp 80 mp 1

Pardoseli din Parket stratificat 7 mm pentru dormitor Albe (1.60 x 2.10) Aluminiu, posibilitate de reglare a cldurii, 150 elemeni Import Spania Import Spania Cad, chiuvet, robinete, capac WC Inox (tacmuri, cratie, oale) porelan (farfurii), sticl (pahare)

7.4. Grafic de ncrcare a capacitilor, previzionat pe ntreaga perioad de creditare televizor 40% din timp mobilier 100 % din timp calorifer 50 % din timp 7.5. Regimul de lucru al noilor capaciti (nr. zile / an , nr. schimburi / zi, nr. ore/schimb) Regimul de lucru practicat n cadrul firmei SC Teddy SRL este urmtorul: 350 de zile lucrate pe an. Nu exist schimburi, programul de lucru este flexibil i n funcie de nevoile clientului. D.8. Personalul 8.1. Personalul suplimentar Funcia Numr Buctar 1 Total 1 Salariul brut va fi: 800 lei brut /lun pentru tot personalul.

244

8.2. Numrul i structura personalului dup implementarea proiectului Categoria de personal Numr, din care Total, din care : 3 Muncitori Total, din 3 care : -direct productivi 2 -indirect productivi 1 D.9. Materii prime i utiliti Cheltuieli cu combustibilul: 5.000 lei/an Cheltuieli cu gazul metan: 5.000 lei /an Cheltuieli cu energia electric: 5.500 lei/an Total 15.500 lei/an D.10. Prezentarea echipei de implementare a proiectului Nume : Teodorescu Marinela Pregtire : Liceul Economic din Trgovite Experien : comer, 1987-1998 Responsabiliti : Gestionar i casier D.11. Influene asupra mediului Nu exist pericolul polurii mediului E. Previziuni financiare pe durata de acordare a creditului E.1. Bilan iniial la data de 31.12.2007; E.2. Mijloace fixe existente la data solicitrii creditului; E.3. Plan de rambursare a creditului i sinteza planului de rambursare; E.4. Varianta optimist cu 80% grad de ocupare 12 turiti/zi pensiune complet; E4.1Costuri pentru funcionarea afacerii pentru 280 zile; E4.2 Plan amortizare; E4.3 Bilan proiecie 2008-2012; E4.4 Proiecia contului de profit i pierdere; E4.5 Bugetul de trezorerie. E4.6 Indicatori specifici studiului de fezabilitate; Nota: Valoarea rezidual a proiectului a fost estimat la 80% din valoarea contabil net a investiiei dup perioad de cinci ani. omeri

245

E.1. Bilan iniial. la data de 31.12.2007 far investiie recepionat Active 1 Cldire 2. Magazie opron 3. Mobilier hotelier 4. Inventar Gospodaresc 5. Televizoare 6 Vaci Lapte 7. Cai de munc 8. Autoturisme Imobilizari Corporale Disponibilitati banesti la BCR Total active Circulante Total Active Sume Pasive Sume 130.000 10.000 12.000 152.000

57.600 Capital social varsat 16.000 Rezerve legale 13.000 Alte rezerve 4.000 A. CAPITAL PROPRIU 4.000 6.000 3.200 Furnizori 9.600 Impozit pe profit 113.400 Total datorii 64.600 64.600 178.000 Total pasive

21.000 5.000 26.000

178.000

E.2. Mijloace fixe existente la data solicitrii creditului Explicaii Sume Durata Amortizare anual 1 Cladire cu dou dormitoare.si 2 bai 60.000 50 1.200.00 2. Magazie opron 20.000 10 2.000.00 3. Mobilier hotelier 15.000 15 1.000.00 4. Inventar Gospodaresc 5.000 10 500.00 5. Televizoare 6.000 6 1.000.00 6 Vaci Lapte 8.400 7 1.200.00 7. Cai de munc 4.000 10 400.00 8. Autoturisme 16.000 5 3.200.00 Imobilizari Corporale 134.400 7.81% 10.500.00 E4.1 Costuri i tarife pentru funcionarea afacerii pentru 280 zile/an Costuri Tarife Nr. variabile practicate crt. Explicaii unitare lei/pers/zi) Costul meniului pentru o persoan/ 1 zi pensiune complet 35 65 Costul pentru cazarea/zi/ 2 camer pensiune complet 15 55

246

Costuri fixe aferente activitii de agro-turism Nr crt. Elemente de cheltuieli 1 Amortizarea mijloacelor fixe 2 Salariile minime acordate ( trei salariai*800*12luni) 3 Protecie social aferent 30% 4 Impozite i taxe locale 5 Cheltuieli cu energia, gaz i apa 6 Alte cheltuieli fixe
TOTAL COSTURI FIXE

Sume anuale
17.202 28.800 8.640 4.000 15.500 5.738 79.880

E4.2 Plan de amortizare 2008-2012


Explicaii 1. Cldire cu dou dormitoare i 2 bi 2. Magazie opron 3. Mobilier hotelier 4. Inventar Gospodresc 5. Televizoare 6.Vaci Lapte 7. Cal de munc 8. Mijloace de transport 9. Amenajare patru dormitoare, patru bi i o buctrie 10. Televizoare noi Total 2008 1.200 2.000 1.000 500 1.000 1.200 400 3.200 4.052 2.650
17.202

2009 1.200 2.000 1.000 500 1.000 1.200 400 3.200 4.052 2.650
17.202

2010 1.200 2.000 1.000 500 1.000 1.200 400 3.200 4.052 2.650
17.202

2011 1.200 2.000 1.000 500 1.000 1.200 400 4.052 2.650
14.002

2012 1.200 2.000 1.000 500

1.200 400 0 4.052 2.650


13.002

247

E4.3 Bilanul societii Teddy SRL-proiecie 2008-2012


Active 1. Cldire 2. Magazie opron 3. Mobilier hotelier 4. Inventar Gospodresc 5. Televizoare 6.Vaci Lapte 7. Cal de munc 8.Autoturisme 9. Amenajare 4 dormitoare 2 bi i 1 buctrie 10.Televizoare noi Imobilizari Corporale 11. Disponibiliti bnesti la BCR Total Active Circulante TOTAL ACTIV Capital social Rezerve legale Alte rezerve Rezultat net Rezultat reportat Total Kapital Propriu Imprumuri BCR Furnizori Furnizori de imobil. Impozit pe profit Total datorii TOTAL PASIV Sume 31.12.2007 2008 2009 2010 2011 2012

E4.4 Proiecia contului de profit i pierdere 2008-2012


Explicaii A. VENITURI

2008

2009

2010

2011

2012

248

Vnzri de mrfuri-restaurant Producia vndut- cazare Cifra de afaceri Alte venituri din exploatare A1. Venituri din xploatare- total Venituri din dobnzi Alte venituri financiare A2. Venituri financiare -total A3. Venituri extraordinare- total A4. Venituri totale B. CHELTUIELI Costul mrfurilor vndute Costul direct al cazrii Cheltuieli cu energia i apa Cheltuieli cu taxe. impozite locale Cheltuieli cu salariile Cheltuieli cu protecia social Alte cheltuieli de exploatare -fixe Amortizare imobilizri B1. Cheltuieli exploatare -total Profit exploatare (A1-B1) Dobnzi la credite pe termen lung B2. Cheltuieli financiare -total B3. Cheltuieli extraordinare -total B4. Cheltuieli totale C1. Profit brut (A4-B4) C2. Impozit pe profit 16% C3. Profit net (C1-C2)

E4.5 Bugetul de trezorerie pentru varianta optimist -proiecie 2008-2012


Nr. Explicaii
2008 2009 2010 2011 2012

249

crt. I II. Sold iniial la disponibilitti Incasri: - din vnzri curente - imprumuturi bancare PLATI: - furnizori n bilan - furnizori de imobilizri -salarii nete - cheltuieli cu protecia social - chelt. variabile producie (cu tva) meniu - chelt. variabile cazare -cheltuilei fixe de producie generatoare de flux de numerar (cu tva) -impozit pe profit -rate credite -dobnzi Sold final disponibiliti

III.

IV.

250