RBNM4/08/1995 ID intern unic: 285652

Fia actului juridic

Republica Moldova BANCA NAIONAL REGULAMENT Nr. 28 din 18.10.1995 Cu privire la facilitatea de lombard Publicat : 25.01.1996 n Monitorul Oficial Nr. 5-6 art Nr : 1

MODIFICAT HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496 HBN196 din 02.08.07, MO131-135/24.08.07 HBN327/01.12.06, MO186-188/08.12.06 art.668 HBN79/08.04.04, MO61-63/16.04.04 art.160 HBN362/30.11.2000,MO152/07.12.2000 HBN56 din 03.03.00, MO29/16.03.00

art.521

NOT: din textul Regulamentului cuvntul Articolul se exclude prin HBN139 din 31.07.08, MO171173/12.09.08 art.496 Pe tot cuprinsul Regulamentului, inclusiv anexele: - sintagma hrtii de valoare se substituie cu sintagma valori mobiliare la cazul respectiv, iar abrevierile HV i HVS se substituie respectiv cu abrevierile VM i VMS; prin HBN196 din 02.08.07, MO131-135/24.08.07 art.521 Denumirea Regulamentului va fi urmtoarea "Cu privire la facilitatea de lombard" prin HBN327 din 01.12.06, MO186-188/08.12.06 art.668 Pe parcursul textului Regulamentului abreviaturile DRCOP si DO se inlocuiesc cu DCOP si DCOB conform Hot. Bncii Na.nr.354 din 25.11.98 Pe parcursul textului Regulamentului cuvintele "contul corespondent" se substituie cu cuvintele "contul "LORO" n Banca Naional a Moldovei" conform Hot. Bncii Na. nr.170 din 26.06.98 Aprobat de Consiliul de Administraie al BNM proces verbal nr. 28 din 18 octombrie 1995 I. Scopul (1) Facilitatea de lombard are ca scop implementarea unui mecanism pentru administrarea lichiditii bncii liceniate (n continuare banc).

[Pct.1 al.(1) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (2) Banca i Banca Naional a Moldovei (n continuare BNM) pot ncheia un contract de facilitate de lombard pentru a asigura achitarea exact i la timp a obligaiunilor de plat a bncii. [Pct.1 al.(2) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.2 art.1 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] 2. Definiii (1) Facilitatea de lombard o cumprare de ctre BNM a activelor eligibile vndute de o banc la un pre determinat care este urmat de recumprarea acelorai active de ctre banca de la BNM la un pre determinat de recumperare timp de cinci zile (5) maximum. [Pct.2 al.(1) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Art. 2 pct.1 modificat prin HBN362/30.11.2000,MO152/07.12.2000] (2) Data depunerii cererii. Data la care este depus cererea de folosire a facilitii de lombard. (3) Data cumprrii: data la care BNM trebuie s cumpere hrtiile de valoare propuse la cumprarea de banc. [Pct.2 al.(3) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (4) Hrtiile de valoare cumprate: Hrtiile de valoare vndute i transferate de banc Bncii Naionale ntr-o tranzacie. [Pct.2 al.(4) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (5) Preul de cumprare: Preul la care la data cumprrii hrtiile de valoare cumprate snt transferate de banca comercial Bncii Naionale. (6) Data recumprrii: Data la care banca trebuie se recumpere hrtiile de valoare de la Banca Naional. [Pct.2 al.(6) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (7) Preul recumperrii: Preul la care hrtiile de valoare cumprate trebuie s fie transferate de la Banca Naional bncii la terminarea tranzaciei. [Pct.2 al.(7) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (8) Rata lombardului: Rata anual a procentului, folosit n determinarea preului de recumperare. (9) Lipsa de plat: Oricare din urmtoarele cazuri vor fi considerate drept lipsa de plat: (i) neputina bncii de a recumpra hrtiile de valoare la data recumprrii ori la preul de recumperare; [Pct.2 al.(9), lit.i) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (ii) iniierea de ctre ori impotriva unei bnci a unei proceduri de lichidare, insolvabilitate, faliment ori de numire a unui receptor pentru banc. [Pct.2 al.(9), lit.ii) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (10) Administrator: Persoanele responsabile de nregistrrile proprietii asupra hrtiilor de valoare de stat n sistemul de nregistrare (book entry) meninut de BNM (Departamentul Credite si Operatiuni de Piata, DCOP), precum si responsabile de executarea operatiunilor cu facilitatile de lombard (Direca Contabilitate i Operaiuni Bancare, DCOB). Ambele persoane snt responsabile de executarea operaiunilor cu facilitile de lombard. [Pct.10 art.2 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.1998] (11) Reprezentant autorizat: Persoana(ele) autorizate de banca comercial s execute contractul facilitii de lombard i s depun cerere (ri), pe msura

necesitii, conform contractului respectiv. [Pct.12 art.2 exclus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] [Pct.12 art.2 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.276 din 01.10.98] 3. Participanii i criteriile de folosire a facilitilor de lombard (1) Bncile comerciale,de dein conturi "LORO" n BNM i au ncheiat contracte pentru facilitatea de lombard pot depune cereri pentru folosirea facilitii de lombard. [Pct.3 modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.1 art.3 completat prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] [Pct.2 art.3 exclus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] [Pct.2 art.3 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] [Pct.2 art.3 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.276 din 01.10.98] [Pct.3 art.3 exclus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] [Pct.3 art.3 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.276 din 01.10.98] 4. Activele eligibile (1) Activele eligibile pentru cumprare i recumprare conform facilitii de lombard snt hrtiile de valoare de stat dematerializate emise de Ministerul Finanelor n numele Republicii Moldova la piata interna in moneda nationala. [Pct.1 art.4 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] (2) Eligibile snt numai hrtiile de valoare ce au data scadenei dup data recumprrii i au termen de circulaie de pn la nouzeci i una de zile (91) din data cumprrii i accesibile pentru BNM. [Pct.2 art.4 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] (3) Hrtiile de valoare de stat eligibile, emise n forma dematerializat, trebuie s fie isponibile pe contul hrtiilor de valoare al bncii la BNM n momentul cnd o banc depune cererea de a inde hrtiile de valoare conform facilitilor de lombard. [Pct.4 al.(3) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [art.4, pct.4-5 excluse prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] 5. Contractul pentru facilitatea de lombard (1) Bncile ce doresc s foloseasc facilitatea de lombard trebuie s ncheie un contract pentru facilitatea de lombard (anexa 1) cu BNM nainte de a prezenta cererea pentru facilitatea de lombard. [Pct.5 al.(1) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (2) Contractul pentru facilitatea de lombard se va ncheia pe o perioad nelimitat de timp i va prevedea toate condiiile i termenele de cumprare i recumprare a hrtiilor de valoare de stat eligibile conform facilitilor de lombard. [Pct.2 art.5 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.1998] (3) Contractul pentru facilitatea de lombard poate fi anulat n orice timp la iniiativa uneia din pri, cu condiia anunrii celeilalte pri cu 30 de ziile nainte.Bncii i se va permite s foloseasc facilitatea de lombard dup acest anun cu condiia, c data recumprrii cade naintea datei anulrii contractului. [Pct.5 al.(3) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (4) Contractul pentru facilitatea de lombard poate fi modificat sau completat printr-un acord reciproc dintre BNM i toate bncile ce au ncheiat contracte pentru facilitile de lombard. [Pct.5 al.(4) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (5) nainte de prezentarea primei cereri de folosire a facilitii de lombard,

banca ce depune cererea va transmite DCOP urmtoarele elemente de indentificare a reprezentanilor autorizai numele, funcia, numrul telefonului, numrul faxului i specimenul semnturii i a tampilei. 6. Cererea pentru folosirea facilitii de lombard (1) Pentru a folosi facilitatea de lombard banca comercial va ncheia un contract pentru facilitatea de lombard cu BNM i va prezenta o cerere (anexa nr. 2), care va conine urmtoarele elemente: i) denumirea bncii comerciale; ii) numrul de ordine i data cererii; iii) numrul i data contractului pentru facilitatea de lombard; iv) lista hrtiilor de valoare deine de banca comercial ce vor fi vndute BNM (anexa 3); [Alin. modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] v) valoarea nominal a hrtiilor de valoare cumprate, ce vor fi vndute BNM; vi) data cumprrii; vii) data recumprrii; viii) preul de cumprare; ix) rata de lombard; x) preul de recumprare; (2) Cererea va fi prezentat DCOP n 3 exemplare ntr-un plic sigilat cu indicaia elementelor de identificare a solicitantului, precum i cu meniunea: "Pentru facilitatea de lombard la data aceleiai zile)...". (3) Cererile care nu snt n conformitate cu elementele specificate mai sus, nu vor fi examinate i vor fi declarate nule. (4) Cererile se vor primi pn la orele 12.00 n ziua n care se solicit facilitatea de lombard [Art.6 alin.4 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.170 din 26.06.98] (5) La prezentarea cererii BNM va ntoarce bncii un exemplar al cererii, semnat de Guvernatorul BNM, cu indicaia dac cererea a fost aprobat sau respins. Al doilea exemplar se va pstra n dosarul BNM (DCOP). (6) Al 3-lea exemplar al cererii, n cazul acceptrii acesteia, se transmite DCOB pentru acordarea facilitii de lombard. (7) Cererea prezentat nu poate fi retras. 7. Termenele i condiiile folosirii facilitii de lombard (1) Cererile care satisfac condiiile de mai sus vor fi aprobate timp de 2 ore de la primirea lor. (2) DCOP va prezenta un exemplar al cererii aprobate DCOB a BNM pentru creditarea preului de cumprare n contul "LORO" n BNM al bncii solicitante conform facilitilor de lombard. [Pct.7 al.(2) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (3) Preul de cumprare conform facilitilor de lombard este acordat de BNM prin creditarea contului "LORO" n BNM al bncii la BNM n aceeai zi cnd DCOP a primit cererea n scris de la banca. Prin urmare, conform facilitii de lombard data depunerii cererii i data cumprrii este aceeai. Mai nti, hrtiile de valoare de stat vndute BNM snt debitate din contul de valori mobiliare al bncii n sistemul de nregistrare (SIC) i aceleai valori mobiliare snt creditate n contul hrtiilor de valoare al BNM. Dup aceast operaiune cererea acceptat se transmite n DCOB pentru creditarea contului "LORO" n BNM al bncii comerciale.

[Pct.7 al.(3) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.3 art.7 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] [Pct.3 art.7 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] (4) Direcia de operaiuni a BNM va informa banca comercial prin fax c preul de cumprare conform facilitilor de lombard a fost creditat n contul ei "LORO" n BNM i c hrtiile de valoare au fost debitate din contul ei de valori mobiliare. [Pct.4 art.7 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] (5) Preul de cumprare (P) conform facilitilor de lombard este suma preurilor de cumprare (Pi) a tuturor hrtiilor de valoare eligibile individuale oferite pentru vnzare BNM. P = ZP(i) Preul de cumprare a unei valori mobiliare individuale este determinat n modul urmtor: P(i) = NV(i) : 1 + Y(i) (t + Y(i) (t(i):365) Unde P(i) Preul de cumprare al unei hrtii de valoare individuale NV(i) Valoarea nominal a unei valori mobiliare individuale Y(i) Rata dobnzii cu care au fost procurate hrtiile de valoare,la piaa primar sau rata dobnzii (RD) determinat la ultima licitaie de VMS, n caz dac aceasta este mai nalt dect RD cu care a fost procurat iniial VMS [Indicele Y(i) completat prin Hot. Bncii Na. nr.170 din 26.06.98] t(i) numrul actual de zile dintre data cumprrii de BNM i data scandenei hrtiei de valoare [Indicele t(i) completat prin Hot. Bncii Na. nr.170 din 26.06.98] (6) Preul de recumprare (RP) conform facilitilor de lombard este suma preului de recumprare (RPi) a tuturor hrtiilor de valoare eligibile, oferite spre vnzare BNM. RP = ZRPi Preul de recumprare a unei valori mobiliare individuale este determinat n felul urmtor: RPi = Pi x 1 1 + LR (T ; 365) Unde: RP Preul de recumprare RPi Preul de recumprare al unei valori mobiliare individuale Pi Preul de cimprare al unei valori mobiliare individuale LR Rata de lombard T Numrul actual de zile dintre data cumprrii i data recumprrii (7) Rata de lombard se stabilete n mrimea ratei de baz a Bncii Naionale a Moldovei (rata dobnzii de politic monetar) plus o marj de 2 puncte procentuale. [Pct.7 al.(7) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Art.7, pct.7 n redacia HBN327/01.12.06, MO186-188/08.12.06 art.668]

Not: Se stabilete, ncepnd cu 01.12.96, rata de lombard egal cu rata dobnzii stabilit la licitaia curent de valori mobiliare de stat pe termen de 28 zile plus o marj variabil n dependen de perioada acordrii: - prima lun a trimestrului - 3 la sut anual - a doua lun a trimestrului - 5 la sut anual - a treia lun a trimestrului - 8 la sut anual. [conform Modificrilor Bncii Na. din 25.10.96] (8) Orice facilitate de lombard acordat conform unei cereri bncii va expira la data recumprrii. Data recumprrii convenit nu va fi amnat. [Pct.7 al.(8) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (9) La data recumprrii BNM va vinde bncilor la preul de recumprare i bncile vor recumpra de la BNM la preul de recumprare aceleai valori mobiliare vndute BNM la preul de cumprare. [Pct.7 al.(9) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (10) Tranzacia de recumprare se va efectua de DCOB a BNM prin debitarea contului "LORO" n BNM al bncii comerciale printr-o suma egal cu preul de recumprare, dup ce DCOB confirm DCOP sustragerea banilor. DCOP efectueaz creditarea acelorai valori mobiliare napoi n contul de valori mobiliare al bncii comerciale n sistemul de nregistrare (SIC) meninut la BNM. [Pct.10 art.7 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] [Pct.10 art.7 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] (11) BNM va aproba facilitatea de lombard pentru maximum cinci (5) zile. BNM poate stabili un termen i mai mic pentru facilitile de lombard sau respinge cererea pentru facilitatea de lombard, reeind din condiiile pieii monetare i valutare. Bncile vor fi informate despre termenele noi nu mai trziu de 5 zile pn la ntrarea n vigoare. Noile termene nu vor afecta cererile pentru facilitile de lombard aprobate mai nainte. [Pct.7 al.(11) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Art. 7 pct.11 modificat prin HBN362/30.11.2000,MO152/07.12.2000] [Pct.11 completat prin Hot. Bncii Na. nr.170 din 26.06.98] (12) La descreia sa, banca poate recumpra hrtiile de valoare vndute n orice zi lucrtoare nainte de data recumprrii indicat n cerere cu acordul prealabil al BNM. Preul de recumprare va fi atunci calculat dup formula din punctul 7 (6). n cazul calculrii incorecte de ctre banc a preului de recumprare, tranzacia poate fi acceptat numai n ziua transferrii sumei depline. [Pct.7 al.(12) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.12 art.7 completat prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] (13) Termenele i condiiile facilitii de lombard specificate n cererea aprobat de BNM, mpreun cu "Contractul facilitii de lombard" i acest regulament vor constitui o obligaiune contractual dintre BNM i banca comercial pentru folosirea facilitii de lombard. 8. Administrarea facilitii de lombard (1) Direcia resurse creditare i operaiuni de pia a BNM va administra facilitile de lombard. (2) Direcia de resurse creditare i operaiuni de pia va fi responsabil de dirijarea facilitilor de lombard i va avea dreptul deplinde a nainta conducerii BNM propuneri de a aproba sau a respinge cererile pentru facilitile de lombard n conformitate cu acest regulament.

(3) eful direciei de resurse creditare va pregti lunar rapoarte conducerii BNM privind folosirea facilitilor de lombard. 9. Responsabilitile prilor: lipsa de plat i sanciuni (1) Mijloacele bneti obinute de la BNM conform facilitilor de lombard vor fi folosite de banc n orice mod legitim. [Pct.9 al.(1) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (2) Toate hrtiile de valoare cumprate n baza facilitilor de lombard, aflate n posesia BNM vor fi separate de alte valori mobiliare, ce se afl n posesia ei i vor fi identificate dup cererea facilitilor de lombard. Separarea poate fi efectuat printr-o identificare corespunztoare n osarele i nregistrrile BNM.Dreptulde proprietate asupra hrtiilor de valoare va trece la BNM. (3) n cazul lipsei de plat, BNM va debita n mod incontestabil contul "LORO" al bncii comerciale cu suma restant a facilitii de lombard la preul de recumprare, pn la achitarea definitiv a atoriei i va aplica o penalitate conform prevederilor p.9(4). [Pct.9 al.(3) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.3 art.9 n redacia Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] (4) La suma restant a facilitii de lombard la preul de recumprare BNM va aplica i ncasa n mod incontestabil din contul "LORO" al bncii comerciale o penalitate egal cu rata facilitii de lombard majorat cu: - 5 puncte pentru depirea termenului de recumprare pn la 10 zile; - 10 puncte pentru depirea termenului de recumprare de la 11 pn la 20 zile; - 15 puncte pentru depirea termenului de recumprare de la 21 zile pn la achitarea definitiv a datoriei. [Pct.4 art.9 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] (5) Dup achitarea total a datoriei restante a bncii comerciale i penalitilor i confirmarea de ctre DCOB al BNM, DCOP referitor la stingerea total a datoriilor, DCOP efectueaz creditarea acelorai VMSnapoi n contul VMS al bncii comerciale n sistemul de nscrieri n conturi (SIC) meninut la BNM. [Pct.5 art.9 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] (6) Dac n perioada ce facilitatea de lombard a depit termenul de recumprare, VMS cumprate de BNM de la banc au devenit scadente, suma binut dela rscumprarea acestor VMS de ctre Ministerul Finanelor se ndreapt la achitarea datoriei bncii. [Pct.9 al.(6) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.6 art.9 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] (7) n cazul lipsei de plat la scadena facilitii de lombard, BNM are dreptul la discreia sa rezonabil, s lase n posesia sa VMS cu scadenele acceptabile, i va debita n mod incontestabil contul "LORO" al bncii comerciale cu suma plii pentru facilitatea de lombard i suma penalitii. Suma plii va fi egal cu preul de recumprare minus preul de cumprare. Penalitatea se va aplica pentru fiecare zi calendaristic expirat de la suma neachitat conform prevederilor p. 9 (4). [Pct.7 art.9 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.00. pct.(7-8) devin (8-9)] (8) Dac suma din contul "LORO" n BNM al bncii nu este suficient pentru a efectua recumprarea VMS vndute la data recumprrii facilitii de lombard. BNM va avea dreptul s ncaseze n mod incontestabil datoriile respective a

bncii ajunse a scaden i neachitate din activele bncii ce snt n custodia BNM sau controlul asupra lor, inclusiv, dar nelimitndu-se la averea n proces decolectare, precum va avea dreptul deplin, mputernicirile i autoritatea pentru facilitarea mputernicirilor sale anterioare. [Pct.9 al.(8) modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.8 art.9 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] (81). Banca Naional va suspenda dreptul bncilor de a folosi facilitatea de lombard pentru o perioad de 30 de zile calendaristice de la data la care a fost stabilit comiterea urmtoarelor nclcri: - nerespectarea obligaiilor legale i/sau contractuale n cadrul operaiunilor de politic monetar a BNM (emiterea Certificatelor BNM, operaiuni de pia deschis cu valori mobiliare de stat, credite overnight i depozite); - admiterea unui deficit de rezerve obligatorii n lei moldoveneti n contul Loro la BNM n mrime mai mare de 5 la sut din nivelul stabilit sau nerespectarea nivelului rezervelor obligatorii n contul Loro n sume de pn la 5 la sut pe parcursul a dou perioade de meninere consecutive; - depirea, cu trei zile lucrtoare, a termenului stabilit pentru completarea contului rezervelor obligatorii n valut strin sau n moneda naional. [Pct.9 al.(81) introdus prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] (9) Litigiile dintre o banc i BNM n legtur cu rice aspect al folosirii facilitii de lombard vor fi examinate de ctre DCOP n coordonare cu persoana desemnat (autorizat) pentru ncheierea contractului din partea BNM. Dac litigiul nu este soluionat acesta va fi examinat i soluionat de Consiliul de Administraie al BNM. [Pct.9 art,9 n redacia Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] 10. Publicarea informaiei Banca Naional a Moldovei public periodic n mass - media informaia privind facilitile de lombard acordate. [Art.10 introdus prin HBN79/08.04.04, MO61-63/16.04.04 art.160] Anexa nr. 1 CONTRACT pentru facilitatea de lombard "____"___________1996 Contractul nr. ________ Banca Naional a Moldovei, n continuare , reprezentat prin Guvernatorul BNM dl Leonid Talmaci si BCA"_____________", in continuare <Banca>, reprezentat prin Preedintele Consiliului Bncii _____________au incheiat acest contract n conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la facilitatea de lombard, n vederea urmatoarelor: [Preambul modificat prin HBN327/01.12.06, MO186-188/08.12.06 art.668] [Preambulul n redacia Hot. Bncii Na. nr.170 din 26.06.98] 1. Banca va folosi facilitatea de lombard ca un mecanism de administrare lichiditii sale. 2. BNM va cumpra hrtiile de valoare de la Banc i Banca va recumpra aceste valori mobiliare de la BNM n conformitate cu regulamentul privind folosirea facilitilor de lombard. 3. Facilitile de lombard pot fi acordate pe termen de maximum 5 (cinci) zile. BNM poate modifica aceasta perioada de timp print-un aviz corespunztor. [Pct.3 modificat prin HBN362/30.11.2000,MO152/07.12.2000] 4. Recumprarea hrtiilor de valoare vndute BNM se efectueaz n mod

integral n termenii prevzui n cererea pentru facilitatea de lombard. 5. Folosirea facilitii de lombard este iniiat de Banca prin prezentarea unei cereri adresate BNM (anexele 2 i 3). [Pct.5 modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] 6. Mijloacele bneti obinute de la BNM conform facilitilor de lombard vor deveni proprietatea deplin a Bncii. Banca va folosi i va administra eceste mijloace dup necesitate n mod legitim. 7. La discreia sa, Banca poate recumpra hrtiile de valoare vndute n orice zi lucrtoare nainte de data recumprrii indicat n erere cu acordul prealabil l BNM.Preul de recumprare va fi atunci recalculat dup formula din punctul 7(6) al Regulamentului "Cu privire la facilitatea de lombard". [Pct.8 modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.7 modificat prin HBN327/01.12.06, MO186-188/08.12.06 art.668] [Pct.7 completat prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] [Pct.7 completat prin Hot. Bncii Na. nr.170 din 26.06.98] 8. n cazul lipsei de plat, BNM va debita n mod incontestabil contul "LORO" al bncii comerciale cu suma restant a facilitii de lombard la preul de recumprare, pn la achitarea definitiv a datoriei i va aplica o penalitate. [Pct.8 n redacia Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] 9. La suma restant a facilitii delombard la preul de recumprare BNM va aplica incasa n mod incontestabil din contul "LORO" al bncii comerciale o penalitate egal cu rata facilitii de lombard majorat cu: - 5 puncte pentru depirea termenului de recumprare pn la 10 zile; - 10 puncte pentru depirea termenului de recumprare de la 11 pn la 20 zile; - 15 puncte pentru depirea termenului de recumprare de la 21 zile pn la achitarea definitiv a datoriei. [Pct.9 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] 10. Dac n perioada ce facilitatea de lombard a depit termenul de recumprare, VMS cumprate de BNM de la banca comercial au devenit scadente, suma obinut de la rscumprarea acestor VMS de ctre Ministerul Finanelor se ndreapt la achitarea datoriei bncii. [Pct.19 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] 11. n cazul lipsei de plat la scadena facilitii de lombard, BNM are dreptul la discreia sa rezonabil, s lase n posesia sa VMS cu scadenele acceptabile, i va debita n mod incontestabil contul "LORO" al bncii cu suma plii pentru facilitatea de lombard i suma penalitii. Suma plii va fi egal cu preul de recumprare minus preul de cumprare. Penalitatea se va aplica pentru fiecare zi calendaristic expirat de la suma neachitat conform prevederilor p. 9. [Pct.11 modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.11 introdus prin Hot. Bncii Na. nr.56 din 03.03.2000] 12. n cazul iniierii unei proceduri de lichidare, insolvabilitate sau falimentare de Banca sau mpotriva ei sau numirea unui receptor al Bncii, obligaiunea de a recumpra hrtiile de valoare cumprate imediat va ntra n vigoare. Preul de recumprare va fi calculat conform punctul 7(6) al Regulamentului "Cu privire la facilitatea de lombard. [Pct.12 modifcat prin HBN139 din 31.07.08, MO171-173/12.09.08 art.496] [Pct.12 modificat prin HBN327/01.12.06, MO186-188/08.12.06 art.668] [Pct.12 (9) completat prin Hot. Bncii Na. nr.170 din 26.06.98]

13. Termenul de aciune a contractului se stabilete pe o perioad nelimitat de timp din data semnrii de ctre pri. [Pct.13 (10) modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] Banca Naional a Moldovei Banca De ctre:_______________ De ctre:_______________
(semntura) (semntura)

L.Talmaci Guvernator

________________________
(numele)

________________________
(funcia)

Anexa Nr. 2 Cererea pentru facilitatea de lombard Partea I - Se completeaz de Banca Nr. de ordine al cererii: ______________________________ Data depunerii cererii: ______________________________ Prezentata de Banca: ______________________________ Numele reprezentantului autorizat: ______________________________ n conformitate cu contractul pentru facilitatea de lombard Nr. : ______________________________ Lista hrtiilor de valoare cumprate (Anexa 3) alturat [Alin. modificat prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98] Data cumprrii ______________________________ Data recumprrii ______________________________ Preul de cumprare ______________________________ Rata de Lombard ______________________________ Preul de recumprare ______________________________ _________________________________________
(Semntura - reprezentantul autorizat)

_________________________________________
(Numele)

_________________________________________ (Funcia) Sigiliu Bncii Partea II - Se completeaz de BNM Nr. facilitii de Lombard a BNM: ____________________ Data ____________________ Cererea acceptat: Da/Nu Cererea respins: Da/Nu Motivul (ele) respingerii: ______________________ ______________________ De ctre: Banca Naional a Moldovei _______________________________
(semntura - autorizat)

L.Talmaci Guvernator

Sigiliul BNM Anexa nr. 3 Lista hrtiilor de valoare cumprate

Nr. de ordine al cererii:

_____________________________

Data de depunere a cererii: Prezentata de Banca: Numele reprezentantului autorizat: n conformitate cu Contractul pentru facilitatea de lombard Nr.:

_____________________________ _____________________________ _____________________________ _____________________________

Nr. Tipul Numrul de Data Data Valoarea Rata Preul de Preul de d/o hrtiilor nregistrare emisiunii scadenei nominal dobnzii cumprare recumprare de a hrtiilor de hrtiilor de anual a valoare valoare valoare hrtiilor de valoare 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Totalul XXX XXX XXX XXX _____________________________________ (Semntura - Reprezentantul autorizat) ______________________________________ (Numele) ______________________________________ (Funcia) [Anexa nr.3 modificat prin HBN196 din 02.08.07, MO131-135/24.08.07 art.521] [Anexa nr.4 exclus prin Hot. Bncii Na. nr.354 din 25.11.98]