Sunteți pe pagina 1din 21

Ghidul Utilizatorului Internet- Banking

M@IB
- Consultare conturi - Transferuri i pli comunale - Tranzacii Forex - Cursuri valutare Intrarea n banc se face prin accesarea ww w.maib.md

Sistemul Internet-Banking care l-ati lansat este destinat pentru deservirea bancara la distanta a persoanelor fizice clienti ai bancii BC Moldova-Agroindbank SA (in continuare Banca). n scopul evitarii tentativelor de optinere nesanctionata a datelor securizate este necesar de a accesa sistemul numai de pe pagina oficial a bncii - http://www.maib.md. Verificai corectitudinea linkului pentru evitarea transmiterii informaiei n alte zone internet. Clientii abonati la serviciul dat beneficiaza la distanta de un spectru vast de servicii informationale, cat si de servicii tranzactionale in MDL si valuta straina pe conturile proprii. Pentru a fi abonat la serviciul dat este necesar sa depuneti o cerere de abonare (formular tipizat) in orice filiala a bancii. In termenul stabilit veti primi PIN-ul (parola de acces la sistem) si in dependenta de pachetul de abonare lista cu TAN-uri (coduri numerice de unica folosinta aplicate la efectuarea tranzactiilor), dupa care veti putea beneficia de serviciile la care v-ati abonat. Mai jos expunem posibilitatile actuale ale sistemului.

Instruciuni de instalare a certificatelor publice


Accesarea Internet-Banking se efectueaz doar prin intermediul browserului Internet Explorer. La lansarea Internet-Banking de pe pagina principal www.maib.md, ntotdeauna este afiat dialogul de alert (Figura 1):

Figura 1. Dialogul de alert. Dac dorii evitarea acestui mesaj de alert pe viitor, este necesar instalarea n sistemul utilizatorului a cheilor publice ale autoritilor de certificare. Pentru aceasta efectuai urmtoarele aciuni: 1. Descrcai pachetul de certificate de pe adresa https://bdirect.maib.md/cert/ssl_maib.p7b : 1. n dialogul de descrcare a fiierelor (Figura 2a) selectai butonul Save 2. Se va deschide dialogul de salvare a fiierelor (Figura 2b). n acest dialog selectai calea pentru salvarea certificatelor, apoi tastai butonul Save.

Figura 2a. Dialogul de descrcare a fiierelor.

Figura 2b. Dialogul de salvare a fiierelor.

2. Selectai fiierul salvat, apoi efectuai clic-dreapta pe acesta i alegei opiunea de instalare: a)Selectai din meniul aprut opiunea Install Certificate (Figura 3). b)Selectai i tastai de dou ori consecutiv butonul Next (Figura 4a i Figura 4b)

Figura 3. Instalarea certificatului.

Figura 4a. Instalarea certificatului - continuare. Figura 4b. Instalarea certificatului - continuare. c)Selectai i tastai butonul Finish pentru a finaliza instalarea certificatului (Figura 5).

Figura 6. Dialogul de avertizare. Figura 5. Finalizarea instalrii. d)La apariia dialogului de avertizare apsai butonul Yes (Figura 6). e)Apsai butonul OK n dialogul informativ (Figura 7).

Figura 7. Dialogul informativ.


3. Dup finalizarea cu succes a instalrii este necesar nchiderea i redeschiderea browser-ului. Acum putei accesa serviciile web ntr-un mod securizat, iar dialogul de alert nu va mai aprea pe ecran (Fig.1).

La lansarea optiunii Internet Banking de pe pagina WEB a bancii se deschide ecranul cu serviciul Internet-Banking (Fig.1). Aici aveti posibilitatea de a selecta limba de comunicare prin tastarea butonului necesar .

Fig.1 Meniul principal al serviciului Internet-Banking Pentru a va autentifica tastati clik pe butonul , dupa care se afiseaza ecranul Intrare in MAIB Web Banking (Fig. 2), unde in campul Nume Login introduceti numele de logare care l-ati indicat in cererea de abonare, iar in campul PIN introduceti codul PIN din plicul care l-ati primit de la banca.

ATENTIE!!! Deplasarea dintr-un camp in altul in toate ecranele sistemului Internet-Banking se efectueaza cu ajutorul tastei TAB sau cu cursorul mouse-ului.

Fig 2. Ecranul de logare la sistemul Internet-Banking. Dupa introducerea corecta a numelui de logare si a codului PIN, in coltul de sus din dreapta a ecranului principal va aparea Utilizator: Prenumele Numele. Din acest moment puteti sa beneficiati de toate serviciile de deservire la distanta la care v-ati abonat.

ATENTIE!!! Culegeti atent Numele Login si PIN-ul. In scopul de securitate informationala dupa 3 (trei) incercari nereusite (introducerea incorecta a PIN-ului) se blocheaza accesul Dvs la sistem. Actiunile de deblocare le puteti consulta la Serviciul Clientela a Bancii la telefoanele de contact primite de la filiala unde v-ati abonat.

SETARI Modificare parola


Pentru modificarea PIN-ului selectati in meniul Setari submeniul Modificare PIN si tastati dublu clik pe acest submeniu. Se lanseaza ecranul Modificare PIN (Fig.3). In campul PIN introduceti PIN-ul actual, in campul PIN nou introduceti PIN-ul care doriti sa fie si confirmati PIN nou in campul Confirmare PIN nou, dupa care tastati ENTER sau butonul din stinga ecranului. Daca ati selectat totul corect, veti primi mesajul de confirmare PIN-ul a fost modificat cu succes.

Fig 3 Ecranul de modificare a PIN-ului.

ATENTIE!!! Nu alegeti in calitate de PIN nou date personale cum ar fi data, anul nasterii, numele, prenumele s.a, precum si numere alcatuite din aceleasi cifre sau cifre ordonate. Activare Lista TAN
Daca v-ati abonat la un pachet cu servicii tranzactionale, la Banca veti primi un plic cu lista TAN. Aceasta este o lista cu coduri numerice, care le veti utiliza la efectuarea fiecarei tranzactii. Aceasta lista poate fi activata atat de Banca, cat si de catre utilizator de sine statator. Pentru aceasta din meniul Setari alegeti submeniul Activare Lista TAN (Fig. 4). La dublu clik se lanseaza ecranul Activare Lista TAN. In campul TAN introduceti unul din numerele din lista (dupa utilizarea TAN-ului nu uitati sa-l stergeti din lista pentru a evita setarea lui repetata), dupa ce tastati ENTER sau butonul din stinga ecranului. In urma celor efectuate veti primi mesajul de confirmare Lista TAN a fost activata.

Fig 4. Ecranul de Activare a listei TAN.

Blocare Lista TAN


Daca din careva motivie doriti sa blocati lista cu TAN-uri (de exemplu ati perdut lista) din meniul Setari introduceti submeniul Blocare Lista TAN. La dublu clik se va lansa ecranul Blocare Lista TAN (Fig. 5). In campul Parola setati PIN-ul si tastati ENTER sau butonul Dupa efectuarea acestor pasi lista Dvs cu TAN-uri se va bloca si sistemul va afisa mesajul Lista TAN a fost blocata.

ATENTIE!!! Odata cu blocarea listei TAN, reactivarea ei nu e posibila. Pentru a obtine o lista noua e necesar sa depuneti o cerere de generare a listei TAN in filiala unde v-ati abonat initial.

Fig. 5. Ecranul de blocare a listei TAN.

SERVICII INFORMATIVE Conturi

Pentru a avea acces la conturile dvs., lansati din meniul Servicii Informative submeniul Conturi (Fig. 6). La dublu clik la ecran vor aparea conturile indicate de dvs. in cererea de abonare pentru deservirea la distanta, cu informatia despre numarul contului, valuta contului, denumirea, soldul actual, soldul disponibil, limita overdraft si statutul contului.

Fig. 6. Ecranul cu conturile abonatului In stanga ecranului lansat sunt functii care va ajuta sa aflati detalii referitor la conturile afisate. Asa, de exemplu, daca doriti sa vizualizati rulajele la un cont oarecare, tastati clik pe Vizualizare extras (Fig. 7). In campul Numarul Contului sistemul va afisa contul pe care ati solicitat formarea extrasului, in campul De pe data indicati data inceputului perioadei de formare a extrasulu, in campul Pana pe data data sfarsitului perioadei, dupa care tastati ENTER sau butonul . Puteti utiliza butoanele din dreapra pentru selectarea datei din calendar. Perioada pentru care e posibila generarea unui extras din cont nu poate fi mai mare de o luna. La selectarea unui interval corect, la ecran vor aparea miscarile in contul selectat in perioada solicitata. Semnul - in fata sumei atesta diminuarea sumei respective din cont. Suma fara semn denota alimentarea contului cu suma data. In cazul daca in perioada selectata n-au fost miscari in cont, pe ecran va aparea mesajul Nu exista inregistrari.

Fig. 7.Ecranul de generare a extrasului din cont.

Fig. 8.Ecranul de vizualizare a extrasului din cont.

Credite

Daca aveti credite la Banca, prin intermediul serviciului Internet-Banking aveti posibilitatea vizualizarii soldului actual al datoriei fata de banca si graficul de rambursare a creditului. Pentru aceasta din meniul Servicii Informative selectati submeniul Credite (Fig. 8). La dublu clik pe acest submeniu se va lansa ecranul Credite cu informatia referitor la numarul contractului de credit in sistemul bancar, valuta, suma creditului acordat, soldul actual al datoriei, data acordarii, data finala de rambursare si rata dobanzii la creditul dat la momentul actual. Accesand prin clik functia Grafic de rambursare din stanga ecranului, la ecran se afiseaza graficul de rambursare al creditului selectat. (Fig. 9).

Fig.9 Ecranul cu informatia despre creditele abonatului

Fig. 10 Ecranul cu informatia privind graficul de rambursare a creditului selectat.

Carduri

Pentru a beneficia de informatii referitoare la cardurile dvs., numerele conturilor carora le-ati indicat in cererea de abonare, consultati submeniul Carduri din cadrul meniului Servicii Informative. La dublu clik pe submeniul dat se va lansa ecranul Carduri (Fig. 10). In tabela afisata veti gasi informatia cu privire la numerele cardurilor, numele detinatorilor de carduri, cat si data expirarii acestora. Cu ajutorul functiilor din stanga ecranului aveti posibilitatea vizualizarii detaliilor la cardul selectat, precum si vizualizarea extrasului.

Fig. 11 Ecranul cu informatia privind cardurile abonatului.

CURSURI VALUTARE
In cadrul meniului Cursuri Valutare (Fig. 11) aveti posibiliatea de a vizualiza informatia referitor la ratele de schimb ale leului moldovenesc fata de alte valute, stabilite de BNM, de asemenea si cursurile valutare ale BC Moldova-Agroindbank SA.

Fig. 12. Meniul Cursuri Valutare Astfel, pentru a vizualiza ratele de schimb stabilite de BNM din meniul Cursuri Valutare selectati submeniul Cursul oficial al BNM. La tastarea dublu clik pe acest submeniu la ecran va aparea informatia respectiva pentru ziua ulitimului curs oficial valutar. Pe ecran este afisata data, pentru care cursurile afisate sunt valabile. Informatia afisata prin lansarea submeniului Cursuri Valutare CSV Chisinau-Balti corespunde cursurilor stabilite de Banca pentru operatiuni de schimb valutar in numerar (la ghiseele bancii ) pentru filialale din municipiile Chisinau si Balti. Prin lansarea submeniului Cursuri Valutare CSV Filiale veti obtine informatia cu privire la cursurile stabilite de Banca pentru operatiunile de schimb valutar in numerar (la ghiseele bancii ) pentru filialale in afara municipiilor Chisinau si Balti. Prin intermediul sistemului dat e posibila efectuarea operatiunilor de schimb valutar la cursul stabilit pentru operatiunile prin virament (mijloacele banesti din cont in cont). Acest curs valutar il puteti vizualiza prin intermediul submeniului Cursuri Valutare prin Virament. Pentru vizualizarea cursului valutar aplicabil la operatiunile cu cardurile bancare in cazul cand valuta contului cardului difera de valuta sumei utilizate pe card, lansati submeniul Cursuri valutare operatiuni cu carduri. Submeniul Cross Curs va putea fi utilizat in cazul daca doriti sa aflati cursul de schimb intre doua valute straine. In Fig.12 este expus ecranul, in care se propune indicarea valutelor si piata valutara, adica puteti selecta dupa care piata solicitati calcularea cross cursului: cursul oficial, stabilit de BNM sau cursul de schimb oferit de Banca la operatiunile prin virament. In Fig. 13 este ecranul de raspuns, prin care este afisat cursul de cumparare a unui EUR in USD si cursul de vanzare a unui EUR fata de USD la cursul stabilit de Banca la operatiunile prin virament. In cazul daca una din valute va fi setata ca MDL, veti obtine cursurile de schimb afisate prin submeniul Cursuri Valutare prin Virament.

Fig. 13 Ecranul de solicitare a cursului de schimb virament intre doua valute straine

Fig. 14 Ecranul de raspuns la solicitarea unui curs de schimb virament intre doua valute straine

TRANSFER DE FONDURI
Pentru efectuarea platilor din conturile proprii puteti utiliza meniul Transfer de Fonduri. Tinem sa mentionam, ca veti putea face plati doar din conturile indicate in cererea de abonare, cu conditia ca ati ales pachetul de servicii tranzactionale.

Transfer Cont-Cont
Prin selectarea unui punct al submeniului Transfer Cont-Cont, veti putea trece mijloacele banesti de pe un cont pe alt cont propriu (Transfer intre conturile proprii), face un schimb valutar prin virament (Tranzactie FOREX) sau transfera lei moldovenesti unei alte persoane ce detine cont in Banca sau in oricare alta banca din Moldova (Transfer pe Conturile Persoanei Terte). Deasemenea, prin intermediul submeniului Transfer intre conturile proprii si Tranzactie FOREX aveti posibilitatea achitarii datoriei la cardul de credit, indicand in calitate de Cont beneficiar numarul contului de card de credit primit de la banca. Dupa cum a fost mentionat mai sus, contul respectiv trebuie sa fie preventiv inclus in lista conturilor operante in cadrul serviciului dat (cele incluse in Cererea de abonare).

Fig. 15. Meniul Transfer de Fonduri.

Transfer intre conturile proprii


Pentru transferul dintr-un cont in altul in aceeasi valuta (de exemplu alimentarea unui cont de depozit din soldul contului curent) selectati Transfer intre Conturile Proprii. La dublu clik va aparea ecranul Transfer intre Conturile Proprii (Fig.15).

Fig. 16. Ecranul pentru efectuarea transferurilor intre conturi proprii. Pentru efectuarea operatiunii de transfer de pe un cont pe alt cont propriu, e necesar de completat campurile ecranului afisat dupa principiile descrise mai jos:

Denumirea campurilor Contul platitorului

Valorile cu care pot fi completate campurile In campul dat se indica contul din care doriti sa efectuati plata. Pentru completarea campului selectati din lista conturilor afisate la tastarea butonului din dreapta campului. Atentie! Prin intermediul ecranului dat nu puteti efectua plati din conturile de card. In campul dat se indica contul care doriti sa-l alimentati. Pentru completarea campului selectati din lista conturilor afisate la tastarea butonului din dreapta campului. Atentie! Contul selectat in campul dat trebuie sa fie in aceeasi valuta ca si contul din campul Contul Platitorului Campul este destinat pentru indicarea sumei platii, care impreuna cu comisioanele aferente platii nu poate depasi suma soldului contului platitor sau limita de debitare stabilita in cecerea de abonare pentru contul platitor. In acest camp indicati continutul operatiunii sau scopul platii. Atentie! Se accepta simboluri din multimea: 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 ( ) , . - / ? : + Space (spatiu) ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ abcdefghijklmnopqrstuvwxyz Campul este destinat pentru completare cu un cod din lista TAN primita de la Banca. Atentie! 1. Codul TAN este unical si poate fi utilizat doar intr-o singura operatiune. 2. Dupa primirea raspunsului privind executarea cu succes a tranzactiei verificati coincidenta valorii Check din lista TAN-urilor cu valoarea afisata pe pagina. In caz de divergente apelati Serviciul Clientela al bancii pentru intreprinderea masurilor de evitare a riscurilor sau utilizati functionalitatea de blocare a TAN

Contul beneficiarului

Suma transferului Destinatia platii

TAN

Tranzactie FOREX
Pentru efectuarea schimbului virament a unei sume dintr-o valuta in alta valuta, selectati Tranzactie FOREX din submeniul Transfer Cont-Cont. La dublu clik se va lansa ecranul Tranzactie FOREX (Fig. 16).

Fig. 17. Ecranul pentru efectuarea unui schimb valutar virament (cont cont) Completarea campurilor de pe ecran se vor supune urmatoarelor regului:

Denumirea campurilor Cont debit

Valorile cu care pot fi completate campurile In campul dat se indica contul din care doriti sa vindeti valuta. Pentru completarea campului selectati din lista conturilor afisate la tastarea butonului din dreapta campului. Atentie! Prin intermediul ecranului dat nu puteti efectua plati din conturile de card. Campul dat se completeaza de catre sistem cu valuta contului selectat in campul Cont debit Campul se completeaza cu suma care doriti sa o vindeti, care impreuna cu comisioanele aferente platii nu poate depasi suma soldului contului debit sau limita de debitare stabilita in cecerea de abonare pentru contul debit. In campul dat se indica contul care doriti sa-l alimentati cu valuta cumparata. Pentru completarea campului selectati din lista conturilor afisate la tastarea butonului din dreapta campului. Atentie! Contul selectat in campul dat trebuie sa fie in alta valuta decat valuta contului debit. Campul dat se completeaza de catre sistem cu valuta contului selectat in campul Cont credit Campul se completeaza cu suma care doriti sa o cumparati, care impreuna cu comisioanele aferente platii nu poate depasi suma soldului contului platitor sau limita de debitare stabilita in cecerea de abonare pentru contul platitor.. Atentie! Puteti indica suma doar in unul din campurile Suma debit sau Suma credit. In acest camp sistemul va indica rata de schimb cu care se efectueaza operatiunea conform cursului stabilit de banca pentru operatiunile prin virament. Campul este destinat pentru completare cu un cod din lista TAN primita de la Banca. Atentie! 1. Codul TAN este unical si poate fi utilizat doar intr-o singura operatiune. 2. Dupa primirea raspunsului privind executarea cu succes a tranzactiei verificati coincidenta valorii Check din lista TAN-urilor cu valoarea afisata pe pagina. In caz de divergente apelati Serviciul Clientela al bancii pentru intreprinderea masurilor de evitare a riscurilor sau utilizati functionalitatea de blocare a TAN.

Valuta contului debit Suma debit Cont credit

Valuta contului credit Suma credit

Rata de schimb a bancii TAN

Transfer pe Conturile Persoanei Terte


Pentru efectuarea unui transfer in adresa altei persoane in lei moldovenesti prin intermediul sistemului Internet-Banking, selectati Transfer pe Conturile Persoanei Terte din submeniul Transfer Cont-Cont. La dublu clik se va lansa ecranul Transfer pe Conturile Persoanei Terte (Fig. 17).

Fig. 18. Ecranul pentru efectuarea platilor in favoarea unei alte persoane

Pentru efectuarea transferului, e necesar de completat campurile ecranului afisat dupa principiile descrise mai jos: Denumirea campurilor Contul platitorului Valorile cu care pot fi completate campurile In campul dat se indica contul din care doriti sa efectuati plata. Pentru completarea campului selectati un cont din lista conturilor afisate la tastarea butonului din dreapta campului. Atentie! Prin intermediul ecranului puteti efectua plati doar din conturile curente in MDL(nu puteti efectua plati din conturile de card si conturile de depozite de economii). Campul dat este destinat pentru indicarea numarului contului beneficiarului. Se accepta conturi cu lungimea maximala 21 simboluri. Campul este destinat pentru completare doar in cazul unui transfer bugetar (achitarea impozitelor, taxelor, altor plati in favoarea bugetului public national) cu numarul contului trezorerial. Se accepta conturi trezoreriale cu lungimea maximala 15 simboluri. Atentie! Daca in campul dat ati introdus un cont trezorerial corect pentru plata unui anumit impozit sau taxa, sistemul va completa campul Destinatia Platii cu denumirea impozitului dat. Campul este destinat pentru indicarea sumei platii, care impreuna cu comisioanele aferente platii nu poate depasi suma soldului contului platitor sau limita de debitare stabilita in cecerea de abonare pentru contul platitor. In campul dat se indica numele (denumirea) beneficiarului platii date maximum 103 simboluri. Campul dat este destinat pentru completare cu numarul codului fiscal al beneficiarului. Se accepta coduri fiscale cu lungimea maximala 13 simboluri. In campul dat se indica denumirea bancii beneficiarului. Pentru completarea campului selectati banca (filiala) necesara din lista bancilor afisate la tastarea butonului din dreapta campului. Acest camp se va completa de sistem co codul BIC al bancii care ati selectat-o in campul precedent. In acest camp indicati continutul operatiunii sau scopul platii. Atentie! Se accepta simboluri din multimea: 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 ( ) , . - / ? : + Space (spatiu) ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ abcdefghijklmnopqrstuvwxyz Campul poate fi completat cu valoarea Normal sau Urgent. Campul este destinat pentru completare cu un cod din lista TAN primita de la Banca. Atentie! 1. Codul TAN este unical si poate fi utilizat doar intr-o singura operatiune. 2. Dupa primirea raspunsului privind executarea cu succes a tranzactiei verificati coincidenta valorii Check din lista TAN-urilor cu valoarea afisata pe pagina. In caz de divergente apelati Serviciul Clientela al bancii pentru intreprinderea masurilor de evitare a riscurilor sau utilizati functionalitatea de blocare a TAN.

Contul beneficiarului Cont trezorerial

Suma transferului Numele beneficiarului Codul Fiscal al beneficiarului Numele bancii beneficiarului Codul bancii beneficiarului Destinatia platii

Tipul transferului TAN

Dupa completarea tuturor campurilor obligatorii (campurile de culoare galbena) si, la necesitate, a celor optionale, tastati Enter. In acest moment se va face legatura cu sistemul bancar, unde va fi executata plata introdusa. Ca confirmare de executare a oricarei operatiuni, veti primi de la ecran un mesaj corespunzator ce va contine un numar de identificare a tranzactiei.

Afisarea la ecran a unui mesaj similar celui expus mai sus denota finalizarea operatiunii initiate de dvs. si transferarea mijloacelor banesti din contul de plata pe contul beneficiarului.

In cazul daca apar careva neclaritati sau aveti suspiciuni referitor la corectitudinea informatiei, contactati de urgenta Serviciul Clientela la telefoanele de contact primite in filiala in care v-ati abonat.

Achitari furnizori servicii


Prin intermediul sistemului Internet-Banking aveti posibilitatea de achitare cu furnizorii de servicii comunal-locative. Este posibila achitarea cu furnizorii de servicii ce prezinta in adresa bancii baze de date privind datoriile consumatorilor (de exemplu Infocom, Moldtelecom, Chisinau-Gaz, UNION FENOSA s.a). Pentru a avea posibilitatea de achitare prin Internet-Banking a facturilor in favoarea acestor prestatori de servicii este necesar ca la completarea cererii de abonare (modificare a datelor de abonare) in rubrica respectiva sa indicatii furnizorii si numarul facturelor (conturilor, NLC-urilor, etc) pentru care doriti sa faceti plati. Puteti indica mai multe facturi care doriti sa le achitati prin Internet-Banking in favoarea aceluiasi furnizor. Pentru achitare, selectati submeniul Achitari furnizori servicii din meniul Transfer de Fonduri. La dublu clik se va lansa ecranul Achitari furnizori servicii (Fig. 19).

Fig. 19. Ecranul cu lista facturilor spre plata pentru furnizorii la care clientul este abonat La ecran vor aprea toate facturile existente in baza de date a BC Modova-Agroindbank SA pentru conturile/ NLC-urile ce le-ati indicat in cererea de abonare/modificare.

ATENTIE!!! Pentru a evita plata dubla a unei si aceeasi facturi alegeti pentru achitare doar facturile ce le aveti pe suport de hartie. La ecran pot aparea facturi ce le-ati platit in alta banca.
Marcati prin clik linia cu factura ce doriti sa o achitati si din meniul cu Actiuni alegeti functia Dupa care se va deschide ecranul cu factura (fig. 20) . .

Fig. 20. Ecranul pentru achitarea facturii Pentru efectuarea transferului, e necesar de completat campurile ecranului afisat dupa principiile descrise mai jos: Denumirea campurilor Contul platitorului Valorile cu care pot fi completate campurile In campul dat se indica contul din care doriti sa efectuati plata. Pentru completarea campului selectati din lista conturilor afisate la tastarea butonului din dreapta campului. Atentie! Prin intermediul ecranului dat puteti efectua plati doar din conturile in lei cu exceptia conturilor de card. Campul nu este accesibil pentru modificare si reprezinta numarul facturii ce ati selectat-o pentru achitare. Pentru confirmare verificati acest numarul cu datele din factura pe suport de hartie. Campul nu este accesibil pentru modificare si reprezinta denumirea prestatorului de servicii din factura ce ati selectat-o pentru achitare. Campul nu este accesibil pentru modificare si reprezinta destinatia transferului (denumirea serviciilor) Campul nu este accesibil pentru modificare si reprezinta suma facturii (sau a unei plati dintr-o factura pentru serviciile INFOCOM) ce a fost selectata pentru achitare. Suma data impreuna cu comisioanele aferente platii (daca exisista) nu poate depasi suma soldului contului platitor sau limita de debitare stabilita in cecerea de abonare pentru contul platitor. Acest camp va fi afisat la ecran doar pentru facturile in care trebuie indicate datele actuale ale contorului. In spatiul galben al campului indicati datele contorului aferent facturei selectate. Date actuale ale contorului nu pot depasi 500 unitati fata de datele precedente ale contorului care sunt prezente in spatiul alb al campului. In caz cand pe o factura sunt mai multe contoare la ecran vor aparea atatea campuri Indice contor ,cu datele precedente respective, cate contoare sunt in factura. Campul este destinat pentru completare cu un cod din lista TAN primita de la Banca. Atentie! 3. Codul TAN este unical si poate fi utilizat doar intr-o singura operatiune. 4. Dupa primirea raspunsului privind executarea cu succes a tranzactiei verificati coincidenta valorii Check din lista TAN-urilor cu valoarea afisata pe pagina. In caz de divergente apelati Serviciul Clientela al bancii pentru intreprinderea masurilor de evitare a riscurilor sau utilizati functionalitatea de blocare a TAN

Nr. facturii Prestator servicii Destinatia Suma transferului

Indice contor

TAN

Dupa completarea tuturor campurilor obligatorii (campurile de culoare galbena) tastati Enter. In acest moment se va face legatura cu sistemul bancar, unde va fi executata plata introdusa. Ca confirmare de executare a oricarei operatiuni, veti primi de la ecran un mesaj corespunzator ce va contine un numar de identificare a tranzactiei.

Afisarea la ecran a unui mesaj similar celui expus mai sus denota finalizarea operatiunii de achitare a facturii selectate din contul platitor. Dupa ce ati tastat butonul ok si ati inchis ecranul cu factura achitata Lista facturilor spre plata (fig.19) va fi reinoita automatizat si veti observa ca factura achitata a disparut din lista totala. In caz daca efectuati tranzactii cand sistemul bancar un este accesibil tranzactia initiata de dvs. va fi plasata in asteptare si va fi preluata la reluarea conecsiunii intre Internet-banking si sistemul bancar. Ca confirmare veti primi la ecran un mesaj corespunzator. De asemenea in cazul dat factura pentru care ati initiat achitarea nu va disparea din lista dupa cum este descris mai sus, ci doar dupa ce sistemul bancar va fi disponibil. In cazul daca apar careva neclaritati sau aveti suspiciuni referitor la corectitudinea informatiei, contactati de urgenta Serviciul Clientela la telefoanele de contact primite in filiala in care v-ati abonat. Pentru a viziualiza facturile achitate intr-o perioada determinata puteti genera extrasul(sele) din contul din care le-ati achitat. Aici cu usurinta veti gasi data achitarii si elementele facturii in rubrica Descriere a extrasului.