UNIVERSIDAD SANTO TOMAS VCIO AREA DE CIENCIA BASICAS MATEM. FINANCIERA TALLER NO.

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DOCENTE: CESAR A HERNANDEZ H. TEMA: APLICACIONES EN EXCEL INSTRUCCIONES: Para utilizar las funciones que Excel tiene para el manejo financiero, ingrese por la opcin INSERTAR , funcin (Fx) e ingrese al modo financiera, as:

EJERCICIOS PROPUESTOS: 1) INTERES COMPUESTO

a) Calculo de monto compuesto (financiera, VF) Ej: Calcule el monto que genera $ 900.000 al 2.35% mensual, durante 8 meses b) Calculo del valor presente: (Financiera, VA)

Ej: Calcule el valor presente de $ 1.400.000 al 2.15% mensual durante 10 meses c) Calculo de la tasa de inters (financiera, TASA) Ej: Calcule la tasa de inters para que una inversin de $400.000, genere un monto de $550.000 en 14 meses d) Calculo de tiempo (financiera, NPER) En cuantos meses, una inversin de $350.000, genera un monto de $450.000, con tasa de inters del 2.28% mensual 2) TASAS EQUIVALENTES a) Nominal a efectivo (financiera, INT. EFECTIVO) Ej: Convierta el 24% NT a EA b) Efectivo a Nominal (Financiera, TASA NOMINAL) ej: Convierta 28% EA a NS 3) VALOR PRESENTE NETO DE UN PROYECTO (Financiera, VNA ) Ej. Un proyecto requiere una inversin de $10.000 y un gasto de $2000 en el periodo 6. Este proyecto genera un ingreso de $5.000 en el periodo 5 y $11.000 en el periodo 10. Si la tasa de inters del inversionista (T.I.O) es del 3.5% mensual, determine el VPN del proyecto. 4) TASA INTERNA DE RETORNO CUOTAS PERIODICAS (Financiera, TIR) Con base en el ejercicio anterior, determine el rendimiento que genera este proyecto.

5) TASA INTERNA DE RETORNO CUOTAS NO PERIODICAS (Financiera, TIR.NO.PER) Ej. Un proyecto requiere una inversin de $6.000 el da 12 de sept./2011 y en los prximos 2 meses produce ingresos as: $4000 el 18 de Octubre.. y $3200 el 28 de Noviembre. Calcule la rentabilidad del proyecto 6) ANUALIDADES VENCIDAS a) valor inicial de una serie de cuotas iguales vencidas (Financiera, VA) Ej: Calcule el valor presente de 28 cuotas mensuales de $180.000, si la tasa de inters es del 1.95% mensual. b) Valor final de una serie de cuotas iguales vencidas (Financiera, VF) Ej. Calcule l valor futuro de 35 cuotas mensuales vencidas de $220.000, si la tasa de inters es del 2.15% mensual c) Calculo de la cuota, amortizacin (Financiera, PAGO) Un prstamo de $1.500.000, se va a cancelar en 8 cuotas trimestrales, reconociendo un inters del 8.2% trimestral. Determine el valor de la cuota trimestral. Elabore en Excel la tabla de amortizacin d) Calculo de tasa de inters, amortizacin (Financiera, TASA) Una deuda de $1.000.000 se est cancelando mediante pagos mensuales de 78.400 durante 15 meses. Hallar la tasa que le estn cobrando e) Calculo del nmero de pagos de una anualidad, amortizacin (Financiera, NPER) Ej. Una deuda de $1.500.000, se va a cancelar mediante pagos trimestrales de $220.000, reconociendo un inters del 8% ET. Determine el nmero de pagos que se deben hacer f) Calculo de la cuota, capitalizacin (Financiera, PAGO) Ej: Se requiere capitalizar la suma de $2.000.000 en 9 meses, mediante pagos mensuales vencidos, con inters del 2.25% mensual. Calcule la cuota y elabore la tabla de capitalizacin. g) Calculo tasa de inters, Capitalizacin (Financiera, TASA) Ej. Para reunir $1.200.000, se propone cancelar 14 cuotas mensuales de $ 74.600 Determine la tasa de inters que se requiere para lograr este objetivo. h) Calculo del nmero de pagos de una anualidad, capitalizacin (Financiera, NPER) Ej: Un ahorrador necesita reunir $1.8 millones y para lograrlo hace depsitos mensuales de $150.000 en un fondo que paga el 2.3% EM. Cuantos depsitos de $150.000 debe hacer? i) Tabla de Amortizacin con la ayuda de la funcin: BUSCAR OBJETIVO: Construya una tabla de Amortizacin para la cancelacin de un prestamos de $3.000.000 que se va a cancelar en 15 cuotas mensuales vencidas, reconociendo un inters del 1.85% EM. La cuota se debe calcular a partir de la funcin BUSCAR OBJETIVO que ofrece Excel. j) Tabla de Capitalizacin con la ayuda de la funcin: BUSCAR OBJETIVO: Construya una tabla que muestre la capitalizacin de 3.000.000 15 cuotas mensuales vencidas, reconociendo un inters del 1.85% EM. La cuota se debe calcular a partir de la funcin BUSCAR OBJETIVO que ofrece Excel. 8) AMORTIZACIN DE PRSTAMOS HIPOTECARIOS EN U.V.R Una familia va a tomar un prstamo hipotecario en las siguientes condiciones: VALOR DEL PRESTAMO: $ 80.000.000 PLAZO : 15 AOS TASA: U.V.R + 12%. INFLACION: 0.4% Mensual Las cuotas vencen el 30 de cada mes a partir de Julio 30/13, es decir un mes despus de haberse aprobado el crdito. Elabore tabla de amortizacin EN EXCEL para las siguientes modalidades de pago: A) B) Sistema de cuotas constantes en UVR Sistema de abono constante a capital en UVR 1) 2) 3) 4) 5)

NOTA: Para este ejercicio pueden consultar el siguiente texto: Matemticas Financieras de Johnny de Jess Meza Orozco, Editorial Ecoe tercera edicin