REGULI COMUNE privind mobilitatea conturilor curente n lei ale persoanelor fizice

I. REGULI PRIVIND MOBILITATEA CONTURILOR Art. 1 Domeniul de aplicare a. Aceste Reguli se aplic n cazul unui titular de cont ce solicit schimbarea bncii furnizoare a serviciilor de plti prevzute n Reguli si/sau transferul relatiilor de cont curent n lei prin care efectueaz operatiuni de ncasri si plti, de la o banc (banca anterioar) la alt banc (banca nou); b. Regulile se aplic numai n situatia n care att banca nou ct si banca anterioar sunt Participanti; c. Regulile se aplic numai pentru operatiuni de plat de tip direct debit, standing order si ordine de plat emise cu data pltii n viitor.

Art. 2 Informatii privind transferul relatiei de cont curent a. Bncile ce ofer serviciile privind mobilitatea conturilor curente vor furniza titularilor de cont care doresc transferul relatiei de cont curent, informatii clare si complete privind aceste servicii; b. Informatiile furnizate vor indica responsabilittile fiecrei prti (banca anterioar, banca nou, titularul de cont) precum si durata procesului si comisioanele ce urmeaz s fie aplicate; c. Informatiile vor fi puse la dispozitie de ctre Participani prin publicarea pe site-urile acestora;

Art. 3 Procesul de Transfer a. Serviciile privind mobilitatea conturilor curente se furnizeaz, de la data primirii prin post de ctre banca anterioar, a exemplarului original al Cererii de Transfer transmis de ctre banca nou; b. Banca nou si banca anterioar vor oferi asistent titularilor de cont si vor efectua operatiunile necesare pentru a facilita transferul relatiilor cont curent; c. Participantii vor asigura organizarea procesului de transfer al relatiilor de cont current astfel nct titularii de cont s se poat adresa bncii noi ca punct de contact primar pentru transferul relatiei de cont curent de la banca anterioar, fr a fi nevoie s se adreseze n mod direct acesteia; d. Operatiunile legate de transferul relatiilor de cont curent solicitate de titularul de cont se vor desfsura ntre banca nou si banca anterioar, tinnd cont de responsabilittile prtilor; e. Dup finalizarea operatiunilor legate de transferul relatiilor de cont curent, solicitat de titularul de cont, orice obligatie a Participantilor legat de acest proces nceteaz;

Art. 4 Tipul de servicii privind mobilitatea conturilor curente 4.1. Transferul de informatii privind platile aflate in derulare la banca anterioara, tinand cont de urmatoarele: 1. Cererea de Transfer emis de titularul de cont reprezint o autorizare dat de titularul de cont bncii noi, s solicite bncii anterioare transferul datelor referitoare la serviciile de plat existente, inclusiv a datelor personale; 2. Transferul serviciului de debitare direct presupune revocarea mandatului si a relatiilor contractuale legate de furnizarea serviciului de debitare direct cu banca anterioar. Cererea de Transfer semnat de titularul de cont reprezint o notificare de revocare a mandatului dat bncii anterioare. La solicitarea titularului de cont, banca anterioar ofer bncii noi informatiile privind beneficiarul mandatului de debitare direct; 1

3. Transferul serviciului privind ordinele de plat programate (standing order) presupune denuntarea unilateral a contractului de furnizare de servicii de standing order la banca anterioar si ncheierea unui asemenea contract cu banca nou. Cererea de Transfer emis de titularul de cont reprezint o notificare de denuntare unilateral a contractului semnat cu banca anterioar. La solicitarea titularului de cont, banca anterioar ofer bncii noi informatiile privind beneficiarul pltilor din contractul de standing order; 4. Pentru ncasrile ce au la baz un ordin de plat programat (standing order) nu se furnizeaz detalii; 5. Pentru ordinele de plat emise cu data pltii n viitor, banca anterioar va oferi la cererea titularului de cont detaliile privind continutul ordinelor de plat respective; 6. Prin Cererea de Transfer, titularul de cont revoc toate mandatele de debitare direct si/sau contractele de ordine de plat programat si/sau ordinele de plat emise cu data pltii n viitor date bncii anterioare, ncepnd cu data transferului; 4.2. Transferul soldului pozitiv al contului curent n lei n urmtoarele conditii: 1. Transferul este posibil numai pentru conturile deschise n moneda national; 2. Se transfer soldul pozitiv disponibil la data transferului, dup efectuarea tuturor pltilor aflate n decontare; 3. Cererea de Transfer emis de titularul de cont reprezint o autorizare dat de titularul de cont bncii noi, s solicite bncii anterioare transferul datelor mentionate n Cererea de Transfer, inclusiv a datelor personale; 4. Prin Cererea de Transfer emis de titularul de cont se mputerniceste banca nou s solicite bncii anterioare executarea pltii la nivelul soldului existent la data considerat ca limit pentru efectuarea transferului; 5. Cererea de Transfer emis de titularul de cont reprezint o autorizare dat bncii anterioare pentru transferul soldului pozitiv disponibil la data transferului; 6. Prin Cererea de schimbare a contului, titularul revoc orice mandat de debitare direct, ordin de plat programat sau ordin de plat emis cu data pltii n viitor date bncii anterioare, ncepnd cu data transferului; 7. Orice operatiune ce are loc n contul curent deschis la banca anterioar, dup data efecturii transferului de sold specificat n Cererea de Transfer nu intr sub incidenta prezentelor Reguli; 4.3. nchiderea contului curent: 1. nchiderea contului curent, la banca anterioar se face la solicitarea titularului de cont si numai n cazul n care titularul de cont a predat toate facilittile puse la dispozitie de ctre banca anterioar, nu are popriri, alte datorii sau depozite deschise la aceasta si respect conditiile privind nchiderea contului prevzute n contractul de cont curent ncheiat cu banca anterioar. n cazul n care titularul de cont a avut carduri de debit sau de credit asociate contului curent, la nchiderea contului se vor avea n vedere reglementrile legale si contractuale privind nchiderea conturilor cu card asociat; 2. Odat cu nchiderea contului curent, banca anterioar va rezilia toate contractele legate de furnizarea serviciilor de plat, inclusiv cele de direct debit, standing order si ordine de plat emise cu data pltii n viitor si va transfera la banca nou disponibilul rmas n contul current

II. TERMENI SI DEFINITII Art.5. n ntelesul prezentelor Reguli, termenii de mai jos au urmtoarele semnificatii: a. Banc anterioar: Participant la care un client persoana fizic are deschis contul curent anterior. b. Banca nou: Participant, la care un client persoana fizic are deschis contul curent nou. c. Cererea de transfer al relatiilor de cont curent (Cererea de Transfer): formularul prin care titularul de cont solicit urmtoarele operatiuni Participantilor, banca anterioar si banca nou, care le vor executa n conformitate cu procedurile prevzute n prezentele Reguli: 2

 Transferul de informatii privind operatiunile de plat aflate n derulare la banca anterioar: Ordine de plat programate (standing order), direct debit si ordine de plat emise cu data pltii n viitor, Transferul soldului pozitiv al contului curent din contul curent anterior n contul curent nou dup efectuarea tuturor pltilor n curs de decontare , inclusiv cele initiate prin carduri de debit sau de credit emise de banca anterioar, nchiderea contului curent anterior. d. Cont curent anterior: Contul curent n lei deschis la banca anterioar, specificat pe Cererea de Transfer, din care titularul de cont doreste s se efectueze operatiunile prevzute n aceast cerere. e. Cont curent nou: Contul curent n lei deschis la banca nou, specificat pe Cererea de Transfer, n care titularul de cont doreste s se efectueze operatiunile prevzute n aceast cerere. f. Data initierii: Data la care banca nou primeste Cererea de Transfer completat corect si semnat de ctre titularul de cont. g. Data solicitrii: Data la care banca anterioar primeste de la banca nou Cererea de Transfer completat de ctre titularul de cont. h. Data transferului: Data la care banca anterioar transmite informatiile aflate n posesia sa la banca nou si execut, dac e cazul, transferul soldului pozitiv al contului curent. i. Executare: Efectuarea operatiunilor solicitate de titularul de cont n Cererea de Transfer. j. Ordine de plat: ordine de plata emise n lei n conformitate cu reglementrile nationale n vigoare, care trebuie s fie executate din contul curent deschis la banca anterioar si care se limiteaz la: Debitele directe active, adic acelea emise n baza unui mandat pentru debitarea direct, pentru care cel putin o plat a fost executat n ultimele treisprezece luni nainte de data initierii schimbului de cont; Ordine de plat programate (Standing order); Ordine de plat emise cu data pltii n viitor. k. Participant: Orice institutie de credit care desfsoar activitate n Romnia si care ader la Reguli, denumit generic banc n sensul prezentelor Reguli. l. Principii privind mobilitatea contului curent: Principiile comune privind mobilitatea contului emise de Comitetul European pentru Industria Bancar (EBIC). m. Serviciul privind mobilitatea contului: Serviciu pus la dispozitie de ctre Participanti, ce permite oricrui titular de cont curent realizarea operatiunilor prevzute n Cererea de Transfer, care trebuie s fie executate din contul curent anterior, n contul su curent nou, fr a contacta el nsusi banca anterioar. n. Titular de cont: orice o persoan fizic ce actioneaz exclusiv n scopuri nonprofesionale si care detine conturi curente deschise n lei la banca anterioar si la banca nou, si care doreste s utilizeze serviciile privind mobilitatea conturilor curente prin semnarea Cererii de Transfer. Dac este cazul, n sensul aplicrii prezentelor Reguli, titularul de cont este definit, de asemenea, ca orice persoan autorizat n mod corespunztor s reprezinte titularul de cont, astfel cum este definit mai sus, fr a aduce atingere aplicrii termenilor standard a bncii anterioare si / sau a bncii noi.