STANDARDELE INTERNAIONALE PRIVIND COMBATEREA SPLRII BANILOR I FINANAREA TERORISMULUI & PROLIFERARE Recomandrile FATF INTRODUCERE Grupul de Aciune

Financiar Internaional (FATF) este un organism interguvernamental, nfiinata n anul 1989 de Minitrii jurisdiciilor membre. Mandatul FATF este acela de a stabili standarde i de a promova o implementare eficient a msurilor legale, de reglementare i operaionale de combatere a splrii banilor, a finanrii terorismului i a finanrii proliferrii, i a altor ameninri cu privire la integritatea sistemului financiar internaional. n colaborare cu alte pri interesate la nivel internaional, FATF va aciona, de asemenea, pentru identificarea vulnerabilitilor, la nivel naional, n scopul protejrii sistemului financiar internaional mpotriva abuzurilor. Recomandrile FATF prevd un cadru comprehensiv si conform de msuri, pe care rile trebuie s le implementeze n vederea combaterii splrii banilor i a finanrii terorismului, precum i a finanrii proliferrii armelor de distrugere n mas. rile au diverse cadre legislative, administrative i operaionale i diferite sisteme financiare, astfel nct nu este posibil ca toate s ia msuri identice pentru combaterea acestor ameninri. Din acest considerent, Recomandrile FATF prevd msurile eseniale pe care rile trebuie s le aplice pentru: A identifica riscurile i a dezvolta politicile i coordonarea, la nivel naional; A cerceta splarea banilor, finanarea terorismului i finanarea proliferrii; A aplica msuri preventive sectorului financiar i alor sectoare desemnate; A stabili competene i responsabiliti pentru autoritile competente (de ex. autoritile investigative, de aplicare a legii i de supraveghere) i alte msuri instituionale; A facilita cooperarea internaional. Cele 40 de Recomandri originale ale FATF au fost elaborate n anul 1990, ca o iniiativ de a combate abuzare sistemelor financiare de ctre persoane care splau banii provenii din droguri. n anul 1996, Recomandrile au fost revizuite, pentru prima dat, pentru a evidenia evoluia trendurilor i tehnicilor de SB, i pentru a lrgi scopul acestora dincolo de splarea banilor provenii din droguri. n octombrie 2001, FATF i-a extins mandatul pentru a putea aborda aspectele legate de finanarea actelor teroriste i a organizaiilor teroriste, i a fcut pai importani n vederea elaborrii celor Opt (ulterior Nou) Recomandri Speciale privind Finanarea Terorismului. Recomandrile FATF au fost revizuite, a doua oar, n anul 2003, i acestea alturi de Recomandrile Speciale, au fost aprobate de 180 ri i sunt universal recunoscute ca standarde internaionale pentru combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului (CSB/CFT). Urmare concluziei celei de a treia runde de evaluare mutual a membrilor si, FATF a revizuit i a actualizat Recomandrile FATF, n strns cooperare cu Organismele Regionale de tip FATF (FRSBs) i organizaiile
1

cu statut de observator, inclusiv Fondul Monetar Internaional i Organizaia Naiunilor Unite. Revizuirile au avut n vedere noile i emergentele ameninri, clarificarea i ntrirea multor dintre obligaiile existente, meninnd, totodat, stabilitatea necesar i rigoarea Recomandrilor. Standardele FATF au fost, de asemenea, revizuite, pentru ntrirea obligaiilor n cazul situaiilor cu risc nalt, i pentru a permite rilor de a adopta o abordare mai concentrat n domeniile cu risc crescut sau implementarea ar putea fi mbuntit. rile ar trebui, mai nti, s identifice, s evalueze i s neleag riscul de splare a banilor i de finanare a terorismului cu care se confrunt, i apoi s adopte msuri adecvate pentru a diminua riscul. Abordarea pe baz de risc permite rilor, n cadrul cerinelor FATF, s adopte un set de msuri mai flexibile, n vederea direcionrii mai eficiente a resurselor lor i al aplicrii msurilor preventive proporionale cu natura riscului, n scopul concentrrii eforturilor lor, n cel mai eficient mod. Combaterea finanrii terorismului este o provocare foarte important. Un sistem eficient de CSB/CFT, n general, este important pentru abordarea finanrii terorismului, i majoritatea msurilor care s-au axat anterior pe finanarea terorismului, sunt acum integrate n toate Recomandrile, din acest considerent evitnd necesitatea Recomandrilor Speciale. Cu toate acestea, sunt unele Recomandri care privesc doar finanarea terorismului, fiind stabilite n Seciunea C a Recomandrilor FATF. Acestea sunt: Recomandarea 5 (incriminarea finanrii terorismului); Recomandarea 6 (Sanciuni financiare legate de terorism & finanarea terorismului); i Recomandarea 8 (Msuri de prevenire a folosirii n mod abuziv a organizaiilor non-profit). Proliferarea armelor de distrugere n mas reprezint, de asemenea, o ngrijorare semnificativ, i n 2008 mandatul FATF a fost extins pentru a include finanarea proliferrii armelor de distrugere n mas. Pentru a combate aceast ameninare, FATF a adoptat o nou Recomandare (Recomandarea 7), cu scopul de a asigura o implementare conform i efectiv a sanciunilor financiare, cnd acestea se impun de ctre Consiliul de Securitate al ONU. Standardele FATF includ Recomandrile nsele i Notele lor Interpretative, mpreun cu definiiile aplicabile din Glosar. Msurile prevzute de standardele FATF ar trebui implementate de toi membrii FATF i FRSB, iar implementarea lor este riguros evaluat, n cadrul procedurilor de Evaluare Mutual, i prin procedeele de evaluare ale FMI i BM pe baza metodologiei comune de evaluare a FATF. Cteva Note Interpretative i definiii din glosar cuprind exemple care ilustreaz modul n care cerinele trebuie puse n aplicare. Aceste exemple nu sunt elemente obligatorii ale Standardelor FATF i sunt incluse doar n scop de ghidare. Exemplele nu sunt comprehensive i, dei, sunt considerate ca fiind indicatori de sprijin, acestea nu pot fi relevante n toate cazurile. FATF elaboreaz, de asemenea, Ghiduri, Documente privind Cele Mai Bune Practici i alte avize pentru a spijini statele n procesul de implementare a standardelor FATF. Aceste documente nu sunt obligatorii pentru evaluarea conformitii cu Standardele, dar rile le pot gsi valoroase i le pot avea n vedere atunci cnd analizeaz cum s implementeze n mod optim Standardele FATF. O list a Ghidului actual al
2

FATF i al Celor Mai Bune Practici, care sunt disponibile pe webiste-ul FATF, este inclus, ca anex, la Recomandri. FATF se angajeaz la meninerea unui dialog strns i constructiv cu sectorul privat, societatea civil, i cu alte pri interesate, ca parteneri importani n asigurarea integritii sistemului financiar. Revizuirea Recomandrilor a presupus o consultare extins i a beneficiat de comentariile i sugestiile acestor parteneri. Mergnd mai departe cu mandatul su, FATF va continua s aib n vedere standardele, ca fiind adecvate, n lumina noilor informaii privind ameninrilor emergente i a vulnerabilitilor sistemului financiar global. FATF solicit statelor s implementeze msuri eficiente pentru alinierea sistemelor naionale legale de combatere a splrii banilor, finanrii terorismului i finanrii proliferrii, n scopul asigurrii conformitii cu Recomandrile revizuite ale FATF.

RECOMANDRILE FATF A. POLITICILE DE CSB/CFT I COORDONARE 1. Evaluarea riscurilor i aplicarea abordrii pe baz de risc * rile trebuie s identifice, s evalueze, i s neleag riscurile de splare a banilor i de finanare a terorismului i s ia msuri, inclusiv prin desemnarea unei autoriti sau unui mecanism pentru coordonarea aciunilor n scopul evalurii riscurilor i aplicrii resurselor, pentru asigurarea diminurii efective a riscurilor. Pe baza acestei evaluri, rile trebuie s aplice o abordare a pe baz de risc (RBA) pentru a asigura c msurile de prevenire sau diminuare a splrii banilor i finanrii terorismului sunt proporionale cu riscurile identificate. Aceast abordare trebuie s reprezinte o baz esenial pentru alocarea eficient a resurselor n ceea ce privete regimul de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului (CSB/CFT) i implementarea msurilor pe baza de risc ce se regsesc n Recomandrile FATF. Atunci cnd rile identific riscuri mai nalte, trebuie s se asigure ca regimul lor de CSB/CFT se adreseaz unor astfel de riscuri. Atunci cnd rile identific riscuri mai sczute, pot decide s permit luarea unor msuri simplificate pentru cteva dintre Recomandrile FATF, n anumite condiii. rile trebuie s solicite instituiilor financiare i profesiunilor desemnate non-financiare (DNFBP-urilor) s identifice, s evalueze i s ntreprind msuri eficiente de a diminua riscurile lor de splare a banilor i finanare a terorismului. 2. Cooperarea i coordonarea, la nivel naional rile trebuie s aib politici naionale de CSB/CFT, pe baza riscurilor identificate, care ar trebui revizuite, cu regularitate, i trebuie s desemneze o autoritate sau s aib o coordonare sau un alt mecanism responsabil pentru aceste politici. rile trebuie s se asigure c factorii de decizie, unitile de informaii financiare (FIU-urile), autoritile de aplicare a legii, supraveghetorii i alte autoriti competente, la nivel decizional i operaional, au n funciune
3

mecanisme eficiente care s le permit s coopereze i, atunci cnd e cazul, s se coordoneze, la nivel naional, n contextul dezvoltrii i implementrii politicilor i activitilor de combatere a splrii banilor, finanrii terorismului i proliferrii armelor de distrugere n mas. B. SPLAREA BANILOR I CONFISCAREA 3. Infraciunea de splare a banilor* rile ar trebui s incrimineze splarea banilor, n baza Conveniei de la Viena i a Conveniei de la Palermo. rile ar trebui trebuie sa extind infraciunea de splare a banilor la toate infraciunile grave, cu scopul de a include cea mai vast gam de infraciuni. 4. Confiscarea i msuri asiguratorii
Tarile trebuie sa adopte masuri similare acelora prevzute in Convenia de la Viena, Convenia de la Palermo i Convenia privind Finanarea Terorismului, inclusiv masuri legislative, pentru a permite autoritarilor competente sa blocheze sau s sechestreze i s confite urmtoarele, fr a prejudicia drepturile unei tere pri de buna credin: (a) bunurile splate, (b) veniturile obinute sau instrumentele folosite sau destinate comiterii infraciunii de splare de bani sau a infraciunilor predicat, (c) bunurile ce reprezint venituri obinute din sau sunt utilizate sau destinate a fi folosite n finanarea terorismului, a actelor de terorism sau a organizaiilor teroriste, sau (d) bunurile de valoare corespunztoare. Asemenea masuri ar trebui sa includ competenta de: (a) identifica, a urmri si a evalua bunurile care este supuse confiscrii; (b) a lua masuri asiguratorii, cum sunt blocarea si sechestrarea pentru prevenirea oricrei operaiuni, transfer sau nstrinare a unor asemenea bunuri; (c) aciona pentru prevenirea sau anularea aciunilor care aduc prejudicii capacitii statului de a recupera bunul care este supus confiscrii; si (d) de a lua orice masuri adecvate de investigare. Tarile pot avea n vedere adoptarea de masuri, care sa permit confiscarea unor astfel de ctiguri sau instrumente de realizare a acestora, fr sa necesite o condamnare penala (confiscare fr a fi bazat pe o condamnare) sau sa ceara unui infractor sa demonstreze originea legala a proprietii pretinse a fi pasibila de confiscare, in msura in care o astfel de cerina este in conformitate cu principiile legilor interne. C.

5.

FINANAREA ACTELOR DE TERORISM I FINAAREA PROLIFERRII

Infraciunea de finanare a actelor de terorism*

rile trebuie sa incrimineze finanarea actelor de terorism pe baza Conveniei privind Finanarea Terorismului, i ar trebui s incrimineze nu numai finanarea actelor de terorism, ci i finanarea organizaiilor teroriste i a persoanelor fizice teroriste, chiar i n absena unei legturi cu un anumit act/acte de terorism. rile ar trebui s se asigure c astfel de infraciuni sunt prevzute ca infraciuni predicat pentru splarea banilor.

6. Sanciuni financiare concentrate, legate de finanarea terorismului i a actelor de terorism* rile ar trebui s implementeze regimuri de sanciuni financiare concentrate pentru respectarea rezoluiilor Consiliului de Securitate al Organizaiei Naiunilor Unite privind prevenirea i combaterea terorismului i a actelor de terorism. Rezoluiile impun statelor s blocheze, fr ntrziere, fondurile sau alte active, i de a se asigura ca fondurile sau alte active nu sunt puse la dispoziia, direct sau indirect, sau n beneficiul
4

oricrei persoane sau entiti fie (i) desemnat de, fie aflat sub autoritatea Consiliului de Securitate al ONU, conform Capitolului VII al Cartei Naiunilor Unite, inclusiv, n conformitate cu rezoluia 1267 (1999) i a rezoluiilor ulterioare; sau (ii) desemnate de ara respectiv conform rezoluiei 1373 (2001). 7. Sanciuni financiare concentrate, legate de finanarea proliferrii * rile ar trebui s implementeze sanciuni financiare concentrate pentru respectarea rezoluiilor Consiliului de Securitate al Organizaiei Naiunilor Unite privind prevenirea, combaterea i distrugerea proliferrii aremlor de distrugere n mas i a finanrii acesteia. Aceste rezoluii impun statelor s blocheze, fr ntrziere, fondurile sau alte active, i de a se asigura ca fondurile sau alte active nu sunt puse la dispoziia, direct sau indirect, sau n beneficiul oricrei persoane sau entiti fie (i) desemnat de, fie aflat sub autoritatea Consiliului de Securitate al ONU, conform Capitolului VII al Cartei Naiunilor Unite. 8. Organizaiile non-profit * Tarile ar trebui sa revizuiasc adecvarea legilor i reglementrilor privind entitile care pot fi utilizate n mod abuziv, pentru finanarea terorismului. Organizaiile non-profit sunt n mod special vulnerabile, iar tarile ar trebui s se asigure ca acestea nu sunt utilizate, n mod abuziv: a) de organizaiile teroriste care se dau drept entiti legitime; b) pentru a exploata entitile legitime pentru finanarea terorismului, inclusiv n scopul de a se sustrage masurilor de blocare a activelor; i c) pentru a ascunde sau disimula deturnarea unor fonduri cu destinaii licite ctre organizaiile teroriste. D. MSURI PREVENTIVE 9. Legea instituiilor financiare de pstrare a confidenialitii rile ar trebui s se asigure c legile instituiilor financiare privind pstrarea confidenialitii nu mpiedic implementarea Recomandrile FATF. IDENTIFICAREA CLIENILOR SI PSTRAREA NREGISTRRILOR 10. Identificarea clienilor* Instituiile financiare nu trebuie sa deschid conturi anonime sau conturi care n mod evident sunt pe nume fictive. Instituiile financiare trebuie s ia masuri de identificare a clienilor si verificare a identitii acestora atunci cnd: i) iniiaz relaiile de afaceri; ii) efectueaz tranzacii ocazionale: (i) peste limita stabilit (15.000 USD/EURO); sau (ii) care sunt transferuri electronice, in condiiile prevzute de Nota Interpretativa la Recomandarea 16; iii) exist o suspiciune de splare a banilor sau finanare a terorismului; sau iv) instituia financiar are ndoieli cu privire la veridicitatea sau adecvarea datelor privind identificarea clienilor obinute anterior.
5

Principiul potrivit cruia instituiile financiare trebuie s ntreprind msuri de CDD trebuie prevzut n lege. Fiecare ar trebuie s stabileasc cum impune obligaiile specifice de CDD, fie prin lege sau mijloace de punere n aplicare. Masurile de identificare a clienilor (CDD) care trebuie luate sunt urmtoarele: (a) identificarea clienilor si verificarea identitii clienilor utiliznd drept surse de ncredere documente, date sau informaii. (b) identificarea beneficiarului real si luarea de masuri rezonabile pentru verificarea identitii beneficiarului real, in aa fel ca instituia financiara sa cunoasc cine este acest beneficiar real. Pentru persoanele juridice si aranjamentele respective, acestea ar trebui sa includ luarea de ctre instituiile financiare a acelor masuri necesare pentru nelegerea structurii de proprietate si de control a clientului. (c) nelegerea i, dac e cazul, obinerea de informaii privind scopul si natura intenional a relaiei de afaceri. (d) Identificarea continu a clienilor in cazul unei relaii de afaceri si monitorizarea tranzaciilor realizate pe parcursul acelei relaii pentru a se asigura ca tranzaciile realizate sunt conforme cu ceea ce instituia cunoate cu privire la client, activitatea si profilul de risc al acestuia, incluznd, acolo unde este necesar, sursa fondurilor. Instituiile financiare trebuie s aplice fiecare dintre msurile de identificare a clienilor de la paragrafele (a) pana la (d) de mai sus, dar pot decide extinderea acestor masuri utiliznd abordarea pe baz de risc (RBA) n conformitate cu Notele Interpretative la aceast recomandare i la Recomandarea 1. Instituiile financiare trebuie sa verifice identitatea clientului si a beneficiarului real, nainte sau n cursul stabilirii unei relaii de afaceri sau efecturii tranzaciilor pentru clienii ocazionali. rile pot permite instituiilor financiare completarea verificrilor, cat de urgent posibil, dup stabilirea unei relaii, acolo unde riscurile de splare a banilor i finanarea actelor de terorism sunt administrate in mod eficient, si acolo unde este necesar, sa nu fie ntrerupt cursul normal al tranzaciei. Acolo unde instituia financiara nu este in msura sa se conformeze paragrafelor (a) - (d) de mai sus (obiect al modificrii adecvate a ntinderii msurilor luate n virtutea abordrii pe baz de risc), aceasta nu ar trebui sa deschid contul, sa iniieze relaii comerciale sau sa efectueze tranzacia, sau ar putea fi obligate sa nceteze relaia de afaceri, si trebuie sa aib in vedere ntocmirea unui raport de tranzacii suspecte in legtura cu clientul. Aceste cerine trebuie sa se aplice tuturor clienilor noi, dei instituiile financiare trebuie sa aplice aceste Recomandri si clienilor existeni, pe baza situaiei concrete si riscului, si ar trebui sa realizeze identificarea clienilor pe baza relaiilor existente, la momentul potrivit. 11. Pstrarea nregistrrilor Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s pstreze, pentru o perioada de cel puin cinci ani, toate nregistrrile necesare privind att tranzaciile interne cat si cele internaionale, pentru a permite acestora sa
6

rspund urgent la cererile de informaii primite de la autoritile competente. Asemenea nregistrri trebuie sa fie suficiente, astfel nct sa permit reconstituirea tranzaciilor individuale (incluznd sume si tipuri de valuta, daca este cazul) astfel nct sa furnizeze, daca este necesar, dovezi pentru urmrirea penala a activitilor infracionale. Instituiile financiare ar trebui s fie obligate sa pstreze toate nregistrrile obinute prin aplicarea msurilor de cunoatere a clienilor (de exemplu, copii sau nregistrri ale documentelor oficiale de identificare, cum ar fi: paapoarte, cri de identitate, carnete de conducere sau documente similare), fie de cont sau corespondena comercial, inclusiv rezultatele oricrei analize efectuate (de exemplu solicitrile pentru a stabili istoricul i scopul tranzaciilor complexe, neobinuit de mari), pentru o perioada de cel puin cinci ani dup ncheierea relaiei de afaceri sau dup data tranzaciei ocazionale. Instituiile financiare ar trebui s fie obligate, prin lege, s pstreze nregistrri ale tranzaciilor i informaiilor obinute prin aplicarea msurilor de cunoatere a clientelei. Informaiile privind identificarea clientului i nregistrrile privind tranzacia trebuie sa fie disponibile autoritilor naionale competente, in conformitate cu sarcinile acestora. MSURI SUPLIMENTARE PENTRU CLIENII I ACTIVITILE SPECIFICE 12. Persoanele expuse politic* Instituiile financiare ar trebui s fie obligate ca, n legtur cu persoanele expuse politic (PEPs) (indiferent dac este client sau beneficiar real), pe lng masurile de cunoatere a clientelei aplicate n mod normal, s: (a) Dein sisteme corespunztoare de management al riscului pentru a determina dac clientul sau beneficiarul real este o persoana expusa politic. (b) Obin aprobarea conducerii pentru iniierea (sau continuarea, pentru clienii existeni) a acestui tip de relaii de afaceri. (c) Adoptarea de msuri rezonabile pentru stabilirea sursei de avere si a sursei fondurilor; i (d) Efectueze monitorizarea continu relaiei de afaceri n curs. Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s ia msuri rezonabile pentru a stabili dac un client sau un beneficiar real este o PEP naional sau o persoan care este sau a fost nsrcinat cu o funcie important de ctre o organizaie internaional. n cazurile relaiilor de afaceri de risc nalt cu astfel de persoane, instituiile financiare ar trebui s fie obligate s aplice msurile prevzute n paragrafele (b), (c) i (d). Obligaiile pentru toate tipurile de PEP ar trebui s se aplice, de asemenea, i membrilor familiei sau asociailor apropiai ai acestor PEP. 13. Bnci corespondente* Instituiile financiare ar trebui s fie obligate, n ceea ce privete relaiile corespondente trans-frontaliere i altele similare, pe lng luarea msurilor normale de cunoatere a clienilor, s:
7

(a) Obin informaii suficiente cu privire la instituia respondent pentru a nelege, pe deplin, natura afacerii acesteia i pentru a determina, pe baza informaiilor disponibile n mod public, reputaia instituiei i calitatea supravegherii, inclusiv dac a fcut obiectul unei investigaii pentru splarea banilor sau finanarea actelor de terorism sau al unei aciuni de reglementare; (b) Evalueze controalele instituiei respondente n domeniul CSB/CFT; (c) Obin aprobarea conducerii anterior iniierii unor noi relaii corespondente; (d) neleag n mod clar responsabilitile ale fiecrei instituii; i (e) Cu privire la pltibil prin conturi, fie satisfcute c banca respondent a luat msuri de cunoatere a clientelei privind clienii care au acces direct la conturile bncii corespondente, i c are posibilitatea de a furniza informaii relevante privind identificarea clienilor, la cererea bncii corespondente. Instituiilor financiare ar trebui s li se interzic s intre sau s continue o relaie bancar corespondent cu bncile fantom. Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s se asigure c instituiile respondente nu permit utilizarea conturilor lor de ctre bncile fantom. 14. Serviciile de transfer de bani sau valori* Fiecare tara trebuie sa ia masuri pentru a se asigura c persoanele fizice sau juridice, care ofer servicii de transmitere a banilor sau valorilor (MVTS), sunt autorizate sau nregistrate i fac obiectul sistemelor eficiente de monitorizare i asigurare a conformitii cu msurile relevante prevzute n Recomandrile FATF. rile trebui s ia msuri pentru identificarea persoanelor fizice i juridice care ofer servicii de transfer de bani i valori , fr licen sau nregistrare, i s aplice sanciuni adecvate. Orice persoan fizic sau juridica care i desfoar activitatea ca agent trebuie s fie liceniat sau nregistrat de o autoritate competent, sau furnizorul de servicii de transfer de bani sau valori trebuie s pstreze o list curent cu agenii si, accesibil autoritilor competente n rile n care furnizorul MVTS i agenii si opereaz. rile ar trebui s ia msuri pentru a se asigura c furnizorii MVTS care folosesc ageni, i includ n programele de CSB/CFT i i monitorizeaz din punct de vedere al conformitii la aceste programe. 15. Noi tehnologii rile i instituiile financiare trebuie s identifice i s evalueze riscurile de splare a banilor i finanare a actelor de terorism care pot aprea n legtur cu (a) dezvoltarea de noi produse i noi practici de afaceri, inclusiv noi mecanisme de livrare, i (b) utilizarea de tehnologii noi sau n curs de dezvoltare, att pentru produsele noi, ct i pentru cele preexistente. n cazul instituiilor financiare, o astfel de evaluare a riscului trebuie s fie realizat anterior lansrii de noi produse, practici de afaceri sau utilizare de tehnologii noi sau n curs de dezvoltare. Acetia ar trebui s ntreprind msuri adecvate pentru administra i a reduce aceste riscuri. 16. Transferuri electronice*
8

Tarile trebuie s se asigure c instituiile financiare includ informaiile necesare i corecte privind ordonatorul i informaiile necesare i corecte privind beneficiarul transferurilor de fonduri i a mesajelor conexe, i c informaiile privind transferul de fonduri sau mesajul conexat rmn stocate n sistemul (lanul) de plai. Tarile trebuie s ia masuri pentru a se asigura ca instituiile financiare monitorizeaz transferurile electronice n scopul detectrii acelora unde lipsesc informaiile necesare privind ordonatorul i/sau beneficiarul i iau msurile adecvate. rile trebuie s se asigure c, n contextul procesrii transferurilor electronice, instituiile financiare iau msuri de blocare i trebuie s interzic efectuarea tranzaciilor cu persoanele i entitile desemnate, ca obligaii prevzute n rezoluiile relevante ale Consiliului de Securitate al Organizaiei Naiunilor Unite, cum ar fi rezoluia 1267 (1999)i rezoluiile ulterioare, i rezoluia 1373 (2001) privind prevenirea i combaterea terorismului i a finanrii actelor de terorism. NCREDERE, CONTROALE I GRUPURI FINANCIARE 17. Recurgerea la teri* rile pot permite instituiilor financiare s recurg la tere pri in vederea realizrii elementelor (a) - (c) ale msurilor de cunoatere a clientelei prevzute n Recomandarea 10 sau s nceap afaceri, cu condiia ndeplinirii criteriilor de mai jos. Acolo unde este permisa o astfel de utilizare a informaiilor anterioare, responsabilitatea final pentru identificarea si verificarea clientului este a instituiei financiare pe care recurge la o ter parte. Criteriile care trebuie ndeplinite sunt, dup cum urmeaz: (a) O instituie financiar care recurge la o ter parte ar trebui sa obin informaiile necesare privind elementele (a) - (c) ale msurilor de cunoatere a clientelei prevzute n Recomandarea 10. (b) Instituiile financiare trebuie sa ia masurile corespunztoare necesare astfel nct, copii ale datelor de identificare si ale altor documente relevante privind cerinele de identificare ale clienilor sa fie puse la dispoziia terilor, la cerere, fr ntrziere. (c) Instituia financiara trebuie sa fie satisfcuta de modul in care o tera parte este reglementata, supravegheata si monitorizat i s se asigure c are n vigoare msuri pentru conformarea la obligaiile de cunoatere a clientelei i pstrarea nregistrrilor, n concordan cu Recomandrile 10 i 11. (d) Atunci cnd determin n ce ri pot fi bazate terele ri care respect condiiile, rile ar trebui s aib n vedere informaiile disponibile la nivelul riscului de ar. Atunci cnd o instituie financiar recurge la o ter parte care este parte a aceluiai grup financiar, i (i) acel grup aplic msuri de cunoatere a clientelei i de pstrare a nregistrrilor, n conformitate cu Recomandrile 10, 11 i 12, i programele de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului, n conformitate cu Recomandarea 18; i (ii) atunci cnd implementarea eficient a acelor obligaii de cunoatere a clientelei i de pstrare a nregistrrilor i a programelor de CSB/CFT este supravegheat la nivel de grup de o autoritate competent, autoritile competente pot
9

considera ca instituiile financiare aplic msurile prevzute la (b) i (c) de mai sus, prin intermediul programului grupului, i pot decide c (d) nu este o precondiie necesar pentru a recurge atunci cnd riscul de ar mai nalt este diminuat adecvat, prin politicile de grup n domeniul CSB/CFT. 18. Controale interne i sucursale i filiale strine* Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s implementeze programe de combatere a splrii banilor i finanrii actelor de terorism. Grupurile financiare ar trebui s fie obligate s implementeze programe la nivel de grup de combatere a splrii banilor i finanrii a actelor de terorism, inclusiv politici i proceduri pentru transmiterea informaiilor n cadrul grupului, n scopul CSB/CFT. Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s se asigure c, sucursalele i filialele deinute n mod majoritar plic msurile de cunoatere a clientelei, conforme obligaiilor din ara gazd, care implementeaz Recomandrile FATF, prin intermediul programelor grupului de combatere a splrii banilor i finanrii actelor de terorism. 19. rile cu risc nalt * Instituiile financiare ar trebui s fie obligate s aplice msuri ntrite de cunoatere a clientelei n cazul relaiilor de afaceri i tranzaciilor cu persoanele fizice i juridice, din ri pentru care acest lucru este solicitat de FATF. Msurile ntrite de cunoatere a clientelei aplicate trebuie s fie eficiente i adecvate riscurilor. rile ar trebui s fie capabile s aplice msuri de contracarare adecvate, atunci cnd se solicit de ctre FATF. rile ar trebui s fie capabile s aplice msuri de contracarare independent de orice solicitare a FATF. Astfel de msuri de contracarare trebuie s fie eficiente i adecvate riscurilor. RAPORTAREA TRANZACIILOR SUSPECTE 20. Raportarea tranzaciilor suspecte Dac o instituie financiar are suspiciuni sau indicii temeinice s suspecteze c fondurile reprezint venituri obinute din activiti infracionale, sau sunt legate de finanarea terorismului, ar trebui s fie obligat, prin lege, s raporteze prompt suspiciunile sale ctre unitatea de informaii financiare (FIU). 21. Dezvluirea de informaii ctre teri i confidenialitatea Instituiile financiare, directorii, funcionarii i angajaii acestora trebuie: a) Sa fie protejai prin lege de rspunderea penal i civil pentru nclcarea oricrei restricii privind dezvluirea informaiilor, impus prin contract sau prin intermediul oricrei prevederi legale, de reglementare sau administrative, dac raporteaz, cu buna credin, FIU-ului suspiciunile pe care le au, chiar dac nu au cunoscut exact care era activitatea infracional, i indiferent dac activitatea ilegal chiar a avut loc; i b) Sa li se interzic prin lege dezvluirea faptului ca un raport de tranzacii suspecte (RTS) sau informaii aferente acestuia au fost transmise FIU.
10

AFACERILE I PROFESIUNILE NON-FINANCIARE DESEMNATE (DNFBP-uri) 22. DNFBP-uri: cunoaterea clientelei* Msurile de cunoatere a clientelei i cerinele de pstrare a nregistrrilor prevzute n Recomandrile 10, 11, 12, 15 i 17, se aplic afacerilor i profesiunilor non-financiare desemnate (DNFBP-urilor) n urmtoarele situaii: (a) Cazinouri atunci cnd clientul se angajeaz n tranzacii financiare, egale sau mai mari dect limita stabilit a se aplica. (b) Ageni imobiliari atunci cnd sunt implicai n tranzacii pentru clientul lor, privind achiziionarea sau vnzarea unui bun imobiliar. (c) Dealeri de metale si pietre preioase - atunci cnd se angajeaz in orice tranzacie n numerar cu un client, n suma egala sau mai mare dect limita stabilit; (d) Avocai, notari, alte profesiuni juridice independente si contabili atunci cnd pregtesc sau efectueaz tranzacii pentru clienii lor privind urmtoarele activiti: Achiziionarea sau vnzarea de bunuri imobile; Administrarea banilor, a titlurilor de valoare i a activelor clientului; Administrarea conturilor bancare, de economii sau de valori mobiliare; Organizarea contribuiilor pentru crearea, operarea sau administrarea companiilor; Crearea, operarea sau administrarea persoanelor juridice sau aranjamentelor, i cumprarea i vnzarea de afaceri. (e) Trusturile i companiile furnizoare de servicii atunci cnd pregtesc sau efectueaz tranzacii pentru clienii lor privind urmtoarele activiti: Acioneaz ca agent de nfiinare a persoanelor juridice; Acioneaz ca (sau aranjeaz pentru o alt persoan s acioneze ca) director sau secretar al unei companii, partener sau ntr-o poziie similar n legtur cu alt persoan juridic; Oferirea unui sediu social, adresa a firmei sau adres de coresponden sau administrativ pentru o companie, parteneriat sau orice alt tip de persoan juridic sau aranjament; Acioneaz ca (sau aranjeaz pentru o alt persoan s acioneze ca) administrator/mandatar al unui fond fiduciar expres sau ndeplinete funcia echivalent pentru o alta form de aranjament juridic; Acioneaz ca (sau aranjeaz pentru o alt persoan s acioneze ca) acionar nominalizat pentru o alt persoan. 23. DNFBP-uri: Alte msuri* Cerinele stabilite n Recomandrile 18-21 se aplic tuturor afacerilor i profesiunilor non-financiare desemnate, n funcie de urmtoarele caracteristici:

11

(a) Avocaii, notarii, alte profesiuni juridice independente si contabilii trebuie s raporteze tranzacii suspecte atunci cnd, n numele sau pentru un client, acetia se angajeaz ntr-o tranzacie financiar n legtur cu activitile descrise n paragraful (d) al Recomandrii 22. rile sunt puternic ncurajate s extind cerina de raportare la restul activitilor profesionale ale contabililor, inclusiv auditul. (b) Dealerii de metale si pietre preioase trebuie s raporteze tranzaciile suspecte atunci cnd se angajeaz n orice tranzacie n numerar cu un client, n sum egal sau mai mare dect limita aplicat. (c) Trusturile i companiile furnizoare de servicii trebuie s raporteze tranzaciile suspecte pentru un client atunci cnd, n numele sau pentru un client, se angajeaz ntr-o tranzacie n legtur cu activitile prevzute n paragraful (e) din Recomandarea 22. E. TRANSPARENA I BENEFICIARUL REAL A PERSOANELOR I ARANJAMENTELOR JURIDICE 24. Transparena i beneficiarul real al persoanelor juridice* rile trebuie s ia msuri pentru a preveni utilizarea persoanelor juridice pentru splarea banilor i finanarea terorismului. rile trebuie s se asigure c exist informaii adecvate, corecte i n timp util, cu privire la beneficiarul real i cel care controleaz persoanele juridice, care pot fi obinute i accesate, n timp real de autoritile competente. n special, rile care au persoane juridice care au posibilitatea de a emite aciuni la purttor sau mandate de aciuni la purttor, sau care permit acionari desemnai sau directori desemnai, trebuie s ntreprind msuri eficiente pentru a se asigura ca nu sunt folosii n mod abuziv pentru splarea banilor sau finanarea terorismului. rile trebuie s ia msuri pentru a facilita accesul la informaiile privind beneficiarul real sau la cel care controleaz, de ctre instituiile financiare sau DNFBP-urile crora le revin cerinele prevzute de Recomandrile 10 i 22. 25. Transparena i beneficiarul real al aranjamentelor juridice* rile trebuie s ia msuri pentru a preveni utilizarea persoanelor juridice pentru splarea banilor i finanarea terorismului. rile trebuie s se asigure c exist informaii adecvate, corecte i n timp util, cu privire la trusturi expres, inclusiv informaii cu privire la fondator, administrator i beneficiari, care pot fi obinute sau accesate n timp util, de ctre autoritile competente. rile trebuie s ia msuri pentru a facilita accesul la informaiile privind beneficiarul real sau la cel care controleaz, de ctre instituiile financiare sau DNFBP-urile crora le revin cerinele prevzute de Recomandrile 10 i 22. F. ATRIBUII I RESPONSABILITI ALE AUTORITILOR COMPETENTE I ALTE MSURI INSTITUIONALE REGLEMENTARE I SUPRAVEGHERE 26. Reglementarea i supravegherea instituiilor financiare*
12

rile trebuie s se asigure ca instituiile financiare fac obiectul reglementrilor i al supravegherii adecvate i implementeaz efectiv Recomandrile FATF. Autoritile competente trebuie sa ia msurile necesare legislative sau de reglementare pentru a preveni deinerea, de ctre infractori sau asociaii lor, a unor interese semnificative sau de control sau deinerea calitii de beneficiar real sau a unei poziii de conducerea n cadrul unei instituii financiare. rile nu ar trebui s aprobe crearea sau continuarea operrii cu bncile fictive. Pentru instituiile financiare, subiect al Principiilor Fundamentale, msurile de reglementare i de supraveghere care se aplica n scop prudenial i care, de asemenea, sunt relevante pentru splarea banilor i finanarea terorismului, trebuie aplicate ntr-o maniera asemntoare n situaiile de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului. Aceasta ar trebui s includ aplicarea supravegherea consolidat de grup, n scopul CSB/CFT. Alte instituii financiare ar trebui s fie autorizate sau nmatriculate i reglementate adecvat, i trebuie sa fie supuse supravegherii sau monitorizrii n scopul CSB/CFT, avnd n vedere riscul de splarea banilor si finanare a terorismului n acel sector. Ca o cerina minima, instituiile financiare care furnizeaz servicii de transfer de bani sau valori, sau schimb de bani, acestea trebuie autorizate sau nmatriculate i supuse sistemelor eficiente de monitorizare i asigurare a respectrii cerinelor naionale de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului. 27. Atribuiile supraveghetorilor Supraveghetorii ar trebui s aib competene adecvate pentru a supraveghea i monitoriza, i pentru a asigura conformitatea instituiilor financiare la cerinele de combatere a splrii banilor i finanrii actelor de terorism, inclusiv autoritatea de a efectua inspecii. Acetia ar trebui s fie autorizai s oblige la transmiterea oricrei informaii de ctre instituiile financiare care este relevant pentru monitorizarea conformitii, i s impun sanciuni, n conformitate cu Recomandarea 35, pentru nerespectarea acestor cerine. Supraveghetorii ar trebui s aib competene pentru a impune o serie de sanciuni disciplinare i financiare, inclusiv competena de a retrage, restriciona sau suspenda licena instituiei financiare, atunci cnd este cazul. 28. Reglementarea i supravegherea DNFBP-urilor Afacerile i profesiunile non-financiare desemnate trebuie supuse masurilor de reglementare i de supraveghere aa cum sunt stabilite mai jos: a) Cazinourile trebuie supuse unui regim cuprinztor de reglementare i de supraveghere care sa asigure ca acestea au implementat eficient msurile necesare de CSB/CFT. Cel puin: cazinourile trebuie s fie autorizate; autoritile competente trebuie sa ia masurile necesare legislative sau de reglementare pentru a mpiedica infractorii sau asociaii acestora sa dein sau sa fie beneficiarii reali ai unor interese semnificative sau de control, s dein o funcie de conducere ntr-un cazinou, sau sa fie operator al unui cazinou;
13

 autoritile competente trebuie sa se asigure de efectiva supraveghere a cazinourilor n ceea ce privete conformarea la cerinele de CSB/CFT. b) Tarile trebuie sa se asigure ca alte categorii de DNFBP-uri sunt supuse sistemelor eficiente de monitorizare i asigurare a conformitii lor cu cerinele de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului. Acestea trebuie realizate pe baza de expunere la risc. Aceasta poate fi realizata de (a) un supraveghetor sau (b) de un organism adecvat de autoreglementare (SRB, cu condiia ca un astfel de organism sa poat asigura ca membrii si respecta obligaiile ce le revin pe linia combaterii splrii banilor i finanrii terorismului. Supraveghetorul sau SRB trebuie, de asemenea (a) s ntreprind msurile necesare pentru a mpiedica infractorii sau asociaii acestora s fie acreditai profesional, sau s dein sau sa fie beneficiarii reali ai unor interese semnificative sau de control, s dein o funcie de conducere, de exemplu prin evaluarea persoanelor pe baza testului fit and proper/competen i onorabilitate, i (b) s aib sanciuni eficiente, corespunztoare i disuasive, n conformitate cu Recomandarea 35, disponibile n cazul nerespectrii cerinelor de CSB/CFT. OPERAIONALITATEA I APLICAREA LEGII 29. Unitile de Informaii Financiare* Tarile trebuie sa nfiineze o unitate de informaii financiare (FIU) care sa serveasc drept centru naional pentru primirea i analiza: (a) a rapoartelor de tranzacii suspecte; i (b) a altor informaii relevante pentru splarea banilor, infraciunile predicat conexe i finanarea terorismului, i pentru diseminarea rezultatelor acestei analize. FIU-ul trebuie s aib posibilitatea de a obine informaii suplimentare de la entitile raportoare i trebuie s aib acces, n timp util, la informaii financiare, administrative i de aplicare a legii, necesare pentru ndeplinirea funciilor sale, n mod adecvat. 30. Responsabilitile autoritilor de aplicare a legii i de investigaie Tarile trebuie sa se asigure ca autoritile desemnate de aplicare a legii au responsabiliti n ceea ce privete investigaiile privind cazurile de splare a banilor i finanarea terorismului, n contextul politicilor naionale de CSB/CFT. Cel puin, n toate cazurile privind infraciunile generatoare de venituri importante, aceste autoriti desemnate de aplicare a legii ar trebui s dezvolte o investigaie financiar paralel, proactiv, cnd cerceteaz splarea banilor, infraciunile predicat conexe i finanarea actelor de terorism. Aceasta ar trebui s includ cazuri n care infraciunea predicat se svrete nafara jurisdiciei. rile trebuie s se asigure c autoritile competente au responsabiliti pentru identificarea prompt, urmrirea i iniierea aciunilor de blocare i sechestrare a proprietii care este sau poate deveni obiect al confiscrii sau este suspectat ca reprezint venit obinut n urma infraciunii. rile trebuie, de asemenea, s recurg, atunci cnd este cazul, la grupuri multi-disciplinare permanente sau temporare, specializate n investigaiile financiare sau
14

privind activele. rile trebuie s se asigure, atunci cnd estre cazul, c au loc investigaii n cooperarea cu autoritile competente din alte ri. 31. Competenele investigaie autoritilor de aplicare a legii i de

Atunci cnd desfoar investigaii pentru infraciuni de splare a banilor, infraciuni predicat conexe i infraciuni de finanarea actelor de terorism, autoritile competente trebuie sa poat obin accesul la toate documentele i informaiile necesare a fi folosite n acele investigaii, n urmriri penale i aciuni care au legtura cu acestea. Aceasta trebuie sa includ competene pentru folosirea masurilor asigurtorii de obinere a evidentelor deinute de instituiile financiare, DNFBP-uri i alte persoane fizice i juridice, pentru detectarea de persoane i sedii, pentru luarea declaraiilor martorilor, i pentru sechestrarea i obinerea de dovezi. Tarile trebuie s se asigure c autoritile competente care efectueaz investigaii au posibilitatea s utilizeze o serie larg de tehnici investigative potrivite pentru investigarea cazurilor de splare a banilor, a infraciunilor predicat conexe i finanarea actelor de terorism. Aceste tehnici investigative includ: operaiunile sub acoperire, interceptarea comunicaiilor, accesarea sistemelor de computer i livrarea supravegheat. n plus, tarile trebuie s aib mecanisme eficiente pentru a identifica, n timp util, dac persoanele fizice sau juridice dein sau controleaz conturi. Acestea ar trebui, de asemenea, s aib mecanisme pentru a asigura c autoritile competente au n funciune un procedeu de identificare a bunurilor fr notificarea prealabil a proprietarului. Atunci cnd se investigheaz splarea banilor, infraciunile predicat conexe i finanarea actelor de terorism, autoritile competente trebuie s aib posibilitatea de a solicita toate informaiile relevante deinute de FIU. cum ar fi utilizarea permanenta sau temporara de grupuri specializate n investigarea de active i investigaii n colaborare cu autoritile competente adecvate din alte tari.

32. Curierii de numerar* rile trebuie s aib n vigoare msuri pentru a detecta transportul transfrontalier fizic de numerar i instrumente negociabile la purttor, inclusiv un sistem de declarare i/sau dezvluire. rile trebuie s asigure c autoritile competente au autoritatea legal de a opri sau reine numerarul sau instrumentele negociabile la purttor care sunt suspecte a fi legate de finanarea actelor de terorism, splarea banilor sau de infraciuni predicat conexe, sau care sunt declarate sau dezvluite, n mod fals. rile trebuie s se asigure c exist sanciuni eficiente, corespunztoare i disuasive pentru persoanele care fac declaraii sau dezvluiri false. n cazurile n care numerarul sau instrumentele negociabile la purttor sunt legate de finanarea actelor de terorism, splarea banilor sau de infraciuni predicat conexe, rile trebuie, de asemenea, s adopte msuri inclusiv de ordin legislativ conforme Recomandrii 4, care at permite confiscarea acestui numerar sau instrumente. CERINE GENERALE 33. Statistici
Tarile trebuie s pstreze statistici comprehensive privind aspectele relevante pentru eficacitatea i eficiena sistemelor lor de CSB/CFT. Acestea trebuie sa 15

cuprind statistici referitoare la RTS-uri primite i transmise, la investigaiile financiare privind splarea banilor i finanarea terorismului, rechizitorii i condamnri; bunuri blocate, sechestrate i confiscate, i cu privire la asistena juridica reciproca sau alte cereri de cooperare internaional.

34.

Ghiduri i feedback

Autoritile competente, supraveghetorii i SRB trebuie sa elaboreze ghiduri i sa furnizeze feedback care sa ajute instituiile financiare i activitile economice ne-financiare i profesiunile desemnate, n aplicarea masurilor naionale pentru combaterea splrii banilor i finanrii terorismului i, n special, in detectarea i raportarea tranzaciilor suspecte. SANCIUNI

35. Sanciuni rile trebuie s se asigure c exist o serie de sanciuni eficiente, corespunztoare i disuasive, penale, civile sau administrative, aplicabile persoanelor fizice sau juridice prevzute la Recomandarea 6, i 8-23, care nu respect cerinele de CSB/CFT. Sanciunile trebuie s fie aplicabile nu numai instituiilor financiare i DNFBP-urilor, ci i directorilor lor i conducerii. G. COOPERAREA INTERNAIONAL 36. Instrumente internaionale Tarile trebuie sa ia masuri imediate pentru a deveni parte i pentru a implementa n ntregime Convenia de la Viena, 1988; Convenia de la Palermo, 2000; Convenia Naiunilor Unite mpotriva Corupiei, 2003; i Convenia Internaionala a Naiunilor Unite privind reprimarea finanrii terorismului, 1999. Atunci cnd e cazul, rile sunt ncurajate s ratifice i s implementeze alte convenii internaionale relevante, cum ar fi Convenia Consiliului Europei privind Criminalitatea Informatic, 2001; Convenia Inter-Americana mpotriva terorismului, 2002 i convenia Consiliului Europei privind splarea, depistarea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i privind finanarea terorismului, 2005. 37. Asistena juridic reciproc rile trebuie sa acorde n regim de urgen, constructiv i eficient cea mai larga gama posibil de asistena juridic reciproc n legtura cu investigaiile, rechizitoriile i a procedurilor conexe privind splarea banilor, infraciunile predicat i finanarea terorismului . rile trebuie s aib un cadru legal adecvat pentru acordarea asistenei i, cnd este cazul, s aib n vigoare tratate, acorduri sau alte mecanisme de consolidare a cooperrii. n mod special, tarile trebuie: a. S nu interzic sau sa pun condiii restrictive nerezonabile sau excesive privind acordarea asistenei juridice reciproce. b. S se asigure ca exist procedee clare i eficiente pentru prioritizarea i soluionarea, n timp util, a cererilor de asisten juridic reciproc. rile ar trebui s utilizeze o autoritate central sau un alt mecanism oficial creat, pentru transmiterea i soluionarea eficace a cererilor. Pentru monitorizarea procesrii cererilor, trebuie pstrat un sistem de management al cazurilor.

16

c. S nu refuze soluionarea unei cereri de asistena juridic reciproc pentru unicul motiv ca infraciunea implic i aspecte fiscale; d. S nu refuze soluionarea unei cereri de asistena juridic reciproca pe motiv ca legile impun instituiilor financiare sa pstreze secretul sau confidenialitatea. e. S pstreze confidenialitatea cu privire la cererile de asisten juridic reciproc pe care le primesc i la informaiile cuprinse n acestea, subiect al principiilor fundamentale din legea naional, n vederea protejrii integritii investigaiei sau anchetei. Dac ara solicitat nu poate respecta cerina privind confidenialitatea, trebuie s informeze prompt ara solicitant. rile ar trebui s acorde asisten juridic reciproc, fr a ine seama de absena dublei incriminri, dac asistena nu implic aciuni coercitive. rile trebuie s analizeze luarea unor astfel de msuri, dat fiind faptul c acestea pot fi necesare pentru a le putea permite s ofere o gama larg de asisten n absena dublei incriminri. Atunci cnd este cerut dubla incriminare pentru acordarea asistenei juridice reciproce, aceast cerin ar trebui s fie considerat a fi satisfcut indiferent dac ambele ri plaseaz infraciunea n aceeai categorie de infraciuni sau definesc infraciunea cu aceeai terminologie, dac ambele ri incrimineaz conduita care sta la baza infraciunii. rile trebuie s se asigure c, competenele i tehnicile investigative prevzute de Recomandarea 31, i orice alte competene i tehnici de investigare disponibile autoritilor competente: (a) toate acelea legate de obinerea, cutarea i sechestrarea de informai, documente sau probe (inclusiv nregistrri financiare) de la instituiile financiare sau alte persoane, i luarea declaraiilor martorilor; i (b) o serie larg de alte competene i tehnici de investigare; sunt, de asemenea, disponibile pentru a fi utilizate n cazul rspunsurilor la cererile pentru asistena juridic reciproc i, dac sunt n concordanta cu cadrul lor legal intern, ca rspuns la cererile adresate direct, de ctre autoritile competente judiciare sau de aplicare a legii ale partenerilor naionali. Pentru a evita conflictele de jurisdicie, trebuie acordata atenie alegerii i aplicrii mecanismelor pentru determinarea celui mai bun loc de desfurare a urmririi penale a acuzailor, n interesul aplicrii legii, n cazurile care fac obiectul cercetrii penale n mai multe ri. rile trebuie, atunci cnd ntocmesc cereri de asisten juridic reciproc, s depun toate eforturile pentru a furniza informaii complete factuale i legale care vor permite soluionarea, n timp util, a cererilor, inclusiv orice urgen, i trebuie s transmit cererile utiliznd mijloace rapide. rile trebuie, din acest considerent, anterior transmiterii cererilor, s depun cele mai mari eforturi pentru a stabili cerinele legale i formalitile pentru obinerea asistenei. Autoritilor responsabile pentru asistena juridic reciproc (de exemplu Autoritatea Central) ar trebui s li se acorde resurse adecvate financiare, umane i tehnice. rile trebuie s aib n vigoare proceduri care s asigure c personalul unor astfel de autoriti pstreaz standarde nalte
17

profesionale, inclusiv standarde privind confidenialitatea i trebuie s aib o integritate ridicat i s fie specializai corespunztor. 38. Asistena juridic reciproc: blocare i confiscare* rile trebuie s se asigure c au competena de a ntreprinde aciuni rapide n rspuns la cererile rilor strine, pentru identifica, bloca, sechestra i confisca bunurile splat; veniturile obinute din splarea banilor, infraciunile predicat i finanarea terorismului; instrumentele utilizate sau destinate utilizrii n comiterea acestor infraciuni; sau bunurile n valoare echivalent. Aceast competen trebuie s includ posibilitatea de a rspunde la cererile fcute pe baza procedurilor de confiscare nebazate pe condamnare i a msurilor asiguratorii, afar de cazul cnd acest lucru nu este conform cu principiile fundamentale ale legislaiei naionale. rile trebuie, de asemenea, s aib mecanisme eficiente pentru administrarea acestor bunuri, instrumente sau bunuri n valoare echivalent, i aranjamente pentru coordonarea procedurilor de sechestrare i confiscare, care ar trebui s includ schimbul de bunuri confiscate. 39. Extrdarea rile trebuie s soluioneze fr ntrziere, constructiv i eficient cererile de extrdare n legtur cu splarea banilor i finanarea terorismului,. rile trebuie s ia toate msurile posibile pentru a e asigura c nu ofer adposturi sigure pentru persoanele fizice acuzate de finanarea terorismului, a actelor de terorism sau a organizaiilor teroriste. n special, rile trebuie: a. S asigure c splarea banilor i finanarea terorismului sunt infraciuni susceptibile de extrdare; b. S asigure c dein proceduri clare i eficiente pentru soluionarea n timp util, a cererilor de extrdare, inclusiv prioritizare, dac este cazul. Pentru monitorizarea procesrii cererilor trebuie pstrat un sistem de management al cazurilor; c. S nu impun condiii restrictive nejustificate sau excesive cu privire la soluionarea cererilor; i d. S se asigure c au un cadru legal adecvat privind extrdarea. Fiecare ar trebuie, fie s i extrdeze proprii si ceteni sau, dac o ar nu face acest lucru, numai pe motive de naionalitate, acea ar trebuie, la cererea rii care solicit extrdarea, s transmit cazul, fr ntrziere, autoritilor sale competente n scopul cercetrii infraciunilor prevzute n cerere. Acele autoriti trebuie s ia decizii i s i desfoare procedurile proprii n acelai mod ca n cazul oricrei alte infraciuni cu caracter grav prevzut de legislaia naional a rii respective. rile vizate trebuie s cooperare ntre ele, n special cu privire la aspectele procedurale i de probare, pentru a asigura eficiena acestor cercetri penale. Atunci cnd este cerut dubla incriminare pentru extrdare, aceast cerin trebuie ndeplinit, indiferent daca ambele tari plaseaz infraciunea in aceeai categorie de infraciuni sau definesc infraciunea cu aceeai terminologie, dac ambele tari incrimineaz conduita care sta la baza infraciunii.
18

Conform principiilor fundamentale ale legii naionale, rile trebuie sa aib n vigoare mecanisme simplificate de extrdare cum ar fi permiterea transmiterii directe a cererilor de arestare provizorie ntre autoritile competente, extrdnd persoane numai pe baza mandatelor de arestare sau de judecare, sau introducnd o extrdare simplificat a persoanelor care consimt c renun la procedurile formale de extrdare. Autoritile responsabile cu extrdarea trebuie s aib la dispoziie resurse financiare, umane i tehnice adecvate. rile trebuie s aib proceduri pentru a se asigura c personalul acestor autoriti respect standarde profesionale nalte, inclusiv standarde privind confidenialitatea i trebuie s aib integritate deplin i s fie adecvat calificat. 40. Alte forme de cooperare* rile ar trebui s se asigure c autoritile lor competente pot furniza, rapid, constructiv i eficient, cel mai nalt nivel de cooperare internaionala n domeniul splrii banilor, a infraciunilor predicat i a finanrii terorismului. rile trebuie s asigure aceast cooperare, fie n mod spontan, fie la cerere, i trebuie s existe o baz legal pentru asigurarea cooperrii. rile trebuie s autorizeze autoritile lor competente s utilizeze cele mai eficiente mijloace pentru a coopera. Dac o autoritate competent are nevoie de acorduri sau aranjamente bilaterale sau multilaterale, cum ar fi Memorandumul de nelegere (MOU), acestea trebuie negociate i semnate n timp util cu un numr ct mai mare de parteneri strini. Autoritile competente trebuie s utilizez canale sau mecanisme clare pentru transmiterea eficienta i executarea cererilor de informaii sau a altor tipuri de asisten. Autoritile competente trebuie s aib proceduri clare i eficiente pentru prioritizarea i executarea n timp a cererilor i pentru protejarea informaiilor primite.

19