COMUNICAT DE PRESA

privind activitatea CEC Bank n anul 2011

Radu Graian Gheea Preedinte Bucureti, 22 Mai 2012

2

un proiect nceput n 2007 REALIZAT!

+14,3 % +16,6 %

+7,3 %

Banca a nregistrat o cretere a activelor n anul 2011 de 14,3%, mai mare dect creterea activelor pe total sistem bancar (2,3%), bazat n special pe creterea depozitelor atrase de la clienii si cu 16,6%, cu mult peste media sistemului bancar (9,5%). Soldul creditelor a crescut cu 7,3%, fata de 4,9%, crestere pe sistemul bancar. 4

La sfritul anului 2011, Banca si-a mentinut poziia 4 (poziia 4 la 31.12.2010, poziia 5 la 31.12.2009 si pozitia 9 la 31.12.2008) n clasamentul bncilor din sistemul bancar n funcie de cota de pia pe active.
5

La sfritul anului 2011, rata de solvabilitate se situeaz la un nivel confortabil, respectiv 17,06%, peste nivelurile impuse de reglementrile BNR n vigoare (minimum 10%) si respectiv media sistemului bancar 14,51%
6

Total 17.6 Total 15.1 Total 13.8 Total 11.3 Total 8.9 Total 5.7

Depozitele totale de la clieni au crescut n 2011 cu circa 16,6%, bazat n special pe creterea depozitelor atrase de la clienii PF (circa 14,5%), ceea ce demonstreaz ncrederea clienilor n CEC Bank. 7

Cretere Sold Depozite CEC Bank versus Sistem Bancar la sfritul fiecrei perioade versus 31.12.2007

Sursa informaiilor: Raportarea statistic BNR Bilanul Monetar.

Total 8.1

Total 9.4 Total 9.4 Total 9.4

Total 9.6

Total 10.3

Total5.2 5.2 Total Total Total 3.2 3.2

Creditele brute au crescut n 2011 cu circa 7,29%, bazat n special pe creterea creditelor acordate clienilor PJ (circa 18,75%), ceea ce indica ca obiectivul strategic al institutiei de a se transforma din casa de economii in banca comerciala universala a fost atins.
9

mil lei Total 9.398 Total 8.141 Total 9.626 Total 10.339

Total 5.246 Total 3.210

10

n condiiile dificile ale anului 2011, utilizrile din credite acordate PJ au fost de circa 11,5 mld.lei (mai mult decat dublul soldului acestor credite), fa de utilizrile perioadei similare, respectiv 9,5 mld.lei. 11

Cretere Sold Credite CEC Bank versus Sistem Bancar la sfritul fiecrei perioade versus 31.12.2007

Sursa informaiilor: Raportarea statistic BNR Bilanul Monetar.

12

PORTOFOLIUL DE CREDITE (fa de 31 Decembrie 2006)

Total credite Decembrie 2011: 10.339 mil. lei
Total credite, altele decat PF: 5.725 mil. lei PF: 4.614 mil. lei
din care:
36% 9%
4% 11% 51% 40%

45%

din care: PJ: 5.285 mil lei Corporate: 1.175 mil. lei
IMM: 4.110 mil.lei

Ipotecar: 957 mil. lei Nevoi personale i consum: 3.657 mil. lei

AAPL: 440 mil.lei

Total credite Decembrie 2006: 3.210 mil.lei

Total credite, altele decat PF: 686 mil. lei
PF: 2.524 mil. lei din care:
72%
7%

1% 79% 20% 20%

PJ: 650 mil. lei Corporate: 0 mil. lei IMM: 650 mil. lei AAPL: 36 mil.lei

Ipotecar: 224 mil. lei Nevoi personale i consum: 2.300 mil. lei PF persoane fizice PJ persoane juridice 13

Structura portofoliului de credite PJ n funcie de tipul activitii la sfritul anului 2011 este aproximativ echilibrat, ntre principalele tipuri de activiti, respectiv agricultur, comer, construcii, industrie i servicii.

14

- Valoare credite noi acordate: 2.297 mil lei

- Numar credite noi acordate: 20.449 bucati

15

16

- mil lei Nr.credite aprobate Credite Fonduri Europene 9.807 Valoare grant

2.374,52

Banca a finanat pn la sfritul anului 2011, circa 9.807 proiecte eligibile pentru accesarea Fondurilor Europene pentru care valoarea nsumat a granturilor se ridic la peste 2.374,52 milioane lei. De asemenea, din surse BERD, Banca a finanat pn la sfritul anului 2011, circa 530 credite (linia pentru IMM-uri, linia pentru mediul rural, linia pentru eficientizarea energiei) n sum de aprox. 117 milioane lei.
17

Calitatea portofoliului de credite

Gradul de provizionare a portofoliului de credite la sfritul anului 2011 este de 11,5% (9,5% la sfritul anului 2010), iar ponderea soldului creditelor restante i ndoielnice n total portofoliu de credite este de 9,6% (7,3% la sfritul anului 2010), indicnd o bun acoperire.

18

Restructurarea creditelor
De-a lungul anului 2011, CEC Bank a luat o serie de msuri cu scopul de a-i ajuta pe clienii PF i PJ care ntmpin dificulti financiare n rambursarea ratelor la creditele contractate.
Astfel, CEC Bank a restructurat pn la sfrsitul anului 2011 un procent de 15,3% din total portofoliu de credite, din care circa 9,8% aferent creditelor PF (4.623 credite, 455 milioane lei) i circa 19,8% aferent creditelor PJ (1.274 credite, 1.128 milioane lei).

19

Alte date importante

CEC Bank, a patra banc din Romnia dup active, a nregistrat n anul 2011 un profit net de 67,4 milioane lei, n crestere cu 26,6% fa de anul 2010, numrandu-se printre bncile care au obinut profit n perioad de criz.
20

Alte date importante (continuare)

n data de 4 mai 2012, a fost majorat capitalul social al bncii cu circa 44,2 mil lei, acesta ajungnd n prezent la circa 1.091,9 mil lei.

21

Pe parcursul anului 2011, performanele CEC Bank au fost apreciate de instituii de pres sau de organisme din sfera financiar-bancar:
- Premiul pentru cel mai dinamic creditor al agriculturii, in cadrul evenimentului Creditarea Agricola, organizat de trustul de presa FinMedia; -Premiul Silver Effie categoria Sustained Success, obtinut pentru eficienta in publicitate, in cadrul Galei de Premiere Effie 2011; -Standard Chartered Bank a premiat CEC Bank pentru calitatea instructiunilor de plata emise din contul de corespondent, in cursul anului 2011; -Premiul pentru promovarea investitiilor in eficienta energetica, oferit in cadrul Galei Premiilor UE BERD Sustainable Energy Excellence Awards 2011 -Diploma de Excelenta pentru Permanenta Implicare in Implementarea Programelor Guvernamentale in cadrul Musical Gala Ceremony reuniunea festivala dedicata aniversarii a 10 ani de la infiintarea Fondului National de Garantare a Creditelor pentri IMM (FNGCIMM); -Premiul Banca anului corporate, cu ocazia Galei Premiilor Revistei Piata Financiara; -Marele Trofeu ANEIR pentru triplarea volumului creditelor de accesare a fondurilor europene; -CEC Bank se regasete pe pozitia 11 in Top 100 publicat de SeeNews clasamentul celor mai performante banci din regiunea Europei de SE; -Premiul de excelenta Mr. Ron, acordat Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea de catre revista Saptamana Financiara, pentru continuarea sustinerii creditarii populatiei intr-o perioada marcata de criza;
22

Pe parcursul anului 2011, performanele CEC Bank au fost apreciate de instituii de pres sau de organisme din sfera financiar-bancar (continuare):
-Premiul Senatului IAA Romania, acordat in cadrul editiei 2011 a Premiilor de Excelenta International Advertising Association (IAA), "pentru performantele Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea in domeniul bancar si pentru contributia semnificativa la constructia unuia dintre cele mai puternice branduri romanesti: CEC Bank"; -Titlul Bancherul Deceniului" acordat Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea cu ocazia aniversarii a 10 ani de la infiintarea "Clubului Investitorilor 01, pentru aportul adus economiei nationale; -Titlul Bancherul anului 2011, obtinut de catre Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea in cadrul Galei Financial Leaders' Hall of Fame 2011", organizata de Business Arena Magazine; -Premiul "Vocatia Integrarii Economice Europene", acordat Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea pentru intreaga sa activitate in sustinerea mediului financiar, obtinut cu ocazia festivitatii decernarii premiilor anuale ale revistei "Balcanii si Europa"; -Premiul Bancherul anului 2011", obtinut de catre Domnului Presedinte Radu Gratian Ghetea, oferit de cotidianul Nine O'Clock, in cadrul galei premiilor "Personalitatile anului 2011", pentru performantele sale in domeniul bancar, la conducerea CEC Bank si in calitate de presedinte al Asociatiei Romane a Bancilor; -Distinctia "Most Leading Corporate Executive Award", oferita Doamnei Mirela Iovu, Vicepresedinte CEC Bank, in cadrul galei "Most Admired Business Women Awards 2011", pentru abilitatile de lider si pasiunea cu care ii conduce si inspira pe angajatii CEC Bank.
23

Misiunea Bncii pentru perioada urmtoare

CEC Bank trebuie s fie o banc comercial universal, competitiv, care s ofere clienilor produse i servicii diverse i de calitate, urmrind cu precdere finanarea IMM-urilor, agriculturii, administraiilor publice locale, precum i a acelor proiecte bancabile care, prin natura lor, contribuie la dezvoltarea economic, crearea i meninerea locurilor de munc. Banca va fi un element activ n sprijinirea clienilor pentru accesarea Fondurilor Europene si se va implica in sustinerea Programelor Guvernamentale. O atenie deosebit va fi acordat n continuare relaiei cu populaia Romniei.
Nota: textul scris in italic face diferenta fata de misiunea bancii in 2011
24

Principalele obiective ale bncii pentru 2012

consolidarea realizarilor din anii precedenti, atat pe segmentul ofertei de produse si servicii, cat si pe cel al pregatirii personalului sau al platformei tehnice; creterea calitaii produselor i serviciilor oferite clienilor; adaptarea ofertei comerciale la conditiile economice ale anului 2012, inclusiv prin noi solutii de restructurare a datoriilor, fara a fi ignorata preocuparea pentru ameliorarea gestionarii riscului; identificarea de noi forme de sprijinire a clienilor care se confrunta cu probleme cauzate de criza economica;
25

Principalele obiective ale bncii pentru 2012 (continuare)

continuarea finantarilor din surse proprii destinate, in principal, sustinerii si dezvoltarii IMM-urilor, agriculturii si administratiei publice locale, precum si a acelor proiecte bancabile, care, prin natura lor, contribuie la dezvoltarea economica, creearea si mentinerea locurilor de munca; implicarea in continuare in programele de dezvoltare ale Romaniei; mentinerea CEC Bank in top 5 banci din sistemul bancar romanesc; cuvintele de ordine in ceea ce priveste strategia de dezvoltare a retelei teritoriale vor fi eficientizare si competitivitate; creterea numarului i volumului creditelor pentru cofinanarea proiectelor cu finanare europeana, CEC Bank propunandu-si sa fie, in continuare, un element activ in sprijinirea clientilor pentru accesarea fondurilor europene.
26