Directiva 2005-60

214
32005L0060
RO
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene
09/vol. 2
25.11.2005
JURNALUL OFICIAL AL UNIUNII EUROPENE DIRECTIVA 2005/60/CE A PARLAMENTULUI EUROPEAN I A CONSILIULUI din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului
(Text cu relevan pentru SEE)
L 309/15
PARLAMENTUL EUROPEAN I CONSILIUL UNIUNII EUROPENE,
(4)
avnd n vedere Tratatul de instituire a Comunitii Europene, n special articolul 47 alineatul (2) prima i a treia tez i articolul 95, avnd n vedere propunerea Comisiei, avnd n vedere avizul Comitetului Economic i Social European (1), avnd n vedere avizul Bncii Centrale Europene (2), hotrnd n conformitate cu procedura prevzut la articolul 251 din tratat (3), ntruct: (1) Fluxurile masive de bani murdari pot prejudicia stabilitatea i reputaia sectorului financiar i amenina piaa unic, iar terorismul zdruncin nsei temeliile societii noastre. Pe lng abordarea bazat pe dreptul penal, un efort n materie de prevenire la nivelul sistemului financiar poate produce rezultate. Soliditatea, integritatea i stabilitatea instituiilor de credit i financiare i ncrederea n sistemul financiar n ansamblu ar putea fi puse grav n pericol de eforturile infractorilor i ale complicilor acestora fie de a disimula originea produselor infraciunii, fie de a canaliza fonduri legale sau ilegale n scopuri teroriste. Pentru a evita adoptarea de ctre statele membre a unor msuri de protejare a sistemelor lor financiare care ar putea fi incompatibile cu funcionarea pieei interne, cu normele statului de drept i cu ordinea public din Comunitate, este necesar o aciune comunitar n acest domeniu. n cazul n care la nivel comunitar nu sunt adoptate anumite msuri de coordonare, cei care spal bani i finanatorii terorismului ar putea ncerca s profite, pentru a-i facilita activitile infracionale, de libera circulaie a capitalurilor i de libertatea de a presta servicii financiare pe care le implic spaiul financiar integrat. (6)
Pentru a rspunde acestor preocupri din domeniul splrii banilor, a fost adoptat Directiva 91/308/CEE a Consiliului din 10 iunie 1991 privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor (4). Directiva respectiv solicita statelor membre s interzic splarea banilor i s oblige sectorul financiar, cuprinznd instituiile de credit i o gam larg de alte instituii financiare, la identificarea clienilor lor, inerea unor evidene corespunztoare, stabilirea unor proceduri interne de formare a personalului i de prevenire a splrii banilor i de raportare a oricror indicii de splare a banilor autoritilor competente.
(5)
Splarea banilor i finanarea terorismului se produc deseori n context internaional. Orice msuri adoptate numai la nivel naional sau chiar la nivel comunitar, fr a ine seama de coordonarea i cooperarea internaional, ar avea efecte foarte limitate. Prin urmare, msurile adoptate de Comunitate n acest domeniu ar trebui s fie compatibile cu aciuni ntreprinse n alte foruri internaionale. Aciunile comunitare trebuie, n special, s in seama n continuare de recomandrile Grupului de Aciune Financiar (denumit n continuare GAFI), care constituie principalul organism internaional activ n lupta mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului. Deoarece recomandrile GAFI au fost revizuite i extinse n mod substanial n anul 2003, prezenta directiv ar trebui s fie armonizat cu noile standarde internaionale.
(2)
Acordul general privind comerul cu servicii (GATS) permite membrilor s adopte msurile necesare pentru protejarea moralitii publice i prevenirea fraudei i s adopte msuri din considerente prudeniale, inclusiv pentru a asigura stabilitatea i integritatea sistemului financiar.
(7)
(3)
Dei definiia splrii banilor se limita iniial la infraciuni privind drogurile, n ultimii ani s-a nregistrat tendina unei definiii mult mai largi, bazat pe o gam mai ampl de infraciuni principale. O gam mai larg de infraciuni principale faciliteaz raportarea tranzaciilor suspecte i cooperarea internaional n acest domeniu. Prin urmare, definiia infraciunilor grave trebuie aliniat cu definiia infraciunilor grave prevzut de Decizia-cadru 2001/500/JAI a Consiliului din 26 iunie 2001 privind splarea banilor, identificarea, urmrirea, nghearea, sechestrarea i confiscarea mijloacelor i bunurilor obinute de pe urma infraciunilor (5).
(1) Aviz emis la 11 mai 2005 (nepublicat nc n Jurnalul Oficial). (2) JO C 40, 17.2.2005, p. 9. (3) Avizul Parlamentului European din 26 mai 2005 (nepublicat nc n Jurnalul Oficial) i Decizia Consiliului din 19 septembrie 2005.
(4) JO L 166, 28.6.1991, p. 77. Directiv, astfel cum a fost modificat ultima dat prin Directiva 2001/97/CE a Parlamentului European i a Consiliului (JO L 344, 28.12.2001, p. 76). (5) JO L 182, 5.7.2001, p. 1.
09/vol. 2 (8)
RO
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (13)
215
De asemenea, utilizarea ilegal a sistemului financiar pentru canalizarea fondurilor de origine ilegal sau chiar a banilor curai n scopuri teroriste reprezint un risc clar pentru integritatea, buna funcionare, reputaia i stabilitatea sistemului financiar. n consecin, msurile preventive prevzute de prezenta directiv ar trebui s reglementeze nu numai manipularea banilor obinui n urma infraciunilor, ci i colectarea de bani sau bunuri n scopuri teroriste.
Relaiile fiduciare sunt larg utilizate n produsele comerciale ca o caracteristic recunoscut pe plan internaional a pieelor financiare cu ridicata, controlate n mod aprofundat. Obligaia de identificare a beneficiarului efectiv n acest caz specific nu decurge pur i simplu din existena unei relaii fiduciare.
(14)
Prezenta directiv ar trebui s se aplice, de asemenea, activitilor prestate pe Internet de instituiile i persoanele reglementate de prezent directiv.
(9)
Directiva 91/308/CEE, dei impunea o obligaie de identificare a clienilor, coninea relativ puine detalii privind procedurile relevante. Avnd n vedere importana crucial a acestui element de prevenire a splrii banilor i finanrii terorismului, este necesar, n conformitate cu noile standarde internaionale, s se introduc dispoziii mai precise i mai detaliate referitoare la identificarea clientului i a oricrui beneficiar efectiv i verificarea identitii acestora. n acest scop, este esenial o definiie precis a beneficiarului efectiv. Atunci cnd nc nu s-a stabilit cine sunt beneficiarii individuali ai unei persoane juridice sau ai unui cadru juridic, precum o fundaie sau un trust, motiv pentru care o persoan fizic este imposibil de identificat ca beneficiar efectiv, este suficient s se identifice categoria de persoane care este desemnat ca beneficiar a fundaiei sau trustului. Aceast cerin nu trebuie s includ identificarea persoanelor fizice care fac parte din acea categorie de persoane.
(15)
Deoarece intensificarea controalelor din sectorul financiar a determinat persoanele care spal bani i finanatorii terorismului s caute metode alternative de a ascunde originea produselor infraciunii i deoarece astfel de canale pot fi folosite pentru finanarea terorismului, obligaiile de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului trebuie s includ i intermediarii de asigurri de via i prestatorii de servicii pentru trusturi i societi.
(16)
Entitile care intr deja n responsabilitatea juridic a unei societi de asigurri i care intr astfel sub incidena prezentei directive nu ar trebui incluse n categoria intermediarilor de asigurri.
(10)
Instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv ar trebui trebuie s identifice i s verifice identitatea beneficiarului efectiv, n conformitate cu prezenta directiv. Pentru ndeplinirea acestei cerine, respectivele instituii i persoane trebuie s aprecieze singure dac vor recurge la evidenele publice ale beneficiarilor efectivi, dac vor solicita clienilor lor date relevante sau dac vor obine informaiile n alt mod, innd seama de faptul c amploarea msurilor de precauie privind clientela este legat de riscul splrii banilor i finanrii terorismului, care depinde de tipul clientelei, relaia de afaceri, produs sau tranzacie.
(17)
Exercitarea de ctre o persoan a funciei de director sau secretar al unei societi nu echivaleaz n sine cu atributul de prestator de servicii pentru trusturi i societi. Din acest motiv, definiia reglementeaz numai acele persoane care acioneaz n calitate de director sau secretar al unei societi pentru un ter i cu titlu profesional.
(18)
(11)
Contractele de credit n cadrul crora contul creditor servete exclusiv pentru decontarea mprumutului, iar rambursarea mprumutului se efectueaz dintr-un cont care a fost deschis n numele clientului la o instituie de credit reglementat de prezenta directiv, n temeiul articolului 8 alineatul (1) literele (a)-(c), trebuie considerate n general ca un exemplu de tipuri de tranzacii cu risc redus.
(12)
n msura n care persoanele care aduc aport bunuri unei persoane juridice sau unui cadru juridic dein un control important asupra utilizrii bunurilor, acestea trebuie identificate ca beneficiari efectivi.
S-a dovedit n mod repetat c utilizarea plilor semnificative n numerar este foarte vulnerabil la fenomenul splrii banilor i finanrii terorismului. Prin urmare, n acele state membre care permit efectuarea plilor n numerar peste pragul stabilit, toate persoanele fizice sau juridice care tranzacioneaz bunuri cu titlu profesional trebuie s fie reglementate de prezenta directiv, atunci cnd accept astfel de pli n numerar. Agenii care comercializeaz bunuri de valoare mare, precum pietre sau metale preioase sau lucrri de art, i agenii de licitaie intr, n orice caz, sub incidena prezentei directive, n msura n care plile li se fac n numerar n valoare de cel puin 15 000 EUR. Pentru a asigura o monitorizare eficace a respectrii prezentei directive de ctre un astfel de grup extins potenial de instituii i persoane, statele membre i pot concentra activitile de monitorizare n special asupra acelor persoane fizice i juridice care comercializeaz bunuri expuse unui risc relativ ridicat n ceea ce privete splarea banilor sau finanarea terorismului, n conformitate cu principiul supravegherii n funcie de risc. Avnd n vedere diferitele situaii din diverse state membre, statele membre pot decide s adopte dispoziii mai stricte, pentru a rspunde riscului aferent plilor importante n numerar.
216 (19)
RO
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (23)
09/vol. 2
Directiva 91/308/CEE a inclus notarii i ali membri ai profesiilor liberale juridice n domeniul de aplicare a regimului comunitar de combatere a splrii banilor; acest domeniu de aplicare trebuie s rmn neschimbat n prezenta directiv; membrii acestor profesii liberale juridice, definii de statele membre, se supun dispoziiilor prezentei directive, atunci cnd particip la tranzacii financiare sau comerciale, inclusiv la furnizarea de consultan fiscal, deoarece aici se ntlnete riscul cel mai ridicat ca serviciile membrilor profesiilor liberale juridice s fie folosite ilegal, n scopul splrii produselor activitii infracionale sau n scopul finanrii terorismului.
Derogarea referitoare la identificarea beneficiarilor efectivi ai conturilor colective inute de notari sau de ali membri ai profesiilor liberale juridice nu trebuie s aduc atingere obligaiilor pe care respectivii notari sau membri ai altor profesii liberale juridice le au n temeiul prezentei directive. Obligaiile n cauz includ necesitatea ca notarii sau membrii altor profesii liberale juridice s identifice ei nii beneficiarii efectivi ai conturilor colective deinute de ei.
(24)
(20)
Atunci cnd membrii independeni ai profesiilor care furnizeaz servicii de consultan juridic i care sunt recunoscui i verificai legal, precum avocaii, evalueaz situaia juridic a unui client sau reprezint un client n cadrul unei proceduri judiciare, nu este adecvat a impune, n temeiul prezentei directive, membrilor acelor profesii juridice obligaia referitoare la aceste activiti de a raporta suspiciuni de splare a banilor sau de finanare a terorismului. Trebuie prevzute exceptri de la obligaia de a raporta informaii obinute fie nainte, n timpul sau dup procedura judiciar, fie n cursul evalurii situaiei juridice a unui client. Astfel, consultana juridic se supune n continuare obligaiei secretului profesional, cu excepia cazului n care consultantul juridic particip la splarea banilor sau la finanarea terorismului, n care consultana juridic este furnizat n scopul splrii banilor sau finanrii terorismului sau a cazului n care avocatul tie c i este solicitat consultan juridic de ctre client n scopul splrii banilor sau finanrii terorismului.
De asemenea, legislaia comunitar trebuie s recunoasc faptul c anumite situaii prezint un risc mai mare de splare a banilor sau de finanare a terorismului. Dei trebuie stabilite identitatea i profilul comercial al tuturor clienilor, exist cazuri n care sunt necesare proceduri deosebit de riguroase de identificare i verificare a clientelei.
(25)
Acest lucru este valabil n special n cazul relaiilor de afaceri cu persoane fizice care dein sau au deinut funcii publice importante, n special n rile n care corupia este larg rspndit. Astfel de relaii pot expune sectorul financiar n special la riscuri de reputaie i/sau riscuri juridice semnificative. Efortul internaional de combatere a corupiei justific, de asemenea, necesitatea de a acorda o atenie special unor astfel de cazuri i de a aplica msurile complete i normale de precauie privind clientela, n legtur cu persoanele expuse politic pe plan intern sau msuri sporite de precauie privind clientela, n legtur cu persoanele expuse politic care sunt rezidente ntr-un alt stat membru sau ntr-o ar ter.
(21)
Serviciile direct comparabile trebuie tratate n acelai mod, atunci cnd sunt prestate de oricare dintre membrii profesiilor reglementate de prezenta directiv. Pentru a asigura respectarea drepturilor prevzute de Convenia european pentru aprarea drepturilor omului i a libertilor fundamentale i de Tratatul privind Uniunea European, n cazul auditorilor, al experilor contabili externi i al consilierilor fiscali care, n unele state membre, pot apra sau reprezenta un client n contextul unei proceduri judiciare sau pot evalua situaia juridic a unui client, informaiile pe care le obin n exercitarea acelor funcii nu trebuie supuse obligaiilor de raportare prevzute de prezenta directiv.
(26)
Obinerea aprobrii conducerii la nivel nalt pentru stabilirea unor relaii de afaceri nu trebuie s implice obinerea aprobrii din partea consiliului de administraie, ci din partea superiorului ierarhic direct al persoanei care solicit aprobarea respectiv.
(27)
(22)
Trebuie recunoscut faptul c riscul splrii banilor i al finanrii terorismului nu este acelai n toate cazurile. n conformitate cu o abordare n funcie de risc, trebuie introdus n legislaia comunitar principiul potrivit cruia n cazurile adecvate este permis precauia simplificat privind clientela.
Pentru a evita repetarea procedurilor de identificare a clientelei, care conduce la ntrzierea i ineficiena tranzaciilor, este necesar, sub rezerva unor garanii adecvate, s se permit prezentarea clienilor a cror identificare s-a realizat n alt parte. Atunci cnd o instituie sau o persoan reglementat de prezenta directiv recurge la un ter, responsabilitatea final pentru procedura de precauie privind clientela revine instituiei sau persoanei creia i este prezentat clientul. De asemenea, terul sau persoana care face prezentarea rmne responsabil pentru toate cerinele prezentei directive, inclusiv pentru cerina de a raporta tranzaciile suspecte i de a ine evidenele, n msura n care are cu clientul o relaie reglementat de prezenta directiv.
09/vol. 2 (28)
RO
217
n cazul relaiilor contractuale de agenie sau de externalizare stabilite ntre instituii sau persoane reglementate de prezenta directiv i persoane fizice sau juridice externe care nu se supun prezentei directive, toate obligaiile de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului pentru respectivii ageni sau prestatori de servicii de externalizare, ca parte a instituiilor sau persoanelor reglementate de prezenta directiv, pot decurge numai din contract, i nu din prezenta directiv. Responsabilitatea respectrii prezentei directive trebuie s revin n continuare instituiei sau persoanei reglementate de prezenta directiv.
despre o problem crucial pentru eficacitatea luptei mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului. Statele membre trebuie s fie contiente de aceast problem i s depun toate eforturile pentru protejarea angajailor mpotriva unor astfel de ameninri sau aciuni ostile.
(33)
(29)
Tranzaciile suspecte trebuie raportate Unitii de Informaii Financiare (UIF), care servete drept centru naional de primire, analiz i comunicare ctre autoritile competente a rapoartelor privind tranzaciile suspecte i a altor informaii privind posibile fenomene de splare a banilor sau de finanare a terorismului. Aceast dispoziie nu trebuie s oblige statele membre la modificarea sistemelor existente de raportare, n cazul n care raportarea se efectueaz prin intermediul unui procuror sau al altor autoriti de aplicare a legii, n msura n care informaiile sunt transmise cu promptitudine i nefiltrate ctre UIF, astfel nct s le permit s i desfoare n mod corespunztor activitatea, inclusiv prin cooperare internaional cu alte UIF.
Divulgarea informaiilor menionate la articolul 28 trebuie s se efectueze n conformitate cu normele privind transferul datelor personale ctre ri tere, prevzute de Directiva 95/46/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 24 octombrie 1995 privind protecia persoanelor fizice n ceea ce privete prelucrarea datelor cu caracter personal i libera circulaie a acestor date (1). De asemenea, articolul 28 nu poate interveni n legislaia naional privind protecia datelor i secretul profesional.
(34)
Persoanele care transform doar documentele pe suport de hrtie n date n format electronic i care acioneaz pe baza unui contract ncheiat cu o instituie de credit sau o instituie financiar nu intr n domeniul de aplicare a prezentei directive, astfel cum nu se supun prezentei directive nici persoanele fizice sau juridice care furnizeaz instituiilor de credit sau celor financiare doar sisteme de mesaje sau alte sisteme de suport pentru transmiterea de fonduri sau sisteme de compensare i decontare.
(30)
Prin derogare de la interdicia general de a executa tranzacii suspecte, instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv pot executa tranzacii suspecte nainte de a informa autoritile competente, atunci cnd abinerea de la executarea acelor tranzacii este imposibil sau poate zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor unei operaiuni suspecte de splare de bani sau de finanare a terorismului. Cu toate acestea, acest lucru nu trebuie s aduc atingere obligaiilor internaionale acceptate de statele membre de a nghea fr ntrziere fondurile i alte active ale teroritilor, organizaiilor teroriste sau ale persoanelor care finaneaz terorismul, n conformitate cu rezoluiile relevante ale Consiliului de Securitate al Organizaiei Naiunilor Unite.
(35)
Splarea banilor i finanarea terorismului sunt probleme internaionale i efortul de combatere a acestora trebuie s fie unul global. n cazul n care instituiile comunitare de credit i cele financiare au sucursale i filiale situate n ri tere, unde legislaia n acest domeniu este deficitar, acestea, pentru a evita aplicarea unor standarde foarte diferite n interiorul unei instituii sau al unui grup de instituii, trebuie s aplice standardul comunitar sau, dup caz, s notifice acest lucru autoritilor competente ale statului membru de origine.
(36)
(31)
Atunci cnd un stat membru decide s recurg la scutirile prevzute la articolul 23 alineatul (2), acesta poate permite sau solicita organismului de autoreglementare care reprezint persoanele menionate de respectivul articol s nu transmit ctre UIF informaiile obinute de la persoanele n cauz n circumstanele menionate de articolul respectiv.
Este important ca instituiile de credit i instituiile financiare s fie n msur s rspund cu rapiditate cererilor de informaii privind relaiile de afaceri pe care le au cu persoanele indicate. n scopul identificrii acestor relaii de afaceri pentru a putea furniza rapid informaiile respective, instituiile de credit i cele financiare trebuie s dispun de sisteme eficace, pe msura dimensiunii i tipului de activitate desfurat. n special, este necesar ca instituiile de credit i instituiile financiare mai mari s dispun de sisteme electronice. Aceast dispoziie este de o importan deosebit n contextul procedurilor ce conduc la msuri precum nghearea sau sechestrarea activelor (inclusiv a activelor teroriste), n temeiul legislaiei naionale sau comunitare aplicabile n vederea combaterii terorismului.
(32)
Au existat cazuri de angajai care raporteaz suspiciuni de splare a banilor i care sunt supui ameninrilor sau aciunilor ostile. Dei prezenta directiv nu poate interveni n procedurile judiciare ale statelor membre, este vorba
(1) JO L 281, 23.11.1995, p. 31. Directiv, astfel cum a fost modificat prin Regulamentul (CE) nr. 1882/2003 (JO L 284, 31.10.2003, p. 1).
218 (37)
RO
09/vol. 2
Prezenta directiv stabilete norme n materie de precauie privind clientela, inclusiv precauia sporit pentru clienii sau relaiile comerciale cu risc ridicat, precum procedurile adecvate menite s constate dac o persoan este expus din punct de vedere politic, i anumite cerine suplimentare mai detaliate, precum existena procedurilor i politicilor de gestionare a conformitii. Toate aceste cerine trebuie respectate de fiecare dintre instituiile i persoanele supuse prezentei directive, n timp ce statele membre trebuie s adapteze modalitile de punere n aplicare a respectivelor dispoziii la particularitile diferitelor profesii i la diferenele de scar i dimensiune ale instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv.
juridice. Deoarece n operaiunile complexe de splare a banilor sau de finanare a terorismului sunt deseori implicate persoane juridice, sanciunile trebuie adaptate, de asemenea, n concordan cu activitatea desfurat de persoanele juridice.
(42)
Persoanele fizice care desfoar oricare dintre activitile menionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 literele (a) i (b) n cadrul structurii unei persoane juridice, dar n mod independent, trebuie s fie responsabile n mod independent pentru respectarea dispoziiilor prezentei directive, cu excepia articolului 35.
(38)
Pentru a asigura continuarea angajamentului asumat de instituii i ali operatori supui legislaiei comunitare n acest domeniu, atunci cnd este posibil, acetia trebuie s fie informai despre reaciile legate de utilitatea i urmrile rapoartelor pe care le prezint. n acest scop i pentru a putea revizui eficacitatea sistemelor lor de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului, statele membre trebuie s in i s i mbunteasc statisticile relevante.
(43)
(39)
Atunci cnd nmatriculeaz sau cnd autorizeaz o cas de schimb valutar, un prestator de servicii pentru trusturi i societi sau un cazinou, autoritile competente trebuie s se asigure c persoanele care conduc sau vor conduce efectiv activitatea acestor entiti i beneficiarii efectivi ai acestor entiti sunt persoane competente i potrivite. Criteriile pentru a determina dac o persoan este sau nu competent i potrivit trebuie stabilite n conformitate cu dreptul naional. Ca o condiie minim, aceste criterii trebuie s reflecte nevoia de a proteja entitile respective mpotriva utilizrii lor greite de ctre directori sau beneficiarii lor efectivi, n scopuri infracionale.
Clarificarea aspectelor tehnice ale normelor prevzute de prezenta directiv poate fi necesar pentru a asigura punerea n aplicare eficace i suficient de coerent a prezentei directive, innd seama de instrumentele financiare, de profesiile i riscurile diverse din diferitele state membre i de evoluiile tehnice nregistrate n lupta mpotriva splrii banilor i a finanrii terorismului. n consecin, Comisia ar trebui s fie autorizat s adopte msuri de punere n aplicare, precum anumite criterii de identificare a situaiilor cu risc ridicat i cu risc redus n care ar putea fi suficient precauia simplificat sau ar fi adecvat precauia sporit, cu condiia ca aceste msuri s nu modifice elementele eseniale ale prezentei directive i Comisia s acioneze n conformitate cu principiile stabilite de prezenta directiv, dup consultarea Comitetului pentru prevenirea splrii banilor i a finanrii terorismului.
(44)
(40)
innd seama de caracterul internaional al splrii banilor i al finanrii terorismului, trebuie ncurajate n cea mai mare msur posibil coordonarea i cooperarea dintre UIF, prevzute de Decizia 2000/642/JAI a Consiliului din 17 octombrie 2000 privind modalitile de cooperare ntre unitile de informaii financiare ale statelor membre n privina schimbului de informaii (1), inclusiv instituirea unei reele europene de uniti de informaii financiare. n acest scop, Comisia trebuie s acorde asistena necesar pentru a facilita aceast coordonare, inclusiv asisten financiar.
Msurile necesare pentru punerea n aplicare a prezentei directive ar trebui adoptate n conformitate cu Decizia 1999/468/CE a Consiliului din 28 iunie 1999 de stabilire a procedurilor pentru exercitarea competenelor de executare conferite Comisiei (2). n acest scop, trebuie instituit un nou Comitet pentru prevenirea splrii banilor i a finanrii terorismului, care s nlocuiasc Comitetul de contact pentru splarea banilor, instituit prin Directiva 91/308/CEE.
(45)
Avnd n vedere modificrile substaniale care trebuie aduse Directivei 91/308/CEE, aceasta trebuie abrogat din motive de claritate.
(46)
(41)
Importana combaterii splrii banilor i finanrii terorismului trebuie s conduc statele membre la adoptarea n dreptul naional a unor sanciuni eficace, proporionale i descurajante pentru nerespectarea dispoziiilor naionale adoptate n temeiul prezentei directive. Trebuie prevzute sanciuni referitoare la persoanele fizice i
Deoarece obiectivul prezentei directive, respectiv prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului, nu poate fi atins ntr-o msur suficient de ctre statele membre i, de aceea, date fiind scara i efectele aciunii, poate fi atins mai bine la nivel comunitar, Comunitatea poate adopta msuri n conformitate cu principiul subsidiaritii prevzut la articolul 5 din tratat. n conformitate cu principiul proporionalitii, prevzut la articolul menionat, prezenta directiv nu depete msurile necesare pentru atingerea acestui obiectiv.
(1) JO L 271, 24.10.2000, p. 4.
(2) JO L 184, 17.7.1999, p. 23.
09/vol. 2 (47)
RO
219
n exercitarea competenelor de executare n conformitate cu prezenta directiv, Comisia trebuie s respecte urmtoarele principii: necesitatea asigurrii unor nivele ridicate de transparen i consultare cu instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv, cu Parlamentul European i cu Consiliul; necesitatea de a se asigura c autoritile competente sunt n msur s asigure n mod coerent respectarea normelor existente; echilibrul dintre costuri i beneficii pentru instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv pe termen lung, n orice msuri de punere n aplicare; necesitatea de a respecta flexibilitatea necesar n aplicarea msurilor de punere n aplicare, n conformitate cu abordarea n funcie de riscuri; necesitatea de a asigura coerena cu alte dispoziii legislative comunitare n acest domeniu; necesitatea de a proteja Comunitatea, statele ei membre i cetenii acestora mpotriva consecinelor splrii banilor i finanrii terorismului.
infracional sau dintr-un act de participare la astfel de activiti; (c) achiziia, deinerea sau utilizarea de bunuri, cunoscnd, la data primirii lor, c acestea provin dintr-o activitate infracional sau dintr-un act de participare la astfel de activiti; (d) participarea, asocierea n vederea comiterii, tentativele de comitere i sprijinirea, incitarea, facilitarea i consilierea pentru comiterea oricreia dintre aciunile menionate la literele anterioare. (3) Se consider splare a banilor chiar i situaia n care activitile care au generat bunurile ce urmeaz a fi splate au fost derulate pe teritoriul unui alt stat membru sau al unei ri tere. (4) n sensul prezentei directive, finanarea terorismului nseamn furnizarea sau colectarea de fonduri prin orice mijloace, n mod direct sau indirect, cu intenia folosirii acestora, sau cunoscnd faptul c vor fi folosite, n totalitate sau n parte, pentru a comite oricare dintre infraciunile menionate la articolele 1-4 din Decizia-cadru 2002/475/JAI a Consiliului din 13 iunie 2002 privind combaterea terorismului (1). (5) Cunoaterea, intenia sau scopul, necesare ca elemente ale activitilor menionate la alineatele (2) i (4), pot fi deduse din circumstane faptice obiective.
(48)
Prezenta directiv respect drepturile fundamentale i principiile recunoscute n special de Carta Drepturilor Fundamentale a Uniunii Europene. Nici o dispoziie a prezentei directive nu trebuie interpretat sau aplicat n vreun mod care nu respect Convenia european privind drepturile omului,
ADOPT PREZENTA DIRECTIV:
Articolul 2 (1) Prezenta directiv se aplic:

CAPITOLUL I OBIECT, DOMENIU DE APLICARE I DEFINIII
(a) instituiilor de credit; (b) instituiilor financiare; (c) urmtoarelor persoane fizice sau juridice, n exercitarea activitilor lor profesionale: (a) auditori, experi contabili externi i consilieri fiscali; (b) notari i membri ai altor profesii liberale juridice, atunci cnd particip, n numele i pe seama clientului, la orice tranzacie financiar sau imobiliar sau cnd acord asisten pentru planificarea sau executarea tranzaciilor pentru client referitoare la: (i) cumprarea i vnzarea de bunuri imobile sau entiti comerciale; (ii) gestionarea banilor, a valorilor mobiliare sau a altor active ale clientului;
(1) JO L 164, 22.6.2002, p. 3.
Articolul 1 (1) Statele membre se asigur c splarea banilor i finanarea terorismului sunt interzise. (2) n sensul prezentei directive, urmtoarele comportamente sunt considerate splare a banilor, atunci cnd sunt comise intenionat: (a) conversia sau transferul de bunuri, cunoscnd c acele bunuri provin dintr-o activitate infracional sau dintr-un act de participare la astfel de activiti, cu scopul ascunderii sau disimulrii originii ilicite a bunurilor sau al sprijinirii oricrei persoane implicate n comiterea activitilor respective pentru a se sustrage consecinelor legale ale aciunilor sale; (b) ascunderea sau disimularea naturii, sursei, localizrii, utilizrii, circulaiei, a drepturilor aferente sau a dreptului de proprietate reale, cunoscnd c acestea provin dintr-o activitate
220
RO
09/vol. 2
(iii) deschiderea sau gestionarea de conturi bancare, conturi de economii sau conturi de valori mobiliare; (iv) organizarea contribuiilor necesare pentru crearea, funcionarea sau gestionarea societilor; (v) crearea, funcionarea sau gestionarea de trusturi, societi sau structuri similare; (c) prestatori de servicii pentru trusturi sau ntreprinderi care nu fac obiectul literei (a) sau (b); (d) ageni imobiliari; (e) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri, numai n msura n care plile sunt efectuate n numerar, n valoare de cel puin 15 000 EUR, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni care par a avea legtur; (f) cazinouri. (2) Statele membre pot decide c persoanele juridice i fizice care desfoar o activitate financiar n mod ocazional sau foarte limitat i atunci cnd riscul producerii fenomenului de splare a banilor sau de finanare a terorismului este foarte mic nu intr sub incidena articolului 3 alineatul (1) sau (2).
European i a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind pieele instrumentelor financiare (3); (d) un organism de plasament colectiv care i comercializeaz prile sau aciunile; (e) un intermediar de asigurri, definit la articolul 2 alineatul (5) din Directiva 2002/92/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 9 decembrie 2002 privind intermedierea de asigurri (4), cu excepia intermediarilor menionai la articolul 2 alineatul (7) din directiva menionat, atunci cnd acioneaz n legtur cu asigurrile de via i alte servicii de investiii conexe; (f) sucursale situate n Comunitate ale instituiilor financiare menionate la literele (a)-(e) ale cror sedii sociale se afl n interiorul sau n afara Comunitii; 3. bunuri nseamn activele de orice fel, corporale sau necorporale, mobile sau imobile, tangibile sau intangibile, i actele sau instrumentele juridice sub orice form, inclusiv cele electronice sau digitale, care atest dreptul de proprietate sau interese n aceste active; activitate infracional nseamn orice fel de implicare infracional n comiterea unei infraciuni grave; infraciune grav nseamn, cel puin: (a) actele definite la articolele 1-4 din Decizia-cadru 2002/475/JAI; (b) oricare dintre infraciunile definite la articolul 3 alineatul (1) litera (a) din Convenia Organizaiei Naiunilor Unite mpotriva traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope din 1988; (c) activitile organizaiilor criminale, definite la articolul 1 din Aciunea comun 98/733/JAI a Consiliului din 21 decembrie 1998 privind considerarea participrii la o organizaie criminal dintr-un stat membru al Uniunii Europene drept infraciune (5); (d) frauda, cel puin grav, definit la articolul 1 alineatul (1) i articolul 2 din Convenia privind protejarea intereselor financiare ale Comunitii (6); (e) corupia; (f) toate infraciunile care se pedepsesc cu privare de libertate sau msur de siguran pentru o perioad maxim mai mare de un an sau, n ceea ce privete statele care au prevzut un prag minim pentru infraciuni n sistemul lor juridic, toate infraciunile care se pedepsesc cu privare de libertate sau msur de siguran pentru o perioad minim mai mare de ase luni;
(3) (4) (5) (6) JO L 145, 30.4.2004, p. 1. JO L 9, 15.1.2003, p. 3. JO L 351, 29.12.1998, p. 1. JO C 316, 27.11.1995, p. 49.
4.
5. Articolul 3 n sensul prezentei directive se aplic urmtoarele definiii: 1. instituie de credit nseamn o instituie de credit, definit la articolul 1 alineatul (1) primul paragraf din Directiva 2000/12/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 20 martie 2000 privind iniierea i exercitarea activitii instituiilor de credit (1), inclusiv sucursalele, n sensul articolului 1 alineatul (3) din directiva menionat, amplasate n Comunitate, aparinnd instituiilor de credit cu sediul social n interiorul sau n afara Comunitii; instituie financiar nseamn: (a) o ntreprindere, alta dect o instituie de credit, care desfoar una sau mai multe dintre operaiunile incluse la punctele 2-12 i 14 din anexa I la Directiva 2000/12/CE, inclusiv activitile caselor de schimb valutar i ale oficiilor de transfer sau remitere de bani; (b) o societate de asigurri autorizat n mod corespunztor n conformitate cu Directiva 2002/83/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 5 noiembrie 2002 privind asigurarea direct de via (2), n msura n care desfoar activitile reglementate de directiva menionat; (c) o societate de investiii, definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului
(1) JO L 126, 26.5.2000, p. 1. Directiv, astfel cum a fost modificat ultima dat prin Directiva 2005/1/CE (JO L 79, 24.3.2005, p. 9). (2) JO L 345, 19.12.2002, p. 1. Directiv, astfel cum a fost modificat ultima dat prin Directiva 2005/1/CE.
2.
09/vol. 2 6.
RO
221
beneficiar efectiv nseamn persoana fizic (persoanele fizice) care deine (dein) sau controleaz n ultim instan clientul i/sau persoana fizic n numele creia se realizeaz o tranzacie sau o activitate. Beneficiarul efectiv include cel puin:
(c) furnizarea unui sediu social, a unei adrese comerciale, administrative sau potale i a oricror altor servicii pentru o societate, societate n comandit sau orice alt persoan juridic sau construcie juridic; (d) exercitarea funciei de administrator al unui trust expres sau al altei construcii juridice sau asistena acordat unei alte persoane pentru a exercita aceast funcie; (e) exercitarea funciei de acionar pe seama unei persoane, alta dect o societate cotat pe o pia reglementat supus cerinelor de declarare conforme cu legislaia comunitar sau cu standarde internaionale echivalente sau asistena acordat unei alte persoane pentru a exercita aceast funcie; 8. persoane expuse politic nseamn persoanele fizice crora li se ncredineaz sau li s-au ncredinat funcii publice importante i membrii direci ai familiilor lor sau persoanele cunoscute ca asociai apropiai ai acestor persoane; relaie de afaceri nseamn o relaie de afaceri, profesional sau comercial legat de activitile profesionale ale instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv i despre care, la momentul stabilirii contactului, se consider c va fi de o anumit durat;
(a) n cazul entitilor comerciale:
(i) persoana fizic (persoanele fizice) care deine (dein) sau controleaz n ultim instan o persoan juridic deinnd direct sau indirect dreptul de proprietate sau controlul asupra unui procent suficient din aciuni sau din drepturile de vot ale persoanei juridice respective, inclusiv prin deinerea de aciuni la purttor, alta dect o ntreprindere cotat pe o pia reglementat care se supune cerinelor de declarare conforme cu legislaia comunitar sau unor standarde internaionale echivalente; un procent de 25 % plus unu din aciuni se consider a fi suficient pentru ndeplinirea acestui criteriu;
(ii) persoana fizic (persoanele fizice) care exercit altfel controlul asupra conducerii unei persoane juridice;
9.
(b) n cazul persoanelor juridice, precum fundaiile, i al construciilor juridice, precum trusturile, care administreaz i distribuie fonduri:
(i) n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai, persoana fizic (persoanele fizice) care este beneficiar (sunt beneficiare) a cel puin 25 % din bunurile unei construcii juridice sau entiti juridice;
10. banc fictiv nseamn o instituie de credit sau o instituie implicat n activiti echivalente, constituit ntr-o ar n care nu are prezen fizic prin care s se exercite o conducere i o gestiune veritabil i care nu este afiliat la un grup financiar reglementat.
(ii) n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de construcia juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc identificate, grupul de persoane n al cror interes principal se constituie sau funcioneaz o construcie juridic sau o entitate juridic;
Articolul 4
(iii) persoana fizic (persoanele fizice) care exercit controlul asupra a cel puin 25 % din bunurile unei construcii juridice sau ale unei entiti juridice;
(1) Statele membre se asigur c dispoziiile prezentei directive sunt extinse n ntregime sau parial la alte profesii i categorii de ntreprinderi dect instituiile i persoanele prevzute la articolul 2 alineatul (1), ce desfoar activiti care sunt n mod special susceptibile a fi folosite n scopul splrii banilor sau finanrii terorismului.
7.
prestatori de servicii pentru trusturi i societi nseamn orice persoane fizice sau juridice care presteaz cu titlu profesional oricare dintre urmtoarele servicii pentru teri:
(2) Atunci cnd un stat membru decide s extind dispoziiile prezentei directive la alte profesii i categorii de ntreprinderi dect cele prevzute la articolul 2 alineatul (1), acesta informeaz Comisia n aceast privin.
(a) constituirea de societi sau alte persoane juridice; Articolul 5 (b) exercitarea funciei de director sau secretar al unei societi, de asociat al unei societi n comandit sau al unei funcii similare legate de alte persoane juridice sau asistena acordat unei alte persoane pentru a exercita aceste funcii;
Statele membre pot adopta sau menine n vigoare dispoziii mai stricte n domeniul reglementat de prezenta directiv, pentru a preveni fenomenul splrii banilor i finanrii terorismului.
222
RO
CAPITOLUL II PRECAUIA PRIVIND CLIENTELA
09/vol. 2
SECIUNEA 1
(d) realizarea unei monitorizri continue a relaiei de afaceri, inclusiv examinarea tranzaciilor ncheiate pe toat durata relaiei respective, pentru a se asigura c tranzaciile realizate sunt conforme cu informaiile instituiei sau ale persoanei referitoare la client, la profilul activitii i profilul riscului, inclusiv, dup caz, sursa fondurilor, i c documentele, datele sau informaiile deinute sunt actualizate.
Dispoziii generale (2) Instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv aplic fiecare dintre cerinele de precauie privind clientela, prevzute la alineatul (1), dar pot stabili amploarea acestor msuri n funcie de riscul asociat tipului de client, relaiei de afaceri, produsului sau tranzaciei. Instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv trebuie s fie n msur s demonstreze autoritilor competente menionate la articolul 37, inclusiv organismelor de autoreglementare, c amploarea msurilor este adecvat, avnd n vedere riscurile de splare a banilor i de finanare a terorismului.
Articolul 6 Statele membre interzic instituiilor lor de credit i instituiilor financiare deinerea de conturi anonime sau de carnete de economii anonime. Prin derogare de la articolul 9 alineatul (6), statele membre solicit n toate cazurile ca titularii i beneficiarii conturilor anonime sau ai carnetelor de economii anonime existente s fie supui msurilor de precauie privind clientela ct mai curnd posibil i n orice caz nainte ca aceste conturi sau carnete s fie folosite n vreun fel.
Articolul 9 Articolul 7 Instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv aplic msurile de precauie privind clientela n urmtoarele cazuri: (a) la stabilirea unei relaii de afaceri; (b) la efectuarea unor tranzacii ocazionale n valoare de cel puin 15 000 EUR, indiferent dac tranzacia se efectueaz printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni care par a avea legtur; (c) atunci cnd exist o suspiciune de splare a banilor sau de finanare a terorismului, independent de orice derogare, scutire sau prag; (d) atunci cnd exist ndoieli privind veridicitatea sau relevana datelor de identificare a clientului obinute anterior. (2) Prin derogare de la alineatul (1), statele membre pot permite ca verificarea identitii clientului i a beneficiarului efectiv s se realizeze n timpul constituirii unei relaii de afaceri, n cazul n care acest lucru este necesar pentru a nu ntrerupe desfurarea normal a activitii i n cazul n care riscul de splare a banilor sau de finanare a terorismului este redus. n astfel de situaii, aceste proceduri trebuie realizate ct mai curnd posibil dup contactul iniial. (1) Statele membre solicit ca verificarea identitii clientului i a beneficiarului efectiv s aib loc nainte de stabilirea unei relaii de afaceri sau de desfurarea tranzaciei.
Articolul 8 (1) Msurile de precauie privind clientela cuprind: (a) identificarea clientului i verificarea identitii clientului pe baza documentelor, datelor sau informaiilor obinute dintr-o surs fiabil i independent; (b) identificarea, dup caz, a beneficiarului efectiv i adoptarea unor msuri adecvate i bazate pe risc pentru a verifica identitatea acestuia, astfel nct instituia sau persoana reglementat de prezenta directiv s aib certitudinea c tie cine este beneficiarul efectiv, inclusiv, n ceea ce privete persoanele juridice, trusturile i construciile juridice similare, adoptarea unor msuri adecvate i bazate pe risc pentru a nelege structura proprietii i de control a clientului; (c) obinerea de informaii privind scopul i natura dorit a relaiei de afaceri;
(3) Prin derogare de la alineatele (1) i (2), statele membre pot permite, n ceea ce privete activitile de asigurare de via, ca verificarea identitii beneficiarului poliei s aib loc dup stabilirea relaiei de afaceri. n acest caz, verificarea are loc n momentul sau nainte de momentul plii sau la momentul ori nainte de momentul n care beneficiarul intenioneaz s i exercite drepturile acordate prin polia de asigurare.
(4) Prin derogare de la alineatele (1) i (2), statele membre pot permite deschiderea unui cont bancar, cu condiia s fie aplicate garanii corespunztoare care s asigure realizarea tranzaciilor de ctre client sau n numele clientului, numai dup ndeplinirea n totalitate a dispoziiilor menionate anterior.
(5) Statele membre solicit ca, n cazul n care instituia sau persoana n cauz nu este n msur s respecte dispoziiile articolului 8 alineatul (1) literele (a), (b) i (c), aceasta s nu poat realiza o tranzacie prin cont bancar, stabili o relaie de afaceri sau realiza o tranzacie sau s ncheie relaia de afaceri i s aib n vedere ntocmirea unui raport privind clientul ctre unitatea de informaii financiare (UIF), n conformitate cu articolul 22.
09/vol. 2
RO
223
Statele membre nu sunt obligate s aplice paragraful anterior n situaiile n care notarii, membrii profesiilor liberale juridice, auditorii, experii contabili externi i consilierii fiscali sunt n curs de evaluare a situaiei juridice a clientului lor sau n curs de ndeplinire a sarcinii de aprare sau de reprezentare a clientului respectiv n sau referitor la procedura judiciar, inclusiv consilierea privind iniierea sau evitarea procedurii.
societi cotate din ri tere, care se supun cerinelor de declarare conforme cu legislaia comunitar;
(6) Statele membre solicit ca instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv s aplice procedurile de precauie privind clientela nu numai tuturor clienilor noi, ci i clienilor existeni, la date adecvate, n funcie de risc.
(b) beneficiarii efectivi ai conturilor colective deinute de notari i de membrii altor profesii liberale juridice din statele membre sau din ri tere, cu condiia ca acetia s se supun cerinelor de combatere a splrii banilor sau finanrii terorismului, conforme cu standardele internaionale, i s fie supravegheai pentru respectarea cerinelor respective, i cu condiia ca informaiile privind identitatea beneficiarului efectiv s fie puse, la cerere, la dispoziia instituiilor care acioneaz ca instituii depozitare pentru conturile colective;
Articolul 10
(c) autoritile publice naionale
(1) Statele membre solicit ca toi clienii cazinourilor s fie identificai i identitatea lor s fie verificat, n cazul n care cumpr sau schimb jetoane n valoare de cel puin 2 000 EUR.
sau n ceea ce privete oricare alt client prezentnd un risc redus de splare a banilor sau de finanare a terorismului, care ndeplinete criteriile tehnice stabilite n conformitate cu articolul 40 alineatul (1) litera (b).
(2) Cazinourile supuse controlului public sunt considerate n orice caz c satisfac cerinele de precauie privind clientela, n cazul n care nregistreaz, identific i verific identitatea clienilor lor la intrare sau nainte de intrare n sala de jocuri, indiferent de cantitatea de jetoane cumprate.
(3) n cazurile menionate la alineatele (1) i (2), instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv culeg, n orice caz, informaii suficiente pentru a stabili dac clientul ndeplinete condiiile pentru a beneficia de derogarea menionat la alineatele respective.
SECIUNEA 2
Precauia simplificat privind clientela
(4) Statele membre se informeaz reciproc i informeaz Comisia despre cazurile n care consider c o ar ter ndeplinete condiiile prevzute la alineatul (1) sau (2) sau n alte situaii care ndeplinesc criteriile tehnice stabilite n conformitate cu articolul 40 alineatul (1) litera (b).
Articolul 11
(5) Prin derogare de la articolul 7 literele (a), (b) i (d), articolul 8 i articolul 9 alineatul (1), statele membre pot permite instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv s nu aplice precauia privind clientela n ceea ce privete:
(1) Prin derogare de la articolul 7 literele (a), (b) i (d), articolul 8 i articolul 9 alineatul (1), instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv nu se supun cerinelor prevzute la articolele respective, n cazul n care clientul este o instituie de credit sau o instituie financiar reglementat de prezenta directiv sau o instituie de credit sau instituie financiar situat ntr-o ar ter care impune cerine echivalente celor prevzute de prezenta directiv, a cror respectare este supravegheat.
(a) poliele de asigurare de via n care prima anual nu depete 1 000 EUR sau prima unic nu depete 2 500 EUR;
(2) Prin derogare de la articolul 7 literele (a), (b) i (d), articolul 8 i articolul 9 alineatul (1), statele membre pot permite instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv s nu aplice precauia privind clientela n ceea ce privete: (a) societile cotate ale cror valori mobiliare sunt acceptate la tranzacionare pe o pia reglementat, n sensul Directivei 2004/39/CE, ntr-unul sau mai multe state membre i
(b) poliele de asigurare pentru sistemele de pensii, n cazul n care nu exist o clauz de rscumprare i polia nu poate fi folosit drept garanie;
(c) sisteme de pensii sau programe similare care asigur salariailor beneficii de pensie, pentru care contribuiile se realizeaz prin deducere din salarii, iar normele sistemului nu permit ca drepturile beneficiarilor sistemului s fie transferate;
224
RO
09/vol. 2
(d) banii electronici, definii la articolul 1 alineatul (3) litera (b) din Directiva 2000/46/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 18 septembrie 2000 privind iniierea, exercitarea i supravegherea prudenial a activitii instituiilor de bani electronici (1), atunci cnd, n cazul n care dispozitivul nu poate fi rencrcat, valoarea maxim a sumei depuse n dispozitiv nu depete 150 EUR sau atunci cnd, n cazul n care dispozitivul poate fi rencrcat, se impune o limit de 2 500 EUR pentru suma total tranzacionat ntr-un an calendaristic, cu excepia cazului n care o sum de cel puin 1 000 EUR este rscumprat n acelai an calendaristic de ctre purttor, n conformitate cu articolul 3 din Directiva 2000/46/CE, sau n ceea ce privete orice alt produs sau tranzacie prezentnd un risc redus de splare a banilor sau de finanare a terorismului, care ndeplinete criteriile tehnice stabilite n conformitate cu articolul 40 alineatul (1) litera (b).
(a) msuri care s garanteze c identitatea clientului este stabilit prin documente, date sau informaii suplimentare; (b) msuri suplimentare de verificare i certificare a documentelor furnizate sau care solicit o certificare de confirmare din partea unei instituii de credit sau instituii financiare supuse prezentei directive; (c) msuri care s garanteze c prima plat a operaiunilor se efectueaz prin intermediul unui cont deschis n numele clientului la o instituie de credit. (3) n ceea ce privete relaiile bancare transfrontaliere cu instituii corespondente din ri tere, statele membre solicit instituiilor lor de credit: (a) s culeag informaii suficiente despre o instituie corespondent pentru a nelege pe deplin natura activitii instituiei corespondente i pentru a stabili, din informaiile disponibile public, reputaia instituiei i calitatea supravegherii; (b) s evalueze controalele mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului aplicate de instituia corespondent; (c) s obin aprobarea de la conducerea superioar nainte de stabilirea unor noi relaii cu bnci corespondente; (d) s stabileasc prin documente responsabilitile fiecrei instituii;
Articolul 12 n cazul n care Comisia adopt o decizie n temeiul articolului 40 alineatul (4), statele membre interzic instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv s aplice precauia simplificat instituiilor de credit i instituiilor financiare sau societilor cotate din rile tere n cauz sau altor entiti, n situaii n care sunt ndeplinite criteriile tehnice stabilite n conformitate cu articolul 40 alineatul (1) litera (b).
SECIUNEA 3
Precauia sporit privind clientela
(e) n ceea ce privete conturile corespondente de transfer, s se asigure c instituia de credit corespondent a verificat identitatea clienilor care au acces direct la conturile instituiei corespondente i a aplicat precauia permanent i este n msur s furnizeze instituiei corespondente, la cerere, date relevante privind precauia. (4) n ceea ce privete tranzaciile sau relaiile de afaceri cu persoanele expuse politic, rezidente n alt stat membru sau ntr-o ar ter, statele membre solicit instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv: (a) s dispun de proceduri corespunztoare, n funcie de risc, pentru a stabili dac un client este o persoan expus politic; (b) s obin aprobarea conducerii superioare pentru stabilirea unor relaii de afaceri cu astfel de clieni; (c) s adopte msuri adecvate pentru a stabili sursa patrimoniului i sursa fondurilor implicate n relaia de afaceri sau n tranzacie; (d) s efectueze o monitorizare sporit permanent a relaiei de afaceri.
Articolul 13 (1) Statele membre solicit instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv s aplice, n funcie de risc, msuri de precauie sporit privind clientela, pe lng msurile prevzute la articolele 7 i 8 i la articolul 9 alineatul (6), n situaiile care prin natura lor pot prezenta un risc mai mare de splare a banilor sau de finanare a terorismului i cel puin n situaiile prevzute la alineatele (2), (3), (4) i n alte situaii prezentnd un risc ridicat de splare a banilor sau de finanare a terorismului, care ndeplinesc criteriile tehnice stabilite n conformitate cu articolul 40 alineatul (1) litera (c). (2) n cazul n care clientul nu este prezent fizic n scopul identificrii, statele membre solicit respectivelor instituii i persoane s adopte msuri specifice i adecvate pentru a compensa riscul ridicat, de exemplu prin aplicarea uneia sau mai multora dintre urmtoarele msuri:
(1) JO L 275, 27.10.2000, p. 39.
09/vol. 2
RO
225
(5) Statele membre interzic instituiilor de credit s stabileasc sau s continue o relaie de afaceri cu o banc corespondent fictiv i solicit instituiilor de credit s adopte msuri adecvate pentru a se asigura c nu se angajeaz sau nu continu relaiile bancare corespondente cu o banc despre care se tie c permite unei bnci fictive s utilizeze conturile sale. (6) Statele membre se asigur c instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv acord o atenie special oricrei ameninri de splare a banilor sau de finanare a terorismului care poate aprea din produse sau tranzacii care ar putea favoriza anonimatul i adopt msuri, dup caz, pentru a preveni folosirea acestora n scopul splrii banilor sau al finanrii terorismului.
orice caz s recunoasc i s accepte, n conformitate cu articolul 14, rezultatul cerinelor de precauie privind clientela prevzute la articolul 8 alineatul (1) literele (a)-(c), aplicate n conformitate cu prezenta directiv de ctre o instituie din aceeai categorie din alt stat membru i care ndeplinete cerinele prevzute la articolele 16 i 18, chiar n cazul n care documentele sau datele pe care se bazeaz aceste cerine sunt diferite de cele solicitate n statul membru cruia i se adreseaz clientul.
SECIUNEA 4
(3) n cazul n care un stat membru permite s se recurg la persoanele menionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 literele (a)-(c), situate pe teritoriul su, ca teri pe plan intern, statul membru respectiv le permite n orice caz s recunoasc i s accepte, n conformitate cu articolul 14, rezultatul cerinelor de precauie privind clientela prevzute la articolul 8 alineatul (1) literele (a)-(c), aplicate n conformitate cu prezenta directiv de ctre o persoan menionat la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 literele (a)-(c) din alt stat membru, care ndeplinete cerinele prevzute la articolele 16 i 18, chiar n cazul n care documentele sau datele pe care se bazeaz aceste cerine sunt diferite de cele solicitate n statul membru cruia i se adreseaz clientul.
Execuia de ctre teri Articolul 16 Articolul 14 Statele membre pot permite instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv s recurg la teri pentru a ndeplini cerinele prevzute la articolul 8 alineatul (1) literele (a)-(c). Cu toate acestea, responsabilitatea final pentru ndeplinirea cerinelor respective revine instituiei sau persoanei reglementate de prezenta directiv care apeleaz la un ter. (1) n sensul prezentei seciuni, teri nseamn instituiile i persoanele enumerate la articolul 2 sau instituii i persoane echivalente situate ntr-o ar ter, care ndeplinesc urmtoarele cerine:
(a) se supun obligaiei de nregistrare profesional, recunoscut de lege;
Articolul 15 (1) n cazul n care un stat membru permite s se recurg la instituiile de credit i instituiile financiare menionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 1 sau 2, situate pe teritoriul su, ca teri pe plan intern, statul membru respectiv permite n orice caz instituiilor i persoanelor prevzute la articolul 2 alineatul (1), situate pe teritoriul su, s recunoasc i s accepte, n conformitate cu dispoziiile articolului 14, rezultatul cerinelor de precauie privind clientela, prevzute la articolul 8 alineatul (1) literele (a)-(c), aplicate n conformitate cu prezenta directiv de ctre o instituie menionat la articolul 2 alineatul (1) punctul 1 sau 2 din alt stat membru, cu excepia caselor de schimb valutar i a oficiilor de transfer sau remitere de bani i care ndeplinete cerinele prevzute la articolele 16 i 18, chiar n cazul n care documentele sau datele pe care se bazeaz aceste cerine sunt diferite de cele solicitate n statul membru cruia i se adreseaz clientul. (2) n cazul n care un stat membru permite s se recurg la casele de schimb valutar i la oficiile de transfer sau remitere de bani menionate la articolul 3 alineatul (2) litera (a), situate pe teritoriul su, ca teri pe plan intern, statul membru respectiv le permite n
(b) aplic cerinele de precauie privind clientela i cerinele de pstrare a evidenei prevzute sau echivalente cu cele prevzute de prezenta directiv, iar conformitatea lor cu cerinele prezentei directive este supravegheat n conformitate cu seciunea 2 din capitolul V, sau sunt situate ntr-o ar ter care impune cerine echivalente celor prevzute de prezenta directiv.
(2) Statele membre se informeaz reciproc i informeaz Comisia n legtur cu cazurile n care consider c o ar ter ndeplinete condiiile prevzute la alineatul (1) litera (b).
Articolul 17
n cazul n care Comisia adopt o decizie n temeiul articolului 40 alineatul (4), statele membre interzic instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv s recurg la teri din ara ter n cauz pentru ndeplinirea cerinelor prevzute la articolul 8 alineatul (1) literele (a)-(c).
226
RO Articolul 18
09/vol. 2
(1) Terii pun de ndat la dispoziie informaiile solicitate n conformitate cu cerinele prevzute la articolul 8 alineatul (1) literele (a)-(c) instituiei sau persoanei reglementate de prezenta directiv creia i se adreseaz clientul. (2) Copiile relevante ale datelor de identificare i verificare i ale oricror altor documente relevante privind identitatea clientului sau a beneficiarului efectiv sunt transmise de ndat, la cerere, de ctre ter instituiei sau persoanei reglementate de prezenta directiv creia i se adreseaz clientul.
(a) informnd prompt UIF, din proprie iniiativ, n cazul n care instituia sau persoana reglementat de prezenta directiv are cunotin, suspecteaz sau are motive temeinice s suspecteze c se comite ori s-a comis, ori a avut loc o tentativ de splare a banilor sau de finanare a terorismului; (b) furniznd prompt UIF, la cererea acesteia, toate informaiile necesare, n conformitate cu procedurile stabilite prin legislaia aplicabil.
Articolul 19 Prezenta seciune nu se aplic relaiilor de externalizare sau de agenie n care, pe baza unui contract, prestatorul serviciului de externalizare sau agentul este considerat parte a instituiei sau a persoanei reglementate de prezenta directiv.
(2) Informaiile menionate la alineatul (1) se transmit ctre UIF a statului membru pe al crui teritoriu este situat instituia sau persoana care transmite informaiile. n mod normal, informaiile sunt transmise de ctre persoana sau persoanele desemnate n conformitate cu procedurile prevzute la articolul 34.
Articolul 23
CAPITOLUL III OBLIGAII DE RAPORTARE
SECIUNEA 1
Dispoziii generale
(1) Prin derogare de la articolul 22 alineatul (1), statele membre pot desemna, n cazul persoanelor menionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 literele (a) i (b), un organism adecvat de autoreglementare al profesiei n cauz ca autoritate care trebuie informat n prim instan n locul UIF. Fr a aduce atingere alineatului (2), organismul de autoreglementare desemnat transmite, n aceste cazuri, informaiile cu promptitudine i nefiltrate ctre UIF.
Articolul 20 Statele membre solicit instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv s acorde o atenie special oricrei activiti pe care o consider n mod deosebit susceptibil, prin natura sa, de a avea legtur cu splarea banilor sau finanarea terorismului i n special tranzaciilor complexe sau cu valori neobinuit de mari i tuturor tipurilor neobinuite de tranzacii care nu au un scop economic aparent sau legal vizibil.
Articolul 21 (1) Fiecare stat membru instituie o UIF pentru a combate cu eficacitate splarea banilor i finanarea terorismului. (2) Unitatea de Informaii Financiare se constituie ca o unitate central naional. Ea este responsabil cu primirea (i, n msura posibilului, solicitarea), analizarea i comunicarea ctre autoritile competente a informaiilor divulgate care se refer la posibile splri de bani, posibile finanri ale terorismului sau care sunt solicitate de legislaia sau reglementrile naionale. Unitatea dispune de resurse adecvate pentru a-i ndeplini sarcinile. (3) Statele membre se asigur c UIF are acces, n mod direct sau indirect, n timp util, la informaiile financiare, administrative i de aplicare a legii de care are nevoie pentru a-i ndeplini sarcinile n mod adecvat.
(2) Statele membre nu sunt obligate s aplice obligaiile prevzute la articolul 22 alineatul (1) notarilor, membrilor profesiilor liberale juridice, auditorilor, experilor contabili externi i consilierilor fiscali n privina informaiilor pe care acetia le primesc de la unul dintre clienii lor sau le obin n legtur cu unul dintre clienii lor n cursul evalurii situaiei juridice a clientului lor sau al ndeplinirii sarcinii de a apra sau de a reprezenta clientul respectiv n sau n legtur cu o procedur judiciar, inclusiv consultana privind iniierea sau evitarea unei proceduri, indiferent dac aceste informaii sunt primite sau obinute nainte, pe parcursul sau dup aceast procedur.
Articolul 24
(1) Statele membre solicit instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv s se abin de la realizarea de tranzacii despre care au cunotin sau suspecteaz c au legtur cu splarea banilor sau finanarea terorismului, pn nu ndeplinesc aciunile necesare n conformitate cu articolul 22 alineatul (1) litera (a). n conformitate cu legislaia statelor membre, pot fi furnizate instruciuni de nerealizare a tranzaciei.
Articolul 22 (1) Statele membre solicit instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv i, dup caz, directorilor i angajailor acestora, s coopereze pe deplin:
(2) n cazul n care se suspecteaz c o astfel de tranzacie d natere la o operaiune de splare a banilor sau de finanare a terorismului i n cazul n care o astfel de abinere este imposibil sau susceptibil de a zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor unei operaiuni suspecte de splare a banilor sau de finanare a terorismului, instituiile i persoanele n cauz informeaz UIF de ndat dup aceea.
09/vol. 2
RO Articolul 25
227
(1) Statele membre se asigur c autoritile competente prevzute la articolul 37 informeaz cu promptitudine UIF, n cazul n care, pe parcursul inspeciilor efectuate de acestea la instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv sau n oricare alt mod, aceste autoriti descoper fapte care ar putea avea legtur cu splarea banilor sau cu finanarea terorismului. (2) Statele membre se asigur c organismele de supraveghere autorizate de acte cu putere de lege s supravegheze pieele bursiere, valutare i de produse financiare derivate informeaz UIF, n cazul n care descoper fapte care ar putea avea legtur cu splarea banilor sau cu finanarea terorismului.
(3) Interdicia prevzut la alineatul (1) nu mpiedic divulgarea ntre instituiile din statele membre sau din ri tere, cu condiia ca acestea s respecte condiiile prevzute la articolul 11 alineatul (1) i s aparin aceluiai grup, definit la articolul 2 alineatul (12) din Directiva 2002/87/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 16 decembrie 2002 privind supravegherea suplimentar a instituiilor de credit, a ntreprinderilor de asigurare i a ntreprinderilor de investiii care aparin unui conglomerat financiar (1).
Articolul 26 Divulgarea cu bun credin, prevzut la articolul 22 alineatul (1) i articolul 23, de ctre o instituie sau persoan reglementat de prezenta directiv sau de un angajat sau director al unei astfel de instituii sau persoane a informaiilor menionate la articolele 22 i 23 nu constituie nclcare a vreunei restricii privind divulgarea de informaii impuse prin contract sau de un act cu putere de lege sau act administrativ i nu atrage nici un fel de rspundere pentru instituie sau persoan, sau directorii ori angajaii ei.
(4) Interdicia prevzut la alineatul (1) nu mpiedic divulgarea ntre persoanele menionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 literele (a) i (b) din statele membre sau din ri tere care impun cerine echivalente celor prevzute de prezenta directiv, care i desfoar activitile profesionale, ca angajai sau nu, n cadrul aceleiai persoane juridice sau al unei reele. n sensul prezentului articol, reea nseamn o structur mai larg creia i aparine persoana i care are proprietari, conducere i control de conformitate n comun.
Articolul 27 Statele membre adopt toate msurile adecvate pentru a proteja mpotriva expunerii la ameninri sau aciuni ostile angajaii instituiilor sau persoanelor reglementate de prezenta directiv care raporteaz, fie n interior, fie ctre UIF, suspiciuni de splare a banilor sau de finanare a terorismului.
(5) n ceea ce privete instituiile sau persoanele menionate la articolul 2 alineatul (1) punctele 1 i 2 i punctul 3 literele (a) i (b), n cazurile privind acelai client i aceeai tranzacie care implic dou sau mai multe instituii sau persoane, interdicia prevzut la alineatul (1) nu mpiedic divulgarea ntre instituiile sau persoanele relevante care sunt situate ntr-un stat membru sau ntr-o ar ter care impune cerine echivalente celor prevzute de prezenta directiv i care aparin aceleiai categorii profesionale i se supun unor obligaii echivalente n ceea ce privete secretul profesional i protecia datelor cu caracter personal. Informaiile comunicate se folosesc exclusiv n scopul de a preveni splarea banilor i finanarea terorismului.
(6) n cazul n care persoanele menionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 literele (a) i (b) ncearc s descurajeze un client n a participa la activiti ilegale, aceasta nu reprezint o divulgare n sensul alineatului (1).
SECIUNEA 2
Interzicerea divulgrii
(7) Statele membre se informeaz reciproc i informeaz Comisia n legtur cu cazurile n care acestea consider c o ar ter ndeplinete condiiile prevzute la alineatul (3), (4) sau (5).
Articolul 28 (1) Instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv i directorii i angajaii acestora nu divulg clientului n cauz sau altor tere persoane faptul c s-au transmis informaii n conformitate cu articolele 22 i 23 sau c se desfoar ori c se poate desfura o anchet privind splarea banilor sau finanarea terorismului. (2) Interdicia prevzut la alineatul (1) nu include divulgarea ctre autoritile competente menionate la articolul 37, inclusiv organismele de autoreglementare, sau divulgarea n scopul aplicrii legii. Articolul 29
n cazul n care Comisia adopt o decizie n temeiul articolului 40 alineatul (4), statele membre interzic divulgarea ntre instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv i instituiile i persoanele din ara ter n cauz.
(1) JO L 35, 11.2.2003, p. 1.
228
RO
CAPITOLUL IV
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene Articolul 32
09/vol. 2
PSTRAREA EVIDENELOR I A DATELOR STATISTICE
Articolul 30
Statele membre solicit ca instituiile lor de credit i instituiile financiare s dispun de sisteme care s le permit s rspund n mod complet i rapid la cererile venite din partea UIF sau a altor autoriti, n conformitate cu legislaia naional, menite s stabileasc dac acestea au sau au avut pe durata a cinci ani anteriori o relaie de afaceri cu anumite persoane fizice sau juridice i natura relaiei respective.
Articolul 33 Statele membre solicit instituiilor i persoanelor reglementate de prezenta directiv s pstreze urmtoarele documente i informaii pentru a fi utilizate de ctre UIF sau alte autoriti competente n orice anchet sau analiz a unor posibile cazuri de splare a banilor sau de finanare a terorismului, n conformitate cu legislaia naional: (1) Statele membre se asigur c sunt n msur s revizuiasc eficacitatea sistemelor lor de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului prin efectuarea unor statistici complete privind aspectele relevante n acest sens. (2) Astfel de statistici includ cel puin numrul declarrilor de tranzacii suspecte comunicate ctre UIF, urmrile acestor declaraii i indic anual numrul cazurilor anchetate, numrul persoanelor urmrite, numrul persoanelor condamnate pentru infraciuni de splare de bani sau finanare a terorismului i valoarea bunurilor ngheate, sechestrate sau confiscate. (3) Statele membre se asigur de publicarea unei revizuiri consolidate a acestor rapoarte statistice.
(a) n cazul precauiei privind clientela, o copie sau referinele evidenei solicitate, pe o perioad de cel puin cinci ani dup ce relaia de afaceri cu clientul a ncetat;
(b) n cazul relaiilor de afaceri i al tranzaciilor, documente justificative i evidene, constnd n documente originale sau copii admise n procedurile judiciare, n temeiul legislaiei naionale aplicabile, pe o perioad de cel puin cinci ani dup derularea tranzaciilor sau dup ncetarea relaiei de afaceri.
Articolul 31
CAPITOLUL V MSURI DE EXECUTARE
(1) Statele membre solicit instituiilor financiare i instituiilor de credit reglementate de prezenta directiv s aplice, dup caz, n sucursale i n filialele majoritare situate n ri tere, msuri cel puin echivalente celor prevzute de prezenta directiv, referitoare la precauia privind clientela i inerea evidenelor.
SECIUNEA 1
n cazul n care legislaia rii tere nu permite aplicarea unor astfel de msuri echivalente, statele membre solicit instituiilor de credit i financiare n cauz s informeze n consecin autoritile competente ale respectivului stat membru de origine.
Proceduri interne, formare i feedback
Articolul 34 (1) Statele membre solicit ca instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv s stabileasc politici i proceduri adecvate i corespunztoare n materie de precauie privind clientela, n materie de declarare, pstrare a evidenelor, control intern, evaluare a riscurilor, gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i comunicare, pentru a prentmpina i a mpiedica operaiunile legate de splarea banilor sau finanarea terorismului. (2) Statele membre solicit ca instituiile de credit i instituiile financiare reglementate de prezenta directiv s comunice politicile i procedurile relevante aplicabile, dup caz, sucursalelor i filialelor majoritare din rile tere.
(2) Statele membre i Comisia se informeaz reciproc n legtur cu cazurile n care legislaia rii tere nu permite aplicarea msurilor necesare n temeiul primului paragraf din alineatul (1) i o aciune coordonat poate fi ntreprins pentru cutarea unei soluii.
(3) Statele membre solicit ca, n cazul n care legislaia rii tere nu permite aplicarea msurilor necesare n temeiul primului paragraf din alineatul (1), instituiile de credit i instituiile financiare s adopte msuri suplimentare pentru a face fa n mod eficace riscului de splare a banilor sau de finanare a terorismului.
09/vol. 2
RO Articolul 35
229
asigura respectarea cerinelor prezentei directive de ctre toate instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv. (2) Statele membre se asigur c autoritile competente dispun de competene adecvate, inclusiv competena de a obliga la prezentarea oricror informaii relevante pentru monitorizarea conformitii i de a efectua verificri, i dispun de resurse adecvate pentru ndeplinirea funciilor lor. (3) n cazul instituiilor de credit i financiare i al cazinourilor, autoritile competente au puteri de supraveghere sporite, n special posibilitatea de a efectua inspecii la faa locului. (4) n cazul persoanelor fizice i juridice menionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 literele (a)-(e), statele membre pot permite ca funciile menionate la alineatul (1) s fie exercitate n funcie de risc. (5) n cazul persoanelor menionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 literele (a) i (b), statele membre pot permite ca funciile prevzute la alineatul (1) s fie exercitate de ctre organismele de autoreglementare, cu condiia ca acestea s respecte dispoziiile alineatului (2).
(1) Statele membre solicit ca instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv s adopte msurile adecvate pentru ca angajaii acestora s cunoasc dispoziiile n vigoare ale prezentei directive. Aceste msuri includ participarea angajailor n cauz la programe speciale permanente de formare, menite s i ajute s recunoasc operaiunile care ar putea avea legtur cu splarea banilor sau cu finanarea terorismului i s i instruiasc n privina conduitei n astfel de cazuri. n cazul n care o persoan fizic, care se ncadreaz n oricare dintre categoriile enumerate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3, i desfoar activitatea profesional ca angajat al unei persoane juridice, obligaiile prevzute de prezenta seciune se aplic persoanei juridice, i nu persoanei fizice. (2) Statele membre se asigur c instituiile i persoanele reglementate de prezenta directiv au acces la informaii actualizate privind practicile celor care spal bani i finaneaz terorismul i privind indiciile care conduc la recunoaterea tranzaciilor suspecte. (3) Statele membre se asigur c, ori de cte ori este posibil, este furnizat n timp util un feedback privind eficacitatea i urmrile rapoartelor privind splarea banilor sau finanarea terorismului.
SECIUNEA 3
Cooperare
SECIUNEA 2
Articolul 38 Comisia acord asistena necesar pentru a facilita coordonarea, inclusiv schimbul de informaii dintre UIF n cadrul Comunitii.
Supraveghere
Articolul 36 (1) Statele membre prevd ca oficiile de schimb valutar i prestatorii de servicii pentru trusturi i societi s fie autorizai sau nmatriculai i cazinourile s fie autorizate pentru a-i desfura n legalitate activitatea. Fr a aduce atingere viitoarei legislaii comunitare, statele membre prevd ca oficiile de transfer sau de remitere de bani s fie autorizate sau nmatriculate pentru a-i desfura n legalitate activitatea. (2) Statele membre solicit autoritilor competente s refuze autorizarea sau nmatricularea entitilor menionate la alineatul (1), n cazul n care nu sunt convinse c persoanele care conduc sau care vor conduce efectiv activitile acelor entiti sau beneficiarii efectivi ai acelor entiti sunt persoane competente i potrivite.
SECIUNEA 4
Sanciuni
Articolul 39 (1) Statele membre se asigur c persoanele fizice i juridice reglementate de prezenta directiv pot fi trase la rspundere pentru nclcri ale dispoziiilor naionale adoptate n temeiul prezentei directive. Sanciunile prevzute trebuie s fie efective, proporionale i cu efect de descurajare. (2) Fr a aduce atingere dreptului statelor membre de a impune sanciuni penale, statele membre se asigur, n conformitate cu legislaia naional, c pot fi adoptate msurile administrative adecvate sau c pot fi impuse sanciuni administrative mpotriva instituiilor de credit i a instituiilor financiare care ncalc dispoziiile naionale adoptate n temeiul prezentei directive. Statele membre se asigur c aceste msuri sau sanciuni sunt efective, proporionale i descurajante.
Articolul 37 (1) Statele membre solicit autoritilor competente cel puin s monitorizeze efectiv i s adopte msurile necesare pentru a
230
RO
09/vol. 2
(3) n cazul persoanelor juridice, statele membre se asigur c acestea pot fi cel puin trase la rspundere pentru nclcrile menionate la alineatul (1), care sunt comise n beneficiul lor de ctre orice persoan, acionnd individual sau ca parte a unui organ al respectivei persoane juridice, care deine o funcie de conducere n cadrul persoanei juridice, pe baza: (a) unei competene de reprezentare a persoanei juridice; (b) unei autoriti de a lua decizii n numele persoanei juridice sau a (c) unei autoriti de a exercita controlul n cadrul persoanei juridice. (4) Pe lng cazurile prevzute deja la alineatul (3), statele membre se asigur c persoanele juridice pot fi trase la rspundere atunci cnd lipsa supravegherii sau a controlului din partea unei persoane menionate la alineatul (3) a fcut posibil comiterea nclcrilor prevzute la alineatul (1) de ctre o persoan aflat sub autoritatea sa, n beneficiul unei persoane juridice.
alineatul (1) punctul 3 litera (e), articolul 7 litera (b), articolul 10 alineatul (1) i articolul 11 alineatul (5) literele (a) i (d) innd seama de legislaia comunitar, de evoluiile economice i de modificrile standardelor internaionale. (4) n cazul n care Comisia constat c o ar ter nu ndeplinete condiiile prevzute la articolul 11 alineatul (1) sau (2), articolul 28 alineatele (3), (4) sau (5) sau cele prevzute de msurile stabilite n conformitate cu alineatul (1) litera (b) din prezentul articol sau la articolul 16 alineatul (1) litera (b) sau c legislaia rii tere n cauz nu permite aplicarea msurilor necesare n temeiul articolului 31 alineatul (1) primul paragraf, Comisia adopt o decizie prin care constat acest fapt, n conformitate cu procedura prevzut la articolul 41 alineatul (2).
Articolul 41 (1) Comisia este asistat de un Comitet pentru prevenirea splrii banilor i a finanrii terorismului, denumit n continuare comitetul. (2) Atunci cnd se face trimitere la prezentul alineat, se aplic articolele 5 i 7 din Decizia 1999/468/CE, avnd n vedere dispoziiile articolului 8 din decizia menionat anterior i cu condiia ca msurile de punere n aplicare adoptate n conformitate cu aceast procedur s nu modifice dispoziiile eseniale ale prezentei decizii. Perioada prevzut la articolul 5 alineatul (6) din Decizia 1999/468/CE se stabilete la trei luni. (3) Comitetul i stabilete regulamentul de procedur. (4) Fr a aduce atingere msurilor de punere n aplicare deja adoptate, punerea n aplicare a dispoziiilor prezentei directive privind adoptarea normelor i a deciziilor cu caracter tehnic n conformitate cu procedura prevzut la alineatul (2) se suspend dup patru ani de la intrarea n vigoare a prezentei directive. La propunerea Comisiei, Parlamentul European i Consiliul pot rennoi dispoziiile n cauz, n conformitate cu procedura prevzut la articolul 251 din tratat, i, n acest scop, le revizuiesc nainte de expirarea perioadei de patru ani.
CAPITOLUL VI MSURI DE PUNERE N APLICARE
Articolul 40 (1) Pentru a ine seama de evoluiile tehnice din domeniul luptei mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului i pentru asigura punerea n aplicare uniform a prezentei directive, Comisia poate adopta, n conformitate cu procedura prevzut la articolul 41 alineatul (2), urmtoarele msuri de punere n aplicare: (a) clarificarea aspectelor tehnice ale definiiilor prevzute la articolul 3 alineatul (2) literele (a) i (d) i la articolul 3 alineatele (6), (7), (8), (9) i (10); (b) stabilirea criteriilor tehnice pentru a evalua dac situaiile prezint un risc redus de splare a banilor sau de finanare a terorismului, n sensul articolului 11 alineatele (2) i (5); (c) stabilirea criteriilor tehnice pentru a evalua dac situaiile prezint un risc ridicat de splare a banilor sau de finanare a terorismului, n sensul articolului 13; (d) stabilirea criteriilor tehnice pentru a evalua dac, n conformitate cu articolul 2 alineatul (2), se justific neaplicarea prezentei directive anumitor persoane juridice sau fizice care desfoar o activitate financiar n mod ocazional sau la scar limitat. (2) n orice caz, Comisia adopt primele msuri de punere n aplicare pentru a asigura aplicarea alineatului (1) literele (b) i (d) pn la data de 15 iunie 2006. (3) n conformitate cu procedura prevzut la articolul 41 alineatul (2), Comisia adapteaz sumele menionate la articolul 2
CAPITOLUL VII DISPOZIII FINALE
Articolul 42 Pn la 15 decembrie 2009 i cel puin la intervale de trei ani dup aceea, Comisia ntocmete un raport privind punerea n aplicare a prezentei directive i l nainteaz Parlamentului European i Consiliului. n primul raport, Comisia include o examinare specific privind tratamentul rezervat avocailor i membrilor altor profesii liberale juridice.
09/vol. 2
RO Articolul 43
231
Pn la 15 decembrie 2010, Comisia prezint un raport Parlamentului European i Consiliului privind pragurile procentuale prevzute la articolul 3 alineatul (6), acordnd o atenie special posibilei oportuniti i consecinelor unei reduceri a procentului prevzut la articolul 3 alineatul (6) litera (a) punctul (i) i articolul 3 alineatul (6) litera (b) punctele (i) i (iii) de la 25 % la 20 %. Pe baza raportului, Comisia poate nainta o propunere de modificare a prezentei directive.
Atunci cnd statele membre adopt aceste acte, ele cuprind o trimitere la prezenta directiv sau sunt nsoite de o asemenea trimitere la data publicrii lor oficiale. Statele membre stabilesc modalitatea de efectuare a acestei trimiteri. (2) Comisiei i sunt comunicate de ctre statele membre textele principalelor dispoziii de drept intern pe care le adopt n domeniul reglementat de prezent directiv.
Articolul 46 Articolul 44 Directiva 91/308/CEE se abrog. Trimiterile la directiva abrogat se interpreteaz ca trimiteri la prezenta directiv i se citesc n conformitate cu tabelul de coresponden din anex. Prezenta directiv intr n vigoare n a douzecea zi de la data publicrii n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
Articolul 47 Prezenta directiv se adreseaz statelor membre.
Articolul 45 Adoptat la Strasburg, 26 octombrie 2005. (1) Statele membre asigur intrarea n vigoare a actelor cu putere de lege i a actelor administrative necesare pentru a se conforma prezentei directive pn la 15 decembrie 2007. Comisiei i sunt comunicate de ndat de ctre statele membre textele acestor dispoziii i un tabel de coresponden ntre prezenta directiv i dispoziiile naionale adoptate. Pentru Parlamentul European Preedintele
J. BORRELL FONTELLES
Pentru Consiliu Preedintele

D. ALEXANDER
232
RO

ANEX
09/vol. 2
TABEL DE CORESPONDEN
Prezenta directiv Directiva 91/308/CEE
Articolul 1 alineatul (1) Articolul 1 alineatul (2) Articolul 1 alineatul (2) litera (a) Articolul 1 alineatul (2) litera (b) Articolul 1 alineatul (2) litera (c) Articolul 1 alineatul (2) litera (d) Articolul 1 alineatul (3) Articolul 1 alineatul (4) Articolul 1 alineatul (5) Articolul 2 alineatul (1) punctul 1 Articolul 2 alineatul (1) punctul 2 Articolul 2 alineatul (1) punctul 3 literele (a), (b) i (d)-(f) Articolul 2 alineatul (1) punctul 3 litera (c) Articolul 2 alineatul (2) Articolul 3 alineatul (1) Articolul 3 alineatul (2) litera (a) Articolul 3 alineatul (2) litera (b) Articolul 3 alineatul (2) litera (c) Articolul 3 alineatul (2) litera (d) Articolul 3 alineatul (2) litera (e) Articolul 3 alineatul (2) litera (f) Articolul 3 alineatul (3) Articolul 3 alineatul (4) Articolul 3 alineatul (5) Articolul 3 alineatul (5) litera (a) Articolul 3 alineatul (5) litera (b)
Articolul 2 Articolul 1 punctul C Articolul 1 punctul C prima liniu Articolul 1 punctul C a doua liniu Articolul 1 punctul C a treia liniu Articolul 1 punctul C a patra liniu Articolul 1 punctul C al treilea paragraf
Articolul 1 punctul C al doilea paragraf Articolul 2a punctul 1 Articolul 2a punctul 2 Articolul 2a punctele 3-7
Articolul 1 punctul A Articolul 1 punctul B punctul 1 Articolul 1 punctul B punctul 2 Articolul 1 punctul B punctul 3 Articolul 1 punctul B punctul 4
Articolul 1 punctul B al doilea paragraf Articolul 1 punctul D Articolul 1 punctul E primul paragraf Articolul 1 punctul E al doilea paragraf
Articolul 1 punctul E prima liniu
09/vol. 2
RO
Prezenta directiv

Directiva 91/308/CEE
233
Articolul 3 alineatul (5) litera (c) Articolul 3 alineatul (5) litera (d) Articolul 3 alineatul (5) litera (e) Articolul 3 alineatul (5) litera (f) Articolul 3 alineatul (6) Articolul 3 alineatul (7) Articolul 3 alineatul (8) Articolul 3 alineatul (9) Articolul 3 alineatul (10) Articolul 4 Articolul 5 Articolul 6 Articolul 7 litera (a) Articolul 7 litera (b) Articolul 7 litera (c) Articolul 7 litera (d) Articolul 8 alineatul (1) litera (a) Articolul 8 alineatul (1) literele (b)-(d) Articolul 8 alineatul (2) Articolul 9 alineatul (1) Articolul 9 alineatele (2)-(6) Articolul 10 Articolul 11 alineatul (1) Articolul 11 alineatul (2) Articolul 11 alineatele (3) i (4) Articolul 11 alineatul (5) litera (a) Articolul 11 alineatul (5) litera (b) Articolul 11 alineatul (5) litera (c) Articolul 11 alineatul (5) litera (d)
Articolul 1 punctul E a doua liniu Articolul 1 punctul E a treia liniu Articolul 1 punctul E a patra liniu Articolul 1 punctul E a cincea liniu i al treilea paragraf
Articolul 12 Articolul 15
Articolul 3 alineatul (1) Articolul 3 alineatul (2) Articolul 3 alineatul (8) Articolul 3 alineatul (7) Articolul 3 alineatul (1)
Articolul 3 alineatul (1)
Articolul 3 alineatele (5) i (6) Articolul 3 alineatul (9)
Articolul 3 alineatul (3) Articolul 3 alineatul (4) Articolul 3 alineatul (4)
234
RO
Prezenta directiv

09/vol. 2
Articolul 12 Articolul 13 alineatele (1) i (2) Articolul 13 alineatele (3)-(5) Articolul 13 alineatul (6) Articolul 14 Articolul 15 Articolul 16 Articolul 17 Articolul 18 Articolul 19 Articolul 20 Articolul 21 Articolul 22 Articolul 23 Articolul 24 Articolul 25 Articolul 26 Articolul 27 Articolul 28 alineatul (1) Articolul 28 alineatele (2)-(7) Articolul 29 Articolul 30 litera (a) Articolul 30 litera (b) Articolul 31 Articolul 32 Articolul 33 Articolul 34 alineatul (1) Articolul 34 alineatul (2) Articolul 35 alineatul (1) primul paragraf Articolul 35 alineatul (1) al doilea paragraf Articolul 35 alineatul (1) al treilea paragraf Articolul 11 alineatul (1) litera (b) prima tez Articolul 11 alineatul (1) litera (b) a doua tez Articolul 11 alineatul (1) al doilea paragraf Articolul 11 alineatul (1) litera (a) Articolul 4 prima liniu Articolul 4 a doua liniu Articolul 8 alineatul (1) Articolul 6 alineatele (1) i (2) Articolul 6 alineatul (3) Articolul 7 Articolul 10 Articolul 9 Articolul 5 Articolul 5 Articolul 3 alineatele (10) i (11)
09/vol. 2
RO
Prezenta directiv

235
Articolul 35 alineatul (2) Articolul 35 alineatul (3) Articolul 36 Articolul 37 Articolul 38 Articolul 39 alineatul (1) Articolul 39 alineatele (2)-(4) Articolul 40 Articolul 41 Articolul 42 Articolul 43 Articolul 44 Articolul 45 Articolul 46 Articolul 16 Articolul 16 Articolul 17 Articolul 14

Directiva 2005-60

Încărcat de

Informații document

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Directiva 2005-60

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

214

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

PARLAMENTUL EUROPEAN I CONSILIUL UNIUNII EUROPENE,

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (13)

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (23)

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

(1) JO L 271, 24.10.2000, p. 4.

(2) JO L 184, 17.7.1999, p. 23.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

ADOPT PREZENTA DIRECTIV:

Articolul 2 (1) Prezenta directiv se aplic:

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

(a) n cazul entitilor comerciale:

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

(c) autoritile publice naionale

Precauia simplificat privind clientela

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Precauia sporit privind clientela

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

(a) se supun obligaiei de nregistrare profesional, recunoscut de lege;

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

CAPITOLUL III OBLIGAII DE RAPORTARE

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

(1) JO L 35, 11.2.2003, p. 1.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene Articolul 32

PSTRAREA EVIDENELOR I A DATELOR STATISTICE

CAPITOLUL V MSURI DE EXECUTARE

Proceduri interne, formare i feedback

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

CAPITOLUL VI MSURI DE PUNERE N APLICARE

CAPITOLUL VII DISPOZIII FINALE

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Articolul 47 Prezenta directiv se adreseaz statelor membre.

Pentru Consiliu Preedintele

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Articolul 1 punctul E prima liniu

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Articolul 3 alineatul (1)

Articolul 3 alineatele (5) i (6) Articolul 3 alineatul (9)

Articolul 3 alineatul (3) Articolul 3 alineatul (4) Articolul 3 alineatul (4)

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

S-ar putea să vă placă și