Sunteți pe pagina 1din 18

Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.91-94 din 03.06.2011, art.

619 NREGISTRAT: Ministrul justiiei al Republicii Moldova Oleg EFRIM nr.827 din 24.05.2011 CONSILIUL DE ADMINISTRAIE AL BNCII NAIONALE A MOLDOVEI

HOTRREA nr.134 din 01 iulie 2010 Privind aprobarea Regulamentului cu privire la exigenele fa de administratorii bncii n conformitate cu art. 5 lit. d), 11 i 44 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr. 56-57, art. 624), cu modificrile i completrile ulterioare, i art. 1, 7 alin. (2), art. 21, 38, 40 din Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr. 110-113, art. 334), cu modificrile i completrile ulterioare, Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Moldovei HOTRTE: 1. Se aprob Regulamentul cu privire la exigenele fa de administratorii bncii, conform anexei nr.1. 2. Se abrog unele acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei, conform anexei nr.2. 3. Confirmrile date administratorilor bncii pn la data intrrii n vigoare a prezentei hotrri rmn valabile, cu excepia cazurilor de pierdere a valabilitii conform prevederilor Regulamentului menionat la pct.1. 4. Persoanele numite n calitate de administratori ai bncii pn la data intrrii n vigoare a Regulamentului nr. 53/09-01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei, proces verbal nr. 15 din 26.03.1997 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1997, nr. 24, art. 39), cu modificrile i completrile ulterioare, i care activeaz n funciile respective la data intrrii n vigoare a prezentei hotrri se consider c dispun de confirmrile Bncii Naionale a Moldovei n funciile respective, cu excepia cazurilor de pierdere a valabilitii conform prevederilor Regulamentului menionat la pct. 1. 5. Cererile i documentele privind confirmarea administratorilor bncilor prezentate la Banca Naional a Moldovei i nesoluionate pn la data intrrii n vigoare a prezentei hotrri se examineaz i se soluioneaz n conformitate cu Regulamentul menionat la pct.1. Preedintele Consiliului de administraie

Dorin DRGUANU

2 Anexa nr. 1 la Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.134 din 1 iulie 2010

REGULAMENT cu privire la exigenele fa de administratorii bncii Capitolul I PREVEDERI GENERALE 1. Regulamentul cu privire la exigenele fa de administratorii bncii (n continuare Regulament) stabilete exigenele fa de administratorii bncii, inclusiv criteriile privind calificarea, experiena de munc, reputaia n cercurile de afaceri, condiiile i modul de confirmare a persoanelor naintate n funcii de administrator, obligaiile de notificare, precum i msurile de remediere a nclcrilor i sanciunile aplicate fa de administratori. 2. Administratori ai bncii snt: 1) membrii consiliului bncii; 2) membrii comisiei de cenzori ai bncii; 3) preedintele, vicepreedinii, membrii organului executiv i contabilul - ef al bncii; 4) conductorul filialei bncii; 5) alte persoane nvestite prin lege sau statut s-i asume obligaii, de sine stttor sau mpreun cu alte persoane, n numele i n contul bncii. Capitolul II EXIGENE FA DE ADMINISTRATORI 3. Persoana naintat n funcie de administrator al unei bnci ncepe s-i exercite funcia doar dup confirmarea de ctre Banca Naional. 4. Administratorul bncii trebuie: 1) s aib capacitatea deplin de exerciiu; 2) s aib studii i experien de munc prevzute la pct. 7, 8, 12, 15, 16; 3) s aib o reputaie bun n cercurile de afaceri; 4) s nu aib antecedente penale; 5) s nu aib probe care ar demonstra c a purtat rspundere pentru apariia problemelor financiare i administrative la locurile anterioare de munc, mrturii privind escrocheriile financiare sau evaziunile fiscale. Reputaia bun n cercurile de afaceri se consider totalitatea informaiilor oficiale despre o persoan care confirm profesionalismul, buna credina, onorabilitatea i posedarea altor caliti care dau asigurri c persoana dat n calitate de administrator al bncii va activa n conformitate cu legea i nu va aciona n periclitarea siguranei i credibilitii bncii. Probele care demonstreaz c persoana a purtat rspundere pentru apariia de probleme financiare i administrative la locurile anterioare de munc se consider faptele documentate privind: a) aplicarea fa de persoan a sanciunilor disciplinare, dac nu a expirat termenul de validitate a acestora; b) aplicarea fa de persoan n ultimii 5 ani a msurilor de rspundere juridic sub form de amend, privare de dreptul de a ocupa o anumit funcie sau de a desfura o anumit activitate, arest administrativ, obligare la repararea prejudiciilor materiale pentru contravenii, alte nclcri, cauzarea de prejudicii materiale, comise n exercitarea sau legate de exercitarea funciei anterioare; c) retragerea n ultimii 10 ani de ctre Banca Naional a confirmrii date administratorului; d) nerepararea prejudiciului material cauzat sau, dup caz, nelichidarea consecinelor contraveniilor, nclcrilor comise.

3 Mrturii privind escrocherii financiare, evaziuni fiscale se consider faptele documentate privind aplicarea fa de persoan a sanciunilor pentru sustragerea/dobndirea bunurilor altei persoanei prin furt, nsuire, delapidare, nelciune, abuz de serviciu, abuz de ncredere, precum i pentru evaziune fiscal. 5. Persoana naintat n funcie de administrator al unei bnci nu poate concomitent exercita funcia de administrator ntr-o alt banc. 6. Majoritatea membrilor consiliului bncii vor fi persoane care nu snt afiliate bncii, cu excepia afilierii determinate de calitatea de membru al consiliului bncii. Relaia de afiliere se determin conform noiunii de persoan afiliat prevzut n Regulamentul privind tranzaciile bncii cu persoanele sale afiliate, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr. 297 din 30 decembrie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, nr.27-28, art. 102). 7. Membrii consiliului bncii trebuie: 1) s posede studii superioare; 2) s aib minimum 3 ani din ultimii 5 ani vechime n munc n funcii de administrator (membru al consiliului, organului executiv) din domeniul economic sau financiar. 8. Preedintele i vicepreedinii, membrii organului executiv ai bncii trebuie: 1) s posede studii superioare n domeniul economic; 2) s aib minimum 5 ani din ultimii 10 ani vechime n munc n sistemul bancar ce ine nemijlocit de activitile financiare prevzute la art. 26 din Legea instituiilor financiare, din care minimum 3 ani n calitate de cel puin ef al subdiviziunii unei bnci, care a participat n procesul de pregtire a deciziilor, ce urmau a fi luate/aprobate de ctre administrator i ce implicau asumarea obligaiilor financiare de ctre banc. 9. Cel puin un membru al consiliului bncii, doi membri ai organului executiv (n cazul organului executiv colegial) sau conductorul organului executiv i un vicepreedinte al acestuia (n cazul organului executiv unipersonal) trebuie s ateste cunoaterea limbii de stat cel puin la nivelul care ar permite exercitarea funciei de administrator al bncii. 10. Nu poate fi ales membru al consiliului bncii sau i se retrage aceast calitate prin decizia adunrii generale a acionarilor bncii persoana: 1) care este sau care va deveni membru al consiliului n dou sau mai multe bnci din Republica Moldova; 2) creia i s-a retras dreptul de a fi membru al consiliului bncii; 3) care exercit sau a exercitat n decursul a 12 luni precedente funcii n Consiliul de administraie al Bncii Naionale; 4) care a fost subiectul unei cauze privind insolvabilitatea persoanei i nu a fost eliberat de datorii; 5) care este membru al organului executiv al bncii date; 6) care este membru al comisiei de cenzori a bncii date; 7) a crei calitate de membru al consiliului bncii este limitat de Legea privind societile pe aciuni sau de statutul bncii. 11. n calitate de administratori ai bncii n funciile prevzute la pct. 2 subpct. 3), 4) i 5) nu pot fi persoanele, care dein/au deinut n ultimii 3 ani o cot substanial de participare la capitalul bncii (sau bncilor) sau ale cror persoane afiliate dein/au deinut n ultimii 3 ani o cot substanial de participare la capitalul bncii (sau bncilor). 12. Membrii comisiei de cenzori trebuie: 1) s posede studii superioare; 2) s aib minimum 3 ani din ultimii 10 ani n domeniul evidenei contabile i/sau controlului i/sau auditului; 3) s cunoasc evidena contabil n bnci. 13. Majoritatea membrilor comisiei de cenzori vor fi persoane care nu snt angajai ai bncii. 14. mputernicirile membrilor comisiei de cenzori pot fi delegate unei organizaii de audit, dac aceasta nu efectueaz controlul de audit al bncii n cauz. Organizaia de audit trebuie s aib

4 minimum 3 ani de activitate i minimum un angajat trebuie s posede certificatul de calificare al auditorului instituiilor financiare conform legislaiei n vigoare. 15. Contabilul ef trebuie: 1) s posede studii superioare n domeniul economic; 2) s aib minimum 3 ani din ultimii 10 ani vechime n munc n sistemul bancar ce ine nemijlocit de activitile financiare stipulate la art. 26 din Legea instituiilor financiare, din care minimum 2 ani n calitate de cel puin ef al subdiviziunii unei bncii implicate n desfurarea activitilor respective din cadrul unei bncii. 3) s poat ntocmi rapoarte financiare i dri de seam pentru Banca Naional, conform standardelor de eviden contabil, normelor de raportare financiar i actelor normative ale Bncii Naionale. 16. Conductorul filialei bncii trebuie: 1) s posede studii superioare n domeniul economic; 2) s aib minimum 3 ani din ultimii 10 ani vechime n munc n sistemul bancar ce ine nemijlocit de activitile financiare prevzute la art. 26 din Legea instituiilor financiare. n cazul n care are 2 ani vechime n munc, acesta se confirm n funcia de administrator fr dreptul de a semna contracte de credit la acumularea a 3 ani vechime n munc. 17. Fa de persoanele care vor exercita provizoriu funcia de administrator al bncii (administrator interimar) se aplic aceleai exigene ca i fa de administratorii respectivi. 18. Fa de persoanele care snt nvestite prin lege sau statut s-i asume obligaii n numele bncii, de sine stttor sau n comun cu alte persoane (administratori), se aplic aceleai exigene ca i fa de administratorii respectivi (care au obligaiuni funcionale similare) specificate n prezentul capitol. 19. Administratorul bncii, cu excepia persoanei specificate la pct. 20, 21, confirmat de ctre Banca Naional, care n termen de 12 luni de la data obinerii confirmrii pentru funcia pe care o deine este naintat n aceeai banc n alt funcie de administrator, cu aceleai exigene, corespunztor prevzute la pct. 8, 15, nu necesit confirmare repetat i se consider confirmat din data numirii lui n funcia respectiv. 20. Administratorul bncii indicat la pct. 8, 15, confirmat de ctre Banca Naional, care este naintat n aceeai banc n alt funcie de administrator, cu un nivel mai jos, dar cu aceleai exigene sau cu exigene mai puin riguroase, nu necesit confirmare repetat i se consider confirmat din data numirii lui n funcia respectiv. 21. Conductorul filialei bncii, confirmat de ctre Banca Naional, care este naintat n aceeai banc n alt funcie similar de administrator, nu necesit confirmare repetat i se consider confirmat din data numirii lui n funcia respectiv. Capitolul III DOCUMENTELE NECESARE PENTRU CONFIRMAREA ADMINISTRATORULUI 22. Pentru obinerea de ctre o persoan a confirmrii Bncii Naionale pentru funcia de administrator al bncii, banca prezint: 1) o cerere pe numele Guvernatorului Bncii Naionale, semnat de preedintele consiliului bncii; 2) hotrrea privind numirea sau alegerea persoanei n funcia de administrator, luat de organul mputernicit de a lua asemenea hotrre; 3) documentul, aprobat de consiliul bncii, sau extras din acesta, care stabilete obligaiile funcionale ale persoanei naintate n funcia de administrator, cu descrierea detaliat a atribuiilor, drepturilor, responsabilitilor (n continuare mputerniciri) pe care acesta le va ndeplini n cadrul activitii sale ulterioare; 4) chestionarul completat de persoana naintat n funcie de administrator n conformitate cu anexa nr. 1 la prezentul Regulament; 5) copia actului de identitate a persoanei naintate n funcie de administrator: a) n cazul rezidentului Republicii Moldova copia buletinului de identitate autentificat de banc;

5 b) n cazul nerezidentului - copia paaportului, legalizat conform legislaiei n vigoare. 6) copia actelor care atest studiile i, dup caz, instruirea i/sau perfecionarea: a) n cazul rezidentului Republicii Moldova - copia diplomei, autentificat de banc; b) n cazul nerezidentului copia diplomei sau a altui document care atest studiile (coninnd profilul sau titlul obinut (calificarea)), legalizat conform legislaiei n vigoare; c) la discreia persoanei copiile documentelor care atest participarea la cursuri de instruire i/sau perfecionare n domeniul financiar bancar n ultimii 3 ani; 7) copia documentului care atest experiena de munc (vechimea n munc) a persoanei naintate n funcie de administrator: a) n cazul rezidentului Republicii Moldova copia carnetului de munc, autentificat de banc; b) n cazul nerezidentului copia oricrui document (documente) ce confirm experiena de munc a persoanei n ultimii 10 ani, legalizat conform legislaiei n vigoare; 8) documentul care atest lipsa antecedentelor penale: a) n cazul rezidentului Republicii Moldova cazierul judiciar, eliberat de Ministerul Afacerilor Interne al Republicii Moldova; b) n cazul nerezidentului documentul respectiv, eliberat de autoritile competente din ara al crei rezident este i din ara/rile n care i desfoar afacerile i /sau se afl din alte motive o perioad de peste 90 zile, legalizat conform legislaiei n vigoare; c) n cazul n care persoana naintat n funcia de administrator ocup o funcie de administrator (membru al consiliului, organului executiv) i/sau deine o cot de participare de 50 la sut i mai mult din capitalul persoanei juridice private (cu excepia bncilor) cazierul judiciar al persoanei juridice date; 9) informaie privind activitatea anterioar a persoanei naintate n funcie de administrator conform cap.II i IV, n cazul n care aceasta a activat sau activeaz n banca n care este naintat n funcie de administrator; 10) darea de seam financiar: a) n cazul rezidentului Republicii Moldova certificatul privind lipsa restanelor fa de bugetul public naional, valabil la data depunerii cererii privind obinerea confirmrii Bncii Naionale pentru funcia de administrator; b) n cazul nerezidentului informaia privind activele, datoriile i mijloacele proprii pentru anul trecut i anul curent, ntocmit n decurs de 90 zile precedente datei depunerii cererii, n conformitate cu anexa nr. 2 la prezentul Regulament; 11) informaia cu privire la venituri i cheltuieli: a) n cazul rezidentului Republicii Moldova certificat(e) privind salariul pe ultimele 24 luni; b) n cazul nerezidentului informaia cu privire la veniturile i cheltuielile din toate sursele pentru anul trecut i anul curent, ntocmit n decurs de 90 zile precedente datei prezentrii cererii, n conformitate cu anexa nr. 3 la prezentul Regulament; 12) certificat(e) cu privire la datoriile efective la mprumuturi (credite), cu indicarea datoriilor expirate ale persoanei naintate n funcie de administrator, eliberat(e) de bncile n care se deservete cu maximum 30 zile nainte de prezentarea cererii; 13) rapoartele financiare i avizul organizaiei de audit extern (dac acesta este obligatoriu conform legislaiei n vigoare) ale persoanei juridice private (cu excepia bncilor), n care persoana naintat n funcie de administrator ocup o funcie de administrator (membru al consiliului, organului executiv) i/sau deine o cot de participare de 50 la sut i mai mult din capital, pentru ultimul an din perioada de deinere; 14) lista persoanelor care devin afiliate bncii (conform noiunii prevzute la Regulamentul privind tranzaciile bncii cu persoanele sale afiliate) ca urmare a confirmrii persoanei n funcia de administrator, cu indicarea urmtoarelor date: a) n cazul persoanelor fizice numele, prenumele, criteriul de afiliere, domiciliu, locul de munc i funcia ocupat, cotele de participare la capitalul persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ara de reedin, valoarea i mrimea cotei);

6 b) n cazul persoanelor juridice - denumirea, sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele administratorilor acestora, cotele de participare la capitalul altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ara de reedin, valoarea i mrimea cotei). 15) pentru ceteanul strin i apatrid: a) n cazul ceteanului strin i apatridului cu domiciliul permanent peste hotare sosit n Republica Moldova la munc copia autentificat de banc a permisului de edere provizorie n scop de munc, eliberat n conformitate cu Legea cu privire la migraia de munc; b) n cazul ceteanului strin i apatridului cu domiciliul permanent n Republica Moldova copia permisului de edere. 16) declaraia scris, semnat de preedintele consiliului bncii, precum c n cazul confirmrii persoanei n funcie de membru al consiliului bncii se vor respecta prevederile art.19 alin.(1) din Legea instituiilor financiare cu privire la asigurarea neafilierii majoritii membrilor consiliului bncii, cu excepia afilierii determinate de calitatea de membru al consiliului bncii; 17) n cazul persoanei naintate n funcie de preedinte al bncii - o descriere detaliat (pn la 3 file) a direciilor de dezvoltare a bncii i a aciunilor sale, pe care planific s le ntreprind n funcia dat dup confirmarea de ctre Banca Naional, cu indicarea i argumentarea scopului, oportunitii i importanei ntreprinderii acestor aciuni, efectului asupra situaiei financiareconomice a bncii; 18) n cazul persoanei naintate n funcie de membru al consiliului sau membru al comisiei de cenzori, precum i al persoanei naintate n funcie de vicepreedinte sau membru al organului executiv al bncii - o descriere detaliat (pn la 2 file) a activitii sale planificate n banc i propunerile de dezvoltare a acesteia, innd cont de mputernicirile conform funciei ocupate; 19) specimenul de semntur al persoanei naintate n funcie de administrator. 23. n cazul n care mputernicirile membrilor comisiei de cenzori vor fi delegate unei organizaii de audit, banca prezint pentru aceast organizaie documentele indicate la pct. 22 subpct. 1), 2), 12), 14), 18), precum i urmtoarele documente: 1) copia legalizat a certificatului de nregistrare a organizaiei de audit; 2) lista auditorilor care dein certificatul de calificare al auditorului instituiilor financiare eliberat de organul abilitat; 3) copia autentificat de banc a contractului ncheiat ntre banc i organizaia de audit, al crui obiect constituie delegarea mputernicirilor comisiei de cenzori ctre organizaia de audit i care conine prevederea privind intrarea n vigoare a acestuia dup confirmarea organizaiei de audit de ctre Banca Naional; 4) rapoartele financiare ale organizaiei de audit pentru ultimii 2 ani; 5) informaia referitor la participarea organizaiei de audit la capitalul altor persoane juridice (societi pe aciuni, societi cu rspundere limitat i ali ageni economici), cu indicarea denumirii i sediilor acestora, cotelor de participare (valoarea i mrimea cotei); 6) informaia referitor la numele, prenumele, funcia ocupat, telefonul de contact i specimenul semnturii conductorului organizaiei de audit; 7) informaia referitor la exercitarea de ctre conductorul organizaiei de audit a funciei de administrator i/sau participarea la capitalul altor persoane juridice (societi pe aciuni, societi cu rspundere limitat i ali ageni economici), cu indicarea denumirii i sediilor acestora, cotelor de participare (valoarea i mrimea cotei); 8) informaia semnat de conductorul organizaiei de audit cu privire la activitile desfurate n ultimii 10 ani conform statutului i licenei deinute; 9) declaraia scris a conductorului organizaiei de audit privind cunoaterea i obligativitatea respectrii prevederilor legilor aferente activitii bncilor i ale actelor normative ale Bncii Naionale; 10) declaraia scris a conductorului organizaiei de audit privind cunoaterea legislaiei aferente contabilitii i modului de inere a evidenei contabile n bnci. 24. n cazul n care documentele ce urmeaz a fi prezentate n vederea confirmrii persoanei n funcie de administrator snt ntocmite ntr-o limb strin, acestea se prezint cu traducerea n limba de stat a Republicii Moldova, legalizat conform legislaiei n vigoare.

7 25. Autentificarea de ctre banc a copiilor documentelor prevzute la pct.22 subpct. 5) -7), pct. 23 subpct. 3) se efectueaz prin semntura efului subdiviziunii bncii mputernicit sau de unul din membrii organului executiv i aplicarea tampilei bncii. 26. n cazul n care documentele sau informaiile prezentate snt insuficiente pentru constatarea corespunderii persoanei exigenelor fa de administratori i luarea deciziei privind confirmarea persoanei n funcie de administrator conform prezentului Regulament, Banca Naional poate solicita documente i informaii suplimentare, poate efectua investigaii suplimentare, inclusiv poate consulta autoritile publice i alte persoane juridice privind activitile persoanei naintate n funcia de administrator, precum i poate realiza, n scopurile prevzute la pct.27, un interviu profesional cu aceast persoan. 27. Interviul cu persoana naintat n funcie de administrator al bncii se realizeaz n scopul: 1) determinrii nivelului de cunotine generale i speciale n domeniul activitii bancare, inclusiv ale cadrului legal i actelor normative ale Bncii Naionale necesare administratorului n vederea ndeplinirii obligaiunilor funcionale, sau, dup caz, a nivelului de cunotine n gestionarea activitii bncii, inclusiv a sistemelor de control intern i a riscurilor aferente activitii bancare; 2) argumentrii planului de aciuni prevzute la subpct. 17) i 18) ale pct. 22, n conformitate cu funcia ce urmeaz s o dein; 3) explicrii de ctre persoana respectiv a unor aspecte particulare prevzute n documentele i informaiile prezentate la Banca Naional, sau obinute de ctre ultima n cadrul investigaiilor, consultrilor i evalurilor proprii, care au condus la apariia unor neclaritii sau dubii referitor la corectitudinea i veridicitatea documentelor i informaiilor prezentate.28. n cazul n care setul de documente prezentat la Banca Naional nu este complet i/sau Consiliul bncii nu prezint n termenul stabilit de Banca Naional documentele i informaiile suplimentare, Banca Naional restituie n termen restrns cererea fr a o examina. Capitolul IV DECIZIA PRIVIND CONFIRMAREA ADMINISTRATORULUI 29. n termen de 30 zile lucrtoare de la data primirii setului complet de documente n conformitate cu cap. III, Banca Naional confirm ori refuz s confirme persoana n funcie de administrator, sau restituie setul de documente prezentat pentru completarea acestuia sau efectuarea de ctre banc a unor investigaii suplimentare, informnd n scris banca despre decizia sa. 30. n cazul necesitii efecturii unor investigaii suplimentare de ctre Banca Naional termenul stabilit la pct. 29 poate fi prelungit pentru o perioad de pn la 30 zile lucrtoare sau, dup caz, suspendat pentru o perioad de timp stabilit de Banca Naional, cu informarea n scris a bncii. 31. La adoptarea deciziei Bncii Naionale cu privire la confirmarea persoanei naintate n funcie de administrator se va ine cont de gestiunea i /sau o activitate anterioar de munc necorespunztoare i /sau imprudent a acesteia, precum i, n special, de urmtoarele situaii: 1) constatarea n activitatea persoanei naintate n funcie de administrator n ultimii 10 ani a urmtoarelor circumstane: a) exercitarea funciei de membru al consiliului, membru al comisiei de cenzori, preedinte, vicepreedinte, contabil-ef, membru al organului executiv ntr-o banc, n care a fost iniiat procesul de lichidare silit; b) persoana, n perioada de activitate a creia n funcie de conductor al filialei/unei subdiviziunii separate banca a intrat n procesul de lichidare silit, a participat la luarea deciziilor de acordare a creditelor care au fost clasificate compromise i/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite la data iniierii procesului de lichidare silit a bncii i ponderea volumului creditelor respective din portofoliul de credite (inclusiv creditele a cror eviden se ine pe conturile memorandum) al filialei sau subdiviziunii separate a constituit mai mult dect media ponderii pe sistemul bancar a creditelor compromise din portofoliul de credite la ultima dat gestionar naintea prezentrii cererii;

8 c) n perioada de activitate a persoanei n funcie de administrator ntr-o banc (cu excepia conductorilor filialelor sau altor subdiviziuni separate ale bncii, mputernicite s ncheie acte juridice n numele bncii) capitalul reglementat al acestei bnci a devenit mai mic de cuantumul minim necesar; aceast persoan a contribuit nemijlocit la aceasta i capitalul reglementat nu a fost restabilit n conformitate cu cerinele n vigoare i meninut la nivelul necesar cel puin 2 ani n perioada de activitate a administratorului; d) n perioada de activitate n banc, persoana a participat la luarea deciziei de acordare a creditelor care ulterior au fost clasificate compromise i/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite i suma acestor credite afecteaz esenial mrimea capitalului reglementat al bncii. Se consider c suma creditelor afecteaz esenial mrimea capitalului reglementat al bncii n cazul n care banca nu dispune de capital minim necesar i mijloacele obinute de la rambursarea creditelor compromise i/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite vor acoperi insuficiena de capital i/sau n cazul n care suma acestor credite a constituit mai mult de 5 la sut din capitalul reglementat al bncii la una din urmtoarele date: la ultima dat gestionar anterior naintrii cererii conform cap. III n cazul n care aceasta a fost depus la concedierea persoanei date; la urmtoarea dat gestionar dup concedierea persoanei date n cazul n care cererea conform cap.V a fost depus dup concedierea persoanei date; 2) n perioada de activitate a persoanei n funcie de administrator ntr-o banc fa de aceast banc au fost aplicate msuri de remediere sau sanciuni pentru nclcrile sau neajunsurile ce in de domeniul de activitate pentru care persoana dat a fost responsabil; 3) exercitarea, fr confirmarea Bncii Naionale sau a autoritii de supraveghere bancar din strintate, n banc a funciei pentru care, potrivit prevederilor legislaiei n vigoare, este prevzut obligativitatea obinerii unei confirmri similare; 4) existena actelor auditului intern privind activitatea necorespunztoare a persoanei respective; 5) participarea n perioada exercitrii unei funcii de administrator ntr-o banc la adoptarea i/sau realizarea unor decizii legate de activitatea acesteia, prin care s-a urmrit satisfacerea unor interese personale; 6) persoana se afl sub urmrirea penal sau are calitatea de nvinuit (inculpat)/contravenient n cadrul unui proces penal/contravenional, de subiect al unor proceduri legate de aplicare a sanciunilor fiscale sau disciplinare. 32. Banca Naional refuz confirmarea persoanei naintate n funcie de administrator al bncii n cazul n care aceast persoan nu corespunde exigenelor stabilite n prezentul Regulament, documentele prezentate conin informaii eronate i n cazul n care nu este pe deplin convins c persoana respectiv va asigura o gestiune prudent i stabil a bncii, inclusiv respectarea condiiilor prevzute la art. 7 alin. (2) din Legea instituiilor financiare. Refuzul Bncii Naionale va fi argumentat. Capitolul V NOTIFICAREA I RAPORTAREA 33. Banca notific n scris Banca Naional n termen de 5 zile lucrtoare despre orice ncetare a raporturilor de munc cu indicarea termenului legal (concediere) sau despre orice transfer din funcie a administratorului bncii, artnd motivul, precum i despre ncetarea corespunderii administratorului exigenelor prevzute la pct. 4 subpct. 1) i 4). 34. Banca notific n scris Banca Naional n termen de 5 zile lucrtoare despre numirea unui administrator al bncii, confirmat de ctre Banca Naional, n alt funcie de administrator n aceiai banc n conformitate cu pct. 19 - 21. Notificarea va fi nsoit de hotrrea privind numirea sau alegerea persoanei respective, luat de organul de conducere mputernicit, precum i de explicarea motivelor schimbrii respective. 35. Trimestrial, pn la data de 15 a lunii urmtoare perioadei gestionare, banca prezint la Banca Naional pe suport hrtie lista administratorilor bncii ntocmit n conformitate cu anexa nr. 4 la prezentul Regulament.

9 Capitolul VI VALABILITATEA CONFIRMRII DATE ADMINISTRATORULUI 36. Confirmarea dat administratorului bncii este valabil de la data eliberrii actului de confirmare, acordnd dreptul la ocuparea funciei respective i, ulterior, a altei funcii de administrator conform pct. 19 - 21, n banca indicat n act. 37. Confirmarea dat administratorului bncii i pierde valabilitatea n cazul: 1) transferului acestuia n alt funcie de administrator, cu excepia cazurilor prevzute la pct.19 - 21; 2) transferului acestuia n alt funcie dect cea de administrator; 3) concedierii/demisionrii acestuia din banc; 4) retragerii de ctre Banca Naional a confirmrii sau emiterii de ctre aceasta a prescripiei de nlocuire a administratorului; 5) iniierii procesului de lichidare a bncii; 6) ncetrii corespunderii administratorului exigenelor prevzute la pct. 4 subpct. 1) i 4). Capitolul VII MSURI DE REMEDIERE I SANCIUNI 38. n cazul constatrii comiterii de ctre administratorul bncii a unei sau a mai multor nclcri prevzute la art. 38 din Legea instituiilor financiare, Banca Naional prescrie ncetarea, lichidarea (remedierea) nclcrilor comise i, dup caz, a condiiilor ce favorizeaz comiterea acestora, precum i poate: 1) s avertizeze administratorul asupra neadmiterii nclcrilor i posibilitii aplicrii msurilor i sanciunilor mai aspre n cazul n care nclcrile constatate nu vor fi lichidate n termenul stabilit sau n cazul admiterii repetate a acestora; 2) s aplice i s perceap incontestabil amend administratorului ntre 1 - 10 salarii medii pe activiti financiare conform datelor Biroului Naional de Statistic din luna precedent datei constatrii faptei; 3) s retrag confirmarea dat administratorului; 4) s prescrie bncii s nlocuiasc administratorul care a activat mai mult de 180 de zile naintea momentului n care banca a nregistrat pierderi de capital sau s limiteze mputernicirile acestuia. 39. Banca Naional poate retrage confirmarea dat administratorului bncii n cazul constatrii prezentrii informaiilor eronate n baza crora a fost dat confirmarea. 40. n cazul retragerii confirmrii date administratorului bncii, mputernicirile acestuia nceteaz din data primirii de ctre banc a actului Bncii Naionale privind retragerea confirmrii. 41. n cazul prescripiei de nlocuire a administratorului bncii sau de limitare a mputernicirilor acestuia, organul mputernicit al bncii, n termenul indicat n actul Bncii Naionale care conine prescripia, va nlocui administratorul respectiv cu un alt administrator, sau, va lua msuri privind limitarea mputernicirilor acestuia. Din data nlocuirii sau la expirarea termenului indicat mputernicirile administratorului respectiv legate de exercitarea funciei n care a fost confirmat ca administrator nceteaz. Despre nlocuirea administratorului banca notific Banca Naional n conformitate cu cap. V. 42. Aplicarea msurilor i sanciunilor prevzute la pct. 38, 39 nu exclude posibilitatea aplicrii conform legii a altor sanciuni fa de administrator sau a msurilor de remediere fa de banc.

10 Anexa nr. 1 la Regulamentul cu privire la exigenele fa de administratorii bncii

Chestionar
Indicai urmtoarea informaie: 1. Denumirea bncii n care sntei naintat n funcia de administrator________________________ 2. Nume, prenume ________________________________________________________________ 3. Data, luna i anul naterii _________________________________________________________ 4. Locul naterii __________________________________________________________________ 5. Cetenia ______________________________________________________________________ 6. Domiciliul ____________________________________________________________________ 7. Datele de identificare conform actului de identitate: a) n cazul rezidentului Republicii Moldova - seria i numrul buletinului de identitate _______________________________________________________________________________ b) n cazul nerezidentului - seria i numrul de identificare (sau codul fiscal) sau datele din paaport ________________________________________________________________________________ 8. Funcia de administrator n care sntei naintat ________________________________________ ________________________________________________________________________________ 9. Studii (se indic: instituia de nvmnt, profilul, titlul obinut (calificarea), perioada de studii) ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 10. Cursuri de instruire i/sau perfecionare n domeniul financiar bancar n ultimii 3 ani, la care ai participat (se indic: denumirea organizatorului, domeniul, titlul obinut (calificarea), perioada de instruire) _____________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 11. Nivelul de cunoatere a limbii de stat a Republicii Moldova (limb matern, fluent, mediu, satisfctor sau nu o cunoatei) ______________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 12. Locul de munc:
Data, luna, anul Angajat() Demisionat()/conce la serviciu diat() de la serviciu Motivul demisiei/concedierii Funcia ocupat Denumirea i sediul ntreprinderii, organizaiei, instituiei

13. Funciile ocupate i cotele de participare la capitalul persoanelor juridice private (inclusiv bnci), deinute n ultimii 10 ani i/sau n prezent:
Denumirea i sediul persoanei juridice private (inclusiv a bncii) Funcia ocupat Nominalizarea Perioada funciei ocuprii funciei Cote de participare la capital Valoarea Mrimea Perioada cotei deinute cotei deinute deinerii cotei (lei) (%) Alt informaie util

11

14. Cotele de participare la capitalul bncilor, deinute de ctre persoanele afiliate n ultimii 3 ani i/sau n prezent:
Denumirea i sediul bncii Valoarea cotei deinute (lei) Cote de participare la capital Mrimea cotei deinute (%) Alt informaie util Perioada deinerii cotei

Oferii rspunsuri la urmtoarele ntrebri: 1. Ai purtat rspundere penal ori n prezent sntei subiectul unui proces penal? Dac da, dai detalii (se indic cel puin: instana de judecat care a emis sentina, infraciunea comis, sanciunea i data aplicrii i executrii sanciunii, respectiv, organul de urmrire penal (instana de judecat) care examineaz cauza, infraciunea incriminat): _______________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 2. Sntei sau ai fost sancionat n ultimii 10 ani cu amend privind activitatea Dvs. n domeniul financiar i /sau economic, privare de dreptul de a ocupa o anumit funcie sau de a exercita o anumit activitate, arest administrativ, obligarea la repararea prejudiciilor materiale pentru contravenii, alte nclcri (cu excepia celor disciplinare), cauzarea de prejudicii materiale, comise n exercitarea sau legate de activitatea anterioar de munc? Dac da, dai detalii (se indic cel puin: autoritatea competent care a luat decizia, data deciziei, fapta comis, amenda aplicat, funcia sau activitatea n cazul privrii de dreptul de a le exercita, termenul privrii, arestului)______________________ ________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 3. Ai fost sancionat disciplinar pentru nclcarea legislaiei muncii la locurile anterioare de munc i termenul de validitate a sanciunii nu a expirat ori sntei n prezent subiectul unor proceduri legate de aceasta? Dac da, dai detalii (se indic cel puin: denumirea angajatorului, funcia ocupat, fapta sancionat (imputat), dup caz, sanciunea i data aplicrii sanciunii) __________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 4. Ai fost obligat n mod forat s reparai prejudiciile materiale cauzate unei persoane juridice prin aciunile (inaciunile) n calitate de administrator sau de persoan care acioneaz n numele i n contul acesteia? Dac da, dai detalii (se indic cel puin: denumirea persoanei juridice, funcia deinut, mrimea prejudiciului)______________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 5. (Doar pentru nerezideni) Avei restane la plata obligaiilor fiscale? Dac da, dai detalii ______ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 6. Ai fost sancionat pentru sustragerea/dobndirea bunurilor altei persoanei prin furt, nsuire, delapidare, nelciune, abuz de serviciu, abuz de ncredere, precum i pentru evaziune fiscal?

12 Dac da dai detalii (se va indica cel puin: autoritatea care a luat decizia, data deciziei, fapta comis, sanciunea aplicat, data aplicrii i executrii sanciunii)___________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 7. Ai fost anterior confirmat de Banca Naional sau de autoritatea competent din strintate n funcie de administrator al unei bnci? Dac da, dai detalii (se indic cel puin: denumirea bncii, dup caz, ara de origine a acesteia, autoritatea competent, funcia n care ai fost confirmat i data confirmrii)______________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 8. Vi s-a refuzat anterior confirmarea de ctre Banca Naional sau autoritatea competent din strintate n funcia de administrator al unei bnci? Dac da, dai detalii (se indic cel puin: denumirea bncii, data i temeiul refuzului, autoritatea competent)_________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 9. Vi s-a retras n ultimii 10 ani de ctre Banca Naional sau autoritatea competent din strintate confirmarea dat n funcia de administrator al unei bncii ori s-au aplicat msuri i /sau sanciuni fa de dvs. personal sau de una din persoanele juridice la care ai ocupat sau ocupai funcii de administrator, ori la care deinei sau ai deinut cote substaniale de participare la capital? Dac da, dai detalii (se indic cel puin: denumirea bncii, autoritatea competent, natura confirmrii, data retragerii confirmrii, msurile aplicate, dup caz, denumirea persoanei juridice, funcia de administrator i mrimea cotelor de participare deinute ___________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 10. A fost declarat insolvabilitatea dvs. sau a persoanei juridice n care ai ocupat sau ocupai funcia de administrator ori n care deinei sau ai deinut cote substaniale de participare la capital, ori a fost iniiat procesul de lichidare silit a persoanei juridice respective? Dac da, dai detalii (se indic cel puin: data declarrii insolvabilitii, funcia de administrator deinut, mrimea cotelor de participare deinute, data iniierii procesului de lichidare silit) ___________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 11. Intenionai s achiziionai o cot de participare la capitalul bncii n care sntei naintat n funcia de administrator? Dac da, indicai mrimea cotelor de participare deinute sau pe care intenionai s le achiziionai ________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 12. Ai studiat i sntei capabil s demonstrai cunoaterea prevederilor legilor aferente activitii bncilor i ale actelor normative ale Bncii Naionale, precum i v obligai s le respectai? ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 13. (Suplimentar la pct.12 doar pentru funcia de contabil ef) Ai studiat i sntei capabil s ntocmii rapoarte financiare i dri de seam pentru Banca Naional conform standardelor de eviden contabil? ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________

13 14. (Suplimentar la pct.12 doar pentru funcia de membru al comisiei de cenzori) Sntei capabil s demonstrai cunotine privind legislaia aferent contabilitii i modul de inere a evidenei contabile n bnci?________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 15. Autobiografia:_________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 16. Comunicai orice informaii suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru aprecierea calificrii, experienei profesionale, reputaiei n cercurile de afaceri ____________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ Subsemnatul, declar pe propria rspundere, sub sanciunea legii, c toate rspunsurile snt complete i veridice i nu exist alte fapte relevante despre care ar trebui informat Banca Naional n vederea lurii deciziei de confirmare n funcie de administrator.

Semntura persoanei naintate n funcia de administrator al bncii Semntura preedintelui Consiliului bncii

______________________

______________________

14 Anexa nr. 2 la Regulamentul cu privire la exigenele fa de administratorii bncii

Informaie privind activele, datoriile i mijloacele proprii


Numele, prenumele persoanei naintate n funcie de administrator al bncii___________________ ________________________________________________________________________________ (mii lei) Pentru anul curent Active 1. Numerar 2. Valori mobiliare pentru vnzare 3. Alte valori mobiliare 4. mprumuturi acordate 5. Valoarea imobilului 6. Cote de participare la capitalul agenilor economici 7. Depozite 8. Alte active 9. Total active Datorii i mijloace proprii 10. mprumuturi primite 11. Alte datorii 12. Total datorii 13. Mijloace proprii (total active minus total datorii) 14. Total datorii i mijloace proprii 15. Angajamente extrabilaniere condiionale (garanii, angajamentul de a acorda mijloace bneti, etc.) Pentru anul trecut

Data perfectrii ___ _______________20___ Semntura persoanei____________________

Anexa nr. 3

15 la Regulamentul cu privire la exigenele fa de administratorii bncii

Informaie cu privire la venituri i cheltuieli


Numele, prenumele persoanei naintate n funcie de administrator al bncii___________________ ________________________________________________________________________________ (mii lei) Pentru anul trecut

Pentru anul curent n prezent Venituri 1. Salarii, comisioane, premii sau alte venituri de la locul de munc 2. Dividende 3. Dobnda 4. Venituri din active nemateriale 5. Venituri din moteniri si tutele 6. Venituri obinute din deinerea cotei de participare substaniale la capitalul agenilor economice 7. Plata pentru locaiune/arend (brut) 8. Alte venituri 9. Total venituri Cheltuieli 10. Cheltuieli personale (chiria etc.) 11. Cheltuieli pentru investiii n imobil (se exclud mprumuturile) 12. mprumuturi, suma principal i dobnda 13. Plata pentru asigurare 14. Impozite 15. Alte cheltuieli 16. Total cheltuieli 17. Profit net (pierderi)

Data perfectrii ___ _______________20___ Semntura persoanei____________________

16 Anexa nr. 4 la Regulamentul cu privire la exigenele fa de administratorii bncii

Lista administratorilor bncii


(se prezint trimestrial)
Nr d/o

Numele, prenumele

Funcia ocupat n banc, inclusiv cea de angajat al bncii

Data numirii sau alegerii n funcie de ctre organul mputernicit

Data confirmrii de ctre Banca Naional

Not*

Consiliul bncii 1. 2. Organul Executiv 1. 2. Comisia de cenzori 1. 2. Conductorii filialelor 1. 2. Ali administratori 1. 2. * Pentru membrii consiliului bncii i comisiei de cenzori se indic locul de munc de baz i altele n cazul dac exist, funcia, adresa i telefonul de la toate locurile de munc i informaia referitor la deinerea aciunilor de ctre acesta n capitalul bncii. Pentru membrii consiliului bncii se indic, suplimentar, criteriile de afiliere, cu excepia afilierii determinate de calitatea de membru al consiliului bncii.

Conductorul bncii ______________________ Executorul i nr. de telefon _________________ Data perfectrii ___ _______________20___

17 Anexa nr.2 la Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.134 din 1 iulie 2010 LISTA actelor normative ale Bncii Naionale care se abrog 1. Regulamentul nr. 53/09-01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii (aprobat de Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Moldovei, proces verbal nr. 15 din 26 martie 1997 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1997, nr. 24, art. 39). 2. Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei privind modificarea i completarea Regulamentului nr. 53/09 01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii nr. 14 din 26 ianuarie 1998 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr. 12-13, art. 50). 3. Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei cu privire la modificarea i completarea Regulamentului nr. 53/09 01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii nr. 48 din 13 martie 1998 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr. 28-29, art. 97). 4. Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei privind modificarea i completarea Regulamentului nr. 53/09 01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii nr. 73 din 27 martie 1998 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr. 28-29, art. 98). 5. Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei cu privire la modificarea i completarea Regulamentului nr. 53/09 01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii nr. 33 din 15 februarie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr. 19-21, art. 43). 6. Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei cu privire la modificarea i completarea Regulamentului nr. 53/09 01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii nr. 69 din 29 martie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr. 39-41, art. 76). 7. Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei cu privire la modificarea i completarea Regulamentului nr. 53/09 01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii nr. 257 din 06 octombrie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr. 112-114, art. 200). 8. Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei cu privire la modificarea i completarea Regulamentului nr. 53/09 01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii nr. 413 din 30 decembrie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr. 5-7, art. 23). 9. Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei cu privire la modificarea i completarea Regulamentului nr. 53/09 01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii nr. 291 din 05 octombrie 2000 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr. 127-129, art. 359). 10. Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei cu privire la modificarea i completarea Regulamentului nr. 53/09 01 cu privire la exigenele fa de administratorii bncii nr. 217 din 14 iulie 2005 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr. 98-100, art. 352). 11. Punctul II din Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei privind modificarea i completarea unor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei nr. 13 din 12 ianuarie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr. 21-24, art. 64).

18 12. Punctul VII din Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei cu privire la modificarea i completarea unor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei nr. 171 din 11 septembrie 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr. 180-181, art. 536). 13. Punctul VI din Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei cu privire la modificarea i completarea unor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei nr. 194 din 09 octombrie 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr. 204-205, art. 620).