BC "Mobiasbanc - Groupe SOCIETE GENERALE" S.A.

Rapoartele inanciare pentru e!erci"iul inanciar #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&& #n con or(itate cu Stan'ar'ele Na"ionale 'e Contabilitate

Cuprins

Raportul au'itorului

Bilanul contabil la 'ata 'e %& 'ece(brie )*&&

)-%

Raportul 'e pro it +i pier'ere pentru e!erciiul inanciar #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&&

,--

Raportul pri.in' lu!ul (i/loacelor bne+ti pentru e!erciiul inanciar #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&&

0-1

Raportul pri.in' lu!ul capitalului propriu pentru e!erciiul inanciar #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&&

Note e!plicati.e la rapoartele inanciare

3-,2

Ernst 4 5oun6 RSL -&7 Ale!an'ru cel Bun street M8)*&) C$isinau Republic o Mol'o.a Tel9 :%1% )) )& ,*,* ;a!9 :%1% )) )& ,*,, <<<.e=.co(

RA>ORT?L A?8ITOR?L?I IN8E>EN8ENT AS?>RA RA>OARTELOR ;INANCIARE SIM>LI;ICATE

Noi a( au'itat rapoartele inanciare ale bncii BC Mobiasbanc - Groupe SOCIETE GENERALE S.A. @ABancaBC pentru e!erciiul #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&& #n baDa crora s-au #ntoc(it rapoartele inanciare si(pli icate #n con or(itate cu Stan'ar'ele Naionale 'e Au'it. En raportul nostru 'in 0 aprilie )*&) a( e!pri(at o opinie r reDer.e asupra rapoartelor inanciare 'in care 'eri. aceste rapoarte inanciare si(pli icate. En opinia noastr rapoartele inanciare si(pli icare sunt #n concor'an7 sub toate aspectele se(ni icati.e7 cu rapoartele inanciare 'in care acestea 'eri.. >entru a #nele6e (ai bine poDiia inanciar a Bncii +i reDultatele acti.itii acesteia 'in acea perioa'7 precu( +i aria 'e aplicabilitate a au'itului nostru7 rapoartele inanciare si(pli icate trebuie e!a(inate #(preun cu rapoartele inanciare 'in care 'eri. +i cu raportul nostru 'e au'it asupra lor. 0 aprilie )*&)

Ernst 4 5oun6 SRL C$i+inu7 Republica Mol'o.a

Raisa Gona @Au'itor LiceniatC

BC FMobiasbanc - Groupe SOCIETE GENERALEB S.A.

Bilan"ul contabil la 'ata 'e %& 'ece(brie )*&&

Nota
@#n (ii lei (ol'o.ene+tiC

%& 'ece(brie )*&&

%& 'ece(brie )*&*

Acti.e Mi/loace bne+ti #n nu(erar Mi/loace bne+ti 'atorate 'e bnci Mi/loace bne+ti 'atorate 'e BNM Mi/loace plasate o.erni6$t GHrtii 'e .aloare GHrtii 'e .aloare in.esti"ionale &117-0* &*7,2) )*07*,& &1071)3 -1*72&) -))7332 -))7332 &702,7113 @037111C &70&-7**) &*-7201)7&&& &*7&1, ,7-0& &-71%* )73&17)-% )*27%)* 07%03 3&7))) -*171&1 2&%70)2 ,017-2% ,017-2% &7-),7&32 @&0*731*C &7%0%7))2 &&27-)) 227*%& 372*, &%7-*) )721,7)32

, 0

Cre'ite +i a.ansuri clien"ilor Minus9 Re'uceri pentru pier'eri la cre'ite

2 2

Mi/loace i!e nete Acti.e ne(ateriale nete 8obHn'a sporit ce ur(eaD s ie pri(it Acti.e luate #n posesie Alte acti.e Total acti.e

3 &* && &)

Notele e!plicati.e 'e la pa6inile 3 - ,2 constituie o parte inte6rant a rapoartelor inanciare.

Iean-;rancois M=ar' >re+e'intele Bncii BC AMobiasbanc - Groupe Societe GeneraleB S.A.. 0 aprilie )*&)

BC FMobiasbanc - Groupe SOCIETE GENERALEB S.A.

Bilan"ul contabil la 'ata 'e %& 'ece(brie )*&& @continuareC

Nota
@in (ii lei (ol'o.ene+tiC

%& 'ece(brie )*&&

%& 'ece(brie )*&*

Obli6a"ii +i capital propriu 8epoDite r 'obHn' Mi/loace bne+ti 'atorate bncilor 8epoDite ale persoanelor iDice 8epoDite ale persoanelor /uri'ice 8epoDite cu 'obHn' Mi/loace bne+ti 'atorate bncilor 8epoDite ale persoanelor iDice 8epoDite ale persoanelor /uri'ice Total 'epoDite Alte #(pru(uturi 8obHn'a sporit ce ur(eaD s ie pltit Alte obli6a"ii >ro.iDioane pentru pier'eri - an6a/a(ente e!tra-bilan"iere Total obli6a"ii Capital propriu Capital social >ri(ele 'e ac"iune Capital 'e reDer. >ro it ne'istribuit Total capital propriu Total obli6a"ii +i capital propriu &0 3373,, &-&7,&* &*701, ,0%7*%% 1)-7*0& )73&17)-% 3373,, &-&7,&* &*701, %3%7-20--70&% )721,7)32 &% &, &)0

&7,,1 %)7%32 -,1703* -2&7-%)03 3-37%-) %,27*3, &7%*171&&72237)-* )0172*% ,7,,1 )07&&2 ,7-1, )7&3)7&3)

)7&3%)7*%, ,227%10 -))70*&0&7*%271,) %3,72** &7,%%71*1 &73-07%&) )%&7%)-73&))7*0* %7*1% )7)&2702-

Notele e!plicati.e 'e la pa6inile 3-,2 constituie o parte inte6rant a rapoartelor inanciare.

Iean-;rancois M=ar' >re+e'intele Bncii BC AMobiasbanc - Groupe Societe GeneraleB S.A. 0 aprilie )*&)

BC FMobiasbanc - Groupe SOCIETE GENERALEB S.A.

Raportul 'e pro it +i pier'ere pentru e!erci"iul #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&&
Nota
@in (ii lei (ol'o.ene+tiC

inanciar
)*&& )*&*

Jenituri a erente 'obHnDilor Jenituri a erente 'obHnDilor la (i/loace bne+ti 'atorate 'e bnci Jenituri a erente 'obHnDilor la $Hrtii 'e .aloare 'e stat Jenituri a erente 'obHnDilor la cre'ite Jenituri a erente 'obHnDilor la (i/loace plasate o.erni6$t Total .enituri a erente 'obHnDilor C$eltuieli a erente 'obHnDilor C$eltuieli a erente 'obHnDilor la 'epoDite 'atorate bncilor C$eltuieli a erente 'obHnDilor la 'epoDite ale persoanelor iDice C$eltuieli a erente 'obHnDilor la 'epoDite ale persoanelor /uri'ice C$eltuieli a erente 'obHnDilor la alte #(pru(uturi C$eltuieli a erente 'obHnDilor la #(pru(uturi o.erni6$t Total c$eltuieli a erente 'obHnDilor Jenitul net a erent 'obHnDilor Minus9 8e alcri pentru re'uceri pentru pier'eri la acti.e Jenitul net a erent 'obHnDilor 'up 'e alcri pentru re'uceri pentru pier'eri la acti.e a erente 'obHnDilor

&1

,70*-)71,0 )&27*1, &7-,% )107302

&7,-0 %27,1% )%%70%3%2 )1,7-*)

@%373&&C @&-701,C @&)70-1C @027),)C )*271)0

@-,702*C @&,7,%0C @))7,2&C @0C @3&70*%C &2)7233

&2

@-7&)3C

@,,7)32C

)*%7-31

&%270*&

Notele e!plicati.e ane!ate 'e la pa6inile 3-,2 constituie o parte inte6rant a rapoartelor inanciare.

Iean-;rancois M=ar' >re+e'intele Bncii BC AMobiasbanc - Groupe Societe GeneraleB S.A.. 0 aprilie )*&)

BC FMobiasbanc - Groupe SOCIETE GENERALEB S.A.

Raportul 'e pro it +i pier'ere pentru e!erci"iul #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&& @continuareC
Nota
@in (ii lei (ol'o.ene+tiC

inanciar
)*&& )*&*

Jenituri nea erente 'obHnDilor Jenituri la opera"iuni cu .alut strin Jenituri nea erente 'obHnDilor la $Hrtii 'e .aloare 'isponibile pentru .HnDare Jenituri a erente co(isioanelor Alte .enituri nea erente 'obHnDilor Total .enituri nea erente 'obHnDilor C$eltuieli nea erente 'obHnDilor C$eltuieli pri.in' re(unerarea (uncii >ri(e 8e alcri pri.in' on'ul 'e pensii7 asi6urarea social +i alte pl"i C$eltuieli pri.in' (i/loacele i!e I(poDite +i ta!e >lata ser.iciilor 'e consultin6 +i au'it Alte c$eltuieli nea erente 'obHnDilor 8e alcri pentru re'uceri pentru pier'eri la acti.e nea erente 'obHnDilor +i an6a/a(ente e!tra-bilan"iere Total c$eltuieli nea erente 'obHnDilor Jenitul net pHn la i(poDitare I(poDitul pe .enit Jenitul net

&3 )* )&

,37&)1 )0 00713& 27*%3 &)%732%

,37231 %2 1*7,*1 0710* &)17&*)

@1)7*&%C @&&71)&C )) )% ), )@),7,03C @0&71,*C @)70&&C @37%3-C @1%730%C @)7)&3C @)-27&%&C 037,,3 037,,3

@1%7%,2C @27,20C @)&7-)%C @-%7,2&C @&7*3,C @071&-C @1&7)-)C @11-C @)%0701,C )37*)3 )37*)3

Notele e!plicati.e 'e la pa6inile 3-,2 constituie o parte inte6rant a rapoartelor inanciare.

Iean-;rancois M=ar' >re+e'intele Bncii BC AMobiasbanc - Groupe Societe GeneraleB S.A. 0 aprilie )*&)

BC FMobiasbanc - Groupe SOCIETE GENERALEB S.A.

Raportul pri.in' lu!ul (i/loacelor bne+ti pentru e!erci"iul inanciar #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&&
Nota
@in (ii lei (ol'o.ene+tiC

)*&&

)*&*

Acti.itatea opera"ional Encasri pri.in' 'obHnDi +i co(isioane >l"i pri.in' 'obHnDi +i co(isioane Encasri pri.in' cre'ite anterior trecute la sc'eri 'in contul re'ucerilor pentru pier'eri la cre'ite Encasri pri.in' alte .enituri >l"i pri.in' salaria"ii >l"i #n on'ul 'e 6arantare a 'epoDitelor >l"i pri.in' urniDorii C$eltuieli 'e liti6iu Encasri pHn la sc$i(bri #n acti.e +i obli6a"ii Ma/orarea acti.elor opera"ionale Mi/loace bne+ti #n nu(erar Mi/loace bne+ti 'atorate 'e BNM >l"i pri.in' plasri +i cre'ite acor'ate bncilor >l"i pri.in' cre'ite +i a.ansuri acor'ate clientelei @pe ter(en scurt +i (e'iuC >l"i pri.in' alte acti.e )%37&33 @0371&*C )-7)-& &,%7*2% @&*)73-1C @&7*3*C @3170*2C &%07&02 @307,%-C @)3&7&-2C @)7,3)C @%3*7*2-C Ma/orarea obli6a"iilor opera"ionale @>l"iC K #ncasri pri.in' 'epoDite +i #(pru(uturi 'e la bnci Encasri pri.in' 'epoDite 'e la clien"i Alte obli6a"ii @0,,C @007,&1C @&7)32C @027%-3C @%))7)10C @%))7)10C @07,*0C )&731, @)1&C &-7)31 ,&27031 @))C ,&2701)%-7%%0 @33722-C &,72,&%,7-&0 @&*&7*,-C @&7&*%C @217*0%C @%7012C 3&73)% &1 %&7031 ,,& )127-** 2)) %&&7,11

;lu!ul net pHn la i(poDitul pe .enit >l"i pri.in' i(poDitul pe .enit ;lu!ul net 'in acti.itatea opera"ional Acti.itatea in.esti"ional >l"i pri.in' cre'ite +i a.ansuri acor'ate clientelei @ter(en lun6C >l"i pri.in' $Hrtii 'e .aloare in.esti"ionale >l"i pri.in' acti.e (ateriale Encasri pri.in' acti.e (ateriale >l"i pri.in' acti.e ne(ateriale Encasri pri.in' 'obHnDi la cre'ite +i a.ansuri clientelei @ter(en lun6C

,7*-* @2*7-*)C @&)7-*)C %& @173)%C %17%33

-07,*0 @117*11C @37)01C 1@)-72%3C ,17)-& @27,-&C

;lu!ul net 'in acti.itatea in.esti"ional @-37,,1C Notele e!plicati.e 'e la pa6inile 3-,2 constituie o parte inte6rant a rapoartelor inanciare.

BC FMobiasbanc - Groupe SOCIETE GENERALEB S.A.

Raportul pri.in' lu!ul (i/loacelor bne+ti pentru e!erci"iul inanciar #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&& @continuareC
Nota
@in (ii lei (ol'o.ene+tiC

)*&&

)*&*

Acti.itatea inanciar Encasri pri.in' alte #(pru(uturi ;lu!ul net 'in acti.itatea inanciar ;lu!ul net total E ectul luctua"iilor cursului 'e sc$i(b .alutar asupra (i/loacelor bne+ti +i a ec$i.alentelor lor Ma/orarea (i/loacelor bne+ti +i a ec$i.alentelor lor7 net Sol'ul (i/loacelor bne+ti +i ec$i.alentelor lor la #nceputul perioa'ei 'e 6estiune Sol'ul (i/loacelor bne+ti +i ec$i.alentelor lor la s Hr+itul perioa'ei 'e 6estiune )1 )1 %07,12 %07,12 @%,-7),-C @&37&%*C @%0,7%1-C 13*7,0* ,)07*2@%-07%3%C @%-07%3%C -%72%& @17,23C ,07%,) 1,,7&&2 13*7,0*

Notele e!plicati.e 'e la pa6inile 3-,2 constituie o parte inte6rant a rapoartelor inanciare.

BC FMobiasbanc - Groupe SOCIETE GENERALEB S.A.

Raportul pri.in' lu!ul capitalului propriu pentru e!erci"iul inanciar #nc$eiat la %& 'ece(brie )*&&
Ac"iuni @Nota &0C @in (ii lei (ol'o.ene+tiC Sol'ul la & ianuarie )*&* >ro itul net pentru e!erci"iul inanciar Sol'ul la %& 'ece(brie )*&* Sol'ul la & ianuarie )*&&& >ro itul net pentru e!erci"iul inanciar Sol'ul la %& 'ece(brie )*&& >ri(ele 'e ac"iune Capital 'e reDer. >ro it ne'istribuit Total

3373,, 3373,, 3373,, 3373,,

&-&7,&* &-&7,&* &-&7,&* &-&7,&*

&*701, &*701, &*701, &*701,

%0,7--0 )37*)3 %3%7-2%3%7-2037,,3 ,0%7*%,

0)07-2, )37*)3 0--70&% 0--70&% 037,,3 1)-7*0)

Notele e!plicati.e 'e la pa6inile 3-,2 constituie o parte inte6rant a rapoartelor inanciare.