Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr. 67-72, art.

168

REGULAMENT cu privire la regimul rezervelor obligatorii

(varianta compilat cu includerea modificrilor i completrilor conform listei*)

APROBAT: Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.85 din 15.04.2004 Titlul I Dispoziii generale 1. Prezentul Regulament este elaborat n baza Legii Republicii Moldova nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei. 2. Bncile vor menine rezervele obligatorii n lei moldoveneti i valut liber convertibil n conturi deschise n registrele contabile ale Bncii Naionale a Moldovei, n condiiile prezentului Regulament. [Pct. 2 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008 ] Titlul II Definiii 3. n sensul prezentului Regulament se utilizeaz urmtoarele noiuni: Rezervele obligatorii (RO) sunt disponibiliti bneti ale bncilor, n lei moldoveneti (MDL) i valut liber convertibil (VLC), meninute n conturi deschise la Banca Naional a Moldovei (BNM). Baza de calcul o constituie soldul mediu zilnic pe perioada de urmrire a mijloacelor atrase din conturile de depozit i alte pasive similare supuse rezervrii din clasa II "Obligaiuni" din bilanurile bncii. Soldul mediu zilnic pe perioada de urmrire se determin lund n calcul numrul de zile calendaristice din perioada de urmrire. Perioada de urmrire este intervalul de timp pentru care se determin baza de calcul. Perioada de meninere este intervalul de timp n care trebuie meninut n conturile deschise la Banca Naional a Moldovei nivelul stabilit al rezervelor obligatorii. Nivelul stabilit al rezervelor obligatorii reprezint produsul dintre baza de calcul i norma rezervelor obligatorii. Nivelul efectiv al rezervelor obligatorii reprezint mijloacele bneti de facto meninute n contul respectiv, indicat de Banca Naional a Moldovei. Excedentul de rezerve n cont la BNM reprezint suma care depete nivelul stabilit al rezervelor obligatorii n unul din conturile de meninere a rezervelor la Banca Naional a Moldovei. Insuficiena (deficitul) de rezerve reprezint suma insuficient pn la acoperirea nivelului stabilit al rezervelor obligatorii n unul din conturile de meninere a rezervelor la Banca Naional a Moldovei. Titlul III Baza de calcul a rezervelor obligatorii 4. Baza de calcul a rezervelor obligatorii se constituie din mijloacele bneti n lei moldoveneti, n valute neconvertibile i n valute liber convertibile, reflectate n bilanurile bncilor n conturile din clasa II "Obligaiuni". [Pct.4 modificat prin Hot. BNM nr.307 din 16.11.2006, n vigoare 01.04.2007] 4. Din baza de calcul a rezervelor obligatorii se excepteaz: a) mijloacele bneti obinute de la Banca Naional a Moldovei; b) mijloacele bneti atrase de la bncile rezidente;

c) mijloacele proprii ale bncilor care sunt reflectate n bilanurile contabile n conturile din clasa II Obligaiuni. [Pct. 4 introdus prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] 5. Baza de calcul a rezervelor obligatorii este indicat n Anexa 6 la prezentul Regulament. [Pct.5 n redacia Hot. BNM nr.307 din 16.11.2006, n vigoare 01.04.2007] Titlul IV Norma rezervelor obligatorii i principiile rezervrii 6. Norma rezervelor obligatorii se stabilete i se modific de ctre Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Moldovei, innd cont de obiectivele Politicii monetare i valutare a Bncii Naionale a Moldovei. 7. Bncile constituie RO de la baza de calcul, la norma stabilit de Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Moldovei pentru perioada respectiv separat: De la mijloacele atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile rezervarea se efectueaz n lei moldoveneti; De la mijloacele atrase n valute liber convertibile rezervarea se efectueaz n USD i/sau EUR. 71. Se aplic o norm a rezervelor obligatorii de 0 % urmtoarelor categorii de mijloace atrase: a) depozite la termen cu durata mai mare de 2 ani, care ntrunesc urmtoarele caracteristici: - depozite la termen cu un termen convenit de meninere mai mare de 2 ani, cu sau fr drept de completare n perioada meninerii depozitului, care nu prevd restituirea sumelor depuse nainte de termenul convenit; - depozite la termen cu un termen convenit de meninere mai mare de 2 ani, condiiile crora nu prevd completri, dar prevd restituirea sumelor n perioada meninerii depozitului la termene prestabilite, dup o perioad de meninere mai mare de 2 ani. Pentru depozitele cu drept de completare i pentru depozitele care prevd condiia capitalizrii dobnzii n contul de depozit, norma rezervelor obligatorii de 0% se aplic la sumele iniiale ale depozitelor, la sumele completate i sumele dobnzilor capitalizate cu termenul de meninere mai mare de 2 ani. Constituirea depozitelor n condiiile menionate nu afecteaz dreptul deponentului de a cere restituirea integral sau parial a sumei depozitului depus nainte de expirarea termenului convenit; b) depozite garanii i mprumuturi care au o scaden (termen convenit) mai mare de 2 ani. La suma depozitelor-garanii i a mprumuturilor a cror rambursare conform condiiilor contractuale se efectueaz ealonat se aplic norma rezervelor obligatorii egal cu zero la partea de depozit-garanie i la partea de mprumut cu scadena mai mare de 2 ani; c) valori mobiliare emise de ctre bnci cu o scaden iniial mai mare de 2 ani, condiiile de emitere ale crora nu prevd rscumprarea nainte de termen a acestora. [Pct. 71 modificat prin Hot. BNM nr.251 din 11.11.2011, n vigoare 08.12.2011] [Pct. 71 introdus prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] [Pct. 8 abrogat prin Hot. BNM nr. 338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008 ] Titlul V Constituirea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti 9. Rezervarea de la mijloacele atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile se efectueaz prin meninerea mijloacelor bneti n lei moldoveneti la Banca Naional a Moldovei n contul Loro al bncii sau n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional, n mrimea stabilit de BNM. [Pct.9 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 10. n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional la BNM, rezervele obligatorii constituite de la mijloacele atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile se menin: a) de ctre bncile fa de care Banca Naional a Moldovei a emis ordonane care conin msuri de remediere ce nu se consider ndeplinite i in nemijlocit de insuficiena lichiditii bncii i/sau insuficiena mrimii capitalului minim, stabilit de lege

i b) de ctre bncile care nu au respectat nivelul stabilit al rezervelor obligatorii n MDL n decurs a 2 perioade de meninere consecutive. [Pct.10 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.10 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008 ] [Pct.10 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008 ] 11. Perioada de urmrire a mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile o constituie intervalul cuprins ntre data de 8 a lunii precedente i data de 7 a lunii curente. Pentru bncile care menin rezervele obligatorii n lei moldoveneti n contul Loro al bncii la BNM, perioada de meninere o constituie intervalul cuprins ntre data de 8 a lunii curente i data de 7 a lunii urmtoare. Pentru bncile care menin rezervele obligatorii n lei moldoveneti la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional, termenul de completare a contului rezervelor obligatorii se stabilete nu mai trziu de data de 12 a lunii curente. [Pct.11 n redacia Hot. BNM nr. 227 din 18.11.2010 , n vigoare 01.01.2011] [Pct.11 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 11. 1 Suma rezervelor obligatorii, ce urmeaz a fi meninut n conturile Loro la BNM n perioada de meninere indicat la p.11, se calculeaz de ctre bnci n temeiul mrimii bazei de calcul din perioada de urmrire a mijloacelor atrase. Bncile vor asigura meninerea nivelului stabilit al rezervelor obligatorii n conturile Loro la BNM n perioada de meninere. BNM va verifica meninerea de ctre bnci a nivelului stabilit al rezervelor obligatorii n conturile Loro la BNM n perioada de meninere, n baza rapoartelor prezentate de bnci. [Pct.111 modificat prin Hot. BNM nr. 227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.111 introdus prin Hot. BNM nr. 338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.12 exclus prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.12 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.12 modificat prin Hot. BNM nr.261 din 25.08.2005, n vigoare 02.09.2005] 13. n cazul diminurii mijloacelor atrase ale bncilor ce menin rezervele obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional, rambursarea excedentului rezervelor obligatorii din contul menionat se efectueaz de ctre BNM n decurs de 3 zile lucrtoare din data prezentrii raportului pentru perioada respectiv de urmrire. [Pct.13 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 14. Pentru bncile care menin rezervele obligatorii n contul Loro al bncii la BNM se admite pe parcursul zilei efectuarea operaiunilor, care vor micora rezervele obligatorii n lei moldoveneti la finele acestei zile mai jos dect norma stabilit. n acest caz, pn la finele perioadei de meninere, banca trebuie s completeze rezervele obligatorii pentru a asigura nivelul stabilit al rezervelor medii n lei moldoveneti pe perioada de urmrire. 15. Recalcularea n lei moldoveneti a sumei mijloacelor atrase n valute neconvertibile se efectueaz zilnic, conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru data respectiv. [Pct.15 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] Titlul VI Constituirea rezervelor obligatorii n valut liber convertibil 16. Constituirea RO de la mijloacele atrase n USD i EUR se face n USD i EUR respectiv. Constituirea RO de la mijloacele atrase n alte valute convertibile se va efectua n USD sau EUR, la decizia bncii, care poate fi modificat o singur dat pe an, cu informarea BNM cu 10 zile pn la nceperea noului an calendaristic.

Recalcularea n USD sau n EUR a sumei mijloacelor atrase n alte valute liber convertibile se efectueaz zilnic, prin cross-cursul fa de USD sau EUR, n baza cursului oficial al leului moldovenesc. [Pct.16 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] 17. Rezervarea de la mijloacele atrase n VLC se va efectua prin meninerea mijloacelor bneti ale bncilor n VLC la BNM n contul Rezervelor obligatorii n valut strin, n mrimea stabilit pentru perioada respectiv de urmrire. [Pct.17 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 18. Pentru evidena i urmrirea meninerii RO n VLC la BNM, fiecrei bnci i se vor deschide conturi analitice separate, pentru RO formate n USD i n EUR. Informaia privind numrul, denumirea conturilor analitice utilizate pentru evidena rezervelor obligatorii n USD i EUR, precum i numrul conturilor Nostro n USD i n EUR ale BNM n bncile strine, se comunic bncilor n scris. 19. Perioada de urmrire a mijloacelor atrase n valute convertibile o constituie intervalul cuprins ntre data de 8 a lunii precedente i data de 7 a lunii curente. Termenul de completare a contului Rezervelor obligatorii n valut strin meninute la BNM se stabilete nu mai trziu de data de 14 a lunii curente. [Pct.19 n redacia Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.19 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.19 modificat prin Hot. BNM nr.261 din 25.08.2005, n vigoare 02.09.2005] 20. Bncile vor efectua transferul sumelor respective n conturile Nostro n USD i EUR ale BNM cu o rezerv de timp, pentru a asigura nregistrarea acestora n contul Rezervelor obligatorii n valut strin n registrele contabile ale BNM n termenul prevzut la p.19. La data transferrii sumei necesare pentru completarea contului rezervelor obligatorii n valut strin (n USD i/sau EUR), concomitent cu efectuarea transferului, banca este obligat s confirme BNM efectuarea transferului printr-un mesaj SWIFT MT 299 privind suma transferului, valuta i data transferrii valutei, n scopul urmririi de ctre BNM a sumelor transferate. [Pct.20 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 20 1 . BNM va nregistra suma transferat pentru completarea contului Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii n registrele contabile ale BNM n baza mesajelor SWIFT respective (confirmare de creditare sau extras de cont), la data recepionrii acestora de la bncile corespondente ale BNM. n cazul n care mesajele SWIFT respective au fost recepionate de ctre BNM dup ora 16.30, ora Chiinului, a zilei operaionale, suma transferat va fi nregistrat n contul Rezervelor obligatorii n valut strin n urmtoarea zi operaional. [Pct.201 introdus prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 21. n cazul diminurii mijloacelor atrase n VLC, BNM va restitui bncii, din contul rezervelor deja defalcate, suma corespunztoare n decurs de 4 zile lucrtoare din data prezentrii raportului pentru perioada respectiv de urmrire, transfernd-o la contul bncii n USD sau EUR. La data rambursrii rezervelor obligatorii n VLC (n USD i/sau n EUR), BNM va confirma bncii printr-un mesaj autorizat SWIFT MT 299 suma, valuta i data rambursrii, n scopul urmririi de ctre banc a nregistrrii n termen a sumelor transferate. [Pct.21 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008 ] Titlul VII ndeplinirea cerinelor privind rezervele obligatorii 22. Cerinele privind rezervele obligatorii se consider ndeplinite, dac banca a meninut rezervele obligatorii n MDL i n VLC n conturile respective la BNM la nivelul stabilit pentru perioada respectiv de urmrire.

23. Cerinele privind rezervele obligatorii n lei se consider ndeplinite: a) pentru bncile ce menin rezervele obligatorii n lei la BNM la conturile Loro, dac de la baza de calcul n lei din perioada de urmrire, banca a pstrat n perioada de meninere nivelul stabilit al rezervelor obligatorii n mediu pe perioad n contul Loro al bncii. b) pentru bncile, ce menin rezervele obligatorii n lei moldoveneti la BNM separat, n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional, dac banca a transferat n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional n termenul stabilit la p.11 suma necesar pentru completarea rezervelor obligatorii la nivelul corespunztor bazei de calcul n MDL a perioadei respective de urmrire. [Pct.23 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.23 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 24. Cerinele privind rezervele obligatorii n VLC se consider ndeplinite, dac banca a transferat n conturile Nostro ale BNM sumele n USD i EUR, necesare pentru completarea rezervelor obligatorii, n termene ce au permis nregistrarea de ctre BNM a sumelor respective n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii n registrele contabile ale BNM nu mai trziu de data stabilit la p.19. [Pct.24 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.24 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 25. Media soldului contului Loro al bncii la BNM, n perioada de meninere se determin lund n calcul numrul de zile calendaristice din perioad. 26. Nu se admit compensri ntre excedentul i deficitul rezervelor obligatorii n lei sau n VLC, precum i ntre excedentul i deficitul rezervelor obligatorii n USD i n EUR. Titlul VIII Raportarea privind rezervele obligatorii 27. Pentru raportarea meninerii rezervelor obligatorii banca ntocmete 2 rapoarte separate: a) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti la BNM n contul Loro al bncii), Codul formularului 02016/3, Anexa 1 la Regulament; sau n cazul prevzut la titlul V, p.10. Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional), Codul formularului 02017/3, Anexa 2 la Regulament; i b) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n valute liber convertibile, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor la BNM n USD i n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii), Codul formularului 02018/3, Anexa 3 la Regulament. [Pct.27 modificat prin Hot. BNM nr.212 din 20.09.2012, n vigoare 01.11.2012] [Pct.27 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] [Pct.27 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.27 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 28. Rapoartele se prezint la Banca Naional a Moldovei lunar, n form electronic, n conformitate cu Instruciunea privind modul de prezentare de ctre bnci a rapoartelor n form electronic la Banca Naional a Moldovei (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.132 din 17 iulie 2008). [Pct.28 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.28 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 01.11.2008 ] [Pct.28 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008]

29. Se stabilesc urmtoarele termene de prezentare a rapoartelor: a) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valute neconvertibile, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii n lei la BNM n contul Loro al bncii), Codul formularului 02016/3, se prezint nu mai trziu de data de 12 a lunii n curs; b) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional), Codul formularului 02017/3, se prezint nu mai trziu de data de 12 a lunii n curs; c) Raportul privind mrimea mijloacelor atrase n valute liber convertibile, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii la BNM n USD i n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii), Codul formularului 02018/3, se prezint nu mai trziu de data de 14 a lunii n curs. [Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.212 din 20.09.2012, n vigoare 01.11.2012] [Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] [Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.227 din 18.11.2010, n vigoare 01.01.2011] [Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.261 din 25.08.2005, n vigoare 02.09.2005] 30. Banca nou nfiinat ncepe s raporteze i s menin rezervele obligatorii dup expirarea primei perioade complete de urmrire de la data efecturii primei operaiuni bancare. Titlul IX Verificarea raportrii privind rezervele obligatorii 31. Banca Naional a Moldovei verific rapoartele privind rezervele obligatorii la prezentarea acestora la BNM i n cadrul controalelor efectuate n bnci. 32. Bncile snt obligate s pstreze documentele primare care au stat la baza rapoartelor, conform legislaiei n vigoare. 33. Verificarea exactitii datelor din rapoartele privind rezervele obligatorii poate fi realizat att la sediul central al bncii, ct i n subdiviziunile acesteia. Titlul X Cazurile de suspendare a cerinelor de constituire i meninere a rezervelor obligatorii 34. Cerinele de constituire i meninere a rezervelor obligatorii nu se aplic fa de bncile, crora li s-a retras licena. [Pct.34 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008 ] [Pct.35 exclus prin Hot. BNM nr.204 din 13.08.2009, n vigoare 25.09.2009] [Pct.35 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008] [Pct.35 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 36. De la data retragerii licenei bncii, Banca Naional a Moldovei transfer rezervele obligatorii meninute n lei moldoveneti la contul Loro al bncii rezidente n proces de lichidare, iar rezervele obligatorii meninute n valut liber convertibil la contul Loro n valut strin al bncii rezidente n proces de lichidare. [Pct.36 n redacia Hot. BNM nr.204 din 13.08.2009, n vigoare 25.09.2009] [Pct.36 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008] [Pct.36 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] Titlul XI Plata pentru rezervele obligatorii 37. Banca Naional a Moldovei pltete dobnd la cota din rezervele obligatorii ce depete 5 la sut din pasivele n baza crora se calculeaz aceste rezerve.

38. Ratele aplicate de ctre BNM la efectuarea plii pentru meninerea rezervelor obligatorii se stabilesc i se modific de ctre Consiliul de administraie al BNM. [Pct.38 n redacia Hot. BNM nr.158 din 22.06.2006, n vigoare 30.06.2006] 39. Pentru rezervele obligatorii meninute n MDL, n USD i n EUR, Banca Naional a Moldovei efectueaz plata lunar, dup data de 15 a lunii n curs n decurs de 4 zile lucrtoare, pentru luna calendaristic precedent. [Pct.39 modificat prin Hot. BNM nr.212 din 20.09.2012, n vigoare 01.11.2012] 40. La calculul plii se utilizeaz: - mrimea soldului mediu al rezervelor obligatorii meninute n conturi la BNM n perioadele de meninere respective; - mrimea ratelor de dobnd determinate pentru luna respectiv; - uzanele: numr de zile calendaristice al perioadei de aplicare / numr de zile n an - 365. 41. Plata pentru rezervele obligatorii meninute n lei se calculeaz i se achit bncilor n lei moldoveneti. 42. Plata pentru rezervele obligatorii meninute n USD i EUR se calculeaz n USD i EUR respectiv i se achit bncilor recalculat n MDL la cursul oficial al leului moldovenesc la data efecturii calculului plii. [Pct.42 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] 42 1 . n cazul n care banca menine n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional sau n contul Rezervelor obligatorii n valut strin sume ce depesc norma stabilit a rezervelor obligatorii i Banca Naional, conform legislaiei, nu este n drept s le restituie bncii, pentru aceste sume plata dobnzii nu se efectueaz. [Pct.421 introdus prin Hot. BNM nr.155 din 07.08.2008, n vigoare 22.08.2008] 43. Se suspend efectuarea plii pentru meninerea rezervelor obligatorii bncilor, crora li s-a retras licena, din data retragerii acesteia. [Pct.43 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008 ] Titlul XII Sanciuni i restricii 44. n situaia n care o banc a nregistrat un deficit de rezerve, Banca Naional, n conformitate cu art.17 (4) din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei, va aplica o amend pe toat perioada ct dureaz acesta. 45. Amenda aplicat, att pentru deficitul de rezerve n lei ct i n VLC, va fi calculat la o rat egal cu rata de baz (rata dobnzii de politic monetar) a Bncii Naionale a Moldovei pe zi plus 0,2% nmulit cu deficitul de rezerve i cu numrul de zile din perioada ct dureaz acesta. [Pct.45 modificat prin Hot. BNM nr.251 din 11.11.2011, n vigoare 08.12.2011] [Pct.45 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.45 modificat prin Hot. BNM nr.261 din 25.08.2005, n vigoare 02.09.2005] 46. Amenda pentru deficitul de rezerve n valut liber convertibil va fi calculat n VLC i recalculat n MDL la cursul oficial al leului moldovenesc stabilit la data efecturii calculului. [Pct.46 modificat prin Hot. BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011] 47. Amenda pentru deficitul de rezerve n lei moldoveneti i n VLC se percepe de ctre BNM incontestabil din contul Loro al bncii la BNM, fr preaviz, i se transfer n bugetul statului. 48. Admiterea de ctre bnci a nclcrii prevederilor prezentului Regulament va atrage dup sine aplicarea de ctre Banca Naional a Moldovei i a altor sanciuni, prevzute de legislaia n vigoare.

49. n cazurile stipulate la titlul V p.10, banca va urma s menin rezervele obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional, n baza unei hotrri a Consiliului de administraie al BNM. [Pct.49 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 50. Procedura de trecere a rezervelor obligatorii n lei moldoveneti din contul "Loro" al bncii n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional se iniiaz de ctre BNM n cazurile stipulate la titlul V p.10. [Pct.50 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 51. Transferarea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti din contul Loro al bncii n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional se efectueaz de ctre banc, n condiiile prevzute n hotrrea respectiv a Consiliului de administraie al BNM. [Pct.51 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 52. n cazul descris la p.51, pe perioada admiterii deficitului de rezerve n contul Rezervelor obligatorii n moneda naional, BNM va aplica bncii o amend prevzut la p.44 din prezentul Regulament, dac hotrrea respectiv a Consiliului de administraie nu prevede altfel. [Pct.52 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 53. Trecerea rezervelor obligatorii ale bncii din contul Rezervelor obligatorii n moneda naional n contul Loro al bncii este efectuat de ctre BNM: a) n cazul anulrii exigenelor stabilite bncii, stipulate la titlul V p.10 lit.a) din prezentul Regulament; b) n cazul respectrii pe parcursul a 4 luni consecutiv a nivelului prevzut al rezervelor, constatate n baza rapoartelor bncii privind rezervele obligatorii, cu condiia neaplicrii fa de banc n aceast perioad a exigenelor stipulate la titlul V p.10. lit.a) din prezentul Regulament. [Pct.53 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 54. n cazul unor diferene dintre datele raportate de bnci i situaiile constatate n urma controlului efectuat de BNM pe teren n bnci se procedeaz astfel: a) pentru deficitele de rezerve rezultate ca urmare a raportrii unei baze de calcul mai mici BNM va percepe o amend, calculat pentru perioada respectiv de meninere conform prevederilor titlului XII, p.44 din prezentul Regulament; b) n cazul raportrii unei baze de calcul mai mari, dobnda, pltit n plus pentru nivelul efectiv al rezervelor, va fi recuperat de Banca Naional a Moldovei de la banca respectiv; c) n cazul raportrii unei baze de calcul mai mici, Banca Naional a Moldovei nu va plti o dobnd suplimentar pentru nivelul rezervelor efectiv pstrat n contul Loro al bncii; d) ncasarea amenzii sau a dobnzii pltite n plus pentru nivelul efectiv al rezervelor obligatorii se efectueaz fr preaviz, n termen maximum de 10 zile dup perfectarea raportului de control i informarea bncii cu coninutul acestuia. [Pct.54 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] 55. n cazul n care o banc sesizeaz din proprie iniiativ apariia unor diferene dintre baza de calcul raportat i cea rezultat din aplicarea prezentului Regulament i a hotrrilor Consiliului de administraie n aplicarea acestuia, banca va informa Banca Naional a Moldovei despre aceste diferene printr-un demers. Pentru corectarea diferenelor constatate se va proceda analogic cazurilor prevzute la p.54, lit.a), b) i c). ncasarea amenzii pentru deficitele de rezerve i a dobnzii pltite n plus se efectueaz fr preaviz, n termen de maximum 10 zile dup nregistrarea scrisorii de ntiinare parvenit de la banc i prezentarea raportului pentru perioada respectiv. [Pct.55 modificat prin Hot. BNM nr.133 din 17.07.2008, n vigoare 19.08.2008] [Pct.55 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008]

55 1 . n cazul n care banca a efectuat transferul rezervelor obligatorii n VLC n alte conturi Nostro ale BNM n bncile din strintate, dect cele comunicate bncii conform punctului 18 al prezentului Regulament, cheltuielile suportate de ctre BNM pentru transferul acestor sume n conturile Nostro, indicate pentru meninerea rezervelor obligatorii, se compenseaz de ctre banca respectiv. [Pct.551 introdus prin Hot. BNM nr.155 din 07.08.2008, n vigoare 22.08.2008] [Pct.56 abrogat prin Hot. BNM nr. 338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Titlul XIII Dispoziii tranzitorii (pct.57-62) abrogat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008] [Pct.61 modificat prin Hot. BNM nr.224 din 09.09.2004, n vigoare 17.09.2004] Titlul XIV Dispoziii finale 63. Anexele nr.1, 2, 3, i 6 sunt parte integrant ale prezentului Regulament. [Pct.63 modificat prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008]

Codul bncii denumirea bncii

Codul machetei

Periodi citatea L

Anexa 1 Codul formularului 02016/3 Tipul Nr. formular. corect.

Se prezint lunar cel trziu la data de 12

RAPORT privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti la BNM n contul Loro al bncii) pentru perioada de urmrire de la_________ pn la_________ (inclusiv)
(001-lei moldoveneti)
Nr.subcompartimentului.

Nr.compartimentului

Denumirea
Nr.contului Nr. d/o

Soldul la situaiile: (datele perioadei de urmrire)

8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 1 2 3 4 5 6 7

Suma medie pe perioada de urmrire

32

E Mijloace atrase n MDL, n valut neconvertibil i n VLC recalculate n MDL, incluse n baza de calcul, total (r.1.1.0.1.+r.1.1.0.2.+ r.1.1.0.3.) Mijloace atrase n MDL incluse n baza de calcul, total ( r.1.1.n.1) Mijloace atrase n valut neconvertibil recalculate n MDL incluse n baza de calcul, total ( r.1.1.n.2)
Mijloace atrase n VLC recalculate n MDL, incluse n baza de calcul, total ( r.1.1.n.3) Mijloace atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate in MDL cu scadena > 2 ani, total ( r.1.1.n.4)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28 29

30

31

E Total pe cont (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2+ r.1.1.n.3) n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scadena > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2.r.1.1.n.4.) Total pe cont (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2+ r.1.1.n.3) n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scadena > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.1.n.1.+r.1.1.n.2.r.1.1.n.4) Total pe cont (r.1.1.n.1+r.1.1.n.2+ r.1.1.n.3) n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scadena > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.1.n.1.+r.1.1.n.2.r.1.1.n.4.)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26 2 27 28 29

30

31

32

1 1 1 1

1 1 1 1

1 2 3 4

1 ...

1 1 1 1

1 ... 1 ... 1 ... 1 ...

1 2 3 4

1 ...

1 1 1 1

1 1 1 1

n n n n

1 2 3 4

1 1

2 3

0 0

1 0

E Mijloacele atrase n MDL i n valut neconvertibil, total (r.1.1.0.1 + r.1.1.0.2) Mijloace atrase supuse rezervrii (r.1.2.0.0-r.1.1.0.4) Norma rezervrii de la mijloacele atrase n MDL i n valut neconvertibil, (%) Suma medie a rezervelor obligatorii de la mijloacele atrase n MDL i n valut neconvertibil ce urmeaz a fi meninute n MDL n contul Loro al bncii la BNM (r.1.2.0.1*r.1.3.0.0/ 100)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26 2 27 28

29

30

31

32

x x x x x x x x x

x x x x x x

x x x x x x x x x

x x x x x x

Remarc: 1. Sumele se reflect n numere ntregi. 2. Sumele n valut neconvertibil i n VLC se recalculeaz n MDL i n raport se indic echivalentul lor n MDL. 3. Recalcularea n MDL se efectueaz conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru datele respective ale perioadei gestionare de urmrire incluse n raport. 4. Sumele mijloacelor atrase n VLC recalculate n MDL sunt incluse n raport informaional. Data ntocmirii __ ____________ 20 __

Executorul i numrul de telefon _________________

_____________________________________________________

NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu: 1. HCA al BNM nr.111 din 26.05.2011 2. Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, anexa nr.1 HCA BNM nr. 85 din 15.04.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004)

Metoda de ntocmire a Raportului privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii n lei moldoveneti la BNM n contul Loro al bncii), codul formularului 02016/3 Pentru toate rndurile, n coloanele de la 1 pn la 31, se indic sumele soldurilor pentru toate datele perioadei de urmrire de la data de 8 a lunii precedente pn la data de 7 a lunii curente. Pentru datele zilelor de odihn i zilelor de srbtoare se nscriu sumele soldurilor nregistrate n ziua lucrtoare precedent. n rndul 1.1.0.0: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL, n valut neconvertibil i n VLC, recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile 1.1.0.1, 1.1.0. 2 i 1.1.0.3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.1.0.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL, supuse rezervrii n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n.1, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - n coloana 32 se nscrie suma medie a mijloacelor atrase n MDL pe perioada gestionar de urmrire, care se calculeaz ca suma valorilor din coloanele de la 1 pn la 31 mprit la numrul zilelor calendaristice n perioada gestionar de urmrire. n rndul 1.1.0.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n valut neconvertibil, recalculate n MDL, supuse rezervrii n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n. 2, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndul 1.1.0.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n VLC, recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n. 3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.1.0.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil, recalculate n MDL cu scadena > 2 ani, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndurile de tipul 1.1.n.1 - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n MDL, reflectate n conturile clasei obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndurile de tipul 1.1.n.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n valuta neconvertibil, recalculate n MDL, reflectate n conturile din clasa obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndurile de tipul 1.1.n.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n VLC recalculate n MDL, reflectate n conturile din clasa obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndurile de tipul 1.1.n.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil, recalculate n MDL cu scadena > 2 ani, reflectate n conturile din clasa obligaiuni, indicate n Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul regulament, unde n este numrul contului,

coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndurile de tipul 1.1.n.5.: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile 1.1.n.1 i 1.1.n.2 minus suma din rndul 1.1.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanelor 1 - 31 din rndul 1.1.n.5., pentru calcul utiliznduse mediile deja calculate din coloana 32 a rndurilor respective. n rndurile de tipul 1.1.n.0: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total pentru fiecare cont, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.1.n.1, 1.1.n.2 i 1.1.n.3., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.2.0.0, n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile 1.1.0.1. i 1.1.0.2., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.1.0.1. n rndul 1.2.0.1, coloanele de la 1 pn la 32 se completeaz cu diferena dintre valorile rndurilor 1.2.0.0. i 1.1.0.4. n rndul 1.3.0.0, n coloana 32, se nscrie norma rezervrii de la mijloacele atrase n MDL i valute neconvertibile, stabilit prin Hotrrea Consiliului de administraie pentru perioada respectiv de meninere. n rndul 1.4.0.0, n coloana 32, se nscrie suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi meninute n contul Loro al bncii la BNM n perioada respectiv de meninere, calculat ca produsul dintre valorile din coloanele 32 ale rndurilor 1.2.0.1 i 1.3.0.0, mprit la 100. [Anexa 1 modificat prin Hot. BNM nr.212 din 20.09.2012, n vigoare 01.11.2012]

Codul bncii denumirea bncii

Codul machetei

Periodi citatea L

Anexa 2 Codul formularului 02017/3 Tipul Nr. formular. corect.

Se prezint lunar cel trziu la data de 12

RAPORT privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii al bncii n moneda naional) pentru perioada de urmrire de la_________ pn la_________ (inclusiv) (001-lei moldoveneti)
Nr.compartimentuului

Denumirea
Nr.contului Nr. d/o 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

Soldul la situaiile: (datele perioadei de urmrire)

20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 1 2 3 4 5 6 7

Suma medie pe perioada de urmrire

1 2

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26

27 28

29 30

31

32

Mijloace atrase n MDL, n valut neconvertibil i n VLC recalculate n MDL, incluse n baza de calcul total (r.1.0.1.+r.1.0.2.+ r.1.0.3.) Mijloace atrase n MDL incluse n baza de calcul, total ( r.1.n.1) Mijloace atrase n valut neconvertibil recalculate n MDL, incluse n baza de calcul, total ( r.1.n.2) Mijloace atrase n VLC recalculate n MDL, incluse n baza de calcul, total ( r.1.n.3)

A 1

B 0

C 4

D Mijloace atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scadena > 2 ani, total ( r.1.n.4) Total pe cont
(r.1.n.1+r.1.n.2+r.1.n.3)

1 2

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26

27

28 29 30

31

32

1 1 1 1 1

0 1 2 3 4

n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scadena > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.n.1.+r.1.n.2.r.1.n.4.) Total pe cont
(r.1.n.1+r.1.n.2+r.1.n.3)

1 1 1

... ... ...

0 1 2 3 4

n MDL n valut neconvertibil n VLC n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scadena > 2 ani Total pe cont supus rezervrii (r.1.n.1.+r.1.n.2.r.1.n.4.) Total pe cont
(r.1.n.1+r.1.n.2+r.1.n.3)

1 ... 1 ...

1 1 1 1

n n n n

0 1 2 3

n MDL n valut neconvertibil n VLC

A 1

B n

C 4

1 2 D n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL cu scadena > 2 ani

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26

27

28 29 30

31

32

2 3

0 0

1 0

Total pe cont supus rezervrii (r.1.n.1.+r.1.n.2.r.1.n.4.) Mijloace atrase n MDL i n valut neconvertibil, total (r.1.0.1+ r.1.0.2) Mijloace atrase supuse rezervrii, (r.2.0.0-r.1.0.4) Norma rezervrii de la mijloacele atrase n MDL i valut neconvertibil, (%) Suma rezervelor obligatorii n MDL ce urmeaz a fi meninute n contul rezervelor obligatorii al bncii la BNM (r.2.0.1*r.3.0.0/100) Suma rezervelor obligatorii n MDL meninute n contul rezervelor obligatorii al bncii la BNM la data raportrii Excedent (insuficiena) de rezerve (r.5.0.1 r.4.0.0)

x x x

x x x x x x

x x x

x x x x x x

x x x

x x x x x x

x x x

x x x x x x

Remarc: 1. Sumele se reflect n numere ntregi. 2. Sumele n valut neconvertibil i n VLC se recalculeaz n MDL i n raport se indic echivalentul lor n MDL. 3. Recalcularea n MDL se efectueaz conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit pentru datele respective ale perioadei gestionare de urmrire incluse n raport. 4. Sumele mijloacelor atrase n VLC recalculate n MDL sunt incluse n raport informaional. Data ntocmirii __ ____________ 20 __ Executorul i numrul de telefon ________________

NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu: 1. HCA al BNM nr.111 din 26.05.2011 2. Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, anexa nr. 2 HCA BNM nr. 85 din 15.04.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004)

Metoda de ntocmire a Raportului privind mrimea mijloacelor atrase n lei moldoveneti i n valut neconvertibil, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii la BNM n contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda naional), codul formularului 02017/3 Pentru toate rndurile, n coloanele de la 1 pn la 31, se indic sumele soldurilor pentru toate datele perioadei de urmrire de la data de 8 a lunii precedente pn la data de 7 a lunii curente. Pentru datele zilelor de odihn i zilelor de srbtoare se nscriu sumele soldurilor nregistrate n ziua lucrtoare precedent. n rndul 1.0.0: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL, n valut neconvertibil i VLC, recalculate n MDL, care reprezint suma rndurilor 1.0.1, 1.0. 2 i 1.0.3., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.0.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL, supuse rezervrii n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n.1, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - n coloana 32 se nscrie suma medie a mijloacelor atrase n MDL pe perioada gestionar de urmrire, care se calculeaz ca suma valorilor din coloanele de la 1 pn la 31 mprit la numrul zilelor calendaristice n perioada gestionar de urmrire. n rndul 1.0.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n valut neconvertibil, recalculate n MDL, supuse rezervrii n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n. 2, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 1.0.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n VLC, recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n. 3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 1.0.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil, recalculate n MDL cu scadena > 2 ani, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 1.n.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n MDL, reflectate n conturile clasei obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 1.n.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n valut neconvertibil, recalculate n MDL, reflectate n conturile din clasa obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 1.n.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n VLC, recalculate n MDL, reflectate n conturile din clasa obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndurile de tipul 1.n.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil, recalculate n MDL cu scadena > 2 ani, reflectate n conturile clasei obligaiuni, indicate n Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul regulament, unde n este numrul contului;

- coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 1.n.5.: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma valorilor din rndurile 1.n.1 i 1.n.2 minus suma din rndul 1.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanelor 1- 31 din rndul 1. n.5., pentru calcul utiliznduse mediile deja calculate din coloana 32 a rndurilor respective. n rndurile de tipul 1.n.0: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total pentru fiecare cont, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 1.n.1, 1.n.2 i 1.n.3., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 nu se completeaz. n rndul 2.0.0, n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n MDL i n valut neconvertibil recalculate n MDL, care reprezint suma valorilor din rndurile 1.0.1. i 1.0.2., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.1, coloanele de la 1 pn la 32 se completeaz cu diferena dintre valorile rndurilor 2.0.0 i 1.0.4. Pentru rndurile 3.0.0, 4.0.0, 5.0.1 i 5.0.2 se completeaz numai coloana 32. n rndul 3.0.0, coloana 32, se nscrie norma rezervrii de la mijloacele atrase n MDL i valute neconvertibile, stabilit prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM pentru perioada respectiv. n rndul 4.0.0, n coloana 32, se nscrie suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi pstrate n contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda naional la BNM, n perioada respectiv, calculat ca produsul dintre valorile coloanelor 32 ale rndurilor 2.0.1 i 3.0.0, mprit la 100. n rndul 5.0.1, n coloana 32, se reflect suma rezervelor obligatorii meninute la data raportrii n contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda naional la BNM pentru perioada respectiv de urmrire. n rndul 5.0.2, n coloana 32, se nscrie suma excedentului (+) sau insuficiena () rezervelor obligatorii necesar pentru diminuarea /completarea RO din /n contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda naional n perioada gestionar de meninere, n scopul corespunderii nivelului acestora bazei de calcul din perioada respectiv de urmrire, care se calculeaz dup algoritmul: B = rndul 5.0.1 rndul 4.0.0, unde B este excedentul (+) sau insuficiena () rezervelor obligatorii. dac B < 0, banca urmeaz se completeze cu suma respectiv contul Rezervelor obligatorii ale bncii n moneda naional la BNM, n termenul stipulat la titlul V, p.11. din prezentul regulament; dac B > 0, BNM urmeaz s restituie suma respectiv n contul LORO al bncii n termenul stipulat n titlul V, p.13 din prezentul regulament. [Anexa 2 modificat prin Hot. BNM nr.212 din 20.09.2012, n vigoare 01.11.2012]

Codul bncii denumirea bncii

Codul machetei

Periodi citatea L

Anexa 3 Codul formularului 02018/3 Tipul Nr. formular. corect.

Se prezint lunar cel trziu la data de 14

RAPORT privind mrimea mijloacelor atrase n valut liber convertibil, incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii la BNM n USD i n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii ) pentru perioada de urmrire de la_________ pn la_________ (inclusiv)
Nr.compartimentului

Denumirea
Nr.contului Nr. d/o 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

Soldul la situaiile: (datele perioadei de urmrire)

19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 1 2 3 4 5 6 7

Suma medie pe perioada de urmrire

32

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26 27

28 29 30

31

Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, total (r.2.0.1+r.2.0.3) Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul, total (r.2.0.2+r.2.0.4) Mijloace atrase n USD incluse n baza de calcul n USD ( r.2.n.1) Mijloace atrase n EUR incluse n baza de calcul n EUR ( r.2.n.2)

A 2

B 0

C 3

D Mijloace atrase n alte VLC recalculate n USD i incluse n baza de calcul ( r.2.n.3) Mijloace atrase n alte VLC recalculate n EUR i incluse n baza de calcul ( r.2.n.4) Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, cu scadena > 2 ani, total Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, cu scadena > 2 ani, total Mijloace atrase n USD, supuse rezervrii (r.1.0.1-r.2.0.5) Mijloace atrase n EUR, supuse rezervrii (r.1.0.2-r.2.0.6) n cont USD n cont EUR n cont n alte VLC recalculate n USD n cont n alte VLC recalculate n EUR

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25 26

27 28 29 30

31

32

2 2 2

1 2 3

A 2

C 5

D Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scadena > 2 ani Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul, cu scadena > 2 ani Mijloace atrase n USD, supuse rezervrii, (r.2.n.1 + r.2.n.3 - r.2.n.5) Mijloace atrase n EUR, supuse rezervrii, (r.2.n.2 + r.2.n.4. - r.2.n.6) n cont USD n cont EUR n cont n alte VLC recalculate n USD n cont n alte VLC recalculate n EUR Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scadena > 2 ani Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul cu scadena > 2 ani

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26 27

28 29

30 31

32

2 2 2

... ... ...

1 2 3

...

...

...

A 2

C 7

D Mijloace atrase n USD, supuse rezervrii, (r.2.n.1+r.2.n.3r.2.n.5) Mijloace atrase n EUR, supuse rezervrii, (r.2.n.2+r.2.n.4r.2.n.6) n cont USD n cont EUR n cont n alte VLC recalculate n USD n cont n alte VLC recalculate n EUR Mijloace atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scadena > 2 ani Mijloace atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul cu scadena > 2 ani Mijloace atrase n USD, supuse rezervrii, (r.2.n.1.+r.2.n.3.r.2.n.5) Mijloace atrase n EUR, supuse rezervrii, (r.2.n.2.+r.2.n.4.r.2.n.6) Norma rezervrii pentru mijloacele atrase n VLC, (%)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26 27

28 29

30 31

32

...

2 2 2

n n n

1 2 3

x x x

x x x x x x x

A 4

B 0

C 1

D Suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi constituite n USD n contul rezervelor obligatorii n valut strin al bncii (r.2.0.7*r.3.0.0/ 100) Suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi constituite n EUR n contul rezervelor obligatorii n valut strin al bncii (r.2.0.8*r.3.0.0/ 100) Suma rezervelor obligatorii n USD meninute n contul rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM la data raportrii Suma rezervelor obligatorii n EUR meninute n contul rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM la data raportrii Excedent (insuficiena) de rezerve n USD (r.5.0.1 r.4.0.1) Excedent (insuficiena) de rezerve n EUR (r.5.0.2 r.4.0.2)

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26 27

28 29

30 31

32

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

x x x

x x x x x x x

Remarc: 1. Sumele se reflect n numere ntregi. 2. Sumele n alte VLC se recalculeaz n USD sau n EUR i n raport n rndurile respective se indic echivalentul lor n USD sau n EUR. 3. Recalcularea n USD sau n EUR a sumei mijloacelor atrase n alte valute liber convertibile se efectueaz zilnic, prin cross cursul fa de USD sau EUR, n baza cursului oficial al leului moldovenesc. Data ntocmirii __ ____________ 20 __

Executorul i numrul de telefon ________________

__________________________________ NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu: 1. HCA al BNM nr.111 din 26.05.2011 2. Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, anexa nr.3 HCA BNM nr. 85 din 15.04.2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-72/168 din 30.04.2004)

Metoda de ntocmire a Raportului privind mrimea mijloacelor atrase n valut liber convertibil incluse n baza de calcul a rezervelor obligatorii (cu meninerea rezervelor obligatorii la BNM n USD i n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii), codul formularului 02018/3 Pentru toate rndurile, n coloanele de la 1 pn la 31, se indic sumele soldurilor pentru toate datele perioadei de urmrire de la data de 8 a lunii precedente pn la data de 7 a lunii curente. Pentru datele zilelor de odihn i zilelor de srbtoare se nscriu sumele soldurilor nregistrate n ziua lucrtoare precedent. n rndul 1.0.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n USD i n alte valute liber convertibile, recalculate n USD, incluse n baza de calcul n USD, care reprezint suma valorilor din rndurile 2.0.1 i 2.0.3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - n coloana 32 se nscrie suma medie a mijloacelor atrase pe perioada gestionar de urmrire, care se calculeaz ca suma valorilor din coloanele de la 1 pn la 31 mprit la numrul zilelor calendaristice din perioada gestionar de urmrire. n rndul 1.0.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n EUR i n alte valute liber convertibile, recalculate n EUR, incluse n baza de calcul n EUR, care reprezint suma valorilor din rndurile 2.0.2 i 2.0.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n USD, incluse n baza de calcul n USD, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.1, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n EUR, incluse n baza de calcul n EUR, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.2, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n alte VLC recalculate i incluse n baza de calcul n USD, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.3, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1 . n rndul 2.0.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n alte VLC recalculate i incluse n baza de calcul n EUR, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.4, pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1 . n rndul 2.0.5: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scadena > 2 ani, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.5., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.6: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma total a mijloacelor atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul, cu scadena > 2 ani, care reprezint suma valorilor din rndurile de tipul 2.n.6., pentru coloanele respective de la 1 pn la 31, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndul 2.0.7:

- n coloanele de la 1 pn la 32 se indic diferena valorilor din rndurile 1.0.1. i 2.0.5.. n rndul 2.0.8: - n coloanele de la 1 pn la 32 se indic diferena valorilor din rndurile 1.0.2. i 2.0.6.. n rndurile de tipul 2.n.1: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n USD, reflectate n conturile clasei obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.2: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n EUR, reflectate n conturile clasei obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.3: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n alte VLC, recalculate n USD, reflectate n conturile clasei obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.4: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic soldurile mijloacelor atrase n alte VLC, recalculate n EUR, reflectate n conturile clasei obligaiuni, indicate n Anexa 6 la prezentul regulament, pentru datele respective, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.5: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma mijloacelor atrase n USD i n alte VLC recalculate n USD, incluse n baza de calcul, cu scadena > 2 ani, reflectate n conturile clasei obligaiuni indicate n Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul regulament, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.6: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma mijloacelor atrase n EUR i n alte VLC recalculate n EUR, incluse n baza de calcul, cu scadena > 2 ani, reflectate n conturile clasei obligaiuni indicate n Anexa 6, care corespund criteriilor stabilite la p.71 din prezentul regulament, unde n este numrul contului; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanei 32 din rndul 1.0.1. n rndurile de tipul 2.n.7: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma valorilor din rndurile 2.n.1. i 2.n.3. minus suma din rndul 2.n.5.; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanelor 1- 31 din rndul 2.n.7., pentru calcul utilizndu-se mediile deja calculate din coloana 32 ale rndurilor respective. n rndurile de tipul 2.n.8: - n coloanele de la 1 pn la 31 se indic suma valorilor din rndurile 2.n.2. i 2.n.4. minus suma din rndul 2.n.6.; - coloana 32 se calculeaz analogic coloanelor 1- 31 din rndul 2.n.8., pentru calcul utilizndu-se mediile deja calculate din coloana 32 ale rndurilor respective. Pentru rndurile 3.0.0, 4.0.1, 4.0.2, 5.0.1, 5.0.2, 6.0.1, 6.0.2 se completeaz numai coloana 32. n rndul 3.0.0, n coloana 32, se nscrie norma rezervrii n VLC, de la mijloacele atrase n VLC, stabilit prin Hotrrea Consiliului de administraie pentru perioada respectiv de urmrire. n rndul 4.0.1, n coloana 32, se nscrie suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi constituite n USD n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM pentru perioada respectiv de urmrire, calculat ca produsul dintre valorile coloanelor 32 ale rndurilor 2.0.7 i 3.0.0 mprit la 100. n rndul 4.0.2, n coloana 32, se nscrie suma rezervelor obligatorii ce urmeaz a fi constituite n EUR n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM n perioada

respectiv de meninere, calculat ca produsul dintre valorile coloanelor 32 ale rndurilor 2.0.8 i 3.0.0 mprit la 100. n rndul 5.0.1, n coloana 32, se reflect suma rezervelor obligatorii n USD, meninute la data raportrii n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM pentru perioada respectiv de urmrire. n rndul 5.0.2, n coloana 32, se reflect suma rezervelor obligatorii n EUR, meninute la data raportrii n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM pentru perioada respectiv de urmrire. n rndul 6.0.1, n coloana 32, se nscrie suma excedentului (+) sau insuficienei () rezervelor obligatorii necesare pentru diminuarea /completarea RO n USD din /n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii n perioada gestionar de meninere n scopul corespunderii nivelului acestora bazei de calcul din perioada respectiv de urmrire, care se calculeaz dup algoritmul: B = rndul 5.0.1. rndul 4.0.1., unde B este excedentul (+) sau insuficiena () rezervelor obligatorii n USD. dac B < 0, banca urmeaz s completeze cu suma respectiv contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM, n termenul stipulat n titlul VI p.19. al prezentului regulament; dac B > 0, BNM urmeaz s restituie suma respectiv n contul corespondent al bncii n USD n termenul stipulat n titlul VI p.21. din prezentul regulament. n rndul 6.0.2, n coloana 32, se nscrie excedentul (+) sau insuficiena () rezervelor obligatorii necesare pentru diminuarea /completarea RO n EUR din /n contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii n perioada gestionar de meninere n scopul corespunderii nivelului acestora bazei de calcul din perioada respectiv de urmrire, care se calculeaz dup algoritmul: C = rndul 5.0.2 rndul 4.0.2., unde C este excedentul (+) sau insuficiena () rezervelor obligatorii n EUR. dac C < 0, banca urmeaz s completeze cu suma respectiv contul Rezervelor obligatorii n valut strin al bncii la BNM, n termenul stipulat n titlul VI p.19. din prezentul regulament; dac C > 0, BNM urmeaz s restituie suma respectiv n contul corespondent al bncii n EUR n termenul stipulat n titlul VI p.21. din prezentul regulament. [Anexa 3 modificat prin Hot. BNM nr.212 din 20.09.2012, n vigoare 01.11.2012]

[Anexele 4, 5 abrogate prin Hot. BNM nr.338 din 27.12.2007, n vigoare 21.02.2008]

Anexa 6 Baza de calcul a rezervelor obligatorii 1. Baza de calcul a rezervelor obligatorii se constituie din mijloacele bneti n lei moldoveneti, n valute neconvertibile i n valute liber convertibile, reflectate n bilanurile bncilor n urmtoarele conturi din clasa II Obligaiuni: - 2030 Conturi Loro i overdraft la conturi Nostro; - 2062 mprumuturi overnight de la bnci; - 2070 Depozite-garanii la vedere ale bncilor; - 2095 mprumuturi pe termen scurt de la bnci (1 lun i mai puin); - 2096 mprumuturi pe termen scurt de la bnci (de la 1 lun i pn la 1 an); - 2097 mprumuturi pe termen mediu de la bnci (mai mult de 1 an i pn la 5 ani); - 2098 mprumuturi pe termen lung de la bnci (mai mult 5 ani); - 2100 mprumuturi obinute de la Guvern cu scop de recreditare; - 2110 mprumuturi de la organizaii financiare internaionale; - 2120 mprumuturi de la ali creditori; - 2150 Acorduri REPO i faciliti de lombard; - 2180 Valori mobiliare emise; - 2210 Depozite pe termen ale Companiei Naionale de Asigurri n Medicin / Casei Naionale de Asigurri Sociale; - 2220 Depozite la vedere fr dobnd ale clienilor; - 2250 Depozite la vedere cu dobnd ale clienilor; - 2290 Conturi aferente legalizrii capitalului; - 2310 Depozite de economii; - 2330 Depozite overnight ale bncilor; - 2340 Depozite pe termen ale bncilor; - 2360 Depozite pe termen aferente bugetului de stat; - 2370 Depozite pe termen ale clienilor; - 2380 Depozite-garanii pe termen ale clienilor; - 2410 Depozite pe termen ale organizaiilor necomerciale; - 2420 Depozite pe termen ale mediului financiar nebancar; - 2430 Depozite pe termen ale persoanelor fizice care practic activitate; - 2530 Datorii privind leasingul financiar; - 2540 Depozite pe termen ale unitilor de implementare a proiectelor investiionale din granturi i credite externe; - 2560 Depozite pe termen ale bugetelor unitilor administrativ-teritoriale; - 2570 Datorii financiare evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere; - 2790 Conturi de tranzit i suspendate; - 2806 Decontri privind procurarea / vnzarea valorilor mobiliare i valutei strine; - 2807 Creditori privind decontri documentare; - 2808 Dividende ctre plat; - 2809 Alte pasive (se includ mijloacele care nu aparin bncii); - 2817 Decontri cu persoane fizice i juridice aferente mijloacelor bneti primite (granturilor) conform contractelor de mprumut; - 2820 Datorii subordonate; - 2830 Aciuni cu termen limitat; - 2843 mprumuturi de la filialele de peste hotare; - 2851 Depozite primite de ctre sediul central al bncii; Pentru contul 2851 n calcul nu se includ sumele depozitelor primite de la filialele bncii aflate n Republica Moldova. - 2860 Conturi Loro ale filialelor. n calcul se includ soldurile pasive la contul nr.2860 minus soldurile active la contul nr.1860. n cazul obinerii unei valori negative suma nu se include n calcul. 11. La determinarea bazei de calcul nu se includ soldurile debitoare reflectate n conturile de bilan nr.2105, nr.2116, nr.2125, nr.2533, nr.2534 din grupele respective de conturi nr.2100, nr.2110, nr.2120, nr.2530 i soldul debitor sau creditor reflectat n contul de bilan nr. 2573 din grupa de conturi 2570.

2. La determinarea bazei de calcul, n calcul nu se includ soldurile mprumuturilor, depozitelor i depozitelor-garanii n lei moldoveneti, n valute neconvertibile i n valute liber convertibile obinute de la bncile rezidente, reflectate n conturile i grupele de conturi nr.2062, nr.2070, nr.2095, nr.2096, nr.2097, nr.2098, nr.2330, nr.2340, nr.2531, soldurile mprumuturilor obinute de la BNM i bncile rezidente prin acorduri Repo i faciliti de lombard, reflectate n grupa de conturi nr. 2150 i sumele datoriilor financiare provenite de la bncile rezidente, reflectate n grupa de conturi nr.2570. Pentru contul nr.2807 n calcul nu se includ sumele acordate pltitorului din creditele bancare pentru a deschide la ordinul acestuia i/sau a completa acreditivele. 3. Pentru sumele mijloacelor atrase n lei moldoveneti, n valute neconvertibile i n valute liber convertibile, reflectate n conturile de bilan i n grupele de conturi nr.2097, nr.2098, nr. 2103, nr. 2104, nr.2113, nr.2114, nr.2123, nr.2124, nr. 2181, nr.2183, nr. 2212, nr.2213, nr.2215, nr. 2216, nr.2310, nr.2343, nr. 2344, nr.2348, nr.2349, nr. 2362, nr.2363, nr.2365, nr.2366, nr.2368, nr.2369, nr. 2372, nr.2373, nr.2375, nr.2376, nr. 2382, nr.2383, nr.2385, nr.2386, nr.2412, nr.2413, nr.2415, nr.2416, nr.2422, nr.2423, nr.2425, nr.2426, nr.2432, nr.2433, nr.2435, nr.2436, nr.2530, nr.2542, nr.2545, nr.2562, nr.2563, nr.2820, nr.2830, care corespund criteriilor stabilite la punctul 71 din regulament, se aplic o norm a rezervelor obligatorii de 0 %. [Anexa 6 modificat prin Hot. BNM nr.212 din 20.09.2012, n vigoare 01.11.2012] [Anexa 6 completat prin Hot.BNM nr.294 din 15.12.2011, n vigoare 01.01.2012] [Anexa 6 n redacia Hot.BNM nr.111 din 26.05.2011, n vigoare 08.07.2011]

*Lista actelor normative de modificare i completare 1. Hotrrea CA al BNM nr. 224 din 09.09.2004 (n vigoare 17.09.2004) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 171-174 din 17.09.2004, art.338 2. Hotrrea CA al BNM nr. 24 din 27.01.2005 (n vigoare 04.02.2005) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 20-23 din 04.02.2005, art.66 3. Hotrrea CA al BNM nr. 261 din 25.08.2005 (n vigoare 02.09.2005) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 117-118 din 02.09.2005, art.396 4. Hotrrea CA al BNM nr. 63 din 10.03.2006 (n vigoare 01.04.2006) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 43-46 din 17.03.2006, art.165 5. Hotrrea CA al BNM nr. 158 din 22.06.2006 (n vigoare 30.06.2006) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 98 -101 din 30.06.2006, art.364 6. Hotrrea CA al BNM nr. 307 din 16.11.2006 (n vigoare 01.04.2007) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 181 -183 din 24.11.2006, art.633 7. Hotrrea CA al BNM nr. 208 din 15.08.2007 (n vigoare 16.09.2007) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 131-135 din 24.08.2007, art.523 8. Hotrrea CA al BNM nr. 338 din 27.12.2007 (n vigoare 21.02.2008) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 16-17 din 25.01.2008, art.41 9. Hotrrea CA al BNM nr. 133 din 17.07.2008 (n vigoare 19.08.2008) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 157-159 din 19.08.2008, art.448 10. Hotrrea CA al BNM nr. 155 din 07.08.2008 (n vigoare 22.08.2008) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 160-161 din 22.08.2008, art.464 11. Hotrrea CA al BNM nr. 38 din 05.02.2009 (n vigoare 21.03.2009) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 49-50 din 06.03.2009, art.207 12. Hotrrea CA al BNM nr. 204 din 13.08.2009 (n vigoare 25.09.2009) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 150 din 25.09.2009, art.676 13. Hotrrea CA al BNM nr. 227 din 18.11.2010 (n vigoare 01.01.2011) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 235-240 din 03.12.2010, art.942 14. Hotrrea CA al BNM nr. 111 din 26.05.2011 (n vigoare 08.07.2011) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.91-94 din 03.06.2011, art.621 15. Hotrrea CA al BNM nr. 251 din 11.11.2011 (n vigoare 08.12.2011) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.197-202 din 18.11.2011, art.1776 16. Hotrrea CA al BNM nr. 294 din 15.12.2011 (n vigoare 01.01.2012) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.227-232 din 23.12.2011, art.2106 17. Hotrrea CA al BNM nr.212 din 20.09.2012 (n vigoare 01.11.2012) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.205-207 din 28.09.2012, art.1146