6.

MANAGEMENTUL RISCULUI

IN PROIECTE

Conf. univ. dr. Rzvan Ctlin DOBREA Mail: razvan.dobrea@man.ase.ro

1. Abordarea conceptului de risc

a. din punct de vedere economic: riscul definete o stare pentru care exist posibilitatea apariiei unei variaii adverse n raport cu un obiectiv urmrit n organizaie.; b. din punct de vedere financiar: riscul implic o relaie ntre un individ (sau organizaie) i un activ (sau categorie de venituri) ce poate fi pierdut sau deteriorat; c. din punct de vedere al asigurrilor: riscul definete produsul dintre pierderea posibil i probabilitatea de apariiei a acesteia; d. din perspectiva managementului de proiect: riscul evideniaz probabilitatea i efectul nendeplinirii obiectivelor unui anumit proiect; e. din punct de vedere al proteciei mediului: riscul reflect posibilitatea apariiei unor efecte negative asupra componentelor de mediu ca urmare a unor fenomene naturale sau antropice cu efecte dezastruoase. f. din perspectiva sntii i securitii umane: riscul definete probabilitatea de modificare a strii de sntate a indivizilor ca urmare a expunerii la unul sau mai muli factori de risc.

Indiferent de sfera de abordare, riscul implica o abordare bidimensional n funcie de: - probabilitatea apariiei unui eveniment neprevzut care influeneaz cursul dorit al unei aciuni; - efectul pe care l are acest eveniment asupra atingerii obiectivelor stabilite.

2. Riscul: ameninare sau oportunitate

Abordarea tradiional: Riscul = element incert dar posibil, ce apare permanent n procesul activitilor socio-umane, ale crui efecte sunt pgubitoare sau ireversibile. Consecin! Risc = posibilitatea de apariie a unei pierderi Abordarea modern ia n calcul i aspectul neutru sau pozitiv reprezentat de posibilitatea de a genera oportuniti. Project Management Institute Ghidul Managementului de Proiect. Riscul de proiect = eveniment sau o condiie incert care, dac apare are un efect pozitiv sau negativ asupra obiectului proiectului. Riscul proiectului include att ameninrile asupra obiectivelor proiectului ct i oportunitile de a mbunti aceste obiective. Dicionarul Enciclopedic Managerial riscul este o msur a neconcordanei dintre diferite rezultate posibile, mai mult sau mai puin favorabile sau nefavorabile ntr-o aciune viitoare.

3. Risc versus incertitudine

Diferena dintre risc i incertitudine este determinat de noiunile de informaie i cunoatere. Incertitudinea este asociat cu lipsa de informaii, fiind mai mult o stare mental caracterizat prin ndoial, lips de cunotine despre ceea ce se va ntmpla n viitor. Pentru risc se pot face anumite anticipri ale evenimentelor ce se pot produce ct i asupra probabilitii asociate producerii lor. Starea de incertitudine se definete ca un complex de situaii, factori neidentificai i imprevizibili ca moment de apariie, iar dac se identific aceast se face cu probabilitate zero. Starea de risc este aceea n care cu probabilitate matematic cuprins ntre 0 i 1, se poate determina evoluia unor fenomene economice i efectele lor posibile.

4. Cauze i factori generatori de risc n cadrul proiectelor

Riscul i incertitudinea realizrii unei investiii sunt determinate de o serie de cauze obiective i subiective, dintre care se pot enumera: - eroarea n analiza oportunitilor; - mijloacele de estimare a datelor relative la un proiect; - evaluarea incorect a fenomenelor economice implicate n funcionarea obiectivului; - amploarea proiectului n raport cu activitatea de ansamblu a iniiatorului; - modificrile imprevizibile ale mediului economic, n general, i ale sectorului n care se realizeaz investiia n special; - insuficienta pregtire a echipei de proiect;

Fiecrui factor important de influen i corespunde o categorie de risc, iar analiza riscurilor n decizia de investiii, ca i n orice alt tip de decizie economico-financiar presupune o clasificare a acestor riscuri variate.

5. Tipuri de riscuri grupate pe etapele unui proiect

Nr. CATEGORIE DE RISC FACTORI GENERATORI IMPACT ASUPRA PROIECTULUI IMPACT ASUPRA ORGANIZATIEI

A. ETAPA DE PREGTIRE I FUNDAMENTARE A PROIECTULUI

1. Risc de oportunitate - necunoaterea situaiei actuale; - lipsa de pregtire a echipei deficiene n parametrizarea viitorului proiect; documentaii insuficiente sau incomplete Proiectul nu va fi promovat Consum resurse fr a avea certitudinea continurii proiectului.

2.

Risc de dimensionare

B. ETAPA DE IMPLEMENTARE, EXECU IE

3. 4. Risc tehnologic Risc economic echipamentele nu sunt in concordan cu cerinele societii sau pieei externe; abateri semnificative de la bugetul proiectat; indisponibilitatea fondurilor la momentele necesare; depiri ale intervalelor de timp pentru execuie; partenerii pentru execuia proiectului nu se pot corela; coordonare defectuoas la nivel de execuie a proiectului. 1. Obiectivul proiectului nu va funciona la parametrii proiectai; 2. Se depete timpul i bugetul alocat pentru execuie; 1.Punerea n funciune nu se va realiza la data prognozat; 2. Bugetul alocat este insuficient i se impune alocri suplimentare;

5.

Risc de intercondiionare Risc de management

6.

C. ETAPA DE EXPLOATARE
7. 8. 9. Risc de nefuncionare Risc politic Risc de performan starea tehnic a echipamentelor nu este conform cu cea propus prin proiect; deciziile politice sau administrative afecteaz buna funcionare; produsele rezultate n urma procesului de producie modernizat nu sunt conforme cu performanele solicitate de clieni sau pia. 1.Proiectul nu funcioneaz la parametrii proiectai. 1.Clienii principali nu accept produsele firmei datorit performanelor necorepunztoare 2.Imposibilitatea onorrii contratelor ceea ce conduce la pierderea clienilor.

6. Managementul riscurilor
procesul sistematic de identificare, analiz i rspuns la riscul de proiect. Acesta include maximizarea efectelor evenimentelor pozitive i minimizarea efectelor evenimentelor adverse (Institutul pentru Managementul Proiectelor )

Etapele managementului riscurilor: a. identificarea riscurilor; b. evaluarea i cuantificarea riscurilor; c. dezvoltarea unei strategii de rspuns la factorii de risc; d. controlul riscurilor.

7. Identificarea riscurilor
Procesul de identificare a riscurilor presupune determinarea riscurilor ce pot aprea pe parcursul realizrii unei activiti (nc nederulate) i stabilirea caracteristicilor acestora. Dac riscul este subevaluat, nivelul proteciei va fi insuficient pentru acoperirea pierderilor, iar dac este supraevaluat, costul proteciei n exces va diminua ctigul obinut din activitatea respectiv. Metode de identificare: - cercetrile la locul de desfurare a proiectului i vizitele de lucru; - utilizarea experienei i intuiiei managerilor; - experii din companie; - chestionare standard; - brainstorming; - analize cauze efect.

8. Evaluarea i cuantificarea riscului

Evaluarea riscurilor const n: - estimarea probabilitii de apariie a riscurilor: - estimarea efectelor acestora i utilizarea informaiilor obinute pentru cuantificarea riscului. n analiza riscurilor se iau n considerare urmtoarele aspecte: - un singur factor de risc poate avea multiple efecte; - oportunitile i ameninrile pot interaciona n moduri neanticipate (de exemplu, nencadrarea n timpul alocat unei activiti poate determina alegerea unei noi strategii care s conduc la reducerea duratei totale de realizare a acesteia); - analiza riscului depinde de experiena i de tolerana la risc a managerului, n funcie de care un anumit eveniment poate fi perceput ca avnd un impact redus, mediu sau ridicat asupra realizrii activitii. Indiferent de domeniul de activitate, pentru etapa de evaluare a riscurilor s-au dezvoltat numeroase metode i tehnici calitative i cantitative.

09. Dezvoltarea strategiilor de rspuns la risc

Strategiile de rspuns la ameninri: - evitarea riscului, adic ncercarea de a elimina incertitudinea care este cea mai uoar i mai rapid tehnic de rspuns; - transferul riscului, ctre o ter parte ce poate prelua gestiunea acestuia. Strategii de rspuns capabile s exploateze oportunitile: - exploatarea riscului; - acceptarea riscurilor.

10. Monitorizarea, raportarea i controlul riscurilor

Controlul riscurilor se bazeaz pe o strategie de identificare permanent a unor noi categorii de riscuri ce pot interveni pe parcursul derulrii activitilor respective, n scopul prevederii sau reducerii acestora. n timpul derulrii acestei etape se urmrete revizuirea i mbuntirea planului de management al riscurilor, prin reactualizarea permanent a datelor incluse n acest plan i prin controale de rutin desfurate n scopul identificrii de noi riscuri sau observrii factorilor de risc identificai anterior. Se ntocmete registrul riscurilor pentru un proiect.

11. Metode de analiz a riscurilor n cadrul proiectelor Analiza de senzitivitate

Tehnic de studiu a modificrilor unor indicatori, la variaiile posibile ale valorilor factorilor care stau la baza calcului acelor indicatori. Prin aceasta se evalueaz cele mai probabile rezultate ale proiectelor i se creeaz premisele de a reine variantele cele mai plauzibile de desfurare a acestora. Datorit implicaiilor financiare importante ale proiectelor i a fundamentrii acestora n special pe criterii de eficien economico financiar, analiza de senzitivitate are cea mai mare aplicabiliate. Cele mai importante schimbri ce pot surveni n evoluia unui proiect: - creterea preului materiilor prime; - creterea costului echipamentului ce face obiectul deciziei de investiii ntre momentul elaborrii proiectului i cel al achiziionrii acestuia; - creterea salariilor personalului; - diminuarea valorii investiiei prin mbuntirea soluiilor tehnologice; - creterea (sau scderea) preului de vnzare a produselor; - prelungirea nejustificat a duratei de execuie fa de prevederile proiectului.

12.Metoda scenariilor, tehnica simulrii

Metoda scenariilor: const n aceea c echipa de proiect solicit managerilor s imagineze un set de circumstane nefavorabile sau un scenariu pesimist i un set de circumstane favorabile sau un scenariu optimist. Pentru cele dou situaii se calculeaz indicatori specifici i se compar cu cei calculai n situaia de baz pentru a se realiza comparaii i a se fundamenta concluziile cu privire la funcionarea viitoare a proiectului.

Tehnica simularii: presupune analiza riscului unui proiect prin intermediul unor modele economico- matematice, experimentate cu ajutorul calculatoarelor i soft-urilor specializate.

Va multumesc !