http://www.bnro.ro/Legislatie-aplicabila-sistemelor-de-plati-3108.

aspx

1. Sisteme de pli 2. Legislaie pli

Legislaie aplicabil sistemelor de pli

1. Principalele norme juridice naionale care guverneaz: A. Instrumentele de plat i. transfer credit Regulamentul nr. 2/2005 privind ordinul de plat utilizat n operaiuni de transfer-credit ii. cec Legea nr. 59/1934 asupra cecului, cu modificrile i completrile ulterioare Norma nr. 7/1994 privind comerul fcut de instituiile de credit cu cecuri, cu modificrile i completrile ulterioare Norma tehnic BNR nr. 4/2008 privind cecul, modificat de Norma tehnic BNR nr. 3/2009 Norma tehnic BNR nr. 9/1994 privind cecul, completat de Circulara BNR nr. 24/1995, modificat de Circulara BNR nr. 33/1995 i de Circulara BNR nr. 34/1995 Norma tehnic nr. 3/2009 pentru modificarea Normei tehnice a Bncii Naionale a Romniei nr. 4/2008 privind cecul Regulamentul nr. 1/1995 privind principiile i organizarea avizrii tehnice a sistemelor de pli i decontri fr numerar, modificat de Circulara BNR nr. 24/2001 iii. cambie i bilet la ordin Legea nr. 58/1934 asupra cambiei i biletului la ordin, cu modificrile i completrile ulterioare Norma nr. 6/1994 privind comerul fcut de instituiile de credit cu cambii i bilete la ordin, cu modificrile i completrile ulterioare Norma tehnic nr. 5/2008 privind cambia i biletul la ordin, modificat de Norma tehnic BNR nr. 4/2009 Norma tehnic nr. 10/1994 privind cambia i biletul la ordin, modificat de Circulara BNR nr. 34/1995 Norma tehnic nr. 4/2009 pentru modificarea Normei tehnice a Bncii Naionale a Romniei nr. 5/2008 privind cambia i biletul la ordin iv. card Regulamentul nr. 6/2006 privind emiterea i utilizarea instrumentelor de plat electronic i relaiile dintre participanii la tranzaciile cu aceste instrumente v. direct debit

Regulamentul nr. 3/2005 privind debitarea direct executat prin casa de compensare automat, rectificat in 2005 B. Sistemele de pli Circulara nr. 23/1996 privind procedurile de decontare ale Bncii Naionale a Romniei, cu modificrile i completrile ulterioare Circulara nr. 26/1995 privind nfiinarea contului 50BBX99.10 "Disponibiliti blocate de instanele judectoreti" Circulara nr. 35/2002 privind aplicarea reglementrilor emise de Banca Naional a Romniei n domeniul sistemelor de pli i organizaiilor cooperatiste de credit Circulara nr. 36/1996 privind conturile curente ale Casei de Economii i Consemnaiuni i ale Bncii Comerciale Romne - S.A. Circulara BNR nr. 7/2005 privind msurile care trebuie luate de instituiile de credit/Trezoreria statului pentru aplicarea Legii nr. 348/2004 privind denominarea monedei naionale, modificata prin Circulara BNR nr. 24/2006 Circulara BNR nr. 9/1998 privind comisioanele ncasate de Banca Naional a Romniei pentru serviciile de pli fr numerar, cu modificrile i completrile ulterioare Circulara BNR nr. 39/2008 privind interzicerea utilizrii instrumentelor de plat de debit de tipul cecului, cambiei i biletului la ordin n format vechi, rectificat n 2008 Circulara BNR nr. 40/2008 pentru modificarea Circularei Bncii Naionale a Romniei nr. 9/1998 privind comisioanele ncasate de Banca Naional a Romniei pentru serviciile de pli fr numerar, rectificat n 2008 Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare Norma nr. 1/2005 privind modul unitar de completare a meniunilor din ordinele de plat n mesajele electronice utilizate n sistemul ReGIS i n casa de compensare automat Norma nr. 10/2003 privind perioada maxim de ntrerupere a funcionrii sistemului de pli i decontri i a pieelor monetar i valutar Norma nr. 11/2007 privind raportarea de date i informaii statistice referitoare la pli, sisteme de pli i sisteme de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare Norma nr. 16/2004 privind tehnicile echivalente pentru garantarea autenticitii semnturii Norma nr. 7/2002 privind transferurile de fonduri n cadrul unei reele cooperatiste de credit Ordinul nr. 34/2008 pentru desemnarea sistemelor care intr sub incidena prevederilor Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare Ordinul Guvernatorului BNR nr. 637/2011 pentru desemnarea sistemelor care intr sub incidena prevederilor Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de plai i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare

Ordinul BNR nr. 4/2011 privind funcionarea sistemului de pli TARGET2-Romnia Ordonana Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanie financiar, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr. 222/2004 Regulament nr. 12/2008 pentru completarea Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 10/1994 privind compensarea multilateral a plilor interbancare fr numerar pe suport hrtie Regulament BNR nr. 9/2007 privind monitorizarea sistemelor de pli , a sistemelor de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare i a instrumentelor de plat Regulamentul BNR nr. 1/1996 privind comisioanele pentru prestarea serviciilor de ncasri i pli cu i fr numerar, cu modificrile i completrile ulterioare Regulamentul BNR nr. 1/2005 privind sistemele de pli care asigur compensarea fondurilor, republicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I nr. 596/29.08.2007 Regulamentul nr. 16/2011 privind procedura de administrare a riscului de decontare i facilitile acordate de Banca Naional a Romniei n scopul fluidizrii decontrii n sistemul ReGIS Regulamentul nr. 2/2004 privind utilizarea codurilor IBAN n Romnia, cu modificrile i completrile ulterioare Legislaie comunitar (documentaie n limba romn) o Directiva 2009/44/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 6 mai 2009 de modificare a Directivei 98/26/CE privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i de decontare a titlurilor de valoare i a Directivei 2002/47/CE privind contractele de garanie financiar n ceea ce privete sistemele legate i creanele private o Directiva 2007/64/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 13 noiembrie 2007 privind serviciile de plat n cadrul pieei interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE 2005/60/CE i 2006/48/CE i de abrogare a Directivei 97/5/CE o Directiva 2002/47/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 6 iunie 2002 privind contractele de garanie financiar o Directiva nr. 98/26/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 19 mai 1998 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i de decontare a titlurilor de valoare o Regulamentul (CE) Nr. 1781/2006 al Parlamentului European i al Consiliului din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul care nsoesc transferurile de fonduri o Regulamentul (CE) nr. 924/2009 al Parlamentului European i al Consiliului din 16 septembrie 2009 privind plile transfrontaliere n Comunitate i de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 2560/2001 o Regulamentul (CE) Nr. 2157/1999 al Bncii Centrale Europene din 23 septembrie 1999 privind competena Bncii Centrale Europene de a impune sanciuni o Regulamentul (CE) Nr. 2533/1998 al Consiliului din 23 noiembrie 1998 privind colectarea informaiilor statistice de ctre Banca Central European

Mai multe regulamente comunitare

Memorandumuri Memorandum of Understanding on cooperation between payment systems overseers and banking supervisors in Stage Three of Economic and Monetary Union The Memorandum of Understanding on high-level principles of cooperation between the banking supervisors and central banks of the EU in crisis management situations Sisteme de pli Mijloace de plat fr numerar

Mecanisme de decontare Sistemul ReGIS TARGET2 Sistemul SaFIR SENT - Pli de mic valoare Zona unic de pli n euro (SEPA) Monitorizare Sisteme notificate CE Continuitatea activitii Legislaie pli Evenimente i prezentri

1. Sisteme de pli 2. Mecanisme de decontare