CARTILHA CONTA CAIXA FCIL E POUPANA CAIXA FCIL

Atualizao Maio 2013 Grau de Sigilo #05

O QUE

Cartilha explicativa das caractersticas da Conta CAIXA Fcil (Operao 023) e da Conta Poupana CAIXA Fcil (Operao 013) e dos procedimentos do Correspondente CAIXA AQUI e Unidade Lotrica na abertura das contas. Essas contas se caracterizam pela simplicidade, praticidade e baixo custo para o cliente, sendo que a Operao 023 uma conta de depsito vista e a Operao 013 uma conta remunerada com atualizao monetria e juros.

A QUEM SE DESTINA
Conta CAIXA Fcil

indicada para clientes com renda mensal de at R$ 1.000,00. Pessoa fsica, brasileiro, maior de 16 anos; A conta aberta para titular maior de 16 e menor de 18 anos deve ter a identificao do responsvel que o assistir, ambos titular da conta e representante legal devem assinar os campos especficos do MO37274; Tem como foco principal os beneficirios de Programas Sociais do Governo Federal, como o Bolsa Famlia. Conta Poupana CAIXA Fcil Pessoa fsica, brasileiro nato ou naturalizado, de todas as idades; A conta aberta para titular maior de 16 e menor de 18 anos deve ter a identificao do responsvel que o assistir, ambos titular da conta e representante legal devem assinar os campos especficos do MO37274; Quando a conta for aberta para titular menor de 16 anos deve conter os dados do menor e de seu representante legal, e somente o representante deve assinar o campo especfico do MO37274.

REGRAS GERAIS
A conta Individual - somente um titular; Documentao exigida para abertura: RG e CPF; Restrio cadastral no impede a abertura da conta; No exigido depsito mnimo; No pode ser aberta por meio de procurao; Pode ser aberta e movimentada nos canais parceiros Correspondente CAIXA AQUI e Unidade Lotrica; O limite de movimentao e o saldo so de, no mximo, R$ 2.000,00 por ms civil; No movimentada por cheque;

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movimentada por meio de carto magntico ou pela internet (observao: somente no caixa da agncia admitido, em carter excepcional, o uso de guia de retirada); O cliente no paga tarifa pela emisso do carto e nem pela manuteno da conta; Somente cobrada tarifa se o cliente realizar mais de quatro saques ou quatro solicitaes de extratos no ms na rede da CAIXA, limitado a um saque ou a um extrato por semana; O pagamento efetuado com o carto de dbito da Conta CAIXA Fcil e Conta Poupana CAIXA Fcil no considerado saque e, por conseguinte, no tem cobrana de tarifa, podendo ser realizado sempre que necessrio. Conta CAIXA Fcil - o cliente no pode ter outra conta corrente na CAIXA ou em outro banco, porm pode ter conta de poupana. Conta Poupana CAIXA Fcil o cliente s pode abrir at duas contas nessa modalidade, no sendo permitida a abertura de uma terceira Conta Poupana CAIXA Fcil para o mesmo CPF.

MOVIMENTAO
possvel a movimentao da conta nos Correspondentes CAIXA AQUI, Unidades Lotricas, Agncias, Salas de Autoatendimento, Postos de Atendimento Eletrnico, Bancos 24 horas, Rede Compartilhada e Internet; O cliente recebe um carto magntico para fazer saques, depsitos, obter extrato e saldo nos Correspondentes CAIXA AQUI, Unidades Lotricas e Agncias da CAIXA, podendo tambm utilizar o carto para efetuar pagamentos em estabelecimentos comerciais (lojas, supermercados, farmcias, etc...), mediante dbito do valor na conta; Os depsitos e saques em dinheiro podem ser efetuados nos Correspondentes CAIXA AQUI e nas Unidades Lotricas at o limite dirio, por correntista, de R$ 1.500,00 ou trs transaes, o que ocorrer primeiro; Os depsitos mistos (dinheiro + cheque) e em cheque so efetuados somente na Agncia; O somatrio de crditos e o saldo da conta no podem exceder, durante o ms civil, ao valor de R$ 2.000,00 (dois mil reais). O primeiro excesso do limite R$ 2.000,00 registrado no sistema, mas no acarreta o bloqueio da conta; A CAIXA poder reativar as contas bloqueadas por, no mximo, trs vezes. Na quarta ocorrncia de excesso, somente permitido o saque total e, aps o saque, a conta marcada automaticamente para encerramento; No caso de movimentao de valor igual ou superior a R$ 5.000,00 (cinco mil reais), a CAIXA pode desmarcar a conta por uma vez. Na segunda ocorrncia desse tipo de excesso, somente permitido o saque total e, aps o saque, a conta marcada para encerramento.

ABERTURA
A abertura da conta pode ser realizada nas agncias da CAIXA e nos canais parceiros Correspondente CAIXA AQUI e Unidade Lotrica. A abertura de conta para estrangeiros, deficientes visuais ou analfabetos pode ser realizada exclusivamente nas agncias da CAIXA. Responsabilidades do Correspondente CAIXA AQUI e da Unidade Lotrica: Responsvel pela abordagem, recepo e preenchimento correto da Ficha de Abertura e Autgrafos PF - Conta CAIXA Fcil, Poupana CAIXA Fcil e Contrato de adeso a Produtos e Servios MO37274.

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O preenchimento deve assegurar a integridade das informaes, com letra legvel e utilizando caneta esferogrfica de cor azul ou preta. A conta aberta para maior de 16 e menor de 18 anos deve conter a identificao do responsvel legal que o assistir, no campo especfico do MO37274. O MO37274 no pode conter emendas, rasuras ou ressalvas de qualquer espcie, por determinao do Banco Central. Nesses casos, a agncia devolve o formulrio para correo pelo Correspondente ou Lotrico e a conta pode ser bloqueada para movimentao, prejudicando o cliente. obrigatria a entrega ao cliente de 01 (uma) via do Contrato de Abertura, Manuteno e Encerramento de Conta de Depsitos - Conta CAIXA Fcil, Poupana CAIXA Fcil e Contrato de adeso a Produtos e Servios Pessoa Fsica MO37271. O responsvel pela abertura da conta inutiliza os campos no preenchidos e assina no campo especfico do MO37274 referente assinatura do representante da CAIXA.

PROCEDIMENTOS PARA ABERTURA - Passo a Passo Identifica o cliente que se enquadra no perfil da conta, caso o cliente deseje poupar deve ser
oferecida a Conta Poupana CAIXA Fcil, caso deseje apenas movimentar deve oferecer a Conta CAIXA Fcil;

Se o cliente for beneficirio de Programas Sociais do Governo Federal, como o Bolsa Famlia, oferece a Conta CAIXA Fcil; Recebe as cpias dos documentos e confere com os originais, autenticando-as com assinatura sob carimbo Confere com o original; ATENO: Para mitigar risco de fraude, o Correspondente/UL deve atentar para documentos muito novos, com data de emisso antiga e vice-versa, documentos em 2 via, com rasuras ou emendas. Preenche a Ficha de Abertura e Autgrafos PF Conta CAIXA Fcil, Poupana CAIXA Fcil e Contrato de adeso a Produtos e Servios MO37274; ATENO: O MO37274 deve ser preenchido corretamente sem emendas, rasuras ou ressalvas de qualquer espcie. Colhe a assinatura do cliente/representante legal nos campos prprios e a rubrica nas demais pginas, confere a assinatura de acordo com o documento de identidade apresentado e assina no campo destinado ao Correspondente; ATENO: O cliente/representante legal deve assinar e rubricar o MO37274 obrigatoriamente na presena do Correspondente. Cadastra a senha da conta no sistema SICAQ ou SISPL e alerta o cliente que a senha pessoal e intransfervel; Entrega ao cliente uma via do Contrato de Abertura, Manuteno e Encerramento de Conta de Depsitos Conta CAIXA Fcil, Poupana CAIXA Fcil e Contrato de adeso a Produtos e Servios PF MO37271; ATENO: obrigatria a entrega de 01 (uma) via do MO37271 para o cliente.

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Informa ao cliente: a sua agncia de relacionamento/vinculao; que para essa modalidade de conta no permitida a movimentao por meio de talo de cheques e que a movimentao e o saldo so limitados a R$ 2.000,00 por ms; que todas as tarifas esto detalhadas na Tabela de Tarifas, disponvel em todas as agncias ou na pgina da CAIXA na internet ( www.caixa.gov.br ). Monta o dossi individual por CPF e entrega na Agncia de vinculao, por meio do Protocolo de Entrega, em 02 vias (Formulrio MO39065); O dossi individual composto pelos seguintes documentos: Cpias do RG e CPF do titular e de seu responsvel, se for o caso; Ficha de Abertura e Autgrafos Pessoa Fsica - Conta CAIXA Fcil, Poupana CAIXA Fcil e Contrato de Adeso a Produtos e Servios MO37274; Comprovante de Endereo (opcional); Comprovante de Renda (opcional). O prazo de entrega s Agncias da documentao das contas abertas pelos parceiros de D+1 para os parceiros sediados em localidade que possui Agncia da CAIXA e de uma vez por semana, desde que no ultrapasse o prazo mximo de 5 (cinco) dias teis da data da operao, para os parceiros sediados em localidade que no possui Agncia da CAIXA. ATENO: Em caso de dvidas, o Correspondente/Lotrico deve solicitar orientao agncia de vinculao quanto s normas e procedimentos de abertura da conta e encaminhamento da documentao. No Correspondente CAIXA AQUI a conta deve ser aberta no SICAQ Sistema do CAIXA AQUI. Na Unidade Lotrica a conta deve ser aberta no SISPL Sistema de Servios de Processamento Lotrico.

DOCUMENTAO
Para a abertura da conta necessria a apresentao dos originais e das cpias dos seguintes documentos:

Documento de Identidade
So aceitos os seguintes Documentos de Identidade: Carteira de Identidade fornecida pelos rgos de segurana pblica dos Estados, dentro do prazo de validade, se houver; Carteira Nacional de Habilitao, novo modelo com foto, dentro do prazo de validade; Carteira Funcional, emitida por reparties pblicas ou por rgos de classe dos profissionais liberais, desde que tenha f pblica reconhecida por Decreto, exemplo: OAB, CREA; Identidade Militar, expedida pelas Foras Armadas ou foras auxiliares para seus membros ou dependentes; Passaporte Brasileiro, desde que esteja dentro do prazo de validade; Carteira de Trabalho e Previdncia Social.

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CPF
Deve estar regular perante a Receita Federal do Brasil, essa consulta feita automaticamente pelo sistema no momento da abertura da conta.

Comprovante de Endereo (opcional)

A informao sobre o endereo do cliente obrigatria, apenas a apresentao do comprovante opcional. O comprovante de endereo deve conter obrigatoriamente as informaes: Logradouro, Bairro, CEP, Cidade e Unidade da Federao. O comprovante de endereo, caso apresentado, deve mostrar o CEP, estar em nome do cliente, de seu cnjuge ou de seus pais, conforme documento que comprove esta condio. So comprovantes de endereo as contas de gua, energia, telefone (fixo/celular), IPTU, extrato bancrio, extrato do FGTS ou fatura do carto de crdito, enviados pelos correios e referente aos ltimos 60 dias.

Comprovante de Renda (opcional).

A informao sobre o valor da renda do cliente obrigatria, apenas a apresentao de comprovante opcional.

REMUNERAO
A remunerao do Correspondente CAIXA Aqui e do Lotrico somente acontecer aps constatada pela CAIXA a conformidade da conta aberta, ou seja, aps a confirmao de que todos os procedimentos para abertura da conta foram rigorosamente observados e a documentao exigida est completa.

CONSIDERAES FINAIS
No processo de abertura das Contas CAIXA Fcil e Poupana CAIXA Fcil fundamental a rigorosa observncia dos procedimentos recomendados, o correto preenchimento dos documentos e montagem do dossi, e a pontualidade no encaminhamento dos dossis CAIXA, pois somente com a confirmao da conformidade da operao, por parte da CAIXA, a remunerao pela abertura da conta programada para crdito na conta corrente do parceiro.

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CARTILHA CONTA CAIXA FCIL E POUPANA CAIXA FCIL 1 1.1 OBJETIVO Orientar o Correspondente CAIXA Aqui e a Unidade Lotrica quanto aos procedimentos para a abertura das contas CAIXA Fcil e Poupana CAIXA Fcil. NORMA GESTOR GEREB VINCULAO Manuais Normativos: CO129 e CO390. DISPONIBILIZAO DO MODELO Formulrio eletrnico disponvel: - no SIGAT - Sistema de Gerenciamento de Atendimento; - por meio de download" clicando no link: 43029003. QUANTIDADE E DESTINAO DE VIAS Modelo preenchido em 1 via destinado ao Correspondente CAIXA AQUI e Unidade Lotrica. UNIDADES QUE UTILIZARO O MODELO Agncia, Correspondente CAIXA Aqui e Unidade Lotrica. MODELO A SER SUBSTITUDO MO43029V002, de imediato. PRAZO DE ARQUIVAMENTO No se aplica. GRAU DE SIGILO #05 - pblico interno e externo. ALTERAES EM RELAO VERSO ANTERIOR Alterao no item: A QUEM SE DESTINA referente aos procedimentos adotados na abertura de conta para titular maior de 16 e menor de 18 anos. ESPECIFICAO TCNICA Impresso/Tipo de papel: posterior ao preenchimento, em papel A4 - mod. 71.139. Formato do modelo: 210mm (largura) x 297mm (altura). PROCEDIMENTOS INSTRUES DE PREENCHIMENTO No campo Grau de sigilo, contido na pgina 1, dever ser informado o grau de sigilo #05.

2 2.1 2.1.1 2.2 2.2.1 2.3 2.3.1

2.4 2.4.1 2.5 2.5.1 2.6 2.6.1 2.7 2.7.1 2.8 2.8.1 2.9 2.9.1

2.10 2.10.2 2.10.3 3 3.1 3.1.1

Vigncia 20.05.2013