1.1. Consideraii generale privind criminalitatea economico-financiar 1.1.1.

Conceptul de criminalitate Teoria economic subliniaz rolul fundamental pe care l are sigurana i ncrederea pentru creterea i buna funcionare a economiei de pia, care este neleas ca un ansamblu de reguli i proceduri necesare pentru a permite o producie i un schimb eficient al resurselor ntr-o societate modern i democratic. Din perspectiv social, ncrederea i sigurana operatorilor economici naionali i internaionali, se bazeaz numai pe convingerea c exist un complex de reguli ale jocului, garantate i controlate de instituiile publice, care astfel, direcioneaz n sensul dorit atitudinile i comportamentele, i n acelai timp rezolv conflictele de interese i sancioneaz comportamentele necinstite. Dezvoltarea normal a unei economii moderne este ns permanent ameninat de cantitatea i calitatea actelor i faptelor ilicite i criminale care sunt comise, iar instituiile publice sunt acelea care au rspunderea asigurrii ordinii competiionale pe piaa bunurilor i serviciilor, s asigure transparena capitalurilor i a muncii, s asigure eficiena i eficacitatea justiiei pentru aprarea drepturilor i rezolvarea conflictelor. n prezent, evoluia societilor contemporane evideniaz faptul c dei s-au intensificat msurile i interveniile instituiilor publice specializate de control mpotriva faptelor de criminalitate, se constat o recrudescen i o multiplicare a faptelor ilicite comise n domeniul economico-financiar, bancar, inclusiv prin antaj, corupie, i chiar cu violen i agresivitate. Astfel, actele de nalt criminalitate comise prin violen i corupie tind s devin deosebit de intense i periculoase pentru stabilitatea i securitatea instituiilor, grupurilor i indivizilor, fiind asociate de multe ori cu cele de crim organizat, terorism i violen instituionalizat, specifice, subculturilor violenei i crimei profesionalizate. Majoritatea specialitilor i cercettorilor n criminologie apreciaz c sursele recrudescenei i multiplicrii actelor de nalt criminalitate rezid n perpetuarea unor structuri politice, economice i normative deficitare, n meninerea i accentuarea discrepanelor sociale i economice dintre indivizi, grupuri i comuniti i intensificarea conflictelor i tensiunilor sociale i etnice. Criminalitatea i lupta pentru prevenirea i combaterea criminalitii, prin natura lor, sunt concepte pluridisciplinare i comport multiple abordri conceptuale i operaionale. Ele pot fi analizate din perspectiv juridic, 22

criminologic, istoric, social-politic, filozofic, logico-sistemic, etic, biologic, etc.. Potrivit lui Emille Durkheim, unul din cei mai mari sociologi ai timpului, criminalitatea face parte din societate la fel de normal ca naterea i decesul, iar o societate fr crim ar fi patologic supra-controlat, astfel c teoretic crima ar putea s dispar cu desvrire numai dac toi membrii societii ar avea aceleai valori, dar o asemenea standardizare nu este nici posibil i nici de dorit3. Ca fenomen juridic, criminalitatea cuprinde ansamblul comportamentelor umane considerate infraciuni, ncriminate i sancionate ca atare, n anumite condiii, n cadrul unui sistem (subsistem) de drept penal, determinat concret geoistoric4. Infraciunea este un eveniment, iar criminalitatea constituie un fenomen social de mas care manifest o anumit regularitate sau stabilitate a frecvenelor. Criminalitatea, fiind astfel legat de societate, a existat i va exista ntotdeauna, motiv pentru care este o utopie a ne gndi la strpirea absolut a criminalitii, tot ceea ce putem face este ca s-o reducem i s-o mblnzim5. Pentru stabilirea msurilor necesare de reducere i mblnzire a criminalitii este foarte important examinarea factorilor generatori de criminalitate i a consecinelor sociale, economice, umane, psihologice, etc., care se produc efectiv sau sunt susceptibile a se produce prin comiterea de infraciuni, i care pot fi msurate i evaluate prin mijloace tiinifice i diminuate n raport cu strategiile i resursele alocate. 1.1.2. Criminalitatea economico-financiar realitate permanent a vieii economice i sociale Este un fapt cunoscut i n acelai timp recunoscut, de toi oamenii de tiin din cecetarea criminologic, c germenii criminalitii economice au aprut odat cu primele forme de via economic i s-au dezvoltat n paralel cu toate modificrile vieii economico-sociale, culturale i politice. Ca i concept, criminalitatea economic se pare c a aprut pentru prima dat n literatura criminologic n anul 1872, cnd Edwin Hill a utilizat sintagma criminalitatea gulerelor albe, sintagm care a fost ns consacrat ulterior de

Tudor Amza, Criminologie, Tratat de teorie i politic criminologic, Ed. Lumina Lex, Buc. 2002, p. 420 4 Dr. N. Moldoveanu, Criminalitatea economico-financiar, Ed. Global Print, Buc. 1999, p. 13 5 Dr. Tr. Pop, Curs de criminologie, Cluj, 1928, p. 67

23

Edwin Sutherland n celebra sa lucrare White-Collar Criminality, aprut n anul 1939. n dezvoltarea concepiei sale cu privire la criminalitatea gulerelor albe, Edwin Sutherland a avut n vedere trei planuri respectiv: infraciunea, infractorul i atitudinea societii6. Infraciunea care face parte din criminalitatea gulerelor albe reprezint un act al unei persoane care are un statut socio-economic ridicat, respectabil i respectat, act care ncalc o regul legal sau de alt natur referitoare la activiti profesionale. Acest act const n exploatarea ncrederii sau a credulitii altora, fiind realizat de o manier ingenioas, care s exclud ulterior descoperirea. Prin acest concept se atrage atenia c n afaceri pot apare comportamenete ilegale, care de multe ori nu sunt ncriminate, iar n msura n care comportamentele sunt ncriminate autorii nu sunt urmrii n justiie, nefiind considerai infractori n sensul clasic al termenului. Infractorii, cei care svresc infraciuni n domeniul economic sunt, de regul, ceteni care prin statutul lor sunt deasupra oricror suspiciuni. Ei comit actele criminale n legtur cu afacerile, cultura i mediul lor profesional, sunt contieni de caracterul legal ori ilegal al conduitei lor, dar nu se consider infractori, fiind convini c raiunea i rentabilitatea primeaz n faa legii. Astfel se poate spune c ei consider c au un drept personal, n virtutea poziiei sociale pe care au dobndit-o, de a nclca legea. Sutherland constat c un asemenea comportament este nvat n interaciunea cu alte persoane n procesul comunicrii, iar direciile specifice ale motivelor i impulsurilor sunt nvate din coninutul legilor, care sunt favorabile sau nefavorabile. n acest fel Sutherland susine c sensul actelor criminale, indiferent c este vorba de un furt dintr-un magazin, evaziune fiscal, prostituie sau delapidare, apare n principal ca urmare a sensurilor date acestor acte de ctre alte persoane cu care individul se asociaz n cadrul grupurilor intime de persoane (cercurile de prieteni)7. Atitudinea societii i reacia sa fa de acest gen de criminalitate deseori ncurajeaz pe infractori. Astfel scopul principal urmrit de infractori este reuita, succesul social sau financiar. n realizarea acestui scop, chiar dac exist i mijloace legale, mijloacele ilegale sau imorale nu sunt excluse, n msura n care sunt eficace i eficiente, astfel, vechiul principiu machiavelic scopul scuz mijloacele este permanent n actualitate.

Costic Voicu, Florin Sandu, Alexandru Boroi i Ioan Molnar, Drept penal al afacerilor, Ed. Rosetti, Buc., 2002, p. 7 7 Tudor Amza, Criminologie, Tratat de teorie i politic criminologic, Ed. Lumina Lex, Buc. 2002, p. 311

24

Reacia societii fa de infracionalitatea n afaceri este, de asemenea, reinut comparativ cu reacia fa de infracionalitatea clasic8. Criminalitatea economic se desfoar n contextul vieii economice, a afacerilor i a finanelor, prin metode i mijloace care nu fac, n principiu, apel la for i la violen fizic, astfel c acest tip de criminalitate nu este cunoscut, iar cnd este cunoscut este tratat cu indiferen. Pe fondul eludrii deliberate a cadrului legislativ criminalitatea gulerelor albe implic evaziuni i fraude fiscale, corupie i antaj precum i alte violri ale legii ca o parte a unei ocupaii sau afaceri, n scopul de a-i asigura profituri ilicite imense. Caracteristicile contemporane recunoscute ale criminalitii gulerelor albe, n domeniul economico-finaciar sunt de natur a demonstra complexitatea fenomenului, dar mai cu seam trebuie luate n considerare pentru aprecierea posibilitilor de descoperire i probare a faptelor ilicite comise. Principalele caracteristici ale criminalitii gulerelor albe sunt: infraciunile sunt comise n scopul maximizrii profiturilor; implic relaii strnse ntre participani, uneori chiar forme complexe de organizare; presupun implicarea unor persoane care se bucur de poziii sociale, economice, politice i profesionale dintre cele mai bune; au vizibilitate sczut; implic difuziunea responsabilitii; se comit ntr-o perioad mare de timp, greu de circumscris; acoperirea lor este uurat de complexitatea operaiunilor financiare i de posibilitile pe care le ofer inerea contabilitii, pentru a disimula afacerile frauduloase; autorii lor tiu s inspire ncredere prin atitudine i comportament, sunt inteligeni, avizai i versai; complexitate i dificultate n aciunea de descoperire i de cercetare; implic sentimente de victimizare din partea persoanelor cercetate; Cei mai muli specialiti consider ns c societile moderne sunt caracterizate printr-o stare de anomie, de lips a legilor i a normelor morale, precum i de distorsiune ntre scopul declarat al unei societi i mijloacele de
8

Costic Voicu, Florin Sandu, Alexandru Boroi i Ioan Molnar, Drept penal al afacerilor, Ed. Rosetti, Buc., 2002, p. 8

25

acces la acel scop9. Un rol important n analiza strii de anomie l prezint manifestrile de solidaritate n raport cu infraciunile care se comit n sfera criminalitii economice. Solidaritatea este foarte evident la nivelul anumitor categorii sociale privilegiate, situaie n care se comit mari fraude economicofinanciare, beneficiind ulterior de tergiversarea proceselor, chiar pn la intervenirea termenelor de prescripie. n mod discriminatoriu, n cazul unor infraciuni obinuite productoare de pagube mici, autorii sunt pedepsii penal prompt i exemplar. Asemenea tratamente difereniate dezvolt anomia n plan social i ntrete convingerea c societatea nu cultiv, n fapt, idealul de justiie. Specific activitilor ilegale ale criminalitii economico-financiare este faptul c acestea sunt realizate prin: procedee viclene, neltoare, cu abilitate i ingeniozitate; procedee frauduloase, falsuri i contrafaceri; abuzuri de putere i corupie; exploatarea secretelor comerciale sau a datelor confideniale; Infraciunile din domeniul criminalitii economice presupun astfel cunotine i competene profesionale ridicate din partea celor care le comit. Aceste infraciuni impun i necesitatea unei specializri rapide i permanente a instanelor de control, de urmrire i de sancionare, deoarece asemenea fapte provoac prejudicii patrimoniale considerabile, conduc la lipsa de viabilitate a societilor i implicit la pierderea locurilor de munc i, nu n ultimul rnd, afecteaz calitatea vieii i a mediului nconjurtor. 1.1.3. De la criminalitate economico-financiar la criminalitate organizat De la simpla criminalitate economico-financiar i pn la crima organizat, nu este dect un pas. Cnd s-a produs acest pas, nimeni nu poate preciza. Sigur nu se va recunoate producerea lui. Mai mult ca sigur, cei acuzai i mediatizai ca fcnd parte din crima organizat, prin infraciunile pentru care sunt cercetai, nu vor recunoate acest fapt. n nici un caz nimeni nu poate prognoza cnd se va produce acest pas. n peisajul criminalitii, fenomenul criminalitii organizate, se distinge prin agresivitate i periculozitate, el este tot mai prezent n viaa social, economic i politic a fiecrui stat, iar efectele sale sunt n cele mai multe cazuri minimizate sau chiar ignorate de ctre cei care trebuie s asigure msuri ferme de prevenire i combatere. n cadrul acestui fenomen coexist criminalitatea transnaional care reprezint acea dimensiune a criminalitii organizate, prin
9

G. Gindicelli-Delage, Droit pnal des affaires, Dalloz, 1996, p. 2

26

care se ncalc simultan legislaiile penale a dou sau mai multor ri ori situaia n care infraciunile svrite ntr-o anumit ar produc consecine economicosociale ntr-o alt ar. Structurile de crim organizat susinute de o puternic for financiar, n special subteran, care le asigur o impresionant capacitate de influienare i de intervenie pentru realizarea propriilor scopuri i interese, precum i o mare flexibilitate i mobilitate n raport cu factorii de control social, tind permanent s pericliteze securitatea statelor i s afecteze stabilitatea instituiilor publice, constituindu-se astfel ntr-o adevrat frn n calea dezvoltrii economico-sociale i a democraiei. Conform Grupului Ad-hoc pentru Crim organizat al Uniunii Europene, printre caracteristicile eseniale care confer putere i autoritate crimei organizate se regsesc10: colaborarea dintre dou sau mai multe persoane; mprirea clar a responsabilitilor; desfurarea de aciuni pe o perioad lung sau nedeterminat de timp; opereaz conform unei anumite discipline i unui anumit control; sunt bnuite de infraciuni grave; opereaz la nivel naional i internaional; folosesc, dup caz, violene i alte mijloace de intimidare; folosesc structuri formale comerciale sau pseudo-comerciale; i exercit influena n mediul politic, n mass-media, n administraia public, n sectoarele economiei sau asupra organismelor judiciare; urmresc maximizarea profitului i puterea; Pentru a facilita nelegerea mai precis a fenomenului, Grupul Ad-hoc menioneaz c dac un grup infracional prezint cel puin ase din aceste caracteristici, ntre care obligatorii cele referitoare la colaborarea dintre dou sau mai multe persoane, comiterea de infraciuni grave i urmrirea profitului i a puterii, el poate fi considerat implicat n crima organizat.
10

Tudor Amza, Criminologie, Tratat de teorie i politic criminologic, Ed. Lumina Lex, Buc. 2002, p. 765

27