LEGE Nr. 227 din 4 iulie 2007 pentru aprobarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr.

99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului EMITENT: PARLAMENTUL ROMNIEI PUBLICAT N: MONITORUL OFICIAL NR. 480 din 18 iulie 2007 Parlamentul Romniei adopt prezenta lege. ARTICOL UNIC Se aprob Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99 din 6 decembrie 2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.027 din 27 decembrie 2006, cu urmtoarele modificri i completri: 1. La articolul 4, alineatul (2) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(2) n exercitarea competenelor sale prevzute de lege, Banca Naional a Romniei colecteaz i proceseaz orice date i informaii relevante, inclusiv de natura datelor cu caracter personal." 2. La articolul 7, punctul 6 al alineatului (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "6. firm de investiii - orice persoan juridic a crei activitate curent o constituie prestarea unuia sau a mai multor servicii de investiii ctre teri i/sau desfurarea uneia sau a mai multor activiti de investiii pe baze profesionale, incluznd societile de servicii de investiii financiare, definite conform Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile ulterioare. Prin servicii de investiii i activiti de investiii pe baze profesionale se neleg urmtoarele: A. servicii i activiti de investiii: a) preluarea i transmiterea ordinelor privind unul sau mai multe instrumente financiare; b) executarea ordinelor n numele clienilor; c) tranzacionarea pe cont propriu; d) administrarea portofoliilor; e) consultana de investiii; f) subscrierea de instrumente financiare i/sau plasamentul de instrumente financiare n baza unui angajament ferm; g) plasamentul de instrumente financiare fr un angajament ferm; h) administrarea unui sistem alternativ de tranzacionare; B. servicii conexe:

a) pstrarea n siguran i administrarea instrumentelor financiare n contul clienilor, inclusiv custodia i servicii n legtur cu acestea, cum ar fi administrarea fondurilor sau garaniilor; b) acordarea de credite sau mprumuturi unui investitor, pentru a-i permite acestuia efectuarea unei tranzacii cu unul sau mai multe instrumente financiare, n cazul n care firma care acord creditul sau mprumutul este implicat n tranzacie; c) consultan acordat entitilor cu privire la structura capitalului, strategia industrial i aspectele conexe acesteia, precum i consultan i servicii privind fuziunile i achiziiile unor entiti; d) servicii de schimb valutar n legtur cu activitile de servicii de investiii prestate; e) cercetare pentru investiii i analiz financiar sau alte forme de recomandare general referitoare la tranzaciile cu instrumente financiare; f) servicii n legtur cu subscrierea n baza unui angajament ferm; g) serviciile i activitile de investiii, precum i serviciile conexe de tipul celor prevzute la pct. 1 i 2 legate de activul suport al instrumentelor derivate precizate la pct. 14^1 lit. e), f), g) i j), n cazul n care acestea sunt n legtur cu prevederile privind serviciile de investiii i conexe;". 3. La articolul 7, dup punctul 14 al alineatului (1) se introduce un punct nou, punctul 14^1, cu urmtorul cuprins: "14^1. instrumente financiare: a) valori mobiliare; b) instrumente ale pieei monetare; c) titluri de participare la organismele de plasament colectiv; d) opiuni, contracte futures, swap-uri, contracte forward pe rata dobnzii i orice alte contracte derivate n legtur cu valori mobiliare, valute, rate ale dobnzii sau rentabilitii ori alte instrumente derivate, indici financiari sau indicatori financiari, care pot fi decontate fizic ori n fonduri bneti; e) opiuni, contracte futures, swap-uri, contracte forward pe rata dobnzii i orice alte contracte derivate n legtur cu mrfuri care trebuie decontate n fonduri bneti sau pot fi decontate n fonduri bneti la cererea uneia dintre pri (altfel dect n caz de neplat sau de alt incident care conduce la reziliere); f) opiuni, contracte futures, swap-uri i alte contracte derivate n legtur cu mrfuri i care pot fi decontate fizic, cu condiia s fie tranzacionate pe o pia reglementat i/sau n cadrul unui sistem alternativ de tranzacionare; g) opiuni, contracte futures, swap-uri, contracte forward i orice alte contracte derivate n legtur cu mrfuri, care pot fi decontate fizic, neincluse n categoria celor de la lit. f) i neavnd scopuri comerciale, care

au caracteristicile altor instrumente financiare derivate, inndu-se seama, printre altele, dac sunt compensate i decontate prin intermediul unor case de compensare recunoscute sau sunt subiect al apelurilor n marj n mod regulat; h) instrumente derivate pentru transferul riscului de credit; i) contracte financiare pentru diferene; j) opiuni, contracte futures, swap-uri, contracte forward pe rata dobnzii i orice alte contracte derivate n legtur cu variabile climatice, navlu, aprobri pentru emisii de substane sau rate ale inflaiei ori ali indicatori economici oficiali, care trebuie decontate n fonduri bneti sau pot fi astfel decontate la cererea uneia dintre pri (altfel dect n caz de neplat sau de alt incident care conduce la reziliere), precum i orice alte contracte derivate n legtur cu active, drepturi, obligaii, indici sau indicatori, neincluse n prezenta definiie, care prezint caracteristicile altor instrumente financiare derivate, inndu-se seama, printre altele, dac sunt tranzacionate pe o pia reglementat sau n cadrul sistemelor alternative de tranzacionare i sunt compensate i decontate prin intermediul unor case de compensare recunoscute sau fac obiectul unor apeluri n marj n mod regulat." 4. Articolul 13 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 13 Persoanele crora le sunt ncredinate responsabiliti de administrare i/sau conducere a instituiei de credit, n calitate de administratori, directori, respectiv membri ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului trebuie s ndeplineasc cerinele prevzute la cap. I din titlul II partea I." 5. La articolul 18, alineatul (2) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(2) Sfera activitilor prevzute la alin. (1) lit. g) - k) acoper toate serviciile de investiii financiare prevzute la art. 7 alin. (1) pct. 6, atunci cnd acestea au ca obiect instrumentele financiare prevzute la art. 7 alin. (1) pct. 14^1." 6. La articolul 37, alineatul (3) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(3) Autoritile prevzute la alin. (1) i (2) trebuie s fie consultate n mod special n contextul evalurii calitii acionarilor/membrilor instituiei de credit, persoan juridic romn, i al reputaiei i experienei persoanelor implicate n administrarea i/sau conducerea unei alte entiti din cadrul aceluiai grup, crora urmeaz s li se ncredineze responsabiliti n administrarea i/sau conducerea instituiei de credit, persoan juridic romn. n acest sens, se asigur schimbul de informaii care sunt relevante pentru acordarea autorizaiei, dar i pentru evaluarea pe baz continu a ndeplinirii condiiilor de desfurare a activitii."

7. La articolul 38, litera e) a alineatului (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "e) Banca Naional a Romniei nu este satisfcut de calitatea persoanelor care asigur administrarea i/sau conducerea instituiei de credit, ntruct reputaia sau experiena profesional a acestora nu este adecvat naturii, volumului i complexitii activitii instituiei de credit sau nu corespunde necesitii asigurrii unui management prudent i sntos;". 8. La articolul 48, litera c) a alineatului (2) se modific i va avea urmtorul cuprins: "c) identitatea persoanelor responsabile cu conducerea activitii sucursalei;". 9. La articolul 52, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 52 (1) Sucursalele instituiilor de credit din alte state membre public n limba romn documentele contabile ale instituiei de credit de care aparin situaiile financiare anuale, situaiile financiare anuale consolidate, raportul ntocmit de organele de administrare i/sau conducere i, dup caz, raportul consolidat, ntocmit de organele de administrare i/sau conducere, opiniile persoanelor responsabile pentru auditarea situaiilor financiare anuale i a situaiilor financiare anuale consolidate - ntocmite i auditate conform legislaiei din statul membru de origine." 10. La articolul 60, alineatul (3) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(3) Dac instituia de credit persist n nclcarea legislaiei romneti n vigoare, contrar msurilor luate de statul membru de origine, comunicate Bncii Naionale a Romniei, sau datorit faptului c aceste msuri se dovedesc a fi inadecvate sau nu se pot aplica n Romnia, Banca Naional a Romniei, dup informarea autoritii competente din statul membru de origine, are dreptul s dispun msurile corespunztoare pentru a preveni sau sanciona faptele de nclcare a dispoziiilor legale i, dac este cazul, pentru mpiedicarea instituiei de credit n culp de a iniia noi tranzacii pe teritoriul Romniei. Banca Naional a Romniei comunic aceste msuri instituiei de credit n cauz." 11. La articolul 63, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 63 (1) nainte de a urma procedura prevzut la art. 60, Banca Naional a Romniei ia, n cazuri de urgen, orice msuri preventive necesare protejrii intereselor deponenilor, investitorilor i ale altor persoane care beneficiaz de serviciile furnizate de instituia de credit. Aceste msuri se comunic de ndat Comisiei Europene i autoritilor competente din alte state membre interesate."

12. Articolul 68 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 68 Sucursala nfiinat n Romnia poate utiliza denumirea instituiei de credit utilizat n statul ter de origine. Dac exist pericolul unor confuzii, n scopul asigurrii unei clarificri corespunztoare, Banca Naional a Romniei solicit ca aceast denumire s fie nsoit de o meniune explicativ." 13. La articolul 71, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 71 (1) Instituia de credit din statul ter trebuie s desemneze cel puin dou persoane care s asigure conducerea activitii sucursalei din Romnia i care sunt mputernicite s angajeze legal, n Romnia, instituia de credit. Aceste persoane trebuie s dispun de reputaie i experien adecvate pentru exercitarea responsabilitilor ncredinate. Dispoziiile cuprinse n cap. I din titlul II partea I referitoare la persoanele care asigur conducerea instituiilor de credit se aplic n mod corespunztor." 14. Articolul 74 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 74 Autorizaia acordat unei sucursale a unei instituii de credit dintr-un stat ter poate fi retras de Banca Naional a Romniei, n condiiile prevzute la art. 39." 15. La articolul 76, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 76 (1) Sucursalele instituiilor de credit din state tere trebuie s publice n limba romn documentele contabile ale instituiei de credit de care aparin situaiile financiare anuale, situaiile financiare anuale consolidate, raportul ntocmit de organele de administrare i/sau conducere i, dup caz, raportul consolidat, ntocmit de organele de administrare i/sau conducere, opiniile persoanelor responsabile cu auditarea situaiilor financiare anuale i a situaiilor financiare anuale consolidate - ntocmite i auditate conform legislaiei din statul ter." 16. La articolul 81, litera d) a alineatului (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "d) identitatea persoanelor desemnate s asigure conducerea sucursalei i informaii privind reputaia i experiena profesional a acestora." 17. La articolul 94, litera d) se modific i va avea urmtorul cuprins: "d) calitatea persoanelor care asigur administrarea i/sau conducerea instituiei/instituiilor de credit rezultate." 18. Articolul 106 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 106

Consiliul de administraie i directorii sau, dup caz, comitetul de supraveghere i directoratul instituiei de credit au competenele i atribuiile prevzute de legislaia aplicabil societilor comerciale i sunt responsabili de aducerea la ndeplinire a tuturor cerinelor prevzute de prezenta ordonan de urgen i de reglementrile emise n aplicarea acesteia." 19. Articolul 107 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 107 (1) Dac instituia de credit opteaz pentru sistemul unitar de administrare, n conformitate cu legislaia aplicabil societilor comerciale, conducerea instituiei de credit este delegat de ctre consiliul de administraie la cel puin 2 directori. (2) Dac instituia de credit opteaz pentru sistemul dualist de administrare, directoratul este format din cel puin 3 membri, n conformitate cu legislaia aplicabil societilor comerciale. (3) Directorii instituiei de credit sau, dup caz, membrii directoratului trebuie s exercite exclusiv funcia pentru care au fost numii, cu excepia directorilor instituiilor de credit care au optat pentru sistemul unitar de administrare, care pot fi i administratori. (4) Persoanele menionate la alin. (3) pot fi i salariai ai instituiei de credit." 20. La articolul 108, alineatele (1), (2) i (4) se modific i vor avea urmtorul cuprins: "ART. 108 (1) Membrii consiliului de administraie i directorii sau, dup caz, membrii consiliului de supraveghere i ai directoratului unei instituii de credit trebuie s dispun de reputaie i experien adecvate naturii, extinderii i complexitii activitii instituiei de credit i responsabilitilor ncredinate. (2) Responsabilitile de conducere i/sau administrare pot fi exercitate numai de persoane fizice. .......................................................................... (4) Membrii consiliului de administraie sau, dup caz, ai consiliului de supraveghere trebuie s dispun, la nivel colectiv, de calificare i competen adecvate pentru a fi n msur s se pronune n deplin cunotin de cauz cu privire la toate aspectele legate de activitatea desfurat de instituia de credit, asupra crora trebuie s decid potrivit competenelor lor." 21. Articolul 110 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 110

(1) n afar de condiiile prevzute de legislaia n vigoare referitoare la administratorii sau, dup caz, la membrii consiliului de supraveghere, o persoan nu poate fi aleas n consiliul de administraie sau, dup caz, n consiliul de supraveghere al unei instituii de credit, iar dac a fost aleas, decade din mandatul su n urmtoarele situaii: a) persoana ndeplinete o alt funcie n cadrul instituiei de credit n cauz, cu excepia cazului n care, n cazul sistemului unitar, este i director al acesteia; b) n ultimii 5 ani, persoanei i s-a retras de ctre autoritatea de supraveghere aprobarea de a exercita responsabiliti de administrare i/sau conducere ntr-o instituie de credit, o instituie financiar sau o societate de asigurare/reasigurare sau o alt entitate care desfoar activitate n sectorul financiar ori a fost nlocuit din funcia exercitat n astfel de entiti din motive care i pot fi imputate; c) i este interzis, printr-o dispoziie legal, o hotrre judectoreasc sau o decizie a unei alte autoriti, s exercite responsabiliti de administrare i/sau conducere ntr-o entitate de natura celor prevzute la lit. b) ori s desfoare activitate n unul dintre domeniile specifice acestor entiti. (2) Dispoziiile prevzute la alin. (1) se aplic, n mod corespunztor, i directorilor care nu sunt membri ai consiliului de administraie i, dup caz, membrilor directoratului." 22. La articolul 112, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 112 (1) Orice persoan care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere ori care particip la activitatea unei instituii de credit are obligaia s pstreze confidenialitatea asupra oricrui fapt, date sau informaii la care se refer art. 111, de care a luat cunotin n cursul exercitrii responsabilitilor ei n legtur cu instituia de credit." 23. La articolul 113, dup litera e) a alineatului (2) se introduce o liter nou, litera f), cu urmtorul cuprins; "f) la solicitarea executorului bancar, n scopul realizrii executrii silite, pentru existena conturilor debitorilor urmrii." 24. La articolul 129, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 129 (1) n cazul abordrii standard, calitatea creditului, inclusiv pentru expunerile securitizate, se poate determina prin raportarea la evalurile realizate de instituii externe de evaluare a creditului sau de ctre agenii de creditare a exportului, recunoscute ca eligibile de ctre Banca Naional a

Romniei, pe baza unor criterii specifice, prevzute n reglementrile emise n aplicarea prezentei ordonane de urgen." 25. La articolul 134, litera b) se modific i va avea urmtorul cuprins: "b) expuneri securitizate i poziii din securitizare;". 26. La articolul 152, alineatul (3) se abrog. 27. La articolul 166, alineatul (3) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(3) Banca Naional a Romniei stabilete frecvena i gradul de detaliere a verificrilor i evalurilor, cu luarea n considerare a principiului proporionalitii, respectiv avnd n vedere mrimea, importana sistemic, natura, extinderea i complexitatea activitilor desfurate de fiecare instituie de credit, persoan juridic romn. Verificrile i evalurile se realizeaz cel puin o dat pe an." 28. La articolul 188, litera a) a alineatului (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "a) modificri n structura acionariatului, n structura organizatoric, de administrare i conducere a instituiilor de credit dintr-un grup, care necesit aprobare sau autorizare din partea Bncii Naionale a Romniei;". 29. La articolul 191, litera a) a alineatului (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "a) modificri n structura acionariatului, n structura organizatoric de administrare i conducere a instituiilor de credit, respectiv a societilor de servicii de investiii financiare dintr-un grup, care necesit aprobare sau autorizare din partea Bncii Naionale a Romniei, respectiv a Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare;". 30. La articolul 196, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 196 (1) Administrarea i/sau conducerea activitii unei societi financiare holding, persoan juridic romn, trebuie s fie asigurat de cel puin dou persoane." 31. La articolul 196, dup alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu urmtorul cuprins: "(1^1) Persoanele crora le sunt ncredinate responsabiliti de administrare i/sau conducere, n calitate de administratori, directori, membri ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului, dup caz, trebuie s aib reputaie adecvat i experien suficient pentru exercitarea responsabilitilor ncredinate." 32. La articolul 204 alineatul (1), partea introductiv i literele a), e), f) i h) se modific i vor avea urmtorul cuprins:

"ART. 204 (1) n cazul n care o societate financiar holding, o societate holding cu activitate mixt sau persoanele care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a acestora nu se conformeaz dispoziiilor art. 166 i ale art. 176 - 203 i ale reglementrilor sau msurilor adoptate n aplicarea prezentei ordonane de urgen, Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu supravegherea pe baz consolidat, poate dispune, n ceea ce privete respectiva societate, urmtoarele msuri, prevzute la lit. a) - c), sau sanciuni, prevzute la lit. d) - h): a) ncheierea unui acord cu administratorii sau, dup caz, cu membrii directoratului societii, care s cuprind un program de msuri de remediere; .......................................................................... e) suspendarea din funcie a uneia sau a mai multor persoane care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a societii; f) dispunerea nlocuirii, de ctre societatea financiar holding sau de ctre societatea holding cu activitate mixt, dup caz, a persoanei/persoanelor care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a societii; .......................................................................... h) amend aplicat persoanelor care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a societii, ntre 1 - 6 remuneraii nete, conform nivelului acestora n luna precedent datei la care s-a constatat fapta." 33. La articolul 204, alineatul (3) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(3) Pe perioada suspendrii din funcie, dispus de Banca Naional a Romniei, n baza alin. (1) lit. e), se asigur de ctre societatea financiar holding, respectiv de ctre societatea holding cu activitate mixt desemnarea persoanei/persoanelor care s exercite interimar responsabiliti de administrare i/sau conducere, cu respectarea prevederilor art. 196." 34. Articolul 205 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 205 Banca Naional a Romniei coopereaz cu celelalte autoriti competente implicate pentru ca msurile sau sanciunile luate, potrivit prevederilor prezentei ordonane de urgen, mpotriva societilor financiare holding, a societilor holding cu activitate mixt sau a persoanelor care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducerea acestor societi s produc efectele urmrite, mai ales n cazul n care o societate financiar holding, respectiv o societate holding cu activitate mixt, avnd sediul social

pe teritoriul Romniei, au administraia central sau sediul principal pe teritoriul altui stat membru." 35. La articolul 226, alineatul 4 se modific i va avea urmtorul cuprins: "(4) n cazul instituirii administrrii speciale, Banca Naional a Romniei decide i cu privire la retragerea aprobrilor acordate persoanelor crora leau fost ncredinate responsabiliti de administrare i/sau conducere i auditorului financiar al instituiei de credit, persoan juridic romn, i, dac este cazul, cu privire la suspendarea drepturilor de vot ale acionarilor/membrilor." 36. Articolul 228 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 228 Banca Naional a Romniei poate aplica sanciuni, potrivit prezentei ordonane de urgen, n cazurile prevzute la art. 226 alin. (1) ori n cazurile n care constat c o instituie de credit, persoan juridic romn, i/sau oricare dintre persoanele care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a instituiei de credit sau persoanele desemnate s asigure conducerea compartimentelor sau a sucursalelor instituiei de credit se fac vinovate de urmtoarele fapte: a) nclcarea unei prevederi a prezentei ordonane de urgen, a reglementrilor emise n aplicarea acesteia ori a reglementrilor proprii ale instituiilor de credit, respectiv a regulamentelor de direct aplicare adoptate la nivelul Uniunii Europene n domeniile reglementate de prezenta ordonan de urgen; b) nerespectarea msurilor dispuse de Banca Naional a Romniei; c) nclcarea oricrei condiii sau restricii prevzute n autorizaia acordat; d) efectuarea de operaiuni fictive i fr acoperire real, n scopul prezentrii incorecte a poziiei financiare sau expunerii instituiei de credit; e) neraportarea, raportarea cu ntrziere sau raportarea de date i informaii eronate ctre Banca Naional a Romniei." 37. La articolul 229, partea introductiv a alineatului (1), literele c) i d) ale alineatului (1) i alineatul (2) se modific i vor avea urmtorul cuprins: "ART. 229 (1) n cazurile prevzute la art. 228, Banca Naional a Romniei poate aplica urmtoarele sanciuni: .......................................................................... c) amend aplicabil persoanelor care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a instituiei de credit i persoanelor desemnate s asigure conducerea compartimentelor i a sucursalelor acesteia, ntre 1 - 6

salarii medii nete pe instituie de credit, conform situaiei salariale existente n luna precedent datei la care s-a constatat fapta; d) retragerea aprobrii acordate persoanelor care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a instituiei de credit; .......................................................................... (2) Sanciunile prevzute la alin. (1) pot fi aplicate concomitent cu dispunerea de msuri conform art. 226 alin. (2) i art. 230 sau independent de acestea." 38. La articolul 229, alineatul (4) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(4) Sanciunile prevzute la alin. (1) lit. c) i d) se aplic persoanelor crora le poate fi imputat fapta, ntruct aceasta nu s-ar fi produs dac persoanele respective i-ar fi exercitat n mod corespunztor responsabilitile care decurg din ndatoririle funciei lor, stabilite conform legislaiei aplicabile societilor comerciale, prezentei ordonane de urgen i reglementrilor emise n aplicarea acesteia i cadrului intern de administrare." 39. La articolul 230, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 230 (1) n cazul n care persoanele care dein participaii calificate la instituia de credit, persoan juridic romn, nu mai ndeplinesc cerinele prevzute de lege i de reglementrile emise n aplicarea acesteia privind calitatea acionariatului unei instituii de credit sau exercit asupra acesteia o influen de natur s pericliteze administrarea prudent a instituiei de credit, Banca Naional a Romniei dispune msurile adecvate pentru ncetarea acestei situaii. n acest sens, independent de alte msuri sau sanciuni care pot fi aplicate instituiei de credit ori persoanelor care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a acesteia, Banca Naional a Romniei poate dispune suspendarea exercitrii drepturilor de vot aferente aciunilor deinute de acionarii sau membrii respectivi." 40. La articolul 232, alineatul (2) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(2) Consiliul de administraie, respectiv directoratul instituiei de credit rspund de ndeplinirea msurilor necesare pentru anularea aciunilor, potrivit alin. (2), i vnzarea aciunilor nou-emise." 41. La articolul 234, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 234

(1) Aplicarea sanciunilor se prescrie n termen de un an de la data constatrii faptei, dar nu mai mult de 3 ani de la data svririi faptei." 42. La articolul 238, literele a) i f) ale alineatului (1) se modific i vor avea urmtorul cuprins: "a) urmrirea modului n care consiliul de administraie i directorii instituiei de credit ori, dup caz, consiliul de supraveghere i directoratul acioneaz pentru stabilirea i aplicarea msurilor necesare remedierii deficienelor sau, dup caz, a recomandrilor formulate sau a msurilor dispuse de Banca Naional a Romniei, potrivit prezentei ordonane de urgen; .......................................................................... f) formularea de propuneri ctre Banca Naional a Romniei pentru dispunerea anumitor msuri sau pentru aplicarea sanciunilor prevzute de lege, n situaia n care consiliul de administraie sau directorii instituiei de credit ori, dup caz, consiliul de supraveghere i directoratul nu respect msurile dispuse de comisie." 43. La articolul 238, alineatele (2) i (3) se modific i vor avea urmtorul cuprins: "(2) Comisia de supraveghere special nu se substituie directorilor sau, dup caz, directoratului instituiei de credit, n ceea ce privete conducerea activitii i competena de a angaja instituia de credit. Rspunderea pentru legalitatea, realitatea, exactitatea i oportunitatea operaiunilor efectuate i a documentelor ntocmite de instituia de credit revine exclusiv directorilor sau, dup caz, directoratului instituiei de credit i/sau persoanelor care ntocmesc i semneaz documentele n cauz, potrivit atribuiilor i competenelor acestora. (3) n perioada exercitrii supravegherii speciale, adunarea general a acionarilor, consiliul de administraie i directorii instituiei de credit ori, dup caz, consiliul de supraveghere i directoratul nu pot hotr msuri contrare celor dispuse de comisia de supraveghere special." 44. La articolul 240, litera d) a alineatului (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "d) la nivelul instituiei de credit nu mai este asigurat exercitarea responsabilitilor de administrare i/sau conducere." 45. Articolul 244 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 244 Pe perioada instituirii administrrii speciale, mandatul consiliului de administraie i al directorilor sau, dup caz, al consiliului de supraveghere i al directoratului nceteaz, administratorul special prelund integral atribuiile de administrare/conducere a instituiei de credit."

46. La articolul 246, litera e) a alineatului (2) se modific i va avea urmtorul cuprins: "e) orice alte msuri care ar putea fi luate, potrivit legii, de ctre consiliul de administraie i directori, respectiv de ctre consiliul de supraveghere i directorat n cursul unei administrri obinuite." 47. Articolul 247 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 247 Prin excepie de la prevederile art. 246, dac instituirea administrrii speciale a fost dispus potrivit art. 240 alin. (1) lit. d), atribuia principal a administratorului special este luarea msurilor necesare pentru numirea membrilor consiliului de administraie i a directorilor instituiei de credit sau, dup caz, a membrilor consiliului de supraveghere i ai directoratului. n cursul acestei administrri, administratorul special poate lua orice alte msuri care ar putea fi luate, potrivit legii, de ctre consiliul de administraie i directori, respectiv de ctre consiliul de supraveghere i directorat n cursul unei administrri obinuite." 48. La articolul 249, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 249 (1) n vederea adoptrii unor hotrri privind situaia instituiei de credit n domenii care sunt de competena adunrii generale a acionarilor/membrilor, inclusiv n ceea ce privete preluarea instituiei de credit n cauz, prin fuziune/divizare, administratorul special poate convoca adunarea general a acionarilor/membrilor instituiei de credit. Ordinea de zi a adunrii este stabilit de ctre administratorul special cu aprobarea Bncii Naionale a Romniei i nu poate fi schimbat de ctre persoanele convocate." 49. La articolul 252, partea introductiv a alineatului (2) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(2) Dac pe baza raportului administratorului special se constat c nu sunt condiii pentru mbuntirea situaiei financiare a instituiei de credit, astfel nct aceasta s respecte cerinele prudeniale prevzute de lege i de reglementrile emise n aplicarea acesteia sau, dup caz, nu au fost numite i aprobate noile persoane care s exercite responsabiliti de administrare i/sau conducere a instituiei de credit, Banca Naional a Romniei poate, n funcie de situaia concret, s decid urmtoarele:". 50. La articolul 253, alineatele (1), (3) i (4) se modific i vor avea urmtorul cuprins: "ART. 253

(1) Dac Banca Naional a Romniei constat, pe baza rapoartelor administratorului special, c instituia de credit fa de care s-a instituit administrarea special s-a redresat din punct de vedere financiar i se ncadreaz n cerinele prudeniale stabilite de prezenta ordonan de urgen i de reglementrile aplicabile sau, dup caz, au fost numite i aprobate noile persoane care s exercite responsabilitile de administrare i/sau conducere a instituiei de credit, Banca Naional a Romniei poate hotr ncetarea administrrii speciale i reluarea activitii instituiei de credit, sub controlul organelor sale statutare. .......................................................................... (3) Administratorul special trebuie s ia msurile necesare pentru desemnarea noilor persoane care s exercite responsabiliti de administrare i/sau conducere a instituiei de credit. (4) Pn la numirea i aprobarea persoanelor prevzute la alin. (3), administratorul special asigur administrarea i conducerea instituiei de credit." 51. La articolul 275, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 275 (1) Actele adoptate de Banca Naional a Romniei conform dispoziiilor prezentei ordonane de urgen, cu privire la o instituie de credit, inclusiv cu privire la persoanele care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a instituiei de credit ori la persoanele desemnate s asigure conducerea compartimentelor sau a sucursalelor instituiei de credit i actele cu privire la acionarii acesteia, pot fi contestate n termen de 15 zile de la comunicare la consiliul de administraie al Bncii Naionale a Romniei, care se pronun prin hotrre motivat n termen de 30 de zile de la data sesizrii." 52. Articolul 315 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 315 (1) Pentru a beneficia n mod constant de prima de stat, contractele de economisire-creditare trebuie s aib o durat de minimum 5 ani, fr a fi necesar justificarea utilizrii n scop locativ a sumei economisite, i este obligatoriu ca nainte de expirarea termenului de economisire stabilit s nu se fi efectuat restituiri totale sau pariale din sumele economisite. (2) Fac excepie de la prevederile alin. (1) urmtoarele situaii: a) suma economisit i/sau suma contractat este pus la dispoziie dup repartizare, iar cel care a economisit utilizeaz suma primit pentru activiti n domeniul locativ;

b) n cazul cesiunii contractului de economisire-creditare, iar dup repartizare, suma economisit sau suma contractat se utilizeaz pentru activiti n domeniul locativ de ctre cesionar; c) cel care a economisit pentru activiti n domeniul locativ sau soul/soia acestuia a decedat ori a intrat n incapacitate total de munc dup ncheierea contractului de economisire-creditare; d) cel care a economisit pentru activiti n domeniul locativ a devenit omer i perioada de omaj este de cel puin 9 luni fr ntrerupere i dureaz nc n momentul la care se solicit restituirea sumei." 53. La articolul 338, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 338 (1) Autorizarea cooperativelor de credit se realizeaz n condiiile aplicabile instituiilor de credit prevzute n cap. II din titlul I partea I, cu excepia art. 11 i art. 17, ale cror prevederi nu se aplic la nivelul cooperativelor de credit din reea." 54. Articolul 355 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 355 (1) Adunarea general a unei organizaii cooperatiste de credit se ntrunete ori de cte ori este necesar, n condiiile i la termenele prevzute de lege, pentru a hotr asupra tuturor aspectelor care in de competena adunrii generale ordinare i extraordinare a unei societi pe aciuni, iar n cazul cooperativelor de credit, i pentru a desemna din rndul membrilor consiliului de administraie sau, dup caz, ai directoratului reprezentanii cooperativei de credit n adunarea general a casei centrale. (2) Exerciiul atribuiilor privind modificarea obiectului de activitate, mutarea sediului social, nfiinarea sau desfiinarea de sucursale i, dup caz, desemnarea reprezentanilor n adunarea general a casei centrale poate fi delegat de ctre adunarea general a organizaiei cooperatiste de credit consiliului de administraie sau, dup caz, directoratului, n condiiile prevzute de actul constitutiv." 55. Articolul 356 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 356 La nivelul unei reele cooperatiste de credit trebuie s se opteze pentru un singur sistem de administrare a organizaiilor cooperatiste de credit din reea." 56. Articolul 357 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 357 Consiliul de administraie sau, dup caz, directoratul unei organizaii cooperatiste de credit poate decide ncheierea de acte juridice prin care s se

dobndeasc, s se nstrineze, s se nchirieze, s se schimbe sau s se constituie n garanie bunuri aflate n patrimoniul organizaiei cooperatiste de credit, a cror valoare depete o cincime din valoarea contabil a activelor acesteia, la data ncheierii actului juridic, numai cu aprobarea adunrii generale, iar n cazul cooperativelor de credit, i cu aprobarea casei centrale la care este afiliat." 57. Articolul 358 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 358 Cuantumul lunar al remuneraiei acordate membrilor consiliului de administraie sau, dup caz, ai consiliului de supraveghere al unei organizaii cooperatiste de credit pentru activitatea desfurat, stabilit n actul constitutiv sau prin hotrre a adunrii generale, nu poate depi 20% din remuneraia brut a directorului general/directorului sau, dup caz, a preedintelui directoratului." 58. Articolul 367 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 367 (1) Persoanele numite n calitate de membri ai consiliului de administraie sau, dup caz, ai consiliului de supraveghere al cooperativelor de credit trebuie s fie aprobate de casa central nainte de nceperea exercitrii funciei, cu excepia primilor membri ai acestor organe, n cazul cooperativelor de credit care se constituie simultan cu casa central. (2) Banca Naional a Romniei poate dispune casei centrale s retrag aprobarea dat persoanelor prevzute la alin. (1), atunci cnd numirea s-a fcut cu nclcarea prevederilor legale aplicabile sau activitatea desfurat de acestea a condus la deteriorarea situaiei financiare a cooperativei de credit i/sau la nclcarea cerinelor de natur prudenial de ctre acestea." 59. La articolul 373, alineatul (1) i partea introductiv a alineatului (2) se modific i vor avea urmtorul cuprins: "ART. 373 (1) Consiliul de administraie sau, dup caz, consiliul de supraveghere al casei centrale este format din membri alei de adunarea general din rndul persoanelor propuse de reprezentanii cooperativelor de credit afiliate. Deosebit de alte incompatibiliti i interdicii prevzute de lege, o persoan nu poate exercita concomitent responsabiliti de administrare i/sau conducere la casa central i la o cooperativ de credit. (2) n afara atribuiilor prevzute de legislaia aplicabil societilor comerciale, consiliul de administraie sau, dup caz, directoratul casei centrale are i urmtoarele atribuii n ceea ce privete reeaua de cooperative de credit afiliate:".

60. La articolul 373, dup alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu urmtorul cuprins: "(3) Atribuiile prevzute la alin. (2) nu pot fi delegate de ctre consiliul de administraie directorilor." 61. Articolul 383 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 383 Prin excepie de la dispoziiile Legii nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, cooperativele de credit care au cel mult 5.000 de membri cooperatori pot desemna un singur administrator, care va trebui s delege atribuiile de conducere cel puin unui director sau, dup caz, pot desemna un director general unic, sub controlul permanent al unei persoane care ndeplinete atribuiile consiliului de supraveghere." 62. La articolul 392, alineatul (4) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(4) Persoanele care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere la nivelul casei centrale, salariaii acesteia i orice persoan care acioneaz pe contul casei centrale n exercitarea atribuiilor acesteia prevzute la alin. (3) au obligaia s pstreze secretul profesional, potrivit art. 214." 63. La articolul 393, alineatul (5) se modific i va avea urmtorul cuprins: "(5) Actele de aplicare a msurilor n condiiile alin. (1) se emit de ctre directorii sau, dup caz, de ctre membrii directoratului casei centrale, potrivit reglementrilor-cadru emise n acest sens." 64. Articolul 412 se modific i va avea urmtorul cuprins: "ART. 412 Constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la un an la 3 ani: a) fapta unui membru al consiliului de administraie sau director ori, dup caz, a unui membru al consiliului de supraveghere ori al directoratului sau a oricrui angajat al unei instituii de credit care, cu rea-credin, ncalc dispoziiile art. 171 sau obstrucioneaz n orice alt mod exercitarea supravegherii de ctre Banca Naional a Romniei; b) fapta oricrei persoane creia i sunt ncredinate responsabilitile de administrare i/sau conducere a unei societi financiare holding sau a unei societi holding cu activitate mixt de a obstruciona n orice mod exercitarea de ctre Banca Naional a Romniei a competenelor sale de supraveghere a instituiilor de credit, potrivit art. 166 i art. 176 - 203." 65. La articolul 415, alineatul (1) se modific i va avea urmtorul cuprins:

"ART. 415 (1) Instituiile de credit, persoane juridice romne, sucursalele instituiilor de credit din state tere i administratorii sistemelor de pli care, la data intrrii n vigoare a prezentei ordonane de urgen, beneficiaz de autorizaia Bncii Naionale a Romniei i funcioneaz n Romnia, se consider c dispun de o autorizaie, conform dispoziiilor prezentei ordonane de urgen." 66. Dup articolul 416 se introduce un nou articol, articolul 416^1, cu urmtorul cuprins: "ART. 416^1 Orice referire sau trimitere, n actele normative existente, la data intrrii n vigoare a prezentei ordonane de urgen, la Legea nr. 541/2002 privind economisirea i creditarea n sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificrile i completrile ulterioare, se va considera ca referire i/sau trimitere la partea a II-a titlul II <<Bnci de economisire i creditare n domeniul locativ>> din prezenta ordonan de urgen i/sau la capitolele corespunztoare din prezenta ordonan de urgen, dup caz." 67. La articolul 418, dup alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (4), cu urmtorul cuprins: "(4) n cazurile prevzute de lege, precum i atunci cnd executorul bancar consider necesar, organele de poliie, jandarmerie sau ali ageni ai forei publice, dup caz, sunt obligai s-i acorde acestuia concursul la ndeplinirea efectiv a executrii silite. La cererea instanei de executare sau a executorului bancar, cei care datoreaz sume de bani debitorului urmrit ori dein bunuri ale acestuia, supuse urmririi potrivit legii, au datoria s dea informaiile necesare pentru aplicarea executrii. De asemenea, la cererea instanei de executare sau a executorului bancar, instituiile, instituiile de credit i orice alte persoane sunt obligate s-i comunice de ndat, n scris, datele i informaiile necesare executrii silite, chiar dac prin legi speciale se dispune altfel." 68. Dup articolul 421 se introduce un nou articol, articolul 421^1, cu urmtorul cuprins: "ART. 421^1 Definiiile prevzute la art. 7 alin. (1) pct. 6 i pct. 14^1 se utilizeaz i n aplicarea prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile ulterioare." 69. La meniunea privind transpunerea normelor comunitare din domeniul instituiilor de credit i al firmelor de investiii, dup punctul 5 se introduce un nou punct, punctul 6, cu urmtorul cuprins:

"6. din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind pieele de instrumente financiare, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L 145 din 30 aprilie 2004: art. 4 paragraful 1 pct. 1) teza 1 i anexa 1." Aceast lege a fost adoptat de Parlamentul Romniei, cu respectarea prevederilor art. 75 i ale art. 76 alin. (1) din Constituia Romniei, republicat. PREEDINTELE CAMEREI DEPUTAILOR BOGDAN OLTEANU PREEDINTELE SENATULUI NICOLAE VCROIU Bucureti, 4 iulie 2007. Nr. 227. ---------------