Aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.

304 din 22 decembrie 2011 Publicat: Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 238-242/2151 din 30 decembrie 2011 cu modificrile si completrile aprobate de Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Moldovei prin Hotrrea nr.242 din 23 octombrie 2012

INSTRUCIUNEA privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova

CAPITOLUL I DISPOZIII GENERALE

1. n sensul prezentei Instruciuni se utilizeaz urmtoarele noiuni: 1) rezideni persoanele definite la art.3 pct.9) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar. 2) persoane juridice - are semnificaia prevzut la art.55 din Codul Civil al Republicii Moldova nr.1107 din 06 iunie 2002. 3) societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public - are semnificaia prevzut la pct.3 subpct.3) alin.a) din Instruciunea cu privire la modul de completare de ctre bncile liceniate a Raportului privind statistica monetar, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.255 din 17 noiembrie 2011. 4) societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat - are semnificaia prevzut la pct.3 subpct.3) alin.b) din Instruciunea cu privire la modul de completare de ctre bncile liceniate a Raportului privind statistica monetar. 5) mediul financiar nebancar include: societile de asigurare, fondurile nestatale de pensii i ali intermediari financiari care includ organizaiile de microfinanare, asociaiile de economii i mprumut, fondurile de investiii, companiile de leasing financiar i alte uniti financiare auxiliare, a cror activitate este legat de intermedierea financiar, dar care nu activeaz n calitate de intermediari financiari (conform pct.3 subpct.1) alin.c) din Instruciunea cu privire la modul de completare de ctre bncile liceniate a Raportului privind statistica monetar).

6) organizaiile necomerciale cuprind: sindicatele, partidele politice, cultele religioase, asociaiile culturale i sportive etc. 7) alte sectoare include persoanele fizice, precum i persoanele fizice care practic activitate. 8) persoane fizice - are semnificaia prevzut la art.17 din Codul Civil al Republicii Moldova. 9) persoane fizice care practic activitate persoane fizice care practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate conform Planului de conturi al evidenei contabile n bncile liceniate din Republica Moldova, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.15 din 26 martie 1997. 10) credit - orice angajament de a acorda bani ca mprumut cu condiia rambursrii lor, plii dobnzii i altor pli aferente; orice prelungire a termenului de rambursare a datoriei; orice garanie emis, precum i orice angajament de a achiziiona o crean sau alte drepturi de a efectua o plat (conform art.3 din Legea instituiilor financiare, nr.550-XIII din 21 iulie 1995). 11) credite pentru imobil - credite acordate persoanelor fizice pentru procurarea /construcia imobilului (conform Planului de conturi al evidenei contabile n bncile liceniate din Republica Moldova). 12) credite pentru consum - credite eliberate persoanelor fizice pentru cheltuieli gospodreti, de familie i alte cheltuieli personale (conform Planului de conturi al evidenei contabile n bncile liceniate din Republica Moldova). 13) credite n alte scopuri alte credite acordate de bnci persoanelor fizice cu excepia celor enumerate la pct.1 alin.11) i 12). 14) depozit sum de bani depus care: a) urmeaz s fie rambursat fie la vedere, fie la termen, cu sau fr dobnd ori cu orice alt beneficiu, fie n condiiile convenite n comun de ctre deponent (persoana care depune banii) sau de mputernicitul acestuia i de banca ce accept banii; b) nu se raporteaz la datorii subordonate, la dreptul de proprietate ori la servicii, inclusiv la serviciile de asigurare; c) este atestat sau nu de orice eviden scris ori de orice chitan, certificat, not sau de un alt document al bncii care accept banii (conform art.3 din Legea instituiilor financiare). 15) credite noi/depozite noi: a) sunt asimilate credite noi/depozite noi: creditele acordate/depozitele atrase de bnci pe parcursul perioadei pentru care se ntocmete raportul;

creditele acordate/depozitele atrase de bnci n perioadele de raportare anterioare, ale cror rate ale dobnzii sau criterii de stabilire a ratei dobnzii sunt modificate de ctre banc i client n cursul perioadei pentru care se ntocmete raportul; b) nu sunt asimilate credite noi/depozite noi: creditele acordate/depozitele atrase de bnci n perioadele de raportare anterioare, ale cror contracte sunt prelungite n mod automat, fr implicarea activ a clientului bncii n modificarea termenelor i condiiilor contractului, inclusiv a ratei dobnzii; creditele acordate/depozitele atrase de bnci n perioadele de raportare anterioare cu rata dobnzii variabil, n sensul ajustrii automate n funcie de un index extern; creditele acordate/depozitele atrase de bnci n perioadele de raportare anterioare, n cazul crora are loc o modificare a ratei dobnzii pe parcursul perioadei pentru care se ntocmete raportul sau o modificare a modului de stabilire a acesteia, dac modificarea i noul nivel al ratei dobnzii au fost stabilite de comun acord ntre banc i client la ncheierea contractului de credit/depozit; creditele acordate/depozitele atrase de bnci n perioadele de raportare anterioare, ale cror rate ale dobnzii sunt modificate unilateral de banc n cursul perioadei pentru care se ntocmete raportul n baza unor clauze prevzute n contractele de credit/depozit. 16) rata dobnzii nominale reprezint rata dobnzii convenit ntre banc i client pentru un credit sau depozit, calculat n termeni anuali i exprimat n procente pe an. 17) rata dobnzii efective reprezint rata calculat de banc innd cont de toate veniturile (cheltuielile) bncii aferente acordrii, deservirii i rambursrii creditului (plasrii i deservirii depozitului), incluznd dobnda, comisioanele i alte pli efectuate de clienii bncii.

2. Prezenta Instruciune are ca obiect: 1) metodologia de determinare i raportare a ratelor dobnzilor aferente creditelor noi acordate n moneda naional i valut strin, precum i ale dobnzilor aferente depozitelor noi atrase n moneda naional i valut strin aplicate de bnci n relaiile cu persoanele juridice rezidente (societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaii necomerciale) i cu alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum i persoanele fizice care practic activitate). 2) metodologia de determinare i raportare a ratelor dobnzilor aferente soldurilor creditelor n moneda naional i valut strin, precum i ale dobnzilor aferente soldurilor depozitelor n moneda naional i valut strin aplicate de bnci n relaiile cu persoanele juridice rezidente (societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societi comerciale nefinanciare

cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaii necomerciale) i cu alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum i persoanele fizice care practic activitate). 3) metodologia de determinare i raportare a ratelor dobnzilor aferente creditelor noi interbancare acordate/primite, precum i ale depozitelor noi interbancare plasate/atrase n moneda naional i valut strin ntre bncile rezidente.

CAPITOLUL II FORMULE DE CALCUL PENTRU RATA DOBNZII

3. Formula de calcul pentru rata dobnzii aferente creditelor noi i depozitelor noi este:
l ,m

rvC / D =

i , j =1

Ci / D j

VCi / D j

l ,m i , j =1

100,

(1)

Ci / D j

unde:

rvC / D - rata dobnzii aferente creditelor noi/depozitelor noi;

RCi / D j - rata dobnzii nominal sau efectiv stabilit pentru fiecare categorie de credit
nou/depozit nou;

VCi / D j - volumul creditului nou nr. i/depozitului nou nr. j;

l , m - numrul creditelor noi, respectiv depozitelor noi aferente fiecrei categorii de credit/depozit.

4. Formula de calcul pentru rata dobnzii aferente soldurilor creditelor i depozitelor este:
l ,m

rsC / D =

i , j =1

Ci / D j

S Ci / D j

l ,m i , j =1

100,

SCi / D j

(2)

unde:

rsC / D - rata dobnzii aferente soldului creditelor/depozitelor;

RCi / D j - rata dobnzii stabilit pentru fiecare categorie de credit/depozit;

S Ci / D j - soldul creditului nr. i/depozitului nr. j la sfritul perioadei pentru care se ntocmete
raportul;

l , m - numrul creditelor, respectiv depozitelor aferente fiecrei categorii de credit/depozit.

5. Formula de calcul pentru rata dobnzii efective aferente unui credit nou i depozit nou
este:
n

R ef C / D =

H
i =1 n

iC / D

N C / D 100 ,

(3)

i =1

S iC / D

unde:

Ref C / D rata dobnzii efective unui credit nou/depozit nou; H iC / D suma calculat a dobnzii, comisioanelor i altor pli aferente veniturilor (cheltuielilor)
pentru toat perioada de utilizare a creditului/de plasare a depozitului;

S iC / D suma soldurilor zilnice ale creditului/depozitului pentru toat perioada de utilizare a

creditului/de plasare a depozitului;

N C / D numrul de zile pe an, fiind aplicat de banc la calcularea veniturilor (cheltuielilor) din
dobnzi pentru utilizarea creditului/plasarea depozitului n conformitate cu condiiile prevzute n contract (360 sau 365/366 zile); n numrul de zile din perioada de raportare.

6. Formula de calcul pentru rata dobnzii aferente soldului unui credit i depozit este:
n

ref C / D =

F
i =1 n

iC / D

N C / D 100 ,

(4)

M
i =1

iC / D

unde:

ref C / D rata dobnzii aferente soldului unui credit/depozit; FiC / D suma veniturilor din dobnzi (cheltuielilor din dobnzi) aferente utilizrii
creditului/plasrii depozitului pentru perioada de raportare;

M iC / D suma soldurilor creditului/depozitului pentru perioada de raportare;

N C / D numrul de zile pe an, fiind aplicat de banc la calcularea veniturilor (cheltuielilor) din
dobnzi pentru utilizarea creditului/plasarea depozitului n conformitate cu condiiile prevzute n contract (360 sau 365/366 zile); n numrul de zile din perioada de raportare.

CAPITOLUL III PARTICULARITILE DETERMINRII RATELOR DOBNZILOR APLICATE DE BNCI

7. Pentru determinarea ratelor dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi bncile
aplic urmtoarele reguli: 1) Baza de calcul a ratelor dobnzilor nominale i efective aferente creditelor noi include volumul tuturor creditelor noi acordate de ctre bnci persoanelor juridice rezidente (societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaii necomerciale) i al altor sectoare rezidente (persoane fizice, precum i persoanele fizice care practic activitate). 2) Baza de calcul a ratelor dobnzilor nominale i efective aferente depozitelor noi include volumul tuturor depozitelor noi atrase de ctre bnci de la persoanele juridice rezidente (societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaii necomerciale) i de la alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum i persoanele fizice care practic activitate). 3) Baza de calcul a ratelor dobnzilor nominale aferente creditelor noi/depozitelor noi include ntreaga valoare acordat/plasat a acestora, fr dobnzi, comisioane etc. 4) La determinarea ratei dobnzii efective aferente creditelor noi se ia n calcul suma calculat a dobnzii, comisioanelor i altor pli aferente veniturilor pentru toat perioada de utilizare a creditului (conform contractului de credit). 5) La calculul ratei dobnzii efective aferente depozitelor noi se include suma pltit a dobnzii, comisioanelor i altor pli aferente cheltuielilor pentru toat perioada de plasare a depozitului (conform contractului de depozit). 6) n cazul ratei dobnzii aferente creditelor noi i depozitelor noi, volumul creditelor noi acordate i depozitelor noi atrase de bnci n valut strin se va recalcula n lei moldoveneti la cursul oficial al leului moldovenesc, valabil la data tranzaciei.

7) n cazul creditelor acordate n trane, baza de calcul a ratelor dobnzilor nominale aferente creditelor noi include valoarea tras a creditului n perioada pentru care se ntocmete raportul la condiiile i termenele stabilite n contractul de credit. 8) n cazul n care contractul de credit prevede clauze care implic diferite trane de rambursare a creditului n funcie de decizia debitorului, calculul ratei dobnzii efective se efectueaz n baza valorii maxime posibile a creditului, precum i n funcie de scadena creditului. n cazul n care contractul de credit prevede rambursarea creditului n pli minime regulate, calculul rata dobnzii efective se face n baza acestei condiii. 9) n cazul n care plata (comisioane i alte pli) aferent utilizrii creditului, care necesit a fi achitat bncii se va face ntr-o moned diferit de moneda creditului, determinarea sumei plii n moneda creditului se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc fa de valut strin respectiv, valabil la data transmiterii informaiei cu privire la rata dobnzii efective. 10) Modificarea condiiilor aferente contractului de credit prin schimbarea sumei (mrimii) obligaiei financiare a debitorului i (sau) maturitii ratei, implic ca rata dobnzii efective s se cuantifice n funcie de plile efectuate de debitor la momentul intrrii n vigoare a contractului de credit. 11) Bncile determin agregat, la nivel de banc, ratele dobnzilor nominale i efective aferente creditelor noi i depozitelor noi. 12) Perioada de raportare pentru ratele dobnzilor nominale i efective aferente creditelor noi i depozitelor noi o constituie sptmna sau luna pentru care se ntocmete raportul.

8. Pentru determinarea ratelor dobnzilor aferente soldurilor creditelor i depozitelor

bncile aplic urmtoarele reguli: 1) Baza de calcul a ratelor dobnzilor aferente soldurilor creditelor include toate creditele existente n sold la sfritul lunii sau sptmnii pentru care se ntocmete raportul, acordate de bnci persoanelor juridice rezidente (societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public, societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaii necomerciale) i altor sectoare rezidente (persoane fizice, precum i persoanele fizice care practic activitate). 2) Baza de calcul a ratelor dobnzilor aferente soldurilor depozitelor include toate depozitele existente n sold la sfritul lunii sau sptmnii pentru care se ntocmete raportul, atrase de ctre bnci de la persoanele juridice rezidente (societi comerciale 7

nefinanciare cu capital majoritar public, societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat, mediul financiar nebancar, organizaii necomerciale) i de la alte sectoare rezidente (persoane fizice, precum i persoanele fizice care practic activitate). 3) n cazul creditelor acordate n trane, baza de calcul a ratelor dobnzilor aferente creditelor include valoarea tras existent n sold la sfritul lunii sau sptmnii pentru care se ntocmete raportul. 4) Ratele dobnzilor aferente soldurilor creditelor se calculeaz ca suma veniturilor din dobnzi la creditele acordate clienilor bncii mprit la suma soldurilor tuturor creditelor, inclusiv i a celor restante. 5) Calculul ratelor dobnzilor aferente soldurilor depozitelor se efectueaz ca suma cheltuielilor cu dobnzi la depozitele atrase mprit la suma soldurilor depozitelor clienilor bncii. 6) n cazul ratei dobnzii aferente soldurilor creditelor i depozitelor, soldul creditelor acordate i depozitelor atrase n valut strin se va recalcula n lei moldoveneti conform cursului oficial al leului moldovenesc, valabil la sfritul ultimei zile lucrtoare a perioadei pentru care se ntocmete raportul. 7) Bncile determin agregat, la nivel de banc, ratele dobnzilor aferente creditelor i depozitelor existente n sold. 8) Perioada de raportare pentru ratele dobnzilor aferente soldurilor o constituie sptmna sau luna pentru care se ntocmete raportul.

9. Pentru determinarea ratelor dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare noi realizate

ntre bncile rezidente se aplic urmtoarele reguli: 1) Baza de calcul a ratelor dobnzilor aferente creditelor noi include volumul tuturor creditelor noi interbancare acordate/primite. 2) Baza de calcul a ratelor dobnzilor aferente depozitelor noi include volumul tuturor depozitelor noi interbancare plasate/atrase. 3) Baza de calcul a ratelor dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare include ntreaga valoare a creditelor noi interbancare acordate/primite, precum i a depozitelor noi interbancare plasate/atrase, fr dobnzi, comisioane etc. 4) n cazul ratei dobnzii aferente creditelor noi i depozitelor noi, volumul creditelor noi acordate i depozitelor noi atrase n valut strin se va recalcula n lei moldoveneti la cursul oficial al leului moldovenesc, valabil la data tranzaciei.

5) Bncile determin agregat, la nivel de banc, ratele dobnzilor aferente creditelor noi interbancare plasate/atrase. 6) Perioada de raportare pentru ratele dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare noi o constituie sptmna sau luna pentru care se ntocmete raportul. acordate/primite, precum

ale

depozitelor

noi

interbancare

CAPITOLUL IV MODUL DE NTOCMIRE A RAPOARTELOR Seciunea 1 Raport privind ratele dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi 10. Raportul privind ratele dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi reflect
informaia sptmnal (anexa nr.1) i lunar (anexa nr.2) cu privire la rata dobnzii i volumul creditelor noi acordate de bnci rezidenilor/depozitelor noi atrase de bnci de la rezideni n moneda naional i valut strin.

11. Rata dobnzii nominale aferente unui credit nou i depozit nou este rata dobnzii
stabilit ntre banc i client conform contractului de credit/depozit. Rata dobnzii efective aferente unui credit nou i depozit nou se calculeaz conform formulei nr.3 din pct.5.

12. Ratele medii ale dobnzilor nominale i efective pentru utilizarea creditelor noi i
plasarea depozitelor noi se calculeaz conform formulei nr.1 din pct.3 ca medie aritmetic a ratelor dobnzilor aferente creditelor noi/depozitelor noi, ponderate cu volumul creditelor acordate i depozitelor atrase pe parcursul perioadei de raportare. Rata dobnzii aferent fiecrei categorii de credite noi/depozite noi se calculeaz cu dou zecimale prin rotunjire. Sumele totale din raport se reflect n lei, cu dou zecimale prin rotunjire.

13. n raportul sptmnal privind ratele dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi
(anexa nr. 1) se includ depozitele noi la vedere cu dobnd (coloanele 1 - rata medie nominal (%) i 2 - suma), precum i creditele i depozitele bancare noi la termen care se mpart dup scadena contractual n felul urmtor: 1) Pe termen scurt (pn la 1 an inclusiv): coloanele 3 (Rata medie nominal (%)) i 4 (Suma) - pn la 1 lun (inclusiv); coloanele 5 (Rata medie nominal (%)) i 6 (Suma) - de la 1 lun pn la 3 luni (inclusiv); coloanele 7 (Rata medie nominal (%)) i 8 (Suma) - de la 3 luni pn la 6 luni (inclusiv); coloanele 9 (Rata medie nominal (%)) i 10 (Suma) - de la 6 luni pn la 1 an (inclusiv); 9

coloanele 11 (Rata medie nominal (%)) i 12 (Suma) - Total pn la 1 an. Rata dobnzii nominal total ce se reflect n coloana 11 se calculeaz conform formulei de calcul nr. 1 din pct. 3. Suma coloanei 12 se egaleaz cu suma coloanelor 4, 6, 8 i 10. 2) Pe termen mediu (de la 1 an pn la 5 ani inclusiv): coloanele 13 (Rata medie nominal (%)) i 14 (Suma) - de la 1 an pn la 2 ani (inclusiv); coloanele 15 (Rata medie nominal (%)) i 16 (Suma) - de la 2 ani pn la 5 ani (inclusiv); 3) Pe termen lung (peste 5 ani): coloanele 17 (Rata medie nominal (%)) i 18 (Suma) peste 5 ani. Coloanele 19 (Rata medie nominal (%)) i 20 (Suma) Total la termen. Rata dobnzii nominal total ce se reflect n coloana 19 se calculeaz conform formulei de calcul nr. 1 din pct. 3. Suma coloanei 20 se egaleaz cu suma coloanelor 12, 14, 16 i 18.

14. n raportul lunar privind ratele dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi
(anexa nr. 2) se includ depozitele noi la vedere cu dobnd (coloanele 1 - rata medie nominal (%) i 2 - suma), precum i creditele i depozitele bancare noi la termen care se mpart dup scadena contractual n felul urmtor: 1) Pe termen scurt (pn la 1 an inclusiv): coloanele 3 (Rata medie nominal (%)) , 4 (Suma) i 5 (Rata medie efectiv (%)) - pn

la 1 lun (inclusiv);
coloanele 6 (Rata medie nominal (%)), 7 (Suma) i 8 (Rata medie efectiv (%)) - de

la 1 lun pn la 3 luni (inclusiv);

coloanele 9 (Rata medie nominal (%)), 10 (Suma) i 11 (Rata medie efectiv (%)) de

la 3 luni pn la 6 luni (inclusiv);

coloanele 12 (Rata medie nominal (%)), 13 (Suma) i 14 (Rata medie efectiv (%))

de la 6 luni pn la 1 an (inclusiv);
coloanele 15 (Rata medie nominal (%)), 16 (Suma) i 17 (Rata medie efectiv (%))

Total pn la 1 an. Rata dobnzii nominal total ce se reflect n coloana 15 se calculeaz

conform formulei de calcul nr. 1 din pct. 3. Suma coloanei 16 se egaleaz cu suma coloanelor 4, 7, 10 i 13. Ca i n cazul ratei dobnzii nominale totale, rata dobnzii efectiv total ce se reflect n coloana 17 se calculeaz, de asemenea, conform formulei de calcul nr. 1 din pct. 3. 2) Pe termen mediu (de la 1 an pn la 5 ani inclusiv): coloanele 18 (Rata medie nominal (%)), 19 (Suma) i 20 (Rata medie efectiv (%)) -

de la 1 an pn la 2 ani (inclusiv);
coloanele 21 (Rata medie nominal (%)), 22 (Suma) i 23 (Rata medie efectiv (%)) -

de la 2 ani pn la 5 ani (inclusiv);

10

3) Pe termen lung (peste 5 ani): coloanele 24 (Rata medie nominal (%)), 25 (Suma) i 26 (Rata medie efectiv (%))

peste 5 ani.
Coloanele 27 (Rata medie nominal (%)), 28 (Suma) i 29 (Rata medie efectiv (%))

Total la termen. Rata dobnzii nominal total ce se reflect n coloana 27 se calculeaz

conform formulei de calcul nr. 1 din pct. 3. Suma coloanei 28 se egaleaz cu suma coloanelor 16, 19, 22 i 25. Ca i n cazul ratei dobnzii nominale totale, rata dobnzii efectiv total ce se reflect n coloana 29 se calculeaz, de asemenea, conform formulei de calcul nr. 1 din pct. 3.

15. Raportul privind ratele dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi are
urmtorul coninut: Rndul 1.0.0.0.0 Credite noi total, din care: const din suma rndurilor 1.1.0.0.0 i 1.2.0.0.0. Rndul 1.1.0.0.0 n moneda naional (Total), din care: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional persoanelor juridice (rndul 1.1.1.0.0) i altor sectoare (rndul 1.1.2.0.0). Rndul 1.1.1.0.0 Persoane juridice (Total), din care: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional persoanelor juridice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.1.1.1.0, 1.1.1.2.0, 1.1.1.3.0 i 1.1.1.4.0. Rndul 1.1.1.1.0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total),

din care pentru: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n
moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.1.1.1.1, 1.1.1.1.2, 1.1.1.1.3, 1.1.1.1.4, 1.1.1.1.5, 1.1.1.1.6, 1.1.1.1.7, 1.1.1.1.8 i 1.1.1.1.9. Rndul 1.1.1.1.1 Agricultur reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultur (se includ conturile bilaniere: 1231, 1232, 1233 i 1532). Rndul 1.1.1.1.2 Industria alimentar reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentar (se includ conturile bilaniere: 1241, 1242, 1243 i 1532). Rndul 1.1.1.1.3 Construcii reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construciilor (se includ conturile bilaniere: 1261, 1262, 1263 i 1532).

11

Rndul 1.1.1.1.4 Industria energetic reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetic (se includ conturile bilaniere: 1321, 1322, 1323 i 1532). Rndul 1.1.1.1.5 Industria productiv reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productiv (se includ conturile bilaniere: 1411, 1412, 1413 i 1532). Rndul 1.1.1.1.6 Comer reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comer (se includ conturile bilaniere: 1421, 1422, 1423 i 1532). Rndul 1.1.1.1.7 Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei (se includ conturile bilaniere: 1471, 1472, 1473 i 1532). Rndul 1.1.1.1.8 Prestarea serviciilor reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestrii serviciilor (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313 i 1532). Rndul 1.1.1.1.9 Alte credite reflect rata dobnzii i volumul total al altor credite noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilaniere: 1492, 1494, 1496 i 1532). Rndul 1.1.1.2.0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total),

din care pentru: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n
moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.1.1.2.1, 1.1.1.2.2, 1.1.1.2.3, 1.1.1.2.4, 1.1.1.2.5, 1.1.1.2.6, 1.1.1.2.7, 1.1.1.2.8 i 1.1.1.2.9. Rndul 1.1.1.2.1 Agricultur reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultur (se includ conturile bilaniere: 1231, 1232, 1233 i 1532). Rndul 1.1.1.2.2 Industria alimentar reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentar (se includ conturile bilaniere: 1241, 1242, 1243 i 1532).

12

Rndul 1.1.1.2.3 Construcii reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construciilor (se includ conturile bilaniere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267 i 1532). Rndul 1.1.1.2.4 Industria energetic reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetic (se includ conturile bilaniere: 1321, 1322, 1323 i 1532). Rndul 1.1.1.2.5 Industria productiv reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productiv (se includ conturile bilaniere: 1411, 1412, 1413 i 1532). Rndul 1.1.1.2.6 Comer reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comer (se includ conturile bilaniere: 1421, 1422, 1423 i 1532). Rndul 1.1.1.2.7 Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei (se includ conturile bilaniere: 1471, 1472, 1473 i 1532). Rndul 1.1.1.2.8 Prestarea serviciilor reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestrii serviciilor (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313 i 1532). Rndul 1.1.1.2.9 Alte credite reflect rata dobnzii i volumul total al altor credite noi acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilaniere: 1492, 1494, 1496 i 1532). Rndul 1.1.1.3.0 Mediul financiar nebancar reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional mediului financiar nebancar (se includ conturile bilaniere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496 i 1532). Rndul 1.1.1.4.0 Organizaii necomerciale reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional organizaiilor necomerciale (se includ conturile bilaniere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496 i 1532). Rndul 1.1.2.0.0 Alte sectoare (Total), din care: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional altor sectoare. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.1.2.1.0 i 1.1.2.2.0. 13

Rndul 1.1.2.1.0 Persoane fizice care practic activitate reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional persoanelor fizice care practic activitate (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313, 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496

i 1532).
Rndul 1.1.2.2.0 Persoane fizice (Total), din care pentru: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n moneda naional persoanelor fizice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.1.2.2.1, 1.1.2.2.2 i 1.1.2.2.3. Rndul 1.1.2.2.1 Imobil reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi pentru imobil acordate pe termene n moneda naional persoanelor fizice (se includ conturile bilaniere: 1441, 1442 i 1443). Rndul 1.1.2.2.2 Consum reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi de consum acordate pe termene n moneda naional persoanelor fizice (se includ conturile bilaniere: 1291, 1292, 1293 i 1512). Rndul 1.1.2.2.3 Alte scopuri reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n alte scopuri n moneda naional persoanelor fizice (se includ conturile bilaniere: 1512, 1513, 1514 i 1532). Rndul 1.2.0.0.0 n valut strin (Total), din care: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin persoanelor juridice (rndul 1.2.1.0.0) i altor sectoare (rndul 1.2.2.0.0). Rndul 1.2.1.0.0 Persoane juridice (Total), din care: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin persoanelor juridice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.2.1.1.0, 1.2.1.2.0, 1.2.1.3.0 i 1.2.1.4.0. Rndul 1.2.1.1.0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total),

din care pentru: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n
valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.2.1.1.1, 1.2.1.1.2, 1.2.1.1.3, 1.2.1.1.4, 1.2.1.1.5, 1.2.1.1.6, 1.2.1.1.7 ,1.2.1.1.8. i 1.2.1.1.9. Rndul 1.2.1.1.1 Agricultur reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultur (se includ conturile bilaniere: 1231, 1232, 1233 i 1532). Rndul 1.2.1.1.2 Industria alimentar reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentar (se includ conturile bilaniere: 1241, 1242, 1243 i 1532).

14

Rndul 1.2.1.1.3 Construcii reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construciilor (se includ conturile bilaniere: 1261, 1262, 1263 i 1532). Rndul 1.2.1.1.4 Industria energetic reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetic (se includ conturile bilaniere: 1321, 1322, 1323 i 1532). Rndul 1.2.1.1.5 Industria productiv reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productiv (se includ conturile bilaniere: 1411, 1412, 1413 i 1532). Rndul 1.2.1.1.6 Comer reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comer (se includ conturile bilaniere: 1421, 1422, 1423 i 1532). Rndul 1.2.1.1.7 Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei (se includ conturile bilaniere: 1471, 1472, 1473 i 1532). Rndul 1.2.1.1.8 Prestarea serviciilor reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestrii serviciilor (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313 i 1532). Rndul 1.2.1.1.9 Alte credite reflect rata dobnzii i volumul total al altor credite noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilaniere: 1492, 1494, 1496 i 1532). Rndul 1.2.1.2.0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total),

din care pentru: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n
valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.2.1.2.1, 1.2.1.2.2, 1.2.1.2.3, 1.2.1.2.4, 1.2.1.2.5, 1.2.1.2.6, 1.2.1.2.7, 1.2.1.2.8 i 1.2.1.2.9. Rndul 1.2.1.2.1 Agricultur reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultur (se includ conturile bilaniere: 1231, 1232, 1233 i 1532). Rndul 1.2.1.2.2 Industria alimentar reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentar (se includ conturile bilaniere: 1241, 1242, 1243 i 1532).

15

Rndul 1.2.1.2.3 Construcii reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construciilor (se includ conturile bilaniere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267

i 1532).
Rndul 1.2.1.2.4 Industria energetic reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetic (se includ conturile bilaniere: 1321, 1322, 1323 i 1532). Rndul 1.2.1.2.5 Industria productiv reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productiv (se includ conturile bilaniere: 1411, 1412 1413 i 1532). Rndul 1.2.1.2.6 Comer reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comer (se includ conturile bilaniere: 1421, 1422, 1423 i 1532). Rndul 1.2.1.2.7 Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei (se includ conturile bilaniere: 1471, 1472, 1473 i 1532). Rndul 1.2.1.2.8 Prestarea serviciilor reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestrii serviciilor (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313 i 1532). Rndul 1.2.1.2.9 Alte credite reflect rata dobnzii i volumul total al altor credite noi acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilaniere: 1492, 1494, 1496 i 1532). Rndul 1.2.1.3.0 Mediul financiar nebancar reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin mediului financiar nebancar (se includ conturile bilaniere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496 i 1532). Rndul 1.2.1.4.0 Organizaii necomerciale reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin organizaiilor necomerciale (se includ conturile bilaniere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496 i 1532). Rndul 1.2.2.0.0 Alte sectoare (Total), din care: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin altor sectoare. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.2.2.1.0 i 1.2.2.2.0. Rndul 1.2.2.1.0 Persoane fizice care practic activitate reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin persoanelor fizice care practic 16

activitate (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313, 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496

i 1532).
Rndul 1.2.2.2.0 Persoane fizice (Total), din care pentru: reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n valut strin persoanelor fizice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.2.2.2.1, 1.2.2.2.2 i 1.2.2.2.3. Rndul 1.2.2.2.1 Imobil reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi pentru imobil acordate pe termene n valut strin persoanelor fizice (se includ conturile bilaniere: 1441, 1442 i 1443). Rndul 1.2.2.2.2 Consum reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi de consum acordate pe termene n valut strin persoanelor fizice (se includ conturile bilaniere: 1291, 1292, 1293 i 1512). Rndul 1.2.2.2.3 Alte scopuri reflect rata dobnzii i volumul total al creditelor noi acordate pe termene n alte scopuri n valut strin persoanelor fizice (se includ conturile bilaniere: 1512, 1513, 1514 i 1532). Rndul 2.0.0.0.0 Depozite noi total, din care: const din suma rndurilor 2.1.0.0.0 i 2.2.0.0.0. Rndul 2.1.0.0.0 n moneda naional (Total), din care: reflect rata dobnzii i volumul total al depozitelor noi atrase la vedere i pe termene n moneda naional de la persoanele juridice (rndul 2.1.1.0.0), de la persoanele fizice care practic activitate (rndul 2.1.2.0.0), precum i de la persoanele fizice (rndul 2.1.3.0.0). Rndul 2.1.1.0.0 Persoane juridice reflect rata dobnzii i volumul total al depozitelor noi atrase la vedere i pe termene n moneda naional de la persoanele juridice (se includ conturile bilaniere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2312, 2314, 2315, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425 i 2426). Rndul 2.1.2.0.0 Persoane fizice care practic activitate reflect rata dobnzii i volumul total al depozitelor noi atrase la vedere i pe termene n moneda naional de la persoanele fizice care practic activitate (se includ conturile bilaniere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2313, 2431, 2432, 2433, 2434, 2435 i 2436). Rndul 2.1.3.0.0 Persoane fizice reflect rata dobnzii i volumul total al depozitelor noi atrase la vedere i pe termene n moneda naional de la persoanele fizice (se includ conturile bilaniere: 2252, 2255, 2257, 2259, 2262, 2311, 2374, 2375, 2376, 2384, 2385 i 2386). Rndul 2.2.0.0.0 n valut strin (Total), din care: reflect rata dobnzii i volumul total al depozitelor noi atrase la vedere i pe termene n valut strin de la persoanele juridice (rndul 2.2.1.0.0), de la persoanele fizice care practic activitate (rndul 2.2.2.0.0), precum i de la persoanele fizice (rndul 2.2.3.0.0). 17

Rndul 2.2.1.0.0 Persoane juridice reflect rata dobnzii i volumul total al depozitelor noi atrase la vedere i pe termene n valut strin de la persoanele juridice (se includ conturile bilaniere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2312, 2314, 2315, 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425 i 2426). Rndul 2.2.2.0.0 Persoane fizice care practic activitate reflect rata dobnzii i volumul total al depozitelor noi atrase la vedere i pe termene n valut strin de la persoanele fizice care practic activitate (se includ conturile bilaniere: 2251, 2254, 2256, 2258, 2261, 2313, 2431, 2432, 2433, 2434, 2435 i 2436). Rndul 2.2.3.0.0 Persoane fizice reflect rata dobnzii i volumul total al depozitelor noi atrase la vedere i pe termene n valut strin de la persoanele fizice (se includ conturile bilaniere: 2252, 2255, 2257, 2259, 2262, 2311, 2374, 2375, 2376, 2384, 2385 i 2386).

Seciunea a 2-a Raport privind ratele dobnzilor aferente soldurilor creditelor i depozitelor 16. Raportul privind ratele dobnzilor aferente soldurilor creditelor i depozitelor reflect
informaia sptmnal (anexa nr.3) i lunar (anexa nr.4) cu privire la rata dobnzii i soldul creditelor acordate de bnci rezidenilor/depozitelor atrase de bnci de la rezideni n moneda naional i valut strin.

17. Rata dobnzii aferente soldului unui credit i depozit se calculeaz conform formulei
nr.4 din pct.6.

18. Ratele medie total se calculeaz ca medie aritmetic a ratelor dobnzilor aferente
creditelor/depozitelor, ponderate cu soldul acestora la sfritul perioadei de referin. Rata dobnzii total aferent soldului fiecrei categorii de credite/depozite se determin conform formulei nr.2 din pct. 4, calculat cu dou zecimale prin rotunjire. Sumele totale din raport se reflect n lei, cu dou zecimale prin rotunjire.

19. n raportul privind ratele dobnzilor aferente soldurilor creditelor i depozitelor

creditele i depozitele la termen se mpart dup scadena contractual n felul urmtor: 1) Pe termen scurt (pn la 1 an inclusiv) - coloanele 1 (Rata medie (%)) i 2 (Soldul). 2) Pe termen mediu (de la 1 pn la 5 ani inclusiv):

de la 1 an pn la 2 ani (inclusiv) - coloanele 3 (Rata medie (%)) i 4 (Soldul); de la 2 ani pn la 5 ani (inclusiv) - coloanele 5 (Rata medie (%)) i 6 (Soldul).
3) Pe termen lung (peste 5 ani) - coloanele 7 (Rata medie (%)) i 8 (Soldul). 18

Coloanele 9 (Rata medie (%)) i 10 (Soldul) Total la termen. Rata medie total a dobnzii ce se reflect n coloana 9 se calculeaz conform formulei de calcul nr. 2 din pct. 4. Suma coloanei 10 se egaleaz cu suma coloanelor 2, 4, 6 i 8.

20. Raportul privind ratele dobnzilor aferente soldurilor creditelor i depozitelor are
urmtorul coninut: Rndul 1.0.0.0.0 Credite total, din care: const din suma rndurilor 1.1.0.0.0 i 1.2.0.0.0. Rndul 1.1.0.0.0 n moneda naional (Total), din care: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional persoanelor juridice (rndul 1.1.1.0.0)

i altor sectoare (rndul 1.1.2.0.0).

Rndul 1.1.1.0.0 Persoane juridice (Total), din care: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional persoanelor juridice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.1.1.1.0, 1.1.1.2.0, 1.1.1.3.0 i 1.1.1.4.0. Rndul 1.1.1.1.0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total),

din care pentru: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda
naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.1.1.1.1, 1.1.1.1.2, 1.1.1.1.3, 1.1.1.1.4, 1.1.1.1.5, 1.1.1.1.6, 1.1.1.1.7, 1.1.1.1.8 i 1.1.1.1.9. Rndul 1.1.1.1.1 Agricultur reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultur (se includ conturile bilaniere: 1231, 1232, 1233, 1532). Rndul 1.1.1.1.2 Industria alimentar reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentar (se includ conturile bilaniere: 1241, 1242, 1243, 1532). Rndul 1.1.1.1.3 Construcii reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construciilor (se includ conturile bilaniere: 1261, 1262, 1263, 1532). Rndul 1.1.1.1.4 Industria energetic reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetic (se includ conturile bilaniere: 1321, 1322, 1323, 1532). Rndul 1.1.1.1.5 Industria productiv reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productiv (se includ conturile bilaniere: 1411, 1412, 1413, 1532).

19

Rndul 1.1.1.1.6 Comer reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comer (se includ conturile bilaniere: 1421, 1422, 1423, 1532). Rndul 1.1.1.1.7 Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei (se includ conturile bilaniere: 1471, 1472, 1473, 1532). Rndul 1.1.1.1.8 Prestarea serviciilor reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestrii serviciilor (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313, 1532). Rndul 1.1.1.1.9 Alte credite reflect rata medie i soldul altor credite acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilaniere: 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.1.1.2.0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total),

din care pentru: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda
naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.1.1.2.1, 1.1.1.2.2, 1.1.1.2.3, 1.1.1.2.4, 1.1.1.2.5, 1.1.1.2.6, 1.1.1.2.7, 1.1.1.2.8 i 1.1.1.2.9. Rndul 1.1.1.2.1 Agricultur reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultur (se includ conturile bilaniere: 1231, 1232, 1233, 1532). Rndul 1.1.1.2.2 Industria alimentar reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentar (se includ conturile bilaniere: 1241, 1242, 1243, 1532). Rndul 1.1.1.2.3 Construcii reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construciilor (se includ conturile bilaniere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267, 1532). Rndul 1.1.1.2.4 Industria energetic reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetic (se includ conturile bilaniere: 1321, 1322, 1323, 1532). Rndul 1.1.1.2.5 Industria productiv rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productiv (se includ conturile bilaniere: 1411, 1412, 1413, 1532).

20

Rndul 1.1.1.2.6 Comer reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comer (se includ conturile bilaniere: 1421, 1422, 1423, 1532). Rndul 1.1.1.2.7 Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei (se includ conturile bilaniere: 1471, 1472, 1473, 1532). Rndul 1.1.1.2.8 Prestarea serviciilor reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313, 1532). Rndul 1.1.1.2.9 Alte credite reflect rata medie i soldul altor credite acordate pe termene n moneda naional societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilaniere: 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.1.1.3.0 Mediul financiar nebancar reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional mediului financiar nebancar (se includ conturile bilaniere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.1.1.4.0 Organizaii necomerciale reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional organizaiilor necomerciale (se includ conturile bilaniere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.1.2.0.0 Alte sectoare (Total), din care: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional altor sectoare. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.1.2.1.0 i 1.1.2.2.0. Rndul 1.1.2.1.0 Persoane fizice care practic activitate reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional persoanelor fizice care practic activitate (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313, 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.1.2.2.0 Persoane fizice reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n moneda naional persoanelor fizice (se includ conturile bilaniere: 1291, 1292, 1293, 1441, 1442, 1443, 1512, 1513, 1514, 1532). Rndul 1.2.0.0.0 n valut strin (Total), din care: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin persoanelor juridice (rndul 1.2.1.0.0) i altor sectoare (rndul 1.2.2.0.0).

21

Rndul 1.2.1.0.0 Persoane juridice (Total), din care: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin persoanelor juridice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.2.1.1.0, 1.2.1.2.0, 1.2.1.3.0 i 1.2.1.4.0. Rndul 1.2.1.1.0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total),

din care pentru: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut
strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public pe ramuri economice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.2.1.1.1, 1.2.1.1.2, 1.2.1.1.3, 1.2.1.1.4, 1.2.1.1.5, 1.2.1.1.6, 1.2.1.1.7, 1.2.1.1.8 i 1.2.1.1.9. Rndul 1.2.1.1.1 Agricultur reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din agricultur (se includ conturile bilaniere: 1231, 1232, 1233, 1532). Rndul 1.2.1.1.2 Industria alimentar reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria alimentar (se includ conturile bilaniere: 1241, 1242, 1243, 1532). Rndul 1.2.1.1.3 Construcii reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul construciilor (se includ conturile bilaniere: 1261, 1262, 1263, 1532). Rndul 1.2.1.1.4 Industria energetic reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria energetic (se includ conturile bilaniere: 1321, 1322, 1323, 1532). Rndul 1.2.1.1.5 Industria productiv reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din industria productiv (se includ conturile bilaniere: 1411, 1412, 1413, 1532). Rndul 1.2.1.1.6 Comer reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din comer (se includ conturile bilaniere: 1421, 1422, 1423, 1532).. Rndul 1.2.1.1.7 Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei (se includ conturile bilaniere: 1471, 1472, 1473, 1532). Rndul 1.2.1.1.8 Prestarea serviciilor reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public din domeniul prestrii serviciilor (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313, 1532).

22

Rndul 1.2.1.1.9 Alte credite reflect rata medie i soldul altor credite acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (se includ conturile bilaniere: 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.2.1.2.0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total),

din care pentru: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut
strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat pe ramuri economice. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.2.1.2.1, 1.2.1.2.2, 1.2.1.2.3, 1.2.1.2.4, 1.2.1.2.5, 1.2.1.2.6, 1.2.1.2.7, 1.2.1.2.8 i 1.2.1.2.9. Rndul 1.2.1.2.1 Agricultur reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din agricultur (se includ conturile bilaniere: 1231, 1232, 1233, 1532). Rndul 1.2.1.2.2 Industria alimentar reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria alimentar (se includ conturile bilaniere: 1241, 1242, 1243, 1532). Rndul 1.2.1.2.3 Construcii reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul construciilor (se includ conturile bilaniere: 1261, 1262, 1263, 1266, 1267, 1532). Rndul 1.2.1.2.4 Industria energetic reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria energetic (se includ conturile bilaniere: 1321, 1322, 1323, 1532). Rndul 1.2.1.2.5 Industria productiv reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din industria productiv (se includ conturile bilaniere: 1411, 1412, 1413, 1532). Rndul 1.2.1.2.6 Comer reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din comer (se includ conturile bilaniere: 1421, 1422, 1423, 1532). Rndul 1.2.1.2.7 Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei (se includ conturile bilaniere: 1471, 1472, 1473, 1532). Rndul 1.2.1.2.8 Prestarea serviciilor reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat din domeniul prestrii serviciilor (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313, 1532)

23

Rndul 1.2.1.2.9 Alte credite reflect rata medie i soldul altor credite acordate pe termene n valut strin societilor comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (se includ conturile bilaniere: 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.2.1.3.0 Mediul financiar nebancar reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin mediului financiar nebancar (se includ conturile bilaniere: 1431, 1432, 1433, 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.2.1.4.0 Organizaii necomerciale reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin organizaiilor necomerciale (se includ conturile bilaniere: 1451, 1452, 1453, 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.2.2.0.0 Alte sectoare (Total), din care: reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin altor sectoare. Rndul respectiv const din suma rndurilor 1.2.2.1.0 i 1.2.2.2.0. Rndul 1.2.2.1.0 Persoane fizice care practic activitate reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin persoanelor fizice care practic activitate (se includ conturile bilaniere: 1311, 1312, 1313, 1461, 1462, 1463, 1492, 1494, 1496, 1532). Rndul 1.2.2.2.0 Persoane fizice reflect rata medie i soldul tuturor creditelor acordate pe termene n valut strin persoanelor fizice (se includ conturile bilaniere: 1291, 1292, 1293, 1441, 1442, 1443, 1512, 1513, 1514, 1532). Rndul 2.0.0.0.0 Depozite total, din care: const din suma rndurilor 2.1.0.0.0 i 2.2.0.0.0. Rndul 2.1.0.0.0 n moneda naional (Total), din care: reflect rata medie i soldul total al depozitelor atrase pe termene n moneda naional de la persoanele juridice (rndul 2.1.1.0.0), de la persoanele fizice care practic activitate (rndul 2.1.2.0.0), precum i de la persoane fizice (rndul 2.1.3.0.0). Rndul 2.1.1.0.0 Persoane juridice reflect rata medie i soldul total al depozitelor atrase pe termene n moneda naional de la persoanele juridice (se includ conturile bilaniere: 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425, 2426). Rndul 2.1.2.0.0 Persoane fizice care practic activitate reflect rata medie i soldul total al depozitelor atrase pe termene n moneda naional de la persoanele fizice care practic activitate (se includ conturile bilaniere: 2431, 2432, 2433, 2434, 2435, 2436). Rndul 2.1.3.0.0 Persoane fizice reflect rata medie i soldul total al depozitelor atrase pe termene n moneda naional de la persoanele fizice (se includ conturile bilaniere: 2374, 2375, 2376, 2384, 2385, 2386).

24

Rndul 2.2.0.0.0 n valut strin (Total), din care: reflect rata medie i soldul total al depozitelor atrase pe termene n valut strin de la persoanele juridice (rndul 2.2.1.0.0), de la persoanele fizice care practic activitate (rndul 2.2.2.0.0), precum i de la persoane fizice (rndul 2.2.3.0.0). Rndul 2.2.1.0.0 Persoane juridice reflect rata medie i soldul total al depozitelor atrase pe termene n valut strin de la persoanele juridice (se includ conturile bilaniere: 2371, 2372, 2373, 2381, 2382, 2383, 2411, 2412, 2413, 2414, 2415, 2416, 2421, 2422, 2423, 2424, 2425, 2426). Rndul 2.2.2.0.0 Persoane fizice care practic activitate reflect rata medie i soldul total al depozitelor atrase pe termene n valut strin de la persoanele fizice care practic activitate (se includ conturile bilaniere: 2431, 2432, 2433, 2434, 2435, 2436). Rndul 2.2.3.0.0 Persoane fizice reflect rata medie i soldul total al depozitelor atrase pe termene n valut strin de la persoanele fizice (se includ conturile bilaniere: 2374, 2375, 2376, 2384, 2385, 2386).

Seciunea a 3-a Raport privind ratele dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare noi 21. Raportul privind ratele dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare noi conine
informaia sptmnal (anexa nr.5) i lunar (anexa nr.6) cu privire la ratele dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare realizate n moneda naional i valut strin ntre bncile rezidente i reflect datele privind ratele dobnzilor aferente creditelor noi acordate/primite i depozitelor noi plasate/atrase.

22. Ratele dobnzilor se calculeaz ca medie aritmetic a ratelor dobnzilor aferente

creditelor noi/depozitelor noi, ponderate cu volumul creditelor acordate/primite i depozitelor plasate/atrase. Rata dobnzii aferent fiecrei categorii de credite noi/depozite noi interbancare se determin conform formulei nr.1 din pct.3, calculat cu dou zecimale prin rotunjire. Sumele totale din raport se reflect n lei, cu dou zecimale prin rotunjire.

23. n raportul privind ratele dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare noi creditele i
depozitele interbancare se mpart dup termenele de scaden contractual i se reflect n rndurile:

1 - "overnight"; 2 - de la 2 zile pn la 7 zile; 3 - de la 8 zile pn la 14 zile;

25

4 - de la 15 zile pn la 1 lun (inclusiv); 5 - de la 1 lun pn la 3 luni (inclusiv); 6 - peste 3 luni; 9 - total. Rata total a dobnzii ce se reflect n coloana 1, 3, 5, 7, 9, 11, 13, 15, 17 i 19 se
calculeaz conform formulei de calcul nr. 1 din pct. 3. Suma acestui rnd este egal cu suma rndurilor 1-6 (pentru coloanele 2, 4, 6, 8, 10, 12, 14, 16, 18, 20).

24. Raportul privind ratele dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare noi are urmtorul
coninut: n coloanele 1 i 2 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul creditelor interbancare acordate n moneda naional bncilor rezidente i se includ conturile bilaniere: 1331, 1332, 1351, 1352, 1353, 1354, 1355, 1356 i 1531. n coloanele 3 i 4 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul valorilor mobiliare cumprate de la alte bnci conform acordurilor REPO nregistrate n contul bilanier 1221. n coloanele 5 i 6 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul creditelor interbancare acordate n valut strin bncilor rezidente i se includ conturile bilaniere: 1331, 1332, 1351, 1352, 1353, 1354, 1355, 1356 i 1531. n coloanele 7 i 8 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul depozitelor interbancare plasate n moneda naional la alte bnci rezidente i se includ conturile bilaniere: 1062, 1063, 1093, 1094, 1095, 1096, 1102, 1103, 1105, 1106 i 1111. n coloanele 9 i 10 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul depozitelor interbancare plasate n valut strin la alte bnci rezidente i se includ conturile bilaniere: 1062, 1063, 1093, 1094, 1095, 1096, 1102, 1103, 1105, 1106 i 1111. n coloanele 11 i 12 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul creditelor interbancare primite n moneda naional de la bncile rezidente i se includ conturile bilaniere: 2062, 2095, 2096, 2097 i 2098. n coloanele 13 i 14 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul valorilor mobiliare vndute conform acordurilor REPO nregistrate n contul bilanier 2151. n coloanele 15 i 16 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul creditelor interbancare primite n valut strin de la bncile rezidente i se includ conturile bilaniere: 2062, 2095, 2096, 2097 i 2098. n coloanele 17 i 18 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul depozitele interbancare atrase n moneda naional de la bncile rezidente care includ conturile bilaniere: 2331, 2332, 2341, 2342, 2343, 2344, 2346, 2347, 2348, 2349 i 2531.

26

n coloanele 19 i 20 se reflect rata dobnzii i respectiv, volumul depozitele interbancare atrase n valut strin de la bncile rezidente care includ conturile bilaniere: 2331, 2332, 2341, 2342, 2343, 2344, 2346, 2347, 2348, 2349 i 2531.

CAPITOLUL V PREZENTAREA RAPOARTELOR

25. Bncile prezint la Banca Naional a Moldovei rapoartele sptmnale privind ratele
dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi (anexa nr.1) i privind ratele dobnzilor aferente soldurilor creditelor i depozitelor (anexa nr.3) n a doua zi lucrtoare dup perioada gestionar conform graficului remis suplimentar, iar rapoartele lunare privind ratele dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi (anexa nr.2) i privind ratele dobnzilor aferente soldurilor creditelor i depozitelor (anexa nr.4) cel trziu la data de 10 a lunii urmtoare dup perioada gestionar.

26. Raportul sptmnal privind ratele dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare noi
(anexa nr.5) se prezint conform graficului n prima zi lucrtoare dup perioada gestionar, iar cel lunar (anexa nr.6) cel trziu la data de 5 a lunii urmtoare dup perioada gestionar.

27. n cazul n care data limit pn la care se transmit rapoartele lunare este o zi
nelucrtoare, acestea se transmit cel mai trziu n urmtoarea zi lucrtoare.

28. Bncile au obligaia s retransmit rapoartele privind ratele dobnzilor n cazul n care
are loc revizuiri ale datelor contabile, reclasificri sau se constat erori n datele transmise anterior. Rapoartele retransmise vor fi nsoite de note explicative.

27

Anexa nr.1 La Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova

Codul bncii ORD 1.3 Ratele dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi pentru sptmna ___ luna_______________________20__

ORD0103/1 Codul formularului

(001- lei)
Credite /depozite noi la termen Depozit e noi la vedere cu dobnd Denumirea indicatorilor Rata medie nominal (%) Rata medie nominal (%) Pe termen scurt pn la 1 lun de la 1 lun pn la 3 luni Rata medie nominal (%) de la 3 luni pn la 6 luni Rata medie nominal (%) de la 6 luni pn la 1 an Rata medie nominal (%) Total pn la 1 an Rata medie nominal (%) Pe termen mediu de la 1 an pn la 2 ani Rata medie nominal (%) de la 2 ani pn la 5 ani Rata medie nominal (%) Pe termen lung peste 5 ani Total la termen

Subcompartiment

Capitol Compartiment

Articol

Grupa

Rata medie nominal (%)

Rata medie nominal (%) 19 X

A B 1 0 1

C D 0 0 0 0 1 0 1

E 0 0 0 0

1 2 3

F Credite noi - total, din care: n moneda naional (Total), din care: Persoane juridice (Total), din care: Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: - Agricultur - Industria alimentar - Construcii

1 X X X X X X X

2 X X X X X X X

Suma

3 X

Suma

5 X

Suma

7 X

Suma

9 X

10

Suma

11 X

12

Suma

13 X

14

Suma

15 X

16

Suma

17 X

18

Suma

20

Suma

4 5 6 7 8 9 0

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 0 0 0 0 1 2 3 0 0 0

3 4 2 0 1 2

0 0 1 0 1

1 2 3 4

- Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Mediul financiar nebancar Organizaii necomerciale Alte sectoare (Total), din care: Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice (Total), din care pentru: - imobil - consum - alte scopuri n valut strin (Total), din care: Persoane juridice (Total), din care: Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

29

5 6 7 8 9 0

1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 0 0 0 0 1 2 3 0 0 0 0 0 0 0

3 4 2 0 1 2

2 0 1

0 0 0 0 1 0 2 0 3 0 0 0 1 0

- Industria productiv - Comer -Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Mediul financiar nebancar Organizaii necomerciale Alte sectoare (Total), din care: Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice (Total), din care pentru: - imobil - consum - alte scopuri Depozite noi - total, din care: n moneda naional (Total), din care: Persoane juridice Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice n valut strin (Total), din care: Persoane juridice

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

30

2 0 3 0 NOTA:

0 0

Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice

Raportul este ntocmit n conformitate cu: Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova, anexa nr.1 HCA al BNM nr.304 din 22 decembrie 2011

31

Anexa nr.2 La Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova ORD0104/1 Codul formularului

Codul bncii ORD 1.4 Ratele dobnzilor aferente creditelor noi i depozitelor noi pentru luna_______________________20__

(001- lei)
Depozit e noi la vedere cu dobnd Rata medie nominal (%) Credite /depozite noi la termen Pe termen scurt pn la 1 lun Rata medie nominal (%) de la 1 lun pn la 3 luni Rata medie nominal (%) Rata medie efectiv (%) de la 3 luni pn la 6 luni Rata medie nominal (%) de la 6 luni pn la 1 an Rata medie nominal (%) Total pn la 1 an Rata medie nominal (%) Pe termen mediu de la 1 an pn la 2 ani Rata medie nominal (%) de la 2 ani pn la 5 ani Rata medie nominal (%) Pe termen lung peste 5 ani Total la termen

Subcompartiment Articol

Capitol Compartiment

Rata medie nominal (%)

Rata medie nominal (%)

Rata medie efectiv (%)

Rata medie efectiv (%)

Rata medie efectiv (%)

Rata medie efectiv (%)

Rata medie efectiv (%)

Rata medie efectiv (%)

Rata medie efectiv (%)

Denumirea indicatorilor

A B

C D

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

1 0 1

0 0 0 0

1 0

0 Credite noi - total, din care: 0 n moneda naional (Total), din care: 0 Persoane juridice (Total), din care: 0 Societi

X X

X X

X X

X X

32

Rata medie efectiv (%)

Grupa

Suma

Suma

Suma

Suma

Suma

Suma

Suma

Suma

Suma

Suma

1 2 3 4 5 6 7

8 9 2 0

1 2 3 4 5 6 7

comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: Agricultur - Industria alimentar Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: Agricultur - Industria alimentar Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer Transport,

X X X X X X X

X X X X X X X

X X

X X

X X X X X X X

X X X X X X X

33

8 9 3 4 2 0 1 0 0 0 0

1 2 3 2 0 0 1 0 0 0

1 2 3 4 5

telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Mediul financiar nebancar Organizaii necomerciale Alte sectoare (Total), din care: Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice (Total), din care pentru: - imobil - consum - alte scopuri n valut strin (Total), din care: Persoane juridice (Total), din care: Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: Agricultur - Industria alimentar Construcii - Industria energetic - Industria productiv

X X X X X X

X X X X X X

X X X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X X

X X X X X

34

6 7

8 9 2 0

1 2 3 4 5 6 7

8 9 3 4 2 0 1 0 0 0 0

- Comer -Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: Agricultur - Industria alimentar Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Mediul financiar nebancar Organizaii necomerciale Alte sectoare (Total), din care: Persoane fizice care practic activitate Persoane

X X X X

X X X X

X X X X X X X

X X X X X X X

X X X X X X X

X X X X X X X

35

1 2 3 2 0 1 0 0 0 0 0 0

1 0 2 0

0 0

3 0 0 0 1 0 2 0

0 0 0 0

3 0 NOTA:

fizice (Total), din care pentru: - imobil - consum - alte scopuri Depozite noi - total, din care: n moneda naional (Total), din care: Persoane juridice Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice n valut strin (Total), din care: Persoane juridice Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice

X X X X

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

Raportul este ntocmit n conformitate cu: Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova, anexa nr. 2 HCA al BNM nr.304 din 22 decembrie 2011

36

Anexa nr.3 La Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova

Codul bncii

ORD0105/1 Codul formularului Ratele dobnzilor aferente soldurilor creditelor i depozitelor

pentru sptmna ___ luna_______________________20__ (001-lei)
Credite/depozite la termen Pe termen Pe termen mediu lung de la 1 an de la 2 ani pn la 2 pn la 5 peste 5ani ani ani Rata medie (%) Rata medie (%) Rata medie (%) Soldul Soldul Soldul

ORD 1.5

Capitol Compartiment Subcompartiment

Pe termen scurt Articol pn la 1 an Denumirea indicatorilor Rata medie (%) Soldul

Total la termen Rata medie (%) 9 X

Grupa

A 1

B C D E 0 0 0 0 1 0 0 0 1 0 0 1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 2 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 0 0 0 0 0 0

F Credite - total, din care: n moneda naional (Total), din care: Persoane juridice (Total), din care: Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Mediul financiar nebancar Organizaii necomerciale Alte sectoare (Total), din care: Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice n valut strin (Total), din care: Persoane juridice (Total), din care:

1 X

3 X

5 X

7 X

10

2 0 1

3 4 0 1 2 0 0

Soldul

1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 2 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Mediul financiar nebancar Organizaii necomerciale Alte sectoare (Total), din care: Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice Depozite - total, din care: n moneda naional (Total), din care: Persoane juridice Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice n valut strin (Total), din care: Persoane juridice Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice

0 0 1 0 1 2 3 2 0 1 2 3

3 4 0 1 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0

NOTA:

Raportul este ntocmit n conformitate cu: Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova, anexa nr.3 HCA al BNM nr.304 din 22 decembrie 2011

38

Anexa nr.4 La Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova

Codul bncii

ORD0106/1 Codul formularului Ratele dobnzilor aferente soldurilor creditelor i depozitelor

pentru luna_______________________20__ (001-lei)
Credite/depozite la termen Pe termen Pe termen mediu lung de la 1 an de la 2 ani pn la 2 pn la 5 peste 5ani ani ani Rata medie (%) Rata medie (%) Rata medie (%) Soldul Soldul Soldul

ORD 1.6

Subcompartiment Articol

Capitol Compartiment

Pe termen scurt pn la 1 an Denumirea indicatorilor Rata medie (%) Soldul

Total la termen Rata medie (%) 9 X

Grupa

A 1

B C D E F 0 0 0 0 Credite - total, din care: 1 0 0 0 n moneda naional (Total), din care: 1 0 0 Persoane juridice (Total), din care: 1 0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei 8 -Prestarea serviciilor 9 - Alte credite 2 0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 0 0 0 0 0 0 0 - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Mediul financiar nebancar Organizaii necomerciale Alte sectoare (Total), din care: Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice n valut strin (Total), din care: Persoane juridice (Total), din care: Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar public (Total), din care pentru: 1 2 3 4 5 6 7

1 X

3 X

5 X

7 X

10

2 0 1

3 4 0 1 2 0 0 1

39

Soldul

- Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei 8 -Prestarea serviciilor 9 - Alte credite 2 0 Societi comerciale nefinanciare cu capital majoritar privat (Total), din care pentru: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 - Agricultur - Industria alimentar - Construcii - Industria energetic - Industria productiv - Comer - Transport, telecomunicaii i dezvoltarea reelei -Prestarea serviciilor - Alte credite Mediul financiar nebancar Organizaii necomerciale Alte sectoare (Total), din care: Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice Depozite - total, din care: n moneda naional (Total), din care: Persoane juridice Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice n valut strin (Total), din care: Persoane juridice Persoane fizice care practic activitate Persoane fizice

1 2 3 4 5 6 7

0 0 1 0 1 2 3 2 0 1 2 3

3 4 0 1 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0

NOTA:

Raportul este ntocmit n conformitate cu: Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova, anexa nr.4 HCA al BNM nr.304 din 22 decembrie 2011

40

Anexa nr.5 la Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova

Codul bncii ORD 1.1 Ratele dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare noi pentru sptmna ___ luna_______________________20__

ORD0101 Codul formularului

(001-lei)
Credite acordate Nr. d/o Termenii acordrii Rata medie (%) Suma n moneda naional credite prin acorduri Repo Rata medie (%) Suma n valut strin Rata medie (%) Depozite plasate n moneda n valut naional strin Rata medie (%) Rata medie (%) Credite primite n moneda naional credite Suma Rata medie (%) prin acorduri Repo Rata medie (%) Suma n valut strin Rata medie (%) Depozite atrase n moneda n valut naional strin Rata medie (%) Rata medie (%) 19

Suma

Suma

Suma

Suma

A 1 2 3 4 5 6 9

B overnight de la 2 pn la 7 zile de la 8 pn la 14 zile de la 15 pn la 1 lun de la 1 lun pn la 3 luni peste 3 luni Total

NOTA:

10

11

12

Suma

13

14

15

16

17

18

20

_________________________________________________________________________

Raportul este ntocmit n conformitate cu: Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldava, anexa nr.5 HCA al BNM nr.304 din 22 decembrie 2011

Suma

Anexa nr.6 la Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldova

Codul bncii ORD 1.2 Ratele dobnzilor aferente tranzaciilor interbancare noi pentru luna_______________________20__

ORD0102 Codul formularului

(001-lei)
Credite acordate Nr. d/o Termenii acordrii Rata medie (%) Suma n moneda naional credite prin acorduri Repo Rata medie (%) Suma n valut strin Rata medie (%) Depozite plasate n moneda naional Rata medie (%) n valut strin Rata medie (%) Credite primite n moneda naional credite Suma Rata medie (%) prin acorduri Repo Rata medie (%) Suma n valut strin Rata medie (%) Depozite atrase n moneda naional Rata medie (%) n valut strin Rata medie (%) 19

Suma

Suma

Suma

Suma

A 1 2 3 4 5 6

B overnight de la 2 pn la 7 zile de la 8 pn la 14 zile de la 15 pn la 1 lun de la 1 lun pn la 3 luni peste 3 luni

10

11

12

Suma

13

14

15

16

17

18

20

Total
NOTA: Raportul este ntocmit n conformitate cu: Instruciunea privind raportarea ratelor dobnzilor aplicate de bncile din Republica Moldava, anexa nr.6 HCA al BNM nr.304 din 22 decembrie 2011

__________________________________________________________________________

42

Suma