Sunteți pe pagina 1din 9

Descoperii cuvntul chee

1 2

e e

u m

v e d e r e

i a

t r

a
5

r d

c a m o b i a

f a c t o r i n g

1. 2. 3. 4. 5. 6.

Pentru aceast categorie a depozitelor rata dobnzii este foarte mic. Una din operaiile active ale bncii comerciale. Valoare mobiliar care poate fi utilizat pentru achitarea bunurilor. O modalitate de achitare ntre ageni economici. Poate fi att un venit, ct i o cheltuial pentru banc. O operaiune specific de creditare.

Instrumentele de plat fr numerar: transfer de credit, transfer de debit

Competena specific: Structurarea instrumentelor de plat prin virament n Republica Moldova.


Obiectivele leciei:
O1. definirea noiunile-cheie; O2. deosebirea diferitor forme ai transferului de credit; O3. caracterizarea diverselor instrumente de plat fr numerar utilizate n RM; O4. identificarea documentelor utilizate pentru realizarea decontrilor; O5. structurarea mecanismului decontrilor prin diferite instrumente de plat urlizate n RM.

Planul leciei:
Tipurile transferului de credit Modalitatea de achitare prin ordinul de plat Modalitatea de achitare prin cererea de plat Modalitatea de achitare prin ordinul incaso

Transferul de credit
n dependen de beneficiarul plii Transfer ordinar Transfer bugetar n dependen de valuta n care are loc Transfer naional Transfer internaional n dependen de urgena transferului Transfer urgent Transfer normal

Modalitatea de achitare prin ordinul de plat


ORDIN DE PLAT Nr PLTII 1234-56 23 DATA EMITERII 12 octombrie 2012
TIP.DOC.1

Una mie dou sute treizeci i patru lei 56 bani

PLTITOR (R) SRL Valea morii

CONTUL BANCAR 222518014982412 CODUL FISCAL 1002600003906 CONTUL TREZORERIAL CODUL BANCII BECOMD2X609 CONTUL BANCAR 22251250002562 CODUL FISCAL 100026026669 CONTUL TREZORERIAL CODUL BANCII BECOMD2X603
TIPUL TRANSVERULUI NORMAL /URGENT

BANCA PLTITOARE

Banca de Economii S.A. filiala nr.1

BENEFICIAR (R) SRL Fiesta

BANCA BENEFICIAR DESTINAIA PLII 10 octombrie 212

B.C.Banca de economiiS.A. fil.N3 Pentru marf conform facturii AS nr.2344456 din

N director
CODUL TRANZACIEI DATA PRIMIRII DATA EXECUTRII

SRL L. Fiesta

Contabil-ef
SEMNTURILE EMITENTULUI

SEMNTURA BNCII

MOTIVUL REFUZULUI

Modalitatea de achitare prin cererea de plat


CERERE DE PLAT Nr PLTII 12 DATA EMITERII 18 octombrie 2012
TIP.DOC.3

2700-00

Dou mii sapte sute 00 bani

PLTITOR (R) SRL SRL Bastina

CONTUL BANCAR 222518012892412 CODUL FISCAL 1002600003906 CONTUL TREZORERIAL CODUL BANCII BECOMD2X609 CONTUL BANCAR 22251251402123 CODUL FISCAL 100026026239 CONTUL TREZORERIAL CODUL BANCII MOLDMD2X309

BANCA PLTITOARE

Banca de Economii S.A. filiala nr.1

BENEFICIAR (R) SRL SRL ASTRA

BANCA BENEFICIAR

B.C.MoldindconbankS.A. fil.Centru

DESTINAIA PLII Serviciile acordate n luna septembrie 2012, mandatul nr.12 din 15 august 2012

DATA FINALIZARII
PLII

22 octombrie 2012

SRL ASTRA

L.

director
DATA NREGISTRRII N CONT CODUL TRANZACIEI DATA PRIMIRII

Contabil-ef
SEMNTURILE EMITENTULUI

DATA EXECUTRII

SEMNTURA BNCII

MOTIVUL REFUZULUI

Modalitatea de achitare prin ordinul incaso


ORDIN INCASO Nr PLTII 213-06 12 DATA EMITERII 22 septembrie 2012
TIP.DOC.2

Dou sute treisprezece lei 06 bani

PLTITOR (R) SRL Valea morii

CONTUL BANCAR 222518014982412 CODUL FISCAL 1002600003906 CONTUL TREZORERIAL CODUL BANCII BECOMD2X609 CONTUL BANCAR 22251251402062 CODUL FISCAL 100026026239 CONTUL TREZORERIAL CODUL BANCII MOLDMD2X309
SRL Sperana

BANCA PLTITOARE

Banca de Economii S.A. filiala nr.1

BENEFICIAR (R) SRL SPERANA

BANCA BENEFICIAR

B.C.MoldindconbankS.A. fil.Centru

DESTINAIA PLII Stingerea creanei conform titlului executoriu nr.15 din 10 septembrie 2012, emis de Judectoria sect.Ciocana

L.

director
DATA PREZENTRII SPRE VERIFICARE CODUL TRANZACIEI DATA PRIMIRII

Contabil-ef
SEMNTURILE EMITENTULUI

DATA EXECUTRII

SEMNTURA BNCII

MOTIVUL REFUZULUI

Prezentai schematic mecanismul efectrii decontrilor prin:


1. Ordinul de plat 2. Cererea de plat 3. Ordinul incaso
Modelul schemei
PLTITOR BANCA PLTITOARE BENEFICIAR BANCA BENEFICIAR