PLAN DE AFACERI Societatea comercial BIMETAL SRL Galai a elaborat un plan de afaceri pentru susinerea cererii de contractare a unui

credit bancar pe termen mediu ( 5 ani) n sum de 200.000 lei (RON) destinat reali!rii proiectului in"estiional care "i!ea! e#tinderea acti"itii de reparaii $i ntreinere auto precum $i nfiinarea acti"itii de inspecie te%nic periodic a auto"e%iculelor u$oare. Societatea "a participa la reali!area in"estiiei cu surse proprii n sum de &0.000 lei (2& 5'() pentru a acoperi sub raport financiar efortul in"estiional de 2&0.000 lei (RON). )a reali!area proiectului au fost a"ute n "edere *nstruciunile bncii finanatoare precum $i coninutul cadru al planului de afaceri pre"!ut de acelea$i instruciuni. A. DATE DE IDENTIFICARE A SOCIETII COMERCIALE 1. Numele firmei + ,*-./0) 2. Sediul firmei + Galai str. 1orului nr.' tel. 02234&5053 3. 6od fiscal + R 72352'4' 4. Numrul $i data nre8istrrii la Oficiul Re8istrului 6omerului + 97':75&5:2002 5. ;orma <uridic + societate cu rspundere limitat 3. /ipul acti"itii potri"it obiectului de acti"itate + prestri ser"icii reparaii auto 7. Natura capitalului social $i "aloarea (particular strin mi#t) + inte8ral pri"at rom=nesc 8. 0sociai acionari principali + Nr. crt. 7. 2. Numele acionarului:asociatului >O>.S6@ 6R*S/*0N GA.ORGA. 0N1R.* /O/0) >onderea deinut din capitalul social ? ( '0( 20( 700(

B. CONDUCEREA/ PERSONALUL FIRMEI B.1 CONDUCEREA Nume POPESCU >renume CRISTIAN ;uncia ADMINISTRATOR Studii Super !"re E#per e$%" F r&" S.6. 0/)0S S.0. S.6. 0/)0S S.0. S.6. 0/)0S S.0. S.6. ,*-./0) SR) Nume PREDA Super !"re E#per e$%" F r&" S.6. 0@/ORO- SR) S.6. ,*-./0) SR) S.6. ,*-./0) SR) B.2 PERSONALUL Nu&*r %!%"+ (e ,"+"r "- . 7/ ( $ '"re ( re'% pr!(u'% 0 . 1 C. DESCRIEREA ACTI2ITII CURENTE 7. >rodusele:ser"iciile reali!ate $i ponderea n total+ ser"icii de transport auto de mrfuri $i reparaii auto 2. 1escrierea sumar a procesului te%nolo8ic actual $i al dotrii e#istente Cn pre!ent societatea desf$oar acti"itatea de transport auto de marf cu autocamioneta proprietatea societii $i acti"itatea de reparaii auto"e%icule n ser"ice? ul propriu situat in Galai str. 1orului nr. ' dar care are o dotare te%nic modest. Fu$'% " (e% $u%" economist economist director economic Per !"(" 7555 ? 2002 2002 ? 2005 2005? pre!ent Fu$'% " (e% $u%" in8iner in8iner $ef director te%nic administrator Per !"(" 75&5 ?7557 7557 ? 755' 755' B 2002 2002 ? pre!ent

>renume )EOR)E ;uncia DIRECTOR ECONOMIC Studii

1ate te%nice cu pri"ire la mi<loacele fi#e aflate n proprietatea a8entului economic + Nr. -i<loc fi# 6rt. 7. 0utocamionet 0RO 2 .le"atoare B 2 buc. 1ate te%nice 7 5 tone 2 5 tone 0n fabricaie 2000 2002

2.>rincipalii furni!ori de materii prime + 1enumire materie prim:ser"icii >iese de sc%imb auto 6arburant 0lte materiale $i ser"icii Nume a8ent economic >onderea ;orma de "aloric n total proprietate apro"i!ionri S6 0@/O-O,*). 40( pri"at 106*0 S0 SN> >./RO- S0 25( pri"at di"er$i furni!ori 25( de stat $i pri"ate

D. P "-" "'%u"+* 4. >rincipalii clieni (interni $i:sau e#terni) + Nume adres >rodusul:ser"iciul >onderea n "=n!ri >ersoane fi!ice $i di"erse Reparaii auto &0( firme >ersoane fi!ice $i di"erse /ransport marf 20( firme total

1. 1istribuia + acti"itatea de reparaii auto se desfa$oar la sediul firmei D 3. 6oncurena + S.6. N0),0 S.0. S.6. .N0 SR) S.6. 0@/O@N*E.RS0) SR) pentru acti"itatea de ser"ice $i reparaii auto $i di"erse firme posesoare de mi<loace de transport auto de mrfuri D 7. >o!iia produselor:ser"iciilor firmei comparati" cu concurena +

>rodus

>re ieftin:comparabil :scump Reparaii si intreinere auto ieftin Ser"icii de transport auto de comparabil mrfuri

6alitate slab:comparabil :superioar comparabil comparabil

E. INFORMAII FINANCIARE PRI2IND ACTI2ITATEA TRECUT

? lei ?

*ndicatorul 7. 2. 2. 4. 5. 3. '. &. 5. 70 . 77 . 6ifra de afaceri Eenituri din e#ploatare >rofit din e#ploatare Rentabilitatea din e#ploatare ? ( >rofitul net Rentabilitatea net ? ( 0cti"e totale 0cti"e imobili!ate 6apital social 6apitaluri proprii Cmprumuturi

@ltimii 2 ani 525.275 502.5'0 2.705 0 22( ? 77.5&2 ?7 2&( 240.040 24'.04' 3'& ?74.7&& ? 7.43'.0&5 7.473.75' 752.&54 72 22( 732'5& 77 70( 543.'4& 404.52& 3'& 74&.5&5 ?

0n curent

F. De,'r ere" pr! e'%u+u (e $0e,% - pe$%ru '"re ,e ,!+ ' %* 're( %u+ . 8. 1escrierea proiectului + e#tinderea acti"itii de ntreinere $i reparaii a auto"e%iculelor $i infiinarea acti"itii de inspecie te%nic periodic a auto"e%iculelor u$oareD 4. Scopul in"estiiei planificate + e#tinderea acti"itii de ntreinere $i reparaii a auto"e%iculelor n "ederea nc%eierii unui contract cu S.6. 0@/O-O,*). 106*0 S.0. >ite$ti pentru asi8urarea ser"ice?ului n perioada de 8aranie la autoturismele comerciali!ate de aceasta prin distribuitorii autori!aiD
4

15. .fectul proiectului + n urma reali!rii in"estiiei se proiectea! a se cre$te capacitatea de reparare a auto"e%iculelor prin crearea unui numr de 3 posturi de lucru n cadrul crora se pre"ede a se efectua reparaii curente la 20 auto"e%icule n medie pe !i D 0cti"itatea de ntreinere $i reparaie auto este pro8ramat a se desf$ura n 2 sc%imburi de c=te & ore respecti" 73 ore :!i timp de 3 !ile pe sptm=n D 4. *mpactul asupra mediului + Societatea deine acord de mediu. .misia de 8a!e de e$apament este supus controlului prin intermediul anali!atorului de 8a!e ce se "a procura. Resturile te%nolo8ice se predau la R.-0/ celelalte materiale re!iduale se depo!itea! n containere dup care se e"acuea! periodic. 1. 1escrierea procesului te%nolo8ic $i modul de asi8urare cu utiliti+ 1.1. Planul general . ntr?o prim etap acti"itatea de ntreinere $i reparaii a auto"e%iculelor "a a"ea loc n spaiul proprietatea societii situat in Galai str. 1orului nr. ' $i care are o suprafa construit de 423 m.p. iar ncep=nd de la 07.04.200' acti"itatea "a fi e#tins prin desc%iderea Staiei /e%nice de *nspecie pe o suprafat de 20& m.p. situat la aceea$i adres e#tinderea spaiului de producie reali!=ndu?se n re8ie proprie. 1.2. Tehnologia . dup constatarea strii te%nice a auto"e%iculelor are loc lansarea n reparaie n cadrul creia se e#ecut demontarea de8resarea splarea pieselor sau nlocuirea ori recondiionarea lor dup ca! remontarea $i efectuarea testelor $i re8la<elor inclusi" proba de drum. 1.3. Echipamentele necesare pentru desfurarea activitii. 4 ele"atoare G/. 2500 F8 7 pac%et de mecani!are 7 aparat de re8lat faruri 7 redresor (robot de pornire) 7 macara %idraulic motor 7 pistol stroboscopic 7 borma$in acumulator 7 compresor aer 7 cric %idraulic 7 tester motor S60NN.R 7 anali!ator de 8a!e 7 dispo!iti" de sc%imbat freon stand 8eometrie roti ( cu 4 capete). 1.4. Impactul aupra mediului. s?a obinut acord de mediu. .misia de 8a!e de esapament este supusa controlului prin intermediul anali!atorului de 8a!e ce se "a procura. Resturile te%nolo8ice se predau la R.-0/ celelalte materiale re!iduale se depo!itea!a in containere dupa care se e"acuea!a periodic.
5

1.1. Modul de asigurare cu utiliti (ener8ie ap abur) + ener8ia termic ener8ia electric apa e"acuarea apelor u!ate se asi8ur prin racordare la reelele publice din !on. 1.3. Grafic de atingere a capacitilor . capacitatea proiectat "a fi atins in termen de 5 luni de la intrarea n e#ploatare a ma$inilor utila<elor $i ec%ipamentelor. 11. 6ostul total al proiectului $i planul de finanare
De$u& re 2"+!"re" Sur,e+e (e 8 $"$-"re e,% &"%* pe 6"7* (e (e0 7/!8er%* 8ur$ 7!r 9 +e Sur,e Cre( %e pr!pr O6,er0"-

ele"atoare G/. 2500 F8 B 4 buci aparat de re8lat faruri B 7 bucat redresor (robot de pornire) ? 7 bucat macara %idraulic B 7 bucat tester motor S60NN.R B 7 bucat anali!ator de 8a!e B 7 bucat stand 8eometrie roi ( cu 4 capete) e#tinderea spaiului de producie /otal

&0.000 5.000 4.500 3.500 75.000

20.000 7.500 7.000 7.500 4.000

30.000 2.500 2.500 5.000 75.000

5.000 20.000 720.000

7.500 '.500 42.000

2.500 22.500 &'.000

2&0.000 &0.000 200.000 700( 2& 5'( '7 42( din total din total

>erioada de creditare solicitat + 5 ani rambursabil n 30 de rate lunare e8ale $i o dob=nd de 72( pe an.(Ee!i 0ne#a 2 Grafic de rambursare).
3

12.Fur$ 7!r pe$%ru pr! e'%u+ (e $0e,% De$u& re 8ur$ 7!r O6 e'%u+ $0e,% - e 'e 2"+!"re" ,e 0" "': 7 - !$" ,"u "': 7 - e re"+ 7" C!$( - (e + 0r"re ; (e p+"%*

S6 0@/O/.6A ele"atoare G/. SR) 2500 F8 B 4 buci S6 0@/O/.6A aparat de re8lat SR) faruri B 7 bucat S6 0@/O/.6A redresor (robot de SR) pornire) ? 7 bucat S6 0@/O/.6A macara %idraulic B SR) 7 bucat S6 ,OS6A tester 0@/O-O/*E. S60NN.R SR) bucat S6 ,OS6A 0@/O-O/*E. SR) S6 ,OS6A 0@/O-O/*E. SR) S6 0R0,.SG@. SR) /O/0) motor B 7

&0.000 50( la nc%eierea contractului $i 50( dup li"rare $i montare 5.000 50( la nc%eierea contractului $i 50( dup li"rare 4.500 50( la nc%eierea contractului $i 50( dup li"rare 3.500 50( la nc%eierea contractului $i 50( dup li"rare 75.000 700( la nc%eierea contractului 5.000 700( la nc%eierea contractului 20.000 700( la nc%eierea contractului 700.000 20 de !ile de la ac%i!iie 20.000 2&0.000

anali!ator de 8a!e B 7 bucat stand 8eometrie roi ( cu 4 capete) e#tinderea spaiului de producie c%eltuieli contrucii B monta<

13. /ermenul final de punere n funciune a in"estiiei + 2 luni de la obinerea creditului D

'

14. -odificrile necesare la ec%ipamente cldiri e#istente + Aala de producie e#istent se "a e#tinde prin amena<area Staiei /e%nice de *nspecie pe o suprafa de 20& m.p. D 11. -odificrile necesare n structura $i numrul personalului an8a<at+ ? necesar nr. de an8a<ai 75 ? e#istent ' ? deficit 72 deficitul se acoper prin an8a<area de 5 $omeri (4 mecanici 7 electrician auto) si ' an8a<ri directe ($ef ser"ice ?7 mecanici auto ? 2 "opsitori ? 2 tinic%i8ii auto ? 2).

B. DATE PRI2IND PIAA PRODUSULUI/SER2ICIULUI

<I

PROMO2AREA

2=N>RII

1. C+ e$- p!%e$- "+ (se "or ane#a contracte pro?forma cereri de ofert) 2. C!$'ure$- p!%e$- "+ + S.6. N0),0 S.0. 0@/O@N*E.RS0) SR). S.6. .N0 SR) S.6.

3. M!("+ %*- (e ( ,%r 6u- e " pr!(u,e+!r (reea proprie de ma8a!ine en 8ross alte metode) + >rin reali!area in"estiiei ponderea acti"itii de reparaii $i intreinere auto "a cre$te la 50( n total cifra de afaceri. 0cti"itatea de ser"ice auto are loc n atelierul propriu B 700(. 4. A'% 0 %"%e" (e pr!&!0"re " 0?$7*r +!r (reclam publicitate participare la t=r8uri) + 0cti"itatea de promo"are se "a desf$ura at=t prin reclame n !iarele locale dar $i prin spoturi publicitare la radiourile $i tele"i!iunile locale. C. INFORMAII FINANCIARE PRI2IND ACTI2ITATEA 2IITOARE A FIRMEI 7. >lanul de finanare a in"estiiei $i proieciile financiare pentru perioada de rambursare a creditului Sursele de finanare ale in"estiiei se asi8ur din +
&

? lei ? S@-0 7. 2. 2. 6apital propriu 6redite bancare 0lte surse ? disponibiliti TOTAL ? 200.000 &0.000 2&0.000 ( ? '7 42 2& 5' 700 00

6reditul "a fi 8arantat prin instituirea ipotecii cu pri"ile8ii in fa"oarea bncii finanatoare asupra bunurilor imobiliare ale societii. 2. )RAFICUL DE REALI>ARE A IN2ESTITIEI 1escrierea in"estiiei *anuarie ;ebruarie -artie 200' 200' 200' >roiectare aprobri 2.000
a"i!e 0c%i!iionarea terenului >re8tirea $i amena<area terenului 6onstrucii $i ? instalaii @tiliti /ransport $i monta< mi<loace fi#e >robe te%nolo8ice 6%eltuieli pentru pornirea acti"itii -a$ini $i ec%ipamente fr monta< 0tin8erea produciei proiectate

0prilie 200'

? lei ? -ai 200'

*unie 200'

&'.000

40.000

'0.000

&0.000 H

2. Situaiile financiare pe ultimii 2 ani sunt pre!entate n 0ne#a 7. 4. ;lu#ul de numerar pentru perioada derulrii creditului este pre"!ut n 0ne#a 2. CN/O6-*/ Nume $i prenume + >O>.S6@ 6R*S/*0N Semntura 1ata + 20.07.200'
5

A$"+ 7" e'!$!& '! @ 8 $"$' "r*

I.

I$( '"%!r 8 $"$' "r ; 8!r&u+e+e (e '"+'u+

1A S!+0"6 + %"%e" p"%r &!$ "+* B C"p %"+ pr!pr u / CC"p %"+ pr!pr u D D"%!r A # 155 2A )r"(u+ (e E$("%!r"re B CT!%"+ '"p %"+ E&pru&u%"% D D"%!r T!%"+ p", 0 # 155 'ure$%eA /

3A L ': ( %"%e" %!%"+* B CA'% 0e ' r'u+"$%e @ S%!'ur $e0"$("6 +e @ C+ e$$'er- ,"u + % F A/ P", 0e 'ure$%e # 155 4A L ': ( %"%e" &e( "%* B CA'% 0e ' r'u+"$%e @ S%!'ur @ C+ e$- $'er- ,"u + % F A/ P", 0e 'ure$%e # 155 1A Re$%"6 + %"%e" E$ 8u$'- e (e ' 8r" (e "8"'er B Pr!8 % $e% / C 8r" (e "8"'er G 155 3A )r"(u+ (e "'!per re " ':e+%u e+ +!r ( $ 0e$ %ur B 0e$ %ur &e( +u$"re / ':e+%u e+ &e( +u$"re # 155 II. Pu$'%"Hu+ $( '"%!r +!r

1. Re$%"6 + %"%e" E$ 8u$'- e (e ' 8r" (e "8"'er . pe,%e 1/1 9 15 pu$'%e 2/1 @ 1/5 9 8 pu$'%e 1/31 @ 2/5 9 1 pu$'%e 5 @ 1/3 9 2 pu$'%e p%. p er(ere 9 5 pu$'%e 2. L ': ( %"%e" &e( "%*. I115 9 15 pu$'%e 81/1 @ 115/5 9 8 pu$'%e 31/ 1 @ 81/5 9 1 pu$'%e 15/1 @ 31/5 9 2 pu$'%e J 15/5 9 5 pu$'%e

70

3. S!+0"6 + %"%e" p"%r &!$ "+*. I15 9 15 pu$'%e 45/1 @ 15/5 9 8 pu$'%e 35/ 1 @ 45/5 9 1 pu$'%e 25/1 @ 35/5 9 2 pu$'%e J 25/5 9 5 pu$'%e 4. )r"(u+ (e E$("%!r"re. 5 @ 35/5 35/1 @ 15/5 15/ 1 @ 31/5 31/1 @ 85/5 pe,%e 85/5 9 15 pu$'%e 9 8 pu$'%e 9 1 pu$'%e 9 2 pu$'%e 9 5 pu$'%e

1. )r"(u+ (e "'!per re " ':e+%u e+ +!r ( $ 0e$ %ur pe,%e151/1 9 15 pu$'%e 153/1 @ 151/5 9 8 pu$'%e 152/1 @ 153/5 9 1 pu$'%e 155 @ 152/5 9 2 pu$'%e Su6 155 9 5 pu$'%e III. I$'"(r"re" pe '"%eF!r (e 6!$ %"%e

Pu$'%"H %!%"+. 41 @ 15 pu$'%e @ '"%eF!r " A 23 @ 45 pu$'%e @ '"%eF!r " B 11 @ 21 pu$'%e @ '"%eF!r " C 1 @ 15 pu$'%e @ '"%eF!r " D 5 pu$'%e @ '"%eF!r " E

77

C"+'u+u+ $( '"%!r +!r (e 6!$ %"%e A$u+ 1. S!+0"6 + %"%e" p"%r &!$ "+* B C"p %"+ pr!pr u / CC"p %"+ pr!pr u D D"%!r A # 155 B 914.188/345.545 # 155 B 95/54K )r"(u+ (e E$("%!r"re B CT!%"+ '"p %"+ E&pru&u%"% D D"%!r 'ure$%eA / T!%"+ p", 0 # 155 B 314.228/345.545 # 155 B 154K L ': ( %"%e" %!%"+* B CA'% 0e ' r'u+"$%e @ S%!'ur $e0"$("6 +e @ C+ e$- $'er,"u + % F A/ P", 0e 'ure$%e # 155 B 42.443/314.228 # 155B 23/21K L ': ( %"%e" &e( "%* B CA'% 0e ' r'u+"$%e @ S%!'ur @ C+ e$- $'er- ,"u + % F A/ P", 0e 'ure$%e # 155 B C42.443 911.173A/314.228 B 81.425/314.228 B 22/44K Re$%"6 + %"%e" E$ 8u$'- e (e ' 8r" (e "8"'er B Pr!8 % $e% / C 8r" (e "8"'er # 155 B 9 11.482/434.311 # 155 B 91/28K )r"(u+ (e "'!per re " ':e+%u e+ +!r ( $ 0e$ %ur B 0e$ %ur &e( ':e+%u e+ &e( +u$"re # 155 B 434.374/437.231 # 155 B 155/23 T!%"+ pu$'%"H. 2 pu$'%e A$u+ 2 S!+0"6 + %"%e" p"%r &!$ "+* B C"p %"+ pr!pr u / CC"p %"+ pr!pr u D D"%!r A # 155 B 148.1884/143.748 # 155 B 5/27K )r"(u+ (e E$("%!r"re B CT!%"+ '"p %"+ E&pru&u%"% D D"%!r 'ure$%eA / T!%"+ p", 0 # 155 B 348.114/143.748 # 155 B 72/82K L ': ( %"%e" %!%"+* B CA'% 0e ' r'u+"$%e @ S%!'ur $e0"$("6 +e @ C+ e$- $'er,"u + % F A/ P", 0e 'ure$%e # 155 B 141.815/348.114 # 155B 31/32K L ': ( %"%e" &e( "%* B CA'% 0e ' r'u+"$%e @ S%!'ur @ C+ e$- $'er- ,"u + % F A/ P", 0e 'ure$%e # 155 B C141.815 @ 13.421A/348.114 B 127.884/348.114 B 32/12K +u$"re /

72

Re$%"6 + %"%e" E$ 8u$'- e (e ' 8r" (e "8"'er B Pr!8 % $e% / C 8r" (e "8"'er # 155 B 132.748/1.314.445 # 155 B 12/33K )r"(u+ (e "'!per re " ':e+%u e+ +!r ( $ 0e$ %ur B 0e$ %ur &e( +u$"re / ':e+%u e+ &e( +u$"re # 155 B 1.437.584/1.273.141 # 155 B 111/23K T!%"+ pu$'%"H. 24 pu$'%e C"%eF!r " C 1in anali!a indicatorilor economico B financiari ai societii aceasta se ncadrea! n C"%eF!r " C @ SUBSTANDARD n aceast situaie fiind riscant acordarea de ctre banc a unui credit de in"estiii . 0stfel anali!a n e"oluie a indicatorilor (de$i ace$tia au cunoscut o mbuntire n ultimul an comparati" cu anul precedent) nu indic o situaie stabil a societii aceasta a"=nd un 8rad mare de ndatorare $i o lic%iditate slab. 1e$i planul de afaceri $i flu#ul de numerar pre"i!ionat arat c societatea "a reu$i s? $i ramburse!e creditul $i s obin un profit cumulat destul de mare consider ca datele sunt pre!entate ntr?o "ariant optimist. @n aspect care nu trebuie ne8li<at este necorelaia dintre cele 2 bilanuri pre!entate n primul bilan societatea nre8istr=nd pierderi $i re!ultat reportat cu sold debitor iar n anul urmtor re!ultatul reportat are sold creditor acest lucru fiind eronat datorit faptului c profitul din an nu acoperea pierderile din anii anteriori. 1e asemenea a"=nd n "edere c datele pre!entate sunt din bilanurile societii o mai bun anali! s?ar putea face doar a"=nd la dispo!iie balanele analitice. Cn conclu!ie acordarea creditului ar fi posibil doar dac societatea este un client "ec%i al bncii iar anali!a non?financiar ar indica o situaie foarte bun (spaiul s fie situat ntr?o !on cu un "ad comercial foarte bun reputaie foarte bun a administratorilor $.a.) $i doar dup lmurirea situaiei din bilanurile pre!entate.

72