UNIVERSITATEA TRANSILVANIA DIN BRA OV

FACULTATEA DE TIIN E ECONOMICE

I ADMINISTRAREA AFACERILOR
Programul de studii de MASTER
SISTEME INFORMATICE INTERATE PENTRU
AFACERI
FRAUDA INFORMATIC!
Co"du#$tor tii" i%i#&
Daj Alexis
Stude"t&
Mrscu Mircea
Bra o'
2014
1. Coninutul legal
Constituie infraciunea prevzut n art. 49: fapta de a cauza un prejudiciu patrimonial
unei persoane prin introducerea, modificarea sau tergerea de date informatice, prin
restricionarea accesului la date informatice ori prin mpiedicarea, n orice mod, a funcionrii
unui sistem informatic, n scopul de a obine un beneficiu material pentru sine sau pentru
altul.
2. Condiii preexistente
A. Obiectul infraciunii
a) Obiectul juridic special l constituie relaiile sociale care protejeaz patrimoniul unei
persoane, atunci cnd prezena respectivei persoane n spaiul cibernetic se cuantific ntr-un
anumit volum de date stocate ntr-un sistem informatic sau vehiculate ntr-o reea.
b) Obiectul material este reprezentat att de datele informatice (stocate n sistemele
informatice vizate), ct i de entitile materiale care compun un sistem informatic, individual
sau aflat n comunicare cu alte sisteme prin intermediul unei reele.
B. Subiecii infraciunii
a) Subiectul activ (autorul) poate fi orice persoan responsabil penal. !anipulrile
frauduloase de acest "en sunt, ca i n cazul anterior, realizate adesea de iniiai n domeniul
calculatoarelor ori de persoane care, prin natura serviciului, au acces la date i sisteme
informatice. #articipaia este posibil n toate formele sale$ coautorat, insti"are ori
complicitate.
b) Subiectul pasiv va fi persoana al crei interes patrimonial a fost prejudiciat prin aciunea
fptuitorului. %i de aceast dat, subiect pasiv adiacent va fi proprietarul, deintorul de drept
sau utilizatorul le"al al unui sistem informatic.
3. Coninutul constitutiv
A. Latura obiectiv
a) Elementul material al infraciunii se realizeaz printr-o aciune alternativ de introducere,
modificare sau ter"ere de date informatice ori de restricionare a accesului la respectivele
date sau de mpiedicare n orice mod a funcionrii unui sistem informatic. &ntruct unele
dintre acestea au fost deja '(' ). *asiu, +. *asiu, op.cit., pa". ',-. ../ analizate n cadrul
infraciunii de alterare a inte"ritii datelor informatice, fac trimitere la e0plicaiile date la acea
infraciune. 1&mpiedicarea funcionrii sistemului informatic2 vizat presupune nfptuirea
oricrui act de natur a duce la imposibilitatea utilizrii, parial sau total, temporar sau
permanent, a respectivului sistem. 3pre e0emplu, fptuitorul acioneaz la o anumit dat i
la o anumit or asupra sistemului informatic al 4ursei, reuind s paralizeze tranzaciile
electronice de aciuni, ceea ce are repercusiuni serioase asupra afacerilor i cti"urilor
entitilor aflate n plin proces de vnzare-cumprare.
5rauda poate fi comis cu ajutorul mai multor mijloace, ns n lucrarea de fa vom
aborda doar mediile electronice (pot electronic, telefon, cablu, )nternet etc.).
&n mediul informatic, frauda poate avea mai multe forme i adesea se poate confunda
cu nelciunea tradiional, mijlocul de realizare fiind computerul. 6at fiind mediul informatic
n care acestea sunt iniiate i derulate, am considerat necesar sa le amintesc n acest
conte0t, astfel$
14ait and s7itch2 (momete i schimb)8
13crisorile ni"eriene2 (sau 1#rizonierul spaniol2)8
5acturarea fals8
15rauda salam28
&nfiinarea de firme 1fantom28
1Momete i scimb2 (4ait and 37itch) - 9ste o form de fraud informatic n care
fptuitorul ademenete poteniali clieni fcnd publicitate (pre foarte mic, profitabilitatea
afacerii etc.) unor produse, care fie nu e0ist n realitate, fie sunt ulterior schimbate cu
produse aparent similare, dar cu caliti net inferioare. &n esen, clientului i se prezint
posibilitatea de a achiziiona un anumit produs la un pre foarte mic, ns n momentul onorrii
comenzii, acestuia ) se comunic faptul c produsul 1nu mai e0ist n stoc2 i i se ofer o alt
posibilitate, un alt produs (contrafcut) ca o 1consolare2 pentr 1ine0istena2 celui ori"inal
prezentat n anun. Caracteristic pentru aceast fraud este faptul c n nici un moment
autorul nu are de "nd (nu intenioneaz) s vnd produsul-momeal. 5apta se realizeaz
cel mai adesea prin intermediul sistemelor informatice i al reelei )nternet. :demenirea
clienilor se poate face i prin mesaje de pot electronic (email) sau prin intermediul unei
(bine alctuite) pa"ini de ;eb.
1!rucuri ba"ate pe #ncredere $ abu"ul de #ncredere2 (Confidence <ric=s) - 3e
bazeaz pe intenia de a induce n eroare o persoan sau un "rup de persoane (denumite
1inte2) cu privire la posibilitatea de a cti"a importante sume de bani sau de a realiza ceva
nsemnat. 6e obicei, fptuitorul se bazeaz pe ajutorul unui complice, care, pe parcursul
nelciunii, va aciona psiholo"ic asupra intei inducndu-i artificial senzaia c 1jocul2,
1aciunea2 etc. sunt ct se poate de reale i profitabile, ele nsui 1avnd ncredere n autor2.
+a ori"ine, acest truc se baza pe e0ploatarea anumitor laturi ale personalitii umane,
cum ar fi lcomia sau necinstea. :desea, victimelor le sunt e0ploatate dorinele de 1navuire
rapid2, de 1cti"uri de bani fr efort2 sau de investiii 1prea bune ca s fie adevrate2.
:stfel, spre e0emplu, inta va fi convins de ctre fptuitor c va cti"a o important
sum de bani participnd la nelarea unei a treia persoane, care, de fapt, este n le"tur cu
infractorul i particip n complicitate la realizarea acestei aciuni. 4ineneles, victima este
cea care pierde 1jocul2. %i n acest caz, abordarea victimei de ctre infractor i chiar
desfurarea aciunii se vor face prin intermediul mijloacelor electronice (email, pa"in ;eb
etc.).
1%raude cu avans2 (:dvance 5ee 5raud) - 3unt adesea cunoscute sub denumirea de
1transferuri ni"eriene2 sau 1scrisori ni"eriene2 ori, pur i simplu, 1neltorii ('-2 (dup
numrul articolului din Codul #enal al >i"eriei care ncrimineaz astfel de fapte). &n acest caz,
victimele sunt oameni bo"ai sau investitori din 9uropa, :sia :ustral sau :merica de >ord.
!ijloacele de comitere variaz de la scrisorile e0pediate prin pot sau fa0uri la email sau
pa"ini 7eb, n special dup '--?. 3chema de operare este relativ simpl. @ persoan
(investitor, om de afaceri etc.) este contactat dup urmtorul ablon$ 1...oficial cu ran" nalt
din >i"eria, intenionez s e0patriez importante fonduri i v solicit ajutorul de a folosi
conturile dvs. pentru transferul bancar, n schimbul unui comision de '?-.?A din suma
transferat...2.
#resupusa afacere este n mod atent prezentat i ca un 2delict nesemnificativ2 ("en
7hite collar crime B infracionalitatea "ulerelor albe), care, ns, ofer posibilitatea unor
1importante cti"uri2. )nducerea, aproape subliminal, a ideii de 1mic ile"alitate2 n le"tur
cu 1operaiunea2 are rolul de a descuraja victima s raporteze cazul autoritilor n momentul
n care realizeaz c, dndu-i detaliile de cont unor necunoscui, a fost n realitate
deposedat de toate lichiditile sau economiile.
:stfel de nelciuni i au ori"inea n >i"eria i, de re"ul, sunt pre"tite astfel nct
adresele de email, site-urile ;eb, numerele de telefon sau fa0 etc. s par a fi cele ale unor
centre de afaceri, firme sau chiar instituii "uvernamentale locale. 90ist i cazuri n care, n
corespondena prin email, autorii au solicitat n mod direct victimelor sume de bani n
lichiditi pentru aa-zise 1mituiri ale altor oficiali ori ale personalului bancar care urma s
asi"ure transferul cel mare2 etc. &n alte abordri, se preciza c 1pentru a putea facilita
transferul, trebuie ca dumneavoastr (e0. )nvestitorul) s avei deschis un cont la o banc
ni"erian, n valoare de cel puin '??.??? C362. &n cteva situaii, chiar, victimele au fost
invitate n >i"eria s se ntlneasc cu respectivii 1oficiali "uvernamentali2 sau cu 1alte
persoane importante2 B n fapt complici ai autorilor care susineau scenariul 1autenticitii i
iminenei e0patrierii de fonduri2. &n '--,, un cetean american care a ntreprins o astfel de
vizit n >i"eria a fost ucis, moment n care anchetele au fost preluate spre soluionare de
ctre C3 3ecret 3ervice. :stfel de fapte se produc nc frecvent n >i"eria, dar fenomenul s-a
i internaionalizat. Cel mai rsuntor succes al or"anelor de securitate a fost arestarea, n
.??(, la :msterdam, a ,. de persoane implicate n aciuni similare.
&ntr-o alt variant a fraudei, victima primete un mesaj de email de la un presupus
avocat ori reprezentant al unei societi de administrare valori mobiliare sau imobiliare prin
intermediul cruia este anunat cu privire la decesul unei 1rude foarte ndeprtate2, de care,
bineneles, victima nu avea cunotin, i care i-ar fi lsat o motenire nsemnat. :utorul
solicit ntr-un mesaj ulterior victimei detaliile conturilor bancare n vederea 1transferului
bancar al lichiditilor motenite2 (sume e0orbitante care au menirea s inhibe instinctul de
aprare). &n cea mai nou versiune a acestui tip de fraud, autorul se ofer s cumpere unul
dintre produsele scumpe postate spre vnzare de victim pe o pa"in de ;eb specializat n
vnzri i cumprri online (e0. eBay), printr-un ordin de plat, fil chec= sau alt instrument
oficial emis de a autoritate bancar. &n mod 1accidental2 chec=-ul va avea nscris o sum mai
mare dect valoarea produsului 1cumprat2, motiv pentru infractor s-i solicite (prin email)
victimei s-i returneze diferena de bani, tele"rafic, la o ter adres, la confirmarea primirii
coletului. 6e re"ul, chec=-ul intr ca bun de plat dup o zi sau dou, ns contrafacerea lui
iese la iveal abia dup aproape o sptmn, timp n care victima a apucat s trimit i
produsul i 1restul de bani2 infractorului.
1&epo"itele false2 (5a=e 9scro7) - @ alt metod de fraudare n sisteme informatice
este aceea prin care, autorul, dup ce cti" o licitaie de produse pe un site )nternet
specializat ("en e4aD sau :lta*ista), solicit victimei utilizarea unui site (sau serviciu) de
escro7 1si"ur2, 1neutru2 care s 1depoziteze2 bunurile (produsele B n "eneral echipamente
electronice) pn la perfectarea aranjamentelor financiare. 4ineneles, site-ul de escro7 este
creat i controlat de infractor, iar la primirea bunurilor 1n "aj2, respectiva pa"in ;eb este
nchis (dezactivat) iar contul ters.
1%rauda salam2 - 9ste o operaiune destul de simplu de realizat, dar necesit accesul
n sistemul informatic al unei instituii bancare. :utorul acceseaz aplicaia informatic de
"estionare conturi clieni sau pe cea de facturare i modific anumite linii din pro"ram n aa
fel nct produce o rotunjire n minus a sumelor rezultate din calculele bancare specifice,
diferenele fiind direcionate ctre un anumit cont. >umele fraudei este su"estiv pentru
operaiunea de obinere, sumare i transfer a tuturor procentelor rezultate din rotunjirile
aritmetice impuse prin soft.
1Prizonierul paniol2 - !etoda, pe ct de simpl, pe att de jenant pentru victime,
i are ori"inea ntr-o nelciune la mod n secolul 'E. &n esen, autorul contacteaz inta
(om de afaceri, familia acestuia, persoane cu tendine caritabile etc.) printr-un mijloc
electronic (email, mesa"erie instant B )! etc.) i i 1dezvluie2 faptul c este n le"tur
(telefonic, email etc.) cu un 1foarte important2 ori 1binecunoscut2 personaj din lumea politic
economic-social ori artistic, ce se afl ncarcerat sub un alt nume n 3pania, fiind victima
unei nscenri. &ntruct personajul ar dori s evite publicitatea de scandal, autorul nelciunii
solicit 1sprijinul financiar2 al intei pentru a 1plti cauiunea personalitii arestate2, urmnd ca
aceasta, la revenirea n ar, s se 1revaneze considerabil2.
:desea, frauda nu se oprete dup primul transfer bancar de acest "en, victima
realiznd mult mai trziu, n cursul corespondenei electronice cu autorul, c sunt necesare i
alte 1operaiuni costisitoare2 crora a trebuit (trebuie) s le fac fa 1pentru eliberarea
personajului2, totul fiind, evident, construit artificial. 3uccesul fraudei rezid de cele mai multe
ori n miestria jocului psiholo"ic al autorului care mbrac povestea 1incredibil2 ntr-o aur
de mister i confidenialitate, reuind s-i creeze victimei impresia c particip la o 1aciune de
mare nsemntate2 n plan politic-economic-social ori artistic.
#entru a e0emplifica conte0tul i modalitile de comitere a infraciunilor de fals
informatic i fraud informatic, prezint cel mai recent caz instrumentat de 6.F.C.C.@.:. din
cadrul )nspectoratului Feneral al #oliiei Gomne '(.. +a nceputul anului .??,, pornind de la
o informaie obinut pe linia 6ireciei Fenerale de )nformaii i #rotecie )ntern din !.:.).,
procurori din cadrul 6ireciei de )nvesti"are a )nfraciunilor de Criminalitate @r"anizat i
<erorism B 3ibiu, sprijinii de ofieri ai Centrului Honal de Combatere a Criminalitii or"anizate
i :ntidro" :lba i poliiti din serviciile de profil din cadrul )I# 3ibiu, :lba i *lcea, au
identificat i reinut pe$ G.J.@. (.K de ani), 6.).C. (.? de ani), #.!.). (.( de ani), 4.C.G. (.( de
ani) i C.6.C. (./ de ani). &n sarcina acestora s-a reinut comiterea urmtoarelor infraciuni$
Constituire a unui "rup infracional, fapt prevzut de art. E alin. ' din +e"ea /-L.??/,
raportat la art. . alin. ' lit. a) i art. . alin. ' lit. b) din +e"ea /-L.??/8
:cces fr drept la un sistem informatic, fapt prevzut de la art. (. alin. ' din +e"ea
'M'L.??/8
:cces fr drept la un sistem informatic n scopul obinerii de date informatice,
prevzut de art. (. alin . din +e"ea 'M'L.??/8
!odificarea datelor informatice i restricionarea accesului la aceste date, prevzute
de art. (( alin ' din +e"ea 'M'L.??/8
5als informatic, fapt prevzut n art. (K din +e"ea 'M'L.??/8
5raud informatic, prevzut de art. (- din +e"ea 'M'L.??/8
6einerea, fr drept, a unui pro"ram informatic n scopul svririi de infraciuni
informatice, prevzut de art. (M alin . din +e"ea 'M'L.??/8
&nelciune, fapt prevzut n art. .', alin , din Codul #enal8
6einerea de soft7are n vederea falsificrii instrumentelor de plat electronice,
prevzut de art. ., din +e"ea /M,L.??. privind comerul electronic8
9fectuarea de operaii financiare n mod fraudulos, fapt prevzut de art. .E alin / din
+e"ea /M,L.??..
&n fapt, nc din anul .??/, "rupul infracional menionat s-a specializat n comiterea de
infraciuni prin intermediul sistemelor i reelelor informatice pentru a obine n acest fel
beneficii materiale. :cest caz este nre"istrat cu nr. /.L6L#L'M.?M..??,. 5iecare membru avea
sarcini bine stabilite, respectiv asi"urarea echipamentelor necesare conectrii la )nternet,
folosirea unor tere persoane pe numele crora erau ncheiate contracte de abonament la
servicii de acces )nternet n reeaua de telefonie mobil Happ, achiziionarea de modem-uri
de acces la )nternet, asi"urarea 1serviciilor2 de ridicare a sumelor de bani primite n i din
strintate prin intermediul operaiunilor standard de transfer monetar, "estionarea i
administrarea unor site-uri de intermediere a tranzaciilor comerciale on line (cunoscute i sub
denumirea de site-uri de escro7), prelucrarea de date aferente unor cri de credit cu ajutorul
unor pro"rame speciale, postarea licitaiilor fictive pe site-urile de licitaii on line consacrate
(e0. e4aD), procurarea de ima"iniLfoto"rafii n format di"ital ale produselor aparent oferite
spre vnzare (e0. telefoane, motociclete, laptopuri etc.), documentarea cu privire la
caracteristicile produselor i preurilor aferente acestora etc. 3copul acestei "rupri a fost de
la bun nceput procurarea de bunuri i sume de bani prin inducerea n eroare a mai multor
ceteni strini (n special din 3C:), prin intermediul unor site-uri specializate n vnzri on
line (e4aD, #aD#al), a companiilor de shippin" <><, C#3, 5ed90 i 6J+ i a celor de transfer
de bani ;estern Cnion i !oneD Fram. #rejudiciul creat de "rupare s-a ridicat la apro0.
(??.??? 9uro. #entru prinderea fptuitorilor i obinerea de probe, anchetatorii au folosit
investi"atori sub acoperire (ofieri ai CHCC@: :lba B care au cti"at ncrederea suspecilor
i s-au infiltrat n cadrul "ruprii), au efectuat un permanent schimb de date i informaii cu
specialiti ai 54) i au efectuat un numr de 'E percheziii domiciliare, prilej cu care au fost
ridicate #C-uri, laptopuri, celulare, supori de stocare i modemuri. :lturi de membrii "rupului
infracional, sunt cercetate in stare de libertate nc '' persoane (aceia care fceau
abonamente la )nternet sau la serviciile de telefonie mobil ori ridicau banii transmii din
strintate prin transferuri monetare).
b) 'rmarea imediat const n crearea unui prejudiciu patrimonial unei persoane.
c) Le(tura de cau"alitate ntre activitatea fptuitorului i urmarea produs trebuie dovedit.
B. Latura subiectiv
5rauda informatic se svrete numai cu intenie direct, aceasta fiind calificat prin scop.
5apta se svrete n scopul obinerii un beneficiu material pentru sine sau pentru altul.
#entru e0istena laturii subiective a infraciunii nu este nevoie ca prejudiciul material s fi fost
efectiv realizat, ci numai s fi e0istat ca o posibilitate urmrit de fptuitor.
4. !or"e. #odalit$i. anciuni
A. %orme - :ctele pre"titoare, dei posibile, nu sunt incriminate i ca atare nu sunt
pedepsite. <entativa se pedepsete (conform art. ,? din le"e). &n acest caz, cel mai adesea,
nu se va reine tentativa la aceast infraciune, ci infraciunea de fals informatic. )nfraciunea
se consider consumat atunci cnd fptuitorul a introdus, modificat, ters n vreun fel date
informatice ori a restricionat accesul la aceste date sau a mpiedicat n orice fel funcionarea
unui sistem informatic, cauznd prin
acesta un prejudiciu patrimonial unei persoane.
B. Modaliti - 6elictul analizat prezint cinci modaliti normative, respectiv introducerea,
modificarea, ter"erea datelor informatice, restricionarea accesului la aceste date ori
mpiedicarea n orice mod a funcionrii unui sistem de calcul.
:cestor modaliti normative pot s le corespund variate modaliti de fapt.
). Sanciuni - #edeapsa prevzut este nchisoarea de la / la '. ani.
%. &specte procesuale - :ciunea penal se pune n micare din oficiu.
Bi'liogra(ie
'. http$LL777.crime-reasearch.or"
.. http$LLcDberpolice.over-blo".com
/. http$LLfoldoc.doc.ic.ac.u=
(. http$LL777.efrauda.ro
,. http$LL777.ic/."ov Internet Crime Complaint Centre
M. http$LL777.internetcrimeforum.or".u=
E. http$LLifccfbi."ov Internet Fraud Complaint Centre
K. http$LL777.internetidentitD.com Anti-phishing Consultanc