Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Crize Id
Crize Id
@<
$&*&)?& 0est de evaluare a cunotinelor
4% Caracteristicile crizei de ima!ine sunt.FFFFFFFFFFFFFFFF%%4p
9% Eectele crizei de ima!ine sunt.%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%4p
@% 6rincipalele elemente ale analizei crizei de ima!ine sunt.FFFFFFFFF%9p
?% 6lanul de comunicare "n situaii de criz cuprinde.FFFFFFFFFFFF9p
B% Componentele strate!iei de comunicare.FFFFFFFFFFFFFFF 9p
<% E#plicai "n ce const transormarea crizelor "n oportuniti,%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%4p
) punct din oficiu&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&total )? puncte
$&*&))& 0est de autoevaluare a cunotinelor
<izibilitate direct(
- C)p
<izibilitate indirect(
@C
) C )p
OR;+%$D+E$+
*nsam(lul structurilor umane,
materiale, te'nolo!ice i
uncionale realizate "n scopul
producerii de (unuri i servicii%
6oate e#ista su( orma.
societate comercial, irm,
companie, re!ie, instituie, stat,
re!iune, nivel mondial%
#osed( i fi( identitar(:
istorie, sim(oluri, mrci
0produse1, personaliti, relaii,
contri(uii, perspective%
* C *p
MS+F
a&funcionale. sunt rezultate din
activitatea or!anizaiei, vizeaz
un pu(lic int, restr$ns, cel
care are interes a de
or!anizaie 0urnizori, clieni,
investitori, parteneri,
consumatori12
b&deliberate: sunt lansate de
or!ane de specialitate
0mar:etin!, pu(licitate,
reclam, relaii pu(lice1,
orienteaz percepia mesa)elor
uncionale, vizeaz toat
comunitatea%
9 C ,p
S#+E$"6 #"16$C
$maginea public( de succes
a organizaiei:
trsturi eseniale. sta(ilitate
credi(ilitate, coeren%
*ceste trei caracteristici se
relect prin c$teva cuvinte
c'eie. "ncredere, simpatie,
"nele!ere. spri)in%
6rin com(inarea celor dou
tipuri de mesa)e pot rezulta ?
situaii.
4%*ctivitate (un T mesa)
pozitiv U coeren,
credi(ilitate, succes
9%*ctivitate (un T mesa)
ne!ativ U incoeren,
erodarea credi(ilitii,
pierderi
@%*ctivitate sla( T mesa)
pozitiv U incoeren,
contradicii, manipulare,
pierderi, or!anizaie "n
6RECRIP* DE I&*LINE
?%*ctivitate sla( T mesa)
ne!ativ U incoeren,
contradicii, organizaie n
CRIZ DE IMAGINE
, C )p
#ROCS D
R@6C0+R
are ca rezultat relectarea
pu(lic a reputaiei
personalitii sau identitii
unei or!anizaii
O $M+;$% 1"%G
asi!ur succesul or!anizaiei
"n timp ce una ne!ativ poate
conduce la dispariia
or!anizaiei%
Rolul undamental "n
crearea unei ima!ini "l au
mesa)ele%
7 C)p
criza de imagine C enomen de
deteriorare a !radului de
notorietate a reputaiei i "ncrederii
pu(lice ce pune "n pericol
uncionarea i e#istena
or!anizaiei
C*N*5 DE
CO&UNIC*RE
Citii cu atenie cele menionate pe i!% de mai sus% Dup "nsuirea coninutului acesteia
reacei i!ura% -n iecare modul din cele <, sunt trecute nr% de puncte, plus 4punct din
oiciu%
"nitatea de 'nv(are $& ,& Criza economic(
Cuprins
I%@%4% Introducere
I%@%9% Competenele unitii de "nvare
I%@%@% Criza economic , situaie de risc economic ma)or
I%@%?% Criza economic. deinire,ori!ini ,coninut
I%@%B% Cauzele crizei economice
I%@%<% Eectele crizei economice
I%@%C% 6olitici i strate!ii de !estionare a crizei economice
I%@%D%Rezumat
I%@%E% Test de evaluare a cunotinelor
I%@%4=% Test de autoevaluare a cunotinelor
$&,&)& $ntroducere
Gtiina economic actual, "n ciuda te'nicizrii sale e#cesive, a rmas o tiin
uman, social i istoric, moral i politic% *ceasta a contri(uit la dezvoltarea
unor teorii oarte specializate ale consumatorului, pieei, irmei, muncii,
capitalului, !lo(alizrii, te'nolo!iei, inormaiei etc, care stau la (aza
strate!iilor i pro!ramelor de dezvoltare% Cu c$t se "nmulesc i se dezvolt
cercetrile economice pu(licate, cu at$t se "n!usteaz specializrile, dispar
viziunile !lo(ale, sintetizatoare, inte!ratoare% Totui paradi!ma economic
actual opereaz cu c$teva elemente eseniale, concepte de (az cu a)utorul
crora "i ormuleaz discursul cum ar i. economia de pia, a!entul economic,
noul ec'ili(ru, optim economic, criza economic etc%
Izolai "n propriile demersuri tiiniice, sunt puini aceia care a(ordeaz crizele
economice% Din pcate, "n studiile teoretice ale crizelor economice lipsesc acele
ar!umente tiiniice determinante care au deturnat esena deciziilor economice
posi(ile i le+au adoptat proceselor i intereselor politice i ideolo!ice%
-n istoria contemporan au ost dese situaiile "n care, dei erau indivizi capa(ili
s contri(uie la rezolvarea situaiilor de criz, cunoaterea economic a ost
dominat de ideolo!ii totalitare care au adus "n impas at$t teoria c$t i practica
dezvoltrii economice%
$&,&*& Competenele unit(ii de 'nv(are
5umea contemporan traverseaz astzi, incontesta(il tot elul de crize% Din
neericire, aceste crize nu sunt speciice unui tip de economie sau de societate%
Ele sunt semnele unei lumi care s+a erodat su( aciunea unor actori pe care
umanitatea continu s+i i!nore% -n aa unor asemenea enomene de ne"neles i
at$tor alte ameninri unii oameni cred c asist la o eclips de raiune, i sunt
"mpini s se reu!ieze "ntr+o lume iraional% 6e rontispiciul primei universiti
din lume sunt "ncrise urmtorele cuvinte., ai cura)ul s "nele!i,% Rm$nem
cantonai "n modelele raionale de a "nele!e lumea "n care trim i pentru acest
lucru merit s "nsuim aceast unitate de "nvare%
@D
5a terminarea studiului vei i "n msur s.
Deinii, e#plicai i s dezvoltai principalele concepte i noiuni
reeritoare la crizele economice2
Identiicai rolul i semniicai crizei economice "n procesul
mana!erial modern precum i consecinele acesteia asupra
rezultatelor or!anizaiei2
descriei ,s eectuai i s testai cu uurin unele modele,
sc'eme, al!oritmi, "n scopul identiicrii surselor de criz, a
coninutului i eectelor acesteia asupra or!anizaiei , ormulrii i
implementrii strate!iilor de rspuns la criz%
6anica creat de cra'ul (ursier din 4E9E i criza teri(il care i+a
urmat au !enerat oma), salarii "n scdere, alimente nenumrate, (ancrute
ruintoare, srcie, care s+au a(tut cu o violen nemai"nt$lnit asupra
cetenilor americani, "ncreztori i !reu de "nvins%
6anica creat de criza economic i inanciar care a "nceput la )umtatea
anului 9==D, va dura at$ta timp c$t "n economia mondial nu va i
relansat sperana de proit% *cest enomen este posi(il prin studiul i
"nele!erea corect at$t a mecanismelor de producere c$t i a politicilor i
strate!iilor de rspuns la criz%
Durata medie de parcurgere a acestei unit(i de 'nv(are este de , ore&
$&,&,& Criza economic( . situaie de risc economic major
6$n la )umtatea secolului al VV+lea crizele economice s+au derulat dup o sc'em
tipic.
apariia cra'ului (ursier i (ancar2
diiculti economico+inanciare pentru numeroase irme industriale,
comerciale2
panic pe piaa monetar i inanciar2
deicit !rav de lic'iditi monetare2
limitarea drastic a investiiilor 0mai ales "n sectoarele productive12
accelerarea numrului de alimente, ca eect cumulativ ce aecteaz "ntr+o
msur sau alta ansam(lul domeniilor de activitate, "ntr+o spiral recesionist2
scderea numrului locurilor de munc i creterea masiv a oma)ului2
pr(uirea preurilor cu ridicata i amnuntul2
creterea oertei 0pentru o scurt perioad pe seama distri(uirii stocurilor1
urmat de reducerea acesteia2
pr(uirea cererii de satisactori 0"n lipsa unei politici de susinere a veniturilor1
i de capital2
inluene asupra relaiilor economice internaionale 0repatrierea unei pri din
capitalurile investite12
promovarea politicilor protecioniste, ridicarea ratei do($nzii etc%
Criza economic actual i cele viitoare, ca enomene de risc economic i social
ma)or, dei nu mai respect sc'emele clasice, produc multe diiculti economice cu
impact nemi)lcit asupra situaiei economice !enerale% 6rincipalele enomene care aecteaz
economiile statelor "n etapa actual sunt.
@E
e#istana dezec'ili(relor "n domeniul ocuprii orei de munc2
tendina !eneralizat de cretere a preurilor2
a)ustarea oertei i a cererii2
dezec'ili(re inanciare, valutare2
reducerea nivelului de trai al unor cate!orii socio+proesionale2
unele dezec'ili(re re!ionale%
$&,&-& Criza economic(: definire.origini .coninut
-n Dicionarul e#plicativ al lim(ii rom$ne, noiunea de criz este deinit drept.
maniestare a unor diiculti 0economice, politice, sociale etc%12 perioad de tensiune, de
tul(urare, de "ncercri 0adesea decisive1 care se maniest "n societate% 5ipsa acut 0de
mruri, timp, or de munc1,
4?
%
Dicionarul lim(ii ranceze prezint criza ca moment diicil i "n !eneral decisiv
"n evoluia unei societi, a unei instituii, perioad c$nd diicultile economice, politice,
ideolo!ice sunt resimite ca paro#istice,
4B
%
-n dicionarele !ermane criza este prezentat ca o situaie, perioad !rea, care
reprezint punctul culminant i de rscruce al unei evoluii amenintoare !rave,
4<
% Unii
specialiti, mai ales psi'olo!i i sociolo!i, au a(ordat enomenul criz prin e#plicarea
unor enomene clinice i eectele acestora asupra or!anizaiilor i indivizilor% ;unt lucrri
numeroase care teoretizeaz raporturile interumane i interor!anizaionale dar nu
a(ordeaz enomenul criz "n sine, i mai ales criza economic% Din aceste motive,
demersul nostru tiiniic va rm$ne "n spaiul teoretic i aplicativ al crizei economice%
Criza economic deinete starea de diicultate a activitilor economice, concretizat "n
"ncetinirea, sta!narea sau scderea activitilor economice cu eecte directe asupra
preurilor, !radului de ocupare i olosire a actorilor de producie%
Este vor(a de un dezec'ili(ru "ntre capacitatea de producie i capacitatea de consum2 de
o ruptur "ntre masa mrurilor produse i puterea de cumprare a consumatorilor%
Ori!inile crizelor economice se !sesc "n condiiile produciei de mruri deicitare, "n
separarea e#a!erat i apariia unor "ntreruperi contraproductive "n timp "ntre aciunile
de producie, v$nzare+cumprare i lu#ul circulaiei (neti%
@azele activit(ii economice
4% *;CENDENTQ 3 e#pansiune%
9% CRIP* 3 perioada de timp "n care se "ntrerupe micarea ascendent%
@% DE6RE;IUNE* 3 perioada de timp "n care are loc scderea drastic i violent a
activitii economice% *par evenimente impredicti(ile , la care pseudospecialitii politici
rm$n spectatori pentru c nu au pre!tirea tiiniic necesar !estionrii riscurilor%
Capacitatea de indecizie a acestora c'inuie sistemul economic i social% 6erioada de criz
poate dura, "n cazul nostru, p$n la )umatatea anului 9=4=, dac se iau msuriile
corespunztoare%
?% RE5*N;*RE* 3 perioada de timp "n care se reia micarea ascendent a lu#ului
economic%
Coninutul crizei economice const "n.
restr$n!erea "n proporii "nsemnate a produciei i volumului aacerilor
comerciale2
4?
Dicionarul e#plicativ al lim(ii rom$ne, Ed% a III+a, Iucureti, 4EE<%
4B
Dictionnaire de la lan!ue rancaise, Edition a II+a, 4EE@%
4<
Deutsc'es Universal SWrter(uc' Dudenverla!, &ann'ein, 4ECD%
?=
supraproducia relativ de mruri, ca urmare a decala)ului mare "ntre cantitatea,
calitatea i cererea solva(il de mruri2
scderea (rusc a cursului aciunilor, "nmulirea alimentelor2
"ncercarea e#cesiv i rapid de a descentraliza o economie centralizat de stat sau
dimpotriv de a realiza centralizarea e#cesiv a produciei i capitalului2
creterea oma)ului i accentuarea procesului de decapitalizare a activitii
economice a micilor productori etc%
Criza economic poate deveni realitate atunci c$nd sunt create unele condiii cum sunt.
or!anizarea deicitar intern a societilor i unitilor de producie2 sistemul
neperormant de "nptuire a reproduciei i de participare la circuitul intern sau e#tern al
pieelor de desacere2 tendina de te'nolo!izare i modernizare a produciei i creterea
numrului de omeri2 rapiditatea adaptrii at$t a te'nolo!iilor de producie c$t i a
mentalitii productorilor la nevoia continu de sc'im(are a standardelor calitative i de
diversiicare ale pieei cererii de produse2 mana!ementul deectuos datorat ie
incompetenei, ie promovrii unor scopuri ce nu in de interesele or!anizaiei 0sistemului
respectiv1% Criza economic poate caracteriza at$t sectorul industrial c$t i cel a!rar i
poate i a!ravat de urmrile altor crize 0inanciar, (ancar, valutar, de (urs, de credit1
sau ale unora care au le!tur direct cu olosirea resurselor naturale 0ener!etic,
ecolo!ic sau de materii prime1% Jarta economic a omenirii este z!uduit de crizele
economice care mresc incertitudinile, "ndoiala i ne"ncrederea "n realismul politicilor
aplicate% 6e (un dreptate specialiii "n economie "ncearc s identiice care sunt cauzele
acestor enomene, cum evolueaz i, mai ales, care sunt cele mai adecvate proceduri de
!estionare a lor% *u ost identiicate o serie de cauze at$t de natur o(iectiv 0"n procesul
ciclic al economiei1 c$t i de natur su(iectiv care vizeaz acele erori de politic
economic !eneratoare de crize%
/emple
*stel de crize au aectat economiile occidentale i nu numai% -ntre anii
4E9E+4E@@ s+a "nre!istrat cea mai puternic criz economic% ;u( aspect
economic &area criz 0aa este denumit "n istoria economic1 s+a derulat
"n dou etape distincte i anume.
o etap scurt concretizat i inalizat prin cra'ul inanciar al
(ursei din NeN Xor:2
criza propriu+zis, declanat mai "nt$i "n economia ;U* i apoi
e#tinz$ndu+se rapid la nivelul economiei mondiale%
6r(uirea a condus la o mare pierdere de "ncredere din partea a milioane
de oameni care aveau investiii "n (ursa Sall ;treet% 6este tot oamenii "i
retr!eau (anii din (nci i "i ineau acas% &ulte (nci s+au pr(uit ca
urmare a acestui enomen, multe companii au ost alimentate deoarece
consumul s+a redus, oamenii "ncetaser s mai c'eltuie% Ca umare a
concedierilor masive "n 4E@E, numrul omerilor "n ;U* era apro#imativ
4@ milioane% Goma)ul era ridicat mai ales "n industriile !rele 0construcia
de nave, minerit, metalur!ie, te#tile1% Construcia de nave era aectat
deoarece nu au mai ost "nc'eiate contracte noi, datorit atenurii drastice
a volumului tranzaciilor internaionale i, implicit, a nevoilor de transport
naval%
?4
Enumerai c$teva elemente de coninut ale crizei economice
$&,&7& Cauzele crizei economice
Cauze de natur( obiectiv( generatoare de crize economice
a% 5ipsa de le#i(ilitate i adaptare la conte#tul !lo(al
Era produciei de mas a trecut% Hirmele se diri)eaz pe centre de proit care sunt
amplasate "n toat lumea pentru a ace a concurenei declanat de. inte!rarea pieelor i
internaionalizarea mediului de aaceri% *m depit epoca industrial, undamentat
!enial de economistul en!lez *dam ;mit'%
Ne situm la "nceputul epocii post industriale "n care procesul industrial a cedat
ordinea de prioritate procesului coerent al aacerilor% Coerena "n aceast epoc este
"neleas "n sensul eicienei ma#imale a structurilor i lu#urilor inanciare create din
punct de vedere al proitului realizat% *cest enomen procesul coerenei afacerilor,
implic o coeren a economiilor din al patrulea val care nu ine seama de limitri i
!ranie politice% Iat de ce statele nu+i pot sta(ili prioritile economice dec$t "n uncie de
oportunitile cutate de investitori% ;c'im(rile !lo(ale au acionat i asupra conceptului
de cretere a acumulrii de capital necesar ormrii 6%I%I% 0produsului intern (rut1%
Economiile dezvoltate ale lumii se (azeaz, "n ormarea 6%I%I%, "n primul r$nd, pe
contri(uia capitalului uman i a capitalului natural i mai puin pe cel izic creat de om
0maini, utila)e, construcii etc%1%
Elementele care impun aceast adapta(ilitate la conte#tul !lo(al e#ercit presiuni at$t
asupra statelor c$t i asupra irmelor%
(% E#ercitarea 'e!emoniei politice, economice i militare "n relaiile internaionale
Istoria umanitii cuprinde numeroase e#emple de ri care, av$nd o mare putere
economic i politic, au deinit i dominat re!ulile economice ale lumii 0Roma antic,
&area Iritanie "n secolul al VIV+lea, ;U* dup 4E?B1%
6rincipiul 'e!emoniei 0e#ercitarea puterii de dominaie r s e#iste reacii pe msur1
presupune. inluen !eo!raic2 supremaia i controlul reelelor economice2 controlul
lu#urilor inanciare, a inovaiilor te'nolo!ice2 dominaia sc'im(urilor comerciale2
atri(ute militare ormida(ile%
;pri)init de o economie strlucitoare, ;U* conduce autoritar politica economic
internaional% Deci, supremaia 'e!emonului nu se airm "ntotdeauna peste tot 0industrie,
comer, a!ricultur, te'nolo!ie etc%1, interesul su este de a+i desc'ide rontierele pentru
ca anumite state s se apropie de ara 'e!emonic% -n acest el, el "i poate e#ercita mai
(ine dominaia te'nolo!ic, poate s "ndatoreze "n timp aceste state a de el%
;tarea de dominaie economic mondial i militar a ;U* a determinat implicarea
acesteia, "n plan diplomatic, "n dosare e#trem de complicate%
;oluionarea "ntr+un anumit mod a acestor dosare a aectat, uneori destul de su(stanial,
politica economic mondial dar i economiile naionale i a demonstrat tendina de
e#tindere a intereselor economice ale ;U* la scar planetar "n conte#tul crora comerul
i economia rm$n prioritile de prim ran!% -n aceast lume (azat pe o tendin de
'e!emonie, deinirea propriilor politici economice "ncorporeaz deopotriv atitudini
conlictuale 0de criz1 i cooperante%
?9
c% 6racticile anticoncureniale
E#ist un punct de vedere unanim care acrediteaz ideea c ora re!ulatoare cea mai
important a economiei de pia este concurena,
4C
%
*(ordat "n plan economic, concurena este "ntotdeauna le!at de tranzacii pe pia, de
cerere i oert i de procesul sc'im(ului% *stel, se poate aprecia c e#ist concuren
economic dac consumatorul poate ale!e "ntre mai multe alternative i are li(ertatea s
alea! alternativa cea mai avanta)oas nevoilor sale% De cele mai multe ori "ns, "n rile
cu economie "n tranziie, "ntreprinderile caut s+i do($ndeasc o poziie dominant pe
pia i recur! la practici anticoncureniale% 6oziia dominant pe pia 0monopolul1 se
consider atunci c$nd o irm care activeaz sin!ur pe piaa respectiv poate s proite
din plin de puterea ei a de distri(uitorii i consumatorii (unurilor sau serviciilor pe care
le urnizeaz%
d% 5imitarea resurselor economice i a accesului la resurse
Orice activitate uman presupune utilizare de resurse speciice, "n cantiti determinate i de
calitate corespunztoare%
Resursele economice constau "n totalitatea elementelor, premiselor+directe i
indirecte+ale aciunii sociale practice, care sunt utiliza(ile, pot i atrase i sunt eectiv
olosite la producerea i o(inerea de (unuri%
Orice activitate economic, analizat din punct de vedere practic, este su(ordonat
raportului nevoi + resurse% -nc de la apariie, aceasta s+a derulat su( presiunea raritii
resurselor% Iat de ce tiina economic a undamentat 5e!ea raritii resurselor, 3 le!e
care e#prim corelaia nevoi 3 resurse. volumul, structurile i calitatea resurselor
economice se modiic mai "ncet dec$t volumul, structura i intensitatea nevoilor umane,%
Din aceste considerente s+au intensiicat preocuprile, "n plan mondial, pentru
e#ploatarea raional i pstrarea patrimoniului natural i s+au sta(ilit condiiile pe care
dezvoltarea economic actual i viitoare tre(uie s le respecte pentru ca !eneraiile
viitoare s nu suporte consecinele opiunilor economice actuale% *ceast opiune !lo(al
privind e#ploatarea i protecia mediului natural se (azeaz pe un concept nou
dezvoltarea dura(il,%
4D
*n!a)area comunitilor umane "ntr+un proces de dezvoltare
dura(il presupune analiza i proiectarea aciunilor "n patru dimensiuni. economic,
social, politic, ecolo!ic 0de mediu1% Hiecare dimensiune !enereaz, la r$ndul su, o
multitudine de conlicte i contradicii !eneratoare de crize%
Cauzele de natur( subiectiv(
Cauzele de natur su(iectiv !eneratoare de crize economice se reer tocmai la acele erori
de politic economic produse de ctre structurile responsa(ile cu securitatea, coerena,
ordinea, perormanele i continuitatea sistemului economic% -n msura "n care aceste
structuri !uvernamentale situate la nivel central i local sunt "ncadrate cu specialiti de
marc "n domeniile reprezentative, mar)a de eroare "n domeniul economic este mai redus
iar riscul economic scade%
a% Centralizarea puterii de decizie economic
Deteriorarea unei economii se produce pe ondul acestui mod supracentralizat de a lua
decizii la v$r "n (aza planului unic de dezvoltare economico 3 social% Conorm acestui
plan se urmrea punerea "n aplicare, pe termen lun!, a unei strate!ii de dezvoltare
economico 3 social a "ntre!ii ri prin repartizarea resurselor pentru investiii de la nivel
4C
Tatiana &oteanu, Concurena% *(ordri teoretice i practice , Ed% Economic, Iucureti, 9===,
pa!% 4@%
4D
Dezvoltare dura(il 3 Coninutul conceptului este precizat de Comisia Iruntland. dezvoltarea
dura(il este o dezvoltare care permite !eneraiei prezente s rspund nevoilor prezentului r a
compromite capacitatea !eneraiilor viitoare de a rspunde nevoilor lor,%
?@
ramur p$n la nivel sector economic, "n uncie de valoarea Hondului de acumulare
raportat la cea a Hondului de consum% Totodat, deciziile la v$r i#au pe termen scurt
cantitatea de resurse alocat pentru producia de (unuri i servicii p$n la nivel
"ntreprindere dar i "n domenii strate!ice speciale cum sunt. "nvm$ntul, cercetarea i
cultura% *cest principiu economic 0i politic1centralismul democratic, speciic sistemului
socialist 0comunist1 a produs enomene anacronice cu eecte !rave asupra nivelului de trai
i calitii vieii populaiei%
Datorit acestei centralizri e#cesive a puterii de decizie, evoluia enomenului
economic cunoate aspecte !rave cum sunt. me!aindustrializarea, planiicarea unor ritmuri
"nalte de cretere "n ramurile ener!oa!e i ener!ointensive 0petroc'imia, siderur!ia,
metalur!ia1%
(% Dezinormarea economic prin sistemul inormaional
;e cunoate aptul c orice inormaie poate i util dac este real, e#act, o(iectiv
i credi(il% *cest deziderat poate i realizat cu condiia ca or!anismele care o(in,
prelucreaz i promoveaz lu#ul inormaional s ie autonome% De cele mai multe ori
"ns, structurile a(ilitate prin le!e s !estioneze aceste inormaii de natur economic,
dependente economic la r$ndul lor de structurile politice, deormeaz adevratul sens al
acestora% 6rin atri(uirea caracterului secret al datelor i prin limitarea pu(licaiilor
statistice, prin impunerea de ctre or!anele de decizie economic a unor niveluri nereale
indicatorilor economici, se ascund eectele ne!ative ale deciziilor i se creeaz situaia
parado#al ca noile o(iective s se undamenteze pe resurse ine#istente%
c% Distorsiuni ma)ore "n uncionarea instituional
Distorsiunile ma)ore care apar "n uncionarea instituional ac imposi(il
proiectarea i aplicarea unei strate!ii economice coerente i consistente, apte s asi!ure
condiiile necesare pentru relansarea economiei i pro!resului unei ri% i principalele
cate!orii de produse "n consens cu cererea intern i e#tern i punerea "n valoare a
avanta)elor competitive, "n condiiile ideii li(eral+europene de aciune a le!ilor pieii%
5a "nceputul acestui secol omenirea recunoate, la unison, c trim "nc timpul
crizei%
/emple
a% cauze de natur o(iectiv . dominaia militar a ;U* "n Orientul
&i)lociu i "n *sia Central2 Dominaia militar i politic a
Hederaiei Ruse "n unele state e# 3 comuniste inte!rate "n
Comunitatea ;tatelor Independente 0 C;I12 accesul discreionar la
resursele ener!etice din (azinul &rii Caspice2
dominaia economic a C'inei "n *sia de ;ud 3 Est 0Indonezia,
&alaezia, Hilipine12 practicile anticoncureniale care se maniest "ntre
(locurile economice inte!rate2politici i strate!ii neadecvate ale unor
state din UE pentru "ndeplinirea criteriilor de conver!en a
economiilor%
(% cauze de natur su(iectiv.
stimularea unor e#porturi de mruri cu un important coninut de
munc necaliicat i importul unor (unuri cu important coninut de munc
caliicat% *cest tip de comer antreneaz scderea masiv a numrului
locurilor de munc i produce un dezec'ili(ru "ntre munca caliicat i cea
necaliicat2
ad$ncirea ine!alitilor interne 0consecin a ine!alitii veniturilor1
prin aplicarea unor politici nerealiste2
desc'iderea (rusc a rontierelor pentru mruri i pentru capitalul
??
strin, e#pun$nd piaa intern i economia naional unor actori de risc i
de vulnera(ilitate2
diminuarea ponderii populaiei active "n totalul populaiei rii ca
urmare a aplicrii unor reclame sau unor restructurri impuse de
recomandrile i condiionrile instituiilor economice i inanciare
mondiale2
preocuprile sla(e "n ce privete pstrarea patrimoniului natural c$t
i asi!urarea acelor condiii pe care le solicit conceptul dezvoltrii dura(ile
0compromiterea capacitilor !eneraiilor viitoare de a rspunde nevoilor
lor2
practicile rauduloase ale unor mana!eri, aaceriti "ntresc
sentimentul de ne"ncredere al unei pri a salariailor, acionarilor i
societii civile a de aceia care sunt preocupai numai de "m(o!irea
personal2
ine#istena sau aciunea sla( a unor investitori sociali care renun
la o parte din veniturile lor pentru a o dona unor cauze de interes social
!eneral, sla(a perorman a ondului de pensii ac aproape imposi(il
activitatea de investiii sociale i pot produce crize !rave at$t "n sistemul de
pensii c$t i "n cel de sntate2
promovarea "n ierar'ia structurilor !uvernamentale a unor persoane
clientelare, incompetente din punct de vedere proesional, "ns o(ediente
orientrii doctrinare i sistemului politic conductor% *ceast cauz poate
produce pe termen lun! eecte dezastruoase, poate !enera crize de proporii
"n administraia pu(lic central i local%
S( ne reamintim
-n Dicionarul e#plicativ al lim(ii rom$ne, noiunea de criz este
deinit drept. maniestare a unor diiculti 0economice, politice, sociale
etc%12 perioad de tensiune, de tul(urare, de "ncercri 0adesea decisive1 care
se maniest "n societate% 5ipsa acut 0de mruri, timp, or de munc1%
Ori!inile crizelor economice se !sesc "n condiiile produciei de mruri
deicitare, "n separarea e#a!erat i apariia unor "ntreruperi
contraproductive "n timp "ntre aciunile de producie, v$nzare+cumprare
i lu#ul circulaiei (neti%
Coninutul crizei economice const "n.
restr$n!erea "n proporii "nsemnate a produciei i volumului
aacerilor comerciale2
supraproducia relativ de mruri, ca urmare a decala)ului mare
"ntre cantitatea, calitatea i cererea solva(il de mruri2
scderea (rusc a cursului aciunilor, "nmulirea alimentelor2
"ncercarea e#cesiv i rapid de a descentraliza o economie
centralizat de stat sau dimpotriv de a realiza centralizarea
e#cesiv a produciei i capitalului2
creterea oma)ului i accentuarea procesului de decapitalizare a activitii
economice a micilor productori et
?B
Cauze de natur o(iectiv !eneratoare de crize economice. lipsa de
le#i(ilitate i adaptare la conte#tul !lo(al2 e#ercitarea 'e!emoniei politice,
economice i militare "n relaiile internainale2 practicile anticoncureniale2
limitarea accesului la resursele e#istente%
$&,&9& fectele crizei economice
$nflaia% -n declanarea enomenului inlaie, un rol determinant "l au crizele
economice i social+politice, "ns inlaia continu s rm$n insuicient elucidat%
;pecialitii deinesc inlaia ca un dezec'ili(ru economic monetar care se maniest
prin. creterea !eneralizat a preurilor i deprecierea (anilor% Inlaia nu este un enomen
speciic zilelor noastre, ea a e#istat i "n alte perioade istorice%Deinit, inlaia este un
dezec'ili(ru de ansam(lu al economiei care const "n apariia sau creterea discrepanei
dintre masa monetar i oerta de (unuri a de situaia e#istent anterior% 6rocesul iese "n
eviden prin dou tendine independente. creterea !eneralizat a preurilor i scderea
puterii de cumprare a (anilor% *ceast dieren dintre masa monetar i oerta de (unuri
este considerat un e#ces de mi)loace de plat sau de puterea de cumprare nominal a
de cantitatea de (unuri oerite sensi(il mai mic%
*t$t natura cauzelor inlaiei c$t i msurarea acesteia ridic numeroase pro(leme%
Inlaia se maniest printr+un proces de cretere continu a preurilor iar delaia este
procesul invers, de scdere a acestora%
Din cele prezentate rezult c principalul vinovat pentru creterea preurilor este
creterea salariilor, iar acest enomen are urmtoarele eecte.
"n primul r$nd va contri(ui la creterea cererii de consum a populaiei care, dac nu
este "nsoit de o cretere corespunztoare a oertei va determina automat creterea
preurilor2
"n al doilea r$nd va duce la creterea costurilor de a(ricaie a "ntreprinderilor care,
din acest motiv vor i nevoite s+i reduc oerta s+i mreasc preul%
Unele eecte ale inlaiei moderate i controlate pot (eneicia "ns atunci c$nd este vor(a
despre inlaie !alopant sau 'iperinlaie le putem imediat asocia cu dezor!anizarea
economic, respectiv criza economic% *ceste dou orme ne!ative ale inlaiei 0inlaia
!alopant i 'iperinlaia1 sunt actorii care "nsoesc crizele economice i produc.
serioase dere!lri "n corelaiile dintre preurile mrurilor complic$nd posi(ilitile
de calcul al eicienei i renta(ilitii2
descura)eaz investiiile productive i orienteaz resursele (neti spre aciuni
speculative, curente accelereaz oscilaiile cursurilor valutare cu eecte ne!ative pentru
economiile naionale cu monede neconverti(ile !ener$nd dezec'ili(re pe plan mondial i
zonal2
conduce la de!radarea societii civile, antreneaz srcia clasei de mi)loc,
su(mineaz sistemul de impunere iscal, !enereaz corupie i de!radare a instituiilor
statului%
inanarea aparatului de stat, etc%
Homajul& Una din li(ertile undamentale "nscrise "n Declaraia Universal a
Drepturilor omului, 0*rt% 9@1 precum i "n 6actul privind drepturile economice, sociale i
culturale din 4E<<, 0*rt% <1 o constituie dreptul la munc% Dreptul la munc "n!lo(eaz "n
coninutul su cinci componente dintre care, dou sunt li(erti 0sau drepturi naturale1.
li(ertatea de ale!e o proesie2
?<
li(ertatea de a opta pentru locul de munc2
iar celelalte trei componente sunt drepturi propriu+zise care deriv din actul de
convenionalitate.
contraprestaia pentru munca depus2
protecia social a muncii2
dreptul la ne!ocieri colective%
-n (aza acestui coninut )uridic al li(ertilor undamentale ale omului, statele
democratice au menionat "n le!ile undamentale dreptul la munc% 6rivarea de dreptul la
munc semniic ceea ce denumim oma)ul% Henomenul respectiv demonstreaz c o
societate nu este capa(il s asi!ure ocuparea sau cel puin eicien a orei de munc%
;tatutul de omer a ost deinit la Conerina Internaional a ;tatisticienilor din domeniul
&uncii 0"n 4EB? i 4ED91 i aparine Iiroului Internaional al &uncii%
Un individ are statutul de omer dac se raporteaz la urmtoarele criterii.
nu are loc de munc2
este disponi(il pentru lucru2
este "n cutarea unei slu)(e%
Este totodat, notiicat i o v$rst minim care poate conirma sau nu statutul de
omer.
p$n "n 4D?4, v$rsta de munc "ncepea la 4= ani2
"n anul 4DD= v$rsta minim apt de munc a devenit 4@ ani2
dup 4E?B %%%%%%%%%%% 4? ani2
dup anul 4ECB se sta(ilizeaz la 4B+4C ani 0"n Rom$nia 34< ani1
Cauzele oma)ului tre(uie identiicate "n mod deose(it, "n coninutul crizelor
economice% ;unt o serie de actori speciici pieelor care "n dierite perioade de timp
ampliic rata oma)ului.
dezec'ili(rele dintre cerere i oert2
luctuaiile provocate de ciclitatea economic2
lipsa msurilor de revitalizare economic dup criz2
!radul de sezonalitate al unor activiti2
cauze de natur te'nic%
-n aara acestor actori speciici e#ist i o seria de actori determinani ai pieei muncii
care ac posi(il e#istena oma)ului.
teoria cutrii locului de munc2
teoria contractelor implicite2
teoria salariului eicient%
-n rile cu economie de pia uncional activeaz at$t prin politici active c$t i prin
politici pasive pentru com(aterea oma)ului%
6oliticile active presupun intervenia clar pe piaa muncii prin. serviciile de plasare
a orei de munc2 caliicarea proesional, crearea direct de locuri de munc prin
acordarea unor su(venii i aciliti pentru an!a)atori2 alocaii ale "ntreprinderilor, etc%
6oliticile pasive se reer la acordarea indemnizaiei de oma)2 aceste politici nu au
eect asupra volumului !lo(al al oma)ului dar scade presiunea inanciar care apas
asupra omerului i evit tensiunile sociale ma)ore% Tot "n cate!oria politicilor pasive intr
msura de reducere a populaiei active prin pensionri anticipate 0pre+pensionri1 sau
creterea perioadei de reconversie proesional a omerilor%
?C
-n consecin, criza locurilor de munc poate avea urmtoarele eecte.
risip i pierderi din punct de vedere social 0rentieri i asistai, coeziune social
isurat, ceteni mar!inalizai, aro!ana i cinismul unor politicieni care a(ia alei "i
renea! propriile promisiuni12
scderea drastic a nivelului de trai, deci creterea ratei srciei2
aecteaz resursa uman a economiei naionale i demnitatea uman 0cu c$t se
prelun!ete durata oma)ului se deterioreaz structura psi'ic uman precum i capacitatea
de percepie a propriei utiliti12
apare i se dezvolt munca la ne!ru "n economia su(teran2
se produc dezacorduri ma)ore "ntre populaia ocupat i cea neocupat2
este aectat democraia prin avorizarea e#pansiunii e#tremelor politice suprapuse
peste revolta cetenilor conruntai tot mai intens cu o mare de nedrepti%
6entru o (un perioad de timp, cetenii Rom$niei vor mai suporta eectele imediate
ale aplicrii criteriilor de conver!en sta(ilite prin Tratatul de la &**;TRICJT 4EE9, o
adevrat presiune asupra politicii interne a oricrui stat care aspir la inte!rare "n U%E% i
anume.
"ndatorire pu(lic redus2
conturi e#terne r distorsiuni !rave2
inlaie stp$nit 0su( control1%
/emple
;tudiu de caz
Studiu de caz:
;alariul unui an!a)at a crescut "ntr+o perioad de < luni de la 49==lei la
4<== lei% -n aceeai perioad, I%6%C% indic o cretere a preurilor de la 4==
la 49=>% *n!a)atul respectiv are o cretere a salariului nominal de ?== lei
dar, o parte din aceast cretere este anulat de inlaie% 6entru calculul
nivelului i creterii salariului real al persoanei respective tre(uie luat "n
calcul creterea preurilor cu 9=>% ;e utilizeaz relaia.
;alariul real 0;R1 U
I6C
0;N1 nominal salariul
Deci ;Ro
lei % 9== % 4
== , 4
% 9== % 4
= =
@@@ % 4
9= , 4
% <== % 4
4
= =
-.
*stel, dei salariul nominal a crescut cu ?== lei, salariul real a crescut
numai cu 4@@ lei% Dierena a de cei ?== este creterea anulat de
inlaie% &odiicarea relativ a salariului real se e#prim cu a)utorul
indicelui.
4==
=
4
=
-.
-.
+
-.
, deci "n cazul prezent,
> 4=D
9= , 4
@@@ , 4
= =
-.
+
Indicele salariului real ne indic o cretere a salariului real cu =,D> "n
?D
condiiile "n care salariul nominal a crescut cu @@>%
> 4@@ 4==
9== % 4
% <== % 4
= =
+ -/
%
;alariul unui an!a)at a crescut "ntr+o perioad de 49 luni de la D== lei la
49== lei% -n aceeai perioad, I%6%C% indic o cretere a preurilor de la 4==
la 4B=>% *n!a)atul respectiv are o cretere a salariului nominal de ?== lei
dar, o parte din aceast cretere este anulat de inlaie% 6entru calculul
nivelului i creterii salariului real al persoanei respective tre(uie luat "n
calcul creterea preurilor cu B=>%
Determinai indicele salariului real "n uncie de valoarea I6C%
$&,&:& #olitici i strategii de gestionare a crizei economice
&area parte a studiilor eectuate pe su(iectul crizei economice evideniaz urmtoarele
politici de gestionare a unei crize economice:
aciunea concomitent a mai multor p$r!'ii economice. rate ale do($nzii reale
sczute2 un curs de sc'im( competitiv i relativ sta(il2 intrri masive de capital
strin pe ondul unei retin! ridicat 0riscul de ar sczut12 deicite (u!etare i cvasi
3 iscale reduse2
recuperarea economic susinut de eortul ormrii de capital auto'ton i
orientarea a!enilor economice spre alocarea unui procent mai mare din venituri
spre investiii i nu spre economisire, iar ponderea investiiilor (rute s o reprezinte
investiiile pu(lice "n transporturi i telecomunicaii moderne2
dezvoltarea unui e#port eicace alctuit din (unuri i servicii calitativ superioare,
cu valoare adu!at ridicat, prin realizarea unor investiii at$t private c$t i
!uvernamentale oarte (ine susinute din punct de vedere te'nic, comercial i
economic2
reducerea ratei reale a do($nzii i, implicit, diminuarea semniicativ a serviciului
datoriei pu(licei a deicitului (u!etar% 6rin diminuarea serviciului datoriei pu(lice
s+ar sc'im(a politica (u!etar, "n sensul alocrii unei pri tot mai importante din
veniturile pu(lice pentru ma)orarea c'eltuielilor de capital cum ar i investiiile "n
inrastructur%
Strategiile anticriz( la nivel macroeconomic pot fi: de natur( te!nic( i de natur(
administrativ(&
;trate!ii reactive de natur te'nic . modiicarea su(stanial a te'nolo!iilor i te'nicilor
de a(ricaie2 repoziionarea rolului i locului omului "n activitatea economic2 modiicri
"n structur pe ramuri i su(ramuri2 modiicri "n structura i comportamentul a!enilor
?E
economici2 inovaii "n dinamica raportului dintre capital, cercetare, ora de munc2
sc'im(area structurii produciei2 sc'im(area consumului%
;trate!ii reactive de natur administrativ. veriicarea aacerilor oneroase dintre sectoriul
privat + stat i returnarea averilor rauduloase "n (u!etul statului2 "ncura)area muncii i a
iniiativei private2 creterea capacitii instituiilor statului "n "ndeplinirea unciilor sale%
/emple
Strategiile anticriz( la nivel macroeconomic:
a% Creterea economic, modernizarea i creterea competitivitii economiei
auto'tone, inte!rarea economiei rom$neti ca modul "n diviziunea mondial a
creaiei de valori materiale i spirituale prin.
reducerea c'eltuielilor administrative ale tuturor a!enilor economici2
redimensionarea c'eltuielilor (u!etare ale statului2 realizarea unei creteri
economice dura(ile(azat pe capitalul auto'ton i strin "n domeniile
strate!ice ale economiei2 creterea investiiilor proita(ile "n societate2
o(inerea unei protecii sociale reale pentru toate cate!oriile de populaie, "n
special, pentru cele deavorizate%
6rivatizarea real pe criterii economice de perorman pentru a se evita
transerul de proprietate r ec'ivalent astel. privatizarea marilor
"ntreprinderi de ctre noii proprietari care dispun de capacitatea inanciar,
mana!erial i te'nic de a asi!ura relansarea produciei, recucerirea pieei
e#terne i aprarea interesului naional2 selecia investitorilor strini precum i
acelor rom$ni in$nd seama de strate!iile concureniale ale marilor concerne
care urmresc prin orice mi)loace protecia propriilor interese pe piaa
internaional2 totodat, se poate impune o condiie contractual ca o
capacitate industrial din sectoarele strate!ice s nu ie "nc'is sau lic'idat
de noul proprietar, condiie ce poate constitui una din condiiile de selecie a
investitorilor2 "n condiiile unor deicite (u!etare i ale unor (alane de pli
deicitare se pot lua "n calcul posi(ilitile v$nzrii sau concesionrii pe
dierite termene p$n la EE de ani a activelor importante pe valut orte,
sumele astel deinute intr$nd "n rezerva valutar a rii sau pot i investite%
Reducerea c'eltuielilor administrative i redimensionarea c'eltuielilor
(u!etare prin.
inalizarea "n timp scurt a procesului de privatizare i restructurarea
societilor nerenta(ile cu capital de stat2 deinirea prioritilor "n domeniul
c'eltuielilor (u!etare "n uncie de sectoarele strate!ice ale economiei
naionale, "n special "n domeniile . sntate, educaie i "nvm$ntul de toate
!radele2 operaionalizarea procedurilor privind "niinarea noilor societi
comerciale, simpliicarea le!islaiei corespunztoare, declararea veniturilor i
controlul acestora2 asanarea le!islaiei i re!lementrilor inutile, conuze,
interpreta(ile2 adoptarea unor acte normative care re!lementeaz sistemul
pensiilor i asi!urrilor sociale dup unele modele din vest%
Relansarea creterii economice i creterea investiiilor proita(ile
prin. stimularea intereselor economice ale contri(ua(ilului printr+un sistem de
impozitare adecvat situaiei 0impozitare unic, diereniat, trepte de
impozitare a proitului, scutirea a!enilor economice de la plata impozitului
pe proit pe perioade de la @+B ani, dac creeaz noi locuri de munc12
;ta(ilirea pentru T%7%*% a unor trepte diereniate "n uncie de cate!oria de
produse sau servicii, "n uncie de numrul de utilizatori i de locul de
a(ricaie al acestora2 utilizarea deicitului (u!etar ca surs de inanare a
B=
creterii economice prin atra!erea surselor inanciare de la populaie i de la
a!enii economici2 modiicarea politicii iscale privind impozitarea
proprietilor imo(iliare de tipul construcii cu destinaie de locuine, terenuri
i construcii cu alt destinaie dec$t cea de locuin2 atra!erea "n procesul
investiional, a unor persoane izice i )uridice prin investiii directe "n
economia naional, prin cumprarea de titluri de valoare sau participaiuni la
onduri2 a)ustarea unor cate!orii de ta#e i impozite pe care a!enii economici
sunt o(li!ai s le plteasc i care le aecteaz competitivitatea "n raport cu
concurena internaional2
Eradicarea corupiei din instituiile pu(lice i de pe scena politic prin
limitarea i stoparea accesului la resursele statului al unei elite sociale lipsit
de scrupule i avorizat de o administraie clientelar prin. depolitizarea
or!anelor de control la toate nivelele 0r a mai constitui instrumente
politice12 eradicarea total a presiunilor actorilor politici asupra a!enilor
economici mai ales "n scopul colectrii de onduri pentru unele !rupri
politice 0!rave a(ateri de la moral12 independena real a )ustiiei, inalizarea
cazurilor de corupie i prezentarea elementelor care s reprezinte o consolare
pu(lic i o sanciune drastic pentru cei corupi2 diri)area ondurilor de la
U%E% i I%&% pe temeiuri raionale ctre comunitile locale, nu pe temeiuri
politice2 adoptarea cadrului le!islativ la cerinele U%E% i aplicarea strict a
normelor )uridice privind. conlictul de interese, pu(licarea averilor
demnitarilor, inanarea partidelor politice, etc%
Strategiile anticriz( la nivel macroeconomic pot fi: de natur( te!nic( i
de natur( administrativ(&
6ornind de la e#emplele de mai )os completaii spaiile !oale cu alte e#emple%
;trate!ii reactive de natur te'nic . modiicarea su(stanial a te'nolo!iilor
i te'nicilor de a(ricaie2 repoziionarea rolului i locului omului "n
activitatea economic2 modiicri "n structur pe ramuri i su(ramuri2
modiicri "n structura i comportamentul a!enilor economici2 inovaii "n
dinamica raportului dintre capital, cercetare, ora de munc2 sc'im(area
structurii produciei2 sc'im(area consumului%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%2
;trate!ii reactive de natur administrativ. veriicarea aacerilor oneroase
dintre sectoriul privat + stat i returnarea averilor rauduloase "n (u!etul
statului2 "ncura)area muncii i a iniiativei private2 creterea capacitii
instituiilor statului "n "ndeplinirea unciilor sale%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
$&,&=& Rezumat
-n Dicionarul e#plicativ al lim(ii rom$ne, noiunea de criz este
deinit drept. maniestare a unor diiculti 0economice, politice, sociale
etc%12 perioad de tensiune, de tul(urare, de "ncercri 0adesea decisive1 care
se maniest "n societate% 5ipsa acut 0de mruri, timp, or de munc1%
Ori!inile crizelor economice se !sesc "n condiiile produciei de mruri
deicitare, "n separarea e#a!erat i apariia unor "ntreruperi contraproductive
"n timp "ntre aciunile de producie, v$nzare+cumprare i lu#ul circulaiei
(neti%
B4
Coninutul crizei economice const "n.
+ restr$n!erea "n proporii "nsemnate a produciei i volumului aacerilor
comerciale2
+ supraproducia relativ de mruri, ca urmare a decala)ului mare "ntre
cantitatea, calitatea i cererea solva(il de mruri2
+ scderea (rusc a cursului aciunilor, "nmulirea alimentelor2
+ "ncercarea e#cesiv i rapid de a descentraliza o economie centralizat
de stat sau dimpotriv de a realiza centralizarea e#cesiv a produciei i
capitalului2
+ creterea oma)ului i accentuarea procesului de decapitalizare a activitii
economice a micilor productori %
Cauzele de natur o(iectiv !eneratoare de crize economice. lipsa de
le#i(ilitate i adaptare la conte#tul !lo(al2 e#ercitarea 'e!emoniei politice,
economice i militare "n relaiile internainale2 practicile anticoncureniale2
limitarea accesului la resursele e#istente%
6oliticile de !estionare a unei crize economice sunt.
+ aciunea concomitent a mai multor p$r!'ii economice. rate ale do($nzii
reale sczute2 un curs de sc'im( competitiv i relativ sta(il2 intrri masive de
capital strin pe ondul unei retin! ridicat 0riscul de ar sczut12 deicite
(u!etare i cvasi 3 iscale reduse2
+ recuperarea economic susinut de eortul ormrii de capital auto'ton i
orientarea a!enilor economice spre alocarea unui procent mai mare din
venituri spre investiii i nu spre economisire, iar ponderea investiiilor (rute
s o reprezinte investiiile pu(lice "n transporturi i telecomunicaii moderne2
+ dezvoltarea unui e#port eicace alctuit din (unuri i servicii calitativ
superioare, cu valoare adu!at ridicat, prin realizarea unor investiii at$t
private c$t i !uvernamentale oarte (ine susinute din punct de vedere te'nic,
comercial i economic2
+ reducerea ratei reale a do($nzii i, implicit, diminuarea semniicativ a
serviciului datoriei pu(licei a deicitului (u!etar% 6rin diminuarea serviciului
datoriei pu(lice s+ar sc'im(a politica (u!etar, "n sensul alocrii unei pri tot
mai importante din veniturile pu(lice pentru ma)orarea c'eltuielilor de capital
cum ar i investiiile "n inrastructur%
;trate!iile anticriz sunt.
;trate!ii reactive de natur te'nic .modiicarea su(stanial a te'nolo!iilor i
te'nicilor de a(ricaie2 repoziionarea rolului i locului omului "n activitatea
economic2 modiicri "n structur pe ramuri i su(ramuri2 modiicri "n
structura i comportamentul a!enilor economici2 inovaii "n dinamica
raportului dintre capital, cercetare, ora de munc2 sc'im(area structurii
produciei2 sc'im(area consumului%
;trate!ii reactive de natur administrativ. veriicarea aacerilor oneroase
dintre sectoriul privat + stat i returnarea averilor rauduloase "n (u!etul
statului2 "ncura)area muncii i a iniiativei private2 creterea capacitii
instituiilor statului "n "ndeplinirea unciilor sale%
B9
$&,&>& 0est de evaluare a cunotinelor
4% Deinii criza economic%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
9% Identiicai ori!inile crizei economice%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
@% Enumerai elementele care alctuiesc coninutul crizei economice%%%%
?% Deinii cauzele de natur o(iectiv i cele de natur su(iectiv%%%%%%%%%%%%%%
B% E#plicai semniicaia indicelui salariului real Is%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
<% Descriei pe scurt eectele crizei economice, inlaia i oma)ul%%%%%%%%%%%%
C% Enumerai politicile anticriz%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
D% Enumerai strate!iile anticriz la nivel macroeconomic%%%%%%%%%%%%%%%%%%
E% Identiicai elementele componenete ale strate!iilor reactive de natur
te'nic i ale celor de natur administrativ%
valuare:
Hiecare rspuns corect semniic 4 punct 04 punct din oiciu1%
$&,&)?& 0est de autevaluare a cunotinelor
4% ;alariul unui an!a)at a crescut "ntr+o perioad de un an de la 9=== lei la
9?== lei% -n aceeai perioad, I%6%C% indic o cretere a preurilor de la 4==
la 44=>% *n!a)atul respectiv are o cretere a salariului nominal de ?== lei
dar, o parte din aceast cretere este anulat de inlaie% 6entru calculul
nivelului i creterii salariului real al persoanei respective tre(uie luat "n
calcul creterea preurilor cu 9=>% Cu c$t a crescut salariul realA
9% Enumerai strate!iile anticriz la nivel macroeconomic%
@% Detaliai politicile de !estiune a crizei economice%
#entru autoevaluare olosii rspunsurile de la I%@%< i I%@%C%, iecare
rspuns este cotat cu c$te @p, plus un punct din oiciu&
B@
"nitatea de 'nv(are $&-& CR$D+ ;O#O6$0$CG
I%?%4% Introducere
I%?%9% Competenele unitii de "nvare
I%?%@% ;istemul internaional de securitate a aacerilor
I%?%?% &odelele de securitate a aacerilor
I%?%B% Criza !eopolitic. deinire, cauze, caracteristici, etape
I%?%<% &ana!ementul crizei !eopolitice
I%?%C% 6roceduri internaionale pentru !estionarea crizei !eopolitice
I%?%D% Implicarea ONU "n soluionarea crizelor !eopolitice
I%?%E% Rezumat
I%?%4=%Test de evaluare a cunotinelor
I%?%44% Test de autoevaluare a cunotinelor
I%?%49% Tem de control
$&-&)& $ntroducere
;ocietatea uman poate i deinit, din perspectiv sistemic, un ansamblu
de elemente interdependente , care interacioneaz permanent formnd
ordinea social. Conceptul de #ordine social include totalitatea
normelor, o(li!aiilor, re!ulilor, restriciilor i practicilor sociale dintre
indivizi, !rupuri sociale, i instituii %6rin e#trapolare la nivel re!ional i
mondial vor(im despre ordinea internaional 0re!ional si mondial1,
adic totalitatea normelor, o(li!aiilor, re!ulilor, restriciilor i practicilor
internaionale dintre state 0!rupri de state1%*t$t la nivelul statelor c$t i la
nivel mondial, ordinea social este susinut de e o ordine normativ
0)uridic, de drept, pu(lic, constituional etc%1, care este o ordine care
impune unele restricii i este adresat tuturor cetenilor "n scopul
acceptrii i respectrii normelor undamentale dintr+o societate% Ordinea
social este "n permanent sc'im(are i transormare datorit aciunii
actorilor, care impun un model etic social de comportament care
reprezint undamentul unui consens social% Totodat, ordinea social este
serios aectat de autoritatea i severitatea re!ulilor i sanciunilor impuse
de actorii de putere ceea ce d natere unor tensiuni i conlicte sociale
"ntre actorii sociali%*ceste enomene pertur(atorii stric ec'ili(rul social i
e#ercit presiuni asupra normelor ce re!lementeaz com+ portamentul
indivizilor i asi!ur ordinea social%
-n studiile sociolo!ice clasice sunt prezentate trei condiii de (az pentru
(una uncionare a unei societi.
un sistem de relaii interdependente i "n consens "ntre elemente,
care ace s uncioneze ansam(lul social2
contientizarea acestui consens de ctre elementele "n cauz2
o orm de re!lementare care sta(ilete modul "n care aciunile
acestor elemente tre(uie s convear! "ntre ele%
-n situaia "n care un model social nu "ndeplinete aceste condiii
apar dere!lementri care pot de!enera "n tensiuni, conlicte sau c'iar
conruntri armate care !eneric sunt denumite crize%
$&-&*& Competenele unit(ii de 'nv(are
5a saritul acestei uniti de "nvare tre(uie s.
B?
Deinii, e#plicai i s dezvoltai principalele concepte i
noiuni reeritoare la crizele !eopolitice2
Identiicai rolul i semniicaia crizei !eopolitice "n
sistemul internaional de relaii modern precum i
consecinele acesteia asupra proictelor naionale,re!ionale
i !lo(ale2
descriei ,s eectuai i s testai cu uurin unele scenarii,
"n scopul identiicrii surselor de criz, a coninutului i
eectelor acesteia asupra climatului internaional, ela(orrii
i implementrii procedurilor de !estionare a crizei
!eopolitice%
Durata medie de parcurgere a unit(ii este de * ore
$&-&,& Sistemul internaional de securitate a afacerilor
DEHINIRE. Reprezint totalitatea condiiilor naturale 0 actorii izici , c'imici i
(iolo!ici care susin i condiioneaz e#istena vieii planetare1, precum i
re!lementrile 0le!islative, economice, inanciare, tiiniice, inormaionale, militate,
etice, morale etc,1 care alctuiesc cadrul de uncionare a tuturor activitilor umane
necesare asi!urrii componentelor de (az ale vieii%
&ediul de securitate reprezint spaiul planetar i aero+cosmic "n care se produc
enomene i procese cu impact asupra securitii vieii%
;ecuritatea aacerilor relect capacitatea instituiilor naionale i internaionale de a
sta(ili i aplica un set de criterii coerente cu privire la tipul de relaii internaionale i
de a ve!'ea la respectarea acestora%
;istemul de securitate a aacerilor cuprinde structurile ,mecanismele, procedurile i
strate!iile de !estionare a actorilor naturali, sociali, economici, militari, ecolo!ici etc,
care pot aecta inte!ritatea izic a oamenilor i rezultatele acivitilor acestora%
Hi!%I%?%4% ;tructura mediului de securitate a aacerilor
BB
&ediul de securitate a
aacerilor
( componente)
Componenta politico+
administrativa
Componenta politicii
e#terne
Componenta militar
Componenta ec%
inanciar
Componenta cultural Componenta
reli!ioas
Componenta
inormaional
Componenta social
Hi!%I%?%9% Riscuri i ameninri asupra mediului de securitate
Identiicai actorii economici care ormeaz componenta economic a
mediului de securitate%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
$&-&-& Modelele de securitate a afacerilor
Evenimentele de la 44 septem(rie 9==4, + atacurile teroriste de amploare asupra
;%U%*%, + au inluenat decisiv dez(aterile privind proiectele ce se conturau la acea
vreme, "n urma evoluiilor din primul deceniu dup "nc'eierea Yrz(oiului receY% In
planul securitii internaionale , se consumaser evenimente importante din istoria
relaiilor Est +7est + sc'im(area 'rii politice a Europei i a altor zone ier(ini ale
lumii, inalizate i cu semnarea Tratatului de reducere a armamentelor convenionale
din Europa 04EEE1, primul val al e#tinderii spre Est a N%*%T%O% i redeinirea noului
Concept ;trate!ic al *lianei, precum i continuarea reormei "ntr+o nou az a
or!anismelor militare%
;ummit+ul N%*%T%O% de la Sas'in!ton din 4EEE, se constituia "ntr+un eveniment
planetar at$t prin sr(torirea a B= de ani de e#isten a or!anizaiei c$t i prin
proiecia unei noi viziuni asupra securitii internaionale% -n aceast viziune, sunt
uncionale trei modele de securitate a aacerilor i anume. modelul !lo(al, re!ional,
naional%
#rimul. modelul global "l reprezint cel promovat de ;%U%*% Lolul pe care pr(uirea
Uniunii ;ovietice l+a creat "n politica e#tern a ;tatelor Unite a avut drept consecin
nevoia strin!ent de a crea o )ustiicare alternativ a prezenei masive a orelor
conomice. sociale. s(r(cia.
bolile infecioase i
degradarea mediului
0erorismul
Crima organizat(
transnaional( +rme nucleare. radiologice .biologice i
c!imice
Conflicte interetnice.
interstatale
+M%$%EGR$
B<
americane "n "ntrea!a lume% Ce raionamente au stat la (aza acestui model A ;%U%*%
sunt sin!ura superputere a lumii i centrul de !ravitaie politic, economic i militar al
lumii "n ormare%
Dup 4EE= "n nicio criz din lume ;%U%*% nu au lipsit i au )ucat cel mai important rol
"n realizarea coaliiilor ce s+au implicat "n conlictele care au YadunatY su( acelai
stindard comunitatea internaional%
/emple: &odelul de securitate !lo(al american se caracterizeaz
prin.
Z amploarea !lo(al a implicrii2
Z capacitatea operaional de intervenie "n oricare loc de pe !lo(2
Z capacitatea de a impune decizii unilaterale "n oricare din
pro(lemele internaionale2
Z posi(ilitatea de a descura)a tendinele de "narmare a oricrui stat
i de a impune sanciuni politice, economice i militare, oriunde
sunt aectate interesele ;%U%*%2
Z deinerea supremaiei strate!ice "n toate timpurile posi(ile de
conlicte2
Z le#i(ilitatea conceptelor operaionale i "n utilizarea
te'nolo!iilor "n teatrele de operaii%
In uncie de situaie modelul american de securitate se poate adapta, "ndeplinind i
alte uncii, acest model are, totodat, capacitatea de a se reproduce permanent r s+
i modiice undamental structura% El poate unciona independent ori inte!rat unor
mecanisme pe care le+a creat "n sistemul securitii internaionale
0e#emplu N%*%T% O%1%
Modelul regional de securitate a ost o constant "n proiectarea securitii unor arii
!eo!raice "n istoria modern a lumii%
In a(ordarea noastr "ncercm s acem distincie "ntre or!anizaiile de securitate
politico+militare i cele strict politice% 6rimele, sunt !eneratoare ale modelelor de
securitate "n accepiunea pe care o acordm interveniei acestora "n mediul de
securitate cu toate instrumentele de care dispun% Denumirea !eneric consacrat a
acestui tip de or!anizaie 0 *lian politico+militar. Despre e#istena i rolul acestora
am scris "ntr+un capitol anterior, unde am inclus i consideraiile despre or!anizaiile
de securitate cu caracter politic%
&odelul de securitate re!ional are astzi o alt coni!uraie dec$t cel din perioada
Yrz(oiului rece Y unde N%*%T%O% i Tratatul de la 7arovia au reprezentat sim(olul
conruntrii planetare, "n viziunea ideolo!izant a securitii internaionale%
6articularitile modelelor re!ionale de securitate, rezid din principiul undamental al
construirii acestora. asi!urarea securitii colective "ntr+un spaiu comun de civilizaie,
"n care Yiecare naiune s perceap orice provocare la adresa securitii internaionale
"n acelai el cu celelalte state i s+i asume un risc similar pentru a o prezerva%
Caracteristicile principale ale acestui model pot i considerate.
1 amploarea limitat a implicrii, de re!ul, "n limitele ariei !eo!raice "n care se
identiic teritoriul statelor care compun or!anizaia2
Z capaciti operaionale suiciente pentru tipul de riscuri i ameninri speciice
zonei de responsa(ilitate2
BC
Z e#istena unor or!anisme specializate "n interiorul or!anizaiei a unor proceduri i
mecanisme de ela(orare a deciziilor pe (az de consens "n pro(lemele securitii
internaionale2
Z viziunea asupra relaiilor internaionale este rezultatul unor aran)amente i acorduri
politice, economice i militare ale statelor ce compun or!anizaia2
Z concepia operaional de intervenie "n zonele de conlict este sta(ilit
printr+o decizie comun "n cadrul structurilor militare ale or!anizaiei2 [%
Z capacitatea operaional este rezultat din cumulul capacitilor puse la dispoziie
de statele care compun or!anizaia%
*cest model, ca reprezentare consacrat, poate i re!sit "n N%*%T%O% "ntruc$t cea mai
mare parte a caracteristicilor or!anizaiei se pstreaz din perioada Yrz(oiului receY,
acest model de securitate re!ional continu s !estioneze starea de securitate a zonei
euro+atlantice pe care s+a "ntemeiat pacea perioadei post(elice% *supra destinului
acestei or!anizaii sunt e#trem de controversate opiniile%
Cel de2al treilea model 2 cel naional . continu s ie dominant "n peisa)ul securitii
internaionale%
Nici o teorie din sociolo!ia politic contemporan nu admite imperativ dispariia
statului, ca su(iect de drept internaional% ;tatele continu s rm$n principalii actori
"n relaiile internaionale iar supravieuirea acestora este "n primul r$nd o pro(lem de
securitate% &odelul de securitate pe care "l adopt reprezint suma particularitilor
!eopolitice, economice, !eostrate!ice i de alt natur pe care statele naionale le
conceptualizeaz "n vederea deinirii atitudinii "n aa riscurilor i ameninrilor% *cest
model naional este predominant "n opiunea ma)oritii statelor c'iar dac unele dintre
acestea sunt mem(re a unor aliane politico+militare ce promoveaz concepia
securitii colective 0de e#emplu "n cazul N%*%T%O prin Tratatul de la Sas'in!ton1%
*a cum arat ta(loul actual al comunitii internaionale oarte puine ri sunt su(
protecia unei or!anizaii de securitate colectiv% In consecin, ma)oritatea statelor
lumii i+au deinit modele de securitate Yprin ore propriiY% Unele dintre acestea, au o
poziie special "n sistemul relaiilor internaionale iind posesoare de arme nucleare%
In conte#tul realitilor !eopolitice i !eostrate!ice, acestea + H%Rus, C'ina, India,
6a:istanul, menin actual principiul Ydescura)rii nucelareY i au un statul privile!iat "n
ne!ocierile privind securitatea internaional%
S( ne reamintim:
Caracteristicile principale ale modelului de securitate re!ional
sunt.
1 amploarea limitat a implicrii, de re!ul, "n limitele ariei
!eo!raice "n care se identiic teritoriul statelor care compun
or!anizaia2
Z capaciti operaionale suiciente pentru tipul de riscuri i
ameninri speciice zonei de responsa(ilitate2
Z e#istena unor or!anisme specializate "n interiorul or!anizaiei
a unor proceduri i mecanisme de ela(orare a deciziilor pe (az de
consens "n pro(lemele securitii internaionale2
Z viziunea asupra relaiilor internaionale este rezultatul unor
aran)amente i acorduri politice, economice i militare ale statelor
ce compun or!anizaia2
Z concepia operaional de intervenie "n zonele de conlict este
sta(ilit
printr+o decizie comun "n cadrul structurilor militare ale
BD
or!anizaiei2 %
Z capacitatea operaional este rezultat din cumulul capacitilor
puse la dispoziie de statele care compun or!anizaia%
$&-&7& Criza geopolitic(: definire. cauze. efecte. etape caracterisctici
;ocietatea uman poate i deinit, din perspectiv sistemic, un ansamblu de elemente
interdependente , care interacioneaz permanent formnd ordinea social. Conceptul de
#ordine social include totalitatea normelor, o(li!aiilor, re!ulilor, restriciilor i
practicilor sociale dintre indivizi, !rupuri sociale, i instituii %6rin e#trapolare la nivel
re!ional i mondial vor(im despre ordinea internaional 0re!ional si mondial1, adic
totalitatea normelor, o(li!aiilor, re!ulilor, restriciilor i practicilor internaionale dintre
state 0!rupri de state1%*t$t la nivelul statelor c$t i la nivel mondial, ordinea social este
susinut de e o ordine normativ 0)uridic, de drept, pu(lic, constituional etc%1, care
este o ordine care impune unele restricii i este adresat tuturor cetenilor "n scopul
acceptrii i respectrii normelor undamentale dintr+o societate% Ordinea social este "n
permanent sc'im(are i transormare datorit aciunii actorilor, care impun un model etic
social de comportament care reprezint undamentul unui consens social% Totodat,
ordinea social este serios aectat de autoritatea i severitatea re!ulilor i sanciunilor
impuse de actorii de putere ceea ce d natere unor tensiuni i conlicte sociale "ntre
actorii sociali%*ceste enomene pertur(atorii stric ec'ili(rul social i e#ercit presiuni
asupra normelor ce re!lementeaz com+ portamentul indivizilor i asi!ur ordinea social%
-n studiile sociolo!ice clasice sunt prezentate trei condiii de (az pentru (una uncionare
a unei societi.
un sistem de relaii interdependente i "n consens "ntre elemente, care ace s
uncioneze ansam(lul social2
contientizarea acestui consens de ctre elementele "n cauz2
o orm de re!lementare care sta(ilete modul "n care aciunile acestor elemente
tre(uie s convear! "ntre ele%
-n situaia "n care un model social nu "ndeplinete aceste condiii apar dere!lementri
care pot de!enera "n tensiuni, conlicte sau c'iar conruntri armate care !eneric sunt
denumite crize%
Definirea crizei geopolitice& Dup anul 4EE=, un numr impresionant de lucrri au
consacrat, "n pa!inile lor, spaii considera(ile conceptelor de criz, mana!ement,
!eopolitic i !eostrate!ie% *ceste concepte nu reprezint elemente de noutate "n lim(a)ul
curent, ci sunt olosite at$t de ctre omul simplu c$t i de omul de tiin pentru a ateniona
asupra enomenelor politice,economice i sociale cu impact ne!ativ asupra vieii lor%-n
primul deceniu al secolului al VVI+lea, numrul de state s+a multiplicat de la ?= "n 4E== la
4E? "n ianuarie 9=4=% *u aprut noi actori ai societii internaionale mai (o!ai sau mai
sraci, mai puternici sau mai sla(i care au ost o(li!ai s participe la )ocul planetar pe
vasta scen politic a lumii% *ceast scen politic, c'iar i la "ncepurul mileniului al III+
lea, nu a reuit s depeasc scenariile trecutului, "n care conruntrile violente "ntre
popoare !enerate de tendinele de e#pansiune "nsoeau procesul de modernizare i
emancipare a lumii% -ncep$nd cu anul 4EE=, am ost martorii unor dispute politico+militare
denumite !eneric rz(oaie locale, !enerate de cauze multiple. teritoriale,
etnice,rasiale,tri(ale% Totodat a ieit mai pre!nant "n eviden, tendinele marilor puteri de
dominare militar, politic i economic a unor vaste teritorii care s le asi!ure materiile
prime , resursele ener!etice i poziiile !eostrate!ice cele mai avanta)oase% Dei am lsat "n
BE
urm secolul al VV+lea cu &area Criz
4E
i cele dou conla!raii mondiale, secolul al
VVI+lea a preluat e#perienele umane cele mai periculoase accentu$nd starea conlictual
"ntre naiuni, disensiunile de toate tipurile, mizeria i umilina, conlictele armate,
pierderea autoritii de stat, srcia crunt, devalorizarea ideolo!iilor, deteriorarea
valorilor morale i de mana!ement% &a)oritatea oamenilor politici identiic cauzele
acestei situaii neavora(ile "n mecanismele de producere a (unstrii dar i "n moralitatea
i eiciena !uvernrilor% Cu si!uran 6m$ntul dispune de suiciente resurse naturale ,iar
umanitate a de suiciente resurse intan!i(ile% *u reuit acele state care !estioneaz "n
scopuri pu(lice resursele de care dispun i care privesc resursele intan!i(ile ca resurse
economice strate!ice,%
Criza !eopolitic deinete acea situaie nefavorabil existent pe plan naional
sau internaional, n care scopurile i interesele aflate n competiie produc o stare
tensionat care poate deenera ntr-o confruntare militar, cu impact asupra
obiectivelor, intereselor i valorilor prioritare ale unui stat sau rup de state,%
6ornind de la sensurile i spaiile ce se atri(uie crizelor !eopolitice, se apreciaz
aptul c acestea pot i. crize statale 0naionale1, re!ionale i mondiale% ;u( aspectul
intensitii, acestea pot atin!e cote ma#ime, medii sau minime "n uncie de natura
actorilor care "nsoesc cauzele "n derularea lor% De re!ul, crizele naionale, su( presiunea
unor actori interni i e#terni "i lr!esc aria spaial de aciune i devin crize re!ionale iar
acestea, la r$ndul lor, pot de!enera "n crize mondiale%
-n conte#tul !eopolitic i !eostrate!ic actual, ma)oritatea statelor lumii consider
aresiunile de amploare de domeniul trecutului, "n sc'im(, tensiunile i anta!onismele
!enerate de conlictele i disputele etnice, terorismul i crima or!anizat, prolierarea
armamentelor, mi!rarea neautorizat i disputele economice sunt identiicate drept cauze
cu !rad ridicat de risc !eopolitic% ;oluia pentru atenuarea aciunii acestor cauze este
meninerea unei capaciti de reacie eectiv i constant la nivel statal, re!ional i
!lo(al% Rz(oiul civil din Iu!oslavia Rz(oiul din Lol , Rz(oiul din *!anistan precum
i sindromul ;ara)evo au spul(erat starea iniial de euorie paciist a perioadei care a
urmat rz(oiului rece% Uniunea European, prin ela(orarea ;trate!iei de ;ecuritate
European, demonstreaz o puternic i constant preocupare pentru contracararea tuturor
tipurilor de ameninri, at$t la adresa comunitii c$t i la adresa "ntre!ii omeniri,
particip$nd "n acest el, la construcia unei lumi mai (une%
S( ne reamintim:
Criza !eopolitic deinete acea situaie nefavorabil
existent pe plan naional sau internaional, n care scopurile i
interesele aflate n competiie produc o stare tensionat care
poate deenera ntr-o confruntare militar, cu impact asupra
obiectivelor, intereselor i valorilor prioritare ale unui stat sau
rup de state,%
6ornind de la sensurile i spaiile ce se atri(uie crizelor
!eopolitice, se apreciaz aptul c acestea pot i. crize statale
4E
A afectat economiile occidentale ntre anii 1929-1933%Sub aspect economic Marea criz
(aa este denumit n istoria economic) s-a derulat n dou etape distincte i anume:
a) o etap scurt concretizat i finalizat prin crahul financiar al bursei din New
York;
b) criza propriu-zis, declanat mai nti n economia SUA i apoi extinzndu-se
rapid la nivelul economiei mondiale.
<=
Cauze.efect
e
0naionale1, re!ionale i mondiale% ;u( aspectul intensitii,
acestea pot atin!e cote ma#ime, medii sau minime "n uncie de
natura actorilor care "nsoesc cauzele "n derularea lor% De re!ul,
crizele naionale, su( presiunea unor actori interni i e#terni "i
lr!esc aria spaial de aciune i devin crize re!ionale iar acestea,
la r$ndul lor, pot de!enera "n crize mondiale%
*ctualul mediu internaional , supus unor sc'im(ri importante, atra!e atenia comunitii
internaionale spre punerea "n practic a unor viziuni i strate!ii corespunztoare necesare
reducerii strilor conlictuale de orice natur, inclusiv a cauzelor care le !enereaz%
6rincipiile de drept internaional, le!ile rz(oiului, 6rincipiile Cartei ONU, *ctul
Hinal de la Jelsin:i, Carta de la 6aris sunt doar c$teva acte normative pe care ar tre(ui s
se undamenteze toate pro(lemele reeritoare la crizele !eopolitice 0deinirea crizelor, aria
de maniestare, coninutul acestora, amploarea i intensitatea impactului, cauzele care le+
au produs, msurile i aciunile ce se preconizeaz a i "ntreprinse, "ndeose(i cele care
presupun intervenia armat1%
<4
Internaionalizarea mediului de afaceri;
Intensificarea concurenei;
Lipsa autoritii manageriale;
Climat de afaceri neatractiv;
Neadaptarea relaiilor politice, economice;
financiare precum i a concepiilor i instituiilor
corespunztoare la noile condiii oferite de mediul
planetar;
Destabilizarea funcionrii i structurii sistemului
politico-administrativ;
Deteriorarea grav a relaiilor sociale;
Conflicte, competiie de interese;
Recesiunea economic;
Instabilitatea politic;
Tensiunile intergrupale;
Degradarea mediului
Polarizarea diferenelor sociale i politice;
Desfurarea unor aciuni provo-catoare
intercomunitare;
Violarea sistematic a drepturilor omului;
Declinul percepiei asupra legitimitii guvernului
naional.
Deteriorarea relaiilor sociale;
Dezvoltarea solidaritii sociale mpotriva
administraiei;
Scderea drastic a nivelului de trai;
Sancionarea administraiei prin violen
social sau alternative electorale;
Deteriorarea relaiilor n procesul muncii;
Incapacitatea de a continua producia de
bunuri sau servicii;
Ruperea dinamicilor interne;
Destructurarea sistemic;
Scderea numrului de locuri de munc;
excluziune social;
greve, demonstraii, unele cu caracter
violent;
scderea capacitii instituiilor statului
n ndeplinirea funciilor acestuia.
C*UPE EHECTE
Hi!% I%?%@% Crizele !eopolitice statale 0naionale1. cauze , eecte
tapele crizei geopolitice&
Trim "ntr+o , lume fr frontiere, dup modelul capitalismului li(eral, "n care
companiile transnaionale, statele, !uvernele, !ruprile culturale i etnice monitorizeaz
permanent distri(uia i utilizarea resurselor pe "ntrea!a planet, !ener$nd suiciente
motive de "n!ri)orare, "ntr+un periculos )oc !eopolitic i !eostrate!ic% -n aceast lume se
intersecteaz autoritile unor puteri concurente care acioneaz, at$t "n interiorul statelor
c$t i pe plan internaional oerind ,de la o etap la alta, un spectacol iraional de 'aos i
violen% *a cum preciza &anuel Castells 6uterea nu mai este concentrat "n instituii,
ci e difuzat n reele lobale de avuie, putere, informaii i imaini 2 uvernarea de stat
este nlocuit ntr-o mare msur de o constelaie de fore acionnd la diferite niveluri,
cum ar fi noile identiti culturale i noile micri sociale
34
. ;tatele naionale posesoare
9=
&% Castells, T'e Inormation a!e,, vol II, T'e 6oNer o IdentitK, O#ord Ilac:Nell, 4EEC, p% @BE
<9
Filosofii diferite cu privire la tiina
de a gndi spaiul planetar;
Limitarea resurselor i accesul
discreionar la acestea precum i la
cunoatere (tehnologie i informaie);
Diversitatea sistemelor culturale
(religioase);
Diversitatea sistemelor politice
(regimuri, doctrine);
Dispute teritoriale;
Exercitarea hegemonic a
autoritii;
Prpastia dintre prosperitate i
srcie:
Punerea n pericol a valorilor i
instituiilor fundamentale ale statului
prin interveniile armate;
Terorismul;
proliferarea armelor de distrugere n
mas i a tehnologiilor pentru arme de
distrugere n mas, a materialelor
fuzionabile i a celor chimice i
biologice;
traficul cu arme, droguri i persoane;
imigraia ilegal, ca urmare a
creterii populaiei i a efectelor la
Rzboaie i revoluii;
Schimbarea prin for a
regimurilor politice;
Blocaje economice i
sanciuni;
Micri demografice
catastrofale;
Raionalizarea consumurilor;
Foamete i boli;
Catastrofe ecologice;
numr mare de victime;
distrugerea infrastructurii
psihice i instituionale;
paralizeaz activitatea n
domeniile de baz;
Polarizare politic;
Instabilitate politic;
Tranziie politic;
Afectearea interesele vitale
ale indivizilor, grupurilor,
naiunilor;
Aducerea unor prejudicii
imaginii sistemului n mediul
intern i internaional;
Producerea unor efecte
negative pe plan economic,
EFECTE CAUZE
Hi!% I%?%?% Crizele !eopolitice internaionale0 re!ionale1. cauze, eecte
de resurse sunt tot mai constr$nse pentru a acilita e#tra!erea acestora r pretenii
serioase reciproce% 6e ondul declinului relativ al statului naional i al aciunii actorilor
!lo(alizrii apar tot mai des enomene de desta(ilizare economic, social,politic i
militar% 6rintre acestea , crizele !eopolitice, reprezint cu si!uran un lucru e#trem de
serios pantru a i lsate numai pe mna politicienilor. Realitatea demonstreaz c, "n
!eneral, crizele !eopolitice apar "n spaiile naionale, re!ionale i !lo(al, atunci c$nd
actorii desta(ilizrii !eopolitice nu mai pot i !estionai prin mi)loace panice 0ne!ocieri
de pace1sau prin mi)loace )uridice% Ca "n cazul oricrui enomen trector, criza !eopolitic
este analizat, "n evoluia ei, pe etape i anume. precriza 0etapa preliminar1, criza
propriuzis 0etapa conruntrii1 i post+criza 0etapa de detensionare i reintrare "n
normalitate1% ;tudiul crizelor !eopolitice pe mai multe etape i aze, complic procesul de
identiicare a cauzelor care o !enereaz, "nele!erea elementelor din coninutul acesteia i,
mai ales, a strate!iei de rspuns la criz%
/emple:
+& #recriza 0etapa preliminar1% *ceast etap este delimitat de
apariia primelor elemente ale destructurrii sistemului i recunoaterea
oicial a declanrii crizei% Datorit unor atitudini consensuale, de natur
diplomatic, aceast perioad este !reu sesiza(il de ctre cei mai muli
dintre ceteni% -n coninutul etapei pot i incluse urmtoarele componente.
"n dinamica relaiilor de putere intern i internaional apar
poli de putere dominani "n )urul crora "ncep s !raviteze at$t interese
!epolitice c$t i vectori !eopolitici2
au loc o serie de mutaii "n sistemul intern i internaional
care stric unitatea 0coeziunea1 sistemului i promoveaz aciunea li(er a
orelor anta!oniste2
relaiile "ntre componentele sistemului naional
0internaional1 se "nspresc, deciziile virulente, eronate i neplcute ocup
dialo!ul politico 3diplomatic, apar incidente 2
!uvernanii rm$n disponi(ili pentru consultri "ntr+un cadru
mana!erial ri!id2
ies "n eviden o serie de acuzaii, ne"nele!eri, pro(leme
diver!ente cu mare "ncrctur conlictual, care pun "n pericol interesele
i o(iectivele comune2
pot apare unele modiicri ale mediului internaional
0re!ional1 prin ane#area unor teritorii2
au loc declaraii virulente ale unor oameni de stat, maniestri
naionaliste, demonstraii militare , (loca)e economice, sanciuni sau
c'iarameninri directe0ultimatum12
opinia pu(lic este manipulat, spaima i , nervozitatea
induc o atitudine ostil a de adversar2
evoluia conlictual este scpat de su( controlul decizional,
!radul de tensiune se ampliic i prevestete iz(ucnirea conlictului
violent 0rz(oiul1%
1& Criza propriuzis( 4etapa critic(5& *ceast etap este delimitat
de ruptura politico+diplomatic dintre actorii sociali 0recunoaterea
oicial a declanrii crizei 3 declanarea conlictului armat1 i momentul
"n care conruntrile militare au "ncetat ls$nd locul practicilor politico 3
diplomatice o(inuite Declanarea conlictului armat este , de cele mai
<@
multe ori, precedat de orientarea ateniei populaiei spre un pericol
iminent e#terior, de la care ar porni toate ameninrile% Durate crizei
propriuzise este varia(il, "n uncie de consistena orelor anta!oniste i
impactul produs asupra prilor implicate% Cele mai caracteristice
enomene care alctuiesc coninutul acestei etape sunt.
atacul armat asupra adversarului i implicarea nemi)locit a unor
mari cantiti de resurse 0umane, inanciare, economice, te'nolo!ice,
inormatice,etc12
producerea unor serioase disuncionaliti "n sistem, datorate
pierderilor i irosirii resurselor2
demisia !uvernelor sau "nlturarea prin or a re!imurilor politice
indezira(ile2
crearea unor situaii de risc ma)or 0scderea drastic i rapid a
monedei naionale, pr(uirea economiei, scderea crunt a nivelului de
trai, apariia unor pandemii2
au loc transormri violente "n societate care aecteaz starea de
normalitate 0educaia, sntatea, munca, etc12
sunt puse "n pericol valorile democratice. suveranitatea, inte!ritatea,
independena, democraia, li(ertatea 2
este dere!lementat activitatea tuturor instituiilor undamentale ale
statului%
C& #ostcriza 4etapa de destindere5& Este cea de+a treia etap a crizei
!eopolitice delimitat de recunoaterea oicial a "ncetrii crizei de ctre
actorii !eopolitici implicai 0 semnarea unui pact, an!a)ament, convenii,
tratat, etc1 i intrarea "n normalitate prin reconi!urarea relaiilor
internaionale% *ceast etap conine urmtoarele elemente.
promovarea unei noi le!itimiti "n dinamica relaiilor de putere
recunoscut (ilateral sau multilateral2
apariia unor principii noi de cola(orare (azate pe adeziune i
"ncredere reciproc2
desurarea unor ne!ocieri pe o(iective de interes comun2
promovarea "n comun a unor proiecte de reacere economic, social
i cultural2
ela(orarea i aplicarea unor pro!rame i strate!ii de meninere a
pcii%
;tudiul atent al etapelor crizei !eopolitice i al impactului produs asupra
statelor reprezint o pro(lem e#trem de serioas a viitorului% Dei
sistemul social planetar este tot mai inte!rat i !reu de previzionat "n
evoluia sa, investi!aiile tiiniice "n domeniul !eopoliticii vizeaz dou
aspecte undamentale i anume.
a% evoluia "n timp a structurilor tiiniico+te'nice, economice,
politice, demo!raice, ecolo!ice, educaionale, culturale %a%
precum i a varia(ilelor dependente de acestea 0instituiile,
mi!raia teritorial, mo(ilitatea proesional, structurile
proesionale i etnice, diviziunea muncii etc%12
(% riscurile i ameninrile care "nsoesc aceste varia(ile "n
maniestarea lor precum i strate!iile i instrumentele de rspuns
adecvate pentru contracararea sau limitarea aciunii acestora%
<?
Caracteristicile crizei geopolitice& Caracterele predominante ale crizei !eopolitice pot i
sintetizate astel. sunt !reu de previzionat motiv pentru care iau prin surprindere actorii
implicai2 se deruleaz cu rapiditate devans$nd uneori procedurile de rspuns2 maniest
tendine de escaladare spaial i vectorial2 necesit un !rad ma#im de ocupare a
actorilor decizionali2 imune o permanat monitorizare i control2 antreneaz, "n )urul
orelor anta!oniste o multitudine de resurse care sunt irosite2 creeaz o puternic presiune
asupra orelor paciiste i asupra necesitii medierii %
$&-&9& Managementul crizei geopolitice
&ana!ementul crizei este un proces care implic or!anizare, planuri i msuri
menite s aduc su( control criza, s opreasc evoluia acesteia i s proiecteze o soluie
accepta(il pentru prile implicate% *cest proces urmrete lo!ica lurii unei decizii
privind meninerea sta(ilitii unui sistem care uncioneaz "ntr+un mediu tur(ulent i
anume. cule!erea i evaluarea inormaiilor, analiza situaiei, deinirea opiunilor de
rspuns conorm scopurilor i implementarea soluiei optime%
Deinit, "n sens lar!, manaementul crizei eopolitice este acea parte a manaementului
tiinific care studiaz 5analizeaz6 dinamica intereselor eopolitice converente i
diverente ntr-un spaiu 5sistem6 eorafic dat , orienteaz prile implicate spre
evitarea sau oprirea conflictului armat i ofer soluiile cele mai adecvate pentru
instaurarea unei noi solidariti 5coeziuni 6 n sistemul analizat.
-n sens restr$ns mana!ementul crizei !eopolitice cuprinde ntreul sistem de
proceduri i instrumente utilizate n prevenirea i estionarea acesteia. Lestionarea crizei
!eopolitice este un proces de mare comple#itate care are drept scop, prevenirea sau
meninerea su( control a actorilor !eneratori de criz precum i limitarea eectelor
acesteia "n situaia "n care s+a produs% &ana!ementul unei situaii de criz !eopolitic
presupune un ansam(lu de msuri i aciuni 0politice, diplomatice, economice,
inormaionale i militare1 luate pe plan intern 0 de ctre. !uvern, ministere, preecturi,
primrii1 sau pe plan internaional 0de ctre. Or!anizaia Naiunilor Unite, Consiliul de
securitate, Tri(unalele internaionale, Conerinele de pace, !uvernele statelor etc%1 "n
vederea !arantrii securitii mediului intern i internaional% Componentele
mana!ementului crizei !eopolitice sunt.
+ identiicarea actorilor de risc !eopolitic i evaluarea impactului asupra spaiului
!eopolitic analizat2
+ undamentarea strate!iilor anticriz prin ela(orarea unor concepii de aciune "n
spaiul de conlict2
+ ela(orarea unor decizii de aciune "n urma unui proces de optimizare care s
e#prime o corelare )ust "ntre scopuri, resurse disponi(ile i concepia de ansam(lu2
+ aplicarea deciziilor luate, "n conormitate cu dinamica , etapele i rezultatele
o(inute2
+ dezan!a)area i ela(orarea unui pro!ram pentru implementarea i monitorizarea
detensionrii situaiei2
+ resta(ilirea le!turilor anterioare sau crearea condiiilor necesare noii sta(iliti%
6rincipalele msuri ale mana!ementului crizei !eopolitice sunt.
limitarea, stoparea aciunilor violente, normarea comportamentelor2
cunoaterea i analiza corect a actorilor care !enereaz crizele2
<B
"nele!erea i aplicarea prevederilor actelor normative interne i internaionale "n
domeniu2
pre!tirea i !estionarea ri!uroas a orelor i mi)loaceleor sta(ilite pentru
intervenie2
ela(orarea i aplicarea celor mai adecvate strate!ii i proceduri de aciune "n
spaiul de conlict2
constituirea i e#istena aprioric a unor ec'ipe de specialiti pentru !estionarea
situaiei de criz2
reducerea tensiunilor2
"ncetarea conruntrilor 2
soluionarea pe cale panic a disputelor politice2
meninerea climatului de "ncredere i securitate2
rea(ilitarea sectorului serviciilor sociale i a instituiilor2
inormarea pu(licului asupra dinamicilor situaiilor de criz%
-n uncie de etapa "n care sunt aplicate aceste msuri, mana!ementul crizei
!eopolitice poate i "neles ca mana!ement proactiv, reactiv i interactiv%
6rin aplicarea msurilor respective sunt "ndeplinite urmtoarele o(iective.
reducerea tensiunilor e#istente i limitarea maniestrii lor2
or!anizarea pre!tirii civile i militare a comunitilor pentru o reacie pozitiv,
constructiv2
dezvoltarea reaciei opiniei pu(lice la aciunile a!resive, violente ale prilor implicate2
controlul conlictelor i prevenirea escaladrii lor%
S( ne reamintim:
6rincipalele msuri ale mana!ementului crizei !eopolitice sunt.
limitarea, stoparea aciunilor violente, normarea
comportamentelor2
cunoaterea i analiza corect a actorilor care !enereaz crizele2
"nele!erea i aplicarea prevederilor actelor normative interne i
internaionale "n domeniu2
pre!tirea i !estionarea ri!uroas a orelor i mi)loaceleor
sta(ilite pentru intervenie2
ela(orarea i aplicarea celor mai adecvate strate!ii i proceduri de
aciune "n spaiul de conlict2
constituirea i e#istena aprioric a unor ec'ipe de specialiti
pentru !estionarea situaiei de criz2
reducerea tensiunilor2
"ncetarea conruntrilor 2
soluionarea pe cale panic a disputelor politice2
meninerea climatului de "ncredere i securitate2
rea(ilitarea sectorului serviciilor sociale i a instituiilor2
inormarea pu(licului asupra dinamicilor situaiilor de criz%
6entru prevenirea i contracararea aciunii unor actori de risc la adresa aprrii
naionale statul rom$n, prin or!anele puterii de stat, poate institui starea de ur!en sau
starea de necesitate% *ceste msuri e#cepionale se adopt pentru "nlturarea unor pericole
<<
!rave care aduc atin!ere ordinii, sntii, moralei pu(lice, limitarea urmrilor unor
dezastre 0starea de ur!en1 sau, pentru "nlturarea unor pericole pu(lice iminente care
aduc atin!ere !rav si!uranei naionale i nu pot i "nlturate prin intervenia orelor de
ordine pu(lic 0starea de asediu1% ;u( presiunea noilor actori de a!resiune asimetric,
lumea devine din ce "n ce mai contient de aptul c, la nivel re!ional i !lo(al este
nevoie de un sistem de mana!ement al crizelor inte!rat, le#i(il i capa(il s rspund
oportun "ntre!ului spectru de ameninri i riscuri% *t$t la nivelul *lianei Nord *tlantice
0N*TO1 c$t i la nivelul Uniunii Europene sunt luate decizii importante care vizeaz
dezvoltarea unor sisteme de aprare , a unor proceduri militare i civile de rspuns la
crizele !eopolitice%
5a nivel planetar, crizele !eopolitice apar ca ataliti istorice i social3politice
le!ate de o pertur(are !rav a conte#tului !lo(al 0re!ional1, c$nd inutile mi)loacele de
!estionare% *ceast pertur(are masiv antreneaz dezinte!rarea unor sisteme sociale i
politice 0state1 ,distru!erea de viei omeneti i uriae pa!u(e materiale i inanciare%
Ieirile din aceste crize sunt lente i nu sunt lipsite de incidente sau alte variante de
recidiv% ;e poate vor(i despre ieirea din criz c$nd "n lume este aiat i uncioneaz o
nou sta(ilitate%
Deinii mana!ementul crizei !eopolitice%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
$&-&:& #roceduri internaionale pentru gestionarea crizelor geopolitice
Comple#itatea i sera de maniestare a crizelor !eopolitice impun, "n mod
o(iectiv, realizarea unui cadru le!islativ i uncional speciic care s cuprind at$t
prevederi ale actelor normative internaionale c$t i e#periena acumulat de acele
structuri de conducere i e#ecuie cu atri(uii "n mana!ementul crizelor% 5a nivelul
*lianei Nord+ *tlantice, dup ;ummit+ul de la Sas'in!ton din 4EEE, s+a reinut concluzia
c structura de comand i de ore precum i acordurile 0procedurile 1 e#istente nu mai
corespund riscurilor i ameninrilor cu care *liana se poate conrunta "n viitor% Din
aceste considerente ,la ;ummit+ul de la 6ra!a din 9==9,s+au luat decizii importante
privind potenialul deensiv !eneral al N*TO% -n acest scop, au ost sta(ilite datele de
(az ale structurii de comand, a ost apro(at &achetul de %apabiliti i s+a dezvoltat
conceptul 7orei de .spuns N*TO% *stel s+a 'otr$t ca !estionarea situaiilor de criz
s se eectueze "n uncie de natura, intensitatea i amploarea situaiei de criz prin
punerea "n aplicare a patru tipuri de opiuni i anume. opiuni preventive, msuri de
rspuns la crize, contracararea surprinderii, contra+a!resiunea%
Opiunile preventive sunt constituite "n cea mai mare parte din msurile de ordin
diplomatic, economic i militar care sunt puse "n aplicare "n stadiile iniiale ale crizei, "ntr+
un stat sau re!iune !eo!raic "n care se ace simit prezena unor evenimente !eneratoare
de risc cu impact asupra securitii statului0re!iunii respective1% De re!ul , opiunile
preventive transmit un mesa) prilor implicate de recur!ere la pai concrei pentru
soluionarea, pe cale panic a dierendului% 6rin caracterul deensiv i preventiv, aceste
opiuni sunt deose(it de eiciente i uneori acceptate%
M(surile de r(spuns anti2criz( sunt aciuni planiicate din timp i disponi(ile
imediat pentru a i aplicate de ctre statele mem(re sau de ctre comandamentul N*TO%
*ceste msuri vizeaz perecionarea strii de operativitate a *lianei, activarea orelor i
mi)loacelor, protecia populaiei i teritoriului statelor, precum i strate!iile de rspuns
corespunztoare% ;unt asel concepute "nc$t acoper toate serele de responsa(iliti,
<C
scurteaz procesul de activare i intrare "n aciune a orelor operaionale, crete
capacitatea de reacie a *lianei%
Contracararea surprinderii se reer la acele msuri care sunt necesare a i luate
"n cazul unui atac sau iminenei unui atac cu avertizare limitat% ;unt constituite din
aciuni deensive , at$t militare c$t i civile desurate "n scopul asi!urrii securitii
populaiei i instalaiilor undamentale ale statelor mem(re%
Contra I agresiunea reprezint o treapt superioar a ridicrii capacitii
operaionale a orelor N*TO, "n sensul autorizrii an!a)rii orelor "mpotriva statelor sau
actorilor non+statali care conduc sau spri)in a!resiuni "mpotriva statelor meme(re% De
cele mai multe ori, aceast opiune este pus "n aplicare imediat dup declararea
a!resiunii%
5a nivelul Uniunii Europene 0UE1, "ncep$nd cu anul 4EE=, politica e#tern i de
securitate comun 06E;C1 vizeaz aprarea comunitar "mpotriva acelor state considerate
a i un pericol datorit politicii pe care o promoveaz, prolierrii armelor de nimicire "n
mas,incapacitii de a !estiona i controla propriul spaiu de suveranitate% ;tatele mem(re
ale UE depun eorturi pentru asi!urarea instrumentelor i mi)loacelor necesare pentru
contracararea acestor ameninri% -n concepia european, mana!ementul crizelor
!eopolitice acoper o !am lar! de activiti i situaii care includ. intervenii pentru
soluionarea unui conlict armat2 intervenii pentru prote)area populaiei civile din anumite
zone supuse a!resiunii2 reconstrucia zonelor aectate% -ncep$nd cu anul 4EE9, dup
e#periena oerit de criza iu!oslav, la nivelul UE s+au constituit structuri militare i
civile capa(ile s "ndeplineasc urmtoarele tipuri de misiuni. asisten umanitar i
salvare 3evacuare2 meninerea pcii i aciuni de lupt pentru mana!ementul crizelor i
resta(ilirea pcii%
Hoarte muli europeni, copleii de pro(lemele lor interne, nu "ntrevd !ermenii
unei contaminri rz(oinice a continentului, apreciind c rz(oaiele locale produc
consecine departe de cminul lor,% De asemenea , a!enda diplomatic astatelor europene
, destul de a!lomerat cu alte teme ma)ore 0mi!raia, oma)ul, dro!urile, terorismul etc1
distra!e atenia de la aceste posi(ile conlicte !eopolitice% Din aceste cauze , multe din
tul(urrile recente din domeniul relaiilor internaionale au reprezentat adevrate surprize
politice% 6ot i e#empliicete, "n acest sens, /revoluiile de catiea, din Europa de Est,
Rz(oiul din Lol, escaladarea rapid a conlictelor etnice din Iu!oslavia i tensiunile tot
mai acute dintre state i naiuni% E#ist o serie de e#plicaii pentru eecul previziunii
evoluiilor ma)ore "n relaiile internaionale -n primul rand, menionm evoluiile de ultim
moment "nre!istrate "n dinamica conlictelor i lipsa unor inormaii de calitate, iar "n al
doilea rand, lipsa !eneral de interes, pre)udecile co!nitive, presiunile de natur societal
i epistemiolo!ic i ne!li)area orei opiniei pu(lice% &a)oritatea or!anizaiilor
!uvarnamentale naionale i internaionale au (irocratizat e#cesiv diplomaia i au
maniestat o reacie "nt$rziat "n a(ordarea pro(lemelor conlictuale 0spre e#emplu
rz(oiul din osta Iu!oslavie, a de care reacia statelor europene a ost ne'otr$t i
"nt$rziat1% Tratatul de reorm a Uniunii Europene, semnat la 5isa(ona pe 4@ decem(rie
9==C, intrat "n vi!oare la =4%=4%9==E, sta(ilete competenele UE "n materie de politic
e#ten i securitate, inclusive crearea unui cadru instituional i le!al pentru o politic de
aprare comun care tre(uie s !enereze o aprare comun% -n aceast perspectiv se
apreciaz c, cele mai utile proceduri de !estionare a crizei !eopolitice sunt. anticiparea
conlictului2 maniestarea unui interes comun pentru limitarea conlictului2 alertarea rapid
a structurilor de !estionare2 determinarea !radului de risc 2ormularea reaciilor de
rspuns2 realizarea unui consens puternic2 aplicarea procedurilor diplomaiei moderne"
construcia unui sistem eicient de decizie2 construcia unei suprastructuri adecvate de
intervenie%
<D
S( ne reamintim:
Opiunile preventive sunt constituite "n cea mai mare parte din msurile de
ordin diplomatic, economic i militar care sunt puse "n aplicare "n stadiile
iniiale ale crizei, "ntr+un stat sau re!iune !eo!raic "n care se ace simit
prezena unor evenimente !eneratoare de risc cu impact asupra securitii
statului0re!iunii respective1%
M(surile de r(spuns anti2criz( sunt aciuni planiicate din timp i
disponi(ile imediat pentru a i aplicate de ctre statele mem(re sau de ctre
comandamentul N*TO%
Contracararea surprinderii se reer la acele msuri care sunt necesare a i
luate "n cazul unui atac sau iminenei unui atac cu avertizare limitat%
Contra I agresiunea reprezint o treapt superioar a ridicrii capacitii
operaionale a orelor N*TO, "n sensul autorizrii an!a)rii orelor
"mpotriva statelor sau actorilor non+statali care conduc sau spri)in a!resiuni
"mpotriva statelor meme(re%
$&-&=& $mplicarea O&%&"& 'n soluionarea crizelor geopolitice
Dreptul internaional este acea ramur a le!ii care recunoate i prote)eaz atri(utele
inerente ale demnitii umane prin o(li!area statelor la respectarea i asi!urarea
standardelor de tratament universal recunoscute, care sunt eseniale pentru supravieuirea,
demnitatea i (unstarea tuturor persoanelor supuse )urisdiciilor% -n situaii de tensiuni i
tul(urri, dezastre naturale i pace, toate !araniile reeritoare la drepturile omului rm$n
aplica(ile, dei anumite restricii "n circumstane restr$nse pot i temporar permise% ;ursele
relevante de drept internaional privitor la drepturile omului includ Carta ONU i dreptul
tratatelor i de cutume% *ceste surse a(ordeaz drepturile omului "n viaa civil, politic,
social i cultural% -n diverse moduri, statele au o(li!aia de a respecta 0de a nu "nclca1,
de a prote)a 0de a asi!ura c alii nu le "ncalc1 i de a !aranta 0de a lua msuri concrete
pentru crearea condiiilor respectrii1 drepturile omului%
Toate naiunile care sunt mem(re ale Naiunilor Unite sunt mandatate de articolele
BB i B< ale Cartei ONU s promoveze ... respectarea i aplicarea universal a
drepturilor i libertilor fundamentale ale omului pentru toi.
-n situaii de ostiliti armate, ie ele non+internaionale, dreptul internaional umanitar
se aplic "mpreun cu o(li!aiile internaionale le!ale relevante cum ar i cele reeritoare la
drepturile omului prezentate anterior% Dreptul internaional umanitar este acea ramur a
le!ii care caut s prote)eze indivizii "n situaii de conlict armat i include dreptul
conlictului armat% Dreptul conlictului armat 0TJE 5*S OH *R&ED CONH5ICT +
6O+C1 re!lementeaz conducerea ostilitilor i limitele metodelor le!ale de ducere a
rz(oiului% Este denumit adesea Dreptul Conlictului *rmat sau Dreptul Rz(oiului% Ca
parte component a Dreptului Internaional, 5O*C se undamenteaz pe dou surse
principale.
- cutumele 3 practicile naiunilor pe care ele le consider norme cu caracter le!al2
- tratatele 3 e#presie a acordurilor internaionale%
Componentele de (az ale 5O*C sunt.
- Rus ad (ellum 0dreptul care !uverneaz decizia de a desura un rz(oi1 este acea
parte a dreptului rz(oiului care !uverneaz le!alitatea recur!erii la rz(oi2
- Rus in (ello 0le!ea care !uverneaz modul de ducere a rz(oiului1 este acea parte a
dreptului rz(oiului care !uverneaz modul "n care se desoar aciunile militare%
<E
-nc de la "niinarea sa "n 4E?B, ONU a "ncercat s se ac'ite, c$t mai eicient, de
sarcina sa de meninere a pcii "n lume i prevenirea conlictelor armate "ntre naiuni 0i "n
interiorul acestora1% Eicacitatea ONU a ost "ns limitat de c$teva evoluii i anume.
- a(sena accesului la orele armate2 articolele ?9 i ?E stipuleaz c orele militare
ac o(iectul cererii Consiliului de ;ecuritate2
- Consiliul de ;ecuritate prin intermediul mem(rilor permaneni deine dreptul de
veto2
- eecul raciunilor rz(oinice "n a)un!erea la un acord%
-n opinia unor analiti politici, principalii actori care au "mpiedicat ONU s+i
"ndeplineasc din punct de vedere istoric rolul pentru care a ost creat includ.
- rivaliti la scar !eopolitic !lo(al2
- principiul suveranitii statului care limiteaz interveniile "n conlictele interne i "n
pro(lemele Drepturilor Omului2
- sera de inluen a altor or!anizaii care intr "n competiie cu ONU2
- opoziia a de sistemul ONU din partea unor !uvernani 0;istemul *dunrii
Lenerale 3 o ar, un vot, i Consiliul de ;ecuritate constituit din mem(rii permaneni cu
drept de veto12
- dierenele economice dintre rile srace i cele (o!ate2
- structura or!anizatoric "nvec'it i naionalismul2
- diminuarea spri)inului politic i resurselor inanciare acordate pentru operaiunile
ONU de meninere a pcii%
6entru o "nele!ere mai corect a aciunii acestor actori "n sera de responsa(ilitate a ONU
privind operaiunile pentru pace i dreptul internaional derulm, "n aa cititorilor, c$teva
aspecte ale situaiilor de criz din care rezult eicacitatea aciunilor "ntreprinse de ONU%
/emple:
Criza Canalului de ;uez 04EB<1 marc'eaz "nceputul aciunii
primelor cti albastre, din istorie% -nc din 4EB?, de la preluarea
conducerii E!iptului, Nasser, campion al naionalismului ara( i al
politicii de nealiniere, a dus o politic neavora(il Occidentului% 5a 9<
iulie 4EB<, el a decretat naionalizarea Companiei Universale a Canalului
de ;uez, cu capital ma)oritar rancez i (ritanic, a rec'iziionat instalaiile
i (unurile Companiei situat "n E!ipt% Naionalizarea Canalului a
provocat la 6aris i la 5ondra reacii pline de pasiune i orice tentative de
ne!ociere au euat% Dei recur!erea la ONU era soluia le!al, 6arisul i
5ondra s+au pus de acord pentru a aciona militar le!$nd aciunea lor de un
atac preventiv israelian% Operaiunea ranco+(ritanic "i propunea ca scop
oicial o interpunere "ntre israelieni i e!ipteni cu scopul de a asi!ura
protecia cii de ap internaionale% -n noaptea de 9E spre @= octom(rie
Israelul a atacat 6eninsula ;inai iar 6arisul i 5ondra au lansat un
ultimatum pe @= octom(rie, "n (aza cruia (eli!eranii tre(uiau s se
retra! cu trupele la 4< Mm de Canal 0Israelul a declarat imediat c se
supune1% -ncep$nd cu @4 octom(rie aviaia ranco+(ritanic a (om(ardat
(azele aeriene e!iptene iar la B noiem(rie trupele terestre ranco+(ritanice
venite din Cipru, au de(arcat la 6ort Huad i au atacat oraul 6ort ;aid% *u
"nceput dezapro(rile pe plan internaional iar &oscova a ameninat cu
represalii nucleare% ;tatele Unite, pentru c nu au ost consultate, au
e#ercitat asupra aliailor o oarte puternic presiune% 5a B noiem(rie UR;;
a cerut Consiliului de ;ecuritate s someze Hrana, &area Iritanie i
Israelul s pun capt interveniei lor, urm$nd ca, "n cazul unui reuz, s se
C=
interpun o or de intervenie internaional 0ormat din sovietici i
americani1% 5a < noiem(rie en!lezii au renunat iar rancezii le+au urmat
e#emplul% * ost acceptat o "ncetare a ocului% Criza ;uezului a
demonstrat c at$t ;U* c$t i UR;; 0implicat "n 4EB< "n Un!aria1 sunt
capa(ile s se ac ascultate de sateliii lor i, "n acord cu ONU, au proitat
de ocazie s trimit, la propunerea Canadei primele cti albastre, "n
E!ipt% -nc o dat istoria a demonstrat c aciunile ONU au ost devansate
de aciunea militar ranco+(ritanic%
Dez(aterile reeritoare la aceste crize precum i asupra celor mai recente 0*!anistan
,Ira: i 5i(an1 ridic o pro(lem de le!alitate i anume dac ;U*, N*TO sau alt or,
respectiv alian militar, poate aciona de una sin!ur, r apro(area Consiliului de
;ecuritate% -n capitolul 7III al Cartei ONU se re!lementeaz ca astel de aciuni pot i
"ntreprinse cu apro(area Consiliului de ;ecuritate i c rapoartele tre(uie adresate, "n mod
le!al, acestui or!anism% Cu toate aceste re!lementri de drept internaional privind
le!alitatea conlictelor armate, crizele prezentate pe scurt, precum i cele e#istente "n
conte#tul !eopolitic actual, demonstreaz c tendina de privatizare a aciunilor "n or
ale unui stat 0;U*1, sau ale unei coaliii militare, r mandat din partea Consiliului de
;ecuritate rm$ne o pro(lem undamental% -n timpul rz(oiului rece, ONU a putut
interveni "n operaiunile pentru pace "n oarte puine cazuri atunci c$nd interesele marilor
puteri nu intrau "n conlict% -n noile "mpre)urri strate!ice, la adresa securitii ;U* au
aprut ameninri e#trem de serioase i se proliereaz noi ameninri, iar ONU nu poate
coneri *mericii !aranii de securitate% -n asemenea situaie, ;U* este 'otr$t s
contracareze aceste ameninri, s lupte i s c$ti!e rz(oaie, "n mod unilateral, ori de
c$te ori este necesar% 6entru a realiza acest o(iectiv i+a creat capa(ilitile necesare iar o
parte dintre acestea, le menine "n stare operaional "n zona Lolului 6ersic, Cu toat
opoziia unor lideri europeni a de aciunea unilateral militar a ;U* "n Ira: i a unor
disensiuni aprute "n N*TO cu privire la momentul ales i coninutul msurilor de
asi!urare, de ctre *lian, a securitii teritoriului Turciei, evenimentele din zona
Orientului &i)lociu s+au derulat "ntr+o orm violent% 6e msur ce proiectarea puterii
americane "n zona Lolului va i din ce "n ce mai evident, se vor accentua i maniestrile
antiamericane, cu preponderen, "n civilizaiile islamice% Totodat, ;U* "i va menine
'otr$rea c, "n plan strate!ic, soluia militar este inevita(il, iar "n )urul acesteia vor
!ravita tot mai puine state% Rm$ne de vzut care va i ultima carte aruncat, "n )ocul
!eopolitic al conruntrii ;U*+IR*M, de ctre Rusia i C'ina, i "n ce msur,
evenimentele care vor urma "n Ira:, vor marca un nou pas "nainte pentru umanitate prin
utilizarea orei, sau un pas semniicativ "napoi%
Ideea "n cauz este privit "n mod critic i de ctre cei care asociaz prevenirea
conlictelor cu amestecul i in!erine "n tre(urile interne, inclusiv intervenia militar "n
scopuri umanitare sau de securitate% *ceti critici protesteaz "mpotriva su(minrii
principiilor neinterveniei i al suveranitii% Numeroase re!imuri aparin$nd /5umii a
Treia,, de e#emplu, se consider oarte vulnera(ile la sanciunile colective i se tem de
aptul c marile
puteri vor olosi "n mod neadecvat dreptul la intervenie pentru a urmri propriile interese
e!oiste% *li critici, i cei din urm, asociaz conceptul prevenirii conlictelor cu posi(ila
olosire a orei militare pentru a menine sau resta(ili pacea% Ei se tem de o interpretare
militarist a ideii de prevenire a conlictelor% Toate aceste rezerve i critici arat limpede
C4
aptul c prevenirea i !estionarea crizelor 0conlictelor1 ace parte din cate!oria
enomenelor despre care este mai uor s se vor(easc dec$t s ie puse "n practic%
-n ultimul timp, se ve'iculeaz tot mai mult ideea c un sistem multipolar cu un
numr mai mare de crize 0conlicte1 este mai insta(il dec$t unul (ipolar%
6strarea ec'ili(rului de ore, prevenirea i evitarea conlictelor, devin tot mai diicile,
cresc$nd totodat i posi(ilitile de a !rei "n aprecierea situaiei% Concomitent, "ntr+un
sistem multipolar, "ncercarea de a "nc'eia aliane sau cooperri "n domeniul militar poate
duce la apariia sau la a!ravarea unor contradicii i c'iar la creterea pro(a(ilitii de
conlict% -n aceste condiii, !estionarea crizelor devine diicil, totui realiza(il, av$nd "n
vedere posi(ilitile disiprii intensitii "ntre componentele sistemelor "n care se produc%
$&-&>& Rezumat
Criza !eopolitic deinete acea situaie nefavorabil existent pe
plan naional sau internaional, n care scopurile i interesele aflate n
competiie produc o stare tensionat care poate deenera ntr-o
confruntare militar, cu impact asupra obiectivelor, intereselor i valorilor
prioritare ale unui stat sau rup de state,%
6ornind de la sensurile i spaiile ce se atri(uie crizelor !eopolitice, se
apreciaz aptul c acestea pot i. crize statale 0naionale1, re!ionale i
mondiale%
Realitatea demonstreaz c, "n !eneral, crizele !eopolitice apar "n spaiile
naionale, re!ionale i !lo(al, atunci c$nd actorii desta(ilizrii !eopolitice
nu mai pot i !estionai prin mi)loace panice 0ne!ocieri de pace1sau prin
mi)loace )uridice% Ca "n cazul oricrui enomen trector, criza !eopolitic
este analizat, "n evoluia ei, pe etape i anume. precriza 0etapa preliminar1,
criza propriuzis 0etapa conruntrii1 i post+criza 0etapa de detensionare i
reintrare "n normalitate1%
Caracteristicile crizei geopolitice& Caracterele predominante ale crizei
!eopolitice pot i sintetizate astel. sunt !reu de previzionat motiv pentru
care iau prin surprindere actorii implicai2 se deruleaz cu rapiditate
devans$nd uneori procedurile de rspuns2 maniest tendine de escaladare
spaial i vectorial2 necesit un !rad ma#im de ocupare a actorilor
decizionali2 imune o permanat monitorizare i control2 antreneaz, "n )urul
orelor anta!oniste o multitudine de resurse care sunt irosite2 creeaz o
puternic presiune asupra orelor paciiste i asupra necesitii medierii %
#rincipalele m(suri ale managementului crizei geopolitice sunt:
limitarea, stoparea aciunilor violente, normarea comportamentelor2
cunoaterea i analiza corect a actorilor care !enereaz crizele2
"nele!erea i aplicarea prevederilor actelor normative interne i
internaionale "n domeniu2
pre!tirea i !estionarea ri!uroas a orelor i mi)loaceleor sta(ilite
pentru intervenie2
ela(orarea i aplicarea celor mai adecvate strate!ii i proceduri de
aciune "n spaiul de conlict2
constituirea i e#istena aprioric a unor ec'ipe de specialiti pentru
!estionarea situaiei de criz2
reducerea tensiunilor2
"ncetarea conruntrilor 2
soluionarea pe cale panic a disputelor politice2
C9
meninerea climatului de "ncredere i securitate2
rea(ilitarea sectorului serviciilor sociale i a instituiilor2
inormarea pu(licului asupra dinamicilor situaiilor de criz%
$&-&)?& 0est de evaluare a cunotinelor
Studiu de caz. Criza geopolitic( din Josovo&
*nul 4EEE semniic apo!eul crizei din Mosovo% *ceast provincie autonom a ;er(iei
04=DDC :m
9
1 populat cu apro#imativ 9 milioane locuitori din care, al(anezi "n proporie
de D@>, a ost supus "ncep$nd cu anul 4EDD, unui pac'et de msuri, din partea
!uvernului s$r(, menite a+i suprima autonomia% Conruntat cu dierite tipuri de persecuii
poporul :osovar s+a or!anizat, iar "n 4EE9, a aprut o misterioas armat de eli(erare a
provinciei Mosovo 0UCM1 care, a "nceput s se ac cunoscut prin atentate "mpotriva
poliitilor, !rnicerilor i mem(rilor serviciilor speciale s$r(e% 5a mi)locul lunii e(ruarie
4EED, UCM a ieit la lupt desc'is i a preluat controlul a cel puin @=> din teritoriu%
*ceast aciune sinuci!a a dat prile)ul s$r(ilor de a purta o operaiune de anver!ur "n
care insur!enii i, alturi de ei populaia, au ost supui eectelor aciunilor de masacrare%
5umea s+a emoionat i !raie eorturilor europenilor la ONU, rezoluia 44EE adoptat la
9@ septem(rie, a cerut "ncetarea ostilitilor i o retra!ere a orelor s$r(e% -n caz contrar,
Consiliul de ;ecuritate va lua msuri adiionale, pe care unii s+au !r(it s le
interpreteze drept o recur!ere posi(il i autorizat la ora armat% -ncep$nd cu 4B
ianuarie 4EEE, o(servatorii europeni 0c$teva sute1 prezeni "n Mosovo au relatat despre
masacrarea a ?B de rani al(anezi ucii, printr+un !lon tras "n cap i aruncai "ntr+o
!roap, la Raca:, "n sud+estul provinciei Mosovo% Geul !rupului de o(servatori,
americanul Silliam Sal:er i+a e#primat indi!narea a de atrocitile comise pe care
le+a caliicat drept crime "mpotriva umanitii sv$rite de orele s$r(e de poliie i de
armata iu!oslav% 5a 9E ianuarie, !rupul de contact 0Lermania, ;U*, Hrana, &area
Iritanie, Italia, Rusia1 reunit la 5ondra a somat cele dou pri s se "nt$lneasc la
Ram(ouillet cu "ncepere de la < e(ruarie. dac nici dup un nou termen, de dou ori c$te
apte zile, nu se vor "nele!e, N*TO va lovi% Ne!ocierile au de!enerat i la 9? martie
4EEE, puin "nainte de orele 9=.==, orele N*TO au "nceput s (om(ardeze teritoriul
iu!oslav% *a a luat s$rit criza din Mosovo i a "nceput ultimul rz(oi european al
secolului VV% El a opus ;er(ia rilor mem(re N*TO% Nici de aceast dat ONU nu i+a
dat acordul pentru olosirea orei armate de ctre aliana de ri democratice, "n care, nici
unul dintre mem(rii acesteia nu era ameninat 0de apt ONU nu putea, c'iar spri)init de
politica Consiliului de ;ecuritate, s monteze acel tip de or militar care s stopeze
uciderile din Mosovo1% Dup CE de zile de (om(ardamente, Iel!radul a acceptat ceea ce
reuzase ve'ement cu dou luni "n urm la 6aris% Criza s+a "nc'eiat cu "nr$n!erea ;er(iei
iar rezultatul a ost evaluat la nivel umanitar, politic i militar% -n plan umanitar (ilanul
este "nricotor. D== === de reu!iai, o ar pustiit, mii de civili asasinai% -n plan
politic, criza din Mosovo a reprezentat o ocazie mult ateptat pentru Uniunea European
de a pune (azele unui sistem de securitate propriu, independent de ;U*% -n plan militar,
C@
N*TO s+a dovedit o structur !reoaie "nt$mpin$nd multe din diiculti privind
conducerea operaiunilor, comi$nd multe erori 0(om(ardarea am(asadei C'inei1 i
ls$nd un sentiment de nelinite unui popor martirizat%
*nalizai coninutul studiului de caz% 6e (aza celor "nsuite la para!raul I%?%B% i a
inormaiilor din te#t alctuii coninutul crizei din Mosovo pe cele trei etape. precriza,
criza propriuzis, postcriza%
valuare. Hiecare etap este cotat cu trei puncte , plus un punct din oiciu%
$&-&))& 0est de autoevaluare a cunotinelor
Holosind cele "nsuite la U%I%?%rezolvai urmtoarele.
a% Deinii criza !eopolitic2
(% Enumerai componentele mediului de securitate a aacerilor2
c% Deinii criza !eopolitic2
d% Enumerai etapele crizei !eopolitice i detaliai postcriza,2
e% Caracterizai modelul de securitate !lo(al2
% Enumerai cauzele crizei !eopolitice statale2
!% Enumerai cauzele crizei !eopolitice internaionale2
'% Deinii mana!ementul crizei !eopolitice2
i% Enumerai principalele elemente de !estionare a crizei !eopolitice%
Raspunsurile se gasesc la $&-&,&8 $&-&-&8 $&-&7&8 $&-&9&
$&-&)*& 0em( de control
6e (aza competenelor do($ndite dup parcur!erea &odulului I ela(orai .
a% O analiz( a crizei economice din 9==D+ 9=4=, din care s rezulte principalele
elemente care au deinit coninutul etapelor. precriza2 criza propriuzis.
(% "n model orientativ de strategie anticriz( conorm celor recomandate i "nsuite
la para!raul I%@%C%
C?
Modulul $$ & Managementul riscului organizaional i optimizarea
deciziilor
Cuprins
Introducere
O(iectivele modulului
II%U4% Riscul or!anizaional% &odelarea matematic a incertitudinii i riscului "n aaceri
II%U%9% Renta(ilitate , risc de e#ploatere i risc de proit "n aaceri
II%U%@% *doptarea deciziilor privind aacerile "n condiii de certitudine, risc i incertitudine
$ntroducere
-n condiiile acuale speciice economiei de pia, riscul a devenit componenta
esenial a politicii mana!eriale a or!anizaiei% Toate etapele speciice derulrii
unei aaceri, "ncep$nd cu sta(ilirea o(iectivelor i termin$nd cu !sirea pieelor
de desacere se desoar su( presiunea actorilor de risc care ,de cele mai
multe ori, semniic pierdere pentru or!anizaia respectiv% *adar,
pro(lematica descoperirii i !estionrii, pe c$t posi(il, a situaiilor de risc este
una prioritar pentru (unul mers al irmei% Riscul la nivelul a!enilor economici
este apreciat ca iind variabilitatea rezultatului unei activiti sub
presiunea factorilor perturbatori din mediul intern i extern. Rata
intern a renta(ilitii unei aaceri este direct dependent de riscul suportat. ea
nu poate i apreciat dec$t "n uncie de riscul pe care "l suport a!entul
economic% Cea mai mare parte a a!enilor economici "i sta(ilesc msurile de
!estionare a riscului "n uncie de renta(ilitatea pe care o anticipeaz in$nd
seama de minimizarea pierderilor, respectiv a c'eltuielilor suplimentare "n
situaia producerii riscului%
Obiectivele modulului
CB
deinirea corect a noiunilor i conceptelor de (az utilizate "n
mana!ementul riscului. risc, incertitudine, ans, c$ti!, pierdere,
pro(a(ilitate, situaie de risc, situaie de certitudine, situaie de incertitudine,
mana!ementul riscului2
e#plicarea , cate!orisirea i s descrierea principalele tipuri de riscuri
la nivelul or!anizaiei 0microriscuri1, determinarea !radului de incertitudine
i a riscului unei aaceri, ormularea unei decizii corecte pe (aza distri(uiei
de pro(a(ilitate2
dezvoltarea unor scenarii proprii de irm "n care s ie identiicate i
evaluate valoarea riscului i aplicate corect relaiile matematice de calcul "n
undamentarea deciziilor mana!eriale2
eectuarea i testarea cu uurin a unor modele, sc'eme, al!oritmi,
pro!rame ,cu a)utorul CE, "n scopul identiicrii i msurrii riscului de
proit , riscului de aliment, riscului comercial i riscului individual2
previzionarea , "n mod tiiniic, a evoluiilor or!anizaionale i
aplicarea unor msuri adecvate mana!ementului proactiv, reactiv i interactiv
al riscului2
utilizarea eicient a te'nicilor cercetrii operaionale pentru
monitorizarea permanent a situaiei, identiicarea i evaluarea actorilor de
risc, optimizarea variantelor de rspuns, dezan!a)area resurselor din starea de
risc i crearea condiiilor de normalitate2
promovarea unor responsa(ilitii decizionale privind !estionarea
riscurilor la nivel or!anizaional av$nd ca suport continua perecionare
proesional interdisciplinar2
dezvoltarea lucrului "n ec'ip pentru armonizarea scopurilor,
susinerea i valoriicarea iniiativelor creative direcionate spre meninerea
renta(ilitii aacerii "n condiii de risc%
C<
"nitatea de 'nv(are $$&)& Riscul organizaional& Modelarea matematic(
a incertitudinii i riscului 'n afaceri
Cuprins
II%4%4% Introducere
II%4%9% Competenele unitii de "nvare
II%4%@% *r!ument pentru studiul riscului or!anizaional
II%4%?% Conceptele de risc i incertitudine
II%4%B% Tipolo!ia riscului
II%4%<% &ana!ementul riscului or!anizaional
II%4%C% &odelarea matematic a incertitudinii "n aaceri
II%4%D%&odelarea matematic a riscului "n aaceri
II%4%E% Rezumat
II%4%4=% Test de evaluare
II%4%44% Test de autoevaluare a cunotinelor
$$&)&)& $ntroducere
;tudiul riscurilor se constituie "ntr+un enomen comple# i, de aceea, aceast
unitate de "nvare este rezultatul unei investi!aii e#trem de la(orioase pe un
teren (i(lio!raic srac, mai ales "n spaiul auto'ton% *t$t coninutul cursului
c$t i instrumentele de cercetare tiiniic, necesare unei a(ordri
interdisciplinare, sunt puse la dispoziia cursanilor pentru a+i "narma cu un
volum (o!at de cunotinele reeritoare riscurile or!anizaionale i metodele de
lucru speciice !estionrii acestora%
&ana!ementul riscurilor , ca parte component a mana!ementului modern, a
devenit o preocupare de prim ran! a lumii moderne i, totdat, unul dintre
,mecanismele c'eie, ale evoluiei economice% Hiecare decizie pe care oamenii o
iau "n activitatea lor implic riscuri care pot modiica at$t conduita
comportamental a structurilor c$t i rezultatele acestora% Orice tip de aacere
este vulnera(il "n aa pierderilor provenite din cauza riscurilor necontrolate i
CC
poate intra "n criz% Riscurile or!anizaionale "i vor solicita s acorzi o atenie
sporit acestui aspect pentru a i scutit de o serie de neplceri i situaii critice
care ar putea !enera criza or!anizaional%
$$&)&*& Competenele unit(ii de 'nv(are
;tudiul acestei uniti de "nvare v a)ut s a(ordai, cu mai mult uurin,
pro(lematica riscurilor or!anizaionale% Totodat, este punctul de plecare "ntr+o
e#pediie tiiniic de instruire "n domeniul mana!ementului riscurilor , la
s$ritul creia, zestrea voastr proesional se va "m(o!i cu o nou
component e#trem de necesar "n luarea unor decizii cu impact asupra lumii de
m$ine%
Dup( ce parcurgei aceast( unitate de 'nv(are vei fi capabili s(:
deinii corect noiunile i conceptele de (az utilizate "n mana!ementul
riscurilor. risc, incertitudine, pro(a(ilitate, rata intern a renta(ilitii,
rata estimat a renta(ilitii, proil de risc, risc de e#ploatare, risc de
proit, coeicientul eectului de levier, risc comercial, proit, pierdere
etc2
e#plicai, cate!orisii i s descriei principalele tipuri de riscuri
or!anizaionale2
identiicai i s departa)ai evenimentele "n uncie de !ravitatea
riscurilor2
s descriei situaii de risc asemntoare celor prezentate "n curs2
deinii mana!ementul riscului i s e#plicai coninutul acestuia 2
s testai perormanele personale co!nitive i aplicative i s v
optimizai eortul de autoinstruire pentru ceea ce urmeaz%
Durata medie de parcurgere a unit(ii este de * ore
$$&)&,& +rgument pentru studiul riscului organizaional
6roesia, pe care am "m(riat+o "nc din anii adolescenei, mi+a oerit posi(ilitatea de a
"nele!e mult mai pround, impactul aciunii actorilor de risc asupra tuturor activitilor "n
care am ost implicat, "n tripla calitate de participant, proesor universitar i mana!er cu
!radul de !eneral, "n cadrul Horelor *eriene &ilitare% 6rin urmare, autorul care vi se
adreseaz prin aceast carte a cumulat o e#perien de c$teva decenii, "n care viaa, proesia i
responsa(ilitile mana!eriale au ost permanent "nsoite de evenimente imprevizi(ile care au
acionat "n mod creator la ormarea i dezvoltarea unui comportament adecvat situaiilor
riscante% *m trit la ma#imum situaiile de risc, "ns, de cele mai multe ori am ieit
"nvin!tor%
7 asi!ur c riscurile sunt prezente "n toate activitile
umane, sunt inevita(ile i pot avea consecine !rave
atunci c$nd nu sunt "m(l$zite prin cunoatere i limitate
"n maniestrile lor prin strate!ii adecvate de rspuns%
*t$t coninutul modulului de studiu c$t i instrumentele
de cercetare tiiniic, necesare unei a(ordri
interdisciplinare, sunt puse la dispoziia voastr pentru a
v construi acele a(iliti proesionale i umane de care
CD
Hi!%II%4%4% Evenimente
incerte
vei avea nevoie "ntr+o lume a viitorului plin de
evenimente incerte%
Scurt istoric
Eorturile oamenilor de a cuantiica riscul i a lua decizii "n cunotin de cauz cu privire la c$t
de mult risc i ce el de risc este acela pe care sunt dispui s i+l asume au condus la
perecionarea unor teorii despre risc% Odat cu dezvoltarea teoriei pro(a(ilitilor i statisticii
matematice au ost create (azele unui model raional de luare a deciziilor i deplasare "n viitor%
C$teva nume de oameni de tiin care au avut preocupri i
realizri importante "n domeniul teoriei riscului merit s+i
reinem. Iernoulli04C@D 3 utilitatea mar!inal
descresc$nd12 Mni!'t 04E94 3 incertitudine versus risc12
R%&%MeKnes 04E@C 3 cunoatere i incertitudine1%Riscul,
totui, nu este un eveniment izolat%
Noua tiin de a !$ndi spaiul planetar va produce, cu
si!uran, o serie de metamoroze care vor proiecta un
mediu social "n care oportunitile sau eecurile vor i
prezente "n anumite proporii, "n uncie de cantitatea i
calitatea ormrii voastre proesionale% Este indiscuta(il c
lumea viitorului va avea nevoie de voi%
$$&)&-& Conceptele de risc i incertitudine
Conceptul de risc
&ulte decizii pe care le lum "n anii de ormare proesional ne vor marca toat
e#istena% ;unt momente "n viaa ta "n care "i pare ru c nu cunoti mai multe despre un
anumit enomen sau proces cu care te conruni% De asemenea, eti contient c activitile
umane implic o palet lar! de riscuri% Din acest motiv oamenii consider c, riscurile
constituie una dintre cele mai comple#e pro(leme de identiicat i controlat, i totodat,
previzioneaz un viitor nesi!ur% -n lim(a)ul curent, "nele!em prin risc nesi!urana asociat
oricrui rezultat% Nesi!urana se e#prim prin pro(a(ilitatea de apariie a unui eveniment sau
la impactul acestuia "n situaia "n care se produce% 6oi reine cu uurin, din teoria clasic a
deciziei, c. riscul este un element incert dar posi(il ce apare permanent "n procesul
activitilor socio+umane ale crui eecte sunt p!u(itoare i ireversi(ile%,
Holosind lo!ica acestor deiniii putei constata, cu uurin, c riscul notat cu
7*0a1,denumit i valoarea ateptat a pro(a(ilitii de apariie a evenimentului0a1 tinde s
ie msura(il "n uncie de pro(a(ilitatea producerii evenimentului 60a1 i amploarea
impactului sau eectul apariiei evenimentului 0Ea1, asupra rezultatelor aacerii or!anizaiei%
6rin urmare, esenializm cele prezentate despre risc "n relaia,
7*0a1 U 60a1 # E0a1
unde. <+4a1 U valoarea ateptat a evenimentului 0a12
#4a5 U pro(a(ilitatea de apariie a evenimentului 0a12
CE
*lte deiniii date riscului.
Gansa de a pierde
6osi(ilitatea de a pierde2
Incertitudinea care aecteaz
rezultatul
Dispersia actual a rezultatelor
ateptate
Hi!%II%4%9%Riscul "n viitor
proit
pierdere
Hi!%II%4%@% 6roit i pierdere
4a5 U eectul apariiei enomenului 0a1%
/emple
Determinarea riscului& Studiu de caz
Ec'ipa mana!erial a Hirmei CON;TRUCT ;%R%5% specializat "n construcia de
locuine particip la o licitaie pentru ad)udecarea unei lucrri% 6e timpul ela(orrii
documentaiei necesare calculrii costurilor i an!a)rii "n activitatea de oertare 3
licitare "n vederea ad)udecrii lucrrii a identiicat riscul de a "nt$lni un strat de roc
dur pe timpul sprii undaiei% ;+a 'otr$t ca s se calculeze valoarea ateptat a
producerii acestui enomen0risc1 i s includ valorea riscului "n devizul oert%
*stel, dac costurile suplimentare produse de spturile "n roca dur sunt estimate
la 9=== euro, iar pro(a(ilitatea de a se produce acest enomen 0 s se "nt$lnesc
roc dur1 se estimeaz la ?=> , valoarea ateptat a acestui risc va i.
7*0a1 U =,?= # 9===U D== euro%
*ntreprenorul poate s includ "n valoarea oertei suma de D== euro pentru
prevenirea acestui risc, tiind c dup un numr suicient de mare de licitaii,
indierent de rezultatul acestora, se vor acoperi costurile riscului% *v$nd "n vedere
aptul c estimarea pro(a(ilitilor este un proces cu un !rad mare de su(iectivitate,
rezultatele o(inute prin metoda valorii ateptate sunt de o(icei utilizate ca date de
intrare pentru analize ulterioare%
a% Dac un "ntreprinztor dorete s ac o investiie de 9==%=== euro iar
pro(a(ilitatea de apariie a riscului este de 4> 0pro(a(ilitatea ca produsele 8
serviciile sale s nu ie acceptate de pia, sau pro(a(ilitatea ca o parte din clieni s
ie ru+platnici, etc%1, atunci riscul lui este e!al cu 9%=== euro%
(% Dac un "ntreprinztor dorete s ac o investiie de 9=%=== euro, iar
pro(a(ilitatea de apariie a riscului este de 4=>, atunci riscul lui este e!al tot cu
9%=== euro%
*v$nd e#emplele date, construiete un scenariu de aacere i determin riscul
acesteia 7*0a1%
S( ne reamintim&&&
Odat cu dezvoltarea teoriei pro(a(ilitilor i statisticii matematice au ost
create (azele unui model raional de luare a deciziilor i deplasare "n viitor%
Oamenii consider c, riscurile constituie una dintre cele mai comple#e
pro(leme de identiicat i controlat, i totodat, previzioneaz un viitor nesi!ur%
Riscul se poate evalua prin relaia.
7*0a1 U 60a1 # E0a1
unde. <+4a1 U valoarea ateptat a evenimentului 0a12
#4a5 U pro(a(ilitatea de apariie a evenimentului 0a12
4a5 U eectul apariiei enomenului 0a1%
#ercepia riscului
Riscul deriv din posi(ilitile limitate ale omului de a anticipa
viitorul i este contientizat prin rezultatele unor aciuni care
prezint un !rad de incertitudine destul de semniicativ%
Hoarte multe decizii vei i o(li!at s le adopi plec$nd de la
unele estimri asupra viitorului% 7ei "nt$lni situaii comple#e "n
D=
Hi!%II%4%?%
6ercepia riscului
care vei lua decizii "n (aza unor estimri, prezumii i pro!noze
asupra unor evenimente viitoare impredicti(ile ale cror rezultate
sau consecine pot i incerte%
6ercepia riscului or!anizaional poate i asimilat unui )oc strate!ic "ntre 9 adversari,
mana!erul0decidentul1 i viitorul% Decidentul ela(oreaz planul de aaceri su( orma unor
variante de aciune 0concepii1 "n care sunt prezentai indicatorii de (az ai aacerii, iar
adversarul su,viitorul "i oer strile su( care el se maniest. starea avora(il aacerii
;H* i starea neavora(il aacerii ;NH*% -n cazul "n care dispunem de suiciente date i
inormaii pentru determinarea pro(a(ilitii de apariie ale iecreia dintre cele dou stri
avem de+a ace cu o situaie de risc% Cele dou elemente numerice, valoarea criteriului
dup care se analizeaz variantele i pro(a(ilitatea de apariie a evenimentului sunt
utilizate "n determinarea ateptrii matematice 0speranei1 a realizrii variantei respective%
Conceptul de incertitudine
-n timp ce pierderea este asociat riscului av$nd indicatori cuantiica(ili, incertitudinea e#prim
o stare de nesi!uran cu privire la "nele!erea i anticiparea evoluiilor unor situaii, procese i
enomene datorit insuicienei sau indisponi(ilitii inormaiilor reeritoare la acestea% Lradul
de incertitudine al unei situaii, proces, enomen depinde at$t de numrul actorilor care le
inlueneaz evoluia c$t i de recvena i amplitudinea sc'im(rilor acestora% 6rin urmare,
incertitudinea este utilizat pentru a descrie acele situaii, enomene i procese crora nu le pot i
asociate pro(a(iliti de apariie%Riscul i incertitudinea sunt componente alate, "n proporii
/emple
+legerea variantei cu cel mai sc(zut grad de risc
a%Hirma E5ECTRON ;%*%, ela(oreaz 6lanul de aaceri pe anul%%%%%% "n trei
variante, 74, 79, 7@ i previzioneaz atin!erea pra!ului de renta(ilitate "n uniti
de timp astel.
a% pentru starea avora(il 0;H*1 . 74 U 4= luni2 79 U D luni2 7@ U < luni2
(% pentru starea neavora(il 0;NH*1. 74 U 44 luni2 79 U 49 luni2 7@ U 4@ luni%
6ro(a(ilitatea de apariie a evenimentului
0 realizarea pra!ului de renta(ilitate1 este
de =,< pentru ;H* i =,? pentru ;NH*% ;e
cere s se diminueze riscul aacerii prin
ale!erea variantei optime %
Rezolvare. ;e determin ateptarea
matematic a realizrii pra!ului de
renta(ilitate pentru iecare variant, cu cele
dou stri 0sperana matematic a realizrii
variantei respective1 astel.
&74 U 4= # =,< T 44 # =,? U <,D=luni
&79 U D # =,< T 49 # =,? U <,C9 luni
&7@ U < # =,< T 4@ # =,? U <,<? luni
Concluzie. varianta @ prezint cel mai
sczut !rad de risc%
D4
<)
<,D=
<)
<,D=
<*
<,C9
<*
<,C9
<,
<,<?
<,
<,<?
Hi!% II%4%B 7arianta cu cel
mai sczut !rad de risc
dierite, "n orice situaie, enomen sau proces% Riscul i incertitudinea produc un impact
important asupra or!anizaiilor concretizat "n costul de risc% Cel mai evident cost este costul
pierderilor, care se maniest atunci cand o irm este "n pra!ul alimentului, c$nd se produc
acidente de munc sau c$nd au loc catastroe naturale%
-n concluzie, riscul este un concept o(iectiv, ceea ce "nseamna c este i msura(il% E#punerea
la risc apare atunci cand o aciune sau o condiie dau natere unui posi(il c$ti! sau unei
pierderi, ce nu pot i anticipate cu certitudine%
Construii i alte e#emple din care s rezulte riscul aerent% -ncercai s
surprindei unele aciuni din e#periena dumneavoastr "n urma crora ai suerit
pierderi materiale 0inanciare1 sau ai c$ti!at prime de risc%
S( ne reamintim&&&&&
"n unele dicionare riscul este deinit prin e#presia. e#punerea la
posi(ilitatea pierderii sau pa!u(ei, iar unele societi de asi!urri consider
riscul element component al 'azardului sau pro(a(ilitatea de a pierde,% Riscul
se caracterizeaz prin posi(ilitatea descrierii unei le!i de pro(a(ilitate pentru
rezultatele scontate %Riscul este un eveniment nesi!ur i posi(il i poate cauza o
pa!u(2
incertitudinea este o stare de nesi!uran cu privire la viitor,care este
determinat de caracterul imprevizi(il 0de neprezis 1 al procesului economic sau
de cunoaterea insuicient a procesului economic% Incertitudinea se reer la
nesi!urana rezultatelor unei aciuni "n domeniul economic% Nesi!urana este cu
at$t mai mare cu c$t enomenele economice sunt dominate de procese naturale 2
"n asemenea situaii, ec'ipele mana!eriale nu au suiciente inormaii i date pe
(aza crora s poat determina pro(a(ilitile de apariie i maniestare ale
enomenelor viitoare%
Riscul nu tre(uie perceput ca iind un lucru ru% De apt, riscul poate induce
oportuniti e#traordinare pentru cei care tiu cum s+l !estioneze% Rspunsul
nu este evitarea complet a riscului ci, evitarea riscurilor puin "nelese%
E#istena riscurilor a determinat lansarea tuturor sectoarelor al cror element
principal "n ceea ce privete nivelul de competen rezid, de apt, "n !estiunea
riscului% Nu am i reuit pro!resul dac am i evitat riscul%
Departajarea evenimentelor 'n funcie de gravitatea riscurilor
6ro(a(ilitatea este indicatorul care arat "n ce msur este posi(il apariia unui eveniment
"n condiii (ine determinate% -n uncie de pro(a(ilitatea de apariie a unui eveniment
teoriile actuale prezint urmtoarele trei situaii.
a% ;ITU*OI* DE CERTITUDINE 3 c$nd pro(a(ilitatea de apariie a evenimentului este
42
(% ;ITU*OI* DE RI;C 3 c$nd pro(a(ilitatea de apariie a unui eveniment este mai mic
dec$t 42
c% ;ITU*OI* DE INCERTITUDINE 3 c$nd nu se cunoate pro(a(ilitatea de apariie a
evenimentului%
D9
OR;+%$D+E$+
OR;+%$D+E$+
6REPENT
0situaie cert1
6REPENT
0situaie cert1
7IITOR
0situaie incert1
7IITOR
0situaie incert1
H*CTORI DE RI;C
H*CTORI DE RI;C
E7ENI&ENTE
+ cu !rad de risc ridicat
+ cu !rad de risc mediu
+ cu !rad de risc sczut
E7ENI&ENTE
+ cu !rad de risc ridicat
+ cu !rad de risc mediu
+ cu !rad de risc sczut
Hi!% &%4%4%<% Departa)area evenimentelor "n uncie de !ravitatea riscurilor
OR;+%$D+E$+
OR;+%$D+E$+
6REPENT
0situaie cert1
6REPENT
0situaie cert1
7IITOR
0situaie incert1
7IITOR
0situaie incert1
H*CTORI DE RI;C
H*CTORI DE RI;C
E7ENI&ENTE
+ cu !rad de risc ridicat
+ cu !rad de risc mediu
+ cu !rad de risc sczut
E7ENI&ENTE
+ cu !rad de risc ridicat
+ cu !rad de risc mediu
+ cu !rad de risc sczut
Hi!% II%4%<% Departa)area evenimentelor "n uncie de !ravitatea riscurilor
-n ma)oritatea lucrrilor de specialitate, departa)area evenimentelor "n uncie de
!ravitatea riscurilor este urmtoarea.
a% evenimente cu !rad de risc ridicat + c$nd pro(a(ilitatea de realizare a acestora este
oarte mare 0 peste =,B=1 2
(% evenimente cu !rad de risc mediu + c$nd pro(a(ilitatea de realizare este moderat
0 "ntre =,9= i =,B=12
c% evenimente cu !rad de risc sczut + c$nd pro(a(ilitatea de realizare a acestora este
oarte sczut 0 su( =,9=1
$$&)&7& 0ipologia riscului
-n lucrrile de specialitate vei "nt$lni o multitudine de criterii i tipolo!ii cu privire la
!ruparea riscurilor% 7 propunem s a(ordai tipolo!ia riscurilor dup anver!ura acestora
i anume, !ruparea lor "n microriscuri, macroriscuri i riscuri re!ionale i !lo(ale%
+& Microriscuri 4la nivel microeconomic I organizaie5
*ceste tipuri de riscuri au impact direct asupra perormanelor or!anizaiei i sunt !enerate
de o serie de actori interni i e#terni printre care menionm. deprecierea raportului dintre
moneda naional i moneda de sc'im( valutar2 creterea preurilor la materiile prime2
S( ne reamintim
-n uncie de pro(a(ilitatea de apariie a unui eveniment situaiile se clasiic
astel. situaii de certitudine2 situaii de incertitudine i situaii de risc%
Departa)area evenimentelor "n uncie de !ravitatea riscurilor este. evenimente
cu !rad de risc ridicat 2 evenimente cu !rad de risc mediu 2 evenimente cu !rad
de risc sczut%
D@
TI6O5OLI*
RI;CU5UI
&ICRORI;CURI
&*CRORI;CURI
RI;CURI RELION*5E GI
L5OI*5E
Hi!% II%4%C% Tipolo!ia riscului
creterea do($nzilor (ancare2 intensiicarea concurenei2 incapacitatea mana!erial2
implementarea deectuoas a deciziilor mana!eriale etc%
Riscul pur + este de natur accidental, neintenionat, apare r semne de avertizare,
independent de voina prilor, se reer numai la posi(ilitatea a!enilor economici de a
pierde r ca acetia s decid asupra mrimii pierderilor%*cestea se mai numesc riscuri
asi!ura(ile,%
Riscul speculativ de re!ul este cunoscut, evaluat i asumat de ctre mana!eri% *cest tip
de risc oer a!enilor economici at$t posi(ilitatea de a c$ti!a un proit suplimentar dar i
posi(ilitatea de a pierde% *titudinea mana!erilor poate i de acceptare, aversiune sau
neutralitate%
Riscul de neplat e#prim pro(a(ilitatea a!enilor economici de a "nceta plile ctre
urnizorii de materii prime, utila)e, utiliti, precum i de restituire a ratelor i do($nzilor la
creditele (ancare, sau de plat a salariilor an!a)ailor%
Riscul operaional vizeaz at$t deicienele mana!eriale c$t i pe cele uncionale din
interiorul irmei% Riscurile operaionale au structur 'etero!en i un impact nemi)locit
asupra rezultatelor irmei%
Riscul economic 2 Este determinat at$t de evoluiile conte#tuale ale irmei, c$t i de
calitatea activitilor economice desurate de aceasta% E#prim incapacitile irmei de a
se adapta la presiunile e#ercitate de un mediu insta(il utiliz$nd c$t mai puine resurse%
Riscul comercial este direct le!at de calitatea poziiei concureniale pe pia at$t a irmei
c$t i a produsului 0produselor1 sau serviciului 0serviciilor1 acesteia2 acest risc produce o
mare dieren "ntre o(iectivele sta(ilite "n planul de aaceri i realizrile o(inute%
/emple
Riscul pur
riscuri izice. deeciuni te'nice, accidente, riscuri izice. deeciuni te'nice, accidente,
creterea !radului de an!a)are la eort peste creterea !radului de an!a)are la eort peste
posi(ilitile reale ale sistemului, "nt$rzieri, posi(ilitile reale ale sistemului, "nt$rzieri,
etc 2
riscuri inanciare. !reeli de calcule, riscuri inanciare. !reeli de calcule,
pierderi de documente, deteriorarea (azei de
date i ima!ini, etc2
riscuri su(versive. utilizarea rauduloas a riscuri su(versive. utilizarea rauduloas a
resurselor irmei, alsiicarea documentelor, resurselor irmei, alsiicarea documentelor,
a situaiilor statistice i de raportare, a situaiilor statistice i de raportare, a situaiilor statistice i de raportare,
deturnarea ondurilor inanciare etc%
Riscul speculativ
lansarea pe pia a unui nou produs 2
amplasarea unui nou punct de desacere mar 2
introducerea unei noi te'nolo!ii de a(ricaie 2
ptrunderea pe noi piee%
Riscul de neplat
riscul de e#ploatare care poate !enera risc de
aliment 2
riscul de proit care poate !enera riscul de
aliment%
D?
-ncasri0costuri1
6roducie izic K
Hi!% II4% E% Risc de
e#ploatare
Hi!%II%4%D%
Riscuri izice
/emple
Riscul operaional
riscurile !enerate de politica !lo(al mana!erial 0de re!ul sunt riscuri cu
aciune strate!ic !reu de !estionat, deoarece sunt produse ale
mana!ementului de v$r12
riscurile uncionale 0apar at$t "n procesul de transormare c$t i "n cel al
relaiilor "ntre compartimente2 cele mai !rave situaii de risc sunt cele "n
care crete "n sistem ponderea prii neuncionale12
riscul de le!alitate 0dup cum este deinit acest risc se reer la pierderile
provocate de necunoaterea i neaplicarea prevederilor le!ale2 uneori este
at$t de evident "nc$t poate !enera retra!erea licenei sau autorizaiei de
uncionare2 poate i concretizat "n risc iscal i risc penal12
riscul de ima!ine i riscul de comunicare%
Riscul economic
!radul "ndatorrii de risc, riscul de e#ploatare, riscul de proit, rata
acoperirii riscurilor, mar)a de securitate a irmei, riscul inanciar, riscul
creterii inlaiei, riscul ampliicrii ratei do($nzii la credite, riscul
modiicrii ratei de curs valutar i riscul investiional%
Riscul comercial
ineiciena politicii comerciale 2
ineiciena procesului de aprovizionare, stocare i v$nzare 2
ineiciena politicii de preuri practicate de "ntreprindere 2
5ipsa de competitivitate a produselor sale%
6ornind de la e#emplele anterioare completai spaiile urmtoare cu deinirea
riscului i enumerarea unor elemente de coninut.
Riscul pur%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
Riscul speculativ%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
Riscul operaional%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
1& Macroriscuri 4la nivel macroeconomic. macrosocial5
;e maniest la nivelul economiei naionale i sunt !enerate de incoerena politicilor i
strate!iilor economice corelate cu e#istena unui mediu internaional neavora(il%
Riscul social este cel provocat de evenimente sociale ma)ore, cu impact puternic asupra
vieii oamenilor%
Riscul economic se e#prim prin cele dou orme de maniestare. inlaia i oma)ul%
Riscul inormatic apare tot mai recvent "n derularea activitilor din cadrul economiei
naionale prin sistemul inormatizat%
Riscul de ar msoar a(ilitatea unei ri de a urniza companiilor private rezidente sau
nerezidente precum i entitilor !uvernamentale valuta necesar derulrii activitii
acestora%
/emple
Riscul social
micrile sociale violente 0 mineriadele1 2
!revele i demonstraiile neautorizate 2
evaziunea iscal%
DB
Hi!%II%4%4=% &icri
sociale violente
Riscul economic
inlaia
oma)ul
Riscul inormatic
pro(a(ilitatea apariiei unor erori "n coninutul lu#urilor i pro!ramelor
inormatice2
intervenia inoportun, necaliicat "n !estionarea reelelor inormatice2
neactualizarea (azelor de date i a iierelor ma!netice2 pericolele le!ate de
producerea unor erori "n sistemele de telecomunicaii%
Riscul de ar
*cest tip de risc este determinat at$t de rezultatele economice c$t i de
evenimentele politice de semniicaie ma)or cum ar i. rz(oiul, criza de
autoritate politic, corupia la nivelul administraiei centrale etc%
6ornind de la e#emplele anterioare completai spaiile urmtoare cu deinirea riscului
i enumerarea unor elemente de coninut.
Riscul social%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
Riscul economic%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
C& Riscuri regionale i globale
;unt speciice mediului !eopolitic internaional i produc un impact 'otr$tor asupra
aacerilor internaionale%
/emple
Riscuri i ameninri de tip reli!ios 8
Riscuri !enerate de disputele teritoriale2
Riscuri !enerate de disputa 'e!emonic a marilor
puteri pentru c$ti!area supremaiei "n dierite zone i
accesul la resursele ener!etice2
Riscuri !enerate de aciunile teroriste 2
Riscuri !enerate de srcie i su(dezvoltare2
Riscuri ecolo!ice2
Riscuri !enerate de contradicia dintre !$ndirea
economic unic i ra!mentarea politic a 6lanetei2
Riscurile !enerate de instituiile !lo(alitare%
Enumerai riscurile care sunt incluse "n cate!oria riscuri re!ionale i !lo(ale%
S( ne reamintim
E#ist o multitudine de criterii i tipolo!ii cu privire la !ruparea riscurilor%
Dup anver!ura acestora riscurile se !rupeaz "n. microriscuri, macroriscuri i
riscuri re!ionale i !lo(ale%
&icroriscurile includ. riscul pur, speculativ, de neplat, economic, operaional,
comercial%
D<
Hi!% II%4%44%Riscuri !lo(ale
$$&)&9& Managementul riscului organizaional
Nu e#ist aacere r riscuri% Capacitatea voastr de a le identiica i de a le prezenta v
evideniaz calitile mana!eriale i v proiecteaz o ima!ine credi(il "n aa potenialilor
investitori%
Demonstrai c avei intenia de a ace a unor astel de oportuniti i de a le rezolva%
Definirea Managementului riscului
-n sens lar!, &ana!ementul riscului este deinit drept partea component a mana!ementului
tiiniic care cuprinde totalitatea pricipiilor, metodelor, te'nicilor, inormaiilor, modelelor
utilizate "n cadrul procesului mana!erial "n scopul contracarrii aciunii actorilor pertu(atori de
risc i meninerii sta(ilitii uncionale a or!anizaiei "n limita parametrilor planiicai%
-n sens restr$ns, mana!ementul riscului cuprinde totalitatea operaiunilor prin care se
urmrete prevenirea i limitarea pierderilor or!anizaionale%
&ana!ementul riscului se situeaz "n cate!oria tiinelor multidisciplinare ce necesit
e#ploatarea unor inormaii din domeniile ci(ernetic, economic, te'nic, operaional, statistic,
)uridic, social i psi'olo!ic% Responsa(ilitile privind reacia la aciunea actorilor de risc revin,
"n cadrul or!anizaiilor mari, unui e#pert special an!a)at "n acest scop denumit ,ris: mana!er,
iar "n cadrul celorlalte or!anizaii, directorului inanciar i ec'ipei mana!eriale%
&ana!ementul riscului or!anizaional este un proces comple# "n care intr urmtoarele
componente . identiicarea riscurilor, analiza i evaluarea riscurilor, ormularea unei
strate!ii de rspuns la risc i controlul riscului%
Identiicarea riscurilor or!anizaionale
-n aceast az se ela(oreaz o list cu riscurile poteniale, determin"ndu+se pro(a(ilitile
de apariie precum i eectele acestora asupra rezultatelor ateptate% -n uncie de !ravitate
0direct proporional cu valoarea estimat a pierderilor provocate1, se ace o iera'izare a
riscurilor% 6ractic, "n aceast az se identiic toate elementele care satisac condiia
= \ 60a1 \ 4
Totodat, se elimin riscurile neconcludente, adic acele elemente de risc cu pro(a(iliti
reduse de apariie sau cu un eect nesemniicativ% *ceasta "nseamn c pot i ne!li)ate
acele elemente pentru care 60a1 sau impactul de risc tind ctre zero%
-n aceast az sunt identiicate, concret, sursele poteniale de risc din mediile. natural,
politic, social, )uridico 3 le!al, te'nic, operaional , economic i co!nitiv%
DC
M+%+;M%0"6
R$SC"6"$
Identiicarea
riscurilor
*naliza i evaluarea
riscurilor
Hormularea
unei strate!ii
de rspuns la
risc
Controlul riscului
Hi! II%4%49% &ana!ementul riscului
/emple
+ ;urse de risc natural. inundaii, cutremure, incendii,
alunecri de teren2
+ ;urse )uridico+le!ale. implementarea unor acte
normative ale Uniunii Europene privind le!islaia
conta(il, modiicrile le!islative privind importurile i
e#porturile2
+ ;urse operaionale0speciice mediului intern
or!anizaional1. timpul limitat de luare a deciziei,
a(sena unor inormaii, pierderi de active, raude,
pierderi de resurse intan!i(ile, accidente de munc%
6ornind de la aceste e#emple identiicai i alte surse de risc pentru.
+ mediul social%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
+ mediul politic%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
+ mediul co!nitiv%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
*merican &ana!ement *ssociation 0*&*1 evideniaz drept metod clasic de
identiicare a riscurilor, &etoda pe (az de C'estionar prin care se realizeaz.
a% identiicarea pierderilor poteniale ale or!anizaiei de ctre mana!eri2
(% cule!erea de inormaii cu privire la riscurile poteniale la care se e#pune or!anizaia2
c% eicacitatea planului actual de mana!ement al riscului2
d% dia!noza stadiului actual de pre!tire a or!anizaiei pentru reacie la risc%
*naliza i evaluarea riscurilor
Dierii teoreticieni at$t civili 0Erlan!, 6eter His'(urn, Camelia Raiu, Iellman1 c$t i
militari 05anc'ester,7oltera,etc%1 au apreciat necesitatea aplicrii metodelor matematice
pentru anticiparea unor aciuni desurate "n condiii (ine determinate%
O(iectivul principal al analizei riscului const "n prelucrarea inormaiilor o(iective care
s dea rspuns la urmtoarele "ntre(ri.
care sunt actorii de risc cu aciune critic care pot compromite "ndeplinirea
o(iectivelor de ctre irmA
care este pro(a(ilitatea i recvena de apariie a acestoraA
care sunt consecinele aciunii lor asupra rezultatelorA 0analiza consecinelor1
Dezvoltarea unei strate!ii de rspuns "n condiii de risc
-n mana!ementul riscului sunt utilizate urmtoarele strate!ii .
/emple
&etoda distri(uiei de pro(a(ilitate i metoda deviaiei standard 3 sunt utilizate
pentru analiza i evaluarea riscului capitalului investit%
&etoda distri(uiei de pro(a(ilitate const "n sta(ilirea lu#urilor de numerar
consider$nd trei scenarii. optimist, realist, i pesimist% ;e determin rata estimat a
renta(ilitii "n uncie de pro(a(ilitile i ratele de renta(ilitate asociate iecrei
variante, sta(ilindu+se care este cea mai puin riscant%
&etoda deviaiei standard are un al!oritm speciic prin care se determin. un set
de deviaii a ratei estimate a renta(ilitii aacerii2 variana distri(uiei de
pro(a(ilitate i "n inal, deviaia standard% *ceasta este tot o pro(a(ilitate,
reprezent$nd a(aterea de la valoarea sta(ilit, acceptat, la o valoare "n plus sau "n
minus, care poate aduce c$ti! sau pierdere%
DD
&%4%4%4@% ;urse
naturale de risc
Hi!%II%4%4@% ;urse
naturale de risc
*% Evitarea situatiilor de risc 0de e#emplu, depunerea zilnic a (anilor "n cont pentru a
evita riscurile le!ate de utilizarea numerarului1%
I& 6revenirea riscurilor& *tunci c$nd riscurile nu pot i eliminate, "ntreprinztorul tre(uie
s "ncerce s reduc pro(a(ilitatea de apariie a unor astel de situaii%
C% Transerul riscurilor asupra altei or!anizaii + asi!urarea%
D% *sumarea riscurilor. atunci c$nd celelalte metode nu pot i aplicate%
Controlul riscului
-n literatura de specialitate sunt cunoscute i aplicate B cate!orii distincte de
modaliti de control al riscurilor. acceptarea riscurilor, evitarea riscurilor, monitorizarea
riscului i pre!tirea planului pentru situaii imprevizi(ile, transerul riscurilor, reducerea
sistematic a riscurilor%
*ceste modaliti includ identiicarea dimensiunilor de producere a riscurilor pe (aza
calculelor pro(a(ilistice, "nre!istrarea acestora i urmrirea periodic a evoluiei lor pe
(aza controalelor de rutin%
$$&)&:& Modelarea matematic( a incertitudinii 'n afaceri
Din punct de vedere economic, riscul este ansa ori posi(ilitatea de apariie a unui
eveniment neavora(il le!at de varia(ilele deciziei "n aaceri% -n orice aacere riscul este
inerent, put$nd i considerat un enomen o(iectiv% 6rivind "ntr+o perspectiv optimist,
riscul constituie un actor de pro!res atunci c$nd este !estionat optim% Riscul aacerilor
semniic at$t pro(a(ilitatea c$ti!ului c$t i pro(a(ilitatea pierderii%
Din punct de vedere a analizei inanciare riscul investirii "ntr+un activ se deinete prin
variaia pro(a(il a renta(ilitii viitoare a acelui activ% Riscul este le!at de pro(a(ilitatea
de a avea o renta(ilitate mai mic dec$t cea ateptat% Cu c$t este mai mare ansa unei
renta(iliti mici, a unei pierderi "n aacerea care a constituit su(iectul investiiei, cu at$t
mai riscant este acea investiie, respectiv alocarea de capital "n acea aacere%
&surarea incertitudinii "n aaceri const "n calcularea unei rate estimate a renta(ilitii
aacerii[ 0proiectului1 astel.
=
=
n
i
i
r p
i
R
er 041
sursa pentru relaia 041. D(nescu 0atiana L ;estionarea @inanciar( a afacerilor d&
Dacia. *??,. pg&)9?
unde,
R
er
+ rata estimat a renta(ilitii
p
i
+ pro(a(ilitatea asociat variantei i2
r
i
+ rata de renta(ilitate ateptat a variantei i2
i + varianta scenariului alternativ2
n + numrul variantei%
DE
/emple
6resupunem c avem o aacere care se deruleaz "n condiii de incertitudine,
apt pentru care se ela(oreaz @ scenarii alternative.
+ varianta optimist2
+ varianta realist2
+ varianta pesimist%
Este important a se asocia variantelor estimate, pro(a(iliti a cror sum se
ie e!al cu 4% 6entru iecare variant se calculeaz pro(a(ilitatea asociat
variantei respective 0pro(a(ilitatea ateptat1, notat cu p
i
2 probabilitatea
asociat( variantei i8
6e (aza lu#ului de numerar prevzut a se realiza "n iecare din cei @ ani i
capitalul utilizat "n aacere se poate determina rata de rentabilitate ateptat( cu
a)utorul relaiei.
!
) r (
"n
!
#
) r (
"n
#
r
"n
C
$
+
+
+
+
+
=
091
unde, C
u
U capital utilizat2
H
n
U lu# de numerar preconizat2
r U rata de renta(ilitate ateptat
Dup determinarea ratei de renta(ilitate ateptat pentru iecare variant se
calculeaz rata estimat( a rentabilit(ii afacerii dat de suma produselor dintre
pro(a(ilitatea asociat i rata de renta(ilitate ateptat , pentru iecare variant
dup relaia 4% sursa pentru relaia 09 5: D(nescu 0atiana L ;estionarea
@inanciar( a afacerilor d& Dacia. *??,. pg&)7=
concluzie:
Cu c$t distri(uia de pro(a(ilitate a ratelor de renta(ilitate ateptate de la o
aacere 0un proiect1 este mai "n!ust, cu at$t este mai pro(a(il ca renta(ilitatea
real s ie mai apropiat de renta(ilitatea ateptat i cu at$t este mai mic riscul
aacerii 0proiectului1%
Studiu de caz
+& %"%E: Compania internaional *nastassia Oill, , av$nd sediul la
TII5I;I , a luat iin "n anul 9==C, iar aacerile acesteia s+au ocalizat pe
producia i comercializarea de car(urani 3 lu(riiani, activitate considerat de
mare viitor pe piaa rom$neasc% -n vederea amplasrii "n anul 9%%%%%, a unui punct
de desacere pe teritoriul Rom$niei "n municipiul Iraov, ec'ipa mana!erial a
companiei respective a ela(orat dou variante de amplasare i anume.
7 %4 PON* LQRII IR*GO70 proiectul 412
7 %9 PON* DE IEGIRE DIN IR*GO7 , I*RTO5O&EU0 proiectul 91%
6entru am(ele proiecte s+au eectuat analizele corespunztoare, mai ales cele
reeritoare la renta(ilitate, proit i risc i au ost avute "n vedere c$te trei variante
de lucru. O6TI&I;TQ, RE*5I;TQ i 6E;I&I;TQ% Capitalul utilizat pentru
acest proiect este de 9D? milioane de euro% -n ta(elul &%4%U9%4%sunt prezentate
datele de (az necesare pentru determinarea incertitudini i a riscului pentru
proiectul 4%
E=
1& RDO6<+R
Rata de rentabilitate ateptat( pentru proiectul "n cauz se determin pentru
lu#urile de numerar previzionate utiliz$nd urmtoarea ecuaie.
!
) r (
"n
!
#
) r (
"n
#
r
"n
C
$
+
+
+
+
+
=
unde, C
u
U capital utilizat2
H
n
U lu# de numerar preconizat2
r U rata de renta(ilitate ateptat%
Calculul ratei de renta(ilitate estimate a unei aaceri 0proiect1
@
r1 04
Hn
@
9
r1 04
Hn
9
r 4
Hn
4
Cu
+
+
+
+
+
=
unde. Cu U capital utilizat2
Hn U Hlu#ul de numerar preconizat2
r U rata de renta(ilitate ateptat%
"nlocuind "n relaia nr% 9.
4T r U u i cunosc$nd Hn
4
U Hn
9
U Hn
@
U Hn,
relaia devine,
opt% varianta = 4 + u u u 9 = 4 u u u
4?9
9D?
= 4 u u u
Hn
Cu
4 u u u
Hn
Cu
u
4
u
4
u
4
Hn
Cu
9 @ 9 @
9 @ 9 @
@ 9
= =
= + + = + + =
;e poate determina valoarea lui u,% Iar apoi valoarea lui r,%
r U u 3 4
Rezolvarea unei ecuaii de !radul trei presupune aplicarea metodelor !raice.
tan!entei, coardei, (isecionrii intervalului%
Cum se al valoarea lui u,A
#entru varianta optimist(
D$nd valori lui u, determinm termenul st$n! de iecare dat% 0E#% u U =
termenul st$n! ne!ativ, apoi u U =,4, u U =,9, u U =,@ %a%m%d% 7aloarea lui u, se
va ala "ntre ultima valoare pentru care termenul din st$n!a este ne!ativ i prima,
E4
Ta(elul II%4%4?% Datele de (az ale proiectului 4
Scenarii
alternative
#robabilitatea
asociat(
@lu/ul de numerar
prev(zut a se realiza 'n
timp de , ani 2 mii "RO
2
Rata de
rentabilitate a
proiectului 4r5 2
M 2
varianta
optimist
=,<= 9D? mil ] =,9B
varianta
normal
=,@= 4== mil ] =,=B
varianta
pesimist
=,4= D= mil] =,=B
pentru care este plus 0pozitiv1 i anume, pentru u U 4,9 termenul din st$n!a
ecuaiei are valoarea +=,92 iar pentru u U 4,@,termenul din st$n!a ecuaiei are
valoarea =,9% 6rin urmare, valoarea corect a lui u, se va !si la )umtatea
intervalului dintre 4,9 i 4,@ deci este ).*7& -n continuare se poate determina,
pentru varianta optimist, valoarea lui r 4 aplic$nd relaia.
=,9B 4 + 4,9B 4 + u r4 = = =
#entru varianta realist(
= 4 + u u + u
4==
9D?
9 @
=
Eectu$nd calculele identic ca "n cazul variantei optimiste rezult c valoarea lui
u,se va !si "ntre 4 i 4,4 deci este 4,=B% Rezult valoarea lui r9 U ?.?7
#entru varianta pesimist(
= 4 + u u + u
D=
9D?
9 @
=
Eectu$nd calculele identic ca "n cazul variantei optimiste rezult c valoarea lui
u,se va !si "ntre =,E i 4 deci este =,EB% Rezult valoarea lui r@ U ?.?7
Ta(elul II%4%4B% Rata estimat a renta(ilitii aacerii 0proiectului1
=
= + + = =
n
4 i
4<> =,4<B =,==B =,=4= =,4B= piri Rer
unde.
Rer U rata estimat a renta(ilitii2
p
i
U pro(a(ilitatea asociat variantei i,
r
i
U rata de renta(ilitate ateptat a variantei i, 2
i U varianta2
r U nr% de variante% -n (aza celor pro!nozate pentru proiectul 4 varianta4
se poate sta(ili !raic distri(uia de pro(a(ilitate, dup cum urmeaz.
E9
;cenarii
6ro(a(ilitatea
asociat
Renta(ilitatea
proiectului
0aacerii1
Rata estimat
=
n
4 i
piri Rer
optim =,<= =,9B =,4B=
realist =,@= =,=B =,=4=
pesimist =,4= =,=B =,==B
=,4<B
Hi!% II%4%4<% Distri(uia de pro(a(ilitate a Rer proiectului 4 0 741
6resupunem c "n varianta 9, proiectul 9, are distri(uia de pro(a(ilitate, potrivit
!raicului prezentat mai )os.
#roiectul L*varianta *
ComparAnd cele dou( distribuii de probabilitate a ratelor de rentabilitate
rezult(:
+ distri(uia de pro(a(ilitate a proiectului 74, este mai "n!ust 0mic1, ea se
desoar de la =,=B la =,4B2
+ distri(uia de pro(a(ilitate a proiectului 79, este mai mare, ea se desoar pe
intervalul de la +=,9= la +=,4=%
Cu cAt distribuia de probabilitate a ratelor de rentabilitate ateptate
de la o afacere 4un proiect5 este mai 'ngust(. cu atAt este mai probabil ca
rentabilitatea real( s( fie mai apropiat( de rentabilitatea ateptat( i cu atAt
este mai mic riscul afacerii 4proiectului5&
6rin urmare, proiectul 74, are un risc mai mic dec$t proiectul 79,%
E@
2?.*? 2?.)7 2?.)? 2?.?7 ?.?7 ?.)? ?.)7 ?.*? ?.*7 ?.7?
?
.
)
?
.
*
?
.
,
?
.
-
?
.
7
?
.
9
?
.
:
Hi!% &4%U9%@% Distri(uia de pro(a(ilitate a Rer proiectului 4 0741
?
.
)
?
.
*
?
.
,
?
.
-
?
.
7
?
.
9
?
.
:
Hi!%II%4%4C% Distri(uia de pro(a(ilitate a Rer proiectului 9 0 791
Ta(elul II%4%4D% Datele de (az ale proiectului N
Ta(elul II%4%4E% Datele de (az ale proiectului O
Dup metodolo!ia prezentat, deteminai distri(uia de pro(a(ilitate a ratelor de
renta(ilitate ateptate ale celor dou proiecte i evaluai incertitudinea%
S( ne reamintim
&surarea incertitudinii "n aaceri const "n calcularea unei rate estimate a
renta(ilitii aacerii 0proiectului1 astel.
=
=
n
i
i
r p
i
R
er
6entru determinarea !radului de incertitudine a unei aaceri se ela(oreaz @
scenarii alternative.
+ varianta optimist2
+ varianta realist2
+ varianta pesimist%
6e (aza lu#ului de numerar prevzut a se realiza "n iecare din cei @ ani i capitalul
utilizat "n aacere se poate determina rata de rentabilitate ateptat( cu a)utorul
E?
Scenarii
alternative
#robabilitatea
asociat(
@lu/ul de numerar
prev(zut a se realiza 'n
timp de , ani 2 mii "RO
2
Rata de
rentabilitate a
proiectului 4r5 2 M
2
varianta
optimist
=,<= ?== mil ] =,9B
varianta
normal
=,@= 4== mil ] =,=B
varianta
pesimist
=,4= B= mil] =,=B
Scenarii
alternative
#robabilitatea
asociat(
@lu/ul de numerar
prev(zut a se realiza 'n
timp de , ani 2 mii "RO
2
Rata de
rentabilitate a
proiectului 4r5 2 M
2
varianta
optimist
=,<= @== mil ] =,9B
varianta
normal
=,@= D= mil ] =,=B
varianta
pesimist
=,4= <= mil] =,=B
relaiei.
!
) r (
"n
!
#
) r (
"n
#
r
"n
C
$
+
+
+
+
+
=
unde, C
u
U capital utilizat2
H
n
U lu# de numerar preconizat2
r U rata de renta(ilitate ateptat
Dup determinarea ratei de renta(ilitate ateptat pentru iecare variant se
calculeaz rata estimat( a rentabilit(ii afacerii dat de suma produselor dintre
pro(a(ilitatea asociat i rata de renta(ilitate ateptat , pentru iecare variant
Cu c$t distri(uia de pro(a(ilitate a ratelor de renta(ilitate ateptate de la o aacere
0un proiect1 este mai "n!ust, cu at$t este mai pro(a(il ca renta(ilitatea real s ie
mai apropiat de renta(ilitatea ateptat i cu at$t este mai mic riscul aacerii
0proiectului1%
$$&)&=& Modelarea matematic( a riscului 'n afaceri
sursa pentru al!oritm i relaii matematice. D(nescu 0atiana L ;estionarea @inanciar(
a afacerilor d& Dacia. *??,. pg&)9)2 )9,
&surarea riscului presupune identiicarea unor pai prin care acestuia s i se atri(uie o
valoare sau, mai e#act, s i se atri(uie o msur a distri(uiei de pro(a(ilitate% &sura
distri(uiei de pro(a(ilitate "n teoria riscului este asociat deviaiei standard% Ca i "n cazul
anterior, cu c$t este mai "n!ust distri(uia de pro(a(ilitate cu at$t este mai mic deviaia
standard, iar riscul aacerii este mai mic% Deviaia standard , "n acest caz, respectiv riscul
aacerii poate i e#primat prin pro(a(ilitatea ca renta(ilitatea s ie mai mic dec$t cea
ateptat%
6aii necesari a i parcuri pentru o(inerea deviaiei standard sunt.
a1 Calcularea ratei estimate a renta(ilitii 0R
er
1.
-n e#emplul luat pentru proiectul 74, al irmei *nastassia Oill, s+a determinat o rat
estimat a renta(ilitii de 4<>2
(1 O(inerea unui set de deviaii 0^
i
1 a ratei estimate a renta(ilitii prin scderea ratei
estimative a renta(ilitii din iecare variant a ratei de renta(ilitate ateptate potrivit
relaiei de calcul.
R
er
r
i i
=
unde,
^
i
+ deviaia variantei i2
r
i
+ rata de renta(ilitate ateptat a variantei i2
R
er
+ rata estimat a renta(ilitii2
i + varianta scenariului alternativ%
c1 Determinarea varianei distri(uiei de pro(a(ilitate prin "nsumarea produselor o(inute
"ntre pro(a(ilitatea variaiei i un alt termen reprezent$nd deviaia standard ridicat la
ptrat2
Relaia de calcul a variaiei distri(uiei de pro(a(ilitate este.
=
n
i
i
p
#
i
d%
#
unde,
ds
9
+ variaia distri(uiei de pro(a(ilitate2
^
i
+ deviaia variantei i2
EB
ds + deviaia standard2
^
i
+ deviaia variantei i2
p
i
+ pro(a(ilitatea asociat variantei i2
i + varianta scenariului alternativ2
n + numrul de variante%
p
i
+ pro(a(ilitatea asociat variantei i2
i + varianta scenariului alternativ2
n + numrul de variante%
d5 Determinarea variaiei distri(uiei de pro(a(ilitate, prin relaia de calcul.
=
=
n
i
i
p
#
i
d%
0@1
/emplu
Continu$nd e#emplul dat, calculul deviaiei standard a proiectului irmei
*nastassia Oill, , 74,va i.
Ta(elul II%4%9=% Calcului deviaiei standard a proiectului, 7arianta 4
==9 , = ==D , =
9
= = = ds ds respectiv =%9>
Deviaia standard este o pro(a(ilitate care e#prim cu c$t este mai mic sau
mai mare valoarea real a riscului a de valoarea ateptat% -n cazul irmei
*nastassia Oill, , deviaia standard a proiectului 74, =,9>%
6resupunem c "n 79 , proiectul 9, are deviaia standard de mai )os.
==? , = =4< , =
9
= = = ds ds , adic =,?>
ComparAnd cele dou( valori ale deviaiei standard pentru <) i
<*rezult(:
+ pro(a(ilitate care e#prim cu c$t este mai mic sau mai mare valoarea
real a riscului a de valoarea ateptat, "n cazul irmei *nastassia
Oill, , 74, are valoarea =,9>%
+ pro(a(ilitate care e#prim cu c$t este mai mic sau mai mare valoarea
real a riscului a de valoarea ateptat, "n cazul irmei *nastassia
Oill, , 79, are valoarea =,?>%
E<
Scenarii
alternati2
ve
#i
#rodusul
4#
i
/ r
i
5
Deviaia variantei
4 P
i
C r
i
2 R
er
5
Deviaia
variantei la
p(trat 4P
i
*
5
#rodusul
reprezen2
tAnd:
P
i
*
/ p
i
= 4 9 @ ? B
varianta
optimist
=,<= =,4B= =,9B+=,4< U =,=E =,==D =,==?
varianta
normal
=,@= =,=4= =,=B +=,4< U +=,44 =,=49 =,==@
varianta
pesimist
=,4= =,==B =,=B + =,4<U +=,44 =,=49 =,==4
4,==
R
er
=,4<
ds
9
=,==D
Rezult c valoarea real a riscului a de valoarea ateptat "n cazul
proiectului 4 este mai mic dec$t "n cazul proiectului 9
Ta(elul II%4%94% Datale de (az ale proiectului P
Determinai valoarea lui ds 0deviaia standard1
6aii necesari a i parcuri pentru o(inerea deviaiei standard sunt.
a1% Calcularea ratei estimate a rentabilit(ii 0R
er
12
(% O(inerea unui set de deviaii 0^
i
1 a ratei estimate a renta(ilitii prin
scderea ratei estimative a renta(ilitii din iecare variant a ratei de
renta(ilitate ateptate2
c1% Determinarea varianei distri(uiei de pro(a(ilitate2
d1% Determinarea variaiei distri(uiei de pro(a(ilitate%
$$&)&>& Rezumat
Riscul este un element incert dar posi(il ce apare permanent "n
procesul activitilor socio+umane ale crui eecte sunt p!u(itoare i
ireversi(ile%,
Incertitudinea e#prim o stare de nesi!uran cu privire la
"nele!erea i anticiparea evoluiilor unor situaii, procese i enomene
datorit insuicienei sau indisponi(ilitii inormaiilor reeritoare la
acestea% Lradul de incertitudine al unei situaii, proces, enomen depinde at$t
de numrul actorilor care le inlueneaz evoluia c$t i de recvena i
amplitudinea sc'im(rilor acestora%
-n uncie de pro(a(ilitatea de apariie a unui eveniment teoriile
actuale prezint urmtoarele trei situaii.
+ ;ituaia de certitudine 3 c$nd pro(a(ilitatea de apariie a evenimentului
este 42
+ ;ituaia de risc 3 c$nd pro(a(ilitatea de apariie a unui eveniment este mai
mic dec$t 42
EC
;cenarii
6ro(a(ilitatea
asociat
Renta(ilitatea
proiectului
0aacerii1
Rata estimat
=
n
4 i
piri Rer
optim =,<= =,9B =,4B=
normal =,@= =,=B =,=4=
pesimist =,4= =,=B =,==B
=,4<B
+ ;ituaia de incertitudine 3 c$nd nu se cunoate pro(a(ilitatea de apariie a
evenimentului%
Dup anver!ura lor riscurile se clasiic "n. microriscuri,
macroriscuri i riscuri re!ionale i !lo(ale%
&ana!ementul riscului or!anizaional este un proces comple# "n care
intr urmtoarele componente . identiicarea riscurilor, analiza i evaluarea
riscurilor, ormularea unei strate!ii de rspuns la risc i controlul riscului%
&surarea incertitudinii "n aaceri const "n calcularea unei rate estimate a
renta(ilitii aacerii 0proiectului1 astel.
=
=
n
i
i
r p
i
R
er
R
er
+ rata estimat a renta(ilitii
p
i
+ pro(a(ilitatea asociat variantei i2
r
i
+ rata de renta(ilitate ateptat a variantei i2
i + varianta scenariului alternativ2
n + numrul variantei%
Cu c$t distri(uia de pro(a(ilitate a ratelor de renta(ilitate ateptate de la o
aacere 0un proiect1 este mai "n!ust, cu at$t este mai pro(a(il ca renta(ilitatea
real s ie mai apropiat de renta(ilitatea ateptat i cu at$t este mai mic
riscul aacerii 0proiectului1%
Hiind date dou proiecte 74 i 79 i compar$nd cele dou distri(uii de
pro(a(ilitate a ratelor de renta(ilitate rezult urmtoarea concluzie.
Cu c$t distri(uia de pro(a(ilitate a ratelor de renta(ilitate ateptate de la o
aacere 0un proiect1 este mai "n!ust, cu at$t este mai pro(a(il ca renta(ilitatea
real s ie mai apropiat de renta(ilitatea ateptat i cu at$t este mai mic
riscul aacerii 0proiectului1%
&surarea riscului presupune identiicarea unor pai prin care acestuia s i se
atri(uie o valoare sau, mai e#act, s i se atri(uie o msur a distri(uiei de
pro(a(ilitate% &sura distri(uiei de pro(a(ilitate "n teoria riscului este asociat
deviaiei standard%
6aii necesari a i parcuri pentru o(inerea deviaiei standard sunt.
a1% Calcularea ratei estimate a rentabilit(ii 0R
er
12
(% O(inerea unui set de deviaii 0^
i
1 a ratei estimate a renta(ilitii prin
scderea ratei estimative a renta(ilitii din iecare variant a ratei de
renta(ilitate ateptate2
c1% Determinarea varianei distri(uiei de pro(a(ilitate2
d1% Determinarea variaiei distri(uiei de pro(a(ilitate%
II%4%4=% 0est de evaluare a cunotinelor
4% Din punct de vedere al analizei inanciare riscul investirii "ntr+un activ se deinete prin
a% renta(ilitatea real c%variana scenariului respectiv
(% variaia pro(a(il a renta(ilitii
viitore
d% renta(ilitatea ateptat
9%&surarea incertitudinii "n aaceri const "n.
ED
a% determinarea unei pierderi
(% ansa unei renta(iliti
c% calcularea unei rate estimate a renta(ilitii
d%determinarea pro(a(ilitii asociate
variantei i
@%Rata estimat a renta(ilitii se determin cu a)utorul relaiei.
a% Rer U
=
n
i
pix
4
4==
(% Rer U
=
n
i
pixri
4
?%-n uncie de lu#ul de numerar, rata renta(ilitii ateptate se determin cu relaia.
a%
@
@
9
9 4
1 4 0 1 4 0 4 r r r
7n 7n 7n
%u
+
+
+
+
+
=
c%
@
@
9
9 4
1 4 0 1 4 0 4 r r r
7n 7n 7n
%u
+
+
+
+
+
=
B%Indicai varianta cu !radul de incertitudine cel mai ridicat av$nd urmtoarele distri(uii
de pro(a(ilitate.
a% _+=,=92 =,=<` c% _+=,=?2 =,=C`
(% _=,=?2 =,4C` d% _+=,=B2 =,=<`
<% 6aii parcuri pentru o(inerea deviaiei standard sunt.
a% calculul Rer2
(% o(inerea unui set de deviaii2
c% detrminarea varianei%
a% calculul Rer2
(% o(inerea unui set de deviaii2
c% detrminarea varianei2
d%determinarea variaiei distri(uiei de
pro(a(ilitate%
C%Deviaia standard e#prim.
D% &ana!ementul riscului orienteaz oamenii de aaceri ctre.
a% posi(ilitatea descrierii unei
le!i de repartiie
c%transormarea rezultatelor neavora(ile "n
oportuniti
(% perecionarea procesului
decizional
d% evitarea riscului
a%cu c$t este mai mare sau mai
mic valoarea riscului
c% valoarea ateptat a renta(ilitii
(% renta(ilitatea proiectului d% valoarea real a renta(ilitii
EE
$$&)&)*& 0este de autoevaluare a cunotinelor
4% Riscul poate i asociat.
a% Unui eveniment incert dar
posi(il
c% Unui eveniment avora(il
(% Unei pierderi d% Incertitudinea care aecteaz viitorul
9%Incertitudinea poate semniica.
a% O stare de nesi!uran c% O pierdere
(% O pro(a(ilitate d% O ans
@% 7aloarea ateptat a unui eveniment este.
a% 70a1 U 60a1 # 4== (% 70a1 U 60a1 # E0a1
?%;ituaia de certitudine e#prim.
a% c$nd pro(a(ilitatea de apariie a
evenimentului este =,B=%
c% O decizie corect%
(% c$nd pro(a(ilitatea de apariie a
enomenului este 4
d% C$nd sunt suiciente inormaii i date
despre eveniment%
B% Lruparea riscurilor dup anver!ura lor este.
a% &icroriscuri, riscuri economice,
macroriscuri
c%&icroriscuri, riscuri re!ionale,
macroriscuri
(% &icroriscuri, macroriscuri i
riscuri !lo(ale
d% &icroriscuri, macroriscuri, riscuri
re!ionale i !lo(ale
<% Responsa(ilitile privind reacia la aciunea actorilor de risc, "n cadrul or!anizaiilor
mari, revin.
a% mana!erului !eneral c% Directorului te'nic
4==
(% Ec'ipei mana!eriale d% Ris: + mana!er
C% &ana!ementul riscului are urmtoarele componente.
D% &odalitile de control al riscurilor sunt.
a% acceptarea riscurilor2 evitarea
riscurilor2 monitorizarea riscului i
pre!tirea planului pentru situaii
imprevizi(ile2 transerul riscurilor2
reducerea sistematic a riscurilor%
(% evitarea situatiilor de risc 2 prevenirea
riscurilor%
E% &etoda deviaiei standard are un al!oritm speciic prin care se determin.
a% un set de deviaii a ratei estimate
a renta(ilitii aacerii2 variana
distri(uiei de pro(a(ilitate i "n
inal, deviaia standard%
(% un set de deviaii a ratei estimate a renta(ilitii
aacerii2 distri(uia de pro(a(ilitate a ratei interne
a renta(ilitii%
Rezolvare
4% a2 9% a2 @% (2 ?%(2 B%d2 <%d2 C%c% D% a2 E%a%
valuare
Hiecare rspuns corect semniic un punct%
a%identiicarea riscurilor2 analiza i
evaluarea riscurilor2 determinarea
riscurilor
c% Identiicarea riscurilor2 analiza i
evaluarea2 ormularea strate!iei de
rspuns2 controlul riscurilor%
(% identiicarea riscurilor2 controlul
riscurilor%
d% *naliza i evaluarea riscurilor2
diminuarea riscurilor2 reacia la riscuri%
4=4
"nitatea de 'nv(are $$&*& Rentabilitate. risc de e/ploatare i risc de
profit 'n afaceri
Cuprins
II%9%4% Introducere
II%9%9% Competenele unitii de "nvare
II%9%@% Renta(ilitatea aacerii
II%9%?% Riscul de e#ploatare al aacerii
II%9%B% Riscul de proit al aacerii
II%9%<% Rezumat
II%9%C% Test de evaluare
II%9%D% Test de autoevaluare
$$&*&)& $ntroducere
*a cum inlaia este ameninarea (anului i riscul este ameninarea c$ti!ului%
*ctivitatea de investire "ntr+o aacere presupune un compromis "ntre risc i
c$ti!% Ceea ce tre(uie s cunoasc partenerii 0asociaii1 despre o aacere este
natura riscului, dimensiunile posi(ile ale acestuia i actorii principali care+l
alimenteaz% Riscul include posi(ilitatea apariiei unor consecine deavora(ile
aacerii, materializate "n deinerea unor perormane inerioare celor estimate%
Cea mai mare perorman pe care o poate "nre!istra un mana!er este inerea
su( control a riscului de irm i conducerea acesteia r tur(ulene ma)ore, pe
traiectoria strate!ic i#at% Dup aprecierile noastre, cele mai !rave riscuri cu
care mana!erii se pot conrunta sunt dou.
riscul de a nu realiza un volum de activitate care s acopere din
veniturile proprii, c'eltuielile irmei, risc care poate duce la alimentul irmei
0riscul de e#ploatare12
riscul de a nu realiza un volum de activitate care s !enereze un proit
care s acopere dividendele scontate de deintorii de capitaluri 0de acionari1,
risc care, de re!ul, antreneaz nemulumiri care duc la "nlocuirea mana!erilor
0riscul de proit1%
-n !eneral, un mana!er nu+i asum un risc dac nu are "n vedere i
posi(ilitatea unui c$ti! iar msura "n care, procesul decizional sta(ilete, "ntre
aceti doi parametrii 0risc i c$ti!1, o relaie (ine conceput i controlat poate
induce la nivelul irmei o situaie economic i inanciar ec'ili(rat% 6ro(lema
identiicrii deinirii i determinrii riscurilor "n cadrul irmei rm$ne un
su(iect desc'is, datorit unor dierene e#istente "ntre modalitile de a(ordare%
5a nivel microeconomic prezint un interes deose(it acele orme ale riscului
care pot i inluenate, "n sensul reducerii, prin aciunile i msurile pe care le
pot "ntreprinde a!enii economici% Din acest punct de vedere, intereseaz
clasiicarea riscului "n uncie de localizarea cauzelor !eneratoare ale acestuia,
e#ist$nd astel riscuri interne i riscuri e#terne irmei%
Riscul intern "i are ori!inile "n speciicul iecrei irme, iind str$ns le!at de
4=9
modul de conducere i desurare a activitilor irmei,
6rivit prin optica uncional, analiza riscului necesit studierea.
+ riscului de e#ploatare0economic12
+ riscului de proit2
+ riscului de aliment sau de insolva(ilitate2
+ riscului inanciar2
+ riscului comercial%
$$&*&*& Competenele unit(ii de 'nv(are
&intea noastr este un miracol% Ceea ce vom ace cu ea ne va marca viitorul care
semniic, "n primul r$nd,securitatea locului de munc0a aacerii1 precum i
posi(ilitatea de a avea o slu)( oarte (ine retri(uit0 o aacere prosper,
renta(il1% 5a terminarea studiului acestei uniti de "nvare vei i capa(ili s.
deinii, e#plicai i s dezvoltai conceptele. cir de aaceri ma#im,
cir de aaceri minim, pra! de renta(ilitate, producie izic, risc de
e#ploatare, risc de proit, interval de si!uran, coeicient al eectului de
levier, costuri varia(ile totale2
descriei i s testai metodolo!iile de determinare a pra!ului de
renta(ilitate a riscului de e#ploatare i riscului de proit al aacerii2
dezvoltai scenarii proprii de irm "n care s identiicai i s evaluai
valoarea acestor riscuri2
identiicai cele mai adecvate msuri mana!eriale pentru !estionarea
riscului de e#ploatare i riscului de proit%
Durata medie de parcurgere a unit(ii de 'nv(are este ma/im * ore
$$&*&,& Rentabilitatea unei afaceri
;copul oricrei aaceri care se deruleaz "n sistemul economiei de pia este realizarea
proitului, adic acea dieren pozitiv dintre "ncasrile o(inute prin v$nzarea produselor
0 serviciilor1 i costul lor% *cest indicator este e#presia eicienei economice a irmei i
reprezint capacitatea acesteia de a produce proit% -n cazul "n care irma realizeaz o dieren
ne!ativ "ntre "ncasri i costuri atunci vor(im despre pierderi care, realizate "n mod repetat,
produc alimentul%
6entru a descrie c$t mai corect procesul de renta(ilitate este necesar deinirea i
reinerea urmtoarelor noiuni. pra!ul de renta(ilitate 06r1, cira de aaceri 0 C*1 , cira de
aaceri minim 0Camin1, costul i# 0CH1, costul varia(il total 0C7t1, costul varia(il pe un
produs 0serviciu1 0C741, preul de v$nzare a unui produs 0serviciu106v1, prducia izic 0a1,
producia izic corespunztoare pra!ului de renta(ilitate0apr1, veniturile totale 07T1, proitul
061%
#ragul de rentabilitate semniic o msur a le#i(ilitii or!anizaiei "n raport cu luctuaiile
activitii sale deci o msur a riscului 0 Cira de aaceri critic sau 6unct mort operaional1%
Este punctul de la care cira de aaceri acoper c'eltuielile de e#ploatare iar rezultatul este nul%
Dup acest pra! activitatea devine renta(il% 6ra!ul de renta(ilitate se e#prim "n uniti izice
produse i v$ndute, pentru care s+au "ncasat veniturile corespunztoare e!ale cu suma
c'eltuielilor eectuate% *cesta se determin, al!e(ric cu a)utorul relaiei 041,
4=@
C74 6v
CH
6r
=
041
Cifra de afaceri4C+5 reprezinta e#presia (neasc a "ncasrilor rezultate din activitatea
proprie a irmei, pe o perioad de timp determinat0 de re!ul, 4 an1% -nsumeaz toate
"ncasrile rezultate din acte de comer. v$nzri de (unuri materiale, prestri de servicii,
depuneri la (nci i instituii inanciare, acordarea de credite,operaiuni (ursiere,%0Ni
Do(rot, Dicionar de economie,Editura Economic, Iucureti% 4EEE, p%4=?1%
Cira de aaceri este indicatorul care relect valoarea
perormanei economice i este utilizat "n ierar'izarea
irmelor dup criteriul importanei economice% Cira de
aaceri se determin eectu$nd produsul dintre producia
izic total 0a1 i preul de v$nzare a unui produs0serviciu1,
06v1% 091
Cifra de afaceri minim( 4C+min5 se mai re!sete "n
lucrrile de specialitate su( denumirea de Cir de aaceri
critic sau 6unctul mort operaional al aacerii% 6oate i
denumit i pra! de renta(ilitate valoric% *ceasta se determin
eectu$nd produsul dintre valoarea izic a pra!ului de
renta(ilitate 0apr1 i preul de v$nzare a unui
produs0serviciu1,06v1%
Costurile fi/e 4C@5 reprezint e#presia valoric a c'eltuielilor or!anizaiei care nu
depind, pe termen scurt 0un an1, de volumul produciei izice% 6e termen mediu 0@+B ani1 i
lun!0<+4= ani1 costurile i#e pot i inluenate de cantitatea produciei izice "n sensul
creterii sau descreterii volumului acestora "n uncie de creterea investiiilor 0creterea
capacitii de producie1 sau scderea su(stanial a produciei% -n compunerea costurilor
i#e intr. c'iriile0impozitele imo(iliare1, salariile personalului administrativ i de
conducere, c'eltuielile cu utilitile 0"ntreinere cldiri, iluminat, "nclzit etc%1, valoarea
do($nzilor aerente creditelor eectuate, asi!urrile, amortizarea capitalului i# etc%
Costul variabil total 4C<t5 reprezint e#presia valoric a c'eltuielilor or!anizaiei care
depind de cantitatea produciei izice 0a1 realizate% *ceste c'eltuieli au o relaie direct
proporional cu evoluia cantitativ a produciei izice% -n structura costurilor varia(ile
intr. c'eltuielile cu materiile prime i materialele necesare realizrii produsului
0serviciului1, costul car(uranilor i ener!iei, salariile directe0ale ana!)ailor1, contri(uiile
de asi!urri sociale aerente acestor salarii, costurile privind am(alarea produsului
0 oerirea serviciului1, costul pentru realizarea desi!nu 3lui%
Costul variabil pe un produs 4serviciu5 4C<)5 se determin
cu a)utorul relaiei 0?1,
#reul de vAnzare a unui produs 4serviciu54#v1 reprezint "ncasrile o(inute pentru
iecare unitate izic v$ndut ctre clieni%
#rducia fizic( 4K5 este indicatorul care e#prim, su( orm cantitativ totalitatea
(unurilor 0serviciilor1 rezultate din activitatea economic a or!anizaiei pe termen scurt
0un an1%
#roducia fizic( corespunz(toare pragului de rentabilitate4Kpr5 este indicatorul care
semniic nivelul cantitativ al produciei izice "n punctul mort al aacerii, adic cantitatea
de (unuri i servicii v$ndute necesar acoperirii costurilor totale 0CT U CH T C7t1%
<eniturile totale 4<05 sau 'ncas(rile totale rezult din "ncasrile (neti eectuate "n
urma v$nzrii produselor sau serviciilor realizate de or!anizaie%
Costurile totale4C05 rezult din suma CH i C7t%
4=?
C* Ua # 6v 091
Camin U apr # 6v 0@1
a
C7t
C74=
0?1
#rofitul 4#f5 este un indicator important al eicienei economice i deinete acea dieren
pozitiv dintre "ncasrile totale o(inute prin v$nzarea (unurilor 0serviciilor1 realizate de
or!anizaie i costul lor%
/emplu:
Determinarea algebric( a pragului de rentabilitate la organizaiile
monoproductive& Studiu de caz&
Hirma /5UVOR ;*, cu sediul "n oraul 65OIEGTI este monoproductiv i
produce maini de splat% Conducerea este asi!urat de trei acionari% 6entru
anul 9==E ,irma are prevzute "n 6lanul de aaceri urmtoarele date de (az.
a, producia izic pe an F@=== uniti izice2
CH, costuri i#eFFFFFF<==%=== euro2
C7, costul varia(il pentru un produsF%B== euro
6, preul de v$nzare a unui produsFF%D== euro
Se cere s( rezolvai:
a% Calculul al!e(ric al pra!ul de renta(ilitate a aacerii2
(% Construcia !raic a pra!ului de renta(ilitate%
Rezolvare:
a%*l!e(ric, pra!ul de renta(ilitate se determin cu relaia 041
Deci
Relaia 041 se poate demonstra astel.
E#primat valoric, pra!ul de renta(ilitate poate i determinat prin eectuarea
produsului dintre apr i 6v% *ceast e#primare valoric reprezint, de apt,
cira de aaceri corespunztoare pra!ului de renta(ilitate C*pr 0"n cazul de a.
C*pr U 9===%D== U4<==%===]%
/emplu
(% Construcia !raic a pra!ului de renta(ilitate se realizeaz dup urmtorul
al!oritm.
se traseaz a#ele OV i OX i se reprezint a i 7T 0CT12
se traseaz valoarea costurilor i#e2
se traseaz valoarea costurilor varia(ile i CT0CH T C7t12
se traseaz valoarea "ncasrilor totale2
se co(oar o perpendicular din punctul de intersecie a costurilor totale
cu veniturile totale, pe a#a OV2
6unctul care reprezint piciorul perpendicularei pe a#a OV indic
4=B
C74 6v
CH
6r
=
9===
B== D==
=== % <==
6r =
=
maini de
splat
C* U CH TC7t 0"n acest caz rezultatul e#ploatrii este e!al cu zero1%
C* U 6v%a2 C7t U C74%a2 rezult 6v%a U CH T74%a2 deci,
6v%a 3 74%a U CH2 a06v+741U CH 2 6v+74 reprezint mar)a (rut de
acumulare pe unitatea de produs i se noteaz cu &C7,%
punctul mort al aacerii sau pra!ul de renta(ilitate%
6ra!ul de renta(ilitate determinat i reprezentat !raic dup metodolo!ia
respectiv este vala(il pentru irmele monoproductive, "n situaiile "n care sunt
"ndeplinite urmtoarele dou condiii.
costul varia(il este unitar "n raport cu creterea produciei v$ndute 0a12
preul unitar /6, este constant, indierent de a, prin urmare piaa
a(soar(e toat producia la acelai pre%
*cest !raic oer posi(ilitatea de analiz a pra!ului de renta(ilitate "n a6r
adic irma nu deine nici proit nici pierdere .
dac C* este "n apropierea lui C*pr rezult o insta(ilitate a proitului2
dac C* \ C*pr costurile depesc C* i irma lucreaz "n pierdere2
dac C* b C*pr , costurile sunt compensate de C* i deci Hirma
o(ine proit%
-n studiul de caz rezolvat C* bC*pr deci or!anizaia are proit%
#f C C+ I 4C@ Q C<5 C 9%?==%===] + 0<==%===] T 4%B==%===]1 U @==%===]
sau #f C 6v0a 3 apr1 3 C740a 3 apr1 U D==]0@=== 3 9===1 + B==] 0@=== 3
9===1 U D==%===] 3 B==%===] U ,??&???R
/emplu
Determinarea al!e(ric a pra!ului de renta(ilitate valoric la or!anizaiile care
produc i comercializeaz o !am variat de produse% -n acest caz, pentru
determinarea pra!ului de renta(ilitate valoric se aplic relaia
a producia izic0mii1
7T 0CT1 mil%]
4 9 @
@
9
4
7T U 9%?==%===]
CH U <==%===]
C7 U 4%B==%===]
Hi!% II%9%4% Reprezentarea !raic a pra!ului de renta(ilitate
4=<
C*pr U
&C7>
CH
unde, CH sunt costurile i#e, iar &C7>
reprezint rata mar)ei asupra c'eltuielilor% varia(ile
totale%
Studiu de caz&
O irm produce @ tipuri de produse V4, V9, V@% 6arametrii celor trei produse
sunt.
6entru V4. 6v4 U <]2 C74 U 9]2 rezult &C7 U <+9 U ?]2
6entru V9. 6v9 U 4=]2 C79 U @]2 rezult &C7 U 4=+@ U C]2
6entru V@. 6v@ U 4?]2 C7@ U C]2 rezult &C7 U 4?+C U C]2
Costurile i#e U 9==%===]
-n cazul nostru,
<
@
C C ?
&C7 =
+ +
=
iar
4=
@
4? 4= <
6v =
+ +
=
&C7> reprezint rata mar)ei asupra c'eltuielilor varia(ile, se noteaz cu Rmcv
i se calculeaz cu a)utorul relaiei,
<=>0=,<=1
4=
<%4==
6v
&C7%4==
Rmcv = = =
"n acest caz,
@@@%@@@
=,<=
9==%===
&C7>
CH
C*pr = = =
] i reprezint e#presia valoric a
pra!ului de renta(ilitate a or!anizaiei 0 irmei1 multiproductive 0@ tipuri de
produse1%
-n continuare vom utiliza #ragul de rentabilitate ca Instrument de msurare a
riscului%
*v$nd urmtoarele date de (az ale aecerii.
a, producia izic pe an F9=== uniti izice2
CH, costuri i#eFFFFFF?==%=== euro2
C7, costul varia(il pentru un produsF%?B= euro
6, preul de v$nzare a unui produsFF%<== euro
Determinai al!e(ric i reprezentai !raic pra!ul de renta(ilitat
6roitul reprezint acea dieren pozitiv dintre "ncasrile o(inute prin
v$nzarea produselor 0 serviciilor1 i costul lor% *cest indicator este e#presia
eicienei economice a irmei i reprezint capacitatea acesteia de a produce
proit% -n cazul "n care irma realizeaz o dieren ne!ativ "ntre "ncasri i
costuri atunci vor(im despre pierderi care, realizate "n mod repetat, produc
alimentul%
#ragul de rentabilitate semniic o msur a le#i(ilitii irmei "n raport cu
luctuaiile activitii sale deci o msur a riscului 0 Cira de aaceri critic sau
6unct mort operaional1% Este punctul de la care cira de aaceri acoper
c'eltuielile de e#ploatare iar rezultatul este nul% Dup acest pra! activitatea
devine renta(il%
4=C
$$&*&-& Riscul de e/ploatare al afacerii
*m eectuat o scurt incursiune "n domeniul renta(ilitii unei aaceri pentru a
"nele!e corect semniicaia riscului de e#ploatare%
6rin risc de e/ploatare "nele!em acea situaie neavora(il creat "n or!anizaie, "n
care, veniturile o(inute din v$nzarea produselor 0serviciilor1, nu acoper c'eltuielile
eectuate 0CT U CH T C7t1% -n orice aacere, procuparea principal a or!anului decident
este aceea de a utiliza "n aa el potenialul productiv "nc$t s ie o(inute suiciente
venituri pentru acoperirea c'eltuielilor eectuate% -n analiza riscului de e#ploatare se
pornete de la renta(ilitatea unei aaceri 0 valoarea proitului1% 6ro(lema esenial a
oricrei aaceri este ca cerina ecuaiei C* 3 0C7 T CH1 U = s ie "ndeplinit% *sel , este
atins un !rad minim de utilizare a potenialului productiv care s produc veniturile
minime necesare acoperirii costurilor% -n cadrul economiei de pia scopul oricrei aaceri
este realizarea de proit 061% *stel, ecuaia de mai sus ar relecta mult mai corect procesul
economic dac ar avea urmtoarea orm. C* U C7t T CH T6
6entru analiza riscului de e#ploatare sau operaional 0posi(ilitatea de a nu se
recupera totalitatea c'eltuielilor eectuate din veniturile o(inute1 sunt cunoscute trei
modele.
a5& Modelul intervalului de siguran( 0indicele de securitate sau indicatorul de poziie,
notat cu Is1% *cest indicator evideniaz mar)a de securitate de care dispune irma iar
valoarea lui este direct proporional cu !radul de securitate i invers proporional cu
!radul de risc% -n calculul intervalului de si!uran sunt utilizate valorile cirei de aaceri,
cirei de aaceri a pra!ului de renta(ilitate astel.
b5& Modelul indicatorului de poziie este utilizat pentru aprecierea riscului de e#ploatare
"n uncie de poziia acestuia a de pra!ul de renta(ilitate% ;e e#prim "n mrimi a(solute
prin S i "n mrimi relative ST&
S e#prim capacitatea or!anizaiei de a+i adapta producia
la cerinele pieei% Este "nt$lnit i su( denumirea
le#i(ilitate a(solut, i se determin cu relaia 0?1 i are
urmtoarea semniicaie. cu c$t valoarea lui S este mai
mare cu at$t riscul de e#ploatare este mai redus i , prin
urmare, or!anizaia prezint o le#i(ilitate de adaptare la
pia mai mare%
STeste denumit /coeicient de volatilitate, i crete invers proporional cu riscul de
e#ploatare%
7aloarea acestuia se determin cu a)utorul relaiei 0B1%
4=D
Is U
C*
C*min C*
0B1
,
-n care,
Is U intervalul de si!uran2
C* U cira de aaceri ma#im0 real din planul de
aaceri12
C*min U cira de aaceri minim corespunztoare
pra!ului de renta(ilitate%
S C C* 3 C*pr 0<1
STC
== %4
C*pr
C*pr C*
0C1
c5& Modelul coeficientului efectului de levier de e/ploatare 0coeicient de p$r!'ie de
e#ploatare1
utilizeaz un indicator Ml denumit coeicient p$r!'ie de e#ploatare% *cesta se calculeaz
conorm relaiei0<1
*tunci c$nd M5 & 4, avem de a ace cu risc de e#ploatare, "n sensul c irma nu "i poate
acoperi c'eltuielile din veniturile proprii, deci nu "i poate recupera actorii de producie,
intr$nd "n zona riscului de aliment%
d5& Modelul ratei care e/prim( direct riscul de
e/ploatare 4Rpr5& Rata care e#prim riscul de
e#ploatare se determin cu a)utorul relaiei 0C1 i
are urmtoarea semniicaie. cu c$t rata este mai
mare cu at$t riscul de e#ploatare este mai mare%
;e apreciaz c situarea cirei de aaceri a de punctul critic are urmtoarea semniicaie.
*ceast analiz a#at pe corelaia risc de e#ploatare 3 renta(ilitate este util tuturor
mana!erilor pentru a lua deciziile ce se impun "n scopul.
sta(ilirii volumului produciei necesare acoperirii pierderilor sau o(inerii
unui proit previzionat2
monitorizarea permanent a interdependenei venituri i costuri i intervenia
oportun pentru optimizarea raportului "n avoarea veniturilor%
/emplu
Eectuai o analiz a riscului de e#ploatare cu a)utorul pra!ului de
renta(ilitate%
Or!anizaia este monoproductiv, produce televizoare i are prevzute "n
planul de aaceri urmtoarele date de (az.
a U ?===
6v U B==]
C74U @B=]
C* U ?===% B==U 9%===%===]
CH U B==%===]
Rezolvare.
@ @@@
9B=
B==%===
@B= B==
B==%===
74 6v
CH
6r = =
=
Capr U @@@@%B==U 4%<<<%B==]
4=E
Is c B> or!anizaia are o situaie insta(il din punct de vedere al riscului de
e#ploatare2
B> \ Is c 4=> or!anizaia prezint o situaie relativ sta(il2
4=> \Is c 9=> or!anizaia are o situaie sta(il2
Is b 9=> or!anizaia are o situaie conorta(il%
Rpr U
4== %
%$
%$pr
0E1
Ml U
CH
C7t C*
U mar)a (rut8cost i# 0D1
6ra!ul de renta(ilitate este
@@@@ televizoare% *ceast
cantitate v$ndut la preul de
B==] acoper costurile %
Or!anizaia are o situaie
sta(il din punct de
vedere al riscului de
e#ploatare
@@@B==] reprezint 4<>
din 9%===%===], risc
sczut
=%4<04<>1
9%===%===
4<<<B== 9======
C*
C*pr C*
Is =
=
d U C* 3 C*pr U 9===%=== + 4%<<<%B== U@@@B==]
STC
9=> %4==
4<<<B==
4<<<B== 9%===%===
C*pr
c*pr C*
=
9 4,
B==%===
<==%===
B==%===
4%?==%=== 9%===%===
CH
C7t C*
Ml = =
=
Rpr U
> D@ 4== % D@ , =
=== % === % 9
B== % 4<<<
4== % = = =
%$
%$pr
Hiind date proiectele V, i X, cu urmtoarele date de (az.
a% V. a U B===2 6 U?==]2 C74U 9B=]2 CHU @B=%===]2
(% X. a U <===2 6 UC==]2 C74U ?B=]2 CHU BB=%===]2
Determinai indicatorii menionai "n ta(elul de mai )os i marcai cu #
indicatorii care e#prim un risc de e#ploatare mai redus %
S( ne reamintim
6rin risc de e/ploatare "nele!em acea situaie neavora(il creat "n
or!anizaie, "n care, veniturile o(inute din v$nzarea produselor 0serviciilor1,
nu acoper c'eltuielile eectuate 0CT U CH T C7t1%
6entru analiza riscului de e#ploatare sau operaional 0posi(ilitatea de a
nu se recupera totalitatea c'eltuielilor eectuate din veniturile o(inute1 sunt
cunoscute trei modele.
a1% &odelul intervalului de si!uran 2
(1% &odelul indicatorului de poziie2
c1% &odelul coeicientului eectului de levier de e#ploatare2
d1% &odelul ratei care e#prim direct riscul de e#ploatare 0Rpr1%
$$&*&7& Riscul de profit al afacerii
*m reinut din prezentrile anterioare c scopul oricrei aaceri care se deruleaz "n
sistemul economiei de pia este realizarea proitului, adic acea dieren pozitiv dintre
"ncasrile o(inute prin v$nzarea produselor 0 serviciilor1 i costul lor% *cest indicator
iind e#presia eicienei economice a irmei i reprezint, totodat, capacitatea acesteia
de a produce proit% -n cazul "n care irma realizeaz o dieren ne!ativ "ntre "ncasri i
costuri atunci vor(im despre pierderi care, realizate "n mod repetat, produc alimentul%
Riscul de profit deinete.
44=
Ml b4, rezult c
nu e#ist risc de
e#ploatare
Dac valoarea lui
STcrete, riscul scade
6roiectul V / 6roiectul X /
6r 6r
Is Is
Ml Ml
d d
de de
a% acea situaie neavora(il "n care se situeaz o irm alat "n incapacitate de a
realiza o cir de aaceri minim care s !enereze un proit necesar pentru
acoperirea volumului dividendelor cerute de acionar2
(% acea situaie neavora(il "n care se situeaz o irm alat "n incapacitate de a
realiza o cir de aaceri minim care s !enereze nivelul proitului estimat %
6entru calculul riscului de proit sau a riscului de a nu se realiza un volum de activitate
care s !enereze un proit necesar s acopere dividendele ateptate de deintorii de
capitaluri se utilizeaz indicatorul cira de aaceri minim, 0C*
minim
1%
#entru determinarea LC+
min
necesar( restituirii dividendelor se parcurg
urm(toarele etape:
a1 determinarea volumului dividendelor cerute de ctre acionari 0D1.
(% Determinarea proitului net 06n1.
c% Determinarea proitului (rut 06(1
dup relaia.
d%Determinarea costurilor 0C1 astel.
*cest indicator este necesar pentru calculul cirei de aaceri minime care s asi!ure
proitul necesar realizrii dividendelor pretinse de acionari%
e% Determinarea cirei de aaceri minime 0C*
minim
1 astel.
% Determinarea cirei de aaceri lunar pro!ramat 0C*51astel.
444
D U Cu%Rd> 04 1 unde,
D 3 volumul dividendelor2 Cu 3 capitalul utilizat "n aacere2 Rd> +
rata dividendelor cerute de acionari E#% 9=>%
6n U D T
)
%&7
%&7
%
4==
091
C6H U cota din proit care rm$ne irmei
Este necesar s se calculeze 6n, deoarece dividendul
se asi!ur din proitul net%
6( U 6n T 0
%+
%+
4==
1f6n 0@1
6( U proitul (rut2
CI U rata de impozit pe proit2
*cest indicator este necesar deoarece proitul net are ca
surs de ormare proitul (rut%
C U
> .rc
&b
0?1
C U costul aerent cirei de aaceri2
RRC > U rata renta(ilitii la costuri calculat astel.
Rrc U
8
%
E#% C=>
Camin U 6( T C 0B1
!%Timpul necesar pentru realizarea cirei de aaceri minime 0T1 se calculeaz astel.
449
C*5 U
49
%$p
0<1
C*5 U cira de aaceri lunar pro!ramat2
Cap U cira de aaceri pro!ramat pe anul respectiv%
T U
%$9
%$min
0C1
T se e#prim "n uniti de timp0luni1 i semniic "n a
c$ta lun de la "nceputul ciclului productiv se
realizeaz o cir de aaceri minim necesar o(inerii
unui proit care s asi!ure restituirea dividendelor
cerute de acionari % Riscul de proit apare "n situaia
"n care T b49 luni
/emple:
Hirma E5ECTRON ;%*%, deruleaz pe anul 9==B o aacere av$nd
urmtoarele date de (az.
capitalul social 0Ms1 U 9B== milioane lei2
se cer dividende e!ale cu rata do($nzii (ancare 0rd U @=>12
cota de proit care rm$ne irmei 0C6H1 U CB>2
cota de impozit pe proit 0CI1 U 9B>2
rata renta(ilitii la costuri RRC06I8C1 U 9=>2
cira de aaceri anual pro!ramat U @=%=== milioane
Rezolvare.
dividendul pretins 0D1.
D U Ms f rd U
CB=
4==
@= B== % 9
=
milioane lei
proitul net 06n1.
6n U D T 0
%&7
%&7
4==
1fD U CB= T 0
CB 4==
CB
=
Is c B> or!anizaia are o situaie insta(il din punct de vedere
al riscului de e#ploatare2
B> \ Is c 4=> or!anizaia prezint o situaie relativ sta(il2
4=> \Is c 9=> or!anizaia are o situaie sta(il2
Is b 9=> or!anizaia are o situaie conorta(il%
$$&*&:& 0est de evaluare a cunotinelor
;tudiu de caz. Hiind dat o aacere cu urmtorii indicatori. prod%izic pe un an
aU9===2 costul varia(il pentru un produs CvU@==euro2 preul de v$nzare al unui
produs 6vU<== euro2costurile i#e ale aacerii CHU?B=%=== euro% ; se
determine.
a% 6ra!ul de renta(ilitate 0este monoproductiv
(% ; se deineasc pre!ul de renta(ilitate2
c% Cira de aaceri minim2
d% ; se determine riscul de e#ploatare cu a)utorul lui Is 3 interval de si!uran2
e% Riscul de e#ploatare cu a)utorul coeicientului eectului de levier2
% 6roitul aacerii%
$$&*&=& 0est de autoevaluare a cunotinelor
4%;copul oricreiaaceri este.
9% 6ra!ul de renta(ilitate e#prim.
a% producia izic c% o msur a riscului
(% costurile varia(ile d% luctuaiile activitii
@% -n relaia de calcul a pra!ului de renta(ilitate intr.
?% Cira de aaceri se determin cu relaia.
B% Relaia de calcul a cirei de aaceri minim este.
a% Camin U a%6v c% Camin U CH T 6
(% Camin U apr%6v d% Camin U CH T C7t
<% Riscul de e#ploatare al unei aaceri e#prim o situaie "n care.
C% Intervalul de si!uran Is evideniaz.
44B
a% realizarea de proit c% acoperirea costurilor
(% producerea de
(unuri0servicii1
d% satisacerii clienilor
a% CH, C74, 6v c% C*, C7t, 6v
(% CH, C7, C* d% CH, 6v, a
a% C* U a% 6v c% C* U C7t% CH
(% C* U a% CH d% C* U CH TC7t T6
a% 7T bCT c% CH T C7t b 7T
(% 7T c C*min d% C* b CH
a% mar)a de securitate a
or!anizaiei a de riscul de
e#ploatare
c%c'eltuielile eectuate din
veniturile o(inute
(% !radul de incertitudine d% proitul or!anizaiei
D% d U C* 3 C*pr are urmtoarea semniicaie.
E% -n relaia de calcul al lui Ml intr.
a% C*, Camin, CH c% C74, CH, Camin
(% C*, C7t, CH d% 6v, C*, a
4=% ;e apreciaz c situarea intervalului de si!uran 0B> \ Is c 4=>1
are urmtoarea semniicaie.
Rezolvare
4% a2 9% c2 @%a2 ?% a2 B%(,d2 <%c2 C% a2 D%a2 E% (2 4=%a%
valuare
Hiecare rspuns corect semniic 4 punct%
44<
a% or!anizaia are o situaie
relativ sta(il
c% or!anizaia are o situaie
insta(il
(% or!anizaia are o situaie
sta(il
d% or!anizaia are o situaie
conorta(il
a% cu c$t valoarea lui d crete
riscul de e#ploatare scade
c% acerea este renta(il
(% e#ist risc de e#ploatare d% cu c$t valoarea lui d crete
riscul de e#ploatare crete
"nitatea de 'nv(are $$&,& Optimizarea deciziilor privind afacerile
'n condiii de criz( i risc
Cuprins
II%@%4% Introducere
II%@%9% Competenele unitii de "nvare
II%@%@% Elemente ale procesului decizional
II%@%?%*doptarea deciziilor privind aacerile "n condiii de certitudine
II%@%B%*doptarea deciziilor privind aacerile "n condiii de risc i incertitudine
II%@%<%Rezumat
II%@%C%Test de evaluare a cunotinelor
II%@%D% Test de autoevaluare a cunotinelor
II%@%E% Tem de control
$$&,&)& $ntroducere
Impactul matematicii asupra domeniului mana!erial a ost mai relevant dup
4EE=, datorit utilizrii calculatoarelor electronice capa(ile s rezolve, "n timp
scurt, pro(leme comple#e care necesit un volum mare de munc% -n cadrul
economiei de pia, "ntreprinztorii, or!anizaiile i c'iar statele devin din ce
"n ce mai solicitate de marile sc'im(ri care se produc, !ener$nd o avalan
permanent de pro(leme liti!ioase, care aecteaz capacitatea acestora de a
lua decizii inteli!ente de adaptare% -ncercarea de a contracara viteza de
derulare a evenimentelor i timpii de reacie ace ca sc'im(rile s ie
percepute ca iind (une sau rele, !ener$nd, de cele mai multe ori, dezorientare
i stres% Cunoaterea i noua te'nolo!ie vor arunca, cu si!uran, economiile
viitorului "ntr+o cr$ncen competiie !lo(al ce va aecta viaa amilial,
aacerile i politica, si!urana i viitorul lumii% Relaionarea componentelor
economice cu noile cerine impuse de procesul cunoaterii avertizeaz, tot
mai insistent, nucleele decizionale c proiectarea i derularea "n condiii
optime a unei aaceri nu este posi(il r aplicarea unor metode i te'nici
adecvate% Domeniul cercetrii operaionale pune la dispoziia celor interesai
o parte din cunotinele necesare pentru !estionarea corect i oportun a
situaiilor cu !rad ridicat de risc i incertitudine% Elementele prezentate "n
aceast lucrare constituie un ar!ument "n plus pentru acei mana!eri interesai
de evoluia evenimentelor dar i de rezultatele previzi(ile ale eorturilor
depuse%
$$&,&*& Competenele unit(ii de 'nv(are
&etodele de optimizare a deciziilor "n aaceri reprezint un cumul de
indicaii , principii i modele care v ac mai eicieni i coreci "n aaceri%
6rin intermediul acestora putei monitoriza procesul de implementare a
strate!iei dumneavoastr, msurile necesare de adaptare la sc'im(are, !radul
de an!a)are la eort a resursei umane planiicate, a(aterile de la
responsa(iliti i coreciile ce se impun, precum i impactul asupra
comunitilor% -n studiul acestei uniti de "nvare s nu pornii de la ideea c
prezentarea este prea te'nic% Dup "nsuirea ei, vei crede ca i mine c toate
liti!iile privind aacerile solicit soluii te'nice de rezolvare% Dup
parcur!erea "n "ntre!ime a acestei uniti de "nvare vei i capa(ili s.
44C
e#plicai lo!ica situaiilor de certitudine, risc i incertitudine2
deinii metodele prin care sunt undamentate deciziile
mana!eriale "n asemenea situaii2
descriei corect al!oritmul i modelele matematice ale
&etodei estimrii utilitilor, i &etodei )ocurilor
strate!ice,2
s testai, s dezvoltai i s descoperii prin aplicaii practice
utilitatea acestora "n undamentarea procesului decizional
privind aacerile%
Durata medie de parcurgere a unit(ii de 'nv(are este de * ore
$$&,&,& lemente ale procesului decizional
6rocesul decizional este deinit ca iind o serie de pasi care "ncep cu analiza inormatiei,
continua cu selectarea dintre mai multe alternative si veriicarea alternativei selectate pe
pro(lema alata "n studiu%
In orice proces decizional de mana!ement se re!asesc urmatoarele elemente.
Decidentul este reprezentat de persoana sau
!rupul de persoane care urmeaza sa alea!a varianta
optima din cele posi(ile% -n cazul pro(lemelor
comple#e decizia se ia de catre un !rup de
persoane, iar "n cazul deciziilor curente, operative
deciziile sunt luate de o sin!ura persoana% Calitatea
deciziei depinde de calitatile, cunostintele,
aptitudinile decidentului%
6ro(lema decizionala% Decizia se adopta pentru
solutionarea unei pro(leme decizionale% -n a(senta
pro(lemei decizia nu are o(iect%
&ultimea variantelor decizionale poate i inita sau ininita% Cuprinde totalitatea
posi(ilitatilor de solutionare a pro(lemei decizionale% Deinirea acestei multimi
necesita inormatii din interiorul si din aara or!anizatiei, !$ndire mana!eriala
creatoare, consultarea e#pertilor, eectuarea de cercetari% -n momentul identiicarii
pro(lemei decizionale, decidentul constientizeaza e#istenta mai multor cursuri de
actiune posi(ile% El poate cunoaste aceste alternative prin implicare directa sau prin
intermediul altor persoane% *le!erea variantei optime se ace dupa o serie de metode
corespunzatoare modelului matematic care caracterizeaza situatia decizionala%
&ultimea criteriilor decizionale include o serie de caracteristici pe (aza carora se
evalueaza si compara variantele decizionale, "n vederea adoptarii celei mai rationale
decizii% &ultimea criteriilor decizionale este reprezentata de punctele de vedere ale
decidentului care izoleaza aspecte ale realitatii economice "n cadrul procesului
decizional% Criteriile decizionale se caracterizeaza prin mai multe niveluri,
corespunzatoare dieritelor variante si8sau stari ale conditiilor o(iective% 5uarea "n
considerare, "ntr+o situatie decizionala, a mai multor criterii, tre(uie sa se aca tin$nd
cont de posi(ilitatea divizarii si !ruparii criteriilor, precum si de proprietatea de
interdependenta a acestora% De e#emplu, proitul poate i divizat pe produse, su(unitati
etc% De asemenea, proitul si costul pot i !rupate "ntr+un criteriu !lo(al reprezentat de
renta(ilitate% Doua criterii sunt independente daca i#area unui o(iectiv din punct de
vedere al unui criteriu nu inluenteaza sta(ilirea unui alt o(iectiv, din punct de vedere
44D
Hi!% II%@%4% 6rocesul
decizional
al celui de+al doilea criteriu% -n mana!ementul irmei pot i utilizate criterii de tipul.
proit, pret, calitate, termen de recuperare a investitiei, durata ciclului de productie,
!radul de utilizare a capacitatii de productie etc%
&ediul am(iant 0conditiile o(iective1 este reprezentat de ansam(lul conditiilor
interne si e#terne care sunt inluentate si inluenteaza decizia% -n mediul am(iant se
pot maniesta, pentru o anumita situatie decizionala, mai multe stari ale conditiilor
o(iective% &ediul am(iant se caracterizeaza printr+o mo(ilitate deose(ita% -n cadrul
conditiilor interne se o(serva o perectionare a pre!atirii personalului, perectionare a
sistemului inormational, iar "n ceea ce priveste conditiile e#terne, se "nre!istreaza
modiicari "n le!islatia tarii, modiicari "n relatiile irmei cu diverse or!anisme%
Evolutia mediului am(iant se maniesta uneori contradictoriu "n ceea ce priveste
inluenta asupra procesului de ela(orare a deciziilor "n cadrul irmei% *stel, cresterea
comple#itatii activitatii irmei inluenteaza "n mod neavora(il undamentarea
deciziilor, "n timp ce ridicarea nivelului de pre!atire proesionala si "n domeniul
mana!ementului are eecte avora(ile asupra luarii deciziilor%
&ultimea consecintelor cuprinde ansam(lul rezultatelor ce s+ar o(tine conorm
iecarui criteriu decizional si iecarei stari a conditiilor o(iective prin aplicarea
variantelor decizionale% ;ta(ilirea consecintelor este o activitate care nu se realizeaza
"ntotdeauna cu e#actitate deoarece nu se cunosc cu certitudine cauzele ce ar determina
producerea lor% Consecintele pot i "n orma cantitativa sau calitativa%
O(iectivele deciziei sunt nivelele propuse de catre decident pentru a i atinse "n
urma implementarii variantei decizionale alese%
Utilitatea iecarei consecinte a dieritelor variante se e#prima "n aceeasi unitate de
masura care variaza "ntre = si 4, utilitatea reprezent$nd olosul asteptat de decident "n
urma aptului ca o anumita consecinta se realizeaza%
/emple
pro(leme care privesc aacerile i necesit mai multe variante
decizionale. locul de dispunere a unui punct de v$nzri2 itinerarul
de deolasare a unei coloane auto2 a(ricarea unui produs2
contractarea unui credit, etc2
criterii decizionale privind ale!erea locului de munc. nivelul salariului2
distana a de domiciliu2 climatul de munc2 condiiile de promovare2
nivelul de si!uran i securitate a muncii, etc%
Identiicai i descriei i alte e#emple din structura procesului decizional
or!anizaional
*t$t riscul c$t i incertitudinea sunt asociate ma)oritii deciziilor
antreprenoriale i , de cele mai multe ori ,comportamentul
or!anizaional implementat de mana!er i ec'ipa mana!erial, are o
importan 'otr$toare%
Decizia constituie punctul central al activitatii de mana!ement
44E
"ntruc$t ea se re!aseste "n toate unctiile acestuia, si mai mult,
inte!rarea irmei "n cadrul mediului depinde de calitatea deciziei% -n
acelasi timp, calitatea procesului decizional inluenteaza reducerea
costurilor, eicienta olosirii ondurilor, cresterea proitului etc%
6rocesul decizional implica un consum mare de timp, pe parcursul
careia se cule! si analizeaza inormatii, se consulta persoane "n
vederea conturarii situatiei decizionale% -n esenta procesul
decizional consta "ntr+un ansam(lu de etape prin intermediul carora
se pre!ateste, adopta, aplica si evalueaza decizia mana!eriala%
$$&,&-& +doptarea deciziilor privind afacerile 'n condiii de certitudine
&odelarea matematic i simularea proceselor economice 3 este partea component a
cercetrii operaionale care are cea mai lar! aplica(ilitate "n domeniul economic% Ca
instrument o(iectiv de analiz i optimizare aparatul matematic permite o radio!raie
complet a esenei proceselor economice, dezvluirea le!ilor cantitative ale acestora i
!sirea soluiilor i variantelor decizionale optime% Holosirea eicient a matematicii "n
domeniul mana!erial a devenit posi(il datorit utilizrii calculatoarelor electronice
capa(ile s rezolve, "n timp scurt pro(leme comple#e care necesit un volum mare de
munc, le!ate de !sirea unor soluii optime% ;copul aplicrii metodelor matematice "n
procesele mana!eriale economice const "n aceea c, se reduce durata de ela(orare i
undamentare tiiniic a deciziilor, creterea eicienei lor astel "nc$t s se evite strile
de indecizie 0de criz1, iar cu orele i mi)loacele e#istente 0de cele mai multe ori
insuiciente1 s se o(in rezultate ma#ime% *plicarea metodelor matematice i utilizarea
computerelor permit rezolvarea pro(lemelor economice, asi!ur$ndu+se o pro!noz destul
de rapid i de veridic a desurrii lu#urilor mana!eriale "n acest domeniu% 6entru
reducerea duratei de ela(orare i creterea su(stanial a calitii deciziilor luate este
necesar automatizarea proceselor de cule!ere i prelucrare a inormaiilor despre orele
0componentele1 at$t ale mediului e#tern, care e#ercit presiuni i a de care se concep
strate!iile proprii% Trecerea de la enomenul economic la relaiile matematice care redau
interdependena dintre laturile lui, precum i le!tura cu alte enomene deinete
modelarea matematic iar relaiile matematice care o!lindesc raporturile cantitative din
desurarea enomenului economic reprezint modelul matematic%
6rin model matematic speciic pro(lemelor economice se "nele!e o descriere ormalizat
0e#primat su( orma unor raporturi cantitative sau a unor relaii matematice "ntre
mrimile reprezentate de notaiile adoptate1, analitic sau lo!ic, a unui proces economic
astel "nc$t s relecte c$t mai e#act particularitile acestuia, s ia "n considerare,
caracteristicile lui principale i s permit o(inerea rezultatelor cu precizia impus%
Dierii teoreticieni at$t civili 0Erlan!, 6eter His'(urn, Camelia Raiu, Iellman1 c$t i
militari 05anc'ester, 7oltera, etc%1 au apreciat necesitatea aplicrii metodelor matematice
pentru anticiparea unor aciuni desurate "n condiii (une determinate% -n tiin, un
model matematic este o mulime de una sau mai multe relaii matematice e#istente "ntre
varia(ile 0care semniic valori numerice ale unor laturi ale enomenului1 i una sau mai
multe ipoteze admise privind desurarea enomenului% &etodele matematice sto'astice
0pro(a(ilistice1 sunt acelea "n care unii parametrii sunt varia(ile aleatoare ale cror valori
nu pot i "nlocuite cu valori medii corespunztoare ci, sunt supuse calculului pro(a(ilistic%
*doptarea deciziilor "n condiii de certitudine, incertitudine 0risc1 este o activitate
comple# i implic utilizarea metodelor pro(a(ilistice pentru ale!erea unei decizii c$t
mai aproape de cea optim%
49=
Metoda estim(rii utilit(ilor 4%euman2Mongestern5
*l!oritmul metodei
&ana!erul 0ec'ipa mana!erial1 olosete metoda pentru a ale!e o variant de
aciune dintre mai multe variante posi(ile% *l!oritmul metodei se (azeaz pe a#iomele.
a1 Dac V i X sunt consecinele a dou variante de aciune, atunci varianta cu
consecina V este preerat variantei cu consecina X dac i numai dac U0V1bU0X1,
unde U0V1 U utilitatea variantei cu consecina V2 U0X1 U utilitatea variantei cu consecina
X2
(1 Dac se consider cunoscute utilitile a dou dintre variante din mulimea
variantelor posi(ile, "n uncie de acestea pot i determinate utilitile celorlalte uncii2
c1 Dac uncia de utilitate are proprietile a i (, atunci ea poate sueri o
transormare liniar prozitiv%
Consecina este o valoare numeric care se atri(uie iecrui criteriu sta(ilit de ctre
or!anul care decide corespunztor iecrei variante de aciune% Consecina se e#prim "n
uniti de msur dierite 0lun!ime, !reutate, timp, cantitate etc%1%
Utilitatea este o valoare numeric care permite e#primarea unitar 0adimensional1 a
consecinei 0pentru a se putea eectua operaii aritmetice cu consecinele1%
*5LORIT&U5 &ETODEI
a1 ;ta(ilirea variantelor de aciune mana!erial2
(1 ;ta(ilirea criteriilor dup care se analizeaz iecare variant2
c1 ;ta(ilirea consecinelor pentru iecare criteriu i iecare variant de aciune2
d1 Transormarea consecinelor "n utiliti2
e1 Ierar'izarea criteriilor2
1 Calculul coeicienilor de importan pentru iecare criteriu2
!1 ;ta(ilirea unciei utilitate pentru iecare variant prin ponderea cu valoarea
coeicientului de importan2
'1 *le!erea variantei optime 0aplic$nd a#ioma a,1%
E#emple
Studiu de caz&
Hirma *LRO ;%R%5%, a prospectat @ piee posi(ile pentru lansarea
produsului TON+9===,% *naliza pieelor se ace "n (aza urmtoarelor
criterii.
C
4
U calitatea produsului2
C
9
U costul produsului2
C
@
U valoarea medie a v$nzrilor pe zi2
C
?
U rata de risc%
Consecinele pentru iecare criteriu i iecare variant sunt date "n
matricea de mai )os 0aceste valori au rezultat prin msurare, evaluare,
calcule1.
; se sta(ileasc varianta optim de aciune mana!erial pentru irma
*LRO ;%R%5%,
Rezolvare.
a5 variantele de aciune sunt reprezentate de cele @ piee + pe care se pot lansa
produsele 07
4
U piaa nr% 4, 7
9
U piaa nr% 9, 7
@
U piaa nr% @1
b5 criteriile dup care se analizeaz iecare variant sunt sta(ilite astel "nc$t
s rezulte consecinele cele mai relevante pentru irm 0calitatea produsului,
costul produsului, valoarea medie a v$nzrilor pe zi, rata de risc1%
c5 consecinele rezultate prin msurare, evaluare, comparare, calculul
494
matematic, sunt determinate de specialiti i trecute pentru iecare variant i
criteriu%
-n cazul de a.
C
44
U 4,B84 i e#prim raportul "ntre calitatea produsului propriu 0al
irmei1 i calitatea produsului similar, e#istent pe piaa nr% 42
C
49
U 484, e#prim raportul dintre costul produsului propriu 0al
irmei1 i costul produsului similar e#istent pe piaa nr% 42
C
4@
U ?<, reprezint valoarea medie a v$nzrilor produsului irmei 8
zi2
C
4?
U =,<, coeicientul de risc asumat "n situaia "n care se ia
decizia de lansare a produsului irmei pe piaa nr%4%
7aloarea acestor consecine este prezentat "n matricea de decizie de mai )os%
d5 6entru transormarea consecinelor "n utiliti se olosesc relaiile.
Ci)
minCi)
U0Ci)1 =
041 , c$nd condiia de optim este &INI&,
ma#Ci)
Ci)
U0Ci)1 =
, 091, c$nd condiia de optim este &*VI&%
Ci) U consecina pentru varianta i i criteriul ),
Ui) U utilitatea pentru varianta i i criteriul )%
6entru a aplica una din relaiile de mai sus este necesar a se "nscrie "n
matricea de lucru tipul de optim "n uncie de natura i aciunea criteriului
respectiv% ;pre e#emplu, pentru C
4
+ calitatea produsului, se aplic tipul de
optim &*VI&% 6entru C
?
+ rata de risc + tipul de optim este &INI&%
e5 Ierar'izarea criteriilor se eectueaz prin comparare unul cu altul "ntr+o
matrice de comparare de orma.
Ci
7iC
4
C
9
C
@
C
?
7
4
4,B844,984?<=,<7
9
484=,D84D==,?7
@
=,E844,?84@@
=,D
Ta(elul II%@%9% &atricea de decizie
499
Revedem criteriile.
C
4
+ calitatea produsului 2
C
9
+ costul produsului2
C
@
+ valoarea medie a v$nzrilor pe zi2
C
?
+ rata de risc%
;e compar C
4
g C
9
0este mai important C
4
i se trece, "n csua
corespunztoare, cira 4,12
;e compar C
4
g C
@
0este mai important C
@
i se trece cira =,12 se continu
operaiunea p$n la C?gC@%
6rin adunarea punctelor se determin locul criteriului "n ierar'ie "n ordinea
valorii puncta)ului 0 locul I U @ puncte, locul II U 9 puncte, locul @ U 4 punct,
locul ? U = puncte%
1 Coeicientul de importan M), se determin pentru iecare criteriu cu
relaia.
astel.
49 , =
D
4 4
9
@
4
= = = ;
2
=< , =
4<
4 4
9
?
9
= = = ;
2
9B , =
?
4 4
9
9 @
= = = ;
2
B= , =
4
9
4 ?
= = ;
%
g5 6entru a se sta(ili uncia utilitate se reia matricea dat, se calculeaz cu
a)utorul relaiilor de la punctul d, utilitile, se trec coeicienii de importan
i se pondereaz iecare utilitate cu valoarea coeicientului corespunztor%
C
4
C
9
C
@
C
?
5OCC
4
4==IIIC
9
===I7C
@
44=IIC
?
444I
Ta(elul II%@%@% &atricea de comparare a criteriilor
49@
5oc
9
4
M) =
0@1
unde,
) U nr% criteriului2
9 U constant2
loc U locul criteriului "n ierar'ie%
;pre e#emplu,
4
4,B
4,B
ma#Ci)
Ci)
Uc
44
= = =
=,<<
4,9
=,D
Ci)
minCi)
Uc
49
= = =
;e calculeaz pentru toate spaiile U0Ci)1 i rezult cirele (oldite%
;e reace din nou matricea prin ponderarea utilitilor cu valoarea
coeicienilor de importan, rezult$nd.
-n inal, mana!erul irmei ale!e varianta nr% 9, deoarece U07
9
1 b U07
4
i 7
@
1%
@olosind metoda Lstimarea utilit(ilor sau L%euman2Mongestern
I transformai consecinele 'n utilit(i&
Metoda de rezolvare a cazului. Estimarea utilitilor
a1%;ta(ilirea variantelor de aciune.
74 U HIR&*40 ;C ROCCO INTERN*OION*512
79U HIR&* 90;C DE&*L ;R512
7@ U HIR&* @0;C CET IR*GO71%
C
4
0,12C
9
0,06C
@
0,25C
?
0,507
4
4,B
14,9
0,66?<
0,58=,<7
9
4
0,66=,D
1D=
1=,?
17
@
=,E
0,604,?
0,57@@
0,42=,D
0,50O6TI&&*V&IN&*V&IN
Ta(elul &4%UC%@% Transormarea consecinelor "n utiliti
M
4
C
4
0,12M
9
C
9
0,06M
@
C
@
0,25M
?
C
?
0,50;uma utilitilor7
4
4h=,49U
0,120,0390,140,330,627
9
0,070,060,250,500,887
@
0,070,030,1
70,250,52
Ta(elul II%@%?% 6onderarea utilitilor cu valoarea coeicientului de
importan i calculul utilitii !lo(ale pentru iecare variant
49?
(1%;ta(ilirea criteriilor.
C4 U retri(uia 0EURO12 C9 U timpul de munc0ore12 C@ U distana a de
domiciliu0 :m12 C? U perspective de perecionare 0apreciere cu caliicative12
c1% Determinarea consecinelor. 0 se eectueaz prin msurare i sunt
date "n matricea alturat1.
d1% Transormarea consecinelor "n utilitii%
; ne reamintim
&ana!erul 0ec'ipa mana!erial1 olosete metoda pentru a ale!e o variant de
aciune dintre mai multe variante posi(ile%
*5LORIT&U5 &ETODEI
i1 ;ta(ilirea variantelor de aciune mana!erial2
)1 ;ta(ilirea criteriilor dup care se analizeaz iecare variant2
:1 ;ta(ilirea consecinelor pentru iecare criteriu i iecare variant de
aciune2
l1 Transormarea consecinelor "n utiliti2
m1 Ierar'izarea criteriilor2
$$&,&7& +doptarea deciziilor privind afacerile 'n condiii de risc i incertitudine
0eoria jocurilor strategice& Considerente generale
*doptarea deciziilor "n condiii de incertitudine presupune c decidentul nu dispune
de inormaiile necesare sta(ilirii pro(a(ilitii de maniestare a enomenelor 0strilor1 iar
varia(ilele sunt parial necunoscute%
a5 Considerente !enerale
*doptarea deciziei prin teoria )ocurilor const "n determinarea unciei de c$ti! prin
intersectarea a dou strate!ii 0a )uctorului ma#imizant i a )uctorului minimizant1%
6entru orice cate!orie de )ocuri cu cei doi parteneri c$ti!ul este e#primat printr+o uncie
de c$ti! notat cu H, numit i nucleul )ocului% *cest nucleu tre(uie cunoscut de
adversari "nainte de "nceperea conruntrii% Huncia de c$ti! H, este un element al
matricei )ocului i are ca orm.
Ructorul a de care se calculeaz c$ti!ul este )uctorul ma#imizant i se noteaz cu
*,% Cellalt )uctor implicit, se va numi )uctor minimizant i se noteaz cu /I,%
C4C9C@C?74@==4=?=D799B=D@C7@@==49E9O6TI&&Vmnm
n&V
49B
i)
a H = unde,
i U 4%%%%%%%%%%%% m i reprezint strate!iile pure utilizate de un )uctor2
) U 4 %%%%%%%%%%% n i reprezint strate!iile pure olosite de cellalt )uctor%
b5 &atricea )ocului
-nainte de )oc cei doi parteneri au pe mas matricea "n care sunt reprezentate c$ti!urile
0pierderile1% &atricea are drept element e#presia a
i)
care reprezint c$ti!ul realizat de
)uctorul ma#imizant *, i "n acelai timp, acest element va reprezenta pierderile suerite
de )uctorul minimizant I,%
-n consecin un )oc strate!ic la orma cea mai !eneral se caracterizeaz prin trei
elemente.
+ o mulime V U 0V
4
, V
9
%%%%%% V
m
1 care reprezint cele m, strate!ii ale )uctorului *
+ o mulime X U 0X
4
%%%%%%%%%%%% X
n
1 care reprezint cele n, strate!ii ale )uctorului I
+ o uncie U a
i)
0V 1 X1 care poate lua valori reale "n spaiul V 1 X
c5 6rincipiul ma#imin i minima#
Teoria )ocurilor strate!ice urmrete "n principal s arate conduita pe care tre(uie s o
urmeze prile alate "n conlict 0concuren1%
+ "n esen )uctorul ma#imizant * dorete s acioneze "n aa el "nc$t cel mai mic c$ti!
asi!urat pe care "l poate o(ine de la )uctorul minimizant I s ie c$t mai mare posi(il
r ca acesta din urm 0I1 s+i poat interzice acest lucru2
+ )uctorul minimizant I dorete s acioneze astel "nc$t cea mai mare valoare pe care
tre(uie s o dea )uctorului ma#imizant * s ie c$t mai mic%
+cest principiu n(scut din pruden( pentru juc(torul ma/imizant + C pr& ma/imin&
#rincipiul n(scut din pruden( pentru juc(torul minimizant 1 C pr& minima/&
Rezolvarea jocului& Calculul valorii inferioare i superioare a jocului
Dac )uctorul * ale!e strate!ia pur *
i
corespunztoare liniei i din matrice, tre(uie s se
atepte ca )uctorul I s rspund cu una din strate!iile sale pure astel "nc$t c$ti!ul lui *
s ie c$t mai mic% *ceast strate!ie a lui I corespunde numrului a
i)
cu valoarea cea mai
mic%
Notm aceast valoare cu
!
ai!
i
1 min0
=
0?1, unde /R,
reprezint coloana "n care i!ureaz cel mai mic element al liniei i,%
Dac )uctorul * a ales strate!ia pur *
i
s nu se atepte s c$ti!e mai mult dec$t
valoarea
i
0"n condiiile "n care I ale!e strate!iile cele mai indicate1% Dac )uctorul * are
49<
I
)
*
i
I
4
I
9
%%%%%%%%%%%%%%% I
)
I
n
*
4
a
44
a
49
%%%%%%%%%%%%%%% a
4)
a
4n
*
9
a
94
a
99
a
9n
*
@
F%
*
i
a
i4
a
i9
a
in
*
m
a
m4
a
m9
a
mn
U *
i
U strate!iile pure ale
)uctorului *2
U I
)
U strate!iile pure ale
)uctorului I2
U a
i)
U c$ti!ul realizat de
)uctorul ma#imizant * "n ipoteza
c$nd acesta ale!e strate!ia pur
i, i c$nd )uctorul minimizant
ale!e strate!ia pur ),
0intersecia celor dou strate!ii1%
II%@%B% &atricea )ocului
la dispoziie m, strate!ii pure el va cuta s alea! acea strate!ie "n care
i
are valoarea
cea mai mare% Dac se noteaz cu
U ma#
i
rezult c%
)
min%ai)
%
i
ma#
i =
0B1
*ceast valoare este cunoscut drept c$ti!ul realizat de )uctorul ma#imizant * i
poart numele de valoarea inferioar( a jocului% Un raionament similar se ace i pentru
)uctorul minimizant I% El urmrete s reduc pe c$t posi(il c$ti!ul )uctorului
ma#imizant *% *le!$nd strate!ia I
)
corespunztor coloanei ), el este si!ur c va pierde
ma#im% Dac se noteaz cu I
)
U ma#im 0a
i)
1 0elementul cu cea mai mare valoare situat "n
coloana ),1 aceasta va reprezenta pierderea suerit de )uctorul minimizant I "n
condiiile "n care el a ales strate!ia pur I
)
0nu e#ist inormaii privind strate!ia aleas de
*1% Ructorul minimizant I are la dispoziie n, strate!ii pure aa "nc$t va ale!e coloana "n
care elementul I
)
este cel mai mic%
*dic va cuta un%
i
ai!
!
:
!
1 ma#0
%
min
=
0<1
*ceast valoare constituie pierderea suerit de )uctorul minimizant I i este deinit
valoarea superioar( jocului%
E#emple
;tudiu de caz
Hirma E5ECTRON + ;%R%5% "niinat "nc din martie 9===, a reuit "n c$iva
ani s ocupe 9=> din cota de pro( a Iraovului "n v$nzrile de televizoare,
videorecordere, radiocasetooane, calculatoare, plaKere D7D i com(ine
muzicale% -ncep$nd cu anii 9==< competiia s+a intensiicat prin apariia
irmei RO& E5ECTRON 6RODUCTION% *ceasta din urm a reuit s
c$ti!e "ntr+un an @B> din cota de pro( a Iraovului, pentru produsele
menionate mai sus% &ana!erul irme E5ECTORN ;%R%5% tie c va pierde
concurena cu irma nou intrat pe pia% Hiecare din cei doi mana!eri i+au
construit mai multe strate!ii cu care s contracareze aciunea celuilalt% -n
matricea urmtoare sunt prezentate strate!iile )uctorului care va c$ti!a 0* U
RO& E5ECTRON 6RODUCTION, deci )uctorul ma#imizant1 i strate!iile
)uctorului care va pierde 0I U E5ECTRON ;%R%5%, )uctorul minimizant1%
Rezolvarea const "n determinarea lui i astel.
a1 determinarea lui
A '
18 3 0 2
0 3 8 20
5 4 5 5
16 2 1 25
9 30 0 20
;e consider matricea.
%ot(:
liniile reprezint strate!iile pure
ale )uctorului ma#imizant *2
coloanele reprezint strate!iile
pure ale )uctorului minimizant I2
cirele reprezint creterea proitului pentru )uctorul * i pierderile
pentru )uctorul I estimate pentru anul 9==C
49C
(1 determinarea lui
Dac nu se "nt$mpl aa.
s presupunem c )uctorul ma#imizant * ale!e "n loc de strate!ia @,
strate!ia 4% 07a rezulta un c$ti! de trei ori mai mic1
s presupunem c )uctorul minimizant I ale!e "n loc de strate!ia 9,
strate!ia @ 0va pierde mai mult1
Ruc$nd corect, dup re!ulile impuse de teorie, )uctorul ma#imizant va
c$ti!a ma#imum posi(il, iar )uctorul minimizant va pierde minimum
posi(il%
%
%
%
i se numete valoarea inferioar( a
jocului
%
%
%
se numete valoarea superioar a
)ocului% C$nd valoarea superioar
a )ocului este e!al cu valoarea
inerioar, )ocul strate!ic este cu
punct a%
-n acest caz, teoria
)ocurilor strate!ice
recomand am(ilor
)uctori s oloseasc
strate!ia astel.
)uctorul ma#imizant
strate!ia @ 0deci linia
@12
)uctorul minimizant
strate!ia 9 0deci
coloana 91%
49D
; ne reamintim
*doptarea deciziilor "n condiii de incertitudine presupune c
decidentul nu dispune de inormaiile necesare sta(ilirii pro(a(ilitii de
maniestare a enomenelor 0strilor1 iar varia(ilele sunt parial necunoscute%
*doptarea deciziei prin teoria )ocurilor const "n determinarea
unciei de c$ti! prin intersectarea a dou strate!ii 0a )uctorului ma#imizant
i a )uctorului minimizant1%
Ructorul a de care se calculeaz c$ti!ul este )uctorul
ma#imizant i se noteaz cu *,% Cellalt )uctor implicit, se va numi )uctor
minimizant i se noteaz cu /I,%
Rezolvarea )ocului const "n determinarea valorii inerioare i
valorii superioare a )ocului%
$$&,&9& Rezumat
Metoda estim(rii utilit(ilor
*l!oritmul metodei estimrii utilitilor
;ta(ilirea variantelor de aciune mana!erial2
;ta(ilirea criteriilor dup care se analizeaz iecare variant2
;ta(ilirea consecinelor pentru iecare criteriu i iecare variant de
aciune2
Transormarea consecinelor "n utiliti2
Ierar'izarea criteriilor2
Calculul coeicienilor de importan pentru iecare criteriu2
;ta(ilirea unciei utilitate pentru iecare variant prin ponderea cu
valoarea coeicientului de importan2
*le!erea variantei optime 0aplic$nd a#ioma a,1%
6entru transormarea consecinelor "n utiliti se olosesc relaiile.
Ci)
minCi)
U0Ci)1 =
, c$nd condiia de optim este &INI&,
ma#Ci)
Ci)
U0Ci)1 =
, c$nd condiia de optim este &*VI&%
Ci) U consecina pentru varianta i i criteriul ),
Ui) U utilitatea pentru varianta i i criteriul )%
;e consider matricea )ocului
"ntre doi concureni
-ncercai s determinai valoarea
inerioar i superioar a
)ocului%
9, <, E, 49
?, 4<, 49, 4=
9?, C, 44, B
@=, 4C, 9, 4E
49E
0eoria jocurilor strategice
*doptarea deciziei prin teoria )ocurilor const "n determinarea unciei
de c$ti! prin intersectarea a dou strate!ii 0a )uctorului ma#imizant i a
)uctorului minimizant1% 6entru orice cate!orie de )ocuri cu cei doi
parteneri c$ti!ul este e#primat printr+o uncie de c$ti! notat cu ,
numit i nucleul )ocului% *cest nucleu tre(uie cunoscut de adversari
"nainte de "nceperea conruntrii%
&atricea )ocului
-nainte de )oc cei doi parteneri au pe mas matricea "n care sunt reprezentate
c$ti!urile 0pierderile1% &atricea are drept element e#presia a
i)
care reprezint
c$ti!ul realizat de )uctorul ma#imizant *, i "n acelai timp, acest element
va reprezenta pierderile suerite de )uctorul minimizant I,%
6rincipiul nscut din pruden pentru )uctorul ma#imizant * U pr% ma#imin%
6rincipiul nscut din pruden pentru )uctorul minimizant I U pr% minima#%
Ructorul a de care se calculeaz c$ti!ul este )uctorul
ma#imizant i se noteaz cu *,% Cellalt )uctor implicit, se va
numi )uctor minimizant i se noteaz cu /I,%
Rezolvarea )ocului const "n determinarea valorii inerioare i
valorii superioare a )ocului%
$$&,&:& 0est de evaluare a cunotinelor
Ela(orai un studiu de caz pentru o irm care dorete s amplaseze un post de
v$nzri produse i are trei variante de dislocare. Lara, Noua, Iartolomeu%
Hirma distri(uie car(urani 0 (enzinrie1% Determinai locaia optim i riscul
de e#ploatare la produsul (enzin%
$$&,&=& 0est de autoevaluare a cunotinelor
)& Completai spaiile li(ere cu a#iomele 9 i @ ale metodei estimrii utilitilor,%
)& Dac V i X sunt consecinele a dou variante de aciune, atunci varianta cu
consecina V este preerat variantei cu consecina X dac i numai dac U0V1bU0X1,
unde U0V1 U utilitatea variantei cu consecina V2 U0X1 U utilitatea variantei cu
consecina X2
9%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
@%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
)p
9% ;criei "n continuare denumirea etapelor din al!oritmul metode estimrii utilitilor,%
4@=
a% ;ta(ilirea variantelor de aciune2
(% ;ta(ilirea criteriilor dup care se analizeaz iecare variant%%%%
%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%
)p
,& Hiind date @ variante de aciune i ? criterii, determinai.
a% utilitile variantelor av$nd "n vedere urmtoarele criterii. C4+ salariul lunar0euro12 C9+
timpul de lucru sptm$nal 0ore12 C@ 3 distaa de la domiciliu la locul de munc 0 :m12 C?
3 posi(iliti de promovare 2
(% Coeicientul de importan al iecrui criteriu% 0?p1
?% Hiind dat matrice )ocurilor 0@p1
Rezolvare
4%
a1 Dac V i X sunt consecinele a dou variante de aciune, atunci varianta cu
consecina V este preerat variantei cu consecina X dac i numai dac U0V1bU0X1,
unde U0V1 U utilitatea variantei cu consecina V2 U0X1 U utilitatea variantei cu consecina
X2
(1 Dac se consider cunoscute utilitile a dou dintre variante din mulimea
variantelor posi(ile, "n uncie de acestea pot i determinate utilitile celorlalte uncii2
c1 Dac uncia de utilitate are proprietile a i (, atunci ea poate sueri o
transormare liniar prozitiv%
B, @, C, E
49, D, 9, 9@
4=, <, 4C, B
@?, D, 4B, 99
Determinai.
7aloarea inerioar a )ocului2
7aloarea superioar a )ocului%
4@4
Ci
7i
C
4
C
9
C
@
C
?
7
4
B== ?= ?< H%(%
7
9
<== ?@ 9 I
7
@
?B= @D @@ ;
&# mn mn &#
9%
a% ;ta(ilirea variantelor de aciune mana!erial2
(% ;ta(ilirea criteriilor dup care se analizeaz iecare variant2
c% ;ta(ilirea consecinelor pentru iecare criteriu i iecare variant de aciune2
d% Transormarea consecinelor "n utiliti2
e% Ierar'izarea criteriilor2
% Calculul coeicienilor de importan pentru iecare criteriu2
!% ;ta(ilirea unciei utilitate pentru iecare variant prin ponderea cu valoarea
coeicientului de importan2
'% *le!erea variantei optime 0aplic$nd a#ioma a,1%
@%
?%
valuare: ) C)p8 * C)p8 , C -p8 - C ,p&
$$&,&>& 0em( de control
)& +sum(2i risculV
B, @, C, E
49, D, 9, 9@
4=, <, 4C, B
@?, D, 4B, 99
7aloarea inerioar a )ocului2
7aloarea superioar a )ocului%
4@9
Ci
7i
C
4
C
9
C
@
C
?
7
4
=,D@ =,EB =,=? 4%
7
9
4 =,DD 4 =,D
7
@
=,CB 4 =,=< =,<
&# mn mn &#
M4 U =,9B
M9 U =,49
M@ U =,=<
M? U =,B=
Ima!ineaz+i c te conruni cu urmtoarea situaie. dispui de un capital de
4=%=== euro i doreti s+l investeti "ntr+o aacere%*i de ales "ntre dou irme,
V i X% Hirma V este nou "niinat iar ec'ipa mana!erial este puin
e#perimentat "n )ocurile economice speciice economiei de pia% *ceasta "i
propune o rat a dividendelor de 9=> din valoarea capitalului investit%
Cealalt irm,X este recunoscut pe pia, a realizat "n mod constant proit "n
ultimii B ani i deine @=> din cota de pia% *ceat irm "i propune o oert
de 49>% Desi!ur, ideal ar i s investeti "ntr+o irm renumit , alat "ntr+o
situaie conorta(il din punct de vedere al riscului de proit, care s+i oere o
rat c$t mai mare a dividendelor% -ncearc s iei o decizie corect "n situaia
dat% Cu si!uran , "i va i !reu s iei o 'otr$re cu privire la ale!erea pe care
tre(uie s o acij
In cartea Y*sum+i risculY Dr% Ien Carson propune o analiz simpl "nainte
de a lua o 'otrare care implic 0un1 risc . ? "ntre(ri al cror rspuns ne poate
a)uta.
Care este cel mai (un lucru care s+ar putea "nt$mpla dac risc A
Care este cel mai ru lucru care s+ar putea "nt$mpla dac risc A
Care este cel mai (un lucru care s+ar putea "nt$mpla dac nu riscA
Care este cel mai ru lucru care s+ar putea "nt$mpla dac nu risc A
*& @iind date proiectele N i O av$nd caracteristicile "nscrise "n ta(elele
&4%U9%E i &4%U9%4= s se determine. ratele estimate ale renta(ilitii celor
dou proiecte2 deviaia standard 0riscul aerent iecarui proiect12 s se
ormuleze principalele concluzii reeritoare la riscul i incertitudinea celor
dou proiecte%
4@@
;cenarii alternative6ro(a(ilitatea asociatHlu#ul de
numerarRata renta(ilitii ateptatevarianta optimist=,B=9<=
mil ]varianta normal=,@=4B= mil ]varianta pesimist=,9=
C= mil]
Ta(elul II%@%<% Datele de (az ale proiectului V
;cenarii alternative6ro(a(ilitatea asociatHlu#ul de
numerarRata renta(ilitii ateptatevarianta optimist=,C=B== mil
]varianta normal=,9=@== mil ]varianta pesimist=,4=4== mil]
Ta(elul II%@%C% Datele de (az ale proiectuluiX
-n vederea evalurii, rezolvarea se trimite on 3 line de ctre student la tutore,
iar rezultatul evalurii se comunic prin acelai procedeu la student "n timpul
oportun%
1ibliografia recomandat(
4% *!lietta, &%, 'acroeconomie financiar. %rizele financiare i relarea monetar,
Traducere de Ilie, 5, Ed% Coresi, Iucureti, 9===, p% 4E9+94B%
9% *le#ander, C%, Eliza(et', ;%, , <he profesional .is= 'anaer>s ?andboo=, volum III.
&ana!ement 6ractices, Ed% 6RI&* 6u(lication, 9==?%
@% *le#ander, C%, 'ar=et 'odels@ $ Auide to 7inancial )ata $nalBsis, Cd. Dhitei, 9==4
?% *r!enti, 6% *., %orporate %ommunication, Ed% IrNin &c LraN+Jill, 4EED, p%?@%
B% Irileanu, T%, /oua Cconomie, sfritul certitudinilor, Ed% Institutul European, Iai,
9==4%
<% Irileanu, <.,E istorie a doctrinelor economice, Institutul European, Iai, 9===%
C% C'iciudean, I%, Aestionarea crizelor de imaine, Ed% Comunicare%ro, Iucureti, 9==9,
p%?<%
D% Dnescu,T%, Aestionarea financiar a afacerilor, Ed% Dacia, Iucureti, 9==@%
E% Dicionar de sociolo!ie, Ed% Ia(el, Iucureti, 4EE@, p% 4?B%
4=%Dicionar de ilosoie, Ed% 6olitic, Iucureti, 4ECD, p% 4=91%
44%Do(rot, N%, )icionar de economie, Ed% Economic, Iucureti, 4EEE%
49%JarrK 5evinson, Eranizational )ianosis, Cam(rid!e, &assac'usetts, Jarvard
UniversitK 6u(lis'er, 4EC9, p%C4%
4@?
4@%Jetin!,6% <he imae of a companB, p%@C%
4?%Jermann, C%, H%, %risis in 7orein &olicB, Ed% Io(s &erril Co, Indianapolis, 4E<E%
4B%Joro(e, *%, 'anaementul riscului n investiiile internaionale, Ed% *ll Iec:,
Iucureti, 9==B%
4<%Iliescu, C%, 'anaementul riscului, Ed% Dacia, Clu) 3 Napoca, 9==B%
4C%Moc', Ric'ard%, )icionar de manaement i finane, Ed%Teora, Iucureti, 9==4%
4D%&andu, 6%, 'anaementul riscului 2 %urs postuniversitar de masterat , Ed%
Inomar:et, Iraov, 9==D%
4E%6un, C%, Aestiunea riscului n afacerile internaionale, Ed% Universitar, Iucureti,
9==E%
9=%;mit' 6%R%, 'ar=etin %ommunication, Ed% Co!an 6a!e 5imited, 5ondra, 4EE@, p%@@@%
94%S'ute, R%, &azur, 5%, -tateic %ommunication manaement. 'a=in public relation
For=, Ed% *ddison Seslei 6u(lis'in! CompanK, 4EEB, p%@4%
99% Pai, D%, 7undamentele economice ale investiiilor, Ed% ;anvialK, Iai, 4EE<%
4@B