Hotrre privind aprobarea Regulamentului cu privire la debitarea direct

Nr. 374 din 15.12.2005

Monitorul !icial al R.Moldova nr.17"#1$1%"44 din 30.12.2005
& & &

'n (copul reglementrii modalit)ii de e!ectuare a pl)ilor prin debitarea direct *i n temeiul art.11 din +egea
cu privire la ,anca Na)ional a Moldovei nr.54$#-... din 21 iulie 1//50 1on(iliul de admini(tra)ie al ,ncii
Na)ionale a Moldovei
HOTRTE:
1. 2e aprob Regulamentul cu privire la debitarea direct.
2. +a data intrrii n vigoare a pre3entei 4otrri (e abrog 4otrrea 1on(iliului de admini(tra)ie al ,ncii
Na)ionale a Moldovei nr.151 din 2".0".2003 cu privire la aprobarea Regulamentului privind debitarea direct
5Monitorul !icial al Republicii Moldova nr.14/#152%204 din 1$.07.20036.
3. 7re3enta 4otrre (e public n Monitorul !icial al Republicii Moldova *i intr n vigoare la 21 aprilie
200".

PREEDINTELE
CONSILIULUI DE ADMINISTRAIE
AL BNCII NAIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI

14i*inu0 15 decembrie 2005.
Nr.374.


1
REULAMENT CU PRIVIRE LA DEBITAREA DIRECT

C!"i#o$%$ I. 8i(po3i)ii generale

1. 7revederi generale
1.1. 'n temeiul art.11 din +egea cu privire la ,anca Na)ional a Moldovei nr.54$#-... din 21 iulie 1//5 (e
emite pre3entul Regulament0 avnd ca obiect reglementarea e!ecturii pl)ilor n moneda na)ional prin debitarea
direct.
1.2. 7revederile pre3entului Regulament (e aplic a(upra ,ncii Na)ionale a Moldovei0 bncilor din
Republica Moldova 5n continuare bnci6 *i clien)ilor ace(tora la utili3area debitrii directe pe teritoriul Republicii
Moldova.
1.3. 'n (en(ul pre3entului Regulament (nt utili3ate urmtoarele no)iuni9
,anca bene!iciar # banca care acord (ervicii bene!iciarului n con!ormitate cu anga:amentul privind
debitarea direct.
,anca pltitoare # banca care acord (ervicii pltitorului n ba3a mandatului de debitare direct.
,ene!iciar # clientul bncii bene!iciare care emite cerere de plat.
1erere de plat # documentul de plat n ba3a cruia (e e!ectuea3 debitarea direct.
7ltitor # clientul bncii pltitoare care a mputernicit banca ( e;ecute cererile de plat emi(e de bene!iciar.

2. 8ebitarea direct0 modalitatea de organi3are
2.1. 8ebitarea direct e(te o modalitate de plat care con(t n debitarea de ctre banca pltitoare a contului
bancar al pltitorului cu (uma pl)ii indicat n cererea de plat emi( de bene!iciar *i creditarea core(pun3toare de
ctre banca bene!iciar a contului bancar al bene!iciarului.
2.2. 8ebitarea contului bancar al pltitorului de ctre banca pltitoare (e e!ectuea3 n con!ormitate cu
mandatul de debitare direct0 iar creditarea core(pun3toare de ctre banca bene!iciar a contului bancar al
bene!iciarului n con!ormitate cu anga:amentul privind debitarea direct.
2.3. Mandatul de debitare direct e(te un act :uridic prin care pltitorul acord o mputernicire unui anumit
bene!iciar pentru a emite cereri de plat0 precum *i bncii pltitoare pentru a#i debita contul cu (umele indicate n
cererile de plat.
2.4. Mandatul de debitare direct (e ntocme*te n 3 e;emplare n con!ormitate cu cerin)ele din <ne;a 1 la
pre3entul Regulament0 (e legali3ea3 cu (emnturile per(oanelor mputernicite ale pltitorului *i bene!iciarului0 *i
(e pre3int de ctre pltitor la banca pltitoare.
2.5. ,anca pltitoare veri!ic dac mandatul de debitare direct e(te legali3at de ctre per(oanele
mputernicite ale pltitorului ( di(pun de mi:loacele bne*ti din contul pltitorului *i dup ca3 accept mandatul
de debitare direct prin legali3area tuturor e;emplarelor ace(tuia cu (emnturile per(oanelor mputernicite ale
bncii.
2.". 7rimul e;emplar al mandatului de debitare direct (e p(trea3 la banca pltitoare0 iar e;emplarele doi *i
trei ale mandatului de debitare direct (e re(tituie pltitorului.
2.7. <l doilea e;emplar al mandatului de debitare direct (e p(trea3 la pltitor0 iar al treilea e;emplar (e
pre3int de ctre pltitor bene!iciarului.
2.$. <nga:amentul privind debitarea direct e(te acordul nc4eiat ntre bene!iciar *i banca bene!iciar0 ce
cuprinde obliga)iile ace(tora n cadrul utili3rii debitrii directe.
2./. <nga:amentul privind debitarea direct (e ntocme*te de ctre bene!iciar n 2 e;emplare n con!ormitate
cu cerin)ele din <ne;a 2 la pre3entul Regulament *i (e legali3ea3 cu (emnturile per(oanelor mputernicite ale
bene!iciarului *i ale bncii bene!iciare.
2
2.10. 7rimul e;emplar al anga:amentului privind debitarea direct (e p(trea3 la banca bene!iciar0 iar al
doilea la bene!iciar.
2.11. 7rin debitarea direct pot !i e!ectuate pl)ile n lei moldovene*ti de la re3iden)i (au nere3iden)i ai
Republicii Moldova n !avoarea re3iden)ilor pentru orice tip de (ervicii pre(tate0 lucrri e;ecutate *i mr!uri livrate.

C!"i#o$%$ II. =!ectuarea debitrii directe

3. 'ntocmirea *i pre3entarea cererii de plat
3.1. 8ebitarea direct (e e!ectuea3 n ba3a cererii de plat emi(e de ctre bene!iciar0 care n !unc)ie de
mi:loacele te4nice di(ponibile poate utili3a !ormularul cererii de plat pre3entat n <ne;a 3 (au <ne;a 4 la
pre3entul Regulament.
3.2. 1ererea de plat (e ntocme*te n limba de (tat0 n con!ormitate cu Modul de completare a cererii de
plat 5<ne;a 5 la pre3entul Regulament6. 'n cererea de plat nu (e admit corectri *i % (au *ter(turi.
3.3. 1ererea de plat (e pre3int de ctre bene!iciar (au de ctre per(oana mputernicit a ace(tuia la banca
bene!iciar n 2 e;emplare. 7rimul e;emplar al cererii de plat (e legali3ea3 cu (emnturile per(oanelor cu drept
de (emntur *i *tampila bene!iciarului.
3.4. 1ererea de plat urmea3 a !i pre3entat la banca bene!iciar cu 3 3ile lucrtoare nainte de data
!inali3rii pl)ii. 8ata !inali3rii pl)ii (e indic de ctre bene!iciar n cererea de plat *i repre3int data n care
banca bene!iciar urmea3 ( credite3e contul bene!iciarului.
3.5. ,anca bene!iciar prime*te (pre e;ecutare cererea de plat0 dac (nt re(pectate urmtoarele condi)ii9
a6 bene!iciarul are de(c4i( cont bancar n con!ormitate cu prevederile actelor normative n vigoare>
b6 cererea de plat e(te ntocmit n con!ormitate cu prevederile pre3entului Regulament>
c6 banca di(pune de anga:amentul privind debitarea direct al bene!iciarului.
3.". 'n ca3ul n care banca bene!iciar nu prime*te cererea de plat (pre e;ecutare0 acea(ta (e re(tituie
bene!iciarului cu indicarea motivului re!u3ului.
3.7. 7e primul *i al doilea e;emplare ale cererii de plat primite (pre e;ecutare (e aplic men)iunile nece(are
n con!ormitate cu p.1.14 # 1.17 din <ne;a 5 la pre3entul Regulament.
3.$. ,anca bene!iciar tran(mite cererea de plat n 2i(temul <utomati3at de 7l)i .nterbancare 5n continuare
2<7.6 cu 2 3ile lucrtoare nainte de data !inali3rii pl)ii.
3./. ,ene!iciarul poate anula o cerere de plat pre3entat la banca bene!iciar n termenul *i modul convenit
cu banca bene!iciar.

4. =;ecutarea cererii de plat de ctre banca pltitoare
4.1. 1el tr3iu n 3iua lucrtoare urmtoare celei n care a !o(t primit cererea de plat din 2<7.0 banca
pltitoare e!ectuea3 controlul po(ibilit)ii e;ecutrii ace(teia veri!icnd urmtoarele9
a6 corectitudinea indicrii contului bancar *i codului !i(cal al pltitorului>
b6 core(punderea cererii de plat mandatului de debitare direct>
c6 po(ibilitatea debitrii contului bancar al pltitorului cu (uma integral indicat n cererea de plat>
d6 nu (nt aplicate re(tric)ii din partea organelor abilitate prin lege de a utili3a mi:loacele din contul
pltitorului.
4.2. 'n ca3ul n care cererea de plat nu e(te acceptat (pre e;ecutare0 banca pltitoare tran(mite n 2<7.
noti!icarea privind re!u3ul e;ecutrii ace(teia.
4.3. 'n ca3ul n care cererea de plat e(te acceptat (pre e;ecutare0 banca pltitoare debitea3 contul bancar al
pltitorului0 iar 2<7. e!ectuea3 compen(area *i decontarea cererii de plat.
3
4.4. Noti!icarea privind re!u3ul e;ecutrii cererii de plat0 precum *i compen(area *i decontarea cererii de
plat (e e!ectuea3 n con!ormitate cu prevederile Regulamentului cu privire la (i(temul automati3at de pl)i
interbancare.
4.5. 'n 3iua debitrii contului bancar al pltitorului0 banca pltitoare imprim pe (uport 4rtie dou e;emplare
ale cererii de plat pe care aplic men)iunile nece(are n con!ormitate cu p.1.15 # 1.20 din <ne;a 5 la pre3entul
Regulament.
4.". 7rimul e;emplar al cererii de plat (e include de ctre banca pltitoare n do(ar. <l doilea e;emplar al
cererii de plat (e remite0 alturat la e;tra(ul de cont0 pltitorului. 5. ?inali3area debitrii directe de ctre banca
bene!iciar
5.1. 1el tr3iu n 3iua lucrtoare urmtoare celei n care a !o(t primit din 2<7. in!orma)ia cu privire la
compen(area *i decontarea cererii de plat banca bene!iciar creditea3 contul bene!iciarului cu (uma indicat n
cererea de plat *i aplic men)iunile nece(are pe primul *i al doilea e;emplare ale cererii de plat n con!ormitate cu
p.1.1$ # 1.20 din <ne;a 5 la pre3entul Regulament.
5.2. 7rimul e;emplar al cererii de plat (e include de ctre banca bene!iciar n do(ar. <l doilea e;emplar al
cererii de plat (e remite0 alturat la e;tra(ul de cont0 bene!iciarului.
5.3. 'n ca3ul n care banca bene!iciar prime*te din 2<7. in!orma)ia privind nee;ecutarea cererii de plat0
acea(ta in!ormea3 bene!iciarul n !orma convenit cu ace(ta.

C!"i#o$%$ III. 8i(po3i)ii !inale

".1. Modalitatea de e!ectuare a debitrii directe n ca3ul n care pltitorul *i bene!iciarul (e de(erve(c n
aceea*i banc (e elaborea3 de (ine (tttor de ctre banc0 )innd cont de modul de completare *i utili3are a cererii
de plat e;pu( n pre3entul Regulament.
".2. 7articularit)ile e!ecturii debitrii directe prin intermediul (i(temelor in!orma)ionale de de(ervire a
clientelei la di(tan) (nt de(cri(e n Regulamentul privind utili3area (i(temelor de de(ervire bancar la di(tan).

4
<ne;a 1
Mandatul de debitare direct trebuie ( includ9
a6 datele de identi!icare a pltitorului%bene!iciarului 5denumirea% numele *i prenumele0 codul !i(cal0 numrul
contului bancar6>
b6 denumirea *i codul bncii pltitoare%bncii bene!iciare>
c6 mputernicirea revocabil dat de pltitor bene!iciarului de a emite cereri de plat a(upra contului
pltitorului de(c4i( la banca pltitoare0 precum *i autori3area dat bncii pltitoare pentru a debita contul
pltitorului cu (umele indicate n cererile de plat emi(e de bene!iciar>
d6 limitele prede!inite de timp 5(pre e;emplu0 (ptmnal0 lunar0 la intervale (tabilite0 n 3ile (tabilite (au
oca3ional6 *i de (um 5!i;0 variabil (au ma;im6>
e6 termenul *i modul de noti!icare prealabil de ctre bene!iciar a pltitorului cu privire la (uma pl)ii *i data
!inali3rii pl)ii0 cu e;cep)ia ca3ului n care pltitorul *i bene!iciarul au convenit ( renun)e la noti!icarea prealabil>
!6 dreptul pltitorului ( anule3e *i ( modi!ice n orice moment mandatul de debitare direct0 pe ba3a unei
noti!icri !cute bene!iciarului *i bncii pltitoare>
g6 modul de pre3entare bene!iciarului a mandatului de debitare direct>
46 (emnturile per(oanelor mputernicite ale bene!iciarului0 pltitorului0 bncii pltitoare>
i6 alte date n con!ormitate cu actele normative n vigoare a(upra crora pot conveni pr)ile.

5
<ne;a 2
<nga:amentul privind debitarea direct trebuie ( includ9
a6 obliga)ia bene!iciarului ( pre3inte (pre e;ecutare bncii bene!iciare cereri de plat ntocmite n
con!ormitate cu mandatele de debitare direct acceptate de ctre banca pltitoare *i valabile la momentul ntocmirii
ace(tora>
b6 obliga)ia bene!iciarului ( de(pgubea(c banca bene!iciar pentru orice daune pe care acea(ta le#a
(uportat n urma e;ecutrii unei cereri de plat din vina bene!iciarului>
c6 obliga)ia bene!iciarului privind veridicitatea in!orma)iei indicate n cererea de plat>
d6 obliga)ia bene!iciarului de a pre3enta bncii bene!iciare0 la (olicitarea ace(teia copia mandatului de
debitare acceptat de banca pltitoare>
e6 (emnturile per(oanelor mputernicite ale bene!iciarului *i bncii bene!iciare>
!6 alte date n con!ormitate cu actele normative n vigoare a(upra crora pot conveni pr)ile.
"
<ne;a 3


7
<ne;a 4
:----------------------------------------------------------------:
:CERERE DE PLATA NR.: TIP.DOC. 3 :
: DATA EMITERII: :
:================================================================:
:PLATITI: LEI :
: :
: :
:================================================================:
:PLATITOR CONTUL BANCAR: :
: CODUL FISCAL : :
: :
: :
:================================================================:
:BANCA PLATITOARE CODUL BANCII:
: : :
:================================================================:
:BENEFICIAR CONTUL BANCAR: :
: CODUL FISCAL : :
: CONTUL TREZORERIAL :
: : :
:================================================================:
:BANCA BENEFICIARA CODUL BANCII:
: : :
:================================================================:
:DESTINATIA PLATII: :DATA FINALIZARII :
: :PLATII : :
: : :
: : :
: : :
: : :
: : ___________ :
:===================================: ___________ L.S. :
:DATA PRIMIRII : : SEMNATURILE :
: : EMITENTULUI :
: :----------------------------:
: ___________ CODUL TRANZACTIEI: :
: SEMNATURA L.S. :
: BANCII :
:DATA INREGISTRARII :
:IN CONT : :
: :
: ___________ :
: SEMNATURA L.S. :
: BANCII :
: :
:MOTIVUL REFUZULUI :
:----------------------------------------------------------------:
$
<ne;a 5
Modul de completare a cererii de plat

1. Rubricile cererii de plat (e completea3 n !elul urmtor9
1.1. @Nr.@ # cu numrul cererii de plat0 ma;imum 10 (imboluri>
1.2. @8<A< =M.A=R..@ # cu data emiterii cererii de plat 53iua *i anul n ci!re0 luna n litere6>
1.3. @7+BA.C.@ # cu (uma n ci!re0 aliniat la (tnga0 n calitate de (eparator de ci!re 3ecimale (e utili3ea3
cratima 5#60 ma;imum 15 (imboluri0 urmat dup n(cri(ul @+=.@ de (uma e;primat n litere0 nceput cu
ma:u(cul0 aliniat la (tnga0 ma;imum 150 (imboluri>
1.4. @7+BA.AR@ % @,=N=?.1.<R@# cu denumirea complet (au abreviat %numele *i prenumele
pltitorului %bene!iciarului n con!ormitate cu documentul care certi!ic nregi(trarea ace(tuia de ctre organul
abilitat cu ace(t drept 5n ca3ul n care bene!iciarul e(te o in(titu)ie public care (e de(erve*te la unitatea Are3oreriei
de 2tat0 rubrica dat (e completea3 cu denumirea tre3oreriei teritoriale re(pective0 urmat de denumirea in(titu)iei
publice6 (au cu numele *i prenumele pltitorului %bene!iciarului 5n ca3ul n care ace(ta e(te o per(oan !i3ic care
nu practic activitate de ntreprin3tor (au alt tip de activitate6 n con!ormitate cu actul de identitate al ace(tuia0
ma;imum 105 (imboluri>
1.5. @1NAD+ ,<N1<R@ # cu numrul contului bancar al pltitorului0 de(c4i( la banca pltitoare0 re(pectiv
cu numrul contului bancar al bene!iciarului0 de(c4i( la banca bene!iciar0 ma;imum 21 (imboluri>
1.". @18D+ ?.21<+@ # cu codul !i(cal al pltitorului0 re(pectiv cu codul !i(cal al bene!iciarului0 ma;imum
13 (imboluri0 dup ca3 urmat prin bar de codul (ubdivi3iunii al pltitorului0 re(pectiv de codul (ubdivi3iunii al
bene!iciarului0 atribuit de ctre .n(pectoratul ?i(cal de 2tat0 indicarea cruia (e prevede con!orm actelor normative
n vigoare0 ma;imum 4 (imboluri0 n total ma;imum 1$ (imboluri 5n ca3ul n care pltitorul e(te o per(oan
nere3ident care nu de)ine cod !i(cal con!orm actelor normative n vigoare0 rubrica dat nu (e completea36>
1.7. @1NAD+ AR=ER=R.<+@ # cu numrul contului tre3orerial al bene!iciarului0 n con!ormitate cu
Regi(trul conturilor tre3oreriale de venituri0 ma;imum 2/ (imboluri0 rubrica dat (e completea3 numai n ca3ul n
care bene!iciarul e(te o in(titu)ie public care (e de(erve*te la unitatea Are3oreriei de 2tat>
1.$. @,<N1< 7+BA.A<R=@ % @,<N1< ,=N=?.1.<RB@ # cu denumirea bncii 5!ilialei bncii6 pltitoare
%bncii 5!ilialei bncii6 bene!iciare0 ma;imum 50 (imboluri>
1./. @18D+ ,BN1..@ # cu codul bncii 5!ilialei bncii6 pltitoare0 re(pectiv cu codul bncii 5!ilialei bncii6
bene!iciare0 ma;imum 11 (imboluri>
1.10. @8=2A.N<C.< 7+BC..@ # cu denumirea pl)ii 5pentru ce (e e!ectuea3 plata60 numrul *i data
mandatului de debitare direct0 alte date0 ma;imum 210 (imboluri>
1.11. @8<A< ?.N<+.EBR.. 7+BC..@ # cu data la care bene!iciarul cere bncii bene!iciare ( credite3e
contul bancar al ace(tuia cu (uma n(cri( n cererea de plat 53iua *i anul n ci!re0 luna n litere6>
1.12. @2=MNBADR.+= =M.A=NAD+D.@ # (e aplic (emnturile bene!iciarului care trebuie ( core(pund
(pecimenelor din @?i*a cu (pecimene de (emnturi *i amprenta *tampilei@0 iar n ca3ul n care bene!iciarul e(te o
banc (e aplic (emnturile per(oanelor cu drept de (emntur ale bncii. 'n ca3ul n care bene!iciarul e(te o
per(oan !i3ic care nu practic activitate de ntreprin3tor (au alt tip de activitate (e aplic (emntura care trebuie
( core(pund (pecimenului de (emntur din !ormularul elaborat de ctre banca bene!iciar de (ine (tttor.
2emnturile trebuie ( !ie autogra!e *i aplicate cu cerneal (au cu pi; de culoare alba(tr (au neagr>
1.13. @+.F.@ # (e aplic *tampila rotund a bene!iciarului0 amprenta creia trebuie ( core(pund
(pecimenului din @?i*a cu (pecimene de (emnturi *i amprenta *tampilei@0 iar n ca3ul n care emitentul e(te o
banc (e aplic *tampila rotund a bncii. 'n ca3ul n care bene!iciarul e(te o per(oan care con!orm legi(la)iei n
vigoare nu di(pune de *tampil rotund0 acea(ta nu (e aplic>
1.14. @18D+ AR<NE<1C.=.@ # cu codul tran3ac)iei 5de ctre banca bene!iciar60 n con!ormitate cu
prevederile Regulamentului cu privire la (i(temul automati3at de pl)i interbancare0 ma;imum 3 (imboluri>
1.15. @8<A< 7R.M.R..@ # (e aplic data primirii cererii de plat de ctre banca bene!iciar de la bene!iciar0
re(pectiv de ctre banca pltitoare de la 2<7. 53iua *i anul n ci!re0 luna n litere6>
/
1.1". @2=MNBADR< ,BN1..@ # (e aplic (emntura !unc)ionarului re(pon(abil al bncii bene!iciare0 la
primirea cererii de plat de la bene!iciar (au la indicarea motivului re!u3ului de a primi cererea de plat de la
bene!iciar0 re(pectiv (emntura !unc)ionarului re(pon(abil al bncii pltitoare0 la primirea cererii de plat de la
2<7.. 2emntura trebuie ( !i autogra! *i aplicat cu cerneal (au cu pi; de culoare alba(tr (au neagr>
1.17. @+.F.@ # (e aplic *tampila dreptung4iular a bncii bene!iciare0 la primirea cererii de plat de la
bene!iciar (au la indicarea motivului re!u3ului de a primi cererea de plat de la bene!iciar0 re(pectiv *tampila
dreptung4iular a bncii pltitoare0 la primirea cererii de plat de la 2<7.>
1.1$. @8<A< 'NR=G.2ARBR.. 'N 1NA@ # (e aplic data debitrii contului pltitorului de ctre banca
pltitoare0 re(pectiv data creditrii contului bene!iciarului de ctre banca bene!iciar cu (uma n(cri( n cererea de
plat 53iua *i anul n ci!re0 luna n litere6>
1.1/. @2=MNBADR< ,BN1..@ # (e aplic (emntura !unc)ionarului re(pon(abil al bncii bene!iciare0 la
creditarea contului bancar al bene!iciarului0 re(pectiv (emntura !unc)ionarului bncii pltitoare0 la debitarea
contului bancar al pltitorului0 cu (uma n(cri( n cererea de plat. 2emntura trebuie ( !i autogra! *i aplicat cu
cerneal (au cu pi; de culoare alba(tr (au neagr>
1.20. @+.F.@ # (e aplic *tampila dreptung4iular a bncii bene!iciare0 la creditarea contului bancar al
bene!iciarului0 re(pectiv *tampila dreptung4iular a bncii pltitoare0 la debitarea contului bancar al pltitorului0 cu
(uma n(cri( n cererea de plat>
1.21. @MA.HD+ R=?DED+D.@ # cu motivul re!u3ului bncii bene!iciare de a primi cererea de plat de la
bene!iciar.
10