Sunteți pe pagina 1din 10

L E G E

privind garantarea depozitelor persoanelor fizice n sistemul bancar


nr. 575-XV din 26.12.2003
Monitorul Oficial al R.Moldova nr.30-34/169 din 20.02.2004

* * *

Parlamentul adopt prezenta lege organic.

Capitolul I DISPOZIII
GENERALE
Art.1. (1) Prezenta lege are ca obiect garantarea depozitelor persoanelor fizice din
bncile liceniate de Banca Naional a Moldovei.
(2) Depozitele persoanelor fizice care desfoar activitate de ntreprinztor nu cad sub
incidena prezentei legi.
[Art.1 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Art.2. (1) La data intrrii n vigoare a prezentei legi, se constituie Fondul de garantare a
depozitelor n sistemul bancar, numit n continuare Fond.
(2) Fondul se constituie ca persoan juridic de drept public.
(3) Sediul Fondului se afl n municipiul Chiinu.
(4) La formarea mijloacelor Fondului snt admise i obligate s participe bncile liceniate
de Banca Naional a Moldovei.
[Art.2 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Art.3. n sensul prezentei legi, urmtoarele noiuni semnific:
administrator al bncii persoana determinat n Legea instituiilor financiare;
banc liceniat banc, sucursal i filial a unei bnci strine care dein licena Bncii
Naionale a Moldovei de a desfura activiti financiare;
condiii prefereniale condiii n care deponentul persoan fizic obine din partea unei
bnci liceniate drepturi la rat de dobnd sau la alte avantaje financiare ce depesc nivelurile
practicate de banca respectiv pentru depozite de aceeai natur, de aceeai categorie, cu acelai
termen i n aceeai moned;
depozit orice sold creditor care rezult din fondurile existente n conturile persoanelor
fizice sau din situaii tranzitorii create prin operaiuni bancare ce urmeaz a fi restituit de ctre
banc n condiii legale i contractuale aplicabile, precum i orice crean a unei persoane fizice,
reprezentat printr-un titlu de crean emis de aceast banc. Nu snt considerate depozite
soldurile creditoare care servesc drept garanie operaiunilor efectuate de banc n numele
deponentului;
depozit indisponibil depozit care nu poate fi restituit de banca fa de care s-a intentat
proces de lichidare n legtur cu insolvabilitatea;
depozit comun depozit constituit de dou sau de mai multe persoane fizice sau depozit
asupra cruia dou sau mai multe persoane au dreptul de operare contra semnturii uneia sau a
mai multor persoane care au constituit depozitul;
plafon de garantare mrime absolut garantat a depozitelor unui deponent ntr-o banc.
[Art.3 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]
[Art.3 modificat prin Legea nr.27-XVII din 15.06.2009, n vigoare 19.06.2009]

Capitolul II DEPOZITELE
GARANTATE
Art.4. Fondul garanteaz depozitele n moned naional i n valut strin deinute de
rezideni i nerezideni persoane fizice n bncile liceniate.
[Art.4 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Art.5. Nu snt garantate urmtoarele depozite:
a) depozitele administratorilor bncii;
b) depozitele persoanelor fizice acionari ai bncii care dein minimum 5% din capitalul ei;
c) depozitele soilor i rudelor de gradul nti i al doilea ale persoanelor consemnate la
lit.a) i b);
d) depozitele persoanelor fizice tere care activeaz n numele persoanelor consemnate la
lit.a) i b);
e) depozitele persoanelor fizice ce dein, n ntreprinderi afiliate i societi dependente,
funcii similare celor enumerate la lit.a) i b);
f) depozitele persoanelor fizice care au obinut de la aceeai banc dobnzi sau alte avantaje
financiare n condiii prefereniale;
g) depozitele persoanelor fizice n Banca de Economii S.A. la situaia din 2 ianuarie 1992,
att cele n vigoare, ct i cele reperfectate la data de 29 iulie 1994, lundu-se ca baz soldul
acestora conform situaiei conturilor din 2 ianuarie 1992, care snt deja garantate de stat prin
Legea privind indexarea depunerilor bneti ale cetenilor n Banca de Economii;
g
1
) depozitele persoanelor fizice n conturile de depozit deschise n conformitate cu
Hotrrea Parlamentului nr.201-XIII din 29 iulie 1994 privind indexarea depunerilor populaiei
n instituiile Bncii de Economii a Moldovei;
h) titlurile de crean la purttor;
i) depozitele declarate ilicite prin hotrre judectoreasc. Fondul suspend plata
depozitelor persoanelor fizice crora li s-a intentat aciune n instan privind legalitatea
depunerilor, iar hotrrea judectoreasc nu a devenit definitiv;
j) toate instrumentele care intr n noiunea de capital reglementat al bncii.
[Art.5 completat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Capitolul III
NIVELUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR
Art.6. (1) n cazul n care depozitele unei bnci liceniate devin indisponibile, Fondul,
conform art.19, garanteaz plata acestora fiecrui deponent, indiferent de numrul i mrimea lor
sau de moneda n care s-au constituit, plafonul de garantare fiind de 6000 lei moldoveneti. Data
indisponibilitii depozitelor se consider data de retragere a licenei i de iniiere a procesului de
lichidare silit a bncii n legtur cu insolvabilitatea.
(2) Depozitele n valut strin snt garantate prin plata echivalentului lor n lei
moldoveneti la cursul oficial, de la data constatrii indisponibilitii depozitelor, al leului
moldovenesc fa de valuta strin respectiv.
(3) Plafonul de garantare prevzut la alin.(1) poate fi modificat prin hotrre a Consiliului
de administraie al Fondului pentru a fi ajustat la mrimea mijloacelor financiare disponibile ale
Fondului. Plafonul de garantare stabilit n conformitate cu prezentul alineat intr n vigoare la 3
luni din data publicrii n Monitorul Oficial al Republicii Moldova a hotrrii Consiliului de
administraie al Fondului privind modificarea plafonului de garantare.
[Art.6 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Art.7. (1) Mrimea obligaiei bncii fa de deponent se calculeaz prin nsumarea
tuturor depozitelor acestuia, inclusiv a dobnzilor datorate i nepltite la data constatrii
indisponibilitii depozitelor.
(2) Dac banca deine o crean asupra deponentului, mrimea obligaiei bncii fa de
acesta se reduce cu mrimea obligaiei lui, expirate i nepltite, fa de banc.
(3) n cazul unui depozit comun, partea fiecrui deintor stipulat n contract se ia n
considerare la calcularea mrimii obligaiei bncii n funcie de plafonul de garantare prevzut la
art. 6. n absena unei astfel de prevederi n contractul de depozit, depozitul comun se mparte
egal ntre deponeni.
(4) n cazul n care depozitul este contractat n favoarea unui ter (beneficiar), acesta din
urm beneficiaz de garanie dac el este identificat ori identificabil nainte de data deciziei
privind indisponibilitatea depozitului. n cazul n care exist cobeneficiari, se vor aplica
prevederile referitoare la depozitul comun.
[Art.7 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]
[Art.7 modificat prin Legea nr.27-XVII din 15.06.2009, n vigoare 19.06.2009]

Capitolul IV
MIJLOACELE FINANCIARE ALE FONDULUI
Art.8. (1) Fondul are cont curent la Banca Naional a Moldovei, n care se acumuleaz
mijloacele financiare consemnate la art.9.
(2) Mijloacele Fondului nu pot fi utilizate n alte scopuri dect n cele prevzute de
prezenta lege.

Art.9. (1) Mijloacele financiare ale Fondului pot fi constituite din:
a) vrsmntul obligatoriu anual;
b) contribuiile iniiale ale bncilor;
c) contribuiile trimestriale ale bncilor;
d) contribuiile speciale ale bncilor;
e) mprumuturi;
f) veniturile din lichidarea creanelor sale;
g) veniturile din investirea mijloacelor sale;
h) veniturile din aplicarea penalitilor de ntrziere;
i) alte venituri (donaii, subvenii bugetare, ajutoare etc.).
(2) Mijloacele financiare consemnate la alin.(1) lit.b), c), d), e) f), h) i i) se utilizeaz la
plata depozitelor garantate n condiiile prezentei legi. Mijloacele financiare prevzute la alin.(1)
lit. a) se utilizeaz la acoperirea cheltuielilor curente prevzute de bugetul Fondului. n cazul
insuficienei acestor mijloace pentru acoperirea cheltuielilor curente, insuficiena se acoper din
mijloacele financiare prevzute la alin.(1) lit.g). n caz de surplus al mijloacelor consemnate la
alin.(1) lit.a), surplusul se utilizeaz la plata depozitelor garantate n condiiile prezentei legi.
(3) Fondul investete mijloace financiare disponibile numai n titluri emise de Guvern sau
de Banca Naional a Moldovei.

Art.10. La planificarea bugetului Fondului, Consiliul de administraie stabilete anual,
nu mai trziu de finele lunii noiembrie a anului de gestiune, vrsmntul obligatoriu anual n
form de rat procentual din suma total a depozitelor garantate conform plafonului stabilit la
art.6. Banca efectueaz acest vrsmnt pn la 31 decembrie al anului de gestiune.
[Art.10 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]
[Art.10 modificat prin Legea nr.268-XVI din 28.07.2006, n vigoare 08.09.2006]

Art.11. (1) n termen de 90 de zile de la data de eliberare a licenei de desfurare a
activitilor financiare, banca depune n Fond o contribuie iniial unic n mrime de 0,1% din
capitalul iniial al acesteia.
(2) Societile bancare constituite n urma unei fuziuni sau a unei alte modaliti de
transformare se scutesc de plata contribuiei iniiale.
[Art.11 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]
[Art.11 modificat prin Legea nr.268-XVI din 28.07.2006, n vigoare 08.09.2006]
Art.12. (1) Banca liceniat depune n Fond o contribuie trimestrial de 0,25% din suma
total a depozitelor garantate n funcie de plafonul stabilit la art. 6, nregistrate n bilanul bncii
la sfritul fiecrui trimestru.
(2) Contribuia trimestrial pe care trebuie s o plteasc banca dup intrarea n vigoare a
prezentei legi se calculeaz prin nmulirea a 1/90 din contribuia consemnat la alin.(1) cu
numrul de zile calendaristice care au trecut de la data admiterii bncii n trimestrul
corespunztor la formarea mijloacelor Fondului.
(3) Banca pltete contribuia trimestrial n termen de 15 zile lucrtoare de dup
ncheierea trimestrului de gestiune. Calculul contribuiei trimestriale l efectueaz banca n
modul stabilit de Fond. Comisia de cenzori a bncii, precum i auditorii ei externi, verific
corectitudinea calculrii sumei totale a depozitelor garantate.
[Art.12 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]
[Art.12 modificat prin Legea nr.268-XVI din 28.07.2006, n vigoare 08.09.2006]

Art.13. (1) n cazul insuficienei mijloacelor Fondului pentru compensarea, n
conformitate cu art.19, a plii depozitelor garantate de acesta, bncile pltesc o contribuie
special n condiii stabilite de Consiliul de administraie. Contribuia se calculeaz n funcie de
depozitele nregistrate n ultima zi a trimestrului precedent. Echivalentul n lei al depozitelor n
valut strin se calculeaz la cursul oficial al leului moldovenesc de la acea dat fa de valuta
strin respectiv.
(2) Contribuia special pltit ntr-un trimestru nu poate fi mai mare de dublul contribuiei
trimestriale pltite n acel trimestru.
[Art.13 modificat prin Legea nr.268-XVI din 28.07.2006, n vigoare 08.09.2006]

Art.14. (1) n cazul n care Fondul a acumulat, pentru plata depozitelor garantate,
mijloace care echivaleaz cu 7% din totalul depozitelor garantate nregistrate n sistemul bancar
la ultima dat gestionar, Consiliul de administraie poate decide suspendarea plii contribuiilor
trimestriale.
(2) Dac mijloacele Fondului au sczut sub nivelul prevzut la alin.(1), plata contribuiilor
trimestriale este reluat.

Art.15. n cazul n care banca nu pltete contribuiile n intervalul de timp stabilit,
Fondul ncaseaz n mod incontestabil din contul ei sumele datorate i penalitatea de ntrziere n
mrime de 1% din sumele datorate.
[Art.15 completat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Art.16. (1) Fondul poate contracta mprumuturile prevzute la art.9 alin.(1) lit.e) numai
dac mijloacele destinate garantrii depozitelor, inclusiv contribuiile speciale, snt insuficiente
pentru efectuarea integral a plilor ctre deponeni, conform prevederilor cap.V.
(2) Fondul poate face mprumuturi, n conformitate cu legislaia n vigoare, de la
Ministerul Finanelor i/sau de la instituiile financiare.
[Art.16 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Art.17. Contribuiile i vrsmintele obligatorii anuale pltite nu se restituie bncii, nici
chiar n cazul lichidrii sau reorganizrii ei.

Art.18. (1) Fondul i Banca Naional a Moldovei vor conlucra i vor efectua, la
solicitarea uneia dintre pri, schimburi regulate de informaii necesare exercitrii atribuiilor lor.
(2) Banca Naional a Moldovei, n termen de 7 zile, prezint Fondului informaia privind
eliberarea licenei de desfurare a activitilor financiare unei bnci.
(3) Banca Naional a Moldovei aduce prompt la cunotina Fondului opinia sa cu privire
la probabilitatea rezonabil de retragere a licenei i la iniierea procesului de lichidare silit a
unei bnci.
(4) Bncile prezint Fondului, periodic sau la cerere, rapoarte, documente i informaii
privind suma, tipul, categoria depozitelor garantate i suma total a acestora, alte informaii
solicitate de Fond.
(5) Membrii Consiliului de administraie, salariaii Fondului i persoanele angajate de
acesta au obligaia, att n decursul exercitrii mandatului, ct i dup ncetarea acestuia, de a nu
divulga, de a nu permite accesul terilor, precum i de a nu folosi n interes personal sau al unor
teri informaiile obinute n exerciiul funciunii.
(6) Obligaia prevzut la alin.(5) nu se rsfrnge asupra:
a) informaiilor furnizate ctre persoanele i autoritile competente n temeiul prezentei
legi i al altor legi care prevd dreptul acestora de a solicita informaii n msura n care acestea
justific scopul pentru care snt solicitate sau furnizate;
b) informaiilor care snt sau au devenit accesibile publicului pe alte ci dect prin
nerespectarea acestei obligaii.
[Art.18 n redacia Legii nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Capitolul V
PLATA DEPOZITELOR GARANTATE
Art.19. (1) Fondul compenseaz plata depozitelor n cazul n care acestea devin
indisponibile.
(2) n scop de facilitare a ncheierii tranzaciilor de vnzare a bncii, de predare a activelor
i de predare a obligaiilor acesteia, Fondul poate acorda finanare bncii-cumprtor/bncii care
preia activele i obligaiile printr-un transfer direct al mijloacelor. n cazul n care suma
obligaiilor predate aferente depozitelor garantate este mai mare dect valoarea activelor predate,
Fondul poate acorda bncii-cumprtor/bncii care preia activele i obligaiile mijloace necesare
pentru a echilibra astfel de tranzacii prin egalarea valorii activelor cu valoarea obligaiilor
predate aferente depozitelor garantate.
(3) Finanarea prevzut la alin.(2) poate fi acordat n cazul n care Fondul estimeaz c
costurile acesteia snt egale sau mai mici dect costurile eventuale legate de plata depozitelor
garantate nemijlocit de ctre Fond, inclusiv toate costurile administrative i de personal.
(4) Ca urmare a finanrii acordate de Fond, obligaiile acestuia privind plata depozitelor
garantate se consider stinse n valoarea mijloacelor acordate
[Art.19 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]
[Art.19 modificat prin Legea nr.27-XVII din 15.06.2009, n vigoare 19.06.2009]

Art.20. (1) n cazul indisponibilitii depozitelor, lichidatorul trimite Fondului, n termen
de 5 zile de la data de retragere a licenei bncii conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII
din 21 iulie 1995, lista creanelor aferente depozitelor garantate cuprinznd informaia complet
privind depozitele respective n modul stabilit de Fond.
(2) n cazul indisponibilitii depozitelor bncii fa de care este intentat proces de
lichidare n legtur cu insolvabilitatea, Fondul, n termen de 7 zile de la data de primire a listei
creanelor indicate la alin.(1), public n subdiviziunile ei separate i n cel puin 2 ziare de
circulaie naional o informaie privind plata depozitului indisponibil, perioada n cursul creia
va avea loc plata, denumirea bncii, dup caz, mandatate s efectueze plata, condiiile i
formalitile necesare obinerii depozitelor garantate.
(3) Fondul ncepe plata depozitelor garantate n cel mult 7 zile de la data primirii
informaiei nominalizate la alin.(1). Plile pot fi efectuate n numerar, prin transfer sau prin alte
forme de plat, nemijlocit de ctre Fond ori prin intermediul bncii-mandatar.
(4) n circumstane excepionale i n cazuri speciale, cu acordul Guvernului, Fondul poate
prelungi cu cel mult 30 de zile termenul de la alin.(3). Fondul nu poate invoca limitele de timp
menionate pentru a nu garanta depozitul unui deponent care nu a fost capabil s solicite la timp
garania.
(5) n cazul n care se constat c Fondul din anumite motive a efectuat pli n sume ce
depesc valoarea creanei sau plafonul garantat, Fondul cere deponentului restituirea sumelor
pltite n plus i ntreprinde msuri n vederea recuperrii acestora.
[Art.20 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]
[Art.20 modificat prin Legea nr.27-XVII din 15.06.2009, n vigoare 19.06.2009]

Art.21. Fondul se subrog n dreptul deponenilor persoane fizice pentru o sum egal cu
sumele pe care le-a pltit drept compensare a depozitelor garantate. Obligaia bncii fa de
deponeni se reduce cu sumele pltite de Fond pentru compensarea depozitelor garantate.
Creanele deponenilor persoane fizice, altele dect cele pltite de Fond, se onoreaz n
conformitate cu prevederile Legii instituiilor financiare.
[Art.21 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]
[Art.21 modificat prin Legea nr.27-XVII din 15.06.2009, n vigoare 19.06.2009]

Art.22. Fondul poate mandata una sau mai multe bnci s plteasc, n condiiile stabilite
de el, depozitele garantate.

Art.23. Fondul informeaz lichidatorul asupra sumei pe care a pltit-o fiecrui deponent
conform nelegerii prilor.
[Art.23 modificat prin Legea nr.27-XVII din 15.06.2009, n vigoare 19.06.2009]

Capitolul VI
ADMINISTRAREA FONDULUI
Art.24. (1) Fondul este administrat i supravegheat de Consiliul de administraie.
(2) Consiliul de administraie este compus din 5 membri:
a) un membru propus de Asociaia Bncilor din Moldova;
b) un membru propus de Ministerul Justiiei;
c) un membru propus de Ministerul Finanelor;
d) un membru propus de Banca Naional a Moldovei;
e) un membru propus de Ministerul Economiei.
(3) Durata mandatului de membru al Consiliului de administraie este de 7 ani. n msura
posibilitilor, expirarea mandatelor trebuie s se fac uniform pe parcursul perioadei
nominalizate. Mandatul membrilor Consiliului de administraie poate fi rennoit dac acetia
ntrunesc condiiile prevzute la art.26 alin.(1).
(4) nainte de a ncepe exercitarea funciilor, membrii Consiliului de administraie snt
aprobai de Parlament, la propunerea Preedintelui Parlamentului, prin majoritate simpl de
voturi raportat la numrul total de deputai, n conformitate cu prevederile art.25 i 26 alin.(1).
(5) Consiliul de administraie i alege preedintele i vicepreedintele dintre membrii si
prin majoritate simpl de voturi.
(6) Preedintele Consiliului de administraie poate fi suplinit, n caz de absen sau de
imposibilitate temporar de a-i ndeplini funciile, de vicepreedinte sau, n lipsa acestuia, de un
membru al Consiliului de administraie, numit de el.
(7) n caz de deces, de incompatibilitate sau de imposibilitate definitiv de exercitare a
mandatului de ctre membrul Consiliului de administraie, este numit o alt persoan pentru un
nou termen, n condiiile prezentului articol. Se consider imposibilitate definitiv de exercitare a
mandatului orice mprejurare ce creeaz o indisponibilitate de 90 de zile consecutive.
(8) Propunerea persoanelor conform prezentului articol, art.25 i 26, prezentarea
candidaturilor acestora ctre Preedintele Parlamentului spre aprobare conform prezentului
articol alin.(4) se efectueaz n termen de 30 de zile de la ncetarea calitii de membru al
Consiliului de administraie sau de la data respingerii de ctre Parlament a candidaturii.
[Art.24 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]
Art.25. Membrii Consiliului de administraie i directorul general executiv snt ceteni
ai Republicii Moldova, domiciliai pe teritoriul ei, cu o bun reputaie i activitate profesional
de cel puin 5 ani n domeniile economic, financiar, bancar sau juridic, posed studii universitare
corespunztoare.

Art.26. (1) Membrii Consiliului de administraie, precum i directorul general executiv,
trebuie s ntruneasc urmtoarele condiii:
a) s nu fie n raport de rudenie de gradul nti sau doi ori soi;
b) s nu fie declarai insolvabili ca proprietari sau falii, nefiind eliberai de datorii;
c) s nu aib cazier judiciar;
d) s nu fie administratori de banc, funcionari bancari sau deintori de cote substaniale
n capitalul bncilor liceniate n Republica Moldova ori angajat al Asociaiei Bncilor din
Moldova;
e) s nu cumuleze funcii n autoritile publice, cu excepia calitii de membru al
Consiliului de administraie propus de Banca Naional a Moldovei conform art.24 alin.(2) lit.d).
(2) Membrul Consiliului de administraie nu poate participa la luarea de hotrri privind
banca al crei administrator se afl cu el n raport de rudenie de gradul nti sau doi ori i este so
i/sau dac o rud de gradul nti ori doi sau soul lui deine cote substaniale n capitalul bncii.
[Art.26 completat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Art.27. Calitatea de membru al Consiliului de administraie nceteaz:
a) la expirarea mandatului;
b) prin demisie;
c) la apariia unei incompatibiliti sau a unui alt impediment din cele prevzute la art.24
alin.(7), art.25 i 26 alin.(1), destituirea efectundu-se de ctre Parlament.

lun.
Art.28. (1) Consiliul de administraie se ntrunete n edin ordinar cel puin o dat n

(2) Consiliul de administraie poate fi convocat n edin extraordinar de ctre preedinte
din proprie iniiativ sau la cererea a cel puin 2 membri.
(3) Consiliul de administraie delibereaz n mod valabil n prezena a cel puin 3 membri.
(4) Hotrrile Consiliului de administraie se iau cu majoritatea simpl de voturi raportat
la numrul total al membrilor lui.
(5) Consiliul de administraie numete un secretar al edinei pentru ncheierea procesului-
verbal, n care se consemneaz deliberrile, hotrrile luate, numrul de voturi ntrunite i
opiniile separate. Procesul-verbal se semneaz de ctre toi participanii la edin.
[Art.28 modificat prin Legea nr.241 din 24.09.2010, n vigoare 17.12.2010]

Art.29. Consiliul de administraie are urmtoarele atribuii:
a) elaboreaz politica Fondului;
b) administreaz Fondul i supravegheaz activitatea acestuia i a directorului general
executiv;
c) aprob statutul Fondului, regulamentele lui de ordine interioar, alte reglementri
necesare executrii prezentei legi;
d) hotrte asupra suspendrii i relurii contribuiilor;
e) aprob politica Fondului privind stabilirea contribuiilor speciale i a mrimii acestora;
f) asigur ndeplinirea procedurilor de compensare a plii depozitelor prevzute de
prezenta lege;
g) stabilete i verific respectarea criteriilor de investire a mijloacelor financiare
disponibile ale Fondului;
h) aprob bugetul anual al Fondului;
i) aprob raportul anual de activitate al Fondului, care se d publicitii;
j) aprob structura organizatoric a Fondului i salariile personalului acestuia;
k) numete i elibereaz din funcie directorul general executiv;
l) poate stabili indemnizaii membrilor Consiliului de administraie i comisiei de cenzori;
m) asigur publicarea listei iniiale a bncilor participante la formarea resurselor Fondului
i a modificrilor ei ulterioare;
n) aprob bilanul i raportul privind rezultatele financiare ale Fondului;
o) prezint Parlamentului, n termen de 4 luni de dup ncheierea anului financiar, raportul
de activitate al Fondului pentru acel an;
p) decide asupra recurgerii la mprumuturi pentru Fond;
r) exercit alte atribuii prevzute de prezenta lege.

Art.30. Preedintele Consiliului de administraie:
a) aduce la ndeplinire hotrrile Consiliului de administraie i l informeaz despre
aceasta;
b) prezint spre aprobare Consiliului de administraie proiectul bugetului i raportul anual
de activitate a Fondului;
c) controleaz activitatea directorului general executiv;
d) ndeplinete orice alte atribuii date n sarcina sa de Consiliul de administraie.

Art.31. (1) Directorul general executiv se numete de ctre Consiliul de administraie
pentru o perioad de 5 ani pe criteriile prevzute la art.25 i 26 alin.(1).
(2) Directorul general executiv:
a) conduce activitatea curent a aparatului Fondului;
b) angajeaz Fondul n relaii cu persoane fizice i juridice, l reprezint n relaiile cu
acestea i n faa instanelor judectoreti;
c) elaboreaz proiectul bugetului i raportul anual de activitate a Fondului i le prezint
preedintelui Consiliului de administraie;
d) angajeaz i concediaz salariaii Fondului;
e) execut bugetul anual al Fondului;
f) prezint Consiliului de administraie lucrrile organului executiv i, dup aprobarea
acestora, asigur transmiterea lor spre executare unor alte organe, dup caz;
g) angajeaz specialiti externi pentru anumite activiti n conformitate cu regulamentele
aprobate de Consiliul de administraie;
h) exercit alte atribuii delegate lui de ctre Consiliul de administraie.
(3) Calitatea de director general executiv nceteaz n una din condiiile prevzute la art.27.

Capitolul VII
RAPOARTELE FINANCIARE, RAPOARTELE SPECIALE
I CONTROLUL ACESTORA
Art.32. Fondul organizeaz i ine evidena contabil potrivit Standardelor naionale de
contabilitate, aprobate de Ministerul Finanelor.

Art.33. (1) Organul de control al Fondului este comisia de cenzori, compus din 3
membri, alei de Consiliul de administraie. Durata mandatului este de 3 ani, dup care membrii
comisiei de cenzori pot fi realei.
(2) Membrul comisiei de cenzori trebuie s fie expert contabil i s corespund
prevederilor art.26 alin.(1). Nu pot fi membri ai comisiei de cenzori membrii Consiliului de
administraie i directorul general executiv.
(3) Membrul comisiei de cenzori i exercit personal mandatul.

Art.34. Membrii comisiei de cenzori snt obligai:
a) s controleze respectarea legilor i regulamentelor aplicabile Fondului i s prezinte
Consiliului de administraie rapoartele respective;
b) s certifice indemnizaia membrilor Consiliului de administraie i a directorului general
executiv;
c) s participe la edinele Consiliului de administraie cu dreptul de a cere includerea
propunerilor n ordinea de zi;
d) s certifice rapoartele financiare anuale bilanul, raportul privind rezultatele financiare;
e) s elaboreze un raport general asupra rapoartelor financiare anuale i s l prezinte
Consiliului de administraie i, dup caz, rapoarte speciale de aplicare a prevederilor legale.

Art.35. (1) Pentru verificarea i confirmarea rapoartelor sale financiare anuale, Fondul
utilizeaz experi contabili independeni sau firme de audit independente acceptate de Consiliul
su de administraie.
(2) Fondul, n termen de 4 luni de la ncheierea anului financiar, va da publicitii raportul
financiar anual, opinia experilor contabili independeni sau a firmei de audit independente i va
edita raportul anual, elibernd gratuit copii de pe el publicului.

Art.36. Exerciiul financiar al Fondului ncepe la 1 ianuarie i se ncheie la 31
decembrie. Primul exerciiu financiar al Fondului ncepe la data constituirii lui.

Capitolul VIII INFORMAII PENTRU
DEPONENI
Art.37. (1) Banca este obligat s comunice deponenilor informaiile necesare
referitoare la Fond, n special cele privitoare la tipurile de depozite garantate, la nivelul i modul
de calcul al garaniei, la condiiile i formalitile ce trebuie ndeplinite pentru obinerea unei
compensaii din partea Fondului.
(2) Informaiile prevzute la alin.(1) trebuie s fie disponibile la toate sediile bncilor,
afiate la un loc vizibil i expuse ntr-o form accesibil.
(3) Fondul stabilete normele de prezentare a informaiilor prevzute la alin.(1) i (2).

Art.38. Banca nu are dreptul s avizeze publicul referitor la tipurile de depozite garantate
sau la niveluri de garantare neprevzute de prezenta lege.

Art.39. Dup intrarea n vigoare a prezentei legi, banca, n termen de 2 luni, ntreprinde
msuri pentru asigurarea unei baze informaionale privind persoanele ale cror depozite,
conform art.5, nu vor fi garantate de Fond.

Capitolul IX
RSPUNDERI
Art.40. Subiecii sistemului public de garantare a depozitelor persoanelor fizice n
sistemul bancar vinovai de nclcarea prezentei legi poart rspundere n conformitate cu
legislaia n vigoare.

Capitolul X
DISPOZIII FINALE I TRANZITORII
[Art.41 exclus prin Legea nr.268-XVI din 28.07.2006, n vigoare 08.09.2006]

Art.42. Prezenta lege nu garanteaz rambursarea depozitelor constituite la bnci care, la
data intrrii n vigoare a prezentei legi, se afl n curs de lichidare.

Art.43. (1) Propunerea iniial a persoanelor conform art.24, 25 i 26 i prezentarea
candidaturilor acestora ctre Preedintele Parlamentului spre aprobare conform art.24 alin.(4) se
efectueaz n termen de 30 de zile de la data publicrii prezentei legi n Monitorul Oficial al
Republicii Moldova. Propunerea i prezentarea repetat a persoanelor conform prevederilor
prezentului articol, n cazul respingerii de ctre Parlament a persoanelor propuse anterior, se vor
efectua n decursul a 15 zile.
(2) Prima ntrunire a Consiliului de administraie al Fondului are loc n termen de 30 de
zile de la data aprobrii, de ctre Parlament, a cel puin 3 membri. La aceast ntrunire, Consiliul
de administraie aprob devizul de cheltuieli necesare activitii sale, precum i a personalului
Fondului n perioada de pn la acumularea resurselor financiare destinate acoperirii cheltuielilor
curente, conform art.9 alin.(2). La ntrunirile ulterioare, Consiliul de administraie va aproba,
dup caz, modificri la devizul de cheltuieli. Acesta din urm sau modificrile la el se prezint
Guvernului n 10 zile de la data aprobrii.

Art.44. (1) n termen de 60 de zile de la data primei ntruniri conform art.43 alin.(2),
Consiliul de administraie elaboreaz statutul Fondului i regulamentele de aplicare a
prevederilor prezentei legi.
(2) Reglementrile aprobate de Consiliul de administraie ntru aplicarea prezentei legi snt
executorii. Reglementrile se public n Monitorul Oficial al Republicii Moldova i intr n
vigoare la data publicrii sau la data prevzut n ele, cu condiia prezentrii lor ctre bnci.

Art.45. Guvernul:
n termen de 60 de zile de la data publicrii prezentei legi n Monitorul Oficial al
Republicii Moldova, va asigura, n conformitate cu legislaia n vigoare, amplasarea sediului
Fondului i dotarea acestuia;
n termen de 15 zile de dup primirea devizului de cheltuieli sau modificrilor la el,
conform art.43 alin.(2), va pune la dispoziia Consiliului de administraie al Fondului mijloacele
financiare prevzute n devizul de cheltuieli sau n modificrile la el care, dup acumularea
mijloacelor financiare necesare acoperirii cheltuielilor curente ntr-un volum suficient pentru
asigurarea activitii Fondului, i vor fi restituite de ctre acesta;
va prezenta Parlamentului propuneri privind aducerea legislaiei n conformitate cu
prezenta lege;
va aduce actele sale normative n concordan cu prezenta lege.

Art.46. Prezenta lege intr n vigoare la 1 iulie 2004, cu excepia capitolului VI i a
art.43, 44 i 45, care intr n vigoare la data publicrii legii n Monitorul Oficial al Republicii
Moldova.
PREEDINTELE PARLAMENTULUI Eugenia OSTAPCIUC
Chiinu, 26 decembrie 2003.
Nr.575-XV.


Legile Republicii Moldova
575/26.12.2003 Lege privind garantarea depozitelor persoanelor fizice n sistemul bancar //Monitorul Oficial 30-
34/169, 20.02.2004