R O M A N I A

MINISTERUL ADMINISTRAIEI I INTERNELOR

INSPECTORATUL GENERAL AL POLIIEI ROMANE
CENTRUL DE INFORMARE I RELAII PUBLICE
www.politiaromana.ro
E-mail:presa@politiaromana.ro
Nr. 2221 din 16 august 2009
CRIMINALITATEA FR VIOLEN FRAUDELE
INFORMATICE
Evoluia crimei organizate n Romnia n ultimii ani este strns legat de
evoluia criminalitii in!ormatice i de folosirea tot mai intens a tehnologiei IT&C
n comiterea de infraciuni. Analizele realizate la nivelul organismelor euroene
rivind trendul criminalitii organizate definesc criminalitatea informatic ca o
ramur imortant a crimei organizate la nivelul rilor !".
Ca urmare a acestei evoluii, i n Romnia s-au fcut o serie de studii i evaluri
care au identificat unele caracteristici ale acestui tip de criminalitate care se desfoar
pe teritoriul rii noastre sau n care fptuitorii sunt ceteni romni.
Astfel, aceste activiti vizeaz obinerea unor produse financiare, respectiv de
credit i sisteme de plat oferite de instituii financiar-bancare, pe care membrii acestor
reele criminogene le acceseaz fraudulos, producnd preudicii importante att unor
persoane fizice, dar i unor corporaii sau societi comerciale. !ptuitorii acestor
infraciuni sunt mult mai dificil de identificat i reinut prin prisma faptului c au nivel
de inteligen ridicat i dispun de miloace informatice sofisticate, de ultim generaie.
"rupurile infracionale sunt organizate, structurate i specializate pe diverse tipuri
de activiti, n funcie de abilitile individuale ale membrilor i gradul de comple#itate
a operaiilor informatice pe care cei implicai sunt n msur s le pun la dispoziia
grupului, n vederea accesrii ct mai rapide a miloacelor te$nice, a penetrrii staiilor
de lucru, a serverelor i altor dispozitive de calcul folosite n mediul financiar, bancar
etc. % alt caracteristic a gruprilor infracionale se refer la caracterul transfrontalier,
aceasta nsemnnd c membrii reelelor se pot afla rspndii att pe teritoriul Romniei,
ct i n alte zone ale globului, de unde pot accesa informaii i pot e#ecuta operaiuni cu
caracter infracional, fr a putea fi identificai cu uurin.


&in evalurile gruprilor infracionale care acioneaz n domeniu s-au desprins
urmtoarele caracteristici privind criminalitatea informatic produs n Romnia'
- caracter predominant financiar, se urmrete obinerea unui produs financiar
substanial i sunt vizate sisteme de plat, produse de credit i plat oferite de instituii
financiare(
- organizarea gruprilor care acioneaz, structurarea i specializarea
membrilor acestora(
- folosirea unor tineri cu abilitai n a utiliza computerele i noile te$nologii, care
sunt organizai i coordonai de ctre lideri ai gruprilor infrac(ionale;
- trecerea de la fraudele informatice, n care ncrederea era elementul primordial
n realizarea tranzaciilor, la fraude n care predomin folosirea de programe informatice
n fraudare(
- caracterul transna(ional al acestor fapte, n sensul c sunt vizate victime din
alte ri, anumite activiti sunt derulate de pe teritoriul altor state sau sunt folosite
sisteme informatice din alte state(
- permanenta preocupare pentru identificarea de noi moduri de operare, de
identificarea de produse ce pot fi fraudate, precum i sisteme informatice ce pot fi
compromise(
- reorientarea gruprilor infrac(ionale ctre fraudarea miloacelor de plat
electronic oferite de instituiile financiare din Romnia(
- reorientarea gruprilor infrac(ionale care comit fraude informatice, de la
fraudele mrunte )preudicii mici* ndreptate mpotriva persoanelor, ctre fraudele mari
)preudicii mari - sute de mii+milioane de euro* mpotriva companiilor(
- zonarea infractorilor pe tipuri de infraciuni i ri de destinaie, datorate
specificului zonei )zone turistice, zone cu numr ridicat de grupri infracionale bine
organizate etc*.
,n urma cazurilor soluionate a reieit c infractorii care provin din udeele
vestice i sud-vestice ale Romniei )-atu .are, /i$or, 0imi, Cara -everin,
1unedoara, "or, &ol, %lt i 0eleorman* prefer s-i desfoare activitile
infracionale n !rana. 2nfractorii din udeele aflate n .oldova )-uceava, 2ai,
/acu* folosesc ca ri de desfurare a activitilor .area /ritanie i "ermania.
"ermania apare ca ar preferat i pentru cei din udeul /raov. Alte dou ri unde
desfoar activiti infracionale din domeniul criminalitii informatice cetenii
romni sunt -pania i 2talia. .aoritatea celor care comit astfel de fapte provin din
udeele 3lcea, Arge, Constana i .unicipiul /ucureti) a se vedea $arta 4*.

Harta jude(elor cu criminalitate informatic ridicat yi (rile preferate pentru desfyurarea activit(ilor infrac(ionale
5rincipalii factori care au determinat reorientarea gruprilor criminale ctre
infraciuni informatice '
- obinerea de ctiguri materiale mari ntr-un timp relativ scurt i cu riscuri
relativ mici(
- caracterul transfrontalier al infraciunilor, face ca instrumentarea acestora de
ctre autoritile unui stat, s fie mult mai dificil, ntruct pentru probarea faptelor
este nevoie, de cele mai multe ori de obinerea unor informaii de la autoritile
competente din mai multe state, pe calea cererilor de asisten uridic internaional,
procedur ce este costisitoare i lent(
- accesul facil la ec$ipamente moderne care permit desfurarea de activiti
ilicite i comple#e.
- posibilitatea deplasrii rapide a membrilor unei grupri criminale de pe
teritoriul unui stat pe teritoriul altui stat, urmrirea activitii desfurate de ctre
acetia fiind, de cele mai multe ori, foarte greu de realizat de ctre autoritile
competente.
Fraudele informatice, atacurile informatice, fraudele cu mijloace de plat
electronic i pornografia infantil prin Internet sunt tipuri infracionale care
necesit investigaii specializate, pregtire i dotare corespunztoare pentru structurile
de aplicare a legii.
Fraudele privind comer(ul electronic
- sunt preocupri continue ale elementelor infractoare pentru identificarea de noi
moduri de operare )licitaii frauduloase, folosirea de site-uri false de escro6, site-uri
de transport, site-uri de comer electronic, site-uri de p$is$ing*, organizarea i
specializarea membrilor gruprilor )att asupra activitilor desfurate n cadrul
activitii infracionale, ct i din punct de vedere te$nic*(
- ascunderea urmelor prin 2nternet i a circuitului produsului financiar(
-7e#traneitatea8 activitilor infracionale comise, astfel, parte din acestea sunt
iniiate din Romnia, dar vizeaz victime din strintate sau sunt finalizate n
strintate, unde se ridic produsul financiar(
- folosirea n comiterea acestor fapte a sistemelor de plat rapide oferite prin
2nternet )sistem escro6, conturi de pa9pal, conturi e-gold, conturi de internet-
banc:ing* sau a celor de transfer rapid de bani(
- cele mai active zone ale rii sunt cele dea cunoscute' /ucureti, Ale#andria,
Rmnicu-3lcea, Craiova, 0imioara, 2ai, -ibiu i Constana(
- comerul electronic ncepe s se dezvolte i n Romnia, att n ceea ce privete
site-urile de comer electronic, folosirea de instrumente de plat electronice )cri de
credit*, dar i numrul de persoane care ac$iziioneaz produse prin acest sistem.
Fraudele cu cr(i de credit
Acest gen de fraude a cunoscut o cretere e#ponenial, nregistrndu-se
numeroase cazuri de persoane depistate la bancomate n Romnia care folosesc cri
de credit n mod fraudulos.
&e asemenea, numeroase cazuri sunt semnalate de ctre autoriti strine cu
privire la ceteni romni care sunt depistai comind astfel de fraude la bancomate.
Ca principale moduri de operare e#ist'
- s#immingul, care const n instalarea de dispozitive la bancomate sau 5%--uri
prin care sunt copiate datele de pe benzile magnetice ale crilor de credit care ulterior
sunt folosite pentru inscripionarea unor noi cri de credit(
- 7p$is$ing-ul8, care reprezint crearea unor pagini 6eb false i transmiterea de
mesae ctre diverse persoane, n scopul obinerii unor date de identitate pentru
2nternet sau cri de credit.

%dat obinute informaiile despre cri de credit, conturi de utilizatori, conturi de
e-ban:ing, acestea pot fi folosite cu uurin pentru plata unor servicii sau
ac$iziionarea de bunuri prin internet, efectuarea de transferuri de bani sau folosirea
identitii celui ale crui date au fost furate.
,n cazul n care se primesc astfel de mesae, recomandm cet(enilor:
- s nu acceseze lin:-ul transmis n coninutul mesaului e-mail(
- s verifice n bro6ser numele site-ului, pentru a observa diferena fa de site-ul
original al instituiei( s acceseze site-ul original direct i nu prin accesarea lin:-ului
fraudulos(
- s contacteze banca sau instituia financiar pentru a verifica dac a transmis
astfel de mesae( n politica bncilor nu se practic astfel de procedee pentru
solicitarea datelor confideniale(
- s nu divulge niciodat datele confideniale despre conturile de card )numr de
card, data e#pirrii, codul 52;*.
Infrac(iuni informatice yi cele ndreptate mpotriva sistemelor informatice
,n acest domeniu, nu se nregistreaz evoluii semnificative. "enul acesta de
infrac iuni este comis de cei cunoscui drept hac#eri.
%raele mari care sunt i centre universitare au o rat important a activitilor
ilicite n aceast privin .
Cei care se ocup cu comiterea unor asemenea fapte sunt de regul tineri, elevi
sau studeni, care urmresc e#plorarea 2nternetului i a programelor ce permit
comiterea acestor fapte i sunt disponibile prin internet.
;u sunt infraciuni prin care s se urmreasc realizarea unor venituri financiare,
ci folosirea unor programe i servicii prin internet care, dac nu ar a fi instalate pe
anumite servere accesate neautorizat prin e#plorarea unor vulnerabiliti $ard6are sau
soft6are, nu ar fi disponibile acestora.
Pornografia infantil prin Internet
,n Romnia pn n prezent nu au fost semnalate cazuri de racolare de minori
prin internet n vederea abuzrii se#uale, ns 2nternetul ca important miloc de
comunicare, n special n rndul tinerilor, trebuie privit ca o posibil surs de racolare
pentru viitor.
-e nregistreaza un numr crescut de cazuri n care tineri, elevi sau studeni, se
filmeaz n timpul unor partide se#uale dup care le distribuie prin internet.
Statistica pe primele 7 luni ale anului 2009
,n primele apte luni, au fost identificate << de grupri infrac(ionale, compuse
din 447 membri care i desfoar activitatea pe linia criminalitii informatice i au
fost destrmate 21 grupri infrac(ionale, compuse din 248 membri.
&e asemenea, au fost finalizate cercetrile n 56 de cazuri, fiind soluionate 364
de infrac(iuni, privitor la 269 de persoane care au fost trimise n udecat, 167dintre
acestea fiind re(inute sau arestate.
,n privina bunurilor indisponibilizate, n aceast perioad au fost confiscate 538
de computere, circa 270.000 euro, peste 138.000 USD, aproape 86.000 lei, 1787
cr(i de credit falsificate i a fost pus sec$estru pe 34 autoturisme yi yase imobile.
Ac(iuni semnificative
1. ,n urma activitilor specifice efectuate de specialitii &irec iei de
Combatere a Criminalit ii %rganizate din 2nspectoratul "eneral al 5oli iei Romne, a
fost identificat un grup organizat format din 5 suspec(i implica(i n cauz.
Acetia, cu vrste cuprinse ntre => i ?= de ani, locuiau fr forme legale n
.unicipiile /ucureti, Constana i 0imioara.
&up probarea activitii infracionale a gruprii, la data de 9 aprilie a.c., n
baza autorizaiilor de perc$eziie domiciliar emise de 0ribunalul /ucureti i a
rezoluiilor de delegare, au fost efectuate 7 perchezi(ii domiciliare la locuinele
persoanelor nvinuite.
Au fost ridicate n vederea cercetrii 9 laptop-uri, 2 unit(i centrale de
calculator, 5 harddisk-uri, CD-uri yi carduri de memorie. &e asemenea, au fost
ridicate n vederea indisponibilizrii dou autoturisme (n valoare de
aproximativ 40.000 euro, 123.470 USD, 34.640 euro, 25.800 lei, yase ceasuri de
lux, 45 bijuterii (br(ri, inele, medalioane), peste 1 kg aur, pietre pre(ioase yi
semipre(ioase.
,n cauz s-a nceput urmrirea penal fa( de to(i cei cinci suspec(i, sub
aspectul svririi infraciunilor prevzute de art. @= i @@ din Aegea BCB+=>>? 0itlul
222 )acces neautorizat ntr-un sistem informatic yi interceptare de date
informatice*, art. =C, =< din Aegea nr. ?CD )Efectuarea de opera(iuni financiare
frauduloase, prin utilizarea de instrumente de plat electronic*, art. =? din Aegea
CDC+=>>= )splare a banilor*, art. < din Aegea nr. ?E+=>>?.
Cercetrile n cauz continu, doi dintre suspec(i fiind cerceta(i n stare de
arest preventiv, n baza mandatului emis pentru =E zile de ctre 0ribunalul /ucureti
F -ecia 2 5enal, ncepnd cu data de B> aprilie =>>E, cu prelungirile ulterioare.
2. ,n perioada decembrie =>>G - aprilie =>>E, au fost derulate mai multe
atacuri de tip Hp$is$ing8 ndreptate mpotriva clienilor unei bnci romneti.
Activitile frauduloase au constat n realizarea unor pagini 6eb false care imitau
seciuni ale aplicaiei de pli online e#istente pe site-ul original al bncii. Aceste
pagini false erau trimise prin Hsam$ ctre conturile de e-mail ale mai multor mii de
utilizatori de 2nternet din Romnia, iar prin coninutul lor i determinau n mod eronat
pe clienii bncii s furnizeze datele de identificare ale conturilor bancare cu acces on-
line )nume utilizator, parol, numrul cardului bancar*.
Cercetrile efectuate au dus la identificarea autorilor atacurilor de tip %hishing$,
a persoanelor care au efectuat transferurile frauduloase de bani, a celor care au
participat la ridicarea de sume de bani i a racolatorilor acestora.
&in documentele primite de la societatea bancar i de la victimele acestor
atacuri a rezultat un prejudiciu ini(ial de aproximativ 800.000 lei.
,n urma activitilor specifice efectuate de ctre poliitii &ireciei de Combatere
a Criminalitii %rganizate, sub coordonarea procurorului din cadrul &22C%0 F
-tructura Central, au fost identificate dou grupuri organizate formate din 45 de
suspec(i. Acetia au vrste cuprinse ntre BG si ?E de ani i locuiesc n udeele
Constana i /i$or.
,n cauz s-a nceput urmrirea penal fa( de 35 de suspec(i, sub aspectul
svririi infraciunilor prevzute de art. 42, 48 yi 49 din Legea 161/2003 Titlul III
)acces neautorizat ntr-un sistem informatic, introducere de date informatice fr
drept) art. =< din Aegea nr.?CD+=>>= )efectuarea de opera(iuni financiare n mod
fraudulos), art. < din Aegea nr. ?E+=>>? )constituirea sau aderarea la un grup
infrac(ional organizat*.
,n urma documentrii activitilor infracionale desfurate de membrii celor
dou grupuri criminale organizate i n baza probatoriului administrat n cauz, la
data de 9 aprilie a.c., au fost puse n e#ecutare autorizaiile de perc$eziie domiciliar
emise de ctre 0ribunalul /ucureti, fiind efectuate 24 de descinderi domiciliare la
locuinele persoanelor nvinuite.
Astfel, au fost ridicate n vederea cercetrii mai multe sisteme informatice,
medii optice de stocare a datelor, documente yi carduri bancare, dispozitive
hardware yi suporturi blank folosite la contrafacerea de carduri bancare.
&e asemenea, au fost identificate 23 de persoane, membri ai grupurilor
infracionale, care au fost conduse la sediul &22C%0--tructura Central pentru
cercetri, iar mpotriva a 7 dintre acestea a fost dispus msura arestrii
preventive.
CENTRUL DE INFORMARE I RELAII PUBLICE
E-mail: presapolitiaromana.ro
Telefon: / Fax: 021-316.66.65