Conferencia: Organizaciones en Manos del Riesgo Humano

Evaluacin
Psicometrica de Integridad para
el Sector Financiero
Conferencia: Organizaciones en Manos del Riesgo Humano
Evaluacin
Psicometrica de Integridad para
el Sector Financiero
Nicanor Leonoff,
Psiclogo Clnico
Gerente de la Divisin Internacional, Adam Milo Ltd.

Conferencia: Organizaciones en Manos del Riesgo Humano
Objetivo General
Presentacin de la empresa Adam Milo
El concepto "Integridad" en el contexto de
creditos
Presentacin de la prueba psicometrica
"Veritas" y su alcance
El proceso de desarrollo de la prueba "Veritas
Credit"
El proceso de descifrado del cdigo gentico
del emprendedor exitoso

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Grupo Israel lder en servicios de
Recursos Humanos
Ms de 50 aos de experiencia
Expertos en investigacin y
desarrollo de herramientas de
evaluacin de personal
Mas de 500 empleados
Mas de 1500 clientes
Representacin en 15 pases
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Integridad en el contexto Fi nanci ero

El Ciclo del cliente de credito
Factores internos
Factores externos
Integridad Confiabilidad
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Integridad en el contexto Fi nanci ero

Biografia Valores Personalidad
Historia financiera:
estado economico real y
subjetivo, deudas
actuales y creditos en el
pasado (formales e
informales)
Estabilidad general:
laboral, familiar, salud,
normatividad,
problemas con la ley
Grupos de riesgo:
adicciones a alcohol,
drogas y apuestas
Honestidad:
compromiso a decir la
verdad, confiabilidad,
precisin en sus
informes
Respeto a la autoridad
y a las leyes: actitud
hacia la entidad
financiera y sus
requisitos, obligacin y
disciplina frente a las
normas
Estabilidad emocional:
planificacin, toma de
decisiones, auto
control
Responsabilidad:
compromiso a sus
objetivos, constancia,
devocin
Conformismo:
tendencia a ajustarse
a las expectativas y a
las normas
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Integridad en el contexto Fi nanci ero

Biografia Valores Personalidad
RI ESGO DE CREDI TO
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Como podemos medir el nivel de Integridad?
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Veritas Test de Integridad

10 aos en el mercado de RH con alta validez
verificada
Mas de medio milln de aplicaciones reales
Alta fiabilidad interna ( de Cronbach 0.71-0.97)
Mnimo margen de error (0.5%~)
Alta correlacin con poligrafo (>0.85)
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Veritas Test de Integridad
Historia y desarrollo del "interrogatorio
virtual" Veritas ("Delincuencia Laboral")
Evaluacin tri-dimensional de la integridad
biografica, valores y personalidad
La logica interna de la prueba el estado
psicologico del evaluado ("Buena impresion")
Test inteligente interactivo y dinamico
Tiempo de respuesta
Control de correcciones y de contradicciones


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Veritas Test de Integridad
Informacion general del test:

Flexible y modular
25-40 minutos de duracin
150-250 preguntas (de una base de 700)
Accesible via web
Resultados inmediatos:
Nivel general de riesgo
Nivel de riesgo en cada area evaluada
Confesiones, valores y personalidad
Correcciones, contradicciones y comentarios
Conferencia: Organizaciones en Manos del Riesgo Humano
Conferencia: Organizaciones en Manos del Riesgo Humano

Estudio de la poblacin relevante, procesos de autorizacin de credito, dificultades
y debilidades de los procesos, perfiles de clientes morosos y otros
Ajuste de los parametros y las preguntas de la prueba segun el contexto financiero
Adicin de nuevos parametros y preguntas (estado economico, deudas, creditos
pasados y etc.)
Estudio legal del nuevo cuestionario frente a las leyes locales
Establecimiento de normas estadisticas del nuevo cuestionario
Estudio de validacin del nuevo cuestionario
Adaptacin del sistema (interfase) y reportes a las necesidades del usuario
(entidad financiera)

Proceso de desarrollo
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Proceso de desarrollo
Desarrollo
Estudio
preliminar
con entidades
financieras
Construccin
del nuevo
cuestionario
Piloto inicial (300-500
pruebas) + analisis
estadistico del
cuestionario
Piloto de validacin
(5-10 mil pruebas) Tiempo de espera
Analisis
estadistico y
ajustes
necesarios
Opinin legal
Desarrollos tecnologicos -
interfaz e informes
adaptados
Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
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Herramienta complementaria
para el microcrdito (PYMES)
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Descifrado del Cdigo Gentico
Experiencia en RH
Caracteristicas personales del emprendedor:
Perseverancia
Iniciativa
Capacidad de planeamiento
Independencia
Flexibilidad y tolerancia frente a cambios y
obstculos
Desarrollo de cuestionario enfocado en
identificar las caracteristicas criticas para el
exito

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Descifrado del Cdigo Gentico
Proceso de desarrollo

Estudio de la poblacin relevante, procesos de autorizacin de credito, dificultades
y debilidades de los procesos, perfiles de emprendedores exitosos y otros
Entrevistas psicologicas extensas con emprendedores de PYMES definidos como
exitosos y con emprendedores que sean identificados como menos exitosos o con
problemas de credito + aplicacin de evaluaciones psicologicas
Identificacin de los denominadores comunes que representan el perfil de los
emprendedores exitosos (caractersticas, capacidades, motivaciones y etc)
Desarrollo del cuestionario para la evaluacin psicometrica del perfil del
emprendedor (construccin, normas estadisticas, estudio legal y etc)
Estudio de validacin del nuevo cuestionario
Adaptacin del sistema (interfase) y reportes a las necesidades del usuario
(entidad financiera)

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Descifrado del Cdigo Gentico
Proceso de desarrollo
Desarrollo
Estudio
preliminar
con
entidades
micro-
financieras
Decifrado del codigo genetico del
exitoso emprendedor (50-100
entrevistas + pruebas + analisis)
Desarrollo del cuestionario
de personalidad
Piloto Retroactivo
(1000 pruebas)
Analisis
estadistico y
ajustes
necesarios
Piloto de validez (1-2 mil
pruebas) Tiempo de espera
Analisis
estadistico y
ajustes
necesarios

Opinion
legal
Desarrollos tecnologicos -
cuestionario, interfaz e
informes adaptados
Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
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Proceso de desarrollo
Requisitos que deben cumplir las entidades financieras participantes en los procesos
de desarrollo:

Referente del proyecto

Acceso a informacin relevante

Aplicacin de pruebas pilotos segun el plan de desarrollo

Participacin en costos del desarrollo (compra de pruebas por adelantado)
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Proceso de desarrollo
Beneficios para las entidades financieras participantes en los procesos de desarrollo:

Pioneros en el mercado local e internacional (publicidad)

Participacin en el diseo de la herramienta segun sus necesidades

Precios de promocin por los primeros aos de aplicacin

Exclusividad (en Peru) por los primeros meses de aplicacin
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Acceso facilitado
al crdito
Menor riesgo
para la entidad
financiera
Mayor
mercado
Menor tasa
de inters
Inclusin
financiera
Crecimiento
econmico
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Muchas Gracias.
Nicanor Leonoff,
Gerente de la Divisin Internacional, Adam Milo Ltd.
nicanorl@adam-milo.co.il