CORRUPCIN EN EL

PER
Caso Banco de Materiales

Ficha

de Registro:

Nombre meditico del caso:

Caso banco de materiales

Pas:

Per

Ao de aparicin en prensa:
2008

Casos

vinculados:
No

 Resumen del caso:

En abril de 2008 sali a la luz a travs del programa periodstico Cuarto

Poder que unos 50 empleados del Banco de Materiales (Banmat),
incluidos tres gerentes, se aprovecharon de su posicin para adquirir
crditos para la compra de propiedades inmobiliarias que estaban
destinadas a ciudadanos de bajos recursos. La indagacin periodstica
implic directamente al propietario de la constructora del proyecto
habitacional Los Alamos, Luis Felipe Izaguirre quien recibi 15
departamentos para uso particular. El programa asegur que fuentes del
propio Banmat indicaron que Jorge Aparicio Moselli, funcionario del
Banco de Materiales, ayud a Luis Felipe Izaguirre a armar la lista de
los prestatarios del programa para que el Banco de Materiales pueda
financiar la construccin de 380 departamentos.

 Resumen del caso:

Luego de publicado el caso, se ces al directorio del Banco de

Materiales y la Contralora General de la Republica abri
investigacin para investigar la reparticin de parte de los siete millones de
soles de utilidades de la institucin del 2006, la aprobacin unos 50
crditos para la compra de viviendas, y adems la adquisicin un
software que no se utiliz
Aparicio ingres a trabajar durante el gobierno de Alejandro Toledo al sector
del Ministerio de Vivienda, con el encargo de reformarlo puesto que ya
tena casos de corrupcin desde el rgimen de Alberto Fujimori. En julio
de 2008 Jorge Aparicio fue detenido y el proceso penal aun sigue en
curso. El Congreso de la Repblica form una Comisin de
Fiscalizacin que en abril del 2009 determin que el principal responsable
es el ex gerente Jorge Aparicio. Adems se inici el levantamiento bancario
de otras 80 personas involucradas.

Antecedentes:
Banmat fue creado en 1980, como una empresa de servicios de
carcter estatal y de derecho privado organizada bajo la modalidad
Sociedad Annima Cerrada (S.A.C)
En 1997, se redefinen sus objetivos en trminos de Colaborar en la
solucin del problema de vivienda de los centros poblados,
realizando actividades de promocin, ejecucin y financiamiento de
la edificacin y mejoramiento de la vivienda bsica mnima, as
como el equipamiento de la microempresa.

 Es importante sealar que el Banco de Materiales no recibe fondos del

presupuesto general de la republica, siendo sus principales recursos:

-

El 10% de la administracin del fondo revolvente.

El 10% sobre la recuperacin de prestamos.

El 10% por concepto de comisin por gestin devengada sobre

crditos colocados en programas de vivienda.

Carpeta de crdito, reestructuracin de deudas, facturacin de

servicios, certificados, entre otros.

 Algunas declaraciones importantes dentro del caso:

Dr. Enrique Cornejo, Ex Ministro de estado en la cartera de Vivienda, Construccin

y Saneamiento:
Indico que han existido deficiencias significativas en el sistema de control interno,
relacionadas a las acciones u omisiones que ha tenido el auditor interno de
BANMART, quien no solo ha estado en ese puesto por mas de 6 aos sino que forma
parte de del personal de la propia entidad, y no formaba parte de la Contralora, por lo
que era pagado por el propio Banco de Materiales. Es por ello que no hubo
colaboracin para generar los elementos necesarios para detectar las
irregularidades denunciadas.
Manifest que existe un hecho tico que tiene ya suficiente contundencia pese a
las justificaciones legales que pudiera emplearse, que se encuentra regulada en el
cdigo de tica de la funcin publica.(expresamente en el numeral 2 del articulo 8 del
capitulo 3 de dicha Ley.

Conclusiones del caso:

1.- Se ha acreditado que el BANMAT ejecuto sin justificacin

ni sustento legal tcnico para el cobro de una comisin de
gestin del Fondo Revolvente por 74 millones (7,4 millones),
procediendo a repartir estas utilidades entre sus trabajadores
cesantes y cesados. Se concluye que el Gerente General, Seor
Jorge Aparicio Mosselli habra incurrido en la presunta
comisin del delito contra el patrimonio, Fraude en la
administracin de Personas jurdicas.

2.- Existen indicios razonables que permiten concluir que el Sr. Jorge
Aparicio Mosselli como Gerente General del BANMAT y otros
funcionarios, habran incurrido en el presunto delito contra la
Administracin Publica Peculado, porque estos funcionarios pblicos,
pese a que se haba contratado, habran dispuesto de manera irregular al
Consorcio BMP ingenieros, pese a que los servicios informticos que
deban implementar no se encontraban en funcionamiento, perjudicando
en este acto al BANMAT por la suma de 299,850.00 dlares
americanos.

3.- Se han encontrado indicios razonables de presunta responsabilidad

penal del Gerente General del BANMAT y otros funcionarios por la
presunta comisin del delito contra la Administracin Publica
Negociacin incompatible con el cargo, tipificado en el articulo legal
399 del cdigo penal, al haberse evidenciado que gestionaba a nombre
de BANMAT desde noviembre del 2004, con ejecutivos del BCP y el
banco financiero, la adquisicin del terreno de propiedad de las citadas
empresas, donde posteriormente se ejecutara el proyecto Inmobiliario
de Vivienda Bsica Los Alamos, que fuera presentada al BANMAT
S.A.C por el consorcio Los Alamos recin el 13 de mayo del 2005

 Conclusiones de la exposicin:
-

Las organizaciones econmicas deben reformular sus principios realizando todos

los esfuerzos necesarios para volver a incorporar la tica en la prctica de las
conductas de interrelacin interna y externa, no slo buscar la eficiencia
productiva o la ganancia sino medir los costos humanos y sociales que se pagan
para alcanzar su meta. No pueden seguirse pensando en costos econmicos
exclusivamente.

Por ello si permitimos que la corrupcin siga avanzando, si no nos tomamos un

tiempo para reflexionar sobre lo que debemos cambiar y las formas de ponerlo en
ejecucin el deterioro va a ser irreparable.

- Toda persona por el hecho de serlo debe desarrollar bsicamente una dimensin tica que no debe
cambiar cuando ejerce la funcin pblica. Sin embargo nos encontramos, en vez de un
reconocimiento de la situacin y un cambio de conductas, con una permanente justificacin de
inconductas .
Y de aqu parte el autoengao. Hay un quiebre entre lo que se declama y lo que se hace, pero nos
convencemos a nosotros mismos que est bien.

Todos cultivamos la cultura del autoengao y no otra, a nadie le interesa verdaderamente cumplir con
la pauta moral. Cuando sus principios les molestan se dan un bao de moralidad y siguen adelante.
Nadie castiga el engao, por el contrario la sociedad elogia el xito logrado a cualquier costo, no
interesa si para lograrlo la conducta seguida fue moral o no. Predomina la bsqueda del beneficio
personal por sobre los problemas colectivos. Estas ideas alientan a los gobernantes, a los funcionarios
pblicos y a los propios usuarios del servicio de funcin pblica, que no son otros que los miembros
de la sociedad en la cual se han desarrollado.
As se forma una cadena de justificativos sociales para premiar lo que no es correcto y las inconductas
proliferan. O sea que en vez de promoverse la conducta debida se promueve la conducta indebida.