Spalare Bani - Varianta Valabila Mai 2011

LEGE nr.
656 din 7 decembrie 2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,

precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de
terrorism- valabila la data de 2 mai 2011
la data 15-Aug-2005 Actul modificat de Art. I, punctul 1. din Legea 230/2005 )
(la data 01-Apr-2010 actul a fost reglementat de Regulament din 2008 )
(la data 04-May-2009 actul a fost reglementat de Norma 9/2009 )
(la data 14-Jul-2008 actul a fost reglementat de Regulamentul 9/2008 )
(la data 11-Jul-2008 actul a fost reglementat de Regulamentul 5/2008 )
(la data 15-Jun-2008 actul a fost reglementat de Regulament din 2008 )
(la data 19-Jul-2006 actul a fost reglementat de Norma din 2006 )
(la data 05-Mar-2003 actul a fost reglementat de Instructiuni din 2003 )
(la data 12-Dec-2002 actul a fost promulgata de Decretul 1018/2002 )
Parlamentul Romniei adopt prezenta lege.
CAPITOLUL I: Dispoziii generale
Art. 1
Prezenta lege instituie msuri de prevenire i combatere a splrii banilor, precum i unele msuri
privind prevenirea i combaterea finanrii actelor de terorism.
(la data 15-Aug-2005 Art. 1 din capitolul I modificat de Art. I, punctul 2. din Legea 230/2005 )
Art. 2
n sensul prezentei legi:
a)prin splarea banilor se nelege infraciunea prevzut la art. 23;
a1)prin finanarea actelor de terorism se nelege infraciunea prevzut la art. 36 din Legea
nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului;
(la data 15-Aug-2005 Art. 2, litera A. din capitolul I completat de Art. I, punctul 3. din Legea
230/2005 )
b)prin bunuri se nelege bunurile corporale sau necorporale, mobile ori imobile, precum i actele
juridice sau documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la acestea;
c)prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent nu are un scop economic sau legal ori
care, prin natura ei i/sau caracterul neobinuit n raport cu activitile clientului uneia dintre
persoanele prevzute la art. 8, trezete suspiciunea de splare a banilor sau de finanare a actelor de
terorism;
(la data 30-Apr-2008 Art. 2, litera C. din capitolul I promulgata de Art. I, punctul 1. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
d)prin transferuri externe n i din conturi se nelege transferurile transfrontaliere, astfel cum sunt
acestea definite potrivit reglementrilor naionale n materie, precum i operaiunile de pli i
ncasri efectuate ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Romniei;
(la data 30-Apr-2008 Art. 2, litera D. din capitolul I promulgata de Art. I, punctul 1. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
e)prin instituie de credit se nelege orice entitate care desfoar una dintre activitile definite de
art. 7 alin. (1) pct. 10 din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006privind instituiile de credit
i adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007;
f) prin instituie financiar se nelege orice entitate, cu sau fr personalitate juridic, alta dect
instituia de credit, care desfoar una ori mai multe dintre activitile prevzute la art. 18 alin. (1)
lit. b)-l), n) i n1) din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare, inclusiv furnizorii de
servicii potale care presteaz servicii de plat i entitile specializate care desfoar activiti de
schimb valutar. Intr n aceast categorie i: (la data 01-Apr-2010 Art. 2, litera F. din capitolul I
modificat de Art. IV din Ordonanta urgenta 26/2010 )
Delivered by Management Account

www.sintactonline.ro
Page 1
LEGE nr. 656 din 7 decembrie 2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
1.asigurtorii, reasigurtorii i brokerii de asigurare i/sau reasigurare, autorizai potrivit prevederilor
Legii nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificrile i
completrile ulterioare, precum i sucursalele aflate pe teritoriul Romniei ale asigurtorilor,
reasigurtorilor i intermediarilor n asigurri i/sau reasigurri autorizai n alte state membre;
2.societile de servicii de investiii financiare, consultanii de investiii, societile de administrare a
investiiilor, societile de investiii, operatorii de pia, operatorii de sistem, aa cum sunt definii
potrivit prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile
ulterioare, i a reglementrilor emise n aplicarea acesteia;
*) referirile la litera n1) intr n vigoare la data de 30 aprilie 2011.
(la data 01-Apr-2010 Art. 2, litera F. din capitolul I reglementat de Art. VII, litera C. din Ordonanta
urgenta 26/2010 )
g)prin relaie de afaceri se nelege relaia profesional sau comercial legat de activitile
profesionale ale persoanelor prevzute la art. 8 i despre care, la momentul iniierii, se consider a fi
de o anumit durat;
h)prin operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele se nelege operaiunile aferente unei singure
tranzacii decurgnd dintr-un singur contract comercial sau nelegere de orice natur ntre aceleai
pri i a cror valoare este fragmentat n trane mai mici de 15.000 euro ori echivalentul n lei,
atunci cnd acestea sunt efectuate n cursul aceleiai zile bancare, n scopul evitrii cerinelor legale;
i)prin banc fictiv se nelege o instituie de credit ori o instituie care desfoar activitate
echivalent, nregistrat ntr-o jurisdicie n care aceasta nu are o prezen fizic, respectiv
conducerea i administrarea activitii i evidenele instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i
care nu este afiliat la un grup financiar reglementat;
j)prin furnizori de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice se
nelege orice persoan fizic sau juridic care presteaz cu titlu profesional oricare dintre
urmtoarele servicii pentru teri:
1.constituie societi comerciale sau alte persoane juridice;
2.exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are calitatea de asociat al unei
societi n comandit ori o calitate similar n cadrul altor persoane juridice sau intermediaz ca o
alt persoan s exercite aceste funcii ori caliti;
3.furnizeaz un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat de o societate comercial, o
societate n comandit sau orice alt persoan juridic ori construcie juridic similar;
4.are calitatea de fiduciar n derularea unor activiti fiduciare exprese sau a altor operaiuni juridice
similare ori intermediaz ca o alt persoan s exercite aceast calitate;
5.acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca acionar pentru o persoan, alta
dect o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat care este supus unor
cerine de publicitate n conformitate cu legislaia comunitar sau cu standarde fixate la nivel
internaional;
k)prin grup se nelege un grup de entiti, aa cum este definit la art. 2 alin. (1) pct. 13 din Ordonana
de urgen a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentar a instituiilor de credit, a
societilor de asigurare i/sau de reasigurare, a societilor de servicii de investiii financiare i a
societilor de administrare a investiiilor dintr-un conglomerat financiar, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 152/2007.
(la data 30-Apr-2008 Art. 2 din capitolul I completat de Art. I, punctul 2. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
Art. 21

Page 2
(1)n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt persoanele fizice care exercit sau au
exercitat funcii publice importante, membrii direci ai familiilor acestora, precum i persoanele
cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii publice importante.
(2)Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi, funcii publice importante sunt:
a)efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni, membrii guvernelor,
consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat;
b)membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme sau ai altor nalte instane judectoreti
ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul unor ci extraordinare de atac;
c)membrii curilor de conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de administraie ale bncilor
centrale;
d)ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din cadrul forelor armate;
e)conductorii instituiilor i autoritilor publice;
f)membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i persoanele care dein funcii
de conducere ale regiilor autonome, ale societilor comerciale cu capital majoritar de stat i ale
companiilor naionale.
(3)Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a)-f) nu include persoane care ocup funcii
intermediare sau inferioare. Categoriile prevzute la alin. (2) lit. a)-e) cuprind, dup caz, funciile
exercitate la nivel comunitar sau internaional.
(4)Membrii direci ai familiilor persoanelor expuse politic sunt:
a)soul/soia;
b)copiii i soii/soiile acestora;
c)prinii.
(5)Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai persoanelor fizice care exercit funcii publice
importante sunt persoanele fizice despre care este de notorietate c:
a)mpreun cu una dintre persoanele prevzute la alin. (2) dein ori au o influen semnificativ asupra
unei persoane juridice ori entiti sau construcii juridice ori au o relaie de afaceri strns cu aceste
persoane;
b)dein sau au o influen semnificativ asupra unei persoane juridice ori entiti sau construcii
juridice nfiinate n beneficiul uneia dintre persoanele prevzute la alin. (2).
(6)Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a msurilor suplimentare de
cunoatere a clientelei, dup mplinirea unui termen de un an de la data la care persoana a ncetat s
mai ocupe o funcie public important n sensul alin. (2), instituiile i persoanele prevzute la art. 8
nu mai consider persoana respectiv ca fiind expus politic.
Art. 22
(1)n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice persoan fizic ce deine sau
controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic n numele ori n interesul cruia/creia se
realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie sau o operaiune.
(2)Noiunea de beneficiar real va include cel puin:
a)n cazul societilor comerciale:
1.persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din urm o persoan juridic prin
deinerea, n mod direct sau indirect, a pachetului integral de aciuni ori a unui numr de aciuni sau
de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv aciuni la purttor, persoana
juridic deinut sau controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni sunt tranzacionate pe
o pia reglementat i care este supus unor cerine de publicitate n acord cu cele reglementate de
legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest criteriu este considerat a fi
ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din aciuni plus o aciune;

Page 3
2.persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod controlul asupra organelor de administrare
sau de conducere ale unei persoane juridice;
b)n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute la lit. a), sau al altor entiti ori construcii
juridice care administreaz i distribuie fonduri:
1.persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei
entiti ori construcii juridice, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai;
2.grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori funcioneaz o persoan juridic sau
o entitate ori construcie juridic, n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de persoana
juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc identificate;
3.persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin 25% din bunurile unei
persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice.
(la data 30-Apr-2008 Art. 2 din capitolul I completat de Art. I, punctul 3. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
CAPITOLUL II: Proceduri de identificare a clienilor i de prelucrare a informaiilor referitoare la
splarea banilor
Art. 3
(1)De ndat ce salariatul unei persoane juridice sau una dintre persoanele fizice prevzute la art. 8
are suspiciuni c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea
actelor de terorism, va informa persoana desemnat conform art. 14 alin. (1), care va sesiza imediat
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul. Persoana
desemnat va analiza informaiile primite i va sesiza Oficiul cu privire la suspiciunile motivate
rezonabil. Acesta va confirma primirea sesizrii.
(la data 30-Apr-2008 Art. 3, alin. (1) din capitolul II modificat de Art. I, punctul 4. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
(11)Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a
Asigurrilor sau Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private va informa de ndat Oficiul cu
privire la autorizarea ori refuzul autorizrii operaiunilor prevzute la art. 28 din Legea
nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului, comunicnd i motivul pentru care s-a
dispus soluia respectiv.
(la data 30-Apr-2008 Art. 3, alin. (1^1) din capitolul II modificat de Art. I, punctul 4. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
(2)Dac Oficiul consider necesar, poate dispune, motivat, suspendarea efecturii operaiunii pe o
perioad de 48 de ore. n cazul n care cele 48 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se
prorog pn la prima zi lucrtoare. Suma pentru care s-a dispus suspendarea operaiunii rmne
blocat n contul titularului pn la expirarea perioadei pentru care s-a dispus suspendarea sau, dup
caz, pn la dispunerea altei msuri de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie,
n condiiile legii.
urgenta 53/2008 )
(3)Dac Oficiul consider c perioada prevzut de alin. (2) nu este suficient, poate solicita, motivat,
nainte de expirarea acestui termen, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie
prelungirea suspendrii efecturii operaiunii cu cel mult 72 de ore. n cazul n care cele 72 de ore se
mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare. Parchetul de pe
lng nalta Curte de Casaie i Justiie poate autoriza o singur dat prelungirea solicitat sau, dup
caz, poate dispune ncetarea suspendrii operaiunii. Decizia Parchetului de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie se comunic de ndat Oficiului.

Page 4
urgenta 53/2008 )
(4)Oficiul trebuie s comunice persoanelor prevzute la art. 8, n termen de 24 de ore, decizia de
suspendare a efecturii operaiunii ori, dup caz, msura prelungirii acesteia, dispus de Parchetul de
pe lng Curtea Suprem de Justiie.
(5)Dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul prevzut la alin. (4), persoanele la care se refer
art. 8 vor putea efectua operaiunea.
(6)Persoanele prevzute la art. 8 ori persoanele desemnate potrivit dispoziiilor art. 14 alin. (1) vor
raporta Oficiului, n cel mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor cu sume n numerar, n lei sau
n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia
se realizeaz prin una sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
urgenta 53/2008 )
(7)Prevederile alin. (6) se aplic i transferurilor externe n i din conturi pentru sume a cror limit
minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro.
urgenta 53/2008 )
(8)Persoanele prevzute la art. 8 lit. e) i f) nu au obligaia de a raporta ctre Oficiu informaiile pe
care le primesc sau pe care le obin de la unul dintre clienii lor n cursul determinrii situaiei juridice
a acestuia ori al aprrii sau reprezentrii acestuia n cadrul unor proceduri judiciare ori n legtur cu
acestea, inclusiv al acordrii de consultan cu privire la declanarea unor proceduri judiciare, potrivit
legii, indiferent dac aceste informaii au fost primite sau obinute nainte, n timpul ori dup
ncheierea procedurilor.
urgenta 53/2008 )
(9)Forma i coninutul raportului pentru operaiunile prevzute la alin. (1), (6) i (7) vor fi stabilite
prin decizie a plenului Oficiului, n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi.
Raportrile prevzute la alin. (6) i (7) se transmit Oficiului o dat la 10 zile lucrtoare, n baza unei
metodologii de lucru elaborate de Oficiu.
urgenta 53/2008 )
(10)n cazul persoanelor prevzute la art. 8 lit. e) i f), raportrile se fac ctre persoanele desemnate
de ctre structurile de conducere ale profesiilor liberale, care au obligaia de a le transmite Oficiului
n cel mult 3 zile de la primire. Informaiile se transmit Oficiului nealterate.
(11)Autoritatea Naional a Vmilor comunic lunar Oficiului toate informaiile pe care le deine,
potrivit legii, n legtur cu declaraiile persoanelor fizice privind numerarul n valut i/sau n moned
naional, care este egal sau depete limita stabilit prin Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al
Parlamentului European i al Consiliului privind controlul numerarului la intrarea sau la ieirea din
Comunitate, deinute de acestea la intrarea sau ieirea din Comunitate. Autoritatea Naional a
Vmilor va comunica Oficiului de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, toate informaiile legate de
suspiciunile de splare de bani sau finanare a terorismului ce sunt identificate n cursul activitii
specifice.
(12)Sunt exceptate de la obligaiile de raportare prevzute la alin. (6) urmtoarele operaiuni derulate
n nume i pe cont propriu: ntre instituii de credit, ntre instituii de credit i Banca Naional a
Romniei, ntre instituii de credit i trezoreria statului, ntre Banca Naional a Romniei i trezoreria
statului. Prin hotrre a Guvernului se pot stabili, la propunerea plenului Oficiului, i alte exceptri de

Page 5
la cerinele de raportare prevzute la alin. (6), pe durat determinat.
(la data 30-Apr-2008 Art. 3 din capitolul II completat de Art. I, punctul 6. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
Art. 4
Persoanele prevzute la art. 8, care au cunotin c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca
scop splarea banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a Oficiului, dac
tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de
urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s informeze Oficiul
de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia efectuat, preciznd i motivul pentru
care nu au fcut informarea, potrivit art. 3.
(2)Persoanele prevzute la art. 8, care constat c o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost
efectuate n contul unui client prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori pentru
tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist suspiciuni c abaterile de la
normalitate au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism.
(la data 15-Aug-2005 Art. 4 din capitolul II completat de Art. I, punctul 9. din Legea 230/2005 )
Art. 5
(1)Oficiul poate cere persoanelor menionate la art. 8, precum i instituiilor competente datele i
informaiile necesare ndeplinirii atribuiilor stabilite de lege. Informaiile n legtur cu sesizrile
primite potrivit art. 3 i 4 sunt prelucrate i utilizate n cadrul Oficiului n regim de confidenialitate.
(la data 13-Mar-2006 Art. 5, alin. (1) din capitolul II modificat de Art. I, punctul 1. din Legea
36/2006 )
(2)Persoanele prevzute la art. 8 vor transmite Oficiului datele i informaiile solicitate, n termen de
30 de zile de la data primirii cererii.
(3)Secretul profesional i bancar la care sunt inute persoanele prevzute la art. 8 nu sunt opozabile
Oficiului.
urgenta 53/2008 )
(4)Oficiul poate face schimb de informaii, n baza reciprocitii, cu instituii strine care au funcii
asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare, dac asemenea comunicri
sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor sau a finanrii actelor de terorism.
(la data 15-Aug-2005 Art. 5, alin. (4) din capitolul II modificat de Art. I, punctul 10. din Legea
230/2005 )
Art. 6
(1)Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd se constat existena
unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, va sesiza de ndat
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, n situaia n care se constat finanarea unor
acte de terorism, va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu privire la operaiunile
suspecte de finanare a actelor de terorism.
230/2005 )
(11)Identitatea persoanei fizice care, n conformitate cu art. 14 alin. (1), a sesizat Oficiul nu poate fi
dezvluit n cuprinsul sesizrii.
(la data 15-Aug-2005 Art. 6, alin. (1) din capitolul II completat de Art. I, punctul 12. din Legea
230/2005 )
(2)Dac n urma analizrii i prelucrrii informaiilor primite de Oficiu nu se constat existena unor
indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, Oficiul pstreaz

Page 6
informaiile n eviden.
230/2005 )
(3)Dac informaiile prevzute la alin. (2) nu sunt completate timp de 10 ani, ele se claseaz n cadrul
Oficiului.
230/2005 )
(4)Dup primirea sesizrilor, Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie sau alte structuri
din cadrul Ministerului Public, competente potrivit legii, pot solicita, motivat, Oficiului completarea
acestora.
urgenta 53/2008 )
(5)Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie sau altor structuri din cadrul Ministerului Public, competente potrivit legii, la solicitarea
acestora, datele i informaiile pe care le-a obinut potrivit dispoziiilor prezentei legi.
urgenta 53/2008 )
(6)Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie sau structurile din cadrul Ministerului
Public, competente potrivit legii, care au formulat solicitri potrivit alin. (4), vor comunica trimestrial
Oficiului stadiul de rezolvare a sesizrilor transmise, precum i cuantumul sumelor aflate n conturile
persoanelor fizice sau juridice pentru care s-a dispus blocarea, ca urmare a suspendrilor efectuate sau
a msurilor asigurtorii dispuse.
urgenta 53/2008 )
(7)Oficiul va furniza persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 8, precum i autoritilor cu
atribuii de control financiar i celor de supraveghere prudenial, printr-o procedur considerat
adecvat, informaii generale privind tranzaciile suspecte i tipologiile de splare a banilor i de
finanare a actelor de terorism.
(71)Oficiul furnizeaz persoanelor prevzute la art. 8 lit. a) i b), ori de cte ori este posibil, n regim
de confidenialitate, printr-o modalitate de comunicare securizat, informaii cu privire la clieni,
persoane fizice i/sau juridice expuse la risc de splare a banilor i de finanare a actelor de terorism.
(la data 30-Apr-2008 Art. 6, alin. (7) din capitolul II completat de Art. I, punctul 9. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
(8)Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n cazul n care se constat existena unor
indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect cele de splare a banilor sau de finanare a
actelor de terorism, Oficiul va sesiza de ndat organul competent.
(la data 15-Aug-2005 Art. 6 din capitolul II completat de Art. I, punctul 14. din Legea 230/2005 )
Art. 7
Aplicarea, cu bun-credin, a prevederilor art. 3-5 de ctre persoane fizice i/sau juridice nu poate
atrage rspunderea disciplinar, civil sau penal a acestora.
(la data 30-Apr-2008 Art. 7 din capitolul II modificat de Art. I, punctul 10. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
Art. 8
(la data 15-Jun-2008 Art. 8 din capitolul II a fost reglementat de Art. 13 din capitolul III
din Regulament din 2008 )

Page 7
(la data 15-Jun-2008 Art. 8 din capitolul II a fost reglementat de Art. 3 din capitolul II
(la data 07-Oct-2005 Art. 8, alin. (2) din capitolul II abrogat de Art. I, punctul 2. din Ordonanta
urgenta 135/2005 )
Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane fizice sau juridice:
a)instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine;
b)instituiile financiare, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor financiare strine;
c)administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru fondurile de pensii private pe
care le administreaz, agenii de marketing autorizai/avizai n sistemul pensiilor private;
d)cazinourile;
e)auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal sau contabil;
f)notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale, n cazul n care
acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii lor privind cumprarea ori
vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului de comer,
administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clienilor, constituirea sau administrarea
de conturi bancare, de economii ori de instrumente financiare, organizarea procesului de subscriere a
aporturilor necesare constituirii, funcionrii sau administrrii unei societi comerciale, constituirea,
administrarea ori conducerea societilor comerciale, organismelor de plasament colectiv n valori
mobiliare sau a altor structuri similare ori desfurarea, potrivit legii, a altor activiti fiduciare,
precum i n cazul n care i reprezint clienii n orice operaiune cu caracter financiar ori viznd
bunuri imobile;
g)furnizorii de servicii privind societi comerciale sau alte entiti, alii dect cei prevzui la lit. e)
sau f);
h)persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;
i)agenii imobiliari;
j)asociaiile i fundaiile;
k)alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura n care
acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint
echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau
prin mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
53/2008 )
prevederi din Art. 3 din capitolul II (Regulament din 2008) la data 2008-06-15 pentru Art. 8 din
capitolul II [-]
Art. 3
Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 sunt obligate ca n desfurarea activitii lor s
adopte msuri adecvate de prevenire a splrii banilor i a finanrii actelor de terorism i, n acest
scop, pe baz de risc, aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare de cunoatere a clientelei,
care s le permit identificarea, dup caz, i a beneficiarului real.
prevederi din Art. 13 din capitolul III (Regulament din 2008) la data 2008-06-15 pentru Art. 8 din
capitolul II [-]
Art. 13
(1) Instituiile financiare i instituiile de credit aplic, dup caz, n sucursale i n filialele majoritare
situate n state tere msuri de cunoatere a clientelei i de inere a evidenelor cel puin echivalente
celor prevzute de Legea nr. 656/2002 i de prezentul regulament.
(2) n cazul n care legislaia statului ter nu permite aplicarea unor astfel de msuri echivalente,

Page 8
instituiile de credit i instituiile financiare vor informa autoritile romne competente potrivit art.
17 din Legea nr. 656/2002.
(3) n cazul n care legislaia statului ter nu permite aplicarea msurilor obligatorii de cunoatere a
clientelei, instituiile de credit i instituiile financiare vor aplica msurile necesare de cunoatere a
clientelei pentru a face fa n mod eficace riscului de splare a banilor sau de finanare a
terorismului.
Art. 81
Persoanele prevzute la art. 8 sunt obligate ca n desfurarea activitii lor s adopte msuri adecvate
de prevenire a splrii banilor i a finanrii actelor de terorism i, n acest scop, pe baz de risc,
aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare de cunoatere a clientelei, care s le permit
identificarea, dup caz, i a beneficiarului real.
Art. 82
Instituiile de credit nu vor intra n relaii de corespondent cu o banc fictiv sau cu o instituie de
credit despre care se tie c permite unei bnci fictive s i utilizeze conturile i dac au astfel de
relaii le vor termina.
53/2008 )
Art. 9
(la data 15-Jun-2008 Art. 9 din capitolul II a fost reglementat de Art. 6 din capitolul II, sectiunea 1
(la data 03-Oct-2005 Art. 9 din capitolul II a fost reglementat de Regulamentul 11/2005 )
(1)Persoanele prevzute la art. 8 au obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei
n urmtoarele situaii:
a)la stabilirea unei relaii de afaceri;
b)la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori echivalent, indiferent
dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai multe operaiuni ce par a avea o
legtur ntre ele;
c)cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau finanarea actelor
de terorism, indiferent de incidena prevederilor derogatorii de la obligaia de a aplica msurilestandard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta lege i de valoarea operaiunii;
d)dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja deinute
despre client;
e)la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim reprezint echivalentul
n lei a 2.000 euro.
(2)Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei, persoana fizic sau juridic
obligat s stabileasc identitatea clienilor va proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci
cnd este informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita minim
prevzut la alin. (1) lit. b).
(3)Persoanele prevzute la art. 8 au obligaia s asigure aplicarea prevederilor acestei legi i n cazul
activitilor externalizate ori al celor desfurate prin ageni.
(4)Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de cunoatere a clientelei i
de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin echivalente cu cele prevzute n prezenta

Page 9
lege n toate sucursalele i filialele acestora situate n state tere.
(la data 15-Jun-2008 Art. 9 din capitolul II modificat de Art. I, punctul 13. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
prevederi din Art. 4 din capitolul II , sectiunea 1 (Regulament din 2008) la data 2008-06-15 pentru
Art. 9 din capitolul II [-]
Art. 4
(1) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 au obligaia de a aplica msurile-standard de
cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:
a) la stabilirea unei relaii de afaceri;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori echivalent, indiferent
dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai multe operaiuni care par a avea o
legtur ntre ele;
c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau finanarea actelor
de terorism, indiferent de valoarea operaiunii sau de incidena prevederilor derogatorii de la obligaia
de a aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei, stabilite n Legea nr. 656/2002 i n prezentul
regulament;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja deinute
despre client;
e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim reprezint
echivalentul n lei a 2.000 euro.
(2) Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei, persoana fizic sau juridic
obligat s stabileasc identitatea clienilor va proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci
cnd este informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita minim
prevzut la alin. (1) lit. b).
(3) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor aplica msurile-standard de cunoatere a
clientelei tuturor clienilor noi, precum i, ct mai curnd posibil, n funcie de risc, n cazul tuturor
clienilor existeni.
(4) Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i opera conturi anonime, respectiv
conturi pentru care identitatea titularului sau a beneficiarului nu este cunoscut i evideniat n mod
corespunztor.
(5) n aplicarea prevederilor alin. (3), persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor aplica
ct mai curnd posibil msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor
conturilor i carnetelor de economii anonime existente.
(6) Utilizarea n orice fel a conturilor i carnetelor de economii anonime existente nu va fi permis
dect dup aplicarea msurilor-standard de cunoatere a clientelei prevzute la alin. (5).
Art. 9 din capitolul II [-]
Art. 5
(1) Msurile-standard de cunoatere a clientelei sunt:
a) identificarea clientului i verificarea identitii acestuia pe baz de documente i, dup caz, de
informaii obinute din surse de ncredere independente;
b) identificarea, dac este cazul, a beneficiarului real i verificarea pe baz de risc a identitii
acestuia, astfel nct informaiile deinute s fie satisfctoare pentru persoana prevzut la art. 8 din
Legea nr. 656/2002 i s permit, inclusiv, nelegerea structurii de proprietate i de control a
clientului entitate juridic;
c) obinerea de informaii despre scopul i natura relaiei de afaceri;

Page 10
d) monitorizarea continu a relaiei de afaceri, inclusiv prin analizarea tranzaciilor ncheiate pe
parcursul acesteia, pentru a se asigura c aceste tranzacii corespund informaiilor deinute despre
client, profilul su de risc i profilul activitii, inclusiv, dup caz, despre sursa fondurilor, i prin
asigurarea actualizrii documentelor, datelor i informaiilor deinute.
(2) Datele de identificare a clienilor vor cuprinde cel puin:
a) n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n documentele de identitate
prevzute de lege;
b) n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele de nmatriculare prevzute de
lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia reprezint legal persoana juridic.
(3) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor aplica toate msurile prevzute la alin.
(1) lit. a)-d), putnd s le circumstanieze pe baz de risc, n funcie de tipul de client, de relaia de
afaceri, de produs sau tranzacie, caz n care trebuie s poat demonstra autoritilor sau structurilor
prevzute la art. 17 din Legea nr. 656/2002 c msurile de cunoatere a clientelei sunt adecvate n
raport de riscul de splare a banilor i finanare a terorismului.
(4) Atunci cnd persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 nu pot aplica prevederile alin. 1
lit. a)-c), acestea au obligaia, dup caz, de a nu efectua tranzacia, de a nu ncepe relaia de afaceri
sau de a termina relaia de afaceri i de a semnala de ndat acest aspect Oficiului.
(5) Dispoziiile alin. (4) nu se aplic persoanelor prevzute la art. 8 lit. e) i f) din Legea nr. 656/2002
n ceea ce privete informaiile obinute de la sau despre clieni, n cazurile n care evalueaz situaia
juridic a acelui client, reprezint sau asist respectivul client n cadrul ori n legtur cu o procedur
judiciar sau l consiliaz n scopul iniierii ori evitrii unei astfel de proceduri, chiar dac respectivele
informaii au fost obinute anterior, n cursul sau dup procedura n cauz.
(6) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 au obligaia de a verifica identitatea
clientului i a beneficiarului real nainte de stabilirea relaiei de afaceri sau de efectuarea tranzaciei
ocazionale.
Art. 9 din capitolul II [+]
Art. 91
(la data 15-Jun-2008 Art. 9^1 din capitolul II a fost reglementat de Art. 14 din capitolul III
Persoanele prevzute la art. 8 vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor clienilor
noi, precum i, ct mai curnd posibil, n funcie de risc, n cazul clienilor existeni.
prevederi din Art. 14 din capitolul III (Regulament din 2008) la data 2008-06-15 pentru Art. 9^1
din capitolul II [-]
Art. 14
(1) n cazurile n care aplicarea msurilor de cunoatere a clientelei este obligatorie, persoanele
prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor pstra o copie de pe documentul utilizat ca dovad de
identitate sau referin de identitate o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie
relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor pstra, ntr-o form corespunztoare
pentru a putea fi folosite ca mijloace de prob n justiie, evidenele secundare sau operative i
nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a unei
tranzacii ocazionale o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri, respectiv de ia
realizarea tranzaciei ocazionale.
Art. 92

Page 11
(1)Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i nu vor opera conturi anonime,
respectiv conturi pentru care identitatea titularului sau beneficiarului nu este cunoscut i evideniat
n mod corespunztor.
(2)n aplicarea prevederilor art. 91, persoanele prevzute la art. 8 vor aplica msurile-standard de
cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor conturilor anonime existente ct mai curnd
posibil i oricum nainte ca acestea s fie utilizate n vreun fel.
(la data 15-Jun-2008 Art. 9 din capitolul II completat de Art. I, punctul 14. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
Art. 10
(1)Datele de identificare a clienilor vor cuprinde:
a)n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n documentele de identitate
prevzute de lege;
b)n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele de nmatriculare prevzute de
lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia reprezint legal persoana juridic.
(2)n cazul persoanelor juridice strine, la deschiderea de conturi bancare vor fi solicitate acele
documente din care s rezulte identitatea firmei, sediul, tipul de societate, locul nmatriculrii,
mputernicirea special a celui care o reprezint n tranzacie, precum i o traducere n limba romn
a documentelor autentificate de un birou al notarului public.
(la data 07-Oct-2005 Art. 11 din capitolul II abrogat de Art. I, punctul 4. din Ordonanta urgenta
135/2005 )
Art. 12
(la data 15-Jun-2008 Art. 12 din capitolul II a fost reglementat de capitolul II, sectiunea 2
Persoanele prevzute la art. 8 pot aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n
urmtoarele situaii:
a)n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de plat anuale sunt mai
mici ori egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000 euro ori prima unic de asigurare pltit este n
valoare de pn la echivalentul n lei a 2.500 euro. Dac ratele de prim periodice sau sumele de plat
anuale sunt ori urmeaz s fie mrite n aa fel nct s depeasc limita echivalentului n lei a 1.000
euro, respectiv a echivalentului n lei a 2.500 euro, se vor aplica msurile-standard de cunoatere a
clientelei;
b)n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;
c)n cazul monedei electronice definite potrivit legii, n situaiile i n condiiile prevzute de
regulamentul la prezenta lege;
d)n cazul n care clientul este o instituie de credit sau financiar, n nelesul art. 8, dintr-un stat
membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori, dup caz, o instituie de credit ori
financiar dintr-un stat ter, care impune cerine similare cu cele prevzute de prezenta lege i le
supravegheaz referitor la aplicarea acestora;
e)n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint risc sczut n
privina splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, prevzute de regulamentul de aplicare a
prezentei legi.
(la data 15-Jun-2008 Art. 12 din capitolul II modificat de Art. I, punctul 15. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
prevederi din capitolul II , sectiunea 2 (Regulament din 2008) la data 2008-06-15 pentru Art. 12

Page 12
SECIUNEA 2: Msuri simplificate de cunoatere a clientelei
Art. 7
(1) Prin excepie de la prevederile art. 4 alin. (1) lit. a), b) i d), persoanele prevzute la art. 8 din
Legea nr. 656/2002 aplic msuri simplificate de cunoatere a clientelei n cazul n care clientul este o
instituie de credit sau financiar dintr-un stat membru sau, dup caz, o instituie de credit ori
financiar dintr-un stat ter, care impune cerine similare cu cele prevzute de Legea nr. 656/2002 i
le supravegheaz referitor la aplicarea acestora.
(2) Prin derogare de la prevederile art. 4 alin. (1) lit. a), b) i d), persoanele prevzute la art. 8 din
Legea nr. 656/2002 pot aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:
a) n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de plat anuale sunt mai
mici ori egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000 euro ori prima unic de asigurare pltit este n
valoare de pn la echivalentul n lei a 2.500 euro. Dac ratele de prim periodice sau sumele de plat
anuale sunt ori urmeaz s fie mrite n aa fel nct s depeasc limita echivalentului n lei a 1.000
euro, respectiv echivalentului n lei a 2.500 euro, se vor aplica msurile-standard de cunoatere a
clientelei;
b) n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;
c) n cazul monedei electronice definite de Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind
instituiile de credit i adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.
227/2007, n legtur cu produsele i tranzaciile care au urmtoarele caracteristici:
1. n cazul n care dispozitivele electronice pentru stocarea monedei electronice nu sunt rencrcabile
i suma maxim ce poate fi stocat pe acestea nu depete echivalentul n lei a 150 euro; sau
2. dispozitivele electronice pentru stocarea monedei electronice sunt rencrcabile i valoarea total a
tranzaciilor realizate pe parcursul unui an este limitat la echivalentul n lei a 2.500 euro, cu excepia
situaiei n care o sum n valoare de cel puin echivalentul n lei a 1.000 euro a fost rscumprat n
cursul aceluiai an.
Art. 8
Prin excepie de la prevederile art. 4 alin. (1) lit. a), b) i d), persoanele prevzute la art. 8 din Legea
nr. 656/2002 pot aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n cazul urmtorilor clieni:
a) societile ale cror valori mobiliare sunt admise la tranzacionare pe o pia reglementat n
nelesul Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile ulterioare, n unul
sau mai multe state membre i societile listate pe o pia din state tere i care sunt supuse unor
cerine de raportare i transparen echivalente cu legislaia comunitar;
b) beneficiarii reali ai tranzaciilor derulate prin conturile colective administrate de notari i alte
persoane care exercit profesii juridice liberale din state membre sau din state tere care impun
cerine de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului echivalente standardelor
prevzute de Legea nr. 656/2002 i de prezentul regulament i le supravegheaz referitor la aplicarea
acestora, cu condiia ca, la cerere, administratorii respectivelor conturi colective s furnizeze
depozitarilor conturilor informaii privind identitatea beneficiarilor reali;
c) autoritile publice naionale;
d) clienii care prezint un risc sczut din perspectiva splrii banilor sau a finanrii terorismului i
care ndeplinesc cumulativ urmtoarele criterii:
1. sunt autoriti sau organisme publice nvestite cu respectivele competene n baza legislaiei
comunitare;
2. identitatea acestora este disponibil public, transparent i cert;
3. activitatea i evidenele contabile ale acestora sunt transparente;

Page 13
4. respectivul client este rspunztor n faa unei instituii comunitare sau a unei autoriti a unui stat
membru ori activitatea clientului este supus controlului prin proceduri de verificare adecvate.
Art. 9
(1) Prin excepie de la prevederile art. 4 alin. (1) lit. a), b) i d), persoanele prevzute la art. 8 din
Legea nr. 656/2002 pot aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n cazul produselor i al
operaiunilor aferente acestora, care ndeplinesc cumulativ urmtoarele criterii:
a) produsul este oferit pe baza unui contract scris;
b) operaiunea aferent produsului este desfurat prin intermediul unui cont al clientului deschis la o
instituie de credit din state membre sau din state tere care impun cerine similare cu cele prevzute
n Legea nr. 656/2002 i n prezentul regulament;
c) produsul sau operaiunea aferent este nominativ i prin natura ei permite aplicarea
corespunztoare a prevederilor art. 4 alin. (1)lit. c);
d) valoarea produsului nu depete limita prevzut la art. 12 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 656/2002,
n cazul polielor de asigurare i al produselor de economisire similare, sau limita de 15.000 euro ori
echivalent, n cazul celorlalte produse;
e) beneficiarul produselor sau al operaiunilor aferente acestora nu poate fi o ter persoan, cu
excepia cazurilor de deces, invaliditate, vrst predeterminat sau a altor situaii similare;
f) n cazul n care produsele sau operaiunile aferente acestora permit investiii n active financiare sau
creane, inclusiv asigurri de orice tip ori alte creane contingente, dac se ndeplinesc urmtoarele
criterii cumulative:
1. beneficiile produsului sau ale operaiunilor aferente acestuia se materializeaz doar pe termen lung;
2. produsul sau operaiunea aferent acestuia nu poate fi utilizat drept garanie;
3. pe parcursul relaiei contractuale nu pot fi fcute pli anticipate, nu exist clauze de reziliere
anticipat i nu se pot stinge anticipat obligaii contractuale.
Art. 10
(1) n situaiile prevzute la art. 7 i 8, persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 trebuie
s obin informaii suficiente despre clieni i s monitorizeze permanent activitatea acestora pentru
a stabili c acetia se ncadreaz n categoria pentru care este prevzut respectiva derogare.
(2) Oficiul informeaz autoritile cu competene similare din alte state membre i Comisia European
asupra cazurilor n care apreciaz c un stat ter ndeplinete cerinele prevzute la art. 7 i 8 sau n
situaiile prevzute de art. 9.
Art. 11
Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 nu pot aplica prevederile art. 7-9 n cazul
clienilor instituii de credit, instituii financiare sau societi ale cror valori mobiliare sunt admise la
tranzacionare pe o pia reglementat din statele tere, cu privire la care Comisia European a
adoptat o decizie n acest sens.
Art. 121
(la data 15-Jun-2008 Art. 12^1 din capitolul II a fost reglementat de capitolul II, sectiunea 3
(1)Persoanele prevzute la art. 8 aplic, n plus fa de msurile-standard de cunoatere a clientelei,
msurile suplimentare de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii care, prin natura lor, pot
prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism:
a)n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor;
b)n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state care nu sunt membre ale Uniunii
Europene sau nu aparin Spaiului Economic European;

Page 14
c)n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt rezidente ntrun alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori ntr-un stat ter.
(2)Persoanele prevzute la art. 8 aplic msurile suplimentare de cunoatere a clientelei i n alte
cazuri dect cele prevzute la alin. (1), care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a
banilor sau de finanare a actelor de terorism.
(la data 15-Jun-2008 Art. 12 din capitolul II completat de Art. I, punctul 16. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
prevederi din capitolul II , sectiunea 3 (Regulament din 2008) la data 2008-06-15 pentru Art. 12^1
SECIUNEA 3: Msuri suplimentare de cunoatere a clientelei
Art. 12
(1) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 aplic, n plus fa de msurile-standard de
cunoatere a clientelei, pe baz de risc, msuri suplimentare de cunoatere a clientelei n toate
situaiile care prin natura lor pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a
terorismului. Aplicarea msurilor suplimentare de cunoatere a clientelei este obligatorie cel puin n
urmtoarele situaii:
a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor;
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state tere;
c) referitor la tranzaciile ocazionale sau relaiile de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt
rezidente ntr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori ntr-un
stat strin.
(2) n cazul prevzut la alin. (1) lit. a), persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 aplic
una sau mai multe dintre urmtoarele msuri, fr ca aceast enumerare s fie limitativ:
a) solicit documente i informaii suplimentare pentru a stabili identitatea clientului;
b) ntreprind msuri suplimentare pentru verificarea ori certificarea documentelor furnizate sau vor
solicita o certificare din partea unei instituii de credit ori financiare supuse unor cerine de prevenire
i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului echivalente standardelor prevzute n Legea nr.
656/2002 i n prezentul regulament;
c) solicit ca prima operaiune s se realizeze prin intermediul unui cont deschis n numele clientului la
o instituie de credit supus unor cerine de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii
terorismului echivalente standardelor prevzute n Legea nr. 656/2002 i n prezentul regulament.
(3) n cazul prevzut ia alin. (1) lit. b), instituiile de credit vor aplica urmtoarele msuri:
a) obin suficiente informaii despre instituia de credit din statul ter pentru a nelege pe deplin
natura activitii acesteia i pentru a determina, pe baza informaiilor disponibile n mod public,
reputaia acesteia i calitatea supravegherii la care este supus;
b) evalueaz mecanismele de control implementate de instituia de credit din statui ter n scopul
prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii actelor de terorism;
c) obin aprobarea conducerii executive nainte de stabilirea fiecrei noi relaii de corespondent;
d) stabilesc pe baz de documente rspunderea fiecreia dintre cele dou instituii de credit;
e) n cazul conturilor de corespondent accesibile direct clienilor instituiei de credit din statul ter, se
asigur c aceasta a aplicat msuri-standard de cunoatere a clientelei tuturor clienilor care au acces
la aceste conturi i c este n msur s ofere, la cerere, informaii despre clieni, obinute prin
aplicarea respectivelor msuri.
(4) n cazul tranzaciilor ocazionale sau al relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, persoanele

Page 15
prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 sunt obligate s aplice urmtoarele msuri:
a) s dispun de proceduri pe baz de risc care s le permit identificarea clienilor care se ncadreaz
n aceast categorie;
b) s obin aprobarea conducerii executive nainte de stabilirea unei relaii de afaceri cu un client din
aceast categorie;
c) s adopte msuri corespunztoare pentru a stabili sursa veniturilor i sursa fondurilor implicate n
relaia de afaceri sau n tranzacia ocazional;
d) s realizeze o supraveghere sporit, permanent, a relaiei de afaceri.
(5) Persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 vor acorda atenie sporit tranzaciilor i
produselor care, prin natura lor, pot favoriza anonimatul sau pot avea legtur cu splarea banilor ori
cu finanarea terorismului.
Art. 13
(1)n fiecare caz n care identitatea este solicitat potrivit prevederilor prezentei legi, persoana
juridic sau persoana fizic prevzut la art. 8, care are obligaia identificrii clientului, va pstra o
copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine de identitate, pentru o perioad de 5
ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu clientul.
(2)Persoanele prevzute la art. 8 vor pstra evidenele secundare sau operative i nregistrrile tuturor
operaiunilor financiare care fac obiectul prezentei legi, pentru o perioad de 5 ani de la efectuarea
fiecrei operaiuni, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca mijloace de prob n
justiie.
Art. 14
(1)Persoanele juridice prevzute la art. 8 vor desemna una sau mai multe persoane care au
responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu
natura i cu limitele responsabilitilor menionate.
(11)Persoanele prevzute la art. 8 lit. a)-d), g)-j), precum i structurile de conducere ale profesiilor
liberale prevzute la art. 8 lit. e) i f) vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabiliti
n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, cu precizarea naturii i limitelor
responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri adecvate n materie de cunoatere a
clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control intern, evaluare
i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica
operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea terorismului, asigurnd instruirea
corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare au obligaia de a desemna
un ofier de conformitate subordonat conducerii executive, care coordoneaz implementarea politicilor
i procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.
(la data 15-Jun-2008 Art. 14, alin. (1^1) din capitolul II modificat de Art. I, punctul 17.
din Ordonanta urgenta 53/2008 )
(2)Persoanele desemnate conform alin. (1) i (11) rspund pentru ndeplinirea sarcinilor stabilite n
aplicarea prezentei legi.
230/2005 )
(3)Dispoziiile alin. (1), (11) i (2) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 8 lit.
k).

Page 16
(4)Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele i filialele lor
situate n state tere asupra politicilor i procedurilor stabilite potrivit alin. (11).
53/2008 )
prevederi din Art. 15 din capitolul III (Regulament din 2008) la data 2008-06-15 pentru Art. 14 din
capitolul II [-]
Art. 15
(1) Persoanele prevzute la art. 8 lit. a)-d), g)-j), precum i structurile de conducere ale profesiilor
liberale prevzute la art. 8 lit. e) i f) din Legea nr. 656/2002 vor desemna printr-un act intern,
ntocmit potrivit anexei care face parte din prezentul regulament, una sau mai multe persoane care au
responsabiliti n aplicarea Legii nr. 656/2002 i a prezentului regulament, ale cror nume vor fi
comunicate Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele responsabilitilor menionate. Actul intern va
fi comunicat direct la sediul Oficiului sau prin intermediul serviciilor potale, cu confirmare de primire.
(2) Persoanele prevzute la alin. (1) vor stabili politici i proceduri adecvate n materie de cunoatere
a clientelei, de raportare i de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control intern,
evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i comunicare pentru a preveni i a
mpiedica operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, asigurnd
instruirea corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare au obligaia de a
desemna un ofier de conformitate subordonat conducerii executive, care coordoneaz implementarea
politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea Legii nr. 656/2002 i a prezentului regulament.
(3) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) rspund pentru ndeplinirea sarcinilor stabilite n
aplicarea Legii nr. 656/2002.
(4) Dispoziiile alin. (1)-(3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 8 lit. k) din
Legea nr. 656/2002.
(5) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele i filialele lor
situate n state tere asupra politicilor i procedurilor stabilite potrivit alin. (2).
ANEX:
Denumirea persoanei juridice:..........
Codul unic de nregistrare.............
Numrul de nregistrare la oficiul registrului comerului.............
Sediul social.............................
Telefon/fax..............................
Ctre
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor

Persoana juridic.................................................., reprezentat
de....................................................................................., (administrator/director/preedinte-nume, prenume,
CNP) avnd ca obiect principal de
activitate..............................................................................................................................................,
(denumire i cod CAEN)
n conformitate cu prevederile art. 14 din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i completrile
ulterioare, mputernicete pe.............................. .................................
................................................................. ......................................., (numele i prenumele uneia sau mai
multor persoane)

Page 17
posesor/posesori al/ai CI seria........... nr. .............................., CNP........................................, n relaia cu Oficiul
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, avnd responsabiliti n aplicarea actului normativ menionat mai sus.
Pentru ndeplinirea prevederilor Legii nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, persoana/persoanele
desemnat/desemnate n relaia cu Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor va/vor avea urmtoarele
responsabiliti:......................... ............................ .................................. .........................................
.......................................................................................................................................................
L.S.
Semntur
...............................
NOT:
- un exemplar se transmite la sediul Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor.
- un exemplar se pstreaz la sediul emitentului.
prevederi din Art. 16 din capitolul III (Regulament din 2008) la data 2008-06-15 pentru Art. 14 din capitolul II [-]
Art. 16
Instituiile de credit i instituiile financiare sunt obligate s aib proceduri interne i s dispun de
sisteme care s le permit transmiterea prompt, la solicitarea Oficiului ori a organelor de urmrire
penal, a informaiilor privind identitatea i natura relaiei pentru clienii specificai n solicitare, cu
care sunt n relaie de afaceri sau cu care au avut o relaie de afaceri n ultimii 5 ani.
Art. 15
Persoanele desemnate conform art. 14 alin. (1) i persoanele prevzute la art. 8 vor ntocmi pentru
fiecare tranzacie suspect un raport scris, n forma stabilit de Oficiu, care va fi transmis imediat
acestuia.
Art. 16
(la data 30-Apr-2008 Art. 16, alin. (1) din capitolul II abrogat de Art. I, punctul 19. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
(11)Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor ncheia cu Oficiul, n termen de 60 de zile de la
intrarea n vigoare a prezentei legi, protocoale de colaborare.
(la data 15-Aug-2005 Art. 16, alin. (1) din capitolul II completat de Art. I, punctul 28. din Legea
230/2005 )
(2)Oficiul poate organiza seminarii de instruire n domeniul prevenirii splrii banilor i finanrii
actelor de terorism. Oficiul i autoritile de supraveghere pot participa la programele speciale de
instruire a reprezentanilor persoanelor prevzute la art. 8.
urgenta 53/2008 )
Art. 17
(1)Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz, n cadrul atribuiilor de
serviciu, de urmtoarele autoriti sau structuri:
a)autoritile de supraveghere prudenial, pentru persoanele supuse acestei supravegheri, potrivit
legii;
b)Garda Financiar, precum i orice alte autoriti cu atribuii de control financiar-fiscal, conform
legii;
c)structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevzute la art. 8 lit. e) i f);
d)Oficiul, pentru toate persoanele prevzute la art. 8, cu excepia celor pentru care modul de aplicare
a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz de autoritile i structurile prevzute la lit.
a).
(2)Cnd din datele obinute rezult suspiciuni de splare a banilor, de finanare a actelor de terorism
sau alte nclcri ale dispoziiilor prezentei legi, autoritile i structurile prevzute la alin. (1) lit. a)c) vor informa de ndat Oficiul.

Page 18
(3)Oficiul poate efectua verificri i controale comune cu autoritile prevzute la alin. (1) lit. b) i c).
53/2008 )
Art. 18
(1)Personalul Oficiului are obligaia de a nu transmite informaiile primite n timpul activitii dect n
condiiile legii. Obligaia se menine i dup ncetarea funciei, pe o durat de 5 ani.
(2)Persoanele prevzute la art. 8 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite, n afara
condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea actelor
de terorism i de a nu avertiza clienii cu privire la sesizarea Oficiului.
230/2005 )
(3)Este interzis folosirea n scop personal de ctre salariaii Oficiului i ai persoanelor prevzute la
art. 8 a informaiilor primite, att n timpul activitii, ct i dup ncetarea acesteia.
(4)Svrirea urmtoarelor fapte n exercitarea atribuiilor de serviciu nu constituie o nclcare a
interdiciei prevzute la alin. (2):
a)furnizarea de informaii autoritilor competente prevzute la art. 17 i furnizarea de informaii n
cazurile prevzute n mod expres de lege;
b)transmiterea de informaii ntre instituiile de credit i instituiile financiare din state membre ale
Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori din state tere care aparin aceluiai grup i
aplic proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta
echivalente cu cele prevzute n prezenta lege i sunt supravegheate referitor la aplicarea acestora de
o manier echivalent celei reglementate prin prezenta lege;
c)transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 8 lit. e) i f) din state membre ale
Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care impun condiii echivalente
cu cele prevzute n prezenta lege, care i desfoar activitatea profesional n cadrul aceleiai
entiti juridice ori al aceleiai structuri n care acionariatul, administrarea sau controlul de
conformitate este comun;
d)transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 8 lit. a), b), e) i f), situate n state
membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care impun cerine
echivalente cu cele din prezenta lege, n cazurile legate de acelai client i de aceeai tranzacie
derulat prin dou sau mai multe dintre persoanele anterior menionate, cu condiia ca acestea s
provin din aceeai categorie profesional i s li se aplice cerine echivalente n privina secretului
profesional i al proteciei datelor cu caracter personal.
(5)Atunci cnd Comisia European adopt o decizie prin care constat c un stat ter nu ndeplinete
cerinele prevzute la alin. (4) lit. b), c) sau d), persoanele prevzute la art. 8 i salariaii acestora au
obligaia de a nu transmite ctre acest stat sau ctre instituii ori persoane din statul n cauz
informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea actelor de terorism.
(6)Nu se consider o nclcare a obligaiilor prevzute la alin. (2) fapta persoanelor prevzute la art. 8
lit. e) i f) care, n conformitate cu prevederile statutare, ncearc s descurajeze un client s
desfoare activiti ilicite.
53/2008 )
CAPITOLUL III: Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor
(la data 15-Jun-2008 capitolul III a fost reglementat de Art. 18 din capitolul III din Regulament din
2008 )

Page 19
(la data 15-Jun-2008 capitolul III a fost reglementat de Art. 17 din capitolul III din Regulament din
2008 )
Art. 19
(1)Oficiul funcioneaz ca organ de specialitate cu personalitate juridic n subordinea Guvernului, cu
sediul n municipiul Bucureti.
(2)Oficiul are ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism, scop n care primete, analizeaz, prelucreaz informaii i sesizeaz, n condiiile art. 6
alin. (1), Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie.
(la data 15-Aug-2005 Art. 19, alin. (2) din capitolul III modificat de Art. I, punctul 32. din Legea
230/2005 )
(21)Oficiul efectueaz analiza tranzaciilor suspecte:
a)la sesizarea oricreia dintre persoanele prevzute la art. 8;
b)din oficiu, cnd ia cunotin pe orice cale despre o tranzacie suspect.
(la data 30-Apr-2008 Art. 19, alin. (2) din capitolul III completat de Art. I, punctul 23. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
(3)n vederea exercitrii atribuiilor sale, Oficiul are constituit un aparat propriu, la nivel central, a
crui organigram se aprob prin hotrre a Guvernului.
(4)Oficiul este condus de un preedinte, numit de Guvern din rndul membrilor plenului Oficiului, care
are calitatea de ordonator principal de credite, ajutat de 3 consilieri.
(la data 15-Aug-2005 Art. 19, alin. (4) din capitolul III modificat de Art. I, punctul 32. din Legea
230/2005 )
(5)Plenul Oficiului este structura deliberativ i de decizie, fiind format din cte un reprezentant al
Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Justiiei, Ministerului de Interne, Parchetului de pe lng
Curtea Suprem de Justiie, Bncii Naionale a Romniei, Curii de Conturi i Asociaiei Romne a
Bncilor, numit n funcie pe o perioad de 5 ani, prin hotrre a Guvernului.
(51)Activitatea deliberativ i de decizie prevzut la alin. (5) se refer la lucrrile de specialitate
analizate de plenul Oficiului. Asupra chestiunilor de natur economico-administrativ plenul Oficiului
se pronun doar la solicitarea preedintelui.
(la data 30-Apr-2008 Art. 19, alin. (5) din capitolul III completat de Art. I, punctul 24. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
(6)n exercitarea atribuiilor sale plenul Oficiului adopt decizii cu votul majoritii membrilor
acestuia.
(7)Membrii plenului Oficiului trebuie s ndeplineasc, la data numirii, urmtoarele condiii:
a)s fie liceniai i s aib cel puin 10 ani vechime ntr-o funcie economic sau juridic;
b)s aib domiciliul n Romnia;
c)s aib numai cetenia romn;
d)s aib exerciiul drepturilor civile i politice;
e)s se bucure de o nalt competen profesional i moral netirbit.
(8)Se interzice membrilor plenului Oficiului s fac parte din partide politice sau s desfoare
activiti publice cu caracter politic.
(9)Funcia de membru al plenului Oficiului este incompatibil cu orice alt funcie public sau privat,
cu excepia funciilor didactice din nvmntul superior.
(10)Membrii plenului Oficiului au obligaia s comunice de ndat, n scris, preedintelui Oficiului
apariia oricrei situaii de incompatibilitate.
(11)n perioada ocuprii funciei membrii plenului Oficiului vor fi detaai, respectiv raportul de munc
al acestora va fi suspendat, urmnd ca la ncetarea mandatului s revin la funcia deinut anterior.

Page 20
(12)n caz de vacan a unui post n cadrul plenului Oficiului, conductorul autoritii competente va
propune Guvernului o nou persoan, n termen de 30 de zile de la data vacantrii postului.
(13)Mandatul de membru al plenului Oficiului nceteaz n urmtoarele situaii:
a)la expirarea termenului pentru care a fost numit;
b)prin demisie;
c)prin deces;
d)prin imposibilitatea de exercitare a mandatului pe o perioad mai mare de 6 luni;
e)la survenirea unei incompatibiliti;
f)prin revocare de ctre autoritatea care l-a numit.
(14)Personalul angajat al Oficiului nu poate ocupa nici un post sau nu poate ndeplini vreo funcie n
cadrul nici uneia dintre persoanele juridice prevzute la art. 8 n acelai timp cu activitatea de salariat
al Oficiului.
(15)Pentru funcionarea Oficiului Guvernul va transmite n administrarea acestuia imobilele necesare terenuri i cldiri - din domeniul public i privat, n termen de 60 de zile de la data nregistrrii cererii.
(16)Oficiul poate participa la activitile organismelor internaionale de specialitate i poate fi
membru al acestora. Plenul Oficiului decide privind oportunitatea participrii la astfel de activiti.
(16)Oficiul poate participa la activitile organismelor internaionale de specialitate i poate fi
membru al acestora.
(la data 30-Apr-2008 Art. 19 din capitolul III completat de Art. I, punctul 25. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
(la data 01-Jan-2010 Art. 20 din capitolul III abrogat de Art. 48, alin. (1), punctul 33. din partea III,
capitolul VI din Legea 330/2009 )
prevederi din Art. 17 din capitolul III (Regulament din 2008) la data 2008-06-15 pentru capitolul
III [-]
Art. 17
(1) Raportrile prevzute la art. 3 alin. (1) din Legea nr. 656/2002 se transmit Oficiului de ndat, iar
cele prevzute la art. 3 alin. (6) i (7) din Legea nr. 656/2002, n cel mult 10 zile lucrtoare, n baza
unei metodologii de lucru elaborate n acest sens de Oficiu.
(2) Oficiul stabilete printr-o metodologie de lucru intern un sistem de efectuare a analizelor
financiare, care va fi adaptat periodic n funcie de indicatorii de risc identificai.
III [-]
Art. 18
(1) Oficiul va informa autoritile cu atribuii similare din alte state membre i Comisia European
asupra cazurilor de state tere despre care apreciaz c ndeplinesc cerinele prevzute la art. 18 alin.
(4) lit. b)-d) din Legea nr. 656/2002.
(2) Oficiul va informa Comisia European asupra cazurilor n care un stat ter se afl n situaia
prevzut la art. 13 alin. (3).
(3) Oficiul va informa autoritile cu atribuii similare din alte state membre i Comisia European
asupra cazurilor n care apreciaz c un stat ter impune aplicarea de proceduri de cunoatere a
clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta echivalente cu cele prevzute n Legea nr.
656/2002 i n prezentul regulament, iar aplicarea acestora este supravegheat de o manier
echivalent celei reglementate prin Legea nr. 656/2002 i prin prezentul regulament.
CAPITOLUL IV: Rspunderi i sanciuni
(la data 15-Jun-2008 capitolul IV a fost reglementat de Art. 19 din capitolul III din Regulament din
2008 )

Page 21
Art. 21
nclcarea prevederilor prezentei legi atrage, dup caz, rspunderea civil, disciplinar,
contravenional sau penal.
Art. 22
(1)Constituie contravenie urmtoarele fapte:
a)nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 3 alin. (1), (6) i (7) i la art. 4;
b)nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (2), art. 9, 91, 92, 12, art. 121 alin. (1), art. 13-15
i la 17.
(la data 30-Apr-2008 Art. 22, alin. (1), litera B. din capitolul IV modificat de Art. I, punctul 26.
din Ordonanta urgenta 53/2008 )
(2)Contraveniile prevzute la alin. (1) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 100.000.000 lei la
300.000.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (1) lit. b) se sancioneaz cu amend de la
150.000.000 lei la 500.000.000 lei.
(la data 15-Aug-2005 Art. 22, alin. (2) din capitolul IV modificat de Art. I, punctul 34. din Legea
230/2005 )
(3)Sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic i persoanelor juridice.
(31)Pe lng sanciunea prevzut la alin. (3), persoanei juridice i se poate aplica una sau mai multe
dintre urmtoarele sanciuni contravenionale complementare:
a)confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenie;
b)suspendarea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti ori, dup caz,
suspendarea activitii agentului economic, pe o durat de la o lun la 6 luni;
c)retragerea licenei sau a avizului pentru anumite operaiuni ori pentru activiti de comer exterior,
pe o durat de la o lun la 6 luni sau definitiv;
d)blocarea contului bancar pe o durat de la 10 zile la o lun;
e)anularea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti;
f)nchiderea unitii.
(la data 13-Mar-2006 Art. 22, alin. (3) din capitolul IV completat de Art. I, punctul 3. din Legea
36/2006 )
(4)Contraveniile se constat i sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic de reprezentanii
mputernicii, dup caz, de Oficiu sau de alt autoritate competent, potrivit legii, s efectueze
controlul. n cazul n care controlul este efectuat de autoritile de supraveghere, constatarea
contraveniilor i aplicarea sanciunilor se fac de ctre reprezentanii mputernicii anume desemnai
de respectivele autoriti.
(la data 30-Apr-2008 Art. 22, alin. (4) din capitolul IV modificat de Art. I, punctul 27. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
(41)Pentru faptele prevzute la alin. (1), pe lng sanciunile contravenionale se pot aplica de ctre
autoritile de supraveghere i msuri sancionatorii specifice, potrivit competenei acestora.
(la data 30-Apr-2008 Art. 22, alin. (4) din capitolul IV completat de Art. I, punctul 28. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
(5)Dispoziiile prezentei legi referitoare la contravenii se completeaz n mod corespunztor cu
prevederile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraveniilor, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile ulterioare, cu excepia art. 28 i 29.
Art. 23
(1)Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani:
a)schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul
ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a

Page 22
svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, jude-cat sau executarea
pedepsei;
(la data 26-May-2005 Art. 23, alin. (1), litera A. din capitolul IV a se vedea jurisprudenta Incheierea
nr. 3268/2005 din 26-mai-2005 )
b)ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau
a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea
de infraciuni;
c)dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de
infraciuni.
(la data 01-Mar-2003 Art. 23, alin. (2) din capitolul IV abrogat de Art. 34 din capitolul VI din Legea
39/2003 )
(3)Tentativa se pedepsete.
(4)Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii se aplic, dup caz,
una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevzute la art. 531 alin. (3) lit. a)-c) din Codul
penal.
(5)Cunoaterea, intenia sau scopul, ca elemente ale faptelor prevzute la alin. (1), pot fi deduse din
circumstanele faptice obiective.
(la data 30-Apr-2008 Art. 23 din capitolul IV completat de Art. I, punctul 29. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
Art. 231
Persoana care a comis infraciunea prevzut la art. 23, iar n timpul urmririi penale denun i
faciliteaz identificarea i tragerea la rspundere penal a altor participani la svrirea infraciunii
beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor pedepsei prevzute de lege.
53/2008 )
Art. 24
Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 18 constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de
la 2 la 7 ani.
Art. 241
(la data 26-Sep-2006 Art. 24^1 din capitolul IV a se vedea jurisprudenta Decizia nr. 1304 din 26sep-2006 )
n cazul n care s-a svrit o infraciune de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism,
luarea msurilor asigurtorii este obligatorie.
(la data 15-Aug-2005 Art. 24 din capitolul IV completat de Art. I, punctul 35. din Legea 230/2005 )
Art. 25
(la data 14-Jul-2006 Art. 25 din capitolul IV a se vedea jurisprudenta Sentinta nr. 860 din 14-iul2006 )
(1)n cazul infraciunilor de splare a banilor i de finanare a actelor de terorism se aplic dispoziiile
art. 118 din Codul penal privind confiscarea bunurilor.
(2)Dac bunurile supuse confiscrii nu se gsesc, se confisc echivalentul lor n bani sau bunurile
dobndite n locul acestora.
(3)Veniturile sau alte beneficii materiale obinute din bunurile prevzute la alin. (2) se confisc.
(4)Dac bunurile supuse confiscrii nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n mod legal, se
confisc bunuri pn la concurena valorii bunurilor supuse confiscrii.

Page 23
(5)Dispoziiile alin. (4) se aplic n mod corespunztor i veniturilor sau altor beneficii materiale
obinute din bunurile supuse confiscrii, ce nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n mod
legal.
(6)Pentru a garanta ducerea la ndeplinire a confiscrii bunurilor, este obligatorie luarea msurilor
asigurtorii prevzute de Codul de procedur penal.
(la data 15-Aug-2005 Art. 25 din capitolul IV modificat de Art. I, punctul 36. din Legea 230/2005 )
Art. 26
n cazul infraciunilor prevzute la art. 23 i 24, precum i n cazul infraciunii de finanare a actelor
de terorism, secretul bancar i secretul profesional nu sunt opozabile organelor de urmrire penal i
nici instanelor de judecat. Datele i informaiile se transmit la solicitarea scris a procurorului sau a
organelor de cercetare penal, dac cererea acestora a fost autorizat de procuror, ori a instanelor de
judecat.
(la data 30-Apr-2008 Art. 26 din capitolul IV modificat de Art. I, punctul 31. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
Art. 27
(1)Cnd sunt indicii temeinice cu privire la svrirea infraciunii de splare a banilor sau de finanare
a actelor de terorism, n scopul strngerii de probe sau al identificrii fptuitorului pot fi dispuse
urmtoarele msuri:
a)punerea sub supraveghere a conturilor bancare i a conturilor asimilate acestora;
b)punerea sub supraveghere, interceptarea sau nregistrarea comunicaiilor;
c)accesul la sisteme informatice.
d)livrarea supravegheat a sumelor de bani;
(la data 30-Apr-2008 Art. 27, alin. (1) din capitolul IV completat de Art. I, punctul 32. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
(2)Msura prevzut la alin. (1) lit. a) poate fi dispus de procuror pe o durat de cel mult 30 de zile.
Pentru motive temeinice, aceast msur poate fi prelungit de procuror prin ordonan motivat,
fiecare prelungire neputnd depi 30 de zile. Durata maxim a msurii dispuse este de 4 luni.
(3)Msurile prevzute la alin. (1) lit. b) i c) pot fi dispuse de judector, potrivit dispoziiilor art. 911916 din Codul de procedur penal, care se aplic n mod corespunztor.
(4)Procurorul poate dispune s i se comunice nscrisuri, documente bancare, financiare ori contabile,
n condiiile prevzute la alin. (1).
(la data 15-Aug-2005 Art. 27 din capitolul IV modificat de Art. I, punctul 38. din Legea 230/2005 )
(5)Msura prevzut la alin. (1) lit. d) poate fi dispus de procuror i este autorizat prin ordonan
motivat care trebuie s cuprind, pe lng meniunile prevzute la art. 203 din Codul de procedur
penal, urmtoarele:
a)indiciile temeinice care justific msura i motivele pentru care msura este necesar;
b)detalii cu privire la banii care fac obiectul supravegherii;
c)timpul i locul efecturii livrrii sau, dup caz, itinerarul ce urmeaz a fi parcurs n vederea
efecturii livrrii, dac acestea sunt cunoscute;
d)datele de identificare a persoanelor autorizate s supravegheze livrarea.
53/2008 )
Art. 271
n cazul n care exist indicii temeinice i concrete c s-a svrit sau c se pregtete svrirea unei
infraciuni de splare a banilor ori de finanare a actelor de terorism, care nu poate fi descoperit sau
ai crei fptuitori nu pot fi identificai prin alte mijloace, pot fi folosii, n vederea strngerii datelor

Page 24
privind existena infraciunii i identificarea fptuitorilor, investigatori sub acoperire, n condiiile
prevzute de Codul de procedur penal.
(la data 15-Aug-2005 Art. 27 din capitolul IV completat de Art. I, punctul 39. din Legea 230/2005 )
Art. 272
(1)Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie trimite trimestrial Oficiului copii ale
hotrrilor judectoreti definitive privind infraciunea prevzut la art. 23.
(2)Oficiul ine evidena statistic a persoanelor condamnate pentru infraciunea prevzut la art. 23.
(la data 30-Apr-2008 Art. 27^1 din capitolul IV completat de Art. I, punctul 34. din Ordonanta
urgenta 53/2008 )
IV [-]
Art. 19
(1) nclcarea de ctre persoanele prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 a dispoziiilor art. 6 alin.
(3) i (4), art. 10 alin. (1), art. 13 alin. (2) i (3) i ale art. 16 constituie contravenie i se sancioneaz
cu amend de la 10.000 iei la 30.000 lei.
(2) Dispoziiile art. 22 alin. (3)-(5) din Legea nr. 656/2002 se aplic n mod corespunztor.
CAPITOLUL V: Dispoziii finale
Art. 28
Identificarea clienilor, potrivit art. 9, se va face de la data intrrii n vigoare a prezentei legi.
Art. 29
Limitele minime ale operaiunilor prevzute la art. 9 alin. (1) lit. b) i e) i limitele maxime ale
sumelor prevzute la art. 12 lit. a) pot fi modificate prin hotrre a Guvernului, la propunerea
Oficiului.
(la data 30-Apr-2008 Art. 29 din capitolul V modificat de Art. I, punctul 35. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
Art. 30
(la data 15-Dec-2008 Art. 30 din capitolul V a fost reglementat de Regulament din 2008 )
(la data 08-May-2006 Art. 30 din capitolul V a fost reglementat de Regulament din 2006 )
n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi Oficiul va prezenta Guvernului
spre aprobare regulamentul su de organizare i funcionare.
Art. 31
Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 18 din 21 ianuarie 1999, cu modificrile ulterioare, se abrog.
Prin prezenta lege sunt transpuse prevederile art. 1 alin. (5), art. 2 alin. (1), art. 3 pct. 1, 2 i 6-10,
art. 4, 5, 6, 7, art. 8 alin. (2), art. 9 alin. (1), (5) i (6), art. 10 alin. (1), art. 11 alin. (1)-(3) i (5), art.
13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27, art. 28 alin. (2)-(7), art. 29, art. 31 alin. (1) i (3), art. 32, art.
33 alin. (1) i (2), art. 34, art. 35 alin. (1) i (3), art. 37 alin. (1)-(3) i (5), precum i ale art. 39 din
Directiva Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE din 26 octombrie 2005 privind prevenirea
utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului, publicat n Jurnalul
Oficial al Uniunii Europene, seria L nr. 309 din 25 noiembrie 2005, i ale art. 2 din Directiva Comisiei
Europene 2006/70/CE din 1 august 2006 de stabilire a msurilor de punere n aplicare a Directivei
Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE n ceea ce privete definiia persoanelor expuse
politic i criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precauie privind clientela,
precum i de exonerare pe motivul unei activiti financiare desfurate n mod ocazional sau la scar
foarte limitat, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L nr. 214 din 4 august 2006.

Page 25
(la data 30-Apr-2008 Art. 31 din capitolul V completat de Art. I, punctul 36. din Ordonanta urgenta
53/2008 )
-****Aceast lege a fost adoptat de Senat n edina din 21 noiembrie 2002, cu respectarea prevederilor
art. 74 alin. (1) din Constituia Romniei.
p. PREEDINTELE SENATULUI,
DORU IOAN TRCIL
Aceast lege a fost adoptat de Camera Deputailor n edina din 26 noiembrie 2002, cu respectarea
prevederilor art. 74 alin. (1) din Constituia Romniei.
p. PREEDINTELE CAMEREI DEPUTAILOR,
VIOREL HREBENCIUC
Nr.
crt.
Nivelul
studiilor
Reglementarea legal n funcie de care se

stabilete salarizarea
Vechimea n
specialitate
1. Director
Coeficientul de multiplicare prevzut n

Ordonana Guvernului nr. 83/2000 anexa nr.
1 cap. A nr. crt. 15
2. ef serviciu

3. Analist financiar
gradul I

8 ani n funcii
economice sau
juridice
gradul II

6 ani n funcii
economice sau
juridice
gradul III

4 ani n funcii
economice sau
juridice
gradul IV

2 ani n funcii
economice sau
juridice
Nivelul
studiilor
Reglementarea legal n funcie de care se

stabilete salarizarea
Vechimea n
specialitate
1. Asistent analist
treapta l

2 cap. A nr. crt. 9
7 ani n funcii
auxiliare juridice,
economice sau
administrative
2. Asistent analist
treapta II

4 ani n funcii
auxiliare juridice,
economice sau
administrative
Nr.
crt.
Funcia
Funcia

Page 26
ANEX: Salarizarea membrilor plenului i personalului Oficiului Naional de Prevenire i Combatere
a Splrii Banilor
Nr.
crt.
Funcia
Nivelul
studiilor
Reglementarea legal n funcie de

care se face salarizarea
Vechime n
specialitate
1.
Preedinte
Coeficientul de multiplicare prevzut 10 ani n funcii

n Ordonana de urgen a Guvernului economice sau juridice
nr.27/2006, cap. A nr. crt. 6 din anex
2.
Membru al plenului

nr.27/2006, cap. A nr. crt. 7 din anexa
3.
Consilier/Director general

4.
Director

5.
ef serviciu
Coeficientul de multiplicare prevzut

n Ordonana de urgen a Guvernului
nr.27/2006, cap. A nr. crt. 11 din
anex
8 ani n funcii
economice sau juridice
6.
ef compartiment

anex
8 ani n funcii
7.
Analist financiar gradul I

anex
8 ani n funcii
8.
Analist financiar gradul II

anex
6 ani n funcii
9.
Analist financiar gradul III

anex
4 ani n funcii
10. Analist financiar gradul IV

anex
2 ani n funcii
11. Asistent analist treapta I

n Legea nr. 50/1996, cap. A nr. crt.
7 ani n funcii
auxiliare juridice,

Page 27
13 din anexa nr. 2
economice sau
administrative
4 ani n funcii
auxiliare juridice,
economice sau
administrative
12. Asistent analist treapta II

n Legea nr. 50/1996, cap. A nr. crt.
14 din anexa nr. 2
13. ofer IA
Nivelul de salarizare prevzut n

Ordonana de urgen a Guvernului
nr.24/2000, anexa nr. V/2
M/G
Nivelul de salarizare prevzut n

Ordonana de urgen a Guvernului
nr.24/2000, anexa nr. V/2
14. Muncitor necalificat
NOT:
Pentru activitatea informatic se pot angaja n funcia de analist financiar absolveni ai instituiilor de
nvmnt superior de profil informatic.
(la data 26-Nov-2006 anexa 1 modificat de Art. 1, punctul 2. din Legea 405/2006 )
*) Punctele 11 i 12 se modific i vor avea urmtorul cuprins:
(la data 22-Nov-2007 anexa 1 modificat de Art. 1 din Legea 306/2007 )
11.
Asistent analist treapta

I

Ordonana Guvernului nr. 8/2007, lit. A
nr. crt. 5 din anexa nr. 1c
7 ani n funcii
auxiliare juridice,
economice sau
administrative
12.
Asistent analist treapta

II

Ordonana Guvernului nr. 8/2007, lit. A
nr. crt. 6 din anexa nr. 1c
4 ani n funcii
auxiliare juridice,
economice sau
administrative
Publicat n Monitorul Oficial cu numrul 904 din data de 12 decembrie 2002

prevederi din capitolul I (Regulament din 2008) la data 2010-04-01 pentru Actul[+]

Page 28

Spalare Bani - Varianta Valabila Mai 2011

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Spalare Bani - Varianta Valabila Mai 2011

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

LEGE nr.

656 din 7 decembrie 2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Delivered by Management Account

Reglementarea legal n funcie de care se

Coeficientul de multiplicare prevzut n

Coeficientul de multiplicare prevzut n

Coeficientul de multiplicare prevzut n

Coeficientul de multiplicare prevzut n

Coeficientul de multiplicare prevzut n

Coeficientul de multiplicare prevzut n

Reglementarea legal n funcie de care se

Coeficientul de multiplicare prevzut n

Coeficientul de multiplicare prevzut n

Delivered by Management Account

Reglementarea legal n funcie de

Coeficientul de multiplicare prevzut 10 ani n funcii

Coeficientul de multiplicare prevzut 10 ani n funcii

Coeficientul de multiplicare prevzut 8 ani n funcii

Coeficientul de multiplicare prevzut 8 ani n funcii

Coeficientul de multiplicare prevzut

Coeficientul de multiplicare prevzut

Analist financiar gradul I

Coeficientul de multiplicare prevzut

Analist financiar gradul II

Coeficientul de multiplicare prevzut

Analist financiar gradul III

Coeficientul de multiplicare prevzut

10. Analist financiar gradul IV

Coeficientul de multiplicare prevzut

11. Asistent analist treapta I

Coeficientul de multiplicare prevzut

Delivered by Management Account

12. Asistent analist treapta II

Coeficientul de multiplicare prevzut

Nivelul de salarizare prevzut n

Nivelul de salarizare prevzut n

14. Muncitor necalificat

Asistent analist treapta