Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.65-67/230 din 08.06.

2000

Aprobat prin Hotrrea a

Consiliului de Administraie al
Bncii Naionale a Moldovei nr.
143 din 2 iunie 2000

Regulament
cu privire la contopirea sau absorbia bncilor din Republica Moldova
(cu modificrile i completrile din
30.06.2005, HCA nr.204 (MO al RM nr.98-100 din 22.07.2005)
11.09.2008, HCA nr.171 (MO al RM nr.180-181 din 3.10.2008)
23.08.2012, HCA nr.197 (MO al RM nr.237-241 din 16.11.2012).

I. FUNDAMENTAREA, OBIECTIVUL I APLICAREA

1. Prezentul Regulament este elaborat n conformitate cu mputernicirile Bncii Naionale a
Moldovei prevzute la articolele 4, 5, 11 i 44 din Legea cu privire la Banca Naional a
Moldovei i articolele 1, 7, 13, 16 i 27 din Legea instituiilor financiare.
2. Prezentul Regulament are drept scop asigurarea bunei funcionri a sectorului financiar al
Republicii Moldova bazat pe un sistem puternic i competitiv orientat spre relaiile de pia i
prevenirea oricrui risc dependent de sistem.
3. Orice contopire sau absorbie a bncilor se efectueaz cu permisiunea scris a Bncii
Naionale.
4. Prezentul Regulament stabilete regulile i procedurile ce urmeaz a fi utilizate de ctre
bncile comerciale antrenate n procesul de contopire sau absorbie.
5. Prevederile prezentului Regulament se aplic i n cazul vnzrii unei pri substaniale din
activele bncii.
II. DEFINIII
6.n sensul prezentului Regulament sunt stabilite urmtoarele definiii:
6.1. Contopirea este procesul de reorganizare, care are ca efect ncetarea existenei a dou
sau mai multe bnci (bncile contopite) n rezultatul creia este nfiinat o nou banc (banca
succesoare).
La contopirea bncilor, toate drepturile patrimoniale i obligaiile fiecreia din bncile
contopite trec, potrivit actului de transfer i bilanului consolidat, la banca succesoare.
Neincluderea n bilanul consolidat i n actul de transfer a unor obligaiuni contractate,
angajamente i garanii emise etc. a bncii contopite nu scutete banca succesoare de ndeplinirea
acestora dup nregistrarea contopirii.
(Pct.6.1 modificat prin HCA nr.204 din 30 iunie 2005)

6.2. Absorbia este procesul de reorganizare, care are ca efect ncetarea existenei unei sau
mai multor bnci (bncile absorbite) i trecerea integral a drepturilor i obligaiilor acestora la o
banc (banca absorbant) devenind succesor de drepturi i obligaii ale bncii (bncilor)
absorbite.
La absorbie toate drepturile patrimoniale i obligaiile bncii absorbite trec la banca
absorbant n conformitate cu actul de transfer i bilanul consolidat.
Neincluderea n bilanul consolidat i n actul de transfer a unor obligaiuni contractate,
angajamente i garanii emise etc. a bncii absorbite nu scutete banca succesoare de ndeplinirea
acestora dup nregistrarea absorbiei.
(Pct.6.2 modificat prin HCA nr.204 din 30 iunie 2005)

6.3. Vnzare unei pri substaniale din activele bncii valoarea creia constituie mai mult
de 10 la sut din valoarea activelor bncii conform bilanului la ultima dat gestionar se
efectueaz cu permisiunea scris a Bncii Naionale.
Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii, ce constituie de la 10 pn la 50 la sut
din valoarea activelor bncii se efectueaz n baza deciziei consiliului bncii.
Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii, ce constituie mai mult de 50 la sut din
valoarea activelor bncii se efectueaz n baza deciziei adunrii generale a acionarilor.
III. REGLEMENTAREA CONTOPIRII SAU ABSORBIEI
7. Banca Naional va aproba contopirea sau absorbia bncilor comerciale numai n cazul n
care nu va fi admis riscul excesiv n sistemul financiar i va contribui la promovarea unui sector
financiar puternic i competitiv.
8. Bncile care se afl n proces de reorganizare continu s efectueze decontrile prin
intermediul conturilor sale corespondente i s-i onoreze obligaiile pn la efectuarea
nregistrrii n conformitate cu prezentul Regulament.
9. n cazul contopirii Banca Naional va elibera bncii succesoare licena de desfurare a
activitilor financiare.
(Pct.9 modificat prin HCA nr.171 din 11.09.08)

10 n cazul absorbiei banca succesoare va desfura activitatea dup absorbie n baza

licenei deinute de ea anterior.
(Pct.10 modificat prin HCA nr.171 din 11.09.08)

11. Banca succesoare poate s-i deschid filiale, reprezentane i oficii secundare n baza
bncii (bncilor) cedente n conformitate cu Regulamentul privind filialele, reprezentanele i
oficiile secundare ale bncilor, cu excepia capitolului II al regulamentului nominalizat n
prezentul punct.
(Pct.11 modificat prin HCA nr.197 din 23.08.2012)

12. La contopire sau absorbie toate drepturile privind activitile financiare i procedeele
tehnice aferente acestora ale bncilor contopite sau absorbite trec la banca succesoare (cu
excepia documentelor de remediere, innd cont de prevederile aliniatului trei i a cazurilor, n
care a fost decis altfel, innd cont de prevederile alineatului doi din punctul dat) .
La eliberarea permisiunii conform p.p.21, 22 Banca Naional poate lua decizia de a nu
transmite bncii succesoare unele drepturi privind activitile financiare i procedeele tehnice
aferente acestora, acordate anterior bncilor care au participat la procesul de contopire
(absorbie). O astfel de decizie poate fi luat conform prevederilor actelor normative n baza
crora au fost acordate drepturile respective.
Documentele de remediere emise fa de banca contopit sau absorbit se refer la banca
succesoare n msura n care acestea nu limiteaz activitile financiare anterior permise uneia
din bncile cedente.
(Pct.12 modificat prin HCA nr.204 din 30 iunie 2005)

IV. LIMITELE POZIIEI DOMINANTE PE PIAA BANCAR

13. Pentru promovarea unui sector financiar puternic i competitiv este necesar
respectarea de ctre bnci a urmtoarelor limite:
- activele totale ale bncii succesoare n raport cu activele totale pe ntregul sector bancar nu
trebuie s depeasc 30%;
- depozitele persoanelor fizice ale bncii succesoare n raport cu depozitele totale primite de
la persoanele fizice pe ntregul sector bancar nu trebuie s depeasc 30%.
14. Respectarea limitelor poziiei dominante pe piaa bancar este obligatorie pentru toate
bncile comerciale din Republica Moldova n activitatea lor cotidian.
V. RISCUL DEPENDENT DE SISTEM
15. Banca Naional va evalua potenialul riscului dependent de sistem n baza
urmtoarelor criterii:
a) argumentarea economic a contopirii sau absorbiei (scopul, motivele i impactul
reorganizrii asupra situaiei financiare a bncii succesoare);
b) existena unui plan operaional rezonabil pentru derularea procesului de contopire sau
absorbie;
c) respectarea de ctre banca succesoare a valorilor indicatorilor prudeniali prevzute n
actele normative n vigoare ale Bncii Naionale. n cazul n care va fi constatat nclcarea
acestora la momentul contopirii sau absorbiei, banca succesoare va conforma activitatea sa n
domeniul respectiv n termen de un an*, argumentnd aceast conformare prin activiti concrete,
cu reflectarea acestora n business-plan;
d) impactul poziiei financiare a bncii succesoare asupra sistemului financiar, inclusiv
asupra competitorilor (situaia curent i dezvoltarea ulterioar), lund n consideraie limitele
poziiei dominante, concentrarea creditelor i depozitelor, efectele asupra pieei monetare i
valutare.

Not: Termenul indicat n p.15 c) nu se consider perioad de graie.

VI. AUDITUL EXTERN

16. Banca Naional recomand bncilor aflate n proces de contopire sau absorbie s
antreneze o firm de audit independent, care posed licena de desfurare a activitii de audit
bancar eliberat de ctre Camera Licenierii i auditorul care deine certificatul de calificare al
auditorului instituiei financiare.
(Pct.16 modificat prin HCA nr.171 din 11.09.08)

VII.

PROCEDURA DE OBINERE A ACORDULUI PRELIMINAR AL

BNCII NAIONALE A MOLDOVEI
17. n scopul obinerii acordului preliminar, solicitanii ntiineaz Banca Naional
referitor la intenia de contopire sau absorbie, cu prezentarea actelor respective n conformitate
cu prevederile prezentului Regulament.
a. Organele de administrare ale bncilor vor prezenta n comun cererea pentru obinerea
acordului preliminar pentru contopirea sau absorbia bncilor cel mai trziu cu treizeci de zile
pn la data desfurrii adunrilor generale ale acionarilor la care va fi luat decizia de
reorganizare.
b. Cererea scris i setul de acte, ntocmite n conformitate cu prevederile stipulate n anexa
nr.1 la prezentul Regulament, se nainteaz Guvernatorului Bncii Naionale de ctre preedinii
Consiliilor bncilor care au intenia de contopire sau absorbie.
c. Banca Naional este n drept s solicite prezentarea informaiei suplimentare, n cazul n
care informaia prezentat conform anexei nr. 1 la prezentul Regulament este insuficient pentru
luarea deciziei privind eliberarea acordului preliminar.
(Pct.17 modificat prin HCA nr.204 din 30 iunie 2005)

18. n termen de cincisprezece zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii Banca

Naional, n condiiile prevzute la capitolele III V ale prezentului Regulament, elibereaz
acordul preliminar sau respinge cererea, informnd n scris solicitanii cu indicarea motivelor.
19. Acordul preliminar privind contopirea sau absorbia bncilor eliberat de Banca
Naional este valabil pentru perioada de un an de la data eliberrii acestuia.
VIII.

PROCEDURA DE OBINERE A PERMISIUNII BNCII NAIONALE A

MOLDOVEI I NREGISTRAREA
20. n scopul obinerii permisiunii i nregistrrii contopirii sau absorbiei prin efectuarea
nscrierilor respective n registrul central al bncilor comerciale, eliberrii i/sau retragerii
licenelor de desfurare a activitilor financiare solicitanii prezint cererea i setul respectiv de
acte n conformitate cu prevederile prezentului Regulament.
(Pct.20 modificat prin HCA nr.171 din 11.09.08)

a. Cererea scris i setul respectiv de acte, ntocmite n conformitate cu prevederile stipulate

n anexa nr.2 la prezentul Regulament, se nainteaz Guvernatorului Bncii Naionale de ctre
preedinii Consiliilor bncilor antrenate n contopire sau absorbie n termen de cincisprezece
zile lucrtoare dup intrarea n vigoare a hotrrilor respective ale adunrilor generale ale
acionarilor.
b. Banca Naional este n drept s solicite prezentarea informaiei suplimentare, n cazul n
care informaia prezentat conform anexei nr. 2 la prezentul Regulament este insuficient pentru
luarea deciziei privind eliberarea permisiunii i nregistrarea contopirii sau absorbiei bncilor.
(Modificat prin HCA nr.204 din 30 iunie 2005)
21. n termen de patruzeci i cinci zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii pentru
eliberarea permisiunii i nregistrrii contopirii sau absorbiei, Banca Naional examineaz
cererea n conformitate cu prevederile legislaiei n vigoare i prezentului Regulament.
22. n cazul n care cererea (ntocmit n corespundere cu anexa nr.2) corespunde
prevederilor legislaiei n vigoare Banca Naional efectueaz urmtoarele:
a) n cazul contopirii
- acord permisiunea;
- aprob statutul bncii succesoare;

- retrage licena de desfurare a activitilor financiare a bncilor contopite i elibereaz

licena de desfurare a activitilor financiare bncii succesoare;
- nregistreaz banca succesoare n registrul central al bncilor cu excluderea simultan din
registru a bncilor contopite;
b) n cazul absorbiei
- acord permisiunea;
- aprob modificrile la statut (n caz de necesitate);
- retrage licena de desfurare a activitilor financiare a bncii absorbite;
- efectueaz nscrierile privind excluderea din registrul central al bncilor a bncii absorbite.
((Pct.22 modificat prin HCA nr.204 din 30 iunie 2005)
(Pct.22 modificat prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08)

IX. VNZAREA UNEI PRI SUBSTANIALE DIN ACTIVELE BNCII

23. Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii se efectueaz n dou etape:
- obinerii acordului preliminar al Bncii Naionale la iniierea procesului de vnzare a unei
pri substaniale din activele bncii ;
- obinerii permisiunii Bncii Naionale.
24. n scopul obinerii acordului preliminar, solicitanii ntiineaz Banca Naional
referitor la intenia de vnzare i procurare a unei pri substaniale din activele bncii
vnztoare, cu prezentarea actelor respective n conformitate cu anexa nr.4 la prezentul
Regulament.
a. Organele de administrare a solicitanilor vor prezenta n comun cererea pentru obinerea
acordului preliminar pentru vnzarea i procurarea unei pri substaniale din activele bncii
vnztoare cel mai trziu cu treizeci de zile pn la data desfurrii edinei organului abilitat de
a primi decizia corespunztoare.
b. n termen de cincisprezece zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii Banca Naional,
n condiiile prevzute la capitolele III V ale prezentului Regulament, elibereaz acordul
preliminar sau respinge cererea, informnd n scris solicitanii cu indicarea motivelor.
25. n scopul obinerii permisiunii pentru vnzarea i procurarea unei pri substaniale din
activele bncii vnztoare, solicitanii prezint cererea i setul respectiv de acte n conformitate
cu anexa nr.5 la prezentul Regulament.
a. n termen de treizeci zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii privind vnzarea i
procurarea unei pri substaniale din activele bncii vnztoare, Banca Naional examineaz
cererea n conformitate cu prevederile legislaiei n vigoare i prezentului Regulament. n
rezultatul examinrii elibereaz permisiunea sau respinge cererea, informnd n scris solicitanii
cu indicarea motivelor.
26. Banca Naional este n drept s solicite prezentarea informaiei suplimentare, n cazul
n care informaia prezentat conform anexelor nr. 4 i 5 la prezentul Regulament este
insuficient pentru luarea deciziei privind eliberarea acordului preliminar.
(Pct.26 modificat prin HCA nr.204 din 30 iunie 2005)

X. MOTIVELE DE RESPINGERE A CERERII

27. Banca Naional poate respinge cererea depus de solicitani n cazul n care:
a) procesul de contopire, absorbie sau vnzarea unei pri substaniale din activele bncii
contravine art.27 din Legea instituiilor financiare;
b) Banca Naional nu este pe deplin convins c:
- banca se va conforma condiiilor Legii instituiilor financiare;
- calificarea, experiena i integritatea moral a administratorilor i acionarilor cu cote
substaniale corespund business-planului i activitilor financiare pentru care banca deine deja
sau va primi licena;
- situaia financiar a bncii va fi satisfctoare;
c) nu se respect limitele poziiei dominante pe piaa bancar;

d) Banca Naional nu este satisfcut de rezultatul evalurii viitoarei activiti a bncii

bazate pe criteriile riscului dependent de sistem;
e) nu toate drepturile patrimoniale i obligaiile (conform bilanului) bncilor contopite sau
absorbite trec la banca succesoare;
f) procesul de contopire sau absorbie nu evolueaz n conformitate cu legislaia n vigoare;
g) setul de acte n-a fost prezentat n conformitate cu prevederile prezentului Regulament.
(Pct.27 modificat prin HCA nr.204 din 30 iunie 2005)
(Pct.27 modificat prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08)

XI. DISPOZIII FINALE

28. Prezentul Regulament intr n vigoare la data publicrii n Monitorul Oficial al
Republicii Moldova.
XII.
ANEXE LA REGULAMENT
Anexa nr.1
Exigene la cererea pentru obinerea acordului preliminar pentru
contopirea sau absorbia bncilor.
Anexa nr.2
Exigene la cererea pentru obinerea permisiunii privind contopirea sau
absorbia bncilor.
Anexa nr.3
Modelul fiei de nregistrare.
Anexa nr.4
Exigene la cererea pentru obinerea acordului preliminar pentru vnzarea
unei pri substaniale din activele bncii.
Anexa nr.5
Exigene la cererea pentru obinerea permisiunii privind vnzarea unei
pri substaniale din activele bncii.

Anexa nr.1
Exigene la cererea pentru obinerea acordului preliminar pentru contopirea sau
absorbia bncilor
I. Forma cererii
1. Cererea, semnat de ctre preedinii Consiliilor bncilor, care au intenia de contopire
sau absorbie, precum i pachetul de documente n original se prezint Guvernatorului Bncii
Naionale a Moldovei n limba de stat a Republicii Moldova. Cererea trebuie s conin
informaie referitor la intenia de contopire sau absorbie a bncilor, denumirea, sediul bncii
succesoare i contopite sau absorbite alt informaie important n opinia solicitanilor.
II. Persoana mputernicit
2. Solicitanii numesc n scris persoana mputernicit care va reprezenta n numele lor
interesele bncilor ce se reorganizeaz.
III. Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:
3. Argumentarea economic (cu indicarea scopului i motivelor de contopire sau absorbie)
n baza creia se preconizeaz contopirea sau absorbia bncilor.
4. Planul operaional care va descrie n detalii (cu indicarea termenelor concrete) etapele
procesului de contopire sau absorbie n conformitate cu legislaia n vigoare a Republicii
Moldova. De asemenea vor fi indicate msurile concrete care vor fi ntreprinse de ctre bnci n
cadrul procesului de reorganizare inclusiv modalitatea de rscumprare a aciunilor de la
acionarii bncii, care nu sunt de acord cu reorganizarea bncii.
5. Proiectul business-planului bncii succesoare pentru urmtorii trei ani (care va permite
crearea unei imagini clare privind scopurile bncii succesoare i viitoarele operaiuni). La
elaborarea proiectului dat banca trebuie s se conduc de criteriile descrise n Regulamentul cu
privire la licenierea bncilor (p. 12 din anexa nr.1) i va conine descrierea direciilor principale,
care trebuie s fie realizate de ctre banca succesoare.
(Pct.5 modificat prin HCA nr.171 din 11.09.08)
(Pct.5 modificat prin HCA nr.197 din 23.08.2012)

6.Informaia referitor la firma de audit independent antrenat n procesul de contopire sau

absorbie, n cazul numirii acesteia.
(Pct.6 modificat prin HCA nr.204 din 30 iunie 2005)

Anexa nr.2
Exigene la cererea pentru obinerea permisiunii privind contopirea sau absorbia
bncilor
I. Forma cererii
1. Cererea, semnat de ctre preedinii Consiliilor bncilor antrenate n contopire sau
absorbie, i setul de acte n original se prezint Guvernatorului Bncii Naionale a Moldovei n
limba de stat a Republicii Moldova.
II. Persoana mputernicit
2. Solicitanii numesc n scris persoana mputernicit care va reprezenta n numele lor
interesele bncilor ce se reorganizeaz.
III. Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:
3. Procesele verbale ale adunrilor generale ale acionarilor bncilor ce se reorganizeaz,
care trebuie s conin modul i termenele de reorganizare a acestora, inclusiv modul de
determinare a proporiei convertirii aciunilor bncii care se reorganizeaz n aciunile bncii
care se nfiineaz prin contopire sau absorbie, deciziile de aprobare a principalelor clauze ale
contractului de reorganizare, de aprobare a documentelor de constituire a bncii succesoare etc.
4.Business-planul bncii succesoare pentru urmtorii trei ani aprobat de organele competente
ale bncilor ce se reorganizeaz ntocmit n conformitate cu prevederile cap.III p.5 din anexa
nr.1. la prezentul Regulament.
5. Informaia despre ntiinarea creditorilor bncii privind contopirea sau absorbia, cu
alturarea dovezilor despre satisfacerea cererilor acestora.
6. Autorizaia Departamentului Privatizrii i Administrrii Proprietii de Stat de pe lng
Ministerul Economiei i Reformelor privind contopirea sau absorbia bncilor, n cazul deinerii
de ctre stat a cotei n capitalul bncilor ce se reorganizeaz.
7. Actul de transfer, aprobat de ctre organele care au luat deciziile de contopire sau
absorbie a bncilor, care trebuie s cuprind prevederi referitoare la succesiunea de drept asupra
tuturor obligaiunilor bncilor reorganizate fa de toi creditorii i debitorii si, inclusiv
obligaiunile contestate de pri.
8. Contractul de contopire sau absorbie aprobat la adunrile generale ale acionarilor
bncilor ce se reorganizeaz, care va corespunde prevederilor art.33 din Legea societilor pe
aciuni i va determina ordinea i condiiile reorganizrii, modul i proporiile convertirii
aciunilor bncii.
9. Redacia nou a statutului sau modificrile la statut (n cazul efecturii acestora), lund n
consideraie cerinele fa de statut stabilite n anexa nr.5 la Regulamentul cu privire la
licenierea bncilor (2 exemplare).
(Pct.9 modificat prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08)
(Pct.9 modificat prin HCA nr.197 din 23.08.2012)

10. Regulamentele interne n conformitate cu prevederile art.17 alin. (2) din Legea
instituiilor financiare.
11. Lista acionarilor bncii succesoare. n cazul deinerii de ctre acionarul bncii
succesoare a cotei substaniale, obinute n rezultatul agregrii (n cadrul reorganizrii) cotelor
deja deinute, acesta trebuie s corespund prevederilor Regulamentului cu privire la deinerea
cotei substaniale n capitalul bncii i s prezinte setul respectiv de documente conform
regulamentului nominalizat.
12. Lista administratorilor bncii succesoare. n cazul desemnrii noilor administratori ai
bncii succesoare toate persoanele propuse n aceast calitate trebuie s corespund cerinelor
Regulamentului cu privire la exigenele fa de administratorii bncii i s prezinte informaia
necesar conform acestui regulament.
13. Lista persoanelor afiliate bncii succesoare.

14. Fia de nregistrare a bncii succesoare ntocmit n conformitate cu anexa nr.3 la

prezentul Regulament.
15. n cazul modificrii denumirii bncii succesoare - certificat referitor la denumirea nou,
emis de Centrul Naional de Terminologie a Republicii Moldova.
(Pct.15 modificat prin HCA nr.197 din 23.08.2012)

16. Confirmarea scris semnat de membrii consiliului bncii, preedintele i vicepreedinii

bncii succesoare cu privire la faptul, c au examinat business-planul i sunt de acord cu rolul lor
n implementarea prevederilor acestuia.
17. n caz de organizare a filialei, reprezentanei i oficiilor secundare bncii succesoare n
baza bncii cedente (care i va nceta activitatea dup finalizarea procesului de reorganizare),
pentru nregistrare, se prezint setul necesar de documente n conformitate cu cap. III din
Regulamentul privind filialele, reprezentanele i oficiile secundare ale bncilor.
(Pct.17 modificat prin HCA nr.197 din 23.08.2012)

18. Informaia referitor la ndeplinirea planului operaional prezentat la etapa preliminar i

documentele ntocmite n conformitate cu msurile ntreprinse conform acestui plan (cu excepia
documentelor enumerate mai sus).

Anexa nr. 3
Modelul fiei de nregistrare
FIA DE NREGISTRARE
A BNCII
________________
Denumirea bncii
Sediul
Telex
Telefax
Preedintele consiliului bncii
Telefonul
Funcia, locul de munc i sediul
Preedintele bncii
Telefonul
Vicepreedintele bncii
Telefonul
Contabil ef
Telefonul
Numrul de nregistrare al bncii
Data nregistrrii
Numrul de filiale, reprezentane i oficii secundare
Tipul bncii
Codul
Numrul contului Loro deschis la Banca Naional a
Moldovei
Numrul i seria licenei:
___________________
Numrul fondatorilor-acionari:
___________________
Capitalul bncii:
___________________
Fondatorii-acionari care dein cote
substaniale n capitalul bncii

Preedintele consiliului bncii

Cota de participare
mii lei
%

_________

(Anexa 3 a fost modificat prin HCA nr.171 din 11.09.08)

(Anexa nr.3 modificat prin HCA nr.197 din 23.08.2012)

10

Anexa nr.4
Exigene la cererea pentru obinerea acordului preliminar pentru vnzarea unei pri
substaniale din activele bncii
I.
Forma cererii
1. Cererea, semnat de ctre preedinii Consiliilor bncilor, care au intenia de vnzare i
procurare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare, precum i pachetul de
documente n original se prezint Guvernatorului Bncii Naionale a Moldovei n limba de stat a
Republicii Moldova. Cererea trebuie s conin informaie referitor la intenia de vnzare i
procurare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare.
II. Persoana mputernicit
2. Solicitanii numesc n scris persoana mputernicit care va reprezenta n numele lor
interesele bncilor, care au intenia de vnzare i procurare a unei pri substaniale din activele
bncii vnztoare.
III.
Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:
3. Argumentarea economic (cu indicarea scopului i motivelor) n baza creia se
preconizeaz vnzarea i procurarea unei pri substaniale din activele bncii vnztoare.
4. Planul operaional care va descrie n detalii (cu indicarea termenelor concrete) etapele
procesului de vnzare i procurare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare pn la
primirea permisiunii de la BNM.
5. Proiectele business-planului bncilor, care au intenia de a vinde i a procura o parte
substanial din activele bncii vnztoare, pentru anul n care va fi efectuat tranzacia, aprobat
de organele competente ale bncilor date. Proiectele vor conine prevederi privind tranzacia
respectiv i vor permite crearea unei imagini clare privind scopurile bncilor care au intenia de
a vinde i procura o parte substanial din activele bncii. n cazul n care n proiectele businessplanului vor fi reflectate careva tendine negative vor fi prezentate i proiectele business-planului
pe urmtorul an care urmeaz dup anul cnd se preconizeaz tranzacia de vnzare i procurare
a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare.
Proiectul business-planului trebuie s includ bilanul prognozat al bncilor la prima dat
gestionar dup ce va fi efectuat tranzacia de vnzare-cumprare.
La elaborarea proiectului dat banca trebuie s se conduc de criteriile descrise n
Regulamentul cu privire la licenierea bncilor (p. 12 din anexa nr.1) i va conine descrierea
direciilor principale, care trebuie s fie realizate de ctre banc.
(Pct.5 modificat prin HCA nr.171 din 11.09.08)

11

Anexa nr.5
Exigene la cererea pentru obinerea permisiunii privind vnzare a unei pri substaniale
din activele bncii
I.
Forma cererii
1.
Cererea, semnat de ctre preedintele Consiliilor bncilor antrenate n procesul de
vnzare-cumprare a unei pri substanial din activele bncii vnztoare cu anexarea setului de
acte n original se prezint Guvernatorului Bncii Naionale a Moldovei n limba de stat a
Republicii Moldova.
II.
Persoana mputernicit
2.
Solicitanii numesc n scris persoana mputernicit care va reprezenta n numele lor
interesele bncilor, care sunt antrenate n procesul de vnzare-cumprare a unei pri substanial
din activele bncii vnztoare.
III.
Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:
3.
Procesele verbale ale organelor abilitate, la care a fost luat decizia de a vinde i a
procura o parte substanial din activele bncii vnztoare, trebuie s conin modul i termenele
de vnzare i procurare a acestora, inclusiv modul de determinare a proporiei, costului, deciziile
de aprobare a principalelor clauze ale contractului de vindere i procurare a unei pri
substaniale din activele bncii etc.
4.
Business-planul bncilor, care au intenia de a vinde i a procura o parte substanial din
activele bncii vnztoare, pentru anul n care va fi efectuat tranzacia, aprobat de organele
abilitate ale bncilor. ntocmit n conformitate cu prevederile cap.III p.5 din anexa nr.4. la
prezentul Regulament.
5.
Contractul de vnzare i cumprare a unei pri substaniale din activele bncii
vnztoare, aprobat de ctre organele abilitate, care va determina ordinea i condiiile de vnzare
i cumprare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare i va stipula n mod
obligatoriu c tranzacia dat va fi efectuat numai dup obinerea permisiunii de la Banca
Naional.
6.
Actul de transfer, aprobat de ctre organele care au luat deciziile de vnzare i procurare
a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare.
7.
Informaia referitor la ndeplinirea planului operaional prezentat la etapa preliminar i
documentele ntocmite n conformitate cu msurile ntreprinse conform acestui plan (cu excepia
celor enumerate mai sus).

12