Regulament - Licentierea Bancilor

Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.59-60/74 din 12.09.
1996
Aprobat de Consiliul de
adminisraie al Bncii
Naionale a Moldovei
Procesul-verbal nr.37
din 15 august 1996
REGULAMENT
NR.23/09-01
CU PRIVIRE LA LICENIEREA BNCILOR
(cu modificrile i completrile din:
15.11.1996, nr.37b/09-01 (MO al RM nr.77 din 28.11.1996);
09.04.1998, hot. nr.80 (MO al RM nr.49 din 28.05.1998);
04.12.1998, hot. nr.368 (MO al RM nr.7-9 din 28.01.1999);
27.09.2001, hot. nr.247 (MO al RM nr.120 din 02.10.2001);
11.09.2008, hot. Nr. 171 (MO al RM nr. 180-181 din 3.10.2008);
09.10.2008, hot. nr. 194 (MO al RM nr. 204-205 din 14.11.2008);
26.03.2010, hot. nr. 57 (MO al RM nr. 68-69 din 07.05.2010);
12.04.2012, hot. nr.91, (MO al RM nr. 99-102 din 25.05.2012)
30.05.2013, hot. nr.107, (MO al RM nr. 141-144 din 05.07.2013)
FUNDAMENTAREA I APLICAREA
I.
Banca Naional a Moldovei, n conformitate cu articolele 5, 11 i 44 ale Legii cu privire la Banca

Naional a Moldovei i articolul 4 al Legii instituiilor financiare, are dreptul exclusiv de a elibera
licene bncilor. Nici o persoan nu este n drept s practice activiti financiare, enumerate la articolul
26 al Legii instituiilor financiare, fr licena Bncii Naionale a Moldovei.
Banca strin, care dorete s deschid sucursale pe teritoriul Republicii Moldova, trebuie s
primeasc licena Bncii Naionale a Moldovei.
Ulterior, noiunea banc va include de asemenea i sucursalele bncilor.
(Modificat prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08)
II.
LICENA PENTRU DESFURAREA ACTIVITILOR FINANCIARE
Banca poate desfura n limita licenei acordate activitile financiare permise bncii conform art.26 din
Legea instituiilor financiare.
Banca nu este n drept s desfoare activiti financiare, neprevzute n licen.
Conform art.26 alin. (1) lit. n) din Legea instituiilor financiare banca poate desfura activiti sau
servicii, n msura n care acestea se circumscriu domeniului financiar i pentru care dispune de
permisiunea Bncii Naionale a Moldovei emis n condiiile capitolului VII4 din prezentul regulament.
III.
CERINE FA DE MRIMEA CAPITALULUI MINIM
Cuantumul capitalului minim se stabilete pentru capitalul de gradul I n mrime de 200 mln. lei.
Metoda de calculare a capitalului de gradul I se conine n anexa nr.4 la prezentul Regulament.

Plata pentru aciuni se efectueaz numai din mijloace bneti. Cotele patrimoniale i alte cote nebneti
nu pot fi utilizate pentru cumprarea aciunilor bncii.
(Lit.B, C i D modificate prin Hot. CA nr.110 din 16.05.02)
(Lit. E i F au fost excluse prin Hot. CA nr.110 din 16.05.02)
(Lit. B, C, D au fost excluse prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08 )
IV.
ORGANIZAREA BNCILOR
Bncile se constituie sub form de societi pe aciuni conform legislaiei despre societile pe aciuni.
V.
ADMINISTRATORII
2
Consiliul bncii trebuie s corespund prevederilor stipulate la articolele 18 i 19 ale Legii

instituiilor financiare.
Toi administratorii trebuie s corespund cerinelor naintate de Banca Naional prin
reglementrile aferente exigenilor fa de administratorii bncii.
VI.
A.
CEREREA PENTRU PRIMIREA LICENEI
Cererea scris pentru primirea licenei privind desfurarea activitilor financiare, ntocmit n
conformitate cu prevederile stipulate n anexele la prezentul regulament, se nainteaz de ctre
fondatorii bncii Guvernatorului Bncii Naionale a Moldovei. La cerere trebuie s fie anexat
pachetul de documente enumerate n anexe.
B.
ndat ce pachetul de documente va fi prezentat conform prevederilor anexei corespunztoare a

prezentului regulament, solicitantul va fi informat despre aceasta n scris. Concomitent cererea va
fi nregistrat i primit de ctre Banca Naional a Moldovei spre examinare.
C.
Banca Naional este n drept s cear prezentarea informaiei suplimentare, n cazul n care
informaia prezentat conform literei A din prezentul capitol este insuficient pentru luarea
deciziei la cererea pentru eliberarea licenei.
(Modificat prin Hot. CA al BNM nr.204 din 30.06.05)

VII.
A.
DECIZIA PRIVIND ELIBERAREA LICENEI
n termen de trei luni de la data nregistrrii cererii, Banca Naional aprob preliminar cererea sau
o respinge, informnd n scris solicitantul despre decizia sa.
B.
Refuzul de a elibera licena

Decizia privind refuzul de a elibera licena trebuie s conin motivarea cauzelor n baza crora se
respinge cererea n conformitate cu art.7 al Legii instituiilor financiare. Drept motive de
respingere a cererii pot fi de asemenea i prezentarea Bncii Naionale a Moldovei informaiei
insuficiente pentru luarea deciziei privind eliberarea licenei i/sau prezentarea informaiei
neautentice n cererea pentru primirea licenei.
Banca Naional nu elibereaz licena n cazul cnd capitalul bncii ce se constituie nu corespunde
cuantumului capitalului minim plus cheltuielile necesare pentru constituirea bncii. Cheltuielile
legate de constituirea bncii se efectueaz n limita prevzut n business-planul elaborat n
conformitate cu punctul 12 din anexa nr.1 la prezentul regulament.

C.
Aprobarea preliminar a cererii

1.
Banca Naional aprob preliminar cererea privind eliberarea licenei, dac va constata c au
fost ndeplinite prevederile art.7 alin.(2) al Legii instituiilor financiare, referitor la bnci i
prevederile art.7 alin.(6) al Legii instituiilor financiare referitor la sucursalele bncii strine.
2.
n aprobarea preliminar pentru eliberarea licenei Banca Naional stabilete cerinele,

prevzute la art.7 alin.(3) al Legii instituiilor financiare, pe care solicitantul trebuie s le
ndeplineasc pentru primirea licenei.
3.
Solicitantul e obligat n decursul unui an s ndeplineasc cerinele Bncii Naionale a

Moldovei, indicate la punctul C.2 al capitolului VII. n caz contrar aprobarea preliminar a
cererii pentru eliberarea licenei se anuleaz.
D.
Eliberarea licenei
1. Solicitantul trebuie s prezinte n scris confirmare privind ndeplinirea cerinelor enumerate ale
Bncii Naionale, calculul capitalului normativ total ntocmit n conformitate cu anexa nr.4 la ultima
dat gestionar a lunii i decizia de nregistrare eliberat de Camera nregistrrii de Stat. Dup ce Banca
Naional a Moldovei se va convinge, c cerinele ei snt ndeplinite, elibereaz licena n termen de o
lun precum i permisiunea scris privind deinerea cotei substaniale de ctre acionarii care au solicitat
o astfel de cot.
2. Banca Naional, n termen de cel mult 3 zile lucrtoare de la data adoptrii deciziei privind
eliberarea licenei, ntiineaz solicitantul n scris despre acest fapt i despre necesitatea achitrii taxei
stabilite n Legea instituiilor financiare pentru eliberarea licenei. Licena se semneaz n termen de 3
zile lucrtoare de la data primirii documentului care confirm achitarea taxei pentru eliberarea licenei i
se nmneaz, contra semntur, persoanei mputernicite de ctre banc.
Banca are dreptul s desfoare activitile financiare prevzute n licen din data semnrii
acesteia.
Anexa la licen este parte integrant a acesteia i conine toate condiiile de liceniere, precum i
expres activitile i/sau serviciile preconizat de a fi desfurate, conform art. 26 alin.(1) din Legea
VII1. ELIBERAREA COPIEI AUTORIZATE DE PE LICENA BNCII

A.
Bncii, pentru fiecare filial/reprezentan a acesteia, i se elibereaz copii autorizate de Banca

Naional a Moldovei, de pe licena bncii.
B.
Banca, dup obinerea aprobrii prealabile a Bncii Naionale a Moldovei conform art.13 (4) din
Legea instituiilor financiare i nregistrarea la Camera nregistrrii de Stat a filialei/reprezentanei,
n termen de 10 zile, se adreseaz la Banca Naional a Moldovei cu o cerere pentru obinerea
copiei autorizate de pe licen, anexnd: copia autorizat de banc a deciziei privind nregistrarea
filialei/reprezentanei; copia autorizat de banc a regulamentului filialei/reprezentanei nregistrat
la Camera nregistrrii de Stat; documentul care confirm achitarea taxei respective, conform Legii

C.
Dup prezentarea cererii, n condiiile stipulate la litera B., banca prezint la Banca Naional a
Moldovei originalul licenei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naional a Moldovei
efectueaz fotocopiile n aceeai zi.
D.
Copia autorizat de pe licen se perfecteaz i se elibereaz n termen de 5 zile lucrtoare de la

data prezentrii la Banca Naional a Moldovei a originalului licenei.
E.
Prezentarea la Banca Naional a Moldovei i restituirea originalului licenei, precum i primirea

de la Banca Naional a Moldovei a copiilor autorizate de pe licen se efectueaz prin intermediul
persoanei mputernicite de banc, contra semntur.
F.
Copia autorizat de pe licena bncii va corespunde urmtoarelor cerine:

a. prima pagin n partea dreapt de sus va conine nscrisul Copia autorizat pentru
filiala/reprezentana_______________ cu sediul ________________
(denumirea)
Viceguvernator _______________, _______________;
(semntura)
(data)
b. aplicarea pe nscrisul respectiv a semnturii n original a viceguvernatorului Bncii
Naionale a Moldovei i a datei semnrii;
c. aplicarea pe nscrisul i semntura respectiv a tampilei Bncii Naionale a Moldovei cu
stema de stat;
d. filele vor fi cusute, cu aplicarea pe ultima pagin a semnturii efului seciei secretariat a
Bncii Naionale a Moldovei i a tampilei secretariatului Bncii Naionale a Moldovei.
(Introdus prin Hot. CA nr. 171 din 11.09.08)
VII2. REPERFECTAREA LICENEI BNCII/ COPIEI AUTORIZATE DE PE LICENA

BNCII
A.
B.
Temeiurile pentru reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen sunt schimbarea denumirii

i/sau sediului bncii/filialei/reprezentanei i modificrii altor date ce se conin n licen/copia
autorizat de pe licen.
Pentru reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen banca, dup obinerea aprobrii scrise a
Bncii Naionale a Moldovei conform art.17 (1) din Legea instituiilor financiare i nregistrarea
modificrilor la Camera nregistrrii de Stat ce conduc la modificarea datelor din licen/copia
autorizat de pe licen, n termen de 10 zile, se adreseaz la Banca Naional a Moldovei cu o
cerere pentru reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen, anexnd la aceasta: copia
autorizat de banc a deciziei de nregistrare; copia autorizat de banc a deciziei privind
modificrile respective; documentul care confirm achitarea taxei respective, conform Legii
n cazul reperfectrii licenei, dac banca are deschise filiale/reprezentane, n cererea prezentat,
se solicit eliberarea pentru fiecare filial/reprezentan a bncii a copiei autorizate de pe licena
5
reperfectat, anexnd lista filialelor/reprezentanelor bncii cu indicarea denumirii i sediului

acestora, precum i documentul care confirm achitarea taxei respective, conform Legii
instituiilor financiare .
C.
n cazul reperfectrii copiei autorizate de pe licen, dup prezentarea cererii, n condiiile stipulate
la litera B, la Banca Naional a Moldovei se prezint originalul licenei pentru efectuarea
fotocopiilor. Banca Naional a Moldovei efectueaz fotocopiile n aceeai zi.
D.
Licena reperfectat/copiile autorizate de pe licena reperfectat pentru fiecare filial/reprezentan

a bncii se elibereaz n termen de 5 zile lucrtoare de la data primirii cererii pentru reperfectarea
licenei/copiei autorizate de pe licen. Copia reperfectat i autorizat de pe licen se elibereaz
n termen de 5 zile lucrtoare de la data prezentrii la Banca Naional a Moldovei a originalului
licenei.
E.

de la Banca Naional a Moldovei a originalului licenei reperfectate i a copiilor autorizate de pe
licena respectiv sau a copiilor reperfectate i autorizate de pe licen pentru filiala/reprezentana
bncii se efectueaz prin intermediul persoanei mputernicite de banc, contra semntur.
La data eliberrii licenei reperfectate/copiei reperfectate i autorizate de pe licen, licena/copia
autorizat de pe licen care a fost deinut de banc i pierde valabilitatea.
F.

VII3. ELIBERAREA DUPLICATULUI LICENEI/COPIEI AUTORIZATE DE
PE LICENA BNCII
A.
Temeiurile pentru eliberarea duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen sunt pierderea sau
deteriorarea acestora.
n cazul pierderii sau deteriorrii licenei, Banca Naional a Moldovei elibereaz o nou licen cu
inscripia "Duplicat".
B.
Pentru obinerea duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen n caz de pierdere sau

deteriorare, banca, n termen de 15 zile lucrtoare, se adreseaz la Banca Naional a Moldovei cu
o cerere pentru eliberarea duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen la care se anexeaz
documentul care confirm achitarea taxei respective, conform Legii instituiilor financiare.
n cazul eliberrii duplicatului licenei, dac banca are deschise filiale/reprezentane, n cererea
menionat, se solicit eliberarea copiilor autorizate de pe duplicatul licenei i pentru fiecare
filial/reprezentan a bncii anexnd la cerere lista filialelor/reprezentanelor bncii cu indicarea
denumirii i sediului acestora, precum i documentul care confirm achitarea taxei respective,
conform Legii instituiilor financiare .
C.
n cazul eliberrii duplicatului copiei autorizate de pe licen, dup prezentarea la Banca Naional
a Moldovei a documentului care confirm achitarea taxei respective, la Banca Naional a
Moldovei se prezint originalul licenei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naional a
Moldovei efectueaz fotocopiile n aceeai zi.
D.
Duplicatul licenei se elibereaz n termen de 3 zile lucrtoare de la data depunerii cererii de

eliberare a duplicatului licenei, iar copia autorizat de pe duplicatul licenei pentru fiecare
filial/reprezentan a bncii se elibereaz n termen de 5 zile lucrtoare de la data depunerii cererii
de eliberare a copiei autorizate de pe duplicatul licenei. Duplicatul copiei autorizate de pe licen
6
pentru filial/reprezentan a bncii se elibereaz n termen de 3 zile lucrtoare de la data

prezentrii la Banca Naional a Moldovei a originalului licenei.
E.
F.

de la Banca Naional a Moldovei a duplicatului licenei i a copiilor autorizate de pe acesta sau a
duplicatului copiei autorizate de pe licen se efectueaz prin intermediul persoanei mputernicite
de banc, contra semntur.
La data eliberrii duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen, licena/copia autorizat de pe
licen care este pierdut sau deteriorat i pierde valabilitatea.
A.
B.
C.
D.
VII 4. ELIBERAREA PERMISIUNII PENTRU DESFURAREA ACTIVITII SAU

SERVICIULUI, CONFORM ART. 26 ALIN. (1) LIT. n) DIN LEGEA INSTITUIILOR
FINANCIARE
Temei pentru eliberarea permisiunii pentru desfurarea activitii sau serviciului conform art. 26
alin.(1) lit. n) din Legea instituiilor financiare este extinderea genurilor de activitate desfurate de
banc care se circumscriu domeniului financiar, altele dect cele prevzute la art. 26 alin. (1) lit. a)m) din Legea instituiilor financiare.
Se consider activiti sau servicii care se circumscriu domeniului financiar, activiti sau servicii
desfurate pe piaa reglementat i supravegheat de ctre Comisia Naional a Pieei Financiare.
Banca poate desfura activiti sau servicii conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituiilor
financiare numai dup obinerea permisiunii Bncii Naionale, nregistrarea la Camera nregistrrii
de Stat a modificrilor i completrilor la Statutul bncii, reperfectarea licenei bncii/copiei
autorizate de pe licena bncii.
n scopul obinerii permisiunii pentru desfurarea activitii sau serviciului conform art. 26
alin.(1) lit. n) din Legea instituiilor financiare, banca depune la Banca Naional o cerere n care
se indic expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfurat. Cererea se ntocmete n
limba de stat i se semneaz de ctre preedintele consiliului bncii. La cerere se anexeaz
urmtoarele documente ntocmite n limba de stat:
1. Extrasul din procesul-verbal al adunrii generale a acionarilor sau a consiliului la care a fost
adoptat hotrrea cu privire la desfurarea activitii sau serviciului conform art. 26 alin.(1)
lit. n) din Legea instituiilor financiare, cu specificarea expres a activitii sau serviciului
preconizat de a fi desfurat.
2. Argumentarea economic care fundamenteaz capacitatea bncii de a desfura activiti sau
servicii conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituiilor financiare, care va conine, cel
puin urmtoarele informaii i date:
a) descrierea clientelei i a segmentului de pia crora le este adresat noua activitate sau
serviciu;
b) descrierea activitii sau serviciului oferit i a politicii de pre/tarifare aferente acestuia;
c) volumul activitii sau serviciului i cotele de pia aferente, pentru urmtorii 3 ani de
activitate;
d) investiia planificat n legtur cu crearea suportului tehnic i a personalului necesar
desfurrii activitii sau serviciului;
e) descrierea gradului de adecvare a sistemului informatic la specificul activitii sau
serviciului ce urmeaz a fi desfurat i nivelul de utilizare a unor programe informatice
suplimentare;
f) impactul activitii sau serviciului asupra conturilor bilaniere i a contului de profit sau
pierdere pentru anul urmtor;
g) desfurarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare i raportare a riscurilor
aferente activitii sau serviciului.
7
3.
Specificarea prevederilor normative n vigoare care reglementeaz activitatea sau serviciul

preconizat de a fi desfurat.
E. Banca Naional are dreptul s solicite prezentarea documentelor i a informaiilor suplimentare, n
cazul n care documentele i informaiile prezentate conform lit. D din prezentul capitol snt
insuficiente pentru a lua o decizie privind eliberarea permisiunii.
F. n termen de 30 zile lucrtoare din data primirii documentelor i a informaiilor complete conform
lit. D din prezentul capitol Banca Naional elibereaz permisiunea pentru desfurarea activitii
sau serviciului, conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituiilor financiare sau respinge
cererea, aducnd n scris la cunotina bncii decizia sa, cu indicarea motivelor respingerii.
G. n cazul n care Banca Naional consider c este necesar o investigaie suplimentar pentru
luarea deciziei de eliberare a permisiunii pentru desfurarea activitii sau serviciului conform art.
26 alin. (1) lit. n) din Legea instituiilor financiare, termenul stabilit la lit. F poate fi prelungit cu
cel mult 30 de zile lucrtoare, cu informarea bncii.
H. Drept motiv de respingere a cererii pentru obinerea permisiunii pentru desfurarea activitii sau
serviciului conform art. 26 alin.(1) lit. n) din Legea instituiilor financiare servete:
a) necorespunderea activitii sau serviciului preconizat de a fi desfurat domeniului
financiar, conform lit. B din prezentul capitol;
b) neprezentarea documentelor i informaiilor prevzute la lit. D, E din prezentul capitol
i/sau prezentarea documentelor i informaiilor incomplete, contradictorii, neveridice
sau insuficiente;
c) cazul n care rezultatele examinrii cererii nu permit Bncii Naionale s fie pe deplin
convins c banca se va conforma condiiilor Legii instituiilor financiare sau situaia
financiar a acesteia va fi satisfctoare.
I.
Decizia privind aprobarea modificrilor i completrilor la Statutul bncii nu poate fi emis
anterior permisiunii Bncii Naionale, conform lit. F, G din prezentul capitol.
J.
Modificrile i completrile la Statutul bncii vor prevedea expres activitatea sau serviciul
preconizat de a fi desfurat de banc i vor fi examinate n condiiile anexei nr.5 din prezentul
regulament.
K. Dup nregistrarea la Camera nregistrrii de Stat a modificrilor i completrilor la Statutul
bncii, care va prevedea expres activitatea sau serviciul preconizat de a fi desfurat de banc
conform art. 26 alin. (1) lit. n) din Legea instituiilor financiare, pentru care banca dispune de
permisiunea Bncii Naionale, banca va reperfecta licena bncii/copia autorizat de pe licena
bncii n conformitate cu capitolul VII2 din prezentul regulament.
Banca notific Banca Naional despre derularea activitii i serviciului conform art. 26 alin. (1) lit. n)
din Legea instituiilor financiare, n termen de 5 zile de la data nceperii desfurrii acesteia.
Notificarea va fi nsoit de reglementrile interne referitoare la activitatea sau serviciului respectiv.
(Introdus prin Hot. CA nr.107 din 30.05.13)
VIII. REGISTRUL BNCILOR

A.
Banca Naional a Moldovei ine registrul bncilor liceniate. Cnd Banca Naional elibereaz
bncii licena, aceasta se nscrie n registru. n registru se nscriu denumirea, sediul oficiului
central al bncii, al filialelor i reprezentanelor ei. La registru se anexeaz copiile autorizate de pe
urmtoarele documente:
1.
Procesul-verbal al adunrii de constituire privind organizarea bncii.
2.
Statutul nregistrat al bncii i toate completrile i modificrile.
(Modificat prin Hot. CA a BNM nr. 194 din 09.10.08)
8
3.
Regulamentele interne ale bncii.
4.
Lista persoanelor oficiale autorizate s acioneze n numele bncii, documentul care

stabilete limitele competenei acestora i specimenele semnturilor lor autentificate notarial.
5.
Decizia de nregistrare eliberat de Camera nregistrrii de Stat.
(P.4. modificat prin Hot. CA nr.247 din 27.09.01)

(Ultimul alineat exclus prin Hot. CA nr.247 din 27.09.01)
(P.5 inclus prin Hot. CA nr.110 din 16.05.02)
B. Bncile ale cror licene au fost retrase se exclud din registru prin nscrisul respectiv.
C.
n cazul n care n documentele menionate la lit.A au fost efectuate modificri, copiile autorizate
de banc de pe acestea se prezint la Banca Naional n termen de 10 zile.
(Lit.C inclus prin Hot. CA nr.110 din 16.05.02)

D.
Banca va prezenta la Banca Naional, printr-o scrisoare de nsoire, informaia cu privire la

convocarea adunrii generale a acionarilor, care va cuprinde cel puin urmtoarele:
a)
extrasul din decizia organului de conducere care a decis cu privire la convocarea adunrii
generale sau a altor persoane care convoac adunarea general, conform prevederilor legislaiei n
vigoare. Extrasul va conine datele prevzute la art.53 alin.(8) lit.a) g) din Legea privind
societile pe aciuni nr.1134-XIII din 02.04.1997;
b)
copia publicaiei n care a fost plasat anunul despre inerea adunrii generale a acionarilor,
cu excepia cazului prevzut la art.59 alin. (7) din Legea privind societile pe aciuni.
Informaia va fi prezentat: n cazul adunrii generale ordinare anuale - nu mai trziu de 25 de zile
nainte de inerea adunrii generale a acionarilor, n cazul adunrii generale extraordinare nu mai
trziu de 12 zile nainte de inerea ei, iar n cazul adunrii generale repetate nu mai trziu de 10 zile
nainte de inerea ei.
n cazul n care adunarea general se desfoar n condiiile prevzute la art.59 alin. (7) din Legea
privind societile pe aciuni, informaia se va prezenta n termen de trei zile dup luarea deciziei
respective dar nu mai trziu de trei zile nainte de inerea acesteia.
n termen de 20 zile de la nchiderea adunrii generale a acionarilor banca va prezenta la Banca
Naional, printr-o scrisoare de nsoire, o copie autorizat de banc a procesului-verbal al adunrii
generale a acionarilor (fr anexe) i a publicaiei n care a fost plasat hotrrea adunrii generale a
acionarilor.
Banca Naional poate solicita prezentarea parial sau complet a informaiei conform anexelor la
procesul-verbal al adunrii generale a acionarilor.
(Lit.D inclus prin Hot. CA nr.91 din 12.04.12)
IX.
EXIGENE
9
Nu poate primi permisiunea de a deine o cot substanial n capitalul bncii persoana juridic,
care a fost format n exclusivitate cu scopul deinerii unei cote substaniale n capitalul bncii sau care
n-a fost angalat activ n activiti economice, financiare i de alt natur n decurs de cel puin trei ani
nainte de a solicita deinerea unei cote substaniale n capitalul bncii.
Suma tuturor cotelor de participare n capitalul bncii ai cror proprietari direci sau indireci snt
persoane rezidente ale rilor i/sau zonelor off-shore, precum i/sau grupuri de persoane care acioneaz
n comun, ce au n componena lor o persoan din rile i/sau zonele menionate, nu trebuie s
depeasc mrimea cotei substaniale.
(Cap. IX introdus prin Hot. CA nr.80 din 9.04.98)
X.
DISPOZIII FINALE
A.
Prezentul regulament intr n vigoare la data publicrii n Monitorul Oficial al Republicii

Moldova.
B.
Prin prezentul regulament se abrog:

i.
ii.
Regulamentul Cu privire la modul de deschidere i de ncetare a activitii bncilor

comerciale (proces-verbal nr.42 din 5 noiembrie 1993).
Suplimentele, modificrile i completrile la Regulamentul Cu privire la modul de
deschidere i de ncetare a activitii bncilor comerciale:
1. modificrile din 23 noiembrie 1994, proces-verbal nr.52;
2. modificrile i completrile din 17 martie 1995, proces-verbal nr.9;
3. modificrile din 27 iunie 1995, proces-verbal nr.19;
4. modificrile din 8 septembrie 1995, proces-verbal nr.25;
5. suplimentul din 10 noiembrie 1995, proces-verbal nr.31;
6. modificrile din 8 mai 1996, proces-verbal nr.22.
XI.
ANEXE LA REGULAMENT
Anexa nr.1:
Exigene la cererea pentru primirea licenei privind desfurarea activitilor financiare.

(Anexa nr.2 exclus prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08)
Anexa nr.3:
Exigene la cererea pentru primirea licenei privind desfurarea activitilor financiare

de ctre sucursalele bncilor strine.
Anexa nr.4:
Calculul capitalului normativ total.
Anexa nr.5:
Cerinele fa de statutul bncii.
10
Anexa nr.1
Exigene la cererea pentru primirea licenei privind desfurarea
activitilor financiare
I.
Forma cererii
Cererea se ntocmete i se semneaz de ctre fondatorii bncii. Cererea i pachetul de documente se

prezint Bncii Naionale a Moldovei n limba de stat a Republicii Moldova, iar n cazul n care cererea
i pachetul de documente sunt ntocmite ntr-o limb strin, acestea se prezint n original, cu anexarea
traducerii n limba de stat a Republicii Moldova, autentificate/legalizate conform legislaiei.
II.
Persoana mputernicit
Solicitantul va numi dou persoane de contact care se vor afla n mun.Chiinu pe perioada examinrii
cererii, indicnd urmtoarele date: numele, locul de munc, funcia ocupat, adresa de contact,
telefonul/fax.
III.
1.
Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:

Procesul-verbal al adunrii de constituire a acionarilor privind organizarea bncii, n care trebuie
s fie indicate numele acionarilor prezeni la adunare i a persoanelor invitate (pentru persoane
juridice se indic funcia deinut). Ordinea de zi a adunrii trebuie s cuprind informaia:
a.
cu privire la organizarea bncii,
b.
cu privire la mrimea capitalului, care se preconizeaz de introdus i numrul aciunilor,

preconizate pentru emisiune,
c.
cu privire la aprobarea statutului i regulamentelor interne ale bncii,
d.
cu privire la alegerea consiliului bncii,
e.
cu privire la alegerea comisiei de cenzori a bncii,
f.
cu privire la alegerea organului executiv al bncii.

2.
Contractul de societate privind organizarea bncii, n care se reflect caracterul bncii, se indic
mrimea capitalului, care se preconizeaz de introdus, tipurile de aciuni, datele de identificare ale
tuturor acionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare anunate n procente i sum,
responsabilitatea prilor pentru ndeplinirea hotrrilor adoptate i organele care soluioneaz
conflictele aprute n legtur cu contractul dat. Contractul de societate trebuie s fie ntocmit n
conformitate cu art.33 din Legea privind societile pe aciuni.
3.
Statutul bncii, aprobat de adunarea de constituire a acionarilor. Statutul se ntocmete n limba de

stat a Republicii Moldova n conformitate cu prevederile din anexa nr.5.

11
4.
Regulamentele interne n conformitate cu articolul 17(2) al Legii instituiilor financiare.
5.
Persoana care intenioneaz s dein aciuni ale bncii, trebuie s prezinte informaia menionat
mai jos. Conform definiiei date la articolul 3 al Legii instituiilor financiare, persoan" - este
persoana fizic sau juridic, asociaie sau grup de persoane acionnd n comun, nregistrate ca
atare sau nu.
In scopul aplicrii prezentului regulament la acionarii care sunt afiliai ntre ei (conform definiiei
date la articolul 3 din Legea instituiilor financiare) cota de participare a acestora se stabilete prin
agregarea cotelor lor.
A. Persoanele fizice prezint:

(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
(8)
(9)
informaia cu privire la nume, domiciliu,

date din paaport, sau date din buletinul de identitate, (sau codul fiscal),
cota anunat de participare n capitalul bncii - numrul aciunilor subscrise, preul de
cumprare pentru fiecare aciune, preul total de cumprare i cota final de participare n
capitalul bncii n procente,
locul de munc n prezent i funcia ocupat,
participarea ca membru n societi pe aciuni, societi cu rspundere limitat i alte organizaii
economice,
confirmare scris, precum c plata pentru aciuni va fi efectuat numai din mijloace bneti,
specimenul de semntur.
sursa i mrimea mijloacelor utilizate pentru procurarea aciunilor bncii. n cazul n care este
necesar vnzarea activelor, de prezentat informaie detaliat,
lista persoanelor afiliate persoanei fizice (conform definiiei date la articolul 3 din Legea
instituiilor financiare i innd cont de definiia din reglementrile Bncii Naionale aferente
tranzaciilor bncii cu persoanele sale afiliate) cu indicarea urmtoarelor date: criteriul de
afiliere, n cazul persoanei juridice - denumirea, sediul, numele conductorilor, cotele de
participare n capitalul societii comerciale (denumirea societii comerciale, ara de reedin
i valoarea cotei), iar n cazul persoanei fizice - numele, prenumele, adresa de la domiciliu,
locul de munc i funcia ocupat, cotele de participare n capitalul societii comerciale
(denumirea societii comerciale, ara de reedin i valoarea cotei).
(P.(8) introdus prin Hot. CA nr. 32 din 15.02.99)

(P.(9) introdus prin Hot. CA nr.35 din 15.02.07)
B. Persoanele juridice prezint:

(1)
(2)
(3)
(4)
informaia cu privire la denumire i sediu,

numrul contului bancar i banca n care se deservete, cu excepia cazului n care solicitantul
este o banc,
cota anunat de participare n capitalul bncii - numrul aciunilor subscrise, preul de
cumprare pentru fiecare aciune, preul total de cumprare i cota final de participare n
capitalul bncii n procente,
lista persoanelor afiliate persoanei juridice (conform definiiei date la articolul 3 din Legea
instituiilor financiare i innd cont de definiia din reglementrile Bncii Naionale aferente
12
tranzaciilor bncii cu persoanele sale afiliate) cu indicarea urmtoarelor date: criteriul de

afiliere, n cazul persoanei juridice - denumirea, sediul, numele conductorilor, cotele de
participare n capitalul societii comerciale (denumirea societii comerciale, ara de reedin
i valoarea cotei), iar n cazul persoanei fizice - numele, prenumele, adresa de la domiciliu,
locul de munc i funcia ocupat, cotele de participare n capitalul societii comerciale
(denumirea societii comerciale, ara de reedin i valoarea cotei).
n cazul n care persoana juridic este o banc aceasta va prezenta informaia privind:
lista acionarilor/asociailor ce posed 5 la sut sau mai mult n capitalul social al bncii
solicitante, sediul i ara de reedin a acestora, valorile cotelor deinute. n cazul n care cota
deinut de ctre acionarii/asociaii n capitalul bncii solicitante este mai mare de 50 la sut n
capitalul acesteia se prezint i informaia pentru persoanele care dein cote mai mari de 50 la
sut n capitalul acionarilor/asociailor bncii solicitante (denumirea, ara de reedin,
valoarea cotei);
numele, prenumele i funcia ocupat a membrilor consiliului, organului executiv, comisiei
de cenzori ai bncii solicitante cu indicarea societilor comerciale n capitalul crora acetia
dein cote mai mari de 50 la sut (denumirea i sediul societii, valoarea cotei);
persoana n capitalul creia banca solicitant deine mai mult de 50 la sut (denumirea i
sediul acestei persoane, valoarea cotei);
persoana n capitalul creia persoana menionat la alineatul precedent deine mai mult de 50
la sut din capitalul acesteia (denumirea i sediul persoanei, valoarea cotei);
persoana n capitalul creia acionarul bncii solicitante (care deine mai mult de 50 la sut
n capitalul bncii solicitante) deine mai mult de 50 la sut.
(5)
(6)
(7)
sursa i mrimea mijloacelor utilizate pentru procurarea aciunilor bncii. n cazul, n care este
necesar vnzarea activelor, de prezentat informaie detaliat,
participarea ca membru n societi pe aciuni, societi cu rspundere limitat i alte organizaii
economice, cu excepia cazului n care solicitantul este o banc,
confirmare semnat de preedintele persoanei juridice, precum c plata pentru aciuni va fi
efectuat numai din mijloace bneti,

(8) specimenul semnturii i tampila,

(9) copia deciziei de nregistrare autentificat/legalizat conform legislaiei.
(10) extrasul din Registrul de stat emis de ctre organul competent de nregistrarea de stat a
ntreprinderilor i de inerea evidenei acestora.
6.
Persoana care intenioneaz s dein cinci la sut sau mai mult din aciunile bncii trebuie s
corespund cerinelor naintate de Banca Naional prin reglementrile aferente cotelor de
participare n capitalul social al bncii i prezint setul de documente i informaia necesar
conform reglementrilor menionate.

13
7.
Toate persoanele propuse drept administratori ai bncii trebuie s corespund cerinelor naintate
de Banca Naional prin reglementrile aferente exigenilor fa de administratori i s prezinte
informaia necesar conform acestor reglementri.
n scopul prezentului regulament efii subdiviziunilor prezint de asemenea informaia n
conformitate cu cerinele naintate de Banca Naional prin reglementrile aferente exigenelor
fa de administratorii bncii.

(Modificat prin Hot. CA nr. 194 din 09.10.08)
8.
Listele membrilor consiliului bncii, organului executiv i comisiei de cenzori, cu indicarea

remunerrii acestora.
9.
Toate persoanele, care intenioneaz s dein cinci la sut sau mai mult din aciunile bncii,
trebuie s prezinte o confirmare scris precum c au studiat i cunosc prevederile Legii instituiilor
financiare i prevederile regulamentelor Bncii Naionale a Moldovei.
10. Copiile autorizate de banc ale contractelor individuale de munc la serviciu a conductorului
organului executiv i contabilului-ef ai viitoarei bnci.
11. De indicat numele consultantului juridic, n caz dac solicitantul va decide de a-l angaja pe acesta.
12. Business-planul pe primii trei ani de activitate, care va permite Bncii Naionale de a avea imagine
privind scopurile bncii i viitoarele operaiuni, care trebuie s conin urmtoarele:
a. toate premisele iniiale utilizate la elaborarea planului. Aceste premise trebuie s includ
premise macro i micro economice i anume condiiile economice generale din Moldova, rata
dobnzii la credite, investiii (inclusiv hrtii de valoare de stat), depozite, fonduri
mprumutate, schimbri n regiunea geografic deservit de banc, concurena, etc.,
b. structura organizatoric,
c. activitatea financiar preconizat,
d. viitorul portofoliu de investiii,
e. tipurile de credite care se vor acorda, crei ramuri a economiei, cit de diversificat va fi
portofoliul de credite,
f. investirea planificat n valori mobiliare,
g. alte investiii planificate: n aciuni, n companii-fiice,
h. operaiunile planificate n valut strin,
i. alte operaiuni comerciale,
j. investiiile planificate n imobil, inclusiv ncperile pentru oficiu,
k. planurile referitor la deschiderea filialelor, oficiilor secundare i a reprezentanelor n
conformitate cu cerinele naintate de Banca Naional prin reglementrile aferente filialelor,
reprezentanelor i oficiilor secundare ale bncilor,
l. activitatea planificat de atragere a depozitelor i primirea mprumuturilor,

m. ce dobnzi la credite i depozite vor fi stabilite,
n. planurile referitor la meninerea lichiditii suficiente, n conformitate cu cerinele naintate de
Banca Naional prin reglementrile aferente lichiditii bncii,
14
o. afacerile planificate cu persoanele afiliate, n conformitate cu Regulamentul privind

tranzaciile bncii cu persoanele sale afiliate,
p. funciile auditului intern,
q. dotarea cu computere/capacitile,
r. aplicarea standardelor internaionale de eviden contabil i dri de seam,
s. creterea planificat a activelor,
t. rentabilitatea,
u. meninerea suficienei capitalului ponderat la risc, n conformitate cu cerinele naintate de
Banca Naional prin reglementrile aferente suficienei capitalului ponderat la risc,
v. dividendele planificate,
w. corespunderea cu toate legile i regulamentele n vigoare,
x. rapoartele financiare pronosticate pe primii trei ani de activitate (Bilanul (FIN 1), Contul de
profit sau pierdere (FIN 2), raportul privind calculul capitalului normativ total ntocmite
respectiv n conformitate cu Instruciunea privind situaiile financiare FINREP la nivel
individual, aplicabile bncilor i Instruciunea cu privire la modul de ntocmire i prezentare
de ctre bnci a rapoartelor n scopuri prudeniale), de indicat n baza cror condiii
economice au fost ele efectuate, precum i de descris cheltuielile legate de nfiinarea i
nregistrarea bncii.
y. planul, n baza cruia consiliul bncii va controla corespunderea activitii i managementului
bncii business-planului.
(lit.x introdus prin Hot. CA nr. 32 din 15.02.99)
(lit.u. i x. modificate prin Hot. CA nr.110 din 16.05.2002)
13. Certificat cu privire la datoriile efective la mprumuturi, cu indicarea datoriilor expirate i la soldul
mijloacelor n conturile de decontare, de depozit i de alt natur ale persoanelor juridice i fizice,
care sunt fondatori ai bncii ce trebuie s fie eliberat de ctre bncile n care se deservesc cu
maximum 30 zile nainte de a depune cererea.
n cazul n care solicitantul este o banc, aceasta prezint informaie semnat, ntocmit cu
maximum 30 zile nainte de a depune cererea, cu privire la:
datoria total la mprumuturile obinute de la alte bnci, cu indicarea datoriei expirate; lista
bncilor respective i ara de origine a acestora;
suma total a mijloacelor bneti plasate n alte bnci cu indicarea listei bncilor respective i
rii de origine a acestora (specificnd bncile corespondente);
suma total a creditelor acordate altor bnci cu indicarea listei bncilor respective i rii de
origine a acestora.
14. Copia autorizat de banc a documentului organului de administrare local privind acceptarea de
ctre ele a siturii viitoarei bnci pe teritoriul respectiv.
15
15. Copia certificatului de autorizare a denumirii bncii eliberat de Centrul Naional de Terminologie.
16. Confirmarea scris semnat de fondatorii, preedintele i vicepreedinii bncii cu privire la faptul,
c au examinat business-planul i sunt de acord cu rolul lor n implementarea prevederilor
acestuia.
(p. 18 exclus prin Hot. CA nr.110 din 16.05.2002, p.19 i 20 au devenit respectiv p.18 i 19).
(Anexa nr.2 a fost exclus prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08)
16
Anexa nr.3
Exigene la cererea pentru primirea licenei privind desfurarea
activitilor financiare de ctre sucursalele bncilor strine
I.
Forma cererii
Cererea se ntocmete i se semneaz de ctre preedintele consiliului bncii strine. Cererea i pachetul
de documente se prezint Bncii Naionale a Moldovei n limba de stat a Republicii Moldova, iar n
cazul n care cererea i pachetul de documente sunt ntocmite ntr-o limb strin, acestea se prezint n
original cu anexarea traducerii n limba de stat a Republicii Moldova autentificate/legalizate conform
legislaiei.
II.
Persoana mputernicit
Solicitantul va numi dou persoane de contact care se vor afla n mun.Chiinu pe perioada examinrii
cererii, indicnd urmtoarele date: numele, locul de munc, funcia ocupat, adresa de contact,
telefonul/fax.
III.
Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:
Cererea pentru primirea licenei trebuie s conin informaia enumerat mai jos i informaia indicat n
punctele 3, 4 i 6-16 ale capitolului III din anexa nr.1.
1.
Extras din procesul-verbal al adunrii acionarilor sau consiliului, la care a fost adoptat
hotrrea cu privire la deschiderea sucursalei pe teritoriul Republicii Moldova, care trebuie s
cuprind urmtoarea informaie:
a.
cu privire la crearea sucursalei,
b.
cu privire la mrimea capitalului, care se preconizeaz de introdus i numrul aciunilor,

preconizate pentru emisiune,
c.
cu privire la aprobarea statutului i regulamentelor interne ale sucursalei,
d.
cu privire la alegerea consiliului sucursalei,
e.
cu privire la alegerea comisiei de cenzori a sucursalei,
f.
cu privire la alegerea organului executiv al sucursalei.

2.
Dovezi c sucursala se va deschide avnd statut de persoan juridic.
3.
In cazul n care banca strin solicitant deine mai puin de 100% din aciunile sucursalei contractul de societate privind organizarea sucursalei, n caz dac deine 100% - declaraia de
constituire, n care se reflect caracterul sucursalei, se indic mrimea capitalului, care se
17
preconizeaz de introdus, tipurile de aciuni, datele de identificare a tuturor acionarilor-fondatori

cu indicarea cotei lor de participare anunate in procente i sum, responsabilitatea prilor
pentru ndeplinirea hotrrilor adoptate i organele care soluioneaz conflictele aprute in
legtur cu contractul dat. Contractul de societate sau declaraia de constituire trebuie s fie
ntocmite n conformitate cu art.33 din Legea privind societile pe aciuni.
4.
Confirmare, semnat de preedintele consiliului bncii strine, care dorete s deschid sucursal
pe teritoriul Republicii Moldova, precum c plata pentru aciuni va fi efectuat numai din
mijloace bneti.
5.
Dac banca solicitant va deine mai puin de 100 procente din aciunile sucursalei, fiecare
persoan care intenioneaz s dein aciuni ale sucursalei bncii strine trebuie s prezinte
informaia menionat la punctele 5 i 6, ale capitolului III din anexa nr.1.
6.
Concluzia scris a organului de supraveghere a rii, n care se afl oficiul central al bncii
strine, prin care confirm, c:
a.
solicitantul are licena pentru activiti de atragere a depozitelor sau a altor fonduri
rambursabile,
b.
solicitantul are minimum doi ani experien de lucru,
c.
solicitantul reprezint o banc cu o reputaie bun i n prezent fa de acesta nu se aplic

sau in viitorul apropiat nu vor fi aplicate msuri de constrngere din partea supravegherii
bancare.
7
Acordul n scris al organului de supraveghere a rii, in care se afl oficiul central al bncii
strine, privind deschiderea sucursalei pe teritoriul Republicii Moldova.
18
Anexa nr.4
Calculul capitalului normativ total
pentru luna__________ 200__
Nr.
d/o
1.
1.
2.
3.
4.
41
Denumirea indicatorului
Suma
Capitalul de gradul I
Aciuni ordinare n circulaie
Aciuni prefereniale necumulative cu termen nelimitat n
circulaie
Surplus de capital
Profitul nedistribuit i capital de rezerv
Minus mrimea calculat dar nerezervat a reducerilor pentru
pierderi la active i angajamente condiionale
5.
6.
Minus imobilizrile necorporale nete

Total capitalul de gr.I
2.
Capitalul de gradul II
1.
Aciuni prefereniale cumulative i parial cumulative n
circulaie cu scaden nefixat
2.
Surplus de capital
3.
Datorii subordonate cu scaden nefixat
4.
Datorii subordonate i aciuni prefereniale cu scaden
5.
Minus mrimea sumei Capitalului de gr.II care depete
mrimea sumei Capitalului de gr.I
6.
Total Capitalul de gr.II
7.
Minus cotele de participare n capitalul altor bnci
8.
Capitalul normativ total
Conductorul _______________
Contabilul-ef ____________________
Metoda de ntocmire a Calculului Capitalului Normativ total:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
n rndul 1.1. se reflect suma total a aciunilor ordinare ce aparin acionarilor, care reprezint
diferena dintre aciunile ordinare plasate i aciunile ordinare de tezaur;
n rndul 1.2. se reflect suma total a aciunilor prefereniale necumulative, emise cu termen
nelimitat, n circulaie, care reprezint diferena dintre aciunile prefereniale necumulative plasate
i aciunile prefereniale necumulative de tezaur;
n rndul 1.3. se reflect surplusul de capital (mijloace bneti obinute de la comercializarea
aciunilor peste valoarea nominal (fixat), incluse n rndurile 1.1 i 1.2.;
n rndul 1.4. se reflect profitul nedistribuit i rezervele obinute sau majorate ca rezultat al
distribuirii profitului i venitul net obinut n perioada gestionar;
n rndul 1.5. se reflect mrimea imobilizrilor necorporale nete care reprezint mrimea
activelor nemateriale minus amortizarea pe aceste active.
n rndul 1.6. se reflect totalul capitalului de gradul I, care reprezint suma rndurilor 1.1.-1.4.
minus rndul 1.5.
n rndul 2.1. se reflect suma total a aciunilor prefereniale cumulative i parial cumulative n
circulaie ce aparin acionarilor, care reprezint diferena dintre aciunile prefereniale cumulative
19
8.
9.
i parial cumulative plasate i aciunile prefereniale cumulative i parial cumulative de tezaur cu

scaden nefixat;
n rndul 2.2. se reflect suma surplusului de capital atribuit aciunilor prefereniale cumulative i
parial cumulative inclusiv aciunilor prefereniale convertibile n aciuni ordinare sau n alte clase
de aciuni prefereniale;
n rndul 2.3. se reflect suma total a datoriilor subordonate cu scaden nefixat, cu condiia c
corespund urmtoarelor cerine:
a)
sunt neasigurate i complet achitate;
b)
nu sunt recuperabile la cererea deintorului;
c)
rambursarea datoriei este solicitat de ctre deintor peste un termen nu mai mic de 5 ani de
la data apariiei acesteia i cu condiia obinerii permisiunii prealabile de la Banca Naional,
eliberat n condiiile art.7(2) din Legea instiuiilor financiare;
d)
pot fi disponibile pentru a acoperi pierderile fr ca banca s fie nevoit s nceteze
activitatea;
e)
n cazul lichidrii datoria se achit dup onorarea cerinelor tuturor creditorilor bncii, dar
naintea satisfacerii cerinelor acionarilor;
f)
contractul s nu stipuleze clauze care ar putea anula caracteristicile datoriilor subordonate.
10.
n rndul 2.4. se reflect suma total a datoriilor subordonate cu scaden i aciunile

prefereniale, rscumprarea i/sau convertirea crora este prevzut prin decizia de emitere a lor,
recuperabile cu termen limitat cu condiia c corespund urmtoarelor cerine;
a)
sunt neasigurate i complet achitabile;
b)
au un termen minimal fix pn la scaden nu mai mic de cinci ani;
c)
nu sunt recuperabile pn la scaden la cererea deintorului;
d)
n cazul lichidrii datoria se achit dup onorarea cerinelor tuturor creditorilor bncii, dar
naintea satisfacerii cerinelor acionarilor;
e)
contractul s nu stipuleze clauze care ar putea anula caracteristicile datoriilor subordonate;
f)
n ultimii cinci ani pn la scaden se va aplica n fiecare an o amortizare de 20% pentru a
reflecta descreterea valorii acestor instrumente;
g)
suma total a datoriei subordonate i a aciunilor rscumprarea i/sau convertirea crora
este prevzut prin decizia de emitere a lor, cu termen limitat incluse n capitalul de gradul II
trebuie limitat la 50% din suma capitalului de gradul I;
11.
n rndul 2.5. se reflect mrimea sumei Capitalului de gradul II care depete mrimea sumei
Capitalului de gradul I i se obine prin suma rndurilor 2.1.-2.4. minus suma rndului 1.6. n
cazul n care Capitalului de gradul II nu depete mrimea Capitalului de gradul I, n acest rnd
se reflect zero;
n rndul 2.6. se reflect totalul Capitalului de gradul II, care reprezint suma rndurilor 2.1.-2.4.
minus rndul 2.5. n cazul n care Capitalului de gr. I este negativ n acest rnd se reflect zero.
n rndul 2.7. se reflect cotele de participare n capitalurile altor bnci, care reprezint suma
investiiilor n capitalurile bncilor liceniate din Republica Moldova.
n rndul 2.8. se reflect suma total a capitalului normativ total, care reprezint suma rndurilor
1.6. i 2.6. minus rndul 2.7.
12.
13.
14.

20
Anexa nr.5
Cerine fa de Statutul bncii
1. Statutul se ntocmete n limba de stat a Republicii Moldova.

I.
Prevederi generale
Se indic denumirea complet i prescurtat a bncii, sediul, scopul, obiectul de activitate i termenul de
activitate a bncii, etc.
II.
Activitile bncii
Se enumer activitile desfurate de ctre banc conform art. 26 din Legea instituiilor financiare,
inclusiv activitile sau serviciile care se circumscriu domeniului financiar conform art. 26 alin. (1) lit.
n), desfurate conform permisiunii respective a Bncii Naionale.
III.
Capitalul i valorile mobiliare ale bncii
Acest capitol va conine urmtoarele prevederi:

(subpunctul 1 a fost exclus conform Hot. CA nr. 171 din 11.09.08)
2) mrimea capitalului social, care constituie valoarea aporturilor primite n contul achitrii
aciunilor i este egal cu suma valorii nominale (fixate) a aciunilor plasate, n cazul n care
aceast valoare este stabilit.
3) clasele i numrul aciunilor plasate de banc (sunt considerate plasate aciunile achitate n
ntregime de primii lor achizitori (subscriitori), nregistrate n Registrul de stat al valorilor
mobiliare i n registrul acionarilor bncii);
4) valoarea nominal a aciunilor (dac este aprobat de adunarea constitutiv sau de adunarea
general a acionarilor);
5) caracteristicile fiecrei clase de aciuni plasate, care vor cuprinde:
- tipul aciunilor: ordinare sau prefereniale;
- caracteristica aciunilor prefereniale emise de banc: cu dividende fixate (cumulative, parial
cumulative sau necumulative) sau nefixate;
- drepturile deintorilor aciunilor prefereniale din clasa dat;
(subpunctul 6 a fost exclus conform Hot. CA nr. 171 din 11.09.08)
7) modul de achiziionare i/sau rscumprare a aciunilor plasate ale bncii;

8) modul de nstrinare a aciunilor;
9) modul de emitere a obligaiunilor;

21
10) modul de formare i utilizare a capitalului de rezerv i a altor fonduri ale bncii.
IV.
Statutul juridic al acionarilor.
Se descriu drepturile i obligaiile acionarilor.

V.
Structura organizatoric a bncii.
Se descrie structura bncii n dependen de volumul i direciile de activitate, numrul, denumirea

i sediul filialelor i reprezentanelor.
VI.
Adunarea general a acionarilor
Se descriu atribuiile adunrii generale a acionarilor, modul i termenele de pregtire i inere a adunrii
generale a acionarilor. Modul de luare a hotrrilor de ctre adunarea general a acionarilor bncii,
inclusiv lista chestiunilor asupra crora hotrrea se ia cu majoritatea calificat de voturi sau n
unanimitate.
VII. Administratorii bncii
Se descriu atribuiile, modul de constituire i de funcionare a organelor de administrare ale bncii.
Modul de luare a hotrrilor de ctre adminsitratorii bncii, inclusiv lista chestiunilor asupra crora
hotrrea se ia cu majoritatea calificat de voturi sau n unanimitate.
Preedintele consiliului bncii/organului executiv se aprob prin decizia adunrii generale sau, cnd
statutul prevede altfel, de consiliul bncii.
VIII. Repartizarea profitului bncii i plata dividendelor
Se descrie modul de repartizare a profitului bncii, precum i modul i termenele de plat a dividendelor
i de acoperire a pierderilor societii.
IX.
Tranzaciile de proporii i tranzaciile cu conflict de interese
Se descrie modul de ncheiere a tranzaciilor de proporii i a tranzaciilor cu conflict de interese.

X.
Evidena i sistemul de raportare ale bncii.
Se descrie modul de inere a evidenei contabile, modul de raportare i aprobare a drilor de seam
financiare, etc.
XI.
Relaiile reciproce cu personalul bncii.
Se descrie modul de angajare de ctre banc a funcionarilor, de soluionare a litigiilor aprute, de

acordare a creditelor acestora, obligaiile fiduciare a funcionarilor, tranzaciile cu persoanele aflate n
relaii speciale cu banca, modul de pstrare a secretului comercial , secretului bancar.
XII.
Asigurarea intereselor clienilor.
Se descrie n ce mod banca va asigura interesele clienilor (ndeplinirea angajamentelor asumate, etc.).
22
XIII.
ncetarea activitii bncii.
Se descriu temeiurile i modul de reorganizare, fuziune (contopire i absorbie), dezmembrare (divizare
i separare), transformare) sau lichidare a bncii, potrivit hotrrii adunrii generale a acionarilor.
XIV.
Litigiile.
Se descrie modul de soluionare a litigiilor bncii cu alte persoane.

Statutul societii poate cuprinde i alte date ce nu sunt n contradicie cu legislaia n vigoare.
2. Modificrile i completrile la Statutul bncii se efectueaz n modul urmtor:
Bncile care dein licena Bncii Naionale a Moldovei privind desfurarea activitilor financiare
trebuie s prezinte spre aprobare Bncii Naionale a Moldovei toate modificrile i completrile
efectuate n Statutul bncii.
Cererea scris privind modificarea i completarea Statutului bncii se nainteaz n limba de stat a
Republicii Moldova.
La cerere se anexeaz:
- procesul-verbal al adunrii generale a acionarilor sau procesul-verbal al edinei consiliului
bncii sau extrase din acestea autentificate conform legislaiei n vigoare. n cazul n care a fost aprobat
statutul n redacie nou, n procesul-verbal este necesar de prevzut abrogarea statutului precedent.
- n cazul n care se modific denumirea bncii, se prezint copia autorizat de banc a

certificatului referitor la autorizarea denumirii bncii, eliberat de ctre Centrul Naional de
Terminologie;
- n cazul n care se schimb sediul bncii, se prezint documentele ce confirm dreptul de
proprietate sau arend asupra spaiului de serviciu i scrisoarea din partea organelor de administrare
local privind acceptarea de ctre ele a siturii bncii pe teritoriul respectiv;
- 2 (dou) exemplare ale modificrilor i completrilor la Statutul bncii sau dou exemplare ale
Statutului bncii n redacie nou, ntocmite n limba de stat a Republicii Moldova.
Banca Naional a Moldovei n termen de 30 zile lucrtoare aprob sau respinge modificrile i
completrile la Statutul bncii sau Statutul bncii n redacie nou i informeaz n scris banca privind
decizia luat.
(Ultimele dou alineate excluse prin Hot. CA nr.247 din 27.09.01)
(Punctele 3 i 4 excluse prin Hot. CA nr.247 din 27.09.01)
23

Regulament - Licentierea Bancilor

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Regulament - Licentierea Bancilor

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.59-60/74 din 12.09.

Banca Naional a Moldovei, n conformitate cu articolele 5, 11 i 44 ale Legii cu privire la Banca

LICENA PENTRU DESFURAREA ACTIVITILOR FINANCIARE

CERINE FA DE MRIMEA CAPITALULUI MINIM

Metoda de calculare a capitalului de gradul I se conine n anexa nr.4 la prezentul Regulament.

Consiliul bncii trebuie s corespund prevederilor stipulate la articolele 18 i 19 ale Legii

CEREREA PENTRU PRIMIREA LICENEI

ndat ce pachetul de documente va fi prezentat conform prevederilor anexei corespunztoare a

(Modificat prin Hot. CA al BNM nr.204 din 30.06.05)

DECIZIA PRIVIND ELIBERAREA LICENEI

(Modificat prin Hot. CA nr.91 din 12.04.12)

Refuzul de a elibera licena

(Modificat prin Hot. CA nr.5 din 10.01.02)

Aprobarea preliminar a cererii

(Modificat prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08)

n aprobarea preliminar pentru eliberarea licenei Banca Naional stabilete cerinele,

(Modificat prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08)

Solicitantul e obligat n decursul unui an s ndeplineasc cerinele Bncii Naionale a

(Modificat prin Hot. CA nr.171 din 11.09.08)

VII1. ELIBERAREA COPIEI AUTORIZATE DE PE LICENA BNCII

Bncii, pentru fiecare filial/reprezentan a acesteia, i se elibereaz copii autorizate de Banca

(Modificat prin Hot. CA nr.107 din 30.05.13)

Copia autorizat de pe licen se perfecteaz i se elibereaz n termen de 5 zile lucrtoare de la

Prezentarea la Banca Naional a Moldovei i restituirea originalului licenei, precum i primirea

Copia autorizat de pe licena bncii va corespunde urmtoarelor cerine:

(Introdus prin Hot. CA nr. 171 din 11.09.08)

VII2. REPERFECTAREA LICENEI BNCII/ COPIEI AUTORIZATE DE PE LICENA

Temeiurile pentru reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen sunt schimbarea denumirii

reperfectat, anexnd lista filialelor/reprezentanelor bncii cu indicarea denumirii i sediului

Licena reperfectat/copiile autorizate de pe licena reperfectat pentru fiecare filial/reprezentan

Prezentarea la Banca Naional a Moldovei i restituirea originalului licenei, precum i primirea

(Introdus prin Hot. CA nr. 171 din 11.09.08)

Pentru obinerea duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen n caz de pierdere sau

Duplicatul licenei se elibereaz n termen de 3 zile lucrtoare de la data depunerii cererii de

pentru filial/reprezentan a bncii se elibereaz n termen de 3 zile lucrtoare de la data

Prezentarea la Banca Naional a Moldovei i restituirea originalului licenei, precum i primirea

(Introdus prin Hot. CA nr. 171 din 11.09.08)

VII 4. ELIBERAREA PERMISIUNII PENTRU DESFURAREA ACTIVITII SAU

Specificarea prevederilor normative n vigoare care reglementeaz activitatea sau serviciul

VIII. REGISTRUL BNCILOR

Procesul-verbal al adunrii de constituire privind organizarea bncii.

Regulamentele interne ale bncii.

Lista persoanelor oficiale autorizate s acioneze n numele bncii, documentul care

Decizia de nregistrare eliberat de Camera nregistrrii de Stat.

(P.4. modificat prin Hot. CA nr.247 din 27.09.01)

(Lit.C inclus prin Hot. CA nr.110 din 16.05.02)

Banca va prezenta la Banca Naional, printr-o scrisoare de nsoire, informaia cu privire la

Prezentul regulament intr n vigoare la data publicrii n Monitorul Oficial al Republicii

Prin prezentul regulament se abrog:

Regulamentul Cu privire la modul de deschidere i de ncetare a activitii bncilor

Exigene la cererea pentru primirea licenei privind desfurarea activitilor financiare.

Exigene la cererea pentru primirea licenei privind desfurarea activitilor financiare

Cererea se ntocmete i se semneaz de ctre fondatorii bncii. Cererea i pachetul de documente se

Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:

cu privire la organizarea bncii,

cu privire la mrimea capitalului, care se preconizeaz de introdus i numrul aciunilor,

cu privire la aprobarea statutului i regulamentelor interne ale bncii,

cu privire la alegerea consiliului bncii,

cu privire la alegerea comisiei de cenzori a bncii,

cu privire la alegerea organului executiv al bncii.

(Introdus prin Hot. CA nr.254 din 30.09.99)

Statutul bncii, aprobat de adunarea de constituire a acionarilor. Statutul se ntocmete n limba de

(Modificat prin Hot. CA nr.35 din 15.02.07)