Raport anual 2012

Raport anual conform:

Ordinului Preedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor (CSA) nr. 113119/2006 pentru punerea n aplicare a
Normelor privind informaiile minime care trebuie publicate anual de ctre asiguratori.
SC OMNIASIG VIENNA INSURANCE GROUP SA
Str Grigore Mora, Nr 23, Sector 1, Bucureti

Denumirea i forma juridic a emitentului:

Sediul Social:

INFORMAII GENERALE
SC OMNIASIG Vienna Insurance Group SA, fosta BCR Asigurri Vienna Insurance Group SA, societate pe aciuni, cu sediul social n str. Grigore Mora nr. 23, Cod Unic de nregistrare 14360018, Numr din Registrul Comerului J40/10454/2001,
are ca principal activitate asigurrile generale, desfurat prin intermediul celor 46 de sucursale. n ceea ce privete oraul Bucureti, aici se a un numr de 4 sucursale i sediul central este n strada Grigore Mora nr. 23.
Societatea este deinut de acionarul majoritar Vienna Insurance Group care este deinut de Wiener Stdtische Wechselseitiger Versicherungsverein - Vermgensverwaltung - Vienna Insurance Group.
Pentru SC OMNIASIG VIG SA anul 2012 a fost anul n care s-a realizat fuziunea dintre fostul BCR Asigurri VIG SA i fostul SC OMNIASIG VIG SA, mai exact cu 1 mai 2012, cnd fostul BCR Asigurri Vienna Insurance Group SA a absorbit SC
OMNIASIG Vienna Insurance Group SA. n urma fuziunii BCR Asigurri Vienna Insurance Group i-a schimbat denumirea n SC OMNIASIG Vienna Insurance Group SA.
Aa cum sunt prezentate n situaiile nanciare, compania a ncheiat anul 2012 cu o pierdere nanciar de 228.156.874 RON. Aceste pierderi urmeaz s e acoperite din rezultatele anilor urmtori.
Anul ninrii: 2001
Numrul de nregistrare la Registrul Comerului: J40/10454/2001
Cod unic de nregistrare: 14360018
Capitalul social subscris i vrsat: 386.545.383 lei
Adresa: Str. Grigore Mora, nr. 23, sector 1, Bucureti, cod 011886
Telefon: +4021.405.74.00
Fax: +4021.311.44.90
E-mail: oce@omniasig.ro
Website: www.omniasig.ro
Numrul mediu de salariai: 1.926
Reea teritorial naional la data de 31 decembrie 2012: 209 de uniti,
din care 46 de sucursale organizate in 6 regiuni si 163 agenii.
Certicat SR AC ISO 9001 (ISO 9001:2008)

MANAGEMENTUL COMPANIEI LA 31 DECEMBRIE 2012

Structura Acionariatului
Vienna Insurance Group
Wienner Versicherung Gruppe Ag
Banca Comercial Romn SA
Ali acionari
(deinnd mai puin de 1% ecare)
Aciuni proprii
TOTAL

382.921.972
432.149

99,06%
0,11%

1.881.797
1.309.466
386.545.383

0,49%
0,34%
100%

Consiliul de Supraveghere

Franz Fuchs - Preedinte; Rudolf Ertl - Membru;

Martin Stenitzer -Membru; Martin Skopek - Membru; Sorin Mititelu - Membru

Directoratul

Mihail Tecau - Preedinte; Artur Borowinski - Vicepreedinte;

Daniela Covacescu - Membru; Sergiu Loghin - Membru
Adina Edelmaier - Membru

Conducerea Executiv

Balan Anca Direcia Contabilitate, Ciumara Roxana Direcia

Managementul Riscului, Doroftei Narcisa Direcia Informatic,
Dragomir Marin Direcia Managementul Proiectelor i Arhitectura
Procese, Dumitrache Cristian Direcia Juridic, Dumitru Gabriela
Direcia Operaiuni, Gheorghe Laureniu Direcia Recuperri,
Regrese i Executari, Guruianu Alis Director Dezvoltare Produse,
Iancu Teodor Direcia Managementul Activelor, Ionescu Liviu
Direcia Antifraud, Ionescu Cornel Direcia Subscriere Non Auto,
Ionescu Turda Adrian Direcia Logistic, Lazr Alexandra Direcia
Audit Intern, Mincu-Radulescu Ion Direcia Marketing, Mirea Robert
Directia Subscriere Auto, Neacsu Alina- Direcia Controlling, Neacsu
Liviu Direcia Financiar, Petrescu Maria Direcia Asigurri de
Sntate, Radu Beatrice Direcia Actuariat, Radulescu Cornelia
Direcia Conformitate, Rafa Simona - Direcia Afaceri Mici i Mijlocii,
Savescu Daniel Direcia Bancassurance, Savin Anca Secretariat
General, Savu Liliana Direcia Daune, Sfetu Rodica Direcia Resurse
Umane, Stratnic Costi Direcia Vnzri, Tacu Ovidiu Direcia
Recuperare TVA, Tudor Sfetea Bogdan Subscriitor Sef, Zoita OanaDirecia Reasigurri.

Directori Regionali

Arsene Mircea, Ghemes Adriana, Nechifor Adrian, Petrescu

Mariana, Popescu Anda

Directori Sucursale in Bucuresti

Caraman Ctlina Sucursala Aviatorilor

Dobrescu Raluca Sucursala Unirea
Simulescu Diana Sucursala Libertii
Soare Georgel Sucursala Bucureti

Directori Sucursale

Axente Panit, Banciu Ioan, Bicu Ovidiu, Bucaloiu Vlad,

Buzatu Alina, Chifor Diana, Ciobanu Traian, Ciorba Dumitru,
Chiuche Mariana, Colbu Maria, Cosmulese Gheorghe, Cotet
Iulian, Csuros Alexandru, Cune Florin, Dorobantu Claudiu,
Enescu Elena, Fortan Procopie, Gal Cristina, Ghintuiala
Catalin, Grigore Mihai, Guta Dumitru, Harlau Dacian,
Herinean Dorel, Iacob Dan, Iovan Lucian, Iuga Alexandrina,
Ivasciuc Ioan, Janosi Aranka, Jeea Sorin, Lungu Liliana,
Marian Sorin, Mataragiu Costel, Mihai Ioan, Pop Marius,
Popa Georgeta, Serbanati Dorin, Staicu Alina, Stanciu
Cristea, Tomescu Ovidiu, Trutulescu Loredana, Udrea
Nicusor, Urcan Remus.

rspunderea pentru poluare.

Rspunderi profesionale
Personal medical, uniti sanitare i furnizori de produse i servicii
medicale; experi contabili, contabili autorizai, auditori
independeni, evaluatori i experi tehnici; farmaciti i uniti
farmaceutice; administratori judiciari i lichidatori;
medici veterinari; arhiteci i ingineri constructori din proiectare;
avocai; operatori i ageni autorizai s opereze n arhiva
electronic de garanii reale imobiliare; persoane care profeseaz
n activitatea de standardizare i certicare a conformitii; brokeri
de asigurare; ageni de asigurare; notari publici; consilieri juridici;
traductori; executori judectoreti; uniti prestatoare de servicii
de ntreinere i ngrijire corporal; uniti de salvare montan i
salvare acvatic; experi tehnici, evaluatori i geodezi; furnizori de
servicii de arhivare electronic, certicare a semnturii electronice
i marcare temporal, recuperatori creante.
D&O
Rspunderea civil a administratorilor, membrilor consiliului de
supraveghere, membrilor directoratului i directorilor societilor
comerciale.

Alte rspunderi
Structuri de primire turistice (hoteluri, moteluri, pensiuni etc.);
Organizatori de concursuri automobilistice, de motociclism sau de
PRODUSE DE ASIGURARE
OMNIASIG ofer o gam complex de produse de asigurare karting; Operatori de transport rutier aai n insolven;
Operatori de manevr feroviar; Vntori; Societi de paz i
adaptate cererii specice persoanelor zice i juridice, n
conformitate cu prevederile Legii nr. 136 din 1995 i nr. 32 din protective; Autovehicule i utilaje nesupuse nmatriculrii;
Proprietari sau deintori de animale; Locatari i/sau locatori
2000.
(chiriai i/sau proprietari); Intermediari de transporturi rutiere;
Uniti de service auto; Operatori de transport feroviar;
ASIGURRI DE BUNURI I ASIGURRI TEHNICE
Asigurri de proprietate; Cldiri i coninutul acestora, bunuri Administratori de imobile; Prestatori de servicii Curierat; Activiti
vndute n rate sau leasing, utilaje de construcii, agricole sau conexe transportului naval.
alte utilaje speciale; valori, valori pentru cazurile de tlhrie
asupra curierilor; Asigurarea de avarii accidentale a mainilor, ASIGURRI DE AVIAIE
utilajelor i instalaiilor industriale (MB); Asigurarea lucrrilor Casco ALL RISKS; Casco pierdere total; Casco riscuri de
de construcii-montaj (inclusiv rspunderea constructorului / rzboi i pericole similare; rspundere civil fa de teri, exclusiv
montorului i pierderea n avans a protului) (CAR - EAR);
pasageri, bagaje, marf; rspundere civil fa de pasageri, bagaje
Asigurarea echipamentelor electronice (EEI); Asigurarea
i marf; accidente pentru personalul navigant i nenavigant;
ntreruperii afacerilor (BI); Asigurri imobiliare; Asigurarea de rspundere civil pentru aeroporturi, administraia de control a
garanie extins electrocasnice; Asigurarea bunurilor
tracului aerian i furnizorii de servicii aviatice.
achiziionate prin carduri bancare; Asigurarea afacerilor mici ASIGURRI MARITIME
i mijlocii; Asigurarea porturilor i terminalelor.
Asigurarea uvio-maritim a navelor; asigurarea uvio-maritim a
ambarcaiunilor de agrement; asigurarea P&I protecie i
ASIGURRI AGRICOLE
despgubire; asigurarea construciei de nave; asigurarea
Asigurarea culturilor agricole; Asigurarea animalelor;
rspunderii reparatorului de nave; asigurarea de terminale
Asigurarea psrilor.
portuare; asigurarea riscului de neplat a salariilor personalului
ASIGURRI DE RSPUNDERI
navigant romn mbarcat pe nave cu pavilion romn sau strin
Rspunderi Generale
(CREWING); Asigurarea de rspundere a transportatorului pentru
Rspundere public; rspunderea productorului;
pagube produse cltorilor prin accidente de navigaie.
rspunderea angajatorului fa de angajaii proprii;

ASIGURRI AUTO
Asigurarea facultativ tip CASCO pentru avarii i furt a
autovehiculelor; Asigurarea facultativ tip Casco toate riscurile;
Asigurarea obligatorie de rspundere civil auto; Rspunderea
transportatorului rutier fa de marfa transportat (CMR);
Asigurarea Carte Verde; Asigurarea Excedent RCA;
ASIGURRI TRAMVAIE
ASIGURRI MATERIAL RULANT
ASIGURRI DE BUNURI N TRANZIT (CARGO)
Cargo maritim / uvial, aerian i terestru (rutier sau feroviar);
Asigurarea valorilor pe timpul transportului;
Asigurarea containerelor pe timpul transportului.
ASIGURRI DE ACCIDENTE PERSOANE
Persoane individuale, angajai, persoane aate n autovehicule,
turiti, sportivi, vntori sportivi; Asigurarea de accidente
pentru profesionitii din media i spectacole; Asigurarea
complex a grdinielor.
ASIGURRI DE SNTATE
Asigurarea de sntate pentru serviciile de medicin dentar;
Asigurarea privat de sntate; Asigurarea interveniilor
medicale cu celule stem.
ASIGURRI DE ASISTEN TURISTIC
Ceteni romni cltorind n strintate; ceteni strini aai
pe teritoriul Romniei.
ASIGURAREA DE CREDITE, GARANII I PIERDERI FINANCIARE
Asigurri de cauiune; Rambursarea cheltuielilor de repatriere
sau a sumelor achitate de ctre turist n cazul insolvabilitii sau
falimentului ageniei de tursim; Anularea contractului de
comercializare a pachetului de servicii turistice; Anularea
biletului de avion.
CENTRUL DE DAUNE
Servicii oferite n cadrul Centrului de Daune
Servicii de constatare realizate de ctre agentul de poliie i de
inspectori; Servicii de instrumentare a dosarelor de daun i
efectuarea plilor ctre clieni sau service; Tractare prin Serviciul
de Asisten 021.9669 la nivel naional, pentru autovehiculele
avariate nedeplasabile, 7zile din 7, 24 de ore din 24.
Centrul de Daune OMNIASIG Bucuresti:
Calea Griviei nr. 355-357, sector 1
Telefon: 021.244.01.01 / 021.224.01.02
Fax: 021.224.01.03
Centrele de Daune din ar sunt localizate n sediile sucursalelor
teritoriale OMNIASIG.

Situaii nanciare sintetizate la 31 decembrie 2012

Bilan contabil la 31.12.2012
ACTIV
Active necorporale
Imobilizri necorporale
Plasamente
Terenuri i construcii
Plasamente la societile din cadrul grupului
Alte plasamente n imobilizri nanciare
Alte plasamente nanciare
Rezerve tehnice aferente contractelor cedate
Rezerve de prime
Rezerve de daune
Rezerve catastrof
Creane
Imobilizri corporale i stocuri
Casa i conturi curente la bnci
Cheltuieli n avans
Total ACTIV
PASIV - CAPITAL I DATORII
Capitaluri proprii TOTAL
Capital subscris i rezerve de capital
Alte rezerve
Rezerve din reevaluare
Rezultatul reportat
Prot/Pierdere curent
mprumuturi subordonate
Rezerve tehnice brute
Rezerve de prime
Rezerve de daune
Rezerve catastrof
Rezerve egalizare
Datorii
Venituri n avans
Total PASIV

Contul de prot i pierdere la 31.12.2012

Venituri din prime, nete de reasigurare
a) venituri din prime brute subscrise
b) prime cedate n reasigurare
c) variaia rezervei de prime
d) variaia rezervei de prime, cedate n reasigurare
Alte venituri tehnice, nete de reasigurare
Cheltuieli cu daunele, nete de reasigurare
a) daune brute pltite
b) partea reasiguratorilor
c) variaia rezervei de daune, neta de reasigurare
Variaia rezervei de catastrof
Cheltuieli de exploatare nete
a) cheltuieli de achiziie
b) variaia sumei cheltuielilor de achiziie reportate
c) cheltuieli de administrare
d) comisioane primite de la reasiguratori
Alte cheltuieli tehnice, nete de reasigurare
Variaia rezervei de egalizare(+/-) suma brut
Venituri din plasamente
a)Venituri din participri la societile n care exist
interese de participare
b)Venituri din alte plasamente
c)Venituri din ajustri pentru depreciere/pierdere
de valoare a plasamentelor
d)Venituri provenind din realizarea plasamentelor
Plusvalori nerealizate din plasamente
Cheltuieli cu plasamentele
a)cheltuieli de gestionare a plasamentelor,
inclusiv cheltuielile cu dobnzile
b) cheltuieli privind constituirea ajustrilor de valoare
pentru plasamente
c) pierderi provenind din realizarea plasamentelor
Minusvalori nerealizate din plasamente
Alte venituri netehnice
Alte cheltuieli netehnice, inclusiv provizioanele i ajustri de valoare
Rezultatul brut
Impozit pe prot
Rezultatul net al exerciiului

31/12/2011

31/12/2012

3.036.791

639.290.188

49.063.500
1.545.965
1.835.791
306.173.138

68.538.013
33.559.022
9.019.865
533.817.528

39.881.717
127.221.540
5.969.929
279.866.721
1.593.703
12.369.843
54.398.259
882.956.897

88.157.878
356.613.034
18.705.107
751.124.668
9.728.912
149.840.045
117.737.376
2.776.131.636

31/12/2011

31/12/2012

149.603.742
3.201.935
9.875.205
-95.785.127
1.382.791
18.000.000

991.404.602
46.203.849
30.102.060
-14.200.669
-228.156.874
35.847.661

268.837.272
324.261.644
10.294.371
190.234.127
3.050.937
882.956.897

493.774.286
877.792.685
24.582.366
6.117.173
488.388.959
24.275.538
2.776.131.636

31/12/2011

31/12/2012

441.022.695
-132.541.831
4.494.156
11.345.947
95.722.407

794.993.315
-226.951.443
104.487.254
-24.110.748
190.566.894

-313.095.184
87.068.514
-53.168.540
5.905.664

-781.359.617
214.066.152
-39.983.280
3.382.167

-73.439.414
30.252.500
-104.262.036
2.850.366
-21.553.207
-

-139.362.889
-25.078.478
-157.418.497
23.186.909
-208.404.995
2.781.930

5.645.462

305.698
5.476.785

2.430.401
14.171.138

16.633.205
125.966.452
-

-4.054.181

-9.794.124

-2.581.221
6.522.247
-1.353.092
1.382.791
1.382.791

-16.907.214
-81.919.284
11.418.168
-10.313.324
-228.156.874
-228.156.874

cuprind titluri de stat, obligatiuni si certicate de trezorerie.

Strategii i perspective de dezvoltare a activitii asiguratorului

OMNIASIG VIG i propune pentru anul 2013 consolidarea portofoliului, prin dezvoltarea i extinderea segmentelor non-auto, determinnd astfel creterea protabilitii companiei. Se va urmri cu
prioritate sporirea permanent a calitii serviciilor oferite att ctre clieni, ct i ctre parteneri i colaboratori. De asemenea, vom continua procesul de ecientizare a sistemului de soluionare a
dosarelor de daun.
Activitatea de reasigurare
Programul de reasigurare ofer limite exinse de protecie i un nivel complex de acoperire, acordnd clienilor notri garania unei securitti maxime pentru riscurile subscrise. Reasiguratorii participani
la contractele de reasigurare sunt companii recunoscute ca lideri pe plan internaional, printre cei mai importani numrndu-se: Kolnische Ruckversicherungs (Gen Re) (rating AA+ Standard&Poors);
Hannover Re (rating AA- Standard&Poors); Swiss Re (rating AA- Standard&Poors); Partner Re (rating A+ Standard&Poors); Sindicate Lloyds (rating A+ Standard&Poors); VIG Re (rating A+
Standard&Poors); Deutsche Re (rating A+ Standard&Poors); SCOR (rating A Standard&Poors); Endurance (rating A Standard&Poors); XL Re (rating A Standard&Poors)
O atenie special s-a acordat proteciei pentru riscurile de catastrofe naturale, a crei capacitate este calculat la nivelul expunerii care rezult utiliznd modele de simulare disponibile la companii
specializate de pe piaa internaional. Expunerea este monitorizat periodic, n aa fel nct limita programului de reasigurare s poat ajustat n funcie de evoluia prezent sau ateptat a
portofoliului protejat.
Nota 1 ntocmirea informaiilor nanciare sintetizate n aplicarea Ordinului Preedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor nr. 113119/2006
n aplicarea Ordinului Preedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor nr. 113119/2006, art 1, alineatul (2), litera l, n vederea prezentrii formei scurte a situaiilor nanciare anuale, Societatea a
procedat la extragerea urmtoarelor poziii bilaniere i din contul de prot i pierdere din situaiile nanciare anuale pentru exerciiul nanciar ncheiat la 31 decembrie 2012, ntocmite n conformitate
cu Ordinul Preedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor nr. 3129/2005 pentru aprobarea reglementrilor contabile conforme cu directivele europene specice domeniului asigurrilor cu
modicrile ulterioare i auditate (situaii nanciare anuale auditate):
Informaii nanciare sintetizate
Bilanul sintetizat la 31 decembrie 2012 conine urmtoarele rnduri din bilanul prezentat n situaiile nanciare anuale auditate:
Rd. 7 Total active necorporale; Rd. 10 Total Plasamenete n imobilizri corporale i n curs; Rd. 11 Titluri de participare deinute la liale din cadrul grupului; Rd. 15 Alte plasamente n imobilizri nanciare;
Rd. 24 Total Alte plasamente nanciare; Rd. 28 Partea din rezerv de prime aferent contractelor cedate n reasigurare; Rd. 30 Parte de rezerv de daune aferent contractelor cedate n reasigurare;
Rd. 32 Partea din rezerv de catastrof aferent contractelor cedate n reasigurare; Rd. 45 Total sume de ncasat de la societi aliate+Rd 49 Total creane din operaiuni de asigurare+Rd.50 Creane din
operaiuni de reasigurare +Rd. 51 Alte creane; Rd. 56 Total imobilizri corporale+Rd.59 Total stocuri; Rd. 60 Casa i conturile la bnci; Rd. 67 Total cheltuieli n avans; Rd. 68 Total active; Rd. 69 Capital
social+Rd 71 Prime de capital; Rd. 78 Total rezerve de capital; Rd. 72 Rezerve din reevaluare; Rd. 80 Rezultat reportat pierdere neacoperit; Rd. 88 Rezultatul exerciiului; Rd. 91 Datorii subordinate; Rd.
93 Rezerv de prime privind asigurrile generale; Rd. 95 Total rezerv de daune privind asigurrile generale; Rd. 100 Rezerva de catastrof pentru asigurri generale; Rd. 110 Rezerva de egalizare
Rd. 115 Total provizioane+ Rd. 117 Depozite primite de la reasiguratori + Rd 118 Sume datorate + Rd .120 Datorii provenite din operaiuni de asigurare direct + Rd. 121 Datorii provenite din operatiuni de
reasigurare + Rd. 124 Alte datorii; Rd. 128 Total venituri n avans; Rd. 129 Total pasiv
Contul de prot i pierdere sintetizat pentru exerciiul nanciar ncheiat la 31 decembrie 2012 conine urmtoarele rnduri din contul tehnic al asigurrii generale i contul netehnic prezentate n situaiile
nanciare anuale auditate:
Contul tehnic al asigurrii generale sintetizat:
Rd. 1 Venituri din prime brute subscrise; Rd. 2 Prime cedate n reasigurare; Rd. 3 Variaia rezervei de prim; Rd. 4 Variaia rezervei de prime, cedate n reasigurare; Rd. 7 Alte venituri tehnice, nete de
reasigurare; Rd. 9 Daune brute pltite; Rd. 10 Partea reasiguratorului din daunele pltite; Rd. 11 Variaia rezervei de daune, nete de reasigurare; Rd. 14 Variaia rezervei de catastrof net de reasigurare;
Rd. 18 Cheltuieli de achiziie; Rd. 19 Variaia sumei cheltuielilor de achiziie reportate; Rd. 20 Cheltuieli de administrare; Rd. 21 Comisioane primite de la reasiguratori; Rd. 23 Alte cheltuieli tehnice, nete de
reasigurare; Rd. 34 Variaia rezervei de egalizare suma brut
Contul netehnic sintetizat:
Rd. 5 Venituri din participaii la societile n care exist interese de participare; Rd. 7 Venituri din alte plasamente; Rd. 11 Venituri din ajustri pentru depreciere/pierdere de valoare a plasamentelor; Rd .12
Venit provenit din realizarea plasamentelor; Rd. 17 Cheltuieli de gestionare a plasamentelor, inclusiv cheltuielile cu dobnzile; Rd .18 Cheltuieli privind constituirea ajustrilor de valoare pentru
plasamente; Rd. 19 Pierderi provenind din realizarea plasamentelor; Rd. 22 Alte venituri netehnice; Rd. 23 Alte cheltuieli netehnice, inclusiv provizioanele i ajustrile de valoare; Rd. 29 Rezultatul Brut
(Pierdere); Rd. 38 Impozit pe prot; Rd. 41 Rezultatiul net al exerciiului (pierdere)