Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Drept Comercial II PDF
Drept Comercial II PDF
FACULTATEA DE DREPT
DREPT COMERCIAL II
CURS PENTRU NVMNTUL LA DISTAN
BUCURETI
2010
Cuprins
Abrevieri ................................................................................................................. IXI
Unitatea de nvare VI. Teoria i dinamica obligaiilor comerciale .................... 1
Seciunea 1. Obligaiile comerciale n raport de teoria general a
obligaiilor ..................................................................................................... 1
1. Observaii de ordin general .................................................................................... 1
2. Izvoarele obligaiilor comerciale ........................................................................... 3
3. Derogrile de la dreptul comun al teoriei generale a obligaiilor........................... 6
4. Dobnzi, penaliti, actualizarea valorii creanelor bneti ................................. 11
Note i repere bibliografice .............................................................................. 20
Seciunea a 2-a. Probele n materie comercial ....................................... 23
Seciunea a 3-a. Contractele comerciale ................................................... 25
1. Formarea contractelor comerciale ....................................................................... 25
2. Executarea contractelor comerciale ..................................................................... 28
Note i repere bibliografice .............................................................................. 41
Teste de autoevaluare.......43
Unitatea de nvareVII. Protecia consumatorilor n contractele comerciale... 44
Seciunea 1. Domeniul i scopul legislaiei proteciei consumatorilor ... 45
1. Coordonatele generale ale legislaiei proteciei consumatorilor .......................... 45
2. Consumatorii ....................................................................................................... 46
3. Operatorii economici ........................................................................................... 48
4. Produsele i serviciile .......................................................................................... 49
Note i repere bibliografice .............................................................................. 51
Seciunea a 2-a. Drepturile consumatorilor i obligaiile operatorilor
economici .................................................................................................... 53
1. Drepturile consumatorilor .................................................................................... 53
2. Obligaiile operatorilor economici ....................................................................... 59
3. Rspunderea pentru produse a operatorilor economici ........................................ 62
Note i repere bibliografice .............................................................................. 64
Seciunea a 3-a. Contractele ncheiate de ctre operatorii economici cu
consumatorii ............................................................................................... 67
Note i repere bibliografice .............................................................................. 70
Seciunea a 4-a. Sanciunile pentru nclcarea drepturilor consumatorilor
..................................................................................................................... 72
Seciunea a 5-a. Organismele cu rol n protecia consumatorilor .... ..74
Teste de autoevaluare.......76
VI
Drept comercial
Cuprins
VII
VIII
Drept comercial
Teste de autoevaluare.....292
Unitatea de nvare XV. Efectele deschiderii procedurii insolvenei ............ 293
Seciunea 1. Principiul celeritii procedurii ......................................... 293
Note i repere bibliografice ............................................................................ 297
Seciunea a 2-a. Consecinele deschiderii procedurii insolvenei, n general......... 299
1. Suspendarea aciunilor judiciare sau extrajudiciare de realizare
a creanelor asupra debitorului................................................................................. 300
2. Suspendarea curgerii dobnzilor, a majorrilor i a penalitilor ...................... 308
3. ntreruperea cursului prescripiei ....................................................................... 311
4. nchiderea conturilor bancare i deschiderea contului unic
al procedurii de insolven ....................................................................................... 312
5. Regula bussines as usual i limitele sale ........................................................... 313
6. Aciunea n anularea actelor ncheiate de debitor n perioada suspect .................. 315
7. Interdicia vnzrii aciunilor sau prilor sociale deinute la
debitor de ctre conductorii acestuia ...................................................................... 327
8. tergerea datoriilor debitorului .......................................................................... 328
9. Transferul dreptului de proprietate asupra bunurilor rmase
dup lichidare la asociai, acionari sau membri ...................................................... 330
10. Desesizarea debitorului .................................................................................... 333
11. Dizolvarea persoanei juridice n caz de trecere la faliment ............................. 336
12. Publicizarea strii de insolven i obligaia de informare .............................. 336
Note i repere bibliografice ............................................................................ 338
Teste de autoevaluare.....343
Unitatea de nvare XVI. Perioada de observaie, reorganizarea judiciar
i falimentul ........................................................................................................ 343
Seciunea 1. Perioada de observaie........................................................ 344
1. Precizri prealabile ............................................................................................ 344
2. Rapoartele administratorului judiciar ................................................................ 346
3. Inventarul i conservarea bunurilor debitorului ................................................. 349
4. Stabilirea masei credale ..................................................................................... 352
5. Situaia ntreprinderii debitorului n perioada de observaie .............................. 361
6. Situaia partenerilor contractuali ai debitorului n perioada de observaie .............. 364
7. Situaia creditorilor n perioada de observaie ................................................... 375
8. Situaia salariailor debitorului n perioada de observaie .................................. 379
Seciunea a 2-a. Reorganizarea judiciar .............................................. 386
1. Precizri prealabile ............................................................................................ 386
2. Persoanele ndrituite s propun un plan ........................................................... 387
3. Coninutul minim al planului ............................................................................. 395
4. Procedura confirmrii planului .......................................................................... 398
5. Perioada reorganizrii judiciare ......................................................................... 403
Note i repere bibliografice ............................................................................ 410
Seciunea a 3-a. Falimentul ..................................................................... 413
1. Precizri prealabile ............................................................................................ 413
Cuprins
IX
Prezentarea disciplinei
Disciplina Drept Comercial II va aborda urmtoarele teme:
1. Teoria general a obligaiilor comerciale;
2. Contractul de vnzare-cumprare comercial;
3. Contractul de mandate commercial;
4. Contractul de comision;
5. Contractul de agenie;
6. Contractul de leasing;
7. Contractul de franciz;
8. Contractul de garanie real mobiliar;
9. Alte contracte comerciale: consignaie, report, cont curent;
10. Titlurile comerciale de valoare: cambie, cec, bilet la ordin;
11. Procedura insolvenei.
n urma parcurgerii disciplinei Drept comercial II, studenii vor dobndi
urmtoarele competene specifice:
1.Cunoatere i nelegere
Cunoaterea teoriei generale a obligaiilor comerciale;
Cunoaterea contractelor comerciale, a titlurilor de credit
insolvenei;
i a procedurii
2. . Explicare si interpretare
Deprinderea sensului exact al noiunilor specifice dreptului comercial precum:
leasing, franciz, cambie, bilet la ordin, cec, insolven etc;
Deprinderea cu aplicarea mecanismelor de interpretare a normelor juridice n
materia normelor de drept comercial;
3. Instrumental aplicative
Deprinderea mecanismului general al obligaiilor comerciale, precum i a
mecanismelor specifice contractelor comerciale;
Deprinderea mecanismelor specifice procedurii insolvenei;
Deprinderea mecanismului de soluionare a cazurilor practice innd de
raporturile obligaionale de natur comerciale, precum i de aplicarea procedurii
insolvenei;
Drept comercial
4. Atitudinale
Manifestarea unei atitudini responsabile fa de pregtirea continu, cunoaterea
operativ i aplicarea corespunztoare a noilor acte normative sau a modificrilor
legislative i jurisprudeniale.
Bibliografia recomandat pentru disciplina Drept comercial II este:
1. Gh. Piperea, Drept comercial, vol. 2, Ed. C. H. Beck, Bucureti, 2009;
2. Gh. Piperea, Insolvena: legea, regulile, realitatea, Ed. Wolters Kluwer,
Bucureti, 2008;
3. Stanciu D. Crpenaru, V. Neme, M A. Hotca, Noua lege a insolvenei.
Legea nr. 85/2006. Comentarii pe articole, Ed. Hamandiu, Bucureti, 2008;
4. Stanciu D. Crpenaru, Drept comercial romn, Ed. Universul Juridic,
Bucureti, 2009.
Evaluarea studenilor la disciplina Drept comercial II se realizeaz astfel:
La stabilirea notei finale se iau n considerare
- Pentru rspunsurile corecte la examen / colocviu (evaluarea final), ponderea
procentual la notare este de 70%;
- Testare periodic efectuat prin lucrri de control, ponderea procentual la notare
este de 20%;
- Pentru participarea activ la seminar, ponderea procentual la notare este de 10%.
Modalitatea practic de evaluare final se efectueaz prin lucrare scris teste gril
i spee.
n vederea obinerii a minim 5 puncte din nsumarea punctajului obinut ca urmare a
testrii periodice prin lucrri, a activitii de seminar i a examinrii finale, n
condiiile absenei unor erori grave.
n vederea obinerii a 10 puncte din nsumarea punctajului obinut ca urmare a testrii
periodice prin lucrri, a activitii de seminar i a examinrii finale.
Cuprins
Abrevieri
AGA
alin.
ANAF
art.
AVAS
A.U.B.
BNR
C.A.
CA
Cas.
C.civ.
C.civ.fr.
C.com.
C.com. adnotat
CNVM
col. civ.
C.fisc.
C.muncii
C.proc.civ.
C.proc.fisc.
C.proc.pen.
C.S.J.
DAE
dec.
dec. civ.
Dreptul
ed.
Ed.
GEIE
GIE
GDR
I.C.C.J.
IMM
JOCE
lit.
n.n.
XI
XII
O.G.
ONG
O.U.G.
p.
pct.
P.R.
R.D.C.
R.P.F.
R.R.D.A.
s. com.
s. com. cont. adm.
sent.
SGB
s.n.
SSIF
Trib.
TVA
UE
UNPIR
vol.
Drept comercial
Ordonana Guvernului
organizaie nonguvernamental
Ordonana de urgen a Guvernului
pagina
punctul
Pandectele Romne
Revista de Drept Comercial
Revista Piaa Financiar
Revista Romn de Dreptul Afacerilor
secia comercial
secia comercial i de contencios adminsitrativ
sentina
scrisoarea de garanie bancar
sublinierea noastr
societi de servicii de investiii financiare mobiliare
Tribunalul
taxa pe valoarea adugat
Uniunea European
Uniunea Naional a Practicienilor n Insolven
volumul
Unitatea de nvare VI
Teoria i dinamica obligaiilor comerciale
Cuprins
1. Obligaiile comerciale n raport de teoria general a obligaiilor;
2. Probele n materie comercial;
3. Contractele comerciale.
Obiective
Dup parcurgerea prezentei uniti de nvare, studenii vor reui s cunoasc:
1. Observaii de ordin general;
2. Izvoarele obligaiilor comerciale;
3. Derogrile de la dreptul comun al teoriei generale a obligaiilor;
4. Dobnzi, penaliti, actualizarea valorii creanelor bneti
Seciunea 1
bante) sau o achiziie (controlul societii int este preluat de o alt societate, cu tot
cu datoriile societile nti) pot fi msuri de salvgardare eficiente, ntruct, i ntr-un
caz i n cellalt, datoriile societii aflate n dificultate sunt preluate de cel care
cumpr. Pentru acest motiv, aceste achiziii de salvare se fac pe preuri care, luate
separat de ntreaga schem de salvare, ar putea fi considerate derizorii, dar, ca parte a
acestei scheme de salvare, preul achiziiei nu mai este deloc derizoriu. Exemplul dat
nu trebuie confundat cu o fuziune sau o achiziie fcute pentru consolidarea unei
afaceri sau a unei poziii de pia (consolidare care poate s aib, de altfel, i potenial anticoncurenial), cci n acest caz preul aciunilor este ntotdeauna negociat i se
formeaz dup criteriul preului de pia, care nu mai este nici mcar nominal
derizoriu, ntruct nu mai suntem n prezena unei intenii de salvare, ci a unei intenii
de consolidare.
Preul curent este un criteriu de evaluare legal (predeterminat) a despgubirilor
pltibile de cru n contractul de transport.
6. Solidaritatea i garania personal (fideiusiunea) n raporturile comerciale.
Conform art. 42 C.com., n obligaiile comerciale, codebitorii sunt inui solidar,
afar de stipulaie contrarie. Aceeai prezumie exist i contra fideiusorului, chiar
necomerciant, care garanteaz o garanie comercial. Codul comercial instituie deci o
prezumie de solidaritate ntre codebitori i ntre debitorul principal i fideiusor.
Prezumia de solidaritate nu se aplic la necomerciani pentru operaiuni care, nct i
privete, nu sunt fapte de comer.
n dreptul comun, codebitorii sunt prezumai a se fi obligat conjunct, adic
divizibil. Creditorul nu va putea s-l oblige pe unul dintre codebitori s acopere
ntreaga sum reprezentnd creanele conjuncte, ci numai pentru partea ce i revine.
Prin contract sau prin dispoziii speciale ale legii (cum ar fi rspunderea unei pluraliti de autori ai unei fapte ilicite pentru acoperirea prejudiciului, art. 1003 C.civ.),
debitorii pot fi inui solidar. Solidaritatea codebitorilor este o garanie a creditorului,
ntruct acesta are dreptul s cear oricruia dintre debitorii solidari plata ntregii
creane, riscul insolvabilitii celorlali debitori trecnd la codebitorul pltitor (care
are regres contra celorlali codebitori pentru ceea ce depete partea sa din datorie).
n dreptul comercial, prezumia de divizibilitate este inversat: codebitorii, ca i
debitorul principal cu fideiusorul, sunt prezumai a se fi obligat solidar. Prezumia de
solidaritate poate fi combtut numai prin dovedirea unei clauze contractuale contrare.
Chiar dac, declarativ, prezumia de solidaritate nu joac fa de simplii particulari n cazul acelor acte de comer care sunt comerciale numai pentru cocontractant,
din modul n care este redactat textul art. 42 alin. (2) C.com. rezult c, n cazul n
care i pentru necomerciant actul n cauz este comercial prin natura sa, prezumia de
solidaritate se menine.
Una din garaniile tipice de executare a obligaiilor este fideiusiunea. Este vorba
de o garanie personal, n sensul c debitorul principal este dublat de un debitor
accesoriu, adic la gajul general conferit creditorului de patrimoniu debitorului principal se adaug un al doilea gaj general, respectiv, cel asupra patrimoniului fideiusorului. Creditorul beneficiar al unei garanii personale nu este un creditor privilegiat,
ci rmne un creditor chirografar al debitorului principal i al debitorului accesoriu
(fideiusor). Totui, un ter sau chiar fideiusorul poate garanta o obligaie a altuia cu
un bun individual determinat (mobil sau imobil) din patrimoniul su: este vorba de
aa-numita cauiune real. n acest caz, creditorul devine privilegiat, avnd drept de
preferin i de urmrire asupra bunului constituit drept cauiune real.
n dreptul comun, datorit caracterului accesoriu al obligaiei fideiusorului fa de
creditor, fideiusorul are dreptul s invoce:
- beneficiul de discuiune, respectiv, n cazul n care creditorul intenioneaz s
nceap o urmrire silit direct n contra fideiusorului, acesta are dreptul s-l invite pe
creditor s-l urmreasc mai nti pe debitor; invitaia trebuie s fie nsoit de
artarea (identificarea) acelor bunuri din patrimoniul debitorului principal care ar
putea fi urmrite pentru ncasarea creanei; sanciunea neartrii acestor bunuri este
refuzul beneficiului de discuiune;
- beneficiul de diviziune, respectiv, n caz de pluralitate de fideiusori, oricare
dintre acetia are dreptul s cear creditorului s-i divid urmrirea pentru fiecare
dintre fideiusori.
Din existena acestor dou beneficii rezult c, n dreptul comun, fideiusorul
poate fi obligat solidar cu debitorul principal numai n baza unei clauze exprese n
contract. n obligaiile comerciale, beneficiul de discuiune i beneficiul de diviziune
sunt suprimate, ntruct fideiusorii sunt prezumai a se fi obligat solidar cu debitorul
principal i solidar ntre ei fa de creditor.
Se remarc faptul c, n cazul aa-numitei cauiuni reale, fiind vorba de o garanie
real (drept real accesoriu) constituit de un ter pentru garantarea datoriei debitorului
principal, nefiind deci vorba de o obligaie comercial, nu se pune problema aplicabilitii art. 42 alin. (2) C.com. ntr-adevr, textul vorbete de obligaiile comerciale,
care au fie coobligai, fie debitor principal i fideiusor, i nu de drepturile reale, fie
ele i accesorii. De altfel, solidaritatea i fideiusiunea sunt fr sens n cazul drepturilor reale. Creditorul ns are dreptul de a urmri direct bunul, n virtutea dreptului
de urmrire aferent garaniei reale, imediat ce debitorul principal a refuzat s
plteasc la scaden, ntruct, nefiind vorba de o obligaie, ci de un drept real, nu se
pune problema nici a aplicabilitii beneficiului de discuiune. n practic, n
majoritatea cazurilor, se aplic i acestei situaii dispoziiile art. 42 alin. (2) C.com.,
sub cuvnt c astfel s-ar oferi protecie creditorilor diligeni, dei soluia este greit
i inutil creditorilor.
n legtur cu aceast aa-numit cauiune real se poate ridica n practic o chestiune deosebit, att prin specialitatea, ct i prin dificultatea ei: dac, dup executarea garaniei reale, creana rmne n parte neacoperit, se poate ndrepta creditorul
mpotriva terului garant, considerndu-l fideiusor pentru rest? n mod logic, creditorul
l-ar putea urmri n completare pe terul garant numai dac acesta ar fi consimit i la o
garanie personal pentru restul creanei, n acest caz terul garant devenind i fideiusor.
n caz contrar, creditorul nu l-ar putea urmri pentru rest pe terul garant, ntruct s-ar
opune principiul specialitii garaniei reale. n practic, mai ales c exist un interes
crescut al bncilor n acele cazuri n care bunul dat n garanie a fost iniial evaluat la o
sum (de multe ori exagerat fa de valoarea de pia a bunului), iar n prezent
valoarea de pia este mult redus fa de evaluarea iniial, fcnd creana s devin
n parte chirografar, se admite destul de frecvent c terul garant poate fi urmrit i
pentru rest, aplicndu-se greit i n mod mecanic dispoziiile art. 42 C.com. S-a
vzut mai sus c textul are n vedere obligaii comerciale, i nu drepturi reale, iar n
lipsa unei obligaii nu se poate vorbi de nicio solidaritate.
Tot n legtur cu cauiunea real, mai ales n condiiile crizei economice a anului
2009, se ntmpl frecvent ca debitorul principal (societatea comercial care a luat
creditul de la banc) s intre n insolven. Creana este, de regul, dar mai ales n
cazul IMM-urilor, garantat cu bunuri proprietatea personal a asociailor sau a unor
persoane afiliate ori apropiate asociailor. Banca are dreptul, n acest caz, att s
ncerce recuperarea creanei contra debitorului principal, n procedura insolvenei, ct
i s ncerce s execute garania constituit de terul garant. Conform art. 379
C.proc.civ., o executare silit poate fi pornit dac: (i) creditorul are un titlu executoriu contra debitorului sau a celui ce urmeaz a fi executat silit; (ii) creana pretins
este cert, lichid i exigibil. Dac, n cazul exemplificat, titlul executoriu exist i
este indubitabil contractul de ipotec, ca i cel de garanie real mobiliar, este n
sine un titlu executoriu, conform legii bancare existena unei creane certe, lichide
i exigibile contra terului garant este dubitabil. Aa cum am artat mai sus, terul
garant nu este un debitor solidar sau subsidiar al creditorului, ci o persoan creia ii
incumb obligaia de a permite bncii s i exercite prerogativele aferente drepturilor
reale de garanie (dreptul de urmrire i dreptul de preferin). i atunci, care este
creana cert, lichid i exigibil pentru care se poate ncepe i derula executarea
silit? Singura crean n fiin este creana contra debitorului principal, creana
pentru executarea creia s-a constituit, de altfel, garania n discuie. Dar, aa cum
rezult din art. 36 din Legea insolvenei, orice urmrire silit contra debitorului se
suspend de la data deschiderii procedurii. n atare condiii, se poate susine c orice
crean contra debitorului, deci i cea garantat cu cauiune real, se suspend, adic
nu mai este exigibil, ceea ce nseamn un impediment la executare care interzice
temporar sau ntrerupe executarea. Mergnd pe aceeai logic, nseamn c i executarea contra terului garant se ntrerupe din momentul nceperii procedurii insolvenei
contra debitorului. Este adevrat c, la rigoare, se poate decide c numai executrile
contra debitorului se suspend de la data deschiderii procedurii, nu i executrile
contra unor teri garani, dar riscul unei interpretri de genul celei de mai sus exist,
motiv pentru care bncile ar trebui s fie diligente i s insereze n contractele cu
terii garani clauze exprese de fideiusiune (care genereaz o obligaie i deci face
aplicabil pe deplin art. 42 C.com.), pentru a se feri de acest risc.
Excepia din art. 42 alin. (3) C.com. referitoare la necomercianii care particip la
un act juridic ce are natura unui act de comer numai pentru cocontractant se aplic i
n cazul fideiusiunii.
7. Interdicia termenului de graie i a retractului litigios. Conform art. 44 C.com.,
n obligaiunile comerciale judectorul nu poate acorda termenul de graie permis de
art. 1021 C.civ. Se remarc faptul c este vorba de interdicia termenului judectoresc de graie. Prin legi speciale pot fi prevzute termene legale de graie, aa cum
a fost cazul termenului de 30 de zile reglementat de art. 4 alin. (1) din varianta
iniial a Legii nr. 469/2002 privind unele msuri pentru ntrirea disciplinei contractuale, precum i cum este cazul termenului de 30 de zile de la apariia strii de insol-
10
ven n care debitorul este obligat s cear deschiderea procedurii sau a termenul de
30 de zile de la scaden fa de trecerea cruia se nate dreptul creditorului de a cere
deschiderea procedurii insolvenei fa de debitor.
Pe de alt parte, n aplicarea teoriei impreviziunii, avnd ca baz principiul
bunei-credine i interpretarea contractului n funcie de criteriul echitii, la care se
refer art. 970 alin. (1)-(2) C.civ., judectorul poate prelungi un contract sau amna
exigibilitatea unei creane dac o astfel de msur este necesar pentru reechilibrarea
contractului (adic pentru aducerea lui din situaia de win-loose n situaia iniial de
win-win). Teoria impreviziunii, din ce n ce mai des aplicat de instanele din
Romnia, n baza art. 970 alin. (1)-(2) C.civ. [alin. (1) arat c, dei contractele au
for obligatorie ntre pri, ele trebuie s fie executate i interpretate cu bun credin; alin. (2) arat c un contract nu oblig numai la ceea ce este expres
ntr-nsul, ci i la ceea ce obiceiul sau echitatea dau contractului dup urmrile
sale), permite tribunalelor s emit decizii de reechilibrare a contractului, n conformitate cu buna-credin i cu echitatea. Debitorul, dac din cauza conjuncturilor economice defavorabile, a ajuns s nu mai poat face fa contractului, care s-a dezechilibrat n favoarea creditorului, astfel nct contractul nu mai consacra o situaie de
win-win, ci provoac pierderi nejustificate debitorului, atunci acel debitor poate cere
cocontractantului su, ntr-o prim faz, renegocierea contractului. n caz de refuz,
debitorul poate cere instanei reechilibrarea acestuia, care va putea acorda debitorului
noi termene de executare, pn cnd acesta i va fi recptat capacitatea financiar
necesar executrii contractului sau pn cnd i vor fi revenit la nivelul necesar plaii
creditului sursele de finanare, va dispune nghearea dobnzilor i a penalitilor, va
dispune reaezarea dobnzii etc. De precizat c nu ne aflm n prezena unui termen
judectoresc de graie, interzis de art. 44 C.com, ci a unei modificri a contractului,
n sensul art. 969 alin. (2) C.civ. (conform cruia conveniile se pot modifica prin
voina prilor sau din cauze autorizate de lege, aa cum este principiul echitii).
Conform art. 45 C.com., retractul litigios prevzut de art. 1402, 1403 i 1404 din
Codul civil nu poate avea loc n caz de cesiune a unui drept derivnd dintr-un fapt
comercial.
8. Locul i data executrii obligaiilor comerciale. Conform art. 59 C.com., locul
executrii obligaiilor este: (i) locul artat n contract prin clauz expres; (ii) locul care
rezult din natura operaiunii; (iii) locul care rezult din intenia expres sau implicit a
prilor contractante; (iv) n lipsa unei clauze exprese, la domiciliul debitorului sau, n
cazul unui bun determinat, la locul unde prile tiau c acesta se afl situat.
Dup cum se observ, reglementarea comercial derog de la regula din dreptul
civil conform creia plata este cherabil, adic se efectueaz la domiciliul debitorului.
Locul executrii obligaiilor comerciale are importan att pentru stabilirea
momentului transferului dreptului de proprietate de la vnztor la cumprtor, ct i
pentru stabilirea competenei teritoriale n caz de litigiu. Transferul dreptului de
proprietate semnific transferul riscului pieirii fortuite a bunului de la vnztor la
cumprtor; din momentul transferului, bunul poate fi asigurat de cumprtor; dac
lucrul piere dup momentul transferului i vnztorul a ncheiat o asigurare pentru
11
12
textul din Codul civil nu ne spune c daunele interese moratorii sunt dobnda legal,
ci doar c acestea nu pot cuprinde dect dobnda legal. Cu toate acestea, n limbajul
curent juridic, poate din comoditate, s-a ajuns la o parificare mental a daunelor
moratorii cu dobnda legal, de unde i noiunea de dobnd moratorie. n realitate,
dobnda legal nu este altceva dect un echivalent predeterminat al prejudiciului
suferit de creditorul unei sume de bani prin ntrzierea plii, echivalent care poate fi
nlturat fie prin norme speciale n materie de comer, fideiusiune i societate, fie prin
clauza contractual expres (prile putnd stipula, de exemplu, penaliti, mai mici
sau mai mari dect dobnda legal).
Aadar, daunele moratorii pot fi stabilite fie convenional, prin clauza contractual (sub form de clauz penal, denumit i penalitate), fie prin lege, sub form de
dobnd legal, normele cu privire la dobnda legal fiind norme supletive.
Dobnda remuneratorie se calculeaz numai pn la momentul scadenei obligaiei productoare de dobnd. Din momentul scadenei, n conformitate cu art. 1088
alin. (2) C.civ. i art. 43 C.com., dobnda remuneratorie se adaug la capital i cele
dou sume, reunite, produc dobnda sancionatorie (daune interese moratorii), care n
contractul prilor poate fi stabilit i sub form de penalitate de ntrziere. Ca atare,
creditorul nu poate cere, pentru ntrziere n plat, i dobnda remuneratorie, pe lng
dobnda moratorie sau penalitile de ntrziere6.
n anumite cazuri se pune problema de a ti ce natur juridic are dobnda, de
despgubire sau de fruct civil. Consecinele juridice ale unei astfel de calificri sunt
importante, ntruct n cazul n care dobnda are natura juridic a unui fruct civil, se
pot acorda i despgubiri moratorii n completare7, n timp ce dac dobnda are
natur juridic de despgubire, atunci nu se pot acorda i daune moratorii n completare. Astfel:
a) dac n contract nu s-a prevzut, expres sau implicit, o dobnd remuneratorie
(ca fruct civil) i prile nu au exclus posibilitatea perceperii de dobnzi, atunci
pentru ntrzierea n plat se aplic dobnda legal, cu titlu de norm supletiv;
b) n cazul n care, potrivit dispoziiilor legale sau prevederilor contractuale,
obligaia este purttoare de dobnzi fr s se arate rata dobnzii, se va plti dobnda
legal (art. 2 din O.G. nr. 9/2000).
n ambele cazuri (a, b) este vorba de dobnda moratorie (despgubire), ntruct
dobnda ca remuneraie a capitalului nu se presupune, ci trebuie s fie stabilit prin
act scris [art. 5 alin. (2), teza I din O.G. nr. 9/2000]. Forma scris a clauzei de
dobnzi remuneratorii este cerut ad validitatem.
10. Conform art. 43. C.com., datoriile comerciale lichide i pltibile n bani
produc dobnda de drept din ziua cnd sunt exigibile. Dispoziiile citate reprezint o
excepie de la regula din dreptul comun al obligaiilor bneti dup care dobnzile nu
curg dect de la data cererii de chemare n judecat [art. 1088 alin. (2) C.civ.]. Se
remarc faptul c nsi aceast regul este, la rndul su, o excepie de la principiul
dup care rspunderea contractual poate fi antrenat doar dup punerea n ntrziere
(care se realizeaz fie prin notificare prin executor judectoresc, fie prin cerere de
chemare n judecat, n timp ce curgerea dobnzilor pentru obligaii bneti ncepe
doar dup data cererii de chemare n judecat). ntruct art. 43 C.com. nu derog de
13
la art. 1088 alin. (1), ci de la art. 1088 alin. (2) C.civ., nseamn c, de la data scadenei, debitorul comercial al unei sume de bani lichide este obligat i el s plteasc
fie dobnda moratorie (dac nu exist dispoziii legale care s deroge de la principiul
parificrii daunelor moratorii cu dobnda legal), fie penalitatea de ntrziere.
De reinut c, ndeobte, n doctrin i n jurispruden se consider n mod greit
c, date fiind dispoziiile art. 43 C.com., n obligaiile comerciale, scadena obligaiei
provoac punerea debitorului de drept n ntrziere (dies interpellat pro homine). n
realitate, art. 43 C.com. nu consacr punerea de drept n ntrziere a debitorului, ci
numai un efect al punerii n ntrziere, respectiv, curgerea dobnzilor-daune interese
(care, ntr-adevr, se produce de drept). Punerea n ntrziere sau starea de ntrziere
de drept are, pe lng efectul curgerii daunelor-interese moratorii (proprie exclusiv
obligaiilor bneti), i alte efecte, ca de exemplu: transferul riscului pieirii fortuite a
lucrului asupra debitorului aflat n ntrziere, posibilitatea de a cere rezoluiunea,
dreptul de a cere executarea silit sau despgubiri etc. Pe de alt parte, textul se
refer numai la un tip anume de obligaii, respectiv, la obligaiile comerciale, lichide
i pltibile n bani. Nu intr sub incidena acestui text obligaia de a da un bun
determinat, obligaia de a face, de a nu face i obligaia nelichid.
11. Daune-interese compensatorii i daune-interese moratorii
11.1. Principiul. Obligaiile se execut n natur, indiferent de specia acestora, n
principiu de bunvoie [art. 1073 C.civ., art. 371 alin. (1) C.proc.civ], dar i, n caz de
necesitate, pe cale silit [art. 371 alin. (2) C.proc.civ.].
ntr-adevr, creditorul are dreptul de a dobndi ndeplinirea exact a obligaiei
(art. 1073 teza I C.civ.), el neputnd fi obligat s primeasc alt lucru dect acela ce i
se datorete (art. 1100 C.civ.).
n cazul n care ns executarea n natur, chiar silit, nu este sau nu mai este
posibil ori util creditorului, acesta are dreptul la despgubiri din partea debitorului,
adic la executarea obligaiei prin echivalent. Astfel, conform art. 1073 C.civ., cnd
debitorul nu i ndeplinete exact obligaia fa de creditor, acesta din urm are
dreptul la dezdunare, iar art. 1082 C.civ. dispune c debitorul este osndit, de se
cuvine, la plata de daune-interese sau pentru neexecutarea obligaiei, sau pentru ntrzierea executrii, cu toate c nu este rea-credin din parte-i, afar numai dac nu va
justifica c neexecutarea provine din o cauz strin, care nu-i poate fi imputat.
Executarea prin echivalent a obligaiei reprezint rspunderea civil contractual. Aceasta nu poate fi angajat dect dac:
- debitorul a fost pus n ntrziere sau este de drept n ntrziere; ntr-adevr,
conform art. 1081 C.civ., daunele nu sunt debite dect atunci cnd debitorul este n
ntrziere de a ndeplini obligaia sa, afar numai de cazul cnd lucrul ce debitorul era
obligat de a da sau a face, nu putea fi dat nici fcut dect ntr-un timp oarecare ce a
trecut. Punerea n ntrziere se realizeaz prin notificare sau prin cerere de chemare
n judecat (art. 1079 C.civ.), afar de cazul n care: a) debitorul este de drept n
ntrziere, respectiv, n cazurile anume determinate de lege; b) cnd s-a contractat
expres c debitorul va fi n ntrziere la mplinirea termenului, fr a fi necesar
notificarea (spre exemplu, n cazul n care n contractul bilateral s-a stipulat un pact
14
15
16
17
form de penaliti de ntrziere) 11. Aa cum rezult ns din partea final a art. 1088
alin. (1) C.civ., n obligaiile comerciale bneti, ca i n cazul obligaiilor bneti ce
rezult din contractul de societate sau dintr-o fideiusiune, cuantumul despgubirilor
este limitat la dobnda legal numai n lipsa unor dispoziii speciale legale sau
contractuale care s stabileasc un cuantum mai mare. Mai mult, personal consider
c, chiar i n lipsa unor dispoziii legale sau convenionale care s deroge de la
regula parificrii daunelor-interese moratorii cu dobnda legal, se pot acorda despgubiri n completare. Dac dobnda legal (sau chiar cea convenional) nu acoper
integral prejudiciul, pentru c a intervenit o erodare a valorii reale a monedei de
plat, astfel c cerina acoperirii integrale a prejudiciului nu mai poate fi satisfcut
prin aplicarea dobnzii legale (sau a celei convenionale), se poate apela la principiile
evalurii judiciare, pentru a se acorda creditorului daune compensatorii. Evaluarea
judiciar este regula pentru celelalte tipuri de evaluare i li se aplic i acestora din
urm n caz de lacun de reglementare. Pe de alt parte, textul art. 1088 alin. (1)
C.civ. este desuet, dovad c este abandonat de legiuitor. n condiiile instabilitii
monetare, o astfel de soluie, ce dateaz din epoca monedei-aur, este o soluie injust
pentru creditor. Condiia care se pune pentru admisibilitatea daunelor compensatorii
n materie de obligaii bneti (n completarea daunelor moratorii) este, desigur, ca
creditorul s dovedeasc existena prejudiciului i a legturii de cauzalitate dintre
fapta debitorului de a nu plti la timp datoria sa i erodarea valorii monedei de plat
prin inflaie, ntruct n acest caz, nemaifiind ndeplinite condiiile art. 1088 alin. (1)
C.civ., nici prejudiciul i nici legtura de cauzalitate nu mai pot fi considerate
prezumate. Exist unele soluii jurisprudeniale n sensul celor de mai sus i care se
regsesc n practica fostei Curi Supreme12.
12. Cumulul penalitilor de ntrziere cu dobnd sau cu daunele-interese
compensatorii. Clauza penal este o convenie, iar rspunderea sub forma penalitilor exist numai dac prile au prevzut n contract, prin clauz expres n acest
sens, ori printr-o convenie separat, penalitile care vor fi pltite n cazul nerespectrii obligaiilor. Faptul c, n dreptul comercial, raporturile juridice contractuale
nu sunt ntotdeauna mbrcate n form scris nu schimb soluia, ntruct reglementarea comercial se completeaz cu cea civil [art. 1 alin. (1) C.com.], inclusiv cu cea
privind existena i validitatea conveniilor, n general, i cu cea privind existena i
valabilitatea conveniei de clauz penal, n special.
Jurisprudena fostei Curi Supreme precum i a actualei Curi de Casaie i Justiie
este unitar n a statua c, n lips de clauz special n contract, penalitile de
ntrziere nu pot fi acordate13. Astfel, s-a decis c, n cazul n care, prin contract,
care este legea prilor, nu s-a prevzut plata de penaliti, acestea nu pot fi acordate,
ntruct contractul nu poate fi completat de drept cu o clauz penal n acest sens. n
lipsa clauzei penale privind plata de penaliti, debitorul culpabil de ntrziere n
plat este supus prevederilor art. 43 C.com., potrivit crora datoriile comerciale
lichide i pltibile n bani produc dobnda de drept din ziua n care devin exigibile14.
n schimb, dobnda comercial, stabilit conform art. 43 C.com. i conform
art. 1088 alin. (1) teza final C.civ. (dobnda sancionatorie), poate fi acordat chiar
i n lipsa clauzei de penaliti cu condiia ca aceasta s fie solicitat de ctre creditor.
18
19
ntr-adevr, creditele bancare respective pot fi luate i cu alt scop, iar disponibilitile
pot fi asigurate i din alte surse17.
Soluia admisibilitii acordrii de despgubiri n completarea dobnzilor moratorii (ori, dup caz, a penalitilor de ntrziere), nu este contrazis de regula nscris
n art. 1087 C.civ. (dup care, n cazul n care prile au evaluat prejudiciul n mod
anticipat, printr-o convenie de clauz penal, atunci judectorul nu poate acorda o
sum nici mai mare nici mai mic cu titlu de despgubire), ntruct, n cazul obligaiilor bneti, penalitatea are n vedere numai ntrzierea n plat, nu i neexecutarea
sau executarea necorespunztoare a obligaiei principale. Daunele n completare
reprezint tocmai daune ce sunt menite a compensa prejudiciul suferit prin erodarea
valorii monedei de plat, adic sunt daune compensatorii. Or, conform art. 1069
alin. (2) C.civ, creditorul poate cere deodat i penalitatea de ntrziere, i obiectul
obligaiei principale i, n consecin se poate cumula penalitatea de ntrziere (sau,
n lips, dobnda moratorie) cu daunele compensatorii. Pentru c daunele moratorii
nu nlocuiesc executarea n natur a obligaiei asumate, acestea se pot cumula cu
executarea n natur, dup cum se pot cumula i cu daunele-interese compensatorii18.
Este admisibil, n consecin, acordarea de despgubiri n completarea penalitilor de ntrziere (sau n lips, a dobnzilor moratorii), mai ales n cazul devalorizrii
monedei de plat. Dar creditorul profesionist trebuie s se asigure contra riscului
devalorizrii, prin includerea n contract de clauze speciale de meninere a valorii
monedei de plat spre exemplu, prin parificarea sumei n lei cu echivalentul acesteia n devize convertibile sau prin includerea de penaliti ntr-un cuantum suficient de mare pentru a acoperi i riscul devalorizrii. De aceea, judectorul trebuie s
primeasc cu rezerv cererea unui astfel de creditor de despgubiri pentru acoperirea
devalorizrii. Acoperirea riscului devalorizrii este ns posibil numai n cazul
contractelor scrise, al facturilor acceptate, al altor acte scrise care s constate creana
bneasc i clauza de meninere a valorii reale a monedei de plat n cazul acestora,
lipsa clauzei de meninere a valorii reale a monedei de plat ar putea duce la
respingerea cererii de despgubiri n completare. n cazul contractelor care nu
mbrac forma scris oferta urmat de acceptare, comanda urmat de executarea
acesteia, contractele ncheiate n sistem e-commerce etc. cumulul penalitilor cu
despgubiri n completare, pentru acoperirea devalorizrii monedei de plat, este
ntotdeauna admisibil.
13. Actualizarea valorii creanelor bneti. Compensarea prejudiciului suferit
de creditorul unei sume de bani prin erodarea valorii reale a monedei de plat este
admisibil n prezent, instituia (denumit actualizare) fiind reglementat att n
Codul de procedur civil, ct i n O.G. nr. 5/2001 privind procedura somaiei de
plat. Aceste acte normative pun la baza operaiunii de actualizare a valorii creanelor
bneti criteriul indicelui de inflaie i al cursului de schimb al monedei de plat.
Astfel, conform art. 3712 alin. (2) C.proc.civ., n cazul n care prin titlul executoriu au fost acordate dobnzi, penaliti sau alte sume, fr s fi fost stabilit
cuantumul acestora, ele vor fi calculate de organul de executare, potrivit legii.
Conform art. 3712 alin. (3) C.proc.civ., dac titlul executoriu conine suficiente
criterii n funcie de care organul de executare poate actualiza valoarea obligaiei
20
21
c din punct de vedere etimologic i chiar juridic sintagma este greit, fiind echivalent
cu un pleonasm: contracte sinalagmatice = contracte contractuale (??!). Dar, din pcate,
sintagma este consacrat n limbajul juridic de specialitate, astfel c ea aproape c nu mai
poate fi evitat. n mod evident expresia corect i din punct de vedere lingvistic i din
punct de vedere juridic este cea de contracte bilaterale, vzute ca acte juridice care
genereaz efecte juridice n sarcina sau beneficiul ambelor pri ale actului juridic, n
opoziie cu contractele unilaterale care, dei sunt acte juridice bilaterale (au dou pri),
totui genereaz efecte juridice numai n sarcina uneia dintre pri.
5
I. Bcanu (n Regimul juridic al dobnzilor, Ed. Lumina Lex, 1996, nota 80 subsol,
p. 40-41) adaug i o a treia accepiune beneficiul nerealizat la suma de bani de care a
fost lipsit creditorul pe perioada de la cauzarea prejudiciului i pn la pronunarea
hotrrii, n cazul obligaiilor izvorte de delicte.
6
n practica bancar, se obinuiete a se calcula despgubiri sub diferite forme i
denumiri ingenue, de genul: dobnda curent la credit restant, i dobnda restant la
credit restant, penaliti la dobnd, majorri de ntrziere, pe lng noiunile de
dobnd legal sau penalitate de ntrziere; n realitate, toate aceste denumiri care se
dau despgubirilor se rezum la cele dou categorii uzuale de daune moratorii.
7
Dobnda remuneratorie se adaug la scaden la capital denumit i principal , iar
cele dou sume constituie obligaia bneasc la care se aplic daunele moratorii, stabilite
sub form de penaliti ori ca dobnd legal.
8
A se vedea i C.S.J., s. com., dec. nr. 661/1995, n Buletinul Jurisprudenei 1995, p. 346.
9
Exist ns i alte cazuri de evaluare legal a prejudiciului. n materia contractului de
transport, rspunderea cruului este evaluat legal, sub forma unui multiplu al tarifului
de transport, n cazul ntrzierii transportului, sau al unui pre curent al mrfii deteriorate
sau pierdute, n cazul celorlalte tipuri de transporturi deficitare.
10
n obligaiile civile, chiar i dobnda remuneratorie, ca fruct civil, este limitat de
lege la o valoare cu maximum 50% mai mare dect dobnda legal art. 5 alin. (1) din
O.G. nr. 9/2000.
11
n sensul c n materie de obligaii de a da o sum de bani daunele-interese sunt
exclusiv daune moratorii, neputnd fi concepute daune-interese compensatorii n acest
caz, a se vedea M.M. Pivniceru, M. Gai, Not, n Dreptul nr. 10/2001, p. 188.
12
A se vedea, n acest sens, C.S.J., s. com., dec. nr. 479/1995, n Buletinul Jurisprudenei 1995, p. 338, conform creia rspunderea pentru nerespectarea obligaiei de plat
a preului produselor livrate, n relaiile comerciale, poate fi o rspundere sub forma
penalitilor sau sub forma despgubirilor, iar n unele situaii acestea pot fi cumulate; a
se vedea, de asemenea, C.S.J., s. com., dec. civ. nr. 508/1995, ibidem, p. 340, care statueaz c n obligaiile comerciale, sanciunea aplicabil debitoarei sub forma dobnzilor i (s.n.) penalitilor se aplic de la scadena plilor. Se pare ns c, n aceast
decizie de spe, n opinia instanei supreme, penalitile sunt altceva dect despgubirile
n.n.; a se vedea, de asemenea, i C.S.J., s. com., dec. nr. 249/1996, n Buletinul jurisprudenei 1996, p. 292, conform creia nu se justific aplicarea i a dobnzilor solicitate
n temeiul art. 43 C.com., atta timp ct nu s-a fcut dovada c, prin rolul lor de despgubire, penalitile nu au acoperit daunele (s.n.). () Acordarea acestora (a despgubirilor
n completare, n.n.), determinat de culpa debitoarei, este condiionat, potrivit art. 1086
C.civ., de dovada legturii de cauzalitate ntre prejudiciu i fapta culpabil a debitoarei.
A se vedea, de asemenea, i C.S.J., s. com., dec. nr. 1897/2000 [unde s-a reinut c:
22
prta trebuie s acopere prejudiciul cauzat prin reinerea abuziv a sumelor aflate n
contul curent al reclamantei, suportnd diferena de dobnzi chiar n lipsa conveniei de
depozit (lips adug.n., G.P.), invocat de prt. n condiiile n care reclamanta a fost
lipsit de beneficiul sumelor blocate abuziv de prt, aceasta datoreaz i sporul de
inflaie, pe lng dobnzile aplicate pentru reinerile efectuate fr contract de depozit.]
i C.S.J., s. com., dec. nr. 3208/2000, n P.R. nr. 4/2001, cu not de Gh. Piperea.
13
n acelai sens a se vedea: C.S.J., s.com., dec. civ. nr. 885/1995, n Buletinul Jurisprudenei 1995, p. 350-351; C.S.J., s. com., dec. civ. nr. 776/1996, n Buletinul jurisprudenei 1996, p. 288.
14
C.S.J., s. com., dec. nr. 204/1995, n Buletinul Jurisprudenei 1995, p. 326-327.
15
C.S.J., s. com., dec. nr. 3208/2000, precitat, n P.R. nr. 4/2001.
16
C.S.J., s. com., dec. nr. 249/1996, n Buletinul jurisprudenei 1996, p. 292.
17
A se vedea, n acest sens: C.S.J., s. com., dec. nr. 477/1996, n Buletinul jurisprudenei 1996, p. 294; C.S.J., s. com., dec. nr. 837/1996, n Buletinul jurisprudenei 1996, p. 296.
18
n sens contrar, a se vedea: C.S.J., s. com., dec. nr. 243/1996, n Buletinul jurisprudenei 1996, p. 290: Prin stipularea clauzei penale (convenie accesorie), prile au
hotrt anticipat daunele-interese compensatorii n cazul neexecutrii totale sau pariale a
obligaiei ori daunele interese moratorii pe care una din pri le-ar ncerca n urma
executrii cu ntrziere. () Prile, prin voina lor, hotrsc dinainte asupra cuantumului
despgubirilor pentru prejudiciile suferite ca urmare a neexecutrii obligaiilor asumate.
Ca atare () nu se mai pot pretinde alte despgubiri (s.n.) ca urmare a nendeplinirii
totale sau pariale a obligaiei ori pentru simpla ntrziere n executare, n acest sens fiind
dispoziiile art. 1087 C.civ. ntruct prta a fost obligat la plata de penaliti ctre
reclamant, aceasta nu mai este n drept s pretind i dobnzile prevzute n art. 43
C.com. (s.n.).
19
A se vedea, n acest sens, C.S.J., s.com., dec. nr. 1931 din 13 mai 1999, n R.D.C.
nr. 5/2001, p. 139.
20
Pentru o critic a instituiei actualizrii, a se vedea M.M. Pivniceru, M. Gai, Not,
n Dreptul nr. 10/2001, p. 193, conform crora dobnda de ntrziere () include n
cuantumul ei i actualizarea sumei datorate. Rata inflaiei la care s-ar raporta ntrzierea
n executare nu reprezint o reparare integral a prejudiciului, din moment ce dobnda
legal care include rata inflaiei nu este inclus n aceasta (n evaluare? n.n.).
21
C.S.J., s. com., dec. nr. 1931/13.05.1999, precitat, n R.D.C. nr. 5/2001, p. 139.
Seciunea a 2-a
Probele n materie comercial
14. n caz de litigiu, raporturile juridice civile (drepturile i obligaiile prilor)
trebuie probate cu mijloacele de prob reglementate de lege. Adevrul judiciar este
un adevr relevat prin probe. Soluia dat de judector asupra faptelor juridice
relevate prin probe este prezumat absolut a reprezenta adevrul n cauz (res
iudicata pro veritate habetur), asupra acestei soluii nemaiputnd reveni nici mcar
legiuitorul (non bis in idem). Este, desigur, un adevr incomplet, aa cum sunt toate
adevrurile umane. Este un adevr subiectiv, o certitudine a judectorului, care se
impune ca un adevr acceptabil pentru prile litigiului respectiv.
Probele sunt, n principiu, n sarcina prilor n raporturile juridice de drept privat.
ntr-adevr, conform art. 1169 C.civ., sarcina probei i incumb reclamantului. n cazul
n care n favoarea reclamantului joac o prezumie ori n cazul faptelor negative sau n
cazul n care reclamantul i-a probat preteniile sau dreptul invocat, prtul va trebui s
fac proba contrar. Aceste principii sunt valabile i n dreptul comercial.
Probele n dreptul civil sunt limitate, sub dou aspecte:
- n dreptul civil, sunt admisibile mai puine mijloace de prob dect n dreptul
comercial, respectiv: nscrisurile, martorii, mrturisirea, prezumiile, expertiza;
- mijlocul de prob decisiv al actelor juridice este nscrisul, dovada preconstituit
a actelor juridice; nscrisul nu poate fi combtut sau completat cu alte mijloace de
prob dect n mod excepional.
Conform art. 46 C.com., obligaiunile comerciale i liberaiunile se probeaz cu:
(i) acte autentice; (ii) acte sub semntur privat; (iii) facturi acceptate; (iv) corespondena comercial; (v) telegrame (i celelalte mijloace de comunicare la distan);
(vi) registrele prilor; (vii) martori, dac instana decide ca o asemenea prob este
admisibil, chiar n cazurile prevzute de art. 1191 C.civ. (n contra sau n completarea unui nscris). La aceste mijloace de prob, desigur, trebuie adugate celelalte
mijloace de prob admise n dreptul civil (expertiza, prezumiile, mrturisirea).
nscrisurile, ca mijloc de prob, au un rol mai redus n dreptul comercial, mai ales
datorit instituiei contractelor ncheiate ntre persoane deprtate (n cazul acestora,
proba se face cu facturi acceptate sau cu comanda urmat de executare). n mod
excepional, Codul comercial cere existena unui nscris, fie ad validitatem, fie ad
probationem. Exemple de contracte ce se ncheie n forma scris ad validitatem:
cambia i biletul la ordin (Legea nr. 58/1934); cec-ul (Legea nr. 59/1934); societatea
comercial (regula este forma scris, excepia, forma autentic); contractul de
nrolare a echipajului, contractul de mprumut maritim; asociaia n participaie;
garania real mobiliar [art. 14 alin. (2) din Legea nr. 99/1999, titlul VI];
contractul de transport (denumit i scrisoare de trsur). Exemple de contracte care
se ncheie n forma scris ad probationem sunt contractele privind vasele comerciale, consignaia etc.
Proba cu martori, mrturisirea (interogatoriul), prezumiile i expertiza nu prezint elemente specifice n dreptul comercial.
24
Seciunea a 3-a
Contractele comerciale
1. Formarea contractelor comerciale
1.1. Principiul libertii contractuale
15. Formarea obligaiilor comerciale prin acte juridice este i n dreptul comercial, ca i n dreptul civil, guvernat de principiul libertii de voin, ridicat n anul
1991 la rang de principiu constituional. Astfel, conform art. 135 alin. (1) din
Constituie, economia Romniei este o economie de pia, iar conform art. 135
alin. (2) lit. a), statul trebuie s asigure libertatea comerului i protecia concurenei
loiale. De asemenea, conform art. 969 C.civ., conveniile legal fcute au putere de
lege ntre prile contractante; ele nu pot fi modificate dect prin consimmntul
prilor sau din cauze prevzute de lege. n fine, art. 5 C.civ. prevede c libertatea de
voin n contracte este limitat doar de dispoziiile legale ce privesc ordinea public
i bunele moravuri.
n virtutea libertii de voin:
- actul juridic ca negotium exist prin simplul acord de voin, fr a fi necesar
existena nscrisului ca instrumentum probationem; actele solemne sunt de strict
excepie n comercial (cambii, contractul de garanie mobiliar);
- contractele comerciale se ncheie, deseori, ntre abseni, ntre persoane deprtate, fr prezena prilor (ofert-acceptare; comand-livrare), actele juridice rezultnd din facturi acceptate, comenzi urmate de executare etc.; contractele ncheiate la
distan, n care apar ca pri persoane fizice, calificate de lege drept consumatori,
beneficiaz de reglementri specifice legislaiei de protecie a consumatorilor;
- anumite acte se ncheie sau exist n forma dematerializat, fr a fi constatate
pe un suport de hrtie (valori mobiliare, cambii dematerializate, comer electronic).
16. Contractele de adeziune, foarte frecvente n dreptul comercial, pot aduce
atingere principiului libertii contractuale i autonomiei de voin.
Contractele de adeziune sunt din ce n ce mai prezente n relaiile comerciale.
Exemple de astfel de contracte sunt la tot pasul: contractele de furnizare de utiliti
publice (n care, de regul, partenerul contractual al furnizorului este considerat
consumator captiv ntruct acesta nu poate primi serviciul respectiv dect de la
acest furnizor, care exercit un monopol de fapt sau chiar legal asupra serviciului
respectiv), de telefon fix sau mobil, de servicii de internet sau servicii de televiziune
prin cablu; contracte de licen de software; contracte de credit bancar de consum i
orice alt contract bancar, n general (n majoritatea lor, acestea cuprind o parte nenegociabil, acceptat de client ca atare, respectiv, condiiile generale de afaceri);
contracte ncheiate n baza unui caiet de sarcini; contracte de asigurare (polie de
asigurare); contracte de leasing, franciz; contracte de transport etc.
n general, sunt acceptate ca valabile acele contracte de adeziune propuse de acei
comerciani care se afl n stare de ofert public permanent de servicii, simpla
26
Contractele comerciale
27
28
Contractele comerciale
29
30
Creana trebuie deci: (i) s aib ca obiect o sum de bani; (ii) s fie cert, adic
existena sa s fie indubitabil; O.G. nr. 5/2001 impune ca aceast crean s rezulte
dintr-un nscris sau alt document recunoscut sau acceptat de debitor; spre exemplu, o
factur acceptat de ctre debitor, chiar dac ea nu este emis n baza unui contract
constatat printr-un nscris, ci n baza unei comenzi urmate de acceptare, face dovada
unei creane certe; n schimb, o factur neacceptat sau un deviz de construcie
neacceptat nu fac dovada unei creane certe; (iii) s fie lichid, adic determinat sau
determinabil n cuantumul sau; (iv) s fie exigibil, adic ajuns la scaden;
ntr-un astfel de proces, aprrile debitorului sunt, n principiu, inadmisibile. Dac
ns debitorul dovedete prin probe c creana invocat suscit rezerve (respectiv, nu
este cert, lichid, exigibil, nu este recunoscut sau acceptat etc.), atunci judectorul nchide dosarul, ndrumnd prile spre calea dreptului comun.
Dac respinge cererea (considernd, spre exemplu, c creana invocat nu este
cert, lichid sau exigibil), tribunalul se pronun prin ncheiere irevocabil (constituionalitatea textului este dubioas, avnd n vedere c un tribunal nu se poate pronuna
n prima i ultima instan, datorit principiului dublului grad de jurisdicie). Dac
admite cererea, tribunalul se pronun prin ordonan (un tip special de sentin
judectoreasc), care va conine somaia de plat. Dei ordonana este o hotrre
judectoreasc, n mod cu totul bizar art. 9 alin. (2) din O.G. nr. 5/2001 dispune c ea
devine titlu executoriu numai dup ce este nvestit cu formul executorie.
mpotriva sentinei de somaie de plat, debitorul are aciune n anulare; aceasta
se judec tot de ctre tribunal, ea nefiind o cale de atac, ci un mijloc pus la ndemna
debitorului, mai ales cnd acesta nu a participat la judecata cererii de somaie, de a-i
arta rezervele i aprrile fa de creana creditorului. Formularea aciunii n anulare
transform procedura somaiei ntr-un proces de drept comun.
Procedura somaiei de plat nu este un proces obinuit, att datorit faptului c
participanii la procedur nu sunt adevrate pri n proces3, ct i datorit faptului c
se ncearc, n mod primordial, evitarea unui proces. Dou componente importante
ale acestei reglementri dovedesc aceast afirmaie: (i) opiunea pe care reglementarea o ofer debitorului de a plti de bunvoie creana necontestabil pretins de
debitor i (ii) dreptul conferit judectorului de a media potenialul conflict ntre
creditor i debitor, n scopul evitrii procesului de drept comun. ntr-adevr, somaia
este, ntr-o prim faz, o invitaie adresat debitorului de a plti de bunvoie creana
pe care judectorul o va fi gsit ntemeiat i probat (chiar dac la o privire
superficial). Art. 1 din O.G. nr. 5/2001 arat chiar n preambulul su c unul din
scopurile procedurii este realizarea de bunvoie a creanei necontestabile pretinse de
creditor; somaia de plat devine titlu executoriu numai dac debitorul tace sau, dup
caz refuz s efectueze plata la expirarea celor 10 pn la 30 de zile oferite ca rgaz
pentru efectuarea plii de bunvoie. Pe de alt parte, chiar nainte de soluionarea
cererii de emitere a unei somaii de plat, judectorul are obligaia s struie (s
insiste) pentru efectuarea plii de ctre debitor sau pentru nelegerea prilor asupra
modalitilor de plat [art. 4 alin. (2)]. n cazul n care creditorul primete plata sau
este mulumit cu nelegerea asupra plii, judectorul nchide dosarul prin hotrre
irevocabil, nelegerea prilor fiind titlu executoriu contra debitorului (art. 5).
Numai dac dosarul nu s-a nchis n modalitatea artat (deci, numai dac nu s-a
Contractele comerciale
31
32
Contractele comerciale
33
34
Contractele comerciale
35
36
trecut, de asemenea, ntr-un formular tip. Prtul este informat c are posibilitatea s
plteasc suma din somaie sau s conteste somaia, n termen de 30 de zile de la
comunicare. Dac somaia nu este contestat n termen, ea devine titlu executoriu, n
baza sa creditorul putnd ncepe executarea silit.
Desigur c prtul ntr-o somaie de plat are posibilitatea de a se opune la
somaie, caz n care prile sunt ndrumate pe calea dreptului comun. Un aspect bizar
din perspectiva dreptului procesual civil romn i al Constituiei romne, care sunt
foarte scrupuloase relativ la dreptul la aprare este c regulamentul las s se
neleag c prtul n somaia de plat va fi ncunotinat c exist o cerere
mpotriva sa doar dac se emite somaia contra sa, deci post factum, dup emiterea
somaiei, fr a i se permite s intervin n nsi aceast procedur.
Dac somaia este contestat, procedura va fi continuat de instana de drept
comun, n faa creia se vor produce toate probele i toate aprrile reclamantului
(creditor) i ale prtului (debitor). ntr-adevr, respingerea opoziiei nu este
posibil12, pentru c, dac s-ar respinge opoziia, practic s-ar soluiona n mod irevocabil, de o instan de prim grad de jurisdicie, un litigiu ntre dou pri, dintre care
una a avut inspiraia s porneasc o procedur de somaie de plat, n care nu a fost
obligat s suporte costuri judiciare prea ridicate (de exemplu, taxa de timbru n cadrul
somaiei este de 39 de lei, n timp ce n litigiile de drept comun taxa este de 1% din
valoarea creanei), nu a ateptat prea mult (procedura dureaz maxim 30 de zile) i
nici nu a fost obligat s probeze dect superficial creana sa, n timp ce prtul a
avut la dispoziie 30 de zile s rstoarne prezumia de valabilitate a creanei pretinse.
n soluionarea opoziiei se poate decide fie admiterea sa i trimiterea cauzei la
instana de drept comun, fie anularea sa (ntruct i contestaia prtului este fcut
pe un formular tip, opoziia poate fi anulat pentru lipsuri formale; spre deosebire de
cererea de somaie de plat, opoziia nu trebuie motivat).
Declararea opoziiei transform procedura somaiei de plat ntr-o procedur
contencioas. Admind opoziia, judectorul va pune n vedere petentului n somaia
de plat (creditorul, devenit acum reclamant) s formuleze o cerere de chemare n judecat care s respecte toate canoanele procedurii de drept comun, inclusiv sub raportul
probelor care susin aciunea n justiie. La aceasta, desigur, prtul va avea dreptul s
formuleze ntmpinare, n care i va arta toate aprrile i probele pe care nu le-a
putut formula n cadrul restrictiv al opoziiei. Trecerea la procedura de drept comun
presupune i achitarea taxei de timbru pentru litigiile de drept comun, respectiv, de 1%
din valoarea creanei, care va fi suportat de reclamant (pretinsul creditor).
Somaia de plat european, emis n urmarea procedurii reglementate de acest
regulament, este comparabil cu titlul emis conform dreptului intern13, nemaifiind
necesare nici exequatur-ul (procedura formal prin care un titlu executoriu emis de o
instan strin capt imperium i n Romnia, putnd fi pus n executare silit),
nici certificarea titlului executoriu n statul de origine a titlului, membru UE14. Mai
mult, n procedura de executare este interzis solicitarea unei cauiuni pentru executarea somaiei15.
Totui, procedura european a somaiei de plat este facultativ pentru creditor,
el putnd alege procedurile reglementate de legislaia intern a statului su de origine
(caz n care va fi nevoit s parcurg fie procedura exequatur-ului, fie procedura
Contractele comerciale
37
38
Contractele comerciale
39
40
Contractele comerciale
41
C.com.] fie s considere contractul rezolvit de plin drept, fie s cear executarea sa
chiar i dup trecerea termenului, cu condiia de a-l anuna pe cocontractant n
termen util.
42
12
Ibidem, p. 155.
Fl.A. Moiu, Somaia european de plat o nou provocare pentru juriti, n P.R.
nr. 2/2009, p. 18.
14
Aceste aspecte sunt reglementate, pe planul dreptului comunitar european, de
Regulamentul nr. 44/2001 privind competena, recunoaterea i executarea hotrrilor n
materie civil i comercial, precum i de Regulamentul nr. 805/2004 privind stabilirea
unui titlu executoriu european pentru creanele necontestate.
15
n acest sens este i L.N. Prvu, n Procedura soluionrii cererilor n legtur cu
somaia european de plat, n Dreptul nr. 4/2009, p. 151.
16
Ibidem, p. 152.
17
I. Deleanu, Gh. Buta, Procedura somaiei de plat, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006,
p. 86, precum i L.N. Prvu, Procedura soluionrii cererilor n legtur cu somaia
european de plat, n Dreptul nr. 4/2009, p. 151.
18
I. Deleanu, n Medierea n procesul civil, n Dreptul nr. 10/2006, nota 7 subsol,
arat c, ntr-o accepiune mai larg i mai puin rigid, justiia de proximitate este o
chestiune de calitate a justiiei printr-o procedur mai uman i mai simplificat, mai
rapid i mai puin costisitoare, accentund responsabilitatea prilor prin nlesnirea
participrii personale a acestora la gestionarea conflictului. Ea este o stare de spirit,
implicnd dejuridicizarea conflictului i reducerea lui la elemente factuale, psihologice sau afective, un sistem de derivare a contenciosului, fcnd loc echitii, bunului
sim, oportunitii, astfel nct analiza juridic devine adeseori superflu.
19
Ibidem, nota 20 subsol.
20
n dreptul francez, judectorul poate dispune medierea, dar numai cu acordul
prilor, aa cum rezult din art. 131-1 i art. 131-6 Nouveau Code de procdure civile.
Din oficiu, instana poate dispune numai ncetarea medierii, atunci cnd buna derulare a
medierii apare compromis [art. 131-10 alin. (2)].
21
Pentru amnunte, a se vedea C.E. Zama, Teoria impreviziunii. Studiu de doctrin
i jurispruden, Ed. Hamangiu, Bucureti, 2006.
22
C.E. Zama, Ce este i ce nu este impreviziunea, n R.R.D.A. nr. 3/2009.
23
A se vedea C.E. Zama, Reglementarea impreviziunii n Proiectul Codului civil, n
A.U.B. nr. III-IV/2008, p. 65-81.
13
Contractele comerciale
43
Teste de autoevaluare
1.Prezentai probele specific dreptului comercial.
2. Ce sunt contractile de adeziune?
3. Explicai cum se stabilete momentul ncheierii contractului ntre personae
deprtate.
4. Prezentai principalele deosebiri ntre ordonana de plat i somaia de plat.
5. Care sunt mijloacele extrajudiciare de soluionare a disputelor?
6. n ce const teoria impreviziunii?
Cuprins
1. Domeniul i scopul legislaiei proteciei consumatorilor;
2. Drepturile consumatorilor i obligaiile operatorilor economici;
3. Contractele ncheiate de ctre operatorii economici cu consumatorii;
4. Sanciunile pentru nclcarea drepturilor consumatorilor;
5. Organismele cu rol n protecia consumatorilor
Obiective
Dup parcurgerea prezentei uniti de nvare, studenii vor reu s cunoasc:
1.Coordonatele generale ale legislaiei proteciei consumatorilor;
2.Consumatorii;
3.Operatorii economici;
4.Produsele i serviciile;
5.Drepturile consumatorilor;
6.Obligaiile operatorilor economici;
7.Rspunderea pentru produse a operatorilor economici.
45
Seciunea 1
Domeniul i scopul legislaiei proteciei consumatorilor
1. Coordonatele generale ale legislaiei proteciei consumatorilor
24. Legislaia proteciei consumatorilor are n vedere raporturile juridice dintre
operatorul economic i consumator (business to consumer), spre deosebire de legislaia concurenei comerciale, care are n vedere relaia dintre comerciani (business to
business). Beneficiarul acestei legislaii este consumatorul, considerat partea mai
slab n contract, parte care poate fi prejudiciat n drepturile i interesele sale
legitime prin impunerea sau practicarea de ctre operatorii economici a unor practici
comerciale neoneste. Legea i confer consumatorului, de multe ori prin derogare de
la dreptul comun, protecie n raporturile juridice pe care acesta le ntreine cu operatorii economici, precum i o serie de drepturi cu caracter exorbitant, cum ar fi dreptul
la anularea/rezilierea unei clauze contractuale abuzive.
Operatorul economic, considerat partea mai puternic n cadrul raporturilor
juridice cu consumatorul, este cel cruia i incumb, n principiu, obligaiile i
interdiciile impuse de legislaia proteciei consumatorului.
Aadar, consumatorii i operatorii economici reprezint cele dou categorii de
persoane supuse reglementrilor reunite sub denumirea de legislaie a proteciei
consumatorilor.
25. Cadrul legal al proteciei consumatorilor este extrem de stufos i disparat,
fiind mprit ntr-un numr foarte mare de acte normative, cu un coninut foarte
divers.
Actele normative care reglementeaz cu caracter general protecia consumatorilor
sunt Legea nr. 296/2004 privind Codul consumului1 i O.G. nr. 21/1992 privind
protecia consumatorilor2. Dei Codul consumului este edictat n intenia de a oferi o
reglementare unitar a acestui domeniu, iar O.G. nr. 21/1992 conine reglementari
care n mare parte se suprapun pe reglementrile din Codul consumului, totui O.G.
nr. 21/1992 este nc n vigoare, dat fiind dispoziia curioas din art. 88 din acest
Cod al consumului (Legea nr. 296/2004), potrivit cruia reglementrile legale n
vigoare privind protecia consumatorului care nu sunt cuprinse n acest act normativ
se vor prelua ca anexe ale acestuia. Aadar, practic O.G. nr. 21/1992 este n prezent o
anex a Codului consumului, dar este nc n vigoare. Aceeai soluie este aplicabil
i celorlalte acte normative din domeniul proteciei consumatorului care erau n
vigoare n anul 2004, cnd a fost edictat Codul consumului, chiar dac, ntre timp,
aceste acte normative au suferit numeroase modificri, mai ales dup 2004. Sunt n
aceast situaie:
- O.G. nr. 106/1999 privind contractele ncheiate n afara spaiilor comerciale3;
- O.G. nr. 130/2000 privind protecia consumatorilor la ncheierea i executarea
contractelor la distan4;
- Legea nr. 193/2000 privind clauzele abuzive din contractele ncheiate ntre
comerciani i consumatori5;
- Legea nr. 148/2000 privind publicitatea6;
46
2. Consumatorii
27. Ordonana Guvernului nr. 21/1992, n forma sa republicat, definete la art. 2
noiunea de consumator. Prin consumator se nelege legalmente orice persoan
fizic sau grup de persoane fizice constituite n asociaii, care acioneaz n scopuri
47
din afara activitii sale comerciale, industriale sau de producie, artizanale sau
liberale13.
Din definiia legal rezult dou trsturi eseniale ale noiunii de consumator:
numai persoanele fizice pot avea calitatea de consumator i consumul are loc n afara
activitii profesionale a acestora.
27.1. Numai persoanele fizice pot avea calitatea de consumator, nu i persoanele juridice. Trebuie menionat ns c Legea nr. 193/2000 privind clauzele abuzive
din contractele ncheiate ntre comerciani i consumatori, n forma sa iniial,
nelegea prin consumator orice persoan fizic sau grupuri de persoane fizice,
reprezentate de asociaii, precum i orice persoan juridic (s.n.) care achiziioneaz
i utilizeaz sau consum de la comerciani produse obinute n baza unui contract
sau care beneficiaz de serviciile acestora [art. 2 alin. (1)].
n alte legislaii, n sfera consumatorului se includ i agenii economici de putere
mic (de exemplu: artizani, liber-profesioniti), acetia putnd invoca n favoarea lor
att legea privind protecia consumatorului, ct i pe cea a concurenei neloiale. O astfel
de opiune nu este permis n legislaia noastr, n lipsa unei reglementri exprese14.
Din aceast cauz, persoanele fizice care exercit profesii liberale, care consum bunuri
sau servicii n activitatea lor profesional nu beneficiaz de legislaia proteciei
consumatorului, ceea ce reprezint o opiune nejustificat a legiuitorului romn.
Prin modificarea Legii nr. 193/2000 privind clauzele abuzive din contractele
ncheiate ntre comerciani i consumatori a fost introdus o nou definiie a noiunii de
consumator, reinndu-se c n sfera de inciden a acestei categorii se includ numai
persoanele fizice sau grupurile de persoane fizice care ncheie un contract n afara
activitii lor autorizate, profesionale sau comerciale. Prin aceast modificare s-a
ncercat o corelare a dispoziiilor legale care reglementeaz noiunea de consumator.
Consider c rmne n continuare discutabil problema cuprinderii persoanelor
juridice, mai ales a asociaiilor i fundaiilor, n categoria consumatorilor, n ipoteza
n care acetia ncheie contracte ce exced activitii lor comerciale.
Atunci cnd legea include n sfera consumatorilor grupurile de persoane fizice
constituite n asociaii, este evident c se refer la asociaiile pentru protecia
consumatorilor (care i gsesc sediul materiei n Capitolul VI din O.G. nr. 21/1992).
Aceste asociaii au personalitate juridic i au ca unic scop aprarea drepturilor i
intereselor legitime ale membrilor lor, precum i ale consumatorilor, n general.
27.2. Consumatorii cumpr, dobndesc, utilizeaz ori consum produse sau
servicii n afara activitii lor profesionale. Persoanele fizice care cumpr,
dobndesc utilizeaz ori consum produse sau servicii au dreptul de a fi protejai de
aceast legislaie doar n msura n care produsele sau serviciile nu sunt folosite n
activitatea profesional sau, altfel spus, dac produsele i serviciile sunt folosite
pentru consum. Legiuitorul a considerat c persoanele care utilizeaz produsele i
serviciile achiziionate n activitatea lor profesional au suficiente cunotine pentru a
putea aprecia n mod corect caracteristicile bunurilor i serviciilor respective.
48
3. Operatorii economici
28. Ordonana Guvernului nr. 21/1992 definete n art. 2 i operatorii economici.
Astfel, prin operator economic se nelege persoan fizic sau juridic, autorizat15,
care n cadrul activitii sale profesionale fabric, import, transport sau
comercializeaz produse ori pri din acestea sau presteaz servicii.
Noiunea de operator economic a nlocuit-o pe aceea de agent economic.
Aceasta din urm nu a fost total abandonat, fiind folosit de legiuitor i n prezent,
spre exemplu, n legislaia antimonopol (Legea concurenei nr. 21/1996). De aici, o
serie nelimitat de confuzii i consecine practice negative. Conceptul de agent
economic a aprut n 1990-1991 pe trm fiscal, avnd rolul de a defini pltitorii de
impozite, alii dect persoanele fizice simpli particulari. Legislaia fiscal n prezent
utilizeaz noiunea de contribuabil, abandonnd sintagma de agent economic.
Corelnd dispoziiile legale din materia dreptului consumatorilor cu reglementrile din materia dreptului concurenei i ale dreptului fiscal, avnd n vedere c
finalitatea activitii ntreprinztorilor este obinerea de profit, operatorul economic
poate fi privit ca fiind acea persoan fizic sau juridic care desfoar o activitate cu
titlu de profesiune n scop lucrativ (n scopul obinerii de profit).
n categoria de operator economic sunt inclui, n primul rnd, comercianii.
ns, pe lng comerciani, sintagma operator economic include persoanele care
exercit profesii liberale, persoanele juridice nonprofit care exercit activiti economice directe i instituiile publice ce presteaz servicii populaiei.
Legea nr. 193/2000 privind clauzele abuzive din contractele ncheiate ntre
comerciani i consumatori, definete la art. 2 alin. (2) comerciantul, artndu-se c
prin aceast noiune se nelege orice persoan fizic sau juridic autorizat, care, n
temeiul unui contract care intr sub incidena acestei legi, acioneaz n cadrul
activitii sale comerciale, industriale sau de producie, artizanale ori liberale, precum
i orice persoan care acioneaz n acelai scop n numele sau pe seama acesteia.
Dup cum se observ, definiia de mai sus excede noiunii de comerciant persoan
fizic definit de Codul comercial. Potrivit art. 7 C.com., sunt comerciani aceia care
fac fapte de comer, avnd comerul ca profesiune obinuit. n sfera comercianilor
Codul comercial nu include persoanele fizice care exercit profesii liberale, avocaii,
notarii publici, arhitecii etc. ns, potrivit Legii nr. 193/2000, comerciani sunt i
persoanele fizice autorizate, adic i persoanele fizice care exercit profesiuni
liberale. Este o grav i nepermis confuzie terminologic, motivat probabil prin
intenia de a corela noiunea de comerciant, aa cum este aceasta definit n art. 2
alin. (2) al Legii nr. 193/2000, cu cea de operator economic din O.G. nr. 21/1992,
dei cele dou noiuni nu se suprapun, ci sunt, de fapt, ntr-un raport de tipul gen
(operatorul economic) specie (comerciant).
Legislaia proteciei consumatorilor se aplic deci i profesiunilor liberale. Pot fi
avute n vedere onorariile minimale practicate de ctre avocai, precum i eventualele
clauze abuzive inserate n contractele standard de asisten juridic care nu au fost
negociate cu clientul16.
49
Ordonana Guvernului nr. 21/1992 definete, n art. 2, i noiunile de distribuitor, vnztor, prestator i productor. Toate aceste categorii se includ n
coninutul noiunii de operator economic.
Distribuitorul este operatorul economic din lanul de distribuie, care intermediaz ntre productor i vnztorul direct. n mod normal, distribuitorul nu desfoar raporturi contractuale directe cu consumatorul, acest rol revenind vnztorului,
precum i prestatorului de servicii. Vnztorul este ultimul distribuitor, operatorul
economic care ofer produsul consumatorului. Prestatorul este agentul economic
care furnizeaz servicii direct consumatorului.
Prin productor, O.G. nr. 21/1992 nelege o categorie foarte larg de operatori
economici, incluznd uneori i persoane care n mod normal au calitatea de
distribuitor sau vnztor ori prestator de servicii. Astfel, sunt productori: (i)
operatorul economic care fabric un produs finit sau o component a unui produs; (ii)
operatorul economic care fabric materie prim; (iii) operatorul economic care i
aplic denumirea, marca sau un alt semn distinctiv pe produs; (iv) operatorul economic care recondiioneaz produsul; (v) operatorul economic sau distribuitorul care
prin activitatea sa modific caracteristicile produsului; (vi) reprezentantul nregistrat
n Romnia al unui operator economic care nu are sediul n Romnia sau, n cazul
inexistenei acestuia, importatorul produsului; (vii) operatorul economic care import
produse n vederea realizrii ulterioare a unei operaiuni de vnzare, nchiriere,
leasing sau orice alt form de distribuie specific derulrii afacerii; (viii) distribuitorul produsului importat, n cazul n care nu se cunoate importatorul, chiar dac
productorul este menionat; (ix) distribuitorul produsului, n cazul n care importatorul nu poate fi identificat, dac nu informeaz persoana prejudiciat n termen de
30 de zile de la cererea acesteia asupra identitii importatorului.
Conform O.G. nr. 21/1992, vnztorul (ultimul distribuitor) este acela care
suport cheltuielile legate de deficienele produselor comercializate, ns el are un
drept de regres asupra productorului. Astfel, spre exemplu, n cazul distribuitorului
produsului importat, cnd nu se cunoate importatorul, chiar dac productorul este
menionat, vnztorul va avea dreptul de a se regresa contra distribuitorului, care se
poate exonera de rspundere artnd identitatea importatorului sau, dup caz, a
distribuitorului anterior.
4. Produsele i serviciile
29. Ordonana Guvernului nr. 21/1992 include n domeniul su de aplicare produsele i serviciile, pe care le definete ca atare.
29.1. Produsul este, potrivit art. 2 din O.G. nr. 21/1992, un bun material a crui
destinaie final este consumul sau utilizarea individual ori colectiv. Legea include
n categoria produselor energia electric, energia termic, apa i gazele livrate pentru
consumul individual.
Dezideratul oricrei legislaii de protecie a consumatorului este acela de a
permite apariia pe pia doar a produselor cu un grad de siguran ridicat. n acest
context, O.G. nr. 21/1992 definete produsul sigur ca fiind produsul care, folosit n
50
condiii normale sau previzibile, nu prezint riscuri sau care prezint riscuri minime,
innd seama de ntrebuinarea acestuia.
Riscul se consider acceptabil i compatibil cu un grad nalt de protecie pentru
sigurana i sntatea consumatorilor, n funcie de: (i) caracteristicile produsului, ale
ambalrii i ale instruciunilor de montaj i ntreinere; (ii) efectul asupra altor produse, mpreun cu care acesta poate fi folosit; (iii) modul de prezentare a produsului,
etichetarea, instruciunile de folosire i orice alte indicaii i informaii furnizate de
productor; (iv) categoria de consumatori expus riscului prin folosirea produsului.
Anumite produse, folosite n condiii normale, nu sunt periculoase sau prezint
riscuri minime, ns ntrebuinate n alt mod dect cel specificat de productor n
instruciunile de folosire pot fi chiar nocive. Astfel, detergenii ntrebuinai conform
indicaiilor productorului (spre exemplu, n splarea rufelor) nu prezint riscuri sau
prezint riscuri minime pentru sntate, ns utilizai n alte scopuri (n splarea
vaselor, spre exemplu) pot avea consecine nocive asupra sntii consumatorilor. n
acest caz, rspunderea productorului este exclus, dac va dovedi folosirea produsului n alte scopuri dect ntrebuinarea lui normal, conform prospectului.
De asemenea, pe ambalajul produselor sau n cuprinsul instruciunilor primite n
momentul cumprrii acestora trebuie specificate categoriile de consumatori care
sunt expuse riscului prin folosirea produsului, precum i reaciile utilizrii combinate
cu alte produse. Aadar, riscul produsului respectiv este diferit, n funcie de consumatorul concret sau de clasa de consumatori. Un exemplu concludent l ntlnim n
cadrul industriei farmaceutice. Produsele farmaceutice comercializate au (sau ar
trebui s aib), n cuprinsul instruciunilor de folosire, indicaii privind modul de
folosire, categoriile de persoane crora le este interzis tratamentul cu respectivele produse, reaciile produsului n condiiile n care este administrat n alte cantiti i la alte
perioade dect cele recomandate, reaciile la alte substane i medicamente, reaciile
adverse etc. Consumate de persoanele vizate, medicamentele respective pot deveni
periculoase, dar fa de restul consumatorilor, riscul este considerat acceptabil. Dar
riscurile sunt considerate ca fiind acceptabile i compatibile cu un nalt grad de
protecie doar n cazul n care consumatorii sunt informai n legtur cu acestea.
Produsele care nu prezint caracteristicile menionate mai sus sunt considerate
produse periculoase. De altfel, conform art. 2 din O.G. nr. 21/1992, produsul periculos este definit ca fiind acel produs care nu poate fi definit ca produs sigur. Ca
regul general, produsele care, folosite n condiii normale sau previzibile, prezint
riscuri majore pentru sntate, sunt interzise de la comercializare.
Cazuri aparte, cum sunt comercializarea tutunului i a alcoolului, vin s
contrazic total definiia de mai sus. Este de notorietate faptul c tutunul reprezint
unul dintre principalele cauze ale cancerului, precum i al altor boli grave, iar
alcoolul reprezint cauza altor maladii grave ori a unor accidente, dac este consumat
n cantiti excesive. Aceste produse pot fi introduse, n baza definiiei propuse de
art. 2 din O.G. nr. 21/1992, n categoria produselor periculoase pentru viata i sntatea oamenilor. Cu toate acestea, comercializarea tutunului i a alcoolului este
tolerat de ctre legiuitor datorit, printre altele, i a sumelor importante aduse la
bugetul de stat. Chiar dac este ngduit de ctre legiuitor, comercializarea tutunului
51
52
Seciunea a 2-a
Drepturile consumatorilor i obligaiile operatorilor economici
30. Ordonana Guvernului nr. 21/1992 reglementeaz cu titlu general drepturile
consumatorilor, precum i drepturile i obligaiile operatorilor economici. Reglementrile referitoare la contractele ncheiate la distan sau n afara spaiilor comerciale, la clauzele abuzive n contractele comerciale, la comercializarea produselor i
serviciilor de pia, la comerul electronic i la publicitate circumstaniaz aceste
drepturi i obligaii.
1. Drepturile consumatorilor
31. Articolul 3 din O.G. nr. 21/1992 enumer principalele drepturi ale consumatorilor, respectiv:
- dreptul de a fi protejai mpotriva riscului de a achiziiona un produs sau de a li
se presta un serviciu care ar putea s le prejudicieze viaa, sntatea sau securitatea
ori s le afecteze drepturile i interesele legitime;
- dreptul de a fi informai complet, corect i precis asupra caracteristicilor eseniale ale produselor i serviciilor, astfel nct decizia pe care o adopt n legtur cu
acestea s corespund ct mai bine nevoilor lor, precum i de a fi educai n calitatea
lor de consumatori;
- dreptul de a avea acces la piee care le asigur o gam variat de produse i
servicii de calitate;
- dreptul de a fi despgubii pentru pagubele generate de calitatea necorespunztoare a produselor i serviciilor, folosind n acest scop mijloace prevzute de lege;
- dreptul de a se organiza n asociaii de consumatori, n scopul aprrii intereselor lor.
32. Unul dintre pilonii legislaiei privind protecia consumatorilor l reprezint
obligaia operatorului economic de a informa consumatorul cu privire la caracteristicile eseniale ale produsului sau serviciului solicitat de acesta.
n virtutea reglementrilor din dreptul comun, a unor reglementari comunitare,
precum i a O.G. nr. 21/1992, n literatura de specialitate s-a ncercat fundamentarea
unei obligaii generale de informare n contractele comerciale n care sunt pri
consumatorii.
Astfel, s-a considerat c unele dispoziii din Codul civil se refer indirect la
obligaia general de informare. Potrivit art. 970 alin. (2) C.civ., ele (conveniile)
oblig nu numai la ceea ce este cuprins expres ntr-nsele, dar la toate urmrile, ce
echitatea, obiceiul sau legea dau obligaiei, dup natura sa. Valorificndu-se principiul echitii, care st la baza conveniilor, s-a considerat c cerinele echitii
condamn alterarea consimmntului unei pri contractante, ca efect al ignorrii
condiiilor reale, concrete ale conveniei1.
Un alt argument n acest sens l-ar constitui i dispoziia art. 1312 C.civ., text
aezat n materia contractului de vnzare-cumprare, care precizeaz c vnztorul
54
este dator s explice curat datoriile ce nelege a lua asupra-i. Nendeplinindu-i obligaia de informare, coninutul obligaiilor asumate de ctre vnztor ar fi incomplet.
Potrivit unei alte opinii2, obligaia general de informare i-ar avea fundamentul
juridic pe trmul rspunderii civile delictuale, reinndu-se c neinformarea ori
informarea neadecvat a cumprtorului ar altera consimmntul acestuia i ar
constitui dol prin reticen.
n ceea ce privete obligaia de informare n materia proteciei consumatorilor, exist dispoziii exprese n acest sens n cuprinsul O.G. nr. 21/1992.
Consider c obligaia de informare a consumatorilor s-ar ncadra n coordonatele
art. 970 alin. (2) C.civ., operatorii economici fiind rspunztori nu numai de
obligaiile asumate prin contractele ncheiate cu consumatorii, dar i pentru cele
prevzute ca atare de lege dup natura obligaiei. Aadar, dac de regul obligaia
general de informare se fundeaz pe conceptul de echitate, menionat de art. 970
alin. (2) C.civ., obligaia special de informare a consumatorilor i are fundamentul
n cuprinsul dispoziiilor legale speciale.
Importana acordat de ctre legiuitor obligaiei de informare reiese i din faptul
c aceasta este reglementat de O.G. nr. 21/1992 n cuprinsul unui ntreg capitol,
Capitolul 4, iar numeroase alte articole situate n cuprinsul altor capitole fac referire
la aceast obligaie.
Potrivit art. 18 din O.G. nr. 21/1992, consumatorii au dreptul de a fi informai n
mod corect, complet i precis asupra caracteristicilor eseniale ale produselor i
serviciilor oferite de ctre agenii economici.
Scopul acestei informri este acela de a da consumatorilor posibilitatea s opteze
n mod raional ntre produsele i serviciile oferite i s fie n msur s le utilizeze,
conform destinaiei acestora, n deplin securitate.
Informarea consumatorilor cu privire la produsele i serviciile oferite se realizeaz n mod obligatoriu, prin elemente de identificare i caracterizare a acestora,
care se nscriu la vedere, dup caz, pe produs, pe etichet, ambalaj de vnzare sau n
cartea tehnic, n instruciunile de folosire ori alte asemenea moduri de informare a
consumatorului, care nsoesc produsul sau serviciul (art. 19 din O.G. nr. 21/1992).
Potrivit art. 3 alin. (1) din O.G. nr. 130/2000, nainte de ncheierea contractului la
distan comerciantul trebuie s informeze consumatorul n timp util, corect i
complet asupra: (i) identitii comerciantului i, n cazul contractelor care prevd
plata anticipat, adresei i modalitilor de contactare a acestuia (telefon/fax, e-mail
i codul unic de nregistrare); (ii) caracteristicilor eseniale ale produsului sau
serviciului; (iii) preului de vnzare cu amnuntul al produsului sau tariful serviciului
i taxele aplicabile; (iv) cheltuielilor de livrare, dac este cazul; (v) modalitilor de
plat, de livrare sau de prestare; (vi) dreptului de denunare unilateral a contractului,
cu excepia cazurilor prevzute n ordonan; (vii) costului utilizrii tehnicii de
comunicaie la distan, n cazul n care acesta este calculat altfel dect conform
tarifului de baz; (viii) perioadei de valabilitate a ofertei sau a preului; (ix) duratei
minime a contractului, n cazul contractelor care prevd furnizarea curent sau
periodic a unui produs sau serviciu; (x) termenului limit de executare a obligaiilor
rezultnd din contract.
Informaiile prevzute la art. 3 alin. (1) din O.G. nr. 130/2000, al cror scop
comercial trebuie s rezulte fr echivoc, vor fi comunicate n mod clar, uor de
55
neles de ctre consumator, prin orice mijloc adaptat tehnicii de comunicaie la distan utilizate, inndu-se seama de principiile de bun practic comercial n tranzacii i de principiile care guverneaz protecia minorilor i a altor persoane lipsite
de capacitate de exerciiu, precum i de principiile referitoare la bunele moravuri.
Dac oferta se realizeaz prin intermediul telefonului, la nceputul oricrei conversaii cu consumatorul comerciantul are obligaia de a-i declina identitatea,
precum i de a indica n mod explicit scopul comercial al apelului [art. 3 alin. (3)].
33. Legea nr. 363/2007 privind combaterea practicilor incorecte ale comercianilor n relaia cu consumatorii i armonizarea reglementrilor cu legislaia european
privind protecia consumatorilor stabilete regimul juridic al practicilor comerciale
incorecte.
n conformitate cu art. 2 lit. d) din actul normativ menionat, practicile comerciale sunt reprezentate de orice aciune, omisiune, comportament, demers sau prezentare comercial, inclusiv publicitate i comercializare, efectuate de un comerciant, n
strns legtur cu promovarea, vnzarea sau furnizarea unui produs consumatorilor.
Practicile comerciale incorecte sunt acelea care ndeplinesc urmtoarele condiii:
(i) sunt contrare cerinelor diligenei profesionale; (ii) deformeaz sau sunt susceptibile s deformeze n mod esenial comportamentul economic al consumatorului
mediu la care ajung sau cruia i se adreseaz ori al membrului mediu al unui grup,
atunci cnd o practic este adresat unui anumit grup de consumatori.
Se ncadreaz n aceast categorie, aa cum rezult din art. 4 din Legea
nr. 363/2007, n special practicile neltoare (sunt practici neltoare att aciunile,
ct i omisiunile neltoare) i practicile agresive.
O aciune este neltoare dac aceasta conine informaii false sau, n orice
situaie, inclusiv n prezentarea general, induce n eroare sau este susceptibil s
induc n eroare consumatorul mediu, astfel nct, n ambele ipoteze, fie l determin,
fie este susceptibil a-l determina pe consumator s ia o decizie de tranzacionare pe
care altfel nu ar fi luat-o (art. 6 din Legea nr. 363/2007). De asemenea, o aciune este
considerat ca fiind neltoare dac, n contextul prezentrii situaiei de fapt, innd
cont de toate caracteristicile i circumstanele, aceasta determin sau este susceptibil
s determine consumatorul mediu s ia o decizie de tranzacionare pe care altfel nu ar
fi luat-o (art. 6 din Legea nr. 363/2007).
Suntem n prezena unei omisiuni neltoare dac, n contextul prezentrii situaiei de fapt, innd cont de toate caracteristicile i circumstanele acesteia, precum i
de limitele mijloacelor de comunicare utilizate pentru transmiterea informaiei, un
comerciant omite o informaie esenial necesar consumatorului mediu, innd cont
de context, pentru luarea unei decizii de tranzacionare n cunotin de cauz i, prin
urmare, determin sau este susceptibil s determine luarea de ctre consumator a
unei decizii de tranzacionare pe care altfel nu ar fi luat-o (art. 7 din Legea
nr. 363/2007). De asemenea, o omisiune este considerat ca fiind neltoare atunci
cnd, innd cont de toate caracteristicile i circumstanele acesteia, precum i de
limitele mijloacelor de comunicare utilizate pentru transmiterea informaiei, un
comerciant ascunde sau ofer ntr-un mod neclar, neinteligibil, ambiguu ori n contratimp o informaie esenial sau nu indic intenia comercial a practicii, n cazul n
56
care aceasta nu rezult deja din context, i cnd, n oricare dintre cazuri, consumatorul mediu este determinat sau este susceptibil a fi determinat s ia o decizie de
tranzacionare pe care altfel nu ar fi luat-o (art. 7 din Legea nr. 363/2007)
Exista practic agresiv dac, n contextul prezentrii situaiei de fapt i innd
cont de toate caracteristicile i circumstanele, limiteaz sau este susceptibil s limiteze n mod semnificativ libertatea de alegere sau comportamentul consumatorului
mediu cu privire la produs, prin hruire, constrngere, inclusiv prin utilizarea forei
fizice sau prin influena nejustificat i, prin urmare, determin sau este susceptibil
s determine consumatorul s ia o decizie de tranzacionare pe care altfel nu ar fi
luat-o (art. 8 din Legea nr. 363/2007).
Actul normativ cuprinde o list a practicilor comerciale neltoare sau agresive,
care sunt considerate a fi incorecte n orice situaie.
Folosirea, de ctre comerciani, a unor practici comerciale incorecte constituie
contravenie (art. 15 din Legea nr. 363/2007).
Legea nr. 193/2000 privind clauzele abuzive din contractele ncheiate ntre
comerciani i consumatori reglementeaz regimul juridic al clauzelor abuzive inserate n contractele ncheiate de comerciani cu consumatorii.
O clauz este abuziv3 dac nu a fost negociat direct cu consumatorul i prin ea
nsi sau mpreun cu alte prevederi din contract, creeaz, n detrimentul consumatorului i contrar cerinelor bunei-credine, un dezechilibru semnificativ ntre
drepturile i obligaiile prilor (art. 1 din Legea nr. 193/2000, n acord cu definiia
reglementat de art. 78 din Legea nr. 296/2004). O clauz contractual va fi considerat ca nefiind negociat direct cu consumatorul dac aceasta a fost stabilit fr a
da posibilitate consumatorului s influeneze natura ei, cum ar fi contractele standard
preformulate sau condiiile generale de vnzare practicate de comerciani pe piaa
produsului sau serviciului respectiv (art. 1 din Legea nr. 193/2000, n acord cu prevederile art. 79 din Legea nr. 296/2004).
Clauzele abuzive cuprinse n contract nu vor produce efecte asupra consumatorului, iar contractul se va derula n continuare, cu acordul consumatorului, numai
dac dup eliminarea acestora mai poate continua. n msura n care contractul nu i
mai poate produce efectele dup nlturarea clauzelor considerate abuzive, consumatorul este ndreptit s cear rezilierea contractului, putnd solicita, dup caz, i
daune-interese (art. 6 i 7 din Legea nr. 193/2000). n legtur cu sanciunea ce
intervine n situaia includerii n contract a unor clauze abuzive s-a apreciat doctrinar
faptul c sanciunea ce intervine este, de fapt, nulitatea clauzei contractuale abuzive.
Argument n acest sens a fost, n primul rnd, faptul c rezilierea intervine pentru
neexecutarea culpabil a contractului, nulitatea fiind sanciunea pentru nerespectarea
unor condiii de valabilitate, la momentul ncheierii contractului. n plus, s-a artat
faptul c situaia ce face obiect de reglementare al Legii nr. 193/2000 poate fi considerat ca avnd similitudini cu leziunea, situaie care conduce la sanciunea nulitii.
De asemenea, includerea de clauze abuzive n contract este considerat contravenie (art. 16 din Legea nr. 193/2000).
34. Legea nr. 289/2004 reglementeaz regimul juridic al contractelor de credit pentru
consum destinate consumatorilor, persoane fizice. Totui, n definiia consumatorului, n
57
58
59
60
61
62
63
Este actual prejudiciul deja produs la data la care se cere repararea lui i care
prezint siguran att n ceea ce privete existena, ct i n privina posibilitilor de
evaluare.
Prejudiciul este viitor atunci cnd acesta nu s-a produs nc, ns este sigur c el
se va produce n viitor, fiind astfel susceptibil de evaluare.
Ordonana Guvernului nr. 21/1992 dispune i faptul c productorii rspund i
pentru prejudiciul cauzat ca rezultat cumulat al produsului cu defect i al unei aciuni
sau omisiuni a unei tere persoane.
Pentru a putea angaja rspunderea civil a productorului, consumatorul prejudiciat trebuie s fac dovada pagubei, a defectului, precum i a raportului de
cauzalitate dintre pagub i defect. Cu toate acestea, sarcina probei prejudiciului este
uurat pentru consumatorul victim a unui prejudiciu cauzat de produse/servicii cu
defecte, ntruct, potrivit art. 7 din Legea nr. 240/2000, exonerarea de rspundere a
productorului pentru pagubele generate de produsul cu defect intervine dac se
dovedete existena uneia dintre urmtoarele situaii: (i) nu productorul este cel care
a pus produsul n circulaie; (ii) n funcie de mprejurri, defectul care a generat
paguba nu a existat la data la care produsul a fost pus n circulaie sau a aprut
ulterior punerii n circulaie a produsului, din cauze neimputabile lui; (iii) produsul
nu a fost fabricat pentru a fi comercializat sau pentru orice alt form de distribuie n
scop economic al productorului i nu a fost fabricat sau distribuit n cadrul activitii
sale profesionale; (iv) defectul se datoreaz respectrii unor condiii obligatorii,
impuse prin reglementrile emise de autoritile competente; (v) nivelul cunotinelor
tiinifice i tehnice existent la momentul punerii n circulaie a produsului nu i-a
permis depistarea defectului n cauz; (vi) defectul se datoreaz nerespectrii de ctre
consumator a instruciunilor de utilizare furnizate n documentele tehnice care nsoesc produsul, demonstrate n baza expertizei tehnice de specialitate. Productorul de
componente este exonerat de rspundere dac dovedete c defectul este imputabil
proiectrii greite a ansamblului n care acesta a fost montat sau instruciunilor date
de productorul produsului destinat consumatorului (art. 7 din Legea nr. 240/2000).
Art. 10 din Legea nr. 240/2000 prevede nulitatea absolut a clauzelor de limitare sau
exonerare de rspundere a productorului.
Aciunea pentru repararea pagubelor produse este de competena instanei de
judecat n a crei raz teritorial s-a produs paguba ori se afl sediul sau, dup caz,
domiciliul prtului. Aadar, competena teritorial este alternativ i este lsat la
alegerea reclamantului, care va opta n funcie de interesele sale.
Aceste aciuni sunt scutite de plata taxei de timbru, ceea ce este un serios avantaj
pentru consumator.
Dreptul la aciune pentru repararea pagubelor se prescrie n termen de 3 ani, care
curge de la data la care reclamantul a avut sau ar fi trebuit s aib cunotin de
existena pagubei, a defectului i a identitii productorului, iar aciunea pentru
repararea pagubei nu poate fi introdus dup mplinirea a 10 ani de la data la care
productorul a pus produsul respectiv n circulaie. Dup cum se observ, legiuitorul
a stabilit dou momente alternative de la care prescripia poate s curg. Astfel,
legiuitorul a prevzut un moment subiectiv al nceputului curgerii prescripiei, i
anume cel al cunoaterii pagubei, a defectului, precum i a identitii productorului,
64
65
dect suma de 200 euro sau mai mari de 20.000 euro; (viii) contractele de credit la care
consumatorul este obligat s ramburseze creditul ntr-un termen care nu depete 3 luni;
(ix) contractele de credit la care consumatorul este obligat s ramburseze creditul ntr-un
numr maxim de patru pli, ntr-o perioad de cel mult 12 luni calculate de la data
semnrii contractului; (x) contractele de credit care sunt acordate la costuri inferioare
celor practicate pe pia sau stabilite prin negociere i care nu sunt oferite populaiei n
general; (xi) contractele de credit sau prin care banca se angajeaz s acorde credit,
garantate prin ipotec asupra unui bun imobil, n msura n care acestea nu sunt deja
exceptate conform lit. a) i b), dispoziiile art. 5 aplicndu-se n mod corespunztor;
(xii) contractelor ncheiate n vederea prestrii n mod continuu a unui serviciu privat sau
public, conform crora consumatorul are dreptul de a achita costul acestor servicii, pe
perioada ct sunt furnizate, prin pli ealonate.
5
Este vorba de comerul cu produsele medicamentoase, dispozitivele medicale; produsele agricole i agroalimentare vndute de productorii agricoli individuali n baza certificatului de productor; combustibilii pentru uzul mijloacelor de transport, inclusiv cei
comercializai prin staii de distribuie; bunurile din producia proprie a meteugarilor
individuali vndute la locurile de producie; lucrrile, brevetele i inveniile, precum i
publicaiile de natur tiinific sau informativ realizate de titularii acestora; tipriturile,
pliantele, brourile i albumele, realizate n scopul prezentrii patrimoniului cultural deinut
de muzee, centre de cultur, teatre sau alte instituii similare acestora, ori bunurile culturale
sau cu caracter promoional specifice activitii instituiilor culturale i comercializate prin
fondul propriu al fiecrei instituii culturale sau cu prilejul unor manifestri cultural-artistice
organizate de acestea; mrfurile vndute ctre vizitatori, n cadrul festivalurilor, trgurilor,
saloanelor sau al altor manifestri expoziionale, cu condiia ca acestea s fac obiectul
manifestrilor respective; produsele confiscate i valorificate conform dispoziiilor legale n
vigoare; produsele i serviciile de pia reglementate prin acte normative speciale.
6
De exemplu, comercianii au obligaia de a afia la intrarea n unitate, n mod vizibil
din exterior, a orarului de funcionare; orarul de funcionare se stabilete de fiecare
comerciant, cu respectarea reglementrilor din legislaia muncii, precum i cele privind
linitea i ordinea public; obligaia de a introduce pe pia numai produse i servicii
sigure pentru viaa, sntatea i securitatea consumatorilor; produsele i serviciile trebuie
s fie nsoite de documentele de angajare ale productorului/importatorului referitoare la
calitatea i securitatea acestora; obligaia de a indica preul de vnzare/tariful practicat i
preul pe unitatea de msur n mod vizibil, lizibil i fr echivoc prim marcare,
etichetare i/sau afiare; obligaia de a indica vizibil, lizibil i fr echivoc dimensiunile
sau numrul de articole (buci) coninute, cantitatea net coninut, pe ambalajul produsului; obligaia de a elibera bonuri fiscale, n msura n care sunt obligai s utilizeze
aparate de marcat electronice fiscale; obligaia de a nu include clauze abuzive n contractele ncheiate cu consumatorii.
7
Sunt astfel de vnzri: vnzrile de lichidare, vnzrile de soldare, vnzrile efectuate n magazinele de fabric sau n depozitele de fabric, vnzrile promoionale, vnzrile produselor destinate satisfacerii unor nevoi ocazionale ale consumatorului, dup ce
evenimentul a trecut i este evident c produsele respective nu mai pot fi vndute n
condiii comerciale normale (exemplu: vnzrile de cadouri de Crciun sau de Pati, dup
ce au trecut aceste srbtori), vnzrile ale produselor care ntr-o perioad de 3 luni de la
aprovizionare nu au fost vndute, vnzrile accelerate ale produselor susceptibile de o
deteriorare rapid sau a cror conservare nu mai poate fi asigurat pn la limita
termenului de valabilitate, vnzarea unui produs la un pre aliniat la cel legal practicat de
66
ceilali comerciani din aceeai zon comercial, pentru acelai produs, determinat de
mediul concurenial, vnzarea produselor cu caracteristici identice, ale cror preuri de
reaprovizionare s-au diminuat.
8
Acest tip de vnzri sunt necesare sau utile n una dintre urmtoarele situaii:
(i) ncetarea definitiv a activitii comerciantului, inclusiv n cazul schimbrii proprietarului, chiriaului, locatarului sau mandatarului, dup caz, care exploateaz structura de
vnzare, cu excepia cazurilor n care aceasta este vndut, cedat sau nchiriat unei
persoane juridice administrate de vechiul proprietar (utilizator) sau n care acesta este
acionar; (ii) ncetarea din proprie iniiativ a activitii comerciantului n structura de
vnzare respectiv sau ca urmare a anulrii contractului de nchiriere, locaie sau mandat,
n baza unei hotrri judectoreti rmase definitive sau n baza unei hotrri judectoreti de evacuare silit; (iii) ntreruperea activitii comerciale sezoniere pentru o
perioad de cel puin 5 luni dup terminarea operaiunilor de lichidare; (iv) schimbarea
profilului structurii de vnzare, suspendarea sau nlocuirea unei activiti comerciale
desfurate n acea structur; (v) modificarea condiiilor de exploatare a suprafeei de
vnzare, dac lucrrile de transformare i amenajare depesc 30 de zile i sunt efectuate
n interiorul acesteia, structura de vnzare fiind nchis n toat aceast perioad, sau
modificarea condiiilor de exercitare a activitii n cazul ncheierii ori anulrii unui
contract de distribuie avnd o clauz de aprovizionare exclusiv; (vi) vnzarea stocului
de produse de ctre motenitorii legali ai comerciantului defunct; (vii) deteriorarea grav,
din cauza unor calamiti sau acte de vandalism, a unei pri sau, dup caz, a ntregului
stoc de produse, exclusiv cele alimentare.
9
Aa cum am artat mai sus, prin productori ordonana nu nelege numai operatorii
economici care fabric produse finite i componente pentru produse ori recondiioneaz
sau modific caracteristicile produselor, ci i alte persoane, cum ar fi, spre exemplu, operatorii economici care import produse n vederea realizrii ulterioare a unor operaiuni
de vnzare, nchiriere etc. Aceti operatori economici, pe care n mod normal i-am
include n categoria distribuitorilor sau a vnztorilor, vor avea potrivit ordonanei
obligaiile unor adevrai productori.
10
Prin data durabilitii minimale se nelege acea dat stabilit de productor pn la
care un anumit produs alimentar i pstreaz caracteristicile specifice, n condiiile unei
depozitri corespunztoare. Produsele pentru care se stabilete data durabilitii minimale
nu trebuie s fie periculoase nici dup expirarea acestei date.
11
Prin declaraie de conformitate se nelege declaraia fcut de ctre un productor
sau un prestator, prin care acesta informeaz, pe propria rspundere, c un produs sau
serviciu este conform cu un document tehnic normativ.
12
Cartea tehnic, precum i celelalte instruciuni care trebuie s nsoeasc produsul
sunt realizate de ctre productor. Productorul, n acest caz, este doar acel operator
economic care a fabricat produsul, l-a recondiionat sau i-a modificat caracteristicile.
Importatorul produsului, spre exemplu, nu va avea obligaia de a realiza cartea tehnic a
produsului importat, ns va avea obligaia de a ataa instruciunile de folosire, precum i
celelalte date eseniale ntocmite de productorul strin traduse n mod obligatoriu n
limba romn [a se vedea art. 20 alin. (5)].
13
Afiarea preului produsului constituie una dintre condiiile pe care trebuie s o
ndeplineasc oferta. Expunerea unei mrfi n vitrin fr s fie indicat preul nu poate fi
considerat neaprat o ofert de vnzare, deoarece expunerea ar fi putut fi fcut ca
model sau n alte scopuri. (C. Sttescu, C. Brsan, Drept civil. Teoria general a
obligaiilor, ed. a VIII-a, Ed. All Beck, Bucureti, 2002, p. 47).
Seciunea a 3-a
Contractele ncheiate de ctre operatorii economici
cu consumatorii
43. n materie au inciden, pe lng dispoziiile O.G. nr. 21/1992, O.G.
nr. 130/2000 privind regimul juridic al contractelor la distan, precum i O.G.
nr. 106/1999 privind contractele ncheiate n afara spaiilor comerciale, O.G. nr. 99/2000
privind comercializarea produselor i serviciilor de pia i Legea nr. 193/2000
privind clauzele abuzive n contractele ncheiate ntre comerciani i consumatori. n
cazul contractelor ncheiate n format electronic, sunt aplicabile dispoziiile din
Legea nr. 365/2002 privind comerul electronic.
n cele ce urmeaz sunt analizate momentul ncheierii i locul ncheierii contractului, precum i drepturile consumatorilor la ncheierea i n executarea contractelor
cu operatorii economici.
44. Momentul ncheierii contractului semnific momentul formrii acordului de
voin (consimmntul), respectiv momentul cnd oferta ntlnete acceptarea.
Stabilirea acestui moment difer dup cum ofertantul i acceptantul se afl unul n
prezena celuilalt ori ofertantul i acceptantul nu se afl n acelai loc, iar contractul
se ncheie prin coresponden.
ncheierea oricrui contract, n situaia n care ofertantul i acceptantul se afl
unul n prezena celuilalt, nu implic probleme deosebite. Nu are relevan locul
ncheierii contractului, n interiorul spaiilor comerciale sau n afara acestora, ci doar
realizarea acordului de voin. n cazul n care oferta i acceptarea acesteia sunt
distanate n timp, devin aplicabile regulile generale ale ncheierii contractelor ntre
persoane deprtate (art. 35-39 C.com.), n msura n care nu suntem n prezena unor
norme speciale derogatorii.
n materia proteciei consumatorilor, normele speciale edictate n acest scop
stabilesc reguli speciale, derogatorii de la dreptul comun (prevzute, cum am spus, n
art. 35-39 C.com.). Spre exemplu, ncheierea contractelor la distan este reglementat cu titlu special de O.G. nr. 130/2000 privind regimul juridic al contractelor
la distan.
Prin contract la distan se nelege contractul de furnizare de produse sau servicii
ncheiat ntre un comerciant i un consumator, n cadrul unui sistem de vnzare
organizat de ctre comerciant, care utilizeaz n mod exclusiv, nainte i la ncheierea
acestui contract, una sau mai multe tehnici de comunicaie la distan. Prin tehnica de
comunicaie la distan se nelege orice mijloc ce poate fi utilizat pentru ncheierea
unui contract ntre comerciant i consumator i care nu necesit prezena fizic
simultan a celor dou pri1.
n lipsa unei convenii contrare, momentul ncheierii contractului la distan l
constituie momentul primirii mesajului de confirmare de ctre consumator, referitor
la comanda sa (art. 5 din O.G. nr. 130/2000). Observm c legiuitorul derog de la
sistemul informrii reglementat n art. 35 C.com. (contractul sinalagmatic ntre
68
persoane deprtate nu este perfect dac acceptarea n-a ajuns la cunotina propuitorului n termenul hotrt de dnsul sau n termenul necesar schimbului propunerii i
acceptrii dup natura contractului), n favoarea sistemului primirii acceptrii.
Aadar, ncheierea contractului are loc n momentul n care rspunsul acceptantului a ajuns la ofertant, indiferent dac ofertantul a luat cunotin de acceptare (i-a
verificat corespondena). Consider preferabil aceast soluie, deoarece se nltur
posibilitatea manifestrii unui comportament arbitrar din partea ofertantului, care,
pentru a evita ncheierea contractului, omite s-i deschid corespondena.
45. Locul ncheierii contractului. Sistemul ales de ctre legiuitor pentru determinarea momentului ncheierii contractului stabilete i locul n care se ncheie convenia. Nu exist nicio dificultate n cazul n care contractul se ncheie n interiorul
spaiilor comerciale ori n afara acestora, prile fiind prezente: locul ncheierii
contractului este acela n care se gsesc prile. n ceea ce privete contractele
ncheiate prin telefon sau videotelefon, locul ncheierii conveniei este acela n care
se afl ofertantul2. n cazul n care contractul se ncheie prin coresponden, se
consider c locul ncheierii contractului este n localitatea n care se afl ofertantul
i n care i s-a adresat corespondena.
46. Drepturile consumatorilor la ncheierea i n executarea contractelor.
Articolul 10 din O.G. nr. 21/1992 reglementeaz drepturile pe care le au consumatorii la ncheierea contractelor. Consumatorii ncheie contractele cu vnztorii, chiar
dac uneori vnztorii pot fi i productorii produsului care face obiectul contractrii.
La ncheierea contractelor consumatorii au urmtoarele drepturi sau liberti3:
(i) libertatea de a lua decizii la achiziionarea de produse i servicii, fr a li se
impune n contracte clauze abuzive sau care pot favoriza folosirea unor practici
comerciale abuzive n vnzare, de natur a influena opiunea acestora; (ii) dreptul de
a beneficia de o redactare clar i precis a clauzelor contractuale, inclusiv a celor
privind caracteristicile calitative i condiiile de garanie, indicarea exact a preului
sau tarifului, precum i stabilirea cu exactitate a condiiilor de credit i a dobnzilor.
n executarea contractelor, consumatorii au dreptul: (i) de a fi exonerai de plata
produselor i serviciilor care nu au fost solicitate i acceptate; (ii) de a fi despgubii
pentru daunele provocate de produsele sau serviciile care nu corespund clauzelor
contractuale; (iii) de a li se asigura service-ul necesar i piese de schimb pe toat
durata medie de utilizare a produsului, stabilit n documentele tehnice normative sau
declarat de ctre productor ori convenit de pri; (iv) de a plti, pentru produsele
sau serviciile de care beneficiaz, sume stabilite cu exactitate, n prealabil; majorarea
preului stabilit iniial este posibil numai cu acordul consumatorului; (v) de a sesiza
asociaiile de consumatori i organele administraiei publice asupra nclcrii drepturilor i intereselor lor legitime, n calitate de consumatori, i de a face propuneri referitoare la mbuntirea calitii produselor i serviciilor; (vi) de a fi notificai n scris
cu 30 de zile nainte de data pentru care a fost ncheiat contractul al crui termen de
valabilitate se prelungete n mod automat pentru o perioad de timp determinat sau
nedeterminat, n vederea formulrii unei opiuni de prelungire a validitii acestuia.
Potrivit art. 1 alin. (1) din Legea nr. 193/2000, orice contract ncheiat ntre consumatori i comerciani pentru vnzarea de bunuri i prestarea de servicii va cuprinde
69
70
contractul rmne n fiin; (ii) anularea clauzei abuzive i chiar desfiinarea (anulare
sau rezoluiune, dup caz) a contractului, cu daune-interese.
Clauzele abuzive constatate personal de consumator nu vor produce efecte asupra
acestuia, iar contractul, cu eliminarea clauzelor abuzive, se va derula n continuare
numai cu acordul consumatorului. n msura n care contractul nu i mai poate
produce efectele dup nlturarea clauzelor considerate abuzive, consumatorul este
ndreptit s cear rezilierea contractului, putnd solicita, dup caz, i daune-interese
(art. 7 din Legea nr. 193/2000). Nu ne aflm deci n ipoteza unei nuliti a ntregului
contract, ci numai a unei clauze abuzive; contractul n sine este valabil, el producnd
efecte, inclusiv efectul specific conveniilor sinalagmatice al rezoluiunii.
Nulitatea contractului intervine numai n cazul n care clauza abuziv afecteaz
validitatea ntregului contract. Soluia legal nu este ns justificat i decurge dintr-o
confuzie ntre nulitate i rezoluiune. Distincia ntre nulitate i rezoluiune rezult
clar din faptul c, n cazul nulitii, cauzele de desfiinare retroactiv a contractului
provin din nclcarea unor dispoziii legale referitoare la valabilitatea contractului i
sunt contemporane ncheierii acestuia, n timp ce, n cazul rezoluiunii, cauzele de
desfiinare retroactiv a contractului survin din neexecutarea unor clauze contractuale
(contractul fiind valabil ncheiat) i sunt ulterioare ncheierii contractului. ntruct
consimmntul consumatorului la ncheierea contractului a fost viciat, n ambele
situaii avute n vedere de art. 7 din Legea nr. 193/2000, sanciunea ar trebui s fie
nulitatea clauzei abuzive sau a contractului.
n literatura de specialitate s-a artat faptul c, ntruct textul legal nu se refer i
la rezoluiune, ci doar la reziliere (posibil numai n contractele cu execuie succesiv, nu i n cele cu executare dintr-o dat), n practic apar i alte confuzii5.
Consumatorii prejudiciai prin contractele ncheiate cu nclcarea prevederilor
Legii nr. 193/2000 au dreptul de a se adresa, pentru repararea prejudiciului,
instanelor judectoreti n condiiile dreptului comun. Legea nr. 193/2000 cuprinde
i o anex n care sunt enumerate, cu titlu exemplificativ, clauze considerate ca fiind
abuzive. Aceasta nu mpiedic instana de judecat de a aprecia la cazul concret dac
o clauz are sau nu caracter abuziv, avnd n vedere definiia clauzelor abuzive. ns
prezena n contractele ncheiate ntre comerciani i consumatori a clauzelor
considerate abuzive n anexa la Legea nr. 193/2000 prezum per se caracterul abuziv
al acestora. Consumatorul nu are dect a dovedi faptul c acea clauz nu a fost
negociat cu vnztorul. n cazul n care clauzele nu se regsesc n anexa Legii
nr. 193/2000, consumatorul trebuie s dovedeasc pe lng lipsa negocierii i caracterul abuziv al clauzei.
71
Seciunea a 4-a
Sanciunile pentru nclcarea drepturilor consumatorilor
47. Potrivit art. 49 din O.G. nr. 21/1992, nclcarea prevederilor acestui act
normativ atrage rspunderea material, civil, contravenional sau penal, dup caz.
47.1. Constatarea contraveniilor i aplicarea sanciunilor contravenionale
sunt de atribuia agenilor constatatori, respectiv, a reprezentanilor mputernicii ai
Autoritii Naionale pentru Protecia Consumatorilor, precum i a reprezentanilor
mputernicii ai altor organe ale administraiei publice, potrivit competenelor stabilite prin actele normative n vigoare. Procedura constatrii i aplicrii sanciunilor
este, n principiu, cea reglementat n dreptul comun, respectiv, O.G. nr. 2/2001
privind regimul juridic al contraveniilor.
Controlul respectrii dispoziiilor relative la protecia consumatorilor, inclusiv
cele din Legea nr. 193/2000, se face de ctre reprezentanii mputernicii ai Autoritii Naionale pentru Protecia Consumatorilor, precum i de ctre ali specialiti
autorizai ai altor organe ale administraiei publice, potrivit competenelor lor.
Organele menionate efectueaz verificri la sesizarea consumatorilor prejudiciai,
precum i din oficiu, iar comercianii au obligaia de a prezenta n original contractele ncheiate de ctre consumatori cu comercianii. Constatrile organelor de control
sunt cuprinse n procesele-verbale ncheiate de ctre acetia, prin care se consemneaz faptele constatate cu ocazia verificrilor fcute, indicndu-se i articolele din
lege care au fost nclcate de ctre comerciant. Conform Legii nr. 193/2000,
procesul-verbal ncheiat de ctre organele de control se transmite la judectoria n a
crei raz teritorial s-a svrit fapta sau n a crei raz teritorial contravenientul i
are domiciliul ori, dup caz, sediul. Aceast modalitate de nvestire a instanei
judectoreti este inedit. De altfel, ar fi fost de dorit ca legiuitorul s prevad un
termen limit pentru naintarea procesului-verbal ctre judectorie. Paradoxal este
i soluia la care a ajuns legiuitorul n ceea ce privete procesul-verbal ntocmit de
ctre organele de control: prin acest proces-verbal se pare c organul constatator nu
aplic nicio sanciune, ci doar constat nclcarea unor dispoziii legale de ctre
agentul controlat, mai precis, caracterul abuziv al unor clauze contractuale. Aplicarea
sanciunii, att cea civil (nulitatea clauzei abuzive sau modificarea contractului, cu
daune-interese), ct i cea contravenional, este lsat la latitudinea instanei de
judecat. M ntreb, retoric, desigur, dac operatorul economic (comerciantul)
controlat ar putea s atace procesul-verbal de control n sine sau dac trebuie s-i
fac aprrile n instan i s atepte soluia acesteia pe care, eventual, s o atace.
47.2. Amenda i alte sanciuni contravenionale. Agentul constatator, n urma
controlului efectuat, poate dispune aplicarea sanciunii amenzii contravenionale, n
conformitate cu dispoziiile art. 50 i 51 din O.G. nr. 21/1992, sau poate s ia
anumite msuri pentru limitarea prejudicierii consumatorilor, n conformitate cu
dispoziiile art. 55 din aceeai O.G. nr. 21/1992. De asemenea, agentul constatator
73
Seciunea a 5-a
Organismele cu rol n protecia consumatorilor
48. Autoritatea Naional pentru protecia Consumatorilor este un organ de specialitate al administraiei publice centrale, n subordinea Guvernului, care are rolul de
a realiza i coordona politica Guvernului n domeniul proteciei consumatorilor.
Autoritatea Naional pentru protecia Consumatorilor, n baza consultrii cu alte
organisme interesate ale administraiei publice locale i centrale, precum i cu organismele neguvernamentale, elaboreaz reglementri referitoare la modalitile
concrete de colaborare i de sprijinire reciproc i le propune spre aprobare Guvernului (art. 29 din O.G. nr. 21/1992).
49. Asociaiile pentru protecia consumatorilor sunt organizaii neguvernamentale, cu personalitate juridic, care nu urmresc realizarea de profit pentru membrii
lor i care au ca unic scop aprarea drepturilor i intereselor legitime ale membrilor
sau ale consumatorilor, n general. Dup constituire, asociaiile pentru protecia
consumatorilor vor solicita luarea lor n eviden de ctre organul administraiei
publice pentru protecia consumatorilor, dup caz. Asociaiile pentru protecia
consumatorilor se constituie la nivel central, precum i la nivel judeean i local.
Asociaiile de consumatori care apr drepturile i interesele legitime ale consumatorilor, n general, sunt, de drept, parteneri sociali n consiliile consultative
prevzute n prezenta ordonan, dac: la nivel naional, au cel puin 3.000 de
membri i filiale n cel puin 10 judee; la nivel judeean i local, au desfurat o
activitate n domeniul proteciei consumatorilor pe o perioad de cel puin 3 ani.
Asociaiile de consumatori care sunt constituite n scopul aprrii intereselor
numai ale membrilor lor pot deveni parteneri sociali cu drept de reprezentare n organismele consultative cu rol n domeniul proteciei consumatorilor i n care organele
administraiei publice sunt reprezentate, numai dac au cel puin 800 de membri.
Asociaiile pentru protecia consumatorilor sunt consultate de ctre serviciile i
organismele administraiei publice cu atribuii n domeniu la elaborarea dispoziiilor
i procedurilor cu caracter general i a altor lucrri care au ca scop protecia
consumatorilor. De asemenea, aceste asociaii au dreptul: de a fi sprijinite logistic de
ctre organismele administraiei publice centrale i locale, n vederea atingerii
obiectivelor lor; de a primi sume de la bugetul de stat i de la bugetele locale; de a
informa autoritile competente cu privire la prezena pe pia a unor produse
neconforme sau care pun n pericol viaa, sntatea ori securitatea consumatorilor, cu
privire la clauze abuzive n contracte i practicile incorecte ale comercianilor n
relaia cu consumatorii; de a solicita operatorilor economici realizarea de produse i
servicii n condiii speciale, n vederea satisfacerii nevoilor consumatorilor cu
handicap sau de vrsta a treia; de a fi consultate cu ocazia elaborrii actelor normative, standardelor sau specificaiilor care definesc caracteristicile tehnice i calitative
ale produselor i serviciilor destinate consumatorilor; de a informa opinia public,
prin mass-media, asupra deficienelor de calitate ale produselor i serviciilor, precum
75
76
Teste de autoevaluare
1. Definii noiunea de consumator;
2. Ce se nlege prin noiune de consumator?
3. Enumerai principalele drepturi ale consumatorilor la momentul ncheierii
contractului.
4. n ce constau obligaiile producorilor raportat la domeniul proteciei
consumatorilor?
5. Explicai noiunile de aciuni nltoare, respectiv omisiuni neltoare.
6. Ce este clauza abuziv?
7. Care sunt principalele sanciuni pentru nclcarea drepturilor consumatorilor?
Cuprins
1. Figura juridic a contractului de vnzare-cumprare;
2. Efectele contractului de vnzare-cumprare;
Obiective
78
Contractul de vnzare-cumprare
Seciunea 1
Figura juridic a contractului de vnzare-cumprare
51. Definiie. Conform art. 1294 C.civ., vnzarea-cumprarea este acel contract
prin care o parte se oblig s transmit celeilalte pri, n schimbul unui pre,
dreptul de proprietate sau un alt drept real asupra unui bun sau a unei creane.
Definiia este valabil i pentru contractul de vnzare-cumprare comercial, ntruct
Codul comercial nu l definete, ceea ce face aplicabil art. 1 alin. (2) C.com.
Sub aspectele sale generale, contractul de vnzare-cumprare civil nu se deosebete n mod esenial de cel comercial, regulile generale ale celor dou contracte
fiind aceleai1. Deosebirea dintre cele dou tipuri de contracte este numai de ordin
funcional: vnzarea comercial este mijlocul juridic prin care se asigur circulaia mrfurilor. Comercialitatea contractului este dat, aa cum rezult din art. 3 pct. 1-2 C.com., de
intenia de revnzare: cumprarea comercial este fcut n scop de revnzare sau
nchiriere, iar vnzarea comercial este precedat de o cumprare fcut n scop de
revnzare.
52. Prestaia caracteristic n contractul de vnzare-cumprare este transferul
dreptului de proprietate de la vnztor la cumprtor. Aceast caracteristic este cea
care d individualitate vnzrii-cumprrii ntre celelalte contracte numite, ca figur
juridic.
Contractul este, n general, un izvor de drepturi i obligaii, care sunt opozabile
inter partes. Dreptul real este ns opozabil erga omnes. De aceea, n dreptul roman,
transferul dreptului de proprietate se realiza nu prin contracte, ci prin formaliti
speciale de genul spondeo, in iure cessio, manicipatio, traditio, manu militari. Aceste
formaliti aveau caracter sacramental, ntruct trebuia ca dreptul real s fie fcut
opozabil tuturor. n dreptul roman contractul era numai generator de drepturi i
obligaii. Soluia era logic, ntruct contractele erau i sunt i acum guvernate de
principiul relativitii efectelor, ele nefiind opozabile erga omnes. Pentru a dobndi
opozabilitatea specific dreptului real, transferul dreptului real trebuia publicizat, fie
prin posesie, fie prin mbrcarea sa ntr-o anumit formalitate (acestea erau
denumite sacramentale n dreptul roman, ntruct erau adevrate ritualuri). n
urmarea Codului civil francez din 1804, edictat de Napoleon, s-a admis i n dreptul
nostru civil principiul consensualismului, care a fcut ca transferul dreptului de proprietate s fie un efect al contractului translativ, ceea ce face din contract unealta
tradiional i logic pentru crearea obligaiilor un generator de drepturi reale.
Numai c transferul este perfect doar ntre pri, ca i orice efect al contractului,
nefiind opozabil terilor dect fie prin posesie, fie prin nscrierea n cartea funciar a
transferului. De altfel, dac art. 1295 C.civ. consacr, la alin. (1), principiul
consensualismului, la alin. (2) se impune publicizarea transferului dreptului de
proprietate asupra imobilelor, pentru opozabilitatea erga omnes. n consecin, pn
la publicizare, este perfect transmiterea dreptului real de la vnztor la
79
cumprtor, dar nu are efectele propriu-zise ale dreptului real, transmiterea nefiind
nc opozabil terilor (adic, terii sunt n drept s ignore transferul) i deci suntem
n prezena unei transmiteri precare, incomplete, de proprietate. n practic nimic nu
l oprete pe vnztor, dac este la momentul primei vnzri adevratul proprietar al
bunului, s vnd din nou. De asemenea, este posibil ca un pretins proprietar (care
are cu bun-credin convingerea c el este proprietar sau, dimpotriv, intenia de
fraudare) s vnd i el acelai bun. n concursul dintre mai muli cumprtori,
prioritate i preferin are cel care va fi reuit primul s nscrie transferul dreptului de
proprietate pe numele su n registrele de publicitate (crile funciare). i aceasta
chiar dac primul cumprtor, n ordine cronologic, a beneficiat de transferul
proprietii de la vnztor, n baza aa-zisului consensualism de care vorbete
art. 1295 alin. (1) C.civ. sistemul legal actual i las acestui prim cumprtor
glorioasa satisfacie de a se considera proprietar fa de vnztorul cu care a
ncheiat contractul (nu i fa de teri) i de a-l aciona n rspundere pe acesta pentru
daune rezultnd din incompletitudinea transferului dreptului de proprietate Iat c,
de fapt, acest principiu al consensualismului nu este dect un simplu slogan, dac
ne referim strict la transferul dreptului de proprietate de la vnztor la cumprtor.
Probabil i datorit acestor abdicri de la principiile logicii formale pe care le
practic art. 1295 C.civ. (prelund modelul Codului civil francez), dar mai ales
datorit multiplelor situaii practice n care dreptul de proprietate se disput ntre doi
sau mai muli cumprtori ai aceluiai bun imobil, n proiectul noului Cod civil se
renun la ficiunea transferului dreptului de proprietate pe baza simplului acord de
voine: doar posesia de bun-credin (bunuri mobile) i, respectiv, intabularea sau
nscrierea n cartea funciar (imobile) sunt translative de drepturi reale.
Pn la adoptarea i intrarea n vigoare a noului Cod civil, de lege lata, opozabilitatea erga omnes a transferului drepturilor reale se realizeaz prin sistemul
publicitii imobiliare, n cazul imobilelor i prin sistemul posesiei care valoreaz
titlu, n cazul bunurilor mobile. n acest fel, prin contract se opereaz, practic, direct,
dar pe baza unor ficiuni juridice, transferul drepturilor reale, care este valabil ntre
pri din momentul ncheierii contractului (dac prile nu au amnat la o dat
ulterioar, prin clauza expres din contract transferului dreptului de proprietate) i
devine opozabil prin posesie (bunuri mobile), respectiv, intabulare (bunuri imobile).
Contractul de vnzare-cumprare este, n orice caz, prototipul contractelor
translative de drepturi reale.
53. Caractere juridice ale vnzrii-cumprrii comerciale sunt, n linii eseniale,
cele obinuite n contractele de vnzare-cumprare civile. Aadar, suntem n prezena
unui convenii:
- bilaterale (sinalagmatice, care d natere la obligaii n sarcina ambelor pri);
- cu titlu oneros, comutative (existena i ntinderea prilor sunt cunoscute din
momentul ncheierii contractului);
- consensuale (n dreptul comercial nu exist, practic, vnzri solemne);
- de regul, translative de proprietate.
54. Condiii de valabilitate. Ca la orice contract, i n cazul vnzrii-cumprrii
trebuie ndeplinite condiiile puse de art. 948 C.civ. pentru valabilitatea acesteia,
80
Contractul de vnzare-cumprare
81
Contractul de vnzare-cumprare
82
Lucrul vndut trebuie: (i) s fie n comer, adic s nu fie indisponibil, definitiv
sau temporar, ori s nu fie insesizabil; spre exemplu, nu poate fi vndut un bun
proprietate public i nici un bun care se afl sub sechestru, pe perioada ct exist
aceast msur; nu poate fi vndut un bun mobil al unui comerciant persoan fizic,
dac bunul respectiv este necesar subzistenei acestuia i a familiei sale; (ii) s existe;
pot fi vndute att bunuri existente, ct i bunuri viitoare, dar n legtur cu care s
tie c vor exista; (iii) s fie determinat sau determinabil; bunurile de gen sunt supuse
individualizrii, pentru a opera transferul dreptului de proprietate i al riscurilor; (iv)
s fie proprietatea vnztorului; n dreptul comercial, vnzarea bunurilor altuia este o
situaie obinuit, spre deosebire de dreptul civil, n care vnzarea lucrului altuia
poate duce la nulitatea contractului; se consider c, n cazul n care vnztorul nu
este proprietar al lucrului vndut, el s-a obligat n realitate s l procure pn la
termen i s-l predea cumprtorului; n acest caz, obligaia vnztorului nu este o
obligaie de a da (de a transfera dreptul de proprietate unui bun), ci una de a face;
dei soluia este jurisprudenial i doctrinar, se remarc faptul c proiectul Codului
comercial din 1938 consacra aceast soluie n art. 393.
Preul contractului trebuie: (i) s fie stabilit n bani; n caz contrar, ne gsim n
ipoteza unui contract de schimb; dac preul se achit ulterior printr-o dare de plat
(n loc de bani, cumprtorul pltete prin transferul la vnztor al dreptului de
proprietate asupra unui bun sau printr-un serviciu), condiia rmne ndeplinit,
ntruct ne gsim n faza de executare a contractului, i nu n faza de ncheiere a
acestuia; (ii) s fie determinat sau determinabil; preul n contractele comerciale se
poate stabili i n condiiile art. 40 sau art. 61 C.com., respectiv prin apelare la
criteriul preului curent sau al adevratului pre; (iv) s fie real; un pre neserios sau
derizoriu, n dreptul civil, poate duce la nulitatea absolut a contractului, n timp ce n
dreptul comercial, datorit aplicabilitii criteriului preului curent sau al adevratului
pre, chiar i un pre disproporionat de mare fa de valoarea contabil este valabil.
n acest sens, a se vedea Fr. Deak, St.D. Crpenaru, Contracte civile i comerciale,
Ed. Lumina Lex, Bucureti, 1993, p. 257.
Seciunea a 2-a
Efectele contractului de vnzare-cumprare
56. Efectul general al contractului este crearea de obligaii n sarcina prilor.
Acest efect este propriu i contractului de vnzare-cumprare.
Obligaiile prilor n contractul de vnzare-cumprare pot fi rezumate dup cum
urmeaz:
a) obligaiile vnztorului: (i) transferul dreptului de proprietate asupra bunului
vndut; (ii) predarea lucrului (predarea poate fi real sau simbolic; predarea documentelor reprezentative ale mrfurilor semnific predarea mrfurilor); (iii) garania
pentru eviciune i pentru vicii;
b) obligaiile cumprtorului: (i) plata preului; (ii) preluarea bunului cumprat;
(iii) suportarea cheltuielilor vnzrii.
57. Transferul dreptului de proprietate i transferul riscurilor. Ca i n cazul
modelului su civil, efectul specific al contractului de vnzare-cumprare comercial
este acela al transferului dreptului de proprietate asupra mrfii vndute de la vnztor
la cumprtor. Transferul dreptului de proprietate opereaz solo consensu, prin simplul acord al prilor. Astfel, conform art. 971 C.civ., n contractele ce au de obiect
translaia proprietii, sau unui alt drept real, proprietatea sau dreptul se transmite
prin efectul consimmntului prilor, i lucrul rmne n rizico-pericolul dobnditorului, chiar cnd nu i s-a fcut tradiiunea lucrului. Art. 1295 alin. (1) C.civ. reia
n materia vnzrii principiul transferului solo consensu al dreptului de proprietate,
dispunnd c vinderea este perfect ntre pri i proprietatea este de drept
strmutat la cumprtor, n privina vnztorului, ndat ce prile s-au nvoit asupra
lucrului i aspra preului, dei lucrul nc nu se va fi predat i preul nc nu se va fi
numrat. Odat cu transferul dreptului de proprietate de la vnztor la cumprtor,
opereaz i transferul riscului pieirii fortuite a lucrului vndut. Efectul translativ de
proprietate i de risc opereaz independent de faptul sau de data livrrii i prelurii
mrfii de ctre cumprtor.
Regulile enunate sunt ns norme supletive, ele opernd numai n lipsa unei
clauze contractuale contrare i numai n cazul bunurilor individual determinate. n
cazul vnzrilor comerciale numai foarte rar sunt aplicabile cu titlu supletiv de voina
dispoziiilor art. 971 i art. 1295 alin. (1) C.civ. Practic, aceste reguli sunt aplicabile
aproape exclusiv n contractele ncheiate ntre persoane deprtate, ntruct n aceste
cazuri contractele se ncheie n forma simplificat, nenegociat, regimul lor juridic
fiind dat de normele supletive din Codul civil. De regul, prile n contractele
comerciale reglementeaz momentul cnd opereaz transferul proprietii i al
riscurilor, fie prin clauze contractuale explicite i directe, fie indirect, prin referire la
anumite uzane comerciale unificate acceptate pe una sau mai multe piee (lex
mercatoria universalis). Pe de alt parte, transferul dreptului de proprietate i,
implicit, al riscurilor este animat fa de data ncheierii contractului n cazul bunurilor
de gen i n cazul bunurilor viitoare. Transferul dreptului de proprietate i al
84
Contractul de vnzare-cumprare
riscurilor n cazul vnzrii bunurilor viitoare are loc, dup caz, la momentul crerii
mrfii, dac este vorba de bunuri individuale, ori la momentul individualizrii
acestora (dup ce, desigur, vor fi produse), dac este vorba de bunuri de gen.
Transferul dreptului de proprietate i al riscurilor n cazul vnzrii bunurilor
determinate generic se produce n momentul n care marfa este individualizat, iar nu
la data ncheierii contractului comercial (art. 62 C.com.). Transmiterea proprietii
opereaz, n toate cazurile, ex nunc, adic odat cu individualizarea mrfii prin
predare sau prin remiterea documentelor reprezentative ale mrfurilor. n cazul
vnzrii comerciale, spre deosebire de vnzarea civil (a se vedea art. 1300 C.civ.)
este, n principiu, insuficient separarea mrfii din masa bunurilor cu aceleai
caracteristici generice i afectarea ei executrii unui anumit contract.
Modalitile de individualizare difer dup cum livrarea implic circulaia
efectiv a mrfii, n materialitatea ei, sau mrfurile circul prin intermediul circulaiei
documentelor reprezentative ale mrfii (conosament, recipis de depozit, warant), ori
mrfurile circul de pe o pia pe alta, prin intermediul cruului sau pe mare.
Astfel: (i) n cazul n care livrarea implic circulaia efectiv a mrfurilor, individualizarea se realizeaz la momentul cnd se aduce la ndeplinire obligaia de predare,
fie direct cumprtorului, fie transportatorului1; (ii) dac circulaia mrfurilor se
realizeaz prin intermediul circulaiei titlurilor reprezentative ale mrfurilor2,
predarea este socotit ca adus la ndeplinire prin remiterea acestora cumprtorului.
Este posibil un decalaj n timp ntre momentul consensului contractual i
momentul transferului dreptului de proprietate i n cazul mrfurilor care circul de
pe o pia pe alta. Transmiterea proprietii i a riscurilor n cazul mrfurilor care
circul de pe o pia pe alta este diferit, dup cum mrfurile circul prin intermediul
cruului terestru sau mrfurile circul pe mare. n cazul n care mrfurile
transportate sunt bunuri de gen, efectul translativ de proprietate i/sau de risc are loc
n momentul n care mrfurile sunt predate ctre cru, predarea fiind o modalitate
de individualizare a bunurilor. Predarea se realizeaz nu ntre vnztor i cumprtor,
ci de ctre vnztor (expeditor) cruului. Cum cruul este un posesor precar al
mrfii transportate, proprietar fiind, din momentul predrii, cumprtorul, riscul
pieirii fortuite a mrfii, chiar n cursul transportului, este suportat de cumprtor. n
cazul mrfurilor care circul pe mare, conform art. 63 C.com., vnzarea mrfurilor
care se afl n cltorie pe mare este supus condiiei sosirii n bun stare a vasului.
n lipsa unei individualizri a vasului, art. 63 C.com. nu este aplicabil. Se observ c,
n cazul mrfurilor care se transport pe mare, vnzarea este un contract ncheiat sub
condiia suspensiv a sosirii vasului la destinaie. Vnztorul este nc proprietar al
mrfii i suport riscul pieirii fortuite a mrfii, ct vreme aceasta se afl n curs de
transport pe mare. n consecin, el nu va avea dreptul la preul mrfii, dar nici nu va
fi obligat s plteasc despgubiri cumprtorului. Regulile statuate de art. 63 C.com.
pot fi nlturate prin stipularea n contract a clauzelor CIF sau FOB 3. Codificrile
Incoterms (Europa), RAFDT (America) sunt liste de clauze standardizate care se
refer, n principiu, la obligaia de predare a mrfii (obiect al contractului) i
transmisiunea proprietii.
i n cazul vnzrii bunurilor individual determinate este posibil amnarea
momentului transferului dreptului de proprietate asupra bunului vndut, prin
85
86
Contractul de vnzare-cumprare
87
drept de urmrire a bunului asupra cruia poart privilegiul, n minile oricui s-ar afla
bunurile la un moment dat.
Creditorii privilegiai i datoreaz poziia preferenial calitii creanei lor, i nu
neaprat vigilenei lor, aa cum este cazul cu creditorii beneficiari garanii reale.
Totui, privilegiul imobiliar, pentru a fi opozabil, trebuie notat n cartea funciar.
Creditorii privilegiai sunt preferii att creditorilor chirografari, ct i celor cu
garanii reale, n caz de concurs. Exist ns n clasa privilegiilor ranguri diferite,
precum exist i super privilegii, cum ar fi cele pentru creanele de natur salarial.
Codul civil, n art. 1730 pct. 5, calific privilegiul vnztorului drept un privilegiu
special mobiliar. Acest privilegiu are caracter de garanie real, i nu doar de cauza
de preferin. Privilegiul exist numai dac bunul vndut se afl nc n posesia cumprtorului. Soluia este logic, ntruct terul dobnditor al bunului mobil va putea
invoca posesia de bun-credin care valoreaz titlu n privina bunurilor mobile.
59. Viciile mrfii. n dreptul civil, cumprtorul garanteaz numai contra viciilor
ascunse i care au un caracter grav (fac bunul impropriu utilizrii conform destinaiei
sale). Vnztorul comercial garanteaz ns nu numai pentru viciile ascunse, ci i de
viciile aparente (art. 70 C.com). Viciile aparente sau cele ascunse reprezint o cauz
de rezoluiune sau de reziliere total sau parial a contractului (actio redhibitoria;
actio estimatoria). n acest caz se cere restituirea preului sau a unei pri din pre, cu
eventuale despgubiri.
Viciile nu se confund cu defectele calitative ale mrfii. n caz de defecte calitative, vnztorul pred alt bun dect cel vizat, un bun cu o alt calitate. El rspunde
pentru nclcarea obligaiei de predare a lucrului, i nu pentru nclcarea obligaiei de
garanie contra viciilor. Dar i n cazul lipsurilor calitative poate fi solicitat
rezoluiunea contractului.
Rezoluiunea sau rezilierea contractului pentru vicii nu se confund nici cu
eroarea asupra obiectului vnzrii (eror in substantia), care este un viciu de consimmnt i care poate antama nulitatea contractului. ntr-adevr, rezoluiunea presupune un contract valabil ncheiat, fiind o sanciune pentru nclcarea contractului prin
fapte ulterioare ncheierii acestuia, n timp ce nulitatea este sanciunea nclcrii
condiiilor de valabilitate, contemporane ncheierii actului.
88
Contractul de vnzare-cumprare
Teste de autoevaluare
1.
2.
3.
4.
5.
89
Unitatea de nvare IX
Contractul de mandat comercial i contractul de comision
Cuprins
1. Contractul de mandat comercial;
2. Contractul de comision;
3. Contractul de consignaie;
4. Contractul comercial de agent.
Obiective
Dup parcurgerea prezentei uniti de nvare, studenii vor reui s cunoasc:
1.Noiunea i caracterele juridice ale contractului de mandat comercial,
2. Efectele contractului de mandat comercial,
3.ncetarea contractului de mandat comercial,
4. Notiune si conditiile de valabilitate ale contractului de comision,
5.Efectele contractului de comision,
6.ncetarea contractului de comision,
7.Noiunea i caracterele juridice ale contractului de consignaie.
Seciunea 1
Contractul de mandat comercial
1. Noiunea i caracterele juridice ale contractului de mandat comercial
60. Mandatul civil este contractul n temeiul creia o persoan (mandatarul) se
oblig s ncheie n numele i pe seama altei persoane (mandantul), care i-a dat o
mputernicire n acest sens, anumite acte juridice (art. 1532 C.civ.). n cazul existenei unui mandat cu reprezentare, prile actului juridic sunt, n drept, mandantul i
cocontractantul su i n fapt mandatarul i cocontractantul, ntruct mandantul nu
semneaz actul juridic el nsui, dar efectele acestuia se rsfrng asupra mandantului.
Mandatul comercial are de obiect tratarea de afaceri comerciale pe seama i
socoteala mandantului [art. 374 alin. (1) C.com.]. Tratarea de afaceri comerciale
nseamn svrirea unor fapte de comer, noiune care include, conform
91
art. 3-4 C.com., att acte juridice, ct i fapte juridice sau operaiuni materiale (cum
ar fi ntreprinderea).
Mandatarul comercial exercit, dup caz, o parte din sau chiar tot comerul
mandatarului. Mandatul comercial special dat pentru o anumit afacere cuprinde
mputernicirea i pentru toate actele necesare executrii ei, chiar dac nu ar fi
precizate n mod expres [art. 375 alin. (3) C.com.]. Chiar dac mandatul su ar fi
general, acesta nu se ntinde, n lipsa unei stipulaii exprese, i asupra actelor juridice
civile ale mandantului (art. 374 C.com.).
Dac obiectul su l reprezint ncheierea de acte juridice pentru mandant,
mandatul comercial poate s fie dat cu sau fr reprezentare. n cazul mandatului cu
reprezentare, executarea contractului de mandat prin ncheierea actului avut n vedere
determin crearea unui raport juridic direct ntre mandant i terul cocontractant
(actul juridic preconizat se ncheie n fapt de ctre mandatar, dar n drept el se
consider ncheiat de ctre mandant), n timp ce, n cazul mandatului fr reprezentare, reglementat n Codul comercial sub forma contractului de comision, aceast
legtur juridic direct ntre mandant i ter nu exist. Comisionarul acioneaz pe
seama comitentului, dar ncheie actul juridic n nume propriu. Efectele actului astfel
ncheiat se produc n patrimoniul comitentului, dar nu i n persoana lui, ci n
persoana comisionarului.
Mandatul cu reprezentare, fiind un contract, semnific reprezentarea convenional. Lipsa mandatului sau depirea limitelor acestuia nu-l oblig pe mandant, cu
excepia ncrederii cu buna-credin a terului n calitatea de mandatar a celui cu care
a contractat (mandatul aparent) sau a cazului n care, ulterior ncheierii actului,
persoana vizat ratific actul. ntruct raportul juridic ce rezult din contractul
ncheiat cu terul cocontractant se nate direct ntre mandant i terul cocontractant,
mandatul cu reprezentare nu reprezint o excepie de la principiul relativitii
efectelor contractului.
Mecanismul mandatului cu reprezentare st la baza ideii de reprezentare legal.
Persoana juridic i exercit drepturile i i asum obligaiile prin organele sale, iar
persoana fizic lipsit de capacitate de exerciiu, prin reprezentantul su legal.
Reprezentantul legal este un mandatar ale crui atribuii sunt determinate mai nti de
lege i, n completare, de dispoziiile legale referitoare la mandat, inclusiv cele referitoare la depirea limitelor mandatului. n anumite cazuri, reprezentatul legal este
un mandatar legal i convenional deopotriv. Este cazul administratorilor societilor
comerciale crora li s-a conferit puterea de reprezentare a societii [art. 70 alin. (1)
i art. 71 din Legea societilor comerciale].
n cazul n care, pentru mandant, obiectul mandatului l reprezint afaceri comerciale ce constau n fapte juridice sau operaiuni materiale, mandatul poate fi limitat
la faptele juridice sau materiale de gestiune intern a afacerilor mandantului. Este
cazul administratorilor societilor comerciale care nu au i atribuia de reprezentani
legali ai acesteia.
61. Mandatul comercial prezint urmtoarele caractere juridice:
(i) este un contract bilateral, ntruct el d natere unor obligaii reciproce i
interdependente ntre pri;
92
(ii) este un contract cu titlu oneros i comutativ; ntruct mandatul comercial are
ca obiect tratarea de afaceri comerciale, care prin definiie nu sunt gratuite, Codul
comercial prezum caracterul oneros al acestuia (art. 374 C.com.). n schimb,
mandatul civil este prezumat ca fiind cu titlu gratuit (art. 1534 C.civ.);
(iii) este un contract consensual;
(iv) este un contract numit, fiind reglementat de dispoziiile art. 374-391 C.com.
i, n completare, de dispoziiile art. 1532-1599 C.civ.
Mandatul comercial se ncheie i are for obligatorie ntre pri prin simplul
acord de voin al prilor. Mai mult dect att, prin derogare de la forma scris
cerut pentru proba actelor juridice de art. 1191 C.civ., mandatul poate fi expres sau
tacit, putnd fi dat chiar n form verbal. Spre exemplu, n relaiile dintre soi,
pentru administrarea bunurilor comune (cu excepia imobilelor) exist o prezumie de
mandat tacit reciproc. Mandatul special (procura) trebuie s fie, n toate cazurile,
expres, ns art. 1533 alin. (2) C.civ. prevede c primirea (acceptarea) mandatului
poate fi tacit atunci cnd rezult din executarea lui din partea mandatarului. Regula
se pstreaz, ntr-o alt formulare, i n cazul mandatului comercial (art. 376 C.com.).
Mandatul tacit nu se confund cu mandatul aparent: n cazul acestuia, mandatarul
a depit limitele mputernicirii sale sau aceasta nu a existat, n realitate, la ncheierea
actului, terul contractant semnnd actul cu credin scuzabil c mandatarul a avut
puteri de reprezentare. Dac terul cocontractant solicit, mandatarul este obligat s
i exhibe procura, sub sanciunea refuzului ncheierii contractului. n contractele
comerciale importante se introduc clauze foarte detaliate relative la mputerniciri,
reprezentri i garanii ale cocontractanilor, clauze menite a asigura prile i
uneori terii c persoanele care semneaz, n fapt, contractul, dein toate atribuiile
necesare valabile ncheierii a contractului i opozabilitii acestuia fa de partea care
a dat mandatul. Riscul apariiei unei situaii de aparen de mandat este, n aceste
situaii, mai redus. Dar celeritatea, impus de imperativul eficienei n afaceri, face
ca, n multe cazuri, aceste verificri s nu se poat face la timp, ceea ce face acceptabil aparena de mandat, aparen care, n condiii de scuzabilitate a terului, genereaz efecte juridice i opozabilitate aparentului mandant, chiar n contra realitii.
n acele situaii n care pentru ncheierea unui act juridic se cere forma solemn
(scris sau autentic), avnd n vedere principiul unitii i simetriei mandatului cu
actul pentru ncheierea cruia este dat, mandatul trebuie dat n forma respectiv.
n practic, mandatul este constatat de obicei printr-un nscris denumit procur
sau mputernicire. Ca negotium, procura este un act juridic unilateral (oferta de
mandat, voina mandantului), n timp ce, ca instrumentum probationem, procura este
nscrisul ce enumer actele juridice pe care mandatarul urmeaz s le ncheie n
numele mandantului.
Mandatul expres poate fi dovedit, de regul, prin nscris, cu excepiile prevzute
de art. 1191, art. 1197 i art. 1198 C.civ. Fa de facilitile probatorii conferite de
art. 46 C.com., proba mandatului comercial este mult mai uor de fcut dect n
materie civil.
Mandatul tacit poate fi dovedit cu orice mijloc de prob, ntruct este vorba de fapte
juridice din care reiese voina indubitabil de a conferi sau de a accepta mandatul.
93
94
95
legal al societii comerciale s-i substituie un submandatar doar dac acest lucru i-a
fost permis expres prin actul constitutiv]. Mandantul are o aciune direct contra
submandatarului chiar i n cazurile nepermise de substituire [art. 1542 alin. (2)
C.civ.]. n schimb, submandatarul nu are o aciune direct n contra mandantului
dect n cazurile de substituire permise, n celelalte cazuri el avnd doar o aciune
oblic (art. 974 C.civ.).
Codul comercial stabilete o serie de reguli i pentru situaia n care mandatul a
fost ncredinat mai multor persoane. Astfel:
- dac prin acelai act au fost numii mai muli mandatari, fr a se arta c ei
trebuie s lucreze mpreun, fiecare mandatar poate aciona fr consimmntul
celorlali;
- n cazul n care prin act se dispune c mandatarii trebuie s lucreze mpreun, iar
mandatul nu este acceptat de toi, acceptanii sunt n drept s ndeplineasc mandatul,
dac reprezint majoritatea celor numii;
- comandatarii rspund solidar pentru ndeplinirea mandatului ncredinat.
(ii) mandatarul are obligaia de a da socoteal mandantului despre ndeplinirea
mandatului. Mandatarul este obligat s predea mandantului tot ce i s-a predat n
puterea mandatului pe care l-a executat, chiar dac acestea nu s-ar cuveni mandantului (art. 1541 C.civ.). Terul interesat va cere de la mandant restituirea plii nedatorate, dac va fi cazul, ntruct cu acesta el se afl n raporturi juridice directe. Avnd
n vedere c n comer banii sunt fructiferi, mandatarul are obligaia s plteasc
dobnzi la sumele de bani cuvenite mandantului; dobnzile curg de la data la care mandatarul era obligat a le trimite sau a le consemna (art. 43 C.com.). n raporturile civile,
dobnzile curg numai n urma notificrii din partea mandantului (art. 1544 C.civ.),
ceea ce reprezint o excepie de la regula dup care, n obligaiile bneti, punerea n
ntrziere, cu efectul curgerii dobnzilor, curge numai de la data chemrii n judecat
[art. 1088 alin. (2) C.civ.]. Rspunderea mandatarului se agraveaz n cazul n care
schimb destinaia sumelor primite, n sensul c, pe lng dobnzi, el va datora i
despgubiri. n acest ultim caz dobnzile i schimb funcia reparatorie ntr-o funcie
preponderent sancionatoare.
(iii) mandatarul trebuie s-i ndeplineasc obligaiile cu bun-credin i cu
diligena unui bun proprietar. Mandatul comercial fiind un act cu titlu oneros, rspunderea mandatarului se va aprecia in abstracto. n mod firesc, el va rspunde pentru
toate stricciunile bunurilor care i sunt ncredinate spre pstrare cu ocazia mandatului, afar de cazul n care dovedete lipsa culpei sale (inclusiv invocnd fora
major ori pagubele rezultnd din viciile sau natura bunurilor n cauz).
(iv) mandatarul are obligaia de informare a mandantului, respectiv, a terului
cocontractant, care const n:
- informarea terului cocontractant despre mputernicirea n temeiul creia acioneaz (contemplatio domini); nici mandatarul i nici mandantul nu pot opune terului
instruciuni deosebite de cele nfiate, afar de cazul n care se face dovada c terul
avea cunotin de existena acestor instruciuni la data ncheierii actului juridic;
- informarea mandantului despre executarea mandatului; informarea trebuie s se
realizeze potrivit modalitilor stabilite n contract.
96
97
66. n baza mputernicirii primite, mandatarul ncheie cu terul actul pentru care a
fost mputernicit. Odat ncheiat acest contract, el creeaz raporturi juridice directe
ntre mandant i ter. n fapt, terul trateaz cu mandatarul, dar n drept el trateaz cu
mandantul.
n dreptul comun, actele juridice ncheiate de ctre un pretins mandatar sau de un
mandatar ce i depete limitele mputernicirii primite nu l oblig pe mandant.
Aceste acte juridice sunt inopozabile mandantului, ca res inter alios acta. Soluia se
impune numai dac mandantul nu a ratificat aceste acte, expres sau tacit (art. 1546
C.civ.). Ratificarea actului ncheiat fr mandat sau cu depirea limitelor acestuia
valoreaz mandat (ratihabitio mandatur aequiparatur). n lipsa ratificrii, actele juridice ncheiate de mandatar cu depirea mputernicirii date de mandant nu-l oblig pe
acesta din urm dect n condiiile mandatului aparent sau ale mbogirii fr just
temei a mandantului ori ale gestiunii de afaceri.
n ce privete faptele juridice (licite sau ilicite) svrite de mandatar n exercitarea atribuiilor sale, pentru mandant nu va putea rezulta nicio obligaie din aceste
fapte juridice pentru c nu este ndatorat pentru tot ceea ce mandatarul ar fi fcut
afar din limitele puterilor sale [art. 1546 alin. (2) C.civ.]. Faptele juridice ilicite
astfel svrite sunt fr ndoial afar din limitele puterilor mandatarului, pentru
c este greu de presupus c mandantul ar putea da mputernicire pentru svrirea de
fapte ilicite (de altfel, mandatul civil are ca obiect ncheierea de acte juridice, i nu
svrirea de fapte juridice, licite sau ilicite). Numai n cazul n care din mandat ar
rezulta un raport de prepuenie ntre mandant i mandatar, dat fiind faptul c mandatarul a acceptat s i desfoare activitatea sub directa autoritate, ndrumare, control
i supraveghere a mandantului (mandatul salariat), s-ar putea angaja rspunderea
mandantului pentru asemenea fapte, n calitate de comitent, pe temeiul art. 1000
alin. (3) C.civ2.
ntre mandatar i ter nu se creeaz raporturi juridice directe, cu excepia cazului
n care mandatarul a acionat n afara limitelor mandatului su, iar terul cunotea c
mandatarul i depete atribuiile. Pentru actele sale ce depesc limitele mandatului, mandatarul este rspunztor fa de terii de bun-credin, fiind inut s garanteze validitatea actelor astfel ncheiate (art. 1545 C.civ.). Terul de bun-credin are
opiunea de a invoca i aparena de mandat valabil, inndu-l obligat pe mandant.
Fa de terii de rea-credin, se consider c mandatarul s-a obligat personal, mandantului fiindu-i inopozabil un astfel de act.
98
99
va determina dup ceea ce s-a executat, proporional cu ceea ce s-ar fi datorat pentru
executarea integral a mandatului.
Contractul de mandat n cadrul cruia debitorul supus unei proceduri de insolven este mandant nceteaz din momentul n care se deschide procedura insolvenei. ntr-adevr, din art. 1552 C.civ. rezult c mandatul nceteaz pentru insolvabilitatea sau falimentul mandantului. ncetarea intervine de drept, pe data deschiderii
procedurii insolvenei. Cu toate acestea, din art. 86 alin. (1) din Legea insolvenei
rezult c administratorul judiciar are dreptul s denune sau s continue orice
contract. Dar regula enunat se aplic doar dac ar fi vorba de contracte care sunt n
curs de executare la data deschiderii procedurii sau care nu au fost substanial executate. Dac ns deschiderea procedurii n sine provoac ncetarea de drept a mandatului, atunci acesta nu mai este n curs de executare la deschiderea procedurii. Pentru
a evita efectul ncetrii de drept, mandatul, inclusiv cel de avocat, trebuie s fie
rennoit de administratorul judiciar, din proprie iniiativ sau la iniiativa mandatarului. Continuarea executrii mandatului dup deschiderea procedurii face ca actele
juridice ncheiate de fostul mandatar s fie inopozabile masei credale. Actele juridice
ncheiate de fostul mandatar pot fi totui ratificate de ctre administratorul judiciar,
dar cu acordul comitetului creditorilor sau al judectorului-sindic, ntruct astfel de
acte nu mai au natura juridic a actelor ce in de activitatea curent a debitorului, ci
devin acte neobinuite. Terul contractant de bun-credin poate invoca aparena
scuzabil de mandat al celui care a continuat s acioneze ca mandatar dup ncetarea
mandatului prin deschiderea procedurii insolvenei, dar care nu l-a ntiinat pe terul
contractant de faptul ncetrii mandatului. Chestiunea este totui controversat,
ntruct terul contractant de bun-credin ar putea s pretind c a dobndit din
contract fie proprietatea asupra bunurilor vndute prin mecanismul mandatului, fie o
crean contra debitorului care, fiind nscut ulterior deschiderii procedurii, are
natura juridic a creanei ulterioare, ce scap rigorilor procedurii insolvenei. Aplicarea n acest caz a teoriei mandatului aparent ar putea afecta drepturile creditorilor
nscrii la masa credal, motiv pentru care creditorii ar putea s pretind i c acest
act juridic le este inopozabil.
Fr. Deak, St.D. Crpenaru, Contracte civile i comerciale, Ed. Lumina Lex,
Bucureti, 1993, p. 149.
2
Mandatul comercial, spre deosebire de locaiunea de servicii sau contractul de
munc, se caracterizeaz prin libertatea de aciune a mandatarului fa de mandant n conducerea afacerii cu care a fost nsrcinat. Mandatarul nu este n raport de subordonare fa
de mandant. n schimb, prepusul lucreaz sub conducerea i rspunderea patronului
(Curtea de Casaie, secia III, dec. nr. 546/1930, n Practic judiciar n materie
comercial, vol. II, Ed. Lumina, Bucureti, 1991, p. 36). Dei Codul comercial definete
prepusul prin raportare la mandat, prepusul nu este un mandatar, ci un funcionar al
comerciantului, nsrcinat cu comerul acestuia (art. 392 C.com.). Jurisprudena, att cea
interbelic, ct i cea de dup 1989, a decis totui c, ntruct contractul de mandat
100
salariat, reglementat de art. 392-401 C.com. (acestea se refer la prepuii sau reprezentanii comerciantului) are ca obiect obligaiunea mandatarului de a ndeplini acte cu
caracter juridic pe contul i n numele mandantului, ceea ce implic noiunea de reprezentan juridic a mandantului fa de mandatar, cu opozabilitatea tuturor actelor fcute
de acesta n limitele puterilor primite, pentru rezilierea sau revocabilitatea unui
asemenea contract sunt aplicabile dispoziiile din Codul comercial i cele din contractul
intervenit ntre pri, iar nu dispoziiile din legea contractelor de munc (Curtea de
Casaie, secia III, dec. nr. 1138/1936, n Practic judiciar n materie comercial,
vol. II, Ed. Lumina, Bucureti, 1991, p. 36).
Seciunea a 2-a
Contractul de comision
1. Noiunea i caracterele juridice ale contractului de comision
68. Din dispoziiile art. 405 C.com. rezult c obiectul contractului de comision l
reprezint tratarea de afaceri comerciale de ctre comisionar n socoteala comitentului. Alin. (2) dispune c ntre comitent i comisionar exist aceleai drepturi i
obligaii ca ntre mandant i mandatar. Conform art. 406 C.com., comisionarul este
direct obligat ctre persoana cu care a contractat, ca i cum afacerea ar fi a sa proprie,
comitentul neavnd aciune n contra persoanelor cu care a contractat comisionarul i
nici acestea neavnd vreo aciune n contra comitentului.
Contractul de comision este contractul prin care o parte, numit comisionar, se
oblig pe baza mputernicirii celeilalte pri, numit comitent, s ncheie anumite acte
de comer n nume propriu, dar pe seama comitentului, n schimbul unei remuneraii
numite comision.
Comisionul reprezint o specie a contractului de mandat comercial, mai precis,
este un mandat fr reprezentare.
Contractul de comision se justific, n primul rnd, din necesitatea de a asigura
celeritatea n circulaia mrfurilor. Pentru c acest contract creeaz raporturi juridice
directe ntre comisionar i terul cocontractant, se elimin cerina ca terul s fie
informat n legtur cu faptul c cel cu care trateaz are calitatea de mputernicit.
Aceasta nu elimin ns obligaia comisionarului de a respecta ntocmai sarcinile i
instruciunile primite de la comitent. Ca i n cazul mandatului, i n raporturile dintre
comitent i comisionar exist obligaia celui de-al doilea de a da socoteal pentru
modul n care a executat nsrcinarea.
n interesul asigurrii celeritii n circulaia mrfurilor, Codul comercial a reglementat ntreprinderile de comision drept fapte obiective de comer (art. 3 pct. 7
C.com.). Dar contractul de comision poate fi ncheiat nu numai cu un comerciant
care i desfoar n mod obinuit, cu titlu profesional (de exemplu: societile
comerciale care au ca obiect de activitate expediiile internaionale de mrfuri),
activitatea prin intermediul contractului de comision, ci i de comercianii care recurg
sporadic la acest instrument juridic de realizare a diverselor afaceri. Principiul
specialitii capacitii de folosin a persoanei juridice nu este o piedic n calea
ncheierii unui asemenea contract.
Din dispoziiile art. 405-406 C.com. rezult deosebirea esenial ntre contractul
de mandat comercial i cel de comision: mandatarul acioneaz n numele i pe
seama mandantului, n timp ce comisionarul acioneaz pe seama comitentului, dar n
nume propriu1. Astfel fiind, n raporturile cu terii, titularul dreptului de crean, al
dreptului real sau al obligaiei este comisionarul, iar nu comitentul.
69. Dilematic este faptul c, n raporturile dintre comitent i comisionar, aceast
calitate, de titular al drepturilor i obligaiilor ce rezult din contract, o are comitentul. Comisionul este un mandat fr reprezentare i, din aceast cauz, titularul
102
dreptului sau al obligaiei izvorte din contractul cu terul este fie comitentul, fie
comisionarul, n funcie de perspectiva din care sunt privii. Faptul c raportul juridic
dintre comitent i comisionar are n coninutul su i obligaia comisionarului de a da
socoteal, deci de a remite comitentului bunul sau sumele de bani primite n executarea contractului, nu este de natur a rezolva problema, ntruct este vorba de o
obligaie ce rezult din contractul de comision, i nu din contractul ncheiat cu terul.
n situaia unui contract de vnzare-cumprare avnd ca obiect un bun individual
determinat, ncheiat prin intermediul unui comisionar, comisionarul are calitatea de
cumprtor pe seama comitentului. n baza dispoziiilor art. 406 C.com., fa de
vnztor comisionarul are calitatea de cumprtor. Dac nu s-a prevzut altfel prin
contract, n baza dispoziiilor art. 971 i 1295 C.civ., din momentul ncheierii
contractului de vnzare-cumprare, comisionarul are calitatea de proprietar i n
acelai timp de debitor al obligaiei de plat a preului. Din acelai moment, creditorii
comisionarului i exercit dreptul lor de gaj general i asupra acestui bun. Dar, din
punctul de vedere al obligaiei comisionarului de a da socoteal comitentului, mai
precis de a remite comitentului bunul achiziionat, putem considera c bunul n cauz
a intrat n patrimoniul comitentului din momentul ncheierii contractului cu terul sau
c acest lucru se ntmpl la momentul predrii ctre comitent? Dac dm prioritate
primei variante, ne aflm n faa unei dileme: nseamn c bunul, din momentul
ncheierii contractului de vnzare-cumprare, a intrat n sfera dreptului de gaj general
al creditorilor comitentului. Dar el se afl i n sfera dreptului de gaj general al
creditorilor comisionarului, pentru c acesta este cocontractantul terului. n aceast
situaie, n caz de concurs ntre cele dou categorii de creditori, care dintre ele va
avea prioritate i n baza crui criteriu? Dac dm prioritate celei de-a doua variante,
nseamn s lsm n seama voinei arbitrare a comisionarului momentul transferrii
dreptului de proprietate asupra comitentului, variant inacceptabil, chiar dac exist
mijloace de executare silit. n plus, s nu uitm c, odat cu transferul dreptului de
proprietate de la vnztor la cumprtor, opereaz i transferul riscului pierii fortuite
a bunului vndut. Cine suport deci acest risc: comitentul, care apare n cadrul
contractului de comision ca fiind adevratul proprietar, sau comisionarul, care apare
n raporturile cu cocontractantul (vnztor) ca fiind proprietar? Care din cei doi ar
avea interesul asigurabil de a ncheia un contract de asigurare pentru bunul respectiv?
Spre deosebire de mandatul comercial, n cazul cruia, cu privire la drepturile i
obligaiile asumate de mandatar, se creeaz raporturi juridice ntre mandant i ter, n
cazul contractului de comision, comisionarul i asum personal drepturile i
obligaiile care deriv din executarea comisionului. n consecin, ntre comitent i
terul cu care comisionarul a contractat nu se nasc raporturi juridice directe,
comitentul neputnd exercita mpotriva terului o aciune pentru predarea mrfii sau
pentru repararea prejudiciului cauzat prin neexecutarea contractului, care este exercitabil exclusiv mpotriva comisionarului culpabil2. n jurisprudena arbitral s-a
reinut ns c, aa cum prevedea art. 440 din Codul comercial din 1938 (nepus n
vigoare) i cum se admite n general n doctrin, n raporturile dintre comitent i
comisionar proprietatea bunurilor dobndite de comisionar pe socoteala comitentului trece direct la acesta chiar din momentul dobndirii. Chiar n cazul n care
marfa se depoziteaz la comisionar, proprietatea mrfii nu se transmite la acesta;
Contractul de comision
103
3
104
calitatea de comerciant (art. 7 C.com.). De altfel, Codul comercial calific ntreprinderea de comision drept fapt de comer obiectiv (art. 3 pct. 7 C.com.). n afar de
obligaiile profesionale obinuite ale comercianilor, comisionarii au unele obligaii
specifice, constnd n inerea unor registre speciale cu o eviden separat a contractelor pe fiecare comitent cu care se afl n raporturi de afaceri i cu plile efectuate
(art. 407 C.com.).
73. Obiectul. Contractul de comision are de obiect, ca i mandatul comercial,
tratarea de afaceri comerciale (art. 405 C.com.). Comisionarul este un prestator de
servicii, el ncheind acte juridice comerciale pe seama comitentului i urmrind sau
asigurnd executarea acestora. De obicei se apeleaz la comisionari atunci cnd un
comerciant i desface produsele pe o alt pia n care comerciantul nu are o reprezentan comercial sau cnd nu are capacitatea i logistica necesar pentru a gsi
clieni pe aceast pia.
n afar de contractul de comision obinuit, n legislaie sau n practic sunt
cunoscute i alte dou varieti ale acestuia:
- consignaia, care const n ncredinarea de ctre consignant unei alte persoane,
numit consignatar, a anumitor bunuri spre a le vinde n nume propriu, dar pe seama
consignantului, la un pre prestabilit, n schimbul unei remuneraii;
- contractul de expediie, care are ca obiect obligaia unei persoane, numit expediionar, s ncheie n nume propriu, dar pe seama unei alte persoane, numit expeditor, un contract de transport cu cruul, precum i obligaia de a ndeplini anumite
prestaii accesorii expedierii (manipularea mrfii, ncrcarea acesteia n mijlocul de
transport etc.), n schimbul unei remuneraii.
Contractul de comision
105
la comitent mrfurile ce urmeaz a fi vndute i de a ncasa preul de la teri; comisionarul cumprtor primete bunurile i face plata preului ctre teri; tot astfel, n
funcie de nelegerea cu partenerul extern, va avea i obligaia de a realiza operaiunile de vmuire.
- obligaia de a respecta ntocmai instruciunile primite de la comitent.
Efectele nclcrii acestei obligaii sunt, n funcie de situaia de fapt, urmtoarele:
- cnd comisionarul a vndut bunurile pe un pre mai mic dect cel hotrt de
comitent sau n lips dect preul curent, el este obligat s plteasc comitentului
diferena de pre, cu excepiile prevzute de lege; aceast obligaie este nlturat
cnd comisionarul face dovada c vnzarea cu preul stabilit nu se putea face i c,
vnznd la un pre mai mic, a evitat pgubirea comitentului6;
- cnd comisionarul a cumprat anumite bunuri pe un pre mai mare dect cel
hotrt, comitentul poate refuza operaiunea, considernd-o fcut pe seama comisionarului, afar de cazul n care comitentul ar fi de acord s plteasc diferena; cnd
bunurile cumprate nu au calitatea convenit, comitentul le poate refuza;
- cnd comisionarul, fr a avea ncuviinarea comitentului, ncheie o operaiune
pe credit, comisionarul va rspunde fa de comitent ca i cnd operaiunea s-ar fi
fcut n condiii obinuite; n cazul n care comisionarul este autorizat s vnd pe
credit, el este obligat s arate comitentului persoana cumprtorului i termenul
acordat; n caz contrar, se prezum c operaiunea s-a fcut pe bani gata, fr a se
admite proba contrar.
Contractul de comision se poate executa i prin ncheierea actului juridic de ctre
comisionar cu sine nsui7. n dreptul comun, actul cu sine nsui se mai poate ncheia
n dou situaii: cnd mandantul (comitentul), fiind n cunotin de cauz, este de
acord s dea mandatarului (comisionarului) mputernicire n acest sens; cnd
instruciunile primite sunt astfel precizate nct este exclus vtmarea intereselor
mandantului (comitentului).
Din dispoziiile art. 411 alin. (1) C.com., rezult c atunci cnd comisionarul este
nsrcinat s vnd sau s cumpere cambii, obligaiuni sau efecte ale statului ori alte
titluri de credit circulnd n comer sau mrfuri avnd pre la burs ori de pia, dac
comitentul nu a dispus altfel, el nsui poate s-i procure pe preul curent, ca vnztor, lucrurile ce trebuia s cumpere sau s rein pentru sine dup preul curent, n
calitate de cumprtor, lucrurile ce trebuia s vnd n socoteala comitentului; dac
n cazurile artate, comisionarul, dup ndeplinirea nsrcinrii sale, nu face cunoscut comitentului persoana cu care a contractat, comitentul are dreptul s considere
c operaiunea de cumprare sau vnzare s-a fcut pe contul su i s cear de la
comisionar executarea contractului.
(ii) obligaia de a da socoteal comitentului asupra ndeplinirii mandatului primit.
n baza mecanismului juridic al contractului de comision, efectele actelor ncheiate de
comisionar cu terii se produc indirect n patrimoniul comitentului. Acesta va deveni
titularul drepturilor i obligaiilor rezultate din actul ncheiat n baza reprezentrii
indirecte pe care o presteaz comisionarul pentru comitent n contractul cu terul8.
76. Obligaiile comitentului sunt:
(i) obligaia de a plti remuneraia cuvenit comisionarului. Remuneraia comisionarului poart denumirea specific de comision. Aceast obligaie exist chiar dac
106
actul vizat nu a fost ncheiat de comisionar, dac acesta a depus toate diligenele n
vederea realizrii acestui scop, fr a i se reine nicio culp (art. 1548 C.civ.);
(ii) obligaia de a restitui comisionarului cheltuielile fcute n vederea executrii
nsrcinrii, precum i de a-l dezduna pentru prejudiciul suferit. Executarea acestor
obligaii este garantat cu privilegiul prevzut de art. 387 C.com. (privilegiul
mandatarului).
Contractul de comision
107
108
Seciunea a 3-a
Contractul de consignaie
1. Noiunea i caracterele juridice ale contractului de consignaie
80. Contractul de consignaie este actul prin care o parte, numit consignant,
ncredineaz celeilalte pri, numit consignatar, anumite bunuri mobile pentru a fi
vndute, n nume propriu, dar pe seama consignantului, la un pre stabilit anticipat,
cu obligaia consignatarului de a remite consignantului preul obinut sau de a-i
restitui bunul nevndut.
Contractul de consignaie este reglementat de Legea nr. 178/1934 pentru reglementarea contractului de consignaie.
Contractul de consignaie prezint urmtoarele caractere juridice:
(i) este un contract consensual, ntruct se ncheie prin simplul acord de voin al
prilor (solo consensu); ad probationem art. 2 din Legea nr. 178/1934 prevede
forma scris a contractului. n aceste condiii, n temeiul art. 55 C.com., facilitile cu
privire la proba testimonial conferite de art. 46 sunt nlturate;
(ii) este un contract bilateral, ntruct creeaz obligaii n sarcina ambelor pri;
(iii) este un contract cu titlu oneros comutativ;
(iv) este un contract numit, beneficiind de o reglementare special.
81. Condiiile de validitate. ntruct contractul de consignaie este o specie a
contractului de comision, condiiile de validitate sunt, n principiu, aceleai. Elemente specifice prezint doar cauza i obiectul contractului de consignaie.
Astfel, n cazul contractului de consignaie, scopul imediat (causa proxima)
prezint o structur specific: intenia consignantului de a obine un avantaj
patrimonial (element caracteristic tuturor contractelor cu titlu oneros, ntre care se
afl i contractul de consignaie) este dublat de intenia ca acest rezultat s se obin
prin intermediul unei vnzri realizate de consignatar.
n ce privete obiectul contractului de consignaie, acesta const n ncheierea de
ctre consignatar cu terul a unor contracte de vnzare-cumprare pentru vinderea
unor bunuri mobile ale consignantului; aceste acte juridice trebuie s constituie fapte
de comer pentru consignant (art. 405 C.com.). Obiectul derivat al contractului de
consignaie poate fi reprezentat numai de mrfuri sau obiecte mobile.
82. Efectele contractului. Ca i n cazul contractului de comision, trebuie fcut
distincia ntre, pe de o parte, efectele contractului ntre consignant i consignatar, i,
pe de alt parte, efectele executrii de ctre consignatar a nsrcinrii primite prin
ncheierea contractului de vnzare cu un ter.
110
Contractul de consignaie
111
Seciunea a 4-a
Contractul comercial de agent
87. Noiune i caractere juridice. Contractul comercial de agent este contractul
prin care o parte, denumit agent, se oblig s negocieze afaceri sau s negocieze i
s ncheie acte juridice n numele i pe seama altei persoane, numite comitent.
Agentul se poate obliga i la procurarea de oferte pentru comitent, care le va finaliza
potrivit intereselor sale.
Contractul comercial de agent este reglementat de Legea nr. 509/2002 privind
agenii comerciali permaneni i n completare, de dispoziiile Codului comercial
referitoare la mandatul comercial (art. 26 din Legea nr. 509/2002). Din compararea
art. 1 alin. (2) din Legea nr. 509/2002, care definete obiectul mputernicirii dat n
mod statornic agentului, cu dispoziiile art. 374 alin. (1) C.com., care definesc
obiectul mandatului comercial ca fiind tratarea de afaceri comerciale, rezult c
cele dou texte legale se suprapun. Singura diferen notabil este aceea c, n cazul
contractului de agent, nu sunt aplicabile cazurile de ncetare a contractului de mandat
(spre exemplu, revocarea este nlocuit cu rezilierea sau denunarea unilateral).
Agentul comercial permanent este un mandatar comercial. Totui, mandantul este
numit, n mod eronat, comitent, dei contractul de agent nu este asimilabil comisionului. Legea nr. 509/2002 precizeaz ns c agentul nu este prepusul comitentului
[art. 1 alin. (5)].
Agentul, persoan fizic sau juridic, este un intermediar independent, activitatea
sa organizndu-se, de regul, sub forma unei ntreprinderi comerciale (potrivit art. 3
pct. 7 C.com.). Din art. 1 alin. (4) din Legea nr. 509/2002 rezult totui c agentul
presteaz serviciul caracteristic cu titlu principal sau accesoriu i contra unei
remuneraii.
Contractul comercial de agent este tratat, n legislaia comunitar, ca un contract
de sine stttor, avnd o reglementare uniform pentru toate statele membre, anume
Directiva CEE nr. 86/6531.
n jurisprudena interbelic s-a stabilit c agenii sunt simpli mijlocitori, avnd de
regul numai rolul de a mijloci ncheierea contractelor de asigurare, iar nu i pe
acela de a ncheia propriu-zis asemenea contracte. Numai n cazul existenei unui
mandat expres sau tacit din partea celui interesat (client), agentul dobndea calitatea
de mandatar al acestuia. Dac agentul i va fi depit atribuiile, clientul nu va fi
putut fi inut s respecte contractul cu terul, nefiindu-i opozabil. Rspunderea sa
pentru faptele agentului, n lipsa unui mandat, nu va fi putut fi angajat fa de teri,
nefiind reglementat prin nicio dispoziie a Codului comercial2.
Contractul comercial de agent este un contract bilateral, ntruct instituie obligaii specifice n sarcina ambelor pri; este un contract comutativ i oneros, ntruct
prile i cunosc ab initio ntinderea obligaiilor i ambele urmresc obinerea unui
venit din ncheierea contractului; este un contract consensual, ntruct este valabil
ncheiat prin simplul acord de voin al prilor; este un contract numit, fiind reglementat, cu titlu general, prin Legea nr. 509/2002.
113
88. ncheierea contractului. Condiii de form. Din art. 18 din lege rezult c
forma scris a contractului de agent este cerut numai pentru probaiune. Art. 9 din
lege interzice prilor s deroge de la dispoziiile art. 5-6 referitoare la minimumul de
obligaii ale prilor [este vorba de un minim de obligaii ale prilor, ntruct acestea
pot stabili n contract i alte obligaii dect cele specificate n lege, aa cum rezult
din art. 5 lit. f) i art. 6 lit. e) din lege]. n consecin, chiar dac prile las nereglementate prin clauze exprese n contract aceste aspecte, normele referitoare la obligaiile acestora se impun. Nu este vorba de simple norme supletive, care s suplineasc
voina prilor n caz de lacun de reglementare, ci de norme imperative. Totui,
nclcarea interdiciei de a deroga de la dispoziiile referitoare la obligaiile minime
ale prilor nu este sancionat, ceea ce lipsete de efecte reale art. 9 din lege. Soluia
legal de a impune clauze obligatorii n contract este nefireasc, avnd n vedere c
este vorba de contracte ntre particulari, guvernate de principiul libertii de voin.
Condiia formei scrise a contractului de agent se extinde i n raporturile cu terul
contractant; rezult c, pentru opozabilitatea fa de teri a mputernicirii, procura
scris este insuficient. Mandatul tacit, ca i acceptarea tacit a mputernicirii de
ctre agent prin faptul executrii nsrcinrii nu sunt opozabile nici ntre pri, nici
fa de teri, cu excepia prevzut de art. 19 (contractul de agenie pe durat determinat care continu s fie executat de pri dup expirarea sa se consider
transformat automat ntr-un contract pe durat nedeterminat).
89. Drepturi i obligaii ale prilor. Prin contractul de agent nu se poate deroga
de la dispoziiile art. 5 i 6 referitoare la obligaiile prilor. Aceste dispoziii legale
stabilesc urmtoarele obligaii n sarcina prilor:
a) Obligaiile agentului:
(i) obligaia de a ndeplini mandatul. Agentul i poate ndeplini obligaiile ce
decurg din mputernicirea dat fie personal, fie prin prepuii si. De asemenea,
agentul se poate substitui n ndeplinirea funciilor sale, pe care le poate ncredina
unui subagent, n condiiile Codului civil referitoare la mandatarul substituit. mputernicirea agentului se poate exercita n una sau mai multe regiuni determinate, astfel
cum se stabilete n contract. Agentul trebuie s acioneze cu bun-credin i cu
diligena unui profesionist, n conformitate cu instruciunile primite de la comitent i
n scopul realizrii intereselor comitentului. Pentru aceasta agentul trebuie: s i
procure i s i comunice comitentului informaiile privitoare la regiunea sau regiunile stabilite n contract, care l-ar putea interesa pe acesta, precum i toate celelalte
informaii necesare de care dispune; s in seama de caracterul imperativ, indicativ
sau facultativ al instruciunilor comitentului pe care trebuie s le respecte. Agentul
poate primi reclamaii privitoare la viciile bunurilor sau serviciilor i poate solicita
orice msuri de asigurare n interesul comitentului, fiind obligat n ambele cazuri s l
ntiineze de ndat pe acesta. Agentul nu poate, fr mputernicire special, s
primeasc plata i nici s acorde reduceri sau amnri pentru creanele comitentului.
n ndeplinirea mandatului, agentul trebuie s in n registrele sale partide separate
pentru operaiunile ce l privesc pe fiecare comitent i s depoziteze bunurile sau
eantioanele ntr-o manier care s permit identificarea celor aparinnd fiecrui
comitent. Aceast obligaie este specific contractului de comision. Pentru cazul
114
115
116
117
Teste de autoevaluare
1. Prezentani principalele diferene dintre mandatul civil i mandatul comercial.
2. Care sunt caracterele juridice ale mandatului commercial?
3.n ce condiii nceteaz contractul de mandat comercial?
4. Ce este contractul de consignaie?
5.Care sunt caracterele juridice ale contractului comercial de agent?
6. Prezentai modalitile de ncetare ale contractului de agent?
Unitatea de nvare X
Contractul de leasing, contractul de franciz
i operaiunile de factoring
Cuprins
1.Contractul de leasing;
2.Contractul de franciz;
3. Operaiunile de factoring
Obiective
Dup parcurgerea prezentei uniti denvare, studenii vor reui s cunoasc:
1.Noiunea operaiunii de leasing,
2.Natura juridic a operaiunii de leasing,
3.Obligaiile prilor derivnd din operaiunea de leasing,
4.Rspunderea prilor pentru nerespectarea obligaiilor derivnd din operaiunile de
leasing,
5.Operaiuni de leasing speciale,
6.Noiunea francizei,
7.Raporturile juridice dintre participanii la o franciz,
7.Faza precontractual,
9.Raporturile juridice dintre participanii la o franciz.
10.Faza contractual,
11.Raporturile juridice dintre participanii la o franciz.
12. Faza precontractual.
Contractul de leasing
119
Seciunea 1
Contractul de leasing
92. n limbaj comun, leasingul nseamn o nchiriere urmat de o vnzare, la
expirarea termenului nchirierii. ntr-adevr, to lease nseamn n englez a nchiria,
a concesiona, termenul fiind echivalent cu verbul to rent (a da sau lua cu chirie).
Operaiunea de leasing este o operaiune juridic complex, semnificnd mai multe
contracte ncheiate ntre pri sau poteniale i avnd mai multe varieti.
Operaiunea de leasing este reglementat, cu titlu general, de O.G. nr. 51/1997,
republicat. Ordonana d o definiie legal leasingului, considernd c acesta este
operaiunea prin care o parte, denumit locator/finanator, transmite pentru o
perioad determinat dreptul de folosin asupra unui bun al crui proprietar este
celeilalte pri, denumit utilizator, la solicitarea acesteia, contra unei pli periodice,
denumit rat de leasing, iar la sfritul perioadei de leasing locatorul/finanatorul se
oblig s respecte dreptul de opiune al utilizatorului de a cumpra bunul, de a
prelungi contractul de leasing ori de a nceta raporturile contractuale. Utilizatorul
poate opta pentru cumprarea bunului nainte de sfritul perioadei de leasing, dac
prile convin astfel i dac utilizatorul achit toate obligaiile asumate prin contract.
Conform O.G. nr. 51/1997, operaiunile de leasing pot avea ca obiect bunuri imobile,
precum i bunuri mobile de folosin ndelungat, aflate n circuitul civil, cu excepia
nregistrrilor pe band audio i video, a pieselor de teatru, manuscriselor, brevetelor
i a drepturilor de autor.
Leasingul tipic este operaiunea juridic prin care o parte, denumit finanator, se
oblig s cumpere la cererea unei alte pri, numit utilizator, un bun, pe care
urmeaz s l dea n folosin utilizatorului pe un anumit termen i n schimbul unei
rate de leasing, la expirarea termenului nchirierii utilizatorul avnd dreptul fie s
prelungeasc nchirierea, fie s renune la contract, fie s cumpere bunul, la o valoare
rezidual (calculat ca o diferen ntre preul iniial al bunului i ratele de leasing
pltite deja). n lipsa unei clauze contrare n contract, utilizatorul are dreptul s
cumpere bunul i n avans.
Ordonana Guvernului nr. 51/1997 i legislaia privatizrii fac referire la mai
multe forme speciale de leasing.
Operaiunea de lease back presupune ca proprietarul s i vnd bunul unei
societi de leasing, pentru a obine finanare (preul bunului), dar bunul nu este
predat finanatorului, ci este reinut n continuare de ctre utilizator (fostul proprietar), care va plti chirie finanatorului. Vnztorul, din proprietar al bunului, se
transform n posesor precar (detentor). Operaiunea este echivalent cu constitutul
posesor, din dreptul civil vechi. Conform art. 22 din O.G. nr. 51/1997, dispoziiile
ordonanei se aplic i n situaia n care o persoan juridic i vinde echipamentul
industrial unei societi de leasing, pentru a-l utiliza n sistem de leasing, cu obligaia
de rscumprare. n consecin, conform legii romne, operaiunea de lease back este
120
permis numai unei persoane juridice, cu condiia ca aceasta s-i asume i obligaia
de rscumprare a bunului. Pe de alt parte, se observ c legea reglementeaz expres
o excepie de la interdicia pactului de rscumprare din dreptul comun. ntr-adevr,
dei art. 1371-1387 C.civ. reglementeaz vnzarea cu pact de rscumprare (este
vorba de o vnzare sub condiia rezolutorie expres ca vnztorul s-i reia n proprietate bunul, restituind preul), Legea contra cametei din 1931 interzice vnzarea cu
pact de rscumprare.
Leasingul imobiliar, permis de O.G. nr. 51/1997, este special reglementat n
domeniul privatizrii. Acest leasing are n vedere att imobilele, n sensul propriu al
termenului, ct i activele privatizabile, definite de O.U.G. nr. 88/1997 privind privatizarea societilor comerciale drept bunuri sau ansambluri de bunuri din patrimoniul
unei societi comerciale sau regii autonome, care pot fi separate i organizate s
funcioneze independent, distinct de restul activitii societii sau regiei, cum ar fi
uniti i subuniti de producie, de comer sau de prestri de servicii, secii, ateliere,
ferme, spaii comerciale, spaii de cazare sau de alimentaie public, spaii pentru
birouri sau alte bunuri de acelai gen, inclusiv terenul aferent acestora. Astfel,
conform art. 24 din O.U.G. nr. 88/1997, societile comerciale la care statul sau o
autoritate a administraiei publice locale este acionar majoritar pot vinde sau ncheia
contracte de leasing imobiliar pentru active aflate n proprietatea lor, cu aprobarea
adunrii generale a acionarilor sau a consiliului de administraie, dup caz, n
condiiile stabilite prin normele metodologice emise n aplicarea acestei ordonane de
urgen. Regiilor autonome pot, de asemenea, s vnd sau s dea n leasing imobile
aflate n proprietatea lor, cu aprobarea prealabil a ministerului de resort sau, dup
caz, a autoritii administraiei publice locale. Contractul de leasing imobiliar
ncheiat n vederea privatizrii se ncheie cu clauz irevocabil de vnzare i are ca
obiect utilizarea activelor aparinnd societilor comerciale la care statul sau o
autoritate a administraiei publice locale este acionar majoritar. Nu vor putea fi
beneficiari ai unui astfel de contract reprezentanii instituiilor publice implicate n
adunrile generale ale acionarilor, membrii consiliului de administraie i directorii
executivi ai societilor comerciale sau ai regiilor autonome vnztoare. Se observ
c leasingul imobiliar reglementat de legislaia privatizrii nu este un mijloc de
finanare a investiiilor locatorului, esenial pentru un leasing obinuit, ci o varietate
de privatizare, apropiat ca natur juridic de vnzarea n rate. O varietate de leasing
imobiliar ncheiat n vederea privatizrii este reglementat de art. 27 din O.U.G.
nr. 88/1997. Societile comerciale i regiile autonome, care au n derulare contracte
de locaie de gestiune, de nchiriere sau de asociere n participaiune, pot vinde sau
ncheia contracte de leasing imobiliar cu clauz irevocabil de vnzare, prin
negociere direct cu locatarii sau asociaii n situaiile n care acetia au efectuat
investiii n activele pe care le utilizeaz reprezentnd mai mult de 15% din valoarea
acestor active. n acest caz, din preul de vnzare se scade valoarea investiiilor pe
baz de raport de evaluare acceptat de pri. n consecin, n acest caz, locatarii sau
asociaii au un drept de preferin la ncheierea leasingului, prin negociere direct i
cu scderea din preul leasingului a cheltuielilor efectuate anterior, n executarea
contractelor iniiale.
Contractul de leasing
121
122
Contractul de leasing
123
rezultat din preul sau ratele de leasing neachitate (pentru aceast crean creditorul
beneficiind de privilegiul vnztorului, respectiv, al mprumuttorului) sau de a
revendica bunul de la debitor. Cu toate acestea, revendicarea nu este admisibil n
orice condiii. Dac bunul sau bunurile cumprate cu clauza de rezerv a dreptului de
proprietate sau, dup caz, luate n sistem leasing sunt eseniale pentru reuita unui
plan de reorganizare, revendicarea nu este admisibil. Dac bunurile vndute cu pstrarea la vnztor a dreptului de proprietate sau dac bunurile care fac obiectul contractului de leasing sunt bunuri necesare continurii activitii debitorului, revendicarea este, de asemenea, inadmisibil. Revendicarea nu este admisibil nici n cazul
n care administratorul judiciar a decis, n baza art. 86 din Legea insolvenei,
continuarea contractului n cauz. Pentru a se feri de o astfel de eventualitate, vnztorul sau finanatorul sunt datori s uzeze de dreptul de a-l notifica pe administratorul
judiciar n legtur cu intenia lor de a nceta contractul i numai n cazul n care
administratorul fie este de acord cu ncetarea, fie nu rspunde notificrii n termen de
30 de zile, s revendice bunul, care le va fi predat fie de bunvoie de ctre debitor, fie
prin executare silit (n cazul leasingului, contractul este titlu executoriu pentru
obligaia de predare).
95. Operaiunea leasingului presupune mai multe contracte ncheiate ntre pri
sau cu furnizorul, contracte existente sau poteniale, respectiv:
a) un contract de vnzare-cumprare ncheiat de ctre finanator cu terul furnizor
al bunului ce face obiectul leasingului; conform definiiei legale citate, leasingul
poate avea n vedere i bunuri care se afl deja n proprietatea locatorului (cum ar fi
cazul leasingului imobiliar, folosit ca metod de privatizare), n acest caz locatorul
nemaifiind i finanator, iar leasingul nemaifiind o metod de finanare a investiiilor;
calificarea drept leasing a unei astfel de operaiuni este discutabil;
b) un contract de leasing propriu-zis, prin care finanatorul l crediteaz pe
utilizator cu preul bunului pe care i-l d n folosin; preul bunului se recupereaz
din ratele de leasing i, n cazul opiunii locatorului pentru cumprare, din valoarea
rezidual; leasingul operaional nu are caracteristica de creditare a locatorului, fapt
pentru care este discutabil calificarea sa drept leasing; contractul de leasing presupune una sau mai multe perioade de nchiriere a bunului ce face obiectul leasingului;
dac utilizatorul alege la sfritul perioadei de leasing opiunea de a prelungi
nchirierea i nu s cumpere bunul la valoarea rezidual, la nchirierea iniial se
adaug una sau mai multe alte nchirieri ulterioare ale aceluiai bun;
c) o promisiune de vnzare a bunului n beneficiul utilizatorului i n sarcina
finanatorului (locatorului), pe toat perioada leasingului; O.G. nr. 51/1997 reglementeaz, de altfel, i un drept de preempiune asupra bunului n favoarea utilizatorului, drept pe care prile l pot preciza sau exclude prin clauze contractuale exprese;
leasingul operaional exclude dreptul locatorului de a cumpra bunul, ceea ce
reprezint nc un motiv pentru care calificarea acestei operaiuni drept leasing este
discutabil;
d) un contract de vnzare-cumprare a bunului ncheiat ntre finanator i utilizator, la sfritul perioadei de leasing sau n avans, dup caz, vnzare care se ncheie
la valoarea rezidual; dac opiunea de vnzare lipsete, leasingul nu mai este considerat drept leasing financiar, ci operaional.
124
Contractul de leasing
125
126
nainte de modificarea din 2006 a Codului fiscal, leasing-ul mai beneficia de o facilitate fiscal, actualmente eliminat: n cazul bunurilor din import, taxele vamale se
aplicau la valoarea rezidual, i nu la valoarea iniial a bunului, pltindu-se odat cu
valoarea rezidual, adic la finele contractului de leasing (art. 27 din O.G. nr. 51/1997, n
forma sa iniial).
2
Activiti de leasing imobiliar sunt permise, totui, i Ageniei Naionale a
Locuinei, precum i fondurilor de credit ipotecar.
3
Astfel, conform art. 9, locatorul/finanatorul se oblig: a) s respecte dreptul
utilizatorului de a alege furnizorul potrivit necesitilor; b) s ncheie contract de vnzarecumprare cu furnizorul desemnat de utilizator, n condiiile expres formulate de ctre
acesta; c) s ncheie contract de leasing cu utilizatorul i s transmit acestuia, n temeiul
contractului de leasing, toate drepturile derivnd din contractul de vnzare-cumprare, cu
excepia dreptului de dispoziie; d) s respecte dreptul de opiune al utilizatorului, care
const n posibilitatea de a opta pentru prelungirea contractului sau pentru achiziionarea
ori restituirea bunului; e) s i garanteze utilizatorului folosina linitit a bunului, n
condiiile n care acesta a respectat toate clauzele contractuale; f) s asigure, printr-o
societate de asigurare, bunurile oferite n leasing. Conform art. 10, utilizatorul se oblig:
a) s efectueze recepia i s primeasc bunul la termenul stipulat n contractul de leasing;
b) s exploateze bunul conform instruciunilor elaborate de ctre furnizor i s asigure
instruirea personalului desemnat s l exploateze; c) s nu greveze de sarcini bunul care
face obiectul contractului de leasing fr acordul finanatorului; d) s efectueze plile cu
titlu de rat de leasing n cuantumul valoric stabilit i la termenele prevzute n contractul
de leasing; e) s suporte cheltuielile de ntreinere i alte cheltuieli care decurg din
contractul de leasing; f) s i asume pentru ntreaga perioad a contractului, n lipsa unei
stipulaii contrare, totalitatea obligaiilor care decurg din folosirea bunului direct sau prin
prepuii si, inclusiv riscul pierderii, distrugerii sau avarierii bunului utilizat, din cauze
fortuite, i continuitatea plilor cu titlu de rat de leasing pn la achitarea integral a
valorii contractului de leasing; g) s permit finanatorului verificarea periodic a strii i
a modului de exploatare a bunului care face obiectul contractului de leasing; h) s l
informeze pe finanator, n timp util, despre orice tulburare a dreptului de proprietate,
Contractul de leasing
127
venit din partea unui ter; i) s nu aduc modificri bunului fr acordul finanatorului;
j) s restituie bunul n conformitate cu prevederile contractului de leasing.
Seciunea a 2-a
Contractul de franciz
100. Franciza, cuvnt ce deriv din englezescul franchise, semnific, din punct de
vedere etimologic, un drept, o concesie, o autorizaie, o prioritate sau un privilegiu;
cuvntul are i sensul de pia sau afacere concesionat. Operaiunea de franchising
are n vedere concesiunea unui model de afaceri, incluznd operaiuni de marketing,
vnzare, inventariere, contabilitate i de personal, precum i piaa produsului sau
serviciului respectiv1.
Din punct de vedere juridic, franciza reprezint operaiunea n baza creia un
comerciant confer unui alt comerciant, n schimbul unei redevene, dreptul de
exploatare a unei sume de drepturi de proprietate industrial, incluznd marca,
know-how-ul i modelul de organizare a afacerii n vederea exploatrii eficiente a
drepturilor transferate, cu obligaia beneficiarului de a pstra nealterat calitatea
produsului sau serviciului aferent i omogenitatea reelei de franciz. n anumite
cazuri particulare, franciza poate crea beneficiarului o exclusivitate n exploatarea
obiectului francizei pe un anumit teritoriu. De asemenea, beneficiarul poate primi de
la titularul francizei chiar i materiile prime i finanarea necesare nceperii afacerii.
Ceea ce se vinde deci n cazul francizei, este un stil de afaceri privitoare la un
produs sau un serviciu.
101. Contractul de franciz este unul dintre instrumentele predilecte ale globalizrii, dar i o metod relativ sigur i ieftin de a obine profit. Dac, din punct de
vedere economic, contractul de franciz nu este nimic altceva dect o form de
expansiune a afacerilor renumite n afara teritoriului lor de origine, prin clonarea
mrcilor de succes i replicarea acestora oriunde exist oportuniti, dac din punct
de vedere social contractul de franciz este o bun metod de a crea sau, dimpotriv,
de a distruge locuri de munc, dac din punct de vedere cultural contractul de franciz poate fi vzut ca un instrument al imperialismului cultural, ei bine, din punct
de vedere juridic, contractul de franciz este o tehnic juridic complex, care
implic raporturi juridice contractuale, dar i raporturi juridice pre- i postcontractuale, care mbin sau, uneori, transgreseaz diferite ramuri de drept i care pune n
discuie instituii ale teoriei generale a obligaiilor, ale dreptului de proprietate
intelectual, ale dreptului comercial general i ale dreptului concurenei etc.
Contractul de franciz, ca tehnic juridic, este un acord de voine ntre francizor
i francizat prin care titularul unei mrci sau afaceri de succes pune la dispoziia unui
comerciant marca, stilul de afaceri sau know-how-ul (savoir faire) su, n vederea
exploatrii cu succes a acestora ntr-un alt teritoriu dect cel de origine, n schimbul
plii unei redevene. Francizorul vinde francizatului un pachet de drepturi de proprietate industrial, dar, n plus, l asist n executarea contractului att prin furnizarea continu de materii prime i materiale necesare exploatrii mrcii sau stilului
de afaceri, ct i n promovarea continu a mrcii. Francizatul este un comerciant
teoretic independent de francizor, pentru c insuccesul su n afaceri poate s l duc
Contractul de franciz
129
la faliment (fr ca francizorul sau ali francizai s fie afectai neaprat de acest
faliment), dar din punct de vedere economic francizatul este aproape total dependent
de francizor, pentru c el trebuie nu numai s plteasc redevena, dar i s menin
pe cheltuiala proprie standardele de calitate ale afacerii francizorului, s achite
contribuia la cheltuielile de promovare a mrcii, s execute ntocmai strategiile de
afaceri ale francizorului i, n final, s suporte toate consecinele indirecte ale
eecului global al afacerii. Pe de alt parte, tocmai datorit succesului lor regional sau
global, mrcile de renume creeaz adevrate reele de franciz, n care strategiile de
afaceri sunt coordonate de francizor i impuse francizailor care, de altfel, sunt
deseori consemnai pe o anumit arie teritorial a reelei. Aceste aspecte pot pune
reale probleme de concuren comercial. De aceea, contractul de franciz i, n
special, reelele de franciz sunt inte predilecte ale investigaiilor organismelor de
concuren, att la nivel naional, ct i la nivel european. ntruct tehnica juridic a
francizei poate afecta libera circulaie a serviciilor i a capitalurilor, dreptul comunitar european este preocupat n mod serios de aceast tehnic juridic, mai precis, de
potenialul anticoncurenial al acesteia.
Pn n anul 1997, contractul de franciz a fost un contract nenumit n dreptul
nostru. Printr-un act normativ emis de guvern n acel an, contractul de franciz a
devenit un contract numit. Legiuitorul romn a ales s predetermine prin lege o serie
de clauze contractuale obligatorii ale contractului de franciz, ceea ce las o marj
redus de negociere prilor, limitnd i mai mult libertatea economic i juridic a
francizatului. Dar n legislaia noastr este prezent i o reglementare a perioadei
precontractuale (perioad n care viitorii parteneri contractuali se cunosc i se
analizeaz reciproc, i comunic informaiile necesare contractului, inclusiv o parte
din informaiile relative la marc ce vor face parte ulterior din contract etc.; n caz de
eec al negocierii, ntre aceti parteneri de negocieri se leag raporturi juridice
extracontractuale ce in de protecia datelor confideniale referitoare la afacere), dar
i n perioada postcontractual, cnd important pentru francizor este ca francizatul s
pstreze confidenialitatea asupra datelor furnizate cu ocazia contractului i s nu i se
fac n vreun fel concuren comercial.
Contractul de franciz aparine unui domeniu economic i juridic foarte complex,
devenind un instrument favorit de afaceri n Romnia de astzi. Suntem, aa cum am
spus i mai sus, n prezena unei tehnici juridice care poate asigura relativ uor
succesul n afaceri, pentru c permite multiplicarea unei idei sau a unei afaceri care a
avut n trecut succes i are toate ansele s aib succes i n prezent dac este perfect
clonat, dar care are un potenial mare de afectare a concurenei, a pieei locurilor de
munc i chiar a tradiiilor locale. O bun cunoatere a regimului juridic al acestei
figuri juridice permite un control eficient al prii rele a francizei, pstrnd efectele
sale benefice.
102. Franciza nu trebuie confundat cu termeni sau operaiuni asemntoare, cum
ar fi fransiza, contractul de lohn sau cesiunea ori licena unor drepturi de proprietate
intelectual.
Termenul de fransiz, utilizat n domeniul asigurrilor, vine de la fr. franchir,
care nseamn a depi. Fransiza reprezint un anumit procent din suma asigurat cu
130
care se poate depi sau cu care se poate diminua, n funcie de convenia prilor,
suma asigurat.
Franciza nu se confund cu cesiunea sau licena unor drepturi de proprietate
industrial (marc, know-how, brevet de invenie, model sau desen industrial), n
cazul crora se vinde individual dreptul de exploatare a obiectului licenei, modul
n care aceast exploatare se realizeaz fiind n sarcina exclusiv a beneficiarului
cesiunii sau licenei. n cazul francizei se vinde un stil de afaceri, un produs
consacrat, mpreun cu modalitatea practic de exploatare eficient a acestuia.
Franciza nu se confund nici cu contractul de lohn. n cazul acestuia, un comerciant
confecioneaz, cu fora de munc i logistica proprii, dar cu materiile prime,
materialele i marca (eticheta) altui comerciant, anumite produse, pe care acesta din
urm urmeaz s le comercializeze pe o pia extern. Din punct de vedere vamal, o
astfel de operaiune este considerat drept perfecionare activ fa de care drepturile
vamale de import (taxe vamale, comisioane sau garanii vamale) se suspend la plat.
103. Regimul juridic al francizei este reglementat, n dreptul romn, de O.G.
nr. 52/1997, republicat. Art. 1 lit. a) din O.G. nr. 52/1997 d o definiie legal
francizei, considerndu-se c franciza este un sistem de comercializare bazat pe o
colaborare continu ntre persoane fizice sau juridice, independente din punct de
vedere financiar, prin care o persoan, denumit francizor, acord unei alte persoane,
denumit beneficiar, dreptul de a exploata sau de a dezvolta o afacere, un produs, o
tehnologie sau un serviciu.
n sensul O.G. nr. 52/1997, francizorul este un comerciant care: (i) este titularul
drepturilor asupra unei mrci nregistrate; drepturile trebuie s fie exercitate pe o
durat cel puin egal cu durata contractului de franciz; (ii) confer dreptul de a
exploata ori de a dezvolta o afacere, un produs, o tehnologie sau un serviciu; (iii)
asigur beneficiarului o pregtire iniial pentru exploatarea mrcii nregistrate; (iv)
utilizeaz personal i mijloace financiare pentru promovarea mrcii sale, cercetrii i
inovaiei, asigurnd dezvoltarea i viabilitatea produsului. Francizorul, pentru a putea
avea aceast calitate n contractul de franciz, trebuie s dein i s exploateze o
activitate comercial, pe o anumit perioad, anterior lansrii reelei de franciz, s
fie titularul drepturilor de proprietate intelectual i/sau industrial i s asigure
beneficiarilor si o pregtire iniial, precum i asisten comercial i/sau tehnic
permanent, pe toat durata existenei drepturilor contractuale.
n vederea atribuirii francizei, beneficiarul este selecionat de francizor, pe baza
unor criterii de performan i cu condiia aderrii la principiul omogenitii reelei
de franciz.
Beneficiarul unei francize se selecioneaz n baza unei publiciti transparente,
lipsite de ambiguitate i de informaii eronate. Documentele publicitare care prezint
rezultatele financiare previzionate ale unui beneficiar vor trebui s fie obiective i
verificabile.
Pentru selecionarea beneficiarului, francizorul verific potenialii beneficiari n
funcie de calitile manageriale ale acestora i de capacitatea financiar necesar
exploatrii afacerii.
Beneficiarul este independent din punct de vedere juridic de francizor. Acesta
se asigur c beneficiarul, printr-o publicitate adecvat, face cunoscut c este o
Contractul de franciz
131
132
Contractul de franciz
133
Pentru mai multe definiii, a se vedea: M. Mocanu, Contractul de franciz, Ed. C.H.
Beck, Bucureti, 2008; M.C. Costin, Contractul de francising, n R.D.C. nr. 11/1998;
V. Ptulea, Studiu comparativ privind franciza, n Dreptul nr. 3/2001.
2
A se vedea, n acest sens, R.D.C. nr. 11/2000, p. 112.
3
A se vedea R.D.C. nr. 11/2000, p. 112.
Seciunea a 3-a
Operaiunile de factoring
105. Factoringul este operaiunea prin care un comerciant specializat, o instituie
financiar sau o banc, denumit factor, pltete unui comerciant denumit aderent
creanele pe care aderentul le are fa de debitorii si i care rezult din facturi emise
contra acestora1. Operaiunea de factoring presupune deci un transfer de crean, cu
titlu oneros.
Mecanismul din dreptul comun care explic operaiunea de factoring este subrogaia convenional n drepturile creditorului prin plata creanei. Conform art. 1107
C.civ., subrogaia exist cnd creditorul, primind plata sa de la o alt persoan, d
acestei persoane drepturile, aciunile, privilegiile sau ipotecile sale, n contra debitorului; aceast subrogaie trebuie s fie expres i fcut tot ntr-un timp cu plat. i n
cazul factoringului, factorul pltete creditorului iniial, n locul debitorului. n acest
fel, factorul se subrog n drepturile creditorului pltit, dobndind creana cu toate
garaniile i accesoriile sale. Vom observa c, spre deosebire de cesiunea de crean,
subrogaia nu presupune notificarea debitorului sau acceptarea de ctre debitor a
cesiunii. Numai creditorul trebuie s consimt la subrogarea terului, fr a fi necesar
i consimmntul debitorului. De asemenea, subrogaia consimit de creditor
trebuie s se produc odat cu plata, n caz contrar nemaifiind n prezena unei subrogaii, ci a unei cesiuni. n plus, subrogaia trebuie s fie expres. De obicei, nlocuirea
se face prin chitana pe care debitorul o elibereaz terului solvens2. Pentru a fi
opozabil terilor i pentru dovada faptului c subrogaia s-a produs odat cu plata,
chitana trebuie s aib dat cert.
Factoringul este o operaiune esenialmente oneroas. Factorul este ndreptit la
un comision de factoring, care reprezint un procent din valoarea global a creanelor
transferate. De asemenea, factorul este ndreptit i la un comision de finanare,
calculat n raport de perioada de timp cuprins ntre data transferului i scadena
creanelor.
n vederea iniierii operaiunii de factoring, facturile i celelalte documente probatorii ale creanelor sunt grupate de ctre aderent ntr-un portofoliu de creane, pe
perioade de timp, n baza unui borderou.
Facturile pot avea n vedere inclusiv mrfuri vndute de aderent, dar nc
nelivrate. Aderentul ataeaz la cererea de plat adresat factorului acest borderou,
precum i o chitan prin care aderentul declar c i-l subrog pe factor n drepturile
sale de crean, inclusiv n drepturile la aciune contra debitorilor. Pentru opozabilitate fa de teri, chitana subrogatorie trebuie s poarte dat cert.
n baza conveniei de factoring, aderentul transmite factorului, pe msura livrrii
mrfurilor sau prestrii serviciilor, cte un exemplar al facturilor pentru fiecare
livrare sau prestaie, precum i alte documente probatorii ale creanelor. Dac aceste
facturi sunt nsoite i de cambii sau bilete la ordin (emise, n aceste situaii, pentru a
se asigura existena unui titlu executoriu, care s garanteze o rapid executare a
creanei), aderentul va gira n favoarea factorului aceste titluri de credit.
Operaiunile de factoring
135
136
1
Art. 6 alin. (2) lit. b) din Legea nr. 469/2002 privind unele msuri pentru ntrirea
disciplinei contractuale, ddea o definiie legal (criticabil) operaiunii de factoring,
considerndu-se c factoringul este contractul ncheiat ntre o parte, denumit aderent,
furnizoare de mrfuri sau prestatoare de servicii, i o societate bancar sau o instituie
financiar specializat, denumit factor, prin care aceasta din urm asigur finanarea,
urmrirea creanelor i prezervarea contra riscurilor de credit, iar aderentul cedeaz (s..n.)
factorului, cu titlu de vnzare, creanele nscute din vnzarea de bunuri sau prestarea de
servicii pentru teri. n realitate, factoringul nu este o cesiune de crean, ci o subrogaie.
n plus, aceast definiie este foarte asemntoare cu definiia forfetrii, ceea ce este de
natur s provoace confuzii.
2
C. Sttescu, C. Brsan, Teoria general a obligaiilor, Ed. All Beck, Bucureti, 2002,
p. 383.
3
I. Turcu, L. Pop, Contractele comerciale, vol. II, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 1997,
p. 280.
4
Articolul 6 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 469/2002 fcea, n mod cu totul regretabil, o
astfel de confuzie, atunci cnd considera c forfetarea este contractul prin care un
vnztor sau prestator de servicii i vinde (s.n.) creanele pe care le are asupra unui
cumprtor sau beneficiar unei societi bancare sau unei instituii financiare specializate,
contra unei taxe de forfetare. Din definiia legal rezult c forfetarea este o cesiune de
crean (denumit, n mod eronat, vnzare), care poate avea ca obiect orice crean,
inclusiv cele litigioase. Singura diferen fa de operaiunea de factoring, aa cum este
aceasta definit de Legea nr. 469/2002, este aceea c forfetarea indic evaluarea unei
sume n mod global sau n sistem paual. n sensul c legea confund cele dou noiuni, a
se vedea: I. Schiau, I. Maga, Aspecte controversate n noua reglementare privind ntrirea
disciplinei contractuale, n R.D.C. nr. 1/2003, p. 87.
5
I. Turcu, L. Pop, Contractele comerciale, vol. II, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 1997,
p. 281; I. Schiau, I. Maga, Aspecte controversate n noua reglementare privind ntrirea
disciplinei contractuale, n R.D.C. nr. 1/2003, p. 87.
6
n acelai sens, a se vedea I. Turcu, L. Pop, Contractele comerciale, vol. II,
Ed. Lumina Lex, Bucureti, 1997, p. 281. A se vedea i B. Vartolomei, Contractul internaional de forfetare, n R.D.C. nr. 1/2002.
Operaiunile de factoring
137
Teste de autoevaluare
1. Definii contractual de franciz;
2. Explicai n ce const diferena ntre franciz i cesiunea sau licena unor drepturi
de proprietate indistrial.
3. Care sunt obligaiile beneficiarului din contractul de franciz?
4. Ce se nelege prin opreraea de factoring?
5. Explicai mecanismul operaiunilor de factoring.
6. Care sunt principalele diferene dintre factoring i forfetare?
Unitatea de nvare XI
Efectele de comer
Cuprins
1. Noiune. Caractere juridice;
2. Cambia i biletul la ordin;
Obiective
Dup parcurgerea prezentei uniti de nvare, studenii vor reui s cunoasc:
1. Cambia Noiune,
2. Funciile cambiei,
3. Natura juridic a cambiei,
4. Condiiile cerute pentru valabilitatea cambiei,
5. Transmiterea cambiei,
6. Acceptarea cambiei,
7. Avalul cambiei,
8. Plata cambiei,
9. Biletul la ordin Noiune,
10. Condiiile cerute pentru valabilitatea biletului la ordin,
11. Transmiterea biletului la ordin,
12. Avalul biletului la ordin, Plata biletului la ordin,
13. Cecul Noiune,
14. Condiiile cerute pentru valabilitatea cecului,
15. Transmiterea cecului,
16. Avalul cecului,
17. Plata cecului,
18. Tipuri de cecuri.
139
Seciunea 1
Noiune. Caractere juridice
107. Noiunea de titluri de credit circulnd n comer, la care face referire art. 3
pct. 1-3 C.com., desemneaz cambia i biletul la ordin. Doctrina le denumete i
efecte de comer, incluznd n aceast categorie i cecul (care nu este un titlu de
credit, ci un simplu mijloc de plat). Conform art. 3 pct. 14 C.com., cambia i
ordinele n producte sau mrfuri sunt considerate fapte de comer.
Efectele de comer fac parte din categoria larg a titlurilor comerciale de valoare,
pe lng valorile mobiliare (aciuni, obligaiuni) i titlurile reprezentative ale
mrfurilor (conosament, warant). Bancnotele (biletele de banc), pltibile la vedere
purttorului, au fost mult vreme efecte de comer. Dar, ncepnd cu 1870 (n
Frana), aceste bilete de banc au cptat un curs forat, devenind o veritabil moned
(fiduciar).
Titlurile comerciale de valoare sunt instrumente specifice dreptului comercial,
care ncorporeaz drepturi i obligaii. Efectele de comer, spre exemplu, au fost
create pentru a servi la realizarea operaiunilor comerciale. Cambia era utilizat n
operaiunile de schimb, iar biletul la ordin n operaiunile de mprumut ntre
comerciani.
Titlurile comerciale de valoare sunt nscrisuri cu valoare comercial, documente
ncorpornd un drept de crean sau un drept real ce pot fi exercitate de ctre posesor
n contra debitorului la o anumit scaden sau asupra bunurilor la care se refer
titlul. n cazul documentelor care ncorporeaz un drept de crean, n intervalul de
timp de pn la scaden, creana nu este exigibil, deoarece debitorului i se acord
un credit. Din acest motiv, acest gen de titluri comerciale de valoare mai sunt
denumite i titluri de credit.
Titlurile comerciale de valoare pot fi:
a) titluri ce reprezint un drept real (denumite i titluri reprezentative ale mrfurilor), drept ce se valorific asupra unui bun determinat. n cazul scrisorii de trsur,
al poliei de ncrcare, conosamentului, recipisei de depozit, adeverinei de gaj etc.,
cine este n posesia legitim a documentului se consider a fi n posesia mrfurilor,
pentru c depozitarul, cruul, magazionerul, cpitanul vasului nu pot s le predea
dect aceluia care le prezint titlul;
b) titluri ce dau dreptul la o prestaie din partea debitorului, fie la o sum de bani
(titluri de rent, bilete de loterie, de banc, bonuri de tezaur, bilete la ordin, cecuri),
fie la o anumit cantitate de mrfuri (ordinele n producte, la care se refer art. 3
pct. 14 teza final C.com.), fie la un serviciu (documente de transport, mrci potale,
timbre);
c) titluri de participare: aciunile, obligaiunile, certificatele de participare la
fondurile deschise de investiii.
Efectele de comer fiind negociabile, purttorul titlului nu poate cunoate, de
regul, nici condiiile n care raportul originar se formeaz, nici regimul juridic cruia
i este supus. Cel puin fa de purttorii succesivi ai cambiei, efectul de comer a
140
Efectele de comer
luat, cu timpul, o form care devine suficient pentru a-l caracteriza. Elementul
formal ajunge s primeze fondul i s fac irelevant cauza raportului juridic fundamental. Cambia, spre exemplu, odat pus n circulaie, devine un act juridic
abstract, acauzal; nscrisul cambial (n sens de instrumentum probationem) se identific cu actul juridic (n sens de negotium), acesta din urm neputnd exista ca atare
dac nu exist instrumentum (n forma cerut de lege). Efectul i este suficient siei
i nu este nevoie pentru a explica obligaiile specifice care rezult din acest efect,
de a cunoate care este operaiunea juridic ce i servete drept cauz. Cauza juridic a efectului de comer (raport fundamental) nu este lipsit de importan, dar
raporturile juridic care au putut exista ntre subscriitor i dobnditor (primul posesor al titlului), ntre girant i giratar etc. sunt, pentru ceilali posesori ulteriori ai
titlului, strine i impozabile.
n cazul titlurilor de valoare, ntre raportul juridic de credit i nscris legtura este
indisolubil: dreptul de crean este ncorporat n titlu, dreptul de crean constatat
prin titlu confundndu-se cu dreptul de proprietate asupra titlului; dreptul de crean
nu exist fr titlu, negotium se confund cu instrumentum probationem; creana nu
poate fi realizat dect de ctre posesorul legitim al titlului1. Voina declarat n
formele prevzute de lege prevaleaz asupra voinei efective (reale), n interesul
protejrii terilor de bun-credin. Indiferent de orice culp a declarantului, acesta
suport consecinele unei eventuale divergene ntre voina real i cea declarat2.
ntre raportul juridic i nscrisul constatator exist o legtur indisolubil din chiar
momentul naterii raportului juridic. Aceast legtur persist i ulterior pentru c
dreptul de crean se consider a fi ncorporat n titlu.
Necesitatea de a uura circulaia titlurilor i de a proteja buna-credin a dobnditorilor succesivi ai acestora a impus principiul conform cruia dobnditorul primete
un drept propriu i autonom, originar, bazat pe relaia juridic dintre drept i
document (posesie). Acest drept este invulnerabil fa de excepiile care ar fi putut s
fie opuse purttorilor precedeni. Dac dreptul a devenit un element integrat al
documentului, devine inadmisibil ca prerogativele acestui drept s fie exercitate de
altcineva dect posesorul documentului. Dreptul din titlu provine din dreptul asupra
titlului3. Subiect al dreptului de crean cuprins n titlu nu este o persoan determinat, ci orice persoan care se afl la un moment dat n posesia titlului: dreptul
ncorporat n titlu nu este transmis, ci dobndit de fiecare dat, n mod originar, n
virtutea achiziionrii titlului. Ceea ce se transmite este numai condiia pentru a
achiziiona dreptul. Nu se efectueaz o transmisie a dreptului, adic o dobndire de
drepturi derivate, ci o dobndire de drepturi originar, n care caz nu se mai poate
invoca principiul nemo plus iuris ad alium transfere potest quam ipse habet4. Circulaia titlurilor de valoare se deosebete de cesiunea de crean de drept comun, n care
cesionarul dobndete creana aa cum se gsea aceasta n patrimoniul cedentului la
momentul cesiunii, acesta neputnd s-i transmit un drept mai puternic sau mai
ntins dect al su5. Din faptul c titlurile de valoare, care sunt bunuri mobile, genereaz drepturi originare, rezult consecina c nu ntotdeauna proprietatea coincide cu
posesia de bun-credin.
Autonomia titlului nseamn: (i) emitentul titlului de valoare este obligat nu n
virtutea raportului juridic fundamental, originar (vnzare, mprumut etc.), ci exclusiv
141
142
Efectele de comer
143
I. Turcu, Contracte i operaiuni bancare, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 1994, p. 12.
P. Ptrcanu, Titlurile de credit i importana lor n comerul internaional. Studii
i cercetri juridice, 1973, p. 5.
3
Ibidem, p. 6.
4
Ibidem, p. 7.
5
Ibidem, p. 2.
6
A se vedea i ibidem, p. 230.
7
I. Rucreanu, Curs de drept. Elemente de drept civil i comercial comparat,
Bucureti, 1980, p. 333.
8
S. Ionescu, P. Demetrescu, I.L. Georgescu, Noua reglementare privind titlurile de
credit, citai de V. Luha, n Trsturi generale ale titlurilor de credit, n R.D.C. nr. 7-8/1998,
p. 161.
9
T. Popescu, Dreptul comerului internaional, Bucureti, 1976, p. 414.
10
M.N. Costin, Titlul societar ca varietate a titlului de valoare, cu special privire la
aciuni, n R.D.C. nr. 3/1998, p. 40-51.
11
G. Ripert, R. Roblot, Trait de droit commercial, 13e dition, tome 2, Librairie
Gnrale de Droit et de Jurisprudence, Paris, 1992, p. 44.
12
S. David, H. Dumitru, Principiile fundamentale care guverneaz reglementrile
aplicabile pieei valorilor mobiliare, I, n R.D.C. nr. 7-8/1996, p. 31.
13
M.N. Costin, Titlul societar ca varietate a titlului de valoare, cu special privire la
aciuni, n R.D.C. nr. 3/1998, p. 49.
14
O. Cpn, E. Stancu, Tratat de dreptul transporturilor, Ed. Lumina Lex,
Bucureti, 2000, vol. I, p. 67; n sens contrar, a se vedea I.N. Finescu, Curs de drept
comercial, vol. 1, Bucureti, 1929, p. 496, nr. 424.
2
Seciunea a 2-a
Cambia i biletul la ordin
109. Cadrul legal. n dreptul comerului internaional au fost elaborate conveniile de la Geneva din 7 iunie 1930, aplicabile cambiei i biletului la ordin, respectiv:
(i) convenia asupra reglementrii uniforme a dreptului cambial; aceast convenie
este bazat pe modelul dreptului german, motiv pentru care francezii au formulat
unele rezerve; (ii) convenia asupra reglementrii conflictelor de legi; (iii) convenia
asupra timbrului (conform creia statele semnatare se angajeaz s reglementeze
nulitatea cambiilor pentru netimbrare). Aceste convenii au urmrit nu numai s ofere
un cadru juridic unitar raporturilor juridice cu element de extraneitate rezultate din
emiterea sau punerea n circulaie a cambiilor, ci i s determine unificarea soluiilor
legislative n dreptul intern.
Romnia nu a ratificat niciuna din aceste convenii. Dar Legea nr. 58/1934
privind cambia i biletul la ordin se bazeaz, n mare parte, pe primele dou convenii. Principiul nulitii cambiei pentru netimbrare a fost repudiat de legea romn.
Legea nr. 58/1934 a nlocuit vechea reglementare a cambiei din Codul comercial
(Capitolul I din Titlul IX, art. 270-363).
110. Noiune. Terminologic, n limba francez se folosesc pentru noiunea de
cambie termenii echivaleni de lettre de change i traite. n vechea reglementare a
Codului comercial privitoare la cambie i biletul la ordin se foloseau termenii echivaleni de cambie (din italian cambio = schimb), trata i polia, ceea ce provoca o
mare confuzie n practic. n legea romn din 1934 se folosete numai termenul
solemn de cambie. Denumirea de cambie e o meniune esenial n lipsa creia
nscrisul respectiv nu valoreaz cambie. n limba englez, pentru cambie, termenul
echivalent este de bill of exchange. Pentru noiunea de bilet la ordin, echivalentul
francez este billet a lordre (n englez: promisory note).
Cambia este un nscris prin care o persoan (trgtor) d ordin unei alte persoane
(tras) s plteasc o sum de bani, la o anumit scaden, unei alte persoane
(beneficiar) sau la ordinul acesteia. Biletul la ordin este o cambie n care sunt reunite
n aceeai persoan (denumit emitent) att calitatea de trgtor, ct i cea de tras.
Cambia este un titlu la ordin; n aceast calitate, cambia este un titlu comercial de
valoare care circul prin gir (andosament). Cambia nu poate fi, conform dreptului romn,
un titlu la purttor (aa cum este, spre exemplu, n dreptul anglo-american), dar poate fi
transformat de trgtor n titlu nominativ prin clauza nu la ordin n acest caz, cambia
nu se mai poate transmite prin gir, ci numai prin cesiune de crean de drept comun.
Cambia este deci un titlu negociabil care, remis de ctre trgtor beneficiarului,
d acestuia din urm sau celui desemnat de el dreptul de a fi pltit, la o anumit
scaden, de ctre tras, cu o anumit sum indicat n titlu.
111. Mecanismul obligaiilor cambiale. Avnd n vedere definiia cambiei, se
poate pune ntrebarea justificat: de ce trasul este obligat s plteasc la ordinul
trgtorului? Pentru acest efect al cambiei exist cel puin dou explicaii1:
145
146
Efectele de comer
cruia i-a pus semntura pe titlu. Aceast obligaie este nul dac este asumat fr
cauz ori fondat pe o cauz ilicit. Ea poate deci s fie paralizat, fa de un purttor
determinat al cambiei, prin excepiile fondate pe raporturile, relaiile lor personale,
cum sunt cele rezultate din nulitatea sau stingerea raportului fundamental care i
unete pe respectivii. n schimb, n dreptul german, obligaia cambial este fr cauz
(este detaat de orice cauz). Dreptul german a creat i utilizat conceptul de
aparen juridic pentru a crea titlurile de credit, considerate ca titluri de credin
(ncredere) public. Acest concept (unit cu teza care vede n declaraia de voin a
trgtorului un angajament unilateral) poate explica, n anumite condiii, mecanismul
obligaiilor cambiale.
147
148
Efectele de comer
pli efective ctre furnizori, un angrosist poate trage o cambie asupra detailitilor lui
pe care o remite furnizorului su ori, dac deine n portofoliul su cambii nescadente,
poate s le remit ca plat furnizorului su, care devine noul giratar. Dac trasul
pltete, toate creanele implicate se sting, fiind considerate pltite. n plus, poate s le
sconteze, cu lichiditile obinute de la banc, putnd s-i plteasc datoriile.
Cea mai important funcie a cambiei n prezent este ns aceea de instrument de
credit. Atunci cnd nu este pltibil imediat (cu scadena la vedere; n prezent,
emiterea de cambii la vedere se ntlnete foarte rar, deoarece mai eficient este cecul
la vedere), cambia ndeplinete i funcia de instrument de credit.
Cumprtorul de mrfuri, debitor al preului acestora pltibil prin emiterea
cambiei de ctre vnztor, va avea timp s revnd mrfurile, pn la scadena
cambiei, cnd i va fi prezentat la plat de ctre beneficiar. Situaia este similar n
cazul unui bilet la ordin emis de cumprtor n favoarea vnztorului. Ne gsim n
prezena unui credit furnizor, mai practic dect creditul achizitor (cumprtorul se
mprumut la banc pentru a plti), dar mai riscant.
Ct despre vnztor, el nu este obligat s atepte scadena cambiei, cci mai poate
s o gireze ori, mai des, s o sconteze la banc (tot un gir, dar giratarul este o banc,
aceasta percepnd o tax de scont), banca putnd, la rndul su, s atepte pn la
scaden ori s resconteze cambia (unei alte bnci ori bncii naionale; taxa de scont
a bncii naionale, pe lng dobnda de refinanare, este un criteriu frecvent de
stabilire a dobnzilor bancare de credit ori a dobnzilor legale).
n dreptul modern al afacerilor, cambia (ca i biletul la ordin) poate fi folosit ca
instrument de creditare i n urmtoarele modaliti:
credit prin semntur: un agent economic, client al bncii, trage o cambie
asupra bncii, aceasta acceptnd-o; cambia poate s fie girat/scontat, obinndu-se
lichiditi, ori s fie folosit ca garanie de bun execuie (licitaii);
o cambie emis deja i aflat n circulaie poate fi avalizat de banc, n favoarea celui creditat (care poate fi tras, trgtor, girant); cu aceast cambie, care dobndete o mai mare valoare i credibilitate, cel creditat poate plti alte obligaii ori
poate obine lichiditi scontnd-o;
n garantarea unui contract (creditare, leasing, factoring), cel creditat emite n
favoarea bncii un bilet la ordin cu scaden identic cu cea din contractul de credit.
Din acest punct de vedere, se poate face o distincie ntre efectele comerciale,
efectele financiare, efectele de garantare i efectele de complezen.
i) efectele comerciale sunt cele care constat o crean nscut dintr-o livrare de
mrfuri ori dintr-o prestare de servicii (credit furnizor). Aceste efecte sunt folosite, n
prezent, mai ales n relaiile comerciale internaionale. Cambia faciliteaz transferul
de fonduri i mai ales permite garantarea plii mrfurilor sau serviciilor printr-o
afectare de gaj (cambia documentar, care circul nsoit de documentele reprezentative ale mrfurilor).
ii) efectele financiare sunt cele legate doar de operaiuni strict financiare sau
bancare, necorespunznd unor livrri de mrfuri sau servicii.
iii) uneori, cambia permite furnizarea ctre un creditor mprumuttor a unei
garanii energice a unui ter care intervine ca un fideiusor (garant acesta este tras)
este vorba de cambii (efecte) de garantare. Cambia poate servi la realizarea unui
149
credit de acceptare cum s-a artat, banca accept, n calitate de tras, un efect de
comer creat, emis asupra sa de ctre clientul su; banca mprumut, astfel, nu bani,
ci semntura sa. n alte cazuri, banca ce consimte un credit clientului su constat
creana sa printr-un bilet la ordin (ori cambie n care se indic drept beneficiar), pe
care l va putea pune n circulaie, dac este cazul; emiterea biletului la ordin, n orice
caz, d creanei sale caracterul particular specific, de vigoare, al dreptului cambial:
este vorba aici de efectele de mobilizare a creditului comercial (factoring, forfetare,
scont). Sub form de efecte de garanie cambiile pot lua forma i a unei garanii din
partea unui ter: o astfel de garanie este mai energic dect fideiusiunea, pentru c
este vorba de un titlu caracterizat prin solidaritatea de drept ntre semnatarii cambiali
[art. 42 alin. (1) i (2) C.com. instituie o prezumie de solidaritate, pe cnd cambia
instituie o solidaritate de plin drept ntre obligaii cambiali], excepiile personale ale
garantului sunt limitate sau excluse, iar n dreptul romn cambia n sine este titlu
executoriu contra obligailor (semnatarilor cambiali).
iv) efectele de complezen sunt cele n care o persoan semneaz cambia fr s
aib fa de cel pentru care i d semntura vreo obligaie (acest efect nu are
proviziune, acoperire). Cel ce semneaz se d drept debitor al trgtorului pentru a-i
face un serviciu, dar spernd c nu va ajunge s plteasc n locul acestuia sau
oferindu-i astfel o garanie fa de un creditor. O astfel de cambie nu se confund cu
acceptarea sau plata prin intervenie ori cu instituia indicatului la nevoie. Astfel de
situaii se ntlnesc n relaiile de afaceri n familie, n relaiile de afiliere, n cazurile
n care administratorul garanteaz pentru sau asupra societii pe care o gestioneaz,
societatea-mam garanteaz asupra filialei sau invers etc. Valabilitatea efectelor de
complezen este discutabil. Pentru terii de bun-credin, cambia este valabil, n
rest intervine nulitatea acesteia pentru lipsa cauzei sau cauz imoral.
113. Condiiile de fond ale cambiei. Emiterea cambiilor i biletelor la ordin
reprezint o fapt de comer accesorie i poate fi efectuat numai de un comerciant n
vederea exercitrii faptelor de comer prevzute n statutul su2.
ntr-adevr, chiar dac n Codul comercial romn emiterea cambiilor (crora le
sunt asimilate i biletele la ordin) este reglementat prin art. 3 pct. 14 ca fapt de
comer obiectiv, ea este calificat unanim de doctrin i jurispruden ca fapt de
comer accesorie, ceea ce nseamn c posibilitatea emiterii cambiilor, biletelor la
ordin i ordinelor n producte sau mrfuri este dat doar comercianilor pentru
efectuarea faptelor de comer.
Pe de alt parte, Legea nr. 58/1934 nu prevede condiiile de fond pentru emiterea
cambiilor i biletelor la ordin, concluzia logic fiind aceea c, pentru valabilitatea
acestora, trebuie ntrunite condiiile de fond prevzute pentru orice act juridic de
Codul civil: consimmntul, obiectul, capacitatea i cauza. Datorit statutului de
fapt de comer accesorie a cambiei, pentru valabilitatea sa trebuie ndeplinit
condiia esenial de comercialitate a raportului fundamental pe care se grefeaz
cambia sau biletul la ordin sau de existen a calitii de comerciant a cel puin unuia
dintre semnatarii acestor titluri.
Chiar dac art. 10 din Legea nr. 58/1934 ar putea genera (la o citire superficial)
i alte interpretri, interpretarea logic a acestui text este n sensul c orice
150
Efectele de comer
persoan care poate emite/semna cambii n nume propriu o poate face i prin
mandatar, n niciun caz aceea c orice persoan se poate obliga cambialmente.
Interpretarea teleologic confirm concluzia c emiterea cambiei i/sau a biletului
la ordin este o posibilitate lsat de lege doar la ndemna comercianilor pentru facilitarea i susinerea circulaiei mrfurilor i pentru celeritatea realizrii raporturilor
comerciale. n evul mediu cambia era menit s realizeze un schimb, la origine fiind
vorba despre un schimb de moned. De asemenea, ea a aprut i s-a dezvoltat n
raporturile de comer la care participau comercianii, ea nefiind cunoscut ca o modalitate de creditare n raporturile de natur exclusiv civil. Cercetarea condiiilor
istorice ale apariiei cambiei este edificatoare asupra faptului c titlurile de valoare au
fost de la bun nceput folosite exclusiv de comerciani n exercitarea activitii lor.
Dac, spre exemplu, prile unui contract de mprumut sunt persoane fizice, fr
calitatea de comerciani, astfel c raportul juridic creat avea natur juridic pur civil,
iar nu comercial, emiterea unui bilet la ordin sau a unei cambii pentru ntrirea
acestui mprumut nu poate fi calificat drept fapt de comer ntruct, practic, cambia
sau biletul la ordin nu au fost emise pentru naterea sau executarea vreunui raport
juridic comercial, ci ele au fost semnate doar ca garanie pentru returnarea sumelor
mprumutate. Aa cum se va putea vedea mai jos, cambia are caracter de titlu executoriu, ceea ce i lipsete unui contract de mprumut obinuit. Or, emiterea unei cambii
pentru a obine un titlu executoriu contra debitorului cnd, de fapt, mprumutul nu
are acest caracter, este o fraud la lege. Neexistnd calitatea de comerciant a vreuneia
dintre prile contractante i nici un fapt de comer pe care s se grefeze biletul la
ordin, nseamn c pentru emiterea biletelor nu a fost ndeplinit condiia esenial
impus de lege: existena unui raport obiectiv sau subiectiv de drept comercial
anterior emiterii cambiei3. Aceast soluie nu este dect aparent contrazis de o
opinie discutabil din jurisprudena i doctrina veche a dreptului comercial4 prin care
se admitea c o cambie ar fi putut fi emis valabil n lipsa unei fapte obiective de
comer, chiar dac era emis pentru o obligaie pur civil a unui comerciant n timpul
exercitrii comerului su. Aceasta deoarece pentru actele unui comerciant exist
totui prezumia de comercialitate instituit de art. 4 C.com., deci ne aflm n
prezena unui raport subiectiv de drept comercial, iar cambia era emis de ctre o
persoan avizat, care cunotea implicaiile unei asemenea operaiuni. Dar, chiar i n
aceste condiii, comerciantul beneficia de posibilitatea de a face dovada caracterului
civil al raportului fundamental i de a nltura efectele caracteristice acestor titluri de
credit. ntr-o a doua opinie, preluat din jurisprudena veche italian, aflat n acelai
conflict aparent cu susinerea de mai sus, se arat: prin faptul c un comerciant (s.n.)
a subscris o cambie, chiar pentru o datorie necomercial, face un act de comer, care
obligaiune, fie c e subrogat, fie c e adaos (adugat n.n.) la cea civil de mai
nainte, a intrat n patrimoniul su comercial i nu e niciun motiv s o difereniem de
celelalte5. Dar spea citat din Codul comercial adnotat are n vedere tot situaia n
care cambia este emis de un comerciant pentru obligaiile sale civile. Prin urmare, n
ambele spee citate, condiia de comercialitate este ndeplinit, pn la proba contrar
prezumiei de comercialitate, deoarece faptele svrite de comerciant sunt considerate fapte de comer subiective, asigurndu-se, astfel, o certitudine asupra naturii i
regimului juridic al actelor i operaiunilor acestuia6. Se poate considera c soluia de
151
mai sus este contrazis implicit i de o alt opinie exprimat n perioada interbelic7
potrivit creia emiterea de cambii, chiar repetat, nu ar putea atribui calitatea de
comerciant, deoarece aceast operaiune nu poate constitui, prin ea nsi, exercitarea
unei profesiuni. Dei problema supus analizei instanei era alta, din lecturarea
textului precitat s-ar putea desprinde ideea c autorii acestei opinii admiteau existena
valabil a unei cambii emise de un necomerciant. n ceea ce m privete, consider c
aceast opinie poate fi interpretat tot ca un argument n favoarea soluiei enunate,
chiar dac ea pctuiete prin faptul c nu observ consecinele juridice datorate
inexistenei calitii de comerciant a emitentului n privina valabilitii cambiilor. n
plus fa de argumentele de mai sus, prin recunoaterea valabilitii unor cambii sau
bilete la ordin, emise fr ndeplinirea condiiei de comercialitate, s-ar nclca
flagrant condiia existenei cauzei ca element esenial general i de fond pentru
validitatea actului juridic civil8, cunoscut fiind c acestea sunt titluri abstracte, iar
cauza obligaiei este un element extern, fr nicio influen asupra titlului9. Pentru
naterea, executarea sau stingerea raporturilor de drept civil, prile nu au la ndemn mijloacele specifice exercitrii comerului de ctre persoane avizate, ci trebuie
sa foloseasc instrumentele impuse de reglementrile din materie civil (pentru
naterea valabil a raportului juridic era necesar i suficient ncheierea unui contract de mprumut) care au ca scop tocmai protecia debitorilor de eventualele abuzuri
din partea creditorilor. Prin utilizarea biletelor la ordin ntre necomerciani,
beneficiarul biletului la ordin a evitat tocmai aceste dispoziii de favoare pentru
debitori instituite de Codul civil, obinnd direct un titlu executoriu mpotriva debitorului su, fr a fi nevoit s mai introduc o eventual cerere de chemare n judecat
n care ar fi trebuit s fac dovada c sumele de bani pretinse au fost realmente
mprumutate. Demn de reinut este i faptul c mprumuttorul ar fi putut obine
simplu un titlu executoriu i fr emiterea unui bilet la ordin dac ar fi ncheiat
contractul de mprumut n faa unui notar public10. Prin constatarea nulitii biletelor
la ordin emise de simplii particulari n favoarea altor simpli particulari, instana nu ar
face altceva dect s-l lipseasc pe creditor de posibilitatea de a-l executa silit pe
debitor pentru sumele trecute n acele nscrisuri, nerecunoscndu-le efectele juridice
specifice prevzute de Legea nr. 58/1934: biletele la ordin emise n lipsa unui raport
juridic comercial obiectiv sau subiectiv nu pot fi nvestite cu formul executorie, iar
executarea declanat pe baza lor trebuie desfiinat. n baza principiului conversiunii
actelor juridice, dup constatarea ndeplinirii condiiilor cerute, raportul juridic
fundamental ar putea fi considerat valabil, biletele la ordin constituind un nceput de
dovad scris care ar putea fi completat i cu alte probe, n condiiile art. 1197 C.civ.
Revenind la cele spuse mai sus, neprezentarea n faa notarului pentru autentificarea
nscrisului constatator al mprumutului nu poate dect s evidenieze abuzul svrit
de creditor asupra debitorului, care a trebuit s semneze biletele la ordin n alb,
completate ulterior de creditor cu sume neveridice.
Problema abuzurilor creditorilor (care, n definitiv, nseamn profitarea de starea
de nevoie n care se afl cocontractantul11) nu este nou i nici proprie actualei crize
economice globale. Aceste abuzuri, venite din lcomie, cauza actualei crize economice, abuzuri comise prin impunerea condiiilor de acordare i de returnare a sumei
mprumutate, precum i prin punerea de ndat n executare a titlului executoriu
152
Efectele de comer
153
clienilor lor de ctre bnci. Prin norme tehnice ale BNR, bncile sunt obligate s nu
accepte n circuitul bancar dect cambiile emise pe aceste formulare tipizate.
n plus, cambia trebuie s conin anumite meniuni obligatorii, dintre care unele
sunt eseniale, iar altele neeseniale. Lipsa formei scrise sau a uneia dintre meniunile
eseniale ale cambiei duce la nevalabilitatea cambiei ca atare. Un nscris care nu
cuprinde meniunile eseniale ale cambiei nu are valoare de cambie.
Cambia este un act solemn i formal ntr-un sens mai riguros chiar dect al celorlalte acte formale.
Meniuni obligatorii ale cambiei sunt, conform art. 1 din Legea nr. 58/1934,
denumirea de cambie, ordinul irevocabil de plat a unei sume determinate, numele
trasului, scadena, locul plii, beneficiarul, data i locul crerii cambiei, semntura
trgtorului. Lipsa oricreia dintre aceste meniuni duce la nevalabilitatea cambiei.
Unele meniuni, n caz de lips, pot fi suplinite, motiv pentru care sunt clasificate
drept meniuni obligatorii neeseniale. Spre exemplu, neindicarea scadenei prezum
emiterea cambiei cu scadena la vedere; locul plii este prezumat a fi cel artat lng
denumirea trasului; locul emiterii este cel indicat lng denumirea trgtorului.
Cambia poate s cuprind i meniuni facultative, care determin sau precizeaz
drepturile purttorului cambiei16. Aceste meniuni sunt valabile dac nu vin n contradicie cu natura cambiei (de exemplu: o clauz care pune cambia sub condiie
distruge valoarea titlului).
Semnturile pe titlu sunt independente: fiecare semnatar este obligat prin declaraia
sa de voin, din moment ce titlul are aparena regularitii; obligaiile semnatarilor
cambiei sunt autonome, n sensul c, chiar dac o obligaie anterioar ar putea fi invalidat, obligaiile ulterioare sunt valabile, numai titlul i lanul de giruri s fie regulate.
Scadenele cambiei pot fi stabilite, conform legii romne, n 4 modaliti exclusive: (i) la o dat fix; (ii) la un anumit termen de la emiterea cambiei (de obicei, 3
luni); (iii) la vedere (o astfel de cambie trebuie prezentat la plat n maxim 1 an de
la emitere sub sanciunea decderii din drepturile cambiale; acest termen de 1 an
poate fi scurtat sau prelungit de ctre trgtor i doar scurtat de girani); (iv) la un
anumit termen de la vedere; termenul curge de la data acceptrii de ctre tras sau de
la data protestului de neacceptare; o cambie cu astfel de scaden nu poate fi stipulat
inacceptabil (prin clauza interzis prezentarea la acceptare).
115. Prile cambiei. Aa cum s-a precizat n definiia cambiei, prile cambiei
sunt trgtorul, trasul i beneficiarul. n circulaia juridic a cambiei se pot interpune
n lanul cambial unul sau mai muli girani i avaliti. n circumstane speciale pot
aprea n lanul cambial i intervenieni (acceptani sau pltitori), care acioneaz n
locul sau n numele trasului.
La momentul emiterii, cambia poart doar semntura trgtorului; n cursul circulaiei sale dobndete ns noi semnturi, deci noi obligai cambiali: trasul acceptant, avalistul, girantul. Fiecare subscriitor i asum un angajament autonom, independent de celelalte angajamente; toi subscriitorii sunt obligai solidar pentru plata
cambiei. Cu excepia trasului, care e obligatul cambial direct, debitorul principal, toi
subsemnatarii cambiei sunt obligai de regres. Cnd cambia nu este acceptat, n
dreptul francez trgtorul este considerat debitor principal cambial, i nu de regres.
154
Efectele de comer
155
cazul cambiei duce la inevitabilul refuz de acceptare din partea trasului, ceea ce
antameaz rspunderea civil (nu i cea penal) a trgtorului fa de beneficiar.
Acceptarea cambiei reprezint angajamentul luat de tras de a plti cambia la
scaden. Acest angajament rezult din semntura trasului pus pe titlu. Acceptarea
poate fi total sau parial ori pe un anumit termen (n acest timp, trgtorul i
procur provizionul fa de tras). Acceptarea nu e obligatorie, n principiu, dar trasul
trebuie s accepte cnd s-a obligat, prin act separat sau subsecvent fa de trgtor; o
lege din 2.05.38 introducea acceptarea obligatorie a cambiilor create n executarea
unei furnizri de mrfuri ntre comerciani [art. 124 alin. (2) din Codul comercial
francez e n acest sens), cnd trgtorul i-a executat deja obligaia din raportul
fundamental ctre tras. Dac trasul refuz s accepte cambia, el pierde beneficiul
termenului pentru plata preului. Ca o garanie a acceptrii cambiei, trgtorului i
este permis, conform art. 100 din lege, cesiunea proviziunii, adic transmiterea ctre
posesorul cambiei a drepturilor de crean pe care trgtorul le avea fa de tras i
care au fcut posibil emiterea cambiei. Este vorba exclusiv de creane rezultnd din
vnzri de mrfuri, iar cambia trebuie emis, n acest caz, exclusiv n favoarea unei
bnci (primul beneficiar este deci, exclusiv, o banc). Pentru a fi valabil, cesiunea
proviziunii trebuie s fie aferent unei cambii stipulate ca fiind inacceptabil (s-a
interzis prezentarea la acceptare) sau a unei cambii refuzate de ctre persoana
indicat ca tras. n fine, pentru a fi opozabil persoanei indicate ca tras, cesiunea
trebuie s-i fie notificat acestuia.
Conform Codului comercial francez, acceptarea face s existe prezumia de
existen a provizionului i, mai mult dect att, acceptarea transform trasul n
obligat cambial direct (principal).
Acceptarea nu poate fi condiionat, dar poate fi parial (o parte din sum).
Ca natur juridic, acceptarea seamn cu delegaia imperfect (trgtorul i
altur pe tras, ca al doilea obligat fa de beneficiar). n realitate, obligaia trasului
rezult din nsi semntura sa pe titlu, cci trasul acceptant particip la operaiunea
de punere n circulaie a cambiei. Prin acceptarea cambiei, trasul devine obligatul
cambial direct, n aceast calitate avnd obligaia de a plti posesorului cambiei suma
artat n cambie. Acceptarea cambiei determin certitudinea c titlul nu e fictiv.
Angajamentul trasului nu e, desigur, fr cauz, dar fa de teri aceast cauz e
irelevant.
Refuzul acceptrii (lipsa de acceptare) face ca titlul s devin suspect; posesorul
cambiei poate adresa protestul de neacceptare i poate exercita regresul nainte de
scaden.
Pentru a evita consecinele nedorite pentru circuitul cambial al refuzului
acceptrii, legea reglementeaz dou cazuri de acceptare extraordinar: indicatul la
nevoie i intervenientul pentru onoare.
Indicatul la nevoie este un acceptant subsidiar, cruia trebuie s i se prezinte
cambia la acceptare, n cazul n care persoana indicat ca tras refuz acceptarea.
Indicatul la nevoie nu este obligat la plat dect n msura n care accept cambia,
care trebuie s-i fie prezentat la acceptare. Posesorul cambiei nu poate ns s
exercite regresul dect dup ce a dresat protestul de neacceptare contra indicatului
la nevoie.
156
Efectele de comer
Intervenientul pentru onoare este persoana care accept cambia n locul trasului,
n cazul n care acesta refuz acceptarea. Intervenientul nu este indicat n cambie, el
semneaz cambia ca acceptant din proprie iniiativ. Intervenia are loc cu ocazia
protestului de neacceptare. Intervenient poate fi att un ter, ct i unul dintre
semnatarii cambiei. i trasul poate fi intervenient, dac a refuzat acceptarea. Purttorul cambiei poate refuza acceptarea prin intervenie.
Acceptarea prin intervenie nu se confund cu plata prin intervenie.
Acceptarea presupune prezentarea titlului la acceptare. Pentru a verifica dac
exist provizion (trasul are datorie ctre trgtor), trasul poate pretinde o a doua
prezentare. Prezentarea cambiei la acceptare de ctre beneficiar este, n general,
facultativ, dar este obligatorie n cazul cambiilor cu scaden la un anumit termen de
la vedere. De asemenea, inserarea de ctre trgtor sau girant n cambie a clauzei
contra acceptare oblig pe purttorul cambiei s o prezinte la acceptare. n ambele
cazuri, neprezentarea cambiei la acceptare duce la pierderea aciunilor de regres.
Clauza interzicerii prezentrii la acceptare are efect invers; aceast clauz e nul
cnd e stipulat pltibil la un ter banc n alt localitate dect cea de domiciliu a
trasului, ntruct este considerat o cambie fictiv. Clauza interzicerii prezentrii la
acceptare este interzis n cambiile cu scaden la un anumit termen de la vedere.
Clauza interzicerii prezentrii la acceptare este util atunci cnd trgtorul nu are
nc provizionul sau se ndoiete de buna-credin a trasului; clauza interzicerii
prezentrii la acceptare este uzual i n relaiile dintre comerciani i clienii lor care
beneficiaz de termene de plat i sumele sunt mici.
116. Girul (andosamentul) este operaiunea de transmitere a drepturilor rezultnd
din cambie, prin care posesorul cambiei, n calitate de girant, transmite unei alte
persoane, numit giratar, printr-o declaraie scris i semnat pe cambie i prin
predarea cambiei, toate drepturile rezultnd din cambie.
Prin gir, posesorul cambiei d ordin trasului, aa cum a fcut-o la emiterea
cambiei i trgtorul, s plteasc suma artat n cambie giratarului, care a devenit,
prin operaiunea de gir, beneficiarul drepturilor cambiale. Giratarul dobndete
inclusiv drepturile cambiale contra debitorilor de regres i a eventualilor avaliti.
n cazul transmiterii cambiei prin gir, beneficiarul este primul girant; dar giratarul
poate, la rndul su, s gireze cambia, devenind, alturi de ceilali semnatari ai
cambiei, obligat cambial. Giranii sunt, oricare dintre ei, obligai cambiali de regres,
posesorul cambiei avnd dreptul de a cere de la fiecare dintre acetia, n condiiile n
care i-a conservat aciunea de regres, ntreaga sum prevzut n cambie.
Giratarul (posesorul cambiei), pentru a putea pretinde plata, att de la tras, ct i
de la debitorii de regres, trebuie s se legitimeze printr-un ir nentrerupt de giruri, n
care girant s fie giratarul beneficiar al girului anterior.
Aa cum emiterea cambiei se justific, de regul, prin anumite raporturi juridice
preexistente ntre trgtor, tras i beneficiar, tot astfel i girul se justific, de regul,
prin raporturi juridice preexistente ntre girant i giratar.
n mod obinuit, girul intervine nainte de scadena cambiei. Girul intervenit dup
scaden este un gir impropriu, avnd efectele unei cesiuni de drept comun.
157
158
Efectele de comer
159
160
Efectele de comer
161
n cazul n care cel fa de care se exercit execuia cambial are obiecii cu privire
la valabilitatea formal sau pe fond a cambiei, avnd de ridicat aa-numitele excepii
cambiale, el poate formula opoziia cambial, n 5 zile de la somaie (art. 62).
Opoziia cambial pune deci n discuie valabilitatea cambiei. Cel interesat poate
ns s formuleze i contestaie la executare, n condiiile dreptului comun, invocnd
vicii ale executrii silite nsi, i nu ale cambiei n sine.
Suspendarea execuiei cambiale n cadrul procedurii opoziiei cambiale este
admisibil numai n cazul n care debitorul nu recunoate semntura sau procura
[art. 62 alin. (3)]; este vorba de procedura nscrierii n fals, dei cambia, n sine, nu
este act autentic.
n cazul n care se exercit o simpl contestaie la executare, care are n vedere
vicii ale executrii nsi, suspendarea executrii poate fi dispus n condiiile
Codului de procedur civil.
123. Excepiile cambiale. Pentru a paraliza aciunea cambial sau execuia cambiei nceput de ctre posesorul cambiei, debitorul cambial poate pune n discuie
valabilitatea formal a cambiei, n ntregul su, sau numai anumite paliere ale obligaiilor cambiale. Debitorul cambial poate exercita, n acest sens, excepiile cambiale.
Avnd n vedere caracterul autonom al obligaiilor cambiale, anumite excepii nu
pot afecta ntregul lan cambial. Viciile formale ale cambiei afecteaz ns ntregul
lan cambial. Din acest punct de vedere, excepiile cambiale sunt clasificate n
excepii obiective i subiective, care se subdivid n excepii absolute i relative.
a) excepiile obiective sunt cele care privesc titlul cambial, obligaia cambial i
exercitarea aciunilor cambiale. Excepiile obiective absolute se refer la condiiile de
valabilitate a cambiei artate n art. 1 i 2 din lege, prescripia dreptului la aciune i
stingerea obligaiilor cambiale prin plat de ctre tras; aceste excepii pot fi opuse
oricrui posesor al cambiei de ctre oricare debitor cambial. Excepiile obiective relative sunt exercitabile numai de ctre anumii debitori cambiali fa de oricare posesor al
cambiei i cu condiia ca titlul cambial s fie valabil din punct de vedere formal. De
exemplu: nulitatea obligaiei cambiale pentru incapacitate, falsificarea semnturilor
cambiale, nendeplinirea condiiilor pentru exercitarea aciunilor cambiale etc.
b) excepiile subiective (personale) privesc fie persoana posesorului cambiei, fie
raportul fundamental. Excepiile subiective absolute pot fi opuse de oricare dintre
debitorii cambiali anumitor posesori ai cambiei (de exemplu: lipsa de legitimare a
posesorului cambiei). Excepiile subiective relative privesc un anumit raport cambial,
putnd fi invocate numai de prile n acest raport juridic (de exemplu: vicii de
consimmnt, nulitatea, stingerea sau prescripia obligaiilor rezultnd din raportul
fundamental etc.)
124. Aciunile extracambiale. n cazul n care posesorul cambiei nu mai poate
exercita aciunile cambiale sau execuia cambial, sau acestea, dei au fost exercitate,
nu au dus la ncasarea sumei cuprins n cambie, el are la ndemn i anumite
aciuni de drept comun, respectiv, aciunea cauzal (aciunea rezultat din raportul
juridic fundamental, care nu se stinge prin emiterea cambiei, ci coexist, cu excepia
cazului n care prile au novat acest raport juridic prin emiterea cambiei) i aciunea
de mbogire fr cauz.
162
Efectele de comer
Aciunea cauzal poate fi exercitat numai dac a fost dresat protestul de neacceptare sau de neplat. Posesorul cambiei, pentru a exercita aciunea cauzal, trebuie s
ofere debitorului cambial titlul, prin depunerea acestuia la grefa instanei; cambia va
fi predat debitorului numai dac aciunea cauzal a fost admis i s-a efectuat plata.
n calitate de posesor al cambiei, cel ce a pltit are drept la aciunea de regres contra
obligailor de regres.
Aciunea de mbogire fr cauz poate fi exercitat de ctre posesorul cambiei
doar n cazul n care a pierdut aciunile cambiale i nu are la ndemn aciunea
cauzal; este vorba deci de o aciune subsidiar, avnd la baz ideea mririi unui patrimoniu fr cauz, n detrimentul altui patrimoniu. Aceast aciune este admisibil
numai dac exist un titlu cambial valabil i numai dac se ndreapt contra trgtorului, a acceptantului sau a giranilor, nu i n contra avalitilor i a intervenienilor.
125. Biletul la ordin. Biletul la ordin este o cambie n care calitatea de trgtor i
de tras se ntrunesc n aceeai persoan, numit emitent. Din acest punct de vedere,
biletul la ordin are toate caracteristicile cambiei i acelai regim juridic, cu excepia
anumitor aspecte particulare ce rezult tocmai din faptul c emitentul este, n acelai
timp, trgtor i tras. n acest sens, art. 106 din Legea nr. 58/1934 stabilete principiul dup care dispoziiile referitoare la cambie sunt aplicabile i biletului la ordin, n
msura n care nu sunt incompatibile cu natura acestui titlu.
Dei este o cambie, biletului la ordin i lipsete inconvenientul probabilitii refuzului acceptrii din partea trasului, ceea ce rezult din faptul c emitentul biletului la
ordin are calitate de debitor; beneficiarul este creditorul sumei prevzute n biletul la
ordin, el putnd prezenta titlul la plat sau putndu-l gira. Din acest motiv, legea nu
mai reglementeaz formalitatea prezentrii biletului la ordin la acceptare.
163
P. Piperea, Not n P.R. nr. 5/2004. A se vedea i I. Turcu, Teoria i practica dreptului
comercial romn, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 1998, p. 121, conform cruia aceste
operaiuni pot fi efectuate numai de ctre comerciani.
4
Decizia Curii de Casaie din 13.04.1938, citat de prof. I.L Georgescu, n Drept
comercial romn, colecia Restitutio, Ed. All Beck, Bucureti, 2002, vol. I, p. 282: c
este n afar de orice ndoial c un comerciant are putina de a emite cambii pentru
obligaii strict civile i strine comerului su, dar nu numai pentru obligaiile sale de
natur comercial, ca atare simplul fapt de a se fi obligat cu cambii ntr-o afacere civil,
n timpul cnd i exercita comerul su, nu poate transforma cu toat forma exterioar a
titlului natura acestei obligaii din civil n comercial i nici a atrage dup sine
declararea n faliment n caz de neplat fr posibilitatea ca debitorul s dovedeasc
natura sau cauza real a raportului care a stat la baza obligaiei cambiale.
5
C.com. adnotat, p. 46.
6
Pentru detalii, a se vedea St.D. Crpenaru, Drept comercial romn, Ed. All,
Bucureti, Bucureti, 2002, ed. a IV-a revzut i adugit, p. 55.
7
Sent. nr. 1929/1930 pronunat de Trib. Ilfov, s. I com., publicat n P.R. nr. II-1930,
p. 276, citat de St.D. Crpenaru n Drept comercial romn, Ed. All, Bucureti,
Bucureti, 2002, ed. a IV-a revzut i adugit, p. 68.
8
Fr. Deak, C. Brsan, Gh. Beleiu i colectivul, Instituii de drept civil. Curs selectiv
pentru licen, Ed. Press Mihaela, Bucureti, 1999, p. 10 i p. 41.
9
St.D. Crpenaru, Drept comercial romn, Ed. All, Bucureti, Bucureti, 2002, ed. a
IV-a revzut i adugit, p. 506.
10
Conform art. 66 din Legea nr. 36/1995 privind activitatea notarial, actul
autentificat de notarul public care constat o crean cert i lichid are putere de titlu
executoriu la data exigibilitii acesteia.
11
Fr. Deak, C. Brsan, Gh. Beleiu i colectivul, Instituii de drept civil. Curs selectiv
pentru licen 1999-2000, Ed. Press Mihaela, Bucureti, 1999, p. 33: n situaia n care o
parte profit de starea de nevoie ori de netiina sau ignorana n care se gsea cealalt
parte n momentul ncheierii actului, (), acesta este lovit de nulitate absolut pentru
cauz imoral.
12
Pentru o prezentare impresionant a reglementrii datoriilor private n antichitate a
se vedea Gh.I. Brtianu, Studii bizantine de istorie economic i social, Ed. Polirom,
Iai, 2003, p. 63-72.
13
Ibidem, p. 65: Solon nsui a ridicat pietrele de hotar aezate de creditori pe
pmnturile ipotecate i a desfiinat sclavia datornicului (), msur de constrngere
care i obligase pe muli ceteni s caute libertatea dincolo de granie.
14
De menionat c totui Cicero era de acord cu uurarea situaiei datornicilor, dar nu
prin soluia radical a tergerii datoriilor, deoarece: Radicalismul acestei idei nu aduce
dect o uurare trectoare, dar ucide creditul, citat n ibidem, p. 69.
15
Ibidem, p. 65.
16
Iat cteva exemple de clauze facultative: clauze relative la plat de ctre tras:
clauza cambie de ntoarcere, fr cheltuieli sau fr protest, acceptabil sau
neacceptabil, contra documente, dup aviz sau fr aviz; clauze care stabilesc o
legtur aparent (relevat) ntre obligaia cambial a subscriitorului i cauza sa (menionarea valorii furnizate); clauze relative la transmiterea titlului: clauza nu la ordin,
clauza de interzicere a unui nou gir, clauza fr garanie (o astfel de clauz poate fi
inserat numai de girant, nu i de trgtorul); clauze relative la pluralitile de executare,
la tragerea n cont, stipulaia de dobnzi; clauze relative la adugarea de noi debitori:
avalist, indicat la nevoie; clauze relative la circulaia cambiilor ntre bnci.
Seciunea a 3-a
Cecul
126. Cecul este un instrument de plat, reglementat prin Legea nr. 59/1934 (lege
care, dei Romnia nu a aderat la Convenia de la Geneva asupra cecului din 1931,
are totui n vedere principiile acestei convenii).
Cecul, ca instrument de plat, este utilizat n prezent din ce n ce mai rar, mai nti
pentru c exist modalitatea mult mai simpl a ordinului de plat (n cazul cruia
operatorul bancar verific dac exist n cont disponibil i numai n caz afirmativ l
accept la plat) i cardul bancar, precum i datorit inconvenientelor cecului, a crui
emitere presupune existena disponibilului n cont, n lipsa acestuia emitentul fiind
pasibil att de pedepse penale pentru emitere de cecuri fr acoperire, ct i de
introducerea sa pe lista incidentelor de pli (care echivaleaz, pentru un comerciant,
cu moartea civil, ntruct orice banc va evita s mai lucreze ulterior cu acesta). n
practic, plata prin cecuri se practic ntre comercianii ntre care exist relaii de
afaceri de durat. Cecul se emite fr completarea datei scadenei, urmnd a fi
introdus la plat doar n momentul n care trgtorul l va anuna pe beneficiar c
exist disponibil n cont, dac ntre timp nu s-au reglementat prin diverse compensri
creanele i datoriile reciproce. n acest fel se evit, uneori n frauda legilor
referitoare la disciplina financiar, plile n numerar, transformndu-se cecul ntr-un
adevrat instrument de credit.
Dei este similar cambiei prile cecului spre exemplu, sunt, la fel ca la cambie,
trgtorul, trasul i beneficiarul cecul nu este un titlu de credit, motiv pentru care
emiterea unui cec fr acoperire (provizion) este infraciune, n timp ce emiterea unei
cambii sau a unui bilet la ordin fr acoperire nu are caracter penal, ci poate fi,
eventual, generatoare a rspunderii patrimoniale a trgtorului sau emitentului. Din
acest punct de vedere, cecul prezint mai mult garanie c trgtorul are disponibil
n cont fa de trgtorul cambiei, care poate emite cambia i n sperana c, pn la
prezentarea cambiei la acceptare, va ajunge s aib crean contra trasului, motiv
pentru care acesta va accepta s plteasc.
Ceea ce este esenial pentru cec este faptul c n calitate de tras este indicat o
banc. Aceasta nu va accepta cecul dect dac exist provizion (acoperirea cecului).
Cecul tras i pltibil n strintate poate indica totui n mod valabil, n calitate de
tras, o alt persoan dect banca.
Cecul este un nscris prin care o persoan, numita trgtor, d ordin unei bnci la
care are un disponibil bnesc, numit tras, s plteasc, la prezentarea titlului, o sum
de bani altei persoane, numit beneficiar. n cazul retragerilor de bani din contul de
disponibil, operaiune practicat nc de unele bnci, trgtorul se indic pe sine n
calitate de beneficiar.
Cecul este un titlu la ordin (prin excepie, cecul poate fi emis i la purttor sau
nominativ), complet i formal. El ncorporeaz o obligaie abstract de plat necondiionat, la vedere, de ctre banc, a sumei prevzute pe titlu.
Cecul
165
166
Efectele de comer
Teste de autoevaluare
Cuprins
1. Scopul i necesitatea garaniilor;
2. Garaniile personale.
Obiective
168
Garaniile comerciale
Seciunea 1
Scopul i necesitatea garaniilor
127. Pentru a evita sau a reduce riscul insolvabilitii debitorului, creditorul poate
s apeleze la garanii. Metoda asigurrii de garanii este i o bun modalitate de
reducere a riscului pe care l-ar putea suporta creditorul n caz de insolven a debitorului, ntruct creditorul garantat are i n procedura insolvenei aceleai drepturi pe
care le-ar avea n contra debitorului aflat in bonis, singurele diferene rezultnd din
caracterul colectiv i judiciar al procedurii insolvenei (suspendarea urmririlor
individuale, interdicia calculrii de dobnzi dup vnzarea bunului supus garaniei,
suportarea n colectiv a cheltuielilor procedurii etc.).
Garaniile ntresc poziia creditorului care beneficiaz de ele, deoarece garaniile
creeaz creditorului o poziie privilegiat n raport cu ali creditori. Astfel, creditorul
beneficiaz de dreptul de preferin i de dreptul de urmrire a bunului supus garaniei, n cazul garaniilor reale, n timp ce garaniile personale adaug la patrimoniul
debitorului patrimoniul unui ter care se oblig s ndeplineasc, n locul debitorului,
obligaiile asumate de acesta din urm, n cazul n care debitorul nu i le va ndeplini.
Garaniile sunt deci mijloace juridice prin care se asigur executarea unor
obligaii.
Garaniile tipice sunt garaniile personale i garaniile reale. Dar, pe lng cele
dou tipuri obinuite de garanii, legea sau prile (n contractul dintre ele) reglementeaz o mare varietate de garanii, derivate fie din garaniile personale, fie din garaniile reale. n plus, alte mijloace juridice pot fi utilizate ca garanii. Spre exemplu, n
scop de garantare sau asigurare contra riscului, pot fi folosite clauza penal, solidaritatea codebitorilor, delegaia imperfect, novaia, subrogaia, cesiunea de crean,
compensaia, operaiunile de factoring i operaiunile de forfetare.
Normele prudeniale bancare impun principiul ca garaniile oferite de clienii
bncilor, ponderate cu coeficientul de risc corespunztor, s asigure un grad de
acoperire de cel puin 120% pentru volumul total al facilitilor de creditare acordate,
inclusiv dobnzile i comisioanele aferente. n cazuri speciale, se pot aproba i
exceptri, de la caz la caz, dar cu obligativitatea asigurrii unui grad minim de acoperire cu garanii de 100% pentru volumul total al facilitilor de creditare acordate,
inclusiv dobnzile i comisioanele aferente.
Seciunea a 2-a
Garaniile personale
128. Garaniile personale presupun angajamentul pe care un ter i-l asum fa
de creditor, de a executa obligaiile debitorului, n locul acestuia, dac acesta nu i le
ndeplinete la scaden sau dac este insolvabil. Avantajul acestui tip de garanii este
sigurana crescut a realizrii creanei, prin faptul c mai multe persoane obligate la
restituire ofer o probabilitate mai mare a ndestulrii creditorului.
Prototipul garaniei personale este fideiusiunea, aceasta fiind modelul pe baza
cruia au fost construite nenumratele variaii ale garaniilor personale, precum i
garaniile personale atipice.
n categoria garaniilor personale, pe lng fideiusiune, pot fi ncadrate garania
guvernamental, scrisoarea de garanie bancar, garaniile eliberate de fondurile
agreate de bnci, avalul pe efecte de comer (cambie, bilet la ordin, cec), girul
cambiei i biletelor la ordin, inclusiv cele cu clauza n garanie sau valoare n
garanie real mobiliar, asigurarea oferit de o societate specializat.
129. Fideiusiunea (cauiunea) este un contract prin care o persoan, alta dect
debitorul, se oblig s execute obligaia de care este inut debitorul, n cazul n care
acesta nu execut la termen sau este insolvabil. Fideiusiunea are caracter de garanie
personal propriu-zis atunci cnd fideiusorul se angajeaz s acopere n locul debitorului principal obligaiile cu ntregul su patrimoniu. Fideiusiunea poate s aib i un
caracter real atunci cnd fideiusorul se angajeaz s garanteze executarea creanei
prin constituirea unei garanii reale mobiliare sau a unei ipoteci asupra unui bun mobil
sau imobil din patrimoniul su (aceast garanie real atipic, creat pe corpus-ul
fideiusiunii, este denumit i cauiune real). n cazul cauiunii reale exist
(teoretic) avantajul unei executri mai rapide asupra bunurilor afectate garaniei.
Fideiusiunea, inclusiv cauiunea real, este un contract cu titlu gratuit. Creditorul
beneficiar al garaniei nu este inut s suporte niciun comision sau spez a acestui
contract, deoarece acestea sunt, de obicei, suportate de ctre debitorul principal, n
cadrul raporturilor juridice ale acestuia cu fideiusorul. Contractul de fideiusiune este
ncheiat n considerarea calitilor personale ale prilor, avnd deci un caracter
intuitu personae.
Pentru constituirea valabil a garaniei trebuie ca: (i) fideiusiunea s fie constituit n limitele datoriei debitorului; (ii) obligaia de garantare (de executare n locul
debitorului) s fie expres i nendoielnic; (iii) fideiusorul s fie solvabil; (iv) fideiusorul s fie capabil a contracta. n cazul bncilor, analiza solicitrii creditului de ctre
debitorul principal va fi completat cu analiza bonitii (ratingului) fideiusorului.
Fideiusiunea nceteaz prin plata creanei, a dobnzilor i a oricror alte sume
datorate bncii de ctre debitorul principal sau prin plata creanei i a dobnzilor de
ctre fideiusor (n acest din urm caz, fideiusorul care a pltit va beneficia, mpotriva
debitorului pentru care a pltit, de eventualele garanii materiale constituite, adic
ipoteci sau garanii reale mobiliare). Stingerea fideiusiunii opereaz i prin alte
170
Garaniile comerciale
Garaniile personale
171
dat de orice persoan fizic sau juridic care are capacitate deplin de exerciiu,
inclusiv de ctre un semnatar al cambiei. Avalul poate fi dat trgtorului, trasului sau
unui girant.
Condiiile constituirii valabile a avalului sunt, n principiu, urmtoarele: avalul se
scrie pe cambie sau pe un adaos (allonge); n cazul n care avalul este dat pe un
nscris separat de cambie, el va avea valoarea unei fideiusiuni; avalul trebuie s menioneze numele persoanei pentru care se d; n caz contrar, se presupune a fi dat pentru
trgtor; avalul se d prin semntura avalistului pus pe faa cambiei, nsoit sau nu de
clauza pentru aval, pentru garanie, pentru siguran sau altele similare.
Ca efect al avalului, avalistul este inut fa de posesorul titlului n acelai fel n
care este inut i persoana pentru care a garantat. n acest scop, dac avalistul nu este
o banc sau o instituie financiar, la analiza solicitrii de credit se va analiza i bonitatea (ratingul) acestuia. Dac avalistul este o banc, obligatoriu n corespondena
bncii creia i se solicit o facilitate de creditare se va verifica ncadrarea n plafonul
de lucru convenit i autenticitatea semnturilor.
n cazul cecului, avalul dat de tras, respectiv, de ctre banca ce urmeaz s
plteasc cecul este considerat nescris.
n general, avalul poate fi dat de orice persoan fizic sau juridic i nu numai de
ctre bnci sau instituii financiare, dar n cazul n care avalistul este altceva dect o
banc sau o instituie financiar, pentru ca avalul s-i justifice utilitatea, se va
verifica credibilitatea i solvabilitatea celui care d avalul, deoarece dac avalistul
este insolvabil sau nu prezint ncredere c va plti, garania avalului devine iluzorie.
Informaii privind solvabilitatea i credibilitatea avalistului persoan fizic (inclusiv
un acionar al debitorului sau un administrator) sau persoan juridic (alta dect o
banc sau o instituie financiar) se pot obine de la Registrul Comerului, de la
Ministerul Finanelor (acestea dein site-uri de internet cu anumite informaii despre
cei n cauz, eseniale pentru un minim de credibilitate), de la Cartea Funciar, de la
Biroul de Credit, Centrala Incidentelor de Pli, Centrala Riscurilor Bancare etc. Prin
consultarea acestor informaii se pot analiza capitalul social i patrimoniul societii
comerciale avaliste, elementele fondului de comer i dac acesta este grevat sau nu
de sarcini, proprietile imobiliare ale avalistului, istoricul de credit al avalistului
(scoringul) etc.
132. Girul cambiei sau al biletului la ordin este operaiunea juridic prin care
posesorul titlului (girant) transmite altei persoane (giratar), printr-o declaraie scris
i semnat pe spatele titlului1 i prin predarea titlului, toate drepturile ce decurg din
acel titlu.
Pentru a fi valabil, girul trebuie s fie necondiionat, orice condiie care afecteaz
girul considerndu-se nescris. De asemenea, girul trebuie s priveasc ntreaga
crean prevzut n titlu, sub sanciunea nulitii girului. Girul trebuie dat n scris, pe
dosul titlului sau pe un allonge (adaos al titlului). ntr-adevr, girul const ntr-o
declaraie a girantului (pltii lui, pltii la ordinul lui), cu indicarea clar a
giratarului (nume, prenume sau denumire complet) i cu semntura olograf a
girantului (nume i prenume ori numele i iniiala prenumelui, ori, n cazul unei
societi comerciale, denumirea acesteia).
172
Garaniile comerciale
Garaniile personale
173
cel care a obinut creditul prin semntur). Banca avalist are de obicei dreptul la un
comision pentru aval. Acest aval al efectului de comer respectiv este, de obicei,
foarte personalizat, ntruct de el beneficiaz doar clienii de ncredere ai bncii.
Trebuie precizat c, date fiind caracteristicile speciale ale efectelor de comer
(autonomie fa de raportul juridic fundamental, literalitate, executorialitate de
drept), foarte muli comerciani, n special bncile, societile de leasing i celelalte
instituii financiare, impun clienilor lor s emit bilete la ordin ca garanie pentru
plata ratelor de credit sau de leasing, efecte de comer care, odat ajunse la scaden,
pot fi executate silit, n caz de neplat putnd duce la nscrierea clientului n Centrala
Incidentelor de Pli i la interdicia emiterii de efecte de comer (ceea ce nseamn,
practic, ndeprtarea clientului pentru mult vreme de orice tip de finanare extern).
133. Garania guvernamental este o variant a fideiusiunii, statul avnd poziia
fideiusorului, cu singura deosebire c obligaia statului nu rezult dintr-un contract
(convenie ntre particulari), ci dintr-un act normativ.
Garaniile guvernamentale emise n numele statului romn se acord prin acte ale
Guvernului sau prin ordine al Ministerului de Finane. n aceste acte normative se
stabilesc de regul i condiiile de acordare a garaniilor i de acoperire a datoriilor n
caz de neplat de ctre cel garantat. Aceste condiii trebuie s fie concordante cu
aranjamentele financiare care preced emiterea garaniilor guvernamentale.
Garania guvernamental, emis de statul romn sau de un alt stat, este o garanie
solid, dintre cele mai eficiente2, dat fiind faptul c cel ce garanteaz este statul,
acesta fiind considerat ntotdeauna solvabil. Astfel de garanii se folosesc de obicei n
contractele de comer exterior i de regul pentru sume mari de bani ori pentru
investiii de amploare.
134. Garaniile reale presupun afectarea unui bun (corporal sau necorporal)
pentru garantarea executrii unor obligaii prin instituirea unui drept de ipotec,
garanie real mobiliar sau privilegiu. Creditorul beneficiar al garaniei reale este
titularul celor dou drepturi accesorii obinuite n cazul garaniilor reale, dreptul de
preferin (beneficiarul este pltit cu preferin din preul bunului, naintea oricrui
alt creditor) i dreptul de urmrire (beneficiarul poate urmri silit bunul indiferent
dac acesta se mai afl n posesia debitorului sau a trecut n posesia unor teri). De
precizat c unele privilegii (cum ar fi privilegiul transportatorului) sunt simple cauze
de preferin, lipsindu-le prerogativa urmririi, motiv pentru care acest gen de
privilegii nu sunt adevrate garanii reale.
Garaniile reale sunt mijloacele juridice prin care, prin afectare special, unul sau
mai multe bunuri mobile sau imobile sunt destinate pentru a servi la plata unui
anumit creditor, cu preferin fa de ceilali creditori.
Garaniile reale obinuite sunt ipoteca, garania real mobiliar i privilegiile3.
n categoria garaniilor reale, pe lng garanii reale tipice (ipoteca, garania real
mobiliar cu deposedare, garania real mobiliar fr deposedare i privilegiile)
poate fi inclus i garania consimit pentru debitor de un ter garant care afecteaz
garaniei un bun individual determinat din patrimoniul sau (mobil sau imobil),
precum i garania asupra fondului de comer.
174
Garaniile comerciale
135. Ipoteca este o garanie real constituit asupra unui bun imobil care permite
creditorului s urmreasc bunul n minile oricui s-ar afla pentru a primi creana sa
cu preferin din preul bunului ipotecat.
Ipoteca poate fi constituit de ctre debitorul nsui sau de ctre un ter care
garanteaz pentru debitor.
Ipoteca se constituie numai asupra bunurilor imobile. Dup cum rezult din
dispoziiile Codului civil, imobilele se mpart n trei categorii: (i) imobile prin natura
lor (cldiri, terenuri, mori, recoltele care se in nc de rdcini i fructele de pe
arbori, neculese nc); (ii) imobile prin obiectul la care se aplic (uzufructul, nuda
proprietate, servituile asupra bunurilor imobile); (iii) imobile prin destinaie
(animalele folosite pentru agricultur, mainile folosite n agricultur, utilajele
afectate pentru exploatarea unei fabrici etc.).
n cazul constituirii ipotecii asupra imobilelor prin destinaie (de exemplu, asupra
utilajelor afectate exploatrii unei fabrici) se va avea n vedere faptul c, ntruct
imobilele prin destinaie nu pot fi desprite de imobil i, prin urmare, nici nu pot fi
scoase n vnzare separat de acesta, ipoteca se va constitui numai odat cu imobilul
ce le ncorporeaz. De reinut c, n cazul n care se constituie un drept de ipotec
asupra unui imobil (de exemplu, fabric) i ulterior s-ar ncorpora n imobilul
respectiv utilaje care ar deveni imobile prin destinaie, ipoteca deja constituit se va
extinde i asupra acestor din urm imobile.
n cazul n care se constituie ipoteca asupra unei cldiri construite pe terenul
proprietatea altei persoane dect proprietarul construciei, ipoteca este valabil, ns,
n momentul n care proprietatea asupra construciei trece la proprietarul terenului,
ipoteca se va stinge. Pentru a elimina acest risc, se va solicita acordul proprietarului
terenului dat celui ce construiete pentru a ridica construcia pe terenul su.
Ipoteca asupra uzufructului, este o ipotec valabil, ns n momentul n care se
stinge uzufructul, se stinge i ipoteca.
n cazul n care imobilul ipotecat crete ca valoare din cauza unor mbuntiri
fcute de proprietar, ipoteca se va extinde i asupra acestora n mod automat, nefiind
necesar modificarea contractului de ipotec sau ncheierea unuia nou care s
cuprind i sporul de valoare dobndit de bun n acest fel. De exemplu, ipoteca
constituit asupra unui teren viran se va ntinde i asupra construciilor ce se vor
ridica ulterior pe acest teren. Ipoteca asupra amelioraiunilor se nscrie, uneori, i n
Arhiva Electronic de Garanii Reale Mobiliare, pentru a asigura preferina creditorului la urmrire, n concurs cu ali creditori.
Ipoteca se va ntinde i asupra fructelor produse de imobilul ipotecat, cum ar fi, de
exemplu, chiriile pentru folosina imobilului.
n cazul n care imobilul face parte dintr-un fond de comer, constituirea sa n
garanie mpreun cu fondul de comer se realizeaz printr-un contract de garanie
real mobiliar asupra fondului de comer, i nu prin ipotec.
Condiiile pentru constituirea valabil a ipotecii sunt stricte. Contractul se va
ncheia n form autentic, sub sanciunea nulitii4. Cel ce constituie ipoteca trebuie
s fie proprietarul bunului i s aib capacitatea deplin de exerciiu (dreptul de a
dispune de bun). n cazul coproprietii (pe cote-pri, indiviziune sau proprietatea
comun a soilor), pentru ca ipoteca s fie valabil constituit cu privire la ntregul
Garaniile personale
175
imobil este necesar acordul expres al tuturor coproprietarilor, n caz contrar ipoteca
fiind vulnerabil. n contractul de garanie trebuie determinat valoarea creanei
garantate (credit plus dobnzi i alte cheltuieli), precum i bunul asupra cruia se
constituie dreptul de ipotec (natur, suprafa, pri componente, strada, numrul
imobilului, vecinti, valoare).
Publicitatea ipotecii, adic opozabilitatea fa de teri, se realizeaz prin intabularea ipotecii n Cartea Funciar a localitii n raza creia se afl situat imobilul ce se
ipotecheaz. Ipoteca autentic, dar nenscris n Cartea Funciar, este valabil, i
produce efectele ntre prile contractante (creditor i garant), ns ea nu va putea fi
opus terilor (de exemplu, ipoteca nenscris nu va putea fi opus fa de terul
dobnditor al imobilului ipotecat, care se va putea opune la executarea silit asupra
imobilului i nici fa de un alt creditor ipotecar care a intabulat ipoteca constituit n
favoarea sa, dar ulterior primei ipoteci). De regul, ipoteca trebuie intabulat imediat
dup constituire, pentru a beneficia de un rang privilegiat (care este dat de data
nscrierii), dar i pentru motivul c o ipotec nscris tardiv poate s nu mai produc,
practic, niciun efect (de exemplu, moartea, falimentul debitorului i nstrinarea
imobilului ipotecat nainte de transcriere opresc transcrierea; n aceste cazuri,
creditorul va rmne un simplu creditor chirografar).
Dac debitorul ramburseaz integral creditul i pltete dobnda, ipoteca se stinge
i urmeaz a fi radiat, la cererea creditorului. n cazul bncilor, pentru a se ntocmi
cererea de radiere, trebuie verificat, pe baza extrasului de cont, dac soldul contului
de credit este 0. Cnd debitorul pltete numai parial datoria sa (credit i dobnzi)
se poate opera, la cererea constituitorului ipotecii adresate creditorului, restrngerea
(reducerea) ipotecii, pe baza cererii creditorului adresate crii funciare.
Ipoteca se poate stinge i prin renunarea creditorului la ipotec, rezoluiunea
dreptului de proprietate al constituitorului ipotecii, anularea contractului de ipotec,
prin hotrre judectoreasc irevocabil i prin pieirea bunului ipotecat (n acest caz,
ipoteca se transfer asupra indemnizaiei de asigurare i asupra despgubirilor
primite, dac imobilul a fost asigurat).
n cazul n care o banc a acordat un credit garantat cu ipotec asupra unui imobil,
cu acelai imobil se mai poate garanta un alt credit ori o alt facilitate, singura
condiie fiind ca valoarea imobilului s acopere ambele creane. Pentru cel de-al
doilea credit, se va ncheia un nou contract de ipotec n care se va preciza c
garania este afectat i pentru rambursarea acestui din urm credit. Aceast ipotec
va dobndi rang din ziua nscrierii n Cartea Funciar. Fiind vorba despre un credit
diferit, nu se poate ncheia un act adiional la contractul de ipotec existent, sub
sanciunea nulitii actului adiional. De asemenea, fiind vorba de acelai creditor, nu
are importan rangul ipotecii. Rangul prezint importan numai dac ntre cele dou
ipoteci constituite n favoarea bncii se interpune o alt ipotec, asupra aceluiai
imobil, dar n favoarea altui creditor.
Situaii speciale pot aprea n cazul novaiei, subrogaiei i al cesiunii de crean.
n cazul n care raportul obligaional garantat cu ipotec sufer o novaie (spre
exemplu, intervine o schimbare a obiectului, n sensul c prile convin ca n locul
sumei de bani datorate debitorul s execute o alt prestaie, a creditorului ori a debitorului), opereaz o transformare a raportului obligaional iniial, efectul constnd n
176
Garaniile comerciale
Garaniile personale
177
contractul de ipotec, n care s se menioneze noua valoare a facilitii rescadenate/majorate, precum i noua valoare a imobilului asupra cruia se constituie ipoteca,
n acest caz neexistnd riscul pierderii rangului ipotecii iniial constituite.
n cazul creditelor bancare, documentele pe care trebuie s le prezinte solicitantul
creditului cu privire la bunul asupra cruia se va constitui ipoteca sunt, n general,
urmtoarele:
- documentele de proprietate (contract de vnzare-cumprare, contract de schimb,
titlul de proprietate eliberat de Consiliul Local sau de Primrie, n cazul terenurilor
dobndite n baza Legii nr. 18/1991, respectiv, a Legii nr. 10/2001, certificatul de
motenitor5, actul de partaj, hotrrea judectoreasc dat n aciunea n revendicare
sau n aciunea n constatarea dreptului de proprietate, contractul de societate sau
actul adiional la acesta, n cazul n care bunul a fost constituit ca aport la capitalul
social etc.; documentele privind dobndirea dreptului de uzufruct sau servitute, cnd
este cazul;
- extrasul de Carte Funciar;
- hotrrea adunrii generale extraordinare a acionarilor n cazul n care bunul ce
urmeaz a fi adus n garanie este proprietatea unei societi comerciale i depete
ca valoare 1/2 din valoarea contabil a activelor acesteia;
- expertiza preuitoare, pentru determinarea valorii bunului ce urmeaz a fi luat n
garanie.
136. Garania real mobiliar este un contract prin care debitorul sau o ter
persoan remite creditorului un bun mobil ca garanie a executrii obligaiilor, cu
posibilitatea pentru creditor ca, la scaden, n caz de nerespectare a obligaiilor din
partea debitorului, s pun n vnzare bunul i s se despgubeasc din preul rezultat
cu preferin asupra celorlali creditori ai debitorului.
Regimul juridic al garaniei reale mobiliare este dat de Titlul VI (Garaniile reale
mobiliare) din Legea nr. 99/1999 privind accelerarea reformei economice6. Intenia
legiuitorului, la momentul edictrii acestei legi, a fost s nlocuiasc total reglementarea anterioar asupra gajului. Legea nr. 99/1999, Titlul VI, abrog dispoziiile
Codului comercial referitoare la contractul de gaj, dar acest lucru nu se ntmpl i cu
privire la dispoziiile Codului civil referitoare la gaj sau amanet. Din pcate, prin
faptul c au fost abrogate expres numai textele referitoare la gajul comercial din
Codul comercial, omindu-se orice referire la soarta dispoziiilor referitoare la gajul
civil din Codul civil, precum i cele referitoare la gajul asupra navelor comerciale i
cele referitoare la gajul cruului asupra mrfurilor transportate, Legea din 1999 a
contribuit la crearea unui cadru juridic dual referitor la garaniile ce se pot constitui
asupra bunurilor mobile, astfel c, n prezent, putem ntlni att gajul, ct i garania
real mobiliar, ca variante de garanii constituite asupra bunurilor mobile. Diferena
nesemnificativ7 dintre cele dou tipuri de garanii asupra bunurilor mobile
const n faptul c, n cazul gajului, predarea bunului n detenia creditorului este
considerat o condiie de valabilitate a garaniei, care este, din acest motiv, un
contract real (dei unele opinii doctrinare contest existena contractelor reale, considerndu-se c, de fapt, predarea bunului nu este o condiie de valabilitate a gajului, ci
o executare a contractului), n timp ce, n cazul garaniei reale mobiliare, predarea
bunului nu are nicio influen asupra valabilitii contractului.
178
Garaniile comerciale
Mecanismul garaniei reale mobiliare este explicat de art. 11 alin. (1) din Legea
nr. 99/1999 privind accelerarea reformei economice, Titlul VI, de unde rezult c,
dac debitorul nu i ndeplinete obligaia, garania real i d creditorului garantat
dreptul de a intra n posesie sau de a reine bunul afectat garaniei i dreptul de a-l
vinde pentru a-i obine plata obligaiei garantate. Spre deosebire, contractul de gaj
este un contract prin care debitorul remite creditorului un bun mobil, cu posibilitatea
pentru creditor ca, la scaden, s fie satisfcut cu preferin din valoarea bunului
respectiv naintea altor creditori. n jurispruden, gajul sau amanetul este considerat
un contract accesoriu, prin care debitorul remite creditorului su un lucru mobil,
pentru garantarea datoriei8 soluie care nu poate fi aplicat, prin analogie, i garaniei
reale mobiliare.
Caracterele juridice ale garaniei reale mobiliare rezult dintr-o serie de dispoziii
din Legea nr. 99/1999, Titlul VI, care definete contractul de garanie real mobiliar
ca fiind un drept real care are ca finalitate garantarea ndeplinirii oricrei obligaii,
acordnd creditorului garantat dreptul de a-i satisface creana cu bunul afectat
garaniei naintea oricrui alt creditor negarantat i naintea altor creditori ale cror
garanii reale sau drepturi asupra bunului afectat garaniei au un grad de prioritate
inferior. n esen, definiia dat este asemntoare celei tradiionale a gajului, bazat
pe dispoziiile Codului civil. Totui, prin Legea nr. 99/1999, Titlul VI, s-au adus
modificri caracterelor juridice tradiionale ale gajului:
- natura juridic a contractului de gaj este aceea de contract accesoriu; din
dispoziiile Legii nr. 99/1999 (a se vedea, spre exemplu, art. 17) rezult c garania
real mobiliar poate exista i independent de obligaia pe care o garanteaz;
- gajul, n principiu, este un contract real (pentru valabilitatea sa este necesar
tradiiunea lucrului dat n gaj); contractul de garanie real mobiliar reglementat de
Legea nr. 99/1999 ns nu mai poate fi considerat contract real, deoarece aceast lege
nu mai impune condiia remiterii materiale a bunului gajat, iar pentru formarea
contractului va fi suficient manifestarea de voin a prilor n forma cerut de lege,
chiar dac s-a constituit o garanie cu deposedarea debitorului;
- contractul de garanie real mobiliar nu mai este nici contract unilateral,
fiindc debitorul va suporta toate cheltuielile rezonabile fcute de creditor pentru
pstrarea i conservarea bunului asupra cruia s-a constituit gajul, iar creditorul are i
el unele obligaii: de a pstra i conserva bunul; de a-l restitui debitorului dup
executarea obligaiei principale.
Garania real mobiliar poate fi dat fie de debitor, fie de un ter, care garanteaz
n limita obligaiei debitorului principal.
Garania real mobiliar se poate constitui asupra bunurilor mobile, cu condiia ca
acestea s se afle n comer i s aib valoare de circulaie (s poat face obiectul
unei tranzacii). Garania real mobiliar se poate constitui asupra urmtoarelor
bunuri mobile, corporale sau necorporale: stocul de bunuri fungibile i nefungibile;
soldurile creditoare ale conturilor de depozit, depunerile de economii ori depozitele
la termen deschise la instituii bancare sau financiare; certificatele de depozit, conosamentele i altele similare; aciunile i prile sociale; drepturile de exploatare ale
resurselor naturale i de operare de servicii publice; drepturile rezultnd din invenii,
mrci de fabric i alte drepturi de proprietate intelectual, industrial sau
Garaniile personale
179
comercial; drepturile de crean, garantate sau negarantate; instrumentele negociabile, inclusiv cele garantate printr-o ipotec; universalitatea bunurilor mobile ale
debitorului, care poate ngloba inventarul bunurilor circulante i bunurile viitoare,
inclusiv fondul de comer; pdurea, recolta agricol, mineralele, hidrocarburile ce
urmeaz a fi extrase sau care au fost extrase; poliele de asigurare; dreptul obinut din
nchirierea sau arendarea unor bunuri imobiliare; echipamentele, instalaiile, mainile
agricole sau altele asemenea; drepturile societare; orice drept exclusiv sau nu de a
tranzaciona cu bunuri mobile sau de a asigura servicii, care poate fi cedat de ctre
titular, indiferent dac cedarea este supus unor restricii sau dac necesit consimmntul constituitorului sau autorizarea altei persoane; bunurile mobile nchiriate
sau care fac obiectul unei operaiuni de leasing, pe o durat mai mare de 1 an; orice
alte asemenea bunuri.
Pentru constituirea valabil a garaniei reale mobiliare este necesar ndeplinirea
urmtoarelor condiii: garantul s fie proprietarul bunului9 i garantul s fie capabil
s dispun de bunul ce urmeaz a fi constituit garanie.
Garania real mobiliar se constituie prin act scris, forma scris a contractului
fiind o condiie de valabilitate a acestuia. Astfel, conform art. 13 alin. (1) din Legea
nr. 99/1999 privind accelerarea reformei economice, Titlul VI, garania real
mobiliar se constituie numai pe baza unui contract de garanie.
De la principiul formei scrise a contractului de garanie real mobiliar, legea
stabilete mai multe tipuri de excepii. Astfel, art. 13 alin. (2) din aceeai Lege
nr. 99/1999, Titlul VI, dispune c garania real asupra valorilor mobiliare se va
constitui prin indisponibilizarea acestor valori conform regulilor pieei pe care sunt
tranzacionate sau n baza conveniei prilor n ceea ce privete valorile mobiliare
necotate pe o pia autorizat. Rezult c, n cazul n care garania real poart asupra
unor valori mobiliare cotate, acestea sunt indisponibilizate ca efect al garaniei, adic
suspendate de la tranzacionare, cu toate c ele pot fi tranzacionate de SSIF, la
cererea organului de executare, n numele i pe contul debitorului care a constituit
garania. Art. 13 alin. (3) din Legea nr. 99/1999, Titlul VI, admite c garania real
asupra valorilor mobiliare poate fi constituit i prin andosarea valorilor respective
potrivit regulilor care le reglementeaz. n cazul garaniei asupra unui fond de
comer, n contract se vor descrie coninutul i caracteristicile fondului de comer.
Pentru constituirea valabil i opozabilitatea fa de teri a acestei garanii sunt
obligatorii remiterea titlurilor i documentelor privind fondul de comer (actul de
vnzare-cumprare a fondului de comer, brevete de invenii etc.) i nregistrarea la
Registrul Comerului a unei meniuni privind constituirea garaniei asupra fondului
de comer. n contract se va preciza c garania se ntinde i asupra fructelor (chirii,
dividende, dobnzi) i produselor bunului, precum i condiiile i proporia n care se
va reduce creana, n aceast din urm situaie. De asemenea, n contract se va
preciza c garania se va ntinde i asupra preului rezultat din valorificarea bunului
(vnzare, schimb, cesiune, licen, n caz de copyright, trademark etc.).
Contractul trebuie semnat de constituitorul garaniei (debitorul sau terul garant).
n contract se va indica suma obligaiei garantate, respectiv valoarea creditului,
dobnda i alte costuri ale bncii, inclusiv costurile de conservare, ntreinere, depozitare a bunului (n cazul garaniei constituite cu deposedare), precum i costurile de
180
Garaniile comerciale
Garaniile personale
181
purttor sau asupra aciunilor nominative emise pe suport de hrtie, iar n acest din
urm caz, cnd meniunile fcute n registrul acionarilor i pe titlu nu au fost urmate
i de remiterea titlurilor. Existena celor dou posibiliti de a constitui garania real
cu i fr deposedare se verific, cu referire la aciuni, doar n cazul aciunilor la
purttor, fiindc numai aceste aciuni sunt susceptibile de posesie propriu-zis.
Aciunile nominative dematerializate evideniate prin nscriere n cont i, practic,
chiar i aciunile nominative emise n form material pe suport de hrtie nu sunt
susceptibile de posesie.
Luarea n posesie panic nu trebuie confundat cu adjudecarea n contul creanei
a bunurilor ce au constituit obiectul garaniei. Luarea n posesie este o msur
premergtoare executrii garaniei, n timp ce adjudecarea este o modalitate de
executare. Art. 73 din Legea nr. 99/1999, Titlul VI, permite creditorului s adjudece
fr participarea terilor bunurile obiect al garaniei reale, n msura n care i-a
rezervat aceast posibilitate n contractul de garanie. Transferul proprietii asupra
bunurilor date n garanie stinge dreptul de crean al creditorului.
Anumite reguli speciale sunt stabilite de lege pentru unele categorii de bunuri.
Astfel:
(i) garania real mobiliar asupra unor creane se constituie n mod valabil dac,
n plus fa de semnarea contractului, se pred nscrisul constatator al creanei la
banc i se notific faptul constituirii garaniei ctre debitorul cedat (cel care
datoreaz suma constatat de factur, cec etc.);
(ii) garania real mobiliar asupra unor valori mobiliare, inclusiv aciunile cotate
pe o pia reglementat, se constituie prin indisponibilizarea acestora conform
regulilor pieei pe care se tranzacioneaz (art. 13 din Legea nr. 99/1999, Titlul VI)10;
conform art. 151 alin. (4) din Legea nr. 297/2004, constituirea de garanii reale
asupra valorilor mobiliare se face prin efectuarea nscrierilor referitoare la garanie n
contul proprietarului valorilor mobiliare; se observ c norma special d efect
constitutiv nscrierii n registrul emitentului a garaniei reale mobiliare, n timp ce
norma general [art. 13 alin. (1)-(2) din Legea nr. 99/1999, Titlul VI] confer efect
constitutiv contractului, n sine, formalitatea nscrierii avnd doar efect de opozabilitate fa de teri; nscrierile vor indica cantitatea de valori mobiliare date n
garanie, obligaia garantat i identitatea creditorului; garania financiar asupra
valorilor mobiliare se va constitui prin indisponibilizarea acestora la depozitarul
central, dac prile nu stabilesc altfel prin contractul de garanie [art. 151 alin. (5)
din Legea nr. 297/2004]11; cele dou garanii menionate (garania real mobiliar i
garania financiar asupra valorilor mobiliare) ndeplinesc condiia de publicitate
pentru opozabilitate i stabilirea gradului de prioritate a creditorilor din momentul
nregistrrii acestora la depozitarul central; adjudecarea n contul creanei a valorilor
mobiliare ce constituie obiectul garaniei poate fi ncadrat n categoria tranzaciilor
directe, adic a tranzaciilor exceptate necondiionat de la principiul intermedierii n
tranzaciile cu valorile mobiliare12;
(iii) garania real mobiliar asupra valorilor mobiliare, altele dect aciunile, este
supus, astfel cum dispune Legea nr. 99/1999, Titlul VI, legislaiei speciale a pieei
de capital13;
182
Garaniile comerciale
Garaniile personale
183
184
Garaniile comerciale
Pentru a fi opozabil terilor i pentru dovada faptului c subrogaia s-a produs odat
cu plata, chitana trebuie s aib dat cert.
Subrogaia convenional este, la rndul su, de dou feluri:
- subrogaia consimit de creditor, cnd creditorul primete plata creanei de la
un ter; pentru aceast form de subrogaie nu este necesar acordul debitorului, ns,
pentru a fi valabil subrogaia, nlocuirea creditorului trebuie s se fac n acelai
timp cu plata, iar intenia de nlocuire a creditorului (subrogaia) trebuie s fie nendoielnic, expres; de asemenea, pentru opozabilitatea subrogaiei fa de teri este
necesar data cert (ncheierea de dat cert se d de ctre notarul public sau de ctre
avocat) pe chitana de plat sau chiar pe contract; aa cum s-a artat n Capitolul X,
factoringul este o aplicaie special a mecanismului subrogaiei consimite de creditor;
- subrogaia consimit de debitor, cnd debitorul se mprumut cu o sum de
bani pentru acoperirea datoriilor sale fa de creditorul iniial, nlocuindu-l n acest
fel cu un altul; acest gen de subrogaie se poate ntlni n operaiunile de refinanare a
creditelor, cnd un credit iniial este nlocuit cu un altul, n special de la o alt banc,
care ofer mprumutatului condiii mai facile de creditare; pentru valabilitatea acestei
subrogaii nu se cere consimmntul creditorului, dar este necesar ca chitana de
plat i actul de mprumut s fie fcute n form scris, iar n contractul de mprumut
trebuie s se precizeze expres suma ce se mprumut i scopul acestui mprumut;
chitana de plat trebuie s arate c datoria se pltete cu suma mprumutat.
Efectul de garanie al subrogaiei const n faptul c prin plata efectuat n
favoarea creditorului de ctre un ter, pentru sau n locul debitorului principal, acesta
este dezinteresat, ntruct i recupereaz creana.
f) Cesiunea de crean este o convenie prin care un creditor (denumit cedent)
transmite creana pe care o are asupra unui debitor (denumit debitor cedat) unei tere
persoane (cesionar). Cesiunea se constituie valabil prin simplul acord de voin al
cesionarului i cedentului, nefiind necesar consimmntul debitorului, ns pentru a
fi opozabil terilor, inclusiv debitorului cedat, este necesar ndeplinirea unor formaliti, respectiv, fie notificarea prin executor judectoresc a faptului schimbrii creditorului, adresat debitorului cedat, fie acceptarea, n form autentic, a cesiunii,
acceptare dat de ctre debitorul cedat. Pentru opozabilitatea fa de teri, este util i
nscrierea la Arhiva Electronic de Garanii Reale Mobiliare.
Prin cesiune, creana se transfer de la cedent la cesionar, care devine n acest fel
creditor, cu toate garaniile existente.
Caracterul de garanie al cesiunii se verific sub 2 aspecte: dac o banc este cedent,
ea i va reduce, prin vnzarea creanei, volumul creditelor restante, cu consecina
disponibilizrii provizioanelor aferente; dac banca este cesionar, n acele situaii n
care legea bancar permite, va cumpra creana cu toate garaniile de care beneficiaz,
transformnd o eventual crean n suferin ntr-una ce beneficiaz de garanii.
g) Compensaia este un mod de stingere a obligaiilor n raporturile dintre dou
persoane care sunt, n acelai timp, creditor i debitor una fa de cealalt. Prin compensaie, datoriile se sting pn la concurena celei mai mici dintre ele. Caracterul de
garanie al compensaiei rezult din faptul c, prin efectul su, cele dou persoane
care au dubla calitate de creditor i debitor i satisfac creanele cel puin pn la
concurena creanei reciproce, fr a suporta riscul insolvabilitii debitorului i fr a
Garaniile personale
185
186
Garaniile comerciale
facultatea de a refuza la plat anumite facturi, chiar i n cazul n care, n baza unei
clauze de exclusivitate, aderentul este obligat s-i transmit factorului toate creanele
sale. n practic, prile convin asupra unui plafon valoric, n limita cruia factorul nu
poate refuza facturile transmise de aderent15. n orice caz, aderentul rspunde pentru
existena creanei. Totui, dac operaiunea de factoring are n vedere facturi emise
de aderent contra cumprtorului unor mrfuri, mrfuri pe care aderentul vnztor nu
le-a livrat nc cumprtorului, iar ntre timp aderentul a intrat n faliment, fr ca
marfa s fie livrat, factorul nu va putea pretinde plata preului mrfii de la cumprtor; singura aciune a acestuia fiind s se nscrie la masa credal cu suma pltit n
baza conveniei de factoring.
Factoringul este deci o modalitate de mobilizare a creanelor comerciale, prin care
comerciantul i asigur ncasarea acestor creane, punndu-se la adpost de riscul de
neplat din partea debitorului. Este vorba de o operaiune de credit, prin care factorul
l crediteaz pe aderent cu suma reprezentnd valoarea creanelor transferate (din
care se scad comisioanele), prelund riscul nencasrii creanei (insolvabilitii
debitorului), inclusiv riscul monetar.
Forfetarea nu trebuie confundat cu factoringul, dei fosta Lege nr. 469/2002
privind disciplina contractual pare s fac o astfel de confuzie16. Obiectul forfetrii
l constituie, n realitate, drepturile de crean ce rezult din titlurile de credit (cambia
i bilete la ordin) sau acreditivele aferente unor livrri de mrfuri sau prestri de
servicii17. Cumprtorul acestor creane, o banc sau alt instituie financiar, renun
expres la dreptul su de regres contra posesorilor anteriori ai titlului de credit
(girani). Scopul forfetrii l reprezint facilitarea transformrii unei vnzri pe credit,
garantat cu cambii acceptate, n vnzare cash, prin evitarea de ctre vnztor a inconvenientelor procedurii de scontare. Vnztorul se exonereaz astfel, prin forfetare, de
orice rspundere privind plata creanei forfetare (scontate), cu excepia rspunderii
pentru viciile calitative ale mrfii i pentru existena creanei (garania de eviciune).
Practic, forfetarea transform un scont obinuit ntr-o cesiune de crean de drept
comun, ntruct banca sau instituia financiar cumprtoare a creanei preia riscul
nencasrii acesteia. De aceea, forfetarea reprezint o form particular de creditare18.
Factoringul presupune, n schimb, c riscul nencasrii creanei cedate este limitat, n
privina factorului, la finanarea i gestiunea creanelor ce i-au fost cedate.
Din acest motiv, girul se mai numete i andosament, termen care provine din
limba francez (endossament = semntura pe spate).
2
Pentru asigurarea unei nalte eficiene a garaniei, se va avea n vedere lista rilor
din Categoria A, anexa 1 la Norma nr. 8/1999 emis de BNR.
3
Majoritatea privilegiilor nu sunt garanii reale propriu-zise, pentru c nu confer
titularului i dreptul de urmrire, ci numai dreptul de preferin.
4
n ultima vreme, n materie de credite ipotecare, contractul de ipotec este integrat
contractului de vnzare-cumprare a imobilului, rezultnd un contract tripartit de
vnzare-cumprare i ipotec imobiliar, semnat nu numai de vnztor i cumprtor
(acesta din urm fiind mprumutatul), ci i de banc.
Garaniile personale
5
187
188
Garaniile comerciale
Garaniile personale
189
Teste de autoevaluare
1. Ce este fideiusiunea?
2. Definii noiunea de aval pe efecte de comer.
3. ce se nelege prin noiunea de garanii atipice? Enumerai principalele instituii
care pot intra n aceast categorie.
4.Definii clauza penal i precizai care sunt condiiile ce trebuie ndeplinite
pentru ca aceasta s opereze.
5. Ce se nelege prin contract de escrow-account?
6. Prezentai deosebirile dintre factoring i forfetare.
Cuprins
1.Introducere
2. Scurte referine de ordin istoric;
3. Scopul procedurii insolvenei;
4. Subiecii procedurii insolvenei;
5. Starea de insolven;
6. Participanii la procedura insolvenei.
Obiective
Dup parcurgerea prezentei uniti de nvare, studenii vor reui s cunoasc:
1.Subiecii procedurii insolvenei;
2.Comercianii,
3.Alte persoane juridice care desfoar i activiti economice,
4.Entiti colective fr personalitate juridic,
5.Instituiile publice i simplii particulari,
6.Noiunea insolvenei,
7.Tipurile de insolvene,
8.Dovada strii de insolven,
9.Testul insolvenei,
10.Conceptul de participant la procedura insolvenei,
11.Organele procedurii,
12.Debitorul i administratorul special,
13.Creditorii,
14.Auxiliarii,
15.Poziia asociailor, a acionarilor sau a membrilor persoanei juridice
n cadrul procedurii insolvenei.
Introducere
191
Introducere
138. Insolvena este eecul n afaceri, starea, de cele mai multe ori iremediabil,
pe care ntreprinztorul ar fi trebuit, dar nu a putut, s o evite. Dac afacerea este o
aventur, atunci insolvena este consecina aventurii care s-a terminat prost. Procedura insolvenei este modul n care legea i tribunalele organizeaz eecul n afaceri.
Deschiderea procedurii insolvenei va antrena un lung ir de restricii i chiar de
sacrificii ce vor fi suportate de ambii destinatari ai procedurii, debitorul i creditorii
deopotriv. Dar aceste restricii sau sacrificii sunt necesare fie pentru c altfel
debitorul nu se poate salva, fie pentru c debitorul trebuie eliminat din mediul su de
afaceri, pentru a nu contamina acest mediu i a nu antrena i ali ntreprinztori n
eecul su.
Principalele dou efecte ale deschiderii procedurii insolvenei sunt desesizarea
debitorului (automat, dac debitorul nu a cerut sau nu i se permite s cear
reorganizarea) i suspendarea urmririlor individuale contra debitorului.
Efectul de suspendare mpiedic aciunile individuale de realizare a creanelor
contra debitorului i se aplic att creditorilor cu creane garantate, ct i celor cu
creane negarantate. n momentul deschiderii procedurii insolvenei, ntreprinztorul
(devenit, din acest moment, debitor) intr sub protecia tribunalului, fiind astfel
protejat de aciunile creditorilor pentru recuperarea creanelor, inclusiv de eventualele icane pe care creditorii i le-ar putea face prin executri individuale.
Conducerea activitii debitorului trece, de regul, n sarcina administratorului
judiciar, nc de la deschiderea procedurii. Mandatul administratorilor societii ce
intr n procedura insolvenei nceteaz pe data deschiderii procedurii, dac debitorul
nu i-a declarat n termen intenia de reorganizare. Chiar i n acest din urm caz,
administratorii societii debitoare i pierd funcia, n favoarea administratorului
special, pe data desemnrii acestuia. Administratorul special, atunci cnd debitorul
i-a pstrat dreptul de a-i administra afacerea, i desfoar activitatea sub supravegherea administratorului judiciar. Iar administratorul judiciar este, din punct de
vedere judiciar, sub controlul judectorului-sindic i, din punct de vedere managerial
i comercial, sub controlul creditorilor, exercitat prin comitetul creditorilor. Aadar,
creditorii preiau de la asociaii/acionarii debitorului controlul activitii acestuia, de
la data deschiderii procedurii insolvenei. Rolul asociailor/acionarilor societii
aflat n insolven este redus pn la estompare. Practic, de la data deschiderii
procedurii insolvenei, adunarea general a asociailor/acionarilor i vede suspendate atribuiile principale. Asociaii/acionarii se mai pot implica doar n desemnarea
administratorului special ori n procedurile de majorare a capitalului, fuziune sau
divizare necesare pentru implementarea unui plan de reorganizare.
n caz de lichidare, creditorii vor primi, n ordinea de preferin prevzut de lege,
pli sub form de distribuiri din sumele de bani rezultate din lichidare, creditorii cu
192
Insolvena
creane garantate avnd prioritate cu privire la satisfacerea creanelor lor din sumele
obinute din vnzarea bunurilor asupra crora poart garaniile. Ca urmare a trecerii
la faliment, debitorul persoan juridic este dizolvat de drept, urmnd a fi radiat din
registrele publice, la finalul procedurii de faliment, cu consecina pierderii personalitii sale juridice. Debitorii persoane fizice care au fost condamnate definitiv
pentru bancrut frauduloas, gestiune frauduloas sau alte infraciuni economice nu
vor mai putea deine o funcie managerial n vreo companie i nu vor mai putea face
afaceri pe cont propriu pn la reabilitare. Anumite descalificri profesionale,
restricii i interdicii sunt aplicabile i managerilor debitorului persoan juridic, dar
numai n cazul antrenrii rspunderii lor penale pentru cauzarea insolvenei acelei
persoane juridice. n fine, n mod similar Codului falimentului din SUA, legea
romn prevede descrcarea complet de datorii a codebitorului, cu excepia falitului
fraudulos. Descrcarea de datorii mpiedic creditorii s ntreprind alte aciuni
privind colectarea oricrei pri a debitului neachitat.
139. Legislaia romneasc n domeniul insolvenei este mult prea des schimbat
fiind, n plus, diseminat n prea multe acte normative. n afar de Legea insolvenei
nr. 85/2006, exist o Lege a falimentului societilor de asigurri (Legea
nr. 503/2004), o Ordonan referitoare la falimentul instituiilor de credit, aplicabil
i entitilor reglementate ale pieei de capital (O.G. nr. 10/2004), o Lege privind
insolvena transfrontalier (Legea nr. 637/2002), o Ordonan de urgen aplicabil
profesiei de practician n insolven (O.U.G. nr. 86/2006) precum i, dup 1 ianuarie
2007, data aderrii Romniei la UE, Regulamentul procedurilor de insolven emis
de Comisia European (Regulamentul nr. 1346/2000), direct aplicabil n dreptul
intern. Toat aceast abundent legislaie, mult prea frecvent modificat, este
rezultatul lipsei acute de principii pe baza crora o asemenea legislaie s se poat
funda. Lipsa principiilor provoac haos legislativ care duce, evident, la aplicarea
empiric i imprevizibil a legii, ntr-un domeniu n care, oricum, se ncearc
reglementarea efectelor dezastrului, n ideea de a ncerca reducerea la minim a consecinelor acestuia.
n plus, legislaia insolvenei sufer i de inconvenientul unei slabe cunoateri din
partea mediului de afaceri, care n general rejecteaz aceste proceduri. Ca orice lucru
necunoscut, i insolvena provoac panic i team.
Administraia din Romnia a ncercat n repetate rnduri eficientizarea procedurilor de insolven, motiv pentru care aceasta i-a propus, nc din 1995, evaluarea
eficacitii cadrului legal n ceea ce privete aprarea drepturilor creditorilor,
recuperarea datoriilor, mecanismele de prevenie a insolvenei, precum i evaluarea
msurii n care acestea se ncadreaz n practicile internaionale cele mai eficiente.
S-a ncercat a se identifica ateptrile creditorilor, astfel nct avantajele i dezavantajele acestora n cadrul procedurii insolvenei s poat fi mai bine determinate,
urmnd liniile directoare pe care Banca Mondial le-a schiat n World Banks
Principles and Guidelines in insolvency procedures referitoare la rspunderea organelor de conducere a debitorului persoan juridic, deschiderea procedurii, efectele
deschiderii procedurii etc. Ideea specializrii instanelor n procedurile de insolven,
a selectrii, calificrii i pregtirii profesionale a judectorilor-sindici este tot att de
Introducere
193
veche ca i fosta Lege nr. 64/1995, chiar dac este i acum, la 12 ani de la edictarea
acestei legi, n faza de nceput. Situaia este similar n ce privete alternativele
insolvenei (negocierea, arbitrajului, medierea etc.).
O preocupare special a administraiei romneti, cel puin n teorie, a fost cea
referitoare la crizele sistemice i insolvena ntreprinderilor deinute de stat, la rolul i
implicaiile falimentului acestor ntreprinderi n cadrul procesului de privatizare.
Legislaia romn a insolvenei este ns rareori aplicat marilor companii, datorit,
spre exemplu, multiplelor exceptri legale aplicabile societilor de stat privatizabile.
Pe de alt parte, legislaia i practica judiciar din Romnia las la ndemna
debitorului o ntreag varietate de modaliti de a evita sau deturna procedurile colective de la scopul lor legitim.
Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenei1 a fost rezultatul acestor
preocupri, la care s-au adugat cerinele integrrii n Uniunea European. Avnd n
vedere concluziile Raportului Comisiei Europene cu privire la progresele nregistrate
de Romnia n cursul anului 2004 n procesul de aderare la Uniunea European,
potrivit crora sistemul juridic romnesc nu prevede mecanisme eficiente pentru
ieirea de pe pia a operatorilor economici, fiind identificate ca principale cauze ale
lipsei de eficien complexitatea procedurii, aplicarea neuniform a legislaiei n
materie, protecia redus de care beneficiaz creditorii, Guvernul Romniei a fixat
ca obiectiv prioritar n Programul legislativ i n Strategia de reform a sistemului
judiciar elaborarea unui act normativ de reformare a procedurii reorganizrii judiciare
i a falimentului2. Procesul de amendare legislativ a avut ca punct de plecare acquis-ul
comunitar n domeniul insolvenei (Regulamentul Consiliului nr. 1346/2000 din
29 mai 2000 privind procedura insolvenei3, Directiva 2002/74/EC din 22 septembrie
2002 pentru modificarea Directivei 80/97/EEC privind protecia salariailor n cazul
insolvenei angajatorului4, Directiva 80/97/EEC privind protecia salariailor n cazul
insolvenei angajatorului5, Directiva 2001/17/EC din 19 martie 2001 privind
reorganizarea i falimentul societilor de asigurri6, Directiva 2001/24/EC privind
reorganizarea i falimentul societilor de credit7), legislaie a crei preluare a fost
asumat n cadrul procesului de negociere. Aa cum declar Nota de fundamentare a
Legii insolvenei, s-au avut, de asemenea, n vedere cele mai bune practici n
materie n statele membre ale Uniunii Europene i n alte state cu tradiie n domeniu,
precum Statele Unite ale Americii.
140. Simplificarea formalitilor de nregistrare i autorizare a funcionrii societilor comerciale, adic de deschidere a unor afaceri noi, a fost o preocupare
constant a legiuitorului romn, nc din anul 20018, cnd s-a instituit o procedur
unic de nregistrare i autorizare a funcionrii comercianilor, n scopul simplificrii unor formaliti administrative, procedur care a fost de mai multe ori modificat, n acelai scop al simplificrii. Ideea simplificrii a fost reluat n 20049, cnd,
practic, procedura de nmatriculare i autorizare a funcionrii societilor comerciale
a fost readus la situaia anterioar anului 2001 (illo tempore, societatea era, mai
nti, nmatriculat i, ulterior, autorizat s funcioneze). Ceea ce s-a urmrit prin
emiterea acestor dou reglementri a fost s se simplifice procedura nregistrrii unor
noi afaceri cu costuri ct mai mici. O afacere serioas nu se deschide ns de ctre
194
Insolvena
Introducere
195
sub acest aspect de comitetul creditorilor. Principalele atribuii ale adunrii creditorilor au trecut la comitetul creditorilor, format din 5-7 membri, cu un grad ridicat de
informare i educaie n materie de insolven. Managerul procedurii va avea deci
interlocutori adevrai n persoana membrilor comitetului creditorilor.
141. Procedurile de insolven au ca element central debitorul, acel subiect de
drept care, asumndu-i riscul unei afaceri, a euat. ncepnd cu anul 2003, la nivelul
Uniunii Europene se vorbete din ce n ce mai mult de ntreprinderea debitorului,
care merit salvat, ntruct de ea depinde o sum cvasiinfinit de persoane cu care
debitorul se afl n relaii de afaceri sau n alte raporturi juridice (salariaii, statul,
comunitatea local, bncile, creditorii). La fel, se vorbete din ce n ce mai mult de
aa-numitul faliment scuzabil al ntreprinztorilor nefericii, victime ale conjuncturilor nefavorabile sau ale propriei incompetene i se propovduiete reinseria
acestora n mediul de afaceri. Scopul tradiional i, n trecut, primordial al procedurilor de faliment, adic protecia creditorului n relaiile de afaceri, a trecut treptat
n umbr, n zona subsidiarului, primordial fiind ncercarea de salvare a debitorului.
Sunt legislaii, cum este cea francez, care i propun n mod direct i fi salvgardarea ntreprinderii debitorului, dincolo de orice considerente de ordin economic
centrate pe creditor. Alte legislaii, cum este cea german, fac din reorganizare (salvarea ntreprinderii) o prioritate n practic, din moment ce, chiar dac reorganizarea
este o simpl modalitate a procedurii insolvenei n legea german, ea este prezent
n peste 85% din cazuri i are o rat de succes de aproape 60%. Dar cei sacrificai
n favoarea acestor succese sunt, n definitiv, creditorii, ntruct lor li se amputeaz
creanele, lor li se impun suspendri ale executrilor silite i alte restricii ale
drepturilor lor obinuite i tot ei sunt cei care trebuie s suporte efectul extinctiv al
creanei lor pentru dispariia personalitii juridice a debitorului sau pentru descrcarea lui de datorii. Este uor de vzut similitudinea ntre concepia noului acquis
comunitar n domeniul insolvenei i antica dar atemporala parabol a fiului
risipitor. Avem un debitor care i asum riscul de a fi independent, dar care i
ruineaz averea n urma unor aventuri care l-au dus n insolven i care poate fi
asimilat fiului risipitor; o lege care i permite debitorului s ia din averea celorlali
att ct i trebuie pentru a-i pune n practic ideile aventuroase, lege care poate fi
asemuit tatlui; ncrederea celorlali c debitorul are fler i c i va plti datoriile,
care poate fi asemuit cu credina, puin naiv, a tatlui c fiul su se va descurca
sau, n caz contrar, se va ntoarce la origini ca s i reia viaa de la zero; ruina
proprie a debitorului determinat de un mediu economic neprietenos sau indus de
propria incompeten, cderea implacabil, recunoaterea greelii (condiie a acordrii beneficiului salvgardrii sau al scuzabilitii); solidaritatea creditorilor fa de
pierderile provocate de debitor (jumtatea de avere ncredinat de tat fiului su
risipitor); mnia creditorilor fa de consumarea averii debitorului i a unei pri din
averea lor; rspunsul misterios i bizar al legii la aceast mnie i la inevitabila iritare
nsoitoare; iertarea de ctre lege a unui debitor scuzabil i, n fine, reinseria acestuia
n familia afacerilor, cu sau fr acordul creditorilor. Aproape tot tabloul este
complet. Este evident c un debitor vinovat nu are ce s caute n acest tablou, ntruct
196
Insolvena
legea impune o rapid eliminare a sa din mediul economic i de afaceri pe care l-a
contaminat.
Este un deziderat greu de acceptat din postura creditorului confruntat cu realitatea
frustrant a susinerii, inclusiv cu banii lui, a unui debitor care a euat n afacerea sa
i care pretinde ajutor, iar legea i confer chiar mijloace de a-i constrnge pe toi
creditorii la acest ajutor. Privind lucrurile din aceast perspectiv, a creditorilor
participani involuntari la un act de salvare impus, este greu de neles sau acceptat o
astfel de raiune care pune n suferin sentimentul de dreptate. Aceti creditori,
care nu sunt altceva dect fiul nerisipitor din parabol, care i pltesc datoriile
proprii la timp, fr a cauza tulburare celorlali parteneri contractuali i care totui,
din caz fortuit sau din vina debitorului, i vd averea ciuntit (aa cum averea tatlui
este njumtit n povestea fiului risipitor), pot fi nu numai frustrai c nu au parte
de srbtoare dinspre Tatl, ci pot fi chiar lovii ei nii de faliment, concedieri,
divoruri, sinucideri, pe scurt, mari tulburri la nivel social, economic i chiar
personal care nu se justific defel fa de aa-zisul imperativ al salvrii unei singure
oi dintr-o sut.
Publicat n M. Of. nr. 359 din 21 aprilie 2006, n vigoare din 20 iulie 2006. n
continuare, n text, Legea insolvenei.
2
Nota de fundamentare a Legii nr. 95/2006 privind procedura insolvenei.
3
Publicat n JOCE L160 din 30 iunie 2000.
4
Publicat n JOCE L270 din 8 octombrie 2002.
5
Publicat n JOCE L283 din 28 octombrie 1980.
6
Publicat n JOCE L110 din 20 aprilie 2001.
7
Publicat n JOCE L125 din 5 mai 2001.
8
O.U.G. nr. 76/2001 privind simplificarea formalitilor administrative pentru
nregistrarea i autorizarea funcionrii comercianilor (M. Of. nr. 283 din 31 mai 2001).
O.U.G. nr. 76/2001 a fost republicat n M. Of. nr. 413 din 14 iunie 2002, fiind ulterior
modificat prin O.U.G. nr. 129/2002 i prin O.U.G. nr. 35/2003. n prezent, este abrogat
prin Legea nr. 359/2004.
9
Legea nr. 359/2004 privind simplificarea formalitilor la nregistrarea n registrul
comerului a persoanelor fizice, asociaiilor familiale i persoanelor juridice, nregistrarea
fiscal a acestora, precum i la autorizarea funcionrii persoanelor juridice (M. Of.
nr. 839 din 13 septembrie 2004), care a intrat n vigoare n 11 noiembrie 2004, a abrogat
O.U.G. nr. 76/2001.
Seciunea 1
Scurte referine de ordin istoric
142. Din punct de vedere etimologic i istoric, noiunea de faliment a fost, pn
n sec. XX, cea care a desemnat eecul n afaceri. Termenul se pare c provine din
limba latin. Fallo, fallere nsemn a rata sau, dup unii autori, a nela, a nu izbuti,
a grei1. Falitul care i nela creditorii se nela i pe sine nsui, ntruct, odat ce
era trimis n faliment, el devenea un proscris, fiind exclus din breasl. De altfel,
falitul era considerat automat infractor, fiind condamnat la nchisoare (fallitus ergo
fraudator).
Germenii procedurii falimentului se pot regsi n dreptul roman. Executarea silit,
aa cum o tim n prezent, dar i procedura insolvenei, i au sorgintea n procedura
de venditio bonorum (devenit, ulterior, distractio bonorum). n faza iniial de
aplicare a Lex duo decim tabularae, debitorul care nu i achit datoria era pedepsit
sever, putnd fi vndut ca sclav de ctre creditor, nchis la nchisoarea datornicilor
sau chiar omort2. Ulterior, s-a observat c aceste pedepse nu i ating scopul, c sunt
practic inutile dac nu sunt nsoite de msuri reparatorii, ntruct ceea ce interesa
creditorul era s-i ncaseze creana i numai n subsidiar s l pedepseasc pe
debitor, pentru a da un exemplu i celorlali, ca s-i achite datoriile pentru a evita s
ajung n aceeai situaie. Prin legea Poetelia Papiria s-a nlturat posibilitatea
omorrii debitorului pentru neplata datoriilor. n loc de a impune exclusiv pedepse
debitorului, creditorii, n colectiv, intrau n posesia bunurilor debitorului, pe care le
vindeau n bloc, prin intermediul unui mandatar, aceluia care oferea preul cel mai
mare, pre din care creditorii, ntr-o ordine de preferin asemntoare cu cea reglementat n prezent, i nsueau partea care li se cuvenea. Dup finalizarea procedurii
de venditio bonorum, debitorul era exclus din viaa profesional i chiar cea social,
fiind deczut din drepturile civile. Rspunderea civil i-a pierdut astfel caracterul
exclusiv sancionator (aflictiv), fiind orientat ctre repararea prejudiciului. Din
procedura de venditio bonorum s-au dezvoltat, ulterior, att instituia executrii silite,
ct i cea a falimentului.
Prbuirea Imperiului Roman a dus ns la frmiarea puterii politice romane.
Vechile instituii ale dreptului roman, dei revitalizate pentru o vreme de Justinian,
au czut n uitare timp de peste 1.300 de ani, pn la redescoperirea lor n perioada
marilor coduri ale secolului XIX. Vechiul drept roman a fost, practic, nlocuit cu un
drept cutumiar, creat pentru uzul comercianilor. Pe teritoriul Italiei, fenomenul
dezintegrrii Imperiului Roman a dus la formarea statelor-ceti italiene (Veneia,
Genova, Florena, Pissa, Milano). n locul dreptului roman uniform, statele-ceti
adopt reguli proprii de drept, ndeosebi cutumiare. Comercianii, pentru a-i apra
drepturile, se organizeaz n corporaii i bresle care, cu timpul, vor dobndi
autonomie administrativ, judectoreasc i chiar legislativ. Corporaia i cuprindea
pe comercianii i meseriaii din aceeai ramur de activitate i era condus de un
consul ales din rndurile lor, asistat de consilieri. Urmnd exemplul autoritilor
civile, consulul emitea norme interne bazate pe obiceiuri care serveau la rezolvarea
198
litigiilor ivite ntre membrii corporaiei. Cu timpul, normele interne emise de consuli
au fost adunate n culegeri numite statute. Sunt cunoscute statutele din Pissa (1305),
Verona (1318), Bergamo (1475), Bologna (1509) etc. n formularea unor reguli
proprii activitii comerciale, un rol important l-au avut trgurile medievale italiene,
franceze, germane, spaniole etc. ncepnd cu sec. XII, n plin epoc a cruciadelor,
apare un drept al trgurilor cu reguli aplicabile tuturor comercianilor participani la
aceste trguri, indiferent de originea lor, precum i o procedur special de soluionare a litigiilor dintre comerciani. Datorit legturilor comerciale cu negustorii din
Frana i cei din rile nordice, n special prin participarea la trguri, regulile comerciale italiene ptrund i n aceste ri, mai cu seam n domeniul maritim. Decderea
comerului italian va duce ns la diminuarea rolului dreptului statuar n reglementarea activitii comerciale3.
n perioada modern, post-renascentist, dezvoltarea comerului a impus nlocuirea dreptului statuar i consuetudinar cu un drept scris. Prima ar n care s-a
trecut de la dreptul cutumiar la legi scrise, aplicabile pe ntreg teritoriul rii, a fost
Frana. Un prim act care prefigura marile monumente legislative ale Franei l
constituie edictul lui Carol al IX-lea din 1563, prin care au fost create jurisdiciile
consulare, aplicabile numai comercianilor (prototipul tribunalelor de comer franceze, existente i n prezent). Au urmat cele dou ordonane ale lui Colbert emise de
Ludovic al XIV-lea. Prima ordonan, cea din 1673, avea ca obiect comerul terestru
i cuprindea reguli aplicabile tuturor celor care fceau comer, indiferent de calitatea
lor. Cea de-a doua ordonan, cea din 1681, privea comerul pe mare i consacra
reguli specifice acestui gen de comer.
Dreptul comercial, ca ramur de drept, a luat natere, propriu-zis, odat cu adoptarea Codului comercial francez, din 18074. Desprinse din dreptul civil, reglementrile reunite sub formula Codului comercial au fost concepute pe baza sau n jurul
noiunii de fapt de comer. Faptul de comer, svrit cu titlu de profesiune, confer
autorului calitatea de comerciant. Dup dobndirea acestei caliti, orice obligaie ce
ar rezulta din exerciiul comerului va avea caracter comercial, cu excepia actelor de
natur strict civil (adopie, cstorie, acceptarea unei moteniri). Redactorii Codului
comercial francez au construit aceast reglementare n ideea de a o face corespunztoare cerinelor produciei, schimbului i circulaiei.
Sub influena ideilor revoluiei franceze din 1789, dar i forate de cuceririle lui
Napoleon, care a fcut din Republica Francez un imperiu (?!), multe ri cu tradiie
n comer au preluat Codul comercial francez, unele adoptndu-l ca lege comercial
proprie (Italia, Belgia, Olanda, Spania, Egipt). n Italia, la aproape 80 de ani de la
nostrificarea Codului comercial francez, dup realizarea unitii politice, a fost
adoptat Codul comercial italian (1882), mult mai elaborat i mult mai evoluat dect
Codul comercial francez, care, n treact fie spus, nu se ridica la nivelul Codului civil
din 1804. Codul comercial italian este modelul Codului comercial romn din 1887, n
vigoare i n prezent. Interesant este c, n 1942, Italia lui Mussolini a adoptat un nou
cod civil, care a integrat codul comercial sub o reglementare unitar a dreptului
privat. Sistemul dreptului comercial din Germania are la baz Codul comercial adoptat n 1897, intrat n vigoare n 1900. Sistemul german neag soluia Codului comercial
francez a construirii dreptului comercial n jurul faptului de comer (sistemul obiectiv),
199
prefernd sistemul vechiului drept cutumiar al statutelor, care organiza dreptul comercial n jurul calitii de comerciant, a breslaului (sistemul subiectiv). Reglementarea
comercial german este aplicabil numai persoanelor care au calitatea de comerciant.
Sistemul de common-law, aplicabil n rile de sorginte anglo-saxon (Anglia, SUA,
Australia, partea anglo-saxon a Canadei), sistem care are la baz precedentul judiciar
i cutuma juridic, este aplicabil att comercianilor, ct i necomercianilor. Sub
influena dreptului comunitar european i a globalizrii, vechile precepte ale sistemului
de common-law ncep s fie abandonate n favoarea unor legi speciale, menite a
reglementa unele instituii fundamentale ale dreptului afacerilor (companii, piaa de
capital, insolvena etc.). Spre exemplu, n SUA exist o reglementare cu caracter
federal, Codul comercial uniform al Statelor Unite (US Commercial Code).
Concepiile privind tratamentul comercianilor n dificultate a urmat o interesant
evoluie.
n perioada statutelor oraelor italiene Genova, Florena i Veneia, procedura
avea un caracter sancionator, chiar penal i, n acelai timp, corporatist, aplicndu-se
numai comercianilor. Falimentul discredita total i iremediabil comerciantul. Actul
final al excluderii profesionale i sociale a falitului era distrugerea simbolic, n
prezena tuturor negustorilor, a bncii, adic a mesei pe care erau expuse mrfurile
comerciantului falit. Aceast operaiune de distrugere a bncii (banca rotta) se afla la
originea denumirii de bancrut, care desemneaz generic faptele grave svrite de
falit i sancionate penal5.
O prim reglementare care a pus bazele instituiei falimentului o reprezint
Ordonana din 1673 emis de Ludovic al XIV-lea. Aceast Ordonan, inspirat de
reglementrile italiene, privea comerul terestru, ns cuprindea i dispoziii
referitoare la Falimente i bancrute.
Prima reglementare complet i sistematic a falimentului s-a realizat ns prin
Codul comercial francez din 18076. Regimul falimentului consacrat de Codul comercial francez era foarte dur, n comparaie cu ceea ce nseamn n prezent procedura
insolvenei. Falimentul, n sistemul acestui Cod comercial, era instituit urmrind 3
finaliti: (i) asigurarea plii creanelor creditorilor; (ii) pedepsirea falitului;
(iii) asanarea mediului de afaceri prin extragerea comerciantului falit din acest
mediu. Codul comercial francez reglementa o procedur de lichidare a bunurilor
falitului i de distribuire a sumelor rezultate ntre creditorii falitului. n acest scop,
toate bunurile falitului erau puse sub sechestru; falitul era complet desesizat de patrimoniul su comercial i, n acelai timp, era nchis la nchisoarea datornicilor sau
arestat la domiciliu pe durata procedurii. Falitul era deczut din drepturile profesionale i civile i, de obicei, era trimis la nchisoarea datornicilor sau chiar sancionat
penal pentru infraciunea de bancrut7. Concepia referitoare la faliment a Codului
comercial francez a fost preluat i de Codul comercial italian din 1882 i, prin
intermediul su, i de Codul comercial romn din 1887.
n perioada clasic a dreptului comercial, falimentul era deci conceput ca o procedur de executare silit colectiv contra comerciantului care i-a nelat creditorii
prin neplata la scaden a datoriilor. n aceast concepie, comerciantul este vzut ca
o pies n angrenajul unor raporturi juridice cvasiinfinite ca numr, care poate
provoca, prin neplata la scaden a datoriilor sale, reacii n lan care s-i afecteze i
200
201
202
203
204
au fost nscrii pe tabelul creanelor (creditorii ndreptii s participe la procedur, aa cum i definete Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenei12). Legea
insolvenei creeaz numai condiiile participrii creditorilor la procedura insolvenei,
fiind obligatorie notificarea creditorilor, cunoscui sau necunoscui, referitoare la
deschiderea procedurii, dar creditorii care, pn la expirarea perioadei de nregistrare
a declaraiilor de crean, nu s-au nscris la masa credal, sunt strini de procedur.
Creditorii ale cror creane sunt contestate sunt, practic, exclui de la procedur, pe
perioada soluionrii contestaiei aceti creditori contestai neavnd plenitudinea
drepturilor creditorilor ndreptii s participe la procedur. n al treilea rnd, ordinea
de preferin normal aplicabil ntre creditorii unui debitor aflat n cursul activitii
sale normale este serios amendat n cadrul procedurii insolvenei deschise fa de
acel debitor. Spre exemplu, creanele privilegiate, chiar beneficiare de garanii reale,
sunt preferite de super-privilegiul cheltuielilor de procedur. Creana privilegiat a
statului este preferit de super-pivilegiul creanelor salariale. Pe de alt parte,
exist anumite creane care scap procedurii, cum ar fi creanele creditorilor
beneficiari de garanii reale, care pot solicita judectorului-sindic s-i autorizeze s
continue sau s nceap o executare silit individual a bunurilor asupra crora poart
garania lor. Creanele ulterioare deschiderii procedurii, inclusiv cele rezultate din
operaiuni curente, se nscriu la masa credal pe msura exigibilitii lor, fiind trecute
n tabelele suplimentare de creane. Dac rezult din activitile curente ale
debitorului, aceste creane pot fi achitate chiar n cursul procedurii, cu titlu de pli
curente, indiferent de ordinea de preferin instituit pentru eventualitatea lichidrii.
Avnd n vedere aceste restricii ale drepturilor creditorilor, restricii care nu
opereaz unitar sau egalitar, unul dintre obiectivele majore ale procedurii insolvenei
este acela de a media sau arbitra ntre creditorii cu interese divergente. Organele
procedurii au aceast sarcin, de a media sau, dup caz, arbitra, ntre creditori.
Finalitatea procedurii insolvenei este stabilit de art. 2 din Legea insolvenei,
conform cruia scopul Legii insolvenei este instituirea unei proceduri colective
pentru acoperirea pasivului debitorului aflat n insolven. Aadar, procedura insolvenei, este o procedur colectiv instituit pentru a asigura mijloacele adecvate
pentru acoperirea pasivului debitorului, mijloace considerate de lege ca fiind
reorganizarea judiciar i falimentul. Cele dou modaliti ale procedurii insolvenei,
reorganizarea judiciar i falimentul, sunt subsumate acestui scop. Pentru atingerea
scopului procedurii, att creditorii, ct i debitorul sunt inui s suporte aceleai
sacrificii ale drepturilor lor obinuite.
Procedura insolvenei ncepe cu o hotrre a judectorului-sindic de deschidere a
procedurii care iniiaz, de principiu, o perioad de observaie. n aceast perioad,
n decursul creia nimic ireversibil nu se ntmpl cu averea debitorului, este realizat
inventarul bunurilor debitorului i se ntocmete tabelul de creane. Inventarul este
necesar pentru a ti care este dimensiunea averii debitorului, adic aa-numita
mas activ. Tabelul creanelor se ntocmete pentru a se afla care este masa
pasiv a debitorului. n cadrul procedurii simplificate de faliment, perioada de
observaie fie lipsete (procedura insolvenei se deschide direct ca procedur de faliment stricto sensu), fie se ntinde pe o perioad scurt de timp, de maxim 60 de zile.
205
Procedura reorganizrii judiciare are ca finalitate redresarea activitii debitorului reconstrucia patrimoniului su i asigurarea mijloacelor bneti necesare acoperirii datoriilor ctre creditori n vederea ieirii sale din situaia de insolven. Procedura reorganizrii judiciare presupune modificri ale unor creane asupra debitorului, restructurarea financiar, funcional i acionarial a acestuia sau restrngerea
activitii acestuia prin vnzarea de bunuri sau active. Lichidarea pe baz de plan este
reglementat, n forma actual a legii, ca o modalitate a reorganizrii judiciare, i nu
ca o modalitate n sine a procedurii insolvenei. Reorganizarea judiciar, este, n
principiu, strin ideii de executare silit13.
Procedura falimentului, care se desfoar, n marea majoritate a cazurilor, dup
regulile procedurii simplificate, are ca scop lichidarea averii debitorului n vederea
realizrii aceluiai deziderat, i anume acoperirea pasivului debitorului. Procedura
falimentului este o form foarte special de executare silit colectiv mpotriva
debitorului, instituit n vederea lichidrii averii acestuia i pentru plata datoriilor
sale. n timp ce executarea silit obinuit presupune existena unui titlu executoriu,
deschiderea procedurii colective fa de debitor poate fi i rezultatul unei cereri
formulate de un creditor care nu are titlu executoriu, iar n tabelul creditorilor care
vor participa la mprirea sumelor rezultate din averea debitorului pot fi nscrii i
creditori ce nu beneficiaz de un titlu executoriu. Pe de alt parte, lichidarea se poate
realiza i prin intermediul vnzrii prin negociere direct, al tranzaciilor ncheiate de
lichidator cu avizul prealabil al judectorului-sindic, al ncasrii creanelor debitorului etc., ceea ce nu reprezint forme tipice de executare silit. n plus, procedura
falimentului beneficiaz de regula conform creia toate bunurile nstrinate n cadrul
procedurii insolvenei trec la dobnditor libere de orice sarcin. De remarcat c
regula este deopotriv valabil pentru vnzrile efectuate n perioada de observaie
sau n perioada de reorganizare judiciar. Spre deosebire de nstrinrile aferente
procedurilor de insolven, cele aferente executrii silite de drept comun beneficiaz
numai de efectul tergerii garaniilor reale, nu i de efectul tergerii altor sarcini, cum
ar fi o servitute sau o locaiune de imobil.
Procedura colectiv, dup cum se observ, are un caracter de remediu sau, dup
caz, de executare silit. Att falimentul, ct i reorganizarea judiciar urmresc ns
acelai scop final, adic acoperirea pasivului debitorului prin plat sau alte modaliti
de stingere a datoriilor, inclusiv prin dispariia personalitii juridice a debitorului.
Deschiderea procedurii colective nu duce direct la plata pasivului, ci mediat, prin
intermediul modalitilor acesteia, respectiv, al reorganizrii judiciare i/sau al
falimentului. n plus, n cadrul procedurii colective nu se ajunge dect rareori la plata
ntregului pasiv al debitorului supus acestei proceduri.
144. Procedura insolvenei este o msur de asanare a ntreprinderii de dificultile financiare cu care se confrunt, de redresare a sa, iar n caz de imposibilitate de
redresare, de lichidare a activelor i de eliminare de pe pia a ntreprinderii n cauz.
Orice dificultate financiar durabil i grav a unei ntreprinderi reunete interese
care, la prima vedere, par ireconciliabile:
- interesul debitorului aflat n dificultate este de a obine reealonri ale plilor
ori remiteri de datorie care s-i permit redresarea ct mai rapid posibil; cum ns
206
dispariia unei ntreprinderi este tot att de natural ca i decesul unei persoane fizice,
cnd o astfel de ntreprindere nu mai are nici o ans de redresare, lichidarea va
deveni necesar;
- pentru creditori, esenial este de a fi pltii ct mai complet posibil; creditorii
ns, datorit calitii creanei acestora (privilegiat, garantat cu garanii reale, chirografar, subordonat), nu sunt pe poziii de egalitate, care se menine doar n cadrul
fiecrei clase de creditori, i nu au aceleai interese; creditorii profesioniti (bncile),
fiind i cei ce i preconstituie garanii, sunt relativ avantajai, n timp ce creditorii
chirografari rmn cu puine anse de a-i vedea creanele pltite;
- pentru stat i pentru colectivitatea local dispariia ntreprinderii nseamn mrirea numrului de omeri, fapt ce impune instituirea unui mecanism de solidaritate
social care s acopere sau s reduc riscurile sociale.
n condiiile economiei de pia, n sistemul creia concurena normal, liber i
loial reprezint axul central, riscul afacerii este egal pentru toi, fiecare ntreprinztor avnd, n proporia dat de valoarea investiiei sale i de piaa relevant,
aceleai anse de ctig i pierdere. Presupunnd c investitorii, ca profesioniti, au
capacitatea de a evalua riscul investiional i resursele necesare pentru a-i asuma
acest risc, statul trebuie s garanteze funcionalitatea economiei de pia i, n mod
fundamental, libera concuren pe aceast pia.
O economie de pia funcional i libera concuren presupun un mecanism unic
i universal aplicabil de organizare a eecului n afaceri. Ca i fiscalitatea, procedura
insolvenei trebuie s aib caracter general aplicabil i egal pentru toi cei ce particip
la relaiile de afaceri i la jocul concurenei.
Legislaia romneasc aplicabil procedurilor de insolven, ncepnd cu 1995, a
dat prioritate, iniial, msurilor de redresare a debitorului, n dauna scopurilor
normale ale procedurilor de insolven. n paralel, legislaia special a reglementat
numeroase modaliti de evitare a falimentului sau a consecinelor normale ale acestuia, n favoarea societilor de stat (foste ntreprinderi socialiste, supuse procesului
de privatizare), a regiilor autonome, a instituiilor publice, a fiscului etc. Este vorba
de reglementrile n domeniul privatizrii, al procedurii de recuperare a creanelor
AVAS, precum i de reglementrile aplicabile n cazul unor societi de stat aflate n
dificultate financiar. Aceste msuri de evitare a falimentului se traduc prin proceduri
speciale de restructurare sau lichidare, similare falimentului, dar fr transparena i
garaniile procesuale ale acestuia, fiind nsoite de tergeri de datorii, ealonri,
obligarea furnizorilor de utiliti de a continua contractul cu societatea n cauz etc.
Evoluia ulterioar a legislaiei romneti a insolvenei s-a caracterizat prin trei tendine: (i) orientarea scopului instituirii procedurilor de insolven ctre acoperirea
datoriilor fa de creditori; (ii) generalizarea procedurilor de insolven; (iii) simplificarea i accelerarea modalitilor de eliminare de pe pia a debitorilor ce dein
ntreprinderi neviabile. Legea nr. 149/2004 de modificare a fostei Legi nr. 64/1995
privind reorganizarea judiciar i falimentul a marcat cele mai importante reconfigurri ale procedurii romneti de insolven, foarte multe dintre soluiile acestei legi
fiind pstrate n actuala Lege a insolvenei. n sensul celor trei tendine enunate mai
sus, Legea nr. 149/2004 i-a propus, pe lng simplificarea i eficientizarea procedurii colective, i eliminarea dispoziiilor legale de exceptare de la aplicarea proce-
207
208
lung durat al nchisorii datornicilor, l-a avut ca model, dup unii critici, chiar pe tatl
lui Charles Dickens.
8
De altfel, n legislaia francez noiunea de faliment are o semnificaie i mai
restrns, n sens de sanciune aplicat persoanelor care au determinat ncetarea de pli a
debitorului persoan juridic. Echivalentul francez al falimentului din legea noastr este
lichidarea judiciar. n Frana nu exist o legislaie a insolvenei, ci o legislaie a
ntreprinderilor n dificultate.
9
Aa-numitul drept al ntreprinderilor n dificultate, formul pe care o utilizeaz
fr excepie doctrina francez, i propune patru finaliti, n aceast ordine de preferin: prevenirea dificultilor ntreprinderii, redresarea ntreprinderilor aflate n situaii
compromise, lichidarea ntreprinderilor ale cror dificulti financiare sunt iremediabile i
sancionarea conductorilor culpabili. A se observa c protecia creditorilor nu mai apare
pe lista de prioriti a dreptului francez al ntreprinderilor n dificultate.
10
Y. Guyon, Droit des affaires, Tome 1: Droit commercial general et socits, Economica,
Paris, 1994, p. 5.
11
G. Ripert, Le droit de ne pas payer ses dettes, 1936, citat n ibidem.
12
n continuare, n text, Legea insolvenei.
13
n doctrin (I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 548;
I. Bcanu, Capitolul XV, Procedura reorganizrii judiciare i falimentului, n
S. Zilberstein, V.M. Ciobanu, Tratat de executare silit, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 2001,
p. 556) s-a artat c reorganizarea judiciar ar fi o form de executare silit estompat,
care se aseamn, sub anumite aspecte, cu executarea voluntar i cu contractul judiciar.
Pentru distincia ntre procedura insolvenei, vzut la modul generic, i executarea silit,
a se vedea I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 548. Puin
mai sus, la p. 367, autorul constat ns un paradox: contrar aparenelor i mentalitii
generate de spiritul Codului comercial din secolul al XIX-lea, legislaia actual a insolvenei se caracterizeaz, n primul rnd, prin protecia mpotriva urmririi silite private, n
detrimentul unei politici economice sntoase i a ocrotirii locurilor de munc, dar i al
combaterii fraudelor, a transferurilor ilicite i a economiei subterane.
Seciunea a 2-a
Scopul procedurii insolvenei
145. Din analiza art. 2 din Legea insolvenei rezult c scopul acestei legi l
reprezint acoperirea pasivului debitorului. ntr-adevr, Legea insolvenei instituie
o procedur colectiv pentru acoperirea pasivului debitorului aflat n insolven.
Din moment ce legea consider c oricare dintre modalitile procedurii colective
este un mijloc adecvat atingerii acestui scop, este limpede c nu se poate accepta
ideea c reorganizarea judiciar ar fi prioritar falimentului1, ntruct scopul legii ar
fi pervertit, un mijloc (reorganizarea judiciar) fiind transformat n scop. Jurisprudena noastr de pn la apariia Legii insolvenei ne-a demonstrat c reorganizarea
judiciar a fost ntotdeauna o arm foarte puternic n mna debitorului neonest, care
a putut amna la nesfrit momentul final al adevrului, inclusiv prin intervertirea
reorganizrii judiciare din mijloc n scop. La adpostul procedurii insolvenei, cu
ntreg cortegiul acesteia de restricii ale drepturilor creditorilor, inclusiv al dreptului
de a ncepe sau continua executri silite contra debitorului, acesta din urm i-a putut
desfura nestingherit afacerile, n sacrificiul drepturilor creditorilor, i acelea
restrnse de efectele procedurii insolvenei. Aceasta n condiiile n care, oricum,
legiuitorul romn pune la dispoziia debitorului o larg palet de mijloace de evitare a
procedurilor de insolven. Atta vreme ct, n Romnia, salvarea ntreprinderii debitorului cu orice pre va fi considerat drept scopul procedurii insolvenei, drepturile
creditorilor vor continua s fie subordonate intereselor debitorului, dou dintre
Principiile Bncii Mondiale privind procedurile de insolven (echilibrul ntre reorganizare i lichidarea falimentar; tratamentul corect i echitabil al creditorilor) fiind
negate. Introducerea procedurii simplificate de faliment, aplicabil ntreprinderilor
mici i mijlocii, procedura care exclude de plano reorganizarea judiciar, denot
nsi faptul c legiuitorul nu se preocup n mod serios de salvarea ntreprinderii.
Din punct de vedere statistic, mai mult de 90% din ntreprinderile romneti sunt
ntreprinderi mici i mijlocii, insolvena acestora nsemnnd automat falimentul. Iar
debitorul care, teoretic, ar avea dreptul la reorganizarea judiciar, dar se opune la
deschiderea procedurii insolvenei, pierde dreptul de a cere reorganizarea judiciar,
cu titlu de sanciune. Aadar, cel puin din punct de vedere cantitativ, reorganizarea
judiciar este o modalitate excepional a procedurii, care poate fi instituit ntr-un
numr foarte redus de cazuri.
O comparaie ntre diferitele sisteme de drept din Statele Membre ale UE indic
faptul c scopul comun al procedurilor este, n general, acela de a acoperi, ntr-o
msur ct mai mare, creanele contra debitorului fa de care s-a deschis procedura
insolvenei. Unele legislaii europene (de exemplu: Germania, Austria, Frana,
Belgia, Marea Britanie), precum i cea din SUA, pun ns un serios accent pe
reorganizarea judiciar, n scopul continurii afacerilor, pstrrii locurilor de munc
i al maximizrii procentelor de recuperare a creanelor creditorilor i a investiiei
acionarilor2. Cu toate acestea, n niciuna dintre aceste legislaii reorganizarea nu este
un scop n sine i nici nu este primordial falimentului, ea fiind un simplu mijloc
210
211
212
Sistemul de drept poate asigura supravieuirea unei afaceri, fr a face din aceasta
un scop n sine. ntr-adevr, a preveni este mai uor i mai eficient dect a ncerca s
vindeci. Salvarea ntreprinderii este, n multe cazuri, preferabil lichidrii, ntruct nu
toate creanele se achit n urma lichidrii i nu toat lumea ctig de pe urma
lichidrii. n fapt, marea majoritate a persoanelor care depind de supravieuirea
ntreprinderii (stakeholders) pierd din lichidarea acesteia: salariaii i pierd locul de
munc, creditorii, mai ales cei care furnizeaz utiliti, pierd un client, statul pierde
un contribuabil, comunitatea local pierde un angajator. Intervenia managerilor de
criz, n condiii de confidenialiate, precum i a diferitelor alte mijloace i proceduri
de evitare a insolvenei pot s susin supravieuirea ntreprinderilor aflate n dificultate. Msurile de asisten trebuie s se axeze pe avertizarea timpurie, intervenia n
timp util, consultana de specialitate i obinerea de surse noi de finanare. Debitorii
care tiu ns c nu-i mai pot achita debitele trebuie ncurajai s iniieze proceduri
de insolven. n procedurile de reorganizare, informaiile furnizate de debitor trebuie
s fie complete i s poat fi controlate de creditori prin intermediul unor tere pri
neutre (practicianul n insolven). Distincia ntre creditorii cu creane garantate i
cei cu creane negarantate, normal i logic n cursul procedurilor de lichidare, poate
deveni o frn n procesul de redresare, ntruct n astfel de condiii nu pot fi luate n
considerare interesele tuturor creditorilor. n schimb, firmele neviabile trebuie lichidate ct mai repede posibil, ntr-un mod organizat, lund n considerare interesele
tuturor creditorilor. Dac afacerea nu are viitor, activele trebuie lichidate n mod
rapid i eficient, pentru a nu permite agravarea situaiei creditorilor i a nu contamina
cu insolvena mediul de afaceri din care provine debitorul.
Un obiectiv secundar, dar deosebit de important, al procedurii insolvenei l
reprezint reintroducerea n circuitul economic a activelor debitorului insolvent. n
primul rnd, activele productive ale debitorului insolvent sunt separate prin vnzare
ctre teri de patrimoniul debitorului insolvent, care s-a dovedit incapabil s le
utilizeze la justa lor valoare i sunt reintroduse n circuitul economic. Terul cumprtor i asum, astfel, riscul de a reintroduce n competiia economic acele active. O
ntreprindere care lncezea sau agoniza ntruct debitorul nu reuea s fac fa
competiiei economice poate fi repornit de terul cumprtor, cu toate avantajele
care rezult de aici pentru toi stakeholder-i (salariai, care vor fi reangajai sau i
vor sporit numrul; comunitatea local, care va putea spera s scape de spectrul
omajului i, n acelai timp, s renceap s ncaseze taxe; bugetul statului; bncile;
furnizorii de utiliti). ncepnd cu anul 2004 exist i n Romnia astfel de exemple.
Mai mult, utilajele nvechite sau uzate, terenul pe care sunt amplasate cldirile
fabricii debitorului insolvent, mrcile i denumirile de origine etc. pot fi revalorificate de cumprtor prin schimbarea destinaiei economice iniiale a acestora.
Fabrici i uzine din perioada comunist, plasate n centrul marilor orae, poluante i
fr viitor, dup ce au fost nchise, s-au transformat n proiecte rezideniale, profiturile obinute fiind, uneori, colosale.
Un alt obiectiv secundar al procedurilor de insolven este sancionarea debitorilor sau managerilor vinovai de aducerea ntreprinderilor lor n stare de insolven.
Cei sancionai sunt purttori ai unui adevrat stigmat, care i mpiedic s revin n
afaceri pe perioada insolvenei, precum i pe o perioad de 5-7 ani ulterior nchiderii
213
procedurii. n practic, distincia n raport de culp este fie greu de fcut, fie
neobservat de ctre tribunalul care aplic sanciunea. Se ntmpl deseori ca efectele
de natur personal ale falimentului s loveasc deopotriv debitorii frauduloi i
debitorii oneti, victime ale conjuncturii nefavorabile. Extinderea stigmatului
eecului asupra debitorului onest este una dintre problemele mari i cvasiinsolubile
ale legislaiei clasice a falimentului. n mod rezonabil, atunci cnd un tribunal a
constatat c falimentul debitorului a fost scuzabil, trebuie s i se ofere debitorului
beneficiul unui nou nceput (a fresh new start), adic al reinseriei sale n mediul de
afaceri, dup modelul reabilitrii din dreptul penal. Trebuie promovat un nou nceput
pentru ntreprinztorii care au euat fr vina lor5. Dei n jurispruden i n
legislaia noastr nu exist falimentul scuzabil, totui persoana vizat nu este lovit
de decderile i interdiciile de a mai face afaceri, sanciuni tipice falimentului
vinovat, dect n cazul n care ar fi condamnat penal pentru bancrut frauduloas
sau alte infraciuni din Legea insolvenei.
Pentru ca un astfel de tratament optim s fie posibil, este necesar un cadru legal
predictibil i transparent, precum i o jurispruden responsabil. Spre exemplu,
legile n domeniu trebuie s aib la baz principii durabile n timp, care s poat
fundamenta o jurispruden predictibil. Pentru eficiena msurilor de redresare,
precum i a celorlalte proceduri de insolven, n general, magistraii implicai trebuie
s fie specializai n insolven. Toate aspectele legate de insolven trebuie atribuite
unor secii specializate n materie de insolven ale unui numr restrns de instane
(sau curi de apel). Din pcate, Legea insolvenei stabilete tuturor tribunalelor (41) i
curilor de apel (15) competena funcional de a judeca pricini legate de insolven,
n fond sau recurs, dup caz. n plus, foarte puine instane funcioneaz cu
judectori-sindici specializai pe o asemenea calificare sau judectori de curi de apel
specializai n insolven.
147. Obiectul procedurii poate fi identificat, de principiu, ca fiind averea
debitorului. Dei n limbaj comun averea se confund cu patrimoniul debitorului, n
realitate, numai procedura de insolven generic conceput are n vedere patrimoniul
debitorului, ca sum de bunuri, drepturi i obligaii. De altfel, legea opereaz o
separaie logic ntre activul i pasivul patrimoniului debitorului atunci cnd vorbete
de facerea inventarului i ntocmirea tabelelor de creane. ntr-adevr, n perioada de
observaie (iar n cazul procedurii simplificate fr faza de observaie, n debutul
procedurii), aa-numitele prime msuri sunt menite a stabili activul patrimonial al
debitorului, prin intermediul inventarului i, respectiv, pasivul patrimonial al
acestuia, prin intermediul notificrilor, declaraiilor de nregistrare a creanelor i al
ntocmirii diverselor tabele de crean. n schimb, procedurile de vnzare n cazul
falimentului nu au n vedere patrimoniul debitorului, ci numai activul patrimonial al
acestuia, singurul care poate fi supus vnzrii. Datoriile se lichideaz n sensul c
sunt stinse printr-una dintre modalitile de stingere a datoriilor.
Pe de alt parte, pentru atingerea scopului procedurii (acoperirea pasivului debitorului), obiectul procedurii nu-l reprezint numai patrimoniul debitorului, ci i patrimoniul asociailor cu rspundere nelimitat i, uneori, dac sunt ndeplinite condiiile
legale, patrimoniul persoanelor din conducerea debitorului persoan juridic vinovate
de aducerea acesteia n stare de insolven.
214
n sens contrar s-a pronunat prof. I. Turcu (Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck,
Bucureti, 2006, p. 297), precum i I. Adam, C.N. Savu, Legea procedurii insolvenei.
Comentarii i explicaii, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. VI (Cuvnt nainte), precum
i p. 79.
2
Pentru cteva elemente de drept comparat, a se vedea: Gh. Piperea, Insolvena:
legea, regulile, realitatea, Ed. Wolters Kluwer, Bucureti, 2008, p. 38.
3
Proiectul optim privind restructurarea, falimentul i un nou nceput, elaborat, sub
egida Comisiei Europene, Directoratul General pentru ntreprinderi, de un grup de experi
din 14 ri membre UE, Norvegia i 7 ri n curs de aderare (inclusiv Romnia),
proiect publicat pe site-ul Ministerului romn al Justiiei i preluat de pe site-ul
http://europa.eu.int/comm/entreprise/entrepreneurship/support_measures/index.htm.
Documentul este datat septembrie 2003. n continuare, n text, documentul va fi citat
Proiectul optim 2003.
4
Pentru amnunte, a se vedea Gh. Piperea, Insolvena: legea, regulile, realitatea,
Ed. Wolters Kluwer, Bucureti, 2008, p. 91-242.
5
Proiectul optim 2003.
Seciunea a 3-a
Subiecii procedurii insolvenei
148. Legea insolvenei stabilete, la art. 1 alin. (1), sfera persoanelor crora li se
aplic procedura general de insolven ntr-o manier descriptiv, enumernd trei
categorii concrete de comerciani (societi comerciale, societi sau organizaii
cooperatiste, grupuri de interese economice), o categorie de necomerciani (societile
agricole) i o categorie generic de subiecte, desemnat sub denumirea de orice alt
persoan juridic de drept privat care desfoar i activiti economice. Conform
art. 1 alin. (2), procedura simplificat se aplic, pe lng cele patru categorii enumerate la alin. (1), care s-ar afla n situaiile descrise de alin. (2), i comercianilor
persoane fizice, acionnd n mod individual sau n asociaii familiale. Procedura
simplificat este i ea o procedur de insolven, astfel c, n ciuda formulrii
nendemnatice a textului, se poate concluziona c Legea insolvenei se aplic:
(i) comercianilor, cu excepia regiilor autonome; (ii) grupurilor de interes economic,
inclusiv celor care nu au calitatea de comerciani; (iii) societilor agricole; (iv) oricror
alte persoane juridice de drept privat care desfoar i activitate economic.
Se poate afirma, utiliznd o formul sintetic similar celei din legea francez,
preferabil enumerrii imprecise din art. 1 din Legea insolvenei, c procedura
insolvenei se aplic oricrei persoane fizice sau juridice ce desfoar activiti
economice sub form de ntreprindere.
Legiuitorul romn a abandonat nc din 2004, cnd a fost modificat fosta Lege
nr. 64/1995 prin Legea nr. 149/2004, concepia tradiional dup care procedura
insolvenei se aplic numai comercianilor. Este evident c n prezent procedura
insolvenei nu mai are ca int exclusiv comercianii, aplicabilitatea sa extinzndu-se
i la persoane juridice care, fie n mod tradiional, fie printr-o dispoziie expres a
legii, sunt necomerciani. n prezent, procedura insolvenei este, prin dispoziie
expres a Legii insolvenei, aplicabil i societilor agricole, precum i asociaiilor i
fundaiilor, persoane juridice considerate n mod tradiional drept necomerciani. De
asemenea, procedura insolvenei este aplicabil i grupurilor de interes economic
care nu au ca obiect de activitate svrirea de acte de comer, fiind, astfel, indirect
calificai de lege drept necomerciani.
n alt ordine de idei, trebuie observat c Legea insolvenei nu se aplic dect cu
titlu de drept comun n cazul insolvenei societilor de asigurare, a instituiilor de
credit (inclusiv a cooperativelor de credit) i a entitilor reglementate ale pieei de
capital, care sunt reglementate prin legi speciale1.
Regiile autonome sunt exceptate de la dispoziiile Legii insolvenei, procedura
aplicabil insolvenei acestor comerciani urmnd a fi reglementat conform art. 151
din Legea insolvenei, prin lege special. Dispoziia citat nu face dect s repete
dispoziia art. 139 din fosta Lege nr. 64/1995 care, i ea, trimitea problema
insolvenei regiilor autonome pe seama unei ipotetici legi speciale viitoare, lege care,
nici pn n prezent, la mai mult de 18 ani de la apariia regiilor autonome, n baza
Legii nr. 15/1990 nu a aprut.
216
1. Comercianii
149. Articolul 1 alin. (1) din Legea nr. 26/1990 privind registrul comerului
dispune: comercianii, nainte de nceperea comerului, precum i alte persoane
fizice sau juridice, prevzute n mod expres de lege, nainte de nceperea activitii
acestora (s.n.), au obligaia s cear nmatricularea () sau () nscrierea ()
meniunilor. Conform art. 1 alin. (2) din aceeai Lege nr. 26/1990, sunt comerciani: (i) persoanele fizice i asociaiile familiale care efectueaz n mod obinuit
acte de comer; (ii) societile comerciale, companiile naionale i societile
naionale2; (iii) regiile autonome; (iv) grupurile de interes economic cu caracter
comercial i grupurile europene de interes economic cu caracter comercial; (v)
organizaiile cooperatiste (sintagma nlocuit, n prezent, n baza Legii nr. 1/2005, cu
cea de societi cooperative).
Vechiul art. 7 C.com., nc n vigoare, dispune c au calitatea de comerciani
persoanele fizice care exercit acte de comer cu titlu de profesiune i societile
comerciale.
Comparnd reglementrile enumerate cu textul art. 1 din Legea insolvenei, se pot
observa, prima facie, o serie de diferene care pot da natere la interpretri. Astfel:
- grupurile de interes economic (GIE) sunt supuse procedurii insolvenei chiar
dac au caracter civil;
- textul art. 1 din Legea insolvenei introduce o anumit inadverten n ce privete societile cooperative i organizaiile cooperatiste, criticat, pe bun dreptate,
n doctrin3;
- precizarea din art. 1 alin. (1) din Legea nr. 26/1990 privind registrul comerului,
conform creia sunt supui obligaiei de nregistrare n registrul comerului i persoanele fizice sau juridice, altele dect comercianii, n condiiile speciale ale legii,
nainte de nceperea activitii lor, este generatoare de confuzie. Este posibil c intenia
legiuitorului, la momentul inseriei acestui text n art. 1 alin. (1) din Legea nr. 26/1990,
a fost aceea de a realiza o sistematizare cu dispoziia art. 1 alin. (1) pct. 6 din Legea
insolvenei, conform creia procedura insolvenei se aplic i altor persoane juridice
de drept privat care desfoar i activiti economice. Aadar, dac exist persoane
care, fr a avea calitatea de comerciant, desfoar i activiti comerciale i/sau
economice, acestea sunt obligate s se nregistreze n registrul comerului i pot fi
subieci ai procedurii insolvenei. Concluzia este c, practic, aceste persoane sunt
asimilate comerciantului din punctul de vedere al obligaiilor profesionale4.
217
218
219
220
asociaii societii de fapt, care va putea fi inut solidar i nelimitat pentru datoriile
generate de societatea de fapt sau va putea provoca, la nevoie, lichidarea patrimoniului entitii aparente (care nu se confund cu falimentul). Aadar, societatea de
fapt nu este supus procedurii insolvenei.
Societatea de fapt, care este o form de simulaie, nu trebuie s fie confundat cu
societatea creat de fapt, care este o entitate colectiv creat ca atare i voluntar de
asociai, fr personalitate juridic. Dar, n ambele situaii, procedura insolvenei este
inaplicabil, ntruct cele dou tipuri de entiti colective nu sunt subiecte de drept de
sine-stttoare.
n alt ordine de idei, att n cazul societii de fapt ca urmare a declarrii nulitii
societii, ct i n cazul societii create de fapt, asociaii pot fi supui ei nii procedurii insolvenei sau, dup caz, falimentului stricto sensu, dac se va putea dovedi c
ei sunt comerciani i c se afl n stare de insolven.
e) Societatea fictiv este o societate aparent, o fals persoan juridic. Societatea fictiv poate fi o form de simulaie sau o form de confuzie de patrimonii ntre
asociai i societate. n ambele cazuri ns aparena de personalitate juridic trebuie
constatat judiciar. Odat revelat lipsa de personalitate juridic, datoriile falsei
persoane juridice devin datoriile asociatului sau ale asociailor care au abuzat de personalitatea juridic a acestei entiti. Pentru teri, n special pentru creditori,
societatea fictiv are personalitate juridic pn la momentul declarrii fictivitii.
Aa fiind, societatea fictiv poate fi supus procedurii insolvenei. n cazul n care
lipsa personalitii juridice se stabilete dup deschiderea procedurii insolvenei fa
de societatea fictiv, consecinele aparenei de personalitate juridic (rspunderea
nelimitat a asociailor pentru datoriile societii, falimentul personal al asociailor) pot fi antrenate n baza hotrrii judectorului-sindic, care va putea continua
procedura insolvenei fa de persoanele responsabile de crearea aparenei de
personalitate juridic, evident, cu condiia ca deschiderea procedurii insolvenei fa
de aceste persoane responsabile s fie admisibil, sau va putea nchide procedura
insolvenei, dispunnd urmrirea silit a persoanelor responsabile, dac nu sunt
ntrunite condiiile deschiderii procedurii insolvenei fa de aceste persoane. Dac
lipsa personalitii juridice se stabilete nainte de pronunarea vreunei hotrri de
deschidere a procedurii insolvenei fa de societatea fictiv, procedura insolvenei nu
se mai poate deschide, ntruct nu mai exist personalitate juridic. n cazul n care
societatea fictiv s-ar afla n lichidare voluntar, art. 2371 din Legea societilor
comerciale permite lichidatorului angajarea rspunderii nelimitate a asociatului sau a
asociailor care au abuzat de personalitatea juridic pentru toate datoriile societii.
Sucursala sau un alt sediu secundar al societii comerciale nu pot fi subiect al
procedurii insolvenei, ntruct nu beneficiaz de personalitate juridic. Totui, n
cazurile de insolven transfrontalier, o procedur secundar de insolven se poate
deschide fa de un sediu secundar al debitorului situat pe teritoriul Romniei, chiar
dac o procedur principal a fost deschis contra debitorului n ara unde se afl
centrul principalelor sale interese comerciale11.
152. Societile cooperative sunt comerciani persoane juridice supui n mod
expres procedurii insolvenei, prin dispoziiile art. 1 alin. (1) pct. 2-3 din Legea
insolvenei.
221
222
223
224
sau prin aceiai acionari majoritari. Grupul de societi, n sine, nu are personalitate
juridic i deci nu poate fi supus procedurii insolvenei. Cu toate acestea, insolvena
uneia sau mai multor societi din cadrul grupului poate afecta ntr-o manier
dramatic celelalte societi din grup, fie pentru c ocul insolvenei este insuportabil,
fie pentru c se instituie rspunderea societii-mam sau a societii-filial pentru
implicarea contractual sau faptic n managementul societii declarate n insolven. ntr-adevr, jurisprudenial, se poate ajunge la situaia ca o societate-mam
sau, invers, subsidiara sa, s fie condamnat la acoperirea pasivului societii debitoare, n calitate de administrator de fapt care a provocat insolvena societii debitoare. Problema clasic a grupului de societi este, ntr-adevr, concilierea ntre
interesele grupului de societi, pe ansamblu, i interesele proprii ale filialei (care
trebuie protejate, mai ales dac filiala are acionari minoritari). Administratorii
filialei trebuie s apere filiala contra oricrui abuz de majoritate sau contract lezionar
ncheiat n favoarea societii dominante14.
Legislaia german a definit expres i reglementat detaliat, nc din 1965, grupul
de societi (societile legate). n cadrul grupului, societatea dominant (konzern)
determin politica economic a grupului. Legislaia francez (ca i cea romneasc) a
neglijat problematica grupului de societi, mrginindu-se la reglementarea participaiilor, a fuziunilor i divizrilor. Un rspuns original la aceast problematic, dar
fr succesul scontat15, l-a constituit reglementarea Grupurilor de Interese Economice
(ncepnd din 1967), nostrificat i de legiuitorul romn n 2003. Pe planul dreptului
comunitar, pe modelul francez al GIE a fost reglementat Grupul European de Interese
Economice (GEIE).
Nici societatea civil, care n dreptul nostru nu beneficiaz de personalitate
juridic, nu poate fi supus procedurii insolvenei, chiar dac ar desfura o activitate
economic sub form de ntreprindere. Avnd n vedere c n Romnia exist ntreprinderi organizate n forma societilor civile, unele cu cifre de afaceri uriae, cum
ar fi fondurile de investiii, fondurile de pensii, marile societi de avocai etc., fiind
prezene foarte greu de ignorat n dreptul afacerilor, soluia lipsirii acestor entiti de
personalitate juridic, cu corolarul excluderii de la procedurile de insolven, este
anacronic. Legislaia fondurilor de pensie, spre exemplu, exclude expres de la aplicabilitatea procedurii insolvenei fondurile de pensii (art. 8 din Legea nr. 411/2004
privind fondurile de pensii administrate privat), dei o astfel de regul este redundant, ntruct fondurile de pensii sunt organizate exclusiv sub forma unor societi
civile, aderenii acestor fonduri fiind coindivizari asupra activelor fondului i,
oricum, nu ar putea fi supuse procedurii insolvenei, n lipsa personalitii juridice.
n cazul societilor profesionale de avocai, practicieni n insolven sau medici,
care sunt dotate prin lege cu personalitate juridic, se poate susine c procedura
insolvenei este aplicabil n msura n care aceste entiti desfoar i activitate
economic. Chestiunea complicat n aceste situaii este nu aceea de a separa
activitile economice de activitile normale ale avocailor, medicilor sau practicienilor n insolven, ci aceea de a stabili dac i n ce msur activitatea liberal sau
reglementat de avocat, medic sau practician n insolven este o activitate economic. Nu exclud interpretarea ca, de ndat ce aceste activiti ce in de exerciiul
profesiei liberale sau reglementate capt forma unei ntreprinderi, adic a unei
225
226
locale sunt ntr-o perpetu stare de insolven, ceea ce le bareaz din start calea ctre
finanarea pe piaa creditului sau pe piaa de capital, fiind nevoite s se mulumeasc
cu alocaiile bugetare, ntotdeauna insuficiente i ntotdeauna mprite pe criterii
politice, cu ignorarea criteriilor economice i sociale.
156. Legislaia romneasc se dezintereseaz de tratamentul judiciar al situaiei
de suprandatorare a simplilor particulari. De lege lata, singura reglementare referitoare la situaia de insolvabilitate notorie datorit suprandatorrii simplilor particulari se regsete n Codul civil, care conine o serie de dispoziii vetuste i desuete
referitoare la starea de deconfitur. Deconfitura, pe care uneori legiuitorul o
numete insolvabilitate18, este starea constant de insolvabilitate a unui simplu particular, adic exact ceea ce este falimentul pentru un comerciant19. Procedura deconfiturii trebuie constatat judiciar20, ceea ce presupune un timp ndelungat care i poate
permite debitorului s-i ascund averea sau creditorilor s profite de starea sa patrimonial precar. Procedura deconfiturii nu organizeaz o colectivitate concursual de
creditori, ci doar constat o stare a patrimoniului debitorului care poate atrage o serie
de consecine patrimoniale fa de debitor (pierderea beneficiului termenului,
rezoluiunea de drept a unor contracte, interdicia termenului de graie etc.). Starea de
deconfitur nu atrage, n schimb, nicio consecin de natur nepatrimonial fa de
debitor. Debitorul, spre exemplu, i pstreaz dreptul de a-i administra averea (n
timp ce principalul efect al deschiderii procedurii insolvenei este desesizarea debitorului), lsndu-i acestuia n continuare dreptul de a-i ruina averea i creditorii. Pe
de alt parte, creditorii, n mod individual, l pot executa silit pe debitor, imediat, fr
trecerea vreunui termen. Pentru acest motiv, cel ce observ la timp starea de
insolvabilitate a debitorului poate profita de informaie i poate s-l execute rapid pe
debitor, eventual n dauna altor creditori, mai ales a celor privilegiai, care nu vor fi
obinut la timp informaia. Din aceste motive, procedura deconfiturii nu a avut o
aplicabilitate practic deosebit, fiind czut de mult n desuetudine. Este evident c,
n condiiile actuale, n care celeritatea i transparena procedurii insolvenei sunt
eseniale pentru succesul unei astfel de proceduri, procedura deconfiturii nu poate fi
aplicat pentru situaia suprandatorrii simplilor particulari.
Legislaia anglo-saxon, n special cea american i, dup modelul acesteia, legislaia majoritii covritoare a statelor membre ale Uniunii Europene, printre care i
Marea Britanie, Frana, Germania i Spania, se preocup n mod constant i serios de
insolvena simplilor particulari, vzui n special n calitatea acestora de consumatori
de bunuri i credite.
Aa cum s-a artat n doctrina romneasc recent21, legislaia american permite
i consumatorului s se declare n bankruptcy, punndu-i averea sub controlul unei
curi federale cu scopul de a scpa de datorii. Procedura de bankruptcy aplicabil
persoanelor fizice este reglementat de Capitolul VII din US Commercial Code. Pe
perioada de bankruptcy, debitorul nu mai are acces la credite, cumprri n rate,
contracte de leasing sau orice alte operaiuni care presupun creditarea. Dac starea de
bankruptcy este declarat scuzabil, debitorului i se acord aa-numitul nou
nceput (a fresh new start), adic datoriile rmase neachitate i se terg, el putnd
avea din nou acces la credite i rectigndu-i statutul personal anterior. n schimb,
227
dac starea de bankruptcy este considerat nescuzabil, debitorul este deczut din
aproape toate drepturile civile (cu excepia celor personal-nepatrimoniale), pe termen
de cel puin 5 ani de la data nchiderii procedurii. Interdicia accesului la credite
echivaleaz cu o adevrat moarte civil pentru debitor, ntruct cel n cauz nu
mai poate folosi instrumente electronice de plat, nu mai are acces la utiliti, nu mai
poate beneficia de ealonrile la creditele ipotecare, creditele de consum, ratele de
leasing etc. Mai mult chiar, pe perioada procedurii de bankruptcy i ulterior, pe cei 5
ani ulteriori nchiderii procedurii, sunt considerate infraciuni obinerea de credite
fr a dezvlui starea de faliment, continuarea de afaceri sub alt nume, fr dezvluirea faptului c debitorul este sau a fost n faliment, implicarea n constituirea,
administrarea sau conducerea unei societi, fr acordul tribunalului. De asemenea,
debitorului i se poate interzice s ocupe unele funcii publice.
Exist serioase argumente pentru extinderea i la noi a legislaiei insolvenei fa
de simplii particulari, pentru situaiile de suprandatorare a acestora. Practic, aa cum
s-a vzut, insolvena simplilor particulari face parte din acquis-ul comunitar, fiind o
indicaie pentru legiuitorul romn pentru rapida reglementare a unui regim similar n
Romnia.
n urm cu peste un secol, un autor22 propunea extinderea procedurii falimentului
i la necomerciani, aducnd o serie de argumente foarte pertinente la vremea
respectiv. Autorul arat c, n afar de faptul c distincia ntre creanele comerciale
i cele civile este arbitrar, se ntmpl ca un necomerciant s aib i datorii comerciale i invers, un comerciant s aib datorii civile. De altfel, la procedura falimentului, dup deschiderea acesteia, particip nu numai creane comerciale, ci i creane
civile, fiscale sau salariale. Dar cel mai important argument al includerii necomercianilor n sfera de aplicabilitate a procedurii falimentului este acela c creditorul,
indiferent dac debitorul este comerciant sau nu, trebuie s beneficieze de aceeai
protecie. Spre exemplu, nu se justific n niciun fel pstrarea dreptului debitorului de
a-i administra averea n caz de deconfitur, numai pentru c debitorul nu are
calitatea de comerciant. Deconfitul trebuie sancionat ca i falitul23, printre altele i
prin decderea din dreptul de a-i administra averea.
n alt ordine de idei, n condiiile unei economii de pia orientate ctre consum,
investiiile personale i consumul se bazeaz (poate n exces) pe credit, care se
contracteaz de la bnci, societi de leasing, societi de credite ipotecare, societi
de credite de consum ori prin cumprri n rate sau pe credit. Multiplicarea i amplificarea creditelor poate duce, ca i n cazul comercianilor, la crize financiare de
suprandatorare. Realitatea nceputului de an 2009 ne arat c, ntr-adevr, aceste
crize au devenit sufocante pentru simplii particulari. Tendina de ndatorare prin
credite de consum este cu att mai mare cu ct rata de cretere a economiei este mai
mare. Cnd creterea economic, mai ales cea bazat pe consum i pe datorie, ncetinete sau chiar derapeaz n recesiune, ceea ce s-a consumat pe credit se ntoarce ca
un bumerang att contra debitorului, ct i contra creditorului, cci apare inevitabil
imposibilitatea rambursrii. Urmeaz, n mod perfect previzibil, o sever corecie,
ceea ce va provoca mari probleme bncilor, care i vor fi vzut clientela pentru
creditele de retail njumtit. Piaa creditelor ipotecare, o pia puternic polarizat
nspre o minoritate de clieni care au reuit s le acceseze nu din nevoia de a obine o
228
229
credite, cumprarea de bunuri n rate, contractarea de leasing-uri, consumul de utiliti pe credit, fr a se preocupa i de rambursare), dar i pentru a da o a doua ans
debitorului scuzabil, care a ajuns n situaie de suprandatorare din motive independente de voina sa. n condiiile reglementrilor actuale, biroul de credit asigur un
anumit filtru contra debitorilor neoneti sau insolvabili, dar nu las nicio ans
reintegrrii debitorului nscris pe lista ru-platnicilor n rndul consumatorilor oneti.
Dac, de lege lata, nu exist o reglementare a insolvenei simplilor particulari, n
schimb, legislaia romneasc abund de reglementri care i propun s previn
starea de suprandatorare a persoanelor fizice, simpli particulari25. Perspectiva din
care este privit aceast problema este ns unilateral, reglementrile referitoare la
prevenia sau acoperirea riscului de suprandatorare fiind orientate ctre creditori
(bnci, instituii financiare nonbancare, furnizori de utiliti), acetia fiind cei care
trebuie s ia msurile de prevenie respective.
Cei care, cu sau fr rea-credin, nu vor mai putea s i achite ratele la creditele
de retail sau chiar la creditele ipotecare vor fi automat trecui n bazele de date ale
Biroului de credit, cu consecina c nicio banc nu i va mai credita, nu le va mai
emite carduri, nu le va mai admite ca garanii sau pli cecuri i bilete la ordin etc. i
niciun IFN sau societate de leasing nu va mai ncheia cu ei vreun contract pe termen
de minim 5 ani. Practic, aceste persoane vor fi moarte din punct de vedere civil
timp de 5 ani. n al doilea rnd, bncile i vor trece, practic automat, n portofoliul de
credite neperformante, constituind imediat provizioane asupra acestora. Urmeaz
executarea silit declanat de banc i, inexorabil, evacuarea din casa cumprat pe
credit ipotecar ori vnzarea bunului cumprat pe credit (foreclosure). De aici o acut
problem social, mult mai grav dect n SUA i n UE.
Ca soluie temporar ar putea fi imaginat suspendarea trecerii n baza de date a
Biroului de credit pe o perioad de un an, pentru a putea traversa criza, idee care se
poate lovi de realitatea c, n contractele de credit (care sunt contracte de adeziune
totui) se insereaz de regul o clauz-tip care stabilete c clientul bncii este de
acord ca, n caz de default, s fie trecut n baza de date a Biroului de credit sau a
Centralei Incidentelor de Pli (CIP). Suspendarea prin lege a nscrierii n Biroul de
credit ar putea nsemna o nepermis intervenie a legiuitorului n contractul prilor.
Aa c soluia preferabil este tot instana de judecat. E adevrat c orice proces
cost, dar nu toate procesele sunt costisitoare. Spre exemplu, dac s-ar cere protecia
tribunalului, taxa de timbru ar fi de doar 39 de lei. Desigur c cel mai bine ar fi s
avem o lege a falimentului particularilor pentru suprandatorare, dar pot fi imaginate
unele mecanisme prin care i de lege lata s-ar putea obine n instan falimentul unui
particular sau efecte similare acestuia.
n cele ce urmeaz sunt prezentate cteva modaliti procedurale prin care se pot
obine efecte similar procedurii insolvenei.
a) Legea insolvenei dispune c un comerciant persoan fizic poate cere protecia
tribunalului, dac este n stare de insolven. Odat deschis procedura, persoana n
cauz (care, este adevrat, va suferi multe sacrificii, ca, de exemplu, sacrificiul limitrii capacitii sale juridice, trecut n mare parte la lichidator), va dobndi cteva
beneficii eseniale care l-ar putea ajuta s treac mai uor peste perioada de criz,
cum ar fi suspendarea urmririlor silite ale creditorilor i nghearea valorii datoriilor
230
231
232
membrii asociaiei familiale exercit toi comerul asociaiei, fiecare membru angajndu-se
n acest comer cu patrimoniul su, fiecare dintre membri poate fi supus procedurii
insolvenei pentru starea de insolven a asociaiei. n baza fostei Legi nr. 64/1995, o
opinie similar a fost exprimat de Gh. Stancu, G. Ungureanu, Persoanele crora li se
aplic procedura reorganizrii judiciare i a falimentului, n R.D.C. nr. 11/2004.
8
n doctrina interbelic (C.com. adnotat, p. 593; M. Pacanu, Drept falimentar romn,
cu legislaia teritoriilor alipite, Ed. Cugetarea, Bucureti, 1926, p. 614) s-a admis c
falimentul se poate aplica i societilor neregulate, ntruct aceste societi au o fiin,
chiar dac sunt neregulate.
9
Sub imperiul vechii reglementri a falimentului din Codul comercial, soluia declarrii n faliment a societii nule a fost controversat. A se vedea C.com. adnotat, p. 593.
La nota nr. 4 din aceast lucrare se arat c, pentru societile nule, ca avnd un obiect
ilicit, nalta Curte s-a pronunat c aceste societi au numai un patrimoniu de lichidat,
asupra cruia asociaii sunt n indiviziune. O societate, cu tot obiectul ei ilicit i cu toat
nulitatea de care este lovit, exist n fapt, formnd o comunitate de interese, care nu pot
fi negate i care justific lichidarea lor att fa de teri, ct i fa de asociai. Ceea ce se
lichideaz n acest caz nu este o societate, ci o comunitate de fapt, rezultat din punerea
n comun a aporturilor i n care girantul sau administratorul a reprezentat pe comuniti
(?!? n.n.) n toate actele ilegale svrite. Nu se poate dar spune c o societate nul de
drept sau ilicit se transform ntr-o societate de fapt, ci ea trebuie considerat ca o
indiviziune fr personalitate juridic i fr patrimoniu propriu, n care raporturile
comunitilor (?!? n.n.) ntre ei trebuie aranjate ca i cnd ar fi n indiviziune, iar ale
terilor, ca i cnd ar fi tratat cu o comunitate (Cas. III, dec. nr. 170 din 30 octombrie
1940, n P.R. 1943, I, 46, citat n C.com. adnotat, p. 593). Asemenea societi trebuie
deci considerate c nu au personalitate juridic. Cu toate acestea, s-a considerat c i aceste
societi sunt supuse falimentului, dac se adopt prerea c nu trebuie fcut nicio
deosebire ntre societile nule i cele neregulate.
10
Iat ce constat, n 1936, Curtea de Casaie italian: fa de teri, care contracteaz
pe temeiul aparenelor, adic asupra declaraiunilor tacite, din care apoi se deduce vinclul
social, societile de fapt exist n virtutea activitii revelatorii. Nu e necesar deci, pentru
existena societii de fapt, proba asupra voinei specifice a asociailor, ndreptat n scopul
crerii entitii. Nimic nu se opune ca asupra unui contract asociativ originar, diferit de
societatea comercial, s se poat planta o societate neregulat n nume colectiv (Cas. It.
I, 18 martie 1936, n P.R. pe anul 1937, III, p. 68, citat n C.com. adnotat).
11
Pentru amnunte, a se vedea Gh. Piperea, Insolvena: legea, regulile, realitatea,
Ed. Wolters Kluwer, Bucureti, 2008 (Capitolul XVII, Insolvena transfrontalier).
12
A se vedea i M. de Juglart, B. Ippolito, Les socits commerciales. Cours de droit
commercial, entierment refondue par J. Dupichot, Edition Monchrestien, Paris, 1999, p. 27.
13
Ibidem.
14
Ibidem, p. 33.
15
Ibidem. Autorii arat c, pn n 1999, se constituiser n Frana mai puin de
10.000 de GIE.
16
B. tefnescu, Consideraii de ansamblu referitoare la Legea nr. 85/2006 privind
procedura insolvenei, n Dreptul nr. 10/2006, p. 9; I. Turcu, Tratat de insolven,
Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 274.
17
US Commercial Code consacr ntregul capitol IX reorganizrii autoritilor locale.
18
A se vedea, n acest sens, art. 1133, art. 1323, art. 1673 pct. 2, art. 1523 pct. 4,
art. 1552 pct. 3 C.civ. i art. 128 i art. 263 C.proc.civ.
233
Pentru detalii, a se vedea: C. Toneanu, Falimentele, Tratat sistematic dup jurisprudena i doctrina asupra fiecrui articol n parte, comparativ cu articolele corespunztoare
legislaiilor strine, partea I, Tipografia Buciumului romn, Galai, 1899.
20
M.B. Cantacuzino, Elementele dreptului civil, colecia Restitutio, Ed. All,
Bucureti, 1998, p. 501.
21
I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 9, nota 2 subsol.
Autorul citeaz o statistic interesant publicat n L.P. Arbertman, E.T. McMahon,
E.L. OBrien, Street Law, Fifth Edition, West Publishing Company, 1994, p. 311 c n
SUA, n anii 1991-1992, peste 70% din procesele civile judecate de curile federale au
fost de personal bankruptcy. i n Marea Britanie procedurile de insolven aplicabile
persoanelor fizice sunt foarte numeroase. La sfritul anului 2005 erau nregistrate 20.461
de astfel de cazuri, dintre care 6960 de cazuri erau proceduri de prevenie a insolvenei
(din categoria procedurilor de Individual Voluntary Arrangements). n Germania, n anul
2006, numrul cazurilor de insolven a simplilor particulari era de 93.242. Sursa:
www.europeanpayment.com.
22
M.A. Dumitrescu, Codul de comerciu adnotat, vol. II, Ed. Librriei Leon Alcalay,
Bucureti, 1905, p. 25.
23
Ibidem.
24
Pentru o scurt analiz a crah-ului bursier din SUA din anul 2002, a se vedea
Gh. Piperea, Societi comerciale, piaa de capital, acquis comunitar, Ed. C.H. Beck,
Bucureti, 2005, p. 517-521.
25
Pentru detalii, a se vedea Gh. Piperea, Insolvena: legea, regulile, realitatea,
Ed. Wolters Kluwer, Bucureti, 2008, Capitolul II (Procedurile de prevenie a insolvenei).
Seciunea a 4-a
Starea de insolven
1. Noiunea insolvenei
157. Starea de insolven este elementul esenial care impune sau, dup caz,
permite declanarea procedurii de insolven. Domeniul procedurii reglementate de
legea insolvenei se delimiteaz pe baza noiunii de insolven.
n mod tradiional, insolvena a fost definit ca o ncetare de pli, adic situaia n
care debitorul nu mai poate face fa pasivului exigibil cu activul disponibil.
Aceasta este definiia dat i n prezent de legea francez ncetrii de pli, criteriul
pe baza cruia se poate deschide procedura colectiv francez.
Legea romn a insolvenei s-a ndeprtat n mod nejustificat de la aceast
definiie tradiional, mult mai clar dect sintagma confuz din art. 3 pct. 1 (acea
stare a patrimoniului debitorului caracterizat prin insuficiena fondurilor bneti
disponibile pentru plata datoriilor exigibile), creia i lipsete orice referire la elementul intenional, respectiv, imposibilitatea efecturii plii, ceea ce poate provoca
mari dificultii n practic. Debitorul este n insolven nu pentru c este insolvabil
i nici pentru c refuz s plteasc una sau mai multe datorii, ci pentru c nu poate
acoperi, cu lichiditile disponibile, datoriile exigibile. Debitorul este n insolven
pentru c este lipsit de cash-ul necesar plii datoriilor n maxim 30 de zile de la
scaden. Debitorul insolvabil sau cel care nu vrea s plteasc una sau mai multe
datorii nu este, neaprat, n insolven.
Legiuitorul, n domeniul comercial, este preocupat de protecia creditului/ncrederii ntre comerciani i a siguranei mediului afacerilor. n dreptul civil, legiuitorul
este preocupat s menin egalitatea de tratament juridic al prilor raportului juridic
ori s-l favorizeze ntructva pe debitor, considerat n civil ca fiind partea mai
slab n contract. Din ideea de protecie a creditului decurge importana deosebit a
executrii de ctre debitor a obligaiilor sale la scaden, fapt posibil numai dac
debitorul dispune de lichiditile necesare la momentul respectiv, adic de posibiliti
de plat imediat. Dac n dreptul civil, creditul (solvabilitatea) debitorului se
msoar dup valoarea elementelor patrimoniale active de care dispune debitorul,
raportat la cuantumul datoriilor sale (A>P = debitor solvabil; A<P = debitor insolvabil sau deconfit) i deci creditul civil are un caracter real, n comercial creditul
are un caracter personal1, constnd n credibilitate. Diferena se explic pentru
motivul simplu c un comerciant ncheie zilnic operaiuni ce pot atinge sau chiar
ntrece ca valoare patrimoniul su comercial (fond de comer). Cei ce contracteaz cu
acesta i apreciaz credibilitatea (creditul) nu dup masa elementelor active ale
patrimoniului su, ci dup exactitatea de care d dovad n executarea obligaiilor
sale i dup aptitudinile sale de afaceri (fler). De aceea, este posibil ca un comerciant
insolvabil din punct de vedere civil (A<P), s nu fie i n ncetare de pli, pentru c,
de exemplu, avnd credibilitate, poate obine rapid un credit de la banc pentru a-i
plti obligaiile scadente, poate trage cambii asupra debitorilor si, poate obine
Starea de insolven
235
mrfuri de la angrosist, urmnd s fac plata dup ce vinde mrfurile etc. Invers,
comerciantul poate fi solvabil din punct de vedere civil (A>P), dar s fie n ncetare
de pli, pentru c nu mai beneficiaz de credibilitate: activele sale disponibile (adic
vandabile transformabile n bani) pot fi uzate fizic sau moral, ultradimensionate,
subproductive etc., deci nevandabile ori vandabile la preuri infime. n aceast
situaie, chiar debitorul are interes s se obin o hotrre de deschidere a procedurii
colective. Ct timp debitorul se bucur de credibilitate i nu i tulbur pe creditori,
insolvabilitatea sa nu intereseaz din punctul de vedere al dreptului afacerilor. n
schimb, cnd se manifest lipsa de credit, lipsa de mijloace pentru plata datoriilor,
adic atunci cnd insolvena devine perceptibil sau vizibil, intervenia tribunalului
devine necesar2. Vom observa c insolvabilitatea civil (denumit i deconfitur)
nu se relev dect n cazurile n care debitorul i vinde bunuri indisponibile, situaii
rare i greu de dovedit pentru creditor. n plus, insolvabilitatea nseamn deja
imposibilitatea debitorului de a-i plti la scaden i integral datoriile, pentru c
activul este covrit de pasiv, deci intervenia tribunalului pentru redresarea debitorului ar fi tardiv. Doar creditorii titulari de garanii reale ar putea fi parial pltii,
creditorii chirografari rmnnd nepltii, fapt contrar scopului procedurii colective,
care este instituit pentru acetia din urm3.
Mai nti creditorul care intenioneaz declararea n insolven a debitorului i
apoi tribunalul care decide declararea n insolven a debitorului sunt n faa unei
decizii dificil de luat, primul pentru c este pasibil de responsabilitate civil delictual fa de debitor dac nu dovedete c acesta este n ncetare de pli, secundul
pentru c poate compromite ansele de redresare a debitorului. Dac intervenia
tribunalului este tardiv, ntreprinderea nu mai are anse de redresare, iar creditorii
nu mai au anse de a-i ncasa creanele. Dac decizia tribunalului intervine prea
devreme, falimentul, fiind o procedur greoaie, care presupune costuri ridicate, poate
fi traumatizant pentru creditor i-i poate ruina creditul debitorului care ar fi putut fi
repus pe picioare printr-un tratament extrajudiciar. Rezult c decizia tribunalului
trebuie s se bazeze pe un criteriu sigur, adic revelator al unei situaii grave a
debitorului, neremediabil dect prin intervenia tribunalului, i n acelai timp uor
de aplicat, adic un criteriu care s permit s se tie, fr anchete prea minuioase
sau ndelungate, dac este cazul sau nu ca tribunalul s intervin, cci dac procedura
colectiv este necesar, ea trebuie instituit ct mai devreme, nelsnd timp pentru
degradarea i mai grav a situaiei ntreprinderii. n acest scop, pot fi avute n vedere
dou soluii: (i) dac ntreprinderea (debitorul) este n ncetare de pli, situaie
relativ uor de dovedit, creditorii vor putea s ceara tribunalului deschiderea procedurii; debitorul aflat n stare de ncetare de pli va fi obligat s cear deschiderea
procedurii; (ii) dac ntreprinderea (debitorul) este ntr-o situaie care amenin s
compromit continuarea exploatrii, adic starea de ncetare de pli este iminent,
debitorul va putea cere ajutorul justiiei n redresarea ntreprinderii prin deschiderea
procedurii, fr a se lua debitorului libertatea de decizie cu privire la gestiunea ntreprinderii. Legea francez instituie drept criteriu al deschiderii procedurii colective
prima ipotez, pentru tratamentul extrajudiciar al dificultilor ntreprinderii fiind
instituit al doilea criteriu, ceea ce nseamn c debitorul, dac nelege s fac apel la
tribunal n vederea redresrii situaiei sale financiare, trebuie fie s adopte una sau
236
Starea de insolven
237
238
Starea de insolven
239
2. Tipurile de insolvene
159. Articolul 3 pct. 1 din Legea insolvenei definete insolvena ca fiind acea
stare a patrimoniului debitorului care se caracterizeaz prin insuficiena fondurilor
bneti disponibile pentru plata datoriilor exigibile. Textul face, ulterior, o distincie
ntre insolvena prezumat ca fiind vdit i insolvena iminent.
Insolvena prezumat ca fiind vdit exist atunci cnd debitorul, dup 30 de
zile de la scaden, nu a pltit datoria sa fa de unul sau mai muli creditori.
Insolvena iminent exist atunci cnd se dovedete c debitorul nu va putea
plti la scaden datoriile exigibile angajate, cu fondurile bneti disponibile la data
scadenei. Insolvena iminent este o stare viitoare a patrimoniului debitorului, previzibil ntr-un viitor imediat, care permite debitorului s cear deschiderea procedurii,
fie pentru a ncerca redresarea, fie pentru a se pune la adpost de icanele creditorilor.
Dac cererea unui creditor de deschidere a procedurii insolvenei fa de debitor
este admisibil doar n msura n care creana sa contra debitorului este cert, lichid
i exigibil de mai mult de 30 de zile i are un cuantum egal sau mai mare dect
valoarea-prag, insolvena este prezumat ca fiind vdit atunci cnd debitorul nu
pltete datoria sa fa de unul sau mai muli creditori dup 30 de zile de la scaden.
Este o distincie pe care fosta Lege nr. 64/1995 nu o fcea. n sistemul acestei legi
insolvena era prezumat ca fiind vdit chiar n cazul n care creditorul fcea
dovada existenei unei creane certe, lichide i exigibile de mai mult de 30 de zile. n
sistemul actual al Legii insolvenei, creana nepltit nu este neaprat una cert i
240
lichid i nici neaprat egal sau mai mare cu valoarea-prag8. Diferena este ns
practic inexistent, ntruct cererea de deschidere a procedurii provine fie de la un
creditor ndreptit s cear deschiderea procedurii (care trebuie s dovedeasc toate
cele 6 condiii speciale referitoare la caracterul creanei sale), fie de la debitor (care,
prin cererea de deschidere a procedurii recunoate existena strii de insolven, ceea
ce face inutil prezumia insolvenei vdite). De aceea, diferena dintre cele dou
texte n concurs [art. 3 pct. 1 lit. a), care definete insolvena prezumat ca fiind
vdit, i art. 3 pct. 6, care definete creditorul ndreptit s cear deschiderea
procedurii] este o simpl greeal de redactare a legii.
Singurul care ar putea invoca insolvena iminent este debitorul nsui9.
Din pcate, Legea insolvenei las nereglementat situaia insolvenei actuale, dar
care nu ntrunete condiiile pentru a putea fi calificat drept insolvena prezumat
ca fiind vdit. Un debitor se poate afla n situaie de insolven, chiar dac aceasta
nu este vdit, adic palpabil sau vizibil oricui, ntruct, pe de o parte, debitorul
este singurul care deine informaia exact relativ la riscurile afacerii sale, creditorii
aflnd de existena acesteia de obicei post-factum10 i, pe de alt parte, debitorul
poate uza de multiple modaliti prin care s ascund starea sa de insolven sub
masca unei false lichiditi, uneori inclusiv cu ajutorul bncilor sau al instituiilor
publice care l ajut n acest demers, cu sau fr intenie. Dac este conceptual
posibil o stare viitoare de insolven, atunci, logic, trebuie s existe i o insolven
actual. Pe de alt parte, asupra existenei strii de insolven se pronun judectorul-sindic, pe baza probelor administrate n cauz. Adevrul judiciar, inclusiv
faptul existenei sau inexistenei strii de insolven, se stabilete prin probe. El este
un adevr relativ, subiectiv i incomplet din punct de vedere gnoseologic, fiind
echivalent cu convingerea intim a judectorului11. Care este, atunci, diferena ntre
un adevr judiciar evident i unul abscons? Dac tot judectorul-sindic este cel ce
spune dreptul (iurisdictio) conform convingerii sale intime, care este diferena ntre
insolvena vdit (aparent, vizibil, superficial) i cea mai puin evident, dar
demonstrabil? n plus, aa cum rezult din art. 27 alin. (1) din Legea insolvenei,
debitorul este obligat s cear deschiderea procedurii insolvenei atunci cnd se afl
n stare de insolven, adic atunci cnd insolvena sa este actual. Textul nu face
nicio distincie ntre insolvena vdit (vizibil) i cea nevdit sau camuflat
(abscons), ci doar stabilete obligaia debitorului de a cere n termen deschiderea
procedurii. Obligaia de a cere deschiderea procedurii este sancionat att cu rspunderea patrimonial a debitorului pentru depunerea prematur sau tardiv a cererii, ct
i, mult mai important, cu rspunderea penal (depunerea cererii de deschidere a
procedurii cu ntrziere de mai mult de 6 luni de la apariia strii de insolven este
considerat infraciune de bancrut simpl).
Aadar, insolvena actual nu este definit, dei este evident c ea exist nu numai
sub forma unei aparene (o stare vizibil imediat, la o simpl privire superficial), ci
i sub forma unei realiti demonstrabile. De altfel, este logic c aparena este doar o
parte a realitii, mai precis, partea vizibil a acesteia, vrful aisbergului, ponderea
fiind dat de situaiile normale de insolven, nevdite, dar demonstrabile.
Legea insolvenei nu stabilete nici momentul n care insolvena devine actual.
Insolvena este revelat numai n cadrul procesual al cererii de deschidere a
Starea de insolven
241
procedurii, fie prin intermediul unei prezumii, cnd cererea este formulat de
creditori, fie prin intermediul unei mrturisiri, cnd cererea este formulat de debitor.
Nici ntr-un caz, nici n altul, nu se poate ti momentul n care a aprut insolvena, ci
numai momentul n care aceasta a fost revelat.
Consecinele drastice pentru debitor ale strii sale de insolven ar fi impus o
definiie a insolvenei n general sau, cel puin, a momentului n care aceasta devine
actual.
242
n cazul insolvenei iminente, cel care trebuie s fac dovada insolvenei este
debitorul. Nefiind vorba de o insolven actual, ci de una iminent, simpla recunoatere a debitorului nu mai are deplin valoare probatorie a strii de insolven, ci
ea trebuie completat cu alte probe. Scrupulozitatea legii fa de insolvena iminent
este justificat, avnd n vedere asimetria informaional n care se afl creditorii fa
de debitor, acesta, n calitate de depozitar al informaiei economice i juridice
referitoare la starea patrimoniului sau putnd abuza de beneficiul pe care i-l las
Legea insolvenei, de a se pune sub protecia tribunalului, n contra eventualelor
urmriri silite individuale aflate la ndemna creditorilor.
4. Testul insolvenei
161. Orice ntreprinztor, ca s i poat desfura activitatea, are nevoie de
finanare, pe care i-o poate asigura din surse proprii sau din surse externe. Dac
operaiunile sale se deruleaz n proporie prea mare pe baza finanrilor externe,
criza financiar este previzibil. Cauzele intrrii ntr-o astfel de criz pot fi
incompetena sau reaua-voin a administratorilor, dar i unele conjuncturi externe
care l pot face pe debitor s intre ntr-o stare de suprandatorare fr voia sa. Spre
exemplu, consumatorii captivi, care depind de furnizarea de utiliti de la companii
care monopolizeaz piaa respectiv, pot ntmpina mari probleme dac furnizorul
are, la rndul su, probleme de lichiditate. ntreprinderea aflat n dificultate, n
cutare disperat de fonduri, este o ntreprindere vulnerabil, o ntreprindere dependent, comportamentul su fiind dictat de ctre bncile refinanatoare, de ctre
ceilali creditori, de ctre personalul salariat (prin sindicat) etc., toi aceti parteneri
avnd politici proprii, ce nu corespund dect rareori celui care ar conveni cel mai
bine ntreprinderii12. Cnd gradul de ndatorare atinge pragul critic, managerul
debitorului va ti sau ar trebui s tie c n momentul deschiderii procedurilor de
insolven controlul va trece la administratorul judiciar sau la lichidator, care nu mai
este un reprezentant al debitorului, ci un mandatar al justiiei i un reprezentant al
creditorilor. i atunci devine important depunerea la timp a cererii de deschidere a
procedurii insolvenei.
Debitorul se poate confrunta pe termen scurt cu dificulti n desfurarea activitii specifice, legate n special de criza de lichiditate. Dac ns aceste dificulti
persist, situaia ntreprinderii sale se agraveaz, putnd conduce la insolven.
Insolvena vdit presupune c debitorul se afl ntr-o evident i acut criz de
lichiditate. Resursele de care acesta dispune sau va dispune n perioada imediat urmtoare (credite neutilizate, ncasri de la clieni restani, factoring, avalul pe efecte de
comer etc.) sunt insuficiente pentru a efectua plile la scaden, integral. Persistena
dificultilor financiare este vizibil oricui, mai ales c apar semne ale ncetrii
plilor, cum sunt neplata la timp i integral a salariilor, a datoriilor ctre fisc sau
ctre furnizorii de utiliti; salariaii intr n grev, furnizorii de utiliti amenin cu
stoparea alimentrii cu utiliti, creditorii amenin cu executrile silite etc. Pe scurt,
este o stare maladiv care se poate observa din avion. Aceast stare nu necesit, n
mod clar, niciun test al insolvenei. Mai important, n acest caz, este de a ti cnd
dificultile financiare pasagere i rezolvabile se transform n probleme cronice,
Starea de insolven
243
244
D.D. Gerota, Teoria general a obligaiilor comerciale n raport cu tehnica obligaiilor civile, Ed. Imprimeria Naional, Bucureti, 1932, p. 27.
2
A se vedea i I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 4,
care citeaz, la nota 2 subsol, o soluie din jurisprudena interbelic: Aceast soluiune
este adoptat generalmente n dreptul falimentar pentru consideraiunea de ordine economic, c numai neplata la timp a unei creane este prejudiciabil i poate aduce perturbri
comerului, aceasta cu att mai mult cu ct judectorul nu este n msur s cunoasc prin
mijloace sigure insolvabilitatea, ci numai faptul material i constant al ncetrii plilor
(Trib. Ilfov, 13 iunie 1930, n Dreptul, 1930, p. 178). Ibidem, p. 5, nota 3 subsol: Pentru
ca un comerciant s fie declarat n stare de faliment, nu este ndestultor a se dovedi
ncetarea virtual a plilor sale, adic o stare de insolvabilitate, ci este necesar a se stabili
ncetarea efectiv a plilor, adic o stare de insolven, a comerciantului, care nu mai
poate face fa obligaiunilor sale comerciale ajunse la scadent, aceasta independent de
starea de solvabilitate sau insolvabilitate (Cas. III, decizia nr. 173 din 19 mai 1914, n
B.D. 1914, vol. LIII2, p. 1455).
3
Pentru o opinie parial diferit, a se vedea I. Bcanu, n S. Zilberstein, V.M. Ciobanu,
I. Bcanu, Drept procesual civil. Executarea silit, vol. II, Ed. Lumina Lex, Bucureti,
1997, p. 325-326, nota 40.
4
I. Turcu, n Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 369, consider
c expresia ncetarea plilor sugereaz o stare ireversibil, incompatibil cu redresarea,
motiv pentru care ea ar trebuie s fie nlocuit cu suspendarea plilor, care are nelesul comun al unei stri de fapt temporare, de natur s permit reluarea plilor, prin
aplicarea procedurii colective.
5
Ibidem, p. 6: Printre excepiile considerate conforme cerinelor art. 696 C.com. a
fost i aceea c creana pretins nu este cert i lichid, deoarece cuantumul ei nu a fost
determinat nici n convenia prilor, nici pe cale judiciar (C.A. Bucureti IV,
23 septembrie 1924, n Buletinul Curii de Apel, 1924, p. 412).
6
Ibidem, p. 364, apud Y. Guyon.
7
Recent, un autor (C.B. Nasz, Consideraii n legtur cu insolvena debitorului supus
procedurii reglementate de Legea nr. 85/2006, n P.R. nr. 3/2009, p. 52) s-a pronunat
mpotriva acestei idei, pe motiv c data intervenirii ncetrii plilor nu poate fi precis
determinat la data deschiderii procedurii, ci doar ulterior i, n plus, pentru c, odat
stabilit prin hotrrea de deschidere a procedurii, data apariiei insolvenei ar rmne
definitiv stabilit, intrnd n puterea de lucru judecat, ceea ce ar aduce mari prejudicii.
Argumentele nu sunt ns convingtoare, mai ales c exist, aa cum recunoate i autorul
citat, cele dou modele (actuala legislaie francez i fosta reglementare romneasc a
falimentului) care impun/impuneau stabilirea datei insolvenei. Pentru proba acestei date
Starea de insolven
245
proba, ntr-adevr, dificil, dar nu imposibil se pot folosi diverse mijloace, inclusiv
prezumiile. De exemplu, o prezumie simpl ar putea fi recunoaterea debitorului care n
cererea sa ar putea declara i data apariiei strii de insolven. Ulterior, pe baza unor
probe contrare reieite, spre exemplu, din primul raport al administratorului judiciar/lichidatorului, aceast dat ar putea fi revizuit, soluie aplicabil i n legislaia francez, n
prezent, dar i n vechea reglementare romneasc a falimentului.
8
Conform lui I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 357,
noul text al art. 31 permite nregistrarea cererii pentru o crean, indiferent de natura
acesteia.
9
n acelai sens, a se vedea B. tefnescu, Consideraii de ansamblu referitoare la
Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenei, n Dreptul nr. 10/2006, p. 14.
10
n acelai sens, a se vedea I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 363. Autorul arat c ncetarea plilor a fost ndelung i temeinic definit de
jurisprudena noastr generat de aplicarea Codului comercial (art. 695) ca o stare de
fapt. n mod firesc, percepia debitorului este diferit de aceea a creditorului. n timp ce
debitorul tie c este n incapacitate vdit de a-i plti datoriile exigibile cu sumele de
bani disponibile, creditorul este constrns s constate o aparen faptic, aceea c
debitorul a ncetat s-i plteasc datoria fa de el.
11
V.M. Ciobanu, Tratat teoretic i practic de procedur civil, Ed. Naional, Bucureti,
1997, vol. II, p. 146.
12
Doctrina francez abund de exemple n care tribunalele franceze au antrenat
rspunderea bncii pentru oprirea intempestiv a unui credit i pentru acordarea sau
meninerea unui credit atunci cnd nu era cazul, crend aparena unei solvabiliti care se
dovedete ulterior ca fiind fals. A se vedea Y. Guyon, Droit des affaires, Tome 1: Droit
commercial gnral et socits, Economica, Paris, 1994, p. 84-88.
Seciunea a 5-a
Participanii la procedura insolvenei
1. Conceptul de participant la procedura insolvenei
162. Noiunea de participant la procedura insolvenei desemneaz, pe de o
parte, persoanele crora le este destinat i, pe de alt parte, organele procedurii, care
sunt abilitate prin lege s o aplice.
Destinatarii procedurii insolvenei sunt acei participani la procedur care trebuie
fie s suporte consecinele deschiderii procedurii, fie s beneficieze de aceste
consecine. n aceast categorie sunt inclui n mod direct debitorul i creditorii. n
mod indirect, consecinele procedurii se rsfrng i asupra acionarilor debitorului
persoana juridic.
Debitorul, chiar desesizat, este un participant practic omniprezent la procedur.
Drepturile i obligaiile debitorului, inclusiv cele judiciare, se exercit sau, dup caz,
se ndeplinesc, de regul, prin intermediul administratorului judiciar sau al lichidatorului. Situaia n care debitorul nu este desesizat, adic i pstreaz administrarea
averii proprii este excepional i rar. n aceast situaie, debitorul i exercit
drepturile fie prin administratorul special, fie n nume propriu, uneori chiar n contra
administratorului judiciar sau a lichidatorului.
Un creditor este considerat participant deplin la procedur n msura n care
creana sa ntrunete condiiile pentru a putea fi calificat drept creditor ndreptit s
participe la procedur. Acest creditor particip la procedur ntr-o dubl calitate,
aceea de membru al colectivitii creditorilor, care are interese comune cu ceilali
creditori asupra sau n contra debitorului, precum i aceea de titular de drepturi i
obligaii individuale relative la debitor i la ceilali creditori. Creditorii i exercit
drepturile n mod colectiv prin intermediul adunrii creditorilor i al comitetului creditorilor. Exerciiul colectiv al drepturilor creditorilor este una dintre faetele procedurii
insolvenei, privit ca o procedur colectiv. Pe de alt parte, creditorii i exercit
unele drepturi sau, dup caz, sunt inui de unele obligaii n mod individual. n aceast
privin, creditorii sunt n concurs ntre ei, concurs care se exercit pe baze egalitare
n cadrul aceleiai clase de creditori. Acest individualism al drepturilor i obligaiilor
creditorilor reprezint faeta concursual i egalitar a procedurii insolvenei.
Nu toi creditorii sunt ns ndreptii s participe la procedura insolvenei.
Creditorii care nu i-au nregistrat n termen creana sunt considerai strini de procedur. Creditorii ale cror creane sunt contestate pot fi considerai strini de procedur, dac judectorul-sindic nu decide ca creana lor s fie nregistrat provizoriu.
Chiar i n acest caz, creditorii n cauz nu au deplintatea drepturilor conferite de
calitatea de participani la procedur, drepturile lor rezultate din nregistrarea
provizorie fiind precare i condiionate de admiterea sau respingerea contestaiei.
Pretinii creditori, crora nu li s-a admis cererea de nregistrare a creanei, nu au
niciunul dintre drepturile participantului la procedur, dar au toate drepturile procesuale derivate din calitatea de parte n litigiul constnd n contestaia la creana lor.
247
n fine, unii creditori scap procedurii, n sensul c ei pot ncepe sau continua o
executare silit individual asupra bunurilor din patrimoniul debitorului, dac creana
lor este garantat cu bunurile respective i dac judectorul-sindic admite o astfel de
urmrire individual. Creditorii cu creane ulterioare deschiderii procedurii sunt
pltii pe msura scadenei, dac creana lor rezult din aa-numitele operaiuni
curente, i nu ca urmare a unor distribuiri efectuate n executarea unui plan sau ca
urmare a unei lichidri, aa cum se ntmpl cu creditorii obinuii, participani la
procedur.
Dei o serie de consecine ale procedurii insolvenei se rsfrng direct asupra lor
(spre exemplu, controlul debitorului persoan juridic trece de la acionari la
administratorul judiciar/lichidator i la creditori, odat cu deschiderea procedurii),
acionarii debitorului persoan juridic nu particip n mod direct la procedur, ci
numai printr-un reprezentant obligatoriu, respectiv, administratorul special.
Acionarii debitorului au totui posibilitatea s participe la procedur prin intermediul
unei intervenii n interes propriu, formulat fie n cadrul unuia sau mai multora
dintre procesele aferente procedurii, fie n cadrul procedurii nsi. De remarcat
relativul dezinteres al Legii insolvenei fa de acionarii debitorului, care nu i mai
include pe acetia nici n rndul creditorilor, nici n rndul participanilor la
procedur. Este adevrat ns c Legea insolvenei face unele referiri timide i
neclare la distribuirea rezultatului lichidrii i la partajul ntre acionari a acestui
rezultat. n fine, Legea societilor comerciale, care completeaz Legea insolvenei
cu titlu de drept comun, i trateaz pe acionari ca fiind creditori reziduali (subordonai) pentru surplusul rmas n urma lichidrii, ceea ce nseamn c, indirect,
acionarii sunt totui calificai drept creditori.
Avnd n vedere c procedura insolvenei are un pronunat caracter judiciar i c
aceast procedur presupune un numr indefinit de procese civile, este posibil ca n
persoana participantului la procedur s se ntruneasc i calitatea de parte n unul
sau mai multe dintre procesele aferente sau derivate din procedur. Legea insolvenei
stabilete, n mod expres sau indirect, o serie de drepturi i obligaii ale participanilor la procedur care se disting de drepturile i obligaiile procesuale ale prilor n
proces, dar care se pot cumula n persoana participantului la proces. n principiu,
participanii la procedur nu sunt citai n proces dect n cazul n care au calitatea de
pri n proces cu interese contradictorii. n rest, participanii la procedura insolvenei
sunt notificai, convocai sau informai, operaiuni care se efectueaz, de regul, prin
Buletinul procedurilor de insolven. Este adevrat c, n cazuri excepionale, expres
prevzute de lege, unele acte sau operaiuni ale procedurii sunt efectuate prin
proceduri directe i individuale cu participanii la procedur (de exemplu, creditorul
contestat este notificat n mod individual i direct, pentru a putea s-i fac aprarea)
iar unii participani la procedur sunt citai, n condiiile Codului de procedur civil
(de exemplu, la soluionarea cererii de admitere n principiu a planului sau a cererii
de schimbare a administratorului judiciar/lichidatorului, se citeaz petentul, administratorul judiciar/lichidatorul, administratorul special i comitetul creditorilor; creditorii cu sediul sau domiciliul n strintate sunt citai cu formalitile prevzute de
Codul de procedur civil). Pe de alt parte, dac utilizarea Buletinului procedurilor
de insolven se justific n cazul participanilor la procedur, nu acelai lucru se
248
poate spune n privina prilor la nenumratele procese aferente sau derivate din
procedura insolvenei, pri care nu cumuleaz i calitatea de participant la procedur. Pentru a se putea respecta principiul dreptului la aprare, aceste pri n
proces care nu cumuleaz i calitatea de participant la procedur trebuie citate,
citarea lor prin Buletinul procedurilor de insolven fiind fundamental greit.
2. Organele procedurii
163. Legea insolvenei stabilete, n art. 5, c organele care aplic procedura
insolvenei sunt instanele judectoreti, judectorul-sindic, administratorul judiciar
i lichidatorul. Aadar, nu sunt organe ale procedurii adunarea creditorilor i comitetul creditorilor, care reprezint cele dou forme de colectivitate organizat a
creditorilor, i nici administratorul special, care este, dup caz, reprezentantul legal al
debitorului persoan juridic, n cazul n care acesta i pstreaz dreptul de
administrare, sau mandatarul obligatoriu al asociailor sau al acionarilor debitorului
persoan juridic.
Organele procedurii au obligaia s asigure derularea cu celeritate a procedurii,
precum i realizarea drepturilor i obligaiilor celorlali participani la procedur [art.
5 alin. (2)]. Fr s fie nsoit de vreo sanciune expres, aceast obligaie este
primordial. Este o obligaie dificil de probat i executat ntruct, pe de o parte,
procedura insolvenei este complex, iar, pe de alt parte, n caz de litigiu purtnd
asupra rspunderii pentru nclcarea acestei obligaii, obiectul probaiunii l reprezint nu fapte ale organului n cauz, ci omisiuni, adic trebuie demonstrat ceea ce nu
a fcut organul procedurii n cauz pentru a ndeplini obligaia de asigurare a
celeritii i a realizrii drepturilor i obligaiilor celorlali participani la procedur.
Cu toate acestea, proba nu este imposibil, ntruct este vorba de o obligaie
constant, prezent n ntreaga activitate a organelor procedurii, ceea ce nseamn c
deraparea de la aceast obligaie poate fi sancionat. De altfel, Legea insolvenei
prevede diferite modaliti de sancionare a organelor procedurii, mai precis, a
administratorului judiciar sau a lichidatorului. Spre exemplu, acetia pot fi schimbai,
pentru motive temeinice, un motiv temeinic fiind i nclcarea constant sau substanial a obligaiei de asigurare a celeritii i a realizrii drepturilor i obligaiilor
participanilor la procedur. De asemenea, administratorul judiciar sau lichidatorul pot
fi obligai de ctre judectorul-sindic fie la plata de amenzi, fie la plata despgubirii,
pentru nclcarea sau pentru ndeplinirea cu ntrziere a obligaiilor prevzute de Legea
insolvenei inclusiv a obligaiei de asigurare a celeritii i a realizrii drepturilor i
obligaiilor participanilor la procedur dac exist culp sau rea-credin din partea
administratorului judiciar/lichidatorului [art. 22 alin. (3)-(4)]. n plus, pentru
nclcarea obligaiei de respectare a legii, practicianul n insolven poate fi
sancionat disciplinar, de organele care fac parte din corpul profesional al acestora.
Calitatea de organ al procedurii ncepe din momentul deschiderii procedurii i se
sfrete odat cu nchiderea procedurii. Art. 136 dispune c att organele procedurii,
ct i persoanele care le-au asistat, sunt descrcai de ndatoriri i responsabiliti
fa de ceilali participani la procedur, adic sunt desistai de procedur. Trebuie
precizat c judectorul-sindic este numit nainte de deschiderea procedurii, el fiind
249
250
Judectorul-sindic este desemnat prin repartizare aleatorie n sistem informatizat, n aceleai condiii n care este repartizat orice judector n orice pricin,
adic n condiiile art. 53 din Legea nr. 304/2004 privind organizarea judiciar. A se
observa c textul se refer numai la judectorii-sindici, omind s se refere i la
judectorii de curte de apel, care trebuie s judece recursuri contra hotrrilor
judectorilor-sindici n completuri specializate. Pentru identitate de raiune, este
logic s admitem c i n cazul curilor de apel repartizarea aleatorie se va face dintre
judectorii specializai n proceduri de insolven. Principiul repartizrii aleatorii
este, desigur, important, dar practic este dificil sau chiar imposibil aplicarea sa
eficient, avnd n vedere numrul mic de instane sau secii specializate n proceduri
de insolven i numrul nc mic de judectori-sindici sau specializai n proceduri
de insolven. n practic, se poate ridica excepia lipsei repartizrii aleatorii, mai ales
n cazul tribunalelor sau curilor de apel cu 2-3 judectori-sindici sau specializai n
proceduri de insolven, ceea ce poate duce la mari neajunsuri practice.
Judectorul-sindic are dou categorii de atribuii: (i) atribuii jurisdicionale; (ii)
atribuii de control judiciar asupra activitii administratorului judiciar i a lichidatorului. ntr-adevr, art. 11 alin. (2) din Legea insolvenei limiteaz la aceste dou categorii de atribuii competena judectorului-sindic, readucndu-l pe acesta n poziia sa
normal, de magistrat care nu trebuie s se implice n administraia debitorului sau n
gestiunea procedurilor de evaluare, contabilitate, pli, lichidri etc. Evoluia competenelor judectorului-sindic a fost una sinuoas. n vechea reglementare a falimentului din Codul comercial, judectorul-sindic cumula att atribuii jurisdicionale
(spre exemplu, putea soluiona n prim instan unele contestaii la tabelul
creanelor), ct i atribuii administrative i de gestiune (aproape toate atribuiile care,
n prezent, sunt date n competena administratorului judiciar sau a lichidatorului).
Fosta Lege nr. 64/1995, n forma sa iniial, nu era foarte departe de aceast concepie. Succesivele modificri ale acestei legi au dus ca, treptat, judectorul-sindic s
fie degrevat de atribuiile administrative, care au trecut n totalitate la administratorul
judiciar sau la lichidator. Judectorul-sindic a devenit un magistrat specializat, care
are competene exclusive de jurisdicie a procedurii insolvenei i de control judiciar
al activitii administratorilor judiciari sau a lichidatorilor2. Acetia din urm fie au
conducerea n tot a activitii debitorului, fie controleaz i supravegheaz activitatea
debitorului, fiind la rndul lor sub controlul creditorilor [art. 11 alin. (2) teza final
dispune c deciziile manageriale fie c sunt ale administratorului judiciar/lichidatorului, fie c sunt ale debitorului pot fi controlate sub aspectul oportunitii de
creditori, prin organele acestora].
Atribuiile jurisdicionale ale judectorului-sindic pot fi rezumate la procedurile
jurisdicionale de acoperire a pasivului debitorului aflat n insolven, respectiv:
(i) deschiderea sau nchiderea procedurii; (ii) contestaiile la tabelul creanelor sau la
alte msuri ale administratorului judiciar/lichidatorului; (iii) trecerea la reorganizarea
judiciar sau la faliment, dup caz; (iv) anularea actelor frauduloase, a transferurilor
sau a constituirilor de drepturi patrimoniale, ncheiate de debitor n perioada
suspect; (v) aciunea n rspundere contra asociailor sau contra persoanelor care au
contribuit la ajungerea n stare de insolven a debitorului persoan juridic; (vi) alte
pricini prevzute n mod expres de Legea insolvenei (de exemplu: nlocuirea
251
252
253
254
debitorul este citat tot prin administratorul judiciar ori prin lichidator, aa cum rezult
din art. 87 pct. 5 i art. 243 pct. 5 C.proc.civ. Dac debitorul a deschis un proces
nainte de deschiderea procedurii insolvenei, dup deschiderea acesteia, administratorul judiciar sau, dup caz, lichidatorul, trebuie introdus n proces, att n ar, ct i
n procedurile ce se deruleaz n strintate, pn la introducerea acestora n proces
cauza fiind suspendat de drept4.
Legea insolvenei instituie totui n beneficiul debitorului unele drepturi procesuale cu caracter exorbitant, care se exercit fr reprezentarea judiciar a
administratorului judiciar/lichidatorului i, uneori, n contradictoriu cu acesta. Spre
exemplu, debitorul poate formula contestaii, att contra msurilor administratorului
judiciar/lichidatorului, ct i contra tabelelor creanelor.
Pe de alt parte, debitorul este un participant la procedur care beneficiaz de
unele drepturi i cruia i incumb unele obligaii excepionale, rezultate din nsi
faptul deschiderii procedurii insolvenei, drepturi i obligaii care, n condiii
normale, nu exist. Prin exerciiul acestor drepturi i, respectiv, prin respectarea sau
nclcarea acestor obligaii, debitorul poate influena n mod decisiv soarta procedurii
i, ca o consecin, i soarta drepturilor i obligaiilor celorlali participani la
procedur, n special, ale creditorilor. Astfel, debitorul poate contesta c ar fi n stare
de insolven, caz n care, dac i se respinge contestaia, el nu mai are dreptul la
reorganizare judiciar sau poate cere s i se aplice direct procedura falimentului,
odat cu deschiderea procedurii ori poate formula recurs la hotrrea de deschidere a
procedurii; debitorul poate, de asemenea, s formuleze un plan de reorganizare, s
conteste msurile administratorului judiciar/lichidatorului sau tabelele creanelor i s
atace cu recurs oricare dintre hotrrile judectorului-sindic. Pe de alt parte,
debitorul este inut s depun n termen la dosar actele prevzute de lege, sub
sanciunea trecerii la faliment i, dup caz, a rspunderii sale civile sau chiar penale.
Debitorul particip ca invitat la adunarea creditorilor, primete raportul final al lichidatorului i bilanul de lichidare i particip la edina convocat de judectorul-sindic pentru soluionarea obieciunilor i aprobarea raportului, primete
notificarea nchiderii procedurii, putnd formula obieciuni sau recurs etc.
167. Avnd n vedere c debitorul este, de regul, desesizat dar, n acelai timp, el
este un participant practic omniprezent la procedur, chestiunea cea mai preocupant
este aceea a persoanei prin care se exercit aceste drepturi i se execut aceste
obligaii, n cazul n care debitorul este o persoan juridic.
Legea insolvenei a introdus n acest scop, al instituirii unui organ al debitorului
persoan juridic mputernicit s exercite drepturile i s execute obligaiile
debitorului, un participant atipic la procedura insolvenei, respectiv, administratorul
special.
Din analiza art. 3 pct. 26 (care definete administratorul special) i a art. 18 (care
stabilete atribuiile administratorului special) din Legea insolvenei rezult c
administratorul special are trei tipuri de atribuii:
a) n cazul n care debitorul i pstreaz dreptul de a-i administra averea, administratorul special are calitatea de reprezentant legal al debitorului; administratorul
special nlocuiete, practic, administratorii n funcie la data deschiderii procedurii
255
256
4. Creditorii
168. Creditorii ndreptii s participe la procedur au calitatea de participani
procedurali, calitate care se poate manifesta fie ca membri ai unei colectiviti organizate, n adunarea creditorilor sau n comitetul creditorilor, fie n mod individual, n
condiii concursuale i egalitare. Trebuie precizat ns c nu toi creditorii unui
debitor fa de care s-a deschis procedura insolvenei sunt i participani la procedur.
Este cazul creditorilor care nu i-au depus n termen declaraie de nregistrare a
creanei i a pretinsului creditor. Pe de alt parte, unii creditori scap procedurii, n
timp ce unii creditori sunt participani precari la procedur, drepturile lor fa de
debitor i fa de ceilali creditori fiind incomplete sau condiionate.
169. Adunarea creditorilor. Procedura insolvenei este o procedur colectiv
ntruct instituie o colectivitate organizat a creditorilor6. ntr-adevr, principalele
drepturi ale creditorilor controlul de oportunitate al deciziilor manageriale, numirea
administratorului judiciar, votul asupra planului de reorganizare se exercit cu titlu
colectiv i organizat, n adunarea creditorilor sau, dup caz, n comitetul creditorilor.
Adunarea creditorilor reprezint totalitatea creditorilor ndreptii s participe la
procedur, adic acei creditori care au formulat i li s-a admis, n tot sau n parte, o
cerere de nregistrare a creanei n tabelul creanelor, ceea ce rezult din dispoziiile
art. 72 alin. (3) teza a doua din Legea insolvenei. Momentul dup care creditorii
nscrii n tabelul preliminar de creane pot participa la adunrile creditorilor este cel
al afirii tabelului preliminar. Desigur c dreptul de a participa la adunrile
creditorilor dup afiarea tabelului preliminar este supus condiiei definitivrii
tabelului creanelor, ceea ce nseamn c, dac n urma admiterii unei contestaii la
tabelul de creane o crean este respins, dreptul de a participa la adunarea creditorilor al creditorului care, odat cu admiterea contestaiei, devine un pretins creditor,
este desfiinat retroactiv, cu consecina nulitii votului su, dat anterior n adunarea
creditorilor.
Nu pot fi convocai i nu pot participa la adunarea creditorilor acei creditori ale
cror creane nu au fost admise i deci nu au fost nregistrate n tabelul preliminar.
Adunarea creditorilor este convocat i prezidat de administratorul judiciar sau
de lichidator, dac legea sau judectorul-sindic nu dispun altfel. Adunarea
257
258
259
260
ntruct una sau mai multe creane contestate pot fi trecute n tabel cu titlu provizoriu,
ceea ce permite disjungerea contestaiei de procedura de afiare, adic definitivarea
parial a tabelului creanelor). Aceasta nseamn c, pn la definitivarea tabelului
creanelor, creditorii care au fcut cerere de nregistrare a creanei nu sunt ndreptii
s participe la procedur (?!!).
Niciun creditor care a formulat cerere de nregistrare a creanei nu are calitatea de
creditor ndreptit s participe la procedur pn la definitivarea tabelului creanelor,
chiar dac creana sa nu a fost contestat. Pare greu de crezut c tocmai creditorii
care au formulat cerere de nregistrare a creanei, ba mai mult, nici nu au fost
contestai n vreun fel, s fie lipsii de cel mai elementar drept, acela de a participa la
procedur. Dar aceasta este singura concluzie care rezult din art. 3 pct. 8, art. 74
alin. (2) i art. 72 alin. (3) teza a doua din Legea insolvenei. Singurele drepturi pe
care la au creditorii n aceast perioad pn la definitivarea tabelului definitiv sunt:
dreptul de a formula cererea de nregistrare a creanei, dreptul de a contesta decizia
administratorului judiciar/lichidatorului de a refuza nregistrarea creanei ori de a o
nregistra numai parial sau fr garanii, dreptul de a contesta alte creane. n msura
n care nu este vorba de chestiuni contencioase, la care s fie parte, creditorii nici
mcar nu trebuie s fie citai. n plus, procedurile se deruleaz prin Buletinul
procedurilor de insolven, adic aproape clandestin pentru acei creditori care nu au
cunotin de existena acestui instrument al procedurii insolvenei. Este un aspect
paradoxal al Legii insolvenei, care poate ridica probleme de constituionalitate, pe
motiv c bareaz liberul acces la justiie al creditorilor. Este o chestiune preocupant
de lege ferenda, ntruct, prin deschiderea procedurii insolvenei, creditorii sufer
serioase limitri sau restricii ale drepturilor ataate, n mod obinuit, creanei lor i
sunt inui de o serie de obligaii, cum ar fi obligaia de a-i formula n termen cererea
de nscriere a creanei sale, obligaia de a respecta eventualele msuri de modificare a
creanei lor prin planul de reorganizare, obligaia de a respecta ordinea de preferin
la distribuia fondurilor rezultate din lichidare etc.
Nu sunt creditori ndreptii s participe la procedur i deci nu beneficiaz
de drepturile aferente acestei caliti i nici nu le incumb obligaiile ce decurg din
aceast calitate:
a) creditorii care nu i-au declarat n termen legal creana contra debitorului;
Legea insolvenei creeaz numai condiiile participrii creditorilor la procedura insolvenei, fiind obligatorie notificarea creditorilor, cunoscui sau necunoscui, referitoare
la deschiderea procedurii, dar creditorii care, pn la expirarea perioadei de nregistrare a declaraiilor de crean, nu s-au nscris la masa credal, sunt strini de procedur; consecinele tardivitii cererii de nregistrare a creanei sunt drastice, ntruct,
pn la nchiderea procedurii, creana nu poate fi n niciun caz recuperat, dat fiind
efectul suspensiv al deschiderii procedurii, iar dac debitorul este radiat dup
nchiderea procedurii, creana se stinge definitiv; tot ce poate spera un creditor cu
creana nenscris este ca debitorul s nu fie radiat dup nchiderea procedurii, ceea
ce este excepional i, n plus, conine i riscul prescripiei creanei; de remarcat c, n
vechea form a fostei Legi nr. 64/1995, de dinainte de modificarea acesteia din 2004,
creana nenscris n termen nu era considerat strin de procedur, ci era nscris pe
tabelul creanelor, cu titlu de crean tardiv, care avea regimul creanei provizorii
261
sau condiionate; creditorul care nu a fost notificat n condiiile art. 7 i, astfel, nu i-a
depus declaraie de crean n termenul stabilit de judectorul-sindic, poate formula
declaraie de crean ulterior expirrii acestui termen; nefiind nc nscris pe tabelul
preliminar, acest creditor are poziia pretinsului creditor;
b) creditorii ale cror creane sunt contestate, nefiind trecute n tabelul creanelor;
acetia sunt, practic, strini de procedur, cel puin pe perioada soluionrii
contestaiei ei neavnd plenitudinea drepturilor creditorilor ndreptii s participe la
procedur; ntr-adevr, creditorul ndreptit s participe la procedur este creditorul care a cerut i a obinut, n tot sau n parte, nscrierea la masa credal i care, n
aceast calitate, are toate drepturile aferente procedurii, n timp ce creditorul este
cel care a cerut nscrierea creanei sale la masa credal i care poate face dovada
creanei sale (art. 3 pct. 7); per a contrario, pretinsul creditor, a crei crean a fost n
totalitate respins, nu este un creditor n sensul art. 3 pct. 7, din moment ce, cel puin
pe perioada soluionrii contestaiei, el nu poate face dovada creanei sale, deci nu
este un participant la procedur; pretinsul creditor are dreptul de a contesta refuzul
sau omisiunea trecerii sale pe tabel; n aceast contestaie, pretinsul creditor are
calitatea de parte n proces, fr a avea i calitate de participant la procedur;
judectorul-sindic poate decide c acest pretins creditor s fie trecut provizoriu pe
tabelul creanelor, caz n care el capt regimul juridic al creditorului cruia creana
i-a fost nregistrat provizoriu.
n cazul n care un creditor a fost admis pe tabel i ulterior se formuleaz contestaie, obinuit sau pentru dol, fals sau eroare esenial, la nscrierea sa pe tabel, acest
creditor devine un creditor contestat, dar nu i un pretins creditor. Cu excepia
cazului n care judectorul-sindic a decis s nscrie aceast crean n tabel cu titlu de
crean provizorie, creditorul astfel contestat rmne un participant propriu-zis la
procedur, cu drepturi i obligaii depline, ntruct cel puin pn la admiterea contestaiei, creditorul a putut face dovada creanei sale, n sensul art. 3 pct. 7, motiv
pentru care a i fost trecut pe tabelul creanelor n urma procedurii de verificare a
creanei derulat de ctre administratorul judiciar. Aadar, nu orice creditor contestat
este un creditor strin de procedur.
Legea insolvenei reglementeaz i o categorie de participani precari la procedur, a cror crean este provizorie, fiind condiionat de admiterea sau respingerea
contestaiei ce are ca obiect creana n cauz. ntr-adevr, judectorul-sindic poate
decide ca o crean contestat i netrecut iniial pe tabelul creanelor s fie trecut
totui pe tabel, cu titlu de crean nscris provizoriu. Provizoratul poate privi fie
creana n totalitatea sa, fie rangul creanei. Creditorul n cauz este un creditor
provizoriu, un participant precar la procedur, care nu beneficiaz de toate drepturile
prevzute pentru creditorii ndreptii s participe la procedur.
Drepturile creditorului provizoriu nu sunt foarte clar precizate n Legea insolvenei. Art. 74 alin. (2) dispune c, dup nregistrarea tabelului definitiv, numai titularii creanelor nregistrate n tabelul definitiv pot s participe la votul asupra planului
de reorganizare sau la orice repartiii de sume n caz de faliment n procedura
simplificat. Textul nu face nicio referire, dar nici vreo distincie n privina creditorului provizoriu. Doar art. 127 dispune c, n cazul trecerii la faliment, cu ocazia
distribuiilor pariale, vor fi provizionate sume proporionale datorate creditorilor cu
262
5. Auxiliarii
172. Att judectorul-sindic, ct i administratorul judiciar/lichidatorul au dreptul
de a desemna persoane de specialitate, pentru a-i sprijini n ndeplinirea atribuiilor lor.
Articolul 10 permite judectorului-sindic s-i desemneze persoane de specialitate, prin ncheiere, stabilindu-i i remuneraia, care se achit din fondul de lichidare8.
Fr a fi n prezena unei precizri exprese, consider c este vorba, n cazul prevzut
de art. 10, exclusiv de practicieni n insolven, care s-l asiste pe judectorul-sindic
n demersul de admitere n principiu a unui plan de reorganizare. Nu poate fi vorba,
n acest caz, nici de avocai, nici de experi, nici de evaluatori, ntruct toate
atribuiile manageriale referitoare la procedur au fost date n competena exclusiv a
administratorului judiciar/lichidatorului, acesta fiind cel care, n condiiile art. 23, ar
putea angaja astfel de persoane de specialitate.
Spre deosebire de art. 10, art. 23 permite administratorului judiciar/lichidatorului
s angajeze persoane de specialitate (experi, evaluatori, avocai, chiar ali practicieni
n insolven), care s-l asiste n ndeplinirea sarcinilor sale sau care s efectueze
diferite demersuri ce in de lichidare (cum ar fi declanarea i/sau susinerea unor
litigii sau arbitraje pentru recuperarea creanelor debitorului), dar numai cu aprobarea
comitetului creditorilor. Remuneraia acestor persoane de specialitate se suport din
averea debitorului, cu titlu de cheltuieli de procedur. Art. 23 permite angajarea
persoanelor de specialitate, fr acordul comitetului creditorilor, dac se stabilete c
remuneraia acestora se va achita din fondul de lichidare.
263
264
insolvenei permite o adevrat preluare ostil10, fie de ctre teri fie de ctre
creditori. Acetia din urm, prin diferite tehnici de inginerie financiare, pot plti
aciunile societii n insolven prin creanele deinute.
265
ca unic organ colectiv de decizie i reprezentare. Principalele trei motivaii sunt urmtoarele: (i) deciziile se iau n funcie de valoarea creanei, i nu de numrul creditorilor,
ceea ce nseamn c voturile decisive aparin creditorilor mari, care sunt, n acelai timp,
i creditori privilegiai, fa de creditorii chirografari ei fiind dublu favorizai, prin rangul
creanei i prin fora voturilor, care le permite orientarea discreionar a deciziilor
adunrii n favoarea lor, inclusiv n privina desemnrii administratorului judiciar sau a
lichidatorului; n ultima vreme, dup ce competena numirii administratorului judiciar i a
lichidatorului a fost deplasat dinspre judectorul-sindic ctre adunarea creditorilor, mari
creditori de stat (ANAF i AVAS) au ajuns s controleze practic ntreaga procedur i, n
special, procedura de numire i remuneraia administratorilor judiciari sau a lichidatorilor, ceea ce poate ascunde mari fraude i corupie; (ii) procedura insolvenei este o
procedur complex, care necesit atenie, interes ridicat i permanent fa de publicaiile
Buletinului procedurilor de insolven i, n genere, cunotine aprofundate de specialitate
pentru a fi utilizat la adevrata sa valoare; or, creditorii, n marea lor majoritate, se
complac sau sunt prada unei sfinte ignorane, ceea ce face inutil adunarea creditorilor;
(iii) adunarea creditorilor se convoac i se ine greu, formalitile aferente convocrii i
derulrii acestora punnd serios n discuie principiul celeritii procedurii. Renunarea la
adunarea creditorilor ar pune n centrul procesului decizional comitetul creditorilor, un
organism constituit de un numr mic de reprezentani ai creditorilor, acetia fiind persoane avizate, care s tie s negocieze cu administratorul judiciar sau lichidatorul, s tie
s controleze eficient decizia managerial sub aspectul oportunitii i care s poat s
reprezinte realmente colectivitatea creditorilor, adic masa creditorilor chirografari, acei
creditori care, oricum, suport cele mai multe dintre restriciile de drepturi rezultate din
aplicarea procedurii insolvenei fa de debitorul lor. Este, cu siguran, un subiect de
reflecie pentru o viitoare modificare a Legii insolvenei.
7
I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 329.
8
Textul continu cu sintagma n conformitate cu criteriile stabilite prin Hotrre de
Guvern. Aceasta este o reminiscen nejustificat a fostei Legi nr. 64/1995, care vorbea
de astfel de hotrre de guvern relativ la remuneraia administratorului judiciar/lichidatorului, care n prezent este stabilit pe baza criteriilor stabilite n O.U.G. nr. 86/2006, i
nu prin hotrre de guvern. n orice caz, n prezent nu exist o astfel de hotrre de
guvern, ceea ce ar putea face textul legal inaplicabil n cazul n care textul ar fi aplicat
ad litteram.
9
Pentru detalii, a se vedea Gh. Piperea, Insolvena: legea, regulile, realitatea,
Ed. Wolters Kluwer, Bucureti, 2008, Capitolul 12 (nchiderea procedurii).
10
Preluarea reprezint transferul controlului prin vot de la actualul acionar majoritar
la un alt acionar majoritar. Preluarea este ostil atunci cnd nu este o preluare negociat,
adic o preluare care presupune c management-ul debitorului a fost de acord cu
schimbarea controlului societii.
266
Teste de autoevaluare
1.Prezenta trsturile eseniale ale dreptului procedurilor de insolven.
2.Instituile publice pot fi considerate subiecte ale procedurii insolvenei?
3.Ce se nelege prin insolven?
4. Cum se poate face dovada strii de insolven?
5. Care sunt organele ndreptite s aplice procedura insolvenei?
6. Precizai care este poziia acionarilor n cadrul procedurii insolvenei.
7. Care sunt atribuiile comitetului creditorului?
Cuprins
1. Periodizarea procedurii insolvenei;
2. Titularii cererii de deschidere a procedurii;
3. Deschiderea procedurii la cererea debitorului;
4. Deschiderea procedurii la cererea creditorilor.
Obiective
Seciunea 1
Periodizarea procedurii insolvenei
174. Legea insolvenei are n vedere (i) o procedur colectiv general care se
deschide printr-o faz de observaie i se continu cu dou modaliti distincte ale
procedurii, reorganizarea judiciar i/sau falimentul, care pot fi i succesive, precum
i (ii) o procedur simplificat, care presupune fie trecerea direct la faliment, dup
o scurt perioad de observaie, fr posibilitatea de reorganizare judiciar (ca, de
exemplu, n cazul societilor-fantom), fie deschiderea direct a procedurii de
faliment (ca, de exemplu, n cazul societilor dizolvate deja). n primul caz, faza de
268
269
270
Seciunea a 2-a
Titularii cererii de deschidere a procedurii
175. Legea insolvenei recunoate calitate procesual activ pentru cererea de
deschidere a procedurii exclusiv debitorului i creditorului ndreptit s cear
deschiderea procedurii. ntr-adevr, (i) debitorul este obligat s cear deschiderea
procedurii n termen de 30 de zile de la apariia strii de insolven; Legea insolvenei recunoate facultatea debitorului de a cere deschiderea procedurii insolvenei
dac insolvena sa este iminent; (ii) creditorul poate cere deschiderea procedurii
insolvenei dac ntrunete calitile cerute de lege pentru a fi ndreptit s cear
deschiderea procedurii; noiunea de creditor ndreptit s solicite deschiderea
procedurii este definit nu foarte inspirat de art. 3 pct. 6 din Legea insolvenei.
Ca o precizare de ordin general, se poate observa c Legea insolvenei ncurajeaz
debitorul s cear sau s fie de acord cu deschiderea procedurii, n timp ce creditorul
este descurajat s fac acelai demers. Astfel, pe de o parte: (i) debitorul poate cere
deschiderea procedurii cnd insolvena este iminent; (ii) debitorul trebuie s cear n
termen deschiderea procedurii, dac vrea s evite consecinele neplcute ale declarrii tardive a insolvenei; (iii) dac sunt mai multe cereri concurente de deschidere a
procedurii, iar una dintre ele este cererea debitorului, atunci toate dosarele aferente
acestor cereri se conexeaz la cererea debitorului, chiar dac aceasta ar fi mai
recent; (iii) dac, n cazul judecrii cererii creditorului de deschidere a procedurii,
debitorul recunoate starea de insolven n care se afl, renunnd la a mai face sau a
mai susine o contestaie la cererea creditorului, atunci debitorului i se permite s
cear reorganizarea judiciar, n caz contrar acest drept fiindu-i refuzat. Pe de alt
parte: (i) creditorul trebuie s fac dovada existenei unei creane care s ndeplineasc cele 5 (sau chiar 6) condiii pentru a putea fi considerat creditor ndreptit s
cear deschiderea procedurii; (ii) chiar i n cazul n care creana sa ntrunete aceste
condiii, creditorul poate fi obligat la o cauiune, care poate reprezenta 20% din
valoarea creanei pretinse, ceea ce poate fi prohibitiv pentru creditor; (iii) dac
cererea de deschidere a procedurii formulat de creditor se respinge, creditorul care a
formulat cererea poate fi obligat la despgubiri pentru faptul ilicit de a cere
deschiderea procedurii insolvenei fa de un debitor care nu se afl n aceast stare.
Situaia nu este particular Romniei, ea fiind prezent i n alte legislaii europene,
cum este cea francez. Aa cum se arat i n doctrina recent1, n practica francez
se constat o reinere prudent a creditorilor de a cere deschiderea procedurii colective fa de debitor, datorit succesivelor msuri legislative care au accentuat
exigenele fa de creditori.
176. n cazul instituiilor financiar-bancare (bnci, instituii de credit, instituii
financiare nonbancare, entiti reglementate ale pieei de capital, societi de asigurare), deschiderea procedurii insolvenei are loc, de regul, la cererea instituiilor de
supraveghere i control, dei nu este exclus deschiderea procedurii i la cererea
debitorului i, n mod excepional, la cererea creditorilor.
272
I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 378. Autorul
citeaz o lucrare destul de recent (F. Perrochon, R. Bonhomme, Entreprises en difficult.
Instruments de credit et de paiement, 5e dition, L.G.D.J., Paris 2001, p. 119), conform
creia, din nefericire, instanele franceze sunt feroce fa de creditorii care au avut
273
ndrzneala de a insista s fie pltii. De altfel, dup 1994, urmnd o soluie a jurisprudenei, n dreptul francez s-a impus obligaia creditorului de a face dovada c a
ncercat n prealabil executarea silit a creanei. Aa se explic, conform autorilor citai,
scderea ponderii procedurilor deschise la cererea creditorilor, de la 46% n 1992, la 32%
n anul 2000.
2
n acelai sens, a se vedea I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 552.
Seciunea a 3-a
Deschiderea procedurii la cererea debitorului
178. Debitorul aflat n stare de insolven1 este obligat, conform art. 27 alin. (1)
din Legea insolvenei, s formuleze o cerere de deschidere a procedurii insolvenei,
n termen de 30 de zile de la apariia strii de insolven. Dei legea nu o dispune n
mod expres, este evident c, pentru a exista obligaia debitorului de a cere deschiderea procedurii insolvenei, starea de insolven trebuie s fie deja instalat, adic
actual. Dac insolvena este doar iminent, debitorul are facultatea, i nu obligaia,
de a cere deschiderea procedurii insolvenei [art. 27 alin. (2) din Legea insolvenei].
Aadar, debitorul:
(i) este obligat s cear deschiderea procedurii insolvenei, dac insolvena este
actual, i
(ii) este ndreptit s cear deschiderea procedurii insolvenei dac insolvena
este iminent (este pe cale s se instaleze).
Din punct de vedere formal, cererea de deschidere a procedurii insolvenei trebuie
s mbrace tiparul cererii de chemare n judecat, prevzute la art. 112 C.proc.civ.,
innd cont de specificul necontencios al cererii.
Legea insolvenei impune ca cererea de deschidere a procedurii insolvenei s fie
nsoit i de o list de documente, informaii i declaraii, prevzut de art. 28, list
care poate fi rezumat la: (i) documentele contabile anuale i curente ale debitorului,
(ii) lista (inventarul) bunurilor debitorului, (iii) lista creditorilor, (iv) lista plilor i a
transferurilor patrimoniale din ultimele 120 de zile, (v) lista operaiunilor curente pe
care i le propune debitorul pentru perioada de observaie, (vi) declaraii referitoare la
inteniile debitorului n procedura de insolven (dac opteaz pentru reorganizare
sau pentru faliment) i la onorabilitatea conductorilor debitorului. O parte din aceste
documente, informaii sau declaraii poate fi depus i ulterior, n termen de 10 zile
de la depunerea cererii de deschidere a procedurii. Sanciunea nedepunerii acestor
acte sau informaii nu este nulitatea cererii, aa cum s-ar putea intui, ci trecerea la
faliment n procedura simplificat, aa cum rezult din art. 28 alin. (2) din Legea
insolvenei2. Refuzul debitorului sau al reprezentanilor si legali de a depune aceste
acte, declaraii sau informaii, dup ce acest lucru le va fi fost impus de judectorul-sindic, la cererea administratorului judiciar sau a lichidatorului, constituie
infraciune i se pedepsete cu pedeapsa prevzut de art. 147 din Legea insolvenei.
n plus, cererea de deschidere a procedurii formulat de debitorul persoan
juridic trebuie s ndeplineasc i alte condiii speciale de form, impuse fie de
Legea insolvenei, fie de Legea societilor comerciale, fie de alte legi speciale. Spre
exemplu, cererea de deschidere a procedurii va fi semnat de persoanele care
potrivit actelor constitutive sau statutelor, au calitatea de a le reprezenta [art. 27
alin. (3)]. n cazul societilor pe aciuni care sunt administrate printr-un consiliu de
administraie, decizia de a formula cererea de deschidere a procedurii insolvenei este
o atribuie exclusiv a consiliului de administraie, care nu poate fi delegat la
directori. Aadar, cererea de deschidere a procedurii trebuie nsoit de decizia
275
276
277
278
279
280
dobnzi i penaliti, ceea ce le va reduce sau anihila cota falimentar. La fel, pot fi
afectai de tardivitate creditorii chirografari care ar fi putut beneficia n urma unei
reorganizri judiciare care s le fi asigurat, spre exemplu, un procent mai mare de
recuperare a creanelor lor.
Cu precizarea c problema tardivitii nu poate fi exterioar procedurii insolvenei, aa cum este cazul prematuritii (pentru prematuritate, cererea debitorului de
deschidere a procedurii poate fi respins; n schimb, chestiunea tardivitii apare doar
dup deschiderea procedurii i nu poate duce la repunerea prilor n situaia
anterioar), soluiile i nuanele artate relative la sanciunea pentru prematuritate
sunt valabile i n cazul tardivitii. Aadar:
- rspunderea pentru tardivitatea cererii este o rspundere civil delictual;
- aciunea n rspundere este de competena judectorului-sindic, care o va soluiona n modalitatea specific procedurii insolvenei, adic n cadrul unei declaraii de
crean pe care trebuie s o formuleze victima prejudiciului;
- administratorul judiciar sau lichidatorul nu au competena verificrii creanei i
a trecerii sale pe tabelul preliminar;
- creana de despgubiri este condiionat de o hotrre a judectorului-sindic de
admitere a sa pe tabelul definitiv al creanelor; pn la acest moment, dac creana de
despgubiri este contestat, judectorul-sindic poate dispune, prin ncheiere, trecerea
sa pe tabelul creanelor cu titlul de crean admis provizoriu;
- creana de despgubiri poate fi contestat att de debitor, ct i de creditori;
dac, n contestaie, creditorii contest individualitatea prejudiciului, considernd c
el este unul general, tardivitatea afectnd toat masa credal sau numai creditorii
chirografari, atunci prejudiciul rezultat din tardivitate devine unul colectiv i aciunea
n rspundere trebuie continuat de comitetul creditorilor, structura organizat a
creditorilor care le poate exercita drepturile colective.
n orice caz, dac ntrzierea nu este din culpa debitorului, nu va putea fi antamat
rspunderea acestuia pentru tardivitate. Astfel, dac debitorul cere n termen
deschiderea procedurii, dar cererea i este respins, fie din oficiu de judector, fie n
urma admiterii unei cereri de intervenie sau prin revocarea hotrrii n urmarea
admiterii opoziiei ori n recurs i dac ulterior se (re)deschide procedura, rspunderea debitorului, inclusiv cea penal, este nlturat. Cu o singur condiie: data apariiei strii de insolven s fie anterioar sau contemporan primei cereri de
deschidere a procedurii, care a aparinut debitorului.
181. Cererea debitorului de deschidere a procedurii insolvenei reprezint o
recunoatere a strii de insolven, fie c aceasta este actual sau iminent. Susin
aceast idee chiar dac Legea insolvenei vorbete de o astfel de recunoatere numai
n cazul n care debitorul nu va fi depus toate actele la care l oblig art. 28 s le
depun. Starea de insolven este o condiie a deschiderii procedurii, iar debitorul,
afirmnd c este n stare de insolven, face s se nasc un summum de obligaii i
restricii n sarcina sa, aa cum se ntmpl n cazul oricrei recunoateri (luat ca act
juridic unilateral declarativ sau constitutiv de drepturi i ca un mijloc de prob).
Pentru a ntri cele afirmate, s ncercm o comparaie cu cazul n care cererea de
deschidere a procedurii aparine nu debitorului, ci creditorilor. n acest caz, debitorul
281
are doar dou opiuni: s conteste c ar fi n stare de insolven (ceea ce, pentru
debitor este riscant, ntruct, dac i se respinge contestaia, el nu va mai avea dreptul
s cear reorganizarea, mergnd direct n faliment) sau s recunoasc, expres sau prin
tcere, starea sa de insolven. n faa unei astfel de recunoateri, procesul se termin
cu deschiderea procedurii, fr a fi nevoie de nicio alt prob a insolvenei. n cazul
exemplificat, recunoaterea este provocat de creditor, o recunoatere similar cu cea
provocat de un interogatoriu cerut de reclamant, n timp ce n cazul n care debitorul
este autorul cererii, recunoaterea este voluntar. Din punct de vedere juridic, ntre
recunoaterea voluntar i cea provocat nu exist nicio diferen. Desigur c ambele
feluri de recunoatere pot fi rsturnate sau invalidate n varii modaliti, inclusiv prin
sancionarea unui abuz de drept (de exemplu: recunoaterea voluntar a debitorului
este fcut nu cu scopul de a declana o modalitate de acoperire a pasivului sau
cruia nu i mai poate face fa cu lichiditile de care dispune, ci pentru a paraliza
una sau mai multe executri silite; recunoaterea provocat de cererea unui creditor
de deschidere a procedurii poate fi una de convenien, urmrind alte scopuri dect
cel prevzut de art. 2 din Legea insolvenei), dar aceste elemente in de regimul
juridic al probelor i de atitudinea prilor n proces, fr a nltura calificarea cererii
debitorului drept o recunoatere a strii de insolven.
Aa fiind, este practic imposibil respingerea cererii de deschidere a procedurii,
pentru c ar nsemna s se contrazic aceast recunoatere coninut ntr-o cerere
care, mai ales n cazul n care insolvena este actual, este obligatorie conform legii.
Debitorul nu are de ales dect s cear deschiderea procedurii, pentru a evita consecinele patrimoniale sau personale neplcute ale omisiunii depunerii cererii n termenul
legal. n fapt, judectorul-sindic va putea respinge cererea debitorului de deschidere a
procedurii insolvenei numai dac va putea decela n cererea debitorului un abuz de
drept, adic n cazul n care debitorul nu introduce cererea dect cu scop icanatoriu,
pentru a paraliza eventuale urmriri silite ale unor creditori. Judectorul-sindic se
poate, evident, sesiza din oficiu asupra abuzului de drept, dar poate stabili aceasta i
n urma unei cereri de intervenie a unuia dintre creditori, de obicei acela a crei
urmrire silit se ncearc a fi paralizat, ori n urma admiterii unei opoziii, dar n
orice caz, cererea debitorului va putea fi respins numai dac este temeinic motivat.
Dac s-a respins cererea debitorului de deschidere a procedurii, acesta are la
ndemn att calea de atac a recursului (n soluionarea acestuia, curtea de apel
poate modifica ncheierea de la fond i poate admite cererea de deschidere a
procedurii), ct i calea introducerii unei noi cereri de deschidere a procedurii.
Aceast a doua opiune este dezavantajoas pentru debitor, ntruct, volens nolens,
cererea sa de deschidere a procedurii va fi considerat tardiv (cererea nu va fi
considerat i de rea-credin, dac debitorul dovedete c insolvena era actual sau
iminent la data primei cereri, respins contra voinei sale).
Definiia dat debitorului de art. 3 pct. 5, care vorbete de o persoan al crei patrimoniu este n stare de insolven, este destul de ndeprtat de sintagma debitor aflat n
282
stare de insolven, la care se refer art. 27 alin. (1). De aici concluzia c, cel puin la
nivel teoretic, debitorul aflat n stare de insolven nu este acelai lucru cu debitorul al
crui patrimoniu este n stare de insolven. Nu este, ns, vorba o distincie real, ci de o
greeal de redactare a textelor legale.
2
Textul legal dispune c omisiunea depunerii actelor n termen va fi considerat o
recunoatere a strii de insolven a patrimoniului debitorului (din nou sintagma greit
de la art. 3 pct. 5), cu consecina trecerii la procedura simplificat. n realitate, nsi
cererea de deschidere a procedurii este o recunoatere a strii de insolven, aa cum s-a
vzut n Capitolul III i Capitolul V, iar procedura simplificat se deschide i ea, ca i
procedura general, pe baza recunoaterii strii de insolven.
3
I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 558.
4
Pentru detalii relative la opoziie i la controversele doctrinare relative la aceasta, a
se vedea Gh. Piperea, Insolvena: legea, regulile, realitatea, Ed. Wolters Kluwer,
Bucureti, 2008, p. 387-390.
5
n acelai sens, a se vedea I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 351.
6
Pentru o alt opinie, a se vedea ibidem, p. 354. Autorul consider c rspunderea se
stabilete de judectorul-sindic, n cadrul procedurii, fr nicio distincie.
Seciunea a 4-a
Deschiderea procedurii la cererea creditorilor
182. Plata sau acoperirea unei creane prin concursul justiiei n procedura de
drept comun parcurge, de regul, dou faze: faza judecii i faza executrii silite.
Titlurile executorii care nu sunt contestate n justiie trec direct n faza executrii
silite. n procedura insolvenei, creanele se pot realiza fr ca creditorul s fie nevoit
s parcurg cele dou faze din dreptul comun. Procedura insolvenei este instituit de
lege pentru acoperirea creanelor contra debitorului aflat n stare de insolven, iar
organele procedurii au obligaia s asigure realizarea drepturilor participanilor la
procedur. Creanele respective se pot realiza fr a fi nevoie de un titlu executoriu
contra debitorului, singura condiie pus de Legea insolvenei creditorului fiind aceea
de a formula o cerere de nscriere n tabelul creanelor, cerere la care trebuie s se
ataeze titlul creanei sale. n urma procedurii de verificare, administratorul judiciar
sau lichidatorul poate trece n totalitate sau n parte creana respectiv pe tabel sau o
poate respinge, cel interesat avnd totui dreptul de a contesta msura. Dup
definitivarea tabelului, creditorul trecut n acest tabel este un creditor ndreptit s
participe la procedur, unul dintre drepturile acestui creditor fiind i acela de a
primi, n condiiile planului de reorganizare sau ale ordinii de preferin din art. 121
i art. 123 din Legea insolvenei, o parte sau integralitatea creanei sale. Procedura
insolvenei este deci, cel puin aparent, un avantaj pentru creditor, pentru c
procedura colectiv este (poate fi) direct o procedur execuional, caracterizat prin
celeritate, ceea ce nu se poate spune despre procedura de drept comun1). Pe de alt
parte, taxa de timbru aplicabil att cererii de deschidere a procedurii, ct i cererii de
nregistrare a creanei n tabelul creanelor contra debitorului aflat n insolven este
fix i, a spune, modic (39 de lei), n timp ce taxa de timbru n litigiile de drept
comun este procentual i se aplic la valoarea creanei pretinse. n fine, n litigiile
comerciale de drept comun, este obligatorie aa-numita conciliere direct prealabil (procedura reglementat de art. 7201 C.proc.civ.), procedur care amn, de
obicei, startul procesului, cu cel puin 30 de zile, n timp ce pentru cererea creditorului de deschidere a procedurii nu este necesar parcurgerea procedurii concilierii
prealabile directe.
Aceste avantaje sunt ns relative, deoarece aciunea (cererea) creditorului de
deschidere a procedurii fa de debitor are diverse limite i antameaz diverse
pericole pentru creditori. Astfel, n principiu, creditorii mici i mijlocii evit s cear
deschiderea procedurii insolvenei fa de furnizorul ori clientul lor. Psihologic,
reinerea se poate explica prin teama de a pierde un partener de afaceri, pierdere care
s-ar putea repercuta n lan i fa de ali parteneri de afaceri care vor fi avertizai c
furnizorul sau clientul lor recurge la msuri agresive pentru a-i realiza creanele.
Aceast aciune este dificil i datorit faptului c relaiile de afaceri tind s se
depersonalizeze, deseori creditorul cunoscndu-l puin sau deloc pe debitorul su,
ceea ce face imposibil sau, n orice, caz, dificil de tiut dac neplata se datoreaz unei
jene momentane a debitorului sau insolvenei acestuia. Dar aciunea creditorilor este
284
285
Dac exist mai muli creditori care cer deodat deschiderea procedurii insolvenei, atunci acestora li se aplic dispoziiile din Codul de procedur civil referitoare la coparticipare procesual. Dac exist mai multe cereri concurente de
deschidere a procedurii, atunci acestea se conexeaz la dosarul cel mai vechi. Dac
printre cererile concurente se afl i cererea debitorului, atunci toate cererile se
conexeaz la dosarul acestei ultime cereri. n fine, dac exist o procedur deja
deschis i una sau mai multe alte cereri de deschidere a procedurii, toate aceste
cereri vor fi conexate la dosarul de insolven, putnd fi considerate cereri de
nscriere la masa credal (cu condiia s conin elementele i s mbrace formele
prevzute de Legea insolvenei pentru declaraia de crean). Toate aceste msuri
procesuale sunt necesare n vederea constituirii unui dosar unic al procedurii, care s
permit soluii coerente i prompte.
nainte de a verifica temeinicia cererii creditorului, judectorul-sindic va trebui s
verifice admisibilitatea cererii acestuia, respectiv:
a) dac cererea de deschidere a procedurii ndeplinete condiiile de form generale preconizate de art. 112 i art. 132 C.proc.civ., sub sanciunea nulitii cererii;
b) dac cererea ndeplinete condiiile de form speciale prevzute n art. 31 alin. (1)
din Legea insolvenei, respectiv: (i) indicarea cuantumului i a temeiului creanei, i,
dac este cazul, a existenei vreunei garanii reale contra debitorului i a existenei
vreunei msuri asiguratorii asupra bunurilor debitorului, precum i (ii) indicarea
inteniei de a participa la reorganizarea judiciar a debitorului, caz n care creditorul
va trebui s i declare aceast intenie prin cererea de deschidere a procedurii
preciznd, cel puin la nivel de principiu, modalitatea n care nelege s participe la
reorganizare. Dac n cererea sa creditorul va indica aceste elemente, el nu va mai fi
obligat s formuleze cerere de nscriere la masa credal, odat cu ceilali creditori
ndreptii s participe la procedur, ci va fi trecut pe tabelul creanelor cu suma i
garania verificate de judectorul-sindic. Aadar, creana i garania creditorului
ndreptit s cear deschiderea procedurii nu va mai trebui supus verificrii
administratorului judiciar/lichidatorului. Neindicarea cuantumului i a temeiului
creanei poate pune judectorul-sindic n imposibilitate de a verifica caracterul cert,
lichid i exigibil timp de mai mult de 30 de zile al creanei, ceea ce va duce fie la
nulitatea, fie la respingerea cererii. Neindicarea existenei garaniei poate fi
sancionat cu refuzul recunoaterii privilegiului conferit n mod normal de garanie,
ceea va putea duce la trecerea creditorului care a cerut deschiderea procedurii n
rndul creditorilor chirografari. Cerina indicrii existenei unor msuri asiguratorii
asupra bunurilor debitorului este o simpl cerin de informare a judectorului-sindic,
ntruct orice msur asiguratorie devine inutil dup data deschiderii procedurii, dat
fiind efectul suspensiv al procedurii fa de orice urmrire silit individual pentru
realizarea creanelor contra debitorului, creane anterioare deschiderii procedurii.
Omisiunea de a indica intenia creditorului de a participa la reorganizarea judiciar a
creditorului poate fi sancionat cu ridicarea dreptului creditorului respectiv de a
participa la reorganizarea debitorului;
c) dac creana creditorului este cert, lichid i exigibil, nefiind achitat timp de
minim 30 de zile4. Pentru a se putea verifica aceste caracteristici ale creanei,
creditorul este obligat s anexeze cererii sale titlurile doveditoare ale creanei.
286
Afirmarea existenei unei creane este insuficient, creditorul urmnd a dovedi, cel
puin ca aparen a dreptului, existena creanei i caracterul su cert, lichid i
exigibil. Spre deosebire de creditorul ndreptit s participe la procedur, care se
nscrie la masa credal chiar n lipsa unui titlu pentru creana sa, creditorul ndreptit
s cear deschiderea procedurii trebuie s dovedeasc creana sa, i nu oricum, ci cu
nscrisuri. ntr-adevr, avnd n vedere caracteristicile speciale ale creanei pretinse
de petent (creana cert i lichid), caracteristici cerute pentru ca cererea s fie
admisibil, este evident c alte mijloace de prob dect nscrisurile sunt inadmisibile.
Ct vreme ns debitorul nu a formulat contestaie la cererea de deschidere a
procedurii, dezinteresndu-se de chestiune, judectorul-sindic trebuie s se limiteze
la analiza titlului creanei i caracteristicile acesteia, fr a se putea lansa n
probatorii complexe, de genul expertizei sau a actelor solicitate de la teri. O astfel de
manier de lucru ar nsemna nclcarea evident a principiului disponibilitii;
d) dac creana are o valoare egal sau mai mare cu valoarea-prag.
Dac cererea creditorului ndeplinete condiiile de admisibilitate analizate mai
sus i dac creana ntrunete caracteristicile enumerate, atunci sunt ntrunite
condiiile de aplicabilitate ale prezumiei de insolven. n lipsa unei contestaii,
judectorul-sindic nu are nimic de fcut altceva dect s aplice prezumia de
insolven i s deschid procedura.
Aadar, n funcie de momentul procesual i de atitudinea debitorului, sarcina
probaiunii este mprit ntre creditor i debitor. n privina stabilirii existenei strii
de insolven, sarcina probaiunii este rsturnat n favoarea creditorului, odat ce
sunt ndeplinite condiiile de admisibilitate analizate mai sus. Prezumia insolvenei
este declanat de proba ntrunirii acestor condiii, prob care este n sarcina creditorului. Odat fcut aceast prob, creditorul beneficiaz de prezumia insolvenei vdite a debitorului care, pentru a se apra contra deschiderii procedurii, va
trebui s fac proba c nu este n insolven.
184. Dac formuleaz contestaie, debitorul poate contesta nu numai starea de
insolven, ci i faptul c creditorul ar fi ndreptit s cear deschiderea procedurii,
adic faptul c creditorul ar avea o crean cert, lichid i exigibil. Spre exemplu,
debitorul poate pretinde c refuzul su de plat nu este determinat de incapacitatea de
plat, ci de stingerea creanei, prescrierea acesteia, caracterul condiionat sau
nedeterminat al acesteia etc. Debitorul poate, de asemenea, s probeze c, de fapt,
creditorul practic un mic antaj prin formularea cererii de deschidere a procedurii,
intenionnd s-l foreze pe debitor la plat. Fiind dovedit abuzul de drept al
creditorului, cererea poate fi respins. n plus, creditorul poate fi obligat la depunerea
unei cauiuni, pentru evitarea prejudicierii debitorului. Dar, odat dovedit existena
creanei, precum i a caracteristicilor cerute acesteia pentru a face admisibil cererea
de deschidere a procedurii, debitorul se afl n faa prezumiei de insolven, pe care
trebuie s o rstoarne pentru a putea obine respingerea cererii debitorului.
ntr-adevr, conform art. 33 alin. (2), n termen de 10 zile de la primirea copiei de pe
cererea creditorului de deschidere a procedurii, debitorul trebuie fie s conteste, fie s
recunoasc starea de insolven.
Pentru a putea rsturna prezumia de insolven, debitorul trebuie s formuleze n
termen contestaie i s dovedeasc faptul c efectueaz pli curente de salarii,
287
impozite i taxe, utiliti, eventual rate de credit, prin extrase de cont bancar. Nu este
suficient dovada faptului c debitorul a fcut pli sporadice ctre creditori, chiar dac
ar fi vorba de un numr relativ mare de pli de acest gen. Sincopele n efectuarea
plilor sunt, n realitate, dovezi ale insolvenei, i nu dovada contrarie prezumiei de
insolven. Nu este util o expertiz care s-i propun s dovedeasc, spre exemplu, c
debitorul ar putea avea capacitatea, n viitor, s-i achite datoriile, ntruct insolvena
sau lipsa acesteia se analizeaz la momentul cererii de deschidere a procedurii, i nu
la momente ulterioare sau raportat la expectaii nerealiste ale debitorului.
Contestaia schimb poziia procesual a prilor. Creditorul, care a formulat o
cerere iniial necontencioas, devine un intimat n contestaia debitorului, contestaie
care, de altfel, are natura juridic a cererii de intervenie n interes propriu, la care se
refer art. 335 C.proc.civ. Creditorul este asimilabil, cel puin din perspectiva
probatorie, cu prtul ntr-o aciune de drept comun, n timp ce debitorul este un
intervenient n interes propriu, care are aceeai poziie procesual ca i reclamantul,
aa cum rezult din art. 49 i art. 52 C.proc.civ. n procesul iniial, de deschidere a
procedurii, debitorul i pstreaz administrarea patrimoniului su, pn la pronunarea hotrrii de deschidere a procedurii care, fiind executorie de drept, provoac de
regul desesizarea debitorului, care va fi reprezentat, n procedur i n alte procese,
de administratorul judiciar/lichidator sau de administratorul special. Debitorul poate
formula ns i recurs contra hotrrii de deschidere a procedurii, caz n care nu mai
este doar n contradictoriu cu creditorul-petent, ci i cu administratorul judiciar/lichidatorul. Legea insolvenei permite debitorului, chiar desesizat, s exercite o serie de
aciuni sau drepturi procesuale cu caracter exorbitant, uneori chiar mpotriva administratorului judiciar/lichidatorului (recurs, contestaie la tabelul creanelor, contestaie la
msurile practicianului n insolven etc.). Debitorul nu va fi reprezentat n acest recurs de
administratorul judiciar/lichidator, ci de cel care, n mod obinuit, i exercit drepturile [n
cazul n care acesta nu exist, se aplic prevederile art. 41 alin. (1) C.proc.civ. conform
crora orice persoan care are folosina drepturilor civile poate s fie parte n
judecat i cele ale art. 44 C.proc.civ., care permit numirea unui curator special care
s reprezinte persoanele lipsite de capacitate de exerciiu sau cu capacitate de
folosin limitat].
Debitorul poate s recunoasc existena strii de insolven, caz n care i se
permite s formuleze o cerere de reorganizare judiciar (dac, evident, sunt
ndeplinite i celelalte condiii legale). Dac ns debitorul, cruia i s-a comunicat n
mod legal cererea de deschidere a procedurii, nu se manifest n niciun fel fa de
aceast cerere, atunci judectorul-sindic este obligat s deschid procedura. Tcerea
debitorului nu mai permite judectorului-sindic s verifice existena strii de
insolven, ntruct, n caz contrar, prezumia de insolven vdit nu ar mai avea
sens. ntr-adevr, termenul de 10 zile de la comunicarea cererii creditorului de
deschidere a procedurii este un termen de decdere, care oprete debitorul de la a
introduce ulterior contestaie. n plus, judectorul-sindic i-ar putea manifesta rolul
activ i cere expertize, extrase de cont i alte probe, ceea ce ar prelungi inutil
procesul de deschidere a procedurii, n contra principiului celeritii statuat de art. 5.
Dac s-a admis contestaia, cererea creditorului va fi respins, acesta putnd fi
obligat la acoperirea prejudiciului creat debitorului prin introducerea cererii. Ideea
288
289
creditor se menine totui, dei nu este vorba de un efect specific procedurii insolvenei: este vorba de rspunderea creditorului pentru daune cauzate de introducerea
prematur i cu rea-redin a cererii de deschidere a procedurii.
Dac, n final, recursul su va fi fost respins, sentina de deschidere a procedurii
devenind irevocabil, dreptul debitorului de a cere reorganizarea judiciar este
suprimat, cu consecina intrrii directe n faliment a acestuia, ntruct legea a neles
s l sancioneze pe debitorul neonest care, dei tia c se afl n stare de insolven, a
ascuns aceast stare creditorilor si. Falimentul poate fi evitat, n aceast situaie,
numai dac administratorul judiciar sau creditorii ce dein minim 20% din totalul
masei credale i-au exprimat, n termen legal i n formele prevzute de art. 59
alin. (1) sau, respectiv, art. 60 alin. (2), intenia de a propune un plan de reorganizare
a activitii debitorului.
185. La cererea debitorului, formulat odat cu contestaia sau ulterior introducerii acesteia, judectorul-sindic i poate obliga pe creditorii semnatari ai cererii
introductive s consemneze o cauiune la o banc, n valoare de maxim 10% din
cuantumul creanei pretinse. Dac se impune cauiunea i ea nu este consemnat de
ctre creditor, cererea sa se respinge. Dac s-a pltit cauiunea i cererea creditorului
de deschidere a procedurii a fost admis, debitorul fiind declarat n insolven, atunci
cauiunea se restituie deponentului. Dimpotriv, dac se respinge cererea creditorului, n urma admiterii contestaiei, cauiunea va putea fi folosit la acoperirea
pagubelor suferite de debitor.
Cererea debitorului de obligare la consemnarea unei cauiuni presupune o contestaie, formulat n termen i ea trebuie s aib o justificare conform scopului
cauiunii, adic aceea de a mpiedica abuzul de drept al creditorului care ar fi tentat
s introduc prematur i cu rea-credin cereri de deschidere a procedurii insolvenei
fa de orice debitor, neselectiv. Decizia de a impune o cauiune este una delicat8,
judectorul-sindic fiind pus ntr-o poziie aparent contradictorie atunci cnd stabilete
obligaia de consemnare a cauiunii i, n acelai timp, trebuie s se pronune asupra
insolvenei vdite, adic aparente, care mai este i prezumat. ntr-adevr, insolvena
este prezumat ca fiind vdit, dac se dovedesc condiiile de admisibilitate ale
cererii creditorului. n schimb, obligarea la consemnarea cauiunii presupune unele
dubii ale judectorului-sindic asupra seriozitii demersului creditorului. n aceste
condiii, nu este foarte clar de ce a mai fost reglementat cauiunea, din moment ce
insolvena este prezumat ca fiind vdit, iar obligarea la cauiune se justific prin
dubiile pe care le poate avea judectorul asupra seriozitii cererii de deschidere a
procedurii. De precizat c, chiar dac judectorul-sindic este cel care stabilete
cauiunea, el nu va avea competena funcional de a se pronuna i asupra cererii de
despgubire formulate de debitor n cazul n care se respinge cererea creditorului.
ntr-adevr, dac cererea de deschidere a procedurii este respins, niciunul din efectele deschiderii procedurii insolvenei nu se poate nate, deci nici competena funcional a judectorului-sindic, care se deznvestete de cauz cnd respinge cererea
creditorului. Debitorul trebuie s formuleze o cerere de despgubire la instana de
drept comun, cerere n care va trebui s fac dovada ntrunirii elementelor rspunderii civile delictuale. Sarcina probei acestor elemente (fapta ilicit, prejudiciul,
290
A se observa c Legea insolvenei a ncercat s scurteze ct mai mult aceast procedur i s elimine sau s reduc la maxim posibilitatea reorganizrii judiciare, atunci cnd
nu este cazul, adic atunci cnd situaia debitorului este definitiv compromis.
2
Articolul 33 alin. (3) vorbete chiar de 10% din valoarea creanelor, ceea ce ar putea
sugera c este vorba de totalul creanelor contra debitorului. n realitate, este vorba fie de
valoarea creanei pretinse de un singur creditor sau de mai muli creditori n coparticipare
procesual, fie de valoarea creanelor pretinse de toi creditorii care au cerut deschiderea
procedurii, iar cererile lor au fost conexate. Este aa, ntruct pn la momentul
definitivrii tabelului creanelor, moment ulterior deschiderii procedurii, nu se poate ti
care este totalul creanelor contra debitorului, ci numai cuantumul creanei pretinse de
creditorul petent.
3
I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 554.
4
Jurisprudena i doctrina franceze pretind, n mod justificat, i o a asea condiie pe
care trebuie s o ndeplineasc cererea creditorului pentru a putea fi considerat
admisibil, respectiv, creana s fi fost cerut la plat, i nu numai exigibil. Consider i
eu c, pentru a putea juca prezumia de insolven, creana ar trebui s fie nu numai cert,
lichid i exigibil de 30 de zile, ci i cerut la plat, ntruct numai n acest fel se poate
prezuma imposibilitatea de plat.
5
I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 371.
6
A se vedea i ibidem, p. 376, care citeaz o jurispruden a C.A. Ploieti, s. com.
(dec. nr. 601 din 18 septembrie 2001, n Culegere de practic judiciar pe anul 19992002, Ministerul Justiiei, p. 279).
7
Ibidem, p. 375.
8
I. Turcu, n Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 374, consider
c judectorul-sindic trebuie s dea dovad de mult reinere n admiterea cererii de
291
292
Teste de autoevaluare
1. Cine are calitate procesual activ pentru a formula cererea de deschidere a procedurii
insolvenei?
2. Care sunt condiiile pentru admisibilitatea cererii creditorului de deschidere a
procedurii?
3. Prezentai periodizarea procedurii generale
4.Care sunt avantajele pe care le prezint procedura insolvenei pentru creditori?
5. Care sunt fazele procedurii colective?
Unitatea de nvare XV
Efectele deschiderii procedurii insolvenei
Cuprins
1. Principiul celeritii procedurii;
2. Consecinele deschiderii procedurii insolvenei, n general.
Obiective
Dup parcurgerea prezentei uniti de nvare, studenii vor reui s cunoasc:
1. Suspendarea aciunilor judiciare sau extrajudiciare de realizare a creanelor asupra
debitorului,
2. Suspendarea curgerii dobnzilor, a majorrilor i a penalitilor,
3. ntreruperea cursului prescripiei,
4.nchiderea conturilor bancare i deschiderea contului unic al procedurii de
insolven,
5. Regula bussines as usual i limitele sale,
6.Aciunea n anularea actelor ncheiate de debitor n perioada suspect,
7.Interdicia vnzrii aciunilor sau prilor sociale deinute la
debitor de ctre conductorii acestuia,
8.tergere datoriilor debitorului,
9.Transferul dreptului de proprietate asupra bunurilor rmase dup lichidare la
asociai, acionari sau membri,
10.Desesizarea debitorului,
11.Dizolvarea persoanei juridice n caz de trecere la faliment,
12.Publicizarea strii de insolven i obligaia de informare.
Seciunea 1
Principiul celeritii procedurii
186. Asigurarea continuitii i celeritii procedurii insolvenei este o preocupare constant a legiuitorului i, n acelai timp, o datorie primordial a judectorului-sindic i a administratorului judiciar/lichidatorului, aa cum rezult expres din
art. 5 alin. (2) din Legea insolvenei.
294
295
296
297
298
comunicare sunt reglementate prin Ordinul Ministrului Justiiei nr. 1692/C/2006 i sunt
utilizate n mod obligatoriu de toi participanii la procedur, aa cum prevede art. 7
alin. (5) din lege. Coninutul Buletinului este structurat pe tipuri de acte: citaii,
convocri, notificri, comunicri ale hotrrilor pronunate de instanele judectoreti
care aplic procedura insolvenei i alte categorii de acte. Informaia este structurat pe
judee, pe firme, pe organe care aplic procedura i pe categorii de acte. Informaia cu
privire la firm cuprinde denumirea, codul unic i numrul de ordine din registrul
comerului, iar informaia cu privire la organe menioneaz instana, judectorul-sindic,
administratorul judiciar sau lichidatorul. Buletinul public i documentele nsoitoare ale
actelor de procedur menionate mai sus. Instanele judectoreti sunt obligate, la fel ca i
judectorii-sindici, administratorii i lichidatorii, s transmit la Oficiul Registrului
Comerului unde este nregistrat debitorul un exemplar de pe actele de procedur i de pe
hotrri, n vederea publicrii acestora n Buletin.
2
Este vorba de lista pe care este obligat s o depun la dosar debitorul, fie odat cu
cererea de deschidere a procedurii, fie n termen de 10 zile de la deschiderea procedurii.
Este o list pe care debitorul nu o depune ntotdeauna sau pe care o depune incomplet.
3
A se vedea Decizia Curii Constituionale nr. 1137 din 4 decembrie 2007 (M. Of.
nr. 31 din 15 ianuarie 2008).
4
Articolul 7 alin. (2) teza nti dispune c n procedurile contencioase reglementate de
prezenta lege vor fi citate (s.n.) n calitate de pri numai persoanele ale cror drepturi sau interese sunt supuse spre soluionare judectorului-sindic, n condiii de contradictorialitate.
Seciunea a 2-a
Consecinele deschiderii procedurii insolvenei, n general
187. Hotrrea de deschidere a procedurii este cauza tuturor efectelor deschiderii
procedurii. Inexistena acestei hotrri sau desfiinarea sa echivaleaz cu inexistena
oricruia dintre efectele deschiderii procedurii.
Aa cum este i firesc, majoritatea efectelor deschiderii procedurii se concentreaz n perioada existenei procedurii i n jurul participanilor la procedur.
Efectele procedurii se pot ns extinde i dincolo de limitele temporale ale procedurii,
precum i dincolo de cercul participanilor propriu-zii la procedur.
Astfel, spre exemplu, deschiderea procedurii produce unele efecte retroactive
asupra actelor ncheiate de debitor ntr-o perioad anterioar deschiderii procedurii,
perioad care se poate extinde pe maxim 3 ani anteriori deschiderii procedurii. Legea
insolvenei instituie o prezumie de fraud n privina acestor acte i permite lipsirea
lor de efecte, chiar dac, n mod normal, adic n lipsa procedurii insolvenei deschise fa de debitor, aceste acte ar putea fi perfect valabile. Deschiderea procedurii
insolvenei infecteaz ns aceste acte cu o prezumie de fraud, prezumie reglementat pentru a facilita rentregirea patrimoniului debitorului.
Pe de alt parte, exist unele efecte ale procedurii insolvenei chiar ulterior nchiderii acesteia. Este vorba despre decderile i interdiciile profesionale consecutive
nchiderii procedurii, precum i despre efectele subsecvente radierii debitorului
persoan juridic. Este cazul, spre exemplu, al transferului dreptului de proprietate
asupra bunurilor rmase dup faliment n patrimoniul asociailor societii comerciale
radiate sau al stingerii datoriilor prin dispariia debitorului.
Unele efecte ale deschiderii procedurii se extind dincolo de cercul participanilor
la procedura insolvenei. Spre exemplu, creditorii nenscrii n tabelul creanelor
contra debitorului sunt inui, ca i creditorii nscrii n tabel, de efectul suspensiv al
urmririlor individuale i al curgerii dobnzilor. Piaa reglementat pe care sunt
tranzacionate valorile mobiliare emise de debitor, precum i investitorii n acele
valori mobiliare sufer efectul de suspendare de la tranzacionare a acelor valori
mobiliare i, la momentul trecerii la faliment, chiar efectul de delistare, ceea ce
reduce drastic lichiditatea acelor valori mobiliare. Bncile la care debitorul avea
conturi deschise pierd un client n favoarea bncii la care s-a deschis contul unic al
procedurii de insolven i aa mai departe.
Deschiderea procedurii insolvenei atrage competena funcional a judectorului-sindic pentru toate procedurile judiciare prevzute de Legea insolvenei,
precum i pentru toate litigiile sau pricinile aferente. De asemenea, prin deschiderea
procedurii insolvenei, judectorul-sindic este ndrituit s exercite controlul judiciar
al procedurii. Dac ns s-a respins cererea de deschidere a procedurii, judectorul-sindic se deznvestete de cauz i el nu mai are niciuna dintre competenele
prevzute de Legea insolvenei.
Numirea administratorului judiciar/lichidatorului este, i ea, o consecin a
deschiderii procedurii insolvenei.
300
Rspunderea pentru prejudicii aduse participanilor la procedur prin nendeplinirea, prin ndeplinirea ntrziat sau deficitar fie a obligaiei de celeritate i de
urmrire a realizrii drepturilor participanilor, fie a atribuiilor administratorului
judiciar/lichidatorului se poate antrena n cadrul procedurii, prin hotrre a judectorului-sindic, dar numai n cazul n care exist o procedur de insolven deschis.
Rspunderea debitorului pentru cerere tardiv i rspunderea debitorului pentru
cerere prematur de deschidere a procedurii poate fi angajat numai n cazul n care
se menine procedura deschis. Rspunderea creditorilor pentru cerere prematur nu
poate fi angajat n procedura insolvenei, pentru c nu se va fi deschis procedura sau
pentru c se va fi desfiinat cu efect retroactiv hotrrea de deschidere a procedurii.
188. Efectele patrimoniale ale deschiderii procedurii se pot rezuma la urmtoarele categorii: (i) suspendarea aciunilor judiciare sau extrajudiciare pentru realizarea
creanelor i a urmririlor individuale contra debitorului; (ii) suspendarea curgerii
dobnzilor, a penalitilor i a celorlalte costuri ataate capitalului; (iii) ntreruperea
cursului prescripiei; (iv) nchiderea conturilor bancare i deschiderea contului unic al
procedurii de insolven; (v) nulitatea unor acte ale debitorului, ncheiate dup
deschiderea procedurii; (vi) anularea unor acte ncheiate de debitor n perioada
suspect; (vii) interdicia vnzrii aciunilor/parilor sociale deinute la debitor de
ctre conductorii acestuia; (viii) iertarea de datorii a debitorului; (ix) transferul dreptului de proprietate asupra bunurilor rmase dup lichidare la asociai sau acionari.
Dei fac parte din categoria efectelor patrimoniale ale deschiderii procedurii,
aciunea n rspundere contra asociailor cu rspundere nelimitat i aciunea n
rspundere contra organelor de conducere a debitorului persoan juridic vor fi
analizate n capitole separate. De asemenea, procedura nscrierii la masa credal este
i ea un efect patrimonial al deschiderii procedurii, dar chestiunea ine de perioada de
observaie i va fi analizat separat. S reinem pentru moment c dup deschiderea
procedurii se nate obligaia oricrui creditor de a formula n termen cerere de
nregistrare a creanei sale n tabelul creanelor, sub sanciunea considerrii sale ca
fiind strin de procedur.
Efecte nepatrimoniale ale deschiderii procedurii pot fi i ele rezumate la urmtoarele categorii: (i) desesizarea debitorului i limitarea capacitii sale de folosin,
n caz de trecere la faliment; (ii) dizolvarea persoanei juridice, n caz de trecere la
faliment; (iii) obligaia publicizrii strii de insolven; (iv) predarea documentelor
de ctre debitor; (v) suspendarea de la tranzacionare sau retragerea de la cota bursei
a valorilor mobiliare emise de debitorul aflat n insolven sau faliment stricto sensu;
(vi) decderile profesionale i interdiciile.
301
302
303
304
305
prevzute de art. 123 din Legea insolvenei, mai ales n cazul n care creditorul care
ar beneficia de compensaie ar fi un creditor chirografar. Temerea este totui
nejustificat, ntruct compensaia opereaz automat i, n plus, compensaia nu este
doar o modalitate de stingere a creanelor reciproce, ci i o modalitate de garantare a
plii creanei. Creditorul beneficiar al compensaiei este chiar un creditor garantat,
care ar putea fi ncadrat, n privina creanei reciproce fa de debitor, n situaia de la
art. 121 din Legea insolvenei care, de altfel, derog de la ordinea de preferin din
art. 123. n fine, o crean a debitorului contra debitorilor si este un activ patrimonial, supus concursului creditorilor nscrii la masa credal, ns este un activ
foarte greu de realizat, ntruct debitorul debitorului trebuie acionat n judecat n
cazul n care refuz plata de bunvoie, ceea ce presupune un timp ndelungat alocat
lichidrii creanei, o reacie rapid a practicianului n insolven pentru a se apra
de prescripie, formaliti ulterioare de executare silit etc. Avnd n vedere c
creana contra debitorului se realizeaz imediat, ca efect al compensaiei, i c datoria
reciproc a debitorului fa de debitorul su se terge, eliminnd concursul cu creditorul n cauz, consider c dispoziia art. 52 din Legea insolvenei este judicioas.
Din cte se observ, art. 52 din Legea insolvenei se refer doar la compensaia
legal, nu i la cea convenional sau la cea judiciar. Restricia i are logica sa,
ntruct att compensaia judiciar, ct i cea convenional presupun c cel puin una
dintre creanele reciproce sunt incerte, ele devenind certe doar ulterior hotrrii
judectoreti sau conveniei prilor. Dac creana contra debitorului este incert,
atunci este necesar o aciune judiciar sau extrajudiciar pentru realizarea sa,
compensaia judiciar fiind o aciune contra debitorului, iar convenia de compensaie
fiind o modalitate extrajudiciar de realizare a creanei contra debitorului care,
ambele, trebuie s suporte efectul suspensiv. Includerea compensaiei judiciare i a
celei convenionale n ipoteza textului art. 52 ar fi dus, n mod indirect, la nclcarea
ordinii de preferin din art. 123 din Legea insolvenei. Desigur c nimic nu se opune
ca judectorul-sindic, dup ascultarea creditorilor privilegiai, s dispun o compensaie judiciar. De asemenea, n baza acordului creditorilor, dat fie n adunarea
creditorilor, fie n comitetul creditorilor, se poate semna cu creditorul vizat o convenie de compensaie care, ulterior, s fie omologat de judectorul-sindic. n astfel
de cazuri se schimb ordinea de preferin din art. 123, dar pentru acest lucru exist
acordul creditorilor privilegiai, singurii care ar putea fi prejudiciai de schimbarea
ordinii de preferin.
192. Legea insolvenei permite creditorilor beneficiari de garanii reale s cear
judectorului-sindic s continue sau s nceap, n cadrul procedurii, o executare
silit individual asupra bunului sau bunurilor asupra crora poart garania. Dac
admite cererea creditorului, judectorul-sindic va dispune ridicarea efectului
suspensiv prevzut de art. 36 din Legea insolvenei i valorificarea imediat, n
cadrul procedurii, a bunului supus garaniei. Executarea nu se face n condiiile
dreptului comun, ci n cadrul procedurii, prin intermediul administratorului judiciar
sau, dup caz, al lichidatorului. Din preul bunului supus valorificrii imediate se
achit, cu prioritate, cheltuielile de procedur, conform art. 121 alin. (1) pct. 1, ntre
care i onorariul administratorului judiciar/lichidatorului.
306
307
308
309
310
311
312
313
314
315
mai important de la aceast regul este reglementat de art. 46 din Legea insolvenei, care stabilete c toate actele, operaiunile i plile efectuate de debitor dup
deschiderea procedurii sunt nule. Fiind vorba de o excepie de la o regul, poate c
textul art. 46 i-ar fi gsit locul mai degrab dup art. 49, i nu nainte. n plus,
formularea din art. 46 [toate actele, operaiunile i plile () sunt nule] i topica
textelor ne-ar putea duce la concluzia greit c situaia reglementat de art. 46 ar fi
regula i cea din art. 49 ar fi excepia. Dar nu este deloc aa, ntruct n procedura
general activitatea debitorului continu, pn cnd se va decide de ctre judectorul-sindic c niciun plan de reorganizare nu este posibil i c se impune trecerea la
faliment. Pn la acest moment, activitatea (afacerea) debitorului continu, altfel
ideea care st la baza instituirii perioadei de observaie ar fi lipsit de sens. Dimpotriv, regula este, n aceast perioad, cea statuat de art. 49 (business as usual), aa
cum am artat mai sus. n orice caz, alin. (2) al aceluiai art. 46 dispune c debitorul
i/sau, dup caz, administratorul judiciar sunt obligai s ntocmeasc i s pstreze o
list cuprinznd toate ncasrile, plile i compensrile efectuate dup deschiderea
procedurii, cu precizarea naturii i valorii acestora i a datelor de identificare a
cocontractanilor, aadar, ideea continurii afacerii debitorului este prezent chiar n
corpusul art. 46.
Poate c, de lege ferenda, ar fi necesar o reformulare a celor dou texte (regula i
excepia).
n legtur cu art. 46 alin. (1) se impun nc dou precizri:
a) textul stabilete c actele i plile debitorului sunt nule, de unde o posibil
concluzie c ne-am afla n prezena unei nuliti de drept, automate. n realitate,
nulitatea trebuie constatat pentru a avea efecte, formula legii artnd, de fapt, c ne
aflm n prezena unei nuliti absolute i necondiionate, adic nulitatea poate fi
invocat de orice persoan interesat (i nu numai de creditori sau de administratorul
judiciar sau de lichidator), oricnd, inclusiv dup deschiderea procedurii, i necondiionat de existena vreunei vtmri;
b) nulitatea prevzut de art. 46 nu este o consecin a desesizrii, ntruct ea
intervine i n cazul n care debitorul nu este desesizat; actele sau plile neobinuite
care nu sunt autorizate de administratorul judiciar, dup o prealabil consultare cu
comitetul creditorilor, sau de judectorul-sindic sunt nule, chiar i n cazul n care
debitorul i-a pstrat dreptul de administrare.
316
debitor atunci cnd au intrat n afaceri cu acesta. Din raiuni ce in de psihologie sau
de calcul rece, n perioada imediat anterioar deschiderii procedurii insolvenei,
debitorul care tie c se apropie momentul colapsului financiar va ncerca s-i
externalizeze activele importante, pentru a le ascunde de urmrirea creditorilor sau
pentru a-i procura lichiditi n condiii ruintoare, s perfecteze garanii asupra unor
active n favoarea unor creditori care pun astfel de condiii pentru a continua s
finaneze activitatea debitorului, s-i plteasc pe unii creditori n defavoarea altora,
iar administratorii sau acionarii si majoritari vor ncerca s-i preconstituie garanii
pentru mprumuturi sau alte creane proprii contra debitorului, n defavoarea altor
creditori. Ulterior, debitorul poate chiar, tiind exact cnd a intervenit sau va interveni insolvena, s-i organizeze insolvena, cernd din proprie iniiativ deschiderea procedurii, dar numai dup ce va fi sigur c creditorii nu vor mai lua nimic din
valoarea activelor sale.
Doctrina i jurisprudena denumesc perioada suspect intervalul de timp de
dinainte de deschiderea procedurii insolvenei, cnd insolvena este iminent sau
actual, tocmai datorit potenialului ridicat de fraud n dauna creditorilor. Legea
insolvenei ataeaz acestei perioade o prezumie de fraud, care se justific prin
imperativul proteciei creditorilor fa de malversaiunile debitorului, posibile datorit asimetriei informaiilor (creditorii nu cunosc dect prea trziu, post factum, starea
de insolven a debitorului). n lipsa prezumiei, administratorul judiciar/lichidatorul,
n principal, i creditorii, n subsidiar, ar trebui s dovedeasc frauda, ntocmai ca la
aciunea revocatorie (paulian), ceea ce este dezavantajos pentru procedur. De altfel,
nsi denumirea de perioad suspect folosit n practic pentru a defini perioada
anterioar deschiderii procedurii, conine intrinsec ideea de prezumie de fraud: este
suspect ceva ce las impresia c ascunde o fraud.
Legea insolvenei organizeaz o aciune n anulare a actelor juridice ncheiate de
debitor n perioada suspect, aciune menit a rentregi patrimoniul debitorului i
a-i (re)pune pe creditori n poziie de concurs egal fa de masa bunurilor de mprit.
Aciunea n anulare este la ndemna administratorului judiciar sau a lichidatorului,
persoan ter fa de actul respectiv, care nu a participat la ncheierea lui, dar care
este ndrituit prin lege s se judece cu debitorul i cu cocontractantul su i s reprezinte interesele tuturor creditorilor ntr-o asemenea aciune n anulare. Frauda nu
trebuie dovedit, ci doar afirmat, debitorul sau cocontractantul su urmnd a
rsturna prezumia, pentru a pstra intact tranzacia fcut n perioada suspect.
Este bine de tiut c, n aciunile n anulare, judectorii rareori dau soluii de
respingere.
Legea insolvenei permite, n principal, administratorului judiciar/lichidatorului s
introduc aciuni pentru (i) anularea actelor frauduloase ncheiate de debitor n dauna
drepturilor creditorilor n cei trei ani anteriori deschiderii procedurii, precum i (ii)
aciuni pentru anularea constituirilor sau transferurilor de drepturi patrimoniale ctre
teri, realizate de debitor prin acte sau operaiuni neobinuite sau care depesc limitele
normale ale activitii debitorului, acte i operaiuni ncheiate, dup caz, n cei trei ani
anteriori deschiderii procedurii, n cele 120 de zile anterioare deschiderii procedurii sau
n anul anterior deschiderii procedurii. Administratorul judiciar/lichidatorul poate
introduce i (iii) aciuni pentru restituirea de ctre teri a bunurilor transmise, a
317
318
319
320
321
322
323
324
325
avea dreptul s se nscrie n tabelul creanelor. Avnd n vedere c nchiderea procedurii se poate solda fie cu radierea debitorului persoan juridic, fie cu iertarea de
datorii a debitorului persoan fizic, adic cu tergerea datoriilor anterioare deschiderii procedurii, nseamn ca terul dobnditor de rea-credin este sancionat foarte
dur, ntruct el pierde i bunul, i dreptul de a-i recupera preul pltit.
A se observa c, ntre art. 79 i art. 80, Legea insolvenei pstreaz o diferen
complet nejustificat. Astfel, dac n cazul actelor, transferurilor i constituirilor de
drepturi la care se refer art. 80 se vorbete expres i de restituirea prestaiilor
(repunerea n situaia anterioar), la art. 79 nu se vorbete dect de anulare. Este
evident ns c anularea ar fi fr sens dac ea nu ar fi nsoit de rentoarcerea n
patrimoniul debitorului a activelor externalizate prin fraud n perioada suspect (sau
a valorii acestora), adic de rentregirea activului patrimonial al debitorului. Dac, n
cazul nulitii de drept comun, este admisibil o anulare sau o constatare a nulitii
actului care s nu fie nsoit i de repunerea n situaia anterioar, n cazul aciunii n
anulare reglementat de art. 79 separaia nu este posibil, aciunea fiind introdus cu
singurul scop al rentregirii activului patrimonial al debitorului. Aadar, anularea la
care se refer art. 79 din Legea insolvenei este nsoit automat de revenirea
activului sau a valorii sale n averea debitorului, msura urmnd a fi dispus de
judectorul-sindic chiar i n lipsa unei precizri n petitul aciunii.
201. Registrele contabile ale debitorului sau crile funciare pot demonstra existena, ntr-un trecut nu prea ndeprtat, a unor active importante care, la momentul
deschiderii procedurii nu mai exist n patrimoniul debitorului. Dac preul sau
contraprestaia cocontractantului debitorului sunt derizorii ori disproporionat de mici
n raport cu prestaia debitorului, dac actul este anormal, ntruct plata s-a fcut n
alt mod dect cel obinuit (spre exemplu, printr-o dare n plat, printr-o novaie sau o
delegaie etc.), dac sunt vizibile relaiile de afiliere sau legturile strnse ale cocontractanilor, iar actul este situat n perioada suspect, atunci aciunea n anulare
devine necesar, ntruct actul respectiv este anormal, neobinuit, fiind fcut pentru
externalizarea activului i scoaterea sa de sub urmrirea colectiv a creditorilor.
Buna-credin a cocontractantului nu este relevant n privina admisibilitii aciunii
n rentregirea patrimoniului debitorului, ci numai n privina dreptului cocontractantului de a se nscrie la masa credal pentru preul bunului, pentru a suporta
concursul celorlali creditori. Reaua-credina a cocontractantului duce ns chiar la
respingerea creanei sale rezultate din restituirea plii preului.
n dreptul nostru, sanciunea anulrii actului juridic ncheiat n perioada suspect
este necondiionat de existena unui prejudiciu n patrimoniul creditorilor18.
202. Natura juridic a aciunii n nulitate este controversat. Cvasitotalitatea
doctrinei, att cea interbelic, ct i cea actual, oscileaz ntre a califica aceste
aciuni drept forme de sanciune a actului juridic pentru nclcarea condiiilor impuse
de lege fie pentru valabilitatea sa, fie pentru opozabilitatea sa fa de teri. Se
vorbete, spre exemplu, de nulitate relativ19, de inopozabilitate20 sau de revocare
paulian21.
n realitate, suntem n prezena unor aciuni n rentregirea patrimoniului
debitorului, care se justific indiferent de culp i care este strin ideii de sanciune.
326
327
328
329
330
331
332
nelege asupra unor cote diferite sau c aportul fusese constituit avnd n vedere doar
folosina asupra bunurilor aportate, i nu dreptul de proprietate.
n al doilea rnd, dificulti pot aprea i n legtur cu titularitatea asupra
bunurilor-surplus. Transferul dreptului de proprietate asupra bunurilor imobile este
supus intabulrii, pentru a fi opozabil terilor. La fel, transferul unei creane trebuie
fie notificat, fie urmat de acceptarea cesiunii de ctre debitorul cedat, pentru a fi
opozabil acestuia. Aadar, care este titlul de proprietate (indiviz sau partajat
deja) i care este titlul creanei necesare formalitilor de opozabilitate? Consider c
titlul despre care vorbim este chiar sentina de nchidere a procedurii, n care
judectorul-sindic trebuie s dispun i radierea persoanei juridice, precum i
transferul dreptului de proprietate indiviz asupra bunurilor sau al dreptului de
crean divizat la asociai/acionari. Este adevrat c din textul art. 133 lit. a) nu
rezult dect c sentina de nchidere a falimentului consemneaz nchiderea procedurii i radierea persoanei juridice, nu i trecerea proprietii la asociai/acionari, dar
a lsa pe seama fotilor asociai/acionari problema titularitii dreptului de
proprietate asupra bunurilor-surplus ar nsemna o denegare de justiie din partea
judectorului-sindic, ntruct fotii asociai/acionari ar urma s-i dovedeasc titlul
cu hotrrea de nchidere a procedurii, care nu prevede dect radierea, motiv pentru
care la intabulare sau la notificarea ctre debitorul cedat a schimbrii creditorului ar
ntmpina dificulti insurmontabile. Dar, desigur, i aceasta din urm este o soluie.
Probabil c Legea insolvenei ar trebui, i n aceast privin, revizuit.
Dificulti pot aprea i n plan fiscal. Surplusul de bunuri rezultat n urma nchiderii falimentului nainte de lichidarea complet a lor poate s genereze un impozit,
asimilat de Codul fiscal cu impozitul pe venit, dac fotii asociai/acionari sunt
persoane fizice, i cu impozitul pe dividend, dac fotii asociai/acionari sunt
persoane juridice25. Dei impozitul n cauz urmeaz a fi suportat de asociai/acionari, el incumb societii falite, ntruct este un impozit care se pltete prin reinere
la surs i deci va fi virat fiscului de ctre lichidator, cu ocazia distribuiei finale.
Aadar, dac exist un surplus de bunuri ori dac sumele de bani obinute din
vnzarea bunurilor i recuperarea creanelor debitorului sunt mai mari dect valoarea
total a creanelor nscrise n Tabelul definitiv consolidat, iar excedentul urmeaz a fi
distribuit acionarilor/asociailor societii, este aplicabil art. 66 alin. (1) lit. d) C.fisc.,
conform cruia venitul impozabil obinut din lichidare sau dizolvare fr lichidare a
unei persoane juridice de ctre acionari/asociai persoane fizice se impune cu o cota
de 16%, impozitul fiind final. Totodat, conform art. 66 alin. (8) C.fisc., venitul
impozabil realizat din lichidarea unei persoane juridice reprezint excedentul distribuiilor n bani sau n natur peste aportul la capitalul social al persoanei fizice
beneficiare. A se observa c aportul la capitalul social luat n calcul pentru a se
putea stabili baza de aplicare a impozitului de 16% este cel actualizat ca urmare a
reevalurii patrimoniului societii sau, dup caz, ca urmare a aplicrii ratei anuale a
inflaiei, de la data constituirii sale i pn la data plii impozitului final.
mproprietrirea asociailor sau a fondatorilor asupra bunurilor-surplus al lichidrii nu este posibil n cazul asociaiilor i fundaiilor care au fost debitori ntr-o
procedur de faliment ce s-a nchis pentru acoperirea ntregii mase credale, rmnnd
un surplus de bunuri, ntruct O.G. nr. 26/2000 privind asociaiile i fundaiile
333
dispune c bunurile rmase dup lichidarea acestora inclusiv cele rmase dup
nchiderea falimentului nu se pot atribui asociailor sau fondatorilor, ci ele trebuie
repartizate unei ONG cu scop identic sau similar, fie de ctre lichidator, fie de ctre
Curtea de Apel n raza creia i avea sediul defuncta ONG.
334
335
afectaiune. Afectaiunea este, n mod evident, lichidarea spre ndestularea creditorilor. Cel care administreaz n acest scop special masa activ este lichidatorul,
echivalent, din acest punct de vedere, cu trustee-ul din dreptul anglo-saxon. Din
interpretarea fostului art. 717 C.com., doctrina interbelic27 a conchis c din ziua
falimentului i se ridic falitului administraia bunurilor sale, nu i proprietatea
bunurilor sale. Debitorul, pn la lichidare, rmne proprietarul bunurilor sale, numai
c exerciiul dreptului de proprietate nu i mai aparine, acesta fiind trecut la judectorul-sindic. Dar aceste bunuri, chiar dac aparin falitului, sunt aservite scopului falimentului, adic lichidarea acestora n vederea acoperirii creanelor contra debitorului.
Aadar, odat deschis procedura falimentului, aceste bunuri alctuiesc un patrimoniu de afectaiune, administrat de judectorul-sindic n vederea lichidrii28.
Aceasta este, de altfel, concepia anglo-saxon asupra desesizrii debitorului aflat sub
incidena procedurii de bankruptcy, procedur administrat de un trustee.
n ce-l privete, debitorul persoan juridic nu sufer dect n cazul falimentului o
limitare a capacitii de folosin. n perioada de observaie sau, dup caz, n
procedura reorganizrii judiciare (posibile, de altfel, numai n cazul debitorului
persoan juridic, nu i n cazul debitorului persoan fizic), debitorul i pstreaz
dreptul de administrare, pe care i-l exercit, de regul, prin administratorul special.
Dar chiar i n cazul n care debitorul ar fi desesizat, capacitatea sa juridic rmne
aceeai, numai c drepturile sale sunt exercitate de administratorul judiciar, n calitate
de reprezentant legal, care i nlocuiete n funcie pe reprezentanii legali ai debitorului din perioada cnd acesta se afl in bonis. Persoana juridic i exercit
drepturile i i asum obligaiile prin organele sale, iar actele juridice fcute de
organele sale, n limitele puterilor ce le-au fost ncredinate, sunt actele persoanei
juridice nsi [art. 34-35 alin. (1) din Decretul nr. 31/1954 privind persoanele fizice
i persoanele juridice]. Or, administratorul judiciar sau lichidatorul sunt organele
debitorului, ceea ce nseamn c actele acestora sunt actele debitorului, ntocmai cum
actele organelor debitorului din perioada n care se afla in bonis erau actele debitorului nsui. Aadar, nu avem de a face cu o incapacitate, ci cu o nlocuire a reprezentantului legal. Desesizarea, n cazul persoanei juridice, se traduce prin ncetarea
funciei reprezentailor legali n favoarea administratorului judiciar sau a lichidatorului, nefiind vorba de o limitare a capacitii de exerciiu. De altfel, aa cum am spus
i cu alt prilej29, n cazul unei persoane juridice nu se poate opera o real separare
ntre categoriile tradiionale de capacitate de folosin i capacitate de exerciiu,
separare specific persoanei fizice i justificat prin raiuni de ocrotire sau protecie a
persoanelor nevrstnice sau lipsite de discernmnt fa de riscul ncheierii unor acte
juridice lezionare. Numai persoanele fizice pot fi lipsite de capacitate de exerciiu, cu
capacitate de exerciiu restrns i cu capacitate de exerciiu deplin. Persoana
juridic are prin definiie capacitate de exerciiu deplin: persoana juridic este o
realitate juridic, i nu fizic, nu are voin organic proprie i nu se manifest dect
prin organele sale, obligatoriu persoane deplin capabile.
Totui, debitorul persoan fizic, precum i conductorii debitorului persoan
juridic pot suferi, n anumite condiii, unele incapaciti speciale de folosin sau
decderi profesionale. Spre exemplu, falitul fraudulos, chiar reabilitat, este nedemn
de a exercita profesia de avocat. Cel care a fost gsit vinovat de svrirea unor
336
337
faliment, actele i corespondena vor purta meniunea, n cele trei limbi, a strii de
reorganizare judiciar sau, dup caz, a strii de faliment. Omisiunea respectrii
acestei obligaii de publicizare, care incumb att debitorului, ct i practicianului n
insolven, poate da natere la o aciune n despgubiri, pentru acoperirea prejudiciilor suferite din cauza acestei omisiunii de terii de bun-credin. Prejudiciul va
fi suportat personal de cei n culp pentru omisiunea publicizrii, fr a fi atins
averea debitorului. Aadar, rspunderea pentru ocultarea strii de insolven nu
incumb debitorului i nu va putea da natere la concurs ntre cel prejudiciat prin
omisiunea publicizrii i creditorii debitorului.
Meniunea n registrul comerului de la sediul debitorului a deschiderii procedurii
insolvenei se efectueaz din oficiu.
210. Debitorul este obligat, n baza art. 35, n termen de 10 zile de la deschiderea
procedurii (n cazul n care cererea de deschidere a procedurii provine de la
creditori), s depun la dosarul cauzei actele i informaiile prevzute de art. 28.
Dac cererea de deschidere a procedurii insolvenei aparine debitorului, atunci
acesta este obligat s depun actele prevzute la art. 28 odat cu cererea de
deschidere a procedurii sau cel mai trziu n termen de 10 zile de la data depunerii
cererii. Dac, n acest caz, debitorul nu va depune n termen legal lista complet a
documentelor, cererea sa va fi considerat o recunoatere a strii de insolven i
debitorul va dispune deschiderea procedurii simplificate de faliment. Dispoziia este
extrem de dur i nejustificat, dar debitorul, cunoscnd aceast sanciune sever, nu
se va aventura s cear deschiderea procedurii fr s aib deja pregtite toate actele
i documentele prevzute la art. 28, pentru a nu risca s intre direct n faliment, dei
ar putea urmri o reorganizare judiciar.
Conform art. 44 din Legea insolvenei, debitorul are obligaia de a pune la
dispoziie administratorului judiciar sau, dup caz, lichidatorului toate informaiile
cerute de acesta, precum i toate informaiile apreciate ca necesare, cu privire la
activitatea i averea sa, precum i lista cuprinznd plile i transferurile patrimoniale
fcute de el n cele 120 de zile anterioare deschiderii procedurii. A se observa c, n
acest caz, nu este vorba numai de actele i informaiile prevzute la art. 28, ci de
toate actele i informaiile cerute de practicianul n insolven pentru ca acesta s i
poat exercita n deplin cunotin de cauz mandatul. ntre actele i informaiile
care nu sunt cuprinse n lista de la art. 28, dar care sunt necesare practicianului n
insolven, cele mai importante i mai frecvent cerute sunt lista cu bncile unde sunt
deschise conturi pe numele debitorului (precum i conturile i persoanele care au
drept de semntur pe conturi) i lista operaiunilor efectuate n ultimele 120 de zile
nainte de data deschiderii procedurii insolvenei. Nepredarea acestor documente i
informaii constituie de cele mai multe ori o prezumie a faptului c debitorul sau
conductorii acestuia au ceva de ascuns, motiv pentru care, de cele mai multe ori,
lichidatorul propune angajarea rspunderii n baza art. 138 sau chiar sesizeaz parchetul pentru bancrut frauduloas. De altfel, nepredarea documentelor i informaiilor, dup ce acestea au fost cerute debitorului de ctre practicianul n insolven
constituie, n sine, o infraciune, pedepsit de art. 145 din Legea insolvenei.
338
n acelai sens, a se vedea I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 383. Autorul arat c aceast norm legal (art. 36 din Legea insolvenei, n.n.)
constituie temei al ridicrii sechestrului asigurator aplicat anterior. Att art. 36, ct i
art. 41, conin dispoziii legale avnd ca scop meninerea averii debitorului n starea
existent la deschiderea procedurii.
2
Ibidem, p. 242.
3
Dac proprietatea s-a transferat la debitor sau, din contr, a rmas la vnztor, dar
administratorul judiciar a decis continuarea contractului i pstrarea bunului, vnztorul
este beneficiar al unui privilegiu asupra bunului vndut, dac preul acestuia nu i-a fost
integral achitat, privilegiu care se menine i n procedura insolvenei deschis fa de
cumprtor, cu condiia ca acest privilegiu s fie conservat n mod corespunztor.
4
Pentru detalii relative la aceste operaiuni i regimul lor n procedurile de insolven,
a se vedea Gh. Piperea, Insolvena: legea, regulile, realitatea, Ed. Wolters Kluwer,
Bucureti, 2008, p. 512-525.
5
Pentru detalii, a se vedea i C. Sttescu, C. Brsan, Drept civil. Teoria general a
obligaiilor, ed. a VIII-a, Ed. All Beck, Bucureti, 2002, p. 394.
6
Ibidem, p. 395.
7
Creditorul care pretinde ridicarea efectului suspensiv trebuie s fac dovada doar a
faptului c obiectul garaniei nu prezint o importan determinant pentru reuita unui
plan de reorganizare propus, rmnnd debitorului/administratorului sau altei pri
interesate sarcina producerii dovezii contrare i, respectiv, a celorlalte elemente, aa cum
rezult din art. 39 alin. (3) din Legea insolvenei. Interpretat per a contrario, textul art. 39
alin. (3) ne duce la concluzia c celelalte condiii de admisibilitate a cererii de ridicare a
efectului suspensiv sunt prezumate, din moment ce sarcina producerii dovezii contrare
incumb debitorului, administratorului i celorlalte persoane interesate.
8
Conform doctrinei de drept procesual civil (a se vedea G. Boroi, Codul de procedur
civil comentat i adnotat, Ed. All Beck, Bucureti, 2001, vol. I, p. 429), suspendarea
judecrii cauzei n aceast situaie are ca scop introducerea n cauz, ca reprezentant al
debitorului, a administratorului judiciar sau a lichidatorului. Textul anterior modificrii
din mai 2001 al art. 243 alin. (1) pct. 5 era diferit, dispunnd c pricina se suspenda dac
una din pri intra n faliment, caz n care suspendarea dura pn la introducerea n cauz
a judectorului-sindic. Aadar, nu era vorba doar de procesele n care debitorul falit era
reclamant i, n orice caz, nu se ridica problema existenei sau inexistenei efectului de
desesizare, aceasta fiind automat i fr excepie n cazurile de faliment.
9
Articolul 1221 C.proc.fisc. dispune c pentru creanele fiscale nscute anterior sau
ulterior datei deschiderii procedurii insolvenei nu se datoreaz i nu se calculeaz
majorri de ntrziere dup data deschiderii procedurii insolvenei.
10
Pentru amnunte, a se vedea Gh. Piperea, Not la deciziile C.S.J. nr. 1897/2000 i
nr. 3208/2000, n P.R. nr. 4/2001, p. 103-115.
11
A se vedea: C.S.J., s. com., dec. nr. 1897/2000 i nr. 3208/2000, n P.R. nr. 4/2001,
p. 103-104; C.S.J., s. com., dec. nr. 479/1995, dec. nr. 661/1995 i dec. nr. 508/1995, n
Buletinul Jurisprudenei pe anul 1995, p. 338, p. 346 i, respectiv, p. 340.
12
Legitimitatea excluderii de la aplicabilitatea aciunii n anulare a executrii silite
este dubitabil. Doctrina i jurisprudena veche includeau actele de executare silit n
sfera de aplicabilitate a aciunii n anulare. A se vedea, n acest sens, C.com. adnotat,
p. 484: nu numai plata voluntar este supus acestui tratament, ci i cea obinut prin
339
340
unor garanii reale pentru datorii anterioare (beneficiarul acestei garanii nu este ndeprtat de la masa credal, dar nu mai este privilegiat); c) acte anormale cum sunt: (i) stingerea unor datorii exigibile prin mijloace anormale, cum ar fi darea n plat sau delegaia,
care rstoarn principiul executrii n natur a obligaiei; creditorul care a primit altceva
dect i se datora este suspectat de fraud; (ii) depozitarea n consignaie a unor bunuri n
perioada executrii silite; (iii) prenotrile unor ipoteci sau gajuri. Dac creditorul este
pltit la scaden n altceva dect bani (suntem n prezena unei dri n plat, datio in
solutum), o asemenea stingere de datorie nu este natural i poate justifica bnuiala c
creditorul cunotea starea de ncetare de pli n care se afla debitorul (C.com. adnotat,
p. 485, unde este citat M.A. Dumitrescu, Codul de comer adnotat, Ed. Cugetarea,
Bucureti, 1927, p. 545). n dreptul francez se consider c sunt mijloace normale de
plat: plata n natur (n bani sau prin remiterea lucrului ce constituie obiectul
contractului), plata prin emiterea efectelor de comer, viramentele bancare, borderourile
de cesiune, la care se adaug sintagma alte moduri de plat admise n relaiile de
afaceri (aceasta include cecurile, cardurile i compensaia legal). Prin contrariu, tot
ceea ce nu se ncadreaz n aceast enumerare nseamn mijloc anormal de plat i deci
intr n categoria actelor anulabile. Cazurile de nulitate de drept, care se impun judectorului (nuliti necondiionate), corespund, practic, cazurilor de anulare reglementate de
art. 79-80 din Legea insolvenei. n fine, atunci cnd este vorba de acte ncheiate cu un
cocontractant care cunoate starea de ncetare a plilor, tribunalul nu numai c anuleaz
actul, dar el i respinge creana cocontractantului rezultat din repunerea n situaia
anterioar, ca o sanciune aplicat cocontractantului, i nu actului (care, de altfel, n
condiii normale ar fi valabil). Aa cum rezult din art. 83 alin. (2) teza a doua din Legea
insolvenei, aceeai sanciune este conceput i n legea noastr, ntruct terul dobnditor
de rea-credin nu va avea dreptul s fie nscris pe tabelul creanelor cu creana rezultat
din restituirea preului.
19
St.D. Crpenaru, Drept comercial romn, ed. a V-a, Ed. All Beck, Bucureti, 2004,
p. 615; Gh. Beleiu, Drept civil romn. Introducere n dreptul civil, Casa de Editur i
Pres ansa, Bucureti, 1992, p. 201.
20
Pentru prof. Turcu, revocarea n profitul exclusiv al masei credale este o form de
inopozabilitate, i nu de revocare paulian propriu-zis. A se vedea I. Turcu, Tratat de
insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 419.
21
n sensul c ne-am afla n prezena unei aciuni revocatorii speciale, n care lipsete
actul de efecte n profitul exclusiv al masei credale, s-a pronunat jurisprudena interbelic a Curii de Casaie: ineficacitatea actelor prejudiciabile masei credale, ncheiate de
falit, nu opereaz dect n mod relativ, n profitul masei credale; ca atare, aciunea pentru
anularea acestor acte juridice nu poate fi introdus de falit, deoarece, ntruct l privete,
actele juridice ncheiate chiar dup declararea falimentului sunt perfect valabile, nulitatea
prevzut de art. 724 alin. (1) C.com. nefiind dect o revocare, fa de masa credal, a
actelor desesizatului, ca o consecin imediat a desesizrii i a indisponibilitii reale de
care este lovit patrimonial falitului (Cas. III, 26 septembrie 1939, n P.R. 1940, III,
p. 119). Pentru natura juridic de revocare sui generis s-a pronunat I. Schiau, n Regimul
juridic al insolvenei comerciale, Ed. All Beck, Bucureti, 2001, p. 151. Conform lui
P.C. Vlachide (Repetiia principiilor de drept civil, Vol. II, Ed. Europa Nova, Bucureti
1994, p. 215), aciunea paulian este o creaie pretorian, datorat pretorului Paulus, care
a introdus-o n edictul su (quae in fraudem creditorum alienat sunt revocantur
D.XLII, 8; reluat n D.XXII, I, 38, 4) pentru revocarea fraudei comis de debitor prin
acte de nstrinare.
341
n sens contrar, a se vedea I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 416. Autorul arat c actele vizate de dispoziiile art. 79 sunt acte svrite de
debitor cu rea-credin, n dublu scop, acela al lezrii drepturilor creditorilor sau acela al
eludrii legii i al obinerii unui profit pentru debitor ori pentru o alt persoan. De
asemenea, autorul reine i c frauda poate fi svrit n dou modaliti, de regul, cu
complicitatea unei tere persoane sau de nsui debitorul singur. Acelai autor (ibidem,
p. 420) reine c, pentru a se reine frauda, este suficient ca debitorul s fi fost contient
c prin ncheierea lui l prejudiciaz pe creditor. Nu este necesar dovada dolului.
Complicitatea terului la fraud nu este necesar a fi dovedit. Subdobnditorul bunului va
fi tratat la fel ca i persoana care a fost parte n actul ncheiat cu debitorul. Ca urmare a anulrii actului, valoarea se ntoarce n averea debitorului, iar pentru eventuala restituire a prestaiei sale, partea care a contractat cu debitorul, dac nu a fost complice la fraud, va avea o
crean pe care o va prezenta, la fel ca i ceilali creditori, la dosarul procedurii deschise.
23
Pentru amnunte, a se vedea St.D. Crpenaru, S. David, C. Predoiu, Gh. Piperea,
Legea societilor comerciale, ed. 4, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2009, p. 986.
24
n acest sens, a se vedea D.D. Gerota, Curs de societi comerciale, Ed. Fundaia
Cultural Regele Mihai I, Bucureti, 1928, p. 191, precum i St.D. Crpenaru, Curs de
drept comercial romn, Ed. All Beck, Bucureti, 1998, p. 262.
25
Potrivit art. 7 alin. (1) pct. 12, n nelesul Codului fiscal, nu reprezint dividend
distribuirea n bani sau n natur efectuat n legtur cu lichidarea unei persoane
juridice, ceea ce nseamn c, dei cota de impunere este aceeai, bunurile surplus nu
sunt venituri de natura dividendelor, ci doar asimilate dividendelor.
26
Majoritatea doctrinei interbelice nici nu era de acord c am fi n prezena unei
incapaciti. Astfel, se considera c, prin desesizare, debitorul nu devine incapabil ci doar
c actele sale erau inopozabile masei credale. Dac judectorul-sindic nu cerea anularea
acestor acte, ele rmneau bine fcute (C.com. adnotat, p. 461). Jurisprudena Curii de
Casaie era i ea n acest sens. Astfel, s-a decis c falitul nefiind lovit de incapacitate, ci
numai de o indisponibilitate fa de masa credal, creia nu poate s-i aduc nici un
prejudiciu, actele sale sunt valabile n ele nsele, fr ca falitul sau persoana cu care a
contractat s poat cere anularea acestor acte (Cas. I, dec. nr. 61/1916, citat n C.com.
adnotat, p. 462).
27
A se vedea C.com. adnotat, p. 460.
28
C.com. adnotat, p. 461.
29
St.D. Crpenaru, S. David, C. Predoiu, Gh. Piperea, Legea societilor comerciale,
ed. 4, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2009, p. 27-28.
30
Este unul din puinele cazuri n care efectele hotrrilor judectorului-sindic nu se
produc imediat, la data pronunrii lor, ci numai dup ce acestea devin irevocabile. n
practic, majoritatea debitorilor i a practicienilor n insolven aplic dispoziiile art. 45
nc de la deschiderea procedurii, fr s mai atepte ca hotrrea de deschidere a
procedurii s devin irevocabil, ceea ce poate provoca unele consecine neplcute dac,
ulterior, se desfiineaz n recurs aceast hotrre.
342
Teste de autoevaluare
1. Cum se realizeaz citarea i comunicarea actelor de procedur n procedura
insolvenei?
2.Care sunt excepiile de la principiul publicitii n Buletinul procedurilor de
insolven?
3.Care sunt prinipalele efecte ale deschiderii procedurii?
4.Ce se nelege prinsintagma business as usual?
5.Cine are legitimitate procesual activ pentru aciunea n anularea actelor ncheiate
n perioada suspect?
6.Care este natura aciunii n anularea actelor ncheiate n perioada suspect?
7. Care este momentul n care are loc dizolvarea persoanei juridice n caz de trecere
la faliment?
Cuprins
1. Perioada de observaie
2. Reorganizarea judiciar
3. Falimentul
Obiective
Dup parcurgerea prezentei uniti de nvare, studeni vor reui s cunoasc:
1.Rapoartele administratorului judiciar,
2. Inventarul i conservarea bunurilor debitorului,
3.Stabilirea masei credale,
4.Situaia ntreprinderii debitorului n perioada de observaie,
5.Situaia partenerilor contractuali ai debitorului n perioada de observaie,
6.Situaia creditorilor n perioada de observaie,
7.Situaia salariailor debitorului n perioada de observaie,
8.Persoanele ndrituite s propun un plan,
9.Coninutul minim al planului,
10.Procedura confirmrii planului,
11.Perioada reorganizrii judiciare,
12.Procedura simplificat de faliment,
13. Falimentul n procedur general,
14.Reconfigurarea masei credale i inventarul,
15.Lichidarea,
16.Distribuirea sumelor rezultate din lichidare.
344
Seciunea 1
Perioada de observaie
1. Precizri prealabile
211. Anterior anului 2002, fosta Lege nr. 64/1995 nu instituia faze distincte ale
procedurii colective. Procedura colectiv n forma iniial a legii era o procedur
unic, ce ncepea cu hotrrea de deschidere a procedurii i continua, dup un
interval stabilit prin lege, cu instituirea reorganizrii judiciare sau cu hotrrea de
trecere la faliment. n anul 2002 a fost modificat fosta Lege nr. 64/1995, printr-o
ordonan a guvernului (O.G. nr. 38/2002), ulterior aprobat cu modificri
neeseniale prin lege. Urmnd modelul francez al Legii privind procedurile colective
din 1985, O.G. nr. 38/2002 a introdus i reglementat aa-numita faz de observaie1.
Procedura colectiv obinuit a fost, astfel, scindat n 2 faze: o faz (perioad) de
observaie i o faz definitiv, de tratament judiciar, cuprinznd fie redresarea
propriu-zis (reorganizare judiciar), fie falimentul. O.G. nr. 38/2002 a reglementat
perioada de observaie, precum i modaliti adaptate acestei perioade de funcionare a organelor procedurii, de continuare a activitii debitorului i de stabilire a
masei pasive. Faza de observaie reprezint instituionalizarea unei situaii juridice
care oricum exista i sub reglementarea anterioar. Reglementarea acesteia a putut fi
un bun mijloc de a reduce din neajunsurile aplicrii n practic a procedurii
anterioare, dar, pe de alt parte, a putut complica i mai mult procedura, mai ales c
nu se reglementa o durat maxim a acestei perioade2.
Actuala Lege a insolvenei a pstrat ideea fazei de observaie din fosta Lege
nr. 64/1995, dar i-a redus fie aplicabilitatea, fie durata de timp pentru care este
instituit. Denumirea de faz de observaie a fost nlocuit cu cea de perioad de
observaie.
Astfel, de lege lata, perioada de observaie exista doar n procedura general. n
procedura simplificat, perioada de observaie, de regul, este exclus. n mod excepional, legea permite totui o perioad de observaie i n cadrul procedurii simplificate, dar aceast perioad de observaie este limitat la un interval de maxim 60
de zile de la data deschiderii procedurii, avnd ca scop exclusiv stabilirea condiiilor
de aplicabilitate a procedurii simplificate pentru situaiile de la art. 1 alin. (2) lit. c)-d)
din Legea insolvenei. Avnd n vedere scopurile multiple ale perioadei de observaie
propriu-zise (respectiv, verificarea condiiilor aplicabilitii procedurii reorganizrii
judiciare ce ar urma s fie instituit asupra ntreprinderii debitorului, verificarea
existenei i a realitii bunurilor debitorului, stabilirea masei credale i identificarea
timpurie a cauzelor insolvenei i a eventualelor responsabiliti pentru aducerea
debitorului n stare de insolven), comparativ cu scopul unic al perioadei de
observaie n procedura simplificat [care este menit exclusiv a verifica condiiile
de aplicabilitate ale procedurii simplificate n cazurile prevzute de art. 1 alin. (2)
lit. c)-d)] i avnd n vedere c perioada de observaie din procedura general nu este
limitat n timp, n timp ce perioada de observaie din procedura simplificat este
limitat la maxim 60 de zile de la deschiderea procedurii, se poate spune c aceasta
Perioada de observaie
345
346
Perioada de observaie
347
348
Perioada de observaie
349
(iii) gradul de ncasare a veniturilor, care poate fi redus fie pentru c debitorii
debitorului nu au pltit la termen, fie pentru c n sectorul economic respectiv exist
o criz;
(iv) gradul ridicat de ndatorare la bnci, multitudinea contractelor i operaiunilor
efectuate pe credit, ndatorarea fa de bugetul de stat;
(v) operaiunile economice sau de trezorerie efectuate n cadrul grupului de
societi din care face parte debitorul;
(vi) afacerile fondatorilor sau ale managerilor cu societatea debitoare nsi;
(vii) gradul de dependen economic sau juridic a debitorului fa de unul sau
mai muli clieni ori furnizori (debitorul este fie client captiv, fie furnizor captiv al
unei alte ntreprinderi);
(viii) dependena debitorului de subvenii sau ajutoare de stat, de contracte cu
statul sau cu alte instituii publice finanate de la buget;
(ix) situaia social din ntreprindere i gradul de influen a sindicatului sau a
salariailor asupra situaiei financiare a ntreprinderii etc.
Analiza cauzelor insolvenei trebuie s se ntind pe o perioad de minim 3 ani
anterioar deschiderii procedurii, pentru a putea oferi o imagine real a ntreprinderii
debitorului. De altfel, perioada de 3 ani coincide cu perioada suspect, perioad n
care, aa cum s-a vzut, debitorul care tie c se apropie insolvena se angajeaz n
acte juridice i operaiuni neobinuite, diferite de cele pe care le-ar efectua n situaia
normal, dar menite fie a acoperi realitatea insolvenei printr-o imagine fals de
prosperitate, fie a externaliza active n dauna creditorilor.
Odat stabilite cauzele insolvenei, pot fi identificate i celelalte dou elemente
eseniale ale raportului cauzal, respectiv, ansele reorganizrii i responsabilitatea
persoanelor care au cauzat insolvena.
350
Perioada de observaie
351
352
Perioada de observaie
353
354
Perioada de observaie
355
356
(ii) creditorul/creditorii care au formulat i li s-a admis cerere de deschidere a procedurii fa de debitor i (iii) creditorii care au creane ulterioare datei de deschidere a
procedurii. n dou dintre seciunile de mai jos ale prezentului capitol este analizat
n mod special situaia salariailor i cea a creditorilor care dein contra debitorului
creane ulterioare deschiderii procedurii.
219. Articolul 66 din Legea insolvenei dispune c toate creanele vor fi supuse
procedurii de verificare, cu excepia creanelor bugetare rezultnd dintr-un titlu
executoriu necontestat n termenele prevzute de legi speciale i a celor constatate
prin titluri executorii. Sunt supuse procedurii de verificare inclusiv creanele
salariale, ntruct acestea sunt scutite doar de formalitatea cererii de admitere la masa
credal, nu i de procedura verificrii. Dei din art. 66 nu rezult expres, totui, nu
sunt supuse verificrii creanele ulterioare deschiderii procedurii, adic acele creane
care rezult din continuarea activitii debitorului, care sunt pltite pe msura
scadenei lor, cu excepia cazului n care s-a trecut la faliment, cnd aceste creane
sunt trecute pe tabelul definitiv consolidat al creanelor pe poziia privilegiat de la
art. 123 pct. 3.
Dac exceptarea de la procedura verificrii a creanelor constatate prin hotrri
judectoreti este deplin justificat (ntruct, n procedura verificrii, administratorul
judiciar nu poate pune n discuie o hotrre judectoreasc), mai puin justificat
este exceptarea creanelor stabilite prin alte titluri executorii. Exceptarea de la
verificare a creanelor bugetare, spre exemplu, este chiar neconstituional, dac este
interpretat n sensul c aceste creane ar fi i incontestabile, ntruct aceast
interpretare ar echivala cu o barare a liberului acces la justiie. n practic, aceast
exceptare de la procedura verificrii a artat faptul c n atare situaie organele fiscale
au tratat cu superficialitate calculul exact al obligaiilor fiscale, bazndu-se pe
mprejurarea c acest tip de creane nu poate fi verificat, fapt ce a dus la desfurarea
n paralel a unor aciuni de contestare n contencios care nu au fcut dect s
complice procedura insolvenei.
Consider c, oricum, chiar i n cazul creanelor care nu sunt supuse verificrii,
ele pot fi contestate. Ne referim la titlurile de crean bugetar, contractele de credit
bancar, titlurile executorii notariale, efectele de comer etc. Titlurile executorii ce
constau n hotrri judectoreti irevocabile nu pot fi contestate, ntruct au autoritate
de lucru judecat. n practic, interpretndu-se greit dispoziia legal cu privire la
exceptarea de la verificare, se consider c titlul de crean bugetar nu poate fi
contestat. n realitate, aa cum am artat, creanele bugetare pot fi contestate n cadrul
procedurii insolvenei. Creanele bugetare pot fi contestate i prin procedurile
specifice reglementate de legile fiscale.
Procedura de verificare este efectuat de administratorul judiciar (operaiunea
revine lichidatorului, n cazul trecerii la faliment), care va verifica de ndat
cererea i documentele depuse i va efectua o cercetare amnunit pentru a stabili
legitimitatea, valoarea exact i prioritatea creanelor. Pentru a putea realiza procedura de
verificare, administratorul judiciar va putea solicita explicaii de la debitor, precum i de
la fiecare creditor, putnd cere informaii i documente suplimentare (art. 67).
Perioada de observaie
357
358
cu termen ori condiie etc. n cazul n care exist un drept de preferin, se va preciza
titlul din care izvorte preferina, rangul acesteia i motivele acceptrii totale sau
pariale ori ale nlturrii unor drepturi de preferin.
220. Toate aceste rezultate ale verificrii se materializeaz n tabelul preliminar
al creanelor.
n practic, n mod greit se folosete ca model i chiar ca temei de drept pentru
stabilirea tipului de creane i a rangului acestora ordinea de preferin de la art. 121
i, respectiv, de la art. 123 din Legea insolvenei. Eroarea rezid n faptul c cele
dou texte se refer la ordinea de preferin obinuit la distribuirea fondurilor
rezultate din lichidare, adic la procedura falimentului, n timp ce tabelul preliminar
se ntocmete, de regul, n perioada de observaie.
Tabelul preliminar este afiat de grefa instanei i comunicat debitorului. Creditorii
ale cror creane sau drepturi de preferin au fost nlturate (refuzate) sau au fost
trecute parial n tabel vor fi notificai de urgen, pentru a putea formula contestaii.
Conform art. 66 alin. (3), toate creanele prezentate pentru a fi admise i nregistrate la grefa tribunalului sunt prezumate ca fiind valabile i corecte dac nu sunt
contestate de ctre debitor, administratorul judiciar sau creditori. Per a contrario, toate
creanele inclusiv cele stabilite prin titluri executorii pot fi contestate, cu excepia,
aa cum am spus, a creanelor constatate prin hotrri judectoreti irevocabile.
Dup ce este ntocmit, tabelul preliminar se afieaz de ctre gref la ua instanei,
ntocmindu-se un proces-verbal de afiare i se comunic debitorului. Tabelul
preliminar se comunic i creditorilor ale cror creane au fost contestate de administratorul judiciar. Formalitile de afiare i comunicare sunt eseniale pentru curgerea
termenului de contestaie, astfel c lipsa sau neregulata afiare ori comunicare fac s
nu curg termenul de contestaie sau chiar, la extrem, s antreneze nulitatea
tabelului. A se observa c publicizarea tabelului preliminar al creanelor este una din
situaiile exceptate de la publicarea n Buletinul procedurilor de insolven.
Publicarea tabelului n Buletin (demers, de altfel, util), nu nlocuiete formalitatea
afirii i comunicrii i deci nu nltur dreptul celui interesat de a face contestaie
peste termen sau, dup caz, nu acoper eventuala nulitate a tabelului. n orice caz,
dup afiare, creditorii nscrii n tabelul preliminar de creane pot participa la
adunrile creditorilor [art. 72 alin. (3) teza a doua], chiar dac ei nu sunt nc, tehnic
vorbind, creditori ndreptii s participe la procedur.
Tabelul preliminar, astfel afiat i comunicat, este supus contestaiilor debitorului, administratorului judiciar i a oricruia dintre creditori. Contestaiile la tabel
vor trebui soluionate n termenul stabilit prin notificare ca dat maxim a definitivrii
tabelului creanelor i vor trebui depuse cu cel puin 10 zile nainte de aceast dat.
Consider c stabilirea unui termen ferm pentru depunerea contestaiilor ar fi fost mult
mai eficient n practic. Altfel, pot aprea confuzii, spre exemplu, n cazul n care data
definitivrii tabelului creanelor nu s-a stabilit, din greeala judectorului-sindic sau a
grefierului, sau dac termenele de notificare i de depunere a cererilor de admitere a
creanelor s-au prorogat din cauza comunicrii trzii ctre administratorul judiciar a
faptului desemnrii sale n dosar, cazuri n care nu se mai poate stabili cu precizie
termenul de depunere a contestaiei. Se ajunge, pe o alt cale, la situaia din regle-
Perioada de observaie
359
360
Perioada de observaie
361
362
juridice sau plile care ies din limitele obinuite ale comerului debitorului nu pot fi
ncheiate dect cu acordul comitetului creditorilor sau al judectorului-sindic. Regula
autorizrii prealabile a actelor juridice neobinuite se aplic att n cazul n care
debitorul este desesizat, ct i n cazul n care debitorul i pstreaz dreptul de a-i
administra averea.
Att n cazul n care are conducerea n tot a activitii debitorului, ct i n cazul
n care are doar atribuia de supraveghere i control al debitorului, administratorul
judiciar este, la rndul su, sub controlul judiciar al judectorului-sindic i sub
controlul de oportunitate al creditorilor (exercitat prin comitetul creditorilor sau, dup
caz, prin adunarea creditorilor). n cazul n care debitorul nu este desesizat,
administratorul judiciar va exercita controlul i supravegherea activitii debitorului
n aproximativ aceleai condiii n care, ntr-o societate pe aciuni in bonis, directorii
sunt controlai i supravegheai de administratorii nonexecutivi sau, dup caz, de
membrii consiliului de supraveghere. La rndul lor, acetia sunt controlai de adunarea general a acionarilor, aa cum, n procedura insolvenei, creditorii controleaz
administratorul judiciar. Aadar, controlul indirect al afacerii debitorului este
exercitat de creditori (acest control fiind dublat i de controlul judiciar exercitat de
judectorul-sindic), n timp ce acionarii sau asociaii debitorului persoan juridic,
titulari ai dreptului de control asupra activitii unei societi in bonis, sunt inui la
distan de procedura insolvenei, ei fiind practic strini de procedur. Controlul
afacerii debitorului trece deci de la acionari sau asociai la creditori.
223. n foarte multe cazuri, activitatea curent (de exploatare) continu i dup
deschiderea procedurii, provocnd pierderi. Dar, n orice caz, cu sau fr pierderi
aduse averii debitorului, adic diminuri ale masei active supuse eventualei lichidri
prin faliment, masa credal trebuie s suporte i creanele care rezult din activitatea
curent, creane care sunt pltite pe msura scadenei lor sau, n caz de trecere la
faliment, n mod prioritar fa de creanele anterioare deschiderii procedurii.
Creditorii anteriori trebuie s decid asupra continurii activitii, deoarece ei suport
riscul acumulrii de noi pierderi i de noi datorii. O eventual hotrre a adunrii
creditorilor de aprobare a continurii exploatrii trebuie s reueasc s creeze un
compromis acceptabil ntre interesele divergente ale diferitelor categorii de creditori.
Creditorii garantai vor avea, n mod evident, tendina de a cere lichidarea ct mai
rapid a bunurilor asupra crora poart garaniile. Creditorii bugetari vor tergiversa
votul, n ateptarea aprobrii de la organul ierarhic superior. Creditorii furnizori de
utiliti vor fi interesai n a le furniza n continuare avnd prioritate la plat.
Salariaii sunt primii interesai n continuarea exploatrii ntreprinderii debitorului,
pentru a nu-i pierde locurile de munc, motiv pentru care de multe ori ei sunt folosii
de debitor ca mas de manevr cu ajutorul creia debitorul sau acionarii si majoritari foreaz continuarea exploatrii i, ulterior, confirmarea reorganizrii judiciare.
n fine, creditorii chirografari ar trebui s fie i ei interesai n continuarea exploatrii
ntreprinderii debitorului, ntruct n caz de faliment, la distribuire, conform art. 123,
ei sunt preferii de ali creditori, riscnd s nu ncaseze nimic de la debitor, precum i
s i vad creanele stinse dup nchiderea procedurii de faliment.
Perioada de observaie
363
364
Perioada de observaie
365
creterea la maxim a averii debitorului, spre exemplu, prin executarea unui plan de
reorganizare pentru care activul respectiv este esenial, bunul (activul) nu va fi predat
proprietarului, chiar dac debitorul i contractantul su se vor fi neles n sensul
predrii. Debitorul nu va putea fi evacuat din imobilul folosit cu titlu de chirie, daca
pstrarea locaiei respective este necesar continurii afacerii debitorului. n fine,
furnizorul de utiliti nu va putea ntrerupe furnizarea dac debitorul este un
consumator captiv sau dac administratorul judiciar/lichidatorul menine contractul.
Administratorul judiciar (sau lichidatorul, n caz de trecere la faliment) poate opta
pentru meninerea sau denunarea acestor contracte n curs de executare. Dac
opteaz pentru meninere, atunci contractul se menine n totalitate. La fel, dac
opteaz pentru denunare. Cu singura excepie a contractelor de credit, este exclus
opiunea doar pentru anumite clauze, adic unele pri din contract s fie meninute,
iar altele s fie denunate. Criteriul acestei opiuni este cel prevzut de art. 86
alin. (1), adic maximizarea valorii averii debitorului. Meninerea contractului
implic executarea obligaiilor ce revin debitorului, iar denunarea l va expune pe
debitor la plata unor daune-interese. Administratorul judiciar (sau lichidatorul) are
ntreaga rspundere de a opta pentru cea mai bun soluie pentru a crete la
maximum averea debitorului.
226. Chiar dac debitorului i este permis s i continue afacerea, conform regulii
business as usual, administratorul judiciar poate totui s influeneze n mod esenial
aceast activitate, ntruct acesta are, aa cum rezult din art. 86 din Legea
insolvenei, dreptul de a denuna (de a nceta executarea) sau, dimpotriv, de a
menine unele contracte n curs de execuie ale debitorului, chiar n contra voinei
acestuia i chiar n contra unor dispoziii contractuale contrare. Clauzele contractuale
tipice conform crora, n cazul falimentului sau al insolvabilitii constatate judiciar
a uneia dintre prile contractante, contractul nceteaz de drept sunt total inoperante
n prezena dispoziiei imperative din art. 86 din Legea insolvenei. Astfel de clauze
pot fi considerate ca fiind nescrise, din moment ce ele contravin unei norme legale
imperative, ntruct prile unui contract nu pot deroga, prin actul lor juridic, de la
normele ce intereseaz ordinea public (art. 5 C.civ.)15. Cocontractantul debitorului
poate determina i el o astfel de ncetare sau, dup caz, meninere a contractelor n
curs de executare ale debitorului, ntruct acelai art. 86 i permite acestuia s provoace o reacie a administratorului judiciar, adic s l notifice pe acesta n legtur
cu intenia de a continua sau nceta contractul. n cazul n care cocontractantul
debitorului propune ncetarea contractului, iar administratorul judiciar nu rspunde n
termen de 30 de zile de la primirea notificrii, contractul se consider ncetat de plin
drept. Dar chiar i n acest caz, tot administratorul judiciar/lichidatorul determin
soarta contractului respectiv, fie prin act expres de meninere sau denunare a
contractului, fie prin tcere.
Totui, situaiile n care administratorul judiciar ar lua decizii de acest gen, fr a
se consulta cu debitorul, sunt rare. n realitate, acest gen de decizii sunt chiar urmrite de debitor, n intenia sa de a pregti un plan de reorganizare judiciar care s se
bazeze pe sau, dimpotriv, s se dezintereseze de astfel de contracte, pentru buna
realizare a planului16.
366
Perioada de observaie
367
contractului nu are, n sine, caracter delictual, dar regulile rspunderii delictuale sunt
dreptul comun pentru orice rspundere extracontractual (att pentru fapte ilicite, ct
i pentru fapte ilicite sau situaii obiective). Indirect, o asemenea rspundere
obiectiv se rsfrnge i asupra creditorilor, ntruct titularului dreptului la aciunea
n despgubire i va concura pe ceilali creditori n momentul n care se vor face
distribuiri. n orice caz, fiind vorba de o crean rezultat din despgubiri, ea nu
exist dect dup ce judectorul-sindic o va fi admis ca atare. Fiind vorba de o
crean care rezult din continuarea procedurii, ea are regimul juridic al creanei
ulterioare. Ce se ntmpl ns cu creana care rezult din contract, acel contract care
a fost denunat de administratorul judiciar? M refer att la creana de plat a preului
sau a restului de plat, ct i la creana constnd n dobnzi i alte costuri care au
apucat s curg pn la data deschiderii procedurii. Intr i aceste creane n noiunea
de despgubiri la care se refer art. 86 alin. (2)? Avnd n vedere consideraiile de
mai sus, rspunsul trebuie s fie negativ. n plus, a considera c i aceste creane intr
sub incidena aciunii n despgubiri ar nsemna a ignora contractul prilor, ceea ce
este inadmisibil. n mod evident, contractantul i pstreaz intacte drepturile care
rezult din contractul denunat de administratorul judiciar/lichidator, el urmnd a fi
nscris, la cerere, n tabelul creanelor. Despgubirile la care se refer art. 86 alin. (2)
exced contractului, sunt o eventual crean n plus fa de cele rezultate din contract,
crean care i are sorgintea exclusiv n faptul denunrii contractului. Este vorba
deci de daunele provocate de denunare nsi, i nu de eventualele despgubiri care
ar rezulta din contract sau de dobnda legal. i n legtur cu creanele rezultate din
contract ns, se ridic problema caracterului lor anterior sau ulterior deschiderii
procedurii. Care este deci, n acest caz, data naterii creanei (sau a exigibilitii ei):
data ncheierii contractului (ori a mplinirii termenului contractului), dat care este
anterioar deschiderii procedurii, sau, dimpotriv, data refuzului executrii contractului, prin decizia administratorului judiciar/lichidatorului de denunare a sa? Consider
c numai dac termenul cruia i este supus creana contra debitorului rezultat
dintr-un astfel de contract se mplinete ulterior deschiderii procedurii putem vorbi de
o crean ulterioar, care s scape procedurii. n celelalte cazuri, creana cocontractantului este o crean anterioar deschiderii procedurii, care intr n rndul celorlalte
creane anterioare contra debitorului i care se nscrie deci n tabelul creanelor.
227. Actele juridice n curs de executare ale debitorului sunt identificate n
art. 86 alin. (1) din Legea insolvenei ca fiind contractele care, la data deschiderii
procedurii, nu vor fi fost executate n totalitate sau substanial de ctre toate prile
implicate.
Din interpretarea art. 86 alin. (1) din Legea insolvenei, rezult c pot fi
considerate contracte n curs de executare att cele cu executare dintr-o dat (uno
ictu), ct i cele cu executare succesiv, precum i cele care sunt afectate de un
termen sau de o condiie. Pentru a fi considerate contracte n curs de executare,
contractele n discuie trebuie doar (i) s existe la data deschiderii procedurii i (ii) s
fie susceptibile de a fi executate ulterior.
n cazul contractelor cu executare dintr-o dat, executarea n totalitate de ctre
toate prile semnific terminarea contractului. Dac acest eveniment este plasat n
368
timp nainte de data deschiderii procedurii, nu mai suntem n prezena unui contract
n curs de executare. Dac una sau unele dintre prile contractului i-au executat n
totalitate prestaiile contractuale, iar cealalt (celelalte pri) nu i-a executat prestaia
contractual, atunci nu mai suntem n prezena unui contract n curs de executare, ci a
unui contract care a fost substanial executat i care d dreptul creditorului de a se
nscrie la masa credal. Spre exemplu, contractul de vnzare-cumprare nu mai este
n curs dac cumprtorul, care a ajuns debitor ntr-o procedur de insolven, a
primit marfa i n-a pltit-o integral nainte de nceperea procedurii. n acest caz, vnztorul are dreptul de a cere admiterea n tabelul creanelor, precum i un privilegiu
asupra mrfii vndute i nepltite. n contractul de vnzare-cumprare, elementul
decisiv de apreciere din perspectiva analizat l constituie transferul dreptului de
proprietate: dac acesta s-a operat nainte de deschiderea procedurii, nu mai exist
contract n curs. n cazul unui contract de vnzare-cumprare cu rezerva dreptului de
proprietate, acesta este considerat un contract n curs, din moment ce, la data deschiderii procedurii, nu operase nici transferul dreptului de proprietate, nici plata preului,
ci doar predarea folosinei bunului la cumprtor (debitor n procedura insolvenei).
Contractele de credit nu pot fi considerate ca fiind n curs de executare, n sensul
dispoziiilor art. 86 alin. (1) din Legea insolvenei, dac fondurile au fost, n
ntregime, predate debitorului nainte de data deschiderii procedurii.
Un contract ncheiat pe o durat nedeterminat nu exist la data deschiderii procedurii dac anterior a fost n mod regulat denunat, iar preavizul a expirat nainte de
deschiderea procedurii. Dac un contract a fost desfiinat prin rezoluiune, reziliere
sau nulitate, contractul nu exist, cu condiia ca desfiinarea s fi fost regulat fcut.
Pentru un contract cu termen, dac termenul se mplinete (ia sfrit) nuntrul
perioadei de observaie, administratorul nu va putea asuma contractul deoarece
aceasta ar echivala cu prorogarea unilateral a contractului. Cu toate acestea, contractele de nchiriere, care sunt indispensabile pentru continuarea procedurii, trebuie
meninute.
228. O reglementare special, parial diferit de cea impus de art. 86 alin. (1) din
Legea insolvenei contractelor obinuite ale debitorului, este impus contractelor de
credit ale debitorului. Astfel, art. 81 alin. (3) dispune c administratorul judiciar (sau
lichidatorul) va putea menine contractele de credit i va putea, cu acordul cocontractanilor, s le modifice clauzele, astfel nct acestea s asigure echivalena viitoarelor prestaii ale debitorului. Aceeai dispoziie este reluat, cu minime diferene de
formulare, n art. 86 alin. (3) teza nti. Se observ c, n baza textelor citate,
administratorul judiciar poate menine aceste contracte (nu i s le denune) i poate,
doar cu acordul cocontractanilor, s modifice aceste contracte, n vederea obinerii
unei echivalene a prestaiilor debitorului. Modificrile contractelor de credit vor fi
supuse aprobrii comitetului creditorilor, care va verifica dac ele sunt att n
folosul averii debitorului, ct i n cel al averii creditorilor [art. 86 alin. (3) teza a
doua]. Ne putem ntreba dac totui aceste contracte pot fi meninute sau denunate n
condiiile art. 86 alin. (1) adic pentru creterea la maxim a averii debitorului i
dac banca ar avea dreptul de a determina, prin notificare, o atitudine expres a
administratorului judiciar n sensul continurii sau denunrii contractului de credit.
Perioada de observaie
369
370
Perioada de observaie
371
372
Perioada de observaie
373
data deschiderii procedurii. Spre exemplu, n cazul n care debitorul ar avea, ntr-un
contract de mandat, calitatea de mandatar, contractul nceteaz de drept ca urmare a
insolvabilitii sau falimentului mandatarului, aa cum rezult din art. 1552 C.civ.
Contractul de mandat n cadrul cruia debitorul este mandant i, n special,
contractul de asisten juridic prin care se ncredineaz unui avocat asisten
juridic i reprezentarea debitorului nceteaz din momentul n care se deschide
procedura insolvenei. ntr-adevr, din art. 1552 C.civ. rezult c mandatul nceteaz
pentru insolvabilitatea sau falimentul mandantului. ncetarea intervine de drept, pe
data deschiderii procedurii insolvenei. Aa cum s-a putut observa, din art. 86
alin. (1) din Legea insolvenei rezult c administratorul judiciar are dreptul s
denune sau s continue orice contract. La o analiz superficial s-ar putea spune c
Legea insolvenei are n vedere i contractul de mandat n care debitorul este
mandant. Dar, n realitate, regula din art. 86 alin. (1) se aplic doar dac ar fi vorba
de contracte care sunt curs de executare la data deschiderii procedurii sau care nu au
fost substanial executate. Dac ns deschiderea procedurii n sine provoac ncetarea de
drept a mandatului, atunci acesta nu mai este n curs de executare la deschiderea
procedurii. Trebuie precizat c, n ipoteza analizat, art. 92 din Legea insolvenei,
mai sus citat, nu are aplicabilitate, ntruct acolo este vorba de servicii specializate
sau personale prestate de debitor cocontractanilor si, i nu de servicii prestate
debitorului, cum sunt cele de mandat sau cele avocaiale. Dac n ipoteza de la art. 92
debitorul este mandatar, n ipoteza analizat mai sus debitorul este mandant. Pentru a
evita efectul ncetrii de drept, mandatul, inclusiv cel de avocat, trebuie s fie
rennoit de administratorul judiciar, din proprie iniiativ sau la iniiativa
mandatarului. Continuarea executrii mandatului dup deschiderea procedurii face ca
actele juridice ncheiate de fostul mandatar s fie inopozabile masei credale. Actele
juridice ncheiate de fostul mandatar pot fi totui ratificate de ctre administratorul
judiciar, dar cu acordul comitetului creditorilor sau al judectorului-sindic, ntruct
astfel de acte nu mai au natura juridic a actelor ce in de activitatea curent a debitorului, ci devin acte neobinuite. Terul contractant de bun-credin poate invoca
aparena scuzabil de mandat al celui care a continuat s acioneze ca mandatar dup
ncetarea mandatului prin deschiderea procedurii insolvenei, dar care nu l-a ntiinat
pe terul contractant de faptul ncetrii mandatului23.
233. Actele juridice, plile i operaiunile curente se pot ncheia de ctre debitor,
n perioada de observaie, fr vreo restricie, ntruct acestea in de afacerea
obinuit a debitorului (business as usual). Dac debitorul i-a pstrat dreptul de a-i
administra averea, el va ncheia aceste acte, pli i operaiuni prin administratorul
special (i, n mod excepional, n cazul n care din varii motive nu a fost numit un
administrator special, prin administratorii statutari sau printr-un mandatar ad-hoc
numit provizoriu de judectorul-sindic). Singura limitare a libertii de aciune i a
controlului debitorului asupra afacerii sale este, n acest caz, dreptul de control i
supraveghere pe care l exercit administratorul judiciar. Dac debitorul a fost
desesizat, atunci actele, plile i operaiunile curente ale debitorului vor fi semnate
de administratorul judiciar.
Actele juridice, plile i operaiunile neobinuite ale debitorului, ncheiate sau
perfectate dup data deschiderii procedurii, sunt nule, dac nu sunt n prealabil
374
Perioada de observaie
375
376
Perioada de observaie
377
236. Creditorii strini de procedur, adic acei creditori care fie au fcut tardiv
cerere de admitere a creanei, fie au fost contestai i li s-a respins n mod irevocabil
cererea, nu au dect dreptul de a contesta faptul nenscrierii lor pe tabelul creanelor.
Dac n urmarea nchiderii falimentului se sting toate creanele contra debitorului,
fie prin efectul descrcrii de datorii (persoana fizic), fie prin efectul stingerii
personalitii juridice (persoana juridic), creditorii strini de procedur i pierd i
aceast calitate, ntruct creana lor se stinge. Cel mult ei l vor putea aciona n
judecat pe acela care, prin efectul extinctiv de datorii, i va fi mrit patrimoniul n
dauna fostului creditor (actio de in rem verso).
Creditorii care nu au fost notificai n condiiile art. 7 din Legea insolvenei, mai
ales creditorii necunoscui sau nenscrii n contabilitatea debitorului, pot formula
cerere de admitere a creanei dup expirarea termenului fixat n mod obinuit de lege
pentru astfel de cereri. De asemenea, dac vor putea dovedi o fraud, o eroare
esenial sau existent a unui titlu hotrtor, aceti creditori vor putea formula, peste
termenul contestaiei obinuite, pn la nchiderea procedurii, contestaia prevzut
de art. 75 din Legea insolvenei. Dac, n urma acestor demersuri, ei vor fi trecui pe
tabelul definitiv al creanelor, astfel rectificat, ei vor deveni creditori ndreptii s
participe la procedur, trecnd n rndul celorlali creditori care vor fi avut deja aceast
calitate, dar vor lua procedura n starea n care se afla, adic vor trebui s suporte
efectele unui plan confirmat deja sau, dup caz, ale unor distribuii efectuate deja.
Creditorii contestai au, practic, o poziie similar cu cea a creditorilor strini de
procedur, mai ales dac, n soluionarea contestaiei, judectorul-sindic a dispus
msura trecerii lor n tabelul creanelor cu titlu de crean provizorie, crean care are
tratamentul juridic al creanei condiionate. Creditorul respectiv nu particip,
propriu-zis, la procedur, ci n tabelul creanelor i se va rezerva o sum care s poat s-i
fie atribuit n cazul n care creana sa va fi, ulterior, definitiv admis. Msura trecerii
creanei contestate n poziia de crean provizorie se justific din raiuni de celeritate
a procedurii. ntr-adevr, planul de reorganizare trebuie propus n termen de 30 de
zile de la afiarea tabelului definitiv, dar tabelul nu se definitiveaz dect dup ce vor
fi fost soluionate toate contestaiile. Trecerea creanei contestate pe poziia de
crean provizorie permite separarea contestaiei respective de ntreg i continuarea
procedurii fr blocajul creat de lentoarea soluionrii contestaiei respective.
237. Creditorii titulari ai unor creane ulterioare deschiderii procedurii nu
sunt, practic, participani la procedur, cel puin n perioada de observaie sau n
perioada de reorganizare judiciar, ntruct, n ambele cazuri, creanele lor rezultate
din activitatea curent a debitorului sunt achitate la scaden, cu titlu de pli curente.
Dac ns se trece ulterior la faliment, aceste creane sunt trecute pe tabelul definitiv
consolidat, n calitate de creane rezultate din continuarea procedurii, ele beneficiind
de rangul prevzut de art. 123 pct. 3 din Legea insolvenei.
Spre deosebire de creditorii ce dein creane anterioare contra debitorului, creditorii titulari de creane ulterioare scap procedurii, ntruct (i) ei nu sunt inui s-i
declare creanele; (ii) pe tot parcursul perioadei de observaie i, dup caz, pe cel al
perioadei de reorganizare judiciar, ei nu sunt inui s suporte, practic, niciuna dintre
rigorile care sunt impuse creditorilor anteriori deschiderii procedurii, ntruct
378
creanele nscute din continuarea procedurii sunt pltite la scaden, deci urmririle
individuale pentru plata acestora nu sunt oprite, iar efectul ngherii creanei bneti
la valoarea nominal a acesteia de la data deschiderii procedurii nu se produce;
(iii) dup trecerea la faliment, ei sunt privilegiai fa de ceilali creditori ntruct
creanele lor sunt pltite cu prioritate fa de celelalte creane chirografare, inclusiv
fa de cele bugetare29.
Esenial este a se ti care sunt aceti creditori care scap procedurii. De remarcat c, spre deosebire de legislaia francez a procedurilor colective, care definete
creanele ulterioare30, legislaia noastr nu o face. Indirect, din definiia activitilor i
a plilor curente, precum i din instituia rangului privilegiat al creanelor rezultate
din continuarea procedurii n caz de faliment, rang reglementat de art. 123, se poate
deduce c au calitatea de creane ulterioare acele creane care rezult din continuarea
activitii debitorului i care pot primi pli curente din partea acestuia n perioada n
care debitorului i se permite continuarea afacerii sale. Dar tot creane ulterioare sunt
i cele care rezult din actele juridice neobinuite ale debitorului, care sunt valabil
ncheiate dac sunt n prealabil autorizate de judectorul-sindic sau de comitetul
creditorilor. De asemenea, sunt creane ulterioare i toate acele creane rezultate din
contractele cu execuie succesiv, care continu dup data deschiderii procedurii, din
contractele n curs de executare sau din contractele considerate executate, dup caz,
contracte despre care s-a fcut vorbire mai sus. Calificarea ca fiind creane ulterioare
rezult fie din dispoziii speciale ale Legii insolvenei [spre exemplu, art. 86 alin. (4)
i (7), art. 89, art. 90 alin. (1), art. 91, mai sus citate i analizate], fie din interpretarea
dispoziiilor legale aplicabile. Dificil este situaia obligaiilor rezultate din fapte
juridice ilicite, ntruct aceste obligaii nu sunt lichide dect din momentul definitivrii hotrrii de condamnare la daune, ceea ce se poate ntmpla dup deschiderea
procedurii. Dobnzile care curg i dup deschiderea procedurii (este vorba de
dobnzile i celelalte costuri care pot fi calculate de creditorii garantai i dup data
deschiderii procedurii) nu sunt creane posterioare, cci au caracter accesoriu datoriei
principale, care este anterioar deschiderii procedurii i care deci particip ca atare la
masa credal. n orice caz, pentru ca creanele s fie considerate posterioare i s
participe la procedura colectiv, acestea trebuie s se fi nscut regulamentar. Dac se
nasc neregulamentar, aceste creane nu particip la procedur (dar titularii lor au
recurs contra debitorului, personal).
n doctrina i jurisprudena francez este admis c nu sunt obligai s-i declare
creanele cei care nu au o crean bneasc contra debitorului, cum ar fi: vnztorul
unui imobil nepltit care exercit o aciune rezolutorie pentru a-i relua imobilul;
vnztorul nepltit, beneficiar al unei clauze contractuale de rezerv a proprietii (n
acest caz nici nu este vorba de o crean, ci de un drept de proprietate); obligatarii
(acetia acioneaz colectiv prin reprezentant, n considerarea unei creane unice).
Aa cum s-a putut observa mai sus, o parte dintre aceste soluii sunt aplicabile i n
dreptul nostru.
238. Unii creditori i constituie, din raiuni de pruden, garanii reale sau personale contra unor teri, inui fie alturi de debitor (solidaritate pasiv), fie n locul
acestuia (fideiusiune). Legea insolvenei permite acestor creditori s i recupereze
Perioada de observaie
379
creana de la oricare persoan dintre debitor, codebitor solidar, fideiusor sau ter
garant, cu condiia ca creana s nu fie pltit cu surplus.
n dreptul comercial, foarte des, creditorul beneficiaz de garanii personale sau
de solidaritatea pasiv a mai multor codebitori, deoarece solidaritatea codebitorilor i
fideiusorului cu debitorul este prezumat, iar n cazul debitorilor cambiali ori al
asociailor n societi de persoane, solidaritatea exist de plin drept. Dac numai
unul/unii dintre codebitori sau debitorul principal este n procedur de insolven,
drepturile creditorului rmn intacte el poate cere plata creanei de la debitorul
solvabil. Cnd ns toi codebitorii sunt n faliment, creditorul are dreptul s se
nscrie la masa credal a tuturor debitorilor (drept de declaraie cumulativ) pentru
a-i recupera ntreaga crean cernd deci plata integral n fiecare procedur. Dar,
evident, el nu va putea obine mai mult dect i se datoreaz, pentru c s-ar ajunge la o
mbogire fr just cauz a sa. n consecin, declaraia cumulativ (nscrierea
creditorului la mai multe falimente) d o mare eficacitate garaniilor personale,
agravnd obligaia codebitorilor, deoarece acetia pierd aciunile lor de regres.
380
Perioada de observaie
381
382
Perioada de observaie
5
383
Dac s-a deschis procedura simplificat de faliment, acelai gen de raport va trebui
ntocmit de lichidatorul judiciar, dac un astfel de raport nu va fi fost ntocmit i depus
anterior de administratorul judiciar, aa cum rezult din art. 25 lit. a) din Legea
insolvenei.
6
Dac nu exist perioada de observaie, notificarea este n sarcina lichidatorului.
Pentru ntocmirea tabelului definitiv consolidat, lichidatorul reface procedura notificrii,
dar numai n privina creanelor nscute ntre data deschiderii procedurii insolvenei i
data trecerii la faliment. n fosta Lege nr. 64/1995, n forma dat acesteia de O.G. nr.
38/2002, notificarea era n sarcina judectorului-sindic sau, dup caz, a administratorului
judiciar, ceea ce fcea din judectorul-sindic un coadministrator al procedurii, idee
inadmisibil din perspectiva calitii sale de magistrat.
7
Curtea Constituional, Decizia nr. 1137 din 4 decembrie 2007 (M. Of. nr. 31 din 15
ianuarie 2008). n reglementarea anterioar, creditorii necunoscui erau notificai i prin
publicarea notificrii ntr-un ziar de larg circulaie.
8
Conform I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 412,
cererea de nregistrare a creanei este o veritabil aciune n justiie contra debitorului i
de aceea hotrrea de admitere a creanei pronunat de judectorul-comisar posed toate
caracteristicile unei hotrri judectoreti care are autoritatea lucrului judecat.
9
Avnd n vedere c nscrierile n tabelul preliminar pot fi contestate, iar contestaiile
se pot solda fie cu nlturarea unora sau mai multor creditori, fie cu nlturarea sau
reducerea unor garanii, rezult c exist un mare risc de denaturare sau chiar de
falsificare a voinei majoritare n adunrile creditorilor. Consider, de aceea, c soluia
Legii insolvenei de a permite inerea unor adunri ale creditorilor cu creditori a cror
calitate este provizorie (preliminar), adic cu persoane care nu sunt nc creditori
ndreptii s participe la procedur, este nejustificat.
10
Avnd n vedere importana acestui vot pentru soarta debitorului i a procedurii
nsi, consider c nu pot participa la acest vot dect creditorii nscrii n tabelul definitiv;
de altfel, planul oricum se depune dup afiarea tabelului definitiv, votul fiind subsecvent
admiterii planului, deci o adunare a creditorilor format din creditorii nscrii n tabelul
preliminar care s fie chemat s voteze planul nici nu este de conceput.
11
Articolul 76 alin. (1) pct. 3 partea final nu este foarte clar. Interpretarea propus
mai sus este o soluie.
12
Aceti creditori pot fie s cear admiterea creanei peste termen, fie s atace cu
contestaie n anulare eventuala hotrre care a dus la decderea lor din drepturile
prevzute de Legea insolvenei.
13
Conform I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 412,
textul art. 75 alin. (2) nu definete sintagma titluri hotrtoare, deschiznd larg porile
hazardului interpretrilor de tot felul.
14
n reglementarea anterioar, aceti creditori puteau totui participa la distribuie
numai dac, dup acoperirea tuturor creanelor nscrise n tabloul definitiv, ar mai fi
rmas un excedent (art. 111 din fosta Lege nr. 64/1995, n forma sa iniial).
15
n acelai sens, a se vedea I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 451, care declar aceste clauze nule. Autorul adaug c soluia nulitii unor
astfel de clauze se impune i pentru raiuni de ordin economic, ntruct ncetarea, n acest
mod, a contractelor ar compromite iremediabil orice ans de reorganizare i continuare
a activitii debitorului.
16
Nu ntotdeauna aceste intenii sunt legitime. Pentru exemple, a se vedea I. Turcu,
Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 442-443.
384
17
n concepia prof. I. Turcu (Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p.
443), subterfugiul denunrii, reglementat de art. 86 alin. (1) ofer administratorului o
scuz legitim de a rupe relaia contractual neconvenabil.
18
n sens contrar, a se vedea I. Adam, C.N. Rusu, Legea procedurii insolvenei.
Comentarii i explicaii, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 535.
19
n acelai sens, a se vedea B. tefnescu, Consideraii de ansamblu referitoare la
Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenei, n Dreptul nr. 10/2006, p. 21.
20
I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 458.
21
n doctrin s-a considerat c bunul ar putea fi reinut de administratorul judiciar
numai n cazul n care plata preului ar fi efectuat pe loc. A se vedea I. Turcu, Tratat de
insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 458.
22
Pentru amnunte, a se vedea E. Cristoforeanu, Despre contractul de transport, vol.
I, 1925, p. 148, precum i Gh. Piperea, Dreptul transporturilor, ed. 2, Ed. All Beck,
Bucureti, 2005, p. 35-36.
23
Chestiunea este totui controversat, ntruct terul contractant de bun-credin ar
putea s pretind c a dobndit din contract fie proprietatea asupra bunurilor vndute prin
mecanismul mandatului, fie o crean contra debitorului care, fiind nscut ulterior
deschiderii procedurii, are natura juridic a creanei ulterioare, care scap rigorilor
procedurii insolvenei. Aplicarea n acest caz a teoriei mandatului aparent ar putea afecta
drepturile creditorilor nscrii la masa credal, motiv pentru care creditorii ar putea s
pretind c i acest act juridic le este inopozabil.
24
C.com. adnotat, p. 477.
25
Cas. II, dec. nr. 155/1896, citat n C.com. adnotat, p. 481; Cas. III, dec. nr.
55/1939, n R.D.C. 1940, p. 100, ct i n C.com. adnotat, p. 481.
26
M. Pacanu, Drept falimentar romn, cu legislaia teritoriilor alipite, Ed. Cugetarea,
Bucureti, 1926, p. 288.
27
Pentru amnunte, a se vedea C.com. adnotat, p. 550.
28
Y. Guyon, Droit des affaires, tome II, Droit des entreprises en dificult, Economica,
Paris, 1999, p. 421.
29
n dreptul francez situaia este chiar mai favorabil, ntruct privilegiul creanelor
ulterioare se impune chiar i creanelor privilegiate sau care beneficiaz de garanii reale,
cu excepia creanelor salariale.
30
Legea francez privind procedurile colective, din anul 1985, acord, n baza art. 40,
prioritate creanelor nscute regulamentar dup deschiderea procedurii, din continuarea
activitii ntreprinderii; beneficiul nu se extinde la creanele rezultate din acte fcute n
interesul personal al debitorului.
31
A se vedea i I.T. tefnescu, Regimul creanelor salariale n cazul insolvenei
angajatorului, n Dreptul nr. 10/2006, p. 50.
32
Conform Notei de fundamentare a proiectului Legii insolvenei, textul propus a
avut n vedere armonizarea legislaiei europene cu dreptul intern. Directiva
80/987/CEE/20.10.1980 a precizat necesitatea protejrii creanelor salariale. Textul a
trebuit corelat cu dispoziiile Codului muncii referitoare la Fondul de garantare pentru
plata creanelor salariale, precum i cu Legea nr. 200/2006 privind constituirea i
utilizarea Fondului de garantare pentru plata creanelor salariale (M. Of. nr. 453 din
25 mai 2006). n termen de 90 de zile de la publicarea legii n Monitorul Oficial,
Guvernul avea obligaia s elaboreze i s publice Normele metodologice de aplicare a
acesteia (art. 30 din Legea nr. 200/2006). Legea nr. 200/2006 transpune Directiva
Perioada de observaie
385
Seciunea a 2-a
Reorganizarea judiciar
1. Precizri prealabile
241. Nota de fundamentare a proiectului Legii insolvenei argumenteaz c
proiectul i propunea consolidarea eficienei procedurii de reorganizare prin:
(i) instituirea obligaiei ca persoanele ndreptite s propun un plan s i anune din
timp intenia lor, indicnd i premisele pe care le au n vedere pentru construirea
planului, astfel nct administratorul judiciar s poat evalua bazat pe elemente
concrete ansele de reorganizare; (ii) instituirea obligaiei debitorului de a consulta
creditorii atunci cnd preconizeaz participarea lor la realizarea planului;
(iii) mbuntirea sistemului de vot, prin stabilirea unor grupe de vot care s reflecte
interesul creditorilor n procedur, prin eliminarea unor grupe de creditori sau prin
eliminarea condiiei de acceptare a planului de ctre 50% dintre creditori;
(iv) clarificarea conceptului de reorganizare, demers pentru care legea a prevzut
expres faptul c planul va putea prevedea fie restructurarea i continuarea activitii
debitorului, fie lichidarea unor bunuri din averea acestuia, fie o combinaie a celor
dou variante de reorganizare, lichidarea parial sau total fiind realizat conform
prevederilor art. 114-119 din lege.
Aa cum am artat i supra, Legea insolvenei ncurajeaz debitorul s cear sau
s fie de acord cu deschiderea procedurii, n timp ce creditorul este descurajat s fac
acelai demers.
n schimb, situaia este diametral opus n privina reorganizrii.
Debitorul este fie descurajat s cear reorganizarea, fie restricionat sever n
privina ndrituirii sale de a cere reorganizarea. Atenia legiuitorului se orienteaz
prioritar ctre eventualul plan de reorganizare propus de administratorul judiciar sau
de ctre creditori. Este rezonabil aseriunea c, dac o ntreprindere insolvent are
totui anse de restructurare, atunci aceasta ntreprindere trebuie s treac sub
controlul altcuiva dect debitorul, ntruct debitorul i-a adus ntreprinderea n stare
de insolven i nu mai beneficiaz de ncrederea creditorilor c se va redresa prin
fore proprii sau atrase. De aici i reticena legii fa de intenia sau planul de
reorganizare ale debitorului.
Debitorul onest, att cu creditorii si, ct i cu sine nsui, va cere deschiderea
procedurii insolvenei cnd insolvena este iminent, dac exist anse de reorganizare judiciar, caz n care, practic, va recunoate criza n care se afl i i va avertiza
creditorii asupra iminenei catastrofei, cerndu-le ansa reorganizrii judiciare. Dac
starea de insolven s-a instalat deja, este de presupus c i ansele unei reorganizri
s-au diminuat ctre dispariie, iar debitorul onest va cere direct falimentul.
n orice caz, trebuie observat c reorganizarea judiciar, n sine, este o modalitate
excepional a procedurii. Majoritatea covritoare a cazurilor de insolven se traduc
prin proceduri simplificate de faliment, fie pentru c legea prevede deschiderea
procedurii direct ca faliment stricto sensu (comerciani persoane fizice, societi
Reorganizarea judiciar
387
388
Reorganizarea judiciar
389
aparent, o contradicie. Intenia legiuitorului este ns evident aceea c, dac debitorul a mai fcut obiectul unei proceduri de reorganizare n cei 5 ani anteriori datei
hotrrii de deschidere a procedurii, ntreprinderea sa este condamnat la faliment.
Cu totul alta este situaia debitorului care a fost condamnat pentru falsificare sau
pentru infraciuni prevzute de Legea nr. 21/1996 a concurenei (infraciunea poate fi
svrit inclusiv de debitorul persoan juridic) sau a debitorului persoan juridic
ai crui administrator, directori i/sau asociai (??!) au fost condamnai pentru infraciuni de bancrut, gestiune frauduloas, nelciune, delapidare, fals ori infraciuni
prevzute n Legea nr. 21/1996 etc., n ultimii 5 ani anteriori deschiderii procedurii.
n acest caz, precum i n celelalte situaii n care debitorului i este interzis s cear
reorganizarea, ceilali titulari ai dreptului de a propune un plan pot ncerca
reorganizarea judiciar a debitorului.
n toate situaiile n care debitorului i este interzis sau oprit s cear reorganizarea, dar, n acelai timp, le este permis administratorului judiciar sau creditorilor s
o cear, legea creeaz mijlocul perfect pentru ca ntreprinderea debitorului s fie
separate de acesta, ntruct controlul afacerii debitorului va trece, prin implementarea
planului, la teri investitori sau la creditori.
244. Creditorii pot propune un plan de reorganizare dac dein cel puin 20% din
valoarea creanelor. Legea insolvenei are n vedere trei baze diferite de aplicare a
acestui procent de 20%. Astfel:
(i) n cazul prevzut n art. 33 alin. (4), procentul de 20% se aplic asupra
totalului masei credale; a se observa c ne aflm la momentul deschiderii procedurii,
cnd nu se tie care va fi totalul masei credale, ci numai valoarea creanelor nscrise
n contabilitatea debitorului i pe care acesta a acceptat s le arate; fiind vorba de un
debitor care contest c ar fi n insolven, este greu de crezut c debitorul va fi de
acord s furnizeze la timp aceste informaii judectorului-sindic, pentru ca acesta s
poat adopta soluia trecerii la procedura general, n loc de trecerea la faliment ca
sanciune aplicat debitorului pentru negarea strii de insolven; pe de alt parte,
nimic nu garanteaz c, n urma verificrii creanelor i a soluionrii contestaiilor la
tabelul preliminar, procentul de 20% apreciat de judectorul-sindic la momentul
deschiderii procedurii va rmne neschimbat; implicit, textul admite o potenial
falsificare a voinei creditorilor n sensul evitrii falimentului, mai ales n cazul n
care creditorul n cauz este un afiliat al debitorului;
(ii) n cazul prevzut de art. 94 alin. (1) lit. c), procentul de 20% se aplic
totalului creanelor nscrise n tabelul definitiv al creanelor; acest tabel este singurul
criteriu care d ndreptire creditorilor s participe la procedur i singurul criteriu
exact de stabilire a procentului de 20%;
(iii) n cazul prevzut de art. 60 alin. (2), procentul de 20% se aplic totalului
creanelor nscrise n tabelul preliminar al creanelor; a se observa c suntem la
momentul raportului cauzal, care trebuie depus n maxim 60 de zile de la data
deschiderii procedurii; termenul raportului, la care se pot aduga prelungirea termenului prevzut pentru notificarea creditorilor i termenul necesar inerii adunrii
creditorilor, sunt insuficiente pentru a permite elaborarea, notificarea i afiarea
tabelului preliminar, astfel c este foarte probabil ca, pn la adunarea creditorilor
390
care voteaz fie trecerea la faliment, fie continuarea procedurii generale, s nu existe
creditori ndreptii s-i dea un astfel de vot (??!); desigur c ne aflm la un
moment cu mult anterior afirii tabelului definitiv al creanelor, motiv pentru care
nu se poate aplica criteriul prevzut de art. 94 alin. (1) lit. c), dar nici criteriul
tabelului preliminar nu se poate aplica; n mod practic, s-ar putea apela la prezumia
din art. 66 alin. (3) (creanele necontestate sunt prezumate ca fiind valabile), n sensul
c totalitatea creanelor prezentate spre a fi admise, precum i a celor care exist n
contabilitatea debitorului sunt prezumate ca acceptate i deci totalul lor poate fi luat
n calcul pentru aplicarea procentului de 20%.
Creditorul petent n cererea de deschidere a procedurii poate propune un plan de
reorganizare chiar i n cazul n care nu deine un asemenea portofoliu de creane fa
de debitor, dac acest creditor i va fi declarat intenia de reorganizare a debitorului
n condiiile art. 31 alin. 81) lit. d) din Legea insolvenei, preciznd, cel puin la nivel
de principiu, modalitatea n care nelege s participe la reorganizare. Acest creditor
va putea totui s propun un plan de reorganizare, chiar i n lipsa unei astfel de
declaraii formulate odat cu cererea de deschidere a procedurii, dac, singur sau
mpreun cu ali creditori, deine un minim de 20% din valoarea creanelor.
n condiiile art. 60 alin. (2) din Legea insolvenei, creditorii care dein cel puin
20% din totalul creanelor nscrise n tabelul preliminar al creanelor contra
debitorului pot bloca trecerea la faliment anunndu-i intenia de a propune un plan
de reorganizare, chiar dac administratorul judiciar propune, n raportul su cauzal,
trecerea la faliment. i aceti creditori pot propune un plan de reorganizare n
termenul legal, de 30 de zile de la afiarea tabelului definitiv al creanelor. Dac
creditorii respectivi sunt persoane afiliate debitorului sau care acioneaz n mod
concertat cu debitorul n scopul tergiversrii trecerii la faliment, ceilali creditori, n
adunarea creditorilor convocat special pentru analiza raportului cauzal, vor putea
vota, iar judectorul-sindic va putea decide totui trecerea la faliment, constatnd c
intenia de reorganizare este fals sau manifest un abuz de drept.
A se observa c, n mod cu totul excepional (dar i total surprinztor fa de
scopul procedurii simplificate), n cazul n care, n procedura simplificat,
administratorul judiciar sau creditorii descoper c ntreprinderea debitorului are
totui anse de redresare, ei pot bloca trecerea la faliment, n condiiile prevzute de
art. 54 alin. (1) din Legea insolvenei, provocnd continuarea perioadei de observaie
i, implicit, o potenial reorganizare judiciar pe baza unui plan depus fie de
administratorul judiciar, fie de creditori, fie de ambele persoane ndrituite s propun
un plan, n colaborare.
n funcie de modalitile de realizare a planului, se poate pune problema unor
modificri ale actelor constitutive ale debitorului. Aa cum se tie, n mod obinuit,
modificarea actelor constitutive este de competena adunrii generale a acionarilor/asociailor, n mod excepional o astfel de modificare putnd fi dispus printr-o
hotrre judectoreasc (art. 204 din Legea societilor comerciale). Chiar i n cazul
procedurii de reorganizare, n mod obinuit acionarii sau asociaii sunt chemai s
decid, n adunarea general, asupra diferitelor chestiuni ce in de realizarea planului,
dar care presupun modificri ale actelor constitutive ale societii. Dar, n condiiile
art. 95 alin. (7) din Legea insolvenei, actele constitutive ale societii pot fi
Reorganizarea judiciar
391
392
din Statele Unite i Marea Britanie funcioneaz adevrate piee pentru controlul
societilor cotate. Controlul societilor cotate este supus licitrii permanente. De
altfel, pe aceste piee dezvoltate de capital exist adevrai vntori de control,
specializai n preluri urmate de revnzarea cu profit a pachetelor de control dup ce
societatea preluat va fi fost restructurat. Scderea ncrederii n managementul
societii duce la scderea valorii societii. Preluarea se justific n cazul n care
valoarea firmei scade nu din cauza lipsei perspectivelor, ci din cauza ineficienei
managementului, caz n care e necesar o nou administraie care s readuc valoarea
societii la potenialul su firesc. Dup reeficientizarea societii, pachetul de control
poate fi revndut, cu profit. De aceea, ameninarea cu preluarea ncurajeaz administraia s acioneze n interesul acionarilor prin maximizarea valorii firmei.
Prelurile sunt totui mecanisme costisitoare de nlocuire a administraiei i de
ndreptare a neajunsurilor administrative. Ele submineaz att administraia firmei
achizitoare, ct i pe cea a firmei vizate i nu sunt automat aductoare de mbuntiri
ale rentabilitii societii. Experiena anilor optzeci a fcut ca oferta de preluare s fie
vzut ca o modalitate foarte direct i costisitoare de a nlocui civa administratori
incompeteni, care ar fi putut fi obinut mai eficient prin mijloace de control intern.
Prelurile reflect numai interesele acionarilor. Achiziiile se produc pe baza unor
licitaii care urmresc maximizarea valorii aciunilor societii vizate. Nu se iau n
considerare interesele furnizorilor, cumprtorilor, angajailor sau ale altor mandatari.
Pentru ca mecanismul prelurii s poat funciona eficient, investitorii trebuie
totui s beneficieze, n vederea atingerii acestui scop, de o pia a valorilor mobiliare
solid i eficient, pe care circul titluri cu un grad mare de lichiditate. Or, aceast
pia este nc n stadiul incipient la noi, fapt pentru care este cert c eficiena unei
astfel de afaceri, cel puin n acest moment, ar fi sczut. Este deja o oportunitate
pierdut de societile de stat cotate pe fosta pia extrabursier, unde asemenea
msuri ar fi putut duce la restructurare i eficien. Statul romn a preferat ns
privatizrile, a cror eficien, pe ansamblu, este discutabil. n prezent, aceste societi sunt supuse unui masiv proces de delistare. n Romnia, piaa pentru controlul
corporaiilor (piaa prelurilor) este aproape inexistent, datorit concentrrii structurilor de putere i lichiditii sczute a pieelor. n plus, reglementrile referitoare la
preluare nu sunt clare, fiind foarte frecvent schimbate, sub masca armonizrii cu
reglementrile europene. Totui, aceast pia se poate dezvolta n cadrul fazei
postprivatizare de realocare de capital i restructurare. Este esenial ca mecanismele
de monitorizare i control s fie ntrite pentru a preveni tranzaciile abuzive,
delictele de iniiat i manipularea pieei.
Controlul managementului poate fi exercitat de investitorii externi i prin
intermediul procedurilor de insolven.
Gradul de ndatorare a ntreprinderii este un instrument de control, deoarece
ndatorarea limiteaz libertatea de administrare i conducere. Creditorii, mai ales
bncile i creditorii bugetari care acord ntreprinderii n cauz ealonri, refinanri
sau ajutoare de stat, impun debitorului, ntr-o manier foarte sever, o conduit foarte
strict. Bncile, spre exemplu, impun ca toate operaiunile de ncasri i pli ale
debitorului lor, att cele curente, ct i cele neobinuite, s se desfoare prin conturi
deschise de debitor la aceste bnci. Aceste restricii se impun pentru necesitatea ca
Reorganizarea judiciar
393
394
Prelurile ostile prin piaa de capital sunt puin probabile n Romnia, n prezent,
dar pot fi organizate preluri ostile mult mai energic i cu mult mai mult frecven
n procedurile de insolven. Cele dou modaliti utilizabile n acest scop sunt
preluarea prin plan de reorganizare i preluarea prin lichidarea n bloc9. Cele dou
tipuri de preluri sunt ostile fa de debitor/acionarii si majoritari, dar fa de
creditori, care controleaz firma aflat n procedur de insolven, sunt preluri
amiabile, negociate. Creditorii pot utiliza pentru preluare fie fonduri proprii (inclusiv
creana cu care sunt nscrii n tabelul creditorilor), fie fonduri atrase. Creana
nscris n tabelul definitiv se poate converti n aciuni, iniiativa venind din partea
creditorilor10. Reorganizarea propus de debitor are, oricum, foarte mici anse n
practic, ntruct el este n insolven, deci ntr-o stare de minim credibilitate din
partea creditorilor i a mediului de afaceri, iar reorganizarea propus de administratorul judiciar se bazeaz fie pe investiii ale terilor, fie pe aranjamente cu creditorii,
foarte rar fiind bazate pe noi angajamente financiare ale acionarilor existeni ai
debitorului. De aici concluzia c creditorii interesai n preluarea afacerii debitorului
au cale liber i facil ctre acest final. Mecanismele procedurii insolvenei nu
trebuie ns utilizate abuziv n scopul facilitrii unor preluri ale controlului. Practica
a artat c diverse scheme dubioase au implicat acionari semnificativi, manageri
externi i uneori chiar i creditori n aciuni care au condus firme ce nu erau realmente insolvabile la situaia de a fi declarate n faliment.
245. Administratorul judiciar este i el o persoan ndrituit s propun un plan
de reorganizare, dei calitatea sa de organ al procedurii, care este inut de obligaia de
imparialitate, ar putea fi pus n discuie, att la susinerea planului, ct i la implementarea sa. Chestiunea este delicat, mai ales c, pentru realizarea planului, administratorul este remunerat cu un onorariu de succes aplicabil asupra sumelor distribuite creditorilor. O situaie deosebit poate aprea n cazul n care judectorul-sindic
decide, n baza art. 98 alin. (3) teza a doua, s cear unui practician n insolven s
evalueze ansele unui plan de reorganizare propus de administratorul judiciar. Dac
evaluarea va fi defavorabil, administratorul judiciar este expus schimbrii, fie n
perioada de observaie (pentru cazul n care un alt plan concurent este nc posibil),
fie ca urmare a trecerii la faliment, motiv pentru care judectorul-sindic ar trebui s
aib reineri n a numi un astfel de evaluator, pentru a nu pune administratorul
judiciar, specialist n insolven i el, ca i evaluatorul numit de judectorul-sindic,
ntr-o astfel de situaie nedorit.
Din art. 59 alin. (3) din Legea insolvenei rezult c, n raportul su cauzal,
administratorul judiciar trebuie s i manifeste o poziie ferm referitoare la ansele
reorganizrii. Dac raportul arat c activitatea debitorului poate fi redresat pe baz
de plan, atunci n acelai raport el va trebui s precizeze fie c recomand planul
propus de debitor, la ntocmirea cruia colaboreaz sau nu cu debitorul, fie c intenioneaz s propun un alt plan, singur sau mpreun cu unul sau mai muli creditori. n caz contrar, se va trece la faliment, omisiunea pronunrii asupra reorganizrii
putnd fi sancionat cu nlocuirea administratorului judiciar cu un alt lichidator
provizoriu. Trecerea la faliment poate fi blocat doar n ipoteza n care creditorul/creditorii care dein cel puin 20% din creanele nscrise n tabelul preliminar al
Reorganizarea judiciar
395
creanelor i manifest intenia de a depune un plan [art. 60 alin. (2)] sau n ipoteza
n care, ntre timp, s-a confirmat un plan de reorganizare [art. 60 alin. (4)]11.
Un raport asemntor este prevzut i la art. 54 din Legea insolvenei, cu excepia
faptului c termenele implicate sunt mai reduse, ntruct se presupune c debitorul ar
trebui s treac la faliment n procedura simplificat. Ca i n procedura general
ns, i n acest caz raportul administratorului judiciar poate propune intrarea n
faliment sau continuarea perioadei de observaie din procedura general, ceea ce este
cu totul paradoxal. A se observa c, prin raportul pe care trebuie s l depun n baza
art. 54 din Legea insolvenei (raport denumit i raportul de 30 de zile, pentru a fi
difereniat de raportul cauz), administratorul judiciar poate face reversibil starea
de faliment n procedura simplificat, din moment ce el poate propune continuarea
perioadei de observaie din procedura general. Perioada de observaie are ca efect
i ndrituirea debitorului, a administratorului judiciar i a creditorilor de a propune un
plan, ceea ce, n mod evident, rstoarn principiile acceptate ca stnd la baza
reglementrii referitoare la falimentul simplificat.
Administratorul judiciar poate utiliza, pentru finanarea executrii planului,
fonduri din vnzarea de active excedentare, majorri de capital social (aporturi noi de
la acionarii debitorului), fuziuni sau divizri, dar i finanri de la teri, cum ar fi
fondurile de investiii cu capital de risc (venture capital).
396
Reorganizarea judiciar
397
creditori, cu condiia ca acetia din urm s fie de acord cu aceast emisiune; acordul
creditorilor trebuie s fie expres i dat n form scris; creanele bugetare nu pot fi
convertite n aciuni ca msur de realizare a planului13; n lips de astfel de msuri
de finanare, planul trebuie s prevad alte resurse financiare, preciznd sursa de
provenien a acestora;
(ii) fuziunea sau divizarea debitorului; fuziunea presupune dispariia ca persoan
juridic a societii absorbite (sau a celei contopite); dac debitorul este societatea
absorbant, atunci planul de reorganizare se continu, el presupunnd att o majorare
de capital social cu capitalul social al societii absorbite, ct i o majorare a masei
credale (creditorii celor dou sau mai multe societi participante la fuziune se
reunesc n tabelul creanelor fa de debitor), ceea ce presupune c tabelul creanelor
se modific masiv prin programul de plat a creanelor; dac, n schimb, debitorul
este societatea care urmeaz a disprea ca efect al fuziunii, atunci apare o problem
teoretic i practic deosebit: procedura insolvenei se nchide pentru dispariia
personalitii juridice a debitorului, ceea ce nseamn c o hotrre de deschidere a
procedurii i o hotrre de confirmare a planului pot fi anihilate prin votul combinat
al creditorilor, al acionarilor debitorului i al acionarilor societii absorbante (care
este o societate in bonis sau o alt societate n insolven); dup realizarea fuziunii,
procedura se nchide n cazul n care societatea absorbant este o societate in bonis;
divizarea este prefigurat i ea [sub formula de la art. 95 alin. (6) lit. C, transmiterea tuturor sau a unora dintre bunurile averii debitorului ctre una ori mai multe
persoane () juridice, constituite anterior sau ulterior confirmrii planului] ca o
msur adecvat de realizare a planului; ntr-adevr, transmiterea la care se refer
art. 95 alin. (6) lit. C poate fi o transmitere n schimbul unui pre (vnzare sau
locaiune) sau o transmitere cu titlu de aport la capitalul social al unei alte societi,
pentru care debitorul va primi aciuni sau pri sociale;
(iii) restrngerea activitii prin lichidarea unor bunuri din averea debitorului
(lichidarea total sau parial) sau prin distribuirea acestora ctre creditori, n contul
creanelor; legea impune ca lichidarea s se efectueze conform reglementrilor
referitoare la lichidarea n caz de faliment; dispoziia este o greeal conceptual,
ntruct planul este confirmat de judectorul-sindic, dup ce va fi fost votat de creditori;
a relua toate procedurile de vnzare din cadrul lichidrii este antieconomic i contrar
principiului celeritii; a se observa c vnzarea n bloc i vnzarea de imobile prin
negociere direct presupun un nou vot n adunarea creditorilor i o nou dispoziie de
vnzare dat de ctre judectorul-sindic; n plus, n cazul vnzrilor de imobile prin
negociere direct este obligatorie i aa-numita procedur de supraofertare, procedur care, n mod evident, prelungete inutil perioada de realizare a planului;
(iv) ealonarea, scutirea de dobnzi i alte costuri, remiterea totala sau parial
de datorie, modificarea sau stingerea garaniilor reale; remiterile de datorie au
efecte benefice asupra debitorilor, dar, deoarece se contabilizeaz ca venituri, pot conduce la obinerea unui profit impozabil, de unde un potenial risc de eec al planului.
247. Principala component a planului o reprezint planul de afaceri.
Planul de afaceri trebuie s prevad sursele de finanare ale reorganizrii i
fluxurile sale financiare (cash flow). Un plan de reorganizare judiciar este serios i
398
poate fi luat n calcul la vot de ctre creditori doar n cazul n care el prezint
credibilitate, adic denot anse reale de realizare. Trecutul recent al ntreprinderii
trebuie s poat duce la opinia c ntreprinderea e redresabil. Spre exemplu, nu este
serioas o ipotez de realizare n viitor a unui profit, dac n ultimul an pierderile au
fost mari i s-au acumulat rapid. n analiza potenialului de reuit a planului,
creditorii votani analizeaz i modul n care se comport debitorul n perioada de
observaie, interval n care gestiunea ntreprinderii trebuie s fie ireproabil. Estimarea anselor de reuit a planului are n vedere, n principal, profitul i excedentul
de trezorerie previzionate, precum i un minim de lichiditi estimate care s permit
concluzia c planul va putea duce att la plata datoriilor curente, rezultate din
continuarea procedurii, ct i la achitarea, conform programului de pli, a datoriilor
anterioare deschiderii procedurii.
Pentru elaborarea planului de reorganizare sunt utile studii de pia pentru
sectorul n care activeaz sau i propune s activeze debitorul, care s reliefeze
tendinele pieei i ale preurilor, analiza evoluiei preconizate a costurilor salariale i
ale principalelor materii prime i utiliti, rapoarte tehnice privind diagnosticul
echipamentelor societii, gradul de uzur, randamentele estimate, sumele necesare
pentru reparaii i pentru dotare cu noi echipamente i licene, o structur a costurilor
fiecrui produs prognozat a se fabrica, estimri privitoare la evoluia preului imobilelor pentru a fundamenta anumite vnzri, estimri ale evoluiei cursului valutar,
ale evoluiei fiscalitii, estimri privind investiiile de mediu necesare respectrii
reglementrilor comunitare, restriciile legale ce pot afecta produsele societii,
mrcile, brevetele etc. Previziunile fluxurilor de numerar (cash flow) sunt credibile
dac sunt susinute prin angajamente bancare de creditare a societii condiionate de
aprobarea planului de reorganizare, creteri de capital sau mprumuturi ce urmeaz a
fi acordate de ctre acionari/asociai ori de ctre teri investitori, oferte ferme de
cumprare a unor active din partea unor cumprtori identificai, oferte de creditare a
societii de ctre salariai sau participarea acestora la capital etc. Opinia fundamentat
a administratorului judiciar, dac este favorabil, cntrete greu n balana opiniilor
creditorilor, putnd influena pozitiv votul n adunarea creditorilor. De asemenea,
judectorul-sindic are posibilitatea ca, la momentul soluionrii cererii de admitere n
principiu a planului, s desemneze un practician n insolven care s i exprime opinia
privind posibilitatea de realizare a planului [art. 98 alin. (3) teza a doua].
Perioada de realizare a planului nu poate fi mai mare de 3 ani de la data confirmrii. La recomandarea administratorului judiciar, perioada de realizare a planului
poate fi prelungit cu cel mult 1 an, cu condiia ca recomandarea s fie dat n cel
mult 18 luni de la data confirmrii i prelungirea s fie acceptat prin votul a cel
puin dou treimi dintre creditorii aflai n sold la acea dat.
Reorganizarea judiciar
399
i comitetului creditorilor. A se observa c, n acest caz, nu sunt aplicabile dispoziiile art. 7 referitoare la comunicarea actelor procedurii prin Buletinul procedurilor
de insolven.
Avnd n vedere c proiectul planului se depune la grefa instanei i se
nregistreaz n registrul comerului, rezult c orice persoan interesat i, n special,
creditorii i salariaii debitorului pot consulta proiectul de plan n vederea votrii lui
sau, dup caz, a contestrii lui.
Dei ar putea prea c depunerea planului n termenul legal i publicizarea lui
prin depunerea la gref i la registrele unde este nregistrat debitorul ar fi suficiente
pentru o confirmare a planului ntr-o perioad rezonabil de timp, n realitate,
lucrurile sunt mult mai complexe. Pentru ca reorganizarea cerut de debitor s aib
anse, cererea debitorului trebuie introdus nainte de instalarea insolvenei, mai
precis, n stadiul de insolven iminent sau, n orice caz, n stadiul incipient al
insolvenei, cnd numrul creditorilor i tensiunea n rndurile acestora cauzat de
jena financiar a debitorului nu sunt prea mari. Intenia de reorganizare trebuie
nsoit i de indicarea unui practician n insolven, cunosctor al afacerii debitorului, care s fie numit administrator judiciar i care s faciliteze procedura
confirmrii planului. Intenia de reorganizare trebuie s se concretizeze nu ntr-o
simpl declaraie, ci trebuie s fie nsoit de o schi sau chiar de un plan de
reorganizare, care s formeze convingerea creditorilor c intenia debitorului este
serioas. n fine, debitorul trebuie s fie n msur s dovedeasc existena unor
fluxuri de numerar suficiente pentru acoperirea necesitilor curente ale afacerii sale,
precum i pentru acoperirea, ntr-o proporie ct mai mare i ntr-un timp ct mai
scurt, a datoriilor scadente ale debitorului. A se observa c, n privina fluxurilor de
numerar, debitorul ar trebui s se abin de la a obine bani din vnzri de active
nainte de deschiderea procedurii insolvenei, pentru a nu se expune unei aciuni n
anulare care ar compromite reorganizarea. n lipsa unor astfel de condiii prealabile,
ansele ca planul debitorului s se realizeze sunt minime. n privina planului propus
de administratorul judiciar sau de creditori, toate informaiile i demersurile necesare
planului debitorului trebuie obinute ntr-un termen foarte scurt, de maxim 30 de zile
de la afiarea tabelului definitiv (n cazul creditorilor) sau chiar de 60 de zile de la
deschiderea procedurii (n cazul administratorului judiciar). Un plan n aceste condiii
trebuie s aib premise foarte favorabile pentru a fi implementat, adic afacerea
debitorului s aib perspective foarte solide de redresare, singura condiie a
succesului fiind ndeprtarea debitorului de la conducerea afacerii sale. Altfel, eecul
planului de reorganizare nu mai este doar un eec al debitorului, ci i al administratorului judiciar sau al creditorului care l-a propus, cauznd foarte multe
consecine neplcute acestora, inclusiv ndeprtarea administratorului judiciar de
dosarul respectiv, n care nu va mai fi numit lichidator judiciar, sau falimentul
creditorului, antrenat de angajarea n eecul reorganizrii debitorului.
n practic, foarte rar sau aproape deloc se ntlnesc situaii n care bnci sau
alte instituii financiare s accepte s finaneze o reorganizare judiciar, deoarece
normele de pruden bancar sunt, n mod exagerat, foarte stricte cu debitorii aflai n
insolven. Nu exist nc, n Romnia, instituii financiare sau fonduri cu capital de
risc specializate care s se implice n reorganizri judiciare, dei piaa reorganizrilor
400
Reorganizarea judiciar
401
402
Reorganizarea judiciar
403
creditorii bugetari pot vota planul, chiar dac n plan se prevd ealonri, reduceri de
dobnzi i penaliti i chiar tergeri de datorii. Fiind vorba de o procedur judiciar,
transparent i supus votului creditorilor, nseamn c eventualele ajustri ale creanelor bugetare contra debitorului nu reprezint o form de ajutor de stat care s fie
supus unei aprobri prealabile din partea autoritilor din domeniul concurenei sau
care s fie interzise.
n practic, foarte rar se ntmpl ca creditorii bugetari s accepte ca creana
bugetar s fie pltit ntr-o proporie mai mic de 100%. Aadar, aceste creane
trebuie trecute n programul de plat cu ntreaga valoare, pentru a nu risca un vot
negativ asupra planului. n acest caz, trebuie ca cel puin una dintre categoriile
defavorizate s accepte planul. Cum i creditorii garantai sunt greu de convins s
accepte modificri ale creanelor lor, rezult c, de obicei, se creeaz o categorie
suplimentar dintre creditorii furnizori de utiliti, care vor fi defavorizai prin plan i
care, n acelai timp, s fie convini s accepte planul. Fiind vorba de furnizori de
utiliti, acest lucru nu va fi foarte greu, ntruct furnizorii de utiliti i pot pstra
astfel un client i, n acelai timp, nu sunt nevoii s distrug infrastructura necesar
aprovizionrii debitorului.
252. Confirmarea planului de reorganizare intervine n baza unei hotrri a
judectorului-sindic, care va verifica n edin public, n prezena tuturor creditorilor, a debitorului i a administratorului judiciar, dac hotrrea adunrii creditorilor
referitoare la votul asupra planului a fost legal luat, dac s-au respectat condiiile
referitoare la majoritatea n cadrul celor trei/patru categorii de creane i majoritile
n cadrul fiecrei categorii n parte, dac s-au respectat condiiile referitoare la
creanele defavorizate i, n fine, dac planul asigur un tratament corect i echitabil
fiecrei creane defavorizate.
Un singur plan de reorganizare poate fi confirmat.
Hotrrea de confirmare a planului este i ea, ca orice alt hotrre a judectorului-sindic, supus recursului. Respingerea cererii de confirmare sau desfiinarea
hotrrii de confirmare a planului duce automat la falimentul debitorului.
404
Reorganizarea judiciar
405
modifice actele constitutive, n condiiile planului. Fotii administratori ai debitorului, de dinainte de deschiderea procedurii, nu mai au nicio tangen cu viaa societii de dup confirmarea planului de reorganizare, cu excepia cazului n care
debitorul a fost desesizat nainte de confirmarea planului sau n cursul reorganizrii,
pentru cazurile excepionale n care debitorul trebuie s i exercite acele drepturi
procesuale cu caracter exorbitant pe care i le confer Legea insolvenei i
judectorul-sindic a decis s le ncredineze acestora un mandat ad-hoc de reprezentare a debitorului.
Regula business as usual respectiv se aplic n limite similare cu cele aplicabile
continurii activitii debitorului n perioada de observaie. Actele juridice i plile
curente sunt fcute de debitor, prin administratorul special (sub controlul i supravegherea administratorului judiciar), sau de administratorul judiciar, dac debitorul a fost
desesizat. Actele neobinuite se ncheie n condiiile stabilite prin plan sau, dup caz, cu
acordul prealabil al judectorului-sindic sau, respectiv, al comitetului creditorilor.
Finanarea reorganizrii, garaniile constituite n perioada de reorganizare, vnzrile de active propuse prin plan, toate acestea se efectueaz n condiiile stabilite prin
plan, dar unele dintre acestea fac necesar fie intervenia adunrii creditorilor, fie
intervenia adunrii generale a acionarilor. Spre exemplu, vnzrile de active, chiar
dac sunt prevzute prin plan, trebuie s parcurg formalitile (complicate i
complet inutile) prevzute de lege pentru lichidarea acestora n caz de faliment.
Finanarea planului prin majorarea de capital social, cu sau fr cooptarea unui ter
investitor, necesit modificri ale actelor constitutive ale debitorului, ceea ce presupune, de obicei, o adunare general a acionarilor, dac nu sunt ndeplinite condiiile
art. 95 alin. (7) din Legea insolvenei pentru ca modificarea actelor constitutive s fie
decis de adunarea creditorilor. Vnzrile de active nepropuse n plan sunt operaiuni
juridice neobinuite care nu pot fi efectuate dect cu prealabila aprobare a
judectorului-sindic sau a comitetului creditorilor.
Din dispoziiile art. 112 alin. (3) din Legea insolvenei rezult c actele efectuate
n intervalul dintre data confirmrii planului i data intrrii n faliment, care respect
prescripiile art. 49 alin. (1)-(2) (acte curente i acte neobinuite autorizate) i
prescripiile planului de reorganizare, sunt valabile i opozabile creditorilor, chiar
dac se va fi trecut, ulterior, la faliment. Celelalte acte ale debitorului sunt prezumate
ca fiind fcute n frauda creditorilor i vor fi anulate, cu excepia cazului n care
cocontractantul dovedete buna sa credin la momentul ncheierii actului. A se
observa c, dei se vorbete i n acest caz de prezumia de fraud i este vorba tot de
o aciune n rentregirea patrimoniului debitorului, nu se poate aplica, prin analogie,
ntregul regim juridic al aciunii n anularea actelor ncheiate de debitor n perioada
suspect, ntruct cocontractantul are dreptul, n cazul prevzut de art. 112 alin. (3),
s dovedeasc buna sa credin i s obin respingerea aciunii n anulare. De altfel,
suntem n prezena unor acte juridice ulterioare deschiderii procedurii, i nu
anterioare acesteia. n plus, bunul vndut sau transferat altfel dect prin vnzare nu
poate fi recuperat de la subdobnditor, indiferent de buna sau reaua sa credin, dect
prin mijloacele de drept comun.
Spre deosebire de actele oneroase, actele cu titlu gratuit, efectuate ntre data confirmrii planului de reorganizare i intrarea n faliment, sunt nule [art. 112 alin. (2)].
406
Reorganizarea judiciar
407
408
Reorganizarea judiciar
409
creditorilor se convoac atunci cnd este necesar o hotrre a acestora pentru implementarea msurilor propuse (spre exemplu, aprobarea unui aranjament financiar sau,
dup caz, aprobarea unei tranzacii cu bunurile debitorului) sau dac, n urma
analizrii raportului, comitetul creditorilor constat c exist riscul de eec al
planului su de pierderi din averea debitorului i, cu toate acestea, nu consider
necesar introducerea unei cereri de aprobare a nceperii falimentului, n condiiile
art. 105. n acest caz, oricare dintre creditori va putea formula o asemenea cerere.
258. Sanciunea pierderilor aduse averii debitorului sau a eecului planului
este trecerea la faliment.
Trecerea la faliment n urma unei proceduri de reorganizare se dispune n trei
cazuri. Astfel, (i) dac debitorul nu se conformeaz planului, suntem n prezena unui
eec al planului care justific trecerea la faliment; (ii) dac desfurarea activitii
debitorului produce pierderi averii sale, se poate dispune, de asemenea, nceperea
procedurii falimentului; (iii) n fine, dac n cei trei (sau, dup caz, patru) ani care
reprezint perioada maxim a procedurii de reorganizare, planul nu se realizeaz, se
trece, de asemenea, la faliment.
Sanciunea neplii la termen a acestor creane este n mod evident trecerea la
faliment, ntruct ne aflm n prezena unui eec al planului. Dar din lege nu rezult
nicio referin asupra importanei omisiunii de plat i nici asupra momentului n
care neplata creanelor la termenul stabilit n programul de pli se consider un eec
al planului, pentru a se putea considera c suntem n prezena unui eec i c se poate
aplica sanciunea trecerii la faliment. O simpl depire a termenului, dac nu relev
o situaie generalizat de imposibilitate de plat a creanelor i, n consecin, de
continuare a implementrii planului, nu poate duce automat la trecerea la faliment.
Consider c, aa cum insolvena nu nseamn dificulti pasagere de plat, ci lipsa
acut de lichiditi, conjugat cu imposibilitatea de a face fa datoriilor scadente,
nici neplata unei creane sau ntrzierea pasager a plilor nu nseamn eecul
planului, neputnd justifica msura grav a trecerii la faliment. Omisiunea unor pli
la termen i nregistrarea de pierderi temporare nu semnific automat eecul planului.
Indicatorii economico-financiari, fluxul de numerar, contul de profit i pierderi i
bilanul previzionate, care reflect starea financiar a debitorului dup aplicarea
msurilor prevzute n plan, pot reliefa o mbuntire a lichiditii prin gestionarea
mai bun a capitalului de lucru, o restrngere a portofoliului de produse sau activiti
la cele profitabile i competitive sau o cretere a profitabilitii (prin renegocierea
preului de vnzare, reorientarea spre alte piee, reducerea costurilor de producie), n
ciuda dificultilor pasagere n executarea planului, pot fi elemente care s permit
evitarea trecerii la faliment. n lipsa acestor semnale pozitive ns, orice dificultate n
efectuarea plilor i orice pierdere adus averii debitorului trebuie s conduc,
inevitabil, la faliment.
Trecerea la faliment se dispune de ctre judectorul-sindic, prin ncheiere motivat.
Legitimarea procesual activ n cererea de trecere la faliment aparine, n toate
cele trei cazuri, administratorului judiciar, comitetului creditorilor, oricrui creditor,
precum i administratorului special. Formularea cererii de aprobare a intrrii n
faliment nu suspend executarea planului i nici continuarea activitii debitorului,
410
pn la pronunarea asupra sa, prin ncheiere. Dac ritmul de erodare prin pierderi a
averii debitorului este galopant, pentru a se putea salva ct mai mult din averea
debitorului, orice petent n cererea de aprobare de intrare n faliment poate cere
suspendarea provizorie a executrii planului i, implicit, a activitii debitorului, pn
la soluionarea cererii.
Legea insolvenei dispune, n art. 102 alin. (1), c nsui planul de reorganizare
judiciar confirmat de judectorul-sindic este considerat a fi o hotrre judectoreasc definitiv i irevocabil (?? n.n.). Planul, odat confirmat, modific
creanele i drepturile creditorilor i ale celorlalte persoane interesate. Titlul executoriu pentru executarea silit a acestor creane contra debitorului este sentina de
confirmare a planului (?? n.n.). Dincolo de modul confuz n care este redactat
textul19, este de observat c reorganizarea respectiv a euat, fiind urmat de
faliment. Aadar, nu ne mai aflm n ipoteza unei reorganizri.
De altfel, ntr-una dintre variantele iniiale ale proiectului se propunea chiar renunarea la reorganizarea judiciar n favoarea unor msuri extrajudiciare de prevenie a
insolvenei, dup modelul societilor din domeniul bancar.
2
n doctrin (B. tefnescu, Consideraii de ansamblu referitoare la Legea nr. 85/2006
privind procedura insolvenei, n Dreptul nr. 10/2006, p. 23) s-a spus c debitorul nu ar
mai avea dreptul de a propune un plan nainte de afiarea tabelului definitiv, aa cum era
posibil n reglementarea anterioar. Consider c nimic nu se opune ca planul s fie
depus nainte de termenul fixat de lege, care este un termen de decdere, i nu un termen
prohibitiv. De altfel, aa cum se va arta mai jos, este chiar indicat ca debitorul s
depun, odat cu cererea de deschidere a procedurii, un plan propriu-zis de reorganizare,
i nu numai o descriere sumar a direciilor reorganizrii, aa cum cere expres legea.
3
Indirect din acest text ar rezulta c, n cazul celorlalte persoane juridice, crora nu le
este interzis reorganizarea, o asemenea aprobare prealabil nu ar fi necesar.
4
Cerina nu trebuie extrapolat la celelalte situaii n care se propune un plan de reorganizare a unui debitor societate comercial (planul propus de administratorul judiciar i
planul propus de creditori).
5
Textul art. 94 alin. (4) din Legea insolvenei are n vedere doar debitorul persoan
juridic, nu i debitorul persoan fizic, ntruct acesta nu poate cere reorganizarea
judiciar, fiind supus direct falimentului.
6
Unii autori contest justeea sanciunii trecerii la faliment fa de debitorii oneti care
nu i-au declarat n termen intenia de reorganizare. A se vedea I. Adam, C.N. Rusu, Legea
procedurii insolvenei. Comentarii i explicaii, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 261.
7
Dac nu exist un plan concurent al debitorului, atunci prima condiie a aplicabilitii
reglementrii citate nu se mai cere. A decide altfel ar nsemna s interpretm textul n
sensul n care s nu se aplice, ceea ce este prohibit de regulile de interpretare juridic.
8
Banca nu se poate ns implica n managementul debitorului i nici nu poate depi
limitele rezonabile ale controlului i supravegherii, ntruct risc o rspundere pentru
datoriile debitorului n calitate de conductor de fapt al afacerii acestuia, n baza art. 138
din Legea insolvenei.
Reorganizarea judiciar
9
411
412
17
A se observa c textul legal citat derog de la principiul accesorium sequitur principalem, ntruct permite supravieuirea unei obligaii de garanie n limitele sale iniiale,
chiar i n caz de stingere sau reducere a cuantumului obligaiei principale.
18
Este vorba fie de activitatea economic pe care o realiza debitorul n mod obinuit
nainte de deschiderea procedurii, fie de cea care rezult din modificrile impuse de plan.
Pentru c debitorul supus reorganizrii nu este numai comerciantul, ci i ali debitori care
desfoar activitate economic sub form de ntreprindere, restrngerea referinei din
text la activitatea comercial a debitorului este nejustificat.
19
Planul este declarat hotrre judectoreasc. Planul, dei e o hotrre judectoreasc, nu poate fi el nsui pus n executare, considerndu-se c hotrrea de confirmare
este titlu executoriu. Se vorbete de executare silit, cnd creanele la care se refer
planul euat urmeaz, n realitate, s fie lichidate prin faliment, stricto sensu.
Seciunea a 3-a
Falimentul
1. Precizri prealabile
259. Legea insolvenei consacr o procedur general care se deschide printr-o
faz de observaie i se continu cu dou modaliti alternative ale procedurii, reorganizarea judiciar i/sau falimentul, care pot fi i succesive, precum i o procedur
simplificat, care presupune fie deschiderea direct a procedurii falimentului, fie
trecerea la faliment dup o scurt perioad de observaie, fr posibilitatea de
reorganizare judiciar. Deschiderea direct a procedurii falimentului este dispus, n
cazurile prevzute de art. 1 alin. (2) n care nu este permis reorganizarea, prin nsi
hotrrea de deschidere a procedurii insolvenei. Trecerea de la faza de observaie
direct la faliment, posibil dac, pentru un motiv sau altul, nu poate fi admis un plan
de reorganizare, este marcat de hotrrea prin care se dispune nceperea procedurii
de faliment. Trecerea de la reorganizarea judiciar la faliment, ca efect al eecului
planului, este marcat de hotrrea prin care se dispune falimentul cu titlu de
sanciune pentru neexecutarea planului. Falimentul este deci (i) o rezultant direct a
deschiderii procedurii, (ii) o rezultant a perioadei de observaie, fie pentru c
reorganizarea judiciar este interzis, fie pentru c debitorul nu are anse de
reorganizare sau pentru c este deczut din dreptul de a cere reorganizarea sau (iii) o
rezultant a eecului planului de reorganizare.
Odat ce s-a trecut la faliment, prin hotrre a judectorului-sindic, debitorul se
afl n faza definitiv a procedurii insolvenei, toate operaiunile procedurii fiind
orientate ctre lichidarea averii debitorului. Conducerea debitorului trece, invariabil,
la lichidator. Debitorul persoan juridic este dizolvat ca urmare a trecerii la
faliment. Prin hotrrea de trecere la faliment, judectorul-sindic numete provizoriu
un lichidator, care va fi supus confirmrii creditorilor, n prima adunare a creditorilor
de dup trecerea la faliment1. Lichidatorul va trece la reconfigurarea masei credale,
notificnd creditorii n vederea depunerii cererilor de admitere a creanelor i procednd la verificarea creanelor, dup care va elabora i nregistra tabelul suplimentar
de creane i, dup eventualele contestaii, va elabora i afia tabelul definitiv
consolidat. El va ncepe de ndat lichidarea, dup ce va fi efectuat inventarul. Dac
va fi cazul, va formula aciune n anulare sau aciune n rspundere.
nchiderea procedurii falimentului nseamn, de regul, descrcarea de datorii a
debitorului persoan fizic. n cazul debitorului persoan juridic, nchiderea procedurii falimentului nseamn, de regul, stingerea personalitii juridice a debitorului,
cu efectul corelativ al stingerii tuturor datoriilor debitorului.
nchiderea ct mai rapid a falimentului este un imperativ, att pentru a elimina din
cmpul relaiilor comerciale i de afaceri un debitor care a cauzat mari dificulti
mediului din care provine, ct i pentru a permite creditorilor profesioniti, de regul
bnci, s i foloseasc provizioanele de risc constituite pentru sumele blocate n
creanele fa de debitor, devenite irecuperabile prin nchiderea procedurii falimentului.
414
Falimentul
415
Procedura simplificat se deschide (i) fie direct, ca faliment stricto sensu; spre
exemplu, comercianii persoane fizice, asociaiile familiale, societile comerciale
anterior dizolvate, debitorii care i-au declarat intenia de a intra n faliment sau care
nu sunt ndreptii s beneficieze de reorganizare judiciar (fie pentru c, n cei 5 ani
anteriori datei deschiderii procedurii, au mai beneficiat de o reorganizare judiciar,
fie pentru c au contestat c ar fi n stare de insolven, iar contestaia le-a fost
respins); (ii) fie ca procedur de insolven n care nu este permis reorganizarea, cu o scurt perioad de observaie de maxim 60 de zile; spre exemplu,
debitorii care nu au depus sau nu au prezentat documentele prevzute de art. 28,
documente care trebuie depuse odat cu cererea de deschidere a procedurii sau n
maxim 10 zile de la data deschiderii procedurii; la fel, comercianii care nu dein
bunuri n patrimoniu, actele constitutive sau evidenele contabile le sunt de negsit,
nu au administrator ori sediul nu mai exist sau nu mai corespunde adresei nregistrate la registrul comerului. Perioada de observaie scurt, de maxim 60 de zile
este neaprat necesar n aceste din urm cazuri, pentru a se putea verifica ipoteza
legal de trecere la faliment prin procedura simplificat. Nu se poate dispune direct
falimentul, spre exemplu, pentru nedepunerea n termen a actelor prevzute la art. 28,
ntruct legea i d debitorului dreptul de a le depune n termen de 10 zile dup
deschiderea procedurii.
Procedura simplificat poate fi provocat de debitor, de lichidatorul unei societi
comerciale dizolvate i de administratorul judiciar. Legea insolvenei prevede i
cazuri n care procedura simplificat este antrenat dincolo de manifestarea de voin
a vreunuia dintre participanii la procedur, respectiv, ope legis.
Debitorul poate provoca procedura simplificat fie expres, fie implicit, prin
simpla tcere. Astfel, debitorul poate provoca procedura simplificat atunci cnd:
(i) i-a declarat intenia de a intra n procedura simplificat; (ii) a omis s-i declare
n termen intenia de reorganizare; (iii) la cererea creditorului de deschidere a
procedurii, a contestat c ar fi n stare de insolven, iar contestaia a fost respins;
(iv) a omis s depun n termen actele prevzute la art. 28; (v) a omis s opteze ntre
a contesta sau a recunoate expres starea de insolven i se afl n una dintre
situaiile prevzute la art. 1 alin. (2) lit. c).
Dac lichidatorul unei societi comerciale dizolvate descoper c societatea este
n stare de insolven, el este obligat s cear deschiderea procedurii insolvenei
(art. 2701 din Legea societilor comerciale). Or, o societate dizolvat anterior
deschiderii procedurii intr de plin drept n faliment prin procedura simplificat, fr
perioada de observaie. Aadar, cel care provoac procedura simplificat n aceast
situaie este lichidatorul societii dizolvate. Lichidatorul din procedura lichidrii
voluntare trebuie s declare falimentul nainte de a ncepe orice demers de lichidare,
dac sesizeaz c debitorul este n stare de insolven, n caz contrar putnd fi acuzat
de declarare tardiv a insolvenei sau chiar de bancrut frauduloas, dac a continuat
s vnd active ale debitorului, dei era evident c masa credal nu va fi fost acoperit n totalitate din lichidarea voluntar. Dac lichidatorul din procedura voluntar
a constatat sau a perceput insolvena i, cu toate acestea, a continuat procedurile de
lichidare voluntar, atunci actul juridic prin intermediul cruia s-a concretizat
operaiunea de lichidare este nul absolut, ntruct lichidatorul ncalc n acest fel
416
norma imperativ din art. 2701 din Legea societilor comerciale. Actul respectiv
este, de altfel, anulabil i n condiiile art. 79-80 din Legea insolvenei, prin intermediul unei aciuni n rentregirea patrimoniului debitorului.
Procedura simplificat poate fi antrenat i de raportul depus de administratorul
judiciar, conform art. 54 din Legea insolvenei. Prin acest raport, prezentat judectorului-sindic, raport care va trebui depus n maxim 30 de zile de la desemnarea sa,
administratorul judiciar va trebui s propun fie intrarea n procedura simplificat, fie
continuarea perioadei de observaie din procedura general.
Dac debitorul a mai fcut obiectul unei proceduri de reorganizare judiciar n cei
5 ani anteriori datei deschiderii procedurii, precum i n cazul n care debitorul este
un comerciant, persoan fizic, acionnd individual sau n asociaii familiale,
procedura simplificat se declaneaz ope legis fa de acetia, fr vreo manifestare
de voin din partea lor sau a organelor procedurii.
261. n cazul n care procedura simplificat se deschide direct, ca procedur de
faliment stricto sensu, regulile de procedur sunt aceleai ca i cele obinuite pentru
procesul iniial, adic procesul de deschidere a procedurii.
Procedura simplificat, ca i procedura insolvenei, n genere, se deschide fie la
cererea debitorului, fie la cererea unuia sau mai multor creditori.
Dac ns procedura simplificat se deschide printr-o scurt perioad de observaie, cadrul procesual i procedura n sine sunt diferite, n funcie de modalitatea de
deschidere a procedurii simplificate sau de trecere la procedura simplificat. Astfel,
n cazul prevzut la art. 54, aprobarea raportului administratorului judiciar declaneaz falimentul fa de debitor, prin procedura simplificat. n cazul n care
iniiativa trecerii la faliment prin procedura simplificat aparine debitorului, practic
trecerea la faliment se produce ope legis, procedura simplificat urmnd a se
deschide odat cu deschiderea procedurii n genere. Cel care ar avea interes s
conteste sau s se opun la deschiderea procedurii n genere s-ar opune, automat, i
deschiderii procedurii simplificate. Totui, un acionar al debitorului sau o alt
persoan interesat (de exemplu: un fideiusor al debitorului, un administrator al debitorului) ar putea contesta, printr-o cerere de intervenie n interes propriu, ca abuziv
cererea n sine de trecere la faliment, demonstrnd c o reorganizare judiciar este
totui posibil, dar ea este refuzat de debitor n contra intereselor intervenienilor.
Dac trecerea la faliment prin procedura simplificat este urmarea respingerii
contestaiei debitorului, momentul trecerii la faliment este momentul respingerii
contestaiei. n fine, dac trecerea la faliment prin procedura simplificat este urmare
omisiunii debitorului de a reaciona la cererea creditorului de deschidere a procedurii,
judectorul-sindic pronun hotrrea de trecere la faliment practic n baza legii.
Totui (i) debitorul poate dovedi, ntr-o cale de atac (fie recurs, fie contestaie n
anulare) c nu i s-a comunicat n mod corespunztor cererea de deschidere a
procedurii, astfel c nu a putut reaciona n termen util pentru a-i exercita opiunea
ntre a contesta sau a recunoate starea de insolven; admiterea cii de atac va
repune debitorul n situaia de a-i manifesta aceast opiune; (ii) orice persoan
interesat se va putea opune, prin mecanismul interveniei, la trecerea debitorului la
faliment prin procedura simplificat, fr ca prin aceast opoziie intervenientul s se
transforme n aprtorul debitorului.
Falimentul
417
418
Falimentul
419
420
Falimentul
421
Lichidatorul va stabili care bunuri vor trebui valorificate de urgen i care sunt
strategiile de punere n valoare a bunurilor, astfel nct valorificarea lor s fie
maxim, va determina gradul de perisabilitate a bunurilor, iar n funcie de acesta, va
trece la valorificarea de urgen a acestora sau la depozitarea temporar i conservarea lor pn la finalizarea inventarului i va lua msuri de conservare cu costuri
care s nu fie disproporionat de mari n raport cu valoarea bunurilor, cu lichiditile
posibil de obinut prin valorificarea lor i cu posibilitile materiale ale debitorului n
vederea conservrii bunurilor. Bunurile debitorului pot fi vndute de lichidator
nainte de afiarea tabelului definitiv consolidat al creanelor doar cu caracter de excepie, avnd drept justificare preocuparea de a mpiedica diminuarea averii debitorului,
datorit timpului necesar ntocmirii tabelului de creane5. Intr n aceast categorie
chiar i bunurile imobile de tipul instalaii, fabrici, cldiri care implic cheltuieli de
conservare ridicate i n acelai timp nejustificate. n orice caz, vnzarea cu caracter de
excepie trebuie aprobat, n prealabil, de judectorul-sindic sau de comitetul
creditorilor, n condiiile art. 49 din Legea insolvenei. Debitorul i creditorii titulari
de garanii reale pot formula contestaii la astfel de msuri ale lichidatorului.
Din punct de vedere contabil, inventarierea reprezint o lucrare preliminar
elaborrii situaiilor financiare prin care se stabilete mrimea real a patrimoniului i
evaluarea elementelor patrimoniale la valoarea actual. Astfel, inventarierea const n
ansamblul operaiunilor prin care se constat existena tuturor elementelor de activ i
pasiv, cantitativ valoric, la o anumit dat de referin, precum i al operaiunilor de
stabilire a valorii actuale a acestor elemente. n procedura insolvenei, inventarierea
averii debitorului este operaiunea prin care lichidatorul identific, n mod concret,
toate bunurile debitorului, n vederea cunoaterii acestora i a strii n care se
prezint, precum i a evalurii lor. Bunurile debitorului trec, dup efectuarea inventarului, n custodia lichidatorului, care este detentorul legal al acestora, exercitnd
animo alieno posesia bunurilor respective ale debitorului. Lichidatorul, care este
asimilat depozitarului judiciar al bunurilor debitorului, va rspunde pentru orice
culp culpa levis in abstracto n ceea ce privete pstrarea bunurilor debitorului,
conform art. 1600 C.civ. Semnarea listelor de inventariere marcheaz momentul de la
care lichidatorul preia n custodie, spre administrare i conservare, bunurile debitorului.
Efectuarea inventarului necesit prezena debitorului, acesta din urm fiind
obligat s asiste la inventariere atunci cnd judectorul-sindic dispune aceasta.
Omisiunea debitorului de a participa la inventariere nu duce la nulitatea inventarierii,
ci la lipsirea debitorului de dreptul de a contesta inventarul. Judectorul-sindic poate
dispune ca, la ntocmirea listelor de inventariere, s participe i un expert evaluator,
pe cheltuiala averii debitorului. Numirea expertului se va face atunci cnd exist
dificulti n aprecierea valorii bunurilor debitorului, care se pot referi la vechimea
bunurilor, gradul de uzur sau alte elemente.
Listele de inventariere trebuie s indice toate bunurile debitorului, cu descrierea
fiecruia, precum i cu precizarea valorii lor aproximative la data ntocmirii inventarului.
Finalizarea inventarului este momentul de la care ncep procedurile de lichidare.
422
5. Lichidarea
265. Lichidarea ncepe ndat dup finalizarea de ctre lichidator a inventarierii
bunurilor din averea debitorului, aa cum rezult din art. 116 alin. (2) teza a doua
din Legea insolvenei. Cu toate acestea, vnzrile urgente de bunuri perisabile sau de
alte bunuri, inclusiv imobile, vor putea fi fcute i nainte de finalizarea inventarului,
cu aprobarea judectorului-sindic sau a comitetului creditorilor, n condiiile art. 49
din Legea insolvenei.
Lichidarea se efectueaz de ctre lichidator, sub controlul judectorului-sindic
[art. 116 alin. (1) teza nti]. Legea se refer, n mod evident, la controlul de legalitate asupra procedurii, care aparine judectorul-sindic. Controlul de oportunitate
asupra activitii lichidatorului este, n mod evident, n atribuiile comitetului
creditorilor sau ale adunrii creditorilor, care sunt, de altfel, chemate s se pronune
n diferite stadii ale lichidrii, cum ar fi aprobarea angajrii unui evaluator (de
competena comitetului creditorilor) sau aprobarea vnzrii n bloc sau a vnzrii de
imobile prin negociere direct (de competena adunrii creditorilor).
Pentru maximizarea valorii averii debitorului, lichidatorul va face toate demersurile de expunere la pia, ntr-o form adecvat, a acestora, cheltuielile de publicitate
fiind suportate din averea debitorului.
n vederea nceperii operaiunilor de lichidare, lichidatorul va proceda la
evaluarea bunurilor din patrimoniul debitorului, scop n care va putea apela la
evaluatori independeni sau la un evaluator propriu, dup cum va avea sau nu acordul
comitetului creditorilor n acest sens. n mod obligatoriu, evaluarea se face n
conformitate cu standardele internaionale de evaluare. n funcie de circumstanele
cauzei i pe ct posibil, bunurile din averea debitorului vor fi evaluate att individual,
ct i n bloc. Principalele active, imobilele, mainile i echipamente, precum i
mijloace de transport vor fi analizate pe fie individuale att din perspectiva tehnic,
ct i din perspectiva modului n care ele vor putea fi valorificate. Evaluarea bunurilor privite ca un ansamblu funcional se justific mai ales n cazul n care activitatea
debitorului ar putea s fie reluat de cumprtor, chiar dac, de regul, evaluarea de
acest gen este mai complex i deci necesit mai mult timp.
n cazul n care exist garanii constituite asupra bunurilor care constituie activul
de lichidat n bloc, trebuie inut cont c partea din preul activului vndut n bloc care
este corespunztor garaniei se va distribui ctre creditorul garantat i numai diferena
se va distribui spre restul creditorilor. De aceea, n raportul de evaluare va trebui s
se evidenieze valoarea garaniilor raportat la valoarea total a activului, ceea ce
uneori poate ridica probleme deosebit de complicate, mai ales n cazul n care garaniile se ntreptrund sau sunt constituite pe bunuri care formeaz un ansamblu (bunuri
imobile prin destinaie), precum i n cazul n care garania este un gaj asupra
fondului de comer.
Valoarea stabilit de evaluator este criteriul orientativ dup care se stabilete fie
preul de pornire a negocierii, fie preul de pornire a licitaiei. Evaluarea este una
aproximativ, deoarece, n caz de lichidare, nu valoarea de achiziie a bunului este
determinant n stabilirea preului, ci oferta pieei6. n orice caz, preul de pornire,
precum i limita minim sub care nu se poate scdea acest pre sunt stabilite, de
Falimentul
423
obicei, prin hotrre a adunrii creditorilor, preul de pornire i limita minim putnd
fi modificate prin alt hotrre a adunrii creditorilor, n cazul n care nu s-a reuit
vnzarea ntr-un timp rezonabil.
266. Principala sarcin a lichidatorului n etapa lichidrii este maximizarea
valorii averii debitorului. n acest scop, lichidatorul dispune de o plaj mare de
opiuni, putnd propune mai multe metode de vnzare, fr ca legea s mai impun
vreo ordine de preferin ntre acestea. Metodele de vnzare (licitaia public, negocierea direct sau o combinaie a celor dou) sunt aprobate de adunarea creditorilor,
pe baza propunerii lichidatorului i a recomandrii comitetului creditorilor. Odat cu
propunerea de vnzare, lichidatorul va prezenta i regulamentul de vnzare corespunztor. n alegerea strategiei i a metodelor de vnzare, criteriile principale sunt
inventarul i rapoartele de evaluare a averii debitorului. Cu toate acestea, n cazul n
care se propune vnzarea n bloc a bunurilor debitorului, trebuie inut cont de faptul
c potenialii cumprtori pot fi interesai mai mult de valoarea afacerii i mai puin
de valoarea evaluat sau inventariat a bunurilor debitorului.
n cazurile complexe, dup obinerea aprobrii din partea adunrii creditorilor
asupra modalitii de vnzare, pe baza informaiilor culese n timpul inventarierii, a
rezultatelor evalurii i a opiunilor strategice, lichidatorul va ntocmi un memorandum de prezentare a proprietilor i va stabili strategia de publicitate, dup care va
testa interesul pieei pentru respectivele proprieti7.
Potrivit art. 116 alin. (2) teza a doua din Legea insolvenei, bunurile debitorului
vor putea fi vndute n bloc, ca un ansamblu n stare de funcionare sau individual.
Prin bloc, ca ansamblu funcional, se nelege o parte sau toate bunurile debitorului, necesare pentru desfurarea unei afaceri, pentru care un cumprtor ofer un
pre nedefalcat pe bunurile componente. Aadar, cumprtorul preia o afacere de la
debitor, ceea ce nseamn c afacerea respectiv, care nu a fost eficient gestionat de
ctre debitor, poate fi eficientizat de cumprtor. Din acest punct de vedere,
procedura falimentului i vdete nu numai caracteristica de sanitar al mediului
economic i de afaceri, ci pe aceea de mijloc de eficientizare a economiei prin competiie. Activul respectiv trece la cumprtor liber de orice sarcini, dar cu toate
facilitile de care dispunea la debitor, inclusiv cu accesul la utiliti i cu posibilitatea angajrii fotilor salariai ai debitorului. Dar nimic nu se opune ca, n funcie
de interesele sale, cumprtorul s reorienteze activul respectiv ctre un alt obiectiv
de afacere sau chiar ctre o alt destinaie, ntruct cumprtorul preia activul
respectiv liber de orice sarcini, inclusiv de sarcina obiectului de activitate ale
debitorului i a fotilor salariai ai debitorului. Cumprtorul va putea, spre exemplu,
s transforme o fost fabric situat n zona locuibil a oraului ntr-un proiect
rezidenial sau imobiliar ori va putea demola construciile respective, n vederea
ecologizrii zonei.
Etapele vnzrii pot fi simplificate dup cum urmeaz:
- alegerea metodei de vnzare i ntocmirea regulamentului de vnzare;
- aprobarea propunerii de vnzare, la propunerea comitetului creditorilor, prin
hotrre a adunrii creditorilor;
- expunerea pe pia a activelor (marketing, reclam, faciliti de vnzare) i, n
general, prezentarea activelor; n practic, n cazurile complexe, se elaboreaz fie un
424
Falimentul
425
426
Falimentul
427
iar, pe de alt parte, venitul obinut (preul de vnzare) i TVA-ul datorat bugetului
de stat. De asemenea, contabilitatea va reflecta scderea din gestiune a bunurilor
vndute i ncasarea de la cumprtor a contravalorii bunurilor vndute. Sumele ncasate din vnzri n numerar se depun de ctre lichidator n contul averii debitorului
deschis la o unitate bancar, iar recipisele vor fi predate judectorului-sindic. Sumele
ncasate prin instrumente bancare (ordin de plat) se depun direct n contul bancar al
debitorului.
428
msura scadenei lor, dup trecerea la faliment aceste creane nu mai sunt pltite pe
msura scadenei, ci sunt trecute pe tabelul creanelor, urmnd a beneficia de
privilegiul creanelor rezultate din continuarea procedurii. Dar acest privilegiu este
primat de privilegiul creditorilor beneficiari de garanii care, conform art. 121 din
Legea insolvenei, sunt pltii cu prioritate i integral (cu excepia cheltuielilor
procedurii) din fondurile rezultate din vnzarea bunurilor asupra crora poart
garaniile. Din aceast perspectiv, prudena (uneori exagerat) a creditorilor n a
acorda credit sau ncredere debitorilor aflai n perioada de observaie sau de
reorganizare este justificat, deoarece legea nu le asigur un privilegiu absolut n
cazul eecului planului de reorganizare.
Ordinea de preferin prevzut de art. 123 este aplicabil cu titlu de norm
general, n cazurile n care fie nu exist garanii (n acest caz, toate creanele fiind
chirografare), fie preul bunurilor asupra crora a purtat garania a acoperit creana
garantat, rmnnd un surplus, fie creditorii garantai au fost de acord cu modificarea ordinii de preferin. Astfel, cu titlu de norm general, creanele se vor achita
n urmtoarea ordine:
1. taxele, timbrele i orice alte cheltuieli aferente procedurii instituite prin Legea
procedurii insolvenei, inclusiv cheltuieli necesare pentru conservarea i administrarea bunurilor din averea debitorului i plata persoanelor angajate;
2. creanele izvorte din raporturi de munc;
3. creanele reprezentnd creditele, cu dobnzile i cheltuielile aferente, acordate
de instituii de credit dup deschiderea procedurii, precum i creane rezultnd din
continuarea activitii debitorului dup deschiderea procedurii;
4. creanele bugetare;
5. creanele reprezentnd sumele datorate de ctre debitor unor teri n baza unor
obligaii de ntreinere, alocaii pentru minori sau de plat a unor sume periodice
destinate asigurrii mijloacelor de existen;
6. creanele reprezentnd sumele stabilite de judectorul-sindic pentru ntreinerea
debitorului i a familiei sale, dac acesta este persoan fizic;
7. creanele reprezentnd credite bancare, cu cheltuielile i dobnzile aferente,
cele rezultate din livrri de produse, prestri de servicii sau alte lucrri, precum i
din chirii;
8. alte creane chirografare;
9. creane subordonate, n urmtoarea ordine de preferin: (i) credite acordate
persoanei juridice debitoare de ctre un asociat sau acionar deinnd cel puin 10%
din capitalul social, respectiv din drepturile de vot n adunarea general a asociailor,
ori, dup caz, de ctre un membru al grupului de interes economic; (ii) creane
izvornd din acte cu titlu gratuit.
Prin planul de distribuire se vor prevedea att procentul, ct i suma alocat
pentru fiecare crean. Procentul de satisfacere a creanelor poate fi unic pentru toate
categoriile de creditori sau difereniat pentru fiecare categorie n parte. n cazul n
care s-a prevzut ca plata creanelor s se fac ntr-un anumit procent, sumele vor fi
acordate proporional cu suma alocat pentru fiecare crean din tabelul definitiv
consolidat ntre creditorii de acelai rang. Nu este permis satisfacerea difereniat a
creditorilor din aceeai categorie, aceasta echivalnd cu o favorizare a unora n
Falimentul
429
430
Falimentul
Teste de autoevaluare
1.Care sunt persoanele ndrituite s propun un plan de reorganizare?
2.Care este coninutul minim al planului de reorganizare?
3.Explicai procedura confirmrii planului?
4.Cum se realizeaz tabelul final al creanelor?
5.Care sunt cazurile de deschidere a falimentului n procedura general?
6.Prin ce se caracterizeaz procedura simplificat de faliment?
7.Prezentai procedura de lichidare
8.Care sunt etapele vnzrii de ctre lichidator a bunurilor debitorului?
9.Cum se realizeaz distribuirea sumelor rezultate din lichidare?
431
Cuprins
1.
2.
3.
4.
nchiderea procedurii
Contestarea hotrrii de nchidere a procedurii
Sentina de nchidere a procedurii
interdicii i decderi
Obiective:
Dup parcurgerea prezentei uniti de nvare, studenii vor reui s cunoasc:
1. situaiile n care se dispune nchiderea procedurii
2. calea de atac mpotriva hotrrii de nchidere a procedurii
3. reprezentarea debitorului n recurs
271. Procedura insolvenei se finalizeaz prin sentina de nchidere a procedurii. Dup nchiderea procedurii, att judectorul-sindic, ct i administratorul judiciar sau lichidatorul se deznvestesc de ntreaga procedur a insolvenei fa de
debitorul respectiv, ei nemaiavnd niciuna dintre competenele i, respectiv, atribuiile prevzute de Legea insolvenei. Niciunul dintre efectele deschiderii procedurii i
niciunul dintre litigiile specifice procedurii insolvenei nu supravieuiesc nchiderii
procedurii. Aciunea n rspundere contra administratorilor sau contra asociailor cu
rspundere nelimitat ai debitorului persoan juridic nu mai poate fi continuat dup
nchiderea procedurii, ntruct i va fi lipsind situaia premis. Acest gen de procese
sunt posibile numai datorit existenei procedurii insolvenei deschise fa de debitor
i numai pe perioada de existen a acesteia.
Exist ns unele efecte ale insolvenei care se perpetueaz n timp dincolo de
nchiderea procedurii. Este vorba despre decderile i interdiciile profesionale consecutive nchiderii procedurii, precum i de interdicia debitorului care a fost supus
unei proceduri de reorganizare judiciar de a mai cere nc o dat reorganizarea n cei
5 ani ulteriori nchiderii procedurii. Pe de alt parte, nchiderea procedurii genereaz
i unele efecte patrimoniale specifice, posibile doar pentru c fa de debitor a fost
anterior deschis procedura insolvenei. Este cazul, spre exemplu, al transferului
dreptului de proprietate asupra bunurilor rmase n surplus dup faliment n
patrimoniul asociailor debitorului societate comercial (radiat ca efect al nchiderii
procedurii) sau al stingerii datoriilor prin dispariia debitorului persoan juridic ori
prin descrcarea de datorii a debitorului persoan fizic.
272. nchiderea procedurii poate fi pronunat, conform Legii insolvenei, n 5
situaii diferite: (i) insuficiena fondurilor necesare acoperirii cheltuielilor admi-
nchiderea procedurii
433
434
nchiderea procedurii
nchiderea procedurii
435
436
nchiderea procedurii
nchiderea procedurii
437
Dac, n urma finalizrii lichidrii, dup plata ctre creditorii nscrii n tabelul
definitiv consolidat a totalitii creanelor acestora, rmne un surplus de fonduri sau
de bunuri, iar asociaii sau acionarii debitorului persoan juridic solicit n termen
aceasta, atunci opereaz transferul dreptului de proprietate asupra surplusului
lichidrii la asociaii sau acionarii debitorului, n conformitate cu art. 133 lit. a) din
Legea insolvenei. Art. 2 din aceeai lege fixeaz ca scop al procedurii acoperirea
pasivului debitorului aflat n insolven. Dar dezideratul acoperirii creanelor contra
debitorului nu este numai un scop al procedurii, ci i o limit a acesteia, astfel c
procedura poate continua exclusiv pn la acoperirea creanelor nscrise n tabelul
definitiv consolidat. Creanele respinse ca tardive, precum i creanele sub condiie,
dac aceasta nu s-a ndeplinit pn la nchiderea procedurii, nu mai particip la
procedur. Procedura nu poate fi meninut n vigoare doar pentru a atepta
consolidarea creanelor condiionate. O lichidare de active din patrimoniul falitului
efectuat dup ce, din lichidrile precedente, s-a acoperit integral valoarea masei
credale, plus cheltuielile de procedur n sens larg, este i nelegal, i lipsit de sens.
Lichidarea nu este un scop n sine.
Dac exist surplus de lichidare, acesta va fi repartizat asociailor sau acionarilor
debitorului, n baza art. 133 lit. a) din Legea insolvenei. n evoluia sinuoas a fostei
Legi nr. 64/1995 privind procedura reorganizrii judiciare i a falimentului, dispoziii
exprese sau principii ale legii au permis acionarilor s se considere creditori n
cadrul procedurii. Legea insolvenei nu mai include ns acionarii ntre creditorii
debitorului insolvent, dei acetia se pot considera creditori pentru valoarea rezidual
a aciunilor lor. Dar Legea insolvenei a ales s se dezintereseze de aceast crean,
lsnd problema eventualei desocotiri pe seama (fotilor) acionari i prevznd,
pentru ipoteza excepional a existenei unui surplus dup lichidare, transferul dreptului de proprietate asupra acestuia la acionari, n baza raportului final de lichidare.
Bunurile respective trec la acionari n coproprietatea acestora. Partajul ntre acionari
al acestor bunuri rmne o problem nesoluionat n lege, aa cum, de altfel, acest
partaj este nesoluionat n Legea societilor comerciale, pentru cazul n care, n urma
lichidrii, rmne un surplus de bunuri sau fonduri care ar urma s fie repartizate
asociailor. Unele soluii doctrinare i jurisprudeniale aferente lichidrii voluntare
sunt aplicabile prin analogie i situaiei prevzute de art. 133 lit.) din Legea insolvenei. Chiar dac scopul procedurii este acoperirea creanelor, organele procedurii
au ndatorirea de a nu prejudicia drepturile patrimoniale ale asociailor/acionarilor
debitorului falit prin efectuarea de acte de lichidare. Acesta este unul dintre motivele
pentru care acionarii au dreptul de a se opune prin ci de atac nchiderii procedurii,
n condiiile n care se consider prejudiciai prin modul n care se va fi derulat
procedura. Bunurile, fondurile sau creanele n surplus, existente n patrimoniul
debitorului dup acoperirea ntregii mase credale, nu se mai lichideaz, ci vor trece n
proprietatea asociailor/acionarilor, la cererea reprezentantului acestora. n lipsa unei
astfel de cereri, procedura de lichidare va continua i sumele rezultate se vor depune
ntr-un cont, deschis la dispoziia asociailor/acionarilor [art. 133 lit. b)]. Legea
insolvenei, prin ordinea instituit de art. 133, acord prioritate atribuirii ctre
asociai/acionari, la cererea acestora, a dreptului de proprietate asupra bunurilor
438
nchiderea procedurii
nchiderea procedurii
439
este nedemn de a exercita o astfel de profesie. De asemenea, dac s-a svrit o alt
infraciune dect cea care poate antrena direct decderea sau interdicia, dar
infraciunea s-a svrit cu prilejul unei proceduri de insolven sau infractorul s-a
folosit de funcia deinut n cadrul structurii funcionale a debitorului persoan
juridic pentru a svri infraciunea respectiv, atunci se poate dispune descalificarea profesional, ca pedeaps penal complementar. Pe de alt parte, latura
civil a falimentului trebuie meninut independent de consecinele penale pe care
le pot antrena anumite acte ale debitorului falit.
Restriciile consecutive nchiderii procedurii falimentului impuse debitorului
individual sau administratorilor persoanei juridice falite pot fi stabilite dac
falimentul a fost declarat culpabil. n acest caz, debitorul sau administratorul vor fi
supui msurii restrictive sau descalificrii cu privire la administrarea activelor altei
persoane i reprezentarea sau administrarea oricror altor persoane pe o perioad
medie de 5 ani, n funcie de gravitatea faptelor i prejudiciului.
Legile privind falimentul impun, de obicei, restricii, descalificri sau interdicii
asupra celor supui procedurilor de faliment. Majoritatea sistemelor judiciare ale
statelor membre ale UE impun anumite restricii, fie de natur pecuniar, fie de
natur penal, debitorilor sau administratorilor ori anumite interdicii de a desfura
anumite activiti sau de a fi numii n anumite funcii. Acest lucru poate crea un
stigmat, ntruct aceste restricii creeaz un mediu care mpiedic ntreprinztorii s
ia un nou start. Aceste restricii pot fi justificate atunci cnd debitorul sau administratorii individuali au comis o fraud, au acionat mpotriva intereselor creditorilor
sau au cauzat intenionat falimentul societii. Cu toate acestea, n cazurile de
faliment de bun-credin (bona fide), anumite restricii pot fi considerate excesive i
mpiedic ntreprinztorii s ia un nou start. Printre Statele Membre ale UE, numai
legislaia din Marea Britanie i cea din Grecia includ, n prezent, restricii, descalificri i interdicii automate. n Grecia, ntreprinztorii falii i pierd imediat
capacitatea de a face acte de comer i, prin urmare, sunt exclui din orice profesie
comercial sau industrial. n restul UE, inclusiv n Romnia, msurile mai
restrictive nu sunt automate, ci sunt impuse de instane.
Distincia ntre falimentul onest i bancruta frauduloas este esenial, pentru ca
faliii oneti s nu fie stigmatizai prin asocierea cu cei incoreci. Pentru a permite
acel nou nceput despre care se vorbete frecvent n rapoartele experilor n
insolven, publicate i n Romnia3, sunt necesare iertarea debitorilor de datoriile
rmase neacoperite i limitarea restriciilor impuse debitorului sau administratorului
acestuia n cadrul unui faliment scuzabil.
n Belgia, printr-o lege din septembrie 2002, s-a permis expres tribunalelor s
atribuie scuzabilitate faliilor de bun-credin care au euat datorit conjuncturilor
economice nefaste. Pentru aceasta, este necesar ca instana s considere c un nou
nceput nu pune n primejdie comunitatea general. n Olanda, faliii pot obine o
scrisoare de referin de la un administrator judiciar, astfel c pot solicita o finanare
de la banc i pot porni din nou o afacere pe cont propriu.
Codul comercial al SUA prevede descrcarea total de datorii, cu excepia
cazurilor de fraud, neglijen grav sau conduit greit intenionat ce a condus la
440
nchiderea procedurii
nchiderea procedurii
441
Teste de autoevaluare
1.Care sunt sunt situaiile n care se pronun nchiderea procedurii?
2.Care sunt mijloacele de contestare a hotrrii de nchidere a procedurii?
3.Care sunt cazurile n care personalitatea juridic a debitorului se ptreaz i
dup nchiderea procedurii?
4.Ce se tmpl cu surplusul de lichidare?
5.Care sunt interdiciile i decderile care opereaz n defavoarea debitorului n
cazul nchiderii procedurii?
Cuprins
1. Debitori solidari, fideiusori, asociai cu rspundere nelimitat;
2. Rspunderea civil a organelor de conducere ale debitorului persoan
juridic
3. Rspunderea penal
Obiective
Dup parcurgerea prezentei uniti de nvre, studeni vor reui s cunoasc:
1.Tipologia aciunii n rspundere i legitimarea procesual activ,
2. Persoanele responsabile,
3.Natura juridic a rspunderii,
4.Premisele, condiiile i ntinderea rspunderii.
Seciunea 1
Debitori solidari, fideiusori, asociai cu rspundere nelimitat
276. Un creditor care beneficiaz de o fideiusiune, de un aval, de un gir sau de
solidaritatea pasiv a doi sau mai muli debitori, va putea nu numai s se nscrie la
masa credal a oricruia dintre debitorul principal, fideiusor sau codebitor solidar
aflat n procedura de insolven, ci i s cear, fa de fideiusor sau codebitor
deschiderea procedurii insolvenei, pentru una i aceeai crean fa de debitorul
principal (sau fa de un debitor dintre mai muli codebitori), cu condiia ca creana
s fie cert, lichid i exigibil de minim 30 de zile i s aib o valoare mai mare sau
egal cu valoarea-prag. Aceasta ntruct, n dreptul comercial, codebitorul i fideiusorul sunt prezumai a se fi obligat solidar cu debitorul principal (art. 42 C.com.) i,
dac creana principal ndeplinete condiiile de admisibilitate pentru deschiderea
procedurii fa de debitorul principal, nseamn c i obligaia de garanie sau
coobligaia este prezumat a ndeplini aceste condiii. Alegerea ntre a cere insolvena debitorului principal, a codebitorului sau a fideiusorului aparine creditorului,
443
444
445
Seciunea a 2-a
Rspunderea civil a organelor de conducere ale
debitorului persoan juridic
1. Tipologia aciunii n rspundere i legitimarea procesual activ
279. Dac managerii debitorului persoan juridic au cauzat insolvena acestuia
prin faptele enumerate la art. 138 din Legea insolvenei, ei pot fi trai la rspundere
n cadrul procedurii insolvenei deschise fa de debitor. Victimele prejudiciului
cauzat prin aceste fapte ilicite sunt creditorii, privii ca o colectivitate organizat.
Aciunea n rspundere este, de aceea, promovat, n principal, de administratorul
judiciar sau de lichidator i, n subsidiar, de comitetul creditorilor, acetia
constituindu-se, pentru scopurile acestei aciuni, n reprezentani ai intereselor colective ale creditorilor. Aciunea n rspundere reglementat de art. 138 din Legea insolvenei este o aciune colectiv, care nu este la ndemna creditorilor, privii individual. Prejudiciul la care se refer art. 138 este un prejudiciu colectiv, constnd n
imposibilitatea acoperirii ntregii mase pasive datorit insuficienei activelor debitorului. Aciunea n rspundere n baza art. 138 din Legea insolvenei este o aciune
special, colectiv, care antameaz o rspundere special a organelor de conducere a
debitorului persoan juridic, de tip agravat, rspundere plasat n cadrul organizat al
procedurii colective, cu toate urmrile decurgnd de aici i care este n beneficiul
colectiv al creditorilor. Colectivitatea creditorilor are acces la aceast aciune, i nu
orice creditor, privit ut singuli1.
n cazul debitorului societate comercial, exist cel puin teoretic posibilitatea
unei aciuni individuale n daune a creditorilor societii aflate n faliment contra
administratorilor acesteia ntruct, potrivit art. 73 alin. (2) din Legea societilor
comerciale, aciunea n rspundere contra administratorilor aparine i creditorilor
societii, care o vor putea exercita numai dac exist pe rol o procedur de insolven deschis fa de societate i, n orice caz, n afara procedurii, la instana de
drept comun i dup canoanele acestuia. De altfel, dincolo de ipoteza insolvenei
societii, o rspundere direct a administratorilor fa de creditorii societii comerciale se poate antrena i n cazurile excepionale de depire a limitelor mandatului
administratorilor.
O rspundere civil a organelor de conducere a debitorului persoan juridic, n
general, i a administratorilor societii comerciale insolvente, n special, poate fi
antrenat i ntr-o aciune civil n procesul penal, mai ales n cazurile de bancrut
(simpl sau frauduloas)2, gestiune frauduloas, nelciune prin ascunderea de active
etc., n care exist i un rezultat pgubitor pentru creditori. ntr-adevr, din art. 138
alin. (2) din Legea insolvenei rezult c rspunderea civil reglementat pentru
faptele prevzute de art. 138 poate fi cumulat cu rspunderea penal, dac faptele
respective ntrunesc elementele constitutive ale unei infraciuni. Dac s-a pornit
aciunea penal contra administratorilor pentru una sau mai multe fapte dintre cele
prevzute la art. 138 alin. (1), aciunea n rspundere se suspend pe toat perioad
447
procesului penal, dar titularii aciuni n rspundere (administratorul judiciar, lichidatorul sau comitetul creditorilor) pot prsi calea aciunii civile n procesul penal,
alegnd calea mult mai rapid a aciunii n rspundere n procedura insolvenei. n
orice caz, punerea n micare a aciunii penale pentru faptele prevzute la art. 138
alin. (1) din Legea insolvenei nu suspend ntreaga procedur a insolvenei, ci numai
aciunea n rspundere, care este, de altfel, un proces separat, aferent procedurii
insolvenei, dar autonom.
Dac societatea nsi este victima prejudiciului, atunci administratorii pot fi
acionai n rspundere i prin mecanismele prevzute de art. 152 (prin hotrre a
adunrii generale) i art. 154 din Legea societilor comerciale (prin aciune direct
formulat, n numele societii, de acionarul minoritar), care se grefeaz pe
procedura insolvenei deschis fa de debitor sau urmeaz nchiderii acesteia, cu
condiia ca societatea s nu fi fost radiat ca urmare a nchiderii procedurii. Practic,
acest prejudiciu social se rsfrnge asupra creditorilor, ntruct sursele de acoperire a
pasivului societii debitoare sunt diminuate cu prejudiciul respectiv. Sumele
rezultate din exercitarea aciunii n rspundere contra administratorilor intr n patrimoniul societii comerciale, servind acoperirii datoriilor acesteia, ceea ce, de altfel,
este i scopul procedurii insolvenei. Pe perioada existenei procedurii insolvenei,
ntruct prejudiciul este cauzat societii, acoperirea sa n bani creeaz o surs
suplimentar de acoperire a pasivului societii. n consecin, acoperirea n bani a
prejudiciului suferit de societate se confund, practic, cu acoperirea prejudiciului
colectiv cauzat creditorilor prin aciunea n rspundere reglementat de art. 138 din
Legea insolvenei, astfel c o aciune n rspundere prin mecanismele reglementate
de Legea societilor comerciale este inutil, ea urmnd a fi nlocuit de aciunea n
rspundere reglementat de art. 138 din Legea insolvenei.
Din punct de vedere practic, aciunea n rspundere reglementat de Legea
societilor comerciale este de interes doar pentru acionari. Reamintesc c acionarii
nu sunt participani la procedura insolvenei i, cu toate acestea, invariabil, ei i
pierd investiia n aciunile societii dac aceasta ajunge n stare de faliment.
Neavnd acces nici la aciunea n rspundere reglementat de art. 138 (care este
creat exclusiv n favoarea creditorilor) i nici vreo alt modalitate de a-i recupera
investiia, trebuie totui admis c acionarii au dreptul la o aciune n rspundere
contra administratorilor. Prejudiciul colectiv suferit de acionari poate fi deci acoperit
prin aciunea n rspundere reglementat de art. 152 i, respectiv, de art. 154 din
Legea societilor comerciale. O astfel de aciune n rspundere se grefeaz exclusiv
pe mecanismele aciunii n rspundere reglementate de Legea societilor comerciale,
neavnd nimic comun cu aciunea n rspundere reglementat de art. 138 din Legea
insolvenei, care este menit a acoperi prejudiciul suferit de creditori, i nu prejudiciul suferit de acionarii debitorului i care este n mod exclusiv o atribuie a administratorului judiciar sau a lichidatorului ori, n subsidiar, a comitetului creditorilor.
Nici societatea, nici acionarii si nu au legitimare procesual activ n aciunea n rspundere reglementat de art. 138. A decide altfel ar nsemna s se ncalce dispoziiile
clare i precise ale art. 2 din Legea insolvenei, din care rezult c scopul procedurii
insolvenei este acoperirea pasivului debitorului aflat n insolven, i nu acoperirea
prejudiciului suferit de acionari din faptele sau incompetena administratorilor.
448
Dac unul sau mai muli acionari vor putea dovedi un prejudiciu individual
cauzat de faptele administratorilor (spre exemplu, pentru nclcarea dreptului la
informaie sau pentru svrirea unei infraciuni de rezultat n care subiectul pasiv
este acionarul, caz n care acesta va putea formula i o aciune civil n procesul
penal contra administratorului) sau dac va putea invoca i dovedi o depire a
limitelor mandatului, acionarul (acionarii) respectiv va avea la ndemn o aciune
n rspundere contra administratorului.
n fine, a se observa c n societile pe aciuni este obligatorie ncheierea de ctre
administrator a unei polie de asigurare de rspundere profesional. n cazul n care este
admis o aciune n rspundere (dintre speciile de aciune n rspundere mai sus
enumerate), atunci suma asigurat va putea acoperi n tot sau n parte suma la care a
fost obligat administratorul. Suma asigurat poate fi atribuit creditorilor i n cazul n
care s-a ajuns la o reglementare amiabil ntre pri a chestiunii existenei i ntinderii
rspunderii, evitnd n acest fel un proces cu nenumratele sale consecine negative.
280. n aciunea n rspundere contra organelor de conducere a debitorului persoan juridic, Legea insolvenei confer legitimare procesual activ administratorului judiciar sau lichidatorului, n principal, i comitetului creditorilor, n subsidiar3.
Cu titlu de precizare comun a poziiei juridice a titularilor aciunilor, trebuie s
reinem c acetia nu se afl n raporturi juridice preexistente cu autorul faptei ilicite.
De aceea, aa cum se va arata i mai jos, consider c suntem n prezena unei aciuni
n rspundere delictual, i nu a unei aciuni n rspundere contractual.
Administratorul judiciar sau lichidatorul este un organ al procedurii colective, el
avnd rolul de interfa ntre interesele creditorilor i cele ale debitorului aflat n
insolven. La introducerea aciunii n rspundere n baza art. 138 din Legea insolvenei, administratorul judiciar sau lichidatorul nu acioneaz n calitate de reprezentant al debitorului, ci n calitate de organ al procedurii. Legea i-a acordat legitimare
procesual activ (nu neaprat n pofida creditorilor, care pot introduce aciunea
numai n subsidiar i numai n mod colectiv, nu i n mod individual) mai ales pentru
raiuni de ordin practic, care in de ndeplinirea prerogativelor sale. Deinnd informaia referitoare la creditor, precum i calitatea de organ al procedurii, imparial i
independent, administratorul judiciar sau lichidatorul este cel mai n msur s
aprecieze asupra oportunitii promovrii aciunii i cel mai n msur s dea
coeren unei astfel de aciuni, care, oricum, nu este uor de probat. S nu uitm c
art. 5 din Legea insolvenei fixeaz principiul conform cruia organele procedurii
trebuie s desfoare procedura cu celeritate i urmrind realizarea drepturilor participanilor la procedur, inclusiv sau n special a drepturilor creditorilor.
Spre deosebire de legitimarea procesual activ recunoscut direct i necondiionat administratorului judiciar sau lichidatorului, ndrituirea comitetului creditorilor
de a introduce aciunea n baza art. 138 este subsumat ndeplinirii unor condiii
alternative, cumulate, fiecare dintre ele, cu condiia autorizrii prealabile a introducerii aciunii de ctre judectorul-sindic4, respectiv: (i) administratorul judiciar sau
lichidatorul s fi omis s indice persoanele culpabile de starea de insolven sau
(ii) administratorul judiciar sau lichidatorul s fi omis s formuleze n termen
aciunea i rspunderea s amenine s se prescrie. Diferenele dintre modurile n care
449
titularii aciunii o pot promova sunt explicabile prin poziiile diferite pe care acetia
le ocup n cadrul procedurii colective: administratorul judiciar sau lichidatorul este
un organ al procedurii, n timp ce comitetul creditorilor este un simplu participant la
procedur.
2. Persoanele responsabile
281. n aciunea n rspundere reglementat de art. 138 din Legea insolvenei
pri, adic persoane care pot fi trase la rspundere, pot fi: (i) membrii organelor de
conducere sau de supraveghere din cadrul societii, precum i (ii) orice alt persoan care a cauzat starea de insolven, prin una dintre faptele prevzute de art. 138.
Aadar, aciunea n rspundere se ndreapt, mai nti, mpotriva conducerii de
drept a debitorului, adic a acelor persoane din cadrul structurii organice i
funcionale a societii care au fost legal nvestite cu atribuii de conducere, de
autoritate i de dispoziie sau supraveghere n cadrul societii comerciale debitoare.
Este vorba de:
- administratori i directori, n cazul tuturor societilor comerciale care i vor fi
desemnat administratori, precum i n cazul societilor pe aciuni care vor fi ales
sistemul unitar de administrare;
- membrii n consiliul de supraveghere al societii debitoare i membrii directoratului, n cazul societii pe aciuni care a ales sistemul dualist.
n al doilea rnd, rspunderea prevzut de art. 138 din Legea insolvenei
incumb i persoanelor care au uzurpat asemenea prerogative5, exercitnd n fapt
conducerea sau orientnd societatea ctre o strategie de afaceri care a cauzat insolvena acesteia. n aceast categorie larg de persoane responsabile includem:
(i) administratorii de fapt, (ii) stpnii din umbr ai afacerii (shadow directors),
(iii) efii informali ai ntreprinderii, recrutai sau autorecrutai dintre asociaii sau
acionarii majoritari ori impui de societatea-mam sau de grupul de societi la care
este afiliat societatea debitoare etc. n condiii excepionale, din poziia de administratori de fapt sau de persoane care i-au impus strategia proprie asupra afacerilor
societii debitoare i au cauzat, astfel, insolvena prin una sau mai multe dintre
faptele prevzute de art. 138, pot fi fcui responsabili: (i) statul sau autoritile
publice centrale ori locale, pentru susinerea abuziv ca ajutoare de stat, (ii) bncile,
pentru creditarea abuziv, (iii) societatea-mam sau societatea afiliat care s-a implicat
n afacerile societii debitoare fie prin preluarea managementului, fie prin operaiuni
de trezorerie sau afaceri care au creat o confuzie patrimonial cu debitorul etc.
Aa cum s-a artat i n doctrina recent6, legislaia francez a insolvenei (n
special, Legea din 25 ianuarie 1985) reglementeaz aceast rspundere n sarcina
tuturor conductorilor de drept sau de fapt, retribuii sau neretribuii. Jurisprudena
francez a exclus, pe acest temei, rspunderea cenzorilor (comissaires aux comptes),
pentru c ei nu au atribuii de conducere.
n jurisprudena francez au fost considerai conductori de fapt: (i) conductorii
societii comerciale care au exercitat o influen asupra conducerii filialei;
(ii) asociatul care a tratat direct cu furnizorii, a ncheiat contracte i a semnat n
numele societii; (iii) fostul conductor care, avnd specimen de semntur pentru
450
451
care au deinut poziia care ar fi putut cauza insolvena . n funcie de acest moment,
al apariiei strii de insolven, se va putea soluiona i problema prescripiei aciunii
n rspundere. Aadar, conteaz nu faptul c prtul era n funcie sau uzurpa o
funcie la data cererii de antrenare a rspunderii, ci faptul dac era n funcie sau
uzurpa o funcie la momentul n care a aprut starea de insolven9, rspunderea fiind
mai uoar sau mai grea dup cum prtul a cerut sau nu voluntar deschiderea
procedurii n termenul legal de 30 de zile de la apariia strii de insolven.
283. ntre titlul Capitolului IV din Legea insolvenei (Rspunderea membrilor
organelor de conducere) i coninutul textului art. 138 exist o uoar contradicie,
ntruct, pe lng organele de conducere, textul se refer i la organele de
supraveghere ale societii debitoare, n timp ce titlul capitolului se refer numai la
organele de conducere. n plus, se poate vorbi i de o confuzie pe care o poate
ntreine textul, ntruct membrii consiliului de supraveghere din cadrul societii pe
aciuni care a ales sistemul dualist de administrare exercit controlul i supravegherea membrilor directorului, la fel cum cenzorii, auditorii interni sau auditorii
financiari exercit un control i o supraveghere a gestiunii afacerilor societii. Pe de
alt parte, lato sensu, i acionarii, n mod individual sau colectiv, n adunrile
generale, pot exercita controlul i supravegherea administratorilor. Oare se extinde
rspunderea i asupra cenzorilor, auditorilor sau, i mai inedit, asupra acionarilor?
Doctrina relevant n materie10 arat c noul text al art. 73 din Legea societilor
comerciale enumer printre organele de conducere ale societii comerciale administratorul, managerul, directorul, auditorul financiar sau cenzorul societii debitoare.
De aici se poate extrage concluzia c ar fi admisibil ca toate aceste persoane, deci i
cenzorul i auditorul, vinovai de oricare dintre faptele penale prevzute de Legea
societilor comerciale sau de Legea insolvenei, ar putea fi pri n aciunea n
rspundere reglementat de art. 138 din Legea insolvenei. Dar, n realitate, nici
cenzorul, nici auditorul financiar nu sunt organe de conducere sau de supraveghere
ale societii comerciale, ci organe cu funcii de control a administratorilor i de
raportare ctre acionari i ctre adunarea general. i, n plus, fiind vorba de o
norm de excepie, de o rspundere cu caracter excepional, ea nu poate fi extins
prin analogie i la alte persoane dect cele vizate de text. De altfel, chiar sub
reglementarea fostei Legi nr. 64/1995, care se referea expres la cenzori, jurisprudena
a reinut c nu este rspunztoare persoana care, dei a fost numit formal cenzor, nu a
ndeplinit niciuna dintre obligaiile specifice cenzorului i nu a fost remunerat, nu a
depus garania i nu a semnat de preluarea funciei n registrul comerului11.
n cuprinsul art. 138, teza I, regsim i o alt contradicie, de aceast dat
suprtoare. Astfel, prima parte a frazei vorbete de o parte a pasivului debitorului,
persoana juridic, n timp ce partea a doua a frazei se refer la persoanele din
conducerea i supravegherea societii care au cauzat insolvena acesteia, partea a
treia a frazei vorbind doar de debitor, fr a mai fixa rspunderea la acele orice alte
persoane care vor fi cauzat insolvena societii comerciale. Ne putem ntreba dac
rspunderea membrilor organelor de conducere sau a managerilor din umbr ai
debitorului se cantoneaz la societile comerciale sau se extinde i la alte persoane
juridice. Dac intenia legiuitorului a fost s extind rspunderea la managementul
452
oricrei persoane juridice care a cauzat insolvena acesteia, atunci aceast intenie a
fost numai pe jumtate pus n practic, ntruct rspunderea reglementat de art. 138
din Legea insolvenei este o rspundere foarte special, care nu se poate nici extinde
prin analogie la alte situaii neprevzute de textul legal sau la situaii incomplet
reglementate. Dei pot exista cu siguran situaii n care managerii debitorilor
persoan juridic, alta dect o societate comercial (de exemplu, fundaii, asociaii,
cluburi sportive etc.), s fi cauzat insolvena acestora, o aciune n rspundere este
greu de promovat sau admis, ntruct prii se pot apra cu succes invocnd inadmisibilitatea unei astfel de aciuni n procedura insolvenei. Rmne, n acest caz,
posibilitatea aciunii n rspundere pe temeiurile i cu procedura din dreptul comun.
n fine, reinem c, dei rspunderea poate fi extins asupra oricrei alte
persoane care ar fi cauzat insolvena debitorului, i aceste orice alte persoane trebuie
s fi cauzat insolvena prin faptele prevzute de art. 138 alin. (1) din Legea insolvenei. Aceste fapte sunt, aproape exclusiv, acte juridice i operaiuni intenionale (i
intenionate) aflate la ndemna conductorilor de iure ai debitorului, fiind aproape
imposibil ca aceste fapte s fie svrite doar de conductorii de facto ai societii.
Din punct de vedere practic i al logicii textului, aceste fapte nu pot fi svrite dect
n complicitate sau coautorat cu administratorii de iure ai debitorului.
453
prevzut de art. 138 din Legea insolvenei, ci numai faptele ilicite strict reglementate acolo. Nu exist rspunderea prevzut de art. 138 dac procedura insolvenei nu (mai) este deschis i nici n cazul n care nu poate fi constatat o insuficien a activului .a.m.d.
Natura juridic a oricrui fel de rspundere civil depinde de natura raportului
juridic obligaional preexistent ntre debitorul i creditorul raportului juridic de
rspundere. Or, rspunderea reglementat de art. 138 este o rspundere agravat, cu
caracter excepional, a managerilor debitorului fa de teri (creditorii), ntre care nu
exist un raport juridic contractual. Rspunderea contractual este o rspundere
special, care poate fi angajat doar n cazul n care exist un contract valabil ntre
prile raportului juridic. Regimul acestei rspunderi este ns completat de normele
i principiile referitoare la rspunderea civil delictual, care reprezint dreptul
comun n materie. Dei Codul civil nu rezolv expres problema dreptului comun al
rspunderii, principiile dreptului civil impun o astfel de soluie12, chiar dac unele
norme din materia rspunderii contractuale se aplic prin analogie, n lips de reglementri proprii, i rspunderii delictuale (este cazul criteriilor de evaluare judiciar a
despgubirilor, reglementate de art. 1082-1089 C.civ., aplicabile, deopotriv,
rspunderii contractuale i celei delictuale). ntr-adevr, faptele juridice, lato sensu,
reprezint ca izvor de obligaii genul fa de actele juridice (vzute fie ca manifestare
unilateral de voin, fie ca acord de voine fcute cu intenia de a produce efecte
juridice). Este deci natural ca rspunderea care deriv din faptele juridice s
reprezinte dreptul comun fa de rspunderea contractual, care are caracter special i
derogatoriu i care presupune existena unor raporturi juridice anterioare ntre
pgubit i pgubitor, nscute din acordul lor de voin, raporturi fr de care raportul
juridic de rspundere nu s-ar fi putut nate13. n consecin, normele i principiile
rspunderii civile delictuale reglementeaz n mod indirect rspunderea contractual,
prin incidena principiilor ce guverneaz raportul dintre legea special i legea
general. Premisa general a rspunderii contractuale o constituie convenia prilor,
care preexist prejudiciului cauzat prin neexecutarea obligaiei asumate. n cazul
managerilor debitorului persoan juridic, aceast convenie poate fi identificat n
actul juridic de numire sau alegere a managerului. Dar aceasta este o convenie ntre
manager i societate sau acionari, i nu o convenie ntre manageri, pe de o parte, i
administratorul judiciar, lichidator sau comitetul creditorilor, pe de alt parte, adic,
n cazul aciunii n rspundere reglementat de art. 138 din Legea insolvenei, prii
(autorii prejudiciului) i, respectiv, reclamanii (reprezentanii colectivi ai pgubiilor,
adic ai creditorilor). Posibila rspundere pentru fapte generatoare de obligaii n
perioada precontractual sau cea de dup ncetarea contractului de transport are
natur delictual, i nu contractual. Rspunderea contractual exist numai dac ea
rezult dintr-un contract valabil ncheiat care stabilete raporturi juridice directe ntre
pgubit i autorul prejudiciului. Un act juridic declarat nul nu produce obligaii
contractuale, ci o rspundere delictual (repunerea n situaia anterioar). Pentru ca
rspunderea s aib un caracter contractual, prejudiciul trebuie s rezulte din neexecutarea total sau parial a unei obligaii nscute din convenia prilor (victima i
autorul prejudiciului). Obligaia contractual rezult, de obicei, dintr-o clauz
contractual explicit. Obligaia contractual poate rezulta, ns, i dintr-o clauz
454
implicit, respectiv, dintr-o norm supletiv, sau poate rezulta implicit din contract
[de exemplu: dintr-un uz comercial art. 970 alin. (2) C.civ. dispune c o convenie
oblig nu numai la ceea ce este expres nscris ntr-nsa, dar i la toate urmrile ce
echitatea, obiceiul sau legea d obligaiei, dup natura sa) dar, n orice caz, este
nevoie ca ntre pri s preexiste un contract.
Consecinele practice ale calificrii aciunii ca fiind de natur contractual sau
delictual sunt multiple, dintre acestea mai importante fiind ntinderea reparrii
prejudiciului, dovada culpei i punerea n ntrziere a debitorului. Astfel, n cazul
rspunderii contractuale opereaz o prezumie de culp a debitorului n neexecutarea
obligaiei, n timp ce, n cazul rspunderii delictuale, culpa trebuie dovedit. n
schimb, rspunderea contractual poate fi antamat doar dac debitorul a fost pus n
ntrziere i el rspunde pentru daune previzibile, n timp ce, n cazul rspunderii
delictuale, debitorul este de drept n ntrziere i rspunde pentru orice prejudiciu,
inclusiv cel imprevizibil.
Natura juridic a aciunii n rspundere este controversat n doctrin14. Pentru a
putea susine natura exclusiv contractual a aciunii, a fost exprimat opinia15
conform creia nu conteaz faptul c obligaia de rspundere fa de creditori nu ar fi
prevzut n vreun contract, ci n lege, ntruct n cazul aciunii n rspundere reglementat de art. 138 din Legea insolvenei ar fi aplicabil art. 970 C.civ, n temeiul
cruia contractul oblig la toate urmrile ce echitatea, obiceiul sau legea d
obligaiei dup natura sa. Ca s se poat vorbi totui de aplicabilitatea art. 970 C.civ.
(plasat, oricum, n materia contractelor), trebuie s preexiste un raport contractual, pe
care autorul opiniei citate l stabilete ca fiind acela dintre administrator i societate.
Or, societatea comercial nu este titularul aciunii, iar administratorul judiciar sau
lichidatorul nu acioneaz potrivit alin. (1) al art. 138 n calitate de reprezentani ai
societii. Pe de alt parte, art. 970 alin. (2) C.civ. nu este incident n situaia pe care
o analizm. La acest text se recurge pentru a se deduce existena unor obligaii
decurgnd implicit din contract, el fiind mai mult o regul de interpretare necesar
pentru a preciza coninutul obligaional al contractului. Or, n cazul aciunii n
rspundere, obligaiile ce pot fi antrenate fa de managerii debitorului rezult din
lege, fiind inutil apelul la dispoziiile art. 970 alin. (2) C.civ, de unde concluzia c
textul invocat nu servete scopului pentru care a fost invocat, acela de a preciza
natura delictual sau contractual a raportului juridic obligaional.
Mecanismul activrii rspunderii administratorului n baza art. 138 din Legea
insolvenei este asemntor cu alte forme de rspundere instituite n materia societilor
comerciale. De exemplu, n cazul societilor n nume colectiv, aciunea introdus de
creditori mpotriva asociailor sau, n cazul aplicrii regulii piercing the corporate veil,
aciunea lichidatorului contra asociailor culpabili au o natur juridic similar.
455
456
457
Din perspectiva condiiei faptei ilicite, observm o diferen net ntre rspunderea agravat a managerului n baza art. 138 din Legea insolvenei, pe de o parte, i
rspunderea obinuit administratorului fa de societatea comercial i rspunderea
sa excepional fa de teri, pe de alt parte. Rspunderea agravat n caz de
insolven se poate antrena numai pentru faptele strict delimitate de art. 138 alin. (1)
din Legea insolvenei. n schimb, rspunderea fa de societate poate fi antrenat, n
baza art. 72-73 din Legea societilor comerciale, pentru orice fapt de nclcare a
contractului de mandat dintre pri, precum i pentru orice fapt de nclcare a atribuiilor i obligaiilor sale ce rezult din lege. Rspunderea fa de teri poate rezulta
din depirea limitelor mandatului administratorului n relaiile cu terii cocontractani. n situaia normal a societii comerciale in bonis, rspunderea administratorului se cantoneaz n limitele i canoanele obinuite ale rspunderii civile, orice
fapt ilicit de nclcare a contractului sau a normelor legale, prin care administratorul aduce atingere vreunui drept subiectiv sau interes legitim al societii comerciale ori al terilor poate atrage rspunderea administratorului n cauz.
288. n mod cu totul inedit, Legea insolvenei vorbete nu de cauzarea prejudiciului, ci de cauzarea insolvenei. De aici se pot ridica dou ntrebri fundamentale,
din perspectiva mecanismului rspunderii civile delictuale: (i) n ce const
prejudiciul ? (ii) cine este pgubitul ?
Deschiderea procedurii insolvenei antreneaz o serie practic nelimitat de
restricii i limitri aduse drepturilor debitorului, precum i, mai ales, drepturilor
creditorilor. Aceste restricii i limite se justific prin scopul primordial al instituirii
procedurii insolvenei, adic acoperirea pasivului debitorului aflat n stare de insolven. Dac instituirea procedurii duce la atingerea acestui scop, atunci procedura
insolvenei nu vatm pe nimeni, deci nu poate da natere nici la rspundere civil
delictual. De aici concluzia c procedura insolvenei, n sine, nu este un prejudiciu
care s poat justifica antrenarea rspunderii. Starea de insolven este elementul
declanator al procedurii i deci nu este nici ea un prejudiciu, n sensul de element al
rspunderii civile delictuale. Totui, procedura insolvenei i implicit starea de
insolven poate provoca n mod intrinsec pierderi creditorilor, ntruct, n cazul
confirmrii unui plan de reorganizare, creanele care nu sunt trecute n programul de
pli sunt ireversibil terse, iar n caz de faliment, cnd bunurile sau fondurile
debitorului sunt insuficiente pentru acoperirea ntregului pasiv, falimentul se nchide,
cu consecina radierii debitorului persoan juridic, adic a extinciei personalitii
sale juridice i, corelativ, a tuturor datoriilor sale. Stingerea datoriilor debitorului prin
nchiderea falimentului este un efect ce decurge din lege, dar el este posibil doar
datorit faptului c debitorul a fost n procedur de insolven, procedur care nu se
poate deschide dect pentru c debitorul se va fi aflat n stare de insolven. Dac de
aducerea debitorului n stare de insolven este culpabil managerul debitorului, prin
comiterea faptelor prevzute limitativ de art. 138 alin. (1) din Legea insolvenei,
atunci acesta trebuie s rspund pentru prejudiciul cauzat creditorilor prin tergerea
creanelor lor contra debitorului.
Aadar, prejudiciul cauzat creditorilor rezid n insolvabilitatea debitorului persoan juridic aflat n procedura insolvenei, ntruct aceast stare de insuficien a
458
activului (A>P) a dus sau a putut duce la nencasarea ori ncasarea doar parial a
creanelor lor contra societii.
Prejudiciul, ca element al rspunderii, nu este localizat expres i nici direct n
patrimoniul pgubiilor, adic al creditorilor. Prejudiciul, constnd n starea de
insolvabilitate (insuficiena activelor), este cauzat direct debitorului persoan juridic
(ntruct debitorul persoan juridic este adus n stare de insolven i de insuficien
a activului prin fapta prilor) i numai indirect creditorilor, motiv pentru care
obligarea prilor la plata unei pri din pasiv se dispune numai la cererea persoanelor expres determinate de lege i numai de ctre judectorul-sindic.
Aciunea n rspundere reglementat de art. 138 din Legea insolvenei este o
aciune colectiv, aa cum procedura insolvenei nsi este o procedur colectiv.
Creditorii suport n colectiv i n mod concursual i egalitar restriciile impuse
drepturilor lor prin instituirea procedurii insolvenei i suport n acelai mod
(colectiv, concursual i egalitar) prejudiciul cauzat de aducerea n stare de insolven
a unui debitor al crui activ este covrit de pasiv (A>P). Aadar, pgubitul este
colectivitatea creditorilor, i nu orice creditor privit n mod individual. De aceea
Legea insolvenei acord legitimare procesual activ administratorului judiciar sau
lichidatorului ori, n subsidiar, comitetului creditorilor, ca reprezentani ai intereselor
colective ale creditorilor. Aciunea n rspundere reglementat de art. 138 din Legea
insolvenei este o aciune colectiv care, n caz de admitere, profit tuturor creditorilor, suma reprezentnd partea din pasiv la care au fost obligate persoanele vinovate
de insolvena debitorului intrnd n averea debitorului, urmnd ca aceasta s fie
folosit la plata tuturor creditorilor n ordinea prevzut de lege.
Fa de starea special a debitorului aflat n insolven i scopul special urmrit
prin Legea insolvenei (acoperirea pasivului), a afirma fr nicio nuanare c
prejudiciul aparine debitorului sau creditorilor, n mod individual, nu constituie o
abordare judicioas. Lichidarea societii, respectiv reorganizarea activitii prin
instituirea unui plan de reorganizare, nu reprezint scopuri n sine, ci doar mijloace
prin care se realizeaz scopul ultim al procedurii, i anume acoperirea pasivului
debitorului. Or, ratio legis a acoperirii pasivului const n satisfacerea creanelor
creditorilor societari. Din urmrirea scopului Legii insolvenei, a lui ratio legis a
acestui scop i a legitimrii procesuale active, rezult c prejudiciul prezint particularitatea de a se regsi direct, dar nemijlocit, n patrimoniul societii i totodat
indirect, dar mijlocit, n patrimoniul creditorilor. Dreptul de crean rezultat din
acoperirea acestui prejudiciu trece mai nti n patrimoniul societii, pentru ca prin
mecanismul Legii insolvenei, prin aplicarea coroborat, n trepte, a art. 138, a
art. 140 i art. 123, acest drept s ajung n final n patrimoniul creditorilor, prin
distribuirile efectuate de administratorul judiciar sau de lichidator.
289. Potrivit regulilor rspunderii civile delictuale, prejudiciul trebuie s fie
rezultatul faptei ilicite. Dar teza final a art. 138 alin. (1) din Legea insolvenei face
vorbire despre legtura de cauzalitate dintre faptele ilicite enumerate i starea de
insolven a debitorului. Legtura de cauzalitate foarte special instituit este elementul de specificitate cel mai inedit al aciunii n rspundere reglementate de
art. 138 i urm. din Legea insolvenei. Suntem n prezena unei cauzaliti indirecte,
459
ntruct faptele ilicite ale managerului nu cauzeaz direct prejudiciul (nencasarea sau
ncasarea parial a creanelor), ci numai indirect, prin faptul c ele au determinat
ajungerea n insolven a unui debitor persoan juridic al crui patrimoniu se afl n
stare de insolvabilitate, adic de insuficien a activelor fa de cuantumul creanelor
care i formeaz pasivul (A>P).
290. Vinovia, ca element al rspunderii, trebuie s mbrace forma inteniei19.
Toate faptele ilicite enumerate de art. 138 alin. (1) din Legea insolvenei sunt fapte
intenionale, care exclud culpa ca form de vinovie. De altfel, majoritatea faptelor
ilicite enumerate de art. 138 alin. (1) din Legea insolvenei sunt, n acelai timp, i
infraciuni de rezultat.
Lipsa caracterului intenional al faptei face ca aciunea n rspundere s fie
inadmisibil. Spre exemplu, n cazul prevzut de art. 138 alin. (1) lit. d) teza a treia
(nu au inut contabilitatea n conformitate cu legea) lipsa inteniei nseamn lipsa
caracterului ilicit al faptei i deci o aciune n rspundere bazat exclusiv pe aceast
motivaie trebuie respins ca inadmisibil. Omisiunile nregistrrilor n contabilitate,
greelile de scriere sau de calcul, nclcarea unor reguli ale contabilitii etc. sunt
cazuri care s-ar putea subsuma sintagmei de contabilitate neconform cu legea, dar
dac o astfel de omisiune nu este intenionat i nu este ataat unui scop sau unui
mobil (spre exemplu, ascunderea unor active sau datorii), nu poate fundamenta,
singur, aciunea n rspundere. De altfel, formula nu a inut contabilitatea n conformitate cu legea, n condiiile n care legea contabil i cea fiscal se modific pe
zi ce trece, este mult prea vag pentru a putea fi luat n considerare ca temei al
aciunii n rspundere. n treact fie spus, aceast motivaie este cel mai des folosit
n aciunile n rspundere, dar i cel mai des respins.
Fiind vorba de o intenie, vinovia nu este prezumat, ci trebuie s fie dovedit.
291. Probele n aciunea n rspundere sunt n sarcina administratorului judiciar,
a lichidatorului sau a comitetului creditorilor, acetia avnd poziia reclamantului,
cruia, n condiiile art. 1169 C.civ., i incumb obligaia de a proba cele afirmate.
Probatoriul n aciunea n rspundere este sarcina dificil a reclamantului, aceasta
fiind una dintre motivaiile pentru care legitimarea procesual activ a fost dat, prin
lege, n principal administratorului judiciar sau lichidatorului. ntr-adevr, n timp ce
creditorii, n mod individual, au foarte puine anse de a intra n posesia unor acte,
informaii i alte poteniale probe ale rspunderii, dat fiind confidenialitatea necesar oricrei afaceri, deci i a debitorului, administratorul judiciar sau lichidatorul au
acces direct la aceste acte, informaii i probe, pe baza lor ei putnd s decid, n
cunotin de cauz, dac o aciune n rspundere poate fi antamat sau dac o astfel
de aciune ar avea anse nule de reuit. ntr-o aciune n rspundere, promovat n
mod individual de creditor, n condiiile acestei lipse sau asimetrii de informaii cu
privire la activitatea debitorului, creditorul risc, n cazul n care i se respinge
aciunea, nu numai s plteasc cheltuieli de judecat, ci i s fie acuzat de calomnie.
n schimb, administratorul judiciar sau lichidatorul, n calitate de organ al procedurii,
nu poate fi obligat la cheltuieli de judecat i nici nu poate fi acuzat de calomnie, din
moment ce face aciunea n rspundere pentru c legea i-o permite (sau pentru c este
obligat s o fac, n cazul n care ar exista o hotrre a adunrii creditorilor sau a
460
461
tabelului creanelor. Pasivul debitorului aflat n insolven este acela care rezult din
tabelul definitiv. Acoperirea unei pri din pasiv nu se poate referi la altceva dect
pasivul nscris n tabelul definitiv.
293. n caz de pluralitate de persoane responsabile, rspunderea este solidar,
aa cum rezult din art. 138 alin. (4) din Legea insolvenei (i cum rezult, de altfel,
i din art. 1003 C.civ.). Solidaritatea, ca i rspunderea n sine, exist doar dac
apariia strii de insolven a fost contemporan sau anterioar perioadei de timp n
care persoana responsabil i-a exercitat mandatul sau a uzurpat funcia respectiv.
n societile comerciale, administratorii sunt responsabili att pentru faptele
proprii, contemporane funciei lor, ct i pentru faptele predecesorilor lor, dac nu
le-au denunat cenzorilor, ndat dup preluarea funciei [art. 1442 alin. (4), art. 31 i
art. 73 alin. (1) din Legea insolvenei]. Dac insolvena a aprut n perioada exercitrii funciei i aceasta a fost cauzat de una dintre faptele managerilor, atunci acetia
sunt pasibili de rspunderea prevzut de art. 138. Dar managerii sunt responsabili n
condiiile art. 138 i dac starea de insolven a aprut nainte de perioada funciei lor,
dar ei au omis s reclame cenzorilor starea de insolven. n acest caz, managerii,
practic, rspund pentru fapta altuia, n condiii similare cu rspunderea comitentului
pentru fapta prepusului. Dac ns funcia managerului n cauz este ulterioar apariiei
strii de insolven, adic cel n cauz a devenit manager dup ce starea de insolven
se va fi instalat, el este aprat att de solidaritate, ct i de rspunderea n sine.
Solidaritatea poate fi nlturat i n cazul n care, n cadrul organelor colegiale de
conducere a debitoarei, cel n cauz a luat msurile impuse, spre exemplu, de
art. 1442 alin. (5) din Legea societilor comerciale, pentru a se exonera de rspundere, respectiv, s-a opus la luarea msurii care a dus la insolven sau, dac a lipsit de
la edina respectiv, a fcut s se consemneze opoziia lui la luarea msurii. Aadar,
dei este vorba de o rspundere fa de creditori, exonerarea de rspundere fa de
societatea debitoare este suficient pentru a antrena i exonerarea de rspundere fa
de creditori.
294. Prescripia aciunii n rspundere este i ea o cauz de exonerare de
rspundere.
Dup principiile dreptului civil, prescripia ncepe s curg, n general, de la data la
care s-a nscut dreptul la aciune. Dreptul la aciunea n rspundere civil delictual,
inclusiv dreptul la aciunea n rspundere reglementat de art. 138 din Legea
insolvenei, se nate n momentul n care titularii aciunii n rspundere au tiut sau
trebuiau s tie att faptul c exist un prejudiciu, ct i faptul c exist unul sau mai
muli autori ai prejudiciului, dar n niciun caz mai devreme de deschiderea procedurii.
Cum prejudiciul const, aa cum s-a precizat mai sus, n insuficiena activului, iar
aceast stare de insuficien (A>P) necesit cunoaterea att a elementelor de activ,
ci i a totalului pasivului, nseamn c prejudiciul este sau trebuie s fie cunoscut la
momentul la care, n mod cumulat, (i) a fost efectuat inventarul bunurilor debitorului
ori s-a constatat c nu exist active urmribile, deci se cunoate activul i (ii) a fost
afiat tabelul definitiv (consolidat) al creanelor, deci se cunoate i pasivul.
ntruct rspunderea incumb doar unei categorii limitate de persoane, nseamn
c identificarea acestora face s se nasc dreptul la aciunea n rspundere. De
462
463
Ibidem, p. 520.
Ibidem, citndu-se mai multe jurisprudene franceze.
8
n ipoteza de la art. 138 alin. (1) lit. f), adic n cazul n care prii au folosit
mijloace ruintoare pentru a procura persoanei juridice fonduri, n scopul ntrzierii
ncetrii de pli, insolvena a fost amnat, dar nu s-a manifestat nici n acest caz anterior
mandatului celui n cauz.
9
n acelai sens, a se vedea I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 519, care citeaz i o jurispruden (nepublicat), a C.A. Constana (dec.
nr. 67/COM/2 februarie 2000), conform creia legea nu distinge ntre administratorii n
funcie la data deschiderii procedurii i cei al cror mandat a ncetat, astfel c, n
principiu, poate fi antrenat i rspunderea acestora n msura n care ei au contribuit,
prin fapte din cele enumerate prin art. 124 (actualmente art. 138, n.n.), la insolvena
societii. Autorul citeaz i o decizie (de asemenea, nepublicat), a Tribunalului
Vrancea, conform creia, avnd n vedere faptul c din probatoriul efectuat nu s-a putut
stabili nicio legtur de cauzalitate ntre activitatea fotilor administratori ai debitoarei
din perioada 1994-2001 i perioada ulterioar, n care s-au ivit cauzele care au condus la
declanarea procedurii prevzute de Legea nr. 64/1995, republicat, instana a respins
cererea de angajare a rspunderii fotilor administratori (Trib. Vrancea, s. com., dec. nr. 61
din 23 februarie 2005, nepublicat).
10
Ibidem, p. 517.
11
C.A. Iai, dec. nr. 110 din 7 martie 2005, citat n ibidem, p. 519.
12
M. Eliescu, Rspunderea civil delictual, Bucureti, 1972, p. 62, nota 96.
13
Ibidem, p. 63.
14
Spre exemplu, prof. I. Turcu, n Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 523, consider c rspunderea este delictual sau contractual, dup caz, pornind
de la calificarea raportului juridic dintre administratori i societatea comercial i de la
natura obligaiei nclcate. M. cheaua, n Rspunderea civil a membrilor organelor de
conducere ale societilor comerciale reglementat de Legea nr. 85/2006, n P.R.
nr. 2/2006, p. 144, consider c rspunderea este ntotdeauna contractual. I. Adam,
C.N. Savu, n Legea procedurii insolvenei. Comentarii i explicaii, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 776, consider c suntem n prezena unei rspunderi delictuale sui generis.
15
M. cheaua, Rspunderea civil a membrilor organelor de conducere ale
societilor comerciale reglementat de Legea nr. 85/2006, n P.R. nr. 2/2006, p. 144.
16
Contra cerinei insuficienei activului, a se vedea ibidem, p. 152.
17
n acelai sens, a se vedea I. Turcu, Tratat de insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti,
2006, p. 524.
18
Pentru aceste exemple i referinele jurisprudeniale, a se vedea I. Turcu, Tratat de
insolven, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2006, p. 524.
19
n acelai sens, a se vedea ibidem, p. 522. Autorul citeaz i unele soluii jurisprudeniale greite, conform crora administratorul rspunde () chiar i pentru culpa cea
mai mic, dar aflat n legtur cauzal cu ajungerea n imposibilitatea de plat (C.A.
Galai, s. com. cont. adm., dec. nr. 114/1998, n Sinteza practicii judiciare a Curii de
Apel Galai, 1998-2000, Ed. Alma, Galai, 2002, p. 168.). n acelai sens sunt i alte dou
decizii citate de autor, nepublicate (C.A. Constana, s. com., dec. nr. 66/COM din
2 februarie 2005 i C.A. Bucureti, s. a VI-a com., dec. nr. 93/R din 27 ianuarie 2005).
20
C.A. Bucureti, s. a VI-a com., dec. nr. 126/2003, n Curtea de Apel Bucureti,
Practica judiciar comercial 2003-2004, Ed. Brilliance, Bucureti, 2005, p. 332 i urm.
7
Seciunea a 3-a
Rspunderea penal
296. Legea insolvenei reglementeaz un numr de infraciuni care i pot avea ca
autori fie pe debitorul persoan fizic sau pe administratorii ori directorii debitorului
persoan juridic, fie pe administratorii judiciari sau lichidatori, fie, n fine, pe
creditorii care cer, n nume propriu sau prin persoane interpuse, nregistrarea unei
creane inexistente asupra averii debitorului. n situaia n care faptele ilicite care pot
atrage rspunderea organelor de conducere a debitorului persoan juridic mbrac i
caracter penal, autorii acestor infraciuni sunt nu numai reprezentanii legali ai
debitorului, ci i membrii n organele sale colegiale de conducere sau de supraveghere, precum i persoanele care, uzurpnd aceste funcii, au determinat apariia
strii de insolven.
n toate cazurile, aceste persoane au poziia unui subiect activ calificat al acestor
infraciuni, n sensul c nicio persoan care nu ndeplinete, n drept sau n fapt, condiiile legii pentru a fi calificat drept reprezentant legal, administrator judiciar, lichidator, persoana care, uzurpnd funcia de manager, a cauzat apariia strii de
insolven a debitorului, persoana care se pretinde n mod fals creditor etc. nu poate
fi sancionat penal pentru infraciunile reglementate n Legea insolvenei.
297. Condiiile rspunderii penale i consecinele acesteia referitoare la persoana
sau patrimoniul autorilor faptelor penale ce intr sub incidena incriminrilor din
Legea insolvenei pot fi analizate n persoana administratorilor, prototip al subiectului activ al acestor infraciuni.
Administratorul unei societi comerciale este, prin natura lucrurilor, dinamizatorul activitii societii. n exerciiul funciei sale este posibil ca el s svreasc
fapte ilicite penale.
Dat fiind cerina imputabilitii faptei penale (vinovia), necesar pentru angajarea rspunderii penale, i rspunderea penal a administratorului unei societi
comerciale este o rspundere personal, conform principiului personalitii rspunderii penale. Sanciunile penale aplicabile administratorului l privesc numai pe
acesta, iar dac exist o pluralitate de administratori, numai pe aceia dintre ei care au
participat la svrirea infraciunii.
Sanciunile penale aplicabile administratorilor nu se pot extinde i asupra societii debitoare, dar implicaiile patrimoniale ale faptei penale a administratorului se
pot rsfrnge cu acuitate asupra societii. Cnd fapta penal prejudiciabil a
administratorului este svrit cu prilejul exercitrii funciei sale, societatea poate fi
chemat s rspund, n calitate de parte responsabil civilmente, pentru acoperirea
prejudiciului suferit de victima prejudiciului (parte civil), ntruct administratorul
societii este, de regul, i organul societii, iar pentru faptele ilicite ale organelor
sale, persoana juridic rspunde ca i cnd acestea ar fi faptele proprii [art. 35
alin. (1) i alin. (3) din Decretul nr. 31/1954]. Evident c societatea are dreptul s se
regreseze, ulterior, fa de administrator, dar acesta poate fi insolvabil, riscul acestei
insolvabiliti urmnd s fie suportat de societate.
Rspunderea penal
465
466
Rspunderea penal
467
468
Bancruta frauduloas, reglementat de art. 143 alin. (2) din Legea insolvenei, nu
mai are un subiect activ calificat, ci un subiect activ necircumstaniat, respectiv,
persoana care a ascuns sau externalizat active, a inut o contabilitate fictiv sau
incomplet, a ascuns datorii reale sau a nfiat datorii false ale societii, n scopul
fraudrii creditorilor.
Infraciunea de bancrut, astfel cum este reglementat n Legea insolvenei, presupune existena unei proceduri de insolven lato sensu, nefiind limitat, aa cum se
ntmpl n cazul infraciunii din fostul art. 282 din Legea insolvenei, la falimentul
stricto sensu al debitorului (ca modalitate a procedurii insolvenei).
301. Bancruta frauduloas poate exista n aceast variant doar dac fa de
debitor a fost deschis, prin decizia tribunalului, procedura insolvenei. Rezult c
insolvena este o situaie premis a infraciunii de bancrut frauduloas, fr de care
infraciunea nu exist.
i n vechea reglementare a Codului comercial, declararea debitorului n stare de
faliment sau starea de ncetare a plilor (aa-numitul faliment virtual, starea debitorului din perioada de la ncetarea plilor pn la hotrrea de declarare a falimentului art. 695 C.com., abrogat), reprezenta o situaie premis pentru infraciunea de
bancrut. Conform doctrinei interbelice4, faptele enunate de Codul comercial ca
elemente ale infraciunii de bancrut nu erau considerate ele nsele infraciuni, ct
vreme nu exista starea de faliment. Problema complicat care se punea era ns dac
starea de ncetare de pli (falimentul virtual) era suficient pentru existena bancrutei
sau dac falimentul trebuia s fie declarat prin hotrre judectoreasc pentru a exista
bancrut. Unii autori nelegeau prin faliment, ca situaie-premis a infraciunii de
bancrut, o stare de drept (falimentul era declarat prin hotrre judectoreasc
definitiv), n timp ce alii nelegeau prin aceast situaie-premis o stare de fapt
(ncetarea plilor, falimentului virtual). n jurispruden5 se statuase c faptele care
atrag, conform Codului comercial, urmrirea penal pentru bancrut, nu sunt prin ele
nsele infraciuni, ci numai elemente componente ale acestui delict, fiindc legalmente ele nu pot exista fr starea de faliment, care este un element constitutiv al
infraciunii de bancrut, nu numai o condiie procedural. Infraciunea se consum
numai n momentul n care a intervenit declararea judectoreasc a falimentului.
Aceast controvers i-a pstrat interesul i n prezent datorit faptului c din
Legea insolvenei rezult c un debitor poate fi declarat insolvent, dar efectele
procedurii insolvenei nu se produc dect dup deschiderea procedurii, chiar i
efectele asupra perioadei anterioare (perioada suspect) existnd numai n prezena
unei proceduri de insolven deschis fa de debitor. E necesar, n consecin, s se
cunoasc dac insolvena, ca situaie-premis a infraciunii de bancrut frauduloas,
nseamn falimentul virtual (starea de insolven) sau insolvena declarat de
judectorul-sindic.
Consider c numai insolvena declarat atrage bancruta frauduloas n varianta
art. 143 alin. (2) lit. c) din Legea insolvenei, ntruct starea intrinsec de insolven
nu are niciun efect i nicio relevan ct vreme nu este exhibat printr-o cerere de
deschidere a procedurii insolvenei, acceptat de judectorul-sindic.
O problem deosebit pus de dispoziiile art. 143 alin. (2) este i aceea dac
introducerea aciunii penale contra bancrutarului duce la suspendarea procedurii
Rspunderea penal
469
insolvenei, conform art. 19 C.proc.pen. (penalul ine n loc civilul). Fostul art. 714
C.com. dispunea c cele dou aciuni (aciunea penal i procedura falimentului) se
judec separat, independent, ca o excepie de la regula penalul ine n loc civilul. n
doctrin6, pe considerentul c falimentul virtual (ncetarea plilor) este un element
constitutiv suficient al infraciunii de bancrut, se arat c aciunea penal, care este
de ordine public, nu poate fi condiionat de aciunea comercial de declarare n
stare de faliment a debitorului, aciune care se promoveaz la cererea falitului, a
creditorilor si sau din oficiu (conform fostului art. 701 C.com., n.n.). n realitate,
regula din art. 19 C.proc.pen., regul imperativ, se aplic indiferent dac se
consider c insolvena declarat a debitorului sau doar ncetarea plilor constituie
elementul constitutiv necesar, esenial, al bancrutei frauduloase. ns, n noua
reglementare, aciunea penal este intentat contra administratorului (sau a celorlalte
persoane vinovate), n timp ce procedura insolvenei se conduce contra societii (cu
excepia cazurilor de societate fictiv sau de faliment al administratorului, alturat
falimentului societii). n plus, procedura insolvenei nu este un singur proces, care s
poat fi suspendat, n baza regulii din art. 19 C.proc.pen., ci un numr practic nelimitat
de procese care nu pot, toate, s fie suspendate pentru c exist un proces penal contra
bancrutarului. De soarta procesului penal nu depinde dect, cel mult, soarta aciunii n
rspundere contra managerilor, n baza art. 138 din Legea insolvenei, numai aceasta
putnd s fie suspendat pe temeiul art. 19 C.proc.pen., dar i n acest caz titularii
aciunii n rspundere pot prsi instant penala n favoarea unei aciuni n faa
judectorului-sindic, mult mai rapid i cu mult mai multe anse de reuit.
470
activ (organizarea voluntar a falimentului); inerea unei contabiliti fictive sau absena
contabilitii; recunoaterea frauduloas a unor datorii inexistente; folosirea unor
mijloace frauduloase sau ruintoare de ctre debitor pentru a-i procura credit sau pentru
a ntrzia deschiderea procedurii colective etc. Imprecizia textelor i-a determinat pe unii
autori s constate c reglementarea nu e concordant cu principiul legalitii incriminrii
(Y. Guyon, Droit des affaires, tome II, Droit des enterprises en dificult, Economica,
Paris, 1999, p. 470).
4
V. Dongoroz, Not la sentina Trib. Ilfov din 17 decembrie 1927, n P.R., 1927,
p. 200.
5
Cas. II, dec. nr. 5280/1930, n C.com. adnotat, p. 457; Cas. III, dec.
nr. 1966/18.10.1938, n R.D.C., serie veche, 1939, p. 254 i n C.com. adnotat, p. 457,
pct. 5; Cas. II, dec. nr. 1518/13.05.1942, n R.D.C., serie veche, 1943, p. 113 i n C.com.
adnotat, p. 601, pct. 2.
6
V. Paca, Infraciunea de bancrut, n Dreptul nr. 6/1995, p. 36.
Rspunderea penal
471
Teste de autoevaluare
1.Cine sunt persoanele care pot fi trase la rspundere n procedura insolvenei?
2.Care este natura juridic a rspunderii reglementate de art. 138 i urm. din Legea
insolvenei?
3.Care este ntinderea reparii prejudiciului n procedura insolvenei?
4.Care sunt condiiile rspunderii?
5.Care sunt condiiile rspunderii penale n procedura insolvenei?