REGULAMENT nr.

1 din 23 februarie 2001

privind organizarea i funcionarea la Banca Naional a Romniei
a Centralei Incidentelor de Pli
Emitent: BANCA NAIONAL A ROMNIEI
Publicat n MONITORUL OFICIAL nr. 120 din 9 martie 2001

n temeiul art. 2 alin. (2), art. 23, art. 25, art. 50 i art. 51 alin. (3) din Legea nr. 101/1998
privind Statutul Bncii Naionale a Romniei, precum i al art. 38 alin. (1) din Legea nr. 58/1998 Legea bancar,
Banca Naional a Romniei emite prezentul regulament:
CAP. I DISPOZIII GENERALE
Seciunea 1
Domeniul de aplicare i definiii
Art. 1 - (1) Centrala Incidentelor de Pli, denumit n continuare CIP, este un centru de
intermediere care gestioneaz informaia specific incidentelor de pli, pentru interesul
public, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor.
(2) Datele specifice incidentelor de pli sunt transmise, difuzate i valorificate pe baza
informaiilor, chiar anterioare plii, coninute n evidene i care sunt ocazionate de acte i
fapte avnd potenial fraudulos, litigios i/sau producnd riscuri de neplat, inclusiv dintre cele
care pot afecta finalitatea decontrii.
Art. 2 - n nelesul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos au urmtoarele
semnificaii:
a) data prezentrii la plat - data transmiterii instrumentului de la unitatea prezentatoare
la unitatea primitoare, conform circuitelor de compensare, n cazul plilor interbancare,
respectiv data la care titularul de cont depune la banca sa, n vederea ncasrii, borderoul de
ncasare i instrumentul, n cazul plilor intrabancare;
b) incidentul de plat - nendeplinirea ntocmai i la timp a obligaiilor participanilor,
naintea sau n timpul procesului de decontare a instrumentului, obligaii rezultate prin efectul
)

Inclusiv modificrile aduse prin Ordinul Guvernatorului Bncii Naionale a Romniei nr. 384/30.08.2001

legii i/sau a contractului care le reglementeaz, a cror nendeplinire este adus la cunotina
CIP de ctre persoanele declarante, pentru aprarea interesului public;
c) incidentul de plat major - incidentul de plat determinat de nregistrarea uneia din
urmtoarele situaii:
c1) n cazul cecului:
- cecul a fost emis fr autorizarea trasului;
- cecul a fost refuzat din lips total de disponibil, n cazul prezentrii la plat nainte de
expirarea termenului de prezentare;
- cecul a fost refuzat la plat din lips parial de disponibil, n cazul prezentrii la plat
nainte de expirarea termenului de prezentare;
- cecul a fost emis cu dat fals sau i lipsete o meniune obligatorie;
- cecul circular sau cecul de cltorie a fost emis la purttor;
- cecul a fost emis de ctre un trgtor aflat n interdicie bancar;
c2) n cazul cambiei i al biletului la ordin:
- cambia a fost scontat far existena n total/n parte a creanei cedate n momentul
cesiunii acesteia;
- biletul la ordin/cambia cu scaden la vedere, a fost refuzat() din lips total de
disponibil, n cazul prezentrii la plat n termen;
- biletul la ordin/cambia cu scaden la vedere, a fost refuzat() din lips parial de
disponibil, n cazul prezentrii la plat n termen;
- biletul la ordin/cambia cu scaden la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la
data emiterii sau la o dat fix, a fost refuzat() din lips total de disponibil, n cazul
prezentrii la plat la termen;
- biletul la ordin/cambia cu scaden la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la
data emiterii sau la o dat fix, a fost refuzat() din lips parial de disponibil, n cazul
prezentrii la plat la termen;
d) instrumentul oricare din urmtoarele mijloace de plat: cec, cambie, bilet la ordin;
e) interdicia bancar - regimul impus de ctre banc unui titular de cont prin care se
interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioad de 1 an, conform unor angajamente
reciproce aplicabile plii cu cecuri, ca urmare a unor incidente de pli majore produse cu
cec;
f) nod de acces - persoana declarant care, ca urmare a asigurrii condiiilor tehnice
corespunztoare, are posibilitatea accesrii n mod direct a sistemului informatic al CIP;
g) persoana acreditat - angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante s
furnizeze, s solicite i s primeasc informaii la i de la CIP;
h) persoane declarante - bncile, persoane juridice romne, inclusiv unitile teritoriale
ale bncilor n condiiile art. 10 alin. (2) din prezentul regulament, sucursalele din Romnia ale
bncilor, persoane juridice strine, denumite n continuare bnci i CIP;
i) persoane cu risc - acele persoane fizice sau juridice, inclusiv bnci, care au fost
incluse n Fiierul naional al persoanelor cu risc, ca urmare a unor incidente de pli majore
nregistrate pe numele lor;
j) utilizatori - persoanele declarante, Banca Naional a Romniei, Mass-media,
Parchetul General de pe lng Curtea Suprem de Justiie i Ministerul de Interne cu unitile
lor teritoriale, instanele judectoreti, alte instituii ale statului cu atribuii de supraveghere i
control, persoane fizice i alte persoane juridice, instituii similare CIP din strintate, n
condiiile art. 47, crora CIP le-a luat n eviden o cerere de consultare a informaiilor
deinute;
k) valorificarea informaiei - exploatarea n interes privat sau public a datelor puse la
dispoziie de CIP din proprie iniiativ sau la cererea utilizatorilor;
2

l) ziua refuzului - ziua compensrii instrumentului refuzat la plat parial sau n totalitate,
n cazul plilor interbancare, respectiv ziua n care instrumentul ajunge la unitatea pltitoare i
este refuzat, n cazul plilor intrabancare.
Art. 3 - (1) Persoanele declarante au obligaia s furnizeze CIP informaiile aferente
incidentelor de pli, n forma i la termenele artate n prezentul regulament, precum i orice
informaie solicitat de aceasta, n scopul desfurrii propriei activiti.
(2) Obligaia prevzut la alin. (1) revine persoanelor declarante, astfel:
a) centralelor bncilor, inclusiv sucursalelor bncilor strine, pentru toate informaiile
adresabile direct CIP, colectate de la titularii lor de cont sau de la cei aparinnd unitilor
bancare proprii, precum i de la alte persoane fizice sau juridice;
b) unitilor teritoriale ale bncilor, pentru toate informaiile adresabile direct CIP, n
cazul n care acestea au capacitatea tehnic necesar iar conducerea bncii le-a mputernicit
s acceseze CIP n condiiile art. 10 alin. 2 din prezentul regulament, sau prin intermediul
propriilor centrale, informaii colectate de la titularii lor de cont i/sau de la cei aparinnd altor
uniti bancare, precum i de la alte persoane fizice sau juridice, pe baza raporturilor ntre
banc i client sau ca urmare a angajamentelor, nelegerilor sau conveniilor bilaterale
intervenite ntre bnci n aprarea interesului public i pentru meninerea ncrederii clienilor n
comerul fcut de bnci cu instrumente;
c) CIP, pentru toate informaiile adresabile CIP, colectate de la Banca Naional a
Romniei i de la sistemele de transfer de fonduri autorizate de ctre Banca Naional a
Romniei n conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998 i ale Legii nr. 101/1998.
(3) Modul de transmitere a informaiilor privind incidentele de pli n cazul artat la alin.
(2) lit. c) se stabilete prin Ordin al Guvernatorului Bncii Naionale a Romniei.
Art. 4 - (1) CIP este abilitat s primeasc declaraii de incidente de pli numai de la
persoane declarante, care rspund pentru veridicitatea i integritatea informaiei transmise la
CIP.
(2) Persoanele declarante au obligaia completrii unei fie de acreditare, conform
modelului din Anexa nr. 2, prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate. Aceast
fi va fi ntocmit n 1 sau 2 exemplare, dup caz, avnd acelai coninut, cu urmtoarele
destinaii:
a) exemplarul 1 - se pstreaz pentru evidenele proprii;
b) exemplarul 2 (n cazul centralelor bncilor) - se transmite n regim confidenial la CIP.
Art. 5 - n comerul fcut cu cecuri, bncile vor acorda clienilor dreptul de a emite cecuri n
care ele figureaz ca banc tras, pe baza unei temeinice analize a riscurilor pe care le
implic aceast operaiune, inclusiv pe baza informaiilor obinute prin consultarea bazei de
date a CIP.
Seciunea 2
Structura bazei de date i modul de transmitere a
informaiilor la CIP
Art. 6 - CIP organizeaz i gestioneaz un fiier de interes general, numit Fiierul naional de
incidente de pli (FNIP), care va fi structurat astfel:
- Fiierul naional de cecuri (FNC);
- Fiierul naional de cambii (FNCb);
- Fiierul naional de bilete la ordin (FNBO).
3

Art. 7 - (1) Fiierul naional al persoanelor cu risc (FNPR) este un fiier alimentat automat de
FNIP cu incidentele de pli majore nregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice,
inclusiv bnci.
(2) Din proprie iniiativ, precum i la solicitarea oricrei bnci, CIP poate organiza i
alte fiiere referitoare la incidentele de pli.
Art. 8 - Transmiterea cererilor, declaraiilor i anulrilor de incidente de pli de la nodul de
acces la CIP se face pe suport electronic, excepie fcnd cererile sau declaraiile pentru
care, n cuprinsul prezentului regulament, se prevede o alt modalitate de transmitere.
Art. 9 - Accesarea sistemului informatic al CIP de ctre persoanele acreditate la CIP de la
nodul de acces se face pe baz de nume i parol de acces unice atribuite de Banca
Naional a Romniei.
Art. 10 - (1) Persoanele declarante care sunt i nod de acces la CIP au obligaia asigurrii, la
sediul lor, a condiiilor tehnice care s permit transmiterea cu operativitate, fr alterri, pe
suport electronic, a informaiilor privind incidentele de pli.
(2) Unitile teritoriale ale bncilor vor putea fi nod de acces la CIP o perioad de pn
la un an de zile de la data intrrii n vigoare a prezentului regulament. Dup expirarea acestui
termen vor putea fi nod de acces la CIP numai centralele bncilor.
Art. 11 - Banca Naional a Romniei va asigura, la sediul su central, condiiile tehnice care
s permit nregistrarea, gestionarea i difuzarea, cu operativitate, fr alterri, pe suport
hrtie sau pe suport electronic, dup caz, a informaiilor privind incidentele de pli.
Art. 12 - (1) Fluxul informaional privind incidentele de pli este prezentat n Anexa nr. 1.
(2) nscrierea informaiei n FNIP poate fi efectuat dac sunt ndeplinite cumulativ
urmtoarele condiii:
a) aceasta a fost cerut de ctre o persoan declarant;
b) cererea, declaraia sau anularea a fost luat n eviden de ctre CIP.
CAP. II TRANSMITEREA, GESTIONAREA I DIFUZAREA DE INFORMAII PRIVIND
INCIDENTELE DE PLI
Seciunea 1
Transmiterea i nscrierea n FNIP i FNPR a informaiei
privind refuzurile la plat ale instrumentelor
Art. 13 - (1) n cazul n care o persoan declarant - banc, n calitate de banc tras, a
trasului sau a subscriitorului, a decis refuzul la plat al cecului, cambiei sau biletului la ordin,
aceasta are obligaia ca, cel trziu n ziua refuzului, s transmit la CIP o cerere de nscriere a
refuzului bancar, conform formularului prevzut n Anexa nr. 3A, 3B sau 3C, dup caz.
(2) La nodul de acces, cererea va fi listat, prin intermediul aplicaiei informatice a CIP,
n minimum 2 exemplare, cu urmtoarele destinaii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante, pentru evidenele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite clientului de ctre banca sa.
Art. 14 - n cazul n care o persoan declarant - banc refuz la plat o cambie sau un bilet
la ordin pentru contul avalistului, aceasta are obligaia s transmit la CIP o cerere de nscriere
a refuzului bancar pe numele respectivei persoane juridice/fizice.

Art. 15 - (1) n cazul n care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis() n valut i este
pltibil() n lei, cererea de nscriere a refuzului bancar va fi ntocmit cu indicarea sumei de
plat specificat n lei pe borderoul de ncasare.
(2) n cazul n care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis() i este pltibil() n
valut, cererea de nscriere a refuzului bancar va fi ntocmit cu indicarea sumei de plat i a
celei refuzate, n lei, la cursul de schimb al valutei respective comunicat de Banca Naional a
Romniei, aplicabil n ziua transmiterii cererii la CIP. Pentru evidena acestor cazuri, cererea
de nscriere a refuzului bancar, la care se anexeaz o copie a instrumentului i a borderoului
de ncasare, vor fi transmise prin telefax la CIP.
Art. 16 - (1) n cazul n care banca tras, a trasului sau a subscriitorului nu deine informaii
certe privind emitentul instrumentului (atunci cnd emitentul nu are cont deschis la unitatea
pltitoare sau cnd semntura nu corespunde cu specimenul aflat n banc i pltitorul nu
recunoate emiterea instrumentului), aceasta nu va nscrie incidentul de plat la CIP, ns va
sesiza organul de poliie competent privind acest caz de nelciune i va trimite la CIP, cel
trziu n ziua bancar urmtoare zilei refuzului, o declaraie de nenscriere a incidentului de
plat, conform formularului prevzut n Anexa nr. 11.
(2) Declaraia prevzut la alin. (1) se va ntocmi pe suport hrtie n minimum 2
exemplare, avnd acelai coninut, cu urmtoarele destinaii:
a) exemplarul 1 - se transmite la CIP pentru luare n eviden;
b) exemplarul 2 - se transmite mpreun cu exemplarul 1 la CIP pentru vizare, fiind
ulterior returnat bncii, pentru evidenele proprii.
Seciunea 2
Transmiterea i nscrierea n FNIP a informaiei privind
pierderea, furtul, distrugerea sau anularea instrumentelor
Art. 17 - (1) Persoana declarant - banc are obligaia ca, la solicitarea unei persoane fizice
sau juridice care a pierdut, i-a fost furat sau care a distrus unul sau mai multe formulare de
cec, cambie sau bilet la ordin valabil emise, s transmit la CIP, n aceeai zi bancar, o
declaraie conform formularului prevzut n Anexa nr. 4A, 4B sau 4C, dup caz.
(2) La nodul de acces, declaraia va fi listat, prin intermediul aplicaiei informatice a
CIP, n minimum 2 exemplare, cu urmtoarele destinaii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante - banc, pentru evidenele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de ctre persoana
declarant - banc.
Art. 18 - Prevederile art. 17 se aplic i n cazul n care o persoan fizic sau juridic pierde
sau i se fur unul sau mai multe formulare de cec necompletate.
Art. 19 - n cazul n care banca tras a avut iniiativa retragerii din circulaie a unor formulare
de cec i nu le-a recuperat n totalitate, aceasta are obligaia s declare ca anulate cecurile
nerecuperate, prin transmiterea la CIP a declaraiei - Anexa nr. 4A.
Art. 20 (1) Prevederile art. 19 se aplic i bncii care nu mai poate utiliza cecuri pe care
aceasta figureaz ca banc tras, n situaii cum sunt: s-a declanat procedura falimentului,
banca este supus unor interdicii ori persoanei juridice i s-a retras autorizaia de funcionare
ca banc.
(2) n situaia prevzut la alin. (1), declaraia prin care se declar anulate cecurile
nerecuperate (Anexa nr. 4A) va fi transmis la CIP ntr-un interval de maximum 15 zile
calendaristice de la data notificat acestei bnci de ctre Banca Naional a Romniei.
5

(3) n cazul n care ultima zi a termenului este o zi de srbtoare legal, acest termen
se prelungete pn la prima zi lucrtoare care urmeaz.
Art. 21 - Pentru situaii de genul celor artate la art. 20, banca nu mai poate utiliza cecuri n
care Banca Naional a Romniei figureaz ca banc tras i are obligaia s returneze Bncii
Naionale a Romniei cecurile n cauz ntr-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la
data care i va fi notificat de ctre Banca Naional a Romniei, cu aplicarea corespunztoare
a prevederilor art. 20 alin. (3).
Art. 22 - n cazul n care o persoan fizic sau juridic solicit unei persoane declarante banc anularea propriilor cecuri necompletate sau greit completate, aceasta este obligat s
rein respectivele cecuri i, ulterior, s le remit bncii trase pe baza unui proces - verbal.
Art. 23 - Pentru diminuarea riscului n utilizarea instrumentelor, bncile i vor instrui clienii cu
privire la utilizarea acestora n conformitate cu legile i reglementrile aplicabile i, de
asemenea, vor ncheia cu acetia o convenie privind declararea imediat la CIP a
instrumentelor pierdute, furate, distruse sau anulate.
Seciunea 3
Transmiterea i nscrierea n FNIP i n FNPR, de ctre CIP i alte instituii,
a informaiei privind incidentele de pli
Art. 24 - Compartimentele din cadrul Bncii Naionale a Romniei care nregistreaz incidente
de pli n utilizarea instrumentelor au obligaia semnalrii acestora la CIP, n aceeai zi
bancar, pentru a fi nscrise n FNIP.
Art. 25 - CIP, n calitate de persoan declarant, va putea colecta, pe baza unor convenii
ncheiate pe principiul reciprocitii, informaii furnizate de instituii similare CIP din strintate
privind incidente de pli survenite n afara granielor rii n care sunt implicate persoane fizice
sau juridice romne.
Art. 26 - Banca Naional a Romniei va solicita instanei judectoreti abilitarea lichidatorului
numit de tribunal pentru gestionarea bncii aflate n procedura falimentului de a ntreprinde
msurile necesare pentru aplicarea prevederilor cuprinse n Seciunea 1 i Seciunea 2 din
prezentul capitol de ctre banca respectiv, n scopul corectei evidene a incidentelor de pli
produse de persoanele fizice/juridice i pentru aprarea interesului public.
Seciunea 4
Interdicia bancar
Art. 27 - Interdicia bancar, notificat de persoanele declarante la CIP, asigur prevenirea
producerii unor noi incidente de pli i sancionarea titularilor de cont care le genereaz n
circuitul bancar.
Art. 28 - n cazul refuzului la plat al unui cec ca urmare a producerii unui incident de plat
major asupra contului unui client, banca va lua, n aceeai zi bancar, urmtoarele msuri:
a) va notifica incidentul de plat la CIP printr-o cerere de nscriere a refuzului bancar n
FNC (Anexa nr. 3A) care va cuprinde i declaraia de interdicie bancar;
b) va adresa titularului de cont o SOMAIE, conform modelului prevzut n Anexa nr. 5,
prin care i va notifica acestuia interdicia de a emite cecuri pe timp de un an ncepnd cu
data nregistrrii la CIP a incidentului de plat major i obligaia de a restitui bncii (bncilor) al
crei (cror) client este formularele de cec aflate n posesia sa i/sau a mandatarilor si.
6

Art. 29 - n situaia artat la art. 28, CIP are obligaia transmiterii, pe suport electronic, n
aceeai zi bancar, tuturor centralelor bncilor a unei declaraii, conform formularului prevzut
n Anexa nr. 6A, prin care li se comunic acestora declararea respectivului titular n interdicie
bancar de a emite cecuri de ctre persoana declarant.
Art. 30 - (1) Centrala bncii care primete o declaraie a CIP privind interdicia bancar are
obligaia ca, n aceeai zi bancar, s distribuie aceast informaie n propriul sistem
intrabancar, n scopul evitrii producerii riscului ca respectivul client s genereze un nou
incident de plat asupra unui alt cont al su.
(2) n situaia artat la alin. (1), centrala bncii sau unitatea teritorial a bncii unde
respectiva persoan fizic sau juridic are cont deschis, are urmtoarele obligaii:
a) s ntreprind toate msurile necesare pentru recuperarea n cel mai scurt timp a
tuturor formularelor de cec necompletate sau greit completate, eliberate acesteia, cu
excepia cecurilor utilizate pentru retragerea de numerar care poart pe faa lor nscrisul
NUMERAR, n scopul evitrii riscului ca respectiva persoan fizic sau juridic s produc noi
incidente de pli prin utilizarea acestora n pli fr numerar;
b) s transmit la CIP, pentru formularele de cec necompletate sau greit completate
care nu au fost recuperate, ntr-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data
emiterii declaraiei CIP, o declaraie (Anexa nr. 4A), prin care se declar nule respectivele
formulare, cu aplicarea corespunztoare a prevederilor art. 20 alin. (3).
(3) La nodul de acces, declaraia (Anexa nr. 4A) va fi listat, prin intermediul aplicaiei
informatice a CIP, n minimum 2 exemplare, cu urmtoarele destinaii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante-banc, pentru evidenele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de ctre persoana
declarant-banc.
Art. 31 - Circuitul notificrii interdiciei bancare este prezentat n Anexa nr. 7.
Art. 32 - Banca are obligaia s nscrie la CIP toate incidentele de pli care apar la cecurile
de numerar, ns, n cazul producerii unui incident de plat major, titularul de cont nu va fi
declarat n interdicie bancar.
Seciunea 5
Organizarea i gestionarea informaiei din FNIP i din FNPR
Art. 33 - CIP organizeaz i gestioneaz FNIP i FNPR, astfel nct acestea s permit
evidenierea i valorificarea operativ a informaiei privind:
a) refuzul la plat al cecurilor, cambiilor i biletelor la ordin;
b) declararea cecurilor ca pierdute, furate, distruse sau anulate i declararea cambiilor
sau biletelor la ordin ca pierdute, furate sau distruse;
c) persoanele fizice sau juridice aflate n interdicie bancar de a emite cecuri.
Art. 34 - CIP gestioneaz baza de date proprie astfel nct aceasta s poat fi interogat prin
utilizarea cheilor de cutare bazate, n principal, pe:
a) seria i numrul cecului;
b) codul fiscal al persoanei juridice sau, dup caz, codul numeric personal al
persoanei fizice.
Art. 35 - CIP va actualiza baza de date proprie cu cecurile avizate de Banca Naional a
Romniei i cecurile tip Banca Naional a Romniei puse n circulaie.
Art. 36 - (1) CIP nu poate anula sau modifica din proprie iniiativ informaiile privind
7

incidentele de pli, odat primite de la persoanele declarante-bnci.

(2) Anularea informaiilor privind incidentele de pli nregistrate n FNIP i n FNPR se
poate face numai de ctre persoanele declarante, din proprie iniiativ sau la solicitarea
instanelor judectoreti, n baza unei cereri de anulare, conform formularului prevzut n
Anexa nr. 8A, 8B sau 8C, dup caz, transmis la CIP n aceeai zi bancar.
(3) La nodul de acces, cererea va fi listat, prin intermediul aplicaiei informatice a CIP,
n minimum 2 exemplare, cu urmtoarele destinaii:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante, pentru evidenele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite clientului de ctre banca sa.
Art. 37 - n situaia primirii unei cereri de anulare privind un incident de plat major cu cec,
care anuleaz i perioada aferent de interdicie bancar, CIP are obligaia transmiterii, pe
suport electronic, n aceeai zi bancar, tuturor centralelor bncilor a declaraiei CIP privind
interdicia bancar de a emite cecuri (Anexa nr. 6A), prin care se comunic acestora anularea
interdiciei respective n baza de date a CIP de ctre persoana declarant.
Art. 38 - n cazul n care, ca urmare a solicitrii unei instane judectoreti, persoana
declarant anuleaz un incident de plat, aceasta va transmite la CIP, prin telefax, n aceeai
zi bancar, hotrrea judectoreasc definitiv n baza creia a fcut anularea.
Art. 39 - (1) n scopul asigurrii corectitudinii informaiei nregistrate n baza de date proprie,
CIP poate efectua anumite corecii ale acesteia, dar numai la solicitarea scris a persoanelor
declarante.
(2) Persoana declarant care constat c a transmis la CIP o informaie ce conine una
sau mai multe erori va transmite cu operativitate la CIP, prin telefax, o cerere de rectificare,
conform formularului prevzut n Anexa nr. 12. Originalul cererii va fi pstrat la persoana
declarant, pentru evidenele proprii.
(3) CIP are obligaia ca, n termen de maximum 24 de ore de la data primirii cererii de
rectificare prin care persoana declarant solicit corectarea informaiei transmise la CIP, s
efectueze modificrile solicitate i s transmit persoanei declarante cererea sau declaraia
corectat.
Seciunea 6
Difuzarea i valorificarea informaiei din FNIP i din FNPR
Art. 40 - CIP poate difuza informaia coninut n baza sa de date din proprie iniiativ sau la
cerere.
Art. 41 - n cazul n care un titular de cont este declarat la CIP n interdicie bancar sau o
persoan declarant hotrte pe propria rspundere anularea unui incident de plat major la
plata cu cec i transmite la CIP cererea de anulare corespunztoare, CIP are obligaia
transmiterii acestei informaii tuturor centralelor bncilor, pe suport electronic, n aceeai zi
bancar, n conformitate cu prevederile art. 29, respectiv art. 37 din prezentul regulament.
Art. 42 - (1) n cazul n care primete o declaraie conform Anexei nr. 4A, 4B sau 4C, dup
caz, CIP are obligaia transmiterii ctre centrala bncii trase, a trasului sau a subscriitorului, pe
suport electronic, n aceeai zi bancar, a declaraiei corespunztoare, conform formularului
prevzut n Anexa nr. 6B.
(2) Centrala bncii are obligaia s transmit, n aceeai zi bancar, unitii sale
teritoriale (banc tras, a trasului sau a subscriitorului) informaia privind pierderea, furtul,
distrugerea sau anularea unui instrument, recepionat de la CIP n conformitate cu
8

prevederile alin. (1), pentru ca aceasta s nu procedeze la decontarea instrumentului n

eventualitatea prezentrii la plat a acestuia.
(3) Fluxul colectrii i difuzrii informaiei privind un instrument declarat pierdut, furat,
distrus sau anulat este prezentat n Anexa nr. 10.
Art. 43 - (1) Persoana declarant poate interoga baza de date a CIP, n nume propriu sau n
numele unei persoane fizice sau juridice, prin transmiterea la CIP a unei cereri de consultare,
conform formularului prevzut n Anexa nr. 9.
(2) La nodul de acces, cererea va fi listat, prin intermediul aplicaiei informatice a CIP,
n 1 sau 2 exemplare, dup caz, cu urmtoarele destinaii:
a) exemplarul 1 - se transmite solicitantului de ctre persoana declarant;
b) exemplarul 2 - se transmite persoanei declarante, pentru evidenele proprii.
Art. 44 - Banca are obligaia s consulte baza de date a CIP la eliberarea de formulare de cec
titularilor de cont sau ori de cte ori aceasta consider necesar.
Art. 45 - Persoanele declarante pot accesa baza de date a CIP 24 de ore din 24.
Art. 46 - Banca Naional a Romniei poate sista n orice moment accesul la informaiile
coninute n FNIP i FNPR, n scopul respectrii prevederilor legii i meninerii ncrederii
publicului n comerul fcut de bnci cu cecuri, cambii i bilete la ordin.
Art. 47 - Valorificarea informaiilor nregistrate n FNIP i n FNPR se va face astfel:
a) de ctre bnci i Banca Naional a Romniei, n mod obligatoriu, la eliberarea de
formulare de cecuri titularilor de cont;
b) de ctre CIP, din proprie iniiativ n scopul aprrii interesului public, prin
transmiterea ctre Parchetul General de pe lng Curtea Suprem de Justiie i Ministerul de
Interne cu unitile lor teritoriale de informaii din evidenele proprii sau prin publicarea acestor
informaii n Mass-media;
c) de ctre instanele judectoreti, instituiile menionate la lit. b), alte instituii ale
statului cu atribuii de supraveghere i control, precum i de ctre Mass-media, pe baza
datelor solicitate CIP;
d) de ctre persoanele fizice sau juridice, altele dect cele prevzute la lit. a) - c), prin
intermediul bncilor;
e) de ctre instituii din strintate similare CIP, pe baza datelor privind incidentele de
pli pe care CIP le furnizeaz din proprie iniiativ sau la cererea acestora.
CAP. III DISPOZIII FINALE
Seciunea 1
Arhivarea
Art. 48 - Toat documentaia folosit pentru transmiterea i nscrierea, organizarea i
gestionarea, i, respectiv, difuzarea i valorificarea informaiilor gestionate de CIP, se
arhiveaz pe o perioad de 5 ani, potrivit dispoziiilor care urmeaz.
Art. 49 - (1) Persoanele declarante - bnci vor arhiva, pe suport hrtie, urmtoarele
documente:
a) somaiile;
b) fiele de acreditare a persoanelor autorizate s nscrie n baza de date a CIP
cererile, declaraiile i anulrile de incidente de pli;
9

c) cererile de nscriere a refuzului bancar n FNC, n FNCb sau n FNBO;

d) declaraiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
e) declaraiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor, biletelor la ordin;
f) cererile de anulare a incidentului de plat privind cecul/cambia/biletul la ordin;
g) declaraiile privind nenscrierea la CIP a incidentului de plat;
h) cererile de rectificare a informaiei privind incidentul de plat.
(2) Persoanele declarante - bnci vor arhiva, pe suport hrtie sau pe suport informatic,
urmtoarele documente:
a) cererile de consultare (Anexa nr. 9);
b) situaia formularelor de cec eliberate clienilor (decontate, aflate n posesia clienilor
sau retrase din circulaie).
Art. 50 - (1) CIP va arhiva pe suport informatic urmtoarele documente:
a) cererile de nscriere a refuzului bancar n FNC, n FNCb sau n FNBO;
b) declaraiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
c) declaraiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor, biletelor la ordin;
d) declaraiile CIP privind interdicia bancar i, respectiv, de pierdere/furt/
distrugere/anulare a instrumentelor;
e) cererile de anulare a incidentului de plat privind cecul/cambia/biletul la ordin.
(2) CIP va arhiva pe suport hrtie urmtoarele documente:
a) fiele de acreditare a persoanelor autorizate de centralele bncilor s notifice la CIP
cererile, declaraiile i anulrile de incidente de pli;
b) fiele de acreditare a persoanelor angajate la CIP, autorizate de Banca Naional a
Romniei s notifice la CIP cererile, declaraiile i anulrile de incidente de pli i de interdicii
bancare;
c) declaraiile privind nenscrierea la CIP a incidentului de plat;
d) cererile de rectificare a informaiei privind incidentul de plat;
e) toate documentele artate la alin. (1), n cazul n care CIP le recepioneaz pe suport
hrtie.
Seciunea 2
Comisioane
Art. 51 - (1) Pentru serviciile de furnizare de informaii de ctre CIP, oferite persoanelor
declarante - bnci i celorlali utilizatori, Banca Naional a Romniei percepe comisioane,
dup cum urmeaz:
a) persoanei declarante - banc conectate la Reeaua de Comunicaii Interbancare,
pentru serviciul de difuzare a informaiei gestionate de CIP, din iniiativa CIP sau ca urmare a
consultrii bazei de date a CIP prin utilizarea cererii de consultare (Anexa nr. 9), un comision
lunar n sum de 15 milioane lei;
b) persoanei declarante - banc, pentru solicitri de informaii care privesc activitatea
acesteia n relaia cu CIP, se percepe un comision stabilit pe o scar de 10 nivele de la 1
milion lei la 10 milioane lei, n funcie de complexitatea cererii i de gradul de prelucrare a
informaiei;
c) pentru solicitri de informaii n form agregat primite de la Mass-media, se
percepe un comision stabilit pe o scar de 10 nivele de la 500.000 lei la 5 milioane lei, n
funcie de complexitatea cererii i de gradul de prelucrare a informaiei.
(2) Comisioanele prevzute la lit. a) vor fi ncasate de Banca Naional a Romniei n
ultima zi bancar a lunii.
10

(3) Sumele repezentnd comisioanele prevzute la alin. (1) lit. b) i c) vor fi pltite
Bncii Naionale a Romniei de ctre solicitani cu ordin de plat, iar Banca Naional a
Romniei va transmite informaiile solicitate, cel trziu n ziua bancar urmtoare confirmrii
efecturii plii.
Art. 52 - Banca Naional a Romniei poate modifica nivelul comisioanelor prevzute la art. 51
prin Ordin al Guvernatorului Bncii Naionale a Romniei.
Art. 53 - Comisioanele sunt folosite de ctre Banca Naional a Romniei pentru acoperirea
cheltuielilor cu funcionarea i gestionarea FNIP i FNPR.
Seciunea 3
Sanciuni
Art. 54 - Interdicia bancar, declarat de banca tras pe numele unui titular de cont, dureaz
un an de la data nregistrrii la CIP a respectivului incident de plat major.
Art. 55 - n cazul n care persoana declarant - banc anuleaz un incident de plat transmis
anterior la CIP, ca urmare a unei erori sau omisiuni, aceasta va suporta o tax de 1.000.000
lei, care va fi virat de ctre Banca Naional a Romniei la bugetul de stat, n baza
comunicrii oficiale a direciei din Banca Naional a Romniei care coordoneaz activitatea
CIP, n ziua bancar urmtoare celei n care se transmite cererea de anulare a incidentului de
plat.
Art. 56 - (1)*) Bncile care nu au declarat, n condiiile prevzute de prezentul regulament,
incidentele de pli ctre CIP i/sau nu le-au notificat ctre client, precum i bncile care nu au
transmis la CIP declaraia prevzut la art. 30 alin. 2 vor fi sancionate cu amend de la
1.000.000 lei la 2.000.000 lei pentru fiecare cerere de nscriere sau declaraie netransmis.
(2) Sanciunea prevzut la alin. (1) se aplic i bncilor care nu distribuie n propriul
sistem intrabancar declaraia CIP privind interdicia bancar, respectiv declaraia CIP de
pierdere, furt, distrugere sau anulare a instrumentelor, dup caz.
Art. 57*) - Bncile care au eliberat formulare de cec titularilor de cont aflai n interdicie
bancar vor fi sancionate cu amend de la 1.000.000 lei la 2.000.000 lei.
Art. 58 - n cazul n care bncile nu au notificat CIP anularea unui incident de plat declarat
anterior la Banca Naional a Romniei din vina lor exclusiv, sustrgndu-se astfel de la plata
taxei prevzute la art. 55, vor fi sancionate cu amend de la 1.500.000 lei la 2.000.000 lei.
Art. 59 - Bncile care au notificat CIP, n mod nejustificat, anularea unui incident de plat,
declarat anterior la Banca Naional a Romniei, vor fi sancionate cu amend de la 5.000.000
lei la 10.000.000 lei.
Art. 60*) - Se aplic bncilor o amend de 1.000.000 lei pentru fiecare zi bancar de ntrziere
peste termenele stabilite la art. 13 alin. (1), art. 16 alin. (1), art. 17 alin. (1), art. 20 alin. (2),
art. 21, art. 28, art. 30, art. 36 alin. (2) i art. 42 alin. (2) din prezentul regulament.
Art. 61 - Banca Naional a Romniei poate modifica, prin Ordin al Guvernatorului Bncii
Naionale a Romniei, nivelul sumelor prevzute n prezenta seciune.
Art. 62 - (1) nclcrile disciplinei bancare prevzute la art. 56 - 60 se constat de ctre
persoanele din cadrul Direciei supraveghere, anume mputernicite de Consiliul de
*)

Modificat de Ordinul Guvernatorului Bncii Naionale a Romniei nr. 384/30.08.2001

11

Administraie al Bncii Naionale a Romniei.

(2) Sanciunile se aplic de conducerea executiv a Bncii Naionale a Romniei, iar
sumele aferente se vireaz la bugetul de stat.
(3) Direcia supraveghere va remite CIP, dup finalizarea inspeciei la o banc, o
situaie centralizatoare a amenzilor percepute acesteia pentru cazurile de nerespectare a
prevederilor prezentului regulament.
Art. 63 - Dispoziiile art. 25-27 din Legea nr. 32/1968 privind stabilirea i sancionarea
contraveniilor nu se aplic amenzilor prevzute n prezenta seciune.
Seciunea 4
Alte dispoziii
Art. 64 - (1) Prezentul regulament se public n Monitorul Oficial al Romniei i intr n vigoare
n termen de 2 luni de la data publicrii.
(2) La data intrrii n vigoare a prezentului regulament se abrog Regulamentul Bncii
Naionale a Romniei nr. 3 din 13.05.1996 privind organizarea i funcionarea la Banca
Naional a Romniei a Centralei Incidentelor de Pli, republicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 359 bis din 22.09.1998, precum i orice alte dispoziii contrare.
Art. 65 - Anexele nr. 1 - 12 fac parte integrant din prezentul regulament i sunt obligatorii din
punct de vedere al formei i coninutului.
Guvernator
Mugur Isrescu

12