PARLAMENTUL ROMNIEI

CAMERA DEPUTAILOR

SENATUL

LEGE
pentru ntrirea disciplinei financiare privind operaiunile
de ncasri i pli n numerar i pentru modificarea i completarea
Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 193/2002 privind
introducerea sistemelor moderne de plat
Parlamentul Romniei adopt prezenta lege.
CAPITOLUL I
Msuri pentru ntrirea disciplinei financiare
privind operaiunile de ncasri i pli n numerar
Art. 1. (1) Operaiunile de ncasri i pli efectuate de
persoane juridice, persoane fizice autorizate, ntreprinderi individuale,
ntreprinderi familiale, liber profesioniti, persoane fizice care
desfoar activiti n mod independent, asocieri i alte entiti cu sau
fr personalitate juridic de la/ctre oricare dintre aceste categorii de
persoane se vor realiza numai prin instrumente de plat fr numerar,
definite potrivit legii.
(2) Prevederile prezentului capitol nu se aplic trezoreriei
statului, instituiilor de credit, instituiilor emitente de moned
electronic, instituiilor care presteaz servicii de plat, autorizate de
Banca Naional a Romniei sau autorizate n alt stat membru al Uniunii
Europene i notificate ctre Banca Naional a Romniei, potrivit legii,
instituiilor financiare nebancare i entitilor care efectueaz operaiuni
de schimb valutar, definite potrivit legii, pentru operaiunile specifice

2
activitii pentru care acestea au fost autorizate, precum i operatorilor
din domeniul jocurilor de noroc.
(3) Prevederile prezentului capitol se aplic i operaiunilor de
ncasri i pli n valut efectuate pe teritoriul Romniei. ncadrarea n
plafoanele prevzute de prezentul capitol se efectueaz n funcie de
cursul de schimb valutar, comunicat de Banca Naional a Romniei, de
la data efecturii operaiunilor de ncasri sau pli.
Art. 2. n sensul prezentei legi, urmtorii termeni se definesc
astfel:
a) ncasare fragmentat fracionarea sumei de ncasat n mai
multe trane, pentru a evita plafonul de ncasare n numerar stabilit prin
lege;
b) plat fragmentat fracionarea sumei de plat n mai multe
trane, pentru a evita plafonul de plat n numerar stabilit prin lege;
c) magazin de tipul cash and carry magazin care realizeaz
comer de tipul cash and carry, astfel cum este definit la art. 4 lit. e) din
Ordonana Guvernului nr. 99/2000 privind comercializarea produselor i
serviciilor de pia, republicat, cu modificrile i completrile
ulterioare.
Art. 3. (1) Prin excepie de la prevederile art. 1 alin. (1) se
pot efectua operaiuni de ncasri i pli n numerar, n urmtoarele
condiii:
a) ncasri de la persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), n limita
unui plafon zilnic de 5.000 lei de la o persoan;
b) ncasri efectuate de ctre magazinele de tipul cash and
carry, care sunt organizate i funcioneaz n baza legislaiei n vigoare,
de la persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), n limita unui plafon zilnic
de 10.000 lei de la o persoan;
c) pli ctre persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), n limita
unui plafon zilnic de 5.000 lei/persoan, dar nu mai mult de un plafon
total de 10.000 lei/zi;
d) pli ctre magazinele de tipul cash and carry, care sunt
organizate i funcioneaz n baza legislaiei n vigoare, n limita unui
plafon zilnic total de 10.000 lei;
e) pli din avansuri spre decontare, n limita unui plafon zilnic
de 5.000 lei, stabilit pentru fiecare persoan care a primit avansuri spre
decontare.

3
(2) Sunt interzise ncasrile fragmentate n numerar de la
beneficiari pentru facturile a cror valoare este mai mare de 5.000 lei i,
respectiv, de 10.000 lei, n cazul magazinelor de tipul cash and carry,
precum i fragmentarea facturilor pentru o livrare de bunuri sau o
prestare de servicii a cror valoare este mai mare de 5.000 lei, respectiv
de 10.000 lei.
(3) Sunt interzise plile fragmentate n numerar ctre furnizorii
de bunuri i servicii pentru facturile a cror valoare este mai mare de
5.000 lei i, respectiv, de 10.000 lei, ctre magazinele de tipul cash and
carry. Persoanele prevzute la art. 1 alin. (1) pot achita facturile cu
valori care depesc plafonul de 5.000 lei, ctre furnizorii de bunuri i
servicii, respectiv de 10.000 lei ctre magazinele de tipul cash and carry,
astfel: 5.000 lei/10.000 lei n numerar, suma care depete acest plafon
putnd fi achitat numai prin instrumente de plat fr numerar.
(4) La data acordrii avansurilor spre decontare, sumele
aferente intr n calculul plafonului zilnic prevzut la alin. (1) lit. c) sau
d), dup caz.
Art. 4. (1) Operaiunile de ncasri n numerar efectuate de
persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), de la persoane fizice,
reprezentnd cesiuni de creane, primiri de mprumuturi sau alte
finanri, precum i contravaloarea unor livrri de bunuri sau a unor
prestri de servicii se efectueaz n limita unui plafon zilnic de 10.000
lei de la o persoan.
(2) Sunt interzise ncasrile fragmentate de la o persoan,
pentru operaiunile de ncasri n numerar prevzute la alin. (1), cu o
valoare mai mare de 10.000 lei, precum i fragmentarea tranzaciilor
reprezentnd cesiuni de creane, primiri de mprumuturi sau alte
finanri, respectiv fragmentarea unei livrri de bunuri sau a unei
prestri de servicii, cu valoare mai mare de 10.000 lei.
(3) Prevederile alin. (1) i (2) nu se aplic n cazul livrrilor de
bunuri i prestrilor de servicii care se efectueaz cu plata n rate, n
condiiile n care ntre persoanele prevzute la art. 1 alin. (1) i
persoanele fizice sunt ncheiate contracte de vnzare-cumprare cu plata
n rate, conform legii.
(4) Operaiunile de pli n numerar efectuate de persoanele
prevzute la art. 1 alin. (1), ctre persoane fizice, reprezentnd
contravaloarea unor achiziii de bunuri sau a unor prestri de servicii,
dividende, cesiuni de creane sau alte drepturi i restituiri de

4
mprumuturi sau alte finanri se efectueaz cu ncadrarea n plafonul
zilnic de 10.000 lei ctre o persoan. Sunt interzise plile fragmentate
n numerar ctre o persoan, pentru tranzaciile mai mari de 10.000 lei.
Art. 5. Plafoanele limit prevzute de prezentul capitol nu se
aplic de ctre persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), pentru
urmtoarele operaiuni:
a) depunerea de numerar n conturile deschise la instituiile de
credit sau la instituiile care presteaz servicii de plat i care sunt
autorizate de Banca Naional a Romniei, inclusiv n automatele de
ncasri n numerar;
b) plata cheltuielilor de deplasare n interes de serviciu, n
limita sumelor cuvenite pentru plata transportului, a diurnei, a
indemnizaiei i a cazrii pe timpul deplasrii, precum i a cheltuielilor
neprevzute efectuate n acest sens;
c) plata n numerar a impozitelor, taxelor, contribuiilor,
amenzilor i a altor obligaii datorate bugetului general consolidat al
statului;
d) retragerea de numerar din conturi deschise la instituiile de
credit sau la instituiile care presteaz servicii de plat i care sunt
autorizate de Banca Naional a Romniei pentru plata salariilor i a
altor drepturi de personal prevzute de lege i pentru alte operaiuni de
pli efectuate ctre persoanele fizice, altele dect cele prevzute la
art. 4 alin. (4);
e) transferarea de sume prin intermediul instituiilor care
presteaz servicii de plat autorizate de Banca Naional a Romniei sau
autorizate n alt stat membru al Uniunii Europene i notificate ctre
Banca Naional a Romniei, potrivit legii;
f) depunerea de numerar n automate ce funcioneaz pe baza
acceptatoarelor de bancnote sau monede.
Art. 6. Este interzis acordarea oricror avantaje clienilor, de
ctre persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), pentru efectuarea de pli n
numerar.
Art. 7. n cazul persoanelor prevzute la art. 1 alin. (1) care
au organizate mai multe casierii, plafoanele prevzute la art. 3 alin. (1)
lit. a) i b) i la art. 4 alin. (1) sunt aplicabile pe fiecare casierie n parte.

5
Art. 8. Sucursalele i alte sedii secundare ale persoanelor
juridice, care au casierie proprie i/sau cont deschis la o instituie de
credit, aplic n mod corespunztor prevederile prezentului capitol.
Art. 9. (1) n cazul persoanelor prevzute la art. 1 alin. (1),
pentru facturile stornate, aferente bunurilor returnate i/sau serviciilor
care nu au fost prestate, cu valori mai mari de 5.000 lei, respectiv
10.000 lei, n cazul magazinelor de tipul cash and carry, restituirea
sumelor aferente poate fi efectuat astfel: 5.000 lei, respectiv 10.000 lei
n numerar, sumele care depesc aceste plafoane putnd fi restituite
numai prin instrumente de plat fr numerar.
(2) n cazul returnrii de bunuri de ctre persoanele fizice i,
respectiv, neprestrii de servicii ctre persoanele fizice, restituirea
sumelor aferente poate fi efectuat n numerar n limita a 10.000 lei,
sumele care depesc acest plafon putnd fi restituite numai prin
instrumente de plat fr numerar. Prin excepie, n cazul n care, la data
restituirii, persoanele fizice declar pe propria rspundere c nu mai
dein cont bancar, restituirea se poate face integral n numerar,
indiferent de nivelul sumei care trebuie restituit.
Art. 10. Operaiunile de ncasri i pli n numerar ntre
persoanele fizice, altele dect operaiunile de ncasri i pli realizate
prin intermediul instituiilor care presteaz servicii de plat autorizate de
Banca Naional a Romniei sau autorizate n alt stat membru al Uniunii
Europene i notificate ctre Banca Naional a Romniei, potrivit legii,
efectuate ca urmare a transferului dreptului de proprietate asupra unor
bunuri sau drepturi, a prestrii de servicii, precum i cele reprezentnd
acordarea/restituirea de mprumuturi, se pot efectua n limita unui
plafon zilnic de 50.000 lei/tranzacie. Sunt interzise ncasrile i plile
fragmentate n numerar pentru tranzaciile mai mari de 50.000 lei,
precum i fragmentarea unei tranzacii mai mari de 50.000 lei.
Art. 11. (1) Se interzice persoanelor prevzute la art. 1
alin. (2) s elibereze persoanelor prevzute la art. 1 alin. (1) i art. 8
sume n numerar peste plafonul stabilit la art. 3 alin. (1) lit. c), pe fiecare
persoan i tranzacie, cu excepia operaiunilor prevzute la art. 5.
(2) Este interzis persoanelor prevzute la art. 1 alin. (1) i
art. 8 fragmentarea solicitrilor de eliberare de numerar care conduce la
depirea plafonului prevzut la art. 3 alin. (1) lit. c).

6
(3) Persoanele prevzute la art. 1 alin. (1) pot transfera sume
din contul lor n contul persoanelor fizice, n baza documentelor
justificative legale prezentate de pltitori.
Art. 12. (1) Nerespectarea prevederilor art. 1 alin. (1), art. 3
alin. (2) i (3), art. 4 alin. (1), (2) i (4), art. 9 i art. 10 constituie
contravenii, dac nu au fost svrite n astfel de condiii nct,
potrivit legii penale, s constituie infraciuni, i se sancioneaz, prin
derogare de la prevederile art. 8 din Ordonana Guvernului nr. 2/2001
privind regimul juridic al contraveniilor, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile
ulterioare, cu amend de 10% din suma ncasat/pltit care depete
plafonul stabilit de prezentul capitol pentru fiecare tip de operaiune, dar
nu mai puin de 100 lei.
(2) Nerespectarea prevederilor art. 6 i art. 11 alin. (1) i (2)
constituie contravenie i se sancioneaz cu amend de la 3.000 lei la
4.500 lei.
Art. 13. Constatarea contraveniilor i aplicarea sanciunilor
prevzute la art. 12 se efectueaz de ctre organele Ministerului
Finanelor Publice, ale Ageniei Naionale de Administrare Fiscal i
unitilor sale subordonate, conform competenelor.
Art. 14. Contraveniilor prevzute la art. 12 le sunt aplicabile
dispoziiile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile
ulterioare.
CAPITOLUL II
Modificarea i completarea Ordonanei de urgen a Guvernului
nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plat
Art. 15. Ordonana de urgen a Guvernului nr. 193/2002
privind introducerea sistemelor moderne de plat, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 942 din 23 decembrie 2002, aprobat
cu modificri i completri prin Legea nr. 250/2003, cu modificrile
ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:

7
1. Dup articolul 1 se introduce un nou articol, articolul 11,
cu urmtorul cuprins:
Art. 11. n sensul prezentei ordonane de urgen, urmtorii
termeni se definesc astfel:
a) instituie acceptant instituie de credit sau o instituie
financiar nebancar care ofer comercianilor acceptani servicii de
acceptare la plat a cardurilor i/sau a instrumentelor de plat de tip
moned electronic, n baza unui contract ncheiat n prealabil ntre
aceasta i comerciantul acceptant, precum i servicii de eliberare de
numerar la ghieele sale i n reeaua proprie de terminale ale
deintorilor. n cazul instrumentelor de plat electronic de tipul
cardului, instituia acceptant poate fi i emitentul instrumentului de
plat;
b) instituie emitent instituie de credit sau o instituie
financiar nebancar care emite i pune la dispoziie deintorului un
instrument de plat electronic, pe baza unui contract ncheiat cu acesta;
c) card comercial cardul de plat emis unor operatori
economici, unor entiti din sectorul public sau unor persoane fizice
care desfoar o activitate independent de natur economic, a crui
utilizare este limitat la cheltuielile legate de activitatea desfurat;
d) comision interbancar comisionul pltit, n mod direct sau
indirect, pentru fiecare operaiune, ntre prestatorul de servicii de plat
al pltitorului i cel al beneficiarului care particip la operaiunea de
plat cu cardul sau pe baz de card;
e) comision de servicii percepute comercianilor comisionul
pltit acceptantului, de ctre beneficiarul plii, pentru fiecare
operaiune, cuprinznd comisionul interbancar, comisionul pentru
sistemul de plat i procesare i marja acceptantului;
f) beneficiar al plii destinatarul preconizat al fondurilor care
au fcut obiectul unei operaiuni de plat;
g) sistem tripartit de plat cu cardul sistemul de plat prin
carduri n care funciile de emitere i acceptare sunt integrate ntr-o
singur instituie financiar care este i proprietarul sistemului. Atunci
cnd un sistem tripartit de plat cu cardul autorizeaz ali prestatori de
servicii de plat s emit i/sau s accepte carduri de plat, acesta este
considerat ca fiind un sistem cvadripartit de plat cu cardul i se va
supune prevederilor prezentei legi.

8
2. Dup articolul 2 se introduc trei noi articole,
articolele 21-23, cu urmtorul cuprins:
Art. 21. Instituiile emitente nu pot aplica instituiilor
acceptante comisioane interbancare mai mari de 0,2% din valoarea
fiecrei operaiuni efectuate prin utilizarea cardurilor de debit, respectiv
comisioane interbancare mai mari de 0,3% din valoarea fiecrei
operaiuni efectuate prin utilizarea cardurilor de credit.
Art. 22. Acordurile dintre instituiile acceptante i beneficiarii
plilor vor conine informaii detaliate referitoare la comisionul
interbancar, comisionul pentru sistemul de plat i procesare, marja
acceptantului, precum i a comisioanelor suplimentare aplicate n
funcie de marca i categoria respectivelor carduri de plat.
Art. 23. (1) Prevederile art. 21 i 22 se aplic instituiilor
emitente i instituiilor acceptante din Romnia.
(2) Prevederile art. 21 i 22 nu se aplic operaiunilor cu carduri
comerciale, retragerilor de numerar de la bancomate i operaiunilor cu
carduri emise de sisteme tripartite de plat cu cardul.
3. La articolul 3, dup alineatul (2) se introduc dou noi
alineate, alineatele (21) i (22), cu urmtorul cuprins:
(21) Constituie contravenie i se sancioneaz, prin derogare de
la dispoziiile art.8 din Ordonana Guvernului nr. 2/2001 privind regimul
juridic al contraveniilor, aprobat cu modificri i completri prin
Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, cu
amend de la 10.000 lei la 200.000 lei, nerespectarea dispoziiilor
art. 21 i 22.
(22) Constituie contravenie i se sancioneaz cu amend de la
5.000 lei la 7.500 lei, nerespectarea prevederilor art. 1 alin. (3).
4. La articolul 3, alineatul (4) se modific i va avea
urmtorul cuprins:
(4) Contraveniilor prevzute la alin. (1), (2), (21) i (22) le
sunt aplicabile dispoziiile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001, aprobat
cu modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i
completrile ulterioare.

9
CAPITOLUL III
Dispoziii tranzitorii i finale
Art. 16. (1) Capitolul I intr n vigoare la 30 zile de la data
publicrii n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I.
(2) Prevederile Capitolului I nu se aplic contractelor ncheiate
anterior intrrii n vigoare a prezentei legi.
Art. 17. La data intrrii n vigoare a dispoziiilor Capitolului I
se abrog prevederile Ordonanei Guvernului nr. 15/1996 privind
ntrirea disciplinei financiar-valutare, publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 24 din 31 ianuarie 1996, aprobat cu modificri
i completri prin Legea nr. 131/1996, cu modificrile i completrile
ulterioare.
Art. 18. Prevederile art. 15 se aplic la 12 luni de la data
intrrii n vigoare a prezentei legi.
Art. 19. n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a
prezentei legi, prin hotrre a Guvernului, se vor modifica i completa
Normele metodologice pentru aplicarea prevederilor Ordonanei de
urgen a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor
moderne de plat, aprobate prin Hotrrea Guvernului nr. 1253/2003,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 790 din
10 noiembrie 2003.

10
Aceast lege a fost adoptat de Parlamentul Romniei,
cu respectarea prevederilor art. 75 i ale art. 76 alin. (2) din Constituia
Romniei, republicat.
p. PREEDINTELE
CAMEREI DEPUTAILOR

PREEDINTELE
SENATULUI

PETRU GABRIEL VLASE

CLIN POPESCU-TRICEANU

Bucureti,
Nr.