Sunteți pe pagina 1din 12

Proiect economic pentru:

- Societatea comercial ...................................... SC TRANSCAR SRL....................................................


A. DATE DE IDENTIFICARE A AGENTULUI ECONOMIC
1. Denumirea firmei SC TRANSCAR SRL
2. Cod fiscal / Cod unic de nregistrare: R 17339913
3. Forma juridic de constituire: SRL(Societate cu rspundere limitat)
4. Adres, telefon, fax de la:
Punct de lucru : Bihor, Oradea, Str. Nucetului, nr. 14, sp.com. D1, unitatea U1
Birouri: Bihor, Oradea, Str. Nucetului, nr. 14, sp.com. D1, unitatea U1
Secia de producie
5. Tipul activitii principale actuale si codul CAEN:
Principal : Transporturi rutiere de mrfuri (6024)
Secundare: Pescuit maritime(0311), Construcii hidrotermice(4291), ntreinerea i repararea
autovehiculelor(4520), Activiti de nchiriere, leasing cu autovehicule rutiere grele( 7712) etc.
6. Tipul activitii noi (aferente investiiei, dac este cazul) : Lrgirea activitii de transport
7. Natura capitalului (stat, particular, strin, mixt): Particular
8. Capitalul social la data solicitrii creditului: 30 000
9. Asociai, acionari principali la data solicitrii creditului
Asociai / Acionari
Persoane fizice
Popescu Ion
Popescu Maria
Persoane juridice

Adresa completa, nr. telefon


Oradea, Str Moldovei
Oradea, Str Moldovei
Adresa completa, nr. telefon

Nr. aciuni

Nr. aciuni

Valoare (mii lei)


10
10
Valoare (mii lei)

Pondere (%)
50%
50%
Pondere (%)

Total 100%

10. Date financiare (se vor anexa balanele de verificare pe ultimii 3 ani i ultima lun ncheiat)
Indicator
Cifra de afaceri
Rezultatul exploatrii
Rezultatul brut
Rata profitului net la cifra de afaceri
Ponderea datoriilor totale in total pasiv

30.06.07
2422265
496201
493876
0.1711
0.3126

31.12.07
6461155
1099664
1092235
0.1419
0.2867

mii lei
30.06.08 12.05.2009
4794834 5274317
633009
696310
627799
690579
0.1099
0.1029
0.3767
0.3786

B. CONDUCEREA I PERSONALUL FIRMEI


B.1. CONDUCEREA
Funcia
actual*

Nume i
prenume

Director
General

Popescu Ion

Director
Economic

Popescu Maria

Studii
(cu precizarea perioadei,
instituiei)
Studii economice,
Facultatea de tiine
Economice, Oradea
Studii economice,
Facultatea de tiine
Economice, Oradea

Experiena profesional
(cu precizarea funciei, a responsabilitilor
i a perioadei)

SC ROTRANS SA- Manager


SC Frigo SA Director Economic

*) Tabelul se va completa pentru fiecare membru al conducerii executive actuale.

B.2. PERSONALUL
Numrul i structura personalului la data solicitrii creditului:
Categoria de personal
Total, din care:
Conducere
TESA *) total, din care:

Numr

Muncitori total, din care:


- direct productivi
- indirect productivi

Pondere

15
2

100%
13.3%

13

86.6%

13

86.6%

*) Personalul TESA va fi defalcat pe funcii (producie, economic, marketing, comercial, etc.)

Echipa de conducere
Poziii executive
Director General
Director Economic

Nume, prenume
Popescu Ion
Popescu Maria

Structura personalului tehnic


Felul personalului
coordonare
tehnic de executie

Nr. de
persoane
1
1
1
1

Functia
Contabil
Responsabil prot. mun.
Mecanic auto
ef Atelier Reparatii auto

Structura personalului muncitor


Felul personalului
Muncitor

Nr. de
persoane
7
1
1

Functia

Conducator auto
Muncitor necalificat
Mecanic auto

C. DESCRIEREA ACTIVITII CURENTE


C.1. Scurt istoric
SC TRANSCAR SRL, specializat pe transporturi rutiere de mrfuri a fost nfiinat n 18 ianuarie
2005. Firma TRANSCAR accept comenzi mari de transportare a ncrcturilor de pn la 3000 cm3,
asigur ndeplinirea la timp i calitativ a lor. TRANSCAR posed un parc modern de mijloace de
transport n valoare de 9 de automobile. Din structura parcului mai mult din jumtate din ele le
constituie renumite firme-productoare din Europa ca: Mercedes Benz, Iveco, Renault.
C.2. Prezentarea produselor / serviciilor pe categorii
Firma presteaz servicii de transporturi rutiere de mrfuri.
Astfel parcul auto se compune din:
-2 X MAZ 54323, an de fabricaie 2001, tonaj 18 tone
2

- 1 X Renault 2561, an de fabricaie 2002, tonaj 16,7 tone


- 1 X Mercedes Benz 2232, an de fabricaie 1996, tonaj 18,5 tone
- 3 X Mercedes Benz 2236, an de fabricaie 1997, tonaj 18 tone
-2 X Mercedes Benz 2235, an de fabricaie 2000, tonaj 17,5 tone
n 2006, firma achiziioneaz 4 mijloace de transport de firme diferite: DAF, Scania.
- 2 X DAF XF 105, an de fabricaie 2005, tonaj 18 tone
- 2 X Scania 113 M, an de fabricaie 2006, tonaj 17,5 tone
SC TRANSCAR SRL transport urmtorele tipuri de mrfuri:
a) mrfuri generale;
b) mrfuri perisabile;
c) mrfuri periculoase;
d) produse alimentare;
e) prefabricate;
f) confecii textile;
g) mobil;
h) materiale de construcii;
C.3. Piaa
3.1. Prezentarea evoluiei cifrei de afaceri pe ultimii 3 ani, pe grupe de produse / servicii: total, din
care vnzri de mrfuri i producie vndut; defalcate pe intern i export.
Structura Cifrei de
% in CA in
Locul de desfasurare al
% CA pe fiecare
afaceri pe tipuri de functie de fiecare activitatii/punct de lucru
punct de lucru
activitati
activitate
Venituri din servicii
Bihor, Oradea, Str. Nucetului,
98,94%
de transport
98,94%
nr. 14, sp.com. D1, unitatea
U1
Venituri din vnzarea
1,05%
Bihor, Oradea, Str. Nucetului,
1,05%
mrfurilor
nr. 14, sp.com. D1, unitatea
U1
3.2. Descrierea segmentelor de piaa crora li se adreseaz produsele / serviciile (localizare regional
i n economie pentru persoanele juridice - i alte criterii, cum ar fi: clasa social, categoria de
vrst, sex etc.- pentru persoanele fizice).
SC TRANSCAR SRL se adreseaz tuturor categoriilor de vrst i sociale are solicit un serviciu de
transport de marf. Firma colaboreaz cu mai multe firme, cu activitate de comer:
-Sc Romeur Sa- Oradea, Sc Pro- Mobila Sa- Oradea
- Sc Simcor Sa- Oradea, Sc Deco Style Sa- Oradea, Sc Civila Sa-Oradea
- Sc Sogema Sa- Oradea, Sc Limtex Sa- Oradea, Sc Textila Sa- Oradea
- Sc Legumina Srl- Cluj, Sc Bragirom Srl- Trgu Mure, Sc Agricom Sa- Deva
3.3 Comentai schimbrile ce vor avea loc pe pia i cum anume se va adapta firma dvs. la aceste
schimbri.
n conjunctura actual global nu sunt tendine de cretere n domeniul transporturilor rutiere de
mrfuri i nici n domeniul comerului.
3.4. Principalii clieni actuali interni i / sau externi, pe grupe de produse / servicii.
Client
Tipul
Vechimea Forma de
Pondere n Modalitate
produsului/servi relatiei
proprietat CA
de plata
ciului
e
Clienti interni +localitatea
Sc Maricris Srl
Servicii
2 ani
35,81%
Ordin de
transport+
plat
servicii anexe
3

Termenul
de plata
15 zile

Sc Novaeuro Srl
Sc Constructas
Srl
Sc Vladimir Sa

Servicii
transport+
Vnzare mrfuri
Servicii
transport+
servicii anexe
Servicii
transport+
Vnzare mrfuri

1 an

32,75%

Cec

30 zile

3 ani

13,56%

Bilet la
ordin

60 zile

1 an

17,88%

Numerar

3.5. Principalii concureni actuali interni i / sau externi, pe grupe de produse / servicii
enumerarea concurenilor;
analiza produselor / serviciilor concurente din punct de vedere al preului, calitii, termenului
de livrare n raport cu produsele / serviciile firmei, pe segmente de piaa.
SC TRANSCAR SRL primeaz pe piaa transporturilor att din punct de vedere al calitii serviciilor
oferite comparativ cu cele ale concurentei, ct i al preurilor practicate.
Concurena influeneaz firma n mod direct(presteaz un serviciu similar cu cel al firmei noastre)
i indirect(presteaz un serviciu complementar,diferit fa cel al firmei noastre) activitatea firmei.
Firme concurente :
1. Amalia transport- Oradea- influeneaz direct activitatea firmei oferind acelai tip de servicii
ca si SC TRANSCAR SRL.
2. OviradTrans-Oradea- influeneaz direct activitatea firme, avnd ca si obiect principal de
activitate- transportul rutier de mrfuri.
3. Flaviva Trans-Oradea- influeneaz indirect fiind specializata in transport rutier de marfuri,
comercializare de produse petroliere, comercializare produse de balastiera, inchiriere utilaje de
constructie.
Avantajele TRANSCAR, fa de concureni:
4. practicarea unor preuri mai convenabile i mai atractive dect cele ale concurenei att la
produsele comercilaizate ct i la tarofele de transport. Marja comercial practicat de firm
este aproximativ de 15% la produsele vndute, i 13% la serviciile de transport.
5. acordarea unor reduceri de pre periodice n funcie de mai multe criterii :
a. clieni fideli cu o vechime de peste 3 ani
b. comenzi mari cu valori ce depesc 2500 RON
c. companii care au ncheiat contract de transport rutier de marf pe o perioad de minim
1an, se acord periodic reduceri sub forma bonurilor de reducere care se pot utiliza la
comenzile de transport viitoare.
6. ncheierea de contracte cu o diversitate de furnizori i deasemenea ci clieni ceea ce asigur un
flux continuu de activitate pentru firm.
Produsele/Serviciile Sc TRANSCAR Srl sunt mai avantajoase din punct de vedere al preului
concurenilor, firma noastr practicnd o marj comercial de 15% asupra preului de achiziie i 13%
asupra costurilor serviciilor de transport.
Sc TRANSCAR Srl deine cot de pia de 3,7% pe piaa transporturilor rutiere de mrfuri
bihorene.
3.6. Principalii furnizori (pe tipuri de materii prime cu specificarea ponderii n totalul cheltuielilor cu
materialul aprovizionat).
Denumire si
Vechimea Tip
Pondere in Mod de plata
Termen de
localitate
relatiei
produs/serviciu total
plata
aprovizionat
cheltuieli
(numr zile)
materiale
FURNIZORI INTERNI
Sc Emicris srl
1 an
Mezeluri
25,7%
Ordin de plat
30 zile
Sc Visa Pan
2 ani
Panificaie
27,9%
Numerar
4

Centrum srl
Sc Pro Ristoro
srl
Sc Krisztim srl

1,5 ani

Cafea

1 an

Buturi
10%
rcoritore
- pondere importuri %

FURNIZORI EXTERNI
Denumire si tara
Sc Coffee com
3 ani

Cafea

26,3%

10,1%

Ordin de plat

15 zile

Bilet la ordin

60 zile

Cec

30 zile

3.7. Programul de vnzri*) (fizic i valoric, pe grupe de produse / servicii, la intern i la extern) pe
ntreaga perioada de creditare.
*)n vederea fundamentrii programului de vnzri previzionat se va ntocmi un centralizator care va
cuprinde: specificarea beneficiarului; contracte, precontracte, acorduri de principiu etc.; valoarea
acestora (lunar/trimestrial/anual); durata contractului; pondere n cifra de afaceri estimat.
Firma a decis la lrgirea parcului auto datorit creterii comenzilor de transport de mrfuri.
La sfritul anului 2008 au fost ncheiate 11contracte de transport, pe perioade de la 1-3 ani
urmtoarele tipuri de mrfuri :
- mobil Sc Romeur Sa- Oradea, Sc Pro- Mobila Sa- Oradea
- materiale de construcii- Sc Simcor Sa- Oradea, Sc Deco Style Sa- Oradea, Sc Civila Sa-Oradea
- confecii textile- Sc Sogema Sa- Oradea, Sc Limtex Sa- Oradea, Sc Textila Sa- Oradea
- mrfuri perisabile- Sc Legumina Srl- Cluj, Sc Bragirom Srl- Trgu Mure, Sc Agricom Sa- Deva
Contractele au fost ncheiate pe principiul eficienei activitii de transport- autoturismele
circul numai ncrcate ntre dou destinaii, eliminnd pe ct posibil mersul n gol care genereaz
cheltuieli foarte mari cu combustibil, diurna, taxe de drum.
C.4. Capacitatea tehnic actual
4.1. Descrierea sumar a procesului/ fluxului tehnologic actual, a activitilor necesare realizrii
produselor/ serviciilor.
Se verific ambalarea corespunztoare a mrfurilor i starea ambalajului n timpul operaiunilor
de ncrcare/descrcare;
Se verific marcarea corespunztoare a mrfurilor necesar pentru identificarea sau evidenierea
caracterului periculos al acestora;
Se supravegheaz ncrcarea propriu-zis a mrfurilor, n concordan cu normele tehnice
stabilite, urmrind ca aceasta s se fac fr depirea limitelor de ncrcare, n funcie de
capacitatea autoturismului;
Aezarea mrfurilor n spaiul interior al navei n concordan cu normele de aezare i stivuire,
astfel nct s se utilizeze la maxim ntreaga capacitate util de ncrcare, s nu pericliteze stabilitatea
navei i s asigure integritatea ncrcturii, supravegheaz operaiunile aferente (stivuire, calare,
nivelare, legare sau nvelire);
Asigurarea msurilor preventive mpotriva riscului de sustragere de mrfuri n cursul transportului
prin aplicarea de sigilii/ marcarea corespunztoare a mrfurilor;
Verificarea dac mrfurile sunt n cantitatea i calitatea prevzute n documentele de transport/
actele de livrare;
Determinarea cantitatea de marf prin diverse metode (metoda pescajelor);
Supravegherea ncrcrii/ descrcrii mrfurilor, avnd grij s se utilizeze instrumentele
adecvate de manipulare;
ntocmirea/semnarea documentelor de la ncrcare/descrcare (fie de pontaj, istoricul de
ncrcare/descrcare, decontul de timp, raportul de ncrcare, procesul-verbal de descrcare);

4.2. Regimul de lucru actual (nr. zile/an, nr. schimburi/zi, nr. ore/schimb).
oferii pot conduce 9 ore din 24 condus, 15 ore odin n care se includ i orele de ncrcare,
respectarea regulilor de circulaie pe autostrzi, conform cerinelor UE.
4.3. Date tehnice cu privire la principalele mijloacele fixe care sunt utilizate nemijlocit la realizarea
produselor/serviciilor, aflate n proprietatea agentului economic:
Mijloc fix
Cldiri
- de producie
- depozite / magazii

Date tehnice

1200 mp

Spaiu de depozitare-Corp B
Magazin Corpul A

250 mp

- altele
Parc auto
Mijloace de transport

1100 mp

MAZ-54323 x 2
Renault 2561 x 1
Mercedes-Benz 2232 x 1
Mercedes-Benz 2236 x 1
Mercedes-Benz 2235 x 3
DAF XF 105 x 2
Scania 113 M x 2

Capacitate
maxim
-

Grad de
ncrcare (%)
-

Grad mediu
de uzur (%)
30%
25%

Coeficient de
emisie
0
0,022
0,344
0,463
0,556
0,345
0,311

18 t
16,7 t
18,5 t
18 t
17,5 t
18 t
17,5 t

20%

68 m3
68 m3
68 m3
68 m3
82 m3
68 m3
68 m3

20%
55%
25%
30%
15%
70%
40%

D. DESCRIEREAPROIECTULUI DE INVESTIII PENTRU CARE SE SOLICIT CREDITUL


D.1. Proiectul de investiie
1.1 Scopul proiectului de investiii (de exemplu: crearea unei uniti noi, retehnologizare /
restructurare, dezvoltarea afacerii/ capacitii).
Scopul investiiei este lrgirea parcului auto deinut de SC TRANSCAR SRL pentru o mai bun
deservire a nevoilor clienilor, n ceea ce privete transportul de mrfuri, care n final duce la
obinerea de profit.
Firma a decis la lrgirea parcului auto datorit creterii comenzilor de transport de mrfuri.
La sfritul anului 2008 au fost ncheiate 11contracte de transport, pe perioade de la 1-3 ani.
1.2 Descrierea proiectului de investiii (de exemplu: achiziie i/sau amenajare teren, infrastructur,
achiziie/renovare/adaptare cldiri, achiziie/adaptare/modernizare i montare echipamente etc.).
Proiectul const n achiziionarea unui cap tractor Mercedes Actros 1840/2005,Euro 3, full option,
nou, an de fabricaie 2005 n valoare de 200 000 RON- (pre fr TVA), de la furnizorul, persoan
juridic romn Sc Ramira Sa.
Modaliti de livrare a autoturismului : pe 4 roi.
1.3 Stadiul de realizare (activiti realizate pn la data solicitrii creditului). 0%
1.4 Valoarea total a investiiei (in mii lei), cu i fr TVA.
Pentru fundamentarea valorii investiiei n funcie de scopul acesteia se vor anexa:
devizul general pe elemente de investiie i pe categorii de lucrri;
devize analitice (pentru lucrri de construcii);
centralizatorul documentelor justificative pentru elementele de investiie realizate pn la data
solicitrii creditului;
6

ofertele furnizorilor / prospecte, contracte, precontracte;


1.5 Necesarul de finanat va include:
costul de investiie, cu TVA;
alte cheltuieli necesare implementrii proiectului (de exemplu: cheltuieli de pre-producie
(promovare, salarii, training, alte servicii), capitalul de lucru iniial (stocuri, avansuri pltite, etc.).
1.6 Graficul de realizare a proiectului de investiie, temporal i valoric, cu specificarea:
datei demarrii proiectului de investiie (luna i anul);
activitilor implicate de realizarea proiectului cu precizarea datei nceperii, duratei fiecrei
activiti i valorile aferente.
Activiti proiect

Data
nceperii

luna 1 /
mii lei

/
mii lei

luna i /
mii lei

Data punerii in
funciune

12.05.2009

Total
Modul de finanare:
- din credit
- din surse proprii
- din alte surse

200 000

150 000
50 000
-

1.7 Graficul plilor ctre furnizorii de mijloace fixe (n cazul n care acetia acord termene de plat
mai mari de 30 de zile de la data facturrii).

D.2. Planul de finanare


- mii lei Elementul de
finanat
Mijloc de transport

Costul
finanrii
200 000

banca
150 000

din care surse:


Proprii
50 000

altele

Pentru creditul solicitat se vor preciza condiiile estimate de acordare a mprumutului (data acordrii,
durata, perioada de gratie, dobnda i modul de rambursare a ratelor) se va anexa graficul de
rambursare a mprumutului.
Pentru celelalte surse se va explicita natura:
surselor proprii (aport in natura si/sau cash al acionarilor, numerar din afacerea existent)
altor surse (alte credite, fonduri de investiii, subvenii, leasing).
Pentru investiiile complexe, se va completa Planul de finanare a proiectului de investiii - anexa 4.a
Sursele proprii provin din numerar din afacerea existent iar sursele straine provin dintr-un credit de
investiii pe 5 ani n valoare de 150 000.
D.3. Produsele/ serviciile noi (aferente investiiei)
Prezentarea produselor/serviciilor noi, pe grupe, aferente proiectului de investiii:
denumirea complet a produsului / serviciului;
principalele caracteristici / performante tehnico economice i de calitate (de exemplu:
dimensiuni, compoziie, forme de comercializare, nivel calitativ, ncadrarea n standardele de
calitate).
Denumirea produsului :
Cap tractor Mercedes Actros 1840/2007
Caracteristici:

Nr.
Crt.

Denumirea
indicatorului

Mercedes Actros 1840/2007

D.4. Piaa
1

An de fabricaie

2007

4.1. Descrierea
segmentelor de
2
Coefic. de emisie la
0.556
piaa crora li
se adreseaz
rut
produsele /
serviciile noi
3
Distana med. de
2685
transport
(localizarea
regional i n
4
Coef. utilizrii parcurs.
0.785
cadrul
economiei
5
Coef. capacitii de
pentru
persoane
0.811
ncrc.
juridice i a
altor criterii,
6
Capacit. medie a unui
20
cum ar fi: clasa
social,
aut.
categoria de
vrsta, sex,
7
Vit. de exploatare,
70
km/or
etc.- pentru
persoanele
8
Parcurs(Km)
17000
fizice).
Dimensionai
segmentele de pia i comentai schimbrile ce vor avea loc pe pia, precum i cum anume se va
adapta firma dvs. la aceste schimbri.
Noul autoturism se adreseaz firmelor care au nevoi de servicii de transport.
4.2. Clieni poteniali interni i / sau externi, pe grupe de produse / servicii.
Se vor anexa contractele cu beneficiarii, pre-contracte, contracte-cadru, scrisori de intenie, acorduri
de principiu - dac exist.
4.3. Principalii concureni interni i / sau externi, pe grupe de produse / servicii noi.
cte firme ofer produse/servicii identice sau similare pe segmentele dvs. de pia? Enumerai
principalele firme concurente, interne sau externe - dac este cazul.
prin ce v deosebii de concuren? Enumerai punctele forte i punctele slabe ale propriei
afaceri comparativ cu ale concurenei.
ce ar trebui s facei pentru a v mbunti poziia pe pia?
comparai preurile dvs. fa de cele ale concurenei?
Firme concurente :
Abniel transport- Oradea- influeneaz direct activitatea firmei oferind acelai tip de servicii ca si
SC TRANSCAR SRL.
ShoesTrans-Oradea - influeneaz direct activitatea firme, avnd ca si obiect principal de
activitate- transportul rutier de mrfuri.
BalastTrans- influeneaz indirect fiind specializata in transport rutier de marfuri, comercializare
de produse petroliere, comercializare produse de balastiera, inchiriere utilaje de constructie.
Avantaje fa de concureni:
ncheierea de contracte cu o diversitate de furnizori i deasemenea ci clieni ceea ce asigur un
flux continuu de activitate pentru firm.
practicarea unor politici eficiente care susin cumprarea repetat i atrage clieni contieni
de pre i meninerea echilibrului dintre cerere i ofert.
Se aplic att la activitatea de comercializare, ct i la cea de prestare de servicii, sau i
combinate prin vnzri grupate- adic oferirea unui grup de beneficii att din sfera comerului ct
i a transportului.(Ex. ncheierea de contracte cu clienii care sunt interesai att de transportul de
mrfuri ct i de produsele firmei).
4.4. Alte date, studii, analize care s susin oportunitatea investiiei i previziunile
D.5. Strategia de marketing
5.1. Strategia de pre (specificarea politicii de preturi pe grupe de produse / servicii, a preurilor luate
n considerare n efectuarea previziunilor).

Practicarea unor preuri atractive att la produsele comercilaizate ct i la tarifele de transport. Marja
comercial practicat de firm este aproximativ de 15% la produsele vndute, i 13% la serviciile de
transport.
Acordarea unor reduceri de pre periodice n funcie de mai multe criterii :
clieni fideli cu o vechime de peste 3 ani
comenzi mari cu valori ce depesc 250 RON
companii care au ncheiat contract de transport rutier de marf pe o perioad de minim
1an, se acord periodic reduceri sub forma bonurilor de reducere care se pot utiliza la
comenzile de transport viitoare.
5.2. Strategia de distribuie (de exemplu: descrierea canalelor de distribuie avute n vedere pentru
comercializarea produselor / serviciilor noi, elementele de logistic, personal aferent, costuri
aferente).
Distribuia este direct fr canale intermediare de distribuie a serviciilor de transport , respectiv
activitatea de comer cu amnuntul.
5.3 Strategia de promovare pentru noile produse / servicii (de exemplu: se vor prezenta activitile ce
se vor desfura, termenele de realizare i dimensionare a costurilor aferente).
Promovarea serviciilor oferite publicului se realizeaz prin campanii publicitare, agentii de
publicitate i n special prin practicarea unor politici eficiente care susin cumprarea repetat i
atrage clieni contieni de pre i meninerea echilibrului dintre cerere i ofert.
D.6. Programul de vnzri
Se va prezenta programul de vnzri (fizic i valoric, pe grupe de produse / servicii, la intern i la
extern) pe ntreaga perioada de creditare. Pentru primul an se va prezenta o proiecie lunar a
vnzrilor.
Iunie

Iulie

August

Septembrie

Octombrie

Noiembrie

Decembrie

2010

2011

2012

2013

2009

2009

2009

2009

2009

2009

2009

Nr.maini

14

14

14

14

14

14

15

15

17

17

18

Tarif
mediu

1126

1126

1130

1130

1130

1130

1130

1155

1203

1218

1244

Nr. Rute

67

72

75

75

Venituri
din
servicii
de
transport

78820

94584

79100

79100

94920

94920

84750

1160775

1472472

1552950

1679400

Venituri
din
comer

76523

95532

86750

71500

86571

56230

75621

3567153

2256321

2563245

4365153

Total
venituri

155343

190116

165850

150600

181491

151150

160371

4727928

3728793

4116195

6044553

D.7. Capacitatea tehnic aferent proiectului


7.1. Amplasamentul agentului economic i asigurarea cu utiliti pentru produsele / serviciile aferente
proiectului de investiie. Anexat se va prezenta planul general al unitii.
7.2. Descrierea sumar a procesului / fluxului tehnologic nou, a ansamblului activitilor necesare
realizrii produselor / serviciilor.
Procesul de transport a rmas acelai.
9

7.3. Date tehnice cu privire la principalele mijloace fixe aferente proiectului de investiie (tip, marc,
furnizor, caracteristici tehnico economice, capacitate maxim, starea fizic), precum i descrierea
adaptrilor necesare (dac este cazul). Nu este cazul.
7.4. Graficul de ncrcare a capacitilor previzionat pe ntreaga perioada de creditare.
7.5. Regimul de lucru al noilor capaciti (nr. zile/an, nr. schimburi pe zi, nr. ore/schimb).
oferul noului autoturism va conduce 9 ore din 24 condus, 15 ore odin n care se includ i
orele de ncrcare, conform cerinelor UE.
7.6 n funcie de stadiul de realizare al proiectului se vor anexa actele de proprietate / contracte de
vnzare cumprare a terenului / construciilor.
D.8. Personalul
8.1.Numrul i proveniena personalului suplimentar.
Creterea parcului auto determin o nevoie de personal- un ofer, pentru a putea respecta
normele legislative al ciclului condus- odihn- oferii pot conduce 9 ore din 24 condus, 15 ore
odin n care se includ i orele de ncrcare, respectarea regulilor de circulaie pe autostrzi.
8.2. Calificarea forei de munc, program de pregtire a forei de munc aferente proiectului (cursuri,
locul desfurrii, durata, numr personal ce beneficiaz de pregtire, costuri aferente).
SC TRANSCAR SRL organizeaz cursuri de pregtire i instruire a noului ofer, la sediul
firmei timp de 2 sptamni.
8.3. Dimensionarea cheltuielilor cu personalul suplimentar.
Cheltuielile salariale vor crete n medie cu 1100 lei lunar, deci 13200 pe an.
8.4. Numrul i structura personalului dup implementarea proiectului:
Categoria de personal
Total, din care:
Conducere
TESA *) total, din care:
Muncitori total, din care:
- direct productivi
- indirect productivi
Categoria de personal
Total, din care:
Conducere
TESA *) total, din care:

Numr
16
2

Pondere
100%
12.5%

14

87.5%

14
Numr, din care:

87.5%
omeri

Muncitori total, din care:


- direct productivi
- indirect productivi
*) Personalul TESA va fi defalcat pe funcii (producie, economic, marketing, comercial etc.)

D.9. Materii prime i utiliti


9.1. Furnizorii de materii prime necesare derulrii proiectului de investiie (pe tipuri de materii prime)
i specificarea condiiilor de aprovizionare (periodicitate, cantitate, pre i modaliti de plat).
Dimensionarea cheltuielilor cu materiile prime pe baza consumurilor specifice i a costurilor unitare.

Denumirea materiei
prime /serviciului

Sursa de
aprovizionare

Cantitile necesare pentru programul


de producie pe un an

10

Preul
unitar

9.2. Modul de asigurare cu utiliti (energie, apa, abur etc.). Estimarea cantitilor necesare i a
costurilor aferente.
Cheltuielile cu utilitile nu sufer modificri semnificative, deoarece prestarea serviciilor de transport
nu necesit cheltuieli suplimentare semnificative.
D.10. Prezentarea echipei de implementare a proiectului Nu este cazul.
Se va prezenta echipa de implementare a proiectului (pregtire, experien, responsabiliti)
D.11. Influene asupra mediului
Se vor prezenta cantitile i caracteristicile emisiilor poluante, mijloace de tratare i neutralizare a
acestora, costurile generate.
Capul tractor Mercedes Actros se ncadreaz n categoria Euro3 corespunde normelor legislative
de poluare n vigoare.
Transportul n sine are efecte de poluare asupra mediului prin emisiune de noxe- monoxid de
carbon.
E. Previziuni financiare pe durata de acordare a creditului
E.1. Proiecia Contului de profit i pierdere
Se va prezenta prognoza Contului de profit si pierdere (conform anexei 4.b), n dou variante, cu
investiie i fr investiie.
Se vor prezenta:
premisele avute n vedere la ntocmirea previziunilor;
graficele de rambursare a mprumuturilor existente, ale cror dobnzi vor fi cuprinse n
varianta fr investiie;
calculul amortizrii investiiei, pe grupe, funcie de durata normat de amortizare;
fundamentarea prognozrii celorlalte cheltuieli de exploatare (mrfuri, servicii si lucrri
executate de teri, impozite i taxe, cheltuieli sociale aferente salariilor, alte cheltuieli de
exploatare pltibile);
enumerarea oricror faciliti de care beneficiaz firma, pentru ct timp i menionarea bazei
legale (scutiri de taxe, de impozit pe profit .a).
E.2. Proiecia bilanului contabil
Din aceasta prognoz trebuie s reias dimensionarea necesarului de fond de rulment pentru fiecare an
de previziune, pe fiecare element de activ i pasiv n parte (stocuri, creane, datorii de exploatare).
E.3. Proiecia fluxului de numerar
Din aceasta situaie trebuie s reias capacitatea firmei de a rambursa creditul solicitat, inclusiv
dobnzile aferente, precum i celelalte credite i datorii comerciale angajate.
E.4. Calculul indicatorilor specifici studiului de fezabilitate
Se va prezenta modul de calcul al indicatorilor specifici studiului de fezabilitate (rata intern de
rentabilitate, rata de recuperare a investiiei, analiza de sensibilitate i risc) i ali indicatori de
solvabilitate, lichiditate, gestiune i rentabilitate.
Indicatori specifici unui studiu de fezabilitate:
Rata intern de rentabilitate financiar a proiectului de investiie
RIRF= rmin+ FNA+ / ((FNA+)+I FNA- I)*(rmax - rmin)
11

unde:
RIRF- rata interna de rentabilitate financiar a proiectului de investiie
r min, rmax - rate de actualizare la a cror dimensionare concur rata inflaiei, rata dobnzii bancare, rata
de schimb a leului, rata creterii economice, etc.
FNA+ - valoarea fluxului net actualizat pozitiv
FNA- - valoarea fluxului net actualizat negativ, n valoare absolut
(rmax - rmin)<= 5%
Rata de recuperare a investiiei
RRI =Ps / I *100
unde:
RRI rata de recuperare a investiiei
Psa profitul suplimentar actualizat obinut din aportul investiiei
Ia - valoarea investiiei

12