Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Nr. aciuni
Nr. aciuni
Pondere (%)
50%
50%
Pondere (%)
Total 100%
10. Date financiare (se vor anexa balanele de verificare pe ultimii 3 ani i ultima lun ncheiat)
Indicator
Cifra de afaceri
Rezultatul exploatrii
Rezultatul brut
Rata profitului net la cifra de afaceri
Ponderea datoriilor totale in total pasiv
30.06.07
2422265
496201
493876
0.1711
0.3126
31.12.07
6461155
1099664
1092235
0.1419
0.2867
mii lei
30.06.08 12.05.2009
4794834 5274317
633009
696310
627799
690579
0.1099
0.1029
0.3767
0.3786
Nume i
prenume
Director
General
Popescu Ion
Director
Economic
Popescu Maria
Studii
(cu precizarea perioadei,
instituiei)
Studii economice,
Facultatea de tiine
Economice, Oradea
Studii economice,
Facultatea de tiine
Economice, Oradea
Experiena profesional
(cu precizarea funciei, a responsabilitilor
i a perioadei)
B.2. PERSONALUL
Numrul i structura personalului la data solicitrii creditului:
Categoria de personal
Total, din care:
Conducere
TESA *) total, din care:
Numr
Pondere
15
2
100%
13.3%
13
86.6%
13
86.6%
Echipa de conducere
Poziii executive
Director General
Director Economic
Nume, prenume
Popescu Ion
Popescu Maria
Nr. de
persoane
1
1
1
1
Functia
Contabil
Responsabil prot. mun.
Mecanic auto
ef Atelier Reparatii auto
Nr. de
persoane
7
1
1
Functia
Conducator auto
Muncitor necalificat
Mecanic auto
Termenul
de plata
15 zile
Sc Novaeuro Srl
Sc Constructas
Srl
Sc Vladimir Sa
Servicii
transport+
Vnzare mrfuri
Servicii
transport+
servicii anexe
Servicii
transport+
Vnzare mrfuri
1 an
32,75%
Cec
30 zile
3 ani
13,56%
Bilet la
ordin
60 zile
1 an
17,88%
Numerar
3.5. Principalii concureni actuali interni i / sau externi, pe grupe de produse / servicii
enumerarea concurenilor;
analiza produselor / serviciilor concurente din punct de vedere al preului, calitii, termenului
de livrare n raport cu produsele / serviciile firmei, pe segmente de piaa.
SC TRANSCAR SRL primeaz pe piaa transporturilor att din punct de vedere al calitii serviciilor
oferite comparativ cu cele ale concurentei, ct i al preurilor practicate.
Concurena influeneaz firma n mod direct(presteaz un serviciu similar cu cel al firmei noastre)
i indirect(presteaz un serviciu complementar,diferit fa cel al firmei noastre) activitatea firmei.
Firme concurente :
1. Amalia transport- Oradea- influeneaz direct activitatea firmei oferind acelai tip de servicii
ca si SC TRANSCAR SRL.
2. OviradTrans-Oradea- influeneaz direct activitatea firme, avnd ca si obiect principal de
activitate- transportul rutier de mrfuri.
3. Flaviva Trans-Oradea- influeneaz indirect fiind specializata in transport rutier de marfuri,
comercializare de produse petroliere, comercializare produse de balastiera, inchiriere utilaje de
constructie.
Avantajele TRANSCAR, fa de concureni:
4. practicarea unor preuri mai convenabile i mai atractive dect cele ale concurenei att la
produsele comercilaizate ct i la tarofele de transport. Marja comercial practicat de firm
este aproximativ de 15% la produsele vndute, i 13% la serviciile de transport.
5. acordarea unor reduceri de pre periodice n funcie de mai multe criterii :
a. clieni fideli cu o vechime de peste 3 ani
b. comenzi mari cu valori ce depesc 2500 RON
c. companii care au ncheiat contract de transport rutier de marf pe o perioad de minim
1an, se acord periodic reduceri sub forma bonurilor de reducere care se pot utiliza la
comenzile de transport viitoare.
6. ncheierea de contracte cu o diversitate de furnizori i deasemenea ci clieni ceea ce asigur un
flux continuu de activitate pentru firm.
Produsele/Serviciile Sc TRANSCAR Srl sunt mai avantajoase din punct de vedere al preului
concurenilor, firma noastr practicnd o marj comercial de 15% asupra preului de achiziie i 13%
asupra costurilor serviciilor de transport.
Sc TRANSCAR Srl deine cot de pia de 3,7% pe piaa transporturilor rutiere de mrfuri
bihorene.
3.6. Principalii furnizori (pe tipuri de materii prime cu specificarea ponderii n totalul cheltuielilor cu
materialul aprovizionat).
Denumire si
Vechimea Tip
Pondere in Mod de plata
Termen de
localitate
relatiei
produs/serviciu total
plata
aprovizionat
cheltuieli
(numr zile)
materiale
FURNIZORI INTERNI
Sc Emicris srl
1 an
Mezeluri
25,7%
Ordin de plat
30 zile
Sc Visa Pan
2 ani
Panificaie
27,9%
Numerar
4
Centrum srl
Sc Pro Ristoro
srl
Sc Krisztim srl
1,5 ani
Cafea
1 an
Buturi
10%
rcoritore
- pondere importuri %
FURNIZORI EXTERNI
Denumire si tara
Sc Coffee com
3 ani
Cafea
26,3%
10,1%
Ordin de plat
15 zile
Bilet la ordin
60 zile
Cec
30 zile
3.7. Programul de vnzri*) (fizic i valoric, pe grupe de produse / servicii, la intern i la extern) pe
ntreaga perioada de creditare.
*)n vederea fundamentrii programului de vnzri previzionat se va ntocmi un centralizator care va
cuprinde: specificarea beneficiarului; contracte, precontracte, acorduri de principiu etc.; valoarea
acestora (lunar/trimestrial/anual); durata contractului; pondere n cifra de afaceri estimat.
Firma a decis la lrgirea parcului auto datorit creterii comenzilor de transport de mrfuri.
La sfritul anului 2008 au fost ncheiate 11contracte de transport, pe perioade de la 1-3 ani
urmtoarele tipuri de mrfuri :
- mobil Sc Romeur Sa- Oradea, Sc Pro- Mobila Sa- Oradea
- materiale de construcii- Sc Simcor Sa- Oradea, Sc Deco Style Sa- Oradea, Sc Civila Sa-Oradea
- confecii textile- Sc Sogema Sa- Oradea, Sc Limtex Sa- Oradea, Sc Textila Sa- Oradea
- mrfuri perisabile- Sc Legumina Srl- Cluj, Sc Bragirom Srl- Trgu Mure, Sc Agricom Sa- Deva
Contractele au fost ncheiate pe principiul eficienei activitii de transport- autoturismele
circul numai ncrcate ntre dou destinaii, eliminnd pe ct posibil mersul n gol care genereaz
cheltuieli foarte mari cu combustibil, diurna, taxe de drum.
C.4. Capacitatea tehnic actual
4.1. Descrierea sumar a procesului/ fluxului tehnologic actual, a activitilor necesare realizrii
produselor/ serviciilor.
Se verific ambalarea corespunztoare a mrfurilor i starea ambalajului n timpul operaiunilor
de ncrcare/descrcare;
Se verific marcarea corespunztoare a mrfurilor necesar pentru identificarea sau evidenierea
caracterului periculos al acestora;
Se supravegheaz ncrcarea propriu-zis a mrfurilor, n concordan cu normele tehnice
stabilite, urmrind ca aceasta s se fac fr depirea limitelor de ncrcare, n funcie de
capacitatea autoturismului;
Aezarea mrfurilor n spaiul interior al navei n concordan cu normele de aezare i stivuire,
astfel nct s se utilizeze la maxim ntreaga capacitate util de ncrcare, s nu pericliteze stabilitatea
navei i s asigure integritatea ncrcturii, supravegheaz operaiunile aferente (stivuire, calare,
nivelare, legare sau nvelire);
Asigurarea msurilor preventive mpotriva riscului de sustragere de mrfuri n cursul transportului
prin aplicarea de sigilii/ marcarea corespunztoare a mrfurilor;
Verificarea dac mrfurile sunt n cantitatea i calitatea prevzute n documentele de transport/
actele de livrare;
Determinarea cantitatea de marf prin diverse metode (metoda pescajelor);
Supravegherea ncrcrii/ descrcrii mrfurilor, avnd grij s se utilizeze instrumentele
adecvate de manipulare;
ntocmirea/semnarea documentelor de la ncrcare/descrcare (fie de pontaj, istoricul de
ncrcare/descrcare, decontul de timp, raportul de ncrcare, procesul-verbal de descrcare);
4.2. Regimul de lucru actual (nr. zile/an, nr. schimburi/zi, nr. ore/schimb).
oferii pot conduce 9 ore din 24 condus, 15 ore odin n care se includ i orele de ncrcare,
respectarea regulilor de circulaie pe autostrzi, conform cerinelor UE.
4.3. Date tehnice cu privire la principalele mijloacele fixe care sunt utilizate nemijlocit la realizarea
produselor/serviciilor, aflate n proprietatea agentului economic:
Mijloc fix
Cldiri
- de producie
- depozite / magazii
Date tehnice
1200 mp
Spaiu de depozitare-Corp B
Magazin Corpul A
250 mp
- altele
Parc auto
Mijloace de transport
1100 mp
MAZ-54323 x 2
Renault 2561 x 1
Mercedes-Benz 2232 x 1
Mercedes-Benz 2236 x 1
Mercedes-Benz 2235 x 3
DAF XF 105 x 2
Scania 113 M x 2
Capacitate
maxim
-
Grad de
ncrcare (%)
-
Grad mediu
de uzur (%)
30%
25%
Coeficient de
emisie
0
0,022
0,344
0,463
0,556
0,345
0,311
18 t
16,7 t
18,5 t
18 t
17,5 t
18 t
17,5 t
20%
68 m3
68 m3
68 m3
68 m3
82 m3
68 m3
68 m3
20%
55%
25%
30%
15%
70%
40%
Data
nceperii
luna 1 /
mii lei
/
mii lei
luna i /
mii lei
Data punerii in
funciune
12.05.2009
Total
Modul de finanare:
- din credit
- din surse proprii
- din alte surse
200 000
150 000
50 000
-
1.7 Graficul plilor ctre furnizorii de mijloace fixe (n cazul n care acetia acord termene de plat
mai mari de 30 de zile de la data facturrii).
Costul
finanrii
200 000
banca
150 000
altele
Pentru creditul solicitat se vor preciza condiiile estimate de acordare a mprumutului (data acordrii,
durata, perioada de gratie, dobnda i modul de rambursare a ratelor) se va anexa graficul de
rambursare a mprumutului.
Pentru celelalte surse se va explicita natura:
surselor proprii (aport in natura si/sau cash al acionarilor, numerar din afacerea existent)
altor surse (alte credite, fonduri de investiii, subvenii, leasing).
Pentru investiiile complexe, se va completa Planul de finanare a proiectului de investiii - anexa 4.a
Sursele proprii provin din numerar din afacerea existent iar sursele straine provin dintr-un credit de
investiii pe 5 ani n valoare de 150 000.
D.3. Produsele/ serviciile noi (aferente investiiei)
Prezentarea produselor/serviciilor noi, pe grupe, aferente proiectului de investiii:
denumirea complet a produsului / serviciului;
principalele caracteristici / performante tehnico economice i de calitate (de exemplu:
dimensiuni, compoziie, forme de comercializare, nivel calitativ, ncadrarea n standardele de
calitate).
Denumirea produsului :
Cap tractor Mercedes Actros 1840/2007
Caracteristici:
Nr.
Crt.
Denumirea
indicatorului
D.4. Piaa
1
An de fabricaie
2007
4.1. Descrierea
segmentelor de
2
Coefic. de emisie la
0.556
piaa crora li
se adreseaz
rut
produsele /
serviciile noi
3
Distana med. de
2685
transport
(localizarea
regional i n
4
Coef. utilizrii parcurs.
0.785
cadrul
economiei
5
Coef. capacitii de
pentru
persoane
0.811
ncrc.
juridice i a
altor criterii,
6
Capacit. medie a unui
20
cum ar fi: clasa
social,
aut.
categoria de
vrsta, sex,
7
Vit. de exploatare,
70
km/or
etc.- pentru
persoanele
8
Parcurs(Km)
17000
fizice).
Dimensionai
segmentele de pia i comentai schimbrile ce vor avea loc pe pia, precum i cum anume se va
adapta firma dvs. la aceste schimbri.
Noul autoturism se adreseaz firmelor care au nevoi de servicii de transport.
4.2. Clieni poteniali interni i / sau externi, pe grupe de produse / servicii.
Se vor anexa contractele cu beneficiarii, pre-contracte, contracte-cadru, scrisori de intenie, acorduri
de principiu - dac exist.
4.3. Principalii concureni interni i / sau externi, pe grupe de produse / servicii noi.
cte firme ofer produse/servicii identice sau similare pe segmentele dvs. de pia? Enumerai
principalele firme concurente, interne sau externe - dac este cazul.
prin ce v deosebii de concuren? Enumerai punctele forte i punctele slabe ale propriei
afaceri comparativ cu ale concurenei.
ce ar trebui s facei pentru a v mbunti poziia pe pia?
comparai preurile dvs. fa de cele ale concurenei?
Firme concurente :
Abniel transport- Oradea- influeneaz direct activitatea firmei oferind acelai tip de servicii ca si
SC TRANSCAR SRL.
ShoesTrans-Oradea - influeneaz direct activitatea firme, avnd ca si obiect principal de
activitate- transportul rutier de mrfuri.
BalastTrans- influeneaz indirect fiind specializata in transport rutier de marfuri, comercializare
de produse petroliere, comercializare produse de balastiera, inchiriere utilaje de constructie.
Avantaje fa de concureni:
ncheierea de contracte cu o diversitate de furnizori i deasemenea ci clieni ceea ce asigur un
flux continuu de activitate pentru firm.
practicarea unor politici eficiente care susin cumprarea repetat i atrage clieni contieni
de pre i meninerea echilibrului dintre cerere i ofert.
Se aplic att la activitatea de comercializare, ct i la cea de prestare de servicii, sau i
combinate prin vnzri grupate- adic oferirea unui grup de beneficii att din sfera comerului ct
i a transportului.(Ex. ncheierea de contracte cu clienii care sunt interesai att de transportul de
mrfuri ct i de produsele firmei).
4.4. Alte date, studii, analize care s susin oportunitatea investiiei i previziunile
D.5. Strategia de marketing
5.1. Strategia de pre (specificarea politicii de preturi pe grupe de produse / servicii, a preurilor luate
n considerare n efectuarea previziunilor).
Practicarea unor preuri atractive att la produsele comercilaizate ct i la tarifele de transport. Marja
comercial practicat de firm este aproximativ de 15% la produsele vndute, i 13% la serviciile de
transport.
Acordarea unor reduceri de pre periodice n funcie de mai multe criterii :
clieni fideli cu o vechime de peste 3 ani
comenzi mari cu valori ce depesc 250 RON
companii care au ncheiat contract de transport rutier de marf pe o perioad de minim
1an, se acord periodic reduceri sub forma bonurilor de reducere care se pot utiliza la
comenzile de transport viitoare.
5.2. Strategia de distribuie (de exemplu: descrierea canalelor de distribuie avute n vedere pentru
comercializarea produselor / serviciilor noi, elementele de logistic, personal aferent, costuri
aferente).
Distribuia este direct fr canale intermediare de distribuie a serviciilor de transport , respectiv
activitatea de comer cu amnuntul.
5.3 Strategia de promovare pentru noile produse / servicii (de exemplu: se vor prezenta activitile ce
se vor desfura, termenele de realizare i dimensionare a costurilor aferente).
Promovarea serviciilor oferite publicului se realizeaz prin campanii publicitare, agentii de
publicitate i n special prin practicarea unor politici eficiente care susin cumprarea repetat i
atrage clieni contieni de pre i meninerea echilibrului dintre cerere i ofert.
D.6. Programul de vnzri
Se va prezenta programul de vnzri (fizic i valoric, pe grupe de produse / servicii, la intern i la
extern) pe ntreaga perioada de creditare. Pentru primul an se va prezenta o proiecie lunar a
vnzrilor.
Iunie
Iulie
August
Septembrie
Octombrie
Noiembrie
Decembrie
2010
2011
2012
2013
2009
2009
2009
2009
2009
2009
2009
Nr.maini
14
14
14
14
14
14
15
15
17
17
18
Tarif
mediu
1126
1126
1130
1130
1130
1130
1130
1155
1203
1218
1244
Nr. Rute
67
72
75
75
Venituri
din
servicii
de
transport
78820
94584
79100
79100
94920
94920
84750
1160775
1472472
1552950
1679400
Venituri
din
comer
76523
95532
86750
71500
86571
56230
75621
3567153
2256321
2563245
4365153
Total
venituri
155343
190116
165850
150600
181491
151150
160371
4727928
3728793
4116195
6044553
7.3. Date tehnice cu privire la principalele mijloace fixe aferente proiectului de investiie (tip, marc,
furnizor, caracteristici tehnico economice, capacitate maxim, starea fizic), precum i descrierea
adaptrilor necesare (dac este cazul). Nu este cazul.
7.4. Graficul de ncrcare a capacitilor previzionat pe ntreaga perioada de creditare.
7.5. Regimul de lucru al noilor capaciti (nr. zile/an, nr. schimburi pe zi, nr. ore/schimb).
oferul noului autoturism va conduce 9 ore din 24 condus, 15 ore odin n care se includ i
orele de ncrcare, conform cerinelor UE.
7.6 n funcie de stadiul de realizare al proiectului se vor anexa actele de proprietate / contracte de
vnzare cumprare a terenului / construciilor.
D.8. Personalul
8.1.Numrul i proveniena personalului suplimentar.
Creterea parcului auto determin o nevoie de personal- un ofer, pentru a putea respecta
normele legislative al ciclului condus- odihn- oferii pot conduce 9 ore din 24 condus, 15 ore
odin n care se includ i orele de ncrcare, respectarea regulilor de circulaie pe autostrzi.
8.2. Calificarea forei de munc, program de pregtire a forei de munc aferente proiectului (cursuri,
locul desfurrii, durata, numr personal ce beneficiaz de pregtire, costuri aferente).
SC TRANSCAR SRL organizeaz cursuri de pregtire i instruire a noului ofer, la sediul
firmei timp de 2 sptamni.
8.3. Dimensionarea cheltuielilor cu personalul suplimentar.
Cheltuielile salariale vor crete n medie cu 1100 lei lunar, deci 13200 pe an.
8.4. Numrul i structura personalului dup implementarea proiectului:
Categoria de personal
Total, din care:
Conducere
TESA *) total, din care:
Muncitori total, din care:
- direct productivi
- indirect productivi
Categoria de personal
Total, din care:
Conducere
TESA *) total, din care:
Numr
16
2
Pondere
100%
12.5%
14
87.5%
14
Numr, din care:
87.5%
omeri
Denumirea materiei
prime /serviciului
Sursa de
aprovizionare
10
Preul
unitar
9.2. Modul de asigurare cu utiliti (energie, apa, abur etc.). Estimarea cantitilor necesare i a
costurilor aferente.
Cheltuielile cu utilitile nu sufer modificri semnificative, deoarece prestarea serviciilor de transport
nu necesit cheltuieli suplimentare semnificative.
D.10. Prezentarea echipei de implementare a proiectului Nu este cazul.
Se va prezenta echipa de implementare a proiectului (pregtire, experien, responsabiliti)
D.11. Influene asupra mediului
Se vor prezenta cantitile i caracteristicile emisiilor poluante, mijloace de tratare i neutralizare a
acestora, costurile generate.
Capul tractor Mercedes Actros se ncadreaz n categoria Euro3 corespunde normelor legislative
de poluare n vigoare.
Transportul n sine are efecte de poluare asupra mediului prin emisiune de noxe- monoxid de
carbon.
E. Previziuni financiare pe durata de acordare a creditului
E.1. Proiecia Contului de profit i pierdere
Se va prezenta prognoza Contului de profit si pierdere (conform anexei 4.b), n dou variante, cu
investiie i fr investiie.
Se vor prezenta:
premisele avute n vedere la ntocmirea previziunilor;
graficele de rambursare a mprumuturilor existente, ale cror dobnzi vor fi cuprinse n
varianta fr investiie;
calculul amortizrii investiiei, pe grupe, funcie de durata normat de amortizare;
fundamentarea prognozrii celorlalte cheltuieli de exploatare (mrfuri, servicii si lucrri
executate de teri, impozite i taxe, cheltuieli sociale aferente salariilor, alte cheltuieli de
exploatare pltibile);
enumerarea oricror faciliti de care beneficiaz firma, pentru ct timp i menionarea bazei
legale (scutiri de taxe, de impozit pe profit .a).
E.2. Proiecia bilanului contabil
Din aceasta prognoz trebuie s reias dimensionarea necesarului de fond de rulment pentru fiecare an
de previziune, pe fiecare element de activ i pasiv n parte (stocuri, creane, datorii de exploatare).
E.3. Proiecia fluxului de numerar
Din aceasta situaie trebuie s reias capacitatea firmei de a rambursa creditul solicitat, inclusiv
dobnzile aferente, precum i celelalte credite i datorii comerciale angajate.
E.4. Calculul indicatorilor specifici studiului de fezabilitate
Se va prezenta modul de calcul al indicatorilor specifici studiului de fezabilitate (rata intern de
rentabilitate, rata de recuperare a investiiei, analiza de sensibilitate i risc) i ali indicatori de
solvabilitate, lichiditate, gestiune i rentabilitate.
Indicatori specifici unui studiu de fezabilitate:
Rata intern de rentabilitate financiar a proiectului de investiie
RIRF= rmin+ FNA+ / ((FNA+)+I FNA- I)*(rmax - rmin)
11
unde:
RIRF- rata interna de rentabilitate financiar a proiectului de investiie
r min, rmax - rate de actualizare la a cror dimensionare concur rata inflaiei, rata dobnzii bancare, rata
de schimb a leului, rata creterii economice, etc.
FNA+ - valoarea fluxului net actualizat pozitiv
FNA- - valoarea fluxului net actualizat negativ, n valoare absolut
(rmax - rmin)<= 5%
Rata de recuperare a investiiei
RRI =Ps / I *100
unde:
RRI rata de recuperare a investiiei
Psa profitul suplimentar actualizat obinut din aportul investiiei
Ia - valoarea investiiei
12