Aplicaii

1. O companie din Singapore (Import Buyer Company) a importat produse din Marea Britanie n valoare de
250.000 USD la data de 31.01.2015 de la compania UK Export Company Ltd. Plata se va face la vedere
printr-un cec la banca exportatorului Export Banking Company plc de ctre banca importatorului Allied Irish
Banks plc din Singapore. Indicai cum ar trebui s arate coninutul filei de cec n acest caz.
2. O companie din Singapore (Import Buyer Company) a importat produse din Marea Britanie n valoare de
250.000 USD la data de 31.01.2015 de la compania UK Export Company Ltd pltibile la termen printr-un
bilet la ordin (promissory note) cu scadena 25.04.2015 la banca exportatorului Export Banking Company
plc. Indicai cum ar trebui s arate coninutul biletului la ordin n acest caz.
3. O companie din Singapore (Import Buyer Company) a importat produse din Marea Britanie n valoare de
250.000 USD de la compania UK Export Company Ltd pltibil prin cambie cu plata la termen - la 60 de zile
de la data emiterii sale la banca importatorului Allied Irish Banks plc. Indicai cum ar trebui s arate
coninutul cambiei n acest caz.
4. O companie din Singapore (Import Buyer Company) a importat produse din Marea Britanie n valoare de
250.000 USD de la compania UK Export Company Ltd pltibil prin ordin de plat - la 60 de zile de la data
emiterii sale la banca importatorului Allied Irish Banks plc. Indicai cum ar trebui s arate coninutul
ordinului de plat n acest caz.
5. Firma Impex SRL ncheie un contract cu Lotus Industrial Co din Coreea pentru importul a 3.600 jachete
brbteti, n valoare total de 100.000 dolari SUA. S-a convenit plata prin incasso documentar documente
contra acceptare deschis la banca exportatorului coreean Sanghi Bank Seul; livrarea n cursul lunii
septembrie 2015, depunerea documentelor spre ncasare se face la 10 zile de la livrare.
Documentele depuse de exportator (precizate n contract) sunt:
Factura extern;
Documentele de transport (conosamentul);
Polia de asigurare;
Cambia emis pe numele importatorului n vederea acceptrii sale contra setului de documente cu
scaden 90 de zile de la .....
Cambia urmeaz s fie returnat exportatorului cu acceptul importatorului pe aceasta.
La scadena cambiei exportatorul depune un nou incasso documentar simplu n vederea ncasrii cambiei sale.
Elaborai textul tuturor documentelor implicate n operaiune:
a. Textul incasso-ului documentar documente contra acceptare
b. Textul cambiei ce urmeaz s fie acceptat contra documentelor;
c. Textul incasso-ului documentar simplu folosit la scadena cambiei pentru ncasarea ei;
d. Dispoziia de ncasare valutar extern.
7. ntre firma "Exportator SRL" i firma "Importator SA s-a convenit prin contract: (nr. 20 / 2011) livrarea
"Utilajului 2-405" n valoare de 400.000 dolari, iar prin schema de plat s-a stabilit: 30% plat n avans,
respectiv 120.000 dolari, iar diferena de 70%, adic 280.000 dolari plat la livrare prin acreditiv documentar
irevocabil. Exportatorul s-a angajat prin contract s restituie avansul i dobnda de 9% aplicat asupra valorii
avansului calculat pe perioada dintre momentul plii avansului i cel al restituirii acestuia i prezentarea n
acelai timp a unei scrisori de garanie bancar de restituire a avansului n condiiile precizate n contract.
Dovada ndeplinirii livrrii utilajului 2-405 se face n baza documentului de transport. Garania se solicit
bncii "Garant Bank ", banca exportatorului, sub forma unei garanii la prima cerere. Cum ar trebui s arate
garania de restituire a avansului n acest caz? Cine este beneficiarul acestei garanii i cine are obligaia de a
obine aceast garanie? Ce riscuri acoper aceast scrisoare de garanie bancar?
8. Firma Impex SRL ncheie un contract cu Lotus Industrial Co din Coreea pentru importul a 3.600 jachete
brbteti, n valoare total de 100.000 dolari SUA. S-a convenit plata prin incasso documentar documente
contra plat deschis la banca exportatorului coreean Sanghi Bank Seul; livrarea n cursul lunii septembrie
2015, depunerea documentelor spre ncasare se face la 10 zile de la livrare.
Documentele depuse de exportator (precizate n contract) sunt:
Factura extern;
Documentele de transport (conosamentul);
Polia de asigurare.
Cum ar trebui s arate textul unei scrisori de garanie bancar de plat n incasso documentar n acest caz?

Incasso documente contra acceptare

..............................
Bucureti, 28.07.2015
Adresa: ..
Telefon Fax ..
Cont curent n valut

.............................

Ctre,
Shanghi Bank Seul
V rugm s obinei acceptul contra prezentrii setului de
documente anexat n cadrul incaso-ului documentar n urmtoarele
condiii:
Beneficiar: .........................
n valoare de: ...........................
Plata: ........................................................................
Contra prezentrii urmtoarelor documente:

...................................

.....................................................

............................................................

Cambia
este
emis
pe
importatorului ............................................................

numele

Cambia
acceptat
va
fi
remis
de ....................................... bncii exportatorului.

termen

n cazul n care importatorul nu accept cambia emis asupra sa la

prima prezentare a documentelor acestea vor fi remise bncii
exportatorului n termen de ............................ bancare.
Comisioanele vor fi suportate de ctre exportator.
EXPORTATOR
.

Model de cambie folosit n cazul plii prin incaso documentar:

Locul
i
Suma:
..................,
...........................

data

emiterii:
.......................

Pltibil la: ......................................

Plata contra prezentrii cambiei de ctre ......................................
La ordinul .....................................
Pentru suma: ........................................
Plata efectiv s se fac exclusiv n ..............
Plata cambiei se va face la ......................................................... la
scadena ei
Tras: .........................................
Acceptat:
Tras n cadrul incaso-ului documentar nr.. din data de
Trgtor:
..............................
..........

Incasso simplu pentru ncasarea cambiei

Lotus
Industrial
Bucureti, 28.10.2015
Adresa: ..
Telefon Fax ..
Cont curent n valut

Co

Ctre,
Shanghi Bank Seul
V rugm s obinei incasarea contra prezentrii cambiei anexate n
cadrul incaso-ului documentar simplu n urmtoarele condiii:
Beneficiar: ....................................
n valoare de: ................................
Plata: ................................................
Contra prezentrii urmtoarelor documente:

Cambia nr. .. din

documentar nr. ..

data.

emis

cadrul

incaso-ului

n cazul n care importatorul nu pltete cambia emis asupra sa la

prima prezentare cambia va fi remis bncii exportatorului n termen
de 2 zile bancare nsoit de o notificare prin care banca
prezentatoare va preciza condiiile refuzului la plat a cambiei de
ctre importator.
Comisioanele vor fi suportate n totalitate de ctre exportator.
EXPORTATOR
.

DISPOZITIE DE PLATA EXTERNA

Se va completa de catre banca

Ref.bancara

1.

ORDONATOR
Cod unic de inreg.
Denumire/Nume si prenume_____________________________________________
CNP______________
CodCAEN_________Localitate_____________________Str.______________________________Nr.________
Telefon__________________ Fax______________________ e-mail_________________________________
2.

BANCA ORDONATORULUI

Banca Transilvania S.A., Sucursala/ Agentia ________________________________ Cod_______________

3.

SUMA TOTALA ORDONATA

________________________

___________________________________________

(in cifre)

Valuta

____

(in litere)

din care, plati pe tipuri de tranzactii:

Nr.crt.
Valoarea tranzactiei
Cod**
(in cifre)
tranzactie

Descrierea tranzactiei pentru care

se dispune/efectueaza plata

Data livrarii

Nr. Din Reg.

Datoriei externe

*)in cazul in care numarul de randuri din tabel este insuficient, se vor anexa pagini suplimentare.
**) optional, se completeaza de catre banca pentru tranzactiile in suma de peste 12.500 EUR sau echivalent in alta valuta la
data platii

4.

INSTRUCTIUNI ALE CLIENTULUI PRIVIND PLATA

SPOT
Urgent

SWIFT/telegrafic
numerar
confirmare a instructiunii
telefonice/ electronice

cec
incasso
ordin de plata
acreditiv
nr. ________________________

Documente:

Plata se ordona din:

cont nr. _____________________________
Contracte: _________________________________________________________________________
Facturi: ___________________________________________________________________________
DVI: _____________________________________________________________________________
Anexa continand lista altor documente necesare efectuarii platii
Comisioane si speze:
OUR
BEN
SHA

5. BANCA BENEFICIARULUI
Denumire:
________________________________________
Adresa:__________________________________
________________________________________
Tara:____________________________________
7. Tara partenerului din contractul extern
__________________________
8. Informatiile completate pe acest formular sunt
reale si complete.
Semnatura autorizata
a ordonatorului:
Data________________ Stampila ordonator

6. BENEFICIAR
Nr. Cont: _______________________________
Denumire/ _______________________________
Nume:
_______________________________
Adresa: ________________________________
________________________________
Tara: ____________________________________
Mesaj pentru beneficiar
9. Se completeaza de catre banca ordonatorului
Dispozitia de plata a fost executata.
Data valutei: _________________________
Referinta externa: _____________________
Data:__________Semnatura si stampila bancii

Model Scrisoare de garanie

Prin prezenta, noi ___________, avnd sediul nregistrat la ______________________, ne angajm n mod irevocabil,
s pltim, la prima cerere din partea ............................ datoriile formate de ctre .........................................., n urma
neexecutrii obligaiilor contractuale de plat pentru .............................................................., stipulate n contractul de
arend, contra remiterii unei cereri de plat scrise din partea Dvs., care s ateste c:
a) Dvs. ai livrat ctre ............................................, conform prevederilor contractuale,
b) La scaden nu vi s-a efectuat plata sumei pe care ne-o reclamai n virtutea garaniei noastre.
Prezenta garanie asigur obligaiunile ............................................. privind sanciunile (penalit i, sanc iuni, clauze
penale) iscate ca urmare a ndeplinirii necorespunztoare a prevederilor Contractului.
Prezenta garanie este supus legislaiei .................................................................
Se anexeaz:
....................................
......................................
...........................................
.....................................
...............................................