Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Guvernan
Corporativ
2011
Despre noi
Banca Comercial Carpatica (denumit n continuare Banca) este societate pe aciuni administrat n sistem dualist,
avnd sediul social n Sibiu, Strada Autogrii, numrul 1, Judeul Sibiu, Romnia, CIF RO 11447021, tel. +40 269
233985; Fax +40 269 233371.
Banca funcioneaz n baza actelor normative n vigoare privind societile comerciale, activitatea bancar, piaa de
capital (Legea 31/1990 republicat, privind societile comerciale, OUG nr. 99/2006 privind instituiile de credit i
adecvarea capitalului, Legea 297/2004 privind piaa de capital) precum i n baza Actului Constitutiv.
Banca i-a nceput activitatea n anul 1999, la Sibiu, ca o banc de nivel mediu, nfiinat de oameni de afaceri romni
i societi comerciale strine. De la nfiinare pn n prezent, Banca a reuit s se integreze n piaa bancar
romneasc nregistrnd rezultate remarcabile ntr-un timp scurt.
n prezent, Banca Comercial Carpatica deine o reea de 155 de uniti, format din 57 sucursale, 83 de agenii i 15
puncte de lucru. Cota de pia la sfritul anului 2011 a fost de 1,07%.
Adunarea General a Acionarilor a fost convocat n anul 2011 de dou ori, fiind respectate prevederile legislative
n materie, precum i procedura intern privind organizarea i desfurarea AGA.
I.
Adunarea General a Acionarilor desfurat n data de 28.04.2011 a avut urmtoarea ordine de zi:
Consiliul de Supraveghere
Componen
Ilie Carabulea Preedinte consiliu
Perioada mandatului
14.11.2009*-14.11.2013
S-a nscut n anul 1947 i a absolvit Institutul Politehnic Braov n 1970. n perioada 1970-1974,
a ocupat funcia de inginer i ef atelier exploatare auto la Autobaza Transporturi Auto Slatina.
ntre anii 1974-1991, dl. Carabulea a ocupat funciile de ef birou i de ef serviciu aprovizionare n cadrul
ntreprinderii de Transporturi Auto Sibiu i Simerom SA Sibiu. Din 1991-2000 a ocupat funcia de administrator la
mai multe societi comerciale. n prezent deine funcia de administrator al SC Atlassib SRL i este acionar la mai
multe societi comerciale.
n cadrul Bncii, dl. Carabulea a fcut parte din Consiliul de Administraie pn la finalul anului 2009, ulterior
prelund funcia de preedinte al Consiliului de Supraveghere.
Doina Toader Membru consiliu - independent
Perioada mandatului
14.11.2009*-14.11.2013
S-a nscut n anul 1955 si a absolvit Facultatea de Planificare i Cibernetic Economic din cadrul
Academiei de Studii Economice Bucureti n 1979. n perioada octombrie 1979-martie 1982 a
ocupat funcia de economist la serviciul de reasigurare extern la societatea A.D.A.S. din
Bucureti. n perioada aprilie 1982-februrie 1991 a ocupat pe rnd poziiile de analist de sistem iar
apoi contabil ef la SC Mecanica Mra din jud. Sibiu. n perioada martie 1991-februarie 2000 a ocupat postul de
inspector de specialitate n cadrul Direciei Generale a Finanelor Publice Sibiu. ntre martie 2000 i octombrie 2002 a
deinut poziia de expert contabil independent n cadrul Cabinetului personal. Din noiembrie 2002 i pn n prezent,
dna Toader ocup funcia administrator i director general al societii T&T Audit SRL. Este expert contabil, fiind
membru CECCAR din 1994, evaluator CECCAR, auditor financiar, membru CAFR din 2001, consultant fiscal,
membru al Camerei Consultanilor Fiscali din 2007, membru n Consiliul Superior CECCAR din anul 2006.
Nicolae Petria Membru consiliu
Perioada mandatului
14.11.2009*-14.11.2013
S-a nscut n anul 1954 i a absolvit Facultatea de tiine Economice din cadrul Universitatii
Timioara n 1977. n perioada octombrie 1977-aprilie 1987 a ocupat funcia de economist la
serviciul Contractri-Desfacere din cadrul ntreprinderii de Piese Auto Sibiu, iar in perioada mai
1987 octombrie 1988, a ocupat funcia de ef Serviciu Contractri-Desfacere, la aceeai intreprindere.
n perioada octombrie 1988 - noiembrie 1990, i-a desfurat activitatea n cadrul Bncii Naionale a Romniei
sucursala Sibiu, ca inspector principal i respectiv ef serviciu Creditarea Industriei Grele, iar ncepand cu decembrie
1990 i pn n martie 1999, a ndeplinit funcia de Director Adjunct al acestei instituii.
n perioada martie 1999-octombrie 2001 a fost Preedinte al Bncii Comerciale Carpatica SA Sibiu i ulterior, pn n
aprilie 2004, a ocupat poziia de Director Marketing n cadrul Grupului Boromir Moara Cibin SA.
ncepnd cu jumtatea anului 2003, domnul Petria a exercitat funcii de conducere n cadrul mai multor instituii de
credit, astfel: Imocredit SA Cluj Napoca, Banca Comercial Ion iriac SA Director Sucursal Sibiu, Banca HVB
iriac SA Branch Manager Sucursal Sibiu, Banca UniCredit iriac SA - Branch Manager Sucursala Continental
Sibiu.
Este expert contabil i evaluator din anul 1994, precum i specialist n reorganizarea i lichidarea unitilor
economice membru UNPRL din anul 2003.
Directoratul
Componen
Nicolae Surdu - Director General - Preedintele Directoratului
Perioada mandatului
4 martie 2010*- 4 martie 2014
S-a nscut n anul 1961 i a absolvit Academia de Studii Economice Bucureti, specializarea
Comer i Relaii internaionale. n 2002 a finalizat programul de Executive MBA al Indiana
Wesleyan University i este nscris n prezent la Programul DBA (Doctor of Business
Administration) al Swiss Management Center. A participat la numeroase programe de pregtire n domeniul financiar
bancar i al managementului riscului organizate de instituii precum Berliner Bank AG, Institutul Bancar Roman, ING
Bank, etc.
Are experien de peste 20 ani n domeniul bancar, ocupnd pn n prezent poziii de conducere la Fortis Bank
Romania, Credit Europe Bank, Banca Comercial Ion iriac, Piraeus Bank, Pater Credit Bank i Banca Comercial
Romn.
Comitete Consultative
Comitetul de audit
Conform Actului constitutiv, Comitetul de audit este alcatuit din cel puin 2 membri ai Consiliului de Supraveghere.
Componena Comitetului de audit s-a prezentat n anul 2011 astfel:
o
Doina Toader Preedinte comitet - independent
o
Nicolae Petria Membru comitet
Comitetul de audit are rol consultativ i este subordonat Consiliului de Supraveghere.
n cursul anului 2011, Comitetul de audit s-a ntrunit de 5 ori.
Printre cele mai importante puncte pe ordinea de zi au fost dezbaterile privind politicile i activitatea desfurat de
structurile de Control intern ale bncii n anul 2011. A fost urmrit n mod deosebit activitatea de implementare a
Planului de msuri pentru realizarea obiectivelor stabilite pentru implementarea IFRS ca baz a contabilitii
ncepnd cu anul 2012.
n edina din luna martie 2012 Consiliul de Supraveghere a aprobat cooptarea d-lui Popa Siviu ca membru al
Comitetului de Audit.
Auditorul financiar
Situaiile financiare ale Bncii sunt certificate de ctre un auditor financiar independent.
Auditorul financiar al Bncii Comerciale Carpatica este, nc din anul 2002, S.C. Ernst&Young Assurance Services
S.R.L., J40/5964/1999, CUI 11909783, cu sediul n Cldirea Premium Plaza, Etaj 15, Strada Dr. Iacob Felix 63-69,
Sector 1, Bucureti, Romnia, telefon 021-402.40.00, fax 021/410.59.97, http://www.ey.com/ro, membru al Camerei
Auditorilor Financiari din Romnia cu autorizaia nr.77 din data de 15.08.2001, i membru al Corpului Experilor
Contabili i Contabililor Autorizai din Romnia (CECCAR).
Auditorul a fost confirmat succesiv prin mai multe hotrri ale Consiliului de Administraie i prin Hotrri AGOA. n
prezent, i desfoar activitatea n calitate de auditor extern al bncii n baza numirii fcute prin Hotrrea AGOA
nr.6 din data de 24.04.2010, pentru o perioad de 3 ani.
Nominalizare i remuneraii
Nominalizarea personalului din conducerea bncii a fost facut de ctre Comitetul de Remunerare i
Nominalizare, cu respectarea legislaiei bancare i a politicilor interne ale Bncii.
Remunerarea personalului de conducere n anul 2011 se prezint dup cum urmeaz:
2011
Directorat
Consiliu de supraveghere
4.507.850
915.755
5.423.605
Transparen
Banca deine pe website-ul propriu (www.carpatica.ro), o seciune dedicat acionarilor si, n cadrul creia se pot
accesa i descrca documente referitoare la AGA: Convocatorul AGA, Materialul Informativ AGA, Procurile speciale
de reprezentare la AGA, Formularele de vot prin coresponden, Proiectele de hotrri AGA, Hotrrile AGA etc.).
Banca pune la dispoziia tuturor celor interesati situaiile financiare periodice i anuale, ntocmite conform legislaiei
n vigoare. De asemenea, banca respect toate cerinele de publicare conform legislaiei bancare i a pieei de capital.
n cadrul Bncii Comerciale Carpatica exist o structur specializat n relaia cu acionarii existeni i poteniali,
denumit Departament Secretariat General i Acionariat, a crei rol principal const n asigurarea unei bune
comunicri cu acionarii Bncii. Acest departament trateaz cu maxim operativitate, solicitrile acionarilor Bncii,
folosind, dup caz, n comunicarea stabilit cu acionarii Bncii, o limb de circulaie internaional i faciliteaz
dialogul cu managementul Bncii.
Tranzacii derulate cu conducerea aa cum au fost definite n cadrul Cap III din Ordinul BNR nr. 13/2008, evideniate
n Situaiile financiare individuale la 31.12.2011:
Anul 2011
Conducere
Credite
Plasamente, avansuri si credite acordate
Creante atasate
Ajustari pentru depreciere constituite
31.202
-
Datorii
Depozite
Datorii atasate
Venituri din comisioane si dobanzi
Cheltuieli cu comisioanele si dobanzile
Datorii contingente
Angajamente
1.811.782
68.485
11.101
85.611
28.291
Managementul riscului
n anul 2011, principalele msuri dispuse pentru mbuntirea managementului riscurilor la nivelul Bncii au fost
urmtoarele:
Modificarea limitelor privind expunerea din linii de credit;
Verificarea i ntocmirea Listei de Supraveghere;
Ratificarea situaiei includerilor i excluderilor din Lista Neagr efectuate lunar;
Revizuirea limitelor de risc de ar existente, respectiv introducerea de noi limite de risc de ar pentru rile
din UE i Turcia;
Investigaii privind evenimente de risc operaional;
Revizuirea continu a cadrului de reglementare aferent, att administrrii ct i controlului riscului;
Modificarea limitelor i nivelelor de avertizare a indicatorilor de fluctuaie personal;
Stabilirea unui prag semnificativ pentru raportarea evenimentelor de risc operaional;
Verificarea i actualizarea periodic a grupului bncii;
Stabilirea i implementarea de limite de risc de credit valutar;
Resurse umane
La 31.12.2011, n Banca Comercial Carpatica i desfurau activitatea 1259 angajai, din care 444 la sediul Central.
Structura angajailor la 31.12.2011 se prezint dup cum urmeaz:
Programele de training s-au desfurat pe baza Planului anual de formare i dezvoltare profesional aferent anului
2011 i au vizat ndeplinirea obiectivelor referitoare la:
adaptarea salariatului la cerinele postului sau ale locului de munc;
actualizarea cunotinelor i deprinderilor specifice postului i locului de munc i perfecionarea pregtirii
profesionale pentru ocupaia de baz;
dobndirea unor cunotine avansate, a unor metode i procedee moderne, necesare pentru realizarea activitilor
profesionale;
Aceste obiective s-au concretizat n desfurarea de:
Programe obligatorii programe de instruire organizate de ctre banc, n centrele interne de pregtire
profesional ale Bncii, cu lectori i resurse interne (reglementari interne, induction, analiza creditare PJ,
cunoasterea si spalarea banilor, vanzari, produse si servicii BCC, Western Union, operatiuni, trade finance,
comunicare )
Programe externe - programe de instruire organizate de ctre banc n colaborare cu instituii, lectori i resurse
externe (Tehnici de vanzarii, managementul vanzarii, gestionarea relatiei cu clientul, train of trainers, negociere,
managementul timpului, analiza creditare PJ, seminarii si conferinte specifice liniilor de business din banca)
10
Ne propunem s sprijinim dezvoltarea comunitilor n care trim i de aceea dorim s ndeplinim ateptrile clienilor
notri, printr-un portofoliu vast de produse i servicii financiare. Suntem ateni la exigenele tuturor clienilor, fie
persoane fizice, fie companii i ne dedicm cu pasiune dezvoltrii afacerilor lor.
Viziune
Credem n oameni i n aciunile lor. Spiritul ntreprinztor al clienilor notri ne determin s punem pasiune n tot
ceea ce facem i s dovedim c putem cldi parteneriate solide pentru gsirea celor mai bune soluii financiare.
Valori
Calitate i seriozitate
Din respect pentru clieni i colaboratori, ne strduim s oferim cele mai bune produse i servicii.
Performan i responsabilitate
Suntem hotri s obinem succes n activitatea noastr, de aceea dorim s dm tot ce e mai bun n noi.
ncredere i transparen
Credem n caliti precum onestitate, respect, integritate i le aplicm zilnic n toate activitile noastre profesionale.
11
Comunicare i flexibilitate
Acestea sunt premisele unei relaii de succes.
Loialitate i stabilitate
Preuim fiecare client i apreciem fiecare afacere pe care ne-o ncredineaz.
15.05.2012
14.08.2012
14.11.2012
12