extrato mensal

ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 001|006

072476

/043850208\
ROMULO VIEIRA SANTOS E/OU
RUA RANULFO PRATA 54
JD.JABAQUARA
04385-020 SAO PAULO SP

REM-C

Minha conta 46390-9 Minha agncia 0846 - Sp Av Cupece

mar 2015

Av Cupece 2795 - 04365-000 - Cid Ademar - Sao Paulo - SP

saldo em 27/02/15
R$ 446,99

01. Conta Corrente e Aplicaes Automticas

total entradas
(crditos)

total sadas
(dbitos)

R$ 3.729,05

R$ 4.626,99

saldo em 31/03/15
R$ 450,95-

entradas (crditos)
Depsitos e recebimentos
Outras entradas
total

45%
55%

1.680,00
2.049,05
3.729,05

sadas (dbitos)
Saques efetuados
Compras a dbito
Cheques compensados
Transferncias, DOCs e TEDs
Outras sadas
total

3%
7%
7%
11%
72%

150,00
317,52
308,00
530,00
3.321,47
4.626,99

Conta Corrente | Movimentao

A = agendamento
B = aes movimentadas
pela Bolsa de Valores
C = crdito a compensar
D = dbito a compensar
G = aplicao programada
P = poupana automtica

data

descrio

27/02

Saldo anterior

02/03

LIS/Juros
Int ELET.PAULO 903339100
Int IPTU 17321900257 01
Int TELEFONICA 072501201
IOF

15,29116,39132,88137,154,72-

40,56

03/03

Tar MaxiConta Mens 02/15

16,30-

24,26

04/03

CEI 000912 Dinheiro

05/03

D INT Pag Tt BANCO 237

06/03

C CXE 000913 Dep Chq

Sispag COTACAO DTVM
(-) Saldo a liberar
Saldo final disponivel

Para demais siglas, consulte as Notas

Explicativas no final do extrato

Este material est disponvel na Internet > Menu Conta Corrente > Extrato Mensal

entradas R$
(crditos)

sadas R$
(dbitos)

saldo R$
446,99

274,26

250,00
714,69180,00
2.049,05

440,43-

1.788,62
180,00
1.608,62

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal

data

descrio

09/03

Rshop-DIA BRASIL -08/03

Rshop-MERCADINHO -08/03
Rshop-SACOLAO CUP-08/03
Int IPTU 12019300231 02
Int TELEFONICA 850001201
(-) Saldo a liberar
Saldo final disponivel

10/03

entradas R$
(crditos)

sadas R$
(dbitos)
138,1838,7017,2877,2915,79-

TBI 0846.03790-1 C/C

Int CETRIL 0427501
Int VIVO-SP 2125262695
(-) Saldo a liberar
Saldo final disponivel

12/03

500,0021,65112,11-

Rshop-DROGARIA SA-12/03
Rshop-MERCADINHO -12/03
Rshop-SACOLAO CUP-12/03

13/03

CEI 000914 Dinheiro

17/03

Rshop-RIKOY SUPER-17/03
Int IPVA-SP CWF-7885
Int SABESP 0059526614
CEI 000915 Dinheiro

6,6936,4510,10-

saldo R$

1.501,38
180,00
1.321,38

867,62
180,00
687,62

814,38
934,38

120,00
27,66137,2225,08-

944,42

200,00

19/03

INT Pag Tt 175881619479

500,16-

20/03

D Ch Compensado 237 000476

D INT Pag Tt BANCO 237
TBI 0846.03790-1/500

308,00745,27-

23/03

ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 002|006

444,26

209,01-

400,00

Rshop-MERCADINHO -22/03
TBI 0152.76325-6mascote
D INT Pag Tt BANCO 001
D INT Pag Tt BANCO 001
INT Pag Tt 175512615893

42,4630,0065,8470,74283,00-

701,05-

24/03

CEI 000916 Dinheiro

180,00

521,05-

25/03

CEI 000917 Dinheiro

150,00

371,05-

27/03

CXE 000992 Saque

30/03

Int NET 000244270716

TBI 8655.13480-0 C/C
Saldo em C/C
Saldo final

150,00129,90-

450,95450,95450,95-

200,00

Conta Corrente | Saques efetuados

data

histrico

27/03/15

CXE 000992 Saque

total R$ 150,00
valor R$
150,00

Conta Corrente | Compras a dbito

data

histrico

09/03/15
09/03/15
09/03/15
12/03/15

Rshop-DIA BRASIL -08/03

Rshop-MERCADINHO -08/03
Rshop-SACOLAO CUP-08/03
Rshop-DROGARIA SA-12/03

521,05-

total R$ 317,52
valor R$
138,18
38,70
17,28
6,69

data

histrico

12/03/15
12/03/15
17/03/15
23/03/15

Rshop-MERCADINHO -12/03
Rshop-SACOLAO CUP-12/03
Rshop-RIKOY SUPER-17/03
Rshop-MERCADINHO -22/03

valor R$
36,45
10,10
27,66
42,46

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal

Conta Corrente | Cheques compensados

ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 003|006

total R$ 308,00

data compensao

n.cheque

20/03/15

000.476

valor R$
308,00

Conta Corrente | Cheque Especial (LIS)

Limite contratado (LIS)
Limite varivel (LIS Adicional) (1)
Data da prxima renovao do contrato
Taxa de juros vigente no perodo
Dia de pagamento
Custo efetivo total (CET) (2) Mensal
Custo efetivo total (CET) (2) Anual
IOF (Imposto sobre operaes financeiras) (2)

R$ 2.400,00
R$ 0,00
01/05/15
10,640% (pr)
01
11,27%
266,66%
R$ 15,02

composio de saldo devedor

data
05/03
20/03
21/03
22/03
23/03
24/03
25/03 A 26/03
27/03
28/03 A 29/03
30/03 A 31/03

saldo
devedor
440,43 209,01 209,01 209,01 701,05 521,05 371,05 521,05 521,05 450,95 -

limite
contratado
440,43 209,01 0,00
0,00
701,05 521,05 371,05 521,05 0,00
450,95 -

limite
varivel
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00

adiantamento
a depositantes
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00

detalhamento dos encargos debitados

descrio
PERODO
DATA DE DBITO DOS ENCARGOS
SOMA DOS SALDOS NOS DIAS TEIS DO PERODO
SALDO MDIO UTILIZADO NO PERODO
TAXA VIGENTE NO PERODO
TAXA EFETIVA MENSAL
TAXA EFETIVA ANUAL
VALOR TOTAL DOS ENCARGOS
TOTAL DE DBITOS

limite LIS

LIS adicional

adiant. a
depositante

tarifa de
adiant. dep.

01/02 A 28/02
02/03/15
2.952,52153,09- (A)
9,99000% A.M.
10,02022%
214,53581%
15,29- (B)
15,29-

Conta Corrente | IOF sobre saldo devedor

IOF DO PERODO DE 01/02 A 28/02/2015 (DIAS CORRIDOS):
SOMA DOS SALDOS DEVEDORES EM R$ (R$ 3.830,31-) X ALIQUOTA IOF VIGENTE (0,00820% A.D.)= 0,31IOF DO PERODO DE 01/02 A 28/02/2015 (DIAS CORRIDOS):
SOMA DOS ACRSCIMOS DOS SALDOS DEVEDORES EM R$ (R$ 1.162,71-) X ALIQUOTA IOF VIGENTE (0,38000%)= 4,41-

Conta Corrente | Pacote de servios

MAXICONTA ITA ECONMICA

CLCULO PARA DESCONTO NO MS DE MARO/2015
VOLUME MDIO DE RECURSOS NESTA CONTA NO MS ANTERIOR (A)
BNUS POR TEMPO DE RELACIONAMENTO COM O ITA (B)
VOLUME CONSIDERADO NESTA CONTA PARA DESCONTO (A+B)
DESCONTO MENSAL (*)
TRANSAES EXCEDENTES GRATUITAS (*)

19,00
2.700,00
2.719,00
0,00%
0

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal

movimentao da conta
FOLHA CHEQUE
DEPSITOS NA C/C (CHEQUE)
DEPSITOS NA C/C (DINHEIRO)
EXTRATOS IMPRESSOS - AUTO-ATENDIMENTO
MS (E)
MOVIMENTO (E)
SAQUES
QUALQUER CANAL
CAIXAS ELETRNICOS E BANCO24HORAS
AGNCIAS (GUICH DE CAIXA)
TRANSFERNCIA DE RECURSO(EXCETO DOC/TED)
TRANSF.RECURSO (P)
TRANSF.RECURSO (E/I)
INTERNET

ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 004|006

quantidade
contratada

quantidade
efetuada

quantidade
excedente

tarifa por
transao (R$)

tarifas
total (R$)

10
ISENTO
ISENTO
0
4
2
8
4
+4
**
12
***
0
ISENTO

1
1
5
0
0
0
0
1
0
0
0
0
0
18

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

1,30
0,00
0,00
0,00
1,75
1,75
0,00
0,00
1,75
2,15
0,00
1,20
0,95
0,00

0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00

TARIFAS DEVIDAS
TRANSAES EXCEDENTES
MENSALIDADE
DESCONTO SOBRE A MENSALIDADE
TOTAL - VALOR DEVIDO

0,00
16,30
0,00
16,30

02. Investimentos
Meu perfil
conservador moderado

Conservador: Evita investimentos arriscados, tendo preferncia por aplicaes com pouca oscilao de rendimento.

arrojado

agressivo

Meus investimentos
conservador moderado

Moderado: Aceita investimentos com alguma oscilao de rendimento, em busca de maiores retornos.
Arrojado: Aceita investimentos arriscados com oscilaes de rendimento no mdio e longo prazo, para obter maiores retornos.

arrojado

agressivo

Agressivo: Aceita investimentos arriscados, com alta oscilao de rendimento no curto prazo, incluindo perdas ocasionais, para obter maiores retornos.

Acesse Menu Investimentos na Internet para conhecer seu perfil de investidor.

Investimentos | Poupana

saldo em 27/02/15
R$ 18,35

Poupana Multidata

data
18/02
16/03
16/03

histrico
Saldo anterior
Juros
-ANIV.15
Saldo final

agncia/origem

saldo em 31/03/15
R$ 18,44

saldo em 18/02/15
R$ 18,35

saldo em 16/03/15
R$ 18,44

saldo R$
18,35
18,44
18,44

rentabilidade %

entradas R$

sadas R$

0,5000

0,09

0,00

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal

ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 005|006

Investimentos | Indicadores de mercado

rentabilidade acumulada
CDI
IBX (MEDIO)
IBOVESPA (MEDIO)
DOLAR COMERCIAL
POUPANCA
IGP-M
IBrX-50 Medio
IBOVESPA Fechamento
IBrX-50 Fechamento
IBX Fechamento

mar 15
0,82
10,41
11,06
8,11
0,52
0,27
11,05
9,97
9,81
9,33

2015
1,75
2,91
3,11
8,36
1,11
1,04
3,81
3,15
3,83
2,90

12 meses
10,95
9,91
10,04
23,35
7,01
3,86
10,92
9,53
10,26
9,26

24 meses
20,54
0,64
-9,56
45,70
14,02
9,84
2,11
-10,17
1,07
-0,43

36 meses
29,95
-2,97
-21,32
68,39
21,30
18,95
-5,09
-21,62
-5,59
-3,55

Notas explicativas
Conta Corrente | Movimentao - Principais siglas utilizadas
A
ADIC
ADIANT.DEPOSITANTE
AG
AUT/AUTOM
BAS
BKF
BKL/BKI
C
C/C
CCF
CEI
CH/CHQ
CONTRB
CXE
D
DA
DEP
DEV
DOC
EXTR/EXT
G

agendamento
adicional
adiantamento a depositante
agncia
automtica (o)
bsico
bankfone
bankline
crdito a compensar
conta corrente
cadastro de cheques sem fundo
caixa eletrnico Ita
cheque
contribuio
caixas eletrnicos
dbito a compensar
dbito automtico
depsito
devolvido
documento de crdito
extrato
aplicao programada

INT/INTERNET/ 30H INT

INT TRANSF
IOF
MENS
P
PAGTO/PGTO/PAG/PG
POUP
REFIN
REMUNER
RSHOP
SAQ/SQ
SDO/SD
SISDEB
SISPAG
TAR
TED
TEL TRANSF
TEL/TELEFONE/30H TEL
TIT
TBI
TRANSF/ TEF/TEC/
TRF/TRANS

transao realizada pela Internet

transferncia efetuada/recebida via internet
imposto sobre operaes financeiras
mensalidade
poupana automtica
pagamento
poupana
refinanciamento
remunerao
rede shop
saque
saldo
sistema de dbito automtico
sistema de pagamento
tarifa
transferncia eletrnica disponvel
transferncia efetuada/recebida via telefone
transao realizada pelo telefone
ttulo
transferncia efetuada/recebida via bankline
transferncia

Conta Corrente | Compras a dbito

Transaes de compras internacionais na funo dbito, com o carto
mltiplo, disponvel apenas para cartes Mltiplo MasterCard.
Conta Corrente | Cheque Especial (LIS)
(1) O limite LIS Adicional est disponvel apenas para clientes que possuem
produto LIS Adicional contratado. O valor expresso representa o valor
do limite adicional no momento da contratao ou renovao do contrato.
(2) O percentual do CET e o valor do IOF foram calculados para a hiptese
de utilizao integral do crdito durante o prazo de 30 dias; se isso no ocorrer,
o IOF ser inferior.

Custo Efetivo Total (CET) o custo total desta operao de crdito para o
cliente, expresso acima na forma de taxa percentual anual. Para o clculo de
CET so considerados o valor total do limite de crdito colocado disposio
do cliente durante o prazo deste contrato (LIS mais LIS Adicional), a taxa
de juros remuneratrios, o valor do IOF, da comisso de abertura de crdito
e das demais despesas, conforme acima indicados.

Conta Corrente | Cheque Especial (LIS) - Detalhamento dos encargos debitados

(A)(SOMA DOS SALDOS NOS DIAS TEIS DO PERODO / NMERO DE DIAS TEIS NO PERODO (18)) X (NMERO DE DIAS CORRIDOS (28)/30)
(B)SALDO MDIO UTILIZADO NO PERODO X TAXA VIGENTE NO PERODO

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal

ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 006|006

Notas explicativas
Conta Corrente | Pacote de servios
* CRITRIOS PARA DESCONTO E TRANSAES EXCEDENTES GRATUITAS CONSIDERAM O VOLUME MDIO DE TODOS OS RECURSOS ASSOCIADOS AO 1 TITULAR DA CONTA
CONSULTE OS CRITRIOS NAS AGNCIAS E NO SITE WWW.ITAU.COM.BR
** OS 04 PRIMEIROS SAQUES DA FRANQUIA MENSAL DO SEU PACOTE PODERO SER REALIZADOS EM QUALQUER CANAL. OS SAQUES SEGUINTES PODERO SER
REALIZADOS NOS CAIXAS ELETRNICOS E BANCO 24HORAS, DE MODO QUE HAVER COBRANA DE TARIFA AVULSA CASO SEJAM REALIZADOS NOS GUICHS DE CAIXA
OU CASO ULTRAPASSEM A QUANTIDADE INCLUDA NO SEU PACOTE.
*** ACIMA DE 4 TRANSAES SER COBRADA TARIFA POR TRANSAO EXCEDENTE
Poupana | Principais siglas utilizadas
AG
BAS
BKF
BKL/BKI
C/P
CEI
CH/CHQ
CTA
CXE
DEP
DEV
DOC
EXTR/EXT
INT/INTERNET/30H INT
INT TRANSF
JUROS ANIV
LANTO/LTO
MAN/MANUT

agncia
bsico
bankfone
bankline
conta poupana
caixa eletrnica Ita
cheque
conta
caixas eletrnicos
depsito
devolvido ou devoluo ou devedor
documento de crdito
extrato
transao realizada pela internet
transferncia efetuada/recebida via Internet
juros aniversrio
lanamento
manuteno

POUP
P
REMUNER
REMUNER BSICA ANIV
RESG
RSHOP
SAQ/SQ
SDO/SD
TAR
TBI
TEC
TED
TEF
TEL TRANSF
TEL/TELEFONE/30H TEL
TRANSF/TEF/TEC/
TRF/TRANS

poupana
poupana automtica
remunerao
remunerao bsica do aniversrio
resgate
rede shop
saque
saldo
tarifa
transferncia efetuada/recebida via bankline
transferncia eletrnica de crdito
transferncia eletrnica disponvel
transferncia eletrnica de fundos
transferncia efetuada/recebida via telefone
transao realizada pelo telefone
transferncia

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476