Sunteți pe pagina 1din 15

UNIVERSITATEA DUNREA DE JOS GALAI

FACULTATEA DE TIINE JURIDICE, SOCIALE I POLITICE


TIINE PENALE I CRIMINALISTIC
Criminalitatea economico-financiar transfrontalier

RECENZIE
Metodologia investigrii infraciunii de splare a banilor
(autor dr. Gheorghe Mocua)

Coordonator:
Prof. univ. dr. FLORIN TUDOR
Masterand:

Galai 2015

Lucrarea Metodologia investigrii infraciunilor de splare a banilor , scris de doctor


Gheorghe Mocua (procuror la Parchetul de pe lng nalte Curte de Casaie i Justiie) a fost
publicat n anul 2004,

de ctre editura Noul Orfeu i este structurat n 5 capitole care

abordeaz tehnica i metodica criminalistic a infraciunilor de splare a banilor, ca form a


criminalitii organizate, inclusiv legislaia cu inciden n materie, totaliznd 400 de pagini.
Prefaa lucrrii este scris de ctre decanul de la acea vreme a Facultii de Drept a Universit ii
de Vest din Timioara, profesor universitar doctor Viorel Paca, din aceasta reieind ca
problematica adoptat n prezenta lucrare este n continuare una de actualitate, fiind una din
primele lucrri tiinifice elaborate n acest domeniu.
Introducerea autorului prezint pe scurt activitatea ilicit de splare a banilor, un aspect
de maxim importana fiind acela al faptului c profiturile mari din aceast activitate nu sunt
uniform distribuite n toate rile. Politica fiscal a fiecrei ri n mare s-a nsprit ntocmai
pentru a se realiza un surplus bugetar care s fie direcionat spre neutralizarea efectelor monetare
ale scurgerilor de capital.
Activitatea de splarea a banilor este un proces dinamic, n trei etape, care necesit in
primul rnd - micarea fondurilor obinute in mod direct din infraciuni; in al doilea rnd ascunderea urmelor banilor pentru a se evita orice tip de investigaie; in al treilea rnd disponibilizarea banilor pentru infractori, ascunznd-se din nou originea ocupaional si
geografica a fondurilor. Autorul subliniaz c splarea banilor este o problem internaional, iar
necesitatea gsirii unei soluii pentru eradicarea acestui fenomen trebuie s fie n
responsabilitatea tuturor statelor, legislaiile incidente trebuind armonizate i actualizate n
permanen, ca acest fenomen s poat fi inut sub control.
Primul capitol al lucrrii intitulat Procedee de splare a banilor murdari folosite de
organizaiile criminale este structurat n 7 seciuni i conine o analiz a principalelor procedee
de splare a banilor murdari n interior, respectiv n exteriorul unui stat, o prezentare a legturii
dintre splarea banilor i evaziune fiscal i date despre transferul, traseul i repatrierea
fondurilor.
n opinia autorului, exist mai multe procedee de splare a banilor murdari cum ar fi:
casele de jocuri, investiiile imobiliare, n aur, pietre preioase, n opere i obiecte de art,
utilizarea sistemului bancar, achiziionarea titlurilor de stat i prin intermediul societilor de
leasing, dar exist i procedee de splare a banilor murdari n exterior: utilizarea de curieri pentru

transportul lichiditilor n valut, compensrile, expediii prin pot, agenii de turism, investiii
n titluri externe i operaiuni fictive internaionale.
Cu toate c splarea banilor i evaziunea fiscal au multe tehnici n comun i pot forma un
tandem, scopurile lor sunt diferite. n general, evaziunea fiscal atrage dup sine transformarea
unui venit legal ctigat ntr-unul ilegal prin ascunderea originilor sale (transformnd-l ntr-un tip
de venit neimpozitabil sau mai puin impozitabil) sau ascunderea lui cu totul, n vreme ce
splarea banilor este procesul invers. Are in vedere venituri ilegale crora le d o aparen legala.
Pe cnd evazionitii fiscali raporteaz ctiguri legale mai mici pltind deci mai puin impozit
dect ar trebui, spltorii de bani de multe ori raporteaz mai mult dect ctigurile pe care le
obin prin afacerile lor legale, devenind subiecii unei impozitri mai mari dect ar fi trebuit n
mod normal s fie.
Autorul prezint n acest capitol cele 10 legi fundamentele ale splrii banilor, din care
rezult c regula care guverneaz aceast activitate este apropiat fa de cea a tranzac iilor
ncheiate cu succes; astfel, cele 10 legi sunt:
1. Cu ct este mai reuit un aparat de splare a banilor care imit modele i comportarea
tranzaciilor legitime, cu att mai puin expus este asemnarea cu aceasta.
2. Cu ct activitile ilicite sunt mai bine integrate n economia legal, cu att mai mic este
separarea lor instituional i funcional, cu att este mai grea detectarea splrii banilor.
3. Cu ct este mai sczut raportul dintre fluxurile legale i cele ilegale printr-o instituie
comercial dat, cu att mai grea va fi detectarea splrii banilor.
4. Cu ct este mai ridicat raportul serviciilor fa de producia fizic a bunurilor ntr-o
economie, cu att mai uor se poate derula splarea banilor n acea economie.
5. Cu ct structura comercial de producie i distribuie a mrfurilor i serviciilor
nefinanciare este dominat mai mult de firme mici i mijlocii

i productorii

independeni, cu att mai dificil va fi separarea tranzaciilor legale fa de cele ilegale.


6. Cu ct facilitatea de utilizare a cecurilor, crilor de credit i a altor instrumente de plat
nemonetare pentru efectuarea de tranzacii financiare ilegale este mai mare, cu att va fi
mai grea detectarea splrii banilor.
7. Cu ct este mai mare gradul de nereglementare financiar pentru tranzacii legitime, cu
att mai grea va fi decelarea i neutralizarea fluxurilor de bani ilicii.

8. Cu ct este mai sczut raportul dintre venitul ctigat legal i cel ilegal, care intr ntr-o
economie dat, cu ct mai grea va fi separarea banilor legali de cei ilicii.
9. Cu ct este mai mare progresul spre servicii financiare de supermarket, cu att este mai
mare gradul n care orice fel de servicii financiare pot fi oferite n cadrul unei institu ii
integrate multidivizonale, cu att mai mic este separarea funcional i instituional a
activitilor financiare, cu att este mai dificil detectarea splrii banilor.
10. Cu ct se nrutete contradicia curent dintre operarea global i reglementarea
naional a pieelor financiare, cu att este mai dificil detectarea splrii banilor.
Aadar, splarea banilor este partea financiar de facto a tuturor infraciunilor prin care se
obine profit. Este procesul prin care infractorii ncearc s ascund originea i posesia real a
veniturilor provenind din activitile lor criminale. Dac este ncununat cu succes, aceasta
activitate va permite meninerea controlului asupra acestor venituri i, n ultim instan, va oferi
o acoperire legitim pentru sursa veniturilor lor.
Cel de-al doilea capitol, intitulat Planificarea urmririi penale este constituit din 7
seciuni, care dezbate partea procedural penal referitoare la investigarea infraciunilor de splare
a banilor.
Activitatea de urmrire penal reprezint un proces complex i dinamic, n care trebuie s
se dovedeasc toate datele cu privire la existena infraciunii cercetate, fiind necesare anumite
reguli privind strategiile de investigare a acestui fenomen infracional.
Pe lng dovezile cu privire la existena infraciunii, trebuie avute n vedere i anumite
indicii de anomalie n comportamentul clienilor sau n activitile unor societi sau agenii care
semnaleaz organelor de urmrire penal operaiuni suspecte, susceptibile de a disimula
veniturile provenite din activiti ilicite. Aceste indicii trebuie avute n vedere de instituiile cu
atribuii n domeniu: Asociaia Romn a Bncilor, Oficiul Naional pentru Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor, Ghidul de Tranzacii Suspect etc. Astfel de indicii pot aprea:
-

n cadrul instituiilor bancare (indicii de anomalie);

n comportamentul clientului (indicii de anomalie pentru sistemul bancar);

Indici de anomalie pentru ageniile de brokeraj sau societile de valori imobiliare;

Indicii de anomalie pentru instituiile financiare;

Indicii de anomalie pentru companiile de asigurri;

Indicii de anomalie pentru cazinouri;

Indicii de anomalie pentru avocai contabili i notari;

Indicii de anomalie pentru casele de schimb valutar;

Indicii de anomalie pentru alte entiti (oficii potale, case de licitaie, sisteme de
transfer de bani).

Capitolul III, intitulat Cercetarea infraciunilor de splare a banilor murdari cuprinde


latura criminalistic a investigrii infraciunilor de splare de bani. Astfel, acest capitol este
structurat n 9 subseciuni care abordeaz problematici de la cercetrile cu privire la persoanele
cu atribuii de identificare, nregistrare i semnalare a operaiunilor suspecte pn la percheziii,
ascultrile de martori, respectiv suspeci, inculpai i expertize ori constatri tehnico-tiinifice.
Metodele de splare a banilor provenii din activiti ilicite dei sunt foarte variate,
fondurile rezultate iau, de cele mai multe ori, forma banilor lichizi care urmeaz a fi introdui n
sistemul financiar. Investigarea prin tehnici clasice a acestui gen de infraciuni s-a dovedit
ineficient, astfel nct a fost necesar conceperea unor aciuni multi-disciplinare bazate pe o
cooperare investigativ prin combinarea mai multor specializri: ancheta judiciar, grefri
financiare, tehnic, servicii de informator etc. Cnd infractorii i desfoar activitatea
infracional n mai multe jurisdicii, dimensiunea cercetrii i a finanrii anchetei este
condiionat de stabilirea i respectarea unor msuri concrete:
obinerea la timp a informaiei i prelucrarea ei;
verificarea cu celeritate a informaiei primite de unitatea de analiz financiar O.N.P.C.S.B.,
ntruct, n cazul constatrii unor suspiciuni, sesizarea tardiv a procurorului competent cu
anchetarea, poate diminua posibilitile de probare sau de stopare a activitilor infracionale
sesizate;
reconstituirea circuitului financiar-bancar i stabilirea faptelor generatoare de bani murdari n
baza rapoartelor ntocmite de persoanele fizice i juridice care au, potrivit legii, obligaia
raportrii, sau de organismele cu atribuii de supraveghere prudentiala i control financiar1;
monitorizarea continu a tranzaciilor suspecte i a conturilor persoanelor fizice sau juridice
care au relaii de afaceri cu persoane din state sau regiuni necooperante sau cu risc crescut de
acte de terorism;
cooperarea ntre autoritile naionale si organizaiile profesionale implicate n combaterea
splrii banilor i finanrii actelor de terorism: Autoritatea Naional a Vmilor (ANV),
1

Institutiile cu atributii in acest domeniu sunt: Banca Nationala a Romaniei, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor,

Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare, Agentia Nationala de Administrare Fiscala prin structurile subordinate
(Garda Financiara, Directia de Inspectie Fiscala, Autoritatea Nationala a Vamilor)

Comisia Naional a Valorilor Mobiliare (CNVM), Direcia Naional Anticorupie (DNA),


Comisia de Supraveghere a Asigurrilor (CSA), Comisia de Supraveghere a Sistemului de
Pensii Private (CSSPP), Ministerul Administraiei i Internelor (MAI), Autoritatea pentru
Valorificarea Activelor Statului (AVAS), Garda Financiar, Uniunea Naional a Notarilor
Publici (UNNPR), Uniunea Naional a Ageniilor Imobiliare din Romnia (UNAIR), Corpul
Experilor Contabili i al Contabililor Autorizai din Romnia (CECCAR), Camera
Consultanilor Fiscali (CCFR), Serviciul Romn de Informaii (SRI), Serviciul de Informaii
Externe (SIE), Ministerul Justiiei, Asociaia Organizatorilor i Productorilor de Jocuri de
Noroc din Romnia (AOPNNR);
schimbul internaional de informaii ntre instituii din jurisdicii diferite dar care au funcii
asemntoare n prelucrarea informaiilor privind cazurile suspecte de splare a banilor sau a
finanrii actelor de terorism;
informarea i verificarea n detaliu cu privire la trecutul i afacerile "persoanelor int".
Complexitatea fenomenului de splare de bani, structura nchis a organizaiilor care
svresc astfel de fapte, modurile sofisticate i multiple de operare au impus adoptarea unor
procedee investigative adecvate pentru desfurarea procesului penal n care sunt urmrite si
judecate astfel de fapte. Acestea prezint anumite particulariti care nu trebuie neglijate la o
analiz exhaustiv. Utilizarea corect de ctre practician a unor mijloace de prob cu pronunat
caracter tehnic, cum ar fi, exempli gratia: punerea sub supraveghere a conturilor bancare i a
conturilor asimilate acestora, punerea sub supraveghere si nregistrarea comunicrilor ori accesul
la sisteme informaionale, dar i a martorilor anonimi ori ai investigatorilor sub acoperire sau
utilizarea unor metode de depistare a infraciunilor recent mpmntenite n sistemul nostru de
drept, prin adoptarea Legii nr. 39/2003, cum ar fi livrarea supravegheat ori supravegherea
transfrontalier, constituie, fr dubiu, o premis solid a declanrii eficiente a mecanismului
represiv al statului.
n scopul verificrii temeinice i cu maxim operativitate a datelor existente n coninutul
informrilor primite de procurori si organele de poliie de la Oficiul Naional de Prevenire i
combatere a Splrii Banilor prin Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, ofierii
anume desemnai trebuie s efectueze activiti specifice, precum:
iniierea de msuri informativ operative fa de persoanele fizice sau juridice semnalate cu
tranzacii suspecte de splare a banilor, prin activiti ce le pot realiza prin recrutarea i
ncadrarea cu surse de informare pe caz n vederea obinerii de date i informaii concrete

privind activitile ilegale desfurate att de persoanele juridice, ct i de persoanele


fizice semnalate cu tranzacii suspecte de splare a banilor;
iniierea unor aciuni informativ-operative pentru lucrarea calificat a celor n cauz,
activiti ce se vor concretiza prin ntocmirea unor planuri de msuri informativ-operative
i deschiderea de dosare de urmrire informativ n cauzele aflate n cercetare;
solicitarea efecturii de activiti de supraveghere operativ i informativ prin
intermediul direciilor i serviciilor specializate de Inspectoratul General al Poliiei
Romne ce se vor concretiza prin aciuni de investigaii operative i filaj;
dirijarea surselor de informare existente n legtura ofierilor n cauzele aflate n lucru n
vederea obinerii de date i informaii de interes operativ pentru probarea activitilor
ilegale desfurate att de persoanele fizice, ct i de persoanele juridice;
solicitarea prin intermediul instanelor, n cazurile n care se impune, a interceptrii
convorbirilor telefonice ce sunt purtate de reprezentanii persoanelor juridice, ct i alte
persoane fizice care fac obiectul cercetrilor;
solicitarea de la unitile specializate ale Ministerului de Interne -Direcia de Eviden
informatizat a Persoanei, Direcia Paapoarte, Direcia Cazier Judiciar i Eviden
Operativ etc, a tuturor datelor de interes operativ n legtur cu persoanele fizice aflate n
atenie;
instituirea consemnului de frontier pentru persoanele care fac obiectul verificrilor i fa
de care exist date i infirmaii c intenioneaz s prseasc teritoriul naional pentru a
se sustrage cercetrilor;
solicitarea de date de interes operativ de la alte instituii abilitate ale statului: Ministerul
Finanelor Publice prin Garda Financiar, Direcia General a vmilor, Directiile Generale
ale Finantelor Publice si Administraiile Finanelor Publice; Ministerul Justiiei prin
Oficiul Naional al Registrului Comerului etc.;
efectuarea de verificri directe ale persoanelor juridice n legtur cu aspectele semnalate
ori rezultate din celelalte activiti desfurate, n scopul identificrii tuturor documentelor
i nscrisurilor ce pot proba activitile ilegale svrite;
solicitarea efecturii verificrilor de specialitate prin intermediul instituiilor specializate
ale Ministerului Finanelor Publice i anume de ctre Garda Financiar, Direcia de
Control Financiar de Stat, Direcia de Control Fiscal, Direcia General a Vmilor, ori

prin intermediul altor instituii cu atribuiuni de control n scopul stabilirii actelor


normative nclcate, persoanelor ce se fac vinovate de nerespectarea acestora, precum i
n scopul stabilirii prejudiciilor cauzate statului;
s solicite i s obin prin intermediul organelor abilitate ale statului Direcia General
de Impozite i Taxe i unitile teritoriale ale acesteia date necesare identificrii
bunurilor i valorilor deinute de cei cercetai pentru svrirea infraciunilor generatoare
de bani murdari, n vederea instituirii sechestrului asigurtor pentru recuperarea
prejudiciului cauzat;
s efectueze cercetri n cauz prin audierea persoanelor semnalate c au svrit sau au
cunotin de comiterea infraciunilor generatoare de splare a banilor, pentru lmurirea
tuturor aspectelor ce intereseaz organele de cercetare penal n scopul probrii
activitilor ilegale, iar n situaia n care exist contraziceri n declaraiile persoanelor
ascultate n aceeai cauz, s procedeze la confruntarea acestora;
dup nceperea urmririi penale, organele de cercetare penal vor dispune msuri de
instituire a sechestrului asigurtor asupra bunurilor aparinnd persoanelor ce se fac
vinovate de svrirea infraciunilor prevzute de art.23 din Legea 656/2002, pentru
recuperarea prejudiciului n cauz.
Din actele premergtoare efectuate procurori i ofierii de poliie n cauzele de splare a
banilor au rezultat o serie de aspecte care fac ca soluionarea acestora s necesite un volum mare
de activitate i implicit o durat de timp mult mai mare dect n cauzele clasice.
Astfel, n activitatea de cercetare penal se ntmpin dificulti cu privire la probarea
infraciunilor predicat i cele de splare a banilor, fiind absolut necesar ca cercetarea acestui
complex de infraciuni s se fac simultan, avnd n vedere c acestea sunt conexe; de asemenea,
n ceea ce privete subiectul activ al infraciunii de splare a banilor, de cele mai multe ori nu se
gsete n situaia de a fi i autor al infraciunii predicat, aflndu-se n relaii de asociere cu unul
sau mai muli autori de infraciuni generatoare de bani murdari, fapt ce necesit probarea
nelegerii dintre participanii la ntreg procesul de splare a banilor.
Alte dificulti ntlnite de organele de cercetare penala si organele de urmarire penala n
efectuarea actelor premergtoare n cauzele care au obiect splarea banilor sunt in legatura cu
informrile Oficiului, care, n unele din aceste cazuri, au fost insuficient documentate sau
prelucrate i, pe cale de consecin, fr perspectiv juridic sau rezultate din imposibilitatea, n
majoritatea cauzelor instrumentate, a tragerii la rspundere a persoanelor vinovate de operaiuni

suspecte de splare a banilor, n special ceteni arabi i turci, deoarece au prsit teritoriul
Romniei. Aceast situaie este generat de faptul c circuitul informaiilor referitoare la
tranzaciile suspecte este sinuos, astfel c acestea nu sunt valorificate operativ;
O alt dificultate este dat de identificarea subiecilor activi ai tranzaciilor suspecte efectuate
prin intermediul sistemului bancar i care ine de obligaia de identificare a clienilor.
Capitolul IV, Colaborarea internaional n vederea combaterii infracionalitii de
splare a banilor murdari abordeaz legislaia naional i internaionale cu incidena n
materie.
Astfel, dezvoltarea acestui flagel la nivelul economiei globale a facut ca, n anii 80
autoritile naionale i organismele internaionale s contientizeze pericolul major care l
genereaz acest nou tip de infraciuni, principala surs de ngrijorare fiind creterea nivelului de
profesionalism n domeniul crimei organizate i lipsa reglementrilor prin care s se rspund
eficient n combaterea splrii banilor murdari.
Confruntai cu o dezvoltare din ce n ce mai avansat a mijloacelor i metodelor folosite
de infractori i apariia unor noi forme de infracionalitate prin intermediul calculatorului,
practicienii judiciariti au constatat c lipsa de resurse i expertiz la nivel judiciar, au o eficien
restrns n combaterea splrii banilor.
Avnd n vedere evoluia ascendent a fenomenului de splare a banilor, marile puteri
financiare au iniiat i adoptat o serie de msuri menite s previn i s combat acest fenomen
care amenin att rile cu o economie dezvoltat, ct i rile srace sau aflate n tranziie ctre
economia de pia.
Cel mai important moment al reglementrii pe plan internaional a concepiei de lupt
mpotriva splrii banilor provenii din activiti criminale i a traficului de droguri, l constituie
Convenia Organizaiei Naiunilor Unite contra traficului ilicit de stupefiante i substane
psihotrope, adoptat la 19 decembrie 1988 la Viena2.
Un an mai trziu, n luna iulie 1989 la Summit-ul G7 de la Paris, efii de state ai celor
apte ri puternic industrializate i preedintele Comisiei Comunitii Europene, au convenit
nfiinarea GRUPULUI OPERATIV DE ACIUNE FINANCIAR (Financial Action Task Force
- F.A.T.F./G.A.F.I.), sub preedinia Franei, cu scopul de a examina i a dezvolta msuri de
combatere, n comun, a splrii banilor. Alturi de participanii la aceast ntrunire la nivel nalt
(S.U.A, Japonia, Germania, Franta, Marea Britanie, Italia, Canada i Comisia Comunitatii
2

Ratificat de ctre Romnia prin Legea nr.118/1992.

Europe) alte opt ri (Suedia, Olanda, Belgia, Luxemburg, Elvetia, Austria, Spania i Australia)
au aderat la Grupul Operativ de Aciune Financiar n intenia de a se lrgi experiena i a putea fi
exprimate punctele de vedere i concluziile desprinse din lupta mpotriva splrii banilor, la nivel
naional i internaional.
n octombrie 2001, Grupul Operativ de Aciune Financiar i-a extins mandatul prin
ncorporarea misiunii de combatere a finanrii terorismului ca atribut principal pe lnga cel
privind splarea banilor.
Raportndu-ne la dreptul comunitar, avem ca repere legislative n materia
analizat, urmtoarele:

1. Convenia de la Varovia din 16 mai 2005 privind Conferina Statelor Prti la Convenia
Consiliului Europei privind splarea banilor, descoperirea, sechestrarea i confiscarea
produselor infraciunii i finanrii terorismului3;
2. Convenia de la Varovia din 16 mai 2005 privind prevenirea terorismului;
3. Directiva Consiliului Comunittii Economice Europene 91/308 din 10 iunie 1991;
4. Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 26 octombrie 2005
privind prevenirea utilizarii sistemului financiar n scopul splrii banilor i a finanrii
terorismului, care a unificat, ntr-un text legislativ autonom, Directiva 91/308/CEE a
Consiliului din 10 iunie 1991 privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul
splrii banilor i Directiva 2001/97/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 4
decembrie 2001 de modificare a Directivei 91/308/CEE4;
5. Directiva 2006/70/CE a Comisiei din 1 august 2006 de stabilire a msurilor de punere n
aplicare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European i a Consiliului n ceea ce
priveste definiia persoanelor expuse politic i criteriile tehnice de aplicare a procedurilor

Transpunerea n legislaia intern a fost ndeplinit prin adoptarea Legii nr. 420 din 22 noiembrie 2006 pentru
ratificarea Conveniei Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor
infraciunii i finanarea terorismului, adoptat la Varovia la 16 mai 2005.
ncepnd cu data de 7 martie 2011, Romnia are doi reprezentani n structura de conducere a Conferinei Statelor
Pri la Convenie, deinnd portofoliile de vicepreedinte i membru n Biroul Conferinei.

Ordonana de Urgen nr. 53/21.04.2008 a Guvernului Romaniei privind modificarea i completarea Legii
nr.656/2002, a transpus n legislaia naional Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European i a Consiliului
din 26 octombrie 2005, precum i Directiva 2006/70/CE a Comisiei Europene din 1 august 2006.

simplificate de precauie privind clientela, precum i de exonerare pe motivul unei activiti


financiare desfurate n mod ocazional sau la scara foarte limitat5;
6. Regulamentul (CE) nr. 1889/2005 al Parlamentului European i al Consiliului din 26
octombrie 2005 privind controlul numerarului la intrarea sau ieirea din Comunitate prin care
se instituie un mecanism comunitar de prevenire a splrii banilor prin monitorizarea
tranzaciilor efectuate prin instituii de credit i financiare, precum i anumite tipuri de
profesii, i care este n strns legatur cu Recomandarea special IX din octombrie 3004 a
F.A.T.F. privind msurile ce trebuiesc ntreprinse de ctre guverne n vederea detectrii
micrilor fizice de numerar, inclusiv un sistem de declarare i alte obligaii de comunicare;
7. Regulamentul (CE) nr. 1781/2006 al Parlamentului European i al Consiliului din 15
noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul care nsoesc transferurile de
fonduri, prin care se stabilesc normele privind informaiile cu privire la pltitor care trebuie s
nsoeasc transferurile de fonduri, n scopul prevenirii, cercetrii i descoperirii activitilor
de splare a banilor i finanare a terorismului;
8. Convenia penal a Consiliul Europei privind corupia, adoptat la Strasbourg la 27 ianuarie
1999, n coninutul acesteia existnd recomandri trasate tuturor prilor semnatare, privind
adoptarea de msuri legislative i alte msuri care se dovedesc necesare pentru a incrimina
ca infraciune, conform dreptului intern, atunci cnd s-a svrit cu intenie, fapta de a
propune, de a oferi sau de a da, direct ori indirect, orice folos necuvenit unuia dintre agenii
si publici, pentru el sau altcineva, pentru ca acesta s ndeplineasc ori s se abin de la
ndeplinirea unui act n exerciiul funciilor sale6
n ceea ce privete incriminarea juridic, la nivel naional, a infraciunilor n legatur cu
splarea banilor i finanarea terorismului i implementarea unor regulemente speciale, specifice
anumitor uniti din economie, n spe, aa numitele entiti raportoare7, cadrul legislativ intern
a evoluat n paralel i n concordan cu reglementrile internaionale n domeniul.
Astfel, primul act normativ care se nscria, la termenul respectiv, n ampla aciune de
armonizare a legislaiei naionale cu legislaia Uniunii Europene a fost Legea 21/1999 pentru
5
6
7

Publicata in Jurnalul Oficial nr.L 309 din data de 25.11.2005


Cap.II, art.2.
Conform Deciziei nr.673 din 29 mai 2008 a Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, sintagma

entitate raportoare definete persoanele fizice sau juridice care intr sub incidena Legii nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
actelor de terorism, cu modificrile i completrile ulterioare.

prevenirea i sancionarea splrii banilor, conform cerinelor Directivei 91/308/CE din 10 iunie
1991. Este de menionat faptul c prin aceast lege a fost nfiinat Oficiul Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor, ca organ de specialitate cu personalitate juridic n subordinea
Guvernului i a fost incriminat pentru prima oar n Romnia infraciunea de splare a banilor.
Totodat, prin acest act normativ, a fost stabilit o list a infraciunilor generatoare de bani
murdari, regsindu-se, printre altele, traficul de stupefiante, traficul de armament, nerespectarea
regimului materialelor nucleare sau al altor materiale radioactive, falsificarea de moned sau de
alte valori, proxenetismul, contrabanda, nelciunea n domeniul bancar, financiar sau al
asigurrilor, infraciunile prin intermediul calculatoarelor, al crilor de credit, nerespectarea
dispoziiilor legale privind jocurile de noroc.
Necesitile de armonizare continu a cadrului legal romnesc cu acquis-ul comunitar,
precum i cu standardele internaionale recunoscute n domeniu, au necesitat depunerea unor
eforturi semnificative de ctre autoritaile competente, n sensul ntocmirii de proiecte legislative
n vederea actualizrii cadrului legislativ existent.
n acest context, n anul 2002, Parlamentul Romaniei a adoptat Legea nr.656 din 7
decembrie 2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, care a abrogat Legea
nr.21/1999, i care a adus o serie de noi caracteristici, precum:
extinderea ariei de acoperire a entitilor raportoare, n conformitate cu legislaia
european n vigoare, prin includerea comercianilor cu obiecte de art, a persoanelor cu
responsabiliti n procesul de privatizare, oficiile potale, firmelor care asigur servicii de
transfer electronic al fondurilor, agenilor imobiliari i Trezoreriei Statului;
eliminarea listei infraciunilor generatoare de bani murdari, considerndu-se ca
generatoare toate infraciunile aductoare de foloase materiale;
introducerea pentru toate entitile raportoare, a obligaiei de identificare a clienilor nc
din momentul intrrii n relaii de afaceri cu acetia;
obligaia raportrii la Oficiu a transferurilor externe mai mari dect echivalentul a 10.000
Euro;
obligaia autoritilor cu atributii de control financiar i supraveghere prudenial de a
controla, n cadrul atribuiilor de serviciu, modul de aplicare a prevederilor Legii nr.656/2002
privind prevenirea i sancionarea splrii banilor;

obligaia entitilor raportoare de a nu transmite, n afara condiiilor prevzute de lege,


informaiile deinute n legatur cu splarea banilor i de a nu avertiza clienii cu privire la
sesizarea Oficiului;
posibilitatea Oficiului de a efectua verificri i controale comune la entitile raportoare,
cu autoritile care, conform legii, au atribuii de control financiar i supraveghere prudenial.
Legea nr.656/2002 a suferit, ulterior, modificri i completri succesive prin Legea nr.230
din 13.07.2005, O.U.G. nr.135 din 29 septembrie 2005, Legea nr.36 din 1 martie 2006, Legea
nr.405 din 9 noiembrie 2006 si O.U.G. nr.53 din 21 aprilie 2008.
Prin aprobarea O.U.G. nr. 53/2008 pentru modificarea i completarea Legii nr. 656/2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism si a Hotararii de Guvern nr. 594/2008
privind aprobarea Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea
i saionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
finanrii actelor de terorism, au fost ntreprinse msurile adecvate pentru transpunerea, n
ntregime, n legislaia naionala privind CSB/CFT, a prevederilor Directivei 2005/60/CE a
Consiliului Europei i Parlamentului, precum i prevederile Directivei 2006/70/CE privind
stabilirea msurilor de implementare a Directivei 2005/60/CE.
n ceea ce privete cadrul legislativ intern reglementat, mai putem enumera:
1. Legea nr. 411 din 9 noiembrie 2006 pentru ratificarea Conveniei Consiliului Europei privind
prevenirea terorismului, adoptat la Varovia la 16 mai 20058;
2. Legea nr. 19 din 28 februarie 1997 privind ratificarea Conveniei europene pentru reprimarea
terorismului, adoptat la Strasbourg n data de 27 ianuarie 1977, lege cu modificrile i
completrile ulterioare9;
3. Legea nr. 623 din 19 noiembrie 2002 pentru ratificarea Conveniei internaionale privind
reprimarea finanrii terorismului, adoptat la New York la 9 decembrie 199910;
4. Legea nr. 565 din 16 octombrie 2002 pentru ratificarea Conveniei Naiunilor Unite mpotriva
criminalitii transnaionale organizate, a Protocolului privind prevenirea, reprimarea i
pedepsirea traficului de persoane, n special al femeilor i copiilor, adiional la Convenia
Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, precum i a Protocolului
mpotriva traficului ilegal de migrani pe calea terestr, a aerului i pe mare, adiional la
8

Publicat n Monitorul Oficial 949 din 24 noiembrie 2006


Publicat n Monitorul Oficial 34 din 4 martie 1997
10
Publicat n Monitorul Oficial 852 din 26 noiembrie 2002
9

Convenia Naiunilor Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, adoptate la


New York la 15 noiembrie 200011;
5. Legea nr. 263/2002 pentru ratificarea Conveniei europene privind splarea, descoperirea,
sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii, ncheiat la Strasbourg la 8 noiembrie
199012;
6. Legea nr. 27/2002 pentru ratificarea Conveniei penale privind corupia, adoptat la
Strasbourg la 27 ianuarie 199913;
7. Legea nr.39 din 21 ianuarie 2003 privind prevenirea i combaterea criminalitii organizate14;
8. H.G. nr.1599 din 4 decembrie 2008 pentru aprobarea Regulamentului de Organizare i
Funcionare al Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splarii Banilor15;
9. H.G. nr.594 din 4 iunie 2008 privind aprobarea Regulamantului de aplicare a prevederilor
Legii nr.656/200216;
10. regulamente/instruciuni sectoriale ale autoritilor de supraveghere, care stabilesc procedurile
i msurile concrete de cunoatere a clientelei n domeniul prevenirii i combaterii splrii
banilor i finanrii terorismului, ce trebuie adoptate de ctre entitile raportoare
reglementate;
11. Decizii ale Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Spalarii Banilor.
Anul 2008 este momentul n care Romnia a transpus n totalitate, n legislaia naional,
prevederile Directivei 2005/60/EC i ale Directivei 2006/70/EC, intrnd n rndul celor 20 de
state membre ale Uniunii Europene care i-au ndeplinit obligaiile.
Ultimul capitol al lucrrii cuprinde Propunerile legislative pentru prevenirea i
combaterea svririi infraciunilor de ctre organizaiile criminale.
n concluzie, lucrarea prezentat ar trebui reeditat astefel nct s fie actualizat, ntruct
legislaia n materia a suferit numeroase actualizri i modificri. n opinia, lucrarea de fa este
singura care abordeaz aceast problematic de noutate.
Domeniul splrii banilor rmne o provocare i va rmne n atenia organismelor
interne i internaionale specializate n prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului, deoarece reelele de crim organizat i grupurile de interese financiare din zonele
11

Publicat n Monitorul Oficial nr.813 din 8 noiembrie 2002


Publicat n Monitorul Oficial nr.353 din 28 mai 2002
13
Publicat n Monitorul Oficial nr.65 din 30 ianuarie 2002
14
Publicat n Monitorul Oficial nr.50 din 29 ianuarie 2002
15
Publicat n Monitorul Oficial nr.841 din 15 decembrie 2008
16
Publicat n Monitorul Oficial nr.444 din 13 iunie 2008
12

gri ale pieelor comerciale i financiare, nu sunt dispuse s accepte ngradirea folosirii produsului
infraciunilor svrite, iar infractorii nu risc s piard roadele muncii lor .
Dezvoltarea produselor financiare, diversificarea instrumentelor de tranzacionare a
valorilor mobiliare, evoluia ascendent a sistemului bancar a produselor i serviciilor acestuia standardizarea global a reglementrilor n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii actelor de terorism, sunt cteva din motivele pentru care spltorii de bani sunt n
situaia s organizeze noi scheme ilicite prin care s i spele rezultatele infraciunilor.
Considerm c regndirea sistemului financiar mondial, raportat la condiiile actualei
crize economice i financiare globale, i la preconizata criz alimentar, constituie premisa
iniierii de noi reglementri n domeniul CSB/CFT, al funcionarii centrelor off-shore i
parteneriatelor dintre statele angrenate n aceast lupt, al reglementrilor juridice interne i nu n
ultimul rnd al politicilor de contientizare a populaiei asupra riscurilor i pericolelor economice
i sociale care deriva din acest gen de infraciuni i al rolului pe care l au cetenii naiunilor n
identificarea activitilor ilegale i aciunile necesare a fi ntreprinse de ctre acetia, s zicem,
sub forma denunului, ca modalitate de a produce binele social .
Consider c splarea banilor va rmne un fenomen cu care omenirea va duce o lupt
continu, rezultatul nclinrii balanei, ctre o parte sau alta, depinznd, ntr-o proporie
covritoare, de interesele i deciziile luate de cei care dein controlul asupra finanelor acestei
lumi.

S-ar putea să vă placă și