Banca Naţională A României - Act Legislativ

3/18/2015
BancaNaionalaRomnieiActlegislativ
Actlegislativ
GuvernulRomniei
Ordonandeurgennr.99din6.dec.2006
MonitorulOficial,ParteaI102727.dec.2006
Intrarenvigoarela1.ian.2007
privindinstituiiledecreditiadecvareacapitalului
Avnd n vedere c transpunerea i implementarea n legislaia naional a Directivei nr. 2006/48/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 14 iunie 2006 privind
accesul la activitate i desfurarea activitii de ctre instituiile de credit i a Directivei nr. 2006/49/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 14 iunie 2006 privind
adecvareacapitaluluifirmelordeinvestiiiiinstituiilordecredittrebuierealizatepnlafineleanului2006,termenstabilitncadrulnegocierilornvedereaaderrii,astfelnct
spoatfirealizatiproceduradeprenotificarelaComisiaEuropeanantreguluicadrulegislativadoptat,
ntemeiulart.115alin.(4)dinConstituiaRomniei,republicat,
GuvernulRomnieiadoptprezentaordonandeurgen.
PARTEAI
DISPOZIIICOMUNEAPLICABILEINSTITUIILORDECREDIT
TITLULI
DISPOZIIIGENERALE
CAPITOLULI
Domeniuldeaplicareidefiniii
Seciunea1
Domeniuldeaplicare
Art. 1. (1) Prezenta ordonan de urgen reglementeaz condiiile de acces la activitatea bancar i de desfurare a acesteia pe teritoriul Romniei, supravegherea
prudenialainstituiilordecreditiasocietilordeserviciideinvestiiifinanciareisupraveghereasistemelordepliiasistemelordedecontareaoperaiunilorcuinstrumente
financiare.
(2)Prezentaordonandeurgenseaplicinstituiilordecredit,persoanejuridiceromne,inclusivsucursalelordinstrintatealeacestoraiinstituiilordecreditdinaltestate
membre,respectivdinstatetere,nceeacepriveteactivitateaacestoradesfuratnRomnia.
(3) Prezenta ordonan de urgen se aplic societilor de servicii de investiii financiare i societilor de administrare a investiiilor care au n obiectul de activitate
administrareaportofoliilorindividualedeinvestiii,potrivitprevederilorCapitoluluiXdinTitlulIII,ParteaI.
(4) Prevederile Titlului VI, Partea a IIa se aplic sistemelor de pli, sistemelor de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare, participanilor la aceste sisteme i
http://www.bnro.ro/apage.aspx?pid=404&actid=2
1/60
3/18/2015
administratorilorsistemeloriaiserviciilordeinfrastructurutilizatencadrulacestorsisteme.
(5)Nuintrsubincidenaprezenteiordonanedeurgenbncilecentraledinstatelemembre.AlteinstituiipermanentexclusedelaaplicareaDirectiveinr.2006/48/CEa
ParlamentuluiEuropeaniaConsiliuluidin14iunie2006privindaccesullaactivitateidesfurareaactivitiidectreinstituiiledecredit,publicatnJurnalulOficialalUniunii
Europenenr.L177/30.06.2006,prevzutelaart.2alacesteiDirective,nubeneficiazderegimulinstituiilordecreditdinaltestatemembreinstituitpotrivitprezenteiordonanede
urgen.PentruscopuriledispoziiilorcuprinsenCapitolulIIdinTitlulIII,ParteaI,acesteinstituii,cuexcepiabncilorcentraledinstatelemembre,suntconsiderateinstituii
financiare.
Art.2. n scopul realizrii supravegherii prudeniale a instituiilor de credit, dispoziiile prezentei ordonane de urgen se aplic i altor categorii de persoane, dup cum
urmeaz:
a)CapitolulIIdinTitlulIII,ParteaIseaplicsocietilorfinanciareholdingisocietilorholdingcuactivitatemixt
b)art.5458seaplicinstituiilorfinanciarecusediulnaltestatelemembre,carendeplinesccondiiileprevzutelaart.54
c)art.8990seaplicinstituiilorfinanciarecusediulnRomnia,carendeplinesccondiiileprevzutelaart.89
d)CapitolulIVdinTitlulII,ParteaIseaplicauditorilorfinanciariaiinstituieidecrediti,potrivitart.197,auditorilorfinanciariaisocietilorfinanciareholding.
Art.3.Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,sepotconstituiifuncionacurespectareadispoziiilorgeneraleaplicabileinstituiilordecreditiacerinelorspecifice
prevzutenParteaaIIaaprezenteiordonanedeurgen,nunadinurmtoarelecategorii:
a)bnci
b)organizaiicooperatistedecredit
c)bncideeconomisireicreditarendomeniullocativ
d)bncidecreditipotecar
e)instituiiemitentedemonedelectronic.
Art.4.(1)BancaNaionalaRomnieiesteautoritateacompetentcuprivirelareglementarea,autorizareaisupraveghereaprudenialainstituiilordecredit.
(2)nexercitareacompetenelorsaleprevzutedelege,BancaNaionalaRomnieipoatecolectaiprocesaoricedateiinformaiirelevante,inclusivdenaturadatelorcu
caracterpersonal.
Art.5.(1)Seinterziceoricreipersoanefizice,juridicesauentitatefrpersonalitatejuridic,cenuesteinstituiedecredit,sseangajezentroactivitatedeatragerede
depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public, ntro activitate de emitere de moned electronic ori ntro activitate de atragere i/sau gestionare de sume de bani
provenite din contribuiile membrilor unor grupuri de persoane constituite n vederea acumulrii de fonduri colective i acordrii de credite/mprumuturi din fondurile astfel
acumulatepentruachiziionareadebunurii/sauserviciidectremembriiacestora.
(2)Interdiciaprevzutlaalin.(1)nuseaplicncazulatrageriidedepozitesaualtefondurirambursabile:
a)dectreunstatmembruoridectreadministraiileregionalesauautoritileadministraieipublicelocalealeunuistatmembru
b)dectreorganismepubliceinternaionalelacareparticipunulsaumaimultestatemembre
c) n cazurile expres prevzute de legislaia romneasc sau de legislaia naional a altui stat membru ori de legislaia comunitar, cu condiia ca aceste activiti s fie
reglementateisupravegheatecorespunztor,nscopulprotejriideponeniloriinvestitorilor.
(3)naplicareadispoziiiloralin.(1)i(2),oemisiunedeobligaiunisau,alteinstrumentefinanciaresimilareesteconsideratatrageredefondurirambursabiledelapublicdac
estendeplinitcelpuinunadinurmtoarelecondiii:
a)constituieactivitateaexclusivsauprincipalaemitentului
b)emitentuldesfoarcutitluprofesionalactivitatedeacordaredecreditesauunaorimaimultedinactivitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.c)l).
(4)Dispoziiilealin.(3)nusuntaplicabilencazulncareemisiuneaseadreseazexclusivinvestitorilorcalificai,nnelesullegislaieiprivindpiaadecapital.
(5)BancaNaionalaRomnieiesteabilitatsdeterminedacoactivitatereprezintorinuatragerededepozitesaualtefondurirambursabiledelapublic,activitatebancar,
activitatedeemiteredemonedelectronicoriactivitatedeatragerei/saugestionaredesumedebaniprovenitedincontribuiilemembrilorunorgrupuridepersoaneconstituite
n vederea acumulrii de fonduri colective i acordrii de credite/mprumuturi din fondurile astfel acumulate pentru achiziionarea de bunuri i/sau servicii de ctre membrii
acestora.Determinareanaturiiactivitii,exprimatdeBancaNaionalaRomnieiesteobligatoriepentruprileinteresate.
Art.6.(1)Seinterziceoricreipersoane,altadectoinstituiedecreditautorizat,sutilizezedenumireade"banc"sau"organizaiecooperatistdecredit","cooperativde
credit", "casa central a cooperativelor de credit", "banc cooperatist", "banc central cooperatist", "banc ipotecar/banc de credit ipotecar", "banc de economisire i
creditarendomeniullocativ","instituieemitentdemonedelectronic"sauderivateoritraducerialeacestordenumiri,nlegturcuoactivitate,unprodussauunserviciu,cu
excepia cazului n care aceast utilizare este stabilit sau recunoscut prin lege sau printrun acord internaional, sau cnd, din contextul n care este utilizat denumirea
respectivrezultnendoielniccnuestevorbadespredesfurareauneiactivitibancare.
(2)FilialeleuneiinstituiidecreditcarefuncioneaznRomniapotutilizandenumireaacestorainiialele,sigla,emblema,denumireaorialteelementedeidentificareale
instituieidecreditmam.
2/60
3/18/2015
Seciuneaa2a
Definiii
Art.7.(1)nnelesulprezenteiordonanedeurgen,termeniiiexpresiiledemaijosauurmtoarelesemnificaii:
1.activitatebancaratragereadedepozitesaualtefondurirambursabiledelapubliciacordareadecreditencontpropriu
2.autoritatecompetentautoritateanaionalmputernicitprinlegesaualtereglementrissupraveghezeprudenialinstituiiledecredit
3.autorizaieunactemisindiferentsubceformdectreautoritateacompetent,careddreptuldeadesfuraactivitispecificeuneiinstituiidecredit
4.controlrelaiadintreosocietatemamiofilialaacesteia,aacumesteprevzutlapct.19sauorelaiesimilardintreopersoanfizicsaujuridicioentitate
5.filialoentitateaflatnrelaiecuosocietatemam,nunadinsituaiileprevzutelapct.19
6.firmdeinvestiiioricepersoanjuridicacreiactivitateoconstituieprestareaunuiasauamaimultorserviciideinvestiiifinanciarectreterii/saudesfurareauneia
saumaimultoractivitideinvestiiipebazeprofesionale
7.firmdeinvestiiimamlanivelulunuistatmembruofirmdeinvestiiiautorizatntrunstatmembru,carearecafilialoinstituiedecredit,ofirmdeinvestiiisauoalt
instituiefinanciaroricaredeineoparticipaientroastfeldeentitate,icarenuesteeansiofilialauneialteinstituiidecreditsaufirmedeinvestiii,autorizatenacelai
statmembru,sauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenacelaistatmembru
8. firm de investiiimam la nivelul Romniei o societate de servicii de investiii financiare, n nelesul Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i
completrileulterioare,carecorespundedefiniieidelapct.7
9.firmdeinvestiiimamlanivelulUniuniiEuropeneofirmdeinvestiiimamlanivelulunuistatmembru,carenuestefilialauneiinstituiidecreditsauaalteifirmede
investiii,autorizatenoricaredintrestatelemembre,sauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenoricaredintrestatelemembre
10.instituiedecreditnseamn:
a)oentitateacreiactivitateconstnatragereadedepozitesaudealtefondurirambursabiledelapublicinacordareadecreditencontpropriu
b)oentitate,altadectceaprevzutlalit.a),careemitemijloacedeplatnformdemonedelectronic,denumitncontinuareinstituieemitentdemonedelectronic
11.instituiedecreditmamlanivelulunuistatmembruoinstituiedecreditautorizatntrunstatmembru,carearecafilialoinstituiedecreditsauoinstituiefinanciarsau
caredeineoparticipaientroastfeldeentitate,icarenuesteeansiofilialauneialteinstituiidecreditautorizatenacelaistatmembrusauofilialauneisocieti
financiareholdingnfiinatenacelaistatmembru
12.instituiedecreditmamlanivelulRomnieioinstituiedecreditautorizatnRomnia,carecorespundedefiniieidelapct.11
13.instituiedecreditmamlanivelulUniuniiEuropeneoinstituiedecreditmamlanivelulunuistatmembru,carenuesteofilialauneiinstituiidecreditautorizaten
oricaredintrestatelemembresauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenoricaredintrestatelemembre
14.instituiefinanciaroentitate,altadectoinstituiedecredit,acreiactivitateprincipalconstndobndireadeparticipaiinalteentitisaundesfurareauneiasau
maimultoradintreactivitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.b)l)
15.legturistrnsesituaiancaredousaumaimultepersoanefizicesaujuridicesuntlegatentreelenoricaredintreurmtoarelemodaliti:
a)printroparticipaiereprezentnddeinerea,directsauprinintermediulcontrolului,a20%saumaimultdindrepturiledevotsaudincapitaluluneientiti
b)princontrol
c)prinfaptulcambelesautoateacestepersoanesuntlegatenmoddurabildeunaiaceeaiterpersoanprincontrol.
16.monedelectronicvaloaremonetarreprezentndocreanasupraemitentului,carendeplinetecumulativurmtoarelecondiii:
a)estestocatpeunsuportelectronic
b)esteemisnschimbulprimiriidefonduriacrorvaloarenupoatefimaimicdectvaloareamonetaremis
c)esteacceptatcamijlocdeplatidealteentitidectemitentul
17.participaiecalificatoparticipaiedirectsauindirectntroentitate,carereprezint10%saumaimultdincapitaluloridindrepturiledevotaleentitiisaucareface
posibilexercitareauneiinfluenesemnificativeasupraadministrriientitiirespective
18. public orice persoan fizic, persoan juridic sau entitate fr personalitate juridic, ce nu are cunotinele i experiena necesare pentru evaluarea riscului de
nerambursareaplasamentelorefectuate.Nuintrnaceastcategorie:statul,autoritileadministraieipublicecentrale,regionaleilocale,ageniileguvernamentale,bncile
centrale,instituiiledecredit,instituiilefinanciare,alteinstituiisimilareioricealtpersoanconsideratinvestitorcalificat,nnelesullegislaiei,privindpiaadecapital
19.societatemamoentitatecareseaflnoricaredinurmtoarelesituaii:
a)aremajoritateadrepturilordevotntroaltentitate(ofilial)
b)aredreptuldeanumisaudeanlocuimajoritateamembrilororganelordeconducere,administraresaudesupravegherealealteientiti(ofilial)iestenacelaitimp
acionar/asociatsaumembrualaceleientiti
c)aredreptuldeaexercitaoinfluendominantasuprauneientiti(ofilial)alcreiacionar/asociatsaumembrueste,nvirtuteaunuicontractncheiatcuaceaentitatesaua
unorprevederidinactulconstitutivalentitii,ncazulncarelegislaiaaplicabilfilialeiipermiteacesteiasfiesupusunorastfeldecontractesauprevederi
3/60
3/18/2015
d)esteacionar/asociatsaumembrualuneientitiimajoritateamembrilororganelordeconducere,administraresaudesupravegherealeaceleifiliale,aflainfuncien
exerciiulfinanciarncurs,nexerciiulfinanciaranterioripnladatalacaresuntntocmitesituaiilefinanciareanualeconsolidate,aufostnumiinumaicarezultatalexercitrii
drepturilorsaledevotaceastprevederenuseaplicnsituaiancareoaltentitatearefadefilialdrepturileprevzutelalit.a),b)sauc)
e)esteacionar/asociatsaumembrualuneientitiicontroleazsingur,nbazaunuiacordncheiatcualiacionari/asociaisaumembriaiaceleientiti(ofilial),majoritatea
drepturilordevotnaceafilial
f)aredreptuldeaexercitasauexercitnfaptoinfluendominantsauuncontrolasupraalteientiti(ofilial)
g)societateamammpreuncuoaltentitate(ofilial)suntcondusepeobazunicdectresocietateamam
20.societatedeadministrareainvestiiilorosocietatedeadministrareainvestiiilornsensulLegiinr.297/2004,cumodificrileicompletrileulterioare,precumiosocietate
deadministrareainvestiiilordintrunstatter,carearnecesitaoautorizaienconformitatecuprevederileLegiinr.297/2004,dacaraveasediulprincipalpeteritoriulRomniei
21.societatefinanciarholdingoinstituiefinanciaralecreifilialesuntfieexclusiv,fienprincipal,instituiidecreditoriinstituiifinanciare,iarcelpuinunadintrefilialeeste
instituie de credit, i fr a se lua n considerare calitatea sa de societate financiar holding mixt n nelesul Ordonanei de urgen nr. 98/2006 privind supravegherea
suplimentarainstituiilordecredit,asocietilordeasigurare,asocietilordereasigurare,asocietilordeserviciideinvestiiifinanciareiasocietilordeadministrarea
investiiilordintrunconglomeratfinanciar
22.societatefinanciarholdingmamlanivelulUniuniiEuropeneosocietate,financiarholdingmamlanivelulunuistatmembrucarenuesteofilialauneiinstituiide
creditautorizatenoricaredintrestatelemembresauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenoricaredintrestatelemembre
23.societatefinanciarholdingmamlanivelulunuistatmembruosocietatefinanciarholdingnfiinatntrunstatmembru,carenuesteeansiofilialauneiinstituiide
creditautorizatenacelaistatmembrusauofilialauneisocietifinanciareholdingnfiinatenacelaistatmembru
24.societatefinanciarholdingmamlanivelulRomnieiosocietatefinanciarholdingnfiinatnRomnia,carecorespundedefiniieiprevzutelapct.23
25.societateholdingcuactivitatemixtosocietatemam,altadectosocietatefinanciarholding,oinstituiedecreditsauosocietatefinanciarholdingmixtnnelesul
Ordonaneideurgennr.98/2006,alecreifilialeincludcelpuinoinstituiedecredit
26. societate prestatoare de servicii auxiliare o entitate a crei activitate principal const n deinerea sau administrarea de bunuri imobile, n furnizarea de servicii de
procesarededatesauoricealtactivitatesimilar,careesteauxiliaractivitiiprincipaleauneiasaumaimultorinstituiidecredit
27.statmembruoricestatmembrualUniuniiEuropene,precumiunstataparinndSpaiuluiEconomicEuropean
28.statmembrudeoriginestatulmembruncareinstituiadecreditafostautorizat
29.statmembrugazdstatulmembruncareinstituiadecreditaredeschisosucursalsauncarepresteazserviciinmoddirect
30.statteroricestatcarenuestestatmembru
31.sucursaloriceunitateoperaionaldependentdinpunctdevederejuridicdeoinstituiedecreditsaudeoinstituiefinanciar,careefectueaznmoddirecttoatesau
uneledintreactivitileacesteia.
(2)nscopulaplicriidispoziiilorcuprinsenCapitolulIIalTitluluiIII,ParteaI,termeniidemaijossemnificdupcumurmeaz:
a)filialoentitatecareesteofilialnsensulprevederilordelaalin.(1)pct.19lit.a)e),precumioriceentitateasupracreia,nopiniaautoritiicompetente,osocietate
mamexercitefectivoinfluendominant
b)societatemamosocietatemamnsensulprevederilordelaalin.(1)pct.19lit.a)e),precumioriceentitatecare,nopiniaautoritiicompetente,exercitefectivo
influendominantasupraalteientiti.
(3)nscopulaplicriidispoziiilorcuprinsenTitlulIII,ParteaI,participaienseamn,fiedeinereaunordrepturincapitaluluneientiti,reprezentatesaunuprintitluri,care,prin
creareauneilegturidurabilecuaceaentitate,suntdestinatescontribuielaactivitileacesteia,fiedeinerea,nmoddirectsauindirect,a20%saumaimultdindrepturiledevot
saudincapitaluluneientiti.
(4)nscopulaplicriidispoziiiloralin.(1)pct.5ialin.(2)lit.a),toatefilialeleuneisocietimam,carelarndulsuesteofilialaalteisocietimam,suntconsideratefiliale
aleceleidinurm.
Art.8.(1)nvedereadeterminriisituaiilorncareoentitateestesocietatemampotrivitprevederilorart.7alin.(1)pct.19lit.a),b)id),drepturiledevotidrepturiledenumire
sauderevocaredinfunciedeinutedeoricefilialasocietiimam,precumidepersoanecareacioneaznnumepropriu,darpecontulsocietiimamsaualuneifilialea
acesteia,seadaugdrepturilordeinutedesocietateamam.
(2)Dindrepturileprevzutelaalin.(1)seexcludurmtoareledrepturidevot:
a)drepturiledeinutennumeleuneipersoane,altadectsocietateamamsauofilialaacesteia
b)drepturileaferentetitlurilordecapitaldeinutengaranie,cucondiiacadrepturilerespectivesfieexercitatenconformitatecuinstruciunileprimite,saucadeinereatitlurilor
sreprezintepentrupersoanacareledeineooperaiunecurentncadrulactivitiisaledecreditare,cucondiiacadrepturiledevotsfieexercitateninteresulpersoaneicare
furnizeazgarania.
(3)nvedereadeterminriisituaiilorncareoentitateestesocietatemampotrivitprevederilorart.7pct.19lit.a)id),dintotaluldrepturilordevotaferentetitlurilordecapital
deinutedeacionarii/asociaiisaumembriintrofilialseexcluddrepturiledevotdeinutedefilialansi,deofilialaacesteiasaudeopersoancareacioneaznnume
4/60
3/18/2015
propriu,darpecontulacestorfiliale.
Art.9.(1)naplicareadispoziiilorart.15iacelorcuprinsenSeciunea2.2aCapitoluluiIIdinprezentultitlu,persoanacaredeineoparticipaiecalificatesteconsiderat
oricepersoanfizicsaujuridicsaugrupuldepersoanefizicei/saujuridicecareacioneaznmodconcertatpentrudobndireaparticipaieicalificatei/saupentrunfptuirea
uneipoliticicomunefadeinstituiadecredit.
(2)Fraseaduceatingereobligaiilorcarerevin,potrivitdispoziiilorlacaresefacereferirelaalin.(1),persoanelorcare,acionndnmodindividualsaunmodconcertat,
intenioneazsdobndeascoparticipaiecalificatlaainstituiedecredit,persoanjuridicromn,BancaNaionalaRomnieipoatedeterminacungrupdepersoane
acioneaznmodconcertatlundnconsiderarecircumstanelespecificefiecruicaznparte.
CAPITOLULII
Cerineminimedeaccesidedesfurareaactivitii
Seciunea1
Cerineminimedeacceslaactivitate
1.1.Necesitateaobineriiuneiautorizaiiicondiii
minimedeautorizare
Art.10.(1)nvedereadesfurriiactivitiinRomnia,fiecareinstituiedecredittrebuiesdispundeoautorizaiepotrivitprezenteiordonandeurgen.
(2)Fraseaduceatingeredispoziiilordinprezentaseciune,BancaNaionalaRomnieistabileteprinreglementriinotificComisieiEuropenecondiiilencarepoate
acordaautorizaieidocumentaiacaretrebuiesnsoeasccerereapentruobinereaautorizaiei.
Art.11.BancaNaionalaRomnieinupoateacordaautorizaieuneiinstituiidecredit,dacaceastanudispunedefonduripropriidistinctesaudeunnivelalcapitaluluiiniial
celpuinegalcunivelulminimstabilitprinreglementri,carenupoatefimaimicdectechivalentulnleia5milioaneeuro.
Art.12.(1)Laconstituireauneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,capitaluliniialestereprezentatdecapitalulsocial,cuexcepiacazurilorncareinstituiadecredit
careseconstituieesterezultatdintrunprocesdereorganizareprinfuziunesaudivizare.
(2) Capitalul social al unei instituii de credit, persoan juridic romn, trebuie vrsat integral i n numerar la momentul subscrierii, inclusiv n cazul majorrii acestuia,
aporturilennaturnefiindpermise.Aciunile/prilesocialealeuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,potfinumainominative.nactelelorconstitutive,instituiilede
credit,persoanejuridiceromne,nuvorputeastabiliexcepiidelaprincipiulpotrivitcruiaoaciuneddreptullaunsingurvot.
(3)Laconstituire,aporturilelacapitalulsocialtrebuiesfievrsatentruncontdeschislaoinstituiedecredit.Acestcontesteblocatpnlanmatriculareainstituieidecredit,
persoanjuridicromn,nregistrulcomerului.
Art.13.(1)Conducereaoperativaactivitiiuneiinstituiidecredittrebuiesfieasiguratdecelpuindoupersoane.
(2)Persoaneleprevzutelaalin.(1)trebuiesaibreputaieiexperienadecvatepentruexercitarearesponsabilitilorncredinate.
Art.14.(1)Sediulsociali,dupcaz,sediulreal,alinstituieidecredit,persoanjuridicromn,trebuiesfiesituatepeteritoriulRomniei.Sediulrealreprezintlocaian
caresesitueazcentruldeconducereidegestiuneaactivitiistatutare,ncazulncareacestanuestesituatlasediulsocial.
(2)InstituiadecredittrebuiesdesfoareefectivicupreponderenpeteritoriulRomnieiactivitateapentrucareafostautorizat.
Art.15.(1)nvedereaautorizriiuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,BancaNaionalaRomnieitrebuiesfieinformatcuprivirelaidentitateaacionarilorsau
amembrilor,persoanefizicesaujuridice,careurmeazsdeindirectsauindirectparticipaiicalificatelainstituiadecredit,icuprivirelavaloareaacestorparticipaii.Banca
Naional a Romniei acord autorizaie numai dac este ncredinat c, din perspectiva necesitii asigurrii unui management prudent i sntos al instituiei de credit,
calitateapersoanelorrespectiveesteadecvat.
(2)Dacntreinstituiadecredit,persoanjuridicromn,ialtepersoanefizicesaujuridiceexistlegturistrnse,BancaNaionalaRomnieiacordautorizaienumai
dacacestelegturioridispoziiilelegale,msuriledenaturadministrativdinjurisdiciaunuistatterceguverneazunasaumaimultepersoanefizicesaujuridicecucare
instituiadecreditarelegturistrnsesaudificultilenaplicareadispoziiilorsaumsurilorrespectivenumpiedicexercitareaeficientafunciilorsaledesupraveghere.
Art.16.Ladeterminareauneiparticipaiicalificatensensulart.15alin.(1),pentrucalcululdrepturilordevotaleuneipersoaneseiaunconsiderareurmtoarele:
a)drepturiledevotdeinutedealtepersoanesauentitinnumepropriu,darpecontulpersoaneirespective
b)drepturiledevotdeinutedeoentitatecareseaflsubcontrolulpersoaneirespective
c) drepturile de vot deinute de un ter cu care persoana respectiv a ncheiat un acord scris, prin care acestea se oblig s acioneze n mod concertat, astfel nct prin
exercitareadrepturilordevotpecareledeinsrealizezeopoliticcomuncucaracterdecontinuitatecuprivirelamanagementulentitiincaredein,acestedrepturidevot
d)drepturiledevotdeinutedeunternbazaunuiacordscrisncheiatcupersoanarespectivsaucuoentitateaflatsubcontrolulacesteipersoane,princareseprevede
transferultemporaraldrepturilordevotctreter,nschimbuluneicontraprestaii
5/60
3/18/2015
e)drepturiledevotaferenteaciunilordatengajalepersoaneirespectivefacexcepiesituaiilencarepersoananfavoareacreiaaufostgajateaciuniledeinedrepturilede
votiideclarinteniadealeexercita,cazncaredrepturiledevotseconsidercaaparinndpersoaneinfavoareacreiaaciunileaufostgajate
f)drepturiledevotaferenteaciunilorasupracrorapersoanarespectivareundreptdeuzufruct
g)drepturiledevotpecarepersoanarespectivsauunadintrecelelaltepersoanesauentitiprevzutelalit.a)f)estendreptitsledobndeascdininiiativasanbaza
unuiacordformal
h)drepturiledevotaferenteaciunilordepozitatelapersoanarespectiv,pecareaceastalepoateexercitanmoddiscreionar,nabsenaunorinstruciunispecificedinpartea
titularuluiacestoraciuni.
Art.17.Oricecereredeautorizareauneiinstituiidecredittrebuiesfiensoitdeunplandeactivitate,carescuprindcelpuintipuriledeactivitipropuseafidesfurate
i structura organizatoric a instituiei de credit, i din care s rezulte capacitatea acesteia de ai realiza obiectivele propuse n condiii compatibile cu regulile unei practici
bancare prudente i sntoase, prin adecvarea cadrului de conducere, a procedurilor, a mecanismelor interne i a structurii capitalului la tipul, volumul i complexitatea
activitilorpecareipropunesledesfoare.
1.2.Activitilepermiseinstituiilordecredit
Art.18.(1)Instituiiledecreditpotdesfura,nlimitaautorizaieiacordate,urmtoareleactiviti:
a)atragerededepoziteidealtefondurirambursabile
b)acordaredecredite,incluzndprintrealtele:creditedeconsum,crediteipotecare,factoringcusaufrregres,finanareatranzaciilorcomerciale,inclusivforfetare
c)leasingfinanciar
d)operaiunidepli
e)emitereiadministraredemijloacedeplat,cumarfi:cridecredit,cecuridecltorieialteasemenea,inclusivemiteredemonedelectronic
f)emiteredegaraniiiasumaredeangajamente
g)tranzacionarencontpropriui/saupecontulclienilor,ncondiiilelegii,cu:
1.instrumentealepieeimonetare,cumarfi:cecuri,cambii,biletelaordin,certificatededepozit
2.valut
3.contractefuturesioptionsfinanciare
4.instrumenteavndlabazcursuldeschimbiratadobnzii
5.valorimobiliareialteinstrumentefinanciaretransferabile
h)participarelaemisiuneadevalorimobiliareialteinstrumentefinanciare,prinsubscriereaiplasamentulacestoraoriprinplasamentiprestareadeserviciilegatedeastfel
deemisiuni
i)serviciideconsultancuprivirelastructuracapitalului,strategiadeafaceriialteaspectelegatedeafacericomerciale,serviciilegatedefuziuniiachiziiiiprestareaaltor
serviciideconsultan
j)administraredeportofoliiiconsultanlegatdeaceasta
k)custodieiadministraredeinstrumentefinanciare
l)intermedierepepiaainterbancar
m)prestaredeserviciiprivindfurnizareadedateireferinendomeniulcreditrii
n)nchirieredecasetedesiguran
o)operaiunicumetaleipietrepreioaseiobiecteconfecionatedinacestea
p)dobndireadeparticipaiilacapitalulaltorentiti
r)oricealteactivitisauservicii,nmsurancareacesteasecircumscriudomeniuluifinanciar,curespectareaprevederilorlegalespecialecarereglementeazrespectivele
activiti,dacestecazul.
(2)Sferaactivitilorprevzutelaalin.(1)lit.g)k)acopertoateserviciiledeinvestiiifinanciareprevzutedeLegeanr.297/2004,cumodificrileicompletrileulterioare,
atuncicndacesteaaucaobiectinstrumentelefinanciareprevzutenlegearespectiv.
(3)Dispoziiilealin.(1)seinterpreteaziseaplicastfelnctactivitileenumeratelaalin.(1)sacopereoriceoperaiuni,tranzacii,produseiserviciicaresenscriunsfera
acestoractivitisaupotfiasimilateacestora,inclusivserviciileauxiliareacestoractiviti.
(4)Activitilecare,potrivitunorlegispeciale,suntsupuseunorautorizri,aprobrisauavizespecifice,potfidesfuratedeinstituiadecreditnumaidupobinereaacestora.
Art.19.(1)Activitateadeacordaredecrediteipotecarefinanateprinemisiunedeobligaiuniipotecarepoatefidesfuratcurespectarealegislaieispecialenmaterie.
(2)ActivitateadeeconomisireicreditarensistemcolectivpentrudomeniullocativpoatefidesfuratcurespectareadispoziiilorcuprinsenTitlulIIIalPriiaIIa.
Art.20.(1)Instituiiledecreditpotdesfuraialteactiviti,permisepotrivitautorizaieiacordatedeBancaNaionalaRomniei,dupcumurmeaz:
6/60
3/18/2015
a)operaiuninefinanciarenmandatsaudecomision,nspecialpecontulaltorentitidincadrulgrupuluidincarefaceparteinstituiadecredit
b)operaiunideadministrareapatrimoniuluiconstnddinbunurimobilei/sauimobileaflatenproprietateaacestora,darneafectatedesfurriiactivitilorfinanciare
c)prestareadeserviciiclienteleipropriicare,deinusuntconexeactivitiidesfurate,reprezintoprelungireaoperaiunilorbancare.
(2)Activitileprevzutelaalin.(1)trebuiesfiecompatibilecucerineleactivitiibancare,nspecialcucelereferitoarelameninereabuneireputaiiainstituieidecrediti
protejareaintereselordeponenilor.
(3)Nivelultotalalveniturilorobinutedinactivitileprevzutelaalin.(1),nupoatedepi10%dinveniturileobinutedeoinstituiedecreditdinactivitileprevzutelaart.18.
Art.21.Instituiiledecreditsepotangajanoperaiunicubunurimobileiimobilenumaidac:
a)operaiunilesuntnecesaredesfurriincondiiiadecvateaactivitilorpentrucareinstituiadecreditafostautorizat,inmsurancarebunurilerespectivesuntnecesare
nacestscop
b)operaiunile,aucaobiectbunurimobileiimobiledestinateperfecionriipregtiriiprofesionaleasalariailor,organizriiunorspaiideodihnirecrearesauasigurriide
locuinepentrusalariaiifamiliileacestora
c)operaiunileaucaobiectbunurimobileiimobiledobnditenurmaexecutriicreanelor,curespectarea,nprivinaoperaiunilordenchiriereaunorasemeneabunuri,a
prevederilorart.20alin.(2)i(3).
Art.22.(1)Instituiiledecreditnupotdesfuraalteactivitinafaracelorpermisepotrivitprezenteiordonanedeurgen.
(2)Instituiiledecreditnusepotangajanoperaiunicumarfi:
a)gajareapropriiloraciunipecontuldatoriilorbncii
b)acordareadecreditegarantatecuaciuni,altetitluridecapitalsaucuobligaiuniemisedeinstituiadecreditnsisaudeoaltentitateaparinndgrupuluidincareface
parteinstituiadecredit
c)atragereadedepozitesaudealtefondurirambursabile,titlurisaualtevalori,delapublic,cndinstituiadecreditseaflnstaredeinsolven.
Seciuneaa2a
Condiiiminimededesfurareaactivitii
2.1.Cerinedecapitalideadministrareariscului
Art.23.(1)Fondurilepropriialeuneiinstituiidecreditnutrebuiesscadsubnivelulminimalcapitaluluiiniialprevzutpentruautorizare.
(2)Dacnivelulfondurilorpropriisereducesubnivelulminimprevzutlaalin.(1),BancaNaionalaRomnieipoate,daccircumstaneleojustific,sacordeinstituieide
creditoperioadlimitatncareaceastafiesremediezeaceastsituaie,fiesincetezeactivitatea.
Art.24.(1)Fiecareinstituiedecredittrebuiesdispundeuncadruformaldeadministrareaactivitiirigurosconceput,caresincludostructurorganizatoricclarculinii
de responsabilitate bine definite, transparente i coerente, de procese eficiente de identificare, administrare, monitorizare i raportare a riscurilor la care este sau ar putea fi
expusidemecanismeadecvatedecontrolintern,caresincludproceduriadministrativeicontabileriguroase.
(2)Cadruldeadministrare,proceseleimecanismeleprevzutelaalin.(1)trebuiesfiecuprinztoareiadaptatelanatura,extindereaicomplexitateaactivitiidesfurate
deinstituiadecredit.Criteriiletehnicecaretrebuieavutenvederesestabilescprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.Mecanismeledecontrol
interntrebuiesasigurecelpuinorganizareafunciilordecontrolalriscurilor,deasigurareaconformitiiideauditintern.
2.2.Acionariat
Art.25.(1)Oricepersoancareintenioneazsdobndeasc,directsauindirect,oparticipaiecalificatntroinstituiedecredit,persoanjuridicromn,trebuiesnotifice
nprealabilaceastintenieBnciiNaionaleuRomniei,informndasupraniveluluiparticipaieicalificatepecaredoretesodobndeasc.
(2)Oricepersoancareintenioneazsimajorezeparticipaiacalificat,astfelnctaceastasatingsausdepeascnivelurilede20%,33%oride50%dincapitalul
socialsaudindrepturiledevotaleuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,oriastfelnctinstituiadecreditsdevinofilialasa,trebuiesnotificeaceastintenie
BnciiNaionaleaRomniei.
(3)ProceduradenotificareidocumentaiacorespunztoaresestabilescdeBancaNaionalaRomnieiprinreglementri.ntermendecelmult3lunidelaprimireanotificrii
prevzutelaalin.(1)sau,dupcaz,laalin.(2),BancaNaionalaRomnieievalueazinteniadedobndireaparticipaieicalificateisepoateopuneacesteiadacnueste
ncredinatcpersoanelerespectiveaucalitateaadecvat,avndnvederenecesitateaasigurriiuneiadministrriprudenteisntoaseainstituieidecredit.DacBanca
NaionalaRomnieinuseopuneinteniei,poatestabiliuntermenmaximncareaceastinteniesseconcretizeze.
(4)Evaluareaintenieidedobndireaparticipaieicalificatesaudemajorareaacesteiafacesubiectulconsultrilorprealabileprevzutelaart.37,dac,nurmadobndirii
participaieicalificate,instituiadecredit,persoanjuridicromn,ardeveniofilialapersoaneicareintenioneazsodobndeascsauarficontrolatdeaceastpersoan
7/60
3/18/2015
idacpersoanarespectiveste:
a)oinstituiedecreditautorizatntrunaltstatmembrusauosocietatedeasigurareoriofirmdeinvestiiiautorizatnRomniasauntrunaltstatmembru
b)societateamamauneiinstituiidecreditautorizatentrunaltstatmembrusauauneisocietideasigurareoriauneifirmedeinvestiiiautorizatenRomniasauntrunalt
statmembru
c)opersoanfizicsaujuridiccecontroleazoinstituiedecreditautorizatntrunaltstatmembrusauosocietatedeasigurareoriofirmdeinvestiiiautorizatnRomnia
sauntrunaltstatmembru.
Art.26.(1)BancaNaionalaRomnieiarecompetenadeaevaluatoatecircumstaneleiinformaiilelegatedecalitateapersoanelorcareintenioneazsdobndeasc
participaiicalificatentroinstituiedecredit,persoanjuridicromn,ideadecidencemsursuntrespectatecerinelestabilitenprezentaordonandeurgeni/saun
reglementrileemisenaplicareaacesteia.
(2)Laevaluareapersoanelorcareurmeazsdeinparticipaiicalificatelaoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,seaunvedere,celpuin,urmtoarele:
a)provenienafondurilorcucarepersoanarespectivintenioneazsparticipelacapitalulinstituieidecredit,precumitransparenaacesteia
b)soliditateasituaieifinanciareapersoaneincauzicapacitateaacesteiadeasusinefinanciarinstituiadecreditdacestenevoie
c)adecvareacadruluidesupravegheredinaradeorigine,dacestecazul.
Art.27.Oricepersoancareintenioneazsrenune,directsauindirect,laoparticipaiecalificatsausidiminuezeparticipaiacalificatastfelnctacestassesitueze
subnivelurilede20%,33%oride50%dincapitalulsocialsaudindrepturiledevotaleuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,sauastfelnctinstituiadecredits
ncetezesmaifieofilialasa,trebuiesnotificeaceastintenieBnciiNaionaleaRomniei,conformreglementrilor.
Art.28.nvedereadeterminriiparticipaiilorcalificatesauaaltornivelurialeacestora,seiaunconsideraredrepturiledevotprevzutelaart.16.
Art.29.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,trebuiesinformezeBancaNaionalaRomniei,dendatceiaucunotindeoricedobndiresaunstrinarea
participaiilorncapitalullorcaredepetenivelurileprevzutelaart.25alin.(1)i(2),respectivsesitueazsubnivelurileprevzutelaart.27.
(2) Cel puin o dat pe an, instituiile de credit, persoane juridice romne, trebuie s comunice Bncii Naionale a Romniei identitatea persoanelor care dein participaii
calificateinivelulacestora,conforminformaiilordecaredispun.
Art.30.Calitateaacionarilor/membriloruneiinstituiidecreditidistribuiacapitaluluintreacetiatrebuiesasiguredezvoltareaistabilitateainstituieidecredit.
Art.31.(1)BancaNaionalaRomnieipoatestabiliprinreglementriialtecriteriispecificedeevaluareacalitiiacionariatuluiuneiinstituiidecredit.
(2)BancaNaionalaRomnieiasigururmrirearespectriinmodpermanentacerinelorlacaresefacereferirenprezentasubseciune,putndsolicitanacestsensorice
informaiipecareleconsidernecesareipoatedispunemsuricorespunztoare,potrivitprezenteiordonanedeurgen,ncazulncareacestecerinenusuntrespectate.
CAPITOLULIII
Autorizareainstituiilordecredit,persoanejuridiceromne
Seciunea1
Proceduradeautorizareimotivederespingereacererii
Art.32.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,sepotconstituiipotfuncionanumaipebazaautorizaieiemisedeBancaNaionalaRomniei.
(2)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,seconstituienformajuridicprevzutpentrufiecaredintrecategoriiledeinstituiidecreditreglementatenParteaaIIa.Ele
nusepotconstituiprinsubscripiepublic.
(3) Banca Naional a Romniei acord autorizaie unei instituii de credit, persoane juridice romne, numai dac este ncredinat c instituia de credit poate asigura
desfurareauneiactivitincondiiidesiguraniderespectareacerineloruneiadministrriprudenteisntoase,caresasigureprotejareaintereselordeponeniloriale
altorcreditoriibunafuncionareasistemuluibancar,sensncaretrebuiesfierespectatedispoziiileprezenteiordonanedeurgenialereglementriloremisenaplicarea
acesteia.
Art.33.(1)BancaNaionalaRomnieidecidecuprivirelaocereredeautorizareauneiinstituiidecreditntermendecelmult4lunidelaprimireacereriinsensulaprobrii
constituiriiinstituieidecreditsauairespingeriicereriiicomunicnscrissolicitantuluihotrreasa.
(2)Instituiadecreditesteobligatca,ntermendemaxim2lunidelacomunicareaaprobriideconstituire,pentruobinereaautorizaieidefuncionare,sprezinteBncii
NaionaleaRomnieidocumentelecareatestconstituirealegalainstituieidecreditconformdispoziiiloraplicabile.
(3)BancaNaionalaRomnieidecidecuprivirelaautorizareafuncionriiuneiinstituiidecreditntermendecelmult4lunideladataprimiriidocumentelorprevzutelaalin.
(2).Prevederilealin.(1)seaplicnmodcorespunztor.
(4)ncazulrespingeriiuneicererideautorizare,hotrreacuprindeimotivelecareaustatlabazaacesteia.
Art.34.nprocesuldeanalizauneicererideautorizare,BancaNaionalaRomnieipoatesolicitaoriceinformaieidocumentesuplimentare,dacceleprezentatesunt
incompletesauinsuficientepentruevaluarearespectriicondiiilorprevzutepentruacordareaautorizaiei.
8/60
3/18/2015
Art.35.(1)Autorizaiaacordatestevalabilpeoperioadnedeterminatinupoatefitransferatuneialteentiti.
(2)InstituiiledecreditautorizatesuntnregistratenregistrulinutdeBancaNaionalaRomnieiconformprevederilorart.417.
Art.36.BancaNaionalaRomnieinotificComisieiEuropeneoriceautorizaieacordat,cuexcepiaceloracordateinstituiiloremitentedemonedelectronic,pentruca
denumireainstituieidecreditsfieinclusnlistainstituiilordecreditntocmitiactualizatdeComisiaEuropean,caresepublicnJurnalulOficialalUniuniiEuropene.
Art.37.(1)naintedeaautorizaoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,BancaNaionalaRomnieiseconsultcuautoritilecompetentealeunuialtstatmembru
implicat,dac:
a)instituiadecredit,persoanjuridicromn,esteofilialauneiinstituiidecreditautorizatenstatulmembrurespectiv
b)instituiadecredit,persoanjuridicromn,esteofilialasocietiimamauneiinstituiidecreditautorizatenstatulmembrurespectiv
c)instituiadecredit,persoanjuridicromn,estecontrolatdeaceleaipersoanecarecontroleazoinstituiedecreditautorizatnstatulmembrurespectiv.
(2)naintedeaautorizaoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,BancaNaionalaRomnieiseconsultcuComisiaNaionalaValorilorMobiliaresaucuComisiade
SupraveghereaAsigurrilor,respectivcuautoritatearesponsabilcusupraveghereasocietilordeasiguraresauafirmelordeinvestiiidintrunaltstatmembruimplicat,dac:
a) instituia de credit, persoan juridic romn, este o filial a unei societi de asigurare, a unei societi de servicii de investiii financiare sau a unei firme de investiii
autorizatentrunaltstatmembru
b)instituiadecredit,persoanjuridicromn,esteofilialasocietiimamauneisocietideasigurare,auneisocietideserviciideinvestiiifinanciaresauauneifirmede
investiiiautorizatentrunaltstatmembru
c)instituiadecredit,persoanjuridicromn,estecontrolatdeaceeaipersoancarecontroleazosocietatedeasigurare,osocietatedeserviciideinvestiiifinanciaresau
ofirmdeinvestiiiautorizatntrunaltstatmembru.
(3) Autoritile prevzute la alin. (1) i (2) trebuie s fie consultate n mod special n contextul evalurii calitii acionarilor/membrilor instituiei de credit, persoan juridic
romn,iareputaieiiexperieneipersoanelorimplicatenadministrareai/sauconducereauneialteientitidincadrulaceluiaigrup,croraurmeazslisencredineze
responsabilitinadministrareai/sauconducereaoperativainstituieidecredit,persoanjuridicromn.nacestsens,seasigurschimbuldeinformaiicaresuntrelevante
pentruacordareaautorizaiei,daripentruevaluareapebazcontinuandepliniriicondiiilordedesfurareaactivitii.
Art.38.(1)BancaNaionalaRomnieirespingeocereredeautorizare,dac:
a)documentaiaprezentatesteincompletsaunuestentocmitnconformitatecudispoziiilelegalenvigoare
b)instituiadecreditnudispunedefonduripropriiseparatesaucapitaluliniialsesitueazsubnivelulminimstabilitdeBancaNaionalaRomniei
c)formajuridicestealtadectceaprevzutpentrucategoriainstituieidecreditcareseintenioneazaficonstituit
d)dinevaluareaplanuluideactivitateprezentatrezultcinstituiadecreditnupoateasigurarealizareaobiectivelorpropusencondiiilerespectriicerinelorcuprinsen
prezentaordonandeurgeninreglementrileaplicabile
e) conducerea operativ a activitii instituiei de credit nu este asigurat de cel puin dou persoane sau Banca Naional a Romniei nu este satisfcut de calitatea
persoanelor respective, ntruct reputaia sau experien profesional a acestora nu este adecvat naturii, volumului i complexitii activitii instituiei de credit sau nu
corespundenecesitiiasigurriiunuimanagementprudentisntos
f) calitatea acionarilor/membrilor instituiei de credit sau distribuia capitalului ntre acetia nu corespunde cerinelor prevzute n prezenta ordonan de urgen i n
reglementrileemisenbazaacesteia
g) legturile strnse dintre instituia de credit i alte persoane fizice sau juridice ori dispoziiile legale, msurile de natur administrativ din jurisdicia unui stat ter ce
guverneazunasaumaimultepersoanefizicesaujuridicecucareinstituiadecreditarelegturistrnsesaudificultinaplicareaacestordispoziiisaumsurisuntdenaturs
mpiediceexercitareaeficientasupravegheriiprudeniale
h)naintedeobinereaaprobriideconstituire,fondatoriiaufcutcomunicripublicecuprivirelafuncionareainstituieidecredit
i)nusuntrespectatealtecondiiiprevzutedelegesaudereglementrileemisenaplicareaacesteia.
(2)Necesitileeconomicealepieeinupotconstitui,nniciosituaie,uncriteriudeevaluareauneicererideautorizaresauunmotivderespingereaacesteia.
Seciuneaa2a
Retragereaautorizaiei
Art.39.BancaNaionalaRomnieipoateretrageautorizaiaacordatuneiinstituiidecreditnurmtoarelesituaii:
a)instituiadecreditnuianceputactivitateapentrucareafostautorizatntermende1andeladataacordriiautorizaieisauancetatsmaidesfoareactivitatedemai
multde6luni
b)autorizaiaafostobinutpebazaunorinformaiifalsesauprinoricealtmijlocilegal
c)instituiadecreditnumaindeplinetecondiiilecareaustatlabazaacordriiautorizaiei
d)instituiadecreditnumaiposedsuficientefonduripropriisauexistelementecareconduclaconcluziacntruntermenscurtinstituiadecreditnuivamaiputeandeplini
9/60
3/18/2015
obligaiilefadedeponenisaualicreditorii,nspecial,numaipoategarantasiguranafondurilor/instrumentelorfinanciarecareiaufostncredinate
e)casanciunepotrivitprevederilorart.229alin.(1)lit.e).
Art.40.(1)Acionariisaumembriiinstituieidecreditpotrenunalaautorizaie,hotrnddizolvareailichidareainstituieidecredit.
(2)Lichidarealainiiativaacionarilorsauamembrilorestepermisnumaincazulncareinstituiadecreditnuseaflnvreunadinsituaiiledeinsolvenprevzutedelege
pentrudeclanareafalimentului.
(3)InstituiadecreditvacomunicaBnciiNaionaleaRomnieihotrreaadunriigeneraleaacionarilor,respectiv,amembrilorprivinddizolvareailichidareainstituieide
credit,nsoitcelpuindeunplandelichidareaactivuluiidestingereapasivului,caresasigureplataintegralacreanelordeponenilorialealtorcreditori.
(4)Pebazaevaluriiplanuluidelichidare,BancaNaionalaRomnieipoateconfirmainstituieidecreditncetareavalabilitiiautorizaiei.
Art.41.(1)Autorizaiauneiinstituiidecreditinceteazdedreptvalabilitateanurmtoarelesituaii:
a)aavutlocofuziunesauodivizareainstituieidecreditnurmacreiaaceastainceteazexistena
b)aavutlocotransformareainstituieidecreditnaltcategoriedeinstitutelecredit
c)sapronunatohotrrededeclanareaproceduriifalimentuluiinstituieidecredit.
(2)ncetareavalabilitiiautorizaieiuneiinstituiidecredit,attnsituaiileprevzutelaalin.(1),ctinsituaiaprevzutlaart.40,sepublicdectreBancaNaionala
RomnieinMonitorulOficialalRomniei,ParteaaIVa,incelpuindoucotidienedecirculaienaional.
Art.42.(1)HotrreaBnciiNaionaleaRomnieideretragereaautorizaieisecomunicnscrisinstituieidecredit,mpreuncumotivelecareaustatlabazahotrrii,ise
publicnMonitorulOficialalRomniei,ParteaaIVa,incelpuinndoucotidienedecirculaienaional.
(2)HotrreaderetragereaautorizaieiproduceefectedeladatapublicriieinMonitorulOficialalRomniei,ParteaaIVasaudelaodatulterioar,specificatnhotrrea
respectiv.
Art. 43. Retragerea autorizaiei unei instituii de credit i, dup caz, ncetarea valabilitii acesteia se notific de ndat Comisiei Europene i, potrivit art. 88 i art. 259,
autoritilorcompetentedinstatelemembregazd.
Art.44.(1)Caurmarearetrageriiautorizaiei,dacinstituiadecreditnuseaflnvreunadintresituaiiledeinsolvenprevzutedeOrdonanaGuvernuluinr.10/2004privind
falimentul instituiilor de credit, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 278/2004 sau, ca urmare a ncetrii valabilitii autorizaiei instituiei de credit, n situaia
prevzutlaart.40alin.(1),aceastaintrnlichidare,dispoziiilecuprinsenseciuneaa3aaCapitoluluiVIIIdinTitlulIII,ParteaI,referitoarelalichidarefiindaplicabilen
consecin.
(2)Deladataintrriinvigoareahotrriideretragereaautorizaiei,respectivancetriivalabilitiiautorizaieincazurileprevzutelaart.40alin.(1)ilaart.41lit.c),instituia
decreditnupoatedesfuraalteactivitidectcelestrictlegatedelichidare.
CAPITOLULIV
Regimulinstituiilordecreditialinstituiilor
financiaredinaltestatemembre
Seciunea1
Instituiiledecreditdinaltestatemembre
Art.45.(1)InstituiiledecreditautorizateisupravegheatedeautoritateacompetentdintrunaltstatmembrupotdesfuranRomniaactivitileprevzutelaart.18alin.(1)
lit.a)n),prinnfiinareadesucursalesauprinfurnizareadeserviciinmoddirect,dacactivitilerespectiveseregsescnautorizaiaacordatdeautoritateacompetentdin
statulmembrudeorigineiseasigurrespectarealegislaieiromnetiadoptatenscopulprotejriiinteresuluigeneral.
(2)ToatesucursalelenfiinatepeteritoriulRomnieidectreoinstituiedecreditcusediulnaltstatmembrusuntconsiderateosingursucursal.
Art. 46.(1) Pentru nfiinarea unei sucursale de ctre o instituie de credit dintrun stat membru nu este necesar obinerea unei autorizaii din partea Bncii Naionale a
Romnieiiniciasigurareaunuicapitaldedotarelanivelulsucursalei.SupraveghereasucursaleiserealizeazpotrivitdispoziiilorcuprinsenCapitolulIIIiVdinTitlulIII,Partea
I.
(2)BancaNaionalaRomnieiefectueaznregistrareanregistrulinstituiilordecreditasucursalelorprevzutelaalin.(1)pebazanotificriiprevzutelaart.48.
Art.47.(1)Instituiileemitentedemonedelectronicautorizateisupravegheatenaltestatemembrebeneficiazderegimulprevzutnprezentulcapitolnumainceeace
privetedesfurareaactivitiideemiteredemonedelectronic.
(2)Instituiileemitentedemonedelectroniccaresuntexceptatetotalsauparialdectreautoritateacompetentdinstatulmembrudeoriginedelarespectareacerinelor
aplicabileacesteicategoriideinstituiidecredit,nubeneficiazderegimulprevzutnprezentaseciune.
Art.48.(1) O instituie de credit autorizat i supravegheat ntrun alt stat membru poate nfiina o sucursal n Romnia pe baza notificrii transmise Bncii Naionale a
Romnieidectreautoritateacompetentdinstatulmembrudeorigine.naintedencepereaactivitii,ntermende2lunidelaprimireanotificrii,BancaNaionalaRomniei
10/60
3/18/2015
comunicinstituieidecreditncauz,dacestecazul,listaactelornormativedinRomnia,adoptatenscopulprotejriiinteresuluigeneral,carereglementeazcondiiispecifice
ncareanumiteactivitipotfidesfurate.
(2)Notificareaprevzutlaalin.(1)trebuiesfiensoitdeurmtoareledateiinformaii:
a)unprogramdeactivitatealsucursalei,incluzndceipuintipuriledeactiviticareurmeazsfiedesfuratedeaceastaistructuraorganizatoricasucursalei
b)adresasediuluisucursaleideundepotfiobinutedocumente
c)identitateapersoanelorresponsabilecuconducereaoperativaactivitiisucursalei
d)nivelulfondurilorpropriiisumacerinelordecapitalaleinstituieidecredit.
(3) De la data primirii comunicrii Bncii Naionale a Romniei cu privire la lista actelor normative prevzute la alin. (1) sau, n lipsa unei comunicri, de la data expirrii
termenuluide2luniprevzutlaalin.(1),sucursalapoatesnceapactivitatea.
(4)Oriceinteniedemodificareainformaiilorprevzutelaalin.(2)lit.a)c),senotificnscrisBnciiNaionaleaRomnieidectreinstituiadecreditncauz,cucelpuino
lunnaintededatalacaremodificareaurmeazsfieefectuatnacesttermenBancaNaionalaRomnieicomunicinstituieidecredit,dacestenecesar,noilecondiiin
careactivitateaurmeazsfiedesfuratpeteritoriulRomniei.
Art.49.FurnizareadeserviciinmoddirectdectreoinstituiedecreditautorizatisupravegheatntrunaltstatmembrupoatefirealizatpebazanotificriitransmiseBncii
NaionaleaRomnieidectreautoritateacompetentdinstatulmembrudeorigine,cuprinzndactivitilepecareinstituiadecreditintenioneazsledesfoarenRomnia.
Art.50.nscopulexercitriiactivitilorspecifice,instituiadecreditdintrunaltstatmembrupoateutilizapeteritoriulRomnieidenumireapecareoutilizeazinstatul
membru de origine. Dac exist pericolul unor confuzii, n scopul asigurrii unei clarificri corespunztoare, Banca Naional a Romniei poale solicita ca denumirea s fie
nsoitdeomeniuneexplicativ.
Art.51.(1)SucursalelordinRomniaaleinstituiilordecreditdinaltestatemembrelesuntaplicabile:
a)dispoziiileprivindsecretulprofesionalndomeniulbancarcuprinsenCapitolulIIdinTitlulII,ParteaI
b)dispoziiileart.102alin.(2)privinddeschidereacontuluicurentlaBancaNaionalaRomniei
c)dispoziiileart.103privitoarelaelementeledeidentificareainstituieidecredit
d)reglementrileBnciiNaionaleaRomnieinmateriasupravegheriilichiditiiinstituiilordecredit
e)reglementrilendomeniulstatisticicelalpoliticiimonetareemisedeBancaNaionalaRomniei.
(2)Dispoziiilealin.(1)lit.a)seapliciinstituiilordecreditdinaltestatemembrecarefurnizeazserviciinmoddirectnRomnia.
Art.52.(1)Sucursaleleinstituiilordecreditdinaltestatemembrepublicnlimbaromndocumentelecontabilealeinstituieidecreditdecareaparinsituaiilefinanciare
anuale, situaiile financiare anuale consolidate, raportul administratorilor, raportul consolidat al administratorilor, opiniile persoanelor responsabile pentru auditarea situaiilor
financiareanualeiasituaiilorfinanciareanualeconsolidatentocmiteiauditateconformlegislaieidinstatulmembrudeorigine.
(2)Sucursaleleprevzutelaalin.(1)nusuntobligatespublicesituaiifinanciareanualereferitoarelaactivitateaproprie.Totuiacestorsucursalelisepoatesolicitaspublice
anumitedateiinformaiilegatedeactivitateaproprie,conformreglementrilorspecificeemisendomeniu.
Art.53.(1)InstituiiledecreditdinaltestatemembrenotificBnciiNaionaleaRomnieideschidereadereprezentanenRomniapotrivitreglementrileemisedeaceasta.
(2) Reprezentanele sunt obligate si limiteze activitatea la acte de cercetare a pieei, de reprezentare i de publicitate i nu pot efectua nici un fel de activiti supuse
dispoziiilorprezenteiordonanedeurgen.
Seciuneaa2a
Instituiilefinanciaredinaltestatemembre
Art.54.(1)InstituiilefinanciarecusediulntrunaltstatmembrupotdesfuranRomnia,activitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.b)n),prinnfiinareadesucursalesauprin
furnizareadeserviciinmoddirect,dacacesteinstituiifinanciaresuntfilialealeuneiasaumaimultorinstituiidecredit,dacactivitilerespectivesuntprevzutenactelelor
constitutiveidacsuntndeplinitenmodcumulativurmtoarelecondiii:
a)societateamamsausocietilemamaleinstituieifinanciaresuntautorizatecainstituiidecreditnstatulmembruacruilegislaieguverneazstatutulinstituieifinanciare
filial
b)activitilencauzsuntefectivdesfuratepeteritoriulaceluiaistatmembru
c)societateamamsausocietilemamaleinstituieifinanciaredein90%saumaimultdindrepturiledevotataateaciunilorlacapitalulsocialalacesteia
d) societateamam sau societilemam ale instituiei financiare trebuie s ndeplineasc cerinele autoritii competente din statul membru de origine cu privire la
administrareaprudentainstituieifinanciarefilialitrebuiesdeclare,cuacordulacesteiautoriti,cgaranteaznsolidarobligaiileasumatedeinstituiafinanciarfilial
e)instituiafinanciarfilialesteinclus,nspecialnceeacepriveteactivitilepecareurmeazsledesfoarenRomnia,nsupraveghereapebazconsolidata
societiimamsau,dupcaz,afiecreisocietimam,nmoddeosebitpentrucalcululcerinelor,defonduripropriipentruacoperireariscurilorprevzutelaart.126,pentru
controlulexpunerilormariinscopullimitriiparticipaiilorcalificatepotrivitdispoziiilorart.143.
11/60
3/18/2015
(2)Dispoziiileart.45alin.(2),48i49seaplicnmodcorespunztorincazulnfiinriiuneisucursale,respectivalfurnizriideserviciinmoddirectnRomniadectreo
instituiefinanciardintrunaltstatmembru.NotificareatransmisBnciiNaionaleaRomnieiincludenacestcaziatestareandepliniriicondiiilorprevzutelaalin.(f).
(3)ncazulnfiinriiuneisucursale,prinexcepiedeladispoziiileart.48alin.(2)lit.d),informaiilecaresenotificsuntcelereferitoarelanivelulfondurilorpropriialeinstituiei
financiarefilialinivelulfondurilorpropriiialcerinelordecapital,lanivelconsolidat,aleinstituieidecredit,societatemam.
Art.55. Supravegherea instituiei financiarefilial, inclusiv a sucursalei nfiinate pe teritoriul Romniei, se asigur de ctre autoritatea competent din statul membru de
origine,ncondiiileprevzutenCapitolulIIIiCapitolulVdinTitlulIII,ParteaIicuaplicareacorespunztoareaseciuniia3adinprezentulcapitol.
Art.56.ncazulncareBancaNaionalaRomnieiesteinformatdectreautoritateacompetentdinstatulmembrudeoriginecuprivirelafaptulcoinstituiefinanciarnu
maindeplineteoricaredintrecondiiileprevzutelaart.54alin.(1),activitiledesfuratenRomniaderespectivainstituiefinanciarnumaibeneficiazderegimulprevzut
nprezentaseciune,intrndsubincidenalegislaieiromneticarereglementeazdesfurarearespectiveloractiviti,dacestecazul.
Art.57.Dispoziiileprezenteiseciuniseaplicnmodcorespunztorifilialelordintrunstatmembrualeinstituiilorfinanciareprevzutelaart.54.
Art.58.Nubeneficiazdedispoziiileprezenteiseciuniinstituiilefinanciarecaresuntfilialealeuneiinstituiiemitentedemonedelectronicautorizateisupravegheatentr
unaltstatmembru.
Seciuneaa3a
CompeteneleBnciiNaionaleaRomniei
Art.59.(1)InstituiiledecreditdinaltestatemembrecareaudeschisosucursalpeteritoriulRomnieitrebuiesraportezeperiodicBnciiNaionaleaRomniei,pentru
scopuristatistice,dateiinformaiiprivindactivitiledesfuratenRomnia,potrivitreglementriloremisedeaceasta.
(2)nexercitareacompetenelorprivindsupravegherealichiditiiiacelorprivindadoptareamsurilornecesarepentruimplementareapoliticiimonetare,prevzutelaart.209,
BancaNaionalaRomnieipoatesolicitacasucursaleleinstituiilordecreditdinaltestatemembresfurnizezeaceleaiinformaiicaiinstituiiledecredit,persoanejuridice
romne,pentruacestescopuri.
Art.60.(1)DacBancaNaionalaRomnieiconstatcoinstituiedecreditdinaltstatmembru,careareosucursalsaufurnizeazserviciinmoddirectnRomnia,nu
respectdispoziiilelegaleadoptatenRomnianlegturcucareestecompetentBancaNaionalaRomniei,aceastasolicitinstituieidecreditncauzsiamsuride
remediereasituaiei,stabilinditermenulderemediereaacesteia.
(2)Dacinstituiadecreditncauznuntreprindemsurilenecesarepentruconformare,BancaNaionalaRomnieiinformeaznconsecinautoritateacompetentdin
statulmembrudeoriginenvedereadispuneriidectreaceastaamsurilorconsideratecorespunztoare.
(3)Dacinstituiadecreditpersistnnclcarealegislaieiromnetinvigoare,contrarmsurilorluatenstatulmembrudeorigine,comunicateBnciiNaionaleaRomniei,
saudatoritfaptuluicacestemsurisedovedescafiinadecvatesaunusepotaplicanRomnia,BancaNaionalaRomniei,dupinformareaautoritiicompetentedinstatul
membrudeorigine,poatedispunemsurilecorespunztoarepentruaprevenisausancionafapteledenclcareadispoziiilorlegalei,dacestecazul,pentrumpiedicarea
instituieidecreditnculpdeainiianoitranzaciipeteritoriulRomniei.BancaNaionalaRomnieicomunicacestemsuriinstituieidecreditncauz.
Art.61.Dispoziiileart.59i60nuafecteazcompetenelealtorautoritiromnedeadispunemsurilecorespunztoarepentruprevenireasausancionareafaptelorcomise
peteritoriulRomniei,caresuntcontraredispoziiilorlegalenvigoareadoptatenscopulprotejriiinteresuluigeneralialtordispoziiideordinepublic,astfeldemsuriputnd
includeinterzicereadesfurriidectreinstituiadecreditnculpaoricroractivitiviitoarepeteritoriulRomniei.
Art.62.(1)Oricemsuradoptatconformdispoziiilorart.60sauart.61ceimplicsanciunisaurestriciialeexercitriilibereiprestrideserviciitrebuiesfiemotivat
corespunztoricomunicatinstituieidecreditncauz.
(2)MsuriledispusedeBancaNaionalaRomnieipotrivitalin.(1)potficontestatencondiiileprevzutenCapitolulIXdinTitlulIII,ParteaI.
Art.63.(1)naintedeaurmaproceduraprevzutlaart.60,BancaNaionalaRomnieipoatelua,ncazurideurgen,oricemsuripreventivenecesareprotejriiintereselor
deponenilor, investitorilor i ale altor persoane care beneficiaz de serviciile furnizate de instituia de credit. Aceste msuri se comunic, de ndat, Comisiei Europene i
autoritilorcompetentedinaltestatemembreinteresate.
(2)BancaNaionalaRomnieiesteobligatsmodificesausrevocemsurileadoptatepotrivitalin.(1)caurmareauneideciziiaComisieiEuropenenacestsens,luat
dupconsultareaautoritilorcompetentedinaltestatemembreimplicate.
Art.64.DacBancaNaionalaRomnieiesteinformatdeautoritateacompetentdinstatulmembrudeorigineasuprafaptuluicautorizaiauneiinstituiidecreditcare
desfoar activitate pe teritoriul Romniei a fost retras sau ia ncetat valabilitatea n orice alt mod, Banca Naional a Romniei ntreprinde msurile necesare pentru a
mpiedicainstituiadecreditncauzsmaiiniiezenoitranzaciipeteritoriulRomnieiipentruaasiguraprotejareainteresuluideponenilorialaltorcreditori.
Art.65.BancaNaionalaRomnieiinformeazComisiaEuropeancuprivirelanumrulinaturacazurilorncareaufostdispusemsuripotrivitdispoziiilorart.60.
Art.66.DispoziiileprezenteiseciuninumpiedicinstituiiledecreditcusediulnaltestatemembresifacpublicitatenRomniaprinintermediuloricrormijloacede
comunicaredisponibile,ncondiiilerespectriiprevederilorlegaledeinteresgeneraldinRomniaprivindformaiconinutulpublicitii.
12/60
3/18/2015
CAPITOLULV
Regimulinstituiilordecreditdinstatetere
Art.67.(1)InstituiiledecreditavndsediulsocialnstateterepotdesfuraactivitinRomnianumaidacsuntndeplinitenmodcumulativurmtoarelecondiii:
a)activitateasedesfoarprinnfiinareauneisucursale,cuaplicareacorespunztoareadispoziiilorart.45alin.(2)
b)sucursalaesteautorizatdeBancaNaionalaRomniei
c)autoritateacompetentdinstatuldeoriginenuseopunenfiinriisucursaleinRomnia
d)suntrespectatedispoziiileprezenteiordonanedeurgenialereglementriloremisenaplicareaacesteia.
(2)ActivitilecepotfidesfurateprinintermediulsucursaleidinRomniasuntprevzutenautorizaiaacordatdeBancaNaionalaRomniei,curespectareadispoziiilor
Seciunii1aCapitoluluiIIdinprezentulTitlulinupotexcedeobiectuluideactivitatealinstituieidecredit,autorizatdeautoritateacompetentdinstatulterdeorigine.
(3)ActivitateasucursaleidinRomniaestesupussupravegheriiprudenialeaBnciiNaionaleaRomniei,ncondiiileprevzutenCapitolulIVdinTitlulIII,ParteaI.
Art.68.SucursalanfiinatnRomniapoateutilizadenumireainstituieidecreditutilizatnstatuiterdeorigine.Dacexistpericolulunorconfuzii,nscopulasigurriiunei
clarificricorespunztoare,BancaNaionalaRomnieipoatesolicitacaaceastdenumiresfiensoitdeomeniuneexplicativ.
Art.69.(1)CerineledeautorizareiceleprivinddesfurareaactivitiicuprinsenCapitoleleIIiIIIdinprezentultitluseaplicnmodcorespunztorsucursalelorinstituiilor
decreditdinstatetere,cuprecizrilecuprinsendispoziiilecareurmeaz.
(2)BancaNaionalaRomnieiacordautorizaiesucursaleidinRomniaauneiinstituiidecreditdintrunstatternumaidacestencredinatcinstituiadecreditpoate
asiguradesfurareaactivitiipeteritoriulRomnieincondiiidesiguranicurespectareacerineloruneiadministrriprudenteisntoaseicsuntasiguratecondiii
adecvatepentrurealizareasupravegherii.
(3)BancaNaionalaRomnieinotificComisieiEuropeneiComitetuluiBancarEuropeanoriceautorizaieacordatuneisucursaleauneiinstituiidecreditcusediulntrun
statter.
Art.70.Capitaluliniialalsucursaleiseasigurprinpunerealadispoziiaacesteia,nformbneasc,acapitaluluidedotaredectreinstituiadecreditdinstatulter,la
nivelulprevzutprinreglementrileBnciiNaionaleaRomniei,carenupoatefimaimicdectechivalentulnleia5milioaneeuro.
Art.71.(1)InstituiadecreditdinstatultertrebuiesdesemnezecelpuindoupersoanecaresasigureconducereaoperativaactivitiisucursaleidinRomniaicaresunt
mputernicite s angajeze legal n Romnia instituia de credit. Aceste persoane trebuie s dispun de reputaie i experien adecvate pentru exercitarea responsabilitilor
ncredinate. Dispoziiile cuprinse n Capitolul I din Titlul II, Partea I referitoare la persoanele care asigur conducerea operativ a instituiilor de credit se aplic n mod
corespunztor.
(2)ConducereasucursaleiidocumentelenecesarepentrurealizareasupravegheriitrebuiesfiesituatepeteritoriulRomniei,laadresasediuluinregistrat.
Art.72.(1)Laevaluareacalitiiinstituieidecreditdinstatulter,seaunvederecriteriiledeevaluareapersoanelorcaredeinparticipaiicalificatelarespectivainstituiede
credit,prevzutelaart.26alin.(2),careseaplicnmodcorespunztor,precumicelpuinurmtoarele:
a)nivelulfondurilorproprii,alcerinelordecapitalilichiditateainstituieidecredit:
b) dispoziiile legale sau msuri de natur administrativ existente n statul de origine al instituiei de credit sau dificulti n aplicarea acestor dispoziii sau msuri, din
perspectivaeventualelorimpedimentenexercitareadectreBancaNaionalaRomnieiasupravegheriisucursalei.
(2)Dacntreinstituiadecreditdinstatulterialtepersoanefizicesaujuridiceexistlegturistrnse,BancaNaionalaRomnieiacordautorizaienumaidacaceste
legturinumpiedicexercitareaeficientafunciilorsaledesupraveghere.
Art.73.Oricemodificrisemnificativelanivelulacionariatuluiinstituieidecreditdinstatultersaualepersoaneloraflatenlegturistrnsecuaceasta,inclusivceledecurgnd
dintrunprocesdefuziunesaudedivizarencareesteimplicatinstituiadecreditdinstatulter,impliconouevaluaredinparteaBnciiNaionaleaRomniei,putndatrage
retragereaautorizaieiacordatesucursaleidinRomnia,dacnumaisuntndeplinitecondiiilecareaustatlabazaautorizriiacesteia.
Art.74.AutorizaiaacordatuneisucursaleauneiinstituiidecreditdintrunstatterpoatefiretrasdeBancaNaionalaRomnieincondiiileprevzutelaart.39.
Art.75.(1)Autorizaiasucursaleiuneiinstituiidecreditdintrunstatterinceteazvalabilitateanurmtoarelesituaii:
a)instituiadecreditncauzsau,nsituaiancareaceastaesteimplicatmtrunprocesdefuziune/divizarenurmacreiainceteazexistena,entitatea,rezultat,renun
laautorizaie,hotrnddizolvareailichidareasucursalei
b)nurmaunorprocesedereorganizarelanivelulinstituieidecreditsaualgrupuluidincarefaceparte,inclusivprocesedefuziunesaudedivizare,activitateasucursaleidin
RomniaestepreluatdeoaltinstituiedecreditsaudeosucursaldinRomniaauneiinstituiidecreditdintrunaltstatmembrusaudintrunstatter
c)autorizaiaacordatinstituieidecreditesteretrasdeautoritateacompetentdinstatuldeoriginesauinceteazvalabilitateanoricemod
d)sapronunatohotrrededeschidereaproceduriifalimentuluiinstituieidecreditsauoaltprocedurcareimpliclichidareaacesteia.
(2)ncazurileprevzutelalit.a)ib),instituiadecredittrebuiesnotificeBnciiNaionaleaRomnieideciziasaprivinddizolvareailichidareasucursaleidinRomniais
transmitacesteiacelpuinunplandelichidareaactivuluiidestingereapasivului,caresasigureplataintegralacreanelordeponenilorialealtorcreditori.
(3)HotrreadedizolvareilichidarenuproduceefectedectdupconfirmareadectreBancaNaionalaRomnieiancetriivalabilitiiautorizaiei,caresecomunic
13/60
3/18/2015
instituieidecreditncauz.
(4)Dispoziiileart.41alin.(2)seaplicnmodcorespunztor.
Art.76.(1)Sucursaleleinstituiilordecreditdinstateteretrebuiespublicenlimbaromndocumentelecontabilealeinstituieidecreditdecareaparinsituaiilefinanciare
anuale, situaiile financiare anuale consolidate, raportul administratorilor, raportul consolidat al administratorilor, opiniile persoanelor responsabile cu auditarea situaiilor
financiareanualeiasituaiilorfinanciareanualeconsolidatentocmiteiauditateconformlegislaieidinstatulter.
(2)Daccerineledinstatultercuprivirelantocmireadocumentelorcontabileprevzutelaalin.(1)suntconformesauechivalentecuceleaplicabilenRomnia,sucursaladin
Romniaainstituieidecreditdinstatulterrespectivnuesteobligatspublicesituaiilefinanciareanualereferitoarelaactivitateaproprie,dac,ncondiiidereciprocitate,
instituiiledecreditdinstatelemembrebeneficiazdeacelaitratamentnstatulterrespectiv.Acestorsucursalelisepoatesolicitaspubliceanumitedateiinformaiilegatede
activitateaproprie,conformreglementrilorspecificeemisendomeniu.
(3)ncazulnendepliniriicondiiilorprevzutelaalin.(2),sucursaleleinstituiilordecreditdinstateteretrebuiespublicesituaiifinanciareanualereferitoarelaactivitatea
proprie.
Art.77.(1)DispoziiilecuprinsenTitlulII,ParteaIseaplicnmodcorespunztorsucursalelorinstituiilordecreditdinstateterecreiaufostautorizatesidesfoare
activitateanRomnia,ncondiiileprevzuteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
(2)BancaNaionalaRomnieipoateexceptadelaaplicareaunorcerineprudeniale,sucursaleleinstituiilordecreditdinunelestatetere,dacnurmaevaluriiefectuatese
constatcnstatulterdeorigineexistuncadrudereglementareprudenialechivalentceluistabilitprinprezentaordonandeurgeniprinreglementrileemisenaplicarea
acesteiaicautoritateacompetentdinaceststatexercitosupraveghereadecvatainstituieidecredit,inclusivnceeacepriveteactivitateasucursaleidinRomnia.
(3)Regimulprevzutlaalin.(2)poatefiaplicatnumaincondiiidereciprocitateifrcaprinacestasseinstituieuntratamentmaifavorabildectcelprevzutpentru
instituiiledecreditdinaltestatemembrecaredesfoaractivitatenRomnia.
Art.78.(1)InstituiiledecreditdinstateterenotificBnciiNaionaleaRomnieideschidereadereprezentanenRomnia,ncondiiileprevzuteprinreglementrileemise
deaceasta.
(2)Reprezentaneletrebuiesilimitezeactivitatealacercetareapieei,reprezentareipublicitateinupotefectuaniciunfeldeactivitiprevzutedeprezentaordonande
urgen.
Art.79.Dacprinacordurilencheiate,lanivelulUniuniiEuropenecustatetereesteprevzutunaltregimnprivinainstituiilordecreditdinacestestatecaredesfoar
activitatenstatelemembre,dectcelprevzutnprezentaordonandeurgen,prevederileacestoracorduriseapliccuprioritate.
CAPITOLULVI
DesfurareaactivitiinafarateritoriuluiRomniei
Seciunea1
nfiinareadesucursaleiprestareadeserviciinaltestatemembre
Art.80.(1)InstituiiledecreditautorizateisupravegheatedeBancaNaionalaRomnieipotdesfuranaltestatemembre,activitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.a)n),
prin nfiinarea de sucursale sau prin prestarea de servicii n mod direct, fr a fi necesar autorizarea lor de ctre autoritatea competent din statul membru gazd, dac
activitilerespectiveseregsescnautorizaiaacordatdeBancaNaionalaRomniei.
(2)Dispoziiileart.45alin.(2)seaplicnmodcorespunztor.
Art.81.(1)Instituiadecredit,persoanjuridicromn,careintenioneazsnfiinezeosucursalntrunaltstatmembru,trebuiestransmitBnciiNaionaleaRomnieio
notificarenacestsens,nsoitdeurmtoareledateiinformaii:
a)statulmembrupeteritoriulcruiaurmeazsfienfiinatsucursala
b)unprogramdeactivitatealsucursalei,incluzndcelpuintipuriledeactiviticareurmeazsfiedesfuratedeaceastaistructuraorganizatoricasucursalei
c)adresasediuluisucursaleideundepotfiobinutedocumente
d)identitateapersoanelordesemnatesasigureconducereaoperativasucursaleiiinformaiiprivindreputaiaiexperienaprofesionalaacestora.
(2)ntermende3lunidelaprimireanotificrii,BancaNaionalaRomnieitransmiteautoritiicompetentedinstatulmembrugazdinformaiileprimiteiinformeazn
consecin instituia de credit, cu excepia cazului n care, avnd n vedere activitile ce urmeaz s fie desfurate de sucursal, are motive s considere c structura
administrativsausituaiafinanciarainstituieidecreditsuntinadecvatenacestcaz,poatesseopunnfiinriisucursalei,refuznd,nconsecin,stransmitinformaii
ctreautoritateacompetentdinstatulmembrugazd.
(3)Pelnginformaiilefurnizatedeinstituiadecreditpotrivitalin.(1),BancaNaionalaRomnieicomunicautoritiicompetentedinstatulmembrugazdiinformaii
privindnivelulfondurilorpropriiialcerinelordecapitalaleinstituieidecredit.
(4)DacBancaNaionalaRomnieirefuztransmitereainformaiilorctreautoritateacompetentdinstatulmembrugazdinformeaznconsecininstituiadecrediti
14/60
3/18/2015
comunicacesteiamotivelecareaustatlabazadecizieisale,ntermenulprevzutlaalin.(2).
(5)Actulprincaresecomunicrefuzultransmiteriiinformaiilor,precumilipsaunuirspunsdinparteaBnciiNaionaleaRomnieintermende3lunidelaprimireanotificrii
dinparteainstituieidecredit,potficontestatencondiiileprevzutenCapitolulIXdinTitlulIII,ParteaI.
Art.82.(1)Sucursalapoatesnceapactivitateadeladatalacareinstituieidecredit,persoanjuridicromn,isecomunicdectreautoritateacompetentdinstatul
membru gazd, dac este cazul, condiiile n care, n scopul protejrii interesului general, activitile pot fi desfurate n statul membru gazd sau, n lipsa unei asemenea
comunicri,laexpirareaunuitermende2lunidelaprimireadectreautoritateacompetentrespectivainformaiilorcomunicatedeBancaNaionalaRomniei.
(2) Orice intenie de modificare a informaiilor furnizate de instituia de credit, persoan juridic romn, potrivit art. 81 alin. (1) lit. b)d) se notific de ctre aceasta Bncii
NaionaleaRomnieiiautoritiicompetentedinstatulmembrugazd,cucelpuinolunnaintededatalacaremodificareaurmeazsfieefectuatnacesttermen,Banca
NaionalaRomnieidecidepotrivitart.81alin.(2),putndsseopuncontinuriiactivitiisucursaleinnoilecondiii.
Art.83.(1)Instituiadecredit,persoanjuridicromn,careintenioneazsprestezepentruprimadatserviciinmoddirectntrunaltstatmembru,notificacestlucru
BnciiNaionaleaRomniei.Notificareatrebuiesindicestatulmembrugazdiactivitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.a)n)pecareinstituiadecreditintenioneazsle
desfoarenaceststatmembru.
(2)Instituiadecredit,persoanjuridicromn,poatesprestezeserviciinmoddirectntrunaltstatmembrudinmomentulefecturiinotificriiprevzutelaalin.(1).
(3)ntermendeolundelaprimireanotificriiconformalin.(1),BancaNaionalaRomnieiotransmiteautoritiicompetentedinstatulmembrugazd.
Art.84.BancaNaionalaRomnieiinformeazComisiaEuropeancuprivirelanumrulinaturacazurilorncareaceastasaopusnfiinriidectreoinstituiedecredit,
persoanjuridicromn,auneisucursalentrunaltstatmembrusaucontinuriidesfurriiactivitiiuneiastfeldesucursale.
Art.85.(1)DacBancaNaionalaRomnieiestesesizatdectreautoritateacompetentdinstatulmembrugazdasuprafaptuluic,deiavertizat,oinstituiedecredit,
persoanjuridicromn,careareosucursalsaucarepresteaznmoddirectserviciipeteritoriulstatuluimembrurespectivnurespectprevederilelegaleadoptatenaceistat
membru,careimpliccompeteneleautoritiincauz,BancaNaionalaRomnieintreprinde,dendat,msurilenecesarepentruaseasiguracinstituiadecreditnculp
nceteazcomitereafaptelorsesizate.Naturaacestormsurisecomunicautoritiicompetentedinstatulmembrugazd.
(2)nsituaiancare,contrarmsurilordispusedeBancaNaionalaRomnieisaudatoritfaptuluicastfeldemsurisedovedescafiinadecvatesaunusepotaplican
statulmembrugazd,instituiadecredit,persoanjuridicromn,nculppersistnnclcareaprevederilorlegaleprevzutelaalin.(1),aceastaestesupusmsurilorsau
sanciunilordispusedectreautoritateacompetentdinstatulmembrurespectiv,cuinformareaprealabilaBnciiNaionaleaRomniei,inclusiv,dacestecazul,restricieidea
iniianoitranzaciipeteritoriulaceluistatmembru.
(3)Acteleemisedeautoritilecompetentedinstatulmembrugazdprincaresuntdispusemsurisausuntaplicatesanciuniasuprainstituieidecredit,persoanjuridic
romn,potrivitalin.(2)suntrecunoscuteiproducefectedeplindreptnRomnia.
Art.86.Instituiadecredit,persoanjuridicromn,caredesfoaractivitatepeteritoriulaltuistatmembruestesupusdispoziiilorlegalenvigoarenstatulmembrugazd,
adoptatenscopulprotejriiinteresuluigeneralimsurilorsausanciunilordispusedeautoritilestatuluimembrurespectiv,astfeldemsuriputndsincludinterzicerea
desfurriidectreinstituiadecreditnculpaoricroractivitiviitoarepeteritoriulstatuluimembrugazd.
Art.87.(1)naintedeaurmaproceduraprevzutlaart.85,autoritateacompetentdinstatulmembrugazdpoatelua,ncazurideurgen,msuripreventivenecesare
protejriiintereselordeponenilor,investitorilorialtorpersoanecarebeneficiazdeserviciilefurnizatedeoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,careidesfoar
activitateapeteritoriulstatuluimembrurespectiv,asupracroraBancaNaionalaRomnieiesteinformatncelmaiscurttimp.
(2)LasolicitareaComisieiEuropene,BancaNaionalaRomnieicomunicopiniasacuprivirelamsurilepreventiveadoptatepotrivitalin.(1).
Art.88.BancaNaionalaRomnieiinformeazautoritilecompetentedinstatelemembregazdcuprivirelaretragereaautorizaieiuneiinstituiidecreditpersoanjuridic
romn,caredesfoaractivitatepeteritoriulaltorstatemembre,inclusivcuprivirelaconsecineleretrageriiautorizaieisaucuprivirelancetareavalabilitiiautorizaiei,dup
caz.
Art.89.(1)Instituiilefinanciare,persoanejuridiceromne,potdesfuranaltestatemembre,activitileprevzutelaart.18alin.(1)lit.b)n),prindeschidereadesucursale
sauprinprestareadeserviciinmoddirect,dac:
a)acesteinstituiifinanciaresuntfilialealeuneiasaumaimultorinstituiidecredit,persoanejuridiceromne
b)activitilerespectivesuntprevzutenacteleconstitutivealeinstituieifinanciare
c)suntndeplinitenmodcumulativcondiiileprevzutelaart.54alin.(1)lit.a)e),careseaplicnmodcorespunztor.
(2)Dispoziiileart.45alin.(2)i8183seaplicnmodcorespunztorinstituiilorfinanciaredinRomniaprevzutelaalin.(1).
(3)Verificareandepliniriicondiiilorprevzutelaalin.(1)serealizeazdectreBancaNaionalaRomniei,careatestndeplinireaacestoraconcomitentcuefectuarea
notificriipotrivitdispoziiilorart.81,respectivaleart.83.Prinexcepiedeladispoziiileart.81alin.(3),notificareacuprindeinformaiiprivindnivelulfondurilorpropriialeinstituiei
financiarefilialinivelulfondurilorpropriiialcerinelordecapital,lanivelconsolidat,aleinstituieidecredit,persoanjuridicromn,societatemam.
(4)SupraveghereainstituieifinanciarefilialseasigurdectreBancaNaionalaRomnieinconformitatecudispoziiileart.2331,172174,234223i225.
(5)nsituaiancareinstituiafinanciarnumaindeplineteunadintrecondiiileprevzutelaalin.(1),BancaNaionalaRomnieinotificautoritateacompetentdinstatul
membrugazd,cazncareactivitiledesfuratenstatulmembrugazddectrerespectivainstituiefinanciarintrsubincidenalegislaieiaceluistat,dispoziiileprezentei
15/60
3/18/2015
ordonanedeurgennemaifiindincidente.
(6)DispoziiileprezentuluiarticolseaplicnmodcorespunztorifilialelordinRomniaaleinstituiilorfinanciareprevzutelaalin.(1).
(7)Nubeneficiazderegimulprevzutnprezentularticol,instituiilefinanciareacrorinstituiedecreditmamesteoinstituieemitentdemonedelectronic,persoan
juridicromn.
Art.90.Dispoziiileart.8488seaplicnmodcorespunztorincazulnfiinriidesucursalesauprestriideserviciintrunaltstatmembrudectreinstituiilefinanciarecu
sediulnRomniaprevzutelaart.89.
Seciuneaa2a
Deschidereadesucursalenstatetere
Art.91.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,potdesfuraactivitileprevzutenautorizaiaacordatdeBancaNaionalaRomnieipeteritoriulunuistatter,
numaiprinnfiinareauneisucursale.Pentruscopurileprezenteiordonanedeurgen,toateunitileoperaionalenfiinatepeteritoriulunuistattersuntconsiderateosingur
sucursal.
(2)nfiinareauneisucursalentrunstatterestesupusaprobriiprealabileaBnciiNaionaleaRomniei,conformreglementriloremisedeaceasta.
(3)BancaNaionalaRomnieipoaterespingecerereadeaprobareanfiinriisucursaleidac,pebazainformaiilordeinuteiadocumentaieiprezentatedeinstituiade
credit,persoanjuridicromn,considerca:
a)instituiadecreditnudispunedeunmanagementadecvatsaudeosituaiefinanciarcorespunztoare,nraportcuactivitateapropusafidesfuratprinintermediul
sucursalei
b)cadrullegislativexistentnstatulteri/saumoduldeaplicareaacestuiampiedicexercitareadectreBancaNaionalaRomnieiafunciilorsaledesupraveghere
c)instituiadecreditnregistreazoevoluienecorespunztoareaindicatorilordeprudenbancarsaunundeplinetealtecerinestabiliteprinprezentaordonandeurgen
sauprinreglementrileemisenaplicareaacesteia.
(4)OricemodificareaelementelorcaresuntavutenvederelaaprobareanfiinriisucursaleiestesupusaprobriiprealabileaBnciiNaionaleaRomniei.
CAPITOLULVII
Autorizareansituaiispeciale
Seciunea1
Fuziuneaidivizarea
Art.92.Fuziuneasaudivizareainstituiilordecredit,persoanejuridiceromne,seefectueazpotrivitdispoziiilorlegalenmaterieicurespectareareglementrilorBncii
NaionaleaRomniei.
Art.93.(1)Fuziuneasepoaterealiza:
a)ntredousaumaimulteinstituiidecredit
b)ntreinstituiidecreditiinstituiifinanciare
c)ntreinstituiidecreditisocietiprestatoaredeserviciiauxiliare.
(2)OperaiuniledefuziuneidedivizaresuntsupuseaprobriiprealabileaBnciiNaionaleaRomnieipotrivitreglementriloremisedeaceasta.
(3)FuziuneasaudivizareapotfinregistratenRegistrulComeruluinumaidupobinereaaprobriiprealabiledinparteaBnciiNaionaleaRomniei.
(4)ncadrulprocesuluideaprobareprealabil,BancaNaionalaRomnieianalizeazdocumenteleprezentate,precumitoatecelelalteinformaiidisponibilepentruase
asiguracsuntndeplinitecerineleprezenteiordonanedeurgen.
Art.94.Laevaluareauneioperaiunidefuziunesaudedivizareseaunvedere,frafilimitative,urmtoarele:
a)ndeplinireacondiiilorpentruautorizareauneiinstituiidecredit
b)adecvareacapitaluluilanivelulinstituiei/instituiilordecreditrezultate
c)transparenastructuriiinstituiei/instituiilordecreditrezultate,astfelnctaceastaspermitdesfurareauneisupravegherieficiente
d)calitateapersoanelorcareasigurconducereainstituiei/instituiilordecreditrezultate.
Art.95.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,caresenfiineazcarezultatalfuziuniisaualdivizrii,precumiinstituiiledecreditcarecontinusexistenurma
uneiasemeneaoperaiuni,trebuiesndeplineasctoatecondiiileprevzutedeprezentaordonandeurgenidereglementrileemisenaplicareaacesteia.
(2)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,caresenfiineaztrebuiesobinautorizaiedinparteaBnciiNaionaleaRomniei.
Art.96.Dispoziiileprezenteiseciuniseaplicnmodcorespunztororicreioperaiunincareesteimplicatoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,carearedrept
16/60
3/18/2015
rezultatuntransfertotalsausemnificativalpatrimoniuluiacesteia,indiferentdemodalitateancareserealizeazoastfeldeoperaiune.
Seciuneaa2a
Transformareauneialteentitilainstituiedecredit
Art.97.ncazultransformriiuneialteentitininstituiedecreditseaunvederecondiiileprevzutepentruautorizarelaparagraful1.1alSeciuniiIaCapitoluluiIIalTitluluiI.
Art.98.Oinstituiedecreditdinunadincategoriileprevzutelaart.3sepoatetransformantroinstituiedecreditdinaltcategorie,numaidacsatisfacetoatecerinele
specificeaplicabilerespectiveicategorii.
Art.99.Instituiilefinanciaresepottransformaninstituii,decredit,ncondiiilerespectriituturordispoziiilorcucaractergeneralispecialaplicabilerespectiveicategoriide
instituiedecredit.
Art.100.ProcesuldetransformareestesupusaprobriiBnciiNaionaleaRomniei,iarinstituiadecreditrezultatestesupusautorizriiacesteia.Prevederilereferitoarela
fuziuneseaplicnmodcorespunztor.
TITLULII
CERINEOPERAIONALE
CAPITOLULI
Organizareiconducere
Art.101.(1)nactivitatealor,instituiiledecreditsesupunreglementrilorimsuriloradoptatedeBancaNaionalaRomnieinexercitareaatribuiilorsaleprevzutede
Legeanr.312/2004privindStatutulBnciiNaionaleaRomniei.
(2)Instituiiledecredittrebuiesiorganizezentreagaactivitatenconformitatecuregulileuneipracticibancareprudenteisntoase,cucerinelelegiiialereglementrilor
emisenaplicareaacesteia.
Art.102.(1)Instituiiledecreditseconstituieifuncioneazncondiiileprevzutedelegislaiaaplicabilsocietilorcomercialeicurespectareaprezenteiordonanede
urgen.
(2)FiecareinstituiedecreditareobligaiadeadeschidecontcurentlaBancaNaionalaRomniei,naintedencepereaactivitii,conformreglementriloremisedeaceasta.
Art.103.ntoateactelesaleoficiale,instituiadecreditseidentificprintrunminimdedate,conformlegislaieiaplicabile,cumenionareanumruluiidateidenmatricularen
registrulinstituiilordecreditprevzutlaart.417.
Art.104.Cadruldeadministrarealuneiinstituiidecredit,proceseledeidentificare,administrare,monitorizareiraportareariscurilorimecanismeledecontrolinternale
acesteiasestabilescprinacteleconstitutiveireglementrilesaleinterne,nconformitateculegislaiaaplicabilsocietilorcomercialeicurespectareadispoziiilorprezentei
ordonanedeurgenialereglementriloremisenaplicareaacesteia.
Art.105.ActulconstitutivireglementrileinternealeinstituieidecreditsetransmitBnciiNaionaleaRomniei,ncondiiileprevzuteprinreglementri.
Art.106.Consiliuldeadministraieidirectoriiinstituieidecreditaucompeteneleiatribuiileprevzutedelegislaiaaplicabilsocietilorcomercialeisuntresponsabilide
aducerealandeplinireatuturorcerinelorprevzutedeprezentaordonandeurgenidereglementrileemisenaplicareaacesteia.
Art.107.(1)Conducereaoperativaactivitiiinstituieidecreditestedelegatdectreconsiliuldeadministraielacelpuin2directori,nconformitateculegislaiaaplicabil
societilorcomerciale.
(2)Directoriiinstituieidecreditprevzuilaalin.(1)trebuiesexerciteexclusivfunciapentrucareaufostnumii.
Art.108.(1)Persoaneledesemnatesexerciteresponsabilitideadministrareideconducereoperativauneiinstituiidecredittrebuiesdispundereputaieiexperien
adecvatenaturii,extinderiiicomplexitiiactivitiiinstituieidecreditiresponsabilitilorncredinate.
(2)ncazulinstituiilordecredit,responsabilitiledeadministrareprevzutelaalin.(1)potfiexercitatenumaidepersoanefizice.
(3)Fiecaredintrepersoaneleprevzutelaalin.(1)trebuiesfieaprobatdeBancaNaionalaRomnieinaintedencepereaexercitriiresponsabilitilor.
(4)Membriiconsiliuluideadministraietrebuiesdispun,lanivelcolectiv,decalificareicompetenadecvatepentruafinmsurssepronunendeplincunotinde
cauzcuprivirelatoateaspectelelegatedeactivitateadesfuratdeinstituiadecredit,asupracroratrebuiesdecidpotrivitcompetenelorlor.
Art.109.BancaNaionalaRomnieiareautoritateadeaanalizancemsursuntrespectatecondiiileminimeprevzutenprezentaordonandeurgenireglementrile
emisenaplicareaacesteia,deaevaluatoatecircumstaneleiinformaiilelegatedeactivitatea,reputaia,integritateamoralideexperienapersoanelorprevzutelaart.108i
deadecidedac,attlanivelindividual,ctilanivelcolectiv,cerineleprevzutesuntndeplinite.
Art. 110. (1) n afara de condiiile prevzute de legislaia n vigoare referitoare la administratorii unei societi comerciale, o persoan nu poate fi aleas n consiliul de
administraiealuneiinstituiidecredit,iardacafostaleas,decadedinmandatulsu,nurmtoarele,situaii:
17/60
3/18/2015
a)persoanandeplineteoaltfunciencadrulinstituieidecreditncauza,cuexcepiacazuluincareesteidirectoralacesteia
b)nultimii5ani,persoaneiisaretrasdectreautoritateadesupraveghereaprobareadeaadministrasauconduceoinstituiedecredit,oinstituiefinanciarsauosocietate
deasigurare/reasiguraresauoaltentitatecaredesfoaractivitatensectorulfinanciaroriafostnlocuitdinfunciaexercitatnastfeldeentitidinmotivecareipotfi
imputate
c)iesteinterzis,printrodispoziielegal,ohotrrejudectoreascsauodecizieauneialteautoriti,sadministrezesausconducoentitatedenaturacelorprevzutela
lit.b)orisdesfoareactivitatentrunuldintredomeniilespecificeacestorentiti.
(2)Dispoziiilelegislaieinvigoare,referitoarelasituaiiledeincompatibilitateiinterdiciileprevzutepentruadministratori,inclusivceleprevzutelaalin.(1)seaplic,nmod
corespunztor,idirectorilorcarenusuntmembriaiconsiliuluideadministraie.
CAPITOLULII
Secretulprofesionalndomeniulbancarirelaiacuclientela
Art.111.(1)Instituiadecreditesteobligatspstrezeconfidenialitateaasupratuturorfaptelor,dateloriinformaiilorreferitoarelaactivitateadesfurat,precumiasupra
oricruifapt,datsauinformaie,aflateladispoziiasa,careprivescpersoana,proprietatea,activitatea,afacerea,relaiilepersonalesaudeafacerialeclienilororiinformaii
referitoarelaconturileclienilorsolduri,rulaje,operaiuniderulate,laserviciileprestatesaulacontractelencheiatecuclienii.
(2)nnelesulprezentuluicapitolseconsiderclientaluneiinstituiidecredit,oricepersoancucare,ndesfurareaactivitilorprevzutelaart.18ilaart.20,instituiade
creditanegociatotranzacie,chiardacrespectivatranzacienusafinalizatioricepersoancarebeneficiazdeserviciileuneiinstituiidecredit,inclusivpersoanelecareau
beneficiatntrecutdeserviciileuneiinstituiidecredit.
Art. 112.(1) Orice membru al consiliului de administraie al unei instituii de credit, directorii, angajaii acesteia i orice persoan care, sub o form sau alta, particip la
administrarea,conducereaoriactivitateainstituieidecreditauobligaiaspstrezeconfidenialitateaasupraoricruifapt,datesauinformaiilacaresereferart.111decareau
luatcunotinncursulexercitriiresponsabilitilorlornlegturcuinstituiadecredit.
(2)Persoaneleprevzutelaalin.(1)nuaudreptuldeafolosisaudeadezvluinicintimpulactivitiiinicidupncetareaacesteia,faptesaudatecare,dacardeveni
publice,ardunaintereselororiprestigiuluiuneiinstituiidecreditsaualeunuiclientalacesteia.
(3)Prevederilealin.(1)i(2)seaplicipersoanelorcareobininformaiidenaturacelorartate,dinrapoarteorialtedocumentealeinstituieidecredit.
Art.113.(1)Obligaiadepstrareasecretuluiprofesionalndomeniulbancarnupoatefiopusuneiautoriticompetentenexercitareaatribuiilorsaledesupravegherela
nivelindividualsau,dupcaz,consolidatorisubconsolidat.
(2)Informaiidenaturasecretuluibancarpotfifurnizate,nmsurancareacesteasuntjustificatedescopulpentrucaresuntceruteorifurnizate,nurmtoarelesituaii:
a)lasolicitareatitularuluidecontsauamotenitoriloracestuia,inclusivareprezentanilorlegalii/saustatutari,oricuacordulexpresalacestora
b)ncazurilencareinstituiadecreditjustificunintereslegitim
c)lasolicitareascrisaaltorautoritisauinstituiioridinoficiu,dacprinlegespecialacesteautoritisauinstituiisuntndrituite,nscopulndepliniriiatribuiilorlorspecifice,
ssolicitei/sausprimeascastfeldeinformaiiisuntidentificateclarinformaiilecarepotfifurnizatedectreinstituiiledecreditnacestscop
d)lasolicitareascrisasouluititularuluidecont,atuncicndfacedovadacaintrodusninstanaocereredemprireabunurilorcomune,saulasolicitareainstanei
e)lasolicitareainstanei,nscopulsoluionriidiferitelorcauzededusejudecii.
(3)ncerereascrisadresatinstituieidecredit,conformalin.(2)lit.c),trebuiesseprecizezetemeiullegalalsolicitriideinformaii,identitateaclientuluilacareserefer
informaiileconfidenialecaresesolicit,categoriainformaiilorsolicitateiscopulpentrucaresesolicitacestea.
(4)Personalulinstituieidecreditnupoateutilizanfolospersonalsaunfolosulaltuia,directoriindirect,informaiiconfidenialedenaturacelorprevzutelaart.111,pecarele
deinesaudecarealuatcunotinnoricemod.
Art.114.Instituiiledecreditsuntobligatesfurnizezeinformaiidenaturasecretuluibancar,dupncepereaurmririipenalempotrivaunuiclient,lasolicitareascrisa
procuroruluisauainstaneijudectoretiori,dupcaz,aorganelordecercetarepenal,cuautorizareaprocurorului.
Art.115.Nuseconsidernclcrialeobligaieidepstrareasecretuluibancar:
a)furnizareadedateagregate,astfelnctidentitateaiinformaiileprivindactivitateafiecruiclientnupotfiidentificate
b)furnizareadedatestructurilorconstituitesubformacentraleiriscurilorbancare,centraleiincidentelordeplatsaufonduluidegarantareadepozitelor,organizatencondiiile
legii
c)furnizareadedateauditoruluifinanciaralinstituieidecredit
d)furnizareadeinformaiilacerereainstituiilordecreditcorespondente,dacacesteinformaiiaulegturcuoperaiunilederulateprinconturiledecorespondent
e)furnizareadedateiinformaiientitiloraparinndgrupuluidincarefaceparteinstituiadecredit,necesarepentruorganizareasupravegheriipebazconsolidatipentru
combatereasplriibaniloriafinanriiterorismului.
Art.116. Persoanele abilitate s solicite i/sau s primeasc informaii de natura secretului bancar potrivit prezentului capitol, sunt obligate s pstreze confidenialitatea
18/60
3/18/2015
acestorailepotutilizanumainscopulpentrucareleausolicitatsauleaufostfurnizate,potrivitlegii.
Art.117.(1)Instituiiledecreditpotderulatranzaciicuclieniidoarpebazecontractuale,acionndntromanierprudenticurespectarealegislaieispecificendomeniul
protecieiconsumatorului.
(2)Documentelecontractualetrebuiesfieredactateastfelnctspermitclienilornelegereatuturortermeniloricondiiilorcontractuale,nspecialaprestaiilorlacare
acetiaseobligpotrivitcontractuluincheiat.Instituiiledecreditnupotpretindeclientuluidobnzi,penaliti,comisioane,orialtecosturiispezebancare,dacplataacestora
nuestestipulatncontract.
(3)Instituiiledecreditcareemitmonedelectronictrebuiesasigurerespectareadispoziiilorart.320.
Art.118.(1)Instituiiledecredittrebuiesasigureidentificareanmodcorespunztoraclientelei,ncondiiileprevzutedelegislaianmaterie,oferireadeserviciicareimplic
deschidereaioperareadeconturisaunchiriereadecaseledesiguranctrepersoaneanonimefiindinterzis.
(2)nvedereandepliniriiobligaiilorcarelerevinpotrivitprezenteiordonanedeurgensaualtordispoziiilegale,instituiiledecreditpotprelucradatecucaracterpersonal,
frconsimmntulexpresalpersoaneivizate.
Art.119.Instituiiledecreditnupotcondiionaacordareadecreditesaufurnizareaaltorproduse/serviciiclienilordevnzareasaucumprarea,aciunilorsauaaltortitluride
capital/instrumentelorfinanciareemisedeinstituiadecreditsaudeoaltentitateaparinndgrupuluidincarefaceparteinstituiadecreditorideacceptareadectreclienta
unoralteproduse/serviciioferitedeinstituiadecreditsaudeoentitateaparinndgrupuluiacesteia,carenuaulegturcuoperaiuneadecreditaresaucuprodusul/serviciul
solicitat.
Art.120.Contracteledecredit,inclusivcontracteledegaranierealsaupersonal,ncheiatedeoinstituiedecreditconstituietitluriexecutorii.
Art.121. Fiecare instituie de credit ntocmete i pstreaz la sediul social sau la sucursalele acesteia un exemplar al documentelor contractuale, documentaia intern
aferenttranzaciilorderulate,evidenazilnicanregistrrilorpentrufiecareclientdincaresrezultecelpuincaracteristiciletranzaciilorderulateisolduldatoratclientuluisau
instituieidecreditioriceinformaiiprivitoarelarelaiilesaledeafacericuclieniiicualtepersoanepecareBancaNaionalaRomnieilepoateprevedeaprinreglementri.
CAPITOLULIII
Cerinepentruacoperireariscurilor
Seciunea1
Niveluldeaplicare
Art.122.Instituiiledecredittrebuiesrespectecerineleprevzutelaart.24iart.126,nseciunilea6a,a7aia8adinprezentulcapitoliceleprevzutenCapitolulV
dinprezentultitlu,lanivelindividuali/sau,dupcaz,consolidatorisubconsolidat.Aplicareadectreoinstituiedecreditaacestorcerine,lanivelindividuali/sau,dupcaz,
consolidatorisubconsolidat,sestabileteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
Seciuneaa2a
Fondurilepropriiinivelulminimulacestorapentru
acoperireariscurilor
Art.123.nscopulasigurriistabilitiiisiguraneiactivitiidesfuratei/sauandepliniriiobligaiilorasumate,fiecareinstituiedecredittrebuiesmeninunniveladecvat
alfondurilorsaleproprii.
Art.124.Elementelecareintrncalcululfondurilorproprii,condiiileilimitelencareacesteapotfiluatenconsiderareisituaiilencarepotfidepiteacestelimite,
elementelecaresededuclacalcululfondurilorpropriiioricealtecerinededeterminareaacestora,suntstabiliteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanede
urgen,attlanivelindividual,ctilanivelconsolidat.
Art.125.Oricereferirelanoiuneadefonduripropriicuprinsnprezentaordonandeurgen,nreglementrilesaunalteactedeaplicareemisenbazaacesteiordonane
deurgenseconsiderafifcutlaconceptuldefonduripropriistabilitprinreglementrileemisenacestsens.
Art.126.(1)Fraseaduceatingeredispoziiilorart.23icompetenelorBnciiNaionaleaRomnieiprevzutelaart.226,instituiiledecredittrebuiesdispun,nmsura
icondiiileprevzuteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen,deunnivelalfondurilorproprii,caressesituezenpermanencelpuinlanivelul
cerinelordecapitalstabilitepentruacoperirea,dupcaz,arisculuidecredit,inclusivarisculuidecreditalcontrapartidei,arisculuidediminuareavaloriicreanei,arisculuide
poziie,arisculuidedecontare/livrare,arisculuivalutar,arisculuidemarfiarisculuioperaional.
(2)Prinreglementrisestabilescmetodologiilededeterminareaniveluluicerinelordecapitalpentruacoperireariscurilorprevzutelaalin.(1),criteriilenfunciedecare
acesteaseaplicisegmenteledeactivitatevizatederespectivelemetodologii.
19/60
3/18/2015
Seciuneaa3a
Risculdecredit
Art. 127. La calculul cerinelor de capital pentru acoperirea riscului de credit, instituiile de credit pot utiliza, pentru determinarea valorii ponderate la risc a expunerilor,
abordareastandardsau,cuaprobareaBnciiNaionaleaRomniei,abordareabazatpemodeleinternederating.
Art.128.Metodologiadedeterminareavaloriiponderatelariscaexpunerilorprinutilizareaabordriistandardsestabileteprinreglementriemisenaplicareaprezentei
ordonanedeurgen.
Art.129.(1)ncazulabordriistandard,calitateacreditului,inclusivpentruexpunerileprovenitedinsecuritizare,sepoatedeterminaprinraportarealaevalurilerealizatede
instituii externe de evaluare a creditului sau de ctre agenii de creditare a exportului, recunoscute ca eligibile de ctre Banca Naional a Romniei, pe baza unor criterii
specificeprevzutenreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
(2)OinstituieexterndeevaluareacredituluicareafostrecunoscutcaeligibilnacestscopdectreautoritateacompetentdintrunaltstatmembrusaudectreComisia
NaionalaValorilorMobiliare,poatefirecunoscutcaeligibildeBancaNaionalnRomnia,framaifinecesaroaltevaluare.
(3)BancaNaionalaRomnieifacepublicoprezentareaprocesuluideevaluareilistainstituiilorexternedeevaluareacredituluirecunoscutecaeligibile.
Art.130.(1)Metodologiadedeterminareavaloriiponderatelariscaexpunerilorprinutilizareaabordriibazatepemodeleinternederatingicondiiileminimencarepoatefi
aprobatutilizareaacesteimetodesestabilescprinreglementriemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
(2) Instituiile de credit pot obine aprobarea n vederea utilizrii abordrii bazate pe modele interne de rating, numai dac demonstreaz Bncii Naionale a Romniei c
sistemeleimplementate,deadministrareideratingpentrurisculdecredit,suntconformestandardeloricerinelorminimedeevaluareaconformitii,stabiliteprinreglementri
emisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
(3)DacoinstituiedecreditnumaindeplinetecondiiilencareaobinutaprobareapentruutilizareaabordriibazatepemodeleinternederatingtrebuiesprezinteBncii
NaionaleaRomnieiunplanadecvatdenlturareadeficienelorsausprobezecefectelegeneratedenendeplinireacondiiilornusuntsemnificative.
Art.131.Dacoinstituiedecredit,persoanjuridicroman,esteinstituiedecreditmamlanivelulUniuniiEuropenesauesteofilialauneiinstituiidecreditmamla
nivelulUniuniiEuropeneoriauneisocietifinanciareholdingmamlanivelulUniuniiEuropene,iarlanivelulgrupuluidincarefaceparteseutilizeaznmodunitarabordarea
bazatpemodeleinternederating,BancaNaionalaRomnieipoatepermitecandeplinireacerinelorminimestabilitesfieasiguratdectresocietateamamifilialele
acesteiaconsideratempreun.
Art.132.Dacoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,esteinstituiedecreditmamlanivelulUniuniiEuropenesauestefilialauneiinstituiidecreditmamlanivelul
Uniunii Europene ori a unei societi financiare holdingmam la nivelul Uniunii Europene i dac se intenioneaz utilizarea la nivel de grup a abordrii bazate pe modele
internederating,BancaNaionalaRomnieicoopereazcuautoritilecompetentealediferitelorentiticarefacpartedingrup,inclusivnvedereaacordriiaprobriipentru
utilizareaabordriirespective,ncondiiileprevzutelaart.182188.
Art.133.(1)Instituiadecreditcareaobinutaprobareapentruutilizareaabordriibazatepemodeleinternederating,trebuiesimplementezeaceastabordarepentrutoate
expunerile.
(2)Prinexcepiedeladispoziiilealin.(1),BancaNaionalaRomnieipoateaprobaimplementareagradualaabordriibazatepemodeleinternederating,ncondiiile
stabilite prin reglementrile emise n aplicarea prezentei ordonane de urgen. Aceste condiii trebuie s asigure c acest tratament nu este utilizat n mod selectiv de ctre
instituiadecredit,nscopuldeaobineunnivelmairedusalcerinelorsaledecapital.
(3)Prinexcepiedeladispoziiilealin.(1),instituiiledecreditcareauobinutaprobareapentruutilizareaabordriibazatepemodeleinternederating,potutiliza,cuaprobarea
BnciiNaionaleaRomniei,abordareastandardpentruanumiteclasedeexpuneri,ncondiiileprevzuteprinreglementri.
Art.134.Attncazulutilizriiabordriistandard,ctincazulutilizriiabordriibazatepemodeleinternederating,tratamentulspecificaplicabilurmtoarelorcategoriide
expunerisestabileteprinreglementriemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen:
a)expunericarebeneficiazdeoprotecieacreditului
b)expunericarefacobiectulsecuritizriiipoziiidinsecuritizare
c)expuneridintranzaciicuinstrumentefinanciarederivate,dintranzaciiderscumprare,dintranzaciicutermenlungdedecontare,dintranzaciidemprumutrimarj,din
operaiunidedaredetitluri/mrfuricumprumutidinoperaiunideluaredetitluri/mrfuricumprumut.
Seciuneaa4a
Riscuriledepia
Art.135.Metodelededeterminareacerinelordecapitalpentruacoperireariscurilordepoziie,arisculuidedecontare/livrare,arisculuivalutariarisculuidemarfse
stabilescprinreglementriemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
Art.136.(1)BancaNaionalaRomnieipoatepermiteuneiinstituiidecreditsicalculezecerineledecapitalpentrurisculdepoziie,risculvalutari/saurisculdemarf
20/60
3/18/2015
utilizndpropriilemodeleinternesauocombinaieaacestoracumetodelestabiliteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgenistabiletecondiiile
ncarepotfiutilizateastfeldemodele.
(2)FiecareinstituiedecredittrebuiessoliciteisobinaprobareaBnciiNaionaleaRomnieipentruutilizareapropriilormodelelorinterne,ncondiiilestabiliteprin
reglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
Seciuneaa5a
Risculoperaional
Art.137.Instituiiledecredittrebuiesdispunnpermanendefonduripropriipentruacoperirearisculuioperaionallacaresuntexpuse.
Art.138.(1) n vederea determinrii cerinei de capital pentru acoperirea riscului operaional, instituiile de credit pot utiliza abordarea de baz sau, cu aprobarea Bncii
NaionaleaRomniei,abordareastandard,abordareastandardalternativsauabordareaavansatdeevaluare.
(2)Metodologiadedeterminareacerineidecapitalpentruacoperirearisculuioperaionalpotrivitabordrilorprevzutelaalin.(1)i,dupcaz,condiiilepecaretrebuiesle
ndeplineascinstituiiledecreditpentruutilizareaabordrilorrespectivesuntprevzutenreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
Art.139. Instituiile de credit pot s utilizeze, cu acordul Bncii Naionale a Romniei, o combinaie a abordrilor prevzute la art. 138 alin. (1), n condiiile stabilite prin
reglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
Art.140.Dispoziiileart.131i132seaplicnmodcorespunztorncazulutilizriiabordriiavansatedeevaluareladeterminareacerinelordecapitalpentruacoperirea
risculuioperaional.
Seciuneaa6a
Expunerimari
Art.141.Instituiiledecreditsuntobligatesrespectenpermanencerineleprivindexpunerilemaristabiliteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanede
urgen.
Art.142.Fiecareinstituiedecredittrebuiesdispundeproceduriadministrativeicontabileriguroaseidemecanismeadecvatedecontrolinternpentruidentificareai
nregistrareatuturorexpunerilormariiamodificrilorulterioarealeacestora,conformdispoziiilorprezenteiordonanedeurgenialereglementriloraplicabile,ipentru
monitorizareaacestorexpunerinconformitatecupoliticilepropriiprivindexpunerile.
Seciuneaa7a
Participaiicalificatealeinstituiilordecredit
Art.143.(1) Valoarea unei participaii calificate a unei instituii de credit, persoan juridic romn, ntro entitate, alta dect o instituie de credit, o instituie financiar, o
societatedeasigurare,osocietatedereasiguraresauosocietatecedesfoaractiviticarereprezintoprelungiredirectaactivitiibancare,cumarfileasing,factoring,
administraredefondurideinvestiii,saucarepresteazserviciiauxiliareactivitiibancare,cumarfiserviciideprocesarededate,oridesfoaralteactivitisimilare,nupoate
sdepeasc15%dinfondurilesaleproprii.
(2)Valoareatotalaparticipaiilorcalificatealeinstituieidecredit,persoanjuridicromn,nentitileprevzutelaalin.(1)nupoatedepi50%dinfondurilesaleproprii.
(3)Limiteleprevzutelaalin.(1)i(2)nupotfidepitedectnsituaiiexcepionale,cazncareBancaNaionalaRomnieidispuneinstituieidecreditsimajoreze
fondurilepropriisausntreprindaltemsurisimilare.
Art.144.Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,nupotdobndiparticipaiicalificatentroentitatedenaturacelorprevzutelaart.143alin.(1),dacnacestfel
instituiadecreditpoateexercitacontrolulasupraentitiirespective.
Art.145.Deineriletemporaredeaciunincursuluneioperaiunideasistensaurestructurarefinanciarorincursulnormalaluneioperaiunidesubscrieresaudeinerile
temporare de aciuni n numele instituiei de credit, persoan juridic romn, dar pe contul altor persoane, nu se consider participaii calificate i nu sunt luate n calculul
limitelorprevzutelaart.143alin.(1)i(2).Deasemenea,investiiilenaciunicarenuntrunesccaracteristicileuneiimobilizrifinanciarenusuntinclusenacestcalcul.
Art.146.(1)EstesupusaprobriiprealabileaBnciiNaionaleaRomnieidobndireadectreinstituiadecredit,persoanjuridicromn,aoricreiparticipaiicalificate
ntro entitate dintrun stat ter dac, n urma dobndirii, entitatea ar intra n sfera de consolidare prudenial a instituiei de credit, persoan juridic romn, conform
reglementriloraplicabile.
(2)Criteriilecarestaulabazaevaluriiintenieidedobndireaparticipaiilorcalificateprevzutelaalin.(1),aunvedereurmtoarele:
a)dobndireaparticipaieicalificatesnusupuninstituiadecredit,persoanjuridicromn,lariscurinejustificatesausnumpiedicerealizareauneisupravegherieficiente
pebazconsolidat
21/60
3/18/2015
b)instituiadecredit,persoanjuridicromn,sdispundesuficienteresursefinanciareidenaturorganizatoricpentrudobndireaiadministrareaparticipaieicalificate.
Art. 147. Participaiile calificate, altele dect cele supuse aprobrii prealabile a Bncii Naionale a Romniei conform art. 146, inclusiv cele care, n situaii excepionale
depesclimitelestabilitencondiiileart.143alin.(3),senotificacesteiantermende5ziledeladatadobndirilordectreinstituiadecredit,persoanjuridicromn.
Seciuneaa8a
Procesulinterndeevaluareaadecvriicapitaluluilariscuri
Art.148.(1)Fiecareinstituiedecredittrebuiesdispundestrategiiiproceseinterneformalizate,solide,eficienteicompletedeevaluareimeninerenpermanena
nivelului,structuriiidistribuieicapitalului,care,dinperspectivainstituieidecredit,suntconsiderateadecvatepentruacoperireatuturorriscurilorlacareaceastaestesaupoatefi
expus,ntrunmodcorespunztornaturiiiniveluluiacestorriscuri.nacestsens,instituiadecredittrebuiesaibnvedere,pelngriscurileprevzutelaart.126,oricealte
riscuriaferenteactivitiidesfurate,precumiceledatorateunorfactoriexterniacesteia.
(2) Procesele i strategiile prevzute la alin. (1) trebuie s fie supuse unor revizuiri interne regulate de ctre instituia de credit, astfel nct s se asigure c ele rmn n
permanencuprinztoareiproporionalenraportcunatura,extindereaicomplexitateaactivitilordesfuratederespectivainstituiedecredit.
Art.149.Fiecareinstituiedecreditesteresponsabilpentruprocesulinterndeevaluareaadecvriicapitaluluilaprofilulsuderisc.
Seciuneaa9a
Altecerineprudeniale
Art.150.(1)BancaNaionalaRomnieipoatestabiliprinreglementriialtecerinedenaturprudenial,precuminiveluldeaplicarealacestoralainstituiiledecredit.
Acestecerinepotviza,frafilimitative,urmtoarele:
a)risculdelichiditate
b)operaiunileinstituieidecreditcupersoaneleaflatenrelaiispecialecuaceasta
c)externalizareaactivitilorinstituieidecredit
d)calitateaactiveloriprovizioane
e)modificrileoperatelanivelulinstituieidecreditfadecondiiilecareaustatlabazaautorizriiacesteia.
(2) n aplicarea dispoziiilor alin. (1) lit. e), modificrile pentru care este necesar obinerea aprobrii prealabile a Bncii Naionale a Romniei, respectiv cele pentru care
notificarea ulterioar este suficient se stabilesc prin reglementrile emise n baza prezentei ordonane de urgen. nregistrarea n registrul comerului a meniunilor
corespunztoaremodificrilorsupuseaprobriiprealabile,serealizeaznumaidupobinereaacesteiaprobri.
Art.151.nfiinareadesucursalepeteritoriulRomnieidectreinstituiiledecredit,persoanejuridiceromne,ideschidereadereprezentanenarsaunstrintatede
ctreacesteaserealizeazncondiiileprevzutedereglementrileBnciiNaionaleaRomniei.Dispoziiileart.53alin.(2)seaplicnmodcorespunztor.
CAPITOLULIV
Situaiifinanciareiaudit
Art.152.(1)InstituiiledecredittrebuiesorganizezeisconduccontabilitateanconformitatecuprevederileLegiicontabilitiinr.82/1991,republicat,isntocmeasc
situaiifinanciareanualei,dupcaz,situaiifinanciareanualeconsolidate,caresofereoimaginefidelapoziieifinanciare,aperformaneifinanciare,afluxurilordetrezorerie
i a celorlalte aspecte legate de activitatea desfurat. Evidena contabil i situaiile financiare ale unei instituii de credit trebuie s reflecte, de asemenea, operaiunile i
situaiafinanciarasucursaleloriafilialelor,pebazindividuali,respectiv,pebazconsolidat.
(2) Situaiile financiare anuale ale instituiilor de credit i, dup caz, situaiile financiare anuale consolidate, trebuie s fie auditate de auditori financiari, n conformitate cu
standardeipracticiacceptatepeplaninternaional.
(3)Administratoriiidirectoriiinstituieidecreditsuntresponsabilipentrurespectareadispoziiiloralin.(1)i(2).
Art.153.InstituiiledecreditsuntobligatesprezinteBnciiNaionaleaRomnieisituaiilelorfinanciare,precumialtedateiinformaiicerutelatermeneleinforma
stabiliteprinreglementriiinstruciunidectreBancaNaionalaRomniei,ncalitatedeautoritatedesupraveghere.
Art.154.BancaNaionalaRomnieipoatestabiliprinreglementriefectuareadeactivitideauditlainstituiiledecreditnaltescopuridectcelprevzutlaart.152alin.(2)
istandardeleaplicabilenacestecazuri.
Art.155.(1)AuditoriifinanciariaiinstituiilordecredittrebuiesfieaprobaideBancaNaionalaRomniei.
(2) Banca Naional a Romniei poate respinge numirea unui auditor financiar dac apreciaz c acesta nu dispune de experien i/sau independen adecvate pentru
ndeplinireasarcinilorspecificesaudacexistconstatripotrivitcroraacestanuarespectatcerineledeconduiteticiprofesionalspecifice.
22/60
3/18/2015
(3)Instituiiledecreditauobligaiasnlocuiascperiodicauditorulfinanciarsaussoliciteauditoruluifinanciarnlocuireaperiodicacoordonatoruluiechipeicarerealizeaz
auditulfinanciar,conformcerinelorBnciiNaionaleaRomniei.
Art.156.(1)AuditorulfinanciaraluneiinstituiidecredittrebuiesinformezeBancaNaionalaRomnieidendatce,nexercitareaatribuiilorsale,aluatcunotindespre
oricefaptsaudecizienlegturcuinstituiadecreditcare:
a)reprezintonclcaresemnificativalegiii/sauareglementrilororiaaltoracteemisenaplicareaacesteia,princaresuntstabilitecondiiiledeautorizaresaucerine
privinddesfurareaactivitii
b)estedenatursafectezecapacitateainstituieidecreditdeafuncionancontinuare
c)poateconducelaunrefuzdinparteaauditoruluifinanciardeaiexprimaopiniaasuprasituaiilorfinanciaresaulaexprimareadectreacestaauneiopiniicurezerve.
(2)LasolicitareaBnciiNaionaleaRomniei,auditorulfinanciaralinstituieidecreditareobligaiasfurnizezeoricedetalii,clarificri,explicaiilegatedeactivitateadeaudit
financiardesfurat.
(3)Obligaiileprevzutelaalin.(1)i(2)revinauditoruluifinanciaralinstituieidecreditinsituaiancareexercitsarcinispecificentroentitatecarearelegturistrnse
decurgnddintrorelaiedecontrolcuinstituiadecredit.
(4)ndeplinireacubuncredindectreauditorulfinanciaraobligaieideainformaBancaNaionalaRomnieiconformalin.(1)(3)nuconstituieonclcareaobligaieide
pstrareasecretuluiprofesional,carerevineacestuiapotrivitlegiisauclauzelorcontractuale,inupoateatragerspundereadeoricenaturaacestuia.
(5)BancaNaionalaRomnieiareacceslaoricedocumententocmitedeauditoriifinanciaripeparcursulaciuniideaudit.
Art.157.BancaNaionalaRomnieipoateretrageaprobareaacordatunuiauditorfinanciar,nsituaiancareacestanuindeplinetenmodcorespunztoratribuiile
prevzutedelegesaunurespectcerineledeconduiteticiprofesionalspecifice.
Art.158.BancaNaionalaRomnieipoateemitereglementrispecificecuprivirelarelaiaauditorfinanciarautoritatecompetent.
CAPITOLULV
Cerinedepublicarepentruinstituiiledecredit
Art.159.(1)nscopulasigurriidisciplineiitranspareneipieei,instituiiledecredittrebuiesfacpublicedateiinformaiireferitoarelaactivitateadesfurat,nmsurai
condiiileprevzutenreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
(2) Instituiile de credit trebuie s adopte politici formale pentru asigurarea respectrii cerinelor de publicare stabilite i pentru evaluarea adecvrii datelor i informaiilor
publicate.
Art.160.ntreprinderilemiciimijlociisauoricealtesocieti,solicitantealeunuicredit,potcereinstituieidecreditslefurnizezeoexplicaienscriscuprivirelancadrarea
lorntrunanumitrating.
Art.161.(1)Instituiiledecredittrebuiesfacpublicedateleiinformaiileprevzutelaart.159celpuinanual,imediatceacesteasuntdisponibile.
(2)Pebazacriteriilorprevzutenreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen,instituiiledecredittrebuiesdeterminedacestenecesarpublicareacu
ofrecventmaimaredectceaprevzutlaalin.(1).
Art.162.(1)Modalitiledepublicareadateloriinformaiilornecesare,locaiaundeacesteasuntdisponibileimijloaceledeverificarearespectriicerinelordepublicarese
stabilesc de ctre fiecare instituie de credit. n msura n care este posibil, instituiile de credit trebuie s asigure utilizarea acelorai mijloace sau a aceleiai locaii pentru
publicareatuturordateloriinformaiilor.
(2)Prezentrileechivalentededateiinformaiirealizatedeinstituiadecreditctrepianbazacerinelorprivindpublicareasituaiilorfinanciare,listarealaburssaualte
asemenea cerine, pot fi considerate ca asigurnd respectarea cerinelor de publicare potrivit prezentei ordonane de urgen. Dac datele i informaiile nu sunt incluse n
situaiilefinanciare,instituiiledecredittrebuiesindiceundepotfigsite.
Art.163.(1)Pentruasigurareatranspareneiidisciplineidepia,BancaNaionalaRomnieipoateimpuneuneiinstituiidecreditmsurispecificereferitoarela:
a)coninutuldateloriinformaiilorpecaretrebuieslepublice
b)frecvenacucaretrebuiespubliceuneledateiinformaiiistabilireatermenelordepublicare
c)mijloaceleilocaiiledepublicare,alteledectceleutilizatepentrupublicareasituaiilorfinanciare
d)utilizareaanumitormijloacedeverificareadateloriinformaiilorpublicatecarenuintrnsferaaudituluifinanciar.
TITLULIII
SUPRAVEGHEREAICERINEDEPUBLICAREPENTRUBANCANAIONALAROMNIEI
CAPITOLULI
Supraveghereainstituiilordecredit,persoanejuridiceromne
23/60
3/18/2015
Art.164. n scopul protejrii intereselor deponenilor i al asigurrii stabilitii i viabilitii ntregului sistem bancar, Banca Naional a Romniei asigur supravegherea
prudenialainstituiilordecreditpersoanejuridiceromne,inclusivasucursaleloracestoranfiinatenaltestatemembreorinstatetere,prinstabilireaunornormeiindicatori
deprudenbancariurmrirearespectriiacestoraiaaltorcerineprevzutedelegeidereglementrileaplicabile,attlanivelindividual,ctilanivelconsolidatsausub
consolidat,dupcaz,nvedereapreveniriiilimitriiriscurilorspecificeactivitiibancare.
Art.165.Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,suntobligatesraportezeBnciiNaionaleaRomnieidateleiinformaiilenecesarepentruevaluarearespectrii
dispoziiilorcuprinsenprezentaordonandeurgeninreglementrileemisenaplicareaacesteia,latermeneleinformastabilitedeaceasta.
Art.166.(1)BancaNaionalaRomnieiasigurverificareacadruluideadministrare,astrategiilor,proceselorimecanismelorimplementatedefiecareinstituiedecredit,
persoanjuridicromn,pentrurespectareadispoziiilorprezenteiordonanedeurgenialereglementriloremisenaplicareaacesteiairealizeazpropriaevaluarea
riscurilorlacareinstituiadecreditestesaupoatefiexpus.
(2)Pebazaverificriiievaluriiefectuate,BancaNaionalaRomnieideterminncemsurcadruldeadministrare,strategiile,proceseleimecanismeleimplementatede
instituiadecredit,persoanjuridicromn,ifondurilepropriideinutedeaceastaasiguroadministrareprudentioacoperireadecvatariscurilornraportcuprofilulderisc
aiinstituieidecredit.
(3)BancaNaionalaRomnieistabiletefrecvenaigraduldedetaliereaverificrilorievalurilor,avndnvederemrimea,importanasistemic,natura,extindereai
complexitateaactivitilordesfuratedefiecareinstituiedecredit,persoanjuridicromn,iculuareanconsiderareaprincipiuluiproporionalitii.Verificrileievalurile
seactualizeazcelpuinodatpean.
Art.167.BancaNaionalaRomnieiurmreterealizareauneicomunicrieficientecufiecareinstituiedecredit,persoanjuridicromn,caresasigureocunoatere
aprofundataactivitii,organizriiiprocesuluiinternalinstituieidecreditdeevaluareaadecvriicapitaluluilaprofilulsuderisc.
Art.168.(1)BancaNaionalaRomnieipoatefacerecomandriinstituieidecredit,persoanjuridicromn,nvedereaadoptriidemsuricorespunztoaredectre
acestapentrumbuntireacadruluideadministrare,astrategiilor,proceselorimecanismelorimplementate,pentruasigurareauneiorganizriadecvateaactivitiidesfurate
oripentrurestabilireasaususinereasituaieisalefinanciare.InstituiadecredittrebuiescomuniceBnciiNaionaleaRomnieimsurilentreprinse,ntermenelestabilitede
aceasta.
(2)Independentdeformulareaunorrecomandri,BancaNaionalaRomnieipoatedispunemsuridesupravegherei/sauaplicareadesanciunipotrivitprezenteiordonane
deurgen.
Art.169.Urmrirearespectriidectreinstituiiledecredit,persoanejuridiceromne,acerinelordenaturprudenialiaaltorcerineprevzute,deprezentaordonanade
urgenidereglementrileaplicabileserealizeazdectreBancaNaionalaRomnieipebazaraportrilortransmisedeinstituiiledecreditiprinverificrilafaalocului
desfuratelasediulinstituiilordecreditialsucursaleloracestoradinaridinstrintate.
Art.170.(1)VerificrilelafaaloculuiseefectueazdectrepersonalulBnciiNaionaleaRomniei,mputernicitnacestsens,saudectreauditorifinanciarisauexperi
numiideBancaNaionalaRomniei.
(2)BancaNaionalaRomnieipoatestabili,nanumitesituaii,scopulaudituluifinanciaristandardelecetrebuieluatenconsiderare,ncondiiilemenineriiacestuianaria
decompetenaauditoruluifinanciar.
Art.171.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,suntobligatespermitpersonaluluiBnciiNaionaleaRomnieiialtorpersoanemputernicitesefectueze
verificareasleexaminezeevidenele,conturileioperaiunileisfurnizezetoatedocumenteleiinformaiilelegatededesfurareaactivitii,dupcumsuntsolicitatedectre
acetia.
(2) Instituiile de credit, persoane juridice romne, sunt obligate s transmit Bncii Naionale a Romniei orice informaii solicitate de aceasta, n scopul exercitrii
competenelorsaleprevzutedelege.
Art.172.(1)Supraveghereaprudenialainstituiilordecredit,persoanejuridiceromne,caredesfoaractivitinaltestatemembrencondiiileprevzutenCapitolulVI
dinTitlulI,ParteaI,nspecialprinnfiinareauneisucursale,esteasiguratdeBancaNaionalaRomniei,avndnvederedispoziiileprezenteiordonanedeurgen.
(2) Dispoziiile alin. (1) nu mpiedic exercitarea de ctre autoritatea competent din statul membru gazd a competenelor ce i revin pe linia implementrii politicii sale
monetare,acerinelorderaportarenscopuristatisticeiacelorcarerezultdindispoziiilealin.(3).
(3)Supraveghereacerinelordelichiditatelanivelulsucursalelornfiinatenaltestatemembredeinstituiiledecredit,persoanejuridiceromne,esteasiguratdeautoritatea
competentdinstatulmembrugazdncooperarecuBancaNaionalaRomniei.
Art. 173. (1) Pentru supravegherea prudenial a instituiilor de credit din Romnia, care desfoar activitate n alte state membre, n special printro sucursal, Banca
NaionalaRomnieicolaboreazcuautoritilecompetentedinstatelemembregazd.
(2)ncadrulcolaborriiprevzutelaalin.(1)seasigurschimbultuturorinformaiilorreferitoarelaadministrareailaacionariatulinstituieidecredit,persoanjuridicromn
denatursfacilitezesupraveghereaacesteiaievaluareandepliniriicondiiilorcareaustatlabazaautorizrii,precumischimbultuturorinformaiilordenatursfaciliteze
verificareapeobazcontinuaactivitiiinstituieifiecredit,nspecialnceeaceprivete,lichiditatea,solvabilitatea,schemadegarantareadepozitelor,limitareaexpunerilor
mari,procedurileadministrativeicontabileimecanismeledecontrolintern.
24/60
3/18/2015
Art.174.(1)Pentruverificareaactivitiisucursalelornfiinatenaltestatemembredectreinstituiiledecredit,persoanejuridiceromne,BancaNaionalaRomnieipoate
efectuaverificrilasediulacestorsucursale,cuinformareaprealabilaautoritilorcompetentedinstatelemembregazdsaupoatesolicitaefectuareaverificriidectreaceste
autoriti,situaiencarepoateparticipalaefectuareaverificrii,dacconsidernecesar.
(2) Autoritatea competent din statul membru gazd poate efectua, n exercitarea competenelor sale, verificri la sediul sucursalelor nfiinate pe teritoriul statului membru
respectivdeinstituiiledecredit,persoanejuridiceromne.
Art.175.Pentrusupraveghereaactivitiisucursalelornfiinatenstateteredeinstituiiledecredit,persoanejuridiceromne,BancaNaionalaRomnieicoopereazcu
autoritilecompetentedinacestestate,ncondiiileprevzuteprinacorduridecooperarencheiatecuacestea.
CAPITOLULII
Supraveghereapebazconsolidat
Seciunea1
Autoritateacompetentcusupraveghereapebazconsolidat
Art.176.(1)Supraveghereapebazconsolidatauneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,esteexercitatdeBancaNaionalaRomnieinurmtoarelesituaii:
a)instituiadecreditautorizatdeBancaNaionalaRomnieiesteinstituiedecreditmamlanivelulRomnieisauinstituiedecreditmamlanivelulUniuniiEuropene
b)instituiadecreditautorizatdeBancaNaionalaRomnieiarecasocietatemamosocietatefinanciarholdingmamlanivelulRomnieisauosocietatefinanciar
holdingmamlanivelulUniuniiEuropene,frca,nacestdinurmcaz,societateamamsmaiaibcafilialealteinstituiidecreditnstatelemembre
c)instituiadecreditautorizatdeBancaNaionalaRomnieiarecasocietatemam,nfiinatnRomnia,osocietatefinanciarholdingmamlanivelulRomnieisauo
societatefinanciarholdingmamlanivelulUniuniiEuropeneicareestesocietatemampentrucelpuinncoinstituiedecreditautorizatntrunaltstatmembru
d)existinstituiidecreditautorizatendousaumaimultestatemembre,printrecareiRomnia,ceaucasocietimammaimultesocietifinanciareholdingavndsediul
socialnstatemembrediferiteiexistoinstituiedecreditfilialnfiecaredintreacestestate,iardintreacestefiliale,instituiadecredit,persoanjuridicromn,arecelmai
maretotalalactivuluibilanier
e)instituiadecreditautorizatdeBancaNaionalaRomnieiarecasocietatemamosocietatefinanciarholdingcareestesocietatemamipentrucelpuinoaltinstituie
decreditautorizatnoricarealtstatmembru,niciunadintreacesteinstituiidecreditnefiindautorizatnstatulmembruncareestenfiinatsocietateafinanciarholding,iar
instituia de credit autorizat n Romnia are cel mai mare total al activului bilanier aceast instituie de credit este considerat, pentru scopurile supravegherii pe baz
consolidat,instituiedecreditcontrolatdectreosocietatefinanciarholdingmamlanivelulUniuniiEuropene.
(2)nanumitecazuri,BancaNaionalaRomnieipoate,decomunacordcuautoritilecompetentedinaltestatemembre,snuaplicecriteriileprevzutelaalin.(1)lit.c)e),
dacaplicareaacestoraarfinecorespunztoare,avndnvedereinstituiiledecreditrespectiveiimportanarelativaactivitiidesfuratedeacesteandiferitestate,is
desemnezeoaltautoritateresponsabilcuexercitareasupravegheriipebazconsolidat.nacestecazuri,naintealuriiuneidecizii,autoritilecompetentetrebuiesacorde
posibilitateadeaiexprimaopiniaasupradecizieirespective,instituieidecreditmamlanivelulUniuniiEuropenesausocietiifinanciareholdingmamlanivelulUniunii
Europeneoriinstituieidecreditcucelmaimaretotalalactivuluibilanier,dupcaz.AutoritilecompetentenotificComisieiEuropeneoriceacordncheiatpotrivitprevederilor
prezentuluialineat.
Art.177.Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,filialenRomnia,suntsupravegheatepebazsubconsolidatdectreBancaNaionalaRomniei,dacelensele
sau societilemam ale acestora, n cazul n care acestea sunt societi financiare holding i supravegherea pe baz consolidat este exercitat de Banca Naional a
Romniei,potrivitdispoziiilorart.176alin.(1)lit.c),d)saue),auntrunstatterofilialinstituiedecredit,instituiefinanciarsausocietatedeadministrareainvestiiilorsaudein
oparticipaienastfeldeentiti.
Art.178. Aria de cuprindere a consolidrii prudeniale, inclusiv cazurile de excludere din consolidare, precum i metodele de consolidare utilizate n scop prudenial se
stabilescprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
Art.179.(1)Societilefinanciareholdingsuntinclusensupraveghereapebazconsolidat.
(2)Fraseaduceatingereprevederilorart.196alin.(1),dispoziiilealin.(1)nupotfiinterpretatensensulcBancaNaionalaRomnieiareatribuiidesupravegherepe
bazindividualasocietiifinanciareholding.
Art.180.(1)ncazulncareoinstituiedecreditfilial,persoanjuridicromn,nuesteinclusnariadecuprindereasupravegheriipebazconsolidatexercitatdeo
autoritatecompetentdintrunaltstatmembru,BancaNaionalaRomnieipoatesolicitasocietiimaminformaiicarepotfacilitasupravegherearespectiveiinstituiidecredit.
(2)ncazulncare,nsupraveghereapebazconsolidatauneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,nuesteinclusoinstituiedecreditfilialdintrunaltstatmembru,
instituiadecreditmamlanivelulRomnieisausocietateafinanciarholdingmamlanivelulRomniei,dupcaz,trebuiesfurnizezeinformaiicarepotfacilitasupravegherea
respectiveiinstituiidecreditfilial,lasolicitareaautoritilorcompetentedinacelstatmembru.
(3) Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu supravegherea pe baz consolidat, poate solicita filialelor unei instituii de credit sau ale unei
25/60
3/18/2015
societii financiare holding, care nu sunt incluse n aria de cuprindere a consolidrii prudeniale, informaii de natura celor prevzute la art. 194. n acest caz, se aplic
procedurilepentrutransmitereaiverificareainformaiilorprevzutelaart.194i195.
(4)Filialele,persoanejuridiceromne,aleuneiinstituiidecreditsaualeuneisocietifinanciareholding,carenusuntinclusenariadecuprindereaconsolidriiprudeniale,
trebuiesfurnizezeinformaiidenaturacelorprevzutelaart.194,lasolicitareaautoritiiresponsabilecusupraveghereapebazconsolidat,inclusivnsituaiancareaceasta
esteoautoritatecompetentdintrunaltstatmembru.
Art.181.BancaNaionalaRomniei,ncalitatedeautoritateresponsabilcusupraveghereapebazconsolidatainstituiilordecreditmamlanivelulUniuniiEuropene,
persoane juridice romne i a instituiilor de credit, persoane juridice romne, controlate de societi financiare holdingmam la nivelul Uniunii Europene, are urmtoarele
atribuii:
a)coordoneazcolectareaidifuzareainformaiilorrelevantesauesenialencondiiiledesfurriinormaleaactivitiiinsituaiideurgen
b)planificicoordoneazactivitiledesupravegherencondiiiledesfurriinormaleaactivitiiinsituaiideurgen,inclusivnlegturcuactivitileprevzutelaart.
166,ncolaborarecuautoritilecompetenteimplicate.
Art.182.(1)ncazulcererilorpentruobinereaaprobriinvedereautilizriimodelelorinternepentrucalcululcerinelordecapital,depusedeoinstituiedecreditmamla
nivelulUniuniiEuropeneifilialeleacesteia,saudepusempreundefilialeleuneisocietifinanciareholdingmamlanivelulUniuniiEuropene,ncondiiilencaredingrup
facepartecelpuinoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,BancaNaionalaRomnieiiautoritilecompetentecoopereazpentruadecidesaunuaprobarea,precum
i,dacestecazul,termeniiicondiiilencareseacordaprobarea.
(2)Oricecerereformulatncondiiileprevzutelaalin.(1)trebuiedepusdoarlaBancaNaionalaRomniei,dacaceastaesteautoritateacompetentnsensulart.181.
(3)BancaNaionalaRomnieitrebuiesdepundiligenepentruaajungelaodeciziecomuncucelelalteautoriticompetententruntermende6luni.Deciziacomun
trebuiemotivatnscrisicomunicatsolicitantuluidectreBancaNaionalaRomniei,dacaceastaesteautoritateacompetentnsensulart.181.
(4)Termenulde6luniprevzutlaalin.(3)ncepescurgdeladataprimiriidectreBancaNaionalaRomniei,ncalitatedeautoritatecompetentnsensulart.181,a
cereriideaprobare,nsoitdedocumentaiacomplet.BancaNaionalaRomnieitransmitefrntrziererespectivacererecelorlalteautoriticompetente.
(5)ncazulncarenuseajungelaodeciziecomunntreautoritilecompetententermende6luni,BancaNaionalaRomniei,ncalitatedeautoritatecompetentnsensul
art.181,trebuiesdecidsingurcuprivirelacerereadepus.Deciziaadoptattrebuiemotivatnscris,lundnconsiderareipuncteledevedereirezerveleexprimatede
celelalteautoriticompetentepeparcursulperioadeide6luni.DeciziaestedefinitivisecomunicsolicitantuluiicelorlalteautoriticompetentedectreBancaNaionala
Romniei.
(6)Deciziileluatenconformitatecuprevederilealin.(3),precumiceleluatedeautoritilecompetentecusupraveghereapebazconsolidat,nsituaiancarenusaajuns
la o decizie comun, sunt definitive i opozabile Bncii Naionale a Romniei, care trebuie s le aplice n mod corespunztor prin acordarea aprobrii utilizrii respectivelor
modele.
Art.183.(1)ncazulapariieiuneisituaiidecrizlanivelulunuigrupbancar,carearputeapunenpericolstabilitateasistemuluifinanciardinoricarestatmembruncare
entitiledingrupaufostautorizate,BancaNaionalaRomnieincalitatedeautoritatecompetentresponsabilcuexercitareasupravegheriipebazconsolidat,alerteazn
celmaiscurttimpposibil,curespectareacerinelorreferitoarelapstrareasecretuluiprofesional,bncilecentralesaualteautoritisimilarecucompetenepeliniaimplementrii
politiciimonetareistructuriledincadruladministraiilorcentraledinaltestatemembre,cuatribuiindomeniullegislaieiprivindsupraveghereainstituiilordecredit,ainstituiilor
financiare,afirmelordeinvestiiiiasocietilordeasigurare.Dacesteposibil,seutilizeaznacestscopcanaleledecomunicareexistente.
(2) n situaia n care informaii care au fost furnizate deja altei autoriti competente sunt necesare Bncii Naionale a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu
supraveghereapebazconsolidat,aceastacontacteaz,dacesteposibil,autoritateacompetentrespectivpentruaevitaduplicarearaportrilorctrediverseleautoriti
implicatenprocesuldesupraveghere.
Seciuneaa2a
Cooperareacualteautoriticompetente
Art. 184. (1) Pentru a pune bazele i a facilita o supraveghere eficient, Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu supravegherea pe baz
consolidati/sauindividual,ncheieacorduriscrisedecoordonareicooperarecuautoritilecompetentedinaltestatemembre.
(2) Aceste acorduri pot prevedea c Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu supravegherea pe baz consolidat, poate reine n sarcina sa
atribuiisuplimentareipotincludeproceduriprivindprocesuldecizionalicooperareacucelelalteautoriticompetente.
Art.185.(1)BancaNaionalaRomniei,ncalitatedeautoritatecompetentresponsabilcuautorizareauneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,filialaunei
instituiidecreditdintrunaltstatmembru,poate,prinacorduribilaterale,sdelegeresponsabilitateadesupraveghereautoritiicompetentecareaautorizatisupravegheaz
societateamam,astfelnctresponsabilitilecerevinpeliniasupravegheriifilialeirespectivepotrivitprezenteiordonanedeurgensrevinacesteiadinurm.
(2)BancaNaionalaRomnieinotificComisieiEuropeneexistenaiconinutulacestoracorduri.
Art.186.(1)BancaNaionalaRomnieicoopereaznmodstrnscucelelalteautoriticompetente.nacestsens,pentruexercitareaatribuiilordesupravegherepebaz
26/60
3/18/2015
individuali/sauconsolidatalerespectivelorautoriti,suntfurnizatelacereretoateinformaiilerelevanteidinoficiutoateinformaiileeseniale.
(2)Informaiileprevzutelaalin.(1)suntconsiderateesenialedacpotinfluenanmodsemnificativevaluareastabilitiifinanciareauneiinstituiidecreditsauauneiinstituii
financiaredintrunaltstatmembru.
(3)ncazulncareBancaNaionalaRomnieiesteautoritateresponsabilcusupraveghereapebazconsolidatauneiinstituiidecreditmamlanivelulUniuniiEuropene
sauauneiinstituiidecreditcontrolatdeosocietatefinanciarholdingmamlanivelulUniuniiEuropene,aceastafurnizeazautoritilorcompetentedinaltestatemembre,
care supravegheaz filialele acestor societimam, toate informaiile relevante. Pentru a determina gradul de detaliere al informaiilor relevante este luat n considerare
importanaacestorfilialencadrulsistemelorfinanciaredinrespectivelestatemembre.
(4)Informaiileesenialelacaresereferalin.(2)includ,nspecial,urmtoareleelemente:
a)identificareastructuriigrupului,atuturorinstituiilordecreditsemnificativedingrup,precumiaautoritilorcompetentealeinstituiilordecreditdingrup
b)procedurilepentrucolectareainformaiilordelainstituiiledecreditdingrupipentruverificareaacestorinformaii
c)evoluiilenefavorabilencadrulinstituiilordecreditsauncadrulaltorentitidingrup,carearputeaafectanmodsemnificativinstituiiledecreditdincadrulgrupului
d) principalele sanciuni i msurile excepionale luate de Banca Naional a Romniei, potrivit prevederilor prezentei ordonane de urgen, inclusiv cele constnd n
impunerea,potrivitart.226,auneicerinesuplimentaredecapital,precuminimpunereaoricreilimitrinutilizareaabordriiavansatedeevaluarepentrucalcululcerinelorde
capitalpentruacoperirearisculuioperaional.
Art. 187. Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu supravegherea pe baz individual a unei instituii de credit, persoan juridic romn,
controlate de o instituie de creditmam la nivelul Uniunii Europene, contacteaz, ori de cte ori este posibil, autoritatea competent cu exercitarea supravegherii pe baz
consolidatdacisuntnecesareinformaiireferitoarelaimplementareaabordrilorimetodologiilorprevzutenprezentaordonandeurgeninreglementrileemisen
aplicareaacesteia,informaiipecarerespectivaautoritatelearputeadeinedeja.
Art.188.(1) Banca Naional a Romniei se consult cu celelalte autoriti responsabile cu supravegherea pe baz individual i/sau consolidat a instituiilor de credit,
naintealuriiuneideciziicareesteimportantpentruexercitareaatribuiilordesupravegherealeautoritilorcompetenterespective.Consultareaarenvedereurmtoarele
elemente:
a)modificrinstructuraacionariatului,nstructuraorganizatoricideconducereainstituiilordecreditdintrungrup,carenecesitaprobaresauautorizaredinparteaBncii
NaionaleaRomniei
b)principalelesanciuniimsurileexcepionaleceurmeazafiluatedeBancaNaionalaRomniei,inclusivceleconstndnimpunerea,potrivitart.226,auneicerine
suplimentare de capital, precum i n impunerea oricrei limitri n utilizarea abordrii avansate de evaluare pentru calculul cerinelor de capital pentru acoperirea riscului
operaional.
(2)naplicareaprevederiloralin.(1)lit.b),autoritateacompetentresponsabilcusupraveghereapebazconsolidattrebuiesfieconsultatntoatecazurile.
(3)BancaNaionalaRomnieipoatedecidesnuconsultecelelalteautoritincazurideurgensaudacoastfeldeconsultarepoatepericlitaeficienadeciziilor.nacest
caz,BancaNaionalaRomnieiinformeazfrntrziereasupradeciziilorluatecelelalteautoriticompetente.
Seciuneaa3a
ColaborareantreBancaNaionalaRomnieiiComisiaNaionala
ValorilorMobiliareiatribuiileacestorautoritilanivelnaional
Art.189.(1)Pentruapunebazeleipentruafacilitaosupraveghereeficientlanivelnaionalainstituiilordecreditiasocietilordeserviciideinvestiiifinanciare,Banca
NaionalaRomnieiiComisiaNaionalaValorilorMobiliarencheieacorduriscrisedecoordonareicooperare.
(2) Aceste acorduri pot prevedea atribuii suplimentare n sarcina autoritii responsabile cu supravegherea pe baz consolidat i pot include proceduri privind procesul
decizional.
(3)BancaNaionalaRomniei,respectivComisiaNaionalaValorilorMobiliare,ncalitatedeautoritiresponsabilecuautorizareauneiinstituiidecredit,respectivaunei
societideserviciideinvestiiifinanciare,caresuntfilialealeuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,saualeuneisocietideserviciideinvestiiifinanciarepersoan
juridicromn,potsidelegereciproc,pebazdeacord,responsabilitateadesupraveghereindividualafilialeirespective.Delegarearesponsabilitiisefacentotdeauna
ctreautoritateacompetentcusupraveghereaconsolidat.
Art.190.Pentruexercitareaatribuiilorlordesupravegherepebazindividuali/sauconsolidat,BancaNaionalaRomnieiiComisiaNaionalaValorilorMobiliarei
furnizeaz,lacerere,toateinformaiilerelevanteidinoficiutoateinformaiileeseniale.Prevederileart.186seaplicnmodcorespunztor.
Art.191.(1)BancaNaionalaRomnieiiComisiaNaionalaValorilorMobiliareseconsultreciproc,naintealuriiuneideciziicareesteimportantpentruexercitarea
atribuiilorlordesupravegherepebazindividuali/sauconsolidat.Consultareaarenvedereurmtoareleelemente:
a)modificrinstructuraacionariatului,nstructuraorganizatoricideconducereainstituiilordecredit,respectivasocietilordeserviciideinvestiiifinanciaredintrungrup,
carenecesitaprobaresauautorizaredinparteaBnciiNaionaleaRomniei,respectivaComisieiNaionaleaValorilorMobiliare
27/60
3/18/2015
b)principalelesanciuniimsurileexcepionaleceurmeazafiluatedeBancaNaionalaRomniei,respectivdeComisiaNaionalaValorilorMobiliare,inclusivcele
constndnimpunerea,potrivitart.226,auneicerinesuplimentaredecapital,precumiaoricreilimitrinutilizareaabordriiavansatedeevaluarepentrucalcululcerinelor
decapitalpentruacoperirearisculuioperaional.
(2)BancaNaionalaRomnieisauComisiaNaionalaValorilorMobiliarepoatesnundeplineasccerinareferitoarelaconsultareaprealabil,prevzutlaalin.(1),n
cazurideurgensaudacoastfeldeconsultarepoatepericlitaeficienadeciziilor.nacestcaz,seprocedeazlainformareafrntrziereaceleilalteautoritiasupradeciziilor
luate.
Art.192.BancaNaionalaRomniei,ncalitatedeautoritateresponsabilcusupraveghereapebazconsolidatainstituiilordecreditmamlanivelulRomnieiia
instituiilordecredit,persoanejuridiceromne,controlatedesocietifinanciareholdingmamlanivelulRomniei,respectivComisiaNaionalaValorilorMobiliarencalitate
deautoritateresponsabilcusupraveghereapebazconsolidatafirmelordeinvestiiimamlanivelulRomnieiauurmtoareleatribuii:
a)coordoneaz,lanivelnaional,colectareaidiseminareainformaiilorrelevantesauesenialencondiiiledesfurriinormaleaactivitiiinsituaiideurgen
b)planificicoordoneazactivitiledesupravegherelanivelnaional,ncondiiiledesfurriinormaleaactivitiiinsituaiideurgen,inclusivnlegturcuactivitile
prevzutelaart.166,colaborndnacestsens.
Art.193.(1)ncazulcererilorpentruobinereaaprobriinvedereautilizriimodelelorinternepentrucalcululcerinelordecapital,depusedeoinstituiedecreditmamla
nivelulRomnieiifilialeleacesteia,dintrecarecelpuinosocietatedeserviciideinvestiiifinanciare,respectivdepusedeofirmdeinvestiiimamlanivelulRomnieii
filialeleacesteia,dintrecarecelpuinoinstituiedecreditpersoanjuridicromnsaudepusempreundefilialele,instituiidecreditifirmedeinvestiii,aleuneisocieti
financiare holdingmam la nivelul Romniei, atunci cnd entitile de mai sus sunt exclusiv persoane juridice romne, Banca Naional a Romniei i Comisia Naional a
ValorilorMobiliarecoopereazpentruadecidesaunuaprobarea,precumitermeniiicondiiilencareaceastaseacord,dacestecazul.
(2)Oricecerereformulatncondiiileprevzutelaalin.(1)trebuiedepusdoarlaBancaNaionalaRomnieisaudoarlaComisiaNaionalaValorilorMobiliare,dupcaz,
ncalitateaacestoradeautoritateresponsabilcusupraveghereapebazconsolidat.
(3)BancaNaionalaRomnieiiComisiaNaionalaValorilorMobiliaretrebuiesdepundiligenelenecesarepentruaajungelaodeciziecomunntruntermende6luni.
Deciziacomuntrebuiemotivatnscrisicomunicatsolicitantuluidectreautoritateacompetentcusupraveghereapebazconsolidat.
(4) Termenul de 6 luni prevzut la alin. (3) ncepe s curg de la momentul primirii cererii de aprobare, nsoit de documentaia complet. Autoritatea competent cu
supraveghereapebazconsolidattransmitefrntrzierecerereaprimitpotrivitalin.(2),autoritiicompetentecusupravegherealanivelindividual.
(5)ncazulncarenuseajungelaodeciziecomunnprivinacereriidepusepotrivitalin.(3),autoritateacompetentcusupraveghereapebazconsolidatdecidesingurcu
privire la cererea depus. Decizia adoptat este definitiv i trebuie motivat n scris, lund n considerare i punctul de vedere i rezervele exprimate de cealalt autoritate
competentdinRomniapeparcursulperioadeide6luniitrebuiecomunicatsolicitantuluiiacesteiautoritidectreautoritatearesponsabilcusupraveghereapebaz
consolidat.
(6)Deciziileluatenconformitatecuprevederilealin.(3)iceleluatedeautoritatearesponsabilcusupraveghereapebazconsolidatnsituaiancarenusaajunslao
deciziecomunsuntdefinitiveiopozabileceleilalteautoritiitrebuieaplicatenmodcorespunztordectreaceasta,prinacordareaaprobriirespectivelormodele.
Seciuneaa4a
Furnizareadeinformaii
Art. 194.(1) Dac societateamam a uneia sau a mai multor instituii de credit, persoane juridice romne, este societate holding cu activitate mixt, Banca Naional a
Romnieisolicitsocietiiholdingcuactivitatemixtifilialeloracesteia,inclusivnsituaiancaresuntsituatepeteritoriulunuialtstatmembru,directsauprinintermediul
instituiilordecreditfiliale,oriceinformaiicarearputeafirelevantepentruscopulsupravegheriiinstituiilordecredit,persoanejuridiceromne,filialealesocietiiholdingcu
activitatemixt.
(2)Osocietateholdingcuactivitatemixt,persoanjuridicromn,ifilialeleacesteia,persoanejuridiceromne,trebuiesfurnizezeinformaiidenaturacelorprevzutela
alin.(1),attlasolicitareaBnciiNaionaleaRomniei,ncalitatedeautoritateresponsabilcuautorizareaisupraveghereauneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,
filialasocietiiholdingcuactivitatemixt,ctilasolicitareaautoritiiresponsabilcuautorizareaisupraveghereauneiinstituiidecreditdintrunaltstatmembru,filiala
societiiholdingcuactivitatemixt.
Art.195.BancaNaionalaRomnieipoateefectuainspecii,pentruaverificainformaiilefurnizatedesocietileholdingcuactivitatemixtifilialeleacestora,directsauprin
intermediulunorterepersoanemputernicitenacestscop.Dacsocietateaholdingcuactivitatemixtsauunadintrefilialeleacesteiaesteosocietatedeasigurarepoatefi
utilizatiproceduraprevzutlaart.202.Dacsocietateaholdingcuactivitatemixtsauunadintrefilialeleacesteiaausediulntrunaltstatmembru,verificareainformaiilorse
efectueazpotrivitproceduriiprevzutelaart.203.
Seciuneaa5a
Societilefinanciareholding
28/60
3/18/2015
Art.196.(1)Conducereaoperativauneisocietifinanciareholdingpersoanjuridicromntrebuiesfieasiguratdecelpuin2persoane,caresaibreputaieadecvat
iexperiensuficientpentruaexercitaaceleatribuii.
(2)Societilefinanciareholdingprevzutelaalin.(1)trebuiesnotificeBnciiNaionaleaRomnieincalitatedeautoritateresponsabilcuexercitareasupravegheriipebaz
consolidat,numireanfuncieapersoanelorprevzutelaalin.(1),ncondiiilestabiliteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
(3)BancaNaionalaRomnieiurmretenpermanenndeplinireacerinelordelaalin.(1),dispunndmsurilesausanciunilecareseimpunncazdenerespectarea
acestora,prevzutelaart.204.
Art.197.DispoziiileCapitoluluiIVdinTitlulII,ParteaI,precumireglementrileaplicabileinstituiilordecredit,emisedeBancaNaionalaRomnieintemeiulprevederilor
Legiicontabilitiinr.82/1991,republicat,seaplicnmodcorespunztorisocietilorfinanciareholdingpersoanejuridiceromnecaresuntsocietimamaleunorinstituii
decreditcesuntsupravegheatelanivelconsolidatdeBancaNaionalaRomnieincalitatedeautoritatecompetentsaudectreoautoritatecompetentdintrunaltstat
membru,pentrusituaiilefinanciareanualeconsolidate.
Seciuneaa6a
Tranzaciileintragrupcusocietileholdingcuactivitatemixt
Art.198.Fraseaduceatingerecerinelorprudenialereferitoarelaexpunerilemari,dacsocietateamamauneiasaumaimultorinstituiidecredit,persoanejuridice
romne,esteosocietateholdingcuactivitatemixt,BancaNaionalaRomnieiexercitosupravegheregeneralatranzaciilordintrerespectiveleinstituiidecredit,pedeo
parte,isocietateaholdingcuactivitatemixtifilialeleacesteia,pedealtparte,ncondiiilestabiliteprinreglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
Seciuneaa7a
Msuridefacilitareasupravegheriipebazconsolidat
Art.199.Entitileinclusenariadecuprindereaconsolidriiprudeniale,societileholdingouactivitatemixtifilialeleacestora,saufilialeleprevzutelaart.180alin.(3)
trebuiesicomunicereciprocoriceinformaiicarearputeafirelevantepentruscopurilesupravegheriiindividualei/saupebazconsolidat.
Art. 200. (1) Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate competent cu supravegherea pe baz consolidat, solicit entitilor incluse n aria de cuprindere a
consolidriiprudeniale,oriceinformaiicarearputeafirelevantepentruscopulsupravegheriipebazconsolidatainstituiilordecredit,persoanejuridiceromne.
(2)Entitile,persoanejuridiceromne,inclusenariadecuprindereaconsolidriiprudenialeauneiinstituiidecredit,trebuiesfurnizeze,lacerere,oriceinformaiicarear
puteafirelevantepentruscopurilesupravegheriipebazconsolidatexercitatedeBancaNaionalaRomnieisaudeoautoritatecompetentdintrunaltstatmembru.
(3)ncazulncaresocietateamamioricaredintrefilialeleacesteia,instituiidecredit,suntsituatenstatemembrediferite,iarcelpuinunaestepersoanjuridicromn,
BancaNaionalaRomnieicomunic,ncondiiidereciprocitate,autoritilorcompetentedincelelaltestatemembretoateinformaiilerelevantecarepotpermitesaufacilita
exercitareasupravegheriipebazconsolidat.
(4)ncazulncaresocietateamamaresediulpeteritoriulunuialtstatmembru,iarBancaNaionalaRomnieiexercitsupraveghereapebazconsolidat,aceastapoate
cereautoritiicompetentedinrespectivulstatmembrussolicitesocietiimamoriceinformaiicarearputeafirelevantepentruscopurilesupravegheriipebazconsolidati
sletransmitBnciiNaionaleaRomniei.
(5)ncazulncaresocietateamamaresediulnRomnia,iarBancaNaionalaRomnieinuexercitsupraveghereapebazconsolidat,aceastadinurmlacererea
autoritii competente responsabile cu exercitarea supravegherii pe baz consolidat solicit societiimam orice informaii care ar putea fi relevante pentru scopurile
supravegheriipebazconsolidatiletransmiterespectiveiautoriti.
(6)Colectareaideinereadeinformaiipotrivitdispoziiiloralin.(1),(4)i(5)nuimplicnniciunfelobligaiapentruBancaNaionalaRomnieideaexercitaunrolde
supravegherepebazindividualasocietilorfinanciareholding,ainstituiilorfinanciaresauasocietilorprestatoaredeserviciiauxiliare.
Art.201.(1)BancaNaionalaRomnieicomunicautoritilorcompetentedincelelaltestatemembre,ncondiiidereciprocitate,informaiileprevzutelaart.194.
(2)Colectareaideinereadeinformaiipotrivitalin.(1)nuimplicnniciunfelobligaiapentruBancaNaionalaRomnieideaexercitaunroldesupravegherepebaz
individualasocietilorholdingcuactivitatemixt,afilialeloracestoracarenusuntinstituiidecreditsauafilialelorprevzutelaart.80alin.(3).
Art.202.(1)ncazulncareoinstituiedecredit,osocietatefinanciarholdingsauosocietateholdingcuactivitatemixtcontroleazunasaumaimultefiliale,caresunt
societideasiguraresaualteentiticarefurnizeazserviciideinvestiiifinanciare,caresuntsupuseautorizrii,BancaNaionalaRomnieicoopereazcuComisiaNaional
aValorilorMobiliareicuComisiadeSupraveghereaAsigurrilor,precumicuautoritiledinaltestatemembre,responsabilecusupraveghereasocietilordeasiguraresaua
altor entiti care furnizeaz servicii de investiii financiare. Fr a se aduce atingere responsabilitilor Bncii Naionale a Romniei, aceasta furnizeaz celorlalte autoriti
menionateoriceinformaiecarearfacilitandeplinireaatribuiilorcelerevinicarearpermitesupraveghereaactivitiiiasituaieifinanciaregeneraleaentitilorpecarele
supravegheaz.
29/60
3/18/2015
(2) Informaiile primite de Banca Naional a Romniei n cadrul supravegherii pe baz consolidat precum i orice schimb de informaii la care aceasta particip, potrivit
prezenteiordonanedeurgen,suntsupuseobligaieidepstrareasecretuluiprofesionalconformdispoziiilorCapitoluluiVdinTitlulIII,ParteaI.
(3)BancaNaionalaRomniei,ncalitatedeautoritateresponsabilpentruexercitareasupravegheriipebazconsolidat,ntocmeteolistasocietilorfinanciareholding
mamlanivelulRomniei,careestetransmisautoritilorcompetentedincelelaltestatemembreiComisieiEuropene.
Art.203.(1)Dacnaplicareaprevederilorprezenteiordonanedeurgeniareglementriloremisenaplicareaacesteia,BancaNaionalaRomnieidorete,nanumite
cazuri,sverificeinformaiileprivitoarelaoinstituiedecredit,osocietatefinanciarholding,oinstituiefinanciar,osocietateprestatoaredeserviciiauxiliare,osocietateholding
cuactivitatemixt,ofilialdetipulcelorprevzutelaart.194sauofilialdetipulcelorprevzutelaart.180alin.(3),situatentrunaltstatmembru,aceastasolicitautoritilor
competentedinrespectivulstalmembruefectuareaverificrii.
(2)Verificareaprevzutlaalin.(1)poatefiefectuatfiedectreautoritateacompetentdinrespectivulstatmembru,fie,cuacordulacesteia,dectreBancaNaionala
Romniei.BancaNaionalaRomnieipoateefectuaverificareanmoddirectsauprinintermediulunuiauditorfinanciarsauexpertmputernicitnacestscop.
(3)Cndnuefectueazverificareaeansi,BancaNaionalaRomnieipoateparticipalaverificareaefectuatdeautoritateacompetentdinrespectivulstatmembru.
(4)ncazulncareBancaNaionalaRomnieiprimeteosolicitarereferitoarelaverificarea,pentruaspectedeterminate,ainformaiilorprivindentitileprevzutelaalin.(1),
situatenRomnia,aceasta,nlimitelecompetenelorceirevin,fieefectueazverificareanmoddirect,fiepermiteautoritiicompetentesolicitantesauunuiauditorfinanciarsau
expert mputernicit s efectueze verificarea. Autoritatea competent solicitant poate, dac nu efectueaz verificarea ea nsi, s participe la verificarea efectuat de Banca
NaionalaRomniei.
Art. 204. (1) n cazul n care o societate financiar holding, o societate holding cu activitate mixt sau persoanele care asigur conducerea operativ a acestora nu se
conformeaz dispoziiilor art. 166 i art. 176203 i ale reglementrilor sau msurilor adoptate n aplicarea prezentei ordonane de urgen, Banca Naional a Romniei, n
calitatedeautoritateresponsabilcusupraveghereapebazconsolidat,poatedispune,nceeacepriveterespectivasocietate,urmtoarelemsuri,prevzutelalit.a)c),sau
sanciuni,prevzutelalit.d)h):
a)ncheiereaunuiacordcuadministratoriisocietii,carescuprindunprogramdemsurideremediere
b)solicitareadeinformaiiauditoruluifinanciar
c)dispunereanlocuiriiauditoruluifinanciardectresocietate
d)avertismentscris
e)suspendareadinfuncieauneiasauamaimultorpersoanecareasigurconducereaoperativasocietii
f)dispunereanlocuirii,dectresocietateafinanciarholdingsaudectresocietateaholdingcuactivitatemixt,dupcaz,apersoanei/persoanelorcareasigurconducerea
operativasocietii
g)amendaplicatsocietii,ntre0,05%i1%dincapitaluliniialminimreglementatalinstituiei,filialasocietiifinanciareholdingsauasocietiiholdingcuactivitatemixt,
supusesupravegheriipebazconsolidatsauindividual
h) amend aplicat persoanelor care asigur conducerea operativ a societii, ntre 16 remuneraii nete, conform nivelului acestora n luna precedent datei la care sa
constatatfapta.
(2)Cuantumulamenziitrebuiesfieraportatlagravitateafapteisvrite.Amenzilencasatesefacvenitlabugetuldestat.
(3)Peperioadasuspendriidinfuncie,dispusdeBancaNaionalaRomnieinbazaalin.(1)lit.e),seasigurdectresocietateafinanciarholding,respectivdectre
societateaholdingcuactivitatemixtdesemnarea,curespectareaprevederilorart.196,auneipersoanecaresasigureinterimarconducereaoperativ.
Art.205.BancaNaionalaRomnieicoopereazcucelelalteautoriticompetenteimplicatepentrucamsurilesausanciunileluatepotrivitprevederilorprezenteiordonane
de urgent, mpotriva societilor financiare holding, a societilor holding cu activitate mixt, sau a persoanelor care asigur conducerea operativ a acestora, s produc
efectele urmrite, mai ales n cazul n care o societate financiar holding, respectiv o societate holding cu activitate mixt, avnd sediul social pe teritoriul Romniei, au
administraiacentralsausediulprincipalpeteritoriulaltuistatmembru.
Seciuneaa8a
Societimamnstatetere
Art.206.(1)ncazulncareoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,carearedreptsocietatemamoinstituiedecreditsauosocietatefinanciarholdingcusediulntr
unstatter,nufaceobiectulsupravegheriipebazconsolidatexercitatdeoautoritatecompetentdintrunstatmembru,BancaNaionalaRomnieiverificdacinstituiade
creditrespectivestesupusuneisupravegheripebazconsolidatexercitatdeautoritateacompetentdinstatulter,echivalentcuceaguvernatdeprincipiileprevzuten
prezentaordonandeurgen.
(2) Verificarea este efectuat la solicitarea societiimam sau a oricrei entiti reglementate i autorizate ntrun stat membru sau din oficiu, de ctre Banca Naional a
Romniei,dac,potrivitdispoziiilorart.207,aceastaarfiautoritatearesponsabilcusupraveghereapebazconsolidat.BancaNaionalaRomnieiseconsultcucelelalte
autoriticompetenteimplicate.
30/60
3/18/2015
(3)Pentruefectuareaverificriipotrivitprevederiloralin.(1),BancaNaionalaRomnieiarenvedereprincipiilegeneraledeevaluareaechivaleneisupravegheriipebaz
consolidat exercitate de autoritile competente din state tere asupra instituiilor de credit avnd societatemam ntrun stat ter, principii elaborate de Comitetul European
BancarlasolicitareaComisieiEuropene.BancaNaionalaRomnieiconsultComitetulEuropeanBancarnaintealuriiuneidecizii.
Art.207.(1)nabsenauneisupravegheriechivalentepotrivitart.206,prevederilereferitoarelasupraveghereapebazconsolidatcuprinsenprezentaordonandeurgen
inreglementrileemisenaplicareaacesteiaseaplic,prinanalogie,instituieidecreditprevzutelaart.206alin.(1)sauBancaNaionalaRomnieipoatesaplicealte
tehnicidesupraveghereadecvatepentruatingereaobiectivelorsupravegheriipebazconsolidatainstituieidecredit.
(2)BancaNaionalaRomniei,nsituaiancarearfiautoritatecompetentcusupraveghereapebazconsolidatdecideaplicareatehnicilordesupravegherealternative
prevzutelaalin.(1),dupconsultareacucelelalteautoriticompetenteimplicate.
(3)nsituaiaprevzutlaalin.(2),BancaNaionalaRomnieipoatesolicitaconstituireauneisocietifinanciareholdingcusediulcentralpeteritoriulRomnieisaualaltui
stat membru i, n situaia n care, dup constituirea acesteia rmne autoritate competent cu supravegherea pe baz consolidat, aplic prevederile referitoare la
supraveghereapebazconsolidatpoziieiconsolidatearespectiveisocietifinanciareholding.
(4)Tehniciledesupravegheretrebuiespermitatingereaobiectivelorsupravegheriipebazconsolidat,potrivitprezenteiordonanedeurgenireglementriloremisen
aplicareaacesteiaitrebuiesfiecomunicatecelorlalteautoriticompetenteimplicateiComisieiEuropene.
CAPITOLULIII
Supraveghereainstituiilordecreditdinaltestatemembrecare
desfoaractivitatenRomnia
Art.208.(1)Supraveghereaprudenialainstituiilordecreditdinaltestatemembre,inclusivnceeacepriveteactivitiledesfuratepeteritoriulRomniei,ncondiiile
prevzutenCapitolulIVdinTitlulI,ParteaI,seasigurdeautoritateacompetentdinstatulmembrudeorigine,fraseaduceatingerecompetenelorBnciiNaionalea
Romnieiprevzutedeprezentaordonanadeurgen.
(2)Dispoziiilealin.(1)numpiedicexercitareasupravegheriipebazeconsolidatepotrivitprezenteiordonanedeurgen.
Art.209.(1)BancaNaionalaRomnieiasigur,ncooperarecuautoritilecompetentedinstatelemembredeorigine,supraveghereacerinelordelichiditatelanivelul
sucursalelordinRomniaaleinstituiilordecreditdinaltestatemembre.
(2)FraseaduceatingeremsurilorntreprinsenvedereaconsolidriiSistemuluiMonetarEuropean,BancaNaionalaRomnieiarecompetenedeplinenstabilirea
msurilornecesarepentruimplementareapoliticiisalemonetare.Prinastfeldemsurinupoatefiinstituituntratamentdiscriminatorsaurestrictivpeconsiderentelegatedefaptul
coinstituiedecreditesteautorizatnaltstatmembru.
Art.210.(1) Pentru supravegherea prudenial a instituiilor de credit dintrun alt stat membru, care desfoar activitate n Romnia, n special printro sucursal, Banca
NaionalaRomnieicolaboreazcuautoritilecompetentedinstatulmembrudeorigineidinaltestatemembrencareinstituiadecreditdesfoaractivitate.
(2)ncadrulcolaborriiprevzutelaalin.(1),seasigurschimbuldeinformaiincondiiileprevzutelaart.173alin.(2),careseaplicnmodcorespunztor.
Art. 211.(1) Autoritatea competent din statul membru de origine al unei instituii de credit poate realiza verificarea informaiilor primite potrivit art. 210 alin. (2) la sediul
sucursaleidinRomniaainstituieidecredit.Verificareapoatefirealizatdirectsauprinintermediulunorterepersoanemputernicitenacestscopicuinformareaprealabila
BnciiNaionaleaRomniei.
(2)AutoritateacompetentdinstatulmembrudeoriginepoatesolicitaBnciiNaionaleaRomnieisefectuezeverificrilasediulsucursaleidinRomniaauneiinstituiide
creditautorizatnstatulmembrurespectiv,cazncareBancaNaionalaRomnieiprocedeazlaefectuareaacesteiverificri,nmoddirectsauprinintermediuluneitere
persoanemputernicitenacestsens.Autoritateacompetentsolicitantpoateparticipalaefectuareaverificriirespective,dacnuorealizeazeansipotrivitalin.(1).
(3) Dispoziiile alin. (1) i (2) nu afecteaz dreptul Bncii Naionale a Romniei de a efectua verificri asupra sucursalelor nfiinate pe teritoriul Romniei, n exercitarea
competenelorceirevinpotrivitprezenteiordonanedeurgen.
CAPITOLULIV
SupraveghereasucursalelordinRomniaaleinstituiilor
decreditdinstatetere
Art.212.(1)PentrusupraveghereaactivitiidinRomniaasucursalelorinstituiilordecreditdinstatetere,BancaNaionalaRomnieicoopereazcuautoritilecompetente
dinacestestate.nacestsens,BancaNaionalaRomnieincheieacorduridecooperarecuautoritateacompetentdinstatulterdeoriginealinstituieidecredit.Prinaceste
acordurisestabilesccelpuincondiiilencareserealizeazschimbuldeinformaii,curespectareadispoziiilorprivindsecretulprofesional.
(2)LaverificrileefectuatelasediulsucursaleidinRomniaainstituieidecreditdinstatulterpotparticipaireprezentaniaiautoritiicompetentedinstatulterdeorigine,
conformacordurilordecooperarencheiatedeBancaNaionalaRomnieicuautoritatearespectiv.
31/60
3/18/2015
Art.213.Dispoziiileart.164171seaplicnmodcorespunztorpentrurealizareasupravegheriisucursalelordinRomniaaleinstituiilordecreditdinstateteredectre
BancaNaionalaRomniei.
CAPITOLULV
Schimbuldeinformaiiisecretulprofesional
Art.214.(1)Membriiconsiliuluideadministraie,salariaiiBnciiNaionaleaRomniei,precumiauditoriifinanciarisauexperiinumiideBancaNaionalaRomnieipentru
efectuareadeverificrilasediulinstituiilordecredit,potrivitprevederilorart.170,suntobligaispstrezesecretulprofesionalasupraoricreiinformaiiconfidenialedecareiau
cunotinncursulexercitriiatribuiilorlor.MembriiconsiliuluideadministraieisalariaiiBnciiNaionaleaRomnieisuntobligaispstrezesecretulprofesionalidup
ncetareaactivitiincadrulbncii.
(2) Persoanele prevzute la alin. (1) nu pot divulga informaii confideniale niciunei persoane sau autoriti, cu excepia furnizrii acestor informaii n form sumar sau
agregat,astfelnctinstituiadecreditsnupoatfiidentificat.
(3)Dacoinstituiedecreditafostdeclaratnfalimentsauestesupuslichidriiforate,informaiileconfidenialecarenusereferlateriiimplicainaciunidesalvgardarea
instituieidecreditpotfidivulgatencadrulprocedurilorcivilesaucomerciale.
(4)Dispoziiilealin.(1)(3)nuaducnniciunfelatingereprevederilorlegislaieipenalepotrivitcrorasepoateimpunedivulgareadeinformaiiconfidenialenanumitesituaii.
Art.215.(1)BancaNaionalaRomnieipoatesschimbeinformaiicuautoriticompetentedincelelaltestatemembre,potrivitprevederilorprezenteiordonanedeurgeni
alealtoractenormativeaplicabileinstituiilordecredit.
(2)InformaiileprimitedeBancaNaionalaRomnieipotrivitprevederiloralin.(1)suntsupusecerinelorreferitoarelasecretulprofesionalprevzutelaart.214.
(3)BancaNaionalaRomnieipoatefurnizainformaiiautoritilorcompetentedinaltestatemembre,potrivitdispoziiiloralin.(1),dacinformaiileprimitederespectivele
autoritisuntsupuseunorcerinedepstrareasecretuluiprofesionalsimilarecelorprevzutelaart.214.
Art.216.BancaNaionalaRomnieipoateutilizainformaiileprimitepotrivitart.214iart.215doarnexercitareaatribuiilorsaledesupraveghereainstituiilordecrediti
numainurmtoarelesituaii:
a)examinareandepliniriicondiiilordeautorizareainstituiilordecreditifacilitareaverificrii,pebazindividuali/sauconsolidat,acondiiilordedesfurareaactivitii
instituiilordecredit,nspecialcuprivirelalichiditate,solvabilitate,expunerimari,proceduriadministrativeicontabileimecanismedecontrolintern
b)aplicareadesanciuni
c)contestareaacteloremisedeBancaNaionalaRomniei
d)ncadrulunorprocedurijudiciareiniiatenbazaprevederilorart.275alin.(2)sauaprevederiloraltorlegiaplicabileinstituiilordecredit.
Art.217.(1)BancaNaionalaRomnieipoatencheiaacorduridecolaborarereferitoarelaschimbuldeinformaiicuautoritilecompetentedinstateteresaucualteautoriti
oriorganismedinstatetereprevzutelaart.218220,ncondiiilencareinformaiilefurnizatesuntsupuseunorcerinedepstrareasecretuluiprofesionalcelpuinechivalente
celorprevzutelaart.214.Schimbuldeinformaiitrebuiesfiecircumscrisscopuluindepliniriiatribuiilordesupravegherealeautoritilorsauorganismelormenionate.
(2)InformaiileprimitedeBancaNaionalaRomnieidelaoautoritatecompetentdintrunaltstatmembrupotfifurnizatepotrivitprevederiloralin.(1)numaicuacordulexpres
alrespectiveiautoritii,dacestecazul,doarpentruscopurilepentrucareacordulafostobinut.
Art.218.(1)BancaNaionalaRomnieipoatesschimbeinformaiicu:
a)autoritileresponsabilecusupraveghereaaltororganizaiifinanciare,asocietilordeasigurareiapieelorfinanciaredinRomniaidincelelaltestatemembre
b)organismeledinRomniaidincelelaltestatemembre,implicatenfalimentulilichidareainstituiilordecredit,precuminalteprocedurisimilare
c)auditoriifinanciari,dinRomniaidincelelaltestatemembre,aiinstituiilordecreditiaialtorinstituiifinanciare.
(2)Autoritile,organismeleiauditoriifinanciaridinRomnia,prevzuilaalin.(1)potsschimbeinformaiicuautoriticompetentedincelelaltestatemembre.
(3)Schimbuldeinformaiiprevzutlaalin.(1)i(2)arenvedereexercitareaatribuiilordesupravegherealeBnciiNaionaleaRomniei,aleautoritilorcompetentedinalte
statemembreialeautoritilor,organismeloriauditorilorfinanciariprevzuilaalin.(1).
(4) Banca Naional a Romniei poate s furnizeze organismelor care administreaz scheme de garantare a depozitelor din Romnia i din alte state membre informaii
necesareexercitriifunciiloracestora.
(5)Informaiileprimitedeautoritile,organismeleiauditoriifinanciaridinRomniapotrivitprevederiloralin.(1)i(3)suntsupusecerinelorreferitoarelasecretulprofesional
prevzutelaart.214.
(6) Banca Naional a Romniei schimb informaii cu autoritile, organismele i auditorii financiari din alte state membre, potrivit prevederilor alin. (1) i (3), numai dac
informaiileprimitederespectiveleautoriti,organismesaudeauditoriifinanciarisuntsupuseunorcerinedepstrareasecretuluiprofesionalsimilarecelorprevzutelaart.214.
(7)Autoritile,organismeleiauditoriifinanciaridinRomniaschimbinformaiicuautoritilecompetentedinaltestatemembre,potrivitprevederiloralin.(2)i(3),numaidac
informaiileprimitederespectiveleautoriticompetentesuntsupuseunorcerinedepstrareasecretuluiprofesionalsimilarecelorprevzutelaart.214.
Art.219.(1)BancaNaionalaRomnieipoateschimbainformaiicuautoritidinRomniasaudinaltestatemembre,responsabilecu:
32/60
3/18/2015
a)supraveghereaorganismelorimplicatenfalimentulilichidareainstituiilordecreditsaunalteprocedurisimilare
b)supraveghereaauditorilorfinanciariaiinstituiilordecredit,aifirmelordeinvestiii,aisocietilordeasigurareiaialtorinstituiifinanciare.
(2)Schimbuldeinformaiiprevzutlaalin.(1)serealizeazcurespectareaurmtoarelorcondiii:
a)informaiiletrebuiesfiedestinatendepliniriiatribuiilordesupraveghereprevzutelaalin.(1)
b)informaiileprimitedeautoritiledinRomniasuntsupusecerinelorreferitoarelasecretulprofesionalprevzutelaart.214,respectivinformaiileprimitedeautoritiledin
altestatemembresuntsupuseunorcerinedepstrareasecretuluiprofesionalsimilarecelorprevzutelaart.214
c)dacinformaiileprovindelaoautoritatecompetentdintrunaltstatmembru,elepotfifurnizatepotrivitalin.(1)numaicuacordulexpresalacesteiautoritiidoarn
scopurilepentrucareacestacordafostobinut.
(3)AutoritiledinRomniaprevzutelaalin.(1)potschimbainformaiicuautoritilecompetentedinaltestatemembre,curespectareacondiiilorprevzutelaalin.(2).
Art.220.(1)nscopulntririistabilitiisistemuluifinanciar,inclusivintegritiiacestuia,BancaNaionalaRomnieipoateschimbainformaiicuautoritilesauorganismele
dinRomniasaudincelelaltestatemembrecucompetenelegalendomeniuldepistriiiinvestigriinclcrilorlegislaieiprivindsocietilecomerciale.
(2)Schimbuldeinformaiiprevzutlaalin.(1)serealizeazcurespectareaurmtoarelorcondiii:
a)informaiiletrebuiesfiedestinateexercitriicompetenelorprevzutelaalin.(1)
b)informaiileprimitedeautoritilesauorganismeledinRomniasuntsupusecerinelorreferitoarelasecretulprofesionalprevzutelaart.214,respectivinformaiileprimitede
autoritilesauorganismeledinaltestatemembresuntsupuseunorcerinedepstrareasecretuluiprofesionalsimilarecelorprevzutelaart.214
c)dacinformaiileprovindelaoautoritatecompetentdintrunaltstatmembru,elepotfifurnizatepotrivitalin.(1)numaicuacordulexpresalacesteiautoritiidoarn
scopurilepentrucareacordulafostobinut,dacacestavizeazfurnizareadeinformaiidoarnanumitescopuri.
(3)AutoritilesauorganismeledinRomniaavndcompeteneleprevzutelaalin.(1)potschimbainformaiicuautoritilecompetentedinaltestatemembre,curespectarea
condiiilorprevzutelaalin.(2),inclusivnsituaiancareacesteautoritisauorganismedesfoaractivitateadedetectareiinvestigarecuajutorulunorpersoaneanume
desemnatenacestscop,carenuaucalitateadeangajatnsectorulpublic.
(4) Autoritile sau organismele din Romnia, prevzute la alin. (1) comunic autoritilor competente care le furnizeaz informaii, numele i responsabilitile precis
determinatealepersoanelorcroralisetransmitrespectiveleinformaii.
Art.221.MinisterulFinanelorPublicetransmiteComisieiEuropeneicelorlaltestatemembrenumeleautoritilordinRomniacarepotprimiinformaiipotrivitprevederilorart.
219i220.
Art.222.(1)nexercitareaatribuiilordesupraveghereainstituiilordecredit,BancaNaionalaRomnieipoatetransmiteurmtoarelorautoritiinformaiidestinatendeplinirii
atribuiiloracestora:
a)bncicentraleialteorganismecufunciisimilare,ncalitatedeautoritimonetare
b)dacestecazul,altorautoritipubliceresponsabilecumonitorizareasistemelordepli.
(2)BancaNaionalaRomnieipoateprimiinformaiidelaautoritileprevzutelaalin.(1),nmsurancareisuntnecesarensituaiileprevzutelaart.216.
(3)nndeplinireaatribuiilorsalencalitatedeautoritatemonetariacelorprivindmonitorizareasistemelordepli,BancaNaionalaRomnieipoatetransmiteautoritilor
competentedincelelaltestatemembreinformaiicarelearfinecesarerespectivelorautoritinsituaiisimilarecelorprevzutelaart.216.
(4)Informaiileprimitepotrivitprevederiloralin.(2)suntsupusecerinelorreferitoarelasecretulprofesionalprevzutelaart.214.
(5)BancaNaionalaRomnieifurnizeazinformaiipotrivitprevederiloralin.(1)numaidacinformaiileprimitederespectiveleautoritisuntsupuseunorcerinedepstrare
asecretuluiprofesionalsimilarecelorprevzutelaart.214.
Art.223.(1)BancaNaionalaRomnieipoatesfurnizezeinformaiilelacaresereferprevederileart.214217caselordecompensaresaualtorstructurisimilareconstituite
nconformitatecuprevederilelegiinvedereaasigurriiserviciilordecompensareidecontarepentruoricepiadinRomnia,dacconsidercestenecesarscomunice
acesteinformaiinscopulasigurriifuncionriicorespunztoarearespectivelorstructuri,avndnvedereriscurilecaparticipaniipepiasnuindeplineascobligaiilede
plat.
(2)Informaiileprimitepotrivitprevederiloralin.(1)suntsupusecerinelorreferitoarelasecretulprofesionalprevzutelaart.214.
(3) n situaiile prevzute la alin. (1), informaiile primite potrivit dispoziiilor art. 215 nu pot fi divulgate de Banca Naional a Romniei fr acordul expres al autoritii
competentedelacaresauprimit.
CAPITOLULVI
CerinedepublicarepentruBancaNaionalaRomniei
Art.224.(1)BancaNaionalaRomnieitrebuiesfacpubliceurmtoareleinformaii:
a)textullegilorireglementriloradoptatendomeniulreglementriiprudenialeainstituiilordecreditialinstruciuniloriprecizriloremisenaplicareaacestora
b)moduldeexercitareaopiunilorprevzutenlegislaiacomunitarndomeniu
33/60
3/18/2015
c) criteriile generale i metodologiile utilizate pentru analizarea cadrului de administrare, a strategiilor, proceselor i mecanismelor implementate de instituiile de credit n
vederearespectriidispoziiilorprezenteiordonanedeurgenialereglementriloremisenaplicareaacesteiaipentruevaluareariscurilorlacareinstituiiledecreditsunt
saupotfiexpuse
d)datestatisticeagregateprivindaspecteleprincipalealeaplicriicadruluilegalidereglementarendomeniulprudenial.
(2)InformaiilepublicatedeBancaNaionalaRomnieipotrivitalin.(1)trebuiesfiesuficiente,astfelnctspermitocompararesemnificativaabordriloradoptatede
autoritilecompetentedindiferitestatemembre.InformaiilesepublicisuntaccesibilepepaginadeInternetaBnciiNaionaleaRomnieiiseactualizeazperiodic.
CAPITOLULVII
Msuridesupraveghereisanciuni
Art.225.BancaNaionalaRomnieiestecompetentsdispun,fadeoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,saufadepersoaneleresponsabile,carencalc
dispoziiilelegii,alereglementrilorsaualealtoracteemisenaplicarealegii,referitoarelasupravegheresaulacondiiilededesfurareaactivitii,msurilenecesarei/saus
aplicesanciuni,nscopulnlturriideficieneloriacauzeloracestora.
Art.226.(1)BancaNaionalaRomnieidispunecaoriceinstituiedecredit,persoanjuridicromn,carenurespectcerineleprevzutenprezentaordonandeurgen,
nreglementrileorinalteacteemisenaplicareaacesteiasaunudcursuneirecomandriaBnciiNaionaleaRomniei,sntreprindmsurilenecesarepentruaasigura
redresareasituaieincelmaiscurttimp.
(2)BancaNaionalaRomnieipoatesdispun,fraselimitalaacestea,urmtoarelemsuri:
a)sobligeinstituiadecreditsdispundefonduripropriilaunnivelmaimaredectcelprevzutlaart.126
b)ssoliciteinstituieidecreditmbuntireacadruluideadministrare,astrategiilor,proceselorimecanismelorimplementatenvedererespectriidispoziiilorart.24i148
c)ssoliciteinstituieidecreditsapliceopoliticspecificdeprovizionaresauuntratamentspecificalexpunerilordinperspectivacerinelordefonduriproprii
d) s restricioneze sau s limiteze activitatea, operaiunile sau reeaua de sucursale ale instituiei de credit, inclusiv prin retragerea aprobrii acordate pentru nfiinarea
sucursalelordinstrintate
e)ssoliciteinstituieidecreditreducereariscuriloraferenteoperaiunilor,produselori/sausistemeloracesteia
f)sdispuninstituieidecreditnlocuireapersoanelordesemnatesasigureconducereacompartimentelordincadrulinstituieidecrediti/sauasucursaleloracesteia
g)sinstituiesupraveghereaspecialsau,dupcaz,administrareaspecial,asuprainstituieidecredit,potrivitdispoziiilorcuprinsenCapitolulVIIIdinprezentultitlu
h)slimitezeparticipaiilecalificatenentitifinanciaresaunefinanciare,situaiencareinstituiadecreditesteobligatlanstrinareaacestora.
(3)Msuraprevzutlaalin.(2)lit.a)estedispusdeBancaNaionalaRomnieicuprivirelaoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,celpuinncazulncareaceasta
nu ndeplinete cerinele prevzute la art. 24, 142 i 148 i ale reglementrilor emise n aplicarea acestora sau n legtur cu care, pe baza verificrii i evalurii efectuate
conformart.166alin.(3),BancaNaionalaRomnieiconsidercnivelulfondurilorpropriideinutedeinstituiadecreditnuasiguroadministrareprudentiacoperirea
adecvatariscurilornraportcuprofilulderiscalacesteia.Aceastmsurasedispunedoaratuncicndnumaiaplicareaaltormsurinuestesusceptibilsconduclao
mbuntiresatisfctoareintimputilacadruluideadministrare,astrategiilor,aproceseloriamecanismelorimplementatedeinstituiadecredit,persoanjuridicromn.
(4) n cazul instituirii administrrii speciale, Banca Naional a Romniei decide i cu privire la retragerea aprobrilor acordate directorilor, administratorilor i auditorului
financiaraiinstituieidecredit,persoanjuridicromn,i,dacestecazul,cuprivirelasuspendareadrepturilordevotaleacionarilor/membrilor.
(5)Adoptareamsurilorprevzutelaalin.(2)estesupusdispoziiilorprivindschimbuldeinformaiiisecretulprofesional,potrivitCapitoluluiVdinprezentultitlu.
Art.227.BancaNaionalaRomnieiurmretesprevinreducereaniveluluicapitaluluiuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,subnivelulminimnecesarpentru
acoperireariscurilorspecificeactivitiidesfuratedeaceastaisolicitadoptareadectreinstituiadecreditaunormsuriurgentederemediere,dacacestnivelnueste
meninutsaurestabilit.
Art.228.(1)BancaNaionalaRomnieipoateaplicasanciunipotrivitprezenteiordonanedeurgenncazurileprevzutelaart.126alin.(1)orincazurilencareconstat
c o instituie de credit, persoan juridic romn, i/sau oricare dintre administratorii sau directorii instituiei de credit sau persoanele desemnate s asigure conducerea
compartimentelorsauasucursalelorinstituieidecreditsefacvinovaideurmtoarelefapte:
a)nerespectareamsurilordispusedeBancaNaionalaRomniei
b)nclcareaoricreicondiiisaurestriciiprevzutenautorizaiaacordat
c)efectuareadeoperaiunifictiveifracoperirereal,nscopulprezentriiincorecteapoziieifinanciaresauaexpuneriiinstituieidecredit
d)neraportarea,raportareacuntrzieresauraportareadedateiinformaiieronatectreBancaNaionalaRomniei.
Art.229.(1)ncazurileprevzutelaart.226alin.(1)ilaart.228,BancaNaionalaRomnieipoateaplicaurmtoarelesanciuni:
a)avertismentscris
b)amendaplicabilinstituieidecredit,ntre0,05%i1%dincapitalulsocialalacesteia
c)amendaplicabiladministratorilor,directoriloripersoanelordesemnatesasigureconducereacompartimenteloriasucursalelorinstituieidecredit,ntre16remuneraii
34/60
3/18/2015
nete,conformniveluluiremuneraieinlunaprecedentdateilacaresaconstatatfapta
d)retragereaaprobriiacordatedirectorilori/sauadministratorilorinstituieidecredit
e)retragereaautorizaieiacordateinstituieidecredit.
(2)Sanciunileprevzutelaalin.(1)potfiaplicateconcomitentcudispunereademsuriconformart.226alin.(3)iart.230sauindependentdeacestea.
(3)Laindividualizareasanciuniiseineseamadegravitateafapteisvrite,precumidecircumstanelepersonaleirealealesvririifaptei.
(4) Sanciunile prevzute la alin. (1) lit. c) i d) n privina administratorilor i directorilor instituiei de credit se aplic persoanelor avnd aceast calitate crora le poate fi
imputat fapta, ntruct aceasta nu sar fi produs dac persoanele respective iar fi exercitat n mod corespunztor responsabilitile care decurg din ndatoririle funciei lor
stabiliteconformlegislaieiaplicabilesocietilorcomerciale,reglementriloremisenaplicareaprezenteiordonanedeurgenicadruluiinterndeadministrare.
Art.230.(1)ncazulncarepersoanelecaredeinparticipaiicalificatelainstituiadecredit,persoanjuridicromn,numaindeplinesccerineleprevzutedelegeide
reglementrileemisenaplicareaacesteiaprivindcalitateaacionariatuluiuneiinstituiidecreditsauexercitasupraacesteiaoinfluendenaturspericlitezeadministrarea
prudentainstituieidecredit,BancaNaionalaRomnieidispunemsurileadecvatepentruncetareaacesteisituaii.nacestsens,independentdealtemsurisausanciuni
carepotfiaplicateinstituieidecreditoriadministratoriloridirectoriloracesteia,BancaNaionalaRomnieipoatedispunesuspendareaexercitriidrepturilordevotaferente
aciunilordeinutedeacionariisaumembriirespectivi.
(2)Acionariifadecaresaudispusmsuraprevzutlaalin.(1)numaipotachiziionanoiaciunialeinstituieidecredit,persoanjuridicromn,dispoziiileart.232fiind
aplicabilenmodcorespunztor.
Art.231.Exerciiuldreptuluidevotalpersoanelorcarenusauconformatobligaieidenotificareaintenieidedobndiresaudemajorareauneiparticipaiicalificatentro
instituiedecredit,persoanjuridicromn,conformart.25alin.(1)i(2),orialpersoanelorcareaudobnditoparticipaiecalificatfraineseamadeopoziiaformulatde
BancaNaionalaRomnieipotrivitart.25alin.(3),estesuspendatdedrept.
Art.232.(1)Acionariiaflainsituaiileprevzutelaart.230i231trebuiesivnd,ntermende3luni,aciunileaferenteparticipaieicalificatepentrucareleestesuspendat
dreptuldevot.Dupexpirareaacestuitermen,dacaciunilenuaufostvndute,BancaNaionalaRomnieidispuneinstituieidecredit,persoanjuridicromn,anularea
aciunilorrespective,emitereaunornoiaciunipurtndacelainumrivnzareaacestora,urmndcapreulncasatdinvnzaresfieconsemnatladispoziiadeintorului
iniial,dupreinereacheltuielilorocazionatedevnzare.
(2)Consiliuldeadministraiealinstituieidecreditesterspunztordendeplinireamsurilornecesarepentruanulareaaciunilor,potrivitalin.(2),ivnzareaaciunilornou
emise.
(3)Dacdinlipsdecumprtori,vnzareanuavutlocsausarealizatnumaiovnzareparialaaciunilornouemise,instituiadecreditprocedeazdendatlareducerea
capitaluluisocialcudiferenadintrecapitalulsocialnregistraticeldeinutdeacionariicudreptdevot.
(4)Acionariicudreptdevotpotineoadunaregeneralipotsiaoricehotrredecompetenaacesteia,cumajoritateaprevzutdelegesau,dupcaz,deactulconstitutiv
pentruadoptareahotrriloradunriigenerale,aceastmajoritateraportndusenacestcazlacapitaluldeinutdeacionariirespectivi.
Art.233.(1) Constatarea faptelor descrise n prezentul capitol, care constituie nclcri ale disciplinei bancare, se face de ctre personalul Bncii Naionale a Romniei,
mputernicitnacestsens,pebazaraportrilorfcutedeinstituiadecredit,persoanjuridicromn,potrivitlegiisaulasolicitareaexpresaBnciiNaionaleaRomnieiorin
cursulverificrilordesfuratelasediileacestora.
(2) Actele cu privire la o instituie de credit, prin care sunt dispuse msuri sau sunt aplicate sanciuni potrivit prezentului capitol se emit de ctre guvernatorul, prim
viceguvernatorulsauviceguvernatoriiBnciiNaionaleaRomniei,cuexcepiamsurilorprevzutelaart.226alin.(2)lit.g)iasanciunilorprevzutelaart.229alin.(1)lit.d)i
e),acroraplicareestedecompetenaconsiliuluideadministraie.
Art.234.(1)Aplicareasanciunilorseprescrientermendeunandeladatacomunicrii,darnumaimultde3anideladatasvririifaptei.
(2)Amenzilencasatesefacvenitlabugetuldestat.
(3)Aplicareasanciunilornunlturrspundereamaterial,civilsaupenal,dupcaz.
Art.235.BancaNaionalaRomnieipoatelua,nprivinainstituiilordecreditdinaltestatemembrecaredesfoaractivitatenRomnia,msurilecorespunztoarepentru
prevenireafaptelordenclcarealegiicomisepeteritoriulRomnieii/saupentrusancionareaunorasemeneafapte,ncondiiileprevzutenSeciuneaa3adinCapitolulIVal
TitluluiI,ParteaI.AstfeldemsuripotincludeinterzicereainiieriidenoitranzaciipeteritoriulRomnieidectreinstituiadecreditnculp.
Art.236.(1)DispoziiileprezentuluicapitolseaplicnmodcorespunztorisucursalelordinRomniaaleinstituiilordecreditdinstatetere.
(2) Faptele de nclcare a legislaiei speciale n materia acordrii de credite ipotecare finanate din emisiune de obligaiuni ipotecare intr, de asemenea, sub incidena
dispoziiilorprezentuluicapitol,nmsurancarelegislaiaspecialnucuprindeprevederidesancionareafaptelorrespective.
CAPITOLULVIII
Procedurispeciale
Seciunea1
35/60
3/18/2015
Supraveghereaspecial
Art. 237. (1) Banca Naional a Romniei poate dispune instituirea msurii de supraveghere special asupra unei instituii de credit, persoan juridic romn, pentru
nclcarealegiisauareglementriloremisenaplicareaacesteia,constatatnurmaverificrilorefectuatelafaaloculuii/sauaanalizriiraportrilortransmisedeinstituiade
credit,precumincazulconstatriiuneisituaiifinanciareprecareaacesteia.
(2)Supraveghereaspecialseasigurprintrocomisieinstituitnacestscop,formatdinmaximum7specialitidincadrulBnciiNaionaleaRomniei,dintrecareunul
asigurndeplinireafuncieidepreedintealcomisieiiunul,peceadevicepreedintealacesteia.
Art.238.(1)AtribuiilecomisieidesupravegherespecialsestabilescdectreBancaNaionalaRomnieiiserefer,nprincipal,la:
a)urmrireamoduluincareconsiliuldeadministraiei/saudirectoriiinstituieidecreditacioneazpentrustabilireaiaplicareamsurilornecesareremedieriideficienelor
sau,dupcaz,arecomandrilorformulatesauamsurilordispusedeBancaNaionalaRomnieipotrivitprezenteiordonanedeurgen
b)suspendareasaudesfiinareaunoractededeciziealeorganelorstatutarealeinstituieidecredit,contrarecerinelorprudenialesaucareconducladeteriorareasituaiei
financiareaacesteia
c)formulareadesolicitriprivindmodificarea/completareacadruluideconducere,astrategiilor,proceselorimecanismelorimplementatedeinstituiadecredit
d)limitareai/saususpendareaunoractivitiioperaiunipeoanumitperioad
e)oricealtemsuriconsideratenecesarepentruremediereasituaieiinstituieidecredit
f)formulareadepropunerictreBancaNaionalaRomnieipentrudispunereaanumitormsurisaupentruaplicareasanciunilorprevzutedelege,nsituaiancareconsiliul
deadministraiesaudirectoriiinstituieidecreditnurespectmsuriledispusedecomisie.
(2)Comisiadesupravegherespecialnusesubstituiedirectorilorinstituieidecreditnceeacepriveteadministrareacurentaactivitiiicompetenadeaangajainstituia
de credit. Rspunderea pentru legalitatea, realitatea, exactitatea i oportunitatea operaiunilor efectuate i a documentelor ntocmite de instituia de credit revine exclusiv
directorilorinstituieidecrediti/saupersoanelorcarentocmescisemneazdocumentelencauz,potrivitatribuiiloricompeteneloracestora.
(3)nperioadaexercitriisupravegheriispeciale,adunareageneralaacionarilor,consiliuldeadministraieidirectoriiinstituieidecreditnupothotrmsuricontrarecelor
dispusedecomisiadesupravegherespecial.
(4)Membriicomisieidesupravegherespecialauacceslatoatedocumenteleiregistreleinstituieidecredit,fiindobligaispstrezesecretulprofesionalprivindoperaiunile
acesteia.
Art.239.(1)ComisiadesupravegherespecialprezintrapoarteperiodiceBnciiNaionaleaRomnieiasuprasituaieiinstituieidecredit.
(2)nfunciedeconcluziilerezultatedinacesterapoarte,BancaNaionalaRomnieidecidecuprivirelacontinuareasauncetareasupravegheriispeciale,frasedepi
nsoperioadde3lunideladatainstituiriimsuriidesupravegherespecial.
(3)ncazulncarenactivitateainstituieidecreditseconstatncontinuaredeficienegrave,BancaNaionalaRomnieipoatehotr,delacazlacaz,instituireamsuriide
administrarespecialainstituieidecreditsauadoptareaaltormsuriprevzutedelege,inclusivretragereaautorizaiei.
Seciuneaa2a
Administrareaspecial
Art.240.(1)BancaNaionalaRomnieipoatedispuneinstituireamsuriideadministrarespecialasuprauneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,inclusivcuprivire
laactivitateasucursalelorsaledinRomniaidinstrintate.Msuraadministrriispecialesepoatedispunencazurilencare:
a)instituireamsuriidesupravegherespecialnuadatrezultatentroperioaddepnla3luni
b)fondurilepropriisesitueazlaunnivelcarenudepetejumtatedinnivelulminimalcerinelordecapitalcalculatepotrivitreglementriloremisenaplicareaart.126i
148
c)instituiadecreditanclcatnmodrepetatdispoziiilelegiii/saualereglementrilororialtoracteemisenaplicareaacesteia
d)numaiestendeplinitcerinaprivindasigurareaconduceriioperativeaactivitiiinstituieidecreditdectrecelpuin2persoane.
(2)UnanunprivindinstituireaadministrriispecialesepublicdectreBancaNaionalaRomnieinMonitorulOficialalRomniei,ParteaaIVa.
(3)InstituireamsurilordeadministrarespecialsedispunedeBancaNaionalaRomnieiincazulsesizriidectreaceastaainstaneicompetentepentrudeclanarea
proceduriifalimentuluiuneiinstituiidecredit,pnlanumireadectrejudectorulsindicalichidatorului.
Art.241.(1)Administrareaspecialseinstituiepeoperioadde1andeladatahotrriiBnciiNaionaleaRomniei,cuexcepiacazuluincareprinhotrresestabileteo
perioadmaiscurtsaucndBancaNaionalaRomnieihotrtencetareaadministrriispeciale,potrivitart.252alin.(4).
(2)nsituaiiexcepionaleBancaNaionalaRomnieipoateprelungi,ncondiiileprevzutepentruinstituireaadministrriispeciale,perioadaprevzutlaalin.(1),cumaxim6
luni.
Art.242.(1) Administrarea special se exercit de ctre un administrator special, desemnat de Banca Naional a Romniei prin hotrrea de instituire a acestei msuri.
36/60
3/18/2015
Administratorspecialpoatefiopersoanfizicsauopersoanjuridic,caredispunedeexperienadecvat,precumiFonduldeGarantareaDepozitelornSistemulBancar.
(2)Pentrumotiventemeiate,BancaNaionalaRomnieipoatenlocuiadministratorulspecial.
(3)Toatecheltuielilelegatedeadministrareaspecialsesuportdeinstituiadecreditsupusacesteimsuri.
(4)CheltuielileefectuatedeFonduldeGarantareaDepozitelornSistemulBancarocazionatededesfurareaactivitiideadministrarespecialsuntconsideratensensul
alin.(3)cheltuielilegatedeadministrareaspecial.
Art.243.ncazulncareconsidernecesar,BancaNaionalaRomnieipoatestabilianumitelimitei/saucondiiiprivindactivitateainstituieidecreditnprivinacreiasa
hotrtinstituireaadministrriispeciale.Acesteasecomunicadministratoruluispecial,carerspundederespectarealor.
Art. 244. Administratorul special preia integral atribuiile consiliului de administraie i ale directorilor instituiei de credit, stabilite potrivit legii, actului constitutiv i
reglementrilorinternealeinstituieidecredit.
Art.245.(1)Duppreluareainstituieidecredit,administratorulspecialntiineazdendatcompartimenteledincadrulinstituieidecredit,sucursaleleacesteia,instituiilede
creditcorespondente,oficiulregistruluicomeruluii,dupcaz,FonduldeGarantareaDepozitelornSistemulBancarcuprivirelaluareaacesteimsuri.
(2) Comunicarea se face n scris i cuprinde specimenul de semntur al administratorului special. Comunicarea fcut instituiilor de credit corespondente cuprinde i
meniuneaasuprafaptuluictoateoperaiunileviitoareprincontulinstituieidecreditseautorizeaznumaidectreadministratorulspecialsaudepersoanelemputerniciten
modexpresdectreacesta.
Art.246.(1)Atribuiaprincipalaadministratoruluispecialconstnstabilireacondiiiloroptimepentruconservareavaloriiactivelorinstituieidecredit,eliminareadeficienelor
existentenadministrareapatrimoniului,ncasareacreaneloristabilireaposibilitiideredresareasituaieifinanciareainstituieidecreditnacestsens,administratorulspecial
poateluatoatemsurilepecareleconsidernecesare,nlimitacompetenelorsaleprevzutedelege.
(2)Msurilecarepotfiluateaunvedere:
a)negociereacreanelorinstituieidecrediti/saustabilireauneinoiscadeneacestora
b)suspendareaatrageriidedepozitei/sauaacordriidecredite
c)nchidereasucursalelorneprofitabilesauacroractivitatenusejustific
d)redimensionareaschemeidepersonal,prinreorganizareaactivitii,nscopulreduceriicheltuielilor
e)oricealtemsuripecareconsiliuldeadministraiesaudirectoriiuneiinstituiidecreditlepotlua,potrivitlegii,ncursuluneiadministrriobinuite.
(3)Administratorulspecialtrebuiesiacelpuinmsurilenecesarepentru:
a)reducereapierderilor
b)ncetareaactivitilorfrauduloaseiaabuzurilordeoricenaturalepersoaneloraflatenrelaiispecialecuinstituiadecredit
c)introducereadeaciunipentruanulareaactelorfrauduloase,ncheiateanteriordectreinstituiadecredit,inclusivaacelorcontractencareobligaiileasumatedectre
instituiadecreditsuntdisproporionatenraportcuprestaialacaresaobligatcealaltpartecontractant
d)pstrareansiguranaactiveloriadocumentelorinstituieidecredit
e)sesizareaorganelorcompetente,ncazulncareexistindiciicuprivirelasvrireadeinfraciuni.
Art.247.Prinexcepiedelaprevederileart.246,dacinstituireaadministrriispecialeafostdispuspotrivitart.240alin.(1)lit.d),atribuiaprincipalaadministratorului
specialesteluareamsurilornecesarepentrunumireaconsiliuluideadministraieiadirectorilorinstituieidecredit.ncursulacesteiadministrri,administratorulspecialpoate
luaoricealtemsuripecareconsiliuldeadministraiesaudirectoriiuneiinstituiidecreditlepollua,potrivitlegii,ncursuluneiadministrriobinuite.
Art. 248. Dac situaiile financiare aferente perioadei ncheiate nainte de instituirea administrrii speciale nu au fost aprobate conform legii sau administratorul special
considercelenureflectsituaiapatrimonialrealainstituieidecredit,acestaprocedeazlantocmireauneinoisituaiifinanciareiiamsuripentruaprobarea,publicarea
idepunereaacesteialaorganelecompetente,conformlegii.
Art.249.(1)nvedereaadoptriiunorhotrriprivindsituaiainstituieidecreditndomeniicareexcedcompetenelorsalestabiliteprinlegepentruconsiliuldeadministraie,
inclusivnceeaceprivetepreluareainstituieidecreditncauz,prinfuziune/divizare,dectrealteinstituiidecredit,administratorulspecialpoateconvocaadunareagenerala
acionarilor/membrilorinstituieidecredit.Ordineadeziaadunriiestestabilitdectreadministratorulspecial,cuconsultareaprealabilaBnciiNaionaleaRomniei,inu
poatefischimbatdectrepersoaneleconvocate.
(2)Dupinstituireaadministrriispeciale,prevederilelegaleprivindobligativitateaconvocriiadunriigeneralelacerereaacionarilor/membrilornusuntaplicabilepedurata
acesteia.Acionarii/membriicaredeincelpuin50%dindrepturiledevotpotnaintaadministratoruluispecialpropuneriviabilederedresarefinanciarainstituieidecredit,
acestaurmndsdecidasuprapropunerilorformulate.
Art.250.(1)ncazulncareadunareageneralaacionarilorhotrtemajorareacapitaluluisocial,pentrumotivetemeinice,justificatedeexistenauneiinteniiserioasedin
parteaunuiinvestitor,departiciparelacapitalulinstituieidecredit,administratorulspecialpoatesridiceacionarilordreptuldesubscrieredenoiaciuni,ntotsaunparte,cu
aprobareaBnciiNaionaleaRomniei.
(2) Prin hotrrea de majorare a capitalului social trebuie s se asigure cel puin un nivel al fondurilor proprii care s permit ncadrarea instituiei de credit n cerinele
prudenialeprevzutedelegeidereglementrileaplicabile.
37/60
3/18/2015
(3)ncazulreduceriicapitaluluisocial,aceastapoatefifcutnumaiduptrecereaa30deziledeladatapublicriihotrriinMonitorulOficialalRomniei,ParteaaIVa.
Art.251.(1)ntermende2lunidelanumire,administratorulspecialtrebuiesprezinteBnciiNaionaleaRomnieiunraportscriscuprivirelamsurilentreprinsedela
instituirea administrrii speciale i efectele acestora, la poziia financiar a instituiei de credit i posibilitatea redresrii situaiei acesteia din punct de vedere al siguranei
financiare,prezentndnacestsens,recomandrilesale,inclusivnceeacepriveteopotenialpreluareainstituieidecredit,prinfuziune/divizare,dectreoaltsaualte
instituiidecredit.Laraportseanexeazdocumentereferitoarelaevaluareaactiveloripasivelorinstituieidecredit,situaiarecuperriicreanelor,costulmenineriiactivelori
situaialichidriipasivelor.
(2)Raportulprevzutlaalin.(1)trebuiesfiesuficientdedetaliatpentruafundamentarecomandrilefcutedeadministrator.
(3)Pentrumotiventemeiate,BancaNaionalaRomnieipoateprelungitermenulprevzutlaalin.(1),lapropunereaadministratoruluispecial,darnumaimultde1lun.
Art.252.(1)ntermende15ziledelaprimirearaportuluiadministratoruluispecial,BancaNaionalaRomnieihotrtecuprivirelaoportunitateamenineriimsuriide
administrarespecialisepronunasuprarecomandrilorfcutedeadministratorulspecial.
(2)Dacpebazaraportuluiadministratoruluispecialseconstatcnusuntcondiiipentrumbuntireasituaieifinanciareainstituieidecredit,astfelnctaceastasrespecte
cerineleprudenialeprevzutedelegeidereglementrileemisenaplicareaacesteiasau,dupcaz,nuaufostnumiiiaprobainoiidirectoriiadministratoriaiinstituieide
credit,BancaNaionalaRomnieipoate,nfunciedesituaiaconcret,sdecidurmtoarele:
a)stabilireaunuitermenncareadministratorulspecialsntreprinddemersuripentruidentificareaeventualelorinstituiidecreditinteresatenpreluarea,prinfuziune/divizare,
ainstituieidecreditaflatnadministrarespecial
b) retragerea autorizaiei instituiei de credit i sesizarea instanei competente pentru declanarea procedurii falimentului sau, dup caz, retragerea autorizaiei urmat de
dizolvareailichidareainstituieidecredit,potrivitdispoziiilorcuprinsenSeciuneaa3adinprezentulcapitol.
(3)ncazulcontinuriiadministrriispeciale,administratorulspecialtrebuiesprezinteBnciiNaionaleaRomniei,latermenelestabilitedeaceasta,rapoarteprivindsituaia
financiarainstituieidecredit.
(4)Pebazarapoarteloradministratoruluispecial,BancaNaionalaRomnieipoatehotrnoricemomentncetareaadministrriispeciale,cureluareaactivitiiinstituieide
creditsubcontrolulorganelorsalestatutare,saupoateretrageautorizaiainstituieidecredit,cuaplicareacorespunztoareadispoziiiloralin.(2)lit.b).
Art.253.(1)DacBancaNaionalaRomnieiconstat,pebazarapoarteloradministratoruluispecial,cinstituiadecreditfadecaresainstituitadministrareaspecialsa
redresatdinpunctdevederefinanciarisencadreazncerineleprudenialestabilitedeprezentaordonandeurgenidereglementrileaplicabilesau,dupcaz,aufost
numiiiaprobainoiidirectoriiadministratori,BancaNaionalaRomnieipoatehotrncetareaadministrriispecialeireluareaactivitiiinstituieidecreditsubcontrolul
organelorsalestatutare.
(2)Unanunprivindncetareaadministrriispecialesepublicpotrivitprevederilorart.240alin.(2).
(3)Administratorulspecialtrebuiesiamsurilenecesarepentrudesemnareanoiloradministratorii,dupcaz,anoilordirectoriaiinstituieidecredit.
(4)Pnlanumireaiaprobareapersoanelorprevzutelaalin.(3),administratorulspecialasiguradministrareaiconducereaoperativainstituieidecredit.
Art.254.ncazulncareBancaNaionalaRomnieihotrteretragereaautorizaieiinstituieidecreditisesizareainstaneicompetentenvedereadeclanriiprocedurii
falimentului potrivit Ordonanei Guvernului nr. 10/2004, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 278/2004, pn la desemnarea de ctre judectorulsindic a
lichidatorului,administrareainstituieidecreditseasigurncontinuaredectreadministratorulspecial.
Seciuneaa3a
Lichidareainstituiilordecredit
Art.255. Odat cu retragerea autorizaiei, Banca Naional a Romniei dispune dizolvarea urmat de lichidare a instituiei de credit potrivit prezentei seciuni sau, dac
instituiadecreditseaflnvreunadinsituaiiledeinsolvenprevzutedelegislaiaspecialprivindfalimentulinstituiilordecredit,sesizeazinstanacompetentnvederea
deschideriiprocedurii.
Art.256.(1)Lichidareainstituieidecreditcarenuseaflnsituaiedeinsolven,inclusivasucursalelorsaledinRomnia,dinaltestatemembresaudinstatetere,se
realizeazcurespectarealegislaieiromnetiaplicabilencazuldizolvriiilichidriisocietilorcomercialepeaciuniiadispoziiilorprezenteiordonanedeurgen.
(2)ndeplinireaatribuiilorprivindlichidareainstituieidecreditesteasiguratdeFonduldeGarantareaDepozitelornSistemulBancar,denumitncontinuarelichidator,attn
cazulncarelichidareaestedispusconformart.255,ctincazulncarelichidareaareloclainiiativaacionarilor/membrilor.
Art.257.Lichidareainstituieidecreditconformdispoziiilorart.255saulainiiativaacionarilor/membrilornumpiedicdeclanareaproceduriifalimentului,dacpeparcursul
procesuluidelichidareinstituiadecreditajungenunadintresituaiiledeinsolvenprevzutedelegislaiaspecialprivindfalimentulinstituiilordecredit.
Art.258.(1)Dispoziiilecuprinsenlegislaiaprivindfalimentulinstituiilordecreditreferitoarelaatribuiilelichidatorului,lasuportareacheltuielilorlegatedelichidare,laordinea
destingereacreanelor,seaplicnmodcorespunztorincazullichidriiinstituieidecreditpotrivitdispoziiilorprezenteiseciuni.
(2) Cheltuielile efectuate de Fondul de Garantare a Depozitelor n Sistemul Bancar ocazionate de desfurarea activitii de lichidare sunt considerate n sensul alin. (1)
cheltuielilegatedelichidare.
38/60
3/18/2015
Art.259.(1)ncazulretrageriiautorizaieiuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,caredesfoaractivitateipeteritoriulunuiasaumaimultorstatemembre,Banca
Naional a Romniei informeaz fr ntrziere, prin orice mijloace disponibile, autoritile competente din statele membre gazd asupra hotrrii adoptate, a consecinelor
legaleiaefectelorpecareleimplicaceasta.
(2) Dac, din considerente de asigurare a proteciei deponenilor sau din alte considerente de interes public, adoptarea hotrrii nu poate fi ntrziat, Banca Naional a
Romnieiasigurinformareaprevzutlaalin.(1)imediatdupadoptareahotrrii.
Art.260.(1)Dacmsuraprevzutlaart.255vizeazosucursaldinRomniaauneiinstituiidecreditdintrunstatter,caremaiaresucursalecelpuinntrunaltstat
membru,BancaNaionalaRomniei,naintedeadoptareahotrrii,informeaztoateautoritilecompetentedinstatelemembregazdncareinstituiadecreditdesfoar
activitate,cuprivirelaaceastaiaefectelorpecareleimplic.
(2) Dac, din considerente de asigurare a proteciei deponenilor sau din alte considerente de interes public, adoptarea hotrrii nu poate fi ntrziat, Banca Naional a
Romnieiasigurinformareaprevzutlaalin.(1)imediatdupadoptareahotrrii.
(3)BancaNaionalaRomnieiasigurcoordonareaaciunilorsalecucelealeautoritilorcompetentedincelelaltestatemembregazd.Lichidatorulasigurcoordonarea
aciunilorsalecucelealelichidatorilordesemnainstatelemembrerespective.
Art.261.(1) n cazul retragerii autorizaiei unei instituii de credit, persoan juridic romn, care desfoar activitate i pe teritoriul unuia sau mai multor state membre,
lichidatorultrebuiesiadendatmsurilenecesarepentrupublicareaunuiextrasdinhotrreaBnciiNaionaleaRomnieiprivindlichidareainstituieidecreditnJurnalul
OficialalUniuniiEuropeneindouziaredecirculaienaionalpeteritoriulfiecruistatmembrugazd,nlimbaoficialaacestuiasau,dupcaz,ntrunadinlimbileoficiale
aleacestuia.
(2)HotrreaBnciiNaionaleaRomnieiproduceefectentoatestatelemembregazd,fraltformalitateidevineefectivdeladatapublicriinMonitorulOficialal
Romniei,ParteaIsaudelaodatulterioarspecificatnhotrre.
(3)Dacconsidernecesar,lichidatorulpoatesolicitanregistrareahotrriiBnciiNaionaleaRomnieinregistrulimobiliar,registrulcomeruluisaunoricealtregistrupublic
inut n statele membre gazd. Dac legislaia unui stat membru gazd prevede obligativitatea unei asemenea formaliti, lichidatorul trebuie s ia toate msurile pentru
ndeplinireaacesteia.Sumelenecesarerealizriinregistrriisuntconsideratecheltuieliaferentelichidrii.
Art.262.(1)Lichidatorulpoateacionapeteritoriulstatelormembregazd,nbazauneicopiicertificatedepehotrreaBnciiNaionaleaRomnieisaunbazaunuicertificat
emisdeaceasta,fraltformalitate.
(2)Lichidatorulpoateexercitapeteritoriulstatelormembregazdtoatecompetenelecareirevinpotrivitlegiiromne.Elpoatesnumeascaltepersoanecareslsprijine
sauslreprezintepeteritoriulacestorstate,inclusivnscopuldeaacordaasistencreditorilorinstituieidecreditpeparcursullichidrii.
(3)nexercitareacompetenelorsale,lichidatorultrebuiesrespectelegislaiastatuluimembrupeteritoriulcreiaacioneaz,nspecialcuprivirelaproceduriledevalorificare
aactivelorilafurnizareadeinformaiiangajailorinstituieidecreditdinstatulmembrurespectiv.Lichidatorulnuaredreptuldeautilizaforapentrundeplinireaatribuiilorsalei
nicidreptuldeasoluionalitigiioridispute.
Art.263.ncazullichidriiuneiinstituiidecredit,persoanjuridicromn,caredesfoaractivitatepeteritoriulunuiasaumaimultorstatemembre,seapliclegislaia
romneasc,cuexcepiileprevzutelaart.266274.
Art.264.(1)Oricecreditoralinstituieidecreditaflatenlichidare,inclusivautoritilepublice,cudomiciliul/reedinasau,dupcaz,sediulsocialnRomniasaunaltstat
membru, are dreptul de a nainta o declaraie de creane sau de a formula observaii scrise n legtur cu creanele sale asupra instituiei de credit, care se adreseaz
lichidatorului.Declaraiadecreanesau,dupcaz,observaiileformulatepotfinaintatenlimbaoficialorinlimbileoficialealestatuluimembrudedomiciliu/reedin,dupcaz,
undearesituatsediulsocialitrebuiespoartemeniunea"declaraiedecreane",respectiv,"observaiiprivindcreanele",nlimbaromn.
(2)Creanelecreditoriloravnddomiciliul/reedinasau,dupcaz,sediulsocialnafarateritoriuluiRomnieibeneficiazdeacelaitratamentiauacelairangdepreferinca
icreaneledeaceeainaturalecreditoriloravnddomiciliul/reedinasau,dupcaz,sediulsocialpeteritoriulRomniei.
(3)Creditoriicareiexercitdreptulprevzutlaalin.(1)trebuiestransmitcopiidepeactelecareatestcreanelelor,dacexist,itrebuiesindicenaturafiecreicreane,
datalacarealuatnatereivaloareaacesteia,dacexistprivilegii,garaniirealeialteasemeneadrepturinlegturcucreanelerespectiveisindicecaresuntcreanele
garantateastfel.
(4)Lasolicitarealichidatorului,creditoriitrebuiesfurnizezeitraducereanlimbaromnadeclaraieidecreanesau,dupcaz,aobservaiilorformulateiadocumentelor
prezentate.
Art.265.(1)Lichidatorulasigurinformareaperiodicacreditorilor,nmodalitateaconsideratcorespunztoare,nspecialcuprivirelaprogreselenregistratenvalorificarea
activelorinstituieidecredit.
(2)Lichidatorulesteinutdeobligaiadepstrareasecretuluiprofesional,conformdispoziiilorcuprinsenCapitoluluiV,TitlulIII,ParteaI.
Art.266.Efectelelichidriiinstituieidecreditasupraanumitorcontracteidrepturisuntreglementateastfel:
a)contracteleirelaiiledemuncsuntguvernatedelegislaiastatuluimembruaplicabilncazulfiecruicontractdemunc
b)contracteleprincaresedobndetedreptuldefolosinsaudreptuldeachiziionareaunorbunuriimobilesuntguvernatedelegeastatuluimembrupeteritoriulcruiaeste
situatimobilul,potrivitcreiasedetermininaturabunului:mobilsauimobil
39/60
3/18/2015
c)drepturileasuprabunurilorimobile,anaveloriaaeronavelor,caresuntsupuseobligaieidenregistrarentrunregistrupublic,suntguvernatedelegeastatuluimembrusub
autoritateacruiaesteinutregistrulrespectiv.
Art. 267. (1) Deschiderea procedurii de lichidare a instituiei de credit nu afecteaz drepturile reale ale creditorilor sau terelor pri asupra bunurilor corporale sau
necorporale,mobilesauimobile,individualdeterminatesaudeterminategenericaflatenproprietateainstituieidecredit,care,ladataintrriinvigoareahotrriidelichidare,
suntsituatepeteritoriulaltorstatemembre.
(2)Drepturileprevzutelaalin.(1)serefernspecialla:
a)dreptuldeavindesaudeadispunenaltmoddeunbunidreptuldeaiculegefructele,decurgndnspecialdintruncontractdegajsauipotec
b)dreptuldepreferinlaexecutareabunurilorafectateuneigaranii,nainteaaltortitularidedrepturiasuprabunului
c)dreptuldeurmrireabunuluinminileoricuisargsiacesta
d)dreptuldeuzufructasuprabunului.
Art.268.(1)Deschidereaproceduriidelichidare,nsituaiancareinstituiadecreditestepartentruncontractdevnzarecumprareaunuibun,ncalitatedecumprtor,nu
afecteazdreptulvnztoruluidecurgnddintroclauzprincareacestaiarezervatdreptuldeproprietatepnlaunanumittermensaupnlandeplinireauneicondiii,dac,
ladataintrriinvigoareahotrriidelichidare,bunulestesituatpeteritoriulaltuistatmembru.
(2)Deschidereaproceduriidelichidare,ncazulncareinstituiadecreditestepartentruncontractdevnzarecumprare,ncalitatedevnztor,nupoateconstituimotiv
pentruanulareasaudesfiinareacontractuluiinuafecteazdrepturilecumprtorului,dacdataintrriinvigoareahotrriidelichidareesteulterioarlivrriibunuluiidac,
laaceadat,bunulerasituatpeteritoriulaltuistatmembru.
Art.269.(1) Deschiderea procedurii de lichidare nu afecteaz drepturile creditorilor de a invoca compensarea legal, atunci cnd legea aplicabil contractului permite o
asemeneacompensare.
(2)ncazulcompensriicontractuale(netting)seapliclegeacareguverneazcontractul.
Art.270.Dispoziiileart.267,268i269alin.(1)numpiedicexercitareadeaciuninconstatareasaudeclarareanulitiiorinconstatareainopozabilitiiactelorjuridice,
potrivitlegiiromne.
Art.271.(1)Exercitareadreptuluideproprietatesauaaltordrepturiasupratitlurilordevaloare,acrorexistenoritransmitereestesupusnregistrriintrunregistru,ntrun
contsauntrunsistemcentralizatdedepozitare,inutorilocalizatntrunstatmembruesteguvernatdelegeastatuluimembrurespectiv.
(2)Contracteledereporticontractelecarestaulabazatranzaciilordesfuratepeopiaorganizatsuntguvernatedelegeaaplicabilcontractelorrespective,dacnusunt
nclcatedispoziiilealin.(1).
Art.272.Legislaiaromneasccuprivirelanulitateaactelorfrauduloasencheiatendaunacreditorilornuesteaplicabilncazulncarebeneficiarulunuiasemeneaact
dovedetecactul,cantreg,esteguvernatdelegeaaltuistatmembruiclegearespectivnupermiteniciomodalitatedecontestareaactuluinspe.
Art.273.Validitateaactelorncheiatedupdeschidereaproceduriilichidrii,princareinstituiadecreditnstrineazbunuriimobile,naveoriaeronavesupusenregistrriintr
unregistrupublicsautitluridevaloareoridrepturiasupraunorastfeldetitluriacrorexistensautransferestesupusobligaieidenregistrarentrunregistru,uncontoriun
sistemcentralizatdedepozitareinutsaulocalizatntrunaltstatmembru,esteguvernatdelegeastatuluimembrupeteritoriulcruiaestesituatimobilulrespectivsau,dupcaz,
subautoritateacruiaesteinutacelregistru,contsausistemcentralizatdedepozitare.
Art.274.Aciunileaflateperolulinstanelorjudectoreti,avndcaobiectbunurisaudrepturidecareinstituiadecreditafostprivat,suntguvernatedelegeastatuluimembru
ncaresedesfoarprocesul.
CAPITOLULIX
Cidecontestare
Art.275.(1) Actele adoptate de Banca Naional a Romniei conform dispoziiilor prezentei ordonane de urgen, cu privire la o instituie de credit, inclusiv cele privind
administratorii, directorii, persoanele desemnate s asigure conducerea compartimentelor sau a sucursalelor instituiei de credit sau cu privire la acionarii acesteia, pot fi
contestate,ntermende15ziledelacomunicare,laconsiliuldeadministraiealBnciiNaionaleaRomniei,caresepronunprinhotrremotivatntermende30dezilede
ladatasesizrii.
(2)HotrreaconsiliuluideadministraiealBnciiNaionaleaRomnieipoatefiatacatlanaltaCurtedeCasaieiJustiie,ntermende15ziledelacomunicare.
(3)BancaNaionalaRomnieiestesinguraautoritatenmsurssepronuneasupraconsiderentelordeoportunitate,aevalurilorianalizelorcalitativecarestaulabaza
emiteriiactelorsale.
(4)ncazulcontestriininstanaactelorBnciiNaionaleaRomniei,instanajudectoreascsepronunasupralegalitiiacestoracte.
Art.276.Dispoziiileart.275seaplicnmodcorespunztorincazulrefuzuluinejustificatalBnciiNaionaleaRomnieideasepronuna,ntermeneleprevzutedelege,
cuprivirelaocereredeautorizarecarecuprindetoatedateleiinformaiilecerutepotrivitprevederilorlegalenvigoare.
Art.277.PnlaadoptareauneihotrridectreconsiliuldeadministraiealBnciiNaionaleaRomniei,potrivitart.275alin.(1)saupnlapronunareauneihotrri
40/60
3/18/2015
definitiveiirevocabiledectreinstanajudectoreasc,potrivitalin.(2)alaceluiaiarticol,executareaacteloremisedeBancaNaionalaRomnieinusesuspend.
CAPITOLULX
Dispoziiiaplicabilesocietilordeserviciideinvestiiifinanciare
Art. 278. (1) Urmtoarele dispoziii ale prezentei ordonane de urgen se aplic n mod corespunztor societilor de servicii de investiii financiare i societilor de
administrareainvestiiilorcareaunobiectuldeactivitateadministrareaportofoliilorindividualedeinvestiii,definiteconformLegiinr.297/2004,cumodificrileicompletrile
ulterioare,ncondiiileprevzutenarticolelecareurmeaz:
a)Seciuneaa2aaCapitoluluiIdinTitlulI,ParteaI
b)art.23iart.24
c)Seciunile18iart.150alin.(1)lit.b)ic)dinSeciuneaa9aaCapitoluluiIIIdinTitlulII,ParteaI,cuprecizareacdispoziiileart.137seaplicnumaisocietilordeservicii
deinvestiiifinanciareautorizatesdesfoareactivitidetranzacionarecuinstrumentefinanciarencontpropriuisubscrieredeinstrumentefinanciarei/sauplasamentulde
instrumentefinanciarenbazaunuiangajamentferm
d)CapitolulVdinTitlulII,ParteaI
e)art.164168dinCapitolulIiCapitolulIIdinTitlulIII,ParteaI
f)art.226i227dinCapitolulVII,TitlulIII,ParteaI.
(2)ComisieiNaionaleaValorilorMobiliareisuntaplicabilenmodcorespunztordispoziiileCapitoluluiVIdinTitlulIII,ParteaI.
Art.279.naplicareadispoziiilorart.278seaunvedereurmtoarele:
a)oricereferirelaoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,laoinstituiedecreditmamlanivelulRomnieisaulaoinstituiedecreditmamlanivelulUniuniiEuropene
seconsiderafifcutlaosocietatedeserviciideinvestiiifinanciare,laofirmdeinvestiiimamlanivelulRomnieii,respectiv,laofirmdeinvestiiimamlanivelulUniunii
Europene,cuexcepiaart.143iart.177lacarenumaiprimareferireatextuluilainstituiidecredit,persoanejuridiceromne,seconsiderafifcutlasocietideserviciide
investiiifinanciare.OricereferirelaBancaNaionalaRomnieiseconsiderafifcutlaComisiaNaionalaValorilorMobiliare
b) n scopul aplicrii dispoziiilor prezentei ordonane de urgen n cazul grupurilor din care face parte o societate de servicii de investiii financiare, dar care nu includ o
instituiedecredit,termeniiiexpresiileprevzutelaart.7alin.(1)pct.2,21i25auurmtoarelesemnificaii:
1.autoritatecompetentautoritateanaionalcareestemputernicitcusupraveghereaprudenialafirmelordeinvestiii
2.societatefinanciarholdingoinstituiefinanciaralecreientitifilialesunt,fieexclusiv,fienprincipal,firmedeinvestiiisaualteinstituiifinanciare,celpuinunadintreele
fiindofirmdeinvestiii,icarenuesteosocietatefinanciarholdingmixtnnelesulOrdonaneideurgennr.98/2006
3.societateholdingcuactivitatemixtosocietatemam,altadectosocietatefinanciarholding,ofirmdeinvestiiisauosocietatefinanciarholdingmixtnnelesul
Ordonaneideurgennr.98/2006,alecreifilialeincludcelpuinofirmdeinvestiii
c) n aplicarea dispoziiilor art. 129 alin. (2) Comisia Naional a Valorilor Mobiliare poate recunoate ca eligibil o instituie extern de evaluare a creditului fr a mai fi
necesaroaltevaluare,dacaceastaafostrecunoscutcaeligibildectreBancaNaionalaRomnieisaudectreautoritateacompetentdintrunaltstatmembru
d)naplicareaart.168alin.(2)trimiterealaprezentaordonandeurgenseconsiderafifcutlaLegeanr.297/2004,cumodificrileicompletrileulterioare
e)ncazulgrupurilorcarenuincludoinstituiedecredit,textulalin.(1)alart.202sevacitiastfel:"ncazulncareosocietatedeserviciideinvestiiifinanciare,osocietate
financiar holding sau o societate holding cu activitate mixt controleaz una sau mai multe filiale care sunt societi de asigurri, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare
coopereaznmodstrnscuComisiadeSupraveghereaAsigurrilor,precumicualteautoritiresponsabilecusupraveghereasocietilordindomeniulasigurrilor"
f)naplicareaart.202alin.(2)iart.226alin.(5)trimiterealaCapitolulVdinTitlulIII,ParteaIseconsiderafifcutlaart.7alin.(21)i(22)dinStatutulComisieiNaionalea
ValorilorMobiliareaprobatprinOrdonanadeurgenaGuvernuluinr.25/2002,aprobatcumodificriprinLegeanr.514/2002,cumodificrileicompletrileulterioare
g)naplicareaart.226alin.(2)lit.g)trimiterealaCapitolulVIIIdinTitlulIII,ParteaIseconsiderafifcutlaTitlulIXdinLegeanr.297/2004,cumodificrileicompletrile
ulterioare.
Art. 280. Pentru scopurile supravegherii pe baz consolidat, termenii "societate financiar holding", "societate financiar holdingmam la nivelul Romniei", "societate
financiarholdingmamlanivelulUniuniiEuropene"i"societateprestatoaredeserviciiauxiliare"desemneazentitiledefinitelaart.7,cuprecizareacoricereferinla
instituiiledecreditseconsiderafifcutlainstituiidecreditsaulafirmedeinvestiii,dupcaz.
Art.281.ncazulncareosocietatefinanciarholdingmamlanivelulUniuniiEuropenearecafilialeattoinstituiedecredit,ctiofirmdeinvestiii,prevederileTitluluiIII,
ParteaIseaplicattsupravegheriiinstituiilordecredit,cti,dupcaz,supravegheriisocietilordeserviciideinvestiiifinanciare.
Art.282.(1)ncazulncareoinstituiedecreditarecasocietatemamofirmdeinvestiiimamlanivelulRomniei,doarfirmadeinvestiiiestesupravegheatpebaz
consolidatdectreComisiaNaionalaValorilorMobiliare,ncondiiileprezenteiordonanedeurgenialereglementrileemisenaplicareaacesteia.
(2) n cazul n care o societate de servicii de investiii financiare are ca societatemam o instituie de creditmam la nivelul Romniei, doar instituia de credit este
supravegheatpebazconsolidatdectreBancaNaionalaRomniei,ncondiiileprezenteiordonanedeurgenialereglementrileemisenaplicareaacesteia.
41/60
3/18/2015
(3)ncazulncareosocietatefinanciarholdingarecafilialecelpuinoinstituiedecredit,persoanjuridicromn,iosocietatedeserviciideinvestiiifinanciare,este
supussupravegheriipebazconsolidatdectreBancaNaionalaRomnieidoarinstituiadecredit,ncondiiileprezenteiordonanedeurgenialereglementrileemise
naplicareaacesteia.
Art.283.ComisiaNaionalaValorilorMobiliareasigurcooperareacuautoritilecompetentealestatelormembrepentrundeplinireasarcinilorcedecurgdinprezenta
ordonandeurgenidinreglementrileemisenaplicareaacesteia,nspecialatuncicndserviciileiactivitiledeinvestiiisuntfurnizatenbazalibereicirculaiiaserviciilor
sauprinnfiinareadesucursale.
Art.284.(1)ComisiaNaionalaValorilorMobiliareestecompetentsdispunfadeosocietatedeserviciideinvestiiifinanciaresaufadepersoaneleresponsabile,care
ncalcdispoziiilelegii,alereglementrilorsaualealtoracteemisenaplicareaacesteia,referitoarelacerineleprudenialeideadecvareacapitaluluisaunuseconformeaz
recomandrilorformulate,msurilenecesarei/sausaplicesanciuni,nscopulnlturriideficieneloriacauzeloracestora.
(2)MsurilecepotfidispusedeComisiaNaionalaValorilorMobiliarepentruaasiguraredresarea,ncelmaiscurttimp,asituaieientitilorprevzutelaalin.(1)suntcele
prevzutelaart.226,cuaplicareanmodcorespunztoradispoziiilorart.227.
(3)ncazurilencarecerineleprudenialeideadecvareacapitaluluiprevzutenprezentaordonandeurgen,nreglementrileorinalteacteemisenaplicareaacesteia
nusuntrespectatesaunusadatcursrecomandrilorformulate,ComisiaNaionalaValorilorMobiliarepoateaplicasanciuninconformitatecuprevederileTitluluiXdinLegea
nr.297/2004,cumodificrileicompletrileulterioare.
PARTEAAIIA
DISPOZIIISPECIFICE
TITLULI
BNCI
Art.285.Bncilesuntinstituiidecreditcuvocaieuniversal,carepotdesfuraoricaredintreactivitileprevzutenSeciunea1.2.aCapitoluluiIIdinTitlulI,ParteaI.
Art.286.Dispoziiilecucaractergeneralaplicabileinstituiilordecreditpotrivitprezenteiordonanedeurgenseaplicntotalitatebncilor.
Art.287.(1)Bncile,persoanejuridiceromne,seconstituiesubformjuridicdesocietatepeaciuninconformitateculegislaiacomercialicurespectareadispoziiilor
prezenteiordonanedeurgen.
(2)Bncile,persoanejuridiceromne,nupotutilizaodenumirespecificuneialtecategoriideinstituiidecreditreglementatedeprezentaordonandeurgen.
TITLULII
BNCIDEECONOMISIREICREDITARENDOMENIULLOCATIV
CAPITOLULI
Dispoziiigenerale
Art.288.PrezentulTitlureglementeazregimulaplicabilbncilordeeconomisireicreditarendomeniullocativ,persoanejuridiceromne,cainstituiidecreditspecializaten
finanareapetermenlungadomeniuluilocativ,alcrorobiectprincipaldeactivitateconstneconomisireaicreditareansistemcolectivpentrudomeniullocativ.
Art.289.Dispoziiilecucaractergeneralaplicabileinstituiilordecreditpotrivitprezenteiordonanedeurgenseaplicnmodcorespunztorbncilordeeconomisirei
creditarendomeniullocativ,persoanejuridiceromne,nmsurancarenusedispunealtfelpotrivitdispoziiilorcuprinsenprezentultitlu.
Art.290.nsensulprezentuluititlu,termeniiiexpresiiledemaijossemnificdupcumurmeaz:
a)activitindomeniullocativreprezint:
1.construirea,cumprarea,reabilitarea,modernizarea,consolidareasauextindereaimobilelorcudestinaiepreponderentlocativ
2.cumprarea,reabilitarea,modernizarea,consolidareasauextindereaaltorimobiledectcelecudestinaiepreponderentlocativ,cucondiiasfiefolositecaspaiilocative
3.cumprareadeterenuriintravilanesaudobndireadrepturilordeconcesiunepentruconstruireadeimobilecudestinaiepreponderentlocativ
4.cumprareadeterenuriintravilanesaudobndireadrepturilordeconcesiunenscopulconstruiriialtorimobiledectcelecudestinaiepreponderentlocativ,nlimitacotei
deinutedespaiilelocativedintotalulconstrucieipoziionatepeteren
5.viabilizareaunorterenuritrecutenintravilannscopulpromovriiconstrucieicartierelordelocuine
6.preluareaunorcreanelegatederealizareaactivitilorprevzutelapct.15
7.construireadespaiicomerciale,industrialeisocialculturale,dacacesteasuntlegatedeconstruciadelocuinesaudacelecontribuie,prinamplasarealornzonelede
locuit,laaprovizionareaacestorasaulasatisfacereanevoilordeordinsocialcultural
42/60
3/18/2015
8.lucrrindomeniullocativangajatedechirianscopulmodernizriilocuinei
b)clientpersoanfizicsaujuridiccarencheiecubancadeeconomisireicreditarendomeniullocativuncontractdeeconomisireicreditarensistemcolectivpentru
domeniul locativ, prin care dobndete, ca urmare a efecturii depunerilor prevzute n contract, dreptul legal de a primi un credit la dobnda stabilit potrivit clauzelor
contractuale
c)contractdeeconomisireicreditarensistemcolectivpentrudomeniullocativ,denumitncontinuarecontractdeeconomisirecreditareangajamentulprilornbazacruia
clientulseobligseconomiseascosumreprezentndsumaminimdeeconomisire,iarbancadeeconomisireicreditarendomeniullocativseoblig,dactoatecondiiile
derepartizareacredituluisuntndeplinite,sacordeuncreditcudobndfixdestinatunoractivitindomeniullocativ,carereprezintdiferenadintresumatotalcontractati
sumaeconomisitincluznddobnzileiprimeleacordateclientului
d)dataderepartizaredatalacaresolduleconomisiticreditulpentrudomeniullocativsuntpuseladispoziiaclientului
e) economisire i creditare n sistem colectiv pentru domeniul locativ acceptarea de depozite de la clieni i acordarea acestora de credite cu dobnd fix din sumele
acumulatepentruactivitindomeniullocativ
f)finanarenbazacontractuluideeconomisirecreditarecreditulcudobndfixobinutdectreclientncondiiileprevzutencontractuldeeconomisirecreditare
g)finanareanticipatcreditulcudobndapieeiacordatclientuluicarenuaacumulatncsumaminimdeeconomisirestabilitdebancadeeconomisireicreditaren
domeniullocativprincontractuldeeconomisirecreditareacestcredit,lacareseachitdoardobnda,setransformncreditcudobndfixnmomentulndepliniriituturor
condiiilorderepartizareprevzutencontractuldeeconomisirecreditare
h)finanareintermediarcreditulcudobndapieeiacordatclientuluicareaacumulatsumaminimdeeconomisirestabilitprincontractuldeeconomisirecreditare,darnu
ndeplinetecelelaltecondiiiprevzutencontractuldeeconomisirecreditareacestcredit,lacareseachitdoardobnda,setransformncreditcudobndfixnmomentul
ndepliniriituturorcondiiilorprevzutencontractuldeeconomisirecreditare
i) fond special fond constituit de banca de economisire i creditare n domeniul locativ n scopul garantrii funcionrii sistemului din punctul de vedere al tehnicii de
economisireicreditarensistemcolectivpentrudomeniullocativialprotejriiintereselorclienilor
j)masaderepartizareresursealebnciideeconomiipentrudomeniullocativ,proveninddindepozite,dobnziaferente,oricealteplicaremajoreazsolduleconomisit,
sumerambursateaferentecrediteloracordate,primeidobnzileaferentelor,altesurseatraseexclusivnscopulfinanriinbazacontractuluideeconomisirecreditare,precum
idinsurseproprii
k) raport individual ntre client i banca de economisire i creditare n domeniul locativ raportul dintre aportul bnesc al clientului, calculat pentru fiecare contract de
economisirecreditare,iaportulbnescalbnciideeconomiipentrudomeniullocativ,pecareclientullobineprinderulareacreditului
l)raportcolectivntreclieniibancadeeconomisireicreditarendomeniullocativraportuldintresumaaporturilorbnetialeclieniloriaportulbnescpreconizatalbncii
de economisire i creditare n domeniul locativ, rezultat din contractele de economisirecreditare al cror proces de economisire a fost ncheiat i/sau ntrerupt, calculat pe o
anumitperioad
m)timpdeateptareperioadacuprinsntredatancheieriicontractuluideeconomisirecreditareidatalacarecontractulclientuluiesterepartizat
n) tipuri de contracte modaliti alternative de economisire i creditare n sistem colectiv pentru domeniul locativ, puse la dispoziia clienilor de banca de economisire i
creditarendomeniullocativ,nfunciedesumacontractat,dedobndaitermenelederambursareaferentefinanriinbazacontractuluideeconomisirecreditare,precumin
funciedealtecriteriistabilitedebancadeeconomisireicreditarendomeniullocativ.
Art.291.(1)Bnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativ,persoanejuridiceromn,seconstituiesubformjuridicdesocietatepeaciuninconformitateculegislaia
aplicabilsocietilorcomercialeicurespectareadispoziiilorprezenteiordonanedeurgen.
(2)Denumireauneibncideeconomisireicreditarendomeniullocativ,persoanjuridiceromn,trebuiesincludsintagma"bancdeeconomisireicreditarendomeniul
locativ"sauoaltexpresiecaresindicespecializareaacesteianfinanareadomeniuluilocativ.
Art.292.(1)Bnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativpotdesfura,nlimitaautorizaieiacordate,urmtoareleactiviti:
a)economisireicreditarensistemcolectivpentrudomeniullocativ
b)finanareaanticipatifinanareaintermediar,pebazacontractelordeeconomisirecreditare
c)acordareadecreditepentruactivitindomeniullocativ,ncondiiileprevzutelaalin.(2)
d)administrareadeportofoliidecrediteiintermediereadecreditepecontulterilor,dacacestecreditesuntdestinatefinanriiunoractivitindomeniullocativ
e)emiterea,curespectareadispoziiiloralin.(2),degaraniipentruaceletipuridecrediteobinutedeopersoan,pecarebnciledeeconomiipentrudomeniullocativlepot
acorda
f)efectuareadeplasamentenactivecugradderiscdecreditsczut,potrivitreglementrilorBnciiNaionaleaRomniei
g)acordareadecreditesocietilorcomercialelacarebnciledeeconomiipentrudomeniullocativdeinparticipaii,ncondiiileart.307
h)emitereaigestiuneainstrumentelordeplatidecredit
i)operaiunidepli
j)consultanfinanciarbancar
43/60
3/18/2015
k)operaiunidemandatcuspecificfinanciarbancar
l)alteactiviti,potrivitdispoziiilorart.18,nmsurancareacesteasusinrealizareaobiectuluideactivitate.
(2) Totalul creanelor decurgnd din creditele i angajamentele prevzute la alin. (1) lit. c) i, respectiv, lit. e) nu poate depi nivelul reglementat de Banca Naional a
Romnieidinvaloareaaferentfinanrilornbazacontractelordeeconomisirecreditareiafinanriloracordatepotrivitalin.(1)lit.b).
Art.293.Bnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativpotcesionacreaneledecurgnddinfinanrinbazacontractuluideeconomisirecreditare,inclusivgaraniile
aferente,numaincondiiilencaresumeleobinutedincesiunesuntutilizatepentrudesfurareaactivitiideeconomisireicreditarensistemcolectivpentrudomeniullocativ
ipentrufinanareaanticipatiintermediar.
CAPITOLULII
Dispoziiispecificeprivindautorizareairetragereaautorizaiei
Art. 294. Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ sunt supuse condiiilor de autorizare aplicabile instituiilor de credit i condiiilor specifice stabilite prin
reglementrideBancaNaionalaRomniei,careserefer,frafilimitative,la:
a)condiiilegeneraledeafaceriicondiiilegeneralealecontractelordeeconomisirecreditare
b)ndeplinireacerinelortehniceideoperarespecifice
c)reglementrilepropriialebnciideeconomisireicreditarendomeniullocativprivindproceduradederularesimplificatacontractelordeeconomisirecreditare
d)tipuriledecontractepropuseafipuseladispoziiaclienilor.
Art.295.BancaNaionalaRomnieirespingeocereredeautorizareauneibncideeconomisireicreditarendomeniullocativconformdispoziiilorart.38incazuln
careCondiiilegeneraledeafacerii/sauCondiiilegeneralealecontractelordeeconomisirecreditarepropuse:
a)nusuntdenatursasigureoderularecorespunztoareacontractelordeeconomisirecreditarei,nparticular,acestecontracte,considerateindividual,nuasigurpe
ntreagalorduratunraportindividualadecvatntreclientibancadeeconomiipentrudomeniullocativ
b)prevdvrsmintealesumeloreconomisite,rambursrisauoricealteobligaiicarentrzienmodneadecvatrepartizareacontractelordeeconomisirecreditare,ducla
prelungireanejustificataduratelorcontractelordeeconomisirecreditaresaunugaranteazsuficientintereseleclienilor.
Art.296.(1)BancaNaionalaRomnieipoateretrageautorizaiaacordatuneibncideeconomisireicreditarendomeniullocativ,conformdispoziiilorart.39,inclusivn
situaiilencare:
a)considercintereseleclienilornupotfisuficientprotejateprinadoptareaaltormsurinconformitatecuprezentaordonandeurgen
b)constatexistenaunorsituaiidenaturacelorprevzutelaart.295,carejustificretragereaautorizaiei.
(2)Retragereaautorizaieiuneibncideeconomisireicreditarendomeniullocativarecaefectdeclanareaproceduriidederularesimplificatacontractelordeeconomisire
creditare.
Art.297.(1)FuziuneaidivizareabncilordeeconomisireicreditarendomeniullocativseefectueazconformdispoziiilorcuprinsenCapitolulVIIdinTitlulI,ParteaI,cu
respectareadispoziiilorspecificeaplicabileacesteicategoriideinstituiidecredit.
(2)Bnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativpotfuzionanumaicualtebncideeconomisireicreditarendomeniullocativ.
CAPITOLULIII
Cerinespecificededesfurareaactivitii
Art.298.BnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativtrebuieselaborezereglementripropriiprivindCondiiilegeneraledeafaceriiCondiiilegeneraleale
contractelordeeconomisirecreditare,carestaulabazatipurilordecontracteoferite.
Art.299.Condiiilegeneraledeafaceritrebuiescuprind,frafilimitative,urmtoarele:
a)calculeprivindderulareacontractelordeeconomisirecreditare,cuspecificarearaportuluiindividualdintreclientibancadeeconomiipentrudomeniullocativiatimpuluide
ateptareminim,mediuimaxim
b)proceduraderepartizareacontractelordeeconomisirecreditare,cuindicareacomponeneimaseiderepartizare,atermenelorderepartizare,amoduluideevaluarea
ndepliniriicondiiilorderepartizare,precumistabilireaordiniiderepartizare
c)proceduraprivindcalcululresurselordinmasaderepartizare,care,temporar,nupotfirepartizate,alveniturilorsuplimentaredinplasamentulacestorresurse,precumi
indicareamoduluideutilizareafonduluispecial
d)moduldecalculalvaloriigaraniei
e)proceduraderestituireasumeloreconomisitencazulrezilieriicontractelordeeconomisirecreditare
f)oprocedurdederularesimplificatacontractelordeeconomisirecreditare,ninteresulclienilor,ncazulretrageriiautorizaieisaualnceperiiproceduriifalimentului
44/60
3/18/2015
g)finanareainvestiiilordeviabilizareaunorterenuritrecutenintravilannscopulpromovriiconstrucieicartierelordelocuine
h)finanareaconstruiriidespaiicomerciale,industrialeisocialculturale,nmsurancaresuntndeplinitecondiiileprevzutelaart.290lit.a)pct.7.
Art.300.Condiiilegeneralealecontractelordeeconomisirecreditaretrebuiescuprindurmtoareleprevederi:
a)valoareaiscadenaaporturilorclientuluiialebnciideeconomisireicreditarendomeniullocativ,precumiconsecinelencazulntrzieriiprestaiilor
b)ratadobnziipracticateladepoziteilacrediteleacordate
c)valoareacomisioaneloriaaltorcheltuielicaresuntnsarcinaclientului
d)moduldeevaluareandepliniriicondiiilorderepartizare,stabilireaordiniiderepartizareicondiiilecaretrebuiendeplinitepentruplatasumeicontractate
e)modalitiledegarantareicondiiilederambursareacreditelor,precumideasigurarempotrivarisculuidenerambursare
f)condiiilencareuncontractdeeconomisirecreditarepoatefidivizatsauconexatcualtcontractdeeconomisirecreditare
g)condiiilencaresemajoreazsausereducesumacontractat
h)condiiilencarepotficesionatedrepturiderivnddincontractuldeeconomisirecreditare
i)condiiilencareuncontractdeeconomisirecreditarepoatefireziliaticonsecinelecerezultdinrezilierealuisaudinproceduradederularesimplificat
j)condiiiledeadministrareaconturilorclienilor
k)instanacompetentssoluionezelitigiile.
Art.301.(1)ModificrilesaucompletrileaduseCondiiilorgeneraledeafaceriiCondiiilorgeneralealecontractelordeeconomisirecreditarenceeaceprivetedispoziiile
art.299,cuexcepialit.d),respectivaleart.300,cuexcepialit.c),precumiceleaduseCondiiilorgeneraledeafaceriiCondiiilorgeneralealecontractelordeeconomisire
creditare,corespunztoareunornoitipuridecontractedeeconomisirecreditare,sesupunaprobriiprealabileaBnciiNaionaleaRomniei.
(2)BancaNaionalaRomnieipoatesolicitabncilordeeconomisireicreditarendomeniullocativmodificareaCondiiilorgeneraledeafaceriiaCondiiilorgeneraleale
contractelordeeconomisirecreditare,atuncicndseconstatcacesteanupotasigurandeplinireaobligaiilorcelerevindincontracteledeeconomisirecreditare.
Art.302.OferireaunornoitipuridecontracteestesupusaprobriiBnciiNaionaleaRomnieicucelpuin3luninaintedepunerealadispoziiaclieniloraacestorcontracte
itrebuiesfieconformeprevederilorcuprinsenCondiiilegeneraledeafaceriinCondiiilegeneralealecontractelordeeconomisirecreditareaprobate.
Art.303.(1) n msura n care masa de repartizare nu este utilizat pentru finanri n baza contractelor de economisirecreditare, aceasta poate fi utilizat numai pentru
restituirearesurseloratraseiintrodusenmasaderepartizareipentrufinanareaanticipatiintermediar.
(2)Masaderepartizaretrebuiesfiealocatastfelnctsseasigureorepartizareuniformacontractelordeeconomisirecreditareiuntimpdeateptarectmaiscurt.
Art. 304. (1) n cazul contractelor de economisirecreditare ncheiate n valut, bncile de economisire i creditare n domeniul locativ au obligaia s formeze mase de
repartizareseparatenvalutelencaresarealizateconomisirea.Utilizareamaselorderepartizareastfelconstituiteseface,nprincipal,nvalutancaresafcuteconomisirea,
bnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativfiindobligatesadministrezecorespunztorrisculvalutar.
(2)ncazurispeciale,pebazauneicererimotivate,BancaNaionalaRomnieipoateexceptabnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativdelaobligaiadeaforma
masederepartizareseparate,dacprinaceastanusepericliteazintereseleclienilor.
Art.305.Bnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativnusepotangajaspunladispoziiaclientuluisumacontractatnvedereacreditriilaodatdeterminat,
naintederepartizareacontractuluideeconomisirecreditare.
Art.306.Bnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativalocanual,naintedeimpozitareaprofituluincontulfonduluispecial,diferenadintreveniturilerealizateca
urmareaplasamentelortemporareefectuatedinmasaderepartizareneutilizatpentrufinanareanbazacontractelordeeconomisirecreditare,dincauzanendepliniriidectre
clieniacondiiilorderepartizare,iveniturilecaresarfirealizatcaurmareafinanriinbazacontractuluideeconomisirecreditare,nlimitaa3%dindepoziteleatrase.Fondul
specialpoatefilichidat,lasfritulanului,nlimitapriicaredepete3%dindepoziteleatrase.
Art.307.(1)Bnciledeeconomisireicreditarendomeniullocativpotdeineparticipaiiexclusivlacapitalulsocieticomercialealcrorobiectdeactivitatecuprindeactiviti
ndomeniullocativicaredesfoarpreponderentastfeldeactiviti,nlimitauneitreimidincapitalulsocialalacestoraicurespectareadispoziiilorart.143.
(2)Oparticipaiemaimareestepermisdoarlacapitalulsocialalaltorbncideeconomisireicreditarendomeniullocativ,cucondiiacatotalulparticipaiilorlaastfelde
societisnudepeasc20%dinfondurilepropriialebnciideeconomisireicreditarendomeniullocativ.
Art.308.(1)nafaraatribuiilorprevzutedelege,auditoriifinanciariaibncilordeeconomisireicreditarendomeniullocativauiurmtoareleobligaiispeciale:
a)verificarearespectriiprevederilorcuprinsenCondiiilegeneraledeafacericuprivirelaproceduraderepartizare,scopncareacetiasuntmputerniciisaibaccesla
documentelebnciideeconomisireicreditarendomeniullocativ,nmsurancareacesteasereferlaproceduraderepartizare
b)verificarearespectriicondiiilorprevzutedenormeleinternecuprivirelaplatacreditelorigarantareacreanelordincredite
c)verificarearespectriireglementriloremisedeBancaNaionalaRomnieinaplicareaprezenteiordonanedeurgen.
(2)AuditorulfinanciarareobligaiasinformezeBancaNaionalaRomnieioridecteoriconstatnclcareadectrebancadeeconomisireicreditarendomeniullocativa
prevederilorprezenteiordonanedeurgeni/sauareglementriloremisenaplicareaacesteia.
(3)Auditorulfinanciarntocmetelancheiereaexerciiuluifinanciarunraportasupraactivitiideeconomisireicreditarensistemcolectivpentruactivitindomeniullocativ,
pecarelremiteiBnciiNaionaleaRomniei.
45/60
3/18/2015
CAPITOLULIV
Reglementriimsurispecifice
Art. 309.(1) n vederea asigurrii condiiilor de executare n mod corespunztor a obligaiilor decurgnd din contractele de economisirecreditare i, n particular, pentru
garantareaexisteneilanivelulbnciideeconomisireicreditarendomeniullocativaunordisponibilitisuficiente,caresasigureunritmderepartizarectmairegulat,Banca
NaionalaRomnieiemitereglementrireferitoarela:
a)plasamentultemporaralsumeloracumulatenvederearepartizrii,precumialsumelordejarepartizate,daralcrorvrsmntnuafostncsolicitatdectreclieni
b)moduldedeterminareacontractelordeeconomisirecreditaredevaloaremare,precumi:
1. proporia admis a sumelor din contractele de economisirecreditare de valoare mare n totalul sumelor contractate aferente contractelor de economisirecreditare
nerepartizate
2.proporiaadmisasumelordincontracteledeeconomisirecreditaredevaloaremare,ncheiatepeparcursulunuiancalendaristic,ntotalulsumelorcontractateaferente
contractelordeeconomisirecreditarencheiatepeparcursulaceluian
c)condiiiledeacordareacreditelordestinateactivitilorndomeniullocativprevzutelaart.290lit.a)pct.7iproporiaadmisaacestorcontractentotalulcrediteloracordate
deobancdeeconomisireicreditarendomeniullocativ,carenupoatedepiprocentulde3%
d)expunereamaximadmisfadeosocietatecomercialdincategoriacelorprevzutelaart.307alin.(1),precumiexpunereamaximtotaladmisfadeastfelde
societicomerciale
e)proporiaadmisacrediteloracordatenbazacontractelordeeconomisirecreditareigarantatecudiferitetipuridegaranii,ntotalulcrediteloracordatenbazacontractelor
deeconomisirecreditare,ncazulncareseconsidernecesaroastfeldemsurprudenial
f)condiiileminimederepartizareacontractelordeeconomisirecreditare,nparticularreferitoarelasumaminimdeeconomisireicalcululindiceluideevaluareminim,pentru
asigurareaunuiraportindividualadecvatntreclientibancadeeconomiipentrudomeniullocativ
g)moduldeconstituire,utilizareilichidareafonduluispecial.
(2)Lacalcululproporiiloradmisealcontractelordeeconomisirecreditaredevaloaremare,potrivitalin.(1)lit.b),seincludicontracteledeeconomisirecreditarepentrucare,
nconformitatecuCondiiilegeneraledeafaceri,clieniiauvrsatsumaminimdeeconomisirencursulprimuluiandupncheiereacontractuluideeconomisirecreditare.
Art.310.(1)BancaNaionalaRomnieiestemputernicitsiatoatemsurilenecesarepentrucaactivitiledeeconomisireicreditarensistemcolectivpentrudomeniul
locativ s se desfoare n conformitate cu Condiiile generale de afaceri i cu Condiiile generale ale contractelor de economisirecreditare, precum i cu celelalte condiii
stabiliteprinprezentaordonandeurgeniprinreglementrileemisenaplicareaacesteia.
(2)nsituaiancareexistdatecertecareconduclaconcluziacobancdeeconomisireicreditarendomeniullocativnuivaputeaonoraobligaiile,BancaNaionala
Romnieipoateinterziceacesteia,peoperioadlimitat,ncheiereadenoicontractedeeconomisirecreditare.
(3)Dacsituaiaprevzutlaalin.(2)nuesteremediat,BancaNaionalaRomnieipoatedispuneretragereaautorizaieiiiniiereaproceduriidederularesimplificata
contractelordeeconomisirecreditare.
(4) Prin procedura de derulare simplificat a contractelor de economisirecreditare se urmrete realizarea aporturilor bneti ale clienilor i ale bncii de economisire i
creditarendomeniullocativ,aferentecontractelordeeconomisirecreditareexistente,nsensulprotejriiintereselorclienilor.
CAPITOLULV
Stimulareaeconomisiriiicreditriinsistemcolectiv
pentrudomeniullocativ
Art.311.(1)Fiecareclient,persoanfiziccuceteniaromnicudomiciliulstabilnRomnia,beneficiazdeoprimdestatpentrudepunerileanualeefectuatenbaza
unuicontractdeeconomisirecreditarencheiatcuobancdeeconomisireicreditarendomeniullocativ.
(2)Dreptullaprimadestatseconstituielafineleanuluideeconomisire.Anuldeeconomisireesteanulcalendaristicncaresauefectuatdepunerilendreptitelaprim.
(3)Primadestattrebuiesolicitatdeclientpnceltrziulasfritulanuluicalendaristicurmtoranuluideeconomisire,labancadeeconomisireicreditarendomeniul
locativcucareancheiatcontractuldeeconomisirecreditare.
(4)Dreptullaprimadestatseprescriencazulncareaceastanuafostsolicitatpnlasfritulanuluicalendaristicurmtoranuluideeconomisire.
Art.312.(1)Primadestatsestabiletela15%dinsumaeconomisitnanulrespectivdectreclient.
(2)Primadestatnupoatedepiechivalentulnleia120euro,calculatlaratadeschimbleu/eurocomunicatdeBancaNaionalaRomnieipentruultimazilucrtoarea
anuluideeconomisire.
(3)Prinexcepiedelaprevederilealin.(1)i(2),pentrupersoanelenvrstadepnla35deani,precumipentrucelecareaunntreinerecopiiminori,nivelulmaximal
46/60
3/18/2015
primeidestatnupoatedepi150euro,dupcumurmeaz:
a)persoanelenvrstadepnla35deani,frcopiinntreinere:135euro
b)persoanelecuuncopilnntreinere:140euro
c)persoanelecu2copiinntreinere:145euro
d)persoanelecu3saumaimulicopiinntreinere:150euro.
(4)ncazulncareclientulncheiemaimultecontractedeeconomisirecreditarecubancadeeconomisireicreditarendomeniullocativiprimelestabilitedepescprima
maximadmispentruanuldeeconomisire,sumaprimelortrebuielimitatlanivelulprevzutlaalin.(2).
Art.313.(1)Suntndreptiisbeneficiezedeprimdestatclieniipersoanesingure,precumioricaredintresoi,separat,indiferentcaredintreeiafcutdepunerea.
(2)nsensulalin.(1),prinpersoansingursenelegeopersoannecstorit,vduvsaudivorat.
Art.314.PrimadestatsealocdelabugetuldestatprinbugetulMinisteruluiTransporturilor,ConstruciiloriTurismuluiiseacorddeacestadupexpirareafiecruian
calendaristic,ntermendemaxim60deziledelasolicitareacareafosttransmisdebancadeeconomisireicreditarendomeniullocativacesteiautoriti.Primaesteviratde
bancadeeconomisireicreditarendomeniullocativncontulclientului.
Art.315.(1)Pentruabeneficianmodconstantdeprimadestat,contracteledeeconomisirecreditaretrebuiesaiboduratdeminim5aniiesteobligatoriuca,naintede
expirareatermenuluideeconomisirestabilit,snusefiefectuatrestituiritotalesauparialedinsumeleeconomisite.
(2)Facexcepiedelaprevederilealin.(1)urmtoarelesituaii:
a)sumacontractatestepusladispoziie,iarcelcareaeconomisitutilizeazimediatinemijlocitsumaprimitpentruactivitindomeniullocativ
b)ncazulcesiuniicontractuluideeconomisirecreditare,sumaeconomisitsausumacontractatseutilizeazimediatinemijlocitpentruactivitindomeniullocativdectre
cesionar
c) cel care a economisit pentru activiti n domeniul locativ sau soul/soia acestuia a decedat ori a intrat n incapacitate total de munc dup ncheierea contractului de
economisirecreditare
d)celcareaeconomisitpentruactivitindomeniullocativadevenitomeriperioadadeomajestedecelpuin9lunifrntrerupereidureazncnmomentullacarese
solicitrestituireasumei.
Art.316.Clieniicareauncasatprimadestatnclcnddispoziiileprezenteiordonanedeurgensaualereglementriloremisenaplicareaacesteiasuntobligaiso
restituieMinisteruluiTransporturilor,ConstruciiloriTurismului,ntermendemaxim90deziledelancasareaacesteia.
Art.317.ProceduradeacordareaprimeidestatsestabiletedectreMinisterulFinanelorPublicempreuncuMinisterulTransporturilor,ConstruciiloriTurismuluiprin
normemetodologice,aprobateprinordincomun.
TITLULIII
BNCIDECREDITIPOTECAR
Art.318.(1)DispoziiileprezentuluiTitlureglementeazregimulbncilordecreditipotecar,persoanejuridiceromne,cainstituiidecreditspecializate,alcrorobiectprincipal
deactivitatelconstituiedesfurareacutitluprofesionalaactivitiideacordaredecrediteipotecarepentruinvestiiiimobiliareiatragereadefondurirambursabiledelapublic
prinemisiunedeobligaiuniipotecare.
(2)Cuexcepiaactivitiideatragerededepozite,bnciledecreditipotecarpotdesfuranlimitaautorizaieiacordate,activitileprevzutelaart.18,ncondiiilencare
acesteasusinactivitateadeacordaredecrediteipotecareiemisiunedeobligaiuniipotecare.Dispoziiileart.2022seaplicnmodcorespunztor.
Art.319.(1)Bnciledecreditipotecar,persoanejuridiceromne,seconstituiesubformjuridicdesocietatepeaciuninconformitateculegislaiaaplicabilsocietilor
comercialeicurespectareadispoziiilorprezenteiordonanedeurgen.
(2)Denumireauneibncidecreditipotecartrebuiesincludsintagma"bancdecreditipotecar"sausintagma"bancipotecar".
Art.320.Dispoziiilecucaractergeneralaplicabileinstituiilordecreditpotrivitprezenteiordonanedeurgenseaplicnmodcorespunztorbncilordecreditipotecar.
TITLULIV
INSTITUIIEMITENTEDEMONEDELECTRONIC
Art.321.PrezentulTitlureglementeazregimulinstituiiloremitentedemonedelectronic,persoanejuridiceromne,cainstituiidecreditspecializatenemitereademoned
electronic.
Art.322.Instituiiemitentedemonedelectronic,persoanejuridiceromne,seconstituiesubformjuridicdesocietatepeaciuninconformitateculegislaiacomerciali
curespectareadispoziiilorprezenteiordonanedeurgen.
Art.323.Obiectuldeactivitatealinstituiiloremitentedemonedelectronictrebuiesfielimitatladesfurareaactivitiideemiteredemonedelectronicilaprestarea
47/60
3/18/2015
urmtoarelorservicii:
a)serviciifinanciareinefinanciarestrnslegatedeactivitateadeemiteredemonedelectronic,cumarfi:administrareademonedelectronicprinndeplinireaunorfuncii
operaionaleiaaltorfunciiconexelegatedeemitereademonedelectronic,emitereaiadministrareaaltormijloacedeplat,frcaprinaceastasseacordecreditsub
oriceform
b)serviciidestocareainformaiilorpeunsuportelectronicnnumeleunorinstituiipublicesaualaltorentiti.
Art.324.(1) Dispoziiile cu caracter general aplicabile instituiilor de credit potrivit prezentei ordonane de urgen se aplic n mod corespunztor instituiilor emitente de
monedelectronic,nmsurancarenusedispunealtfelpotrivitdispoziiilorcuprinsenprezentultitlu.
(2)RegimulprevzutnSeciunea1aCapitoluluiVIdinTitlulI,ParteaIreferitorlacondiiilededesfurareaactivitiinaltestatemembreseaplicinstituiiloremitentede
monedelectronicnumainceeaceprivetedesfurareaactivitiideemiteredemonedelectronic.
(3)Atragereadefondurinscopulemiteriidemonedelectronicnuesteconsideratatragerededepozitesaudealtefondurirambursabilennelesulart.5,dacfondurile
primitesunttransformateimediatnmonedelectronic.
Art.325.Instituiileemitentedemonedelectronicnupotdeineparticipriinalteentiti,cuexcepiaceloralcrorobiectdeactivitateconstexclusivnfurnizareadeservicii
operaionalesaualteserviciiconexelegatedeemitereaoridistribuireademonedelectronicdectreinstituiaemitentdemonedelectronicncauz.
Art.326.(1)nperioadadevalabilitatepentrucareafostemismonedaelectronic,instituiileemitentedemonedelectronicsuntobligatesorscumpere,lacererea
deintorilor, la o valoarea egal cu valoarea acesteia existent n sold. Rscumprarea se realizeaz prin schimbarea valorii sale n numerar sau prin transfer n cont, fr
reinereaaltortaxeicomisioanenafaracelorstrictnecesareefecturiioperaiuniiderscumprare.
(2)Contractelencheiatedeinstituiileemitentedemonedelectroniccudeintoriitrebuiesprevadnmodclarcondiiilederscumprareamonedeielectronice.
(3)Contractelepotprevedeaunpragminimderscumprare,carenupoatefimaimaredectechivalentulnleia10euro.
Art.327.(1)InstituiileemitentedemonedelectronictrebuiesdispundeuncapitaliniialcelpuinlanivelulprevzutdeBancaNaionalaRomnieiprinreglementri,
carenupoatefimaimicdectechivalentulnleia1milioneuro.
(2)Instituiileemitentedemonedelectronictrebuiesdispundeunnivelalfondurilorpropriiegalcusaumaimarede2%dinceamaimaresumsaudinmediasumelor
ultimeloraseluniaobligaiilorlorfinanciarelegatedeemitereademonedelectronic.
(3)Fraseaduceatingeredispoziiiloralin.(2),fondurilepropriialeuneiinstituiiemitentedemonedelectronicnupotscdeasubnivelulminimalcapitaluluiiniialstabilit
conformalin.(1).
Art.328.naplicareaart.24,cadruldeadministrare,strategiile,proceseleimecanismeleimplementatedeoinstituieemitentdemonedelectronictrebuiesvizeze,pe
lngriscurilefinanciareiriscurilenefinanciarelacareaceastaestesaupoatefiexpus,inclusivriscuriletehniceiprocedurale,precumiriscuriledecurgnddincooperarea
acestoracualteentiticarelefurnizeazserviciioperaionalesaualteserviciiauxiliareactivitiilor.
Art.329.(1)BancaNaionalaRomnieipoateexceptaoinstituieemitentdemonedelectronicdelaaplicareaunorasauatuturordispoziiilorprezenteiordonanede
urgen,nurmtoarelesituaii:
a) activitatea de emitere de moned electronic derulat de instituia emitent de moned electronic genereaz o valoare total existent n sold a obligaiilor financiare
aferentemonedeielectroniceemisecarenudepete,nmodobinuit,echivalentulnleia5milioaneeuroinudepeteniciodatechivalentulnleia6milioaneeuro
b)monedaelectronicemisdeinstituieesteacceptatcamijlocdeplatdoardectrefilialeleacesteia,carepresteazserviciioperaionalesaualteserviciiauxiliarelegate
demonedaelectronicemissaudistribuitdeinstituiaemitentdemonedelectronic,dectreoricesocietatemamainstituieiemitentedemonedelectronicsaudectre
oricefilialealesocietiimamrespective
c)monedaelectronicemisdeinstituiaemitentdemonedelectronicesteacceptatcamijlocdeplatdeunnumrlimitatdeentiti,carepotfidistinsenmodclarfieprin
situarea acestora n aceeai locaie sau pe o arie limitat, fie printro relaie strns de natur financiar sau de afaceri cu instituia emitent, cum ar fi o reea comun de
marketingsaudistribuie.
(2)nsituaiaprevzutlaalin.(1),documenteledenaturcontractualcarestaulabazaemiteriidemonedelectronictrebuiesprevadcsumacarepoatefistocatpe
dispozitivulelectronicaflatladispoziiadeintorilornscopulefecturiidepliestelimitatlaunnivelmaxim,carenupoatedepiechivalentulnleia150euro.
Art.330.(1)Instituiileemitentedemonedelectroniccareaufostexceptatencondiiileart.329nubeneficiazderegimulprevzutnSeciunea1aCapitoluluiVIdinTitlulI,
ParteaI.
(2)Interdiciaprevzutlaart.5referitoarelaemitereademonedelectronicnuseaplicinstituiiloremitentedemonedelectronicprevzutelaalin.(1).
Art.331.naplicareaprezentuluititlu,BancaNaionalaRomnieistabileteprinreglementriiurmtoarele:
a)investiiilepermisealeuneiinstituiiemitentedemonedelectronic
b)cerinelederaportare,inclusivpentruinstituiileemitentedemonedexceptatetotalsauparialdelaaplicareadispoziiilorprezenteiordonanedeurgen.
Art.332.Instituiileemitentedemonedelectronicpotfuzionacubnci,cualteinstituiiemitentedemonedelectronicsaucusocietiprestatoaredeserviciiauxiliare,dac
serviciilerespectivesuntceleprevzutelaart.323.
48/60
3/18/2015
TITLULV
ORGANIZAIICOOPERATISTEDECREDIT
CAPITOLULI
Dispoziiigenerale
Seciunea1
Sferdeaplicareidefiniii
Art.333.(1)Dispoziiilecuprinsenprezentultitluseapliccooperativelordecredit,persoanejuridiceromneicaselorcentrale,persoanejuridiceromne,alecooperativelor
decreditlacareacesteasuntafiliate,denumitegeneric,ncontinuare,organizaiicooperatistedecredit.
(2)DispoziiilecucaractergeneralcuprinsenParteaIaprezenteiordonanedeurgenseaplicntotalitatecaselorcentralei,dacnusedispunealtfelpotrivitprezentului
titlu,cooperativelordecreditafiliatelaacestea.
(3) La nivelul reelei constituite din casa central i cooperativele de credit afiliate, trebuie s fie respectate cerinele cuprinse n Capitolele III i V din Titlul II, Partea I, n
condiiileprevzutelaart.384.
Art.334.nnelesulprezentuluititlutermeniiiexpresiiledemaijossemnificdupcumurmeaz:
a)cooperativdecreditinstituiadecreditconstituitcaoasociaieautonomdepersoanefiziceunitevoluntarnscopulndepliniriinevoiloriaspiraiilorlorcomunedeordin
economic,socialicultural,acreiactivitatesedesfoar,cuprecdere,peprincipiulntrajutorriimembrilorcooperatori
b) casa central a cooperativelor de credit instituia de credit constituit prin asocierea de cooperative de credit, n scopul gestionrii intereselor lor comune, urmririi
centralizate a respectrii dispoziiilor legale i a reglementrilorcadru, aplicabile tuturor cooperativelor de credit afiliate, prin exercitarea supravegherii i a controlului
administrativ,tehnicifinanciarasupraorganizriiifuncionriiacestora,denumitncontinuarecasacentral
c)afiliatlaocascentralcooperativadecreditcareasubscrisiavrsatlacapitalulsocialalcaseicentralecelpuinnumruldeprisocialestabilitnactulconstitutival
caseicentraleicaresesubordoneazacesteiapotrivitdispoziiilorprezentuluititluicondiiilordeafilierestabilitedecasacentral
d)actconstitutivcadrundrumarulcucaracterobligatoriuprivindnfiinarea,organizareaifuncionareacooperativelordecreditafiliatelaocascentral,elaboratdeaceasta
iaprobatdeBancaNaionalaRomniei,carecuprindeprevederileminimepentruntocmireaactelorconstitutivealecooperativelordecreditafiliate,precumiregulamentulde
organizareifuncionareareelei
e)reglementricadruregulamente,normeiinstruciuniemisedeocascentralnexercitareaatribuiilorsaleprevzutedelege,obligatoriipentrutoatecooperativelede
creditafiliatelaaceasta,nvedereadesfurriiactivitiincadrulreeleicooperatiste,nmodunitarinconformitatecucerinelelegiiialereglementrilorBnciiNaionalea
Romnieiemisenaplicareaacesteia
f)reeacooperatistansamblulformatdincasacentralicooperativeledecreditafiliatelaaceasta.
Seciuneaa2a
Principiigenerale
Art. 335. (1) Organizaiile cooperatiste de credit, persoane juridice romne, sunt asociaii autonome, apolitice i neguvernamentale, care desfoar activiti specifice
instituiilordecredit,nconformitatecuprevederileprezenteiordonanedeurgen,nscopulntrajutorriimembriloracestora.
(2)Activitateancadruluneireelecooperatistesedesfoarpreponderenticuprioritateninteresulmembrilorcooperatori,respectivalorganizaiilorcooperatistedecredit
afiliatelacasacentral.
Art.336.(1)Organizaiilecooperatistedecredit,persoanejuridiceromne,sepotorganizaifuncionadoarsubformacooperativelordecreditiacaseicentralelacare
acesteasuntafiliate.
(2)Afilierealaocascentralesteobligatorie.Condiiileiproceduradeafilieresestabilescprinactulconstitutivalcaseicentrale.
Art.337.(1)Cascentralacooperativelordecreditasigurpromovareaintereselorcooperativelordecreditafiliate,avndurmtoareleatribuiiprincipale:
a) reprezentarea intereselor comune economice, financiare, juridice, socialculturale ale cooperativelor de credit afiliate, n faa Bncii Naionale a Romniei, a instituiilor
publiceiainstanelorjudectoreti
b)urmrireaiasigurareacoeziuniiibuneifuncionriantregiireele,scopncarecasacentralntreprindetoatemsurilenecesarepentruagarantalichiditateaiadecvarea
capitalului la riscuri la nivelul fiecrei organizaii cooperatiste de credit i al reelei n ansamblul su, inclusiv, dac este cazul, prin acordarea de asisten financiar
cooperativelordecreditafiliate
c)emitereaactuluiconstitutivcadruiaaltorreglementricadrupentruorganizareaactivitiincadrulreelei
49/60
3/18/2015
d)supraveghereacooperativelordecreditafiliate,nceeacepriveterespectareadectreacesteaadispoziiilorlegiiireglementriloremisedeBancaNaionalaRomniei,
aactuluiconstitutivcadruiareglementrilorcadrualecaseicentraleiexercitareacontroluluiadministrativ,tehnicifinanciarasupraorganizriiiadministrriiacestora
e)garantareanntregimeaobligaiilorcooperativelordecreditafiliate,sensncaredispunemsurilenecesarepentruasigurareapliidectreacesteaacontribuiilorstabilite
f)lichidareacooperativelordecreditafiliate
g)raportarea,nconformitatecureglementrilenvigoare,adateloriinformaiilorsolicitatedeBancaNaionalaRomniei
h)informareacooperativelordecreditafiliatedesprereglementrileemisenaplicareaprezenteiordonanedeurgeniemitereadereglementricadrupentruasigurarea
respectriicerineloracestoralanivelulntregiireele
i)asigurareagestionriiresurselordisponibiledinreea
j)asigurareadecontriioperaiunilordencasriiplintrecooperativeledecreditafiliateiaoperaiunilordencasriiplialeproprieireelenrelaiacutrezoreriastatului
icucelelalteinstituiidecredit,princontulcurentdeschislaBancaNaionalaRomniei
k)instruireapersonaluluiiorganizareadeaciunicucaractersocialculturaldeinterescomun.
(2)nvedereandepliniriiatribuiilorspecifice,casacentralpoatefacerecomandriipoatedispunemsurifadecooperativeledecreditafiliatesaupoatepropuneBncii
NaionaleaRomnieiaplicareadesanciuni,ncondiiileprezentuluititlu.
CAPITOLULII
Autorizareaorganizaiilorcooperatistedecredit
Seciunea1
Autorizareacooperativelordecreditiretragereaautorizaiei
Art.338.(1)Autorizareacooperativelordecredit,serealizeazncondiiileaplicabileinstituiilordecredit,prevzutenCapitolulIIdinTitlulI,ParteaI,cuexcepiaart.11,art.13
alin.(1)iart.17,alecrorprevederinuseapliclanivelulcooperativelordecreditdinreea.
(2)Cooperativeledecreditcareseconstituieiseafiliazlaocascentraldejaautorizat,potfiautorizatedeBancaNaionalaRomnieinumaipebazaacorduluide
afiliereacordatdecasacentralrespectiv.
(3)CooperativeledecreditcareseconstituiesimultancucasacentralseautorizeazncondiiileprevzutenSeciuneaa2aaprezentuluicapitol.
Art.339.BancaNaionalaRomnieipoatestabiliunnivelminimalcapitaluluiiniialpentrucooperativeledecredit,cuaplicareanmodcorespunztoracerineiprevzutela
art.23.
Art.340.(1)Cooperativeledecreditpotdesfura,nlimitaautorizaieiacordate,activitileprevzutenSeciunea1aCapitoluluiIIdinTitlul1,ParteaI,cuexcepiacelor
prevzutelaart.18alin.(1)lit.c),g)pct.1),3)i4),h),j)m),o)ip),ncondiiileprevzutededispoziiilecareurmeaz.
(2)Cooperativeledecreditpotsatragdepozitesaualtefondurirambursabiledelamembriiacestora,precumidelapersoanefizice,juridiceorialteentiti,caredomiciliaz,
aureedinasauloculdemunc,respectivausediulsocialidesfoaractivitate,nrazateritorialdeoperareacooperativeidecredit.
(3)Cooperativeledecreditpotsacordecredite:
a)membriloracestora,cuprioritate
b)persoanelorfizice,persoanelorjuridiceorialtorentitifrpersonalitatejuridic,cedomiciliaz,aureedinasauloculdemunc,respectivausediulsocialidesfoar
activitate,nrazateritorialdeoperareacooperativeidecredit,launnivelcaresnupoatedepi25%dinactivelecooperativeidecredit.
(4)Cooperativeledecreditpotsderulezecredite,nnumeleipecontulstatului,dinsursepuseladispoziie,destinatepersoanelorprevzutelaalin.(3)i/saudestinate
finanrilorunorproiectededezvoltare/reabilitareaactivitiloreconomiceisocialedinrazateritorialdeoperareacooperativeidecredit.
Art.341.Cooperativeledecreditnupotemiteobligaiuni.Acesteasepotfinanadinmprumuturiintercooperatistesaudelaalteinstituiidecredit,ncondiiilerespectrii
dispoziiilorart.337alin.(1)lit.i).
Art.342.BancaNaionalaRomnieipoateretrageautorizaiauneicooperativedecredit,conformdispoziiilorart.39,ilacerereafundamentatacaseicentralelacare
respectivacooperativdecreditesteafiliat,dacaceastaconstatexistenaunuiadinmotiveleprevzutelaarticolulmenionatsaucooperativadecreditseaflnstarede
insolven,definitconformlegislaieinmateriainsolveneiinstituiilordecredit.
Art.343.Deosebitdealtemotivepentruncetareavalabilitiiautorizaiei,autorizaiauneicooperativenceteazsmaiproducefectedeladatalacareautorizaiacasei
centraleafostretrassauiancetatvalabilitateaconformart.40alin.(1)iart.41alin.(1)lit.b)ic).
Art.344.HotrreaBnciiNaionaleaRomnieideretragereaautorizaieiuneicooperativedecreditsecomunicnscrisattcooperativeidecredit,cticaseicentralela
careaceastaesteafiliat.
Seciuneaa2a
50/60
3/18/2015
Autorizareacaseicentraleiretragereaautorizaiei
Art.345.(1)Caselecentraleseautorizeaz,nmodcolectiv,mpreuncutoatecooperativeledecreditdinreeapropuseaseconstitui,ncondiiileprevzutenCapitolulIIIdin
TitlulI,ParteaI.
(2) Banca Naional a Romniei acord autorizaie casei centrale i cooperativelor de credit dintro reea, numai dac cerinele prevzute de ordonana de urgen i de
reglementrileemisenaplicareaacesteiasuntndeplinitelanivelulcaseicentraleiafiecreicooperativedecreditafiliate,precumilanivelulntregiireelecooperatiste.
(3)naplicareaalin.(2),ndeplinireacerinelorprevzutenSeciunea1aCapitoluluiIIdinTitlulI,ParteaI,inreglementrileBnciiNaionaleaRomnieiemisenaplicarea
acestora,trebuiesfieasiguratlanivelulcaseicentraleilanivelulntregiireelecooperatiste,ncazulcooperativelordecredit,suntincidentedispoziiileart.338alin.(1).
(4)NivelulminimalcapitaluluiagregataluneireelecooperatisteielementelecareintrncalcululacestuiasestabilescdeBancaNaionalaRomnieiprinreglementri.
Acestnivelnupoatefimaimicdectechivalentulnleia5milioaneeuro.
Art.346.(1)Caselecentralepotdesfura,nlimitaautorizaieiacordate,oricaredintreactivitilepermiseuneiinstituiidecredit,ncondiiileprevzutenSeciunea1.2.a
CapitoluluiIIdinTitlulI,ParteaI.Activitateasedesfoarnprincipalicupreponderenninteresulcooperativelordecreditafiliateipentruasigurareaadecvriicapitaluluila
riscuriialichiditiilanivelulntregiireele.
(2)Crediteleacordatedeocascentralpersoanelorjuridice,alteledectcooperativeledecreditafiliate,nupotdepi20%dinactivelecaseicentrale.
(3)Caselecentralepotemiteobligaiunincondiiileprevzutedelegepentrusocietilepeaciuni.
Art.347.BancaNaionalaRomnieirespingecerereadeautorizareauneireelecooperatisteconformdispoziiilorart.38,precuminurmtoarelecazuri:
a) din evaluarea planului de activitate rezult c reeaua cooperatist, n ansamblul ei, nu poate asigura realizarea obiectivelor propuse n condiiile respectrii cerinelor
cuprinsenprezentaordonandeurgeninreglementrileaplicabile
b)nusuntndeplinitecerineleprivindnivelulminimalcapitaluluiagregatalreelei.
Art.348.nsituaiancare,dinevaluareadocumentaieiprezentatenoricaredintreetapeleprocesuluideautorizare,seconstatcnumaiuneledintrecooperativeledecredit
din reea i casa central ndeplinesc condiiile stabilite, Banca Naional a Romniei poate acorda autorizaie, numai dac la nivelul reelei formate din aceste organizaiile
cooperatistedecreditsuntrespectateprevederileprezenteiordonanedeurgenialereglementriloremisenaplicareaacesteia.
Art.349.ncazulretrageriiautorizaieiacordatecaseicentrale,dispoziiileart.344seaplicnmodcorespunztor.
Seciuneaa3a
DesfurareaactivitiinafarateritoriuluiRomniei
Art.350.DispoziiilecuprinsenCapitolulVIdinTitlulI,ParteaIsuntaplicabilelanivelulansambluluiconstituitdincasacentralicooperativeledecreditafiliate.
CAPITOLULIII
Prevederispecificedeconstituireifuncionare
Seciunea1
Dispoziiicomuneorganizaiilorcooperatistedecredit
Art.351.(1)DispoziiileLegiinr.31/1990privindsocietilecomerciale,republicat,cumodificrileicompletrileulterioare,seaplicnmodcorespunztoriorganizaiilor
cooperatistedecredit,nmsurancarenusedispunealtfelpotrivitprezentuluititlu.Constituirea,funcionarea,modificareaactuluiconstitutiv,dizolvarea,fuziunea,divizareai
lichidareaorganizaiilorcooperatistedecrediturmeazregimulsocietilorpeaciuni.
(2)naplicareaalin.(1),oricereferirefcutlaaciuniiacionariseconsiderafifcutlaprisocialeilamembriicooperatori/cooperativedecreditafiliateioricereferirela
unanumitprocentdincapitalulsocialalsocietiipeaciuniseconsiderafifcutlatotaluldrepturilordevotlaniveluluneicooperativedecredit/casecentrale.
(3)ntoateacteleoficiale,organizaiilecooperatistedecredittrebuiesindice,pelngalteelementeprevzutedelegeimeniunea"capitalsocialvariabil",iarncazul
cooperativelordecredit,idenumireacaseicentralelecaresuntafiliate.
Art.352.(1)Organizaiilecooperatistedecreditauunnumrvariabildemembricooperatorisau,dupcaz,decooperativedecreditafiliate,carenupoatefimaimicdect
numrulminimstabilitprinprezentultitlu.
(2)Capitalulsocialaluneiorganizaiicooperatistedecreditestevariabiliesteformatdinprisocialedevaloareegal.
(3)ncadruluneireelecooperatiste,prilesocialealetuturororganizaiilorcooperatistedecredittrebuiesfiedevaloareegal.
Art.353.(1)Valoareanominalauneiprisocialeestestabilitprinactulconstitutivcadru,darnupoatefimaimicde10lei.
(2)Prilesocialesuntpurttoarededividende.Acesteasepltescmembrilorcooperatori,respectivcooperativelordecreditafiliate,dinprofitulnet,proporionalcucotade
51/60
3/18/2015
participarelacapitalulsocialicorespunztorperioadeidedeinereaprilorsocialencursulexerciiuluifinanciar.
Art.354.(1)Prilesocialenupotfireprezentateprintitlurinegociabile.Elesuntindivizibileinupotfivndute,cesionatesaugajatedectnumaintremembriicooperatori,cu
excepiacazurilordencetareacalitiidemembrupotrivitactuluiconstitutiv,respectivntrecooperativeledecreditafiliatelacasacentral.
(2)Prilesocialenupotfiutilizatepentruplatadatoriilorpersonalealetitularilorlorfadeorganizaiacooperatistdecreditsaufadeteriinusuntpurttoarededobnzi.
(3)Membriicooperatori,respectivcooperativeledecreditafiliate,nupotsolicitarestituireaparialacontravaloriiprilorsocialesubscrise,cuexcepiacelordecurgnddin
regularizrileprevzutelaart.369alin.(2),ncazulprilorsocialesubscriselacasacentral.
(4)Titulariiprilorsociale,membriicooperatorisaucooperativedecredit,dupcaz,suntrspunztoripentruobligaiileorganizaieicooperatistedecredit,nlimitaprilor
socialesubscrise.
Art.355.(1)Adunareageneralauneiorganizaiicooperatistedecreditsentruneteoridecteoriestenecesar,ncondiiileilatermeneleprevzutedelege,pentruahotr
asupratuturoraspectelorcareindecompetenaadunriigeneraleordinareiextraordinareauneisocietipeaciuni,iarncazulcooperativelordecreditipentruadesemna,
dinrndulmembrilorconsiliuluideadministraie,reprezentaniicooperativeidecreditnadunareageneralacaseicentrale.
(2)Exerciiulatribuiilorprivindmodificareaobiectuluideactivitate,mutareasediuluisocial,nfiinareasaudesfiinareadesucursalei,dupcaz,desemnareareprezentanilorn
adunareageneralacaseicentralepoatefidelegatdectreadunareageneralaorganizaieicooperatistedecreditconsiliuluideadministraie,ncondiiileprevzutedeactul
constitutiv.
Art.356.Administratoriiuneiorganizaiicooperatistedecredittrebuiesiapartelaadunrilegenerale.
Art.357.Consiliuldeadministraiealuneiorganizaiicooperatistedecreditpoatedecidencheiereadeactejuridiceprincaressedobndeasc,ssenstrineze,sse
nchirieze, s se schimbe sau s se constituie n garanie bunuri aflate n patrimoniul organizaiei cooperatiste de credit, a cror valoare depete o cincime din valoarea
contabilaactiveloracesteialadatancheieriiactuluijuridic,numaicuaprobareaadunriigenerale,iarncazulcooperativelordecrediticuaprobareacaseicentralelacare
esteafiliat.
Art.358.Cuantumullunaralremuneraieiacordatemembrilorconsiliuluideadministraiealuneiorganizaiicooperatistedecreditpentruactivitateadesfurat,stabilitnactul
constitutivsauprinhotrreaadunriigenerale,nupoatedepi20%dinsalariulbrutaldirectoruluigeneral/directorului.
Art.359.(1)Casacentralconstituierezervamutualdegarantarepebazacotizaiilorcooperativelordecreditafiliateiauneicotedemaximum5%dinprofitulcontabil
determinat nainte de deducerea impozitului pe profit al casei centrale. Modul de constituire i de utilizare, precum i nivelul rezervei mutuale de garantare se stabilesc prin
reglementrilecadrualecaselorcentrale.
(2)Cooperativeledecreditsuntobligatescotizezepentruconstituirearezerveimutualedegarantareacaseicentrale,nconformitatecureglementrilecadruemisedecasa
centralnacestscop.Cotizaiilepltitedecooperativeledecreditconstituiecheltuielideductibilefiscal.
Seciuneaa2a
Cooperativedecredit
Art.360.Cooperativeledecreditseconstituieprinasocierealiberapersoanelorfizice,frniciunfeldediscriminarepecriteriidenaionalitate,origineetnic,limb,religie,
apartenenpolitic,avere,condiiesocial,rassausex.
Art.361.(1)Poatefimembrucooperatororicepersoanfiziccarearecapacitatedeplindeexerciiu,aredomiciliul/reedina/loculdemuncnrazateritorialdeoperarea
cooperativeidecredit,asemnatsauaacceptat,dupcaz,actulconstitutivalacesteiaiasubscrisiavrsatcelpuinnumrulminimdeprisocialecareestestabilitprinactul
constitutivcadru.
(2)Prinactulconstitutivsepotreglementaialtecondiiipentruadmitereacamembrucooperator.
Art.362.(1)Cooperativeledecreditseorganizeazpeorazteritorialdeoperareproprie,stabilitprinactulconstitutiv,ncarepotnfiinasucursale.Aceastacuprindearii
determinatedinjudeulncarecooperativadecreditiaresediulsocialidinjudeelelimitrofe.
(2)Razeleteritorialedeoperarealecooperativelordecreditafiliatelaaceeaicascentralnusepotntreptrunde.
(3)Modificarearazeiteritorialedeoperareacooperativeidecreditestesupusaprobriiprealabileacaseicentralelacareesteafiliat,
Art.363.(1)Cooperativeledecreditseconstituiepebazaactuluiconstitutiv,careseelaboreazpebazaactuluiconstitutivcadru.
(2) Numrul minim de membri cooperatori fondatori, stabilit prin actul constitutivcadra, nu poate fi mai mic de 1.000. Actul constitutivcadru poate prevedea posibilitatea
constituiriiuneicooperativedecreditcuunnumrminimde100demembricooperatorifondatori,cucondiiacaacetiassubscrieisverse,ntotal,celpuin1.000depri
sociale.
Art.364.nafaraaltorelementeprevzutedelege,actulconstitutivalcooperativeidecredittrebuiesincludprevederireferitoarela:
a)condiiileiproceduradenscrierencooperativ,inclusiv,dacestecazul,taxdenscriere,precumimodalitateadesoluionareaeventualelorplngerifaderefuzulde
nscrierencooperativ
b) condiiile i procedura de ncetare a calitii de membru cooperator, inclusiv n cazul retragerii, excluderii, decesului i stabilirea modalitilor de stingere a obligaiilor
52/60
3/18/2015
reciprocedintrecooperativadecreditimembrucooperatorsausuccesoriiacestuia
c)drepturileiobligaiilemembrilorcooperatori
d)razateritorialdeoperareacooperativeidecredit.
Art.365.(1)Denumireauneicooperativedecredittrebuiescuprindsintagma"cooperativdecredit"sau"banccooperatist"inumelelocalitiincarearesediulsocial.
(2)Cooperativeledecreditdincadrulaceleiaireelecooperatistesuntobligatesasigureutilizareaunitarauneiadintresintagmeleprevzutelaalin.(1).
Art.366.(1)Fiecaremembrucooperatoraredreptullaunsingurvot,indiferentdenumruldeprisocialedeinute.
(2)Pentruvaliditateahotrriloradunrilorgeneraleestenecesarprezenamajoritiimembrilorcooperatori.Hotrrileseiaucuvotulmajoritiicelorprezeni.
(3) Dac adunarea general nui poate desfura lucrrile din cauza nendeplinirii condiiilor prevzute la alin. (2), adunarea general care se ntrunete dup a doua
convocare poate s decid asupra problemelor aflate pe ordinea de zi a celei dinti, dac actul constitutiv nu dispune altfel, n prezena a cel puin unei treimi din numrul
membrilorcooperatori,cuvotulmajoritiicelorprezeni.
Art.367.(1)Persoanelenumitencalitatedeadministratoriaicooperativelordecredittrebuiesfieaprobatedecasacentralnaintedencepereaexercitriifunciei,cu
excepiaprimiloradministratoriaicooperativelordecreditcareseconstituiesimultancucasacentral.
(2)BancaNaionalaRomnieipoatedispunecaseicentralesretragaprobareadatunuiadministratoralcooperativeidecreditatuncicndnumireasafcutcunclcarea
prevederilorlegaleaplicabilesauactivitateadesfuratdeacestaacondusladeteriorareasituaieifinanciareacooperativeidecrediti/saulanclcareacerinelordenatur
prudenialdectreaceasta.
Art.368.Cooperativeledecreditrepartizeazanual25%dinprofitulcontabildeterminatdupdeducereaimpozituluipeprofitpentruconstituireauneirezervedentrajutorare,
destinatcreriicondiiilornecesarepentrureducereacosturiloroperaiunilordesfuratecumembriicooperatori.
Seciuneaa3a
Casacentral
Art.369.(1)Caselecentraleseconstituiepebazaactuluiconstitutiv,prinasociereaacelpuin30decooperativedecreditfondatoare.
(2)Fiecaredintrecooperativeledecreditafiliatetrebuiessubscrieisverselacapitalulsocialalcaseicentraleprisocialenvaloaredeminimum20%dincapitalullor
social.nfunciedevaloareacapitaluluisocialnregistratlasfritulexerciiuluifinanciardectrefiecarecooperativdecreditvaloareaparticipaieilacapitalulcaseicentralese
recalculeaz,iardifereneleconstatateseregularizeazntermende90deziledelasfritulexerciiuluifinanciar.
Art.370.Denumireauneicasecentraletrebuiescuprindsintagma"cascentral"sau"bancacentralcooperatist".
Art.371.nafaraelementelorprevzutedelege,actulconstitutivaluneicasecentraletrebuiesincludprevederireferitoarela:
a)condiiileiproceduradeafiliereacooperativelordecredit
b)drepturileiobligaiilecooperativelordecreditafiliate
c)modalitateadereprezentareacooperativelordecreditafiliatenadunareageneralacaseicentrale
d)atribuiiledereprezentare,ndrumare,reglementare,supraveghere,controliinformarealecaseicentralencadrulreelei.
Art.372.(1)Fiecarecooperativdecreditafiliataredreptullaunnumrdevoturinadunareageneralacaseicentraleegalcunumrulpersoanelorevideniatenregistrul
membrilorcooperatorilasfritulluniiprecedentedateiineriiadunriigenerale.
(2) Pentru validitatea deliberrilor adunrii generale a casei centrale este necesar prezena reprezentanilor cooperativelor de credit afiliate, care s reprezinte cel puin
jumtatedinnumruldevoturiexprimabile,iarhotrrileseiaucumajoritateavoturilorreprezentate,dacnactulconstitutivnuseprevedeomajoritatemaimare.
(3)Dacadunareageneralnuipoatedesfuralucrriledincauzanendepliniriicondiiilorprevzutelaalin.(2),adunareageneralcesentrunetedupadouaconvocare
poatesdecidasupraproblemelordepeordineadeziaceleidinti,dacsuntprezenireprezentaniaicooperativelordecreditafiliate,carereprezintcelpuinotreimedin
numruldevoturiexprimabile,cumajoritateavoturilorreprezentate.
Art.373.(1)Casacentralesteadministratdeunconsiliudeadministraieformatdinmembrialeideadunareageneraldinrndulpersoanelorpropusedereprezentanii
cooperativelor de credit afiliate. Deosebit de alte incompatibiliti i interdicii prevzute de lege, administratorii, directorii sau persoanele desemnate s asigure conducerea
compartimentelorsauasucursaleloruneicooperativedecreditnupotaveacalitateadeadministratorsaudirectorlacasacentral.
(2)nafaraatribuiilorprevzutedelegislaiaaplicabilsocietilorcomerciale,consiliuldeadministraiealcaseicentraleareiurmtoareleatribuiinceeaceprivetereeaua
decooperativedecreditafiliate:
a)aprobsaurespingeafiliereacooperativelordecredit
b)aprob,nprealabil,modificrilensituaiacooperativelordecreditdinreea,alteledectcelesupuseaprobriiprealabileaBnciiNaionaleaRomnieipotrivitprezentului
titlu,nconformitatecureglementrilecadru
c)ntreprindemsurilenecesarepentruasigurareanumruluiminimdecooperativedecreditafiliate
d)aprobreglementrilecadruimodificrileactuluiconstitutivcadru
53/60
3/18/2015
e)stabileteisupunespreaprobareadunriigeneralesituaiafinanciaragregatntocmitlanivelulreeleicooperatiste
f)stabileteiaprobreglementrilecadrupentruexercitareaatribuiilorpeliniasupravegheriicooperativelordecreditafiliateidecidecuprivirelamsurilecaretrebuie
ntreprinsecuprivirelacooperativeledecreditafiliate,idacestecazulasuprapropuneriidesanciuni,ncazulnerespectriidispoziiilorprezenteiordonanedeurgenia
reglementriloremisenaplicareaacesteia.
Art.374.Caselecentralesuntobligatesmeninunnivelalactivelorcugradmaredelichiditatecelpuinegalcucelalrezerveimutualedegarantare.
Art.375.nafararegistrelorprevzutedelege,caselecentraletrebuiesinunregistrudeevidenacooperativelordecreditafiliate.
Seciuneaa4a
Uneleprevederispecificeprivinddizolvarea,fuziuneaidivizarea
organizaiilorcooperatistedecredit
Art.376.Prinderogaredelaprevederilelegislaieiaplicabilesocietilorcomerciale,dizolvareauneiorganizaiicooperatistedecreditcaurmareareduceriinumruluide
membricooperatori,respectivdecooperativedecreditafiliate,subnivelulminimstabilitpotrivitprezentuluititlu,arelocncazulncareacestnumrnuafostcompletatntermen
deunandeladataconstatriiacesteireduceri.
Art.377.(1)Ocascentralacooperativelordecreditpoatefuzionanumaicuoaltcascentral.
(2)Operaiuniledefuziuneidedivizarealecooperativelordecreditserealizeaznumaincadrulaceleiaireelecooperatistedecredit,cuexcepiasituaieiprevzutelaalin.
(1).
(3)FuziuneasaudivizareaorganizaiilorcooperatistedecreditserealizeazncondiiileprevzutenCapitolulVIIdinTitlulI,ParteaI,iarncazulcooperativelordecredit,icu
aprobareacaseicentralelacareacesteasuntafiliate.
Seciuneaa5a
Operaiuniledeplialeorganizaiilorcooperatistedecredit
Art.378.nvedereafuncionrii,ntermende30deziledeladataobineriiautorizaieifiecareorganizaiecooperatistdecreditdeschidecontcurent,dupcumurmeaz:
a)casacentral,laBancaNaionalaRomniei,conformreglementriloremisedeaceasta
b)cooperativeledecredit,lacasacentrallacareacesteasuntafiliate,conformreglementrilorcadru.
Art.379.(1)Fiecarecascentralelaboreaz,cuaprobareaBnciiNaionaleaRomniei,reglementricadruprivinddesfurareaoperaiunilordeplintrecooperativelede
creditafiliate.
(2)Organizaiilecooperatistedecreditrspundpentrulegalitateaidisciplinaoperaiunilordepliefectuatencadrulreelei.
CAPITOLULIV
Prevederispecificeprivindcerineleoperaionale
Seciunea1
Dispoziiigenerale
Art.380.(1)Organizaiilecooperatistedecreditiorganizeazntreagaactivitatenconformitatecuregulileuneipracticibancareprudenteisntoase,cucerinelelegiiiale
reglementriloremisenaplicareaacesteia,precumicurespectareareglementrilorcadruemisedecasacentral.
(2)DispoziiilecuprinsenTitlulII,ParteaIseaplicnmodcorespunztororganizaiilorcooperatistedecredit,cuprecizrileincondiiileprevzutenprezentulcapitol.
Art.381.naplicareadispoziiilorart.105,acteleconstitutive,reglementrileinternealeorganizaiilorcooperatistedecreditireglementrilecadruemisedecasacentralse
transmitBnciiNaionaleaRomniei,ncondiiileprevzuteprinreglementrileacesteiaemisenbazaprezenteiordonanedeurgen.
Art.382.(1)Prinactulconstitutivcadruireglementrilecadru,casacentraltrebuiesasigureimplementareanmodunitar,lanivelulntregiireelecooperatiste,aunuicadru
deadministrare,aunorprocesedeidentificare,administrare,monitorizareiraportareariscuriloriaunormecanismedecontrolintern,caresasigurerespectareacerinelor
prezenteiordonanedeurgeniareglementriloremisenaplicareaacesteia.
(2)Casacentralesteresponsabilpentruorganizareacontroluluiinternalactivitii,pentruadministrareariscurilorsemnificative,precumipentruorganizareaidesfurarea
activitiideauditinternlanivelulntregiireelecooperatiste.nacestsens,prinderogaredeladispoziiileLegiinr.31/1990republicat,cumodificrileicompletrileulterioare,
constituireaunuicomitetdeauditlanivelulfiecreicooperativedecreditnuesteobligatorie.
Art.383.Prinexcepiedeladispoziiileart.107alin.(1),conducereaoperativaactivitiicooperativelordecreditcareaucelmult5000demembriicooperatoripoatefi
54/60
3/18/2015
delegatunuisingurdirector.
Seciuneaa2a
Cerineprudenialeidepublicitate
Art.384.(1)Laniveluluneireelecooperatistetrebuierespectatecerineleprevzutenart.24,art.126,nSeciunilea6a,a7aia8adinCapitolulIIIiceleprevzuten
CapitolulVdinTitlulII,ParteaI.
(2)naplicareadispoziiiloralin.(1),fondurilepropriilaniveluluneireelecooperatistenupotscdeasubnivelulminimalcapitaluluiagregatprevzutpentruautorizare.
(3) Respectarea cerinelor prevzute n Capitolul V din Titlul I, Partea I se asigur de ctre casa central pentru activitatea proprie, precum i pentru cea a ntregii reele
cooperatiste.
Art.385.(1) Fiecare organizaie cooperatist de credit trebuie s respecte dispoziiile la care se face referire n art. 384 alin. (1), n conformitate cu reglementrile Bncii
NaionaleaRomnieii,dupcaz,cureglementrilecadrualecaseicentrale.
(2)Fiecarecooperativdecreditdinreeatrebuiesmeninnpermanenfonduripropriilanivelulstabilitprinreglementrilecadruemisedecasacentralpentruacoperirea
riscurilorlacarecooperativadecreditestesaupoatefiexpusacestnivelnupoatescdeasubnivelulminimalcapitaluluiiniialprevzutdeBancaNaionalaRomnieiprin
reglementri,dacestecazul.
Art.386.(1)Casacentralstabileteprinreglementrilecadruacelemodificriefectuatelanivelulcooperativelordecreditfadecondiiilecareaustatlabazaautorizrii
acestorapentrucareestenecesaraprobareaprealabilacaseicentralealteledectceleprevzutenprezentultitlusaucelesupuseaprobriiBnciiNaionaleaRomniei
potrivitreglementriloracesteiaprecumimodificrilepentrucarenotificareaulterioarestesuficient.
(2)nregistrareanregistrulcomeruluiameniunilorcorespunztoaremodificriloroperatelaniveluluneiorganizaiicooperatistedecredit,caresuntsupuseuneiaprobri
prealabile,serealizeaznumaidupobinereaaprobriiBnciiNaionaleaRomnieisauacaseicentrale,dupcaz.
Seciuneaa3a
Situaiifinanciareiaudit
Art. 387.(1) n afara cerinelor privind ntocmirea situaiilor financiare de ctre fiecare instituie de credit, casa central trebuie s ntocmeasc situaia financiar anual
agregatareeleicooperatiste,potrivitprevederilorlegale,caresreflecteoperaiunileisituaiafinanciaraletuturororganizaiilorcooperatistedecreditdinreea.
(2)naplicareadispoziiiloralin.(1),precumipentruefectuareadectrecasacentralaraportrilorsolicitatedeBancaNaionalaRomnieilanivelulreeleicooperatiste,
cooperativeledecreditsuntobligatesprezintecaseicentralelacaresuntafiliatesituaiilelorfinanciareanuale,precumialtedateiinformaiicerutedecasacentral,la
termenelestabiliteprinreglementrilecadruemisedecasacentral.
Art.388.(1)Auditorulfinanciaralcooperativeidecreditestesupusaprobriiprealabileacaseicentrale,cuexcepiaprimuluiauditorfinanciaraluneicooperativedecreditcare
seconstituieiseautorizeazsimultancucasacentral.
(2)BancaNaionalaRomnieipoatedispunecaseicentraleretragereaaprobriiacordateunuiauditorfinanciarnsituaiileprevzutelaart.157.
Art.389.Informrilefcutedeauditorulfinanciaraluneicooperativedecreditnaplicareadispoziiilorart.156,setransmitcaseicentrale,carelenotificBnciiNaionalea
Romniei.
Art. 390.(1) Auditorul financiar al casei centrale auditeaz att situaiile financiare anuale ale casei centrale, ct i situaiile financiare anuale agregate la nivelul reelei
cooperatiste.
(2)Auditorulfinanciaralcaseicentralepoateauditaisituaiilefinanciareanualealecooperativelordecreditafiliate.nacestcaz,dispoziiileart.388alin.(1)i(2)nusunt
aplicabile.
Art.391.Situaiancareunauditorfinanciarestenumitnaceastcalitatelamaimulteorganizaiicooperatistedecreditnuconstituieonclcareaprincipiuluiindependenei
acestuia.
CAPITOLULV
Supraveghereaorganizaiilorcooperatistedecredit
Seciunea1
Exercitareaatribuiilordesupraveghere
Art.392.(1)BancaNaionalaRomnieiasigursupraveghereaprudenialacaseicentralelanivelindividuali,lanivelagregat,atuturororganizaiilorcooperatistedecredit
55/60
3/18/2015
dincadruluneireelecooperatiste.BancaNaionalaRomnieipoateefectua,atuncicndconsidernecesar,verificrilasediulcooperativelordecredit.
(2) Casa central este obligat s raporteze Bncii Naionale a Romniei datele i informaiile necesare pentru evaluarea respectrii dispoziiilor cuprinse n prezenta
ordonandeurgeninreglementrileemisenaplicareaacesteia,attcelecareprivescactivitateaproprie,cticelereferitoarelaactivitateantregiireelecooperatiste.
(3)FraseaduceatingerecompetenelorBnciiNaionaleaRomnieinceeacepriveteexercitareasupravegheriiorganizaiilorcooperatistedecredit,caselecentrale
asigur supravegherea cooperativelor de credit afiliate. n acest sens prevederile Capitolului I din Titlul III, Partea I se aplic n mod corespunztor i orice referire la Banca
NaionalaRomnieiseconsiderafifcutlacasacentral.
(4)Membriiconsiliuluideadministraie,salariaiicaseicentraleioricepersoancarendeplineteanumiteresponsabilitipecontulcaseicentralenexercitareaatribuiilor
acesteiaprevzutelaalin.(3),auobligaiaspstrezesecretulprofesionalpotrivitart.214.
Seciuneaa2a
Msuridesupraveghereisanciuni
Art.393.(1)nexercitareaatribuiilorsaleprevzutenprezentultitlu,casacentralpoatesdispunfadeocooperativdecreditafiliat,carencalcdispoziiilelegii,ale
reglementrilorsaualealtoracteemisenaplicareaacesteia,referitoarelasupravegheresaulacondiiilededesfurareaactivitii,msurileprevzutelaart.226alin.(2)lit.a)
f),ncondiiileprevzutprinreglementrilecadruemisedecasacentralnacestsens.
(2)CasacentralpoatepropunenmodfundamentatBnciiNaionaleaRomnieisdispunfadeocooperativdecreditmsurileprevzutelaart.226alin.(2)lit.g)i/sau
saplicesanciunileprevzutedelege.
(3)DispoziiilecuprinsenCapitoluluiVIIdinTitlulIII,ParteaIseaplicnmodcorespunztorcaseicentralenexercitareaprerogativelorprevzutelaalin.(1).
(4)CasacentralnotificBnciiNaionaleaRomnieioricemsurdispus,ntermende5ziledeladataimpuneriiacesteia.
(5)Acteledeaplicareamsurilorncondiiilealin.(1)seemitdectredirectoriicaseicentrale,potrivitreglementrilorcadruemisenacestsens.
Art.394.ncazulncarelanivelulcaseicentralesaualuneicooperativedecreditafiliateseconstatodeterioraresemnificativasituaieifinanciareiaindicatorilorde
pruden, casa central poate cere cooperativelor de credit afiliate s contribuie la majorarea resurselor sale financiare fie prin subscrierea de noi pri sociale, fie prin
constituireaunordepoziterambursabilelatermenelestabilitedecasacentral.
Art.395.BancaNaionalaRomnieipoatesdispunmsurileconsideratenecesaresauaplicareadesanciunincazulnendepliniriisaundepliniriinecorespunztoarede
ctrecasacentralaatribuiilordesupraveghereidecontrolconferitepotrivitprezentuluititlusaudelegatedeBancaNaionalaRomniei,fadecooperativeledecredit
afiliate.
Seciuneaa3a
Prevederispecificeprivindprocedurilespeciale
Art.396.(1)InstituireamsurilordesupravegherespecialsaudeadministrarespecialcuprivirelaocooperativdecreditpoatefidispusdeBancaNaionalaRomnieii
lapropunereafundamentatacaseicentralelacareesteafiliatcooperativadecredit.
(2)Asigurareasupravegheriispecialesauaadministrriispecialeauneicooperativedecreditpoatefidelegat,prindeciziaBnciiNaionaleaRomnieideinstituireamsurii
respective,caseicentralelacarecooperativadecreditesteafiliat.
Art.397.(1)ncazulncaresupraveghereaspecialseasigurdectrecasacentralpotrivitart.396,dispoziiilecuprinsenSeciunea1aCapitoluluiVIIIdinTitlulIII,ParteaI
seaplicnmodcorespunztorioricereferirelaBancaNaionalaRomnieiseconsiderafifcutlacasacentral.
(2)Rapoarteleperiodiceprevzutelaart.239alin.(1)seremitiBnciiNaionaleaRomniei.
(3)ncazulncare,peparcursulsupravegheriispeciale,nactivitateacooperativeidecreditseconstatncontinuaredeficienegrave,casacentralpoatepropuneBncii
Naionale a Romniei, de la caz la caz, instituirea msurii de administrare special sau adoptarea altor msuri prevzute de lege, inclusiv poate solicita Bncii Naionale a
Romnieiretragereaautorizaieicooperativeidecreditncauz.
Art.398.(1)ncazulncareadministrareaspecialseasigurdectrecasacentralpotrivitart.396,dispoziiilecuprinsenSeciuneaa2aaCapitoluluiVIIIdinTitlulIII,Partea
IseaplicnmodcorespunztorioricereferirelaBancaNaionalaRomnieiseconsiderafifcutlacasacentral.
(2)naplicareadispoziiiloralin.(1),rapoarteleadministratoruluispecialseremitiBnciiNaionaleaRomniei.
(3)nsituaiaprevzutlaart.252alin.(2),casacentralpoatesolicitaBnciiNaionaleaRomnieiretragereaautorizaieicooperativeidecreditncauz.
Art.399.(1)Lichidareauneicooperativedecreditcaurmarearetrageriiautorizaieincondiiileart.342serealizeazdectrecasacentrallacareaceastaesteafiliat,
inclusivnsituaiancarecooperativadecreditseaflnstaredeinsolven,cuaplicareanmodcorespunztoradispoziiilorcuprinsenSeciuneaa3aaCapitoluluiVIIIdin
TitlulIII,ParteaI.Casacentralpoatenumiunlichidatorautorizat.
(2)nsituaiancarecooperativadecreditseaflnstaredeinsolven,adunareageneralacaseicentralehotrtecuprivirelapatrimoniulcooperativeidecreditacrei
56/60
3/18/2015
autorizaieafostretras,acestaputndfirepartizatorganizaiilorcooperatistedecreditdincadrulreeleicooperatistenacestcaz,casacentraltrebuiesasigureexercitarea
atribuieisaleprevzutelaart.337alin.(1)lit.e).
Art.400.(1)naltesituaiidectceleprevzutelaart.399alin.(2),lalichidareauneiorganizaiicooperatistedecredit,dupplataobligaiiloracesteia,dinactivulnetrmasse
distribuie membrilor cooperatori, respectiv cooperativelor de credit afiliate, sumele reprezentnd contravaloarea prilor sociale subscrise i vrsate, precum i dividendele
cuvenitepentruexerciiulfinanciarncurs.Diferenarmasestepreluat,ncazullichidriicooperativelordecredit,decasacentrallacaresuntafiliate,iarncazullichidrii
caselorcentrale,mpreuncucooperativeledecreditafiliate,dectreFonduldeGarantareaDepozitelornSistemulBancar.
(2)Dacactivulnetrmasnuacopervaloareatotalaferentprilorsociale,acestasedistribuieproporionalcuprilesocialedeinutedefiecaremembrualorganizaiei
cooperatistedecredit.
CAPITOLULVI
Falimentulcaselorcentrale
Art.401.ncazuluneicasecentraleaflatenstaredeinsolvensuntaplicabileprevederilelegislaieiprivindfalimentulinstituiilordecreditproceduraprevzutdelegese
aplicnansambluorganizaiilorcooperatistedecreditdinreea.
CAPITOLULVII
Altedispoziii
Art.402.Acteleadoptatedeocascentralconformdispoziiilorprezenteiordonanedeurgencuprivirelaocooperativdecredit,potficontestatencondiiileprevzutela
art.275277.
Art.403.Fondulsocialconstituitdemembriicooperatoripnladataintrriinvigoareaprezenteiordonanedeurgen,nbazadispoziiilorOrdonaneideurgennr.
97/2000privindorganizaiilecooperatistedecredit,aprobatcumodificriicompletriprinLegeanr.200/2002,cumodificrileicompletrileulterioare,poatefiretras,darnu
maidevremedetrecereauneiperioadedeunandeladataachitriidectreacetiaaultimeiratedemprumutiadobnziiaferente,dacprinconveniaprilornuseprevede
altfel.
TITLULVI
SISTEMEDEPLI
CAPITOLULI
Dispoziiigenerale
Art.404.(1)BancaNaionalaRomnieireglementeaz,autorizeazisupravegheazsistemeledepliisistemelededecontareaoperaiunilorcuinstrumentefinanciare
dinRomnia,inclusivadministratoriiacestora,nscopulasigurriifuncionriisistemelornconformitatecustandardeleinternaionalenacestdomeniu.
(2)Sistemeleprevzutelaalin.(1)nupotfuncionapeteritoriulRomnieifrobinereaautorizaieiBnciiNaionaleaRomniei.
Art.405.BancaNaionalaRomnieiemitereglementricuprivirelasistemeledepliisistemelededecontareaoperaiunilorcuinstrumentefinanciare,referitoarela:
a)condiiileimodalitateadeorganizareasistemelor
b)condiiileiproceduradeautorizare,cazurilencareautorizaiapoatefirevocat
c)criteriileiregulilepentrusupraveghereasistemelor,inclusivaparticipanilorlaacestesistemeiaadministratoriloracestora
d)informaiileiraportrilecaretrebuiefurnizateBnciiNaionaleaRomniei
e) cerinele minime referitoare la funcionarea, auditul operaional i administrarea riscurilor unui sistem i cele referitoare la situaiile financiare i auditul intern ale
participanilorialeadministratoruluiunuisistem
f)oricealtecerinespecificenecesarebuneifuncionriaunuisistem.
Art.406.(1) Fondurile i instrumentele financiare ale participanilor la sistemele de pli, constituite la dispoziia agentului de decontare, n limitele solicitate prin regulile
sistemului,nscopulgarantriindepliniriiobligaiilorcaredecurgdincalitateadeparticipantlasistem,nupotfaceobiectulexecutriisilitedectreteriinupotfigrevatedealte
garaniirealeorisarcinidectreparticipantuldebitor.
(2)Fondurileiinstrumentelefinanciareprevzutelaalin.(1)suntexceptatedelaproceduranscrieriinArhivaElectronicdeGaraniiRealeMobiliare.
(3) n cazul falimentului unui participant la sistemul de pli, fondurile i instrumentele financiare prevzute la alin. (1) sunt utilizate numai n scopul ndeplinirii obligaiilor
decurgnddinordineledetransferirevocabileidinpoziiileneterezultatedincompensare,carerevinparticipantuluipnladatapronunrii,inclusiv,ahotrriidedeschidere
57/60
3/18/2015
aproceduriifalimentului.
(4)ncazulncetriicalitiideparticipantlasistemuldepli,fondurileiinstrumentelefinanciareprevzutelaalin.(1)suntutilizatenumainscopulndepliniriiobligaiilor
decurgnddinordineledetransferirevocabileidinpoziiileneterezultatedincompensare,carerevinparticipantuluipnlamomentulncetriicalitiideparticipant.
CAPITOLULII
Msurideremediereisanciuni
Art.407. Banca Naional poate dispune participanilor i/sau administratorilor sistemelor de pli i ai sistemelor de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare
adoptareaunormsurideremediereadeficienelorconstatatencadrulsistemelor.
Art.408.(1)nsituaiancareBancaNaionalaRomnieiconstatcparticipaniilasistemeledepliisistemelededecontareaoperaiunilorcuinstrumentefinanciaresau
administratorii acestor sisteme se fac vinovai de nerespectarea dispoziiilor prezentului capitol a reglementrilor emise de Banca Naional a Romniei n aplicarea acestor
dispoziiisaunuseconformeazmsurilorderemedieredispusedeaceasta,BancaNaionalaRomnieipoateaplicaurmtoarelesanciuni:
a)avertismentscris
b)amendcuprinsntre10.000leii100.000lei
c)suspendareasauexcludereaunuiasaumaimultorparticipanidelaunulsaumaimultesisteme
d)suspendarea,peuntermendepnla90dezile,aautorizaieiacordatedeBancaNaionalaRomnieiunuiadministratordesistem
e)retragereaautorizaieiacordatadministratoruluidesistem.
(2)Acteleprincaresuntdispusemsurilesausuntaplicatesanciunipotrivitprezentuluicapitolseemitdectreguvernatorul,primviceguvernatorulsauviceguvernatoriiBncii
NaionaleaRomnieicuexcepiasanciunilorprevzutelaalin.(1)lit.d)ie)acroraplicareestedecompetenaconsiliuluideadministraie.
Art.409.(1)Aplicareasanciunilorprevzutelaart.407seprescrientermendeunandeladataluriilacunotin,darnumaimultde3anideladatasvririifaptei.
(2)Amenzilencasatesefacveniturilabugetuldestat.
(3)Aplicareasanciunilornunlturrspundereamaterial,civilsaupenal,dupcaz.
PARTEAAIIIA
INFRACIUNIIDISPOZIIITRANZITORIIIFINALE
TITLULI
INFRACIUNI
Art.410.Desfurareadeactivitiinterzisepotrivitart.5dectreopersoan,pecontpropriusaupecontuluneientiticarenuesteinstituiedecreditconstituieinfraciunei
sepedepsetecunchisoaredela2la7ani.
Art.411.Utilizareaneautorizatdectreopersoanauneidenumirispecificeuneiinstituiidecredit,cunclcareadispoziiilorart.6,constituieinfraciuneisepedepsetecu
nchisoaredela3lunila2anisaucuamend.
Art.412.Constituieinfraciuneisepedepsetecunchisoaredela1anla3ani:
a)faptaunuiadministrator,directorsauangajataluneiinstituiidecreditcare,cureacredin,ncalcdispoziiileart.171sauobstrucioneaznoricealtmodexercitarea
supravegheriidectreBancaNaionalaRomniei
b)faptaoricreipersoanecareasigurconducereaoperativauneisocietifinanciareholdingsauauneisocietiholdingcuactivitatemixtdeaobstruciona,noricemod,
exercitareadectreBancaNaionalaRomnieiacompetenelorsaledesupraveghereainstituiilordecreditpotrivitart.166iart.176203.
Art.413.Deschidereadeconturisubnumefictiveconstituieinfraciuneisepedepsetecunchisoaredela2la7ani.
TITLULII
DISPOZIIITRANZITORIIIFINALE
CAPITOLULI
Dispoziiitranzitorii
Art.414.(1)Cereriledeautorizarenesoluionateladataintrriinvigoareaprezenteiordonanedeurgencarenusuntconformecudispoziiilelegiii/saucureglementrile
emisenaplicareaacesteia,potfiretraseiprezentatedinnoudetitulariicererilordupnlturareadeficienelor.
58/60
3/18/2015
(2)Prinexcepiedeladispoziiilealin.(1),cereriledeautorizaredepusedeinstituiidecreditautorizateisupravegheatedeautoritateacompetentdintrunaltstatmembruse
claseazcafiindlipsitedeobiectiacesteinstituiidecredittrebuiesurmezeproceduranotificriiprevzutnSeciunea1aCapitolulIVdinTitlulI,ParteaI.
Art.415.(1)Instituiiledecredit,persoanejuridiceromne,sucursaleleinstituiilordecreditdinstatetere,iadministratoriidesistemecareladataintrriinvigoareaprezentei
ordonanedeurgenfuncioneaznRomnia,seconsidercdispundeoautorizaieconformdispoziiiloracesteiordonanedeurgen.
(2)Instituiiledecreditdinaltestatemembrecare,ladataintrriinvigoareaprezenteiordonanedeurgendesfoaractivitatenRomniaprintrosucursalseconsiderc
suntnotificatepotrivitdispoziiilorCapitoluluiIVdinTitlulI,ParteaI.ncepndcudataintrriinvigoareaprezenteiordonanedeurgen,autorizaiileemisedeBancaNaionala
Romnieiacestorsucursaleinceteazdedreptvalabilitatea,acesteafuncionndpebazaautorizaieiacordateinstituieidecreditdectreautoritateacompetentdinstatul
membrudeorigine.Dispoziiileart.41alin.(2)nusuntaplicabilenacestecazuri.
Art.416.Instituiiledecredit,persoanejuridiceromneisucursaleleinstituiilordecreditdinstateteretrebuiesseconformezenoilorcerinecuprinsenprezentaordonan
deurgen,ntermeneleicondiiilecaresestabilescprinreglementrileemisenaplicareaacesteia.
CAPITOLULII
Dispoziiifinale
Art.417.InstituiiledecreditcareidesfoaractivitateanRomniancondiiileprezenteiordonanedeurgen,inclusivsucursaleleinstituiilordecreditdinaltestate
membreidinstatetere,seevideniazdectreBancaNaionalaRomnieinregistrulinstituiilordecredit,careesteaccesibilpersoanelorinteresate.
Art.418.(1)Instituiiledecreditpotsiconstituieasociaiiprofesionale,careslereprezinteintereselecolectivefadeautoritilepublice,sstudiezeproblemedeinteres
comun, s promoveze cooperarea, s informeze membrii asociaiei i publicul i s organizeze serviciile de interes comun. Asociaiile profesionale ale instituiilor de credit
colaboreazcuBancaNaionalaRomniei.
(2)Separatsau,dupcaz,ncadrulasociaiilorprofesionale,instituiiledecreditpotsiorganizezeuncorppropriudeexecutori,acruiactivitateestestrictlegatdepunerea
nexecutareatitlurilorexecutoriiaparinndinstituieidecreditialtorentiticareaparingrupuluiacesteiaicaredesfoaractivitifinanciare.
(3)Statutulacestuicorpdeexecutoriseaprobprinordinalministruluijustiiei,iaractivitateaacestuiasedesfoarnconformitatecudispoziiilenmateriedindreptulcomun.
Art.419.(1)Prezentaordonandeurgenintrnvigoarela1ianuarie2007.
(2)Prezentaordonandeurgensecompleteazcudispoziiilelegislaieiaplicabilenmateriasocietilorcomerciale,nmsurancareacesteanucontravinprevederilor
prezenteiordonanedeurgenicucelespecificedesfurriianumitoractiviti/operaiuni,dupcaz.
Art.420.(1)BancaNaionalaRomnieiemitereglementrinaplicareaprezenteiordonanedeurgen,caresepublicnMonitorulOficialalRomniei,ParteaIprecumi
pepaginadeInternetaBnciiNaionaleaRomniei.
(2)nscopuluneiaplicriunitareadispoziiilorprezenteiordonanedeurgeniareglementriloremisenbazaacesteia,BancaNaionalaRomnieipoateemiteinstruciuni
iprecizri,caresecomunictuturorinstituiilordecreditisepublicpepaginadeInternetaBnciiNaionaleaRomniei.
(3)Prinexcepiedelaprevederilealin.(1)i(2),ncazulncaredispoziiileprezenteiordonanedeurgensuntaplicabileattinstituiilordecredit,cti,potrivitCapitoluluiX
dinTitlulIII,ParteaI,societilordeserviciideinvestiiifinanciarei,dupcaz,societilordeadministrareainvestiiilorcareaunobiectuldeactivitateadministrareaportofoliilor
individualedeinvestiii,reglementrilei,respectiv,instruciunileiprecizrileseemitncomundectreBancaNaionalaRomnieiiComisiaNaionalaValorilorMobiliare.
(4) La elaborarea reglementrilor, instruciunilor i precizrilor, Banca Naional a Romniei i Comisia Naional a Valorilor Mobiliare asigur transpunerea legislaiei
relevanteadoptatelanivelulUniuniiEuropeneiurmrescimplementareacelormaibunepracticiinternaionalendomeniulsupravegheriiprudeniale.
Art.421.(1)ReglementrileemisedeBancaNaionalaRomniei,nbazaactelornormativeprevzutelaart.422,i,respectiv,deComisiaNaionalaValorilorMobiliare,n
bazaLegiinr.297/2004,cumodificrileicompletrileulterioare,seaplicncontinuare,pnlaabrogarealorexpres.
(2)Pentrucalcululcerinelordecapital,instituiiledecredit,respectivsocietiledeserviciideinvestiiifinanciarei,dupcaz,societiledeadministrareainvestiiilorpotopta
saplice,pnladatade1ianuarie2008,anumiteprevederidinreglementrilelacaresefacereferirenalin.(1),ncondiiileprevzutedenoilereglementriemisencomun
deBancaNaionalaRomnieiiComisiaNaionalaValorilorMobiliarenaplicareaprezenteiordonandeurgen,potrivitdispoziiilorart.420alin.(3).
(3) Reglementrile emise n comun de Banca Naional a Romniei i Comisia Naional a Valorilor Mobiliare trebuie s prevad n mod expres care dintre dispoziiile
reglementriloranterioarermnnmodexcepionalnvigoarepnladatade1ianuarie2008,pentruinstituiiledecredit,societiledeserviciideinvestiiifinanciarei,dup
caz,societiledeadministrareainvestiiilorcareexercitopiuneaprevzutlaalin.(2).
Art.422.Pedataintrriinvigoareaprezenteiordonanedeurgenseabrog:
a)Legeanr.58/1998privindactivitateabancar,republicatnMonitorulOficialalRomniei,ParteaI,nr.78din24ianuarie2005,cumodificrileulterioare
b)OrdonanadeurgenaGuvernuluinr.97/2000privindorganizaiilecooperatistedecredit,publicatnMonitorulOficialalRomniei,ParteaI,nr.330din14iulie2000,
aprobatcumodificriicompletriprinLegeanr.200/2002,cumodificrileicompletrileulterioare
c)Legeanr.541/2002privindeconomisireaicreditareansistemcolectivpentrudomeniullocativ,publicatnMonitorulOficialalRomniei,ParteaI,nr.733din8octombrie
2002,cumodificrileicompletrileulterioare
59/60
3/18/2015
d)Legeanr.33/2006privindbnciledecreditipotecar,publicatnMonitorulOficialalRomniei,ParteaI,nr.200din3martie2006
e)oricealtedispoziiicontrare.
PrezentaordonandeurgentranspunedispoziiiledirectivelorUniuniiEuropenedindomeniulinstituiilordecreditialfirmelordeinvestiii,dupcumurmeaz:
1.dinDirectivanr.2006/48/CEaParlamentuluiEuropeaniaConsiliuluidin14iunie2006,privindaccesullaactivitateidesfurareaactivitiidectreinstituiiledecredit,
publicatnJurnalulOficialalUniuniiEuropenenr.L177/30.06.2006:art.13,art.4paragrafele(1)(5),(7)(17),(19)(21)i(46),art.58,art.9paragraful(1),art.10paragrafele
(1) i (5), art. 1125, art. 26 paragrafele (1)(3), art. 27, art. 28 paragrafele (1) i (2), art. 2938, art. 4049, art. 5256, art. 75, art. 76, art. 80 paragraful (1) teza a 3a, art. 81
paragrafele(1),(3)i(4),art.84paragrafele(1),(5)i(6),art.85paragrafele(1)i(2),art.89paragraful910,art.91,art.97paragrafele(1)i(3)(5),art.102paragrafele(1)i(4),
art.105paragrafele(1),(3)i(4),art.109,art.120,art.121,art.122paragraful(1),art.123,art.124paragrafele(1)(4),art.125132,art.135137,art.138paragraful(1),art.139
142,art.143paragrafele(1),(2)tezaa2ai(3),art.144,art.145,art.147149,art.152paragraful(8),art.157iAnexa1
2.dinDirectivanr.2006/49/CEaParlamentuluiEuropeaniaConsiliuluidin14iunie2006,privindadecvareacapitaluluifirmelordeinvestiiiiinstituiilordecredit,publicatn
JurnalulOficialalUniuniiEuropenenr.L177/30.06.2006:art.1paragraful(1),art.2paragrafele(1)i(2)lit.b),d)ie),art.3paragrafele(1)lit.a),f)ig),(2)i(3),art.10
paragraful(4),art.13paragraful(1)teza1,art.18paragraful(1),art.20paragraful(1),art.28paragraful(1),art.34,art.35paragraful(1),art.37paragraful(1),art.38,art.39,art.
49paragraful(1)tezaa2aia3ai(2),art.50paragraful(1)iAnexa1paragraful1
3.dinDirectivanr.2000/46/CEaParlamentuluiEuropeaniaConsiliuluidin18septembrie2000,privindaccesullaactivitate,desfurareaisupraveghereaprudeniala
activitiiinstituiiloremitentedemonedelectronic,publicatnJurnalulOficialalComunitilorEuropenenr.L275/27.10.2000:art.13,art.4paragraful(1),art.7iart.8
4.dinDirectivanr.2001/24/CEaParlamentuluiEuropeaniaConsiliuluidin4aprilie2001,privindreorganizareailichidareainstituiilordecredit,publicatnJurnalulOficial
alComunitilorEuropenenr.L125/05.05.2001:art.1,art.2,art.913iart.1633
5. din Directiva Consiliului nr. 89/117/CEE din 13 februarie 1989 referitoare la obligaiile sucursalelor stabilite ntrun stat membru ale instituiilor de credit i instituiilor
financiare, avnd sediul central n afara acelui stat membru, privind publicarea documentelor contabile anuale, publicat n Jurnalul Oficial al Comunitilor Europene nr. L
044/16.02.1989:art.1paragraful(1)iart.24.
PRIMMINISTRU
CLINPOPESCUTRICEANU
Contrasemneaz:
Ministrulfinanelorpublice,
SebastianTeodorGheorgheVldescu
Ministrulintegrriieuropene,
AncaDanielaBoagiu
Bucureti,6decembrie2006.
Nr.99.
60/60

Banca Naţională A României - Act Legislativ

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Banca Naţională A României - Act Legislativ

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

3/18/2015

S-ar putea să vă placă și