CONSILIUL EUROPEI

Strasbourg, 08 iulie 2008

MONEYVAL (2008) 06

COMITETUL EUROPEAN PRIVIND PROBLEMELE INFRACIONALE

(CDPC)
COMITETUL DE EXPERI
PRIVIND EVALUAREA MSURILOR DE COMBATERE A SPLRII BANILOR I
FINANARE A TERORISMULUI
(MONEYVAL)

RAPORT DETALIAT AL CELEI DE A TREIA RUNDE DE EVALUARE A ROMNIEI1

COMBATEREA SPLRII BANILOR I FINANRII TERORISMULUI

Pentru adoptarea de ctre Comitetul MONEYVAL n cadrul celei de a 27-a Sesiuni Plenare
Strasbourg, 7-11 Iulie 2008

Memorandum
Pregtit de Secretariat
Direcia General Drepturile Omului i Afaceri Juridice

Adoptat n cadrul celei de a 27-a intalniri plenare a Comitetului Moneyval (Strasburg 7-11 iulie 2008)

Toate drepturile rezervate. Reproducerea este autorizat, furnizarea sursei este cunoscut, salvarea doar unde este
precizat. Pentru orice uz comercial, nicio parte din acest document nu poate fi tradus, reprodus sau transcris,
n orice form sau prin orice mijloace, electronice (CD-ROM, Internet, etc.) sau mecanice, inclusiv fotocopii,
orice dispozitive de nregistrare a informaiei fr permisiunea n scris a Secretariatului Moneyval, Direcia
General a Drepturilor Omului i Afaceri Juridice, Consiliul Europei (F-67075 Strasbourg sau
dg1.moneyval@coe.int).

CUPRINS
Lista privind legislaia
I.
Prefaa
II.
Rezumat executiv
III.
Raport de evaluare mutual
1.
Informaii generale
1.1.
Informaii generale privind Romnia i economia s
1.2.
Situaia generala a splrii banilor i finanrii terorismului
1.3.
Vedere de ansamblu a sectorului financiar i a profesiunilor i afacerilor nonfinanciare desemnate (DNFBP)
1.4.
Vedere de ansamblu a legislaiei comerciale i mecanismelor care se aplic
persoanelor juridice i aranjamentelor
1.5.
Vedere de ansamblu privind strategia de prevenire a splrii banilor i finanrii
terorismului
2.
Sistemul juridic i msurile instituionale legate de acestea
2.1.
Incriminarea splrii banilor (R.1 i R.2)
2.2.
Incriminarea finanrii terorismului (RS II)
2.3.
Confiscarea, blocarea i sechestrarea activelor provenite din infraciuni (R.3)
2.4.
Blocarea fondurilor folosite pentru finanarea terorismului (RS III)
2.5.
Unitatea de Informaii Financiare i funciile sale (R. 26, R. 30 i R 32)
2.6.
Aplicarea legii, urmrirea penal i alte autoriti competente cadrul pentru
investigarea i urmrirea penal a infraciunilor, precum i confiscarea i blocarea (R. 27 i R
28)
2.7.
Declaraiile de trecere a frontierei sau dezvluire (RS IX)
3.
Msurile preventive instituiile financiare
3.1.
Riscul de splare a banilor/finanare a terorismului
3.2.
3.2. Msurile de cunoatere a clientului, incluznd msurile sporite sau reduse (R
5-R8)
3.3.
Terele pari i afacerile introduse (Recomandarea 9)
3.4.
Secretul i confidenialitatea instituiilor financiare (R 4)
3.5.
Obligaiile de pstrare a nregistrrilor i transferul electronic (R 10 i RS VII)
3.6.
Monitorizarea tranzaciilor i a relaiilor de afaceri (R11 i R21)
3.7.
Rapoartele de tranzacii suspecte i alte tipuri de rapoarte (Recomandrile 13,
14,19,25.2 i RS IV)
3.8.
Controale interne, conformitate, audit, sucursale strine (R15 i R22)
3.9.
Bncile fictive (Recomandarea 18)
3.10.
Sistemul de supraveghere i control autoritile competente i autoritile de
reglementare/ Rol, funcii, atribuii i capacitai (inclusiv sanciuni) ( R23, 29, 17 i 25.1)
3.11.
Serviciile de transfer de bani sau valori (RS VI)
4.
Msuri preventive profesiunile i afacerile non-financiare desemnate
4.1.
Msurile de cunoatere a clientului i pstrarea nregistrrilor (R12)
4.2.
Raportarea tranzaciilor suspecte (R16)
4.3.
Reglementare, supraveghere i monitorizare (R 17, 24 i 25)
4.4.
Alte profesiuni i afaceri non-financiare / Tehnici moderne de tranzacii securizate
(R20)
5.
Persoanele i aranjamentele juridice i organizaii non-profit
5.1.
Persoane juridice Accesul la informaii privind beneficiarul real (R33)
5.2.
Aranjamentele legale Accesul la informaii privind beneficiarul real
5.3.
Organizaii non-profit (RS VIII)

6.
6.1.
6.2.
6.3.
6.4.
6.5.
7.
7.1.
8.
8.1.
8.2.
8.3.

Cooperarea naional i internaional

Cooperarea i coordonarea naional (R31)
Convenii i Rezoluiile Speciale ale Naiunilor Unite (R35 i SR I)
Asistena juridic mutual (R32, 36-38, RS V)
Extrdarea (R37 i R39, RS V)
Alte forme de cooperare internaional (R40 i RS V)
Alte probleme
Resurse i statistici
Observaii: Alte probleme
Resurse i statistici
Alte msuri sau probleme de CSB/CFT
Cadrul general pentru sistemul CSB/CFT (vezi de asemenea seciunea 1.1

IV. TABELE
Tabelul 1: Ratinguri de conformitate cu Recomandrile FATF
Tabelul 2: Planul de aciune n vederea mbuntirii sistemului de CSB/CFT
Tabelul 3: Rspunsul autoritilor la evaluare (dac este necesar)

LISTA ACRONIMELOR FOLOSITE

AML
CDD
CETS
CFT
CTR
DNFBP
ETS
FATF
FIU
IN
IT
LEA
UNBR
MLA
MOU
NCCT
PEP
SRO
STR
SWIFT

Legislaia de combatere a splrii banilor

Msurile de cunoatere a clientului
Seriile tratatului Consiliului Europei
Combaterea finanrii terorismului
Rapoarte de tranzacii n numerar
Profesiuni i afaceri non-financiare desemnate
Seriile Tratatului European [ncepnd cu 1.1.2004: CETS - Seriile tratatului
Consiliului Europei]
Grupul de Aciune Financiara Internaional
Unitate de Informaii Financiare
Not interpretativ
Tehnologia informaiei
Agenie de aplicare a legii
Uniunea Naional a Barourilor din Romnia
Asisten juridic mutual
Memorandum de nelegere
rile i teritoriile non-cooperante
Persoan expus politic
Organizaii de reglementare
Raport de tranzacii suspecte
Societatea de Telecomunicaii Financiare Interbancare la nivel Mondial

LEGENDA
Abreviere
ABA-CEELI
ACOR
ACSA
AML
Legea CSB/CFT
ANAT
ANPC
APIA
ARAI
Art.
BIM
CBR
CC
CCOA
CECCAR
CEPI
CEREAN
CPC
CPI
CTF
CTR
DIOCT
DNFBP
EJTN
EU
FG
FIU
GDP
GEO
GO
HCCJ
IMC
IMF
IOSCO
IPC
ISC
IT
KYC
Let.
Lei/RON/ROL
MFA
ML
MoAI
MoJ
MS

Nume n ntregime
Asociaia Baroului American/ Iniiativa juridic n Europa Central i
Eurasia
Asociaia organizatorilor de cazinouri din Romnia
Autoritatea pentru valorificarea activelor statului
Combaterea splrii banilor
Legea 656/2002
Autoritatea Naional a Ageniilor de Turism
Autoritatea Naional pentru Protecia Consumatorului
Asociaia Productorilor i Importatorilor de Automobile
Asociaia Romn a Ageniilor Imobiliare
Articol
Biroul Internaional al Muncii
Rapoarte de Tranzacii Externe
Codul penal
Centrul de Coordonare Operativ Antiterorist
Corpul Experilor Contabili i Contabililor Autorizai din Romnia
Consiliul European al Profesiei de Agent Imobiliar
Reeaua Asociaiilor Ageniilor Imobiliare din Europa Central
Codul de Procedur Penal
Indicele de pre al consumatorului
Combaterea finanrii terorismului
Rapoarte de tranzacii n numerar
Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizat i
Terorism
Profesiuni i afaceri non-financiare desemnate
Reeaua European de Instruire n domeniul Judiciar
Uniunea European
Garda Financiar
Unitate de Informaii Financiare
Produsul Intern Brut
Ordonan de Urgen a Guvernului
Ordonan a Guvernului
nalta Curte de Casaie i Justiie
Companie de Management al Investiiilor
Fondul Monetar Internaional
Organizaia Internaional a Comisiilor Valorilor Mobiliare
Indicele preului de cheltuieli
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
Tehnologia Informaiei
Cunoaterea clientului
Litera
Valuta Romniei
Ministerul Afacerilor Externe
Splarea banilor
Ministerul Administraiei i Internelor
Ministerul Justiiei
Stat Membru
6

NUBR
NAA
NAR
NATO
NBR
NCA
NFI
NIM
NOPCML/Oficiul
NOTR
NPO
NRAC
NSC
NSPCT
OICA
Para.
PICCJ
RIS
SBP
SCM
STR
TF
UN
UNIM
USA
VAT

Uniunea Naional a Barourilor din Romnia

Agenia Naional Anti-drog
Asociaia Naional a Ageniilor Imobiliare
Organizaia Nord-Atlantic
Banca Naional a Romniei
Autoritatea Naional a Vmilor
Instituie Financiar Non-bancar
Institutul Naional al Magistraturii
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor
Oficiul Naional al registrului Comerului
Organizaie non-profit
Autoritatea Naional de Reglementare n Comunicaii
Comisia Naional a Valorilor Mobiliare
Sistemul Naional de Prevenire i Combatere a Terorismului
Organizaia Internaional a Constructorilor de Automobile
Paragraf
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie
Serviciul Romn de Informaii
Paritatea Standard de Cumprare
Consiliul Superior al Magistraturii
Raport de Tranzacii Suspecte
Finanarea Terorismului
Naiunile Unite
Uniunea Naional a Ageniilor Imobiliare
Statele Unite ale Americii
Taxa pe valoarea adugat

LISTA LEGISLAIE
CP
CPP
DNA
MJ
DIICOT
MJ
MJ

DIICOT
MJ
ONPCSB
ONPCSB

ONPCSB

ONPCSB
BNR
MFP
BNR

Codul penal, publicat n 21 iunie 1968, republicat, cu modificrile

ulterioare;
Codul de procedur penal, publicat n 12 noiembrie 1968, republicat,
cu modificrile ulterioare
Legea Nr. 78/2000 pentru prevenirea, descoperirea i sancionarea
faptelor de corupie, cu modificrile ulterioare;
Legea nr. 302 din 28 iunie 2004 privind cooperarea judiciar
internaional n materie penal, modificat i completat de Legea nr.
224/2006, cu modificrile ulterioare;
Legea nr. 508/2004 privind nfiinarea, organizarea i funcionarea n
cadrul Ministerului Public a Direciei de Investigare a Infraciunilor de
Criminalitate Organizat i Terorism, cu modificrile ulterioare;
Legea nr. 31/16 noiembrie 2006 privind societile comerciale, cu
modificrile ulterioare;
Legea nr. 420 din 22 noiembrie 2006 pentru ratificarea Conveniei
Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea i
confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului, adoptat
la Varovia la 16 mai 2005;
Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului
(SRI, MAE, Ministerul Public Parchetul de pe lng Curtea de
Apel, MEF, CNVM, ONRC, CSA, ONPCSB)
Legea nr. 39/2003 privind prevenirea i combaterea crimei organizate;
Legea nr. 565/16.10.2002 pentru ratificarea Conveniei Naiunilor
Unite mpotriva criminalitii transnaionale organizate, Palermo,
2000;
Legea nr. 656 din 7 decembrie 2002 pentru prevenirea i sancionarea
splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire
i combatere a finanrii actelor de terorism cu modificrile ulterioare;
Decizia Nr. 496/2006 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea i
combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism,
standardele de cunoatere a clientelei i control intern pentru entitile
raportoare care nu sunt supuse supravegherii prudeniale a unor
autoriti;
Decizia nr. 90/2007 privind Procedurile de lucru pentru desfurarea
aciunilor de supraveghere, verificare i control al persoanelor
fizice/juridice prevzute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea
unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism,
cu modificrile i completrile ulterioare care include 3 anexe;
Hotrrea Guvernului nr. 531/19.04.2006 pentru aprobarea
Regulamentului de organizare i funcionare a Oficiului Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor;
Normele nr. 3 din 26 februarie 2006 privind standardele de cunoatere
a clientelei, cu modificrile ulterioare;
Ordinul nr. 199 din 17 februarie 2003 pentru aprobarea Instruciunilor
privind prevenirea i combaterea splrii banilor prin unitile
Trezoreriei statului;
Ordonana de Urgenta a Guvernului nr. 99 din 06 decembrie 2006
privind instituiile de credit i adecvarea capitalului aprobat prin
8

BNR
BNR
CSA
CSA
CNVM
CNVM
CNVM
CNVM

Legea nr. 227 din 18.07.2007;

Ordonana nr. 28 din 26 ianuarie 2006 privind reglementarea unor
msuri financiar-fiscale aprobat de Legea nr. 266/2006
Regulamentul nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind standardele de
cunoatere a clientelei instituiilor financiare nebancare;
Legea privind societile de asigurare i supravegherea asigurrilor
(Legea nr. 32/2000, modificata i completata de Legea nr. 76/2003,
Legea 403/2004 i OUG nr. 201/2005 i Legea nr. 113/2006);
Ordinul nr. 3128/2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea
i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism prin
intermediul pieei asigurrilor;
Legea nr. 297/2004 privind piaa de capital;
Regulamentul nr. 32/2006 privind serviciile de investiii financiare;
Regulamentul nr. 4/2005 privind prevenirea finanrii terorismului;
Regulamentul nr. 11/2005 privind prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului pe piaa de capital.

I.
PREFA
1.
Evaluarea regimului de combatere a splrii banilor (CSB) i de combatere a finanrii
terorismului (CFT) din Romnia a fost fcut pe baza Celor 40 de Recomandri (2003) i a
celor Nou Recomandri Speciale privind Finanarea Terorismului (2001) ale Grupului de
Aciune Financiar Internaional (FATF), mpreun cu cele dou Directive ale Parlamentului
European i ale Consiliului (91/308/EEC i 2001/97/EC), n conformitate cu termenii de
referin ai Moneyval i Regulile de Procedur, a fost pregtit folosind Metodologia
CSB/CFT 20042. Evaluarea a fost fcut pe baza legislaiei, reglementarilor i a altor
materiale furnizate de Romnia i a informaiilor obinute de echipa de evaluare din timpul
vizitei on-site n Romnia ce a avut loc n perioada 06-12 mai 2007. n timpul vizitei on-site,
echipa de evaluatori s-a ntlnit cu oficiali i reprezentani ai tuturor ageniilor
guvernamentale din Romnia i ai sectorului privat. O list a organismelor ntlnite este
prevzut n Anexa nr. I a raportului de evaluare mutual.
2.
Echipa de evaluatori a fost alctuit din: D-na Kateryna SAKHARENKO,
Departamentul Juridic, Comitetul Statului de Monitorizare Financiar, Ucraina (Evaluator pe
probleme juridice); D-na Zana PEDIC, Inspector superior, Ministerul Finanelor, Croaia
(Evaluator financiar); Dl. Mladen SPASIC, eful Departamentului de Combatere a Crimei
Organizate, Ministerul de Interne, Serbia (Evaluator pe probleme de aplicare a legii); D-na
Justine WALKER, Autoritatea de Servicii Financiare, Marea Britanie (Evaluator financiar);
D-na Katia BUCAIONI, FIU Italia, Italia (Evaluator financiar); i un membru al
Secretariatului MONEYVAL. Examinatorii au inut cont de cadrul instituional, legislaia
relevant de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului, regulamente i ghiduri
precum i alte cerine i alte sisteme de reglementare n vigoare pentru combaterea splrii
banilor i a finanrii terorismului prin intermediul instituiilor i profesiunilor i afacerilor
non-financiare desemnate (DNFBP), precum i examinarea capacitaii, implementrii i a
eficienei tuturor sistemelor.
3.
Acest raport asigur un sumar al msurilor de combatere a splrii banilor i a
finanrii terorismului, n vigoare, din Romnia, la data efecturii vizitei la faa locului sau a
perioadei imediat urmtoare. Aceste msuri sunt descrise i analizate i sunt furnizate
recomandri referitoare la modul n care anumite aspecte ale sistemelor ar putea fi ntrite
(vezi Tabelul 2). De asemenea, stabilete nivelele de conformitate ale Romniei la cele 40+9
Recomandri FATF (vezi Tabelul 1). Conformitatea sau neconformitatea cu Directivele
Comunitii Europene nu au fost luate n considerare n ratingurile din Tabelul 1.

Actualizat n februarie 2007

10

II.

REZUMAT EXECUTIV

1.

Informaii de fond

4. Acest raport asigur un rezumat al msurilor de combatere a splrii banilor/finanare a

terorismului n vigoare, din Romnia, la data celei de a treia vizite on-site ce a avut loc n
perioada 06-12 mai 2007, sau n perioada imediat urmtoare. Descrie i analizeaz aceste
msuri i furnizeaz recomandri cu privire la anumite aspecte ale sistemului care pot fi
ntrite. De asemenea, stabilete nivele de conformitate ale Romniei cu cele 40+9
Recomandri FATF.
5. Cea de a doua rund de evaluare a Romniei a avut loc n luna aprilie 2002. n general,
situaia infracional a Romniei nu s-a schimbat de la cea de a dou runda de evaluare.
Sursele principale ale veniturilor ilegale rmn tot traficul de droguri, frauda i infraciunile
financiare, infraciunile vamale i fiscale, contrabanda de bunuri. n ultimii ani imigrarea
ilegal i traficul de fiine umane au crescut n activitile generatoare de profit.
6. S-au nregistrat unele evoluii semnificative de la cea de a dou evaluare. Autoritile din
Romnia s-au mutat la o abordare de tipul toate infraciunile pentru infraciunile predicat.
Infraciunea de diseminare a fost incriminat i rspunderea persoanei juridice a fost
ntrodus. Confiscarea activelor provenite din infraciuni este aplicat n cazuri de splare a
banilor i finanare a terorismului i dac activele nu sunt gsite, va fi confiscat valoarea lor
echivalent.
7. n ceea ce privete latura represiv, legislaia de CSB/CFT este n general n vigoare i pare
a fi n conformitate cu cerinele internaionale n conformitate cu noua metodologie. Legea de
CSB/CFT (Legea nr. 656/2002) cu modificrile i completrile ulterioare ofer o baz solid
pentru regimul de combatere a splrii banilor din Romnia. Obligaiile de raportare, oricum,
par s nu acopere n ntregime Recomandarea 13. Elementul mental este cunoscut ca cerut n
conveniile internaionale. Evaluatorii recomand autoritilor Romne s ia n considerare n
mai mic msur standardele pentru elementul mental cum ar fi suspiciunea sau neglijena,
precum i a modului n care a fost recomandat de evaluatori n cadrul celei de a dou runde
de evaluare. Au fost doar cteva condamnri finale n cinci cazuri de splare a banilor i
evaziunea fiscal reprezint cea mai comun infraciune predicat.
8. De la cea de a dou runda, infraciunea penal separat de finanare a terorismului a fost
introdus n Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i finanarea terorismului. Obligaiile de
raportare, oricum par s nu acopere n ntregime Recomandarea Speciala IV. Tentativa este
acoperit. La momentul vizitei on-site aceste prevederi nu au fost testate n nicio investigaie
sau procedur de urmrire penal.
9. FIU Romnia (ONPCSB) ndeplinete un rol de coordonator n dezvoltarea, coordonarea i
implementarea sistemului de CSB/CFT. Chiar dac ONPCSB pare s aib personal suficient,
numrul de persoane (12) care efectueaz controale on-site pare s fie insuficient cu numrul
mare de entiti supravegheate. Mergnd mai departe ONPCSB are 1.348 RTS-uri n ateptare
ce dateaz din 2005, care ar avea nevoie de progrese rapide i eficiente.
10.Referitor la latura preventiv, cadrul legal al Romniei abordeaz n detaliu un numr
substanial al cerinelor FATF de cunoatere a clientului. Oricum, n anumite domenii cheie
exist un numr de lacune; n special n acele domenii relevante pe care FATF le subliniaz,
de ex.: beneficiarul real i PEPs. Domeniul activitilor non-financiare (DNFBP) n afara celor
acoperite de prevederile UE i FATF au fost identificate ca fiind expuse la riscuri i au fost
11

fcute subiectul prevederilor de CSB/CFT, cum ar fi dealerii de maini i ageniile de turism.

Msurile de CSB/CFT trebuie s fie ntrite pentru DNFBP.
11. Supravegherea este efectuat de cteva autoriti; autoritile de supraveghere financiar
supravegheaz instituiile financiare respective n ceea ce privete conformitatea de CSB/CFT.
Ar trebui menionat supravegherea comun ntre ONPCSB i autoritile de supraveghere
prudenial se desfoar la acest moment. Oricum n lumina numrului acoperit de entiti i
a resurselor limitate ale ONPCSB, Romnia ar trebui luat n considerare fie creterea
capacitaii de supraveghere a ONPCSB fie reconfigurarea responsabilitilor ntre diferii
supraveghetori.
2.
Sisteme juridice i msuri instituionale
12. Incriminarea splrii banilor este furnizat de Articolul 23 din Legea de CSB/CFT.
Romnia s-a mutat la o abordare de tipul toate infraciunile i toate infraciunile predicat
pentru splarea banilor cerute n Recomandrile FATF sunt considerate a fi acoperite. Nicio
condamnare anterioar nu este necesar pentru a pune sub acuzare infraciunea de splare a
banilor. La momentul vizitei la faa locului a fost un rechizitoriu de splare a banilor pentru
care nu a existat pentru infraciunea predicat niciun rechizitoriu anterior sau nicio
condamnare. Infraciunea predicat a fost oricum, comis n afara Romniei i infraciunea de
sine statoare de splare a banilor are nc nevoie s fie cu succes pus sub acuzare n cazul
infraciunilor predicat naionale. Nu este o condiie prealabil ca infraciunea predicat s fie
comis pe teritoriul Romniei pentru deschiderea unui caz de splare a banilor.
13. Elementul mental este cunoscut ca fiind o cerin a Conveniilor internaionale.
Evaluatorilor li s-a spus c n practic elementul intenional al infraciunii de splare a banilor
poate fi dedus din circumstanele faptice. Evaluatorii au sftuit autoritile romne s ia n
considerare standarde mai mici pentru elementul mental cum ar fi suspiciunea sau neglijena,
aa cum au recomandat evaluatorii n cadrul celei de a dou runde de evaluare. Au existat
condamnri definitive doar n cinci cazuri de splare a banilor i evaziunea fiscal reprezint
cea mai comun infraciune predicat. Splarea de bani este pedepsit cu nchisoare de la 3 la
12 ani.
14. Extinderea rspunderii penale la persoanele juridice este o evoluie binevenit. Procedura
pentru asigurarea de condamnri definitive trebuie, oricum, s fie reconsiderat n mod urgent.
Evaluatorii sunt foarte ngrijorai c perioada de timp ntre rechizitoriu i condamnarea
definitiv pare s fie lung n mod nemotivat. Astfel, un numr mic de condamnri finale este
un impediment serios n eficiena ctorva sisteme.
15. Statisticile furnizate de Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizat
i Terorism (DIICOT) arat ca ntre 20002 i 2007, au fost 77 rechizitorii (implicnd 258
persoane) pentru splare de bani. Nu este posibil s se mpart cte rechizitorii reprezint
cazuri ale poliiei/procurorilor i cate au fost fcute pe baza RTS-urilor. Rechizitoriile au
rezultat pn acum n 14 hotrri nedefinitive, 4 condamnri finale i 3 achitri. Alte 56 de
rechizitorii au rmas n ateptare la momentul vizitei la faa locului. Statisticile furnizate de
Direcia Naionala Anticorupie (DNA) arat c n perioada 2002-2006 au fost 4 rechizitorii
(incluznd 36 de persoane) pentru splare a banilor. Rechizitoriile au rezultat pn acum n 2
condamnri nedefinitive. Alte 2 rechizitorii au rmas n ateptare la momentul vizitei la faa
locului. Evaluatorii au fost informai c perioada audierilor n instan este foarte mare i
rezultnd astfel doar 5 condamnri definitive (1 fiind la nceputul anului 2007) la momentul
vizitei la fata locului. Numrul mic de condamnri este o problem de ngrijorare pentru
evaluatori.
12

16. De la cea de a dou rund de evaluare, infraciunea separat de finanare a terorismului a

fost introdus n Articolul 36 al Legii nr. 535/20004 privind prevenirea i combaterea
terorismului. Legea ar trebui modificat n vederea unei explicri clare pentru ca infraciunea
s acopere fondurile legale i pentru a se asigura ca fondurile acoper temenii aa cum sunt
definii n Convenia privind terorismul. Tentativa de comitere a infraciunii de finanare a
terorismului ar trebui s constituie infraciune. Infraciunea de finanare a terorismului este
pedepsit cu nchisoarea de la 15 la 20 de ani i interdicia unor drepturi cu confiscarea nu
numai a unor active/fonduri teroriste, dar i a echivalentului lor n bani. Persoanele juridice
sunt sancionate cu sume cuprinse ntre 2.500 RON 2.000.000 RON (700 EUR 570.000
EUR) i sanciuni complementare sub form de lichidare, suspendare sau nchidere a ntregii/
unei activiti/faciliti/etc. La momentul vizitei la faa locului nu au fost acuzri i
condamnri pentru finanare a terorismului.
17. Prevederile privind confiscarea din Codul de Procedur Penal sunt aplicate unei game
largi de proprieti incluznd activele provenite din infraciuni, echivalentul n bani, veniturile
sau beneficile n valori obinute din infraciuni. Procurorul i instanele au capacitai
apropriate de a sechestra activele care pot avea legtur cu splarea banilor sau finanarea
terorismului. Autoritile de aplicare a legii au atribuii apropiate pentru identificarea i
urmrirea proprietatii care pot face subiectul confiscrii. Dreptul de bona fide a terelor pari
este protejat.
18. Activele provenite din infraciuni sunt subiectul sechestrrii i confiscrii, iar confiscarea
echivalentului n bani este posibil. Regimul sechestrrii i confiscrii precizat n lege i pare
s acopere toate activele provenite din infraciuni i mijloacele acestora. Exist msuri
importante care ar trebui folosite n continuare n cazuri viitoare i aplicate oricnd este
posibil. Nu exist confiscri a terelor pari. n afara instrumentelor care au fost folosite i au
aparinut unei tere pari care are cunotin de scopul folosirii lor. Autoritile romne ar
putea lua n considerare posibilitatea ca un acuzat s demonstreze originea legal a activelor
provenite din infraciuni sau alte proprietati care ar putea face obiectul confiscrii aa cum
este stipulat n Articolul 12 al Conveniei de la Palermo (inversarea sarcinii probei).
19. Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului prevede ca vor fi
blocate i echipa de evaluatori a fost asigurat, de ctre autoritile romne, ca procedura de
ngheare se intenioneaz a fi una automat. Evaluatorii, oricum, nu au fost convini ca
entitile raportoare care sunt constrnse s se conformeze Legii privind prevenirea i
combaterea terorismului sunt contiente de sistemul automat de blocare. Acest lucru are
nevoie de linii directoare clare. naintea autorizrii de ctre BNR, CNVM i CSA este
solicitat pentru operaiunile financiare ntre rezideni i nerezideni, i ntre nerezideni s fie
incluse ntr-o singur List. Evaluatorii au fost ngrijorai cu privire la faptul ca operaiunile
ntre rezideni nu sunt acoperite. Procedura de ngheare nu include fondurile derivate din
fonduri sau alte active deinute sau controlate, direct sau indirect, de peroanele listate sau care
acioneaz n numele sau la ordinul acestora i s se asigure ca niciuna dintre acestea sau orice
alte fonduri sunt disponibile, direct sau indirect, pentru beneficiul unor astfel de persoane, de
ctre naionalii lor sau de orice alt persoan din teritoriul lor.
20. Abordarea de a delista i a debloca este problematic. Evaluatorii ncurajeaz autoritile
romne s ia n considerare furnizarea unor astfel de proceduri ct mai curnd posibil. n mod
echivalent, nu exist prevederi clare referitoare la procedura de deblocare a fondurilor sau a
activelor persoanelor sau entitilor care n mod accidental au fost afectate de un mecanism de
blocare care dup verificarea persoanei sau entitii a reieit c nu este desemnat. Nu exist
prevederi implementate care sa dea acces la fonduri sau active care au fost ngheate, urmare
13

S/RES/1267(1999) i care au fost determinate ca fiind necesare pentru cheltuieli de baz. La

momentul vizitei la faa locului nu au fost gsite adevrate potriviri.
21. Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor (ONPCSB) este un FIU de
tip administrativ i este organizat ca un organism cu personalitate juridic, n subordinea
Guvernului. Independena este garantat, ONPCSB are propriul su buget i ntocmete
rapoarte anuale de activitate ce sunt publicate n Monitorul Oficial.
22. ONPCSB ndeplinete un rol de coordonare n dezvoltarea, coordonarea i implementarea
sistemului CSB/CFT. ONPCSB asigur instruirea entitilor cu obligaii de raportare.
Numrul persoanelor instruite din cadrul ONPCSB i a altor instituii implicate n probleme
de splare a banilor i finanare a terorismului este impresionant. ONPCSB este bine structurat
i are un echipament IT impresionant. ONPCSB a emis modelul de raport de tranzacii
suspecte (RTS), modelul de raport privind operaiunile cu numerar (RTN) i modelul de raport
privind tranzacii transfrontaliere (RTE). Evaluatorii au avut, de asemenea, impresia c FIU-ul
funcioneaz eficient cu instituiile similare internaionale i au demonstrat buna cooperare
prin schimbul de informaii.
23. Chiar dac ONPCSB pare s aib un personal adecvat (12 persoane) care efectueaz
controale on-site, acest numr pare s fie insuficient, avnd n vedere numrul mare al
entitilor care ar trebui supravegheate. Mergnd mai departe ONPCSB are 1.348 RTS-uri
datnd din 2005 n care trebuie s nregistreze progrese n mod rapid i eficient. Obligaia de a
nu disemina informaiile primite pe perioada angajrii n cadrul ONPCSB se ntrerupe dup
cinci ani dup terminarea lucrului n cadrul Oficiului. Evaluatorii au recomandat ca aceasta
obligaie s fie continu.
24. n Romnia, competena pentru acuzarea splrii banilor este mprit ntre anumite
birouri ale procurorilor, n funcie de tipul infraciunii predicat. Ca rezultat, competena este
urmtoarea:

Direcia de Investigare a Infraciunilor Criminalitii Organizate i Terorism

(DIICOT), dac activele splate genereaz dintr-o infraciune pentru care DIICOT este
organismul de investigaie competent;

Direcia Naionala Anticorupie (DNA), dac activele splate genereaz din infraciuni
de corupie sau o infraciune asimilat celor de corupie;

Birourile procurorilor obinuite de pe lng tribunale, dac activele splate sunt

generate din infraciuni care nu ntra nici n competena DNA, sau DIICOT.
25. Legea de combatere a splrii banilor i finanare a terorismului i Codul de Procedur
Penal permite persoanelor care investigheaz infraciunile de splare a banilor i finanare a
terorismului, s beneficieze din mijloace necesare n vederea obinerii de date i informaii
pentru obinerea de probe. Dac exist o suspiciune de splare a banilor sau finanare a
terorismului nu exist nici un secret financiar instituional care s interzic procurorului i
instanei s acceseze aceste informaii. ONPCSB are obligaia de a pune la dispoziie datele i
informaiile legate de splare a banilor i finanare a terorismului la hotrrea procurorului.
Evaluatorii au notat o discrepan ntre numrul de rechizitorii i numrul sczut de
condamnri de splare a banilor. Exist puine RTS-uri privind finanarea terorismului i nu
exist acuzri i condamnri pentru finanare a terorismului.

14

3.

Msuri preventive instituii financiare

26. Regimul de prevenie al splrii banilor are la baz Legea nr. 656/2002 privind prevenirea
splrii banilor i stabilirea anumitor msuri pentru prevenirea i combaterea finanrii
terorismului (Legea de CSB/CFT). Cerinele generale de identificare a clientului sunt stabilite
n Legea de CSB/CFT. Mergnd mai departe Legea de CSB/CFT cere ca autoritile de
supraveghere prudenial s emit norme/regulamente privind standardele de cunoatere a
clientului n domeniul respectiv. Prevederi detaliate au fost emise pentru instituiile de credit,
instituiile financiare non-bancare, companiile de asigurri, intermediarii de pe piaa de capital
i pentru sectorul DNFBP.
27. Cadrul juridic al Romniei se adreseaz n detaliu unui numr substanial al cerinelor
FATF privind msurile de cunoatere a clientului i n practic, contientizarea cerinelor de
cunoatere a clientului i aplicarea msurilor n legtur cu identificarea clientului, pare s fie
foarte crescut. Oricum, n domenii cheie un numr de lacune sunt notabile; acest lucru este
relevant n acele domenii n care FATF pune accentul, de ex.: beneficiarul real i PEPs.
Autoritile romne au menionat faptul c toate lacunele legate de msurile preventive vor fi
rectificate odat cu implementarea Celei de a Treia Directive UE privind combaterea splrii
banilor.
28. Legea de CSB/CFT solicit instituiilor financiare s-i identifice clienii (att persoane
fizice ct i juridice) n momentul stabilirii unei relaii de afaceri sau profesionale; la
momentul desfasurarii oricrei operaiuni mai mari de 10.000 euro; cnd desfoar tranzacii
n sume mai mici dect pragul amintit, dar exist informaii c aceste operaiuni sunt legate
ntre ele; cnd exist suspiciuni de splare a banilor. Instituiile financiare nu pot pstra
conturi anonime sub nume fictive sau alte tipuri de conturi al cror beneficiar nu este
cunoscut.
29. Romnia a ntrodus n sistemul sau legal un numr de cerine foarte indirecte n legtur
cu PEPs, oricum evaluatorii au fost de prere ca acestea cad foarte puin sub incidena
standardelor ateptate. n timp ce implementarea politicilor legate de PEPs este cunoscut de
un numr mare de instituii financiare, se pare ca aceste cerine sunt restrictive i au fost
implementate ntr-o manier inconsistent. Autoritile romne ar trebui s ntroduc obligaii
directe aa cum sunt definite n Recomandarea 6.
30. Nu exist o cerin aplicabil n vederea obinerii aprobrii conducerii superioare nainte
de stabilirea unei noi relaii de coresponden. n plus, nu exist o cerin aplicabil pentru
documentarea responsabilitilor AML/CFT ale fiecrei instituii.
31. Nu exista restricii n legislaia romn care s previn ca autoritile romne s acceseze
informaiile solicitate n vederea desfurrii funciilor de combatere a splrii banilor. Nicio
prevedere privind secretul care s interzic schimbul de informaii ntre autoritile
competente.
32. Legea de CSB oblig entitile raportoare s pstreze pe o perioada de 5 ani datele cu
privire la clieni. Perioada de cinci ani ncepe la data cnd relaia cu acel client se sfarseste sau
data efecturii operaiunii. Nu exist baze legale pentru pstrarea nregistrrilor datelor de
identificare, fielor de conturi i corespondena bancar pentru o perioad mai mare de 5 ani
dac este necesar, atunci cnd, n mod adecvat, se face acest lucru de ctre o autoritate
competent n anumite cazuri.

15

33. Nu exist prevederi explicite n Legea de CSB/CFT care s solicite instituiilor financiare
s acorde o atenie special relaiilor de afaceri i tranzaciilor cu persoane din ri care nu
aplic suficient Recomandrile FATF. n plus, nu exist o cerin stabilit n scris cu privire la
orice rezultate ale verificrilor privind motivul i scopul tranzaciilor care par s nu aib un
scop economic sau legal. Astfel de rezultate ar trebuie s fie scrise i pstrate pentru o
perioad de 5 ani pentru a sprijini autoritile competente. Msurile de contracarare n cazul
unei astfel de ri care continu s nu aplice sau s aplice insuficient Recomandrile FATF ar
trebui s fie stabilite prin lege, regulament sau alt mijloc de aplicare.
34. Obligaiile de raportare n Legea de CSB/CFT care se refer la tranzacii suspecte care
urmeaz a fi efectuate nu pare s acopere ntreaga arie a obligaiilor de raportare stabilite
n Recomandarea 13. Obligaiile de raportare n Legea de CSB/CFT nu acoper n ntregime
obligaia de raportare dac tranzacia a fost efectuat. Tranzacii atipice identificate dup
efectuarea tranzacilor sunt acoperite, dar orice alt tip de suspiciune care apare dup ce
tranzacia a fost efectuat nu este acoperit.
35. n cazurile n care ntrzierea operaiunii sau a tranzaciei nu este posibil sau eforturile de
urmrire a beneficiarilor unei astfel de operaiuni suspecte de splare a banilor ar putea fi
prejudiciat, persoanele ar trebui s notifice ONPCSB, imediat, dup efectuarea acesteia. Nu
exist un prag i toate tranzaciile suspecte (inclusiv pentru scopuri fiscale) ar trebui raportate.
Tentativa tranzaciilor suspecte nu este acoperit.
36. Obligaiile de raportare privind finanarea terorismului sunt acoperite de aceleai prevederi
ale obligaiilor de raportare pentru splarea banilor din Legea CSB/CFT. Din acest motiv,
aceleai defecte sunt valabile, pentru obligaiile de raportare, n ceea ce privete finanarea
terorismului. Obligaia trebuie s fie extins i tentativa tranzaciei suspecte ar trebui
acoperit.
37. Legislaia romn nu permite bncilor fantom s aib licene pentru activiti bancare n
Romnia. Cerinele de liceniere sunt cele care interzic nfiinarea bncilor fantom, acestea
ne fiind interzise n mod direct n legislaie.
38. Sanciuni administrative de neconformitate cu Legea de CSB pot fi impuse de ctre
ONPCSB i de supraveghetorii financiari. Exist unele sanciuni disuasive i proporionale n
vigoare pentru persoanele fizice i juridice. Unele nclcri care sunt considerate de ctre
evaluatori s aib lacune serioase ale Legii de CSB/CFT sunt doar sancionate de amenzi
relativ mici. Exist unele sanciuni adiionale care se pot aplica persoanelor juridice. Eficiena
regimului de sanciuni este ndoielnic.
39. Banca Naionala a Romniei este responsabil pentru reglementarea i supravegherea
activitilor sectorului bancar, cooperativelor de credit i instituiilor financiare non-bancare
ce sunt nregistrare n Registrul Special. Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
reglementeaz i supravegheaz companiile de supraveghere. Comisia Naionala a Valorilor
Mobiliare reglementeaz i supravegheaz piaa de capital. Controale comune ale instituiilor
financiare pot fi ntreprinse cu ONPCSB. ONPCSB supravegheaz entitile raportoare care
nu au o autoritate de supraveghere. Casele de schimb sunt supravegheate de ctre BNR pentru
conformitatea la regimul de schimb valutar. Controale on-site de CSB/CFT au fost desfurate
de ctre BNR cu ONPCSB. Supravegherea caselor de schimb are lips, oricum, o definiie
clar a responsabilitii juridice ntre BNR i ONPCSB.
40. Instituiile financiare non-bancare sunt nregistrate de ctre BNR, fie n Registrul General
fie n Registrul de Eviden. Instituiile financiare non-bancare sunt nregistrate n Registrul
16

Special dac sunt ndeplinite cumulativ dou condiii: nivelul propriului capital este minim
50.000.000 RON i nivelul creditelor i a finanrilor este minimum 25.000.000 RON. Casele
de amanet i casele de ajutor reciproc sunt nregistrate n Registrul de Eviden. Toate
celelalte instituii financiare non-bancare sunt nregistrate n Registrul General. BNR
supravegheaz toate instituiile financiare non-bancare din Registrul Special pentru
conformitatea la cerinele de CSB/CFT (45 entiti). ONPCSB efectueaz supravegherea
CSB/CFT pentru toate instituiile financiare non-bancare din Registrul General (217 entiti,
din care 45 sunt nregistrate de asemenea n Registrul Special) i Registrul de Eviden
((4600 entiti). ONPCSB supravegheaz n jurul a 4.600 instituii financiare non-bancare.
Evaluatorii sunt ngrijorai ca acest sector nu este n mod corespunztor supravegheat lund n
calcul numrul limitat la personalului supraveghetori din cadrul ONPCSB (12 supraveghetori
on-site) n comparaie cu numrul instituiile financiare non-bancare supravegheate. Din acest
motiv ar trebui alocate mai multe resurse ONPCSB-ului sau ar trebui luata n considerare
distribuirea responsabilitilor de supraveghere printre autoritile implicate n CSB/CFT.
41. Furnizorii de transfer de bani i de valori (MVT) trebuie s fie nregistrai la Registrul
Naional al Comerului. Fiind o persoana subiect furnizorii de servicii MVT au obligaii pe
Legea de CSB/CFT i de legislaia secundara emisa de ONPCSB cu privire la identificarea,
pstrarea nregistrrilor i procedurile interne de raportare. Furnizorii de servicii MVT sunt
supravegheai de ONPCSB. Exista, oricum, deficientele identificate mai devreme n ceea ce
privete msurile de cunoatere a clientului, PEP-surile i n special n legtur cu
Recomandarea Speciala VII care afecteaz conformitatea operatoriilor de servicii MVT cu
Recomandarea FATF. Mergnd mai departe, ar trebui reamintit faptul c n termenii de
inadecven a resurselor ONPCSB, fiind supraveghetor n domeniul CSB/CFT al furnizorilor
de servicii MVT, evaluatorii sunt ngrijorai cu privire la eficiena supravegherii.

4.

Msuri preventive Profesiuni i afaceri non-financiare desemnate

42. Legea de CSB/CFT merge mult mai departe dect categoria DNFBP-urilor incluse n
Recomandarea FATF i n cea de a Doua Directiv. Evaluatorii recomand Romniei s
clarifice ce entiti i persoane fizice sunt acoperite de noiunea de dealeri i orice alt
persoan fizic sau juridic pentru acte i fapte, comise n afara sistemului financiar-bancar.
43. n ciuda eforturilor fcute de Romnia pentru a acoperi o gam larg de DNFBP-uri, care
merg mai departe dect cele incluse n Recomandrile FATF i n cea de a doua Directiv,
unele lacune relevante rmn n procedurile de cunoatere a clientului. n special, procedura
de identificare a beneficiarului real ar trebui ntrit i prevederi corespunztoare ar trebui
emise pentru ntrirea msurilor de cunoatere a clientului referitoare la PEPs.
44. Evaluatorii recomand ca msuri adecvate i aplicabile s fie luate pentru a lega
informaiile de identificare a clientului cu tranzaciile efectuate n cazinouri. Mergnd mai
departe, Romnia nu s-a adresat pragului de 3000 euro pentru cazinouri nici n lege, nici n
regulamente sau alte instrumente de aplicare a legii. Cazinourile raporteaz la i lucreaz cu
ONPCSB, dar evaluatorii nc consider ca acest sector este vulnerabil i astfel ar trebui
continuat cooperarea n vederea monitorizrii sectorului. Numrul sczut al detectrii splrii
banilor pare s fie legat de o lips a contientizrii vulnerabilitilor lor i n unele cazuri
rezistenei la raportare.

17

45. Obligaiile de raportare pentru DNFBP sunt la fel ca i pentru instituiile financiare i
deficienele observate la instituiile financiare sunt n mod egal aplicabile pentru DNFBP.
Principalul domeniu de ngrijorare este numrul sczut de RTS-uri n acest domeniu. n
special, cnd se ia n considerarea sectoarele specificare care aa cum s-a confirmat n
timpul vizitei la faa locului de ctre autoritile Romne sunt n mod special vulnerabile la
splarea banilor, cum ar fi agenii imobiliari, avocaii i contabilii. Evaluatorii sunt de
asemenea, ngrijorai cu privire la nivelul sczut al dedicrii acestor sectoare.
46. Evaluatorii recomand ca autoritile romne s ia n considere implementarea adecvat a
msurilor legale i de reglementare pentru prevenirea infractorilor sau a asociaiilor lor, de a
deine sau a fi beneficiarul real al cazinourilor.
47. ONPCSB supravegheaz toate DNFBP-urilor cu excepia avocailor care sunt
supravegheai de ctre Uniunea Naional a Barourilor din Romnia i notarii care sunt
supravegheai de Uniunea Naional a Notarilor Publici.
48. Evaluatorii au fost impresionai de evoluia ONPCSB n ceea ce privete abordarea
supravegherii pe baza de risc, care este n prezent, n stadiul de ncepere a implementrii. Se
anticipeaz ca aceasta s vin n sprijinul realizrii mai multe supravegheri, care vor duce la o
eficien mai mare.
49. Nivelul sczut al raportrilor din partea profesiunilor i a sectoarelor cu risc crescut (cum
ar fi ageniile imobiliare, avocaii i contabilii) necesit linii directoare pentru creterea
contientizrii. Ghidurile ar trebui s cuprind tehnici ale finanrii terorismului. ONPCSB ar
trebui s ia n considerare feed-back-ul specific acordat sectoarelor cu risc nalt.
50. innd cont de resursele limitate ale ONPCSB n implementarea unei abordri pe baz de
risc pentru care monitorizarea ar putea fi de ajutor, dar nu poate fi suficient. n timp ce este o
cooperare, de exemplu pentru controale comune, ntre ONPCSB i celelalte organisme de
supraveghere, punctul de vedere al evaluatorilor este c resursele ONPCSB sunt limitate, n
special lund n calcul c toate cele 12 persoane realizeaz controale on-site. Astfel, ar trebui
luat n considerare fie creterea de capacitate a supravegherii, sau reconfigurarea
responsabilitilor ntre diferite autoriti de supraveghere.
1.
Persoane i aranjamente juridice i Organizaii non-profit
51. Deintorii de aciuni sunt nregistrai la Oficiul Naional al Registrului Comerului din
cadrul Ministerului Justiiei. Registrul Comerului este un registru public i informaiile
nregistrate sunt disponibile oricrei persoane care solicit astfel de informaii. Companiile n
comandit pe aciuni i n comandit simpl pot emite aciuni la purttor. Echipa de evaluatori
a fost informat c este posibil s se urmreasc aciunile la purttor i s se cunoasc cte
astfel de aciuni sunt puse n circulaie. Evaluatorii au fost incapabili s evalueze transparena
total n legtur cu operaiunile cu aceste aciuni.
52. Conceptul de trust nu este cunoscut n legislaia romn.
53. Sectorul non-profit este reglementat i asociaiile i fundaiile fac subiectul sistemului de
nregistrare. Evaluatorii, oricum, nu au primit nicio informaie care s demonstreze c
autoritile romne, n mod periodic, analizeaz situaia ONG-urilor cu obiectivul de a evalua
vulnerabilitile acestora la finanarea terorismului.

18

54. Un audit permanent independent ar trebui stabilit n vederea asigurrii ca aceste fonduri
sunt folosite pentru scopurile menionate anterior, care s ajung la beneficiarul intenionat i
pentru a detecta situaiile n care acestea ar putea face obiectul deturnrilor de fonduri.
Mergnd mai departe, nu numai informaiile de baz transmise la momentul nregistrrii ar
trebui s fie accesibile publicului, dar i nregistrrile ONG-urilor ar trebui, de asemenea, s
fie accesibile publicului.
55. ntlniri periodice cu acest sector n vederea discutrii scopului i a metodelor de abuz
asupra ONG-urilor, tendinele n finanarea terorismului i noile msuri de protecie sunt
recomandate ca subiecte de discuie.
2.
Cooperarea naional i internaional
56. Evaluatorii recomand Romniei s ia n considerare dezvoltarea mecanismelor adecvate
i eficiente a coordonrii politicilor naionale a principalilor juctori (FIU, autoriti de
aplicare a legii i autoriti de supraveghere) n special, n lupta mpotriva splrii banilor n
vederea ntririi coordonrii strategice i a de revizui sistematic vulnerabilitile de splare a
banilor i a performanei sistemului ca un ntreg.
57. n ceea ce privete Conveniile de finanare a terorismului de la Palermo i Viena ce au
fost ratificate, exist nc rezerve cu privire la eficiena implementrii n unele cazuri, n
special, a incriminrii finanrii terorismului i a unor aspecte a regimului de prevederi.
58. n absena unei restricii legale n domeniul asistenei juridice mutuale, Romnia este n
principiu capabil s furnizeze a gam larg a asistenei n domeniul activelor infracionale i
n special n SB i FT. De asemenea, Romnia este n principiu, capabil s furnizeze o gam
variat de asisten n domeniul extrdrii i n special n SB i FT.
7. Resurse i Statistici
59. ONPCSB are lipsa de personal n ceea ce privete supravegherea on-site n comparaie cu
numrul foarte mare al entitilor supravegheate. Mai multe resurse ar trebui asigurate
autoritilor care investigheaz splarea banilor i finanarea terorismului, n special, n ceea
ce privete investigaiilor financiare. Autoritile romne pstreaz statistici cuprinztoare cu
privire la problemele relevante de splare a banilor.

19

III.
1.

RAPORT DE EVALUARE MUTUAL

INFORMAII GENERALE

1.1. Informaii generale privind Romnia i economia sa

60.
Romnia este o ar situat n partea de Sud-Est a Europei Centrale. Frontiera de stat a
Romniei msoar 3.149,9 km din care 2/3 (2 064,4 km) este reprezentat de Dunre, Prut i
Tisa i de Marea Neagra i 1/3 (1 085,5 km) sunt reprezentani de frontiera terestr. Suprafaa
teritoriului este de 238.391 km2, care poziioneaz Romnia pe locul 80 n lume i pe locul 13
n Europa. Romnia este situat n vecintatea a cinci state: Republica Moldova i Ucraina (de
la Nord la Est), Bulgaria (la Sud), Serbia (de la Sud la Vest) i Ungaria (la Vest). Teritoriul
este mprit din punct de vedere administrativ n 41 de judee.
61.
n luna iulie 2006, populaia era de aproximativ 21.584.365 locuitori, care sunt de
urmtoarele nationalitati/etnii: romn 89,5%, ungar (inclusiv secui) 6,6%, rrom 2,5%,
ucrainean 0,3%, german 0,3%, altele 0,8%. Densitatea populaiei este 90,5 locuitori/km2.
62.
Romnia este un stat unitar semi-prezidenial. ara i-a ctigat recunoaterea
independenei sale n anul 1878. La sfritul celui de al doilea rzboi mondial, pri din
teritoriul su au fost sub ocupaia URSS i Romnia a devenit membrul al Pactului de la
Varovia. Odat cu cderea Cortinei de Fier n 1989, Romnia a nceput o serie de reforme
politice i economice ce au avut ca rezultat aderarea Romniei la Uniunea European, n
calitate de membru, ncepnd cu data de 01 ianuarie 2007. Teritoriul Romniei este pe locul
nou ca mrime n UE i cu populaia sa de 22 milioane locuitori ocup locul 7 ntre statele
membre UE.
63.
Capitala Romniei este Bucureti, ora ce ocup locul ase ca mrime n UE cu cei
aproximativ de 2,5 milioane locuitori. n 2007, Sibiu un mare ora din Transilvania a fost ales
Capital Cultural European. Romnia a aderat la NATO n data de 29 martie 2004 i este de
asemenea, membru al Uniunii Latine i Francofoniei i al OSCE.
Economie
64.
Cu un PIB de aproximativ 250 miliarde USD i un PIB per capita (PPP) de 11.800
USD (estimat pentru 2007) Romnia este considerat o economie cu venituri peste-medie.
Dup ce regimul comunist a fost rsturnat n anul 1989, ara a experimentat o decad de
instabilitate economic i declin. ncepnd cu anul 2000, oricum, economia Romniei a fost
transformat ntr-o macroeconomie de stabilitate relativ, caracterizat prin creteri mari, o
rat sczut a omajului i un declin inflational. n 2006, conform Oficiului Romn de
Statistic, creterea n termeni reali a PIB a fost nregistrat la 7,9%, una din cele mai mari
rate din Europa. Creterea a sczut la 6,0% n anul 2007 i se ateapt s ajung la 5,7% n
anul 2008. Rata omajului n Romnia a fost de 3,9% n luna septembrie 2007 ceea ce este
foarte mic n comparaie cu alte ri europene de mrime medie sau mijlocie, cum ar fi
Polonia, Frana, Germania i Spania. Datoria externa este, de asemenea, comparativ mic la
20,3% din PIB. Exporturile au crescut substanial, n ultimii cinci ani, cu 25% n fiecare an, la
exporturile din primul trimestru al anului 2006. Exporturile principale ale Romniei sunt de
mbrcminte i textile, maini industriale, echipamente electrice i electronice, produse
metalurgice, materiale brute, automobile, echipament militar, software, produse farmaceutice,
produse rafinate i produse agricole (fructe, legume i flori). Comerul este n cea mai mare
parte concentrat pe statele membre ale Uniunii Europene, n special cu Germania i Italia, n
20

calitate de parteneri de comer. ara, oricum, menine un deficit comercial mare, care a
crescut n anul 2007 cu 50% ajungnd la 15 miliarde euro.
65.
n 2005 guvernul a nlocuit sistemul progresiv de impozitare cu o rat fix de 16% att
pentru veniturile personale ct i pentru profitul companiilor, avnd ca rezultat ara cu cea mai
mica tax fiscal din Uniunea European, factor ce a contribuit la creterea sectorului privat.
Economia este n principal bazata pe servicii, reprezentnd 60% din PIB, chiar dac industria
i agricultura au contribuii semnificative, ajungnd la 24% i respectiv 7% din PIB. n plus
32% din populaia Romniei este angajat n agricultura i n producia primar, ajungnd la
una dintre cele mai mari rate din Europa. ncepnd cu anul 2000, Romnia a atras investiii
strine, devenind destinaia cea mai mare din sud-estul i Centrul Europei pentru investiii.
Investiiile directe strine au fost nsumate la 8,3 miliarde euro n 2006. Salariul mediu pe
economie n Romnia este de 1411 lei, ncepnd cu luna septembrie 2007 (echivalentul a 403
euro sau 597 USD n funcie de rata de schimb internaional) i 1001,1 USD n funcie de
puterea de cumprare.
66.
Romnia a nregistrat o important cretere la sfritul anului 2006 ajungnd la o
cretere real de 7,9%. Cererea local a crescut semnificativ ducnd la creterea consumului i
al investiiilor. Rata inflaiei a fost de 4,9% la sfritul anului 2006, scznd de la 9% n anul
2005. Angajarea n cadrul Guvernului a aproximativ 30.000 persoane (3 procente). Datorit
acestei creteri i a creterii salariului mediu pe economie, au crescut cu 36% alte cheltuieli
legate de personal, incluznd bonusurile. Importurile nregistrau la sfritul anului 2005 o
cretere de 14.453 milioane euro, n comparaie cu 2002. Exporturile au crescut n perioada de
referina de la 14.634 milioane euro la 20.954 milioane euro (vezi graficul de mai jos).

Romnia, Comerul cu Lumea (EUROSTAT)

An

2001
2002
2003
2004
2005
3m 2005
3m 2006
Cretere
medie
anuala

Importuri
mil. Euro
17.365
18.613
20.978
25.979
34.066
6.896
9.064

Schimbare%
Exporturi
anuala
mil. Euro

7,2
12,7
23,8
31,1
31,4
18,3

12.713
14.634
15.531
18.841
20.954
4.813
5.513

Schimbare Importuri
anuala % Exporturi

14,5

30.078
33.247
36.508
44.820
55.021
11.708
14.577

13,3

16,3

15,1
6,1
21,3
11,2

Guvernare
67.
Constituia Romniei emis n 1991 a proclamat Romnia ca o economie de pia i
democratic n care demnitatea uman, drepturile civile i libertile i neinterzicerea
dezvoltrii personalitii umane, justiiei i pluralismului politic sunt valori supreme i
garante. Constituia direcioneaz statul n vederea implementrii liberei circulaii a
comerului, protejeaz principiul concurenei i asigur un cadru favorabil produciei.
Constituia prevede un Preedinte, un Parlament, o Curte Constituional i un sistem separat
al instanelor mai mici care include i o Curte Suprem. Un referendum inut n luna
octombrie 2003 a aprobat 79 de modificri ale Constituiei, aducnd-o n conformitate cu
legislaia Uniunii Europene. Romnia este guvernat pe baza unui sistem democratic de
21

pluralism politic i separaie a puterilor - legislativ, executiv i judectoresc. Constituia

prevede faptul c Romnia este o republic democratic semi-prezidenial n care funciile
executive sunt impartite ntre preedinte i primul ministru.
68.
Cele dou camere ale Parlamentului constau n Camera Deputailor i Senat ce
reprezint autoritatea legiuitoare a rii. Deputaii i senatorii sunt alei pe 4 ani prin vot
universal.
69.
Preedintele este ales prin vot universal, pentru cel mult dou mandate i de la
modificarea din anul 2003, mandatul este de 5 ani. Preedintele este Seful Statului, are ca
atribuii aprarea constituiei, afacerile externe i buna funcionare a autoritilor publice. El
este comandantul forelor armate i ndeplinete funcia de preedinte al Consiliului Suprem
de Aprare a rii. n conformitate cu prevederile constituiei, el acioneaz ca mediator ntre
puterile centrale din cadrul statului precum i ntre stat i societate. Preedintele numete
Primul Ministru, care va nominaliza membrii guvernului, care vor fi confirmai printr-un vot
de ncredere de ctre Parlament.
Sistemul juridic
70.
Sistemul justiiei este independent n ceea ce privete legtura sa cu guvernul i este un
sistem ierarhic de instane, cea mai nalt instan fiind nalta Curte de Casaie i Justiie care
este instana suprem n Romnia. Exist, de asemenea, curi de apel, tribunale i judectorii.
Sistemul judiciar n Romnia este puternic influenat de modelul francez lund n considerare
faptul ca are la baz legea civil i este de natur inchizitorial. Curtea Constituional este
responsabil pentru judecarea conformitii legilor i a altor reglementri ale statului cu
Constituia Romniei, care este legea fundamental a rii. Constituia care a ntrat n vigoare
n anul 1991 poate fi modificat doar prin referendum public, cel mai recent fiind cel din
2003. De la aceste modificri, deciziile instanei nu pot fi anulate de nicio majoritate a
parlamentului. Instanele n Romnia sunt reprezentate de judectorii, tribunale, tribunale
specializate, curi de apel i nalta Curte de Casaie i Justiie. Aproximativ 180 de judectorii
reprezint baza sistemului judiciar romnesc. n fiecare jude i n Bucureti i desfoar
activitatea tribunale. Numrul total al acestor tribunale este de 41. n afara competenelor
legale obinuite, instanele respective pot judeca respectarea anumitor categorii de litigii de
importan medie, de asemenea, pot judeca aciunile legale mpotriva hotrrilor trecute de
curile de prim instan. Exist, de asemenea, 15 de curi de apel, la nivelul fiecrui jude,
toate avnd jurisdicie pe mai multe tribunale. Hotrrea dat de Curtea de Apel poate fi
schimbat prin ultim apel (recurs) care este judecat de ctre nalta Curte de Casaie i Justiie.
71.
Legea din 1992 privind organizarea judectoreasc, nlocuit de Legea nr. 304/2004
stabilete un sistem de patru nivele, incluznd renfiinarea curilor de apel care existau nainte
de legea comunist emisa n 1952. Cele patru nivele de instane constau n:
- judectorii;
- tribunale, inclusiv tribunale specializate;
- curi de apel;
- nalta Curte de Casaie i Justiie.
72.
n conformitate cu legislaia, (Constituia Romniei i Legea nr. 304/2004 privind
organizarea judiciar) instanele sunt independente de structurile executive. Constituia
asigur autoritatea de selecie i promovare a judectorilor n cadrul Consiliului Superior al
Magistraturii, independent de Ministerului Justiiei. Judectorii sunt numii pe via de ctre
Preedinte la recomandarea Consiliului Superior al Magistraturii (CSM). Preedintele i
22

vicepreedintele naltei Curi sunt numii pe o perioada de 3 ani i pot servi, ulterior, nc un
mandat. Procedurile sunt publice cu excepia celor prevzute de lege.
73.
Judectorii (cu excepia celor debutani), sunt independeni i inamovibili.
Independena judectorilor provine direct din principul separrii puterilor n stat, n cadrul
statului de drept, i aceast autoritate nu este subordonat puterilor legislative sau executive.
Orice interferen a autoritilor publice care au ca intenie influenarea judectorilor este
interzis. Prin garantarea inamovibilitii, judectorii sunt protejai mpotriva oricrei revocri
arbitrare, transfer sau suspendare care ar putea reprezenta metode de presiune direcionate
mpotriva acelui judector. n Romnia, cu excepia judectorilor debutani, numirea este
fcut de Preedintele Romniei la propunerea Consiliului Superior al Magistraturii, n timp
ce promovarea, transferarea i sancionarea judectorilor numii, n conformitate cu procedura
mai sus menionat, poate fi efectuat doar de Consiliul Superior al Magistraturii.
74.
Curtea Constituional se pronun asupra constituionalitii legilor, nainte de
promulgarea acestora. Instana este format din nou judectori numii pentru un mandat de 9
ani. Trei judectori sunt numii de Camera Deputailor, trei de Senat i trei de Preedintele
Romniei.
75.
Ministerul Justiiei exercit puteri legate de administrarea sistemului judectoresc,
executarea de pedepse precum i de relaia cu Ministerul Public pe baza unei aplicri stricte a
legilor i pstrarea principiilor democratice ale statului de drept, asigurnd condiiile adecvate
pentru ntregul sistem de justiie.
76.
Constituia Romniei a restabilit Consiliul Superior al Magistraturii, un organism al
autoritii judiciare cu puteri manageriale i jurisdicie disciplinar. Membrii si sunt alei
direct din adunarea general a magistrailor pe nivele de instan, lista fiind naintat
birourilor permanente ale Camerei Deputailor i ale Senatului, la comisiile juridice pentru
audieri n sesiune comun. Urmare acestei proceduri, lista candidailor este supus votului n
sesiunea comun a celor doua camere ale Parlamentului.
77.
Justiia romn este organizat pe baza principului dublei jurisdicii. De aceea, ca
regul, orice cauza cu privire la care a fost data o hotrre de o curte de prim instan, poate
fi subiectul unei rejudecri de ctre o instan superioar n toate aspectele sale, att cu privire
la aspectele procedurale ct i de fond. Ca o garanie a calitii actului de justiie, acest sistem
are intenia de a asigura posibilitatea unei instane care este superioar din punct de vedere
ierarhic s remedieze potenialele erori fcute de judectorii curii de prim instan.
78.
Activitatea judiciar a Romniei a fost nfiinat pe baza sistemului Romno-german
de lege, are la baza interpretarea i implementarea normelor legale, n form sistematizat, ca
i codurile legislative (codul civil, codul de procedur civil, codul comercial, codul penal,
codul de procedur penal, codul vamal, codul aerian, codul financiar, etc.) De aceea, sistemul
judiciar romn nu are cunotin de instituia precedentelor legale ca surs juridic. Judectorii
romni judec cazurile n funcie de propriile convingeri i contiine, independent de o
hotrre anterioar a unei instane precedente, luat de ali judectori privind cazuri similare.
Transparena, buna guvernare, etici i msuri mpotriva corupiei
79.
Romnia se situeaz pe locul 69 din 179 de ri n clasamentul privind Percepia
Corupiei al Transparency Internaional.

23

80.
Unu din cele mai importante acte legislative privind transparena este Legea nr. 52
adoptat n 2003 privind transparena decizional n administraia public. Scopul acestei legi
este de a ridica responsabilitatea administraiei publice n scopul cetenilor, ca beneficiar al
unei decizii administrative i, de asemenea, de a implica cetenii n luarea deciziilor
administrative i n proiectarea actelor normative. Alte acte normative importante n materie
sunt:

Legea nr. 144/2007 privind nfiinarea, organizarea i funcionarea Ageniei

Naionale de Integritate, cu modificrile ulterioare;

Legea nr. 161/2003 privind unele msuri pentru asigurarea transparenei n

exercitarea demnitilor publice, a funciilor publice i n mediul de afaceri, prevenirea i
sancionarea corupiei, cu modificrile ulterioare;

Legea nr. 571/2004 privind protecia personalului din autoritile publice,

instituiile publice i din alte uniti care semnaleaz nclcri ale legii;

OUG nr. 34/2006 privind atribuirea contractelor de achiziie public, a contractelor

de concesiune de lucrri publice i a contractelor de concesiune de servicii.
81.
n anul 2007, Codul de conduit a funcionarilor publici (Legea nr. 7/2004) a fost
modificat, prin introducerea unei noi instituii consilierul de etic. Acesta va fi un funcionar
public, numit de ctre conductorii autoritilor i instituiilor publice, ale crui atribuii vor fi
acordarea de consultan i asisten funcionarilor publici din cadrul autoritii sau instituiei
publice cu privire la respectarea normelor de conduit i monitorizarea aplicrii prevederilor
codului de conduit n cadrul autoritii sau instituiei publice.
82.
Pentru splarea banilor legat de corupie (n competente DNA), infraciunile comise
folosind sistemul bancar sunt ntr-o scdere semnificativ i alte domenii n care splarea
banilor are legtura nu au suferit schimbri majore, dar sunt i ele ntr-o scdere uoar.
Strategia Naionala Anticorupie II (NACII) (2005-2007) subliniaz implementarea legislaiei
existente i specific 10 obiective principale, inclusiv creterea transparentei i integritii din
partea administraiei publice. Aceast strategie este nsoit de un Plan de Aciune care
stabilete msuri concrete de implementare a acelor 10 obiective. Planul de Aciune asigur
adoptarea de strategii i planuri de aciune n toate sectoarele vulnerabile ale administraiei, de
exemplu serviciile vamale.
1.2. Situaia general privind splarea banilor i finanarea terorismului
83.
n Romnia, competena pentru splarea banilor este mprit ntre cteva parchete, n
funcie de tipul infraciunii predicat. Competena este dup cum urmeaz:

Direcia Naionala Anticorupie (DNA)dac activele splate provin din

infraciunea de corupie sau o alta infraciune asimilat corupiei. Pentru mai multe detalii
privind competentele DNA v rugam s vedei seciunea 1.5 litera b);

Direcia de Investigarea a Infraciunilor de Crima Organizat i Terorism

(DIICOT) dac activele splate provin din infraciuni pentru care DIICOT este organism de
investigaie;

Parchetele obinuite de pe lng tribunale, dac activele splate provin

dintr-o infraciune care nu ntr nici n competenta DNA nici n competena DIICOT.
84.
n conformitate cu Legea nr. 656/2002 (Legea de CSB/CFT) infraciunea predicat
pentru splarea banilor poate fi orice infraciune prevzut de legea penal. Legea nu
limiteaz posibilitatea procurorului de a investiga metodele prin care sursele legale de fonduri
sunt obinute i ulterior reciclate.
24

85.
Pe baza evalurii cazurilor investigate de DIICOT, principala caracteristic a
tranzaciilor efectuate n cadrul pieei financiare este caracterul negociabil al valorilor subiect
al acestor tranzacii, care nu sunt restricionate de vreo prevedere legal. Ca o consecin,
majoritatea acestor tranzacii permit ca asocierea s fie nfiinat pentru a obine cat mai mult
capital posibil, n vederea deinerii de control n domeniul economic.
86.
ntre anii 2002-2006 principalele surse de fonduri ilicite n opinia DIICOT sunt
infraciunile economice i financiare, dup cum urmeaz:

Evaziunea fiscal i frauda n domeniul afacerilor cu petrol;

Evaziunea fiscal legat de metode ale produselor de marketing care genereaz

taxe suplimentare la bugetul statului;

Rambursri ilegale de TVA, pe baza de tranzacii ilicite sau fictive; cu

complicitatea funcionarilor publici, societile comerciale obinnd valori semnificative de
bani ce au fost apoi incluse n circuite financiare legale;

Infraciuni legate de capitalul societilor comerciale n vederea oferirii

tranzaciilor ilegale a unei aparene legale i prejudicierea societilor comerciale prin
transferuri de fonduri din conturile societii n conturile persoanelor fizice prin ncheierea de
precontracte;

Infraciuni legate de folosirea ilegal a mijloacelor electronice de plat;

Traficul de persoane, svrit n afara rii, veniturile obinute din comiterea

acestor infraciuni fiind splate n Romnia.
87.

n timpul aceleiai perioade principala surs a fondurilor ilegale n evaluarea DNA:

Venituri ilegale folosind sectorul bancar;
Evaziunea fiscal;
Infraciuni legate de sistemul de achiziii publice.

DATE STATISTICE3
Infraciuni investigate de politie n perioada 2002-2005

Total Infraciuni
Economice-financiare
Judiciare
Alt natur
Din care un nr. de:
Efectuate la nivel urban
Efectuate la nivel rural
Infraciuni mpotriva omului
Omor
Tentativa de omor
Omucidere total
- efectuate de oferi de automobile
Vtmare corporal grav
Lovitur cauzatoare de moarte
Viol
3

2002

2003

2004

2005

312204
113803
102034
96367

276841
102390
86314
88137

231637
74339
75076
82222

208239
56603
70344
81292

193610
118019

167984
107895

137080
92796

125808
81022

563
487
1047
220
1052
156
1253

551
428
936
216
893
162
983

516
524
884
172
700
122
953

453
457
917
171
724
109
1013

Date furnizate de Institutul Naional de Statistica Romnia

25

Infraciuni mpotriva patrimoniului

Furt
72780
58472
48065
43191
Tlhrie
3025
2782
3087
3326
Management fraudulos
2178
1959
1095
898
Fraud
15466
11306
8749
8316
Delapidare
3181
2928
2017
1540
Distrugere
18136
16676
16447
16909
Infraciuni de fals
27845
22836
17046
14761
Infraciuni incriminate de legi speciale
Infraciuni legate de traficul rutier(OUG nr.
22998
21537
19501
19707
195/2002)
Legea privind combaterea activitilor
3636
1428
323
143
ilegale comerciale (Legea nr. 12/1990)
Contrabanda i infraciuni de import-export 519
387
246
187
Numr total de persoane acuzate
230850
206766
185270
170563
De la nivel urban
124712
110767
100411
92886
De la nivel rural
105001
94998
83939
76261
Strini
1137
1001
1219
1416
Din care un nr. total de
Minori
15670
13961
15108
15253
- pana la 14 ani
464
378
410
616
- 14 - 17 ani
15206
13583
14698
14637
Adolesceni (18 - 30 ani)
83525
73605
65527
62831
fr ocupaie
99871
90979
81584
79456
Neangajai
2426
1478
1196
726
Rata criminalitii
(Infraciuni investigate de poliie n
cadrul a
100.000 ceteni)
1432
1274
1069
963
Sursa: Inspectoratul General al Politiei Romne din cadrul Ministerului Administraiei
i Internelor.
Persoane condamnate definitiv pe categorii de infraciuni

Persoane condamnate definitiv

Total
Din care pentru:
Infraciuni mpotriva omului
- Total
Din care:
Omor
Lovituri cauzatoare de moarte
Vtmare corporal grav
Ucidere din culpa
Infraciuni contra proteciei muncii
Viol
Aciuni directe
Infraciuni mpotriva patrimoniului
- Total
Din care:

2002

2003

2004

2005

81814

76739

69397

65682

22092

20543

18047

17411

1277
137
827
857
26
649
13873

1471
118
733
789
29
792
12751

1216
107
637
679
12
572
11579

685
108
572
570
6
451
11833

39464

35531

31131

29074
26

Furt
Tlhrie
Delapidare
nelciune
Infraciuni silvice - total
Infraciuni de serviciu
Dare de mit
Luare de mit
Trafic de influen
Primirea de foloase necuvenite
Infraciuni contra autoritilor
- Total
Din care:
Ultraj
Infraciuni economice- total
Infraciuni care aduc atingere unor relaii
privind convieuirea sociala

30316
2836
1008
2469
3809

27166
3012
1042
2324
3616

24314
2432
801
1855
3270

22482
2731
660
1489
2902

52
145
154
9

56
119
126
1

72
139
120
3

76
79
98
1

606

459

396

351

527
62

391
32

340
21

299
4

3213

2799

2535

807

580

615

7252

7498

8197

- Total
3111
Din care:
Ultraj contra bunurilor moravuri
577
Infraciuni la regimul circulaiei pe
drumurile publice
- Total
6391

Statistici privind cazurile de droguri investigate de DIICOT la nivel naional

Cazuri Cazuri
Cazuri
Cazuri
Cazuri
Numr
Persoane
Persoane
de
deschise soluionate soluionate soluionate total de
arestate
nearestate/minore
droguri pe an
prin
prin
persoane transmise
transmise
rechizitorii nenceperea urmrite
instanei
instanei prin
urmririi
penal
prin
rechizitoriu
penale
rechizitoriu
2004
2304
1756
441
1315
2307
627
117/19
2005
2615
1344
394
950
2412
526
220/0
2006
2549
1237
327
910
2327
467
181/0
2007
2510
2960
344
2616
4598
460
289/23
88.
Prin poziia s strategic, Romnia reprezint un segment al rutei balcanice i al
rutei euro-asiatice n traficul de droguri i fiine umane n afara Europei, crend astfel
condiii pentru grupurile de crim organizat de a spla banii obinui din comiterea de
infraciuni.
89.
n luna noiembrie 2004 cnd a fost nfiinat DIICOT, cteva grupuri de crim
organizat au fost identificate. n principal, efectuau activiti infracionale n anumite arii
regionale, activiti prin care profiturile financiare ilicite erau obinute ntr-o scurt perioad
de timp, apoi fiind transmise ctre alte ri (de ex. Delaware SUA, Regiunea Madeira, Elveia
i Principatul Monaco). n principal, foloseau contracte comerciale fictive i sumele de bani
erau returnate la societatea comercial iniial ca asisten financiar pentru asociai. Acest
mecanism prejudiciaz societatea comercial de dou ori att prin externalizarea banilor ct i
27

prin prejudicierea prin plata de dobnzi i penaliti pentru un credit care nu a fost ncheiat n
mod legal.
90.
n anul 2006, principalele sectoare ale economiei care au fost afectate de splarea de
bani (aa cum s-a identificat n sesizrile transmise de FIU Romnia la Parchetul General de
pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie) sunt comerul interior/exterior, sistemul financiarbancar i piaa de capital. Fondurile ilegale folosite n splarea de bani sunt, n general,
direcionate prin bnci romneti i sucursale strine i alte instituii financiare. n unele
cazuri, paradisurile fiscale sunt folosite n cadrul procesului de plasare i fondurile se ntorc n
Romnia n faza de integrare. Folosirea larg a numerarului i a fenomenului de contraband
sunt identificate ca mijloace care faciliteaz activitile de splare a banilor.
91.
n ceea ce privete cetenia persoanelor implicate n sesizrile transmise de FIU
Romnia Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, n anul 2006, majoritatea
au fost de cetenie romn 61,67%, chinez 6,83%, italian 5,73% i turc 5,51%.
92.
De asemenea, n ultimul an, cetenii chinezi au fost implicai n splarea banilor
obinui din evaziune fiscal. De obicei, folosesc societi comerciale, n cadrul crora sunt
asociai, depun mici sume de bani n numerar n general, sub limita pragului cu justificarea
viz pentru intrarea n ar i transfera banii n alte ri cu justificarea ajutor familiar.
Chiar dac sumele sunt mici, avnd n vedere frecvena transferurilor transfrontaliere, precum
i, numrul mare de persoane care au dispus efectuarea acestor operaiuni, sumele de bani care
prsesc ara sunt importante.
Tendine n finanarea terorismului
93.
ncepnd cu anul 1998, un mare numr de ceteni arabi si-au mutat reedina n
Romnia (prin efectuarea de studii universitare sau angajarea n activiti comerciale). Cadrul
legal privind societile comerciale le permitea s desfoare activiti economice fr un
control general eficient.
94.
Circuitele financiare din cadrul operaiunilor efectuate de ei erau monitorizate, n
special dup 1999 anul n care FIU Romnia (ONPCSB) a fost nfiinat prin rapoartele
primite de la entitile raportoare. Din acest moment, folosirea sistemului bancar i a agenilor
de transmitere de bani a fost diminuat. Practica a relevat transferurile de bani de la rezideni la
nerezideni din Romnia la ceteni sau companii localizate n Asia.
95.
Grupurile infracionale au ncercat s gseasc alte mijloace pentru obinerea de
fonduri, uneori de origine legal i s le adapteze la instrumentele i metodele internaionale.
1.3. Vedere de ansamblu asupra sectorului financiar i a profesiunilor i afacerilor nonfinanciare desemnate (DNFBP-uri)
Sectorul financiar
96.
Toate activitile financiare sunt acoperite de glosarul Recomandrilor FATF sunt
preluate de unele sau de toate instituiile financiare. Diferitele tipuri de instituii financiare
care funcioneaz n Romnia pot fi clasificate dup urmtoarele criterii:
Instituii de credit
28

97.
Instituiilor de credit le sunt acordate licene de ctre Banca Naional a Romniei i
sunt autorizate s desfoare activiti bancare n conformitate cu prevederile Ordonatei de
Urgenta a Guvernului nr. 99/2006. n Romnia existau 42 instituii de credit la sfritul anului
2007, din care dou bnci aveau capital de stat i trei au capital privat. n plus fa de acestea,
36 bnci n care exista capital majoritar strin (incluznd 10 sucursale ale bncilor strine din
UE) i care totalizeaz o cot de piaa de 88% n funcie de active. Mergnd mai departe,
sistemul bancar din Romnia include o cooperativ de credit, respectiv CREDITCOOP cu
reeaua s teritoriala de 124 cooperative. La sfritul anului 2007, numrul total al
deintorilor de conturi deschise la o instituie de credit era de 20.914.215. Autoritile romne
nu dein date cu privire la proporia deintorilor de conturi de persoanele nerezidente. n
perioada decembrie 2004-septembrie 2007 reeaua bancar a fost extins n teritoriu cu 70%.
98.
Instituiile de credit desfoar urmtoarele activiti prezentate mai jos:

atragerea de depozite i de alte fonduri rambursabile;

acordarea de credite, incluzand printre altele: creditul de consum, creditul

ipotecar, factoring-ul sau fr recurs, finanarea tranzaciilor comerciale, inclusiv forfetarea;

leasing-ul financiar;

servicii de transmitere de bani ;

emiterea i administrarea de mijloace de plat, cum ar fi: cri de credit, cecuri

de cltorie i alte asemenea instrumente, inclusiv emiterea de moned electronic;

emiterea de garanii i asumarea de angajamente;

tranzacionarea n cont propriu i/sau n contul clienilor, n condiiile legii, cu:

instrumente ale pieei monetare cum ar fi: cecuri, cambii, bilete la

ordin, certificate de depozit;

valut;

contracte futures i opiuni financiare;

instrumente avnd la baz cursul de schimb i rata dobnzii;

valori mobiliare i alte instrumente financiare transferabile;

participarea la emisiunea de valori mobiliare i alte instrumente financiare, prin

subscrierea i plasamentul acestora ori prin plasament i prestarea de servicii legate de astfel
de emisiuni;

servicii de consultan cu privire la structura capitalului, strategia de afaceri i

alte aspecte legate de afaceri comerciale, servicii legate de fuziuni i achiziii i prestarea altor
servicii de consultan;

administrarea de portofolii i consultan legat de acestea;

custodia i administrarea de instrumente financiare;

intermedierea pe piaa interbancar;

prestarea de servicii privind furnizarea de date i referine n domeniul

creditrii;

nchirierea de casete de siguran;

operaiuni cu metale i pietre preioase i obiecte confecionate din acestea;

dobndirea de participaii la capitalul altor entiti;

orice alte activiti sau servicii, n msura n care acestea se circumscriu

domeniului financiar, cu respectarea prevederilor legale speciale care reglementeaz
respectivele activiti, dac este cazul.
99.
Banca Naional a Romniei a emis Normele nr. 3 din 26 februarie 2002 privind
standardele de cunoatere a clientului ce trebuie luate de instituiile de credit.
29

100. Chiar dac exist servicii de transmitere de bani n Romnia, n general, aceste
tranzacii sunt efectuate prin intermediul bncilor.
Instituii financiare non-bancare
101. Instituiile financiare non-bancare efectueaz n mod exclusiv activiti de creditare i
alte activiti conexe. Instituiilor financiare non-bancare le este interzis s primeasc fonduri
publice rambursabile.
102. n vederea efecturii de activitii de creditare, instituiile financiare non-bancare, n
conformitate cu tipul de activitate de creditare, sunt nregistrate de Banca Naional a
Romniei n trei registre speciale dup cum urmeaz:
case de amanet, uniuni de creditare i persoane juridice fr scop
patrimonial care garanteaz credite exclusiv din fonduri publice sau fonduri puse la dispoziia
lor pe baza unor acorduri inter-guvernamentale sunt nregistrate n Registrul de Eviden
(doar n scopuri statistice). Sunt nregistrate aproximativ 4.600;
alte tipuri de instituii financiare non-bancare sunt nregistrate n
Registrul General. n acest registru figureaz 219 entiti.
Instituiile financiare non-bancare, nregistrate n Registrul General i
care depesc prin volum activitatea potenial i efectiv pragul stabilit de BNR, astfel nct
activitatea lor prezint un interes crescut din punct de vedere al stabilitii financiare, sunt
nregistrate i ele n Registrul Special. Din cele 219 nregistrate n Registrul General, 45 sunt
nregistrate i n Registrul Special.
103. La sfritul anului 2007, principala activitate a instituiilor financiare non-bancare din
Registrul Special reprezenta 87% din volumul total al activitilor desfurate de instituiile
financiare non-bancare din Registrul General i 15% din volumul mprumuturilor garantate de
sistemul bancar.
104. n Legea de CSB/CFT este precizat ca principiu, ca entitile supravegheate prudenial de
o autoritate competent, sunt, de asemenea, supravegheate de respectiva autoritate privind
conformitatea la legislaia privind CSB/CFT. n domeniul CSB/CFT, BNR are atribuii de
supraveghere doar pentru instituiile financiare non-bancare nregistrate n Registrul Special.
Instituiile bancare non-financiare nregistrate n Registrul General i n Registrul de Eviden
sunt supravegheate n domeniul CSB/CFT de ONPCSB.
105. Banca Naional a Romniei a emis Regulamentul nr. 8 din 7 noiembrie 2006 privind
msurile de cunoatere a clientului ce trebuie luate de instituiile financiare nregistrate n
Registrul Special.
Piaa de capital
106. Societile de valori mobiliare sunt liceniate i supravegheate de Comisia Naional a
Valorilor Mobiliare. Societile de valori mobiliare sunt entiti monitorizate n momentul
efecturii pstrrii i administrrii valorilor mobiliare i altor instrumente financiare.
107. Societile de servicii de investiii financiare (SSIF) sunt entiti reglementate, autorizate,
supravegheate i controlate de Comisia Naional a Valorilor Mobiliare. CNVM
monitorizeaz societile de servicii de investiii financiare. Exist 71 de companii de servicii
de investiii financiare care desfoar servicii de investiii. 23 din aceste companii nu
desfoar tranzacii cu propriile instrumente financiare. 44 de companii de investiii
financiare sunt controlate de persoane fizice sau juridice romne. 27 sunt deinute de persoane
30

fizice sau juridice strine din care: 5 sunt din Grecia, 6 sunt SUA, 3 sunt din Austria, 3 sunt
din Cipru, 1 este din Olanda, 1 este din Belgia, 1 este din Slovenia, 1 este din Germania, 1
este din Insulele Virgine Britanice, 1 este din Turcia, 1 este din Frana, 1 este din Italia, 1 este
din Israel i 1 este din Marea Britanie.
108. Comisia Naional a Valorilor Mobiliare a emis Regulamentul nr. 11/2005 privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i finanarea terorismului prin intermediul pieei de
capital i Instruciunea nr. 4/2005 privind prevenirea finanrii actelor de terorism.
Asigurri
109. Instituiile care ofer servicii de asigurri (de via sau de alt gen) i servicii de
reasigurri au obligaia s fie liceniate n conformitatea cu Legea privind supravegherea
afacerilor de asigurri i reasigurri. Brokerii de asigurri/reasigurri sunt, de asemenea,
liceniai de Comisia de Supraveghere a Asigurrilor. Societile de asigurri i reasigurri i
sucursalele strine ale societilor de asigurri i reasigurri sunt entiti supravegheate urmare
legii de CSB/CFT.
110. n prezent 42 de societi de asigurare/reasigurare sunt autorizate s-i desfoare
activitatea n conformitate cu Legea nr. 32/2002 privind societile de asigurare i
supravegherea sectorului de asigurri. 5 societi au capital integral romn; 31 de companii au
capital mixt romn i strin i 6 companii au capital strin.
111. Preedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor a emis Ordinul nr. 3128/2005
pentru aprobarea Normelor de prevenire i combatere a splrii banilor i finanarea
terorismului pe piaa de asigurri.
Profesiuni i afaceri non-financiare desemnate (DNFBP)
112. Diferitele tipuri de DNFBP-uri care funcioneaz n Romnia pot fi clasificate n
urmtoarele categorii.
Cazinouri
113. La momentul vizitei la fata locului 21 cazinouri funcionau pe teritoriul Romniei. Toate
cazinourile au licen emis de Comisia de Autorizare a Jocurilor de Noroc (CAJN), 17
cazinouri sunt membre ale Asociaiei Organizatorilor de Cazinouri din Romnia (AOCR).
114. Toate cazinourile i toi agenii economici care desfoar activiti de jocuri de noroc
sunt entiti raportoare n Romnia. Ca o consecin, toi agenii de jocuri de noroc i
cazinourile trebuie s se conformeze obligaiilor Legii de CSB/CFT. FIU Romnia (ONPCSB)
este autoritatea de supraveghere a entitilor raportoare care nu sunt supuse supravegherii
prudeniale ale niciunei autoriti, incluznd sectorul jocurilor de noroc.
Agenii imobiliare
115. Exist 9570 agenii imobiliare n Romnia. Societile imobiliare sunt societi
comerciale sau persoane fizice autorizate s desfoare activiti n domeniul imobiliar i sunt
nregistrate n conformitate cu Legea nr. 31/1999 privind societile comerciale.

31

116. Exista dou asociaii profesionale n domeniul imobiliar ce organizeaz i reglementeaz

sectorul. Uniunea Naional a Ageniilor Imobiliare (UNIM) a fost nfiinat n conformitate
cu Legea nr. 35/2001. Aceasta asociaie are ca obiective principale reglementarea activitii n
domeniul imobiliar i creterea nivelului profesional pentru ageniile care i desfoar
activitatea n domeniul imobiliar. Asociaia Romn a Ageniilor Imobiliare (ARAI) este o
organizaie profesional non-guvernamental i non-politic. Principalele sale obiective sunt
de a promova i de a asigura relaiile de cooperare ntre membrii si; de a mbunti calitatea
serviciilor oferite clienilor i de a atrage investitori, de a instrui membrii si, etc.
Dealeri de metale preioase
117. n Romnia, regimul metalelor i pietrelor preioase este reglementat de OUG nr.
190/2000. Operaiunile cu metale i pietre preioase, ca acte i bunuri de comer, pot fi
efectuate doar pe baza unei autorizaii emise de Autoritatea Naional a Proteciei
Consumatorului (ANPC). La momentul vizitei la fata locului erau emise 4.817 autorizaii.
Autoritatea Naional a Proteciei Consumatorului pstreaz nregistrri stricte cu privire la
toate persoanele fizice sau juridice care desfoar operaiuni cu metale i pietre preioase pe
teritoriul Romniei.
118. Supravegherea pieei metalelor i pietrelor preioase este efectuat de personalul cu
atribuii de control din cadrul ANPC, Ministerului de Interne i Reformei Administrative i
Ministerului Economiei i Finanelor. ANPC n calitate de Autoritate a Comunitii menine o
eviden separat i monitorizeaz operaiunile cu diamante nelefuite pe teritoriul Romniei
n conformitate cu prevederile Regulamentului Consiliului nr. 2368/2002 privind punerea n
aplicare a sistemului de certificare pentru Procesul Kimberley privind comerul internaional
cu diamante brute. Din cei 24 de ageni economici nregistrai doar 9 efectueaz operaiuni cu
diamante brute.
Avocai
119. Uniunea Naional a Barourilor din Romnia (UNBR) este o persoan juridic de interes
public cu propriul su patrimoniu i buget. Conform legislaiei, profesia de avocat este
exercitat doar de avocaii nregistrai n lista curent a membrilor Baroului de care aparin,
Baroul fiind membru al UNBR. nfiinarea i funcionarea barourilor nafara UNBR este
interzis. Un barou funcioneaz n fiecare jude, ca membru al UNBR cu sediul reedinei de
jude.
120. Exist aproximativ 20.000 de avocai, activi profesional, n Romnia. Un Protocol a fost
ncheiat ntre UNBR i ONPCSB n anul 2005 ce stipuleaz procedurile de punere n aplicare
a prevederilor Legii de CSB/CFT i pentru stabilirea unor msuri de prevenire i combatere a
terorismului.
Notarii publici
121. Legea nr. 36/1995 a notarilor publici i a activitii notariale, notarii publici din Romnia
sunt membri ai Uniunii Naionale a Notarilor Publici din Romnia. Uniunea reprezint i
apra drepturile membrilor si, acionnd pentru prestigiul i autoritatea profesiei notarului
public, precum i pentru respectarea legii. Uniunea cuprinde toate birourile notariale
organizate n 15 camere care funcioneaz n fiecare jude al fiecrei Curi de Apel.
122. Activitatea de notariat public este efectuat ntr-un birou notarial, n care unul sau mai
muli notari publici asociai funcioneaz mpreun cu personalul auxiliar. n prezent, exist
32

1.753 notari publici. Notarii publici sunt entiti raportoare n conformitate cu Legea de
CSB/CFT.
123. n conformitate cu art. 8 al Legii nr. 656/2002 notarii publici raporteaz n maximum 24
de ore toate tranzaciile peste 10.00 euro n numerar sau echivalentul n euro i tranzaciile
suspecte. Pe baza protocolului semnat ntre Uniunea Naional a Notarilor Publici i Oficiul
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor informaiile care reprezint tranzacii
raportate de notarii publici sunt centralizate de Uniune i transmise zilnic pe CD i hrtie la
Oficiu. n anul 2007, au fost transmise la Oficiu 87.000 tranzacii n numerar peste 10.000
euro i 550 rapoarte de tranzacii suspecte.
Contabili
124. La momentul vizitei la faa locului, n Romnia, erau nregistrai 12.744 experi contabili
i 5.357 contabili.
125. Corpul Experilor Contabili i Contabililor Autorizai din Romnia (CECCAR) nfiinat
prin OG. Nr. 65/1994 privind organizarea expertizei i activitii contabililor autorizai este o
entitate juridic autonom de interes public, compus din experi contabili i contabili
liceniai i are sucursale fr personalitate juridic n reedinele de jude i n Bucureti.
126. Corpul Experilor Contabili i Contabililor Autorizai din Romnia (CECCAR) a emis
Normele deontologice ale contabililor aplicabile tuturor contabililor din domeniul economic
n vederea folosirii lor de ctre acetia, Ghidul de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor.
CECCAR a desemnat persoane cu responsabilitati n aplicarea Legii de CSB/CFT, persoane
care pstreaz legtur cu Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor.
127. n 2007, CECCAR a organizat mpreun cu ONPCSB un seminar pentru discutarea
aspectelor legate de aplicarea prevederilor legale privind prevenirea splrii banilor i
finanrii terorismului.
Auditori
128. Ordonana de Urgen a Guvernului nr. 75/1999 privind activitatea auditorilor financiari
prevede faptul c activitatea de auditor este reglementat de Camera Auditorilor Financiari din
Romnia (CAFR). Numrul auditorilor care sunt membri ai CAFR sunt: persoane fizice:
2.364 membrii i persoane juridice 746 membrii.
129. Decizia nr. 91/2007 a Consiliului CAFR reglementeaz aplicarea legislaiei specifice
privind combaterea i prevenirea splrii banilor i/sau finanrii terorismului de ctre
auditorii financiari. Astfel, n conformitate cu aceast decizie, auditorii financiari vor
desfura activiti de audit acordnd atenie faptului c este posibil ca societile comerciale
care contracteaz servicii de audit s aib contacte de afaceri cu persoane prezentate n lista
persoanelor fizice i juridice publicat n Hotrrea Guvernului nr. 1272 din 02.11.2005
privind aprobarea listei cu persoanele fizice i juridice suspecte de activiti de finanarea
terorismului, publicat n Monitorul Oficial nr. 973 din 02 noiembrie 2005.
Societile fiduciare i furnizorii de servicii
130. Instituia de societate fiduciar nu este n prezent reglementat de legislaia romn.
Romnia nu a semnat Convenia de la Haga privind Legea aplicabil societilor fiduciare i a
recunoaterii lor.
33

131. Legislaia romn, oricum, are cteva prevederi legate de activitile fiduciare. De
asemenea, mandatul fr reprezentare (stipulat de Codul Civil) faciliteaz dezvoltarea
activitilor fiduciare, chiar dac aceste activiti nu sunt n mod distinct reglementate. Un
astfel de mandat poate avea ca scop cumprarea sau vnzarea de aciuni sau nfiinarea unei
societi comerciale pe teritoriul Romniei.
132. n viitor, activitatea fiduciara va fi reglementat n noul Cod Civil (prin introducerea de
amendamente la proiectul Codului Civil n Camera Deputailor).
133. Avocaii care desfoar activiti fiduciare n conformitate cu Legea nr. 51/1995 au
obligaia de a pstra dovada scris a operaiunilor efectuate pe baza, sau n legtur cu
mandatul fiduciar (contracte, coresponden, rapoarte de evaluare, extrase contabile etc.) Dac
clientul solicit originalul acestor documente, avocaii au dreptul de a pstra o xerocopie sau o
copie electronic. Avocatul are obligaia de a pstra cel puin un registru sau echivalentul unui
sistem de nregistrare care va cuprinde, separat pentru fiecare client urmtoarele:
a) identitatea clientului n numele cruia fondurile i/sau activele sunt primite i/sau
administrate;
b) un inventar al activelor primite/rambursate i valoarea fondurilor primite i rambursate
precum i data primirii i sursa fondurilor i a activelor i data rambursrii lor.
134.Avocatul are obligaia de a pstra dovezi scrise legate de activitile fiduciare pentru o
perioad de 10 ani.
1.4. Vedere de ansamblu privind legislaia comercial i mecanismele care guverneaz
persoanele juridice i aranjamentele
135. Persoanele juridice i acordurile legale care stabilesc sau au proprieti n Romnia sunt
societi civile sau comerciale i activitatea lor este reglementat de Legea nr. 31 din 16
noiembrie 1990 privind societile comerciale, republicat, cu modificrile ulterioare,
(persoane juridice care desfoar activiti profitabile), republicat cu modificrile i
completrile ulterioare i de OUG nr. 26/2000 privind asociaiile i fundaiile (persoane fizice
cu scop non-profit).
136. Persoanele juridice care desfoar activiti profitabile (societi comerciale) sunt
reglementate de Legea nr. 31 privind societile comerciale. Societile comerciale pot avea
una dintre urmele forme constitutive:
Societi n nume colectiv;
Societi n comandit simpl;
Societi pe aciuni;
Societi n comandit pe aciuni;
Societi cu rspundere limitat.
137. Att persoanele fizice ct i juridice pot nfiina societi comerciale. O societate
comercial va avea cel puin doi asociai cu excepia societii cu rspundere limitat, care
poate avea un singur asociat. O societate cu rspundere limitat nu va avea ca unic asociat o
alt societate cu rspundere limitat cu asociat unic.
138. Societile n nume colectiv sau societile n comandit simpl vor fi infiintate printr-un
contract de societate n timp ce societile pe aciuni, societile n comandit pe aciuni sau
societile cu rspundere limitat vor fi nfiinate printr-un contract de societate i printr-un act
constitutiv.
34

139. O singur persoan poate nfiina o societate cu rspundere limitat. n acest caz actul
constitutiv va fi elaborat. Actul constitutiv va fi semnat de toi asociaii sau, n cazul unei
subscrieri publice, de ctre fondatori i va fi ncheiat n form scris. Forma autentic este
obligatorie cnd:
- printre bunurile subscrise ca aport la capitalul social se afl un teren;
- se constituie o societate n nume colectiv sau n comandit simpl;
- societatea pe aciuni se constituie prin subscripie public.
140. Societile n nume colectiv sau societile n comandit simpl vor fi nfiinate printr-un
contract de societate, n timp ce societile pe aciuni, societile n comandit pe aciuni sau
societile cu rspundere limitat (2 sau mai multe persoane) vor fi nfiinate printr-un contract
de societate i printr-un act constitutiv. n cazul nfiinrii unei societi cu rspundere limitat
de o singur persoan, va fi elaborat doar actul constitutiv. Mergnd mai departe, contractul de
societate i actul constitutiv pot fi elaborate ntr-un singur document numit act constitutiv.
Cnd contractul de societate i cel constitutiv sunt documente separate, cel constitutiv va
include datele de identificare ale asociailor precum i prevederi care reglementeaz
organizarea societii, funcionarea sa i modul de conducere al activitilor societii.
141. Nu pot fi fondatori persoanele care, potrivit legii, sunt incapabile ori care au fost
condamnate pentru gestiune frauduloas, abuz de ncredere, fals, uz de fals, nelciune,
delapidare, mrturie mincinoas, dare sau luare de mit, pentru infraciunile prevzute de
Legea privind procedura insolvenei sau pentru cele prevzute de Legea societilor
comerciale.
142. Fondatorii societii sunt semnatarii actului constitutiv, precum i persoanele care au rol
decisiv n nfiinarea unei societi. Nu pot fi fondatori4 persoanele care, potrivit legii, sunt
incapabile ori care au fost condamnate pentru gestiune frauduloas, abuz de ncredere, fals, uz
de fals, nelciune, delapidare, mrturie mincinoas, dare sau luare de mit, pentru
infraciunile prevzute de Legea privind procedura insolvenei sau pentru cele prevzute de
Legea societilor comerciale.
143. O gam larg de documente i date trebuie transmise i indicate n vederea nfiinrii i
nregistrrii unei companii de orice form constitutiv, cum ar fi: datele de identificare ale
asociailor/fondatorilor; datele de subscriere ale capitalul social, natura i valoarea activelor;
numrul i valoarea nominal a aciunilor, dac sunt nregistrate sau la purttor; menionarea
contribuiei fiecrui asociat; asociaii care reprezint i conduc societatea sau administratorii
care nu sunt asociai; partea fiecrui asociat la beneficii i la pierderi; informaii cu privire la
sediile secundare - sucursale, agenii, reprezentane, etc.
144. n conformitate cu prevederile Legii nr. 31, n termen de 15 zile de la data ncheierii
actului constitutiv, fondatorii, primii administratori sau, dac este cazul, primii membri ai
directoratului i ai consiliului de supraveghere ori un mputernicit al acestora vor cere
nmatricularea societii n Registrul Comerului n a crui raz teritorial i va avea sediul
societatea. Ei rspund, n mod solidar, pentru orice prejudiciu pe care l cauzeaz prin
nendeplinirea acestei obligaii. Cererea de nmatriculare va fi nsoit de o gam larg de
documente.
145. n conformitate cu Legea nr. 26/1990, Registrului Naional al Comerului este un registru
public. Birourile registrului comerului sunt obligate s emit, pe cheltuiala aplicantului, copii
ale certificatelor de nregistrare efectuate n registru, a documentelor prezentate precum i
4

Articolul 6 paragraful 2 al Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale

35

certificatul care constata faptul c anumite bunuri sau fapte nu sunt nregistrate. Documentele
mai sus menionate pot fi solicitate i transmise prin coresponden (inclusiv e-mail, n acest
caz semntura electronic trebuie anexat n mod obligatoriu).
146. Conducerea companiilor este asigurat de administratorii companiei care pot desfura
toate operaiunile necesare pentru ndeplinirea obiectului de activitate al companiei, cu
excepia restriciilor prevzute n actul constitutiv.
147. Compania trebuie s detin, prin grija administratorilor, un registru al asociatilor, n care
trebuie menionate numele i prenumele, desemnarea, domiciliul sau sediul nregistrat al
fiecrui asociat, contribuia la capitalul subscris, transferul aciunilor de participare sau orice
ale modificri. Administratorii sunt personal rspunztori pentru orice daun produs ca
urmare a nclcrii propriilor obligaii.
Organizaiile non-profit
148. Organizaiile non-profit sunt persoane juridice fr scop patrimonial, fiind reglementate
de OG 26/2000 privind asociaiile i fundaiile.
149. Asociaia este constituit de trei sau mai multe persoane pentru realizarea unor activiti
n interes local sau general sau, dup caz, n interesul non-profit al asociatilor.
150. Fundaiile pot fi nfiinate de una sau mai multe persoane pe baza unui act juridic i
trebuie s aib un patrimoniu permanent, n mod permanent i irevocabil, n vederea realizrii
unui scop de interes general sau, dup caz, al unor colectiviti. Asociaiile i fundaiile pot
nfiina o federaie.
151. Conform OG 26/2000 actul constitutiv i statutul unei asociaii sau al unei fundaii, cu
excepia altor date, trebuie s cuprind: denumirea, datele de identificare ale asociailor,
consimmntul explicit n sensul asocierii i scopul, durata, sediul, proprietatea iniial
deinut de asociaie, categoria proprietii deinute, datele de identificare ale organelor de
conducere, persoanele de administrare i control, drepturile i obligaiile asociailor, sarcinile
organelor de conducere, organele de administrare i control, destinaia fondurilor i a
bunurilor n cazul dizolvrii asociaiei i semntura asociailor.
1.5 Evaluarea strategiei de prevenire a splrii banilor i finanrii terorismului
a)

Strategiile i prioritile de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului

152. n conformitate cu Programul de Guvernare 2005 2008, Guvernul Romniei s-a angajat
s ia msurile necesare pentru dezvoltarea capacitii instituionale, principalele aspecte fiind
reprezentate de:
- Prevenirea i combaterea terorismului, crimei organizate, splrii banilor infraciunilor
bancare i ale pieei de capital;
- Protecia informaiilor clasificate;
- Cooperarea n schimbul de informaii i
- Intervenia pentru stoparea traficului de fiine umane i droguri, falsificarea banilor, a
cecurilor de calatorie i cardurilor de credit/debit, contrabanda cu materiale strategice i
nucleare.
153. n acelai timp, lund n considerare rolul important al sistemului naional de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului, ONPCSB i alte instituii implicate n
36

domeniul CSB/CFT au fost implicate la nivel naional n asumarea responsabilitilor pentru

implementarea msurilor privind:
- Strategia Naional Antidrog;
- Strategia Naional privind Combaterea Fraudei pentru Protecia Intereselor - Financiare ale
Uniunii Europene n Romnia;
- Strategia Naional pentru Combaterea Crimei Organizate;
- Strategia Naional pentru Prevenirea Criminalitii;
- Strategia Naional pentru Prevenirea i Combaterea Terorismului;
- Strategia Naional Anticorupie.
154. n acest moment, ONPCSB i-a asumat responsabiliti n ndeplinirea urmtoarelor
obiective:
1.
Armonizarea legislaiei de CSB/CFT
2.
Supravegherea entitilor raportoare non-financiare:
Elaborarea i implementarea procedurilor de lucru pentru efectuarea supravegherii i a
activitilor de verificare i control la entitile raportoare prevzute la art. 8 din Legea
656/2002;
Efectuarea de ONPCSB a supravegherii off-site pentru entitile raportoare nonfinanciare, n conformitate cu prevederile art. 17 alin. 1 lit. b din Legea 656/2002;
Efectuarea activitilor de supraveghere on-site, respectiv verificarea i controlul
efectuat la sediul entitilor raportoare;
Organizarea activitilor de instruire pentru entitile raportoare cu privire la obligaiile
de CSB/CFT;
Oferirea de asisten tehnic n elaborarea procedurilor i normelor pentru entitile
raportoare non-financiare;
Elaborarea materialelor documentare cu privire la obligaiile entitilor raportoare,
care vor fi publicate pe site-ul ONPCSB.
3.
Construirea capacitii instituionale a ONPCSB
ntrirea atribuiilor de analiz i sintez ale personalului ONPCSB cu privire la
schimbul de experien i prezentarea celor mai bune practici cu privire la funcionalitatea
altor FIU-uri din State Membre;
4.
Implementarea legislaiei de CSB/CFT
Organizarea de activiti comune de instruire, prin schimb de specialiti implicai n
prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului.
155. n decembrie 2004 ONPCSB a delegat 4 analiti financiari pentru a oferi asisten de
specialitate i pentru a lucra n echipe comune TASK FORCE cu procurorii specializai, n
cauze complexe de splare a banilor i corupie cercetate de procurori. n final, aceti
specialiti au fost transferai la unitile din cadrul Parchetului de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie, contribuind la strnsa cooperare ntre instituii.
156. Grupul Central pentru Analiz i Coordonarea Activitilor de Prevenire a Crimei
Organizate adopt msurile necesare pentru elaborarea i actualizarea periodic a Planului
Naional de Aciune pentru prevenirea i combaterea crimei organizate, aprobat prin Hotrre
de Guvern este nlocuit de Hotrrea Guvernului nr. 233/30.03.2005 care stabilete
funcionarea Consiliului de Coordonare a Implementrii Strategiei Naionale Anticorupie
pentru perioada 2005-2007.
157. n decembrie 2001, Parlamentul Romniei a adoptat Strategia de Securitate Naional,
care definete interesele naionale de securitate i direciile de aciune principale, n
37

perspectiva realizrii obiectivelor specifice privind aderarea la NATO i integrarea n Uniunea

European, precum i pentru cooperarea multidecizional n cadrul comunitii internaionale
care ntmpin noi riscuri i ameninri privind securitatea, n special cele generale de
terorismul internaional.
158. Strategia naional de prevenire i combatere a terorismului aprobat prin Hotrre
CSAT n aprilie 2002 definete, ntr-o formul unitar, terorismul, stabilete obiectivele
generale ale statului romn n materie antiterorist, fundamenteaz existena i funcionalitatea
Sistemului de Prevenire i Combatere a Terorismului (SNPCT), statund rolul de coordonator
tehnic ce revine Serviciului Romn de Informaii, n calitate de autoritatea naional n
materie antiterorist.
159. ONPCSB este parte a Sistemului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor
mpreun cu alte instituii publice, n special:
o
Consiliul Suprem de Aprare a rii, n calitate de coordonator strategic;
o
Serviciul Romn de Informaii, coordonator tehnic;
o
Serviciul de Informaii Externe, Serviciul de Protecie i Securitate, Serviciul
de Telecomunicaii Speciale;
o
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, avnd rolul de
coordonare i supraveghere a activitilor de cercetare penal efectuate de procurori special
numii, n scopul identificrii oricror persoane care svresc infraciunile referitoare la
terorism i tragerii la rspundere a acestora;
o
Banca Naional a Romniei;
o
Agenia Naional pentru Controlul Exporturilor;
o
Comisia Naional pentru Controlul Activitilor Nucleare;
o
Alte ministere.
b. Cadrul instituional pentru combaterea splrii banilor i finanrii terorismului
160. Urmtoarele instituii sunt principalele organe i autoriti implicate n combaterea
splrii banilor sau a finanrii terorismului pe parte financiar:
Ministerul Internelor i Reformei Administrative
161. Structurile MIRA, respectiv poliia judiciar, joaca un rol important n desfurarea
procedurilor penale dispuse de procuror. MIRA colecteaz informaii, inclusiv n domeniul
combaterii terorismului i a finanrii terorismului.
162. Colectarea i valorificarea informaiilor joac un rol esenial n transmiterea informaiilor
ctre poliie i procurori, pentru ca acetia s nceap investigaia penal sau pentru a-i sprijini
pe acetia n aceste investigaii.
163. Direcia pentru Combaterea Criminalitii Economico-Financiare a fost nfiinat n
cadrul Direciei Generale pentru Combaterea Crimei Organizate n anul 2005. n cadrul
direciei exist o divizie central format din 5 ofieri de politie i la nivel teritorial de un
ofier de politie pentru fiecare brigad pentru combaterea crimei organizate.
164. n acest moment, Direcia pentru Combaterea Splrii Banilor este format din 25 ofieri
de politie, iar la nivel teritorial din 73 de ofieri de poliie specializai. Principalul lor obiectiv
este de ndeplinire a actelor preliminare i a procedurii penale n baza sesizrii primite de la
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor.
38

Serviciul Romn de Informaii - SRI

165. n anul 2001, Consiliul Suprem de Aprare a rii a desemnat Serviciul Romn de
Informaii drept autoritate naional n materie antiterorist. Serviciul Romn de Informaii
organizeaz i execut activiti pentru culegerea, verificarea informaiilor necesare
cunoaterii, prevenirii i contracarrii oricror aciuni care constituie, potrivit legii, ameninri
la adresa siguranei naionale a Romniei.
166. Serviciul Romn de Informaii ndeplinete activiti informative i tehnice pentru
prevenirea i combaterea terorismului. n cazul unui atac terorist, cu aprobarea Consiliul
Suprem de Aprare a rii, Serviciul Romn de Informaii, prin unitatea specializat, execut
intervenia contraterorist, independent sau n cooperare cu alte fore abilitate, pe ntreg
teritoriul rii, asupra obiectivelor atacate sau ocupate de teroriti, n scopul capturrii sau
anihilrii acestora, eliberrii ostaticilor i restabilirii ordinii legale.
167. SRI a fost conceput ca o instituie fr caracter represiv, SRI nu are competene n
ndeplinirea activitilor de procedur penal. De asemenea, Legea 14/1992 pentru
organizarea i funcionarea SRI, stipuleaz ca personalul SRI nu poate ndeplini acte de
procedur penal, nu poate reine sau aresta i subunitile acestora nu au propria locaie
pentru arestri. n cazuri complexe, cnd sunt necesare cunotiine specializate, persoane
desemnate din cadrul SRI pot asigura sprijin n realizarea unor activiti de cercetare penal
pentru infraciuni privind sigurana statului. La solicitarea organelor judiciare competente,
persoane anume desemnate din cadrul Serviciul Romn de Informaii pot acorda sprijin n
realizarea unor activiti de cercetare penal pentru infraciuni privind securitatea naional.
Centrul de Coordonare Operativ Antiterorist (CCOA)
168. Statutul, rolul i atribuiile Centrului de Coordonare Operativ Antiterorist (CCOA) sunt
stabilite prin Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului. Structura i
componena, precum i Regulamentul de organizare i funcionare al CCOA au fost aprobate
n data de 28 februarie 2005, prin Hotrre a Consiliului Suprem de Aprare a rii.
169. Centrul de Coordonare Operativ Antiterorist (CCOA) este structura organizatorico
-funcional din cadrul Serviciului Romn de Informaii prin care acesta coordoneaz,
folosind tehnologie avansat, activitatea de prevenire i combatere a terorismului desfurat
la nivel naional, prin cooperare cu SNPCT.
170. Centrul de Coordonare Operativ Antiterorist coordoneaz activitile desfurate n
cadrul SNPCT, prin reprezentanii desemnai de autoritile i instituiile publice. Astfel s-au
nfiinat compartimente speciale, cu funcionare permanent i s-au desemnat persoane care
asigur suportul structural i funcional pentru desfurarea coerent a activitilor de
cooperare, precum i legtur continu cu CCOA.
Ministerul Justiiei
171. Ministerul Justiiei asigur elaborarea, coordonarea i aplicarea strategiei i a politicilor
guvernamentale pentru buna funcionare a justiiei. Acesta supravegheaz aplicarea legii, n
conformitate cu principiile democratice i dispoziiile legii.
172. Ministerul Justiiei este autoritate central naional, n conformitate cu instrumentele
internaionale juridice ratificate de Romnia; analizeaz cadrul legal bilateral i multilateral;
39

i ndeplinete atribuiile stabilite prin lege pentru aprobarea, negocierea i semnarea

tratatelor bilaterale; supravegheaz respectarea Conveniilor ONU, Conveniilor Consiliului
Europei i ale altor organizaii internaionale i acordurile bilaterale n domeniul justiiei,
ratificate de Romnia; elaboreaz analize privind jurisprudena Curii Europene a Drepturilor
Omului.
173. Ministerul Justiiei i ndeplinete atribuiile legale n ce privete notarii, grefierii,
executorii bancari i executorii cooperativelor de credit; autorizeaz operatorii i agenii
Arhivei Electronice pentru Tranzacii Securizate i este autoritatea de supraveghere a
Registrului; coordoneaz, ghideaz i controleaz activitatea Oficiului Naional al Registrului
Comerului (ONRC) i a birourilor Registrului Comerului de pe lng tribunale;
administreaz Registrul Naional al asociaiilor i fundaiilor.

Ministerul Public
174. Parchetul General de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie include DNA i
DIICOT. Unitile parchetului sunt ataate pe lng curile de apel i tribunale i pe lng
judectorii.
175. Parchetele sunt independente fa de instane i fa de orice autoritate public. Acestea
i ndeplinesc atribuiile n conformitate cu principiile legalitii, imparialitii i controlului
ierarhic, sub autoritatea Ministerului Justiiei.
176. Ministerul Justiiei poate doar s verifice maniera n care procurorii i ndeplinesc
atribuiile administrative, obligaiile de serviciu i maniera n care se desfoar relaiile
acestora de lucru cu justiiabilii. Legea prevede n mod expres ca activitatea de control
exercitat de Minister nu poate viza msuri dispuse de procuror n cursul urmririi penale i
cu privire la deciziile pe care acetia le adopt.
177. Cnd exist un ordin, controlul este efectuat de procurori n cadrul unitilor de parchet i
nu de ctre Ministerul Justiiei (MJ). Ministerul Justiiei poate solicita procurorului general al
Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie (PICCJ) sau dac este cazul de
procurorului ef al Direciei Naionale Anticorupie, pentru informaii privind activitatea
unitilor de parchet i poate emite ghiduri scrise cu privire la msurile care trebuie ntreprinse
n prevenirea i controlul infracionalitii.
178. Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizat i Terorism (DIICOT)
este organul de cercetare penal specializat n combaterea crimei organizate i infraciunilor
de terorism. Poate efectua i cercetri penale n cea ce privete unele infraciuni considerate de
legislaie ca fiind foarte grave sau foarte complexe.
179. Aceast unitate de parchet are 230 de procurori care i desfoar activitatea n cadrul a
15 direcii teritoriale din cadrul Parchetelor Generale de pe lng Curile de Apel i n cadrul a
41 de birouri teritoriale din cadrul Parchetelor de pe lng judectorii.
180. Acetia sunt specializai n efectuarea activitilor de cercetare penal n legtur cu
infraciuni din domeniul traficului de droguri, splrii banilor, crimei organizate, finanrii
terorismului (aa cum este prevzut n Legea nr. 508/2004 privind nfiinarea, organizarea i
funcionarea n cadrul Ministerului Public a Direciei de Investigare a Infraciunilor de
Criminalitate Organizat i Terorism).
40

181. n cadrul DIICOT sunt 5 departamente operative. Acestea sunt: Serviciul de Investigare a
Infraciunilor de Crim Organizat; Serviciul de Investigare a Criminalitii EconomicoFinanciare (n cadrul Serviciului exist Compartimentul pentru Investigarea infraciunilor de
splare a banilor i infraciunilor predicat i Compartimentul pentru investigarea
infraciunilor bancare i la piaa de capital); Serviciul de Investigare a Traficului de Droguri;
Serviciul de Investigare a Infraciunilor IT; Serviciul de Investigare a infraciunilor de
Terorism i Finanarea Terorismului.
Direcia Naional Anticorupie (DNA)
182. DNA are o structur central, precum i una teritorial. Structura central are sediul n
Bucureti. Este direct subordonat procurorului ef.
183. La nivel local sunt 15 servicii teritoriale anticorupie, n oraele unde sunt situate Curile
de Apel. Aceste servicii sunt conduse de un procuror ef, subordonat procurorului ef la DNA.
184. Direcia Naional Anticorupie desfoar investigaii penale i cercetri pentru
prevenirea, detectarea i sancionarea corupiei. Biroul specializat de investigare a actelor de
corupie combate i corupia la nivel nalt. Direcia Naional Anticorupie desfoar
investigaii penale i n ceea ce privete faptele de splare de bani, comise n legtur cu
infraciuni de corupie.
Ministerul Afacerilor Externe
185.Ministerul Afacerilor Externe (MAE) este instituia responsabil cu aplicarea politicii
externe n Romnia.
186. n domeniul combaterii finanrii terorismului, Legea nr. 206/2005 privind punerea n
aplicare a unor sanciuni internaionale asigur cadrul general de coordonare a aciunilor
autoritilor naionale competente s aplice la nivel naional diferite tipuri de sanciuni
stabilite de Consiliul de Securitate al ONU n baza art. 41 Capitolul VII al Cartei ONU i de
ctre Uniune European. Se creeaz astfel un Comitet Inter-ministerial coordonat de
Primul-Ministru i format din minitrii i efii mai multor instituii implicate n implementarea
sanciunilor internaionale. MAE asigur permanena activitilor acestui Comitet,
coordoneaz elaborarea rapoartelor ctre CSAT i Parlament, convoac grupurile de lucru
pentru a discuta diverse aspecte privind implementarea sanciunilor internaionale. n prezent,
unul dintre aceste grupuri discut modificarea Legii nr. 206/2005 privind aplicarea
sanciunilor internaionale (analiznd procedurile eficiente pentru implementarea sanciunilor
internaionale relaia cu bncile comerciale, competena de a primi i de a soluiona cererile
de exceptare, procedura de deblocare a fondurilor sau a altor active sau ridicarea interdiciilor
de cltorie n cazul unei erori sau al delistarii, competena de a verifica dac sanciunile
internaionale sunt implementate n mod corect i de a pedepsi nendeplinirea acestora, de a
stabili sanciunea pentru nclcarea obligaiei de a respecta regimurile restrictive instituite la
nivel internaional. Legea nr. 206/2005 este o lege general (lex generalis) n timp ce
regimurile speciale sunt reglementate n mod separat, cum ar fi, n anumite cazuri de
prevenire i combatere a finanrii terorismului Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i
combaterea terorismului i n cazul splrii banilor Legea nr. 656/2002 privind prevenirea i
sancionarea splrii banilor (legi speciale lex specialis).
187. Ministerul Afacerilor Externe face parte dintre autoritile i instituiile publice care
alctuiesc Sistemul Naional de Prevenire i Combatere a Terorismului. Aceste autoriti i
instituii desfoar activiti specifice individual sau n cooperare n conformitate cu
41

atribuiile i competenele lor legale i a prevederilor Protocolului General privind

Organizarea i Funcionarea SNPCT aprobat de ctre Consiliul Suprem de Aprare a rii.
Ministerul Finanelor Publice
188. Ministerul Finanelor Publice folosete msuri specifice n lupta mpotriva evaziunii
fiscale i a corupiei i implementeaz politici vamale ale statului. De asemenea, coordoneaz
i supervizeaz activitile loteriei naionale i emite licene pentru jocurile de noroc.
Coordoneaz i supervizeaz activitatea asigurrilor i reasigurrilor din Romnia.
189. n vederea coordonrii politicilor financiare cu privire la politica valutar, monetar i de
credit, Ministerul Finanelor Publice coopereaz cu Banca Naional a Romniei pentru a
stabili balana plilor externe, balana datoriilor i angajamentelor externe, reglementrile n
domeniul monetar i valutar. Ministerul Finanelor Publice analizeaz i propune cadrul legal
cu privind la creditele necesare pentru acoperirea deficitului bugetar sau pentru activiti de
interes public.
190. Ministerul Finanelor Publice particip la negocieri internaionale cu privire la
angajamentele bilaterale i multilaterale pentru promovarea i protecia investiiilor i
conveniilor pentru evitarea dublei impozitri i lupta mpotriva evaziunii fiscale. De
asemenea, MFP aproba proiecte de angajament, protocoale i alte astfel de documente
ncheiate cu parteneri strini (precum i proiecte de regulament cuprinznd prevederi
financiare i bancare, elaborate de instituii publice).
Garda Financiar
191. Garda Financiar (GF) este organizat ca instituie public de control n subordinea
Ministerului Finanelor Publice.
192. GF desfoar controale on-site i operative sub aspectul prevenirii, detectrii i luptei
mpotriva oricror acte sau fapte care pot duce la evaziune sau fraud fiscal.
193. GF coopereaz cu alte organisme de specialitate din cadrul ministerelor i instituiilor n
scopul detectrii i luptei mpotriva bunurilor ilegale care genereaz evaziune fiscal sau
fraud fiscal. n plus, comisari Grzii Financiare pot efectua controale privind bunurile
ilegale la solicitarea procurorului. Raportul scris elaborat ca urmare a controlului efectuat se
considera prob, potrivit Codului de Procedur Penal.
194. FIU Romnia (ONPCSB) a ncheiat un protocol cu Garda Financiar n luna septembrie
2004 privind msurile de CSB/CFT.
Vama
195. Autoritatea Naionala a Vmilor funcioneaz ca organ de specialitate a administraiei
publice centrale, subordonat Ministerului Finanelor Publice. Autoritatea Naional a
Vmilor asigur aplicarea politicilor vamale ale statului i desfoar atribuii stabilite prin
lege.
196. Autoritatea Naionala a Vmilor a ncheiat un protocol cu FIU Romnia privind msurile
de CSB/CFT n luna iulie 2004.

42

Sistemul Judiciar
197. Puterea judiciar n Romnia este exercitat de ctre nalta Curte de Casaie i Justiie i
de ctre alte instane stabilite prin lege. Sistemul cuprinde :
nalta Curte de Casaie i Justiie :
15 Curi de Apel ;
41 Tribunale;
4 Tribunale specializate ;
187 Judectorii.
198. Judectoriile au o jurisdicie general. O hotrre dat la nivel de judectorie poate fi
atacat n apel la urmtorul nivel de jurisdicie. Etapele judiciare reglementate prin lege sunt :
prima instana, apelul i al doilea apel (recurs).
199. Codul de Procedur Penala prevede numai un singur apel ntr-un caz simplu. Pentru
cazuri complexe se poate face un apel (pe aspecte de fapt i interpretare a legii) i un al doilea
apel (numai pe probleme de drept).
200. Seciile specializate se afl n cadrul nivelelor de jurisdicie mai nalte (tribunale, curi de
apel i nalta Curte).
201. Tribunalele au competena de a judeca i a se pronuna n prima instan asupra cazurilor
de splare de bani.
202. Garantarea independenei este prevzut att de Constituie ct i de legile ce
reglementeaz aspectele judiciare pe urmtoarele probleme :
judectorii sunt independeni i se supun numai legii.
toate aspectele legate de cariera judectorilor sunt de competena unui organism
independent, Consiliul Superior al Magistraturii;
judectorii decid, avnd n vedere competena proprie, cu privire la judecarea
cazurilor;
numai instanele pot revizui o hotrre a unei instane.
Unitatea de Informaii Financiar (FIU): Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a
Splrii Banilor (ONPCSB)
203. Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor (ONPCSB) este FIU-ul din
Romnia. Oficiul funcioneaz n baza Legii speciale 656/2002 pentru prevenirea i
combaterea splrii banilor. De asemenea, Oficiul este implicat n combaterea finanrii
terorismului.
204. Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor (ONPCSB) este un FIU de
tip administrativ, care preia rolul de lider n elaborarea, coordonarea i implementarea
sistemului de CSB/CFT. n desfurarea activitii ca organ independent aflat n subordinea
Guvernului, FIU primete, analizeaz i dezvluie informaii organelor relevante. FIU-ul a
ntrodus un nou sistem de securitate, a lrgit accesul la baze de date ale altor autoriti i a
ntrodus o nou infrastructur IT i msuri de securitate privind protecia reelei IT mpotriva
accesului neautorizat. FIU Romnia este acum responsabil de supravegherea Profesiunilor i
Afacerilor Non-financiare Desemnate i finanarea terorismului.

43

205. ONPCSB sesizeaz, n baza indiciilor temeinice de splarea banilor, Parchetul General
de pe Lng nalta Curte de Casaie i Justiie i n anumite cazuri Serviciul Romn de
Informaii, cu privire la suspiciuni de finanare a terorismului.
Banca Naional a Romniei
206. Banca Naional a Romniei (BNR) a fost nfiinat n anul 1880. BNR este o instituie
public independent cu sediul central n Bucureti. Reeaua BNR cuprinde sediul central i
19 sucursale.
207. Potrivit Legii 312/2004 privind Statutul BNR, obiectivul principal este asigurarea i
meninerea stabilitii preurilor. Principalele atribuii ale Bncii Naionale sunt:
a.
definirea i implementarea politicilor monetare i politicilor de schimb valutar;
b.
efectuarea autorizaiilor, reglementarilor i supravegherii prudeniale a instituiilor
financiare i promovarea i verificarea operaiunilor constante ale sistemului de pli n
vederea asigurrii stabilitii financiare;
c.
emiterea de bancnote i monede ca furnizor legal pe teritoriul Romniei;
d.
stabilirea regimului ratei de schimb valutar i supravegherea respectrii acesteia;
e.
administrarea rezervelor oficiale ale Romniei.
208. Fr a intra n conflict cu principalele obiective privind asigurarea i meninerea
stabilitii preturilor, BNR sprijin politica economic general a Guvernului.
209. Potrivit legii, BNR este rspunztor numai n fata Parlamentului i nu este subordonat
Guvernului; relaia cu cel din urm este de cooperare permanent. BNR este administrat de
ctre un Consiliu de Administraie ai crui membri sunt desemnai de ctre Parlamentul
Romnei pe baza recomandrilor celor dou comitete ale celor dou Camere ale
Parlamentului. Membrii Consiliului sunt numii pe o perioad de cinci ani, mandat ce poate fi
rennoit.
210. BNR reglementeaz instituiile de credit (bnci, cooperative de credit) i cteva dintre
instituiile financiare non-bancare aa cum sunt definite de OG nr. 28/2006.
211. Pentru o implementare adecvat a Legii privind CSB/CFT, ONPCSB a ncheiat un
protocol cu Banca Naional a Romniei n 20 decembrie 2006.
212. BNR a emis Norma 3/2002 care, n principal, se refera la standardele de cunoatere a
clientului de ctre instituiile de credit. De asemenea, BNR a emis un Regulament similar nr.
8/2006 pentru instituii financiare non-bancare nregistrate n Registrul Special. Aceste
reglementri asigur cadrul pentru elaborarea procedurilor i a politicii de identificare a
clientului precum i pentru prevenirea splrii banilor i finanarea terorismului de ctre
fiecare banc sau instituie financiar non-bancar. Aceasta reprezint partea esenial a
activitii de management al riscului legat de CSB/CFT i un sistem eficient n auditul intern
ncepnd cu anul 2002, pentru instituii de credit. La nceputul anului 2002, BNR a stabilit
obligaia de monitorizare permanent a clienilor prin revizuirea periodic a documentelor de
identificare a clienilor i prin reevaluarea regulat a calitii procedurii de identificare
utilizate de ctre intermediari i observarea atent a tranzaciilor, precum i a contului n
vederea detectrii i raportrii tranzaciilor suspecte. Instituiile de credit i cele non-bancare
sunt obligate s emit instruciuni i proceduri interne privind CSB/CFT.
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
44

213. Comisia de Supraveghere a Asigurrilor (CSA) este o autoritate independent, care

dorete s protejeze drepturile asigurailor i s promoveze un mediu stabil pentru piaa
asigurrilor din Romnia.
214. Misiunea CSA este de a aplica imparial legislaia privind asigurrile: de a proteja,
potrivit legii, asiguratul de produsele de asigurare. CSA acord licen pentru societi de
asigurri i are puterea de a suspenda i revoca o licen. CSA supravegheaz societile de
asigurri pentru a se asigura ca acestea respect legislaia.
215. CSA a fost nfiinat prin Legea nr. 32/2000 privind societile de asigurare i
supravegherea asigurrilor. Legea se aliniaz Directivelor Uniunii Europene n domeniul
asigurrilor.
216. CSA a emis Ordinul nr. 3128/2005 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea i
combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism prin intermediul pieei
asigurrilor.
217. CSA a ncheiat n august 2004 un Protocol de cooperare cu ONPCSB pentru cooperarea
n prevenirea i sancionarea splrii banilor.
Comisia Naionala a Valorilor Mobiliare
218. Comisia Naional a Valorilor Mobiliare (CNVM) este o autoritate independent, care
reglementeaz i supravegheaz piaa de capital i participanii pe piaa CNVM prezint
raportul de activitate anual n fata Parlamentului.
219. CNVM autorizeaz societile de servicii de investiii financiare i alte entiti pe pia i
are puterea de a suspenda i revoca aceste licene. Mai mult, CNVM asigur i promoveaz o
activitate corect i transparent a pieei reglementate.
220. Rolul CNVM n prevenirea i lupta mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului
este supravegherea prudenial a entitilor menionate la Art. 8 litera b). din Legea nr.
656/2002 i a celor care activeaz pe piaa de capital. Regulamentul nr. 11/2005 privind
prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism prin intermediul
pieei de capital ndreptete CNVM s supravegheze instituiile reglementate pentru
asigurarea conformitii cu cadrul legal privind identificarea, verificarea i nregistrarea
clienilor i tranzaciilor, raportarea tranzaciilor suspecte i cele n numerar, precum i
implementarea unui program care cuprinde toate aceste cerine i instruirea personalului.
221. ONPCSB a ncheiat un Protocol cu CNVM n august 2004, privind cooperarea mutual
n vederea facilitrii i asigurrii integritii pieei reglementate, n special pentru stabilirea
regulilor pentru o cooperare bilateral, sprijin i schimb de informaii.
Comisia de Autorizare a Jocurilor de Noroc (CAJN)
222. Comisia de Autorizare a Jocurilor de Noroc (CAJN) i desfoar activitatea n cadrul
Ministerului Economiei i Finanelor, n conformitate cu Regulamentul de organizare i
funcionare a Comisiei.
223. Comisia de Autorizare a Jocurilor de Noroc este format din reprezentani din partea
urmtoarelor instituii: Ministerul Economiei i Finanelor, Ageniei Naionale de
45

Administrare Fiscal, Ministerul Internelor i Reformei Administrative, Oficiul Naional de

Prevenire i Combatere a Splrii Banilor.
c. Abordarea pe baz de risc
224. Aa cum este descris n Recomandrile FATF, o ar poate s decid s aplice anumite
cerine privind CSB/CFT sau s reduc sau s simplifice msurile luate, n cazul n care exist
risc sczut sau mic de splarea banilor i finanarea terorismului. Legislaia din Romnia nu
face referire la o abordare general pe baza de risc.
225. Totui, BNR a emis Norma nr. 3/2002 privind Standardele de Cunoatere a Clientului.
Normele prevd cerine pentru toate instituiile de credit de a aplica msuri de cunoatere a
clientului i normele au introdus abordarea pe baza de risc n acest sens. Fiecare instituie de
credit trebuie s-i stabileasc propriul program de Cunoatere a clientului, care trebuie s
corespund cu natura, mrimea, complexitatea i nivelul activitii desfurate i trebuie s se
adapteze la nivelul de risc al categoriei de clieni pentru care ofer servicii bancare.
226. BNR a emis un regulament similar pentru instituiile financiare non-bancare nregistrate
n Registrul Special.
227. ONPCSB a emis Decizia nr. 496/2006 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea i
combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a
clientelei i de control intern pentru entitile raportoare care nu sunt supuse supravegherii
prudeniale a unor autoriti. Decizia a introdus noi proceduri de supraveghere a Afacerilor i
Profesiunilor Non-financiare Desemnate, bazate pe criterii de risc n vederea implementrii
Deciziei menionate mai sus. Procedurile stabilesc o abordare bazat pe expunerea entitilor
raportoare la riscurile de SB/FT, care duc la detectarea vulnerabilitii privind splarea banilor
i finanarea terorismului aa cum a rezultat urmare activitilor i controalele off-site i
on-site.
228. Abordarea strategic, bazat pe evaluarea de risc, de a monitoriza sectorul non-financiar,
care este extrem de fragmentat, a fost elaborat recent de ctre FIU Romnia. Folosind un
sistem de scoring numit MAINSET riscul de SB i FT este evaluat avnd la baza datele i
indicatorii gsii urmare supravegherii off-site.
229. Evaluatorii au fost impresionai de evoluia ONPCSB sub aspectul supravegherii bazate
pe criterii de risc, care aa cum s-a precizat anterior, se afla ntr-o faz iniial de
implementare. Se anticipeaz ca se va ajunge la o supraveghere direcionat/concentrat care
ar trebui s duc la o mai mare eficien.
d. Progresele de la ultima evaluare mutual
230. Ultima evaluare on-site a avut loc n aprilie 2002. n general, situaia infracional din
Romnia nu s-a schimbat fa de cea de la a doua rund. Contrabanda, frauda
bancar/financiar, evaziunea fiscal, traficul de droguri i corupia sunt nc considerate
principalele surse generatoare de venituri ilegale. n ultimii ani, migraia ilegala i traficul de
fiine umane au avut o cretere ca activiti generatoare de profit.
231. La momentul vizitei on-site, rezultatele n termeni de condamnare i confiscare pentru
splare de bani au fost dezamgitoare. Au fost doar cinci condamnri n cazuri de splare de
bani.
46

232. Lipsa condamnrilor pentru splare de bani duce la convingerea c n prezent nu exist
jurispruden n ceea ce privete sprijinul procurorului i investigatorului sub aspectul probei.
Trebuie s existe mai multe cazuri aduse n faa instanei pentru ca jurisprudena n splare de
bani s clarifice aspectele legate de prob. Este ncurajat o mai mare disponibilitate a
instanelor de a stabili elementele infraciunii din factorii obiectivi i circumstane. n acest
sens, ar trebui s se acorde atenie prevederilor legislative specifice, n cazul n care acest
aspect rmne problematic n cazurile de splare de bani. Autoritile din Romnia au indicat
c trecerea infraciunii de splare de bani la o abordare de tip toate infraciunile a fost o
msura legislativ care a vizat facilitarea deduciei din probe.
233. Au avut loc evoluii majore de la cea de-a doua rund de evaluare. Autoritile romne au
trecut la o abordare de tipul toate infraciunile privind infraciunea predicat. Avertizarea
suspecilor (diseminarea) a fost incriminat i a fost introdusa rspunderea persoanei juridice.
Confiscarea bunurilor provenite din infraciuni se aplic n cazurile de splare de bani i
finanare de terorism i n cazul n care bunurile nu se gsesc, se confisc echivalentul.
234. Privind aspectul represiv, legislaia privind CSB/CFT este n principal n vigoare i pare
a fi n acord cu cerinele internaionale potrivit noii metodologii. Legea nr. 656/2002 privind
CSB/CFT cu modificrile ulterioare ofer o baz solid pentru regimul de combatere a splrii
banilor din Romnia. Splarea banilor este incriminat la art. 23, iar tentativa se pedepsete.
Elementul mental este cunoaterea aa cum se solicit prin conveniile internaionale.
Evaluatorilor li s-a spus c, n practic, elementul intenional al infraciunii de SB se poate
deduce din circumstane obiective faptice. Totui, s-a recomandat ca aceast practic s fie
reflectat n legislaie. De asemenea, s-a recomandat, n cadrul celei de a dou runde, ca
autoritile romne s ia n considerare, pentru elementul intenional al infraciunii, standarde
mai mici, cum ar fi suspiciunea sau neglijena.
235. Autoritile din Romnia ar trebui s ia n considerare posibilitatea solicitrii ca un
infractor de demonstreze originea licit a bunurilor provenite din infraciuni sau alte
proprieti supuse confiscrii aa cum este prevzut n art. 12 din Convenia de la Palermo
(inversarea sarcinii probei).
236. Evaluatorii au fost foarte ngrijorai cu privire la recentele modificri ale art. 10 din
Legea 78/2000 privind prevenirea, descoperirea i sancionarea faptelor de corupie (martie
2007) i dezincriminarea oferirii de credit din partea bncilor private prin nclcarea legii sau
a regulilor de creditare. Ca o consecin, un numr mare de persoane aflate sub urmrire
penal ar putea fi achitai n ceea ce privete splarea banilor n cazurile de credite ilegale.
Evaluatorii sunt ngrijorai cu privire la impactul n viitor pe care l poate avea aceast
modificare asupra splrii banilor.
237. n acelai timp, evaluatorii au fost ngrijorai cu privire la informaiile potrivit crora n
unele cazuri penale, rechizitoriile de splare de bani au la baz mandatele procurorilor de
ascultare a convorbirilor telefonice emise pentru alte fapte penale legate de atingerea adus
securitii naionale. Ca rezultat, materialele obinute prin mijloacele specifice de investigare
n acele cazuri specifice, nu pot fi prezentate ca prob n timpul procesului. Evaluatorii
consider ca aceasta este o problem serioas.
238. Procedura pentru asigurarea condamnrilor finale are nevoie de o revizuire urgen.
Evaluatorii sunt profund ngrijorai cu privire la faptul c perioada de timp ntre punerea sub
acuzare i condamnarea final pare nerezonabil de lung. Astfel, absena condamnrilor
penale finale afecteaz eficiena ntregului sistem.
47

239. De la cea de-a dou rund de evaluare, a ntrat n vigoare Legea (nr. 535/2004) privind
prevenirea i combaterea terorismului, lege ce incrimineaz finanarea terorismului.
Evaluatorii recomand ca i tentativa s fie pedepsit. Nu s-au nregistrat cazuri de finanare
de terorism.
240. Cu privire la reglementare i supraveghere, a existat, n mod clar, o extindere a
atribuiilor ONPCSB pentru a acoperi o gam de entiti care nu prezentau suspiciuni n
trecut. Acest fapt a condus la crearea unui pachet complet de activiti de instruire i
elaborarea ghidului privind CSB/CFT. Realizrile obinute ntr-o perioada de timp relativ
scurt au ntrit considerabil regimul de CSB/CFT. Totui, pentru ntrirea eficientei feedbackului, ONPCSB trebuie s aib n vedere urmrirea feedback-ului specific pentru sectoarele cu
risc ridicat.
241. n ceea ce privete extinderea atribuiilor ONPCSB n acoperirea entitilor raportoare
care nu au autoritate de supraveghere, evaluatorii consider c resursele ONPCSB sunt
neadecvate, n special, lund n considerare faptul ca numai 12 angajai desfoar controale
on-site. Aceast deficien ar putea fi remediat ori prin creterea capacitii de supraveghere
a ONPCSB ori printr-o reconfigurare a responsabilitilor ntre diferii supraveghetori.

48

2. SISTEMUL JURIDIC I MSURILE INSTITUIONALE AFERENTE

Legi i Regulamente
2.1 Incriminarea splrii banilor (R.1 i 2)
2.1.2 Descriere i analiz
Recomandarea 1
242. Romnia a semnat i a ratificat att Convenia Naiunilor Unite din 1988 privind traficul
ilicit de narcotice, droguri i substane psihotrope (Convenia de la Viena) ct i Convenia
ONU privind criminalitatea organizat transfrontalier (Convenia de la Palermo).
243. Splarea banilor se pedepsete n baza Legii nr. 656/2002 (Anexa 1) pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism (Legea privind CSB/CFT). Legea nr. 39/2003
reglementeaz msuri specifice pentru prevenirea i combaterea crimei organizate la nivel
naional i internaional. Splarea banilor este special menionat i prezent n legea privind
crima organizat. Mai mult, Codul Penal din 1969 i Codul de Procedur Penal sunt legi
importante cnd discutam despre incriminarea splrii banilor.
244. Codul Penal prevede n art. 17, c orice fapt, care prezint pericol social, svrit cu
vinovie i prevzut de legea penal, constituie infraciune. Articolul 141 definete legea
penal ca o dispoziie cu caracter penal cuprins n legi sau decrete.
245. Art. 23 din Legea privind CSB/CFT prevede:
Art. 23 - (1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la
3 la 12 ani:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n
scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta
persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire,
judecat sau executarea pedepsei;
b) ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a
circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile
provin din svrirea de infraciuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de
infraciuni.
(3) Tentativa se pedepsete.
246. Elementele infraciunii de splare de bani regsite n art. 23 sunt incriminate potrivit
cerinelor Conveniilor de la Viena i Palermo. Art. 6 (a) (i) din Convenia de la Palermo pare
a fi total transpus (schimbarea sau transferul de bunuri cunoscnd c provin din svrirea de
infraciuni) n art. 23 (1) (a). A doua parte a art. 6 (a) (i) unde actul fizic este realizat n scopul
de a ajuta o persoan care este implicat n comiterea infraciunii predicat n vederea evitrii
consecinele juridice ale aciunii sale, este transpus total n art. 23 (1) (a). Art. 6 (1) (b) din
Convenia de la Palermo, este, de asemenea, transpus n totalitate (ascunderea sau disimularea
adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii
bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de
infraciuni) n art. 23 (1) (c). La fel i prevederile art. 6 (1) (b) (i) [dobndirea, deinerea sau
folosirea] sunt transpuse n mod cert n textul art. 23 (1) (c).
49

247. Infraciunea de splare de bani se refer la bunuri care provin din activiti infracionale.
Articolul 2 din Legea privind CSB/CFT definete bunurile ca corporale sau necorporale,
mobile ori imobile, precum i actele juridice sau documentele care atest un titlu ori un drept
cu privire la acestea. Aceasta definiie a bunurilor corespunde cu definiia proprietii
stipulat n Conveniile de la Viena i Palermo.
248. Trecnd la Criteriul 1.2.1, splarea banilor n Romnia este considerat a fi o infraciune
de sine stttoare. Nu este nevoie de o condamnare anterioar pentru punerea sub acuzare n
cazul infraciunii de splarea banilor. Totui, practica juridic, care pare c a nregistrat
progrese, arat faptul c att punerea sub acuzare pentru infraciunea predicat ct i pentru
splare de bani sunt conexe sau n cazul infraciunii predicat este nevoie de punere sub
acuzare nainte ca aceeai procedur s fie ntreprins pentru infraciunea de splare de bani.
Cnd cel acuzat este achitat pentru infraciunea predicat, acesta va fi achitat i pentru
infraciunea de splare de bani.
249. La momentul vizitei on-site a existat doar o singur punere sub acuzare (februarie 2007)
pentru splare de bani pentru care nu a existat nici condamnare anterioar, nici punere sub
acuzare n cazul infraciunii predicat. Trebuie menionat faptul c n acest caz, infraciunea
predicat a fost comis n afara teritoriului Romniei. Evaluatorii au reinut c n continuare,
calitatea de sine stttoare a infraciunii de splare de bani are nevoie de o urmrire penal
finalizat cu succes n cazul unei infraciuni predicat svrit pe teritoriul Romniei.
250. Romnia a trecut la abordarea toate infraciunile i toate infraciunile predicat pentru
splarea banilor prevzute n Recomandrile FATF sunt considerate a fi transpuse (vedei
Anexa II).
251. Nu este necesar ca infraciunea predicat s fie comis pe teritoriul Romniei pentru a
deschide un caz de splare a banilor. Articolul 23 al Legii 656/2002 nu solicit nicio condiie
n acest sens. Articolul 6 din Codul Penal permite autoritilor romne s investigheze
infraciuni comise n strintate. Autoritile romne pot investiga pe cineva pentru splare de
bani chiar dac infraciunea predicat a fost comis n strintate. Dubla incriminare este
necesara. Acest lucru nu constituie un obstacol ca orice infraciune s constituie infraciune
predicat pentru splarea de bani. Cnd o autoritate strin competent notific organismele
judiciare din Romnia cu privire la infraciunile care au generat fonduri ilegale i care sunt
subiectul procesului splrii de bani n Romnia, aceast sesizare este suficient pentru
declanarea unei investigaii.
252. Splarea propriilor fonduri este incriminat n Romnia, i n rspunsurile furnizate la
chestionarul de evaluare s-a explicat c, n practic, n majoritatea cazurilor de splare de bani
este vorba de splarea propriilor fonduri.
253. Infraciunile auxiliare la infraciunea de splare de bani, sunt incriminate de art. 23-29
din Codul Penal (incriminarea participaiei) i art. 20-22 din Codul Penal (incriminarea
tentativei).
254. Codul Penal incrimineaz participaia ca autor, instigator sau complice (art. 23 din Codul
Penal). Articolele 24-26 din Codul Penal ofer definiiile la astfel de participaie i prin aceste
definiii, infraciunile auxiliare ca i conspiraia la svrirea, tentativa, instigarea, ajutarea,
facilitarea i consilierea la svrirea infraciunii sunt transpuse. Potrivit art. 27 din Codul
Penal Instigatorul i complicele la o fapt prevzut de legea penal svrit cu intenie se
sancioneaz cu pedeapsa prevzut de lege pentru autor.
50

255. Cu privire la infraciunile auxiliare, termenul complot n Dreptul Comun este folosit n
legislaia din Romnia numai cnd se refera la infraciunile mpotriva siguranei naionale.
Totui, Art. 323 prevede (1) asocierea sau iniierea n constituirea unei asocieri n scopul
svririi uneia sau mai multor infraciuni, ., ori aderarea sau sprijinirea sub orice form a
unei astfel de asocieri, se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 15 ani, fr a se putea depi
pedeapsa prevzut de lege pentru infraciunile legate de scopul asocierii.
256. Metodologia trateaz complotul ca o infraciune auxiliar fr a defini la ce se refer
complotul. n rile n care se aplic Dreptul Comun, complotul necesit un angajament al mai
multor persoane fizice de a avea o conduit care poate implica comiterea unei infraciuni
undeva n viitor. Infraciunea este comis chiar dac fapta penal pentru comiterea creia au
complotat nu a fost consumat.
257. Evaluatorii nu consider ca termenul actual complot trebuie s apar n textul
legislaiei pentru ca aceasta parte a criteriilor eseniale s fie acoperit. Evaluatorii au notat c
fa de Metodologie, art. 3 din Convenia de la Viena i art. 6 din Convenia de la Palermo
solicit ara s ia msuri (n funcie de principiile sale constituionale i conceptele de baza ale
sistemului sau juridic) de a incrimina asocierea cu sau complotul pentru a svri. Limbajul
celor dou Convenii prevd infraciunile auxiliare de asociere (care este mai degrab un
concept al legii civile) i complotul (care este mai uzitat n jurisdiciile de Drept Comun).
Evaluatorii consider c aceasta sprijin conceptul din Dreptul Comun ceea ce i face s
analizeze infraciunile auxiliare sub aspectul substanei lor i nu numai al formei ex: dac
termenul concret complot este folosit n Lege. La o analiz a conceptului de asociere din
Romnia, o nelegere n vederea svririi infraciunii de splare de bani ntr-o faz incipient
(cu mult timp nainte ca tentativa s fie incriminat) este posibila, i infraciunea de asociere
poate fi urmrit penal chiar dac infraciunea de splare de bani nu a fost svrit n
totalitate. n aceste circumstane, evaluatorilor li se pare ca disponibilitatea n vederea
asocierii ca infraciune, acoper aceleai circumstane ca infraciunea din Dreptul Comun
privind complotul de a comite splare de bani i de aceea aceast parte a criteriului este
acoperit adecvat.
258. Art. 21 (1) din Codul Penal prevede ca tentativa se pedepsete numai cnd legea
prevede expres aceasta. Aceasta cerin este ndeplinit deoarece art. 23 (3) Legea privind
CSB/CFT prevede ca tentativa n cazul splrii banilor se pedepsete.
Elemente suplimentare
259. Aa cum s-a menionat anterior, dubla incriminare este ntotdeauna solicitat n legtur
cu infraciunea predicat pentru un caz de splare a banilor n Romnia n care incriminarea a
fost fcut n strintate. Articolul 4 se aplic infraciunilor comise n afara Romniei, dac
infractorul este cetean romn sau dac n cazul n care nu are cetenie este rezident n
Romnia. Articolul 6 se aplic infraciunilor comise n afara Romniei dac infractorul nu are
cetenie sau nu are reedina n Romnia dar ndeplinete urmtoarele condiii: 1) dubla
incriminare, i 2) infractorul se afla pe teritoriul Romniei.
Recomandarea 2
260. Elementul mental pentru persoana fizic este cunoaterea aa cum este cerut de
conveniile internaionale. Astfel, potrivit art. 63 din Codul de Procedur Penal Constituie
prob orice element de fapt care servete la constatarea existenei sau inexistenei unei
infraciuni, la identificarea persoanei care a svrit-o i la cunoaterea mprejurrilor
51

necesare pentru justa soluionare a cauzei. Probele nu au valoare dinainte stabilit. Aprecierea
fiecrei probe se face de organul de urmrire penal i de instana de judecat potrivit
convingerii lor, format n urma examinrii tuturor probelor administrate n scopul gsirii
adevrului.
261. Neglijena n cazul splrii banilor nu se pedepsete de legea romn i evaluatorii au
fost informai c nu sunt planuri de a ntroduce standardul de neglijen pentru nicio
infraciune conex la splarea banilor. Evaluatorii au recomandat ca autoritile din Romnia
s considere standarde mai sczute pentru elementul intenional cum ar fi suspiciunea sau
neglijen, aa cum s-a recomandat de ctre evaluatori la cea de-a doua rund de evaluare.
262. Trecnd la Criteriul 2.2 evaluatorii au fost informai c n practica elementul intenional
al infraciunii de splare de bani se poate deduce din circumstane de fapt.
263. n iulie 2006 s-a ntrodus rspunderea persoanei juridice. Articolul 19 1 din Cod Penal
cuprinde o prevedere general cu privire la rspunderea persoanei juridice i prevederea se
aplic la toate infraciunile, inclusiv pentru splarea banilor. Mai mult, rspunderea persoanei
juridice nu exclude rspunderea persoanei fizice care n orice fel a contribuit la comiterea
aceleai infraciuni.
264. Rspunderea penal nu nltur rspunderea civil pentru pagube rezultate din orice
infraciune, inclusiv splare de bani. Rspunderea civil se refera numai la tere pri de bun
credin i nu exclude msurile de confiscare a bunurilor provenite din infraciuni.
265. Pedeapsa pentru persoanele fizice care comit infraciunea de splare de bani este
nchisoare de la 3 la 12 ani (art. 23 din Legea privind CSB/CFT). n plus, instana, dac
consider adecvat, poate aplica sanciuni complementare n baza Art. 64 Cod Penal, cum ar fi
de a suspenda:

dreptul de a alege i de a fi ales n autoritile publice sau n funcii elective publice;

dreptul de a ocupa o funcie implicnd exerciiul autoritii de stat;

dreptul de a ocupa o funcie sau de a exercita o profesie de natura aceleia de care s-a
folosit condamnatul pentru svrirea infraciunii;

drepturile printeti;

dreptul de a fi tutore sau curator.

266. Sanciunile pentru persoanele juridice sunt stipulate n art. 531 din Codul Penal (Anexa
nr. 9). Principalele sanciuni sunt: amenda de la 2 500 RON la 2 000 000 RON (70 Euro la
62.000 Euro) i sanciunile complementare sunt lichidarea, suspendarea ntregii sau a unei
activiti, nchiderea punctului de lucru.
Statistici
267. Statisticile furnizate de ctre Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate
Organizata i Terorism (DIICOT) arat c n perioada 2002-2006, s-au ntocmit 77 de
rechizitorii (implicnd 258 persoane) pentru splare de bani. Nu se poate calcula cte
rechizitorii reprezint cazuri generate de poliie/parchet i cte cazuri au fost generate de RTS.
Rechizitoriile au condus pn acum la 14 condamnri nedefinitive, 4 condamnri definitive i
3 achitri definitive. Celelalte 56 de rechizitorii erau n lucru la momentul vizitei on-site.
268. Statisticile furnizate de ctre Direcia Naionala Anticorupie (DNA) arat c n perioada
2002-2006 s-au ntocmit 4 rechizitorii (implicnd 36 persoane) pentru splare de bani.
52

Rechizitoriile au dus pn acum la 2 condamnri nedefinitive. Celelalte rechizitorii erau n

lucru la momentul vizitei on-site.
269. Evaluatorii au fost informai c perioada de audieri n instana este foarte lung i ca
rezultat sunt doar 5 condamnri definitive la momentul vizitei on-site.
2.1.3. Recomandri i comentarii
270. Romnia a mbuntit incriminarea infraciunii de splare de bani fa de ultima
evaluare. Este salutat faptul c Romnia a eliminat lista infraciunilor predicat pentru SB i a
trecut la abordarea de tip toate infraciunile. Toate categoriile de infraciuni n Glosarul
Recomandrilor FATF sunt prevzute precum cere Metodologia. Elementul intenional este
cunoaterea aa cum se cere prin conveniile internaionale. n practic, este permis ca
elementul intenional al infraciunii de splare de bani s fie dedus din circumstane de fapt.
Evaluatorii, totui, recomand ca aceast practic s fie reflectat n legislaie.
271. De asemenea, evaluatorii recomand ca autoritile din Romnia s considere standarde
mai sczute pentru elementul mental cum ar fi suspiciunea sau neglijena, aa cum s-a
recomandat de ctre evaluatori la cea de-a doua rund de evaluare.
272. La momentul vizitei on-site a existat doar o singur punere sub acuzare (februarie 2007)
pentru splare de bani pentru care nu a existat nici condamnare anterioar, i nici punere sub
acuzare n cazul infraciunii predicat. Trebuie menionat faptul c n acest caz, infraciunea
predicat a fost comis n afara teritoriului Romniei. Evaluatorii au reinut c n continuare,
calitatea de sine stttoare a infraciunii de splare de bani are nevoie de o urmrire penal
finalizat cu succes n cazul unei infraciuni predicat svrit pe teritoriul Romniei.
273. Extinderea rspunderii penale i asupra persoanei juridice constituie o evoluie.
274. Procedura pentru asigurarea condamnrilor definitive are nevoie de o revizuire urgent.
Evaluatorii sunt profund ngrijorai cu privire la faptul c perioada de timp ntre punerea sub
acuzare i condamnarea final pare nerezonabil de lung. Astfel, absena condamnrilor
penale definitive afecteaz eficiena ntregului sistem.
275. Statisticile disponibile duc la ndoieli cu privire la eficiena infraciunii de splare de bani
n Romnia avnd n vedere numrul mic de urmriri i condamnri penale.
2.1.4 Conformitate cu Recomandrile 1 i 2
Evaluare
R.1
R.2

Conformitate
msur
Conformitate
msur

n
n

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea
mare
Implementare ineficient ce rezult
din numrul sczut de condamnri definitive.
mare
Calitatea de sine stttoare a
infraciunii de splare de bani are nevoie de o
urmrire penal finalizat cu succes n cazul
unei infraciuni predicat svrit pe teritoriul
Romniei. Procedura pentru asigurare a
condamnrilor definitive are nevoie de o
revizuire urgent. Evaluatorii sunt profund
ngrijorai cu privire la faptul c perioada de
timp ntre punerea sub acuzare i
53

condamnarea definitiv pare nerezonabil de

lung. (problema de eficien)

Numrul urmririlor i condamnrilor

penale este sczut (problema de eficien).
2.2 Incriminarea finanrii terorismului (SRII)
2.2.1 Descriere i analiza
276. n data de 19 noiembrie 2002 Romnia a ratificat Convenia ONU privind Reprimarea
Finanrii Terorismului (Convenia privind Finanarea Terorismului).
277. Art. 1 din Legea 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului definete actul
de terorism ca fiind ansamblul de aciuni i/sau ameninri care prezint pericol public i
afecteaz securitatea naional, avnd urmtoarele caracteristici:
a)
sunt svrite premeditat de entiti teroriste, motivate de concepii i atitudini
extremiste, ostile fa de alte entiti, mpotriva crora acioneaz prin modaliti violente
i/sau distructive;
b)
au ca scop realizarea unor obiective specifice, de natur politic;
c)
vizeaz factori umani i/sau factori materiali din cadrul autoritilor i instituiilor
publice, populaiei civile sau al oricrui alt segment aparinnd acestora;
d)
produc stri cu un puternic impact psihologic asupra populaiei, menit s atrag
atenia asupra scopurilor urmrite.
278. Art.2 prevede c faptele svrite de entitile teroriste trebuie sancionate potrivit
prevederilor prezentei legi, dac ndeplinesc una dintre urmtoarele condiii:
a)
sunt svrite, de regul, cu violen i produc stri de nelinite, nesiguran, team,
panic sau teroare n rndul populaiei;
b)
atenteaz grav asupra factorilor umani specifici i nespecifici, precum i asupra
factorilor materiali;
c)
urmresc realizarea unor obiective specifice, de natur politic, prin determinarea
autoritilor statului sau a unei organizaii internaionale s dispun, s renune sau s
influeneze luarea unor decizii n favoarea entitii teroriste.
279. Articolul 2, litera a1) al Legii de CSB/CFT prevede faptul c prin finanarea
terorismului se nelege infraciunea prevzut la art. 36 din Legea nr. 535/2004 privind
prevenirea i combaterea terorismului (Anexa 2).
280. Art. 36 prevede urmtoarele:
(1) Punerea la dispoziia unei entiti teroriste a unor bunuri mobile sau imobile, cunoscnd c
acestea sunt folosite pentru sprijinirea sau svrirea actelor de terorism, precum i realizarea
ori colectarea de fonduri, direct sau indirect, ori efectuarea de orice operaiuni financiarbancare, n vederea finanrii actelor de terorism, se sancioneaz cu nchisoare de la 15 la 20
de ani i interzicerea unor drepturi.
(2) Bunurile mobile sau imobile puse la dispoziia entitii teroriste, precum i fondurile
realizate sau colectate n scopul finanrii actelor de terorism se confisc, iar dac acestea nu
se gsesc, condamnatul este obligat la plata echivalentului lor n bani.
281. Dispoziiile Art. 36 fac referire la o entitate terorist. Art. 4 definete entitatea terorist
ca - persoan, grupare, grup structurat sau organizaie care:
a) comite sau particip la acte teroriste;
b) se pregtete s comit acte teroriste;
54

c) promoveaz sau ncurajeaz terorismul;

d) sprijin, sub orice form, terorismul
282. Infraciunea de finanare a terorismului de la Art. 36 acoper toate persoanele care cu
intenie pun la dispoziie bunuri mobile sau imobile care sunt folosite pentru sprijinirea sau
svrirea actelor de terorism, precum i realizarea ori colectarea de fonduri, direct sau
indirect sau efectuarea de orice operaiuni financiar-bancare n vederea utilizrii lor sau
cunoscnd faptul c vor fi utilizate pentru svrirea de acte de terorism de ctre un terorist,
grup terorist/structur sau organizaie terorist.
283. Infraciunea de finanare a terorismului trebuie s fie extins la toate fondurile (de la
licite la ilicite) aa cum este prevzut n Convenia privind Finanarea Terorismului. Legislaia
nu prevede definiia fondurilor sau a activelor. n rspunsurile la chestionarul de evaluare se
stipuleaz faptul ca prevederea acoper att fondurile licite ca i cele ilicite aa cum elementul
esenial este scopul fondurilor. Includerea fondurilor licite trebuie menionat explicit n
prevederile legale pentru claritate. Bunurile mobile i imobile sunt acoperite de ctre
prevederea legal.
284.Criteriul II.1.c. cere ca n cazul infraciuni de finanare a terorismului s nu fie nevoie ca
fondurile s fie utilizate concret n comiterea sau tentativa sau s aib legtura cu un act
terorist specific. Infraciunea prevzut la art. 36 este extinsa la colectarea de fonduri n
scopul sprijinirii actelor teroriste. Criteriul este considerat ndeplinit.
285. Ar trebui s fie considerat infraciune i tentativa la comiterea infraciunii de finanare a
terorismului. Tentativa la comiterea infraciunii de finanare a terorismului nu este pedepsit
n Romnia.
286. Abordarea de tip toate infraciunile ca infraciune predicat prevzut la art. 23 din
Legea privind CSB/CFT include i activitile de finanare a terorismului.
287. Autoritile din Romnia au competena de a investiga infraciunea de finanare a
terorismului indiferent dac persoana acuzat de comiterea infraciunii este n aceeai ar n
care este situat teroristul/organizaia terorist sau unde s-a desfurat actul terorist. Articolul 4
i 6 al Codului Penal permit autoritilor romne s investigheze o persoan indiferent de
cetenia sau a unei persoane fr cetenie, dac aceast persoan a comis infraciunea de
finanare a terorismului pe teritoriul altui stat.
288. De vreme ce nu exista practica n infraciuni de finanare de terorism, deducia
elementului intenional din circumstane de fapt obiective n legtura cu finanarea
terorismului, nu se aplica. Legislaia nu face referire la aceasta problema.
289. Rspunderea penal a persoanei juridice este prevzut n prevederile speciale ale art.
19/1 din Codul Penal.
290. Art. 37 din Legea 535/2004 prevede nchisoare de la 15 la 20 ani i interzicerea unor
drepturi cu confiscarea nu numai a bunurilor/fondurilor teroriste ci i a echivalentului n bani.
Art. 531 din Codul Penal prevede sanciuni pentru persoana juridic. Amenda de la 2 500
RON la 2 000 000 RON (700 Euro la 570.000 Euro) i sanciunile complementare sunt
lichidarea, suspendarea ntregii sau a unei activiti, nchiderea punctului de lucru etc.

55

291. Finanarea terorismului este o infraciune de sine stttoare n Romnia. Nu a existat

nicio investigaie de finanare a terorismului sau cazuri aduse n fata instanei. Astfel nu exist
un caz de lege sau practica cu privire la scopul exact al prevederilor curente . 5 sesizri n care
existau suspiciuni cu privire la finanarea de terorism au fost transmise simultan de ctre
ONPCSB ctre Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie i Serviciului Romn
de Informaii. Urmare verificrilor i investigaiilor efectuate nu au fost identificate activiti
legate de finanare a terorismului.
2.2.2 Recomandri i comentarii
292. Infraciunea separat de finanare a terorismului a fost introdus n Romnia n anul
2004. Infraciunea pare a fi doar parial n conformitate cu Convenia ONU din 1999 privind
Reprimarea Finanrii Terorismului.
293. La acest moment evaluatorii nu sunt n situaia de a comenta cu certitudine dac art. 36
acoper i fondurile legitime. Pentru clarificri ar trebui s se prevad, n mod explicit, c
infraciunea de finanare a terorismului se extinde la orice fonduri, fie ca provin din surse
licite sau ilicite.
294. Mai mult, legislaia nu prevede o definiie a fondurilor n legtura cu finanarea
terorismului. Ar trebui s se asigure ca fondurile acoper n totalitate termenii aa cum au
fost definii n Convenia privind Finanarea Terorismului.
295. Tentativa la comiterea infraciunii de finanare a terorismului nu este pedepsit.
Evaluatorii recomand ca tentativa la comiterea infraciunii de FT s fie incriminat.
296. Infraciunea de finanare a terorismului trebuie s fie aplicabil indiferent dac persoana
acuzat de comiterea infraciunii este n aceeai ar n care este situat teroristul/organizaia
terorist sau unde s-a desfurat actul terorist. Nu exist prevederi care s ateste aceast
cerin.
297. Legislaia nu face referire la posibilitatea deduciei elementului intenional din
circumstane de fapt obiective. De vreme ce nu exist practic n infraciuni de finanare de
terorism, o astfel de deducie nu putea fi aplicat n practic aa cum Romnia a afirmat ca
este cazul n splarea banilor.
298. Nu s-au desfurat investigaii pe finanare a terorismului i nu au fost cazuri naintate
instanei. Astfel, nu se poate evalua eficacitatea prevederilor i sistemului de prevenire a
finanrii terorismului din Romnia.
2.2.3 Conformitate cu Recomandarea II
SR.II

Evaluare
Conformitate
parial

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Legea privind prevenirea i combaterea
terorismului trebuie s fie modificat n vederea
acoperii elementelor Recomandrii Speciale II, pentru
a prevedea n mod explicit c infraciunea acoper
fondurile legale i c aceste fonduri acoper termenii
aa cum sunt definii n Convenia privind Finanarea
Terorismului.
56

 Prevederile trebuie s prevad c, elementul

mental cunoaterea s poat fi dedus din
circumstane obiective de fapt.

Tentativa la comiterea infraciunii de finanare a

terorismului trebuie s fie incriminat.
Nu au fost cazuri de finanare de terorism i n
consecin nu se poate evalua dac infraciunea este
implementata eficient.
2.3 Confiscarea, nghearea i sechestrarea bunurilor provenite din infraciuni (R.3)
2.3.1 Descriere i analiz
299. Principala prevedere cu privire la regimul de confiscare i msurile asigurtorii pot fi
gsite n Codul Penal.
300. Art. 118 din Codul Penal prevede c urmtoarele sunt supuse confiscrii speciale:
Art. 118 din Codul Penal prevede ca urmtoarele sunt supuse confiscrii speciale:
a) bunurile produse prin svrirea faptei prevzute de legea penal;
b) bunurile care au fost folosite, n orice mod, la svrirea unei infraciuni, dac sunt ale
infractorului sau dac, aparinnd altei persoane, aceasta a cunoscut scopul folosirii lor.
Aceast msur nu poate fi dispus n cazul infraciunilor svrite prin pres;
c) bunurile produse, modificate sau adaptate n scopul svririi unei infraciuni, dac au
fost utilizate la comiterea acesteia i dac sunt ale infractorului. Cnd bunurile aparin altei
persoane confiscarea se dispune dac producerea, modificarea sau adaptarea a fost efectuat
de proprietar ori de infractor cu tiina proprietarului;
d) bunurile care au fost date pentru a determina svrirea unei fapte sau pentru a rsplti
pe fptuitor;
e) bunurile dobndite prin svrirea faptei prevzute de legea penal, dac nu sunt
restituite persoanei vtmate i n msura n care nu servesc la despgubirea acesteia;
f)
bunurile a cror deinere este interzis de lege.
n cazul prevzut n alin. 1 lit. b), dac valoarea bunurilor supuse confiscrii este vdit
disproporionat fa de natura i gravitatea infraciunii, se dispune confiscarea n parte,
prin echivalent bnesc, innd seama de urmarea infraciunii i de contribuia bunului la
producerea acesteia. n cazurile prevzute n alin. 1 lit. b) i c), dac bunurile nu pot fi
confiscate, ntruct nu sunt ale infractorului, iar persoana creia i aparin nu a cunoscut
scopul folosirii lor, se confisc echivalentul n bani al acestora.
Dac bunurile supuse confiscrii nu se gsesc, n locul lor se confisc bani i bunuri pn la
concurena valorii acestora.
Se confisc, de asemenea, bunurile i banii obinui din exploatarea sau folosirea bunurilor
supuse confiscrii, cu excepia bunurilor prevzute n alin. 1 lit. b) i c).
Instana poate s nu dispun confiscarea bunului dac acesta face parte din mijloacele de
existen, de trebuin zilnic ori de exercitare a profesiei infractorului sau a persoanei
asupra creia ar putea opera msura confiscrii speciale.
301. Art. 25 din Legea privind CSB/CFT prevede c n cazul infraciunilor de splarea banilor
i finanarea terorismului, se aplic prevederile art. 118 din Codul Penal n ceea ce privete
confiscarea bunurilor provenite din infraciuni.

57

302. Art. 25 din Legea privind CSB/CFT prevede ca dac bunurile supuse confiscrii nu se
gsesc, echivalentul lor n bani sau bunuri trebuie s fie confiscate. Venituri sau alte beneficii
obinute n urma bunurilor provenite din infraciuni trebuie s fie confiscate. Dac bunurile
supuse confiscrii nu pot fi extrase din bunurile licite, se confisc echivalentul acestora.
Aceasta se aplic att veniturilor sau altor beneficii obinute din bunurile provenite din
infraciuni supuse confiscrii, care nu pot fi separate de bunurile licite.
303. Nu exist confiscare n ceea privete tera parte cu excepia celor n care au fost folosite
i aparin unei tere pari care au conostin n folosirea acestora. Aceasta prevedere se gsete
n cadrul Articolului 25, 1 al Legii de CSB/CFT i la Articolul 118 litera b al Codului Penal.
304. Revenind la msurile asigurtorii, Articolul 26 prevede ca pentru a garanta ducerea la
ndeplinire a confiscrii bunurilor, este obligatorie luarea msurilor asigurtorii prevzute
de Codul de procedur penal. Art. 163 din Codul de Procedura Penala prevede sechestrul ca
msura de asigurare pentru garantarea executrii pedepsei amenzii, confiscare i n vederea
reparrii pagubei. Sechestrul este ordonat de procuror (n faza de investigare) i instana (n
faza de judecat) i se pune n execuie de ctre organele de executare sau de ctre secretarul
parchetului.
305. La momentul vizitei on-site, evaluatorii au fost informai ca dac este necesar, pentru
estimarea valorii bunurilor ce urmeaz a fi sechestrate, acele bunuri sunt identificate i
evaluate de ctre experi. Bunurile sechestrate sunt pstrate de ctre organele de urmrile
penal n sedii speciale i sumele de bani sunt depozitate ntr-un cont special deschis pe
numele acuzatului la dispoziia organului judiciar. n termen de 24 de ore se elaboreaz un
proiect de raport scris care trebuie ataat la dosar i se ataeaz i un document care atesta
depozitul.
306. Poliia i procurorul pot identifica i urmri bunurile infraciunii n timpul procedurilor
penale. Procurorul are acces online la Registrul Comerului i secretul bancar precum i
secretul profesional nu sunt opozabile organele de urmrire penal sau instanelor de judecat.
Mai mult, art. 27 din Legea privind CSB/CFT prevede ca atunci cnd sunt indicii temeinice cu
privire la svrirea infraciunii de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, n
scopul strngerii de probe sau al identificrii fptuitorului pot fi dispuse urmtoarele msuri:
a) punerea sub supraveghere a conturilor bancare i a conturilor asimilate acestora; b)punerea
sub supraveghere, interceptarea sau nregistrarea comunicaiilor; c) accesul la sisteme
informatice. Prevederea include i perioada de timp pentru care se pot aplica aceste msuri i
restricii n ceea ce privete aplicarea acestora.
307. Art. 241 din Legea privind CSB/CFT prevede c luarea msurile asigurtorii este
obligatorie n cazul n care s-a svrit o infraciune de splare a banilor sau de finanare a
actelor de terorism iar art. 25 din Legea privind CSB/CFT include obligativitatea lurii
msurilor asigurtorii prevzute de Codul Penal n vederea garantri ducerii la ndeplinire a
confiscrii bunurilor.
308. n ceea ce privete protecia drepturilor parilor de buna credina, evaluatorii au fost
informai c, poate fi dispus confiscarea numai mpotriva participanilor care sunt
condamnai pentru o infraciune de splare a banilor aa cum este menionat n art. 118 din
Codul Penal. n articol se prevede i faptul ca n cazul n care obiectele nu pot fi confiscate,
deoarece nu se mai afla la infractor, i persoana creia aparatin nu are cunotina cu privire la
folosirea lor, va fi confiscat echivalentul bunurilor n bani.

58

309. Criteriul 3.6 prevede ca ar trebuie s existe o autoritate care s ia msuri pentru a preveni
i evita aciunile, contractuale sau de alt natur, n care persoanele implicate au avut
cunotina sau ar fi trebuit s tie, ca rezultat al acestor aciuni, c autoritile ar fi prejudiciate
n abilitatea lor de a recupera bunurile subiecte ale confiscrii. Evaluatorii nu au fost informai
cu privire la existena unei autoriti care s previn sau s evite asemenea aciuni. Exist
reguli procedurale care furnizeaz garanii procedurale, inclusiv dreptul de apel la o instana
sau la un procuror ef pentru persoanele care pot fi subiectul restriciilor drepturilor i
libertilor personale. Dac persoana sufer prejudicii ca o consecin a deciziei ilegale a
ofierilor de investigaie, procuror sau judector, o cerere de despgubire poate fi efectuat.
Elemente suplimentare
310. Legea 39/2003 privind prevenirea i combaterea crimei organizate prevede ca iniierea
sau constituirea unui grup organizat precum i aderarea sau sprijinirea prin orice mod a unui
asemenea grup va fi pedepsit cu nchisoare de 5 la 20 de ani. Ascunderea bunurilor care sunt
rezultate ale unor infraciuni grave comise de unul sau mai muli membri ai unui grup de
crim organizat va fi pedepsit cu nchisoare de la 3 la 10 ani.
311. Constituia Romniei interzice confiscarea bunurilor fr a exista o condamnare a
persoanei. Potrivit art. 44 din Constituia Romniei Averea dobndit licit nu poate fi
confiscat. Caracterul licit al dobndirii se prezum. Bunurile destinate, folosite sau rezultate
din infraciuni ori contravenii pot fi confiscate numai n condiiile legii.
312. Echipa de evaluatori a fost informat ca potrivit dispoziiilor Constituiei Romniei ca
obligaia de a face dovada nu se inverseaz. Procurorii trebuie s dovedeasc originea ilicit a
bunurilor.
Date statistice
313. Statisticile oferite de Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizat
i Terorism (DIICOT)
n anul 2002 nu exist confiscri i o singur condamnare nedefinitiv;
n anul 2003 nu au fost dispuse confiscri n ce privete 2 condamnri finale;
n anul 2004 nu exist confiscri n ce privete 20 de condamnri nedefinitive i 2
condamnri finale;
n anul 2005 confiscarea sumei de 10 milioane USD n cursul unei condamnri nedefinitive.
Banii nu au fost confiscai iar hotrrea a constat n dou achitri;
n anul 2006 confiscarea sumei de 6 miliarde ROL printr-o condamnare final.
314. Statistici oferite de Direcia Naionala Anticorupie
n anul 2006 confiscarea sumei de 95.000 euro i 3 condamnri nedefinitive
Datele statistice ale DIICOT cu privire la bunurile blocate n perioada 2002 2006:
n anul 2002 bunuri mobile i imobile neevaluate 14 rechizitorii;
n anul 2003 - bunuri mobile i imobile neevaluate 12 rechizitorii;
n anul 2004 10 milioane USD i bunuri neevaluate cum ar fi cldiri, maini, 53 de
rechizitorii;
n anul 2005 19,5 milioane RON (5,5 milioane Euro), 30 milioane USD plus 140 milioane
RON (40 milioane euro) i bunuri neevaluate cum ar fi cldiri, maini 73 rechizitorii;
n anul 2006 10 milioane USD 106 rechizitorii.
59

Datele statistice ale DNA cu privire la bunurile blocate n perioada 2003 2006
n anul 2003 178 milioane RON (5.8 milion Euro) 25 rechizitorii;
n anul 2004 32 milioane RON (9 milion Euro) 4 rechizitorii;
n anul 2006 40 milioane RON (11.4 milion Euro) 7 rechizitorii.
2.3.2 Recomandri i comentarii
315. Conform Codului de Procedur Penal confiscarea special este aplicat fa de o arie
larg de bunuri inclusiv cele provenite din infraciuni, valoarea echivalent, veniturile sau
beneficiile obinute din folosirea bunurilor provenite din infraciuni. Procurorul i instana de
judecat au atribuii adecvate pentru a bloca bunurile care pot avea legtura cu splarea
banilor sau finanarea terorismului. Autoritile de aplicare a legii au atribuiile adecvate
pentru a identifica i a urmri bunurile care pot fi subiecte ale msurii confiscrii. Drepturile
terilor de bun credina sunt protejate.
316. Rezultatele infraciunii sunt subiecte ale msurii obligatorii de blocare i confiscare i
este posibil i confiscarea echivalentului acestora. Regimul blocrii i confiscrii este
prevzut n lege i acoper toate bunurile provenite din infraciuni i instrumentele acestora.
Aceasta este o msura important care trebuie utilizat n cazurile viitoare i aplicat atunci
cnd este posibil.
317. Nu exist confiscare n ceea privete tera parte cu excepia celor n care au fost folosite
i aparin unei tere pari care au conotin cu privire la folosirea acestora.
318. n timp ce sistemul confiscrii n Romnia se pare c ntrunete majoritatea standardelor,
aceasta a produs puine rezultate. n orice caz, nu este posibil s se determine eficiena
sistemului confiscrii din cauza numrului sczut de cazuri n care s-a dispus confiscarea.
Lund n considerare nivelul crescut al achitrilor comparativ cu numrul sczut la
condamnrilor finale trebuie s existe un mecanism adecvat de restituire n ce privete
bunurile pentru care s-a dispus n final confiscarea. Evaluatorii nu au avut la dispoziie date
statistice cu privire la bunurile restituite n cazul achitrilor finale.
319. Nu exist o autoritate care s ia msuri pentru a preveni sau evita aciunile, contractuale
sau de alt natur, n care persoanele implicate tiau sau ar fi trebuit s tie, ca rezultat al
acestor aciuni, c autoritile vor fi prejudiciate n ceea ce privete recuperarea bunurilor
subiecte ale confiscrii.
320. Autoritile din Romnia trebuie s ia n considerare posibilitatea de a solicita
nvinuitului s demonstreze originea licit a bunurilor suspecte a proveni din svrirea de
infraciuni sau a altor bunuri supuse confiscrii aa cum este stipulat n art. 12 din Convenia
de la Palermo (inversarea sarcinii probei).
2.3.3 Respectarea Recomandrii 3
Evaluare
R. 3

Rezumatul
factorilor
care
evideniaz
evaluarea
Conformitate
Nu exist confiscare n ceea privete tera
n
mare parte cu excepia celor n care au fost folosite i
masur
aparin unei tere pari care au conotin cu
privire la folosirea acestora.
Nu exist o autoritate care s ia msuri
pentru a preveni sau evita aciunile, contractuale
60

sau de alt natur, n care persoanele implicate

tiau sau ar fi trebuit s tie, ca rezultat al acestor
aciuni, c autoritile vor fi prejudiciate n ceea
ce privete recuperarea bunurilor subiecte ale
confiscrii.
Eficiena sistemului de confiscare este
pus la ndoiala lund n considerare numrul
sczut de bunuri confiscate.
2.4 Blocarea fondurilor folosite pentru finanarea terorismului (RS III)
2.4.1 Descriere i analiza
321. Pentru a implementa S/RES/1267 (1999) (Rezoluia CS ONU) i rezoluiile urmtoare
acesteia S/RES/1373 (2001), Romnia a adoptat Ordonana de Urgenta 159/2001 de prevenire
i combatere a folosirii sistemului financiar bancar n scopul finanrii terorismului. Prin
Legea 535/2004 de prevenire i combatere a terorismului, OUG 159/2001 a fost abrogat, cu
excepia Anexei, care este nc n vigoare. Legea 206/2005 privind aplicarea sanciunilor
internaionale prevede ca Rezoluiile Consiliului de Securitate al Naiunilor Unite adoptate n
cadrul Capitolului VII al Cartei ONU sunt direct aplicabile i determin n mod direct drepturi
i obligaii pentru instituiile publice i alte subiecte ale legislaiei romne. Legea mai prevede
faptul c, Aciunile Comune i Poziiile Comune ale Consiliului Uniunii Europene i alte
decizii similare, care impun msuri restrictive pentru state tere sau entiti nestatale devin
obligatorii pentru subiecii romni instituii publice, persoane fizice sau juridice de la
publicarea acestora n Monitorul Oficial al Romniei. Sanciunile impuse de alte organizaii
internaionale, sau, dup caz, de deciziile unilaterale ale statelor vor fi stabilite printr-un act
normativ special.
322. Anexa menionat mai sus prevede lista persoanelor i entitilor cuprinse n Rezoluiile
Consiliului de Securitate al Naiunilor Unite 1267 i 1373, listele UE i listele altor ri.
Procedura de blocare va fi gsit n Legea 535/2004 de prevenire i combatere a terorismului.
Art. 24 din Legea 535/2004 prevede ca Anexa va fi suplimentat i actualizat periodic prin
Hotrre de Guvern, pe baza informaiilor primite de la Consiliul de Securitate al Naiunilor
Unite.
323. Persoanele care implementeaz mecanismul de blocare sunt obligate ca imediat s
notifice Parchetul General (DIICOT).
324. La momentul vizitei evaluatorilor, la scurt timp dup aderarea la Uniunea European,
aceast procedur era n vigoare, n ciuda aplicabilitii directe a Regulamentului Consiliului
2580/2001. Romnia a fost admis n Uniunea Europeana i la momentul vizitei se continua
acest lucru, dei acetia au hotrt cum este mai bine s fac fa ntregii probleme a
desemnrii dup aderarea la Uniunea European.
Procedura de listare i blocare
325. Romnia are un mecanism pe dou nivele de a transmite listele actualizate al UNSC i
UE. Legea nr. 206/2005 privind implementarea unor sanciuni internaionale prevede ca MAE
s notifice imediat toate celelalte instituii reprezentate n Comitetul Interinstitutional
(organismul competent pentru coordonarea implementrii sanciunilor). Cel de al doilea nivel
este SRI care disemineaz listele actualizate ctre toate autoritile implicate n combaterea
finanrii terorismului (Legea nr. 535/2004 privind combaterea terorismului).
61

326. Legea 535/2004 prevede n Capitolul III mecanismul privind prevenirea actelor de
finanare a terorismului. Art. 23 al acestei legi interzice operaiunile financiar-bancare care au
fost efectuate pentru sau n numele unei persoane menionat n Anexa la OUG 159/2001
(denumit n continuare Anexa). Aceast prevedere se extinde fa de operaiunile bancare
care sunt efectuate pentru sau n numele unei persoane fizice sau juridice din Anex.
Evaluatorii au fost informai c astfel de operaiuni bancare acoper operaiunile ntre
rezideni i non-rezideni, i ntre nerezideni, dar nu acoper operaiunile ntre rezideni.
Efectuarea de astfel de operaiuni ntre rezidenii prevzui n Anex sau n numele acestora
nu vor fi detectate.
327. Art. 24 din aceast lege stipuleaz c Anexa trebuie suplimentat i actualizat periodic
prin Hotrre de Guvern, pe baza informaiilor primite de la Consiliul de Securitate al
Naiunilor Unite. Anexa va fi suplimentat i actualizat, pe ct posibil, cu datele de
identificare ale persoanelor fizice i juridice cum ar fi naionalitatea, cetenia, data i locul
naterii, pentru persoane fizice i sediul, naionalitatea i numrul de nregistrare pentru
persoanele juridice. Datele de identificare vor fi solicitate Consiliului de Securitate al
Naiunilor Unite de ctre Ministerul Afacerilor Externe, la solicitarea Ministerului Finanelor
Publice. Atunci cnd listele UE n baza Regulamentului Consiliului 2580/2001 sunt
actualizate, acestea devenind n mod automat obligatorii pentru autoritile romne. Listele
unilaterale ale altor ri nu sunt obligatorii pentru autoritile romne. Pentru a deveni
obligatorii la nivel naional, numele aflate pe astfel de liste ar trebui probabil s urmeze
procedura naional i s fie listate la nivel naional, conform procedurii descrise mai jos.
328. Art. 23 (2) din Legea 535/2004 prevede ca bunurile persoanelor incluse n Anex vor fi
blocate i toate transferurile vor fi interzise. Art. 25 prevede c personalul instituiilor
financiare vor fi obligate s refuze ndeplinirea operaiunilor care sunt efectuate pentru sau n
numele persoanelor fizice sau juridice, prevzute n Anex i s notifice imediat DIICOT.
Evaluatorii au fost informai ca art. 23 i 25 sunt aplicate n practic prin refuzul obligatoriu al
instituiilor financiar bancare de a efectua operaiunile, acestea avnd obligaia de a sesiza
imediat DIICOT. Simultan, bunurile vor fi blocate iar transferurile vor fi interzise. La
momentul vizitei la faa locului nu toate entitile raportoare preau s aib cunotina de
obligaiile de blocare este n mod oficial obligaia lor i n practica nu au fost gsit potriviri
exacte. Din acest motiv evaluatorii nu au putut evalua dac prevederile sunt puse n mod
corespunztor n practic. n plus, procedura de blocare ar trebui s includ prevederi clare
pentru ca msurile de blocare s aib loc fr notificarea prealabil a persoanei(lor) desemnate
implicate.
329. Dei articolul 23 (2) prevede c vor fi blocate, i echipa de evaluatori a fost asigurat
de ctre autoritile romne ca procedura de blocare ar trebui s fie una automat, evaluatorii
nu au fost convini de faptul c entitile raportoare, care sunt obligate s se conformeze Legii
privind prevenirea finanrii terorismului, sunt contiente de sistemul automat de blocare.
Evaluatorii au primit rspunsuri diferite de la mai multe entiti raportoare. Unele dintre
acestea au fost neclare cu privire la obligaia lor de a bloca fondurile i a notifica ONPCSB
sau DIICOT i s lase orice aciune ulterioar n seama acestora din urm. Acest lucru trebuie
clarificat prin lege. Ghidurile sunt de asemenea un instrument eficient n aceasta privin.
330. Autoritile romne nu au proceduri i legi eficiente n vederea examinrii i aplicrii
aciunilor iniiate n mecanismul de blocare din alte jurisdicii. Astfel nu exist proceduri n
vederea asigurrii determinrii prompte, n conformitate cu principiile legale naionale
aplicabile, n care indicii solide sau baze rezonabile exist n vederea iniierii unei aciuni de
blocare i viitoarea blocare a fondurilor sau a altor active fr interziere. Acest lucru nu pare a
fi n conformitate cu criteriul III.3.
62

331. Aciunile de blocare nu se extind la fondurile sau la alte active care aparin n totalitate
sau parial sau sunt controlate direct sau indirect de ctre persoanele desemnate, teroriti,
persoane care finaneaz terorismul sau organizaiilor teroriste. i nici aciunile de blocare a
fondurilor extinse la fondurile sau alte active derivate sau generate din fondurile sau activele
deinute sau controlate direct sau indirect de ctre persoanele desemnate, teroriti sau cei care
finaneaz terorismul sau organizaiile teroriste (criteriul III.4).
332. Articolul 26 din Legea 535/2004 oblig toate instituiile implicate n sistemul de
prevenire i combatere a terorismului c, mpreun cu autoritile publice i Oficiul Naional
al Registrului Comerului, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare i Comisia de
Supraveghere a Asigurrilor, s colaboreze pentru completarea i actualizarea listei naionale
cuprinznd persoanele fizice i juridice romne suspectate c au comis sau finanat acte de
terorism, altele dect cele menionate n Anex. Astfel de liste vor fi transmise Centrului de
Coordonare Operativ Antiterorist, care la rndul su o va nainta Ministerului Finanelor
Publice, care va ntocmi o lista unica (n continuare denumita Lista), ce va fi supus aprobrii
Guvernului.
333. ncepnd cu 2002, BNR primete actualizri din partea MAE n legtur cu listele
revizuite ale UNSC i UE. BNR transmite listele revizuite tuturor instituiilor de credit din
Romnia. Monitorul Oficial este surs de informare n legtur cu Anexa i Lista, pentru
persoanele i entitile nefinanciare desemnate. Unii supraveghetori financiari distribuie listele
cu sanciuni actualizate; ali supraveghetori pun aceste liste pe website-ul lor.
334. Se pare c evaluatorii au constat c n afara bncilor, multe entiti raportoare implicate
n combaterea finanrii terorismului nu sunt contiente de mecanismele de listare i de
blocare. Unele categorii de entiti raportoare cu care evaluatorii s-au ntlnit au informat
faptul ca Anexa i Lista le sunt furnizate lor de ctre ONPCSB sau de ctre autoritatea de
supraveghere. De asemenea, au informat evaluatorii, c periodic verifica website-ul ONU i
listele naionale pentru orice alte actualizri. Canalele de comunicaie n ceea ce privete
listarea trebuie s fie ntrit.
335. Articolul 28 din Legea 535/2004 care se refera la Articolul 23, prevede ca operaiunile
financiare ntre rezideni i nerezideni, precum i ntre nerezideni, care sunt fcute cu sau n
numele persoanelor incluse n List, vor fi supuse autorizrii prealabile a BNR, CNVM i
CSA. Evaluatorii sunt ngrijorai cu privire la faptul ca operaiunile ntre rezideni par s nu
fie acoperite.
336.Art. 29 i 30 din Legea nr. 535/2004 prevede faptul c instituiile financiare
supravegheate de BNR, CNVM i CSA ar trebui s informeze conducerea instituiei cu privire
la orice cerere de operaiune care este subiect al autorizrii prealabile. Instituiilor financiare
le sunt solicitate s prezinte imediat documentaia cu privire la operaiunea subiect al
autorizrii prealabile, la BNR, CNVM sau CSA. Autoritatea de supraveghere n termen de 5
zile de la prezentarea documentaiei, va emite autorizaia sau va refuza operaiunea. Dac
autorizarea operaiunii este refuzata, Parchetul General (DIICOT) i Serviciul Romn de
Informaii (SRI) va fi notificat. Aceste prevederi acoper toate instituiile financiare care le
sunt permise s pstreze fonduri.
337. Nu exist proceduri speciale pentru luarea n considerare a cererilor de scoatere din list
a persoanelor care au fost listate, i nici proceduri speciale pentru deblocarea fondurilor
persoanelor care au fost scoase din list. Autoritile romne au explicat c o persoan sau
entitate, care dorete s fie scoas din list, trebuie s formuleze o cerere de delistare ctre
63

organismul care a introdus-o n list. Dac persoana este introdus n list, n urma unei
decizii judectoreti, potrivit creia persoana este vinovat de comiterea unei infraciuni de
terorism, aceast persoan trebuie s mearg n instan pentru a i se schimba verdictul i,
ulterior, numele su va fi scos din list.
338. Evaluatorii nu au fost informai n legtur cu existena unui sistem eficient i efectiv de
comunicare imediat, ctre sectorul financiar, a msurilor luate n cadrul procedurii de
blocare. De asemenea, ar trebui s se ofere ndrumri clare, n special instituiilor financiare i
altor persoane i entiti ce dein fonduri vizate sau alte bunuri, n baza obligaiilor ce le revin
potrivit procedurii de blocare.
339. n acelai timp, nu exist prevederi clare privind procedura pentru deblocarea fondurilor
sau a altor bunuri ale persoanelor, afectate n mod greit de ctre mecanismul de blocare, dup
verificarea ca persoana nu este desemnat.
340. Aceast abordare a scoaterii din list i a deblocrii bunurilor este problematic. Nu
exist proceduri efective i cunoscute public pentru luarea n considerare a cererilor de
scoatere din list sau de deblocare a fondurilor persoanelor sau entitilor scoase din list,
ntr-o manier rapid conform cu obligaiile internaionale. Evaluatorii ncurajeaz autoritile
romne s ia n considerare elaborarea unor astfel de proceduri ct mai curnd posibil.
341. Legislaia romneasc nu a implementat accesul la fonduri sau alte bunuri care au fost
blocate potrivit S/RES/1267(1999) i pentru care s-a stabilit c sunt necesare pentru cheltuieli
de baza. Cum nu au fost blocate fonduri n baza 1267, ca fiind n legtur cu Usama Bin
Laden sau membrii Al-Qaeda sau Talibani ori asociaii acestora, nu a fost nevoie s fie luat n
considerare situaia de eliberare a acestor bunuri. Totui, este important ca autoritile romne
s instiinteze sectorul financiar i entitile nefinanciare desemnate, sau ali membri ai
publicului, despre procedurile necesare n acest tip de cazuri.
342. BNR, CSA i CNVM ar trebui s controleze modul n care instituiile supravegheate se
conformeaz prevederilor i ar trebui s aplice sanciuni cu privire la competena lor
(Articolul 31 al Legii nr. 535/2004). Neconformitatea la obligaiile Articolelor 25, 29 i 30 din
Legea nr. 535/2004 ar trebui s fie sancionate cu amenzi ntre 5.000-10.000 RON (1.350 euro
2.700 euro). Sanciunile sunt aplicabile att persoanelor fizice ct i persoanelor juridice.
343. Evaluatorii au fost informai ca niciun transfer n sau din Romnia nu s-a efectuat de
ctre persoanele fizice i juridice incluse n Anex. Exist doar un caz de blocare a activelor
unei persoane fizice suspecte de finanare a terorismului. Acest lucru se datoreaz faptului c
numele persoanei respective era inclus pe Anex. n timpul investigaiilor s-a stabilit faptul c
numele persoanei a fost o greeal i astfel toate sanciunile asupra acelei persoanei au fost
ridicate.
Elemente adiionale
344. Autoritile romne ar trebui s acorde atenie msurilor prevzute de Documentul de
Bune Practici pentru Recomandarea Speciala III FATF, i s elaboreze prevederi legislative
corespunztoare pentru implementarea msurilor menionate n acesta.
345. Astfel de prevederi ar trebui s autorizeze accesul la fonduri sau alte bunuri care au fost
blocate n baza Rezoluiei UN SC1373 (2001) i despre care s-a stabilit c sunt necesare
pentru cheltuieli de baz, plata unor anumite taxe, cheltuieli, servicii sau pentru cheltuieli
64

extraordinare. Astfel de prevederi ar trebui s fie n acord cu rezoluia UN SC 1373 (2001) i

spiritul rezoluiei UN SC 1452 (2003)
Statistici
346. Nu au existat persoane/entiti sau bunuri blocate n baza Rezoluiilor Naiunilor Unite
privind finanarea terorismului, n Romnia. Evaluatorii au fost informai c n 2006 Oficiul a
primit un numr de 5 RTS-uri privind finanarea terorismului. Tranzaciile au fost suspendate
i a fost sesizat PICCJ, dar cazurile sunt nc n stadiul operaional 5. Lipsa unor bunuri blocate
ridic ntrebri n legtur cu eficiena mecanismului actual.
2.4.2. Recomandri i comentarii
347. Exist implementat o structur legala de baz pentru determinarea prompt a ordinelor
de ngheare. Autoritile din Romnia vor trebui s reevalueze regimul lor n lumina noii
caliti de membru al UE. Dac se bazeaz pe mecanismele UE, o procedur intern este
totui necesar pentru membri.
348. Legea 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului prevede ca vor fi
blocate i echipa de evaluatori a primit asigurri de la autoritile romne c procedura de
blocare este menit a fi una automat. Evaluatorii nu au fost ns convini c entitile
raportoare care sunt obligate s se conformeze Legii privind prevenirea i combaterea
terorismului sunt complet contiente de sistemul automat de blocare. Aceast situaie necesit
ndrumri clare. n plus procedura de blocare ar trebui s conin prevederi clare asupra
faptului c aceste msuri de blocare ar trebui luate fr informarea prealabil a persoanei
listate implicate.
349. Operaiunile bancare ntre rezidenii listai n Anex sau n numele lor ar trebui detectai.
350. Blocarea n numele unei jurisdicii strine ar trebui acoperit.
351. Autorizarea prealabil de ctre BNR, CNVM sau CSA se face n baza Articolului 23
pentru operaiuni financiare ntre rezideni i nerezideni i ntre nerezidenii inclui ntr-o
singura Lista. Evaluatorii au fost ngrijorai cu privire la faptul ca operaiunile ntre rezideni
nu par a fi acoperite. Articolul 23 ar trebui modificat n concordan.
352. Autoritile romne nu pot impune un mecanism de blocare desemnat pentru alte
jurisdicii i nu pot bloca n numele unui FIU strin.
353. Procedura de blocare nu include fondurile derivate din fonduri sau alte bunuri deinute
sau controlate, direct ori indirect, de ctre persoanele listate sau persoane care acioneaz n
numele acestora sau la ordinul lor, i nu asigura faptul ca nici acestea i nici alte fonduri nu
sunt puse la dispoziie, direct sau indirect, n beneficiul unor astfel de persoane, de ctre
conaionali sau de ctre orice alte persoane de pe teritoriul lor.
354. Canalele de comunicare cu privire la lista i actualizarea acesteia trebuie, de asemenea,
s fie ntrite.
355. Nu exista implementate sisteme eficiente i efective pentru comunicarea msurilor luate
n cadrul mecanismului de blocare, ctre sectorul financiar, imediat dup luarea acestor
msuri.
5

Autoritile romane au informat ulterior evaluatorii ca notificarea nu are legtur cu finanarea terorismului

65

356. Aceast abordare privind scoaterea de pe list i deblocarea bunurilor este problematic.
Evaluatorii ncurajeaz autoritile romne s ia n considerare elaborarea unor astfel de
proceduri ct mai curnd posibil.
357. n acelai timp, nu exist prevederi clare privind procedura de deblocare a fondurilor sau
altor bunuri ale persoanelor sau entitilor afectate din greeal de mecanismul de blocare
dup verificarea ca persoana sau entitatea nu este desemnat.
358. Nu exist prevederi implementate care s acorde accesul la fonduri sau alte bunuri care
au fost blocate n baza S/RES/1267 (1999) i despre care s-a stabilit ca sunt necesare pentru
cheltuieli de baz.
359. Documentul privind Cele Mai Bune Practici ar trebui luat n considerare.
360. Eficacitatea parii de implementare ar trebui mbuntita n continuare.
2.4.3 Conformarea cu Recomandarea Special SR. III
Evaluare
SR. III

Conformitate parial

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea
Este necesar o ndrumare clar c
sintagma vor fi blocate reprezint o
procedur automat de blocare.
Fondurile sau activele derivate sau generate
de fonduri sau alte active deinute sau
controlate, direct sau indirect, de persoanele
desemnate, teroritii, cei care finaneaz
terorismul sau organizaiile teroriste, ar trebui
s fie acoperite prin aciuni de blocare.
Blocarea n numele unei jurisdicii strine
nu este acoperit.
Canalele de comunicare n ceea ce privete
listarea i actualizarea listelor trebuie, de
asemenea, ntrite.
Autoritile romne nu pot pune n aplicare
un mecanism desemnat de blocare a altor
jurisdicii i nu pot dispune blocarea n
numele unui FIU strin.
Nu exist sisteme eficiente i efective
pentru comunicarea ctre sectorul financiar a
aciunilor ntreprinse n cadrul mecanismului
de blocare, de ndat ce o astfel de msur a
fost dispus.
Nu exist proceduri eficiente sau cunoscute
n mod public pentru analizarea cererilor de
delistare i pentru deblocarea fondurilor
persoanelor sau entitilor scoase de pe list,
ntr-un termen conform cu obligaiile
internaionale.
66

 Nu exist dispoziii clare privind procedura

de deblocare a fondurilor sau a altor active a
persoanelor sau entitilor afectate din
neatenie de un mecanism de blocare dup
verificarea c persoana sau entitatea nu este
una desemnat.
Nu sunt implementate dispoziii care ofer
accesul la fonduri sau alte active care au fost
blocate conform S/RES/1267 (1999) i care
au fost determinate ca fiind necesare pentru
cheltuieli de baz.
Lipsa ordinelor de blocare ridic probleme
n ceea ce privete implementarea efectiv.

Autoriti
2.5 Unitatea de Informaii Financiare i funciile acesteia
2.5.1 Descriere i analiza
Recomandarea 26
361. Criteriul 26.1 prevede ca rile s nfiineze o unitate de informaii financiare (FIU) care
s serveasc drept centru naional pentru primirea (i, dup caz, solicitarea), analizarea i
transmiterea RTS-urilor i altor informaii relevante privind poteniale cazuri de splarea
banilor sau finanare a terorismului. n Romnia aceast autoritate este Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor (ONPCSB). A fost nfiinat n anul 1999 prin Legea
nr. 21/1999 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, iar n prezent funcioneaz n
conformitate cu Legea nr. 656/2002 cu modificrile i completrile ulterioare.
362. ONPCSB (denumit i Oficiul) este un FIU de tip administrativ i este organizat ca
organism specializat cu personalitate juridic n subordonarea Guvernului. Pentru a garanta
independena sa, ONPCSB are propriul su buget i ntocmete rapoarte anuale pentru Guvern
privind activitatea sa, publicate n Monitorul Oficial.
363. ONPCSB este condus de un Preedinte, numit de Guvern, din rndul membrilor Plenului
Oficiului. Plenul Oficiului este format din apte membri. Plenul acioneaz, de asemenea, ca
structur deliberativ i de decizie, fiind compus din cte un reprezentant al fiecrei dintre
urmtoarele instituii: Ministerul Economiei i Finanelor, Ministerul Justiiei, Ministerul
Internelor i Reformei Administrative, Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie, Banca Naional a Romniei, Curtea de Conturi i Asociaia Romn a Bncilor,
numii pe o perioad de 5 ani, prin Hotrre a Guvernului.
364. Plenul adopt decizii cu majoritate de voturi. Decizia dac un RTS s fie transmis
Parchetului este, de asemenea, luat cu majoritate de voturi.

365. Membrii Plenului trebuie s ndeplineasc urmtoarele condiii: diplom de licen i cel
puin 10 ani experien ntr-o funcie juridic sau economic; domiciliul n Romnia, doar
67

cetenii romni; exerciiul drepturilor civile i politice; nalt competen profesional i

moral netirbit. Membrilor Plenului le este interzis s fac parte din partide politice sau s
desfoare activiti publice cu caracter politic. Funcia de Membru al Plenului este
incompatibil cu orice alt funcie public sau privat, cu excepia funciilor didactice din
nvmntul superior. Un membru al Plenului trebuie s informeze n scris de ndat
Preedintele cu privire la apariia unei posibile situaii de incompatibilitate.
366. Pe durata ocuprii acestei funcii, membrii Plenului vor fi detaai i raportul de munc al
acestora va fi suspendat. La ncetarea mandatului acetia vor reveni la funcia deinut
anterior.
367. ONPCSB este format din Direcia General Operativ, Compartimentul Audit Intern i
Compartimentul Resurse Umane. n cadrul Direciei Generale Operative exist 2
departamente: Direcia Analiza i Prelucrarea Informaiilor i Direcia IT Registratur
Arhiv. Preedintelui ONPCSB i sunt subordonate trei direcii: Direcia Cooperare
Interinstituional i Relaii Internaionale; Direcia Economico-Financiar i Administrativ
i Direcia Juridic, Metodologie i Control, recent creat.

368. La momentul efecturii vizitei la faa locului, numrul personalului ONPCSB era de 90
de angajai, din cei 120 bugetai. Evaluatorii au fost informai c ONPCSB a ncercat n mod
activ s angajeze personal suplimentar, dar muli candidai au fost respini faptului ca nu au
corespuns standardelor foarte ridicate impuse de examinatori. n cadrul Direciei Analiza i
Prelucrarea Informaiilor i desfoar activitatea 1 Director, 3 efi Servicii, 25 analiti
financiari i 5 asisteni analiti.
369. ONPCSB are atribuii de supraveghere (verificare, control) ct privete persoanele
prevzute n Articolul 8 din Legea privind CSB/CFT care nu se afl sub supravegherea

68

niciunei autoriti n contextul CSB/CFT. Aceste entiti sunt instituiile financiare nonbancare, (instituiile non-financiare din Registrul General), entitile non-financiare,
persoanele implicate n procesul de privatizare (reglementat de Autoritatea de Valorificare a
Activelor Statului) i oficiile potale (reglementate de Autoritatea Naional de Reglementare
a Comunicaiilor). Cu att mai mult, ONPCSB poate efectua aciuni de control comune la
instituiile financiare, dar i non financiare mpreun cu autoritile de supraveghere sau de
control (Garda Financiara). ONPCSB are doar 12 persoane care efectueaz supravegheri
on-site. Chiar dac un numr important de entiti raportoare supravegheate de ONPCSB sunt
supuse unei supravegheri off-site prin intermediul unui sistem computerizat care permite ca
acele controale on-site s se concentreze pe sectoarele i entitile cu risc sau vulnerabile la
splarea banilor i finanarea terorismului, evaluatorii au fost ngrijorai de numrul mare de
entiti supravegheate i de numrul sczut de supravegheri on-site.
370. Personalul ONPCSB a beneficiat de instruiri adecvate n ceea ce privete combaterea
splrii banilor i finanrii terorismului. n perioada 2003-2006, reprezentanii ONPCSB au
participat la numeroase sesiuni de instruire viznd lupta mpotriva splrii banilor i finanrii
terorismului.
371. FIU Romnia ONPCSB este centrul naional competent pentru primirea i solicitarea,
analizarea i diseminarea RTS-urilor i a altor informaii relevante viznd activitile
suspectate de activiti de SB i FT.
372. n ceea ce privete Criteriul 26.1, atribuiile ONPCSB sunt prevzute n Legea nr.
656/2002 (Legea privind CSB/CFT), precum i n Regulamentul privind organizarea i
funcionarea ONPCSB, aprobat prin Hotrrea Guvernului nr. 531/aprilie 2006.
373. Principalele atribuii sunt:

primirea datelor i informaiilor de la entitile raportoare (prevzute la art. 8 din

Legea privind CSB/CFT) i de la autoritile de supraveghere n conformitate cu dispoziiile
articolului 17 din Legea privind CSB/CFT referitoare la operaiuni i tranzacii efectuate n lei
i valut, respectiv rapoartele privind tranzaciile suspecte, tranzaciile n numerar care
depesc echivalentul n RON a 10.000 Euro6 i transferurile externe ce depesc 10.000
Euro;

analizarea i prelucrarea datelor i informaiilor primite conform legii pentru a

identifica existena indiciilor temeinice de splare a banilor sau finanare a actelor de terorism;

solicitarea oricrei instituii competente de a furniza date i informaii necesare n

vederea ndeplinirii obiectului su de activitate; informaiile n legtur cu sesizrile primite
potrivit dispoziiilor legale sunt prelucrate i utilizate n cadrul Oficiului n regim de
confidenialitate;

sesizarea de ndat a organului competent n cazul n care se constat existena unor

indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect cele de splare a banilor sau de finanare
a actelor de terorism;

sesizarea Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie n cazul n care se

constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor i sesizarea de ndat Serviciul
Romn de Informaii cu privire la operaiunile suspecte de finanare a actelor de terorism,
dac n urma analizei i prelucrrii informaiilor se constat indicii de finanare a unor astfel
de acte;

ONPCSB este supraveghetor pentru CSB/CFT pentru entitile care nu au autoriti de

supraveghere.
6

Pragul de raportare a tranzaciilor n numerar i a transferurilor externe a fost modificat la 15 000 Euro prin
OUG nr. 53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002.

69

374. n vederea prelucrrii informaiilor care sunt necesare pentru investigaiile financiare,
ONPCSB utilizeaz o reea computerizat intern, avnd staii de lucru pentru fiecare membru
al personalului, 10 servere i un sistem de protecie. 30 de staii de lucru sunt destinate
accesului la Internet al analitilor financiari, n scopul separrii acestora de reeaua intern a
Oficiului.
375. Pe lng aplicaiile interne privind tranzaciile n numerar i transferurile externe ce
depesc 10.000 Euro care pot fi primite n format electronic i stocate n tabele i rapoartele
de tranzacii suspecte care pot fi primite fie n format electronic, fie pe suport de hrtie,
ONPCSB are acces i la aplicaii externe, cum ar fi CONTEXTOR software de investigare
folosit pentru a explora, interpreta i a afia informaii complexe dintr-o sfer larg de surse pe
baz de computere, inclusiv baze de date mari.
376. Echipa de evaluatori a reinut c 1348 de RTS-uri din anul 2005 sunt nc n curs de
analizare, dar am fost informai c acestea vor fi finalizate nainte de sfritul anului 2007.
RTS-urile n curs de analizare au reprezentat o problem, dar ONPCSB a recuperat. ONPCSB
a ncercat, de asemenea, s identifice infraciunea predicat atunci cnd a analizat un RTS.
377. Criteriul 26.2 prevede ca FIU-ul sau alt autoritate competent dintr-o ar ar trebui s
ofere instituiilor financiare sau altor entiti raportoare ghiduri privind modul de raportare,
inclusiv specificarea formelor de raportare i procedurile care ar trebui respectate la momentul
raportrii.
378. n rspunsurile la chestionar este indicat faptul c ONPCSB a emis Decizia nr. 276/2005
privind forma i coninutul Raportului de tranzacii suspecte (RTS), Raportului privind
operaiunile cu sume n numerar (RTN), i ale Raportului pentru transferurile externe (RTE),
inclusiv modele de rapoarte prevzute de Articolul 3 alin. 9 din Legea privind CSB/CFT.
Aceasta decizie prevede modelul raportului i publicarea sa n Monitorul Oficial i este
obligatoriu pentru toate entitile raportoare. Acest model conine toate informaiile necesare
pentru identificarea entitii raportoare, persoana fizica sau juridica care efectueaz tranzacia,
suma tranzacionata i informaiile privind tranzacia insasi, inclusiv motivul pentru care este
considerata a fi suspecta n cazul completrii unui RTS.
379. Potrivit criteriului 26.3, FIU ar trebui s aib acces direct sau indirect, la momentul
oportun, la informaiile financiare, administrative i datele autoritilor de impunere a legii, de
care FIU are nevoie pentru ndeplinirea corespunztoare a funciilor sale, inclusiv analizarea
RTS-urilor.
380. ONPCSB are acces direct on-line i folosete n practica bazele de date ale altor instituii
cum ar fi Autoritatea Naionala a Vmilor, Oficiul Naional al Registrului Comerului,
Inspectoratul General al Politiei Romne evidenta populaiei, Autoritatea pentru Strini,
Ministerul Finanelor Publice pentru rambursrile de TVA, bilanurile fiscale, clienii
bncilor precum i reelele Egmont i FIU.NET.
381. Criteriul 26.4 implic faptul c FIU-ul, fie direct sau prin intermediul altei autoritati
competente, ar trebui s fie autorizat s obtina de la instituiile raportoare informaii
suplimentare, necesare pentru ndeplinirea funciilor sale.
382. Articolul 5 (1) al Legii CSB/CFT prevede ca ONPCSB poate solicita date i informaii
necesare ndeplinirii atribuiilor sale legale de la oricare dintre entitile raportoare precum i
de la instituiile
competente,
inclusiv
ageniile
de impunere
a legii.
70

Instituirile/autoritile/entitile raportoare solicitate vor nainta Oficiului datele i informaiile

cerute n termen de 30 de zile de la primirea cererii. n plus, ONPCSB poate face schimb de
informaii, pe baza de reciprocitate, cu instituii strine care au funcii similare i care au
obligaia pstrrii secretului n condiii similare, dac asemenea comunicri sunt fcute n
scopul prevenirii i combaterii splrii banilor sau a finanrii actelor de terorism.
383. n ceea ce privete Criteriul 26.5, ONPCSB este obligat, atunci cnd se constat existena
unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, s sesizeze
de ndat Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie (Articolul 6 (1) al Legii
CSB/CFT). n situaia n care se constat existenta unor indicii temeinice de finanare a unor
acte de terorism, Oficiul va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii. De altfel, n
conformitate cu prevederile articolului 6, paragrafele 4 i 5, ONPCSB va nainta Parchetului
de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie (la cerere), datele i informaiile obinute n
timpul ndeplinirii atribuiilor sale legale.
384. Avnd n vedere RTS-urile primite, ONPCSB analizeaz i prelucreaz datele i
informaiile primite n conformitate cu prevederile legale n vederea identificrii existenei
indiciilor temeinice de splare a banilor sau finanare a terorismului. n cazul n care se
identific indicii temeinice de splare a banilor i finanare a terorismului ONPCSB sesizeaz
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justei n vederea nceperii investigaiilor. O
sesizare poate conine mai multe RTS-uri ce au legtur ntre ele.
385. Dup cum s-a menionat deja, ONPCSB este organ de specialitate subordonat
Guvernului. Pentru asigurarea independentei Oficiului i pentru prevenirea oricror influente
nepotrivite, Plenul a fost stabilit ca fiind structura deliberativa i de decizie a Oficiului. Aa
cum s-a menionat n paragrafele 304-urmtoarele, Plenul este format din cate un reprezentant
al urmtoarelor instituii: Ministerul Finanelor Publice, Ministerul Justiiei, Ministerul
Internelor i Reformei Administrative, Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie, Banca Naionala a Romniei, Curtea de Conturi i Asociaia Romn a Bncilor.
Fiecare membru al Plenului este numit n funcie pe o perioada de 5 ani, prin Hotrre a
Guvernului, la propunerea instituiei pe care urmeaz s o reprezinte. ONPCSB are autonomie
financiara are propriul buget (4 milioane euro n 2007) o garanie suplimentara pentru
asigurarea independentei sale. Deciziile sunt luate cu votul majoritatii membrilor Plenului.
Preedintele are obligaia de a pune n aplicare deciziile adoptate de ctre Plen.
386. Criteriul 26.7 prevede faptul ca informaiile deinute de ctre FIU ar trebui protejate i
diseminate n condiii de sigurana, n conformitate cu prevederile legii.
387. Autoritile romne au depus eforturi nsemnate pentru ndeplinirea acestui criteriu. Parte
a acestor eforturi se datoreaz probabil i faptului ca, n trecutul recent, confidenialitatea
materialelor din cadrul FIU-ului a fost compromis n mod serios. Informaiile cuprinse n
RTS-uri, sub forma unor copii, au aprut n presa romneasca la nceputul anului 2006. n jur
de 100 de RTS-uri pot fi gsite pe site-urile de Internet ale ziarelor locale din Romnia. Din
aceste motive, RTS-urile n cauz au fost declasificate. Evaluatorii au discutat detaliile cu
partea romn. Aceasta situaie nefericit a aprut n timpul mandatului fostului Plen al
ONPCSB, iar autoritile cu care echipa a purtat discuii au recunoscut faptul ca sistemele de
securitate erau n mod evident neadecvate. La momentul vizitei on-site, Parchetul efectua
investigaii n legtura cu acest caz.
388. n iulie 2006, ONPCSB s-a mutat ntr-o locaie nou pusa la dispoziie de ctre Guvernul
Romniei. Sediul actual este echipat cu:
sistem de control al accesului;
71

sistem de supraveghere cu camere infrarou fr computer;

o noua alocare a posturilor;
a fost ntrodus un nou sistem de computere care funcioneaz n reea;
informaii n legtura cu angajatul FIU care are acces la un anumit RTS sunt acum
disponibile;
sistem de securitate integrat (compus din sistem de control al accesului i detectoare
pasive n infrarou);
doar o singura persoana are acces la fotocopiator. Pentru folosirea fotocopiatorului o
cheie speciala este necesara iar fotocopierea este supervizata de ctre persoana care deine
aceasta cheie.
389. Articolul 5 al Legii 656/2002 prevede ca RTS-urile primite sunt prelucrate i utilizate n
cadrul Oficiului n regim de confidenialitate. Totui, Articolul 18, alin. 1 din Legea CSB/CFT
prevede faptul ca Personalul Oficiului nu trebuie s transmit informaiile primite n timpul
activitii doar n condiiile prevzute de lege. Aceasta obligaie rmne valid dup ncetarea
poziiei deinut n cadrul Oficiului, pentru o perioada de 5 ani. Obligaia de a nu transmite
informaii primite n timpul angajrii n cadrul ONPCSB nceteaz dup cinci ani de la
ncetarea activitii n cadrul Oficiului. Evaluatorii nu considera ca Criteriul 26.7 s fie n
ntregime ndeplinit.
390. Cu privire la criteriul 26.8, FIU ar trebui s ntocmeasc periodic rapoarte publice, iar
astfel de rapoarte ar trebui s includ statistici, tipologii i evoluii precum i informaii
privind activitile desfurate. ONPCSB ntocmete anual Raportul de Activitate. Raportul
Anual de Activitate pentru anul 2006 i Anexele cu statistici pot fi gsite pe site-ul FIU
Romnia www.onpcsb.ro (doar n limba romn).
391. n plus articolul 6 (7) impune ONPCSB obligaia de a furniza entitilor raportoare,
precum i autoritilor cu atribuii de control financiar i celor de supraveghere prudenial,
informaii generale privind tranzaciile suspecte i tipologiile de splare a banilor i de
finanare a actelor de terorism. n acest scop sunt organizate ntlniri periodice cu diferite
entiti raportoare i agenii de aplicare a legii. n iulie 2005 ONPCSB a finalizat Proiectul de
Twinning PHARE, Italia fiind partenerul de twinning. Unul din rezultatele Proiectului a
constat n actualizarea Ghidului de Tranzacii Suspecte i realizarea unui nou Manual de
Instruire, acestea fiind diseminate att la nivel central cat i teritorial.
392. ONPCSB este membru al Grupului Egmont ncepnd cu luna mai 2000 i este conectat la
Reeaua Securizata Egmont. Atunci cnd face schimb de informaii cu partenerii strini
(FIU-uri strine), ONPCSB aplica Principiile Egmont pentru Schimbul de Informaii ntre
Unitile de Informaii Financiare pentru cazurile de splare de bani.
393. Articolul 5 (4) al Legii 656/2002 mputernicete ONPCSB s efectueze schimb de
informaii, pe baza de reciprocitate, cu instituii strine despre care considera ca au funcii
similare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare. Schimbul de informaii ar
trebui fcut n scopul prevenirii i combaterii splrii de bani i a finanrii terorismului.
ONPCSB a intensificat i mbuntit schimbul de informaii cu alte FIU-uri, prin crearea unei
unitati care trateaz cererile de informaii ale altor FIU-uri ca o prioritate.
394. ONPCSB ntocmete statistici cuprinztoare pe probleme relevante n legtura cu
splarea de bani. Oficiul primete trei tipuri de rapoarte: Rapoarte privind operaiunile cu
sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a
10.000 euro, Rapoarte pentru transferurile externe n i din conturi, pentru sume a cror limit
72

minim este echivalentul n lei a 10.000 euro i Rapoarte de Tranzacii Suspecte. n scopul
unei bune funcionari a ONPCSB i pentru asigurarea unui feedback general cu entitile
raportoare i ageniile de impunere a legii, Oficiul ntocmete statistici anuale care cuprind:
Rapoartele privind operaiunile cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit
minim reprezint echivalentul n lei a 10.000 euro
Articol
Numrul
rapoartelor primite,
din care:
- Bnci
societi
de
investiii financiare
- societi de valori
mobiliare
- altele
- societi de leasing
- birouri de schimb
valutar
societi
de
consultanta
- societi de
intermediere
financiara
societi
de
asigurri
i
reasigurri
- ageni economici
care
desfoar
activiti de jocuri de
noroc
- oficiile potale
societile
de
transfer de bani
- auditori, persoane
fizice i juridice care
acorda consultanta
fiscala, contabila sau
financiar bancara
- ageniile imobiliare
- trezoreria statului
- notarii
- avocaii
Numrul
operaiunilor
Cuantumul sumelor
depozitate
n
numerar
Cuantumul sumelor

2002
8409

2003
10.166

2004
11.661

2005
14.944

2006
71.571

8404
0

8062
15

9226
62

9136
169

8931
229

22

58

82

96

5
0
0

9
0
12

35
1
22

162
6
100

1047
34
524

84

30

39

182

470

0
0

22
0

73
6

131
23

166
20

0
0
0
0
943.529

0
2014
0
0
1.172.876

0
2126
0
0
2.098.830

8.490 mil.
Euro

8.303 mil.
Euro

12.974 mil.
Euro

19.239
mil. Euro

25.502
mil. Euro

7.838 mil.

8.998 mil.

10.320 mil.

13.280

16.425

1
6
1473
666
3394
59345
0
2
6.091.191 12.848.399

73

retrase n numerar

Euro

Euro

Euro

mil. Euro

mil. Euro

Rapoarte pentru transferurile externe n i din conturi, pentru sume a cror limit minim
este echivalentul n lei a 10.000 euro
Articol
2002
2003
2004
2005
2006
Numrul
4
7.489
8.991
8.761
8.887
rapoartelor primite,
din care:
- Bnci
4
7489
8980
8755
8.887
- societi de valori
4
1
mobiliare
societi
de
1
investiii financiare
societi
de
5
4
asigurri
i
reasigurri
societile
de
2
transfer de bani
Numrul
14
502.020
756.257 1.009.086 1.192.932
operaiunilor
Cuantumul sumelor
0,18 mil.
15.544 23.815 mil.
49.446
89.219
ieite din Romnia
Euro mil. Euro
Euro mil. Euro mil. Euro
Cuantumul sumelor
1,83 mil.
13.187 23.439 mil.
41.113
95.313
ntrate n Romnia
Euro mil. Euro
Euro mil. Euro mil. Euro
Rapoarte de Tranzacii Suspecte
Articol
2002
Numrul
592
rapoartelor primite,
din care:
Entiti raportoare
- Bnci
- Cazinouri
- Dealerii de maini
- birourile de schimb
valutar
- societi de transfer
de bani
societile
de
asigurare
266
alte
persoane
juridice
societile
de
investiii financiare
- oficiile potale
- alte persoane fizice
- ageniile imobiliare

2003
1067

617

2004
1950

1470

2005
3.859

2006
3.196

3095
2984
21
0
7

2720
2560
46
2
3

32

47

12

0
26
10

5
32
0
74

- organizaiile non
profit
- avocai
Autoritile
de
control financiar i
supraveghere
prudeniala
Notificrile
Oficiului
Autoritile
de
impunere a legii

0
0
329

167

239

147

6
232

159

211

169

313

164

219

147

Statistici privind RTS-urile primite i sesizrile transmise la PICCJ

An
RTS-uri primite Sesizri transmise la PICCJ
2002
592
256
2003
1067
365
2004
1950
523
2005
3859
483
2006
3196
336
20077
2908
616
395. n plus ONPCSB ntocmete urmtoarele statistici:
Situaia operaiunilor suspendate de ctre ONPCSB n cazul tranzaciilor suspecte de
splare de bani/finanare a terorismului, cuprinznd numrul tranzaciilor suspecte suspendate
i totalul sumelor blocate.
Statistici n legtura cu informrile trimise diferitelor agenii de impunere a legii:
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, Direcia Naionala Anticorupie i
Serviciul Romn de Informaii cu privire la valoarea aproximativa a sumelor splate;
Numrul controalelor efectuate la fiecare categorie de entiti raportoare, cuprinznd i
situaia amenzilor aplicate pentru contravenii.
Numrul schimburilor de informaii financiare derulate cu alte FIU (trimise sau
primite)
396. n anul 2004, Plenul Oficiului a dispus suspendarea unui numr de 18 operaiuni, n
valoare echivalent de aproximativ 11,8 milioane Euro. n anul 2005, Plenul Oficiului a
dispus suspendarea unui numr de 54 operaiuni, n valoare de aproximativ 6,1 milioane Euro.
n anul 2006, Plenul Oficiului a dispus suspendarea unui numr de 4 operaiuni, n valoare de
aproximativ 10.020.000 Euro. n anul 2007, Plenul Oficiului a dispus suspendarea unui numr
de 3 operaiuni, n valoare de aproximativ 676.000 Euro.
397. ONPCSB ntocmete propriile statistici cuprinztoare privind RTS-urile, prin
completarea informaiilor financiare primite i procesate n cadrul propriului sistem IT, cu
feedback-ul semestrial furnizat de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie privind stadiul anchetelor, rechizitoriilor sau condamnrilor generate de informrile
transmise de Oficiu. Articolul 6 (6) din Legea 656/2002 impune aceasta obligaie pentru
PICCJ. Evaluatorii au fost informai despre faptul ca, conformarea cu aceasta prevedere este
garantata de cooperarea excelenta a Oficiului cu PICCJ, DIICOT i DNA.
7

Informaiile statistice pentru 2007 acoper tot anul chiar dac vizita on-site a avut loc n perioada 06-12 mai
2007.

75

398. Evaluatorii au evaluat pe baza statisticilor furnizate de autoritile din Romnia ca

ONPCSB i ndeplinete activitile ntr-o maniera eficienta. Procurorii i ofierii de politie
i-au exprimat opinia n fata echipei de evaluatori ca sunt incantati de calitatea informaiilor
primite de la ONPCSB.
399. Bncile Romneti sunt principalele entiti raportoare din tara. Dup cum reiese clar din
statistici, n 2006, bncile au raportat 8887 transferurile externe n i din conturi, pentru sume
a cror limit minim este echivalentul n lei a 10.000 euro. Bncile romneti au raportat
faptul ca 1.192.932 operaiuni, n valoare de 89.219 milioane Euro, reprezint cuantumul
sumelor transferate din conturi din Romnia i 95.313 milioane euro reprezint cuantumul
sumelor transferate n conturi din Romnia. Bncile romneti au raportat 2560 de RTS-uri,
din totalul de 3196 RTS-uri transmise ONPCSB. Pana n 2006, bncile romneti erau
principalele entiti raportoare i pentru operaiunile cu sume n numerar, n lei sau n valut, a
cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 10.000 euro. Totui, n 2006, notarii au
nceput s constituie principala entitate raportoare pentru operaiunile cu sume n numerar, cu
un numr de 59.345 rapoarte.
2.5.2 Recomandri i Comentarii
400. Oficiul deine un rol esenial n dezvoltarea, coordonarea i implementarea sistemului de
CSB/CFT. Oficiul asigura pregtirea entitilor cu obligaii n domeniu. Numrul persoanelor
cu pregtire n domeniu, n cadrul Oficiului i a altor instituii implicate n prevenirea splrii
banilor i a finanrii terorismului este impresionant. ONPCSB este bine structurat i are o
dotare IT impresionanta. Oficiul a emis modele de Rapoarte de Tranzacii Suspecte, Rapoarte
privind operaiunile cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint
echivalentul n lei a 10.000 euro i Rapoarte pentru transferurile externe n i din conturi,
pentru sume a cror limit minim este echivalentul n lei a 10.000 euro. Evaluatorii au
totodat impresia ca FIU coopereaz eficient cu partenerii internaionali i ca demonstreaz o
cooperare buna, prin intermediul schimbului de informaii.
401. Dei ONPCSB pare a avea personal suficient, totui numrul persoanelor (12 persoane)
care pot efectua controale on-site pare a fi disproporionat fata de numrul mare de entiti
care trebuie supervizate.
402. n plus se pare ca exista o considerabila lipsa de personal care poate duce la o influenta
negativa asupra atribuiilor ONPCSB.
403. n plus, stocul de 1.348 RTS-uri ramase trebuie s fie analizate rapid i eficient.
404. Instituiile/autoritile i entitile raportoare solicitate, vor nainta informaiile cerute n
termen de 30 de zile de la primirea cererii Criteriul 26.4. Evaluatorii recomanda perioada de
timp s fie micorata pentru ca ONPCSB sa-i ndeplineasc n mod adecvat funciile sale.
405. Oficiul ntocmete statistici cuprinztoare pe probleme relevante privind splarea de
bani.

2.5.3. Conformitatea cu Recomandarea 26

76

R.26

Evaluare
Conformitate n
mare msura

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Numrul mare de RTS-uri aflate n lucru, acestea
trebuind a fi analizate rapid i eficient.
Instituiile/autoritile i entitile raportoare
solicitate, vor nainta informaiile cerute n termen de 30
de zile de la primirea cererii. Perioada de timp trebuie
micorata pentru ca ONPCSB sa-i ndeplineasc funciile
sale n mod adecvat.
Necesitatea unei interziceri explicite (fara limita de
timp) pentru angajaii ONPCSB referitor la diseminarea
informaiilor dup ncetarea activitii n cadrul Oficiului.

2.6
Autoritati de aplicare a legii, urmrire penala i alte autoritati competente
cadrul pentru investigarea i urmrirea penala a infraciunilor precum i pentru
confiscarea i indisponibilizarea bunurilor (R.27 i 238)
2.6.1 Descriere i analiza
Recomandarea 27
407. Articolul 6 (1) din Legea 656/2002 prevede ca ONPCSB va proceda la analizarea i
prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd se constat existena unor indicii temeinice de
splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, va sesiza de ndat Parchetul de pe
lng nalta Curte de Casaie i Justiie. n situaia n care se constat finanarea unor acte de
terorism, Oficiul va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu privire la
operaiunile suspecte de finanare a actelor de terorism.
Urmrirea penala
408. n Romnia, competena pentru efectuarea urmririi penale privind splarea de bani este
divizata ntre mai multe unitati de parchet, n funcie de tipul infraciunii predicat. n
consecina, competena revine dup cum urmeaz:
Direciei de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizata i
Terorism(DIICOT), dac sumele splate provin din infraciuni pentru care DIICOT este
autoritatea competenta se efectueze ancheta judiciara;
Direciei Naionale Anticorupie (DNA), dac sumele splate provin din infraciuni de
corupie sau infraciuni n legtura cu infraciunile de corupie;
Parchetele de pe lng Tribunale, dac sumele splate provin din infraciuni ce nu sunt
de competenta DNA sau DIICOT.
409. Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizata i Terorism (DIICOT)
face parte din Ministerul Public i este specializata n combaterea infraciunilor de
criminalitate organizata i terorism. DIICOT este condusa de un Procuror Sef Direcie.
DIICOT are buget propriu de aproximativ 300.000 Euro/an, o parte a acestuia fiind folosita
pentru investigaii sub acoperire, informatori i colaboratori.
410. DIICOT are un numr de 230 de procurori care i desfoar activitatea n cadrul a 15
Servicii Teritoriale situate n cadrul Parchetelor de pe lng Curile de Apel, precum i 41
Birouri Teritoriale situate n cadrul Parchetelor de pe lng Tribunale. Unitile teritoriale ale
DIICOT nu sunt incluse n unitile de parchet.
411. DIICOT este specializata n efectuarea anchetelor judiciare, n cazul infraciunilor de
splare de bani i a infraciunilor predicat; n cazul infraciunilor de trafic de droguri; n cazuri
77

privind prevenirea i combaterea criminalitii organizate; n cazuri privind prevenirea i

combaterea traficului de fiine umane; n cazul infraciunilor privind piaa de capital; n cazul
infraciunilor privind securitatea naionala a Romniei; n cazuri privind prevenirea i
combaterea criminalitii informatice; n cazuri de terorism i finanarea acestuia.
412. n cadrul DIICOT (structura centrala) exista cinci servicii operative: Serviciul de
Investigare a Infraciunilor de Crima Organizata; Serviciul de Combatere a Marii Criminalitati
Economico-Financiare n cadrul cruia funcioneaz Biroul de Combatere a Splrii Banilor;
Biroul de Investigare a Infraciunilor din Domeniul Bancar i al Pieei de Capital; Serviciul de
Investigare a Traficului de Droguri; Serviciul de Investigare a Infraciunilor Informatice;
Serviciul de Investigare a Infraciunilor de Terorism i Finanarea Terorismului.
413. n cadrul acestei structuri un numr de 40 de specialiti i desfoar activitatea,
specialiti care dein cunostiinte tehnice n domeniile de competenta menionate mai sus,
inclusiv splarea banilor i finanarea terorismului.
414. Procurorii DIICOT sunt sprijinii pentru efectuarea anchetelor judiciare, mpreuna cu
ofieri de politie judiciara i ageni, desemnai sub directa coordonare i controlul imediat al
acestor procurori. Ordinele procurorilor sunt obligatorii pentru ofierii de politie judiciara i
ageni. Numirea ofierilor de politie judiciara i agenii sunt numii de Ministerul
Administraiei i Internelor cu aprobarea Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie.
415. Personalul selecionat are abilitai i calificri profesionale speciale i totodat, dein
cunostinte despre categoriile de infraciuni date prin lege n competenta acestei unitati de
parchet. n conformitate cu prevederile legii, specialitii desemnai n cadrul DIICOT trebuie
s aib calificare superioara n procesarea i recapitularea informaiilor din domeniul
economic, financiar, bancar, vamal i IT dar i din alte sectoare. n cadrul DIICOT exista
reglementari interne potrivit crora procurorul trebuie s dea dovada de o atitudine i
standarde profesionale ridicate ce trebuie respectate.
416. Prin urmare, angajaii DIICOT participa la un program de instruire permanenta organizat
de ctre Institutul Naional al Magistraturii i PICCJ precum: Investigaiile financiare i
implementarea aspectelor legate de splarea de bani i finanarea terorismului (la care
participa procurori DIICOT precum i reprezentani ai ONPCSB, Ministerului Justiiei i
Politiei); Combaterea Terorismului Internaional. n cadrul programului PHARE au existat o
serie de activiti de pregtire cu privire la splarea de bani i finanarea terorismului.
Pregtirea specialitilor din cadrul ageniilor de impunere a legii a fost asigurata n
cadrul proiectului PHARE
Instituia
Numrul specialitilor care au luat parte
la programele de pregtire
Parchetul de pe lng nalta Curte de
253 procurori
Casaie i Justiie/Direcia Naionala
Anticorupie
Ministerul Justiiei i Consiliul Superior al 144 judectori
Magistraturii
Ministerul Administraiei i Internelor
413 ofieri de politie
417. n cadrul proiectului PHARE, n care beneficiari au fost principalele autoritati
competente n domeniul combaterii splrii banilor (ONPCSB, Ministerul Justiiei, Institutul
Naional al Magistraturii, PICCJ, Agenia Naionala de Administrare Fiscala, Garda
78

Financiara, Autoritatea Naionala a Vmilor, Ministerul Administraiei i Internelor, Serviciul

Romn de Informaii, Serviciul de Informaii Externe i Banca Naionala a Romniei), au fost
organizate 20 de sesiuni de pregtire pentru 83 de instructori i 310 specialiti pe probleme
privind combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului.
Structura personalului care a participat la sesiunile de pregtire
Instituia
Numrul de specialiti
Parchetul de pe lng nalta Curte de
63
Casaie i Justiie
Direcia Naionala Anticorupie
3
Ministerul Administraiei i Internelor
60
Ministerul Justiiei i Institutul Naional al
9
Magistraturii
Garda Financiara
30
Autoritatea Naionala a Vmilor
67
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere
20
a Splrii Banilor
418. Au existat, de asemenea, activiti de pregtire, pe probleme privind splarea de bani i
finanarea terorismului, organizate de ctre DNA i ONPCSB pentru reprezentanii ageniilor
de aplicare a legii.
419. Codul de Procedura Penal (CPP) nu limiteaz puterile procurorului n ceea ce privete
momentul n care un nvinuit /inculpat poate fi arestat. CPP prevede patru tipuri de msuri
preventive: reinerea, arestarea preventiva, interdicia de a parasi tara i interdicia de a parasi
localitatea.
420. Reinerea poate fi dispusa de ctre procuror sau de ctre organul de cercetare penala (ex.
politia). Aceasta msura poate fi luata doar pentru 24 de ore i doar nainte ca acuzaiile
oficiale sa-i fie prezentate persoanei. Reinerea nu poate fi prelungita.
421. Arestarea preventiva poate fi dispusa doar de ctre judector, la propunerea procurorului.
Aceasta msura poate fi luata dup prezentarea acuzaiilor oficiale. Momentul tactic cnd
propunerea este naintata judectorului este lsat, n totalitate, la aprecierea procurorului.
422. Confiscarea poate fi dispusa de ctre procuror, n cadrul fazei de urmrire penala, i de
ctre judector, n cursul judecaii.
423. n cazurile n care sunt efectuate investigaii privind infraciuni legate de splarea de bani
sau finanarea terorismului, atunci cnd sunt indicii temeinice, date sau informaii privind
existenta unei astfel de infraciuni, procurorul poate lua anumite msuri, cum ar fi:
punerea sub supraveghere a conturilor bancare i a conturilor asimilate acestora;
solicitarea de informaii bancare, ntruct secretul bancar nu poate fi opus procurorului
n astfel de cazuri;
solicitarea de informaii sau alte acte i documente de la alte instituii publice (ex.
Ministerul Finanelor Publice, Ministerul Administraiei i Internelor, ONPCSB, Oficiul
Naional al Registrului Comerului.);
audierea persoanelor ce au cunotina despre circumstanele legate de aspectele
menionate mai sus.
424. Cnd faptele sunt clare, procurorul va proceda la alegerea msurilor procedurale,
considerate a fi eficiente n cazul respectiv. Aceasta implica nceperea procedurii judiciare,
79

stabilirea infraciunilor care vor fi urmrite penal, audierea persoanei nvinuite i a martorilor,
dispunerea efecturii de expertize tehnice sau constatri tehnico-tiinifice de ctre specialitii
DIICOT i DNA, efectuarea de percheziii domiciliare sau informatice, solicitarea autorizrii
interceptrii comunicaiilor, etc.
Poliia
425. Poliia Romn, din cadrul Ministerului Administraiei i Internelor, respectiv poliia
judiciar, are un rol important n efectuarea procedurilor judiciare dispuse de ctre procuror;
n acelai timp, structurile poliiei din cadrul Ministerului Administraiei i Internelor au, de
asemenea, rol n colectarea informaiilor despre infractori, dar i n domeniul splrii banilor
i al finanrii terorismului.
426. Direcia de Investigare a Fraudelor (DIF) constituie structura n cadrul Inspectoratului
General al Politiei Romne care efectueaz investigaiile privind splarea sumelor obinute din
infraciunile de natura economica. Direcia de Investigare a Fraudelor are un numr de 7
ofieri de politie, un subofier i un angajat civil. n cadrul Direciei Generale de Combatere a
Crimei Organizate i Antidrog funcioneaz un serviciu cu 8 ofieri de politie, care sunt
implicai n combaterea splrii banilor n legtura cu crima organizata. Direcia de
Investigare a Fraudelor i unitile sale teritoriale a fost unitatea de politie specializata s
investigheze cazurile de splare a banilor care derivau din infraciuni economice i financiare,
avnd la baza o scrisoare rogatorie emisa de procuror n conformitate cu art. 217 al Codului de
Procedura Penala, pn n anul 2005, cnd serviciul a fost transferat la noua structur,
respectiv Direcia de Combatere a Marii Criminalitati Economico-Financiare.
427. Direcia pentru Combaterea Marii Criminalitati Economico-Financiare a fost infiintata,
n anul 2005, n cadrul Direciei Generale de Combatere a Criminalitatii Organizate.
Departamentul pentru Combaterea Splrii Banilor a fost infiintat n cadrul acestei structuri.
n prezent, 25 de ofieri de politie lucreaz n cadrul Departamentului pentru Combaterea
Splrii Banilor, la nivel naional, i 73 ofieri de politie specialiti sunt desemnai la nivel
teritorial. Principalul lor obiectiv este efectuarea de acte premergtoare i acte procedurale, pe
baza sesizrilor primite de la ONPCSB, prin intermediul PICCJ, sau n cazuri n care
investigaiile pentru splare de bani i finanare a terorismului sunt efectuate n legtura cu
persoane ce fac parte din grupuri de crima organizata sau n legtura cu persoane asociate la
grupuri ce au ca scop savarsirea unor astfel de infraciuni.
Elemente suplimentare
428. Exista mijloace legislative care asigura autoritilor de aplicare a legii i celor ce
efectueaz ancheta penala, mijloace investigative speciale. Este important de menionat faptul
ca aceste tehnici speciale de investigare pot fi folosite n cazuri privind infraciuni de splare
de bani sau finanare a terorismului.
429. Aceste tehnici speciale de investigare constau in:
folosirea investigatorilor sub acoperire;
interceptarea i nregistrarea convorbirilor telefonice sau a altor mijloace de
comunicaii;
nregistrri audio i video;
accesul la sisteme informatice;
solicitarea de informaii bancare;
livrarea controlata n legtura cu crima organizata;
supravegherea conturilor bancare;
80

supravegherea sistemelor informatice.

430. Romnia a adoptat o abordare de tipul toate infraciunile. Orice infraciune poate
constitui infraciune predicat pentru splarea de bani. n situaiile n care legislaia permite
folosirea tehnicilor speciale de investigaii pentru infraciunile predicat, aceste tehnici pot fi
folosite i n legtura cu infraciunile de splare a banilor i finanare a terorismului.
Statistici privind tehnicile speciale de investigaii folosite de DIICOT
n perioada 2004-mai 2007
nregistrri
264

Supravegherea
conturilor bancare
21

Mandate de cercetare
78

Mandate de cercetare
IT
31

431. n cadrul DIICOT i DNA exista un departament format din specialiti care desfoar
activiti tehnice de consultanta i analiza a informaiilor i datelor privind splarea banilor i
finanarea terorismului, n baza dispoziiilor procurorului. Specialitii furnizeaz procurorilor
experiena necesara.

432. Programe speciale educaionale i de pregtire sunt asigurate judectorilor i instanelor

n privina infraciunilor de splare de bani i finanare a terorismului, dar i n privina
blocrii, indisponibilizrii i confiscrii bunurilor rezultate din savarsirea de infraciuni sau
care urmeaz a folosite n finanarea terorismului.

433. ONPCSB, n cooperare cu INM, asigura programe educaionale i de pregtire pentru

judectori i instane. n cursul anului 2006, cinci seminarii au fost organizate pe probleme de
CSB/CFT pentru judectori i instane. 15 judectori au participat la Reeaua Europeana de
Pregtire Judiciara au fost inute trei seminarii.
81

Rocomandarea 28
434. Legea 656/2002 i Codul de Procedura Penala permit persoanelor care investigheaz
infraciuni de splare de bani i finanare a actelor de terorism s beneficieze de mijloacele
necesare pentru obinerea de date, indicii i informaii n vederea stabilirii corecte a faptelor.
435. n cazul n cnd exista suspiciuni de splare a banilor sau finanare a terorismului
secretul instituiilor financiare nu poate mpiedica procurorul i instana s aib acces la astfel
de informaii. ONPCSB este obligat s pun la dispoziia procurorului orice date sau
informaii disponibile despre splarea banilor sau finanarea terorismului. DIICOT i DNA pot
solicita Oficiului s completeze sesizrile iniiale, naintate n urma analizrii rapoartelor de
tranzacii suspecte primite, iar Oficiul este obligat s pun la dispoziia procurorului toate
informaiile necesare pentru identificarea suspectului i pentru stabilirea corecta a faptelor. n
cazul unui refuz, procurorul poate solicita instanei s emit un mandat de percheziie care s
permit procurorului accesul la documente sau sistemele IT. Potrivit legislaiei, procurorul
poate solicita ca un astfel de mandat sa-i fie eliberat. nclcarea obligaiei de comunicare
poate atrage rspunderea penala. Dac totui se stabilete ca nclcarea obligaiei de furnizare
a informaiilor nu s-a realizat n bona fide, acest fapt este sancionat de art. 264 din Codul
Penal (favorizarea infractorului).
436. Dac se constat totui un refuz din partea entitilor raportoare, alte persoane juridice
sau fizice, procurorul poate solicita instanei s emit un mandat de percheziie care s permit
procurorului accesul la documente sau sistemele IT. Potrivit legislaiei, procurorul poate
solicita ca un astfel de mandat sa-i fie eliberat. nclcarea obligaiei de comunicare poate
atrage rspunderea penala. Dac totui se stabilete ca nclcarea obligaiei de furnizare a
informaiilor nu s-a realizat n bona fide, acest fapt este sancionat de art. 264 din Codul
Penal privind favorizarea infractorului.
437. Articolul 25 (6) din Legea 656/2002 prevede pentru procuror obligaia lurii msurilor
asigurtorii prevzute de Codul de Procedura Penala, pentru a se garanta aducerea la
ndeplinire a msurii confiscrii bunurilor. Codul de Procedura Penala prevede msuri
asigurtorii care asigura indisponibilizarea i blocarea sumelor n conturi. Confiscarea prin
echivalent este posibila, dac bunurile supuse confiscrii nu se gsesc.
438. Articolul 27 (2) din Legea 656/2002 prevede ca procurorul poate dispune supravegherea
conturilor bancare pe o perioada de 30 de zile, iar dac este necesar, procurorul, pentru motive
temeinice, poate prelungi aceast msur prin ordonan motivat, fiecare prelungire neputnd
depi 30 de zile. Durata maxim a msurii dispuse este de 4 luni.
439. Monitorizarea, interceptarea sau nregistrarea comunicaiilor precum i accesul la
sistemele informatice pot fi dispuse doar de judector, la cererea procurorului, n faza
urmririi penale, i din oficiu, n faza judecaii, n conformitate cu art. 91 CPP.
440. n ceea ce privete posibilitatea efecturii de percheziii, Articolul 100 CPP, prevede ca,
n faza urmririi penale, procurorul poate solicita judectorului emiterea unui mandat de
percheziie i stabilete clar procedura aplicabila pentru ca dovezile s fie obinute n mod
legal.
441. Procurorul este competent s ia msuri de indisponibilizare a bunurilor i s efectueze
audieri de martori.
82

442. De asemenea, evaluatorii au fost ngrijorai n legtura cu informaiile obinute on-site,

potrivit crora unele acuzaii privind savarsirea infraciunii de splare de bani s-au bazat pe
ordonana procurorului de interceptare a comunicaiilor, ordonana data insa n legtura cu
acte care privesc sigurana naionala. Ca urmare, materialul obinut prin metodele
investigative speciale, n acele cazuri specifice, nu puteau fi folosite ca mijloace de proba n
instana. Evaluatorii considera aceasta problema ca fiind una serioasa pe parcursul celor 4 luni
n care aceasta practica a fost folosita. Totui, evaluatorilor li s-a comunicat ca aceasta situaie
a fost specifica perioadei de tranziie, n care noua lege ntra n vigoare iar cea veche nc mai
era n vigoare. Evaluatorii au fost ulterior informai ca procurorul nu mai este abilitat s emit
mandate de interceptare pe siguran naional, art.20 i 21 din lege prevznd faptul c numai
preedintele naltei Curi de Casaie i Justiie poate emite un astfel de mandat.
443. Evaluatorii au fost totodat ngrijorai de modificrile recente ale Articolului 10 din
Legea 78/2000 pentru prevenirea, descoperirea i sancionarea faptelor de corupie (Martie
2007) i de dezincriminarea faptei de garantare a creditelor obinute de la bnci private, prin
nclcarea reglementarilor privind creditarea. n consecina, un anumit numr de persoane pot
fi achitate n ceea ce privete splarea de bani, n urma obinerii de mprumuturi ilegale.
Evaluatorii sunt ngrijorai n legtura cu impactul viitor al acestor modificri, asupra splrii
banilor.
Statistici
444. n scopul analizrii eficientei sistemului, metodelor, tehnicilor i evoluiilor CSB/CFT,
autoritile Romne au organizat grupuri de lucru i ntlniri ntre reprezentanii DIICOT i
DNA precum i autoritile de supraveghere care supravegheaz bncile, piaa de capital i
piaa asigurrilor (Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare i
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor) i ali reprezentani ai entitilor raportoare.
Grupurile de lucru ncearc s identifice vulnerabilitile legislative ce creeaz impresia unor
situaii de nclcare a legilor sau de identificare ntrziata a cazurilor de splare a banilor sau
finanare a terorismului.
445. ONPCSB folosete informaiile care sunt primite sub forma de feedback de la PICCJ
mpreuna cu toate informaiile financiare analizate i procesate de ctre analitii financiari.
Oficiul totodat, furnizeaz tipologii privind splarea banilor i finanarea terorismului,
evideniind noile tehnici folosite de infractori. Aceste tipologii sunt prezentate entitilor
raportoare, precum i autoritilor cu atribuii de control financiar i celor de supraveghere
prudeniala, cu ocazia sesiunilor de pregtire organizate de ctre Oficiu.
446. ONPCSB organizeaz i ntlniri periodice, la nivel de management, pentru consultri
bilaterale i multilaterale i actualizarea reciproca pe probleme privind splarea de bani.
Aceste ntlniri sunt concentrate pe analizarea fenomenelor specifice infractionalitatii,
stabilind evoluiile sale, lundu-se msuri comune pentru eficientizarea aciunilor de prevenire
i control.
447.Metodele, tehnicile i evoluiile revizuite, precum i tipologiile relevante sunt inserate n
Raportul Anual ntocmit de ctre Oficiu. Rapoartele anuale sunt diseminate ageniilor de
aplicare a legii.
448. n conformitate cu criteriul 32.2, autoritile competente ar trebui s ntocmeasc
statistici cuprinztoare pe probleme relevante n ceea ce privete eficacitatea i eficienta
sistemelor de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului. Autoritile de aplicare a
legii din Romnia ntocmesc astfel de statistici.
83

Statistici privind splarea banilor i finanarea terorismului.

Numrul de
declaraii
23

2005
2006

400
mili
arde
ROL

Bunuri
confiscate

Conda
mnri
nedefini
tive

In
cond
amn
ri
nede
finiti
ve

Conda
mnri
definit
ive
Persoane

Condamnri

Dosare

indisponibilizateBunuri

2004

1780
mili
arde
ROL
320
mili
arde
ROL

Persoane

Persoane
2
5

Dosare

Dosare
2

Persoane

Numrul de Reinute
declaraii
(Euro)
521
1,003,956

Nenceperi
de
urmrire
penala

2002
2003

Dosare

Numrul de
declaraii
18

Persoane

Direcia Naionala Anticorupie

Anul Cazuri
Rechizitorii
anchetate

Numrul de Reinute
declaraii
(Euro)
445
555,287

Dosare

Autoritatea Naionala a Vmilor

Anul 2005
NTRRI
Numrul de Ieiri (Euro)
(Euro)
declaraii
9,770,814
447
9,384,986
Ianuarie-iunie 2006
NTRRI
Numrul de Ieiri (Euro)
(Euro)
declaraii
5,653,759
235
8,846,882

In
conda
mnri
defini
tive

95.0
00
Euro

Direcia de Investigare a Infraciunilor de Criminalitate Organizata i Terorism

Anul

Numrul Rechizitorii
total al
cazurilor

Nencep Condamnri
eri de
urmrir

Bunuri
confiscate

Achitri

84

Totalul bunurilor
indisponibilizate

Dosare

Persoane

40

66

1
4

52

1 1

2003

60

155

1
2

Bunuri 32
mobile
i
imobil
e
obinu
te din
comite
rea de
infrac
iuni i
cele
aparin
nd
persoa
nelor
acuzat
e nu
exista
date
cu
privire
la
indivi
dualita
tea sau
evalua
rea lor.
Bunuri 52
mobile
i
imobil
e
obinu
te din
comite
rea de
infrac
iuni i
cele

14
3

Persoane

Persoane

2002

Conda
mnri
definiti
ve
Dosare

Dosare

Con
dam
nri
nede
finiti
ve
Dosare
Persoane

Persoane

e penala

Dosare

anchetat
e

In
conda
mnri
nedefin
itive

In
cond
amn
ri
defin
itive

Nedefi
nitive

Def
init
ive

85

aparin
nd
persoa
nelor
acuzat
e nu
exista
date
cu
privire
la
indivi
dualita
tea sau
evalua
rea lor.
2.6.2. Recomandri i comentarii
449. La momentul vizitei on-site erau doar cinci condamnri definitive n cazuri de splare de
bani. Evaluatorii au fost ngrijorai de acest numr mic de condamnri. Evaziunea fiscala
continua s fie cea mai frecventa infraciune predicat.
2.6.3. Conformitatea cu Recomandrile FATF
R.27
R.28

Evaluare
Conformitate
parial
Conformitate

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Exista o rezerva privind eficienta investigaiilor de
splare de bani avnd n vedere ca sunt puine condamnri

2.7
Declaraiile privind trecerea frontierei cu numerar i raportarea acestor cazuri
(Recomandarea speciala IX)
2.7.1 Descriere i analiza
450. Autoritatea Naionala a Vmilor (ANV) din Romnia este responsabil pentru controlul
trecerilor frontierei cu numerar. ANV este parte a sistemului de CSB/CFT din Romnia.
451. Norma nr. 6/2005 emise de ctre BNR prevd pentru persoanele fizice obligaia de a
declara ANV transferurile peste frontiera de numerar, dac valoarea totala depaseste
10.000Euro. ANV este mputernicita s efectueze verificri vamale n ceea ce privete
bunurile i valorile deinute de persoanele fizice, atunci cnd acestea tranziteaz frontiera
Romniei.
452. La momentul vizitei la faa locului vama nu a furnizat un formular specific pentru
declararea sumelor. Evaluatorii au fost insa informai n legtura cu faptul ca exista totui un
tip de formular de declaraie. Doar cteva informaii au fost completate. Cnd au ajuns n
aeroport n Bucureti, evaluatorii individuali au consemnat faptul ca nu existau informaii
disponibile cu privire la necesitatea completrii unei declaraii privind transportul de numerar
peste un anumit prag.
86

453. Evaluatorii au fost informai cu privire la faptul ca Regulamentul 1889/2005 al

Parlamentului European i al Consiliului din 26 octombrie 2005, privind controlul
numerarului care este ntrodus sau scos din Comunitate, va intra n vigoare pe 15 iunie 2007.
Regulamentul are aplicabilitate directa n statele membre.
454. Evaluatorilor li s-a spus faptul ca un nou formular de declaraie a fost pregtit pentru
implementarea Regulamentului UE. Mult mai multe informaii vor fi solicitate n noul
formular, incluznd informaii privind datele de identificare ale persoanelor care dau
declaraia, dar n plus va cuprinde informaii privind tipul de numerar, scopul miscarii
numerarului care ntra sau iese din tara, sursa fondurilor, beneficiarul, numrul
zborului/numele navei/numrul de nmatriculare al mainii etc. Dac o persoana declara ca
ntroduce mai mult de 10.000 Euro se va proceda la verificarea tuturor informaiilor furnizate
i se va nainta un raport ctre ONPCSB. Toate informaiile sunt pstrate n sistemul IT i sunt
analizate lunar de un grup de lucru specializat n vederea identificrii potenialelor riscuri.
Mergnd mai departe informaiile sunt pstrate n scopuri statistice. FIU-ul are acces direct la
baza de date a vmii ce conine toate informaiile din formularele de declaraii. FIU-ul
folosete aceste informaii ca parte a procesului de analiza. Autoritile vamale fiind o entitate
raportoare a desemnat o persoana de contact n fiecare punct vamal care zilnic analizeaz
toate declaraiile n vederea completrii unui RTS i transmiterii acestuia la ONPCSB n cazul
unei suspiciuni.
455. Nedeclararea ctre ANV a numerarului sau a altor instrumente de plata ce depesc
10.000 Euro, la ntrarea sau ieirea din Romnia, este considerata contravenie i va fi
sancionata cu amenda de la 70-100 RON, iar sumele nedeclarate vor fi confiscate. Cuantumul
amenzilor urmeaz a fi mrite atunci cnd regulamentul va ntra n vigoare.
456. Dac o persoana a completat declaraia, autoritatea vamala nu poate retine persoana,
chiar dac asupra s planeaz o suspiciune de splare de bani. Politia de frontiera poate retine
persoana pe o perioada de pana la 24 de ore dar nu poate confisca banii declarai. O nelegere
privind colaborarea ntre Autoritile Vamale i Politia de Frontiera este n vigoare.
457. n 2006, Autoritile Vamale au transmis un numr de 53 RTS-uri ONPCSB-ului.
Autoritile vamale au informat evaluatorii cu privire la faptul ca ONPCSB a furnizat
feedback sub forma seminariilor de instruire. Nu a fost furnizat feedback pentru fiecare caz n
parte.
458. Autoritile romne au ntreprins eforturi n direcia ntririi cooperrii ntre Autoritatea
Naionala a Vmilor i alte autoritati implicate n combaterea splrii banilor, prin semnarea
de Protocoale de Cooperare ntre Ministerul Administraiei i Internelor i Ministerul
Finanelor Publice pe probleme de prevenire i combatere a criminalitii transfrontaliere i
Protocol de Cooperare ntre Ministerul Administraiei i Internelor i Ministerul Finanelor
Publice pe prevenirea i combaterea fraudelor vamale. Exista n total un numr de 13
Protocoale de cooperare ntre politie, vmi, i alte servicii specializate de aplicare a legii n
legtur cu prevenirea i combaterea infraciunilor.
459.La nivel internaional, schimbul de informaii ntre Autoritatea Naionala a Vmilor i alte
autoritati administrative, au la baza protocoale semnate. Protocoale bilaterale au fost semnat
cu Turcia, Republica Federala Iugoslavia, SUA, Bulgaria, Grecia, Moldova, Ucraina,
Armenia, Georgia, Federaia Rusa, Albania, Slovenia, Azerbaidjan, Slovacia i China.
460. ANV nu este competenta s blocheze transporturile fizice de titluri negociabile la
purttor care au legtura cu finanarea terorismului. Dac este necesar, ANV va nainta o
solicitare la Politia de Frontiera n vederea nceperii unei cercetri penale.
87

461. ntroducerea sau scoaterea ilegala, din Romnia, a metalelor i pietrelor preioase,
precum i ascunderea acestora n vederea sustragerii de la controlul vamal, va fi considerata
infraciune. Fapta va fi pedepsita cu amenda de la 1000 RON la 1500 RON, iar bunurile vor fi
confiscate n beneficiul statului Romn.
462. ANV are obligaia de a completa un raport i de a-l nainta Oficiului n termen de 24 de
ore, atunci cnd o persoana care tranziteaz frontiera ntroduce sau scoate din tara instrumente
de plata ce depesc limita de 10.000 Euro. Aceste informaii sunt naintate i Direciei
Vamale Anti-frauda Serviciul de Control i Investigare a Fraudelor Vamale, pentru
ntocmirea de statistici i realizarea de analize pe baza de risc.
463. De asemenea, ANV are obligaia s transmit un RTS Oficiului, atunci cnd apar
suspiciuni privind splarea banilor sau finanarea terorismului.
Elemente suplimentare
464. Autoritile romne nu au implementat msurile prevzute n Documentul privind cele
mai bune practici pentru Recomandarea IX.
465. ANV trebuie s raporteze Oficiului, cel mult n 24 de ore, transferurile fizice peste
frontiera a numerarului, dac depaseste limita de 10.000Euro. Aceste rapoarte sunt ncrcate
n baza de date a Oficiului. n acest scop ANV are propria s baza de date.
2.7.2. Recomandri i comentarii
466. ANV este responsabila pentru controlul transferurilor de numerar la frontiera, pentru a
preveni splarea banilor i finanarea terorismului.
467. Evaluatorii au notat faptul ca Vmile nu au puteri investigative si, se presupune ca, nici
puteri poliieneti. Astfel, dac ei au o suspiciune privind splarea banilor sau finanarea
terorismului (si nu exista o nclcare a Regulamentului BNR 6/2005), nu au puteri clare pentru
oprirea persoanei i reinerea numerarului etc., pana cnd nu vine Politia de Frontiera. Aceasta
problema ar trebui reglementata.
468. Evaluatorii au fost informai n legtura cu faptul ca sistemul se va schimba odat cu
ntrarea n vigoare a Regulamentului (EC) 1889/2005 a Parlamentului European i a
Consiliului din 26 octombrie 2005, privind controlul numerarului care este ntrodus sau scos
din Comunitate. Este neclar dac sistemul se schimbase n cele doua luni de la vizita on-site,
pentru a adapta partile obligatorii prevzute de Regulament. Cum Regulamentul UE a ntrat n
vigoare pe 15 iunie 2007 i lund n considerare faptul ca acesta este direct aplicabil,
evaluatorii presupun ca schimbrile nu s-au efectuat n perioada de 2 luni.
469. Autoritile romne, n special ANV, ar trebui s implementeze proceduri pentru
informarea persoanelor care intra n ar, cu privire la faptul ca acestea trebuie s declare
transporturile peste frontiera de numerar i titluri negociabile la purttor, dac valoarea
acestora depaseste 10.000Euro.
2.7.3. Conformitatea cu Recomandarea Speciala IX
SR.IX

Evaluare
Conformitate

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Nu exista o putere clara de a stopa i retine
88

pariala

3.

persoanele i sumele, acolo unde suspiciuni privind

splarea de bani sunt identificate, dac banii sunt declarai.
Nu exista o putere clara de a stopa i retine
persoanele i sumele, acolo unde suspiciuni privind
splarea banilor i finanarea terorismului sunt identificate,
dac sumele sunt sub limita de raportare
Nu exista proceduri implementate care s
informeze persoanele despre faptul ca trebuie s declare
transporturile peste frontiera a numerarului i titlurilor
negociabile la purttor, dac acestea depesc limita de
10.000 Euro.

MSURI PREVENTIVE INSTITUII FINANCIARE

Generalitati
470. Cerinele generale privind identificarea clientului sunt prevzute n Legea 656/2002,
(anexa 1) n special n art. 9-14. n plus, Legea 656/2002 prevede ca autoritile de
supraveghere prudeniala emit norme/reglementari privind standardele de cunoatere a
clientelei n domeniile lor de activitate. Prevederi detaliate au fost elaborate pentru instituiile
de credit, instituiile financiare non-bancare, companiile de asigurri, intermediarii pe piaa de
capital i sectorul DNFBP.
471. Banca Naional a Romniei a emis Normele nr. 3/2002 privind standardele de
cunoatere a clientelei.
472. n referire la Normele 3/2002, se pare ca legile n baza crora aceste norme au fost emise
au fost ntre timp abrogate. Totui, articolul 421 (1) al OUG 99/2006 privind Instituiile de
Credit i Adecvarea Capitalului prevede ca reglementrile emise de BNR pe baza legislaiei
specifice, enumerate n art. 422, vor fi aplicabile n continuare pana la abrogarea lor
expresa. n consecina, se pare ca normele sunt nc n vigoare.
473. Evaluatorii gsesc a fi neobinuit faptul ca, dei Legea este abrogata de ctre Parlament,
reglementrile emise n baza ei sunt nc n vigoare n baza unei decizii a Guvernului. n
opinia evaluatorilor acest fapt are potenialul de a crea un grad de confuzie pentru instituiile
de credit i nu ajuta la asigurarea unei transparente suficiente a cadrului legislativ privind
CSB/CFT.
474. n plus, BNR a emis Regulamentul nr. 8 privind standardele de cunoatere a clientelei de
ctre instituiile financiare nebancare nregistrate n Registrul Special.
475. Acele instituii financiare non-bancare care sunt n Registrul General sau de Evidenta cad
sub incidenta Deciziei ONPCSB nr. 496/2006 privind Normele de prevenire i sancionare a
splrii banilor i finanrii terorismului (Anexa 8). Aceasta Decizie este considerata a fi
legislaie secundara i n continuare se va face referire la ea ca Normele 496/2006.
476. Comisia de Supraveghere a Asigurrilor a emis Ordinul nr. 3128/2005 pentru aprobarea
Normelor de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului n domeniul
asigurrilor (Anexa 5).
89

477. Comisia Naionala a Valorilor Mobiliare a emis Regulamentul nr. 22/2005 pentru
prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului prin intermediul pieei de
capital (Anexa 7) i Instruciunea nr. 4/2005 privind prevenirea finanrii actelor de terorism.
478. Autoritile de supraveghere BNR, CSA, CNVM i ONPCSB sunt autoriti publice care
n mod clar sunt mputernicite de coninutul Art. 9 (6) i (7) al Legii CSB/CFT s emit acte
normative n domeniul cunoaterii clientului. Aceste autoritati au emis acte normative sub
forma de Norme, Ordine, Decizii i Regulamente care au fost publicate n Monitorul
Oficial, Partea I. Aceasta parte a Monitorului Oficial este rezervata pentru msuri obligatorii
legale. Fiind o corelare directa ntre Legea CSB/CFT i Normele, Ordinele, Deciziile i
Regulamentele. Lund in considerare aceti factori, evaluatorii au fost de prere ca aceste
msuri sunt similare regulamentelor de implementare sau altor cerine similare aa cum sunt
descrise n metodologie.
479. Legislaia secundara difer, de la un sector la altul, n privina detaliilor i a formulrii. n
continutul acestui raport, referirile la legislaia secundara vor fi fcute uneori prin folosirea
termenului general reglementari, atunci cnd are n vedere legislaia secundara
intersectoriala, dar cteodat, este necesar s se fac referire la reglementarea individuala
emisa de ctre autoritatea individuala de supraveghere.
480. Instituiile financiare (si alte persoane obligate) au obligaia de a stabili politici i
proceduri interne de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului. Politicile interne nu
pot fi impuse, iar evaluatorii nu le considera a fi din categoria altor mijloace de aplicare
3.1

Riscul de splare a banilor/finanare a terorismului.

481. Cadrul romnesc de CSB/CFT conine unele elemente ale abordrii pe baza de risc.
Reglementrile (ex. Normele BNR) prevd pentru instituiile financiare msuri bazate pe
gradul de risc ataat unui anumit tip de client, relaie de afaceri, tranzacii i produse.
3.2
Msurile de cunoatere a clientelei, inclusiv msurile simplificate sau
suplimentare
3.2.1

Descriere i analiza

Recomandarea 5
Conturile anonime i conturile pe nume fictive
482. Criteriul 5.1 al Metodologiei este marcat cu un asterisc. Aceasta nseamn ca el aparine
unei obligaii de baza ce trebuie prevzuta ntr-o lege sau reglementare.
483. Articolul 12 (2) din Normele 3/2002 stipuleaz faptul ca instituiile de credit nu vor
deschide sau opera conturi anonime i nici conturi pe nume fictive. O prevedere similara
pentru piaa de capital este stipulata n Articolul 9 (2) al Regulamentului 11/2005. n rspunsul
la chestionarul de evaluare reciproca este menionat faptul ca politicile i procedura de
identificare a clientului se vor aplica i n cazul conturilor nenominale, n cazul crora
identitatea detinatorului, cunoscuta de ctre banca, este nlocuita n evidente cu un cod
numeric sau de alta natura. BNR a informat evaluatorii ca nu au ntlnit conturi anonime n
timpul controalelor la fata locului.

90

484. Chiar dac nu exista o prevede expresa privind interzicerea conturilor anonime fie pentru
sectorul asigurrilor sau pentru instituiile financiare non-bancare cerinele aplicabile de
cunoatere a clientului n mod esenial interzic, n practica, pstrarea de conturi anonime.
Cunoaterea clientului
Cnd este necesara cunoaterea clientului
485. Criteriul 5.2 are, de asemenea un asterisc. Aceasta nseamn ca toate instituiile
financiare trebuie s efectueze cunoaterea clientelei.

La stabilirea unor relaii de afaceri

486. Fiecare instituie de credit trebuie s adopte politici i proceduri eficiente de cunoatere a
clientului n scopul de a promova standarde etice i profesionale nalte precum i de a preveni
folosirea bncilor, de ctre clienii lor, pentru urmrirea unor activiti de natura infracionala
sau ilegala. Instituiile financiare nebancare trebuie, de asemenea, s ntocmeasc programe de
cunoatere a clientului, constnd n proceduri i politici care s corespunda naturii, mrimii,
complexitii i ntinderii activiti i care s fie adaptate gradului de risc asociat diferitelor
categorii de clieni pentru care furnizeaz servicii financiare.
487. Potrivit art. 9 din Legea 656/2002, toate persoanele pentru care sunt prevzute obligaii,
n domeniu, trebuie s stabileasc identitatea clienilor la nceputul unei relaii de afaceri,
deschiderea unor conturi sau oferirea anumitor servicii.
488. Normele nr. 3/2002 prevd n art. 13 i 14 ca instituiile de credit trebuie s obin toate
informaiile necesare pentru a stabili identitatea fiecrui nou client, scopul i natura
preconizat a serviciilor bancare ce urmeaz s fie prestate de banc pentru respectivul client.
Volumul i natura informaiilor solicitate vor fi n funcie de tipul potenialului client persoan fizic, societate comercial - i de natura i volumul preconizat ale operaiunilor ce
urmeaz s fie derulate prin intermediul instituitei financiare. Politicile de identificare a
clientului trebuie s fie aplicate n egal msur att n cazul conturilor deschise i meninute
pe numele clientului bncii, ct i n cazul conturilor nenominale pentru care identitatea
titularului, cunoscut de instituia de credit, este nlocuit n documentaia subsecvent printrun cod numeric sau de alt natur.
489. n cazul conturilor de economii i depozit, instituiilor de credit, le sunt, de asemenea,
solicitate s identifice persoanele care acioneaz n numele unui client, la momentul
depunerii sau retragerii sumei care depaseste echivalentul a 10.000.(art. 15 din normele
3/2002).
490. n cazul pieei asigurrilor, Ordinul nr. 3128/2005, n art. 5 prevede ca asigurtorul va
identifica, verifica, nregistra i actualiza identitatea clienilor: nainte de a se angaja ntr-o
relaie de afaceri sau de efectuarea unei tranzacii n numele clientului.
491. Prevederile referitoare la piaa de capital, att pentru persoane fizice cat i pentru
persoane juridice sunt stabilite n art. 111 ale Regulamentului 32/2006, care stipuleaz ca:
nainte de deschiderea unui cont n numele unei persoane fizice sau juridice, intermediarul, va
verifica identitatea acestuia. n cazul persoanelor juridice exista totodat o obligaie explicita
pentru validarea mandatului dat reprezentanilor persoanei juridice.
91

492. n plus la Regulamentul 11/2005, art.4 stipuleaz faptul ca instituiile reglementate n

cadrul pieei de capital vor identifica, verifica i nregistra identitatea clientului nainte de a
iniia o relaie de afaceri sau de efectuarea unei tranzacii n numele clientului.

Cnd efectueaz tranzacii ocazionale, limita aplicabila este de 15.000

USD/Euro, indiferent dac tranzacia este derulata printr-o singura tranzacie sau mai multe
tranzacii care par a fi legate ntre ele.
493. Legea 656/2002 prevede n art. 9 obligaia de identificare a clienilor n cazul
operaiunilor, a cror valoare minim reprezint echivalentul n lei a 10.000 euro, indiferent
dac tranzacia se desfoar prin una sau mai multe operaiuni legate ntre ele.
494. Instituiile de credit, de asemenea, trebuie s identifice clientul n situaiile cnd
efectueaz tranzacii egale sau mai mari de 10.000 Euro, n conformitate cu art. 4, paragraful
1, lit. d i e din Normele 3/2002.
495. Reglementrile privind domeniul asigurrilor impun identificarea clientului n cazul
oricrei tranzacii care are ca obiect sume ce depesc 10.000 Euro, indiferent dac
operaiunea este derulata prin una sau mai multe tranzacii ce par a fi legate ntre ele. Atunci
cnd cuantumul este necunoscut la momentul efecturii operaiunii, asigurtorul va proceda la
identificarea clientului, de indata ce este informat n legtura cu valoarea tranzaciei i a
stabilit ca limita minima a fost atinsa.
496. Reglementrile pentru piaa de capital impun identificarea clientului n cazul oricrei
operaiuni care implica o suma ce depaseste 10.000 Euro, indiferent dac operaiunea este
derulata prin una sau mai multe tranzacii ce par a fi legate ntre ele. Atunci cnd cuantumul
este necunoscut la momentul efecturii operaiunii, entitile reglementate vor proceda la
identificarea clientului, de indata ce este informat n legtura cu valoarea tranzaciei i a
stabilit ca limita minima a fost atinsa.

Cnd efectueaz tranzacii ocazionale ce constau n transferuri rapide de bani, n

circumstanele acoperite de Nota Interpretativa la Recomandarea Speciala VII.
497. Regulamentul CE nr. 1781/2006 al Parlamentului European i al Consiliului privind
informaiile referitoare la pltitor ce nsoesc transferurile de fonduri i Art. 17 1 din Normele
3/2002 prevede ca la realizarea unui transfer de fonduri, instituiile de credit vor include, n
instruciunile de transfer, informaii referitoare la numele ordonatorului, adresa i, dup caz,
numrul de cont al acestuia. La primirea unui transfer de fonduri instituiile de credit vor
acorda o atenie special n cazurile n care informaiile privind ordonatorul transferului nu
sunt complete i vor lua msurile toate msurile necesare pentru obinerea informaiilor mai
sus-menionate. Evaluatorii au inteles ca aceasta prevedere se aplica tuturor transferurilor de
fonduri fr nicio excepie i nu exista nicio prevedere referitoare la un anumit prag.

Cnd exista o suspiciune privind splarea banilor i finanarea terorismului.

498. Articolul 9 (3) din Legea 656/2002 prevede ca: de ndat ce exist o suspiciune c prin
operaiune se urmrete splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, persoanele cu
obligate vor proceda la identificarea clienilor i a persoanelor n numele sau n interesul
crora acetia acioneaz, chiar dac valoarea operaiunii este mai mic dect limita minim
de 10.000 Euro.

92

499. Identificarea clientului este obligatorie dac instituia de credit are suspiciuni ca
operaiunea are drept scop splarea de bani, indiferent de valoarea tranzaciei sau de excepiile
de la cerina identificrii (art. 17 din Normele 3/2002).
500. Reglementrile privind domeniul asigurrilor impun identificarea clientului atunci cnd
exista indicii temeinice ca o operaiune are ca scop splarea banilor sau finanarea
terorismului, indiferent de valoarea tranzaciei.
501. Reglementrile privind piaa de capital impun identificarea clientului atunci cnd exista
indicii temeinice ca o operaiune are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului,
indiferent de valoarea tranzaciei.

Instituia financiara are dubii n legtura cu veridicitatea sau realitatea datelor

obinute anterior cu privire la identificarea clientului
502. Normele 3/2002 prevd n art. 16 ca instituiile de credit trebuie s asigure o revizuire
periodic a informaiilor deinute cu privire la client i s realizeze o actualizare permanent a
evidenelor ntocmite la nceputul relaiei. n situaiile n care exist lipsuri n informaiile
deinute despre un client existent ori cnd exist indicii, sau banca suspecteaz, c informaiile
furnizate nu corespund realitii, aceasta trebuie s ia msurile necesare pentru ca toate
informaiile relevante s fie obinute ct mai curnd posibil. Prevederi similare sunt incluse i
n regulamentele i normele privind instituiile financiare non-bancare.
503. Reglementrile privind domeniul asigurrilor impune identificarea clienilor atunci cnd,
pe parcursul efecturii operaiunilor, apar suspiciuni n legtura cu identitatea clientului.
504. Entitile reglementate n cadrul pieei de capital vor revizui informaiile despre
identitatea clienilor atunci cnd apar suspiciuni pe parcursul efecturii operaiunilor.
Msurile Necesare de Cunoatere a Clientelei
505. Criteriul 5.3 i 5.4 (a) sunt marcate cu asterisc. Instituiile financiare trebuie s identifice
clienii permaneni sau ocazionali (fie ca acetia sunt persoane fizice, juridice sau aranjamente
legale) i s verifice identitatea clienilor folosind documente, date sau informaii ale unor
surse independente i de ncredere.
506. Articolul 10 din Legea 656/2002 definete cerinele de identificare ale clienilor pentru
entitile de raportoare, inclusiv instituii financiare. Entitile raportoare vor trebui s obtina
cel puin urmtoarele informaii:
a)
n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n documentele de
identitate prevzute de lege
b)
n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele de nmatriculare
prevzute de lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia reprezint
legal persoana juridic.
507. n plus, normele/reglementrile conin prevederi individuale.
Instituiile de credit
508. Instituiile de credit trebuie s verifice identitatea clientului prin examinarea
documentului oficial de identitate sau al altui document de identificare. Informaia asociata
93

acestei proceduri va fi nregistrata i inuta ntr-un dosar al clientului; obligaia este extinsa de
asemenea i clienilor ocazionali.
509. O atenie deosebita trebuie acordata clienilor nerezideni precum i celor care nu se pot
prezenta personal la ghieu (art. 18 din Normele 3/2002).
510. Instituiile de credit trebuie s ia msurile necesare pentru verificarea informaiilor
furnizate de client, n cadrul procedurilor de identificare a clientului. Verificarea se poate
realiza prin observarea direct a locaiei la adresa indicat, prin schimb de coresponden
i/sau accesarea numrului de telefon furnizat de client, verificarea informaiilor furnizate de
client cu cele nscrise pe facturile remise la plat sau prin orice alt metod (Art. 19 al Normei
nr. 3/2002).
511. Articolul 20 din Normele 3/2002, prevede ca n cazul clienilor persoane
fizice bncile trebuie s solicite i s obin cel puin urmtoarele informaii:
a) numele i prenumele i, dup caz, pseudonimul;
b) adresa domiciliului i/sau reedina;
c) data i locul naterii;
d) codul numeric personal sau, dup caz, un alt element unic de identificare similar;
e) numele/denumirea angajatorului sau natura activitii proprii;
f) sursa fondurilor;
g) specimenul de semntur.
512. Instituiile de credit trebuie s verifice informaiile prin compararea cu documentele de
identitate emise de autoritile competente.
513. Identificarea de ctre instituiile de credit a clienilor, entitilor legale sau entitilor fr
personalitate juridica trebuie fcuta prin obinerea de informaii de la un registru public i pe
baza documentelor n baza crora persoana juridica a fost nmatriculata. Aceste documente
sunt puse la dispoziie de ctre client sau de ctre registrul public, sau de ctre ambele surse.
Cnd nu sunt impuse obligaii de nregistrare, identificarea este fcuta pe baza documentelor
statutare, inclusiv autorizaia de activitate si/sau rapoartele de audit. Procedurile de
identificare a clientului trebuie s cuprind cel puin urmtoarele:
a) verificarea existenei legale a entitii, respectiv dac aceasta este nregistrat n registrul
comerului sau, dup caz, ntr-un alt registru public, i obinerea de informaii privind
denumirea, forma juridic, adresa sediului social, tipul i natura activitii desfurate,
identitatea administratorilor/directorilor i prevederile care reglementeaz puterile acestora de
angajare a entitii;
b) verificarea oricrei persoane care susine c acioneaz n numele clientului, pentru a se
stabili c aceasta este autorizat/mputernicit n acest sens, i identificarea persoanei n cauz
(Art. 21 al Normelor nr. 3/2002).
514. Pentru ndeplinirea obligaiilor de identificare, instituiile de credit pot solicita date
suplimentare cu privire la informaiile financiare, structura entitii, i identitatea persoanelor
fizice n numele crora se efectueaz tranzaciile de ctre entitate. Pentru verificarea
informaiilor furnizate de ctre client, instituiile de credit pot folosi certificrile fcute de
ctre pari tere.
515. n conformitate cu art. 23 din Normele 3/2002 instituiile de credit trebuie s ntocmeasc
i s pstreze evidene adecvate privind identitatea clienilor, care s cuprind copii de pe
documentele de identificare i/sau de pe alte documente. Instituiile de credit vor asigura
accesul departamentului de audit intern i al auditorului independent la evidenele ntocmite.
94

Instituiile financiare non-bancare

516. n ceea ce privete instituiile financiare non-bancare, nregistrate n Registrul Special
conform art. 9 din Regulamentul 8/2006, instituiile financiare non-bancare trebuie s
stabileasc identitatea clienilor pe baza unor documente oficiale i s pstreze copii ale
acestora. Exista o obligaie speciala pentru instituiile non-bancare potrivit creia acestea
trebuie s acorde o atenie deosebita tranzaciilor ne fata n fata. n vederea stabilirii identitii
clienilor, instituiile financiare non-bancare pot folosi orice documente, date sau informaii
care provin de la surse de ncredere. Verificarea se poate face prin observaie, corespondenta
sau prin compararea datelor furnizate cu alte surse de informaii. n cazul persoanelor fizice,
Art. 11 al Regulamentului nr. 8/2006 prevede ca instituiile financiare nebancare trebuie s
solicite i s obin cel puin urmtoarele informaii:
a) numele i prenumele i, dup caz, pseudonimul;
b) adresa domiciliului i/sau reedinei;
c) data i locul naterii;
d) codul numeric personal sau, dup caz, un alt element unic de identificare similar;
e) numele/denumirea angajatorului sau natura activitii proprii.
517. n plus, instituiile financiare nebancare, nregistrate n Registrul Special, pot solicita
informaii suplimentare care privesc naionalitatea sau ara de origine a clientului, poziia
publica sau politica, etc.
518. n cazul persoanelor juridice sau al entitilor fr personalitate juridica, identificarea
clientului trebuie realizata prin obinerea, de la client sau de la un registru public, sau din
ambele surse, documente care s evidenieze nmatricularea lor i un dosar actualizat al
entitii. Cnd nu este necesara nregistrarea, identificarea se va face pe baza documentelor
statutare, inclusiv autorizaia de desfurare a activitii si/sau raportul de audit. Potrivit art.
12 din Regulamentul 8/2006, procedura de identificare a clientului persoana juridica va consta
cel puin n:
a) verificarea existenei legale a entitii, respectiv dac aceasta este nregistrat n
registrul comerului sau, dup caz, ntr-un alt registru public, i obinerea de informaii privind
denumirea, forma juridic, adresa sediului social, tipul i natura activitii desfurate,
identitatea administratorilor/directorilor i prevederile care reglementeaz puterile acestora de
angajare a entitii;
b) verificarea oricrei persoane care susine c acioneaz n numele clientului, pentru
a se stabili c aceasta este autorizat/mputernicit n acest sens, i identificarea persoanei n
cauz.
519. n scopul asigurrii unei ct mai bune cunoateri a clientului, instituiile financiare
nebancare, nregistrate n Registrul Special, pot solicita informaii suplimentare referitoare la
situaia financiar i structura acionariatului entitii respective. Pentru verificarea unor
informaii furnizate de client, instituiile financiare nebancare pot solicita confirmarea acestora
de ctre tere persoane.(art. 13 din Regulamentul 8/2006). De asemenea, Normele aplica
prevederi similare i acelor instituii financiare non-bancare care sunt nregistrate n Registrul
General i n Registrul de Eviden.
520. Art. 14 din Regulamentul 8/2006 prevede ca instituiile financiare nebancare, nregistrate
n Registrul Special, trebuie s ntocmeasc i s pstreze evidene adecvate privind
identitatea clienilor, care s cuprind copii de pe documentele de identificare i/sau de pe alte
documente relevante. Aceleai prevederi se aplica n Articolul 4 (k) al Normelor privind
95

instituiile financiare non-bancare ce sunt nregistrate n Registrul General i n cel de

Eviden.
Piaa Asigurrilor
521. Potrivit art. 10 din Ordinul 3128/2005, asigurtorul va prelua n evidene, urmtoarele
informaii legate de orice client persoan fizic:
a) numele i prenumele complete ale clientului i orice alte nume folosite;
b) locul i data naterii;
c) codul numeric personal sau echivalentul acestuia pentru persoanele strine;
d) numrul i seria documentului de identitate;
e) data eliberrii documentului de identitate i entitatea care l-a emis;
f) domiciliul stabil/reedina (adresa complet - strad, numr, bloc, scar, etaj, apartament,
ora, jude/sector, cod potal, ar);
g) cetenia;
h) telefonul/faxul;
i) categoria de asigurare i clasa aferent acesteia, ncheiat cu asigurtorul;
j) declaraia pe propria rspundere a clientului - persoan fizic, dup caz, n legtur cu sursa
fondurilor n lei sau n valut, pentru situaiile n care suma este mai mare de 10.000 euro.
522. n conformitate cu prevederile art. 11, alin. (1) al Ordinului nr. 3128/2005, (1)
Asigurtorul va prelua n evidene, dup caz, urmtoarele informaii legate de client, persoan
juridic sau persoan fizic autorizat n condiiile legii, care are obligaia s le furnizeze:
a) codul unic de nregistrare (CUI) sau echivalentul acestuia pentru persoanele strine i
persoanele fizice autorizate n condiiile legii;
b) forma i structura juridic;
c) denumirea;
d) adresa complet a sediului social/central sau, dup caz, a sucursalei;
e) telefonul, faxul i, dup caz, e-mail-ul, adresa paginii de Internet;
f) categoria de asigurare i clasa aferent acesteia, ncheiat cu asigurtorul;
g) declaraie pe propria rspundere a clientului - persoan juridic, dup caz, n legtur cu
sursa fondurilor n lei sau n valut, pentru situaiile n care suma este mai mare de 10.000
euro.
523. n conformitate cu prevederile art.11, alin. (2) al Ordinului nr. 3128/2005, asigurtorul va
identifica persoanele fizice care intenioneaz s acioneze n numele clientului - persoan
juridic, potrivit regulilor referitoare la identificarea persoanelor fizice, i va analiza
documentele n baza crora persoanele sunt mandatate s acioneze n numele persoanei
juridice.
Piaa de Capital
524. Dup cum s-a menionat mai sus, obligaiile pentru piaa de capital sunt stipulate n
Regulamentul nr. 11/2005. Art. 6 prevede ca entitile reglementate trebuie s preia n
evidenele lor informaii legate de oricare client persoan fizic, care are obligaia s le
furnizeze sub semntur. Entitatea reglementat va pstra o copie a documentului de identitate
al clientului. Clientul trebuie s prezinte documente de identitate cu fotografie, emise n
condiiile legii de organele abilitate legal. Entitatea reglementat are obligaia de a verifica
informaiile primite de la client, pe baza documentelor primare obinute de la acesta.
525. Art. 7 din acelai Regulament prevede ca entitile reglementate trebuie s preia n
evidenele lor, informaii legate de client, persoan juridic sau entitate fr personalitate
96

juridic, care are obligaia s le furnizeze. Totodat, entitile reglementate trebuie s verifice
identitatea clientului persoana juridica pe baza documentelor primite la deschiderea contului
clientului, i de asemenea pe baza:
a)
actului constitutiv/contractului de societate i statutul;
b)
mputernicirii pentru persoana care reprezint clientul, dac aceasta nu este
reprezentantul legal;
c)
certificatului constatator eliberat de Oficiul Naional al Registrului Comerului (pentru
societile comerciale) sau de autoriti similare din statul de origine i documentele
echivalente pentru celelalte tipuri de persoane juridice sau entiti fr personalitate juridic,
care s ateste informaiile care in de identificarea clientului;
526. Art. 7 alin. (3) din cadrul aceluiai Regulament prevede faptul ca entitatea reglementat
va identifica persoanele fizice care intenioneaz s acioneze n numele clientului, persoan
juridic sau entitate fr personalitate juridic, potrivit regulilor referitoare la identificarea
persoanelor fizice i va analiza documentele n baza crora persoanele sunt mandatate s
acioneze n numele persoanei juridice.
527. Potrivit reglementarilor prevzute de Regulament, documentele prezentate de clientul
persoana juridica sau entitate fr personalitate juridica vor include i o traducere autorizata,
n limba Romn, atunci cnd documentele originale sunt scrise n alta limba.
Beneficiarul Real
528. Criteriile 5.5.1 i 5.5.2 (b) sunt prevzute, de asemenea, cu un asterisc. n ceea ce
privete identificarea proprietarului beneficiar, n prezent, obligaiile pentru instituiile de
credit sunt stabilite n art. 24 din Normele 3/2002, care prevd pentru acestea obligaia de a
lua msurile necesare pentru a obine informaii cu privire la adevrata identitate a persoanelor
n beneficiul crora este deschis un cont sau este derulat o tranzacie. Normele 3/2002 nu
folosesc termenul de proprietar beneficiar dar face referire la beneficiarul real. Nu exista o
definiie a conceptului de proprietar beneficiar/beneficiar real8. Dac exist suspiciuni
asupra faptului c un client este i beneficiarul real al contului i al operaiunilor derulate prin
acesta, instituiile de credit trebuie s manifeste diligena necesar pentru stabilirea identitii
beneficiarului real. n acest sens ele vor solicita clientului s completeze o declaraie conform
formularului prevzut n Anexa la Normele 3/2002, prin care acesta s declare identitatea
beneficiarului real. Instituia de credit trebuie s solicite clientului s dea o declaraie cu
privire la identitatea beneficiarului real, n urmtoarele cazuri:
a) operaiuni cu numerar, a cror valoare excede 10.000 euro n echivalent;
b) n cazurile n care banca ntr n relaii cu clienii prin coresponden sau prin alt
modalitate care nu implic prezentarea clientului la banc.
529. Conform art. 26 din Normele nr. 3/2002, instituiile de credit trebuie s manifeste
suspiciune cu privire la identitatea beneficiarului real n situaii cum ar fi:
a) cnd clientul mputernicete o persoan cu care, n mod evident, nu are relaii apropiate s
efectueze operaiuni prin contul su deschis la banc;
b) cnd valoarea fondurilor sau a activelor implicate ntr-o operaiune dispus de un client
este disproporionat n raport cu situaia financiar a acestuia, cunoscut de banc;
c) cnd banca observ i alte situaii neobinuite pe parcursul derulrii relaiilor sale cu un
client.

Autoritile romane au informat ca evaluatorii ca la acest moment a fost ntrodusa definiia juridica a
beneficiarului real prin OUG nr. 53/2008

97

530. n cazul deschiderii sau meninerii unor conturi comune (deinute de mai muli
proprietari), instituiile de credit trebuie s ntocmeasc liste cu identitatea proprietarilor
beneficiari ai conturilor. n situaia deschiderii de conturi n numele unei alte persoane, care
acioneaz ca intermediar - mputernicit, persoan interpus, administrator al fondurilor,
custode, tutore, banca trebuie s solicite i s obin informaiile i documentele
corespunztoare cu privire la identitatea intermediarului i a persoanelor beneficiare n contul
crora acesta acioneaz, precum i detalii privind natura mputernicirii.
531. n cazul instituiilor financiare nebancare, nregistrate n Registrul Special, art. 15 din
Regulamentul 8/2006 prevede ca instituiile financiare nebancare, nregistrate n Registrul
Special, trebuie s ia msurile necesare pentru a obine informaii cu privire la identitatea
persoanelor care beneficiaz n realitate de serviciile acestora. Dac exist suspiciunea c un
client nu este i beneficiarul real al serviciului ori dac este cert c acesta nu acioneaz n
nume sau n interes propriu, instituiile financiare nebancare trebuie s manifeste diligena
necesar pentru stabilirea identitii beneficiarului real. n acest sens ele vor solicita clientului
s completeze o declaraie pe propria rspundere, prin care acesta s fac cunoscut
identitatea beneficiarului real. Art. 13 din Normele privind instituiile financiare non-bancare
nregistrate n Registrul General i cel de Evidenta prevede ca o entitate reglementata va
trebui s ia toate msurile necesare n vederea obinerii informaiilor cu privire la identitatea
reala a beneficiarului real.
532. n continuare, art. 17 din Regulamentul 8/2006 prevede ca, instituiile financiare
nebancare, nregistrate n Registrul Special, i Art. 12 din Normele privind cele nregistrate n
Registrul General i de Evidenta prevede cerina de identificare a urmtoarelor situaii ca
elemente suspecte legate de adevrata identitate a beneficiarului real/proprietarului beneficiar:
a)
persoana mputernicit de client s l reprezinte nu are, n mod evident, relaii cu
acesta, pentru a efectua tranzacii n contul acestuia;
b)
valoarea fondurilor rambursate anticipat de un client este disproporionat n raport cu
situaia financiar a acestuia, cunoscut de instituia financiar nebancar;
c)
instituia financiar nebancar observ aspecte neobinuite pe parcursul derulrii
relaiilor sale cu un client.
533. Art. 5 al Ordinului nr. 3128/2005 stabilete o obligaie clara pentru asigurtor s
identifice, verifice, s nregistreze i s actualizeze identitatea clienilor. n cazul n care exist
ndoieli cu privire la faptul c un client acioneaz n nume propriu sau n cazul n care exist
o certitudine cu privire la faptul c acel client acioneaz n numele altei persoane,
asigurtorul este obligat s ia msurile adecvate pentru a obine informaii cu privire la
adevrata identitate a persoanei n interesul ori n numele creia acioneaz clientul.
534. n cazul Regulamentului privind Piaa de Capital nr. 11/2005 art. 7 (1) i art. 4 (4) prevd
pentru entitile reglementate obligaia de a prelua n evidene, informaii n legtura cu
structura acionariatului persoanei juridice, n cazul n care exist ndoieli cu privire la faptul
c un client acioneaz n nume propriu sau n cazul n care exist certitudine cu privire la
faptul c acel client acioneaz n numele altei persoane, entitatea reglementat fiind obligat
s ia msurile adecvate pentru a obine informaii cu privire la adevrata identitate a persoanei
n interesul ori n numele creia acioneaz clientul.
535. Dei instituiile financiare, n general, par a fi contiente de cerinele generale privind
identificarea clienilor, totui, n practica, exista un grad considerabil de confuzie n legtura
cu ce nseamn beneficiarul real. Cadrul legal actual din Romnia, nu prevede o definiie
explicita n ceea ce privete intelesul termenului de beneficiar real, astfel ca exista o
inconsistenta n privina modului n care acest termen ar trebui interpretat. Aa cum este
98

definit de ctre Recomandrile FATF, termenul de proprietar beneficiar include att noiunea
de proprietate sub forma de aciuni, cat i noiunea de persoana care exercita controlul asupra
proprietatii persoanei juridice sau a aranjamentului legal. n timpul vizitei on-site, un numr
de reprezentani au manifestat confuzie n legtura cu modul adecvat de efectuare a
identificrii persoanelor ce dein controlul nominal fa de cele ce dein controlul real.
Reprezentanii sectorului financiar au indicat echipei de evaluare faptul ca au nevoie de
ndrumri n aceasta problema.
536. Cerina menionata n Recomandrile FATF, de a se ntreprinde msuri rezonabile pentru
verificarea beneficiarului real, pare slaba. Principalele obligaii au legtura cu identificarea i
par a se baza doar pe propria declaraie a beneficiarului real. A fost neclar pentru echipa de
evaluare, ce msuri se ateapt a se lua pentru verificarea independenta a celor care dein n
mod real proprietatea sau controlul clientului si/sau a persoanelor n numele crora tranzacia
este efectuata.
Scopul i natura intenionala a relaiei de afaceri.
537. Criteriul 5.6 acoper cerina privind obinerea de informaii despre scopul i natura
intenionala a relaiei de afaceri (profilul afacerii). Acest lucru ar trebui prevzut n lege,
regulament sau alt mijloc de impunere.
538. La momentul iniierii unei relaii de afaceri, entitile raportoare trebuie s obtina un
formular de la clienii lor, n vederea stabilirii naturii activitii lor profesionale sau de afaceri.
Pentru instituiile bancare (art. 13 din Normele 3/2002) i instituiile financiare nebancare,
nregistrate n Registrul Special, (art. din Regulamentul 8/2006) detalierea i natura
informaiilor solicitate vor depinde de tipul aplicantului individual, companie i natura sau
mrimea preconizata a tranzaciilor ce urmeaz a se desfura prin banca. Pentru piaa de
capital (Regulamentul 11/2005, art. 6 (1) i art. 7 (1)) este prevzuta o cerina obligatorie
potrivit creia, la deschiderea contului, clientul trebuie s completeze o declaraie privind
scopul i natura intenionala a relaiei de afaceri. n domeniul asigurrilor, evaluatorii nu au
gsit o cerina explicita pentru obinerea unor informaii referitoare la scopul i natura
intenionala a relaiei de afaceri. Totui, Ordinul 3128/2005 prevede ca societile comerciale
ar trebui s cunoasc identitatea clienilor prin pstrarea de copii dup toate informaiile i
documentele menionate n art. 10 (persoane fizice) i 11 (persoane juridice). n art. 10 (i) i
art. 11 (f), categoria de asigurare i clasa aferent acesteia, ncheiat cu asigurtorul trebuie s
fie preluata n evidente de ctre asigurtor, aceasta informaie fiind n strnsa legtura cu
scopul i natura intenionala a relaiei de afaceri.
539. Consideram ca pentru obinerea unor informaii referitoare la scopul i natura
intenionala a relaiei de afaceri n cazul ncheierii unui contract de asigurare nu e necesar o
cerina explicita, deoarece acestea deriva din specificaiile contractului de asigurare (este clar
definit felul asigurrii, riscul acoperit, beneficiile acordate la producerea evenimentului
asigurat, asiguratul sau beneficiarul).
Monitorizarea clientelei
540. Criteriul 5.7 (monitorizarea clientelei) este marcat cu un asterisc. Exista reglementari
specifice care stabilesc obligaiile privind monitorizarea clientelei, acestea incluznd
monitorizarea tranzaciilor derulate n cursul unei relaii de afaceri, pentru a se asigura ca
tranzaciile efectuate sunt n conformitate cu ceea ce instituia cunoate despre client.
Reglementrile relevante prevd necesitatea ca instituiile financiare s se asigure ca
documentele i informaiile despre client, pe care le dein, sunt actualizate constant i
99

nregistrate corespunztor. Art. 35 din Normele 3/2002 pentru instituiile de credit i Art. 22
din Regulamentul 8/2006 pentru instituii financiare nebancare, prevd ca instituiile s
reevalueze afacerile clienilor i profilul de risc al acestora, pe baza noilor informaii sau a
informaiilor suplimentare. n special, reglementrile relevante prevd ca monitorizarea
clientelei se realizeaz cel puin prin urmtoarele activiti:
actualizarea permanent a evidenelor privind identitatea clienilor,
reevaluarea periodic a calitii procedurilor de identificare aplicate de intermediari i
monitorizarea tranzaciilor n vederea determinrii i raportrii tranzaciilor suspecte n
conformitate cu procedurile interne ale instituiei financiare nebancare.
541. n implementarea acestor obligaii, att instituiile de credit ct i instituiile financiare
nebancare, nregistrate n Registrul Special, trebuie s revizuiasc periodic informaiile
disponibile despre clienii existeni i s tina evidente actualizate despre acetia. Fiecare
modificare a informaiilor furnizate necesita verificarea acestora i nregistrarea lor
corespunztoare. Dac apar modificri n ceea ce privete structura clientului, persoana
juridica sau entitatea fr personalitate juridica, sau a acionariatului, verificri suplimentare
trebuie ntreprinse de ctre instituie. Printre motivele pentru monitorizarea relaiilor de
afaceri ar trebui s se numere: efectuarea unei tranzacii semnificative, intervenirea unor
schimbri n documentaia clientului i schimbri materiale privind modul n care contul este
folosit.
542. Art. 35 i art. 36 din Normele 3/2002 prevd ca instituiile de credit actualizeaz
permanent nregistrrile privind identitatea clienilor. Instituiile de credit trebuie s asigure o
revizuire periodic a informaiilor deinute cu privire la client i s realizeze o actualizare
permanent a evidenelor ntocmite la nceputul relaiei.
543. Art. 6 (1) din Ordinul 3128/2005 prevede ca datele privind identificarea clientului se
verific i se actualizeaz sau se completeaz, dup caz, dac este necesar. Pentru societile
de intermediere pe piaa de capital Art. 5 din regulamentul 11/2005 prevede ca datele privind
identificarea clientului prevzute la art. 4 se verific i se actualizeaz sau se completeaz,
dup caz.
Riscul
544. Criteriul 5.8 prevede, pentru instituiile financiare, cerina aplicrii de msuri
suplimentare de cunoatere a clientelei pentru categoriile de clieni, afaceri sau tranzacii
considerate a fi cu risc ridicat.
Msuri suplimentare de cunoatere a clientelei
545. Obligaiile privind CSB care se aplica instituiilor financiare din Romnia sunt ntr-o
anumita msura bazate pe risc, solicitnd instituiilor s aib proceduri de cunoatere a
clientelei corespunztoare riscului identificat.
546. Pentru instituiile de credit art. 10 din Normele 3/2002 prevede ca bncile care ofer
servicii bancare complexe, denumite n practica internaional private banking, vor dezvolta
politici care s necesite o cunoatere suplimentara a clienilor care prezint risc ridicat.
Decizia de a intra n relaii de afaceri cu clienii cu un grad de risc potenial mai ridicat trebuie
luat exclusiv la nivelul consiliului de administraie al bncii sau, dup caz, la nivelul
comitetului de direcie, n funcie de competenele acordate acestuia (art. 11 din Normele
3/2002). Art. 18 din aceleai norme prevede ca bncile vor acorda o atenie special n cazul
clienilor nerezideni i al clienilor care nu se prezint personal la banc.
100

547. Potrivit art. 44 din Normele 3/2002, pentru clienii cu un risc potenial mai ridicat
stabilete proceduri care trebuie aplicate i pentru conducerile care prezint un risc nalt:
o bncile trebuie s dispun de sisteme adecvate de gestiune a informaiei care
s furnizeze personalului de conducere i de audit intern informaii n timp
util, necesare pentru identificarea, analizarea i monitorizarea efectiv a
acestor conturi; sistemele implementate trebuie s evidenieze cel puin lipsa
sau insuficiena documentaiei corespunztoare la deschiderea contului,
tranzaciile neobinuite derulate prin contul clientului i situaia agregat a
tuturor relaiilor clientului cu banca;
o personalul de conducere nsrcinat cu serviciile bancare pentru clienii
respectivi trebuie s aib cunotin de circumstanele personale ale acestora
i s acorde atenie sporit informaiilor provenite de la tere pri n legtur
cu aceste persoane;
o tranzaciile de mare valoare ale acestor clieni trebuie aprobate la nivelul
consiliului de administraie al bncii sau, dup caz, al comitetului de direcie.
548. n cazul instituiilor financiare nebancare, nregistrate n Registrul Special, art. 9 din
Regulamentul nr. 8/2006 prevede ca aceste instituii trebuie s acorde o atenie deosebita
tranzaciilor ne fata n fata. Potrivit art. 28, pentru clienii cu un risc potenial mai ridicat,
instituiile financiare nebancare trebuie s implementeze sisteme adecvate de management al
informaiilor pentru verificarea, analizarea i supravegherea tranzaciilor; s acorde atenie
sporit informaiilor provenite de la tere pri n legtur cu aceste persoane i s aprobe la
nivelul organelor competente, tranzaciile de mare valoare ale acestor clieni. Pentru
instituiile financiare non-bancare nregistrate n Registrul General i cel de Evidenta, o
prevedere similara este precizata n cuprinsul Art. 25 al Normelor.
549. Pentru domeniul asigurrilor, Ordinul 3128/2005, prevede ca asigurtorul va acorda o
atenie special, lund drept indicii de anomalie pentru activitatea de asigurare, unul sau mai
multe dintre urmtoarele cazuri:
a) cumprarea de polie de asigurare de via care necesit plata unor prime mari i care par a
fi contradictorii cu profilul economic al clientului sau cu capacitatea s de a obine venituri;
b) plata frecvent a unor prime n numerar sau n valut pentru sume mari care par a fi
contradictorii cu capacitile financiare ale clientului sau cu activitatea sa;
c) pli frecvente de prime n numerar efectuate prin sume fracionate, care prin cumul ar
depi valorile minime prevzute la art. 6;
d) numirea unor beneficiari pentru poliele de asigurare de via, astfel nct sumele prevzute
a fi pltite fiecruia dintre ei i stabilite n baza contractului de asigurare, ca fraciuni din suma
total, s depeasc prin cumul valorile minime prevzute la art. 6, n cazul n care relaia
dintre asigurat i beneficiar nu justific acest lucru;
e) semnarea unor polie de asigurare cu plata primelor folosind cecuri emise de tere pri, n
special, unde nu exist vreo legtur aparent ntre tera parte i client;
f) semnarea de ctre acelai contractant a unor polie de asigurare de via de acelai tip, care
au beneficiari diferii;
g) schimbarea numelui unui asigurat i/sau al beneficiarului polielor de asigurare n favoarea
unor tere pri care nu aparin familiei asiguratului sau care nu au nici o legtur cu acesta
ntr-o manier justificat;
h) clientul refuz sau este reinut n furnizarea de informaii necesare pentru ncheierea
contractului de asigurare sau d informaii nereale;
i) clientul - persoan juridic prezint declaraii financiare care nu sunt realizate de ctre un
contabil;
j) clientul prezint documente de proprietate a bunului ce urmeaz a fi asigurat, care nu sunt
conforme cu realitatea sau care prezint urme de fals;
101

k) clientul refuz s-i permit asigurtorului s se conving c bunul care face obiectul
contractului de asigurare exist;
l) clientul evit contactele directe cu angajaii sau colaboratorii asigurtorului, prin emiterea
frecvent de mandate sau mputerniciri ntr-o manier nejustificat;
m) clientul evit n mod repetat contactele directe cu asigurtorul, comunicrile avnd loc
prin fax sau prin alte mijloace;
n) deschiderea de ctre client a unui numr mare de conturi la mai multe sucursale ale bncii
i efectuarea de transferuri repetate ale unor sume semnificative de bani cu care urmeaz a fi
achitate primele de asigurare;
o) achitarea primelor de asigurare folosind conturile unei societi comerciale, care indic o
activitate redus i care nu ar justifica ncheierea unor contracte de asigurare pentru sume
semnificative.
550. Pentru piaa de capital, Comisia Naionala a Valorilor Mobiliare a impus, prin
Regulamentul 11/2005 obligaia intermediarilor de a monitoriza tranzaciile derulate prin
conturile clienilor ce prezint risc ridicat. (Art. 11). n momentul n care se decide cu privire
la clienii care sunt inclui n aceast categorie, urmtoarele informaii trebuie avute n vedere:
a) tipul de client persoan fizic/juridic sau entitate fr personalitate juridic;
b) ara de origine;
c) funcia public sau funcia important deinut;
d) tipul de activitate desfurat de ctre client;
e) sursa fondurilor clientului;
f) ali indicatori de risc.
551. O atenie deosebita va trebui acordata tranzaciilor care se deruleaz cu persoane
localizate n jurisdicii care nu dein sisteme adecvate pentru prevenirea i controlul splrii
banilor i a finanrii terorismului.
Msuri simplificate de cunoatere a clientelei
552. Exista o serie de excepii n care cerinele de identificare nu sunt obligatorii, acestea
incluznd:
553. Potrivit art. 12 din Legea 656/2002 i art. 7 din Ordinul 3128/2005, societilor de
asigurare i reasigurare i sucursalelor din Romnia ale societilor de asigurare i reasigurare
strine, n legtura cu poliele de asigurare de viata, daca:
dac prima de asigurare sau ratele de plat anuale sunt mai mici ori egale cu echivalentul
n lei al sumei de 1.000 euro;
dac prima de asigurare este mai mic sau egal cu echivalentul n lei al sumei de 2.500
euro. Dac ratele de prim periodice sau sumele de plat anuale sunt ori urmeaz s fie
mrite n aa fel nct s depeasc limita sumei de 1.000 euro, respectiv de 2.500 euro,
n echivalent lei, se va cere identificarea clienilor;
n cazul subscrierii polielor de asigurare emise de fondurile de pensii, obinute n virtutea
unui contract de munc sau datorit profesiei asiguratului, cu condiia ca polia s nu
poat fi rscumprat nainte de scaden i s nu poat fi folosit ca garanie sau colateral
pentru obinerea unui mprumut;
plata se va face prin debitarea unui cont deschis pe numele clientului la o instituie de
credit sau financiar din Romnia, dintr-un stat membru al Uniunii Europene ori la un
sediu secundar dintr-un stat membru al Uniunii Europene al unei instituii de credit sau
financiare dintr-un stat ter;
102

clientul este o instituie de credit sau financiar din Romnia, dintr-un stat membru al
Uniunii Europene, o sucursal dintr-un stat membru al Uniunii Europene a unei instituii
de credit ori financiare dintr-un stat ter sau, dup caz, o instituie de credit ori financiar
dintr-un stat ter, care impune cerine de identificare similare cu cele prevzute de legea
romn.

554. Avnd n vedere Recomandrile FATF, precum i prevederile Legii 656/2002, art. 4 (6)
din Regulamentul 11/2005 prevede ca cerinele de identificare pentru piaa de capital nu vor fi
necesare dac clientul este o instituie de credit sau financiara din Romnia, dintr-un Stat
Membru al Uniunii Europene, o sucursala a unei instituii financiare sau de credit dintr-o tara
tera, dintr-un Stat Membru al Uniunii Europene, sau, dup caz, o instituie de credit ori
financiar dintr-un stat ter, care impune cerine de identificare similare cu cele prevzute de
legea romn. Prevederi similare sunt n vigoare pentru instituiile financiare non-bancare
nregistrate n Registrul General i n Registrul de Evidenta.
Momentul verificrii
555. Nu exista o prevedere generala care s permit verificarea ulterioara a identitii i
derularea unor facilitai de afaceri nainte ca identificarea s se fi ncheiat. Cadrul legal n
vigoare stipuleaz ca instituiile financiare trebuie s procedeze la identificarea i verificarea
clientului, atunci cnd intenioneaz s nceap o relaie de afaceri sau s efectueze cu acesta o
tranzacie ocazionala ce depaseste limita sus-menionata. Totodat, instituiile sunt obligate s
refuze continuarea operaiunilor n cazul n care clientul nu prezint datele de identificare ale
sale sau ale persoanei n numele creia acioneaz n fapt.
556. Obligaiile pentru piaa de capital sunt prevzute n art. 4 (1) din Regulamentul 11/2005 :
Entitile reglementate sunt obligate s identifice, s verifice i s nregistreze identitatea
clienilor nainte de a iniia orice relaie de afaceri sau de a efectua tranzacii n numele
clientului. Pentru domeniul asigurrilor, Ordinul 3128/2005 art. 5 (1) prevede ca
Asigurtorul este obligat s identifice, s verifice, s nregistreze i s actualizeze identitatea
clienilor nainte de a iniia orice relaie de afaceri sau de a efectua tranzacii n numele
clientului. Obligaii similare sunt impuse i instituiilor de credit (Normele 3/2002 art. 12) i
instituiilor financiare non-bancare (Regulamentul 8/2002 art. 7).
557. Verificarea ntrziata este permisa pentru instituiile de credit i instituiile financiare
non-bancare, n cazul relaiilor de afaceri ncheiate prin corespondenta sau prin mijloace
electronice moderne. n astfel de cazuri, instituiile de credit i instituiile financiare nonbancare trebuie s obtina documentele privind identificarea clienilor la primul contact fizic cu
acetia. Anterior acestui moment, instituiile de credit i instituiile financiare non-bancare
trebuie s certifice prin alte mijloace faptul ca adresa i numrul de telefon sunt reale.
558. Mai mult, instituiile de credit i instituiile financiare non-bancare pot lua anumite
msuri pentru a-si asigura cel mai bun nivel posibil privind cunoaterea clienilor.

Eecul privind cunoaterea satisfctoare a clientului

559. Cnd o instituie financiara nu se poate conforma obligaiilor privind cunoaterea
clientelei, nu ii este permis s deschid contul, s nceap relaia de afaceri sau s efectueze
tranzacia. Pentru instituiile de credit art. 12 al Normelor 3/2002 prevede ca bncile s nu
intre n relaii de afaceri pn cnd identitatea noului client nu este verificat n mod
103

corespunztor. n plus art. 28 prevede ca dac, dup completarea declaraiei, suspiciunile

privind informaiile furnizate n scris de ctre client persist i nu pot fi nlturate prin
clarificri suplimentare, banca va refuza s intre n relaii cu clientul respectiv sau s efectueze
operaiunea solicitat.
560. Regulamentul 8/2006, n art. 7 prevede ca instituiile financiare nebancare trebuie s
stabileasc o procedur sistematizat pentru verificarea identitii noilor clieni i a
persoanelor care acioneaz n numele acestora i s nu ntre n relaii de afaceri pn cnd
identitatea noului client nu este verificat n mod corespunztor. Obligaiile pentru domeniul
asigurrilor sunt stabilite n Ordinul 3128/2005, potrivit cruia asigurtorul Asigurtorul nu
va iniia operaiuni sau realiza tranzacii i va nceta orice operaiune n cazul n care este n
incapacitate s realizeze identificarea clientului conform prevederilor prezentelor norme.
Prevederi similare sunt stabilite i pentru piaa de capital, prin Regulamentul nr. 11/2005.
Clienii existeni
561. Entitilor raportoare ar trebui s li se impun obligaia de a aplica msurile de
cunoatere a clientelei i n cazul clienilor existeni, pe baza de materialitate i risc, i s
aplice aceste msuri relaiilor de afaceri n derulare, la momentul oportun. Unele exemple sunt
prezentate n Metodologia privind momentul cnd aplicarea msurilor de cunoatere a
clientelei este oportuna ex. cnd se efectueaz o tranzacie importanta, cnd standardele
privind documentele unui client se schimba substanial.
562. Romnia nu are prevederi legale privind modul n care entitile raportoare ar trebui s
aplice msurile de cunoatere a clientelei clienilor existeni la orice moment, pe baza de
materialitate i risc. Totui, autoritile romne au menionat ca acest lucru este de ateptat s
se realizeze, ca parte a practicilor instituiilor, n implementarea programelor adecvate de
cunoatere a clientelei i a cadrului mai larg de obligaii care stipuleaz aplicabilitatea, pentru
conturile deschise, a politicilor i procedurilor de identificare a clientului .
Directiva Uniunii Europene
Articolul 7
563. Potrivit art., 7 al celei de-a doua Directive a Uniunii Europene privind combaterea
splrii banilor, statele membre se vor asigura ca instituiile financiare se vor abine de la
continuarea tranzaciilor despre care tiu sau au suspiciuni ca au legtura cu splarea de bani,
pana n momentul n care au informat autoritile competente. n plus, aceste autoritati pot, n
baza reglementarilor lor naionale, s dispun neefectuarea operaiunii ce le-a fost sesizata de
ctre o persoana care are motive s cread ca tranzacia are legtura cu splarea de bani.
564. Art. 3 (1) din Legea 656/2002 prevede ca de ndat ce o entitate raportoare are suspiciuni
c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor
de terorism, va informa imediat Oficiul.
565. Articolul 3 (2) prevede ca dac Oficiul consider necesar, poate dispune, motivat,
suspendarea efecturii operaiunii pe o perioad de 3 zile lucrtoare. Suma pentru care s-a
dispus suspendarea operaiunii rmne blocat n contul titularului pn la expirarea perioadei
pentru care s-a dispus suspendarea sau, dup caz, pn la dispunerea altei msuri de ctre
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, n condiiile legii. Dac Oficiul
consider c perioada de 3 zile lucrtoare nu este suficient, poate solicita, motivat, nainte de
expirarea acestui termen, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie
prelungirea suspendrii efecturii operaiunii cu cel mult 4 zile lucrtoare.
104

566. Articolul 3 (4) prevede ca Oficiul trebuie s comunice entitilor raportoare, n termen de
24 de ore, decizia de suspendare a efecturii operaiunii ori, dup caz, msura prelungirii
acesteia, dispus de Parchetul de pe lng Curtea Suprem de Justiie. Art. 3 (5) stipuleaz ca
dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul prevzut la alin. (4), entitile raportoare vor
putea efectua operaiunea.
567. n final, art. 4 indica faptul ca entitile raportoare, care au cunotin c o operaiune ce
urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor, pot s efectueze operaiunea fr
informarea prealabil a Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac
neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste
persoane sunt obligate ns s informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore,
despre tranzacia efectuat, preciznd i motivul pentru care nu au fcut informarea nainte.
568. Articolul 7 al Directivei a II-a pare a fi ndeplinit de ctre Romnia.
Articolul 3(8)
569. Potrivit art. 3 paragraful 8 al Directivei Uniunii Europene, instituiile i persoanele
subiect al aceste directive vor proceda la identificarea clienilor, chiar i atunci cnd suma
tranzacionata este mai mica dect limita impusa, de fiecare data cnd exista suspiciuni
privind splarea banilor.
570. Articolul 9 seciunea 3 al Legii 656/2002 prevede ca de ndat ce exist o suspiciune c
prin operaiune se urmrete splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, entitile
raportoare vor proceda la identificarea clienilor i a persoanelor n numele sau n interesul
crora acetia acioneaz, chiar dac valoarea operaiunii este mai mic dect limita minim
de 10.000 euro.
571. Articolul 3 (8) al Directivei a II-a pare a fi ndeplinit de ctre Romnia.
Recomandarea 6
572. n prezent nu exista obligaii pentru luarea unor msuri suplimentare n privina PEP, aa
cum se prevede n Recomandarea FATF 6. Cadrul legal actual (Normele 3/2002,
Regulamentul 8/2006 i Legea 32/2000-cu modificri ulterioare n Ordinul 3128/2005 i
Ordinul 113.117/2006) prevede o seria de obligaii specifice pentru identificarea i
managementul clienilor ce prezint risc ridicat, un factor ce cuprinde identificarea poziiilor
publice deinute, totui aceste obligaii sunt un subset al unor factori mai largi ce ar trebui luai
n considerare de ctre instituiile financiare. Dei obligaia prevede identificarea poziiei
publice deinute, nu exista o referire specifica privind stabilirea sursei fondurilor clienilor ce
dein funcii publice (nafara celor aplicabile tuturor clienilor), i n mod egal, nu exista o
obligaie directa privind obinerea aprobrii echipei manageriale pentru nceperea relaiilor cu
o PEP. n plus, n cazurile n care un client a fost acceptat, iar acesta sau beneficiarul real este
ulterior identificat ca fiind o PEP, nu exista o obligaie prevzuta pentru instituiile financiare
de a obine aprobarea echipei manageriale pentru continuarea relaiei de afaceri. Mai mult
dect att, nu exista o cerina pentru aplicarea automata a msurilor suplimentare de
cunoatere a clientelei, insa poziia publica deinuta este un factor pe care instituiile
financiare ar trebui sa-l ia n considerare cnd decid dac un client prezint risc ridicat.
573. n practica, absenta unei referiri specifice la PEP, nseamn ca cerina actuala de
identificare a poziiei publice este foarte restrictiva i a condus la o aplicare inadecvata a
105

problemei n sectoare diferite. Totui, n ciuda lipsei obligaiilor clare, evaluatorii au observat
ca un numr mare de instituii financiare, majoritatea fiind sucursale ale unor societi strine,
au implementat politici de grup pentru identificarea i monitorizarea PEP. Cu toate acestea,
sistemul general intern din Romnia, implementat cu privire la PEP, variaz considerabil ntre
diferite sectoare; n plus, aceste sisteme nu sunt conforme n totalitate cu cerinele elaborate de
FATF9.
Recomandarea 7
574. Criteriile de la punctul 7.1 pana la 7.4 din Metodologie privesc operaiunile bancare
transfrontaliere i alte relaii similare (obinerea de informaii suficiente despre instituia
corespondenta, evaluarea eficacitii sistemelor CSB/CFT ale instituiei corespondente,
obinerea aprobrii echipei manageriale pentru iniierea unei relaii de corespondent i
documentarea responsabilitilor fiecrei instituii).
575. Principalele cerine pentru corespondentul bancar i relaii similare sunt prevzute n art.
34 al Normelor 3/2002, care prevede ca instituiile de credit trebuie s obin suficiente
informaii despre instituiile de credit cu care au relaii de corespondent pentru a nelege n
ntregime natura activitii acestora. La stabilirea relaiilor de corespondent instituiile de
credit trebuie s aib n vedere anumii factori, care includ:
a) informaii despre managementul instituiei de credit corespondente, despre activitatea de
baz, unde este localizat i eforturile acesteia n prevenirea i detectarea faptelor de splare a
banilor;
b) scopul pentru care este deschis contul de corespondent;
c) identitatea oricrei tere pri care va utiliza serviciile bancare de corespondent;
d) condiiile reglementrilor i supravegherii n ara de origine a instituiei de credit
corespondente.
576. Instituiile de credit trebuie s stabileasc relaii de corespondent numai cu instituii de
credit din strintate care sunt supravegheate n mod eficient de ctre autoritile competente.
Instituiile de credit trebuie s refuze s ntre n relaii de corespondent sau s continue
asemenea relaii cu o alt instituie de credit care este nregistrat ntr-o jurisdicie n care
aceasta nu are o prezen fizic, respectiv conducerea activitii i evidenele instituiei nu
sunt situate n acea jurisdicie, i s acorde o atenie special atunci cnd continu relaii de
corespondent cu o instituie de credit situat ntr-o jurisdicie n care nu exist reglementate
cerine privind cunoaterea clientelei sau care a fost identificat ca nefiind cooperant n lupta
mpotriva splrii banilor.
577. Recomandarea 7 nu se aplica doar la corespondenta bancara transfrontaliera dar i altor
relaii similare. n nota de subsol numrul 13 din Metodologie se explica faptul ca, relaii
similare includ de exemplu i pe acelea privind tranzaciile cu valori mobiliare sau
transferurile de fonduri, fie n numele instituiei financiare sau al clienilor si. n privina
pieei de capital, cerinele de conformare cu Recomandarea 7 nu sunt cuprinse n
Regulamentul 11/2005 al CNVM.
578. Exista o serie de lipsuri n ceea ce privete implementarea Recomandrii 7 n cadrul
legislativ actual. Nu sunt stabilite obligaii explicite pentru obinerea avizului echipei
manageriale nainte de a ntra ntr-o relaie de corespondent. Nu exista prevzuta obligaia
pentru instituiile financiare de a documenta responsabilitile fiecrei instituii. De asemenea,
nu exista obligaii specifice privind platile prin conturi i cu privire la faptul ca instituiile
9

Romnia a implementat Cea de-a Treia Directiva UE CSB/CFT prin OUG nr. 53/3008 care se ateapt s
remedieze deficientele referitoare la PEPs.

106

financiare au verificat identitatea i au aplicat msurile de cunoatere a clientelei, clienilor

care au acces direct la conturile corespondentului, i ca sunt capabile s prezinte dovezi de
identitate ale clientului la cererea bncii corespondente. n practica, oricum, autoritile
romne au indicat faptul ca aprobarea conducerii superioare este de obicei solicitata n
conformitate cu procedurile interne ale bncilor.
Recomandarea 8
579. Criteriile de la punctul 8.1 pana la 8.2.1 din Metodologie privesc: politicile de prevenire
a folosirii necorespunztoare a evoluiilor tehnologice; politicile privind clienii care nu sunt
prezeni fizic, inclusiv procedurile specifice i eficiente de cunoatere a clientelei pentru
abordarea riscurilor specifice asociate relaiilor de afaceri i tranzaciilor ne fata n fata.
580. Articolul 9 (6) din Legea 656/2002 impune autoritilor de supraveghere prudenial
obligativitatea de a emite, potrivit competenei lor, norme privind msurile necesare pentru
stabilirea identitii clienilor n cazul operaiunilor desfurate ntre persoane care nu sunt
prezente fizic la efectuarea acestora.
581. Exista prevederi largi n legislaia romneasca privind necesitatea instituiilor financiare
de a adopta politici interne pentru prevenirea folosirii necorespunztoare a descoperirilor
tehnologice n scopul splrii banilor i a finanrii terorismului. Potrivit Normelor 3/2002,
art. 46 (2), instituiile de credit vor evalua noile produse i servicii din perspectiva riscurilor
asociate acestora, inclusiv a riscului de a fi folosite de clieni ca mijloc pentru desfurarea
unor activiti de natur infracional.
582. Art. 33 stipuleaz de asemenea ca:
In cazul relaiilor ncepute prin coresponden sau prin intermediul mijloacelor moderne
de telecomunicaii - telefon, e-mail, Internet - bncile trebuie s aplice clienilor n cauz
procedurile de identificare i standardele de monitorizare aplicabile clienilor disponibili s
se prezinte personal la banc.
(2) n cazul unor astfel de relaii banca trebuie s verifice realitatea adresei i a numrului
de telefon indicate la art. 19 sau prin orice alt metod considerat oportun de ctre banc.
Cu ocazia primei vizite a clientului la banc, aceasta va solicita documentele
corespunztoare pentru identificarea clientului i va ntocmi evidenele corespunztoare.
(3) n vederea realizrii unei ct mai bune cunoateri a acestei categorii de clientel bncile
pot lua anumite msuri, cum ar fi:
a) certificarea documentaiei transmise bncii, inclusiv a specimenului de semntur, n
special n cazul clienilor nerezideni, de ctre o sucursal a bncii sau de un intermediar de
ncredere;
b) solicitarea unor documente suplimentare;
c) acceptarea clientului ca urmare a ntroducerii acestuia de ctre un intermediar care
ndeplinete cerinele prevzute la art. 32;
d) solicitarea ca prima plat s fie derulat n numele clientului printr-un cont de la o alt
banc care este supus unor standarde similare de identificare i verificare a clientelei.
583. Prevederile legale care sunt aplicabile instituiilor financiare nebancare, nregistrate n
Registrul Special, sunt cuprinse n Regulamentul nr. 8/2006 i n Normele 496/2006 sunt
similare celor descrise mai sus pentru instituiile de credit.
584. Art. 12 din Ordinul 3128 prevede ca asigurtorul va ntreprinde msurile care se impun n
cazul operaiunilor care favorizeaz anonimatul sau care permit interaciunea n absen cu
107

clientul, pentru a mpiedica utilizarea lor n operaiuni de splare a banilor sau de finanare a
actelor de terorism
585. Prevederile privind piaa de capital, Art. 9 (3) din Regulamentul 11/2005, stipuleaz ca
entitile reglementate vor ntreprinde msurile care se impun n cazul operaiunilor care
favorizeaz anonimatul sau care permit interaciunea n absen cu clientul, pentru a mpiedica
utilizarea lor n operaiuni de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism. Potrivit
prevederilor art. 5 (4) identificarea clientului trebuie realizat n cazul tuturor operaiunilor n
care sunt implicate persoane care nu sunt prezente sau reprezentante fizic la efectuarea
acestora. Regulamentul CNVM nr.32/2006, n art. 64, impune de asemenea obligaii
intermediarilor s adopte proceduri interne adecvate pentru tranzaciile care sunt derulate prin
intermediul Internetului. n prevederile privind serviciile de investiii prin intermediul
Internetului, intermediarul este obligat s asigure verificarea identitii investitorului, cnd
acesta din urma acceseaz sistemul, i s protejeze site-ul mpotriva accesului neautorizat. De
asemenea, intermediarii au obligaia directa de a pstra documentele primite prin Internet,
pentru a putea fi ulterior recuperate i examinate de CNVM. Intermediarii care doresc s
menin servicii de investiii financiare pentru un investitor, exclusiv prin intermediul
Internetului, trebuie s obtina :
i)
o copie a documentelor de identitate ale
investitorilor;
ii)
informaii despre conturile bancare, inclusiv o
declaraie de cont sau un cec stampilat;
iii)
documente care s dovedeasc rezidenta
clientului.
586. Urmare procedurilor de verificare, intermediarul trebuie s comunice investitorului, prin
posta electronica utilizatorul i doua parole:
i) prima parola pentru a vedea ordinele de cumprare/vnzare a
instrumentelor financiare, limitele de schimb i balana de verificare a
propriului portofoliu de instrumente financiare; si
ii) a doua parola pentru ntroducerea ordinelor de cumprare/vnzare a
instrumentelor financiare, pentru transferul instrumentelor financiare si/sau
numerar.
3.2.2

Recomandri i comentarii

587.Cadrul legal al Romniei trateaz n detaliu un numr substanial de cerine FATF privind
identificarea clientului (CDD). Oricum, aa cum s-a indicat, n anumite domenii cheie un
numr de lipsuri este remarcabil; aceasta este relevant, ndeosebi, n acele domenii n care
FATF pune un accent deosebit, adic beneficiarul real i PEPs-uri. (persoane expuse politic).
Autoritile romne au indicat ca toate lipsurile identificate n legtura cu msurile preventive
ar putea fi rectificate cu implementarea Directivei a treia a UE privind splarea banilor.
588. n practica, contientizarea cerinelor de identificare a clientului i aplicarea msurilor
legate de identificarea clientului a prut a fi la un nivel foarte nalt. Totui, nivelul de
conformitate cu R.5 R.8 este inhibat datorita unui numr de lipsuri semnificative, se
recomanda urmtoarele:
589. Prevederile Legii privind CSB n legtura cu beneficiarul real sunt n prezent slabe.
Romnia trebuie s aib n vedere emiterea de prevederi legale/reglementari si, dup caz, linii
108

directoare (ghid) pentru a clarifica responsabilitile privind identificarea i verificarea

beneficiarului real.
590. Romnia a ntrodus n cadrul sau legal un numr de cerine foarte indirecte n legtura cu
PEPs-urile, oricum evaluatorii au fost de prere ca acestea sunt sub standardele ateptate. n
timp ce se confirma implementarea politicilor privind PEPs-urile de ctre un numr de mari
instituii financiare, de asemenea era aparent ca cerinele generale erau restrictive i erau
implementate de o maniera inconsistenta. Ca urmare, autoritile romne trebuie s ntroduc
obligaii directe, aa cum sunt definite n Recomandarea 6.
591. Introducerea unei cerine explicite ca deschiderea de conturi corespondente individuale
s implice aprobarea conducerii superioare i pentru instituiile financiare s documenteze
responsabilitile pe fiecare instituie. Obligaii specifice cu privire la pltibil prin conturi
prin care trebuie s se asigure ca instituiile financiare au verificat identitatea i au efectuat
continuu cunoaterea clientului, aa cum este cerut n Recomandarea 7, trebuie, de asemenea,
s fie implementate.
3.2.3

Conformitatea cu Recomandrile 5 - 8

R.5

Evaluare
Conformitate
pariala

R.6

Neconformitate

R.7

Conformitate
pariala

R.8

Conformitate

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Nu exista o definiie a beneficiarului real.

Cerina de a lua msuri rezonabile pentru a verifica

identitatea beneficiarului real, aa cum este ceruta de standardele
FATF, nu este implementata n mod adecvat.

Nu exista cerine specifice n aplicare despre cum entitile

raportoare ar trebui s aplice msurile de cunoatere a clienilor la
clienii existeni n cazul instituiilor financiare non-bancare.

Cerina de a identifica o PEP este n prezent prea restrictiva i

se refera numai la identificarea unui client care deine o funcie
publica.

Cerina de a identifica sursa averii unei PEP nu este

specificata clar (cu excepia celor aplicabile tuturor clienilor).
Natura i extinderea msurilor sporite de ntrire de cunoatere a
clientului referitoare la PEPs nu este n mod clar specificata.

Natura i extinderea msurilor de mbuntire a msurilor de

cunoatere a clientului referitoare la PEPs-uri nu sunt menionate
clar.

Nu exista nicio prevedere pentru aprobarea de ctre

conducerea superioara n cazul stabilirii unei relaii cu o PEP.

Nu exista nicio prevedere pentru aprobarea de ctre

conducerea superioara a continurii relaiei de afaceri n care clientul
este gsit ulterior a fi o PEP sau ca devine o PEP.

Nu exista nicio obligaie de a cere aprobarea conducerii

superioare atunci cnd se deschid conturi corespondente individuale.

Nu exista nicio obligaie pentru instituiile financiare s

documenteze responsabilitile respective pentru fiecare instituie.

Nu exista nicio obligaie specifica cu privire la pltibil prin

conturi.
109

3.3 Tere pri i afaceri iniiate (Recomandarea 9)

3.3.1 Descriere i analiza
592. Cadrul legal din Romnia permite instituiilor financiare s se sprijine pe intermediari
sau tere pari pentru a efectua anumite elemente ale procesului de CDD sau de iniiere de
afaceri. Oricum, a fost neclar pentru evaluatori extensia la care principiul de sprijinire pe tere
pari sau folosirea muncii de verificare efectuata de ctre intermediar n privina afacerilor
iniiate este o practica stabilita deja n Romnia. De asemenea, a fost neclar ce ateptri,
autoritile de supraveghere ar avea, n practica, n privina instituiilor reglementate, n
stabilirea procedurilor interne pentru sprijinire pe tere pari. A existat n continuare
nesigurana cu privire la tarile n care partile tere pot avea sediul. Astfel, echipa de evaluare
nu a putut s evalueze nivelul general de eficienta legat de implementarea Recomandrii 9.
593. Totusi, n cazurile n care bazarea pe tere pari poate avea loc, exista obligaii legale
specifice care cer instituiilor financiare s fi ntreprins paii necesari pentru a se asigura de
robusteea (veridicitatea) informaiilor furnizate. De asemenea, exista o meniune legala
expresa care precizeaz ca responsabilitatea finala pentru identificarea i verificarea clientului
ramane n sarcina instituiei financiare care se bazeaz pe tere pari. Cnd o instituie de
credit accepta un nou client bazndu-se pe datele de identificare furnizate de alte instituii de
credit sau de tere pari (care sunt un intermediar ntre banca i client), Normele nr.3/2002,
Art.32 cer instituiilor de credit s se asigure n privina calitii procedurilor de identificare a
clientului folosite de intermediar. n ndeplinirea acestei obligaii, Art. 32 precizeaz ca
bncile trebuie s aib n vedere urmtoarele:
"a) sa se asigure ca procedurile intermediarului sunt conforme cu standardele
minime impuse de procedurile KYC, i ca ele sunt cel puin la fel de stricte ca acelea
implementate de ctre banca;
b) sa ncheie un acord cu intermediarul prin care bncii i se permite s verifice
standardele KYC ale intermediarului;
c) sa fie asigurata ca intermediarul are obligaia de a furniza bncii toate
informaiile i documentele de identificare procesate de ctre procedurile sale proprii de
identificare.
594. n cazul instituiilor ne-bancare, nregistrate n Registrul Special, Norma nr. 8/2006
privind standardele de cunoatere a clientelei (KYC) reflecta prevederile legale formulate
pentru instituiile de credit. Regulamentul 11/2005 al CNVM pentru piaa de capital, permite,
de asemenea, bizuirea pe tere pari pentru identificarea clientului n anumite condiii. Ordinul
nr. 3128/2005 nu trateaz problema bizuirii pe intermediari sau tere pari pentru a efectua
identificarea clientului. Evaluatorii au fost informai ca chiar dac contractul de asigurare este
ncheiat prin intermediari, responsabilitatea identificrii clientului cade exclusiv n sarcina
asiguratorului. Intermediarul nu face dect s reprezinte asiguratul i sa-l aduc n fata
asiguratorului, acesta din urma avnd obligaia de a identifica clientul.
595. n timp ce obligaiile legale sunt explicite n cerina de a se asigura ca procedurile
intermediarului sunt conforme cu procedurile minime de KYC ale bncii, nu exista, oricum, o
cerina expresa pentru instituiile financiare de a se asigura ele insele ca terele pari sunt
reglementate i supravegheate n concordanta cu Recomandrile FATF 23, 24 i 29. La fel, nu
exista nicio cerina ca instituiile financiare s obtina imediat de la tera parte informaiile
necesare privind anumite elemente ale procesului de cunoatere a clientului. Excepie face
piaa de capital unde exista o cerina expres stipulata n Articolul 8, alin 3 al Regulamentului
nr. 11/2005 privind piaa de capital.
110

3.3.2

Recomandri i comentarii

596. Exista unele neconcordante la nivelul autoritilor competente i n cadrul sectorului

reglementat cu privire la msura n care terele pari pot fi utilizate s efectueze CDD, sau
dac majoritatea acestei activiti este folosita ntr-un context de surse externe. Romnia
trebuie s revizuiasc folosirea terelor pari n efectuarea CDD n toate sectoarele. Dac
folosirea bazrii pe tere pari este o trstura caracteristica n Romnia, atunci, autoritile
competente trebuie s asigure emiterea de ghiduri adecvate pentru toate sectoarele.
3.3.3. Conformitatea cu Recomandarea 9

R.9

Evaluare
Conformitate pariala

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Instituiilor financiare nu li se cere explicit s se

conving ca terele pari sunt reglementate i
supravegheate (n conformitate cu Recomandrile 23,
24 i 29).

Trebuie introdusa o obligaie explicita care s

pretind instituiilor financiare care se bazeaz pe o
tera parte s obtina imediat de la tera parte
informaiile necesare privind anumite elemente ale
procesului CDD.

In determinarea tarilor care au tere pari care

ntrunesc condiiile pe care se pot baza, autoritile
competente numai n mica msura iau n considerare
informaiile disponibile privind, dac acele tari aplica
adecvat Recomandrile FATF.

3.4.

Secretul profesional sau confidenialitatea instituiilor financiare (R.4)

3.4.1

Descriere i analiza

597. Legea nr.656/2002 impune o obligaie generala entitilor raportoare de a asigura ca

legile instituiilor financiare privind secretul profesional s nu inhib implementarea
Recomandrilor FATF. Art.5(3) prevede ca Secretul profesional al persoanelor i entitilor
precizate n Art.8 nu este opozabil Oficiului. Mai exista o prevedere pentru instituiile
financiare de a furniza datele i informaiile solicitate, n decursul unei perioade de 30 de zile
de la data primirii solicitrii. Nici Oficiul Naional, nici instituiile financiare nu au artat
ngrijorri referitoare la capacitatea instituiilor financiare de a respecta limita de 30 de zile.
598. n plus la Legea nr.656/2002, exista norme specifice i reglementari pentru sectoarele
care au incorporat principiul accesului la informaiile de combatere a splrii banilor i a
finanrii terorismului. Pentru instituiile ne-bancare, nregistrate n Registrul Special, acestea
sunt stabilite n Normele nr.8/2006, Art.36- (2) care prevede ca Instituiile financiare nebancare trebuie s asigure, n conformitate cu prevederile legii, accesul autoritilor
competente din domeniul investigrii i incriminrii infraciunilor i a autoritilor de
supraveghere la ntreaga documentaie privind clienii i relaia meninuta cu ei, inclusiv
orice evaluare pe care instituiile financiare au fcut-o pentru a identifica tranzaciile
neobinuite sau suspecte sau pentru a determina gradul de risc asociat unei tranzacii pe care
o are de efectuat.
111

599. Prevederile legale privitoare la piaa de capital sunt specificate n Legea nr.297/2004,
care precizeaz ca secretul profesional nu este opozabil CNVM-ului n exercitarea
competentelor sale legale. Prevederile Art.3 al Regulamentului CNVM nr.11/2005, specifica
faptul ca entitile reglementate sunt obligate s furnizeze orice informaii sau documente
relevante si, ca, excepiile, legile sau prevederile privind secretul profesional nu vor fi aduse
ca un argument de limitare a abilitaii entitii raportoare de a raporta tranzaciile suspecte.
600. n plus la cerinele Legii nr.656/2002, exista o alta cerina cu privire la piaa asigurrilor,
prin Ordinul 3128/2005, Art.17 care stipuleaz, Contractele de confidenialitate, legislaia
sau prevederile legate de sectorul profesional nu pot fi invocate ca restricie a capacitaii
entitilor raportoare de a raporta tranzaciile suspecte.
601. Schimbul de informaii ntre autoritile competente este sprijinit prin Legea nr.656/2002,
Art.5, care prevede ca, Oficiul poate schimba informaii, pe baza de reciprocitate, cu
instituiile strine cu funcii similare i care sunt obligate a pstra secretul profesional n
condiii similare, dac astfel de comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii
splrii banilor sau a finanrii actelor de terorism.
3.4.2. Recomandri i comentarii
602.Capacitatea Romniei de a trata confidenialitatea da permisibilitate excepiilor care
mpiedica legile de secret profesional de la inhibarea implementrii Recomandrilor FATF.
Conformitatea cu Recomandarea 4
R.4

3.5

Evaluare
Conformitate

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Pstrarea nregistrrilor i norme privind transferul electronic (R.10 i SR.VII)

3.5.1.Descriere i analiza
Recomandarea 10
603. Recomandarea 10 are numeroase criterii potrivit Metodologiei care sunt marcate cu
asterisc i deci, necesita a fi impuse de lege sau reglementari:

sa menin toate nregistrrile necesare referitoare la tranzacii, att interne cat i

internaionale, pentru cel puin 5 ani de la efectuarea tranzaciei (sau mai mult dac este
necesar) indiferent dac relaia de afaceri este n desfurare sau a fost terminata;

s menin toate nregistrrile privind datele de identificare, date despre conturi i

corespondenta de afaceri pentru cel puin 5 ani de la nchiderea contului sau a relaiei de
afaceri (sau mai mult dac este necesar) i nregistrri privind clientul i tranzacia i alte
informaii;

sa se asigure ca nregistrrile privind toi clienii i tranzaciile i informaiile sunt

disponibile n timp util autoritilor competente interne, cu o autorizare adecvata.
604. Prevederile legale privind nregistrrile tranzaciilor sunt cuprinse n Articolul 13 al Legii
privind CSB/CFT, care cere instituiilor financiare s menin evidenta tuturor tranzaciilor
pentru o perioada de 5 ani de la efectuarea fiecrei operaii, ntr-o forma adecvata, pentru a fi
112

folosita ca proba n justiie. Perioada de 5 ani ncepe cu data cnd relaia cu clientul se termina
sau cu data efecturii operaiei. Prevederea cuprinde fiecare situaie n care identitatea este
ceruta., care implica faptul ca, att tranzaciile interne cat i internaionale sunt acoperite.
Separat de piaa de capital (Art.10 al Normei nr.11/2005) nu exista nicio cerina pentru
pstrarea nregistrrilor pentru o perioada mai lunga, chiar dac este ceruta de ctre o
autoritate competenta n cazuri specifice.
605. nregistrarea tranzaciilor este ceruta i prin Criteriul 10.1.1 (care nu este cu asterisc)
pentru a fi suficient pentru a permite reconstrucia tranzaciilor individuale, n aa fel incat,
dac este necesar, s constituie probe pentru urmrirea penala. Acest lucru necesita a fi cerut
prin lege, reglementari sau alte mijloace de aplicare.
606. Articolul 56, alineatul 1 al Normelor nr.3/2002, pentru instituiile de credit, i Articolul
36, alineatul 1 al Normei nr.8/2006, pentru instituiile financiare ne-bancare, nregistrate n
Registrul Special, precizeaz ca aceste nregistrri trebuie s fie suficiente pentru a permite
refacerea tranzaciilor inclusiv suma i tipul valutei si, dac este necesar, s furnizeze probe
pentru a incrimina infraciunea. Articolul 6 din Norma 496/2006 conine prevederi similare
pentru acele instituii financiare non-bancare nregistrare n Registrul General i cel de
Evidenta.
607. Referitor la sectorul asigurri, Ordinul nr. 3128/2005 nu specifica clar componenta
necesara a evidentei tranzaciilor aa cum este solicitat n Criteriul 10.1.1. Regulamentul
32/2006 privind intermediarii din cadrul pieei de capital asigura componentele necesare
pentru nregistrarea tranzaciilor.
608. Criteriul 10.2 solicita ca instituiile financiare s pastreze datele de identificare, fisele de
cont i corespondenta bancara pentru o perioada de cel puin cinci ani de la finalizarea unei
relaii de afaceri sau de la inchiderea contului (sau pentru o perioada mai mare dac este
solicitata de o autoritate competenta n anumite cazuri dup o autoritate competenta).
609. Articolul 13 din Legea CSB/CFT prevede faptul ca toate entitile raportoare ar trebui s
pastreze o copie a documentului, ca dovada a identitii, sau referinte ale identititatii, pentru o
perioada de cinci ani, incepand cu data la care relaia cu acel client se incheie.
610. n ceea ce privete instituiile de credit, Art. 56, alin 2 din Normele 3/2002 prevede
obligaia pstrrii nregistrrilor referitoare la identificarea clientului, pstrarea nregistrrilor
i corespondenta bancara pentru cel puin cinci ani dup ce contul a fost nchis s relaia de
afaceri cu clientul s-a ncheiat.
611. Obligaii similare sunt stabilite i pentru instituiile financiare non-bancare nregistrate n
Registrul Special (Art. 36, alin. 1 din Regulamentul nr. 8/2006) din Registrul General i cel de
Evidenta (Art.6 al Deciziei nr. 496/2006), pentru sectorul asigurrilor (Art. 13 al Ordinului nr.
3128/2005), precum i pentru piaa de capital (Art. 10 a Normei nr. 11/2005).
612. Trebuie menionat faptul ca pentru instituiile financiare nregistrate n Registrul General
i cel de Evidenta, precum i pentru sectorul asigurrilor cerinele sunt limitate la informaiile
de identificare i documente, i nu includ fisele de cont i corespondenta bancara.
613. n afara pieei de capital nu exista prevederi referitoare la pstrarea nregistrrilor privind
datele de identificare, fisele de cont i corespondenta bancara pentru o perioada mai mare de
cinci ani dac este necesar, atunci cnd este solicitat astfel de o autoritate competenta n
anumite cazuri de o autoritate adecvata.
113

614. Criteriul 10.3 precizeaz ca instituiilor financiare s li se ceara s se asigure ca

nregistrrile tuturor clienilor i tranzaciilor i informaiile sunt disponibile n timp util la
autoritile competente interne pentru autoritatea adecvata.
615. Articolul 56 din Normele nr.3/2002, oricum, stabilete obligaia pentru instituiile de
credit s menin, pentru cel puin cinci ani, toate nregistrrile necesare privind tranzaciile,
att cele interne, cat i cele internaionale, pentru a onora rapid cererile de informaii venite de
la autoritile competente. Evaluatorii au fost de prere ca rapid nu ndeplinete cerina de
n timp util aa cum este prevzut n Criteriul 10.3.
616. Pentru instituiile financiare ne-bancare, nregistrate n Registrul Special, Art.36(2) din
Norma 8/2006 prevede accesul tuturor autoritilor competente la ntreaga documentaie
privind clienii i relaia meninuta cu ei, inclusiv orice evaluare pe care instituia financiar
bancara a efectuat-o pentru a identifica tranzaciile neobinuite sau suspecte sau pentru a
determina gradul de risc asociat unei tranzacii pe care aceasta o are de efectuat. Instituiile
bancare non-financiare nregistrate n Registrul de Eviden i cel General nu au prevederi
specifice cu privire la cerina n timp util din Criteriul 10.3.
618. Nu exista nicio prevedere specifica sau detaliata n Normele privind asigurrile i
respectiv, piaa de capital.
619. Toate autoritile de supraveghere subliniaz faptul ca n conformitate cu legislaia
guvernatoare, instituiilor financiare le sunt solicitate s asigure autoritilor de supraveghere
acces la toate informaiile disponibile ntr-o perioada scurta de timp.
620.In cazul n care instituiile financiare nu respecta obligaia de comunicare mai sus
menionata, sunt prevzute sanciuni specifice n Art.264 din Codul Penal.
RS.VII
620.Metodologia cere, pentru toate transferurile electronice, ca instituiile financiare s obtina
i s menin urmtoarele informaii complete ale ordonatorului (numele ordonatorului;
numrul de cont al ordonatorului; sau numrul unic de referina dac nu exista numrul de
cont) i adresa ordonatorului (dei tarile pot permite instituiilor financiare s substituie adresa
cu numrul naional de identitate, numrul de identificare al clientului, sau data i locul
naterii) i s verifice ca astfel de informaii sunt consistente i adevrate. Potrivit R.VII.2,
informaiile complete privind ordonatorul trebuie s insoteasca transferurile electronice
externe dei, potrivit R.VII.3, este permis ca doar numrul de cont s insoteasca mesajul n
transferurile electronice interne.
621. Din data de 01.01.2007, Normele (UE) nr.1781/2006 ale Parlamentului European i ale
Consiliului din data de 15.11.2006, privind informaii despre pltitor care nsoesc
transferurile de fonduri, sunt direct aplicabile n Romnia, ntruct este un Stat Membru al
Uniunii Europene.
622.Regulamentul ntruneste cerinele RS VII: obinerea i verificarea informaiilor despre
ordonator; meninerea informaiilor complete despre ordonator pentru transferurile externe;
nsoirea transferurilor electronice interne de informaii mai limitate despre ordonator i
transmiterea de informaii complete despre ordonator n trei zile; adoptarea de proceduri
specifice de identificare i gestionarea transferurilor electronice ne-nsoite de informaii
complete despre ordonator; respectarea monitorizrii; i sanciuni.
114

623.Desi Normele UE au ntrat n vigoare n data de 01.01.2007, sanciunile pentru nerespectare vor fi aplicate pana la data de 15.12.2007, coincidenta cu termenul limita pentru
implementarea Directivei a treia a UE privind CSB/CFT.
624.Evaluatorii au fost informai ca prevederile UE au fost publicate pe Internet, pe website-ul
BNR, i ca autoritile naionale competente au nceput s imbunatateasca cadrul legal i de
reglementare.
625.Dup cum tiu evaluatorii, nu exista niciun sistem de monitorizare n aplicare cu privire la
aceasta problema. ndeosebi, este nevoie a fi clarificata problema monitorizrii pe viitor a
conformitii instituiilor financiare din afara sectorului bancar (sistemele alternative de
transmitere de bani i birourile de schimb valutar).
626. Reglementrile UE clasifica transferurile electronice din cadrul UE ca fiind interne si, ca
urmare, se cer numai informaii limitate despre ordonatorul transferurilor electronice n cadrul
Comunitatii Europene. FATF a denumit aceasta ca Nota Interpretativa la RS VII, n care
precizeaz transferurile interne ca orice transferuri n care ordonatorul i instituia beneficiara
sunt situai n aceeai tara. FATF a decis la plenara din iunie 2007 s ia n continuare n
considerare acest subiect10 .
627. Datorita recentelor cerine prevzute de Reglementrile UE, implementarea i eficienta
n-ar putea fi evaluate de ctre echipa de evaluare la momentul vizitei.

3.5.2.

Recomandri i comentarii

628. Legea privind CSB/CFT ar trebui mbuntita pentru a furniza o baza legala pentru
pstrarea nregistrrilor tranzaciilor i a datelor de identificare pentru o perioada mai mare de
5 ani dac este necesar, atunci cand este imperios ceruta de ctre o autoritate competenta n
cazuri specifice la cererea autoritii adecvate.
629.Componenta necesara a nregistrrilor tranzaciilor pentru asiguratori, precum i o
prevedere ar trebui ntrodusa pentru ndeplinirea Criteriului 10.1.1., stabilind astfel ca
nregistrrile trebuie s fie suficiente pentru a permite reconstituirea tranzaciilor individuale
inclusiv sumele i tipurile de valuta implicate dac sunt mai multe astfel incat s furnizeze,
dup caz, probe pentru urmrirea penala a faptelor infracionale.
630.O cerina ar trebui considerata pentru sectorul asigurri, care s prevad ca, datele de
identificare ale clientului, datele despre conturi i corespondenta de afaceri trebuie pstrate
pentru cel puin cinci ani de la data nchiderii unui cont sau a terminrii unei relaii de afaceri
sau mai mult, dac este cerut de ctre o autoritate competenta n cazuri specifice cerute de
autoritatea adecvata.
631. Instituiile financiare nregistrate n Registrul General i cel de Evidenta, precum i
pentru sectorul asigurrilor cerinele de pstrare a nregistrrilor ar trebui s acopere i fisele
de cont i corespondenta bancara.
10

Nota Interpretativa RSVII revizuita, emisa de FATF n data de 29.02.2008, prevede la paragraful 2, litera c) ca
termenul transfer intern, de asemenea, se refera la orice lan de transferuri electronice care au loc n ntregime
n cadrul granielor UE.

115

632. Sunt necesare msuri de implementare suplimentare, prin care s fie prevzut regimul
sanciunilor i monitorizarea privind transferurile electronice. Evaluatorii au fost informai ca
regimul sanciunilor i autoritatea competenta, potrivit Reglementarilor UE, vor fi prevzute
n legea care va implementa Directiva 3 a UE, programata a fi publicata la sfritul anului
2007.
633. Datorita recentelor cerine prevzute de Reglementrile UE, implementarea i eficienta
nu pot fi evaluate de ctre echipa de evaluatori la momentul vizitei, i nici dac instituiile
beneficiare au proceduri n aplicare bazate pe risc pentru a gestiona transferuri electronice
neacompaniate de informaii complete despre ordonator.
3.5.3.

Conformitatea cu Recomandarea 10 i Recomandarea Speciala VII

R.10

RS.VII

Evaluare
Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea
Conformitate
In afara pieei de capital nu exista prevederi referitoare
pariala
la pstrarea nregistrrilor tranzaciei pentru o perioada mai
mare de cinci ani dac este necesar, atunci cnd este solicitat
astfel de o autoritate competenta n anumite cazuri de o
autoritate adecvata

Criteriul 10.1.1. nu este respectat cu referire la sectorul

asigurri sau la sectorul de capital. n afara pieei de capital nu
exista prevederi referitoare la pstrarea nregistrrilor privind
datele de identificare, fisele de cont i corespondenta
bancara pentru o perioada mai mare de cinci ani dac este
necesar, atunci cnd este solicitat astfel de o autoritate
competenta n anumite cazuri de o autoritate adecvata. Cerina
de a furniza informaii n timp util cum este solicitata de
Criteriul 10.3 nu este ndeplinita. Instituiile financiare
nregistrate n Registrul General i cel de Evidenta, precum i
pentru sectorul asigurrilor cerinele de pstrare a
nregistrrilor nu acoper i fisele de cont i corespondenta
bancara

Cerinele de a asigura ca toate informaiile privind

clienii i nregistrrile tranzaciilor s fie disponibile
autoritilor competente n timp util aa cum sunt solicitate
n Criteriul 10.3 nu sunt ndeplinite.
Conformitate
Implementarea i eficienta Reglementarilor UE nu pot
n
mare fi evaluate.
msura

Tranzacii neobinuite i suspecte

3.6

Monitorizarea tranzaciilor i relaiilor (R.11 i 21)

3.6.1. Descriere i analiza

Recomandarea 11
116

634. Recomandarea 11, care cere instituiilor financiare s acorde atenie speciala tuturor
tranzaciilor complexe, neobinuit de mari sau cu model neobinuit de tranzacie, care nu au
scop aparent sau vizibil economic sau legal, necesita a fi prevzuta n lege, reglementari sau
alte mijloace de aplicare.
635. Nu exista o prevedere n Legea privind CSB, care cere instituiilor financiare s acorde
atenie deosebita tuturor tranzaciilor complexe, neobinuite sau modele de tranzacii
neobinuite. Totui, legislaia secundara stabilete astfel de cerine ntr-un mod care n general,
respecta standardele dup cum urmeaz:
636. Instituiile de credit, Articolul 41 al Normelor nr.3/2002 trateaz dezvoltarea de sisteme
operaionale adecvate pentru a detecta tranzaciile neobinuite i suspecte. Potrivit aceluiai
articol, aceasta poate fi efectuata prin stabilirea parametrilor pentru o clasa particulara sau
categorie de conturi, deci, acordnd atenie tranzaciilor care depesc aceste limite. Ele pot
include tranzacii normale care pot fi efectuate prin anumite tipuri de conturi, cum ar fi: limite
de valoare pe fiecare tip de tranzacie, client sau cont, domeniu de activitate al entitilor
juridice sau alte entiti. n acest caz, monitorizarea continua se va concentra pe tranzacii care
nu sunt conforme cu limitele stabilite.
637. Pentru instituiile bancare ne-financiare, nregistrate n Registrul Special, Articolul 26 al
Normelor nr.8/2006, n mod specific stabilete necesitatea concentrrii pe tipul tranzaciei care
nu corespunde modelului obinuit i izoleaz tranzaciile, prezentnd factori de risc care cer
evaluare ulterioara.
638. Prevederile legale din Normele pentru instituiile de credit i instituiile financiare nebancare, nregistrate n Registrul Special, ntrunesc n ntregime Criteriul 11.1 al
Metodologiei. Oricum, cerine asemntoare nu sunt prevzute n legislaia care acoper
sectoarele asigurri i piaa de capital. Aceste sectoare se bazeaz pe criterii specifice n
evaluarea tranzaciilor n vederea detectrii RTS-urilor care includ tranzacii mari neobinuite
i tipare neobinuite ale tranzaciilor fr un scop aparent economia sau legal. Din acest motiv
aceste sectoare sunt considerate a aborda parial problema.
639. n plus, att instituiile de credit cat i instituiile financiare ne-bancare, nregistrate n
Registrul Special, sunt solicitate a examina istoricul i scopul unor astfel de tranzacii si,
examinarea trebuie s se bazeze, de asemenea, pe documente suplimentare cerute de la client,
pentru a justifica tranzacia, concluziile fiind nregistrate n scris i disponibile pentru
verificri ulterioare (Articolul 42, alineatul 3 al Normelor nr.3/2002 i Articolul 26, alineatul 2
al Normelor nr.8/2006). Nu exista prevederi care s ndeplineasc Criteriul 11.2 pentru
instituiile financiare non-bancare care sunt nregistrate n Registrul de Eviden i cel
General.
640.Nu exista nicio prevedere specifica care s ndeplineasc Criteriul 11.2 pentru sectoarele
asigurri i piaa de capital. Evaluatorii au fost informai ca n practica, intermediarii de pe
piaa de capital examineaz tranzaciile complexe i neobinuite i rezultatele lor sunt
completate n scris.
641.Prevederea generala privind pstrarea nregistrrilor pare s acopere, de asemenea, cazul
constatrilor scrise i al clarificrilor tranzaciilor, ntruct aceasta se refera nu numai la
nregistrarea tuturor operaiunilor financiare cerute prin Legea privind CSB/CFT, dar i la
nregistrri secundare i operative. Oricum, nu este explicit cerut n Lege sau n Norme s
pstreze astfel de constatri disponibile pentru autoritile competente i auditori.
117

642. Pentru instituiile de credit, obligaia de a pstra constatrile disponibile auditorilor, poate
fi presupusa din prevederile generale care mputernicete auditul intern s aib acces la
nregistrrile ntocmite n conformitate cu Normele privind standardele de cunoatere a
clientelei (Articolul 23, alineatul 2 al Normelor 3/2002 pentru bnci), n timp ce pentru
instituiile ne-bancare, nregistrate n Registrul Special, Articolul 33 prevede, de asemenea,
competente de supraveghere ale auditului intern prin mijloace de testare aleatorie a
conformitii cu normele interne i re-evaluarea rapoartelor privind cazurile excepionale. Nu
exista prevederi specifice pentru acoperirea cerinelor Criteriului 11.3 pentru instituiile
financiare non-bancare nregistrate n Registrul de Eviden i cel General.
643. n timpul vizitei, s-a clarificat ca instituiile financiare au dezvoltat programe software
specifice n cadrul sectorului bancar i al companiilor de investiii pentru a depista tranzaciile
neobinuite i ca aceasta zona este examinata n mod obinuit de ctre supraveghetori
competeni n timpul inspeciilor la fata locului.
Recomandarea 21
644. Recomandarea 21 solicit instituiilor financiare s acorde o atenie deosebit relaiilor de
afaceri i tranzaciilor cu persoane din sau n ri care nu aplic sau aplic insuficient
Recomandrile FATF. Acest aspect ar trebui s fie impus prin lege, regulament sau prin alte
mijloace de aplicare a legii. Se prevede o obligaie n sarcina instituiilor financiare de a
acorda o atenie deosebit tranzaciilor cu persoane din sau n ri care nu aplic sau aplic
insuficient Recomandrile FATF i nu doar din rile desemnate de FATF ca fiind
necooperante (rile NCCT).
645. Nu exist dispoziii specifice n Legea privind CSB/CFT, care s acopere Recomandarea
21.
646. n plus, Articolul 7 al Normelor menionate prevd c programele de cunoatere a
clientelei trebuie s cuprind i modalitile de abordare a tranzaciilor n i/sau din
jurisdiciile n care nu exist reglementri corespunztoare n domeniul prevenirii splrii
banilor.
647. Cele dou prevederi menionate mai sus nu par a fi pe deplin conforme cu raportarea la
rile care nu aplic sau aplic insuficient Recomandrile FATF, neacoperind acele ri care
au deficiene n aplicarea Recomandrii FATF privind combaterea finanrii terorismului.
648. Nu exista prevederi care se adreseaz Criteriul 21.1 pentru instituiile financiare nonbancare.
649. Regulamentul 11/2005 al Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare impune ca entitile
reglementate s acorde o atenie sporit tranzaciilor care implic persoane situate n jurisdicii
cu sisteme inadecvate de CSB/CFT. O dispoziie similar este prevzut i pentru sectorul
asigurrilor (Articolul 14 din Ordinul 3128/2005).
650. Pentru cele dou sectoare nu exist dispoziii privind msurile suplimentare de
cunoatere a clientelei n cazul relaiilor de afaceri.
651. Cu ocazia vizitei la faa locului att ONPCSB ct i BNR au confirmat diseminarea ctre
instituiile financiare doar a listei rilor necooperante desemnate de FATF, lucru realizat prin
scrisori, care nu reprezint msuri de aplicare a legii.
118

652. Avnd n vedere c n prezent nu exist nicio ar aflat pe lista NCCT, criteriul 21.1.1 nu
este de fapt implementat.
653. Autoritile romne au evideniat faptul c, programele de instruire organizate de
ONPCSB cu privire la trendurile i tipologiile de splare a banilor joac un rol central n
informarea instituiilor financiare cu privire la vulnerabilitile sistemelor de CSB/CFT din
alte state. Acest mecanism pare a fi inadecvat pentru respectarea Criteriului 21.1.1, acesta
nefiind sistematic i funcional.
654. n cazul acelor tranzacii care aparent nu au un scop economic sau legal, instituiile de
credit sunt obligate (Articolul 42 alin.2 litera c din Norma nr. 3/2002) s acorde atenie
transferurilor externe neconforme sau neobinuite, i prin urmare s examineze scopul i
circumstanele acestor tranzacii, iar constatrile s fie consemnate n scris i s fie disponibile
verificrilor. O dispoziie similar referitoare la tipul tranzaciilor care nu se circumscriu
tiparelor obinuite se aplic i instituiilor financiare-nebancare, nregistrate n Registrul
Special, (Articolul 26, seciunea 1 din Regulamentul nr. 8/2006 i art. 24 i 25 din Normele
496/2006). Aceste dispoziii legale nu se refer explicit la tranzaciile cu rile care aplic
insuficient Recomandrile FATF.
655. n afar de acest aspect, nu a fost explicat evaluatorilor un sistem funcional pe baza
cruia s fie identificate alte ri care pot prezenta ngrijorri din punct de vedere al CSB/CFT.
656. Autoritile romne nu au identificat niciun mecanism pentru aplicarea msurilor de
stabilire a rilor care nu aplic sau aplic insuficient Recomandrile FATF.
3.6.2. Recomandri i comentarii
657. Dispoziiile Regulamentelor pentru instituiile de credit i pentru instituiile financiare
non-bancare sunt pe deplin conforme cu Criteriul 11.1 al Metodologiei. Cu toate acestea, n
regulamentele privind sectoarele asigurrilor i a pieei de capital nu sunt stipulate cerine
similare. Sectorul asigurrilor se bazeaz pe procesul raportrii tranzaciilor suspecte pentru a
identifica acest tip de activitate.
658. Nu exist obligaii specifice pentru sectorul asigurrilor i cel al pieei de capital de a
consemna n scris constatrile fcute.
659. Nu exist cerine explicite privind pstrarea constatrilor efectuate i punerea acestora la
dispoziia autoritilor competente i a auditorilor, pe o perioad de cel puin 5 ani.
660. Nu exist nicio dispoziie explicit n Legea privind CSB/CFT, care s acopere
Recomandarea 21. Instituiile financiare nu sunt obligate s acorde o atenie special relaiilor
de afaceri i a tranzaciilor cu persoane din ri care nu aplic sau aplic insuficient
Recomandrile FATF.
661. Nu exist nicio obligaie de a consemna n scris constatrile examinrilor efectuate cu
privire la circumstanele i scopul tranzaciilor atunci cnd aparent, acestea nu au un scop
economic sau legal. Aceste constatri ar trebui consemnate n scris i pstrate pe o perioad de
cel puin 5 ani, pentru a asista autoritile competente. Msurile de combatere, n cazul n care
o astfel de ar continu s nu aplice sau s aplice insuficient Recomandrile FATF ar trebui
prevzute n lege sau Regulamente.
3.6.3. Conformarea cu Recomandrile 11 i 21
119

Evaluare
R. 11

Conformitate n mare msur

R. 21

Neconform

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea
Criteriul 11.1 este parial ndeplinit de
ctre sectorul asigurrilor i cel al
pieei de capital privind acordarea unei
atenii deosebite tuturor tranzaciilor
complexe, n suma mare sau
neobinuite. Nu exista prevederi
aplicabile pentru instituiile financiare
non-bancare nregistrate n Registrul
de Eviden i el General precum i
pentru sectorul asigurrilor i pieei de
capital n vederea examinrii fondului
tranzaciilor i de a consemna
constatrile lor n scris.
Nu exist o cerin explicit privind
pstrarea constatrilor efectuate i
punerea acestora la dispoziia
autoritilor competente i a
auditorilor, pe o perioad de cel
puin 5 ani.
Cerine insuficiente privind acordarea unei
atenii speciale relaiilor de afaceri i
tranzaciilor cu persoane din ri care nu
aplic sau aplic insuficient Recomandrile
FATF.
Nu exist cerine aplicabile referitoare la
informarea instituiilor financiare cu privire la
vulnerabilitile sistemelor de CSB/CFT din
alte ri.
Nu exist cerine aplicabile pentru
instituiile financiare privind examinarea
circumstanelor i a scopului acestor
tranzacii, i de a pune la dispoziia
autoritilor
competente
constatrile
consemnate n scris.
Nu exist un mecanism care s aplice
msuri de combatere.

3.7 Rapoartele de tranzacii suspecte i alte raportri (Recomandrile 13, 14, 19, 25.2 i
RS. IV)
3.7.1 Descriere i analiz
Recomandarea 13 i Recomandarea Special IV
662. Criteriile Eseniale 13.1, 13.2 i 13.3 sunt marcate cu asterisc i trebuie s fie prevzute
n lege sau regulamente.

120

663. Instituiile financiare din Romnia sunt obligate, conform Articolului 3 din Legea privind
CSB/CFT s raporteze de ndat ctre ONPCSB atunci cnd suspecteaz c o tranzacie ce
urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism.
Angajatul instituiei financiare va informa ofierul de conformitate, care va notifica de ndat
ONPCSB. ONPCSB va confirma primirea RTS-ului.
664. Articolul 17 alin 1indice 1 din Legea CSB/CFT prevede faptul ca dac o autoritate de
supraveghere obine informaii n timpul controalelor on-site care indica suspiciuni de splare
a banilor, finanare a terorismului sau alte nclcri al Legii CSB/CFT sunt obligate s
informeze imediat ONPCSB.
664. Instituiile de credit au, de asemenea, obligaia, conform Articolului 45 din Normele nr.
3/2005 de a raporta tranzaciile suspecte ctre BNR Direcia Supraveghere: Banca poate
refuza efectuarea operaiunilor considerate suspecte i nu va efectua operaiile care sunt ilicite
sau care nu pot fi justificate corespunztor. Atunci cnd aceste operaiuni pot afecta n mod
semnificativ statutul i/sau reputaia instituiei de credit sau reprezint o operaiune cu o
valoare semnificativ fa de volumul activitii instituiei de credit. Raportul va include
elementele necesare pentru a identifica clientul, suma implicat n operaiune, justificarea
operaiunii oferit de client, motivaia pentru care operaiunea este considerat suspect i
orice alte informaii considerate necesare de instituia de credit.
665. Obligaia de raportare prevzut n Art. 3 din Legea privind CSB/CFT care se refer la
tranzaciile suspecte ...ce urmeaz s fie efectuate... nu pare a acoperi n ntregime obligaia
de raportare astfel cum e stipulat n Recomandarea FATF 13. Obligaiile de raportare
prevzute de Regulamente nu par nici ele a fi de ajutor n acest sens. Astfel, obligaia de
raportare nu pare a acoperi splarea banilor i finanarea terorismului dac tranzacia suspect
a fost efectuat. Articolul 4 alin.2 acoper situaiile legate de tranzaciile atipice efectuate
pentru activitatea clientului. Alt tip de tranzacii suspecte efectuate care nu ntra sub incidenta
art. 4 alin 2 par s nu fie acoperite de obligaia de raportare. Prevederile de raportare acoper
splarea banilor, finanarea terorismului i alte active obinute din activiti infracionale.
666. Obligaia de a raporta tentativele de tranzacii suspecte nu este acoperit. Autoritile
romne au indicat n rspunsurile lor la chestionar c autoritile interpreteaz limbajul
statutar al articolului 3 ca acoperind tentativele tranzaciilor suspecte. Cu toate acestea, la
acest criteriu cu asterisc, necesitatea ca tentativele tranzaciilor suspecte s fie raportate ar
trebui s fie prevzut n mod explicit n lege sau regulament.
667. Criteriul 13.2 prevede ca obligaia de a ntocmi un RTS ar trebui s se aplice i atunci
cnd exist indicii temeinice de a suspecta sau sunt suspectai de a avea legtur sau de a fi
folosii pentru terorism, acte teroriste sau de ctre organizaiile teroriste sau de cei ce
finaneaz terorismul. Obligaia de raportare acoper infraciunea de finanare a terorismului.
Sfera de aplicare a infraciunii (care nu include expres fondurile care sunt folosite de o
organizaie terorist sau de teroriti persoane fizice indiferent de scop) ar putea limita sfera de
aplicare a obligaiei de raportare a RTS-urilor legate de finanarea terorismului.
668. Legea privind CSB/CFT definete splarea banilor ca incluznd splarea banilor n
legtur cu orice infraciune (n acest scop sunt incluse i aspectele legate de taxe i nu sunt
excluse de la raportarea RTS-urilor). Nu exist un prag financiar n ceea ce privete raportarea
tranzaciilor suspecte.

121

669. Aa cum am menionat anterior un numr de 1348 RTS-uri din anul 2005 sunt n curs de
analiz n cadrul ONPCSB dar acestea vor fi analizate, procesate i transmise pn la sfritul
anului 2007.
Directiva Uniunii Europene
670. Paragraful 1 al Articolului 6 din Directiva 2001/308/CEE prevede ca obligaiile de
raportare s includ faptele care ar putea constitui indicii de splare a banilor. Recomandarea
FATF 13 prevede c obligaiile de raportare au la baz suspiciunea sau indiciile temeinice de a
suspecta c fondurile reprezint produse ale unei activiti infracionale. Articolul 3 din Legea
privind CSB/CFT pare a nu include faptele care ar putea indica splarea banilor.
671. Articolul 7 al Directivei II oblig Statele s se asigure c instituiile i persoanele
prevzute de Directiv se rein de la efectuarea tranzaciilor n cazul crora acestea cunosc sau
suspecteaz a avea legtur cu splarea banilor pn ce informeaz autoritile (doar dac nu
este imposibil s acioneze astfel sau dac ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor).
Se consider c Articolul 3 (2-5) din Legea privind CSB/CFT acoper acest aspect.
672. Legea CSB/CFT nu conine nicio prevedere privind sancionarea n cazul efecturii unei
tranzacii suspendate pentru 24 de ore la cererea unei instituii financiare. Incalcarea acestei
obligaii de a nu efectua o tranzacie suspendata este sancionata n conformitate cu Art. 246 al
Codului Penal Abuz n serviciu.
Dispoziii privind Protecia (Recomandarea 14)
673. Conform Articolului 7 din Legea privind CSB/CFT: transmiterea cu bun-credin de
informaii, de ctre persoanele prevzute la art. 8 sau de ctre persoanele desemnate potrivit
art. 14 alin. (1) nu poate atrage rspunderea disciplinar, civil sau penal a acestora.
(dispoziie privind protecia).
674. Se pare c dispoziia menionat mai sus nu asigur acoperirea deplin a celor impuse de
Criteriul 14.1, de vreme ce se refer doar la entitile raportoare i la ofierii de conformitate,
neincluznd n mod explicit directorii, ofierii i angajaii (permanent sau temporar).
675. Ar trebui evideniat faptul c aceast dispoziie face referire nu numai la un RTS ci la
toate datele i informaiile suplimentare transmise ctre FIU, precum i la rapoartele de
tranzacii n numerar i de transferuri externe.
676. Este clar c protecia se aplic n ceea ce privete procedurile penale. n consecin, o
mare acoperire a articolului sugereaz c nu este solicitat o informaie precis pentru a
sublinia activitatea infracional.
677. Ct privete sectorul asigurrilor, Articolul 17 din Ordinul nr. 3128/2002 prevede c,
capacitatea entitilor reglementate de a raporta tranzaciile suspecte nu poate fi restricionat
de confidenialitate sau de orice dispoziie privind secretul profesional. O dispoziie similar
este prevzut n Articolul 15 al Regulamentului 11/2005 pentru entitile de pe piaa de
capital.
Avertizarea clienilor (Recomandarea 14)

122

678. Articolul 18 alin. 2 din Legea privind CSB/CFT interzice entitii raportoare precum i
angajailor acestora de a transmite informaiile legate de splarea banilor i finanarea
terorismului, i de a avertiza clientul cu privire la un RTS transmis ctre ONPCSB.
679. Cu toate acestea, este regretabil c interdicia explicit de a dezvlui faptul c un raport a
fost transmis ctre ONPCSB se adreseaz numai n ceea ce privete clientul, n timp ce ar
trebui s acopere n mod explicit situaia dezvluirii unei tere pri. Evaluatorii au notat ca
interzicerea transmiterii informaiilor legate de splare a banilor i finanare a terorismului, cu
excepia din lege este n general formulata. Evaluatorii au gsit ca n practica ar fi dificila
pentru entitatea raportoare s fie contienta n ntregime de excepiile prevzute n lege.
680. Conform Articolului 24 din Legea privind CSB/CFT incalcarea prevederilor art. 18,
avertizarea clientului reprezint infraciune i se sancioneaz cu pedeapsa nchisorii de la 2 la
7 ani.
681. Cu ocazia vizitei la faa locului, evaluatorii au fost informai c nu au fost cazuri de
avertizare a clienilor.
682. A fost specificat faptul c angajaii semneaz un Angajament de Confidenialitate, prin
care acetia i exprim angajamentul de a respecta secretul de serviciu i de stat, cu referire la
dispoziiile legale privind pstrarea informaiilor, datelor i documentelor, inclusiv dup
ncetarea funciei deinute n cadrul Oficiului. Nerespectarea acestei dispoziii este pedepsit
cu sanciuni administrative, disciplinare, civile sau penale, n funcie de gravitatea nclcrii..
683. Autoritile romne au clarificat faptul c dac se disemineaz informaii clasificate /
confideniale, ONPCSB poate notifica autoritile competente (Serviciul Romn de Informaii
i Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, dup caz) cu privire la nclcarea
legii n vederea demarrii procedurilor legale.
Elemente suplimentare
684. Legea privind CSB/CFT (Articolul 6 alin 11) nu stipuleaz n mod clar protecia
persoanei care transmite informaia ctre FIU, de vreme ce identitatea persoanei fizice
(ofierul de conformitate) care ntocmete RTS-ul nu poate fi dezvluit n cuprinsul
notificrii.
685. Aa cum am menionat, se pare c, confidenialitatea persoanei care ntocmete raportul
este la discreia FIU-ului.
686. n consecin este neclar n ce cazuri FIU-ul garanteaz confidenialitatea menionat i
pe ce baze, i ar trebui comunicate detalii suplimentare cu privire la condiiile n care
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie poate solicita FIU-ului s transmit
numele persoanei fizice care a ntocmit raportul, dat fiind faptul c acesta nu este dezvluit n
cuprinsul notificrii.
687. Autoritile au informat evaluatorii c notificarea transmis de ONPCSB include
informaii i nu referine, material pe baza cruia a fost elaborat sesizarea, numele persoanei
fizice care transmite RTS-ul ci numai detaliile persoanei juridice care ntocmete raportul sunt
incluse n notificare, de vreme ce aceasta din urm este relevant pentru cercetarea penal.
688. Cu att mai mult, n ceea ce privete entitile non-financiare, ar trebui reinut faptul c
organismele de auto-reglementare ale avocailor i notarilor (UNNPR i UNBR) acioneaz ca
123

filtre ntre FIU i entitile raportoare, primind n prim instan RTS-urile. UNNPR a
dezvoltat propria baz de date pentru primirea RTS-urilor i le transmite direct la ONPCSB
ntr-o form criptat. Cu ocazia, vizitei la faa locului, reprezentanii UNNPR au subliniat
acest fapt n contextul msurilor de protecie a confidenialitii persoanei care ntocmete
raportul; UNNBR nu a emis niciun fel de directive.
Recomandarea 19
689. Criteriul 19.1 rile ar trebui s analizeze fezabilitatea i utilitatea implementrii unui
sistem n care instituiile financiare s raporteze toate tranzaciile n numerar peste o limit
fix ctre o agenie naional central, cu o baz de date computerizat.
690. Articolul 3 (6) din Legea privind CSB/CFT prevede o obligaie de raportare pentru
entitile raportoare inclusiv bnci i alte instituii financiare i intermediare de a raporta ctre
ONPCSB, n termen de 24 de ore cel trziu, efectuarea operaiunilor cu sume n numerar mai
mari de 10.000 Euro, indiferent dac tranzacia a fost efectuat printr-o singur operaiune sau
mai multe legate ntre ele.
691. Paragraful 7 din acelai Articol prevede c obligaia de raportare se aplic i
transferurilor externe n i din conturi de sau peste 10.000 Euro.
Sumele n numerar declarate/reinute n/dinspre Romnia 2005/2006

10,000,000
9,000,000
8,000,000
7,000,000
6,000,000

Intrare

5,000,000

Iesire
Reinute

4,000,000
3,000,000
2,000,000
1,000,000
0
2005

Ianuarie- Iunie 2006

692. n decembrie 2006, ONPCSB a semnat un Protocol de Cooperare cu BNR avnd ca

obiectiv principal conectarea ONPCSB la Reeaua de Comunicaii Inter-bancare a Bncii
Naionale a Romniei. n primul semestru al anului 2007, instituiile de credit au nceput
raportarea on-line a tranzaciilor n numerar peste limita de 10.000 Euro i transferurile
externe peste 10.000 Euro.
693. Rapoartele sunt pstrate n cadrul ONPCSB, care dispune acum de condiii sigure pentru
asigurarea unui nalt nivel de protecie a datelor i informaiilor.
124

Recomandarea 25.2
694. Conform Art. 6 alin. 7 din Legea privind CSB/CFT ONPCSB ofer un feedback general
entitilor raportoare n principal prin iniiative de instruire, prezentare de tipologii i trenduri
de splare a banilor i finanare a terorismului.
695. n conformitate cu Art. 5 litera o) din Hotrrea Guvernului nr. 531/2006, ONPCSB
elaboreaz un raport anual, care este publicat i include evoluiile legislative din anul de
referin, o expunere detaliat a activitii desfurate de fiecare Direcie, precum i date
statistice privind rezultatele obinute.
696. De asemenea, se ofer un feedback general autoritilor de supraveghere prin ntlnirile
periodice.
697. Referitor la feedback-ul pentru fiecare caz, ONPCSB confirm entitii raportoare doar
primirea raportului, n conformitate cu Articolul 3 alin. 1 din Legea privind CSB/CFT.
698. Evaluatorii recomand sporirea feedback-ului pentru fiecare caz, astfel mbuntindu-se
un feedback n termen i sistematic ctre entitile raportoare, n special cu privire la situaia
RTS-urilor i a rezultatului n cazurile specifice (furniznd astfel informaii, periodic, privind
cazurile care sunt nchise).
3.7.2. Recomandri i comentarii
Recomandarea 13
699. Obligaia de raportare prevzut la Articolul 3 din Legea privind CSB/CFT care face
referire la tranzaciile suspecte ...ce urmeaz s fie efectuate... nu pare a acoperi n
ntregime obligaia de raportare astfel cum e stipulat n Recomandarea FATF 13. Obligaia de
raportare prevzut la Articolul 3 din Legea privind CSB/CFT pare a nu acoperi splarea
banilor i finanarea terorismului dac tranzacia suspect a fost efectuat, chiar dac obligaia
de raportare a unei tranzacii efectuate este parial acoperita de prevederile Art. 4 alin 2 din
Legea CSB/CFT.
700. Tentativele tranzaciilor suspecte nu sunt acoperite n mod explicit.
701. Cerina prevzut n Criteriul 13.2 ca obligaia de a ntocmi RTS se aplic, de asemenea,
fondurilor n legtur cu care exist indicii temeinice a se suspecta sau sunt suspectate c sunt
legate de finanarea terorismului nu este acoperit.
702. Numrul sczut de RTS-uri ntocmite de entitile financiare de un numr limitat de
instituii financiare ridic problema eficacitii cerinei de raportare.
Recomandarea 14
703. Legea privind CSB/CFT ar trebui modificat n vederea garantrii dispoziiei privind
protecia, astfel cum a fost prezentat n Criteriul 14.1, nu numai entitilor raportoare i
ofierilor de conformitate ci i directorilor, ofierilor sau angajailor acestora.

125

704. Cu att mai mult, interdicia dezvluirii faptului c un RTS a fost raportat ar trebui s se
refere nu numai la client ci i la terele pri. Legea privind CSB/CFT ar trebui modificat n
acest sens.
Recomandarea 25.2
705. Feedback-ul general transmis de ONPCSB ar fi de un mai mare ajutor dac ar fi mai
orientat pe sectoare i eficacitatea ar trebui sporit axndu-se pe sectoare specifice care
prezint un risc crescut de SB/FT i care sunt refractare n ceea ce privete raportarea, astfel
ncurajndu-se contientizarea obligaiilor de raportare.
706. Evaluatorii recomand crearea unui mecanism de feedback mai eficace pentru fiecare
caz, astfel dezvoltndu-se un feedback specific privind situaia RTS-ului i a rezultatului
fiecrui caz.
707. Lund n considerare nivelul sczut raportare, ar trebui s se elaboreze indicatori i
tipologii care s priveasc finanarea terorismului.
RS IV
708. Obligaia de raportare prevzut de Articolul 3 din Legea privind CSB/CFT nu pare a
acoperi finanarea terorismului dac tranzacia a fost efectuat (vezi comentariile de la
Recomandarea 13). Obligaia trebuie s fie extins.
709. Tentativele de tranzacii suspecte nu sunt acoperite n mod explicit.
710. Cerina de raportare a tranzaciilor suspecte se aplica indiferent dac se refera la
probleme de evaziune fiscala.
711. Obligaia de raportare ar trebui s acopere fondurile suspectate a fi legate sau a fi folosite
pentru terorism, acte teroriste sau de ctre organizaiile teroriste.
712. Numrul relativ sczut de rapoarte privind finanarea terorismului ridic ntrebri
referitoare la eficienta. n cursul anului 2005 Oficiul a transmis PICCJ i SRI un numr de 5
sesizri privind suspiciuni de finanare a terorismului, n cursul anului 2006-un numr de 2
sesizri iar n anul 2007-un numr de 8 sesizri. Aceste sesizri au avut la baz RTS-uri.
3.7.3. Conformarea cu Recomandrile 13, 14, 19, 25 i Recomandarea Special IV
R.13

Evaluare
Conformitate
parial

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Obligaia de raportare nu pare a acoperi splarea banilor i

finanarea terorismului dac tranzacia suspect a fost efectuat (cu
excepia celor prevzute la art. 4 alin.2 )

Tentativa tranzaciilor suspecte nu este acoperit n mod

explicit.

Obligaia de raportare ar trebui s acopere i fondurile

suspectate a fi legate sau a fi folosite pentru terorism, acte teroriste
sau de ctre organizaiile teroriste.

Nivelul sczut al raportrii cu excepia sectorului bancar

ridic ntrebri cu privire la eficacitate.
126

R.14

Conformitate
parial

R.19
R.25.2

Conformitate
Conformitate
parial

SR.IV

Conformitate
parial

Dispoziia privind protecia din Legea privind CSB/CFT

nu include n mod explicit directorii, ofierii i angajaii
(permaneni sau temporari).

Legea CSB/CFT nu interzice n mod explicit dezvluirea

ctre tere persoane cu privire la faptul ca raportul a fost transmisa
ctre ONPCSB

Feedback-ul specific ar trebui dezvoltat cu privire la situaia

RTS-urilor i la rezultatul fiecrui caz.

Lund n considerare nivelul sczut raportare, ar trebui s se

elaboreze indicatori i tipologii care s priveasc finanarea
terorismului.

Un feedback specific privind situaia RTS-ului i a

rezultatului fiecrui caz ar trebui realizat.

Clarificarea i extinderea obligaiei de raportare n vederea

acoperiri finanrii terorismului dac o tranzacie suspecta a fost
efectuat (vezi Recomandarea 13)

Tentativa tranzaciilor suspecte nu este acoperit n mod

explicit.

Obligaia de raportare ar trebui s acopere i fondurile

suspectate a fi legate sau a fi folosite pentru terorism, acte teroriste
sau de ctre organizaiile teroriste.

Numrul relativ sczut de rapoarte privind finanarea

terorismului ridic ntrebri referitoare la eficienta

Controale interne i alte msuri

3.8 Controale interne, conformitate, audit i sucursale strine (R. 15 i 22)
3.8.1. Descriere i analiz
Recomandarea 15
n general
713. Recomandarea 15, solicita instituiilor financiare s dezvolte programe de combatere a
splrii banilor i finanrii terorismului, acestea pot fi prevzute prin lege, regulamente sau
alte mijloace de aplicare a legii.
714. Art. 14 paragraful 1 ind.1 din Legea CSB/CFT prevede, pentru conducerea executiv a
instituiilor financiare, obligaia de a dezvolta politici interne i proceduri pentru combaterea
splrii banilor i a finanrii terorismului
715. n plus, art. 14 specifica faptul ca instituiile financiare trebuie s asigure standarde
ridicate la angajarea personalului i desfurarea de programe de pregtire continua a
personalului. Regulamentele emise de ctre diferite autoritati de supraveghere financiara, n
cadrul competentei lor specifice, subliniaz i ele importanta programelor de pregtire.
716. Articolul 14, paragraful 1, prevede pentru conducerea executiva a instituiilor financiare
obligaia de a desemna un ofier de conformitate, subordonat conducerii executive, care s
implementeze procedurile de control pentru testarea sistemului. Numele ofierului de
127

conformitate va fi comunicat Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele responsabilitilor

sale.
717. Regulamentele specifice, pentru diferite sectoare de instituii financiare, abordeaz
obligaia de stabilire i aplicare de proceduri i alte mijloace de control intern, precum i
obligaia de desemnare a unui ofier de conformitate. Articolul 16 din Regulamentul 11/2005
(piaa de capital) prevede explicit ca ofierul de conformitate este desemnat la nivelul
conducerii executive, insa alte regulamente nu par a aborda aceasta problema. Nu exista o
prevedere generala potrivit creia ofierul de conformitate ar trebui s fie desemnat la nivelul
conducerii manageriale.
718. Criteriul 15.1.2 prevede ca ofierul de conformitate, i ali angajai cu atribuii similare,
ar trebui s aib acces, n timp util, la datele de identificare ale clientului i alte informaii
despre acesta, nregistrrile tranzaciilor i alte informaii relevante.
719. Legea CSB/CFT i regulamentele solicita instituiilor financiare s dezvolte propriile
proceduri interne pentru identificarea clienilor, care s includ baze de date cu informaiile de
identificare ale clienilor. n rspunsul la chestionar, Romnia a indicat faptul ca ofierul de
conformitate are acces direct la aceasta baza de date. Evaluatorii nu au identificat nici o
prevedere n Legea 656/2002 sau n regulamente care s asigure n mod explicit acest acces.
Evaluatorii au notat faptul ca nu exista nici o prevedere privind garantarea accesului n timp
util, pentru ofierul de conformitate, sau ali angajai cu atribuii similare, la informaiile
privind cunoaterea clientului sau la alte documente relevante.
720. Instituiile financiare trebuie s detina resurse adecvate i audit independent pentru
testarea conformitii cu procedurile, politicile i controalele privind CSB/CFT. Diferitele
regulamente conin prevederi mai detaliate privind funcia de audit pentru testarea
conformitii cu procedurile, politicile i programele de control.
721. Instituiile financiare sunt obligate s stabileasc programe de pregtire continua, pentru
a se asigura ca angajaii sunt informai n legtura cu noile dezvoltri, tehnici, metode i
evoluii i s se asigure ca sunt explicate toate aspectele Legii CSB/CFT.
722. Instituiile financiare au propriile proceduri i standarde de recrutare. Totui, aa cum s-a
menionat, art. 14 din Legea 656/2002 impune asigurarea de standarde ridicate la angajarea
personalului i desfurarea de programe de pregtire profesional continu a angajailor.
Evaluatorii au constatat totui ca nu exista o obligaie legala pentru instituiile financiare, n
vederea implementrii de proceduri de verificare care s asigure standarde ridicate la
angajarea personalului, aa cum se prevede de Criteriul 15.4. Excepie la acesta l face
sectorul serviciilor de investiii.
Elemente suplimentare
723. Legea CSB/CFT prevede n art. 14, alin. 1 ind. 1 ca ofierul de conformitate este
subordonat conducerii executive. Regulamentul pentru piaa de capital prevede n art. 16 ca
ofierul de conformitate va raporta direct consiliului de administraie. Celelalte regulamente
nu abordeaz aceasta problema n mod separat. Aceste prevederi asigura faptul ca ofierul de
conformitate are posibilitatea s evite raportarea la nivelul imediat superior i s raporteze
direct conducerii executive sau consiliului de administraie. Art. 18 alin 2 din Ordinul
3128/2005 prevede faptul ca ofierul de conformitate trebuie s raporteze direct Consiliului de
Administraie al companiei n vederea prevenirii implicrii companiei n aciuni de splare a
banilor i finanare a terorismului.
128

Recomandarea 22
724. Criteriul 22.1 prevede ca instituiile financiare trebuie s se asigure ca sediile secundare
din strintate aplica msurile CSB/CFT conform cerinelor din tara mama i recomandrilor
FATF, n msura n care legile i reglementrile locale (ar gazda) permit acest lucru.
725. Regulamentele impun entitilor raportoare s se asigure ca toate criteriile privind
identificarea clientului sunt aplicate de ctre sediile secundare, inclusiv sediile din strintate.
Evaluatorii au constatat totui ca cerinele prevzute de Criteriul 22.1 se refera la msuri
CSB/CFT n general i nu doar la msuri privind identificarea clientului. ntorcndu-ne la
Criteriul 22.1.1, Normele 3/2002 nu acoper acest Criteriu n mod explicit. Articolul 50
prevede ca banca trebuie s asigure implementarea programelor de cunoatere a clientelei n
toate unitile sale teritoriale i filiale, att din ar ct i din strintate, fr insa a se face
referire la faptul ca o atenie speciala trebuie acordata jurisdiciilor care nu aplica, sau aplica
insuficient, Recomandrile FATF. Regulamentele pentru piaa de capital i domeniul
asigurrilor nu abordeaz aceasta problema.
726. Criteriul 22.1.2, Art. 50 i 51 din Regulamentul privind instituiile de credit nu impune
explicit sediilor secundare din alte tari s aplice standarde mai ridicate, pana la nivelul permis
de ctre legislaia locala. Normele 3/2002, n art. 51, stipuleaz ca dac legile i
reglementrile din ara gazd - n mod special dispoziiile referitoare la secretul bancar mpiedic implementarea cerinelor prevzute de prezentele norme, unitile teritoriale i
filialele din strintate ale bncii vor respecta standardele rii gazd, dar vor informa banca
i, prin intermediul acesteia, Banca Naional a Romniei asupra diferenelor existente. n
rspunsul la chestionar este indicat faptul ca banca va analiza standardele tarii gazda, insa va
informa banca si, prin intermediarii si, Banca Naionala a Romniei despre deosebirile
existente. Totui, nu exista o obligaie de a aplica standarde mai ridicate, pana la nivelul
permis de ctre legislaia locala.
727. Articolul 51 impune totodat instituiilor de credit s informeze supraveghetorul din tara
mama, atunci cnd un sediu secundar din strintate nu poate analiza corespunztor msurile
CSB/CFT din aceasta tara.
Elemente suplimentare
728. Instituiile financiare (subiect al Principiilor de baza) sunt solicitate s aplice msuri
potrivite de cunoatere a clientelei la nivel de grup, n conformitate cu art. 50 i 51 din
regulamentul privind instituiile de credit.
Recomandri i comentarii
Recomandarea 15
729. Nu exista o prevedere generala potrivit creia ofierul de conformitate ar trebui desemnat
la nivel de management. Unele regulamente au astfel de prevederi, insa altele nu. n acelai
timp nu exista o prevedere generala care s asigure ofierului de conformitate accesul n timp
util la datele de identificare ale clienilor i alte date similare, dei evaluatorilor li s-a explicat
ca n practica acest lucru se realizeaz.

129

730. Evaluatorii nu au gsit o prevedere n Legea 656/2002 sau n regulamente care s asigure
n mod explicit acest acces direct la informaiile relevante. Evaluatorii au constatat ca nu
exista o prevedere privind accesul n timp util al ofierului de conformitate, sau a altor angajai
cu atribuii similare, la informaiile despre client sau la alte documente relevante.
731. Nu exista o obligaie legala a instituiilor financiare de a stabili proceduri de verificare,
care s asigure standarde ridicate la angajarea personalului.
Recomandarea 22
732. Nu exista o prevedere speciala pentru instituiile financiare care s le oblige s aplice
msuri CSB/CFT sediilor secundare din strintate, n plus fata de msurile privind
identificarea clientului.
3.8.3. Conformarea cu Recomandrile 15 i 22

R.15

R.22

Evaluare
Conformitate
pariala

Conformitate
pariala

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Nu exista o prevedere generala potrivit creia
ofierul de conformitate ar trebui desemnat la nivel
managerial
Nu exista o prevedere generala care s asigure
ofierului de conformitate accesul n timp util la datele
relevante
Exista doar prevederi indirecte cu privire la
evaluarea angajatului pentru majoritatea instituiilor
financiare.
Nu exista o prevedere speciala pentru instituiile
financiare care s le oblige s aplice msuri CSB/CFT
sediilor secundare din strintate, n plus fata de msurile
privind identificarea clientului.
Nu exista o prevedere care s impun acordarea
unei atenii sporite situaiilor n care sediile secundare sunt
deschise n tari care nu aplica sau aplica insuficient
Recomandrile FATF
Ar trebui implementate prevederi astfel nct
sediile secundare, din tara mama sau din strintate, s
aplice standarde mai ridicate, n msura n care legile i
reglementrile locale (ara gazda) permit acest lucru.

3.9 Bncile Fictive (Recomandarea 18)

3.9.1. Descriere i analiza
Criteriul 18.1
733. Ordonana de Urgenta a Guvernului privind Instituiile de Credit i Adecvarea
Capitalului stabilete anumite cerine ce trebuiesc ndeplinite de ctre bnci, cerine care
interzic funcionarea bncilor fictive n Romnia. Toate instituiile de credit trebuie s fie
nregistrate i autorizate de ctre BNR, iar BNR trebuie s stabileasc faptul ca managementul
bncii ndeplinete standardul romnesc de adecvat. BNR supervizeaz procesul de
130

liceniere a tuturor instituiilor de credit i este singura autoritate care poate acorda sau revoca
autorizaia bancara.
734. Dei nu exista o interdicie legala speciala care s interzic nfiinarea de bnci fictive n
Romnia, regulile de autorizare a unei bnci mpiedica acest lucru.
Criteriile 18.2 i 18.3
735. Instituiilor financiare nu li se permite s iniieze, sau s continue o relaie de
corespondent bancar cu bnci fictive, potrivit art. 34 (2) din Normele 3/2002 privind
instituiile de credit. Prevederea menioneaz ca: Instituiile de credit trebuie s stabileasc
relaii de corespondent numai cu instituii de credit din strintate care sunt supravegheate n
mod eficient de ctre autoritile competente i care dispun de programe eficiente de
cunoatere a clientelei. Instituiile de credit trebuie s refuze s ntre n relaii de corespondent
sau s continue asemenea relaii cu o alt instituie de credit care este nregistrat ntr-o
jurisdicie n care aceasta nu are o prezen fizic, respectiv conducerea activitii i
evidenele instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i s acorde o atenie special atunci
cnd continu relaii de corespondent cu o instituie de credit situat ntr-o jurisdicie n care
nu exist reglementate cerine privind cunoaterea clientelei sau care a fost identificat ca
nefiind cooperant n lupta mpotriva splrii banilor.
736. Potrivit art. 34 (1 i 2) din Normele 3/2002 privind instituiile de credit, acestea trebuie
s se conving ca instituia financiara corespondenta, dintr-o tara strina, nu permite folosirea
conturilor sale de ctre bnci fictive.
737. Echipa de evaluare nu a identificat indicii potrivit crora bnci fictive opereaz pe
teritoriul Romniei. n plus, interviurile cu reprezentanii instituiilor de credit au scos n
evidenta faptul ca, instituiile de credit cunosc interdicia privind stabilirea unor relaii de
corespondent cu bnci fictive.
3.9.2. Recomandri i comentarii
738. Pentru sporirea claritii, echipa de evaluare a ncurajat Romnia s defineasc termenul
de banca fictiva n legea cadru.
3.9.3. Conformitatea cu Recomandarea 18
R.18

Evaluare
Conformitate

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Reglementare, supraveghere, ndrumare, monitorizare i sanciuni

3.10 Sistemul de supraveghere autoritile competente i organismele de control /
Rolul, funciile, ndatoririle i puterile (inclusiv sanciunile) ( R.23,29,17 i 25.1)
3.10.1 Descriere i analiza
131

Rolul i structura autoritilor, structura i resursele Recomandrile 23/30.

Recomandarea 23
739. Criteriul 23.1 prevede ca tarile ar trebui s se asigure ca instituiile financiare sunt supuse
unor regulamente i unei supravegheri adecvate de CSB/CFT i ca implementeaz efectiv
standardele FATF. Criteriul 23.2 impune tarilor s se asigure ca autoritatea competenta
desemnata (sau autoritile) are responsabilitati pentru a asigura conformitatea cu CSB/CFT.
740. Legea 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru
instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism autorizeaz
ONPCSB-ul s se asigure ca entitile raportoare se conformeaz acestei legi.
741. ONPCSB are suficienta independenta operaionala i autonomie pentru ndeplinirea
responsabilitilor sale. Oficiul este organ de specialitate subordonat Guvernului.
742. Aa cum s-a menionat la punctul 2.5.1., Oficiul este condus de ctre un Preedinte,
numit de Guvern din rndul membrilor Plenului Oficiului. Membrii Plenului sunt numii prin
hotrre a Guvernului. Independenta i autonomia ONPCSB este acoperita de legislaie, art.
19 din Legea 656/2002.
743. n Regulamentul de Organizare i Funcionare a Oficiului, se prevede la art. 1 ca numrul
maxim de angajai este de 120, totodat fiind prevzuta i o harta organizaionala a Oficiului,
ca parte integranta din regulament. n acelai timp, la momentul vizitei on-site, evaluatorii au
fost informai ca doar 90 de poziii sunt ocupate. Oficiul a informat evaluatorii ca aceasta
situaie se datoreaz n parte faptului ca muli aplicanti sunt respini ntruct nu reuesc s
treac testul psihologic. Evaluatorii au constatat ca numai 12 persoane din cadrul Oficiului
sunt implicate n supravegherea on-site.
744. Membrii Oficiului par a avea un trecut corespunztor i n plus au fost pregtii n
domeniul splrii banilor i al finanrii terorismului. De asemenea, se poate meniona faptul
ca unii angajai ai Oficiului au beneficiat de pregtire n domeniul splrii banilor i al
finanrii terorismului, inclusiv n cadrul funciilor ndeplinite anterior (in instituii de credit
sau n cadrul Politiei)
745. Oficiul ndeplinete un rol de conducere n dezvoltarea, coordonarea i implementarea
sistemului CSB/CFT. n ndeplinirea activitilor, sale ca organism independent aflat n
subordinea Guvernului, Oficiul primete, poate obine fr limite, analizeaz i transmite
informaii organismelor relevante. Oficiul a ntrodus un nou sistem avansat de securitate, si-a
sporit accesul la bazele de date ale altor autoritati i a ntrodus o noua infrastructura IT,
precum i msuri de securitate menite s protejeze reeaua IT mpotriva accesului neautorizat.
Din pcate Oficiul s-a confruntat cu o scurgere n sistemul sau de securitate, iar cteva din
aceste noi msuri au fost adoptate ca urmare a acestui fapt.
746. Potrivit art. 17 (1) din Legea 656/2002, autoritile de supraveghere prudeniala ale
instituiilor financiare (ex. BNR, CNVM, CSA) sunt principalele responsabile pentru
monitorizarea instituiilor financiare n aria lor de competenta dar i pentru conformarea cu
obligaiile privind CSB/CFT. Casele de schimb valutar sunt supravegheate de ctre BNR (doar
pentru regimul valutar), BNR-ul fiind totodat i autoritatea responsabila pentru
132

supravegherea conformrii cu CSB/CFT. Art. 17 (2) stipuleaz ca ONPCSB poate efectua

verificri i controale comune, mpreuna cu autoritile de supraveghere.
747. La momentul vizitei on-site, majoritatea autoritilor de supraveghere semnaser
protocoale de cooperare cu Oficiul:

ONPCSB / Garda Financiara n septembrie 2004;

ONPCSB / Autoritatea Naionala Vamala n iulie 2004;

ONPCSB / Banca Naionala a Romniei n Decembrie 2006;

ONPCSB / Comisia de Supraveghere a Asigurrilor n 11 august 2004;

ONPCSB / Comisia Naionala a Asigurrilor n august 2004;

748. Aa cum s-a menionat, controale comune la instituiile financiare pot fi efectuate
mpreuna cu Oficiul, n conformitate cu art. 17 (2) din Legea 656/2002.
749. BNR este responsabila pentru reglementarea i supravegherea activitii sectorului
bancar, cooperativelor de credit i instituiilor financiare non-bancare nregistrate n Registrul
Special. BNR a emis Normele 3/2002, stabilind standardele de cunoatere a clientelei n
legtura cu prevenirea splrii banilor(vezi Anexa 3). Normele se aplica instituiilor de credit
(bnci i cooperative) precum i sediilor secundare din Romnia ale persoanelor juridice
strine. BNR a emis totodat i Regulamentul 8/2006 ce se aplica instituiilor financiare
nebancare nregistrate n Registrul Special. Normele i Regulamentul ofer cadrul de baza
pentru aceste instituii financiare nregistrate n Registrul Special n vederea emiterii propriilor
politici i proceduri de cunoatere a clientelei, ca o parte eseniala a unui sistem de
management al riscului precum i al unui sistem eficient de audit intern.
750. Evaluatorii au fost informai ca ciclul normal, pentru supravegherea on-site de ctre BNR
este de 1 an. Pentru instituiile financiare subiect al Principiilor de baza, msurile de
reglementare i de supraveghere care se aplica n scopuri prudeniale i care sunt de asemenea
relevante splrii banilor, ar trebui s se aplice n condiii similare pentru combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului. Direcia de Supraveghere are cinci compartimente, din care
trei se ocupa cu supravegherea on-site. Direcia de Supraveghere are 110 angajai, dintre
acetia 15 fiind implicai n supravegherea off-site i on-site privind CSB/CFT. Fiecare expert
este nsrcinat cu fiecare instituie de credit i instituie financiara non-bancara nregistrata n
Registrul Special. Experii CSB/CFT au beneficiat de pregtire speciala pe probleme privind
CSB/CFT. Casele de schimb valutar au fost supravegheate doar cu privire la regimul de
schimb valutar. Inspecii on-site au fost efectuate de ctre BNR mpreuna cu Oficiul. n timpul
vizitei la fata locului, evaluatorii au fost de prere ca exista lipsuri semnificative n legtur cu
supravegherea beneficiarul real, PEPs, bncile corespondente. Reglementrile explicite n
aceste domenii au subminat supravegherea acestora. Cat privete abordarea pe baza de risc,
multe lucruri au rmas de fcut de ctre bnci, n cadrul reglementarilor lor interne. Chiar
dac BNR a emis sfaturi i ghiduri, precum scrisori prin care sftuiau bncile cu privire le
emiterea propriilor norme, evaluatorii au fost de prere ca mai trebuie luate i alte msuri n
acest sens. Evaluatorii au constatat ca Banca are o matrice de supraveghere, inclusiv privind
abordarea pe baza de risc i IT.
751. Bncile comerciale trebuie s adopte ghiduri interne privind msurile CSB/CFT. Echipa
de evaluare a avut oportunitatea de a se ntlni cu reprezentanii unor bnci comerciale i s
cunoasc opeartiunea de ndrumare. Evaluatorul a constatat ca bncile au n general
cunostiinte bune n legtura cu cerinele impuse de Legea 656/2002 i norme.
133

752. Instituiile financiare nebancare sunt nregistrate la BNR fie n Registrul General, fie n
Registrul Special sau Registrul de Evidenta. Instituiile financiare nebancare sunt nregistrate
n Registrul Special dac sunt ndeplinite doua condiii cumulative: nivelul capitalului propriu
este de minim 50.000.000 RON (aproximativ 13,6 mil. EURO) i nivelul creditelor i al
finanrii este de minimum 25.000.000 RON (aproximativ 6,8 mil. Euro). Casele de amanet i
Casele de Ajutor Reciproc sunt nregistrate n Registrul de Evidenta. Toate celelalte instituii
financiare nebancare sunt nregistrate n Registrul General. BNR supravegheaz toate
instituiile financiare nebancare din Registrul Special pentru conformarea cu prevederile
CSB/CFT (45 de entiti). ONPCSB efectueaz supravegherea CSB/CFT pentru toate
instituiile financiare nebancare din Registrul general (217 entiti, din care 45 sunt
nregistrate i n Registrul Special) i Registrul de Eviden (4.600entiti).
753. Oficiul supravegheaz, n total, n jur de 4.600 instituii financiare nebancare. Evaluatorii
sunt ngrijorai ca acest sector este supravegheat n mod neadecvat, avnd n vedere numrul
limitat de personal de supraveghere din cadrul ONPCSB (12 supraveghetori on-site), n
comparaie cu numrul instituiilor financiare nebancare supravegheate. Din acest motiv mai
multe resurse ar trebui alocate ONPCSB sau distribuirea responsabilitilor de supraveghere
ntre autoritile implicate n CSB/CFT ar trebui s fie revizuita.
754. CSA reglementeaz i supravegheaz companiile de asigurri. CSA a emis n 2005
Ordinul nr. 3128/2005 privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor
de terorism prin intermediul pieei asigurrilor (vezi Anexa 5). Ordinul se axeaz pe
obligaiile asigurtorilor n privina CSB/CFT.
755. CSA are n componenta s Direcia Generala de Supraveghere i Control, compusa din
21 persoane cu atribuii de control, care efectueaz controale la societi de asigurare,
verificnd pe lng aspectele legate de activitatea de asigurare i cele referitoare la respectarea
prevederilor Legii nr.656/2002 i a Normelor puse n aplicare prin Ordinul nr.3128/2005.
756. CSA a informat evaluatorii ca n cadrul fiecrui control se verifica dac exista n vigoare
proceduri interne n companiile de asigurri i ca un ofier de conformitate este numit.
Domenii suplimentare sau probleme emise ar putea fi monitorizate la solicitarea ONPCSB.
CSA considera ca autoritatea de a fi supraveghetor i nu auditor i n consecina sunt de prere
ca CSB/CFT ar putea fi investigata dac supravegherea prudeniala da natere la ngrijorri.
Se pare ca supravegherea CSB/CFT a fost cteodat limitata la verificarea dac instituiile
financiare individuale au stabilite propriile ghiduri interne cu privire la bazele de reglementare
emise de autoritatea de supraveghere i ca este numit un ofier de conformitate.
757. CNVM reglementeaz i supravegheaz piaa de capital, precum i piaa reglementata a
bunurilor i derivatelor. CNVM a emis Regulamentul 11/2005 privind prevenirea i
combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism prin intermediul pieei de
capital(vezi Anexa 7).
758. CNVM a informat evaluatorii despre faptul ca elaboreaz anual un plan cu privire la
vizitele on-site. Ciclul general este ca supravegherea entitilor s se fac la fiecare doi ani.
CNVM are 13 inspectori on-site i 40 off-site. Ei monitorizeaz ntotdeauna urmtoarele:
conturile anonime; msurile insuficiente de cunoatere a clientelei; pstrarea evidentelor;
raportarea tranzaciilor mari i RTS-uri. Autoritatea prea a avea o buna nelegere a
conceptului de beneficiar real. Autoritatea efectueaz controale comune cu ONPCSB (2006
4 controale comune; 2005 3 controale comune; iar n primul trimestru al anului 2007 1
control comun).
134

759. Evaluatorii au constatat ca autoritile de supraveghere efectueaz supraveghere

CSB/CFT doar n cazurile n care au rezultat suspiciuni n urma supravegherii prudeniale.
Mai mult, se pare ca supravegherea CSB/CFT s-a limitat uneori doar la controlul n legtura
cu faptul ca instituia financiara a adoptat propriile ghiduri interne, pe baza reglementarilor
emise de ctre autoritatea de supraveghere i ca totodat a desemnat un ofier de conformitate.
760. Articolul 17 (1) (b) al Legii 656/2002 Oficiul este autoritatea de supraveghere privind
conformitatea cu cerinele CSB/CFT, pentru persoanele care nu sunt supuse, potrivit
reglementrilor n vigoare, supravegherii prudeniale a unor autoriti. Furnizorii de servicii de
transfer de bani i valori (MVT) sunt supervizai, n privina conformrii lor cu prevederile
CSB/CFT, de ctre Oficiu, ntruct nu au o autoritate de supraveghere financiara. Evaluatorii
sunt ngrijorai n legtura cu faptul ca acest sector nu este supravegheat n mod adecvat,
avnd n vedere numrul limitat al personalului de supraveghere din cadrul Oficiului(12
supraveghetori), n comparaie cu numrul furnizorilor de astfel de servicii (3 operatori de
transferuri rapide de bani cu 1322 de puncte de lucru). .
761. Autoritatea Naionala de Reglementare n Domeniul Comunicaiilor este organismul de
reglementare pentru oficiile potale. ONPCSB este supraveghetorul pentru conformarea
oficiilor potale cu obligaiile CSB/CFT. Evaluatorii nu s-au ntlnit cu reprezentanii acestei
autoritati.
762. n ceea ce privete supravegherea caselor de schimb valutar exista o lipsa clara a
definiiei responsabilitati legale ntre BNR i ONPCSB. Articolul 17 (2) din Legea CSB/CFT
prevede faptul ca ONPCSB poate efectua verificri i controale mpreuna cu autoritile de
supraveghere i controalele comune sunt puse n practica. Evaluatorii au fost informai ca
aceste controale comune au fost efectuate n baza unui plan de control elaborat mpreuna cu
autoritile de control financiar i supraveghere prudeniala, innd cont de faptul ca ONPCSB
este autoritatea specializata n domeniul CSB/CFT. Este, oricum, neclar pentru evaluatori de
ce i cnd controalele de CSB/CFT sunt realizate de fiecare autoritate. Impresia generala este
aceste controale de CSB/CFT sunt realizate de supraveghetorii prudeniali ca parte a
supravegherii prudeniale.
ntrarea pe piaa
763. Msurile de verificare a reputaiei privind onestitatea i cazierul judiciar al fondatorilor,
auditorilor, acionarilor majoritari i directorilor instituiilor financiare romne sunt complete
i satisfctoare.
764. Legislaia financiara i regulamentele prevd faptul ca autoritile trebuie s cunoasc
persoanele din spatele, sau cele care conduc instituiile financiare. Ca parte a procesului de
autorizare, supraveghetorul financiar trebuie s se asigure ca fondatorii, auditorii, acionarii
majoritari i directorii sunt potrivii pentru conducerea prudenta a firmei.
765. Interdicia stipulata n legislaie se aplica totodat i persoanelor care au fost condamnate
sau doar acuzate de corupie, splare de bani, furnizarea de declaraii de avere falsificate,
abuzul n serviciu, dare sau luare de mita, falsificare i folosirea de documente falsificate,
delapidarea, evaziunea fiscala, primirea de foloase necuvenite, trafic de influenta, mrturie
mincinoasa sau orice alt act ce poate duce la concluzia ca aceste persoane nu ntrunesc
condiiile necesare pentru a asigura un management financiar prudent i sntos.
766. Regulile se gsesc n Normele 10/2004 privind autorizarea bncilor, instituiilor care
ofer servicii de bani electronici, altele dect bncile, bncile de depozite i mprumuturi
135

pentru locuine i sediile secundare din Romnia ale instituiilor de credit strine. Nu exista o
cerina legala pentru nfiinarea unui furnizor de servicii de transmitere de bani (altele dect
instituiile de credit). Furnizori de servicii de transmitere de bani nu sunt nregistrai sau
autorizai dar exista obligaia de a fi nregistrai la Registrul Comerului avnd n vedere ca
trebuie s fie persoane juridice. Criteriul 23.5 nu este ndeplinit.
767. Legea 297/2004 reglementeaz autorizarea pentru ntrarea pe piaa de capital.
768. Legea nr.32/2000 reglementeaz autorizarea pentru ntrarea pe piaa asigurrilor.
769. Criteriul 23.3.1 prevede ca directorii i managerii instituiilor financiare, subiect al
Principiilor de baza, ar trebui evaluai potrivit criteriului corespunde, inclusiv n ceea ce
privete experiena i integritatea. Aceste criterii sunt stabilite n legislaie pentru instituiile
financiare subieci ai principiilor de baza.
770. Casele de schimb valutar. Potrivit Normelor 4/2005 privind Efectuarea Operaiunilor de
schimb Valutar, casele de schimb valutar vor fi nregistrate i autorizate de ctre BNR.
Capitolul I prevede categoriile de entiti care pot fi autorizate s efectueze schimburi
valutare, iar Capitolul V stipuleaz condiiile pe care entitile trebuie s le ndeplineasc
pentru a efectua operaiuni de schimb valutar. Casele de schimb valutar sunt entiti
raportoare, potrivit legii 656/2002. Casele de schimb valutar au fost supravegheate doar cu
privire la regimul de schimb valutar. Verificri on-site sunt efectuate de ctre BNR, cteodat
i n colaborare cu ONPCSB.
771. Furnizorii de servicii de transfer de bani sau valori. Legea 31/1990 privind societile
comerciale prevede ca operatorii de transferuri rapide de bani trebuie s fie nregistrai la
Oficiul Naional al Registrului Comerului sub forma societilor cu rspundere limitata. Toate
instituiile nregistrate sunt entiti raportoare potrivit Legii 656/2002. ONPCSB este
organismul de supraveghere pentru furnizorii de servicii menionai.
772. Instituiile financiare nebancare necesita o autorizaie de la organismul lor de
supraveghere, pentru a-si desfura activitatea n Romnia.
Recomandarea 25.1
773. Potrivit art. 6 paragraful 7 din Legea 656/2002, Oficiul furnizeaz nu doar instituiilor
financiare, dar i autoritilor de supraveghere informaii generale privind tranzaciile suspecte
i tipologiile de splare a banilor i de finanare a actelor de terorism.
774. Au fost elaborate ghiduri pentru a ajuta, att instituiile financiare ca i instituiile i
persoanele nefinanciare desemnate, n implementarea obligaiilor CSB/CFT.
775. n 2002, n cadrul Proiectului de Twinning implementat de FIU Italia, Austria i
Romnia, ONPCSB a elaborat Ghidul de Tranzacii Suspecte i Manualul de Pregtire pentru
Combaterea Splrii Banilor, acestea fiind ulterior actualizate, n perioada 2004-2005.
776. Ghidul acoper diferite sectoare, furniznd astfel indicatori de anomalie nu doar pentru
instituiile financiare (bnci, case de brokeraj, companii financiare, asigurtori, case de schimb
valutar, furnizorii de servicii de transfer de bani), insa i pentru unele categorii de instituii i
persoane nefinanciare desemnate (cazinouri, notari, avocai, contabili, agenii imobiliare i
casele de licitaii).

136

777. Lund n considerare nivelul sczut de RTS-uri privind finanarea terorismului, apare ca
fiind eseniala, dezvoltarea ulterioara de tehnici de finanare a terorismului precum i de
indicatori care s ajute entitile n identificarea rapoartelor legate de finanarea terorismului.
Recomandarea 29
778. Criteriul 29.1 prevede ca supraveghetorii ar trebui s aib puteri de monitorizare i s
asigure conformarea instituiilor financiare cu cerinele pentru combaterea splrii banilor i
finanrii terorismului.
779. Aa cum s-a menionat, autoritile de supraveghere din Romnia sunt autoritile
desemnate cu responsabilitati pentru asigurarea conformrii instituiilor financiare cu cerinele
privind CSB/CFT. Supraveghetorii financiari sunt mputernicii de art. 17 (1) (b) din Legea
656/2002 s supravegheze i combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului. Oficiul,
este totodat mputernicit s supravegheze instituiile financiare, mpreuna cu autoritile de
supraveghere financiara a acestora si, n plus, este singura autoritate de supraveghere a
entitilor care nu au o astfel de autoritate specifica pentru domeniul lor.
780. Att supraveghetorii financiari cat i Oficiul au precizat ca dein toate puterile stabilite de
Criteriul 29.2, n exercitarea atribuiilor lor de supraveghere. Dei nu este menionat explicit
n Legea 656/2002 nu exista dubii n legtura cu faptul ca, n practica, supravegherea se
deruleaz sub forma verificrilor off-site i on-site pentru toate instituiile financiare i acestea
se aplica n mod egal i supravegherii conformitii n domeniul CSB/CFT.
781. Cerinele menionate n Criteriul 23.2 i 23.3, de a avea puteri corespunztoare pentru a
determina tinerea de evidente sau pentru a obine acces la evidentele, documente sau
informaii relevante precum i de a avea puteri adecvate de impunere i sancionare a
instituiilor, nu sunt prevzute n Legea 656/2002. Regulamentele conin totui o serie de
prevederi fragmentate pe aceste probleme.
782. Normele 3/2002, prevd n art. 54 ca instituiile de credit vor asigura accesul
supraveghetorilor la toate documentele existente n legtura cu clienii i tranzaciile efectuate
prin aceste conturi, incluznd i accesul la orice analiza pe care a fcut-o banca pentru
detectarea tranzaciilor neobinuite sau suspecte, n vederea determinrii nivelului de risc
asociat unei tranzacii n care este implicata banca.
783. Regulamentul 11/2005, prevede n art. 3 ca CNVM poate solicita entitilor raportoare
orice informaii sau documente relevante.
784. Evaluatorii nu au identificat nici o meniune privind puterea de a obine acces la
nregistrri, documente sau informaii n Regulamentul emis de CSA.
785. Regulamentul 8/2006 prevede n art. 36 ca Instituiile financiare nebancare nregistrate n
Registrul Special ca trebuie s asigure, accesul autoritii de supraveghere la ntreaga
documentaie cu privire la clieni i la relaia cu acetia, inclusiv la orice analiz pe care
instituia financiar nebancar a fcut-o pentru detectarea tranzaciilor neobinuite sau
suspecte ori pentru a determina gradul de risc asociat unei tranzacii n care aceasta este
implicat.
786. n rspunsul la chestionar, Romnia a indicat faptul ca legislaia ce guverneaz diferite
domenii (bnci, asigurri i piaa de capital) conine prevederi referitoare la puterea de a
137

impune ntocmirea de evidente sau pentru a obine acces la evidentele, documente sau
informaii relevante pentru monitorizarea privind conformitatea. Evaluatorii au recunoscut
acest lucru, insa aceste prevederi se refera la supravegherea prudeniala i nu la cea privind
CSB/CFT.
787. Legea 656/2002 impune entitilor de monitorizare s raporteze Oficiului tranzaciile
suspecte de finanare a terorismului. La momentul vizitei la fata locului 5 RTS-uri au fost
transmise la ONPCSB n 2005, 2 n 2006 i 8 n 2007.
Recomandarea 17
788. Articolul 21 din Legea 656/2002 prevede ca nclcarea prevederilor acestei legi poate
atrage rspunderea civila, disciplinara, contravenionala sau penala.
789. Pedeapsa pentru comiterea infraciunii de splare de bani este nchisoarea de 3 pana la 12
ani. Nerespectarea obligaiei de neinstiintare a clientului dar i a terilor este prevzuta cu
pedeapsa nchisorii de la 2 la 7 ani.
790. n plus, art.22 prevede ca faptele care constituie contravenii i care pot fi sancionate cu
amenda. Pentru contravenii minore amenda este de la 10.000 lei(10.000 lei/3.703 Euro) pana
la 30.000 lei (30.000 lei/11.111 euro) lei iar altele de la 15.000 lei(15.000 lei/5.555 Euro) lei
pana la 50.000 lei (50.000 lei/18.518Euro) lei (va rugam s avei n vedere ca moneda
romneasca s-a schimbat anul trecut astfel incat amenzile n moneda curenta sunt trecute n
paranteze. 1 leu=0.37 Euro).
791. Unele nclcri ale legii sunt considerate ca fiind infraciuni minore (de exemplu
necompletarea RTS; necompletarea raportului de tranzacie cu numerar; neinformarea
imediata a ONPCSB dup ce tranzacia este efectuata n cazul n care ntreruperea efecturii
tranzaciei este imposibila sau poate prejudicia investigaia). Asemenea nclcri ale legii sunt
sancionate cu amenda de la 10000 30000 lei (aprox 3.703 11.111 euro) prag pe care
evaluatorii l considera mult prea sczut pentru incalcarea dispoziiilor legii de CSB/CFT. n
plus, evaluatorii au menionat ca sanciunile pentru nerespectarea legii se completeaz cu para
699 i pot fi aplicate persoanelor juridice.
792. Alte nclcri ale legii sunt considerate a fi minore (de ex netransmiterea de date i
informaii cerute de FIU n termen de 30 de zile; nerespectarea normelor de cunoatere a
clientelei; nerespectarea dispoziiilor privind pstrarea nregistrrilor; nerespectarea
dispoziiilor privind numirea unui ofier de conformitate i emiterea politicilor i procedurilor
interne; nerespectarea obligaiilor de supraveghere privind CSB/CFT) sunt sancionate cu
amenda de la 15.000 50.000 lei (aprox 5555 Euro 18.518 euro). Aceste sanciuni sunt
aplicate i persoanelor juridice. Evaluatorii considera ca regimul sancionator pentru aceste
nclcri grave ale legii de CSB/CFT este sczut.
793. Pentru persoanele juridice pot fi aplicate urmtoarele sanciuni suplimentare: confiscarea
bunurilor folosite sau rezultate din infraciune; suspendarea licenei acordate pentru
desfurarea unei activiti (inclusiv suspendarea activitii agentului economic pentru o
perioada de la o luna de 6 luni); revocarea licenei pentru unele operaiuni sau pentru
activitile de comer internaional pe o perioada determinata de timp sau definitiv; blocarea
contului bancar pe o perioada de la 10 zile la o luna; revocarea licenei; nchiderea companiei.
Numrul de controale efectuate pe categorii de entiti raportoare i sanciunile aplicate
Perioada
Persoanele
Numrul de
Controale
Sanciuni aplicate
Sanciuni
controlului
juridice
aciuni de
comune cu
de ONPCSB
aplicate de alte
138

2003

verificate
Case de
schimb
valutar
Instituii de
credit

2004

Instituii de
credit

2005
Societi de
investiii
financiare
Case de
schimb
valutar
Cazinouri

control
14
9 instituii de
credit 48
aciuni de
control la
sediile
principale,
sucursale i
agenii
14 instituii de
credit 37
aciuni de
control
efectuate la
sediile
principale,
sucursale i
agenii
3

19
21

Instituii de
credit

2006

Case de
schimb
valutar
Case de
schimb
valutar
Societi de
investiii
financiare

11

12
13

alte instituii
ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Banca
Naionala a
Romniei

ONPCSB
Banca
Naionala a
Romniei

ONPCSB
Comisia
Naionala a
Valorilor
Mobiliare
ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Garda
Financiara
Inspectoratul
General al
Politiei
Romne
ONPCSB
Banca
Naionala a
Romniei
ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Banca
Naionala a
Romniei
ONPCSB
Comisia
Naionala a
Valorilor
Mobiliare

instituii
167.000 RON

150.000 RON

199.000 RON
-

2 avertismente

45.000 RON

15.000RON
-

415.000 RON

15.000 RON

10.000RON

45.000 RON
3 avertismente

139

Agenii de
turism

ONPCSB
Garda
Financiara

1 avertisment

90.000RON

ONPCSB
Garda
Financiara

ONPCSB
Garda
Financiara

30.000RON

ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Garda
Financiara

1 avertismente

15.000RON

12
Consultanta
financiara
Ageni
economici
care
desfoar
activiti de
vnzare
cumprare de
obiecte de
arta
Activiti
jocuri de
noroc
Instituii
financiare de
leasing
Dealeri auto

7
18

Agenii
imobiliare

27

Case de
amanet

Notari
publici

15

Dealeri auto

76

Dealeri auto

53

Fundaii

15

Agenii
imobiliare

11

ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Uniunea
Naionala a
Notarilor
Publici din
Romnia
ONPCSB

2007
ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Garda
Financiara

90.000 RON
15.000 RON
3 avertismente

130.000RON

45.000RON
85.000 RON
3 avertismente
7 avertismente
Recomandri

170.000 RON
avertismente
215.000 RON
avertismente
avertismente

40.000RON

140

Consultanta
financiara i
contabila
Societi de
investiii
financiare

7
1

ONPCSB
Garda
Financiara
ONPCSB
Comisia
Naionala a
Valorilor
Mobiliare

avertismente
-

794. Sanciunile nu sunt aplicabile doar pentru persoanele juridice care sunt instituii
financiare ci i pentru directorii i conducerea lor superioara.
795 Incalcarea regulamentelor emise de autoritile de supraveghere financiara este
sancionata pe baza prevederilor sancionrii ale legii speciale care guverneaz sectorul
individul.
796. Art. 22 (40 din Legea 656/2002 prevede ca sanciunile prevzute n Legea 656/2002 sunt
aplicate de ctre ONPCSB i ali supraveghetori desemnai din domeniul CSB/CFT. Amenzile
pot fi aplicate direct de ONPCSB sau de supraveghetorii financiari fr un ordin judectoresc.
797. Chiar dac BNR i CNVM au furnizat statistici care arata nivelul monetar al amenzilor,
evaluatorii nu au putut concluziona dac n toate aceste sectoare amenzile au fost efective,
proporionate i disuasive. Amenzile i sanciunile nu sunt publicate, cu excepia pieei de
capital.
Sanciunile aplicate i msurile impuse de Banca Naionala a Romniei ca rezultat
nerespectrii Normei 3/2002 privind standardele de cunoatere a clientelei cu
modificrile ulterioare referitoare la CFT
Nr.
An
Amenzi/Sanciuni
Aplicabile la:
crt.
1.
2003
74,000 RON
1 banca
80,064 RON
6 manageri
Avertismente scrise
3 bnci
Msuri impuse + scrisori de recomandare
1 banca + 6 bnci
2.
2004
32,000 RON
1 banca
17,430 RON
10 manageri
Avertismente scrise
6 bnci
Msuri impuse + scrisori de recomandare
4 bnci + 11 bnci
3.
2005
370,000 RON
1 bnci
8,273.1 RON
4 manageri
Avertismente scrise
3 bnci
Msuri impuse + scrisori de recomandare
3 bnci + 12 bnci
4.
2006
8,972 RON
3 manageri
Avertismente scrise
2 bnci
Msuri impuse + scrisori de recomandare
3 bnci + 17 bnci
5.
Mai
6,099 RON
1 manager
2007
Avertismente scrise
1 banca
Msuri impuse + scrisori de recomandare
5 bnci + 9 bnci

141

Lista sanciunilor aplicate i a msurilor impuse de COMISIA NATIONALA A

VALORILOR MOBILIARE ca rezultat al neconformitii reglementarilor
CSB/CFT - CNVM
sanciunilor aplicate i a msurilor impuse de
COMISIA NATIONALA A VALORILOR
MOBILIARE ca rezultat al neconformitii
Regulamentului CNVM nr. 11/2005 n CSB/CFT
Avertismente scrise
Amenzi
Total

2006

2007
(primul
semestru)

3
7
12 (in suma totala 20 (in suma
70.500 RON)
totala 39.000
RON)
15
27

798. n toate aceste cazuri CNVM a ordonat remedierea tuturor problemelor gsite.
CONTROALE GENERALE din care unul 2006
din subiectele urmrite a fost conformitatea
la prevederile legale referitoare la prevenirea 33 (4 controale comune
i combaterea splrii banilor i finanrii cu ONPCSB)
terorismului

2007
(primul
semestru)
15 (1 control comun
cu ONPCSB)

3.10.2 Recomandri i comentarii

799. n ceea ce privete supravegherea caselor de schimb nu exista o demarcare clara a
responsabilitilor juridice ntre BNR i ONPCSB.
800. ONPCSB supravegheaz n jur de 4.600 de instituii financiare non-bancare. ONPCSB
supravegheaz serviciile de transfer rapid (3 furnizori de servicii cu 1322 birouri de lucru). n
final menionam ca ONPCSB supravegheaz respectarea obligaiilor de CSB/CFT de ctre
oficiile potale. ONPCSB are doar 12 experi privind CSB/CFT care efectueaz controale on
site i Oficiul supravegheaz majoritatea societilor non-financiare (vezi seciunea 4 din acest
raport). Din acest motiv trebuie alocate mai multe resurse pentru ONPCSB sau impartirea
responsabilitilor de supraveghere ntre autoritile implicate n domeniul CSB/CFT.
801.Nu exista cerine specifice pentru nfiinarea unui furnizor de servicii de transfer de bani
(altele dect o instituie de credit). Furnizorii de servicii de transmitere a banilor nu sunt
nregistrai sau autorizai dar exista obligaia s fie nregistrai la Registrul Comerului avnd
personalitate juridica. Criteriul 23.5 nu este ndeplinit.
802. Dei exista o obligaie de a raporta suspiciunile de finanare a terorismului se pare ca
exista lacune n ce privete supravegherea n acest domeniu n special pentru MVT i case de
schimb.
803.Autoritile de supraveghere dein structuri juridice adecvate pentru a preveni ca
infractorii s controleze instituiile financiare. n ce privete procedurile de acordare a licenei
n domeniul pieei financiare, acestea sunt n mare msura armonizate cu legislaia UE i
Recomandrile FATF.

142

804. Recomandarea evaluatorilor este de a actualiza constant ghidurile pentru informarea

entitilor raportoare cu privire la noile tendine i tehnici precum i de a oferi tipologii de
splare a banilor i finanarea terorismului. n special trebuie elaborai indicatorii i tehnici de
finanare a terorismului.
805. Exista cteva sanciuni proporionale i disuasive n vigoare pentru persoanele fizice i
juridice. Unele nclcri sunt considerate de evaluatori ca fiind nclcri grave ale Legii de
CSB/CFT i acestea sunt sancionate prin aplicarea unor sanciuni sczute. Exista unele
sanciuni suplimentare care se pot aplica persoanelor juridice.
806. Exista un numr relativ sczut de RTS-uri privind finanarea terorismului primite de
ONPCSB care pare s indice ca este necesara o contientizare mai ridicata (problema de
eficienta).
3.10.3 Respectarea Recomandrilor 17, 23, 29 i 30
Evaluare
R. 17

Conformitate
pariala

R. 23

Conformitate
pariala

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea
Sanciunile care pot fi proporionale
i descurajante sunt aplicate de ONPCSB i
supraveghetorii financiari n cazul nclcrii
dispoziiilor de CSB, dar eficienta n
ntregime a regimului sancionator , n acest
moment, este pusa sub semnul ntrebrii
Amenzile sunt n general prea sczute
pentru a avea efect descurajant.
n ceea ce privete supravegherea
caselor de schimb nu exista o demarcare
clara a responsabilitilor juridice ntre BNR
i ONPCSB
trebuie alocate mai multe resurse
pentru
ONPCSB
sau
impartirea
responsabilitilor de supraveghere ntre
autoritile implicate n domeniul CSB/CFT
Supravegherea privind CSB/CFT a
acordrii licenelor de ctre autoritile
respective de supraveghere trebuie ntrita.
n acest moment se pare ca inspeciile sunt
pur formale.
Nu exista proceduri de nregistrare i
autorizare n vigoare pentru furnizorii de
servicii de transmitere a banilor.
Nu exista o supraveghere adecvata i
suficienta pentru MVT (inclusiv a celor care
funcioneaz n cadrul oficiilor potale)
datorit resurselor limitate ale ONPCSB
pentru supravegherea on-site.
Dei exista obligaia de raportare a
suspiciunilor de finanarea terorismului se
pare ca nu exista supraveghere n acest
domeniu, n special pentru casele de schimb
143

R. 25.1

Conformitate
pariala

R. 29

Conformitate
mare msur

valutar i furnizorii de servicii de transmitere

de bani.
Eficienta per ansamblu a sistemelor
de CSB/CFT n instituiile financiare trebuie
verificata.
Lipsesc ghiduri specifice sectoarelor
Este esenial s se elaboreze tehnici
de finanarea terorismului precum i
indicatori pentru a veni n sprijinul entitilor
raportoare legate de finanarea terorismului.
n Lipsesc inspeciile complexe on site
inclusiv revizuirea politicilor, procedurilor i
testarea, n special n sectorul asigurrilor.

3.11 Serviciile de transfer de bani sau valori (RS. VI)

3.11.1 Descriere i analiza
807. Art. 8 alin. 1 lit g din Legea 656/2002 cuprinde oficiile potale i persoanele juridice
care presteaz servicii de transmitere de bani, n RON sau n valut ca entitate raportoare.
808. Serviciile de transmitere de bani nu sunt nregistrai i nici autorizai dar exista obligaia
de a se nregistra la Registrul Comerului avnd n vedere ca sunt persoane juridice.
809. Transferul banilor este efectuat fie prin intermediul bncilor, oficiilor potale sau prin
propria reea de ageni de transfer de bani. Operaiunile desfurate prin intermediul bncilor
sau al oficiilor potale au la baza un contract de servicii ntre agent i banca/oficiu potal.
810. Fiind subiect al legii societile de transmitere de bani acestea trebuie s respecte
dispoziiile legii de CSB/CFT i toate obligaiile prevzute de lege i sanciunile aa cum sunt
descrise n cadrul Recomandrii 17 sunt aplicabile i societilor care ofer servicii de
transmitere de bani.
811. ONPCSB este supraveghetorul pentru respectarea Legii 656/2002 al acestor societilor
de transfer de bani n perioada 2005 2006 ONPCSB a efectuat controale comune la 25 de
instituii de credit, n timpul crora au verificat respectarea obligaiilor de CSB/CFT ale
societilor de transfer de bani care funcioneaz n cadrul sistemului bancar. n condiiile n
care societile de transfer de bani funcioneaz i n cadrul oficiilor potale, evaluatorii i
exprima ngrijorarea dac acest sector este suficient supravegheat (in ciuda unei noi abordri
pe baza de risc a supravegherii).
812.In perioada 2006-2007 ONPCSB a organizat 8 sesiuni de instruire privind CSB/CFT
pentru reprezentanii societilor de transfer de bani care funcioneaz prin propria reea.
813. Furnizorii de servicii de transmitere de bani au transmis ctre ONPCSB 0 RTS-uri n
anul 2005 i 8 RTS-uri n anul 2006, iar n anul 2007 au fost 23 RTS-uri.
3.11.2 Recomandri i comentarii
814. Furnizorii de servicii de transmitere de bani sunt persoane juridice i sunt nregistrai la
Registrul Comerului. Avnd calitatea de subiect furnizorii de servicii de transmitere de bani
144

trebuie s respecte legislaia CSB/CFT i legislaia secundara emisa de ONPCSB privind

identificarea, pstrarea documentelor i procedurile interne de raportare. Furnizorii de servicii
de transmitere de bani sunt supravegheai de ctre ONPCSB. Exista totui, deficiente
identificate n acest raport mai sus, n ceea ce privete cunoaterea clienilor, i a persoanelor
expuse politic.
815. n plus, trebuie reamintit ca innd cont de resursele necorespunztoare ale ONPCSB, n
calitate de supraveghetor privind CSB/CFT al furnizorilor de servicii de transmitere de bani,
evaluatorii au rezerve n ceea ce privete eficienta supravegherii.
3.11.3 Conformitatea la Recomandarea Speciala VI
RS. VI

Evaluare
Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea
Neconformitate
Nu exista proceduri n vigoare pentru nregistrarea i
autorizarea furnizorilor de servicii de transmitere de bani

Deficientele identificate n cadrul R.5-11, 13-15 i 21 sunt

valabile pentru serviciile de transfer de bani sau valori.

Nu exista informaii cu privire la controale efectuate la

oficiile potale.

Nu exista informaii cu privire la controalele on-site la

operatorii de servicii de transmitere valori care au propria reea i
funcioneaz independent.

Exista ngrijorri n ceea ce privete eficienta

supravegherii datorita resurselor limitate privind experii
ONPCSB pentru controalele on-site n comparaie cu numrul de
birouri ale furnizorilor de servicii de transmitere de bani.

4. MSURILE DE PREVENIRE DESTINATE PROFESIILOR NON-FINANCIARE

I PERSOANELOR JURIDICE NON-FINANCIARE
Aspecte generale
816. Obligaiile stabilite prin Legea privind CSB/CFT se aplica fata de urmtoarele instituii
non-financiare i profesii (art. 8 alin. 1):
d) agenii economici care desfoar activiti de jocuri de noroc, amanet, vnzri-cumprri
de obiecte de art, metale i pietre preioase, dealeri, turism, prestri de servicii i orice alte
activiti similare care implic punerea n circulaie a valorilor;
e) auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal, contabil ori
financiar-bancar;
e1) notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale, n cazul n
care acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii lor privind
cumprarea ori vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului
de comer, administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clienilor,
constituirea sau administrarea de conturi bancare, de economii ori de instrumente financiare,
organizarea procesului de subscriere a aporturilor necesare constituirii, funcionrii sau
administrrii unei societi comerciale, constituirea, administrarea ori conducerea societilor
comerciale, organismelor de plasament colectiv n valori mobiliare sau a altor structuri
similare, precum i n cazul n care i reprezint clienii n orice operaiune cu caracter
financiar ori viznd bunuri imobile;
f) persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;
h) agenii imobiliari;
i) Trezoreria Statului i autoritile vamale;
j1) asociaiile i fundaiile;
145

k) orice alt persoan fizic sau juridic, pentru acte i fapte svrite n afara sistemului
financiar-bancar.
817. Legea de CSB, aa cum a fost modificata n anul 2006, merge dincolo de categoria
entitilor non-financiare incluse n Recomandrile FATF i n cea de a doua Directiva a UE.
818. Nu este clar pe ce baza s-a luat decizia acestei extinderi; n special dac aceasta extindere
considerabila asupra acestui sector, n baza prevederilor de CSB/CFT, a avut la baza evaluarea
de risc.
819. Persoanele care acorda consultanta fiscala sunt cuprinse la litera e).
820. Autoritile din Romnia au informat evaluatorii ca fondurile de investiii i companiile
furnizoare de servicii (altele dect auditorii, avocaii i notarii care asigura astfel de servicii
nu funcioneaz n Romnia.
821. Societile care pot efectua activiti fiduciare nu pot fi infiintate n Romnia i nici
Romnia nu recunoate astfel de societi strine, din moment ce Convenia de la Haga a legii
aplicabile acestor societi i cu privire la recunoaterea lor nu a fost semnata. Nu exista
obstacole pentru ca cetenii din Romnia s fie fidejusori ai unor societi strine i
practicienii din Romnia pot infiinta societi fiduciare strine pentru clienii lor din Romnia.
822. Companiile de furnizorii de servicii par a fi inclui, teoretic, la litera d) agenii
economici care desfoar activiti de jocuri de noroc, amanet, vnzri-cumprri de obiecte
de art, metale i pietre preioase, dealeri, turism, prestri de servicii i orice alte activiti
similare care implic punerea n circulaie a valorilor, dar n conformitate cu cele precizate
de autoritile romne nu exista operaiuni ale furnizorilor de servicii (cu excepia
auditorilor, avocailor i notarilor care asigura servicii). Categoria menionata mai sus este
extrem de vaga i societile care furnizeaz servicii nu sunt considerate de evaluatori ca a fi
acoperite de Legea CSB/CFT.
823. Noiunea de dealeri din cuprinsul literei d) i noiunea de orice alte persoane fizice
sau juridice pentru acte i fapte care sunt efectuate n afara sistemului financiar bancar la
litera k) nu sunt definite n legislaie. ONPCSB a informat evaluatorii ca vor fi emise
prevederi specifice cu privire la aceasta categorie de profesii non-financiare. Prevederile au
fost elaborate cu Ministerul Justiiei pentru a clarifica aceste doua categorii.
824. ONPCSB supravegheaz profesiunile non-financiare care nu au autoritate de
supraveghere (art. 17 din Legea de CSB/CFT).
825. Drept consecina, Plenul Oficiului a emis Decizia 496/2006 pentru aprobarea Normelor
privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, standardele
de cunoatere a clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu sunt supuse
supravegherii prudeniale a unor autoriti. Pentru a respecta aceste Norme, fiecare entitate
raportoare trebuie s stabileasc proceduri interne privind CSB/CFT i politici pentru a
identifica i evalua riscurile de splare a banilor i finanare a terorismului, prin aplicarea unor
msuri adecvate de combatere a acestor riscuri.
826. Trebuie subliniat ca, din moment ce Normele menionate fac referire numai la entitile
supravegheate de ctre ONPCSB ele nu sunt aplicabile fata de entitile raportoare care se afla
sub supravegherea structurilor de conducere ale profesiunilor juridice liberale (notarii,
avocaii i alte persoane care exercita profesii juridice liberale).
146

4.1 Identificarea clientului i pstrarea nregistrrilor

(Aplicarea Recomandrilor 5 10)
4.1.1 Descriere i analiza
827. Criteriul 12.1 cere profesiilor non-financiare s ndeplineasc cerinele Recomandrii 5
n condiiile menionate la criteriul 12.1.
828. Profesiile non-financiare prevzute de legea CSB/CFT, ca i instituiile financiare, sunt
subiecte ale normelor privind cunoaterea clientelei, pstrarea nregistrrilor i cerinele
interne privind raportarea.
829. n plus, Normele 496/2006 conin prevederi mai detaliate privind normele de cunoatere
a clientelei i standardele de control intern pentru profesiile non-financiare supravegheate de
ctre ONPCSB, cum ar fi art. 5 din aceste Norme care prevede obligaia de identificare a
clientului care nu este prezent la efectuarea tranzaciei.
830. n cadrul standardelor FATF, cunoaterea clientelei n cazul cazinourilor (inclusiv
cazinourile on line) este necesara atunci cnd clienii sunt implicai n tranzacii care depesc
valoarea de 3.000 euro. n cadrul art. 3 (5) din cea de a doua Directiva, se prevede ca
identificarea trebuie s aib loc la cumprarea sau vnzarea de jetoane care au valoarea peste
1.000 de euro sau mai mult, dei cazinourile care sunt subiecte ale supravegherii se va
considera ca le-au respectat dac acetia identifica clienii imediat la ntrare.
831. Hotrrea Guvernului nr. 251/1999 enumera activitile de jocuri de noroc autorizate de
Ministerul Economiei i Finanelor. Cazinourile on-line nu sunt menionat i astfel nu pot fi
autorizate ca activiti de jocuri de noroc.
832. Urmare prevederilor art. 49 din Ordonana de Guvern 251/1999, cazinourile trebuie s
identifice proprii clieni la ntrare i s pstreze datele de identificare ale clienilor n
calculator. Pentru cetenii din Romnia este necesar buletinul de identitate sau alte
documente emise de organele de politie care cuprind fotografia detinatorului i semntura.
Pentru cetenii strini datele de identificare sunt cuprinse n paaport, sau card de identitate
consular sau diplomatic sau card de identitate temporar.
833. Potrivit art. 9 alin. 1 din Legea privind CSB/CFT, identificarea unui client este aplicabila
i n cazul tranzaciilor cu numerar peste valoarea de 10.000 euro, care este recunoscut ca
fiind un prag foarte mare pentru cazinouri. n Nota Interpretativa a Recomandrii 12 pragul
pentru aceste tranzacii n cazinouri este de 3.000 euro. Romnia nu face referiri la pragul de
3.000 euro n legislaia privind cazinourile, regulamente sau alte mijloace de aplicare a legii.
834. n timpul vizitei, reprezentanii cazinourilor au confirmat ca identificarea clienilor are
loc la ntrarea n cazinou i ca sunt n msura, cu ajutorul nregistrrilor video s conexeze
datele de identificare ale unui client de tranzacia pe care clientul a efectuat-o n cazinou 11.
nregistrrile video sunt n principal folosite pentru asigurarea unui joc corect, iar evaluatorii
nu au fost n ntregime convini ca acele nregistrri video pot asigura legtur ntre
11

n conformitate cu nota de subsol nr. 21 din Metodologia referitoare la identificarea clientului la ntrarea n
cazinou ar putea fi, dar nu n mod necesar, suficienta. rile trebuie s solicite cazinourilor s se asigure ca sunt
capabili s fac legtur ntre informaiile privind cunoaterea clientului cu privire la un anumit client i
tranzaciile pe care clientul le efectueaz n acel cazinou.

147

informaiile privind cunoaterea clientului i tranzaciile pe care acel client le desfoar n

cazinou.
835. nregistrrile video ale cazinourilor sunt pstrate pe o perioada de cel puin 10 zile,
potrivit art. 39 din Ordonana de Guvern nr. 251/1999. Numai n cazul unor incidente sau al
altor evenimente politia va fi informata imediat i n acest caz nregistrrile vor fi pstrate
pana la clarificarea problemei. Evaluatorii au fost informai ca fiecare client al cazinoului are
o fisa cu toate documentele de identificarea precum i cu orice informaii cu privire la
tranzaciile desfurate peste un anumit prag sau sunt suspecte. Evaluatorii au mai fost
informai ca n cazinouri exista proceduri interne pentru a face legtur ntre tranzaciile unei
anumite persoane, oricum aceste proceduri nu constituie alte msuri de aplicare.
836. Legea de CSB/CFT conine prevederi care acoper o categorie larga de activiti de
jocuri de noroc (cum ar fi jocurile bingo, casele de pariuri i jocurile electronice). Nu exista n
acest moment prevederi care s limiteze ctigurile la jocurile electronice.
837. Exista o singura Loterie n Romnia. Unul dintre organismele Loteriei Romne este
Consiliul de Administraie care practic administreaz activitatea de zi cu zi a Loteriei.
Consiliul de Administraie are 5 membri din care 3 membri sunt funcionari publici numii de
Ministerul Finanelor. Funcionarii publici, n mod normal nu pot ocupa funcii n companii
private.
838. Prevederile privind cunoaterea clientelei din Legea de CSB/CFT i Normele emise de
ONPCSB se aplica, de asemenea, i agenilor imobiliari. n timpul vizitei, reprezentanii
acestui sector au confirmat aplicarea acestor prevederi privind cunoaterea clientelei att n
ceea ce privete comparatorii cat i vnztorii imobilelor, dar nu exista o prevedere specifica
cu privire la o asemenea cerina.
839. O declaraie scrisa de la client (formularul de declaraie) cu detalii complete ale
beneficiarului real este prevzuta de Decizia Plenului Oficiului 496/2006. n plus, Articolul 13
al Normelor mai sus menionate solicita entitilor raportoare s ia toate msurile necesare n
vederea obinerii informaiilor cu privire la identitatea beneficiarului real. Totui, nu exista o
definiie a beneficiarului real.
840. Conceptul de beneficiar real prevzut la art. Art. 2, litera h) din Norme face referire
doar la persoanele fizice sau juridice sau entitate fr personalitate juridica n numele crora
sau n interesul crora una sau mai multe operaiuni sunt efectuate, precizate la litera e)
(client). Nu exista prevederi specifice referitoare la obligaia de verificare a identitii
beneficiarului real i nici nu au fost emise instruciuni n vederea determinrii modului n care
entitile raportoare ar trebui s verifice identitatea beneficiarului real n funcie de abordarea
pe baza de risc.
841. n orice caz, nu este clar n cazul entitilor juridice ce msuri trebuie adoptate n baza
abordrii pe baza de risc i nu a fost emis un ghid pentru a veni n sprijinul entitilor
raportoare pentru a putea face fata acestei probleme n mod eficient.
842. Decizia Plenului Oficiului 496/2006 subliniaz problema abordrii pe baza de risc care
este n ntregime focalizata pe implementarea politicilor interne i pe procedurile de
cunoatere a clientelei de ctre entitile raportoare i este bazata n mod esenial pe norme
ntrite de cunoatere a clientelei pentru clienii cu risc crescut. Implementarea unui proces de
management al riscului de ctre entitile raportoare necesita ca n primul rnd s fie emise
148

ghiduri specifice pentru a veni n sprijinul entitilor raportoare n dezvoltarea consistenta a

unei abordri pe baza de risc.
843. Drept consecina, trebuie elaborate pe viitor prevederi specifice pentru a putea extinde
msurile de cunoatere a clientelei pe baza abordrii de risc depinznd de tipul de client,
relaia de afaceri sau tranzacia (norme simplificate sau ntrite).
844. n plus, n cazul unui eec n aplicarea completa a normelor de cunoatere a clientelei nu
exista prevederi specifice care s prevad ca nu se poate iniia o relaie de afaceri sau ca nu se
poate efectua o tranzacie.
845. Prevederile generale ale Legii CSB/CFT sunt, de asemenea, aplicabile i dealerilor de
metale preioase i de pietre preioase crora le sunt aplicabile i Normele 496/2006 emise de
ONPCSB. Comentariile privind agenii imobiliari i adevratul beneficiar i abordarea pe
baza de risc sunt aplicabile n mod egal fata de aceste profesii
846. Avocaii, notarii sunt subiecte ale normelor de cunoatere a clientelei, privind pstrarea
nregistrrilor i cerinele interne privind raportarea aa cum este prevzut n Legea CSB/CFT
din moment ce aceste profesii sunt supravegheate de autoritati de supraveghere, ele nu ntra
sub incidenta Normelor emise de ONPCSB. Nu exista un ghid specific emis de autoritile de
supraveghere.
847. Evaluatorii au fost informai ca aceste profesii nu au inteles foarte bine la nceput noile
lor obligaii din cadrul Legii de CSB/CFT dar aceasta situaie s-a schimbat i acetia sunt n
acest moment mult mai contieni cu privire la obligaiile lor. Exista, oricum, lipsuri cu privire
la conceptul de beneficiar real i abordarea pe baza de risc.
848. Autoritile romne au informat evaluatorii ca furnizorii de servicii companiilor i
trusturile (alii dect auditorii, contabilii i notarii care furnizeaz aceste servicii) nu
funcioneaz n Romnia.
849. Aplicarea Recomandrii 6. Romnia nu a emis msurile de CSB/CFT care fac referire la
norme ntrite privind persoanele expuse politic (PEP) cum se solicita de Recomandarea
FATF 612.
850. n timpul vizitei, autoritile romne si-au exprimat intenia de a adopta noi prevederi
innd cont de prevederile celei de a treia directive a UE.
851. Conform art. 10 alin. 5 din Decizia nr. 496/2006 funcia publica sau politica a unui client
este o obligaie care revine profesiunilor non-financiare n timpul aplicrii procedurii de
cunoatere a clientelei i innd cont de prevederile art. 25, funcia publica este luata n
considerare n evaluarea clienilor cu risc crescut.
852. n orice caz, nu exista o definiie clara a persoanelor expuse politic n legtura cu
Recomandarea 6. n timpul ntlnirii cu reprezentanii profesiilor non-financiare a fost evident
ca acetia nu aveau cunotina de noiunea de persoane expuse politic.
853. Aplicarea Recomandrii 8. Conform art. 8 din Norme, profesiile non-financiare trebuie
s acorde atenie deosebita n cazul clienilor non-rezideni i clienilor care nu sunt prezeni
atunci cnd este efectuata tranzacia. n cazul unor relaii de afaceri prin corespondenta sau
12

Autoritile romane au indicat faptul ca cea de-a treia Directiva este implementata de OUG 53/2008 i cerinele
referitoare la PEP sunt n acest moment reglementate de acest OUG.

149

prin mijloace moderne de comunicare, art. 16 din Norme prevede ca profesiile non-financiare
aplica aceleai proceduri ca cele aplicabile n cazurile n care clienii sunt prezeni fizic.
854. Autoritile din Romnia au informat evaluatorii ca n acest caz profesiile non-financiare
vor verifica veridicitatea informaiilor oferite. n orice caz, nu este clar pentru evaluatori cum
sunt implementate prevederile menionate de ctre entitile raportoare. Autoritile romne au
subliniat ca implementarea practica a articolului menionat este discutata n timpul activitilor
de instruire, dar nu sunt prevederi viitoare care s stabileasc msurile care trebuie adoptate n
ceea ce privete clienii abseni pentru a verifica acurateea informaiilor oferite de ctre
client.
855. n ceea ce privete progresele de ordin tehnologic nu exista prevederi generale cu privire
la aceasta problema.
856. Aplicarea Recomandrii 9. Problema utilizrii unei pari tere n ce privete procesul de
cunoatere a clientelei, acest aspect nu este acoperit pentru profesiile non-financiare. Decizia
496/2006 nu face referiri la acest aspect i evaluatorii sftuiesc ca aceasta problema s fie
abordata n Norme.
857. Aplicarea Recomandrii 10. Cerinele privind pstrarea nregistrrilor pentru toate
entitile raportoare inclusiv profesiunile non-financiare, att n ceea ce privete tranzaciile
cat i identificarea clienilor sunt menionate n art. 13 din Legea de CSB/CFT. n Norme
exista, de asemenea, o prevedere similara n art. 6. Punctele slabe descrise pentru instituiile
financiare sunt valabile i pentru profesiunile non-financiare.
858. n plus, art. 21 din Norme prevede pentru profesiile non-financiare obligaia de a crea
baze de date privind identificarea clienilor care vor fi actualizate n permanenta.
859. Aplicarea Recomandrii 11. Articolul 24 din Norme prevede obligaia pentru profesiile
non-financiare de a se axa pe clasificarea clienilor n mai multe categorii lund n considerare
factori cum ar fi tranzaciile sau operaiunile complexe, cu valoare semnificativa, care
implica sume mari de bani.
860. Astfel criteriile 11.2 i 11.3 nu sunt ndeplinite.
4.1.2 Recomandri i comentarii
861. Evaluatorii au recomandat ca msurile adecvate i de aplicare a legii s fie luate pentru
realizarea legturilor dintre informaiile de cunoatere a clientelei cu tranzaciile efectuate n
cazinouri.
862. Romnia nu face referire la pragul de 3.000 euro pentru cazinouri n nicio lege,
regulament sau al mijloc de aplicare.
863. Evaluatorii recomanda Romniei s ia n considerare modificarea Articolului 8 din Legea
CSB/CFT n vederea clarificrii cror entiti sau persoane juridice sunt acoperite de noiunea
de dealeri de la litera d) i n special clarificrii literei k), care n prezent se citete ca orice
alte persoane fizice sau juridice pentru acte i fapte care sunt efectuate n afara sistemului
financiar bancar;
864. n ciuda eforturilor impresionante fcute de Romnia pentru a acoperi aria extinsa a
profesiunilor non-financiare, care merge dincolo de categoria entitilor non-financiare
150

menionate n Recomandrile FATF i n cea de a doua Directiva, exista cteva lacune n ceea
ce privete procedurile de cunoatere a clientelei.
865. n special, procedura de identificare a beneficiarului real trebuie ntrita i trebuie
elaborate prevederi adecvate pentru a fi conforme cu Recomandarea 6, oferind astfel cerine
specifice pentru ntrirea normelor de cunoatere a clientelei n ceea ce privete persoanele
expuse politic.
866. n plus, abordarea pe baza de risc n cazul normelor de cunoatere a clientelei
simplificate i ntrite care trebuie s fie elaborate i s se vina n sprijinul entitilor
raportoare cu ghiduri adecvate.
867. Evaluatorii cred ca dei au fost emise cteva prevederi relevante, este important s se
intareasca implementarea efectiva a msurilor menionate prin realizarea unei monitorizri
corespunztoare a implementrii de ctre profesiunile non-financiare. n consecina, este
important s se axeze pe diferite sectoare (de asemenea, prin dezvoltarea cooperrii cu
asociaiile profesionale) pentru a mbunti modul de contientizare i rezultatele n aplicarea
cerinelor privind CSB/CFT.
868. Norma 496/2006 nu face referire i la posibilitatea de a utiliza intermediari sau pari tere
n aplicarea procedurilor de cunoatere a clientelei. Nu este clar pentru evaluatori dac acest
lucru este permis sau nu.
869. Autoritile trebuie s se asigure ca fie prin lege, regulament sau alte mijloace legale,
toate entitile non-financiare trebuie s acorde atenie deosebita fata de toate tranzaciile
complexe i neobinuite i fata de toate tipurile de tranzacii neobinuite, care nu au scop
aparent economic sau legitim. Baza i scopul unor asemenea tranzacii trebuie, pe cat posibil,
s fie examinate; rezultatele trebuie menionate n scris pentru a putea fi puse la dispoziia
autoritilor competente i a auditorilor.
4.1.3 Respectarea Recomandrii 12
R.12

Evaluare
Neconform

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

Furnizorii de servicii companiilor nu sunt acoperii de

Legea CSB/CFT.

Nu exista msuri de aplicare a standardelor de cunoatere

a clientului pentru tranzaciile efectuate n cazinouri. Pragul de
3.000 euro pentru cazinouri ar trebui precizat n lege,
regulamente sau alte mijloace de aplicare.

Termenii Dealerii i orice alte persoane fizice sau

juridice pentru acte i fapte savarsite n afara sistemului
financiar-bancar n art. 8 din legea de CSB/CFT trebuie
clarificai.

Aceleai ngrijorri se aplica n mod egal i

Recomandrii 5 referitoare la DNFBP.

Nu exista o implementare adecvata a Recomandrii 6

(PEPs)

Sunt necesare clarificri cu privire la modul n care se

poate baza pe tere pari n efectuarea procesului de cunoatere a
clientului este permisibila DNFBP-urilor.

Nu exista prevederi pentru DNFBP-uri n examinarea

sursei i scopului complex , al tranzaciilor neobinuit de mari i
151

al tuturor modelelor de tranzacii, care nu au scopuri aparent

economice s legale i consemnarea acestora n scris. Nu exista
cerine specifice n pstrarea rezultatelor disponibile pentru
autoritile competente i de aplicare a legii pe o perioada de cel
puin cinci ani.

Ghiduri ar trebui elaborate n vederea asistrii DNFBPurilor n implementarea unei abordri adecvate pe baza de risc i
definiii unei proceduri adecvate de reducere.

Pentru profesiunile juridice aflate sub supravegherea unei

autoriti singurele prevederi de cunoatere a clientului sunt cele
prevzute n legea CSB/CFT. Nu a fost furnizata nicio legislaie
secundara de implementare.
4.2 Raportarea tranzaciilor suspecte (R. 16)
(Aplicarea R. 13 15 i 21)
4.2.1 Descriere i analiza
870. Aplicarea Recomandrii 13. Criteriul 16.1 prevede ca, criteriul 13.1 4 s se aplice
profesiilor non-financiare. Criteriile 13.1 3 sunt marcate cu asterisc. Primele doua prevd
raportarea ctre FIU n cazul n care entitile raportoare suspecteaz sau au motive temeinice
s suspecteze ca fondurile provin din activiti infracionale sau au motive ntemeiate s
suspecteze ca fondurile au legtura cu terorismul, etc. sau cu aceia care finaneaz terorismul.
871. Articolul 3 din Legea de CSB/CFT prevede n mod clar ca obligaiile de raportare sunt
obligatorii atunci cnd informaiile obinute indica faptul ca o persoana (inclusiv profesiile
non-financiare menionate n art. 8) are motive s suspecteze ca o tranzacie, care urmeaz a fi
efectuata, are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului. Angajatul va informa
ofierul de conformitate, care va notifica imediat ONPCSB. ONPCSB va confirma primirea
notificrii. Problemele legate de fiscalitate sunt incluse n aceste scopuri i nu sunt excluse de
la scopul raportrii. Nu exista un prag n ceea ce privete raportarea tranzaciilor suspecte.
872. Obligaia de raportare menionata n art. 3 din legea de CSB/CFT care face referire la
raportarea tranzaciilor suspecte .care urmeaz a fi efectuata nu pare s acopere n
ntregime obligaiile de raportare aa cum sunt stabilite n Recomandarea 13 FATF. Astfel,
obligaia de raportare nu pare s acopere splarea banilor sau finanarea terorismului dac
tranzacia a fost efectuata. Art. 4 alin 2) acoper situaiile legate de tranzaciile atipice legate
de activitatea clientului. Tranzaciile suspecte efectuate care nu sunt acoperite de Articolul 4
alin 2 par s nu fie acoperite de obligaiile de raportare. Prevederile de raportare acoper
splarea banilor, finanarea terorismului i activele provenite din infraciuni.
873. n plus, obligaiile de raportare pentru profesiile non-financiare, care nu au autoritate de
supraveghere, sunt prevzute n art. 4 lit e) din Norme (in baza Deciziei 496/2006) pentru
entitile raportoare care nu au autoritate de supraveghere. Aceste prevederi nu extind
obligaia de raportare pentru a acoperi tranzaciile suspecte efectuate deja. Lipsurile
identificate n Legea CSB/CFT (Recomandarea 13) se aplica de asemenea, Normelor.
874. Cerina de raportare a ncercrilor de a efectua tranzaciile suspecte nu este acoperita.
Autoritile din Romnia au menionat n rspunsurile la chestionare ca autoritile
interpreteaz prevederile art. 3 ca fiind aplicabile i fata de tranzaciile suspecte care s-a
ncercat a fi efectuate. n orice caz, deoarece acesta este un criteriu marcat cu asterisc
152

necesitatea pentru ca tranzaciile suspecte pentru care s-a ncercat efectuarea, s fie raportate
trebuie s fie prevzute n mod explicit fie ntr-o lege viitoare fie ntr-un regulament.
875. n ceea ce privete cazinourile acestea trebuie s raporteze aa cum este menionat n art.
3 din Legea de CSB/CFT. Cazinourile au transmis 21 de RTS n anul 2005 i 46 de RTS n
anul 2006. n condiiile n care sunt 21 de cazinouri n Romnia numrul de RTS-uri transmise
de cazinouri pare a fi destul de sczut. Evaluatorii au fost informai ca n ce privete
cazinourile acestea nu au fost considerate ca fiind un mod eficient de splare a banilor din
moment ce acestea pot accepta doar numerar i carduri de credit. Evaluatorii nu sunt de acord
cu aceasta declaraie.
876. Notarii au aceleai obligaii, n baza condiiilor generale, ca i alte entiti. Diferit fata de
majoritatea entitilor raportoare, notarii transmit rapoartele lor ctre Uniunea Naionala a
Notarilor Publici (UNNPR). Toate rapoartele transmise de notari sunt criptate i ntroduse n
baza de date a UNNPR. UNNPR transmite toate rapoartele primite ntr-o forma criptata, ctre
ONPCSB, care trebuie s confirme primirea raportului. n anul 2005 ONPCSB a primit 3394
RTN i n anul 2006 ONPCSB a primit 59345 RTN transmise de notari (cea mai importanta
entitate raportoare n ce privete RTN n anul 2006). Urmare aplicrii prevederilor art. 3 (8)
din Legea de CSB/CFT toate profesiunile juridice (inclusiv notarii) nu sunt subieci ai
obligaiilor de raportare atunci cnd primesc i obin informaii n cursul evalurii situaiei
juridice a unui client sau la ndeplinirea responsabilitilor de aprare sau reprezentare a unui
client n procedura judiciara. Conform tabelului cu RTS la pagina 74/75 notarii nu au transmis
niciun RTS privind splarea banilor. La momentul vizitei evaluatorilor, notarii nu
transmiseser niciun RTS care s aib legtura cu finanarea terorismului.
877. La solicitare, notarii cu care evaluatorii au avut ntlniri au informat ca motivul pentru
care notarii nu au transmis niciun RTS a fost fie ca nu au existat suspiciuni sau datele i
informaiile oferite nu au fost suficiente pentru a putea raporta ctre ONPCSB. Unii notari au
menionat ca din moment ce toate tranzaciile peste 15.000 euro efectuate de notari trebuie
efectuate prin intermediul unei bnci sau printr-un cont bancar al notarului, posibilitatea de a
folosi notarii ca i spltori de bani ar fi diminuata. UNNPR a emis Decizia nr. 44/2006.
Decizia subliniaz obligaiile de raportare i este folosita de UNNPR n momentul
supravegherii notarilor i de ctre ONPCSB n momentul n care se realizeaz controale
comune cu UNNPR.
878. Agenii imobiliari sunt entiti raportoare i trebuie s respecte aceleai obligaii de
raportare. Agenii imobiliari au transmis numai 10 RTS i 1 RTN n anul 2005 i 6 RTN n
anul 2006. Numrul RTS transmise de agenii imobiliari pare a fi foarte mic, n special ntr-o
economie unde vnzarea i cumprarea de imobile este n cretere. Evaluatorii nu sunt
convini de argumentul potrivit cruia fluxul banilor n cadrul tranzaciilor cu imobile poate fi
urmrit prin intermediul instituiilor de credit. n acelai timp, evaluatorii au menionat ca
tranzaciile imobiliare cu numerar sunt posibile.

879. Avocaii sunt entiti raportoare i trebuie s raporteze n baza condiiilor generale.
Avocaii i transmit rapoartele lor ctre Baroul Avocailor. Baroul transmite rapoartele ctre
ONPCSB. n baza art. 3(8) din Legea de CSB/CFT toate profesiunile juridice independente nu
sunt subiecte ale obligaiilor de raportare atunci cnd primesc i obin informaii n cursul
evalurii situaiei juridice a unui client sau cnd i ndeplinesc atribuiile de aprare sau
reprezentare a clientului n cadrul procedurii judiciare.
153

880. n anul 2006 au fost transmise 2 RTN ctre ONPCSB. n anul 2005 au fost transmise 6
RTS privind splarea banilor. Pana acum nu a fost transmis niciun RTS privind finanarea
terorismului. Avocaii se pare ca nu au inteles foarte bine rolul lor, importanta n combaterea
splrii banilor i a finanrii terorismului. Se pare ca sunt reticeni fata de obligaiile de
raportare pentru a-si putea proteja clienii.
881. Contabilii i auditorii sunt entiti raportoare. Contabilii au propria asociaie profesionala
Corpul Experilor Contabili Autorizai din Romnia care are n jur de 1500 de membri.
Auditorii au propria asociaie profesionala Camera Auditorilor Financiari care are n jur de
56.000 de membri. Contabilii i auditorii nu transmit rapoarte prin intermediul unui organism
de supraveghere ci transmit rapoarte direct ctre ONPCSB. Cele doua asociaii au semnat
MOU-uri cu ONPCSB. Consilierii fiscali sunt i ei entiti raportoare dar evaluatorii au fost
informai ca aceti consilieri fiscali ofer doar activitate de consiliere nu i alte servicii. n
baza art. 3 (8) din Legea de CSB/CFT toate profesiunile juridice (incluzand contabilii,
auditorii i consilierii fiscali) nu sunt subieci ai obligaiilor de raportare atunci cnd primesc
informaii n cursul evalurii situaiei juridice a unui client sau cnd i ndeplinesc
responsabilitile de aprare sau reprezentare a unui client n cadrul procedurilor judiciare.
Contabilii, auditorii i consilierii fiscali nu au transmis niciun RTS privind splarea banilor
sau finanarea terorismului. Evaluatorii au impresia ca acest lucru se datoreaz n parte
faptului ca aceste profesii i protejeaz clienii.
882. Dealerii de metale i pietre preioase (fara prag) ntra sub incidenta obligaiilor de
raportare. Evaluatorii nu s-au ntlnit cu aceste profesii i nu au primit informaii ca acetia ar
fi transmis un RTS pana la momentul vizitei.
883. Aplicarea Recomandrii 14. Prevederile art. 7 din Legea de CSB/CFT se aplica i
entitilor non-financiare i prevederile acoper rspunderea civila i penala. Prevederile se
pare ca garanteaz pe deplin aplicarea prevederilor fata de entitile raportoare i ofierii de
conformitate dar nu fata de directorii, ofierii i angajaii. Oferirea de informaii nu este
prevzuta nici ea. Interzicerea de a oferi informaii cu privire la faptul ca a fost transmis un
RTS trebuie s se refere nu numai la client dar i la partile tere.
884. Aplicarea Recomandrii 15. Ca i instituiile financiare societile non-financiare trebuie
s stabileasc responsabilitati clare i trebuie s instituie un control intern adecvat pentru a se
asigura ca politicile i procedurile interne stabilite sunt respectate i nsuite de toi cei vizai.
Normele (care au la baza Decizia 496/2006) pentru entitile raportoare care nu au autoritate
de supraveghere prevd n art. 1 ca societile non-financiare desemneaz unul sau mai muli
ofieri de conformitate, ale cror nume vor fi transmise Oficiului, mpreuna cu natura i
limitele responsabilitilor lor. Nu exista prevederi ca ofierul de conformitate s fie numit la
nivel de conducere dei este relevant pentru unele societi non-financiare. Nu exista
prevederi ca ofierul de conformitate i alte persoane ar trebui s aib acces constant la
informaiile relevante. Normele prevd ca societile non-financiare trebuie s elaboreze
proceduri i modele adecvate de control intern pentru a preveni i combate splarea banilor i
finanarea terorismului i pentru a asigura instruirea propriilor angajai pentru a putea
recunoate operaiunile care au legtura cu splarea banilor i finanarea terorismului i pentru
a lua msuri imediate n aceste situaii. Art. 30 din Norme prevede pentru societile nonfinanciare, care nu au autoritate de supraveghere s aib un control intern si/sau audit pentru a
evalua periodic eficienta procedurilor stabilite incluzand nivelul profesional al personalului.
Nu exista prevederi obligatorii pentru a stabili procedurile de evaluare pentru a asigura
standarde nalte n momentul angajrilor. Trebuie menionat ca n Romnia o parte a
sectorului companiilor non-financiare este formata din practicieni sau firme mici unde, n
practica, nu este posibil s detina structuri interne pentru conformitate i audit. Evaluatorii
154

sunt contieni ca parte a sectorului DNFBP este format din practicieni sau mici companii care
n practica nu este posibil s acopere structurile interne de conformitate i audit.
885. Aplicarea Recomandrii 21. Criteriul 16.3 aplica Recomandarea 21 pentru societile
non-financiare. Nu exista prevederi specifice n legislaie pentru ca societile non-financiare
s acorde atenie speciala relaiilor de afaceri i tranzaciilor cu persoane din tari care nu
aplica sau aplica insuficient Recomandrile FATF.
4.2.2

Recomandri i comentarii

886. Obligaiile de raportare menionate n art. 3 din Legea de CSB/CFT fac referire la
tranzaciile suspecte .care urmeaz a fi efectuate nu par s acopere n ntregime
obligaiile de raportare aa cum sunt prevzute n Recomandarea 13. Obligaia de raportare
prevzuta la Art. 3 al Legii CSB/CFT nu acoper splarea banilor i finanarea terorismului
dac tranzacia suspecta a fost deja efectuata, chiar dac este parial acoperita n Articolul 4
litera g) din Normele 496/2006.
887. Tentativa de a efectua tranzacii suspecte nu este acoperita.
888. Principalul domeniu de ngrijorare n cadrul societilor non-financiare n ce privete
regimul de CSB/CFT este numrul mic de RTS transmise. n special cnd se iau n
considerare sectoarele specifice care aa cum a fost confirmat n timpul vizitei de ctre
autoritile din Romnia sunt vulnerabile fata de splarea banilor, cum ar fi ageniile
imobiliare i profesiunile juridice liberale. Evaluatorii i exprima ngrijorarea n ceea ce
privete nivelul sczut de dedicare din partea acestor sectoare.
889. Cazinourile transmit rapoarte i lucreaz mpreuna cu ONPCSB, dar evaluatorii tot mai
considera ca acest sector este vulnerabil i astfel continuarea cooperrii trebuie s se fac mai
departe pentru a monitoriza sectorul. Nivelul sczut de detectare pare s fie legat de nivelul
sczut de contientizare asupra propriilor vulnerabilitatea i n unele cazuri de refuzul de a
raporta. n ceea ce privete ageniile imobiliare i notarii publici se pare ca exista confuzii fata
de cine este cel mai bine situat pentru a putea detecta activitile suspecte.
890. Pe viitor o msura de a reduce riscul de splare a banilor n cadrul sectorului ageniilor
imobiliare (care a fost considerat ca avnd un risc extrem de crescut) ar fi de a intari
integritatea i de a dispune msuri adecvate sectorului. Acest lucru ar putea include adoptarea
unor prevederi, cum ar fi acordarea licenei i nfiinarea unei uniuni naionale a agenilor
imobiliari.
891. Numrul de rapoarte transmise de societile non-financiare este, n general, extrem de
sczut, i acest lucru pare s indice un nivel sczut al eficientei regimului de CSB/CFT n
acest domeniu.

892. Recomandarea 14 se aplica societilor non-financiare dar prevederile de sigurana nu

includ n mod explicit directorii, ofierii i angajaii (permaneni sau temporari). n ceea ce
privete divulgarea de informaii prevederile nu interzic divulgarea fata de o tera persoana
a faptului ca un RTS a fost transmis Oficiului.
893. Recomandarea 15 se aplica de asemenea, societilor non-financiare. Exista pentru
societile non-financiare obligaia de a elabora proceduri i metodologii adecvate de control
155

intern i de a numi unul sau mai muli ofieri de conformitate. n orice caz, nu exista o
prevedere ca s menioneze ca ofierul de conformitate trebuie desemnat la nivelul conducerii.
Nu exista nici obligaia de a asigura accesul direct i securizat la date pentru ofierii de
conformitate. Nu exista prevederi specifice privind verificarea angajailor n cadrul unei
societi non-financiare.
894. Problema unui risc potenial care poate reiei dintr-o relaie de afaceri i o tranzacie cu
persoane din tari care nu aplica sau aplica insuficient Recomandrile FATF trebuie prevzuta
i n ce privete societile non-financiare.
4.2.3
R. 16

Respectarea Recomandrii 16
Evaluare
Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea
Neconformitate
Cerina de extindere a obligaiilor de raportare
pentru a acoperi splarea banilor i finanarea
terorismului dac tranzacia suspecta a fost deja
efectuata (n afara prevederilor Art. 4 litera g) din
Normele 496/2006).

Tentativa de a efectua o tranzacie suspecta nu

este menionata n mod explicit.

Nu toate aspectele obligatorii privind

finanarea terorismului sunt incluse n cerinele
privind raportarea.

Numrul sczut de RTS de la societile nonfinanciare (eficienta)

mbuntirea transmiterii informaiilor i

ghiduri privind RTS care sunt necesare pentru toate
societile non-financiare i n special agenii
imobiliari i profesiunile juridice i contabilii care
sunt considerai ca fiind vulnerabili fata de SB i FT.

Unele societi non-financiare se pare ca au un

nivel sczut de contientizare n ce privete
vulnerabilitatea lor si/sau se pare ca refuza s
raporteze (avocaii, notarii, agenii imobiliari,
contabilii).

Msurile de protecie nu includ directorii,

ofierii i angajaii (permaneni sau temporari).

Dezvluirea ctre tere pari a faptului ca un

RTS a fost completat ctre Oficiu nu este n mod
explicit interzisa.

Nu exista prevederi care s impun

desemnarea ofierului de conformitate de la nivelul
conducerii.

Nu exista obligaia de a asigura ofierului de

conformitate acces direct i n timp util la datele i
informaiile relevante.

Doar prevederi indirecte cu privire la protecia

angajailor pentru avocai, notari, contabili i notari
publici.

Nu exista obligaia DNFBP-urilor de a acorda

o atenie speciala la tranzaciile cu rile care nu sau u
156

au implementat n mod adecvat Recomandrile FATF.

4.3

Reglementarea, supravegherea i monitorizarea (R. 17, 24 i 25)

4.3.1 Descriere i analiza

Recomandarea 17
895. Tarile trebuie s asigure existenta unor sanciuni eficiente, proporionale i descurajante,
fie ele penale, civile sau administrative, aplicabile persoanelor fizice sau juridice care fac
obiectul acestor Recomandri, care nu se conformeaz cerinelor privind splarea banilor i
finanarea terorismului.
896. Descrierea i analiza pentru instituiile financiare privind criteriile stabilite la
Recomandarea 17 care sunt aplicabile n ntregime i societilor non-financiare.
Recomandarea 24
897. Criteriul 24.1.1 stipuleaz ca tarile trebuie s se asigure ca o autoritate competenta
desemnata are responsabilitatea de a stabili regimul de reglementare i supraveghere n
domeniul CSB/CFT.
898. Art. 17 din Legea de CSB/CFT prevede urmtoarea distribuire a sarcinilor n
monitorizarea activitii de conformitate fata de obligaii privind CSB/CFT:
autoritile avnd atribuii financiare de control, conform dispoziiilor legii;
autoritile de supraveghere prudeniala pentru persoanele care se afla sub
supraveghere;
ONPCSB pentru persoanele care nu se afla sub supravegherea vreunei autoritati;
structura de conducere a profesiunilor juridice independente pentru notarii publici,
avocaii i alte persoane care exercita profesii juridice independente.
899. ONPCSB are atribuii de reglementare i supraveghere n ceea ce privete societile
non-financiare, inclusiv cazinourile. Avocaii i notarii, sunt supravegheai de Uniunea
Naionala a Notarilor Publici din Romnia (UNNPR) i de Uniunea Naionala a Barourilor din
Romnia. ONPCSB supravegheaz auditorii.
900. Potrivit Legii de CSB/CFT autoritile de monitorizare sunt persoane obligate. Dac
informaiile obinute indica suspiciuni de splare a banilor, finanare a terorismului sau alte
nclcri ale Legii de CSB/CFT, autoritile trebuie s informeze imediat Oficiului (art. 17
alin. 1.1).
901. ONPCSB supravegheaz un numr mare de societi non-financiare, aa cum sunt
enunate n urmtorul tabel:
Autoritatea de
Supraveghere
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB

Categorii de entiti nonNumr statistic

financiare
Contabili
56.000
Asociaii
32.057
Auditori
1659 (persoane fizice)
667 (persoane juridice)
Case de pariuri
28
157

ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
ONPCSB
Uniunea Naionala a
Barourilor din Romnia
Uniunea Naionala a
Notarilor Publici din
Romnia

jocuri bingo
Dealeri de maini
Cazinouri
Dealeri de metale i pietre
preioase
Fundaii
Jocuri de noroc
Loterie
Agenii imobiliare
Maini electronice
Dealeri turism
Consultani de afaceri i
management
Avocai

12
2633
21
462

Notari

1.753

15723
1253
1
9570
951
3802
26.600
16.000

902. Decizia nr. 10/2007 prevede reguli metodologice aplicabile n cadrul activitii de
supraveghere efectuata de Serviciul Supraveghere i Control din cadrul ONPCSB, care a fost
infiinta n cadrul Direciei Juridice, Metodologie i Control, care are atribuii de supraveghere
on-site i off-site.
903. n scopul ntririi supravegherii, ONPCSB a semnat protocoale de cooperare cu Uniunea
Naionala a Barourilor din Romnia i cu Uniunea Naionala a Notarilor Publici din Romnia.
904. n anul 2004, ONPCSB a ncheiat un protocol cu Garda Financiara, care este instituia cu
atribuii de prevenire, detectare i combatere a oricror acte sau fapte care au legtura cu
evaziunea fiscala i fraudele fiscale.
905. ONPCSB a ncheiat protocoale de cooperare cu alte asociaii profesionale care nu au
atribuii de supraveghere pentru a intari rolul acestora n promovarea conformitii fata de
regulile de CSB/CFT precum i creterea nivelului de contientizare n special prin activitile
de instruire i emiterea de ghiduri specifice.
906. n tabelul de mai jos sunt inserate protocoalele ncheiate de ONPCSB cu asociaiile
profesionale i autoritile de supraveghere:
Asociaii profesionale
Camera Auditorilor Financiari
Corpul
Experilor
Contabili
i
Contabililor Autorizai
Uniunea Naionala a Notarilor Publici
Uniunea Naionala a Barourilor din
Romnia
Asociaia Organizatorilor de Cazinouri
din Romnia
Asociaia Dealerilor de Maini (APIA)
Uniunea
Naionala
a
Ageniilor
Imobiliare

Data semnrii
martie 2007
octombrie 2004
septembrie 2005
noiembrie 2005
decembrie 2004
decembrie 2005
octombrie 2004
158

Asociaia Romn a Ageniilor Imobiliare

noiembrie 2005

907. O autoritate competenta trebuie s acorde licena pentru cazinouri conform criteriului
24.1.2. Comisia de Autorizare a Activitilor de Jocuri de Noroc este responsabila cu
licenierea activitilor de jocuri de noroc n baza prevederilor Hotrrii de Guvern nr.
251/1999 privind condiiile de autorizare, organizare i exploatare a activitilor de jocuri de
noroc i autoritatea competenta s acorde autorizarea.
908. Comisia este o entitate care i desfoar activitatea n cadrul Ministerului Finanelor
Publice i este formata din reprezentanii Ministerului Finanelor Publice, Agenia Naionala
de Administrare Fiscala, Ministerul Administraiei i Internelor i reprezentanii Asociaiei
Organizatorilor de Cazinouri din Romnia (care este membru fr drept de vot).
909. Comisia rspunde de emiterea, suspendarea sau anularea licenelor pentru activitile de
jocuri de noroc. Licena este valabila pe o perioada de un an iar dup aceasta perioada agentul
poate aplica pentru o noua licena. O licena nu poate fi vnduta fr aprobarea Comisiei.
910. Art. 6 din Hotrrea de Guvern nr. 251/1999 menioneaz o arie larga de activiti de
jocuri de noroc care sunt premise n Romnia. Cazinourile on line sunt interzise.
911. Verificarea periodica este efectuata de organisme specializate de control ale Ministerului
de Interne care verifica conformitatea fata de prevederile legale privind organizarea,
autorizarea i desfurarea activitilor de jocuri de noroc.
912. Tabelul de mai jos evideniaz numrul de licene eliberate n anul 2006:
ACTIVITILE
DE NUMRUL DE LICENE
JOCURI DE NOROC
ELIBERATE
Cazinouri
21
Agenii de pariuri
28
Locurile de bingo
12
Mainile electronice
951
Loteria Naionala
1
Mainile electronice cu premii
1253
913. Conform criteriului 24.1.3n o autoritate competenta trebuie s adopte msurile necesare,
legale sau de reglementare pentru a preveni ca infractorii sau organizaiile infracionale s
detina sau s fie adevraii proprietari, s controleze sau s detina aciuni, sau s detina funcii
de conducere n cadrul unui cazinou.
914. Motivele refuzului acordrii unei licene pentru activiti de jocuri de noroc sunt
menionate n art. 19 din Hotrrea de Guvern nr. 251/1999, dintre care: Administratorul sau
directorul executiv al agentului economic au fost condamnai pentru frauda, inselaciune, fals
i uz de fals, evaziunea fiscala, contrabanda sau orice alte infraciuni, care au avut ca rezultat
pierderea drepturilor politice sau civile sau au fost sancionai pentru incalcarea dispoziiilor
legale referitoare la jocurile de noroc.
915. Nu exista msuri de reglementare sau msuri legale pentru a preveni ca infractorii sau
asociaii acestora s detina sau s fie adevraii beneficiari sau s detina aciuni sau funcii de
conducere sau s fie operatorii unui cazinou.

159

916. Faptul ca nu sunt luate msuri specifice pentru a proteja cazinourile din Romnia de a fi
folosite necorespunztor de ctre adevratul beneficiar n scopuri infracionale, trebuie luat n
considerare urgent de ctre autoritile din Romnia, n special lund n considerare faptul ca
cazinourile au fost recunoscute ca fiind un sector vulnerabil fata de splarea banilor. Trebuie
luat n considerare faptul ca n timpul vizitei membrii AOCR au explicat ca majoritatea
cazinourilor care funcioneaz n Romnia nu sunt deinute de ceteni Romni ci de ceteni
strini (din Turcia, Israel, Austria, Ucraina) i sunt parte a unor grupuri mari.
917. Au fost fcute progrese semnificative de ctre ONPCSB n ceea ce privete cooperarea
cu AOCR care n luna decembrie 2006 au emis proceduri de control intern privind CSB//CFT.
918. Autoritile din Romnia au subliniat faptul ca drept rezultat al controalelor comune cu
Garda Financiara, care au avut ca rezultat aplicarea de sanciuni, inclusiv amenzi i nchiderea
temporara a activitii, cazinourile au adoptat o atitudine cooperanta i numrul de RTS a
crescut.
919. n conformitate cu criteriul 24.2 tarile trebuie s se asigure ca alte categorii de societi
non-financiare sunt subiecte ale unui sistem efectiv de monitorizare i asigurare a
conformitii fata de prevederile de CBS/CFT. Subcriteriul 24.2.1 prevede ca o autoritate
desemnata competenta sau o autoritate de supraveghere responsabila cu monitorizarea i
asigurarea conformitii unei societi non-financiare fata de prevederile de CSB/CFT trebuie
s aib funcii corespunztoare pentru a-si ndeplini atribuiile inclusiv puterea de monitoriza
i sanciona i trebuie s dispun de resurse tehnice i alte resurse pentru ndeplinirea
atribuiilor sale.
920. n luna martie 2007, ONPCSB a emis Decizia 90/2007 (Procedurile de lucru privind
supravegherea, verificarea i activitile de control pentru entitile raportoare care nu sunt
subiecte ale supravegherii prudeniale ale anumitor autoritati), care asigura cadrul legal
privind organizarea controalelor i supravegherea efectuata de ctre FIU asupra entitilor
menionate anterior.
921. Procedurile stabilesc a abordare a supravegherii bazata pe expunerea entitilor
raportoare fata de riscurile de SB/FT, care duc la detectarea vulnerabilitilor fata de splarea
banilor i finanarea terorismului aa cum rezulta din activitile de control i inspeciile onsite i off-site.
922. Abordarea strategica bazata pe evaluarea riscului pentru monitorizarea acestui sector,
care este extrem de impartit, a fost dezvoltata recent de FIU Romnia. Folosind un sistem de
scoring numit MAINSET riscurile de SB/FT sunt evaluate pe baza datelor i indicatorilor
extrai din supravegherea off-site. nainte de anul 2007, inspeciile societilor non-financiare
au fost efectuate periodic de ONPCSB.
923. Numrul de societi non-financiare care trebuie supravegheate de ONPCSB este foarte
mare. Mai mult, aceste societi acoper o arie larga de activiti, care necesita expertiza
diversa. n condiiile n care ONPCSB are numai 12 persoane care pot efectua controale onsite, evaluatorii i exprima ngrijorarea cu privire la necesarul de resurse disponibile pentru
supraveghere n cadrul ONPCSB.
924. Art. 17 (2) din Legea de CSB/CFT menioneaz ca ONPCSB poate efectua controale i
inspecii mpreuna cu alte autoritati de supraveghere ale entitilor raportoare. Inspeciile
comune au fost efectuate mpreuna cu Garda Financiara i UNNPR.
160

925. Inspeciile comune cu Garda Financiara sunt efectuate de obicei la propunerea ONPCSB.
Inspeciile comune efectuate la cazinouri (in anul 2005: 19 cazinouri i n anul 2006: 8
cazinouri) i organizaii non-profit.
926. Tabelul de mai jos evideniaz rezultatele supravegherii on site structurata pe categoriile
de infraciuni ale entitilor raportoare n perioada martie august 200713 (perioada de
aplicare a procedurilor de lucru ale sistemului MAINSET):
Tabelul infraciunilor care acoper toate DNFBP-urile
Infraciune
Incalcarea dispoziiilor art. 14 din Legea
656/2002 (nedesemnarea unui ofier de
conformitate, proceduri interne)
Incalcarea dispoziiilor art. 16 din Legea
656/2002 (neelaborarea unor proceduri
adecvate de control intern)
Incalcarea dispoziiilor art. 3 alin. 6 din
Legea
656/2002
(neraportarea
tranzaciilor cu numerar peste limita de
10.000 euro)
Incalcarea dispoziiilor art. 15 din Legea
656/2002 (neraportarea tranzaciilor
suspecte)
Incalcarea dispoziiilor art. 13 din Legea
656/2002 (pstrarea documentelor de
identificare pe o anumita perioada)
Incalcarea dispoziiilor art. 9 din Legea
656/2002 (neaplicarea normelor de
cunoatere a clientelei)

Procent
37%
32%
28%

1%
1%
1%

927. Pentru profesiile juridice independente autoritile de supraveghere sunt urmtoarele:

Uniunea Naionala a Notarilor Publici (UNNPR) este o organizaie profesionala cu

personalitate juridica. UNNPR coordoneaz la nivel naional activitatea notarilor publici i
verifica respectarea de ctre acetia a prevederilor Legii 36/1995 privind organizarea
activitii notarilor i Statutului UNNPR. UNNPR este i organism de supraveghere i control
pentru notarii publici. UNNPR a ncheiat un protocol cu ONPCSB n anul 2005 prin care a
stabilit o cooperare continua cu FIU Romnia. Conform acestui Protocol UNNPR a infiintat o
baza de date pentru a colecta toate rapoartele (RTN i RTS) transmise de notarii publici i
retransmise ulterior ctre ONPCSB n format electronic codificat.

In anul 2005 au fost efectuate 15 controale comune la notarii publici care au fost
efectuate de UNNPR i ONPCSB. Dac n timpul procesului de supraveghere a notarilor,
UNNPR obine informaii cu privire la incalcarea de ctre acetia a prevederilor Legii de
CSB/CFT sau exista suspiciuni ca fondurile provin din activiti infracionale, UNNPR
notifica imediat ONPCSB.

Uniunea Naionala a Barourilor din Romnia (UNBR) este persoana juridica (Legea
51/1995). Conform statutului profesiei de avocat toate barourile infiintate n Romnia trebuie
s fie membre ale UNBR.
13

Vizita evaluatorilor a avut loc la inceputul lunii mai 2007. Din acest motiv numai o parte a rezultatelor
mentionate n tabel se refera la perioada cand a avut loc vizita i imediat dupa.

161


UNBR a ncheiat un Protocol de cooperare cu ONPCSB n anul 2005, care stabilete o
colaborare permanenta pe schimbul de date i informaii i organizarea activitilor specifice
de instruire.
928. Organizaiile de supraveghere profesionale au implementat propriile responsabilitati
privind CSB/CFT, prin diseminarea unor ghiduri specifice ctre membrii lor, precum i prin
includerea infraciunilor privind CSB/CFT n politica proprie de sancionare.
929. Tabelul de mai jos evideniaz rezultatele controalelor ONPCSB n perioada 2005 2007
(sfritul lunii martie 2007)
Anul
2005

2006

2007

Entitatea
raportoare

Entitatea
controlata

Entiti
sancionate

Amenzi
aplicate de
ONPCSB
415.000 RON
15.000 RO; 1
avertisment
85.000 RON; 3
avertismente
30.000 RON; 2
avertismente
1 avertisment
105.000 RON;
3 avertismente

Cazinouri
Jocuri de noroc

19
8

19
2

Agenii
imobiliare
Case de pariuri

27

Agenii turism
Dealeri
maini/companii
leasing
Notari publici
Companii
de
consultanta
Companii
de
consultanta
Agenii
imobiliare
fundaii

12
25

1
10

15
1

15
1

avertisment

7 avertismente

10

6 avertismente

18

5 avertismente

Recomandarea 25 (ghid i feed-back)

930. Criteriul 25.1 prevede ca autoritile competente s emit Ghiduri care vor veni n
sprijinul societilor non-financiare n implementarea i respectarea prevederilor de CSB/CFT.
Doua manuale (Ghidul de Tranzacii Suspecte i Manualul de Training pentru Combaterea
Splrii Banilor) au fost emise de ONPCSB n cadrul Proiectului de Twinning pentru
mbuntirea activitii de detectare a tranzaciilor suspecte n anul 2002, care au fost
actualizate n anul 2004 i 2005.
931. Ghiduri au fost emise i de alte organizaii non-financiare. Exista sectoare extinse care nu
sunt acoperite de niciunul dintre ghidurile emise de ONPCSB (vnzarea i cumprarea de
obiecte de arta, pietre preioase, dealeri de maini, dealeri de turism, asociaii i fundaii), sau
de ctre asociaii.
932. Numrul sczut de rapoarte, care vin de la diferite sectoare ale societilor non-financiare
subliniaz nevoia urgenta de emitere a unor ghiduri relevante pentru diferite sectoare pentru a
creste nivelul de contientizare al acestora cu privire la obligaia de raportare a tranzaciilor
162

suspecte, destinate n special acelor categorii de entiti non-financiare care nu au raportat

niciodat sau au transmis un numr sczut de rapoarte.
933. Mai mult, Ghidurile trebuie s dezvolte tehnici privind finanarea terorismului.
934. n perioada 2002 2006 a fost organizat un numr semnificativ de sesiuni de instruire la
care au participat ofierii de conformitate din cadrul entitilor non-financiare.
935. ONPCSB asigura feedback-ul general pentru entitile raportoare n special n cadrul
sesiunilor de instruire, prin prezentarea de tipologii i tendine de splarea banilor i finanarea
terorismului. n ceea ce privete feedback-ul de la caz la caz ctre entitatea raportoare este
trimisa numai notificarea cu privire la primirea raportului transmis de entitatea raportoare.
936. ONPCSB trebuie s ia n considerare faptul ca trebuie s asigure feed-back-ul specific
pentru sectoarele cu risc crescut.
4.3.2

Recomandri i comentarii

937. Evaluatorii au recomandat ca autoritile romne s ia n considerare implementarea

msurilor adecvate de reglementare i legale pentru a preveni ca infractorii i asociaiile
acestora s detina sau s fie adevraii beneficiari ai cazinourilor.
938. Msurile viitoare de reducere a riscului de splare a banilor n cadrul sectorului imobiliar
(pe care evaluatorii l considera ca fiind cu risc crescut) vor contribui la ntrirea integritii i
a msurilor pentru acest sector. Acest lucru poate include prevederi specifice, cum ar fi
licenierea i crearea unei uniuni naionale a ageniilor imobiliare.
939. Evaluatorii au observat ca Registrul asociaiilor i fundaiilor inut de ctre Ministerul
Justiiei trebuie s fie actualizat i modul de pstrare a nregistrrilor trebuie monitorizat
corespunztor pentru a deveni o sursa veridica atunci cnd se efectueaz supravegherea
privind CSB/CFT.
940. Dat fiind resursele limitate ale FIU-ului, implementarea unei abordri pe baza de risc
dezvoltate pentru monitorizare poate fi de ajutor dar nu suficienta. Dei este evidenta
cooperarea, de exemplu prin inspecii comune, ntre ONPCSB i alte autoritati de
supraveghere punctul de vedere al evaluatorilor este ca resursele ONPCSB sunt neadecvate, n
special lund n considerare ca numai 12 membri desfoar inspeciile on-site. Astfel, trebuie
luate n considerare urmtoarele posibilitati:
fie creterea capacitaii de supraveghere a ONPCSB; sau
o reconfigurare a responsabilitilor ntre diferii supraveghetori.
941. Evaluatorii au fost impresionai de evoluia supravegherii pe baza de risc desfurate de
ONPCSB, care este ntr-un stadiu timpuriu de implementare. Acest lucru va veni n sprijinul
unei supravegheri cu o inta mai clara, care ar trebui s duca la o cretere a eficientei.
942. Numrul sczut al rapoartelor de la profesii i sectoare cu risc crescut (cum ar fi agenii
imobiliari i profesiunile juridice i contabile) necesita ghiduri adecvate pentru a creste nivelul
de contientizare. Ghidurile vor trebui s contina tehnici de finanarea terorismului.
943. ONPCSB trebuie s ia n considerare feed-back-ul specific pentru sectoarele cu risc
crescut.
163

4.3.3

Respectarea Recomandrilor 24 i 25
Evaluare

R. 17

Conformitate
parial

R. 24

Conformitate
parial

R. 25

Conformitate
parial

4.4

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea

Toate organismele de supraveghere

trebuie s ia n considerare o mai mare utilizare a
sanciunilor pentru a creste nivelul de
conformare n cadrul sectoarelor care respecta
mai puin sau a celor cu risc crescut.

Pentru a creste efectul de descurajare este

recomandabil ca autoritile romne s ia n
considerare comunicarea prin canale publice a
tuturor sanciunilor.

Pentru cazinouri exista msuri

insuficiente
de
prevenire
ca
infractorii/asociaiile acestora s detina sau
s fie adevraii beneficiari sau acionarii ai
unor cazinouri.

Creterea integritii i cerine

adecvate de ntrare pe piaa a sectorului
imobiliar pentru a reduce riscul de SB i FT.

Lund n considerare numrul i

varietatea
societilor
non-financiare
controlate, evaluatorii au serioase rezerve cu
privire
la
suficienta
resurselor
de
supraveghere aflate la dispoziia ONPCSB.

Nu
exista
conformitate
sistematica la un numr mare de societi
incluse n categorii care nu sunt clar definite
de lege.

Nu exista date statistice privind

supravegherea autoritilor.

Au fost aplicate unele sanciuni,

dar nivelul de monitorizare este mic data
fiind mrimea sectorului.
Nivelul sczut de raportare al
profesiunilor i sectoarelor cu risc crescut (cum
ar fi ageniile imobiliare i profesiunile juridice
necesita ghiduri specifice pentru a creste nivelul
de contientizare.
Ghidurile trebuie s contina tehnici de
finanare a terorismului.
Pentru a intari eficienta feed-back-ului
ONPCSB trebuie s ia n considerare oferirea
feed-back-ului pentru sectoarele cu risc crescut.

Alte profesii non-financiare / Tehnici sigure moderne de tranzacionare (R. 20)

4.4.1 Descriere i analiza

164

944. Criteriul 20.1 stabilete ca tarile trebuie s aplice Recomandrile 5, 6, 8 11, 13 15, 17
i 21 fata de entitile non-financiare i profesiile (altele dect cele desemnate) care prezint
riscul de a fi folosite n scopul splrii banilor i al finanrii terorismului.
945. Legea de CSB/CFT trece dincolo de categoria entitilor non-financiare desemnate
incluse n Recomandrile FATF (de ex. casele de pariuri, dealerii, turism, Trezoreria,
autoritatea vmilor).
946. Auditorii, consilierii fiscali, dealerii de obiecte de arta i casele de licitaii sunt acoperite
(art. 8 lit. d i e) de ctre Legea de CSB/CFT. Extinderea categoriilor de profesiuni i asociaii
ntrunete obligaiile din cadrul art. 21 (3) i (6) din cea de a doua Directiva. Extinderea
acestor prevederi ale Legii de CSB/CFT nu pare s fie un rezultat al unei atenii deosebite i a
unei abordri pe baza de risc. Riscul de finanare a terorismului se pare ca nu a fost luat n
considerare ca o problema separata de riscul de splare a banilor n contextul criteriului 20.1.
947. Criteriul 20.2 specifica ca tarile trebuie s ia msuri de a ncuraja dezvoltarea i utilizarea
unor tehnici moderne sigure de efectuare a tranzaciilor care sunt mai puin vulnerabile fata de
splarea banilor. Exemple de tehnici sau msuri care pot fi mai puin vulnerabile fata de SB
specificate n metodologie includ: reducerea folosirii numerarului, neemiterea unei
denominari foarte mari a bancnotelor i sisteme de transfer automat securizate.
948. Bancnota cu cea mai mare valoare n Romnia este cea de 500 lei (echivalentul a
aproximativ 150 euro)
949. Cadrul legal care face referire la sistemul de plata a fost armonizat cu legislaia UE i
vechea infrastructura a fost nlocuita de un sistem automat n ntregime.
950. n anul 2005 unele noi sisteme automate au fost lansate care nlocuiete fostul sistem de
operare manual:
ReGIS (sistem n timp real) administrat de BNR
ACH (Casa Automata de Compensare) administrat de TRANSFOND SA
SaFIR (nregistrarea instrumentelor financiare i de docontare) - administrat de BNR
951. Platile cu cardul i alte plai electronice sunt procesate n conformitate cu Regulamentul
6/2006 emis de BNR. Regulamentul se aplica instituiilor de credit, instituiilor financiare
non-bancare i altor participani la tranzaciile cu instrumente de plata electronice. BNR a
oferit urmtoarele date privind cardurile emise, care menioneaz clar ca utilizarea cardurilor
de debit i credit este n cretere.
952. Carduri emise n tara
2001

Carduri cu 2,083,150
funcie
numerar
Carduri cu 2,083,150
funcie de
plata
(exceptnd
funcia emoney din
care:

2002
3,498,147

2003
4,637,870

2004
5,775,897

2005
7,253,894

2006
9,172,773

3,498,045

4,641,710

5,781,408

7,267,522

9,174,403

165

Carduri cu
funcie de
debit
Carduri cu
funcie de
debit
ntrziata
Carduri cu
funcie de
credit
Carduri cu
funcie emoney
Numrul
total
de
carduri
(indiferent
de numrul
de funcii
pe card)

1,928,132

3,260,366

4,382,816

5,485,679

6,613,842

7,884,427

110

476

696

854

1,276

13,958

155,062

237,203

258,198

307,962

721,509

1,287,122

2,083,150

3,498,147

4,641,410

5,793,257

7,325,574

9,181,390

953. Lund n considerare datele privind cardurile emise n anul 2005, a fost o cretere de
26% pe an. n termeni de volum plai cu cardul 32%.
954. n orice caz, aa cum rezulta din tabelul de mai jos privind volumul banilor aflai n
circulaie n afara instituiilor financiare i monetare, n Romnia nc se mai folosete foarte
mult numerarul.
Bancnote i monezi (milioane RON; finalul perioadei)
2001
4,001,04

Numerar
aflat
n
circulaie
3,937,63
Valoarea
bancnotelo
r aflate n
circulaie
421.84
Valoarea
banilor
aflai
n
circulaie
deinui de
instituiile
monetare i
financiare
3,579.20
Valoarea
banilor
aflai
n
circulaie
n
afara
instituiilor

2002
5,282,50

2003
6,520,66

2004
8,223,19

2005
12,739,49

2006
17,365.93

5,204,32

6,437,56

8,132,18

12,624,14

17,233.69

683.23

663.75

593.90

1,184.42

2,333.27

4,599.27

5,856.92

7,629.29

11,555.08

15,032.66

166

financiare
i monetare
4.4.2

Recomandri i comentarii

955. Evaluatorii au observat ca Romnia a fcut progrese n vederea ndeplinirii criteriului

20.1 i a luat n considerare aplicarea Recomandrilor relevante fata de alte societi nonfinanciare. Acest rezultat este parial datorat obligaiilor specifice instituite prin cea de a doua
Directiva.
956. Romnia a ntreprins msuri pentru a ncuraja dezvoltarea i folosirea tehnicilor moderne
i sigure pentru efectuarea tranzaciilor financiare care sunt mai puin vulnerabile fata de
splarea banilor.
957. n ceea ce privete msurile luate pentru a reduce tranzaciile cu numerar, acest lucru
pare s nu fi avut efect pana acum. Bazarea pe numerar este extinsa, dei au fost ntreprinse
msuri semnificative pentru a dezvolta tehnici moderne de tranzacionare.
4.4.3

Respectarea Recomandrii 20
Evaluare

R.20

Conformitate n mare msura

Rezumatul
factorilor
care
evideniaz evaluarea
- msuri viitoare trebuie ntreprinse
pentru a reduce tranzaciile cu numerar.
Tranzaciile nc au la baza numerarul.

5. PERSOANELE i ARANJAMENTELE JURIDICE i ORGANIZATIILE NONPROFIT

5.1 Persoanele juridice accesul la informaiile privind adevratul beneficiar i
controlul informaiilor (R. 33)
5.1.1 Descriere i analiza
958. Legea 31/1990 privind societile comerciale reglementeaz asociaiile i nfiinarea
persoanelor juridice. Legea 26/1990 privind Oficiul Naional al Registrului Comerului
reglementeaz problemele privind registrul comerului.
959. Oficiul Naional pentru Registrul Comerului (ONRC) este o instituie publica
subordonata Ministerului Justiiei. ONRC este persoana juridica i are propriul buget.
Principalele atribuii ale ONRC sunt urmtoarele:
publicitatea;
pstrarea nregistrrilor privind statutul juridic i financiar al comercianilor;
oferirea de date statistice i economice;
simplificarea procedurilor privind nregistrarea i autorizarea companiilor;
informarea i oferirea de asistenta pentru companii cu privire la problemele legate de
activitile de nregistrare a comerului.
960. ONRC administreaz registrul comerului central prin baze de date (RECOM) avnd la
baza datele actualizate privind companiile.

167

961. Societile comerciale sunt infiintate sub urmtoarele forme: societate n nume colectiv,
societate n comandit simpl, societate pe aciuni, societate n comandit pe aciuni, societate
cu rspundere limitat. Societile n nume colectiv sau societile cu raspundere limitata
trebuie infiintate prin act constitutiv i acesta trebuie semnat de toti asociatii sau de membrii
fondatori. Actul constitutiv necesita nregistrarea oficiala prin transmiterea la Registrul
Comertului i trebuie s contina lista obligatiilor n legatura cu documentelor transmise.
Aceste obligatii difera depinzand de structura juridica a companiei.
962. Art. 6 (2) din Legea 31/1990 prevede ca nu pot fi fondatori persoanele care, potrivit legii,
sunt n incapacitate sau care au fost condamnate pentru gestiune frauduloas, abuz de
ncredere, fals, uz de fals, nelciune, delapidare, mrturie mincinoas, dare sau luare de
mit, precum i pentru alte infraciuni prevzute de prezenta lege.
963. Articolul 36 prevede ca societatea va fi inregistrata la Registrul Comertului, n a crui
raz teritorial i va avea sediul societatea n termen de 15 zile de la semnarea actului
constitutiv. Cererea de nregistrare trebuie insotita de urmatoarele acte: actul constitutiv al
societii; dovada efecturii vrsmintelor n condiiile actului constitutiv; dovada sediului
declarat i a disponibilitii activelor firmei; actele constatatoare ale operaiunilor ncheiate n
contul societii i aprobate de asociai etc.Ei sunt impreuna raspunzatori pentru orice esec n
ndeplinirea sarciniilor lor. Societatea comerciala devine persoana juridica de la data
nregistrrii sale n Registrul Comertului. Sunt colectate sau facute publice informatii privind
majoritatea actionarilor sau a adevaratului beneficiar. Autoritile competente au acces n timp
real la informatii actualizate privind adevaratul beneficiar i cel care exercita controlul.
964. Chiar dac nregistrarea n Registrul Comerului a adevratului beneficiar nu este
obligatorie, exist prevederi legale care au ca scop ca acest aspect s fie corect reflectat n
registrul inut chiar de societate (art. 177 din Legea nr. 31/1990 cu privire la societile
comerciale). Obligaia de a ine evidena acionarilor este o obligaie legal pentru conducerea
societii. Mai mult, administratorii vor furniza oricrei persoane informaii privind structura
acionariatului i, la solicitarea acelor persoane, vor elibera certificate cu privire la datele
respective trecute n registru (art. 178 din Legea nr. 31/1]990 cu privire la societile
comerciale).
965. Modificarile actului constitutiv, ale capitalului inregistrat, ale statutului juridic al
companiei trebuie inregistrate la ONRC. n ceea ce priveste administrarea i controlul, toate
societile comerciale sunt obligate s transmita informatii la ONRC.
966.ONRC este un registru public i informatiile inregistrate sunt puse la dispozitia oricarei
persoane care solicita aceste informatii. DIICOT i DNA au acces on line la acest registru.
Societile pe actiuni i comandit pe aciuni pot emite actiuni. Art. 8 lit f din Legea 31/1990
prevede ca actul constitutiv al acestor companii trebuie s contina informatii cu privire la
numarul i valoarea nominala a actiunilor i cu specificarea dac sunt nominative sau la
purttor. Dreptul de proprietate asupra aciunilor la purttor este transferat printr-o simpla
declaraie. Nu exista limita cu privire la numrul i valoarea aciunilor n cadrul unei
companii. Detinatorul unei aciuni care dorete s voteze n cadrul Consiliului de
Administraie trebuie s se identifice. Echipa de evaluare a fost informata asupra faptului ca
este posibila urmrirea aciunilor la purttor i cate astfel de aciuni sunt puse n circulaie.
Din statisticile furnizate de ONRC, n perioada 2002-mai 2007, procentul societilor pe
aciuni care au emis aciuni la purttor variaz de la 2,5% (2002) la 9,1% (2005). n perioada
ianuarie mai 2007, procentul a fost de 2,7% (147 de societi pe aciuni din care 4 au emis
aciuni la purttor). Acionarii (inclusiv cei care dein aciuni la purttor) trebuie s se
identifice n vederea obinerii dividendelor n numerar i n vederea exercitrii oricrui alt
168

drept. Evaluatorii nu au putut evalua transparenta totala n legtur cu operaiunile cu aciuni

la purttor.
Elemente suplimentare
967. Evaluatorii au fost informai ca orice persoana interesata poate cere ONRC informaii
relevante cu privire la societile comerciale. ONRC este obligat s emit, pe cheltuiala
solicitantului, copii legalizate ale nregistrrilor existente.
5.1.2 Recomandri comentarii
968. Evaluatorii nu au putut evalua transparenta totala n legtur cu operaiunile cu aciuni la
purttor.
5.1.3 Respectarea Recomandrii 33
Evaluare
R. 33

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea
Conform n mare Nu exista posibilitatea de a evalua n
msura
ntregime operaiunile cu aciuni la purttor

5.2 Dispozitii legale Accesul la informatii privind adevaratul beneficiar i controlul

5.2.1 Descriere i analiza
969. Legislaia romn nu contine prevederi care s permita crearea unor societi fiduciare i
conceptul juridic privind societile fiduciare nu exista n cadrul legislatiei romne. Romnia
nu a ratificat Conventia de la Haga din anul 1985 privind Legea aplicabila n cazul fondurilor
de investitii i recunoasterea lor.
970. Nu exista obstacole pentru cetatenii Romni s fie fidejusori ai companiilor straine i
practicienii din Romnia pot infiinta societi straine cu activiti fiduciare pentru clientii
Romni. Este permis ca o sucursala a unei societi straine s poate actiona n Romnia.
971. n timp ce sistemul juridic din Romnia nu recunoaste crearea unor societi de activiti
fiduciare i conceptul juridic de societi fiduciare nu exista n legislaia Romn, poate fi util
pentru Romnia s ia n considerare examinarea problemelor n ce priveste societile
fiduciare i s ofere informatii cu scopul cresterii constientizarii institutiilor financiare din
Romnia cu privire la aceste tipuri de activiti.
5.2.2 Respectarea Recomandarii 34
Evaluare
R. 34

N/A

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea
Conceptul de societi fiduciare nu este
cuprins n legislaia romn

5.3 Organizatiile non-profit (RS VIII)

5.3.1 Descriere i analiza

169

972.Activitatea organizatiilor non-profit n Romnia (cunoscute mai departe ca ONG) este

reglementata de OG 26/2000 privind asociatiile i fundatiile. Ordonanta reglementeaza
infiintarea, nregistrarea, organizarea, functionarea i dizolvarea ONG-urilor. n Romnia
ONG sunt asociatii i fundatii. Sunt 32.057 asociatii i 15.723 fundatii inregistrate n
Romnia. ONG-urile sunt entiti raportoare i obligatiile prevzute n Legea CSB/CFt se
aplica, n mod egal, i acestor entiti raportoare.
Infiintarea i formalitatile de nregistrare a ONG-urilor
973. Art. 4 din OG prevede ca asociatia este constituita de trei sau mai multe persoane pentru
realizarea unor activiti de interes general, al unor colectiviti sau, dup caz, n interesul lor
personal nepatrimonial.
974. Articolul 15 din OG prevede ca fundaia poate fi infiintata de una sau mai multe persoane
pe baza unui act juridic. Fundaia trebuie s aib un patrimoniu afectat, n mod permanent i
irevocabil, realizrii unui scop de interes general sau, dup caz, al unor colectiviti.
Proprietatea fundaiei trebuie s cuprind bunuri i bani n valoare totala de 100 de ori salariul
minim brut pe economie.
975. Actul constitutiv al asociaiei sau fundaiei trebuie s cuprind, printre alte elemente, sub
sanciunea nulitii absolute: datele de identificare ale membrilor asociaiei sau fundaiei:
numele sau denumirea i, dup caz, domiciliul sau sediul acestora; scopul nfiinrii asociaiei
sau fundaiei; patrimoniul iniial al asociaiei sau fundaiei (Criteriul VIII.3.1.).
976. OG prevede ca asociaiile i fundaiile devin persoane juridice cu personalitate juridica
dup nregistrarea n Registrul asociaiilor i fundaiilor aflat la grefa judectoriei n a crei
circumscripie teritorial i are sediul.
977. Registrul naional al asociaiilor i fundaiilor este administrat de Ministerul Justiiei.
Ministerul Justiiei verifica numele asociaiilor i fundaiilor i pstreaz toate nregistrrile ca
informaii publice. Situaiile financiare anuale sunt supravegheate de Garda Financiara.
ONPCSB este supraveghetor pe partea de conformitate cu cerinele de CSB/CFT.
978. nregistrarea n Registrul Naional al Asociatilor i Fundaiilor este efectuata de un
judector de la judectoria n circumscripia teritoriala unde i are sediul asociaia sau
fundaia. Judectorul verifica legalitatea documentelor transmise pentru nregistrare i emite o
hotrre motivata privind nregistrarea asociaiei n Registru. Judectorul este delegat special
de ctre preedintele instanei. Instana trebuie s transmit obligatoriu ctre Ministerul
Justiiei decizia finala a instanei cu privire la nfiinarea sau desfiinarea unei asociaii sau
fundaii, n termen de 3 zile.
979. Registrul este public. Ministerul Justiiei este obligat s emit, pe cheltuiala
solicitantului, copii certificate ale nregistrrii efectuate n Registrul naional pentru asociaii
i fundaii.

Organizarea i funcionarea unui ONG

980.Asociatiile au urmtoarele organe: adunarea general; consiliul director; cenzorul sau,
dup caz, comisia de cenzori.
170

981.Adunarea generala se ntrunete cel puin o dat pe an i are drept de control permanent
asupra organelor asociaiei. Consiliul director asigura aplicarea deciziilor luate de adunarea
generala. Actul constitutiv poate prevede desemnarea unui cenzor sau a unei comisii de
cenzori.
982. Fundaia are urmtoarele organisme: consiliul executiv i cenzorul sau dup caz, comisia
de cenzori. n ceea ce privete controlul financiar intern, n cazul asociaiilor cu mai mult de
100 de membri nscrii pn la data ntrunirii ultimei adunri generale, controlul financiar
intern se exercit de ctre o comisie de cenzori. Referitor la transparen, menionm c OG
prevede c n cazul asociaiilor sau fundaiilor declarate de utilitate public, obligaia de a
publica, n extras, n termen de 3 luni de la ncheierea anului calendaristic, rapoartele de
activitate i situaiile financiare anuale n Monitorul Oficial al Romniei, Partea a IV-a,
precum i n Registrul naional al persoanelor juridice fr scop patrimonial.
983.Asociatiile i fundaiile pot infiinta societi comerciale. Dividendele obinute trebuie, n
mod obligatoriu folosite n scopul asociaiei, fundaiei exceptnd cazul cnd ele sunt
reinvestite n cadrul aceleiai societi comerciale. Asociaiile i fundaiile pot fi dizolvate prin
hotrre a instanei la solicitarea oricrei persoane interesate n conformitate cu circumstanele
prevzute n Ordonana Guvernului. Practica arata ca din cnd n cnd o asociaie sau fundaie
nu exista n realitate. Registrul privind asociaiile i fundaiile pstrat de Ministerul Justiiei ar
trebui n mod adecvat actualizat pentru a fi o sursa de ncredere n momentul realizrii
supravegherii CSB/CFT.
Msuri preventive, puterea autoritilor competente i sanciuni
984.Asociatiile i fundaiile sunt entiti raportoare, conform art. 8 lit j1 din Legea 656/2002.
985. n calitate de entiti raportoare, asociaiile i fundaiile au aceleai obligaii ca i alte
entiti raportoare incluzand obligaiile de a transmite imediat ctre ONPCSB RTS. Oricum,
evaluatorii nu au primit nicio informaie care s demonstreze ca autoritile romne periodic
revizuiesc ONG-urile n vederea evalurii vulnerabilitilor la finanarea terorismului.
986. Asociaiile i fundaiile sunt supravegheate de ONPCSB. ONPCSB are acces direct la
Registrul privind asociaiile i fundaiile din cadrul Ministerului Justiiei. Evaluatorii au fost
informai ca ONPCSB folosete supravegherea off-site (1.302 controale off-site n anul 2007).
Ca rezultat al acestor controale, ONG-urile cu risc ridicat sunt selectate pentru controalele onsite.
987.Autoritile de cercetare au acces la toate informaiile n vederea obinerii tuturor
informaiilor necesare referitoare la ONG. Mergnd mai departe, exista n vigoare un
mecanism pentru o investigare prompta.
988. ONPCSB a nceput s instruiasc ONG-urile n domeniul CSB/CFT la scurt timp dup
realizarea vizitei on-site.
989. Nici un RTS pentru splare a banilor sau finanare a terorismului nu a fost completat de
vreun ONG.
5.3.2 Recomandri i comentarii
990. Sectorul non-profit este reglementat ndeaproape i asociaiile i fundaiile sunt subiecte
ale sistemului de nregistrare. Evaluatorii, nu au primit nicio informaie care s demonstreze
171

ca autoritile din Romnia evalueaz periodic

vulnerabilitilor fata de finanarea terorismului.

ONGurile

scopul

evalurii

991. Un audit independent permanent trebuie stabilit pentru a se asigura ca fondurile sunt
folosite n scopul declarat, ajung la beneficiarul menionat i pentru a detecta direcionarea
greita a fondurilor. n plus, nu numai informaiile de baza transmise la nregistrare trebuie
fcute public, trebuie fcute publice i nregistrrile ONG.
992. ONG-urile trebuie s adopte msuri preventive de verificare pentru a se asigura ca
entitatea lor precum i partenerii lor nu sunt penetrate sau manipulate de teroriti sau
organizaii teroriste. Aceste msuri preventive trebuie s includ programe speciale de
instruire. Experii n finanarea terorismului trebuie s lucreze mpreuna cu autoritile de
supraveghere a ONG-urilor pentru a creste nivelul de contientizare cu privire la problema i
s alerteze aceste autoritati cu privire la caracteristicile specifice ale finanrii terorismului.
993. Sunt recomandate verificri periodice ale sectorului pentru a discuta scopul i metodele
de abuz asupra ONG-urilor, tendine actuale n finanarea terorismului i noi msuri de
protecie.
5.3.3 Respectarea Recomandrii Speciale VIII
Evaluare
RS VIII

Conformitate
pariala

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea
Autoritile romne nu evalueaz
periodic
ONG-urile
cu
privire
la
vulnerabilitile la finanarea terorismului.
Msuri insuficiente sunt n vigoare n
vederea asigurrii asupra faptului ca activele
colectate sau transferate prin intermediul unui
ONG nu sunt folosite n sprijinul activitilor
teroriste sau organizaiilor teroriste.
Nu exista o implementare efectiva a
criteriului VIII.2.
Nu exista o abordare a cestui sector n
vederea discutrii scopului i metodelor de
abuz asupra ONG-urilor, tendinele existente n
FT i noi msuri de protecie.

6. COOPERAREA NATIONALA i INTERNATIONALA

6.1 Cooperarea naionala i coordonarea (R. 31)
6.1.1 Descriere i analiza
994. Recomandarea 31 (criteriul 31.1) privete cooperarea i coordonarea ntre elaboratorii
politicilor, FIU, ageniile de aplicare a legii, supraveghetorii i alte autoritati competente.
995. Centrul de Coordonare Operativa Antiterorista (CCOA) asigura coordonarea
componentelor Sistemului Naional de Prevenire i Combatere a Terorismului (SNPCT).
172

CCOA este o structura organizatorico-fucntionala n cadrul SRI, care funcioneaz n

conformitate cu prevederile Legii nr. 535/2004 privind prevenire ai combaterea terorismului.
996.n aplicarea prevederilor Protocolului General de organizare i funcionare a SNPCT i
ale legii nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului, ntre SRI i instituiile
componente ale SNPCT au fost ncheiate protocoale de cooperare bilaterala n domeniul
prevenirii i combaterii terorismului.
997. CCOA are urmtoarele atribuii:
o coordoneaz activitile desfurate n cadrul SNPCT, prin reprezentani
desemnai de autoritile i instituiile publice din componenta Sistemului;
o asigura operativ schimbul de date i informaii ntre autoritile i instituiile
publice componente ale SNPCT, privind activitile cu caracter terorist;
o integreaz datele i informaiile obinute n scopul stabilirii i ntreprinderii
msurilor ce se impun;
o monitorizeaz activitile teroriste i informeaz operativ autoritile i
instituiile publice abilitate din cadrul SNPCT;
998. Centrul de Coordonare Operativa Antiterorista (CCOA) din cadrul SNPCT este
coordonatorul tuturor activitilor i a contramsurilor legate de terorism.
999. Nu exista prevederi n legislaia romn cu privire la existenta unui organism de
coordonare a politicilor n domeniul CSB ntre principalii actori. Principalele mecanisme ale
coordonrii operaionale n domeniul CSB sunt acordurile bilaterale semnate de FIU i alte
autoritati de supraveghere.
1000. n special, coordonarea operaionala a ONPCSB cu autoritile de aplicare a legii la
nivel naional, autoritile de supraveghere i asociaiile profesionale este desfurata prin
intermediul protocoalelor.
1001.ONPCB a semnat 31 de protocoale de cooperare cu autoritile de aplicare a legii,
autoritile de supraveghere prudeniala, serviciile de informaii precum i cu asociaiile
profesionale ale entitilor raportoare, care sunt subiecte ale Legii de CSB/CFT.
1002. n timpul vizitei la ONPCSB aceasta a informat asupra iniiativelor adoptate n scopul
ntririi cooperrii interinstitutionale, prin dezvoltarea unor activiti comune i a consultrilor
periodice cu autoritile de supraveghere i ageniile de aplicare a legii.
1003. n baza protocoalelor de cooperare ncheiate de Oficiu cu ageniile de aplicare a legii,
sunt organizate ntlniri periodice pentru analizarea fenomenului infracional, stabilind
tendine i lund msuri comune pentru eficienta aciunilor de prevenire i control.
1004. ONPCSB este coordonatorul cooperrii ntre ONPCSB i principalele instituii i
autoriti implicate n domeniul CSB/CFT. Activitatea de cooperare intern se concretizeaz
printr-o gam larg de aciuni realizate n colaborare cu instituiile menionate anterior:
a. propuneri de amendamente pentru perfecionarea legislaiei n domeniul prevenirii i
combaterii splrii banilor i finanrii actelor de terorism, n scopul armonizrii
legislaiei interne primare i secundare cu standardele europene i internaionale;
b. elaborarea normelor i procedurilor interne, pe categorii de instituii (bancare,
financiare, etc.) pentru prevenirea, depistarea i raportarea tranzaciilor suspecte;
c. supravegherea i controlul aplicrii legislaiei n domeniu prin organizarea unor aciuni
de verificri i controale comune, conform competenelor stabilite prin art. 17 din
173

d.
e.
f.
g.

Legea nr.656/2002 de prevenire i sancionare a splrii banilor, cu modificrile i

completrile ulterioare;
investigarea i documentarea cazurilor suspecte a avea legtur cu activitile de
splare a banilor i de finanare a terorismului;
organizarea unor ntlniri periodice n scopul analizrii tendinelor fenomenului
infracional specific i a msurilor de eficientizare a aciunilor de prevenire i
combatere i combatere a splrii banilor i a finanrii actelor de terorism;
stabilirea unor legturi on-line ntre sistemul informatic al Oficiului i cel al altor
instituii, n vederea creterii operativitii accesului la informaii.
Participarea la grupurile de lucru n vederea implementrii strategiilor naionale pe
diferite sectoare de activitate

1005. n plus, persoane de contact sunt numite n vederea mbuntirii unei comunicri
eficiente ntre autoriti.
1006. Planul de aciune privind cooperarea intern precum i protocoalele semnate de
ONPCSB au ca principal obiectiv implementarea n practica a acestui mecanism de cooperare.
1007. Autoritile de supraveghere financiara au, n general, ncheiate protocoale de cooperare
cu autoritile de aplicare a legii care permit schimbul de informaii, inclusiv informaii cu
privire la splarea banilor i finanarea terorismului.
Recomandri i comentarii
1008. Evaluatorii au recomandat Romniei s ia n considerare dezvoltarea unui mecanism
adecvat i eficient de coordonare naionala a principalilor juctori (FIU, ageniile de aplicare a
legii i supraveghetorii) n special n ce privete combaterea splrii banilor, n vederea
mbuntirii coordonrii strategice i revizuirea sistematica a vulnerabilitilor fata de
splarea banilor i performanta sistemului ca ntreg.
6.1.3 Respectarea Recomandrii 31
Evaluare
R .31

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea
Conform n mare n domeniul CSB ar trebui dezvoltat un
msura
mecanism de coordonare a politicilor cu
principalii actori implicai
Exista un mecanism de cooperare i
coordonare n vigoare dar pare s nu fie efectiv
n asigurarea faptului ca aceasta coordonare i
cooperare
se
ntmpla
n
practica.
Aranjamentele
pentru
supraveghere
i
sancionare au nevoie de mai multa coordonare.

6.2 Rezoluiile i Conveniile ONU (R. 35 i RS I)

174

6.2.1 Descriere i analiza

1009. Convenia ONU mpotriva traficului ilicit de droguri i substane psihotrope n 1988
(Convenia de la Viena) a fost semnata n 1992 i a fost ratificata prin Legea 118/1992.
Convenia ONU mpotriva crimei organizate transnaionale, 2000 (Convenia de la Palermo) a
fost semnata n anul 2002 i ratificata prin Legea 565/2002. Convenia Internaionala privind
reprimarea finanrii terorismului, 1999 (Convenia privind finanarea terorismului) a fost
semnata n anul 1999 i ratificata prin Legea 623/2002.
1010. Conveniile internaionale menionate au ntrat n vigoare la publicarea n Monitorul
Oficial. Armonizarea cu prevederile acestor convenii este asigurata prin modificarea legilor
speciale (Legea de CSB/CFT, Legea 535/2004 de prevenire i combatere a terorismului),
Legea 39/2003 privind prevenirea i combaterea crimei organizate, etc.). Romnia a modificat
i legislaia penala pentru a implementa aceste convenii, dar infraciunile nu acoper n
totalitate sfera de aplicare a acestor infraciuni aa cum este prevzut n convenii (art. 3 din
Convenia de la Viena, art. 6 din Convenia de la Palermo i art. 2 din Convenia privind
finanarea terorismului).
1011. Romnia a implementat Rezoluia Consiliului de Securitate al Naiunilor Unite privind
prevenirea i combaterea finanrii terorismului (S/REC/1267 (1999) i S/REC/1373 (2001)).
Descrierea i identificarea lacunelor mecanismului n baza acestor rezoluii este oferita n
seciunea 2.2.4 (RS III).
Elemente suplimentare
1012.Conventia Europeana privind splarea, descoperirea, blocarea i confiscarea produselor
infraciunii (1990) a fost semnata n data de 18 martie 1997 i ratificata prin Legea 263/2002.
A ntrat n vigoare la data de 01 decembrie 2002.
1013. n plus, Romnia a ratificat prin Legea 420/2006 din data de 22 noiembrie 2006
Convenia CE privind splarea, descoperirea, blocarea i confiscarea rezultatelor infraciunii
i finanarea terorismului (2005) semnata de Romnia la data de 16 mai 2005.
1014. Romnia a ratificat o serie de instrumente multilaterale internaionale care ii permit
cooperarea internaionala. Cteva exemple din cadrul Consiliului Europei sunt:
Convenia europeana privind extrdarea (semnata la data de 30 iunie 1995 i ratificata
n data de 10 septembrie 1997) i protocoalele sale;
Convenia europeana privind asistenta mutuala n probleme infracionale (semnata n
data de 30 iunie 1995 i ratificata la data de 17 martie 1999) i protocoalele sale;
Convenia european privind prevenirea terorismului (semnat la 16 mai 2005 i
ratificat la 21 februarie 2007);
Convenia europeana pentru reprimarea terorismului (semnata la data de 30 iunie 1995
i ratificata la data de 02 mai 1997) i protocoalele sale;
Convenia penala privind corupia (semnata n data 27 ianuarie 1999 i ratificata la
data de 11 iulie 2002);
Convenia civila privind corupia (semnata la data de 04 noiembrie 1999 i ratificata la
data de 23 aprilie 2002);
Convenia europeana pentru protecia persoanelor n ce privete procesarea automata a
datelor personale (semnata la data de 18 martie 1997 i ratificata la data de 27 februarie 2002).

175

6.2.2 Recomandri i comentarii

1015. Romnia a ratificat conveniile de la Viena i Palermo i Convenia privind finanarea
terorismului. Legislaia penala a fost modificata pentru a implementa Conveniile dar aceste
prevederi trebuie modificate pentru a acoperi n ntregime infraciunea de splare a banilor i
n special infraciunea de finanare a terorismului i astfel s se implementeaz pe deplin
aceste convenii.
1016. Recomandam ca autoritile din Romnia s intareasca sistemul pentru implementarea
Rezoluiilor Consiliului de Securitate al Naiunilor Unite n ce privete prevenirea i
combaterea finanrii terorismului (S/REC/1267 (1999) i S/REC/1373 (2001)) prin
elaborarea i implementarea procedurilor necesare i a mecanismelor.
6.2.3 Respectarea Recomandrii 35 i a RS I
Evaluare
R. 35

RS. I

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea
Conformitate n Eficienta implementrii standardelor n
mare msura
ce privete SB este interpretabila;
Dei conveniile Palermo, Viena i
Convenia privind finanarea terorismului au
ntrat n vigoare exista rezerve cu privire la
eficienta implementrii n unele cazuri, n
special finanarea terorismului, incriminarea i
unele aspecte ale regimului juridic.
Conformitate
Infraciunea de finanare a terorismului
pariala
trebuie modificata pentru a asigura acoperirea
deplina a Conveniei privind finanarea
terorismului
Trebuie stabilit un mecanism precis de
blocare a fondurilor care au legtura cu
finanarea terorismului.

6.3 Asistenta juridica reciproca (R. 32 R 36 38, RS V)

6.3.1 Descriere i analiza
Recomandarea 36 i RS V Completare/Modificare MJ
1017. n Romnia asistenta judiciar reciproca are la baza trei tipuri de instrumente:
tratate multilaterale cum ar fi:
o
Convenia europeana de asisten judiciar n materie penal asistenta
reciproca n cauze penale, 1959 care a fost semnata n 30 iunie 1995 i ratificata n 17 martie
1999 i protocoalele sale (cu rezerva ca comisiile rogatorii avnd ca obiect percheziiile,
ridicarea de obiecte i nscrisurile i sechestrul pentru descoperirea i blocarea bunurilor vor fi
fcute doar n urmtoarele condiii: infraciunea care motiveaz comisia rogatorie trebuie s
fie o infraciune care s permit extrdarea conform legislaiei Romniei i punerea n
executare a comisiei rogatorii trebuie s s fie compatibil cu legislaia romn);
o
Convenia europeana privind extrdarea, 1957 i protocoalele adiionale care
au fost semnate n 30 iunie 1995 i ratificata n 10 septembrie 1997;
o
Convenia privind asistenta judiciar n materie penal ntre Statele Membre
UE, 2000 i protocoalele la aceasta Convenie;
176

o
Convenia Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea
blocarea i confiscarea produselor infraciunii, 1990 semnata la data de 18 martie 1997 i
ratificata la 06 august 2002. n plus, Romnia a ratificat Convenia Consiliului Europei
privind splarea, descoperirea i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului,
2005, semnata la 16 mai 2005 i ratificata la 22 noiembrie 2006.
1018. De la aderarea Romniei la UE, Romnia aplic Decizia- cadru 2002/584/JAI a
Consiliului din 13 iunie 2002 privind mandatul european de arestare i procedurile de predare
ntre statele membre. De asemenea, Romnia urmeaz s transpun urmtoarele instrumente
comunitare Decizia cadru 2003/577/JAI a Consiliului din data de 22 iulie 2003 executarea n
Uniunea European a ordinelor de indisponibilizare a bunurilor sau a probelor; Decizia cadru
2005/214/JAI a Consiliului din 24 februarie 2005 privind aplicarea principiului recunoaterii
reciproce sanciunilor pecuniare; Decizia cadru 2006/783/JAI din 6 octombrie 2006 privind
aplicarea principiului recunoaterii reciproce la ordinele de confiscare. Transpunerea acestor
decizii cadru a fost inclus n proiectul de modificare a legii nr. 302/2004, aflat n prezent n
dezbatere parlamentar.
1019. Tratate de asistenta judiciar reciproca n vigoare cu urmtoarele tari: Albania; Algeria;
Belgia; Bosnia i Heregovina; Bulgaria; Canada; Cehia; China; Coreea de Nord; Croaia;
Cuba; Egipt; Frana; Grecia; Italia; Maroc; Moldova; Mongolia; Noua Zeeland; Polonia;
Rusia; Serbia i Muntenegru; Siria; Slovacia; Statele Unite ale Americii; Tunisia; Turcia;
Ungaria. Multe dintre statele cu care Romnia a ncheiat tratate bilaterale n domeniul
asistenei judiciare internaionale sunt, totodat, pri la Conveniile Consiliului Europei n
aceast materie, care au prevalen fa de tratatele bilaterale
1020. Prevederile relevante ale Legii 302/2004 privind cooperarea judiciara internaionala n
cauze penale (Legea 224/2006) care asigura cadrul general n ce privete cooperarea judiciara
internaionala i acordarea asistentei n cauze penale.
1021. Legea 302/2004 se aplica urmtoarelor forme de cooperare judiciara internaionala n
cauze penale: extrdarea; predarea n baza unui mandat european de arestare; transferul de
proceduri n materie penal; recunoaterea i executarea hotrrilor; transferarea persoanelor
condamnate; asistena judiciar n materie penal; alte forme de cooperare judiciar
internaional n materie penal. Legea nu se aplic modalitilor specifice de cooperare
poliieneasc internaional, dac, potrivit legii, acestea nu se afl sub control judiciar.
1022. Conform art. 13 cererile de asistenta judiciara internaionala n cauze penale se transmit
urmtoarelor autoritati centrale: Ministerul Justiiei, (dac au ca obiect extrdarea i
transferarea persoanelor condamnate sau dac se refer la activitatea de judecat ori la faza
executrii hotrrilor penale); Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, (dac
se refer la activiti din faza de cercetare i urmrire penal); Ministerul i Reformei
Administrative, (dac se refer la cazierul judiciar).
1023. Legea 302/2004 prevede ca asistenta judiciar reciproca trebuie acordata n condiii
rezonabile i proporionale. Asistenta judiciara internaionala n cauze penale trebuie s
cuprind, n principal, urmtoarele activiti: comisii rogatorii internaionale (Percheziiile,
ridicarea de obiecte i nscrisuri i sechestrul); audieri prin videoconferine; existenta n Statul
solicitant a martorilor, experilor i persoanelor cercetate; serviciu de documente procedurale
elaborate sau transmise n cercetri penale; nregistrri judiciare; alte forme de asistenta
judiciara.

177

1024. Articolul 163 al Legii nr. 302/2004 prevede ca comisiile rogatorii avnd ca obiect
percheziiile sau ridicarea obiectelor i nscrisurilor i sechestrarea ar trebui s ndeplineasc
urmtoarele condiii: infraciunea care motiveaz comisia rogatorie trebuie s fie susceptibil
de a da loc la extrdare n Romnia, ca stat solicitat i ndeplinirea comisiei rogatorii trebuie
s fie compatibil cu legea statului romn. Aceste condiii pot s atrag aplicarea regulii
reciprocitii.
1025. Comisia de evaluare a fost informat c dispoziiile Articolului 163 nu sunt aplicabile n
cazul unui stat care este parte a Conveniei de aplicare a Acordului Schengen din data de 19
iunie 1990. n ceea ce privete executarea cererii comisiei rogatorii din cadrul acestor state
avnd ca obiect percheziia sau ridicrile, aceasta poate fi dispus n condiiile specificate.
1026. Autoritile judiciare romne pot, fr cerere prealabil, s transmit autoritilor
competente ale unui stat strin informaiile obinute n cadrul unei anchete, atunci cnd
consider c acestea ar putea ajuta statul destinatar s iniieze o procedur penal sau cnd
informaiile ar putea conduce la formularea unei cereri de asisten judiciar de ctre acel stat.
(Articolul 166)
1027. Romnia n calitate de stat solicitant, nu va transmite sau utiliza informaiile i probele
obinute de la statul solicitat, pentru alte anchete, urmriri ori proceduri dect cele menionate
n cerere, cu excepia cazului n care are consimmntul prealabil al statului solicitat.
(Articolul 187).
1028. Romnia acord asisten judiciar cu privire la nclcrile dispoziiilor legale n
materia accizelor, a taxei pe valoarea adugat i n materie vamal (Articolul 1875), precum
i extrdarea pentru fapte prevzute de legea penal n materia accizelor, a taxei pe valoarea
adugat i n materie vamal, n condiiile prevzute de lege (Articolele 27 i 76).
1029. Criteriul 36.4, prevede faptul ca o cerere de asistena privind splarea banilor nu ar
trebui s fie refuzata doar pe singurul motiv ca infraciunea este considerata ca implica
probleme fiscale. Articolul 1875 al Legii 302/2004 prevede faptul ca Romnia acord, n
conformitate cu dispoziiile Conveniei europene de asisten judiciar n materie penal din
20 aprilie 1959, asisten judiciar cu privire la nclcrile dispoziiilor legale n materia
accizelor, a taxei pe valoarea adugat i n materie vamal (modificata de Protocoalele sale).
De asemenea, ar trebui menionat faptul ca Romnia nu are nicio rezerva la Capitolul I al
Primului Protocol al Conveniei europene de asisten judiciar n materie penal ceea ce
nseamn ca Romnia se conformeaz la scrisorile rogatorii n legtur cu infraciunile fiscale
(natura infraciunii nu va constitui niciodat motivul refuzului).
1030. Evaluatorii considera ca acest Criteriu este ndeplinit.
1031. Referitor la Criteriul 36.5, Romnia nu poate refuza o solicitare de MLA (activitate de
splare a banilor) pe motivul ca legilor care impun cerine de confidenialitate sau secret
referitoare la instituiile financiare.
1032. Articolul 174 din Legea nr. 302/2004 prevede c, la cererea statului solicitant, se pot lua
msurile asigurtorii prevzute de legea romn n vederea protejrii mijloacelor de prob,
meninerii unei situaii existente sau protejrii intereselor ameninate.
1033. Dispoziiile Legii nr. 302/2004 asigur mecanisme de aplicare la scara larg n ceea ce
privete executarea cererilor n toate cazurile de cooperare judiciar internaional n materie
penal. Romnia execut, de asemenea, cereri strine n baza tratatelor bilaterale privind
178

combaterea crimei organizate, terorismului i a altor infraciuni grave inclusiv splarea

banilor.
1034. Evaluatorii au fost informai c autoritile romne ofer asisten judiciar, cu
prioritate. Perioada pentru transmiterea rspunsului este n mod obinuit de 2-6 luni, lundu-se
n considerare obiectul cererii de asisten i calitatea datelor de care dispun autoritile
judiciare solicitate.
1035. Autoritile romne au informat c, n ceea ce privete mecanismele de determinare a
celei mai bune jurisdicii pentru efectuarea urmririi penale a nvinuiilor n interesul justiiei,
n cazurile de criminalitate organizat, criminalitate cu caracter transfrontalier, posibilitatea de
transferare a actelor de procedur penal este analizat pentru fiecare caz, lund n considerare
particularitile fiecrui caz.
Recomandarea 37
1036. Cererea de extrdare formulat de un stat strin este transmis autoritilor romne
intermediul Ministerului Justiiei, care efectueaz examenul de regularitate internaional a
cererii.
1037. n ceea ce privete dubla incriminare, n legtur cu asistena judiciar Articolul 26 al
Legii nr. 302/2004 prevede c extrdarea poate fi admis numai dac fapta pentru care este
nvinuit sau a fost condamnat persoana a crei extrdare se solicit este prevzut ca
infraciune att de legea statului solicitant, ct i de legea romn. Prin derogare de la aceste
dispoziii, extrdarea poate fi acordat i dac fapta respectiv nu este prevzut de legea
romn, dac pentru aceast fapt este exclus cerina dublei incriminri printr-o convenie
internaional la care Romnia este parte. Diferenele existente ntre calificarea juridic i
denumirea dat aceleiai infraciuni de legile celor dou state nu prezint relevan, dac prin
convenie internaional sau, n lipsa acesteia, prin declaraie de reciprocitate nu se prevede
altfel.
1038. ncepnd de la 1 ianuarie 2007, Romnia aplica procedura mandatului european de
arestare. Procedura clasic a extrdrii se aplic doar n relaia cu statele care nu sunt membre
UE, precum i n cazul statelor membre UE care au declaraii cu privire la data comiterii
infraciunii.
1039. Dac un Mandat European de Arestare a fost emis pentru fapte grave cum ar fi:
participarea la un grup criminal organizat, terorism, splarea produselor infraciunii i pentru
svrirea altor infraciuni enumerate n lista (art. 2 alin. 2 din Decizia cadru 2002/584/JAI
privind mandatul european de arestare i procedurile de predare ntre statele membre), care
sunt sancionate n statul membru emitent cu nchisoarea sau cu o msur de siguran
privativ de libertate pe o perioad de minimum 3 ani, predarea se va acorda chiar dac nu
este ndeplinit condiia dublei incriminri. (Articolul 85 al Legii nr. 302/2004).
Recomandarea 38
1040. Avnd n vedere Articolul 118 din Codul Penal, dispoziiile Legii CSB/CFT (vezi
Seciunea 2.3 (R.3), dispoziiile Legii nr. 302/2004 i executarea cererilor strine n baza
tratatelor bilaterale privind combaterea crimei organizate, terorismului i a altor infraciuni
inclusiv splarea banilor, se presupune c legile relevante i procedurile care respect
Criteriile 38.1 38.3 sunt stabilite.
179

1041. Criteriul 38.4 impune ca rile s aib n vedere crearea unui fond al activelor confiscate
n care toate bunurile sau o parte dintre acestea vor fi depozitate i vor fi folosite n scopul
aplicrii legii, pentru domeniul sntii, educaiei sau n alte scopuri adecvate. Codul de
Procedur Penal prevede c bunurile confiscate sunt transmise organismelor competente
pentru valorificarea acestora. Banii obinui devin venituri la bugetul de stat. Acest aspect ar
trebui reanalizat.
1042. mprirea ntre ri a bunurilor confiscate, atunci cnd confiscarea este n mod direct
sau indirect rezultatul unor aciuni coordonate de aplicare a legii, este posibil n baza
acordurilor sau tratatelor bilaterale. Evaluatorii au fost informai c, pn n prezent, nu a fost
aplicat nicio mprire a bunurilor.
Elemente suplimentare
1043. n conformitate cu Articolul 14 din Legea nr. 302/2004, cererile de asisten judiciar n
materie penal pot fi transmise direct de autoritile judiciare solicitante autoritilor judiciare
solicitate n caz de urgen, ns o copie a acestora va fi transmis simultan la Ministerul
Justiiei sau la Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, dup caz.
Transmiterile directe se vor putea efectua prin intermediul Organizaiei Internaionale a
Poliiei Judiciare (Interpol). ncepnd cu data de 01 decembrie 2007 solicitrile emise de
autoritile din Statele Membre UE sau adresate acestor autoriti de instituiile din Romnia
sunt transmise direct n baza Conveniei UE din 2000 i a Protocolului sau din 2001 (aceste
instrumente au ntrat n vigoare pentru Romnia la data de 01 decembrie 2007).
1044. Ordinele de confiscare n materie ne-penal ale statelor strine nu sunt recunoscute sau
aplicabile n Romnia.
Statistici
1045. Evaluatorii au fost informai c, n perioada 2002-2006, a fost primit din partea
autoritilor solicitante strine un numr total de 38 de cereri de asisten judiciar privind
blocarea, sechestrarea i confiscarea n legtur cu infraciunile de splare a banilor sau
finanare a terorismului i un numr de 14 cereri au fost transmise de autoritile romne. te
statistice privind cererile de asistenta judiciara penala transmise i primite nu sunt disponibile.
Statistici detaliate pe perioada respectiva nu sunt disponibile.
Cereri de asisten judiciar transmise
Cereri de asisten judiciar
transmise de Romnia
5 (1 pentru splarea banilor)
2004
44 (3 pentru splarea banilor)
2005
89 (10 pentru splarea banilor)
2006
Pn la 31 mai 170 (33 pentru splarea banilor)
20072005
2004-2007

47 solicitri pentru splarea banilor

Cereri de asisten judiciar

primite de Romnia
52 (4 pentru splarea banilor)
214 (12 pentru splarea banilor)
218 (19 pentru splarea banilor)
150 (2 pentru splarea banilor)

37 solicitri pentru splarea banilor

1046. Timpul mediu de rspuns la o solicitare de asistenta mutuala judiciara este o luna i
jumtate.

180

6.3.2. Recomandri i comentarii

6.3.3. Conformarea cu Recomandrile 36 - 38 i cu Recomandarea Special V
R.36

R.37
R.38
RS.V

Evaluare
Conformitate
msura

Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea

mare
Limitrile
actuale
n
legtur
cu
incriminarea infraciunii de finanare a terorismului
pot avea un impact asupra abilitii Romniei de a
oferi asisten judiciar reciproc n cazurile de
finanare a terorismului.

Conformitate
Conformitate n mare
Nu au fost fcute aprecieri cu privire la
msur
crearea unui fond pentru bunurile confiscate.
Conformitate parial

Limitrile n legtur cu incriminarea

infraciunii de finanare a terorismului pot avea un
impact asupra abilitii Romniei de a oferi
asisten judiciar reciproc n cazurile de finanare
a terorismului.

6.4 Extrdarea (R. 37 i 39, RS. V)

6.4.1. Descriere i analiz
7. Romnia a semnat Convenia European privind Asistena Judiciar n Materie Penal i
Convenia European privind Extrdarea i Protocolul adiional n data de 30 iunie 1995,
ratificate n data de 10 Septembrie 1997 (Legea nr. 80/1997). Legea nr. 80/1997 a fost
modificata n anul 2005 (Romnia a schimbat declaraia s referitoare la articolul 6 alin 2 al
Conveniei indicnd condiiile n care cetenii Romni pot fi extrdai).
1047. Aspectele legate de extrdare sunt reglementate n Romnia, prin Articolul 19 din
Constituie, Articolul 9 din Codul Penal (Extrdarea poate fi acordat sau solicitat n baza
unei convenii internaionale ori pe baz de reciprocitate iar n lipsa acestora, n condiiile
legii.) i ca modalitate a cooperrii judiciare internaionale n materie penal, Legea nr.
302/2004 privind cooperarea judiciar internaional n materie penal (modificat i
completat prin Legea nr. 224/2006) care asigur cadrul general n ceea ce privete cooperarea
judiciar internaional i garantarea asistenei n materie penal, inclusiv extrdarea
(extrdarea pasiv i activ, dispoziiile pentru implementarea instrumentelor legale legate de
extrdare i adoptate n cadrul Uniunii Europene).
1048. n conformitate cu Legea nr. 302/2004, pot fi extrdate din Romnia, la cererea unui stat
strin, persoanele aflate pe teritoriul Romniei care sunt urmrite penal sau sunt trimise n
judecat pentru svrirea unei infraciuni ori sunt cutate n vederea executrii unei pedepse
sau a unei msuri de siguran n statul solicitant.
1049. Cetenii romni nu pot fi extrdai din Romnia; cu toate acestea, n baza conveniilor
internaionale multilaterale la care Romnia este parte i pe baz de reciprocitate, cetenii
romni pot fi extrdai doar dac cel puin una din urmtoarele condiii este ndeplinit: a)
persoana extrdabil domiciliaz pe teritoriul statului solicitant la data formulrii cererii de
extrdare; b) persoana extrdabil are i cetenia statului solicitant; c) persoana extrdabil a
comis fapta pe teritoriul sau mpotriva unui cetean al unui stat membru al Uniunii Europene,
dac statul solicitant este membru al Uniunii Europene. n condiiile prevzute la lit. a) i c),
atunci cnd extrdarea se solicit n vederea efecturii urmririi penale sau a judecii, o
181

condiie suplimentar este ca statul solicitant s dea asigurri considerate ca suficiente c, n

cazul condamnrii la o pedeaps privativ de libertate printr-o hotrre judectoreasc
definitiv, persoana extrdat va fi transferat n vederea executrii pedepsei n Romnia.
Cetenii romni pot fi extrdai n baza dispoziiilor tratatelor bilaterale (Articolele 23-24).
nainte de 2007, Romnia a predat deja numeroi ceteni Romni, n baza mandatelor
europene de arestare emise de statele membre solicitante, care au asigurat reciprocitatea. Dup
2007, 99% din persoanele predate pe baza mandatelor europene de arestare sunt ceteni
Romni.
1050. Potrivit Articolului 25 din Legea nr. 302/2004, n cazul refuzului de a extrda un
cetean romn, la cererea statului solicitant, Romnia va supune cauza autoritilor sale
judiciare competente, astfel nct s se poat exercita urmrirea penal i judecata, dac este
cazul. n acest scop, statul solicitant ar urma s transmit dosarul Ministerului Justiiei din
Romnia. Statul solicitant va fi informat despre rezultatul cererii sale. n cazul n care
Romnia opteaz pentru soluia refuzului extrdrii unui cetean strin, nvinuit sau
condamnat n alt stat pentru una din infraciunile n legtur cu splarea produselor
infraciunii, terorism etc. sau pentru orice alt infraciune pentru care legea statului solicitant
prevede pedeapsa nchisorii al crei minim special este de cel puin 5 ani, examinarea propriei
competene i exercitarea, dac este cazul, a aciunii penale se fac din oficiu, fr excepie i
fr ntrziere. Autoritile romne solicitate hotrsc n aceleai condiii ca i pentru orice
infraciune cu caracter grav prevzut i pedepsit de legea romn. Statul romn acord
extrdarea pentru fapte prevzute de legea penal n materia accizelor, a taxei pe valoarea
adugat i n materie vamal, n condiiile prevzute de lege. (Articolele 27 i 76).
1051. n ceea ce privete dubla incriminare, extrdarea poate fi admis numai dac fapta
pentru care este nvinuit sau a fost condamnat persoana a crei extrdare se solicit este
prevzut ca infraciune att de legea statului solicitant, ct i de legea romn. Dar extrdarea
poate fi acordat i dac fapta respectiv nu este prevzut de legea romn, dac pentru
aceast fapt este exclus cerina dublei incriminri printr-o convenie internaional la care
Romnia este parte (Articolul 26).
1052. n cadrul procedurii mandatului european de arestare, n cazul n care mandatul
european de arestare a fost emis pentru una dintre urmtoarele fapte: participarea la un grup
criminal organizat, terorism, splarea produselor infraciunii i n cazul svririi altor
infraciuni enumerate n lista prevzut de art. 2 alin. 2 din Decizia cadru privind mandatul
european de arestare i procedurile de predare ntre statele membre, indiferent de denumirea
infraciunii n statul membru emitent, i care sunt sancionate n statul membru emitent cu
nchisoarea sau cu o msur de siguran privativ de libertate pe o perioad de minimum 3
ani, predarea se va acorda chiar dac nu este ndeplinit condiia dublei incriminri (Articolul
85).
1053. Evaluatorii au fost informai c procedura de extrdare este destul de rapid i executat
de urgen, n aproximativ 2-3 luni.
Statistici
Statistici privind extrdrile referitoare la splarea banilor 2002-2006
Ani
Nr. Cereri transmise
Nr. Cereri primite
State UE Alte state Total
State UE Alte state Total
2002
0
1 (Israel) 1
2003
0
2(Italia)
2
2004
0
1 (SUA) 1
182

2005
2006
Total
Legenda:

1
(Canada)
1 (Marea
Britanie)
1
1

1
3
(Brazilia)

2
(Austria,
Spania)
1 (Italia)

1 (SUA)

Cereri transmise cereri de extrdarea transmise;

Cereri primate cereri de extrdare primite.

1054. Nici cerere de extrdare pe finanarea terorismului nu a fost primita sau transmisa n
perioada 2002-2006. n anul 2007 o cerere pentru finanarea terorismului a fost adresata
Romniei de ctre SUA. Extrdarea a fost acordata pentru dou persoane ce au fost efectiv
predate autoritilor SUA.
Elemente suplimentare
1055. Articolul 14 din Legea nr. 302/2004 prevede c cererile de asisten judiciar n materie
penal pot fi transmise direct de autoritile judiciare solicitante autoritilor judiciare
solicitate, n caz de urgen, ns o copie a acestora va fi transmis simultan la Ministerul
Justiiei sau la Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, dup caz.
1056. Se aplic procedura simplificat (extrdare simplificata sau extrdare voluntara).
1057. Articolul 49 din Legea nr. 302/2004 prevede c persoana extrdabil are dreptul s
declare n faa instanei c renun la beneficiile pe care i le poate conferi legea de a se apra
mpotriva cererii de extrdare i c i d consimmntul s fie extrdat i predat
autoritilor competente ale statului solicitant. Declaraia s este consemnat ntr-un procesverbal. Dup ce instana constat c persoana extrdabil este pe deplin contient de
consecinele opiunii sale, instana, lund not i de concluziile procurorului, examineaz dac
nu exist vreun impediment care exclude extrdarea. Dac se constat c extrdarea voluntar
este admisibil, instana ia act despre aceasta prin sentin i dispune totodat asupra msurii
arestului preventiv necesar s fie luat pn la predarea persoanei extrdabile. Extrdarea
simplificat este reglementat n Articolul 50 din Legea nr. 302/2004. Astfel, n cazul prevzut
la art. 49, prezentarea unei cereri formale de extrdare nu mai este necesar dac se prevede
astfel prin convenia internaional aplicabil n relaia cu statul solicitant sau n cazul n care
legislaia acelui stat permite o asemenea procedur simplificat de extrdare i aceasta a fost
aplicat unor cereri de extrdare formulate de Romnia. n practica procedura amplificata a
fost aplicata cu succes cu Austria, Ungaria i Germania.
1058. Potrivit Articolului 76 din Legea nr. 302/2004, extrdarea simplificat se aplic n
relaia cu statele membre ale Uniunii Europene, fr verificarea condiiilor speciale prevzute
la Art. 50, ori de cte ori sunt ndeplinite condiiile prevzute la Art. 49.
6.4.2. Recomandri i comentarii
6.4.3. Conformarea cu Recomandarea 37 i 39 i cu Recomandarea Special V

183

R.37
R.39
SR. V

Evaluare
Rezumatul factorilor care evideniaz evaluarea
Conformitate
Conformitate
Conformitate n mare Limitrile n legtur cu incriminarea infraciunii
msur
de FT poate afecta n mod negativ posibilitile de
extrdare.
Statisticile privind extrdarea sunt disponibile doar
pentru 2007, ceea ce poate fi considerata ca o
deficienta.

6.5 Alte Forme de Cooperare Internaional (R. 40 i RS. V)

6.5.1. Descriere i analiz
Autoritile de cercetare
1059. Autoritile competente din Romnia vizeaz oferirea celui mai larg nivel de cooperare
internaional pentru omologii si strini.
1060. n plus fa de cererile de asisten judiciar reciproc i de extrdare, merit semnalat
faptul c, potrivit Articolului 166 din Legea nr. 302/2004 autoritile judiciare romne pot fr
cerere prealabil, s transmit autoritilor competente ale unui stat strin informaiile obinute
n cadrul unei anchete, atunci cnd consider c acestea ar putea ajuta statul destinatar s
iniieze o procedur penal sau cnd informaiile ar putea conduce la formularea unei cereri de
asisten judiciar. Romnia poate impune anumite condiii privitoare la modul de utilizare a
informaiilor transmise, statul destinatar fiind obligat s respecte condiiile impuse.
Cooperarea n domeniul aplicrii legii
1061. Autoritile de aplicare a legii pot coopera cu partenerii lor strini, att n mod spontan
ct i la cerere.
1062. Autoritile de poliie schimb, n mod direct, informaii cu partenerii lor strini,
folosind canalele Europol i Interpol. n anul 2003, Romnia a ncheiat un acord de cooperare
cu Biroul European de Poliie, care a fost ratificat prin Legea 197/2004. n conformitate cu
Hotrrea Guvernului nr. 306/2005 a fost nfiinat Centrul de Cooperare Poliieneasc
Internaional. Centrul include n structura s organizatoric: Punctul Naional Focal
(Departamentul Operaional, Unitatea Naional EUROPOL, Serviciul SIRENE) i Biroul
Naional Interpol (Departamentul Extrdri i Urmriri Internaionale, Departamentul de
Documentare Operativ i Departamentul de Identificare Judiciar), astfel asigurndu-se
cooperarea operativ cu organismele internaionale cum ar fi EUROPOL, OIPIC-INTERPOL,
precum i poliiile naionale din alte state. Structurile fac parte din platforma naional a
cooperrii poliieneti; n special Punctul Naional Focal reprezint unitatea specializat din
cadrul Ministerului Internelor i Reformei Administrative nsrcinat cu cooperarea operativ
dintre autoritile competente din Romnia i ofierii de legtur ai Ministerului acreditai n
alte state sau cu organizaia internaional/ofierii strini de legtur acreditai n Romnia
pentru a dezvolta circuitul informaional de interes operaional n domeniul cooperrii
internaionale.
1063. n special, Punctul Naional Focal este mputernicit s desfoare activiti de cooperare
cu:
184

o Centrul Regional al Iniiativei de Cooperare n Sud Estul Europei, pentru

combaterea criminalitii transfrontaliere (Centrul Regional S.E.C.I.), al crui
sediu este n Bucureti;
o Ofierii de legtur ai Ministerului Internelor i Reformei Administrative;
o Ofierii de legtur strini acreditai n Romnia (la solicitarea acestora);
o Europol, prin Unitatea Naional Europol.
1064. Evaluatorii au fost informai c n viitor Punctul Naional Focal va implementa activiti
de cooperare cu Statele Membre ale Uniunii Europene n spaiul Schengen, prin intermediul
Departamentului SIRENE.
1065. Nu au fost puse la dispoziie date care s indice nivelul de asisten informal
poliieneasc internaional.
Cooperarea ntre Unitile de Informaii Financiare (FIU)
1066. ONPCSB are o mare capacitate de a coopera cu Unitile de Informaii Financiare
strine.
1067. ONPCSB a ncheiat un numr de 36 de Memorandumuri de nelegere cu urmtorii
parteneri strini: Slovenia (OMLP), Belgia CTIF/CIF), Italia (UIC), Bulgaria (BFI), Grecia
(CFCI), Polonia (FIU), Israel (IMPA), Croaia (FIU), Fosta Republic Iugoslavia (ECPML),
Thailanda (AMLO), Spania (SEPBLAC), Turcia (MASAK), Coreea (FIU), Republica Ceh
(FAU), Ucraina (SDFM), Fosta Republic Iugoslav a Macedoniei (MLPD), Indonezia
(PPATK), Australia (AUSTRAC), Georgia (FMSG), Albania (DBLKPP), Columbia (UIAF),
Monaco (SICCFIN), Portugalia (UIF), Argentina (UIF), Estonia (UIF), Egipt (MLCU),
Moldova (CCEC), Guatemala (SBIVE), Chile (FAU), Letonia (OPLPDCA), Cipru
(MOKAS), Principatul Liechtenstein, Luxemburg, SUA, Marea Britanie, Federaia Rusa.
1068. La data vizitei la faa locului, FIU-ul demarase negocierile cu alte 8 FIU-uri (Japonia,
Mexic, Ungaria, Canada, Taiwan, Paraguay, Seychelles i Nigeria).
1069. ONPCSB coopereaz i face schimb de informaii cu orice tip de partener strin
(judiciar, administrativ, poliie) i nu exist restricii legale cu privire la schimbul de
informaii cu FIU-urile strine. n conformitate cu Articolul 5 alin. 4 din Legea privind
CSB/CFT Oficiul poate face schimb de informaii, n baza reciprocitii, cu instituii strine
care au funcii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare, dac
asemenea comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor sau a
finanrii actelor de terorism.
1070. ONPCSB este membru al Grupului Egmont ncepnd cu luna mai a anului 2000 i
utilizeaz Website-ul Securizat Egmont pentru schimbul de informaii cu partenerii strini.
Oficiul este conectat, de asemenea la FIU.NET.
1071. Pe parcursul vizitei la faa locului, a fost clarificat faptul c exist un numr limitat de
utilizatori din cadrul Oficiului care are acces limitat la ESW i FIU.Net, n vederea obinerii
unui nivel foarte ridicat de confidenialitate pentru schimbul de informaii.
1072. ONPCSB face schimb de informaii i cu FIU-urile care nu sunt membre ale Grupului
Egmont. A fost specificat faptul c n cazurile de schimburi de informaii cu FIU-urile care nu
sunt conectate la Website-ul Securizat Egmont sau la FIU.NET, ONPCSB utilizeaz canalele
diplomatice, prin intermediul Ministerului Afacerilor de Externe i Ambasadele Romne n
185

statele respective, n vederea asigurrii proteciei i confidenialitii informaiilor. Astfel de

schimburi de informaii pot fi realizate la cerere sau n mod spontan.
1073. Ar trebui notat c ONPCSB nu poate amna o tranzacie pentru o anumit perioad
considerat a fi necesar, dac analiza este efectuat n cooperare cu un FIU din strintate.
1074. Pe parcursul vizitei la faa locului a fost clarificat faptul c FIU-ul este autorizat s
caute n propria baz de date i de a solicita o cercetare n bazele de date externe n numele
partenerilor strini.
1075. n cadrul ONPCSB, Direcia Cooperare Interinstituional i Relaii Internaionale este
nsrcinat cu procesarea schimbului de informaii cu partenerii din strintate.
1076. n conformitate cu prevederile Articolului 5 alin 3, secretul profesional nu este opozabil
Oficiului. Cererile de informaii nu sunt refuzate pe motiv c o cerere este considerat ca
implicnd aspecte fiscale.
1077. Urmtoarele date statistice privind cererile de informaii de la i ctre ONPCSB au fost
furnizate cu ocazia vizitei la faa locului.
Cereri de informaii transmise de ONPCSB n perioada 2005-2007:
Statisticile reflecta ntregul an 2007, chiar dac vizita on-site a avut loc la nceputul lunii Mai)
Anul
2005
2006
2007

Numrul
transmise
202
140
525

cererilor Numrul de rspunsuri la

cereri
142
97
304

Cereri de informaii primite de ONPCSB n perioada 2005-2007:

Anul
Numrul cererilor primite
Numrul de rspunsuri la
cereri
2005
80
79 (1 cerere a fost transmis
n
mod
spontan
spre
informarea FIU-ului)
2006
80
79 (1 cerere a fost transmis
n
mod
spontan
spre
informarea FIU-ului)
2007
128
128
1078. Datele nu disting ntre cereri privind finanarea terorismului i splarea banilor. Oricum
evaluatorii au fost informai ca din cele 525 cereri transmise de ONPCSB ctre alte FIU-uri,
523 au fost legate de suspiciuni privind splarea banilor i 2 cereri legate de suspiciuni de
finanare a terorismului. n anul 2007, ONPCSB a rspuns la 128 cereri de informaii de la
alte FIU-uri din care 10 au fost legate de finanarea terorismului.
1079. Autoritile de supraveghere financiara au toate posibilitatea de a face schimb de
informaii cu instituiile strine partenere. Capacitatea de a realiza schimb de informaii este
prevzuta n legislaia primara.

186

Banca Naional a Romniei

1080. BNR este mputernicit s devin parte a acordurilor de cooperare i s fac schimb de
informaii cu supraveghetorii strini.
1081. BNR a semnat Memorandumuri de nelegere privind cooperarea internaional n
domeniul supravegherii bancare i financiare cu urmtorii parteneri strini: Banca Naional a
Moldovei; Agenia de Supraveghere i Reglementare Bancar (Turcia); Banca Central a
Ciprului; Banca Italiei; Banca Greciei; Autoritatea Federal de Supraveghere Financiar
(Germania); De Nederlandsche Bank N.V.; Comisia Bancar (Frana); Autoritatea Financiar
Ungar i Banca Centrala a Austriei.
Comisia Naional a Valorilor Mobiliare
1082. Autoritatea de supraveghere a pieei de capital poate oferi, pe baza condiiilor de
reciprocitate, asisten autoritilor strine de reglementare n vederea ndeplinirii atribuiilor
sale.
1083. Acest tip de asisten include, de exemplu, transmiterea att a informaiilor publice ct
i a celor care nu sunt publice privind persoanele fizice sau juridice supuse reglementrii i
supravegherii CNVM, precum i oferirea documentelor necesare privind nregistrrile pstrate
de autoritile de supraveghere i solicitarea de informaii suplimentare de la entitile
raportoare.
1084. n noiembrie 2006, CNVM a semnat Memorandumul Multilateral de nelegere i
schimb de informaii (CESR-MOU) astfel beneficiind de un mecanism de schimb de
informaii cu autoritile similare din Uniunea European, i de asemenea, CNVM a ncheiat
24 de Memorandumuri privind schimbul de informaii cu autoriti de supraveghere similare.
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
1085. Comisia de Supraveghere a Asigurrilor coopereaz cu parteneri strini. Fiind Stat
Membru al Uniunii Europene, Romnia particip la CEIOPS, Comitetul Supraveghetorilor
Asigurrilor Europene i al Pensiilor i EIPOC, Comitetul Supraveghetorilor Asigurrilor
Europene i al Pensiilor. Romnia este, de asemenea, membru al IAIS, Asociaia
Internaional a Supraveghetorilor Asigurrilor.
Autoritatea Naional a Vmilor
1086. Autoritatea Naional a Vmilor coopereaz, pe baz de reciprocitate, cu autoritile
vamale ale altor state n vederea prevenirii i combaterii fraudelor vamale.
1087. Schimbul de informaii ntre Autoritatea Naional a Vmilor i alte administraii
vamale, respectiv alte instituii internaionale se realizeaz pe baza protocoalelor ncheiate.
Exista schimb de informaii ntre vmi i alte agenii relevante, privind rapoartele de trecere a
frontierei i blocrile de numerar.14

14

n prezent, datele statistice sunt transmise la WCO i Comisia Europeana ( DG Taxe Grupul de Lucru privind
controlul numerarului) , periodic pentru analize viitoare. Schimbul de informaii tine cont de legislaia europeana
privind folosirea adecvata a datelor i informaiilor.

187

6.5.2. Conformarea cu Recomandrile 32 i 40, RS. V

1088. ONPCSB are o mare capacitate de a face schimb de informaii, i nu pare a exista
niciun obstacol major n ceea ce privete realizarea unui schimb prompt i constructiv de
informaii. Evaluatorii nu dein informaii cu privire la ct de rapid i de complet se rspunde
la cererile de informaii. Ar trebui pstrate date statistice cu privire la numrul i tipul
diseminrilor spontane efectuate de ONPCSB. Evaluatorii au fost informai ca chiar dac nu
exista un termen specific de transmitere a rspunsului la cererile de informaii, acestea sunt
soluionate pe baza de prioritate i urgenta. Cererile privind operaiunile suspecte de
finanarea a terorismului, solicitrile de informaii necesare pentru FIU n vederea deciziei de
suspendare a tranzaciei, cererile de informaii avnd caracter urgent specificat pe document
sau un termen de rspuns sunt tratate de ctre direcia de specialitate cu prioritate maxima.
1089. Capacitatea de a face schimb de informaii ntre autoritile de supraveghere
funcioneaz foarte bine i dat fiind faptul c (la fel ca n cazul majoritii statelor) nu exist
statistici privind schimbul de informaii ntre autoritile de supraveghere, evaluatorii au
apreciat faptul c acest lucru este realizat n practic, n mod regulat.
6.5.3. Conformarea cu Recomandarea 40 i RS. V
Evaluare
R.40
SR. V

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea

Conformitate
Conformitate

7. ALTE ASPECTE
7.1. Resurse i Statistici
1090. Autoritile romne pstreaz statistici cuprinztoare cu privire la problemele relevante
n domeniul splrii banilor.
1091.Referitor la instituiile financiare, ONPCSB supravegheaz aproximativ 4.7000 instituii
financiare non-bancare. Mergnd mai departe ONPCSB supravegheaz furnizorii de servicii
de transmitere de bani (3 furnizorii cu 1.322 puncte de lucru). n final ONPCSB
supravegheaz oficiile potale referitor la obligaiile de CSB/CFT. ONPCSB are doar 12
experi CSB/CFT care realizeaz controale on-site, i Oficiul de asemenea, supravegheaz
majoritatea DNFBP-urilor (vezi seciunea 4 a acestui raport). Din acest motiv, mai multe
resurse ar trebui alocate ONPCSB sau ar trebui avuta n vedere redistribuirea
responsabilitilor de supraveghere ntre autoritile implicate n domeniul CSB/CFT.
1092. Mai multe resursa ar trebui autoritilor care investigheaz splarea banilor i finanarea
terorismului, n special n ceea ce privete investigaiile financiare.
Evaluare
R.30

Conformitate n mare msura

Rezumatul factorilor care evideniaz

evaluarea

ONPCSB prezint o lipsa de

personal
n
ceea
ce
privete
supraveghetorii on-site n comparaie cu
numrul mare i diversitatea entitilor
supravegheate (un numr enorm de
188

R. 32

Conformitate n mare msura

instituii
financiare
non-bancare,
furnizori de servicii de transmitere a
banilor i toate celelalte entiti care nu
au autoritate de supraveghere).

Mai multe resurse ar trebui

alocate autoritilor care investigheaz
splarea
banilor
i
finanarea
terorismului, n special implicate n
investigaiile financiare.

Nu este posibila diferenierea

din cate rechizitorii reprezint cazuri
generate de politie/procuratura i cate au
la baza RTS-uri.

Nu au fost furnizate statistici

referitoare la sanciunile curente aplicate
persoanelor juridice n cazuri de splare
a banilor avnd n vedere ca rspunderea
penala a persoanei juridice a ntrat n
vigoare din 2006.

189

IV. TABELE
Tabelul 1: Evalurile Conformrii cu Recomandrile FATF
Tabelul 2: Planul de Aciune Recomandat pentru mbuntirea sistemului
de CSB/CFT
TABELUL 1: EVALURILE CONFORMRII CU RECOMANDRILE FATF
Cele 40 Recomandri
Evaluare
Rezumatul factorilor care
evideniaz evaluarea15
Sistemul legal
1. Infraciunea de splare a Conformitate
banilor
msura

2. Infraciunea
de Conformitate
splare a banilor msura
Elementul
intenional
i
rspunderea
persoanelor juridice

3. Confiscarea i msuri Conformitate

asigurtorii
msura

15

mare
Implementare
ineficienta ce rezulta din
numrul
sczut
de
condamnri definitive.
mare

Calitatea de
sine
stttoare
a
infraciunii de splare de
bani are nevoie de o
urmrire penala finalizata
cu succes n cazul unei
infraciuni
predicat
svrit pe teritoriul
Romniei.
Procedura pentru asigurare a
condamnrilor definitive are
nevoie de o revizuire urgenta.
Evaluatorii sunt profund
ngrijorai cu privire la faptul
ca perioada de timp ntre
punerea sub acuzare i
condamnarea definitiva pare
nerezonabil
de
lunga.
(problema de eficienta)

Numrul
urmririlor
i
condamnrilor penale este
sczut
(problema
de
eficienta).
mare Nu exista confiscare
n ceea privete tera parte cu
excepia celor n care au fost
folosite i aparin unei tere
pari care au cunotina cu
privire la folosirea acestora
Nu exista o autoritate
care s ia msuri pentru a
preveni sau evita aciunile,
contractuale sau de alta

Aceti factori trebuie s fie inserai atunci cnd evaluarea este mai sczut de nivelul Conformitate.

190

natura, n care persoanele

implicate tiau sau ar fi
trebuit s tie, ca rezultat al
acestor aciuni, c autoritile
vor fi prejudiciate n ceea ce
privete
recuperarea
bunurilor
subiecte
ale
confiscrii
Eficienta sistemului
de confiscare este pusa la
ndoiala lund n considerare
numrul sczut de bunuri
confiscate.
Msuri preventive
4. Conformarea
Legilor Conformitate
privind
secretul
cu
Recomandrile
5. Standarde de cunoatere Conformitate pariala
a clientelei

6. Persoane expuse politic

Neconformitate

Nu exista o definiie a
beneficiarului real.

Cerina de a lua
msuri rezonabile pentru a
verifica
identitatea
beneficiarului real, aa cum
este ceruta de standardele
FATF, nu este implementata
n mod adecvat.

Nu exista cerine
specifice n aplicare despre
cum entitile raportoare ar
trebui s aplice msurile de
cunoatere a clienilor la
clienii existeni n cazul
instituiilor financiare nonbancare.

Cerina de a identifica
o PEP este n prezent prea
restrictiva i se refera numai
la identificarea unui client
care deine o funcie
publica.

Cerina de a identifica
sursa averii unei PEP nu este
specificata clar (cu excepia
celor
aplicabile
tuturor
clienilor).
Natura
i
extinderea msurilor sporite
de ntrire de cunoatere a
clientului referitoare la PEPs
nu este n mod clar
specificata.
191

7. Bncile corespondente

Conformitate pariala

8. Tehnologii
noi
i Conformitate
activiti n cadrul crora
persoanele nu sunt prezente
fizic
9. Tere pri i persoane Conformitate pariala
ntroduse

Nu
exista
nicio
prevedere pentru aprobarea
de
ctre
conducerea
superioara n cazul stabilirii
unei relaii cu o PEP.

Nu
exista
nicio
prevedere pentru aprobarea
de
ctre
conducerea
superioara
a
continurii
relaiei de afaceri n care
clientul este gsit ulterior a fi
o PEP sau ca devine o PEP.

Nu
exista
nicio
obligaie de a cere aprobarea
conducerii superioare atunci
cnd se deschid conturi
corespondente individuale.

Nu
exista
nicio
obligaie pentru instituiile
financiare s documenteze
responsabilitile respective
pentru fiecare instituie.

Nu
exista
nicio
obligaie specifica cu privire
la pltibil-prin conturi.

Instituiilor financiare
nu li se cere explicit s se
conving ca terele pari sunt
reglementate
i
supravegheate
(in
conformitate
cu
Recomandrile 23, 24 i 29).

Trebuie ntrodusa o
obligaie explicita care s
pretind
instituiilor
financiare care se bazeaz pe
o tera parte s obtina imediat
de la tera parte informaiile
necesare privind anumite
elemente
ale
procesului
CDD.

In determinarea tarilor
care au tere pari care
ntrunesc condiiile pe care se
pot
baza,
autoritile
competente numai n mica
msura iau n considerare
192

10. Pstrarea nregistrrilor

11. Tranzacii neobinuite

informaiile
disponibile
privind, dac acele tari aplica
adecvat Recomandrile FATF.
Conformitate pariala

In afara pieei de
capital nu exista prevederi
referitoare
la
pstrarea
nregistrrilor
tranzaciei
pentru o perioada mai mare
de cinci ani dac este necesar,
atunci cnd este solicitat
astfel
de
o
autoritate
competenta n anumite cazuri
de o autoritate adecvata

Criteriul 10.1.1. nu
este respectat cu referire la
sectorul asigurri sau la
sectorul de capital.

In afara pieei de
capital nu exista prevederi
referitoare
la
pstrarea
nregistrrilor privind datele
de identificare, fisele de
cont
i
corespondenta
bancara pentru o perioada
mai mare de cinci ani dac
este necesar, atunci cnd este
solicitat astfel de o autoritate
competenta n anumite cazuri
de o autoritate adecvata.
Cerina
de
a
furniza
informaii n timp util cum
este solicitata de Criteriul
10.3 nu este ndeplinita.
Instituiile
financiare
nregistrate
n
Registrul
General i cel de Evidenta,
precum i pentru sectorul
asigurrilor
cerinele
de
pstrare a nregistrrilor nu
acoper i fisele de cont i
corespondenta
bancara.
Cerinele de a asigura ca toate
informaiile privind clienii i
nregistrrile tranzaciilor s
fie disponibile autoritilor
competente n timp util aa
cum sunt solicitate n
Criteriul 10.3 nu sunt
ndeplinite.
Conformitate
n
mare
Criteriul 11.1 este
msura
parial ndeplinit de
193

12. DNFBP R.5, 6, 8-11

Neconformitate

ctre
sectorul
asigurrilor i cel al
pieei
de
capital
privind acordarea unei
atenii
deosebite
tuturor tranzaciilor
complexe, n suma
mare sau neobinuite.
Nu exista prevederi
aplicabile
pentru
instituiile financiare
non-bancare
nregistrate
n
Registrul de Eviden
i el General precum
i pentru sectorul
asigurrilor i pieei
de capital n vederea
examinrii fondului
tranzaciilor i de a
consemna constatrile
lor n scris.
Nu exist o cerin
explicit
privind
pstrarea constatrilor
efectuate i punerea
acestora la dispoziia
autoritilor
competente
i
a
auditorilor,
pe
o
perioad de cel puin
5 ani.

Furnizorii de servicii
companiilor nu sunt acoperii
de Legea CSB/CFT.

Nu exista msuri de
aplicare a standardelor de
cunoatere a clientului pentru
tranzaciile
efectuate
n
cazinouri. Pragul de 3.000
euro pentru cazinouri ar
trebui precizat n lege,
regulamente sau alte mijloace
de aplicare.

Termenii Dealerii i
orice alte persoane fizice sau
juridice pentru acte i fapte
savarsite n afara sistemului
financiar-bancar n art. 8 din
legea de CSB/CFT trebuie
clarificai.
194

13. Raportarea
Conformitate pariala
tranzaciilor suspecte

Aceleai ngrijorri se
aplica n mod egal i
Recomandrii 5 referitoare la
DNFBP.

Nu
exista
o
implementare adecvata a
Recomandrii 6 (PEPs)

Sunt
necesare
clarificri cu privire la modul
n care se poate baza pe tere
pari n efectuarea procesului
de cunoatere a clientului este
permisibila DNFBP-urilor.

Nu exista prevederi
pentru
DNFBP-uri
n
examinarea sursei i scopului
complex , al tranzaciilor
neobinuit de mari i al
tuturor
modelelor
de
tranzacii, care nu au scopuri
aparent economice s legale
i consemnarea acestora n
scris. Nu exista cerine
specifice
n
pstrarea
rezultatelor
disponibile
pentru autoritile competente
i de aplicare a legii pe o
perioada de cel puin cinci
ani.

Ghiduri ar trebui
elaborate n vederea asistrii
DNFBP-urilor
n
implementarea unei abordri
adecvate pe baza de risc i
definiii
unei
proceduri
adecvate de reducere.

Pentru
profesiunile
juridice
aflate
sub
supravegherea unei autoriti
singurele
prevederi
de
cunoatere a clientului sunt
cele prevzute n legea
CSB/CFT. Nu a fost furnizata
nicio legislaie secundara de
implementare.

Obligaia de raportare
nu pare a acoperi splarea
banilor
i
finanarea
terorismului dac tranzacia
suspect a fost efectuat (cu
excepia celor prevzute la
195

14. Protecia i interzicerea Conformitate pariala

diseminrii de informaii

15. Controale
interne, Conformitate pariala
conformare i audit

16. DNFBP R.13-15 i 21

Neconformitate

art. 4 alin.2 )

Tentativa tranzaciilor
suspecte nu este acoperit n
mod explicit.

Obligaia de raportare
ar trebui s acopere i
fondurile suspectate a fi
legate sau a fi folosite pentru
terorism, acte teroriste sau de
ctre organizaiile teroriste.

Nivelul sczut al
raportrii
cu
excepia
sectorului
bancar
ridic
ntrebri cu privire la
eficacitate.

Dispoziia
privind
protecia din Legea privind
CSB/CFT nu include n mod
explicit directorii, ofierii i
angajaii (permaneni sau
temporari).

Legea CSB/CFT nu
interzice n mod explicit
dezvluirea
ctre
tere
persoane cu privire la faptul
ca raportul a fost transmisa
ctre ONPCSB
Nu exista o prevedere
generala
potrivit
creia
ofierul de conformitate ar
trebui desemnat la nivel
managerial
Nu exista o prevedere
generala care s asigure
ofierului de conformitate
accesul n timp util la datele
relevante
Exista doar prevederi
indirecte cu privire la
evaluarea angajatului pentru
majoritatea
instituiilor
financiare.

Cerina de extindere a
obligaiilor
de
raportare
pentru a acoperi splarea
banilor
i
finanarea
terorismului dac tranzacia
suspecta a fost deja efectuata
(n afara prevederilor Art. 4
literele f) i g) din Normele
496/2006).
196


Tentativa de a efectua
o tranzacie suspecta nu este
menionata n mod explicit.

Nu toate aspectele
obligatorii privind finanarea
terorismului sunt incluse n
cerinele privind raportarea.

Numrul sczut de
RTS de la societile nonfinanciare (eficienta)

mbuntirea
transmiterii informaiilor i
ghiduri privind RTS care sunt
necesare
pentru
toate
societile non-financiare i
n special agenii imobiliari i
profesiunile
juridice
i
contabilii
care
sunt
considerai
ca
fiind
vulnerabili fata de SB i FT.

Unele societi nonfinanciare se pare ca au un

nivel sczut de contientizare
n ce privete vulnerabilitatea
lor si/sau se pare ca refuza s
raporteze (avocaii, notarii,
agenii imobiliari, contabilii).

Msurile de protecie
nu includ directorii, ofierii i
angajaii (permaneni sau
temporari).

Dezvluirea
ctre
tere pari a faptului ca un
RTS a fost completat ctre
Oficiu nu este n mod explicit
interzisa.

Nu exista prevederi
care s impun desemnarea
ofierului de conformitate de
la nivelul conducerii.

Nu exista obligaia de
a asigura ofierului de
conformitate acces direct i n
timp util la datele i
informaiile relevante.

Doar
prevederi
indirecte cu privire la
protecia angajailor pentru
avocai, notari, contabili i
notari publici.

Nu exista obligaia
197

17. Sanciuni

Conformitate pariala

18. Bncile fictive

19.
Alte
forme
de
raportare
20. Alte DFNBP i tehnici
sigure de tranzacionare

Conformitate
Conformitate

21.

Neconformitate

Atenie special fa
de rile cu risc nalt

Conformitate
msura

DNFBP-urilor de a acorda o
atenie speciala la tranzaciile
cu rile care nu sau u au
implementat n mod adecvat
Recomandrile FATF.
Sanciunile care pot fi
proporionale i descurajante
sunt aplicate de ONPCSB i
supraveghetorii financiari n
cazul nclcrii dispoziiilor
de CSB, dar eficienta n
ntregime
a
regimului
sancionator , n acest
moment, este pusa sub
semnul ntrebrii.
Amenzile sunt n
general prea sczute pentru a
avea efect descurajant.
Toate organismele de
supraveghere ar trebui s ia n
considerare
utilizarea
sanciunilor
n
mod
proporional
n
vederea
asigurrii
creterii
conformitii
n
acele
sectoare care prezint risc
nalt.
Pentru
creterea
efectului de descurajare,
autoritile romne ar trebui
s ia n considerare un canal
sigur n vederea publicrii
sanciunilor aplicate.

mare - msuri viitoare trebuie

ntreprinse pentru a reduce
tranzaciile
cu
numerar.
Tranzaciile nc au la baza
numerarul.
Cerine
insuficiente
privind acordarea unei atenii
speciale relaiilor de afaceri i
tranzaciilor cu persoane din
ri care nu aplic sau aplic
insuficient
Recomandrile
FATF.
Nu exist cerine aplicabile
referitoare la informarea
instituiilor financiare cu
privire la vulnerabilitile
198

22. Sucursale
strine

23.Reglementare,
supraveghere
monitorizare

filiale Conformitate pariala

Conformitate pariala
i

sistemelor de CSB/CFT din

alte ri.
Nu exist cerine aplicabile
pentru instituiile financiare
privind
examinarea
circumstanelor i a scopului
acestor tranzacii, i de a
pune la dispoziia autoritilor
competente
constatrile
consemnate n scris.
Nu exist un mecanism
care s aplice msuri de
combatere.
Nu exista o prevedere
speciala pentru instituiile
financiare care s le oblige s
aplice msuri CSB/CFT
sediilor
secundare
din
strintate, n plus fata de
msurile privind identificarea
clientului.
Nu exista o prevedere
care s impun acordarea
unei atenii sporite situaiilor
n care sediile secundare sunt
deschise n tari care nu aplica
sau
aplica
insuficient
Recomandrile FATF
Ar
trebui
implementate prevederi astfel
nct sediile secundare, din
tara mama sau din strintate,
s aplice standarde mai
ridicate, n msura n care
legile i reglementrile locale
(ara gazda) permit acest
lucru.
n ceea ce privete
supravegherea caselor de
schimb nu exista o demarcare
clara a responsabilitilor
juridice ntre BNR i
ONPCSB
Trebuie alocate mai
multe
resurse
pentru
ONPCSB sau impartirea
responsabilitilor
de
supraveghere ntre autoritile
implicate
n
domeniul
CSB/CFT
Supravegherea
privind CSB/CFT a acordrii
199

24. DNFBP - Reglementare, Conformitate pariala

supraveghere
i
monitorizare

licenelor de ctre autoritile

respective de supraveghere
trebuie ntrita. n acest
moment se pare ca inspeciile
sunt pur formale.
Nu exista proceduri
de nregistrare i autorizare n
vigoare pentru furnizorii de
servicii de transmitere a
banilor.
Nu
exista
o
supraveghere adecvata i
suficienta
pentru
MVT
(inclusiv a celor care
funcioneaz
n
cadrul
oficiilor potale) datorit
resurselor
limitate
ale
ONPCSB
pentru
supravegherea on-site.
Dei exista obligaia
de raportare a suspiciunilor
de finanarea terorismului se
pare
ca
nu
exista
supraveghere
n
acest
domeniu, n special pentru
casele de schimb valutar i
furnizorii de servicii de
transmitere de bani.
Eficienta
per
ansamblu a sistemelor de
CSB/CFT
n
instituiile
financiare trebuie verificata.

Pentru
cazinouri exista msuri
insuficiente de prevenire
ca infractorii/asociaiile
acestora s detina sau s
fie adevraii beneficiari
sau acionarii ai unor
cazinouri.

Creterea
integritii
i
cerine
adecvate de ntrare pe
piaa
a
sectorului
imobiliar pentru a reduce
riscul de SB i FT.

Lund
n
considerare numrul i
varietatea
societilor
non-financiare controlate,
evaluatorii au serioase
rezerve cu privire la
200

25. Ghiduri i Feedback

Conformitate pariala

suficienta resurselor de
supraveghere aflate la
dispoziia ONPCSB.

Nu
exista
conformitate sistematica
la un numr mare de
societi
incluse
n
categorii care nu sunt clar
definite de lege.

Nu exista date
statistice
privind
supravegherea
autoritilor.

Au
fost
aplicate unele sanciuni,
dar
nivelul
de
monitorizare este mic data
fiind mrimea sectorului.
Ghiduri
dedicate
anumitor sectoare lipsesc.
Este
eseniala
dezvoltarea tehnicilor de
finanare a terorismului,
precum i indicatorii n
vederea asigurrii asistentei
entitilor raportoare legate
de finanarea terorismului.
Eficienta
feedbackului general asigurat de
ONPCSB ar trebui ntrit pe
anumite sectoare cu risc nalt
de SB/FT care sunt reticente
n a raporta.
innd
cont
de
numrul mic de rapoarte ar
trebui elaborate tipologie i
indicatori privind finanarea
terorismului.
Feedback specific ar
trebui dezvoltat pe stadiul
RTS-urilor i pe rezultatele
unui singur caz.
Nivelul sczut de
raportare al profesiunilor i
sectoarelor cu risc crescut
(cum ar fi ageniile imobiliare
i
profesiunile
juridice
necesita ghiduri specifice
pentru a creste nivelul de
contientizare.
Ghidurile trebuie s
contina tehnici de finanare a
201

terorismului.
Pentru
a
intari
eficienta
feed-back-ului
ONPCSB trebuie s ia n
considerare oferirea feedback-ului pentru sectoarele cu
risc crescut.
Msuri instituionale i
altele
26. Unitatea de Informaii Conformitate
Financiare
msura

mare Numrul mare de

RTS-uri aflate n lucru,
acestea trebuind a fi analizate
rapid i eficient
Instituiile/autoritile
i
entitile
raportoare
solicitate,
vor
nainta
informaiile cerute n termen
de 30 de zile de la primirea
cererii. Perioada de timp
trebuie micorata pentru ca
ONPCSB sa-i ndeplineasc
funciile sale n mod adecvat
Necesitatea
unei
interziceri explicite (fara
limita de timp) pentru
angajaii ONPCSB referitor
la diseminarea informaiilor
dup ncetarea activitii n
cadrul Oficiului
27. Autoritile de aplicare a Conformitate pariala
Exista
o
rezerva
legii
privind
eficienta
investigaiilor de splare de
bani avnd n vedere ca sunt
puine condamnri
28. Atribuiile autoritilor Conformitate
competente
29. Supraveghetori
Conformitate
n
mare Lipsesc
inspeciile
msura
complexe on-site inclusiv
revizuirea
politicilor,
procedurilor i testarea, n
special
n
sectorul
asigurrilor.
30. Resurse, integritate i Conformitate
n
mare

ONPCSB
instruire
msura
prezint o lipsa de
personal n ceea ce
privete supraveghetorii
on-site n comparaie cu
numrul
mare
i
diversitatea
entitilor
supravegheate (un numr
enorm
de
instituii
financiare non-bancare,
202

31. Cooperarea
naional

la

nivel Conformitate
msura

Conformitate
msura

Conformitate
msura

32. Statistici

33. Persoane juridice

beneficiari reali

furnizori de servicii de
transmitere a banilor i
toate celelalte entiti care
nu au autoritate de
supraveghere).

Mai
multe
resurse ar trebui alocate
autoritilor
care
investigheaz
splarea
banilor
i
finanarea
terorismului, n special
implicate n investigaiile
financiare.
mare n domeniul CSB ar
trebui dezvoltat un mecanism
de coordonare a politicilor cu
principalii actori implicai
Exista un mecanism
de cooperare i coordonare n
vigoare dar pare s nu fie
efectiv n asigurarea faptului
ca aceasta coordonare i
cooperare se ntmpla n
practica.
Aranjamentele
pentru
supraveghere
i
sancionare au nevoie de mai
multa coordonare.
mare

Nu
este
posibila diferenierea din
cate rechizitorii reprezint
cazuri
generate
de
politie/procuratura i cate
au la baza RTS-uri.

Nu au fost
furnizate
statistici
referitoare la sanciunile
curente
aplicate
persoanelor juridice n
cazuri de splare a banilor
avnd n vedere ca
rspunderea penala a
persoanei juridice a ntrat
n vigoare din 2006.
mare Nu exista posibilitatea
de a evalua n ntregime
operaiunile cu aciuni la
purttor

34. Aranjamente legale Nu se aplica

beneficiari reali
Cooperarea internaional
203

35. Convenii

Conformitate
msura

36. Asisten
reciproc

judiciar Conformitate
msura

37. Dubla incriminare

38. Asistena judiciar
reciproc
privind
confiscarea
i
blocarea
39. Extrdarea
40. Alte forme de cooperare
Cele
9
Recomandri
Speciale

Conformitate
Conformitate
msura

mare Eficienta
implementrii standardelor n
ce
privete
SB
este
interpretabila;
Dei
conveniile
Palermo, Viena i Convenia
privind
finanarea
terorismului au ntrat n
vigoare exista rezerve cu
privire
la
eficienta
implementrii n unele cazuri,
n
special
finanarea
terorismului, incriminarea i
unele aspecte ale regimului
juridic.
mare
Limitrile actuale n
legtur cu incriminarea
infraciunii de finanare a
terorismului pot avea un
impact
asupra
abilitii
Romniei de a oferi asisten
judiciar reciproc n cazurile
de finanare a terorismului.
mare Nu au fost fcute aprecieri cu
privire la crearea unui fond
pentru bunurile confiscate.

Conformitate
Conformitate

RS.
I
Implementarea Conformitate pariala
instrumentelor ONU

RS.
II
Incriminarea Conformitate pariala
finanrii terorismului

Infraciunea
de
finanare
a
terorismului
trebuie modificata pentru a
asigura acoperirea deplina a
Conveniei privind finanarea
terorismului
Trebuie stabilit un
mecanism precis de blocare a
fondurilor care au legtura cu
finanarea terorismului.
Legea privind prevenirea
i combaterea terorismului
trebuie s fie modificata n
vederea acoperii elementelor
Recomandrii Speciale II,
pentru a prevedea n mod
explicit
ca
infraciunea
acoper fondurile legale i ca
204

RS.
III
confiscarea
teroritilor

Blocarea
i Conformitate pariala
activelor

aceste fonduri acopere

termenii aa cum sunt definii
n
Convenia
privind
Finanarea Terorismului.
Prevederile trebuie s
prevad ca, elementul mental
cunoaterea s poat fi
dedusa din circumstane
obiective de fapt.

Tentativa la comiterea
infraciunii de finanare a
terorismului trebuie s fie
incriminata.
Nu au fost cazuri de
finanare de terorism i n
consecina nu se poate evalua
dac
infraciunea
este
implementata eficient.
Este necesar o ndrumare
clar c sintagma vor fi
blocate
reprezint
o
procedur
automat
de
blocare.
Fondurile sau activele
derivate sau generate de
fonduri sau alte active
deinute sau controlate, direct
sau indirect, de persoanele
desemnate, teroritii, cei care
finaneaz terorismul sau
organizaiile teroriste, ar
trebui s fie acoperite prin
aciuni de blocare.
Blocarea n numele unei
jurisdicii strine nu este
acoperita.
Canalele de comunicare n
ceea ce privete listarea i
actualizarea listelor trebuie de
asemenea ntrite.
Autoritile romne nu pot
pune n aplicare un mecanism
desemnat de blocare a altor
jurisdicii i nu pot dispune
blocarea n numele unui FIU
strin.
Nu exist sisteme eficiente
i eficace pentru comunicarea
ctre sectorul financiar a
aciunilor
ntreprinse
n
cadrul
mecanismului
de
205

RS.
IV
Raportarea Conformitate pariala
tranzaciilor suspecte legate
de terorism

blocare, de ndat ce o astfel

de msur a fost dispus.
Nu
exist
proceduri
eficiente sau cunoscute n
mod public pentru analizarea
cererilor de delistare i pentru
deblocarea
fondurilor
persoanelor sau entitilor
scoase de pe list, ntr-un
termen conform cu obligaiile
internaionale.
Nu exist dispoziii clare
privind
procedura
de
deblocare a fondurilor sau a
altor active a persoanelor sau
entitilor
afectate
din
neatenie de un mecanism de
blocare dup verificarea c
persoana sau entitatea nu este
una desemnat.
Nu sunt implementate
dispoziii care ofer accesul
la fonduri sau alte active care
au fost blocate conform
S/RES/1267 (1999) i care au
fost determinate ca fiind
necesare pentru cheltuieli de
baz.
Lipsa ordinelor de blocare
ridic probleme n ceea ce
privete
implementarea
efectiv..

Clarificarea
i
extinderea
obligaiei
de
raportare n vederea acoperiri
finanrii terorismului dac o
tranzacie suspecta a fost
efectuat
(vezi
Recomandarea 13)

Tentativa tranzaciilor
suspecte nu este acoperit n
mod explicit.

Obligaia de raportare
ar trebui s acopere i
fondurile suspectate a fi
legate sau a fi folosite pentru
terorism, acte teroriste sau de
ctre organizaiile teroriste.

Numrul
relativ
sczut de rapoarte privind
finanarea terorismului ridic
206

RS.
V
Internaional

Cooperarea

RS. VI Cerinele de CSB

pentru
sistemele
de
transmitere a fondurilor

RS VII Regulile privind

transferurile electronice
RS VIII Organizaiile nonprofit

ntrebri
referitoare
la
eficienta
Conformitate
n
mare Limitrile n legtur cu
msura
incriminarea infraciunii de
FT poate afecta n mod
negativ
posibilitile
de
extrdare.
Statisticile
privind
extrdarea sunt disponibile
doar pentru 2007, ceea ce
poate fi considerata ca o
deficienta.
Neconformitate

Nu exista proceduri n
vigoare pentru nregistrarea i
autorizarea furnizorilor de
servicii de transmitere de
bani

Deficientele
identificate n cadrul R.5-11,
13-15 i 21 sunt valabile
pentru serviciile de transfer
de bani sau valori.

Nu exista informaii
cu privire la controale
efectuate la oficiile potale.

Nu exista informaii
cu privire la controalele onsite la operatorii de servicii
de transmitere valori care au
propria reea i funcioneaz
independent.

Exista ngrijorri n
ceea ce privete eficienta
supravegherii
datorita
resurselor limitate privind
experii ONPCSB pentru
controalele
on-site
n
comparaie cu numrul de
birouri ale furnizorilor de
servicii de transmitere de
bani.
Conformitate
n
mare
Implementarea
i
msura
eficienta Reglementarilor UE
nu pot fi evaluate.
Conformitate pariala
Autoritile romne
nu evalueaz periodic ONGurile
cu
privire
la
vulnerabilitile la finanarea
terorismului.
Msuri
insuficiente
sunt n vigoare n vederea
207

RS IX Declaraiile privind Conformitate pariala

trecerea
frontierei
cu
numerar
i
raportarea
transferurilor externe

asigurrii asupra faptului ca

activele
colectate
sau
transferate prin intermediul
unui ONG nu sunt folosite n
sprijinul activitilor teroriste
sau organizaiilor teroriste.
Nu
exista
o
implementare efectiva a
criteriului VIII.2.
Nu exista o abordare a
cestui sector n vederea
discutrii
scopului
i
metodelor de abuz asupra
ONG-urilor,
tendinele
existente n FT i noi msuri
de protecie.
Nu exista o putere
clara de a stopa i retine
persoanele i sumele, acolo
unde
suspiciuni
privind
splarea de bani sunt
identificate, dac banii sunt
declarai.
Nu exista o putere
clara de a stopa i retine
persoanele i sumele, acolo
unde
suspiciuni
privind
splarea banilor i finanarea
terorismului sunt identificate,
dac sumele sunt sub limita
de raportare
Nu exista proceduri
implementate
care
s
informeze persoanele despre
faptul ca trebuie s declare
transporturile peste frontiera
a numerarului i titlurilor
negociabile la purttor, dac
acestea depesc limita de
10.000Euro.

TABELUL 2: PLANUL DE ACIUNE RECOMANDAT PENTRU MBUNTIREA

SISTEMULUI DE CSB/CFT
Sistemul de CSB/CFT
Aciune Recomandat (listat n ordinea prioritii)
1. General
Nu se solicit text
2. Sistemul Legal i Msuri
Instituionale referitoare la
208

acesta
2.1
Incriminarea
Banilor (R. 1 & 2)

Splrii
calitatea de sine stttoare a infraciunii de
splare de bani are nevoie de o urmrire penala finalizata
cu succes n cazul unei infraciuni predicat svrit pe
teritoriul Romniei;

Procedura pentru asigurarea condamnrilor

definitive are nevoie de o revizuire urgenta. Evaluatorii
sunt profund ngrijorai cu privire la faptul ca perioada de
timp ntre punerea sub acuzare i condamnarea finala pare
nerezonabil de lunga.
2.2 Incriminarea Finanrii
Prevederile privind infraciunea de finanare a
Terorismului
terorismului trebuie modificate n vederea conformitii
totale cu Convenia privind Reprimarea Finanrii
Terorismului;

Un mecanism strict de blocare a fondurilor legate

de finanarea terorismului ar trebui stabilit.
2.3 Confiscarea, blocarea i
Confiscare n ceea privete tera parte cu excepia
sechestrarea
produselor celor n care au fost folosite i aparin unei tere pari care
infraciunii (R. 3)
au cunotina cu privire la folosirea acestora ar trebui s
existe;

Ar trebui nfiinata o autoritate care s ia msuri

pentru a preveni sau evita aciunile, contractuale sau de
alta natura, n care persoanele implicate tiau sau ar fi
trebuit s tie, ca rezultat al acestor aciuni, c autoritile
vor fi prejudiciate n ceea ce privete recuperarea bunurilor
subiecte ale confiscrii.
2.4 Blocarea fondurilor utilizate
Este necesar o ndrumare clar c sintagma vor fi
pentru finanarea terorismului blocate reprezint o procedur automat de blocare.
(RS. III)

Operaiunile bancare ntre rezidenii listai n Anexa

sau efectuate n numele lor ar trebui acoperite.

Blocarea n numele unei jurisdicii strine nu este

acoperita.

Fondurile sau activele derivate sau generate de

fonduri sau alte active deinute sau controlate, direct sau
indirect, de persoanele desemnate, teroritii, cei care
finaneaz terorismul sau organizaiile teroriste, ar trebui s
fie acoperite prin aciuni de blocare.

Autorizarea prealabila de ctre BNR, CNVM sau

CSA ar trebui solicitata pentru operaiuni financiare ntre
rezideni i nerezideni i ntre nerezidenii inclui ntr-o
singura Lista.

Canalele de comunicare n ceea ce privete listarea

i actualizarea listelor trebuie de asemenea ntrite.

Autoritile romne nu pot pune n aplicare un

mecanism desemnat de blocare a altor jurisdicii i nu pot
dispune blocarea n numele unui FIU strin.

Autoritile romne ar trebui s aib sisteme

eficiente i eficace pentru comunicarea a aciunilor
ntreprinse n cadrul mecanismului de blocare, de ndat ce
o astfel de msur a fost dispus.
209


Ar trebui dezvoltate proceduri eficiente sau
cunoscute n mod public pentru analizarea cererilor de
delistare i pentru deblocarea fondurilor persoanelor sau
entitilor scoase de pe list, ntr-un termen conform cu
obligaiile internaionale.

Ar trebui dezvoltate dispoziii clare privind

procedura de deblocare a fondurilor sau a altor active a
persoanelor sau entitilor afectate din neatenie de un
mecanism de blocare dup verificarea c persoana sau
entitatea nu este una desemnat.

Ar trebui implementate dispoziii care ofer accesul

la fonduri sau alte active care au fost blocate conform
S/RES/1267 (1999) i care au fost determinate ca fiind
necesare pentru cheltuieli de baz.
2.5 Unitile de Informaii
Trebuie analizat rapid i eficient numrul mare de
Financiare i atribuiile acestora RTS-uri aflate n lucru.
(R. 26)

Perioada de timp (de 30 de zile) pentru obinerea de

informaii suplimentare legate de RTS-uri ar trebui
micorata pentru ca ONPCSB sa-i ndeplineasc funciile
sale n mod adecvat

Necesitatea unei interziceri explicite (fara limita de

timp) pentru angajaii ONPCSB referitor la diseminarea
informaiilor dup ncetarea activitii n cadrul Oficiului
2.6 Autoritile de aplicare a
legii, de cercetare i alte
autoriti competente (R. 27 &
28)
2.7 Declaraia de trecere a
Ar trebui s existe o putere clara de a stopa i retine
frontierei cu numerar & persoanele i sumele, acolo unde suspiciuni privind
Raportarea
transferurilor splarea de bani sunt identificate, dac banii sunt declarai.
externe

Ar trebui s existe o putere clara de a stopa i retine

persoanele i sumele, acolo unde suspiciuni privind
splarea banilor i finanarea terorismului sunt identificate,
dac sumele sunt sub limita de raportare

Ar trebui implementate proceduri care s informeze

persoanele despre faptul ca trebuie s declare transporturile
peste frontiera a numerarului i titlurilor negociabile la
purttor, dac acestea depesc limita de 10.000Euro.
3. Msuri preventive
Instituii financiare
3.1 Riscul de splare a banilor
sau de finanare a terorismului
3.2 Standardele de cunoatere a
Ar trebui furnizata o definiie a beneficiarului real.
clientelei,
inclusiv
msuri
Cerina de a lua msuri rezonabile pentru a verifica
sporite sau simplificate (R. 5-8) identitatea beneficiarului real, aa cum este ceruta de
standardele FATF, ar trebui implementata n mod adecvat.

Ar trebui acordata n continuare atenie n ceea ce

privete cerinele specifice n aplicare despre cum entitile
raportoare ar trebui s aplice msurile de cunoatere a
clienilor la clienii existeni n cazul instituiilor financiare
210

non-bancare.

Cerina de a identifica o PEP trebuie schimbata

avnd n vedere faptul ca este n prezent prea restrictiva i
se refera numai la identificarea unui client care deine o
funcie publica.

Cerina de a identifica sursa averii unei PEP trebuie

specificata n mod clar (cu excepia celor aplicabile tuturor
clienilor). Natura i extinderea msurilor sporite de ntrire
de cunoatere a clientului referitoare la PEP ar trebui
specificata n mod clar specificata.

Ar trebui s existe prevederi pentru aprobarea de

ctre conducerea superioara n cazul stabilirii unei relaii cu
o PEP.

Ar trebui s existe prevederi pentru aprobarea de

ctre conducerea superioara a continurii relaiei de afaceri
n care clientul este gsit ulterior a fi o PEP sau ca devine o
PEP.

Ar trebui implementata obligaia de a cere

aprobarea conducerii superioare atunci cnd se deschid
conturi corespondente individuale.

Ar trebui implementata obligaia pentru instituiile

financiare s documenteze responsabilitile respective
pentru fiecare instituie.

Ar trebui dezvoltate obligaiile specifice cu privire

la pltibil-prin conturi.
3.3 Pri tere i afacerile
ntroduse (R. 9)
3.4 Secretul i confidenialitatea
instituiei financiare (R. 4)
3.5 Pstrarea nregistrrilor i
In afara pieei de capital ar trebui s existe
regulile transferurilor de fonduri prevederi referitoare la pstrarea nregistrrilor tranzaciei
(R. 10 & RS. VII)
pentru o perioada mai mare de cinci ani dac este necesar,
atunci cnd este solicitat astfel de o autoritate competenta
n anumite cazuri de o autoritate adecvata;

Criteriul 10.1.1. ar trebui s fie respectat cu referire

la sectorul asigurri.

Ar trebui implementate prevederi (cu excepia

pieei de capital) referitoare la pstrarea nregistrrilor
privind datele de identificare, fisele de cont i
corespondenta bancara pentru o perioada mai mare de
cinci ani dac este necesar, atunci cnd este solicitat astfel
de o autoritate competenta n anumite cazuri de o autoritate
adecvata. Instituiile financiare nregistrate n Registrul
General i cel de Evidenta, precum i pentru sectorul
asigurrilor cerinele de pstrare a nregistrrilor nu
acoper i fisele de cont i corespondenta bancara

Cerinele de a asigura ca toate informaiile privind

clienii i nregistrrile tranzaciilor s fie disponibile
autoritilor competente n timp util aa cum sunt
solicitate n Criteriul 10.3 ar trebui implementate.
211

3.6 Monitorizarea tranzaciilor

Sectorul asigurrilor i cel al pieei de capital ar
i a relaiilor (R.11 & 21)
trebui s ndeplineasc cerinele Criteriului 11. privind
acordarea unei atenii deosebite tuturor tranzaciilor
complexe, n suma mare sau neobinuite.

Ar trebui implementate prevederi aplicabile pentru

instituiile financiare non-bancare nregistrate n Registrul
de Eviden i el General precum i pentru sectorul
asigurrilor i pieei de capital n vederea examinrii
fondului tranzaciilor i de a consemna constatrile lor n
scris.

Ar trebui implementata o cerin explicit privind

pstrarea constatrilor efectuate i punerea acestora la
dispoziia autoritilor competente i a auditorilor, pe o
perioad de cel puin 5 ani.
Ar trebui dezvoltate cerine suficiente privind acordarea
unei atenii speciale relaiilor de afaceri i tranzaciilor cu
persoane din ri care nu aplic sau aplic insuficient
Recomandrile FATF.
Ar trebui dezvoltate cerine aplicabile referitoare la
informarea instituiilor financiare cu privire la
vulnerabilitile sistemelor de CSB/CFT din alte ri.
Ar trebui implementate cerine aplicabile pentru
instituiile financiare privind examinarea circumstanelor i
a scopului acestor tranzacii, i de a pune la dispoziia
autoritilor competente constatrile consemnate n scris.
Ar trebui nfiinat un mecanism care s aplice msuri de
combatere.
3.7 Rapoartele de tranzacii
Obligaia de raportare ar trebui s acopere splarea
suspecte i alte raportri (R. 13- banilor i finanarea terorismului dac tranzacia suspect a
14, 19, 25 & RS. IV)
fost efectuat (cu excepia celor prevzute la art. 4 alin.2 )

Tentativa tranzaciilor suspecte ar trebui acoperit

n mod explicit.

Obligaia de raportare ar trebui s acopere i

fondurile suspectate a fi legate sau a fi folosite pentru
terorism, acte teroriste sau de ctre organizaiile teroriste.

Dispoziia privind protecia din Legea privind

CSB/CFT ar trebui s includ n mod explicit directorii,
ofierii i angajaii (permaneni sau temporari).

Legea CSB/CFT ar trebui s interzic n mod

explicit dezvluirea ctre tere persoane cu privire la faptul
ca raportul a fost transmisa ctre ONPCSB.

Ar trebui dezvoltate tehnici privind finanarea

terorismului precum i indicatori n vederea asigurrii
asistentei necesare entitilor raportoare n identificarea
rapoartelor legate de finanarea terorismului.

Feedback-ul general transmis de ONPCSB ar trebui

ntrit avnd ca grup inta sectoarele care prezint un risc
crescut de SB/FT i care sunt refractare n ceea ce privete
raportarea.

Lund n considerare nivelul sczut raportare, ar

212

trebui s se elaboreze indicatori i tipologii care s

priveasc finanarea terorismului.

Feedback-ul specific ar trebui dezvoltat cu privire

la situaia RTS-urilor i la rezultatul fiecrui caz.

Un feedback specific privind situaia RTS-ului i a

rezultatului fiecrui caz ar trebui realizat.
3.8
Controale
interne,
Ar trebui furnizata o prevedere generala potrivit
conformitate, audit i sucursale creia ofierul de conformitate ar trebui desemnat la nivel
strine (R. 15 & 22)
managerial.

Ar trebui furnizata o prevedere generala care s

asigure ofierului de conformitate accesul n timp util la
datele relevante.

Ar trebui furnizate prevederi specifice cu privire la

evaluarea angajatului.

Ar trebui s existe o prevedere speciala pentru

instituiile financiare care s le oblige s aplice msuri
CSB/CFT sediilor secundare din strintate, n plus fata de
msurile privind identificarea clientului.

Ar trebui s existe o prevedere care s impun

acordarea unei atenii sporite situaiilor n care sediile
secundare sunt deschise n tari care nu aplica sau aplica
insuficient Recomandrile FATF.

Ar trebui implementate prevederi astfel nct sediile

secundare, din tara mama sau din strintate, s aplice
standarde mai ridicate, n msura n care legile i
reglementrile locale (ara gazda) permit acest lucru.
3.9 Bnci fictive (R. 18)
3.10 Sistemul de supraveghere
Ar trebui s existe o demarcare clara a
i monitorizare autoritile responsabilitilor juridice ntre BNR i ONPCSB n ceea
competente i organismele de ce privete supravegherea caselor de schimb.
supraveghere. Rol, funcii,
Trebuie alocate mai multe resurse pentru
obligaii i atribuii (inclusiv ONPCSB
sau
impartirea
responsabilitilor
de
sanciuni) (R. 23, 29, 17 & 25)
supraveghere ntre autoritile implicate n domeniul
CSB/CFT

Supravegherea privind CSB/CFT a acordrii

licenelor de ctre autoritile respective de supraveghere
trebuie ntrita. n acest moment se pare ca inspeciile sunt
pur formale.

Ar trebui s existe proceduri de nregistrare

i autorizare n vigoare pentru furnizorii de servicii de
transmitere a banilor.

Ar trebui ntrit supravegherea furnizorilor

de transmitere de bani (inclusiv celor care funcioneaz n
cadrul oficiilor potale).

Ar trebui ntrit supravegherea n domeniul

finanrii terorismului, n special pentru casele de schimb
valutar i furnizorii de servicii de transmitere de bani.

Ar trebui realizate controalele complexe on

site inclusiv revizuirea politicilor, procedurilor i testarea,
n special n sectorul asigurrilor.
213


Ar trebui s se ia n considerare dac
amenzile sunt n general prea sczute pentru a avea efect
descurajant.

Toate organismele de supraveghere ar trebui

ia n considerare o mai mare utilizare a sanciunilor
proporionale n vederea creterii conformitii printre
sectoarele care prezint un risc ridicat i care nu-i
ndeplinesc suficient obligaiile.

Autoritile romne ar trebui s ia n

considerare folosirea unui canal de publicare n vederea
comunicrii tuturor sanciunilor aplicate n vederea
creterii efectului disuasiv.

Ghiduri specifice fiecrui sector ar trebui

elaborate.

innd cont de numrul sczut de rapoarte

de tranzacii suspecte privind suspiciuni de finanare a
terorismului ar trebui elaborate tipologii i indicatori
pentru acest domeniu.

Nivelul sczut de raportare al profesiunilor

care prezint un risc ridicat (cum ar fi agenii imobiliari i
contabilii) solicita ndrumri viitoare n vederea creterii
contientizrii.

Ghidurile ar trebui s contina tehnici de

finanare a terorismului.
3.11 Serviciile de transfer de
Ar trebui s existe proceduri n vigoare
bani i valori (RS. VI)
pentru nregistrarea i autorizarea furnizorilor de servicii
de transmitere de bani.

Deficientele identificate n cadrul R.5-11,

13-15 i 21 sunt valabile pentru serviciile de transfer de
bani sau valori.

Ar trebui s se asigure ca sunt efectuate

controale la oficiile potale.

Ar trebui s se asigure ca sunt efectuate

controalele on-site la operatorii de servicii de transmitere
valori care au propria reea i funcioneaz independent.

Ar trebui avute n vedere resursele limitate

privind experii ONPCSB pentru controalele on-site n
comparaie cu numrul de birouri ale furnizorilor de
servicii de transmitere de bani.
4. Msuri de Prevenie
Profesiuni i Entiti NonFinanciare
4.1 Standardele de cunoatere a
Ar trebui s existe msuri de aplicare a standardelor
clientelei
i
pstrarea de cunoatere a clientului pentru tranzaciile efectuate n
nregistrrilor (R. 12)
cazinouri.

Pragul de 3.000 euro pentru cazinouri ar trebui

precizat n lege, regulamente sau alte mijloace de aplicare.

Termenii Dealerii i orice alte persoane fizice

sau juridice pentru acte i fapte savarsite n afara
sistemului financiar-bancar n art. 8 din legea de
214

4.2 Raportarea
suspecte (R. 16)

CSB/CFT trebuie clarificai.

Aceleai ngrijorri se aplica n mod egal i

Recomandrii 5 referitoare la DNFBP.

Ar trebui implementata Recomandarea 6 (PEPs)

Sunt necesare clarificri cu privire la modul n care

se poate baza pe tere pari n efectuarea procesului de
cunoatere a clientului este permisibila DNFBP-urilor.

Ar trebui s existe prevederi pentru DNFBP-uri n

examinarea sursei i scopului complex, al tranzaciilor
neobinuit de mari i al tuturor modelelor de tranzacii,
care nu au scopuri aparent economice s legale i
consemnarea acestora n scris. Ar trebui s existe cerine
specifice n pstrarea rezultatelor disponibile pentru
autoritile competente i de aplicare a legii pe o perioada
de cel puin cinci ani.

Ghiduri ar trebui elaborate n vederea asistrii

DNFBP-urilor n implementarea unei abordri adecvate pe
baza de risc i definiii unei proceduri adecvate de
reducere.

Legislaie secundara ar trebui elaborata i

implementata pentru profesiunile juridice aflate sub
supravegherea unei autoriti de supraveghere.
tranzaciilor
Ar trebui s fie extinsa cerina obligaiilor de
raportare pentru a acoperi splarea banilor i finanarea
terorismului dac tranzacia suspecta a fost deja efectuata
(n afara prevederilor Art. 4 litera g) din Normele
496/2006).

Ar trebui acoperita tentativa de a efectua o

tranzacie suspecta.

Ar trebui acoperite toate aspectele obligatorii

privind finanarea terorismului s fie incluse n cerinele
privind raportarea.

Ar trebui avuta n vedere mbuntirea transmiterii

informaiilor i ghiduri privind RTS care sunt necesare
pentru toate societile non-financiare i n special agenii
imobiliari i profesiunile juridice i contabilii care sunt
considerai ca fiind vulnerabili fata de SB i FT.

Ar trebui crescut gradul de contientizare al unor

societi non-financiare n ce privete vulnerabilitatea lor
si/sau se pare ca refuza s raporteze (avocaii, notarii,
agenii imobiliari, contabilii).

Msurile de protecie ar trebui s includ directorii,

ofierii i angajaii (permaneni sau temporari).

Ar trebui interzisa n mod explicit, dezvluirea ctre

tere pri a faptului ca un RTS a fost completat ctre
Oficiu.

Ar trebui s existe prevederi care s impun

desemnarea ofierului de conformitate de la nivelul
conducerii.

Ar trebui s existe obligaia de a asigura ofierului

215

de conformitate acces direct i n timp util la datele i

informaiile relevante.

Ar trebui s existe prevederi indirecte cu privire la

protecia angajailor pentru avocai, notari, contabili i
notari publici.

Ar trebui s existe obligaia DNFBP-urilor de a

acorda o atenie speciala la tranzaciile cu rile care nu sau
u au implementat n mod adecvat Recomandrile FATF.
4.3 Reglementare, supraveghere
Ar trebui s existe msuri suficiente pentru
i monitorizare (R. 24-25)
cazinouri de prevenire ca infractorii/asociaiile acestora s
dein sau s fie adevraii beneficiari sau acionarii ai unor
cazinouri.

Ar trebui ntrit creterea integritii i cerine

adecvate de ntrare pe piaa a sectorului imobiliar pentru a
reduce riscul de splare a banilor i finanrilor.

Ar trebui s se ia n considerare numrul i

varietatea societilor non-financiare controlate, i
suficienta resurselor de supraveghere aflate la dispoziia
ONPCSB.

Ar trebui s se pstreze date statistice privind

supravegherea autoritilor.
4.4 Alte profesiuni i entiti
Msuri viitoare ar trebui luate n vederea reducerii
non-financiare (R. 20)
tranzaciilor cu numerar
5. Persoane i Aranjamente
Juridice & Organizaii NonProfit
5.1 Persoane Juridice Accesul
la
informaiile
privind
beneficiarul real i controlul
(R.33)
5.2 Aranjamentele legale Accesul la informaiile privind
beneficiarul real i controlul
(R.34)
5.3 Organizaiile Non-Profit
Autoritile romne ar trebui s evalueze periodic
(RS. VIII)
ONG-urile cu privire la vulnerabilitile la finanarea
terorismului.

Ar trebui s existe msuri suficiente n vigoare n

vederea asigurrii asupra faptului ca activele colectate sau
transferate prin intermediul unui ONG nu sunt folosite n
sprijinul activitilor teroriste sau organizaiilor teroriste.

Ar trebui s fie implementat efectiv criteriului

VIII.2.

Ar trebui s existe o abordare a cestui sector n

vederea discutrii scopului i metodelor de abuz asupra
ONG-urilor, tendinele existente n finanarea terorismului
i noi msuri de protecie.
6. Cooperarea Naional i
Internaional
6.1 Cooperarea i coordonarea
n domeniul combaterii splrii banilor ar trebui
216

la nivel naional (R. 31)

6.2 Conveniile i Rezoluiile

Speciale ale ONU (R. 35 & RS.
I)

6.3
Asistena
Judiciar
Reciproc (R. 36-38 & RS. V)

6.4 Extrdarea (R. 39, 37 & RS.

V)

dezvoltat un mecanism de coordonare a politicilor cu

principalii actori implicai

Exista un mecanism de cooperare i coordonare n

vigoare care s fie efectiv n asigurarea faptului ca aceasta
coordonare i cooperare se ntmpla n practica.
Aranjamentele pentru supraveghere i sancionare au
nevoie de mai multa coordonare.

Ar trebui mbuntit eficiena implementrii

standardelor n ceea ce privete splarea banilor;

Trebuie mbuntita eficienta implementrii

Conveniilor de la Palermo, Viena i Convenia n special
finanarea terorismului, incriminarea i unele aspecte ale
regimului juridic.

Ar trebui modificata infraciunea de finanare a

terorismului pentru a asigura acoperirea deplina a
Conveniei privind finanarea terorismului

Ar trebui stabilit un mecanism precis de blocare a

fondurilor care au legtura cu finanarea terorismului.

Ar trebui s se asigure faptul ca nu exista nicio

limitare n legtur cu incriminarea infraciunii de finanare
a terorismului pot avea un impact asupra abilitii
Romniei de a oferi asisten judiciar reciproc n cazurile
de finanare a terorismului.

Ar trebui s se ia n considerare crearea unui fond

pentru bunurile confiscate.

Ar trebui s se asigure ca nu exista nicio limitare n

legtur cu incriminarea infraciunii de finanare a
terorismului ce poate afecta n mod negativ posibilitile de
extrdare.

6.5 Alte Forme de Cooperare

(R. 40 & RS. V)
TABELUL 3: RSPUNSUL AUTORITILOR LA EVALUARE (DAC ESTE
NECESAR)
SECIUNILE I PARAGRAFELE
COMENTARIILE RILOR
RELEVANTE

217

LISTA ANEXELOR
ANEXA I
(Detalii privind toate organismele ntlnite cu ocazia vizitei la faa locului Ministere,
alte autoriti i organisme guvernamentale, reprezentani ai sectorului privat i alii)
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor (ONPCSB)
Ministerul de Justiie (MJ)
Administrator al Registrului pentru Asociaii i Fundaii
Coordonator al Oficiului Naional al Registrului Comerului
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie Direcia de Investigare a
Infraciunilor de Criminalitate Organizat i Terorism (DIICOT)
Ministerul Afacerilor Externe
Serviciul Romn de Informaii (SRI)
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie Direcia Naional Anticorupie
(DNA)
Reprezentanii instanelor de judecat
Autoritatea Naional a Vmilor
Poliia de Frontier
Ministerul Internelor i Reformei Administrative Direcia General de Combatere a
Criminalitii Organizate, Direcia General de Combatere a Marii Criminaliti EconomicoFinanciare
Garda Financiar
Banca Naional a Romniei
Reprezentanii bncilor comerciale
Comisia Naional a Valorilor Mobiliare
Reprezentanii companiilor de brokeraj i investiii financiare
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor
Reprezentani ai societilor de asigurri
Asociaia Organizatorilor de Cazinouri din Romnia
Reprezentani ai cazinourilor
Asociaia Romn a Ageniilor Imobiliare i Uniunea Naional Imobiliar
Reprezentani ai ageniilor imobiliare
Asociaia Romn a Bncilor
Uniunea Naional a Notarilor Publici
Reprezentani ai birourilor notariale
Uniunea Naional a Barourilor din Romnia
Avocai
Corpul Experilor Contabili i Contabililor Autorizai din Romnia (CECCAR)
Camera Auditorilor Financiari
Contabili i auditori

218

ANEXA II
Categoriile de infraciuni desemnate pe
Infraciunea n legislaia naional
baza Metodologiei FATF
Participarea la un grup criminal organizat i Art. 7 din Legea nr. 39/2003 privind
infraciunea de crim organizat;
prevenirea i combaterea crimei organizate;
Art. 8 din Legea nr. 39/2003 privind
prevenirea i combaterea crimei organizate;
Terorism, inclusiv finanarea terorismului
Art. 32-36 din Legea nr. 535/2004 privind
prevenirea i combaterea terorismului
Traficul cu fiine umane i imigrani
Art. 12-13, 17 din Legea nr. 678/2001 privind
traficul cu fiine umane
Exploatarea sexual, inclusiv exploatarea Art. 197-198, 201-202 din Codul Penal
sexual a copiilor
Traficul ilicit de droguri i substane Art. 2-4 i 9 din Legea nr. 143/2000 privind
psihotrope
prevenirea i combaterea traficului i
consumului ilicit de droguri
Traficul ilicit de arme
Art. 279 din Codul Penal
Traficul ilicit de bunuri furate i alte bunuri
Art. 221 din Codul Penal
Corupia i luarea/darea de mit
Art. 254-257 din Codul Penal; Art. 5-185 din
Legea nr. 78/2000 privind prevenirea,
descoperirea i sancionarea faptelor de
corupie
Frauda
Art. 215-2151, 302 din Codul Penal
Falsificarea de moned
Art. 282-2851, 302 din Codul Penal
Falsificarea i piratarea produselor
Art. 297, 313 din Codul Penal
Infraciuni de mediu
Art. 98 din Legea nr. 195/2005 privind
protecia mediului
Crima, vtmare corporal grav
Art. 174-179, 182 din Codul Penal
Rpirea, lipsirea de libertate n mod ilegal i Art. 189 din Codul Penal
luarea de ostatici
Furtul
Art. 208-212 din Codul Penal
Contrabanda
Art. 270-271 din Codul Vamal
antajul
Art. 194 din Codul Penal
Falsul
Art. 288-292 din Codul Penal
Pirateria
Art. 212 din Codul Penal
Tranzacionarea pe baza informaiilor Art. 279 din Legea nr. 294/2004 privind piaa
privilegiate i manipularea pieei
de capital

219