Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
DE PLATA
COSTACHE OVIDIU EMIL DREPT, ANUL III, GRUPA 1.
I
de
monede,
timbre
sau
de
alte
valori
Art. 311
Falsificarea de titluri de credit sau instrumente de plat
(1) Falsificarea de titluri de credit, titluri sau instrumente pentru efectuarea plilor sau a
oricror altor titluri ori valori asemntoare se pedepsete cu nchisoarea de la 2 la 7 ani i
interzicerea exercitrii unor drepturi.
(2) Dac fapta prevzut n alin. (1) privete un instrument de plat electronic, pedeapsa este
nchisoarea de la 3 la 10 ani i interzicerea exercitrii unor drepturi.
(3) Tentativa se pedepsete.
Introducere:
Referatul abordeaza problema falsificarii de titluri de credit sau instrumente de plata, fiind
evidentiate diferentele dintre NCP si Codul penal vechi, elementele constitutive ale
infractiunii, dar si prezentat o speta in materie. Cu privire la evolutia istorica a acestei
infractiuni, mentionam ca nu se poate realiza un tablou complex, acest tip de infractiuni
fiind relative nou incriminate, mai ales cu privire la instrumentele electronice de plata.
NCP raportat la Vechiul Cod Penal
Textul art. 311 alin. (1) C. pen are corespondente dispozitiile art. 282 alin. 1 C. Pen. Anterior,
in care erau incriminate atat fapta de falsificare de monede cat si fapta de falsificare de titluri
de credit sau instrumente de plata, sanctionate cu aceeasi pedeapsa ca natura si limite special.
Legiuitorul noului cod a precodetal al incriminarea faptei de falsificare de titluri de credit sau
instrumente de plata intr-un text separate de cel care incrimineza falsificarea de monede si a
prevazut pentru aceasta o fapta mai redusa.
Solutia legiuitorului noii legi penale este justificata luand in seama pericolul in abstract diferit
al celor doua incriminari determinat de importanta obiectului material asupra caruia se
Continut constitutiv:
Obiectul juridic special il constituie relatiile sociale referitoare la increderea publica in
autenticitatea si veridicitatea titlurilor de credit, titlurilor sau instrumentelor pentru efectuarea
platilor, inclusiv a instrumentelor de plata electronica ori a altor titluri sau valori
asemanatoare
Obiectul juridic material: este diferit dupa cum actiunea de falsificare consta in
confectionarea sau alterarea titlurilor de credit sau instrumentului de plata.
Cand actiunea consta in contrafacere, obiectul material al infractiunii il constituie materialele
din care se confectioneaza titlul de credit sau instrumental de plata.
In cazul falsificarii prin alterare titlul de credit adevarat sau instrumental de credit asupra
caruia s-a efectuat obligatia de alterare constituie in acelasi timp si produsul si obiectul
material al inftactiunii.
Titlurile de credit: Sunt inscrisuri care emana de la o institutie bancara sau de la alte
institutii de credit care confera proprietarului un drept de creanta ori un document constatator
al unei creante.
Potrivit dictionarului bancar, titll de credit reprezinta un inscris emis de o banca sau de o
institutie de credit care confera destinatarului sau dreptul de creanta precis determinat in
cuprinsul sau si care se pate referi la dreptul de a primi sau a transmite o suma de bani, la
arantarea unui credit.
Titlurile sau instrumentele pentru efectuarea plaatilor sau a oricaror altor titluri ori
valori asemanatoare: Fac parte din aceasa categorie de titluri sau valori: cambia, biletul la
ordin, cecul, conosamentul, pentru ca sunt apte sa serveasca la efectuarea platilor prin simpla
lor inmanare creditorului.
Ordinul de plata: nu poate servi direct ca mijloc de plata, astfel ca el nu constituie titlu
pentru efectuarea platilor in acceptiunea art. 311 C. pen. Aceasta solutie a fost promovata si
de practica judiciara in codul penal anterior.
In acest sens, Instanta suprema a decis in solutinarea unui recurs ca nu poate fi asimilat
titlurilor pentru efectuarea platii, cat timp, potrivit regulamentului BNR, printr-un asemenea
instrument emitentul doar cere societatii bancare receptoare sa puna conditionat, la dispozitia
beneficiarului, o suma de bani la o anumita data iar emiterea lui nu este suficienta pentru
efectuarea platii fiind obligatorie indeplinirea anumitor obligatiuni catre societatea bancara,
fara de care transferal sumei nu se poae realiza. Aceste operatiuni care privesc receptia, adica
procedura de recunoastere a primiri ordinului de plata , autentificarea prin care se face
precum si acceptarea ce consta in recunoasterea balabilitatii ordinului, releva conditionarea
puterii circulatorii a ordinului de plata de efectuarea unor formalitati esentiale prin cooperarea
intre societatea bancara receptoare si societatea baancara destinatara 1
Incadrarea corecta a faptei de falsificare a unui ordin de plata este in prevederile din
Codul penal care incrimineaza falsul in inscrisuri sub semnatura private.
Instrument de plata electronica: este acel obiect care permite titularului sa efectueze
retrageri in numerar, incarcarea si descarcarea unui instrument de moneda electronica,
precum si tranferuri de fonduri altele decat cele ordonate si executate de institutiiile
financiare.
SUbiectii infractiunii:
a) Subiectul active nemijlocit: poate fi orice persoana care indeplineste conditiile
generale de a raspunde pena. Totusi tinand seama de complexitatea pe care o
1
CSJ, S. pen dec. nr. 2839/1999, CSJ. S. pen. Nr. 4548/2000, citate in V, Dobrinoiu, NCP
commentate pe articole.
2
3
Se pune aadar problema dac simpla montare a unui skimmer n gura bancomatului
reprezint un act de executare susceptibil s atrag ncadrarea faptei la infraciunea de
tentativ de falsificare a unui instrument de plat electronic, ori dac acest comportament
reprezint doar un act de pregtire.
Un posibil argument n favoarea tezei potrivit creia ne aflm n prezena unui act de
executare ar fi acela c, montarea skimmer-ului n fanta bancomatului este necesar n
vederea copierii datelor ce urmeaz a fi ulterior inscripionate pe un card blank rezultnd
astfel cardul clonat (falsificat). Astfel, chiar dac actul n sine nu se nscrie n sfera aciunii
prevzute de norma de incriminare art. 24 alin. 1 fcnd trimitere doar la aciunea
de falsificare nu se poate aprecia doar n baza acestui considerent c ne aflm n prezena
unui simplu act de pregtire. Aceasta deoarece, aa cum bine s-a subliniat n doctrin (F.
Streteanu, Tratat de drept penal. Partea general, vol. I, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2008, p.
613 i nota de subsol nr. 3), exist acte de executare ce necesit privite ca o tentativ dei nu
se pliaz n mod perfect peste aciunea cerut de norma de incriminare. Exemplul cel mai
potrivit este cel al furtului, unde aciunea avut n vedere de norma de incriminare este cea
de luare i unde se accept faptul c ptrunderea n ncpere ori deschiderea seifului este
susceptibil s atrag ncadrarea faptei ca fiind o tentativ (ibidem).
Pe de alt parte, nu putem accepta opinia conform creia acest comportament este unul
univoc. S-a susinut n acest sens faptul c actul supus discuiei este unul de executare din
moment ce relev n mod evident i univoc intenia de falsificare a cardului bancar. Fr a
respinge anumite ipoteze n care aceast intenie ar putea fi evideniat prin prisma
probatoriului administrat, considerm c un asemenea rspuns nu poate fi oferit n baza unei
analize in abstracto. Susinem acest punct de vedere din simplul motiv c, agentul ar putea
urmri nu falsificarea instrumentului de plat electronic, ci doar copierea datelor n vederea
folosirii lor ulterioare n lipsa unei transcrieri pe un card blank (de exemplu, pentru efectuarea
unor pli online).
De asemenea, necesit observat faptul c actul relevant n contextul consumrii infraciunii
prevzute de art. 24 alin. 1 este acela de transcriere (copiere) a datelor pe un card blank.
Aceast faz, chiar dac se poate afla ntr-un raport cu copierea datelor de pe cardul original
n memoria skimmer-ului, nu implic n mod necesar singura posibilitate de comitere a
infraciunii. Am putea discuta n acest sens i despre o falsificare prin transcrierea unor date
obinute n urma unei fraude informatice. Mai mult dect att, suntem de prere c simpla