A.

Identificarea riscurilor

Identificarea riscurilor reprezint procesul prin care organizaia identific n mod continuu i sistematic
riscurile i incertitudinile la care se expune.
Identificarea riscurilor nseamn de fapt identificarea surselor poteniale de risc:

Mediul natural;

Mediul social;

Mediul politic;

Mediul legal;

Mediul operaional;

Mediul economic;

Mediul cognitiv.

Mediul natural: una din sursele fundamentale de risc provine din mediul natural (cutremure,
erupie vulcanic, ploaie, inundaie).

Mediul social: schimbri radicale de comportament uman, modificri n structurile sociale i

instituionale, sistemul de valori (greve, convulsii sociale, rzboaie civile).

Mediul politic: orice schimbare a mediului politic (alegeri, schimbarea preedintelui) poate fi o
surs important de risc. Investiiile ntr-o ar strin pot fi confiscate, politicile monetare i fiscale
ale guvernului pot afecta un proiect.

Mediul legal: diferite reglementri i standarde existente n anumite ri pot afecta activitile ntr-o
anumit ar (legislaia privind proprietatea, legislaia contabil, legislaia privind transferurile de
capital din i dinspre strintate, legislaia privind importurile i exporturile).

Mediul operaional: se refer la procedurile (de exemplu de angajare sau de concediere, de

achiziie de materii prime, de achiziie de echipamente, de selectare a terilor care furnizeaz
servicii) i procesele de producie desfurate n cadrul unei organizaii (mediul toxic, folosirea de
substane inflamabile).

Mediul economic: este puternic legat de mediul politic i se refer la o serie de aspecte legate de
barierele de intrare sau de ieire de pe o pia, nivelul concurenial de pe o pia, productivitatea
muncii, costul cu fora de munc, infrastructura disponibil, dimensiunea i dinamica pieei,
creterea economic.

Mediul cognitiv: se refer la abilitatea managerilor de a nelege, de a percepe i de a analiza

sursele poteniale de risc.
Ali factori care pot fi considerai surse de risc:

Timpul limitat de luare a deciziei;

Imperfeciunea informaiilor;

Imposibilitatea controlrii unor evenimente viitoare;

Pierderile poteniale generate de aceste riscuri se refer la:

Pierderi de proprieti (active reale i financiare) sau active intangibile (brevete de invenii,
soluii tehnologice);

Pierderi derivate din obligaiile asumate de organizaie (liabilities): se refer la obligaiile

prevzute de lege fa de creditori, fa de stat fa de acionari sau investitori, fa de
furnizori i clieni sau fa de angajai care nu mai pot fi duse la ndeplinire datorit unor
riscuri;

Pierderi aferente resursei umane: se refer la rnirea sau chiar moartea provocat unor
angajai, migrarea de personal, scderea de productivitate datorat nemulumirilor la locul
de munc.

Metode de identificare a riscurilor

Metoda clasic de identificare a riscurilor este prin chestionar

Rolul chestionarului (conform American Management Association) este de a permite:
1. Identificarea pierderilor poteniale de ctre manageri;
2. Colectarea de informaii cu privire la riscurile la care se expune organizaia;
3. Identificarea planului actual de management al riscului

Chestionarul AMA
American Management Association propune un chestionar tip list de verificare de analiz pe dou
dimensiuni:

A. Activele poteniale expuse la riscuri;

Active reale;

Active intangibile;
B. Pierderile poteniale analizate pe urmtoarele categorii:

Expuneri directe:

Generale, necontrolabile i imprevizibile (ntreruperi electrice, obiecte

czute, micri de pmnt, inundaie, rzboi, greve);

Generale controlabile i previzibile (contaminare, coroziune, explozie,

implozie, neglijena angajailor);

Expuneri indirecte: care afecteaz clienii, furnizorii, furnizorii de utiliti,

serviciile de transport, angajaii, piaa.
C. Alte pierderi:

Sponsorizri;

Obligaii contractuale diverse;

Aplicarea chestionarului
Aplicarea chestionarului trebuie s vizeze fie cele 7 medii diferite analizate fie urmtoarele patru:
1. Clienii;
2. Furnizorii;
3. Concurenii;
4. Legiuitorii.
Alte metode de indentificare a riscurilor
1. Metodele bazate pe documentele financiare (bilan, cont de profit i pierdere)
2. Metode bazate pe fluxurile de producie;
3. Metode bazate pe observaie direct (inspecie sau vizite);
4. Metode bazate pe interaciunea dintre departamente;
5. Metode bazate pe interaciunea cu sursele externe;
6. Metode de analiz bazate pe statistici ale pierderilor
Celelalte metode
Interaciunea cu celelalte departamente:
- vizite extinse cu managerii i angajaii altor departamente pentru nelegerea activitii acestora;
- interviuri sau rapoarte scrise interne
Interaciunea cu sursele externe:
- ntlniri cu consultani, avocai, contabili din exteriorul organizaiei
Analiza nregistrrilor statistice:
Permit stabilirea unui trend n evoluia companiei i n experiena acesteia de a gestiona diferite
riscuri;
Managerii folosesc nregistrrile statistice i pentru diferite anticipri previziuni legate de viitor.
Alta tipologie a riscurilor din perspectiva proiectelor finantate din fonduri europene
Riscuri de natura tehnica

Obiectivele proiectului nu se armonizeaz cu cele ale programului pentru care se realizeaz

cerea de finanare.
Grupurile in descrise drept beneficiare ale tehnologiei finale ale proiectului nu se regsesc
printre cele formulate n mod expres ca fiind eligibile n programul de finanare UE sau
internaional.
Tehnologia care se dorete a fi dezvoltat n cadrul proiectului nu corespunde standardelor
internaionale n vigoare
Activitile prevzute n cadrul proiectului se ntind pe o perioad de timp mai mare dect cea
prevzut n mod expres de finanator pentru tipul respectiv de proiecte

Riscuri ce deriva din prognoza financiara

Construcia eronat a unui buget de ctre managerul de proiect ( prea mare sau prea mic) fa de
plafonul maxim admis de ctre instituia finanatoare
Distribuia neechilibrat a fondurilor alocate n cadrul capitolelor bugetare, ceea ce ar putea
conduce la compromiterea ntregului buget
Prognoza financiar defectuoas asupra proiectului (estimri subevaluate asupra activitilor ce
urmeaz a se desfura n cadrul proiectului), ce conduc chiar n situaia aprobrii proiectului, la
imposibilitatea derulrii sale datorit resurselor insuficiente
Proiectul aduce beneficii pe termen lung care sunt ns greu de prevzut sau evaluat, genernd
astfel o imagine incert asupra finalitii sale.

Riscul ce deriva din colectivul de cercetare

Imposibilitatea realizrii activitilor prevzute n proiect pentru fiecare dintre parteneri, datorit
insuficientei calificri a acestuia (dac implicarea este la nivel individual) sau a instituiei partenere
n executarea obiectivelor prevzute (dac implicarea este la nivel colectiv)
Nerespectarea atribuiilor stabilite de ctre managerul de proiect pentru fiecare din instituiile
partenere n cadrul Consoriului
Colectivul de cercetare prezint un nalt grad de neomogenitate, genernd situaii conflictuale
frecvente, fiind n generat greu de gestionat

Riscuri de deriva din implementarea defectuoasa a tehnologiei

Nerespectarea condiiilor de ordin tehnic asupra achiziiei de materiale sau echipamente (acolo
unde este cazul n cadrul unui proiect de finanare),n general acreditarea ideii nu asta am dori s
cumpr eu
Introducerea noii tehnologii n fluxul de fabricaie ar impune costuri enorme, sau ar conduce ctre
reorganizarea masiv a sectorului respectiv, provocnd dezechilibrarea economic a firmei
Calitatea produselor finale, obinute cu sprijinul tehnologiei achiziionate nu este aceeai cu cea
prognozat n cadrul proiectului

Riscul ce deriva din managementul defectuos al proiectului

Managerul de proiect nu are competene profesionale suficiente pentru a gestiona n optime

condiii ntreaga desfurare a etapelor proiectului
Managerul de proiect nu respect ntru totul obiectivele proiectului sau activitile preconizate n
cererea de finanare
Managerul de proiect este incapabil s gestioneze n mod eficient situaiile conflictuale n cadrul
Consoriului de parteneri sau a situaiilor de criz survenite n cadrul derulrii proiectului
Managerul de proiect i asum nite riscuri inacceptabile n derularea proiectului ce pot conduce la
falimentarea acestuia sau a companiei pe care o conduce.

Riscuri legate de structura comportamentala a decidentilor

Absena lurii deciziei sau de ntrziere a comunicrii deciziei adoptate

Analiza incomplet a situaiilor decizionale
Necontientizarea consecinelor deciziilor pentru fiecare obiectiv al proiectului
Cutarea de soluii la nivel local
Lipsa de concentrare i de cutare a consensului
Limitarea numrului de soluii vizate
Lipsa de solidaritate n raport cu deciziile adoptate
Conflictul de interese

Riscuri legate de punerea in practica a elementelor decizionale

Absena standardizrii proceselor n cadrul actului decizional i a mecanismelor de luare a deciziei

Segmentarea prea mare a procesului decizional
Lipsa de coordonare ntre centrele decizionale
Numrul prea mare de nivele ierarhice
Multitudinea de persoane implicate n procesul de luare a deciziei

Ambiguitatea asupra centrelor de decizie

Inexistena structurilor sau a procedurilor de arbitraj
Absena sau slaba capitalizare a know how ului
Ineficiena comunicrii i slabul schimb de informaii
Ineficiena sau lipsa disponibilitii asupra unor informaii complexe
Lipsa descentralizrii n cadrul procesului decizional
Dificultile legate de mecanismele de pregtire ale deciziilor
Slaba putere de decizie a responsabilului de proiect

Detalierea riscurilor
Riscul de ar;

Riscul valutar; Riscul financiar; Riscul economic;

Riscul tehnologic;

Riscul de finalizare ; Riscuri de aprovizionare; Riscuri de mediu; Fora major;

Risc legat de mediul legal; Riscul val. reziduale; Risc operaional

Riscul din contrapartid; Riscul de inflaie.

Este un concept nou introdus pentru prima dat de M. Friedman n 1975 cnd Citibank a
mprumutat un guvern dintr-o alt ar ce a refuzat ulterior s ramburseze datoria contractat;
A fost iniial corelat cu capacitatea i voina unui guvern de a-i rambursa datoria extern;
Acest concept este utilizat astzi n mai multe domenii:

Finanarea internaional (datoria public i privat)

Investiiile strine directe;

Investiiile de portofoliu (evaluarea aciunilor i obligaiunilor)

Ajustarea la risc a proiectelor / afacerilor.

Riscul financiar ( riscul de dobanda)

Pierderea potenial care apare din evoluia nefavorabil a ratelor de dobnd pe pieele financiare
internaionale;
Este un risc care apare att atunci cnd e vorba de dobnd fix ct i atunci cnd e vorba de
dobnd variabil;
Afecteaz att debitorii ct i creditorii.

Riscul economic ( riscul de piata)

Cererea pentru produsele livrate este insuficient pentru a asigura profitabilitatea afacerii;
Riscul poate s apar i din:

Scderea preurilor la produsele i serviciile livrate pe pia;

Creterea preului materiilor prime.

Riscul tehnologic

Tehnologia propus pentru un proiect nu va funciona la nivelul proiectat sau se va uza prea repede
moral
Acest risc este un risc mare pentru acele sectoare industriale cu nivel tehnologic ridicat.

Riscul din aprovizionarea cu materii prime

Materiile prime s se epuizeze ntr-un timp mult mai scurt dect cel estimat;
Risc caracteristic pentru acele sectoare industriale puternic dependente de resurse

Riscul de finalizare a proiectului

Riscul ca proiectul s nu fie finalizat i pus n funciune conform celor programate iniial;
Acest risc include att riscul de construcie ct i pe cel de design, riscul ca durata finalizrii sau
costurile estimate s fie depite.

Riscul de mediu

Riscul ca anumite condiii legate de mediu s afecteze reproiectarea unui proiect;

Adaptarea proiectului la condiii de mediu n schimbare presupune costuri suplimentare

Riscurile de forta majora

Riscul ca evenimente neprevzute s afecteze finalizarea unui proiect (o catastrof natural, o

eroare tehnic, incendiu, rzboi);
Evenimentele incluse n categoria de for major pot fi:

Specifice proiectului (catastrof, eroare tehnic de proiectare);

Independente de proiect (inundaie, rzboi civil).

Riscuri ce deriva din mediul legal institutional

Anumite sectoare reglementate de stat (energie, utiliti, infrastructur) sunt puternic influenate de
reglementare preului la aceste servicii.
Reglementrile n vigoare limiteaz posibilitatea de transfer integral asupra consumatorilor a
oricrei creteri de pre.

Riscuri legate de valoarea reziduala a contractului

Apare mai ales la proiectele de tip PPP care presupun transfer ctre sectorul public dup o
anumit perioad;
Valoarea rezidual este dependent n acest caz de modul de administrare a facilitilor proiectului.

Riscuri operationale

Se refer la operaiunile n care este implicat organizaia;

Riscul poate fi cauzat de un management defectuos, de condiii externe, ntreinerea
necorespunztoare, greeli prevind proiectarea sau construcia unui proiect de investiii.

Riscuri din contrapartida

Se refer la incapacitatea companiei de a-i onora obligaiile contractuale fa de furnizori,

constructori, consumatori sau alte pri;

Riscuri de inflatie

Riscul ca inflaia s depeasc n viitor rata estimat n momentul planificrii unui proiect / afacere
.
Un proiect care n urma studiului de fezabilitate pare profitabil, ulterior poate fi serios afectat de
creterea generalizat a preurilor (inflaie).