Transferuri ordonate de client pltibile lui nsui sau aceleiai persoane fizice

detinand conturi in ri diferite, ntr-o perioad de timp scurt, fara existenta unei
justificari adecvate. Tranzacii de acelai tip repetate, nejustificate de activitatea
clientului i care par a fi efectuate n scopuri de disimulare: incasari frecvente de
fonduri care sunt transferate, dup o scurt perioad de timp pe ci sau spre
destinaii care nu au legtur cu activitatea curent a clientului, n special dac
originea sau destinaia sunt n strintate; incasari sub form de instrumente de
plat (numerar, instrumente de credit, transferuri de credite) care nu sunt n
concordan cu activitatea obinuit a clientului. Recurgerea la tranzacii repetate
cu sume mici de bani, care par a servi la evitarea obligaiilor de identificare i de
raportare (de exemplu: tranzacii frecvente cu sume situate imediat sub pragul
obligaiei de raportare, n special n numerar sau efectuate prin subuniti diferite
ale aceleiai entiti raportoare, acolo unde acestea nu sunt justificate de
activitatea clientului). Tranzacii semnificative care par a fi neobinuite n
comparaie cu tranzaciile anterioare ale clientului sau pentru care nu exista un
motiv plauzibil din punct de vedere economic sau financiar (de exemplu, tranzacii
cu sume mari efectuate n numele companiei de ctre directori sau persoane aflate
n legtur cu acetia, care atrag resurse fr legtur cu activitatea companiei, n
special dac aceste tranzacii sunt efectuate n numerar). Tranzacii aranjate ntr-o
manier ilogic, n special dac sunt in dezavantajul clientului, din punct de vedere
economic sau financiar. Tranzacii efectuate n mod frecvent de ctre un client n
numele sau n favoarea unei tere pri, atunci cnd astfel de relaii de afaceri nu
par a fi justificate. Tranzacii efectuate de ctre tere pri n numele sau n
favoarea clientului fr a avea un motiv plauzibil. Tranzactii desfasurate de catre
clientii care, fara a avea un motiv plauzibil, utilizeaza in mod frecvent unul sau mai
multi agenti care furnizeaza servicii de transfer rapid de bani, agenti localizati
departe de locul lor de resedinta sau de zona unde isi desfasoara activitatea.
CAPITOLUL VIII INDICATORI DE ANOMALIE PENTRU ENTITATILE CARE SUNT
OPERATORI DE TRANSFER RAPID DE BANI (Oficii postale, Banci, Agenti de transfer
rapid de bani) GHIDUL DE TRANZACTII SUSPECTE 52 Tranzacii solicitate
intenionat cu detalii inexacte sau incomplete, care sugereaz intenia de a ascunde
informaii eseniale, n special referitoare la prile implicate n tranzacie.
Tranzacii care implic contrapartide situate n centre offshore sau n zone
geografice bine cunoscute pentru traficul de droguri, tranzacii care nu sunt
justificate de activitatea economic a clientului sau de alte circumstane.