Oug Nr. 99 - 2006

ORDONAN DE URGEN nr.
99 din 6 decembrie 2006

privind instituiile de credit i adecvarea capitalului
Forma sintetic la data 08-apr-2014. Acest act a fost creat utiliznd tehnologia SintAct-Acte Sintetice. SintAct i
tehnologia Acte Sintetice sunt mrci nregistrate ale Wolters Kluwer.
(la data 10-mar-2014 actul a fost reglementat de Regulamentul 3/2014 )

(la data 30-dec-2013 actul a fost in legatura cu Ordinul 7/2013 )
(la data 31-mar-2012 actul a fost articol din Doctrina )
(la data 31-ian-2012 actul a fost articol din Doctrina )
(la data 01-ian-2012 actul a fost a se vedea referinte de aplicare din Reglementari Contabile
din 2010 )
(la data 31-oct-2011 actul a fost a se vedea referinte de aplicare din Regulamentul 24/2011 )
(la data 05-mai-2011 actul a fost a se vedea referinte de aplicare din Regulamentul 23/2006 )
(la data 05-mai-2011 actul a fost a se vedea referinte de aplicare din Regulamentul 18/2006 )
(la data 31-dec-2010 actul a fost a se vedea referinte de aplicare din Regulamentul 16/2010 )
(la data 22-dec-2009 actul a fost a se vedea referinte de aplicare din Ordinul 13/2009 )
(la data 08-oct-2008 actul a fost jurisprudenta Decizia nr. 2777 din 08-oct-2008 )
(la data 21-iul-2007 actul a fost aprobat de Legea 227/2007 )
Avnd n vedere c transpunerea i implementarea n legislaia naional a

Directivei nr. 2006/48/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 14 iunie
2006 privind accesul la activitate i desfurarea activitii de ctre instituiile de
credit i a Directivei nr. 2006/49/CE a Parlamentului European i a Consiliului
din 14 iunie 2006 privind adecvarea capitalului firmelor de investiii i instituiilor
de credit trebuie realizate pn la finele anului 2006, termen stabilit n cadrul
negocierilor n vederea aderrii, astfel nct s poat fi realizat i procedura de
prenotificare la Comisia European a ntregului cadru legislativ adoptat,
n temeiul art. 115 alin. (4) din Constituia Romniei, republicat,
Guvernul Romniei adopt prezenta ordonan de urgen.
PARTEA I: DISPOZIII COMUNE APLICABILE INSTITUIILOR

DE CREDIT
TITLUL I: DISPOZIII GENERALE
CAPITOLUL I: Domeniul de aplicare i definiii
SECIUNEA 1: Domeniul de aplicare
Art. 1
(1)Prezenta ordonan de urgen reglementeaz:
a)condiiile de acces la activitate pentru instituiile de credit i de desfurare a
acesteia pe teritoriul Romniei;
b)competenele i instrumentele pentru supravegherea prudenial a instituiilor
de credit i, respectiv, a societilor de servicii de investiii financiare;
c)supravegherea prudenial a instituiilor de credit i, respectiv, a societilor de
servicii de investiii financiare, ntr-o manier care s corespund cu regulile
stabilite n Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European i al
Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerinele prudeniale pentru instituiile de
credit i firmele de investiii i de modificare a Regulamentului (UE) nr.
648/2012;
d)cerinele de publicare pentru Banca Naional a Romniei n domeniul
reglementrii i supravegherii prudeniale a instituiilor de credit, respectiv
cerinele de publicare pentru Autoritatea de Supraveghere Financiar n domeniul
reglementrii i supravegherii prudeniale a firmelor de investiii;
e)rezoluia instituiilor de credit aflate n dificultate, ntr-o manier care s

permit ieirea ordonat din pia a entitilor neviabile, indiferent de
dimensiunea sau tipul activitii acestora;
f)supravegherea sistemelor de pli i a sistemelor de decontare a operaiunilor
cu
instrumente
financiare.
(la data 01-ian-2014 Art. 1, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 modificat de Art.
VIII, punctul 1. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(2)Prezenta ordonan de urgen se aplic instituiilor de credit, persoane

juridice romne, inclusiv sucursalelor din strintate ale acestora i instituiilor
de credit din alte state membre, respectiv din state tere, n ceea ce privete
activitatea acestora desfurat n Romnia.
(la data 01-ian-2007 Art. 1, alin. (2) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 a se vedea
referinte de aplicare din Art. 1 din capitolul I din Regulamentul 17/2006 )
(3)Prezenta ordonan de urgen se aplic societilor de servicii de investiii

financiare i societilor de administrare a investiiilor care au n obiectul de
activitate administrarea portofoliilor individuale de investiii, potrivit prevederilor
Capitolului X din Titlul III, Partea I.
(4)Prevederile Titlului VI, Partea a II-a se aplic sistemelor de pli, sistemelor
de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare, participanilor la aceste
sisteme i administratorilor sistemelor i ai serviciilor de infrastructur utilizate n
cadrul acestor sisteme.
(5)Nu intr sub incidena prezentei ordonane de urgen bncile centrale din
statele membre. Alte instituii permanent excluse de la aplicarea Directivei
2013/36/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 26 iunie 2013 cu
privire la accesul la activitatea instituiilor de credit i supravegherea prudenial
a instituiilor de credit i a firmelor de investiii, de modificare a Directivei
2002/87/CE i de abrogare a Directivelor 2006/48/CE i 2006/49/CE,
prevzute la art. 2 paragraful 5 pct. 3-23 din aceast directiv, nu beneficiaz de
regimul instituiilor de credit din alte state membre instituit potrivit prezentei
ordonane de urgen. Pentru scopurile dispoziiilor cuprinse n cap. II din titlul
III partea I, instituiile prevzute la art. 2 paragraful 5 din Directiva
2013/36/CE, cu excepia bncilor centrale din statele membre, sunt
considerate
instituii
financiare.
(la data 01-ian-2014 Art. 1, alin. (5) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 modificat de Art.
(6)Prevederile prezentei ordonane de urgen nu se aplic accesului la

activitatea firmelor de investiii, n msura n care acesta este reglementat de
Legea nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile
ulterioare, i de reglementrile secundare emise n aplicarea acesteia.
(la data 01-ian-2014 Art. 1, alin. (5) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 completat de
Art. VIII, punctul 2. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 2
n scopul realizrii supravegherii prudeniale a instituiilor de credit, dispoziiile
prezentei ordonane de urgen se aplic i altor categorii de persoane, dup
cum urmeaz:
a)Capitolul II din Titlul III, Partea I, se aplic societilor financiare holding,
societilor financiare holding mixte i societilor holding cu activitate mixt;
(la data 28-oct-2013 Art. 2, litera A. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 modificat de Art.
III, punctul 1. din Legea 272/2013 )
b)art. 54-58 se aplic instituiilor financiare cu sediul n alte statele membre,

care ndeplinesc condiiile prevzute la art. 54;
c)art. 89-90 se aplic instituiilor financiare cu sediul n Romnia, care
ndeplinesc condiiile prevzute la art. 89;
d)Capitolul IV din Titlul II, Partea I se aplic auditorilor financiari ai instituiei de

credit i, potrivit art. 197, auditorilor financiari ai societilor financiare holding.
Art. 3
Instituiile de credit, persoane juridice romne, se pot constitui i funciona cu
respectarea dispoziiilor generale aplicabile instituiilor de credit i a cerinelor
specifice prevzute n Partea a II-a a prezentei ordonane de urgen, n una din
urmtoarele categorii:
a)bnci;
b)organizaii cooperatiste de credit;
c)bnci de economisire i creditare n domeniul locativ;
d)bnci de credit ipotecar;
(la data 30-apr-2011 Art. 3, litera E. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 abrogat de Art.
I, punctul 1. din Ordonanta urgenta 26/2010 )
Art. 4
(la data 01-ian-2007 Art. 4 din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 a se vedea referinte de
aplicare din Art. 3 din capitolul I din Regulamentul 17/2006 )
(1)Banca Naional a Romniei este autoritatea competent cu privire la

reglementarea, autorizarea, supravegherea prudenial i rezoluia instituiilor de
credit, potrivit prevederilor prezentei ordonane de urgen i ale Regulamentului
(UE) nr. 575/2013.
(2)Banca Naional a Romniei monitorizeaz activitile instituiilor de credit,
precum i, n cazul n care este autoritate responsabil cu supravegherea pe baz
consolidat, activitile societilor financiare holding i ale societilor financiare
holding mixte, pentru prevederile aplicabile acestora, n scopul evalurii
conformrii la cerinele prudeniale prevzute de prezenta ordonan de urgen,
de Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i de reglementrile emise n aplicarea
acestora.
(3)n exercitarea competenelor sale prevzute de lege, Banca Naional a
Romniei colecteaz i proceseaz orice date i informaii relevante, inclusiv de
natura datelor cu caracter personal, necesare pentru evaluarea conformrii
instituiilor de credit, precum i, n cazul n care este autoritate responsabil cu
supravegherea pe baz consolidat, a societilor financiare holding i a
societilor financiare holding mixte, la cerinele prudeniale prevzute de
prezenta ordonan de urgen, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i de
reglementrile emise n aplicarea acestora, i pentru investigarea posibilelor
nclcri ale acestor cerine.
(4)n ndeplinirea funciilor cu privire la supravegherea prudenial, investigaiile
i aplicarea sanciunilor prevzute de prezenta ordonan de urgen, de
Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i de reglementrile emise n aplicarea
acestora, Bncii Naionale a Romniei i sunt conferite competenele necesare i
acioneaz n mod independent. n acest sens, Banca Naional a Romniei
trebuie s dispun de cunotinele de specialitate, resursele i capacitatea
operaional necesare.
(5)n exercitarea atribuiilor sale generale de supraveghere prudenial, Banca
Naional a Romniei are n vedere, n mod corespunztor, impactul potenial al
deciziilor sale asupra stabilitii sistemului financiar din toate celelalte state
membre implicate, n special n situaii de urgen, pe baza informaiilor
disponibile la momentul respectiv.
*) prevederile art. VIII pct. 3 din O.U.G. 113/2013 referitor la modificarea art. 4
alin. (5) intr n vigoare la data la care cerina de acoperire a necesarului de
lichiditate devine aplicabil n conformitate cu un act delegat adoptat de Comisie
potrivit
art.
151
din
Directiva
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 4, alin. (5) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 a se vedea
referinte de aplicare din Art. XI, litera A. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(6)n exercitarea competenelor sale, Banca Naional a Romniei se asigur c

atribuiile de supraveghere decurgnd din prezenta ordonan de urgen i din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum i orice alte atribuii conferite prin
lege acesteia sunt exercitate n mod distinct i independent de atribuiile privind
rezoluia instituiilor de credit.
(7)Banca Naional a Romniei informeaz Comisia i Autoritatea Bancar
European cu privire la orice delimitare a atribuiilor prevzute la alin. (6).
(la data 01-ian-2014 Art. 4 din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 modificat de Art. VIII,
punctul 3. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 41
(la data 01-ian-2014 Art. 4^1 din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 a se vedea referinte de
aplicare din Art. XI, litera A. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(1)Autoritatea de Supraveghere Financiar este autoritatea competent cu

privire la reglementarea i supravegherea prudenial a societilor de servicii de
investiii financiare, potrivit prevederilor prezentei ordonane de urgen i ale
Regulamentului (UE) nr. 575/2013.
(2)Autoritatea de Supraveghere Financiar monitorizeaz activitile societilor
de servicii de investiii financiare, precum i, n cazul n care este autoritate
responsabil cu supravegherea pe baz consolidat, activitile societilor
financiare holding i ale societilor financiare holding mixte, pentru prevederile
aplicabile acestora, n scopul evalurii conformrii la cerinele prudeniale
prevzute de prezenta ordonan de urgen, de Regulamentul (UE) nr.
575/2013 i de reglementrile emise n aplicarea acestora.
(3)n ndeplinirea funciilor cu privire la supravegherea prudenial, investigaiile
i aplicarea sanciunilor prevzute de prezenta ordonan de urgen, de
Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i de reglementrile emise n aplicarea
acestora, Autoritii de Supraveghere Financiar i sunt conferite competenele
necesare i acioneaz n mod independent. n acest sens, Autoritatea de
Supraveghere Financiar trebuie s dispun de cunotinele de specialitate,
resursele i capacitatea operaional necesare.
(4)n exercitarea atribuiilor sale generale de supraveghere prudenial,
Autoritatea de Supraveghere Financiare are n vedere, n mod corespunztor,
impactul potenial al deciziilor sale asupra stabilitii sistemului financiar din
toate celelalte state membre implicate, n special n situaii de urgen, pe baza
informaiilor
disponibile
la
momentul
respectiv.
(la data 01-ian-2014 Art. 4 din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 completat de Art. VIII,
Art. 5
(1)Se interzice oricrei persoane fizice, juridice sau entiti fr personalitate
juridic, ce nu este instituie de credit, s se angajeze ntr-o activitate de
atragere de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public ori ntr-o
activitate de atragere i/sau gestionare de sume de bani provenite din
contribuiile membrilor unor grupuri de persoane constituite n vederea
acumulrii de fonduri colective i acordrii de credite/mprumuturi din fondurile
astfel acumulate pentru achiziionarea de bunuri i/sau servicii de ctre membrii
acestora.
(la data 30-apr-2011 Art. 5, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 modificat de Art.
(2)Interdicia prevzut la alin. (1) nu se aplic n cazul atragerii de depozite

sau alte fonduri rambursabile:
a)de ctre un stat membru ori de ctre administraiile regionale sau autoritile
administraiei publice locale ale unui stat membru;
b)de ctre organisme publice internaionale la care particip unul sau mai multe
state membre;
c)n cazurile expres prevzute de legislaia romneasc sau de legislaia Uniunii,
cu condiia ca aceste activiti s fie supuse unor reglementri i supravegheri
aplicabile acestor cazuri n scopul protejrii deponenilor i investitorilor.
(la data 01-ian-2014 Art. 5, alin. (2), litera C. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1
modificat de Art. VIII, punctul 5. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(3)n aplicarea dispoziiilor alin. (1) i (2), o emisiune de obligaiuni sau, alte
instrumente financiare similare este considerat atragere de fonduri rambursabile
de la public dac este ndeplinit cel puin una din urmtoarele condiii:
a)constituie activitatea exclusiv sau principal a emitentului;
b)emitentul desfoar cu titlu profesional activitate de acordare de credite sau
una ori mai multe din activitile prevzute la art. 18 alin. (1) lit. c)-l).
(4)Dispoziiile alin. (3) nu sunt aplicabile n cazul n care emisiunea se adreseaz
exclusiv investitorilor calificai, n nelesul legislaiei privind piaa de capital.
(5)Banca Naional a Romniei este abilitat s determine dac o activitate
reprezint ori nu atragere de depozite sau alte fonduri rambursabile de la public,
activitate bancar ori activitate de atragere i/sau gestionare de sume de bani
provenite din contribuiile membrilor unor grupuri de persoane constituite n
vederea acumulrii de fonduri colective i acordrii de credite/mprumuturi din
fondurile astfel acumulate pentru achiziionarea de bunuri i/sau servicii de ctre
membrii acestora. Determinarea naturii activitii, exprimat de Banca Naional
a
Romniei,
este
obligatorie
pentru
prile
interesate.
Art. 6
(1)Se interzice oricrei persoane, alta dect o instituie de credit autorizat, s
utilizeze denumirea de "banc" sau "organizaie cooperatist de credit",
"cooperativ de credit", "casa central a cooperativelor de credit", "banc
cooperatist", "banc central cooperatist", "banc ipotecar/banc de credit
ipotecar", "banc de economisire i creditare n domeniul locativ" sau derivate ori
traduceri ale acestor denumiri, n legtur cu o activitate, un produs sau un
serviciu, cu excepia cazului n care aceast utilizare este stabilit sau
recunoscut prin lege ori printr-un acord internaional sau cnd din contextul n
care este utilizat denumirea respectiv rezult nendoielnic c nu este vorba
despre
desfurarea
unei
activiti
bancare.
(2)Fr a se aduce atingere prevederilor alin. (1), entitile, persoane juridice

romne, din grupul din care face parte o instituie de credit pot utiliza n
denumirea acestora iniialele, sigla, emblema, denumirea ori alte elemente de
identificare
utilizate
la
nivel
de
grup.
(la data 23-mar-2009 Art. 6, alin. (2) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 1 modificat de
Art. I, punctul 3. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
SECIUNEA 2: Definiii
Art. 7
(la data 23-sep-2009 Art. 7 din partea I, titlul I, capitolul I,

aplicare din Art. 1 din capitolul I din Regulamentul 18/2009
(la data 01-ian-2007 Art. 7 din partea I, titlul I, capitolul I,
aplicare din Art. 2 din capitolul I din Regulamentul 17/2006
sectiunea 2 a se vedea referinte de

)
sectiunea 2 a se vedea referinte de
)
(1)n nelesul prezentei ordonane de urgen, termenii i expresiile de mai jos

au urmtoarele semnificaii:
1.activitate bancar - atragerea de depozite sau alte fonduri rambursabile de la
public i acordarea de credite n cont propriu;
11.achizitor potenial - orice persoan fizic sau juridic ori grupul de astfel de
persoane care acioneaz concertat n legtur cu o achiziie propus;
12.achiziie propus - decizia luat de un achizitor potenial de a achiziiona,
direct sau indirect, o participaie calificat ntr-o instituie de credit, persoan
juridic romn, ori de a-i majora participaia calificat astfel nct proporia
drepturilor sale de vot sau a deinerii la capitalul social s ating ori s
depeasc nivelul de 20%, o treime sau 50% ori astfel nct instituia de credit
s
devin
o
filial
a
sa;
(la data 23-mar-2009 Art. 7, alin. (1), punctul 1. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2
completat de Art. I, punctul 4. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
13.a achiziiona - n sensul prevederilor pct. 12, a dobndi prin orice modalitate o
participaie
calificat
ntr-o
instituie
de
credit;
(la data 21-ian-2012 Art. 7, alin. (1), punctul 1^2. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2
completat de Art. I, punctul 1. din Ordonanta 1/2012 )
14.instituie de importan sistemic - o instituie-mam din Uniunea European,

o societate financiar holding-mam din Uniunea European, o societate
financiar holding mixt-mam din Uniunea European sau o instituie al crei
faliment sau a crei funcionare defectuoas ar putea declana riscul sistemic;
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (1), punctul 1^3. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea
completat de Art. VIII, punctul 6. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (1), punctul 2. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea
abrogat de Art. VIII, punctul 7. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (1), punctul 2^1. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea
(la data 01-ian-2014 Art. 7,

abrogat de Art. VIII, punctul 7.
2
2
2
2
2
2
alin. (1), punctul 6. din partea I, titlul I, capitolul I,

din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
sectiunea 2
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (1), punctul 10. din partea I, titlul I, capitolul I,
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (1), punctul 14. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (1), punctul 14^1. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2
(la data 30-apr-2011 Art. 7, alin. (1), punctul 16. din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2
abrogat de Art. I, punctul 6. din Ordonanta urgenta 26/2010 )
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (1), punctul 24^1. din partea I, titlul I, capitolul I,
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
sectiunea 2
27.stat membru - orice stat membru al Uniunii Europene, precum i un stat

aparinnd Spaiului Economic European;
30.stat ter - orice stat care nu este stat membru;

301.risc sistemic - riscul de perturbare a sistemului financiar care poate genera
consecine negative grave pentru sistemul financiar i economia real;
302.rezoluie - reorganizarea unei instituii de credit aflate n dificultate, care
urmrete asigurarea continuitii funciilor sale eseniale pentru economie,
meninerea stabilitii financiare i, dup caz, restabilirea viabilitii pentru cel
puin o parte a instituiei de credit, n contextul implementrii de ctre Banca
Naional a Romniei a msurilor prevzute n cadrul procedurii de administrare
special sau a msurilor de stabilizare;
303.msuri de reorganizare - msurile prevzute la art. 55 alin. (3) din
Ordonana Guvernului nr. 10/2004 privind falimentul instituiilor de credit,
aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 278/2004, cu modificrile i
completrile
ulterioare.
(11)n sensul prezentei ordonane de urgen, termenii i expresiile: instituie de

credit, firm de investiii, ntreprindere de asigurare, ntreprindere de
reasigurare, ntreprindere-mam, filial, sucursal, ntreprindere prestatoare de
servicii auxiliare, societate de administrare a activelor, societate financiar
holding, societate financiar holding mixt, societate holding cu activitate mixt,
instituie financiar, instituie-mam dintr-un stat membru, instituie-mam din
Uniunea European, societate financiar holding-mam dintr-un stat membru,
societate financiar holding-mam din Uniunea European, societate financiar
holding mixt-mam dintr-un stat membru, societate financiar holding mixtmam din Uniunea European, participaie, deinere calificat, control, legturi
strnse, autoritate competent, supraveghetor consolidant, autorizaie, stat
membru de origine, stat membru gazd, bnci centrale din cadrul Sistemului
European al Bncilor Centrale, bnci centrale i instrument financiar au nelesul
prevzut la art. 4 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(12)O societate de servicii de investiii financiare este o firm de investiii,
persoan juridic romn, n sensul prevzut la art. 4 alin. (1) pct. (2) din
Regulamentul
(UE)
nr.
575/2013.
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2 completat de
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (2) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2 abrogat de Art.
(3)n scopul aplicrii dispoziiilor cuprinse n Titlul III, Partea I, participaie

nseamn, fie deinerea unor drepturi n capitalul unei entiti, reprezentate sau
nu prin titluri, care, prin crearea unei legturi durabile cu acea entitate, sunt
destinate s contribuie la activitile acesteia, fie deinerea, n mod direct sau
indirect, a 20% sau mai mult din drepturile de vot sau din capitalul unei entiti.
(la data 01-ian-2014 Art. 7, alin. (4) din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2 abrogat de Art.
(la data 01-ian-2014 Art. 8 din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2 abrogat de Art. VIII,
(la data 23-mar-2009 Art. 9 din partea I, titlul I, capitolul I, sectiunea 2 abrogat de Art. I, punctul
5. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
CAPITOLUL II: Cerine minime de acces i de desfurare a

activitii
SECIUNEA 1: Cerine minime de acces la activitate
SUBSECIUNEA 1: Necesitatea obinerii unei autorizaii i condiii
minime de autorizare
Art. 10
(1)n vederea desfurrii activitii n Romnia, fiecare instituie de credit
trebuie s dispun de o autorizaie potrivit prezentei ordonan de urgen.
(2)Fr a se aduce atingere dispoziiilor din prezenta seciune, Banca Naional a
Romniei stabilete prin reglementri i notific Autoritii Bancare Europene,
nfiinat prin Regulamentul nr. 1.093/2010 al Parlamentului European i al
Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autoritii europene de
supraveghere (Autoritatea Bancar European), de modificare a Deciziei nr.

716/2009/CE i de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei, condiiile n
care poate acorda autorizaie i documentaia care trebuie s nsoeasc cererea
pentru
obinerea
autorizaiei.
(la data 01-ian-2014 Art. 10, alin. (2) din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 1, subsectiunea
1 modificat de Art. VIII, punctul 12. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 11
Banca Naional a Romniei nu poate acorda autorizaie unei instituii de credit,
dac aceasta nu dispune de fonduri proprii distincte sau de un nivel al capitalului
iniial cel puin egal cu nivelul minim stabilit prin reglementri, care nu poate fi
mai mic dect echivalentul n lei a 5 milioane euro.
Art. 12
(1)La constituirea unei instituii de credit, persoan juridic romn, capitalul
iniial este reprezentat de capitalul social, cu excepia cazurilor n care instituia
de credit care se constituie este rezultat dintr-un proces de reorganizare prin
fuziune
sau
divizare.
(2)Capitalul social al unei instituii de credit, persoan juridic romn, trebuie

vrsat integral i n numerar la momentul subscrierii, inclusiv n cazul majorrii
acestuia, aporturile n natur nefiind permise. Aciunile/prile sociale ale unei
instituii de credit, persoan juridic romn, pot fi numai nominative. n actele
lor constitutive, instituiile de credit, persoane juridice romne, nu vor putea
stabili excepii de la principiul potrivit cruia o aciune d dreptul la un singur
vot.
(3)La constituire, aporturile la capitalul social trebuie s fie vrsate ntr-un cont
deschis la o instituie de credit. Acest cont este blocat pn la nmatricularea
instituiei de credit, persoan juridic romn, n registrul comerului.
Art. 13
Persoanele crora le sunt ncredinate responsabiliti de administrare i/sau
conducere a instituiei de credit, n calitate de administratori, directori, respectiv
membri ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului trebuie s
ndeplineasc cerinele prevzute la cap. I din titlul II partea I.
(la data 21-iul-2007 Art. 13 din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 1, subsectiunea 1
modificat de Art. 1, punctul 4. din Legea 227/2007 )
Art. 14
(1)Sediul social i, dup caz, sediul real, al instituiei de credit, persoan juridic
romn, trebuie s fie situate pe teritoriul Romniei. Sediul real reprezint locaia
n care se situeaz centrul de conducere i de gestiune a activitii statutare, n
cazul n care acesta nu este situat la sediul social.
(2)Instituia de credit trebuie s desfoare efectiv i cu preponderen pe
teritoriul Romniei activitatea pentru care a fost autorizat.
Art. 15
(1)n vederea autorizrii unei instituii de credit, persoan juridic romn,
Banca Naional a Romniei trebuie s fie informat cu privire la identitatea
acionarilor sau a membrilor, persoane fizice ori juridice, care urmeaz s dein
direct sau indirect deineri calificate la instituia de credit, i cu privire la valoarea
acestor deineri. n cazul n care nu exist deineri calificate, Banca Naional a
Romniei trebuie s fie informat cu privire la identitatea celor mai mari 20 de
acionari sau membri i la valoarea participaiilor deinute de acetia. Banca
Naional a Romniei acord autorizaie numai dac este ncredinat c, din
perspectiva necesitii asigurrii unui management prudent i sntos al
instituiei
de
credit,
calitatea
persoanelor
respective
este
adecvat.
(11)La evaluarea persoanelor prevzute la alin. (1) se au n vedere prevederile

art. 25 alin. (2), art. 26 alin. (1)-(3), art. 26 1 i cele ale art. 262.
(la data 01-ian-2014 Art. 15, alin. (1^1) din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 1,
subsectiunea 1 modificat de Art. VIII, punctul 14. din capitolul II din Ordonanta urgenta
113/2013 )
(2)Dac ntre instituia de credit, persoan juridic romn, i alte persoane

fizice sau juridice exist legturi strnse, Banca Naional a Romniei acord
autorizaie numai dac aceste legturi ori dispoziiile legale, msurile de natur
administrativ din jurisdicia unui stat ter ce guverneaz una sau mai multe
persoane fizice sau juridice cu care instituia de credit are legturi strnse sau
dificultile n aplicarea dispoziiilor sau msurilor respective nu mpiedic
exercitarea eficient a funciilor sale de supraveghere.
Art. 16
n aplicarea prevederilor art. 15 alin. (1), modalitatea de determinare a
drepturilor de vot se stabilete de Banca Naional a Romniei prin reglementri,
cu respectarea prevederilor referitoare la obligaiile de transparen a
informaiilor privind emitenii ale cror valori mobiliare sunt admise la
tranzacionare
pe
o
pia
reglementat.
(la data 23-mar-2009 Art. 16 din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 1, subsectiunea 1
modificat de Art. I, punctul 8. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
Art. 17
(la data 23-sep-2009 Art. 17 din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 1, subsectiunea 1 a se
vedea referinte de aplicare din capitolul II, sectiunea 1 din Regulamentul 18/2009 )
Orice cerere de autorizare a unei instituii de credit trebuie s fie nsoit de un

plan de activitate, care s cuprind cel puin tipurile de activiti propuse a fi
desfurate i structura organizatoric a instituiei de credit, i din care s rezulte
capacitatea acesteia de a-i realiza obiectivele propuse n condiii compatibile cu
regulile unei practici bancare prudente i sntoase, prin adecvarea cadrului de
conducere, a procedurilor, a mecanismelor interne i a structurii capitalului la
tipul, volumul i complexitatea activitilor pe care i propune s le desfoare.
SUBSECIUNEA 2: Activitile permise instituiilor de credit
Art. 18
(la data 14-mar-2007 Art. 18 din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 1, subsectiunea 2 a se
vedea referinte de aplicare din Regulamentul 3/2007 )
(1)Instituiile de credit pot desfura, n limita autorizaiei acordate,

urmtoarele activiti:
a)atragere de depozite i de alte fonduri rambursabile;
b)acordare de credite, incluznd printre altele: credite de consum, credite
ipotecare, factoring cu sau fr regres, finanarea tranzaciilor comerciale,
inclusiv forfetare;
c)leasing financiar;
d)servicii de plat aa cum sunt definite la art. 8 din Ordonana de urgen a
Guvernului
nr.
113/2009
privind
serviciile
de
plat;
(la data 01-apr-2010 Art. 18, alin. (1), litera D. din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 1,
subsectiunea 2 modificat de Art. I, punctul 7. din Ordonanta urgenta 26/2010 )
e)emiterea i administrarea altor mijloace de plat, cum ar fi cecuri, cambii i

bilete la ordin, n msura n care nu se ncadreaz la lit. d);
(la data 01-apr-2010 Art. 18, alin. (1), litera E. din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 1,
subsectiunea 2 modificat de Art. I, punctul 7. din Ordonanta urgenta 26/2010 )
f)emitere de garanii i asumare de angajamente;
g)tranzacionare n cont propriu i/sau pe contul clienilor, n condiiile legii, cu:

1.instrumente ale pieei monetare, cum ar fi: cecuri, cambii, bilete la ordin,
certificate de depozit;
2.valut;
3.contracte futures i options financiare;
4.instrumente avnd la baz cursul de schimb i rata dobnzii;
5.valori mobiliare i alte instrumente financiare transferabile;
h)participare la emisiunea de valori mobiliare i alte instrumente financiare, prin
subscrierea i plasamentul acestora ori prin plasament i prestarea de servicii
legate de astfel de emisiuni;
i)servicii de consultan cu privire la structura capitalului, strategia de afaceri i
alte aspecte legate de afaceri comerciale, servicii legate de fuziuni i achiziii i
prestarea altor servicii de consultan;
j)administrare de portofolii i consultan legat de aceasta;
k)custodie i administrare de instrumente financiare;
l)intermediere pe piaa interbancar;
m)prestare de servicii privind furnizarea de date i referine n domeniul
creditrii;
n)nchiriere de casete de siguran;
n1)emitere
de
moned
electronic;
(la data 01-apr-2010 Art. 18, alin. (1), litera N. din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 1,
subsectiunea 2 completat de Art. I, punctul 8. din Ordonanta urgenta 26/2010 )
o)operaiuni cu metale i pietre preioase i obiecte confecionate din acestea;

p)dobndirea de participaii la capitalul altor entiti;
r)orice alte activiti sau servicii, n msura n care acestea se circumscriu
domeniului financiar, cu respectarea prevederilor legale speciale care
reglementeaz respectivele activiti, dac este cazul.
(2)Sfera activitilor prevzute la alin. (1) lit. g)-k) acoper toate serviciile de
investiii financiare prevzute la art. 5 alin. (1) i (1 1) din Legea nr. 297/2004
privind piaa de capital, cu modificrile i completrile ulterioare, atunci cnd
acestea au ca obiect instrumentele financiare prevzute la art. 2 alin. (1) pct. 11
din Legea nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile
ulterioare.
(3)Dispoziiile alin. (1) se interpreteaz i se aplic astfel nct activitile

enumerate la alin. (1) s acopere orice operaiuni, tranzacii, produse i servicii
care se nscriu n sfera acestor activiti sau pot fi asimilate acestora, inclusiv
serviciile auxiliare acestor activiti.
(4)Activitile care, potrivit unor legi speciale, sunt supuse unor autorizri,
aprobri sau avize specifice, pot fi desfurate de instituia de credit numai dup
obinerea acestora.
Art. 19
(1)Activitatea de acordare de credite ipotecare finanate prin emisiune de
obligaiuni ipotecare poate fi desfurat cu respectarea legislaiei speciale n
materie.
(2)Activitatea de economisire i creditare n sistem colectiv pentru domeniul
locativ poate fi desfurat cu respectarea dispoziiilor cuprinse n Titlul III al
Prii a II-a.
Art. 20
(1)Instituiile de credit pot desfura i alte activiti, permise potrivit
autorizaiei acordate de Banca Naional a Romniei, dup cum urmeaz:
a)operaiuni ne-financiare n mandat sau de comision, n special pe contul altor

entiti din cadrul grupului din care face parte instituia de credit;
b)operaiuni de administrare a patrimoniului constnd din bunuri mobile i/sau
imobile aflate n proprietatea acestora, dar neafectate desfurrii activitilor
financiare;
c)prestarea de servicii clientelei proprii care, dei nu sunt conexe activitii
desfurate, reprezint o prelungire a operaiunilor bancare.
(2)Activitile prevzute la alin. (1) trebuie s fie compatibile cu cerinele
activitii bancare, n special cu cele referitoare la meninerea bunei reputaii a
instituiei de credit i protejarea intereselor deponenilor.
(3)Nivelul total al veniturilor obinute din activitile prevzute la alin. (1), nu
poate depi 10% din veniturile obinute de o instituie de credit din activitile
prevzute la art. 18.
Art. 21
n afar de operaiunile prevzute la art. 20 alin. (1) lit. b), instituiile de credit
se pot angaja n operaiuni cu bunuri mobile i imobile dac:
a)operaiunile sunt necesare desfurrii n condiii adecvate a activitilor

pentru care instituia de credit a fost autorizat, i n msura n care bunurile
respective sunt necesare n acest scop;
b)operaiunile, au ca obiect bunuri mobile i imobile destinate perfecionrii
pregtirii profesionale a salariailor, organizrii unor spaii de odihn i recreare
sau asigurrii de locuine pentru salariai i familiile acestora;
c)operaiunile au ca obiect bunuri mobile i imobile dobndite n urma executrii
creanelor, cu respectarea, n privina operaiunilor de nchiriere a unor asemenea
bunuri, a prevederilor art. 20 alin. (2) i (3).
Art. 22
(1)Instituiile de credit nu pot desfura alte activiti n afara celor permise
potrivit prezentei ordonane de urgen.
(2)Instituiile de credit nu se pot angaja n operaiuni cum ar fi:
a)gajarea propriilor aciuni pe contul datoriilor bncii;
b)acordarea de credite garantate cu aciuni, alte titluri de capital sau cu
obligaiuni emise de instituia de credit nsi sau de o alt entitate aparinnd
grupului din care face parte instituia de credit;
c)atragerea de depozite sau de alte fonduri rambursabile, titluri sau alte valori,
de la public, cnd instituia de credit se afl n stare de insolven.
SECIUNEA 2: Condiii minime de desfurare a activitii

SUBSECIUNEA 1: Cerine de administrare a riscurilor (la data 01-ian-2014
partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2, subsectiunea 1 modificat
capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(la data 01-ian-2007 partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2,
referinte de aplicare din Regulamentul 14/2006 )
de Art. VIII, punctul 16. din

subsectiunea 1 a se vedea
(la data 01-ian-2014 Art. 23 din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2, subsectiunea 1 abrogat
de Art. VIII, punctul 17. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 24
vedea referinte de aplicare din capitolul II, sectiunea 3 din Regulamentul 18/2009 )
vedea referinte de aplicare din Art. 3 din capitolul II din Regulamentul 18/2009 )
(la data 01-ian-2007 Art. 24 din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2, subsectiunea 1 a se
vedea referinte de aplicare din Art. 2 din capitolul I din Regulamentul 20/2006 )
(1)Fiecare instituie de credit trebuie s dispun de un cadru formal de

administrare a activitii riguros conceput, care s includ o structur
organizatoric clar, cu linii de responsabilitate bine definite, transparente i
coerente, procese eficace de identificare, administrare, monitorizare i raportare
a riscurilor la care este sau ar putea fi expus, mecanisme adecvate de control
intern, inclusiv proceduri administrative i contabile riguroase i politici i practici
de remunerare care s promoveze i s fie n concordan cu o administrare
sntoas i eficace a riscurilor.
(2)Cadrul de administrare, procesele i mecanismele prevzute la alin. (1)
trebuie s fie cuprinztoare i adaptate la natura, amploarea i complexitatea
riscurilor inerente modelului de afaceri i activitilor desfurate de instituia de
credit. Principiile, criteriile tehnice i alte cerine care trebuie avute n vedere se
stabilesc prin reglementrile emise n aplicarea prezentei ordonane de urgen.
Mecanismele de control intern trebuie s asigure cel puin organizarea funciilor
de administrare a riscurilor, de asigurare a conformitii i de audit intern.
(21)n sensul alin. (1), sunt avute n vedere riscuri precum: riscul de credit i al
contrapartidei, riscul rezidual, riscul de concentrare, riscul de securitizare, riscul
de pia, riscul de rat a dobnzii din activiti n afara portofoliului de
tranzacionare, riscul operaional, riscul de lichiditate i riscul efectului de levier
excesiv.
(22)Banca Naional a Romniei stabilete, prin reglementrile emise n aplicarea
prezentei ordonane de urgen, cerinele privind politica de remunerare a unei
instituii de credit, inclusiv principiile de acordare i ajustare a remuneraiei,
precum i principiile de remunerare aplicabile instituiilor de credit care
beneficiaz
de
asisten
guvernamental
excepional.
1 completat de Art. VIII, punctul 19. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(la data 23-nov-2012 Art. 24, alin. (3) din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2, subsectiunea
1 a se vedea referinte de aplicare din Ordinul 14/2012 )
(3)Banca Naional a Romniei colecteaz informaii cu privire la numrul

persoanelor pe instituie de credit care sunt remunerate cu cel puin 1 milion de
euro sau echivalent ntr-un exerciiu financiar, defalcate pe intervale valorice de 1
milion de euro, inclusiv informaii cu privire la responsabilitile i domeniul de
activitate n care sunt implicate aceste persoane i la principalele elemente ale
remuneraiei, incluznd, fr a se limita la: salarii, bonusuri, compensaii pe
termen lung, contribuii la pensii, i comunic aceste informaii Autoritii
Bancare
Europene.
(la data 23-nov-2012 Art. 24, alin. (4) din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2, subsectiunea
1 a se vedea referinte de aplicare din Ordinul 13/2012 )
(4)Banca Naional a Romniei colecteaz informaiile cantitative agregate cu

privire la remunerare, publicate potrivit criteriilor de transparen i de publicare
prevzute la art. 450 alin. (1) lit. g), h) i i) din Regulamentul (UE) nr.
575/2013, i le utilizeaz pentru a determina tendinele i practicile n materie
de remunerare. Banca Naional a Romniei comunic aceste informaii
Autoritii
Bancare
Europene.
(5)Banca Naional a Romniei colecteaz informaiile publicate n conformitate

cu art. 435 alin. (2) lit. (c) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i le utilizeaz
pentru a compara practicile n materie de diversitate a seleciei membrilor
consiliilor de administraie i directorilor, respectiv ai consiliilor de supraveghere
i ai directoratelor instituiilor de credit. Banca Naional a Romniei comunic
aceste
informaii
Autoritii
Bancare
Europene.
1 completat de Art. VIII, punctul 21. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 241
Instituiile de credit trebuie s aib disponibile pentru aplicare planuri de
redresare pentru refacerea situaiei financiare, n urma unei deteriorri
semnificative
a
acesteia.
(la data 01-ian-2014 Art. 24 din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2, subsectiunea 1
SUBSECIUNEA 2: Acionariat
Art. 25
(1)Orice achizitor potenial trebuie s notifice n prealabil, n scris, Bncii
Naionale a Romniei n legtur cu orice achiziie propus, cu indicarea valorii
participaiei vizate i furnizarea informaiilor relevante la care se face referire n
art. 26 alin. (4).
(11)Dac, din motive obiective, notificarea nu poate fi fcut n prealabil,
obligaia
de
notificare
incumb
de
la
data
achiziionrii.
2 completat de Art. I, punctul 2. din Ordonanta 1/2012 )
(2)n aplicarea prevederilor alin. (1), condiiile n care se consider c mai multe
persoane acioneaz concertat n calitate de achizitor potenial se stabilesc prin
reglementri emise de Banca Naional a Romniei.
(3)Banca Naional a Romniei confirm n scris achizitorului potenial, de
ndat, dar nu mai trziu de dou zile lucrtoare, primirea notificrii i, dac este
cazul, primirea ulterioar a oricror informaii suplimentare solicitate n condiiile
alin. (5) i comunic achizitorului potenial, n fiecare caz, data la care expir
termenul de evaluare.
(4)Banca Naional a Romniei realizeaz evaluarea prevzut la art. 26 alin.
(1) n termen de cel mult 60 de zile lucrtoare de la data confirmrii scrise a
primirii notificrii i a tuturor documentelor care trebuie transmise acesteia pe
baza listei informaiilor la care se face referire la art. 26 alin. (4). Dac
notificarea nu este nsoit de toate documentele cerute potrivit reglementrilor
aplicabile, termenul de evaluare ncepe s curg de la data confirmrii de ctre
Banca Naional a Romniei a primirii tuturor documentelor respective.
(5)Dac este necesar, Banca Naional a Romniei poate solicita n scris, dar nu
mai trziu de expirarea a 50 de zile lucrtoare din termenul de evaluare prevzut
la alin. (4), orice informaii suplimentare necesare pentru finalizarea evalurii, cu
indicarea informaiilor cerute.
(6)Achizitorul potenial trebuie s transmit informaiile suplimentare solicitate
n termen de 20 de zile lucrtoare de la data comunicrii solicitrii, n cazul
nendeplinirii acestei obligaii fiind incidente prevederile art. 26 alin. (2). Pe
perioada respectiv, termenul de evaluare prevzut la alin. (4) se suspend.
Orice alt solicitare din partea Bncii Naionale a Romniei de completare sau de
clarificare a informaiilor primite nu mai are ca efect suspendarea termenului de

evaluare.
(7)Banca Naional a Romniei poate hotr prelungirea perioadei de
suspendare a termenului, prevzut la alin. (6), pn la 30 de zile lucrtoare,
dac achizitorul potenial este:
a)situat sau reglementat ntr-un stat ter;
b)o persoan fizic sau juridic ori o alt entitate situat ntr-un stat membru i
care nu este supus supravegherii prudeniale aplicabile instituiilor de credit,
organismelor de plasament colectiv n valori mobiliare, societilor de asigurri
de via, de asigurri generale, pieei de capital sau intermediarilor n asigurri.
(8)Dac la finalizarea evalurii Banca Naional a Romniei hotrte s se
opun achiziiei propuse, comunic n scris achizitorului potenial hotrrea sa, n
termen de dou zile lucrtoare de la data adoptrii acesteia i fr a depi
termenul prevzut pentru realizarea evalurii, indicnd i motivele care au stat la
baza hotrrii. La cererea achizitorului potenial, poate fi fcut public o
motivaie corespunztoare a hotrrii.
(9)Dac pn la expirarea termenului de evaluare Banca Naional a Romniei
nu se opune n scris achiziiei propuse, aceasta se consider aprobat.
(10)n cazul aprobrii achiziiei propuse, Banca Naional a Romniei poate
stabili un termen maxim pentru finalizarea acesteia i poate prelungi acest
termen
dac
este
necesar.
Art. 26
(1)La examinarea notificrii prevzute la art. 25 alin. (1) i a informaiilor
suplimentare prevzute la art. 25 alin. (5), n vederea asigurrii unui
management prudent i sntos al instituiei de credit vizate de achiziia propus
i lund n considerare posibila influen a achizitorului potenial asupra instituiei
de credit, Banca Naional a Romniei evalueaz n ce msur calitatea
achizitorului potenial este adecvat, precum i soliditatea financiar a acestuia
n raport cu achiziia propus, pe baza urmtoarelor criterii ndeplinite cumulativ:
a)reputaia achizitorului potenial, respectiv integritatea i competena
profesional a acestuia;
b)reputaia, cunotinele, aptitudinile i experiena oricrei persoane care va
exercita responsabiliti de administrare i/sau de conducere a instituiei de
credit,
ca
rezultat
al
achiziiei
propuse;
(la data 01-ian-2014 Art. 26, alin. (1), litera B. din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2,
113/2013 )
c)soliditatea financiar a achizitorului potenial, n special n raport cu tipul de

activitate desfurat n prezent i cu cea preconizat a fi desfurat de
instituia de credit vizat de achiziia propus;
d)capacitatea instituiei de credit de a respecta cerinele prudeniale prevzute
de prezenta ordonan de urgen, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i de
reglementrile emise n aplicarea acestora i, dup caz, pe cele prevzute de alte
acte normative aplicabile, n special de Ordonana de urgen a Guvernului nr.
98/2006 privind supravegherea suplimentar a instituiilor de credit, a
societilor de asigurare i/sau de reasigurare, a societilor de servicii de
investiii financiare i a societilor de administrare a investiiilor dintr-un
conglomerat financiar, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.
152/2007, cu modificrile i completrile ulterioare, i de Legea nr. 297/2004
privind piaa de capital, cu modificrile i completrile ulterioare, inclusiv

reglementrile emise n aplicarea acestora, precum i de a se conforma
permanent acestor cerine i, n special, cerinei ca grupul din care va face parte
s aib o structur care s permit exercitarea unei supravegheri eficiente,
realizarea schimbului eficient de informaii ntre autoritile competente i
mprirea
responsabilitilor
ntre
aceste
autoriti;
(la data 01-ian-2014 Art. 26, alin. (1), litera D. din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2,
113/2013 )
e)existena unor motive rezonabile de a suspecta c, n ceea ce privete achiziia

propus, este sau a fost svrit o infraciune ori o tentativ a infraciunii de
splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, n sensul prevederilor
art. 2 lit. a), respectiv lit. a1) din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i
completrile ulterioare, sau c achiziia propus ar putea crete un astfel de risc.
(2)Banca Naional a Romniei se poate opune achiziiei propuse numai dac
exist motive rezonabile n acest sens, pe baza criteriilor prevzute la alin. (1),
sau dac informaiile furnizate de achizitorul potenial sunt incomplete.
(3)Banca Naional a Romniei nu poate impune nicio condiie prealabil privind
nivelul participaiei care trebuie s fie achiziionat i nici nu poate evalua
achiziia propus pe criteriul necesitilor economice ale pieei.
(4)Banca Naional a Romniei face public o list cuprinznd informaiile
necesare pentru realizarea evalurii, care trebuie s i fie furnizate la momentul
notificrii prevzute la art. 25 alin. (1). Informaiile solicitate trebuie s fie
proporionale i adaptate la natura achizitorului potenial i a achiziiei propuse i
s prezinte relevan din perspectiva unei evaluri prudeniale.
(5)Criteriile prevzute la alin. (1), lista de informaii prevzut la alin. (4) pentru
realizarea evalurii i documentaia aferent se detaliaz de Banca Naional a
Romniei prin reglementri.
(6)Fr a aduce atingere prevederilor art. 25 alin. (3)-(7), n cazul n care
Banca Naional a Romniei este notificat n legtur cu dou sau mai multe
intenii de achiziie a unor participaii calificate sau de majorare a unor astfel de
participaii n aceeai instituie de credit, aceasta asigur tratament
nediscriminatoriu
tuturor
achizitorilor
poteniali.
Art. 261
(1)n realizarea evalurii prevzute la art. 26 alin. (1), Banca Naional a
Romniei colaboreaz prin consultare reciproc n toate privinele cu alte
autoriti de supraveghere naionale sau din alte state membre implicate, n
cazurile n care achizitorul potenial este:
a)o instituie de credit, o societate de asigurri de via, o societate de asigurri
generale, o societate de reasigurare, o firm de investiii sau o societate de
administrare a investiiilor, autorizat ntr-un alt stat membru ori n alt sector al
sistemului financiar;
b)societatea-mam a unei entiti din categoria celor prevzute la lit. a) care
sunt autorizate ntr-un alt stat membru sau n alt sector al sistemului financiar;
c)o persoan fizic sau juridic ce controleaz o entitate din categoria celor
prevzute la lit. a) care sunt autorizate ntr-un alt stat membru sau n alt sector
al sistemului financiar.
(2)n sensul prevederilor alin. (1), Banca Naional a Romniei asigur, fr

ntrziere, schimbul de informaii care sunt eseniale i relevante pentru
realizarea evalurii cu autoritile de supraveghere implicate. n calitate de
autoritate competent a instituiei de credit vizate de achiziia propus, Banca
Naional a Romniei ia n considerare toate informaiile eseniale furnizate de
autoritile de supraveghere n cauz i poate solicita acestora toate informaiile
pe care le consider relevante pentru realizarea evalurii. Hotrrea Bncii
Naionale a Romniei cu privire la achiziia propus trebuie s indice orice opinie
sau rezerv exprimat de autoritatea competent a achizitorului potenial.
Art. 262
(1)n cazurile n care achizitorul potenial este o entitate reglementat dintr-un
stat ter, Banca Naional a Romniei poate colabora cu autoritatea de
supraveghere implicat dac sunt ndeplinite cumulativ urmtoarele condiii:
a)cadrul de supraveghere din statul ter poate fi considerat echivalent de ctre
Banca Naional a Romniei;
b)nu exist legi, reglementri sau msuri de natur administrativ din statul ter
care s mpiedice schimbul de informaii;
c)autoritatea de supraveghere din statul ter i-a exprimat disponibilitatea
privind ncheierea unui acord de colaborare cu Banca Naional a Romniei
pentru asigurarea schimbului de informaii.
(2)Entitate reglementat reprezint o entitate reglementat n sensul art. 2 alin.
(1) pct. 5 din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 98/2006, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 152/2007, precum i orice entitate
similar
dintr-un
stat
ter.
completat de Art. I, punctul 12. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
Art. 27
Orice persoan fizic sau juridic ce a decis s cedeze, direct ori indirect, o
participaie calificat ntr-o instituie de credit, persoan juridic romn, sau s
i reduc participaia calificat astfel nct proporia drepturilor sale de vot ori a
deinerii la capitalul social s se situeze sub nivelurile de 20%, o treime ori de
50% sau astfel nct instituia de credit n cauz s nceteze s mai fie o filial a
persoanei n cauz trebuie s notifice n prealabil, n scris, Banca Naional a
Romniei n legtur cu aceast decizie, conform reglementrilor emise n acest
sens.
Art. 28
n aplicarea prevederilor art. 25 i 27, pentru calculul drepturilor de vot se au n
vedere reglementrile emise de Banca Naional a Romniei n temeiul art. 16.
Art. 29
(1)Instituiile de credit, persoane juridice romne, trebuie s informeze Banca
Naional a Romniei, de ndat ce iau cunotin de orice dobndire sau
nstrinare a participaiilor n capitalul lor care depete nivelurile prevzute la
art. 25 alin. (1) i (2), respectiv se situeaz sub nivelurile prevzute la art. 27.
(2)Cel puin o dat pe an, instituiile de credit, persoane juridice romne, listate
pe o pia reglementat, trebuie s comunice Bncii Naionale a Romniei
identitatea persoanelor care au deineri calificate i nivelul acestora, astfel cum
acestea apar, de exemplu, n informaiile primite n cadrul adunrilor generale
anuale ale acionarilor sau ca rezultat al respectrii reglementrilor referitoare la
societile
listate
pe
pia
reglementat.
abrogat de Art. I, punctul 15. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
Art. 31
(1)Banca Naional a Romniei nu poate stabili prin reglementri cerine mai
stricte dect cele prevzute n prezenta subseciune pentru efectuarea notificrii
i pentru evaluarea achiziiilor directe sau indirecte de participaii calificate la o
instituie
de
credit,
persoan
juridic
romn.
(la data 23-mar-2009 Art. 31, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul II, sectiunea 2, subsectiunea
2 modificat de Art. I, punctul 16. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
(2)Banca Naional a Romniei asigur urmrirea respectrii n mod permanent

a cerinelor la care se face referire n prezenta subseciune, putnd solicita n
acest sens orice informaii pe care le consider necesare, i poate dispune
sanciuni i msuri sancionatoare corespunztoare, potrivit prevederilor
prezentei ordonane de urgen, n cazul n care aceste cerine nu sunt
respectate.
CAPITOLUL III: Autorizarea instituiilor de credit, persoane

juridice romne
SECIUNEA 1: Procedura de autorizare i motive de respingere a
cererii
Art. 32
(la data 16-apr-2008 Art. 32 din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1 a se vedea referinte de
aplicare din capitolul II din Regulamentul 6/2008 )
(1)Instituiile de credit, persoane juridice romne, se pot constitui i pot

funciona numai pe baza autorizaiei emise de Banca Naional a Romniei.
(2)Instituiile de credit, persoane juridice romne, se constituie n forma juridic
prevzut pentru fiecare dintre categoriile de instituii de credit reglementate n
Partea a II-a. Ele nu se pot constitui prin subscripie public.
(3)Banca Naional a Romniei acord autorizaie unei instituii de credit,
persoane juridice romne, numai dac este ncredinat c instituia de credit
poate asigura desfurarea unei activiti n condiii de siguran i de respectare
a cerinelor unei administrri prudente i sntoase, care s asigure protejarea
intereselor deponenilor i ale altor creditori i buna funcionare a sistemului
bancar, sens n care trebuie s fie respectate dispoziiile prezentei ordonane de
urgen, ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 i ale reglementrilor emise n
aplicarea
acestora.
(la data 01-ian-2014 Art. 32, alin. (3) din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1 modificat de
Art. 33
(1)Banca Naional a Romniei hotrte cu privire la o cerere de autorizare a
unei instituii de credit, n sensul acordrii aprobrii de constituire a instituiei de
credit sau al respingerii cererii, n termen de 4 luni de la data primirii cererii de
autorizare nsoite de documentaia stabilit potrivit prevederilor art. 10 alin.
(2).
(2)n termen de 5 zile lucrtoare de la primirea cererii, Banca Naional a
Romniei comunic titularului, dac este cazul, documentele care nu au fost
prezentate conform alin. (1), n vederea depunerii de ndat a acestora.
(3)Banca Naional a Romniei poate solicita n scris, pe parcursul termenului

prevzut la alin. (1), dar nu mai trziu de trecerea a 3 luni de la primirea cererii
de autorizare, orice informaii sau documente suplimentare, dac cele prezentate
nu sunt suficiente ori relevante pentru realizarea evalurii sau dac documentaia
prezint alte deficiene.
(4)Titularul cererii are la dispoziie un termen de o lun de la data comunicrii
solicitrii formulate potrivit alin. (3), pentru prezentarea informaiilor i/sau a
documentelor cerute, respectiv pentru remedierea deficienelor constatate,
perioad pe parcursul creia termenul de 4 luni prevzut la alin. (1) se suspend.
Titularul poate furniza din proprie iniiativ orice alte informaii i/sau documente
considerate relevante, ns acestea trebuie s fie prezentate cel trziu cu 30 de
zile anterior datei expirrii termenului n care Banca Naional a Romniei trebuie
s se pronune asupra cererii de autorizare.
(5)Dac Banca Naional a Romniei hotrte acordarea aprobrii de
constituire, pentru obinerea autorizaiei de funcionare, instituia de credit
trebuie ca n cel mult dou luni de la data comunicrii hotrrii Bncii Naionale a
Romniei s i prezinte acesteia documentele care atest constituirea legal a
instituiei de credit, conform dispoziiilor aplicabile i proiectului prezentat.
(6)Banca Naional a Romniei hotrte cu privire la acordarea autorizaiei de
funcionare a instituiei de credit n termen de cel mult 4 luni de la data primirii
documentelor
prevzute
la
alin.
(5).
(la data 01-apr-2010 Art. 33, alin. (6) din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1 modificat de
(7)Banca Naional a Romniei poate solicita n scris orice informaii i

documente suplimentare necesare evalurii i/sau, dup caz, remedierea altor
deficiene constatate, n termen de o lun de la data primirii documentaiei
prevzute la alin. (5), iar titularul are la dispoziie un termen de o lun de la data
comunicrii solicitrii pentru prezentarea acestora. Titularul poate furniza din
proprie iniiativ orice alte informaii i documente considerate relevante, dar
acestea trebuie s fie prezentate cel trziu cu 30 de zile anterior datei expirrii
termenului prevzut la alin. (6).
(8)Informaiile i documentele prezentate cu depirea termenelor prevzute
pentru depunerea acestora nu sunt luate n considerare la evaluarea cererii de
autorizare i se restituie titularului cererii.
(9)n oricare dintre etapele procesului de autorizare prevzute la alin. (1) i (6),
Banca Naional a Romniei comunic n scris titularului cererii hotrrea sa,
indicnd i motivele care au stat la baza acesteia n cazul respingerii cererii de
autorizare.
(la data 23-mar-2009 Art. 33 din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1 modificat de Art. I,
punctul 17. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
Art. 34
n procesul de analiz a unei cereri de autorizare, Banca Naional a Romniei
poate solicita orice informaie i documente suplimentare, dac cele prezentate
sunt incomplete sau insuficiente pentru evaluarea respectrii condiiilor
prevzute pentru acordarea autorizaiei.
Art. 35
(1)Autorizaia acordat este valabil pe o perioad nedeterminat i nu poate fi
transferat unei alte entiti.
(2)Instituiile de credit autorizate sunt nregistrate n registrul inut de Banca
Naional a Romniei conform prevederilor art. 417.
Art. 36
Banca Naional a Romniei notific Autoritii Bancare Europene orice

autorizaie acordat, pentru ca denumirea instituiei de credit s fie inclus n
lista instituiilor de credit ntocmit i actualizat de Autoritatea Bancar
European,
care
se
public
pe
website-ul
acesteia.
(la data 31-dec-2011 Art. 36 din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1 modificat de Art. 15,
punctul 2. din capitolul III din Ordonanta 13/2011 )
Art. 361
Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant, furnizeaz
autoritilor competente implicate i Autoritii Bancare Europene toate
informaiile referitoare la grupurile bancare, respectiv informaii privind entitile
ntre care exist legturi strnse, precum i referitor la cadrul formal de
administrare a activitii, n particular n ceea ce privete structura juridic, de
guvernan
i
organizatoric
la
nivel
de
grup.
(la data 28-oct-2013 Art. 36 din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1 completat de Art. III,
punctul 4. din Legea 272/2013 )
Art. 37
(1)nainte de a autoriza o instituie de credit, persoan juridic romn, Banca
Naional a Romniei se consult cu autoritile competente ale unui alt stat
membru implicat, dac:
a)instituia de credit, persoan juridic romn, este o filial a unei instituii de
credit autorizate n statul membru respectiv;
b)instituia de credit, persoan juridic romn, este o filial a societii-mam a
unei instituii de credit autorizate n statul membru respectiv;
c)instituia de credit, persoan juridic romn, este controlat de aceleai
persoane care controleaz o instituie de credit autorizat n statul membru
respectiv.
(2)nainte de a autoriza o instituie de credit, persoan juridic romn, Banca
Naional a Romniei se consult cu Comisia Naional a Valorilor Mobiliare sau
cu Comisia de Supraveghere a Asigurrilor, respectiv cu autoritatea responsabil
cu supravegherea societilor de asigurare sau a firmelor de investiii dintr-un alt
stat membru implicat, dac:
a)instituia de credit, persoan juridic romn, este o filial a unei societi de
asigurare, a unei societi de servicii de investiii financiare sau a unei firme de
investiii autorizate ntr-un alt stat membru;
b)instituia de credit, persoan juridic romn, este o filial a societii-mam a
unei societi de asigurare, a unei societi de servicii de investiii financiare sau
a unei firme de investiii autorizate ntr-un alt stat membru;
c)instituia de credit, persoan juridic romn, este controlat de aceeai
persoan care controleaz o societate de asigurare, o societate de servicii de
investiii financiare sau o firm de investiii autorizat ntr-un alt stat membru.
(3)Autoritile prevzute la alin. (1) i (2) trebuie s fie consultate n mod
special n contextul evalurii calitii acionarilor/membrilor instituiei de credit,
persoan juridic romn, i al reputaiei i experienei persoanelor implicate n
administrarea i/sau conducerea unei alte entiti din cadrul aceluiai grup,
crora urmeaz s li se ncredineze responsabiliti n administrarea i/sau
conducerea instituiei de credit, persoan juridic romn. n acest sens, se
asigur schimbul de informaii care sunt relevante pentru acordarea autorizaiei,
dar i pentru evaluarea pe baz continu a ndeplinirii condiiilor de desfurare a
activitii.
(la data 21-iul-2007 Art. 37, alin. (3) din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1 modificat de
Art. 1, punctul 6. din Legea 227/2007 )
(4)n scopul evalurii calitii persoanelor i entitilor implicate sau avnd

legtur cu proiectul de autorizare prezentat, la cererea Bncii Naionale a
Romniei, Oficiul Naional pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor
furnizeaz acesteia informaii cu privire la riscul de splare a banilor sau de
finanare a terorismului, referitoare la persoanele sau entitile n cauz.
(la data 13-dec-2010 Art. 37, alin. (3) din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1 completat de
Art. I, punctul 3. din Legea 231/2010 )
Art. 38
(1)Banca Naional a Romniei respinge o cerere de autorizare, dac:
a)documentaia prezentat este incomplet ori nu este ntocmit n conformitate
cu dispoziiile legale n vigoare i/sau informaiile furnizate nu prezint relevan
ori sunt insuficiente pentru evaluarea respectrii condiiilor prevzute pentru
acordarea
autorizaiei;
(la data 23-mar-2009 Art. 38, alin. (1), litera A. din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1
b)instituia de credit nu dispune de fonduri proprii separate sau capitalul iniial se

situeaz sub nivelul minim stabilit de Banca Naional a Romniei;
c)forma juridic este alta dect cea prevzut pentru categoria instituiei de
credit care se intenioneaz a fi constituit;
d)din evaluarea planului de activitate prezentat rezult c instituia de credit nu
poate asigura realizarea obiectivelor propuse n condiiile respectrii cerinelor
cuprinse n prezenta ordonan de urgen, n Regulamentul (UE) nr. 575/2013
i
n
reglementrile
emise
n
aplicarea
acestora;
(la data 01-ian-2014 Art. 38, alin. (1), litera D. din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1
e)Banca Naional a Romniei nu este satisfcut de calitatea persoanelor care

asigur administrarea i/sau conducerea instituiei de credit, ntruct reputaia
sau experiena profesional a acestora nu este adecvat naturii, volumului i
complexitii activitii instituiei de credit sau nu corespunde necesitii
asigurrii
unui
management
prudent
i
sntos;
(la data 21-iul-2007 Art. 38, alin. (1), litera E. din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1
f)calitatea acionarilor/membrilor instituiei de credit nu corespunde cerinelor

prevzute de prezenta ordonan de urgen i n reglementrile emise n
aplicarea
acesteia.
(la data 23-mar-2009 Art. 38, alin. (1), litera F. din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 1
g)legturile strnse dintre instituia de credit i alte persoane fizice sau juridice
ori dispoziiile legale, msurile de natur administrativ din jurisdicia unui stat
ter ce guverneaz una sau mai multe persoane fizice sau juridice cu care
instituia de credit are legturi strnse sau dificulti n aplicarea acestor
dispoziii sau msuri sunt de natur s mpiedice exercitarea eficient a
supravegherii prudeniale;
h)nainte de obinerea aprobrii de constituire, fondatorii au fcut comunicri
publice cu privire la funcionarea instituiei de credit;
i)nu sunt respectate alte condiii prevzute de lege sau de reglementrile emise
n aplicarea acesteia.
(2)Necesitile economice ale pieei nu pot constitui, n nici o situaie, un criteriu
de evaluare a unei cereri de autorizare sau un motiv de respingere a acesteia.
SECIUNEA 2: Retragerea autorizaiei i ncetarea valabilitii

autorizaiei (la data 01-ian-2014 partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 2 modificat de Art.
Art. 39
Banca Naional a Romniei poate retrage autorizaia acordat unei instituii de

credit n urmtoarele situaii:
a)instituia de credit nu i-a nceput activitatea pentru care a fost autorizat n
termen de 1 an de la data acordrii autorizaiei sau a ncetat s mai desfoare
activitate de mai mult de 6 luni;
b)autorizaia a fost obinut pe baza unor informaii false sau prin orice alt mijloc
ilegal;
c)instituia de credit nu mai ndeplinete condiiile care au stat la baza acordrii
autorizaiei;
d)instituia de credit nu mai ndeplinete cerinele prudeniale prevzute n
prile a III-a, a IV-a i a VI-a din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 sau dispuse
potrivit art. 226 alin. (3) i (6) din prezenta ordonan de urgen sau exist
elemente care conduc la concluzia c ntr-un termen scurt instituia de credit nu
i va mai putea ndeplini obligaiile fa de creditorii si i, n special, nu mai
poate garanta sigurana activelor care i-au fost ncredinate de ctre deponenii
si;
(la data 01-ian-2014 Art. 39, litera D. din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 2 modificat de
e)instituia de credit svrete una dintre faptele prevzute la art. 228.

(la data 01-ian-2014 Art. 39, litera E. din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 2 modificat de
Art. 40
(1)Acionarii sau membrii instituiei de credit pot renuna la autorizaie, hotrnd
dizolvarea i lichidarea instituiei de credit.
(2)Lichidarea la iniiativa acionarilor sau a membrilor este permis numai n
cazul n care instituia de credit nu se afl n vreuna din situaiile de insolven
prevzute de lege pentru declanarea falimentului.
(3)Instituia de credit va comunica Bncii Naionale a Romniei hotrrea
adunrii generale a acionarilor, respectiv, a membrilor privind dizolvarea i
lichidarea instituiei de credit, nsoit cel puin de un plan de lichidare a activului
i de stingere a pasivului, care s asigure plata integral a creanelor
deponenilor i ale altor creditori.
(4)Pe baza evalurii planului de lichidare, Banca Naional a Romniei aprob
dizolvarea i lichidarea instituiei de credit, dac sunt ndeplinite condiiile
prevzute la alin. (2) i (3), confirmnd, n acest sens, ncetarea valabilitii
autorizaiei.
(la data 01-apr-2010 Art. 40, alin. (4) din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 2 modificat de
Art. 41
(1)Autorizaia unei instituii de credit i nceteaz de drept valabilitatea n
urmtoarele situaii:
a)a avut loc o fuziune sau o divizare a instituiei de credit n urma creia aceasta
i nceteaz existena;
b)a avut loc o transformare a instituiei de credit n alt categorie de institutele
credit;
c)s-a pronunat o hotrre de declanare a procedurii falimentului instituiei de
credit.
d)n
alte
cazuri
prevzute
de
prezenta
ordonan
de
urgen.
(la data 01-ian-2014 Art. 41, alin. (1), litera C. din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 2
(2)ncetarea valabilitii autorizaiei unei instituii de credit, att n situaiile

prevzute la alin. (1), ct i n situaia prevzut la art. 40, se public de ctre
Banca Naional a Romniei n Monitorul Oficial al Romniei, Partea a IV-a, i n

cel puin dou cotidiene de circulaie naional.
Art. 42
(1)Hotrrea Bncii Naionale a Romniei de retragere a autorizaiei se comunic
n scris instituiei de credit, mpreun cu motivele care au stat la baza hotrrii,
i se public n Monitorul Oficial al Romniei, Partea a IV-a, i n cel puin n dou
cotidiene de circulaie naional.
(2)Hotrrea de retragere a autorizaiei produce efecte de la data publicrii ei n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea a IV-a sau de la o dat ulterioar,
specificat n hotrrea respectiv.
Art. 43
Retragerea autorizaiei unei instituii de credit, mpreun cu motivele care au stat
la baza hotrrii de retragere a autorizaiei, i, dup caz, ncetarea valabilitii
acesteia
se
notific
Autoritii
Bancare
Europene.
(la data 01-ian-2014 Art. 43 din partea I, titlul I, capitolul III, sectiunea 2 modificat de Art. VIII,
Art. 44
(1)Ca urmare a retragerii autorizaiei, dac instituia de credit nu se afl n
vreuna dintre situaiile de insolven prevzute de Ordonana Guvernului nr.
10/2004 privind falimentul instituiilor de credit, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 278/2004 sau, ca urmare a ncetrii valabilitii
autorizaiei instituiei de credit, n situaia prevzut la art. 40 alin. (1), aceasta
intr n lichidare, dispoziiile cuprinse n seciunea a 3-a a Capitolului VIII din
Titlul III, Partea I, referitoare la lichidare fiind aplicabile n consecin.
(2)De la data intrrii n vigoare a hotrrii de retragere a autorizaiei, respectiv a
ncetrii valabilitii autorizaiei n cazurile prevzute la art. 40 alin. (1) i la art.
41 lit. c), instituia de credit nu poate desfura alte activiti dect cele strict
legate de lichidare.
CAPITOLUL IV: Regimul instituiilor de credit i al instituiilor

financiare din alte state membre
SECIUNEA 1: Instituiile de credit din alte state membre
Art. 45
(la data 01-ian-2007 Art. 45 din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1 a se vedea referinte de
aplicare din Art. 9 din capitolul III din Regulamentul 10/2006 )
(1)Instituiile de credit autorizate i supravegheate de autoritatea competent

dintr-un alt stat membru pot desfura n Romnia activitile prevzute la art.
18 alin. (1) lit. a)-n)1, prin nfiinarea de sucursale sau prin prestarea de servicii
n mod direct, dac activitile respective se regsesc n autorizaia acordat de
autoritatea competent din statul membru de origine i se asigur respectarea
legislaiei romneti adoptate n scopul protejrii interesului general.
(la data 01-ian-2014 Art. 45, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1 modificat de
(2)Toate sucursalele nfiinate pe teritoriul Romniei de ctre o instituie de

credit cu sediul n alt stat membru sunt considerate o singur sucursal.
Art. 46
(1)Pentru nfiinarea unei sucursale de ctre o instituie de credit dintr-un stat
membru nu este necesar obinerea unei autorizaii din partea Bncii Naionale a
Romniei i nici asigurarea unui capital de dotare la nivelul sucursalei.
Supravegherea sucursalei se realizeaz potrivit dispoziiilor cuprinse n Capitolul
III i V din Titlul III, Partea I.
(2)Banca Naional a Romniei efectueaz nregistrarea n registrul instituiilor

de credit a sucursalelor prevzute la alin. (1) pe baza notificrii prevzute la art.
48.
(la data 30-apr-2011 Art. 47 din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1 abrogat de Art. I,
Art. 48
(1)O instituie de credit autorizat i supravegheat ntr-un alt stat membru
poate nfiina o sucursal n Romnia pe baza notificrii transmise Bncii
Naionale a Romniei de ctre autoritatea competent din statul membru de
origine. nainte de nceperea activitii, n termen de 2 luni de la primirea
notificrii, Banca Naional a Romniei comunic instituiei de credit n cauz,
dac este cazul, lista actelor normative din Romnia, adoptate n scopul protejrii
interesului general, care reglementeaz condiii specifice n care anumite
activiti pot fi desfurate.
(2)Notificarea prevzut la alin. (1) trebuie s fie nsoit de urmtoarele date
i informaii:
a)un program de activitate al sucursalei, incluznd cei puin tipurile de activiti
care urmeaz s fie desfurate de aceasta i structura organizatoric a
sucursalei;
b)adresa sediului sucursalei de unde pot fi obinute documente;
c)identitatea persoanelor responsabile cu conducerea activitii sucursalei;
(la data 21-iul-2007 Art. 48, alin. (2), litera C. din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1
d)nivelul i structura fondurilor proprii, precum i suma cerinelor de fonduri

proprii ale instituiei de credit, potrivit art. 92 din Regulamentul (UE) nr.
575/2013.
(la data 01-ian-2014 Art. 48, alin. (2), litera D. din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1
(3)De la data primirii comunicrii Bncii Naionale a Romniei cu privire la lista

actelor normative prevzute la alin. (1) sau, n lipsa unei comunicri, de la data
expirrii termenului de 2 luni prevzut la alin. (1), sucursala poate s nceap
activitatea.
(4)Orice intenie de modificare a informaiilor prevzute la alin. (2) lit. a)-c), se
notific n scris Bncii Naionale a Romniei de ctre instituia de credit n cauz,
cu cel puin o lun nainte de data la care modificarea urmeaz s fie efectuat;
n acest termen Banca Naional a Romniei comunic instituiei de credit, dac
este necesar, noile condiii n care activitatea urmeaz s fie desfurat pe
teritoriul Romniei.
Art. 49
Furnizarea de servicii n mod direct de ctre o instituie de credit autorizat i
supravegheat ntr-un alt stat membru poate fi realizat pe baza notificrii
transmise Bncii Naionale a Romniei de ctre autoritatea competent din statul
membru de origine, cuprinznd activitile pe care instituia de credit
intenioneaz s le desfoare n Romnia.
Art. 50
n scopul exercitrii activitilor specifice, instituia de credit dintr-un alt stat
membru poate utiliza pe teritoriul Romniei denumirea pe care o utilizeaz i n
statul membru de origine. Dac exist pericolul unor confuzii, n scopul asigurrii
unei clarificri corespunztoare, Banca Naional a Romniei poale solicita ca
denumirea s fie nsoit de o meniune explicativ.
Art. 51
(1)Sucursalelor din Romnia ale instituiilor de credit din alte state membre le
sunt aplicabile:
a)dispoziiile privind secretul profesional n domeniul bancar cuprinse n Capitolul
II din Titlul II, Partea I;
b)dispoziiile art. 102 alin. (2) privind deschiderea contului curent la Banca
Naional a Romniei;
c)dispoziiile
art.
103;
(la data 01-ian-2014 Art. 51, alin. (1), litera C. din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1
(la data 01-ian-2014 Art. 51, alin. (1), litera D. din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1
(la data 01-ian-2014 Art. 51, alin. (1), litera E. din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1
*) prevederile art. VIII pct. 35 din O.U.G. 113/2013, referitor la abrogarea

literelor d) i e) ale articolului 51 alineatul (1), intr n vigoare la data la care
cerina de acoperire a necesarului de lichiditate devine aplicabil n conformitate
cu un act delegat adoptat de Comisie potrivit art. 151 din Directiva nr.
36/2013/UE.
(la data 01-ian-2014 Art. 51, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1 a se vedea
referinte de aplicare din Art. XI, litera C. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(2)Dispoziiile alin. (1) lit. a) se aplic i instituiilor de credit din alte state
membre care furnizeaz servicii n mod direct n Romnia.
Art. 52
(1)Sucursalele instituiilor de credit din alte state membre public n limba
romn documentele contabile ale instituiei de credit de care aparin - situaiile
financiare anuale, situaiile financiare anuale consolidate, raportul ntocmit de
organele de administrare i/sau conducere i, dup caz, raportul consolidat,
ntocmit de organele de administrare i/sau conducere, opiniile persoanelor
responsabile pentru auditarea situaiilor financiare anuale i a situaiilor
financiare anuale consolidate - ntocmite i auditate conform legislaiei din statul
membru
de
origine.
(la data 21-iul-2007 Art. 52, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 1 modificat de
(2)Sucursalele prevzute la alin. (1) nu sunt obligate s publice situaii

financiare anuale referitoare la activitatea proprie. Totui acestor sucursale li se
poate solicita s publice anumite date i informaii legate de activitatea proprie,
conform reglementrilor specifice emise n domeniu.
Art. 53
(1)Instituiile de credit din alte state membre notific Bncii Naionale a
Romniei deschiderea de reprezentane n Romnia potrivit reglementrile emise
de aceasta.
(2)Reprezentanele sunt obligate s-i limiteze activitatea la acte de cercetare a
pieei, de reprezentare i de publicitate i nu pot efectua nici un fel de activiti
supuse dispoziiilor prezentei ordonane de urgen.
SECIUNEA 2: Instituiile financiare din alte state membre

Art. 54
aplicare din Art. 1 din capitolul I din Regulamentul 10/2006 )
(1) Instituiile financiare cu sediul ntr-un alt stat membru pot desfura n
Romnia activitile prevzute la art. 18 alin. (1) lit. b)-n) 1, prin nfiinarea de
sucursale sau prin prestarea de servicii n mod direct, dac aceste instituii
financiare sunt filiale ale uneia sau mai multor instituii de credit, dac activitile
respective sunt prevzute n actele lor constitutive i dac sunt ndeplinite n mod
cumulativ urmtoarele condiii: (la data 01-ian-2014 Art. 54, alin. (1) din partea I, titlul I,
capitolul IV, sectiunea 2 modificat de Art. VIII, punctul 36. din capitolul II din Ordonanta urgenta
113/2013 )
a)societatea-mam sau societile-mam ale instituiei financiare sunt autorizate

ca instituii de credit n statul membru a crui legislaie guverneaz statutul
instituiei financiare-filial;
b)activitile n cauz sunt efectiv desfurate pe teritoriul aceluiai stat
membru;
c)societatea-mam sau societile-mam ale instituiei financiare dein 90% sau
mai mult din drepturile de vot ataate aciunilor la capitalul social al acesteia;
d)societatea-mam sau societile-mam ale instituiei financiare trebuie s
ndeplineasc cerinele autoritii competente din statul membru de origine cu
privire la administrarea prudent a instituiei financiare-filial i trebuie s
declare, cu acordul acestei autoriti, c garanteaz n solidar obligaiile asumate
de instituia financiar-filial;
e)instituia financiar-filial este inclus, n special n ceea ce privete activitile
pe care urmeaz s le desfoare n Romnia, n supravegherea pe baz
consolidat a societii-mam sau, dup caz, a fiecrei societi-mam, potrivit
prevederilor prezentei ordonane de urgen i celor cuprinse n partea I titlul II
cap. II din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, n mod deosebit pentru calculul
cerinelor de fonduri proprii, prevzut la art. 92 din Regulamentul (UE) nr.
575/2013, pentru controlul expunerilor mari, prevzut n partea a IV-a din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, i n scopul limitrii deinerilor calificate din
afara sectorului financiar, potrivit dispoziiilor art. 89 i 90 din Regulamentul (UE)
nr.
575/2013.
(la data 01-ian-2014 Art. 54, alin. (1), litera E. din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 2
(2)Dispoziiile art. 45 alin. (2), 48 i 49 se aplic n mod corespunztor i n

cazul nfiinrii unei sucursale, respectiv al furnizrii de servicii n mod direct n
Romnia de ctre o instituie financiar dintr-un alt stat membru. Notificarea
transmis Bncii Naionale a Romniei include n acest caz i atestarea ndeplinirii
condiiilor prevzute la alin. (1).
(3)n cazul nfiinrii unei sucursale, prin excepie de la dispoziiile art. 48 alin.
(2) lit. d), informaiile care se notific sunt cele referitoare la nivelul i structura
fondurilor proprii ale instituiei financiare-filial i valoarea total a expunerilor la
risc ale instituiei de credit, societate-mam, calculat potrivit art. 92 alin. (3) i
(4)
din
Regulamentul
(UE)
nr.
575/2013.
Art. 55
Supravegherea instituiei financiare-filial, inclusiv a sucursalei nfiinate pe
teritoriul Romniei, se asigur de ctre autoritatea competent din statul
membru de origine, n condiiile prevzute n Capitolul III i Capitolul V din Titlul
III, Partea I i cu aplicarea corespunztoare a seciunii a 3-a din prezentul
capitol.
Art. 56
n cazul n care Banca Naional a Romniei este informat de ctre autoritatea
competent din statul membru de origine cu privire la faptul c o instituie
financiar nu mai ndeplinete oricare dintre condiiile prevzute la art. 54 alin.
(1), activitile desfurate n Romnia de respectiva instituie financiar nu mai
beneficiaz de regimul prevzut n prezenta seciune, intrnd sub incidena
legislaiei romneti care reglementeaz desfurarea respectivelor activiti,

dac este cazul.
Art. 57
Dispoziiile prezentei seciuni se aplic n mod corespunztor i filialelor dintr-un
stat membru ale instituiilor financiare prevzute la art. 54.
(la data 30-apr-2011 Art. 58 din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 2 abrogat de Art. I,
SECIUNEA 3: Competenele Bncii Naionale a Romniei

Art. 59
(1)Instituiile de credit din alte state membre care au deschis o sucursal pe
teritoriul Romniei trebuie s raporteze periodic Bncii Naionale a Romniei, n
scop statistic sau informativ ori n scopuri de supraveghere potrivit prezentei
seciuni, date i informaii privind activitile desfurate n Romnia, potrivit
reglementrilor emise de aceasta. Aceste date i informaii intr sub incidena
dispoziiilor art. 214 referitoare la pstrarea secretului profesional.
*) prevederile art. VIII pct. 38 din O.U.G. 113/2013 intr n vigoare la data la
care cerina de acoperire a necesarului de lichiditate devine aplicabil n
conformitate cu un act delegat adoptat de Comisie potrivit art. 151 din Directiva
nr.
36/2013/UE;
(11)Banca Naional a Romniei poate solicita instituiilor de credit prevzute la

alin. (1) informaii i date, n special pentru a evalua dac sucursala din Romnia
este
semnificativ,
potrivit
art.
1731,
2101,
2102
i
2103.
(la data 01-ian-2014 Art. 59, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 completat de
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 59, alin. (1^1) din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 a se vedea
(la data 01-ian-2014 Art. 59, alin. (2) din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 abrogat de
*) prevederile art. VIII pct. 40 din O.U.G. 113/2013, referitor la abrogarea alin.
(2) al art. 59, intr n vigoare la data la care cerina de acoperire a necesarului
de lichiditate devine aplicabil n conformitate cu un act delegat adoptat de
Comisie
potrivit
art.
151
din
Directiva
nr.
36/2013/UE.
aplicare din Art. XI, litera C. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 60
(1)Banca Naional a Romniei informeaz autoritatea competent din statul
membru de origine n cazul n care, pe baza informaiilor primite de la aceast
autoritate potrivit art. 210 alin. (1) i (2), constat c o instituie de credit din
statul membru n cauz, care are o sucursal sau presteaz servicii n mod direct
n Romnia, n legtur cu activitile desfurate pe teritoriul Romniei, se afl
n una dintre urmtoarele situaii:
a)instituia de credit nu respect dispoziiile din prezenta ordonan de urgen
sau dispoziiile Regulamentului (UE) nr. 575/2013 i nici reglementrile emise n
aplicarea acestora;
b)exist un risc semnificativ ca instituia de credit s nu respecte dispoziiile din

prezenta ordonan de urgen sau dispoziiile Regulamentului (UE) nr.
575/2013
i
nici
reglementrile
emise
n
aplicarea
acestora.
nr.
36/2013/UE;
(11)Dac Banca Naional a Romniei consider c autoritatea competent din

statul membru de origine nu i-a ndeplinit sau nu i va ndeplini obligaia de a
lua fr ntrziere toate msurile necesare pentru a se asigura c instituia de
credit remediaz situaia de nerespectare sau pentru a evita riscul de
nerespectare, aceasta poate s supun cazul spre soluionare Autoritii Bancare
Europene i s cear sprijinul acesteia, cu aplicarea corespunztoare a
prevederilor art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010. Autoritatea Bancar
European va lua orice decizie, potrivit art. 19 alin. (3) din Regulamentul (UE) nr.
1.093/2010, n termen de 24 de ore. Banca Naional a Romniei i autoritatea
competent implicat pot beneficia de asistena acordat, din proprie iniiativ,
de Autoritatea Bancar European, n temeiul art. 19 alin. (1) paragraful 2 din
Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010, n vederea ajungerii la un acord cu
autoritatea
competent
din
statul
membru
de
origine.
nr.
36/2013/UE;
*) prevederile art. VIII pct. 43 din O.U.G. 113/2013, referitor la

(2) i (3) ale art. 60, intr n vigoare la data la care cerina
necesarului de lichiditate devine aplicabil n conformitate cu
adoptat de Comisie potrivit art. 151 din Directiva nr.
abrogarea alin.
de acoperire a
un act delegat
36/2013/UE.
Art. 61
Dispoziiile art. 59 i 60 nu aduc atingere competenelor autoritilor romne de
a dispune msurile corespunztoare pentru prevenirea sau sancionarea
nclcrilor de pe teritoriul Romniei, ale prevederilor acestei ordonane de
urgen, reglementrilor emise n aplicarea acesteia ori ale dispoziiilor legale n
vigoare adoptate n scopul protejrii interesului general i altor dispoziii de
ordine public, astfel de msuri putnd include interzicerea desfurrii de ctre
instituia de credit n culp a oricror activiti viitoare pe teritoriul Romniei.
(la data 01-ian-2014 Art. 61 din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 modificat de Art. VIII,
(la data 01-ian-2014 Art. 62 din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 abrogat de Art. VIII,
Art. 63
(1)nainte de a urma procedura prevzut la art. 60, n situaii de urgen,
pn la luarea unor msuri de ctre autoritatea competent din statul membru
de origine sau a unor msuri de reorganizare, Banca Naional a Romniei poate
lua orice msuri preventive necesare protejrii mpotriva instabilitii financiare
care ar amenina grav interesele colective ale deponenilor, ale investitorilor i ale
celorlali
clieni
din
Romnia
ai
instituiei
de
credit.
nr.
36/2013/UE;
(11)Orice msur preventiv trebuie s fie proporional cu obiectivul urmrit,

de a proteja mpotriva instabilitii financiare care ar amenina grav interesele
colective ale deponenilor, investitorilor i ale celorlali clieni ai instituiei de
credit.
nr.
36/2013/UE;
(12)Msurile preventive pot include suspendarea plilor.

nr.
36/2013/UE;
(13)Msurile preventive nu pot avea ca efect favorizarea creditorilor din

Romnia ai instituiei de credit fa de creditorii din alte state membre.
nr.
36/2013/UE;
(14)Msurile preventive i nceteaz efectele la adoptarea unei msuri de

reorganizare de ctre autoritile administrative sau judectoreti din statul
membru de origine.
nr.
36/2013/UE;
(15)Banca Naional a Romniei decide ncetarea msurilor preventive n cazul

n care consider c au devenit caduce n raport cu situaiile prevzute la art. 60,
dac aceste msuri nu i-au ncetat efectele ca urmare a adoptrii unei msuri de
reorganizare, potrivit alin. (14).
nr.
36/2013/UE;
(16)Msurile preventive dispuse se comunic de ndat Comisiei Europene,

Autoritii Bancare Europene i autoritilor competente din alte state membre
interesate.
nr.
36/2013/UE;
Art. 631
(1)Orice msur adoptat potrivit prevederilor art. 61 i 63 ce implic sanciuni
sau restricii ale dreptului de liber prestare de servicii ori a dreptului de stabilire
trebuie motivat corespunztor i comunicat instituiei de credit n cauz.
(2)Msurile dispuse de Banca Naional a Romniei potrivit alin. (1) pot fi
contestate n condiiile prevzute n cap. IX din titlul III, partea I.
(3)Msurile luate de alte autoriti romne ori de Banca Naional a Romniei,
potrivit prevederilor art. 61 i 63, fa de o instituie de credit din alt stat
membru care desfoar activitate n Romnia nu pot institui un tratament
discriminator sau restrictiv pe considerente legate de faptul c instituia de credit
respectiv
este
autorizat
n
alt
stat
membru.
(la data 01-ian-2014 Art. 63 din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 completat de Art. VIII,
*) prevederile art. VIII pct. 49 din O.U.G. 113/2013, referitor la modificarea art.
631 alin. (3), intr n vigoare la data la care cerina de acoperire a necesarului de
potrivit
art.
151
din
Directiva
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 63^1, alin. (3) din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 a se vedea
Art. 64
De la data la care Banca Naional a Romniei este informat de autoritatea
competent din statul membru de origine asupra faptului c autorizaia unei
instituii de credit care desfoar activitate pe teritoriul Romniei a fost retras
sau i-a ncetat valabilitatea n orice alt mod, Banca Naional a Romniei
ntreprinde msurile necesare pentru a mpiedica instituia de credit n cauz s
mai iniieze noi tranzacii pe teritoriul Romniei i pentru a asigura protejarea
interesului
deponenilor
i
al
altor
creditori.
(la data 01-ian-2014 Art. 64 din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 modificat de Art. VIII,
Art. 65
Banca Naional a Romniei informeaz Comisia European i Autoritatea
Bancar European cu privire la numrul i natura cazurilor n care au fost
dispuse
msuri
potrivit
dispoziiilor
art.
60.
(la data 31-dec-2011 Art. 65 din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 modificat de Art. 15,
*) Potrivit art. XI lit. c), prevederile art. VIII pct. 51, prin care se abrog art. 65,
intr n vigoare la data la care cerina de acoperire a necesarului de lichiditate
devine aplicabil n conformitate cu un act delegat adoptat de Comisie potrivit
art.
151
din
Directiva
nr.
36/2013/UE.
(la data 01-ian-2014 Art. 65 din partea I, titlul I, capitolul IV, sectiunea 3 abrogat de Art. VIII,
Art. 66
Dispoziiile prezentei seciuni nu mpiedic instituiile de credit cu sediul n alte
state membre s-i fac publicitate n Romnia prin intermediul oricror mijloace
de comunicare disponibile, n condiiile respectrii prevederilor legale de interes
general din Romnia privind forma i coninutul publicitii.
CAPITOLUL V: Regimul instituiilor de credit din state tere

Art. 67
(la data 16-apr-2008 Art. 67 din partea I, titlul I, capitolul V a se vedea referinte de aplicare din
capitolul III din Regulamentul 6/2008 )
(1)Instituiile de credit avnd sediul social n state tere pot desfura activiti
n Romnia numai dac sunt ndeplinite n mod cumulativ urmtoarele condiii:
a)activitatea se desfoar prin nfiinarea unei sucursale, cu aplicarea
corespunztoare a dispoziiilor art. 45 alin. (2);
b)sucursala este autorizat de Banca Naional a Romniei;
c)autoritatea competent din statul de origine nu se opune nfiinrii sucursalei
n Romnia;
d)sunt
respectate
dispoziiile
prezentei
ordonane
de
urgen,
ale
Regulamentului (UE) nr. 575/2013 i ale reglementrilor emise n aplicarea
acestora.
(la data 01-ian-2014 Art. 67, alin. (1), litera D. din partea I, titlul I, capitolul V modificat de Art.
(2)Activitile ce pot fi desfurate prin intermediul sucursalei din Romnia sunt

prevzute n autorizaia acordat de Banca Naional a Romniei, cu respectarea
dispoziiilor Seciunii 1 a Capitolului II din prezentul Titlul i nu pot excede
obiectului de activitate al instituiei de credit, autorizat de autoritatea
competent din statul ter de origine.
(3)Activitatea sucursalei din Romnia este supus supravegherii prudeniale a
Bncii Naionale a Romniei, n condiiile prevzute n Capitolul IV din Titlul III,
Partea I.
Art. 68
Sucursala nfiinat n Romnia poate utiliza denumirea instituiei de credit
utilizat n statul ter de origine. Dac exist pericolul unor confuzii, n scopul
asigurrii unei clarificri corespunztoare, Banca Naional a Romniei solicit ca
aceast
denumire
s
fie
nsoit
de
o
meniune
explicativ.
(la data 21-iul-2007 Art. 68 din partea I, titlul I, capitolul V modificat de Art. 1, punctul 12. din
Legea 227/2007 )
Art. 69
(1)Cerinele de autorizare i cele privind desfurarea activitii cuprinse n
Capitolele II i III din prezentul titlu se aplic n mod corespunztor sucursalelor
instituiilor de credit din state tere, cu precizrile cuprinse n dispoziiile care
urmeaz.
(2)Banca Naional a Romniei acord autorizaie sucursalei din Romnia a unei
instituii de credit dintr-un stat ter numai dac este ncredinat c instituia de
credit poate asigura desfurarea activitii pe teritoriul Romniei n condiii de
siguran i cu respectarea cerinelor unei administrri prudente i sntoase i

c sunt asigurate condiii adecvate pentru realizarea supravegherii.
(21)Prevederile art. 37 alin. (4) se aplic n mod corespunztor i n ceea ce
privete solicitarea de informaii referitoare la persoanele i entitile implicate
sau avnd legtur cu proiectul de autorizare a sucursalei instituiei de credit din
statul
ter.
(la data 13-dec-2010 Art. 69, alin. (2) din partea I, titlul I, capitolul V completat de Art. I,
(3)Banca Naional a Romniei notific Comisiei Europene, Autoritii Bancare

Europene i Comitetului Bancar European orice autorizaie acordat unei
sucursale a unei instituii de credit cu sediul ntr-un stat ter.
(la data 31-dec-2011 Art. 69, alin. (3) din partea I, titlul I, capitolul V modificat de Art. 15,
Art. 70
Capitalul iniial al sucursalei se asigur prin punerea la dispoziia acesteia, n
form bneasc, a capitalului de dotare de ctre instituia de credit din statul
ter, la nivelul prevzut prin reglementrile Bncii Naionale a Romniei, care nu
poate fi mai mic dect echivalentul n lei a 5 milioane euro.
Art. 71
(1)Instituia de credit din statul ter trebuie s desemneze cel puin dou
persoane care s asigure conducerea activitii sucursalei din Romnia i care
sunt mputernicite s angajeze legal, n Romnia, instituia de credit. Aceste
persoane trebuie s dispun de reputaie i experien adecvate pentru
exercitarea responsabilitilor ncredinate. Dispoziiile cuprinse n cap. I din titlul
II partea I referitoare la persoanele care asigur conducerea instituiilor de credit
se
aplic
n
mod
corespunztor.
(la data 21-iul-2007 Art. 71, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul V modificat de Art. 1, punctul
13. din Legea 227/2007 )
(2)Conducerea sucursalei i documentele necesare pentru realizarea

supravegherii trebuie s fie situate pe teritoriul Romniei, la adresa sediului
nregistrat.
Art. 72
(1) La evaluarea calitii instituiei de credit din statul ter, inclusiv a
persoanelor care dein participaii calificate la respectiva instituie de credit, se
au n vedere criteriile prevzute la art. 26 alin. (1), care se aplic n mod
corespunztor, precum i cel puin urmtoarele:. (la data 13-dec-2010 Art. 72, alin. (1)
din partea I, titlul I, capitolul V modificat de Art. I, punctul 4. din Legea 231/2010 )
a)nivelul fondurilor proprii, al cerinelor de capital i lichiditatea instituiei de

credit:
b)dispoziiile legale sau msuri de natur administrativ existente n statul de
origine al instituiei de credit sau dificulti n aplicarea acestor dispoziii sau
msuri, din perspectiva eventualelor impedimente n exercitarea de ctre Banca
Naional a Romniei a supravegherii sucursalei.
(2)Dac ntre instituia de credit din statul ter i alte persoane fizice sau juridice
exist legturi strnse, Banca Naional a Romniei acord autorizaie numai
dac aceste legturi nu mpiedic exercitarea eficient a funciilor sale de
supraveghere.
Art. 73
Orice modificri semnificative la nivelul acionariatului instituiei de credit din
statul ter sau ale persoanelor aflate n legturi strnse cu aceasta, inclusiv cele
decurgnd dintr-un proces de fuziune sau de divizare n care este implicat
instituia de credit din statul ter, implic o nou evaluare din partea Bncii
Naionale a Romniei, putnd atrage retragerea autorizaiei acordate sucursalei

din Romnia, dac nu mai sunt ndeplinite condiiile care au stat la baza
autorizrii acesteia.
Art. 74
Autorizaia acordat unei sucursale a unei instituii de credit dintr-un stat ter
poate fi retras de Banca Naional a Romniei, n condiiile prevzute la art. 39.
(la data 21-iul-2007 Art. 74 din partea I, titlul I, capitolul V modificat de Art. 1, punctul 14. din
Legea 227/2007 )
Art. 75
(1)Autorizaia sucursalei unei instituii de credit dintr-un stat ter i nceteaz
valabilitatea n urmtoarele situaii:
a)instituia de credit n cauz sau, n situaia n care aceasta este implicat ntrun proces de fuziune/divizare n urma creia i nceteaz existena, entitatea,
rezultat, renun la autorizaie, hotrnd dizolvarea i lichidarea sucursalei;
b)n urma unor procese de reorganizare la nivelul instituiei de credit sau al
grupului din care face parte, inclusiv procese de fuziune sau de divizare,
activitatea sucursalei din Romnia este preluat de o alt instituie de credit sau
de o sucursal din Romnia a unei instituii de credit dintr-un alt stat membru
sau dintr-un stat ter;
c)autorizaia acordat instituiei de credit este retras de autoritatea competent
din statul de origine sau i nceteaz valabilitatea n orice mod;
d)s-a pronunat o hotrre de deschidere a procedurii falimentului instituiei de
credit sau o alt procedur care implic lichidarea acesteia.
(2)n cazurile prevzute la lit. a) i b), instituia de credit trebuie s notifice
Bncii Naionale a Romniei decizia sa privind dizolvarea i lichidarea sucursalei
din Romnia i s transmit acesteia cel puin un plan de lichidare a activului i
de stingere a pasivului, care s asigure plata integral a creanelor deponenilor
i ale altor creditori.
(3)Hotrrea de dizolvare i lichidare nu produce efecte dect dup confirmarea
de ctre Banca Naional a Romniei a ncetrii valabilitii autorizaiei, care se
comunic instituiei de credit n cauz.
(4)Dispoziiile art. 41 alin. (2) se aplic n mod corespunztor.
Art. 76
(1)Sucursalele instituiilor de credit din state tere trebuie s publice n limba
romn documentele contabile ale instituiei de credit de care aparin - situaiile
financiare anuale, situaiile financiare anuale consolidate, raportul ntocmit de
organele de administrare i/sau conducere i, dup caz, raportul consolidat,
ntocmit de organele de administrare i/sau conducere, opiniile persoanelor
responsabile cu auditarea situaiilor financiare anuale i a situaiilor financiare
anuale consolidate - ntocmite i auditate conform legislaiei din statul ter.
(la data 21-iul-2007 Art. 76, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul V modificat de Art. 1, punctul
15. din Legea 227/2007 )
(2)Dac cerinele din statul ter cu privire la ntocmirea documentelor contabile

prevzute la alin. (1) sunt conforme sau echivalente cu cele prevzute de
reglementrile contabile adoptate la nivelul Uniunii Europene, sucursala din
Romnia a instituiei de credit din statul ter respectiv nu este obligat s publice
situaiile financiare anuale referitoare la activitatea proprie, dac, n condiii de
reciprocitate, instituiile de credit din statele membre beneficiaz de acelai
tratament n statul ter respectiv. Acestor sucursale li se poate solicita s publice
anumite date i informaii legate de activitatea proprie, conform reglementrilor
contabile emise n temeiul prevederilor Legii contabilitii nr. 82/1991,
republicat,
cu
modificrile
i
completrile
ulterioare.
(la data 21-ian-2012 Art. 76, alin. (2) din partea I, titlul I, capitolul V modificat de Art. I, punctul
3. din Ordonanta 1/2012 )
(3)n cazul nendeplinirii condiiilor prevzute la alin. (2), sucursalele instituiilor

de credit din state tere trebuie s publice situaii financiare anuale referitoare la
activitatea proprie.
Art. 77
(1)Dispoziiile cuprinse n Titlul II, Partea I se aplic n mod corespunztor
sucursalelor instituiilor de credit din state tere crei au fost autorizate s-i
desfoare activitatea n Romnia, n condiiile prevzute prin reglementrile
emise n aplicarea prezentei ordonane de urgen.
(2)Banca Naional a Romniei poate excepta de la aplicarea unor cerine
prudeniale, sucursalele instituiilor de credit din unele state tere, dac n urma
evalurii efectuate se constat c n statul ter de origine exist un cadru de
reglementare prudenial echivalent celui stabilit prin prezenta ordonan de
urgen i prin reglementrile emise n aplicarea acesteia i c autoritatea
competent din acest stat exercit o supraveghere adecvat a instituiei de
credit, inclusiv n ceea ce privete activitatea sucursalei din Romnia.
(3)Regimul prevzut la alin. (2) poate fi aplicat numai n condiii de reciprocitate
i fr ca prin acesta s se instituie un tratament mai favorabil dect cel prevzut
pentru instituiile de credit din alte state membre care desfoar activitate n
Romnia.
Art. 78
(1)Instituiile de credit din state tere notific Bncii Naionale a Romniei
deschiderea de reprezentane n Romnia, n condiiile prevzute prin
reglementrile emise de aceasta.
(2)Reprezentanele trebuie s-i limiteze activitatea la cercetarea pieei,
reprezentare i publicitate i nu pot efectua nici un fel de activiti prevzute de
prezenta ordonan de urgen.
Art. 79
Dac prin acordurile ncheiate, la nivelul Uniunii Europene cu state tere este
prevzut un alt regim n privina instituiilor de credit din aceste state care
desfoar activitate n statele membre, dect cel prevzut n prezenta
ordonan de urgen, prevederile acestor acorduri se aplic cu prioritate.
CAPITOLUL VI: Desfurarea activitii n afara teritoriului

Romniei
SECIUNEA 1: nfiinarea de sucursale i prestarea de servicii n
alte state membre
Art. 80
(1)Instituiile de credit autorizate i supravegheate de Banca Naional a
Romniei pot desfura n alte state membre activitile prevzute la art. 18 alin.
(1) lit. a)-n1), prin nfiinarea de sucursale sau prin prestarea de servicii n mod
direct, fr a fi necesar autorizarea lor de ctre autoritatea competent din
statul membru gazd, dac activitile respective se regsesc n autorizaia
acordat
de
Banca
Naional
a
Romniei.
(la data 01-ian-2014 Art. 80, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 modificat de
(2)Dispoziiile art. 45 alin. (2) se aplic n mod corespunztor.

Art. 81
(1)Instituia de credit, persoan juridic romn, care intenioneaz s
nfiineze o sucursal ntr-un alt stat membru, trebuie s transmit Bncii
Naionale a Romniei o notificare n acest sens, nsoit de urmtoarele date i
informaii:
(la data 01-ian-2007 Art. 81, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 a se vedea
referinte de aplicare din Art. 4 din capitolul II, sectiunea 1 din Regulamentul 10/2006 )
a)statul membru pe teritoriul cruia urmeaz s fie nfiinat sucursala;

b)un program de activitate al sucursalei, incluznd cel puin tipurile de activiti
care urmeaz s fie desfurate de aceasta i structura organizatoric a
sucursalei;
c)adresa sediului sucursalei de unde pot fi obinute documente;
d)identitatea persoanelor desemnate s asigure conducerea sucursalei i
informaii
privind
reputaia
i
experiena
profesional
a
acestora.
(la data 21-iul-2007 Art. 81, alin. (1), litera D. din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1
(2)n termen de 3 luni de la primirea notificrii, Banca Naional a Romniei

transmite autoritii competente din statul membru gazd informaiile primite i
informeaz n consecin instituia de credit, cu excepia cazului n care, avnd n
vedere activitile ce urmeaz s fie desfurate de sucursal, are motive s
considere c structura administrativ sau situaia financiar a instituiei de credit
sunt inadecvate; n acest caz, poate s se opun nfiinrii sucursalei, refuznd,
n consecin, s transmit informaii ctre autoritatea competent din statul
membru gazd.
(3)Pe lng informaiile furnizate de instituia de credit potrivit alin. (1), Banca
Naional a Romniei comunic autoritii competente din statul membru gazd
i informaii privind nivelul i structura fondurilor proprii, precum i suma
cerinelor de fonduri proprii ale instituiei de credit, calculate potrivit art. 92 din
Regulamentul
(UE)
nr.
575/2013.
(4)Dac Banca Naional a Romniei refuz transmiterea informaiilor ctre

autoritatea competent din statul membru gazd informeaz n consecin
instituia de credit i comunic acesteia motivele care au stat la baza deciziei
sale, n termenul prevzut la alin. (2).
(5)Actul prin care se comunic refuzul transmiterii informaiilor, precum i lipsa
unui rspuns din partea Bncii Naionale a Romniei n termen de 3 luni de la
primirea notificrii din partea instituiei de credit, pot fi contestate n condiiile
prevzute n Capitolul IX din Titlul III, Partea I.
Art. 82
(1)Sucursala poate s nceap activitatea de la data la care instituiei de credit,
persoan juridic romn, i se comunic de ctre autoritatea competent din
statul membru gazd, dac este cazul, condiiile n care, n scopul protejrii
interesului general, activitile pot fi desfurate n statul membru gazd sau, n
lipsa unei asemenea comunicri, la expirarea unui termen de 2 luni de la
primirea de ctre autoritatea competent respectiv a informaiilor comunicate
de Banca Naional a Romniei.
(2)Orice intenie de modificare a informaiilor furnizate de instituia de credit,
persoan juridic romn, potrivit art. 81 alin. (1) lit. b)-d) se notific de ctre
aceasta Bncii Naionale a Romniei i autoritii competente din statul membru
gazd, cu cel puin o lun nainte de data la care modificarea urmeaz s fie
efectuat; n acest termen, Banca Naional a Romniei decide potrivit art. 81
alin. (2), putnd s se opun continurii activitii sucursalei n noile condiii.
Art. 83
(la data 16-apr-2008 Art. 83 din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 a se vedea referinte de
aplicare din capitolul II, sectiunea 3 din Regulamentul 6/2008 )
(la data 01-ian-2007 Art. 83 din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 a se vedea referinte de
aplicare din Art. 8 din capitolul II, sectiunea 3 din Regulamentul 10/2006 )
(1)Instituia de credit, persoan juridic romn, care intenioneaz s presteze

pentru prima dat servicii n mod direct ntr-un alt stat membru, notific acest
lucru Bncii Naionale a Romniei. Notificarea trebuie s indice statul membru
gazd i activitile prevzute la art. 18 alin. (1) lit. a)-n) pe care instituia de
credit intenioneaz s le desfoare n acest stat membru.
(2)Instituia de credit, persoan juridic romn, poate s presteze servicii n
mod direct ntr-un alt stat membru din momentul efecturii notificrii prevzute
la alin. (1).
(3)n termen de o lun de la primirea notificrii conform alin. (1), Banca
Naional a Romniei o transmite autoritii competente din statul membru
gazd.
Art. 84
Banca Naional a Romniei informeaz Comisia European i Autoritatea
Bancar European cu privire la numrul i natura cazurilor n care aceasta s-a
opus nfiinrii de ctre o instituie de credit, persoan juridic romn, a unei
sucursale ntr-un alt stat membru sau continurii desfurrii activitii unei
astfel
de
sucursale.
(la data 31-dec-2011 Art. 84 din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 modificat de Art. 15,
Art. 85
(1)Dac Banca Naional a Romniei este informat de ctre autoritatea
competent din statul membru gazd c o instituie de credit, persoan juridic
romn, care are o sucursal sau care presteaz n mod direct servicii pe
teritoriul statului membru respectiv, nu respect sau exist un risc semnificativ
s nu respecte, n ceea ce privete activitile desfurate pe teritoriul statului
membru gazd, prevederile legale adoptate n acel stat membru pentru
transpunerea Directivei 2013/36/UE sau dispoziiile Regulamentului (UE) nr.
575/2013, aceast dispune, de ndat, toate msurile pentru a se asigura c
instituia de credit respectiv remediaz situaia sau acioneaz n vederea
prevenirii
riscului
de
neconformare.
nr.
36/2013/UE;
(11)Msurile luate de Banca Naional a Romniei, potrivit alin. (1), sunt

comunicate fr ntrziere autoritii competente din statul membru gazd.
*) prevederile art. VIII pct. 56 din O.U.G. 113/2013, referitor la modificarea art.
85 alin. (11), intr n vigoare la data la care cerina de acoperire a necesarului de
potrivit
art.
151
din
Directiva
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 85, alin. (1^1) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 a se vedea
(12)Orice msur dispus potrivit prevederilor alin. (1) ce implic sanciuni sau
restricii ale dreptului de prestare de servicii n mod direct sau de deschidere de
sucursale, pe teritoriul altui stat membru, trebuie motivat corespunztor i
comunicat
instituiei
de
credit
cauz.
(la data 01-ian-2014 Art. 85, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 completat de
(la data 01-ian-2014 Art. 85, alin. (2) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 abrogat de
(la data 01-ian-2014 Art. 85, alin. (3) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 abrogat de
*) prevederile art. VIII pct. 57 din O.U.G. 113/2013, prin care se

i (3) ale art. 85, intr n vigoare la data la care cerina
abrog alin. (2)

de acoperire a
un act delegat
36/2013/UE.
(la data 01-ian-2014 Art. 85 din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 a se vedea referinte de
Art. 86
Instituia de credit, persoan juridic romn, care desfoar activitate pe
teritoriul altui stat membru este supus dispoziiilor legale n vigoare n statul
membru gazd, adoptate pentru transpunerea Directivei 2013/36/UE sau n
scopul protejrii interesului general i msurilor sau sanciunilor dispuse de
autoritile statului membru respectiv, pentru prevenirea sau sancionarea
nclcrilor dispoziiilor legale respective, astfel de msuri putnd s includ
interzicerea desfurrii de ctre instituia de credit n culp a oricror activiti
viitoare
pe
teritoriul
statului
membru
gazd.
(la data 01-ian-2014 Art. 86 din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 modificat de Art. VIII,
Art. 87
(1)nainte de a urma procedura prevzut la art. 85, autoritatea competent
din statul membru gazd poate lua, n situaii de urgen, pn la dispunerea de
ctre Banca Naional a Romniei a msurilor corespunztoare, potrivit art. 85
alin. (1), sau a unor msuri de administrare special sau de stabilizare, msuri
preventive necesare protejrii mpotriva instabilitii financiare care ar amenina
grav interesele colective ale deponenilor, ale investitorilor i ale celorlali clieni,
de pe teritoriul statului membru respectiv, ai instituiei de credit, persoan
juridic romn, care i desfoar activitatea n statul membru gazd. Asupra
acestor msuri Banca Naional a Romniei este informat n cel mai scurt timp.
nr.
36/2013/UE;
(11)Dac Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate competent din

statul membru de origine sau n calitate de autoritate competent din statul
membru afectat, are obieciuni fa de msurile preventive dispuse de
autoritatea competent din statul membru gazd, poate s supun cazul spre
soluionare Autoritii Bancare Europene i s cear sprijinul acesteia, potrivit
art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010. Banca Naional a Romniei
poate beneficia de asistena acordat, din proprie iniiativ, de Autoritatea
Bancar European, n temeiul art. 19 alin. (1) paragraful 2 din Regulamentul
(UE) nr. 1.093/2010, n vederea ajungerii la un acord cu autoritatea
competent
din
statul
membru
gazd.
(la data 01-ian-2014 Art. 87, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 completat de
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 87, alin. (1^1) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 a se vedea
(2)La solicitarea Comisiei Europene, Banca Naional a Romniei comunic

opinia sa cu privire la msurile preventive adoptate potrivit alin. (1).
Art. 88
Banca Naional a Romniei informeaz, de ndat, autoritile competente din
statele membre gazd cu privire la retragerea autorizaiei unei instituii de credit,
persoan juridic romn, care desfoar activitate pe teritoriul altor state
membre, inclusiv cu privire la consecinele retragerii autorizaiei sau cu privire la
ncetarea
valabilitii
autorizaiei,
dup
caz.
(la data 01-ian-2014 Art. 88 din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 modificat de Art. VIII,
Art. 89
(1)Instituiile financiare, persoane juridice romne, pot desfura n alte state
membre, activitile prevzute la art. 18 alin. (1) lit. b)-n), prin deschiderea de
sucursale sau prin prestarea de servicii n mod direct, dac:
a)aceste instituii financiare sunt filiale ale uneia sau mai multor instituii de
credit, persoane juridice romne;
b)activitile respective sunt prevzute n actele constitutive ale instituiei
financiare;
c)sunt ndeplinite n mod cumulativ condiiile prevzute la art. 54 alin. (1) lit.
a)-e), care se aplic n mod corespunztor.
(2)Dispoziiile art. 45 alin. (2) i 81-83 se aplic n mod corespunztor
instituiilor financiare din Romnia prevzute la alin. (1).
(3)Verificarea ndeplinirii condiiilor prevzute la alin. (1) se realizeaz de ctre
Banca Naional a Romniei, care atest ndeplinirea acestora concomitent cu
efectuarea notificrii potrivit dispoziiilor art. 81, respectiv ale art. 83. Prin
excepie de la dispoziiile art. 81 alin. (3), notificarea cuprinde informaii privind
nivelul i structura fondurilor proprii ale instituiei financiare-filial i valoarea
total a expunerilor la risc ale instituiei de credit, persoan juridic romn,
societate-mam, calculat potrivit art. 92 alin. (3) i (4) din Regulamentul (UE)
nr.
575/2013.
(4)Supravegherea instituiei financiare-filial se asigur de ctre Banca Naional

a Romniei n conformitate cu dispoziiile art. 23-31, 172-174, 234-223 i
225.
(5)n situaia n care instituia financiar nu mai ndeplinete una dintre condiiile
prevzute la alin. (1), Banca Naional a Romniei notific autoritatea
competent din statul membru gazd, caz n care activitile desfurate n statul
membru gazd de ctre respectiva instituie financiar intr sub incidena
legislaiei acelui stat, dispoziiile prezentei ordonane de urgen nemaifiind
incidente.
(6)Dispoziiile prezentului articol se aplic n mod corespunztor i filialelor din
Romnia ale instituiilor financiare prevzute la alin. (1).
(la data 30-apr-2011 Art. 89, alin. (7) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 1 abrogat de
Art. 90
Dispoziiile art. 84-88 se aplic n mod corespunztor i n cazul nfiinrii de
sucursale sau prestrii de servicii ntr-un alt stat membru de ctre instituiile
financiare cu sediul n Romnia prevzute la art. 89.
SECIUNEA 2: Deschiderea de sucursale n state tere

Art. 91
(1)Instituiile de credit, persoane juridice romne, pot desfura activitile
prevzute n autorizaia acordat de Banca Naional a Romniei pe teritoriul
unui stat ter, numai prin nfiinarea unei sucursale. Pentru scopurile prezentei
ordonane de urgen, toate unitile operaionale nfiinate pe teritoriul unui stat
ter sunt considerate o singur sucursal.
(la data 16-apr-2008 Art. 91, alin. (1) din partea I, titlul I, capitolul VI, sectiunea 2 a se vedea
referinte de aplicare din capitolul II, sectiunea 2 din Regulamentul 6/2008 )
(2)nfiinarea unei sucursale ntr-un stat ter este supus aprobrii prealabile a
Bncii Naionale a Romniei, conform reglementrilor emise de aceasta.
(3)Banca Naional a Romniei poate respinge cererea de aprobare a nfiinrii
sucursalei dac, pe baza informaiilor deinute i a documentaiei prezentate de
instituia de credit, persoan juridic romn, consider ca:
a)instituia de credit nu dispune de un management adecvat sau de o situaie
financiar corespunztoare, n raport cu activitatea propus a fi desfurat prin
intermediul sucursalei;
b)cadrul legislativ existent n statul ter i/sau modul de aplicare a acestuia
mpiedic exercitarea de ctre Banca Naional a Romniei a funciilor sale de
supraveghere;
c)instituia de credit nregistreaz o evoluie necorespunztoare a indicatorilor de
pruden bancar sau nu ndeplinete alte cerine stabilite prin prezenta
ordonan de urgen sau prin reglementrile emise n aplicarea acesteia.
(4)Orice modificare a elementelor care sunt avute n vedere la aprobarea
nfiinrii sucursalei este supus aprobrii prealabile a Bncii Naionale a
Romniei.
CAPITOLUL VII: Autorizarea n situaii speciale

SECIUNEA 1: Fuziunea i divizarea
Art. 92
Fuziunea sau divizarea instituiilor de credit, persoane juridice romne, se
efectueaz potrivit dispoziiilor legale n materie i cu respectarea reglementrilor
Bncii Naionale a Romniei.
Art. 93
(1)Fuziunea se poate realiza:
a)ntre dou sau mai multe instituii de credit;
b)ntre instituii de credit i instituii financiare;
c)ntre instituii de credit i societi prestatoare de servicii auxiliare.
(2)Operaiunile de fuziune i de divizare sunt supuse aprobrii prealabile a Bncii
Naionale a Romniei potrivit reglementrilor emise de aceasta.
(3)Fuziunea sau divizarea pot fi nregistrate n Registrul Comerului numai dup
obinerea aprobrii prealabile din partea Bncii Naionale a Romniei.
(4)n cadrul procesului de aprobare prealabil, Banca Naional a Romniei
analizeaz documentele prezentate, precum i toate celelalte informaii
disponibile pentru a se asigura c sunt ndeplinite cerinele prezentei ordonane
de urgen.
Art. 94
La evaluarea unei operaiuni de fuziune sau de divizare se au n vedere, fr a fi
limitative, urmtoarele:
a)ndeplinirea condiiilor pentru autorizarea unei instituii de credit;

b)adecvarea capitalului la nivelul instituiei/instituiilor de credit rezultate;
c)transparena structurii instituiei/instituiilor de credit rezultate, astfel nct
aceasta s permit desfurarea unei supravegheri eficiente;
d)calitatea persoanelor care asigur administrarea i/sau conducerea
instituiei/instituiilor
de
credit
rezultate.
(la data 21-iul-2007 Art. 94, litera D. din partea I, titlul I, capitolul VII, sectiunea 1 modificat de
Art. 95
(1)Instituiile de credit, persoane juridice romne, care se nfiineaz ca rezultat
al fuziunii sau al divizrii, precum i instituiile de credit care continu s existe
n urma unei asemenea operaiuni, trebuie s ndeplineasc toate condiiile
prevzute de prezenta ordonan de urgen i de reglementrile emise n
aplicarea acesteia.
(2)Instituiile de credit, persoane juridice romne, care se nfiineaz trebuie s
obin autorizaie din partea Bncii Naionale a Romniei.
Art. 96
Dispoziiile prezentei seciuni se aplic n mod corespunztor oricrei operaiuni
n care este implicat o instituie de credit, persoan juridic romn, care are
drept rezultat un transfer total sau semnificativ al patrimoniului acesteia,
indiferent de modalitatea n care se realizeaz o astfel de operaiune.
(la data 01-apr-2010 partea I, titlul I, capitolul VII, sectiunea 2 abrogat de Art. I, punctul 13. din
Ordonanta urgenta 26/2010 )
TITLUL II: Cerine prudeniale i secretul profesional (la data

01-ian-2014 partea I, titlul II modificat de Art. VIII, punctul 63. din capitolul II din Ordonanta
urgenta 113/2013 )
CAPITOLUL I: Organizare i conducere
Art. 101
(la data 26-ian-2012 Art. 101 din partea I, titlul II, capitolul I a se vedea referinte de aplicare din
Regulamentul 11/2011 )
(la data 01-apr-2009 Art. 101 din partea I, titlul II, capitolul I a se vedea referinte de aplicare din
(1)n activitatea lor, instituiile de credit se supun reglementrilor i msurilor

adoptate de Banca Naional a Romniei n aplicarea prezentei ordonane de
urgen i a Regulamentului (UE) nr. 575/2013.
(2)Instituiile de credit trebuie s i organizeze ntreaga activitate n
conformitate cu regulile unei practici bancare prudente i sntoase, cu cerinele
legii, ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 i ale reglementrilor emise n
aplicarea
acestora.
(la data 01-ian-2014 Art. 101 din partea I, titlul II, capitolul I modificat de Art. VIII, punctul 64.
Art. 102
(1)Instituiile de credit se constituie i funcioneaz n condiiile prevzute de
legislaia aplicabil societilor comerciale i cu respectarea prezentei ordonane
de urgen.
(2)Fiecare instituie de credit are obligaia de a deschide cont curent la Banca
Naional a Romniei, nainte de nceperea activitii, conform reglementrilor
emise de aceasta.
Art. 103
(1)n toate actele sale oficiale, instituia de credit se identific printr-un minim
de date, conform legislaiei aplicabile, cu menionarea numrului i datei de
nmatriculare n registrul instituiilor de credit prevzut la art. 417.
(2)n orice form de publicitate, n toate informrile i/sau documentele
precontractuale, n contractele i corespondena referitoare la depozite, astfel
cum acestea din urm sunt definite la art. 2 alin. (3) lit. a) din Ordonana
Guvernului nr. 39/1996 privind nfiinarea i funcionarea Fondului de garantare
a depozitelor n sistemul bancar, republicat, cu modificrile i completrile
ulterioare, instituia de credit este obligat s menioneze denumirea schemei de
garantare a depozitelor oficial recunoscut la care particip.
(3)Prevederile alin. (2) nu sunt aplicabile n cazul informrilor, documentelor
precontractuale,
contractelor
i
corespondenei
adresate
deponenilor
negarantai.
Art. 104
(la data 23-sep-2009 Art. 104 din partea I, titlul II, capitolul I a se vedea referinte de aplicare din
capitolul II, sectiunea 3, subsectiunea 3^1 din Regulamentul 18/2009 )
Cadrul de administrare al unei instituii de credit, procesele de identificare,

administrare, monitorizare i raportare a riscurilor, mecanismele de control
intern, precum i politicile i practicile de remunerare ale acesteia se stabilesc
prin actele constitutive i reglementrile sale interne, n conformitate cu legislaia
aplicabil societilor i cu respectarea dispoziiilor prezentei ordonane de
urgen, ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 i ale reglementrilor emise n
aplicarea
acestora.
Art. 105
Actul constitutiv i reglementrile interne ale instituiei de credit se transmit
Bncii Naionale a Romniei, n condiiile prevzute prin reglementri, n scopul
evalurii respectrii cerinelor prudeniale prevzute de prezenta ordonan de
urgen, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i de reglementrile emise n
aplicarea
acestora.
Art. 106
Fr a se aduce atingere principiilor, regulilor i practicilor agreate la nivelul
Uniunii Europene n materie de guvernant corporatist n instituiile de credit,
aa cum rezult acestea din reglementrile emise de Banca Naional a
Romniei, consiliul de administraie i directorii sau, dup caz, comitetul de
supraveghere i directoratul instituiei de credit au competenele i atribuiile
prevzute de legislaia aplicabil societilor comerciale i sunt responsabili de
ducerea la ndeplinire a tuturor cerinelor prevzute de prezenta ordonan de
urgen
i
de
reglementrile
emise
n
aplicarea
acesteia.
(la data 13-dec-2010 Art. 106 din partea I, titlul II, capitolul I modificat de Art. I, punctul 5. din
Legea 231/2010 )
Art. 107
(1)Dac instituia de credit opteaz pentru sistemul unitar de administrare, n
conformitate cu legislaia aplicabil societilor comerciale, conducerea instituiei
de credit este delegat de ctre consiliul de administraie la cel puin 2 directori.
(2)Dac instituia de credit opteaz pentru sistemul dualist de administrare,

directoratul este format din cel puin 3 membri, n conformitate cu legislaia
aplicabil societilor comerciale.
(la data 01-ian-2014 Art. 107, alin. (3) din partea I, titlul II, capitolul I abrogat de Art. VIII,
(la data 23-mar-2009 Art. 107, alin. (4) din partea I, titlul II, capitolul I abrogat de Art. I, punctul
20. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
Art. 108
(1)Membrii consiliului de administraie i directorii sau, dup caz, membrii
consiliului de supraveghere i ai directoratului unei instituii de credit, precum i
persoanele desemnate s asigure conducerea structurilor care privesc activitile
de administrare i control al riscurilor, audit intern, conformitate, trezorerie,
creditare, precum i orice alte activiti care pot expune instituia de credit unor
riscuri semnificative trebuie s dispun n orice moment de o bun reputaie, de
cunotine, aptitudini i experien adecvat naturii, extinderii i complexitii
activitii instituiei de credit i responsabilitilor ncredinate i trebuie s i
desfoare activitatea n conformitate cu regulile unei practici bancare prudente
i sntoase. Componena respectivelor organe ale instituiei de credit trebuie s
reflecte n ansamblu o gam suficient de larg de experiene profesionale
relevante.
(la data 01-ian-2014 Art. 108, alin. (1) din partea I, titlul II, capitolul I modificat de Art. VIII,
(2)Responsabilitile de conducere i/sau administrare pot fi exercitate numai de

persoane
fizice.
(la data 21-iul-2007 Art. 108, alin. (2) din partea I, titlul II, capitolul I modificat de Art. 1,
(3)Fiecare dintre persoanele prevzute la alin. (1) trebuie s fie aprobat de

Banca Naional a Romniei nainte de nceperea exercitrii responsabilitilor,
potrivit
reglementrilor
emise
n
acest
sens.
(la data 23-mar-2009 Art. 108, alin. (3) din partea I, titlul II, capitolul I modificat de Art. I,

consiliului de supraveghere i ai directoratului trebuie s dispun, la nivel
colectiv, de cunotine, aptitudini i experien adecvate pentru a fi n msur s
neleag activitile desfurate de instituia de credit, inclusiv principalele
riscuri ale acestora, i s se pronune n deplin cunotin de cauz cu privire la
toate aspectele asupra crora trebuie s decid potrivit competenelor lor.
(la data 01-ian-2014 Art. 108, alin. (4) din partea I, titlul II, capitolul I modificat de Art. VIII,
(41)Fiecare membru al consiliului de administraie sau, dup caz, al consiliului de

supraveghere al unei instituii de credit trebuie s i exercite responsabilitile cu
onestitate, integritate i obiectivitate pentru a putea evalua i pune n discuie n
mod eficient deciziile luate de ctre directori sau de ctre membrii directoratului,
dup caz, atunci cnd este necesar, i pentru a controla i monitoriza n mod
eficace
procesul
de
luare
a
respectivelor
decizii.
(la data 01-ian-2014 Art. 108, alin. (4) din partea I, titlul II, capitolul I completat de Art. VIII,
(5)Persoanele desemnate n calitate de administratori, directori, membri ai

consiliului de supraveghere sau ai directoratului, dup caz, trebuie s exercite
efectiv responsabilitile de administrare i/sau de conducere ce le revin.
(la data 23-mar-2009 Art. 108, alin. (4) din partea I, titlul II, capitolul I completat de Art. I,
Art. 1081

consiliului de supraveghere i ai directoratului trebuie s aloce timp suficient
pentru ndeplinirea atribuiilor ce le revin.
(2)n aplicarea alin. (1), numrul mandatelor pe care o persoan le poate
deine, n acelai timp, se apreciaz n funcie de circumstanele individuale,
precum i de natura, extinderea i complexitatea activitii instituiei de credit.
(3)Banca Naional a Romniei poate aproba deinerea unui mandat suplimentar
ntr-o funcie neexecutiv de ctre persoanele prevzute la alin. (1), lund n
considerare complexitatea atribuiilor conferite de toate mandatele deinute, i
informeaz periodic Autoritatea Bancar European n legtur cu astfel de
aprobri.
(la data 01-ian-2014 Art. 108 din partea I, titlul II, capitolul I completat de Art. VIII, punctul 69.
Art. 109
Banca Naional a Romniei are autoritatea de a analiza n ce msur sunt
respectate condiiile minime prevzute n prezenta ordonan de urgen i
reglementrile emise n aplicarea acesteia, de a evalua toate circumstanele i
informaiile legate de activitatea, reputaia, integritatea moral i de experiena
persoanelor prevzute la art. 108 i de a decide dac, att la nivel individual, ct
i la nivel colectiv, cerinele prevzute sunt ndeplinite.
Art. 110
(1)n afar de condiiile prevzute de legislaia n vigoare referitoare la
administratorii sau, dup caz, la membrii consiliului de supraveghere, o persoan
nu poate fi aleas n consiliul de administraie sau, dup caz, n consiliul de
supraveghere al unei instituii de credit, iar dac a fost aleas, decade din
mandatul su n urmtoarele situaii:
a)persoana ndeplinete o alt funcie n cadrul instituiei de credit n cauz, cu
excepia cazului n care, n cazul sistemului unitar, este i director al acesteia;
b)n ultimii 5 ani, persoanei i s-a retras de ctre autoritatea de supraveghere
aprobarea de a exercita responsabiliti de administrare i/sau conducere ntr-o
instituie de credit, o instituie financiar sau o societate de asigurare/reasigurare
sau o alt entitate care desfoar activitate n sectorul financiar ori a fost
nlocuit din funcia exercitat n astfel de entiti din motive care i pot fi
imputate;
c)i este interzis, printr-o dispoziie legal, o hotrre judectoreasc sau o
decizie a unei alte autoriti, s exercite responsabiliti de administrare i/sau
conducere ntr-o entitate de natura celor prevzute la lit. b) ori s desfoare
activitate n unul dintre domeniile specifice acestor entiti.
(2)Dispoziiile prevzute la alin. (1) se aplic, n mod corespunztor, i
directorilor care nu sunt membri ai consiliului de administraie i, dup caz,
membrilor
directoratului.
(la data 21-iul-2007 Art. 110 din partea I, titlul II, capitolul I modificat de Art. 1, punctul 21. din
Legea 227/2007 )
CAPITOLUL II: Secretul profesional n domeniul bancar i relaia

cu clientela
Art. 111
(1)Instituia de credit este obligat s pstreze confidenialitatea asupra tuturor
faptelor, datelor i informaiilor referitoare la activitatea desfurat, precum i
asupra oricrui fapt, dat sau informaie, aflate la dispoziia sa, care privesc
persoana, proprietatea, activitatea, afacerea, relaiile personale sau de afaceri
ale clienilor ori informaii referitoare la conturile clienilor - solduri, rulaje,

operaiuni derulate -, la serviciile prestate sau la contractele ncheiate cu clienii.
(la data 30-apr-2010 Art. 111, alin. (1) din partea I, titlul II, capitolul II a fost articol din
Jurisprudenta comentata )
(2)n nelesul prezentului capitol se consider client al unei instituii de credit,

orice persoan cu care, n desfurarea activitilor prevzute la art. 18 i la art.
20, instituia de credit a negociat o tranzacie, chiar dac respectiva tranzacie
nu s-a finalizat i orice persoan care beneficiaz de serviciile unei instituii de
credit, inclusiv persoanele care au beneficiat n trecut de serviciile unei instituii
de credit.
Art. 112
(1)Orice persoan care exercit responsabiliti de administrare i/sau
conducere ori care particip la activitatea unei instituii de credit are obligaia s
pstreze confidenialitatea asupra oricrui fapt, date sau informaii la care se
refer art. 111, de care a luat cunotin n cursul exercitrii responsabilitilor
ei
n
legtur
cu
instituia
de
credit.
(la data 21-iul-2007 Art. 112, alin. (1) din partea I, titlul II, capitolul II modificat de Art. 1,
(2)Persoanele prevzute la alin. (1) nu au dreptul de a folosi sau de a dezvlui

nici n timpul activitii i nici dup ncetarea acesteia, fapte sau date care, dac
ar deveni publice, ar duna intereselor ori prestigiului unei instituii de credit sau
ale unui client al acesteia.
(3)Prevederile alin. (1) i (2) se aplic i persoanelor care obin informaii de
natura celor artate, din rapoarte ori alte documente ale instituiei de credit.
Art. 113
(1)Obligaia de pstrare a secretului profesional n domeniul bancar nu poate fi
opus unei autoriti competente n exercitarea atribuiilor sale de supraveghere
la nivel individual sau, dup caz, consolidat ori subconsolidat.
(2)Informaii de natura secretului bancar pot fi furnizate, n msura n care
acestea sunt justificate de scopul pentru care sunt cerute ori furnizate, n
urmtoarele situaii:
a)la solicitarea titularului de cont sau a motenitorilor acestuia, inclusiv a
reprezentanilor legali i/sau statutari, ori cu acordul expres al acestora;
b)n cazurile n care instituia de credit justific un interes legitim;
c)la solicitarea scris a altor autoriti sau instituii ori din oficiu, dac prin lege
special aceste autoriti sau instituii sunt ndrituite, n scopul ndeplinirii
atribuiilor lor specifice, s solicite i/sau s primeasc astfel de informaii i sunt
identificate clar informaiile care pot fi furnizate de ctre instituiile de credit n
acest scop;
(la data 30-apr-2010 Art. 113, alin. (2), litera C. din partea I, titlul II, capitolul II a fost articol
din Jurisprudenta comentata )
d)la solicitarea scris a soului titularului de cont, atunci cnd face dovada c a
introdus n instana o cerere de mprire a bunurilor comune, sau la solicitarea
instanei;
e)la solicitarea instanei, n scopul soluionrii diferitelor cauze deduse judecii.
f)la solicitarea executorului judectoresc, n scopul realizrii executrii silite,
pentru
existena
conturilor
debitorilor
urmrii.
(la data 01-ian-2014 Art. 113, alin. (2), litera F. din partea I, titlul II, capitolul II modificat de
g)la
solicitarea
notarului,
cadrul
procedurii
succesorale
notariale.
(la data 01-oct-2011 Art. 113, alin. (2), litera F. din partea I, titlul II, capitolul II completat de
Art. 100, punctul 1. din capitolul VI, sectiunea 3 din Legea 71/2011 )
(3)n cererea scris adresat instituiei de credit, conform alin. (2) lit. c), trebuie
s se precizeze temeiul legal al solicitrii de informaii, identitatea clientului la
care se refer informaiile confideniale care se solicit, categoria informaiilor
solicitate i scopul pentru care se solicit acestea.
(4)Personalul instituiei de credit nu poate utiliza n folos personal sau n folosul
altuia, direct ori indirect, informaii confideniale de natura celor prevzute la art.
111, pe care le deine sau de care a luat cunotin n orice mod.
Art. 114
Instituiile de credit sunt obligate s furnizeze procurorului sau instanei de
judecat, la solicitarea acestora, informaii de natura secretului bancar,
dispoziiile privind metodele speciale de supraveghere sau cercetare din Codul
de
procedur
penal
aplicndu-se
n
mod
corespunztor.
(la data 01-feb-2014 Art. 114 din partea I, titlul II, capitolul II modificat de Art. 86, punctul 1.
din titlul II din Legea 255/2013 )
Art. 115
Nu se consider nclcri ale obligaiei de pstrare a secretului bancar:
a)furnizarea de date agregate, astfel nct identitatea i informaiile privind
activitatea fiecrui client nu pot fi identificate;
b)furnizarea de date structurilor constituite sub forma centralei riscurilor
bancare, centralei incidentelor de plat sau fondului de garantare a depozitelor,
organizate n condiiile legii;
c)furnizarea de date auditorului financiar al instituiei de credit;
d)furnizarea de informaii la cererea instituiilor de credit corespondente, dac
aceste informaii au legtur cu operaiunile derulate prin conturile de
corespondent;
e)furnizarea de date i informaii entitilor aparinnd grupului din care face
parte instituia de credit, necesare pentru organizarea supravegherii pe baz
consolidat i pentru combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului.
f)transmiterea de ctre Centrala riscurilor bancare a Bncii Naionale a Romniei
a informaiilor existente n baza sa de date instituiilor de credit.
(la data 01-apr-2010 Art. 115 din partea I, titlul II, capitolul II completat de Art. I, punctul 14.
din Ordonanta urgenta 26/2010 )
Art. 116
Persoanele abilitate s solicite i/sau s primeasc informaii de natura secretului
bancar potrivit prezentului capitol, sunt obligate s pstreze confidenialitatea
acestora i le pot utiliza numai n scopul pentru care le-au solicitat sau le-au fost
furnizate, potrivit legii.
(la data 30-apr-2011 Art. 117, alin. (3) din partea I, titlul II, capitolul II abrogat de Art. I,
(la data 01-ian-2014 Art. 117 din partea I, titlul II, capitolul II abrogat de Art. VIII, punctul 71.
Art. 1171
n vederea aplicrii prevederilor art. 1.049 din Codul civil, condiiile de form
necesare pentru valabilitatea dispoziiilor testamentare privind sumele de bani,
valorile sau titlurile de valoare depuse de clienii instituiilor de credit se vor
stabili prin ordin al ministrului justiiei, dup consultarea Bncii Naionale a
Romniei.
(la data 01-oct-2011 Art. 117 din partea I, titlul II, capitolul II completat de Art. 100, punctul 2.
din capitolul VI, sectiunea 3 din Legea 71/2011 )
(la data 23-mar-2009 Art. 118 din partea I, titlul II, capitolul II abrogat de Art. I, punctul 23. din
(la data 01-ian-2014 Art. 119 din partea I, titlul II, capitolul II abrogat de Art. VIII, punctul 71.
Art. 120
Contractele de credit, inclusiv contractele de garanie real sau personal,
ncheiate de o instituie de credit constituie titluri executorii.
Art. 121
(1)Fiecare instituie de credit ntocmete i pstreaz la sediul social sau la
sucursalele acesteia un exemplar al documentelor contractuale, documentaia
intern aferent tranzaciilor derulate, evidena zilnic a nregistrrilor pentru
fiecare client din care s rezulte cel puin caracteristicile tranzaciilor derulate i
soldul datorat clientului sau instituiei de credit i orice informaii privitoare la
relaiile sale de afaceri cu clienii i cu alte persoane pe care Banca Naional a
Romniei le poate prevedea prin reglementri.
(2)Instituiile de credit, persoane juridice romne, nregistreaz toate tranzaciile
i formalizeaz toate sistemele i procesele prevzute de prezenta ordonan de
aplicarea acestora, astfel nct Banca Naional a Romniei s poat realiza
verificarea
conformitii
cu
respectivele
cerine
prudeniale.
(la data 01-ian-2014 Art. 121 din partea I, titlul II, capitolul II completat de Art. VIII, punctul 72.
CAPITOLUL III: Cerine pentru acoperirea riscurilor

SECIUNEA 1: Nivelul de aplicare
Art. 122
Instituiile de credit trebuie s respecte cerinele prevzute de Regulamentul
(UE) nr. 575/2013, la nivel individual i/sau, dup caz, consolidat ori
subconsolidat. Aplicarea de ctre o instituie de credit a acestor cerine, la nivel
individual i/sau, dup caz, consolidat ori subconsolidat, se stabilete prin
regulamentul mai sus menionat, precum i prin reglementrile emise n
aplicarea
prezentei
ordonane
de
urgen.
(la data 01-ian-2014 Art. 122 din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 1 modificat de Art.
SECIUNEA 2: Fondurile proprii i nivelul minimul acestora

pentru acoperirea riscurilor
Art. 123
n scopul asigurrii stabilitii i siguranei activitii desfurate i/sau a
ndeplinirii obligaiilor asumate, fiecare instituie de credit trebuie s menin un
nivel
adecvat
al
fondurilor
sale
proprii,
potrivit
art.
126.
(la data 13-dec-2010 Art. 123 din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 2 modificat de Art. I,
(la data 01-ian-2014 Art. 124 din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 2 abrogat de Art. VIII,
(la data 01-ian-2007 Art. 125 din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 2 a se vedea referinte
de aplicare din Art. 1 din capitolul I din Regulamentul 18/2006 )
Art. 126
de aplicare din anexa 1 din Regulamentul 20/2006 )
de aplicare din capitolul III din Regulamentul 20/2006 )
(1)Instituiile de credit trebuie s dispun, n msura i n condiiile prevzute

prin reglementrile emise n aplicarea prezentei ordonane de urgen, de un
nivel al fondurilor proprii care s se situeze n permanen cel puin la nivelul
cerinelor de fonduri proprii prevzute la art. 92 din Regulamentul (UE) nr.
575/2013.
(2)Prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i alte reglementri emise n aplicarea
prezentei ordonane de urgen se stabilesc metodologiile de determinare a
nivelului cerinelor de fonduri proprii pentru acoperirea riscurilor prevzute la art.
92 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, criteriile n funcie de care acestea se
aplic i segmentele de activitate vizate de respectivele metodologii.
Art. 1261
(1)Instituiile de credit trebuie s dispun de fonduri proprii care s acopere, pe
lng cerinele minime de fonduri proprii menionate la art. 126, amortizoarele
de capital impuse de Banca Naional a Romniei, la recomandarea structurii
interinstituionale de coordonare n domeniul supravegherii macroprudeniale a
sistemului financiar naional.
(2)n sensul alin. (1), instituiile de credit dispun de fonduri proprii pentru
amortizorul de conservare a capitalului, amortizorul anticiclic de capital,
amortizorul de capital pentru risc sistemic i amortizorul aferent importanei lor
sistemice, n msura i n condiiile prevzute de reglementrile emise n acest
scop n aplicarea prezentei ordonane de urgen.
Art. 1262
n situaia n care instituiile de credit nu dein un nivel suficient al fondurilor
proprii care s permit conformarea cu cerina de acoperire a amortizoarelor de
capital menionat la art. 1261, acestea sunt supuse restriciilor asupra
distribuirilor din elementele distribuibile definite la art. 4 alin. (1) pct. 128 din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, n conformitate cu reglementrile emise n
aplicarea
prezentei
ordonane
de
urgen.
(la data 01-ian-2014 Art. 126 din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 2 completat de Art.
de aplicare din capitolul I, sectiunea 2 din Regulamentul 19/2006 )
de aplicare din capitolul II din Regulamentul 19/2006 )
de aplicare din Art. 153 din capitolul VIII din Regulamentul 19/2006 )
de aplicare din capitolul IV din Regulamentul 19/2006 )
de aplicare din capitolul V din Regulamentul 19/2006 )
de aplicare din capitolul VI din Regulamentul 19/2006 )
(la data 01-ian-2014 partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 3 abrogat de Art. VIII, punctul 77.
(la data 06-mar-2008 Art. 138 din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 5 a se vedea referinte
de aplicare din Regulamentul 5/2008 )
SECIUNEA 7: Participaii calificate ale instituiilor de credit
Art. 144
Instituiile de credit, persoane juridice romne, nu pot dobndi deineri calificate
ntr-o entitate de natura celor prevzute la art. 89 din Regulamentul (UE) nr.
575/2013, dac n acest fel instituia de credit poate exercita controlul asupra
entitii
respective.
(la data 05-dec-2011 Art. 145 din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 7 a se vedea referinte
Art. 146
(1)Este supus aprobrii prealabile a Bncii Naionale a Romniei dobndirea de
ctre instituia de credit, persoan juridic romn, a oricrei participaii
calificate ntr-o entitate dintr-un stat ter dac, n urma dobndirii, entitatea ar
intra n sfera de consolidare prudenial a instituiei de credit, persoan juridic
romn, conform reglementrilor aplicabile.
(2)Criteriile care stau la baza evalurii inteniei de dobndire a participaiilor
calificate prevzute la alin. (1), au n vedere urmtoarele:
a)dobndirea participaiei calificate s nu supun instituia de credit, persoan
juridic romn, la riscuri nejustificate sau s nu mpiedice realizarea unei
supravegheri eficiente pe baz consolidat;
b)instituia de credit, persoan juridic romn, s dispun de suficiente resurse
financiare i de natur organizatoric pentru dobndirea i administrarea
participaiei calificate.
(3)n cazul n care entitatea din statul ter prevzut la alin. (1) este entitate
reglementat, Banca Naional a Romniei poate colabora cu autoritatea de
supraveghere
implicat,
n
condiiile
prevzute
la
art.
26 2.
(la data 23-mar-2009 Art. 146, alin. (2) din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 7 completat
de Art. I, punctul 24. din Ordonanta urgenta 25/2009 )
Art. 147
(1)Deinerile calificate, altele dect cele supuse aprobrii prealabile a Bncii
Naionale a Romniei conform art. 146, inclusiv cele care, n situaii excepionale,
depesc limitele stabilite n condiiile art. 89 din Regulamentul (UE) nr.
575/2013, se notific acesteia n termen de 5 zile de la data dobndirii lor de
ctre
instituia
de
credit,
persoan
juridic
romn.
(2)n cazul n care o instituie de credit, persoan juridic romn, sau, dup
caz, societatea-mam a acesteia ori persoana fizic sau juridic ce controleaz
instituia de credit decide s achiziioneze ori s majoreze o participaie calificat,
direct sau indirect, ntr-o alt instituie de credit, o societate de asigurri de
via, o societate de asigurri generale, o societate de reasigurare, o firm de
investiii sau o societate de administrare a investiiilor, autorizat ntr-un alt stat
membru sau, dup caz, n alt sector al sistemului financiar, Banca Naional a
Romniei asigur colaborarea prin consultare reciproc n toate privinele cu
celelalte autoriti de supraveghere naionale sau din alte state membre
implicate, la sesizarea acestora. n acest sens, Banca Naional a Romniei
furnizeaz la cerere orice informaie relevant i din oficiu orice informaie
esenial i comunic celorlalte autoriti de supraveghere implicate opinia sa i
orice
rezerv
cu
privire
la
decizia
de
achiziie.
(la data 23-mar-2009 Art. 147 din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 7 completat de Art. I,
SECIUNEA 8: Procesul intern de evaluare a adecvrii capitalului

la riscuri
Art. 148
(la data 23-sep-2009 Art. 148, alin. (1) din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 8 a se vedea
referinte de aplicare din capitolul III din Regulamentul 18/2009 )
(1)Fiecare instituie de credit trebuie s dispun de strategii i procese interne

formalizate, solide, eficiente i complete de evaluare i meninere n permanen
a nivelului, structurii i distribuiei capitalului, care, din perspectiva instituiei de
credit, sunt considerate adecvate pentru acoperirea tuturor riscurilor la care
aceasta este sau poate fi expus, ntr-un mod corespunztor naturii i nivelului
acestor riscuri. n acest sens, instituia de credit trebuie s aib n vedere, pe
lng riscurile prevzute la art. 92 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, orice
alte riscuri aferente activitii desfurate, precum i cele datorate unor factori
externi
acesteia.
(la data 01-ian-2014 Art. 148, alin. (1) din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 8 modificat
(11)Prevederile alin. (1) se aplic cu respectarea dispoziiilor art.
122.
(la data 13-dec-2010 Art. 148, alin. (1) din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 8 completat
de Art. I, punctul 6. din Legea 231/2010 )
(2)Procesele i strategiile prevzute la alin. (1) trebuie s fie supuse unor

revizuiri interne regulate de ctre instituia de credit, astfel nct s se asigure c
ele rmn n permanen cuprinztoare i proporionale n raport cu natura,
extinderea i complexitatea activitilor desfurate de respectiva instituie de
credit.
(la data 23-sep-2009 Art. 148, alin. (2) din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea
referinte de aplicare din capitolul III, sectiunea 3 din Regulamentul 18/2009 )
referinte de aplicare din capitolul IV din Regulamentul 18/2009 )
8 a se vedea
8 a se vedea
8 a se vedea
8 a se vedea
8 a se vedea
8 a se vedea
8 a se vedea
Art. 149
Instituiile de credit sunt responsabile pentru procesul intern de evaluare a
adecvrii
capitalului
la
profilul
de
risc
propriu.
(la data 13-dec-2010 Art. 149 din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 8 modificat de Art. I,
SECIUNEA 9: Alte cerine prudeniale
Art. 150
(1)Banca Naional a Romniei poate stabili prin reglementri i alte cerine de
natur prudenial, precum i nivelul de aplicare al acestora la instituiile de
credit. Aceste cerine pot viza, fr a fi limitative, urmtoarele:
(la data 01-ian-2012 Art. 150, alin. (1), litera A. din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 9 a
se vedea referinte de aplicare din Regulamentul 25/2011 )
(la data 01-ian-2012 Art. 150, alin. (1), litera A. din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 9 a
se vedea referinte de aplicare din Ordinul 22/2011 )
(la data 01-ian-2014 Art. 150, alin. (1), litera A. din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 9
b)operaiunile instituiei de credit cu persoanele aflate n relaii speciale cu

aceasta;
c)externalizarea activitilor instituiei de credit;
(la data 23-sep-2009 Art. 150, alin. (1), litera C. din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 9 a
se vedea referinte de aplicare din capitolul V din Regulamentul 18/2009 )
d)ajustrile
prudeniale
de
valoare;
(la data 21-ian-2012 Art. 150, alin. (1), litera D. din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 9
modificat de Art. I, punctul 4. din Ordonanta 1/2012 )
e)modificrile operate la nivelul instituiei de credit fa de condiiile care au stat

la baza autorizrii acesteia.
*) prevederile art. VIII pct. 83 din O.U.G. 113/2013 - referitor la abrogarea
alineatului (1), litera a) - intr n vigoare la data introducerii depline n Uniune a
unor standarde minime obligatorii privind cerina de acoperire a necesarului de
lichiditate, n conformitate cu art. 460 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
(la data 01-ian-2014 Art. 150, alin. (1) din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 9 a se vedea
referinte de aplicare din Art. XI, litera B. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(2)n aplicarea dispoziiilor alin. (1) lit. e), modificrile pentru care este necesar
obinerea aprobrii prealabile a Bncii Naionale a Romniei, respectiv cele
pentru care notificarea ulterioar este suficient se stabilesc prin reglementrile
emise n baza prezentei ordonane de urgen. nregistrarea n registrul
comerului a meniunilor corespunztoare modificrilor supuse aprobrii
prealabile, se realizeaz numai dup obinerea acestei aprobri.
(3)Prevederile art. 37 alin. (4) se aplic i n privina solicitrii de informaii
referitoare la persoanele sau entitile implicate ori avnd legtur cu
modificrile operate n situaia instituiei de credit fa de condiiile care au stat
la
baza
autorizrii.
(la data 13-dec-2010 Art. 150, alin. (2) din partea I, titlul II, capitolul III, sectiunea 9 completat
Art. 151
nfiinarea de sucursale pe teritoriul Romniei de ctre instituiile de credit,
persoane juridice romne, i deschiderea de reprezentane n ar sau n
strintate de ctre acestea se realizeaz n condiiile prevzute de
reglementrile Bncii Naionale a Romniei. Dispoziiile art. 53 alin. (2) se
aplic n mod corespunztor.
CAPITOLUL IV: Situaii financiare i audit

Art. 152
(la data 23-sep-2009 Art. 152 din partea I, titlul II, capitolul IV a se vedea referinte de aplicare
din anexa 1 din Regulamentul 18/2009 )
(1)Instituiile de credit trebuie s organizeze i s conduc contabilitatea n

conformitate cu prevederile Legii contabilitii nr. 82/1991, republicat, i s
ntocmeasc situaii financiare anuale i, dup caz, situaii financiare anuale
consolidate, care s ofere o imagine fidel a poziiei financiare, a performanei
financiare, a fluxurilor de trezorerie i a celorlalte aspecte legate de activitatea
desfurat. Evidena contabil i situaiile financiare ale unei instituii de credit
trebuie s reflecte, de asemenea, operaiunile i situaia financiar a sucursalelor
i a filialelor, pe baz individual i, respectiv, pe baz consolidat.
(2)Situaiile financiare anuale ale instituiilor de credit i, dup caz, situaiile
financiare anuale consolidate, trebuie s fie auditate de auditori financiari, n
conformitate cu standarde i practici acceptate pe plan internaional.
(la data 21-iul-2007 Art. 152, alin. (3) din partea I, titlul II, capitolul IV abrogat de Art. 1,
Art. 1521
(1)Fiecare instituie de credit trebuie s publice anual, pe lng situaiile
financiare, informaiile prevzute de reglementrile emise n aplicarea prezentei
ordonane de urgen.
(2)Reglementrile prevzute la alin. (1) vor stabili sfera de aplicare i cerinele
specifice
de
publicare.
(la data 01-ian-2014 Art. 152 din partea I, titlul II, capitolul IV completat de Art. VIII, punctul
84. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 153
(la data 23-sep-2009 Art. 153 din partea I, titlul II, capitolul IV a se vedea referinte de aplicare
din Art. 218 din capitolul VI din Regulamentul 18/2009 )
Instituiile de credit sunt obligate s prezinte Bncii Naionale a Romniei

situaiile lor financiare, precum i alte date i informaii cerute la termenele i n
forma stabilite prin reglementri i instruciuni de ctre Banca Naional a
Romniei, n calitate de autoritate de supraveghere.
Art. 154
Banca Naional a Romniei poate stabili prin reglementri efectuarea de
activiti de audit la instituiile de credit n alte scopuri dect cel prevzut la art.
152 alin. (2) i standardele aplicabile n aceste cazuri.
Art. 155
(1)Auditorii financiari ai instituiilor de credit trebuie s fie aprobai de Banca
Naional a Romniei.
(2)Banca Naional a Romniei poate respinge numirea unui auditor financiar
dac apreciaz c acesta nu dispune de experien i/sau independen adecvate
pentru ndeplinirea sarcinilor specifice sau dac exist constatri potrivit crora
acesta nu a respectat cerinele de conduit etic i profesional specifice.
(3)Instituiile de credit au obligaia s nlocuiasc periodic auditorul financiar sau

s solicite auditorului financiar nlocuirea periodic a coordonatorului echipei care
realizeaz auditul financiar, conform cerinelor Bncii Naionale a Romniei.
Art. 156
(1)Auditorul financiar al unei instituii de credit trebuie s informeze Banca
Naional a Romniei de ndat ce, n exercitarea atribuiilor sale, a luat
cunotin despre orice fapt sau decizie n legtur cu instituia de credit care:
a)reprezint o nclcare semnificativ a legii i/sau a reglementrilor ori a altor
acte emise n aplicarea acesteia, prin care sunt stabilite condiiile de autorizare
sau cerine privind desfurarea activitii;
b)este de natur s afecteze capacitatea instituiei de credit de a funciona n
continuare;
c)poate conduce la un refuz din partea auditorului financiar de a-i exprima
opinia asupra situaiilor financiare sau la exprimarea de ctre acesta a unei opinii
cu rezerve.
(2)La solicitarea Bncii Naionale a Romniei, auditorul financiar al instituiei de
credit are obligaia s furnizeze orice detalii, clarificri, explicaii legate de
activitatea de audit financiar desfurat.
(3)Obligaiile prevzute la alin. (1) i (2) revin auditorului financiar al instituiei
de credit i n situaia n care exercit sarcini specifice ntr-o entitate care are
legturi strnse decurgnd dintr-o relaie de control cu instituia de credit.
(4)ndeplinirea cu bun-credin de ctre auditorul financiar a obligaiei de a
informa Banca Naional a Romniei conform alin. (1)-(3) nu constituie o
nclcare a obligaiei de pstrare a secretului profesional, care revine acestuia
potrivit legii sau clauzelor contractuale, i nu poate atrage rspunderea de orice
natur a acestuia.
(41)Auditorul financiar informeaz n acelai timp i consiliul de administraie, i
directorii sau, dup caz, consiliul de supraveghere i directoratul instituiei de
credit, cu excepia cazului n care exist motive ntemeiate care l constrng s
nu
procedeze
astfel.
(la data 01-ian-2014 Art. 156, alin. (4) din partea I, titlul II, capitolul IV completat de Art. VIII,
(5)Banca Naional a Romniei are acces la orice documente ntocmite de

auditorii financiari pe parcursul aciunii de audit.
Art. 157
Banca Naional a Romniei poate retrage aprobarea acordat unui auditor
financiar, n situaia n care acesta nu i ndeplinete n mod corespunztor
atribuiile prevzute de lege sau nu respect cerinele de conduit etic i
profesional specifice.
Art. 158
Banca Naional a Romniei poate emite reglementri specifice cu privire la
relaia auditor financiar - autoritate competent.
CAPITOLUL V: Cerine de publicare pentru instituiile de credit

(la data 01-ian-2014 Art. 159 din partea I, titlul II, capitolul V abrogat de Art. VIII, punctul 86.
Art. 163
Pentru asigurarea transparenei i disciplinei de pia i fr a se aduce atingere
obligaiilor de publicare a informaiilor ce revin instituiilor de credit potrivit
dispoziiilor cuprinse n partea a VIII-a din Regulamentul (UE) nr. 575/2013,
Banca Naional a Romniei poate impune unei instituii de credit msuri
specifice referitoare la:
a)publicarea informaiilor prevzute n partea a VIII-a din Regulamentul (UE) nr.
575/2013, cu o frecven mai ridicat dect cea anual, i stabilirea termenelor
de publicare;
b)utilizarea unor modaliti i forme de publicare specifice, altele dect situaiile
financiare.
(la data 01-ian-2014 Art. 163 din partea I, titlul II, capitolul V modificat de Art. VIII, punctul 87.
Art. 1631
Instituiile de credit care menin un website trebuie s explice prin intermediul
acestuia modul n care se conformeaz cu cerinele referitoare la cadrul de
administrare a activitii i remunerare prevzute la art. 24 i art. 106-108 1 i cu
cerinele de publicare prevzute la art. 152 1 din prezenta ordonan de urgen
i,
respectiv,
n
reglementrile
emise
n
aplicarea
acesteia.
(la data 01-ian-2014 Art. 163^1 din partea I, titlul II, capitolul V modificat de Art. VIII, punctul
TITLUL III: SUPRAVEGHEREA I CERINE DE PUBLICARE

PENTRU BANCA NAIONAL A ROMNIEI
CAPITOLUL I: Supravegherea instituiilor de credit, persoane
juridice romne
Art. 164
(1)n scopul protejrii intereselor deponenilor i al asigurrii stabilitii i
viabilitii ntregului sistem bancar, Banca Naional a Romniei asigur
supravegherea prudenial a instituiilor de credit persoane juridice romne,
inclusiv a sucursalelor acestora nfiinate n alte state membre ori n state tere,
urmrind respectarea cerinelor prevzute de lege i de reglementrile aplicabile,
att la nivel individual, ct i la nivel consolidat sau subconsolidat, dup caz, n
vederea prevenirii i limitrii riscurilor specifice activitii bancare.
(2)Banca Naional a Romniei aplic prevederile referitoare la verificarea
cadrului de administrare, a strategiilor, proceselor i mecanismelor implementate
de o instituie de credit, persoan juridic romn, precum i msurile de
supraveghere, n mod corespunztor nivelului de aplicare a cerinelor prudeniale
prevzute de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum este acesta prevzut
n
partea
I
titlul
II
din
regulamentul
respectiv.
(la data 01-ian-2014 Art. 164 din partea I, titlul III, capitolul I modificat de Art. VIII, punctul 89.
Art. 1641
(1)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate de supraveghere, se
asigur c sunt disponibile pentru aplicare planuri de redresare pentru refacerea
situaiei financiare a instituiilor de credit, n urma unei deteriorri semnificative
a acesteia, precum i planuri de rezoluie a instituiilor de credit aflate n
dificultate.
(2)Cerinele pentru o instituie de credit de a elabora, de a menine i de a
actualiza un plan de redresare pot fi reduse n mod proporional de ctre Banca
Naional a Romniei, n calitate de autoritate de supraveghere, n cazul n care

aceasta, dup consultarea structurii interinstituionale de coordonare n domeniul
supravegherii macroprudeniale a sistemului financiar naional i lund n
considerare, printre altele, mrimea instituiei de credit, modelul de afaceri sau
interconectarea sa cu alte instituii de credit i firme de investiii ori cu sistemul
financiar n general, apreciaz c dificultile instituiei de credit n cauz nu ar
avea un efect negativ asupra pieelor financiare, altor instituii de credit i firme
de investiii sau condiiilor de finanare.
(3)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate de rezoluie, poate
reduce, n mod proporional, cerinele privind pregtirea planului de rezoluie
pentru o instituie de credit, lund n considerare aprecierea fcut n exercitarea
atribuiilor de supraveghere potrivit alin. (2).
(4)Instituiile de credit coopereaz ndeaproape cu Banca Naional a Romniei
i schimb toate informaiile necesare n vederea pregtirii i a elaborrii de
planuri de rezoluie viabile, stabilind opiuni pentru rezoluia ordonat a
instituiilor de credit aflate n dificultate, n conformitate cu principiul
proporionalitii.
Art. 1642
(1)n conformitate cu art. 25 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010,
Autoritatea Bancar European poate participa i contribui la elaborarea i
coordonarea de planuri de redresare i de rezoluie eficace i coerente.
(2)n sensul alin. (1), Autoritatea Bancar European are dreptul s participe la
reuniuni referitoare la elaborarea i coordonarea planurilor de redresare i de
rezoluie. Banca Naional a Romniei informeaz pe deplin Autoritatea Bancar
European, n prealabil, cu privire la organizarea unor astfel de reuniuni,
comunicndu-i acesteia principalele aspecte care urmeaz s fie discutate,
precum
i
activitile
avute
n
vedere.
(la data 01-ian-2014 Art. 164 din partea I, titlul III, capitolul I completat de Art. VIII, punctul 90.
Art. 165
(la data 13-iul-2010 Art. 165 din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte de aplicare din
Ordinul 6/2010 )
Instituiile de credit, persoane juridice romne, sunt obligate s raporteze Bncii

Naionale a Romniei datele i informaiile necesare pentru evaluarea respectrii
dispoziiilor cuprinse n prezenta ordonan de urgen i n Regulamentul (UE)
nr.
575/3013,
potrivit
prevederilor
regulamentului
menionat.
Art. 166
(1)Banca Naional a Romniei asigur verificarea cadrului de administrare, a
strategiilor, proceselor i mecanismelor implementate de fiecare instituie de
credit, persoan juridic romn, pentru respectarea dispoziiilor prezentei
ordonane de urgen, ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 i ale
reglementrilor emise n aplicarea acestora i realizeaz propria evaluare a
urmtoarelor riscuri:
a)riscurile la care instituia de credit este sau poate fi expus;
b)riscurile la care instituia de credit expune sistemul financiar, lund n
considerare riscul sistemic identificat i cuantificat potrivit art. 23 din
Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 sau, dup caz, recomandrile Comitetului
European pentru Risc Sistemic, nfiinat prin Regulamentul (UE) nr. 1.092/2010
al Parlamentului European i al Consiliului din 24 noiembrie 2010 privind
supravegherea macroprudenial la nivelul Uniunii Europene a sistemului

financiar i de instituire a Comitetului european pentru risc sistemic;
c)riscurile identificate prin simulri de criz, cu luarea n considerare a naturii,
extinderii i complexitii activitilor instituiei de credit.
(2)Pe baza verificrii i evalurii efectuate, Banca Naional a Romniei
determin n ce msur cadrul de administrare, strategiile, procesele i
mecanismele implementate de o instituie de credit, persoan juridic romn,
fondurile proprii deinute i lichiditatea acesteia asigur o administrare prudent
i o acoperire adecvat a riscurilor n raport cu profilul de risc al instituiei de
credit.
(3)Banca Naional a Romniei stabilete frecvena i gradul de detaliere a
verificrilor i evalurilor, cu luarea n considerare a principiului proporionalitii,
respectiv avnd n vedere mrimea, importana sistemic, natura, extinderea i
complexitatea activitilor desfurate de fiecare instituie de credit, persoan
juridic romn. Verificrile i evalurile se realizeaz cel puin o dat pe an
pentru instituiile de credit n privina crora s-a stabilit un program de
supraveghere prudenial, potrivit prevederilor art. 1691.
(4)Banca Naional a Romniei realizeaz simulri de criz n privina instituiilor
de credit pe care le supravegheaz, cnd le consider adecvate, dar cel puin
anual, n vederea efecturii verificrii i evalurii prevzute la alin. (1)-(3).
(5)Banca Naional a Romniei informeaz fr ntrziere Autoritatea Bancar
European n legtur cu rezultatele verificrilor prevzute la alin. (1), ori de
cte ori n urma efecturii acestora rezult c o instituie de credit poate
prezenta un risc sistemic n conformitate cu art. 23 din Regulamentul (UE) nr.
1.093/2010.
Art. 1661
(1)Banca Naional a Romniei verific n mod regulat, cel puin o dat la 3 ani,
respectarea de ctre instituiile de credit a cerinelor referitoare la abordrile
interne care necesit o aprobare nainte de a fi utilizate pentru calculul cerinelor
de fonduri proprii, potrivit prevederilor cuprinse n partea a III-a din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
(2)Condiiile pentru efectuarea verificrii prevzute la alin. (1), precum i pentru
revocarea sau limitarea utilizrii abordrilor interne se stabilesc prin
reglementrile emise n aplicarea prezentei ordonane de urgen.
(3)Pentru scopurile alin. (1), n cazul n care Banca Naional a Romniei
identific deficiene semnificative n surprinderea riscurilor de ctre abordarea
intern a unei instituii de credit, aceasta se asigur c respectivele deficiene
sunt corectate sau ia msurile adecvate pentru atenuarea consecinelor acestora,
inclusiv prin impunerea unor factori de multiplicare mai ridicai sau prin
impunerea de cerine suplimentare de fonduri proprii sau prin luarea altor msuri
adecvate i eficace.
(4)Dac o instituie de credit a primit aprobarea de a aplica o abordare intern
care necesit aprobarea din partea Bncii Naionale a Romniei nainte de
utilizarea unei astfel de abordri pentru calculul cerinelor de fonduri proprii,
potrivit prevederilor cuprinse n partea a III-a din Regulamentul (UE) nr.
575/2013, ns nu mai ndeplinete cerinele referitoare la aplicarea respectivei
abordri, Banca Naional a Romniei solicit instituiei de credit n cauz fie s
demonstreze, ntr-un mod pe care l consider satisfctor, c efectul
neconformrii este nesemnificativ atunci cnd abordarea se aplic potrivit
Regulamentului (UE) nr. 575/2013, fie s prezinte un plan de restabilire n timp
util a conformrii la cerinele menionate anterior i s stabileasc un termenlimit pentru punerea n aplicare a acestuia.
(5)Pentru scopurile alin. (4), Banca Naional a Romniei solicit mbuntirea
planului de restabilire n cazul n care este puin probabil ca acesta s aib drept
rezultat o conformare deplin sau n cazul n care termenul este inadecvat. n
situaia n care este puin probabil ca instituia de credit s poat restabili
conformitatea ntr-un termen adecvat i, dup caz, nu a demonstrat n mod
satisfctor c efectul neconformrii este nesemnificativ, Banca Naional a
Romniei revoc aprobarea de a utiliza abordarea sau impune limitarea acesteia
la domeniile conforme sau la acele domenii pentru care conformarea poate fi
realizat ntr-un termen adecvat.
Art. 1662
(1)Dac, potrivit prevederilor art. 166, Banca Naional a Romniei stabilete c
instituii de credit cu profil de risc similar, cu modele de afaceri asemntoare
sau localizri geografice similare ale expunerilor sunt sau ar putea fi expuse unor
riscuri similare ori ar putea expune sistemul financiar unor riscuri similare,
aceasta poate realiza verificarea cadrului de administrare, a strategiilor,
proceselor i mecanismelor implementate de aceste instituii de credit n acelai
mod sau ntr-un mod asemntor.
(2)Banca Naional a Romniei notific Autoritatea Bancar European n
legtur cu aplicarea prevederilor alin. (1).
Art. 1663
(1)Banca Naional a Romniei furnizeaz Autoritii Bancare Europene
informaii cu privire la:
a)desfurarea procesului de verificare i evaluare n sensul prevederilor art.
166;
b)metodologia utilizat n cadrul procesului de verificare i evaluare pentru
fundamentarea deciziilor prevzute la art. 166, 166 1 i 226 din prezenta
ordonan de urgen i din reglementrile emise n aplicarea acesteia.
(2)Banca Naional a Romniei furnizeaz Autoritii Bancare Europene orice alte
informaii suplimentare la solicitarea acesteia, n vederea dezvoltrii de ctre
Autoritatea Bancar European a unei abordri coerente n privina procesului de
verificare i evaluare, cu respectarea principiului proporionalitii, n
conformitate cu prevederile art. 35 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010.
Art. 1664
Fr a aduce atingere ndeplinirii criteriilor prevzute n partea a III-a titlul I cap.
3, seciunea 1 i celor prevzute n partea a III-a titlul IV cap. 5, seciunile 1-5
din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, Banca Naional a Romniei ncurajeaz
instituiile de credit semnificative din punctul de vedere al dimensiunii, organizrii
interne, precum i al naturii, extinderii i complexitii propriilor activiti s
dezvolte o capacitate de evaluare intern a riscului de credit i a riscului de pia
n cazul n care expunerile lor sunt semnificative n termeni absolui i n cazul n
care au, n acelai timp, un numr mare de contrapartide importante.
Art. 1665
(1)Banca Naional a Romniei se consult cu Autoritatea Bancar European n
situaia n care decide s dezvolte propriile portofolii de referin aferente
abordrilor interne utilizate de instituiile de credit n vederea determinrii
cerinelor de fonduri proprii.
(2)n baza informaiilor furnizate de instituiile de credit raportoare n legtur
cu cerinele de fonduri proprii aferente expunerilor din portofoliile de referin,
Banca Naional a Romniei monitorizeaz, dup caz, diferitele valori ponderate
la risc ale expunerilor sau diferitele cerine de fonduri proprii, cu excepia celor
aferente riscului operaional, pentru expunerile sau tranzaciile din portofoliul de

referin, rezultate din abordrile interne ale instituiilor de credit respective. Cel
puin o dat pe an, Banca Naional a Romniei realizeaz o evaluare a calitii
abordrilor respective, acordnd o atenie deosebit urmtoarelor:
a)abordri care evideniaz diferene semnificative n ceea ce privete cerinele
de fonduri proprii pentru aceeai expunere;
b)abordri n cazul crora gradul de diversificare este deosebit de mare sau de
sczut, precum i n cazul crora subestimarea cerinelor de fonduri proprii este
semnificativ i sistematic.
(3)n situaia n care anumite instituii de credit prezint discrepane
semnificative fa de majoritatea instituiilor de credit similare sau n cazul n
care exist puine elemente comune n abordrile utilizate, ceea ce conduce la
rezultate foarte variate, Banca Naional a Romniei investigheaz motivele
acestui fapt i, dac se poate stabili n mod clar c abordarea unei instituii de
credit duce la o subestimare a cerinelor de fonduri proprii care nu poate fi
atribuit diferenelor n materie de riscuri ale expunerilor sau poziiilor aferente,
adopt msurile corective necesare.
(4)n scopul asigurrii unui caracter adecvat al msurilor corective prevzute la
alin. (3), deciziile Bncii Naionale a Romniei privind adoptarea unor astfel de
msuri trebuie s respecte principiul conform cruia msurile trebuie s susin
obiectivele unei abordri interne i, prin urmare, nu trebuie s conduc la
standardizare sau metode preferate, s creeze stimulente incorecte ori s
cauzeze un comportament lipsit de iniiativ.
Art. 1666
(1)Banca Naional a Romniei monitorizeaz evoluiile nregistrate n legtur
cu profilurile de risc de lichiditate, cum ar fi cele privind caracteristicile i volumul
aferente unui produs, administrarea riscului, politicile de finanare i
concentrrile finanrii.
(2)Banca Naional a Romniei adopt msuri eficace n cazul n care evoluiile
menionate la alin. (1) pot conduce la instabilitatea instituiei de credit la nivel
individual sau la instabilitate sistemic.
(3)Banca Naional a Romniei informeaz Autoritatea Bancar European cu
privire la eventualele msuri aplicate n conformitate cu alin. (2).
Art. 167
Banca Naional a Romniei urmrete realizarea unei comunicri eficiente cu
fiecare instituie de credit, persoan juridic romn, care s asigure o
cunoatere aprofundat a activitii, organizrii i procesului intern al instituiei
de credit de evaluare a adecvrii capitalului la profilul su de risc.
Art. 168
(1)Banca Naional a Romniei poate face recomandri instituiei de credit,
persoan juridic romn, n vederea adoptrii de msuri corespunztoare de
ctre aceasta pentru mbuntirea cadrului de administrare, a strategiilor,
proceselor i mecanismelor implementate, pentru asigurarea unei organizri
adecvate a activitii desfurate ori pentru restabilirea sau susinerea situaiei
sale financiare, inclusiv n cazul constatrii deteriorrii indicatorilor financiari i
de pruden ai acesteia. Instituia de credit trebuie s comunice Bncii Naionale
a Romniei msurile ntreprinse, n termenele stabilite de aceasta.
(la data 23-mar-2009 Art. 168, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul I modificat de Art. I,
(2)Independent de formularea unor recomandri, Banca Naional a Romniei

poate dispune msuri i/sau aplicarea de sanciuni i msuri sancionatoare,
potrivit
prezentei
ordonane
de
urgen.
(la data 01-ian-2014 Art. 168, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul I modificat de Art. VIII,
Art. 169
(la data 13-iul-2010 Art. 169 din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte de aplicare din
Ordinul 6/2010 )
(la data 07-iun-2007 Art. 169 din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte de aplicare
din Ordinul 7/2007 )
(la data 01-iun-2007 Art. 169 din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte de aplicare
din Ordinul 9/2007 )
Urmrirea respectrii de ctre instituiile de credit, persoane juridice romne, a

cerinelor de natur prudenial i a altor cerine prevzute, de prezenta
ordonana de urgen i de reglementrile aplicabile se realizeaz de ctre Banca
Naional a Romniei pe baza raportrilor transmise de instituiile de credit i
prin verificri la faa locului desfurate la sediul instituiilor de credit i al
sucursalelor acestora din ar i din strintate.
Art. 1691
(1)Banca Naional a Romniei stabilete, cel puin anual, un program de
supraveghere prudenial n privina instituiilor de credit pe care le
supravegheaz. Elementele de coninut al unui program de supraveghere
prudenial i categoriile de instituii de credit avute n vedere sunt stabilite prin
reglementri emise n aplicarea prezentei ordonane de urgen.
(2)Atunci cnd consider necesar, potrivit art. 166, Banca Naional a Romniei
ia, n special, urmtoarele msuri specifice:
a)o cretere a numrului sau a frecvenei verificrilor la faa locului viznd
instituia de credit;
b)o prezen permanent a reprezentanilor Bncii Naionale a Romniei n
cadrul instituiei de credit;
c)raportri suplimentare sau mai frecvente din partea instituiei de credit;
d)evaluri suplimentare sau mai frecvente ale planurilor operaionale, strategice
sau de afaceri ale instituiei de credit;
e)controale tematice de monitorizare a riscurilor specifice cu probabilitate mai
mare
de
materializare.
Art. 170
(1)Verificrile la faa locului se efectueaz de ctre personalul Bncii Naionale a
Romniei, mputernicit n acest sens, sau de ctre auditori financiari sau experi
numii de Banca Naional a Romniei.
(2)Banca Naional a Romniei poate stabili, n anumite situaii, scopul auditului
financiar i standardele ce trebuie luate n considerare, n condiiile meninerii
acestuia n aria de competen a auditorului financiar.
Art. 171
(1)Instituiile de credit, persoane juridice romne, sunt obligate s permit
personalului Bncii Naionale a Romniei i altor persoane mputernicite s
efectueze verificarea s le examineze evidenele, conturile i operaiunile i s
furnizeze toate documentele i informaiile legate de desfurarea activitii,
dup cum sunt solicitate de ctre acetia.
(2)Instituiile de credit, persoane juridice romne, furnizeaz Bncii Naionale a
Romniei orice informaie necesar pentru evaluarea conformrii lor la cerinele
prudeniale prevzute de prezenta ordonan de urgen, de Regulamentul (UE)
nr. 575/2013 i de reglementrile emise n aplicarea acestora. Mecanismele de

control intern i procedurile contabile i administrative ale instituiilor de credit,
persoane juridice romne, trebuie s permit verificarea n orice moment a
conformrii
la
cerinele
prudeniale.
Art. 172
(1)Supravegherea prudenial a instituiilor de credit, persoane juridice romne,
care desfoar activiti n alte state membre n condiiile prevzute n Capitolul
VI din Titlul I, Partea I, n special prin nfiinarea unei sucursale, este asigurat
de Banca Naional a Romniei, avnd n vedere dispoziiile prezentei ordonane
de urgen.
(la data 01-ian-2014 Art. 172, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul I abrogat de Art. VIII,
(la data 01-ian-2014 Art. 172, alin. (2^1) din partea I, titlul III, capitolul I abrogat de Art. VIII,
(la data 01-ian-2014 Art. 172, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul I abrogat de Art. VIII,
*) prevederile art. VIII pct. 96 din O.U.G. 113/2013, prin care se

i (3) ale art. 172, intr n vigoare la data la care cerina
abrog alin. (2)

de acoperire a
un act delegat
36/2013/UE.
(la data 01-ian-2014 Art. 172 din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte de aplicare
din Art. XI, litera C. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 173
(1)Pentru supravegherea prudenial a instituiilor de credit din Romnia, care
desfoar activitate n alte state membre, n special printr-o sucursal, Banca
Naional a Romniei colaboreaz cu autoritile competente din statele membre
gazd.
(2)n cadrul colaborrii prevzute la alin. (1) se asigur schimbul tuturor
informaiilor referitoare la administrarea i/sau conducerea i la acionariatul
instituiei de credit, persoan juridic romn, de natur s faciliteze
supravegherea acesteia i evaluarea ndeplinirii condiiilor care au stat la baza
autorizrii, precum i schimbul tuturor informaiilor de natur s faciliteze
verificarea pe o baz continu a activitii instituiei de credit, n special n ceea
ce privete lichiditatea, solvabilitatea, schema de garantare a depozitelor,
limitarea expunerilor mari, ali factori care pot influena riscul sistemic pe care l
prezint instituia de credit, procedurile administrative i contabile i
mecanismele
de
control
intern.
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 173, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte de
(21)Banca Naional a Romniei furnizeaz, de ndat, autoritilor competente

din statele membre gazd orice informaii i constatri referitoare la
supravegherea lichiditii, potrivit prii a VI-a din Regulamentul (UE) nr.
575/2013 i potrivit prii I titlul III cap. II din prezenta ordonan de urgen,
n privina activitii desfurate de o instituie de credit, persoan juridic
romn, prin intermediul sucursalelor din statele membre respective, n msura
n care informaiile i constatrile respective sunt relevante pentru protecia

deponenilor i a investitorilor din statele membre gazd.
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 173, alin. (2^1) din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte
de aplicare din Art. XI, litera A. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
(22)Banca Naional a Romniei informeaz, de ndat, autoritile competente

din toate statele membre gazd n cazul n care apare o criz de lichiditate sau se
poate estima n mod rezonabil c va aprea o astfel de criz. Informaiile
furnizate includ detalii despre elaborarea i punerea n aplicare a unui plan de
redresare, precum i despre orice msuri de supraveghere prudenial luate n
contextul respectiv.
nr.
36/2013/UE;
(23)Banca Naional a Romniei comunic i explic, la cererea autoritilor

competente din statele membre gazd, modul n care au fost avute n vedere
informaiile i constatrile prevzute la alin. (21), aceste autoriti putnd lua
msurile pe care le consider adecvate.
nr.
36/2013/UE;
(24)Dac Banca Naional a Romniei nu este de acord cu msurile luate de

autoritile competente din statele membre gazd, aceasta poate supune cazul
spre soluionare Autoritii Bancare Europene, n conformitate cu prevederile art.
19
din
Regulamentul
(UE)
nr.
1.093/2010.
(la data 01-ian-2014 Art. 173, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul I completat de Art. VIII,
nr.
36/2013/UE;
(3)Banca Naional a Romniei poate sesiza, cu privire la situaiile n care o

cerere de colaborare, n special n vederea schimbului de informaii, a fost
respins sau acesteia nu i s-a dat curs ntr-un termen rezonabil, Autoritatea
Bancar European, care acioneaz potrivit competenelor atribuite n temeiul
art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010. Banca Naional a Romniei
poate beneficia de asistena acordat, din proprie iniiativ, de Autoritatea
Bancar European, n temeiul art. 19 alin. (1) paragraful 2 din regulamentul
respectiv, n vederea ajungerii la un acord privind schimbul de informaii cu
autoritile
competente
implicate.
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 173, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte de
Art. 1731
(1)n cazul n care i se solicit considerarea unei sucursale dintr-un alt stat
membru a unei instituii de credit, persoan juridic romn, ca fiind
semnificativ, Banca Naional a Romniei trebuie s depun toate diligentele
pentru a ajunge la o decizie comun cu autoritatea competent din statul
membru gazd i, dac este cazul, cu autoritatea competent cu supravegherea
consolidat, n considerarea atribuiilor acesteia din urm similare celor
prevzute la art. 181 alin. (1).
(2)Prevederile art. 2101 alin. (2) se aplic n mod corespunztor.
(3)Dac nu se ajunge la o decizie comun potrivit prevederilor alin. (1), decizia
luat de autoritile competente din statul membru gazd este definitiv i
opozabil Bncii Naionale a Romniei, care trebuie s o aplice n mod
corespunztor.
(4)Desemnarea unei sucursale ca fiind semnificativ nu aduce atingere
drepturilor i responsabilitilor autoritilor competente implicate.
Art. 1732
(1)Banca Naional a Romniei comunic autoritilor competente din statul
membru gazd pe teritoriul cruia este nfiinat o sucursal semnificativ de
ctre o instituie de credit, persoan juridic romn, informaiile prevzute la
art. 186 alin. (4) lit. c) i d) i ndeplinete atribuiile prevzute la art. 181
alin. (1) lit. c), n cooperare cu autoritile competente din statul membru
gazd.
(2)n cazul n care Banca Naional a Romniei constat prezena unei situaii de
urgen la nivelul unei instituii de credit, potrivit prevederilor art. 183 alin. (1),
aceasta alerteaz n cel mai scurt timp posibil autoritile prevzute la art. 222
alin. (6) i la art. 2221 alin. (1).
(3)Banca Naional a Romniei comunic autoritilor competente din statele
membre gazd pe teritoriul crora funcioneaz sucursale semnificative ale unor
instituii de credit, persoane juridice romne, rezultatele evalurii riscurilor,
realizate potrivit prevederilor art. 166 i, dac este cazul, ale art. 182 1 i 1822.
Banca Naional a Romniei comunic, de asemenea, deciziile adoptate potrivit
prevederilor art. 225 alin. (1) i art. 226 alin. (3)-(6), n msura n care
evalurile i deciziile respective sunt relevante pentru acele sucursale.
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 173^2, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte
(4)Banca Naional a Romniei se consult cu autoritile competente din

statele membre gazd n care sunt deschise sucursale semnificative de ctre
instituii de credit, persoane juridice romne, n legtur cu etapele operaionale
de ntreprins pentru ntocmirea planurilor de redresare privind lichiditatea,
potrivit reglementrilor emise de Banca Naional a Romniei, dac aceasta este
relevant din perspectiva riscurilor de lichiditate n moneda naional a statului
membru
gazd.
(la data 01-ian-2014 Art. 173^2, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul I completat de Art. VIII,
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 173^2, alin. (4) din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte
Art. 1733
(1)n cazul unei instituii de credit, persoan juridic romn, avnd sucursale
semnificative n alte state membre, dac nu se aplic prevederile art. 185 1-1855,
Banca Naional a Romniei stabilete i conduce un colegiu al supraveghetorilor
pentru a facilita cooperarea potrivit prevederilor art. 173 i 1732.
(2)Stabilirea i funcionarea colegiului se bazeaz pe acorduri scrise stabilite,
dup consultarea celorlalte autoriti competente implicate, de ctre Banca
Naional a Romniei. Stabilirea modului de funcionare operaional a colegiilor
de supraveghetori are n vedere i ghidurile elaborate n acest sens de Comitetul
Supraveghetorilor Bancari Europeni.
(3)Banca Naional a Romniei decide autoritile competente participante la o
reuniune sau activitate a colegiului.
(4)Decizia Bncii Naionale a Romniei trebuie s aib n vedere relevana
activitii de supraveghere ce urmeaz a fi planificat sau coordonat de aceste
autoriti, n special impactul potenial asupra stabilitii financiare a sistemului
financiar al statelor membre n cauz, prevzut la art. 4 alin. (5), precum i
obligaiile
Bncii
Naionale
a
Romniei
prevzute
la
art.
173 2.
(la data 01-ian-2014 Art. 173^3, alin. (4) din partea I, titlul III, capitolul I modificat de Art. VIII,
(5)Banca Naional a Romniei i informeaz complet, n prealabil, pe toi

membrii colegiului cu privire la organizarea reuniunilor, la aspectele principale de
discutat i la activitile ce urmeaz a fi analizate. De asemenea, Banca Naional
a Romniei i informeaz complet i la timp pe toi membrii colegiului n legtur
cu msurile i aciunile ntreprinse n cadrul respectivelor reuniuni.
Art. 1734
n exercitarea competenelor sale, Banca Naional a Romniei trebuie s aib n
vedere convergena instrumentelor i practicilor de supraveghere n aplicarea
legii, reglementrilor i cerinelor autoritilor competente, adoptate n domeniu
la nivel naional i la nivelul Uniunii Europene. n acest scop:
a)Banca Naional a Romniei trebuie s participe la activitile Autoritii
Bancare Europene i, dup caz, n colegiile de supraveghetori;
b)Banca Naional a Romniei, ca parte a Sistemului European de Supraveghere
Financiar menionat la art. 2 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010,
coopereaz n spiritul ncrederii i al respectului deplin i reciproc, n special la
asigurarea fluxului de informaii corespunztoare i credibile cu celelalte pri ale
Sistemului European de Supraveghere Financiar, n conformitate cu principiul
cooperrii loiale prevzut la art. 4 alin. (3) din Tratatul privind Uniunea
European;
c)Banca Naional a Romniei depune toate eforturile pentru a se conforma
ghidurilor i recomandrilor emise de Autoritatea Bancar European, potrivit
art. 16 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 i pentru a da curs
avertismentelor i recomandrilor emise de Comitetul European pentru Risc
Sistemic, potrivit art. 16 din Regulamentul (UE) nr. 1.092/2010;
d)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate competent, coopereaz

n mod strns cu celelalte autoriti competente n cadrul Comitetului European
pentru Risc Sistemic;
e)atribuiile prevzute de lege, conferite Bncii Naionale a Romniei n calitate
de autoritate competent la nivel naional, nu mpiedic respectarea obligaiilor
care i revin n calitate de membru al Autoritii Bancare Europene i al
Comitetului European pentru Risc Sistemic sau a altor obligaii la nivelul Uniunii
Europene n domeniul supravegherii prudeniale a instituiilor de credit, n special
a
celor
decurgnd
din
Regulamentul
(UE)
nr.
575/2013.
(la data 01-ian-2014 Art. 173^4 din partea I, titlul III, capitolul I modificat de Art. VIII, punctul
Art. 174
(1)Pentru verificarea activitii sucursalelor nfiinate n alte state membre de
ctre instituiile de credit, persoane juridice romne, Banca Naional a Romniei
poate efectua verificri la faa locului i inspecii la sediul acestor sucursale,
direct sau prin intermediul unor persoane mputernicite n acest scop, cu
informarea prealabil a autoritilor competente din statele membre gazd, sau
poate solicita efectuarea verificrii la faa locului sau a inspeciei de ctre aceste
autoriti, situaie n care poate participa la efectuarea verificrii la faa locului
sau a inspeciei, dac consider necesar.
(2)Autoritatea competent din statul membru gazd poate efectua, de la caz la
caz, dup consultarea Bncii Naionale a Romniei, verificri la faa locului i
inspecii la sediul sucursalelor nfiinate pe teritoriul statului membru respectiv de
instituiile de credit, persoane juridice romne, i poate solicita respectivelor
sucursale, n scop de supraveghere, informaii despre activitile acesteia, pe
care le consider relevante din considerente de stabilitate a sistemului financiar
din statul membru gazd.
(3)Informaiile i constatrile relevante pentru evaluarea riscurilor instituiei de
credit sau pentru stabilitatea sistemului financiar din statul membru gazd,
comunicate Bncii Naionale a Romniei de ctre autoritatea competent din
statul membru gazd n urma verificrilor la faa locului i a inspeciilor efectuate
potrivit prevederilor alin. (2), sunt avute n vedere de Banca Naional a
Romniei n mod corespunztor la stabilirea programului de supraveghere
prudenial prevzut la art. 1691, cu luarea n considerare i a stabilitii
sistemului financiar din statul membru gazd.
(4)Verificrile la faa locului i inspeciile la sediul sucursalelor nfiinate n alte
state membre de instituiile de credit, persoane juridice romne, se desfoar n
conformitate cu legislaia statelor membre n care este efectuat verificarea sau
inspecia.
(la data 01-ian-2014 Art. 174 din partea I, titlul III, capitolul I modificat de Art. VIII, punctul
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 174 din partea I, titlul III, capitolul I a se vedea referinte de aplicare
din Art. XI, litera A. din capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 175
Pentru supravegherea activitii sucursalelor nfiinate n state tere de instituiile
de credit, persoane juridice romne, Banca Naional a Romniei coopereaz cu
autoritile competente din aceste state, n condiiile prevzute prin acorduri de
cooperare ncheiate cu acestea.
CAPITOLUL II: Supravegherea pe baz consolidat

(la data 01-ian-2007 partea I, titlul III, capitolul II a se vedea referinte de aplicare din
SECIUNEA 1: Autoritatea competent cu supravegherea pe baz

consolidat
Art. 176
(la data 01-ian-2007 Art. 176 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea
de aplicare din capitolul II, sectiunea 3 din Regulamentul 17/2006 )
de aplicare din Art. 3 din capitolul I din Regulamentul 17/2006 )
1 a se vedea referinte
(1)Supravegherea pe baz consolidat a unei instituii de credit, persoan

juridic romn, este exercitat de Banca Naional a Romniei n urmtoarele
situaii:
a)instituia de credit autorizat de Banca Naional a Romniei este instituie de
credit-mam la nivelul Romniei sau instituie de credit-mam la nivelul Uniunii
Europene;
b)instituia de credit autorizat de Banca Naional a Romniei are ca societatemam o societate financiar holding-mam la nivelul Romniei sau o societate
financiar holding mixt-mam la nivelul Romniei ori o societate financiar
holding-mam la nivelul altui stat membru ori o societate financiar holding
mixt-mam la nivelul unui stat membru ori o societate financiar holding-mam
la nivelul Uniunii Europene sau o societate financiar holding mixt-mam la
nivelul Uniunii Europene, fr ca, n aceste din urm 4 cazuri, societatea-mam
s mai aib ca filiale alte instituii de credit sau firme de investiii n statele
membre;
(la data 01-ian-2014 Art. 176, alin. (1), litera B. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1
c)instituia de credit autorizat de Banca Naional a Romniei are ca societatemam, nfiinat n Romnia, o societate financiar holding-mam la nivelul
Romniei sau o societate financiar holding mixt-mam la nivelul Romniei ori o
societate financiar holding-mam la nivelul Uniunii Europene sau o societate
financiar holding mixt-mam la nivelul Uniunii Europene i care este societatemam pentru cel puin nc o instituie de credit sau o firm de investiii
autorizate
ntr-un
alt
stat
membru;
(la data 01-ian-2014 Art. 176, alin. (1), litera C. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1
d)exist instituii de credit autorizate n dou sau mai multe state membre,
printre care i Romnia, care au ca societi - mam mai multe societi
financiare holding sau societi financiare holding mixte avnd sediul social n
state membre diferite i exist o instituie de credit filial n fiecare dintre aceste
state, iar dintre aceste filiale, instituia de credit, persoan juridic romn, are
cel
mai
mare
total
al
activului
bilanier;
(la data 28-oct-2013 Art. 176, alin. (1), litera D. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1
modificat de Art. III, punctul 7. din Legea 272/2013 )
e)instituia de credit autorizat de Banca Naional a Romniei are ca societatemam o societate financiar holding sau o societate financiar holding mixt,
care este societate-mam i pentru cel puin o alt instituie de credit sau firm
de investiii autorizate n oricare alt stat membru, niciuna dintre aceste instituii
de credit, respectiv firme de investiii, nefiind autorizat n statul membru n care
este nfiinat societatea financiar holding sau societatea financiar holding

mixt, iar instituia de credit autorizat n Romnia are cel mai mare total al
activului bilanier; aceast instituie de credit este considerat, pentru scopurile
supravegherii pe baz consolidat, instituie de credit controlat de ctre o
societate financiar holding-mam la nivelul Uniunii Europene sau de ctre o
societate financiar holding mixt-mam la nivelul Uniunii Europene.
(la data 01-ian-2014 Art. 176, alin. (1), litera E. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1
(2)n anumite cazuri, Banca Naional a Romniei poate, de comun acord cu

autoritile competente din alte state membre, s nu aplice criteriile prevzute la
alin. (1) lit. c)-e), dac aplicarea acestora ar fi necorespunztoare, avnd n
vedere instituiile de credit respective i importana activitii desfurate de
acestea n diferite state, i s desemneze o alt autoritate responsabil cu
exercitarea supravegherii pe baz consolidat. n aceste cazuri, naintea lurii
unei decizii, autoritile competente trebuie s acorde posibilitatea de a-i
exprima opinia asupra deciziei respective instituiei de credit - mam la nivelul
Uniunii Europene, societii financiare holding-mam la nivelul Uniunii Europene,
societii financiare holding mixte-mam la nivelul Uniunii Europene ori instituiei
de credit cu cel mai mare total al activului bilanier, dup caz. Autoritile
competente notific Comisiei i Autoritii Bancare Europene orice acord ncheiat
potrivit
prevederilor
prezentului
alineat.
(la data 28-oct-2013 Art. 176, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 modificat
de Art. III, punctul 8. din Legea 272/2013 )
Art. 177
Instituiile de credit, persoane juridice romne, filiale n Romnia, sunt
supravegheate pe baz subconsolidat de ctre Banca Naional a Romniei,
dac ele nsele sau societile-mam ale acestora, n cazul n care acestea sunt
societi financiare holding sau societi financiare holding mixte i
supravegherea pe baz consolidat este exercitat de Banca Naional a
Romniei, potrivit dispoziiilor art. 176 alin. (1) lit. c), d) sau e), au ntr-un stat
ter o filial instituie de credit, instituie financiar sau societate de administrare
a
investiiilor
ori
dein
o
participaie
n
astfel
de
entiti.
(la data 28-oct-2013 Art. 177 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 modificat de Art. III,
(la data 01-ian-2007 Art. 178 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 a se vedea referinte
(la data 01-ian-2014 Art. 178 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 abrogat de Art. VIII,
Art. 179
(1)Societile financiare holding i societile financiare holding mixte sunt
incluse n supravegherea pe baz consolidat.
(la data 01-ian-2014 Art. 179, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 abrogat de
Art. 180
(1)n cazul n care o instituie de credit filial, persoan juridic romn, nu este
inclus n aria de cuprindere a supravegherii pe baz consolidat exercitat de o
autoritate competent dintr-un alt stat membru, potrivit prevederilor art. 19 din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, Banca Naional a Romniei poate solicita
societii-mam informaii care pot facilita supravegherea respectivei instituii de
credit.
(la data 01-ian-2014 Art. 180, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 modificat
(2)n cazul n care, n supravegherea pe baz consolidat a unei instituii de

credit, persoan juridic romn, nu este inclus o instituie de credit sau o firm
de investiii filial dintr-un alt stat membru, instituia de credit-mam la nivelul
Romniei, societatea financiar holding-mam la nivelul Romniei sau societatea
financiar holding mixt-mam la nivelul Romniei, dup caz, trebuie s
furnizeze informaii care pot facilita supravegherea respectivei instituii de credit
sau a firmei de investiii filial, la solicitarea autoritilor competente din acel stat
membru.
(3)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu

supravegherea pe baz consolidat, poate solicita filialelor unei instituii de
credit, ale unei societi financiare holding sau ale unei societi financiare
holding mixte, care nu sunt incluse n aria de cuprindere a consolidrii
prudeniale, informaii de natura celor prevzute la art. 194. n acest caz, se
aplic procedurile pentru transmiterea i verificarea informaiilor prevzute la art.
194
i
195.
(4)Filialele, persoane juridice romne, ale unei instituii de credit sau ale unei
societi financiare holding, care nu sunt incluse n aria de cuprindere a
consolidrii prudeniale, trebuie s furnizeze informaii de natura celor prevzute
la art. 194, la solicitarea autoritii responsabile cu supravegherea pe baz
consolidat, inclusiv n situaia n care aceasta este o autoritate competent
dintr-un alt stat membru.
Art. 181
(1) Pe lng obligaiile care i revin n conformitate cu dispoziiile prezentei
ordonane de urgen i ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013, Banca Naional
a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant, ndeplinete urmtoarele
atribuii: (la data 01-ian-2014 Art. 181, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1
a)coordoneaz colectarea i difuzarea informaiilor relevante sau eseniale n

condiiile desfurrii normale a activitii i n situaii de urgen;
b)planific i coordoneaz activitile de supraveghere n condiiile desfurrii
normale a activitii, inclusiv n legtur cu activitile prevzute la art. 24, 148,
159-163, 166, 226, n cooperare cu autoritile competente implicate;
c)planific i coordoneaz activitile de supraveghere, n cooperare cu
autoritile competente implicate i, dac e necesar, cu bncile centrale din
Sistemul European al Bncilor Centrale, n procesul de pregtire pentru situaii de
urgen i pe parcursul acestora, inclusiv n cazul unor evoluii nefavorabile la
nivelul instituiilor de credit sau al pieelor financiare, utiliznd, dac este posibil,
canalele de comunicare existente, pentru a facilita managementul respectivelor
situaii
de
criz.
(la data 01-ian-2014 Art. 181, alin. (1), litera C. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1
(11)n cazul n care Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor

consolidant, nu i ndeplinete atribuiile prevzute la alin. (1) sau dac
autoritile competente nu colaboreaz cu aceasta n msura necesar ndeplinirii
atribuiilor prevzute la alin. (1), Banca Naional a Romniei i oricare dintre
celelalte autoriti competente implicate pot supune cazul spre soluionare
Autoritii Bancare Europene, potrivit prevederilor art. 19 din Regulamentul (UE)
nr.
1.093/2010
al
Parlamentului
European
i
al
Consiliului.
(la data 31-dec-2011 Art. 181, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 completat
de Art. 15, punctul 10. din capitolul III din Ordonanta 13/2011 )
(2)Planificarea i coordonarea activitilor de supraveghere prevzute la alin. (1)

lit. c) includ msurile excepionale prevzute la art. 188 alin. (1) lit. b),
pregtirea evalurilor comune, punerea n aplicare a planurilor de urgen i
comunicrile
adresate
publicului.
(la data 31-oct-2010 Art. 181 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 modificat de Art. I,
Art. 1821
(1)Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant,
trebuie s depun toate diligenele pentru a ajunge la o decizie comun cu
autoritile responsabile cu supravegherea filialelor unei instituii de credit-mam
la nivelul Uniunii Europene, ale unei societi financiare holding-mam la nivelul
Uniunii Europene sau ale unei societi financiare holding mixte-mam la nivelul
Uniunii Europene, n ceea ce privete:
a)aplicarea prevederilor art. 148 i 166, pentru a determina adecvarea fondurilor
proprii la nivel consolidat, deinute de grup, raportat la situaia financiar i
profilul de risc ale acestuia, precum i la nivelul fondurilor proprii solicitat,
potrivit celor prevzute la art. 226 alin. (4), pentru fiecare entitate din cadrul
grupului bancar i la nivel consolidat;
b)msurile privind soluionarea oricror probleme i constatri semnificative
referitoare la supravegherea lichiditii, inclusiv cu privire la adecvarea
organizrii i tratamentului riscurilor, potrivit prevederilor art. 166 6 i dispoziiilor
referitoare la riscul de lichiditate prevzute n reglementrile emise n aplicarea
prezentei ordonane de urgen, precum i cu privire la necesitatea stabilirii unor
cerine specifice de lichiditate, n conformitate cu prevederile art. 226 alin. (6)(7).
(la data 01-ian-2014 Art. 182^1, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1
(2)Prevederile alin. (1) sunt aplicabile i n cazul n care Banca Naional a

Romniei este autoritate responsabil cu supravegherea la nivel individual a
instituiilor de credit, persoane juridice romne, care sunt filiale ale unei instituii
de credit-mam la nivelul Uniunii Europene, ale unei societi financiare holdingmam la nivelul Uniunii Europene sau ale unei societi financiare holding mixtemam
la
nivelul
Uniunii
Europene.
(la data 28-oct-2013 Art. 182^1 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 modificat de Art.
III, punctul 14. din Legea 272/2013 )
Art. 1822
(1)Decizia comun prevzut la art. 1821 alin. (1) trebuie s ia n considerare
n mod corespunztor evaluarea riscului filialelor, realizat de autoritile
competente implicate, n sensul prevederilor art. 148 i 166 i trebuie luat:
a)n scopul prevzut la art. 182 1 alin. (1) lit. a), n termen de 4 luni de la data
transmiterii de ctre Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor
consolidant, ctre celelalte autoriti competente relevante a unui raport referitor
la evaluarea riscului la nivel de grup, n sensul prevederilor art. 148, 166 i ale
art. 226 alin. (1)-(6);
b)n scopul prevzut la art. 182 1 alin. (1) lit. b), n termen de o lun de la data
prezentrii de ctre Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor
consolidant, a unui raport referitor la evaluarea profilului riscului de lichiditate la
nivel de grup, potrivit prevederilor art. 166 6 i art. 226 alin. (1)-(6), precum i
dispoziiilor referitoare la riscul de lichiditate prevzute n reglementrile emise n
aplicarea
prezentei
ordonane
de
urgen.
(2)Decizia comun prevzut la art. 1821 alin. (1) este inclus ntr-un document
care cuprinde motivele pe care se ntemeiaz i este transmis instituiei de
credit-mam la nivelul Uniunii Europene de ctre Banca Naional a Romniei, n
calitate de supraveghetor consolidant.
(3)n cazul n care nu se ajunge la acord, Banca Naional a Romniei, n calitate
de supraveghetor consolidant, la cererea oricreia dintre celelalte autoriti
competente implicate, va consulta Autoritatea Bancar European. Banca
Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant, poate consulta
Autoritatea
Bancar
European
din
propria
iniiativ.
Art. 1823
(1)n cazul n care nu se ajunge la o decizie comun a autoritilor competente
n termenele prevzute la art. 1822 alin. (1), decizia cu privire la aplicarea
prevederilor art. 148, art. 166, art. 166 6, art. 226 alin. (3)-(4) i ale art. 226
alin. (6)-(7) trebuie luat, pe baz consolidat, de Banca Naional a Romniei,
n calitate de supraveghetor consolidant, dup luarea n considerare n mod
corespunztor a evalurii riscului filialelor, efectuat de autoritile competente
relevante.
(2)Dac, pn la mplinirea termenelor prevzute la art. 182 2 alin. (1), oricare
dintre autoritile competente implicate a supus cazul spre soluionare Autoritii
Bancare Europene, potrivit procedurii de soluionare a dezacordurilor prevzute
la art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010, Banca Naional a Romniei,
n calitate de supraveghetor consolidant, amn luarea unei decizii n ateptarea
deciziei pe care Autoritatea Bancar European o poate lua potrivit prevederilor
art. 19 alin. (3) din regulamentul menionat. Banca Naional a Romniei va lua
decizia n conformitate cu decizia Autoritii Bancare Europene. Termenele
prevzute la art. 1822 alin. (1) se consider faz de conciliere n sensul art. 19
din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010. Cazul nu poate fi supus spre soluionare
Autoritii Bancare Europene dup mplinirea termenelor prevzute la art. 182 2
alin. (1) sau dup luarea unei decizii comune de ctre autoritile competente
implicate.
(la data 01-ian-2014 Art. 182^3 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 modificat de Art.
Art. 1824
(1)Decizia referitoare la aplicarea prevederilor art. 148, art. 166, art. 166 6, i ale
art. 226 alin. (3) i (4), art. 226 alin. (6)-(7) se ia, pe baz individual sau
subconsolidat, dup caz, de Banca Naional a Romniei, n calitate de
autoritate responsabil cu supravegherea la nivel individual a instituiilor de
credit, persoane juridice romne, care sunt filiale ale unei instituii de creditmam la nivelul Uniunii Europene, ale unei societi financiare holding-mam la
nivelul Uniunii Europene sau ale unei societi financiare holding mixte-mam la
nivelul Uniunii Europene, cu luarea n considerare a punctelor de vedere i a
rezervelor
exprimate
de
supraveghetorul
consolidant.
(2)Prevederile
art.
1823
alin.
(2)
se
aplic
mod
corespunztor.
(la data 31-dec-2011 Art. 182^4 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 completat de Art.
15, punctul 13. din capitolul III din Ordonanta 13/2011 )
Art. 1825
Deciziile prevzute la art. 182 2-1824 sunt incluse ntr-un document care cuprinde
motivele pe care se ntemeiaz i iau n considerare evalurile de risc, punctele
de vedere i rezervele celorlalte autoriti competente exprimate n termenele
prevzute la art. 1822 alin. (1). Documentul este transmis de Banca Naional a
Romniei tuturor autoritilor competente implicate, precum i instituiei de
credit-mam
la
nivelul
Uniunii
Europene.
Art. 1826
(1)n cazul n care consult Autoritatea Bancar European potrivit prevederilor
art. 1822alin. (3), Banca Naional a Romniei ine seama de opinia acestuia i
explic orice abatere semnificativ de la aceasta.
(2)Banca Naional a Romniei ine seama de opiniile Autoritii Bancare
Europene i explic orice abatere semnificativ de la acestea, inclusiv n cazul n
care consultarea se realizeaz de alt autoritate competent, n calitate de
supraveghetor
consolidant.
(la data 31-dec-2011 Art. 182^6 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1 modificat de Art.
15, punctul 29. din capitolul III din Ordonanta 13/2011 )
Art. 1827
(1)Deciziile comune adoptate potrivit prevederilor art. 182 1 i deciziile adoptate
potrivit prevederilor art. 1823 i 1824 sunt definitive.
(2)n cazul n care Banca Naional a Romniei nu are calitatea de
supraveghetor consolidant, deciziile comune adoptate n mod similar celor
prevzute la art. 1821, precum i deciziile adoptate n mod similar celor
prevzute la art. 1823 i 1824 de ctre un supraveghetor consolidant, respectiv
de ctre autoriti responsabile cu supravegherea la nivel individual a instituiilor
de credit sau a firmelor de investiii, filiale ale unei instituii de credit sau ale unei
firme de investiii-mam la nivelul Uniunii Europene sau ale unei societi
financiare holding-mam la nivelul Uniunii Europene, sunt definitive i opozabile
Bncii Naionale a Romniei, care trebuie s le aplice n mod corespunztor.
Art. 1828
(1)Deciziile comune adoptate potrivit prevederilor art. 182 1 i deciziile adoptate
potrivit prevederilor art. 1823 i 1824 trebuie s fie actualizate anual sau n mod
excepional, n cazul n care o autoritate responsabil cu supravegherea filialelor
unei instituii de credit-mam la nivelul Uniunii Europene, ale unei societi
financiare holding-mam la nivelul Uniunii Europene sau ale unei societi
financiare holding mixte-mam la nivelul Uniunii Europene solicit n scris i
motivat Bncii Naionale a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant,
actualizarea deciziei referitoare la aplicarea prevederilor art. 226 alin. (1)-(6).
(2)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu
supravegherea la nivel individual a instituiilor de credit, persoane juridice
romne, filiale ale unei instituii de credit sau ale unei firme de investiii-mam la
nivelul Uniunii Europene, ale unei societi financiare holding-mam la nivelul
Uniunii Europene sau ale unei societi financiare holding mixte la nivelul Uniunii
Europene, poate solicita n scris i motivat supraveghetorului consolidant
actualizarea deciziilor comune adoptate potrivit prevederilor art. 182 1, precum i
a celor adoptate n mod similar celor prevzute la art. 182 3 i 1824 la nivel
consolidat de supraveghetorul consolidant i, respectiv, la nivel individual sau
subconsolidat de ctre o alt autoritate responsabil cu supravegherea filialelor
unei instituii de credit sau ale unei firme de investiii-mam la nivelul Uniunii
Europene, ale unei societi financiare holding-mam la nivelul Uniunii Europene
sau ale unei societi financiare holding mixte la nivelul Uniunii Europene.
(3)n cazul solicitrilor de actualizare formulate potrivit prevederilor alin. (1) i
(2), acestea pot fi tratate pe baz bilateral, ntre Banca Naional a Romniei i
autoritatea responsabil cu supravegherea filialelor unei instituii de credit sau
firme de investiii-mam la nivelul Uniunii Europene, ale unei societi financiare
holding-mam la nivelul Uniunii Europene ori ale unei societi financiare holding
mixte la nivelul Uniunii Europene sau ntre Banca Naional a Romniei i
supraveghetorul
consolidant,
dup
caz.
Art. 183
(1)n cazul apariiei unei situaii de urgen, inclusiv a unei situaii ca cea
descris la art. 18 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010, ori n cazul unor
evoluii nefavorabile ale pieelor financiare, care ar putea pune n pericol
lichiditatea pieei i stabilitatea sistemului financiar n oricare dintre statele
membre n care entitile unui grup au fost autorizate sau n care au fost
nfiinate sucursale semnificative, Banca Naional a Romniei, n calitate de
supraveghetor consolidant, alerteaz n cel mai scurt timp posibil, cu respectarea
cerinelor referitoare la pstrarea secretului profesional, Autoritatea Bancar
European, Comitetul European pentru Risc Sistemic i autoritile prevzute la
art. 222 alin. (6) i art. 2221 alin. (1) i le comunic toate informaiile eseniale
ndeplinirii
atribuiilor
acestora.
(11)Dac Banca Naional a Romniei, n exercitarea atribuiilor acesteia de

banc central, constat existena unei situaii descrise la alin. (1), alerteaz n
cel mai scurt timp posibil autoritile competente cu exercitarea supravegherii pe
baz consolidat a instituiilor de credit i Autoritatea Bancar European.
(la data 31-dec-2011 Art. 183, alin. (1^1) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1
modificat de Art. 15, punctul 14. din capitolul III din Ordonanta 13/2011 )
(2)n situaia n care informaii care au fost furnizate deja altei autoriti
competente sunt necesare Bncii Naionale a Romniei, n calitate de
supraveghetor consolidant, aceasta contacteaz, dac este posibil, autoritatea
competent respectiv pentru a evita duplicarea raportrilor ctre diversele
autoriti
implicate
n
procesul
de
supraveghere.
(la data 01-ian-2014 Art. 183, alin. (1^2) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 1
(2)n situaia n care informaii care au fost furnizate deja altei autoriti
competente sunt necesare Bncii Naionale a Romniei, n calitate de autoritate
responsabil cu supravegherea pe baz consolidat, aceasta contacteaz, dac
este posibil, autoritatea competent respectiv pentru a evita duplicarea
raportrilor ctre diversele autoriti implicate n procesul de supraveghere.
SECIUNEA 2: Cooperarea cu alte autoriti competente

Art. 184
(1)Pentru a pune bazele i a facilita o supraveghere eficient, Banca Naional a
Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu supravegherea instituiilor de
credit, ncheie acorduri scrise de coordonare i cooperare cu autoritile

competente din alte state membre.
(2)Aceste acorduri pot prevedea c Banca Naional a Romniei, n calitate de
supraveghetor consolidant, poate reine n sarcina sa atribuii suplimentare i pot
include proceduri privind procesul decizional i cooperarea cu celelalte autoriti
competente.
(la data 01-ian-2014 Art. 184 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2 modificat de Art.
Art. 185
(1)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate competent
responsabil cu autorizarea unei instituii de credit, persoan juridic romn,
filial a unei instituii de credit dintr-un alt stat membru, poate, prin acorduri
bilaterale, potrivit prevederilor art. 28 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al
Parlamentului European i al Consiliului, s delege responsabilitatea de
supraveghere autoritii competente care a autorizat i supravegheaz
societatea-mam, astfel nct responsabilitile ce revin pe linia supravegherii
filialei respective potrivit prezentei ordonane de urgen s revin acesteia din
urm.
(2)Banca Naional a Romniei notific Autoritii Bancare Europene existena i
coninutul
acestor
acorduri.
(la data 31-dec-2011 Art. 185 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2 modificat de Art. 15,
Art. 1851
stabilete colegii de supraveghetori pentru a facilita exercitarea atribuiilor
prevzute la art. 181 i art. 183 alin. (1)-(12) i, cu respectarea cerinelor
referitoare la pstrarea secretului profesional i a legislaiei Uniunii Europene,
pentru a asigura coordonarea i cooperarea corespunztoare cu autoritile
competente din state tere, dac este cazul.
(2)Autoritile competente din state tere pot participa n cadrul colegiilor de
supraveghetori dac cerinele referitoare la pstrarea secretului profesional sunt
considerate echivalente celor stabilite n Uniunea European de ctre toate
autoritile competente implicate.
(21)Pentru a contribui la promovarea i monitorizarea funcionrii efective,
eficiente i coerente a colegiilor de supraveghetori, potrivit prevederilor art. 21
din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European i al
Consiliului, Autoritatea Bancar European poate participa n colegiile de
supraveghetori i va fi considerat, n acest scop, autoritate competent.
(la data 31-dec-2011 Art. 185^1, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2
completat de Art. 15, punctul 16. din capitolul III din Ordonanta 13/2011 )
(3) Colegiile de supraveghetori asigur Bncii Naionale a Romniei, Autoritii

Bancare Europene i celorlalte autoriti competente implicate cadrul pentru
exercitarea urmtoarelor atribuii: (la data 31-dec-2011 Art. 185^1, alin. (3) din partea I,
titlul III, capitolul II, sectiunea 2 modificat de Art. 15, punctul 17. din capitolul III din Ordonanta
13/2011 )
a)schimbul de informaii dintre autoritile competente implicate i, potrivit

prevederilor art. 21 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului
European
i
al
Consiliului,
cu
Autoritatea
Bancar
European;
(la data 31-dec-2011 Art. 185^1, alin. (3), litera A. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2
b)convenirea asupra ncredinrii voluntare de atribuii i a delegrii voluntare de

responsabiliti, dac este cazul;
c)determinarea programelor de supraveghere pe baza evalurii riscului la nivel

de grup n cadrul procesului desfurat de autoritile competente, de verificare a
cadrului de administrare, a strategiilor, proceselor i mecanismelor implementate
de instituiile de credit i de evaluare a riscurilor la care instituiile de credit sunt
sau ar putea fi expuse;
d)creterea eficienei supravegherii prin eliminarea suprapunerii inutile a
cerinelor de supraveghere, inclusiv n ceea ce privete solicitrile de informaii
potrivit prevederilor art. 183 alin. (2) i ale art. 187;
e)aplicarea uniform a cerinelor prudeniale prevzute la nivel comunitar n
privina tuturor entitilor din cadrul unui grup bancar, fr a se aduce atingere
opiunilor naionale i ale autoritilor de supraveghere, prevzute de legislaia
Uniunii Europene;
f)aplicarea prevederilor art. 181 alin. (1) lit. c), cu luarea n considerare a
rezultatelor lucrrilor altor forumuri ce ar putea fi stabilite n acest domeniu.
(la data 01-ian-2014 Art. 185^1, alin. (3), litera F. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2
(4)n cadrul colegiilor de supraveghetori, Banca Naional a Romniei

colaboreaz n mod strns cu celelalte autoriti competente participante i cu
Autoritatea Bancar European. Cerinele referitoare la pstrarea secretului
profesional nu mpiedic Banca Naional a Romniei s schimbe informaii cu
celelalte autoriti competente n cadrul colegiilor de supraveghetori.
(la data 31-dec-2011 Art. 185^1, alin. (4) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2
(5)nfiinarea i funcionarea colegiilor de supraveghetori nu aduc atingere

drepturilor i responsabilitilor Bncii Naionale a Romniei n domeniul
supravegherii prudeniale, prevzute de prezenta ordonan de urgen i de
Regulamentul
(UE)
nr.
575/2013.
Art. 1852
(1)nfiinarea i funcionarea colegiilor de supraveghetori se fundamenteaz pe
acordurile scrise prevzute la art. 184 i 185, stabilite n urma consultrii
autoritilor competente implicate de ctre Banca Naional a Romniei, n
calitate de supraveghetor consolidant.
(2)Stabilirea modului de funcionare operaional a colegiilor de supraveghetori
are n vedere i ghidurile elaborate n acest sens de Comitetul Supraveghetorilor
Bancari Europeni.
Art. 1853
conduce reuniunile colegiului de supraveghetori i decide autoritile competente
participante la o reuniune sau activitate a colegiului.
(2)Decizia Bncii Naionale a Romniei luat potrivit prevederilor alin. (1) trebuie
s aib n vedere importana activitii de supraveghere care urmeaz s fie
planificat sau coordonat pentru aceste autoriti i, n special, impactul
potenial asupra stabilitii financiare n statele membre, prevzut la art. 172
alin. (21), precum i obligaiile prevzute la art. 1732.
(3)Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant, i
informeaz complet i n prealabil pe toi membrii colegiului n legtur cu
organizarea reuniunilor, aspectele principale de discutat i activitile ce urmeaz
a fi analizate. De asemenea, Banca Naional a Romniei i informeaz complet i
la timp pe toi membrii colegiului n legtur cu msurile i aciunile ntreprinse
n cadrul respectivelor reuniuni.
Art. 1854
Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant, informeaz
Autoritatea Bancar European, cu respectarea cerinelor referitoare la pstrarea
secretului profesional, n legtur cu activitile colegiilor de supraveghetori pe
care le stabilete, inclusiv n situaii de urgen, i comunic acestei autoriti
toate informaiile care prezint o relevan deosebit pentru asigurarea
convergenei
supravegherii
I, punctul 5. din Ordonanta 1/2012 )
Art. 1855
(1)Banca Naional a Romniei, n cazul n care este autoritate responsabil cu
supravegherea instituiilor de credit, persoane juridice romne, filiale ale unei
instituii de credit sau ale unei firme de investiii-mam la nivelul Uniunii
Europene, ale unei societi financiare holding-mam la nivelul Uniunii Europene
ori ale unei societi financiare holding mixte-mam la nivelul Uniunii Europene,
sau n cazul n care sucursalele din Romnia ale unor instituii de credit sau ale
unor firme de investiii din alte state membre sunt semnificative potrivit
prevederilor art. 2101, precum i n calitatea acesteia de banc central, membr
a Sistemului European al Bncilor Centrale, poate participa n colegii de
supraveghetori.
(2)Prevederile
art.
1851
se
aplic
mod
corespunztor.
(la data 31-oct-2010 Art. 185 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2 completat de Art. I,
Art. 1856
n cazul unui dezacord ntre autoritile competente implicate n
funcionarea colegiilor de supraveghetori, Banca Naional
calitatea prevzut de art. 1854 sau 1855, poate supune cazul
Autoritii Bancare Europene, potrivit procedurii de soluionare
prevzute
la
art.
19
din
Regulamentul
(UE)
nr.
ceea ce privete
a Romniei, n
spre soluionare
a dezacordurilor
1.093/2010.
(la data 01-ian-2014 Art. 185^5 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2 completat de Art.
Art. 186
(1)Banca Naional a Romniei coopereaz n mod strns cu celelalte autoriti
competente. n acest sens, pentru exercitarea atribuiilor de supraveghere pe
baz individual i/sau consolidat ale respectivelor autoriti n sensul
prevederilor prezentei ordonane de urgen, ale Regulamentului (UE) nr.
575/2013 i ale reglementrilor emise n aplicarea acestora, sunt furnizate la
cerere toate informaiile relevante potrivit acordurilor de cooperare dintre
autoritile competente, precum i din oficiu toate informaiile eseniale.
(11)Pentru scopurile aplicrii prevederilor prezentei ordonane de urgen, ale

acestora, Banca Naional a Romniei coopereaz n mod strns cu Autoritatea
Bancar European, potrivit Regulamentului (UE) nr. 1.093/2010. Banca
Naional a Romniei furnizeaz Autoritii Bancare Europene, la cerere, potrivit
prevederilor art. 35 din regulamentul menionat, toate informaiile necesare
acesteia pentru ndeplinirea atribuiilor acestei autoriti stabilite de Directiva
2013/35/UE, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i de Regulamentul (UE) nr.
1.093/2010.
(2)Informaiile prevzute la alin. (1) sunt considerate eseniale dac pot

influena n mod semnificativ evaluarea stabilitii financiare a unei instituii de
credit sau a unei instituii financiare dintr-un alt stat membru.
(3)n cazul n care Banca Naional a Romniei este autoritate responsabil cu
supravegherea pe baz consolidat a unei instituii de credit-mam la nivelul
Uniunii Europene sau a unei instituii de credit controlate de o societate
financiar holding-mam la nivelul Uniunii Europene sau de o societate financiar
holding mixt-mam la nivelul Uniunii Europene, aceasta furnizeaz autoritilor
competente din alte state membre, care supravegheaz filialele acestor societimam, toate informaiile relevante. Pentru a determina gradul de detaliere a
informaiilor relevante este luat n considerare importana acestor filiale n
cadrul
sistemelor
financiare
din
respectivele
state
membre.
(4)Informaiile eseniale la care se refer alin. (2) includ, n special,

urmtoarele elemente:
a)identificarea structurii juridice, de guvernan i organizatorice a grupului,
inclusiv a tuturor entitilor ntre care exist legturi strnse, respectiv a
entitilor reglementate i nereglementate, a filialelor nereglementate i a
sucursalelor semnificative din cadrul grupului, precum i a societilor-mam, cu
aplicarea la nivel consolidat i/sau subconsolidat, dup caz, a prevederilor art. 24
alin. (1), precum i a autoritilor competente ale entitilor reglementate din
grup;
(la data 28-oct-2013 Art. 186, alin. (4), litera A. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2
b)procedurile pentru colectarea informaiilor de la instituiile de credit din grup i

pentru verificarea acestor informaii;
c)evoluiile nefavorabile n cadrul instituiilor de credit sau n cadrul altor entiti
din grup, care ar putea afecta n mod semnificativ instituiile de credit din cadrul
grupului;
d)principalele sanciuni i msurile excepionale luate de Banca Naional a
Romniei, potrivit prevederilor prezentei ordonane de urgen, inclusiv cele
constnd n impunerea, potrivit art. 226, a unei cerine suplimentare de fonduri
proprii, precum i n impunerea oricrei limitri n utilizarea abordrii avansate de
evaluare pentru calculul cerinelor de fonduri proprii pentru acoperirea riscului
operaional, potrivit prevederilor art. 312 alin. (2) din Regulamentul (UE) nr.
575/2013.
(la data 01-ian-2014 Art. 186, alin. (4), litera D. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2
(5)Banca Naional a Romniei poate notifica Autoritii Bancare Europene

situaiile n care:
a)o autoritate competent nu i-a comunicat informaii eseniale;
b)o solicitare de colaborare, n special prin schimb de informaii relevante, a fost
respins sau nu s-a rspuns unei astfel de solicitri ntr-un termen rezonabil.
(la data 31-dec-2011 Art. 186, alin. (4) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2 completat
Art. 187
Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu
supravegherea unei instituii de credit, persoan juridic romn, controlate de o
instituie de credit sau o firm de investiii-mam la nivelul Uniunii Europene,
contacteaz, ori de cte ori este posibil, supraveghetorul consolidant dac i sunt
necesare informaii referitoare la implementarea abordrilor i metodologiilor

prevzute n prezenta ordonan de urgen, n Regulamentul (UE) nr.
575/2013 i n reglementrile emise n aplicarea acestora, informaii pe care
respectiva
autoritate
le-ar
putea
deine
deja.
Art. 188
(1)Banca Naional a Romniei se consult cu celelalte autoriti responsabile
cu supravegherea pe baz individual i/sau consolidat a instituiilor de credit,
naintea lurii unei decizii care este important pentru exercitarea atribuiilor de
supraveghere ale autoritilor competente respective. Consultarea are n vedere
urmtoarele elemente:
a)modificri n structura acionariatului, n structura organizatoric, de
administrare i conducere a instituiilor de credit dintr-un grup, care necesit
aprobare sau autorizare din partea Bncii Naionale a Romniei;
(la data 21-iul-2007 Art. 188, alin. (1), litera A. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2
b)principalele sanciuni i msurile excepionale ce urmeaz a fi luate de Banca

Naional a Romniei, inclusiv cele constnd n impunerea, potrivit art. 226, a
unei cerine suplimentare de fonduri proprii, precum i n impunerea oricrei
limitri n utilizarea abordrii avansate de evaluare pentru calculul cerinelor de
fonduri proprii pentru acoperirea riscului operaional, potrivit prevederilor art.
312
din
Regulamentul
(UE)
nr.
575/2013.
(la data 01-ian-2014 Art. 188, alin. (1), litera B. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 2
(2)n aplicarea prevederilor alin. (1) lit. b), supraveghetorul consolidant trebuie
s
fie
consultat
n
toate
cazurile.
(3)Banca Naional a Romniei poate decide s nu consulte celelalte autoriti n

cazuri de urgen sau dac o astfel de consultare poate periclita eficiena
deciziilor. n acest caz, Banca Naional a Romniei informeaz fr ntrziere
asupra deciziilor luate celelalte autoriti competente.
SECIUNEA 3: Colaborarea ntre Banca Naional a Romniei i

Comisia Naional a Valorilor Mobiliare i atribuiile acestor
autoriti la nivel naional
Art. 189
(1)Pentru a pune bazele i pentru a facilita o supraveghere eficient la nivel
naional a instituiilor de credit, firmelor de investiii i a instituiilor financiare,
Banca Naional a Romniei i Autoritatea de Supraveghere Financiar ncheie
acorduri scrise de coordonare i cooperare.
(2)Aceste
acorduri
pot
prevedea
atribuii
suplimentare
n
sarcina
supraveghetorului consolidant i pot include proceduri privind procesul decizional.
(3)Banca Naional a Romniei, respectiv Autoritatea de Supraveghere
Financiar, n calitate de autoriti responsabile cu autorizarea unei instituii de
credit, respectiv a unei firme de investiii, care sunt filiale ale unei instituii de
credit, persoan juridic romn, sau ale unei firme de investiii persoan
juridic romn, pot s i delege reciproc, pe baz de acord, responsabilitatea
de supraveghere individual a filialei respective. Delegarea responsabilitii se
face ntotdeauna ctre autoritatea competent cu supravegherea consolidat.
Art. 190
Pentru exercitarea atribuiilor lor de supraveghere pe baz individual i/sau
consolidat n sensul prevederilor prezentei ordonane de urgen, ale
acestora, Banca Naional a Romniei i Autoritatea de Supraveghere Financiar
i furnizeaz, la cerere, toate informaiile relevante i din oficiu toate informaiile
eseniale.
Prevederile
art.
186
se
aplic
n
mod
corespunztor.
Art. 191
(1)Banca Naional a Romniei i Comisia Naional a Valorilor Mobiliare se
consult reciproc, naintea lurii unei decizii care este important pentru
exercitarea atribuiilor lor de supraveghere pe baz individual i/sau
consolidat. Consultarea are n vedere urmtoarele elemente:
a)modificri n structura acionariatului, n structura organizatoric de
administrare i conducere a instituiilor de credit, respectiv a firmelor de investiii
dintr-un grup, care necesit aprobare sau autorizare din partea Bncii Naionale
a
Romniei,
respectiv
a
Autoritii
de
Supraveghere
Financiar;
(la data 01-ian-2014 Art. 191, alin. (1), litera A. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 3

Naional a Romniei, respectiv de Comisia Naional a Valorilor Mobiliare,
inclusiv cele constnd n impunerea, potrivit art. 226, a unei cerine
suplimentare de capital, precum i a oricrei limitri n utilizarea abordrii
avansate de evaluare pentru calculul cerinelor de capital pentru acoperirea
riscului operaional.
Naional a Romniei, respectiv de Autoritatea de Supraveghere Financiar,
inclusiv cele constnd n impunerea, potrivit art. 226, a unei cerine suplimentare
de fonduri proprii, precum i a oricrei limitri n utilizarea abordrii avansate de
evaluare pentru calculul cerinelor de fonduri proprii pentru acoperirea riscului
operaional, potrivit prevederilor art. 312 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
Art. 192
Pe lng obligaiile care le revin n conformitate cu dispoziiile prezentei
ordonane de urgen i ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013, Banca Naional
a Romniei, n calitate de autoritate responsabil cu supravegherea pe baz
consolidat a instituiilor de credit-mam la nivelul Romniei i a instituiilor de
credit, persoane juridice romne, controlate de societi financiare holding-mam
la nivelul Romniei sau de societi financiare holding mixte-mam la nivelul
Romniei, respectiv Autoritatea de Supraveghere Financiar n calitate de
autoritate responsabil cu supravegherea pe baz consolidat a firmelor de
investiii-mam la nivelul Romniei ndeplinesc urmtoarele atribuii: (la data 01ian-2014 Art. 192 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 3 modificat de Art. VIII, punctul
a)coordoneaz, la nivel naional, colectarea i diseminarea informaiilor relevante

sau eseniale n condiiile desfurrii normale a activitii i n situaii de
urgen;
b)planific i coordoneaz activitile de supraveghere la nivel naional, n
condiiile desfurrii normale a activitii i n situaii de urgen, inclusiv n
legtur cu activitile prevzute la art. 166, colabornd n acest sens.
SECIUNEA 4: Furnizarea de informaii

Art. 194
de aplicare din Art. 25 din capitolul VI din Regulamentul 17/2006 )
(1)Dac societatea-mam a uneia sau a mai multor instituii de credit, persoane

juridice romne, este societate holding cu activitate mixt, Banca Naional a
Romniei solicit societii holding cu activitate mixt i filialelor acesteia,
inclusiv n situaia n care sunt situate pe teritoriul unui alt stat membru, direct
sau prin intermediul instituiilor de credit filiale, orice informaii care ar putea fi
relevante pentru scopul supravegherii instituiilor de credit, persoane juridice
romne, filiale ale societii holding cu activitate mixt.
(2)O societate holding cu activitate mixt, persoan juridic romn, i filialele
acesteia, persoane juridice romne, trebuie s furnizeze informaii de natura
celor prevzute la alin. (1), att la solicitarea Bncii Naionale a Romniei, n
calitate de autoritate responsabil cu autorizarea i supravegherea unei instituii
de credit, persoan juridic romn, filial a societii holding cu activitate mixt,
ct i la solicitarea autoritii responsabil cu autorizarea i supravegherea unei
instituii de credit dintr-un alt stat membru, filial a societii holding cu
activitate mixt.
Art. 195
Banca Naional a Romniei poate efectua inspecii, pentru a verifica informaiile
furnizate de societile holding cu activitate mixt i filialele acestora, direct sau
prin intermediul unor tere persoane mputernicite n acest scop. Dac societatea
holding cu activitate mixt sau una dintre filialele acesteia este o societate de
asigurare poate fi utilizat i procedura prevzut la art. 202. Dac societatea
holding cu activitate mixt sau una dintre filialele acesteia au sediul ntr-un alt
stat membru, verificarea informaiilor se efectueaz potrivit procedurii prevzute
la art. 203.
SECIUNEA 5: Societile financiare holding i societile

financiare holding mixte (la data 01-ian-2014 partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea
Art. 196
(1)Administrarea i/sau conducerea activitii unei societi financiare holding
sau a unei societi financiare holding mixte, persoan juridic romn, trebuie
s
fie
asigurat
de
cel
puin
dou
persoane.
(11)Persoanele crora le sunt ncredinate responsabiliti de administrare i/sau

conducere, n calitate de administratori, directori, membri ai consiliului de
supraveghere sau ai directoratului, dup caz, trebuie s aib reputaie adecvat
i experien suficient pentru exercitarea responsabilitilor ncredinate, cu
luarea n considerare a rolului specific al unei societi financiare holding sau al
unei
societi
financiare
holding
mixte.
(2)Societile financiare holding i societile financiare holding mixte, prevzute

la alin. (1), trebuie s notifice Bncii Naionale a Romniei, n calitate de
autoritate responsabil cu exercitarea supravegherii pe baz consolidat,
numirea n funcie a persoanelor prevzute la alin. (1), n condiiile stabilite prin
(3)Banca Naional a Romniei urmrete n permanen ndeplinirea cerinelor

de la alin. (1), dispunnd msurile sau sanciunile care se impun n caz de
nerespectare a acestora, prevzute la art. 204.
Art. 197
Dispoziiile Capitolului IV din Titlul II, Partea I, precum i reglementrile
aplicabile instituiilor de credit, emise de Banca Naional a Romniei n temeiul
prevederilor Legii contabilitii nr. 82/1991, republicat, se aplic n mod
corespunztor i societilor financiare holding persoane juridice romne care
sunt societi-mam ale unor instituii de credit ce sunt supravegheate la nivel
consolidat de Banca Naional a Romniei n calitate de autoritate competent
sau de ctre o autoritate competent dintr-un alt stat membru, pentru situaiile
financiare anuale consolidate.
Art. 1971
(1)n cazul n care unei societi financiare holding mixte, persoan juridic
romn, i sunt aplicabile att prevederile prezentei ordonane de urgen, ct i
prevederile similare din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 98/2006,
completrile ulterioare, n special prevederile referitoare la supravegherea
respectrii cerinelor prudeniale, Banca Naional a Romniei, dac este
desemnat drept supraveghetor consolidant, poate s aplice respectivei societi
financiare holding mixte doar prevederile Ordonanei de urgen a Guvernului nr.
98/2006, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 152/2007, cu
modificrile i completrile ulterioare, dup consultarea celorlalte autoriti
competente responsabile cu supravegherea filialelor societii financiare holding
mixte.
(2)n cazul n care unei societi financiare holding mixte, persoan juridic
romn, i sunt aplicabile att prevederile prezentei ordonane de urgen, ct i
prevederile similare din Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European i a
Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate i desfurarea
activitii de asigurare i de reasigurare (Solvabilitate II) (reformat), n special
prevederile referitoare la supravegherea respectrii cerinelor prudeniale, Banca
Naional a Romniei, dac este desemnat drept supraveghetor consolidant,
poate, n acord cu autoritatea de supraveghere a grupului din sectorul de
asigurri, s aplice respectivei societi financiare holding mixte doar prevederile
referitoare la sectorul financiar cel mai important, identificat potrivit prevederilor
art. 3 alin. (2) i (3) din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 98/2006,
completrile ulterioare.
Art. 1972
Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant, informeaz
Autoritatea Bancar European i Autoritatea european de asigurri i pensii
ocupaionale, nfiinat prin Regulamentul (UE) nr. 1.094/2010 al Parlamentului
European i al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autoritii
europene de supraveghere (Autoritatea european de asigurri i pensii
ocupaionale), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE i de abrogare a
Deciziei 2009/79/CE a Comisiei, cu privire la deciziile luate potrivit prevederilor
art.
1971.
(la data 28-oct-2013 Art. 197 din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 5 completat de Art. III,
SECIUNEA 6: Tranzaciile intra-grup cu societile holding cu

activitate mixt
Art. 198
de aplicare din Art. 24 din capitolul V din Regulamentul 17/2006 )
Fr a se aduce atingere prevederilor cuprinse n partea a IV-a din Regulamentul

(UE) nr. 575/2013, dac societatea-mam a uneia sau mai multor instituii de
credit, persoane juridice romne, este o societate holding cu activitate mixt,
Banca Naional a Romniei exercit o supraveghere general a tranzaciilor
dintre respectivele instituii de credit, pe de o parte, i societatea holding cu
activitate mixt i filialele acesteia, pe de alt parte, n condiiile stabilite prin
SECIUNEA 7: Msuri de facilitare a supravegherii pe baz

consolidat
Art. 199
Entitile incluse n aria de cuprindere a consolidrii prudeniale, societile
holding ou activitate mixt i filialele acestora, sau filialele prevzute la art. 180
alin. (3) trebuie s-i comunice reciproc orice informaii care ar putea fi
relevante pentru scopurile supravegherii individuale i/sau pe baz consolidat.
Art. 200
(1)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate competent cu
supravegherea pe baz consolidat, solicit entitilor incluse n aria de
cuprindere a consolidrii prudeniale, orice informaii care ar putea fi relevante
pentru scopul supravegherii pe baz consolidat a instituiilor de credit, persoane
juridice romne.
(2)Entitile, persoane juridice romne, incluse n aria de cuprindere a
consolidrii prudeniale a unei instituii de credit, trebuie s furnizeze, la cerere,
orice informaii care ar putea fi relevante pentru scopurile supravegherii pe baz
consolidat exercitate de Banca Naional a Romniei sau de o autoritate
competent dintr-un alt stat membru.
(3)n cazul n care societatea-mam i oricare dintre filialele acesteia, instituii
de credit sau firme de investiii, sunt situate n state membre diferite, iar cel
puin una este o instituie de credit, persoan juridic romn, Banca Naional a
Romniei comunic, n condiii de reciprocitate, autoritilor competente din
celelalte state membre toate informaiile relevante care pot permite sau facilita
exercitarea
supravegherii
pe
baz
consolidat.
(4)n cazul n care societatea-mam are sediul pe teritoriul unui alt stat
membru, iar Banca Naional a Romniei exercit supravegherea pe baz
consolidat, aceasta poate cere autoritii competente din respectivul stat
membru s solicite societii-mam orice informaii care ar putea fi relevante
pentru scopurile supravegherii pe baz consolidat i s le transmit Bncii
Naionale a Romniei.
(5)n cazul n care societatea-mam are sediul n Romnia, iar Banca Naional a
Romniei nu exercit supravegherea pe baz consolidat, aceasta din urm la
cererea autoritii competente responsabile cu exercitarea supravegherii pe baz
consolidat solicit societii-mam orice informaii care ar putea fi relevante
pentru scopurile supravegherii pe baz consolidat i le transmite respectivei
autoriti.
(6)Colectarea i deinerea de informaii potrivit dispoziiilor alin. (1), (4) i (5)

nu implic n niciun fel obligaia pentru Banca Naional a Romniei de a exercita
un rol de supraveghere pe baz individual a societilor financiare holding, a
societilor financiare holding mixte, a instituiilor financiare sau a societilor
prestatoare
de
servicii
auxiliare.
Art. 201
(1)Banca Naional a Romniei comunic autoritilor competente din celelalte
state membre, n condiii de reciprocitate, informaiile prevzute la art. 194.
(2)Colectarea i deinerea de informaii potrivit alin. (1) nu implic n niciun fel
obligaia pentru Banca Naional a Romniei de a exercita un rol de supraveghere
pe baz individual a societilor holding cu activitate mixt, a filialelor acestora
care nu sunt instituii de credit sau a filialelor prevzute la art. 80 alin. (3).
Art. 202
(1)n cazul n care o instituie de credit, o societate financiar holding, o
societate financiar holding mixt sau o societate holding cu activitate mixt
controleaz una sau mai multe filiale, care sunt societi de asigurare sau alte
entiti care furnizeaz servicii de investiii financiare, care sunt supuse
autorizrii, Banca Naional a Romniei coopereaz cu Autoritatea de
Supraveghere Financiar, precum i cu autoritile din alte state membre,
responsabile cu supravegherea societilor de asigurare sau a altor entiti care
furnizeaz servicii de investiii financiare. Fr a se aduce atingere
responsabilitilor Bncii Naionale a Romniei, aceasta furnizeaz celorlalte
autoriti menionate orice informaie care ar facilita ndeplinirea atribuiilor ce le
revin i care ar permite supravegherea activitii i a situaiei financiare generale
a
entitilor
pe
care
le
supravegheaz.
(2)Informaiile primite de Banca Naional a Romniei n cadrul supravegherii pe

baz consolidat precum i orice schimb de informaii la care aceasta particip,
potrivit prezentei ordonane de urgen, sunt supuse obligaiei de pstrare a
secretului profesional conform dispoziiilor Capitolului V din Titlul III, Partea I.
(3)Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil pentru
exercitarea supravegherii pe baz consolidat, ntocmete liste cuprinznd
societile financiare holding-mam la nivelul Romniei i societile financiare
holding mixte-mam la nivelul Romniei, la care se refer prevederile art. 11 din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, care sunt transmise autoritilor competente
din celelalte state membre, Autoritii Bancare Europene i Comisiei Europene.
Art. 203
(1)Dac, n aplicarea prevederilor prezentei ordonane de urgen i a
reglementrilor emise n aplicarea acesteia, precum i a prevederilor
Regulamentului (UE) nr. 575/2013, Banca Naional a Romniei dorete, n
anumite cazuri, s verifice informaiile privitoare la o instituie de credit, o firm
de investiii, o societate financiar holding, o societate financiar holding mixt, o
instituie financiar, o societate prestatoare de servicii auxiliare, o societate
holding cu activitate mixt, o filial de tipul celor prevzute la art. 194 sau o
filial de tipul celor prevzute la art. 180 alin. (3), situate ntr-un alt stat
membru, aceasta solicit autoritilor competente din respectivul stat membru
efectuarea
verificrii.
(2)Verificarea prevzut la alin. (1) poate fi efectuat fie de ctre autoritatea

competent din respectivul stat membru, fie, cu acordul acesteia, de ctre Banca
Naional a Romniei. Banca Naional a Romniei poate efectua verificarea n
mod direct sau prin intermediul unui auditor financiar sau expert mputernicit n
acest scop.
(3)Cnd nu efectueaz verificarea ea nsi, Banca Naional a Romniei poate
participa la verificarea efectuat de autoritatea competent din respectivul stat
membru.
(4)n cazul n care Banca Naional a Romniei primete o solicitare referitoare
la verificarea, pentru aspecte determinate, a informaiilor privind entitile
prevzute la alin. (1), situate n Romnia, aceasta, n limitele competenelor ce i
revin, fie efectueaz verificarea n mod direct, fie permite autoritii competente
solicitante sau unui auditor financiar sau expert mputernicit s efectueze
verificarea. Autoritatea competent solicitant poate, dac nu efectueaz
verificarea ea nsi, s participe la verificarea efectuat de Banca Naional a
Romniei.
Art. 204
(1) n cazul n care o societate financiar holding, o societate financiar holding
mixt, o societate holding cu activitate mixt sau persoanele care exercit
responsabiliti de administrare i/sau conducere a acestora nu se conformeaz
dispoziiilor art. 166-1666, ale art. 176-203 i ale reglementrilor sau msurilor
adoptate n aplicarea prezentei ordonane de urgen ori ale Regulamentului (UE)
nr. 575/2013, Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil
cu supravegherea pe baz consolidat, poate dispune, n ceea ce privete
respectiva societate, urmtoarele msuri, prevzute la lit. a)-c), sau sanciuni,
prevzute la lit. d)-h): (la data 01-ian-2014 Art. 204, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul
II, sectiunea 7 modificat de Art. VIII, punctul 137. din capitolul II din Ordonanta urgenta
113/2013 )
a)ncheierea unui acord cu administratorii sau, dup caz, cu membrii

directoratului societii, care s cuprind un program de msuri de remediere;
(la data 21-iul-2007 Art. 204, alin. (1), litera A. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 7
b)solicitarea de informaii auditorului financiar;

c)dispunerea nlocuirii auditorului financiar de ctre societate;
d)avertisment scris;
e)suspendarea din funcie a uneia sau a mai multor persoane care exercit
responsabiliti
de
administrare
i/sau
conducere
a
societii;
(la data 21-iul-2007 Art. 204, alin. (1), litera E. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 7
f)dispunerea nlocuirii de ctre societatea financiar holding, societatea

financiar holding mixt sau de ctre societatea holding cu activitate mixt, dup
caz, a persoanei/persoanelor care exercit responsabiliti de administrare i/sau
conducere
a
societii;
(la data 28-oct-2013 Art. 204, alin. (1), litera F. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 7
g)amend aplicat societii, ntre 0,05% i 1% din capitalul iniial minim

reglementat al instituiei, filial a societii financiare holding, societii financiare
holding mixte sau a societii holding cu activitate mixt, supuse supravegherii
pe
baz
consolidat
sau
individual;
(la data 28-oct-2013 Art. 204, alin. (1), litera G. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 7
h)amend aplicat persoanelor care exercit responsabiliti de administrare

i/sau conducere a societii, ntre 1-6 remuneraii nete, conform nivelului
acestora
n
luna
precedent
datei
la
care
s-a
constatat
fapta.
(la data 21-iul-2007 Art. 204, alin. (1), litera H. din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 7
(2)Prevederile art. 225 alin. (2)-(6), art. 234 i art. 234 1 se aplic n mod
corespunztor.
(3)Pe perioada suspendrii din funcie, dispus de Banca Naional a Romniei,

n baza alin. (1) lit. e), se asigur de ctre societatea financiar holding,
societatea financiar holding mixt, respectiv de ctre societatea holding cu
activitate mixt desemnarea persoanei/persoanelor care s exercite interimar
responsabiliti de administrare i/sau conducere, cu respectarea prevederilor
art.
196.
SECIUNEA 8: Societi-mam n state tere

Art. 206
(1)n cazul n care o instituie de credit, persoan juridic romn, care are
drept societate-mam o instituie de credit, o firm de investiii, o societate
financiar holding sau o societate financiar holding mixt cu sediul ntr-un stat
ter, nu face obiectul supravegherii pe baz consolidat exercitate de o autoritate
competent dintr-un stat membru, Banca Naional a Romniei verific dac
instituia de credit respectiv este supus unei supravegheri pe baz consolidat
exercitat de autoritatea competent din statul ter, echivalent cu cea
guvernat de principiile prevzute n prezenta ordonan de urgen.
(2)Verificarea este efectuat la solicitarea societii-mam sau a oricrei entiti

reglementate i autorizate ntr-un stat membru sau din oficiu, de ctre Banca
Naional a Romniei, dac, potrivit dispoziiilor art. 207, aceasta ar fi
autoritatea responsabil cu supravegherea pe baz consolidat. Banca Naional
a Romniei se consult cu celelalte autoriti competente implicate.
(3)Pentru efectuarea verificrii potrivit prevederilor alin. (1), Banca Naional a
Romniei are n vedere principiile generale de evaluare a echivalenei
supravegherii pe baz consolidat exercitate de autoritile competente din state
tere asupra instituiilor de credit avnd societatea-mam ntr-un stat ter,
principii elaborate de Comitetul Bancar European la solicitarea Comisiei
Europene. Banca Naional a Romniei consult Autoritatea Bancar European
naintea
lurii
unei
decizii.
(la data 31-dec-2011 Art. 206, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul II, sectiunea 8 modificat
Art. 207
(1)n absena unei supravegheri echivalente potrivit art. 206, prevederile
referitoare la supravegherea pe baz consolidat cuprinse n prezenta ordonan
de urgen, n Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum i n reglementrile
emise n aplicarea acestora se aplic, prin analogie, instituiei de credit prevzute
la art. 206 alin. (1) sau Banca Naional a Romniei poate s aplice alte tehnici
de supraveghere adecvate pentru atingerea obiectivelor supravegherii pe baz
consolidat
a
instituiei
de
credit.
(2)Banca Naional a Romniei, n situaia n care ar fi autoritate competent cu

supravegherea pe baz consolidat decide aplicarea tehnicilor de supraveghere
alternative prevzute la alin. (1), dup consultarea cu celelalte autoriti
competente implicate.
(3)n situaia prevzut la alin. (2), Banca Naional a Romniei poate solicita
constituirea unei societi financiare holding sau a unei societi financiare
holding mixte, cu sediul central pe teritoriul Romniei sau al altui stat membru,
i, n situaia n care, dup constituirea acesteia, rmne autoritate competent
cu supravegherea pe baz consolidat, aplic prevederile referitoare la
supravegherea pe baz consolidat poziiei consolidate a societii financiare
holding
sau
a
societii
financiare
holding
mixte
respective.
(4)Tehnicile de supraveghere trebuie s permit atingerea obiectivelor

supravegherii pe baz consolidat, potrivit prezentei ordonane de urgen,
Regulamentului (UE) nr. 575/2013, precum i potrivit reglementrilor emise n
aplicarea acestora, i trebuie s fie comunicate celorlalte autoriti competente
implicate,
Autoritii
Bancare
Europene
i
Comisiei
Europene.
CAPITOLUL III: Supravegherea instituiilor de credit din alte

state membre care desfoar activitate n Romnia
Art. 208
(1)Supravegherea prudenial a instituiilor de credit din alte state membre,
inclusiv n ceea ce privete activitile desfurate pe teritoriul Romniei, n
condiiile prevzute n Capitolul IV din Titlul I, Partea I, se asigur de autoritatea
competent din statul membru de origine, fr a se aduce atingere
competenelor Bncii Naionale a Romniei prevzute de prezenta ordonana de
urgen.
(2)Dispoziiile alin. (1) nu mpiedic exercitarea supravegherii pe baze
consolidate potrivit prezentei ordonane de urgen.
Art. 209
(la data 01-ian-2014 Art. 209, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul III abrogat de Art. VIII,
(2)Msurile luate de Banca Naional a Romniei fa de instituiile de credit din

alte state membre care desfoar activitate n Romnia nu pot institui un
tratament discriminator sau restrictiv pe considerente legate de faptul c
instituiile de credit respective sunt autorizate n alte state membre.
(la data 01-ian-2014 Art. 209, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul III modificat de Art. VIII,
*) prevederile art. VIII pct. 141 din O.U.G. 113/2013, prin care se abrog alin.
Comisie
potrivit
art.
151
din
Directiva
nr.
36/2013/UE.
(la data 01-ian-2014 Art. 209 din partea I, titlul III, capitolul III a se vedea referinte de aplicare
Art. 210
(1)Pentru supravegherea prudenial a instituiilor de credit dintr-un alt stat

membru, care desfoar activitate n Romnia, n special printr-o sucursal,
Banca Naional a Romniei colaboreaz cu autoritile competente din statul
membru de origine i din alte state membre n care instituia de credit
desfoar activitate.
(2)n cadrul colaborrii prevzute la alin. (1) se asigur schimbul de informaii
n condiiile prevzute la art. 173 alin. (2)-(2 3), care se aplic n mod
corespunztor.
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 210, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul III a se vedea referinte de
(21)n cazul n care, pe baza informaiilor i a constatrilor autoritii

competente din statul membru de origine cu privire la supravegherea lichiditii
n legtur cu activitatea desfurat de sucursala din Romnia, Banca Naional
a Romniei consider c autoritatea competent din statul membru de origine nu
a luat msuri adecvate, poate adopta, dup informarea autoritii competente
din statul membru de origine i a Autoritii Bancare Europene, msuri adecvate
pentru a preveni viitoare nclcri ale dispoziiilor legale, n scopul protejrii
intereselor deponenilor, ale investitorilor i ale altor persoane crora li se
furnizeaz servicii sau n scopul protejrii stabilitii sistemului financiar.
(la data 01-ian-2014 Art. 210, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul III completat de Art. VIII,
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 210, alin. (2^1) din partea I, titlul III, capitolul III a se vedea referinte
(3)Prevederile art. 173 alin. (2 4)-(3) se aplic n mod corespunztor.
nr.
36/2013/UE;
Art. 2101
(1)Banca Naional a Romniei poate solicita autoritii competente cu
supravegherea consolidat, n considerarea atribuiilor acesteia similare celor
prevzute la art. 181 alin. (1), sau autoritilor competente din statul membru
de origine s considere sucursala din Romnia a unei instituii de credit dintr-un
alt stat membru ca fiind semnificativ.
(2)Solicitarea va specifica motivele pentru care sucursala este considerat
semnificativ, avndu-se n vedere n special urmtoarele elemente:
a)cota de pia a sucursalei instituiei de credit, n ceea ce privete depozitele,
depete 2% n Romnia;
b)impactul probabil al suspendrii sau nchiderii operaiunilor din Romnia ale

instituiei de credit asupra lichiditii sistemice i asupra sistemelor de pli i a
celor
de
compensare
i
decontare
din
Romnia;
(la data 01-ian-2014 Art. 210^1, alin. (2), litera B. din partea I, titlul III, capitolul III modificat
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 210^1, alin. (2), litera B. din partea I, titlul III, capitolul III a se vedea
c)dimensiunea i importana sucursalei din perspectiva numrului de clieni, n

contextul sistemului financiar-bancar din Romnia.
Art. 2102
(1)Banca Naional a Romniei trebuie s depun toate diligentele pentru a
ajunge la o decizie comun cu autoritile competente prevzute la art. 210 1 alin.
(1) cu privire la desemnarea unei sucursale ca fiind semnificativ.
(2)n cazul n care nu se ajunge la o decizie comun n termen de dou luni de la
primirea solicitrii trimise potrivit prevederilor art. 210 1 alin. (1), Banca Naional
a Romniei decide, n termen de alte dou luni, cu privire la desemnarea
sucursalei ca fiind semnificativ. n luarea deciziei, Banca Naional a Romniei
va avea n vedere orice opinii i rezerve ale autoritii competente cu
supravegherea consolidat sau ale autoritilor competente din statul membru de
origine.
(la data 01-ian-2014 Art. 210^2, alin. (2^1) din partea
VIII, punctul 146. din capitolul II din Ordonanta urgenta
I, titlul III,
113/2013
I, titlul III,
113/2013
I, titlul III,
113/2013
capitolul III abrogat de Art.

)
)
)
(3)Deciziile prevzute la alin. (1) i (2) sunt incluse ntr-un document care
cuprinde motivele pe care se ntemeiaz i sunt transmise autoritilor
competente implicate. Deciziile luate potrivit prevederilor alin. (1) sunt definitive
i opozabile Bncii Naionale a Romniei, care trebuie s le aplice n mod
corespunztor.
Art. 2103
Desemnarea unei sucursale ca fiind semnificativ nu aduce atingere drepturilor i
responsabilitilor Bncii Naionale a Romniei prevzute de prezenta ordonan
de
urgen.
(la data 31-oct-2010 Art. 210 din partea I, titlul III, capitolul III completat de Art. I, punctul 25.
Art. 2104
Dac autoritatea competent dintr-un stat membru de origine nu s-a consultat cu
Banca Naional a Romniei cu privire la etapele operaionale de ntreprins
pentru ntocmirea planurilor de redresare privind lichiditatea potrivit
reglementrilor emise de Banca Naional a Romniei sau dac, n urma
consultrii, Banca Naional a Romniei consider c etapele operaionale
ntreprinse de autoritatea competent din statul membru de origine pentru
ntocmirea respectivelor planuri de redresare privind lichiditatea nu sunt
adecvate, Banca Naional a Romniei poate s sesizeze Autoritatea Bancar
European i s i solicite asistena, potrivit prevederilor art. 19 din Regulamentul
(UE)
nr.
1.093/2010.
(la data 01-ian-2014 Art. 210^3 din partea I, titlul III, capitolul III completat de Art. VIII,
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 210^4 din partea I, titlul III, capitolul III a se vedea referinte de
Art. 211
(1)Autoritatea competent din statul membru de origine al unei instituii de
credit poate realiza verificarea informaiilor primite potrivit art. 210 alin. (2) la
sediul sucursalei din Romnia a instituiei de credit. Verificarea la faa locului sau
inspecia poate fi realizat direct ori prin intermediul unor tere persoane
mputernicite n acest scop i cu informarea prealabil a Bncii Naionale a
Romniei.
nr.
36/2013/UE;
(2)Autoritatea competent din statul membru de origine poate solicita Bncii

Naionale a Romniei s efectueze inspecii la sediul sucursalei din Romnia a
unei instituii de credit autorizate n statul membru respectiv, caz n care Banca
Naional a Romniei procedeaz la efectuarea acestor inspecii, n mod direct
sau prin intermediul unei tere persoane mputernicite n acest sens. Autoritatea
competent solicitant poate participa la efectuarea inspeciilor respective, dac
nu
o
realizeaz
ea
nsi
potrivit
alin.
(1).
nr.
36/2013/UE;
(21)Banca Naional a Romniei poate efectua, de la caz la caz, dup

consultarea autoritii competente din statul membru de origine, verificri la faa
locului i inspecii la sediul sucursalelor nfiinate pe teritoriul Romniei de
instituiile de credit din alte state membre i poate solicita respectivelor sucursale
informaii despre activitile acesteia i n scop de supraveghere, pe care le
consider relevante din considerente de stabilitate a sistemului financiar din
Romnia.
nr.
36/2013/UE;
(22)Stabilirea de ctre autoritatea competent din statul membru de origine a

unui program de supraveghere prudenial nu mpiedic efectuarea de ctre
Banca Naional a Romniei, de la caz la caz, a verificrilor la faa locului i a

inspeciilor la sediul sucursalelor nfiinate pe teritoriul Romniei de instituiile de
credit din alte state membre n conformitate cu prevederile alin. (2 1).
nr.
36/2013/UE;
(23)Banca Naional a Romniei comunic autoritii competente din statul

membru de origine informaiile obinute i constatrile rezultate n urma
verificrilor la faa locului i a inspeciilor efectuate potrivit alin. (2 1), care sunt
relevante pentru evaluarea riscurilor instituiei de credit sau pentru stabilitatea
sistemului financiar din Romnia.
nr.
36/2013/UE;
(24)Verificrile la faa locului i inspeciile la sediul sucursalelor nfiinate pe

teritoriul Romniei de instituiile de credit din alte state membre se desfoar
potrivit
legislaiei
romneti.
(la data 01-ian-2014 Art. 211, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul III completat de Art. VIII,
nr.
36/2013/UE;
(la data 01-ian-2014 Art. 211, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul III abrogat de Art. VIII,
*) prevederile art. VIII pct. 150 din O.U.G. 113/2013, prin care se abrog alin.
Comisie
potrivit
art.
151
din
Directiva
nr.
36/2013/UE.
(la data 01-ian-2014 Art. 211 din partea I, titlul III, capitolul III a se vedea referinte de aplicare
CAPITOLUL IV: Supravegherea sucursalelor din Romnia ale

instituiilor de credit din state tere
Art. 212
(1)Pentru supravegherea activitii din Romnia a sucursalelor instituiilor de
credit din state tere, Banca Naional a Romniei coopereaz cu autoritile
competente din aceste state. n acest sens, Banca Naional a Romniei ncheie
acorduri de cooperare cu autoritatea competent din statul ter de origine al
instituiei de credit. Prin aceste acorduri se stabilesc cel puin condiiile n care se
realizeaz schimbul de informaii, cu respectarea dispoziiilor privind secretul
profesional.
(2)La verificrile efectuate la sediul sucursalei din Romnia a instituiei de credit
din statul ter pot participa i reprezentani ai autoritii competente din statul
ter de origine, conform acordurilor de cooperare ncheiate de Banca Naional a
Romniei cu autoritatea respectiv.
Art. 213
Dispoziiile art. 164-171 se aplic n mod corespunztor pentru realizarea
supravegherii sucursalelor din Romnia ale instituiilor de credit din state tere de
ctre Banca Naional a Romniei.
CAPITOLUL V: Schimbul de informaii i secretul profesional

Art. 214
(1)Membrii consiliului de administraie, salariaii Bncii Naionale a Romniei,
precum i auditorii financiari sau experii numii de Banca Naional a Romniei
pentru efectuarea de verificri la sediul instituiilor de credit, potrivit prevederilor
art. 170, sunt obligai s pstreze secretul profesional asupra oricrei informaii
confideniale de care iau cunotin n cursul exercitrii atribuiilor lor. Membrii
consiliului de administraie i salariaii Bncii Naionale a Romniei sunt obligai
s pstreze secretul profesional i dup ncetarea activitii n cadrul bncii.
(2)Persoanele prevzute la alin. (1) nu pot divulga informaii confideniale
niciunei persoane sau autoriti, cu excepia furnizrii acestor informaii n form
sumar sau agregat, astfel nct instituia de credit s nu poat fi identificat.
(3)Dac o instituie de credit a fost declarat n faliment sau este supus
lichidrii forate, informaiile confideniale care nu se refer la terii implicai n
aciuni de salvgardare a instituiei de credit pot fi divulgate n cadrul procedurilor
civile sau comerciale.
(4)Dispoziiile alin. (1)-(3) nu aduc n niciun fel atingere prevederilor legislaiei
penale potrivit crora se poate impune divulgarea de informaii confideniale n
anumite situaii.
Art. 215
(1)Banca Naional a Romniei poate s schimbe informaii cu autoritile
competente din celelalte state membre i s transmit informaii Comitetului
European pentru Risc Sistemic i Autoritii Bancare Europene, potrivit
prevederilor prezentei ordonane de urgen i ale altor acte normative aplicabile
instituiilor de credit, ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013, ale prevederilor
art. 15 din Regulamentul (UE) nr. 1.092/2010, ale prevederilor art. 31, 35 i 36
din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010, precum i ale prevederilor art. 31 i 35
din Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010 al Parlamentului European i al
Consiliului de instituire a Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea
european pentru valori mobiliare i piee), de modificare a Deciziei nr.
716/2009/CE i de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei.
(la data 01-ian-2014 Art. 215, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul V modificat de Art. VIII,
(2)Informaiile primite de Banca Naional a Romniei potrivit prevederilor alin.

(1) sunt supuse cerinelor referitoare la secretul profesional prevzute la art.
214.
(3)Banca Naional a Romniei poate furniza informaii autoritilor competente
din alte state membre, potrivit dispoziiilor alin. (1), dac informaiile primite de
respectivele autoriti sunt supuse unor cerine de pstrare a secretului
profesional similare celor prevzute la art. 214.
(4)Publicarea de ctre Banca Naional a Romniei a rezultatelor simulrilor de
criz efectuate potrivit prevederilor art. 166 alin. (4) din prezenta ordonan de
urgen sau potrivit prevederilor art. 32 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010
i transmiterea rezultatelor acestor simulri ctre Autoritatea Bancar
European, n vederea publicrii de ctre aceasta a rezultatelor simulrilor de
criz efectuate la nivelul Uniunii, nu reprezint nclcri ale obligaiei de pstrare
a secretului profesional prevzute la art. 214 alin. (1) din prezenta ordonan de
urgen.
(la data 01-ian-2014 Art. 215, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul V completat de Art. VIII,
Art. 216
Banca Naional a Romniei poate utiliza informaiile primite potrivit art. 214 i
art. 215 doar n exercitarea atribuiilor sale de supraveghere a instituiilor de
credit i numai n urmtoarele situaii:
a)examinarea ndeplinirii condiiilor de autorizare a instituiilor de credit i
facilitarea verificrii, pe baz individual i/sau consolidat, a condiiilor de
desfurare a activitii instituiilor de credit, n special cu privire la lichiditate,
solvabilitate, expuneri mari, proceduri administrative i contabile i mecanisme
de control intern;
b)aplicarea de sanciuni;
c)contestarea actelor emise de Banca Naional a Romniei;
d)n cadrul unor proceduri judiciare iniiate n baza prevederilor art. 275 alin.
(2) sau a prevederilor altor legi aplicabile instituiilor de credit.
Art. 217
(1)Banca Naional a Romniei poate ncheia acorduri de colaborare referitoare
la schimbul de informaii cu autoritile competente din state tere sau cu alte
autoriti ori organisme din state tere prevzute la art. 218-220, n condiiile n
care informaiile furnizate sunt supuse unor cerine de pstrare a secretului
profesional cel puin echivalente celor prevzute la art. 214. Schimbul de
informaii trebuie s fie circumscris scopului ndeplinirii atribuiilor de
supraveghere ale autoritilor sau organismelor menionate.
(2)Informaiile primite de Banca Naional a Romniei de la o autoritate
competent dintr-un alt stat membru nu vor fi furnizate, potrivit prevederilor
alin. (1), dect cu acordul expres al respectivei autoriti i, dac este cazul, doar
pentru
scopurile
pentru
care
acordul
a
fost
obinut.
(la data 31-dec-2011 Art. 217, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul V modificat de Art. 15,
Art. 218
(1)Banca Naional a Romniei poate s schimbe informaii cu:
a)autoritile responsabile cu supravegherea altor organizaii financiare, a
societilor de asigurare i a pieelor financiare din Romnia i din celelalte state
membre;
a1)autoritile sau organismele responsabile cu meninerea stabilitii sistemului
financiar n statele membre, prin utilizarea reglementrilor macroprudeniale;
a2)autoritile sau organismele de reorganizare care au ca scop protejarea
stabilitii sistemului financiar;
a3)sistemele de protecie contractual sau instituional astfel cum sunt
menionate la art. 113 alin. (7) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
(la data 01-ian-2014 Art. 218, alin. (1), litera A. din partea I, titlul III, capitolul V completat de
b)organismele din Romnia i din celelalte state membre, implicate n falimentul

i lichidarea instituiilor de credit, precum i n alte proceduri similare;
c)auditorii financiari, din Romnia i din celelalte state membre, ai instituiilor de
credit, firmelor de investiii, ntreprinderilor de asigurare, precum i ai altor
instituii
financiare.
(la data 01-ian-2014 Art. 218, alin. (1), litera C. din partea I, titlul III, capitolul V modificat de
(2)Autoritile, organismele i auditorii financiari din Romnia, prevzui la alin.

(1) pot s schimbe informaii cu autoriti competente din celelalte state
membre.
(3)Schimbul de informaii prevzut la alin. (1) i (2) are n vedere exercitarea

atribuiilor de supraveghere ale Bncii Naionale a Romniei, ale autoritilor
competente din alte state membre i ale autoritilor, organismelor i auditorilor
financiari prevzui la alin. (1).
(4)Banca Naional a Romniei poate s furnizeze organismelor care
administreaz scheme de garantare a depozitelor i scheme de compensare a
investitorilor, din Romnia i din alte state membre, informaii necesare
exercitrii
funciilor
acestora.
(5)Informaiile primite de autoritile, organismele i auditorii financiari din

Romnia potrivit prevederilor alin. (1) i (3) sunt supuse cerinelor referitoare la
secretul profesional prevzute la art. 214.
(6)Banca Naional a Romniei schimb informaii cu autoritile, organismele i
auditorii financiari din alte state membre, potrivit prevederilor alin. (1) i (3),
numai dac informaiile primite de respectivele autoriti, organisme sau de
auditorii financiari sunt supuse unor cerine de pstrare a secretului profesional
similare celor prevzute la art. 214.
(7)Autoritile, organismele i auditorii financiari din Romnia schimb informaii
cu autoritile competente din alte state membre, potrivit prevederilor alin. (2) i
(3), numai dac informaiile primite de respectivele autoriti competente sunt
supuse unor cerine de pstrare a secretului profesional similare celor prevzute
la art. 214.
Art. 219
(1)Banca Naional a Romniei poate schimba informaii cu autoriti din
Romnia sau din alte state membre, responsabile cu:
a)supravegherea organismelor implicate n falimentul i lichidarea instituiilor de
credit sau n alte proceduri similare;
a1)sistemele de protecie contractual sau instituional, astfel cum sunt
b)supravegherea auditorilor financiari ai instituiilor de credit, ai firmelor de

investiii, ai societilor de asigurare i ai altor instituii financiare.
(2)Schimbul de informaii prevzut la alin. (1) se realizeaz cu respectarea
urmtoarelor condiii:
a)informaiile trebuie s fie destinate ndeplinirii atribuiilor de supraveghere
prevzute la alin. (1);
b)informaiile primite de autoritile din Romnia sunt supuse cerinelor
referitoare la secretul profesional prevzute la art. 214, respectiv informaiile
primite de autoritile din alte state membre sunt supuse unor cerine de
pstrare a secretului profesional similare celor prevzute la art. 214;
c)dac informaiile provin de la o autoritate competent dintr-un alt stat
membru, ele pot fi furnizate potrivit alin. (1) numai cu acordul expres al acestei
autoriti i doar n scopurile pentru care acest acord a fost obinut.
(3)Autoritile din Romnia prevzute la alin. (1) pot schimba informaii cu
autoritile competente din alte state membre, cu respectarea condiiilor
prevzute la alin. (2).
Art. 220
(1)n scopul ntririi stabilitii sistemului financiar, inclusiv integritii acestuia,
Banca Naional a Romniei poate schimba informaii cu autoritile sau
organismele din Romnia sau din celelalte state membre cu competene legale n
domeniul depistrii i investigrii nclcrilor legislaiei privind societile

comerciale.
(2)Schimbul de informaii prevzut la alin. (1) se realizeaz cu respectarea
urmtoarelor condiii:
a)informaiile trebuie s fie destinate exercitrii competenelor prevzute la alin.
(1);
b)informaiile primite de autoritile sau organismele din Romnia sunt supuse
cerinelor referitoare la secretul profesional prevzute la art. 214, respectiv
informaiile primite de autoritile sau organismele din alte state membre sunt
supuse unor cerine de pstrare a secretului profesional similare celor prevzute
la art. 214;
c)dac informaiile provin de la o autoritate competent dintr-un alt stat
membru, ele pot fi furnizate potrivit alin. (1) numai cu acordul expres al acestei
autoriti i doar n scopurile pentru care acordul a fost obinut, dac acesta
vizeaz furnizarea de informaii doar n anumite scopuri.
(3)Autoritile sau organismele din Romnia avnd competenele prevzute la
alin. (1) pot schimba informaii cu autoritile competente din alte state membre,
cu respectarea condiiilor prevzute la alin. (2), inclusiv n situaia n care aceste
autoriti sau organisme desfoar activitatea de detectare i investigare cu
ajutorul unor persoane anume desemnate n acest scop, care nu au calitatea de
angajat n sectorul public.
(4)Autoritile sau organismele din Romnia, prevzute la alin. (1) comunic
autoritilor competente care le furnizeaz informaii, numele i responsabilitile
precis determinate ale persoanelor crora li se transmit respectivele informaii.
Art. 221
Banca Naional a Romniei transmite Autoritii Bancare Europene numele
autoritilor din Romnia care pot primi informaii potrivit prevederilor art. 219 i
220.
(la data 01-ian-2014 Art. 221 din partea I, titlul III, capitolul V modificat de Art. VIII, punctul
Art. 222
(1) n exercitarea atribuiilor de supraveghere a instituiilor de credit, Banca
Naional a Romniei poate transmite urmtoarelor autoriti i entiti informaii
destinate ndeplinirii atribuiilor acestora: (la data 01-ian-2014 Art. 222, alin. (1) din
partea I, titlul III, capitolul V modificat de Art. VIII, punctul 157. din capitolul II din Ordonanta
urgenta 113/2013 )
a)bncile centrale aparinnd Sistemului European al Bncilor Centrale i alte

organisme cu funcii similare, n calitate de autoriti monetare, dac aceste
informaii sunt relevante pentru exercitarea atribuiilor statutare care le revin,
inclusiv coordonarea politicii monetare i furnizarea de lichiditi, supravegherea
sistemelor de pli, a sistemelor de compensare i decontare i meninerea
stabilitii
sistemului
financiar;
(la data 31-oct-2010 Art. 222, alin. (1), litera A. din partea I, titlul III, capitolul V modificat de
a1)sistemele de protecie contractual sau instituional, astfel cum sunt

b)dac este cazul, altor autoriti publice responsabile cu monitorizarea

sistemelor de pli.
c)Comitetului European pentru Risc Sistemic, Autoritii Europene de Asigurri i
Pensii Ocupaionale (AEAPO), instituit prin Regulamentul (UE) nr. 1.094/2010,
precum i Autoritii Europene pentru Valori Mobiliare i Piee (AEVMP), instituit
prin Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010, dac informaiile sunt relevante pentru
exercitarea atribuiilor lor statutare prevzute de Regulamentul (UE) nr.
1.092/2010, Regulamentul (UE) nr. 1.094/2010 sau de Regulamentul (UE) nr.
1.095/2010.
(la data 01-ian-2014 Art. 222, alin. (1), litera C. din partea I, titlul III, capitolul V modificat de
(2)Banca Naional a Romniei poate primi informaii de la autoritile prevzute

la alin. (1), n msura n care i sunt necesare n situaiile prevzute la art. 216.
(3)n ndeplinirea atribuiilor sale n calitate de autoritate monetar i a celor
privind monitorizarea sistemelor de pli, Banca Naional a Romniei poate
transmite autoritilor competente din celelalte state membre informaii pe care
acestea le-ar putea solicita n situaii similare celor prevzute la art. 216.
(la data 31-dec-2011 Art. 222, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul V modificat de Art. 15,
(4)Informaiile primite potrivit prevederilor alin. (2) sunt supuse cerinelor

referitoare la secretul profesional prevzute la art. 214.
(5)Banca Naional a Romniei furnizeaz informaii potrivit prevederilor alin.
(1) numai dac informaiile primite de respectivele autoriti sunt supuse unor
cerine de pstrare a secretului profesional similare celor prevzute la art. 214.
(6)n cazul apariiei unei situaii de urgen, astfel cum este prevzut la art.
183 alin. (1), Banca Naional a Romniei transmite, de ndat, informaii
bncilor centrale aparinnd Sistemului European al Bncilor Centrale, dac
aceste informaii sunt relevante pentru exercitarea atribuiilor statutare care le
revin, inclusiv coordonarea politicii monetare i furnizarea de lichiditi,
supravegherea sistemelor de pli, a sistemelor de compensare i decontare i
meninerea stabilitii sistemului financiar, precum i Comitetului European
pentru Risc Sistemic, potrivit Regulamentului (UE) nr. 1.092/2010, dac astfel
de informaii sunt relevante pentru exercitarea atribuiilor sale statutare.
Art. 2221
(1)Fr a se aduce atingere dispoziiilor art. 214 i 216, Banca Naional a
Romniei poate furniza anumite informaii departamentelor din administraia
central responsabile cu legislaia n domeniul supravegherii instituiilor de credit,
firmelor de investiii, instituiilor financiare, serviciilor de investiii financiare i
societilor de asigurri, precum i inspectorilor care acioneaz n numele
acestor
departamente.
(la data 01-ian-2014 Art. 222^1, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul V modificat de Art. VIII,
(2)Furnizarea informaiilor prevzut la alin. (1) poate fi fcut numai pentru

scopuri de supraveghere prudenial, de aplicare a msurilor preventive i a
rezoluiei instituiilor de credit aflate n dificultate. Persoanele crora le sunt
furnizate informaii potrivit alin. (1) sunt supuse unor cerine de pstrare a
secretului
profesional
similare
celor
prevzute
la
art.
214.
(la data 01-ian-2014 Art. 222^1, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul V modificat de Art. VIII,
(3)n cazul apariiei unei situaii de urgen, astfel cum este prevzut la art.
183 alin. (1), Banca Naional a Romniei poate furniza informaii relevante
pentru departamentele prevzute la alin. (1) din toate statele membre n cauz.
(la data 31-oct-2010 Art. 222^1 din partea I, titlul III, capitolul V completat de Art. I, punctul 28.
(4)Banca Naional a Romniei poate furniza anumite informaii referitoare la

supravegherea prudenial a instituiilor de credit comisiilor de anchet ale
Parlamentului Romniei, Curii de Conturi a Romniei, precum i altor entiti din

Romnia cu competene de anchet, n urmtoarele condiii:
a)aceste entiti au un mandat legal special de investigare sau examinare a
activitii Bncii Naionale a Romniei de supraveghere i reglementare
prudenial a instituiilor de credit;
b)informaiile sunt necesare strict pentru ndeplinirea mandatului prevzut la lit.
a);
c)persoanele care au acces la informaii sunt supuse unor cerine referitoare la
pstrarea secretului profesional cel puin echivalente celor prevzute la art. 214;
d)dac informaiile provin de la autoritile competente dintr-un alt stat
membru, acestea nu pot fi divulgate dect cu acordul expres al autoritilor
respective i doar n scopurile pentru care acordul a fost obinut.
(5)n msura n care furnizarea de informaii potrivit alin. (4) implic prelucrarea
de date cu caracter personal, trebuie respectate prevederile Legii nr. 677/2001
pentru protecia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal
i libera circulaie a acestor date, cu modificrile i completrile ulterioare.
(la data 01-ian-2014 Art. 222^1, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul V completat de Art.
Art. 2222
n situaiile prevzute la art. 2221, informaiile primite de Banca Naional a
Romniei potrivit art. 215 i 218 i cele obinute ca urmare a verificrilor la faa
locului sau a inspeciilor efectuate n condiiile art. 174 alin. (1) nu se divulg de
ctre aceasta fr acordul expres al autoritii competente de la care s-au primit
informaiile, respectiv al autoritii competente din statul membru n care a fost
efectuat
o
astfel
de
verificare
la
faa
locului
sau
inspecie.
(la data 01-ian-2014 Art. 222^2 din partea I, titlul III, capitolul V modificat de Art. VIII, punctul
Art. 223
(1)Banca Naional a Romniei poate s furnizeze informaiile la care se refer
prevederile art. 214-217 caselor de compensare sau altor structuri similare
constituite n conformitate cu prevederile legii n vederea asigurrii serviciilor de
compensare i decontare pentru orice pia din Romnia, dac consider c este
necesar s comunice aceste informaii n scopul asigurrii funcionrii
corespunztoare a respectivelor structuri, avnd n vedere riscurile ca
participanii pe pia s nu-i ndeplineasc obligaiile de plat.
(2)Informaiile primite potrivit prevederilor alin. (1) sunt supuse cerinelor
referitoare la secretul profesional prevzute la art. 214.
(3)n situaiile prevzute la alin. (1), informaiile primite potrivit dispoziiilor art.
215 nu pot fi divulgate de Banca Naional a Romniei fr acordul expres al
autoritii competente de la care s-au primit.
Art. 2231
Prelucrarea datelor cu caracter personal n sensul prezentei ordonane de urgen
se efectueaz n conformitate cu prevederile Legii nr. 677/2001, cu modificrile
i completrile ulterioare, precum i ale Regulamentului (CE) nr. 45/2001.
(la data 01-ian-2014 Art. 223 din partea I, titlul III, capitolul V completat de Art. VIII, punctul
CAPITOLUL VI: Cerine de publicare pentru Banca Naional a

Romniei
Art. 224
(1)Banca Naional a Romniei trebuie s fac publice urmtoarele informaii:
a)textul legilor i reglementrilor adoptate n domeniul reglementrii prudeniale

a instituiilor de credit i al instruciunilor i precizrilor emise n aplicarea
acestora;
b)modul de exercitare a opiunilor prevzute n legislaia comunitar n domeniu;
c)criteriile generale i metodologiile utilizate pentru analizarea cadrului de
administrare, a strategiilor, proceselor i mecanismelor implementate de
instituiile de credit n vederea respectrii dispoziiilor prezentei ordonane de
urgen i ale reglementrilor emise n aplicarea acesteia i pentru evaluarea
riscurilor la care instituiile de credit sunt sau pot fi expuse;
d)date statistice agregate privind aspectele principale ale aplicrii cadrului legal
i de reglementare n domeniul prudenial, inclusiv numrul i natura msurilor
dispuse potrivit prevederilor art. 226, precum i a sanciunilor i msurilor
sancionatoare
aplicate
potrivit
prevederilor
art.
204
i
229.
(la data 01-ian-2014 Art. 224, alin. (1), litera D. din partea I, titlul III, capitolul VI modificat de
(2)Informaiile publicate de Banca Naional a Romniei potrivit alin. (1) trebuie

s fie suficiente, astfel nct s permit o comparare semnificativ a abordrilor
adoptate de autoritile competente din diferite state membre. Informaiile se
public i sunt accesibile pe pagina de Internet a Bncii Naionale a Romniei i
se actualizeaz periodic.
CAPITOLUL VII: Msuri, sanciuni i alte msuri sancionatoare

(la data 01-ian-2014 partea I, titlul III, capitolul VII modificat de Art. VIII, punctul 165. din
capitolul II din Ordonanta urgenta 113/2013 )
Art. 225
(1)n exercitarea funciilor sale, Banca Naional a Romniei este competent s
dispun, fa de o instituie de credit, persoan juridic romn, sau fa de
persoanele responsabile, care ncalc dispoziiile prezentei ordonane de urgen,
ale reglementrilor sau ale altor acte emise n aplicarea acesteia, referitoare la
supraveghere sau la condiiile de desfurare a activitii, ori ale Regulamentului
(UE) nr. 575/2013, msuri potrivit prevederilor art. 226 i/sau s aplice
sanciuni i msuri sancionatoare, potrivit prevederilor art. 229.
(2)Banca Naional a Romniei i exercit competenele de supraveghere i de
aplicare a msurilor, sanciunilor i msurilor sancionatoare, potrivit prevederilor
prezentei ordonane de urgene i ale reglementrilor emise n aplicarea
acesteia, n oricare din urmtoarele modaliti:
a)n mod direct;
b)n colaborare cu alte autoriti;
c)prin delegarea competenelor sale ctre alte autoriti, cu pstrarea
responsabilitii pentru competenele delegate;
d)prin sesizarea autoritilor judiciare competente.
(3)Sanciunile i msurile sancionatoare aplicate potrivit art. 229 trebuie s fie
eficace i proporionale cu faptele i deficienele constatate i s fie de natur a
avea un efect descurajant.
(4)La stabilirea tipului sanciunii sau a msurii sancionatoare i a cuantumului
amenzii, Banca Naional a Romniei are n vedere toate circumstanele reale i
personale relevante ale svririi faptei, inclusiv urmtoarele aspecte, dup caz:
a)gravitatea i durata faptei;
b)gradul de vinovie a persoanei fizice sau juridice responsabile;
c)soliditatea financiar a persoanei fizice sau juridice responsabile, astfel cum
rezult, de exemplu, din venitul anual al persoanei fizice responsabile sau din
cifra de afaceri total a persoanei juridice responsabile;
d)importana profiturilor realizate sau a pierderilor evitate de ctre persoana

fizic sau juridic responsabil, n beneficiul acesteia, n msura n care acestea
pot fi determinate;
e)prejudiciile cauzate terilor, n msura n care pot fi determinate;
f)gradul de cooperare a persoanei fizice sau juridice responsabile cu Banca
Naional a Romniei;
g)nclcrile svrite anterior de persoana fizic sau juridic responsabil;
h)orice consecine potenial sistemice ale faptei svrite.
(5)Banca Naional a Romniei are competena de a colecta toate informaiile
necesare i de a efectua toate cercetrile necesare n exercitarea funciilor sale.
(6)Fr a se aduce atingere prevederilor prezentei ordonane de urgen i ale
Regulamentului (UE) nr. 575/2013, competena prevzut la alin. (5) include:
a)competena de a solicita furnizarea tuturor informaiilor necesare pentru
ndeplinirea atribuiilor care revin Bncii Naionale a Romniei, inclusiv a
informaiilor care trebuie furnizate, n scopuri de supraveghere i n scopuri
statistice, la intervale regulate i n formatele specificate;
b)competena de a efectua toate cercetrile necesare pentru ndeplinirea
atribuiilor care revin Bncii Naionale a Romniei, n legtur cu orice persoan
fizic sau juridic prevzut la alin. (7), avnd domiciliul sau sediul social n
Romnia;
c)competena de a efectua toate inspeciile necesare la sediile persoanelor
juridice menionate la alin. (7) i la sediul oricrei altei entiti incluse n
supravegherea consolidat pentru care Banca Naional a Romniei este
supraveghetor consolidant, cu condiia notificrii prealabile a autoritilor
competente implicate.
(7)n sensul prevederilor alin. (6) lit. a) sunt supuse obligaiei de furnizare a
informaiilor:
a)instituiile de credit cu sediul social n Romnia;
b)societile financiare holding cu sediul social n Romnia;
c)societile financiare holding mixte cu sediul social n Romnia;
d)societile financiare holding cu activitate mixt cu sediul social n Romnia;
e)persoanele fizice care aparin entitilor menionate la lit. a)-d);
f)terele persoane ctre care entitile menionate la lit. a)-d) au externalizat
anumite funcii operaionale sau activiti.
(8)Competena prevzut la alin. (6) lit. b) include dreptul:
a)de a solicita prezentarea de documente;
b)de a examina evidenele i registrele persoanelor menionate la alin. (7) i de
a ridica fotocopii sau extrase ale acestor evidene i registre;
c)de a obine explicaii scrise sau verbale de la orice persoan prevzut la alin.
(7) sau de la reprezentanii ori personalul acesteia;
d)de a intervieva orice alt persoan, cu consimmntul acesteia, n scopul
colectrii
de
informaii
referitoare
la
obiectul
unei
cercetri.
(la data 01-ian-2014 Art. 225 din partea I, titlul III, capitolul VII modificat de Art. VIII, punctul
Art. 226
(1)Banca Naional a Romniei dispune unei instituii de credit, persoan
juridic romn, s ntreprind, ntr-un stadiu incipient, demersurile necesare
pentru a remedia deficienele n cazul n care aceasta se afl n urmtoarele
situaii:
a)instituia de credit nu respect cerinele prevzute n prezenta ordonan de

urgen, n Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i n reglementrile emise n
aplicarea acestora;
b)Banca Naional a Romniei dispune de indicii c n urmtoarele 12 luni este
probabil ca instituia de credit s nu se conformeze prevederilor prezentei
reglementrilor emise n aplicarea acestora.
(2)n aplicarea prevederilor alin. (1), competenele Bncii Naionale a Romniei
le includ pe cele menionate la art. 226 alin. (3) i la art. 226 1.
(3)Pentru scopurile art. 166, art. 166 1 alin. (3)-(4) i art. 166 2 din prezenta
ordonan de urgen, ale reglementrilor emise n aplicarea acesteia i ale
prevederilor Regulamentului (UE) nr. 575/2013, Banca Naional a Romniei
poate s dispun, fr a se limita la acestea, urmtoarele msuri:
a)s oblige instituia de credit s dispun de fonduri proprii la un nivel mai mare
dect cel al cerinelor de fonduri proprii prevzute n art. 126-126 2, n
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum i n reglementrile emise n aplicarea
acestora, pentru acoperirea riscurilor i acelor elemente ale riscurilor neacoperite
potrivit prevederilor art. 1 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
b)s solicite instituiei de credit mbuntirea cadrului de administrare, a
strategiilor, proceselor i mecanismelor implementate n vedere respectrii
dispoziiilor art. 24 i 148;
c)s solicite instituiei de credit s aplice o politic specific de provizionare sau
un tratament specific al activelor din perspectiva cerinelor de fonduri proprii;
d)s restricioneze sau s limiteze activitatea, operaiunile sau reeaua instituiei
de credit, inclusiv prin retragerea aprobrii acordate pentru nfiinarea
sucursalelor din strintate;
e)s solicite instituiei de credit reducerea riscurilor aferente operaiunilor,
produselor i/sau sistemelor acesteia;
f)s dispun instituiei de credit limitarea componentei variabile a remuneraiei la
un procentaj din veniturile totale nete, dac nivelul acesteia nu este n
concordan cu meninerea unei baze de capital sntoase;
g)s dispun instituiei de credit s utilizeze profiturile nete pentru ntrirea
fondurilor proprii;
h)s dispun instituiei de credit nlocuirea persoanelor desemnate s asigure
conducerea sucursalelor instituiei de credit;
i)s instituie supravegherea special;
j)s limiteze deinerile calificate n entiti financiare sau nefinanciare, situaie n
care instituia de credit este obligat la nstrinarea acestora;
k)s dispun instituiei de credit prezentarea unui plan de restabilire a
conformitii cu cerinele de supraveghere prevzute de prezenta ordonan de
urgen, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum i de reglementrile
emise n aplicarea acestora, care s detalieze demersurile i aciunile ce vor fi
ntreprinse n acest sens i care s stabileasc termenul de implementare a
respectivelor demersuri i aciuni, precum i mbuntirile ulterioare aduse
planului de restabilire, n ceea ce privete sfera de aplicare i termenul de
implementare;
l)s impun cerine de raportare suplimentare sau cu o frecven sporit,
inclusiv de raportare a poziiilor de capital sau de lichiditate;
m)s impun cerine de lichiditate specifice, inclusiv restricii n ceea ce privete
neconcordanele ntre scadenele activelor i datoriilor instituiilor de credit;
n)s dispun instituiei de credit publicarea de informaii suplimentare.
(4)Msura prevzut la alin. (3) lit. a) este dispus de Banca Naional a

Romniei cu privire la o instituie de credit, persoan juridic romn, cel puin n
urmtoarele situaii:
a)instituia de credit nu ndeplinete cerinele prevzute la art. 24-24 1, art. 16421643 i art. 148 i ale reglementrilor emise n aplicarea acestora sau cele
prevzute la art. 393 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
b)riscurile sau elemente ale acestora nu sunt acoperite de cerinele de fonduri
proprii prevzute la art. 126-126 2 din prezenta ordonan de urgen, n
reglementrile emise n aplicarea acesteia sau n Regulamentul (UE) nr.
575/2013;
c)aplicarea exclusiv a altor msuri nu este susceptibil s conduc la o
mbuntire satisfctoare i n timp util a cadrului de administrare, a
strategiilor, a proceselor i a mecanismelor implementate de instituia de credit,
persoan juridic romn;
d)verificarea realizat potrivit art. 166, care ia n considerare examinarea
ajustrilor de valoare efectuate i a provizioanelor constituite pentru
poziiile/portofoliile din cadrul portofoliului de tranzacionare, precum i cea
realizat potrivit prevederilor art. 166 1 arat c nerespectarea cerinelor pentru
aplicarea abordrii respective va conduce cel mai probabil la cerine de fonduri
proprii inadecvate;
e)dei este asigurat respectarea cerinelor prevzute de prezenta ordonana de
aplicarea acestora, exist o probabilitate ridicat ca riscurile la care instituia de
credit este expus s fie subestimate de aceasta;
f)instituia de credit raporteaz Bncii Naionale a Romniei, conform
prevederilor art. 377 alin. (5) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, c necesarul
de fonduri proprii rezultat din simulrile de criz depete n mod semnificativ
cerina de fonduri proprii pentru portofoliul de tranzacionare pe baz de
corelaie.
(5)n scopul determinrii nivelului adecvat al fondurilor proprii pe baza
verificrii i evalurii efectuate conform art. 166, 166 1, 1691 i 211 din prezenta
ordonan de urgen, precum i conform reglementrilor emise n aplicarea
acesteia, Banca Naional a Romniei determin dac este necesar impunerea
unei cerine suplimentare de fonduri proprii, peste cerina de fonduri proprii
pentru acoperirea riscurilor la care instituia de credit este sau ar putea fi
expus, lund n considerare urmtoarele elemente:
a)aspectele cantitative i calitative ale procesului intern de evaluare al instituiei
de credit, prevzut la art. 148;
b)cadrul de administrare, procesele i mecanismele instituiei de credit,
prevzute la art. 24;
c)rezultatele verificrilor i evalurilor efectuate conform art. 166 sau 166 1;
d)evaluarea riscului sistemic.
(6)n scopul determinrii nivelului corespunztor al cerinelor de lichiditate pe
baza verificrii i evalurii realizate potrivit art. 166, 166 1, 1691 i 211 din
prezenta ordonan de urgen, precum i potrivit reglementrilor emise n
aplicarea acesteia, Banca Naional a Romniei evalueaz dac impunerea
vreunei cerine specifice de lichiditate este necesar pentru a acoperi riscurile de
lichiditate la care instituia de credit este sau ar putea fi expus, lund n
considerare urmtoarele:
a)modelul de afaceri al instituiei de credit;
b)cadrul de administrare, procesele i mecanismele instituiei de credit,
prevzute la art. 24-241, art. 106-1081, art. 1521, art. 162, art. 164 2-1666 din
prezenta ordonan de urgen, precum i n reglementrile emise n aplicarea

acesteia;
c)rezultatul verificrii i evalurii realizate potrivit art. 166;
d)riscul de lichiditate sistemic care amenin integritatea pieelor financiare din
Romnia.
(7)n mod special, fr a aduce atingere art. 228 i 229 din prezenta ordonan
de urgen, Banca Naional a Romniei analizeaz necesitatea aplicrii unor
sanciuni sau a altor msuri, inclusiv a unor cerine prudeniale, al cror nivel
este corelat n general cu diferena dintre poziia lichiditii curente a unei
instituii de credit i oricare cerine de lichiditate i finanare stabil definite la
nivel naional sau la nivelul Uniunii.
(8)Planul de restabilire a conformitii cu cerinele de supraveghere prevzut la
alin. (3) lit. k) poate s includ, fr a se limita la acestea, oricare dintre
msurile prevzute la alin. (3) lit. a)-h) i j) sau o combinare a acestor msuri i
poate fi pus n aplicare dac Banca Naional a Romniei l consider adecvat
pentru atingerea scopului stabilit.
(9)Adoptarea msurilor prevzute la alin. (3) este supus dispoziiilor privind
schimbul de informaii i secretul profesional, potrivit capitolului V din prezentul
titlu.
Art. 2261
Dispoziiile art. 226 nu aduc atingere prerogativelor Bncii Naionale a Romniei
de a aplica sanciunile i/sau msurile sancionatorii prevzute la art. 229 ori de
a dispune instituirea unor msuri de administrare special ori de stabilizare
potrivit seciunii a 2-a i seciunii a 21-a din capitolul VIII, titlul III, partea I din
prezenta
ordonan
de
urgen.
(la data 01-ian-2014 Art. 226 din partea I, titlul III, capitolul VII completat de Art. VIII, punctul
Art. 227
Banca Naional a Romniei urmrete s previn reducerea nivelului capitalului
unei instituii de credit, persoan juridic romn, sub nivelul minim necesar
pentru acoperirea riscurilor specifice activitii desfurate de aceasta i solicit
adoptarea de ctre instituia de credit a unor msuri urgente de remediere, dac
acest nivel nu este meninut sau restabilit.
Art. 228
(1)Banca Naional a Romniei poate aplica sanciunile prevzute la art. 229
alin. (1) i msurile sancionatoare prevzute la art. 229 alin. (2) lit. a) i b) n
cazurile n care constat c o instituie de credit persoan juridic romn i/sau
oricare dintre persoanele prevzute la art. 108 alin. (1) sau persoanele
desemnate s asigure conducerea sucursalelor instituiei de credit se fac vinovate
de urmtoarele fapte:
a)instituia de credit a obinut autorizaie pe baza unor informaii false sau prin
orice alt mijloc ilegal;
b)instituia de credit nu informeaz Banca Naional a Romniei cu privire la
orice achiziii sau cesiuni de participaii n capitalul lor care depete nivelurile
prevzute la art. 25 alin. (1) i (2), respectiv se situeaz sub nivelurile prevzute
la art. 27, de care a luat cunotin, potrivit prevederilor art. 29 alin. (1);
c)instituia de credit, listat pe o pia reglementat, inclus n lista publicat de
Autoritatea European pentru Valori Mobiliare i Piee, potrivit art. 47 din
Directiva 2004/39/CE, nu informeaz Banca Naional a Romniei, cel puin
anual, cu privire la identitatea persoanelor care au deineri calificate i la nivelul

acestor deineri, potrivit art. 29 alin. (2);
d)instituia de credit nu dispune de cadrul de administrare a activitii, solicitat
de Banca Naional a Romniei, potrivit prevederilor art. 24;
e)instituia de credit nu raporteaz sau raporteaz informaii incomplete sau
inexacte ctre Banca Naional a Romniei referitoare la ndeplinirea cerinelor de
fonduri proprii prevzute la art. 92 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu
nclcarea prevederilor art. 99 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
f)instituia de credit nu raporteaz sau raporteaz informaii incomplete ori
inexacte ctre Banca Naional a Romniei, cu privire la cerinele de fonduri
proprii, cu nclcarea prevederilor art. 101 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
g)instituia de credit nu raporteaz sau raporteaz informaii incomplete ori
inexacte ctre Banca Naional a Romniei, cu privire la o expunere mare, cu
nclcarea prevederilor art. 394 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
h)instituia de credit nu raporteaz sau raporteaz informaii incomplete ori
inexacte ctre Banca Naional a Romniei, cu privire la lichiditate, cu nclcarea
prevederilor art. 415 alin. (1) i (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
i)instituia de credit nu raporteaz sau raporteaz informaii incomplete ori
inexacte ctre Banca Naional a Romniei, cu privire la indicatorul efectului de
levier, cu nclcarea prevederilor art. 430 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr.
575/2013;
j)instituia de credit nu deine active lichide potrivit prevederilor art. 412 din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013, iar fapta are caracter repetat sau continuu;
k)instituia de credit nregistreaz o expunere care depete limitele prevzute
de art. 395 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
l)instituia de credit este expus riscului de credit al unei poziii din securitizare,
fr a ndeplini condiiile prevzute la art. 405 din Regulamentul (UE) nr.
575/2013;
m)instituia de credit nu public informaii sau furnizeaz informaii incomplete
ori inexacte ctre Banca Naional a Romniei, cu nclcarea prevederilor art. 431
alin. (1)-(3) i ale art. 451 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
n)instituia de credit efectueaz pli ctre deintorii de instrumente incluse n
fondurile proprii, cu nclcarea prevederilor relevante n materie sau n cazurile n
care art. 28, 51 i 63 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 interzic efectuarea
unor astfel de pli;
o)instituia de credit permite uneia sau mai multor persoane care ncalc
prevederile art. 108 s devin ori s rmn membri ai structurii de conducere;
p)orice nclcri ale prezentei ordonane de urgen, ale Regulamentului (UE) nr.
575/2013, ale reglementrilor emise n aplicarea acestora, respectiv ale
regulamentelor de direct aplicare adoptate la nivelul Uniunii Europene n
domeniile reglementate de prezenta ordonan de urgen, n msura n care
aceste fapte nu intr sub incidena prevederilor lit. a)-o);
q)nerespectarea msurilor dispuse de Banca Naional a Romniei.
(2)n cazurile n care Banca Naional a Romniei constat c o instituie de
credit persoan juridic romn este gsit rspunztoare pentru o nclcare
grav a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea
splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i completrile
ulterioare, Banca Naional a Romniei poate aplica msura sancionatorie
prevzut
la
art.
229
alin.
(2)
lit.
b).
Art. 229
(la data 01-ian-2011 Art. 229, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul VII abrogat de Art. I,
(1)Sanciunile care pot fi aplicate potrivit prezentei ordonane de urgen sunt:

a)avertisment scris;
b)avertisment public prin care se indic persoana fizic, instituia de credit,
societatea financiar holding sau societatea financiar holding mixt responsabil
i fapta svrit;
c)amend aplicabil persoanei juridice, pn la 10% din valoarea total net a
cifrei de afaceri realizat n exerciiul financiar precedent, care include venitul
brut constnd din dobnzile de ncasat i alte venituri similare, venituri din
aciuni i alte titluri cu randament variabil sau fix, precum i comisioanele ori
taxele de ncasat aa cum sunt prevzute la art. 316 din Regulamentul (UE) nr.
575/2013; n cazul n care persoana juridic are calitatea de filial a unei
societi-mam, venitul brut relevant este cel rezultat din situaiile financiare
consolidate ale societii-mam de cel mai nalt rang, din exerciiul financiar
precedent;
d)amend aplicabil persoanei fizice, pn la echivalentul n lei a 5 milioane de
euro la cursul de schimb din 17 iulie 2013;
e)retragerea aprobrii acordate persoanelor prevzute la art. 108 alin. (1);
f)amend pn la de dou ori valoarea beneficiului obinut prin svrirea faptei,
dac acesta poate fi determinat.
(2)Msurile sancionatoare care pot fi aplicate potrivit prezentei ordonane de
urgen sunt:
a)ordin de ncetare a conduitei ilicite a persoanei fizice sau juridice i de abinere
de la repetarea acesteia;
b)retragerea autorizaiei acordate instituiei de credit, potrivit prevederilor art.
39;
c)suspendarea exercitrii drepturilor de vot ale acionarului sau acionarilor
responsabili.
(3)Msurile sancionatoare prevzute la alin. (2) pot fi aplicate concomitent cu
dispunerea de sanciuni sau independent de acestea.
(4)Sanciunile prevzute la alin. (1) lit. a), b), d), e) i f) i msura
sancionatorie prevzut la alin. (2) lit. a) se aplic persoanelor crora le poate fi
imputat fapta, ntruct aceasta nu s-ar fi produs dac persoanele respective iar fi exercitat n mod corespunztor responsabilitile care decurg din ndatoririle
funciei lor stabilite conform legislaiei aplicabile societilor, reglementrilor
emise n aplicarea prezentei ordonane de urgen i cadrului intern de
administrare ori, dup caz, persoanelor n privina crora Banca Naional a
Romniei constat c acestea nu i desfoar activitatea n conformitate cu
regulile unei practici bancare prudente i sntoase i/sau c nu mai corespund
cerinelor de reputaie i competen adecvat naturii, extinderii i complexitii
activitii
instituiei
de
credit
i
responsabilitilor
ncredinate.
Art. 2291
Banca Naional a Romniei poate aplica sanciunile prevzute la art. 229 alin.
(1) i msurile sancionatorii prevzute la art. 229 alin. (2) lit. a) i c) n cazurile
n care constat c o persoan fizic sau juridic, o instituie de credit, persoan
juridic romn, i/sau oricare dintre persoanele prevzute la art. 108 alin. (1)
sau persoanele desemnate s asigure conducerea sucursalelor instituiei de credit

se fac vinovate de urmtoarele fapte:
a)achiziionarea, direct sau indirect, a unei deineri calificate, n sensul
prevederilor art. 7 alin. (1) pct. 11-13, cu nerespectarea obligaiei de notificare
prevzute la art. 25 alin. (1) i (11), pe durata evalurii prevzute la art. 25 sau
fr a ine seama de opoziia formulat de Banca Naional a Romniei, potrivit
prevederilor art. 26 alin. (2);
b)cedarea, direct sau indirect, a unei deineri calificate ntr-o instituie de credit,
persoan juridic romn, ori reducerea acesteia, astfel nct proporia
drepturilor de vot sau a deinerii la capitalul social s se situeze sub nivelurile de
20%, o treime ori de 50% sau astfel nct instituia de credit s nu mai fie o
filial, cu nerespectarea obligaiei de notificare prevzute la art. 27;
c)efectuarea de operaiuni fictive i fr acoperire real, n scopul prezentrii
incorecte a poziiei financiare sau expunerii instituiei de credit;
d)periclitarea credibilitii i/sau viabilitii instituiei de credit prin administrarea
necorespunztoare
a
fondurilor.
Art. 230
(1)n cazul n care persoanele care dein participaii calificate la instituia de
credit, persoan juridic romana, nu mai ndeplinesc cerinele prevzute de lege
i de reglementrile emise n aplicarea acesteia privind calitatea acionariatului
unei instituii de credit sau exercit o influen de natur s pericliteze
administrarea prudent a instituiei de credit, Banca Naional a Romniei
dispune msurile adecvate pentru ncetarea acestei situaii. n acest sens,
independent de alte msuri sau sanciuni care pot fi aplicate instituiei de credit
ori persoanelor care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere a
acesteia, Banca Naional a Romniei poate dispune suspendarea exercitrii
drepturilor de vot aferente aciunilor deinute de acionarii sau membrii respectivi
i/sau instituirea administrrii speciale ori implementarea unor msuri de
stabilizare, potrivit dispoziiilor cuprinse n cap. VIII din prezentul titlu.
(la data 21-ian-2012 Art. 230, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul VII modificat de Art. I,
punctul 7. din Ordonanta 1/2012 )
(2)Acionarii fa de care s-a dispus msura prevzut la alin. (1) nu mai pot
achiziiona noi aciuni ale instituiei de credit, persoan juridic romn.
(la data 16-iul-2009 Art. 230, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul VII modificat de Art. I,
(3)Acionarii al cror exerciiu al drepturilor de vot nu este suspendat pot ine

adunare general i pot s ia orice hotrre de competena acesteia, cu
majoritatea prevzut de lege sau, dup caz, de actul constitutiv, majoritatea
respectiv fiind raportat n acest caz la totalul capitalului social deinut de
acionarii
n
cauz.
(la data 16-iul-2009 Art. 230, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul VII completat de Art. I,
(4)Dac msura suspendrii drepturilor de vot prevzut la alin. (1) este

aplicat acionarilor reprezentnd ntregul capital social, Banca Naional a
Romniei poate hotr retragerea autorizaiei instituiei de credit, cu aplicarea
corespunztoare
a
prevederilor
art.
255.
(la data 01-apr-2010 Art. 230 din partea I, titlul III, capitolul VII completat de Art. I, punctul 32.
Art. 2301
(1)n scopul remedierii unei situaii de deteriorare semnificativ a indicatorilor
prudeniali i de performan financiar ai unei instituii de credit, persoan
juridic romn, sau al prevenirii apariiei unei deteriorri semnificative

previzibile a acestora, de natur s pericliteze n perspectiv apropiat
capacitatea instituiei de credit de a respecta cerinele prudeniale, Banca
Naional a Romniei este abilitat s adopte urmtoarele msuri:
a)s solicite persoanelor care dein participaii calificate s susin financiar
instituia de credit prin majorarea capitalului social;
b)s solicite persoanelor care dein participaii calificate s susin financiar
instituia de credit, prin acordarea de mprumuturi eligibile pentru a fi incluse n
calculul fondurilor proprii conform reglementrilor n materie emise de Banca
Naional a Romniei i/sau convertirea n aciuni a unor astfel de mprumuturi;
c)s interzic repartizarea total sau parial a profitului pe alte destinaii dect
cele prevzute de lege ca fiind obligatorii, pn cnd Banca Naional a Romniei
constat remedierea situaiei financiare a instituiei de credit.
(2)Dac persoanele care dein participaii calificate nu se conformeaz, n
termenele indicate de Banca Naional a Romniei, msurilor dispuse potrivit
prevederilor alin. (1) lit. a) sau b), devin incidente prevederile art. 230 alin. (1)
i
(3).
(la data 21-ian-2012 Art. 230^1, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul VII modificat de Art. I,
punctul 8. din Ordonanta 1/2012 )
(3)n cazul n care s-a dispus suspendarea exercitrii drepturilor de vot ale
persoanelor care dein participaii calificate, Banca Naional a Romniei revoc
msura numai dac sunt ndeplinite cumulativ urmtoarele condiii;
a)circumstanele prevzute la alin. (1) au ncetat s mai existe;
b)prin conduita sa, persoana n cauz nu a exercitat o influen de natur s
pericliteze administrarea prudent a instituiei de credit, aprecierea fiind
raportat inclusiv, dar fr a se limita la receptivitatea n ceea ce privete
ndeplinirea, n termenele indicate, a recomandrilor fcute potrivit prevederilor
art. 168, a msurilor dispuse potrivit prevederilor art. 226 sau, dup caz, a
prezentului articol;
c)Banca Naional a Romniei nu a dispus ntre timp aplicarea unor msuri de
administrare special, de stabilizare ori de lichidare n privina instituiei de
credit, conform prevederilor cuprinse n capitolul VIII din prezentul titlu.
(la data 01-ian-2014 Art. 230^1, alin. (3), litera C. din partea I, titlul III, capitolul VII modificat
Art. 231
(la data 01-ian-2014 Art. 231, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul VII abrogat de Art. VIII,
(2)n cazul aplicrii, potrivit art. 229 alin. (2) lit. c), a msurii sancionatorii
privind suspendarea exercitrii drepturilor de vot ale acionarului sau acionarilor
responsabili pentru svrirea faptelor prevzute la art. 229 1 lit. a), pentru
inerea unei adunri generale a acionarilor sunt aplicabile prevederile art. 230
alin.
(3).
(la data 01-ian-2014 Art. 231, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul VII modificat de Art. VIII,
(3)Msura sancionatorie privind suspendarea exercitrii drepturilor de vot ale

acionarului sau acionarilor responsabili i nceteaz efectele la data la care
achiziionarea unei deineri calificate ori majorarea acesteia este aprobat n
condiiile prevzute de prezenta ordonan de urgen, cu aplicarea
corespunztoare
a
procedurii
prevzute
la
art.
25
alin.
(3)-(9).
(la data 01-ian-2014 Art. 231^1 din partea I, titlul III, capitolul VII abrogat de Art. VIII, punctul
Art. 232
(1)Persoanele care au achiziionat o participaie calificat fr a ine seama de
opoziia formulat de Banca Naional a Romniei trebuie s-i vnd, n termen
de 3 luni de la data comunicrii opoziiei, aciunile aferente participaiei calificate
astfel achiziionate. Dac dup expirarea termenului aciunile nu au fost vndute,
Banca Naional a Romniei dispune instituiei de credit, persoan juridic
romn, anularea aciunilor respective, emiterea unor noi aciuni purtnd acelai
numr i vnzarea acestora, urmnd ca preul ncasat din vnzare s fie
consemnat la dispoziia deintorului iniial, dup reinerea cheltuielilor
ocazionate de vnzare.
(2)Consiliul de administraie, respectiv directoratul instituiei de credit, rspunde
de ndeplinirea msurilor necesare pentru anularea aciunilor, potrivit alin. (1), i
vnzarea aciunilor nou-emise.
(3)Dac din lips de cumprtori vnzarea nu are loc sau se realizeaz numai o
vnzare parial a aciunilor nou-emise, instituia de credit procedeaz la
reducerea capitalului social cu diferena dintre capitalul social nregistrat i cel
deinut de acionarii cu drept de vot.
(4)Prevederile alin. (1)-(3) se aplic n mod corespunztor i n cazul
persoanelor care nu s-au conformat obligaiei de notificare a achiziiei unei
participaii calificate conform prevederilor art. 25 alin. (1) i care, n termenul
prevzut de Banca Naional a Romniei, nu furnizeaz acesteia informaiile i
documentaia necesare evalurii prevzute la art. 26 alin. (1). n acest caz,
Banca Naional a Romniei se poate opune achiziiei conform prevederilor art.
26
alin.
(2).
(la data 16-iul-2009 Art. 232 din partea I, titlul III, capitolul VII modificat de Art. I, punctul 6. din
Legea 270/2009 )
Art. 233
(1)Constatarea faptelor descrise n prezentul capitol, care constituie nclcri ale
disciplinei bancare, se face de ctre personalul Bncii Naionale a Romniei,
mputernicit n acest sens, pe baza raportrilor fcute de instituia de credit,
persoan juridic romn, potrivit legii sau la solicitarea expres a Bncii
Naionale a Romniei ori n cursul verificrilor desfurate la sediile acestora.
(2)Actele cu privire la o instituie de credit, prin care sunt dispuse msuri sau
sunt aplicate sanciuni i msuri sancionatoare potrivit prezentei ordonane de
urgen, se emit de ctre guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau
viceguvernatorii Bncii Naionale a Romniei, cu excepia msurii prevzute la
art. 226 alin. (3) lit. i), a sanciunilor prevzute la art. 229 alin. (1) lit. e) i a
msurii sancionatoare prevzute la art. 229 alin. (2) lit. b), a cror aplicare este
de
competena
consiliului
de
administraie.
Art. 234
(1)Aplicarea sanciunilor i msurilor sancionatorii prevzute la art. 229 se
prescrie n termen de un an de la data constatrii faptei, dar nu mai mult de 3
ani
de
la
data
svririi
faptei.
(2)Amenzile ncasate se fac venit la bugetul de stat.

(3)Aplicarea sanciunilor nu nltur rspunderea material, civil sau penal,
dup caz.
(4)Banca Naional a Romniei public, de ndat, pe website-ul su oficial,

sanciunile aplicate potrivit prevederilor art. 229 alin. (1) care nu au fost
contestate n condiiile art. 275 i pe cele n privina crora contestaiile au fost
respinse n mod definitiv, precum i informaii privind tipul i natura nclcrii
svrite i identitatea persoanei fizice sau juridice sancionate, dup ce aceasta
a fost informat cu privire la aplicarea sanciunii.
(5)Banca Naional a Romniei public sanciunile fr a indica identitatea
entitilor implicate, n oricare dintre urmtoarele circumstane:
a)n situaia n care sanciunea este aplicat unei persoane fizice i, n urma unei
evaluri anterioare obligatorii, se dovedete c publicarea datelor cu caracter
personal este disproporionat n raport cu fapta sancionat;
b)n situaia n care publicarea ar pune n pericol stabilitatea pieelor financiare
sau o cercetare penal n curs de desfurare;
c)n situaia n care publicarea ar cauza un prejudiciu disproporionat persoanelor
implicate.
(6)n cazul n care circumstanele prevzute la alin. (5) pot nceta ntr-un
termen rezonabil, Banca Naional a Romniei poate amna publicarea
sanciunilor pn la ncetarea circumstanelor.
(7)Informaiile publicate potrivit alin. (4) sau (5) sunt pstrate de Banca
Naional a Romniei pe website-ul su oficial o perioad de cel puin 5 ani.
Datele cu caracter personal sunt pstrate pe website-ul oficial al Bncii Naionale
a Romniei doar ct timp este necesar, cu respectarea prevederilor Legii nr.
677/2001,
cu
modificrile
i
completrile
ulterioare.
(la data 01-ian-2014 Art. 234, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul VII completat de Art. VIII,
Art. 2341
(1)Banca Naional a Romniei informeaz Autoritatea Bancar European cu
privire la toate sanciunile i interdiciile permanente aplicate potrivit prevederilor
art. 225, 228, 229 i 2291, precum i cu privire la stadiul procedurii de contestare
i rezultatul acesteia. Informaiile primite sunt incluse de Autoritatea Bancar
European n baza de date centralizat a sanciunilor administrative, pe care
aceasta o administreaz i care poate fi accesat i consultat numai de
autoritile competente din statele membre.
(2)n cazul n care Banca Naional a Romniei evalueaz buna reputaie a
persoanelor care asigur administrarea i sau/conducerea unei instituii de credit,
precum i a acionarilor respectivei acesteia, potrivit prevederilor prezentei
ordonane de urgen, Banca Naional a Romniei consult baza de date
centralizat a sanciunilor, pe care Autoritatea Bancar European o
administreaz.
(3)n cazul n care au intervenit schimbri cu privire la stadiul procedurii de
contestare a sanciunii ori acestea au fost soluionate n mod definitiv n favoarea
contestatarului, Banca Naional a Romniei solicit Autoritii Bancare Europene
actualizarea sau eliminarea din baza de date a informaiilor comunicate potrivit
alin. (1).
Art. 2342
(1)Banca Naional a Romniei stabilete mecanisme eficiente i credibile pentru
ncurajarea raportrii nclcrilor, inclusiv a celor poteniale, ale prevederilor
prezentei ordonane de urgen, ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 i ale
(2)Mecanismele prevzute la alin. (1) includ cel puin:
a)proceduri specifice pentru primirea raportrilor privind nclcrile, inclusiv cele
poteniale, i pentru urmrirea acestora;
b)protecia corespunztoare pentru angajaii instituiilor de credit care

raporteaz nclcrile din cadrul instituiilor de credit, cel puin mpotriva
represaliilor, discriminrii sau a oricrui alt tip de tratament inechitabil, aplicate
ca urmare a raportrii;
c)protecia datelor cu caracter personal att n privina persoanelor care
raporteaz nclcarea, ct i a celor pretins vinovate de respectiva nclcare, n
conformitate cu prevederile Legii nr. 677/2001, cu modificrile i completrile
ulterioare;
d)prevederi clare n scopul garantrii confidenialitii pentru persoana care
raporteaz nclcrile din cadrul instituiei de credit, cu excepia cazului n care
dezvluirea are loc n contextul unor anchete suplimentare sau al unor proceduri
judiciare ulterioare.
(3)Instituiile de credit trebuie s dispun de proceduri adecvate pentru
raportarea intern de ctre angajai a nclcrilor prevederilor prezentei
reglementrilor emise n aplicarea acestora, prin intermediul unui canal specific
independent.
(la data 01-ian-2014 Art. 235 din partea I, titlul III, capitolul VII abrogat de Art. VIII, punctul
Art. 236
(1)Dispoziiile prezentului capitol se aplic n mod corespunztor i sucursalelor
din Romnia ale instituiilor de credit din state tere.
(2)Faptele de nclcare a legislaiei speciale n materia acordrii de credite
ipotecare finanate din emisiune de obligaiuni ipotecare intr, de asemenea, sub
incidena dispoziiilor prezentului capitol, n msura n care legislaia special nu
cuprinde prevederi de sancionare a faptelor respective.
CAPITOLUL VIII: Proceduri speciale

SECIUNEA 1: Supravegherea special
Art. 237
(1)Banca Naional a Romniei poate dispune instituirea msurii de
supraveghere special asupra unei instituii de credit, persoan juridic romn,
pentru nclcarea legii sau a reglementrilor emise n aplicarea acesteia,
constatat n urma verificrilor efectuate la faa locului i/sau a analizrii
raportrilor transmise de instituia de credit, precum i n cazul constatrii unei
situaii financiare precare a acesteia, dac nu hotrte instituirea administrrii
speciale.
(la data 01-apr-2010 Art. 237, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 1 modificat
de Art. I, punctul 33. din Ordonanta urgenta 26/2010 )
(2)Supravegherea special se asigur printr-o comisie instituit n acest scop,

format din maximum 7 specialiti din cadrul Bncii Naionale a Romniei, dintre
care unul asigur ndeplinirea funciei de preedinte al comisiei i unul, pe cea de
vicepreedinte al acesteia.
Art. 238
(1)Atribuiile comisiei de supraveghere special se stabilesc de ctre Banca
Naional a Romniei i se refer, n principal, la:
a)urmrirea modului n care consiliul de administraie i directorii instituiei de
credit ori, dup caz, consiliul de supraveghere i directoratul acioneaz pentru
stabilirea i aplicarea msurilor necesare remedierii deficienelor sau, dup caz, a
recomandrilor formulate sau a msurilor dispuse de Banca Naional a
Romniei,
potrivit
prezentei
ordonane
de
urgen;
(la data 21-iul-2007 Art. 238, alin. (1), litera A. din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 1
b)suspendarea aplicrii unor acte de decizie ale organelor sau persoanelor avnd
atribuii de administrare i/sau de conducere a instituiei de credit, care sunt
contrare unei practici bancare prudente i sntoase, cerinelor legii i
reglementrilor emise n aplicarea acesteia ori care conduc la deteriorarea
situaiei
financiare
a
instituiei
de
credit;
(la data 01-apr-2010 Art. 238, alin. (1), litera B. din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 1
c)formularea de solicitri privind modificarea/completarea cadrului de conducere,

a strategiilor, proceselor i mecanismelor implementate de instituia de credit;
d)limitarea i/sau suspendarea unor activiti i operaiuni pe o anumit
perioad;
e)orice alte msuri considerate necesare pentru remedierea situaiei instituiei de
credit;
f)formularea de propuneri ctre Banca Naional a Romniei pentru dispunerea
anumitor msuri sau pentru aplicarea sanciunilor prevzute de lege, n situaia
n care consiliul de administraie sau directorii instituiei de credit ori, dup caz,
consiliul de supraveghere i directoratul nu respect msurile dispuse de comisie.
(la data 21-iul-2007 Art. 238, alin. (1), litera F. din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 1
(2)Comisia de supraveghere special nu se substituie directorilor sau, dup caz,

directoratului instituiei de credit, n ceea ce privete conducerea activitii i
competena de a angaja instituia de credit. Rspunderea pentru legalitatea,
realitatea, exactitatea i oportunitatea operaiunilor efectuate i a documentelor
ntocmite de instituia de credit revine exclusiv directorilor sau, dup caz,
directoratului instituiei de credit i/sau persoanelor care ntocmesc i semneaz
documentele n cauz, potrivit atribuiilor i competenelor acestora.
(la data 21-iul-2007 Art. 238, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 1 modificat
de Art. 1, punctul 43. din Legea 227/2007 )
(3)n perioada exercitrii supravegherii speciale, adunarea general a

acionarilor, consiliul de administraie i directorii instituiei de credit ori, dup
caz, consiliul de supraveghere i directoratul nu pot hotr msuri contrare celor
dispuse
de
comisia
de
supraveghere
special.
(la data 21-iul-2007 Art. 238, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 1 modificat
(4)Membrii comisiei de supraveghere special au acces la toate documentele i

registrele instituiei de credit, fiind obligai s pstreze secretul profesional
privind operaiunile acesteia.
Art. 239
(1)Comisia de supraveghere special prezint rapoarte periodice Bncii Naionale
a Romniei asupra situaiei instituiei de credit.
(2)n funcie de concluziile rezultate din aceste rapoarte, Banca Naional a
Romniei decide cu privire la continuarea sau ncetarea supravegherii speciale,
fr a se depi ns o perioad de 3 luni de la data instituirii msurii de
supraveghere special.
(3)n cazul n care n activitatea instituiei de credit se constat n continuare
deficiene grave, Banca Naional a Romniei poate hotr, de la caz la caz,
instituirea msurii de administrare special a instituiei de credit sau adoptarea
altor msuri prevzute de lege, inclusiv retragerea autorizaiei.
SECIUNEA 2: Administrarea special

Art. 240
(1)Banca Naional a Romniei poate s hotrasc instituirea administrrii

speciale asupra unei instituii de credit, persoan juridic romn, n cazurile n
care:
a)instituirea msurii de supraveghere special nu a dat rezultate ntr-o perioad
de pn la 3 luni;
b)se constat sau este previzibil o deteriorare semnificativ a indicatorilor
prudeniali i de performan financiar, de natur s pericliteze capacitatea
instituiei de credit de a respecta cerinele prudeniale, i acionarii nu au
ntreprins i/sau nu demonstreaz c sunt n msur s ntreprind, n timp util,
demersurile
necesare
pentru
remedierea
situaiei;
(la data 21-ian-2012 Art. 240, alin. (1), litera B. din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2
c)se constat deficiene grave n administrarea i/sau conducerea instituiei de

credit sau nclcri grave i repetate ale dispoziiilor legii i/sau ale
reglementrilor ori ale altor acte emise n aplicarea acesteia, care pericliteaz n
mod grav interesele deponenilor;
d)instituia de credit nu a asigurat implementarea n totalitate i n termenele
stabilite a unora sau a mai multora dintre msurile dispuse fa de aceasta,
potrivit art. 226 alin. (3) lit. a)-h) i j), situaie care este de natur s pun n
pericol lichiditatea instituiei de credit i/sau nivelul adecvat al fondurilor proprii;
(la data 01-ian-2014 Art. 240, alin. (1), litera D. din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2
e)operaiunile instituiei de credit pun n pericol stabilitatea ori nivelul fondurilor

proprii ale acesteia sau instituia de credit nregistreaz o criz de lichiditate care
e de natur s pericliteze interesele deponenilor si sau ale altor creditori;
(la data 21-ian-2012 Art. 240, alin. (1), litera E. din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2
f)instituia de credit nu a prezentat, n termenul indicat de Banca Naional a

Romniei, un plan de restabilire a conformitii cu cerinele de supraveghere,
potrivit art. 226 alin. (3) lit. k), sau Banca Naional a Romniei constat c
planul prezentat nu este fezabil ori c instituia de credit nu i-a ndeplinit, n
termenele stabilite, angajamentele asumate printr-un asemenea plan ori c
deficienele constatate legate de lichiditatea sau de nivelul fondurilor proprii ale
instituiei de credit nu pot fi nlturate printr-un plan de restabilire;
(la data 01-ian-2014 Art. 240, alin. (1), litera F. din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2
g)instituirea administrrii speciale este solicitat n mod justificat de consiliul de

administraie sau, dup caz, de consiliul de supraveghere ori de ctre adunarea
general a acionarilor;
h)Banca Naional a Romniei a declarat indisponibile depozitele instituiei de
credit, potrivit prevederilor Ordonanei Guvernului nr. 39/1996 privind
nfiinarea i funcionarea Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar,
republicat, cu modificrile i completrile ulterioare.
(2)Deosebit de situaiile prevzute la alin. (1), dac fondurile proprii ale unei
instituii de credit se situeaz la un nivel care nu depete 75% din nivelul
minim al cerinelor de capital calculate potrivit reglementrilor emise n aplicarea
art. 126, Banca Naional a Romniei este obligat s instituie administrarea
special, cu excepia cazurilor n care hotrte fie adoptarea unor msuri de
stabilizare, conform prevederilor cuprinse n seciunea a 2 1-a a cap. VIII din
prezentul titlu, fie retragerea autorizaiei, cu sesizarea instanei competente
pentru
deschiderea
procedurii
falimentului,
dup
caz.
(la data 21-ian-2012 Art. 240, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2 modificat
de Art. I, punctul 12. din Ordonanta 1/2012 )
(3)n cazul instituirii administrrii speciale, potrivit alin. (1) i (2), i innd
seama de circumstanele concrete care au determinat adoptarea acestei msuri,
Banca Naional a Romniei decide, dup caz, i cu privire la urmtoarele:
a)retragerea aprobrilor acordate persoanelor care exercit responsabiliti de
administrare i/sau de conducere n instituia de credit, potrivit prevederilor art.
228 coroborate cu cele ale art. 229;
b)retragerea aprobrii auditorului financiar al instituiei de credit, potrivit art.
157;
c)suspendarea drepturilor de vot ale acionarilor care dein participaii calificate
n instituia de credit.
(4)La adoptarea msurii prevzute la alin. (3) lit. c), Banca Naional a Romniei
are n vedere influena exercitat de persoanele n cauz asupra instituiei de
credit, de natur s pericliteze administrarea prudent a instituiei de credit,
innd seama, n special, de receptivitatea la recomandrile fcute potrivit art.
168, la msurile dispuse potrivit art. 226 sau, dup caz, art. 230 1
(la data 01-apr-2010 Art. 240 din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2 modificat de Art. I,
Art. 2401
(1)Msura administrrii speciale vizeaz inclusiv activitatea sucursalelor din
strintate ale instituiei de credit.
(2)Cu excepia situaiei prevzute la art. 240 2 alin. (1), un anun privind
instituirea administrrii speciale se public de ctre Banca Naional a Romniei
n Monitorul Oficial al Romniei, Partea a IV-a, i se notific celorlalte autoriti
de supraveghere din Romnia.
Art. 2402
(1)Administrarea special se poate institui i n cazul i pe perioada n care la
nivelul instituiei de credit nu mai este asigurat exercitarea responsabilitilor de
administrare i/sau de conducere.
(2)n situaia prevzut la alin. (1), atribuia principal a administratorului
special o constituie luarea msurilor necesare pentru numirea consiliului de
administraie i a directorilor instituiei de credit sau, dup caz, a membrilor
consiliului de supraveghere i ai directoratului. n cursul acestei administrri,
administratorul special poate lua orice alte msuri care pot fi luate de ctre
consiliul de administraie i directori, respectiv de ctre consiliul de supraveghere
i directorat, potrivit legii.
Art. 2403
(1)n cazul n care administrarea special se instituie cu privire la o instituie de
credit, persoan juridic romn, care are deschise sucursale n alte state
membre, Banca Naional a Romniei notific fr ntrziere, prin orice mijloace
disponibile, autoritile competente din toate statele membre gazd cu privire la
hotrrea de instituire a administrrii speciale i la efectele pe care le poate avea
aceasta, dac este posibil nainte de adoptarea hotrrii sau imediat dup.
(2)n situaiile prevzute la alin. (1), procedura administrrii speciale este
guvernat de legea romn, cu excepiile prevzute la art. 266-274, care se
(3)Administrarea special se instituie cu privire la toate sucursalele instituiei de
credit, persoan juridic romn, deschise n alte state membre de la data
hotrrii Bncii Naionale a Romniei sau de la o dat ulterioar specificat n
hotrre. Msurile adoptate n cursul administrrii speciale produc efecte
conform legii romne, fr alt formalitate, n toate statele membre n care
instituia de credit are deschise sucursale, inclusiv n acele state membre n care
legislaia aplicabil nu prevede astfel de msuri ori condiioneaz implementarea
lor de ndeplinirea anumitor cerine.
Art. 2404
(1)Administrarea special se instituie pe o perioad de 4 luni de la data hotrrii
Bncii Naionale a Romniei, cu excepia cazului n care prin hotrre se
stabilete o perioad mai scurt.
(2)Banca Naional a Romniei poate prelungi perioada prevzut la alin. (1),
dac o astfel de prelungire este necesar pentru finalizarea msurilor de
restructurare a instituiei de credit.
Art. 2405
(1)Pentru exercitarea atribuiilor administratorului special, Banca Naional a
Romniei poate desemna una sau mai multe persoane fizice ori o persoan
juridic, care poate fi Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar.
(2)Hotrrea Bncii Naionale a Romniei privind instituirea administrrii
speciale cuprinde nominalizarea persoanelor desemnate n calitate de
administrator special, obiectivele i atribuiile specifice, care se stabilesc n
conformitate cu dispoziiilor prezentei ordonane de urgen, remuneraia
administratorului special, nivelul permis al cheltuielilor ce pot fi angajate n
ndeplinirea atribuiilor i orice alte condiii considerate importante de ctre
Banca Naional a Romniei.
(3)La desemnarea persoanelor potrivit alin. (2), Banca Naional a Romniei
trebuie s aib n vedere urmtoarele:
a)persoana fizic n cauz sau, n cazul persoanei juridice, persoanele fizice care
sunt mputernicite s asigure reprezentarea acesteia nu trebuie s se afle n
vreuna dintre situaiile de incompatibilitate prevzute la art. 110, nu trebuie s
fie debitor sau creditor al instituiei de credit sau persoan aflat n legturi
strnse cu aceasta;
b)persoanele fizice prevzute la lit. a), precum i persoanele care asist
administratorul special n ndeplinirea atribuiilor sale trebuie s aib o bun
reputaie, calificare i experien profesional corespunztoare i s fie
independente, sens n care sunt avute n vedere criteriile prevzute de Legea nr.
31/1990 privind societile comerciale, republicat, cu modificrile i
completrile ulterioare, pentru desemnarea administratorului independent.
(4)Dac mai multe persoane fizice sunt desemnate s exercite atribuiile
administratorului special, hotrrea Bncii Naionale a Romniei trebuie s
prevad repartizarea competenelor ntre aceste persoane i modalitatea de
coordonare i subordonare a acestora.
(5)Banca Naional a Romniei poate nlocui persoanele desemnate s exercite
atribuiile administratorului special, dac acestea nu acioneaz n conformitate
cu prevederile legii i cu reglementrile aplicabile ori cu instruciunile i
dispoziiile date de Banca Naional a Romniei sau n cazul n care nu mai
ndeplinesc condiiile prevzute la alin. (3).
(6)Toate cheltuielile legate de administrarea special, inclusiv cele efectuate de
Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar n desfurarea activitii de
administrare special, se suport de instituia de credit supus acestei msuri.
Dac una sau mai multe persoane din rndul salariailor Bncii Naionale a
Romniei sunt desemnate s exercite atribuiile administratorului special,
cheltuielile cu retribuirea acestora se suport de Banca Naional a Romniei.
Art. 2406
(1)Administratorul special i exercit atribuiile n conformitate cu prevederile
legii i cu reglementrile aplicabile, precum i cu respectarea instruciunilor i
dispoziiilor date de Banca Naional a Romniei pe parcursul administrrii

speciale i rspunde numai fa de aceasta pentru ndeplinirea atribuiilor care i
sunt conferite n aceast calitate. Administratorul special poate angaja alte
persoane, cum ar fi auditori, avocai, evaluatori, ali experi autorizai
independeni, care s l sprijine n ndeplinirea atribuiilor sale, i poate delega n
acest sens sarcini specifice n conformitate cu instruciunile date de Banca
Naional a Romniei.
(2)Administratorul special i orice persoan care poate fi angajat s sprijine
activitatea acestuia nu rspund personal pentru eventualele prejudicii cauzate de
ndeplinirea sau omisiunea ndeplinirii oricrui act sau fapt n legtur cu
exercitarea, n condiiile legii, a atribuiilor conferite, cu excepia cazului n care
se dovedete c a acionat cu rea-credin sau cu neglijen grav.
(3)Cheltuielile de aprare efectuate n caz de litigiu de ctre persoanele
prevzute la alin. (2) se suport de Banca Naional a Romniei n toate cazurile
n care exercitarea atribuiilor s-a fcut cu bun-credin i fr neglijen.
(4)Persoanele prevzute la alin. (2) sunt obligate s pstreze secretul
profesional, conform dispoziiilor cuprinse n cap. V titlul III partea I.
Art. 2407
Banca Naional a Romniei poate stabili anumite limite i/sau condiii privind
activitatea i administrarea instituiei de credit aflate n administrare special i
poate restriciona n totalitate sau parial furnizarea de ctre aceasta a anumitor
servicii financiare. Orice astfel de limitri, condiii i restricii se comunic
administratorului special, care rspunde de respectarea lor.
Art. 2408
(1)Pe perioada administrrii speciale, mandatul consiliului de administraie i al
directorilor sau, dup caz, al consiliului de supraveghere i al directoratului
nceteaz, administratorul special prelund integral atribuiile de administrare i
de conducere a instituiei de credit.
(2)Funcionarea adunrii generale a acionarilor este suspendat pe perioada
administrrii speciale, cu excepia cazurilor n care aceasta este convocat de
administratorul special, fiind necesar o hotrre a acesteia, potrivit art. 240 12
alin. (3). n astfel de cazuri, ordinea de zi a adunrii este stabilit de ctre
administratorul special, cu consultarea prealabil a Bncii Naionale a Romniei,
i nu poate fi schimbat de ctre persoanele convocate, fr a aduce atingere
dreptului acionarilor care dein cel puin 5% din capitalul social de a cere
introducerea unor noi puncte pe ordinea de zi, dac instituia de credit este
cotat pe o pia reglementat.
(3)Acionarii care dein cel puin 50% din drepturile de vot pot nainta
administratorului special propuneri viabile de redresare financiar a instituiei de
credit, care pot fi luate n considerare la elaborarea planului de aciune sau la
formularea unor propuneri de modificare a acestuia, potrivit prevederilor art.
24015 alin. (1) i (3).
(4)n cazul n care Banca Naional a Romniei a hotrt suspendarea
drepturilor de vot ale unora sau mai multor acionari care dein participaii
calificate la instituia de credit, potrivit art. 230 alin. (1), art. 2301 alin. (2) sau,
dup caz, art. 240 alin. (3) lit. c), pentru inerea adunrii generale se convoac
acionarii al cror exerciiu al drepturilor de vot nu este suspendat, majoritatea
prevzut de lege sau, dup caz, de actul constitutiv pentru adoptarea
hotrrilor fiind raportat, n acest caz, la totalul capitalului social deinut de
acionarii respectivi.
Art. 2409
(1)Dup preluarea instituiei de credit, administratorul special ntiineaz de

ndat compartimentele din cadrul instituiei de credit, sucursalele acesteia,
instituiile de credit corespondente, oficiul registrului comerului i, dup caz,
Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar cu privire la luarea acestei
msuri.
(2)Comunicarea se face n scris i cuprinde specimenul de semntur al
administratorului
special.
Comunicarea
fcut
instituiilor
de
credit
corespondente cuprinde i meniunea asupra faptului c toate operaiunile
viitoare prin contul instituiei de credit se autorizeaz numai de ctre
administratorul special sau de persoanele mputernicite n mod expres de ctre
acesta.
(3)Administratorul special are acces nerestricionat, pe ntreaga perioad de
derulare a administrrii speciale, n toate sediile i locaiile instituiei de credit i
la toate activele, evidenele, conturile i alte nregistrri i deine controlul asupra
acestora. n caz de mpiedicare fizic, administratorul special poate apela la
organele de poliie, care, la solicitarea sa, sunt obligate s i acorde tot sprijinul
pentru asigurarea accesului, controlului i siguranei unor asemenea proprieti,
active, registre ori evidene.
Art. 24010
(1)n cazul instituiilor de credit care au deschise sucursale n alte state
membre, administratorul special trebuie s ia msuri pentru publicarea unui
extras din hotrrea Bncii Naionale a Romniei privind instituirea administrrii
speciale n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, prin transmiterea acestuia, de
ndat, prin mijloacele cele mai adecvate, ctre Oficiul pentru Publicaii Oficiale al
Uniunii Europene, i n dou ziare de circulaie naional pe teritoriul fiecrui stat
membru gazd. Dac este cazul, prevederile art. 261 alin. (3) se aplic n mod
corespunztor.
(2)Extrasul din hotrre trebuie s specifice, n limba sau limbile oficial/oficiale
a/ale statelor membre n cauz, n special obiectul i temeiul legal ale instituirii
administrrii speciale, termenul de contestare i autoritatea la care hotrrea
poate fi contestat, cu indicarea adresei acesteia.
(3)Implementarea msurilor adoptate n cursul administrrii speciale nu este
condiionat de ndeplinirea formalitilor de publicare prevzute la alin. (1) i
(2).
(4)Administratorul special i exercit atribuiile pe teritoriul statelor membre
gazd n condiiile prevzute la art. 262, care se aplic n mod corespunztor.
Art. 24011
(1)Atribuiile administratorului special, stabilite prin hotrrea Bncii Naionale a
Romniei, pot include luarea oricror msuri de redresare n interesul
deponenilor instituiei de credit care sunt necesare pentru conservarea valorii
activelor instituiei de credit, eliminarea deficienelor existente n administrarea
sa, ncasarea creanelor, precum i a oricror msuri necesare pentru
restructurarea activitii acesteia, prevzute de prezenta ordonan de urgen.
(2)n cel mai scurt timp posibil dup numirea sa, administratorul special
trebuie s evalueze perspectivele de realizare, costurile i beneficiile
aproximative ale urmtoarelor alternative:
a)redresarea instituiei de credit;
b)restructurarea activitii instituiei de credit prin implementarea msurilor
prevzute la art. 24012 alin. (1);
c)introducerea cererii pentru declanarea procedurii falimentului instituiei de
credit.
(3)Evaluarea realizat de administratorul special potrivit alin. (2) trebuie s fie

fundamentat n cuprinsul raportului prevzut la art. 240 15 i susinut de
documente.
(4)De la preluarea instituiei de credit, administratorul special ia msuri pentru a
asigura pstrarea n siguran a activelor i documentelor acesteia. n termen de
maximum o lun de la numirea sa, administratorul special realizeaz
inventarierea i evaluarea activelor i pasivelor instituiei de credit i ntocmete
situaiile financiare, care se transmit Bncii Naionale a Romniei, mpreun cu
raportul prevzut la art. 24015.
(5)Msurile de redresare care pot fi luate de administratorul special pot include
urmtoarele:
a)negocierea creanelor instituiei de credit i/sau stabilirea unei noi scadene a
acestora;
b)suspendarea atragerii de depozite i/sau a acordrii de credite;
c)reducerea sau restructurarea activitilor neprofitabile, inclusiv prin nchiderea
de sucursale;
d)reducerea cheltuielilor, inclusiv prin redimensionarea schemei de personal;
e)mbuntirea cadrului de administrare, a strategiilor, proceselor i
mecanismelor implementate n cadrul instituiei de credit;
f)reevaluarea necesarului de provizioane sau a tratamentului expunerilor
instituiei de credit n raport cu riscurile asumate;
g)reducerea riscurilor aferente operaiunilor, produselor i/sau ale sistemelor
instituiei de credit;
h)orice alte msuri care pot fi luate de ctre consiliul de administraie i
directori, respectiv de ctre consiliul de supraveghere i directorat, potrivit legii;
i)ncetarea activitilor frauduloase i a abuzurilor de orice natur ale
persoanelor aflate n relaii speciale cu instituia de credit;
j)introducerea de aciuni pentru anularea actelor frauduloase, ncheiate anterior
de ctre instituia de credit, inclusiv a acelor contracte n care obligaiile asumate
de ctre instituia de credit sunt disproporionate n raport cu prestaia la care sa obligat cealalt parte contractant;
(la data 01-feb-2014 Art. 240^11, alin. (5), litera K. din partea I, titlul III, capitolul VIII,
sectiunea 2 abrogat de Art. 86, punctul 2. din titlul II din Legea 255/2013 )
Art. 24012
(1)Administratorul special poate fi mputernicit de Banca Naional a Romniei
s implementeze msuri de restructurare a activitii instituiei de credit, care
pot include:
a)majorarea capitalului social;
b)reducerea capitalului pentru acoperirea pierderilor;
c)operaiuni de vnzare de active;
d)operaiuni de transfer de depozite;
e)operaiuni de vnzare de active cu asumare de pasive, prin care o alt
instituie de credit sau instituie financiar dobndete active ale instituiei de
credit aflate n administrare special i i asum pasive ale acesteia n
contraprestaie;
f)fuziunea cu alte instituii de credit;
g)divizarea total sau parial.
(2)n sensul prevederilor alin. (1), administratorul special acioneaz conform
instruciunilor primite de la Banca Naional a Romniei, care pot indica n mod
specific sau n termeni generali modalitatea de implementare.
(3)Administratorul special trebuie s convoace adunarea general a acionarilor
pentru a decide cu privire la implementarea msurilor prevzute la alin. (1) lit.
a), b), f) i g) i pentru limitarea sau ridicarea dreptului de preferin al

acionarilor la subscrierea de noi aciuni n cazul majorrii capitalului social.
Implementarea msurilor de restructurare prevzute la alin. (1) lit. c), d) i e),
prin derogare de la prevederile art. 153 22 din Legea nr. 31/1990, republicat, cu
modificrile i completrile ulterioare, precum i a msurilor de redresare
prevzute la art. 24011 alin. (5) nu necesit aprobarea adunrii generale a
acionarilor.
(4)Termenul de ntrunire a adunrii generale a acionarilor, cu excepia celei
convocate pentru a hotr fuziunea sau divizarea, este, pentru prima convocare,
de maxim o sptmn de la data publicrii convocrii conform legii sau a
notificrii fcute prin scrisoare recomandat sau transmis pe cale electronic,
avnd ncorporat, ataat sau logic asociat semntura electronic extins.
Formalitile de convocare nu trebuie respectate dac toi acionarii care pot s
i exercite dreptul de vot sunt de acord s in o adunare general.
(5)Prevederile alin. (4) nu se aplic n cazul n care instituia de credit aflat n
administrare special este cotat pe o pia reglementat, caz n care convocarea
se face potrivit legislaiei aplicabile pieei de capital.
(6)Dac adunarea general a acionarilor nu adopt hotrrile necesare n
cazurile prevzute la alin. (3), n absena altor soluii viabile de redresare, Banca
Naional a Romniei hotrte retragerea autorizaiei instituiei de credit, cu
aplicarea corespunztoare a art. 24016 alin. (2) lit. b).
Art. 24013
La implementarea msurilor privind majorarea sau reducerea capitalului social se
au n vedere urmtoarele:
a)n cazul n care este necesar majorarea capitalului social, pentru motive
temeinice, justificate de existena unei intenii serioase din partea unui investitor,
de participare la capitalul instituiei de credit, administratorul special poate cere
adunrii generale s ridice acionarilor dreptul de preferin la subscrierea de noi
aciuni, n tot sau n parte, cu aprobarea Bncii Naionale a Romniei; n toate
celelalte cazuri, dreptul de preferin se poate exercita n termen de 14 zile de la
data publicrii hotrrii adunrii generale potrivit legii;
b)orice majorare de capital nu va putea fi realizat mai nainte ca pierderile s
fie absorbite prin reducerea capitalului social sau de ctre elementele de fonduri
proprii corespunztoare;
c)majorarea capitalului social trebuie s asigure cel puin un nivel al fondurilor
proprii care s permit ncadrarea instituiei de credit n cerinele prudeniale
prevzute de lege i de reglementrile aplicabile;
d)hotrrea privind reducerea capitalului social pentru acoperirea pierderilor
produce efecte de la data publicrii acesteia conform legii, administratorul special
fiind obligat s ia msuri pentru publicarea sa n regim de urgen. Prin derogare
de la prevederile Legii nr. 31/1990, republicat, cu modificrile i completrile
ulterioare, hotrrea nu poate face, n acest caz, obiect al opoziiei creditorilor
sociali. Dispoziiile art. 24021- 24022 se aplic n mod corespunztor.
Art. 24014
(1)Operaiunile de vnzare de active, transfer de depozite, vnzare de active cu
asumare de pasive i fuziunea/divizarea unei instituii de credit n administrare
special se pot efectua ctre instituii de credit sau, dup caz, instituii financiare
care, n opinia Bncii Naionale a Romniei, au o situaie financiar adecvat din
perspectiva volumului i riscurilor aferente activitilor ce urmeaz a fi preluate,
dispun de capacitate operaional i pot asigura, n mod adecvat continuarea
serviciilor bancare aferente activelor i, dup caz, pasivelor transferate, iar
operaiunea preconizat nu pune n pericol sigurana i viabilitatea activitii

acestora sau, dac este cazul, capacitatea lor de a respecta cerinele prudeniale,
n special cele privind nivelul minim al fondurilor proprii.
(2)Pentru facilitarea implementrii unei msuri de restructurare constnd n
operaiuni care implic transferul de depozite garantate n accepiunea
Ordonanei Guvernului nr. 39/1996, republicat, cu modificrile i completrile
ulterioare, pot fi utilizate resursele administrate de Fondul de garantare a
depozitelor n sistemul bancar pentru finanarea operaiunii, inclusiv prin
emiterea de garanii, cu respectarea prevederilor ordonanei mai sus menionate.
Finanarea este propus de administratorul special i fundamentat n cadrul
raportului prevzut la art. 24015 alin. (1) sau, dup caz, al solicitrii formulate
conform art. 24015 alin. (4), pe baza analizei referitoare la valoarea estimat a
compensaiilor aferente depozitelor din evidena instituiei de credit aflate n
administrare special, transmis de Fondul de garantare a depozitelor n sistemul
bancar administratorului special. Finanarea se solicit Fondului de garantare a
depozitelor n sistemul bancar de ctre administratorul special, pe baza aprobrii
(3)La realizarea operaiunilor prevzute la alin. (1) trebuie s fie respectate
urmtoarele cerine:
a)s fie asigurat tratamentul echitabil i concurena loial dintre instituiile care
ndeplinesc condiiile de eligibilitate prevzute la alin. (1) i care i manifest
intenia de preluare; n acest sens, administratorul special asigur punerea la
dispoziia instituiilor interesate, n mod nediscriminatoriu i numai dup
semnarea de ctre acestea a unui acord de confidenialitate, a pachetului de
informaii relevante din perspectiva msurilor de restructurare vizate, precum i
facilitarea realizrii evalurii activelor i/sau, dup caz, a pasivelor ce urmeaz s
fie preluate, dac aceast evaluare are loc nainte de semnarea contractului care
st la baza operaiunii;
b)dac exist oferte din partea mai multor instituii care ndeplinesc condiiile de
eligibilitate prevzute la alin. (1), desemnarea instituiei sau, dup caz, a
instituiilor
ctigtoare,
denumit/denumite
n
continuare
instituie
beneficiar/instituii beneficiare, se face pe baza celei mai avantajoase oferte,
considerat astfel de Banca Naional a Romniei, din perspectiva obiectivelor
urmrite;
(la data 21-ian-2012 Art. 240^14, alin. (3), litera B. din partea I, titlul III, capitolul VIII,
sectiunea 2 modificat de Art. I, punctul 13. din Ordonanta 1/2012 )
c)n cazul unei operaiuni de transfer parial de depozite ori de vnzare parial
de active cu asumare de pasive, s se acorde prioritate transferului depozitelor
garantate, cu respectarea principiului costului minim, respectiv ca suma aferent
finanrii de ctre Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar a acestei
operaiuni s fie mai mic dect cea a compensaiilor de pltit pentru
respectivele depozite;
c1)vnzarea de active cu asumare de pasive ctre instituia beneficiar sau, dup
caz, restituirea de active de la aceasta ctre instituia de credit de la care s-a
efectuat transferul trebuie s asigure c drepturile i obligaiile care fac obiectul
unui acord de compensare ori care sunt aferente unei operaiuni de securitizare
sunt fie transferate, fie pstrate n totalitate, iar cele aferente contractelor de
garantare urmeaz activele transferate;
c2)n cadrul unei vnzri de active cu asumare de pasive, pot face Obiectul
operaiunii inclusiv drepturi i obligaii aferente elementelor ce nu sunt
evideniate ca active sau pasive bilaniere, dac sunt calificate de Banca
Naional a Romniei ca fiind necesare atingerii obiectivelor urmrite;
(la data 21-ian-2012 Art. 240^14, alin. (3), litera C. din partea I, titlul III, capitolul VIII,
sectiunea 2 completat de Art. I, punctul 14. din Ordonanta 1/2012 )
d)poate fi realizat att transferul tuturor depozitelor garantate, ct i transferul

unei pri dintre acestea, n cazul transferului parial operaiunea urmnd a fi
efectuat astfel nct s fie minimizat riscul, dac acesta exist, ca Fondul de
garantare a depozitelor n sistemul bancar, dup finanarea transferului, s
rmn obligat i pentru plata compensaiei aferente depozitelor aceluiai
deponent la instituia de credit de la care s-a realizat transferul parial;
(la data 21-ian-2012 Art. 240^14, alin. (3), litera E. din partea I, titlul III, capitolul VIII,
sectiunea 2 abrogat de Art. I, punctul 15. din Ordonanta 1/2012 )
f)sumele care pot rezulta din operaiuni de natura celor prevzute la alin. (1), cu
deducerea cheltuielilor aferente operaiunii, sunt incluse n averea instituiei de
credit aflate n situaia prevzut la art. 240 18 alin. (2) i sunt afectate pentru
plata creditorilor, conform ordinii de stingere a creanelor, n procedura de
lichidare/faliment.
(4)Pentru punerea n aplicare a msurilor de restructurare prevzute la art.
24012 alin, (1) lit. c), d) i e) nu este necesar acordul deponenilor sau al altor
creditori ori al debitorilor instituiei de credit. Pentru notificarea acestora,
administratorul special public un anun general n Monitorul Oficial al Romniei,
Partea a IV-a, i n unul sau mai multe ziare de circulaie naional i, dup caz,
asigur publicitatea potrivit art. 24010, imediat dup implementarea msurii.
Persoanele interesate pot obine informaiile necesare privind situaia creanelor
sau a obligaiilor lor de la instituia de credit aflat n administrare special,
administratorul special fiind obligat s ia msurile necesare n acest sens.
(5)n cazul msurilor de restructurare care implic transfer de depozite, n
termenul comunicat de instituia de credit care a preluat depozitele, deponenii
transferai trebuie s opteze pentru meninerea depozitelor la instituia de credit
respectiv, n condiiile agreate cu aceasta, sau pot s i retrag depozitele,
dac acestea nu sunt grevate de alte sarcini ori interdicii, fr suportarea
vreunei forme de penalizare pentru retragere anticipat.
(6)Instituia care preia pasive ale instituiei de credit aflate n administrare
special este rspunztoare doar pentru obligaiile aferente pasivelor care fac
obiectul transferului conform termenilor contractuali i care sunt evideniate n
situaia
financiar
ntocmit
de
administratorul
special.
(la data 01-sep-2011 Art. 240^14 din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2 modificat de
Art. 15, punctul 30. din capitolul III din Ordonanta 13/2011 )
(7)Instituia beneficiar se subrog n toate drepturile i obligaiile decurgnd

din relaiile contractuale aferente activelor i pasivelor preluate, precum i n cele
decurgnd din elementele preluate care nu sunt evideniate ca active i pasive
bilaniere.
(8)Pasivele transferate nu pot face obiectul unei restituiri.
(9)Implementarea msurii de vnzare de active cu asumare de pasive nu va fi
considerat cauz de ncetare a contractelor n care instituia beneficiar s-a
subrogat
potrivit
prevederilor
alin.
(7).
(la data 21-ian-2012 Art. 240^14, alin. (6) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2
completat de Art. I, punctul 16. din Ordonanta 1/2012 )
Art. 24015
(1)n termen de maximum dou luni de la numire, administratorul special
trebuie s prezinte Bncii Naionale a Romniei un raport scris care s cuprind:
a)msurile ntreprinse de la instituirea administrrii speciale i efectele acestora;
b)evaluarea perspectivelor de realizare, a costurilor i beneficiilor aproximative
ale alternativelor de redresare, restructurare sau, dup caz, de iniiere a
procedurii falimentului instituiei de credit, inclusiv o determinare a valorii

estimative care ar putea fi realizat n cazul lichidrii;
c)recomandrile administratorului special privind msurile pe care le consider
adecvate n funcie de evalurile fcute, care pot include un plan de aciune
supus aprobrii Bncii Naionale a Romniei, constnd n implementarea
oricrora dintre msurile de restructurare prevzute la art. 240 12 alin. (1) sau o
combinare a acestora, fr a exclude aplicarea sau continuarea aplicrii msurilor
de redresare prevzute la art. 24011 alin. (2).
(2)La raportul prevzut la alin. (1) se anexeaz documente referitoare la
inventarierea i evaluarea activelor i pasivelor instituiei de credit, situaia
recuperrii creanelor, costul meninerii activelor i situaia plii pasivelor,
precum i situaia financiar ntocmit potrivit art. 24011 alin. (4).
(3)Raportul prevzut la alin. (1) trebuie s fie suficient de detaliat pentru a
fundamenta recomandrile fcute de administrator. Valoarea estimativ care ar
putea fi realizat n cazul lichidrii se determin de un evaluator autorizat,
potrivit legii, pe cheltuiala instituiei de credit, ca valoare medie ce rezult din
aplicarea a cel puin dou metode de evaluare recunoscute de legislaia n
vigoare
la
data
evalurii.
(la data 21-ian-2012 Art. 240^15, alin. (3) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2
(31)Evaluatorul autorizat prevzut la alin. (3) trebuie s aib experien

corespunztoare n domeniul evalurii activelor financiare i s fie agreat de
Banca Naional a Romniei conform reglementrilor emise n acest scop de
aceasta; se prezum c ndeplinesc aceste condiii auditorii financiari aprobai de
Banca Naional a Romniei conform prevederilor art. 155 alin. (1).
(la data 21-ian-2012 Art. 240^15, alin. (3^1) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2
(4)Administratorul special poate s solicite Bncii Naionale a Romniei

aprobarea pentru implementarea unora dintre msurile prevzute la art. 240 12
alin. (1) lit. c), d) i e), n special pentru transferul depozitelor garantate, nainte
de prezentarea raportului prevzut la alin. (1), n situaii de urgen i avnd n
vedere posibilitile concrete de realizare a msurilor respective.
(5)Pentru motive ntemeiate, Banca Naional a Romniei poate prelungi cu
maxim o lun termenul prevzut la alin. (1) pentru prezentarea raportului, la
propunerea administratorului special.
Art. 24016
(1)n termen de 15 zile de la primirea raportului administratorului special, Banca
Naional a Romniei hotrte cu privire la oportunitatea i perioada meninerii
administrrii speciale i cu privire la recomandrile formulate de administratorul
special i, dup caz, aprob, cu sau fr amendamente, ori respinge planul de
aciune propus.
(2)Dac Banca Naional a Romniei consider c nu sunt condiii favorabile
pentru redresarea instituiei de credit, astfel nct aceasta s fie n msur s
ndeplineasc cerinele prudeniale prevzute de lege i de reglementrile emise
n aplicarea acesteia, Banca Naional a Romniei poate, n funcie de
circumstanele concrete, s hotrasc urmtoarele:
a)implementarea msurilor de restructurare, conform planului de aciune
aprobat sau, n absena acestuia, pe baza evalurilor prevzute la art. 240 15 alin.
(1) lit. b) i stabilirea unui termen n care administratorul special s ntreprind
demersuri pentru restructurarea activitii instituiei de credit;
b)retragerea autorizaiei instituiei de credit i sesizarea instanei competente
pentru declanarea procedurii falimentului sau, dup caz, retragerea autorizaiei
urmat de dizolvarea i lichidarea instituiei de credit, potrivit dispoziiilor

cuprinse n seciunea a 3-a din prezentul capitol.
(3)Banca Naional a Romniei poate solicita modificarea unui plan de aciune
aprobat sau poate aproba modificarea planului propus de administratorul
special, oricnd consider necesar, nainte sau pe parcursul implementrii sale.
(4)La analiza costurilor i beneficiilor diferitelor alternative avute n vedere n
raportul administratorului special, potrivit art. 240 15 alin. (1) lit. b), i la
adoptarea hotrrii potrivit alin. (1), Banca Naional a Romniei trebuie s
urmreasc, cu prioritate, obiectivul de meninere a stabilitii financiare i
protecia intereselor deponenilor, lund n considerare alegerea variantei celei
mai puin costisitoare n acest sens.
(5)Dac prin adoptarea msurilor de restructurare creditorii instituiei de credit
se afl ntr-o situaie mai puin favorabil dect cea n care s-ar fi aflat dac
aceste msuri nu ar fi fost implementate i instituia de credit ar fi intrat direct n
lichidare, lund n considerare valoarea estimativ care s-ar fi obinut de ctre
acetia prin distribuire n caz de faliment, pe baza estimrilor fcute potrivit art.
24015
alin.
(3),
sunt
aplicabile
prevederile
art.
240 21.
(la data 01-sep-2011 Art. 240^16, alin. (5) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2
Art. 24017
(1)Pe ntreaga perioad a administrrii speciale, administratorul special trebuie
s raporteze Bncii Naionale a Romniei, la termenele stabilite de aceasta, n
legtur cu situaia financiar a instituiei de credit i stadiul msurilor
implementate.
(2)Prevederile alin. (1) nu aduc atingere dreptului administratorului special de a
raporta Bncii Naional a Romniei orice impedimente n implementarea
msurilor aprobate i de a propune modificarea acestor msuri. n cazurile n
care aceste impedimente se datoreaz opoziiei adunrii generale a acionarilor
de a adopta hotrrile necesare sau unor circumstane obiective care nu permit
implementarea n termen util a msurilor aprobate, n absena altor soluii
viabile, administratorul special propune Bncii Naionale a Romniei retragerea
autorizaiei instituiei de credit.
Art. 24018
(1)Pe baza raportrilor fcute de administratorul special, Banca Naional a
Romniei poate hotr n orice moment ncetarea administrrii speciale, cu
reluarea activitii instituiei de credit sub controlul organelor sale statutare sau
poate retrage autorizaia instituiei de credit, cu aplicarea corespunztoare a
prevederilor art. 24016 alin. (2) lit. b).
(2)n cazul implementrii unor msuri de restructurare constnd n operaiuni
care implic transferul depozitelor plasate la instituia de credit aflat n
administrare special, Banca Naional a Romniei retrage autorizaia acesteia
ncepnd cu data la care contractul care st la baza operaiunii de transfer de
depozite sau de vnzare de active cu asumare de pasive produce efecte i, dup
caz, sesizeaz instana competent pentru declanarea procedurii falimentului.
Retragerea autorizaiei nu mpiedic finalizarea msurilor de restructurare
aprobate
de
Banca
Naional
a
Romniei.
(la data 01-sep-2011 Art. 240^18, alin. (2) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2
Art. 24019
(1)Banca Naional a Romniei, dac constat pe baza rapoartelor
administratorului special c instituia de credit fa de care s-a instituit
administrarea special s-a redresat din punct de vedere financiar i se ncadreaz
n cerinele prudeniale stabilite de prezenta ordonan de urgen i de

reglementrile aplicabile, hotrte ncetarea administrrii speciale cu reluarea
activitii instituiei de credit sub controlul organelor sale statutare. n acest
sens, administratorul special ntreprinde msurile necesare pentru desemnarea
noilor persoane care s exercite responsabilitile de administrare i/sau de
conducere a instituiei de credit.
(2)Un anun privind ncetarea administrrii speciale se public potrivit
prevederilor art. 2401 alin. (2) i, dac este cazul, potrivit prevederilor art. 240 10.
(3)Pn la numirea i aprobarea de ctre Banca Naional a Romniei a
persoanelor prevzute la alin. (1), administratorul special asigur administrarea
i conducerea instituiei de credit.
Art. 24020
n cazul n care Banca Naional a Romniei hotrte retragerea autorizaiei
instituiei de credit i sesizarea instanei competente n vederea declanrii
procedurii falimentului potrivit Ordonanei Guvernului nr. 10/2004 privind
falimentul instituiilor de credit, aprobat cu modificri i completri prin Legea
nr. 278/2004, pn la desemnarea de ctre judectorul-sindic a lichidatorului,
administrarea instituiei de credit se asigur n continuare de ctre
administratorul special.
Art. 24021
(1)Orice persoan prejudiciat prin msurile dispuse i implementate n cursul
administrrii speciale, cu respectarea prevederilor prezentei ordonane de
urgen, se poate adresa instanei competente pentru acoperirea prejudiciului
cauzat, n termen de 15 zile de la data la care a cunoscut sau trebuia s
cunoasc producerea acestuia.
(2)Dac instana consider ntemeiate preteniile reclamantului, poate acorda
despgubiri al cror cuantum se stabilete ca diferen ntre valoarea estimativ
care ar fi putut fi primit de acesta prin distribuire n caz de faliment i sumele
efectiv ncasate n urma distribuirii produsului lichidrii tuturor bunurilor i
activelor instituiei de credit, care se realizeaz conform ordinii de stingere a
creanelor prevzute de Ordonana Guvernului nr. 10/2004, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 278/2004. Valoarea estimativ se
calculeaz pentru data instituirii administrrii speciale.
(3)Despgubirile se suport dintr-un fond special constituit n acest sens i
administrat de Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar.
Art. 24022
(1)Msurile implementate n cursul administrrii speciale nu pot fi suspendate
sau desfiinate pe cale judectoreasc, inclusiv n procedura falimentului
instituiilor de credit. Dac prin hotrrea pronunat, instana judectoreasc
constat ilegalitatea msurilor implementate, partea n favoarea creia s-a
pronunat hotrrea este ndreptit s introduc aciune n despgubiri pentru
prejudiciile cauzate, cu excepia cazurilor care presupun atragerea rspunderii
penale.
(2)n cadrul unui litigiu n legtur cu aceste msuri, instana judectoreasc se
pronun asupra legalitii acestora, Banca Naional a Romniei fiind singura
autoritate n msur s se pronune asupra considerentelor de oportunitate, a
evalurilor i a analizelor calitative care au fundamentat msurile respective.
(la data 01-apr-2010 Art. 240 din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2 completat de Art.
(la data 01-apr-2010 Art. 241 din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2 abrogat de Art. I,
SECIUNEA 21: Msuri de stabilizare

SUBSECIUNEA 1: 21.1. Dispoziii comune
Art. 24023
(1) Banca Naional a Romniei poate hotr, n condiiile dispoziiilor prezentei
seciuni, adoptarea uneia dintre urmtoarele msuri de stabilizare, dac o
instituie de credit se afl n oricare dintre situaiile prevzute la art. 240 i/sau
s-a dispus msura suspendrii drepturilor de vot n privina acionariatului care
deine controlul asupra instituiei de credit respective i, n oricare dintre aceste
situaii, exist o ameninare la adresa stabilitii financiare, inclusiv din
perspectiva proteciei deponenilor i/sau meninerii ncrederii populaiei n
sistemul bancar: (la data 28-oct-2013 Art. 240^23, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul
VIII, sectiunea 2^1, subsectiunea 1 modificat de Art. III, punctul 32. din Legea 272/2013 )
a)transferul total sau parial de active i pasive ale unei instituii de credit ctre
una ori mai multe instituii eligibile;
b)implicarea Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar n calitate de
administrator delegat i, dup caz, de acionar, dac anterior s-a dispus msura
suspendrii drepturilor de vot n privina acionariatului care deine controlul
asupra instituiei de credit respective;
c)transferul de active i pasive de la o instituie de credit ctre o banc-punte
care se constituie n acest scop.
(11)La implementarea oricreia dintre msurile de stabilizare prevzute la alin.
(1), Banca Naional a Romniei are n vedere urmtoarele obiective:
a)asigurarea continuitii activitilor a cror ntrerupere ar putea afecta
semnificativ funcionarea economiei ori a pieei financiare;
b)meninerea stabilitii financiare i a disciplinei de pia;
c)protejarea
deponenilor
garantai.
(la data 28-oct-2013 Art. 240^23, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2^1,
subsectiunea 1 completat de Art. III, punctul 33. din Legea 272/2013 )
(2)Anterior adoptrii unei hotrri potrivit prevederilor alin. (1), Banca Naional
a Romniei decide care dintre msurile de stabilizare prevzute la acelai alineat
este oportun s fie aplicat.
(3)n cazul n care s-a luat o hotrre potrivit prevederilor alin. (1), mandatul
persoanelor care asigur administrarea i/sau conducerea instituiei de credit
supuse msurii de stabilizare nceteaz de ia data la care hotrrea Bncii
Naionale a Romniei este comunicat instituiei de credit, atribuiile de
administrare i de conducere a acesteia fiind preluate de administratorul delegat
desemnat prin hotrrea Bncii Naionale a Romniei de adoptare a unei msuri
de stabilizare. Prevederile art. 2405 alin. (5), art. 2406 i ale art. 2409 alin. (3) se
(4)Administratorul delegat este abilitat s ia toate msurile necesare pentru
asigurarea aplicrii n bune condiii a hotrrii Bncii Naionale a Romniei
adoptate potrivit prevederilor alin. (1).
(5)Funcionarea adunrii generale a acionarilor instituiei de credit cu privire la
care s-a luat msura de stabilizare este suspendat pe perioada aplicrii
msurilor de stabilizare prevzute la alin. (1) lit. a) i c).
(6)Banca Naional a Romniei notific, de ndat, Ministerului Finanelor Publice
adoptarea unei hotrri potrivit prevederilor alin. (1).
(7)n cazul implementrii unei msuri de stabilizare potrivit prevederilor alin.
(1), prevederile art. 24021 i 24022 se aplic n mod corespunztor.
(8)Operaiunile efectuate ca urmare a adoptrii msurilor de stabilizare se vor
realiza cu respectarea normelor de concuren relevante n domeniu.
Art. 24024
Finanarea msurilor de stabilizare prevzute la art. 240 23 alin. (1) este asigurat
de Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar, din resursele
administrate de acesta, potrivit dispoziiilor legale aplicabile.
SUBSECIUNEA 2: 21.2. Transferul de active i pasive ctre instituii
eligibile
Art. 24025
(1)Banca Naional a Romniei poate hotr implementarea msurii de
stabilizare prevzute la art. 24023 alin. (1) lit. a) cu respectarea prevederilor art.
24014 alin. (1), (4), (5) i (7)-(9), care se aplic n mod corespunztor, precum i
a urmtoarelor cerine:
ndeplinesc condiiile de eligibilitate prevzute la art. 240 14 alin. (1) i i
manifest intenia de preluare; n acest sens, se asigur punerea la dispoziia

instituiilor interesate, n mod nediscriminatoriu i numai dup semnarea de ctre
acestea a unui acord de confidenialitate, a pachetului de informaii relevante,
precum i facilitarea realizrii evalurii activelor i/sau, dup caz, a pasivelor ce
urmeaz s fie preluate, dac aceast evaluare are loc nainte de transfer;
eligibilitate prevzute la art. 24014 alin. (1), desemnarea instituiei sau, dup caz,
a instituiilor ctigtoare, denumit/denumite n continuare instituie
urmrite;
c)transferul de active i pasive ctre instituia beneficiar sau, dup caz,
restituirea de active de la aceasta ctre instituia de credit de la care s-a efectuat
transferul trebuie s asigure c drepturile i obligaiile care fac obiectul unui
acord de compensare ori care sunt aferente unei operaiuni de securitizare sunt
fie transferate, fie pstrate n totalitate, iar cele aferente contractelor de
d)n cadrul unui transfer de active i pasive, pot face obiectul operaiunii inclusiv
drepturi i obligaii aferente elementelor ce nu sunt evideniate ca active sau
pasive bilaniere, dac sunt calificate de Banca Naional a Romniei ca fiind
necesare atingerii obiectivelor urmrite;
e)sumele care pot rezulta din operaiunea de transfer de active i pasive, cu
deducerea cheltuielilor aferente operaiunii, sunt incluse n averea instituiei de
credit de la care se efectueaz transferul i sunt afectate pentru plata creditorilor,
conform ordinii de stingere a creanelor, n procedura de lichidare/faliment.
(2)n cadrul operaiunii de transfer de active i pasive se acord prioritate la
transfer depozitelor garantate, astfel cum acestea sunt definite n Ordonana
Guvernului nr. 39/1996, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare.
Poate fi realizat att transferul tuturor depozitelor garantate, ct i transferul
unei pri dintre acestea, n cazul transferului parial operaiunea urmnd a fi
efectuat astfel nct s fie minimizat riscul, dac acesta exist, ca Fondul de
garantare a depozitelor n sistemul bancar, dup finanarea transferului, s
rmn obligat i pentru plata compensaiei aferente depozitelor aceluiai
deponent la instituia de credit de la care s-a realizat transferul parial.
(3)Hotrrea Bncii Naionale a Romniei adoptat potrivit prevederilor alin.
(1) cuprinde cel puin urmtoarele:
a)activele i pasivele care urmeaz s fie transferate, potrivit evidenelor
contabile ale instituiei de credit de la care se efectueaz transferul;
b)dac este cazul, nivelul finanrii iniiale care trebuie asigurat de ctre Fondul
de garantare a depozitelor n sistemul bancar;
c)persoana desemnat ca administrator delegat;
d)instituia beneficiar a operaiunii de transfer de active i pasive.
Art. 24026
(1)n cazul instituiei de credit de la care s-a efectuat transferul, prevederile art.
24018 alin. (2) se aplic n mod corespunztor.
(2)Pn la desemnarea lichidatorului, administrarea i conducerea instituiei de
credit se asigur n continuare de ctre administratorul delegat.
SUBSECIUNEA 3: 21.3. Implicarea Fondului de garantare a depozitelor
n sistemul bancar
Art. 24027
(1)n cazul adoptrii unei msuri de stabilizare potrivit prevederilor art. 240 23
alin. (1) lit. b), implicarea Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar
n calitate de acionar se realizeaz prin majorarea capitalului social al instituiei

de credit i subscrierea de ctre Fondul de garantare a depozitelor n sistemul
bancar a noilor aciuni emise.
(2)Hotrrea Bncii Naionale a Romniei adoptat potrivit prevederilor alin.
(1) cuprinde cel puin urmtoarele:
a)persoana/persoanele aprobate s exercite atribuiile administratorului delegat
n numele Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar;
b)nivelul participaiei Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar la
capitalul social al instituiei de credit, dup caz.
Art. 24028
(1)Administratorul delegat convoac adunarea general a acionarilor pentru a
decide cu privire la:
a)reducerea capitalului social pentru acoperirea pierderilor;
b)majorarea capitalului social i ridicarea drepturilor de preferin ale acionarilor
existeni pentru subscrierea de ctre Fondul de garantare a depozitelor n
sistemul bancar a noilor aciuni emise. Prevederile art. 240 8 alin. (4), art. 24012
alin. (4)-(6) i art. 24013 lit. b) i d) se aplic n mod corespunztor.
(la data 26-oct-2013 Art. 240^28, alin. (1), litera B. din partea I, titlul III, capitolul VIII,
sectiunea 2^1, subsectiunea 3 modificat de Art. 1 din Legea 271/2013 )
(2)Vnzarea aciunilor dobndite de Fondul de garantare a depozitelor n

sistemul bancar potrivit prevederilor alin. (1) se realizeaz n cel mult 2 ani de la
data dobndirii, deinerea respectivelor aciuni putnd fi prelungit, pentru
motive temeinice, prin hotrre a Bncii Naionale a Romniei.
(3)n cazul n care este vndut o participaie calificat al crei nivel permite
exercitarea controlului asupra instituiei de credit, Fondul de garantare a
depozitelor n sistemul bancar are dreptul de a-i exercita opiunea de vnzare a
aciunilor sale ctre acelai achizitor potenial, n aceiai termeni, pre i condiii
n care se realizeaz vnzarea participaiei calificate respective. Intenia de
vnzare se notific potrivit prevederilor art. 27 i Fondului de garantare a
depozitelor n sistemul bancar, care trebuie s i manifeste opiunea de vnzare
n termen de 48 de ore de la notificare, caz n care participaia calificat poate fi
vndut numai mpreun cu aciunile Fondului de garantare a depozitelor n
sistemul bancar, n termenii, cu preul i n condiiile convenite.
(4)Mandatul de administrator delegat al Fondului de garantare a depozitelor n
sistemul bancar, acordat prin hotrrea Bncii Naionale a Romniei luat potrivit
prevederilor art. 24023 alin. (1) lit. b), nceteaz prin revocarea acestuia de ctre
Banca Naional a Romniei sau la data vnzrii aciunilor potrivit prevederilor
alin. (2).
SUBSECIUNEA 4: 21.4. Transferul de active i pasive ctre o bancpunte
Art. 24029
(1)Banca-punte reprezint o instituie de credit care se constituie i funcioneaz
ca banc, potrivit prevederilor art. 3 lit. a), n scopul prelurii de active i pasive
ale unei instituii de credit, n vederea asigurrii continurii prestrii serviciilor
bancare aferente activelor i pasivelor preluate, urmnd s fie vndut ulterior
ctre o ter parte eligibil. Banca-punte se constituie i funcioneaz pe o durat
de pn la 2 ani, cu posibilitatea prelungirii acestei perioade, prin hotrre a
Bncii Naionale a Romniei, n situaiile n care persist riscul unei ameninri la
adresa stabilitii financiare i/sau negocierile cu potenialul achizitor al bnciipunte nu au fost finalizate.
(2)Banca-punte trebuie s asigure meninerea unui grad de risc sczut n

desfurarea activitii, iar eventuala extindere a activitii se efectueaz n mod
prudent.
(3)Banca-punte este autorizat i i desfoar activitatea cu respectarea
prevederilor legislaiei aplicabile instituiilor de credit i este supuse supravegherii
prudeniale a Bncii Naionale a Romniei.
(4)Banca Naional a Romniei poate hotr constituirea bncii-punte cu un
capital social stabilit sub nivelul prevzut la art. 11, dar care nu poate fi mai mic
dect echivalentul n lei a 1 milion de euro. n aplicarea prevederilor art. 36,
Banca Naional a Romniei notific, n acest caz, autorizarea bncii - punte i
Comisiei Europene, mpreun cu motivarea nivelului stabilit pentru capitalul
social.
(5)Capitalul social va fi vrsat n cel mult 30 de zile de la data nmatriculrii
bncii-punte n registrul comerului.
Art. 24030
(1)Prin derogare de la prevederile art. 10 alin. (3) din Legea nr. 31/1990,
republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, banca-punte se constituie
ca societate pe aciuni cu acionar unic Fondul de garantare a depozitelor n
sistemul bancar. ndeplinirea de ctre Fondul de garantare a depozitelor n
sistemul bancar a criteriilor prevzute la art. 26 alin. (1) este prezumat.
(2)Administrarea bncii-punte se organizeaz n sistem dualist, exercitarea
responsabilitilor consiliului de supraveghere fiind asigurat de Fondul de
garantare a depozitelor n sistemul bancar, reprezentat de cel puin 3 persoane
fizice, care ndeplinesc cerinele prevzute la art. 108 alin. (1).
(3)n aplicarea prevederilor alin. (1) i (2), Fondul de garantare a depozitelor n
sistemul bancar exercit drepturile i i asum obligaiile decurgnd din calitatea
sa de acionar i din atribuiile consiliului de supraveghere, aa cum rezult
acestea potrivit legii i reglementrilor emise de Banca Naional a Romniei.
(4)Denumirea bncii-punte se constituie din denumirea instituiei de credit de la
care s-a efectuat transferul de active i pasive, urmat de iniialele "BP - S.A.".
(5)Sediul social al bncii-punte se stabilete la aceeai adres cu cel al instituiei
de credit de la care se efectueaz transferul.
(6)Dispoziiile art. 9 alin (2), art. 111 alin. (2) lit. b 1) art. 1539 alin. (1) lit. b) i
art. 15313 alin. (2) din Legea nr. 31/1990, republicat, cu modificrile i
completrile ulterioare, nu se aplic n cazul bncii-punte.
Art. 24031
Finanarea este acordat de Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar
att pentru transferul de active i pasive ctre banca-punte, ct i pentru
asigurarea necesarului de fonduri proprii ale acesteia, astfel nct s se asigure
desfurarea activitii de ctre banca-punte cu respectarea tuturor cerinelor de
natur prudenial.
Art. 24032
(1)Hotrrea Bncii Naionale a Romniei adoptat potrivit prevederilor art.
24023 alin. (1) lit. c) cuprinde cel puin urmtoarele:
a)activele i pasivele care urmeaz s fie transferate, determinate potrivit
evidenelor contabile ale instituiei de credit de la care se efectueaz transferul,
i autorizarea constituirii i funcionrii bncii-punte;
b)nivelul capitalului social iniial subscris al bncii-punte i nivelul provizoriu al
finanrii pentru transferul de active i pasive;
c)persoanele aprobate s exercite responsabilitile de conducere a bncii-punte,
cu respectarea cerinelor prevzute la cap. I din titlul II al prii I;
d)aprobarea reprezentanilor Fondului de garantare a depozitelor n sistemul

bancar n consiliul de supraveghere al bncii-punte;
e)obiectul de activitate al bncii-punte;
f)auditorul financiar aprobat pentru banca-punte;
g)persoana desemnat ca administrator delegat la instituia de credit de la care
se efectueaz transferul de active i pasive.
(2)Ca urmare a hotrrii prevzute la alin. (1), Banca Naional a Romniei
emite autorizaia de funcionare a bncii - punte.
(3)nmatricularea bncii-punte n registrul comerului se face n regim de
urgen, pe baza autorizaiei emise de Banca Naional a Romniei i a actului
constitutiv, n termen de 24 de ore de la depunerea documentelor la oficiul
registrului comerului n a crui circumscripie se afl sediul bncii-punte.
(4)n termen de maximum 30 de zile sunt depuse i celelalte documente
prevzute de lege pentru nmatricularea unei societi comerciale.
(5)Nerespectarea prevederilor alin. (4) se sancioneaz potrivit dispoziiilor art.
44 din Legea nr. 26/1990 privind registrul comerului, republicat, cu
modificrile i completrile ulterioare.
Art. 24033
(1)Transferul de active i pasive ctre banca - punte se face la valoarea la care
acestea sunt evideniate n contabilitatea instituiei de credit de la care se
efectueaz transferul, la momentul transferului.
(2)Dac din evaluarea prevzut la art. 240 34 alin. (4) rezult c valoarea just a
activelor transferate, lund n considerare i eventuala restituire realizat potrivit
prevederilor art. 24034 alin. (5), este mai mare dect valoarea just a pasivelor
transferate, banca-punte datoreaz respectiva diferen instituiei de credit de la
care s-a efectuat transferul, datorie care se pltete de ctre Fondul de garantare
a depozitelor din sistemul bancar, n cel mult 4 luni de la data transferului, i se
evideniaz de ctre acesta din urm ca o crean asupra bncii-punte.
(3)Dac din evaluarea prevzut la art. 240 34 alin. (4) rezult c valoarea just a
pasivelor transferate este mai mare dect valoarea just a activelor transferate,
lund n considerare i eventuala restituire realizat potrivit prevederilor art.
24034 alin. (5), instituia de credit de la care s-a efectuat transferul datoreaz
bncii-punte respectiva diferen, datorie care se pltete de ctre Fondul de
garantare a depozitelor din sistemul bancar, n cel mult 4 luni de la data
transferului, i se evideniaz de ctre acesta din urm ca o crean asupra
instituiei de credit de la care s-a efectuat transferul.
Art. 24034
(1)Transferul de active i pasive, precum i nceperea desfurrii activitii de
ctre banca-punte au loc n prima zi lucrtoare ce urmeaz datei nmatriculrii
bncii-punte n registrul comerului.
(2)n cadrul operaiunii de transfer de active i pasive ctre banca-punte se
acord prioritate la transfer depozitelor garantate, astfel cum acestea sunt
definite n Ordonana Guvernului nr. 39/1996, republicat, cu modificrile i
completrile ulterioare.
(3)Pot face obiectul transferului ctre banca-punte pasivele instituiei de credit,
cu excepia capitalurilor proprii i a mprumuturilor subordonate, precum i
activele acesteia, cu excepia activelor de natura imobilizrilor corporale care nu
sunt calificate de Banca Naional a Romniei ca fiind necesare pentru
desfurarea activitii bncii-punte. Drepturile i obligaiile aferente elementelor
ce nu sunt evideniate ca active sau pasive bilaniere pot face obiectul
transferului dac sunt calificate de Banca Naional a Romniei ca fiind necesare
atingerii obiectivelor urmrite.
(4)Dup realizarea transferului, banca-punte numete un evaluator autorizat,

potrivit legii, cu experien n evaluarea activelor financiare, agreat de Banca
Naional a Romniei conform reglementrilor emise n acest scop de aceasta,
care s evalueze activele preluate de banca-punte i s determine valoarea just,
la data transferului, a activelor i pasivelor transferate, inclusiv, dup caz, a
fondului comercial aferent, aa cum aceast valoare este definit n
reglementrile contabile aplicabile.
(5)Activele sau portofoliul de active care nu corespund calitativ pentru
asigurarea desfurrii activitii n condiiile prevzute la art. 240 29 alin. (2) pot
fi restituite instituiei de credit de la care au fost transferate, n termen de 4 luni
de la data transferului, mpreun cu sumele aferente acestor active, ncasate
pn la data restituirii.
(6)Prevederile art. 24014 alin. (8) i (9) se aplic n mod corespunztor.
(7)Transferul de active i pasive ctre banca-punte sau, dup caz, restituirea de
active de la aceasta ctre instituia de credit de la care s-a efectuat transferul
trebuie s asigure c drepturile i obligaiile care fac obiectul unui acord de
compensare ori care sunt aferente unei operaiuni de securitizare sunt fie
transferate, fie pstrate n totalitate, iar cele aferente contractelor de garantare
urmeaz activele transferate.
Art. 24035
(1)La momentul transferului, banca-punte se subrog prin efectul legii n
drepturile i obligaiile decurgnd din acordurile ncheiate de instituia de credit
de la care s-a efectuat transferul n legtur cu:
a)participarea la sistemele de pli, sistemele de decontare a operaiunilor cu
instrumente financiare i schemele de pli i aranjamente de pli;
b)accesul pe piaa primar a titlurilor de stat n calitate de dealer primar, dup
caz;
c)accesul n calitate de participant eligibil la operaiunile de pia monetar
efectuate de Banca Naional a Romniei i la facilitile permanente acordate de
aceasta;
d)accesul n calitate de intermediar pe piaa valutar interbancar;
e)accesul n calitate de participant la stabilirea ratelor de referin
ROBID/ROBOR;
f)accesul n calitate de participant la stabilirea ratelor de referin pentru titluri
de stat.
(2)Banca-punte notific prilor interesate subrogarea sa n drepturi i obligaii
potrivit prevederilor alin. (1).
(3)Potrivit prevederilor alin. (1), banca-punte preia sumele existente n conturile
de corespondent i n conturile deschise n cadrul sistemelor de pli pentru
instituia de credit de la care s-a efectuat transferul, precum i deinerile de
instrumente financiare ale acesteia, att n nume propriu, ct i n numele
clienilor, evideniate n sistemele de depozitare i decontare a operaiunilor cu
instrumente financiare.
Art. 24036
(1)Banca-punte se subrog n toate drepturile i obligaiile decurgnd din
relaiile contractuale aferente activelor i pasivelor transferate i notific de
ndat aceasta deponenilor, altor creditori i debitorilor preluai n urma
transferului.
(2)Pentru efectuarea transferului de active i pasive ctre banca-punte nu este
necesar acordul deponenilor sau al altor creditori ori al debitorilor instituiei de
credit de la care se face transferul.
(3)Prevederile art. 24014 alin. (5) se aplic n mod corespunztor.
Art. 24037
(1)Prin derogare de la prevederile art. 44 alin. (2), instituia de credit de la care
s-a efectuat transferul este obligat s presteze n beneficiul bncii-punte, pe
baz de contract i contra unui comision agreat, serviciile aferente activitilor i
operaiunilor pe care le derula anterior transferului i care sunt necesare derulrii
de ctre banca-punte a activitilor desfurate.
(2)n scopul aplicrii prevederilor alin. (1):
a)niciun furnizor de servicii - electricitate, gaze naturale, ap, servicii de
telefonie, precum i alte servicii necesare funcionrii bncii-punte - nu are
dreptul s schimbe, n defavoarea instituiei de credit, s refuze ori s ntrerup
temporar un astfel de serviciu ctre instituia de credit de la care s-a efectuat
transferul, dac instituia de credit continu s i ndeplineasc obligaiile
contractuale;
b)nicio parte contractant dintr-un contract de nchiriere, inclusiv leasing,
ncheiat de instituia de credit de la care s-a efectuat transferul, prin care bunuri
mobile i imobile sunt date n folosina acesteia, nu poate cere ncetarea
contractului, dac bunul este necesar desfurrii activitii bncii-punte, iar
instituia de credit continu s i ndeplineasc obligaiile contractuale;
c)administratorul delegat i, dup caz, lichidatorul trebuie s asigure punerea n
executare a dispoziiilor membrilor directoratului bncii-punte cu personalul
existent al instituiei de credit de la care s-a efectuat transferul.
Art. 24038
(1)La data transferului, valabilitatea autorizaiei instituiei de credit de la care sa efectuat transferul de active i pasive, precum i mandatul administratorului
delegat desemnat n condiiile prevzute la art. 24023 alin. (3) nceteaz de drept.
(2)Prin derogare de la prevederile Ordonanei Guvernului nr. 10/2004, aprobat
cu modificri i completri prin Legea nr. 278/2004, cu modificrile i
completrile ulterioare, instituia de credit de la care s-a efectuat transferul intr
n lichidare, cu aplicarea corespunztoare a dispoziiilor cuprinse n seciunea a 3a a cap. VIII din titlul III al prii I, exceptnd prevederile art. 255 i 257.
(3)Lichidatorul notific, de ndat, creditorilor i debitorilor instituiei de credit n
lichidare aceast situaie.
(4)De la data deschiderii procedurii de lichidare prevzute la alin. (2) se
suspend de drept toate aciunile judiciare, extrajudiciare sau msurile de
executare silit pentru realizarea creanelor asupra instituiei de credit debitoare
ori a bunurilor sale,
(5)Pn la vnzarea bncii-punte, lichidatorul va lua toate msurile necesare n
vederea ndeplinirii de ctre instituia de credit n lichidare a obligaiilor
prevzute la art. 24037.
(6)n scopul ndeplinirii obiectivelor msurii de stabilizare hotrte potrivit
prevederilor art. 24032, Banca Naional a Romniei va urmri ducerea la
ndeplinire de ctre lichidator a obligaiei prevzute la alin. (5).
(7)Pn la vnzarea bncii-punte, ndeplinirea de ctre lichidator a atribuiilor n
conformitate cu dispoziiile legale aplicabile prevzute la alin. (2) se realizeaz n
msura n care nu impieteaz asupra ndeplinirii obligaiei prevzute la alin. (5).
Art. 24039
(1)Vnzarea bncii-punte se hotrte de Banca Naional a Romniei.
(2)Vnzarea bncii-punte se face prin una din urmtoarele metode:
a)vnzarea de aciuni, prevederile art. 25-31 i art. 240 14 alin. (3) lit. b) fiind
aplicabile n mod corespunztor;
b)operaiuni de vnzare de active cu asumare de pasive.
(3)La realizarea operaiunii de vnzare de active cu asumare de pasive,

prevzut la alin. (2) lit. b), trebuie s fie respectate prevederile art. 240 14 alin.
(1), (4), (5) i (7)-(9), care se aplic n mod corespunztor, precum i
urmtoarele cerine:
ndeplinesc condiiile de eligibilitate prevzute la art. 240 14 alin. (1) i i
manifest intenia de preluare; n acest sens, se asigur punerea la dispoziia
instituiilor interesate, n mod nediscriminatoriu i numai dup semnarea de ctre
acestea a unui acord de confidenialitate, a pachetului de informaii relevante,
precum i facilitarea realizrii evalurii activelor i/sau, dup caz, a pasivelor ce
urmeaz s fie preluate, dac aceast evaluare are loc nainte de transfer;
eligibilitate prevzute la art. 24014 alin. (1), desemnarea instituiei sau, dup caz,
a instituiilor ctigtoare, denumit/denumite n continuare instituie
urmrite;
c)vnzarea de active cu asumare de pasive ctre instituia beneficiar sau, dup
caz, restituirea de active de la aceasta ctre instituia de credit de la care s-a
efectuat transferul trebuie s asigure c drepturile i obligaiile care fac obiectul
unui acord de compensare ori care sunt aferente unei operaiuni de securitizare
sunt fie transferate, fie pstrate n totalitate, iar cele aferente contractelor de
d)n cadrul unei vnzri de active cu asumare de pasive, pot face obiectul
operaiunii inclusiv drepturi i obligaii aferente elementelor ce nu sunt
evideniate ca active sau pasive bilaniere, dac sunt calificate de Banca
Naional a Romniei ca fiind necesare atingerii obiectivelor urmrite.
Art. 24040
(1)Sumele obinute din vnzarea bncii-punte se distribuie n urmtoarea
ordine:
a)acoperirea cheltuielilor aferente vnzrii;
b)plata obligaiilor decurgnd din raporturi de munc datorate i neachitate pn
la data vnzrii;
c)recuperarea creanelor Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar
rezultate din finanarea acordat potrivit prevederilor art. 240 31;
d)stingerea creanelor bugetare;
e)acoperirea altor cheltuieli ale bncii-punte nregistrate pn la data vnzrii.
(2)Eventualele sume rmase dup aplicarea prevederilor alin. (1) revin Fondului
de garantare a depozitelor n sistemul bancar.
Art. 24041
La expirarea perioadei prevzute la art. 24029 alin. (1) valabilitatea autorizaiei de
funcionare
a
bncii-punte
nceteaz
de
drept.
(la data 21-ian-2012 partea I, titlul III, capitolul VIII, sectiunea 2 completat de Art. I, punctul 18.
din Ordonanta 1/2012 )
SECIUNEA 3: Lichidarea instituiilor de credit

Art. 255
Odat cu retragerea autorizaiei, Banca Naional a Romniei dispune dizolvarea
urmat de lichidare a instituiei de credit potrivit prezentei seciuni sau, dac
instituia de credit se afl n vreuna din situaiile de insolven prevzute de
legislaia special privind falimentul instituiilor de credit, sesizeaz instana
competent n vederea deschiderii procedurii.
Art. 256
(1)Lichidarea instituiei de credit care nu se afl n situaie de insolven, inclusiv

a sucursalelor sale din Romnia, din alte state membre sau din state tere, se
realizeaz cu respectarea legislaiei romneti aplicabile n cazul dizolvrii i
lichidrii societilor comerciale pe aciuni i a dispoziiilor prezentei ordonane de
urgen.
(2)ndeplinirea atribuiilor privind lichidarea instituiei de credit este asigurat de
Fondul de Garantare a Depozitelor n Sistemul Bancar, denumit n continuare
lichidator, att n cazul n care lichidarea este dispus conform art. 255, ct i n
cazul n care lichidarea are loc la iniiativa acionarilor/membrilor.
Art. 257
Lichidarea instituiei de credit conform dispoziiilor art. 255 sau la iniiativa
acionarilor/membrilor nu mpiedic declanarea procedurii falimentului, dac pe
parcursul procesului de lichidare instituia de credit ajunge n una dintre situaiile
de insolven prevzute de legislaia special privind falimentul instituiilor de
credit.
Art. 258
(1)Dispoziiile cuprinse n legislaia privind falimentul instituiilor de credit
referitoare la atribuiile lichidatorului, la suportarea cheltuielilor legate de
lichidare, la ordinea de stingere a creanelor, se aplic n mod corespunztor i n
cazul lichidrii instituiei de credit potrivit dispoziiilor prezentei seciuni.
(2)Cheltuielile efectuate de Fondul de Garantare a Depozitelor n Sistemul
Bancar ocazionate de desfurarea activitii de lichidare sunt considerate n
sensul alin. (1) cheltuieli legate de lichidare.
Art. 259
(1)n cazul retragerii autorizaiei unei instituii de credit, persoan juridic
romn, care desfoar activitate i pe teritoriul unuia sau mai multor state
membre, Banca Naional a Romniei informeaz fr ntrziere, prin orice
mijloace disponibile, autoritile competente din statele membre gazd asupra
hotrrii adoptate, a consecinelor legale i a efectelor pe care le implic aceasta.
(2)Dac, din considerente de asigurare a proteciei deponenilor sau din alte
considerente de interes public, adoptarea hotrrii nu poate fi ntrziat, Banca
Naional a Romniei asigur informarea prevzut la alin. (1) imediat dup
adoptarea hotrrii.
Art. 260
(1)Dac msura prevzut la art. 255 vizeaz o sucursal din Romnia a unei
instituii de credit dintr-un stat ter, care mai are sucursale cel puin ntr-un alt
stat membru, Banca Naional a Romniei, nainte de adoptarea hotrrii,
informeaz toate autoritile competente din statele membre gazd n care
instituia de credit desfoar activitate, cu privire la aceasta i a efectelor pe
care le implic.
(2)Dac, din considerente de asigurare a proteciei deponenilor sau din alte
considerente de interes public, adoptarea hotrrii nu poate fi ntrziat, Banca
Naional a Romniei asigur informarea prevzut la alin. (1) imediat dup
adoptarea hotrrii.
(3)Banca Naional a Romniei asigur coordonarea aciunilor sale cu cele ale
autoritilor competente din celelalte state membre gazd. Lichidatorul asigur
coordonarea aciunilor sale cu cele ale lichidatorilor desemnai n statele membre
respective.
Art. 261
(1)n cazul retragerii autorizaiei unei instituii de credit, persoan juridic
romn, care desfoar activitate i pe teritoriul unuia sau mai multor state
membre, lichidatorul trebuie s ia de ndat msurile necesare pentru publicarea
unui extras din hotrrea Bncii Naionale a Romniei privind lichidarea instituiei
de credit n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene i n dou ziare de circulaie
naional pe teritoriul fiecrui stat membru gazd, n limba oficial a acestuia
sau, dup caz, ntr-una din limbile oficiale ale acestuia.
(2)Hotrrea Bncii Naionale a Romniei produce efecte n toate statele
membre gazd, fr alt formalitate i devine efectiv de la data publicrii n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I sau de la o dat ulterioar specificat n
hotrre.
(3)Dac consider necesar, lichidatorul poate solicita nregistrarea hotrrii
Bncii Naionale a Romniei n registrul imobiliar, registrul comerului sau n orice
alt registru public inut n statele membre gazd. Dac legislaia unui stat
membru gazd prevede obligativitatea unei asemenea formaliti, lichidatorul
trebuie s ia toate msurile pentru ndeplinirea acesteia. Sumele necesare
realizrii nregistrrii sunt considerate cheltuieli aferente lichidrii.
Art. 262
(1)Lichidatorul poate aciona pe teritoriul statelor membre gazd, n baza unei
copii certificate de pe hotrrea Bncii Naionale a Romniei sau n baza unui
certificat emis de aceasta, fr alt formalitate.
(2)Lichidatorul poate exercita pe teritoriul statelor membre gazd toate
competenele care i revin potrivit legii romne. El poate s numeasc alte
persoane care s l sprijine sau s l reprezinte pe teritoriul acestor state, inclusiv
n scopul de a acorda asisten creditorilor instituiei de credit pe parcursul
lichidrii.
(3)n exercitarea competenelor sale, lichidatorul trebuie s respecte legislaia
statului membru pe teritoriul creia acioneaz, n special cu privire la procedurile
de valorificare a activelor i la furnizarea de informaii angajailor instituiei de
credit din statul membru respectiv. Lichidatorul nu are dreptul de a utiliza fora
pentru ndeplinirea atribuiilor sale i nici dreptul de a soluiona litigii ori dispute.
Art. 263
n cazul lichidrii unei instituii de credit, persoan juridic romn, care
desfoar activitate pe teritoriul unuia sau mai multor state membre, se aplic
legislaia romneasc, cu excepiile prevzute la art. 266-274.
Art. 264
(1)Orice creditor al instituiei de credit aflate n lichidare, inclusiv autoritile
publice, cu domiciliul/reedina sau, dup caz, sediul social n Romnia sau n alt
stat membru, are dreptul de a nainta o declaraie de creane sau de a formula
observaii scrise n legtur cu creanele sale asupra instituiei de credit, care se
adreseaz lichidatorului. Declaraia de creane sau, dup caz, observaiile
formulate pot fi naintate n limba oficial ori n limbile oficiale ale statului
membru de domiciliu/reedin, dup caz, unde are situat sediul social i trebuie
s poarte meniunea "declaraie de creane", respectiv, "observaii privind
creanele", n limba romn.
(2)Creanele creditorilor avnd domiciliul/reedina sau, dup caz, sediul social
n afara teritoriului Romniei beneficiaz de acelai tratament i au acelai rang
de preferin ca i creanele de aceeai natur ale creditorilor avnd
domiciliul/reedina sau, dup caz, sediul social pe teritoriul Romniei.
(3)Creditorii care i exercit dreptul prevzut la alin. (1) trebuie s transmit
copii de pe actele care atest creanele lor, dac exist, i trebuie s indice
natura fiecrei creane, data la care a luat natere i valoarea acesteia, dac
exist privilegii, garanii reale i alte asemenea drepturi n legtur cu creanele
respective i s indice care sunt creanele garantate astfel.
(4)La solicitarea lichidatorului, creditorii trebuie s furnizeze i traducerea n

limba romn a declaraiei de creane sau, dup caz, a observaiilor formulate i
a documentelor prezentate.
Art. 265
(1)Lichidatorul asigur informarea periodic a creditorilor, n modalitatea
considerat corespunztoare, n special cu privire la progresele nregistrate n
valorificarea activelor instituiei de credit.
(2)Lichidatorul este inut de obligaia de pstrare a secretului profesional,
conform dispoziiilor cuprinse n Capitolului V, Titlul III, Partea I.
Art. 266
Efectele lichidrii instituiei de credit asupra anumitor contracte i drepturi sunt
reglementate astfel:
a)contractele i relaiile de munc sunt guvernate de legislaia statului membru
aplicabil n cazul fiecrui contract de munc;
b)contractele prin care se dobndete dreptul de folosin sau dreptul de
achiziionare a unor bunuri imobile sunt guvernate de legea statului membru pe
teritoriul cruia este situat imobilul, potrivit creia se determin i natura
bunului: mobil sau imobil;
c)drepturile asupra bunurilor imobile, a navelor i a aeronavelor, care sunt
supuse obligaiei de nregistrare ntr-un registru public, sunt guvernate de legea
statului membru sub autoritatea cruia este inut registrul respectiv.
Art. 267
(1)Deschiderea procedurii de lichidare a instituiei de credit nu afecteaz
drepturile reale ale creditorilor sau terelor pri asupra bunurilor - corporale sau
necorporale, mobile sau imobile, individual determinate sau determinate generic
- aflate n proprietatea instituiei de credit, care, la data intrrii n vigoare a
hotrrii de lichidare, sunt situate pe teritoriul altor state membre.
(2)Drepturile prevzute la alin. (1) se refer n special la:
a)dreptul de a vinde sau de a dispune n alt mod de un bun i dreptul de a-i
culege fructele, decurgnd n special dintr-un contract de gaj sau ipotec;
b)dreptul de preferin la executarea bunurilor afectate unei garanii, naintea
altor titulari de drepturi asupra bunului;
c)dreptul de urmrire a bunului n minile oricui s-ar gsi acesta;
d)dreptul de uzufruct asupra bunului.
Art. 268
(1)Deschiderea procedurii de lichidare, n situaia n care instituia de credit este
parte ntr-un contract de vnzare-cumprare a unui bun, n calitate de
cumprtor, nu afecteaz dreptul vnztorului decurgnd dintr-o clauz prin care
acesta i-a rezervat dreptul de proprietate pn la un anumit termen sau pn la
ndeplinirea unei condiii, dac, la data intrrii n vigoare a hotrrii de lichidare,
bunul este situat pe teritoriul altui stat membru.
(2)Deschiderea procedurii de lichidare, n cazul n care instituia de credit este
parte ntr-un contract de vnzare-cumprare, n calitate de vnztor, nu poate
constitui motiv pentru anularea sau desfiinarea contractului i nu afecteaz
drepturile cumprtorului, dac data intrrii n vigoare a hotrrii de lichidare
este ulterioar livrrii bunului i dac, la acea dat, bunul era situat pe teritoriul
altui stat membru.
Art. 269
(1)Deschiderea procedurii de lichidare nu afecteaz drepturile creditorilor de a
invoca compensarea legal, atunci cnd legea aplicabil contractului permite o
asemenea compensare.
(2)n cazul compensrii contractuale (netting) se aplic legea care guverneaz

contractul.
Art. 270
Dispoziiile art. 267, 268 i 269 alin. (1) nu mpiedic exercitarea de aciuni n
constatarea sau declararea nulitii ori n constatarea inopozabilitii actelor
juridice, potrivit legii romne.
Art. 271
(1)Exercitarea dreptului de proprietate sau a altor drepturi asupra titlurilor de
valoare, a cror existen ori transmitere este supus nregistrrii ntr-un
registru, ntr-un cont sau ntr-un sistem centralizat de depozitare, inut ori
localizat ntr-un stat membru este guvernat de legea statului membru respectiv.
(2)Contractele de report i contractele care stau la baza tranzaciilor desfurate
pe o pia organizat sunt guvernate de legea aplicabil contractelor respective,
dac nu sunt nclcate dispoziiile alin. (1).
Art. 272
Legislaia romneasc cu privire la nulitatea actelor frauduloase ncheiate n
dauna creditorilor nu este aplicabil n cazul n care beneficiarul unui asemenea
act dovedete c actul, ca ntreg, este guvernat de legea altui stat membru i c
legea respectiv nu permite nici o modalitate de contestare a actului n spe.
Art. 273
Validitatea actelor ncheiate dup deschiderea procedurii lichidrii, prin care
instituia de credit nstrineaz bunuri imobile, nave ori aeronave supuse
nregistrrii ntr-un registru public sau titluri de valoare ori drepturi asupra unor
astfel de titluri a cror existen sau transfer este supus obligaiei de
nregistrare ntr-un registru, un cont ori un sistem centralizat de depozitare inut
sau localizat ntr-un alt stat membru, este guvernat de legea statului membru
pe teritoriul cruia este situat imobilul respectiv sau, dup caz, sub autoritatea
cruia este inut acel registru, cont sau sistem centralizat de depozitare.
Art. 274
Aciunile aflate pe rolul instanelor judectoreti, avnd ca obiect bunuri sau
drepturi de care instituia de credit a fost privat, sunt guvernate de legea
statului membru n care se desfoar procesul.
CAPITOLUL IX: Ci de contestare

Art. 275
(1)Actele adoptate de Banca Naional a Romniei conform dispoziiilor prezentei
reglementrilor emise n aplicarea acestora, cu privire la o instituie de credit,
inclusiv cele cu privire la persoanele prevzute la art. 108 alin. (1) ori la
persoanele desemnate s asigure conducerea sucursalelor instituiei de credit i
actele cu privire la acionarii acesteia, pot fi contestate, n termen de 15 zile de la
comunicare, la Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Romniei, care se
pronun prin hotrre motivat n termen de 30 de zile de la data sesizrii.
(la data 01-ian-2014 Art. 275, alin. (1) din partea I, titlul III, capitolul IX modificat de Art. VIII,
(2)Hotrrea consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei poate fi

atacat la nalta Curte de Casaie i Justiie, n termen de 15 zile de la
comunicare.
(3)Banca Naional a Romniei este singura autoritate n msur s se pronune
asupra considerentelor de oportunitate, a evalurilor i analizelor calitative care
stau la baza emiterii actelor sale.
(4)n cazul contestrii n instan a actelor Bncii Naionale a Romniei, instana
judectoreasc se pronun asupra legalitii acestor acte.
Art. 276
Dispoziiile art. 275 se aplic n mod corespunztor i n cazul refuzului
nejustificat al Bncii Naionale a Romniei de a se pronuna, n termenele
prevzute de lege, cu privire la o cerere de autorizare care cuprinde toate datele
i informaiile cerute potrivit prevederilor legale n vigoare.
Art. 277
Pn la adoptarea unei hotrri de ctre consiliul de administraie al Bncii
Naionale a Romniei, potrivit art. 275 alin. (1) sau pn la pronunarea unei
hotrri definitive i irevocabile de ctre instana judectoreasc, potrivit alin.
(2) al aceluiai articol, executarea actelor emise de Banca Naional a Romniei
nu se suspend.
CAPITOLUL X: Dispoziii aplicabile societilor de servicii de

investiii financiare
Art. 278
(1)Urmtoarele dispoziii ale prezentei ordonane de urgen se aplic n mod
corespunztor societilor de servicii de investiii financiare i societilor de
administrare a investiiilor care au n obiectul de activitate administrarea
portofoliilor individuale de investiii n condiiile prevzute n articolele care
urmeaz:
a)seciunea a 2-a a cap. I din titlul I partea I;
b)art. 24 i art. 241 titlul I, cap. II, seciunea a 2-a pct. 2.1;
c)art. 106 din titlul II, cap. I;
d)art. 121, seciunile 1-8 i art. 150 alin. (1) lit. b) i c) din seciunea a 9-a a
cap. III din titlul II partea I;
e)art. 1521, art. 163-1691, art. 171, 173, 1732, 1734, 174 i cap. II i V din titlul
III partea I;
f)art. 210-211, art. 214-229, art. 234-234 2 din titlul III partea I.
(2)Autoritii de Supraveghere Financiar i sunt aplicabile n mod corespunztor
dispoziiile
cap.
VI
din
titlul
III
partea
I.
(la data 01-ian-2014 Art. 278 din partea I, titlul III, capitolul X modificat de Art. VIII, punctul
Art. 279
n aplicarea dispoziiilor art. 278 se au n vedere urmtoarele:
a)orice referire la o instituie de credit, persoan juridic romn, la o instituie
de credit-mam la nivelul Romniei sau la o instituie de credit-mam la nivelul
Uniunii Europene se consider a fi fcut la o societate de servicii de investiii
financiare, la o firm de investiii-mam la nivelul Romniei i, respectiv, la o
firm de investiii-mam la nivelul Uniunii Europene, cu excepia art. 177 la care
numai prima referire a textului la instituii de credit, persoane juridice romne,
se consider a fi fcut la societi de servicii de investiii financiare. Orice
referire la Banca Naional a Romniei se consider a fi fcut la Autoritatea de
Supraveghere Financiar;
b)n scopul aplicrii dispoziiilor prezentei ordonane de urgen n cazul
grupurilor din care face parte o societate de servicii de investiii financiare, dar
care nu includ o instituie de credit, expresiile autoritate competent,
societate financiar holding, societate financiar holding mixt, societate
holding cu activitate mixt au urmtoarele semnificaii:
1.autoritate competent - autoritatea competent, aa cum este aceasta definit
la art. 4 alin. (1) pct. 40 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, mputernicit cu
supravegherea prudenial a firmelor de investiii;
2.societate financiar holding - o instituie financiar ale crei filiale sunt n

exclusivitate sau n principal firme de investiii sau alte instituii financiare, cel
puin una dintre ele fiind o firm de investiii, i care nu este o societate
financiar holding mixt;
3.societate holding cu activitate mixt - o ntreprindere-mam, alta dect o
societate financiar holding, o firm de investiii sau o societate financiar
holding mixt, ale crei filiale includ cel puin o firm de investiii;
4.societate financiar holding mixt - o societate definit conform prevederilor
art. 4 alin. (1) pct. 21 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
c)n aplicarea art. 168 alin. (2), trimiterea la prezenta ordonan de urgen se
consider a fi fcut la Legea nr. 297/2004, cu modificrile i completrile
ulterioare, i la Ordonana de urgen a Guvernului nr. 32/2012 privind
organismele de plasament colectiv n valori mobiliare i societile de
administrare a investiiilor, precum i pentru modificarea i completarea Legii nr.
297/2004 privind piaa de capital;
d)n aplicarea art. 202 alin. (2) i art. 226 alin. (9), trimiterea la cap. V din titlul
III partea I se consider a fi fcut la art. 7 alin. (2 1) i (22) din Ordonana de
urgen a Guvernului nr. 25/2002, aprobat cu modificri prin Legea nr.
514/2002, cu modificrile i completrile ulterioare;
e)n aplicarea art. 226 alin. (3) lit. j) i art. 226 1, trimiterea la cap. VIII din titlul
III partea I se consider a fi fcut la titlul IX din Legea nr. 297/2004, cu
modificrile
i
completrile
ulterioare.
Art. 280
Pentru scopurile supravegherii pe baz consolidat, orice referin la instituiile
de credit se consider a fi fcut la instituii de credit sau la firme de investiii,
dup
caz.
Art. 281
n cazul n care o societate financiar holding mam la nivelul Uniunii Europene
sau o societate financiar holding mixt-mam la nivelul Uniunii Europene are ca
filiale att o instituie de credit, ct i o firm de investiii, prevederile titlului III
partea I se aplic att supravegherii instituiilor de credit, ct i, dup caz,
supravegherii
societilor
de
servicii
de
investiii
financiare.
Art. 282
(la data 01-ian-2007 Art. 282 din partea I, titlul III, capitolul X a se vedea referinte de aplicare
din Art. 29 din capitolul VII din Regulamentul 17/2006 )
(1)n cazul n care o instituie de credit are ca societate-mam o firm de

investiii-mam la nivelul Romniei, doar firma de investiii este supravegheat
pe baz consolidat de ctre Autoritatea de Supraveghere Financiar, n condiiile
prezentei ordonane de urgen, ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013 i ale
(2)n cazul n care o societate de servicii de investiii financiare are ca societatemam o instituie de credit-mam la nivelul Romniei, doar instituia de credit
este supravegheat pe baz consolidat de ctre Banca Naional a Romniei, n
condiiile prezentei ordonane de urgen, ale Regulamentului (UE) nr.
575/2013 i ale reglementrilor emise n aplicarea acestora.
(3)n cazul n care o societate financiar holding are ca filiale cel puin o
instituie de credit, persoan juridic romn, i o societate de servicii de
investiii financiare, este supus supravegherii pe baz consolidat de ctre

Banca Naional a Romniei doar instituia de credit, n condiiile prezentei
ordonane de urgen i ale reglementrilor emise n aplicarea acesteia.
Art. 283
(1)Autoritatea de Supraveghere Financiar asigur cooperarea cu autoritile
competente ale statelor membre pentru ndeplinirea sarcinilor ce decurg din
prezenta ordonan de urgen, din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i din
reglementrile emise n aplicarea acestora, n special atunci cnd serviciile i
activitile de investiii sunt furnizate n baza liberei circulaii a serviciilor sau prin
nfiinarea de sucursale.
(2)Supravegherea prudenial a unei firme de investiii din alte state membre
este responsabilitatea autoritilor competente din statul membru de origine, fr
a aduce atingere competenelor Autoritii de Supraveghere Financiar prevzute
n prezenta ordonan de urgen.
(3)Dispoziiile alin. (2) nu mpiedic exercitarea supravegherii pe baze
consolidate potrivit prevederilor prezentei ordonane de urgen.
(4)Msurile luate de Autoritatea de Supraveghere Financiar fa de firmele de
investiii din alte state membre care desfoar activitate n Romnia nu pot
institui un tratament discriminatoriu sau restrictiv pe considerente legate de
faptul c firmele de investiii respective sunt autorizate n alte state membre.
(5)Autoritatea de Supraveghere Financiar emite reglementri n aplicarea
prezentei ordonane de urgen i a Regulamentului (UE) nr. 575/2013.
(6)n activitatea lor, societile de servicii de investiii financiare se supun
reglementrilor i msurilor adoptate de Autoritatea de Supraveghere Financiar
emise n aplicarea prezentei ordonane de urgen, a Regulamentului (UE) nr.
575/2013
i
a
reglementrilor
emise
n
aplicarea
acestora.
Art. 284
(1)Autoritatea de Supraveghere Financiar este competent s dispun fa de o
societate de servicii de investiii financiare sau fa de persoanele responsabile,
care ncalc dispoziiile prezentei ordonane de urgen, ale Regulamentului (UE)
nr. 575/2013 i ale reglementrilor emise n aplicarea acestora sau nu se
conformeaz recomandrilor formulate, msurile necesare i/sau s aplice
sanciuni, n scopul nlturrii deficienelor i a cauzelor acestora.
(2)Msurile ce pot fi dispuse de Autoritatea de Supraveghere Financiar pentru a
asigura redresarea, n cel mai scurt timp, a situaiei entitilor prevzute la alin.
(1) sunt cele prevzute la art. 226, cu aplicarea n mod corespunztor a
dispoziiilor art. 227.
(3)n cazurile n care cerinele prudeniale prevzute n prezenta ordonan de
urgen, n Regulamentul (UE) nr. 575/2013 i n reglementrile emise n
aplicarea acestora nu sunt respectate sau nu s-a dat curs recomandrilor
formulate, Autoritatea de Supraveghere Financiar aplic sanciuni n
conformitate cu prevederile prezentei ordonane de urgen, cu prevederile
titlului X din Legea nr. 297/2004, cu modificrile i completrile ulterioare,
precum i cu prevederile titlului I, cap. VII din Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 32/2012 privind organismele de plasament colectiv n valori
mobiliare i societile de administrare a investiiilor, precum i pentru
modificarea i completarea Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital.
PARTEA II: DISPOZIII SPECIFICE

TITLUL I: BNCI
Art. 285
Bncile sunt instituii de credit cu vocaie universal, care pot desfura oricare
dintre activitile prevzute n Seciunea 1.2. a Capitolului II din Titlul I, Partea I.
Art. 286
Dispoziiile cu caracter general aplicabile instituiilor de credit potrivit prezentei
ordonane de urgen se aplic n totalitate bncilor.
Art. 287
(1)Bncile, persoane juridice romne, se constituie sub form juridic de
societate pe aciuni n conformitate cu legislaia comercial i cu respectarea
dispoziiilor prezentei ordonane de urgen.
(2)Bncile, persoane juridice romne, nu pot utiliza o denumire specific unei
alte categorii de instituii de credit reglementate de prezenta ordonan de
urgen.
TITLUL II: BNCI DE ECONOMISIRE I CREDITARE N

DOMENIUL LOCATIV
CAPITOLUL I: Dispoziii generale
Art. 288
Prezentul Titlu reglementeaz regimul aplicabil bncilor de economisire i
creditare n domeniul locativ, persoane juridice romne, ca instituii de credit
specializate n finanarea pe termen lung a domeniului locativ, al cror obiect
principal de activitate const n economisirea i creditarea n sistem colectiv
pentru domeniul locativ.
Art. 289
ordonane de urgen se aplic n mod corespunztor bncilor de economisire i
creditare n domeniul locativ, persoane juridice romne, n msura n care nu se
dispune altfel potrivit dispoziiilor cuprinse n prezentul titlu.
Art. 290
n sensul prezentului titlu, termenii i expresiile de mai jos semnific dup cum
urmeaz:
a)activiti n domeniul locativ reprezint:
1.construirea, cumprarea, reabilitarea, modernizarea, consolidarea sau
extinderea imobilelor cu destinaie preponderent locativ;
2.cumprarea, reabilitarea, modernizarea, consolidarea sau extinderea altor
imobile dect cele cu destinaie preponderent locativ, cu condiia s fie folosite
ca spaii locative;
3.cumprarea de terenuri intravilane sau dobndirea drepturilor de concesiune
pentru construirea de imobile cu destinaie preponderent locativ;
4.cumprarea de terenuri intravilane sau dobndirea drepturilor de concesiune n
scopul construirii altor imobile dect cele cu destinaie preponderent locativ, n
limita cotei deinute de spaiile locative din totalul construciei poziionate pe
teren;
5.viabilizarea unor terenuri trecute n intravilan n scopul promovrii construciei
cartierelor de locuine;
6.preluarea unor creane legate de realizarea activitilor prevzute la pct. 1-5;
7.construirea de spaii comerciale, industriale i social-culturale, dac acestea
sunt legate de construcia de locuine sau dac ele contribuie, prin amplasarea
lor n zonele de locuit, la aprovizionarea acestora sau la satisfacerea nevoilor de

ordin social-cultural;
8.lucrri n domeniul locativ angajate de chiria n scopul modernizrii locuinei;
b)client - persoan fizic sau juridic care ncheie cu banca de economisire i
creditare n domeniul locativ un contract de economisire i creditare n sistem
colectiv pentru domeniul locativ, prin care dobndete, ca urmare a efecturii
depunerilor prevzute n contract, dreptul legal de a primi un credit la dobnda
stabilit potrivit clauzelor contractuale;
c)contract de economisire i creditare n sistem colectiv pentru domeniul locativ,
denumit n continuare contract de economisire-creditare - angajamentul prilor
n baza cruia clientul se oblig s economiseasc o sum reprezentnd suma
minim de economisire, iar banca de economisire i creditare n domeniul locativ
se oblig, dac toate condiiile de repartizare a creditului sunt ndeplinite, s
acorde un credit cu dobnd fix destinat unor activiti n domeniul locativ, care
reprezint diferena dintre suma total contractat i suma economisit incluznd
dobnzile i primele acordate clientului;
d)data de repartizare - data la care soldul economisit i creditul pentru domeniul
locativ sunt puse la dispoziia clientului;
e)economisire i creditare n sistem colectiv pentru domeniul locativ - acceptarea
de depozite de la clieni i acordarea acestora de credite cu dobnd fix din
sumele acumulate pentru activiti n domeniul locativ;
f)finanare n baza contractului de economisire-creditare - creditul cu dobnd
fix obinut de ctre client n condiiile prevzute n contractul de economisirecreditare;
g)finanare anticipat - creditul cu dobnda pieei acordat clientului care nu a
acumulat nc suma minim de economisire stabilit de banca de economisire i
creditare n domeniul locativ prin contractul de economisire-creditare; acest
credit, la care se achit doar dobnda, se transform n credit cu dobnd fix n
momentul ndeplinirii tuturor condiiilor de repartizare prevzute n contractul de
economisire-creditare;
h)finanare intermediar - creditul cu dobnda pieei acordat clientului care a
acumulat suma minim de economisire stabilit prin contractul de economisirecreditare, dar nu ndeplinete celelalte condiii prevzute n contractul de
economisire-creditare; acest credit, la care se achit doar dobnda, se
transform n credit cu dobnd fix n momentul ndeplinirii tuturor condiiilor
prevzute n contractul de economisire-creditare;
i)fond special - fond constituit de banca de economisire i creditare n domeniul
locativ n scopul garantrii funcionrii sistemului din punctul de vedere al tehnicii
de economisire i creditare n sistem colectiv pentru domeniul locativ i al
protejrii intereselor clienilor;
j)masa de repartizare - resurse ale bncii de economii pentru domeniul locativ,
provenind din depozite, dobnzi aferente, orice alte pli care majoreaz soldul
economisit, sume rambursate aferente creditelor acordate, prime i dobnzile
aferente lor, alte surse atrase exclusiv n scopul finanrii n baza contractului de
economisire-creditare, precum i din surse proprii;
k)raport individual ntre client i banca de economisire i creditare n domeniul
locativ - raportul dintre aportul bnesc al clientului, calculat pentru fiecare
contract de economisire-creditare, i aportul bnesc al bncii de economii pentru
domeniul locativ, pe care clientul l obine prin derularea creditului;
l)raport colectiv ntre clieni i banca de economisire i creditare n domeniul
locativ - raportul dintre suma aporturilor bneti ale clienilor i aportul bnesc
preconizat al bncii de economisire i creditare n domeniul locativ, rezultat din
contractele de economisire-creditare al cror proces de economisire a fost

ncheiat i/sau ntrerupt, calculat pe o anumit perioad;
m)timp de ateptare - perioada cuprins ntre data ncheierii contractului de
economisire-creditare i data la care contractul clientului este repartizat;
n)tipuri de contracte - modaliti alternative de economisire i creditare n sistem
colectiv pentru domeniul locativ, puse la dispoziia clienilor de banca de
economisire i creditare n domeniul locativ, n funcie de suma contractat, de
dobnda i termenele de rambursare aferente finanrii n baza contractului de
economisire-creditare, precum i n funcie de alte criterii stabilite de banca de
economisire i creditare n domeniul locativ.
Art. 291
(1)Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ, persoane juridice
romn, se constituie sub form juridic de societate pe aciuni n conformitate cu
legislaia aplicabil societilor comerciale i cu respectarea dispoziiilor prezentei
ordonane de urgen.
(2)Denumirea unei bnci de economisire i creditare n domeniul locativ,
persoan juridice romn, trebuie s includ sintagma "banc de economisire i
creditare n domeniul locativ" sau o alt expresie care s indice specializarea
acesteia n finanarea domeniului locativ.
Art. 292
(1)Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ pot desfura, n
limita autorizaiei acordate, urmtoarele activiti:
a)economisire i creditare n sistem colectiv pentru domeniul locativ;
b)finanarea anticipat i finanarea intermediar, pe baza contractelor de
c)acordarea de credite pentru activiti n domeniul locativ, n condiiile
prevzute la alin. (2);
d)administrarea de portofolii de credite i intermedierea de credite pe contul
terilor, dac aceste credite sunt destinate finanrii unor activiti n domeniul
locativ;
e)emiterea, cu respectarea dispoziiilor alin. (2), de garanii pentru acele tipuri
de credite obinute de o persoan, pe care bncile de economii pentru domeniul
locativ le pot acorda;
f)efectuarea de plasamente n active cu grad de risc de credit sczut, potrivit
reglementrilor Bncii Naionale a Romniei;
g)acordarea de credite societilor comerciale la care bncile de economii pentru
domeniul locativ dein participaii, n condiiile art. 307;
h)emiterea i gestiunea instrumentelor de plat i de credit;
i)operaiuni de pli;
j)consultan financiar-bancar;
k)operaiuni de mandat cu specific financiar-bancar;
l)alte activiti, potrivit dispoziiilor art. 18, n msura n care acestea susin
realizarea obiectului de activitate.
(2)Totalul creanelor decurgnd din creditele i angajamentele prevzute la alin.
(1) lit. c) i, respectiv, lit. e) nu poate depi nivelul reglementat de Banca
Naional a Romniei din valoarea aferent finanrilor n baza contractelor de
economisire-creditare i a finanrilor acordate potrivit alin. (1) lit. b).
(3)Garantarea creanelor decurgnd din creditele acordate potrivit alin. (1) lit.
a)-c) se realizeaz n condiiile prevzute prin reglementrile Bncii Naionale a
Romniei.
(la data 23-mar-2009 Art. 292, alin. (2) din partea II, titlul II, capitolul I completat de Art. I,
Art. 293
Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ pot cesiona creanele
decurgnd din finanri n baza contractului de economisire-creditare, inclusiv
garaniile aferente, numai n condiiile n care sumele obinute din cesiune sunt
utilizate pentru desfurarea activitii de economisire i creditare n sistem
colectiv pentru domeniul locativ i pentru finanarea anticipat i intermediar.
CAPITOLUL II: Dispoziii

retragerea autorizaiei
specifice
privind
autorizarea
Art. 294
Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ sunt supuse condiiilor de
autorizare aplicabile instituiilor de credit i condiiilor specifice stabilite prin
reglementri de Banca Naional a Romniei, care se refer, fr a fi limitative,
la:
a)condiiile generale de afaceri i condiiile generale ale contractelor de
b)ndeplinirea cerinelor tehnice i de operare specifice;
c)reglementrile proprii ale bncii de economisire i creditare n domeniul locativ
privind procedura de derulare simplificat a contractelor de economisirecreditare;
d)tipurile de contracte propuse a fi puse la dispoziia clienilor.
Art. 295
Banca Naional a Romniei respinge o cerere de autorizare a unei bnci de
economisire i creditare n domeniul locativ conform dispoziiilor art. 38 i n
cazul n care Condiiile generale de afaceri i/sau Condiiile generale ale
contractelor de economisire-creditare propuse:
a)nu sunt de natur s asigure o derulare corespunztoare a contractelor de
economisire-creditare i, n particular, aceste contracte, considerate individual,
nu asigur pe ntreaga lor durat un raport individual adecvat ntre client i
banca de economii pentru domeniul locativ;
b)prevd vrsminte ale sumelor economisite, rambursri sau orice alte obligaii
care ntrzie n mod neadecvat repartizarea contractelor de economisirecreditare, duc la prelungirea nejustificat a duratelor contractelor de
economisire-creditare sau nu garanteaz suficient interesele clienilor.
Art. 296
(1)Banca Naional a Romniei poate retrage autorizaia acordat unei bnci de
economisire i creditare n domeniul locativ, conform dispoziiilor art. 39, inclusiv
n situaiile n care:
a)consider c interesele clienilor nu pot fi suficient protejate prin adoptarea
altor msuri n conformitate cu prezenta ordonan de urgen;
b)constat existena unor situaii de natura celor prevzute la art. 295, care
justific retragerea autorizaiei.
(2)Retragerea autorizaiei unei bnci de economisire i creditare n domeniul
locativ are ca efect declanarea procedurii de derulare simplificat a contractelor
de economisire-creditare.
Art. 297
(1)Fuziunea i divizarea bncilor de economisire i creditare n domeniul locativ
se efectueaz conform dispoziiilor cuprinse n Capitolul VII din Titlul I, Partea I,
cu respectarea dispoziiilor specifice aplicabile acestei categorii de instituii de
credit.
(2)Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ pot fuziona numai cu
alte bnci de economisire i creditare n domeniul locativ.
CAPITOLUL III: Cerine specifice de desfurare a activitii

Art. 298
Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ trebuie s elaboreze
reglementri proprii privind Condiiile generale de afaceri i Condiiile generale
ale contractelor de economisire-creditare, care stau la baza tipurilor de contracte
oferite.
Art. 299
Condiiile generale de afaceri trebuie s cuprind, fr a fi limitative,
urmtoarele:
a)calcule privind derularea contractelor de economisire-creditare, cu specificarea
raportului individual dintre client i banca de economii pentru domeniul locativ i
a timpului de ateptare minim, mediu i maxim;
b)procedura de repartizare a contractelor de economisire-creditare, cu indicarea
componenei masei de repartizare, a termenelor de repartizare, a modului de
evaluare a ndeplinirii condiiilor de repartizare, precum i stabilirea ordinii de
repartizare;
c)procedura privind calculul resurselor din masa de repartizare, care, temporar,
nu pot fi repartizate, al veniturilor suplimentare din plasamentul acestor resurse,
precum i indicarea modului de utilizare a fondului special;
d)modul de calcul al valorii garaniei;
e)procedura de restituire a sumelor economisite n cazul rezilierii contractelor de
f)o procedur de derulare simplificat a contractelor de economisire-creditare, n
interesul clienilor, n cazul retragerii autorizaiei sau al nceperii procedurii
falimentului;
g)finanarea investiiilor de viabilizare a unor terenuri trecute n intravilan n
scopul promovrii construciei cartierelor de locuine;
h)finanarea construirii de spaii comerciale, industriale i social-culturale, n
msura n care sunt ndeplinite condiiile prevzute la art. 290 lit. a) pct. 7.
Art. 300
Condiiile generale ale contractelor de economisire-creditare trebuie s cuprind
urmtoarele prevederi:
a)valoarea i scadena aporturilor clientului i ale bncii de economisire i
creditare n domeniul locativ, precum i consecinele n cazul ntrzierii
prestaiilor;
b)rata dobnzii practicate la depozite i la creditele acordate;
c)valoarea comisioanelor i a altor cheltuieli care sunt n sarcina clientului;
d)modul de evaluare a ndeplinirii condiiilor de repartizare, stabilirea ordinii de
repartizare i condiiile care trebuie ndeplinite pentru plata sumei contractate;
e)modalitile de garantare i condiiile de rambursare a creditelor, precum i de
asigurare mpotriva riscului de nerambursare;
f)condiiile n care un contract de economisire-creditare poate fi divizat sau
conexat cu alt contract de economisire-creditare;
g)condiiile n care se majoreaz sau se reduce suma contractat;
h)condiiile n care pot fi cesionate drepturi derivnd din contractul de
i)condiiile n care un contract de economisire-creditare poate fi reziliat i
consecinele ce rezult din rezilierea lui sau din procedura de derulare
simplificat;
j)condiiile de administrare a conturilor clienilor;
k)instana competent s soluioneze litigiile.
Art. 301
(1)Modificrile sau completrile aduse Condiiilor generale de afaceri i

Condiiilor generale ale contractelor de economisire-creditare n ceea ce privete
dispoziiile art. 299, cu excepia lit. d), respectiv ale art. 300, cu excepia lit. c),
precum i cele aduse Condiiilor generale de afaceri i Condiiilor generale ale
contractelor de economisire-creditare, corespunztoare unor noi tipuri de
contracte de economisire-creditare, se supun aprobrii prealabile a Bncii
Naionale a Romniei.
(2)Banca Naional a Romniei poate solicita bncilor de economisire i creditare
n domeniul locativ modificarea Condiiilor generale de afaceri i a Condiiilor
generale ale contractelor de economisire-creditare, atunci cnd se constat c
acestea nu pot asigura ndeplinirea obligaiilor ce le revin din contractele de
economisire-creditare.
Art. 302
Oferirea unor noi tipuri de contracte este supus aprobrii Bncii Naionale a
Romniei cu cel puin 3 luni nainte de punerea la dispoziia clienilor a acestor
contracte i trebuie s fie conforme prevederilor cuprinse n Condiiile generale
de afaceri i n Condiiile generale ale contractelor de economisire-creditare
aprobate.
Art. 303
(1)n msura n care masa de repartizare nu este utilizat pentru finanri n
baza contractelor de economisire-creditare, aceasta poate fi utilizat numai
pentru restituirea resurselor atrase i introduse n masa de repartizare i pentru
finanarea anticipat i intermediar.
(2)Masa de repartizare trebuie s fie alocat astfel nct s se asigure o
repartizare uniform a contractelor de economisire-creditare i un timp de
ateptare ct mai scurt.
Art. 304
(1)n cazul contractelor de economisire-creditare ncheiate n valut, bncile de
economisire i creditare n domeniul locativ au obligaia s formeze mase de
repartizare separate n valutele n care s-a realizat economisirea. Utilizarea
maselor de repartizare astfel constituite se face, n principal, n valuta n care s-a
fcut economisirea, bncile de economisire i creditare n domeniul locativ fiind
obligate s administreze corespunztor riscul valutar.
(2)n cazuri speciale, pe baza unei cereri motivate, Banca Naional a Romniei
poate excepta bncile de economisire i creditare n domeniul locativ de la
obligaia de a forma mase de repartizare separate, dac prin aceasta nu se
pericliteaz interesele clienilor.
Art. 305
Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ nu se pot angaja s pun
la dispoziia clientului suma contractat n vederea creditrii la o dat
determinat, nainte de repartizarea contractului de economisire-creditare.
Art. 306
Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ aloc anual, nainte de
impozitarea profitului n contul fondului special, diferena dintre veniturile
realizate ca urmare a plasamentelor temporare efectuate din masa de repartizare
neutilizat pentru finanarea n baza contractelor de economisire-creditare, din
cauza nendeplinirii de ctre clieni a condiiilor de repartizare, i veniturile care
s-ar fi realizat ca urmare a finanrii n baza contractului de economisirecreditare, n limita a 3% din depozitele atrase. Fondul special poate fi lichidat, la
sfritul anului, n limita prii care depete 3% din depozitele atrase.
Art. 307
(1)Bncile de economisire i creditare n domeniul locativ pot deine participaii

exclusiv la capitalul unor societi al cror obiect de activitate cuprinde activiti
n domeniul locativ i care desfoar preponderent astfel de activiti, n limita
unei treimi din capitalul social al acestora i cu respectarea dispoziiilor art. 89
din
Regulamentul
(UE)
nr.
575/2013.
(la data 01-ian-2014 Art. 307, alin. (1) din partea II, titlul II, capitolul III modificat de Art. VIII,
(2)O participaie mai mare este permis doar la capitalul social al altor bnci de
economisire i creditare n domeniul locativ, cu condiia ca totalul participaiilor la
astfel de societi s nu depeasc 20% din fondurile proprii ale bncii de
economisire i creditare n domeniul locativ.
Art. 308
(1)n afara atribuiilor prevzute de lege, auditorii financiari ai bncilor de
economisire i creditare n domeniul locativ au i urmtoarele obligaii speciale:
a)verificarea respectrii prevederilor cuprinse n Condiiile generale de afaceri cu
privire la procedura de repartizare, scop n care acetia sunt mputernicii s aib
acces la documentele bncii de economisire i creditare n domeniul locativ, n
msura n care acestea se refer la procedura de repartizare;
b)verificarea respectrii condiiilor prevzute de normele interne cu privire la
plata creditelor i garantarea creanelor din credite;
c)verificarea respectrii reglementrilor emise de Banca Naional a Romniei n
aplicarea prezentei ordonane de urgen.
(2)Auditorul financiar are obligaia s informeze Banca Naional a Romniei ori
de cte ori constat nclcarea de ctre banca de economisire i creditare n
domeniul locativ a prevederilor prezentei ordonane de urgen i/sau a
reglementrilor emise n aplicarea acesteia.
(3)Auditorul financiar ntocmete la ncheierea exerciiului financiar un raport
asupra activitii de economisire i creditare n sistem colectiv pentru activiti n
domeniul locativ, pe care l remite i Bncii Naionale a Romniei.
CAPITOLUL IV: Reglementri i msuri specifice

Art. 309
(1)n vederea asigurrii condiiilor de executare n mod corespunztor a
obligaiilor decurgnd din contractele de economisire-creditare i, n particular,
pentru garantarea existenei la nivelul bncii de economisire i creditare n
domeniul locativ a unor disponibiliti suficiente, care s asigure un ritm de
repartizare ct mai regulat, Banca Naional a Romniei emite reglementri
referitoare la:
a)plasamentul temporar al sumelor acumulate n vederea repartizrii, precum i
al sumelor deja repartizate, dar al cror vrsmnt nu a fost nc solicitat de
ctre clieni;
b)modul de determinare a contractelor de economisire-creditare de valoare
mare, precum i:
1.proporia admis a sumelor din contractele de economisire-creditare de valoare
mare n totalul sumelor contractate aferente contractelor de economisirecreditare nerepartizate;
2.proporia admis a sumelor din contractele de economisire-creditare de valoare
mare, ncheiate pe parcursul unui an calendaristic, n totalul sumelor contractate
aferente contractelor de economisire-creditare ncheiate pe parcursul acelui an;
c)condiiile de acordare a creditelor destinate activitilor n domeniul locativ
prevzute la art. 290 lit. a) pct. 7 i proporia admis a acestor contracte n
totalul creditelor acordate de o banc de economisire i creditare n domeniul
locativ, care nu poate depi procentul de 3%;
d)expunerea maxim admis fa de o societate comercial din categoria celor

prevzute la art. 307 alin. (1), precum i expunerea maxim total admis fa
de astfel de societi comerciale;
e)proporia admis a creditelor acordate n baza contractelor de economisirecreditare i garantate cu diferite tipuri de garanii, n totalul creditelor acordate n
baza contractelor de economisire-creditare, n cazul n care se consider
necesar o astfel de msur prudenial;
f)condiiile minime de repartizare a contractelor de economisire-creditare, n
particular referitoare la suma minim de economisire i calculul indicelui de
evaluare minim, pentru asigurarea unui raport individual adecvat ntre client i
banca de economii pentru domeniul locativ;
g)modul de constituire, utilizare i lichidare a fondului special.
(2)La calculul proporiilor admise al contractelor de economisire-creditare de
valoare mare, potrivit alin. (1) lit. b), se includ i contractele de economisirecreditare pentru care, n conformitate cu Condiiile generale de afaceri, clienii au
vrsat suma minim de economisire n cursul primului an dup ncheierea
contractului de economisire-creditare.
Art. 310
(1)Banca Naional a Romniei este mputernicit s ia toate msurile necesare
pentru ca activitile de economisire i creditare n sistem colectiv pentru
domeniul locativ s se desfoare n conformitate cu Condiiile generale de
afaceri i cu Condiiile generale ale contractelor de economisire-creditare, precum
i cu celelalte condiii stabilite prin prezenta ordonan de urgen i prin
reglementrile emise n aplicarea acesteia.
(2)n situaia n care exist date certe care conduc la concluzia c o banc de
economisire i creditare n domeniul locativ nu i va putea onora obligaiile,
Banca Naional a Romniei poate interzice acesteia, pe o perioad limitat,
ncheierea de noi contracte de economisire-creditare.
(3)Dac situaia prevzut la alin. (2) nu este remediat, Banca Naional a
Romniei poate dispune retragerea autorizaiei i iniierea procedurii de derulare
simplificat a contractelor de economisire-creditare.
(4)Prin procedura de derulare simplificat a contractelor de economisirecreditare se urmrete realizarea aporturilor bneti ale clienilor i ale bncii de
economisire i creditare n domeniul locativ, aferente contractelor de
economisire-creditare existente, n sensul protejrii intereselor clienilor.
CAPITOLUL V: Stimularea economisirii i creditrii n sistem

colectiv pentru domeniul locativ
(la data 20-aug-2009 partea II, titlul II, capitolul V reglementat de capitolul IV din Norme
Metodologice din 2009 )
(la data 20-aug-2009 partea II, titlul II, capitolul V reglementat de capitolul II din Norme
Metodologice din 2009 )
Art. 311
(la data 20-aug-2009 Art. 311 din partea II, titlul II, capitolul V reglementat de capitolul III din
Norme Metodologice din 2009 )
(1)Fiecare client, persoan fizic cu cetenia romn i cu domiciliul stabil n

Romnia, beneficiaz de o prim de stat pentru depunerile anuale efectuate n
baza unui contract de economisire-creditare ncheiat cu o banc de economisire
i creditare n domeniul locativ.
(2)Dreptul la prima de stat se constituie la finele anului de economisire. Anul de
economisire este anul calendaristic n care s-au efectuat depunerile ndreptite
la prim.
(3)Prima de stat trebuie solicitat de client pn cel trziu la sfritul anului

calendaristic urmtor anului de economisire, la banca de economisire i creditare
n domeniul locativ cu care a ncheiat contractul de economisire-creditare.
(4)Dreptul la prima de stat se prescrie n cazul n care aceasta nu a fost
solicitat pn la sfritul anului calendaristic urmtor anului de economisire.
Art. 312
(la data 20-aug-2009 Art. 312 din partea II, titlul II, capitolul V reglementat de Art. 2 din
capitolul I din Norme Metodologice din 2009 )
(1)Prima de stat se stabilete la 25% din suma economisit n anul respectiv de

ctre client,
(2)Prima de stat nu poate depi echivalentul n lei a 250 euro, calculat la rata
de schimb leu/euro comunicat de Banca Naional a Romniei pentru ultima zi
lucrtoare a anului de economisire.
(3)n cazul n care clientul ncheie mai multe contracte de economisire-creditare
cu banca de economisire i creditare n domeniul locativ i primele stabilite
depesc prima maxim admis pentru anul de economisire, suma primelor
trebuie
limitat
la
nivelul
prevzut
la
alin.
(2).
(la data 01-ian-2009 Art. 312 din partea II, titlul II, capitolul V modificat de Art. I din Ordonanta
urgenta 215/2008 )
Art. 313
(la data 20-aug-2009 Art. 313 din partea II, titlul II, capitolul V reglementat de Art. 1 din
capitolul I din Norme Metodologice din 2009 )
(1)Sunt ndreptii s beneficieze de prim de stat clienii persoane singure,

precum i oricare dintre soi, separat, indiferent care dintre ei a fcut depunerea.
(2)n sensul alin. (1), prin persoan singur se nelege o persoan necstorit,
vduv sau divorat.
Art. 314
Prima de stat se aloc de la bugetul de stat prin bugetul Ministerului
Transporturilor, Construciilor i Turismului i se acord de acesta dup expirarea
fiecrui an calendaristic, n termen de maxim 60 de zile de la solicitarea care a
fost transmis de banca de economisire i creditare n domeniul locativ acestei
autoriti. Prima este virat de banca de economisire i creditare n domeniul
locativ n contul clientului.
Art. 315
(1)Pentru a beneficia n mod constant de prima de stat, contractele de
economisire-creditare trebuie s aib o durat de minimum 5 ani, fr a fi
necesar justificarea utilizrii n scop locativ a sumei economisite, i este
obligatoriu ca nainte de expirarea termenului de economisire stabilit s nu se fi
efectuat restituiri totale sau pariale din sumele economisite.
(2)Fac excepie de la prevederile alin. (1) urmtoarele situaii:
a)suma economisit i/sau suma contractat este pus la dispoziie dup
repartizare, iar cel care a economisit utilizeaz suma primit pentru activiti n
domeniul locativ;
b)n cazul cesiunii contractului de economisire-creditare, iar dup repartizare,
suma economisit sau suma contractat se utilizeaz pentru activiti n
domeniul locativ de ctre cesionar;
c)cel care a economisit pentru activiti n domeniul locativ sau soul/soia
acestuia a decedat ori a intrat n incapacitate total de munc dup ncheierea
contractului de economisire-creditare;
d)cel care a economisit pentru activiti n domeniul locativ a devenit omer i

perioada de omaj este de cel puin 9 luni fr ntrerupere i dureaz nc n
momentul
la
care
se
solicit
restituirea
sumei.
(la data 21-iul-2007 Art. 315 din partea II, titlul II, capitolul V modificat de Art. 1, punctul 52. din
Legea 227/2007 )
Art. 316
Clienii care au ncasat prima de stat nclcnd dispoziiile prezentei ordonane de
urgen sau ale reglementrilor emise n aplicarea acesteia sunt obligai s o
restituie Ministerului Transporturilor, Construciilor i Turismului, n termen de
maxim 90 de zile de la ncasarea acesteia.
Art. 317
Procedura de acordare a primei de stat se stabilete de ctre Ministerul
Finanelor Publice mpreun cu Ministerul Transporturilor, Construciilor i
Turismului prin norme metodologice, aprobate prin ordin comun.
Tipul de activitate n domeniul locativ *)
Acte i documente doveditoare**)
- construirea de locuine noi sau activitile prevzute n

art. 290 lit. a) pct. 7 din Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i
adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri
prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile
ulterioare
- documente care atest forma juridic de deinere a

terenului destinat construciei
- autorizaie de construire
- proiect de execuie, deviz estimativ, contracte ncheiate
cu societi specializate sau persoane fizice autorizate
- extinderea, modernizarea, reabilitarea, consolidarea de

locuine i viabilizarea de terenuri
- act de proprietate (deinere) imobil/teren

- autorizaie de construire
- proiect de execuie, deviz estimativ, contracte ncheiate
cu societi specializate sau persoane fizice autorizate
- cumprarea unei locuine
- antecontract de vnzare-cumprare
- contract de vnzare-cumprare
- cumprarea de terenuri intravilane
- antecontract de vnzare-cumprare
- contract de vnzare-cumprare
TITLUL III: BNCI DE CREDIT IPOTECAR
Art. 318
(1)Dispoziiile prezentului Titlu reglementeaz regimul bncilor de credit
ipotecar, persoane juridice romne, ca instituii de credit specializate, al cror
obiect principal de activitate l constituie desfurarea cu titlu profesional a
activitii de acordare de credite ipotecare pentru investiii imobiliare i atragerea
de fonduri rambursabile de la public prin emisiune de obligaiuni ipotecare.
(2)Cu excepia activitii de atragere de depozite, bncile de credit ipotecar pot
desfura n limita autorizaiei acordate, activitile prevzute la art. 18, n
condiiile n care acestea susin activitatea de acordare de credite ipotecare i
emisiune de obligaiuni ipotecare. Dispoziiile art. 20-22 se aplic n mod
corespunztor.
Art. 319
(1)Bncile de credit ipotecar, persoane juridice romne, se constituie sub form
juridic de societate pe aciuni n conformitate cu legislaia aplicabil societilor
comerciale i cu respectarea dispoziiilor prezentei ordonane de urgen.
(2)Denumirea unei bnci de credit ipotecar trebuie s includ sintagma "banc
de credit ipotecar" sau sintagma "banc ipotecar".
Art. 320
ordonane de urgen se aplic n mod corespunztor bncilor de credit ipotecar.
(la data 30-apr-2011 partea II, titlul IV abrogat de Art. I, punctul 38. din Ordonanta urgenta
26/2010 )
TITLUL V: ORGANIZAII COOPERATISTE DE CREDIT

SECIUNEA 1: Sfer de aplicare i definiii
Art. 333
(1)Dispoziiile cuprinse n prezentul titlu se aplic cooperativelor de credit,
persoane juridice romne i caselor centrale, persoane juridice romne, ale
cooperativelor de credit la care acestea sunt afiliate, denumite generic, n
continuare, organizaii cooperatiste de credit.
(2)Dispoziiile cu caracter general cuprinse n Partea I a prezentei ordonane de
urgen se aplic n totalitate caselor centrale i, dac nu se dispune altfel
potrivit prezentului titlu, cooperativelor de credit afiliate la acestea.
(3)La nivelul reelei constituite din casa central i cooperativele de credit
afiliate, trebuie s fie respectate cerinele cuprinse n Capitolele III i V din Titlul
II, Partea I, n condiiile prevzute la art. 384.
Art. 334
n nelesul prezentului titlu termenii i expresiile de mai jos semnific dup cum
urmeaz:
a)cooperativ de credit - instituia de credit constituit ca o asociaie autonom
de persoane fizice unite voluntar n scopul ndeplinirii nevoilor i aspiraiilor lor
comune de ordin economic, social i cultural, a crei activitate se desfoar, cu
precdere, pe principiul ntr-ajutorrii membrilor cooperatori;
b)casa central a cooperativelor de credit - instituia de credit constituit prin
asocierea de cooperative de credit, n scopul gestionrii intereselor lor comune,
urmririi centralizate a respectrii dispoziiilor legale i a reglementrilor-cadru,
aplicabile tuturor cooperativelor de credit afiliate, prin exercitarea supravegherii
i a controlului administrativ, tehnic i financiar asupra organizrii i funcionrii
acestora, denumit n continuare casa central;
c)afiliat la o cas central - cooperativa de credit care a subscris i a vrsat la
capitalul social al casei centrale cel puin numrul de pri sociale stabilit n actul
constitutiv al casei centrale i care se subordoneaz acesteia potrivit dispoziiilor
prezentului titlu i condiiilor de afiliere stabilite de casa central;
d)act constitutiv-cadru - ndrumarul cu caracter obligatoriu privind nfiinarea,
organizarea i funcionarea cooperativelor de credit afiliate la o cas central,
elaborat de aceasta i aprobat de Banca Naional a Romniei, care cuprinde
prevederile minime pentru ntocmirea actelor constitutive ale cooperativelor de
credit afiliate, precum i regulamentul de organizare i funcionare a reelei;
e)reglementri-cadru - regulamente, norme i instruciuni emise de o cas
central n exercitarea atribuiilor sale prevzute de lege, obligatorii pentru toate
cooperativele de credit afiliate la aceasta, n vederea desfurrii activitii n
cadrul reelei cooperatiste, n mod unitar i n conformitate cu cerinele legii i

ale reglementrilor Bncii Naionale a Romniei emise n aplicarea acesteia;
f)reea cooperatist - ansamblul format din casa central i cooperativele de
credit afiliate la aceasta.
SECIUNEA 2: Principii generale

Art. 335
(1)Organizaiile cooperatiste de credit, persoane juridice romne, sunt asociaii
autonome, apolitice i neguvernamentale, care desfoar activiti specifice
instituiilor de credit, n conformitate cu prevederile prezentei ordonane de
urgen, n scopul ntr-ajutorrii membrilor acestora.
(2)Activitatea n cadrul unei reele cooperatiste se desfoar preponderent i cu
prioritate n interesul membrilor cooperatori, respectiv al organizaiilor
cooperatiste de credit afiliate la casa central.
Art. 336
(1)Organizaiile cooperatiste de credit, persoane juridice romne, se pot
organiza i funciona doar sub forma cooperativelor de credit i a casei centrale
la care acestea sunt afiliate.
(2)Afilierea la o cas central este obligatorie. Condiiile i procedura de afiliere
se stabilesc prin actul constitutiv al casei centrale.
Art. 337
(1)Cas central a cooperativelor de credit asigur promovarea intereselor
cooperativelor de credit afiliate, avnd urmtoarele atribuii principale:
a)reprezentarea intereselor comune economice, financiare, juridice, socialculturale ale cooperativelor de credit afiliate, n faa Bncii Naionale a Romniei,
a instituiilor publice i a instanelor judectoreti;
b)urmrirea i asigurarea coeziunii i bunei funcionri a ntregii reele, scop n
care casa central ntreprinde toate msurile necesare pentru a garanta
lichiditatea i adecvarea capitalului la riscuri la nivelul fiecrei organizaii
cooperatiste de credit i al reelei n ansamblul su, inclusiv, dac este cazul, prin
acordarea de asisten financiar cooperativelor de credit afiliate;
c)emiterea actului constitutiv-cadru i a altor reglementri-cadru pentru
organizarea activitii n cadrul reelei;
d)supravegherea cooperativelor de credit afiliate, n ceea ce privete respectarea
de ctre acestea a dispoziiilor legii i reglementrilor emise de Banca Naional a
Romniei, a actului constitutiv-cadru i a reglementrilor-cadru ale casei centrale
i exercitarea controlului administrativ, tehnic i financiar asupra organizrii i
administrrii acestora;
e)garantarea n ntregime a obligaiilor cooperativelor de credit afiliate, sens n
care dispune msurile necesare pentru asigurarea plii de ctre acestea a
contribuiilor stabilite;
f)lichidarea cooperativelor de credit afiliate;
g)raportarea, n conformitate cu reglementrile n vigoare, a datelor i
informaiilor solicitate de Banca Naional a Romniei;
h)informarea cooperativelor de credit afiliate despre reglementrile emise n
aplicarea prezentei ordonane de urgen i emiterea de reglementri-cadru
pentru asigurarea respectrii cerinelor acestora la nivelul ntregii reele;
i)asigurarea gestionrii resurselor disponibile din reea;
j)asigurarea decontrii operaiunilor de ncasri i pli ntre cooperativele de
credit afiliate i a operaiunilor de ncasri i pli ale propriei reele n relaia cu
trezoreria statului i cu celelalte instituii de credit, prin contul curent deschis la
Banca Naional a Romniei;
k)instruirea personalului i organizarea de aciuni cu caracter social-cultural de

interes comun.
(2)n vederea ndeplinirii atribuiilor specifice, casa central poate face
recomandri i poate dispune msuri fa de cooperativele de credit afiliate sau
poate propune Bncii Naionale a Romniei aplicarea de sanciuni, n condiiile
prezentului titlu.
CAPITOLUL II: Autorizarea organizaiilor cooperatiste de credit

SECIUNEA 1: Autorizarea cooperativelor de credit i retragerea
autorizaiei
Art. 338
(la data 16-apr-2008 Art. 338 din partea II, titlul V, capitolul II, sectiunea 1 a se vedea referinte
(1)Autorizarea cooperativelor de credit se realizeaz n condiiile aplicabile

instituiilor de credit prevzute n cap. II din titlul I partea I, cu excepia art. 11
i 17, ale cror prevederi nu se aplic la nivelul cooperativelor de credit din
reea, dac sunt ndeplinite la nivelul reelei cooperatiste condiiile prevzute la
art.
10
din
Regulamentul
(UE)
nr.
575/2013.
(la data 01-ian-2014 Art. 338, alin. (1) din partea II, titlul V, capitolul II, sectiunea 1 modificat de
(2)Cooperativele de credit care se constituie i se afiliaz la o cas central deja

autorizat, pot fi autorizate de Banca Naional a Romniei numai pe baza
acordului de afiliere acordat de casa central respectiv.
(3)Cooperativele de credit care se constituie simultan cu casa central se
autorizeaz n condiiile prevzute n Seciunea a 2-a a prezentului capitol.
Art. 339
Banca Naional a Romniei poate stabili un nivel minim al capitalului iniial
pentru cooperativele de credit, cu aplicarea n mod corespunztor a cerinei
prevzute
la
art.
93
din
Regulamentul
(UE)
nr.
575/2013.
(la data 01-ian-2014 Art. 339 din partea II, titlul V, capitolul II, sectiunea 1 modificat de Art.
Art. 340
(1)Cooperativele de credit pot desfura, n limita autorizaiei acordate,
activitile prevzute n Seciunea 1 a Capitolului II din Titlul 1, Partea I, cu
excepia celor prevzute la art. 18 alin. (1) lit. c), g) pct. 1), 3) i 4), h), j)m), o) i p), n condiiile prevzute de dispoziiile care urmeaz.
(2)Cooperativele de credit pot s atrag depozite sau alte fonduri rambursabile
de la membrii acestora, precum i de la persoane fizice, juridice ori alte entiti,
care domiciliaz, au reedina sau locul de munc, respectiv au sediul social i
desfoar activitate, n raza teritorial de operare a cooperativei de credit.
(3)Cooperativele de credit pot s acorde credite:
a)membrilor acestora, cu prioritate;
b)persoanelor fizice, persoanelor juridice ori altor entiti fr personalitate
juridic, ce domiciliaz, au reedina sau locul de munc, respectiv au sediul
social i desfoar activitate, n raza teritorial de operare a cooperativei de
credit, la un nivel care s nu poate depi 25% din activele cooperativei de
credit.
(4)Cooperativele de credit pot s deruleze credite, n numele i pe contul
statului, din surse puse la dispoziie, destinate persoanelor prevzute la alin. (3)
i/sau destinate finanrilor unor proiecte de dezvoltare/reabilitare a activitilor
economice i sociale din raza teritorial de operare a cooperativei de credit.
Art. 341
Cooperativele de credit nu pot emite obligaiuni. Acestea se pot finana din

mprumuturi inter-cooperatiste sau de la alte instituii de credit, n condiiile
respectrii dispoziiilor art. 337 alin. (1) lit. i).
Art. 342
Banca Naional a Romniei poate retrage autorizaia unei cooperative de credit,
conform dispoziiilor art. 39, i la cererea fundamentat a casei centrale la care
respectiva cooperativ de credit este afiliat, dac aceasta constat existena
unuia din motivele prevzute la articolul menionat sau cooperativa de credit se
afl n stare de insolven, definit conform legislaiei n materia insolvenei
instituiilor de credit.
Art. 343
Deosebit de alte motive pentru ncetarea valabilitii autorizaiei, autorizaia unei
cooperative nceteaz s mai produc efecte de la data la care autorizaia casei
centrale a fost retras sau i-a ncetat valabilitatea conform art. 40 alin. (1) i
art. 41 alin. (1) lit. b) i c).
Art. 344
Hotrrea Bncii Naionale a Romniei de retragere a autorizaiei unei
cooperative de credit se comunic n scris att cooperativei de credit, ct i casei
centrale la care aceasta este afiliat.
SECIUNEA
autorizaiei
2:
Autorizarea
casei
centrale
retragerea
Art. 345
(1)Casele centrale se autorizeaz, n mod colectiv, mpreun cu toate
cooperativele de credit din reea propuse a se constitui, n condiiile prevzute n
Capitolul III din Titlul I, Partea I.
(2)Banca Naional a Romniei acord autorizaie casei centrale i cooperativelor
de credit dintr-o reea, numai dac cerinele prevzute de ordonana de urgen
i de reglementrile emise n aplicarea acesteia sunt ndeplinite la nivelul casei
centrale i a fiecrei cooperative de credit afiliate, precum i la nivelul ntregii
reele cooperatiste.
(3)n aplicarea alin. (2), ndeplinirea cerinelor prevzute n Seciunea 1 a
Capitolului II din Titlul I, Partea I, i n reglementrile Bncii Naionale a
Romniei emise n aplicarea acestora, trebuie s fie asigurat la nivelul casei
centrale i la nivelul ntregii reele cooperatiste, n cazul cooperativelor de credit,
sunt incidente dispoziiile art. 338 alin. (1).
(4)Nivelul minim al capitalului agregat al unei reele cooperatiste i elementele
care intr n calculul acestuia se stabilesc de Banca Naional a Romniei prin
reglementri. Acest nivel nu poate fi mai mic dect echivalentul n lei a 5
milioane euro.
Art. 346
(1)Casele centrale pot desfura, n limita autorizaiei acordate, oricare dintre
activitile permise unei instituii de credit, n condiiile prevzute n Seciunea
1.2. a Capitolului II din Titlul I, Partea I. Activitatea se desfoar n principal i
cu preponderen n interesul cooperativelor de credit afiliate i pentru asigurarea
adecvrii capitalului la riscuri i a lichiditii la nivelul ntregii reele.
(2)Creditele acordate de o cas central persoanelor juridice, altele dect
cooperativele de credit afiliate, nu pot depi 20% din activele casei centrale.
(3)Casele centrale pot emite obligaiuni n condiiile prevzute de lege pentru
societile pe aciuni.
Art. 347
Banca Naional a Romniei respinge cererea de autorizare a unei reele
cooperatiste conform dispoziiilor art. 38, precum i n urmtoarele cazuri:
a)din evaluarea planului de activitate rezult c reeaua cooperatist, n

ansamblul ei, nu poate asigura realizarea obiectivelor propuse n condiiile
respectrii cerinelor cuprinse n prezenta ordonan de urgen i n
reglementrile aplicabile;
b)nu sunt ndeplinite cerinele privind nivelul minim al capitalului agregat al
reelei.
Art. 348
n situaia n care, din evaluarea documentaiei prezentate n oricare dintre
etapele procesului de autorizare, se constat c numai unele dintre cooperativele
de credit din reea i casa central ndeplinesc condiiile stabilite, Banca
Naional a Romniei poate acorda autorizaie, numai dac la nivelul reelei
formate din aceste organizaiile cooperatiste de credit sunt respectate prevederile
prezentei ordonane de urgen i ale reglementrilor emise n aplicarea
acesteia.
Art. 349
n cazul retragerii autorizaiei acordate casei centrale, dispoziiile art. 344 se
SECIUNEA
Romniei
3:
Desfurarea
activitii
afara
teritoriului
Art. 350
Dac se aplic prevederile art. 338 alin. (1), atunci dispoziiile cuprinse n cap. VI
din titlul I partea I sunt aplicabile numai la nivelul ansamblului constituit din casa
central
i
cooperativele
de
credit
afiliate.
(la data 01-ian-2014 Art. 350 din partea II, titlul V, capitolul II, sectiunea 3 modificat de Art.
CAPITOLUL III: Prevederi specifice de constituire i funcionare

SECIUNEA 1: Dispoziii comune organizaiilor cooperatiste de
credit
Art. 351
(1)Dispoziiile Legii nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat, cu
modificrile i completrile ulterioare, se aplic n mod corespunztor i
organizaiilor cooperatiste de credit, n msura n care nu se dispune altfel
potrivit prezentului titlu. Constituirea, funcionarea, modificarea actului
constitutiv, dizolvarea, fuziunea, divizarea i lichidarea organizaiilor cooperatiste
de credit urmeaz regimul societilor pe aciuni.
(2)n aplicarea alin. (1), orice referire fcut la aciuni i acionari se consider a
fi fcut la pri sociale i la membrii cooperatori/cooperative de credit afiliate i
orice referire la un anumit procent din capitalul social al societii pe aciuni se
consider a fi fcut la totalul drepturilor de vot la nivelul unei cooperative de
credit/case centrale.
(3)n toate actele oficiale, organizaiile cooperatiste de credit trebuie s indice,
pe lng alte elemente prevzute de lege i meniunea "capital social variabil",
iar n cazul cooperativelor de credit, i denumirea casei centrale le care sunt
afiliate.
(31)n orice form de publicitate, n toate informrile i/sau documentele
precontractuale, n contractele i corespondena referitoare la depozite, astfel
cum acestea din urm sunt definite la art. 2 alin. (3) lit. a) din Ordonana
Guvernului nr. 39/1996 privind nfiinarea i funcionarea Fondului de garantare
a depozitelor n sistemul bancar, republicat, cu modificrile i completrile
ulterioare, organizaiile cooperatiste de credit sunt obligate s menioneze
denumirea schemei de garantare a depozitelor oficial recunoscut la care

particip casa central din cadrul reelei cooperatiste de credit.
(32)Prevederile alin. (31) nu sunt aplicabile n cazul informrilor, documentelor
precontractuale,
contractelor
i
corespondenei
adresate
deponenilor
negarantai.
(la data 01-ian-2014 Art. 351, alin. (3) din partea II, titlul V, capitolul III, sectiunea 1 completat
Art. 352
(1)Organizaiile cooperatiste de credit au un numr variabil de membri
cooperatori sau, dup caz, de cooperative de credit afiliate, care nu poate fi mai
mic dect numrul minim stabilit prin prezentul titlu.
(2)Capitalul social al unei organizaii cooperatiste de credit este variabil i este
format din pri sociale de valoare egal.
(3)n cadrul unei reele cooperatiste, prile sociale ale tuturor organizaiilor
cooperatiste de credit trebuie s fie de valoare egal.
Art. 353
(1)Valoarea nominal a unei pri sociale este stabilit prin actul constitutivcadru, dar nu poate fi mai mic de 10 lei.
(2)Prile sociale sunt purttoare de dividende. Acestea se pltesc membrilor
cooperatori, respectiv cooperativelor de credit afiliate, din profitul net,
proporional cu cota de participare la capitalul social i corespunztor perioadei
de deinere a prilor sociale n cursul exerciiului financiar.
Art. 354
(1)Prile sociale nu pot fi reprezentate prin titluri negociabile. Ele sunt
indivizibile i nu pot fi vndute, cesionate sau gajate dect numai ntre membrii
cooperatori, cu excepia cazurilor de ncetare a calitii de membru potrivit
actului constitutiv, respectiv ntre cooperativele de credit afiliate la casa central.
(2)Prile sociale nu pot fi utilizate pentru plata datoriilor personale ale titularilor
lor fa de organizaia cooperatist de credit sau fa de teri i nu sunt
purttoare de dobnzi.
(3)Membrii cooperatori, respectiv cooperativele de credit afiliate, nu pot solicita
restituirea parial a contravalorii prilor sociale subscrise, cu excepia celor
decurgnd din regularizrile prevzute la art. 369 alin. (2), n cazul prilor
sociale subscrise la casa central.
(4)Titularii prilor sociale, membrii cooperatori sau cooperative de credit, dup
caz, sunt rspunztori pentru obligaiile organizaiei cooperatiste de credit, n
limita prilor sociale subscrise.
Art. 355
(1)Adunarea general a unei organizaii cooperatiste de credit se ntrunete ori
de cte ori este necesar, n condiiile i la termenele prevzute de lege, pentru a
hotr asupra tuturor aspectelor care in de competena adunrii generale
ordinare i extraordinare a unei societi pe aciuni, iar n cazul cooperativelor de
credit, i pentru a desemna din rndul membrilor consiliului de administraie sau,
dup caz, ai directoratului reprezentanii cooperativei de credit n adunarea
general a casei centrale.
(2)Exerciiul atribuiilor privind modificarea obiectului de activitate, mutarea
sediului social, nfiinarea sau desfiinarea de sucursale i, dup caz, desemnarea
reprezentanilor n adunarea general a casei centrale poate fi delegat de ctre
adunarea general a organizaiei cooperatiste de credit consiliului de
administraie sau, dup caz, directoratului, n condiiile prevzute de actul
constitutiv.
(la data 21-iul-2007 Art. 355 din partea II, titlul V, capitolul III, sectiunea 1 modificat de Art. 1,
Art. 356
La nivelul unei reele cooperatiste de credit trebuie s se opteze pentru un singur
sistem de administrare a organizaiilor cooperatiste de credit din reea.
Art. 357
Consiliul de administraie sau, dup caz, directoratul unei organizaii cooperatiste
de credit poate decide ncheierea de acte juridice prin care s se dobndeasc, s
se nstrineze, s se nchirieze, s se schimbe sau s se constituie n garanie
bunuri aflate n patrimoniul organizaiei cooperatiste de credit, a cror valoare
depete o cincime din valoarea contabil a activelor acesteia, la data ncheierii
actului juridic, numai cu aprobarea adunrii generale, iar n cazul cooperativelor
de credit, i cu aprobarea casei centrale la care este afiliat.
Art. 358
Cuantumul lunar al remuneraiei acordate membrilor consiliului de administraie
sau, dup caz, ai consiliului de supraveghere al unei organizaii cooperatiste de
credit pentru activitatea desfurat, stabilit n actul constitutiv sau prin hotrre
a adunrii generale, nu poate depi 20% din remuneraia brut a directorului
general/directorului
sau,
dup
caz,
a
preedintelui
directoratului.
Art. 359
(1)Casa central constituie rezerva mutual de garantare pe baza cotizaiilor
cooperativelor de credit afiliate i a unei cote de maximum 5% din profitul
contabil determinat nainte de deducerea impozitului pe profit al casei centrale.
Modul de constituire i de utilizare, precum i nivelul rezervei mutuale de
garantare se stabilesc prin reglementrile-cadru ale caselor centrale.
(2)Cooperativele de credit sunt obligate s cotizeze pentru constituirea rezervei
mutuale de garantare a casei centrale, n conformitate cu reglementrile-cadru
emise de casa central n acest scop. Cotizaiile pltite de cooperativele de credit
constituie cheltuieli deductibile fiscal.
SECIUNEA 2: Cooperative de credit

Art. 360
Cooperativele de credit se constituie prin asocierea liber a persoanelor fizice,
fr nici un fel de discriminare pe criterii de naionalitate, origine etnic, limb,
religie, apartenen politic, avere, condiie social, ras sau sex.
Art. 361
(1)Poate fi membru cooperator orice persoan fizic care are capacitate deplin
de exerciiu, are domiciliul/reedina/locul de munc n raza teritorial de operare
a cooperativei de credit, a semnat sau a acceptat, dup caz, actul constitutiv al
acesteia i a subscris i a vrsat cel puin numrul minim de pri sociale care
este stabilit prin actul constitutiv-cadru.
(2)Prin actul constitutiv se pot reglementa i alte condiii pentru admiterea ca
membru cooperator.
Art. 362
(1)Cooperativele de credit se organizeaz pe o raz teritorial de operare
proprie, stabilit prin actul constitutiv, n care pot nfiina sucursale. Aceasta
cuprinde arii determinate din judeul n care cooperativa de credit i are sediul
social i din judeele limitrofe.
(2)Razele teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate la aceeai
cas central nu se pot ntreptrunde.
(3)Modificarea razei teritoriale de operare a cooperativei de credit este supus
aprobrii prealabile a casei centrale la care este afiliat,
Art. 363
(1)Cooperativele de credit se constituie pe baza actului constitutiv, care se
elaboreaz pe baza actului constitutiv-cadru.
(2)Numrul minim de membri cooperatori fondatori, stabilit prin actul
constitutiv-cadra, nu poate fi mai mic de 1.000. Actul constitutiv-cadru poate
prevedea posibilitatea constituirii unei cooperative de credit cu un numr minim
de 100 de membri cooperatori fondatori, cu condiia ca acetia s subscrie i s
verse, n total, cel puin 1.000 de pri sociale.
Art. 364
n afara altor elemente prevzute de lege, actul constitutiv al cooperativei de
credit trebuie s includ prevederi referitoare la:
a)condiiile i procedura de nscriere n cooperativ, inclusiv, dac este cazul,
tax de nscriere, precum i modalitatea de soluionare a eventualelor plngeri
fa de refuzul de nscriere n cooperativ;
b)condiiile i procedura de ncetare a calitii de membru cooperator, inclusiv n
cazul retragerii, excluderii, decesului i stabilirea modalitilor de stingere a
obligaiilor reciproce dintre cooperativa de credit i membru cooperator sau
succesorii acestuia;
c)drepturile i obligaiile membrilor cooperatori;
d)raza teritorial de operare a cooperativei de credit.
Art. 365
(1)Denumirea unei cooperative de credit trebuie s cuprind sintagma
"cooperativ de credit" sau "banc cooperatist" i numele localitii n care are
sediul social.
(2)Cooperativele de credit din cadrul aceleiai reele cooperatiste sunt obligate
s asigure utilizarea unitar a uneia dintre sintagmele prevzute la alin. (1).
Art. 366
(1)Fiecare membru cooperator are dreptul la un singur vot, indiferent de
numrul de pri sociale deinute.
(2)Pentru validitatea hotrrilor adunrilor generale este necesar prezena
majoritii membrilor cooperatori. Hotrrile se iau cu votul majoritii celor
prezeni.
(3)Dac adunarea general nu-i poate desfura lucrrile din cauza
nendeplinirii condiiilor prevzute la alin. (2), adunarea general care se
ntrunete dup a doua convocare poate s decid asupra problemelor aflate pe
ordinea de zi a celei dinti, dac actul constitutiv nu dispune altfel, n prezena a
cel puin unei treimi din numrul membrilor cooperatori, cu votul majoritii celor
prezeni.
Art. 367
(1)n cazul organizrii la nivelul cooperativelor de credit a unor structuri care
privesc activitile de administrare a riscurilor, audit intern, conformitate,
trezorerie, creditare, precum i orice alte activiti care pot expune cooperativa
de credit unor riscuri semnificative, persoanele desemnate s asigure conducerea
acestor structuri trebuie s fie aprobate de casa central nainte de nceperea
exercitrii responsabilitilor, n condiiile prevzute prin reglementrile-cadru
emise
de
aceasta.
(la data 13-dec-2010 Art. 367, alin. (1) din partea II, titlul V, capitolul III, sectiunea 2 modificat
(2)Casa central poate retrage aprobarea acordat, cu aplicarea n mod

corespunztor
a
prevederilor
art.
229
alin.
(4).
(la data 23-mar-2009 Art. 367 din partea II, titlul V, capitolul III, sectiunea 2 modificat de Art. I,
Art. 368
Cooperativele de credit repartizeaz anual 25% din profitul contabil determinat
dup deducerea impozitului pe profit pentru constituirea unei rezerve de
ntrajutorare, destinat asigurrii unei desfurri optime i n condiii
prudeniale
solide
a
operaiunilor
cu
membrii
cooperatori.
(la data 01-ian-2014 Art. 368 din partea II, titlul V, capitolul III, sectiunea 2 modificat de Art.
SECIUNEA 3: Casa central

Art. 369
(1)Casele centrale se constituie pe baza actului constitutiv, prin asocierea a cel
puin 30 de cooperative de credit fondatoare.
(2)Fiecare dintre cooperativele de credit afiliate trebuie s subscrie i s verse la
capitalul social al casei centrale pri sociale n valoare de minimum 20% din
capitalul lor social. n funcie de valoarea capitalului social nregistrat la sfritul
exerciiului financiar de ctre fiecare cooperativ de credit valoarea participaiei
la capitalul casei centrale se recalculeaz, iar diferenele constatate se
regularizeaz n termen de 90 de zile de la sfritul exerciiului financiar.
Art. 370
Denumirea unei case centrale trebuie s cuprind sintagma "cas central" sau
"banca central cooperatist".
Art. 371
n afara elementelor prevzute de lege, actul constitutiv al unei case centrale
trebuie s includ prevederi referitoare la:
a)condiiile i procedura de afiliere a cooperativelor de credit;
b)drepturile i obligaiile cooperativelor de credit afiliate;
c)modalitatea de reprezentare a cooperativelor de credit afiliate n adunarea
general a casei centrale;
d)atribuiile de reprezentare, ndrumare, reglementare, supraveghere, control i
informare ale casei centrale n cadrul reelei.
Art. 372
(1)Fiecare cooperativ de credit afiliat are dreptul la un numr de voturi n
adunarea general a casei centrale egal cu numrul persoanelor evideniate n
registrul membrilor cooperatori la sfritul lunii precedente datei inerii adunrii
generale.
(2)Pentru validitatea deliberrilor adunrii generale a casei centrale este
necesar prezena reprezentanilor cooperativelor de credit afiliate, care s
reprezinte cel puin jumtate din numrul de voturi exprimabile, iar hotrrile se
iau cu majoritatea voturilor reprezentate, dac n actul constitutiv nu se prevede
o majoritate mai mare.
(3)Dac adunarea general nu-i poate desfura lucrrile din cauza
nendeplinirii condiiilor prevzute la alin. (2), adunarea general ce se ntrunete
dup a doua convocare poate s decid asupra problemelor de pe ordinea de zi a
celei dinti, dac sunt prezeni reprezentani ai cooperativelor de credit afiliate,
care reprezint cel puin o treime din numrul de voturi exprimabile, cu
majoritatea voturilor reprezentate.
Art. 373
(1)Consiliul de administraie sau, dup caz, consiliul de supraveghere al casei

centrale este format din membri alei de adunarea general din rndul
persoanelor propuse de reprezentanii cooperativelor de credit afiliate. Deosebit
de alte incompatibiliti i interdicii prevzute de lege, o persoan nu poate
exercita concomitent responsabiliti de administrare i/sau conducere la casa
central
i
la
o
cooperativ
de
credit.
(la data 21-iul-2007 Art. 373, alin. (1) din partea II, titlul V, capitolul III, sectiunea 3 modificat
(2) n afara atribuiilor prevzute de legislaia aplicabil societilor comerciale,

consiliul de administraie sau, dup caz, directoratul casei centrale are i
urmtoarele atribuii n ceea ce privete reeaua de cooperative de credit afiliate:
(la data 21-iul-2007 Art. 373, alin. (2) din partea II, titlul V, capitolul III, sectiunea 3 modificat
a)aprob sau respinge afilierea cooperativelor de credit;

b)aprob, n prealabil, modificrile n situaia cooperativelor de credit din reea,
altele dect cele supuse aprobrii prealabile a Bncii Naionale a Romniei
potrivit prezentului titlu, n conformitate cu reglementrile-cadru;
c)ntreprinde msurile necesare pentru asigurarea numrului minim de
cooperative de credit afiliate;
d)aprob reglementrile-cadru i modificrile actului constitutiv-cadru;
e)stabilete i supune spre aprobare adunrii generale situaia financiar
agregat ntocmit la nivelul reelei cooperatiste;
f)stabilete i aprob reglementrile-cadru pentru exercitarea atribuiilor pe linia
supravegherii cooperativelor de credit afiliate i decide cu privire la msurile care
trebuie ntreprinse cu privire la cooperativele de credit afiliate, i dac este cazul
asupra propunerii de sanciuni, n cazul nerespectrii dispoziiilor prezentei
ordonane de urgen i a reglementrilor emise n aplicarea acesteia.
(3)Atribuiile prevzute la alin. (2) nu pot fi delegate de ctre consiliul de
administraie
directorilor.
(la data 21-iul-2007 Art. 373, alin. (2) din partea II, titlul V, capitolul III, sectiunea 3 completat
Art. 374
Casele centrale sunt obligate s menin un nivel al activelor cu grad mare de
lichiditate cel puin egal cu cel al rezervei mutuale de garantare.
Art. 375
n afara registrelor prevzute de lege, casele centrale trebuie s in un registru
de eviden a cooperativelor de credit afiliate.
SECIUNEA 4: Unele prevederi specifice privind dizolvarea,

fuziunea i divizarea organizaiilor cooperatiste de credit
Art. 376
Prin derogare de la prevederile legislaiei aplicabile societilor comerciale,
dizolvarea unei organizaii cooperatiste de credit ca urmare a reducerii numrului
de membri cooperatori, respectiv de cooperative de credit afiliate, sub nivelul
minim stabilit potrivit prezentului titlu, are loc n cazul n care acest numr nu a
fost completat n termen de un an de la data constatrii acestei reduceri.
Art. 377
(1)O cas central a cooperativelor de credit poate fuziona numai cu o alt cas
central.
(2)Operaiunile de fuziune i de divizare ale cooperativelor de credit se
realizeaz numai n cadrul aceleiai reele cooperatiste de credit, cu excepia
situaiei prevzute la alin. (1).
(3)Fuziunea sau divizarea organizaiilor cooperatiste de credit se realizeaz n

condiiile prevzute n Capitolul VII din Titlul I, Partea I, iar n cazul
cooperativelor de credit, i cu aprobarea casei centrale la care acestea sunt
afiliate.
SECIUNEA 5: Operaiunile de pli ale organizaiilor cooperatiste

de credit
Art. 378
n vederea funcionrii, n termen de 30 de zile de la data obinerii autorizaiei
fiecare organizaie cooperatist de credit deschide cont curent, dup cum
urmeaz:
a)casa central, la Banca Naional a Romniei, conform reglementrilor emise
de aceasta;
b)cooperativele de credit, la casa central la care acestea sunt afiliate, conform
reglementrilor-cadru.
Art. 379
(1)Fiecare cas central elaboreaz, cu aprobarea Bncii Naionale a Romniei,
reglementri-cadru privind desfurarea operaiunilor de pli ntre cooperativele
de credit afiliate.
(2)Organizaiile cooperatiste de credit rspund pentru legalitatea i disciplina
operaiunilor de pli efectuate n cadrul reelei.
CAPITOLUL IV: Prevederi specifice privind cerinele operaionale

SECIUNEA 1: Dispoziii generale
Art. 380
(1)Organizaiile cooperatiste de credit i organizeaz ntreaga activitate n
conformitate cu regulile unei practici bancare prudente i sntoase, cu cerinele
legii i ale reglementrilor emise n aplicarea acesteia, precum i cu respectarea
reglementrilor-cadru emise de casa central.
(2)Dispoziiile cuprinse n Titlul II, Partea I se aplic n mod corespunztor
organizaiilor cooperatiste de credit, cu precizrile i n condiiile prevzute n
prezentul capitol.
Art. 381
n aplicarea dispoziiilor art. 105, actele constitutive, reglementrile interne ale
organizaiilor cooperatiste de credit i reglementrile-cadru emise de casa
central se transmit Bncii Naionale a Romniei, n condiiile prevzute prin
reglementrile acesteia emise n baza prezentei ordonane de urgen.
Art. 382
(1)Prin actul constitutiv-cadru i reglementrile-cadru, casa central trebuie s
asigure implementarea n mod unitar, la nivelul ntregii reele cooperatiste, a unui
cadru de administrare, a unor procese de identificare, administrare, monitorizare
i raportare a riscurilor i a unor mecanisme de control intern, care s asigure
respectarea cerinelor prezentei ordonane de urgen i a reglementrilor emise
n aplicarea acesteia.
(2)Casa central este responsabil pentru organizarea controlului intern al
activitii, pentru administrarea riscurilor semnificative, precum i pentru
organizarea i desfurarea activitii de audit intern la nivelul ntregii reele
cooperatiste. n acest sens, prin derogare de la dispoziiile Legii nr. 31/1990
republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, constituirea unui comitet de
audit la nivelul fiecrei cooperative de credit nu este obligatorie.
Art. 383
Prin excepie de la dispoziiile Legii societilor nr. 31/1990, republicat, cu
modificrile i completrile ulterioare, dac sunt ndeplinite la nivelul reelei
cooperatiste condiiile prevzute la art. 10 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013,

cooperativele de credit care au cel mult 5.000 de membri cooperatori pot
desemna un singur administrator, care va trebui s delege atribuiile de
conducere cel puin unui director sau, dup caz, pot desemna un director general
unic, sub controlul permanent al unei persoane care ndeplinete atribuiile
consiliului
de
supraveghere.
(la data 01-ian-2014 Art. 383 din partea II, titlul V, capitolul IV, sectiunea 1 modificat de Art.
SECIUNEA 2: Cerine prudeniale i de publicitate

Art. 384
(1)Dac se aplic prevederile art. 338 alin. (1), atunci dispoziiile art. 24, art.
106 alin. (2), art. 108-1081, art. 1261-1262, art. 1521, art. 162 alin. (11), art.
1641-1642 i art. 1664-1666 se aplic numai la nivelul ansamblului constituit din
casa
central
i
cooperativele
de
credit
afiliate.
(la data 01-ian-2014 Art. 384, alin. (1) din partea II, titlul V, capitolul IV, sectiunea 2 modificat
(la data 01-ian-2014 Art. 384, alin. (2) din partea II, titlul V, capitolul IV, sectiunea 2 abrogat de
(3)Respectarea cerinelor prevzute n cap. V din titlul II, partea I se asigur de

ctre casa central pentru activitatea proprie, precum i pentru cea a ntregii
reele
cooperatiste.
Art. 385
(1)Fiecare organizaie cooperatist de credit trebuie s respecte dispoziiile
cuprinse n prile a II-a - a VIII-a din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, n
conformitate cu reglementrile Bncii Naionale a Romniei i, dup caz, cu
reglementrile-cadru
ale
casei
centrale.
(2)Fiecare cooperativ de credit din reea trebuie s menin n permanen

fonduri proprii la nivelul stabilit prin reglementrile-cadru emise de casa central
pentru acoperirea riscurilor la care cooperativa de credit este sau poate fi
expus; acest nivel nu poate scdea sub nivelul minim al capitalului iniial
prevzut de Banca Naional a Romniei prin reglementri, dac este cazul.
Art. 386
(1)Casa central stabilete prin reglementrile-cadru acele modificri efectuate
la nivelul cooperativelor de credit fa de condiiile care au stat la baza autorizrii
acestora pentru care este necesar aprobarea prealabil a casei centrale - altele
dect cele prevzute n prezentul titlu sau cele supuse aprobrii Bncii Naionale
a Romniei potrivit reglementrilor acesteia - precum i modificrile pentru care
notificarea ulterioar este suficient.
(2)nregistrarea n registrul comerului a meniunilor corespunztoare
modificrilor operate la nivelul unei organizaii cooperatiste de credit, care sunt
supuse unei aprobri prealabile, se realizeaz numai dup obinerea aprobrii
Bncii Naionale a Romniei sau a casei centrale, dup caz.
SECIUNEA 3: Situaii financiare i audit

Art. 387
(1)n afara cerinelor privind ntocmirea situaiilor financiare de ctre fiecare
instituie de credit, casa central trebuie s ntocmeasc situaia financiar
anual agregat a reelei cooperatiste, potrivit prevederilor legale, care s
reflecte operaiunile i situaia financiar ale tuturor organizaiilor cooperatiste de
credit din reea.
(2)n aplicarea dispoziiilor alin. (1), precum i pentru efectuarea de ctre casa
central a raportrilor solicitate de Banca Naional a Romniei la nivelul reelei
cooperatiste, cooperativele de credit sunt obligate s prezinte casei centrale la
care sunt afiliate situaiile lor financiare anuale, precum i alte date i informaii
cerute de casa central, la termenele stabilite prin reglementrile-cadru emise de
casa central.
Art. 388
(1)Auditorul financiar al cooperativei de credit este supus aprobrii prealabile a
casei centrale, cu excepia primului auditor financiar al unei cooperative de credit
care se constituie i se autorizeaz simultan cu casa central.
(2)Banca Naional a Romniei poate dispune casei centrale retragerea aprobrii
acordate unui auditor financiar n situaiile prevzute la art. 157.
Art. 389
Informrile fcute de auditorul financiar al unei cooperative de credit n aplicarea
dispoziiilor art. 156, se transmit casei centrale, care le notific Bncii Naionale
a Romniei.
Art. 390
(1)Auditorul financiar al casei centrale auditeaz att situaiile financiare anuale
ale casei centrale, ct i situaiile financiare anuale agregate la nivelul reelei
cooperatiste.
(2)Auditorul financiar al casei centrale poate audita i situaiile financiare anuale
ale cooperativelor de credit afiliate. n acest caz, dispoziiile art. 388 alin. (1) i
(2) nu sunt aplicabile.
Art. 391
Situaia n care un auditor financiar este numit n aceast calitate la mai multe
organizaii cooperatiste de credit nu constituie o nclcare a principiului
independenei acestuia.
CAPITOLUL V: Supravegherea organizaiilor cooperatiste

credit
SECIUNEA 1: Exercitarea atribuiilor de supraveghere
de
Art. 392
(1)Banca Naional a Romniei asigur supravegherea prudenial a casei
centrale la nivel individual i, la nivel agregat, a tuturor organizaiilor
cooperatiste de credit din cadrul unei reele cooperatiste. Banca Naional a
Romniei poate efectua, atunci cnd consider necesar, verificri la sediul
cooperativelor de credit.
(2)Casa central este obligat s raporteze Bncii Naionale a Romniei datele i
informaiile necesare pentru evaluarea respectrii dispoziiilor cuprinse n
prezenta ordonan de urgen i n reglementrile emise n aplicarea acesteia,
att cele care privesc activitatea proprie, ct i cele referitoare la activitatea
ntregii reele cooperatiste.
(3)Fr a se aduce atingere competenelor Bncii Naionale a Romniei n ceea
ce privete exercitarea supravegherii organizaiilor cooperatiste de credit, casele
centrale asigur supravegherea cooperativelor de credit afiliate. n acest sens
prevederile Capitolului I din Titlul III, Partea I se aplic n mod corespunztor i
orice referire la Banca Naional a Romniei se consider a fi fcut la casa
central.
(4)Persoanele care exercit responsabiliti de administrare i/sau conducere la
nivelul casei centrale, salariaii acesteia i orice persoan care acioneaz pe
contul casei centrale n exercitarea atribuiilor acesteia prevzute la alin. (3) au
obligaia
s
pstreze
secretul
profesional,
potrivit
art.
214.
(la data 21-iul-2007 Art. 392, alin. (4) din partea II, titlul V, capitolul V, sectiunea 1 modificat de
SECIUNEA 2: Msuri de supraveghere i sanciuni

Art. 393
(1)n exercitarea atribuiilor sale prevzute n prezentul titlu, casa central poate
s dispun fa de o cooperativ de credit afiliat, care ncalc dispoziiile legii,
ale reglementrilor sau ale altor acte emise n aplicarea acesteia, referitoare la
supraveghere sau la condiiile de desfurare a activitii, msurile prevzute la
art. 226 alin. (2) lit. a)-f), n condiiile prevzut prin reglementrile-cadru
emise de casa central n acest sens.
(2)Casa central poate propune n mod fundamentat Bncii Naionale a Romniei
s dispun fa de o cooperativ de credit msurile prevzute la art. 226 alin.
(2) lit. g) i/sau s aplice sanciunile prevzute de lege.
(3)Dispoziiile cuprinse n Capitolului VII din Titlul III, Partea I se aplic n mod
corespunztor casei centrale n exercitarea prerogativelor prevzute la alin. (1).
(4)Casa central notific Bncii Naionale a Romniei orice msur dispus, n
termen de 5 zile de la data impunerii acesteia.
(5)Actele de aplicare a msurilor n condiiile alin. (1) se emit de ctre directorii
sau, dup caz, de ctre membrii directoratului casei centrale, potrivit
reglementrilor-cadru
emise
n
acest
sens.
(la data 21-iul-2007 Art. 393, alin. (5) din partea II, titlul V, capitolul V, sectiunea 2 modificat de
Art. 394
n cazul n care la nivelul casei centrale sau al unei cooperative de credit afiliate
se constat o deteriorare semnificativ a situaiei financiare i a indicatorilor de
pruden, casa central poate cere cooperativelor de credit afiliate s contribuie
la majorarea resurselor sale financiare fie prin subscrierea de noi pri sociale, fie
prin constituirea unor depozite rambursabile la termenele stabilite de casa
central.
Art. 395
Banca Naional a Romniei poate s dispun msurile considerate necesare sau
aplicarea de sanciuni n cazul nendeplinirii sau ndeplinirii necorespunztoare de
ctre casa central a atribuiilor de supraveghere i de control conferite potrivit
prezentului titlu sau delegate de Banca Naional a Romniei, fa de
cooperativele de credit afiliate.
SECIUNEA 3: Prevederi specifice privind procedurile speciale

Art. 396
(1)Instituirea msurilor de supraveghere special sau de administrare special
cu privire la o cooperativ de credit poate fi dispus de Banca Naional a
Romniei i la propunerea fundamentat a casei centrale la care este afiliat
cooperativa de credit.
(2)Asigurarea supravegherii speciale sau a administrrii speciale a unei
cooperative de credit poate fi delegat, prin decizia Bncii Naionale a Romniei
de instituire a msurii respective, casei centrale la care cooperativa de credit este
afiliat.
Art. 397
(1)n cazul n care supravegherea special se asigur de ctre casa central
potrivit art. 396, dispoziiile cuprinse n Seciunea 1 a Capitolului VIII din Titlul
III, Partea I se aplic n mod corespunztor i orice referire la Banca Naional a
Romniei se consider a fi fcut la casa central.
(2)Rapoartele periodice prevzute la art. 239 alin. (1) se remit i Bncii
Naionale a Romniei.
(3)n cazul n care, pe parcursul supravegherii speciale, n activitatea

cooperativei de credit se constat n continuare deficiene grave, casa central
poate propune Bncii Naionale a Romniei, de la caz la caz, instituirea msurii
de administrare special sau adoptarea altor msuri prevzute de lege, inclusiv
poate solicita Bncii Naionale a Romniei retragerea autorizaiei cooperativei de
credit n cauz.
Art. 398
(1)n cazul n care administrarea special se asigur de ctre casa central
potrivit art. 396, dispoziiile cuprinse n Seciunea a 2-a a Capitolului VIII din
Titlul III, Partea I se aplic n mod corespunztor i orice referire la Banca
Naional a Romniei se consider a fi fcut la casa central.
(2)n aplicarea dispoziiilor alin. (1), rapoartele administratorului special se remit
i Bncii Naionale a Romniei.
(3)n situaia prevzut la art. 252 alin. (2), casa central poate solicita Bncii
Naionale a Romniei retragerea autorizaiei cooperativei de credit n cauz.
Art. 399
(1)Lichidarea unei cooperative de credit ca urmare a retragerii autorizaiei n
condiiile art. 342 se realizeaz de ctre casa central la care aceasta este
afiliat, inclusiv n situaia n care cooperativa de credit se afl n stare de
insolven, cu aplicarea n mod corespunztor a dispoziiilor cuprinse n
Seciunea a 3-a a Capitolului VIII din Titlul III, Partea I. Casa central poate
numi un lichidator autorizat.
(2)n situaia n care cooperativa de credit se afl n stare de insolven,
adunarea general a casei centrale hotrte cu privire la patrimoniul
cooperativei de credit a crei autorizaie a fost retras, acesta putnd fi
repartizat organizaiilor cooperatiste de credit din cadrul reelei cooperatiste; n
acest caz, casa central trebuie s asigure exercitarea atribuiei sale prevzute la
art. 337 alin. (1) lit. e).
Art. 400
(1)n alte situaii dect cele prevzute la art. 399 alin. (2), la lichidarea unei
organizaii cooperatiste de credit, dup plata obligaiilor acesteia, din activul net
rmas se distribuie membrilor cooperatori, respectiv cooperativelor de credit
afiliate, sumele reprezentnd contravaloarea prilor sociale subscrise i vrsate,
precum i dividendele cuvenite pentru exerciiul financiar n curs. Diferena
rmas este preluat, n cazul lichidrii cooperativelor de credit, de casa central
la care sunt afiliate, iar n cazul lichidrii caselor centrale, mpreun cu
cooperativele de credit afiliate, de ctre Fondul de Garantare a Depozitelor n
Sistemul Bancar.
(2)Dac activul net rmas nu acoper valoarea total aferent prilor sociale,
acesta se distribuie proporional cu prile sociale deinute de fiecare membru al
organizaiei cooperatiste de credit.
CAPITOLUL VI: Falimentul caselor centrale

Art. 401
n cazul unei case centrale aflate n stare de insolven sunt aplicabile
prevederile legislaiei privind falimentul instituiilor de credit; procedura
prevzut de lege se aplic n ansamblu organizaiilor cooperatiste de credit din
reea.
CAPITOLUL VII: Alte dispoziii

Art. 402
Actele adoptate de o cas central conform dispoziiilor prezentei ordonane de
urgen cu privire la o cooperativ de credit, pot fi contestate n condiiile
prevzute la art. 275-277.
Art. 403
Fondul social constituit de membrii cooperatori pn la data intrrii n vigoare a
prezentei ordonane de urgen, n baza dispoziiilor Ordonanei de urgen nr.
97/2000 privind organizaiile cooperatiste de credit, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 200/2002, cu modificrile i completrile ulterioare,
poate fi retras, dar nu mai devreme de trecerea unei perioade de un an de la
data achitrii de ctre acetia a ultimei rate de mprumut i a dobnzii aferente,
dac prin convenia prilor nu se prevede altfel.
TITLUL VI: SISTEME DE PLI

Art. 404
(1)Banca Naional a Romniei reglementeaz, autorizeaz i supravegheaz
sistemele de pli i sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente
financiare din Romnia, inclusiv administratorii acestora, n scopul asigurrii
funcionrii sistemelor n conformitate cu standardele internaionale n acest
domeniu.
(2)Sistemele prevzute la alin. (1) nu pot funciona pe teritoriul Romniei fr
obinerea autorizaiei Bncii Naionale a Romniei.
Art. 4041
(1)Sistemele de pli trebuie s asigure accesul nengrdit la sistem al
prestatorilor de servicii de plat, instituii de credit, instituii de plat n nelesul
Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 113/2009 privind serviciile de plat,
aprobat cu modificri prin Legea nr. 197/2010, cu modificrile i completrile
ulterioare, i instituii emitente de moned electronic n nelesul Legii nr.
127/2011 privind activitatea de emitere de moned electronic, pe baza unor
reguli obiective, nediscriminatorii i proporionale, care nu vor limita accesul mai
mult dect este necesar pentru protejarea sistemului de pli mpotriva unor
riscuri specifice, precum riscul de decontare, riscul operaional i riscul comercial,
i pentru protecia stabilitii financiare i operaionale a sistemului de pli.
(la data 01-sep-2011 Art. 404^1, alin. (1) din partea II, titlul VI, capitolul I modificat de Art. 15,
(2)Sistemele de pli nu pot impune prestatorilor de servicii de plat,

utilizatorilor serviciilor de plat sau altor sisteme de pli niciuna dintre
urmtoarele cerine:
a)reguli restrictive privind participarea efectiv la alte sisteme de pli;
b)reguli care s fac discriminare ntre prestatorii de servicii de plat, n ceea ce
privete
drepturile
i
obligaiile
participanilor;
(la data 01-sep-2011 Art. 404^1, alin. (2), litera B. din partea II, titlul VI, capitolul I modificat de
Art. 15, punctul 34. din capitolul III din Ordonanta 13/2011 )
c)restricii bazate pe forma de organizare a entitii.

(3)Prevederile alin. (1) i (2) nu se aplic:
a)sistemelor de pli desemnate de Banca Naional a Romniei n temeiul Legii
nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i n
sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare, ca intrnd sub
incidena acestei legi;
b)sistemelor de pli formate exclusiv din prestatori de servicii de plat care
aparin unui grup format din entiti legate prin participaii de capital, n care una
dintre entiti dispune de control efectiv asupra celorlalte entiti legate;
c)sistemelor de pli n cadrul crora un singur prestator de servicii de plat, fie
ca o singur entitate, fie ca un grup de entiti, ndeplinete cumulativ
urmtoarele condiii: acioneaz sau poate aciona ca prestator de servicii de
plat, att pentru pltitor, ct i pentru beneficiarul plii, i este exclusiv
responsabil pentru administrarea sistemului i, n acelai timp, autorizeaz

participarea la sistem a altor prestatori de servicii de plat care, dei pot stabili
propriile tarife n legtur cu pltitorii i cu beneficiarii plii, nu au dreptul de a
negocia
comisioane
ntre
ei
n
relaie
cu
sistemul
de
pli.
(la data 01-apr-2010 Art. 404 din partea II, titlul VI, capitolul I completat de Art. I, punctul 39.
Art. 405
(la data 03-nov-2011 Art. 405 din partea II, titlul VI, capitolul I a se vedea referinte de aplicare
din Regulamentul 16/2011 )
Banca Naional a Romniei emite reglementri cu privire la sistemele de pli i

sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare, referitoare la:
a)condiiile i modalitatea de organizare a sistemelor;
b)condiiile i procedura de autorizare, cazurile n care autorizaia poate fi
revocat;
c)criteriile i regulile pentru supravegherea sistemelor, inclusiv a participanilor la
aceste sisteme i a administratorilor acestora;
d)informaiile i raportrile care trebuie furnizate Bncii Naionale a Romniei;
e)cerinele minime referitoare la funcionarea, auditul operaional i
administrarea riscurilor unui sistem i cele referitoare la situaiile financiare i
auditul intern ale participanilor i ale administratorului unui sistem;
f)orice alte cerine specifice necesare bunei funcionri a unui sistem.
Art. 406
(1)Fondurile i instrumentele financiare ale participanilor la sistemele de pli,
constituite la dispoziia agentului de decontare, n limitele solicitate prin regulile
sistemului, n scopul garantrii ndeplinirii obligaiilor care decurg din calitatea de
participant la sistem, nu pot face obiectul executrii silite de ctre teri i nu pot
fi grevate de alte garanii reale ori sarcini de ctre participantul debitor.
(2)Fondurile i instrumentele financiare prevzute la alin. (1) sunt exceptate de
la procedura nscrierii n Arhiva Electronic de Garanii Reale Mobiliare.
(3)n cazul falimentului unui participant la sistemul de pli, fondurile i
instrumentele financiare prevzute la alin. (1) sunt utilizate numai n scopul
ndeplinirii obligaiilor decurgnd din ordinele de transfer irevocabile i din
poziiile nete rezultate din compensare, care revin participantului pn la data
pronunrii, inclusiv, a hotrrii de deschidere a procedurii falimentului.
(4)n cazul ncetrii calitii de participant la sistemul de pli, fondurile i
instrumentele financiare prevzute la alin. (1) sunt utilizate numai n scopul
ndeplinirii obligaiilor decurgnd din ordinele de transfer irevocabile i din
poziiile nete rezultate din compensare, care revin participantului pn la
momentul ncetrii calitii de participant.
CAPITOLUL II: Msuri de remediere i sanciuni

Art. 407
Banca Naional poate dispune participanilor i/sau administratorilor sistemelor
de pli i ai sistemelor de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare
adoptarea unor msuri de remediere a deficienelor constatate n cadrul
sistemelor.
Art. 408
(1)n situaia n care Banca Naional a Romniei constat c participanii la
sistemele de pli i sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente
financiare sau administratorii acestor sisteme se fac vinovai de nerespectarea
dispoziiilor prezentului capitol a reglementrilor emise de Banca Naional a
Romniei n aplicarea acestor dispoziii sau nu se conformeaz msurilor de
remediere dispuse de aceasta, Banca Naional a Romniei poate aplica

urmtoarele sanciuni:
a)avertisment scris;
b)amend cuprins ntre 10.000 lei i 100.000 lei;
c)suspendarea sau excluderea unuia sau mai multor participani de la unul sau
mai multe sisteme;
d)suspendarea, pe un termen de pn la 90 de zile, a autorizaiei acordate de
Banca Naional a Romniei unui administrator de sistem;
e)retragerea autorizaiei acordat administratorului de sistem.
(2)Actele prin care sunt dispuse msurile sau sunt aplicate sanciuni potrivit
prezentului capitol se emit de ctre guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau
viceguvernatorii Bncii Naionale a Romniei cu excepia sanciunilor prevzute la
alin. (1) lit. d) i e) a cror aplicare este de competena consiliului de
administraie.
Art. 409
(1)Aplicarea sanciunilor prevzute la art. 407 se prescrie n termen de un an de
la data lurii la cunotin, dar nu mai mult de 3 ani de la data svririi faptei.
(2)Amenzile ncasate se fac venituri la bugetul de stat.
(3)Aplicarea sanciunilor nu nltur rspunderea material, civil sau penal,
dup caz.
PARTEA III: INFRACIUNI I DISPOZIII TRANZITORII I

FINALE
TITLUL I: INFRACIUNI
Art. 410
Desfurarea, fr drept, de activiti dintre cele prevzute la art. 5 alin. (1)
constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la un an la 5 ani.
(la data 01-feb-2014 Art. 410 din partea III, titlul I modificat de Art. 192, punctul 1. din titlul II
din Legea 187/2012 )
Art. 411
Utilizarea neautorizat de ctre o persoan a unei denumiri specifice unei
instituii de credit, cu nclcarea dispoziiilor art. 6, constituie infraciune i se
pedepsete cu nchisoare de la o lun la un an sau cu amend.
Art. 412
mpiedicarea, fr drept, a exercitrii, potrivit prezentei legi, de ctre Banca
Naional a Romniei a competenelor sale de supraveghere a instituiilor de
credit constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 2 ani
sau
cu
amend.
(la data 23-mar-2009 Art. 413 din partea III, titlul I abrogat de Art. I, punctul 38. din
TITLUL II: DISPOZIII TRANZITORII I FINALE

CAPITOLUL I: Dispoziii tranzitorii
Art. 414
(1)Cererile de autorizare nesoluionate la data intrrii n vigoare a prezentei
ordonane de urgen care nu sunt conforme cu dispoziiile legii i/sau cu
reglementrile emise n aplicarea acesteia, pot fi retrase i prezentate din nou de

titularii cererilor dup nlturarea deficienelor.
(2)Prin excepie de la dispoziiile alin. (1), cererile de autorizare depuse de
instituii de credit autorizate i supravegheate de autoritatea competent dintrun alt stat membru se claseaz ca fiind lipsite de obiect i aceste instituii de
credit trebuie s urmeze procedura notificrii prevzut n Seciunea 1 a Capitolul
IV din Titlul I, Partea I.
Art. 415
(1)Instituiile de credit, persoane juridice romne, sucursalele instituiilor de
credit din state tere i administratorii sistemelor de pli care, la data intrrii n
vigoare a prezentei ordonane de urgen, beneficiaz de autorizaia Bncii
Naionale a Romniei i funcioneaz n Romnia, se consider c dispun de o
autorizaie,
conform
dispoziiilor
prezentei
ordonane
de
urgen.
(la data 21-iul-2007 Art. 415, alin. (1) din partea III, titlul II, capitolul I modificat de Art. 1,
(2)Instituiile de credit din alte state membre care, la data intrrii n vigoare a
prezentei ordonane de urgen desfoar activitate n Romnia printr-o
sucursal se consider c sunt notificate potrivit dispoziiilor Capitolului IV din
Titlul I, Partea I. ncepnd cu data intrrii n vigoare a prezentei ordonane de
urgen, autorizaiile emise de Banca Naional a Romniei acestor sucursale i
nceteaz de drept valabilitatea, acestea funcionnd pe baza autorizaiei
acordate instituiei de credit de ctre autoritatea competent din statul membru
de origine. Dispoziiile art. 41 alin. (2) nu sunt aplicabile n aceste cazuri.
Art. 416
Instituiile de credit, persoane juridice romne i sucursalele instituiilor de credit
din state tere trebuie s se conformeze noilor cerine cuprinse n prezenta
ordonan de urgen, n termenele i condiiile care se stabilesc prin
reglementrile emise n aplicarea acesteia.
Art. 4161
Orice referire sau trimitere, n actele normative existente, la data intrrii n
vigoare a prezentei ordonane de urgen, la Legea nr. 541/2002 privind
economisirea i creditarea n sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu
modificrile i completrile ulterioare, se va considera ca referire i/sau trimitere
la partea a II-a titlul II Bnci de economisire i creditare n domeniul locativ
din prezenta ordonan de urgen i/sau la capitolele corespunztoare din
prezenta
ordonan
de
urgen,
dup
caz.
(la data 21-iul-2007 Art. 416 din partea III, titlul II, capitolul I completat de Art. 1, punctul 66.
CAPITOLUL II: Dispoziii finale
Art. 417
Instituiile de credit care i desfoar activitatea n Romnia n condiiile
prezentei ordonane de urgen, inclusiv sucursalele instituiilor de credit din alte
state membre i din state tere, se evideniaz de ctre Banca Naional a
Romniei n registrul instituiilor de credit, care este accesibil persoanelor
interesate.
Art. 418
(1)Instituiile de credit pot s-i constituie asociaii profesionale, care s le
reprezinte interesele colective fa de autoritile publice, s studieze probleme
de interes comun, s promoveze cooperarea, s informeze membrii asociaiei i
publicul i s organizeze serviciile de interes comun. Asociaiile profesionale ale
instituiilor de credit colaboreaz cu Banca Naional a Romniei.
(la data 19-dec-2011 Art. 418, alin. (2) din partea III, titlul II, capitolul II abrogat de Art. 8 din
Legea 287/2011 )
(la data 19-dec-2011 Art. 418, alin. (3) din partea III, titlul II, capitolul II abrogat de Art. 8 din
Legea 287/2011 )
(la data 01-ian-2014 Art. 418, alin. (4) din partea III, titlul II, capitolul II abrogat de Art. VIII,
Art. 419
(1)Prezenta ordonan de urgen intr n vigoare la 1 ianuarie 2007.
(2)Prezenta ordonan de urgen se completeaz cu dispoziiile legislaiei
aplicabile n materia societilor comerciale, n msura n care acestea nu
contravin prevederilor prezentei ordonane de urgen i cu cele specifice
desfurrii anumitor activiti/operaiuni, dup caz.
Art. 420
(la data 13-iul-2010 Art. 420, alin. (1) din partea III, titlul II, capitolul II a se vedea referinte de
aplicare din Ordinul 6/2010 )
(1)Banca Naional a Romniei emite reglementri n aplicarea prezentei

ordonane de urgen i a Regulamentului (UE) nr. 575/2013, care se public n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, precum i pe pagina de internet a Bncii
Naionale a Romniei.
(2)n scopul unei aplicri unitare a dispoziiilor prezentei ordonane de urgen,
a Regulamentului (UE) nr. 575/2013, precum i a reglementrilor emise n baza
acestora, Banca Naional a Romniei poate emite instruciuni i precizri, care
se comunic tuturor instituiilor de credit i se public pe pagina de internet a
(3)La elaborarea reglementrilor, instruciunilor i precizrilor, Banca Naional a
Romniei asigur transpunerea legislaiei relevante adoptate la nivelul Uniunii
Europene i urmrete implementarea celor mai bune practici internaionale n
domeniul
supravegherii
prudeniale.
(la data 01-ian-2014 Art. 420 din partea III, titlul II, capitolul II modificat de Art. VIII, punctul
(la data 01-ian-2014 Art. 421 din partea III, titlul II, capitolul II abrogat de Art. VIII, punctul
(la data 01-ian-2014 Art. 421^1 din partea III, titlul II, capitolul II abrogat de Art. VIII, punctul
Art. 422
(1)Pe data intrrii n vigoare a prezentei ordonane de urgen se abrog:
a)Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancar, republicat n Monitorul Oficial
al Romniei, Partea I, nr. 78 din 24 ianuarie 2005, cu modificrile ulterioare;
b)Ordonana de urgen a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaiile
cooperatiste de credit, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 330
din 14 iulie 2000, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 200/2002,
cu modificrile i completrile ulterioare;
c)Legea nr. 541/2002 privind economisirea i creditarea n sistem colectiv
pentru domeniul locativ, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr.
733 din 8 octombrie 2002, cu modificrile i completrile ulterioare;
d)Legea nr. 33/2006 privind bncile de credit ipotecar, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 200 din 3 martie 2006;
e)orice alte dispoziii contrare.
(2)Prezenta ordonan de urgen transpune dispoziiile directivelor Uniunii
Europene din domeniul instituiilor de credit i al firmelor de investiii, dup cum
urmeaz:
1.din Directiva nr. 2006/48/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 14

iunie 2006, privind accesul la activitate i desfurarea activitii de ctre
instituiile de credit, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L
177/30.06.2006: art. 1-3, art. 4 paragrafele (1)-(5), (7)-(17), (19)-(21) i
(46), art. 5-8, art. 9 paragraful (1), art. 10 paragrafele (1) i (5), art. 1125, art. 26 paragrafele (1)-(3), art. 27, art. 28 paragrafele (1) i (2), art.
29-38, art. 40-49, art. 52-56, art. 75, art. 76, art. 80 paragraful (1) teza a
3-a, art. 81 paragrafele (1), (3) i (4), art. 84 paragrafele (1), (5) i (6),
art. 85 paragrafele (1) i (2), art. 89 paragraful 910, art. 91, art. 97
paragrafele (1) i (3)-(5), art. 102 paragrafele (1) i (4), art. 105
paragrafele (1), (3) i (4), art. 109, art. 120, art. 121, art. 122 paragraful
(1), art. 123, art. 124 paragrafele (1)-(4), art. 125-132, art. 135-137, art.
138 paragraful (1), art. 139-142, art. 143 paragrafele (1), (2) teza a 2-a
i (3), art. 144, art. 145, art. 147-149, art. 152 paragraful (8), art. 157 i
Anexa 1;
iunie 2006, privind adecvarea capitalului firmelor de investiii i instituiilor de
credit, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L 177/30.06.2006: art.
1 paragraful (1), art. 2 paragrafele (1) i (2) lit. b), d) i e), art. 3
paragrafele (1) lit. a), f) i g), (2) i (3), art. 10 paragraful (4), art. 13
paragraful (1) teza 1, art. 18 paragraful (1), art. 20 paragraful (1), art.
28 paragraful (1), art. 34, art. 35 paragraful (1), art. 37 paragraful (1),
art. 38, art. 39, art. 49 paragraful (1) teza a 2-a i a 3-a i (2), art. 50
paragraful (1) i Anexa 1 paragraful 1;
septembrie 2000, privind accesul la activitate, desfurarea i supravegherea
prudenial a activitii instituiilor emitente de moned electronic, publicat n
Jurnalul Oficial al Comunitilor Europene nr. L 275/27.10.2000: art. 1-3, art. 4
paragraful (1), art. 7 i art. 8;
aprilie 2001, privind reorganizarea i lichidarea instituiilor de credit, publicat n
Jurnalul Oficial al Comunitilor Europene nr. L 125/05.05.2001: art. 1, art. 2,
art. 9-13 i art. 16-33;
5.din Directiva Consiliului nr. 89/117/CEE din 13 februarie 1989 referitoare la
obligaiile sucursalelor stabilite ntr-un stat membru ale instituiilor de credit i
instituiilor financiare, avnd sediul central n afara acelui stat membru, privind
publicarea documentelor contabile anuale, publicat n Jurnalul Oficial al
Comunitilor Europene nr. L 044/16.02.1989: art. 1 paragraful (1) i art. 2-4.
6.din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 21
aprilie 2004 privind pieele de instrumente financiare, publicat n Jurnalul Oficial
al Uniunii Europene nr. L145 din 30 aprilie 2004: art. 4 paragraful 1 pct. 1)
teza
1
i
anexa
1.
(la data 21-iul-2007 Art. 422, alin. (2) din partea III, titlul II, capitolul II completat de Art. 1,
-****PRIM-MINISTRU
CLIN POPESCU-TRICEANU
Contrasemneaz:
Ministrul finanelor publice,
Sebastian Teodor Gheorghe Vldescu
Ministrul integrrii europene,
Anca Daniela Boagiu
Publicat n Monitorul Oficial cu numrul 1027 din data de 27 decembrie 2006
*) n tot cuprinsul Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind

instituiile de credit i adecvarea capitalului, publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 1.027 din 27 decembrie 2006, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare,
denumirea "fondul special pentru despgubiri" se nlocuiete cu denumirea
"fondul
de
restructurare
bancar".
(la data 21-ian-2012 Actul modificat de Art. III din Ordonanta 1/2012 )
*) Urmtoarele sintagme se nlocuiesc astfel:

- "cerine de capital" cu "cerine de fonduri proprii";
- "legislaie comunitar" cu "legislaia Uniunii Europene";
- "la nivel comunitar" cu "la nivelul Uniunii";
- "participaie calificat" cu "deinere calificat";
- "persoanele aflate n relaii speciale cu instituia de credit" cu "persoanele
afiliate cu instituia de credit";
- "societate de asigurare" cu "ntreprindere de asigurare";
- "societate de asigurri de via" cu "ntreprindere de asigurri de via";
- "societate de asigurri generale" cu "ntreprindere de asigurri generale";
- "societate de reasigurare" cu "ntreprindere de reasigurare";
- "societate-mam" cu "ntreprindere-mam";
- "societate prestatoare de servicii auxiliare" cu "ntreprindere prestatoare de
servicii auxiliare";
- "societate de administrare a investiiilor" cu "societate de administrare a
activelor";
"valori
mobiliare"
cu
"titluri
de
valoare".
(la data 01-ian-2014 Actul modificat de Art. IX din capitolul II din Ordonanta urgenta
113/2013 )
Forma sintetic la data 08-apr-2014. Acest act a fost creat utiliznd tehnologia SintAct-Acte Sintetice. SintAct i
tehnologia Acte Sintetice sunt mrci nregistrate ale Wolters Kluwer.

Oug Nr. 99 - 2006

Încărcat de

Informații document

Descriere:

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Descriere:

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Oug Nr. 99 - 2006

Titlu original:

Încărcat de

Descriere:

Drepturi de autor:

Formate disponibile

ORDONAN DE URGEN nr.

99 din 6 decembrie 2006

(la data 10-mar-2014 actul a fost reglementat de Regulamentul 3/2014 )

Avnd n vedere c transpunerea i implementarea n legislaia naional a

PARTEA I: DISPOZIII COMUNE APLICABILE INSTITUIILOR

e)rezoluia instituiilor de credit aflate n dificultate, ntr-o manier care s

(2)Prezenta ordonan de urgen se aplic instituiilor de credit, persoane

(3)Prezenta ordonan de urgen se aplic societilor de servicii de investiii

(6)Prevederile prezentei ordonane de urgen nu se aplic accesului la

b)art. 54-58 se aplic instituiilor financiare cu sediul n alte statele membre,

d)Capitolul IV din Titlul II, Partea I se aplic auditorilor financiari ai instituiei de

(1)Banca Naional a Romniei este autoritatea competent cu privire la

(6)n exercitarea competenelor sale, Banca Naional a Romniei se asigur c

(1)Autoritatea de Supraveghere Financiar este autoritatea competent cu

(2)Interdicia prevzut la alin. (1) nu se aplic n cazul atragerii de depozite

(2)Fr a se aduce atingere prevederilor alin. (1), entitile, persoane juridice

(la data 23-sep-2009 Art. 7 din partea I, titlul I, capitolul I,

sectiunea 2 a se vedea referinte de

(1)n nelesul prezentei ordonane de urgen, termenii i expresiile de mai jos

14.instituie de importan sistemic - o instituie-mam din Uniunea European,

(la data 01-ian-2014 Art. 7,

alin. (1), punctul 6. din partea I, titlul I, capitolul I,

27.stat membru - orice stat membru al Uniunii Europene, precum i un stat

30.stat ter - orice stat care nu este stat membru;

(11)n sensul prezentei ordonane de urgen, termenii i expresiile: instituie de

(3)n scopul aplicrii dispoziiilor cuprinse n Titlul III, Partea I, participaie

CAPITOLUL II: Cerine minime de acces i de desfurare a

supraveghere (Autoritatea Bancar European), de modificare a Deciziei nr.

(2)Capitalul social al unei instituii de credit, persoan juridic romn, trebuie

(11)La evaluarea persoanelor prevzute la alin. (1) se au n vedere prevederile

(2)Dac ntre instituia de credit, persoan juridic romn, i alte persoane

Orice cerere de autorizare a unei instituii de credit trebuie s fie nsoit de un

(1)Instituiile de credit pot desfura, n limita autorizaiei acordate,

e)emiterea i administrarea altor mijloace de plat, cum ar fi cecuri, cambii i

f)emitere de garanii i asumare de angajamente;

g)tranzacionare n cont propriu i/sau pe contul clienilor, n condiiile legii, cu:

o)operaiuni cu metale i pietre preioase i obiecte confecionate din acestea;

(3)Dispoziiile alin. (1) se interpreteaz i se aplic astfel nct activitile

a)operaiuni ne-financiare n mandat sau de comision, n special pe contul altor

a)operaiunile sunt necesare desfurrii n condiii adecvate a activitilor

SECIUNEA 2: Condiii minime de desfurare a activitii

de Art. VIII, punctul 16. din

(1)Fiecare instituie de credit trebuie s dispun de un cadru formal de

(3)Banca Naional a Romniei colecteaz informaii cu privire la numrul

(4)Banca Naional a Romniei colecteaz informaiile cantitative agregate cu

(5)Banca Naional a Romniei colecteaz informaiile publicate n conformitate

clarificare a informaiilor primite nu mai are ca efect suspendarea termenului de

c)soliditatea financiar a achizitorului potenial, n special n raport cu tipul de

privind piaa de capital, cu modificrile i completrile ulterioare, inclusiv

e)existena unor motive rezonabile de a suspecta c, n ceea ce privete achiziia

(2)n sensul prevederilor alin. (1), Banca Naional a Romniei asigur, fr

(2)Banca Naional a Romniei asigur urmrirea respectrii n mod permanent

CAPITOLUL III: Autorizarea instituiilor de credit, persoane

(1)Instituiile de credit, persoane juridice romne, se pot constitui i pot

(3)Banca Naional a Romniei poate solicita n scris, pe parcursul termenului

(7)Banca Naional a Romniei poate solicita n scris orice informaii i

Banca Naional a Romniei notific Autoritii Bancare Europene orice

(4)n scopul evalurii calitii persoanelor i entitilor implicate sau avnd

b)instituia de credit nu dispune de fonduri proprii separate sau capitalul iniial se